natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Države članice zahtevajo, da institucije za izdajo elektronskega denarja smiselno zaščitijo vsa sredstva, ki predstavljajo finančne obveznosti v zvezi z elektronskim denarjem v obtoku, v skladu s členom 9(1), (2) in (4) Direktive 2007/64/ES .
Member States shall require that electronic money institutions safeguard all funds that represent the financial liabilities related to outstanding electronic money in accordance with Article 9(1), (2) and (4) of Directive 2007/64/EC, mutatis mutandis .
Člen 10 – odstavek 1 – pododstavek 1 – točka a
Article 10 – paragraph 1 – subparagraph 1 – point a
(a) povprečje skupnega zneska plačilnih transakcij, ki jih je v predhodnih dvanajstih mesecih izvršila zadevna oseba, vključno z vsemi zastopniki, za katere prevzema polno odgovornost, ne presega 3 milijonov EUR mesečno ;
(a) the average of the preceding 12 months' total amount of payment transactions executed by the person concerned, including any agent for which it assumes full responsibility, does not exceed EUR 3 million per month.
(a) vse poslovne dejavnosti ustvarjajo skupni znesek finančnih obveznosti v zvezi z elektronskim denarjem v obtoku, ki ne presega 3 milijonov EUR ; ter
(a) the total business activities generate a total amount of financial liabilities related to outstanding electronic money that does not exceed EUR 3 million ; and
Prag opustitve bi moral še naprej temeljiti na obtoku elektronskega denarja, ne pa na plačilnem obsegu, če je velikost obtoka tista, kjer se nahajajo tveganja v zvezi z izdajanjem elektronskega denarja.
The waiver threshold should continue to be based on e-money float, rather than payment volume given that the size of the float is where the risks in e-money issuance lie.
Če institucije za izdajo elektronskega denarja opravljajo katero koli od dejavnosti iz člena 8(1) in količina elektronskega denarja v obtoku ni znana vnaprej, pristojni organi omogočijo institucijam uporabo tega člena na podlagi reprezentativnega dela, predvidenega za plačilne storitve, če je mogoče takšen reprezentativni del razumno oceniti na podlagi preteklih podatkov in v zadostitev pristojnih organov.
Where electronic money institutions carry out any of the activities referred to in Article 8(1 ) and the amount of outstanding electronic money is unknown in advance, the competent authorities shall allow those institutions to apply this paragraph on the basis of a representative portion assumed to be used for payment services, provided that such a representative portion can be reasonably estimated on the basis of historical data and to the satisfaction of the competent authorities.
Za operaterje mobilne telefonije – ali druge tržne akterje, ki bi v prihodnosti želeli uporabljati hibridne račune – je izračun elektronskega denarja v obtoku zelo težaven, če ne nemogoč.
For mobile operators – or other market players that might want to use hybrid accounts in the future – the calculation of outstanding e-money is very difficult if not impossible.
V primeru hibridnih računov se elektronski denar v obtoku lahko izračuna le naknadno, ko je potrošnik že zaključil plačilno transakcijo.
In the case of hybrid accounts, outstanding e-money can be calculated only on an ex-post basis, after the customer has completed a payment transaction.
Direktiva bi morala omogočiti izračun elektronskega denarja v obtoku na podlagi ocen, ki temeljijo na preteklih podatkih za namene opustitve, podobno kot pri rešitvi glede izračuna lastnih sredstev in zahtev glede zaščitnih ukrepov.
The Directive should allow for the calculation of outstanding e-money on the basis of estimates relying on historical data for the purpose of the waiver, similar to the solution found in relation to the calculation of own funds and safeguarding requirements.
Zahteva, določena v točki (a) prvega pododstavka, se oceni na podlagi predvidenega skupnega zneska plačilnih transakcij v poslovnem načrtu pravne osebe, razen če pristojni organi zahtevajo prilagoditev tega načrta.
The requirement set out in point (a) of the first subparagraph shall be assessed on the basis of the projected total amount of payment volume in its business plan, unless an adjustment to that plan is required by the competent authorities.
Države članice dovolijo institucijam za izdajo elektronskega denarja, ki so začele opravljati svojo dejavnost v skladu z določbami za izvajanje Direktive 2000/46/EC v državi članici, v kateri imajo sedež, pred datumom začetka veljavnosti te direktive, da nadaljujejo s svojimi dejavnostmi brez dovoljenja, predvidenega v členu 3.
Member States shall allow electronic money institutions that have commenced their activity in accordance with the provisions implementing Directive 2000/46/EC in the Member State in which they have their head office, before the date of entry into force of this Directive, to continue their activities without the authorisation provided for in Article 3.
Države članice od takih institucij za izdajo elektronskega denarja zahtevajo, da pristojnim organom predložijo vse pomembne informacije, na podlagi katerih ti v šestih mesecih po začetku veljavnosti določb iz člena 11 presodijo, ali institucije izpolnjujejo zahteve iz te direktive, in v nasprotnem primeru, kakšni ukrepi so potrebni za njihovo izpolnjevanje ter ali je potreben preklic dovoljenja.
Member States shall require such electronic money institutions to submit all relevant information to the competent authorities in order to allow the latter to assess, within six months from the date of entry into force of the provisions under Article 11, whether the institutions comply with the requirements pursuant to this Directive and, if not, which measures need to be taken in order to ensure compliance, or whether a withdrawal of authorisation is appropriate.
Institucijam za izdajo elektronskega denarja, ki izpolnjujejo zahteve, se odobri dovoljenje in se vnesejo v register.
Compliant electronic money institutions shall be granted authorisation and entered in the register.
Če zahteve niso izpolnjene v šestih mesecih od [iztek roka za izvedbo Direktive] , se zadevnim institucijam za izdajo elektronskega denarja prepove izdajanje elektronskega denarja.
If compliance is not reached within six months from [deadline for implementation of the Directive] , the electronic money institutions concerned shall be prohibited from issuing electronic money.
Države članice dovolijo institucijam za izdajo elektronskega denarja, ki so začele opravljati svojo dejavnost v skladu z določbami za izvajanje Direktive 2000/46/EC v državi članici, v kateri imajo sedež, pred datumom začetka veljavnosti te direktive, da nadaljujejo s svojimi dejavnostmi v državi članici in kateri koli drugi državi članici v skladu z medsebojnim priznavanjem ureditev, določenih v Direktivi 2000/46/EC brez dovoljenja, predvidenega v členu 3 te direktive, in brez zahteve po skladnosti z drugimi določbami v naslovu II ali z določbami, na katere se sklicuje v naslovu II .
Member States shall allow electronic money institutions that have commenced their activity in accordance with the provisions implementing Directive 2000/46/EC in the Member State in which they have their head office, before the date of entry into force of this Directive, to continue their activities in that Member State and any other Member State in accordance with the mutual recognition arrangements provided for in Directive 2000/46/EC without the authorisation provided for in Article 3 of this Directive , and without being required to comply with the other provisions in, or referred to in, Title II .
Institucijam za izdajo elektronskega denarja, ki izpolnjujejo zahteve, se odobri dovoljenje in se vnesejo v register ter se od njih zahteva, da izpolnijo zahteve iz naslova II .
Compliant electronic money institutions shall be granted authorisation and entered in the register and be required otherwise to comply with the requirements in Title II .
Če zahteve niso izpolnjene v šestih mesecih od ...* , se zadevnim institucijam za izdajo elektronskega denarja prepove izdajanje elektronskega denarja.
If compliance is not reached within six months of ...* , the electronic money institutions concerned shall be prohibited from issuing electronic money.
* UL: prosimo, da vstavite datum prenosa iz člena 19(1).
* OJ: please insert the date of transposition referred to in Article 19(1).
Treba je pojasniti, katere določbe direktive o elektronskem denarju bodo oziroma ne bodo veljale v prehodnem obdobju.
It should be made clear which of the EMD provisions will or will not apply during the transitional period.
Države članice dovolijo pravnim osebam, ki so začele opravljati svoje dejavnosti kot subjekti v okviru nacionalne zakonodaje za izvajanje člena 8 Direktive 2000/46/ES pred [datum sprejetja predloga Komisije] , da nadaljujejo s svojimi dejavnostmi v zadevni državi članici do [12 mesecev po izteku roka za prenos] , brez da bi jim bilo treba zaprositi za dovoljenje iz člena 3.
Member States shall allow legal persons that have commenced, their activities as entities under national law implementing Article 8 of Directive 2000/46/EC before [date of adoption of the Commission proposal] , to continue those activities within the Member State concerned until [12 months after deadline for transposition] , without seeking authorisation under Article 3.
Institucijam za izdajo elektronskega denarja, ki jim v tem obdobju nista bila odobrena ne dovoljenje ne opustitev v smislu člena 10, se prepove izdajanje elektronskega denarja.
Electronic money institutions which, during that period, have been neither authorised nor waived within the meaning of Article 10, shall be prohibited from issuing electronic money.
Države članice dovolijo pravnim osebam, ki so začele opravljati svoje dejavnosti kot subjekti v okviru nacionalne zakonodaje za izvajanje člena 8 Direktive 2000/46/ES pred 9. oktobrom 2008 , da nadaljujejo s svojimi dejavnostmi v zadevni državi članici do ...* , brez da bi jim bilo treba zaprositi za dovoljenje iz člena 3 in brez zahteve, da izpolnijo druge določbe iz naslova II ali določbe, na katere se sklicuje v naslovu II .
Member States shall allow legal persons that have commenced, their activities as entities under national law implementing Article 8 of Directive 2000/46/EC before 9 October 2008 , to continue those activities within the Member State concerned until ...* , without seeking authorisation under Article 3 and without being required to comply with the other provisions of , or referred to in, Title II .
* UL: prosimo, da vstavite datum 12 mesecev od prenosa iz člena 19(1).
* OJ: please insert date 12 months after the date of transposition referred to in Article 19(1).
Tehnična sprememba, povezana tudi s predlogom spremembe v zvezi s členom 15(1).
Technical change, also related to the AM concerning Article 15(1).
Člen 16 - točka 1
Article 16 - point 1
Direktiva 2005/60/ES
Directive 2005/60/EC
Člen 11 – odstavek 5 – točka (d)
Article 11 – paragraph 5 – point d
(d) „(d) elektronskim denarjem, kakor je opredeljen v členu 1(3)(b) Direktive 2009/../ES (*), če znesek, shranjen na nosilcu podatkov (če nanj ni mogoče ponovno naložiti podatkov), ne presega [ 500 EUR ] , ali če je znesek celega koledarskega leta (če je mogoče podatke ponovno naložiti na nosilec podatkov) omejen na [ 3 000 EUR ] , razen če imetnik v skladu s členom 5 Direktive 2009/../ES unovči znesek v višini [ 1 000 EUR ] ali več v istem koledarskem letu“.
(d) electronic money , as defined in Article 1(3)(b ) of Directive 2009/../EC (*), where, if it is not possible to recharge, the maximum amount stored electronically in the device is no more than [ EUR 500 ] , or where, if it is possible to recharge, a limit of [ EUR 3 000 ] is imposed on the total amount transacted in a calendar year, except when an amount of [ EUR 1 000 ] or more is redeemed in that same calendar year by the bearer as referred to in Article 5 of Directive 2009/…/EC
(d) elektronskim denarjem, kakor je opredeljen v členu 2(2) Direktive 2009/../ES (*), če znesek, shranjen na nosilcu podatkov (če nanj ni mogoče ponovno naložiti podatkov), ne presega 500 EUR, ali če je znesek celega koledarskega leta (če je mogoče podatke ponovno naložiti na nosilec podatkov) omejen na 3 000 EUR, razen če imetnik v skladu s členom 5 Direktive 2009/../ES unovči znesek v višini 1 000 EUR ali več v istem koledarskem letu.
(d) electronic money , as defined in Article 2 ( 2 ) of Directive 2009/../EC (*), where, if it is not possible to recharge, the maximum amount stored electronically in the device is no more than EUR 500, or where, if it is possible to recharge, a limit of EUR 3 000 is imposed on the total amount transacted in a calendar year, except when an amount of EUR 1 000 or more is redeemed in that same calendar year by the bearer in accordance with Article 5 of Directive 2009/…/EC
Tehnična sprememba.
Technical change
Člen 17- točka 1– točka a
Article 17- point 1– point a
Direktiva 2006/48/ES
Directive 2006/48/EC
Člen 4 – točka 1 - točka b
Article 4 – point 1 - point b
(a) točka (1)(b) se nadomesti z:
(a) Point (1)(b) is replaced by the following:
(a) točka (1) se nadomesti z:
(a) Point (1) is replaced by the following:
Člen 19 – odstavek 1 – pododstavek 1
Article 19 – paragraph 1 – subparagraph 1
Države članice najpozneje do [ … ] sprejmejo in objavijo zakone in druge predpise, potrebne za uskladitev s to direktivo.
Member States shall adopt and publish, by at the latest , the laws, regulations and administrative provisions necessary to comply with this Directive.
Besedilo navedenih predpisov in korelacijsko tabelo med navedenimi predpisi in to direktivo takoj posredujejo Komisiji.
They shall forthwith communicate to the Commission the text of those provisions and a correlation table between those provisions and this Directive.
Države članice do … * sprejmejo in objavijo zakone in druge predpise, potrebne za uskladitev s to direktivo.
Member States shall adopt and publish, by ...* , the laws, regulations and administrative provisions necessary to comply with this Directive.
Besedilo navedenih predpisov in korelacijsko tabelo med navedenimi predpisi in to direktivo takoj posredujejo Komisiji.
They shall forth with communicate to the Commission the text of those provisions and a correlation table between those provisions and this Directive.
* UL: prosimo vstavite datum: 18 mesecev od datuma začetka veljavnosti te direktive iz člena 20.
* OJ: please insert date: 18 months after the date of entry into force of this Directive , referred to in Article 20 .
Elektronski denar je v elektronski obliki shranjeni denar, bodisi spletni plačilni račun, dobroimetje za uporabo storitev mobilne telefonije, elektronski darilni bon, možnost elektronskega nakupa z bančno kartico
Electronic money is simply the storing of cash in an electronic form, whether it be with an online payment account, a pre-paid mobile phone account, an electronic gift voucher, an e-purse option on a bank card
Elektronski sistemi nakupovanja, ki temeljijo na pametni kartici (pri kateri je vrednost shranjena na njenem čipu, ne pa na eksterno vodenem računu, tako da naprave za sprejem kartice niso vezane na omrežno povezovanje), so bili od sredine devetdesetih let v uporabi po vsej Evropi, zlasti v Nemčiji (Geldkarte), Avstriji (Quick), Belgiji (Proton), Franciji (Moneo), na Nizozemskem (Chipknip and Chipper), v Švici ("Cash"), na Norveškem ("Mondex"), Švedskem ("Cash"), Finskem ("Avant"), v Združenem kraljestvu ("Mondex"), na Danskem ("Danmřnt") in na Portugalskem ("Porta-moedas Multibanco").
Smart-card-based electronic purse systems (in which value is stored on the card chip, not in an externally recorded account, so that machines accepting the card need no network connectivity) were tried throughout Europe from the mid-1990s, most notably in Germany (Geldkarte), Austria (Quick), Belgium (Proton), France (Moneo), the Netherlands (Chipknip and Chipper), Switzerland ("Cash"), Norway ("Mondex"), Sweden ("Cash"), Finland ("Avant"), UK ("Mondex"), Denmark ("Danmønt") and Portugal ("Porta-moedas Multibanco").
Pametne kartice so s povečanjem števila digitalnih transakcij znižale bančne stroške – na primer s plačevanjem na parkirnih in prodajnih avtomatih ali gostinskih storitev. , potovalna kartica, ki jo je možno napolniti, darilni boni ali boni za hrano, bodisi nešteto drugih inovativnih tehnoloških rešitev.
These also lower costs for banks by increasing the number of digital transactions - for example, paying for parking, vending machines or catering services. , a top-up travel card, meal or gift vouchers, or a myriad of other innovative technological options.
Elektronski denar je tudi sredstvo za plačevanje za tiste, ki nimajo dostopa do bančnega računa, na primer otroci ali priseljenci.
Electronic money is also a payment option for those normally without access to a bank account, such as children or immigrants.
Izdajatelji elektronskega denarja v EU so julija 2007 dali v obtok 1053 milijonov EUR, v letu 2005 pa 670 milijonov EUR.
In July 2007 e-money issuers in the EU carried €1053 million outstanding, compared to €670 million in 2005.
Institucija za izdajo elektronskega denarja ni banka, kamor bi lahko shranili vplačana sredstva in jih porabili v različni obliki.
An Electronic Money Institution (EMI) is a non-bank where you can store prepaid funds and use them in various forms.
Čeprav se pogosto uporablja kot rastoč poslovni model za plačila po celem svetu, zlasti v Aziji, je bil razvoj elektronskega trga v Evropi zelo neenakomeren, z dejansko rastjo samo v dveh državah članicah: v Združenem kraljestvu (60
Although used frequently as a growing business model for payments throughout the world, particularly in Asia, the e-money market in Europe has had a very patchy development, with growth really only in two member states - the UK (60
Evropska komisija za presojo vplivov o direktivi o elektronskem denarju, objavljena 09/10/08, priloga 6. )in v Češki republiki (54).
European Commission Impact Assessment on E-Money Directive, published 09/10/08, Annex 6 ) and the Czech Republic (54).
V večini držav članic se elektronski denar še vedno ne obravnava kot verodostojna zamenjava za gotovino.
In most member States, e-money has still not been considered a credible alternative to cash.
Ob koncu leta 2007 je imela Nemčija osem izdajateljev elektronskega denarja, Danska sedem, Nizozemska šest, Francija pet, Belgija pet, Latvija štiri, Švedska tri, Italija tri, Slovenija dva, Ciper enega in Finska prav tako enega.
At the end of 2007, Germany had 8 e-money issuers, Denmark 7, the Netherlands 6, France & Belgium 5 each, Latvia 4, Sweden & Italy 3, Slovenia 2, Cyprus & Finland 1 each.
Presoja vplivov Evropske komisije o direktivi o elektronskem denarju, objavljena 09/10/08, Priloga 6, tudi pravni dokument Evropske centralne banke o institucijah za izdajo elektronskega denarja iz julija 2008
European Commission Impact Assessment on E-Money Directive, published 09/10/08, Annex 6, also ECB Legal working Paper on Electronic Money Institutions July 2008
Minimalna do maksimalna uskladitev
Minimum to maximum harmonisation
Čeprav je direktiva o elektronskem denarju 2000/46/ES vključevala opustitev majhnih ali omejenih omrežij institucij za izdajo elektronskega denarja, je bila prav tako direktiva, ki je vključevala minimalno usklajevanje.
Although the E-Money directive 2000/46/EC included a waiver for small or limited network e-money institutions, it was also a minimum harmonization directive.
Številne države članice so se zato odločile proti opustitvi, na primer Španija in Avstrija, da ne bi zaustavile novega tehnološkega razvoja na tem področju.
Many Member States therefore chose not to apply the waiver (e.g. Spain, Austria), thus hampering new technological developments in this area.
Dve nemški instituciji za izdajo elektronskega denarja sta se odločili za prevzem ureditve Združenega kraljestva zaradi bolj ugodnega izvajanja direktive o elektronskem denarju.
Two German EMIs chose to come under the UK regime due to the more favourable application of the e-money directive.
S sprejetjem direktive o plačilnih storitvah 2007/64/ES, ki je posodobila predpise o plačilnih sistemih, se zdi smiselno posodobiti tudi predpise o storitvah v zvezi z elektronskim denarjem.
With the adoption of the Payment Services Directive (PSD) 2007/64/EC, which has modernised the regulation of payment systems, it makes sense to update the regulation of e-money services too.
Predlog Komisije samodejno in specifično iz direktive izvzema določene tipe institucij za izdajo elektronskega denarja, če izpolnjujejo določena merila, namesto da bi državam članicam dovolili možnost uporabe izjem ali ne.
The Commission proposal automatically and specifically exempts certain types of e-money institution from the Directive if they fulfil certain criteria, instead of allowing Member States the option of applying these exemptions or not.
Institucije za izdajo elektronskega denarja izven področja uporabe direktive ali tiste, ki so opuščene v skladu s členom 10, ne smejo iti v drugo državo članico.
E-money institutions outside the scope of the Directive, or waived under Article 10, are not permitted to passport to another Member State.
Zahteve ustanovnega kapitala
Initial Capital requirements
Naslednjo oviro razvoju predstavljajo izredno visoke zahteve glede skrbnega in varnega poslovanja.
Another barrier to growth has been identified as the over burdensome prudential requirements.
Direktiva o kapitalskih zahtevah in direktiva o plačilnih storitvah sta bili bolj primerni.
The CRD and PSD were seen to be more congenial.
V stari direktivi so morale imeti institucije za izdajo elektronskega denarja 1 milijon EUR začetnega kapitala.
In the old directive, e-money institutions were required to have €1 million of initial capital.
Predlog Komisije zmanjšuje ta znesek na bolj razumno vsoto 125.000 EUR.
The Commission proposal reduces this to a more reasonable €125,000.
Ta raven je skladna z direktivo o plačilnih storitvah in ustvarja bolj enake konkurenčne pogoje za institucije za izdajo elektronskega denarja.
This level is consistent with the PSD and creates a more level playing-field for e-money institutions.
Dejansko so institucije za izdajo elektronskega denarja bližje plačilnim institucijam kot pa bankam v smislu tveganja in nagnjenosti k povzročanju sistemske škode.
In fact, e-money institutions are closer to payment institutions than banks in terms of their risk profile and their propensity to cause systemic damage.
Zmanjšanje ustanovnega kapitala bo prav tako spodbudilo inovacije na tem področju.
Reducing the initial capital charge will also encourage innovation in this product area.
Poročevalec kljub temu meni, da se bodo verjetno računi elektronskega denarja razvili v manjšo obliko varčevanj in da bi se lahko spodbude za takšen razvoj razvile povsem naravno.
The rapporteur, despite this stricture, considers it quite likely that they will very probably become a minor form of savings and that incentives to use them in this way could well develop naturally.
Poročevalec zaradi tega ni pretirano zaskrbljen, če to ne bo vodilo v ustvarjanje kreditov.
He is not unduly concerned if this does happen so long as it does not also lead to the creation of credit as well.
Določba o izključnosti
Exclusivity provision
Prvotna direktiva o elektronskem denarju je določala, da institucije za izdajo elektronskega denarja ne smejo ponujati storitev, ki niso storitve v zvezi z elektronskim denarjem in storitve tesno povezane z njimi
The original e-money directive stated that e-money institutions were not permitted to provide any service other than that of e-money and closely related services
Vendar pa bi z direktivo o plačilnih storitvah ta določba povzročila neenake konkurenčne pogoje, saj se plačilne institucije in banke lahko širijo na področje drugih storitev (čeprav lahko samo banke in institucije za izdajo elektronskega denarja izdajajo elektronski denar).
However, with the PSD this provision would create an unlevel playing field, as payment institutions and banks are allowed to branch out into other services (although only banks and e-money institutions are permitted to issue e-money).