natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Če izpostavljenosti v obliki investicijskih skladov (CIU) izpolnjujejo merila iz odstavkov 74 do 75 dela 1 Priloge VI in če kreditna institucija pozna vse osnovne izpostavljenosti CIU, kreditna institucija pregleda navedene osnovne izpostavljenosti in izračuna zneske tveganju prilagojenih izpostavljenosti in zneske pričakovanih izgub v skladu z metodami iz tega pododdelka.
Where exposures in the form of a collective investment undertaking (CIU) meet the criteria set out in Annex VI, part 1, paragraphs 74 to 75 and the credit institution is aware of all of the underlying exposures of the CIU, the credit institution shall look through to those underlying exposures in order to calculate risk-weighted exposure amounts and expected loss amounts in accordance with the methods set out in this Subsection.
Člen 87, odstavek 12, pododstavka 1 in 2, uvodni del
Article 87, paragraph 12, subparagraph 1 and subparagraph 2, introductory part
Če izpostavljenosti do CIU ne izpolnjujejo meril iz odstavkov 74 do 75 dela 1 v Prilogi VI, in če kreditna institucija ne pozna vseh osnovnih izpostavljenosti CIU, kreditna institucija pregleda osnovne izpostavljenosti in izračuna zneske tveganju prilagojenih izpostavljenosti in zneske pričakovanih izgub v skladu z metodami iz odstavkov 17 do 19 dela 1 Priloge VII.
Where exposures to a CIU do not meet the criteria set out in Annex VI, Part 1, paragraphs 74 to 75, or the credit institution is not aware of all of the underlying exposures of the CIU, the credit institution shall look through to the underlying exposures and calculate risk-weighted exposure amounts and expected loss amounts in accordance with the approach set out in Annex VII, Part 1, paragraphs 17 to 19.
Če za navedene namene kreditna institucija ne more razlikovati med izpostavljenostmi iz naslova zasebnih lastniških instrumentov, lastniških instrumentov, s katerimi se trguje na borzi in drugih lastniških instrumentov, obravnava zadevne izpostavljenosti kot izpostavljenosti iz naslova drugih lastniških instrumentov.
If, for those purposes, the credit institution is unable to differentiate between private equity, exchange-traded and other equity exposures, it shall treat the exposures concerned as other equity exposures.
Za te namene se izpostavljenosti, ki niso izpostavljenosti iz naslova lastniških instrumentov, razporedijo v kategorije (zasebni lastniški instrumenti, lastniški instrumenti, s katerimi se trguje na borzi in drugi lastniški instrumenti) iz odstavka 17 dela 1 v Prilogi VII, neznane izpostavljenosti pa se dodelijo kategoriji drugih lastniških instrumentov.
For these purposes, non-equity exposures are assigned to one of the classes (private equity, exchange traded equity or other equity) set out in Annex VII, Part 1, paragraph 17 and unknown exposures are assigned to other equity class.
Če izpostavljenosti v obliki CIU ne izpolnjujejo meril iz odstavkov 74 do 75 dela 1 v Prilogi VI, in če kreditna institucija ne pozna vseh osnovnih izpostavljenosti CIU, kreditna institucija pregleda osnovne izpostavljenosti in izračuna zneske tveganju prilagojenih izpostavljenosti in zneske pričakovanih izgub v skladu z metodami iz odstavkov 17 do 19 dela 1 Priloge VII.
Where exposures in the form of a CIU do not meet the criteria set out in Annex VI, part 1, paragraphs 74 and 75, or the credit institution is not aware of all of the underlying exposures of the CIU, the credit institution shall look through to the underlying exposures and calculate risk-weighted exposure amounts and expected loss amounts in accordance with the approach set out in Annex VII, part 1, paragraphs 17 to 19.
Za te namene se izpostavljenosti, ki niso izpostavljenosti iz naslova lastniških instrumentov, razporedijo v kategorije (zasebni lastniški instrumenti, lastniški instrumenti, s katerimi se trguje na borzi in drugi lastniški instrumenti) iz odstavka 17 dela 1 v Prilogi VII, neznane izpostavljenosti pa se dodelijo kategoriji drugih lastniških instrumentov.
For these purposes, non equity exposures are assigned to one of the classes (private equity, exchange traded equity or other equity) set out in Annex VII, part 1, paragraph 17 and unknown exposures are assigned to other equity class.
Namesto zgoraj opisane metode se lahko kreditne institucije zanašajo na tretjo osebo za izračun in poročanje povprečnih zneskov tveganju prilagojenih izpostavljenosti na podlagi osnovnih izpostavljenosti CIU, izračunanih v skladu z naslednjimi pristopi, če se ustrezno zagotovi pravilnost izračuna in poročila:
Alternatively to the method described above, credit institutions may rely on a third party to calculate and report the average risk weighted exposure amounts based on the CIUs underling exposures and calculated in accordance with the following approaches, provided that the correctness of the calculation and the report is adequately ensured:
Namesto zgoraj opisane metode si kreditne institucije lahko same izračunajo ali se zanašajo na tretjo osebo za izračun in poročanje povprečnih zneskov tveganju prilagojenih izpostavljenosti na podlagi osnovnih izpostavljenosti CIU v skladu z naslednjimi pristopi, če se ustrezno zagotovi pravilnost izračuna in poročila:
Alternatively to the method described above, credit institutions may calculate themselves or may rely on a third party to calculate and report the average risk weighted exposure amounts based on the CIU’s underlying exposures in accordance with the following approaches, provided that the correctness of the calculation and the report is adequately ensured:
(2) Izračun zneskov pričakovanih izgub v skladu z odstavki 27 do 33 dela 1 v Prilogi VII temelji na istih vhodnih vrednostih PD, LGD in vrednosti izpostavljenosti za vsako izpostavljenost, kakor se uporabljajo za izračun zneskov tveganju prilagojenih izpostavljenosti v skladu s členom 87.
The calculation of expected loss amounts in accordance with Annex VII, Part 1, paragraphs 27 to 33 shall be based on the same input figures of PD, LGD and the exposure value for each exposure as being used for the calculation of risk-weighted exposure amounts in accordance with Article 87.
Pri neplačilih izpostavljenosti, pri katerih kreditne institucije temeljijo na lastnih ocenah LGD, EL ustreza najbolj natančni oceni kreditne institucije za izgubo v skladu z odstavkom 79 dela 4 Priloge VII.
For defaulted exposures, where credit institutions use own estimates of LGDs, EL shall be EL BE , the credit institution's best estimate of expected loss for the defaulted exposure according to Annex VII, Part 4, paragraph 79.
Gre za prilagoditev pristopu EL/UL (za razlago glej predlog spremembe člena 66).
This is an adjustment to the EL/UL Approach (see amendment relating to Article 66 for explanation).
Člen 89, odstavek 1, točka d, točka ii
Article 89, paragraph 1, point (d), point (ii)
ii) so izpostavljenosti do enot centralne ravni države povezane s stopnjo 1 ocene kreditne kvalitete iz pododdelka 1.
(ii) exposures to the central government are associated with credit quality assessment step 1 under Subsection 1.
ii) so izpostavljenosti do enot centralne ravni države povezane z utežjo tveganja 0 % iz pododdelka 1.
(ii) exposures to the central government are associated with a 0% risk weight under Subsection 1.
Preoblikovanje, ki ga je predlagal Svet, se podpre.
The rewording proposed by the Council is hereby endorsed.
Člen 89, odstavek 1, točka e
Article 89, paragraph 1, point (e)
e) izpostavljenosti kreditne institucije do nasprotne stranke, ki je njeno matično podjetje, hčerinsko podjetje ali hčerinsko podjetje njenega matičnega podjetja, če je nasprotna stranka institucija ali finančni holding, finančna institucija, družba za upravljanje s premoženjem ali podjetje za pomožne storitve, za katerega veljajo ustrezne bonitetne zahteve.
e) exposures of a credit institution to a counterparty which is its parent undertaking, its subsidiary or a subsidiary of its parent undertaking provided that the counterparty is an institution or a financial holding company, financial institution, asset management company or ancillary services undertaking subject to appropriate prudential requirements
e) izpostavljenosti kreditne institucije do nasprotne stranke, ki je njeno matično podjetje, hčerinsko podjetje ali hčerinsko podjetje njenega matičnega podjetja, če je nasprotna stranka institucija ali finančni holding, finančna institucija, družba za upravljanje s premoženjem ali podjetje za pomožne storitve, za katerega veljajo ustrezne bonitetne zahteve , ali povezano podjetje v smislu člena 12(1) Direktive 83/349/EGS in izpostavljenosti med kreditnimi institucijami , ki izpolnjujejo zahteve iz člena 80(7a) ter izpostavljenosti med institucijami, ki so organizirane znotraj priznanega institucijskega združenja s skupno odgovornostjo.
(e) exposures of a credit institution to a counterparty which is its parent undertaking, its subsidiary or a subsidiary of its parent undertaking provided that the counterparty is an institution or a financial holding company, financial institution, asset management company or ancillary services undertaking subject to appropriate prudential requirements or an undertaking linked by a relationship within the meaning of Article 12(1) of Directive 83/349/EEC and exposures between credit institutions which meet the requirements set out in Article 80(7a) and also exposures between credit institutions which are organised within a recognised joint liability scheme which provides cover for credit institutions .
Člen 89, odstavek 1, točka f
Article 89, paragraph 1, point (f)
f) izpostavljenosti iz naslova lastniških instrumentov do subjektov, katerih kreditne obveznosti so upravičene do uteži tveganja 0 % na podlagi pododdelka 1 (vključno z javno financiranimi subjekti, pri katerih se lahko uporablja utež tveganja 0 %).
f) equity exposures to entities whose credit obligations qualify for a zero risk weight under Subsection 1 (including those publicly sponsored entities where a zero weight can be applied).
Ta predlog spremembe ne zadeva slovenske različice.
(f) equity exposures to entities whose credit obligations qualify for a zero risk weight under Subsection 1 (including those publicly sponsored entities where a zero risk weight can be applied).
Člen 89, odstavek 1, točka g a (novo)
Article 89, paragraph 1, point (g a) (new)
ga) izpostavljenosti v skladu z odstavkom 38a dela 1 Priloge VI, ki izpolnjujejo tam navedene pogoje.
(ga) the exposures identified in Annex VI, Part 1, paragraph 38a meeting the conditions specified therein;
Predlog spremembe Sveta, ki omogoča upoštevanje rezerv, ki so zunaj institucije, se podpre.
The Council amendment, whereby reserves held outside the institution may be taken into account, is hereby endorsed.
Člen 89, odstavek 1, točka gb (novo)
Article 89, paragraph 1, point (g b) (new)
(gb) državna in s strani države pozavarovana jamstva v skladu s Prilogo VIII, Del 2, odstavek 18.
(gb) State and State-reinsured guarantees pursuant to Annex VIII, part 2, paragraph 18.
V primeru stvarnega kreditnega zavarovanja ima posojilna kreditna institucija pravico, da pravočasno unovči ali zadrži sredstva, iz katerih izhaja zavarovanje, v primeru neplačila, nesolventnosti ali stečaja dolžnika in, če je primerno, depozitarja zavarovanja s premoženjem, ali v primeru drugega kreditnega dogodka iz dokumentacije o poslu.
In the case of funded credit protection, the lending credit institution shall have the right to liquidate or retain, in a timely manner, the assets from which the protection derives in the event of the default, insolvency or bankruptcy of the obligor – or other credit event set out in the transaction documentation – and, where applicable, of the custodian holding the collateral.
Stopnja korelacije med vrednostjo sredstev, na katera se nanaša zavarovanje, in kreditno kvaliteto dolžnika, ne sme biti neprimerna.
The degree of correlation between the value of the assets relied upon for protection and the credit quality of the obligor must not be undue.
(3) Če znesek tveganju prilagojenih izpostavljenosti upošteva kreditno zavarovanje na podlagi členov 78 do 83 oziroma členov 84 do 93 , izračun kreditnega zavarovanja ni več priznan na podlagi tega pododdelka.
Where the risk-weighted exposure amount already takes account of credit protection under Articles 78 to 83 or Articles 84 to 93 , as relevant, the calculation of the credit protection shall not be further recognised under this Subsection.
Popravek sklicevanja.
Correction of the cross-reference.
Člen 93a (novo)
Article 93 a (new)
Člen 93a
Article 93a
Če kreditna institucija deluje kot ponudnik zavarovanja, je treba pri kapitalski zahtevi slediti naslednjim načelom.
When a credit institution functions as a provider of security, the consequent capital requirement shall comply with the following principles:
(a) V primeru zavarovanja tveganja brez jamstva ponudnik zavarovanja določi svojo kapitalsko zahtevo tako, kot da bi prevzeto kreditno tveganje izviralo iz neposredne obveznosti.
(a) Where risk cover is provided without a security guarantee, the security provider shall determine his capital requirement as if the credit risk taken on derived from a direct commitment.
(b) V primeru zavarovanja tveganja z jamstvom in če kreditna institucija v takšnem primeru nosi poleg tveganja neplačila zavarovanega kredita tudi tveganje možnega neplačila prejemnika zavarovanja in/ali jamstva, institucija postopa kot sledi:
(b) Where risk cover is provided with a security guarantee, and in so far as the credit institution in such an arrangement carries not only the risk of default of the secured credit but also the risk of a possible default of the recipient of security and/or of the security guarantee, the institution shall proceed as follows:
(i) če za zavarovanje z jamstvom obstaja zunanja bonitetna ocena, ki jo je naredila priznana bonitetna agencija za zavarovanje tveganj in ki upošteva vsa relevantna tveganja neplačila z vidika izdajatelja zavarovanja, veljajo uteži tveganja, določene v členih 78 do 83;
(i) if there is an external rating by a recognised rating agency for the risk cover arrangement, taking account of all relevant risks of default from the security provider’s point of view, the risk weights laid down in Articles 78 to 83 shall be applied;
(ii) če za produkt ne obstaja zunanja bonitetna ocena, ki jo je naredila priznana bonitetna agencija, se uteži tveganja za zavarovano kreditno razmerje, prejemnika zavarovanja in jamstvo seštejejo in pomnožijo z nominalnim zneskom jamstva ter tako določi znesek tveganju prilagojene izpostavljenosti;
(ii) if there is no rating by a recognised rating agency for the product, the risk weights for the secured credit relationship, the recipient of security and the security guarantee shall be aggregated and multiplied by the nominal amount of the security guarantee to determine the amount of the risk-weighted exposure;
(iii) seštevek uteži tveganja jamstva se ne uporabi, če jo je kreditna institucija že upoštevala kot odbitno postavko;
(iii) aggregation of the risk weight of the security guarantee shall not apply if the credit institution is already taking this into account as an allowable position;
(iv) če je s pravno obliko zavarovanja tveganja z jamstvom izključena izguba izdajatelja zavarovanja v primeru neplačila prejemnika zavarovanja (npr. z zavarovanjem sredstva za posebne namene), se lahko utež tveganja za prejemnika zavarovanja ne upošteva.
(iv) if as a result of the legal form of the risk cover with security provision a loss by the security provider is excluded in the event of the default of the recipient of security (e.g. by providing the security to a special purpose vehicle (SPV)), the risk weight for the security recipient may be ignored.
Če pravna oblika povzroči nastanek novih tveganj neplačil (npr. odprtje gotovinske varščine prek sredstev za posebne namene za vrednostne papirje) je treba to upoštevati pri seštevanju;
If the legal form leads to new risks of default (e.g. creation of a cash deposit through a SPV for securities) these shall be taken into account in the aggregation;
(v) utež tveganja, ki jo je določil izdajatelj zavarovanja kot rezultat seštevka se omeji na 1250 %.
(v) the risk weighting set by the protection provider as a result of the aggregation shall be limited to 1250 %.
Člen 94, odstavek 1
Article 94, paragraph 1
Če kreditna institucija uporablja standardizirani pristop iz pododdelka 1 za izračun zneskov tveganju prilagojenih izpostavljenosti za kategorijo izpostavljenosti, v katero bi bile na podlagi člena 79 dodeljene listinjene izpostavljenosti, izračuna znesek tveganju prilagojenih izpostavljenosti za pozicijo listinjenja v skladu z odstavki 6 do 35 dela 4 Priloge 35.
Where a credit institution uses the Standardised Approach set out in Subsection 1 for the calculation of risk-weighted exposure amounts for the exposure class to which the securitised exposures would be assigned under Article 79, it shall calculate the risk-weighted exposure amount for a securitisation position in accordance with Annex IX, part 4, paragraphs 6 to 35 .
Če kreditna institucija uporablja standardizirani pristop iz členov 78 do 83 za izračun zneskov tveganju prilagojenih izpostavljenosti za kategorijo izpostavljenosti, v katero bi bile na podlagi člena 79 dodeljene listinjene izpostavljenosti, izračuna znesek tveganju prilagojenih izpostavljenosti za pozicijo listinjenja v skladu z odstavki 1 do 35 dela 4 Priloge 35.
Where a credit institution uses the Standardised Approach set out in Articles 78 to 83 for the calculation of risk-weighted exposure amounts for the exposure class to which the securitised exposures would be assigned under Article 79, it shall calculate the risk-weighted exposure amount for a securitisation position in accordance with Annex IX, part 4, paragraphs 1 to 35 .
Člen 94, odstavek 2
Article 94, paragraph 2
V vseh drugih primerih izračuna zneske tveganju prilagojenih izpostavljenosti v skladu z odstavki 36 do 74 dela 4 Priloge IX.
In all other cases, it shall calculate the risk-weighted exposure amount in accordance with Annex IX, part 4, paragraphs 36 to 74.
V vseh drugih primerih izračuna zneske tveganju prilagojenih izpostavljenosti v skladu z odstavki 1 do 5 ter 36 do 74 dela 4 Priloge IX.
In all other cases, it shall calculate the risk-weighted exposure amount in accordance with Annex IX, part 4, paragraphs 1 to 5 and 36 to 74.
(1) Pri listinjenju obnavljajočih se izpostavljenosti, za katere se uporablja določba o predčasnem odplačilu, kreditna institucija v vlogi originatorja ali sponzorja v skladu s Prilogo IX izračuna dodatni znesek tveganju prilagojenih izpostavljenosti zaradi tveganja, da bi se ravni kreditnega tveganja, kateremu je izpostavljena, povečale po uporabi določbe o predčasnem odplačilu.
Where there is a securitisation of revolving exposures subject to an early amortisation provision, the originator credit institution or sponsor credit institution shall calculate, in accordance with Annex IX, an additional risk-weighted exposure amount in respect of the risk that the levels of credit risk to which it is exposed may increase following the operation of the early amortisation provision.
Predlog Sveta se podpre.
The Council amendment is hereby endorsed.
Člen 100, odstavek 2
Article 100, paragraph 2
Za navedene namene je obnavljajoča se izpostavljenost tista izpostavljenost, pri kateri lahko stranka spreminja črpani znesek v dogovorjenih mejah, določba o predčasnem odplačilu pa je pogodbena klavzula, ki zahteva, da se ob nastopu določenih dogodkov pozicije investitorjev izplačajo pred prvotno navedeno zapadlostjo izdanih vrednotnih papirjev.
For those purposes, a revolving exposure shall be an exposure whereby a customer may vary the amount drawn within an agreed limit, and an early amortisation provision shall be a contractual clause which requires, on the occurrence of defined events, investors’ positions to be redeemed before the originally stated maturity of the securities issued.
Za navedene namene je obnavljajoča se izpostavljenost tista izpostavljenost, pri kateri lahko dolgovani zneski stranke nihajo glede na njihove odločitve o koriščenju in odplačevanju kredita v dogovorjenih mejah, določba o predčasnem odplačilu pa je pogodbena klavzula, ki zahteva, da se ob nastopu določenih dogodkov pozicije investitorjev izplačajo pred prvotno navedeno zapadlostjo izdanih vrednotnih papirjev.
For those purposes, a revolving exposure shall be an exposure whereby customers' outstanding balances are permitted to fluctuate based on their decisions to borrow and repay, up to an agreed limit, and an early amortisation provision shall be a contractual clause which requires, on the occurrence of defined events, investors’ positions to be redeemed before the originally stated maturity of the securities issued.
The proposed amendment also ensures consistency with the definition of revolving exposures in Annex VII, part 1 and paragraph 11 .
The proposed amendment also ensures consistency with the definition of revolving exposures in Annex VII, part 1 and paragraph 11.
Člen 100, odstavek 3
Article 100, paragraph 3
Odstavek 3 je bil prestavljen v odstavek 30a dela 4 Priloge IX.
Paragraph 3 was moved to Annex IX, Part 4, paragraph 30a.
Člen 100, odstavek 4
Article 100, paragraph 4
Preden uporaba take obravnave za zadevne vrste listinjenja, ki vsebujejo določbe o predčasnem odplačilu, postane del pristopa splošne politike pristojnega organa, se pristojni organ posvetuje z ustreznimi pristojnimi organi vseh drugih držav članic in upošteva izražena stališča.
Before the application of such a treatment becomes part of the general policy approach of the competent authority to securitisations containing early amortisation clauses of the type in question, the competent authority shall consult the relevant competent authorities of all the other member States and take into consideration the views expressed.
Stališča, izražena v takem posvetovanju, in sprejeto obravnavo javno razkrije zadevni pristojni organ.
The views expressed in such consultation and the treatment adopted shall be publicly disclosed by the competent authority in question.
Odstavek 4 je bil prestavljen v odstavek 30b dela 4 Priloge IX.
Paragraph 4 was moved to Annex IX, Part 4, paragraph 30b.
(1) Kreditna institucija v vlogi originatorja ali sponzorja ne zagotavlja podpore za zmanjšanje morebitnih ali dejanskih izgub investitorjev pri listinjenju, ki presega njene pogodbene obveznosti.
An originator credit institution or sponsor credit institution shall not, with a view to reducing potential or actual losses to investors, provide support to the securitisation beyond its contractual obligations.
Pozdravlja se predlog spremembe Sveta za povečanje prožnosti listinjenj, katerih cilj ni razbremenitev kapitala, ker se tako izboljšajo možnosti za izboljšanje bilance.
The Council amendment, which increases the flexibility of securitisations which are not designed to ease the burden on capital, is welcomed because it improves the opportunities to improve balance sheets.
Člen 101, odstavek 2
Article 101, paragraph 2
Če kreditna institucija v vlogi originatorja ali sponzorja pri listinjenju ne izpolnjuje odstavka 1, pristojni organ zahteva najmanj, da zadrži toliko kapitala za vse listinjene izpostavljenosti, kakor da ne bi bile listinjene.
If an originator credit institution or a sponsor credit institution fails to comply with paragraph 1 in respect of a securitisation, the competent authority shall require it at a minimum, to hold capital against all of the securitised exposures as if they had not been securitised.
Kreditna institucija javno razkrije, da je zagotovila izvenpogodbeno podporo, in kako to dejanje vpliva na regulatorni kapital.
The credit institution shall disclose publicly that it has provided non-contractual support and the regulatory capital impact of having done so.
Člen 104, odstavek 3
Article 104, paragraph 3