natgillin/translations-raw huggingface dataset:
9.1 The proposed directive should make it clear that payment system operators will be entitled to differentiate between different types of payment service providers regarding the conditions to be fulfilled before the latter can gain access to payment systems .
9.1 Predlagana direktiva bi morala jasno določiti , do bodo upravljavci plačilnih sistemov upravičeni razlikovati med različnimi vrstami ponudnikov plačilnih storitev pri pogojih , ki jih bodo le-ti morali izpolniti , preden bodo lahko pridobili dostop do plačilnih sistemov .
This should be done on objective grounds , with the aim of managing the risks associated with payment service providers .
To bi moralo temeljiti na objektivnih razlogih s ciljem upravljanja s tveganji , povezanimi s ponudniki plačilnih storitev .
In addition , the scope of Article 23 ( 1 ) of the proposed directive should be limited to ensuring non-discriminatory access of payment institutions to payment systems .
Dodatno bi bilo treba področje člena 23 ( 1 ) predlagane direktive omejiti tako , da bi zagotavljalo le dostop plačilnih institucij do plačilnih sistemov na nediskriminatorni podlagi .
Article 23 ( 1 ) of the proposed directive should be amended accordingly .
Člen 23 ( 1 ) predlagane direktive bi moral biti ustrezno spremenjen .
9.2 It is understood that the intention of Article 23 ( 2 ) of the proposed directive is to exempt systems designated under the Settlement Finality Directive ( 13 ) from the access conditions under Article 23 ( 1 ) .
9.2 Namen člena 23 ( 2 ) predlagane direktive je po našem razumevanju izvzeti sisteme , navedene po Direktivi o dokončnosti poravnave ( 13 ) , iz izpolnjevanja pogojev za dostop po členu 23 ( 1 ) .
However , the wording is not sufficiently clear in this respect , and a straightforward exemption is suggested .
Vendar pa besedilo ni dovolj jasno v tem smislu , zato se predlaga direktno izvzetje .
( 12 ) Available on the ECB 's website at www.ecb.int .
( 12 ) Na voljo na spletni strani ECB na naslovu www.ecb.int .
( 13 ) Directive 98/26 / EC of the European Parliament and of the Council of 19 May 1998 on settlement finality in payment and securities settlement systems ( OJ L 166 , 11.6.1998 , p. 45 ) ( SFD ) .
( 13 ) Direktiva 98/26 / ES Evropskega parlamenta in Sveta z dne 19 . maja 1998 o dokončnosti poravnave pri plačilih in sistemih poravnave vrednostnih papirjev ( UL L 166 , 11.6.1998 , str .
C 109/16 EN
45 ) ( Direktiva SFD ) . C 109/16
9.3 Furthermore , the proposed directive should make it clear that the provision of clearing and settlement services is subject to oversight standards established by the Eurosystem , in accordance with Article 105 ( 2 ) of the Treaty .
9.3 Nadalje bi morala predlagana direktiva jasno določiti , da za opravljanje storitev obračuna in poravnave veljajo standardi pregleda nad delovanjem , ki jih je uvedel Eurosistem , v skladu s členom 105 ( 2 ) Pogodbe .
This could be achieved , for example , by amending recital 12 to the proposed directive and Article 23 ( 2 ) accordingly .
To bi bilo lahko doseženo , na primer , z ustrezno spremembo uvodne izjave 12 k predlagani direktivi in člena 23 ( 2 ) .
In this respect , the Eurosystem will , in connection with its task of promoting the smooth operation of euro area payment systems , consider whether the participation of payment institutions in payment systems is sufficiently safe and does not imply undue risks for the stability of the financial system .
V tem smislu bo Eurosistem , v povezavi s svojo nalogo podpirati nemoteno delovanje plačilnih sistemov v euroobmočju , preučil , ali je sodelovanje plačilnih institucij v plačilnih sistemih dovolj varno in ne pomeni nepotrebnih tveganj za stabilnost finančnega sistema .
9.4 Finally , Article 10 ( 1 )( c ) of the proposed directive grants payment institutions an explicit right to operate payment systems .
9.4 Končno člen 10 ( 1 )( c ) predlagane direktive izrecno dovoljuje plačilnim institucijam , da upravljajo plačilne sisteme .
As Community legislation currently neither defines the concept of « payment system operator » nor regulates the legal nature of such operators , there is no need to introduce a right for payment institutions ( or any other category of payment service provider governed by the proposed directive ) to operate payment systems .
Ker zakonodaja Skupnosti trenutno ne opredeljuje koncepta „upravljavec plačilnih sistemov » niti ne ureja pravne narave takšnih upravljavcev , uvajanje pravice plačilnih institucij ( ali katere koli druge kategorije ponudnikov plačilnih storitev , ki jih ureja predlagana direktiva ) , da upravljajo plačilne sisteme , ni potrebno .
In the same vein , the reference to « operation of payment systems » in the title and first paragraph of Article 23 of the proposed directive should be deleted .
V istem smislu bi bilo treba črtati sklicevanje na „upravljanje plačilnih sistemov » v naslovu in prvem odstavku člena 23 predlagane direktive .
10 Payments Committee Under Article 76 of the proposed directive , the Commission may amend the list of payment services in the Annex , assisted pursuant to Article 77 by a Payments Committee composed of representatives of the Member States and chaired by a representative of the Commission .
10 Plačilni odbor Po členu 76 predlagane direktive lahko Komisija spremeni seznam plačilnih storitev v Prilogi ob pomoči , v skladu s členom 77 , Plačilnega odbora , ki ga sestavljajo predstavniki držav članic , predseduje pa mu predstavnik Komisije .
Considering the importance of the list , and the influence an amendment could have on the payment market , the Payments Committee 's mandate should be unambiguous , avoiding any conflict with the Eurosystem 's competences as established under the Treaty and the Statute .
Glede na pomembnost seznama in na vpliv , ki bi ga sprememba lahko imela na plačilni trg , bi moral biti mandat Plačilnega odbora nedvoumen , da bi se izognili kakršnemu koli navzkrižju s pristojnostmi Eurosistema , kakor so določene s Pogodbo in Statutom .
In view of the ECB 's specific competences in this field , the ECB should be represented as an observer on the Payments Committee .
Zaradi posebnih pristojnosti ECB na tem področju bi morala biti ECB zastopana kot opazovalec v Plačilnem odboru .
11 Negative scope of application of the proposed directive 11.1 The scope of the proposed directive , as set out in Articles 2 and 3 , may result in some differences of interpretation .
11 Negativni obseg uporabe predlagane direktive 11.1 Področje uporabe predlagane direktive , kakor je določeno v členih 2 in 3 , ima lahko za posledico nekaj razlik v razlagi .
Under Article 2 , the proposed directive applies to an exhaustive list of business activities defined as payment services and listed in the Annex to the proposed directive .
Po členu 2 se predlagana direktiva uporablja za taksativen seznam poslovnih dejavnosti , ki so opredeljene kot plačilne storitve in navedene v prilogi k predlagani direktivi .
Under Article 3 , it also contains what seems to be an exhaustive list of exemptions from the proposed directive , although it could be useful to clarify this point .
Po členu 3 zajema tudi , kakor se zdi , taksativen seznam izvzetij iz predlagane direktive , čeprav bi bilo lahko koristno pojasniti to točko .
In order to make the relationship between Articles 2 and 3 of the proposed directive clearer , the ECB suggests replacing the current heading of Article 3 with the term « exemptions » .
Za jasnejšo določitev razmerja med členoma 2 in 3 predlagane direktive ECB predlaga , da se sedanji naslov člena 3 nadomesti z izrazom „izvzetja » .
11.2 In addition , some of the items governed by Article 3 are problematic .
11.2 Poleg tega so problematična tudi nekatera vprašanja , ki jih ureja člen 3 .
First , the proposed directive does not seem to be technologically neutral , as it discriminates between physical and electronic forms of payment .
Prvič , predlagana direktiva se ne zdi tehnološko nevtralna , saj diskriminira fizične oblike plačila v primerjavi z elektronskimi .
It may therefore create an unwarranted bias towards paper-based payment services .
Zaradi tega lahko ustvari neutemeljeno pristranskost v škodo plačilnih storitev , ki temeljijo na papirnem poslovanju .
Depending on existing national legislation , payment service providers that currently offer paper-based services might find it more costly to introduce more efficient electronic versions of their products , as they would then fall under the proposed directive , which might therefore delay the generally desirable introduction of electronic payment services .
Odvisno od obstoječe nacionalne zakonodaje bi bilo za ponudnike plačilnih storitev , ki sedaj ponujajo storitve , temelječe na papirnem poslovanju , lahko morda dražje , če bi uvedli bolj učinkovite elektronske verzije svojih produktov , saj bi se potem uvrstili v doseg predlagane direktive , kar bi zato lahko zakasnilo splošno zaželeno uvedbo elektronskih plačilnih storitev .
11.3 Second , the waiver for certain payment services provided by providers of telecommunications , IT systems or networks , as outlined in Article 3 ( j ) of the proposed directive , may be prone to different interpretations .
11.3 Drugič , opustitev uporabe za nekatere plačilne storitve , ki jih opravljajo ponudniki telekomunikacijskih storitev , informacijskih sistemov ali mrež , kakor je navedena v členu 3 ( j ) predlagane direktive , bi lahko povzročila različne razlage . Določba ni tehnološko nevtralna in bi jo bilo mogoče razlagati bodisi preširoko bodisi preozko ( npr .
The provision is not technologically neutral and may be interpreted either too narrowly or too widely ( e.g. payments on online trading platforms such as eBay might be excluded , although they are not materially different from services that would fall under the proposed directive ) .
plačila na spletnih trgovalnih platformah , kot je npr . eBay , bi bila lahko izključena , čeprav niso bistveno različna od storitev , ki bi spadale pod predlagano direktivo ) .
As a result the proposed directive could be implemented unevenly .
Posledično bi bila predlagana direktiva lahko izvedena neenakomerno .
Moreover , the relationship between the waiver and paragraphs 8 and 9 of the Annex to the proposed directive is not fully clear .
Poleg tega ni popolnoma jasno razmerje med to opustitvijo uporabe in odstavkoma 8 in 9 v Prilogi k predlagani direktivi .
As a result the ECB suggests that Article 3 ( j ) of the proposed directive and paragraphs 8 and 9 of the Annex thereto should be deleted altogether .
ECB posledično predlaga , da člen 3 ( j ) predlagane direktive in odstavka 8 in 9 Priloge v celoti črtajo .
11.4 To the extent that paper-based promissory notes are referred to in Article 3 ( f ) of the proposed directive , a general reference should also be made to bills of exchange , including both bills of exchange covered by the 1930 Geneva Convention ( 14 ) and bills of exchange that are not .
11.4 Kolikor se člen 3 ( f ) predlagane direktive nanaša na papirne zadolžnice , bi bilo treba dodati tudi splošno omembo menic , tako tistih , ki jih ureja Ženevska konvencija iz leta 1930 ( 14 ) , kot tistih , ki jih ta konvencija ne ureja .
( 14 ) Convention providing a uniform law for bills of exchange and promissory notes ( Geneva , 7 June 1930 ) .
( 14 ) Konvencija o določitvi enotnega prava za trasirane in lastne menice ( Ženeva , 7 . junij 1930 ) .
12 Definitions 12.1 The proposed directive follows two different approaches when laying down definitions .
12 Opredelitve pojmov 12.1 Predlagana direktiva sledi dvema različnim pristopoma pri določanju opredelitev pojmov .
In some cases definitions are established by means of specific provisions in Article 4 , while in other cases definitions are dispersed throughout different parts of the proposed directive ( e.g. in Article 1 (' credit institutions » , « electronic money institutions » , « post office giro institutions » and « payment institutions ') , Article 2 (' payment services » and « payment transaction ') , Article 29 (' framework contracts ') , and Article 51 (' micro enterprises ')) .
V nekaterih primerih so opredelitve uvedene s posebnimi določbami v členu 4 , medtem ko so v drugih primerih opredelitve razpršene po različnih delih predlagane direktive ( npr . v členu 1 ( „kreditne institucije » , „institucije za izdajo elektronskega denarja » , „poštne institucije , ki opravljajo storitev brezgotovinskega nakazovanja » in „plačilne institucije ") , v členu 2 ( „plačilne storitve » in „plačilna transakcija ") , v členu 29 ( „okvirne pogodbe ") in v členu 51 ( „mikropodjetja ")) .
It is suggested that all definitions could be contained in a single definitions article of the proposed directive , which could be the first article .
Predlagamo , da bi bile vse opredelitve zajete v enem samem členu predlagane direktive z opredelitvami pojmov , ki bi bil prvi člen .
This would be similar to the approach taken in the Consolidated Banking Directive .
To bi bilo podobno pristopu , uporabljenemu v Konsolidirani bančni direktivi .
At the same time , there is an issue of consistency with definitions and concepts used in existing Community law , e.g. the SFD .
Hkrati je odprto vprašanje skladnosti z opredelitvami pojmov in koncepti , uporabljenimi v obstoječem pravu Skupnosti , npr . v Direktivi SFD .
For instance , this is the case for the definition of « payment system » in Article 4 ( 3 ) of the proposed directive , which should be made compatible with the concept of a « system » as used in the SFD , given the potential interaction between systems designated under the SFD and other payment systems .
Tako je na primer pri opredelitvi „plačilnega sistema » v členu 4 ( 3 ) predlagane direktive , ki bi moral biti združljiv s konceptom „sistema » , kakor je uporabljen v Direktivi SFD , glede na morebitno medsebojno vplivanje sistemov , določenih po Direktivi SFD , in drugih plačilnih sistemov .
Further consistency could be achieved by introducing into the proposed directive the definitions of « payer » and « payee » contained in Article 3 of the proposed regulation on information on the payer accompanying transfers of funds ( 15 ) .
Nadaljnjo skladnost bi bilo mogoče doseči s tem , da bi se v predlagano direktivo uvedli opredelitvi „plačnika » in „prejemnika plačila » , ki ju vsebuje člen 3 predlagane uredbe o podatkih o plačniku , ki spremljajo prenose sredstev ( 15 ) .
The concept of « payment institution » should be amended to exclude the possibility that natural persons may act as payment institutions , since this would give rise to the risk that the funds of the payment institution could be commingled with those of the natural person concerned .
Koncept „plačilne institucije » bi bilo treba spremeniti in izključiti možnost , da lahko tudi fizične osebe delujejo kot plačilne institucije , saj bi to povzročilo tveganje , da bi se sredstva plačilne institucije pomešala s sredstvi zadevne fizične osebe .
The concept of « payment account » contained in Article 4 ( 7 ) of the proposed directive is unclear .
Koncept „plačilnega računa » , vsebovan v členu 4 ( 7 ) predlagane direktive , ni jasen .
This should be remedied , as it is key to interpreting the concept of payment services and the scope of payment institutions » activity .
To bi bilo treba odpraviti , saj je to vprašanje ključno za razlago koncepta plačilnih storitev in obsega dejavnosti plačilnih institucij .
As currently drafted , it is not clear if all categories of payment service providers may provide payment accounts .
Kakor je trenutno oblikovano , ni jasno , ali lahko vse kategorije ponudnikov plačilnih storitev zagotavljajo plačilne račune .
If payment institutions are to be permitted to provide payment accounts , the differences between « conventional » bank accounts and payment accounts have to be clarified .
Če bo plačilnim institucijam dovoljeno zagotavljati plačilne račune , potem je treba pojasniti razlike med „konvencionalnimi » bančnimi računi in plačilnimi računi .
Furthermore , the characteristics of such accounts need to be clearly defined .
Poleg tega je treba jasno opredeliti značilnosti teh računov .
The questions that arise in this context relate to who is entitled to provide such accounts , who may hold them and what their legal nature and effects are .
Vprašanja , ki se odpirajo v tem kontekstu , so povezana s tem , kdo je upravičen zagotavljati te račune , kdo je lahko njihov imetnik ter kakšni so njihovi pravna narava in učinki .
Another issue that needs clarification is what is meant by the reference in the definition of payment account to the account being « used exclusively for payment transactions » .
Dodatno vprašanje , ki ga je treba pojasniti , je , kaj je mišljeno z navedbo v opredelitvi plačilnega računa , da se plačilni račun „uporablja izključno za plačilne transakcije » .
Does this , for example , exclude the possibility of interest-bearing accounts or keeping funds for a longer time than is strictly necessary for the transaction ?
Ali to , na primer , izključuje možnost obrestovanih računov ali hranjenja sredstev za daljši čas , kakor je strogo potreben za transakcijo ?
It must also be ensured that payment institutions may not pay interest or provide other incentives to the account holder .
Zagotoviti se mora tudi , da plačilne institucije imetniku računa ne smejo plačevati obresti ali mu nuditi drugih spodbud .
The definition of « funds » contained in Article 4 ( 8 ) of the proposed directive should be redrafted by , inter alia , replacing the word « cash » with a reference to banknotes and coins .
Opredelitev „sredstev » , vsebovano v členu 4 ( 8 ) predlagane direktive , bi bilo treba preoblikovati in med drugim nadomestiti besedo „gotovina » z navedbo bankovcev in kovancev .
In relation to the definition of « unique identifier » contained in Article 4 ( 15 ) of the proposed directive , it is recalled that ECB Opinion CON / 2005/56 of 15 December 2005 on a proposal for an EC regulation on information on the payer accompanying transfers of funds ( 16 ) proposes specific wording for the definition of « unique identifier » , which now appears to be reflected in the current version of the proposed regulation .
V zvezi z opredelitvijo „enolične identifikacijske oznake » , vsebovano v členu 4 ( 15 ) predlagane direktive , opozarjamo , da mnenje ECB CON / 2005/56 z dne 15 . decembra 2005 o predlogu uredbe ES o podatkih o plačniku , ki spremljajo prenose sredstev ( 16 ) , predlaga posebno besedilo za opredelitev „enolične identifikacijske oznake » , za katero se zdaj zdi , da se odraža v sedanji verziji predlagane uredbe .
It is suggested that the definition of « unique identifier » in both the proposed regulation and the proposed directive should be harmonised .
Predlagamo , da se opredelitev „enolične identifikacijske oznake » v predlagani uredbi in v predlagani direktivi harmonizira .
The concept of « execution time » is used in various recitals to the proposed directive and in Articles 26 ( 1 )( a )( ii ) and 31 ( 1 )( b )( ii ) , Article 35 and Section 2 of Chapter 2 of Title IV , without being defined .
Koncept „čas izvršitve » se uporablja v različnih uvodnih izjavah k predlagani direktivi in v členih 26 ( 1 )( a )( ii ) in 31 ( 1 )( b )( ii ) , členu 35 ter v Oddelku 2 Poglavja 2 v Naslovu IV , ne da bi bil opredeljen .
Defining the execution time as a specific time-span ( which could be measured , for instance , in working days or operating hours ) would be beneficial as it would enable the maximum execution time to be defined .
Opredelitev časa izvršitve kot posebnega časovnega razpona ( ki se lahko meri , na primer , v delovnih dneh ali urah delovanja ) bi bila koristna , saj bi omogočila opredelitev maksimalnega časa izvršitve .
Moreover , there are many transactions that are effected without the use of a payment account ( e.g. money remittances to non-banking customers ) .
Dodatno obstajajo mnoge transakcije , ki so izvršene , ne da bi bil uporabljen plačilni račun ( npr . denarna nakazila nebančnim strankam ) .
The definition of execution time in the proposed directive should also cover such cases .
Opredelitev časa izvršitve v predlagani direktivi bi morala zajeti tudi takšne primere .
( 15 ) « Proposal for a Regulation of the European Parliament and of the Council on information on the payer accompanying transfers of funds » ( COM ( 2005 ) 343 final ) .
( 15 ) „Predlog uredbe Evropskega parlamenta in Sveta o podatkih o plačniku , ki spremljajo prenose sredstev » ( KOM ( 2005 ) 343 končno ) .
( 16 ) OJ C 336 , 31.12.2005 , p. 109 .
( 16 ) UL C 336 , 31.12.2005 , str . 109 .
There is no common calendar of « working days » in the EU , and , although the term is also applied throughout Section 2 of Chapter 2 of Title IV of the proposed directive , it is not defined .
Skupen koledar „delovnih dni » v EU ne obstaja in , čeprav se ta izraz uporablja tudi v Oddelku 2 Poglavja 2 v Naslovu IV predlagane direktive , ni opredeljen .
For processing and operating purposes , and to ensure that the scope of obligations is clear , it would be useful to insert such a definition into the proposed directive ( in the definitions article ) .
Za namene obdelave in delovanja ter za zagotovitev , da bo obseg obveznosti jasen , bi bilo koristno vstaviti takšno opredelitev v predlagano direktivo ( v člen z opredelitvami pojmov ) .
12.10 The term « scriptural money » is used in the proposed directive without being defined , e.g. in Article 3 ( b ) , Article 4 ( 8 ) of the proposed directive and paragraph 7 of the Annex to the proposed directive .
12.10 Izraz „knjižni denar » se uporablja v predlagani direktivi , ne da bi bil opredeljen , npr . v členu 3 ( b ) , členu 4 ( 8 ) predlagane direktive in odstavku 7 Priloge k predlagani direktivi .
It is suggested that a definition of scriptural money should be established ( in the definitions article ) , bearing in mind that only central banks and credit institutions ( which include emoney institutions ) may hold such funds .
Predlagamo , da se uvede opredelitev knjižnega denarja ( v člen z opredelitvami pojmov ) , ob upoštevanju , da imajo takšna sredstva lahko le centralne banke in kreditne institucije ( ki vključujejo institucije za izdajo elektronskega denarja ) .
12.11 In the same vein , the term « branch » is used in Article 4 ( 2 ) and Article 20 of the proposed directive without being defined .
12.11 V istem smislu se izraz „podružnica » uporablja v členu 4 ( 2 ) in členu 20 predlagane direktive , ne da bi bil opredeljen .
It is suggested that a definition of « branch » should be introduced in line with the definition in Article 1 ( 3 ) of the Consolidated Banking Directive .
Predlagamo , da se uvede opredelitev „podružnice » v skladu z opredelitvijo v členu 1 ( 3 ) Konsolidirane bančne direktive .
12.12 The definition of « framework contract » should be moved from Article 29 to the definitions article .
12.12 Opredelitev „okvirne pogodbe » bi bilo treba prestaviti iz člena 29 v člen z opredelitvami pojmov .
Moreover , for reasons of consistency , the term « framework contract » should be used throughout the proposed directive , replacing the alternative term « framework agreement » used in recital 18 to the proposed directive and in Articles 32 and 33 .
Poleg tega bi bilo zaradi usklajenosti treba uporabljati izraz „okvirna pogodba » po vsej predlagani direktivi in nadomestiti alternativni izraz „okvirni sporazum » , ki je uporabljen v uvodni izjavi 18 k predlagani direktivi ter v členih 32 in 33 .
13 Additional legal and technical comments 13.1 It needs to be clarified whether host Member States may , for statistical reporting purposes , require that all payment institutions having branches within their territories report on their activities to the competent statistical authorities of the host Member State , inter alia , the national central bank and / or the national statistical agency .
13 Dodatne pravne in tehnične pripombe 13.1 Treba bi bilo pojasniti , ali lahko države članice gostiteljice za namene statističnega poročanja zahtevajo , da vse plačilne institucije , ki imajo podružnice na njihovem območju , poročajo o svojih dejavnostih pristojnemu statističnemu organu države članice gostiteljice , med drugim nacionalni centralni banki in / ali nacionalni statistični agenciji .