natgillin/translations-raw huggingface dataset:
upozorňuje na to, že dôkladná štúdia vplyvu musí vždy obsahovať aj presné stanovenie pôvodných trhových podmienok; zdôrazňuje, že hodnotenie integrácie trhu a hospodárskej súťaže na trhu, ako aj vplyvu iniciatívy treba vykonávať nielen na základe jedného ukazovateľa, ale na základe čo možno najväčšieho počtu meraní; vyzýva Komisiu, aby okrem ceny a rozsahu ponuky zohľadnila aj kvalitu služieb a sociálny a kultúrny rámec;
Points out that a well-conducted impact study must always include a component correctly ascertaining the original market conditions; emphasises that the integration and competitiveness of a market and the impact of an initiative should be assessed not by means of a single indicator alone but on the basis of the largest possible number of measurements; calls on the Commission to take account not only of the price and range of choice on offer but also of the quality of services and the social and cultural context;
konštatuje, že z legislatívnych prístupov, ktoré sú v súčasnosti k dispozícii, je cielená plná harmonizácia, ktorá so sebou nesie plnú harmonizáciu tých kľúčových prvkov, ktoré sú považované za nevyhnutné, správnym prístupom pre rozvoj cezhraničného obchodu a ochrany spotrebiteľa, a teda aj pre integráciu retailového trhu; domnieva sa, že v prípade prvkov, ktoré nie je možné harmonizovať, by sa malo uplatniť vzájomné uznávanie rôznych vnútroštátnych predpisov;
Notes that of the legislative approaches currently available, targeted full harmonisation, which implies full harmonisation of those key elements that are deemed essential, is the appropriate approach for the development of cross-border business and consumer protection, and thus the integration of the retail market; considers that for those elements where harmonisation is not feasible, mutual recognition of different national rules should apply;
uvedomuje si, že myšlienka 28. režimu, akým je napríklad spoločný referenčný rámec, bola uvedená ako možný nový prístup k európskej regulácii s cieľom poskytnúť cezhraničným užívateľom prístup k celoeurópskym finančným produktom s rovnako vysokou úrovňou ochrany spotrebiteľa; vyzýva Komisiu, aby predložila harmonogram dôkladného prešetrenia, či 28. režim môže byť realizovateľný, ak je po ňom dopyt zo strany odvetvia finančných služieb alebo spotrebiteľov, a ak by mohol priniesť pozitívne výsledky; zdôrazňuje, že 28. režim by v žiadnom prípade nemal predstavovať prekážku pre nové služby a produkty;
Is aware that the notion of a 28th regime, such as the common frame of reference, has been raised as a possible new approach to European regulation, to enable cross-border users access to pan-European financial products with a uniformly high consumer protection standard; calls on the Commission to put forward a time-frame for a thorough investigation into whether a 28th regime may be feasible, in the event of demand on the part of the financial services industry or consumers, and in the event that it could produce positive results; stresses that, in any event, a 28th regime should form no obstacle to new services and products;
stavia sa kriticky k myšlienke štandardizácie produktov prostredníctvom právnych predpisov, ak by to narúšalo snahu o väčšiu rozmanitosť produktov; domnieva sa, že s cieľom zlepšiť porovnateľnosť konkurenčných finančných produktov je harmonizácia právnych predpisov, napríklad informácií alebo požiadaviek na obozretnosť, cestou vpred;
Is critical regarding the idea of the standardisation of products by means of legislation, if this undermines the aim of greater product diversity; considers that in order to improve comparability of competing financial products, legal harmonisation, for example of information or prudential requirements, is the way forward;
domnieva sa, že v niektorých prípadoch sa môže ako účinná preukázať samoregulácia odvetvia finančných služieb; zdôrazňuje, že najmä v týchto konkrétnych prípadoch by sa samoregulácia mala podporovať a jej realizovanie by sa malo dôkladne monitorovať; vyzýva odvetvie finančných služieb, aby sa vytrvalo snažilo dosiahnuť ciele zelenej knihy prostredníctvom samoregulácie, a tak znížilo potrebu právnych predpisov;
Considers that in some cases, self-regulation of the financial services industry can be effective; emphasises that, in particular in those specific cases, self-regulation should be encouraged and its implementation thoroughly monitored; calls on the financial services industry to work steadily towards the aims of the Green Paper by self-regulation and thus reduce the need for legislation;
poukazuje na skutočnosť, že je potrebné, aby sa konkrétna povinnosť poskytovať starostlivosť uplatňovala na marketing sporiacich a dôchodkových produktov, pretože rozhodnutia spotrebiteľov v tejto oblasti sú pre nich zvyčajne veľmi dôležité;
Points out that a particular duty of care needs to apply to the marketing of savings and old-age pension products, as the decisions that consumers take in that regard are normally decisions of great importance to them;
Väčší výber a nižšie ceny pre spotrebiteľov a MSP
More choice and lower prices for consumers and SMEs
zdôrazňuje, že jedným zo základných predpokladov vytvorenia vnútorného trhu s finančnými službami pre spotrebiteľov a MSP je zabezpečenie celoeurópskej hospodárskej súťaže a cezhraničného poskytovania finančných služieb; poukazuje na to, že nižšie ceny, väčší výber a vyššia kvalita sú výsledkom predovšetkým zdravej hospodárskej súťaže medzi poskytovateľmi finančných služieb; zdôrazňuje, že smernice o finančných službách zvýhodňujúce MSP prinesú úžitok len vtedy, keď bude medzi poskytovateľmi retailových finančných služieb existovať skutočná hospodárska súťaž;
Stresses that, for the creation of an internal market for financial services for consumers and SMEs, the establishment of Community-wide competition and cross-border provision of financial services are among the basic preconditions; points out that lower prices, more choice and greater quality are what mainly follow from healthy competition between financial services providers; stresses that financial services directives favouring SMEs bring benefits only if there is effective competition between retail financial service providers;
víta iniciatívu odvetvia platobných služieb v súvislosti s vytvorením jednotnej európskej platobnej oblasti, ale zdôrazňuje, že takýto systém by mal viesť k väčšej transparentnosti, predovšetkým pokiaľ ide o výmenné poplatky;
Welcomes the initiative of the payments industry to create the Single Euro Payments Area, but emphasises that such a system should lead to greater transparency, especially concerning interchange fees;
pripomína Komisii, že zárukou skutočnej hospodárskej súťaže medzi poskytovateľmi finančných služieb je vysoký počet účastníkov trhu, pre ktorých platia rovnaké podmienky hospodárskej súťaže, a nepretržitý tok informácií relevantných pre spotrebiteľov; poukazuje na svoje uznesenie o konsolidácii odvetvia finančných služieb, v ktorom uvádza, že pluralistická štruktúra bankového trhu EÚ, na ktorom si finančné inštitúcie zvolia rôzne právne formy v závislosti od ich rozdielnych obchodných cieľov, je prínosom pre európske sociálne trhové hospodárstvo, spotrebiteľov a stabilitu finančných trhov;
Reminds the Commission that effective competition between financial service providers is secured by having a large number of market participants competing under equal conditions and a constant flow of consumer-relevant information; draws attention to its resolution on consolidation in the financial services industry, in which it states that the pluralistic structure of the EU banking market, where financial institutions take diverse legal forms in accordance with their diverse business aims, is an asset to the European social market economy, consumers and the stability of the financial markets;
poukazuje na dôležitú úlohu vzájomných poisťovateľov na poistnom trhu Spoločenstva, ktorý tvoria 68 % poisťovacie spoločnosti s 25% podielom na trhu a ktoré poskytujú služby viac ako 230 miliónom európskych občanov; zdôrazňuje, že súčasné nástroje na rozvoj podnikania na vnútornom trhu nie sú zlučiteľné so vzájomnou podnikovou štruktúrou;
Notes the important role that mutual insurers play in the EU insurance market, with 68 % of insurance companies with a 25 % market share, serving more than 230 million European citizens; stresses that current tools to develop business in the internal market are not compatible with the mutual corporate structure;
poukazuje na skutočnosť, že na základe štatútu európskej vzájomnej spoločnosti by vzájomní poisťovatelia mohli vykonávať svoju činnosť za rovnakých podmienok ako ostatné poisťovacie spoločnosti, predovšetkým v cezhraničnej situácii, čím by sa zvýšila ponuka poisťovacích produktov; zdôrazňuje, že vzájomné organizácie z dôvodu svojho riadenia, ktoré priamo zahŕňa ich zákazníkov, prispievajú k zvýšeniu celkovej dôvery spotrebiteľov vo finančné trhy EÚ; pevne verí, že účastnícky model riadenia vo vzájomných organizáciách môže zvýšiť povedomie zákazníkov o finančných trhoch a ich účasť na nich;
Points out that a statute for a European mutual society would allow mutual insurers to operate at the same level as other insurance undertakings, in particular in a cross-border situation, thus increasing the offer of insurance products; emphasises that mutual organisations, because of their governance, which directly involves their customers, contribute to increased overall consumer confidence in the EU financial markets; strongly believes that the participative design of governance of mutual organisations is capable of increasing customer awareness of and participation in the financial markets;
konštatuje, že skutočná a spravodlivá hospodárska súťaž môže vzniknúť iba na základe rovnakých podmienok platných pre všetkých; vyvodzuje, že všetky právne predpisy sa musia riadiť zásadou "rovnaké podnikanie, rovnaké riziko, rovnaké pravidlá"; pripomína však, že v odvetví finančných služieb je podoba produktov ovplyvňovaná najmä regulačným prostredím a nerozlišujúci univerzálny prístup by mal nepriaznivý vplyv na rozmanitosť produktov; zdôrazňuje preto význam rozlišovania podľa typu produktu; je však presvedčený, že sú potrebné porovnateľné požiadavky na transparentnosť a zverejňovanie, pokiaľ ide o konkurenčné investičné produkty, najmä na mieste predaja; ľutuje, že doteraz sa riadne neriešila otázka komplexných finančných produktov; vyzýva preto Komisiu, aby sa zaoberala neopodstatnenými nezrovnalosťami a ďalšími nedostatkami príslušného regulačného rámca;
Notes that real and fair competition can arise only on a level playing field; concludes that any legislation must follow the principle "same business, same risks, same rules"; points out, however, that in the financial services sector, product design is particularly influenced by the regulatory environment and an that undifferentiated "one-size-fits-all" approach would adversely affect product diversity; stresses, thus, the importance of differentiating according to the type of product; is convinced, however, that comparable transparency and disclosure requirements for competing investment products, are needed, in particular, at the point of sale; regrets that, so far, the issue of complex financial products has not been properly addressed; calls upon the Commission, therefore, to address unjustified inconsistencies and other shortcomings of the regulatory framework concerned;
vyjadruje poľutovanie nad tým, že cezhraničným poskytovateľom finančných služieb vznikajú v dôsledku rozdielnych právnych predpisov a postupov národných dozorných orgánov vysoké náklady a doplácajú na právnu neistotu; vyzýva Lamfalussyho výbory, aby zintenzívnili svoju prácu na jednotných normách EÚ; podporuje najmä dohodu o jednoduchých a praktických štandardných formulároch pre oznamovacie a schvaľovacie postupy;
Regrets that cross-border providers of financial services incur high costs and suffer from legal uncertainty as a result of differing legal provisions and practices of national supervisory authorities; calls on the Lamfalussy committees to step up their work establishing uniform EU standards; advocates, in particular, agreement on simple and practical standard forms for reporting and approval procedures;
bráni poskytovaniu služieb na diaľku a ako možno v tomto smere dosiahnuť nápravu;
is hindering the remote provision of services and how such a situation might be remedied;
uznáva veľký význam sprostredkovateľov finančných služieb, agentov a maklérov, pri poskytovaní finančných služieb z iných členských štátov spotrebiteľom a MSP; vyzýva Komisiu, aby zabezpečila rámec na posilnenie tohto hospodárskeho odvetvia; pripomína, že každý rámec pre toto odvetvie musí dodržiavať zásadu "rovnaké podnikanie, rovnaké riziko, rovnaké pravidlá" a zároveň sa vyhýbať nevhodnému univerzálnemu prístupu; zdôrazňuje, že akékoľvek ustanovenie o sprostredkovateľoch musí zabezpečiť agentom a maklérom právnu istotu a spotrebiteľom ochranu, napríklad pred pochybnými predajnými praktikami; ďalej zdôrazňuje, že by sa tiež mali stanoviť pravidlá pre odbornú prípravu sprostredkovateľov finančných služieb a poradenstvo pri propagácii a predaji;
Recognises the great importance of financial service intermediaries (agents and brokers), in providing financial services from other Member States to consumers and SMEs; calls on the Commission to ensure a framework that will strengthen that industrial sector; reiterates that any framework for that sector must follow the principle 'same business, same risks, same rules', while avoiding an ill-adapted 'one-size-fits-all' approach; stresses that any provision for intermediaries must ensure legal certainty for agents and brokers, as well as the protection of consumers, for example from dubious sales practices; emphasises, furthermore, that rules should also be established for the training of financial services intermediaries and advertising and sales consultancies;
pripomína význam rozvoja finančného vzdelávania, ktoré dopĺňa primeranú ochranu spotrebiteľa; vyzýva členské štáty a všetky zainteresované subjekty, aby prijali a koordinovali opatrenia na zvýšenie finančnej gramotnosti medzi občanmi vrátane detí, mladých ľudí, zamestnancov a dôchodcov s cieľom posilniť postavenie spotrebiteľov a vzdelávať ich, aby vyhľadávali lepšie, lacnejšie a vhodnejšie produkty a služby, podnietiť hospodársku súťaž, kvalitu a inovácie v odvetví a vybudovať finančne gramotné spotrebiteľské organizácie, ktoré dokážu vyvážiť úlohu podnikov v procese prípravy regulácie; pripomína, že občania, ktorí dôverujú investovaniu, môžu kapitálovým trhom poskytnúť dodatočnú likviditu;
Recalls the importance of developing financial education as a complement to adequate consumer protection; calls on the Member States and all the stakeholders to take and coordinate measures to raise financial literacy among citizens – including children, young people, employees and retired people – with a view to empowering and educating consumers to seek better, cheaper and more appropriate products and services, enhance competition, quality and innovation within the industry, and build up financially literate consumer organisations able to counterbalance the role of business, in the process of preparing regulation; recalls that citizens who are confident investors can provide additional liquidity to capital markets;
upozorňuje na to, že rozdiely v daňovom práve sú jednou z najväčších prekážok vnútorného trhu s finančnými službami; pripomína členským štátom ich veľkú zodpovednosť v tejto oblasti;
Points out that differences in tax law constitute one of the greatest obstacles to the internal market for finance services; reminds the Member States of their great responsibility in this area;
berúc si ponaučenie z istých nedávnych prípadov otrasov v odvetví retailového bankovníctva, ako napríklad Northern Rock, IKB, Sachsen LB a Société Générale, uznáva, že je potrebné upraviť systémy odmeňovania v bankách na základe dlhodobých cieľov a usmernení orgánov dohľadu s cieľom účinnejšie bojovať proti javu morálneho hazardu a posilniť úlohu obozretných systémov riadenia rizika;
Drawing lessons from certain recent cases of turmoil in the retail banking sector, such as the cases involving Northern Rock, IKB, Sachsen LB and Société Générale, recognises that remuneration systems in banks should be reshaped on the basis of long-term objectives and guidelines by supervisory authorities in order to combat more efficiently the moral hazard phenomenon and strengthen the role of prudent risk management systems;
dôrazne upozorňuje, že je dôležité umožniť úverovým inštitúciám a sprostredkovateľom úverových údajov nediskriminačný cezhraničný prístup k databázam úverových údajov a údajov o podvodoch; nabáda banky, aby využívali informácie o dostupných úverových údajoch, najmä s cieľom uľahčiť mobilitu klientov, ktorá by následne podporila zdravú hospodársku súťaž; zdôrazňuje však, že zároveň musí byť zaručená optimálna ochrana spotrebiteľských údajov, ako aj právo spotrebiteľa kontrolovať a v prípade potreby opravovať svoje osobné údaje;
Emphatically draws attention to the importance of enabling credit institutions and credit data agencies to have non-discriminatory cross-border access to credit data and fraud-data registers; encourages banks to use the information on credit data available, especially in order to facilitate client mobility, which would in turn encourage healthy competition; stresses, however, that, at the same time, optimal protection of consumer data must be guaranteed as well as consumers' right to inspect and, if necessary, correct their personal data;
naliehavo žiada Komisiu, aby objasnila právne postavenie a rámec dohľadu nebankových poskytovateľov spotrebiteľských úverov, ako napríklad tých, ktorí sú dostupní len prostredníctvom internetu a/alebo SMS správ;
Urges the Commission to clarify the legal status and supervisory framework of non-banking consumer credit providers such as those that are accessible only through the Internet and/or by text message;
zdôrazňuje význam spoľahlivých údajov pre poskytovanie bankových pôžičiek, ktoré by mali byť dostupné na základe spravodlivých a transparentných kritérií;
Stresses the importance of reliable data for granting bank loans, which should be made available on the basis of fair, transparent criteria;
naliehavo žiada Komisiu, aby podporovala spoluprácu v odvetví poisťovníctva, ktorá uľahčí prístup na trh; vyzýva Komisiu, aby predĺžila platnosť nariadenia (ES) č. 358/2003 tak, aby sa vzťahovalo aj na obdobie po roku 2010;
Urges the Commission to support cooperation in the insurance industry on promoting market access; calls on the Commission to extend Regulation (EC) No 358/2003 beyond 2010;
domnieva sa, že odstránenie požiadavky na menovanie daňového zástupcu v prípade činností vykonávaných v inom členskom štáte by malo byť možné len vtedy, keď bude zavedený právny rámec stanovujúci dozorné právomoci a povinnosti pri cezhraničných operáciách;
Considers that abolishing the requirement to appoint a fiscal representative when taking up activities in another Member State should take place only once the legal framework defining supervisory competences and responsibilities of cross-border operations is in place;
podporuje Komisiu v jej úsilí preskúmať všetky záväzné vnútroštátne predpisy všeobecného záujmu z hľadiska ich zhody s právnymi predpismi Spoločenstva;
Supports the Commission in its endeavours to scrutinise all national legally binding provisions of general interest for their compliance with Community law;
vyzýva Komisiu, aby obnovila prácu na štatúte európskej vzájomnej spoločnosti prostredníctvom iniciovania štúdie o realizovateľnosti tohto legislatívneho projektu;
Calls on the Commission to resume its work on a statute for a European mutual society by initiating a feasibility study for that legislative project;
Zvýšenie dôvery spotrebiteľov a posilnenie ich postavenia
Enhancing consumer confidence and empowering consumers
zdôrazňuje, že aj keď požaduje, aby sa právne predpisy Spoločenstva o retailových finančných službách vždy zameriavali na veľmi vysokú úroveň ochrany spotrebiteľov, všetci operátori na trhu vrátane spotrebiteľov a investorov musia mať vždy na zreteli základnú zásadu finančného trhu spočívajúcu v tom, že každá možnosť väčšieho zisku so sebou prináša zvýšené riziko a že riziko patrí neodmysliteľne ku každému fungujúcemu finančnému trhu; ďalej zdôrazňuje, že je potrebné usilovať sa o dosiahnutie rozumného kompromisu medzi vysokou úrovňou ochrany spotrebiteľov a bezchybne fungujúcimi mechanizmami vnútorného trhu; zastáva názor, že Komisia by mala podporovať národné iniciatívy na odovzdávanie poznatkov o financiách s cieľom zabezpečiť presné chápanie zásady "riziko – návratnosť" a špecifických vlastností finančných nástrojov;
Emphasises that, while calling for Community law on retail financial services, always to aim for very high standards of consumer protection, all market operators - including consumers and investors - need to be fully aware of the basic financial market principle that any opportunity for a higher return is reflected by a higher risk, and that risk is an indispensable element of any functioning financial market; stresses, further, that a good compromise between a high level of consumer protection and flawlessly functioning internal market mechanisms should be sought; takes the view that the Commission should encourage national initiatives which impart an understanding of finance, in order to ensure an accurate grasp of the 'risk-return' principle and the specific characteristics of financial instruments;
uznáva, že aj keď je dopyt po retailových finančných službách v súčasnosti predovšetkým vnútroštátneho charakteru, internet a elektronické bankovníctvo sa stali kľúčovými nástrojmi spotrebiteľov, ktorí majú záujem realizovať cezhraničné retailové finančné činnosti; vyzýva preto všetky zúčastnené strany, aby podporovali rozvoj takýchto služieb, a zároveň zaistili bezpečnosť elektronickej korešpondencie, najmä vzhľadom na spotrebiteľov;
Recognises that although retail financial demand today is primarily domestic, Internet and e-banking have become key instruments for consumers wishing to undertake cross-border retail financial activities; calls, therefore, upon all stakeholders to promote the development of such services, while ensuring, at the same time, the security of electronic correspondence, particularly in relation to consumers;
zdôrazňuje však, že by sa nemalo zabúdať na spotrebiteľov, ktorí nemajú prístup k týmto technológiám alebo pre ktorých je ich používanie problematické, napríklad kvôli veku;
Stresses, however, that consumers who do not have access to these technologies or who find them difficult to use, for example because of their age, should not be forgotten;
je toho názoru, že zjednodušenie nariadení v oblasti finančných služieb a odstránenie prekážok mobility zákazníkov by nemalo viesť k zníženiu úrovne ochrany spotrebiteľov v členských štátoch;
Is of the opinion that the simplification of financial service regulations and the dismantling of barriers to customer mobility should not lead to lower standards of consumer protection in the Member States;
pripomína svoje uznesenie z 11. júla 2007, najmä v ňom obsiahnuté odporúčanie vytvoriť "položku európskeho rozpočtu na financovanie odborného posudku finančného trhu v spotrebiteľských organizáciách a MSP";
Recalls its resolution of 11 July 2007, in particular the recommendation contained therein for the creation of a European budget line to finance financial market expertise in consumer and SME organisations;
súhlasí s tým, že spotrebitelia, ktorí majú záujem zmeniť poskytovateľa finančných služieb, musia mať možnosť kedykoľvek tak urobiť s minimálnymi právnymi prekážkami a nákladmi, a že zmluvné ustanovenia, ktorými sa takáto zmena poskytovateľa riadi, musia byť formulované transparentne, zrozumiteľne a spotrebiteľ na ne musí byť výslovne upozornený;
Agrees that consumers who wish to change financial service provider must be free to do so at any time, subject only to minimum legal barriers and costs, and that contract clauses governing such a change of provider must be drafted in transparent, easily comprehensible language and be explicitly brought to the attention of consumers;