natgillin/translations-raw huggingface dataset:
General provisions shall be reported by assigning the amount pro rata — according to the expected loss of the different obligor grades.
Enaka opredelitev kot za stolpec 200 predloge CR SA.
Articles 172(1) and (2) of CRR.
Enaka opredelitev kot za stolpec 215 predloge CR SA.
For all exposure classes with the exception of the exposure class retail and the cases mentioned in Article 172(1) lit. e, second sentence CRR, the institution shall report the number of legal entities/obligors which were separately rated, regardless of the number of different loans or exposures granted.
Enaka opredelitev kot za stolpec 220 predloge CR SA.
In case Article 172(2) of CRR applies, an obligor may be considered in more than one grade.
Člen 112(b) CRR.
As this column deals with an element of the structure of the rating systems, it relates to the original exposures pre conversion factor assigned to each obligor grade or pool without taking into account the effect of CRM techniques (in particular redistribution effects).
Člen 112(c) CRR.
020-060
Multilateralne razvojne banke
Exposures, which are on-balance sheet items and which are included as Securities Financing Transactions, Derivatives & Long Settlement Transactions or from Contractual Cross Product Netting shall be reported in rows 040-060 and, therefore, not reported in this row.
Člen 112(d) CRR.
Exposures arising from assets posted to a CCP according to Article 4(91) of CRR and default fund exposures according to Article 4(89) of CRR shall be included if not reported in row 030.
mednarodne organizacije
Off balance sheet items subject to credit risk Off-balance sheet positions comprise those items listed in Annex I of CRR.
Člen 112(e) CRR.
040-060 Exposures/Transactions subject to counterparty credit risk 040 Securities Financing Transactions
Člen 112(f) CRR.
Securities Financing Transactions (SFT), as defined in paragraph 17 of the Basel Committee document “The Application of Basel II to Trading Activities and the Treatment of Double Default Effects”, includes: (i) Repurchase and reverse repurchase agreements defined in Article 4(82) of CRR as well as securities or commodities lending and borrowing transactions and (ii) margin lending transactions as defined in Article 272(3) of CRR.
Člen 112(g) CRR.
Securities Financing Transactions, which are included in a Cross Product Netting and therefore reported in row 060, shall not be reported in this row.
Enaka opredelitev kot za vrstico 020 predloge CR SA.
Derivatives comprise those contracts listed in Annex II of CRR.
Člen 112(h) CRR.
Derivatives and Long Settlement Transactions which are included in a Cross Product Netting and therefore reported in row 060 shall not be reported in this row.
Člen 112(k) CRR.
See CR SA instructions
Člen 112(l) CRR.
For exposures to corporates, institutions and Central governments and Central Banks see Article 142(1) point (6) and Article 170(1) point (c) of CRR.
Člen 112(n) CRR.
For retail exposures see Article 170(3) point (b) of CRR.
Člen 112(o) CRR.
For Exposures arising from purchased receivables see Article 166(6) of CRR.
Člen 112(p) CRR.
Exposures for dilution risk of purchased receivables shall not be reported by obligor grades or pools and shall be reported in row 180.
Člen 112(q) CRR.
A master scale is not used.
C 09.02 – Geografska razčlenitev izpostavljenosti glede na sedež dolžnika: Izpostavljenosti na podlagi pristopa IRB (CR GB 2)
Instead, institutions shall determine the scale to be used themselves.
Enaka opredelitev kot za stolpec 020 predloge CR IRB.
Article 153(5) of CRR.
Od tega: neplačane
This only applies to the corporates, institutions and central governments and central banks exposure classes.
Vrednost originalne izpostavljenosti za izpostavljenosti, ki so bile opredeljene kot ‚neplačane izpostavljenosti‘ v skladu s členom 178 CRR.
090-150
Popravki zaradi kreditnega tveganja v skladu s členom 110 CRR.
Of which: In category 1
Enaka opredelitev kot za stolpec 010 predloge CR IRB.
Article 153(5) table 1 of CRR.
Enaka opredelitev kot za stolpca 230 in 240 predloge CR IRB: z izpostavljenostjo tehtano povprečje LGD (%) se nanaša na vse izpostavljenosti, vključno z izpostavljenostmi do velikih subjektov finančnega sektorja in nereguliranih finančnih subjektov.
Articles 193(1) and (2), 194 (1) to (7) and 230 (3) of CRR.
Uporabljajo se določbe iz člena 181(1)(h) CRR.
EXPOSURES FROM FREE DELIVERIES APPLYING RISK WEIGHTS UNDER THE ALTERNATIVE TREATMENT OR 100 % AND OTHER EXPOSURES SUBJECT TO RISK WEIGHTS
Z izpostavljenostjo tehtana LGD za izpostavljenosti, ki so bile opredeljene kot ‚neplačane izpostavljenosti‘ v skladu s členom 178 CRR.
Exposures arising from free deliveries for which the alternative treatment referred to in Article 379(2) first subparagraph, last sentence of CRR is used or for which a 100 % risk weight is applied according to Article 379(2) last subparagraph of CRR.
Enaka opredelitev kot za stolpec 110 predloge CR IRB.
Unrated nth to default credit derivatives under Article 153(8) of CRR and any other exposure subject to risk weights not included in any other row shall be reported in this row.
Enaka opredelitev kot za stolpec 255 predloge CR IRB.
See Article 4(53) of CRR for a definition of dilution risk.
Znesek tveganju prilagojenih izpostavljenosti za izpostavljenosti, ki so bile opredeljene kot ‚neplačane izpostavljenosti‘ v skladu s členom 178 CRR.
For calculation of risk weight for dilution risk see Article 157(1) of CRR.
Enaka opredelitev kot za stolpec 260 predloge CR IRB.
According to Article 166(6) of CRR the exposure value of purchased receivables shall be the outstanding amount minus the risk weighted exposure amounts for dilution risk prior to credit risk mitigation.
Enaka opredelitev kot za stolpec 280 predloge CR IRB.
C 08.02 — Credit and counterparty credit risks and free deliveries: IRB approach to capital requirements (breakdown by obligor grades or pools (CR IRB 2 template)
(Vse izpostavljenosti do podjetij v skladu s členom 147(2)(c) CRR.)
Obligor grade (row identifier)
Od tega: Posebni kreditni aranžmaji (razen tistih, za katere veljajo merila za razporejanje)
This is a row identifier and shall be unique for each row on a particular sheet of the table.
(Člen 147(8)(a) CRR.)
It shall follow the numerical order 1, 2, 3, etc.
Od tega: Posebni kreditni aranžmaji, za katere veljajo merila za razporejanje
010-300
Člen 147(8)(a) in člen 153(5) CRR.
Instructions for each of these columns are the same as for the corresponding numbered columns in table CR IRB 1.
Od tega: MSP
010-001 – 010-NNN
Člen 147(2)(c) CRR.
Values reported in these rows must be in ordered from the lower to the higher according to the PD assigned to the obligor grade or pool.
Vse izpostavljenosti na drobno v skladu s členom 147(2)(d).
PD of obligors in default shall be 100 %.
Izpostavljenosti na drobno – Zavarovano z nepremičnino
Exposures subject to the alternative treatment for real estate collateral (only available when not using own estimates for the LGD) shall not be assigned according to the PD of the obligor and not reported in this template.
Izpostavljenosti, ki odražajo člen 147(2)(d) CRR in so zavarovane z nepremičnino.
All institutions shall submit information aggregated at a total level.
Izpostavljenosti na drobno, ki odražajo člen 147(2)(d) v povezavi s členom 153(3) CRR in so zavarovane z nepremičnino.
Additionally, institutions fulfilling the threshold set in Article 5 (a) (4) of this Regulation shall submit information broken down by country regarding the domestic country as well as any non-domestic country.
Podjetja, ki niso MSP
The threshold is only applicable to Table 1 and Table 2.
Izpostavljenosti na drobno, ki odražajo člen 147(2)(d) CRR in so zavarovane z nepremičnino.
Exposures to supranational organisations shall be assigned to the geographical area “other countries”.
Druge izpostavljenosti na drobno v skladu s členom 147(2)(d), ki niso poročane v postavkah 070–100.
The term “residence of the obligor” refers to the country of incorporation of the obligor.
Druge izpostavljenosti na drobno, ki odražajo člen 147(2)(d) v povezavi s členom 153(3) CRR.
This concept can be applied on an immediate-obligor basis and on an ultimate-risk basis.
Druge izpostavljenosti na drobno odražajo člen 147(2)(d) CRR.
Hence, CRM techniques with substitution effects can change the allocation of an exposure to a country.
Izpostavljenosti iz naslova lastniških instrumentov, ki odražajo člen 147(2)(e) CRR.
Exposures to supranational organisations shall not be assigned to the country of residence of the institution but to the geographical area “Other countries” irrespective of the exposure class where the exposure to supranational organisations is assigned.
C 09.04 – Razčlenitev ustreznih kreditnih izpostavljenosti za namene izračuna proticikličnega blažilnika po državah in stopnje posamezni instituciji lastnega proticikličnega blažilnika (CCB)
Data regarding “original exposure pre conversion factors” shall be reported referring to the country of residence of the immediate obligor.
Namen te razpredelnice je pridobiti več informacij v zvezi z elementi posamezni instituciji lastnega proticikličnega kapitalskega blažilnika.
Data regarding “exposure value” and “Risk weighted exposure amounts” shall be reported as of the country of residence of the ultimate obligor.
Zahtevane informacije se nanašajo na kapitalske zahteve, določene v skladu z naslovoma II in IV dela 3 CRR, in na geografsko lokacijo za kreditne izpostavljenosti, izpostavljenosti v listinjenju in izpostavljenosti v trgovalni knjigi, ki so ustrezne oz. relevantne za izračun posamezni instituciji lastnega proticikličnega kapitalskega blažilnika (CCB) v skladu s členom 140 CRD (ustrezne kreditne izpostavljenosti).
C 09.01 – Geographical breakdown of exposures by residence of the obligor: SA exposures (CR GB 1)
Informacije v predlogi C 09.04 se poročajo za ‚Skupni znesek‘ ustreznih kreditnih izpostavljenosti v vseh jurisdikcijah, v katerih se nahajajo te izpostavljenosti, in posamično za vsako od jurisdikcij, v kateri se nahajajo ustrezne kreditne izpostavljenosti.
Same definition as for column 010 of CR SA template
Skupni zneski in informacije o vsaki jurisdikciji se poročajo ločeno.
Original exposure pre conversion factors for those exposures which have been classified as “exposures in default” and for defaulted exposures assigned to the exposure classes “exposures associated with particularly high risk” or “equity exposures”.
Prag iz člena 5(a)(4) te uredbe se ne uporablja za poročanje o tej razčlenitvi.
This “memorandum item” provides additional information about the obligor structure of defaulted exposures.
Da se določi geografska lokacija, se izpostavljenosti razporedijo na podlagi neposrednega dolžnika, kot je določeno v Delegirani uredbi Komisije (EU) št. 1152/2014 z dne 4. junija 2014 v zvezi z regulativnimi tehničnimi standardi za določitev geografske lokacije ustreznih kreditnih izpostavljenosti za izračun stopenj posamezni instituciji lastnega proticikličnega kapitalskega blažilnika.
Exposures classified as “exposures in default” in accordance with Article 112 point (j) CRR shall be reported where the obligors would have been reported if those exposures were not assigned to the exposure classes “exposures in default”.
Zato tehnike za zmanjševanje kreditnega tveganja ne spremenijo razporeditve izpostavljenosti na geografske lokacije za namene poročanja informacij iz te predloge.
This information is a “memorandum item” – hence does not affect the calculation of risk weighted exposure amounts of exposure classes “exposures in default”, “exposures associated with particularly high risk” or “equity exposures” according to Article 112 points (j), (k) respectively (p) of CRR.
Vrednost ustreznih kreditnih izpostavljenosti in povezanih kapitalskih zahtev, določena v skladu z navodili za zadevno vrstico.
The amount of original exposures which have moved into exposure class “Exposures in default” during the 3-month period since the last reporting reference date shall be reported against the exposure class to which the obligor originally belonged.
Kvalitativne informacije
Credit risk adjustments according to Article 110 of CRR.
Te informacije se poročajo samo za državo sedeža institucije (jurisdikcija, ki ustreza njeni matični državi) in za ‚Skupni znesek‘ vseh držav.
This item shall include the general credit risk adjustments that are eligible for inclusion in T2 capital, before the application of the cap referred to in Article 62 (c) of CRR.
Institucije sporočijo y ali n v skladu z navodili za zadevno vrstico.
Write-offs
010–020
Write-offs include both reductions of the carrying of impaired financial assets recognised directly in profit or loss [IFRS 7.B5.(d).(i)] and reductions in the amounts of the allowance accounts charged against the impaired financial assets [IFRS 7.B5.(d).(ii)].
Ustrezne kreditne izpostavljenosti – Kreditno tveganje
Sum of credit risk adjustments and write-offs for those exposures which were classified as “defaulted exposures” during the 3-month period since the last data submission.
Ustrezne kreditne izpostavljenosti, opredeljene v skladu s členom 140(4)(a) CRD.
Same definition as for column 200 of CR SA template
Vrednost izpostavljenosti, določena v skladu s členom 111 CRR, za ustrezne kreditne izpostavljenosti, opredeljene v skladu s členom 140(4)(a) CRD.
Same definition as for column 215 of CR SA template
Vrednost izpostavljenosti pozicij v listinjenju v trgovalni knjigi po standardiziranem pristopu se izključi iz te vrstice in poroča v vrstici 050.
Same definition as for column 220 of CR SA template
Vrednost izpostavljenosti, določena v skladu s členom 166 CRR, za ustrezne kreditne izpostavljenosti, opredeljene v skladu s členom 140(4)(a) CRD.
Article 112 point (a) of CRR.
Vrednost izpostavljenosti pozicij v listinjenju v trgovalni knjigi po pristopu IRB se izključi iz te vrstice in poroča v vrstici 060.
Article 112 point (b) of CRR.
030–040
Article 112 point (c) of CRR.
Ustrezne kreditne izpostavljenosti, opredeljene v skladu s členom 140(4)(b) CRD.
Multilateral developments banks
Vsota neto dolgih in neto kratkih pozicij v skladu s členom 327 CRR za ustrezne kreditne izpostavljenosti, opredeljene v skladu s členom 140(4)(b) CRD, na podlagi poglavja 2 naslova IV dela 3 CRR:
Article 112 point (d) of CRR.
izpostavljenosti do dolžniških instrumentov razen listinjenja,
International organisations
izpostavljenosti do pozicij v listinjenju v trgovalni knjigi,
Article 112 point (e) of CRR.
izpostavljenosti do trgovalnih portfeljev s korelacijo,
Article 112 point (f) of CRR.
izpostavljenosti do lastniških vrednostnih papirjev in
Article 112 point (g) of CRR.
izpostavljenosti do KNP, če so kapitalske zahteve izračunane v skladu s členom 348 CRR.
Same definition as for row 020of CR SA template
Vrednost izpostavljenosti v trgovalni knjigi po notranjih modelih
Article 112 point (h) of CRR.
Za ustrezne kreditne izpostavljenosti, opredeljene v skladu s členom 140(4)(b) CRD na podlagi poglavij 2 in 5 naslova IV dela 3 CRR se sporoči vsota naslednjega:
Article 112 point (k) of CRR.
poštene vrednosti pozicij v neizvedenih instrumentih, ki predstavljajo ustrezne kreditne izpostavljenosti, kot so opredeljene v členu 140(4)(b) CRD, določene v skladu s členom 104 CRR,
Article 112 point (l) of CRR.
hipotetične vrednosti izvedenih finančnih instrumentov, ki predstavljajo ustrezne kreditne izpostavljenosti, kot so opredeljene v členu 140(4)(b) CRD.
Article 112 point (n) of CRR.
050–060
Article 112 point (o) of CRR.
Ustrezne kreditne izpostavljenosti – Pozicije v listinjenju v netrgovalni knjigi
Article 112 point (p) of CRR.
Ustrezne kreditne izpostavljenosti, opredeljene v skladu s členom 140(4)(c) CRD.
Article 112 point (q) of CRR.
Vrednost izpostavljenosti, določena v skladu s členom 246 CRR, ustrezne kreditne izpostavljenosti, opredeljene v skladu s členom 140(4)(c) CRD.
C 09.02 – Geographical breakdown of exposures by residence of the obligor: IRB exposures (CR GB 2)
070–110
Same definition as for column 020 of CR IRB template
Vsota vrstic 080, 090 in 100.
Of which defaulted
Kapitalske zahteve, določene v skladu s poglavji 1 do 4 in 6 naslova II dela 3 CRR, za ustrezne kreditne izpostavljenosti, opredeljene v skladu s členom 140(4)(a) CRD, v zadevni državi.
Original exposure value for those exposures which have been classified as “defaulted exposures” according to CRR article 178.
Kapitalske zahteve za pozicije v listinjenju v netrgovalni knjigi se izključijo iz te vrstice in sporočijo v vrstici 100.
Credit risk adjustments according to Article 110of CRR.
Kapitalske zahteve znašajo 8 % zneska tveganju prilagojenih izpostavljenosti, določenega v skladu z določbami poglavij 1 do 4 in 6 naslova II dela 3 CRR.
Same definition as for column 010 of CR IRB template
Kapitalske zahteve, določene v skladu s poglavjem 2 naslova IV dela 3 CRR za specifično tveganje ali v skladu s poglavjem 5 naslova IV dela 3 CRR za presežno tveganje neplačila in migracije, za ustrezne kreditne izpostavljenosti, opredeljene v skladu s členom 140(4)(b) CRD, v zadevni državi.
Same definition as for columns 230 and 240 of CR IRB template: the exposure weighted average LGD (%) shall refer to all exposures, including exposures to large financial sector entities and unregulated financial entities.
Kapitalske zahteve za ustrezne kreditne izpostavljenosti na podlagi okvira tržnega tveganja med drugim vključujejo kapitalske zahteve za pozicije v listinjenju v skladu s poglavjem 2 naslova IV dela 3 CRR in kapitalske zahteve za izpostavljenosti do kolektivih naložbenih podjemov, določene v skladu s členom 348 CRR.
Provisions laid down in Article 181(1) point (h) of CRR shall apply.
Kapitalske zahteve, določene v skladu s poglavjem 5 naslova II dela 3 CRR za ustrezne kreditne izpostavljenosti, opredeljene v skladu s členom 140(4)(c) CRD, v zadevni državi.
Exposure weighted LGD for those exposures which have been classified as “defaulted exposures” according to Article 178 of CRR.
Kapitalske zahteve znašajo 8 % zneska tveganju prilagojenih izpostavljenosti, določenega v skladu z določbami poglavja 5 naslova II dela 3 CRR.
Same definition as for column 110 of CR IRB template.
Utež, ki se uporabi za stopnjo proticikličnega blažilnika v vsaki državi, se izračuna kot količnik kapitalskih zahtev, ki se določi takole:
Same definition as for column 255 of CR IRB template
števec: skupne kapitalske zahteve, ki se nanašajo na ustrezne kreditne izpostavljenosti v zadevni državi [v070; s010; obrazec za državo],
Risk weighted exposure amount for those exposures which have been classified as “defaulted exposures” according to Article 178 of CRR.
imenovalec: skupne kapitalske zahteve, ki se nanašajo na vse kreditne izpostavljenosti, ki so relevantne za izračun proticikličnega blažilnika v skladu s členom 140(4) CRD [v070;s010; ‚Skupni znesek‘].
Same definition as for column 260 of CR IRB template
Informacije o utežeh kapitalskih zahtev se ne poročajo za postavko ‚Skupni znesek‘ vseh držav.
Same definition as for column 280 of CR IRB template
Stopnje proticikličnega kapitalskega blažilnika
(All corporates according to Article 147(2) point (c).)
Stopnja proticikličnega kapitalskega blažilnika, ki jo za zadevno državo določi imenovani organ te države v skladu s členi 136, 137, 138 in 139 CRD.
Of which: Specialized lending (excl.
Ta vrstica mora ostati prazna, če za zadevno državo imenovani organ te države ni določil proticikličnega blažilnika.
SL subject to slotting criteria)
Stopnje proticikličnega kapitalskega blažilnika, ki jih je določil imenovani organ, vendar se na referenčni datum poročanja še ne uporabljajo v zadevni državi, se ne sporočijo.
(Article 147(8) a CRR)
Informacije o stopnji proticikličnega kapitalskega blažilnika, ki jo je določil imenovani organ, se ne poročajo za postavko ‚Skupni znesek‘ vseh držav.
Of which: Specialized lending subject to slotting criteria
Stopnja proticikličnega kapitalskega blažilnika, ki se uporablja za zadevno državo in ki jo je določil imenovani organ države institucije, v skladu s členi 137, 138, 139 ter členom 140(1), (2) in (3) CRD.
Articles 147(8) lit. a and 153(5) CRR
Stopnje proticikličnega kapitalskega blažilnika, ki se na referenčni datum poročanja še ne uporabljajo, se ne sporočijo.
Of which: SME
Informacije o stopnji proticikličnega kapitalskega blažilnika, ki se uporablja v državi institucije, se ne poročajo za postavko ‚Skupni znesek‘ vseh držav.
(Article 147(2) point (c) CRR)
Stopnja posamezni instituciji lastnega proticikličnega kapitalskega blažilnika, določena v skladu s členom 140(1) CRD.
All Retail exposures according to Article 147(2) point (d)
Stopnja posamezni instituciji lastnega proticikličnega kapitalskega blažilnika se izračuna kot tehtano povprečje proticikličnih kapitalskih blažilnikov, ki se uporabljajo v jurisdikcijah, v katerih se nahajajo ustrezne kreditne izpostavljenosti institucije, ali ki se uporabljajo za namene člena 140 na podlagi člena 139(2) ali (3) CRD.
Retail – Secured by real estate property
Relevantna stopnja proticikličnega blažilnika se sporoči v [v120; s020; obrazec za državo] ali [v130; s020; obrazec za državo], kot je ustrezno.
Exposures reflecting Article 147(2) point (d) CRR which are secured by real estate.
Utež, ki se uporabi za stopnjo proticikličnega blažilnika v vsaki državi, je delež kapitalskih zahtev v skupnih kapitalskih zahtevah in se poroča v [v110; s020; obrazec za državo].
Retail exposures reflecting Article 147(2) point (d) in conjunction with Article 153(3) CRR which are secured by real estate.
Informacije o stopnji posamezni instituciji lastnega proticikličnega kapitalskega blažilnika, se poročajo samo za postavko ‚Skupni znesek‘ vseh držav in ne ločeno za posamične države.
non-SME
150–160
Retail exposures reflecting Article 147(2) point (d) CRR which are secured by real estate.
Uporaba 2-odstotnega praga
Other retail exposures according to Article 147(2) point (d) not reported in rows 070 - 100.
V skladu s členom 2(5)(b) Delegirane uredbe Komisije (EU) št. 1152/2014 se lahko tuje splošne izpostavljenosti kreditnemu tveganju, ki skupaj ne presegajo 2 % vsote splošnih kreditnih izpostavljenosti, izpostavljenosti v trgovalni knjigi in izpostavljenosti iz naslova listinjenja navedene institucije, razporedijo na matično državo članico institucije.
Other retail exposures reflecting Article 147(2) point (d) in conjunction with Article 153(3) CRR.
Pri izračunu vsote splošnih kreditnih izpostavljenosti, izpostavljenosti v trgovalni knjigi in izpostavljenosti iz naslova listinjenja se izključijo splošne kreditne izpostavljenosti, ki se nahajajo na lokacijah iz člena 2(5)(a) in člena 2(4) Delegirane uredbe Komisije (EU) št. 1152/2014.
Other retail exposures reflecting Article 147(2) point (d) CRR.
Če institucija uporabi to odstopanje, v razpredelnici navede ‚y‘ za jurisdikcijo, ki ustreza njeni matični državi članici, in za postavko ‚Skupni znesek‘ vseh držav.
Equity exposures reflecting Article 147(2) point (e) CRR.
Če institucija ne uporabi tega odstopanja, v zadevni celici navede ‚n‘.
C 09.04 – Breakdown of credit exposures relevant for the calculation of the countercyclical buffer by country and institution-specific countercyclical buffer rate (CCB)
V skladu s členom 3(3) Delegirane uredbe Komisije (EU) št. 1152/2014 lahko institucije izpostavljenosti v trgovalni knjigi razporedijo na matično državo članico, če skupni znesek izpostavljenosti v trgovalni knjigi ne presega 2 % vsote njihovih splošnih kreditnih izpostavljenosti, izpostavljenosti v trgovalni knjigi in izpostavljenosti iz naslova listinjenja.
This table aims at receiving more information regarding the elements of the institution-specific countercyclical capital buffer.
Predloga CR EQU IRB zajema dve predlogi: CR EQU IRB 1 zagotavlja splošen pregled izpostavljenosti IRB iz kategorije izpostavljenosti iz naslova lastniških instrumentov in različne metode za izračun zneskov skupne izpostavljenosti tveganju.