natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Credit agreement for a credit line of € 2 500 for a period of six months.
Zmluva o spotrebiteľskom úvere na úverovú linku vo výške 2 500 eur na obdobie šesť mesiacov.
Credit agreement for a total amount of credit (capital) of € 1 000, repayable in two instalments of either € 700.00 after one year and € 500.00 after two years, or € 500.00 after one year and € 700.00 after two years
Zmluva o spotrebiteľskom úvere na úver v celkovej výške (kapitál) 1 000 eur, splatná v dvoch splátkach buď 700,00 eur po jednom roku a 500,00 eur po dvoch rokoch, alebo 500,00 eur po jednom roku a 700,00 po dvoch rokoch.
Credit agreement for a total amount of credit (capital) of € 6 000.00, with administrative charges of € 60.00 payable on conclusion of the contract, and two payment periods of 22 and 26 months respectively.
Zmluva o spotrebiteľskom úvere na úver v celkovej výške (kapitál) 6 000,00 eur, so správnymi poplatkami vo výške 60,00 eur splatnými pri uzatvorení zmluvy a dvoma splátkovými obdobiami v trvaní 22, respektíve 26 mesiacov.
Credit agreement for a total amount of credit (price of goods) of € 500.00, repayable in three equal monthly instalments calculated by applying the borrowing rate T of 18% (nominal rate), plus administrative charges of € 30.00 spread over the payments.
Zmluva o spotrebiteľskom úvere na úver v celkovej výške (cena tovaru) 500,00 eur, splatná v troch rovnakých mesačných splátkach vypočítaných s použitím úverovej miery T vo výške 18 % (nominálna miera), plus správne poplatky vo výške 30,00 eur rozložené podľa splátok.
Credit agreement for a total amount of credit of € 6 000, with a borrowing rate of 9%, repayment in four equal annual instalments of € 1 852.01, and administrative charges of € 60.00 payable on conclusion of the agreement.
Zmluva o spotrebiteľskom úvere na úver v celkovej výške 6 000 eur, s úverovou mierou 9 %, splácaním v štyroch rovnakých ročných splátkach vo výške 1 852,01 eur a správnymi poplatkami vo výške 60,00 eur splatnými pri uzatvorení zmluvy.
Credit agreement for a total amount of credit of € 6 000, with a borrowing rate T of 9% (nominal rate), repayment in 48 monthly instalments of € 149.31 (calculated proportionally), and administrative charges of € 60.00 payable on conclusion of the agreement.
Zmluva o spotrebiteľskom úvere na úver v celkovej výške 6 000 eur, s úverovou mierou T 9 % (nominálna miera), splácaním v 48 mesačných splátkach po 149,31 eur (počítaných pomerne) a správnymi poplatkami vo výške 60,00 eur splatnými pri uzatvorení zmluvy.
Credit agreement for an open-end credit line of € 2 500.
Zmluva o spotrebiteľskom úvere na otvorenú úverovú linku vo výške 2 500 eur.
Credit agreement of the "leasing" type for a car with a value of € 15 000.00.
Zmluva o spotrebiteľskom úvere „lízingového" typu na auto, ktorého hodnota je 15 000,00 eur.
Credit agreement of the “financing”, “vendor credit” or “hire purchase” type for goods with a value of € 2 500.
Zmluva o spotrebiteľskom úvere „finančného” typu, typu „spotrebiteľský úver priamo v predajni” alebo „nákup na splátky” na tovar v hodnote 2 500 eur.
credit agreements involving a total amount of credit exceeding EUR 50 000;
zmluvy o spotrebiteľskom úvere týkajúce sa celkovej výšky úveru nad 50 000 eur,
Credit agreements the purpose of which is the renovation of the residential immovable property a person owns or aims to acquire, which are not covered by Directive 2008/48/EC of the European Parliament and of the Council of 23 April 2008.
úverové zmluvy, cieľom ktorých je rekonštrukcia obytnej nehnuteľnosti, ktorú daná osoba vlastní alebo chce nadobudnúť, na ktoré sa nevzťahuje smernica Európskeho parlamentu a Rady 2008/48/ES z 23. apríla 2008.
credit agreements which relate to loans granted to a restricted public, at lower interest rates than those prevailing on the market or free of interest, and where the creditor is fulfilling a statutory duty with a general interest purpose.
zmluvy o spotrebiteľskom úvere, ktoré sa týkajú úverov poskytovaných osobitnej skupine spotrebiteľov za nižšie úrokové sadzby ako sadzby, ktoré sú obvyklé na trhu, alebo bezúročne a v prípade ktorých si veriteľ vo verejnom záujme plní povinnosti vyplývajúce mu zo zákona.
Credit agreements which will eventually be repaid from the sale proceeds of an immovable property.
úverové zmluvy, ktoré budú časom splatené z výnosov z predaja nehnuteľného majetku;
Credit and counterparty risk
Kreditné riziko a riziko zmluvnej strany
Credit and social exclusion
Úvery a sociálne vylúčenie
Credit and social exclusion
„Úvery a sociálne vylúčenie“
Credit and social exclusion in an affluent society
Úvery a sociálne vylúčenie
Credit and social exclusion in an affluent society
Úvery a sociálne vylúčenie v prosperujúcej spoločnosti
Credit and social exclusion in an affluent society
„Úvery a sociálne vylúčenie v prosperujúcej spoločnosti“
Credit and social exclusion in an affluent society (II) (SOC – SEPT 2007)
Úvery a sociálne vylúčenie v prosperujúcej spoločnosti (II) (SOC – september 2007)
Credit and social exclusion in an affluent society (SOC)
Úvery a sociálne vylúčenie v prosperujúcej spoločnosti (SOC)
Credit and social exclusion in an affluent society.
„Úvery a sociálne vylúčenie v prosperujúcej spoločnosti“
Credit and trading limits shall be related to the institution's risk measurement model in a manner that is consistent over time and that is well understood by credit managers, traders and senior management.
Kreditné a obchodné limity sa zohľadňujú v modeli merania rizika inštitúcie spôsobom, ktorý je časovo konzistentný a správne pochopený kreditnými manažérmi, obchodníkmi a vyšším manažmentom.
credit arrangements under which a person is entitled to dispose of funds up to a fixed amount.
dohody o úvere, na základe ktorých je osoba oprávnená disponovať s finančnými prostriedkami až do stanovenej výšky.
Credit assessments for issuers within a corporate group cannot be used as credit assessment of another issuer within the same corporate group.
Ratingy emitentov v rámci skupiny podnikov sa nemôžu použiť ako rating iného emitenta v tej istej skupine.
Credit availability is still not back to normal and financial markets remain risk averse.
Pokiaľ ide o dostupnosť úverov, situácia sa ešte stále nevrátila do normálu a finančné trhy si zachovávajú negatívny postoj voči riziku.
Credit card companies conduct audits to track down paedophile websites using clues such as key words and geographical areas.
Kreditné spoločnosti robia kontroly, aby vypátrali webové stránky pedofilov používajúc ako vodidlo kľúčové slová a zemepisné oblasti.
Credit cards - card entitling holders to buy goods and services based on the holders' promise to pay for these goods and services at a later stage
Kreditné karty – karty oprávňujúce ich držiteľov na nákup tovaru a služieb na základe ich sľubu, že za tento tovar a služby zaplatia neskôr
credit consortia already engaged in financial engineering, acting as guarantors for between 50 and 80% of business loans.
záručnými družstvami, ktoré už pôsobia v súlade so systémom finančného inžinierstva a poskytujú záruky, ktoré sa pohybujú v rozpätí od 50 do 80 % pôžičky poskytnutej podniku.
Credit consortia have already gained considerable experience in the area of seed capital and, with sufficient risk capital, counter-guaranteed by the EIF, could provide the loan guarantees.
Záručné družstvá majú bohaté skúsenosti v oblasti počiatočného kapitálu (seed capital) a pomocou vhodného rizikového fondu s protizárukou EIF by mohli aj ony poskytovať záruky na úvery.
Credit consortia – in those countries where they exist – are a key element for both carrying out financial engineering and for fostering a culture aware of credit’s social function, which contributes to making Europe as a whole a social market economy, the keystone of which is employment35.
Úverové spoločnosti majú v krajinách, v ktorých existujú, zásadný význam tak pre výkon finančného inžinierstva, ako aj pre rozširovanie kultúry sociálnej funkcie úveru, ktorá prispieva k tomu, aby sa Európa stala sociálnym trhovým hospodárstvom, kde zamestnanosť je kľúčom k úspechu35.
Credit Default Swaps
Swapy na úverové zlyhanie
Credit default swaps – short selling
Predaj nakrátko a určité aspekty swapov na úverové zlyhanie
Credit enhancement and guarantee operations
Zvýšenie kreditnej kvality a záručné operácie
Credit flows should therefore be monitored very closely in the coming months to ensure that extensive public intervention in the financial sector really does result in relief for European households and businesses.
Úverové toky by sa preto mali v najbližších mesiacoch veľmi dôsledne monitorovať, aby sa zaistilo, že rozsiahle zásahy štátu vo finančnom sektore prinesú európskym domácnostiam a podnikom skutočnú úľavu.
Credit flows to the private sector shrank over the last few months on the back of still very weak lending volumes to the non-financial corporate sector.
Úverové toky do súkromného sektora sa v priebehu niekoľkých posledných mesiacov znížili v dôsledku toho, že do nefinančného podnikového sektora spoločností smerujú stále veľmi nízke objemy úverov.
Credit Fund in Latvia, set up as a lending institution in the framework of EARDF implementation, has been used for lending EFF contribution to aquaculture, thus providing an important source of the financing for the sector exposed to the current credit constraints.
Úverový fond v Lotyšsku, zriadený ako inštitúcia poskytujúca pôžičky v rámci využívania EPFRV, sa používal na poskytovanie príspevku EFRH formou pôžičky na akvakultúru, čím poskytoval významný zdroj financovania sektoru vystavenému súčasným úverovým obmedzeniam.
Credit growth increased in 2015 and real house price growth accelerated further from already high levels.
V roku 2015 sa zvýšil rast úverov a akceleroval aj rast cien obytných nehnuteľností, a to z už beztak vysokých úrovní.
Credit growth remained dynamic and buoyant growth of loans for housing acquisition has pushed up the level of household debt close to the euro area average, while deleveraging pressures on householdsʼ and corporationsʼ balance sheets appear contained.
Úverový rast bol aj naďalej dynamický a výrazný rast úverov na získanie bývania posúvalo dlh domácností blízko k priemeru eurozóny, pričom sa zdá, že tlaky v súvislosti so znižovaním finančných pák domácností aj podnikov sú pod kontrolou.
Credit growth was negative and corporate deleveraging continued in 2015, but the pressures are easing.
Úverový rast bol v roku 2015 negatívny a v uvedenom roku pokračovalo aj znižovanie finančnej páky podnikov, avšak tlaky sa znižujú.
credit institutions and financial institutions within the meaning of Article 1(1) and (5) of Directive 2000/12/EC of the European Parliament and of the Council of 20 March 2000 relating to the taking up and pursuit of the business of credit institutions65,
úverových inštitúciách a finančných inštitúciách v zmysle článku 1 ods. 1 a 5 smernice Európskeho parlamentu a Rady 2000/12/ES z 20. marca 2000 o začatí a vykonávaní činností úverových inštitúcií65,
credit institutions and financial institutions within the meaning of Article 4(1) and (5) of Directive 2006/48/EC,
v úverových a finančných inštitúciách v zmysle článku 4 ods. 1 smernice 2006/48/ES,
Credit institutions and investment firms ('institutions') may calculate their capital requirements for market risk using their internal 'value-at-risk' (VAR) models under Annex V of Directive 2006/49/EC.
Úverové inštitúcie a investičné spoločnosti (ďalej len „inštitúcie“) si môžu vypočítať svoje kapitálové požiadavky so zreteľom na trhové riziko s použitím interného modelu „hodnoty v riziku“ (VAR – value-at-risk) podľa prílohy k smernici 2006/49/ES.
Credit institutions and investment firms (urgency procedure)
Ozdravenie a riešenie krízových situácií úverových inštitúcií a investičných spoločností (skrátené konanie)
Credit institutions and investment firms carry out different activities and have different levels of tolerated risk: remuneration structures and application of the principles will vary accordingly.
Keďže úverové inštitúcie a investičné spoločnosti vykonávajú odlišné činnosti a majú odlišné úrovne tolerovaného rizika, budú sa odlišovať aj ich štruktúry odmeňovania a ich spôsoby uplatňovania zásad.
Credit institutions and investment firms will be legally obliged to have remuneration policies that are consistent with effective risk management, and supervisors will be able to take measures to address any failures by credit institutions and investment firms in this regard.
Úverové inštitúcie a investičné spoločnosti budú mať záväznú povinnosť disponovať politikami odmeňovania, ktoré sú konzistentné s efektívnym riadením rizika, a dozorné orgány budú môcť prijímať opatrenia zamerané na riešenie akýchkoľvek zlyhaní úverových inštitúcií a investičných spoločností v tejto súvislosti.
Credit institutions are obliged to comply with the Directive 97/5/EC on cross-border credit transfers, the Regulation 2560/2001/EC on cross-border payments in euros and the Recommendation 97/489/EC on electronic payment instruments.
Úverové inštitúcie musia dodržiavať smernicu č. 97/5/ES o cezhraničných bezhotovostných prevodoch, nariadenie č. 2560/2001/ES o cezhraničných platbách v eurách a odporúčanie č. 97/489/ES o elektronických platobných nástrojoch.
Credit institutions are regulated and subject to authorisation, registration and supervision requirements under Directive 2006/48/EC of the European Parliament and of the Council of 14 June 2006 relating to the taking up and pursuit of the business of credit institutions12.
Úverové inštitúcie sú regulované a podliehajú povoleniam, registrácii a požiadavkám dohľadu podľa smernice Európskeho parlamentu a Rady 2006/48/ES zo 14. júna 2006 o začatí a vykonávaní činností úverových inštitúcií12.
credit institutions authorised to operate in the Union in accordance with Directive 2006/48/EC of the European Parliament and of the Council20;
úverové inštitúcie oprávnené vykonávať činnosť v Únii v súlade so smernicou Európskeho parlamentu a Rady 2006/48/ES20,
credit institutions being organised in such a way as to be present throughout a given territory, with offices close to businesses;
organizácie peňažného ústavu, ktorá mu umožní primerané rozšírenie v príslušnej oblasti s pobočkami v blízkosti podnikov,
Credit institutions calculating risk weighted exposure amounts in accordance with Articles 94 to 101 or capital requirements according to point 16a of Annex I to Directive 2006/49/EC shall disclose the following information, where relevant separately for their trading and non-trading book:
Úverové inštitúcie, ktoré počítajú hodnoty rizikovo vážených expozícií v súlade s článkami 94 až 101 alebo kapitálové požiadavky podľa bodu 16a prílohy I k smernici 2006/49/ES, zverejňujú tieto informácie, v prípade potreby osobitne za obchodnú knihu a neobchodnú knihu:
Credit institutions calculating risk-weighted exposure amounts in accordance with Articles 84 to 89 or using the Advanced Measurement Approaches as specified in Article 105 for the calculation of their capital requirements for operational risk shall during the first, second and third twelve-month periods after the date specified in Article 157 provide own funds which are at all times more than or equal to the amounts indicated in paragraphs 2, 3 and 4.
Úverové inštitúcie, ktoré počítajú hodnotu rizikovo vážených expozícií v súlade s článkami 84 až 89 alebo používajú pokročilý prístup merania špecifikovaný v článku 105 pre výpočet ich kapitálových požiadaviek pre operačné riziko, majú počas prvých, druhých a tretích dvanásťmesačných lehôt po dátume uvedenom v článku 157 vlastné zdroje, ktoré sú vždy vyššie alebo rovnaké ako hodnoty uvedené v odsekoch 2, 3 a 4.
Credit institutions cannot be expected to take on regulatory tasks.
Úverové inštitúcie nemôžu prevziať úlohy súvisiace s dohľadom.
Credit institutions estimates of conversion factor shall reflect the possibility of additional drawings by the obligor up to and after the time a default event is triggered.
Odhady konverzného faktora úverových inštitúcií odrážajú možnosť dodatočných čerpaní zo strany dlžníka do času kým vznikne zlyhanie a po jeho vzniknutí.
Credit institutions felt that the capital requirements for investments in Collective Investment Undertakings (CIU) such as mutual funds were too strict under the IRB approach in those cases where banks cannot or do not want to provide internal rating for the exposure held by the CIU.
Úverové inštitúcie zastávali názor, že kapitálové požiadavky na investície v podnikoch kolektívneho investovania (PKI), napríklad podielových fondoch, boli príliš prísne podľa IRB prístupu v tých prípadoch, keď banky nemôžu alebo nechcú poskytnúť interný rating pre expozíciu držanú podnikom kolektívneho investovania.
credit institutions have to comply with resilience and business continuity obligations imposed to them by the competent regulatory authorities.
úverové inštitúcie musia plniť povinnosti pružnosti a kontinuity podnikania, ktoré sú im uložené kompetentnými regulačnými orgánmi.
Credit institutions making use of this paragraph shall ensure that the competent authorities have access to all relevant information from the third party that is necessary for examining compliance with the minimum requirements and that the competent authorities may perform on-site examinations to the same extend as within the credit institution.
Úverové inštitúcie uplatňujúce tento odsek zabezpečia, aby kompetentné orgány mali prístup k všetkým príslušným informáciám od tretej strany, čo je nevyhnutné na preskúmanie dodržiavania súladu s minimálnymi požiadavkami a aby kompetentné orgány mohli vykonať dohliadky na mieste v rovnakom rozsahu, ako v úverovej inštitúcii.
Credit institutions may also recognise as eligible collateral shares in Finnish residential housing companies operating in accordance with the Finnish Housing Company Act of 1991 or subsequent equivalent legislation in respect of residential property which is or will be occupied or let by the owner, as residential real estate collateral, provided that these conditions are met.
Úverové inštitúcie môžu taktiež uznať ako prípustný kolaterál podiely vo fínskych bytových podnikoch, ktoré svoju činnosť vykonávajú v súlade s fínskym zákonom z roku 1991 o fínskom bytovom podniku alebo neskoršími príslušnými predpismi pokiaľ ide o obytnú nehnuteľnosť, ktorú jej vlastník užíva alebo bude užívať prípadne prenajíma alebo prenajme, ako kolaterál vo forme obytnej nehnuteľnosti za predpokladu, že sú splnené uvedené podmienky.
Credit institutions may determine the risk weight for a CIU as set out in paragraphs 76 to 78, if the following eligibility criteria are met:
Úverové inštitúcie môžu určiť rizikovú váhu pre CIU tak, ako je uvedené v odsekoch 76 až 78, ak sú splnené tieto kvalifikačné kritériá:
Credit institutions may recognise funded and unfunded credit protection in the LGD in accordance with the provisions of Articles 90 to 93.
úverové inštitúcie môžu uznať vecné a osobné zabezpečenie pri LGD v súlade s ustanoveniami článkov 90 až 93;
Credit institutions may recognise unfunded credit protection in the PD in accordance with the provisions of Articles 90 to 93
Úverové inštitúcie môžu uznať osobné zabezpečenie pri PD v súlade s ustanoveniami článkov 90 až 93.
Credit institutions may rely on a third party to calculate and report, in accordance with the methods set out in paragraphs 76 and 77, a risk weight for the CIU provided that the correctness of the calculation and report shall be adequately ensured.
Úverové inštitúcie môžu zveriť výpočet rizikovej váhy pre CIU a informovanie o nej tretej strane v súlade s metódami stanovenými v odsekoch 76 a 77, za predpokladu, že náležitými opatreniami zaručí správnosť výpočtu a informovania.
Credit institutions may use volatility adjustment numbers calculated according to shorter or longer liquidation periods, scaled up or down to the liquidation period set out in paragraph 49 for the type of transaction in question, using the square root of time formula:
Úverové inštitúcie môžu použiť hodnoty úprav z dôvodu volatility vypočítané podľa kratších alebo dlhších dôb na uzatvorenie pozícií, škálovaných nahor alebo nadol k dobe na uzatvorenie pozície stanovenej v odseku 49 pre daný druh transakcie, pomocou nasledujúceho vzorca:
Credit institutions must be able to map their historical internal loss data into the business lines defined in Part 2 and into the event types defined in Part 5, and to provide these data to competent authorities upon request.
Úverové inštitúcie musia byť schopné zaradiť svoje historické dáta o interných stratách do obchodných línií definovaných v časti 2 a do kategórií udalostí definovaných v časti 5, ako aj poskytnúť tieto dáta kompetentným orgánom, ak tieto o ne požiadajú.
Credit institutions must develop and document specific policies and criteria for mapping the indicator for current business lines and activities into the standardised framework.
Úverové inštitúcie musia vypracovať a zdokumentovať osobitné politiky a kritériá na zaraďovanie indikátora pre aktuálne obchodné línie a činnosti do štandardizovaného rámca.
Credit institutions must hold adequate own funds on an ongoing basis and state the minimum level of those own funds.
Úverové inštitúcie musia priebežne vlastniť vlastné zdroje v primeranej výške a stanoviť ich minimálnu výšku.
Credit institutions must satisfy their competent authorities that they meet the qualifying criteria set out in Annex X, Part 3.
Úverové inštitúcie musia ubezpečiť svoje kompetentné orgány, že spĺňajú kvalifikačné kritériá uvedené v prílohe X časti 3.
Credit institutions not using own estimates of LGDs and/or conversion factors shall collect and store data on comparisons of realised LGDs to the values as set out in Part 2, paragraph 8 and realised conversion factors to the values as set out in Part 3, paragraph 11.
úverové inštitúcie, ktoré nepoužívajú vlastné odhady LGD a/alebo konverzných faktorov zbierajú a ukladajú dáta o porovnaniach realizovaných LGD s hodnotami, ako sa uvádza v časti 2 ods. 8 a realizovaných konverzných faktorov s hodnotami, ako sa uvádza v časti 3 ods. 11.
Credit institutions permitted to use own estimates of LGDs and conversion factors for an exposure class under Articles 84 to 89 which does not calculate the value of their exposures using the method referred to in the first subparagraph, may be permitted to use the approach set out in paragraph 9(1) above or the approach set out in point (o) of Article 113(3) above for calculating the value of exposures.
Úverovým inštitúciám, ktorým bolo povolené používať vlastné odhady LGD a konverzných faktorov pre triedu expozícií podľa článkov 84 až 89 a ktoré nevypočítavajú hodnotu svojich expozícií pomocou metódy uvedenej v prvom pododseku, môže byť povolené používať prístup stanovený v odseku 9 pododsek 1 alebo prístup stanovený v článku 113 ods. 3 písm. o) na výpočet hodnoty expozícií.
Credit institutions permitted to use own LGDs or own conversion factors for exposures to corporates, institutions or central governments and central banks shall calculate M for each of these exposures as set out in (a) to (e) and subject to paragraphs 13 to 15.
Úverové inštitúcie, ktoré majú povolenie použiť vlastné LGD alebo vlastné konverzné faktory pre expozície voči podnikateľským subjektom, inštitúciám alebo ústredným vládam štátov a centrálnym bankám, vypočítajú M pre každú takúto expozíciu podľa písmen a) až e) a s prihliadnutím na odseky 13 až 15.
Credit institutions procedures shall ensure that any legal conditions required for declaring the default of the customer and timely collection of collateral are observed.
Postupy úverových inštitúcií zabezpečujú dodržiavanie akýchkoľvek právnych podmienok potrebných na vyhlásenie zlyhania klienta a včasné prevzatie kolaterálu.
Credit institutions shall adopt a formal policy to comply with the disclosure requirements laid down in paragraphs 1 and 2, and have policies for assessing the appropriateness of their disclosures, including their verification and frequency.
Úverové inštitúcie prijmú formálny postup na dosiahnutie súladu s požiadavkami na zverejňovanie informácií stanovenými v odsekoch 1 a 2 a zavedú postupy hodnotenia primeranosti zverejňovaných informácií vrátane ich overovania a periodickosti zverejňovania.