natgillin/translations-raw huggingface dataset:
The capital alleviation arising from the recognition of insurance shall not exceed 20 % of the capital requirement for operational risk before the recognition of risk‐mitigation techniques.
Den lättnad av kapitalkraven som uppstår till följd av erkännande av försäkring får inte överstiga 20 % av kapitalkravet för operativ risk före erkännandet av de riskreducerande åtgärderna.
APPLICATION TO USE AN ADVANCED MEASUREMENT APPROACH ON A GROUP-WIDE BASIS
ANSÖKAN OM ATT FÅ ANVÄNDA EN INTERNMÄTNINGSMETOD PÅ KONCERNNIVÅ
When an Advanced Measurement Approach is intended to be used by the EU parent credit institution and its subsidiaries, or by the subsidiaries of an EU parent financial holding company, the application shall include a description of the methodology used for allocating operational risk capital between the different entities of the group.
Om ett moderkreditinstitut inom EU och dess dotterföretag eller dotterföretagen till ett finansiellt holdingföretag inom EU avser att tillämpa en internmätningsmetod skall ansökan innehålla en beskrivning av den metod som används för att fördela operativt riskkapital på de olika koncernenheterna.
The application shall indicate whether and how diversification effects are intended to be factored in the risk measurement system.
I ansökan skall anges om och hur diversifieringseffekter är avsedda att beaktas i riskmätningssystemet.
Combined use of different methodologies
Kombinerad tillämpning av olika metoder
USE OF AN ADVANCED MEASUREMENT APPROACH IN COMBINATION WITH OTHER APPROACHES
TILLÄMPNING AV EN INTERNMÄTNINGSMETOD TILLSAMMANS MED ANDRA METODER
A credit institution may use an Advanced Measurement Approach in combination with either the Basic Indicator Approach or the Standardised Approach, subject to the following conditions:(a) all operational risks of the credit institution are captured.
Ett kreditinstitut får tillämpa en internmätningsmetod tillsammans med antingen basmetoden eller schablonmetoden, förutsatt att följande villkor är uppfyllda:a) Alla kreditinstitutets operativa risker skall vara täckta.
The competent authority shall be satisfied with the methodology used to cover different activities, geographical locations, legal structures or other relevant divisions determined on an internal basis; and
Den behöriga myndigheten skall ha godkänt den metod som skall tillämpas för att täcka olika verksamheter, geografiska områden, rättsliga strukturer eller andra relevanta indelningar som fastställts internt.
the qualifying criteria set out in Parts 2 and 3 are fulfilled for the Part of activities covered by the Standardised Approach and Advanced Measurement Approaches respectively.
Kvalifikationskriterierna i delarna 2 och 3 skall vara uppfyllda för den del av verksamheterna som omfattas av schablonmetoden respektive internmätningsmetoden.
On a case-by case basis, the competent authority may impose the following additional conditions:(a) on the date of implementation of an Advanced Measurement Approach, a significant part of the credit institution's operational risks are captured by the Advanced Measurement Approach; and
Den behöriga myndigheten får i enskilda fall införa följande tilläggsvillkor:a) Den dag då en internmätningsmetod börjar tillämpas skall en betydande del av kreditinstitutets operativa risker kunna fångas upp av denna metod.
the credit institution takes a commitment to roll out the Advanced Measurement Approach across a material Part of its operations within a time schedule agreed with its competent authorities.
Kreditinstitutet skall åta sig att gradvis införa internmätningsmetoden för en väsentlig del av verksamheten enligt en tidsplan som överenskommits med de behöriga myndigheterna.
COMBINED USE OF THE BASIC INDICATOR APPROACH AND OF THE STANDARDISED APPROACH
KOMBINERAD TILLÄMPNING AV BASMETODEN OCH SCHABLONMETODEN
A credit institution may use a combination of the Basic Indicator Approach and the Standardised Approach only in exceptional circumstances such as the recent acquisition of new business which may require a transition period for the roll out of the Standardised Approach.
Ett kreditinstitut får bara tillämpa en kombination av basmetoden och schablonmetoden under särskilda omständigheter, till exempel vid förvärv av ny verksamhet som kan kräva en övergångsperiod för införandet av schablonmetoden.
The combined use of the Basic Indicator Approach and the Standardised Approach shall be conditional upon a commitment by the credit institution to roll out the Standardised Approach within a time schedule agreed with the competent authorities.
Kombinerad tillämpning av basmetoden och schablonmetoden kräver ett åtagande från kreditinstitutet om att gradvis övergå till att tillämpa schablonmetoden enligt en tidsplan som överenskommits med de behöriga myndigheterna.
Loss event type classification
Klassificering av förlusttyper
Event-Type Category
Förlustkategori
Internal fraud
Interna bedrägerier
Losses due to acts of a type intended to defraud, misappropriate property or circumvent regulations, the law or company policy, excluding diversity/discrimination events, which involves at least one internal party
Förluster till följd av handlingar som är avsedda att bedra, tillskansa sig egendom eller kringgå bestämmelser, lagstiftning eller företagets policy, med undantag för förluster som orsakats av diskriminering eller som sammanhänger med social eller kulturell mångfald, och som involverar åtminstone en intern part.
External fraud
Externa bedrägerier
Losses due to acts of a type intended to defraud, misappropriate property or circumvent the law, by a third party
Förluster till följd av tredje mans handlingar i syfte att undanhålla, tillskansa sig egendom eller kringgå lagstiftningen.
Employment Practices and Workplace Safety
Anställningsförhållanden och säkerhet på arbetsplatsen
Losses arising from acts inconsistent with employment, health or safety laws or agreements, from payment of personal injury claims, or from diversity/discrimination events
Förluster till följd av handlingar som inte överensstämmer med lagar och avtal om anställning, hälsa och säkerhet, till följd av betalning av skadestånd för personskada, däribland även förluster som orsakats av diskriminering eller som sammanhänger med social eller kulturell mångfald.
Clients, Products & Business Practices
Kunder, produkter och affärspraxis
Losses arising from an unintentional or negligent failure to meet a professional obligation to specific clients (including fiduciary and suitability requirements), or from the nature or design of a product
Förluster till följd av att en professionell förpliktelse mot vissa kunder (inbegripet krav på förtroende och lämplighet) inte uppfyllts oavsiktligen eller genom försummelse, eller förluster till följd av en produkternas karaktär eller utformning.
Damage to Physical Assets
Skador på materiella tillgångar
Losses arising from loss or damage to physical assets from natural disaster or other events
Förluster som uppkommer genom förlust av eller skada på materiella tillgångar till följd av naturkatastrofer eller andra händelser.
Business disruption and system failures
Avbrott i affärsverksamhet och systemfel
Losses arising from disruption of business or system failures
Förluster till följd av avbrott i affärsverksamheten eller i systemfel.
Execution, Delivery & Process Management
Utförande, leverans och processtyrning
Losses from failed transaction processing or process management, from relations with trade counterparties and vendors
Förluster till följd av misslyckad transaktionsbehandling eller processtyrning i samband med kontakter med handelspartner och säljare.
TECHNICAL CRITERIA ON REVIEW AND EVALUATION BY THE COMPETENT AUTHORITIES
TEKNISKA KRITERIER FÖR DE BEHÖRIGA MYNDIGHETERNAS ÖVERSYN OCH UTVÄRDERING
In addition to credit, market and operational risks, the review and evaluation performed by competent authorities pursuant to Article 124 shall include the following:(a) the results of the stress test carried out by the credit institutions applying an IRB approach;
Utöver kreditrisk, marknadsrisk och operativ risk skall de behöriga myndigheternas översyn och utvärdering enligt artikel 124 omfatta följande:a) Resultaten av det stresstest som genomförts av kreditinstitut som tillämpar internmetoden.
the exposure to and management of concentration risk by the credit institutions, including their compliance with the requirements laid down in Articles 108 to 118;
Kreditinstitutens exponering mot och hantering av koncentrationsrisk samt uppgifter om de uppfyller kraven i artiklarna 108–118.
the robustness, suitability and manner of application of the policies and procedures implemented by credit institutions for the management of the residual risk associated with the use of recognized credit risk mitigation techniques;
Stabilitet, lämplighet och tillämpningssätt i fråga om de riktlinjer och förfaranden som kreditinstituten genomfört för hantering av kvarstående risk i samband med tillämpning av erkända kreditreducerande metoder.
the extent to which the own funds held by a credit institution in respect of assets which it has securitised are adequate having regard to the economic substance of the transaction, including the degree of risk transfer achieved;
Uppgifter om i vilken utsträckning ett kreditinstituts kapitalbas avseende tillgångar som det värdepapperiserat är lämplig med hänsyn till transaktionens ekonomiska substans, inklusive den grad av risköverföring som uppnåtts.
the exposure to and management of liquidity risk by the credit institutions;
Kreditinstitutens exponering för och hantering av likviditetsrisk.
the impact of diversification effects and how such effects are factored into the risk measurement system; and
Effekterna av diversifiering och hur sådana effekter skulle beaktas inom ramen för riskmätningssystemet.
the results of stress tests carried out by institutions using an internal model to calculate market risk capital requirements under Annex V to Directive 2006/49/EC.
Resultaten av stresstest som genomförts av institut som använder en intern modell för beräkning av kapitalkrav för marknadsrisk enligt bilaga V till direktiv 2006/49/EG.
Competent authorities shall monitor whether a credit institution has provided implicit support to a securitisation.
De behöriga myndigheterna skall övervaka huruvida ett kreditinstitut har tillhandahållit implicit stöd till en värdepapperisering.
If a credit institution is found to have provided implicit support on more than one occasion the competent authority shall take appropriate measures reflective of the increased expectation that it will provide future support to its securitisation thus failing to achieve a significant transfer of risk.
Om ett kreditinstitut har tillhandahållit implicit stöd vid mer än ett tillfälle skall den behöriga myndigheten vidta lämpliga åtgärder till följd av den ökade förväntningen om att det kommer att tillhandahålla framtida stöd till sina värdepapperiseringar och således inte lyckas att uppnå någon väsentlig risköverföring.
For the purposes of the determination to be made under Article 124(3), competent authorities shall consider whether the value adjustments and provisions taken for positions/portfolios in the trading book, as set out in Part B of Annex VII to Directive 2006/49/EC, enable the credit institution to sell or hedge out its positions within a short period without incurring material losses under normal market conditions.
Vid det fastställande som skall göras enligt artikel 124.3 skall de behöriga myndigheterna bedöma om de värdejusteringar och avsättningar som gjorts avseende positioner eller portföljer i handelslagret enligt del B av bilaga VII till direktiv 2006/49/EG gör det möjligt för kreditinstitutet att under normala marknadsförhållanden inom kort tid avyttra eller säkra sina positioner utan att drabbas av väsentliga förluster.
TECHNICAL CRITERIA ON DISCLOSURE
TEKNISKA KRITERIER FÖR UPPLYSNINGSPLIKT
Information shall be regarded as material in disclosures if its omission or misstatement could change or influence the assessment or decision of a user relying on that information for the purpose of making economic decisions.
Upplysningar skall anses väsentliga vid lämnande av upplysningar om ett utelämnande eller en förvrängning av dem skulle kunna förändra eller påverka en användares bedömning eller beslut om denne förlitar sig på informationen för att fatta ekonomiska beslut.
Information shall be regarded as proprietary to a credit institution if sharing that information with the public would undermine its competitive position.
Upplysningar skall betraktas som ett kreditinstituts egendom om spridning av den till allmänheten skulle undergräva kreditinstitutets konkurrensställning.
It may include information on products or systems which, if shared with competitors, would render a credit institution's investments therein less valuable.
Det kan gälla upplysningar om produkter eller system som, om de spreds till konkurrenterna, skulle göra att kreditinstitutets investeringar i dem blir mindre värdefulla.
Information shall be regarded as confidential if there are obligations to customers or other counterparty relationships binding a credit institution to confidentiality.
Upplysningar skall betraktas som konfidentiella om det finns förpliktelser gentemot kunder eller andra motpartsförbindelser som gör att kreditinstitutet måste behandla upplysningarna konfidentiellt.
Competent authorities shall require credit institution to assess the need to publish some or all disclosures more frequently than annually in the light of the relevant characteristics of their business such as scale of operations, range of activities, presence in different countries, involvement in different financial sectors, and participation in international financial markets and payment, settlement and clearing systems.
De behöriga myndigheterna skall kräva att kreditinstituten bedömer om det finns anledning att offentliggöra vissa eller alla upplysningar oftare än en gång per år mot bakgrund av verksamhetens särdrag, till exempel verksamhetens omfattning, verksamhetens slag, närvaro i olika länder, engagemang i olika ekonomiska sektorer och deltagande på internationella finansiella marknader och i betalnings‐, avvecklings‐ och clearingsystem.
That assessment shall pay particular attention to the possible need for more frequent disclosure of items of information laid down in Part 2, points 3(b) and 3(e) and 4(b) to 4(e), and information on risk exposure and other items prone to rapid change.
Vid denna bedömning skall det särskilt beaktas om det är nödvändigt att lämna upplysningar oftare enligt punkterna 3 b och e samt i 4 b–e i del 2, och när det gäller riskexponeringar och andra poster som är föremål för snabba förändringar.
The disclosure requirement in Part 2, points 3 and 4 shall be provided pursuant to Article 72(1) and (2).
Upplysningskravet i punkterna 3 och 4 i del 2 skall uppfyllas enligt artikel 72.1–2.
The risk management objectives and policies of the credit institution shall be disclosed for each separate category of risk, including the risks referred to under points 1 to 14.
Målen och riktlinjerna för kreditinstitutets riskhantering skall offentliggöras för varje särskild riskkategori, däribland för de risker som avses under punkterna 1–14.
These disclosures shall include:(a) the strategies and processes to manage those risks;
I dessa upplysningar skall följande ingå:a) Strategier och förfaranden för att hantera riskerna.
the structure and organisation of the relevant risk management function or other appropriate arrangements;
Den berörda riskhanteringsfunktionens struktur och organisation eller andra relevanta förhållanden.
the scope and nature of risk reporting and measurement systems; and
Riskrapporteringens och mätsystemens omfattning och karaktär.
the policies for hedging and mitigating risk, and the strategies and processes for monitoring the continuing effectiveness of hedges and mitigants.
Riktlinjerna för risksäkring och riskreducering, och strategierna och förfarandena för övervakning av de risksäkrande och riskreducerande åtgärdernas fortlöpande effektivitet.
The following information shall be disclosed regarding the scope of application of the requirements of this Directive:(a) the name of the credit institution to which the requirements of this Directive apply;
Följande upplysningar skall lämnas om tillämpningsområdet för kraven i detta direktiv:a) Namnet på det kreditinstitut som kraven i detta direktiv skall tillämpas på.
an outline of the differences in the basis of consolidation for accounting and prudential purposes, with a brief description of the entities that are:(i) fully consolidated;
Uppgifter om skillnaderna i konsolideringsgrund i redovisnings‐ och tillsynssyfte, tillsammans med en kort beskrivning av de enheter som äri) fullständigt konsoliderade,
proportionally consolidated;
proportionellt konsoliderade,
deducted from own funds; or
avdragna från kapitalbasen, och
neither consolidated nor deducted;
varken konsoliderade eller avdragna från kapitalbasen.
any current or foreseen material practical or legal impediment to the prompt transfer of own funds or repayment of liabilities among the parent undertaking and its subsidiaries;
Alla aktuella eller förutsedda väsentliga praktiska eller rättsliga hinder för snabb överföring av medel ur kapitalbasen eller återbetalning av skulder mellan moderföretag och dess dotterföretag.
the aggregate amount by which the actual own funds are less than the required minimum in all subsidiaries not included in the consolidation, and the name or names of such subsidiaries; and
Det totala belopp med vilket den faktiska kapitalbasen understiger det föreskrivna minimibeloppet i alla de dotterföretag som inte innefattas i konsolideringen, och namnet eller namnen på dessa dotterföretag.
if applicable, the circumstance of making use of the provisions laid down in Articles 69 and 70.
I tillämpliga fall de omständigheter som innebär att bestämmelserna i artiklarna 69-70 skall tillämpas.
The following information shall be disclosed by the credit institutions regarding their own funds:(a) summary information on the terms and conditions of the main features of all own funds items and components thereof;
Följande upplysningar skall offentliggöras av kreditinstitutet om dess kapitalbas:a) Sammanfattande information om villkor och bestämmelser vad gäller alla poster och delposter i kapitalbasen.
the amount of the original own funds, with separate disclosure of all positive items and deductions;
Beloppet för det primära kapitalet, med separata upplysningar om alla positiva poster och avdrag.
the total amount of additional own funds, and own funds as defined in Chapter IV of Directive 2006/49/EC,
Det totala beloppet för supplementärt kapital och kapitalbas enligt definitionen i kapitel IV i direktiv 2006/49/EG.
deductions from original and additional own funds pursuant to Article 66(2), with separate disclosure of items referred to in Article 57(q); and
Avdrag från primärkapital och supplementärt kapital enligt artikel 66.2, med separata upplysningar om de poster som avses i artikel 57 q.
total eligible own funds, net of deductions and limits laid down in Article 66.
Total godtagen kapitalbas, netto efter avdragsposter och gränsvärden enligt artikel 66.
The following information shall be disclosed regarding the compliance by the credit institution with the requirements laid down in Articles 75 and 123:(a) a summary of the credit institution's approach to assessing the adequacy of its internal capital to support current and future activities;
Följande information skall lämnas om huruvida kreditinstitutet uppfyller kraven i artiklarna 75 och 123:a) En sammanfattning av kreditinstitutets metod för bedömning av om det interna kapitalet är tillräckligt för att ligga till grund för aktuell och framtida verksamhet.
for credit institutions calculating the risk‐weighted exposure amounts in accordance with Articles 78 to 83, 8 per cent of the risk‐weighted exposure amounts for each of the exposure classes specified in Article 79;
För kreditinstitut som beräknar riskvägda exponeringsbelopp enligt artiklarna 78-83, 8 % av de riskvägda exponeringsbeloppen för alla de exponeringsklasser som specificeras i artikel 79.
for credit institutions calculating risk‐weighted exposure amounts in accordance with Articles 84 to 89, 8 per cent of the risk‐weighted exposure amounts for each of the exposure classes specified in Article 86.
För kreditinstitut som beräknar riskvägda exponeringsbelopp enligt artiklarna 84–89, 8 % av de riskvägda exponeringsbeloppen för alla de exponeringsklasser som specificeras i artikel 86.
For the retail exposure class, this requirement applies to each of the categories of exposures to which the different correlations in Annex VII, Part 1, points 10 to 13 correspond.
För hushållsexponeringsklassen gäller detta krav separat för de exponeringskategorier som de olika korrelationerna i punkterna 10–13 i del 1 i bilaga VII svarar mot.
For the equity exposure class, this requirement applies to:(i) each of the approaches provided in Annex VII, Part 1, points 17 to 26;
När det gäller aktieexponeringsklassen gäller detta krav för följande:i) Alla de metoder som anges i punkterna 17–26 i del 1 i bilaga VII.
exchange traded exposures, private equity exposures in sufficiently diversified portfolios, and other exposures;
Exponeringar som omsätts på en börs, privata aktieexponeringar i tillräckligt diversifierade portföljer och övriga exponeringar.
exposures subject to supervisory transition regarding capital requirements; and
Exponeringar för vilka av tillsynsmyndigheten medgivna övergångsregler gäller i fråga om kapitalkravet.
exposures subject to grandfathering provisions regarding capital requirements;
Exponeringar för vilka äldre regler får fortsätta att tillämpas i fråga om kapitalkravet.
minimum capital requirements calculated in accordance with Article 75, points (b) and (c); and
Minimikapitalkrav som beräknats enligt artikel 75 b och c.
minimum capital requirements calculated in accordance with Articles 103 to 105, and disclosed separately.
Minimikapitalkrav som beräknats enligt artiklarna 103–105, med separata upplysningar.
The following information shall be disclosed regarding the credit institution's exposure to counterparty credit risk as defined in Annex III, Part 1:(a) a discussion of the methodology used to assign internal capital and credit limits for counterparty credit exposures;
Följande information skall lämnas vad gäller kreditinstitutets exponeringar för motpartskreditrisk enligt definitionen i del 1 av bilaga III:a) Upplysningar om den metod som används för att fastställa internt kapital och kreditlimiter för motpartskreditexponeringar.
a discussion of policies for securing collateral and establishing credit reserves;
Upplysningar om strategier för tagande av säkerheter och upprättande av kreditreserver.
a discussion of policies with respect to wrong-way risk exposures;
Upplysningar om strategier avseende exponeringar med korrelationsrisk.
a discussion of the impact of the amount of collateral the credit institution would have to provide given a downgrade in its credit rating;
Upplysningar om effekterna på beloppet av de säkerheter kreditinstitutet skulle behöva ställa om dess kreditbetyg försämrades.
gross positive fair value of contracts, netting benefits, netted current credit exposure, collateral held and net derivatives credit exposure.
Verkligt positivt bruttovärde av kontrakt, nettningsvinster, aktuell kvittad kreditexponering, säkerheter som innehas, nettokreditexponering för derivat.
Net derivatives credit exposure is the credit exposure on derivatives transactions after considering both the benefits from legally enforceable netting agreements and collateral arrangements;
Nettokreditexponering för derivat är kreditexponeringen mot derivattransaktioner efter det att hänsyn tagits till såväl vinsterna från rättsligt bindande nettningsöverenskommelser som säkerhetsordningar.
measures for exposure value under the methods set out in Parts 3 to 6 of Annex III, whichever method is applicable;
Mått på exponeringsbelopp enligt de för detta fall tillämpliga metoder som beskrivs i delarna 3–6 i bilaga III.