natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Below the age of 65, where a person takes PMI cover the PMI insurers may impose initial waiting periods which are, in principle, 26 weeks for persons under the age of 55 and 52 weeks for persons aged between 55 and 65 (Regulation 7 of the Health Insurance Act, 1994 (Open Enrolment) Regulations 1996).
Pre osoby mladšie ako 65 rokov môžu poisťovatelia SZP stanoviť po pristúpení k poisteniu SZP počiatočné čakacie doby týkajúce sa žiadostí o náhradu nákladov, ktoré sú v zásade 26 týždňov pre osoby mladšie ako 55 rokov a 52 týždňov pre osoby vo veku od 55 do 65 rokov [článok 7 zákona Health Insurance Act, 1994 (Open Enrolment) Regulations 1996].
While persons suffering from pre-existing diseases are eligible for cover, they may, depending on
Aj keď už choré osoby majú právo na účasť, môžu im byť pre náhradu nákladov určitej starostlivosti uložené v závislosti od ich
BUPA AND OTHERS v COMMISSION their age, be subject to waiting periods of 5 to 10 years before they are eligible for payments for certain care (Regulation 8 of the Health Insurance Act, 1994 (Open Enrolment) Regulations 1996).
BUPA A I./KOMISIA veku čakacie doby v trvaní od piatich do desiatich rokov [článok 8 zákona Health Insurance Act, 1994 (Open Enrolment) Regulations 1996].
In that regard, the defendant and Ireland responded, in substance, that, first, those exceptions did not appreciably reduce the real scope of the open enrolment obligation and, second, they constituted, in any event, lawful and objectively justified measures to protect the Irish PMI market subject to PMI obligations against malfunction and abuse.
V tomto ohľade žalovaná a Írsko v podstate odpovedali, že tieto výnimky jednak citeľným spôsobom neobmedzujú skutočný rozsah povinnosti otvoreného vstupu a jednak že v každom prípade predstavujú oprávnené a objektívne odôvodnené opatrenia na ochranu írskeho trhu SZP podliehajúceho povinnostiam SZP proti poruchám vo fungovaní a zneužitiam.
In that regard, the Court considers that, even on the assumption that the exclusion of persons over the age of 65 who have never had PMI cover — as provided for in the Irish legislation at the time of adoption of the contested decision — may in theory, as the applicants claim, affect 8% of the Irish population, the significance of that exception seems to be limited in practice.
V tomto ohľade sa Súd prvého stupňa domnieva, že aj keby sa vylúčenie osôb starších ako 65 rokov, ktoré nikdy nepristúpili k poisteniu SZP — čo je vylúčenie obsiahnuté v írskej právnej úprave v čase prijatia napadnutého rozhodnutia — mohlo týkať, ako to tvrdia žalobcovia, teoreticky 8 % írskej populácie, význam tejto výnimky sa zdá byť prakticky obmedzený.
First, as the defendant states, the exception does not apply to persons who already have or have had PMI cover and wish to renew it.
Na jednej strane sa totiž, ako to zdôrazňuje žalovaná, táto výnimka neuplatňuje na osoby, ktoré majú alebo už mali účasť na SZP a chcú túto účasť obnoviť.
Second, the applicants have not disputed the defendant’s and Ireland’s assertion that, taking into account the fact that PMI has existed in Ireland since 1957, there is a normal tendency to subscribe to a PMI policy for the first time at a much younger age than previously, particularly since the initial waiting periods, which increase with age, provide an additional incentive to do so.
Na druhej strane žalobcovia nepopreli tvrdenie žalovanej a Írska, že so zreteľom na to, že SZP existuje v Írsku od roku 1957 je obvyklým trendom pristúpiť k poisteniu SZP po prvýkrát v oveľa mladšom veku ako kedysi, a to tým skôr, že počiatočné čakacie doby, narastajúce v závislosti od veku, predstavujú ďalší dôvod, pre ktorý tak urobiť.
In those circumstances, it may be expected that the number of persons thus excluded from PMI is decreasing.
Za týchto okolností možno totiž očakávať, že počet osôb takto vylúčených zo SZP bude klesať.
It is therefore not plausible that, in practice, a significant number of persons will be affected in future by the possibility that they will be refused cover from the age of 65.
Nie je teda pravdepodobné, že možnosť odmietnuť účasť od 65 rokov veku sa v budúcnosti bude v praxi týkať veľkého počtu osôb.
In any event, the Court considers that that limited restriction does not affect the fact that open enrolment guarantees free access to PMI to the entire population of Ireland.
V každom prípade sa Súd prvého stupňa domnieva, že toto limitované obmedzenie nespochybňuje skutočnosť, že otvorený vstup garantuje slobodný prístup celej írskej populácie k SZP.
As regards the initial waiting periods, the defendant and Ireland have submitted, without being really contradicted by the applicants, that although those periods temporarily restrict access to PMI cover, they are essential and lawful measures designed to prevent abuse consisting in obtaining purely temporary cover in order to obtain treatment rapidly without having contributed beforehand, by paying
Pokiaľ ide o počiatočné čakacie doby, žalovaná a Írsko uviedli, bez toho, aby to žalobcovia skutočne popreli, že hoci tieto doby dočasne obmedzujú prístup k poisteniu SZP, predstavujú podstatné a oprávnené opatrenia, ktoré majú zabrániť zneužitiam spočívajúcim v získaní iba dočasného poistenia na účely rýchleho podrobenia sa liečbe bez predchádzajúceho prispievania prostredníctvom platenia poistného do
2008 — CASE T-289/03 premiums, to the PMI community rating system.
2008 — VEC T-289/03 systému SZP so spoločnou tarifikáciou.
In that regard, it must be borne in mind that, as the defendant and Ireland claim, community rating is intended to guarantee, by means of uniform premiums for the same cover (see paragraph 192 above), an equal allocation of the burdens occasioned by the health care of all insured persons of all generations.
V tomto ohľade treba pripomenúť, že ako to tvrdí žalovaná a Írsko, spoločná tarifikácia má garantovať prostredníctvom zjednoteného poistného za rovnaké poistenia (pozri bod 192 vyššie) rovnomerné rozdelenie nákladov vyvolaných zdravotnou starostlivosťou všetkých poistencov všetkých generácii.
Thus, community rating, like open enrolment, has the ultimate objective of ensuring the sharing of risks and solidarity between generations; and, having regard to Articles 16 EC and 152 EC, the Member State’s choice of those objectives cannot be called in question by the Community institutions (see paragraph 167 above).
Spoločná tarifikácia, rovnako ako otvorený vstup, má tak v konečnom dôsledku za cieľ zabezpečiť zdieľanie rizík, ako aj solidaritu medzi generáciami, čo sú ciele, ktorých voľbu členským štátom so zreteľom na články 16 ES a 152 ES inštitúcie Spoločenstva nemôžu spochybniť (pozri bod 167 vyššie).
The Court acknowledges that it is plausible that a practice such as that described above might jeopardise that objective.
Súd prvého stupňa však uznáva, že je pravdepodobné, že taká prax, aká je opísaná vyššie, predstavuje riziko ohrozenie tohto cieľa.
Furthermore, as the defendant claims, the absence of waiting periods would have the consequence that the PMI insurers, faced with an increase in requests for payment, would have to increase premiums to the detriment of all insured persons in order to cover the additional costs that would arise.
Navyše, ako to tvrdí žalovaná, neexistencia čakacích dôb by mala za následok, že poisťovatelia SZP, potýkajúci sa s nárastom počtu žiadostí o náhradu nákladov, by museli zvýšiť poistné na ujmu všetkých poistencov, aby pokryli dodatočné náklady z toho vyplývajúce.
Such a consequence would run counter to the objective of accessibility of PMI cover guaranteed to all insured persons, an objective which also underlies community rating.
Takýto následok by odporoval cieľu dostupnosti poistenia SZP garantovanej všetkým poistencom, čo je cieľ, ktorý stojí aj v pozadí spoločnej tarifikácie.
In those circumstances, the Court accepts that the initial waiting periods are inherent in a PMI market subject to open enrolment and community rating and that they constitute an appropriate means of reconciling the accessibility and universality of the PMI service, in that they make it possible to ensure that solidarity between generations is not abused by persons who delay subscribing to PMI until the time when they have significant care needs.
Za týchto okolností Súd prvého stupňa pripúšťa, že počiatočné čakacie doby sú vlastné trhu SZP s otvoreným vstupom a spoločnou tarifikáciou a že predstavujú vhodný prostriedok na zosúladenie dostupnosti a univerzality služby SZP, pretože umožňujú zabrániť tomu, aby solidarita medzi generáciami bola zneužívaná osobami, ktoré odkladajú svoj vstup do SZP až do okamihu, keď potrebujú starostlivosť.
It follows from the foregoing considerations that the combination of the obligations of open enrolment, community rating, lifetime cover and minimum benefits is apt to guarantee that the Irish population has wide and simple access to PMI services, which entitles those services to be characterised as universal within the meaning of Community law.
Z predchádzajúcich úvah vyplýva, že spojenie povinností otvoreného vstupu, spoločnej tarifikácie, doživotného poistenia a minimálnych dávok je spôsobilé garantovať írskej populácii široký a jednoduchý prístup k službám SZP, čo ich odôvodňuje kvalifikovať ako univerzálne v zmysle práva Spoločenstva.
The applicants’ argument that, notwithstanding the mutualisation of premiums resulting from the community rating, the PMI services are not universal because they are not available to all strata of the Irish population, cannot be accepted.
Nemožno vyhovieť tvrdeniu žalobcov, že napriek vzájomnosti poistného vyplývajúcej zo spoločnej tarifikácie, služby SZP nie sú univerzálne, pretože nie sú prijateľné pre všetky sociálne vrstvy írskej populácie.
First, as stated at paragraph 186 above, the criterion of universality does not require that the entire population should have or be capable of having recourse
Po prvé, ako bolo uvedené v bode 186 vyššie, kritérium univerzality nevyžaduje, aby ich v praxi využívala alebo mohla využívať celá populácia.
BUPA AND OTHERS v COMMISSION to it in practice.
BUPA A I./KOMISIA
Second, the fact that approximately 50% of the Irish population has subscribed to PMI cover indicates that, in any event, the PMI services respond to a very significant demand on the Irish PMI market and that they make a substantial contribution to the proper functioning of the social security system, in the broad sense, in Ireland.
SZP znamená, že v každom prípade služby SZP uspokojujú veľmi významný dopyt na írskom trhu SZP a že podstatným spôsobom prispievajú k riadnemu fungovaniu systému sociálneho zabezpečenia v širšom zmysle slova v Írsku.
Third, that argument does not take account of the fact that, as the applicants themselves acknowledge, the PMI services available on the Irish PMI market may be subdivided into different groups of cover, including in particular basic cover, average cover and ‘luxury’ cover, which are offered at different prices and which meet separate demand from insured persons.
Po tretie, toto tvrdenie nezohľadňuje skutočnosť, ktorú uznávajú samotní žalobcovia, že služby SZP dostupné na írskom trhu SZP sa ďalej delia do rozličných skupín poistenia, vrátane najmä základného poistenia, štandardného poistenia a „luxusného“ poistenia, ktorú sú ponúkané za rôzne ceny a uspokojujú rôzne požiadavky poistencov.
In that context, the fact that the prices of PMI services are neither regulated nor subject to a ceiling does not affect their universal nature either.
V tejto súvislosti ani skutočnosť, že ceny služieb SZP nie sú ani regulované, ani obmedzované, neovplyvňuje ich univerzálnu povahu.
While it is true that, in the absence of regulations on premiums for PMI cover, the level of rates for such cover is in principle determined by market forces, the fact none the less remains that, owing to the community rating obligation, the rate fixed is made uniform and applicable to all PMI contracts offering the same cover, independently of the age, sex and state of health of the persons insured.
Aj keď je pravda, že v prípade neexistencie regulácie poistného poistení SZP je úroveň taríf takéhoto poistenia v zásade stanovená na základe pôsobenia trhových síl, predsa však platí, že kvôli povinnosti spoločnej tarifikácie je stanovená tarifa zjednotená a uplatňuje sa na všetky zmluvy SZP ponúkajúce rovnaké poistenie, a to bez ohľadu na vek, pohlavie a zdravotný stav poistencov.
Owing to that uniformity of rates and to competition on rates between the different PMI insurers subject to PMI obligations, to the advantage of all insured persons, the risk of an excessive rate, which would be economically unaffordable for certain groups of persons, in particular as regards basic PMI cover, seems to be very limited in practice.
Z dôvodu tohto zjednotenia taríf, ako aj hospodárskej súťaže týkajúcej sa taríf medzi rôznymi poisťovateľmi SZP, na ktorých sa v záujme všetkých poistencov vzťahujú povinnosti SZP, sa riziko neprimerane vysokých taríf ekonomicky neprijateľných pre niektoré skupiny osôb, najmä pokiaľ ide o základné poistenia SZP, zdá v praxi veľmi obmedzené.
On the contrary, as Ireland submits, community rating permits a cross-subsidy of premiums to the advantage of the most vulnerable insured persons, in particular the elderly and the sick, and ensures that they have easier access to PMI services, whereas such access would potentially be impeded, or indeed excluded, in a market in which rates were risk-based.
Naopak, ako to zdôrazňuje Írsko, spoločná tarifikácia umožňuje krížové dotácie poistného v prospech najzraniteľnejších poistencov, predovšetkým starších a invalidných osôb, a garantuje im tak jednoduchší prístup k službám SZP, ktorý by bol potenciálne sťažený, ba dokonca vylúčený, na trhu s tarifikáciou založenou na riziku.
Furthermore, the universality criterion does not require that the service in question be free of charge or that it be offered without consideration of economic profitability.
Kritérium univerzality navyše nevyžaduje, aby bola dotknutá služba zadarmo alebo aby bola ponúkaná bez ohľadu na ekonomickú výnosnosť.
The fact that certain potential users do not have the necessary financial resources to take advantage of all the PMI cover available on the market, in particular ‘luxury’
Skutočnosť, že niektorí potenciálni užívatelia nedisponujú potrebnými finančnými prostriedkami na to, aby mohli využívať všetky poistenia SZP dostupné na trhu, predovšetkým „luxusné“
2008 — CASE T-289/03 cover, does not undermine its universal nature provided that the service in question is offered at uniform and non-discriminatory rates and on similar quality conditions for all customers (see, to that effect, Corbeau, paragraph 131 above, paragraph 15; Almelo, paragraph 97 above, paragraph 48; and Case C-475/99 Ambulanz Glöckner [2001] ECR I-8089, paragraph 55).
2008 — VEC T-289/03 poistenia, totiž nevyvracia jeho univerzálnu povahu, pokiaľ je dotknutá služba ponúkaná všetkým klientom za jednotné a nediskriminačne tarify a v obdobnej kvalite (pozri v tomto zmysle rozsudky Súdneho dvora Corbeau, bod 131 vyššie, bod 15; Almelo, bod 97 vyššie, bod 48, a z 25. októbra 2001, Ambulanz Glöckner, C-475/99, Zb. s. I-8089, bod 55).
In the light of the foregoing, the applicants’ very general argument concerning the optional, complementary and ‘luxury’ nature of the PMI services cannot succeed.
S prihliadnutím na uvedené nemôže uspieť veľmi všeobecná argumentácia žalobcov týkajúca sa dobrovoľnej, doplnkovej a „luxusnej“ povahy služieb SZP.
Apart from the fact that the applicants disregard, in this context, the various levels of PMI cover available, they have not submitted a detailed challenge to the argument put forward by the defendant and by Ireland that Irish PMI constitutes, alongside the public health insurance system, the second pillar of the Irish health system, the existence of which fulfils a mandatory objective of social cohesion and solidarity between the generations pursued by Ireland’s health policy.
Okrem toho, že žalobcovia v tejto súvislosti nezohľadňujú rozdielne dostupné úrovne poistení SZP, nepopreli podrobne názor žalovanej a Írska, že írsky SZP predstavuje popri verejnom systéme zdravotného poistenia druhý pilier írskeho zdravotného systému, ktorého existencia plní naliehavý cieľ sociálnej súdržnosti a solidarity medzi generáciami, ktorý sleduje zdravotná politika Írska.
According to the explanations provided by Ireland, PMI helps to ensure the effectiveness and profitability of the public health insurance scheme by reducing pressure on the costs which it would otherwise bear, particularly as regards care provided in public hospitals.
Podľa vysvetlení, ktoré poskytlo Írsko, SZP prispieva ku garantovaniu účinnosti a výnosnosti verejného systému zdravotného poistenia tým, že uvoľňuje tlak nákladov, ktoré by ho inak zaťažovali, najmä pokiaľ ide o starostlivosť poskytovanú vo verejných nemocniciach.
Within the framework of the restricted control that the Community institutions are authorised to exercise in that regard, those considerations cannot be called in question either by the Commission or by the Court.
V rámci obmedzenej kontroly, ktorú sú inštitúcie Spoločenstva oprávnené vykonávať v tomto ohľade však tieto úvahy nemôže spochybniť ani Komisia, ani Súd prvého stupňa.
Accordingly, it must be accepted that the PMI services are used by Ireland, in the general interest, as an instrument indispensable to the smooth administration of the national health system and they must be recognised, owing to the PMI obligations, as being in the nature of an SGEI.
Treba teda uznať, že služby SZP sú Írskom využívané vo všeobecnom záujme ako nevyhnutný nástroj riadnej správy vnútroštátneho zdravotného systému a priznať im z dôvodu povinností SZP povahu SVHZ.
Consequently, the applicants’ arguments concerning the absence of universal and compulsory nature of the PMI services must be rejected as unfounded in their entirety.
V dôsledku toho treba tvrdenia žalobcov o neexistencii univerzálnej a záväznej povahy služieb SZP v celom rozsahu zamietnuť ako nedôvodné.
In those circumstances, the Commission’s assertion at recital 47 to the contested decision that the PMI obligations aim to ensure a certain level of PMI services to all persons living in Ireland, at an affordable price and on similar quality conditions, is not vitiated by an error.
Za týchto okolností nie je nesprávne zistenie Komisie, urobené v bode 47 napadnutého rozhodnutia, podľa ktorého povinnosti SZP majú garantovať celej írskej populácii určitú úroveň služieb SZP za prijateľnú cenu a v obdobnej kvalite.
Nor does the Commission err in finding that the PMI
Navyše nesprávne nie je ani zistenie, že voľnosť ponechaná poisťovateľom SZP pri určení
BUPA AND OTHERS v COMMISSION insurers’ freedom to define the prices and to design the terms of PMI cover does not put in question the qualification of the PMI obligations as SGEI obligations.
BUPA A I./KOMISIA poistného a obsahu poistení SZP nespochybňuje kvalifikáciu povinností SZP ako povinností SVHZ.
That is all the more true because that freedom preserves a certain level of competition without affecting the implementation of the SGEI mission in question (see paragraph 188 above).
To platí tým skôr, že táto voľnosť chráni určitú úroveň hospodárskej súťaže bez toho, aby ovplyvňovala vykonávanie dotknutej úlohy SVHZ (pozri bod 188 vyššie).
The Commission was therefore entitled to consider, at recitals 48 and 49 to the contested decision, that the conditions for recognition of the PMI services and PMI obligations as relating to an SGEI mission were satisfied and that Ireland had made no manifest error in that regard.
Komisia sa teda mohla v bodoch 48 a 49 napadnutého rozhodnutia oprávnene domnievať, že podmienky, na základe ktorých možno uznať, že služby SZP a povinnosti SZP patria pod úlohu SVHZ, sú splnené a že Írsko sa v tomto ohľade nedopustilo zjavného pochybenia.
Consequently, the complaint alleging that there was no SGEI mission within the meaning of the first Altmark condition and Article 86(2) EC must be rejected.
V dôsledku toho treba zamietnuť výhradu založenú na neexistencii úlohy SVHZ v zmysle prvej podmienky uvedenej v rozsudku Altmark, bod 89 vyššie, a článku 86 ods. 2 ES.
(d) The existence of clearly defined parameters for the calculation of compensation for the RES within the meaning of the second Altmark condition
d) O existencii jasne definovaných parametrov pre výpočet kompenzácie podľa RES v zmysle druhej podmienky uvedenej v rozsudku Altmark i) Úvodné pripomienky
The Court observes at the outset in limine that under the second Altmark condition (paragraph 90), the parameters on the basis of which the compensation for carrying out the SGEI mission is calculated must be established in advance in an objective and transparent manner.
Súd prvého stupňa na úvod pripomína, že podľa druhej podmienky uvedenej v rozsudku Altmark, bod 89 vyššie (bod 90), musia byť parametre, na základe ktorých sa vypočíta kompenzácia za plnenie úlohy SVHZ, vopred objektívne a transparentne stanovené.
In that regard, it must be borne in mind that, for the reasons set out at paragraphs 157 to 160 above, the Commission refers, at recital 40 to the contested decision, in its analysis of the compensation for the costs incurred in discharging the SGEI obligations in question, only to the Ferring judgment, paragraph 41 above (paragraph 27).
V tomto ohľade je namieste pripomenúť, že z dôvodov uvedených v bodoch 157 až 160 vyššie Komisia v bode 40 napadnutého rozhodnutia vo svojej analýze týkajúcej sa kompenzácie nákladov vyvolaných plnením dotknutých povinností SVHZ, odkazuje iba na rozsudok Ferring, bod 41 vyššie (bod 27).
According to that judgment, the compensation must correspond to the additional costs actually incurred by the operator entrusted with an SGEI mission.
Podľa tohto rozsudku musí táto kompenzácia zodpovedať zvýšeným nákladom, ktoré skutočne znáša subjekt poverený úlohou SVHZ.
The Court considers that that requirement necessarily presupposes a certain transparency and a certain objectivity in the criteria for the compensation, in the absence of which even marginal review by the Community institutions would not be possible.
Súd prvého stupňa sa domnieva, že táto požiadavka nevyhnutne predpokladá určitú transparentnosť a určitú objektivitu kritérií kompenzácie, bez ktorých nie je možná kontrola, a to ani okrajová, zo strany inštitúcii Spoločenstva.
The Court must therefore examine whether the Commission could validly consider, at least impliedly, that in this case the criteria for the compensation provided for by the RES were sufficiently transparent and objective to satisfy the second Altmark condition.
Treba teda preskúmať, či sa Komisia mohla oprávnene domnievať, prinajmenšom implicitne, že v tomto prípade sú kritériá kompenzácie stanovené RES dostatočne transparentné a objektívne na to, aby spĺňali druhú podmienku uvedenú v rozsudku Altmark.
(ii) The objective and transparent nature of the criteria governing the calculation of the compensation under the RES
ii) O objektívnej a transparentnej povahe kritérií upravujúcich výpočet kompenzácie podľa RES
The applicants essentially claim (see paragraph 113 et seq. above) that the calculation of the compensation under the RES is not carried out according to objective and transparent parameters, but depends largely on the discretion of the HIA and the Minister for Health on several levels.
Žalobcovia v podstate tvrdia (pozri bod 113 a nasledujúce vyššie), že výpočet kompenzácie podľa RES nie je vykonávaný v závislosti od objektívnych a transparentných parametrov, ale že v značnom rozsahu závisí od posúdenia HIA a ministra zdravotníctva na viacerých úrovniach.
Thus, the assessment of the risk differentials and in particular that based on the health status weight are largely left to the discretion of the HIA.
Posúdenie rozdielov rizík a najmä posúdenie založené na faktore zváženia zdravotného stavu sú tak značne ponechané na diskrečnú právomoc HIA.