natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Za vse druge zunajbilančne postavke, razen tistih, ki so navedene v odstavkih 1 do 11, ustreza vrednost izpostavljenosti naslednjemu odstotnemu deležu svoje vrednosti: 100 % pri postavkah z večjim tveganjem, 50 % pri postavkah s srednjim tveganjem, 20 % pri postavkah s srednjim/majhnim tveganjem in 0 % pri postavkah z majhnim tveganjem.
For all off-balance sheet items other than mentioned in paragraphs 1 to 11, the exposure value shall be the following percentage of its value: 100% if it is a full risk item, 50% if it is a medium-risk item, 20% if it is a medium/low-risk item, and 0% if it is a low-risk item.
Za ta namen so zunajbilančne postavke povezane s kategorijami tveganj v skladu s Prilogo II.
For these purposes the off-balance sheet items shall be assigned to risk categories as indicated in Annex II .
Priloga VII, del 4, odstavek 10
Annex VII, Part 4, paragraph 10
Pristojni organi priznajo uporabo lastnih ocen konverzijskih faktorjev za izračun kapitalskih zahtev, če bonitetni sistem vsebuje jasno bonitetno lestvico produktov, ki izkazuje izključno značilnosti poslov, povezane s konverzijskim faktorjem.
To qualify for recognition by the competent authorities of the use for capital requirement calculation of own estimates of conversion factors a rating system shall incorporate a distinct facility rating scale which exclusively reflects conversion factor related transaction characteristics.
11. „Bonitetni razred produkta“ pomeni kategorijo tveganja v okviru lestvice produkta v bonitetnem sistemu, v katero se razvrstijo izpostavljenosti na podlagi posebnih in jasnih bonitetnih meril, iz katerih so izpeljane lastne ocene LGD ali konverzijskih faktorjev .
A ‘facility grade’ shall mean a risk category within a rating system’s facility scale, to which exposures are assigned on the basis of a specified and distinct set of rating criteria from which own estimates of either LGDs and conversion factors are derived .
11. „Bonitetni razred produkta“ pomeni kategorijo tveganja v okviru lestvice produkta v bonitetnem sistemu, v katero se razvrstijo izpostavljenosti na podlagi posebnih in jasnih bonitetnih meril, iz katerih so izpeljane lastne ocene LGD.
A ‘facility grade’ shall mean a risk category within a rating system’s facility scale, to which exposures are assigned on the basis of a specified and distinct set of rating criteria from which own estimates of LGDs are derived.
Opredelitev bonitetnega razreda vključuje opis, kako se izpostavljenosti razvrstijo v bonitetni razred, in opis meril, ki se uporabljajo za razlikovanje stopenj tveganja med razredi.
The grade definition shall include both a description of how exposures are assigned to the grade and of the criteria used to distinguish the level of risk across grades.
Priloga VII, del 4, odstavek 12
Annex VII, Part 4, paragraph 12
Znatne koncentracije v okviru posameznega bonitetnega razreda produkta se podprejo s prepričljivimi empiričnimi dokazi, da bonitetni razred produkta obsega ustrezno ozek pas LGD oziroma konverzijskih faktorjev in da tveganje, ki ga predstavljajo vse izpostavljenosti v bonitetnem razredu, sodi v navedeni pas.
Significant concentrations within a single facility grade shall be supported by convincing empirical evidence that the facility grade covers a reasonably narrow LGD or conversion factor band, respectively, and that the risk posed by all exposures in the grade falls within that band.
Znatne koncentracije v okviru posameznega bonitetnega razreda produkta se podprejo s prepričljivimi empiričnimi dokazi, da bonitetni razred produkta obsega ustrezno ozek pas LGD in da tveganje, ki ga predstavljajo vse izpostavljenosti v bonitetnem razredu, sodi v navedeni pas.
Significant concentrations within a single facility grade shall be supported by convincing empirical evidence that the facility grade covers a reasonably narrow LGD band, and that the risk posed by all exposures in the grade falls within that band.
Priloga VII, del 4, odstavek 24, točka (b a) (novo)
Annex VII, Part 4, paragraph 24, point (b a) (new)
(ba) če varstvo potrošnikov, bančna tajnost ali druga zakonodaja prepovedujejo izmenjavo podatkov o strankah.
(ba) where consumer protection, bank secrecy or other legislation prohibit the exchange of client data.
Priloga VII, del 4, odstavek 40, točka e
Annex VII, Part 4, paragraph 40, point (e)
e) podatke o stopnjah izgub in prihodkih iz naslova kritij za kvalificirane obnavljajoče se izpostavljenosti do majhnih dolžnikov.
(e) Data on loss rates and margin income for qualifying revolving retail exposures.
e) podatke o stopnjah izgub za kvalificirane obnavljajoče se izpostavljenosti do majhnih dolžnikov.
(e) Data on loss rates for qualifying revolving retail exposures.
Predlog spremembe Sveta o usklajevanju predpisa z Baselskim okvirnim sporazumom se podpre.
The Council amendment, bringing the text into line with the Basel Framework Agreement, is hereby endorsed.
Priloga VII, del 4, odstavek 41
Annex VII, Part 4, paragraph 41
Kreditna institucija vzpostavi zanesljive procese za testiranje izjemnih situacij, ki se uporabljajo pri presoji njene kapitalske ustreznosti.
A credit institution shall have in place sound stress testing processes for use in the assessment of its capital adequacy.
Testiranje izjemnih situacij vključuje ugotavljanje morebitnih dogodkov ali prihodnjih sprememb v gospodarskih razmerah, ki bi lahko neugodno vplivale na kreditne izpostavljenosti kreditne institucije, ter presojo zmožnosti kreditne institucije, da vzdrži take spremembe .
Stress testing shall involve identifying possible events or future changes in economic conditions that could have unfavourable effects on a credit institution’s credit exposures and assessment of the credit institution’s ability to withstand such changes
Priloga VII, del 4, odstavek 42
Annex VII, Part 4, paragraph 42
Kreditna institucija redno opravlja teste izjemnih situacij za kreditna tveganja, s katerimi presoja učinke nekaterih posebnih okoliščin na svoje skupne kapitalske zahteve za kreditna tveganja.
A credit institution shall regularly perform a credit risk stress test to assess the effect of certain specific conditions on its total capital requirements for credit risk.
Uporabljen test, ki ga izbere kreditna institucija, je predmet nadzorniškega pregleda.
The test to be employed shall be one chosen by the credit institution, subject to supervisory review.
Uporabljen test je smiseln in zmerno konzervativen, obravnava pa vsaj učinek scenarijev blage recesije.
The test to be employed shall be meaningful and reasonably conservative, considering at least the effect of mild recession scenarios.
Kreditna institucija presoja prehod med svojimi bonitetnimi razredi v razmerah, ki jih obravnava test izjemnih situacij.
A credit institution shall assess migration in its ratings under the stress test scenarios.
Portfelji v izjemnih situacijah vsebujejo veliko večino skupne izpostavljenosti kreditne institucije.
Stressed portfolios shall contain the vast majority of a credit institution´s total exposure.
Uporabljen test je smiseln in zmerno konzervativen .
The test to be employed shall be meaningful and reasonably conservative.
Portfelji v izjemnih situacijah morajo predstavljati splošno izpostavljenost institucije kreditnim tveganjem.
Stressed portfolios should represent the institution's overall credit risk exposure.
Priloga VII, del 4, odstavek 44, pododstavek 2
Annex VII, Part 4, paragraph 44, subparagraph 2
Dnevi zamude začnejo teči, ko dolžnik preseže odobreni znesek razpolaganja, ko je njegov odobreni znesek razpolaganja nižji od vsote tekočih obveznosti, ali izkoristi kredit brez dovoljenja.
Days past due commence once an obligor has breached an advised limit, has been advised a limit smaller than current outstandings, or has drawn credit without authorisation.
Pri prekoračitvah začnejo dnevi zamude teči, ko dolžnik preseže odobreni znesek razpolaganja, ko je njegov odobreni znesek razpolaganja nižji od vsote tekočih obveznosti, ali izkoristi kredit brez dovoljenja , katerega osnovni znesek je znaten.
For overdrafts, d ays past due commence once an obligor has breached an advised limit, has been advised a limit smaller than current outstandings, or has drawn credit without authorisation and the underlying amount is material .
Priloga VII, del 4, odstavek 44, pododstavek 3 a (novo)
Annex VII, Part 4, paragraph 44, subparagraph 3 a (new)
Dnevi zamude za kreditne kartice začnejo teči na prvi možni dan zapadlosti.
Days past due for credit cards commence on the minimum payment due date.
Priloga VII, del 4, odstavek 44, pododstavek 6 a (novo)
Annex VII, Part 4, paragraph 44, subparagraph 6 a (new)
V vsakem primeru morajo biti zapadle izpostavljenosti nad mejno vrednostjo, ki jo določijo pristojni organi in odražajo sprejemljivo stopnjo tveganja.
In all cases the exposure past due shall be above a threshold defined by the competent authorities and which reflects a reasonable level of risk.
Priloga VII, del 4, odstavek 49
Annex VII, Part 4, paragraph 49
Lastne ocene kreditne institucije za parametre tveganja PD, LGD, konverzijske faktorje in EL vsebujejo vse pomembne podatke, informacije in metode.
A credit institution’s own estimates of the risk parameters PD, LGD, conversion factor and EL shall incorporate all relevant data, information and methods.
Ocene so izvedene z uporabo preteklih izkušenj in empiričnih dokazov in ne temeljijo izključno na uporabi presoje .
The estimates shall be derived using both historical experience and empirical evidence, and not based purely on judgmental considerations .
Ocene so utemeljene in intuitivne ter temeljijo na bistvenih nosilcih ustreznih parametrov tveganja.
The estimates shall be plausible and intuitive and shall be based on the material drivers of the respective risk parameters.
Manj podatkov kot ima kreditna institucija, bolj konzervativna je v svojih ocenah.
The less data a credit institution has, the more conservative it shall be in its estimation.
Ocene so izvedene z uporabo preteklih izkušenj in empiričnih dokazov, vključno s statističnimi modeli .
The estimates shall be derived using both historical experience and empirical evidence, including statistical models .
Priloga VII, del 4, odstavek 66
Annex VII, Part 4, paragraph 66
Ne glede na to, ali kreditna institucija za določanje svojih ocen PD uporablja zunanje, notranje ali skupne podatke, ali pa kombinacijo vseh treh, je obdobje uporabljenega predhodnega opazovanja podatkov dolgo vsaj pet let za vsaj enega od virov podatkov.
Irrespective of whether a credit institution is using external, internal, or pooled data sources, or a combination of the three, for its PD estimation, the length of the underlying historical observation period used shall be at least five years for at least one source.
Če je iz posameznega vira na voljo daljše obdobje opazovanja, in so ti podatki primerni, se uporabi to daljše obdobje.
If the available observation period spans a longer period for any source, and this data is relevant, this longer period shall be used.
Ta odstavek se uporablja tudi za pristop PD/LGD do lastniških instrumentov.
This paragraph also applies to the PD/LGD Approach to equity.
Države članice lahko kreditnim institucijam, ki niso upravičene do uporabe lastnih ocen LGD ali konverzijskih faktorjev, dovolijo, da ob uvajanju pristopa IRB uporabljajo ustrezne podatke, ki pokrivajo obdobje dveh let.
Member States may allow credit institutions which are not permitted to use own estimates of LGDs or conversion factors to have, when they implement the IRB Approach, relevant data covering a period of two years.
Obdobje, ki ga je treba pokriti, se vsako leto podaljša za eno leto, dokler ustrezni podatki ne pokrivajo obdobja petih let.
The period to be covered shall increase by one year each year until relevant data cover a period of five years.
Glej predlog spremembe člena 154(5).
See Amendment to Article 154(5).
Priloga VII, del 4, odstavek 71
Annex VII, Part 4, paragraph 71
Ne glede na to, ali kreditna institucija za ocenjevanje značilnosti izgub uporablja zunanje, notranje ali skupne podatke, ali pa kombinacijo vseh treh, je obdobje uporabljenega predhodnega opazovanja podatkov dolgo vsaj pet let za vsaj enega od virov podatkov.
Irrespective of whether a credit institution is using external, internal, pooled data sources or a combination of the three, for their estimation of loss characteristics, the length of the underlying historical observation period used shall be at least five years for at least one source.
Če je iz posameznega vira na voljo daljše obdobje opazovanja, in so ti podatki primerni, se uporabi to daljše obdobje.
If the available observation spans a longer period for any source, and these data are relevant, this longer period shall be used.
Kreditni instituciji ni treba pripisovati enakega pomena preteklim podatkom, če lahko dokaže pristojnemu organu, da so novejši podatki boljši napovedovalec stopenj izgube.
A credit institution need not give equal importance to historic data if it can convince its competent authority that more recent data is a better predictor of loss rates.
Države članice lahko kreditnim institucijam dovolijo, da ob uvajanju pristopa IRB uporabljajo ustrezne podatke, ki pokrivajo obdobje dveh let.
Member States may allow credit institutions to have, when they implement the IRB Approach, relevant data covering a period of two years.
Priloga VII, del 4, odstavek 78
Annex VII, Part 4, paragraph 78
Če kreditna institucija ne izpolnjuje minimalnih zahtev za zavarovanje s premoženjem iz Priloge VIII, se pričakovani zneski, ki bi se lahko iztržili iz takega zavarovanja s premoženjem, ne upoštevajo v njenih ocenah LGD.
To the extent, that a credit institution does not meet the minimum requirements for collateral set out in Annex VIII any amount expected to be recovered from such collateral shall not be taken into account in its LGD estimates .
Če ocene LGD upoštevajo obstoj zavarovanja s premoženjem, morajo kreditne institucije določiti notranje zahteve za upravljanje zavarovanj, pravno varnost in upravljanje s tveganji, ki so v splošnem skladni s tistimi iz Priloge VIII , del 2.
To the extent that LGD estimates take into account the existence of collateral, credit institutions must establish internal requirements for collateral management, legal certainty and risk management that are generally consistent with those set out in Annex VIII , part 2.
Priloga VII, del 4, odstavek 79
Annex VII, Part 4, paragraph 79
V posebnem primeru izpostavljenosti, ki so že neplačane, kreditna institucija uporabi svoje najboljše ocene pričakovane izgube za vsako izpostavljenost glede na trenutne gospodarske razmere in status izpostavljenosti.
For the specific case of exposures already in default, the credit institution shall use its best estimate of expected loss for each exposure given current economic circumstances and exposure status.
V posebnem primeru izpostavljenosti, ki so že neplačane, kreditna institucija utemelji skupno vsoto svojih najboljših ocen pričakovane izgube za vsako izpostavljenost glede na trenutne gospodarske razmere in status izpostavljenosti ter možnost dodatnih nepričakovanih izgub v obdobju uporabe.
For the specific case of exposures already in default, the credit institution shall use the sum of its best estimate of expected loss for each exposure given current economic circumstances and exposure status and the possibility of additional unexpected losses during the recovery period .
Predlog spremembe Sveta o usklajevanju predpisa z Baselskim okvirnim sporazumom, ki zadeva pristop EL/UL, se podpre.
The Council amendment, bringing the text into line with the Basel Framework Agreement as regards the UL/EL Approach, is hereby endorsed.
Priloga VII, del 4, odstavek 81
Annex VII, Part 4, paragraph 81
Ocene LGD temeljijo na podatkih, ki pokrivajo vsaj sedem let za vsaj en vir podatkov.
Estimates of LGD shall be based on data over a minimum of seven years for at least one data source.
Če je iz posameznega vira na voljo daljše obdobje opazovanja in so podatki primerni, se uporabi to daljše obdobje.
If the available observation period spans a longer period for any source, and the data is relevant, this longer period shall be used.
Ocene LGD temeljijo na podatkih, ki pokrivajo vsaj štiri leta za vsaj en vir podatkov.
Estimates of LGD shall be based on data over a minimum of four years for at least one data source.
Priloga VII, del 4, odstavek 85
Annex VII, Part 4, paragraph 85
Ocene LGD temeljijo na podatkih, ki obsegajo vsaj pet let.
Estimates of LGD shall be based on data over a minimum of five years.
Ne glede na odstavek 73, kreditni instituciji ni treba pripisovati enakega pomena preteklim podatkom, če lahko dokaže pristojnemu organu, da so novejši podatki boljši napovedovalec stopenj izgube.
Notwithstanding paragraph 73, a credit institution needs not give equal importance to historic data if it can demonstrate to its competent authority that more recent data is a better predictor of loss rates.
Priloga VII, del 4, odstavek 86
Annex VII, Part 4, paragraph 86
Kreditne institucije ocenijo konverzijske faktorje glede na bonitetni razred produkta ali skupino na podlagi povprečnih realiziranih konverzijskih faktorjev na bonitetni razred ali skupino z uporabo vseh ugotovljenih neplačil v okviru določenega vira podatkov (z neplačili tehtano povprečje).
Credit institutions shall estimate conversion factors by facility grade or pool on the basis of the average realised conversion factors by facility grade or pool using all observed defaults within the data sources (default weighted average).
Kreditne institucije ocenijo konverzijske faktorje glede na bonitetni razred produkta ali skupino na podlagi povprečnih pričakovanih konverzijskih faktorjev na bonitetni razred ali skupino z uporabo vseh ugotovljenih neplačil v okviru določenega vira podatkov (z neplačili tehtano povprečje).
Credit institutions shall estimate conversion factors by facility grade or pool on the basis of the average expected realised conversion factors by facility grade or pool using all observed defaults within the data sources (default weighted average).
Pojasnitev, ki jo je predlagal Svet, se podpre.
The clarification proposed by the Council is hereby endorsed.
Priloga VII, del 4, odstavek 92
Annex VII, Part 4, paragraph 92
Ocene konverzijskih faktorjev temeljijo na podatkih, ki pokrivajo vsaj sedem let za vsaj en vir podatkov.
Estimates of conversion factor shall be based on data over a minimum of seven years for at least one data source.
Ocene konverzijskih faktorjev temeljijo na podatkih, ki pokrivajo vsaj štiri leta za vsaj en vir podatkov.
Estimates of conversion factor shall be based on data over a minimum of four years for at least one data source.
Priloga VII, del 4, odstavek 94
Annex VII, Part 4, paragraph 94
Ocene konverzijskih faktorjev temeljijo na podatkih, ki pokrivajo vsaj pet let.
Estimates of conversion factors shall be based on data over a minimum of five years.
Ne glede na odstavek 86 kreditni instituciji ni treba pripisovati enakega pomena preteklim podatkom, če lahko dokaže pristojnemu organu, da so novejši podatki boljši napovedovalec črpanj.
Notwithstanding paragraph 86, a credit institution need not give equal importance to historic data if it can demonstrate to its competent authority that more recent data is a better predictor of draw downs.
Priloga VII, del 4, odstavek 97
Annex VII, Part 4, paragraph 97
Kreditne institucije vzpostavijo jasno navedena merila za vrste izdajateljev osebnega jamstva, ki jih priznavajo za izračun tveganju prilagojenih izpostavljenosti.
Credit institutions shall have clearly specified criteria for the types of guarantors they recognise for the calculation of risk weighted exposures .
Kreditne institucije vzpostavijo jasno navedena merila za vrste izdajateljev osebnega jamstva, ki jih priznavajo za izračun zneskov tveganju prilagojenih izpostavljenosti .
Credit institutions shall have clearly specified criteria for the types of guarantors they recognise for the calculation of risk weighted exposure amounts .
Priloga VII, del 4, odstavek 100
Annex VII, Part 4, paragraph 100
Kreditna institucija vzpostavi jasno navedena merila za prilagoditev bonitetnih razredov, skupin ali ocen LGD, v primeru denarnih terjatev do majhnih dolžnikov in primernih odkupljenih denarnih terjatev pa procese za razvrščanje izpostavljenosti v bonitetne razrede ali skupine, ki odražajo vpliv osebnih jamstev za izračun tveganju prilagojenih sredstev .
A credit institution shall have clearly specified criteria for adjusting grades, pools or LGD estimates, and in the case of retail and eligible purchased receivables, the process of allocating exposures to grades or pools, to reflect the impact of guarantees for the calculation of risk weighted assets .
Ta merila ustrezajo minimalnim zahtevam iz odstavkov od 18 do 30.
These criteria shall comply with the minimum requirements set out in paragraphs 18 to 30.
Kreditna institucija vzpostavi jasno navedena merila za prilagoditev bonitetnih razredov, skupin ali ocen LGD, v primeru denarnih terjatev do majhnih dolžnikov in primernih odkupljenih denarnih terjatev pa procese za razvrščanje izpostavljenosti v bonitetne razrede ali skupine, ki odražajo vpliv osebnih jamstev za izračun zneskov tveganju prilagojenih izpostavljenosti .
A credit institution shall have clearly specified criteria for adjusting grades, pools or LGD estimates, and in the case of retail and eligible purchased receivables, the process of allocating exposures to grades or pools, to reflect the impact of guarantees for the calculation of risk weighted exposure amounts .
Priloga VII, del 4, odstavek 123
Annex VII, Part 4, paragraph 123
Upravni odbor kreditne institucije ali odbor, ki ga imenuje kreditna institucija in višje vodstvo, potrdi vse bistvene vidike bonitetnega procesa in procesa ocenjevanja.
All material aspects of the rating and estimation processes shall be approved by the credit institution’s board of directors or a designated committee thereof and senior management.
Te stranke razpolagajo s splošnim znanjem o delovanju bonitetnega sistema kreditne institucije ter podrobnim razumevanjem izdelanih poročil o tem procesu.
These parties shall possess a general understanding of the credit institution’s rating systems and detailed comprehension of its associated management reports.
Upravni odbor iz člena 11 kreditne institucije ali odbor, ki ga imenuje kreditna institucija in višje vodstvo, potrdi vse bistvene vidike bonitetnega procesa in procesa ocenjevanja.
All material aspects of the rating and estimation processes shall be approved by the credit institution’s management body referred to in Article 11 or a designated committee thereof and senior management.
Izboljšanje doslednosti besedila, ki jo predlaga Svet, se podpre.
The Council’s amendment, to improve consistency in the text, is hereby endorsed.
Priloga VII, del 4, odstavek 124
Annex VII, Part 4, paragraph 124
Višje vodstvo obvešča upravni odbor ali imenovani odbor o vsaki spremembi ali odstopanju od uveljavljene prakse, ki bo bistveno vplivala na delovanje bonitetnega sistema kreditne institucije.
Senior management shall provide notice to the board of directors or a designated committee thereof of material changes or exceptions from established policies that will materially impact the operations of the credit institution’s rating systems.
Višje vodstvo obvešča upravni odbor ali upravni odbor iz člena 11 o vsaki spremembi ali odstopanju od uveljavljene prakse, ki bo bistveno vplivala na delovanje bonitetnega sistema kreditne institucije.
Senior management shall provide notice to the management body referred to in Article 11 or a designated committee thereof of material changes or exceptions from established policies that will materially impact the operations of the credit institution’s rating systems.
Priloga VII, del 4, odstavek 130
Annex VII, Part 4, paragraph 130
Notranji revizorji vsaj enkrat na leto pregledajo bonitetne sisteme kreditne institucije in njene dejavnosti, vključno s kreditnimi dejavnostmi in ocenjevanjem PD, LGD, EL in konverzijskih faktorjev.
Internal audit shall review at least annually the credit institution’s rating systems and its operations, including the operations of the credit function and the estimation of PDs, LGDs, ELs and conversion factors.