natgillin/translations-raw huggingface dataset:
At that time, the reporting agent collects the interest rates and the amounts involved for all overnight deposits, deposits redeemable at notice, extended credit card debt and revolving loans and overdrafts vis-à-vis households and non-financial corporations, and compile a weighted average interest rate for each instrument category.
Vid denna tidpunkt samlar uppgiftslämnarna in de berörda räntorna och beloppen för all inlåning över natten, inlåning med uppsägningstid, utökade kreditkortsfordringar och revolverande lån samt checkräkningskrediter som avser hushåll och icke-finansiella företag och sammanställer en viktad genomsnittlig ränta för varje instrumentkategori.
In contrast to monthly averages, MFI interest rates on outstanding amounts compiled as end-month observations only cover those contracts that are still outstanding at the time of data collection;
I motsats till medeltal per månad omfattar MFI:s räntesatser på utestående belopp som sammanställs i form av observationer vid månadens slut endast sådana avtal som fortfarande gäller vid tiden för insamlandet av uppgifter.
implicit rates referring to the average of the month are calculated, i.e. quotients, with the accrued interest payable on deposits and receivable on loans as the numerator and the average daily stock as the denominator.
implicita räntor som avser medeltal per månad ska beräknas, dvs. kvoter, med täljaren som upplupen ränta som ska erläggas för inlåning och utlåning, och nämnaren som ett dagligt medeltal av stockarna.
At the end of the month, for overnight deposits, deposits redeemable at notice, extended credit card debt and revolving loans and overdrafts the reporting agent reports the accrued interest payable or receivable during the month and the average stock of deposits and loans during the same month.
Vid slutet av månaden rapporterar uppgiftslämnaren, för inlåning över natten, inlåning med uppsägningstid, utökade kreditkortsfordringar och revolverande lån samt checkräkningskrediter, det upplupna räntebeloppet att erlägga eller att erhålla under månaden och stockarna av inlåning och utlåning i medeltal under samma månad.
For overnight deposits, deposits redeemable at notice, extended credit card debt and revolving loans and overdrafts the average monthly stock is derived from daily balances.
För inlåning över natten, inlåning med uppsägningstid, utökade kreditkortsfordringar och revolverande lån samt checkräkningskrediter härrör månadens medeltal av stockarna från dagliga saldon.
In contrast to end-month observations, the MFI interest rates on outstanding amounts compiled as monthly averages also include contracts that were outstanding at some time during the month, but are no longer outstanding at the end of the month.
I motsats till observationer vid månadens slut, inkluderar MFI:s räntor på utestående belopp, sammanställda som medeltal per månad, även avtal som var gällande vid någon tid under månaden, men som inte längre är det vid slutet av månaden.
Concerning accounts that can either be a deposit or a loan, depending on their balance, only the balance at a certain time on the last day of the month determines whether the account is an overnight deposit or an overdraft in that month, if MFI interest rates are compiled as a snapshot of end-month observations.
Avseende konton som, beroende på saldot, kan vara antingen inlåning eller utlåning ska endast saldot vid en viss tidpunkt den sista dagen i månaden avgöra huruvida kontot den månaden är en inlåning över natten eller en checkräkningskredit; detta gäller om MFI:s räntor ställs samman som observationer vid månadens slut.
If MFI interest rates are calculated as implicit rates referring to the average of the month, an assessment is made each day as to whether the account is a deposit or a loan.
Om MFI:s räntor beräknas som implicita räntor som avser medeltal per månad, görs det en bedömning varje dag huruvida kontot är en inlåning eller en utlåning.
An average of the daily credit balances and the daily debit balances is then calculated to derive the average monthly stock for the denominator of the implicit rates.
Ett medeltal av de dagliga kreditsaldona och de dagliga debetsaldona beräknas sedan för att få fram månadens stock i medeltal för nämnaren i den implicita räntan.
Furthermore, the flow in the numerator distinguishes between accrued interest payable on deposits and receivable on loans.
Dessutom skiljer flödet i täljaren mellan ränta att erlägga på inlåning och ränta att erhålla på utlåning.
Reporting agents do not report weighted average interest rates combining (low) overnight deposit rates and (high) overdraft rates.
Uppgiftslämnare rapporterar inte viktade genomsnittliga räntor som kombinerar (låga) räntor för inlåning över natten och (höga) checkräkningskrediträntor.
Time reference point for new business (other than overnight deposits, deposit redeemable at notice, extended credit card debt and revolving loans and overdrafts)
Referenstidpunkt för nya avtal (utom inlåning över natten, inlåning med uppsägningstid, utökade kreditkortsfordringar och revolverande lån samt checkräkningskrediter)
MFI interest rates on new business other than overnight deposits, deposits redeemable at notice, extended credit card debt, and revolving loans and overdrafts, i.e. all of the indicators described in Appendix 2 except indicators 1, 5, 6, 7, 12, 23, 32 and 36 are calculated as period averages.
MFI:s räntor på nya avtal utom inlåning över natten, inlåning med uppsägningstid, utökade kreditkortsfordringar och revolverande lån samt checkräkningskrediter, dvs. alla indikatorer som beskrivs i tillägg 2 med undantag för 1, 5, 6, 7, 12, 23, 32 och 36 beräknas som periodens medeltal.
The period covered is (the whole of) one month.
Den period som omfattas är en (hel) månad.
For each instrument category, the reporting agents calculate the new business rate as a weighted average of all interest rates on new business operations in the instrument category during the reference month.
För varje instrumentkategori beräknar uppgiftslämnarna räntan på nya avtal som ett viktat medeltal för alla räntor på nya avtal i instrumentkategorin under referensmånaden.
These interest rates referring to the average of the month are transmitted to the NCB of the participating Member State in which the reporting agent is resident, together with weighting information on the amount of new business conducted during the reporting month for each instrument category.
Dessa räntor avseende medeltalet för månaden vidarebefordras till den nationella centralbanken i den deltagande medlemsstat där uppgiftslämnaren har sin hemvist, tillsammans med viktade uppgifter för varje instrumentkategori om volymen på nya avtal som förvaltats under rapporteringsmånaden.
Reporting agents take into account the new business operations conducted during the entire month.
Uppgiftslämnare beaktar de nya avtal som förvaltats under hela månaden.
INSTRUMENT CATEGORIES
INSTRUMENTKATEGORIER
Reporting agents provide MFI interest rate statistics on outstanding amounts for the instrument categories specified in Appendix 1 and on new business for the instrument categories specified in Appendix 2.
Uppgiftslämnare tillhandahåller MFI:s räntestatistik på utestående belopp för de instrumentkategorier som specificeras i tillägg 1 och MFI:s räntestatistik på nya avtal för de instrumentkategorier som anges i tillägg 2.
As defined in paragraph 17, the interest rates on overnight deposits, deposits redeemable at notice, revolving loans and overdrafts and extended credit card debt are interest rates on new business and are therefore included in Appendix 2.
Såsom anges i punkt 17 ska räntorna avseende inlåning över natten, inlåning med uppsägningstid, revolverande lån och checkräkningskrediter och utökade kreditkortsfordringar, vara räntor på nya avtal och ingår därför i tillägg 2.
However, since the compilation method and the time reference point for the rates on overnight deposits, deposits redeemable at notice, extended credit card debt and revolving loans and overdrafts is the same as for the other indicators on outstanding amounts, indicators 1, 5, 6, 7, 12, 23, 32 and 36 of Appendix 2 are repeated in Appendix 1.
Eftersom sammanställningsmetoden och referenstidpunkten för räntor på inlåning över natten, inlåning med uppsägningstid, utökade kreditkortsfordringar och revolverande lån samt checkräkningskrediter emellertid är desamma som för övriga indikatorer avseende utestående belopp, upprepas indikatorerna 1, 5, 6, 7, 12, 23, 32 och 36 i tillägg 2 även i tillägg 1.
An instrument category specified in Appendices 1 and 2 is inapplicable at national level in some participating Member States and therefore ignored if resident credit and other institutions do not offer any products belonging to this category to households and non-financial corporations at all.
En instrumentkategori som framgår av tilläggen 1 och 2 är inte tillämplig på nationell nivå i vissa deltagande medlemsstater och beaktas därför inte om inhemska kreditinstitut och andra institut inte erbjuder någon av de produkter som hör till denna kategori till hushåll och icke-finansiella företag.
Data are provided if some business exists, however limited.
Uppgifter ska tillhandahållas om några avtal existerar, oavsett hur få dessa avtal är.
For each instrument category defined in Appendices 1 and 2, and applied in the banking business of resident credit and other institutions with households and non-financial corporations resident in the participating Member States, the MFI interest rate statistics are compiled based on all of the interest rates applied to all of the products that fall within this instrument category.
För varje instrumentkategori som definieras i tilläggen 1 och 2 och som tillämpas i inhemska kreditinstituts och andra instituts bankverksamhet i förhållande till hushåll och icke-finansiella företag med hemvist i de deltagande medlemsstaterna, baseras MFI:s räntestatistik på alla räntor tillämpade på alla produkter som passar in i denna instrumentkategori.
This means that NCBs may not define a set of national products within each instrument category on which MFI interest rate statistics are collected; instead, the rates on all products offered by each of the reporting agents are covered.
Detta innebär att de nationella centralbankerna inte får definiera en uppsättning nationella produkter inom varje instrumentkategori för vilka MFI:s räntestatistik insamlas. I stället tas räntorna på alla produkter som erbjuds av varje uppgiftslämnare med.
As stated in paragraph 28 of Annex I, NCBs do not need to cover in the sample each product that exists at national level.
Såsom anges i punkt 28 i bilaga I, behöver de nationella centralbankerna inte i urvalet ta med varje produkt som existerar på nationell nivå.
However, they must not exclude a whole instrument category on the grounds that the amounts involved are very small.
De får emellertid inte undanta en hel instrumentkategori på den grunden att de berörda volymerna är mycket små.
Hence, if an instrument category is only offered by one institution, then this institution is represented in the sample.
Om en instrumentkategori enbart erbjuds av ett institut, representeras följaktligen det institutet i urvalet.
If an instrument category did not exist in a participating Member State at the time of the initial drawing of the sample, but a new product belonging to this category is being introduced by one institution thereafter, this institution is included in the sample at the time of the next representativity check.
Om en instrumentkategori inte existerade i en deltagande medlemsstat vid tidpunkten för dragningen av det första urvalet, men en ny produkt inom denna kategori därefter introduceras av ett institut, innefattas detta institut i urvalet vid tiden för nästa kontroll av representativiteten.
If a new product is created within an existing instrument category at national level, the institutions in the sample cover it with the next reporting, as all reporting agents are required to report on all their products.
Om en ny produkt skapas inom en befintlig instrumentkategori på nationell nivå, ska instituten i urvalet ta med den i nästa rapportering, eftersom alla uppgiftslämnare är skyldiga att rapportera om alla sina produkter.
The exception to the principle of covering all interest rates applied to all products are interest rates on bad loans and loans for debt restructuring.
Undantaget från principen att alla räntor tillämpade på alla produkter tas med är räntor på nödlidande lån och lån för omstrukturering av lånefordran.
As stated in paragraph 16, all bad loans, and loans for debt restructuring at rates below market conditions, i.e. applied to financially distressed debtors, are not covered by MFI interest rate statistics.
Såsom framgår av punkt 16, ingår inte nödlidande lån och lån för omstrukturering av lånefordran till räntor som understiger marknadsvillkoren, dvs. lån till låntagare med betalningssvårigheter, i statistiken över MFI:s räntesatser.
MFI interest rate statistics cover the interest rates applied by the reporting population.
Statistiken över MFI:s räntesatser omfattar de räntor som tillämpas av den rapporterande populationen.
Data on deposits and loans in currencies other than euro shall not be required at the level of all participating Member States.
Uppgifter om inlåning och utlåning i andra valutor än euro ska inte krävas på aggregerad nivå för deltagande medlemsstater.
This is reflected in Appendices 1 and 2 where all indicators refer to deposits and loans denominated in euro.
Detta återspeglas i tilläggen 1 och 2, där alla indikatorer hänvisar till utlåning och inlåning denominerad i euro.
Breakdown by sector
Uppdelning efter sektor
With the exception of repos, a sectoral breakdown shall be applied to all deposits and loans required for MFI interest rate statistics.
Med undantag för repor, ska en sektoriell uppdelning tillämpas på all inlåning och utlåning som erfordras för statistiken över MFI:s räntesatser.
Appendices 1 and 2 therefore distinguish between indicators vis-à-vis households (including non-profit institutions serving households) [4] and vis-à-vis non-financial corporations [5].
Tilläggen 1 och 2 skiljer därför mellan indikatorer som avser hushåll (inklusive hushållens icke vinstdrivande organisationer) [4] och indikatorer som avser icke-finansiella företag [5].
In addition, separate data is reported for sole proprietors/unincorporated partnerships as part of households, but only in respect of new business for ‘other purposes’.
Dessutom rapporteras separata uppgifter för enmansföretagare/ej registrerade företag inom ramen för hushållen, men endast med avseende på nya avtal för ”andra ändamål”.
NCBs may waive the requirement of separate identification of loans to sole proprietors when such loans constitute less than 5 % of the participating Member State’s total household lending in terms of outstanding amounts, as calculated in accordance with Regulation (EC) No 25/2009 (ECB/2008/32).
De nationella centralbankerna får bortse från kravet om separat identifiering av lån till enmansföretagare när sådana lån utgör mindre än 5 procent av den deltagande medlemsstatens totala utlåning till hushåll i form av utestående belopp, såsom beräknas i enlighet med förordning (EG) nr 25/2009 (ECB/2008/32).
Indicator 5 in Appendix 1 and indicator 11 in Appendix 2 refer to repos.
Indikator 5 i tillägg 1 och indikator 11 i tillägg 2 avser repor.
Although the remuneration of repos is not independent of the holding sector in all participating Member States, no sector breakdown by households and non-financial corporations is required for repos at the level of all participating Member States.
Även om ersättning för repor inte i alla deltagande medlemsstater är oberoende av innehavarsektorn, krävs det inte någon uppdelning på hushåll och icke-finansiella företag när det gäller repor för deltagande medlemsstater.
Furthermore, no maturity breakdown is required at the level of all participating Member States, as repos are assumed to be predominantly very short-term.
Dessutom krävs det inte någon uppdelning efter löptid för deltagande medlemsstater, eftersom repor övervägande förutsätts vara mycket kortfristiga.
The MFI interest rate on repos refers without differentiation to both sectors.
MFI:s räntesats på repoavtal ska utan åtskillnad hänföras till båda sektorerna.
Indicators 5 and 6 in Appendix 2 refer to deposits redeemable at notice held by households.
Indikatorerna 5 och 6 i tillägg 2 avser inlåning med uppsägningstid som innehas av hushåll.
The interest rate and the weight for deposits redeemable at notice, however, at the level of all participating Member States refer to deposits redeemable at notice held by both households and non-financial corporations, i.e. both sectors are merged but allocated to households.
Räntorna och vikten för inlåning med uppsägningstid hänvisar emellertid för alla deltagande medlemsstater till inlåning med uppsägningstid som innehas både av hushåll och av icke-finansiella företag, dvs. båda sektorerna slås ihop men hänförs till hushåll.
At the level of all participating Member States, no sector breakdown is required.
Det krävs inte någon uppdelning efter sektor för deltagande medlemsstater.
Breakdown by type of instrument
Uppdelning efter typ av instrument
Unless otherwise stated in the following paragraphs 43 to 52, the instrument breakdown for MFI interest rates and the definitions of the types of instruments follow the asset and liabilities categories set out in Part 2 of Annex II to Regulation (EC) No 25/2009 (ECB/2008/32).
Såvida inte något annat föreskrivs i punkterna 43–52, följer uppdelningen efter instrument för MFI:s räntor och definitionerna av olika typer av instrument de tillgångs- och skuldkategorier som fastställs i del 2 i bilaga II till förordning (EG) nr 25/2009 (ECB/2008/32).
MFI interest rates on overnight deposits, i.e. indicators 1 and 7 in Appendix 2, cover all overnight deposits, whether or not they are interest bearing.
MFI:s räntor på inlåning över natten, dvs. indikatorerna 1 och 7 i tillägg 2, avser all inlåning över natten, oavsett om den är räntebärande eller inte.
Zero-interest overnight deposits are therefore captured by MFI interest rate statistics.
Noll-ränta på inlåning över natten ingår därför i statistiken över MFI:s räntesatser.
For the purpose of MFI interest rate statistics, revolving loans and overdrafts, i.e. indicators 12 and 23 in Appendix 2, have the same meaning as defined in Part 2 of Annex II to Regulation (EC) No 25/2009 (ECB/2008/32), regardless of their initial period of interest rate fixation.
För statistiken över MFI:s räntesatser har revolverande lån och checkräkningskrediter, dvs. indikatorerna 12 och 23 i tillägg 2, samma betydelse som framgår i del 2 i bilaga II till förordning (EG) nr 25/2009 (ECB/2008/32) oavsett tidsperioden för första räntebestämningen.
Penalties on overdrafts applied as component of other charges, for example in the form of special fees, are not covered by the AAR as defined in paragraph 1, because this type of rate only covers the interest rate on loans.
Straffavgift för övertrassering som tillämpas som en del av övriga avgifter, till exempel i form av speciella avgifter, innefattas inte i överenskommen årlig ränta som definieras i punkt 1, eftersom denna typ av ränta endast innehåller utlåningens räntekomponent.
Loans reported under this category are not reported under any other new business category.
Lån som rapporteras under denna kategori ska inte rapporteras under någon annan kategori avseende nya avtal.
For the purpose of MFI interest rate statistics, credit card debt has the same meaning as defined in Part 2 of Annex II to Regulation (EC) No 25/2009 (ECB/2008/32).
För statistiken över MFI:s räntesatser har kreditkortsfordringar samma betydelse som framgår i del 2 i bilaga II till förordning (EG) nr 25/2009 (ECB/2008/32).
Data on the interest rate is reported only in respect of extended credit card debt, in indicators 32 and 36.
Uppgifter om räntan rapporteras endast med avseende på utökade kreditkortsfordringar, i indikatorerna 32 och 36.
The interest rate on convenience credit is not reported separately, as it is by definition 0 %.
Räntan på komfortkredit rapporteras inte separat, eftersom den per definition är noll.
However, the outstanding convenience credit card debt is included as part of the MFI interest rate statistics on outstanding amounts, together with the outstanding extended credit card debt.
Det utestående beloppet avseende komfortkrediten ingår dock i MFI:s räntestatistik över utestående belopp, tillsammans med det utestående beloppet avseende de utökade kreditkortsfordringarna.
Neither extended nor convenience credit card debt is reported under any other new business indicator.
Varken komfortkredit eller utökade kreditkortsfordringar rapporteras under någon annan indikator över nya lån.
For the purpose of MFI interest rate statistics, new loans to non-financial corporations (except revolving loans and overdrafts and credit card debt), i.e. indicators 37 to 54 in Appendix 2, comprise all loans other than (convenience and extended) credit card debt and revolving loans and overdrafts to enterprises, regardless of their amount, while indicators 62 to 85 refer to secured loans as defined in paragraph 60.
För statistiken över MFI:s räntesatser inkluderar nya lån till icke-finansiella företag (förutom revolverande lån och checkräkningskrediter samt kreditkortsfordringar), dvs. indikatorerna 37–54 i tillägg 2, alla lån förutom kreditkortsfordringar (både utökad kredit och komfortkredit) och revolverande lån samt checkräkningskrediter till företag, oavsett belopp, medan indikatorerna 62–85 hänför sig till utlåning mot säkerhet enligt punkt 60.
Loans to non-financial corporations in Appendix 1 referring to outstanding amounts have the same meaning as defined in Part 2 of Annex II to Regulation (EC) No 25/2009 (ECB/2008/32) and cover revolving loans and overdrafts, and convenience and extended credit card debt.
Lån till icke-finansiella företag i tillägg 1 som avser utestående belopp följer definitionen i del 2 av bilaga II till förordning (EG) nr 25/2009 (ECB/2008/32) och innefattar revolverande lån och checkräkningskrediter samt kreditkortsfordringar (både utökad kredit och komfortkredit).
For the purpose of MFI interest rate statistics, new loans to households for consumption, i.e. indicators 13 to 15, 30 and 55 to 57 in Appendix 2, are defined as loans, other than (extended or convenience) credit card debt or revolving loans and overdrafts, granted for the purpose of personal use in the consumption of goods and services, while indicators 55 to 57 refer to secured loans as defined in paragraph 60.
För statistiken över MFI:s räntesatser definieras ny utlåning till hushåll för konsumtion, dvs. indikatorerna 13–15, 30 och 55–57 i tillägg 2, som lån, med undantag för kreditkortsfordringar (både utökad kredit och komfortkredit) eller revolverande lån och checkräkningskrediter som beviljas för personlig användning till konsumtion av varor och tjänster, medan indikatorerna 55–57 hänför sig till utlåning mot säkerhet enligt punkt 60.
Loans for consumption in Appendix 1 referring to outstanding amounts have the same meaning as defined in Part 2 of Annex II to Regulation (EC) No 25/2009 (ECB2008/32) and cover revolving loans and overdrafts and convenience and extended credit card debt.
Lån för konsumtion i tillägg 1 som avser utestående belopp följer definitionen i del 2 av bilaga II till förordning (EG) nr 25/2009 (ECB/2008/32) och innefattar revolverande lån och checkräkningskrediter samt kreditkortsfordringar (både utökad kredit och komfortkredit).
Loans to households for house purchases, i.e. indicators 6 to 8 in Appendix 1 and indicators 16 to 19 and 31 in Appendix 2, may be secured or unsecured, while indicators 58 to 61 refer to secured loans as defined in paragraph 60.
Bostadslån till hushåll, dvs. indikatorerna 6–8 i tillägg 1 och indikatorerna 16–19 samt 31 i tillägg 2, kan ges med eller utan säkerhet, medan indikatorerna 58–61 hänför sig till utlåning mot säkerhet i enlighet med punkt 60.