natgillin/translations-raw huggingface dataset:
The demarcation of the buffer zones shall be such that it protects the disease-free zone from passive introduction of the disease.
Buffertzonernas gränser ska vara sådana att de skyddar den sjukdomsfria zonen från passivt införande av sjukdomen.
Expected % farms or mollusc farming areas coverage % positive farms or mollusc farming areas
Förväntad täckning av anläggningarna eller områdena för blötdjursodling (%)
on a State aid scheme implemented by Italy to remunerate current accounts held by Poste Italiane with the State Treasury (C 42/06 (ex NN 52/06))
om det statliga stöd som Italien har genomfört för att ge ränta på italienska postverkets checkkonton hos den statliga finansförvaltningen (C 42/06 (ex NN 52/06))
(notified under document number C(2008) 3492)
[delgivet med nr K(2008) 3492]
Having regard to the Treaty establishing the European Community, and in particular the first subparagraph of Article 88(2) thereof,
med beaktande av fördraget om upprättandet av Europeiska gemenskapen, särskilt första stycket i artikel 88.2,
Having called on interested parties to submit their comments pursuant to the provisions cited above [1] and having regard to their comments,
efter att i enlighet med ovan nämnda artiklar [1] ha gett berörda parter tillfälle att inkomma med sina synpunkter och med beaktande av dessa synpunkter, och
By letter dated 30 December 2005, Associazione Bancaria Italiana (ABI) complained to the Commission against various measures which it alleged benefited the banking activities of Poste Italiane SpA (PI).
I en skrivelse av den 30 december 2005 klagade Associazione Bancaria Italiana (ABI) till kommissionen över olika åtgärder som den ansåg gynnade bankverksamheten i Poste Italiane SpA (PI).
In particular, it claimed that Italy paid an interest rate of around 4 % on funds that were collected in postal current accounts and deposited in a current account held with the State Treasury, while the postal current accounts themselves were remunerated at a rate of around 1 %.
Framför allt hävdade ABI att italienska staten betalade en ränta på cirka 4 % på medel insatta på PI:s checkkonton som deponerats på ett konto hos den statliga finansförvaltningen, medan räntan på checkkontona var cirka 1 %.
PI’s spread between deposit and loan rates [2] was greater than the ‘market’ spread, and thus constituted State aid.
Spridningen mellan PI:s inlånings- och utlåningsränta [2] var större än spridningen på marknaden, och utgjorde därför statligt stöd.
By letter dated 7 February 2006, the Commission put several questions to the Italian authorities.
I en skrivelse av den 7 februari 2006 ställde kommissionen ett antal frågor till de italienska myndigheterna.
By letter dated 26 September 2006, the Commission informed Italy that it had decided to initiate the procedure laid down in Article 88(2) of the EC Treaty in respect of the measure.
I en skrivelse av den 26 september 2006 informerade kommissionen Italien om att den hade beslutat inleda det förfarande som anges i artikel 88.2 i EG-fördraget med anledning av åtgärden.
The Commission’s Decision to initiate the procedure was published in the Official Journal of the European Union [3].
Kommissionens beslut om att inleda förfarandet offentliggjordes i Europeiska unionens officiella tidning [3].
The Commission invited interested parties to submit their comments.
Kommissionen uppmanade berörda parter att lämna sina synpunkter.
The Italian authorities commented by letter dated 16 February 2007.
De italienska myndigheterna svarade i en skrivelse av den 16 februari 2007.
By letter of 21 February 2007 the Commission requested additional information.
I en skrivelse av den 21 februari 2007 begärde kommissionen ytterligare information.
Italy replied by letters dated 30 March 2007, 2 April 2007 and 1 June 2007.
Italien svarade i skrivelser av den 30 mars 2007, 2 april 2007 och den 1 juni 2007.
On 28 June 2007 and 24 October 2007, two meetings were held with the Italian authorities and representatives of PI.
Den 28 juni 2007 och 24 oktober 2007 hölls två möten med de italienska myndigheterna och företrädare för PI.
Following the latter meeting the Commission requested additional information, by letter of 25 October 2007, to which Italy replied on 27 November 2007.
Efter det senare mötet begärde kommissionen ytterligare information i en skrivelse av den 25 oktober 2007. Italien svarade den 27 november 2007.
Italy sent supplementary information on 29 February 2008, and a meeting between the Italian authorities and the Commission took place on 4 March 2008.
Italien skickade kompletterande information den 29 februari 2008, och ett möte med de italienska myndigheterna och kommissionen ägde rum den 4 mars 2008.
The Commission requested further information on 5 March 2008 and 3 April 2008, and Italy replied respectively on 7 March 2008 and 23 April 2008.
Kommissionen begärde ytterligare information den 5 mars 2008 och 3 april 2008, och Italien svarade den 7 mars 2008 respektive 23 april 2008.
THE BUSINESS OF PI AND BANCOPOSTA – THE RELEVANT MARKETS
PI:S OCH BANCOPOSTAS AFFÄRSVERKSAMHET – RELEVANTA MARKNADER
PI is the universal postal service provider in Italy, which performs a universal postal service obligation [4] imposed by the Italian legislation governing the universal postal service [5].
PI tillhandahåller allmänna posttjänster i Italien och fullgör den skyldighet att tillhandahålla allmänna posttjänster [4] som anges i den italienska lagen om allmänna posttjänster [5].
The service of general economic interest with which PI is entrusted does not include financial services.
De tjänster av allmänt ekonomiskt intresse som tilldelats PI omfattar inte finansiella tjänster.
Besides providing the universal postal service, PI offers integrated communication, logistic and financial products and services throughout Italy.
Förutom att tillhandahålla allmänna posttjänster erbjuder PI integrerade kommunikations-, logistik- och finansprodukter och motsvarande tjänster i hela Italien.
The main figures for 2006 are the following [6]:
De viktigaste siffrorna för 2006 är som följer [6]:
Total staff (annual average)
Totalt antal anställda (årsgenomsnitt)
Regional areas
Regioner
Branches
Lokalkontor
Post offices
Postkontor
MAIN FINANCIAL FIGURES OF POSTE ITALIANE GROUP
DE VIKTIGASTE EKONOMISKA SIFFRORNA FÖR KONCERNEN POSTE ITALIANE
EUR million
Miljoner EUR
Total revenue
Intäkter totalt
Sales and service revenues
Intäkter från försäljning och tjänster
from postal services
från posttjänster
from financial services
från finansiella tjänster
from insurance services
från försäkringstjänster
from other services
från övriga tjänster
Other revenue
Övriga intäkter
POSTAL SERVICES
POSTTJÄNSTER
volumes (number of items)
Volym (antal)
Products and services
Produkter och tjänster
Mail (standard, priority, registered, insured, legal documents, other recorded mail)
Brev (standard, prioriterade, rekommenderade, försäkrade, juridiska, övriga registrerade brev)
Commercial mail (Postatarget, catalogues, unaddressed mail, etc.)
Kommersiella brev (Postatarget, kataloger, icke adresserade brev etc.)
Periodicals (printed, gifts, books etc.)
Tidskrifter (tryckta, gåvor, böcker etc.)
Telegrams, fax, telex
Telegram, fax, telex
Express delivery (Poste Italiane and SDA)
Expressleveranser (Poste Italiane och SDA)
Parcels
Paket
POSTAL SAVINGS
POSTSPARANDE
Savings books, savings certificates and postal current accounts: total
Sparböcker, sparcertifikat och checkkonton: totalt
EUR 282408 million
282408 miljoner EUR
Life assurance policies: policies written
Livförsäkringar: tecknade försäkringar
EUR 5989 million
5989 miljoner EUR
Conto Bancoposta: number of current accounts
Conto Bancoposta: antal konton
Carta Postepay: number of cards issued
Cirkarta Postepay: antal utfärdade kort
According to the annual report, postal services accounted for 33,5 % of the group’s total turnover in 2006, financial activities accounted for 27,5 %, and insurance business for 37,6 %.
Enligt årsredovisningen svarade posttjänsterna för 33,5 % av koncernens totala omsättning 2006, finansaktiviteterna för 27,5 % och försäkringsrörelsen för 37,6 %.
Financial services contributed 82 % to the operating profit of the PI group, and insurances services 18,7 %.
De finansiella tjänsterna bidrog med 82 % till PI-koncernens rörelseresultat och försäkringstjänsterna med 18,7 %.
Postal services showed an operating loss of EUR 4 million.
Posttjänsterna uppvisade en förlust på 4 miljoner euro.
PI’s banking activities are operated through a fully integrated division called Bancoposta.
PI:s bankverksamhet bedrivs genom en helt integrerad division som kallas Bancoposta.
Before December 2003, PI was wholly owned by the Italian State.
Före december 2003 ägdes PI helt av italienska staten.
In December 2003, the State transferred 35 % of the share capital in PI to Cassa Depositi e Prestiti (‘Deposits and Loans Fund’ – ‘CDP’).
I december 2003 överförde staten 35 % av aktiekapitalet till Cassa Depositi e Prestiti (Insättnings- och lånefonden – ”CDP”).
CDP had been a State agency until late 2003, when it was converted into a limited company (SpA).
CDP hade varit ett statligt organ till i slutet av 2003, när det gjordes om till aktiebolag (SpA).
Since then, although 30 % of its share capital has been transferred to 65 banking foundations [7], CDP has remained under the control of the State.
Sedan dess har CDP förblivit under statlig kontroll, även om 30 % av aktiekapitalet har överförts till 65 olika bankstiftelser [7].
PI is controlled by the State.
PI kontrolleras av staten.
According to a recent study [8], before the implementation of the first Postal Directive [9] the Italian postal market was relatively open.
Enligt en färsk undersökning [8] var den italienska postmarknaden relativt öppen innan det första postdirektivet genomfördes [9].
Operators other than PI were already free to distribute direct mail and hybrid mail.
Andra operatörer än PI hade redan rätt att distribuera direktpost och hybridpost.
Some local mail operators were delivering letters as subcontractors to PI.
Vissa lokala postoperatörer levererade brev som underleverantörer till PI.
After the implementation of the Directive, the delivery of hybrid mail became part of the reserved area, and the subcontracting relationships were ended.
Sedan direktivet genomförts blev utdelningen av hybridpost en del av det reserverade området och alla underleverantörsavtal sades upp.
Outgoing and incoming international mail falls entirely within the area reserved to PI.
Utgående och inkommande post faller helt inom det område som reserverats för PI.
Since 1 January 2003 Italian legislation has incorporated the second Postal Directive, which provides for the full opening of the EU postal market to competition by 1 January 2009: it limits the reserved area to letters up to 100 g and three times the basic tariff for priority mail [10].
Sedan den 1 januari 2003 har den italienska lagstiftningen införlivat det andra postdirektivet som föreskriver att EU:s postmarknad ska vara helt öppen för konkurrens den 1 januari 2009: det reserverade området begränsas till brev upp till 100 g och tre gånger grundportot för prioriterade brev [10].
From 1 January 2006, the reserved area is limited to letters up to 50 g and 2,5 times the basic tariff for priority mail [11].
Från och med den 1 januari 2006 är det reserverade området begränsat till brev upp till 50 g och 2,5 gånger grundportot för prioriterade brev [11].
The postal market is now relatively open to competition de jure, since the delivery of direct mail is liberalised.
Postmarknaden är nu relativt öppen för konkurrens enligt lag sedan utdelning av direktbrev liberaliserats.
The entry regulations are not regarded as severe [12].
Tillträdesbestämmelserna betraktas inte som strikta [12].
On 19 October 2006, the Commission proposed a new Postal Directive completing the single market for Community postal services.
Den 19 oktober 2006 föreslog kommissionen ett nytt postdirektiv för att genomföra den inre marknaden för gemenskapens posttjänster.
That Directive entered into force on 27 February 2008: it provides for the abolition of legal monopolies in postal services by 31 December 2010, though some Member States are permitted to extend the deadline to December 2012 [13].
Det direktivet trädde i kraft den 27 februari 2008. Enligt direktivet ska monopolen inom posttjänster vara avskaffade den 31 december 2010, även om vissa medlemsstater tillåts förlänga tidsfristen till december 2012 [13].
Presidential Order No 144 of 14 March 2001 lays down rules governing the banking and financial services that can be provided by PI; this business is carried on by Bancoposta.
I presidentdekret nr 144 av den 14 mars 2001 fastställs reglerna för de bank- och finanstjänster som kan erbjudas av PI. Den verksamheten utförs av Bancoposta.
The services comprise: collecting savings from the public in all forms; provision of payment services; foreign exchange intermediation; promotion and placement of loans granted by banks and other authorised intermediaries; performance of some investment services (trading on account of third parties and placement and collection of orders, thus excluding trading on own account and individual portfolio management, at least until 2007).
Tjänsterna omfattar följande: mottagande av sparande från allmänheten i alla former, tillhandahållande av betaltjänster, växling av utländsk valuta, främjande och placering av lån som beviljats av banker och andra auktoriserade mellanhänder, utförande av vissa investeringstjänster (handel för tredje parts räkning och placering och mottagande av beställningar, vilket utesluter handel för egen räkning och förvaltning av individuella portföljer, åtminstone till 2007).
PI is expressly prevented from engaging in financing.
Det är uttryckligen förbjudet för PI att ägna sig åt finansieringsverksamhet.
Bancoposta can be considered as a deposit institution and a financial intermediary.
Bancoposta kan betraktas som en insättningsinstitution och finansiell mellanhand.
While it is not a bank, it uses PI’s numerous post-office outlets for its own operations and to offer banking and other financial products.
Även om Bancoposta inte är en bank utnyttjar man PI:s många postkontor för egen verksamhet och för att erbjuda bankprodukter och andra finansiella produkter.
The 13893 counters, at least one per municipality on average, make PI the biggest banking network in Italy, and should be regarded as an asset rather than a liability: most of their cost is covered by these financial services, and they are not considered a burden on the universal service provider [14].
De 13893 kontoren, i genomsnitt minst ett per kommun, gör PI till det största banknätverket i Italien, och kontoren bör betraktas som en tillgång snarare än en belastning: det mesta av kostnaderna för kontoren täcks av de finansiella tjänsterna, och de betraktas inte som en belastning för den universella tjänsteleverantören [14].
The rating agency Fitch notes in a report published in 2004 that PI/Bancoposta has ‘a capacity to reach the overall [Italian] population that cannot be matched by domestic banks for the foreseeable future’ [15].
Ratinginstitutet Fitch konstaterar i en rapport som offentliggjordes 2004 att PI/Bancoposta har ”kapacitet att nå [den italienska] allmänheten som ingen inhemsk bank kan matcha inom överskådlig tid” [15].
Moreover, Fitch considers that PI has put ‘the development of financial services at the heart of [its] strategy’.
Fitch anser dessutom att PI har placerat ”utvecklingen av finansiella tjänster i centrum för sin strategi”.
PI offers a wide range of financial services competing with those offered by the banking system:
PI erbjuder ett brett utbud av finansiella tjänster som konkurrerar med dem som erbjuds av banksystemet:
services of direct and indirect collection of savings and lending,
Direkt och indirekt mottagande av sparande samt utlåning.
payment services,
Betaltjänster.
placement of financial and investment products.
Placering av finansiella produkter och investeringsprodukter.
PI collects deposits directly via postal current accounts.
PI tar emot insättningar direkt via checkkonton.
Annual averages of total deposits in postal current accounts in the period 1995-2006 are shown in Table 1:
Årsgenomsnittet för totala insättningar på checkkonton under perioden 1995–2006 visas i tabell 1:
(EUR billion)
(miljarder EUR)
Average deposits
Genomsnittliga insättningar
In 2001, PI launched the ‘Conto BancoPosta’ or BancoPosta account, a postal current account comparable to an ordinary bank account.
Under 2001 lanserade PI ”Conto BancoPosta”, dvs. postgirokontot, ett checkkonto i posten som kan jämföras med ett normalt bankkonto.
Before the launch of the BancoPosta account, the postal current account was not an adequate retail instrument, because of the lack of associated services (such as credit and debit cards); postal current accounts were intended mainly for the public administration and companies writing large numbers of invoices (national utilities).
Innan BancoPosta-kontot lanserades var checkkontot inget lämpligt instrument för privatpersoner på grund av bristen på anknutna tjänster (såsom kredit- och betalkort). Checkkontona var i första hand avsedda för den offentliga förvaltningen och företag som skrev ut ett stort antal fakturor (nationella allmännyttiga bolag).
Italy indicates that, over the period 2000-2007, the share of the Italian market for current accounts held by the postal current account was as follows:
Italien anger att marknadsandelen för checkkontona under perioden 2000–2007 var som följer:
Accounting date
Redovisningsdatum
ABI states that PI’s direct fund-raising has increased faster than that of its banking competitors.
ABI hävdar att PI:s direktinsatta medel har ökat snabbare än bankkonkurrenternas.
Between 1999 and 2004, direct bank fund-raising increased by 36 %, as against 94 % for postal current accounts [17].
Mellan 1999 och 2004 ökade de direktinsatta medlen i bankerna med 36 %, jämfört med 94 % för postens checkkonton [17].
ABI argues that the growth of direct deposit-taking by PI significantly eroded fund-raising by banks: in 1999, postal accounts accounted for 2,2 % of direct fund-raising by banks and post office combined; by 2004 the share had risen to 3,1 %.
ABI hävdar att den snabba tillväxten för PI:s direktinsättningar i betydande grad försvagade bankernas tillgång på inlåning: under 1999 svarade postens konton för 2,2 % av den direkta kombinerade inlåningen hos banker och postkontor. År 2004 hade den andelen ökat till 3,1 %.
ABI considers that this growth is due mainly to the attractive terms PI offers its account holders for equal services.
ABI anser att denna tillväxt till största delen beror på de attraktiva villkor som PI erbjuder sin kontoinnehavare för samma tjänster.
For instance, the average deposit rate for current accounts with banks is somewhere around 0,6 %-0,7 %, while PI was offering 1 % in early 2005.
Den genomsnittliga inlåningsräntan för bankkonton ligger någonstans kring 0,6–0,7 %, medan PI erbjöd 1 % i början på 2005.
In addition to direct collection via postal current accounts, PI also raises funds indirectly via the placement of postal savings books and savings certificates on behalf of CDP.
Förutom direkt inbetalning via checkkonton får PI in medel indirekt via placeringar på postsparböcker och sparcertifikat för CDP:s räkning.
In the last few years, PI has significantly broadened the range of its payment services to customers, adding to the traditional postal instruments (current account deposit receipts and postal money orders) a series of instruments that were formerly offered only by banks (debit and credit cards, credit transfers, standing debit orders for utility bills) [18].
Under de senaste åren har PI kraftigt vidgat sitt utbud av betaltjänster till kunderna genom att till de traditionella postinstrumenten (kontoinsättningsbevis och postgiro) lägga en serie instrument som tidigare enbart erbjöds av bankerna (betal- och kreditkort, kreditöverföringar och autogiro för räkningar från allmännyttiga bolag) [18].
Finally, PI provides placement services for:
Slutligen erbjuder PI förmedling av
bonds issued by banks and CDP,
obligationer som emitterats av banker och CDP,
insurance policies written by Poste Vita [19],
försäkringar som tecknas av Poste Vita [19];
investment funds managed by the asset management company Bancoposta Fondi SGR [20],
investeringsfonder som förvaltas av förvaltningsbolaget Bancoposta Fondi SGR [20];
loans granted by third parties: personal loans and mortgages are sold on behalf of banks.
lån som beviljats av tredje part: personliga lån och hypotekslån säljs för bankers räkning.
THE MEASURES UNDER ASSESSMENT
ÅTGÄRDERNA SOM SKA BEDÖMAS
The relations between PI and the Treasury following the Order of 5 December 2003 [21] are illustrated in Figure 1:
Förbindelserna mellan PI och den statliga finansförvaltningen efter dekretet den 5 december 2003 [21] framgår av figur 1:
The measure under assessment here is Act No 266 of 23 December 2005 [22] (the 2006 Finance Act), implemented by an agreement [convenzione] between PI and the Ministry of Economic Affairs and Finance dated 23 February 2006 (the Agreement).
Den åtgärd som bedöms här är lag nr 266 av den 23 december 2005 [22] (”2006 års skattelag”) som genomfördes med en överenskommelse [convenzione] mellan PI och ekonomi- och finansministeriet av den 23 februari 2006 (nedan kallad överenskommelsen).
The 2006 Finance Act states that PI and the Ministry of Economic Affairs and Finance are to determine the market parameters and the methods of calculation of the interest rate to be paid on the funds deposited in postal current accounts and held with the Treasury; it also provides that the interest payable by the Ministry for 2005 is to be reduced by EUR 150 million.
Enligt 2006 års skattelag ska PI och ekonomi- och finansministeriet fastställa marknadsparametrar och metoder för beräkning av den ränta som ska betalas på medel från checkkonton som deponeras hos den statliga finansförvaltningen. Där anges också att räntan som ska betalas av den statliga finansförvaltningen för 2005 ska reduceras med 150 miljoner euro.
The average annual yields on the government securities referred to in the Agreement are obtained by calculating the simple arithmetic average of the 24 quotation values noted on the first and 15th of each month by MTS SpA, the company managing the electronic platform for dealings in Italian government bonds and other fixed-term securities.
Den genomsnittliga årliga avkastningen på de statsobligationer som anges i överenskommelsen erhålls genom att beräkna det enkla aritmetiska genomsnittet mellan de 24 värden som noteras den första och femtonde varje månad av MTS SpA, det företag som hanterar den elektroniska plattformen för handel med italienska statsobligationer och andra värdepapper med fast avkastning.
The fact that the parameters are updated every 15 days means that the yields are variable and fluctuating.
Det faktum att parametrarna uppdateras var femtonde dag betyder att avkastningen varierar och fluktuerar.
In the event of a shift in the rates curve that changes the relationship between long- and short-term rates, PI may request a review of the basket.
Om det skulle uppkomma en förändring av räntorna som förändrar förhållandet mellan lång- och kortfristiga räntor kan PI kräva en granskning av korgen.
Either party may withdraw from the Agreement, giving the other party notice at least six months before 31 December any year.
Båda parter kan varje år säga upp överenskommelsen senast den 31 december med sex månaders varsel.
The application of the methodology in the Agreement has led to the following results:
En tillämpning av metoden i överenskommelsen har gett följande resultat:
Interest payable (EUR million)
Räntekostnader (miljoner euro)
It was a requirement that funds collected in postal current accounts be deposited with the Ministry of Economic Affairs and Finance/Treasury (the Obligation) [27].
Det var ett krav att medel som samlats på checkkonton skulle sättas in hos ekonomi- och finansministeriet/den statliga finansförvaltningen (nedan kallad skyldigheten) [27].