natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Ponudniki plačilnih storitev iz držav članic, katerih valuta ni euro, izpolnjujejo zahteve iz člena 4 in točk 1 in 2 Priloge za kreditne prenose v eurih ter zahteve iz člena 4 in točk 1 in 3 Priloge za transakcije z neposredno bremenitvijo v eurih najkasneje do 31. oktobra 2016 .
Payment service providers located in a Member State which does not have the euro as its currency shall comply with the requirements set out in Article 4 and in points 1 and 2 of the Annex for credit transfers denominated in euro and with the requirements set out in Article 4 and in points 1 and 3 of the Annex for direct debit transactions denominated in euros by 31 October 2016 .
Če katera od teh držav članic uvede euro kot valuto prej kot 1. novembra 2015 , ponudniki plačilnih storitev iz te države članice izpolnjujejo omenjene zahteve v roku enega leta od datuma pridružitve zadevne države članice k euroobmočju.
If, however, the euro is introduced as the currency of any such Member State before 1 November 2015 , the payment service provider located in that Member State shall meet those requirements within one year of the date on which the Member State concerned joined the euro area.
Države članice lahko svojim pristojnim organom dovolijo oprostitev izpolnitve vseh ali le nekaterih zahtev iz člena 5(1) in (2) za transakcije s kreditnim prenosom ali neposredno bremenitvijo, in sicer za tiste kreditne prenose ali neposredne bremenitve, katerih skupni tržni delež, na podlagi ugotovitev uradne plačilne statistike, ki jo letno objavlja Evropska centralna banka, znaša manj kot 10 % skupnega števila transakcij s kreditnim prenosom oziroma neposredno bremenitvijo v tej državi članici do ...*
Member States may allow their competent authorities to waive all or some of the requirements referred to in Article 5(1) and (2) for credit transfers and for direct debits for those credit transfer or for direct debit transactions with a cumulative market share, based on the official payment statistics published annually by the E CB , of less than 10 % of the total number of credit transfer or direct debit transactions respectively, in that Member State until ...*.
Z odstopanjem od člena 5(1) in 5(2) lahko države članice do ...* svojim pristojnim organom dovolijo, da ponudnike plačilnih storitev, ki sprožijo ali prejmejo posamezne kreditne prenose ali neposredne bremenitve, ki so združene za namene pošiljanja, oprostijo posebnih zahtev o uporabi standarda XML 20022 ali njegovega naslednika iz člena 4a(1)(c).
By way of derogation from Article 5(1) and (2) Member States shall, until ...* , be permitted to allow their competent authorities to waive the specific requirement to use XML 20022 or its successor set out in Article 4 a (1)(c) for payment service users which initiate or receive individual credit transfers or direct debits that are bundled together for transmission.
Kljub morebitni oprostitvi pa morajo ponudniki plačilnih storitev vedno izpolnjevati zahteve iz člena 4a(1)(c) v primeru, da uporabnik plačilne storitve zahteva takšno storitev.
However, despite a possible waiver payment service providers are always obliged to fulfil the requirements set out in article 4 a (1)(c) in case a payment service user requests such service.
*UL vstaviti datum: tri leta po začetku veljavnosti te uredbe.
* OJ please insert date: three years after the date of entry into force of this Regulation.
Člen 17 – odstavek 2 c (novo)
Article 17 – paragraph 2 c (new)
Države članice lahko svojim pristojnim organom dovolijo oprostitev vseh ali le nekaterih zahtev, določenih v členu 5(1) in (2) za tiste plačilne transakcije, ki so se začele s plačilom s plačilno kartico na prodajnem mestu in katerih rezultat je neposredna bremenitev plačilnega računa, označenega z BBAN ali IBAN, do ...*
Member States may allow their competent authorities to waive all or some of the requirements referred to in Article 5(1) and (2) for those payment transactions generated using a payment card at the point of sale which result in direct debit to and from a payment account identified by BBAN or IBAN until ...*.
*UL vstaviti datum: pet let po datumu začetka veljavnosti te uredbe.
* OJ please insert date: five years months after the date of entry into force of this Regulation.
Člen 17 – odstavek 2 d (novo)
Article 17 – paragraph 2 d (new)
Kadar države članice svojim pristojnim organom dovolijo uporabo oprostitev za kreditne prenose in neposredne bremenitve iz odstavkov 2a in 2b, o tem obvestijo Komisijo do ...*.
Where a Member State allows its competent authorities to apply the waiver s provided for in paragraphs 2a and 2 b , it shall notify the Commission thereof by ...* for credit transfers and for direct debits .
Država članica mora nemudoma obvestiti Komisijo o vseh kasnejših spremembah pri uporabi teh oprostitev.
The Member State shall notify the Commission forthwith of any subsequent change s to the application of those waivers .
Člen 18 – točka -1 (novo)
Article 18 – point -1 (new)
Člen 3 – odstavek 1
Article 3 – parapraph 1
V členu 3 se odstavek 1 nadomesti z naslednjim:
In Article 3 , paragraph 1 is replaced by the following:
Nadomestila, ki jih uporabniku plačilnih storitev obračuna ponudnik plačilnih storitev za čezmejna plačila [...] , so enaka kot nadomestila, ki jih isti ponudnik plačilnih storitev obračuna uporabnikom plačilnih storitev za ustrezna nacionalna plačila enake vrednosti in v isti valuti.“
Charges levied by a payment service provider on a payment service user in respect of cross-border payments [...] shall be the same as the charges levied by that payment service provider on payment service users for corresponding national payments of the same value and in the same currency."
Člen 18 – točka -1 a (novo)
Article 18 – point -1 a (new)
Člen 5 – odstavek 1
Article 5 – parapraph 1
V členu 5 se odstavek 1 nadomesti z naslednjim:
In Article 5, paragraph 1 is replaced by the following:
Države članice s 1. januarjem 2010 odpravijo nacionalne obveznosti v zvezi s poročanjem o plačilni bilanci na podlagi poravnav, ki veljajo za ponudnike plačilnih storitev v zvezi s plačilnimi transakcijami njihovih strank za plačila do [...].“
With effect from 1 January 2010, Member States shall remove settlement-based national reporting obligations on payment service providers for balance of payments statistics related to payment transactions of their customers [...]."
Priloga – točka 1 – uvodni del
Annex – point 1 – introductory part
(1) Sledeče tehnične zahteve veljajo tako za kreditne prenose kot za neposredne bremenitve:
(1) The following technical requirements shall apply to both credit transfer and direct debit transactions:
(1) Poleg osnovnih zahtev, določenih v členu 4a, naslednje tehnične zahteve veljajo tako za kreditne prenose kot za neposredne bremenitve:
(1) In addition to the essential requirements set out in Article 4a , the following technical requirements shall apply to both credit transfer and direct debit transactions:
Priloga – točka 1 – točka (a)
Annex – point 1 – point a
(a) Ponudniki plačilnih storitev in uporabniki plačilnih storitev uporabljajo IBAN kot identifikacijo plačilnih računov, ne glede na to, ali se tako ponudnik plačilnih storitev plačnika kot tudi ponudnik plačilnih storitev prejemnika plačila nahajata oziroma ali se edini ponudnik plačilnih storitev v plačilni transakciji nahaja v isti državi članici ali pa se eden izmed ponudnikov plačilnih storitev nahaja v drugi državi članici.
(a) Payment service providers and payment service users shall use the IBAN for the identification of payment accounts regardless of whether both the payer's payment service provider and the payee's payment service provider are or the sole payment service provider in the payment transaction is, located in the same Member State or whether one of the payment service providers is located in another Member State.
Priloga – točka 1 – točka (b)
Annex – point 1 – point b
(b) Ponudniki plačilnih storitev bodo ob pošiljanju plačilne transakcije k drugemu ponudniku plačilnih storitev ali v plačilni sistem uporabljali sporočilne formate, ki temeljijo na standardu ISO 20022 XML
(b) Payment service providers shall use message formats based on ISO 20022 XML standard when transmitting payment transactions to another payment service provider or a payment system.
Priloga – točka 1 – točka (c)
Annex – point 1 – point c
(c) Kadar uporabnik plačilnih storitev naroči ali prejme več posameznih prenosov sredstev, ki so v namen pošiljanja speti skupaj, se uporabijo sporočilni formati na podlagi standarda ISO 20022 XML.
(c) Where a payment service user initiates or receives individual transfers of funds which are bundled together for transmission, message formats based on ISO 20022 XML standard shall be used.
Priloga – točka 1 – točka (f)
Annex – point 1 – point f
(f) Ko bodo podatki dostopni v elektronski obliki, morajo plačilne transakcije omogočati popolnoma avtomatizirano elektronsko obdelavo na vseh stopnjah obdelave vzdolž plačilne verige, kar omogoča elektronsko izvedbo celotnega plačilnega postopka, brez potrebe po ponovnem vnašanju ali ročnem posredovanju.
(f) Once data is available in electronic form payment transactions must allow for a fully automated, electronic processing in all process stages throughout the payment chain (end-to-end straight through processing), enabling the entire payment process to be conducted electronically without the need for re-keying or manual intervention.
Omenjeno velja tudi za izredno obdelavo transakcij s kreditnim prenosom in neposredno bremenitvijo, kadarkoli je mogoče.
This shall also apply to exceptional handling of credit transfer and direct debit transactions, whenever possible.
(f) Ko bodo zahtevani podatki dostopni v elektronski obliki, morajo plačilne transakcije omogočati popolnoma avtomatizirano elektronsko obdelavo na vseh stopnjah obdelave vzdolž plačilne verige, kar omogoča elektronsko izvedbo celotnega plačilnega postopka, brez potrebe po ponovnem vnašanju ali ročnem posredovanju.
(f) Once the required data is available in electronic form payment transactions must allow for a fully automated, electronic processing in all process stages throughout the payment chain (end-to-end straight through processing), enabling the entire payment process to be conducted electronically without the need for re-keying or manual intervention.
Priloga – točka 1 – točka (g)
Annex – point 1 – point g
(g) Plačilne sheme ne bodo določale minimalnega praga zneska plačilne transakcije, nad katerim bi bili možni kreditni prenosi in neposredne bremenitve.
(g) Payment schemes shall not set any minimum threshold for the amount of the payment transaction allowing for credit transfers and direct debits.
(g) Plačilne sheme ne bodo določale minimalnega praga zneska plačilne transakcije, nad katerim bi bili možni kreditni prenosi in neposredne bremenitve , ni pa jim treba obdelovati transakcij z zneskom nič .
(g) Payment schemes shall not set any minimum threshold for the amount of the payment transaction allowing for credit transfers and direct debits but shall not be required to process transactions with zero amount .
Priloga – točka 2 – točka (a)
Annex – point 2 – point a
(a) Prejemnik kreditnega prenosa sporoči svojo IBAN in BIC kodo svojega ponudnika plačilnih storitev svojim plačnikom vsakokrat, ko se zahteva kreditni prenos.
(a) A payee accepting credit transfers shall communicate its IBAN and the BIC of its payment service provider to its payers, every time a credit transfer is requested.
Priloga – točka 2 – točka (b) – točka (i)
Annex – point 2 – point b – point i
(i) ime plačnika in/ali IBAN plačnikovega računa;
(i) the name of the payer and/or the IBAN of the payer's account
(i) ime plačnika ali , kadar to dovoljuje nacionalno pravo in pod pogojem, da plačnik s tem soglaša, IBAN plačnikovega računa.
(i) the name of the payer or , where so permitted under national law and subject to the payer's consent , the IBAN of the payer's account .
IBAN plačnikovega računa se prejemniku plačila ne posreduje samodejno.
The IBAN of the payer’s account shall not be communicated to the payee automatically.
Priloga – točka 2 – točka (b) – točka (v a) (novo)
Annex – point 2 – point b – point v a (new)
(va) identifikacijska koda upravičenca (po potrebi);
(v a) the beneficiary identification code, if any ;
Priloga - točka 2 –točka (b) – točka (v b) (novo)
Annex – point 2 – point b – point v b (new)
(vb) ime referenčne stranke upravičenca (po potrebi);
(v b) the name of the beneficiary reference party, if any ;
Priloga – točka 2 – točka (b) – točka (v c) (novo)
Annex – point 2 – point b – point v c (new)
(vc) namen kreditnega prenosa (po potrebi);
(v c) the purpose of the credit transfer, if any ;
Priloga - točka 2 –točka (b) – točka (v d) (novo)
Annex – point 2 – point b – point v d (new)
(vd) kategorija namena kreditnega prenosa (po potrebi);
(v d) the category of the purpose of the credit transfer, if any ;
Priloga – točka 3 – točka (a)
Annex – point 3 – point a
(a) Plačnik sporoči svoj IBAN in, če je potrebno, BIC kodo svojega ponudnika plačilnih storitev prejemniku plačila le enkrat pred prvo transakcijo z neposredno bremenitvijo.
(a) Only once before the first direct debit transaction, a payer shall communicate its IBAN and, where applicable, the BIC of its payment service provider to its payee.
Priloga – točka 3 – točka (b)
Annex – point 3 – point b
(b) Ob prvi transakciji z neposredno bremenitvijo in ob enkratnih transakcijah z neposredno bremenitvijo ter ob vsaki naslednji transakciji z neposredno bremenitvijo pošlje prejemnik plačila informacije, povezane s pooblastilom, svojemu ponudniku plačilnih storitev.
(b) With the first direct debit transaction and one-off direct debit transactions and with each subsequent direct debit transaction, the payee shall send the mandate-related information to his or her payment service provider.
Ponudnik plačilnih storitev prejemnika plačila ob vsaki transakciji z neposredno bremenitvijo prenese omenjene informacije, povezane s pooblastilom, plačnikovemu ponudniku plačilnih storitev.
The payee's payment service provider shall transmit such mandate related information to the payer's payment service provider with each direct debit transaction.
Priloga – točka 3 – točka (c)
Annex – point 3 – point c
(c) Plačnik mora imeti možnost svojemu ponudniku plačilnih storitev določiti omejitev prevzema neposrednih bremenitev na določen znesek ali časovni okvir ali oboje.
(c) A payer shall have the possibility to instruct his or her payment service provider to limit a direct debit collection to a certain amount or periodicity, or both.
Priloga – točka 3 – točka (d)
Annex – point 3 – point d
(d) Kadar dogovor med plačnikom in prejemnikom plačila izključuje pravico do povračila, bo plačnikov ponudnik plačilnih storitev, pred bremenitvijo plačnikovega računa, na plačnikovo zahtevo pri vsaki transakciji z neposredno bremenitvijo preveril, na podlagi informacij, povezanih s pooblastilom, ali je znesek transakcije z neposredno bremenitvijo enak znesku iz dogovorjenega pooblastila.
(d) Where the agreement between the payer and the payee excludes the right to a refund, the payer's payment service provider shall, at the payer's request, check each direct debit transaction, to see whether the amount of the submitted direct debit transaction is equal to the amount agreed in the mandate, before debiting the payer's account, based on the mandate-related information.
Priloga – točka 3 – točka (e)
Annex – point 3 – point e
(e) Plačnik mora imeti možnost svojemu ponudniku plačilnih storitev naročiti, da blokira katere koli neposredne bremenitve plačnikovega računa, ali da blokira katere koli neposredne bremenitve, ki prihajajo od enega ali več opredeljenih prejemnikov plačil, ali da dovoli neposredne bremenitve samo od enega ali več opredeljenih prejemnikov plačil.
(e) The payer shall have the option of instructing his or her payment service provider to block any direct debits to the payer's account or to block any direct debits coming from one or more specified payees or to authorise direct debits only coming from one or more specified payees.
Priloga – točka 3 – točka (f)
Annex – point 3 – point f
(f) Soglasje se da tako prejemniku plačila kot plačnikovemu ponudniku plačilnih storitev (neposredno ali posredno preko prejemnika plačila), pooblastila pa bodo, skupaj s kasnejšimi spremembami in/ali preklici, shranjena pri prejemniku plačila ali pri tretji osebi v imenu prejemnika plačila.
(f) Consent shall be given both to the payee and to the payment service provider of the payer (directly or indirectly via the payee) and the mandates, together with later modifications and/or cancellation, shall be stored by the payee or by a third party on behalf of the payee.
Priloga – točka 3 – točka (g) - točka (iv)
Annex – point 3 – point g – point iv
(iv) ime plačnika;
(iv) the name of the payer
(iv) ime plačnika (kadar je na voljo) ;
(iv) where available, the name of the payer ;
Priloga – točka 3 – točka (g) - točka (xii a) (novo)
Annex – point 3 – point g – point xii a (new)
(xiia) namen zbiranja (po potrebi);
(xiia) the purpose of the collection, if any ;
Priloga – točka 3 – točka (g) - točka (xii b) (novo)
Annex – point 3 – point g – point xii b (new)
(xiib) kategorija namena zbiranja (po potrebi).
(xiib) the category of the purpose of the collection, if any .
Komisija je predlog uredbe objavila 16. decembra 2010.
The Commission published its proposal for this Regulation on 16 December 2010.
Cilj predloga je vzpostavitev notranjega trga plačilnih storitev v eurih (enotno območje plačil v eurih ali SEPA), na katerem se režim za čezmejna plačila ne bo razlikoval od režima za nacionalna plačila.
The proposal aims at establishing an Internal Market for payment services in euro (Single Euro Payments Area or SEPA) in which there is no difference of regime between cross-border and national payments.
Povezovanje evropskih plačilnih trgov naj bi prineslo znatne gospodarske prednosti, in sicer bi povečalo konkurenčnost in inovacije, prispevalo k nižjim stroškom plačil za potrošnike in podjetja ter zagotovilo, da bi bila čezmejna plačila enako enostavna kot notranja.
Integrating European payment markets should offer substantial economic benefits by increasing competition and innovation, contributing to lower payment costs for consumers and firms and making cross-border payments as easy as domestic ones.
Po oceni učinka bi potencialne koristi za evropsko gospodarstvo v šestih letih znašale od 100 do 300 milijard eurov.
The impact assessment notes that possible benefits to the European economy could amount to 100-300 billion euros in six years time.
Sistem SEPA je bil sprva predstavljen predvsem kot tržni projekt.
SEPA was originally put forward as a primarily market-driven project.
Hkrati pa je pomembna politična pobuda, ki so jo vedno podpirali predvsem Evropski parlament, Komisija in Evropska centralna banka.
At the same time, it represents a major policy initiative which has been consistently supported in particular by the European Parliament, the Commission and the European Central Bank.
Vseevropske sheme kreditnih prenosov in neposrednih bremenitev je oblikoval in uvedel Evropski svet za plačila (European Payments Council, EPC), organ odločanja in usklajevanja, ki ga je ustanovil evropski bančni sektor.
Union-wide schemes for credit transfers and direct debits were designed and implemented by the European Payments Council (EPC), a coordination and decision making body set up by the European banking sector.
Januarja 2008 je bil uveden sistem SEPA kreditnih prenosov (SCT – SEPA Credit Transfer), 2. novembra 2009 pa sistem SEPA neposrednih bremenitev (SDD – SEPA Direct Debit).
On 28 January 2008, the SEPA Credit Transfer (SCT) was launched, followed by the SEPA Direct Debit (SDD) on 2 November 2009.
Izkazalo pa se je, da prehod na nove sheme poteka počasi: oktobra 2010, dve leti po uvedbi sheme SEPA kreditnih prenosov, je njihov delež med vsemi transakcijami, izvršenimi v okviru klirinških in poravnalnih mehanizmov, znašal samo 9,3 %.
However, migration to the new schemes has turned out to be slow: in October 2010, two years after the launch of SCT, the share of SCTs among all transactions processed by clearing and settlement mechanisms stood at only 9.3 %.
Delež SEPA neposrednih bremenitev je bil okrog 1 %.
The share of SDD was around one percent.
Da bi zagotovili pravočasen prehod, bi bilo v okviru zakonodaje nujno treba določiti končni datum.
In order to ensure timely transition, setting a migration end-date in legislation has been called for.
EP je v dveh resolucijah marca 2009 in marca 2010 izrecno pozval, naj se „določi jasen, ustrezen in zavezujoč rok za prehod na produkte SEPA, ki je lahko najkasneje 31. december 2012“.
In particular, the EP has called for "a clear, appropriate and binding end-date, which should be no later than 31 December 2012 for migrating to SEPA instruments" in two resolutions in March 2009 and March 2010.
Poročevalka se je na ta poziv odzvala tako, da se je zavzela za čim zgodnejši končni datum, saj sicer situacija ne bi bila poštena do tistih, ki so te ukrepe sprejeli med prvimi.
Your rapporteur has responded to this call by promoting a rather rapid end-date, since otherwise the situation would be unfair to early movers.
Uredba, ki jo je predlagala Komisija, določa, da bi se morale nacionalne sheme kreditnih prenosov in neposrednih bremenitev zamenjati 12 oziroma 24 mesecev po začetku veljavnosti uredbe.
The regulation proposed by the Commission stipulates that national credit transfer and direct debit electronic payment schemes should be phased out 12 and 24 months respectively after the entry into force of the regulation.
Nadomestile bi jih vseevropske sheme.
They would be replaced by the Union-wide schemes.
Uredba zahteva uporabo nekaterih splošnih standardov in tehničnih zahtev, kot so uporaba mednarodnih številk bančnih računov (IBAN), identifikacijskih kod bank (BIC) in sporočilnega standarda finančnih storitev (ISO 20022 XML) za vsa plačila na bančne račune v eurih v EU.
The regulation requires the use of certain common standards and technical requirements such as the use of international bank account numbers (IBAN), bank identifier codes (BIC) and a financial services messaging standard (ISO 20022 XML) for all bank account payments in euro in the EU.
Poročevalka je mnenja, da bi moral biti končni datum samo eden, da bi omogočili lažji prehod.
Your rapporteur is of the opinion that there should be only one end-date in order to allow for an easier migration.
Končni datum bi moral biti dve leti po začetku veljavnosti uredbe, da bi zagotovili dovolj časa za prehod tudi v tistih državah članicah, v katerih postopek prehoda poteka počasi.
This end-date should be 2 years after the entry into force of the regulation in order to provide enough time for migration also in those Member States where the migration process has been slow.
En končni datum bi poleg tega olajšal obveščanje javnosti in povečal učinkovitost potrebnih informacijskih kampanj.
One end-date would also make it simpler to inform the public and the necessary information campaigns could be made more effective.
Primerno je, da bi Komisija prenesla pooblastila za spreminjanje tehničnih zahtev, vendar je poročevalka številne zahteve, ki so bistvene, prenesla iz priloge v uredbo in torej omejila obseg prenosa.
It is appropriate that the Commission should have delegated powers to change the technical requirements, but your rapporteur has moved many requirements considered essential from the annex into the regulation and thus limited the scope of delegation.
Pri uporabi pooblastil je treba pričakovati, da se bo Komisija posvetovala z ustreznimi zainteresiranimi stranmi, kot so svet SEPA ali skupina strokovnjakov SEPA in drugi.
When using the delegated powers it should be expected that the Commission consults the relevant stakeholders, like the SEPA Council, or the SEPA experts group and others.