natgillin/translations-raw huggingface dataset:
The risk weighted exposure amount shall be the potential loss on the credit institution’s equity exposures as derived using internal value-at-risk models subject to the 99th percentile, one-tailed confidence interval of the difference between quarterly returns and an appropriate risk-free rate computed over a long-term sample period, multiplied by 12.5.
Det riskvägda exponeringsbeloppet ska motsvara den potentiella förlust på kreditinstitutets aktieexponeringar som motsvarar ett 99-procentigt ensidigt konfidensintervall i en intern value at risk-modell avseende skillnaden mellan den kvartalsvisa avkastningen och en relevant riskfri räntenivå under en lång jämförelseperiod, multiplicerad med faktorn 12,5.
The risk weighted exposure amounts at the equity portfolio level shall not be less than the total of the sums of minimum risk weighted exposure amounts required under the PD/LGD Approach and the corresponding expected loss amounts multiplied by 12.5 and calculated on the basis of the PD values set out in Part 2, point 24 and the corresponding LGD values set out in Part 2, points 25 and 26.’;
De riskvägda exponeringsbeloppen på aktieportföljssnivån ska minst motsvara summan av delsummorna av de minsta riskvägda exponeringsbelopp som krävs enligt PD/LGD-metoden och de motsvarande förväntade förlustbeloppen multiplicerade med 12,5, beräknat på grundval av de PD-värden som anges i punkt 24 i del 2 och de tillhörande LGD-värden som anges i punkterna 25 och 26 i del 2.”
point 27 is replaced by the following:
Punkt 27 ska ersättas med följande:
The risk weighted exposure amounts shall be calculated according to the following formula:
De riskvägda exponeringsbeloppen ska beräknas enligt följande formel:
Risk-weighted exposure amount = 100 % * exposure value,
Riskvägt exponeringsbelopp = 100 % × exponeringsvärdet,
except for when the exposure is a residual value of leased properties in which case it shall be calculated as follows:
utom då exponeringen är ett restvärde av leasade tillgångar. I det fallet ska det riskvägda exponeringsbeloppet beräknas enligt följande:
1/t * 100 % * exposure value,
1/t × 100 % × exponeringsvärdet,
where t is the greater of 1 and the nearest number of whole years of the lease remaining.’;
där t är det som är störst av 1 och det närmaste antalet hela år som återstår av hyrestiden.”
Annex VII, Part 2, is amended as follows:
Del 2 av bilaga VII ska ändras på följande sätt:
point 13(c) is replaced by the following:
Punkt 13 c ska ersättas med följande:
For exposures arising from fully or nearly-fully collateralised derivative instruments (listed in Annex IV) transactions and fully or nearly-fully collateralised margin lending transactions which are subject to a master netting agreement, M shall be the weighted average remaining maturity of the transactions where M shall be at least 10 days.
För exponeringar vid transaktioner med derivatinstrument som tas upp i bilaga IV med fullständiga eller nära fullständiga säkerheter och marginallånetransaktioner med fullständiga eller nära fullständiga säkerheter som omfattas av ett ramavtal om nettning ska värdet på M anges till transaktionens vägda genomsnittliga återstående löptid, där M dock ska vara minst 10 dagar.
For repurchase transactions or securities or commodities lending or borrowing transactions which are subject to a master netting agreement, M shall be the weighted average remaining maturity of the transactions where M shall be at least 5 days.
För repor eller värdepappers- eller råvarulån som omfattas av ett ramavtal om nettning ska värdet på M anges till transaktionens vägda genomsnittliga återstående löptid, där M dock ska vara minst 5 dagar.
The notional amount of each transaction shall be used for weighting the maturity;’;
Det nominella beloppet för varje transaktion ska användas för att väga löptiden.”
in point 14, the introductory phrase is replaced by the following:
I punkt 14 ska inledningsfrasen ersättas med följande:
Notwithstanding point 13(a), (b), (c), (d) and (e), M shall be at least one-day for:’;
Utan hinder av punkt 13 a, b, c, d och e ska M vara minst en dag för”
in Annex VII, Part 4, point 96 is replaced by the following:
I del 4 av bilaga VII ska punkt 96 ersättas med följande:
The requirements in points 97 to 104 shall not apply for guarantees provided by institutions, central governments and central banks, and corporate entities which meet the requirements laid down in Annex VIII, Part 1, point 26(g) if the credit institution has received approval to apply the rules of Articles 78 to 83 for exposures to such entities.
Kraven i punkterna 97–104 ska inte gälla för garantier som tillhandahålls av kreditinstitut, nationella regeringar och centralbanker samt företag som uppfyller kraven i punkt 26 g i del 1 i bilaga VIII, om kreditinstitutet har fått godkännande att tillämpa reglerna i artiklarna 78–83 för exponeringar mot sådana enheter.
In this case the requirements of Articles 90 to 93 shall apply.’;
I detta fall ska kraven i artiklarna 90–93 tillämpas.”
Annex VIII, Part 1 is amended as follows:
Del 1 av bilaga VIII ska ändras på följande sätt:
in point 9, the following paragraph is added:
I punkt 9 ska följande stycke läggas till:
‘If the collective investment undertaking is not limited to investing in instruments that are eligible for recognition under points 7 and 8, units may be recognised with the value of the eligible assets as collateral under the assumption that the CIU has invested to the maximum extent allowed under its mandate in non-eligible assets.
”Om fondföretaget inte enbart placerar i instrument som kan medräknas enligt punkterna 7 och 8, får andelarna medräknas som säkerhet med värdet av de medräkningsbara tillgångarna under antagandet att fondföretaget i så stor utsträckning som dess uppdrag medger har placerat i icke-medräkningsbara tillgångar.
In cases where non-eligible assets can have a negative value due to liabilities or contingent liabilities resulting from ownership, the credit institution shall calculate the total value of the non-eligible assets and shall reduce the value of the eligible assets by that of the non-eligible assets in case the latter is negative in total.’;
I de fall då icke-medräkningsbara tillgångar kan ha ett negativt värde på grund av skulder eller ansvarsförbindelser som följer av ägande ska kreditinstitutet beräkna det sammanlagda värdet av de icke-medräkningsbara tillgångarna och minska värdet av de medräkningsbara tillgångarna med värdet av de icke-medräkningsbara tillgångarna om dessas sammanlagda värde är negativt.”
in point 11, the following paragraph is added:
I punkt 11 ska följande stycke läggas till:
‘If the collective investment undertaking is not limited to investing in instruments that are eligible for recognition under point 7 and 8 and the items mentioned in point (a) of this point, units may be recognised with the value of the eligible assets as collateral under the assumption that the CIU has invested to the maximum extent allowed under its mandate in non-eligible assets.
”Om fondföretaget inte enbart placerar i instrument som kan medräknas enligt punkterna 7 och 8 och i poster enligt led a i denna punkt, får andelarna medräknas som säkerhet med värdet av de medräkningsbara tillgångarna under antagandet att fondföretaget i så stor utsträckning som dess uppdrag medger har placerat i icke-medräkningsbara tillgångar.
Annex VIII, Part 2, is amended as follows:
Del 2 av bilaga VIII ska ändras på följande sätt:
point 13 is replaced by the following:
Punkt 13 ska ersättas med följande:
For life insurance policies pledged to the lending credit institution to be recognised, all the following conditions shall be met:
För att livförsäkringar som pantsatts hos det långivande kreditinstitutet ska godkännas måste samtliga följande villkor vara uppfyllda:
the life insurance policy is openly pledged or assigned to the lending credit institution;
Livförsäkringen ska vara pantsatt till förmån för eller överlåten på det utlånande kreditinstitutet.
the company providing the life insurance is notified of the pledge or assignment and as a result may not pay amounts payable under the contract without the consent of the lending credit institution;
Det företag som tillhandahåller livförsäkringen ska ha underrättats om pantsättningen eller överlåtelsen och till följd därav inte få betala förfallna belopp enligt kontraktet utan det utlånande kreditinstitutets samtycke.
the lending credit institution has the right to cancel the policy and receive the surrender value in the event of the default of the borrower;
Det långivande kreditinstitutet ska ha rätt att annullera försäkringen och erhålla återköpsvärdet om låntagaren skulle fallera.
the lending credit institution is informed of any non-payments under the policy by the policy-holder;
Det utlånande kreditinstitutet ska underrättas om eventuella uteblivna betalningar enligt kontraktet från försäkringstagarens sida.
the credit protection is provided for the maturity of the loan.
Kreditriskskyddet ska tillhandahållas för lånets hela löptid.
Where this is not possible because the insurance relationship ends before the loan relationship expires, the credit institution must ensure that the amount deriving from the insurance contract serves the credit institution as security until the end of the duration of the credit agreement;
Om detta inte är möjligt på grund av att försäkringsförhållandet upphör redan innan kreditförhållandet avslutas, ska kreditinstitutet se till att beloppet från försäkringen fungerar som säkerhet för kreditinstitutet tills lånets löptid upphör.
the pledge or assignment is legally effective and enforceable in all jurisdictions which are relevant at the time of the conclusion of the credit agreement;
Panträtten eller överlåtelsen ska vara rättsligt bindande och kunna hävdas i alla jurisdiktioner som är relevanta vid den tidpunkt då kreditavtalet ingås.
the surrender value is declared by the company providing the life insurance and is non-reducible;
Det företag som tillhandahåller livförsäkringen ska deklarera dess återköpsvärde som inte får kunna minskas.
the surrender value is to be paid in a timely manner upon request;
Återköpsvärdet ska erläggas på begäran inom skälig tid.
the surrender value cannot be requested without the consent of the credit institution;
Betalning av återköpsvärdet får inte begäras utan kreditinstitutets medgivande.
the company providing the life insurance is subject to Directive 2002/83/EC and Directive 2001/17/EC of the European Parliament and of the Council or is subject to supervision by a competent authority of a third country which applies supervisory and regulatory arrangements at least equivalent to those applied in the Community.
Det företag som tillhandahåller livförsäkringen ska omfattas av Europaparlamentets och rådets direktiv 2002/83/EG och 2001/17/EG eller står under tillsyn av en behörig myndighet i ett tredjeland vars former för tillsyn och regelgivning är minst likvärdiga med dem som tillämpas inom gemenskapen.
in point 16, the introductory phrase is replaced by the following:
I punkt 16 ska inledningsfrasen ersättas med följande:
Where an exposure is protected by a guarantee which is counter-guaranteed by a central government or central bank, a regional government or local authority, a public sector entity, claims on which are treated as claims on the central government in whose jurisdiction they are established under Articles 78 to 83, a multi-lateral development bank or an international organisation, to which a 0 % risk weight is assigned under or by virtue of Articles 78 to 83, or a public sector entity, claims on which are treated as claims on credit institutions under Articles 78 to 83, the exposure may be treated as protected by a guarantee provided by the entity in question, provided the following conditions are satisfied:’;
Om en exponering är skyddad genom en garanti som i sin tur är skyddad genom en motgaranti av en nationell regering, en centralbank, ett delstatligt självstyrande organ eller en lokal myndighet eller ett offentligt organ för vilka fordringar hanteras som fordringar på den nationella regering inom vars territorium de är etablerade enligt artiklarna 78–83, en multilateral utvecklingsbank eller en internationell organisation som åsatts 0 % riskvikt enligt eller i kraft av artiklarna 78–83 eller en enhet inom offentlig sektor för vilken fordringar hanteras som fordringar på kreditinstitut enligt artiklarna 78–83 får exponeringen behandlas som om den vore skyddad genom en garanti som tillhandahållits av enheten i fråga förutsatt att följande villkor är uppfyllda:”
Annex VIII, Part 3, is amended as follows:
Del 3 av bilaga VIII ska ändras på följande sätt:
point 24 is replaced by the following:
Punkt 24 ska ersättas med följande:
The Financial Collateral Simple Method shall be available only where risk-weighted exposure amounts are calculated under Articles 78 to 83.
Den förenklade metoden för finansiella säkerheter får bara användas om riskvägda exponeringsbelopp beräknas enligt artiklarna 78–83.
A credit institution shall not use both the Financial Collateral Simple Method and the Financial Collateral Comprehensive Method, unless for the purposes of Articles 85(1) and 89(1).
Ett kreditinstitut får inte använda både den förenklade och den fullständiga metoden för finansiella säkerheter i andra fall än de som avses i artiklarna 85.1 och 89.1.
Credit institutions shall demonstrate to the competent authorities that this exceptional application of both methods is not used selectively with the purpose of achieving reduced minimum capital requirements and does not lead to regulatory arbitrage.’;
Kreditinstituten ska visa för de behöriga myndigheterna att en sådan exceptionell användning av båda metoderna inte har skett selektivt i syfte att få minskade minimikapitalkrav och inte utgör tillsynsarbitrage.”
point 26 is replaced by the following:
Punkt 26 ska ersättas med följande:
The risk weight that would be assigned under Articles 78 to 83 if the lender had a direct exposure to the collateral instrument shall be assigned to those portions of exposure values collateralised by the market value of recognised collateral.
Den riskvikt som skulle gälla enligt artiklarna 78–83, om långivaren vore direkt exponerad mot säkerhetsinstrumentet, ska gälla för de delar av exponeringsvärdena där säkerhet ställts genom marknadsvärdet på en erkänd säkerhet.
For this purpose, the exposure value of an off-balance sheet item listed in Annex II shall be 100 % of its value rather than the exposure value indicated in Article 78(1).
Därvid ska exponeringsvärdet för en post utanför balansräkningen som ingår i förteckningen i bilaga II vara 100 % av dess värde i stället för det exponeringsvärde som anges i artikel 78.1.
The risk weight of the collateralised portion shall be a minimum of 20 % except as specified in points 27 to 29.
Riskvikten avseende den andel där säkerhet ställts ska vara minst 20 %, förutom i de fall som anges i punkterna 27–29.
The remainder of the exposure value shall receive the risk weight that would be assigned to an unsecured exposure to the counterparty under Articles 78 to 83.’;
Det återstående exponeringsvärdet ska ges den riskvikt som skulle tillämpas på en exponering utan säkerhet mot motparten enligt artiklarna 78–83.”
in point 33, the definition of the variable ‘E’ is replaced by the following:
I punkt 33 ska definitionen av variabeln E ersättas med följande:
‘E is the exposure value as would be determined under Articles 78 to 83 or Articles 84 to 89 as appropriate if the exposure was not collateralised.
”E är exponeringsvärdet fastställt enligt artiklarna 78–83 eller artiklarna 84–89, beroende på vad som är tillämpligt, om exponeringen inte är täckt av någon säkerhet.
For this purpose, for credit institutions calculating risk-weighted exposure amounts under Articles 78 to 83, the exposure value of an off-balance sheet item listed in Annex II shall be 100 % of its value rather than the exposure value indicated in Article 78(1), and for credit institutions calculating risk-weighted exposure amounts under Articles 84 to 89, the exposure value of the items listed in Annex VII, Part 3, points 9 to 11 shall be calculated using a conversion factor of 100 % rather than the conversion factors or percentages indicated in those points.’;
För detta ändamål ska, för kreditinstitut som beräknar riskvägda exponeringsbelopp enligt artiklarna 78–83, exponeringsvärdet för en post utanför balansräkningen som tas upp i bilaga II vara lika med 100 % av dess värde i stället för det exponeringsvärde som anges i artikel 78.1, och för kreditinstitut som beräknar riskvägda exponeringsbelopp enligt artiklarna 84–89 ska exponeringsvärdet för de poster som tas upp i punkterna 9–11 i del 3 av bilaga VII beräknas med användning av konverteringsfaktorn 100 % i stället för de konverteringsfaktorer eller procentandelar som anges i dessa punkter.”
in point 69, the following sentence is added:
I punkt 69 ska följande mening läggas till:
‘For this purpose, the exposure value of the items listed in Annex VII, Part 3, points 9, 10 and 11 shall be calculated using a conversion factor or percentage of 100 % rather than the conversion factors or percentages indicated in those points.’;
”Därvid ska exponeringsvärdet för de poster som tas upp i punkterna 9, 10 och 11 i del 3 av bilaga VII beräknas med konverteringsfaktorn eller procentandelen 100 % i stället för de konverteringsfaktorer eller producentandelar som anges i dessa punkter.”
point 75 is replaced by the following:
Punkt 75 ska ersättas med följande:
Where the discretion provided for in point 73 is exercised by the competent authorities of a Member State, the competent authorities of another Member State may authorise their credit institutions to assign the risk weights permitted under the treatment of point 73 in respect of exposures collateralised by residential real estate property or commercial real estate property located in the territory of the former Member State subject to the same conditions as apply in the former Member State.’;
Om de behöriga myndigheterna i en medlemsstat tillämpar den alternativa metoden i punkt 73, får de behöriga myndigheterna i en annan medlemsstat tillåta sina kreditinstitut att tillämpa riskvikter enligt den behandling som avses i punkt 73 på exponeringar mot säkerhet i bostadsfastigheter eller kommersiella fastigheter, som är belägna inom den förstnämnda medlemsstatens territorium på samma villkor som de som gäller i den medlemsstaten.”
point 80 is replaced by the following:
Punkt 80 ska ersättas med följande:
Where the conditions set out in Part 2, point 13 are satisfied, the portion of the exposure collateralised by the current surrender value of credit protection falling within the terms of Part 1, point 24 shall be either of the following:
Om villkoren i punkt 13 i del 2 är uppfyllda ska den del av en exponering som har säkerhet i gällande återköpsvärde för kreditriskskydd enligt punkt 24 i del 1 antingen
subject to the risk weights specified in point 80a where the exposure is subject to Articles 78 to 83;
ges riskvikter i enlighet med punkt 80a, om exponeringen omfattas av artiklarna 78–83, eller
assigned an LGD of 40 % where the exposure is subject to Articles 84 to 89 but not subject to the credit institution’s own estimates of LGD.
tilldelas LGD-värdet 40 %, om exponeringen omfattas av artiklarna 84–89, men inte av kreditinstitutets egna skattningar av LGD.
In case of a currency mismatch, the current surrender value shall be reduced according to point 84, the value of the credit protection being the current surrender value of the life insurance policy.’;
I händelse av valutaobalans ska det gällande återköpsvärdet minskas enligt punkt 84, och värdet av kreditriskskyddet vara lika med livförsäkringens gällande återköpsvärde.”
the following new point 80a is inserted after point 80:
Följande nya punkt 80a ska införas efter punkt 80:
‘80a.
”80a.
For purposes of point 80(a), the following risk weights shall be assigned on the basis of the risk weight assigned to a senior unsecured exposure to the company providing the life insurance:
Vid tillämpning av punkt 80 a ska följande riskvikter tilldelas utifrån den riskvikt som satts på en icke-efterställd exponering utan säkerhet mot det företag som tillhandahåller livförsäkringen:
a risk weight of 20 %, where the senior unsecured exposure to the company providing the life insurance is assigned a risk weight of 20 %;
Riskvikten 20 %, om den icke-efterställda exponeringen utan säkerhet mot det företag som tillhandahåller livförsäkringen har tilldelats riskvikten 20 %.
a risk weight of 35 %, where the senior unsecured exposure to the company providing the life insurance is assigned a risk weight or 50 %;
Riskvikten 35 %, om den icke-efterställda exponeringen utan säkerhet mot det företag som tillhandahåller livförsäkringen har tilldelats riskvikten 50 %.
a risk weight of 70 %, where the senior unsecured exposure to the company providing the life insurance is assigned a risk weight of 100 %;
Riskvikten 70 %, om den icke-efterställda exponeringen utan säkerhet mot det företag som tillhandahåller livförsäkringen har tilldelats riskvikten 100 %.
a risk weight of 150 %, where the senior unsecured exposure to the company providing the life insurance is assigned a risk weight of 150 %.’;
Riskvikten 150 %, om den icke-efterställda exponeringen utan säkerhet mot det företag som tillhandahåller livförsäkringen har tilldelats riskvikten 150 %.”
point 87 is replaced by the following:
Punkt 87 ska ersättas med följande:
For the purposes of Article 80, g shall be the risk weight to be assigned to an exposure, the exposure value (E) of which is fully protected by unfunded protection (GA), where:
Vid tillämpning av artikel 80 ska g vara den riskvikt som ges till en exponering, vars exponeringsvärde (E) är fullständigt skyddat genom obetalt skydd (GA), varvid
E is the exposure value according to Article 78; for this purpose, the exposure value of an off-balance sheet item listed in Annex II shall be 100 % of its value rather than the exposure value indicated in Article 78(1);
E är exponeringsvärdet enligt artikel 78. Därvid ska exponeringsvärdet för en post utanför balansräkningen som ingår i förteckningen i bilaga II vara 100 % av dess värde i stället för det exponeringsvärde som anges i artikel 78.1.
g is the risk weight of exposures to the protection provider as specified under Articles 78 to 83; and
g är riskvikten för exponeringar mot tillhandahållaren av skydd enligt artiklarna 78–83, och
GA is the value of G* as calculated under point 84 further adjusted for any maturity mismatch as laid down in Part 4.’;
GA är det värde på G* som beräknats enligt punkt 84 och som justerats ytterligare för eventuell löptidsobalans enligt vad som anges i del 4.”
in point 88, the definition of the variable ‘E’ is replaced by the following:
I punkt 88 ska definitionen av variabeln E ersättas med följande:
‘E is the exposure value according to Article 78.
”E är exponeringsvärdet enligt artikel 78.
For this purpose, the exposure value of an off-balance sheet item listed in Annex II shall be 100 % of its value rather than the exposure value indicated in Article 78(1);’;
Därvid ska exponeringsvärdet för en post utanför balansräkningen som ingår i förteckningen i bilaga II vara 100 % av dess värde i stället för det exponeringsvärde som anges i artikel 78.1.”
points 90, 91 and 92 are replaced by the following:
Punkterna 90, 91 och 92 ska ersättas med följande:
For the covered portion of the exposure value (E) (based on the adjusted value of the credit protection GA), the PD for the purposes of Annex VII, Part 2 may be the PD of the protection provider, or a PD between that of the borrower and that of the guarantor if a full substitution is deemed not to be warranted.
När det gäller den täckta delen av exponeringsvärdet E (baserat på kreditriskskyddets justerade värde GA) får PD enligt del 2 i bilaga VII anges till skyddstillhandahållarens PD eller ett PD-värde som ligger mellan låntagarens och garantigivarens värde om full ersättning inte anses motiverad.