natgillin/translations-raw huggingface dataset:
In Article 136 ( 2 ) , the following paragraph is added : « For the purposes of determining the appropriate level of own funds in the supervisory review process carried out in accordance with Article 124 , the competent authorities shall assess whether any imposition of a specific own funds requirement in excess of the minimum level is required to capture risks to which a credit institution might be exposed , taking into account the following : ( a ) the quantitative and qualitative aspects of credit institutions » internal capital assessment referred to in Article 123 ;
V členu 136 ( 2 ) se doda naslednji odstavek : „Za namene določitve ustrezne ravni lastnih sredstev v postopku nadzorniškega pregleda , izvedenega v skladu s členom 124 , pristojni organi ocenijo , ali je potrebna naložitev posebne zahteve po lastnih sredstvih , ki presega minimalno raven , za zajetje tveganj , ki jim je kreditna institucija lahko izpostavljena , ob upoštevanju naslednjega : ( a ) kvantitativnih in kvalitativnih vidikov ocenjevanja notranjega kapitala kreditnih institucij iz člena 123 ;
( b ) the credit institutions » arrangements , processes and mechanisms referred to in Article 22 ;
izida postopka nadzorniškega pregleda , izvedenega v skladu s členom 124 ." ( b ) ureditev , postopkov in mehanizmov kreditnih institucij iz člena 22 ;
( c ) ( 10 ) the outcome of the supervisory review process carried out in accordance with Article 124 ." Article 145 ( 3 ) is replaced by the following : « 3 .
( c ) ( 10 ) Člen 145 ( 3 ) se nadomesti z naslednjim : „3 .
Credit institutions shall adopt a formal policy to comply with the disclosure requirements laid down in paragraphs 1 and 2 , and have policies for assessing the appropriateness of their disclosures , including their verification and frequency .
Kreditne institucije sprejmejo formalno politiko za izpolnjevanje zahtev po razkritju iz odstavkov 1 in 2 ter vzpostavijo politike za ocenjevanje primernosti njihovih razkritij , vključno s preverjanjem in pogostostjo .
Credit institutions shall also have policies for assessing whether their disclosures convey their risk profile comprehensively to market participants .
Kreditne institucije imajo tudi politike za ocenjevanje , ali njihova razkritja udeležencem na trgu celovito sporočajo njihov profil tveganja .
Where those disclosures do not convey the risk profile comprehensively to market participants , credit institutions shall publicly disclose the information necessary in addition to that required according to paragraph 1 .
Če njihova razkritja udeležencem na trgu profila tveganja ne sporočajo celovito , kreditne institucije javno razkrijejo informacije , ki so potrebne poleg informacij , ki jih zahteva odstavek 1 .
However , they shall only be required to disclose information which is material and not proprietary or confidential according to the technical criteria set out in Annex XII , Part 1 ."
Vendar pa morajo razkriti le informacije , ki so bistvene in niso lastniške ali zaupne po tehničnih merilih iz dela 1 Priloge XII ."
EN ( 11 )
( 11 ) Priloge se spremenijo , kot je določeno v Prilogi I k tej direktivi .
The Annexes are amended as set out in Annex I to this Directive : Article 2 Directive 2006/49 / EC is amended as follows : ( 1 ) In the first subparagraph of Article 3 ( 1 ) , the following point ( t ) is added : « ( t ) « securitisation position » and « re-securitisation position » mean securitisation position and re-securitisation position as defined in Directive 2006/48 / EC ."
Člen 2 Direktiva 2006/49 / ES se spremeni : ( 1 ) V prvem pododstavku člena 3 ( 1 ) se doda naslednja točka ( t ) : „ ( t ) , pozicija listinjenja » in , pozicija dodatnega listinjenja » pomenita pozicijo listinjenja in pozicijo dodatnega listinjenja , kot je opredeljeno v Direktivi 2006/48 / ES ."
( 2 ) In Article 17 ( 1 ) , the introductory phrase is replaced by the following : « Where an institution calculates risk-weighted exposure amounts for the purposes of Annex II to this Directive in accordance with Articles 84 to 89 of Directive 2006/48 / EC , then for the purposes of the calculation provided for in point 36 of Part 1 of Annex VII to Directive 2006/48 / EC , the following shall apply : » ( 3 ) In Article 18 ( 1 ) , point ( a ) is replaced by the following : « ( a ) the capital requirements , calculated in accordance with the methods and options laid down in Articles 28 to 32 and Annexes I , II , and VI and , as appropriate , Annex V , for their trading book business , and points 1 to 4 of Annex II for their non trading book business ."
( 2 ) V členu 17 ( 1 ) se uvodni odstavek nadomesti z naslednjim : „Kadar institucija izračunava zneske tveganju prilagojenih izpostavljenosti za namene Priloge II k tej direktivi v skladu s členi 84 do 89 Direktive 2006/48 / ES , se za namene izračuna iz oddelka 36 dela 1 Priloge VII Direktive 2006/48 / ES uporablja naslednje : » ( 3 ) v členu 18 ( 1 ) se točka ( a ) nadomesti z naslednjim : „ ( a ) kapitalskih zahtev , izračunanih v skladu z metodami in določili iz členov 28 do 32 in s Prilogami I , II in VI in , če je primerno , s Prilogo V , za postavke trgovalne knjige , ter iz oddelkov 1 do 4 Priloge II za postavke bančne knjige ."
( 4 ) The Annexes are amended as set out in Annex II to this Directive Article 3 Transposition 1 .
( 4 ) Priloge se spremenijo , kot je določeno v Prilogi II k tej direktivi .
Member States shall bring into force the laws , regulations and administrative provisions necessary to comply with this Directive by 31 December 2010 at the latest .
Države članice sprejmejo zakone in druge predpise , potrebne za uskladitev s to direktivo , najpozneje do 31 . decembra 2010 .
They shall forthwith communicate to the Commission the text of those provisions and a correlation table between those provisions and this Directive .
Komisiji takoj sporočijo besedilo navedenih predpisov in korelacijsko tabelo med navedenimi predpisi in to direktivo .
Member States shall communicate to the Commission the text of the main provisions of national law which they adopt in the field covered by this Directive .
Države članice Komisiji sporočijo besedilo glavnih predpisov nacionalnega prava , ki jih sprejmejo na področju , ki ga ureja ta direktiva .
Article 4 Entry into force This Directive shall enter into force on the twentieth day following that of its publication in the Official Journal of the European Union .
Člen 4 Začetek veljavnosti Ta direktiva začne veljati dvajseti dan po objavi v Uradnem listu Evropske unije .
ANNEX I Annexes V , VI , IX and XII to Directive 2006/48 / EC are amended as follows : ( 1 ) In Annex V , the following Section 11 is added : « 11 .
PRILOGA I Priloge V , VI , IX in XII k Direktivi 2006/48 / ES se spremenijo : ( 1 ) V Prilogi V se doda naslednji oddelek 11 : „11 .
REMUNERATION POLICIES 22 .
POLITIKE PREJEMKOV 22 .
When establishing and applying the remuneration policies for those categories of staff whose professional activities have a material impact on their risk profile , credit institutions shall comply with the following principles in a way that is appropriate to their size , internal organisation and the nature , the scope and the complexity of their activities : ( a ) the remuneration policy is consistent with and promotes sound and effective risk management and does not encourage risk-taking that exceeds the level of tolerated risk of the credit institution ;
Pri pripravi in uporabi politik prejemkov za osebje , katerega poklicne dejavnosti imajo bistven vpliv na njihov profil tveganja , kreditne institucije izpolnjujejo naslednja načela na način , ki je primeren glede na njihovo velikost , notranjo organiziranost in naravo , področje in celovitost njihovih dejavnosti : ( a ) politika prejemkov je skladna s premišljenim in učinkovitim obvladovanjem tveganja in ga spodbuja ter ne spodbuja tveganja , ki presega raven sprejemljivega tveganja za kreditno institucijo ;
the remuneration policy is in line with the business strategy , objectives , values and long-term interests of the credit institution ;
politika prejemkov je v skladu s poslovno strategijo , cilji , vrednotami in dolgoročnimi interesi kreditne institucije ;
the management body ( supervisory function ) of the credit institution establishes the general principles of the remuneration policy and is responsible for its implementation ;
upravni organ ( nadzorna funkcija ) kreditne institucije vzpostavi splošna načela politike prejemkov in je odgovoren za izvajanje te politike ;
the implementation of the remuneration policy is , at least annually , subject to central and independent internal review for compliance with policies and procedures for remuneration defined by the management body ( supervisory function ) ;
izvajanje politike prejemkov je najmanj enkrat letno predmet osrednjega in neodvisnega notranjega pregleda skladnosti s politikami in postopki za prejemke , ki jih opredeli upravni organ ( nadzorna funkcija ) ;
Where remuneration is performance related , the total amount of remuneration is based on a combination of the assessment of the performance of the individual and of the business unit concerned and of the overall results of the credit institution ;
če so prejemki odvisni od uspešnosti , celoten znesek prejemka temelji na kombinaciji ocene uspešnosti posameznika in zadevne poslovne enote ter splošnih rezultatov kreditne institucije ;
Fixed and variable components of total remuneration are appropriately balanced ;
fiksne in variabilne sestavine celotnega prejemka so ustrezno uravnotežene ;
payments related to the early termination of a contract reflect performance achieved over time and are designed in a way that does not reward failure ;
plačila , vezana na predčasno prekinitev pogodbe , odražajo doseženo uspešnost v določenem obdobju in so zasnovana tako , da ne nagrajujejo neuspešnosti ;
the measurement of performance used to calculate bonuses or bonus pools includes an adjustment for current and future risks and takes into account the cost of the capital and the liquidity required ;
merjenje uspešnosti , kot podlage za bonuse ali skupne fonde bonusov , vključuje prilagoditev za trenutna in prihodnja tveganja , ter upošteva stroške kapitala in potrebno likvidnost ;
payment of the major part of a significant bonus is deferred for an appropriate period and is linked to the future performance of the firm .
plačilo večjega dela visokega bonusa se odloži za ustrezno obdobje in je povezano s prihodnjo uspešnostjo podjetja .
( i ) ( 2 )
( i ) ( 2 )
Annex VI , Part 1 is amended as follows : ( a ) Point 8 is replaced by the following : « 8 .
Del 1 Priloge VI se spremeni na naslednji način : ( a ) Odstavek 8 se nadomesti z naslednjim : „8 .
Without prejudice to points 9 , 10 and 11 , exposures to regional governments and local authorities shall be risk weighted as exposures to institutions , subject to point 11a . This treatment is independent of the exercise
Brez poseganja v odstavke 9 , 10 in 11 se izpostavljenostim regionalnim vladam ali lokalnim organom dodeli utež tveganja na enak način kot izpostavljenostim institucijam , skladno z odstavkom 11a .
EN of discretion as specified in Article 80 ( 3 ) .
Ta obravnava je neodvisna od diskrecijske pravice iz člena 80 ( 3 ) .
The preferential treatment for shortterm exposures specified in points 31 , 32 and 37 shall not be applied ."
Prednostna obravnava za kratkoročne izpostavljenosti iz odstavkov 31 , 32 in 37 se ne uporablja ."
( b ) The following point 11a is inserted : « 11a .
( b ) Vstavi se naslednji odstavek 11a :
Without prejudice to points 9 , 10 and 11 , exposures to regional governments and local authorities of the Member States denominated and funded in the domestic currency of that regional government and local authority shall be assigned a risk weight of 20 %."
„11a Brez poseganja v odstavke 9 , 10 in 11 se izpostavljenostim regionalnim vladam ali lokalnim organom držav članic , denominiranim in financiranim v nacionalni valuti zadevne regionalne vlade in lokalnega organa , dodeli utež tveganja v višini 20 %."
( 3 ) Annex IX is amended as follows : ( a ) In Part 3 , point 1 , the following point ( c ) is added : « ( c ) The credit assessment shall not be based or partly based on unfunded support provided by the credit institution itself ."
( 3 ) Priloga IX se spremeni : ( a ) V odstavku 1 dela 3 se doda naslednja točka ( c ) : „ ( c ) Bonitetna ocena ne temelji niti delno ne temelji na nefinancirani pomoči , ki jo zagotavlja sama kreditna institucija ."
( b ) Part 4 is amended as follows : ( i ) In point 5 , the following sentence is added : « Where no credit assessment of a nominated ECAI can be used for a position in asset backed commercial paper because of the requirement set out in point 1 ( c ) of Part 3 , the credit institution may use the risk-weight assigned to a liquidity facility in order to calculate the risk-weighted exposure amount for the commercial paper if the commercial paper of an ABCP-program and the liquidity facility form overlapping positions ."
( b ) Del 4 se spremeni : ( i ) V odstavku 5 se doda naslednji stavek : „Če ni mogoče uporabiti bonitetne ocene imenovanih ECAI za pozicijo s premoženjem kritih komercialnih zapisov zaradi zahteve iz odstavka 1 ( c ) dela 3 , lahko kreditna institucija uporabi utež tveganja , dodeljeno likvidnostnemu posojilu , za izračun zneskov tveganju prilagojenih izpostavljenosti za komercialne zapise , če komercialni zapisi programa ABCP in likvidnostno posojilo tvorijo prekrivajoče se pozicije ."
( ii ) Point 6 is replaced by the following : « 6 .
( ii ) Odstavek 6 se nadomesti z naslednjim : „6 .
Subject to point 8 , the risk-weighted exposure amount of a rated securitisation or re-securitisation position shall be calculated by applying to the exposure value the risk weight associated with the credit quality step with which the credit assessment has been determined to be associated by the competent authorities in accordance with Article 98 as laid down in Table 1 ."
V skladu z odstavkom 8 se znesek tveganju prilagojene izpostavljenosti ocenjene pozicije listinjenja ali dodatnega listinjenja izračuna tako , da se za vrednost izpostavljenosti uporabi utež tveganja , povezana s stopnjo kreditne kvalitete , s katero so pristojni organi v skladu s členom 98 povezali ustrezno bonitetno oceno , kakor je določeno v tabeli 1 ."
( iii ) Table 1 is replaced by the following : Table 1 Credit Step Quality 1 2 3 4 ( only for all other credit quality steps credit assessments other than short-term credit assessments ) 1250 % 20 % 50 % 100 % 100 % 225 % 350 % 1250 % 650 %
( iii ) Tabela 1 se nadomesti z naslednjo : Tabela 1 Stopnja kreditne 1 kvalitete 2 3 4 ( samo za Vse druge stopnje kreditne kvalitete bonitetne ocene , ki niso kratkoročne bonitetne ocene ) 1 250 % 20 % 50 % 100 % 350 % 1 250 % 40 % 100 % 225 % 650 %
Securitisation positions Re-securitisation 40 % positions
Pozicije listinjenja Pozicije dodatnega listinjenja
( iv ) Table 2 is deleted . EN
( iv ) Tabela 2 se črta .
( v ) Point 46 is replaced by the following :
( v ) Odstavek 46 se nadomesti z naslednjim : „46 .
« 46 .
V skladu z metodo na podlagi bonitetnih ocen se znesek tveganju prilagojenih izpostavljenosti ocenjene pozicije listinjenja ali dodatnega
Under the Ratings Based Method , the risk-weighted exposure amount of a rated securitisation position or re-securitisation shall be calculated by applying to the exposure value the risk weight associated with the credit quality step with which the credit assessment has been determined to be associated by the competent authorities in accordance with Article 98 , as set out in the Table 4 , multiplied by 1,06 ."
SL listinjenja izračuna tako , da se za vrednost izpostavljenosti uporabi z 1,06 pomnožene uteži tveganja , povezane s stopnjo kreditne kvalitete , za katero so pristojni organi določili , da je povezana z bonitetno oceno v skladu s členom 98 , kakor je določeno v tabeli 4 ."
( vi ) Table 4 is replaced by the following : Table 4 Credit Quality Step Securitisation Positions B C Re-securitisation Positions D E Credit Short term A assessments credit other than assessments short term 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 all other and unrated 3 2 1 7 % 8 % 10 % 12 % 20 % 35 % 60 % 100 % 250 % 425 % 650 % 1250 %
( vi ) Tabela 4 se nadomesti z naslednjo : Tabela 4 Stopnja kreditne kvalitete Bonitetne Kratkoročne ocene , ki bonitetne niso ocene kratkoročne 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 vse druge in neocenjene 3 2 1 Pozicije listinjenja A B C Pozicije listinjenja D dodatnega E 7 % 8 % 10 % 12 % 20 % 35 % 60 % 100 % 250 % 425 % 650 % 1 250 %
( vii ) Point 47 is replaced by the following : « 47 .
( vii ) Odstavek 47 se nadomesti z naslednjim : „47 .
The weightings in column C of table 4 shall be applied where the securitisation position is not a re-securitisation position and where the effective number of exposures securitised is less than six .
Uteži tveganja v stolpcu C tabele 4 se uporabijo , če pozicija listinjenja ni pozicija dodatnega listinjenja in če je dejansko število listinjenih izpostavljenosti manjše od šest .
For the remainder of the securitisation positions that are not re-securitisation positions , the weightings in column B shall be applied unless the position is in the most senior tranche of a EN
Za ostale pozicije listinjenja , ki niso pozicije dodatnega listinjenja , se uporabijo uteži tveganja v stolpcu B , razen če je pozicija v najbolj nadrejeni tranši listinjenja .
securitisation , in which case the weightings in column A shall be applied . For re-securitisation positions the weightings in column E shall be applied unless the re-securitisation position is in the most senior tranche of the resecuritisation and none of the underlying exposures were themselves resecuritisation exposures , in which case column D shall be applied .
V tem primeru se uporabijo uteži iz stolpca A. Za pozicije dodatnega listinjenja se uporabijo uteži tveganja v stolpcu E , razen če je pozicija dodatnega listinjenja v najbolj nadrejeni tranši dodatnega listinjenja in nobena osnovna izpostavljenost ni bila izpostavljenost SL
When determining whether a tranche is the most senior , it is not required to take into consideration amounts due under interest rate or currency derivative contracts , fees due , or other similar payments ."
V tem primeru se uporabi stolpec D. Pri določanju , ali je tranša najbolj nadrejena , se ne zahteva upoštevanje zneskov , ki so zapadli zaradi obrestnih ali valutnih izvedenih finančnih instrumentov , nadomestil ali drugih podobnih plačil ."
( viii ) Point 48 is deleted : ( ix ) Point 49 is replaced by the following : « 49 .
( viii ) Odstavek 48 se črta . ( ix ) Odstavek 49 se nadomesti z naslednjim : „49 .
In calculating the effective number of exposures securitised multiple exposures to one obligor must be treated as one exposure .
Pri izračunavanju dejanskega števila listinjenih izpostavljenosti se morajo izpostavljenosti do enega dolžnika obravnavati kot ena izpostavljenost .
The effective number of exposures is calculated as :
Dejansko število izpostavljenosti se izračuna na naslednji način :
where EADi represents the sum of the exposure values of all exposures to the ith obligor .
pri čemer EADi predstavlja vsoto vrednosti vseh izpostavljenosti do i-tega dolžnika .
If the portfolio share associated with the largest exposure , C1 , is available , the credit institution may compute N as 1 / C1 ."
Če je na voljo delež portfelja , ki je povezan z največjo izpostavljenostjo C1 , lahko kreditna institucija izračuna N kot 1 / C1 ."
( x ) Point 50 is deleted .
( x ) Odstavek 50 se črta .
( xi ) Point 52 is replaced by the following : « 52 .
( xi ) Odstavek 52 se nadomesti z naslednjim : „52 .
Subject to points 58 and 59 , under the Supervisory Formula Method , the risk weight for a securitisation position shall be the risk weight to be applied in accordance with point 53 .
V skladu z odstavkoma 58 in 59 je utež tveganja za pozicijo listinjenja na podlagi metode nadzorniške formule utež tveganja , ki se uporabi v skladu z odstavkom 53 .
However , the risk weight shall be no less than 20 % for re-securitisation positions and no less than 7 % for all other securitisation positions ."
Vendar pa utež tveganja ni manjša od 20 % za pozicije dodatnega listinjenja in od 7 % za vse druge pozicije listinjenja ."
( xii ) In point 53 , the sixth paragraph is replaced by the following : « N is the effective number of exposures calculated in accordance with point 49 .
( xii ) V odstavku 53 se šesti odstavek nadomesti z naslednjim : „N je dejansko število izpostavljenosti , izračunano v skladu z odstavkom 49 .
In the case of re-securitisations , the credit institution must look at the number of securitisation exposures in the pool and not the number of underlying exposures in the original pools from which the underlying securitisation exposures stem ."
V primeru dodatnih listinjenj mora kreditna institucija upoštevati število izpostavljenosti iz listinjenja v paketu in ne števila osnovnih izpostavljenosti v originalnem paketu , iz katerega izhajajo osnovne izpostavljenosti iz listinjenja ."
( 12 ) ( 4 ) Annex XII , Part 2 is amended as follows : « 9 .
( 12 ) ( 4 ) Del 2 Priloge XII se spremeni : „9 .
The credit institutions calculating their capital requirements in accordance with points ( b ) and ( c ) of Article 75 shall disclose those requirements separately for each risk referred to in those provisions .
Kreditne institucije , ki svoje kapitalske zahteve izračunavajo v skladu s točkama ( b ) in ( c ) člena 75 , razkrijejo svoje zahteve ločeno za vsako tveganje , navedeno v teh določbah .
In addition , the capital requirement for specific interest rate risk of securitisation positions shall be disclosed separately .
Poleg tega se ločeno razkrije kapitalska zahteva za določeno tveganje spremembe obrestne mere pozicij listinjenja .
The following information shall be disclosed by each credit institution which calculates its capital requirements in accordance with Annex V to Directive 2006/49 / EC : ( a ) for each sub-portfolio covered : ( a ) Points 9 and 10 are replaced by the following : EN
Vsaka kreditna institucija , ki izračunava svoje kapitalske zahteve v skladu s Prilogo V Direktive 2006/49 / ES , razkrije naslednje informacije : ( a ) za vsak zajeti podportfelj : ( i ) ( ii ) značilnosti uporabljenih modelov , za posamezno kapitalsko zahtevo za tveganje , uporabljene metodologije in tveganja , merjena s pomočjo internega modela , vključno z opisom pristopa , ki ga je kreditna institucija uporabila za določitev horizontov likvidnosti , uporabljenimi metodologijami ( a ) Odstavka 9 in 10 se nadomestita z naslednjim :
( i ) ( ii )
SL
the characteristics of the models used ; for the incremental risk capital charge the methodologies used and the risks measured through the use of an internal model including a description of the approach used by the credit institution to determine liquidity horizons , the methodologies used to achieve a capital assessment that is consistent with the required soundness standard and the approaches used in the validation of the model ;
za doseganje bonitetne ocene , ki je skladna z zahtevanimi standardi stabilnosti , in pristopi , uporabljenimi za ovrednotenje modela ;
( iii ) a description of stress testing applied to the sub-portfolio ; ( iv ) a description of the approaches used for back-testing and validating the accuracy and consistency of the internal models and modelling processes ;
( iii ) opis testiranja izjemnih situacij , ki se uporablja za podportfelj , ( iv ) opis pristopa , uporabljenega za testiranje za nazaj ter za potrjevanje točnosti in doslednosti internih modelov in postopkov modeliranja ;
( b ) ( c ) ( d ) the scope of acceptance by the competent authority ;
( b ) ( c ) ( d ) obseg sprejemanja s strani pristojnega organa ;
a description of the extent and methodologies for compliance with the requirements set out in Annex VII , Part B to Directive 2006/49 / EC ;
obravnava obsega in metodologij za skladnost z določbami dela B Priloge VII k Direktivi 2006/49 / ES ;