natgillin/translations-raw huggingface dataset:
pripomína význam rozvoja finančného vzdelávania, ktoré má dopĺňať primeranú ochranu spotrebiteľa, predovšetkým v oblasti retailového bankovníctva (napríklad pokiaľ ide o pôžičky, hypotéky, diverzifikované a bezpečné úspory a investície); vyzýva členské štáty a bankové odvetvie, aby prijali a zladili opatrenia na zvýšenie finančnej gramotnosti občanov vrátane detí, mladých ľudí, zamestnancov a dôchodcov s cieľom vzdelávať a posilniť postavenie spotrebiteľov a umožniť im tak nájsť lepšie, lacnejšie a vhodnejšie produkty a služby a podporiť konkurencieschopnosť, kvalitu a inováciu v rámci bankového odvetvia; pripomína, že spoľahliví investori môžu kapitálovým trhom poskytnúť dodatočnú likviditu;
Recalls the importance of developing financial education as a complement to adequate consumer protection, especially in the field of retail banking (for instance as regards loans, mortgages, diversified and safe saving and investment); calls on the Member States and the banking sector to take and coordinate measures to raise financial literacy among citizens, including children, young people, employees and retired people, with a view to educating and empowering consumers in order to enable them to seek better, cheaper and more appropriate products and services and to foster competition, quality and innovation within the banking industry; recalls that confident investors can provide additional liquidity for capital markets;
žiada členské štáty, aby uvažovali o ustanovení inštitúcie nezávislého národného ombudsmana pre finančné služby;
Asks Member States to consider setting up an institution of independent national ombudsmen responsible for financial services;
Registre úverov a sprostredkovatelia
Credit registers and intermediaries
zdôrazňuje význam spoľahlivých údajov o úveroch a podvodoch pre banky a iných poskytovateľov úverov dostupných na spravodlivom a transparentnom základe; trvá však na potrebe ochrany osobných údajov spotrebiteľa; žiada Komisiu, aby vymedzila prekážky výmeny údajov a predložila návrhy týkajúce sa interoperability registrov údajov rešpektujúce súkromný život spotrebiteľov a ich právo na prístup k vlastným osobným údajom a na ich opravu; domnieva, že spotrebitelia by mali byť informovaní v prípade cezhraničných žiadostí týkajúcich sa ich údajov; víta zámer Komisie vytvoriť expertnú skupinu pre históriu úverov s cieľom pomôcť Komisii pripraviť vyššie uvedené opatrenia;
Stresses the importance of reliable credit and fraud data for banks and other credit providers, accessible on a fair and transparent basis; insists, nevertheless, on the necessity to protect consumers' personal data; requests the Commission to identify obstacles to data sharing and to make proposals for the interoperability of data registers while respecting consumers' private lives and their rights of access and rectification; considers that consumers should be informed in the event of cross-border credit data inquiries relating to them; welcomes the Commission's intention to establish a group of experts on credit histories in order to assist the Commission in the preparation of measures in that regard;
vyzýva Komisiu, aby zintenzívnila svoju činnosť súvisiacu so sprostredkovateľmi úverov (agentmi alebo maklérmi), a tým zabezpečila ochranu spotrebiteľa a zabránila nejasným postupom, ktoré mimoriadne poškodzujú zraniteľnejšie skupiny obyvateľstva; víta v tejto súvislosti záväzok Komisie zverejniť štúdiu, ktorá analyzuje trh sprostredkovateľov úverov v EÚ, prehodnocuje jeho regulačný rámec a skúma možný škodlivý vplyv na spotrebiteľov;
Calls on the Commission to intensify its work on credit intermediaries (agents or brokers) in order to ensure consumer protection and avoid opaque practices which are particularly damaging to more vulnerable groups of consumer; welcomes the Commission's commitment, in this context, to publish a study analysing the EU credit intermediation market, reviewing its regulatory framework and examining whether any provisions are detrimental to consumers;
žiada Komisiu, aby spresnila a zharmonizovala zodpovednosti a záväzky sprostredkovateľov úverov podľa zásady "rovnaké podnikanie, rovnaké riziká, rovnaké pravidlá", keďže pri predaji, správe a presadzovaní dohôd o finančných službách často vznikajú problémy; zdôrazňuje, že zovšeobecňujúci prístup jedného riešenia pre všetkých by nepriaznivo pôsobil na rozmanitosť produktov; pripomína Komisii, aby na jednej strane rozlišovala medzi informáciami, ktoré musia byť jasné, stručné, čitateľné a bezplatné, a poskytovaním poradenských služieb pre konkrétneho spotrebiteľa na strane druhej;
Requests the Commission to clarify and harmonise the responsibilities and liabilities of credit intermediaries following the principle 'same business, same risks, same rules', since problems often arise in the sale, administration and enforcement of financial services agreements; points out that an undifferentiated 'one-size-fits-all' approach would adversely affect product diversity; draws the Commission's attention to the difference between information, which has to be clear, concise, readable and cost-free on the one hand, and tailor-made client advisory services on the other;
Spolupráca medzi bankami
Cooperation among banks
víta, že Komisia ďalej skúma spoluprácu medzi bankami s cieľom zhodnotiť, kde by takáto spolupráca mohla viesť k ekonomickým výhodám a výhodám pre spotrebiteľov alebo a či by mohla spôsobiť obmedzenia hospodárskej súťaže; zdôrazňuje však, že výsledkom spolupráce medzi bankami, napríklad úverovými inštitúciami pôsobiacimi v rámci decentralizovaných sietí, môže byť ekonomický prínos a prínos pre spotrebiteľov, a že preto je nevyhnutná dôkladná analýza a objektívny prístup;
Welcomes the Commission's further examination of the cooperation among banks in order to assess where such cooperation could result in economic and consumer benefits and whether it could lead to a restriction of competition; underlines, however, that cooperation among banks, for example credit institutions operating in decentralised networks, can result in benefits for the economy and consumers and that, therefore, a careful analysis and an unbiased approach are necessary;
zastáva názor, že sporiteľne a družstevné banky, ako aj ostatné úverové inštitúcie, prispievajú významnou mierou k financovaniu miestneho hospodárstva a k rozvoju vnútorného potenciálu regiónov a uľahčujú prístup k finančným službám pre všetkých spotrebiteľov; zdôrazňuje, že otvorené bankové trhy a rozmanitosť poskytovateľov sú predpokladom zlepšenia hospodárskej súťaže na celom bankovom trhu EÚ pod podmienkou, že nie je narušená hospodárska súťaž a že pre všetkých účastníkov trhu sú zaručené rovnaké podmienky podľa zásady "rovnaké podnikanie, rovnaké riziká, rovnaké pravidlá";
Is of the opinion that savings and cooperative banks, as well as other credit institutions, contribute substantially to the financing of the local economy and the development of the endogenous potential of regions and facilitate access to financial services for all consumers; stresses that the pluralism of the banking markets and the diversity of providers are pre-conditions for competition throughout the EU banking market provided that there is no distortion of competition and a level playing field is guaranteed for all market participants on the principle, 'same business, same risks, same rules';
domnieva sa, že nediskriminačná spolupráca medzi nezávislými úverovými subjektmi, ktoré medzi sebou stále súťažia, je účinnejšia a koncovému užívateľovi zabezpečuje väčšiu interoperabilitu a širšiu ponuku služieb a môže odvetviu pomôcť fungovať a prispieť k dosiahnutiu vyššie stanovených cieľov;
Maintains that non-discriminatory cooperation between independent credit entities, which, as they are still competing with each other, is more efficient and ensures greater interoperability and variety of services to the end consumers, can help the sector to function and contribute to achieving the above objectives;
je presvedčený, že SEPA a smernica o platobných službách by mali priniesť riešenia v súvislosti s rozdrobenosťou a nedostatkom hospodárskej súťaže, ktoré odhalilo vyšetrovanie v odvetví týkajúce sa platobnej infraštruktúry; pripomína, že prvá etapa SEPA nadobudla účinnosť 28. januára 2008 a vyžaduje integrované platformy zúčtovania a vyrovnania fungujúce na základe rovnakých pravidiel a technických noriem; zdôrazňuje, že kritéria prístupu k sieti SEPA by mali byť spravodlivé a transparentné a riadenie by malo zohľadňovať všetky zainteresované subjekty v systéme, nielen finančné inštitúcie; rovnako pripomína, že smernica o platobných službách zabezpečuje, že v oblasti prístupu k platobným systémom by nemalo dochádzať k diskriminácii, pokiaľ nejde o nevyhnutnú diskrimináciu smerujúcu k zabezpečeniu pred rizikami a ochrane finančnej a prevádzkovej stability; poukazuje na skutočnosť, že podľa zásady neutrality politík Spoločenstva sa nemá uprednostňovať žiadny spôsob platby a náklady spojené s využívaním rôznych platobných systémov majú byť transparentné, aby si spotrebitelia mohli vybrať spôsob platby na základe úplného poznania skutočností;
Is confident that the SEPA and the Payment Services Directive should provide solutions for the fragmentation and lack of competition identified by the sector inquiry concerning payment infrastructures; recalls that the first phase of the SEPA entered into force on 28 January 2008 and requires integrated clearing and settlement platforms, operating on the basis of the same rules and technical standards; emphasises that the access criteria to SEPA should be fair and transparent, and that governance should take into account all stakeholders in the system, not just financial institutions; recalls also that the Payment Services Directive provides that there should be no discrimination as regards access to payments systems other than that necessary to safeguard against risk and protect financial and operational stability; points out that under the principle of neutrality of Community policies, no single method of payment should be favoured over another, and the costs related to the use of the various payments systems should be transparent so that consumers can choose their method of payment in full knowledge of the facts;
vyzýva Komisiu, aby preskúmala, či transpozícia smernice o platobných službách znižuje počet poskytovateľov zúčtovacích služieb, a aby bezodkladne prijala opatrenia, ak hlavní poskytovatelia vytvoria monopolnú pozíciu, ktorá by mohla znížiť úroveň hospodárskej súťaže;
Calls on the Commission to investigate whether the transposition of the Payment Services Directive is reducing the number of providers of payment settlement services and to take immediate steps if major providers develop a monopoly position that might reduce competition;
berie na vedomie, že Komisia a mnohé vnútroštátne orgány hospodárskej súťaže pri viacerých príležitostiach vyhlásili, že mnohostranné výmenné poplatky (MVP) samé osebe nie sú podľa článku 81 Zmluvy o ES zakázané; konštatuje však, že Komisia sa nedávno zamerala na zlučiteľnosť systému MVP s právnymi predpismi Spoločenstva o hospodárskej súťaži; odporúča Komisii, aby navrhla jasné usmernenia a určila opatrenia na nápravu nedokonalostí trhu; pripomína Komisii význam právnej stability pre účastníkov trhu, ako aj nových účastníkov, ktorá je potrebná na rozvoj a inovácie ich služieb;
Notes that the Commission and many national competition authorities have stated on numerous occasions that multilateral interchange fees (MIFs) are not prohibited per se under Article 81 of the EC Treaty; notes, nevertheless, that the Commission recently focused on the compatibility of a MIF system with Community competition law; recommends that the Commission propose clear guidelines and indications to correct market imperfections; reminds the Commission of the importance of legal certainty for market participants as well as new market entrants to develop and innovate their services;
verí, že je mimoriadne potrebné lepšie objasnenie, pokiaľ ide o metodiku a pravidlá pre správu MVP v prípade poplatkov za platby platobnou kartou a pre mechanizmy na výpočet medzibankových poplatkov za používanie bankomatov a platby iným spôsobom ako platobnou kartou; pripomína, že systémy priameho inkasa a úverových prevodov, ako napríklad SEPA, podporujú služby, ktoré spoločne ponúkajú dvaja poskytovatelia platobných služieb a spoločne požadujú dvaja spotrebitelia, čím vytvárajú ekonomický prínos vďaka takzvaným účinkom siete; navrhuje, aby Komisia stanovila a oznámila všetkým zainteresovaným subjektom kritériá, na základe ktorých prevádzkovatelia trhu určia metodiku, ktorá sa má použiť na výpočet všetkých MVP, ktoré tým môže Komisia vziať na vedomie s cieľom zabezpečiť skutočne rovnaké podmienky a presadenie všetkých pravidiel hospodárskej súťaže;
Believes in a strong need for better clarification concerning the methodology and rules for the management of MIFs for card payments and for the mechanism to calculate interbanking fees for automated teller machines and non-card payments; recalls that direct debit and credit transfer schemes, such as those under the SEPA, support services that are jointly offered by two payment service providers and jointly requested by two consumers, creating economic benefits thanks to so-called network effects; suggests that the Commission establish and communicate to all stakeholders the criteria for the definition by market operators of a the methodology to be used to calculate all MIFs, to which the Commission should have regard in order to ensure a real level playing field and the enforcement of all competition rules;
pripomína Komisii, že je rovnako potrebné zamerať sa na poplatky a ceny, ako aj dosiahnuť väčšiu transparentnosť odvetvia v súvislosti s oznamovaním vlastností platobných produktov a služieb spotrebiteľom, a ich práv a povinností ako používateľov, a tým podporiť väčšiu hospodársku súťaž na trhu;
Reminds the Commission that it is as important to focus on fees and prices, as it is to achieve greater transparency of the industry in communicating to consumers the characteristics of payment products and services and their rights and obligations as users, thus stimulating more competition in the market;
poveruje svojho predsedu, aby toto uznesenie postúpil Rade, Komisii, Európskej centrálnej banke a Výboru európskych orgánov bankového dohľadu.
Instructs its President to forward this resolution to the Council, the Commission, the European Central Bank and the Committee of European Banking Supervisors.
Uznesenie Európskeho parlamentu z 5. júna 2008 o zelenej knihe o retailových finančných službách na jednotnom trhu ( 2007/2287(INI) )
European Parliament resolution of 5 June 2008 on the Green Paper on retail financial services in the single market ( 2007/2287(INI) )
so zreteľom na zelenú knihu Komisie o retailových finančných službách na jednotnom trhu ( KOM(2007)0226 ),
having regard to the Commission Green Paper on Retail Financial Services in the Single Market ( COM(2007)0226 ),
so zreteľom na oznámenie Komisie o vyšetrovaní v odvetví retailového bankovníctva podľa článku 17 nariadenia (ES) č. 1/2003 (záverečná správa) ( KOM(2007)0033 ),
having regard to the Commission Communication on the Sector Inquiry under Article 17 of Regulation (EC) No 1/2003 on retail banking (Final Report) ( COM(2007)0033 ),
so zreteľom na oznámenie Komisie o sektorovom prieskume v zmysle článku 17 nariadenia (ES) č. 1/2003 v oblasti poistenia podnikateľských subjektov (záverečná správa) ( KOM(2007)0556 ),
having regard to the Commission Communication on the Sector Inquiry under Article 17 of Regulation (EC) No 1/2003 on business insurance (Final Report) ( COM(2007)0556 ),
so zreteľom na oznámenie Komisie o jednotnom trhu pre Európu 21. storočia ( KOM(2007)0724 ), a najmä na príslušný pracovný dokument útvarov Komisie o iniciatívach v oblasti retailových finančných služieb ( SEK(2007)1520 ),
having regard to the Commission Communication on A single market for 21st century Europe ( COM(2007)0724 ), and, in particular, the accompanying working document by Commission staff on Initiatives in the area of retail financial services ( SEC(2007)1520 ),
so zreteľom na svoju pozíciu v druhom čítaní zo 16. januára 2008 o spoločnej pozícii prijatej Radou na účely prijatia smernice Európskeho parlamentu a Rady o zmluvách o spotrebiteľskom úvere a o zrušení smernice Rady 87/102/EHS Prijaté texty, P6_TA(2008)0011 .
having regard to its position at second reading of 16 January 2008 on the common position adopted by the Council with a view to the adoption of a directive of the European Parliament and of the Council on credit agreements for consumers and repealing Council Directive 87/102/EEC Texts adopted, P6_TA(2008)0011 .
so zreteľom na svoje uznesenie z 12. decembra 2007 o európskom zmluvnom práve Prijaté texty, P6_TA(2007)0615 .
having regard to its resolution of 12 December 2007 on European contract law Texts adopted, P6_TA(2007)0615 .
so zreteľom na svoje uznesenie z 11. júla 2007 o politike finančných služieb (2005 – 2010) - Biela kniha Prijaté texty, P6_TA(2007)0338 .
having regard to its resolution of 11 July 2007 on financial services policy (2005-2010) - White Paper Texts adopted, P6_TA(2007)0338 .
so zreteľom na správu Výboru pre hospodárske a menové veci a stanovisko Výboru pre vnútorný trh a ochranu spotrebiteľa ( A6-0187/2008 ),
having regard to the report of the Committee on Economic and Monetary Affairs and the opinion of the Committee on the Internal Market and Consumer Protection ( A6-0187/2008 ),
keďže súhlas občanov s európskou integráciou závisí od konkrétnych výhod, ktoré z nej pre nich vyplývajú; keďže z tohto dôvodu musia mať všetci občania možnosť rovnakým dielom využívať výhody vnútroného trhu,
whereas citizens" assent to European integration depends on the tangible benefits that they derive from it; whereas all citizens must therefore share fairly the benefits of the internal market,
keďže retailové bankovníctvo zohráva rozhodujúcu úlohu pri riadnom prenose podmienok menovej politiky na trh, najmä na spotrebiteľov a malé a stredné podniky (MSP),
whereas retail banking plays a decisive role in the proper transmission of monetary policy conditions to the market, in particular to consumers and small and medium-sized businesses (SMEs),
keďže podľa Lisabonskej zmluvy je európskym hospodárskym modelom trvalo udržateľné sociálne trhové hospodárstvo,
whereas under the Treaty of Lisbon, the European economic model is a sustainable social market economy,
keďže v posledných rokoch došlo k povzbudivo rýchlemu pokroku, pokiaľ ide o integráciu vnútorného trhu s finančnými službami pre veľké podniky, ale v prípade vnútorného trhu s finančnými službami pre spotrebiteľov a MSP ešte existuje priestor na zlepšovanie,
whereas in recent years the integration of the internal market in financial services has made encouragingly rapid progress as regards large businesses, but the internal market in financial services for consumers and SMEs still has room for improvement,
víta zelenú knihu, ktorá zahŕňa bankové, poisťovacie a penzijné produkty, a jej ciele, ktorými sú poskytovanie konkrétnych výhod spotrebiteľom prostredníctvom zabezpečenia väčšieho výberu a nižších cien, zvýšenie dôvery spotrebiteľov, ako aj posilnenie ich postavenia;
Welcomes the Green Paper, which covers banking, insurance and pension products, and its aims to deliver tangible benefits for consumers by securing greater choice and lower prices, enhancing their confidence and empowering them;
konštatuje, že nielen spotrebitelia, ale aj MSP čoraz menej využívajú cezhraničné finančné služby; zdôrazňuje, že treba zabezpečiť, aby aj malé podniky budú mať výhody vnútorného trhu s finančnými službami; upozorňuje však na to, že to neznamená rozšírenie právnych predpisov na ochranu spotrebiteľa na MSP; ďalej zdôrazňuje, že komplexná retailová stratégia zahŕňa širokú škálu opatrení, pričom právne predpisy na ochranu spotrebiteľa sú len jedným z nich;
Notes that not only consumers but also SMEs are less inclined to take up cross-border financial services; underlines the need to ensure that the advantages of the internal market for financial services also benefit small businesses; points out, however, that this does not imply extending consumer protection law to SMEs; underlines, furthermore, that a comprehensive retail strategy includes a wide range of measures, consumer protection law being only one of the relevant areas;
domnieva sa, že poskytovanie finančných služieb spotrebiteľom a MSP je najmä na strane dopytu do značnej miery miestnym podnikaním, a to kvôli jazykovým a kultúrnym faktorom a skutočnosti, že ľudia uprednostňujú osobný kontakt; zároveň uznáva príležitosti, ktoré poskytuje uľahčenie prístupu na retailové trhy na strane ponuky; nabáda preto spotrebiteľov a MSP, aby využili prínosy hospodárskej súťaže a ponuky, ktoré môžu poskytnúť cezhraničné finančné služby;
Considers that, especially on the demand side, the provision of financial services to consumers and SMEs is, to a large extent, local, due to linguistic and cultural factors and people's preference for personal contact; recognises, at the same time, the opportunities presented by facilitating retail market access on the supply side; encourages consumers and SMEs, therefore, to take advantage of the gains in competition and supply that cross-border financial services can offer;
zdôrazňuje, že vnútorný trh s retailovými finančnými službami sa dá vytvoriť len pomocou opatrení, ktoré zaistia bezpečné prostredie pre dopyt i ponuku vrátane podmienok na nápravu; považuje za rozhodujúce, aby tieto opatrenia mali formu, ktorá by otvorila cestu novým produktom, službám a subjektom na trhu;
Emphasises that the internal market for retail financial services can be created only by measures that provide a secure environment for both the demand and the supply side, including as regards the conditions for redress; considers it crucial that such measures should open the way for new products, services and market actors;
zdôrazňuje, že je nevyhnutné preskúmať a určiť rámec a vnútroštátne mandáty na spoluprácu medzi národnými dozornými orgánmi s cieľom poskytnúť praktické riešenia pre dohľad nad cezhraničnými retailovými finančnými skupinami v krátkom čase; pozitívne vníma kolégiá dozorných orgánov zaoberajúce sa finančnými konglomerátmi viacerých jurisdikcií;
Emphasises the need to examine and define a framework and national mandates for cooperation among national supervisory authorities to provide practical solutions for supervision of cross-border retail financial groups within a short time frame; favours colleges of supervisors dealing with multi-jurisdictional financial conglomerates;
podporuje Komisiu v jej snahe presadzovať len také iniciatívy, ktoré občanom preukázateľne prinášajú konkrétne výhody, sú riadne odôvodnené dôkladnou analýzou nákladov a prínosov a boli podrobené náležitým štúdiám vplyvu; súhlasí s tým, že cezhraničná činnosť je rozhodujúcim faktorom pre zvýšenie hospodárskej súťaže, ktorá zvyčajne prináša väčší výber, nižšie náklady a dynamickejší rozvoj;
Supports the Commission in its aim only to pursue initiatives that demonstrably offer citizens tangible benefits, are soundly justified by thorough cost-benefit analyses and have been subject to well-conducted impact studies; agrees that cross-border activity is crucial to increase competition, which usually creates more choice, lower costs and more dynamic development;