natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Securitisations originated/sponsored by the reporting institution during the year of report [1], in case it holds no position.
V posebnem primeru shem listinjenja, ki jih krijejo odprte skupine, je datum izvedbe datum prve izdaje vrednostnih papirjev.
c.
Ta informacija se sporoči tudi, kadar subjekt, ki poroča, nima pozicij v listinjenju.
Securitisations, the ultimate underlying of which are financial liabilities originally issued by the reporting institution and (partially) acquired by a securitisation vehicle.
V tem stolpcu se navede znesek (v skladu s prvotnimi izpostavljenostmi pred uporabo konverzijskih faktorjev) listinjenega portfelja na datum izvedbe.
This underlying could include covered bonds or other liabilities and shall be identified as such in column 160.
V primeru shem listinjenja, ki jih krijejo odprte skupine, se sporoči znesek, ki se nanaša na datum izvedbe prve izdaje vrednostnih papirjev.
d.
V primeru tradicionalnih listinjenj niso vključena druga sredstva skupine listinjenj.
Positions held in securitisations where the reporting institution is neither originator nor sponsor (i.e. investors and original lenders).
V primeru shem listinjenja z več prodajalci (tj. z več kot enim originatorjem) se sporoči le znesek, ki ustreza prispevku subjekta, ki poroča, v listinjenem portfelju.
This template shall be reported by consolidated groups and stand alone institutions [2] located in the same country where they are subject to own funds requirements.
V primeru listinjenja obveznosti se poročajo le zneski, ki jih izda subjekt, ki poroča,.
In case of securitisations involving more than one entity of the same consolidated group, the entity-by-entity detail breakdown shall be provided.
V stolpcih 140 do 220 je treba navesti informacije glede več lastnosti listinjenega portfelja subjekta, ki poroča.
On account of Article 406(1) of CRR, which establishes that institutions investing in securitisation positions shall acquire a great deal of information on them in order to comply with due diligence requirements the reporting scope of the template is applied to a limited extent to investors.
Institucije poročajo vrednost listinjenega portfelja na datum poročanja, tj. neporavnani znesek listinjenih izpostavljenosti.
In particular, they shall report columns 010-040; 070-110; 160; 190; 290-400; 420-470.
V primeru shem listinjenja, ki jih krijejo zaprte skupine (tj. portfelja listinjenih sredstev ni mogoče povečati po datumu izvedbe), se znesek postopno niža.
Institutions playing the role of original lenders (not performing also the role of originators or sponsors in the same securitisation) shall generally report the template to the same extent as investors.
Sporoči se delež institucije (odstotek z dvema decimalnima številkama) na datum poročanja v listinjenem portfelju.
The row number is a row identifier and shall be unique for each row in the table.
Vrednost, ki se sporoči v tem stolpcu, je privzeto 100 % razen v primeru shem listinjenja z več prodajalci.
Internal (alpha-numerical) code used by the institution to identify the securitisation.
V tem primeru subjekt, ki poroča, sporoči svoj trenutni prispevek v listinjenem portfelju (enakovredno stolpcu 140 v relativnem smislu).
The internal code shall be associated to the identifier of the securitisation.
V tem stolpcu se zbirajo informacije o vrsti sredstev („1“ do „8“) ali obveznosti („9“ in „10“) listinjenega portfelja.
IDENTIFIER OF THE SECURITISATION (Code/Name)
Institucija mora sporočiti eno od naslednjih številčnih kod:
Code used for the legal registration of the securitisation or, if not available, the name by which the securitisation is known in the market.
1 Hipoteke na stanovanjske nepremičnine,
When the International Securities Identification Number -ISIN- is available (i.e. for public transactions) the eight characters that are common to all tranches of the securitisation shall be reported in this column.
2 Hipoteke na poslovne nepremičnine,
IDENTIFIER OF THE ORIGINATOR (Code/Name)
3 Denarne terjatve na podlagi kreditnih kartic,
The code given by the supervisory authority to the originator or, if not available, the name of the institution itself shall be reported for this column.
4 Zakup,
In the case of multi-seller securitisations the reporting entity shall provide the identifier of all the entities within its consolidated group that are involved in the transaction.
5 Posojila podjetjem ali MSP (obravnavana kot podjetja),
Whenever the code is not available or is not known by the reporting entity, the name of the institution shall be reported.
6 Potrošniška posojila,
SECURITISATION TYPE: (TRADITIONAL/SYNTHETIC)
7 Terjatve do kupcev,
Report the following abbreviations:
8 Druga sredstva,
‘T’ for Traditional;
9 Krite obveznice,
‘S’ for Synthetic.
10 Druge obveznosti.
The definitions of ‘traditional securitisation’ and ‘synthetic securitisation’ is provided in Article 242(10) and (11) of CRR.
Če je skupina listinjenih izpostavljenosti mešanica navedenih vrst sredstev, institucija navede najpomembnejšo vrsto.
ACCOUNTING TREATMENT: SECURITISED EXPOSURES ARE KEPT OR REMOVED FROM THE BALANCE SHEET?
V primeru relistinjenj se institucija sklicuje na končno osnovno skupino sredstev.
‘P’ if partially derecognised
Pri shemah listinjenja, ki jih krijejo zaprte skupine, se vrsta ne more spremeniti med datumi poročanja.
‘R’ if entirely derecognised
UPORABLJENI PRISTOP (SA/IRB/MIX)
‘N’ if not applicable.
V tem stolpcu se zbirajo informacije o pristopu, ki bi ga institucija na datum poročanja uporabila za listinjene izpostavljenosti.
This column summarises the accounting treatment of the transaction.
„S“ za standardizirani pristop,
In case of synthetic securitisations, originators shall report that securitised exposures are removed from the balance sheet.
„I“ za pristop na osnovi notranjih bonitetnih ocen (pristop IRB),
In all cases, investors shall report ‘N’ (not applicable).
„M“ za kombinacijo obeh pristopov (SA/IRB).
‘N’ not subject to own funds requirements;
Sponzorji tega stolpca ne izpolnijo.
‘B’ banking book;
ŠTEVILO IZPOSTAVLJENOSTI
‘T’ trading book;
Člen 261(1) CRR.
‘A’ partly in both books.
Ta stolpec obvezno izpolnijo le institucije, ki uporabljajo pristop IRB za pozicije v listinjenju (in zato navedejo „I“ v stolpcu 170).
Articles 109, 243 and 244 of CRR.
Institucija sporoči dejansko število izpostavljenosti.
This column summarises the solvency treatment of the securitisation scheme by the originator.
Ta stolpec se ne izpolni v primeru listinjenja obveznosti ali kadar kapitalske zahteve temeljijo na listinjenih izpostavljenostih (v primeru listinjenja sredstev).
It indicates whether own funds requirements are computed according to securitised exposures or securitisation positions (banking book/trading book).
Ta stolpec se ne izpolni, kadar subjekt, ki poroča, nima pozicij v listinjenju.
If own funds requirements are based on securitised exposures (for not being significant risk transfer) the computation of own funds requirements for credit risk shall be reported in the CR SA template, in case the Standardised Approach is used, or in the CR IRB template, in case the Internal Ratings Based Approach is used by the institution.
Investitorji ne izpolnijo tega stolpca.
Conversely, if own funds requirements are based on securitisation positions held in the banking book (for being significant risk transfer) the computation of own funds requirements for credit risk shall be reported in the CR SEC SA template or in the CR SEC IRB template.
Sporoči se koda (ISO 3166-1-alfa-2) države izvora končne osnovne izpostavljenosti posla, tj. država neposrednega dolžnika prvotnih listinjenih izpostavljenosti (vpogled).
In the case of securitisation positions held in the trading book the computation of own funds requirements for market risk shall be reported in the MKR SA TDI (standardised general position risk) and in the MKR SA SEC or MKR SA CTP (standardised specific position risk) or in the MKR IM (internal models) templates.
Če je skupina listinjenja sestavljena iz različnih držav, institucija navede najpomembnejšo državo.
In the case of the securitisations of liabilities originators shall not report this column.
Če nobena država ne preseže pragu 20 % na podlagi zneska sredstev/obveznosti, se sporoči „OT“ (drugo).
According to definitions of ‘securitisation’ and ‘re-securitisation’ are provided in Article 4(1)(61) and (62) to (64) of CRR, report the type of underlying using the following abbreviations:
Z izpostavljenostjo tehtano povprečje izgube ob neplačilu (ELGD) poročajo le institucije, ki uporabljajo metodo nadzorniške formule (in torej v stolpcu 170 poročajo „I“).
'S' for securitisation;
ELGD se izračuna v skladu s členom 262(1) CRR.
'R' fo r re-securitisation.
Ta stolpec se ne izpolni tudi, kadar subjekt, ki poroča, nima pozicij v listinjenju.
Articles 404 to 410 of CRR.
Glej stolpca 060 v predlogi CR SEC SA in 390 v predlogi CR SEC IRB.
For each securitisation scheme originated, it shall be reported the relevant type of retention of net economic interest, as envisaged in Article 405 of CRR:
V tem stolpcu se zberejo informacije o prilagoditvah vrednosti in rezervacijah, ki se uporabljajo za listinjene izpostavljenosti.
A Vertical slice (securitisation positions): ‘retention of no less than 5 % of the nominal value of each of the tranches sold or transferred to the investors’.
V primeru listinjenja obveznosti se ta stolpec ne izpolni.
V Vertical slice (securitised exposures): retention of no less than 5 % of the credit risk of each of the securitised exposures, if the credit risk thus retained with respect to such securitised exposures always ranks pari passu with, or is subordinated to, the credit risk that has been securitised with respect to those same exposures.
Kirb je opredeljen v členu 242(4) CRR.
B Revolving exposures:‘in the case of securitisations of revolving exposures, retention of the originator’s interest of no less than 5 % of the nominal value of the securitised exposures’.
V primeru listinjenja obveznosti se ta stolpec ne izpolni.
C On-balance sheet: ‘retention of randomly selected exposures, equivalent to no less than 5 % of the nominal amount of the securitised exposures, where such exposures would otherwise have been securitised in the securitisation, provided that the number of potentially securitised exposures is no less than 100 at origination’.
V primeru listinjenja sredstev se ta informacija sporoči tudi, kadar subjekt, ki poroča, nima pozicij v listinjenju.
D First loss: ‘retention of the first loss tranche and, if necessary, other tranches having the same or a more severe risk profile than those transferred or sold to investors and not maturing any earlier than those transferred or sold to investors, so that the retention equals in total no less than 5 % of the nominal value of the securitised exposures’.
V tem sklopu šestih stolpcev se zbirajo informacije o strukturi listinjenja v skladu z bilančnimi/zunajbilančnimi pozicijami, tranšami (nadrejena/vmesna/prva izguba) in zapadlostjo.
E Exempted.
V primeru listinjenj z več prodajalci se znesek, ki ustreza ali se pripiše instituciji poročevalki, sporoči le za tranšo prve izgube.
This code shall be reported for those securitisations affected by provisions in Article 405(3) of CRR.
V tem sklopu stolpcev se zbirajo informacije o bilančnih postavkah, razčlenjenih po tranšah (nadrejena/vmesna/prva izguba).
N Not applicable.
Vse tranše, ki ne izpolnjujejo pogojev za vmesne tranše ali prvo izgubo, so vključene v to kategorijo.
This code shall be reported for those securitisations affected by provisions in Article 404 of CRR.
Glej člene 243(3) (tradicionalna listinjenja) in 244(3) (sintetična listinjenja) CRR.
U In breach or unknown.
Tranša prve izgube je opredeljena v členu 242(15) CRR.
This code shall be reported when the reporting does not know with certain which type of retention is being applied or in case of non-compliance.
V tem sklopu stolpcev se zbirajo informacije o zunajbilančnih postavkah in izvedenih finančnih instrumentih, razčlenjenih po tranšah (nadrejena/vmesna/prva izguba).
The retention of material net economic interest by the originator, sponsor or original lender of the securitisation shall be no less than 5 % (at origination date).
Uporabljajo se enaka merila razporejanja med tranšami kot za bilan čne postavke.
Notwithstanding Article 405(1) of CRR, measurement of retention at origination can typically be interpreted as being when the exposures were first securitised, and not when the exposures were first created (for instance, not when the underlying loans were first extended).
Verjetni datum prekinitve celotnega listinjenja glede na njegove pogodbene klavzule in trenutno pričakovane finančne pogoje.
Measurement of retention at origination means that 5 % is the retention percentage that is required at the point in time when such retention level was measured and the requirement fulfilled (for instance, when the exposures were first securitised); dynamic re-measurement and readjustment of the retained percentage throughout the life of the transaction is not necessarily required.
Na splošno bi bil to zgodnejši od naslednjih datumov:
This column shall not be reported in case codes ‘E’ (exempted) or ‘N’ (not applicable) are reported under column 080 (Type of retention applied).
datum, ko bi se lahko prvič izkoristila vgrajena nakupna opcija (opredeljena v členu 242(2) CRR), pri čemer se upoštevata zapadlost osnovnih izpostavljenosti in njihova pričakovana stopnja predčasnega plačila ali morebitne dejavnosti ponovnega pogajanja;
Article 405(1) of CRR.
datum, na katerega lahko originator prvič izkoristi katero koli opcijo odpoklica, vgrajeno v pogodbene klavzule listinjenja, kar bi pomenilo popolni odkup listinjenja.
Y Yes;
Mesec in leto prvega predvidljivega datuma prekinitve se sporoči v naslednji obliki: „mm/llll“.
N No.
Datum, do katerega je treba zakonsko odplačati celotno glavnico in obresti listinjenja (na podlagi dokumentacije o poslu).
ROLE OF THE INSTITUTION: (ORIGINATOR/SPONSOR/ORIGINAL LENDER/INVESTOR)
Mesec in leto zakonsko določenega končnega datuma zapadlosti se sporoči v naslednji obliki: „mm/llll“.
‘O’ for Originator;
V tem sklopu stolpcev se zbirajo informacije o pozicijah v listinjenju v skladu z (zunaj)bilančnimi pozicijami in tranšami (nadrejena/vmesna/prva izguba) na datum poročanja.
‘S’ for Sponsor;
Uporabljajo se enaka merila razporejanja med tranšami kot za zunajbilančne postavke.
‘L’ for Original Lender;
V tem sklopu stolpcev se zbirajo dodatne informacije o skupnih zunajbilančnih postavkah in izvedenih finančnih instrumentih (ki so že sporočeni v okviru drugačne razčlenitve v stolpcih 340–360).
‘I’ for Investor.
NEPOSREDNI KREDITNI NADOMESTKI (DCS)
See definitions in Article 4(1)(13) (Originator) and Article 4(1)(14) (Sponsor) of CRR.
Ta stolpec se uporablja za pozicije v listinjenju, ki jih ima v lasti originator in so zajamčene z neposrednimi kreditnimi nadomestki.
Investors are assumed to be those institutions to which provisions in Articles 406 and 407of CRR apply.
V skladu s Prilogo I k CRR se kot neposredni kreditni nadomestki uporabljajo naslednje zunajbilančne postavke z visokim tveganjem:
NON ABCP PROGRAMS
jamstva, ki imajo lastnosti kreditnih nadomestkov,
Because of their special character because they comprise of several single securitisation positions, ABCP programs (defined in Article 242(9) of CRR) are exempted from reporting in columns 120 and 130.
nepreklicni „stand-by“ akreditivi, ki imajo lastnosti kreditnih nadomestkov.
The month and year of the origination date (i.e. cut-off or closing date of the pool) of the securitisation shall be reported according to the following format: ‘mm/yyyy’.
IRS pomeni zamenjave obrestnih mer, CRS pa valutne zamenjave.
For each securitisation scheme the origination date cannot change between reporting dates.
Ti izvedeni finančni instrumenti so navedeni v Prilogi II k CRR.
In the particular case of securitisation schemes backed by open pools, the origination date shall be the date of the first issuance of securities.
Okvirni likvidnostni krediti (LF), opredeljeni v členu 242(3) CRR, morajo izpolnjevati šest pogojev iz člena 255(1) CRR, da se štejejo za sprejemljive (ne glede na metodo, ki jo uporablja institucija, tj. standardizirani pristop ali pristop IRB).
This piece of information shall be reported even when the reporting entity does not hold any positions in the securitisation.
DRUGO (VKLJUČNO Z OKVIRNIMI LIKVIDNOSTNIMI KREDITI, KI NISO PRIMERNI)
This column gathers the amount (according to original exposures pre conversion factors) of the securitised portfolio at the origination date.
Ta stolpec je namenjen preostalim zunajbilančnim postavkam, kot so nesprejemljivi okvirni likvidnostni krediti (tj. okvirni likvidnostni krediti, ki ne izpolnjujejo pogojev iz člena 255(1) CRR).
In case of securitisation schemes backed by open pools the amount referring to the origination date of the first issuance of securities shall be reported.
PREDČASNO ODPLAČILO: UPORABLJEN KONVERZIJSKI FAKTOR
In the case of traditional securitisations no other assets of the securitisation pool shall be included.
Člena 242(12) in 256(5) (standardizirani pristop) ter člen 265(1) (pristop IRB) CRR določajo sklop konverzijskih faktorjev, ki se uporabljajo za znesek udeležbe investitorjev (da se izračunajo zneski tveganju prilagojenih izpostavljenosti).
In the case of multi-seller securitisation schemes (i.e. with more than one originator) only the amount corresponding to the reporting entity’s contribution in the securitised portfolio shall be reported.
Ta stolpec se uporablja za sheme listinjenja s klavzulami o predčasnem odplačilu (tj. obnavljajoča se listinjenja).
In the case of the securitisation of liabilities only the amounts issued by the reporting entity shall be reported.
V skladu s členom 256(6) CRR se konverzijska vrednost, ki se uporabi, določi glede na dejansko trimesečno povprečno stopnjo presežnega razmika.
Columns 140 to 220 request information on several features of the securitised portfolio by the reporting entity.
V primeru listinjenj obveznosti se ta stolpec ne izpolni.
Institutions shall report the value of the securitised portfolio at reporting date, i.e. the outstanding amount of the securitised exposures.
Ta informacija se nanaša na vrstico 100 v predlogi CR SEC SA in vrstico 160 v predlogi CR SEC IRB.
In the case of securitisation schemes backed by closed pools (i.e. the portfolio of securitised assets cannot be enlarged after the origination date) the amount will progressively be reduced.
Ta informacija je tesno povezana s stolpcem 200 v predlogi CR SEC SA in stolpcem 180 v predlogi CR SEC IRB.
It shall be reported the institution’s share (percentage with two decimals) at reporting date in the securitised portfolio.
V tem stolpcu se sporoči negativna vrednost.
The figure to be reported in this column is, by default, 100 % except for multi-seller securitisation schemes.
SKUPAJ ZNESEK TVEGANJU PRILAGOJENIH IZPOSTAVLJENOSTI PRED UVEDBO OMEJITVE
In that case the reporting entity shall report its current contribution to the securitised portfolio (equivalent to column 140 in relative terms).
V tem stolpcu se zbirajo informacije o znesku tveganju prilagojenih izpostavljenosti pred uvedbo omejitve, ki se uporablja za pozicije v listinjenju (tj. v primeru shem listinjenja s prenosom pomembnega deleža tveganja).
This column gathers information on the type of assets (‘1’ to ‘8’) or liabilities (‘9’ and ‘10’) of the securitised portfolio.
V primeru shem listinjenja brez prenosa pomembnega deleža tveganja (tj. znesek tveganju prilagojenih izpostavljenosti, ki se izračuna v skladu z listinjenimi izpostavljenostmi) se v tem stolpcu ne poročajo nobeni podatki.
The institution must report one of the following number codes:
SKUPAJ ZNESEK TVEGANJU PRILAGOJENIH IZPOSTAVLJENOSTI PO UVEDBI OMEJITVE
1 Residential mortgages;
V tem stolpcu se zbirajo informacije o znesku tveganju prilagojenih izpostavljenosti po uvedbi omejitve, ki se uporablja za pozicije v listinjenju (tj. v primeru shem listinjenja s prenosom pomembnega deleža tveganja).
2 Commercial mortgages;
V primeru shem listinjenja brez prenosa pomembnega deleža tveganja (tj. kapitalske zahteve, ki se izračunajo v skladu z listinjenimi izpostavljenostmi) se v tem stolpcu ne poročajo nobeni podatki
3 Credit card receivables;
POZICIJE V LISTINJENJU – TRGOVALNA KNJIGA
4 Leasing;
NETO POZICIJE – DOLGE/KRATKE
5 Loans to corporates or SMEs (treated as corporates);
Glej stolpec 050 predloge MKR SA SEC oziroma stolpec 060 predloge MKR SA CTP.
6 Consumer loans;
SKUPNE KAPITALSKE ZAHTEVE (STANDARDIZIRANI PRISTOP) – POSEBNO TVEGANJE
7 Trade receivables;
Glej stolpec 610 predloge MKR SA SEC oziroma stolpec 450 predloge MKR SA CTP.
8 Other assets;
Splošne opombe
9 Covered bonds;
Ta predloga zagotavlja informacije o izračunu kapitalskih zahtev v skladu s členi 312 do 324 CRR za operativno tveganje v okviru enostavnega pristopa (BIA), standardiziranega pristopa (TSA), alternativnega standardiziranega pristopa (ASA) in naprednih pristopov za merjenje (AMA).
10 Other liabilities.
Institucija ne more hkrati uporabiti pristopa TSA in ASA za poslovni področji „bančništvo na drobno“ in „komercialno bančništvo“ na posamezni ravni.
In case the pool of securitised exposures is a mix of the previous types, the institution shall indicate the most important type.
Če se uporabijo revidirani podatki, institucije poročajo revidirane podatke, ki bi morali ostati nespremenjeni.
In case of re-securitisations, the institution shall refer to the ultimate underlying pool of assets.
Odstopanja od tega „nespremenjenega“ načela so na primer mogoča, če so v tem obdobju nastale izredne okoliščine, kot so nedavni prevzemi ali prodaje subjektov ali dejavnosti.
Type ‘10’ (Other liabilities) includes treasury bonds and credit linked notes.
Če institucija svojemu pristojnemu organu lahko dokaže, da bi zaradi izrednih okoliščin, kot je združitev ali prodaja subjektov ali dejavnosti, uporaba triletnega povprečja za izračun relevantnega kazalnika vodila do pristranske ocene kapitalske zahteve za operativno tveganje, lahko pristojni organ institucijam dovoli, da spremenijo izračun tako, da upoštevajo tovrstne dogodke.
For securitisation schemes backed by closed pools the type cannot change between reporting dates.
Tudi pristojni organ lahko na lastno pobudo od institucije zahteva, da spremeni izračun.
APPROACH APPLIED (SA/IRB/MIX)
Če institucija deluje manj kot tri leta, lahko pri izračunu relevantnega kazalnika uporabi ocene prihodnjega poslovanja, pod pogojem da začne uporabljati podatke za preteklo obdobje, takoj ko so na razpolago.
This column gathers information on the approach that at reporting date the institution would apply to the securitised exposures.
V tej predlogi so po stolpcih predstavljene informacije za zadnja tri leta o znesku ustreznega kazalnika bančnih dejavnosti, ki so predmet operativnega tveganja, ter o znesku kreditov in drugih finančnih sredstev (pri čemer se slednji uporabljajo le v primeru pristopa ASA).
‘S’ for Standardised Approach;
Nato se poročajo informacije o znesku kapitalske zahteve za operativno tveganje.
‘I’ for Internal Ratings Based Approach;
Če je ustrezno, je treba podrobno opisati, kateri del tega zneska je posledica mehanizma razporeditve.
‘M’ for a combination of both approaches (SA/IRB).
V zvezi s pristopom AMA se dodajo pojasnjevalne postavke za predstavitev podrobnosti učinka pričakovane izgube, razpršenosti in tehnik za zmanjševanje v zvezi s kapitalskimi zahtevami za operativno tveganje.
If under SA, ‘P’ is reported in column 050 then the computation of own funds requirements shall be reported in the CR SEC SA template.
Po vrsticah so predstavljene informacije glede na metodo izračuna kapitalske zahteve za operativno tveganje s podrobnim opisom poslovnih področij za pristopa TSA in ASA.
If under IRB, ‘P’ is reported in column 050 then the computation of own funds requirements shall be reported in the CR SEC IRB template.
To predlogo izpolnijo vse institucije, za katere veljajo kapitalske zahteve za operativno tveganje.