natgillin/translations-raw huggingface dataset:
(f) Keď budú požadované údaje k dispozícii v elektronickej podobe, platobné transakcie musia umožňovať plne automatizované elektronické spracúvanie vo všetkých fázach postupu platobného reťazca (priame spracovanie medzi jednotlivými koncovými bodmi), ktoré umožní, aby sa celý platobný postup uskutočňoval elektronicky bez potreby opätovného manuálneho zadávania či zasahovania.
(f) Once the required data is available in electronic form payment transactions must allow for a fully automated, electronic processing in all process stages throughout the payment chain (end-to-end straight through processing), enabling the entire payment process to be conducted electronically without the need for re-keying or manual intervention.
Príloha – bod 1 – písmeno g
Annex – point 1 – point g
(g) V platobných schémach sa nesmie stanovovať minimálna hranica výšky platobnej transakcie a musia sa umožňovať prevodové príkazy a priame inkasá.
(g) Payment schemes shall not set any minimum threshold for the amount of the payment transaction allowing for credit transfers and direct debits.
(g) V platobných schémach sa nestanovuje minimálna hranica výšky platobnej transakcie a umožňujú sa prevodové príkazy a priame inkasá , ale nemusia sa spracúvať transakcie s nulovou výškou .
(g) Payment schemes shall not set any minimum threshold for the amount of the payment transaction allowing for credit transfers and direct debits but shall not be required to process transactions with zero amount .
Príloha – bod 2 – písmeno a
Annex – point 2 – point a
(a) Príjemca prijímajúci prevodové príkazy musí svoje číslo IBAN a kód BIC svojho poskytovateľa platobných služieb oznámiť svojim platiteľom zakaždým, keď sa žiada o prevodový príkaz.
(a) A payee accepting credit transfers shall communicate its IBAN and the BIC of its payment service provider to its payers, every time a credit transfer is requested.
Príloha – bod 2 – písmeno b – bod i
Annex – point 2 – point b – point i
i) meno platiteľa a/alebo číslo IBAN účtu platiteľa ;
(i) the name of the payer and/or the IBAN of the payer's account
i) meno platiteľa alebo, pokiaľ to povolia vnútroštátne predpisy a pod podmienkou, že príjemca udelí súhlas, číslo IBAN účtu platiteľa .
(i) the name of the payer or , where so permitted under national law and subject to the payer's consent , the IBAN of the payer's account .
Číslo IBAN účtu platiteľa sa neoznamuje príjemcovi automaticky.
The IBAN of the payer’s account shall not be communicated to the payee automatically.
Príloha – bod 2 – písmeno b – bod va (nový)
Annex – point 2 – point b – point v a (new)
va) identifikačný kód príjemcu, ak existuje;
(v a) the beneficiary identification code, if any ;
Príloha – bod 2 – písmeno b – bod vb (nový)
Annex – point 2 – point b – point v b (new)
vb) meno referenčnej strany príjemcu, ak existuje;
(v b) the name of the beneficiary reference party, if any ;
Príloha – bod 2 – písmeno b – bod vc (nový)
Annex – point 2 – point b – point v c (new)
vc) účel prevodového príkazu, ak existuje;
(v c) the purpose of the credit transfer, if any ;
Príloha – bod 2 – písmeno b – bod vd (nový)
Annex – point 2 – point b – point v d (new)
vd) kategória účelu prevodového príkazu, ak existuje;
(v d) the category of the purpose of the credit transfer, if any ;
Príloha – bod 3 – písmeno a
Annex – point 3 – point a
(a) Len raz pred prvou transakciou priameho inkasa oznámi platiteľ príjemcovi svoje číslo IBAN a, ak je to vhodné, kód BIC svojho poskytovateľa platobných služieb.
(a) Only once before the first direct debit transaction, a payer shall communicate its IBAN and, where applicable, the BIC of its payment service provider to its payee.
Príloha – bod 3 – písmeno b
Annex – point 3 – point b
(b) Pri prvej transakcii priameho inkasa a jednorazových transakciách priameho inkasa a pri každej následnej transakcii priameho inkasa príjemca zašle svojmu poskytovateľovi platobných služieb informácie súvisiace s daným oprávnením.
(b) With the first direct debit transaction and one-off direct debit transactions and with each subsequent direct debit transaction, the payee shall send the mandate-related information to his or her payment service provider.
Poskytovateľ platobných služieb príjemcu zašle takéto informácie súvisiace s daným oprávnením poskytovateľovi platobných služieb platiteľa pri každej transakcii priameho inkasa.
The payee's payment service provider shall transmit such mandate related information to the payer's payment service provider with each direct debit transaction.
Príloha – bod 3 – písmeno c
Annex – point 3 – point c
(c) Platiteľ musí mať možnosť nainštruovať svojho poskytovateľa platobných služieb, aby obmedzil vyberanie priamych inkás na určitú výšku prostriedkov alebo na určitú periodicitu alebo oboje.
(c) A payer shall have the possibility to instruct his or her payment service provider to limit a direct debit collection to a certain amount or periodicity, or both.
Príloha – bod 3 – písmeno d
Annex – point 3 – point d
(d) Ak dohoda medzi platiteľom a príjemcom nezahŕňa právo na vrátenie prostriedkov, poskytovateľ platobných služieb platiteľa na žiadosť platiteľa overí každú transakciu priameho inkasa s cieľom zistiť, či sa výška predloženého priameho inkasa rovná výške dohodnutej v oprávnení, a to pred tým, ako zaťaží účet platiteľa, na základe informácii súvisiacich s daným oprávnením.
(d) Where the agreement between the payer and the payee excludes the right to a refund, the payer's payment service provider shall, at the payer's request, check each direct debit transaction, to see whether the amount of the submitted direct debit transaction is equal to the amount agreed in the mandate, before debiting the payer's account, based on the mandate-related information.
Príloha – bod 3 – písmeno e
Annex – point 3 – point e
(e) Platiteľ musí mať možnosť nainštruovať svojho poskytovateľa platobných služieb, aby zablokoval všetky priame inkasá z účtu platiteľa, alebo aby zablokoval všetky priame inkasá pochádzajúce od jedného alebo viacerých špecifikovaných príjemcov, alebo aby oprávnil priame inkasá pochádzajúce iba od jedného alebo viacerých špecifikovaných príjemcov.
(e) The payer shall have the option of instructing his or her payment service provider to block any direct debits to the payer's account or to block any direct debits coming from one or more specified payees or to authorise direct debits only coming from one or more specified payees.
Príloha – bod 3 – písmeno f
Annex – point 3 – point f
(f) Súhlas sa udelí tak príjemcovi, ako aj poskytovateľovi platobných služieb platiteľa (priamo alebo nepriamo prostredníctvom príjemcu) a oprávnenia spolu s neskoršími úpravami a/alebo zrušeniami uloží príjemca alebo tretia strana v mene príjemcu.
(f) Consent shall be given both to the payee and to the payment service provider of the payer (directly or indirectly via the payee) and the mandates, together with later modifications and/or cancellation, shall be stored by the payee or by a third party on behalf of the payee.
Príloha – bod 3 – písmeno g – bod iv
Annex – point 3 – point g – point iv
iv) meno platiteľa;
(iv) the name of the payer
iv) meno platiteľa , ak je k dispozícii ;
(iv) where available, the name of the payer ;
Príloha – bod 3 – písmeno g – bod xiia (nový)
Annex – point 3 – point g – point xii a (new)
xiia) účel inkasovania, ak existuje;
(xiia) the purpose of the collection, if any ;
Príloha – bod 3 – písmeno g – bod xiib (nový)
Annex – point 3 – point g – point xii b (new)
xiib) kategória účelu inkasovania, ak existuje.
(xiib) the category of the purpose of the collection, if any .
Komisia uverejnila svoj návrh tohto nariadenia 16. decembra 2010.
The Commission published its proposal for this Regulation on 16 December 2010.
Cieľom návrhu je vytvorenie vnútorného trhu pre platobné služby v eurách (jednotnej oblasti platieb v eurách, čiže SEPA), v ktorom by sa nerozlišovalo medzi režimom cezhraničných a vnútroštátnych platieb.
The proposal aims at establishing an Internal Market for payment services in euro (Single Euro Payments Area or SEPA) in which there is no difference of regime between cross-border and national payments.
Integrácia európskych trhov platieb by mala mať významný hospodársky prínos v podobe zvýšenia konkurencieschopnosti a inovácií, zníženia poplatkov za platby v prospech spotrebiteľov a firiem a zjednodušenia cezhraničných platieb na úroveň vnútroštátnych platieb.
Integrating European payment markets should offer substantial economic benefits by increasing competition and innovation, contributing to lower payment costs for consumers and firms and making cross-border payments as easy as domestic ones.
V hodnotení vplyvu sa uvádza, že prípadný prínos pre európske hospodárstvo by mohol dosiahnuť výšku 100 – 300 miliárd eur v období šiestich rokov.
The impact assessment notes that possible benefits to the European economy could amount to 100-300 billion euros in six years time.
SEPA bola pôvodne koncipovaná ako primárne trhovo orientovaný projekt.
SEPA was originally put forward as a primarily market-driven project.
Zároveň predstavuje dôležitú politickú iniciatívu, ktorá bola trvale podporovaná zo strany Európskeho parlamentu, Komisie a Európskej centrálnej banky.
At the same time, it represents a major policy initiative which has been consistently supported in particular by the European Parliament, the Commission and the European Central Bank.
Európska platobná rada (EPC) – koordinačný a rozhodovací orgán zriadený európskym bankovým sektorom – vypracovala a implementovala celoúniové programy prevodových príkazov a priamych inkás.
Union-wide schemes for credit transfers and direct debits were designed and implemented by the European Payments Council (EPC), a coordination and decision making body set up by the European banking sector.
28. januára 2008 sa spustil systém prevodových príkazov v oblasti SEPA (SEPA Credit Transfer, SCT) a následne, 2. novembra 2009, i systém priamych inkás v oblasti SEPA (SEPA Direct Debit, SDD).
On 28 January 2008, the SEPA Credit Transfer (SCT) was launched, followed by the SEPA Direct Debit (SDD) on 2 November 2009.
Ako sa však ukázalo, prechod na tieto nové schémy prebiehal pomaly: v októbri 2010, dva roky po začatí SCT, dosahoval podiel SCT z celkového počtu transakcií spracovaných mechanizmami zúčtovania a vyrovnania len 9,3 %.
However, migration to the new schemes has turned out to be slow: in October 2010, two years after the launch of SCT, the share of SCTs among all transactions processed by clearing and settlement mechanisms stood at only 9.3 %.
Podiel SDD bol len okolo jedného percenta.
The share of SDD was around one percent.
Na zabezpečenie včasnej transpozície sa žiadalo stanovenie konečného termínu migrácie v legislatíve.
In order to ensure timely transition, setting a migration end-date in legislation has been called for.
Konkrétne napr. EP žiadal v dvoch uzneseniach z marca 2009 a z marca 2010 „jasný, primeraný a záväzný konečný termín pre prechod na nástroje SEPA, a to najneskôr do 31. decembra 2012“.
In particular, the EP has called for "a clear, appropriate and binding end-date, which should be no later than 31 December 2012 for migrating to SEPA instruments" in two resolutions in March 2009 and March 2010.
Spravodajkyňa reagovala na túto výzvu tak, že podporila pomerne skorý konečný termín, pretože v inom prípade by boli znevýhodnení tí, ktorí na systém prešli už skôr.
Your rapporteur has responded to this call by promoting a rather rapid end-date, since otherwise the situation would be unfair to early movers.
Nariadenie navrhované Komisiou stanovuje, že vnútroštátne schémy pre prevodové príkazy a priame inkasá by mali byť postupne zrušené, v prípade príkazov do 12 mesiacov, v prípade inkás do 24 mesiacov po nadobudnutí účinnosti tohto nariadenia.
The regulation proposed by the Commission stipulates that national credit transfer and direct debit electronic payment schemes should be phased out 12 and 24 months respectively after the entry into force of the regulation.
Nahradili by ich celoúniové schémy.
They would be replaced by the Union-wide schemes.
Nariadenie požaduje použitie určitých spoločných noriem a technických požiadaviek, ako je používanie medzinárodných čísiel účtov (IBAN), identifikačných kódov bánk (BIC) a normy pre správy vo finančných službách ISO 20022 XML pre všetky platby na bankové účty v eurách v EÚ.
The regulation requires the use of certain common standards and technical requirements such as the use of international bank account numbers (IBAN), bank identifier codes (BIC) and a financial services messaging standard (ISO 20022 XML) for all bank account payments in euro in the EU.
Spravodajkyňa sa domnieva, že by mal byť stanovený len jeden konečný termín, aby bol prechod jednoduchší.
Your rapporteur is of the opinion that there should be only one end-date in order to allow for an easier migration.
Konečný termín by mal byť dva roky po nadobudnutí účinnosti tohto nariadenia, aby bol na prechod dostatok času aj v tých členských štátoch, kde proces zatiaľ prebieha pomaly.
This end-date should be 2 years after the entry into force of the regulation in order to provide enough time for migration also in those Member States where the migration process has been slow.
Stanovenie jedného termínu by tiež uľahčilo informovanie verejnosti a umožnilo efektívnejšie informačné kampane, ktoré sú nevyhnutné.
One end-date would also make it simpler to inform the public and the necessary information campaigns could be made more effective.
Je správne, aby boli na Komisiu delegované právomoci na zmenu technických požiadaviek, spravodajkyňa však presunula niekoľko požiadaviek, ktoré považovala za základné, z prílohy do samotného nariadenia, čím rozsah delegovania obmedzila.
It is appropriate that the Commission should have delegated powers to change the technical requirements, but your rapporteur has moved many requirements considered essential from the annex into the regulation and thus limited the scope of delegation.
Pri uplatňovaní delegovaných právomocí by sa malo očakávať, že Komisia bude konzultovať s príslušnými zainteresovanými stranami, ako sú rada SEPA, skupina expertov SEPA atď.
When using the delegated powers it should be expected that the Commission consults the relevant stakeholders, like the SEPA Council, or the SEPA experts group and others.
Vzhľadom na požiadavku, že schéma musí zahŕňať väčšinu poskytovateľov platobných služieb vo väčšine členských štátov, by sa mohlo očakávať, že nenastane situácia, kedy by vedľa seba existoval väčší počet navzájom si konkurujúcich schém, ktorými by sa museli riadiť všetci poskytovatelia platobných služieb.
Due to the requirement for a scheme to have the majority of payment service providers participating in the scheme in the majority of Member States, one may expect that multiple competing schemes, which all payment service providers would have to comply with, would not come to exist in parallel.
Nové ustanovenia o ochrane spotrebiteľa týkajúce sa priamych inkás vychádzajú z voľby základného modelu, v ktorom majú mandát príjemca a banka veriteľa, nie platiteľ alebo banka dlžníka.
The new consumer protection clauses concerning direct debits actually result from choosing the basic model that the payee and creditor's bank have the mandates and not the payer's or debtor's bank.
Spravodajkyňa sa domnieva, že táto základná voľba je nesprávna, ale keďže už bola vykonaná, musia byť spotrebitelia pri prechode zo systému platieb so splnomocnením dlžníka (DMF) na systém platieb so splnomocnením veriteľa (CMF) patrične chránení.
Your rapporteur is of the opinion that this basic choice was wrong, but as the choice has already been made, consumers need to feel properly protected when shifting from a Debtor Mandate flow to a Creditor Mandate flow system.
Otázka MVP (multilaterálnych výmenných poplatkov) je komplexná.
The issue of MIFs (multilateral interchange fees) is a complex one.
Komisia navrhuje len poplatky za transakcie typu R založené na nákladoch, ak je platba zamietnutá, odmietnutá, vrátená alebo stornovaná, a teda zákaz MVP za transakcie.
The Commission proposes only cost-based R-transaction fees when the payment is rejected, refused, returned or reversed and hence a ban on MIFs per transaction.
Spravodajkyňa sa snažila o kompromis zavedením pokračovania MVP za transakcie počas dlhého obdobia, aby boli štandardné MVP rovnaké vo všetkých členských štátoch a postupne sa znižovali.
Your rapporteur has tried to find a compromise by introducing a continuation of MIFs per transaction for a long transition period, so that default MIFs would be uniform in all Member States and they would be steadily decreasing.
Očakáva sa, že MVP za transakcie typu R, prísne založené na nákladoch, sa budú postupne zjednocovať a nakoniec budú rovnaké vo všetkých členských štátoch a zabezpečia sa rovnaké podmienky medzi poskytovateľmi platobných služieb.
It is to be expected that strictly cost-based R-transaction MIFs would also converge so that they would finally be the same throughout the Member States and a level playing field amongst payment service providers would be ensured.
Sú potrebné prechodné obdobia, ale spravodajkyňa sa domnieva, že by mali byť čo najkratšie.
There is a need for some transition periods, but your rapporteur is of the opinion that they should be kept as short as possible.
Napríklad nemecký ELV je jednorazová transakcia priameho inkasa, ktorá sa generuje použitím karty so základnými informáciami o mandáte.
For example the German ELV is a one-off direct debit payment which is generated by using a card to give the basic information for the mandate.
Mnohí spotrebitelia si možno ani neuvedomujú, že použitím karty v obchode generujú platbu priameho inkasa.
Actually many consumers may not be aware that by using their card in a shop they are actually generating a direct debit payment.
Spravodajkyňa je presvedčená, že konkurencia sa v sektore platieb aj prostredníctvom tohto nariadenia zvýši a znížia sa ceny za platby, takže bude za tri roky možné uviesť platobné služby pre špecifické skupiny a platobné služby systému ELV do súladu so systémom SEPA, alebo nájsť zodpovedajúcu náhradu systému SEPA.
Your rapporteur is confident that competition will increase in the payments sector also through this regulation and this will bring down the prices of payments, so that it is possible in three years time either to make both the niche and ELV payment services SEPA-compliant or to find an adequate SEPA-substitute.
Toto nariadenie sa nezaoberá otázkou, akým spôsobom sú platby iniciované, ale podkladovými prevodovými príkazmi alebo priamymi inkasami.
This regulation is concerned not with how the payments are initiated but with the underlying credit transfer or direct debit.
Je však zrejmé, že platby veľkých súm by mali byť vyňaté z rozsahu pôsobnosti tohto nariadenia, zároveň je však potrebné dbať o to, aby platby, ktoré by mali byť spracované ako bežné transakcie systému SEPA, neboli spracovávané prostredníctvom platobných systémov pre veľké sumy.
However, it is clear that large value payments should be excluded from the regulation but at the same time one should take care that payments, which should be processed as normal SEPA transactions would not be processed through large value payment systems.
k návrhu nariadenia Európskeho parlamentu a Rady, ktorým sa ustanovujú technické požiadavky pre prevodové príkazy a priame inkasá v eurách a ktorým sa mení a dopĺňa nariadenie (ES) č. 924/2009
on the proposal for a regulation of the European Parliament and of the Council establishing technical requirements for credit transfers and direct debits in euros and amending Regulation (EC) No 924/2009
Efektívne a bezpečné platobné systémy sú nevyhnutné na správne fungovanie vnútorného trhu a na uskutočňovanie ekonomických transakcií.
Efficient and secure payment systems are essential for a proper functioning of the Internal Market and the conduct of economic transactions.
V tomto ohľade má vytvorenie vnútorného trhu platobných služieb v eurách (jednotnej oblasti platieb v eurách, SEPA) veľký význam a treba ho dodržiavať.
In this regard, the creation of an Internal Market for payment services in euro (Single Euro Payments Area or SEPA) is of high importance and has to be observed.
Dňa 28. januára 2008 sa spustil systém prevodových príkazov v oblasti SEPA (SCT).
On 28 January 2008, the SEPA Credit Transfer (SCT) was launched.
Spustenie inkasného systému v oblasti SEPA (SDD) bolo druhým zásadným míľnikom na ceste k realizácii SEPA prostredníctvom celoúniových programov.
The launch of the SEPA Direct Debit (SDD) highlighted the second essential milestone on the way towards the implementation of SEPA through Union-wide schemes.
Ak bude SEPA plne funkčný, prinesie podstatné prínosy a úspory pre širšie európske hospodárstvo.
SEPA, if fully implemented will provide notable benefits and savings to the wider European economy.
Elektronické platobné nástroje v celej Európskej únii sú však stále ďaleko od toho, aby nahradili vnútroštátne platby.
However, electronic payment instruments throughout the European Union are still far from replacing national payments.
Je otázne, či je potrebné vykonávať normalizáciu súčasných európskych platobných systémov ich transponovaním na medzinárodný postup IBAN a BIC.
It is questionable if it is necessary to implement a standardization of the current European payment systems by transposing them to the international procedure of IBAN and BIC.
Vzhľadom na súčasné pomalé tempá migrácie však všetky kategórie zainteresovaných strán stále viac uznávajú, že na úspešné dokončenie projektu môže byť nevyhnutný právne záväzný konečný termín.
However, due to the current slow rates of migration, there is increasing acknowledgement by all categories of stakeholders that a legally binding end-date may be necessary to reach a successful implementation.
Preto sa v záujme dosiahnutia plnej integrácie platobného trhu musia stanoviť konečné termíny migrácie prevodových príkazov a priamych inkás v eurách.
Therefore, migration end dates for direct debits and credit transfers in euro have to be set up in order to achieve the full integration of the payment market.
V tomto ohľade by používatelia a poskytovatelia platobných systémov mali mať dostatok času na prispôsobenie sa týmto technickým požiadavkám, aby sa dodržali konečné termíny.
In this regard, payment service users and payment service providers should be allowed sufficient time to adapt to these technical requirements in order to comply with the end-dates.
Konečné termíny by sa mali stanoviť tak, aby bol dostatok času na vykonávanie.
The end-dates should set as such that there is enough time to achieve the implementation.
Lehoty 36 mesiacov pre prevodové príkazy a 48 mesiacov pre priame inkasá od nadobudnutia účinnosti nariadenia sa považujú za primerané.
A period of time of 36 months for credit transfers and 48 months for direct debits after entry into force of the regulation are considered as appropriate.
Prechod na systém SEPA ovplyvní používateľov vrátane občanov a malých a stredných podnikov počas transpozície súčasného systému na spoločné celoúniové číslovanie bankových účtov na základe IBAN a BIC.
SEPA migration will affect users, including citizens and small and medium sized companies while transposing the current system to a common Union-wide bank account numbering based on IBAN and BIC.
Narušiť by sa nemala najmä úloha spotrebiteľa v tomto procese.
Especially the role of the consumer in this process shall not be undermined.
Je dôležité, aby bankový sektor tento prechod uľahčil.
It is substantial that this transition is facilitated by the banking sector.
Banky by mali mať povinnosť vykonávať špecifické a rozsiahle informačné kampane s cieľom zvýšiť informovanosť verejnosti, najmä vysvetľovaním toho, ako sa tvoria čísla IBAN a BIC.
Banks should be obliged to carry out specific and extensive information campaigns in order to raise public awareness especially in making understandable how the numbers of IBAN and BIC are composed.
Okrem toho by banky mali zaručiť transparentnú informačnú politiku orientovanú na zákazníkov.
Furthermore banks should assure a transparent information policy in customer business.