natgillin/translations-raw huggingface dataset:
If under combination of SA and IRB, ‘P’ is reported in column 050 then the computation of own funds requirements shall be reported in both the CR SEC SA and CR SEC IRB templates.
Institucije, ki uporabljajo relevantni kazalnik za izračun kapitalske zahteve za operativno tveganje (BIA, TSA in ASA), sporočijo relevantni kazalnik za zadevna leta v stolpcih 010 do 030.
Nevertheless, this column does not apply to securitisations of liabilities.
Poleg tega v primeru kombinirane uporabe različnih pristopov iz člena 314 CRR institucije v informativne namene sporočijo tudi relevantni kazalnik za dejavnosti, ki so predmet AMA.
Sponsors shall not report this column.
To velja tudi za vse druge banke AMA.
NUMBER OF EXPOSURES
V nadaljnjem besedilu se izraz „relevantni kazalnik“ nanaša na „vsoto elementov“ ob koncu poslovnega leta, kot je opredeljeno v razpredelnici 1 člena 316(1) CRR.
Article 261(1) of CRR.
Če ima institucija na voljo podatke o „relevantnem indikatorju“ za manj kot tri leta, se ustrezni pretekli podatki (revidirani podatki) prednostno dodelijo ustreznim stolpcem v razpredelnici.
This column is only compulsory for those institutions using the IRB approach to the securitisation positions (and, therefore, reporting ‘I’ in column 170).
Če so pretekli podatki na primer na voljo le za eno leto, se poročajo v stolpcu 030.
The institution shall report the effective number of exposures.
Če se zdi razumno, se ocene prihodnjega poslovanja nato vključijo v stolpec 020 (ocena naslednjega leta) in stolpec 010 (ocena leta + 2).
This column shall not be reported in case of securitisation of liabilities or when the own funds requirements are based on the securitised exposures (in case of securitisation of assets).
Če pretekli podatki za „relevantni kazalnik“ niso na voljo, lahko institucija poleg tega uporabi ocene prihodnjega poslovanja.
This column shall not be fulfilled when the reporting entity does not hold any positions in the securitisation.
KREDITI IN DRUGA FINANČNA SREDSTVA (V PRIMERU UPORABE ASA)
This column shall not be fulfilled by investors.
Ti stolpci se uporabljajo za sporočanje zneskov kreditov in drugih finančnih sredstev za poslovni področji „Komercialno bančništvo“ in „Bančništvo na drobno“ iz člena 319(1)(b) CRR.
Report the code (ISO 3166-1 alpha-2) of the country of origin of the ultimate underlying of the transaction, i.e. the country of the immediate obligor of the original securitised exposures (look through).
Ti zneski se uporabljajo za izračun relevantnega alternativnega kazalnika, ki vodi v kapitalske zahteve, ki ustrezajo dejavnostim, ki so predmet ASA (člen 319(1)(a) CRR).
In case the pool of the securitisation consists of different countries, the institution shall indicate the most important country.
Za poslovno področje „komercialno bančništvo“ se vključijo tudi vrednostni papirji iz netrgovalne knjige.
If no country exceeds a 20 % threshold based on the amount of assets/liabilities, then "OT" (other) shall be reported.
KAPITALSKA ZAHTEVA
The exposure-weighted average loss-given-default (ELGD) shall only be reported by those institutions applying the Supervisory Formula Method (and, therefore, reporting ‘I’ in column 170).
Kapitalska zahteva se izračuna v skladu z uporabljenim pristopom ob upoštevanju členov 312 do 324 CRR.
The ELGD is to be calculated as indicated in Article 262(1) of CRR.
Dobljeni znesek se sporoči v stolpcu 070.
This column shall not be fulfilled either when the reporting entity does not hold any positions in the securitisation.
ZNESEK SKUPNE IZPOSTAVLJENOSTI OPERATIVNEMU TVEGANJU
See columns 060 in CR SEC SA and 390 in CR SEC IRB.
Člen 18(1) CRR (v zvezi z vključitvijo, v vlogi iz člena 312(2) CRR) metodologije, ki se uporablja za porazdelitev kapitala za pokrivanje operativnega tveganja med različnimi subjekti skupine, ter ali in kako se nameravajo upoštevati učinki razpršitve v sistemu merjenja tveganja, ki ga uporabljajo nadrejena kreditna institucija EU in njena odvisna podjetja ali skupaj odvisna podjetja nadrejenega finančnega holdinga EU ali nadrejenega mešanega finančnega holdinga EU.
This column gathers information on the value adjustments and provisions applied to the securitised exposures.
Kapitalska zahteva iz stolpca 090 je enaka kapitalski zahtevi iz stolpca 070, vendar se izračuna pred upoštevanjem učinkov zmanjšanja zaradi pričakovane izgube, razpršenosti in tehnik za zmanjševanje tveganja (glej spodaj).
This column shall not be reported in case of securitisation of liabilities.
(–) ZMANJŠANJE KAPITALSKE ZAHTEVE ZARADI PRIČAKOVANE IZGUBE, ZAJETE V POSLOVNIH PRAKSAH
This column gathers information on the own funds requirements of the securitised portfolio in case there had been no securitisation plus the expected losses related to those risks (kirb), as a percentage (with two decimals) on the total of securitised exposures at origination date. kirb is defined in Article 242(4) of CRR.
V stolpcu 100 se sporoči zmanjšanje kapitalske zahteve zaradi pričakovane izgube, zajete v notranjih poslovnih praksah (iz člena 322(2)(a) CRR).
In case of the securitisation of assets, this piece of information shall be reported even when the reporting entity does not hold any positions in the securitisation.
Učinek razpršitve v stolpcu 110 je enak razliki med vsoto kapitalskih zahtev, ki se izračunajo ločeno za vsako kategorijo operativnega tveganja (tj. položaj „popolne odvisnosti“), in razpršene kapitalske zahteve, ki se izračuna ob upoštevanju korelacij in odvisnosti (tj. ob predvidevanju odvisnosti, ki ni ravno „popolna odvisnost“ med kategorijami tveganja).
This block of six columns gathers information on the structure of the securitisation according to on/off balance sheet positions, tranches (senior/mezzanine/first loss) and maturity.
Položaj „popolne odvisnosti“ nastane v „primeru neplačila“, tj. kadar institucija ne uporablja izrecne korelacijske strukture med kategorijami tveganja, torej se kapital AMA izračuna kot vsota posameznih ukrepov glede operativnega tveganja izbranih kategorij tveganja.
In the case of multi-seller securitisations, for the first loss tranche only the amount corresponding or attributed to the reporting institution shall be reported.
V tem primeru se predvideva, da je korelacija med kategorijami tveganja 100 %, vrednost v stolpcu pa mora biti nastavljena na nič.
This block of columns gathers information on on-balance sheet items broken down by tranches (senior/mezzanine/first loss).
Kadar institucija izračuna izrecno korelacijsko strukturo med kategorijami tveganja, mora v ta stolpec vključiti razliko med kapitalom AMA, ki izhaja iz „primera neplačila“, in kapitalom, pridobljenim po uporabi korelacijske strukture med kategorijami tveganja.
All tranches that do not qualify as mezzanine or first loss shall be included in this category.
Vrednost odraža „sposobnost razpršenosti“ modela AMA; tj. sposobnost modela, da zajame nehkratni pojav resnih dogodkov izgube operativnega tveganja.
See Articles 243(3) (traditional securitisations) and 244 (3) (synthetic securitisations) of CRR.
V stolpcu 110 je treba sporočiti znesek, za katerega se s predvideno korelacijsko strukturo relativno zmanjša kapital AMA glede na predpostavko korelacije 100 %.
First loss tranche is defined in Article 242(15) of CRR.
V stolpcu 120 se sporoči vpliv zavarovanja in drugih oblik prenosa tveganja v skladu s členom 323(1) do (5) CRR.
This block of columns gathers information on off-balance sheet items and derivatives broken down by tranches (senior/mezzanine/first loss).
V tej vrstici se navedejo zneski, ki ustrezajo dejavnostim, ki so predmet BIA za izračun kapitalske zahteve za operativno tveganje (člena 315 in 316 CRR).
The same criteria of classification among tranches used for on-balance sheet items shall be applied here.
BANČNE DEJAVNOSTI, KI SO PREDMET STANDARDIZIRANEGA (TSA)/ALTERNATIVNEGA STANDARDIZIRANEGA (ASA) PRISTOPA
The likely termination date of the whole securitisation in the light of its contractual clauses and the currently expected financial conditions.
Sporoči se kapitalska zahteva, izračunana v skladu s TSA in ASA (členi 317 do 319 CRR).
Generally, it would be the earliest of the following dates:
STANDARDIZIRANI PRISTOP
the date when a clean-up call (defined in Article 242(2) of CRR) might first be exercised taking into account the maturity of the underlying exposure(s) as well as their expected pre-payment rate or potential re-negotiation activities;
V primeru uporabe TSA se relevantni kazalnik za vsako zadevno leto razdeli med vrstice 030 do 100, in sicer med poslovna področja iz razpredelnice 2 člena 317 CRR.
the date on which the originator may first exercise any other call option embedded in the contractual clauses of the securitisation which would result in the total redemption of the securitisation.
Pri razporejanju dejavnosti v poslovna področja se upoštevajo načela iz člena 318 CRR.
The month and year of the first foreseeable termination date shall be reported according to the following format: ‘mm/yyyy’.
ALTERNATIVNI STANDARDIZIRANI PRISTOP
The date upon which all principal and interest of the securitisation must be legally repaid (based on the transaction documentation).
Institucije, ki uporabljajo ASA (člen 319 CRR), za zadevna leta sporočijo relevantni kazalnik ločeno za vsako poslovno področje v vrsticah 030 do 050 in 080 do 100 ter v vrsticah 110 in 120 za poslovni področji „Komercialno bančništvo“ in „Bančništvo na drobno“.
The month and year of the legal final maturity date shall be reported according to the following format: ‘mm/yyyy’.
Vrstici 110 in 120 predstavljata znesek relevantnega kazalnika dejavnosti, ki so predmet ASA, pri čemer se ločuje med tistimi, ki ustrezajo poslovnemu področju „Komercialno bančništvo“, in tistimi, ki ustrezajo poslovnemu področju „Bančništvo na drobno“ (člen 319 CRR).
This block of columns gathers information on the securitisation positions according to on/off balance sheet positions and the tranches (senior/mezzanine/first loss) at reporting date.
Zneski so lahko razvrščeni v vrstice, ki ustrezajo „Komercialnemu bančništvu“ in „Bančništvu na drobno“, v okviru TSA (vrstici 060 in 070), v okviru ASA pa v vrstice 110 in 120 (npr. če je odvisna družba predmet TSA, pri čemer je nadrejeni subjekt predmet ASA).
The same criteria of classification among tranches used for off-balance sheet items shall be applied here.
Poročajo se ustrezni podatki za institucije AMA (člen 312(2) in členi 321 do 323 CRR).
This block of columns gathers additional information on the total off-balance sheet items and derivatives (which are already reported under a different breakdown in columns 340-360).
V primeru kombinirane uporabe različnih pristopov, kot je navedeno v členu 314 CRR, se poročajo informacije o ustreznem kazalniku za dejavnosti, ki so predmet AMA.
DIRECT CREDIT SUBSTITUTES (DCS)
V tej predlogi so povzete informacije o bruto izgubah, ki jih je institucija zabeležila v zadnjem letu, po vrstah dogodkov in poslovnih področjih, na podlagi prvega datuma obračuna izgube.
According to Annex I of CRR the following full risk off-balance sheet items are regarded as DCS:
Stolpci predstavljajo različne vrste dogodkov in skupne vrednosti za vsako poslovno področje skupaj s pojasnjevalno postavko, ki prikazuje najnižji notranji prag, ki se uporablja pri zbiranju podatkov o izgubi, pri čemer sta znotraj vsakega poslovnega področja razkrita najnižji in najvišji prag, če jih je več.
Guarantees having the character of credit substitutes.
Vrstice predstavljajo poslovna področja, v okviru vsakega poslovnega področja pa informacije o številu dogodkov, znesku skupne izgube, največji posamezni izgubi in vsoti petih največjih izgub (ne glede na število izgub).
Irrevocable standby letters of credit having the character of credit substitutes.
To predlogo izpolnijo institucije, ki uporabljajo AMA ali TSA/ASA za izračun svojih kapitalskih zahtev.
IRS/CRS
Institucije, za katere se uporablja člen 5(b)(2)(ii) te uredbe, lahko poročajo le naslednje informacije za vsoto vseh vrst dogodkov (stolpec 080) predloge OPR Details:
IRS stands for Interest Rate Swaps, whereas CRS stands for Currency Rate Swaps.
število dogodkov (vrstica 910),
These derivatives are listed in Annex II of CRR.
znesek skupne izgube (vrstica 920),
Liquidity facilities (LF), defined in Article 242(3) of CRR must satisfy a list of six conditions established in Article 255(1) of CRR to be considered as eligible (regardless of the method applied by the institution -SA or IRB-).
največja posamezna izguba (vrstica 930) in
This column is devoted to remaining off-balance sheet items such as non-eligible liquidity facilities (i.e. those LF that do not meet the conditions listed in Article 255(1) of CRR).
Institucije poročajo izgube v ustreznih stolpcih 010 do 070 v skladu z vrstami dogodkov iz člena 324 CRR.
EARLY AMORTISATION: CONVERSION FACTOR APPLIED
Institucije, ki izračunajo svojo kapitalsko zahtevo v skladu s TSA ali ASA, lahko poročajo izgube, za katere vrsta dogodka ni opredeljena v stolpcu 080.
Articles 242(12) and 256(5) (SA) and Article 265(1) (IRB) of CRR envisage a set of conversion factors to be applied to amount of the investors’ interest (in order to calculate risk-weighted exposure amounts).
Institucije v stolpcu 080 za vsako poslovno področje poročajo skupno „število dogodkov“ in skupno vrednost „zneska skupne izgube“ kot enostavni seštevek števila dogodkov izgube in skupnih bruto zneskov izgube iz stolpcev 010 do 070.
This column applies to securitisation schemes with early amortisation clauses (i.e. revolving securitisations).
„Največja posamezna izguba“ v stolpcu 080 je enaka najvišji vrednosti „največjih posameznih bruto izgub“ iz stolpcev 010 do 070.
According to Article 256(6) of CRR, the conversion figure to be applied shall be determined by the level of the actual three month average excess spread.
Pri vsoti petih največjih izgub se v stolpcu 080 sporoči vsota petih največjih izgub v okviru enega poslovnega področja.
In the case of the securitisations of liabilities this column shall not be reported.
Institucije v stolpcih 090 in 100 poročajo spodnje meje izgub, ki jih uporabljajo za zbiranje notranjih podatkov o izgubah v skladu z zadnjim stavkom člena 322(3)(c) CRR.
This piece of information is related to row 100 in CR SEC SA and row 160 in the CR SEC IRB template.
Če institucija uporablja le eno mejo za vsako poslovno področje, se izpolni le stolpec 090.
This piece of information is closely related to column 200 in the CR SEC SA template and column 180 in the CR SEC IRB template.
Kadar se v istem regulativnem poslovnem področju uporabljajo različne meje, se navede tudi najvišja veljavna meja (stolpec 100).
A negative figure shall be reported in this column.
POSLOVNA PODROČJA: PODJETNIŠKE FINANCE, TRGOVANJE IN PRODAJA, POSLI Z VREDNOSTNIMI PAPIRJI NA DROBNO, KOMERCIALNO BANČNIŠTVO, BANČNIŠTVO NA DROBNO, PLAČILO IN PORAVNAVA, AGENCIJSKE STORITVE, UPRAVLJANJE PREMOŽENJA, KORPORATIVNE POSTAVKE
TOTAL RISK WEIGHTED EXPOSURE AMOUNT BEFORE CAP
Za vsako poslovno področje iz razpredelnice 2 člena 317(4) CRR, vključno z dodatnim poslovnim področjem „Korporativne postavke“ iz člena 322(3)(b) CRR, in za vsako vrsto dogodka institucija v skladu z mejami sporoči naslednje informacije: število dogodkov, znesek skupne izgube, največjo posamezno izgubo in vsoto petih največjih izgub.
This column gathers information on the risk weighted exposure amount before cap applicable to the securitisation positions (i.e. in case of securitisation schemes with significant risk transfer).
Pri dogodku izgube, ki vpliva na več poslovnih področij, se „znesek skupne izgube“ razdeli med vsa vključena poslovna področja.
In case of securitisation schemes without significant risk transfer (i.e. risk weighted exposure amount computed according securitised exposures) no data shall be reported in this column.
Za vsako vrsto dogodka (stolpci 010 do 080) je treba sporočiti naslednje informacije (člen 322(3)(b), (c) in (e) CRR) o skupnem znesku poslovnih področij (vrstice 910 do 940):
TOTAL RISK WEIGHTED EXPOSURE AMOUNT AFTER CAP
Število dogodkov (vrstica 910): število dogodkov nad mejo po vrstah dogodkov za skupni znesek poslovnih področij.
This column gathers information on the risk weighted exposure amount after cap applicable to the securitisation positions (i.e. in case of securitisation schemes with significant risk transfer).
Ta znesek je lahko nižji od seštevka števila dogodkov po poslovnih področjih, saj se dogodki z več učinki (učinki v različnih poslovnih področjih) obravnavajo kot en dogodek.
In case of securitisation schemes without significant risk transfer (i.e. own funds requirements computed according securitised exposures) no data shall be reported in this column.
Znesek skupne izgube (vrstica 920): znesek skupne izgube je enostavni seštevek zneska skupne izgube za vsako poslovno področje.
SECURITISATION POSITIONS — TRADING BOOK
Največja posamezna izguba (vrstica 930): največja posamezna izguba je največja izguba nad mejo za vsako vrsto dogodka in med vsemi poslovnimi področji.
C Correlation Trading Portfolio (CTP); N Non-CTP
Ti zneski so lahko višji od najvišje posamezne izgube, zabeležene v vsakem poslovnem področju, če dogodek vpliva na različna poslovna področja.
NET POSITIONS — LONG/SHORT
Vsota petih največjih izgub (vrstica 940): sporoči se vsota petih največjih bruto izgub za vsako vrsto dogodka in med vsemi poslovnimi področji.
See columns 050/060 of MKR SA SEC or MKR SA CTP, respectively.
Ta vsota je lahko višja od najvišje vsote petih največjih izgub, zabeleženih v vsakem poslovnem področju.
TOTAL OWN FUNDS REQUIREMENTS (SA) - SPECIFIC RISK
To vsoto je treba poročati ne glede na število izgub.
See column 610 of MKR SA SEC, or column 450 of MKR SA CTP, respectively.
SKUPAJ POSLOVNA PODROČJA – SKUPAJ VRSTE DOGODKOV
General Remarks
Število dogodkov: enako je horizontalnemu seštevku števila dogodkov v vrstici 910 ob upoštevanju, da bodo v teh zneskih dogodki z vplivi v različnih poslovnih področjih že obravnavani kot en dogodek.
This template provides information on the calculation of own funds requirements according to Articles 312 to 324 of CRR for Operational Risk under the Basic Indicator Approach (BIA), the Standardised Approach (TSA), the Alternative Standardised Approach (ASA) and the Advanced Measurement Approaches (AMA).
To število ni nujno enako vertikalnemu seštevku števila dogodkov, ki so vključeni v stolpec 080, ob upoštevanju, da lahko en dogodek hkrati vpliva na različna poslovna področja.
An institution can not apply TSA and ASA for the business lines retail banking and commercial banking at the same time at solo level
Znesek skupne izgube: enak je horizontalnemu seštevku zneskov skupnih izgub po vrsti dogodka v vrstici 920 in vertikalnemu seštevku zneskov skupnih izgub po poslovnem področju v stolpcu 080.
Institutions using the BIA, TSA and/or ASA shall calculate their own funds requirement, based on the information at financial year end.
Največja posamezna izguba: kot je bilo že navedeno, kadar dogodek vpliva na različna poslovna področja, je mogoče, da je znesek za „Največjo posamezno izgubo“ v postavki „Skupaj poslovna področja“ za to posamezno vrsto dogodka višji od zneskov „Največje posamezne skupine“ v vsakem poslovnem področju.
When audited figures are not available, institutions may use business estimates.
Zato je znesek v tem polju enak najvišji vrednosti „Največje posamezne izgube“ v postavki „Skupaj poslovna področja“, ki ni nujno enak najvišji vrednosti „Največje posamezne izgube“ po poslovnih področjih v stolpcu 080.
Deviations from this "unchanged" principle are possible, for instance if during that period the exceptional circumstances, such as recent acquisitions or disposals of entities or activities, are met.
Ta navodila se nanašajo na predloge za poročanje o izračunu kapitalskih zahtev v skladu s standardiziranim pristopom za valutno tveganje (MKR SA FX), tveganje spremembe cen blaga (MKR SA COM), obrestno tveganje (MKR SA TDI, MKR SA SEC, MKR SA CTP) in tveganje v lastniških finančnih instrumentih (MKR SA EQU).
If an institution can justify its competent authority that – due to exceptional circumstances such as a merger or a disposal of entities or activities – using a three year average to calculating the relevant indicator would lead to a biased estimation for the own funds requirement for operational risk the competent authority may permit the institution to modify the calculation in a way that would take into account such events.
Poleg tega so v ta del vključena tudi navodila za predlogo za poročanje o izračunu kapitalskih zahtev v skladu s pristopom na podlagi notranjih modelov (MKR IM).
Also the competent authority may on its own initiative, require an institution to modify the calculation.
Pozicijsko tveganje za dolžniški instrument ali lastniški instrument, s katerim se trguje na borzi (ali izveden dolžniški ali lastniški finančni instrument), se lahko za izračun zahtevanega kapitala razdeli na dva sestavna dela.
Where an institution has been in operation for less than three years it may use forward looking business estimates in calculating the relevant indicator, provided that it starts using historical data as soon as they are available.
Prvi del je njegovo posebno tveganje, tj. tveganje spremembe cene zadevnega instrumenta zaradi dejavnikov, ki so povezani z njegovim izdajateljem ali, v primeru izvedenega finančnega instrumenta, z izdajateljem osnovnega instrumenta.
By columns, this template presents information, for the three most recent years, on the amount of the relevant indicator of the banking activities subject to operational risk and on the amount of loans and advances (the latter only applicable in the case of ASA).
Drugi sestavni del zajema splošno tveganje, tj. tveganje spremembe cene instrumenta zaradi spremembe ravni obrestnih mer (v primeru dolžniškega instrumenta ali izvedenega dolžniškega finančnega instrumenta, s katerima se trguje na borzi) ali obsežen cenovni premik na trgu lastniških instrumentov, ki ni povezan z nobenimi posebnimi značilnostmi posameznih vrednostnih papirjev (v primeru lastniškega instrumenta ali izvedenega lastniškega finančnega instrumenta).
Next, information on the amount of own funds requirement for operational risk is reported.
Splošna obravnava posebnih instrumentov in postopkov pobota je na voljo v členih 326 do 333 CRR.
If applicable, it must be detailed which part of this amount is due to an allocation mechanism.
Ta predloga zajema pozicije in povezane kapitalske zahteve za pozicijska tveganja glede dolžniških instrumentov, s katerimi se trguje na borzi, v skladu s standardiziranim pristopom (člen 102 in člen 105(1) CRR).
Regarding AMA, memorandum items are added to present a detail of the effect of the expected loss, diversification and mitigation techniques on own funds requirement for operational risk.
Različna razpoložljiva tveganja in metode iz CRR so obravnavani po vrsticah.
By rows, information is presented by method of calculation of the operational risk own funds requirement detailing business lines for TSA and ASA.
Posebno tveganje, povezano z izpostavljenostmi, vključenimi v MKR SA SEC in MKR SA CTP, je treba sporočiti le v predlogi s skupnimi zneski MKR SA TDI.
This template shall be submitted by all institutions subject to operational risk own funds requirement.
Kapitalske zahteve, ki se poročajo v teh predlogah, se prenesejo v polje 325;060 (listinjenja) in 330;060 (CTP).
Institutions using the relevant indicator to calculate the own funds requirement for operational risk (BIA, TSA and ASA) report relevant indicator for the respective years in columns 010 to 030.
Predlogo je treba izpolniti ločeno za „Skupaj“ z vnaprej določenim seznamom naslednjih valut: EUR, ALL, BGN, CZK, DKK, EGP, GBP, HUF, ISK, JPY, LTL, MKD, NOK, PLN, RON, RUB, RSD, SEK, CHF, TRY, UAH, USD in eno preostalo predlogo za vse druge valute.
Moreover, in the case of a combined use of different approaches as referred in Article 314 of CRR, institutions also report, for information purposes, relevant indicator for the activities subject to AMA.
VSE POZICIJE (DOLGE IN KRATKE)
It is also the case for all other AMA banks.
Člen 102 in člen 105(1) CRR.