natgillin/translations-raw huggingface dataset:
The supervisory regime in force in Bermuda that applies to the insurance activities of undertakings with their head offices in Bermuda shall be considered as equivalent to the regime laid down in Chapter VI of Title I of Directive 2009/138/EC, with the exception of rules on captives and special purpose insurers.
Delegirani sklep (EU) 2015/2290 o začasni enakovrednosti solventnostnih režimov, ki veljajo v Avstraliji, na Bermudih, v Braziliji, Kanadi, Mehiki ter Združenih državah Amerike in ki se uporabljajo za zavarovalnice in pozavarovalnice s sedežem v navedenih državah, se spremeni:
Article 3
naslov se nadomesti z naslednjim:
The prudential regime in force in Bermuda that applies to the supervision of insurance or reinsurance undertakings in a group shall be considered as equivalent to the regime laid down in Title III of Directive 2009/138/EC, with the exception of rules on captives and special purpose insurers.
„Delegirani sklep Komisije (EU) 2015/2290 z dne 5. junija 2015 o začasni enakovrednosti solventnostnih režimov, ki veljajo v Avstraliji, Braziliji, Kanadi, Mehiki ter Združenih državah Amerike in ki se uporabljajo za zavarovalnice in pozavarovalnice s sedežem v navedenih državah“;
Article 4
člen 1 se nadomesti z naslednjim:
Delegated Decision (EU) 2015/2290 of 5 June 2015 on the provisional equivalence of the solvency regimes in force in Australia, Bermuda, Brazil, Canada, Mexico and the United States and applicable to insurance and reinsurance undertakings with head offices in those countries, is amended as follows:
„Člen 1
the title is replaced by the following:
Solventnostni režimi, ki veljajo v Avstraliji, Braziliji, Kanadi, Mehiki in Združenih državah Amerike in ki se uporabljajo za zavarovalnice in pozavarovalnice s sedežem v navedenih državah, se štejejo kot začasno enakovredni režimu iz poglavja VI naslova I Direktive 2009/138/ES.“
‘Commission Delegated Decision (EU) 2015/2290 of 5 June 2015 on the provisional equivalence of the solvency regimes in force in Australia, Brazil, Canada, Mexico and the United States and applicable to insurance and reinsurance undertakings with head offices in those countries’;
Člen 5
Article 1 is replaced by the following:
Ta sklep začne veljati dvajseti dan po objavi v Uradnem listu Evropske unije.
‘Article 1
Uporablja se od 1. januarja 2016.
The solvency regimes in force in Australia, Brazil, Canada, Mexico and the United States and applicable to insurance and reinsurance undertakings with head offices in those countries shall be considered as provisionally equivalent to the regime laid down in Chapter VI of Title I of Directive 2009/138/EC.’
V Bruslju, 26. novembra 2015
It shall apply from 1 January 2016.
UL L 335, 17.12.2009, str. 1.
Done at Brussels, 26 November 2015.
Uredba (EU) št. 1094/2010 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 24. novembra 2010 o ustanovitvi Evropskega nadzornega organa (Evropski organ za zavarovanja in poklicne pokojnine) in o spremembi Sklepa št. 716/2009/ES ter razveljavitvi Sklepa Komisije 2009/79/ES (UL L 331, 15.12.2010, str. 48).
For the Commission
Delegirana uredba Komisije (EU) 2015/35 z dne 10. oktobra 2014 o dopolnitvi Direktive 2009/138/ES Evropskega parlamenta in Sveta o začetku opravljanja in opravljanju dejavnosti zavarovanja in pozavarovanja (Solventnost II) (UL L 12, 17.1.2015, str. 1).
The President
Delegirani sklep Komisije (EU) 2015/2290 z dne 5. junija 2015 o začasni enakovrednosti solventnostnih režimov, ki veljajo v Avstraliji, na Bermudih, v Braziliji, Kanadi, Mehiki ter Združenih državah Amerike in ki se uporabljajo za zavarovalnice in pozavarovalnice s sedežem v navedenih državah (UL L 323, 9.12.2015, str.
Regulation (EU) No 1094/2010 of the European Parliament and of the Council of 24 November 2010 establishing a European Supervisory Authority (European Insurance and Occupational Pensions Authority), amending Decision No 716/2009/EC and repealing Commission Decision 2009/79/EC (OJ L 331, 15.12.2010, p. 48).
Izvzetje se lahko odobri, če bi bila podjetja zaradi razkritja v neugodnem konkurenčnem položaju.
Commission Delegated Regulation (EU) 2015/35 of 10 October 2014 supplementing Directive 2009/138/EC of the European Parliament and of the Council on the taking-up and pursuit of the business of Insurance and Reinsurance (Solvency II) (OJ L 12, 17.1.2015, p. 1).
Vendar bi bile tudi v tem primeru ključne informacije o solventnosti in finančnem položaju objavljene v skladu z bermudskimi pravili.
Commission Delegated Decision (EU) 2015/2290 of 5 June 2015 on the provisional equivalence of the solvency regimes in force in Australia, Bermuda, Brazil, Canada, Mexico and the United States and applicable to insurance and reinsurance undertakings with head offices in those countries (OJ L 323, 9.12.2015, p. 22).
Direktiva 2009/138/ES se bo uporabljala od 1. januarja 2016.
Exemptions can be granted if disclosure would result in a competitive disadvantage for the undertakings.
S tem sklepom bi bilo treba od tega datuma torej tudi ugotoviti enakovrednost solventnostnega in bonitetnega režima na Bermudih.
Commission Delegated Decision (EU) 2016/310
Delegirani sklep Komisije (EU) 2016/310
on the equivalence of the solvency regime for insurance and reinsurance undertakings in force in Japan to the regime laid down in Directive 2009/138/EC of the European Parliament and of the Council
o enakovrednosti veljavnega režima solventnosti za zavarovalnice in pozavarovalnice na Japonskem z režimom iz Direktive 2009/138/ES Evropskega parlamenta in Sveta
Having regard to Directive 2009/138/EC of the European Parliament and of the Council of 25 November 2009 on the taking-up and pursuit of the business of Insurance and Reinsurance (Solvency II) [1], and in particular Articles 172(4) and 227(5) thereof,
ob upoštevanju Direktive 2009/138/ES Evropskega Parlamenta in Sveta z dne 25. novembra 2009 o začetku opravljanja in opravljanju dejavnosti zavarovanja in pozavarovanja (Solventnost II) [1] ter zlasti člena 172(4) in člena 227(5) Direktive,
Directive 2009/138/EC establishes a risk-based solvency regime for insurance and reinsurance undertakings in the Union.
Direktiva 2009/138/ES vzpostavlja režim solventnosti, ki temelji na tveganju, za zavarovalnice in pozavarovalnice v Evropski uniji.
In accordance with Article 311 of Directive 2009/138/EC the Commission may also adopt delegated acts provided for in that Directive prior to the date of its application.
Komisija lahko v skladu s členom 311 Direktive 2009/138/ES sprejme delegirane akte, določene v navedeni direktivi, tudi pred datumom njene uporabe.
Article 172 of Directive 2009/138/EC relates to equivalence of the solvency regime of a third country or jurisdiction applied to reinsurance activities of undertakings with their head office in that third country.
Člen 172 Direktive 2009/138/ES se nanaša na enakovrednost režima solventnosti tretje države ali jurisdikcije, ki se uporablja za pozavarovalne dejavnosti podjetij s sedežem v navedeni tretji državi.
A positive equivalence determination allows reinsurance contracts concluded with undertakings having their head office in that jurisdiction to be treated in the same manner as reinsurance contracts concluded with undertakings authorised in accordance with that Directive.
Pozitivna ugotovitev glede enakovrednosti omogoča, da se pozavarovalne pogodbe, sklenjene s podjetji s sedežem v navedeni jurisdikciji, obravnavajo enako kot pozavarovalne pogodbe, sklenjene s podjetji, ki so pridobila dovoljenje v skladu z navedeno direktivo.
Paragraph 4 of Article 172 of Directive 2009/138/EC provides for a determination of fixed-duration temporary equivalence for third countries or jurisdictions whose reinsurance solvency regimes meet certain criteria.
Člen 172(4) Direktive 2009/138/ES določa ugotovitev začasne enakovrednosti za določeno obdobje za tretje države ali jurisdikcije, v katerih režim solventnosti za pozavarovanje izpolnjuje določena merila.
A determination of temporary equivalence is valid until 31 December 2020 with possibility of renewal for a maximum of one year, as laid down in Article 172(5).
Ugotovitev začasne enakovrednosti je veljavna do 31. decembra 2020 z možnostjo podaljšanja za največ eno leto, kakor je določeno v členu 172(5).
A positive equivalence determination allows such groups, when deduction and aggregation is authorised as the consolidation method for their group reporting, to take into account the calculation of capital requirements and available capital (own funds) under the rules of the non-Union jurisdiction rather than calculating them on the basis of Directive 2009/138/EC, for the purposes of calculating the group solvency requirement and eligible own funds.
Pozitivna ugotovitev glede enakovrednosti takšnim skupinam omogoča, da v primeru odobritve metode odbitkov in združevanja kot metode konsolidacije za skupinsko poročanje za izračun zahtevane solventnosti skupine in primernih lastnih sredstev namesto izračuna na podlagi Direktive 2009/138/ES upoštevajo izračun kapitalskih zahtev in razpoložljivega kapitala (lastnih sredstev) po pravilih tretje države.
Paragraph 5 of Article 227 of Directive 2009/138/EC provides for a determination of fixed-duration provisional equivalence for third countries or jurisdictions whose insurance solvency regimes meet certain criteria.
Člen 227(5) Direktive 2009/138/ES določa ugotovitev začasne enakovrednosti za določeno obdobje za tretje države ali jurisdikcije, v katerih režim solventnosti za zavarovanje izpolnjuje določena merila.
A determination of provisional equivalence is valid for a period of 10 years with possibility of renewal.
Ugotovitev začasne enakovrednosti velja za obdobje 10 let z možnostjo podaljšanja.
A number of criteria are to be considered to assess temporary equivalence under Article 172(4) of Directive 2009/138/EC and provisional equivalence under Article 227(5) of Directive 2009/138/EC.
Za oceno začasne enakovrednosti v skladu s členom 172(4) Direktive 2009/138/ES in začasne enakovrednosti v skladu s členom 227(5) Direktive 2009/138/ES je treba proučiti več meril.
Those criteria include certain common requirements, particularly concerning the solvency regime in place and the powers resources and responsibilities of the supervisor.
Ta vključujejo določene skupne zahteve, zlasti glede veljavnega režima solventnosti ter pooblastil, virov in pristojnosti nadzornika.
Other criteria are different for the two types of equivalence, in particular those concerning the convergence towards an entirely equivalent regime, the exchange of information with supervisory authorities, and professional secrecy.
Druga merila se pri obeh vrstah enakovrednosti razlikujejo, zlasti tista v zvezi s približevanjem k popolnoma enakovrednemu režimu, izmenjavo informacij z nadzornimi organi ter varovanjem poslovnih skrivnosti.
A comprehensive licencing regime exists for authorisation of insurers.
Standardi upravljanja, upravljanja s tveganji in razkritja so delno določeni v nadzornih smernicah Japonske agencije za finančne storitve (Japan Financial Services Agency).
To carry out the business of reinsurance in Japan, a non-life insurance license is necessary.
Nadzorne smernice nimajo zakonske veljavnosti, vendar jih skrbno spremlja Japonska agencija za finančne storitve, ki je pooblaščena za nalaganje popravnih ukrepov, če meni, da je to ustrezno.
Governance, risk management and disclosure standards are partly laid down in Supervisory Guidelines of Japan Financial Services Agency (JFSA).
Evropski organ za zavarovanje in poklicne pokojnine (v nadaljnjem besedilu: EIOPA) je marca 2015 v skladu s členom 33(2) Uredbe (EU) št. 1094/2010 Evropskega parlamenta in Sveta [2] Komisiji svetoval v zvezi z veljavnim regulativnim in nadzornim sistemom za zavarovalnice in pozavarovalnice na Japonskem.
Supervisory Guidelines do not have the force of law, but are closely monitored by the JFSA, which has the power to impose remedial actions if it deems them appropriate.
EIOPA je pozneje Komisiji prav tako pomagal in ji svetoval v zvezi z oceno japonskega zavarovalniškega sektorja na podlagi člena 227(5) Direktive 2009/138/ES.
In March 2015, the European Insurance and Occupational Pensions Authority (EIOPA) delivered advice according to Article 33(2) of Regulation (EU) No 1094/2010 of the European Parliament and of the Council [2] to the Commission on the regulatory and supervisory system for reinsurance and insurance undertakings in force in Japan.
Ocena Komisije temelji na informacijah, ki jih je predložil EIOPA.
Subsequently, EIOPA has also assisted the Commission and provided further input with regard to the assessment of the Japanese insurance sector under Article 227(5) of Directive 2009/138/EC.
Japonska ima neodvisnega zavarovalniškega nadzornika, tj. Japonska agencija za finančne storitve, s potrebnimi pooblastili in viri za opravljanje svojih nalog.
The Commission has based its assessment on the information provided by EIOPA.
Leta 2013 je imela Japonska agencija za finančne storitve približno 100 uslužbencev, katerih polni delovni čas je bil namenjen zavarovalniškemu nadzoru, poleg tega so bili na voljo tudi drugi uslužbenci v organizaciji.
Japan has an independent insurance supervisor, the JFSA, with the necessary powers and resources to carry out its tasks.
Preiskovalna pooblastila vključujejo inšpekcijske preglede na kraju samem, sankcije pa upravne odredbe, s katerimi lahko agencija zahteva tudi odvzem licence, in posamezne sankcije.
In 2013 the JFSA had about 100 staff dedicated full-time to insurance supervision, with others available from elsewhere in the organisation.
Japonska agencija za finančne storitve lahko spis preda tudi državnim tožilcem.
Investigative powers include on-site inspections, and sanctions include administrative orders going as far as license withdrawal and individual sanctions.
Zavarovatelji in pozavarovatelji morajo Japonski agenciji za finančne storitve predložiti obširna poročila, Japonska agencija za finančne storitve pa ima obsežna pooblastila za prestrukturiranje ali likvidacijo zavarovateljev in pozavarovateljev v težavah, ki jih je dejansko uporabila za reševanje številnih življenjskih zavarovateljev, ki so bili v zadnjih desetletjih v hudih težavah.
JFSA can also submit files to public prosecutors.
Japonska agencija za finančne storitve ima sklenjene številne dogovore o sodelovanju z drugimi nadzorniki po vsem svetu.
Insurers and reinsurers must submit extensive reporting material to the JFSA, and the JFSA has wide-ranging powers to restructure or wind-up insurers and reinsurers in difficulties, which were used effectively to deal with a number of life insurers in severe difficulties during the recent decades.
Od leta 2011 je podpisnica večstranskega memoranduma o soglasju Mednarodnega združenja zavarovalniških nadzornikov o izmenjavi informacij.
The JFSA has a number of cooperation arrangements in place with other supervisors around the world.
Sklenila je številne dvostranske ali večstranske sporazume o sodelovanju z drugimi nadzorniki, vključno z več nadzorniki v Uniji.
Since 2011, it is a signatory to the International Association of Insurance Supervisors Multilateral Memorandum of Understanding on exchange of information between insurance supervisors.
Uslužbenci Japonske agencije za finančne storitve morajo spoštovati stroge zahteve o varovanju poslovnih skrivnosti.
It has a number of bilateral or multilateral cooperation agreements in place with other supervisors, including several supervisors in the Union.
Pravila in prakse Japonske agencije za finančne storitve ustrezno varujejo zaupne informacije, ki jih zagotovijo tuji nadzorniki.
JFSA staff are subject to stringent professional secrecy requirements.
Vsi sedanji ali nekdanjih uslužbenci Agencije morajo vse informacije, ki jih prejmejo med opravljanjem svojih dolžnosti, obravnavati kot zaupne.
JFSA rules and practices adequately protect confidential information provided by foreign supervisors.
Nepooblaščeno razkritje lahko privede do disciplinskih sankcij, kazenskih preiskav in kaznovanja.
All present or former JFSA staff are required to keep confidential any information which they receive in the course of their duties.
Informacije, prejete od tujih nadzornikov in označene kot zaupne, so obravnavane temu ustrezno in bodo uporabljene izključno za namene, dogovorjene s tujim nadzornikom.
Unauthorised disclosure can result in disciplinary sanctions, criminal investigations and punishment.
Vrednotenje sredstev za življenjske in neživljenjske zavarovalnice se opravi v skladu z japonskimi splošno sprejetimi računovodskimi načeli.
Information received from foreign supervisors and indicated as confidential is treated accordingly, and will only be used for the purposes agreed with the foreign supervisor.
Skoraj vsa sredstva se vrednotijo po pošteni vrednosti.
The valuation of assets for both life and non-life insurance companies is done in accordance with Japanese Generally Accepted Accounting Principles.
V določenih okoliščinah se nekatere kategorije sredstev (kot so obveznice in posojila) vrednotijo po knjigovodski vrednosti.
Most but not all assets are valued at fair value.
Kadar se sredstva vrednotijo po nabavni vrednosti, se večina nerealiziranih dobičkov in izgub upošteva pri določanju razpoložljivih lastnih sredstev.
Under certain circumstances, some assets classes (such as bonds and loans) are valued at book value.
Zavarovalno-tehnične rezervacije življenjskega in dolgoročnega neživljenjskega zavarovanja se diskontirajo.
When assets are valued at historical cost, most of the unrealised gains and losses are taken into account for determining the available own funds.
Diskontno stopnjo, ki se uporabi za diskontiranje zavarovalno-tehničnih rezervacij, v rednih časovnih presledkih določa Japonska agencija za finančne storitve.
Technical provisions of life and long term non-life are discounted.
Od datuma pogodbe je mogoče zavarovalno-tehnične rezervacije oceniti le navzgor (nikoli niso vrednotene nižje od vrednosti, določene na datum pogodbe).
The discount rate that is to be used for discounting the technical provisions is periodically set by the JFSA.
Tako se tržna in druga gibanja, ki bi lahko povzročila zmanjšanje zavarovalno-tehničnih rezervacij (kot je zvišanje obrestnih mer), ne upoštevajo.
Starting from the contract date onwards, technical provisions can only be reassessed upwards (they are never valued below the value determined at contract date).
Od zavarovalnic se tudi zahteva, da v vsakem poslovnem letu opravijo analizo prihodnjih denarnih tokov z vidika ustreznosti zavarovalno-tehničnih rezervacij in da po potrebi zberejo dodatne rezerve.
So market and other developments that would result in a decrease in technical provisions (such as an increase in interest rates), are disregarded.
Pri življenjskih in neživljenjskih zavarovalnicah se lahko nadzorni posegi sprožijo s prekoračitvijo treh različnih pragov, opredeljenih kot različni deleži minimalnega kapitala (Solvency Margin Ratios), ki so izraženi kot razmerje med dvakratnikom lastnih sredstev in kapitalsko zahtevo, poimenovano skupno tveganje (Total Risk).
Insurance undertakings are also required to carry out future cash flow analysis at every fiscal year from the perspective of the appropriateness of technical provisions and, where deemed necessary, to accumulate additional reserves.
Metrika skupnega tveganja zajema zavarovalna tveganja, obrestna in tržna tveganja, operativno tveganje in tveganje katastrofe.
For both life and non-life undertakings, supervisory intervention can be triggered by three different thresholds, defined as different ‘Solvency Margin Ratios’ (SRM), expressed as a ratio of double the own funds divided by a capital requirement named the ‘Total Risk’.
Za tveganje katastrofe in tveganje minimalnega jamstva so sprejemljivi notranji modeli.
The ‘Total Risk’ metric covers underwriting risks, interest rate and market risks, operational risk and the catastrophe risk.
Japonska agencija za finančne storitve je pooblaščena, da naloži določene popravne ukrepe tudi, če najvišji prag za nadzorni poseg (delež minimalnega kapitala nad 200 %) ni presežen, na primer tako, da od zavarovateljev zahteva sprejetje ukrepov za izboljšanje njihove dobičkonosnosti, kreditnega tveganja, tveganja za stabilnost in likvidnostnega tveganja.
Internal models are accepted for catastrophe and minimum guarantee risks.
Če je delež minimalnega kapitala pod 0 %, lahko Japonska agencija za finančne storitve tudi začasno odredi popolno ali delno prenehanje poslovanja.
The JFSA has the power to impose certain remedial measures even if the highest threshold for supervisory intervention (SRM above 200 %) is not breached, for instance by requiring insurers to adopt measures in order to improve their profitability, credit risk, stability or liquidity risk.
Na podlagi načrta za upravljanje s tveganji v podjetjih morajo japonski zavarovatelji s tveganji upravljati individualno in celovito.
When the SRM is below 0 %, the JFSA may order the total or partial suspension of the business.
Zavarovatelji morajo s tveganji upravljati sistematično in celovito.
Via an enterprise risk management plan Japanese insurers are required to manage risks individually and comprehensively.
To zajema proučitev, ali so obravnavana relevantna tveganja, preverjanje objektivnosti in ustreznosti standardov za količinsko opredelitev ter analizo prihodnje kapitalske ustreznosti glede na vprašanja, povezana s srednje- in dolgoročnimi poslovnimi strategijami in poslovnim okoljem.
Insurers are required to conduct appropriate risk management in a systematic and comprehensive manner.
Japonska agencija za finančne storitve od zavarovateljev zahteva tudi, da opravijo lastno oceno tveganja in solventnosti ter poročajo o svojih rezultatih upravnemu odboru.
This includes looking at whether relevant risks are addressed, verifying the objectivity and appropriateness of the standards for quantification, and analysing future capital adequacy in the light of matters related to medium and long-term business strategies and the business environment.
Japonski zavarovatelji morajo v skladu z zakonom Japonski agenciji za finančne storitve predložiti polletna in letna poslovna poročila.
JFSA also requires insurers to carry out an Own Risk and Solvency Assessment and to report its results to the board of directors.
Poleg tega mora zavarovatelj vsako leto pripraviti nekatere obrazložitvene dokumente in jih hraniti na svojem sedežu, kjer so na voljo javnosti.
Japanese insurers are required by law to submit semi-annual and annual business reports to the JFSA.
Japonski režim solventnosti se razvija.
In addition each year an insurer is required to prepare some explanatory documents and keep them available to the public at its head office.
Leta 2010 so bile uvedene kapitalske zahteve na ravni skupine.
The Japanese solvency regime is evolving.
Japonska od leta 2011, ko je EIOPA začel ocenjevati enakovrednost japonskega nadzornega sistema v povezavi s členom 172 Direktive 2009/138/ES, izvaja reforme, ki bodo izboljšale njen režim solventnosti.
Group-level solvency requirements were introduced in 2010.
V letih 2011, 2012 in 2014 je bilo pripravljenih več poročil in izvedenih več preskusov na terenu o bilanci stanja na podlagi ekonomskega vrednotenja.
Since the start of the equivalence assessment of the Japanese supervisory system in relation to Article 172 of Directive 2009/138/EC in 2011 by EIOPA, Japan is engaged in reforms which will improve its solvency regime.
Na podlagi predlogov sprememb je mogoče sklepati, da se bo s prihodnjim razvojem japonski režim solventnosti še bolj približal tistemu iz Direktive 2009/138/ES.
Several reports and field tests have been carried out in 2011, 2012 and 2014 on a balance sheet based on economic valuations.
Na podlagi te ocene bi bilo treba za japonski režim solventnosti za zavarovalnice in pozavarovalnice šteti, da izpolnjuje merila za začasno enakovrednost iz člena 172(4) Direktive 2009/138/ES in začasno enakovrednost iz člena 227(5) Direktive 2009/138/ES.
Amendments under consideration give reasons to believe that future evolutions of the Japanese solvency regime will produce enhanced convergence with Directive 2009/138/EC.
Obdobje začasne enakovrednosti, določeno s tem sklepom, se konča 31. decembra 2020 v skladu s členom 172(5) Direktive 2009/138/ES.