natgillin/translations-raw huggingface dataset:
In addition, the minimum requirements for the recognition of financial collateral under the Financial Collateral Comprehensive Method set out in point 6 shall be fulfilled.
Dessutom skall minimikraven för erkännande av finansiella säkerheter enligt den fullständiga metoden för finansiella säkerheter som anges i punkt 6 vara uppfyllda.
Financial collateral
Finansiella säkerheter
Minimum requirements for the recognition of financial collateral under all Approaches and Methods
Minimikrav för erkännande av finansiella säkerheter inom ramen för alla metoder
For the recognition of financial collateral and gold, the following conditions shall be met.
För erkännande av finansiella säkerheter och guld skall följande villkor vara uppfyllda:
Low correlation
Låg korrelation
The credit quality of the obligor and the value of the collateral must not have a material positive correlation.
Det får inte finns väsentlig positiv korrelation mellan gäldenärens kreditkvalitet och säkerhetens värde.
Securities issued by the obligor, or any related group entity, are not eligible.
Värdepapper som emitterats av gäldenären eller någon anknuten koncernenhet får inte godtas.
This notwithstanding, the obligor's own issues of covered bonds falling within the terms of Annex VI, Part 1, points 68 to 70 may be recognised as eligible when they are posted as collateral for repurchase transactions, provided that the first paragraph of this point is complied with.
Trots detta får gäldenärens egna emissioner av säkerställda obligationer som faller inom ramen för villkoren i punkterna 68–70 i del 1 i bilaga VI godkännas när de ställs som säkerhet för repor, förutsatt att första stycket i detta led är uppfyllt.
Credit institutions shall fulfil any contractual and statutory requirements in respect of, and take all steps necessary to ensure, the enforceability of the collateral arrangements under the law applicable to their interest in the collateral.
Kreditinstituten skall uppfylla alla kontraktsmässiga och lagstadgade krav och vidta alla nödvändiga åtgärder för att säkerställa att säkerhetsordningarna kan verkställas enligt den lagstiftning som är tillämplig på deras intresse i säkerheten.
Credit institutions shall have conducted sufficient legal review confirming the enforceability of the collateral arrangements in all relevant jurisdictions.
Kreditinstituten skall ha genomfört tillräckliga rättsliga utredningar för att bekräfta att säkerhetsordningarna kan genomdrivas i alla relevanta territorier.
They shall re‐conduct such review as necessary to ensure continuing enforceability.
Vid behov skall de göra förnyade utredningar för att säkerställa att verkställbarheten består.
Operational requirements
Operativa krav
The collateral arrangements shall be properly documented, with a clear and robust procedure for the timely liquidation of collateral.
Säkerhetsordningarna skall dokumenteras väl med ett tydligt och stabilt förfarande för avveckling av säkerheten vid läglig tidpunkt.
Credit institutions shall employ robust procedures and processes to control risks arising from the use of collateral — including risks of failed or reduced credit protection, valuation risks, risks associated with the termination of the credit protection, concentration risk arising from the use of collateral and the interaction with the credit institution's overall risk profile.
Kreditinstituten skall tillämpa stabila förfaranden för att kontrollera risker som uppstått till följd av användning av säkerheter – inbegripet risker för att kreditriskskyddet slår fel eller reduceras, värderingsrisker, risker i samband med avslutande av kreditriskskyddet, koncentrationsrisker till följd av användning av säkerheter och förenligheten med kreditinstitutets övergripande riskprofil.
The credit institution shall have documented policies and practices concerning the types and amounts of collateral accepted.
Kreditinstitutet skall ha dokumenterade riktlinjer och praxis för vilka slags säkerheter och vilka belopp som accepteras.
Credit institutions shall calculate the market value of the collateral, and revalue it accordingly, with a minimum frequency of once every six months and whenever the credit institution has reason to believe that there has occurred a significant decrease in its market value.
Kreditinstituten skall beräkna marknadsvärdet för säkerheten och omvärdera den minst en gång i halvåret samt när de har anledning att tro att det har förekommit en betydande minskning av säkerhetens marknadsvärde.
Where the collateral is held by a third party, credit institutions must take reasonable steps to ensure that the third party segregates the collateral from its own assets.
Om säkerheten innehas av tredje part måste kreditinstitutionerna vidta rimliga åtgärder för att säkerställa att den tredje parten skiljer säkerheten från sina egna tillgångar.
Additional minimum requirements for the recognition of financial collateral under the Financial Collateral Simple Method
Ytterligare minimikrav för erkännande av finansiella säkerheter enligt den förenklade metoden för finansiella säkerheter
In addition to the requirements set out in point 6, for the recognition of financial collateral under the Financial Collateral Simple Method the residual maturity of the protection must be at least as long as the residual maturity of the exposure.
Utöver de krav som anges i punkt 6 för godkännande av finansiella säkerheter enligt den förenklade metoden för finansiella säkerheter måste skyddets resterande löptid vara åtminstone lika lång som exponeringens återstående löptid.
Minimum requirements for the recognition of real estate collateral
Minimikrav för erkännande av säkerhet i fastigheter
For the recognition of real estate collateral the following conditions shall be met.
För erkännande av säkerhet i fastigheter skall följande villkor vara uppfyllda:
The mortgage or charge shall be enforceable in all jurisdictions which are relevant at the time of the conclusion of the credit agreement, and the mortgage or charge shall be properly filed on a timely basis.
Panträtten eller säkerhetsupplåtelsen skall vara bindande i alla territorier som är relevanta vid den tidpunkt då låneavtalet ingås och panträtten eller säkerhetsupplåtelsen skall registreras på föreskrivet sätt vid läglig tidpunkt.
The arrangements shall reflect a perfected lien (i.e. all legal requirements for establishing the pledge shall been fulfilled).
Systemet skall omfatta allt som krävs för en fullbordad pantupplåtelse (dvs. alla rättsliga krav för att fullborda panten skall vara uppfyllda).
The protection agreement and the legal process underpinning it shall enable the credit institution to realise the value of the protection within a reasonable timeframe.
Den underliggande skyddsöverenskommelse och det rättsliga förfarandet skall göra det möjligt för kreditinstitutet att realisera skyddets värde inom en rimlig tidsram.
Monitoring of property values
Kontroll av fastighetens värde
The value of the property shall be monitored on a frequent basis and at a minimum once every year for commercial real estate and once every three years for residential real estate.
Fastighetens värde skall kontrolleras minst en gång per år för kommersiella fastigheter och en gång vart tredje år för bostadsfastigheter.
More frequent monitoring shall be carried out where the market is subject to significant changes in conditions.
Oftare förekommande kontroller skall genomföras om villkoren på marknaden förändras avsevärt.
Statistical methods may be used to monitor the value of the property and to identify property that needs revaluation.
Statistiska metoder får användas för att kontrollera fastighetens värde och identifiera fastigheter som behöver omvärderas.
The property valuation shall be reviewed by an independent valuer when information indicates that the value of the property may have declined materially relative to general market prices.
Fastighetens värdering skall ses över av en oberoende värderingsman om uppgifterna visar att fastighetens värde kan ha sjunkit avsevärt i förhållande till de allmänna marknadspriserna.
For loans exceeding EUR 3 million or 5 % of the own funds of the credit institution, the property valuation shall be reviewed by an independent valuer at least every three years.
För lån som överstiger 3000000 EUR eller 5 % av kreditinstitutets kapitalbas skall fastighetens värdering ses över av en oberoende värderingsman minst vart tredje år.
‘Independent valuer’ shall mean a person who possesses the necessary qualifications, ability and experience to execute a valuation and who is independent from the credit decision process.
Med ”oberoende värderingsman” avses en person som har nödvändiga kvalifikationer, förmåga och erfarenhet för att utföra en värdering och som är oberoende i förhållande till kreditbeslutsförfarandet.
The types of residential and commercial real estate accepted by the credit institution and its lending policies in this regard shall be clearly documented.
De olika slag av bostadsfastigheter och kommersiella fastigheter som godtas av kreditinstitutet och dess utlåningspolicy i detta avseende skall dokumenteras klart och tydligt.
The credit institution shall have procedures to monitor that the property taken as protection is adequately insured against damage.
Kreditinstitutet skall ha förfaranden för att övervaka att den fastighet som tagits som säkerhet har lämplig skadeförsäkring.
Minimum requirements for the recognition of receivables as collateral
Minimikrav för erkännande av fordringar som säkerhet
For the recognition of receivables as collateral the following conditions shall be met:
För erkännande av fordringar som säkerhet skall följande villkor vara uppfyllda:
The legal mechanism by which the collateral is provided shall be robust and effective and ensure that the lender has clear rights over the proceeds;
Den rättsliga mekanism genom vilken säkerheten ställs skall vara stabil och effektiv och säkerställa att långivarens rätt till avkastningen är obestridlig.
Credit institutions must take all steps necessary to fulfil local requirements in respect of the enforceability of security interest.
Kreditinstituten måste vidta alla nödvändiga åtgärder för att uppfylla alla lokala krav för att en panthavare skall ha möjlighet att tillgodogöra sig värdet av panten.
There shall be a framework which allows the lender to have a first priority claim over the collateral subject to national discretion to allow such claims to be subject to the claims of preferential creditors provided for in legislative or implementing provisions;
Ramar skall finnas på plats enligt vilka långivarens fordran på den ställda säkerheten prioriteras, med förbehåll för medlemsstaternas valmöjlighet att låta sådana fordringar omfattas av reglerna för prioriterade fordringsägares krav i lagstiftnings- och genomförandebestämmelser.
Credit institutions shall have conducted sufficient legal review confirming the enforceability of the collateral arrangements in all relevant jurisdictions; and
Kreditinstituten skall ha genomfört tillräckliga rättsliga utredningar för att bekräfta säkerhetsordningarna kan verkställas i alla relevanta jurisdiktioner.
The collateral arrangements must be properly documented, with a clear and robust procedure for the timely collection of collateral.
Säkerhetsordningarna skall dokumenteras väl med ett tydligt och stabilt förfarande för indrivning av säkerheten vid läglig tidpunkt.
Credit institution's procedures shall ensure that any legal conditions required for declaring the default of the borrower and timely collection of collateral are observed.
Kreditinstitutens förfaranden skall säkerställa uppfyllandet av alla rättsliga villkor som krävs för att förklara att ett fallissemang har inträffat och driva in säkerheten vid läglig tidpunkt.
In the event of the borrower's financial distress or default, the credit institution shall have legal authority to sell or assign the receivables to other parties without consent of the receivables obligors.
Om en låntagare skulle befinna sig i betalningssvårigheter eller fallera skall kreditinstitutet ha laglig rätt att sälja eller åsätta fordringarna till andra parter utan samtycke från fordringarnas gäldenärer.
The credit institution must have a sound process for determining the credit risk associated with the receivables.
Kreditinstitutet skall ha sunda förfaranden för att fastställa kreditrisken i samband med fordringar.
Such a process shall include, among other things, analyses of the borrower's business and industry and the types of customers with whom the borrower does business.
Ett sådant förfarande skall bland annat innefatta analyser av låntagarens verksamhet och bransch samt av de olika slags kunder med vilka låntagaren gör affärer.
Where the credit institution relies on the borrower to ascertain the credit risk of the customers, the credit institution must review the borrower's credit practices to ascertain their soundness and credibility;
Om kreditinstitutet förlitar sig på låntagaren när det gäller att fastställa kundernas kreditrisk skall kreditinstitutet se över låntagarens kreditförfaranden för att förvissa sig om att de är sunda och trovärdiga.
The margin between the amount of the exposure and the value of the receivables must reflect all appropriate factors, including the cost of collection, concentration within the receivables pool pledged by an individual borrower, and potential concentration risk within the credit institution's total exposures beyond that controlled by the credit institution's general methodology.
Marginalen mellan exponeringsbeloppet och fordringarnas värde måste avspegla alla lämpliga faktorer, däribland indrivningskostnaden, koncentrationen inom den fordringsgrupp som pantsatts av en enskild låntagare och eventuella koncentrationsrisker inom kreditinstitutets totala exponeringar, utöver de som kontrolleras genom kreditinstitutets allmänna metoder.
The credit institution must maintain a continuous monitoring process appropriate to the receivables.
Kreditinstitutet måste upprätthålla ett fortlöpande övervakningsförfarande som är anpassat till fordringarna.
Additionally, compliance with loan covenants, environmental restrictions, and other legal requirements shall be reviewed on a regular basis;
Dessutom skall överensstämmelse med lånevillkor, miljöbegränsningar och övriga rättsliga krav ses över regelbundet.
The receivables pledged by a borrower shall be diversified and not be unduly correlated with the borrower.
De fordringar som pantsatts av en låntagare skall vara diversifierade och inte vara otillbörligt korrelerade med låntagaren.
Where there is material positive correlation, the attendant risks shall be taken into account in the setting of margins for the collateral pool as a whole;
Om det finns en väsentlig positiv korrelation skall riskerna i samband med fastställandet av marginaler för säkerhetsgruppen som helhet beaktas.
Receivables from affiliates of the borrower (including subsidiaries and employees) shall not be recognised as risk mitigants; and
Fordringar från närstående företag till låntagaren (däribland dotterbolag och anställda) skall inte anses vara riskreducerande.
The credit institution shall have a documented process for collecting receivable payments in distressed situations.
Kreditinstitutet skall ha ett dokumenterat förfarande för indrivning av fordringar i kritiska situationer.
The requisite facilities for collection shall be in place, even when the credit institution normally looks to the borrower for collections.
Det skall finnas erforderliga instrument för indrivning, även när kreditinstitutet normalt förlitar sig på låntagaren när det gäller indrivningar.
Minimum requirements for the recognition of other physical collateral
Minimikrav för erkännande av övriga fysiska säkerheter
For the recognition of other physical collateral the following conditions shall be met:(a) the collateral arrangement shall be legally effective and enforceable in all relevant jurisdictions and shall enable the credit institution to realise the value of the property within a reasonable timeframe;
För erkännande av övriga fysiska säkerheter skall följande villkor vara uppfyllda:a) Säkerhetsordningarna skall ha rättsverkan och vara verkställbara i alla relevanta jurisdiktioner och skall göra det möjligt för kreditinstitutet att realisera egendomens värde inom en rimlig tidsram.
with the sole exception of permissible prior claims referred to in point 9(a)(ii), only first liens on, or charges over, collateral are permissible.
Med undantag endast för sådana prioriterade fordringar med bättre rätt som avses i punkt 9 a ii är bara panter med förmånsrätt eller avgifter när det gäller tillåtna säkerheter.
As such, the credit institution shall have priority over all other lenders to the realised proceeds of the collateral;
Ett kreditinstitut skall som sådant ha förmånsrätt framför övriga långivare till den realiserade avkastningen från säkerheten.
the value of the property shall be monitored on a frequent basis and at a minimum once every year.
Egendomens värde skall kontrolleras minst en gång per år.
More frequent monitoring shall be required where the market is subject to significant changes in conditions;
Oftare förekommande kontroll krävs om marknadsvillkoren är föremål för omfattande förändringar.
the loan agreement shall include detailed descriptions of the collateral plus detailed specifications of the manner and frequency of revaluation;
Låneavtalet skall innehålla detaljerade beskrivningar av säkerheten samt detaljerade specifikationer av hur förnyad värdering skall gå till och hur ofta den skall genomföras.
the types of physical collateral accepted by the credit institution and policies and practices in respect of the appropriate amount of each type of collateral relative to the exposure amount shall be clearly documented in internal credit policies and procedures available for examination;
De olika slag av fysisk säkerhet som kreditinstitutet accepterar och riktlinjer och förfaranden i fråga om lämpligt belopp för varje slags säkerhet med avseende på exponeringsbeloppet skall dokumenteras väl i interna riktlinjer och förfaranden som skall finnas tillgängliga för granskning.
the credit institution's credit policies with regard to the transaction structure shall address appropriate collateral requirements relative to the exposure amount, the ability to liquidate the collateral readily, the ability to establish objectively a price or market value, the frequency with which the value can readily be obtained (including a professional appraisal or valuation), and the volatility or a proxy of the volatility of the value of the collateral;
Kreditinstitutets riktlinjer med avseende på transaktionsstrukturen skall behandla lämpliga krav på säkerheten med avseende på exponeringsbeloppet, förutsättningarna för snabb avveckling av säkerheten, förutsättningarna för att objektivt fastställa ett pris eller marknadsvärde, hur ofta detta värde snabbt kan erhållas (däribland genom yrkesmässig bedömning eller värdering av expert) och volatiliteten eller en skattning av volatiliteten när det gäller värdet på säkerheten.
both initial valuation and revaluation shall take fully into account any deterioration or obsolescence of the collateral.
I såväl den inledande som den förnyade värderingen skall fullt ut beaktas all försämring eller föråldring av säkerheten.
Particular attention must be paid in valuation and revaluation to the effects of the passage of time on fashion- or date-sensitive collateral;
Tidsaspekten måste beaktas särskilt vid värdering och omvärdering av säkerhet som är utsatt för modeväxlingar eller som lätt föråldras.
the credit institution must have the right to physically inspect the property.
Kreditinstitutet måste ha rätt att inspektera egendomens på plats.
It shall have policies and procedures addressing its exercise of the right to physical inspection; and
Det skall ha riktlinjer och förfaranden som tar upp institutets rätt att genomföra fysiska kontroller.
the credit institution must have procedures to monitor that the property taken as protection is adequately insured against damage.
Kreditinstitutet skall ha förfaranden för att övervaka att den egendom som tagits som säkerhet har lämplig skadeförsäkring.
Minimum requirements for treating lease exposures as collateralised
Minimikrav för att behandla exponeringar genom leasing som utlåning mot pantsäkerhet
For the exposures arising from leasing transactions to be treated as collateralised by the type of property leased, the following conditions shall be met:(a) the conditions set out in points 8 or 10 as appropriate for the recognition as collateral of the type of property leased shall be met;
För att exponeringar som uppstår till följd av leasingtransaktioner skall kunna behandlas som om säkerhet ställts i form av den egendom som hyrs ut skall följande villkor vara uppfyllda:a) De villkor som anges i punkt 8 eller 10 för godkännande av säkerhet skulle vara uppfyllda om den aktuella egendomen ställts som säkerhet för ett lån.
there shall be robust risk management on the part of the lessor with respect to the use to which the leased asset is put, its age and the planned duration of its use, including appropriate monitoring of the value of the security;
Uthyraren skall ha ett stabilt riskhanteringssystem med avseende på den hyrda tillgångens användningsområde, dess ålder och dess beräknade inkurans, inbegripet en lämplig övervakning av säkerhetens värde.
there shall be in place a robust legal framework establishing the lessor's legal ownership of the asset and its ability to exercise its rights as owner in a timely fashion; and
Det skall finnas en stabil rättslig ram som fastställer uthyrarens äganderätt till tillgången och uthyrarens rätt att utöva denna i rätt tid.
where this has not already been ascertained in calculating the LGD level, the difference between the value of the unamortised amount and the market value of the security must not be so large as to overstate the credit risk mitigation attributed to the leased assets.
Skillnaden mellan storleken på det utestående beloppet och säkerhetens marknadsvärde, om detta inte redan konstaterats vid beräkningen av LGD-värdet, får inte vara så stor att det skyddsvärde som tillskrivits de uthyrda tillgångarna överdrivs.
Minimum requirements for the recognition of other funded credit protection
Minimikrav för erkännande av övrigt förbetalt kreditriskskydd
Cash on deposit with, or cash assimilated instruments held by, a third party institution
Kontanta medel insatta hos ett institut som är tredje part eller kontantliknande instrument som innehas av detta.
To be eligible for the treatment set out at Part 3, point 79, the protection referred to in Part 1, point 23 must satisfy the following conditions:(a) the borrower's claim against the third party institution is openly pledged or assigned to the lending credit institution and such pledge or assignment is legally effective and enforceable in all relevant jurisdictions;
För att vara berättigat till den behandling som anges i punkt 79 i del 3 måste det skydd som avses i punkt 23 i del 1 uppfylla följande villkor:a) Låntagarens fordran mot tredje institut skall vara pantsatt till förmån för eller överlåten på det långivande kreditinstitutet och pantsättningen eller överlåtelsen skall ha rättsverkan och kunna verkställas i alla relevanta jurisdiktioner.
the third party institution is notified of the pledge or assignment;
Det tredje institutet skall ha underrättats om pantsättningen eller överlåtelsen.
as a result of the notification, the third party institution is able to make payments solely to the lending credit institution or to other parties with the lending credit institution's consent; and
Som en följd av anmälan får det tredje institutet enbart utföra betalningar till det utlånande kreditinstitutet eller, med kreditinstitutets samtycke, till andra parter.
the pledge or assignment is unconditional and irrevocable.
Pantsättningen eller överlåtelsen är ovillkorlig och oåterkallelig.
Life insurance policies pledged to the lending credit institution.
Livförsäkringar som pantsatts hos det långivande kreditinstitutet