natgillin/translations-raw huggingface dataset:
DETAILED EXPLANATION OF THE PROPOSAL Reduction of payout delay The current payout delay of three months , which can even be extended to nine months , is detrimental to the confidence of depositors and does not meet their needs .
PODROBNA OBRAZLOŽITEV PREDLOGA Zmanjšanje zamude pri izplačilu Sedanja zamuda pri izplačilu , ki znaša tri mesece in se lahko podaljša celo na devet mesecev , je škodljiva za zaupanje vlagateljev in ne zadovoljuje njihovih potreb .
Many depositors can be expected to face significant financial difficulties already within less than one week .
Več vlagateljev se bo po pričakovanjih že v manj kot enem tednu spopadlo z znatnimi finančnimi težavami .
Therefore , the payout delay should be reduced to three days , without a possibility extension .
Zato je treba zamudo pri izplačilu zmanjšati na tri dni , in sicer brez možnosti podaljšanja .
However , the deadline should commence only when either the competent authorities have determined that the credit institution appears to be unable to repay the deposit or a judicial authority has ruled that the claims of depositors are suspended .
Vendar bi rok moral začeti teči šele , ko pristojni organi odločijo , da se kreditna institucija zdi nezmožna povrniti vloge , ali ko pravosodni organ razsodi , da so zahtevki vlagateljev začasno odloženi .
The decision of the competent authorities may take up to 21 days after first becoming satisfied that a credit institution has failed to repay deposits .
Pristojni organi se lahko odločijo v 21 dneh od takrat , ko so prvič ugotovili , da kreditna institucija ni vrnila vlog .
In the interest of a rapid payout , this period of 21 days should be reduced to 3 days .
Zaradi hitrega izplačila bi bilo treba to obdobje 21 dni zmanjšati na 3 dni .
EN Currently , only inter-bank deposits and deposits linked to money-laundering activities are excluded from payout under Article 2 .
Zdaj samo medbančne vloge in vloge , ki so povezane s pranjem denarja , niso vključene v izplačilo v skladu s členom 2 .
Under Article 7 ( 2 ) in conjunction with Annex 1 , Member States can choose to further exercise 14 additional exclusions from payout .
Države članice se lahko v skladu s členom 7 ( 2 ) in v povezavi s Prilogo 1 odločijo , da bodo poleg tega izvajale dodatnih 14 izjem od izplačila .
These include , inter alia , deposits from the financial and public sectors , close relatives of the bank 's auditor and deposits by companies which are of « such a size that they are not permitted to draw up abridged balance sheets pursuant to Article 11 of Directive 78/660 / EEC » .
Te izjeme med drugim vključujejo vloge iz finančnih in javnih sektorjev , bližnjih sorodnikov bančnega revizorja in vloge družb , ki jim „zaradi velikosti ni dovoljeno sestaviti skrajšane bilance stanja po členu 11 Direktive 78/660 / EGS ."
It seems obvious that most of the exclusions create significant obstacles in any attempt to make a rapid payout .
Očitno je , da večina izjem znatno ovira poskuse , da se doseže hitro izplačilo .
It is thus imperative that such exclusions should no longer apply .
Zato se takšne izjeme ne smejo več uporabljati .
For the purposes of rapid payout , a scheme should cover only retail deposits .
Shema bi morala zaradi hitrega izplačila zajemati samo vloge prebivalstva .
However , Member States should have the option to include other depositors provided that this inclusion does not impede rapid payouts .
Vendar bi morale države članice imeti možnost , da vključijo druge vloge pod pogojem , da to ne ovira hitrih izplačil .
Co-insurance The current Directive allows an optional co-insurance of up to 10 %, i.e. a certain percentage of losses that is borne by the depositor .
Sozavarovanja Ta direktiva dovoljuje neobvezno sozavarovanje do 10 %, tj . določen odstotek izgub , ki jih nosi vlagatelj .
This has proven counterproductive for the confidence of depositors and may have exacerbated the problems .
Izkazalo se je , da je to zmanjšalo zaupanje potrošnikov in je mogoče še zaostrilo probleme .
The argument of moral hazard ( depositors should be « punished » if they deposit their funds at a bank offering high interest rates but incurring high risks ) is not tenable since retail depositors cannot , in general , judge the financial soundness of their bank .
Utemeljitev z moralnim tveganjem ( vlagatelji bi morali biti kaznovani , če vložijo svoja sredstva v banko , ki sicer nudi visoke obrestne mere , vendar so tudi tveganja visoka ) ni sprejemljiva , ker mali vlagatelji na splošno ne morejo soditi o finančni stabilnosti svoje banke .
Consequently , this option should be discontinued .
To možnost je zato treba odpraviti .
Coverage level The current minimum coverage level is set at EUR 20 000 with the option for Member States to determine a higher coverage .
Raven kritja Sedanja najnižja stopnja kritja je določena pri 20 000 EUR , pri čemer lahko države članice določijo višje kritje .
However , this does not reflect the current average deposits of approximately EUR 30 000 per EU citizen .
Vendar to ne odraža sedanje povprečne vloge , ki znaša približno 30 000 EUR na državljana EU .
In order to maintain depositors » confidence , the coverage level should be raised significantly .
Da bi ohranili zaupanje vlagateljev , bi morali stopnjo kritja znatno povišati .
The Council of the European Union agreed on 7 October 2008 that all Member States would , for an initial period of at least one year , provide deposit guarantee protection for individuals for an amount of at least EUR 50 000 , acknowledging that many Member States determine to raise their minimum to at least EUR 100 000 .
Svet Evropske unije se je 7 . oktobra 2008 dogovoril , da bodo vse države članice za začetno obdobje vsaj enega leta zagotovile zaščito v obliki zajamčenih vlog , ki za posameznike znašajo vsaj 50 000 EUR , pri čemer se je več držav članic odločilo , da najnižji znesek povišajo na vsaj 100 000 EUR .
Therefore , the minimum coverage level should be first raised to at least EUR 50 000 and , after one year , to at least EUR 100 000 .
Zato bi bilo treba najnižji znesek kritja najprej povišati na vsaj 50 000 EUR in leto zatem na vsaj 100 000 EUR .
According to estimates , about 65 % of eligible deposits are covered under the current regime .
Po ocenah sedanji režim zajema okoli 65 % upravičenih vlog .
The new amounts would cover an estimated 80 % ( with coverage of EUR 50 000 ) and 90 % ( with coverage of EUR 100 000 ) of deposits .
Ocenjuje se , da bi bilo v primeru določitve novih zneskov zajetih 80 % ( s kritjem v višini 50 000 EUR ) in 90 % ( s kritjem v višini 100 000 EUR ) vlog .
Changes of the coverage level should be subject to the standard comitology procedure .
Ravni kritja je treba spreminjati s standardnim postopkom komitologije .
However , in emergency situations , prompt action , coordinated across the Community , would be needed to increase the level of coverage to address any sudden loss of depositor confidence .
Vendar bi bilo v nujnih primerih potrebno takojšnje ukrepanje , usklajeno po Skupnosti , da se ob nenadni izgubi zaupanja vlagateljev poviša stopnja kritja .
Therefore , an emergency comitology measure is critical .
Zato je potreben nujni komitološki ukrep .
Such emergency measures should be restricted to 18 months .
Takšni nujni ukrepi bi morali biti omejeni na 18 mesecev .
Cross-border cooperation A deposit guarantee scheme does not only cover depositors in the Member State where the bank is authorized ( home country ) but also covers depositors at the bank 's EN
Čezmejno sodelovanje Sistem zajamčenih vlog ne zajema samo vlagateljev v državi članici , kjer ima banka dovoljenje za poslovanje ( matična država ) , ampak tudi vlagatelje v podružnici banke v drugi državi članici ( država članica gostiteljica ) .
branch in another Member State ( host country ) . If the host country 's deposit guarantee scheme offers a higher level of coverage than the home country 's scheme , the branch may also join the host country 's scheme to offer the same coverage as the banks that are authorized in the host country .
Če sistem zajamčenih vlog v državi članici gostiteljici nudi višjo stopnjo kritja kot sistem v matični državi , se lahko podružnica tudi vključi v sistem države članice gostiteljice , da bi nudila enako kritje kot banke , ki imajo dovoljenje za poslovanje v državi članici gostiteljici .
Whether or not the bank has joined the host country 's scheme , it is essential that « home and host » schemes cooperate with each other to ensure rapid payout .
Ne glede na to , ali se je banka vključila v sistem države članice gostiteljice ali ne , je zlasti pomembno , da se sistema „matične države in države gostiteljice » med sabo usklajujeta za omogočanje hitrega izplačila .
The proposal , therefore , explicitly introduces a general obligation for schemes to cooperate with each other .
V predlogu je zato izrecno navedeno , da se morata sistema med sabo usklajevati .
2008/0199 ( COD ) Proposal for a DIRECTIVE OF THE EUROPEAN PARLIAMENT AND OF THE COUNCIL amending Directive 94/19 / EC on Deposit Guarantee Schemes as regards the coverage level and the payout delay ( Text with EEA relevance )
2008/0199 ( COD ) Predlog DIREKTIVA EVROPSKEGA PARLAMENTA IN SVETA o spremembi Direktive 94/19 / ES o sistemih zajamčenih vlog glede stopnje kritja in zamude pri izplačilu ( besedilo velja za EGP )
THE EUROPEAN PARLIAMENT AND THE COUNCIL OF THE EUROPEAN UNION , Having regard to the Treaty establishing the European Community , and in particular Article 47 ( 2 ) thereof , Having regard to the proposal from the Commission2 , Having regard to the opinion of the European Central Bank3 , Acting in accordance with the procedure laid down in Article 251 of the Treaty4 , Whereas : ( 1 ) The Council of the European Union agreed on 7 October 2008 that it is a priority to restore confidence and proper functioning of the financial sector .
EVROPSKI PARLAMENT IN SVET EVROPSKE UNIJE STA -- ob upoštevanju Pogodbe o ustanovitvi Evropske skupnosti in zlasti člena 47 ( 2 ) Pogodbe , ob upoštevanju predloga Komisije2 , ob upoštevanju mnenja Evropske centralne banke3 , v skladu s postopkom , predvidenim v členu 251 Pogodbe4 , ob upoštevanju naslednjega : ( 1 ) Svet Evropske unije se je 7 . oktobra 2008 dogovoril , da je prednostna naloga ponovno vzpostaviti zaupanje in pravilno delovanje finančnega sektorja .
It undertook to take all necessary measures to protect the deposits of individual savers and welcomed the intention of the Commission to bring forward urgently an appropriate proposal to promote convergence of deposit guarantee schemes .
Zavezal se je , da bo sprejel vse potrebne ukrepe , da bi zaščitil vloge posameznih varčevalcev in pozdravil namen Komisije , da bo takoj predložila ustrezni predlog za spodbujanje konvergence sistemov zajamčenih vlog .
Directive 94/19 / EC of the European Parliament and of the Council of 30 May 1994 on Deposit guarantee schemes5 provides already for a basic coverage of depositors .
Direktiva 94/19 / ES Evropskega parlamenta in Sveta z dne 30 . maja 1994 o sistemih zajamčenih vlog5 že zagotavlja osnovno kritje za vlagatelje .
However , the ongoing financial turmoil necessitates an improvement of the coverage .
Vendar je zaradi sedanjih pretresov na finančnih trgih treba izboljšati kritje .
The current minimum coverage level provided for in Directive 94/19 / EC is set at EUR 20 000 with the option for Member States to determine a higher coverage .
Sedanja najnižja stopnja kritja je v Direktivi 94/19 / ES določena pri 20 000 EUR , pri čemer lahko države članice določijo višje kritje .
However , this has proved to be not adequate for a large number of deposits in the Community .
Vendar se je izkazalo , da za veliko vlog v Skupnosti to ne zadostuje .
In order to maintain depositors » confidence , the minimum coverage level should be raised .
Da bi ohranili zaupanje vlagateljev , bi morali povišati najnižjo stopnjo kritja .
Under Directive 94/19 / EC , Member States may limit the coverage by a certain percentage .
V skladu z Direktivo 94/19 / ES lahko države članice zmanjšajo kritje za določen odstotek .
That option has proven counter-productive for the confidence of depositors and should be discontinued .
Izkazalo se je , da ta možnost zmanjšuje zaupanje potrošnikov in jo je treba odpraviti .
OJ L 135 , 31.5 . 1994 , p. 5 .
UL L 135 , 31.5.1994 , str . 5 .
The payout period of three months currently provided for , which can be extended to 9 months , runs counter to the need to maintain depositors » confidence and does not meet their needs .
bi bilo treba zamudo pri izplačilu zmanjšati na tri dni od dne , ko zadevni sistem zajamčenih vlog prejme ustrezne informacije .
Therefore , the payout delay should be reduced to a period of three days from the date on which the deposit-guarantee scheme concerned has received the relevant information . Furthermore , in the cases where payout is triggered by a determination of the competent authorities , the decision period of 21 days currently provided for should be reduced to 3 days in order not to impede rapid payout .
Poleg tega je treba v primerih , ko odločitev pristojnih organov sproži izplačilo , rok za odločitev , ki je sedaj 21 dni , zmanjšati na 3 dni , da hitro izplačilo ne bo ovirano .
The possibility of discretionary exclusions of certain categories of depositors set out in Annex I to Directive 94/19 / EC has led to a variety of categories of beneficiaries that have to be identified during the payout procedure .
( 6 ) Na podlagi možnosti diskrecijskih izjem določenih kategorij vlagateljev iz Priloge I Direktive 94/19 / ES so nastale različne kategorije upravičencev , ki jih je treba opredeliti med postopkom izplačila .
This has proven to be difficult for the enforcement of arrangements between home and host country schemes ( topping up ) and to delay payout and should therefore be discontinued .
Ta možnost se je izkazala kot težavna za izvrševanje dogovorov med sistemi matične države in države gostiteljice ( dodajanje ) in je povzročila zamude pri izplačilu , zato jo je treba odpraviti .
In addition most of the exclusions currently provided for concern public entities and financial institutions .
Poleg tega večina sedanjih izjem zajema javna podjetja in finančne institucije .
An increased protection should , however , benefit depositors who as a matter of principle do not dispose of a lot of financial expertise .
Bolj pa naj bi bili zaščiteni vlagatelji , ki nimajo veliko strokovnega znanja na področju financ .
Therefore protection should be limited to retail depositors , whilst maintaining the option for Member States to extend that protection to other categories of depositors .
Zato bi morala zaščita ostati omejena na male vlagatelje , države članice pa bi morale imeti še naprej možnost , da razširijo zaščito na druge kategorije vlagateljev .
Member States should ensure that deposit-guarantee schemes have adequate funds available to meet their needs .
Države članice bi morale zagotoviti , da sistemi zajamčenih vlog razpolagajo z zadostnimi sredstvi za zadovoljevanje svojih potreb .
The measures necessary for the implementation of Directive 94/19 / EC should be adopted in accordance with Council Decision 1999/468 / EC of 28 June 19996 laying down the procedures for the exercise of implementing powers conferred on the Commission .
Ukrepi , potrebni za izvajanje Direktive 94/19 / ES , se sprejmejo v skladu s Sklepom Sveta 1999/468 / ES z dne 28 . junija 19996 o določitvi postopkov za uresničevanje Komisiji podeljenih izvedbenih pooblastil .
In particular , power should be conferred on the Commission to adjust the coverage level .
Zlasti je treba Komisijo pooblastiti za prilagajanje stopnje kritja .
Since this measure is of general scope and is designed to amend a non-essential element of Directive 94/19 / EC , it must be adopted in accordance with the regulatory procedure with scrutiny provided for in Article 5a of Decision 1999/468 / EC .
Ker je ta ukrep splošnega obsega in je namenjen spreminjanju nebistvenih določb Direktive 94/19 / ES , ga je treba sprejeti v skladu z regulativnim postopkom s pregledom iz člena 5a Sklepa 1999/468 / ES .
When , on the imperative grounds of urgency that occur if the confidence of depositors in the safety of the financial markets is at issue , the normal time-limits for the regulatory procedure with scrutiny cannot be complied with , the Commission should be able to apply the urgency procedure provided for in Article 5a ( 6 ) of Decision 1999/468 / EC for the adoption of a temporary increase of the coverage level .
Ko v nujnih primerih , ko je ogroženo zaupanje vlagateljev v varnost finančnih trgov , ni mogoče upoštevati običajnih rokov za regulativni postopek s pregledom , bi bilo treba Komisijo pooblastiti , da uporabi nujni postopek iz člena 5a ( 6 ) Sklepa 1999/468 / ES za sprejetje začasnega povišanja stopnje kritja .
In light of the current financial turmoil and in order to maintain the confidence of depositors whilst at the same time respecting the legitimate expectations of all parties concerned , Member States should transpose the provision increasing the coverage level to EUR 50 000through legislation applying retroactively with effect as of the date of the adoption of the Commission 's proposal .
Države članice bi morale zaradi sedanjih pretresov na finančnih trgih in zaradi ohranitve zaupanje vlagateljev ob hkratnem upoštevanju zakonitih pričakovanj vseh zadevnih strani , prenesti določbo o povišanju stopnje kritja na 50 000 EUR v svojo zakonodajo , ki se uporablja za nazaj od dne sprejetja predloga Komisije .
Since the objectives of the proposed action , namely the harmonisation of coverage levels and payout delays , cannot be sufficiently achieved by the Member States because it requires the harmonisation of a multitude of different rules existing in the legal systems of the various Member States and can therefore be better achieved at
Ker ciljev predlaganega ukrepa , in sicer uskladitve stopnje kritja in zamud pri izplačilih , države članice ne morejo zadovoljivo doseči , saj zahtevajo uskladitev številnih različnih pravil , ki obstajajo v pravnih sistemih različnih držav članic , in ker se lažje dosežejo na ravni Skupnosti , lahko Skupnost sprejme ukrepe v skladu z načelom subsidiarnosti iz člena 5 Pogodbe .
( 6 )
V skladu z načelom sorazmernosti iz navedenega člena , ta direktiva ne presega tistega , kar je potrebno za dosego navedenih ciljev .
HAVE ADOPTED THIS DIRECTIVE : Article 1 Directive 94/19 / EC is amended as follows : ( 1 ) In point 3 ( i ) of Article 1 , the second subparagraph is replaced by the following : « The competent authorities shall make that determination as soon as possible and at the latest 3 days after first becoming satisfied that a credit institution has failed to repay deposits which are due and payable ;
SPREJELA NASLEDNJO DIREKTIVO : Člen 1 Direktiva 94/19 / ES se spremeni : ( 1 ) V točki 3 ( i ) člena 1 se drugi pododstavek nadomesti z naslednjim : „Pristojni organi to ugotovijo čim prej in najpozneje 3 dni po tem , ko so prvič ugotovili , da kreditna institucija ni vrnila zapadlih in vračljivih vlog ali » ( 2 ) Člen 4 se spremeni : ( a ) „5 .
or » ( 2 ) Article 4 is amended as follows : ( a ) « 5 . ( b ) « 6 .
( b ) „6 .
( 3 ) paragraph 5 is replaced by the following : In the cases referred to in paragraphs 1 to 4 , Member States shall ensure that Deposit-guarantee Schemes cooperate with each other ."
( 3 ) Odstavek 5 se nadomesti z naslednjim : V primerih iz odstavkov 1 do 4 države članice zagotovijo , da se sistemi zajamčenih vlog med seboj usklajujejo ."
the following paragraph is added : The Commission shall review the functioning of this Article and , if appropriate , propose amendments thereto ."
Doda se naslednji odstavek : Komisija pregleda delovanje tega člena in po potrebi predlaga njegove spremembe ."
Article 7 is amended as follows : ( a ) « 1 .
Člen 7 se spremeni : ( a ) „1 .
Paragraphs 1 , 2 and 3 are replaced by the following : Deposit-guarantee schemes shall stipulate that the aggregate deposits of each depositor must be covered up to at least EUR 50 000 in the event of deposits » being unavailable .
Odstavki 1 , 2 in 3 se nadomestijo z naslednjim : Sistemi zajamčenih vlog predvidevajo v primeru nerazpoložljivosti vlog kritje celotnih vlog istega vlagatelja do vsaj 50 000 EUR .
By 31 December 2009 at the latest coverage shall be increased to at least EUR 100 000 .
Najpozneje do 31 . decembra 2009 se kritje poviša na vsaj 100 000 EUR .
Member States may provide that certain deposits , listed in Annex I , be excluded from the guarantee or be granted a lower level of guarantee provided that the payment to all depositors is carried out within the deadline set out to in Article 10 ( 1 ) .
Države članice lahko določijo , da so nekatere vloge iz Priloge I izvzete iz jamstva ali se jim odobri manjši obseg jamstva pod pogojem , da se plačilo vsem vlagateljem izvrši v roku , ki je določen v členu 10 ( 1 ) .
This Directive shall cover depositors who are natural persons acting for purposes other than their trade , business or profession .
Ta direktiva zajema vlagatelje , ki so fizične osebe in ne vlagajo zaradi trgovinskih , poslovnih ali poklicnih namenov .
EN Deposit-guarantee schemes may also cover other depositors provided that the payment to all depositors is carried out within the deadline referred to in Article 10 ( 1 ) ."
Sistemi zajamčenih vlog lahko zajemajo tudi druge vlagatelje , če se plačila vsem vlagateljem izvršijo v roku iz člena 10 ( 1 ) ."
( b ) ( c ) « 5 . ( d ) « 6 .
( b ) ( c ) „5 .
Paragraph 4 is deleted .
Odstavek 4 se črta .
Paragraph 5 is replaced by the following : The amount referred to in paragraph 1 shall be reviewed annually by the Commission .
Odstavek 5 se nadomesti z naslednjim : Znesek iz odstavka 1 vsako leto pregleda Komisija .
The first review shall take place by 31 December 2010 ."
Prvi pregled se opravi do 31 . decembra 2010 .
The following paragraphs are added : The Commission may adjust the amount referred to in paragraph 1 , taking account in particular of developments in the banking sector and the economic and monetary situation in the Community .
Dodata se naslednja odstavka : Komisija lahko prilagodi znesek iz odstavka 1 ob upoštevanju predvsem razvoja bančnega sektorja ter gospodarskega in monetarnega položaja Skupnosti .
That measure , designed to amend non-essential elements of this Directive , shall be adopted in accordance with the regulatory procedure with scrutiny referred to in Article 7a ( 2 ) .
Navedeni ukrep za spremembo nebistvenih določb te direktive se sprejme v skladu z regulativnim postopkom s pregledom iz člena 7a ( 2 ) .
The Commission may , for a period not exceeding 18 months , decide upon a temporary increase of the amount referred to in paragraph 1 .
Komisija se lahko za obdobje , ki ne presega 18 mesecev , odloči , da bo začasno povečala znesek iz odstavka 1 .
That measure , designed to amend non-essential elements of this Directive , shall be adopted in accordance with the regulatory procedure with scrutiny referred to in Article 7a ( 3 ) ."
Navedeni ukrep za spremembo nebistvenih določb te direktive se sprejme v skladu z regulativnim postopkom s pregledom iz člena 7a ( 3 ) ."
( 4 ) After Article 7 , the following Article 7a is inserted : « Article 7a 1 .
( 4 ) Za členom 7 se vstavi naslednji člen 7a : „Člen 7a 1 .
The Commission shall be assisted by the European Banking Committee established by Commission Decision 2004/10 / EC *.
Komisiji pomaga Evropski odbor za bančništvo , ustanovljen s Sklepom Komisije 2004/10 / ES *.
Where reference is made to this paragraph , Article 5a ( 1 ) to ( 4 ) , and Article 7 of Decision 1999/468 / EC ** shall apply , having regard to the provisions of Article 8 thereof .
Pri sklicevanju na ta odstavek se uporabljata člen 5a ( 1 ) do ( 4 ) in člen 7 Sklepa 1999/468 / ES **, ob upoštevanju določb člena 8 Sklepa ."
Where reference is made to this paragraph , Article 5a ( 1 ) , ( 2 ) , ( 4 ) and ( 6 ) , and Article 7 of Decision 1999/468 / EC shall apply , having regard to the provisions of Article 8 thereof .
Pri sklicevanju na ta odstavek se uporabljata člen 5a ( 1 ) , ( 2 ) , ( 4 ) in ( 6 ) ter člen 7 Sklepa 1999/468 / ES , ob upoštevanju določb člena 8 Sklepa .