natgillin/translations-raw huggingface dataset:
With consideration for the above, the Competition Authority feels that the sale of SBAB should be investigated or that it should be clarified in which way SBAB shall contribute to diversity and competition on the banking market and ensure that competition is not distorted.
Med hänsyn till ovanstående anser Konkurrensverket att en försäljning av SBAB bör utredas eller att det bör förtydligas på vilket sätt SBAB ska bidra till mångfalden och konkurrensen på bankmarknaden och säkerställa att konkurrensen inte snedvrids.
Investigate the possibility of introducing a ban on price signalling
Utred möjligheten att förbjuda prissignalering
Investigate the possibility of prohibiting price signalling in order to reduce the risk of market and price signalling between competitors.
Utred möjligheten att förbjuda prissignalering för att minska risken för marknads- och prissignalering mellan konkurrenter.
In many respects, there is a high degree of transparency on the mortgage market for banks.
Transparensen på bolånemarknaden är i många avseenden stor för bankerna.
The market participants are stable and few in number, and a large proportion of the customer base has low mobility due to indirect and direct switching costs.
Marknadens aktörer är stabila och få till antalet och en stor del av kundstocken är trögrörlig på grund av indirekta och direkta byteskostnader.
This means that the mortgage market is a market on which coordination between the players can work well.
Det gör att bolånemarknaden är en marknad där samordning mellan aktörerna kan fungera väl.
In several countries, competition authorities have noted the risk of market and price signalling on a number of markets; not least on the mortgage and deposit markets.
I flera länder har konkurrensmyndigheter uppmärksammat risken med marknads- och prissignalering, det gäller inte minst bolåne- och inlåningsmarknaden.
Australia's competition authority has issued guidelines.The guidelines clarify that the general ban entails a ban on price signalling.
Den australiensiska konkurrensmyndigheten har utfärdat riktlinjer.Riktlinjerna förtydligar bland annat att det generella förbudet omfattar ett förbud mot prissignalering.
In another example provided, a leading representative for a bank announces at a banking sector conference that the bank is not willing to make greater interest rate increases than those of the Riksbank, or to introduce new fees.
Ett annat exempel som anges är att en ledande företrädare för en bank offentliggör, under en industrikonferens, att banken är motvillig till att göra större räntehöjningar än vad riksbanken gör, eller till att introducera nya avgifter.
The general ban does not, however, prevent banks from publishing consumer prices e.g., in newspapers or on their websites.
Det generella förbudet hindrar dock inte banker från att publicera priser till konsumenter i till exempel tidningar och på sina webbplatser.
Exchanging market information can lead to a limitation of competition, where this allows companies to gain information on competitors' marketing strategies.
Utbyte av marknadsinformation kan leda till en begränsning av konkurrensen, i de fall det underlättar för företagen att få reda på konkurrenternas marknadsstrategier.
How the exchange of information affects competition depends on the characteristics of the market and the nature of the information.
Hur informationsutbytet påverkar konkurrensen beror på marknadens egenskaper och på informationens art.
The exchange of information can constitute a coordinated procedure if it reduces the strategic uncertainty on the market and thereby facilitates collaboration.
Informationsutbyte kan utgöra ett samordnat förfarande om det minskar den strategiska osäkerheten på marknaden och därmed underlättar samverkan.
It requires the exchange of strategic information between competitors.
Det förutsätter att strategisk information har utbytts mellan konkurrenterna.
It narrows competitors' opportunities to act independently on the market and weakens their incentive to compete.The Commission's guidelines state that if
Med strategisk information avses sådan information som minskar den strategiska osäkerheten på marknaden.
Cases of this type are complicated to investigate in terms of competition law, and legal proceedings of this nature often take several years.
Ärenden av denna typ är konkurrensrättsligt mycket komplicerade att utreda och lagföringen tar många gånger flera år.
In order to rectify improper market influence as effectively as possible, it is advisable to investigate the possibility of prohibiting price signalling, with a focus on the financial services sector.
För att kunna korrigera otillbörlig marknadspåverkan på ett så effektivt sätt som möjligt bör man utreda möjligheten att förbjuda prissignalering, med inriktning mot den finansiella tjänstesektorn.
Australian Competition & Consumer Commission, (2012a), Anticompetitive price signaling and information disclosures
Australian Competition & Consumer Commission, (2012a), Anti- competitive price signaling and information disclosures
Dagens Industri, (2012a), SEB bromsar bolåneoffensiv, Published 16/02/2012
Dagens Industri, (2012a), SEB bromsar bolåneoffensiv, Publicerad 2012-02-16
Dagens Industri, (2012b), Luddiga om enklare bankbyten, Published 03/09/2012
Dagens Industri, (2012b), Luddiga om enklare bankbyten, Publicerad 2012-09-03
The European Commission,(2004), Markets in Financial Instruments Directive MiFID 2004/39/EC
Europeiska kommissionen,(2004), Markets in Financial Instruments Directive MiFID 2004/39/EC
The European Commission,(2004), Markets in Financial Instruments Regulation, MiFIR (Förslag till förordning)
Europeiska kommissionen,(2004), Markets in Financial Instruments Regulation, MiFIR (Förslag till förordning)
The European Commission, (2011), Guidelines on the applicability of Article 101 of the Treaty on the Functioning of the European Union to horizontal co-operation agreements, (2011/C 11/01)
Europeiska kommissionen, (2011), Riktlinjer för tillämpningen av artikel 101 i fördraget om Europeiska unionens funktionssätt på horisontella samarbetsavtal, (2011/C 11/01)
The European Commission, (2012), Packaged retail investment products, 2012/0169 (COD)
Europeiska kommissionen, (2012), Packaged retail investment products, 2012/0169 (COD)
Flash Eurobarometer, (2009), Consumers´ view on switching service providers, report commissioned by the European Commission
Flash Eurobarometer, (2009), Consumers´ view on switching service providers, rapport på uppdrag av Europeiska kommissionen
Fondbolagens förening, (2012b), Nysparande och fondförmögenhet 1994–2012)
Fondbolagens förening, (2012b), Nysparande och fondförmögenhet 1994-2012)
– En granskning av fondmarknadsföring, report 2011:6
– En granskning av fondmarknadsföring, rapport 2011:6
Konsumentverket, (2013a), Konsumentrapporten 2013 – läget för Sveriges konsumenter, report 2013:8
Konsumentverket, (2013a), Konsumentrapporten 2013 – läget för Sveriges konsumenter, rapport 2013:8
Malkiel, B., (2005), Reflections on the efficient market hypothesis: 30 years later, The financial Review 40, 1–9
Malkiel, B., (2005), Reflections on the efficient market hypothesis: 30 years later, The financial Review 40, 1-9
Copenhagen, Published 30/08/2013
Köpenhamn, Publicerad 2013-08-30
Pensionsnyheterna, (2008), Unik fondstudie: Slumpen lika viktig som historien i fondvalet, Published 18/06/2008
Pensionsnyheterna, (2008), Unik fondstudie: Slumpen lika viktig som historien i fondvalet, Publicerad 2008-06-18
Pensionsmyndigheten, (2013), Fondhändelser/Sammanläggningar
Pensionsmyndigheten, (2013), Sammanläggningar av fonder
TNS Sifo Prospera, (2011), Förvaltningsavgifter förbrukar en stor del av pensionen, Collectum commission
TNS Sifo Prospera, (2011), Förvaltningsavgifter förbrukar en stor del av pensionen, Collectum uppdrag
Figure B1 Average listed interest rate and customer interest rate, 2-year, for the period 2001–2011
Figur B1 Genomsnittlig List- och kundränta, 2-års, för perioden 2001–2011
Source: The Competition Authority's own calculations of the banks' responses.
Källa: Konkurrensverkets egna beräkningar av bankernas inkomna svar
Figure B2 Average listed interest rate and customer interest rate, 5-year, for the period 2001–2011
Figur B2 Genomsnittlig List- och kundränta, 5-års, för perioden 2001–2011
Figure B3 Variation (standard deviation) of banks' average listed interest rate, 2-year
Figur B3 Variationen (standardavvikelse) för bankernas genomsnittliga listränta, 2-års
Figure B4 Variation (standard deviation) of banks' average listed interest rate, 5-year
Figur B4 Variationen (standardavvikelse) för bankernas genomsnittliga listränta, 5-års
Source: The Competition Authority's own calculations of the banks' responses.
Källa: Konkurrensverkets s egna beräkningar av bankernas inkomna svar
Figure B5 2-year difference between the listed interest rate, the average funding cost, STIBOR 3M and repo rate
Figur B5 2 års skillnad mellan listräntan, genomsnittlig upplåningskostnad Stibor 3M respektive reporänta
Figure B6 5-year difference between the listed interest rate, the average funding cost, STIBOR 3M and repo rate
Figur B6 5 års skillnad mellan listräntan, genomsnittlig upplåningskostnad Stibor 3M respektive reporänta
Figure B7 Price leadership, customer interest rate 2-year rate 2001–2011
Figur B7 Prisledarskap kundränta, 2 årsräntan 2001–2011
Figure B8 Price leadership, customer interest rate 5-year rate 2001–2011
Figur B8 Prisledarskap kundränta, 5 årsräntan 2001–2011
Figure B9 Price leadership, customer interest rate 2-year rate 2005–2011
Figur B9 Prisledarskap kundränta 2 årsräntan 2005–2011
Figure B10 Price leadership, customer interest rate 5-year rate 2005–2011
Figur B10 Prisledarskap kundränta 5 årsräntan 2005–2011