natgillin/translations-raw huggingface dataset:
This Regulation specifies in an exhaustive manner the form and content of the document containing key investor information (hereinafter referred to as key investor information document).
I denna förordning anges uttömmande den föreskrivna formen och innehållet för faktablad med basfakta för investerare (nedan kallat faktablad).
No other information or statements shall be included except where this Regulation states otherwise.
Inga andra uppgifter eller förklaringar ska ingå, om inte annat föreskrivs i förordningen.
The key investor information shall be fair, clear and not misleading.
Basfakta för investerare ska vara rättvisande, tydliga och inte vilseledande.
The key investor information document shall be provided in such a way as to ensure that investors are able to distinguish it from other material.
Faktabladet ska tillhandahållas på ett sätt som säkerställer att investerare kan skilja den från annat material.
In particular, it shall not be presented or delivered in a way that is likely to lead investors to consider it less important than other information about the UCITS and its risks and benefits.
Den får i synnerhet inte presenteras eller lämnas på ett sådant sätt att det kan förväntas att investerare kan uppfatta den som mindre viktig än annan information om fondföretaget och dess risker och fördelar.
FORM AND PRESENTATION OF KEY INVESTOR INFORMATION
FORM OCH PRESENTATION AVSEENDE FAKTABLAD MED BASFAKTA FÖR INVESTERARE
Title of document, order of contents and headings of sections
Titel, struktur och avsnittsrubriker
Title and content of document
Handlingens titel och innehåll
The content of the key investor information document shall be presented in the order as set out in paragraphs 2 to 13.
Faktabladets innehåll ska presenteras i den ordning som föreskrivs i punkterna 2–13.
The title ‘Key investor information’ shall appear prominently at the top of the first page of the key investor information document.
Titeln ”Basfakta för investerare” ska återges tydligt överst på första sidan i faktabladet.
An explanatory statement shall appear directly underneath the title.
En förklaring ska följa direkt under titeln.
It shall read:
Denna ska ha följande lydelse:
‘This document provides you with key investor information about this fund.
”Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond.
It is not marketing material.
Detta är inte reklammaterial.
The information is required by law to help you understand the nature and the risks of investing in this fund.
Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med detta.
You are advised to read it so you can make an informed decision about whether to invest’.
Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut.”
The identification of the UCITS, including the share class or investment compartment thereof, shall be stated prominently.
Fondföretaget ska anges tydligt, inklusive berörd aktiekategori eller delfond.
In the case of an investment compartment or share class, the name of the UCITS shall follow the compartment or share class name.
Vid delfonder eller aktiekategorier ska fondföretagets namn följa efter delfondens eller aktiekategorins namn.
Where a code number identifying the UCITS, investment compartment or share class exists, it shall form part of the identification of the UCITS.
Om fondföretaget, delfonden eller aktiekategorin har ett kodnummer, ska detta ingå i fondföretagets namn.
The name of the management company shall be stated.
Förvaltningsbolagets namn ska anges.
In addition, in cases where the management company forms part of a group of companies for legal, administrative or marketing purposes, the name of that group may be stated.
Om förvaltningsbolaget ingår i en koncern av juridiska, administrativa eller marknadsföringsskäl, kan dessutom koncernens namn anges.
Corporate branding may be included provided it does not hinder an investor in understanding the key elements of the investment or diminish his ability to compare investment products.
Företagssymboler får ingå, om de inte hindrar investerare från att förstå investeringens karaktär eller minskar deras möjligheter att jämföra investeringsprodukter.
The section of the key investor information document entitled ‘Objectives and investment policy’ shall contain the information set out in Section 1 of Chapter III of this Regulation.
Det avsnitt i faktabladet som har rubriken ”Mål och placeringsinriktning” ska innehålla den information som anges i kapitel III avsnitt 1 i denna förordning.
The section of the key investor information document entitled ‘Risk and reward profile’ shall contain the information set out in Section 2 of Chapter III of this Regulation.
Det avsnitt i faktabladet som har rubriken ”Risk/avkastningsprofil” ska innehålla den information som anges i kapitel III avsnitt 2 i denna förordning.
The section of the key investor information document entitled ‘Charges’ shall contain the information set out in Section 3 of Chapter III of this Regulation.
Det avsnitt i faktabladet som har rubriken ”Avgifter” ska innehålla den information som anges i kapitel III avsnitt 3 i denna förordning.
The section of the key investor information document entitled ‘Past performance’ shall contain the information set out in Section 4 of Chapter III of this Regulation.
Det avsnitt i faktabladet som har rubriken ”Tidigare resultat” ska innehålla den information som anges i kapitel III avsnitt 4 i denna förordning.
The section of the key investor information document entitled ‘Practical information’ shall contain the information set out in Section 5 of Chapter III of this Regulation.
Det avsnitt i faktabladet som har rubriken ”Praktisk information” ska innehålla den information som anges i kapitel III avsnitt 5 i denna förordning.
Authorisation details shall consist of the following statement:
Närmare uppgifter om auktorisation ska bestå av följande text:
‘This fund is authorised in [name of Member State] and regulated by [identity of competent authority]’.
”Detta fondföretag är auktoriserat i [medlemsstatens namn] och tillsyn över fonden utövas av [uppgift om behörig myndighet].”
In cases where the UCITS is managed by a management company exercising rights under Article 16 of Directive 2009/65/EC, an additional statement shall be included:
Om fondföretaget förvaltas av ett förvaltningsbolag med rättigheter enligt artikel 16 i direktiv 2009/65/EG, ska följande text ingå:
‘[Name of management company] is authorised in [name of Member State] and regulated by [identity of competent authority]’.
”[Förvaltningsbolagets namn] är auktoriserat i [medlemsstatens namn] och tillsyn över fonden utövas av [uppgift om behörig myndighet].”
Information on publication shall consist of the following statement:
Information om publicering ska bestå av följande text:
‘This key investor information is accurate as at [the date of publication]’.
”Dessa basfakta för investerare gäller per den [publiceringsdatum].”
Language, length and presentation
Språk, längd och presentation
Presentation and language
Presentation och språk
A key investor information document shall be:
Ett faktablad ska vara följande:
presented and laid out in a way that is easy to read, using characters of readable size;
Presenterat och utformat så att det är lättläst, med läsbara tecken.
clearly expressed and written in language that communicates in a way that facilitates the investor's understanding of the information being communicated, in particular where:
Tydligt formulerat och skrivet på ett språk som underlättar för investeraren att ta till sig informationen, bland annat på följande sätt:
the language used is clear, succinct and comprehensible;
Språket är klart, koncist och begripligt.
the use of jargon is avoided;
Jargong undviks.
technical terms are avoided when everyday words can be used instead;
Tekniska termer undviks om vardagliga uttryck kan användas i stället.
focused on the key information that investors need.
Inriktat på basinformation som investerare behöver.
Where colours are used, they shall not diminish the comprehensibility of the information in the event that the key investor information document is printed or photocopied in black and white.
Om färger används får de inte minska informationens begriplighet, om faktabladet skulle tryckas eller kopieras i svartvitt.
Where the design of the corporate branding of the management company or the group to which it belongs is used, it shall not distract the investor or obscure the text.
Om förvaltningsbolagets eller dess koncerns symbol används, får den inte distrahera investeraren eller skymma texten.
The key investor information document shall not exceed two pages of A4-sized paper when printed.
Faktabladet får inte vara längre än två tryckta A4-papperssidor.
CONTENT OF SECTIONS OF THE KEY INVESTOR INFORMATION DOCUMENT
INNEHÅLLET I DE OLIKA AVSNITTEN I FAKTABLADET
Objectives and investment policy
Mål och placeringsinriktning
Specific contents of the description
Beskrivningens närmare innehåll
The description contained in the ‘Objectives and investment policy’ section of the key investor information document shall cover those essential features of the UCITS about which an investor should be informed, even if these features do not form part of the description of objectives and investment policy in the prospectus, including:
Beskrivningen i avsnittet ”Mål och placeringsinriktning” i faktabladet ska omfatta de väsentliga aspekter på fondföretaget som en investerare bör informeras om, även om dessa aspekter inte ingår i prospektets beskrivning av mål och placeringsinriktning. Följande uppgifter ska ingå:
the main categories of eligible financial instruments that are the object of investment;
De huvudkategorier av finansiella instrument som fondmedlen får placeras i.
the possibility that the investor may redeem units of UCITS on demand, qualifying that statement with an indication as to the frequency of dealing in units;
Investerarens möjlighet att begära inlösen av fondandelar samt uppgift om frekvensen för handeln med andelar.
whether the UCITS has a particular target in relation to any industrial, geographic or other market sectors or specific classes of assets;
Om fondföretaget har ett särskilt mål för vissa industrisektorer, geografiska sektorer eller andra marknadssektorer eller särskilda tillgångsslag.
whether the UCITS allows for discretionary choices in regards to the particular investments that are to be made, and whether this approach includes or implies a reference to a benchmark and if so, which one;
Om fondföretaget möjliggör diskretionära investeringsval och om detta inkluderar eller förutsätter hänvisning till en jämförelsenorm och i så fall vilken.
whether dividend income is distributed or reinvested.
Om vinster delas ut eller återinvesteras.
For the purposes of point (d), where a reference to a benchmark is implied, the degree of freedom available in relation to this benchmark shall be indicated, and where the UCITS has an index-tracking objective, this shall be stated.
Vid tillämpningen av punkt d ska i tillämpliga fall handlingsfriheten i förhållande till en förutsatt jämförelsenorm anges och fondföretagets indexmål anges.
The description referred to in paragraph 1 shall include the following information, so long as it is relevant:
I beskrivningen enligt punkt 1 ska följande uppgifter ingå, om de är relevanta:
where the UCITS invests in debt securities, an indication of whether they are issued by corporate bodies, governments or other entities, and, if applicable, any minimum rating requirements;
Om fondföretaget investerar i skuldförbindelser: uppgifter om huruvida de getts ut av företag, myndigheter eller andra organisationer och i tillämpliga fall krav på lägsta kreditvärderingsbetyg.
where the UCITS is a structured fund, an explanation in simple terms of all elements necessary for a correct understanding of the pay-off and the factors that are expected to determine performance, including references, if necessary, to the details on the algorithm and its workings which appear in the prospectus;
Om fondföretaget är strukturerat: en enkel förklaring av allt som krävs för att rätt begripa vinsten (pay-off) och vilka faktorer som förväntas påverka resultatet, vid behov även uppgifter om den algoritm som förekommer i prospektet och hur den fungerar.
where the choice of assets is guided by specific criteria, an explanation of those criteria, such as ‘growth’, ‘value’ or ‘high dividends’;
Om valet av tillgångar styrs av särskilda kriterier: en förklaring av kriterierna, exempelvis ”tillväxt”, ”värde” eller ”hög utdelning”.
where specific asset management techniques are used, which may include hedging, arbitrage or leverage, an explanation in simple terms of the factors that are expected to determine the performance of the UCITS;
Om särskild förvaltningsteknik används för tillgångarna, som hedging, arbitrage eller hävstångseffekt: en enkel förklaring av vilka faktorer som förväntas påverka fondföretagets resultat.
where the impact of portfolio transaction costs on returns is likely to be material due to the strategy adopted by the UCITS, a statement that this is the case, making it also clear that portfolio transaction costs are paid from the assets of the fund in addition to the charges set out in Section 3 of this Chapter;
Om fondföretagets strategi gör att portföljens transaktionskostnader kan förväntas påverka resultatet substantiellt: ett förtydligande av att så är fallet och att transaktionskostnaderna betalas ur fondens tillgångar utöver avgifterna enligt avsnitt 3 i detta kapitel.
where a minimum recommended term for holding units in the UCITS is stated either in the prospectus or in any marketing documents, or where it is stated that a minimum holding period is an essential element of the investment strategy, a statement with the following wording:
Om en minsta innehavsperiod för andelar i fondföretaget rekommenderas antingen i prospektet eller i reklammaterial eller om det anges att en minsta innehavsperiod är ett väsentligt inslag i investeringsstrategin: ett förtydligande med följande lydelse:
‘Recommendation: this fund may not be appropriate for investors who plan to withdraw their money within [period of time]’.
”Rekommendation: denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom [tidsperiod].”
Information included under paragraphs 1 and 2 shall distinguish between the broad categories of investments as specified under paragraphs 1(a), (c) and 2(a) and the approach to these investments to be adopted by a management company as specified under paragraphs 1(d) and 2 (b), (c) and (d).
I information enligt punkterna 1 och 2 ska de breda investeringskategorierna enligt punkterna 1 a, 1 c och 2 a skiljas från förvaltningsbolags hantering av dessa investeringar enligt punkterna 1 d och 2 b–d.
The ‘Objectives and investment policy’ section of the key investor information document may contain elements other than those listed in paragraph 2, including the description of the UCITS’ investment strategy, where these elements are necessary to adequately describe the objectives and investment policy of the UCITS.
Avsnittet ”Mål och placeringsinriktning” i faktabladet får innehålla andra uppgifter än de som förtecknas i punkt 2, inklusive en beskrivning av fondföretagets investeringsstrategi, om detta krävs för en adekvat beskrivning av företagets mål och placeringsinriktning.
Risk and reward profile
Risk/avkastningsprofil
Explanation of potential risks and rewards, including the use of an indicator
Förklaring av potentiella risker och avkastning, inklusive användning av indikator
The ‘Risk and reward profile’ section of the key investor information document shall contain a synthetic indicator, supplemented by:
Avsnittet ”Risk/avkastningsprofil” i faktabladet ska innehålla en samlingsindikator, kompletterad med följande:
a narrative explanation of the indicator and its main limitations;
En förklarande beskrivning av indikatorn och dess viktigaste begränsningar.
a narrative explanation of risks which are materially relevant to the UCITS and which are not adequately captured by the synthetic indicator.
En förklarande beskrivning av substantiella risker för fondföretaget och som samlingsindikatorn inte korrekt återger.
The synthetic indicator referred to in paragraph 1 shall take the form of a series of categories on a numerical scale with the UCITS assigned to one of the categories.
Samlingsindikatorn enligt punkt 1 ska utgöras av en serie av kategorier på en numerisk skala, där fondföretaget förs till en av kategorierna.
The presentation of the synthetic indicator shall comply with the requirements laid down in Annex I.
Samlingsindikatorn ska vara utformad enligt bilaga I.
The computation of the synthetic indicator referred to in paragraph 1, as well as any of its subsequent revisions, shall be adequately documented.
Beräkningen av samlingsindikatorn enligt punkt 1 ska vara dokumenterad på lämpligt sätt, liksom alla revideringar av denna.
Management companies shall keep records of these computations for a period of not less than five years.
Förvaltningsbolag ska arkivera dessa beräkningar i minst fem år.
This period shall be extended to five years after maturity for the case of structured funds.
För strukturerade fonder ska perioden förlängas till fem år efter förfallodagen.
The narrative explanation referred to in paragraph 1(a) shall include the following information:
Den förklarande beskrivningen enligt punkt 1 a ska innehålla följande uppgifter:
a statement that historical data, such as is used in calculating the synthetic indicator, may not be a reliable indication of the future risk profile of the UCITS;
En förklaring om att historiska data, som exempelvis använts vid beräkningen av samlingsindikatorn, kan vara ett otillförlitligt mått på fondföretagets framtida riskprofil.
a statement that the risk and reward category shown is not guaranteed to remain unchanged and that the categorisation of the UCITS may shift over time;
En förklaring om att den visade risk/avkastningskategorin inte garanterat gäller i framtiden och att fondföretagets klassning kan förändras med tiden.
a statement that the lowest category does not mean a risk-free investment;
En förklaring om att den lägsta kategorin inte innebär en riskfri investering.
a brief explanation as to why the UCITS is in a specific category;
En kort förklaring av varför fondföretaget tillhör en viss kategori.
details of the nature, timing and extent of any capital guarantee or protection offered by the UCITS, including the potential effects of redeeming units outside of the guaranteed or protected period.
Närmare uppgifter om fondföretagets eventuella kapitalgarantier eller skydd vad avser dessas natur, tidsgränser och omfattning, inklusive de potentiella effekterna av inlösen av andelar vid annan tidpunkt än under den garanterade eller skyddade perioden.
The narrative explanation referred to in paragraph 1(b) shall include the following categories of risks, where these are material:
Den förklarande beskrivningen enligt punkt 1 b ska omfatta följande riskkategorier, om riskerna är materiella:
credit risk, where a significant level of investment is made in debt securities;
Kreditrisker, om en betydande del av investeringen avser skuldförbindelser.
liquidity risk, where a significant level of investment is made in financial instruments, which are by their nature sufficiently liquid, yet which may under certain circumstances have a relatively low level of liquidity, so as to have an impact on the level of liquidity risk of the UCITS as a whole;
Likviditetsrisker, om en betydande del av investeringen avser finansiella instrument som till sin natur är tillräckligt likvida, men som i vissa fall kan ha en relativt låg likviditet och därmed totalt sett påverkar fondföretagets likviditetsrisker.
counterparty risk, where a fund is backed by a guarantee from a third party, or where its investment exposure is obtained to a material degree through one or more contracts with a counterparty;
Motpartsrisker, om tredjeman ställt säkerhet för en fond eller om fonden i väsentlig grad är exponerad mot en motpart genom ett eller flera avtal.
operational risks and risks related to safekeeping of assets;
Operativa risker och risker i samband med förvaring av tillgångar.
impact of financial techniques as referred to in Article 50(1)(g) of Directive 2009/65/EC such as derivative contracts on the UCITS’ risk profile where such techniques are used to obtain, increase or reduce exposure to underlying assets.
Påverkan av finansiell teknik enligt artikel 50.1 g i direktiv 2009/65/EG som derivatkontrakts påverkan på fondföretagets riskprofil, om sådan teknik används för att skapa, öka eller minska exponering mot underliggande tillgångar.
Principles governing the identification, explanation and presentation of risks
Principer för identifiering, förklaring och presentation av risker
The identification and explanation of risks referred to in Article 8(1)(b) shall be consistent with the internal process for identifying, measuring and monitoring risk adopted by the UCITS’ management company as laid down in Directive 2010/43/EU.
Identifiering och förklaring av risker enligt artikel 8.1 b ska överensstämma med det interna förfarande för att identifiera, mäta och övervaka risker som fondföretagets förvaltningsbolag antagit i enlighet med direktiv 2010/43/EU.
Where a management company manages more than one UCITS, the risks shall be identified and explained in a consistent fashion.
Om ett förvaltningsbolag förvaltar flera fondföretag, ska riskerna identifieras och förklaras på ett enhetligt sätt.
Presentation of charges
Presenterandet av avgifter
The ‘Charges’ section of the key investor information document shall contain a presentation of charges in the form of a table as laid down in Annex II.
I det avsnitt i faktabladet som har rubriken ”Avgifter” ska avgifterna presenteras i form av en tabell enligt bilaga II.
The table referred to in paragraph 1 shall be completed in accordance with the following requirements:
Uppgifterna i tabellen enligt punkt 1 ska uppfylla följande krav:
entry and exit charges shall each be the maximum percentage which might be deducted from the investor’s capital commitment to the UCITS;
Tecknings- och inlösenavgifter ska bägge avse den högsta procentsats som får belasta investerarens kapitalinsats i fondföretaget.
a single figure shall be shown for charges taken from the UCITS over a year, to be known as the ‘ongoing charges,’ representing all annual charges and other payments taken from the assets of the UCITS over the defined period, and based on the figures for the preceding year;
En sifferuppgift ska visa avgifter som tagits ur fondföretaget under ett år, angett som ”årliga avgifter” och som avser alla årsavgifter och andra betalningar som tagits ur fondföretagets tillgångar under den angivna perioden och grundas på föregående års siffror.
the table shall list and explain any charges taken from the UCITS under certain specific conditions, the basis on which the charge is calculated, and when the charge applies.
I tabellen ska sådana avgifter förtecknas och förklaras som debiteras fondföretaget under särskilda omständigheter, hur avgiften beräknas och när den debiteras.
Explanation of charges and a statement about the importance of charges
Förklaring av avgifter och framställning av avgifters betydelse
The ‘Charges’ section shall contain a narrative explanation of each of the charges specified in the table including the following information:
Avsnittet ”Avgifter” ska innehålla en förklarande beskrivning av varje avgift som visas i tabellen, inklusive följande information:
with regard to entry and exit charges:
Om tecknings- och inlösenavgifter:
it shall be made clear that the charges are always maximum figures, as in some cases the investor might pay less;
Det ska göras klart att avgifterna alltid är maximital, så att investeraren i vissa fall kan betala mindre.
a statement shall be included stating that the investor can find out the actual entry and exit charges from their financial adviser or distributor;
En förklarande text ska ingå om att investeraren kan få uppgifter om gällande tecknings- och inlösenavgifter från sin finansiella rådgivare eller distributör.