natgillin/translations-raw huggingface dataset:
INTERNAL RATING SYSTEM/PD ASSIGNED TO THE OBLIGOR GRADE OR POOL (%)
Razčlenitev vrednosti izpostavljenosti za vse izpostavljenosti, kot je opredeljeno v skladu s členom 142(4) in (5) CRR zaradi večje korelacije v skladu s členom 153(2) CRR.
The PD assigned to the obligor grade or pool to be reported shall be based on the provisions laid down in Article 180 of CRR.
Tehnike CRM, ki vplivajo na LGD zaradi uporabe učinka zamenjave tehnik CRM, niso vključene v te stolpce.
For each individual grade or pool, the PD assigned to the specific obligor grade or pool shall be reported.
Kadar se lastne ocene LGD ne uporabljajo:
For figures corresponding to an aggregation of obligor grades or pools (e.g. total exposures) the exposure weighted average of the PDs assigned to the obligor grades or pools included in the aggregation shall be provided.
člena 228(2), 230(1) in (2) ter člen 231 CRR.
The exposure value (column 110) shall be used for the calculation of the exposure-weighted average PD.
Kadar se uporabljajo lastne ocene LGD:
For each individual grade or pool the PD assigned to the specific obligor grade or pool shall be reported.
v zvezi z osebnim kreditnim zavarovanjem za izpostavljenosti do enot centralne ravni držav ter centralnih bank, institucij in podjetij:
All reported risk parameters shall be derived from the risk parameters used in the internal rating system approved by the respective competent authority.
člen 161(3) CRR.
It is neither intended nor desirable to have a supervisory master scale.
Za izpostavljenosti na drobno:
If the reporting institution applies a unique rating system or is able to report according to an internal master scale, this scale is used.
člen 164(2) CRR,
Otherwise, the different rating systems shall be merged and ordered according to the following criteria:
v zvezi s stvarnim kreditnim zavarovanjem, ki se upošteva v ocenah LGD v skladu s točkama (e) in (f) člena 181(1) CRR.
Obligor grades of the different rating systems shall be pooled and ordered from the lower PD assigned to each obligor grade to the higher.
Glej navodila za stolpec 040.
Where the institution uses a large number of grades or pools, a reduced number of grades or pools to be reported may be agreed with the competent authorities.
Glej navodila za stolpec 050.
Institutions shall contact their competent authority in advance, if they want to report a different number of grades in comparison with the internal number of grades.
UPORABLJAJO SE LASTNE OCENE IZGUB OB NEPLAČILU (LGD):
For the purposes of weighting the average PD the exposure value reported in column 110 is used.
Ustrezna vrednost, ki se uporablja pri notranjem modeliranju institucije.
All exposures, including defaulted exposures are to be considered for the purpose of the calculation of the exposure weighted average PD (e.g. for “total exposure”).
Tista zmanjšanja kreditnega tveganja, ki izpolnjujejo merila iz člena 212 CRR.
Defaulted exposures are those assigned to the last rating grade/s with a PD of 100 %.
Za posle v trgovalni knjigi vključuje finančne instrumente in blago, primerno za izpostavljenosti v trgovalnih knjigah v skladu s točkami (c) do (f) odstavka 2 člena 299 CRR.
Institutions report the exposure value before taking into account any value adjustments, provisions, effects due to credit risk mitigation techniques or credit conversion factors.
Kreditni zapisi in bilančni pobot v skladu z oddelkom 4 poglavja 4 naslova II dela 3 CRR se obravnavajo kot zavarovanje z denarnimi sredstvi.
The original exposure value shall be reported in accordance with Article 24 of CRR and Article 166(1) and (2) and (4) to (7) of CRR.
Kadar se lastne ocene LGD ne uporabljajo:
The effect resulting from Article 166(3) of CRR (effect of on balance sheet netting of loans and deposits) is reported separately as Funded Credit Protection and therefore shall not reduce the Original Exposure.
vrednosti v skladu s členom 193(1) do (4) in členom 194(1) CRR.
Breakdown of the original exposure pre conversion factor for all exposures defined according to Article 142(4) and (5) CRR subject to the higher correlation according to Article 153(2) CRR.
Poroča se prilagojena vrednost (Cvam), kot je opredeljena v členu 223(2) CRR.
040-080
Kadar se uporabljajo lastne ocene LGD:
Credit risk mitigation techniques as defined in Article 4(57) of CRR that reduce the credit risk of an exposure or exposures via the substitution of exposures as defined below in “SUBSTITUTION OF THE EXPOSURE DUE TO CRM”.
zavarovanje s finančnim premoženjem, ki se upošteva pri ocenah LGD v skladu s točkama (e) in (f) člena 181(1) CRR.
040-050
Znesek, ki se poroča, je ocenjena tržna vrednost zavarovanja s premoženjem.
Values as they are defined in Article 4(59) of CRR.
člen 199(1) do (8) in člen 229 CRR.
If collateral has an effect on the exposure (e.g. if used for credit risk mitigation techniques with substitution effects on the exposure) it shall be capped at the exposure value.
druga zavarovanja s premoženjem, ki se upoštevajo pri ocenah LGD v skladu s točkama (e) in (f) člena 181(1) CRR.
GUARANTEES:
Kadar se lastne ocene LGD ne uporabljajo, se poročajo vrednosti v skladu s členom 199(2) do (4) CRR.
When own estimates of LGD are not used, the Adjusted Value (Ga) as defined in Article 236 of CRR shall be provided.
Vključen je tudi zakup nepremičnin (glej člen 199(7) CRR).
When Own estimates of LGD are used, (Article 183 of CRR, except paragraph 3), the relevant value used in the internal model shall be reported.
Glej tudi člen 229 CRR.
Guarantees shall be reported in column 040 when the adjustment is not made in the LGD.
Kadar se uporabljajo lastne ocene LGD, je znesek, ki se poroča, ocenjena tržna vrednost.
When the adjustment is made in the LGD, the amount of the guarantee shall be reported in column 150.
Kadar se lastne ocene LGD ne uporabljajo, se poročajo vrednosti v skladu s členom 199(6) in (8) CRR.
Regarding exposures subject to the double default treatment, the value of unfunded credit protection is re-ported in column 220.
Vključen je tudi zakup premoženja, ki ni nepremičnina (glej člen 199(7) CRR).
CREDIT DERIVATIVES:
Glej tudi člen 229(3) CRR.
When own estimates of LGD are not used, the Adjusted Value (Ga) as defined in Article 216 of CRR shall be provided.
Kadar se uporabljajo lastne ocene LGD, je znesek, ki se sporoči, ocenjena tržna vrednost zavarovanja s premoženjem.
When own estimates of LGD are used (Article 183 of CRR), the relevant value used in the internal modelling shall be reported.
Kadar se lastne ocene LGD ne uporabljajo, se poročajo vrednosti v skladu s členoma 199(5) in 229(2) CRR.
When the adjustment is made in the LGD, the amount of the credit derivatives shall be reported in column 160
Kadar se uporabljajo lastne ocene LGD, je znesek, ki se poroča, ocenjena tržna vrednost zavarovanja s premoženjem.
Regarding exposures subject to the double default treatment the value of unfunded credit protection shall be reported in column 220.
PREDMET OBRAVNAVE DVOJNEGA NEPLAČILA:
If collateral has an effect on the exposure (e.g. if used for credit risk mitigation techniques with substitution effects of the exposure), it shall be capped at the exposure value.
Jamstva in kreditni izvedeni finančni instrumenti, ki zajemajo izpostavljenosti, ki so predmet obravnave dvojnega neplačila, ki odražajo člen 202 in člen 217(1) CRR.
When own estimates of LGD are not used, Article 232 of CRR shall be applied.
Glej tudi stolpca 040 ‚Jamstva‘ in 050 ‚Kreditni izvedeni finančni instrumenti‘.
When own estimates of LGD are used, those credit risk mitigants that comply with the criteria in Article 212 of the CRR shall be reported.
Upošteva se celoten vpliv tehnik CRM na vrednosti LGD, kot je opredeljeno v poglavjih 3 in 4 naslova II dela 3 CRR.
The relevant value used in the internal model shall be reported.
V primeru izpostavljenosti, ki so predmet obravnave dvojnega neplačila, LGD, ki se poroča, ustreza vrednosti, izbrani v skladu s členom 161(4) CRR.
To be reported in column 060 when the adjustment is not made in the LGD.
Za neplačane izpostavljenosti se uporabljajo določbe iz člena 181(1)(h) CRR.
When an adjustment is made in the LGD the amount shall be reported in column 170.
Opredelitev vrednosti izpostavljenosti iz stolpca 110 se uporablja za izračun z izpostavljenostjo tehtanih povprečij.
Outflows correspond to the covered part of the Original Exposure pre conversion factors, that is deducted from the obligor's exposure class and, when relevant, obligor grade or pool, and subsequently assigned to the protection provider's exposure class and, when relevant, obligor grade or pool.
Upoštevajo se vsi učinki (zato se prag, ki se uporablja za hipoteke, vključi v poročanje).
This amount shall be considered as an Inflow into the protection provider's exposure class and, when relevant, obligor grades or pools.
Za institucije, ki uporabljajo pristop IRB, vendar ne uporabljajo lastnih ocen LGD, so učinki zmanjševanja tveganja zavarovanja s finančnim premoženjem izraženi v E*, popolnoma prilagojeni vrednosti izpostavljenosti, nato pa so izraženi v LGD* v skladu s členom 228(2) CRR.
Inflows and outflows within the same exposure classes and, when relevant, obligor grades or pools shall also be considered.
Z izpostavljenostjo tehtano povprečje LGD, povezano z ‚bonitetnim razredom dolžnika ali skupino‘ vsake verjetnosti neplačila, je rezultat povprečja bonitetnih LGD, ki se dodelijo izpostavljenostim bonitetnega razreda/skupine zadevne verjetnosti neplačila, pri čemer se tehtajo z ustrezno vrednostjo izpostavljenosti iz stolpca 110.
Exposure assigned in the corresponding obligor grade or pool and exposure class after taking into account outflows and inflows due to CRM techniques with substitution effects on the exposure.
Če se uporabljajo lastne ocene LGD, se upoštevata člen 175 ter člen 181(1) in (2) CRR.
Off Balance Sheet Items
V primeru izpostavljenosti, ki so predmet obravnave dvojnega neplačila, LGD, ki se sporoči, ustreza vrednosti, izbrani v skladu s členom 161(4) CRR.
See CR-SA instructions
Izračun z izpostavljenostjo tehtanega povprečja LGD izhaja iz parametrov tveganja, ki se dejansko uporabljajo v notranjem bonitetnem sistemu, ki ga odobri zadevni pristojni organ.
The value in accordance with Article 166 of CRR and Article 230(1) sentence 2 of CRR are reported.
Podatki se ne poročajo za izpostavljenosti iz naslova posebnih kreditnih aranžmajev iz člena 153(5).
For the instruments as defined in Annex I, the credit conversion factors (Article 166(8) to (10) of CRR) irrespective the approach chosen by the institution, are applied.
Izpostavljenost in zadevni LGD za velike nadzorovane subjekte finančnega sektorja in neregulirane finančne subjekte se ne vključijo v izračun stolpca 230; vključeni so le v izračun stolpca 240.
For rows 040-060 (securities financing transactions, derivatives and long settlement transactions and exposures from contractual cross-product netting) subject to part 3 title II chapter 6 of CRR, the Exposure Value is the same as the value for Counterparty Credit Risk calculated according to the methods laid down in part 3 title II chapter 6 sections 3, 4, 5, 6 and 7 of CRR.
Z izpostavljenostjo tehtano povprečje LGD (%) za vse izpostavljenosti, kot je opredeljeno v skladu s členom 142(4) in (5) CRR zaradi večje korelacije v skladu s členom 153(2) CRR.
These values are reported in this column and not column 130 “Of which: arising from counterparty credit risk”.
Sporočena vrednost odraža člen 162 CRR.
Arising from counterparty Credit Risk
Vrednost izpostavljenosti (stolpec 110) se uporablja za izračun z izpostavljenostjo tehtanih povprečij.
See CR SA instructions.
Povprečna zapadlost se poroča v dnevih.
Breakdown of the exposure value for all exposures defined according to Article 142(4) and (5) CRR subject to the higher correlation according to Article 153(2) CRR.
Ti podatki se ne poročajo za vrednosti izpostavljenosti, za katere zapadlost ni element v izračunu zneskov tveganju prilagojenih izpostavljenosti.
CRM techniques that have an impact on LGDs as a result of the application of the substitution effect of CRM techniques shall not be included in these columns.
To pomeni, da se ta stolpec ne izpolni za kategorijo izpostavljenosti ‚na drobno‘.
Where own estimates of LGD are not used:
Za enote centralne ravni držav in centralnih bank, podjetja in institucije glej člen 153(1) in (3) CRR.
Articles 228(2), 230 (1) and (2), 231 of the CRR
Za izpostavljenosti na drobno glej člen 154(1) CRR.
Where own estimates of LGD are used:
Faktor za podporo MSP v skladu s členom 501 CRR se ne upošteva.
Regarding unfunded credit protection, for exposures to central government and central banks, institutions and corporates:
Upošteva se faktor za podporo MSP v skladu s členom 501 CRR.
Article 161 paragraph 3 of the CRR.
Razčlenitev zneska tveganju prilagojenih izpostavljenosti po uporabi faktorja za podporo MSP za vse izpostavljenosti, kot je opredeljeno v skladu s členom 142(4) in (5) CRR zaradi večje korelacije v skladu s členom 153(2) CRR.
For retail exposures Article 164 paragraph 2 of the CRR.
Pričakovane izgube so opredeljene v členu 5(3) CRR, izračun pa je opisan v členu 158 CRR.
Regarding funded credit protection collateral taken into account in the LGD estimates according to Article 181(1) points (e) and (f) of the CRR.
Znesek pričakovane izgube, ki se poroča, temelji na parametrih tveganja, ki se dejansko uporabljajo v notranjem bonitetnem sistemu, ki ga odobri zadevni pristojni organ.
See instructions to column 040.
Poročajo se prilagoditve vrednosti ter posebni in splošni popravki zaradi kreditnega tveganja iz člena 159 CRR.
See instructions to column 050.
Splošni popravki zaradi kreditnega tveganja se poročajo z dodelitvijo sorazmernega zneska, v skladu s pričakovano izgubo različnih bonitetnih razredov dolžnikov.
OWN ESTIMATES OF LGDS ARE USED:
Člen 172(1) in (2) CRR.
The relevant value used in the internal modelling of the institution.
Za vse kategorije izpostavljenosti, razen izpostavljenosti na drobno, institucija poroča število pravnih subjektov/dolžnikov, ki so bili ločeno ocenjeni, ne glede na število različnih odobrenih kreditov ali izpostavljenosti.
Those credit risk mitigants that comply with the criteria in Article 212 of the CRR.
V okviru kategorije izpostavljenosti na drobno institucija poroča število izpostavljenosti, ki so bile ločeno dodeljene nekemu bonitetnemu razredu ali skupini.
For trading book operations includes financial instruments and commodities eligible for trading book exposures according to Article 299 paragaph 2 point.
Če se uporablja člen 172(2) CRR, je mogoče dolžnika obravnavati v več bonitetnih razredih.
to (f) of CRR Credit linked Notes and on -balance sheet netting according to Part 3 Title II Chapter 4 Section 4 of CRR are treated as cash collateral.
Ker ta stolpec obravnava element strukture bonitetnih sistemov, se nanaša na originalne izpostavljenosti pred uporabo konverzijskega faktorja, dodeljenega vsakemu bonitetnemu razredu ali skupini, pri čemer ne upošteva učinka tehnik za zmanjševanje kreditnega tveganja (zlasti učinkov prerazporeditve).
When own estimates of LGD are not used:
Izpostavljenosti, ki so bilančne postavke in so vključene kot posli financiranja z vrednostnimi papirji, izvedeni finančni instrumenti in posli z dolgim rokom poravnave ali iz pobota med različnimi kategorijami produktov, se poročajo v vrsticah 040–060 in se zato ne poročajo v tej vrstici.
values in accordance with Article 193(1) to (4) and Article 194(1) of CRR.
Izpostavljenosti, ki izhajajo iz sredstev, danih CNS, v skladu s členom 4(91) CRR in izpostavljenosti iz naslova jamstvenega sklada v skladu s členom 4(89) CRR so vključene, če niso poročane v vrstici 030.
The adjusted value (Cvam) as set out in Article 223(2) of CRR is reported.
Izpostavljenosti, ki so zunajbilančne postavke in so vključene kot posli financiranja z vrednostnimi papirji, izvedeni finančni instrumenti in posli z dolgim rokom poravnave ali iz pobota med različnimi kategorijami produktov, se poročajo v vrsticah 040–060 in se zato ne poročajo v tej vrstici.
When own estimates of LGD are used:
Izpostavljenosti, ki izhajajo iz sredstev, danih CNS, v skladu s členom 4(91) CRR in izpostavljenosti iz naslova jamstvenega sklada v skladu s členom 4(89) CRR so vključene, če so obravnavane kot zunajbilančne postavke.
financial collateral taken into account in the LGD estimates according to Article 181(1) points (e) and (f) of CRR.
pogodbe o začasni prodaji in začasnem odkupu iz člena 4(82) CRR in posle posoje/izposoje vrednostnih papirjev ali blaga ter (ii) posle kreditiranja za povečanje trgovalnega portfelja iz člena 272(3) CRR.
The amount to be reported shall be the estimated market value of the collateral.
Posli financiranja z vrednostnimi papirji, ki so vključeni v pobot med različnimi kategorijami produktov in so zato poročani v vrstici 060, se ne poročajo v tej vrstici.
Article 199(1) to (8) of CRR and Article 229 of CRR.
Izvedeni finančni instrumenti zajemajo pogodbe iz Priloge II k CRR.
other collateral taken into account in the LGD estimates according to Article 181(1) points (e) and (f) of CRR.
Izvedeni finančni instrumenti in posli z dolgim rokom poravnave, ki so vključeni v pobot med različnimi kategorijami produktov in se zato poročajo v vrstici 060, se ne poročajo v tej vrstici.
Where own estimates of LGD are not used, values in accordance with Article 199(2) to (4) of CRR shall be reported.
Glej navodila za predlogo CR SA.
Leasing of real estate property is also included (see Article 199(7) of CRR).
Za izpostavljenosti do podjetij, institucij ter enot centralne ravni držav in centralnih bank glej člen 142(1)(6) in člen 170(1)(c) CRR.
See also Article 229 of CRR.
Za izpostavljenosti na drobno glej člen 170(3)(b) CRR.
When own estimates of LGD are used the amount to be reported shall be the estimated market value.
Za izpostavljenosti, ki izhajajo iz odkupljenih denarnih terjatev, glej člen 166(6) CRR.
Where own estimates of LGD are not used, values in accordance with Article 199(6) and (8) of CRR shall be reported.
Izpostavljenosti za tveganje zmanjšanja vrednosti odkupljenih denarnih terjatev se ne poročajo po bonitetnih razredih dolžnikov ali skupinah in se poročajo v vrstici 180.
Leasing of property different from real estate is also included (see Article 199(7) of CRR).
Ne uporabi se skupna bonitetna lestvica.
See also Article 229(3) of CRR.
Namesto tega institucije same določijo lestvico, ki se uporabi.
Where own estimates of LGD are used the amount to be reported shall be the estimated market value of collateral.
Člen 153(5) CRR.
When own estimates of LGD are not used, values in accordance with Articles 199(5), 229 (2) of CRR are reported.
Uporabljajo se le za kategorije izpostavljenosti do podjetij, institucij ter enot centralne ravni držav in centralnih bank.
When own estimates of LGD are used, the amount to be reported shall be the estimated market value of collateral.
090–150
SUBJECT TO DOUBLE DEFAULT TREATMENT:
v kategoriji 1
Guarantees and credit derivatives covering exposures subject to the double default treatment reflecting Articles 202 and 217 (1) of CRR.
Razpredelnica 1 iz člena 153(5) CRR.
See also columns 040 “Guarantees” and 050 “Credit derivatives”.
Členi 193(1) in (2), 194(1) do (7) ter 230(3) CRR.
All the impact of CRM techniques on LGD values as specified in Part 3 Title II Chapters 3 and 4 of CRR shall be considered.
Izpostavljenosti iz naslova prostih izročitev, za katere se uporablja alternativna obravnava iz zadnjega stavka prvega pododstavka člena 379(2) CRR ali za katere se uporablja utež tveganja 100 % v skladu z zadnjim pododstavkom člena 379(2) CRR.
In the case of exposures subject to the double default treatment the LGD to be reported shall correspond to the one selected according to Article 161(4) of CRR.
Neocenjeni kreditni izvedeni finančni instrumenti na podlagi n-tega neplačila iz člena 153(8) CRR in katera koli druga izpostavljenost, za katero se uporabi utež tveganja, ki niso vključeni v nobeno drugo vrstico, se poročajo v tej vrstici.
For defaulted exposures, provisions laid down in Article 181(1) point (h) of CRR shall be considered.
Tveganje zmanjšanja vrednosti je opredeljeno v členu 4(53) CRR.
The definition of exposure value as in Column 110 shall be used for the calculation of the exposure-weighted averages.
Izračun uteži tveganja za tveganje zmanjšanja vrednosti je opredeljen v členu 157(1) CRR.
All effects shall be considered (so the floor applicable to mortgages shall be included in the reporting).
V skladu s členom 166(6) CRR je vrednost izpostavljenosti odkupljenih denarnih terjatev neporavnani znesek, od katerega se odštejejo zneski tveganju prilagojenih izpostavljenosti za tveganje zmanjšanja vrednosti pred zmanjševanjem kreditnega tveganja.
For institutions applying the IRB approach but not using their own estimates of LGD the risk mitigation effects of financial collateral are reflected in E*, the fully adjusted value of the exposure, and then reflected in LGD* according to Article 228(2) CRR.
C 08.02 – Kreditno tveganje in kreditno tveganje nasprotne stranke ter proste izročitve: Pristop IRB h kapitalskim zahtevam:
The exposure weighted average LGD associated to each PD “obligor grade or pool” shall result from the average of the prudential LGDs, assigned to the exposures of that PD grade/pool, weighted by the respective exposure value of Column 110.
razčlenitev glede na bonitetne razrede dolžnikov ali skupine izpostavljenosti (CR IRB 2)
If own estimates of LGD are applied Article 175 and Article 181(1) and (2) of CRR shall be considered.
Bonitetni razred dolžnika (identifikator vrstice)
In the case of exposures subject to the double default treatment the LGD to be reported shall correspond to the one selected according to Article 161(4) of CRR.
To je identifikator vrstice in je enoten za vsako vrstico na določenem listu tabele.
The calculation of the exposure weighted average LGD shall be derived from the risk parameters really used in the internal rating system approved by the respective competent authority.
Sledi številčnemu zaporedju 1, 2, 3 itd.
Data shall not be reported for specialized lending exposures referred to in Article 153(5).
Navodila za vsak stolpec so enaka kot za ustrezne oštevilčene stolpce v razpredelnici CR IRB 1.
Exposure and the respective LGD's for large regulated financial sector entities and unregulated financial entities shall not be included in the calculation of column 230, they shall only be included in the calculation of column 240.
Vrednosti, ki se poročajo v teh vrsticah, morajo biti navedene v vrstnem redu od nižje do višje glede na verjetnost neplačila, ki se dodeli bonitetnemu razredu dolžnika ali skupini.
Exposure weighted average LGD (%) for all exposures defined according to Article 142(4) and (5) CRR subject to the higher correlation according to Article 153(2) CRR.
Verjetnost neplačila dolžnikov, ki so opredeljeni kot neplačniki, znaša 100 %.
The value reported reflects Article 162 of CRR.
Izpostavljenosti, ki so predmet alternativne obravnave za zavarovanje z nepremičnino (na voljo le, kadar se za izgubo ob neplačilu (LGD) ne uporabljajo lastne ocene), se ne dodelijo v skladu z verjetnostjo neplačila dolžnika in se ne poročajo v tej predlogi.
The exposure value (Column 110) shall be used for the calculation of the exposure-weighted averages.
Institucije, ki dosegajo prag iz člena 5(a)(4) te uredbe, predložijo informacije v zvezi z domačo državo in vsemi tujimi državami.
The average maturity is reported in days.
Prag se uporablja le za razpredelnico 1 in razpredelnico 2.
This data shall not be reported for the exposure values for which the maturity is not an element in the calculation of risk weighted exposure amounts.
Izpostavljenosti do nadnacionalnih organizacij se dodelijo geografskemu območju ‚Druge države‘.
This means that this column shall not be filled in for the exposure class “retail”.
Izraz ‚sedež dolžnika‘ se nanaša na državo registracije dolžnika.
For Central governments and Central Banks, Corporate and Institutions see Article 153(1) and (3) of CRR.
Ta koncept se lahko uporabi na podlagi neposrednega dolžnika in na podlagi končnega tveganja.
For Retail see Article 154(1) of CRR.
Tehnike za zmanjševanje kreditnega tveganja lahko torej spremenijo dodelitev izpostavljenosti državi.