natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Okrem toho sú súčasné systémy v mnohých členských štátoch nedostatočne financované.
Moreover, the current schemes are underfinanced in many Member States.
S cieľom zlepšiť zrozumiteľnosť textu Komisie a predniesť niekoľko kritických pripomienok k návrhu výbor predkladá tieto podstatné pozmeňujúce a doplňujúce návrhy:
In order to improve the clarity of Commission's text and put forward some critical observations on the proposal, the Committee suggests following substantial amendments:
Rozšírenie rozsahu pôsobnosti smernice s cieľom pokryť tradičné nástroje v oblasti sporenia, ako sú vkladné knižky či vkladové listy.
- Broadening the scope of directive in order to cover traditional savings instruments such as savings books or certificates of deposits.
Tieto vklady sa používajú ako náhrada sporiacich účtov, hoci sa nevzťahujú na bankové účty.
These deposits, although not linked to a bank account, are used as a substitute to savings accounts.
Objasnenie vágnych ustanovení, ktoré by neposkytli právnu istotu spotrebiteľom a finančným inštitúciám.
- Clarifying vague provisions which would not offer legal certainty for consumers and the financial institutions.
Zavedenie ustanovení umožňujúcich rýchlejšie prijímanie rozhodnutí vzhľadom na to, že v prípade, že sa úverová inštitúcia dostane do finančných ťažkostí, je potrebné, aby boli príslušné orgány bezodkladne informované a aby následne a v spolupráci so systémom ochrany vkladov rýchlo konali v záujme ochrany spotrebiteľov.
- Introducing provisions for faster decision-making procedures, as in the case of financial problems of credit institutions it is necessary that the competent authorities are informed without delay and that subsequently those authorities, together with the Deposit Guarantee Scheme, act quickly in order to protect consumers.
Zabezpečenie ochrany v rámci SOV aj pre vklady miestnych orgánov (samospráv).
- Ensuring that deposits of local authorities (municipalities) are also covered by the DGS.
Veľkú časť miestnych orgánov tvoria malé subjekty s nízkym rozpočtom, ktoré nie sú priamo prepojené s hlavným štátnym rozpočtom a majú obmedzenú schopnosť vyhodnotiť dôveryhodnosť úverovej inštitúcie.
Vast majority of local authorities are small entities with low budgets, no direct link to the central state budget and a limited ability to assess credibility of a credit institution.
Umožnenie rozšíreného rozsahu pôsobnosti v súvislosti s ochranou dočasne vysokých zostatkov na účtoch v prípade vkladov, ktoré plnia sociálne úlohy vymedzené vo vnútroštátnych právnych predpisoch (ako sú odstupné, poistné pohľadávky atď.).
- Allowing the extended scope of coverage of temporary high balances for the deposits that fulfil social considerations defined in national law (such as redundancy, insurance claims etc.).
Predĺženie navrhovanej sedemdňovej výplatnej lehoty na sedem pracovných dní a zabezpečenie povinného, a nie nepovinného postupu vyplácania.
- Extending the proposed 7 days payout period to 7 working days and making the payout process obligatory, not facultative.
V mnohých členských štátoch môžu banky pôsobiť pod rôznymi obchodnými názvami, pričom potrebujú iba jedno povolenie od regulačného orgánu.
- In many Member States a banking institution can operate under several different brand names but it only needs to get one authorisation from the regulator.
V takomto prípade by sa spotrebiteľovi, ktorý má viacero účtov založených pod rôznymi obchodnými názvami, ale vzťahujúcich sa na tú istú licenciu, poskytla náhrada iba do výšky 100 000 EUR.
In such a case a consumer who has several accounts with different brands covered under a single licence would only be compensated up to €100,000.
Výbor pre vnútorný trh a ochranu spotrebiteľa navrhuje, aby sa členským štátom umožnilo prijať rozhodnutie, že krytie SOV sa uplatňuje osobitne na vklady uložené v každom z jednotlivých subjektov, hoci sú tieto subjekty spravované jednou úverovou inštitúciou.
The Committee on the Internal Market and Consumer Protection suggests allowing Member States to decide that the DGS coverage shall apply separately to the deposits placed with each brand entity, even if operated by one credit institution.
Podpora prechodu na predbežné financovanie SOV a zníženie nákladov na harmonizáciu.
- Supporting the shift towards ex-ante funding of DGS and lowering the costs of harmonization.
Stanovenie cieľovej úrovne na základe oprávnených vkladov predstavuje pre finančné inštitúcie príliš veľkú záťaž a narúša prepojenie medzi aktuálnou sumou vkladov a príspevkami inštitúcií.
The target level determined on the basis of eligible deposits places an overbearing burden on financial institutions and interrupts the link between the actual amount of deposits and institutions' contributions.
Výbor navrhuje odlišnú koncepciu krytých vkladov, ktorá zahŕňa skutočnú sumu vkladov, a preto lepšie zodpovedá potrebám v oblasti ochrany spotrebiteľov.
The Committee chose another concept of the covered deposits, which comprises the true amount of deposits and thus corresponds better with the needs of consumer protection.
Výbor pre vnútorný trh a ochranu spotrebiteľa je tiež presvedčený, že SOV by mali byť schopné využiť vlastné prostriedky na včasný zásah, aby sa zminimalizovali účinky prípadného zlyhania banky na spotrebiteľov.
- Te Committee on the Internal Market and Consumer Protection is also convinced that the DGS should be able to use their funds for early intervention in order to minimize the effects of a potential bank default on customers.
Vzájomné požičiavanie medzi systémami jednotlivých členských štátov by sa mohlo ukázať ako nápomocné, ale zároveň by mohlo preniesť krízu z jedného štátu do druhého.
- Mutual borrowing between the systems from different Member States could potentially help but could also transfer a crisis from one country to another.
Výbor preto navrhuje, aby toto ustanovenie nebolo povinné, ale aby sa stalo súčasťou vzorového rámca, ktorý sa dá použiť v prípade potreby, pričom by rozhodnutie, či sa budú podieľať na takomto systéme (napr. podpísaním príslušných cezhraničných dohôd), bolo na členských štátoch.
Therefore the Committee proposes to shift this provision from obligations to the model framework, which can be used if needed, and it would depend on the Member States if they participate in such a system (e.g. by signing the appropriate cross-border agreements).
Vypustenie príloh I a II o výpočte príspevkov založených na riziku by sa vzhľadom na zásadu subsidiarity malo ponechať na členských štátoch.
- Deleting Annexes I and II on calculation of risk based contributions, as according to the principle of subsidiarity it should be left to Member States.
Navrhovaný systém by nezaručil dosiahnutie vyhláseného cieľa (t. j. rovnaké príspevky pre banky s rovnakým rizikovým profilom v jednotlivých členských štátoch) vzhľadom na rozdielne podmienky na finančných trhoch v rámci EÚ a so zreteľom na osobitné produkty pre spotrebiteľov (napr. vklady v bankách ponúkajúcich produkty stavebného sporenia).
The proposed system would not ensure the proclaimed goal (i.e. the same contributions for banks with the same risk profile in different Member States) due to the different conditions of financial markets across the EU and with respect to the specific products for consumers (i.e. deposits in the building savings banks).
Posilniť ustanovenia o poskytovaní informácií a poskytnúť spotrebiteľom možnosť (napr. v prípade fúzie) bez sankcií preniesť svoje nekryté vklady do inej úverovej inštitúcie.
- Strengthening information provisions and giving consumers the possibility (e.g. in case of merger) to transfer the unprotected deposits to another credit institution without penalties.
Súčasným vkladateľom sa tiež poskytne informačný formulár (vychádzajúci z prílohy III) priložený k výpisom z účtu.
The actual depositors will also be provided with the information sheet (based on the Annex III) in their bank statements.
Umožnenie výberu jazyka, v ktorom sa požadujú informácie, ak sa na tom dohodnú obe strany, s cieľom ponúknuť pružné riešenie pre hraničné regióny a občanov žijúcich v zahraničí a posilniť cezhraničnú hospodársku súťaž v oblasti vnútorného trhu vo všeobecnosti.
- Allowing the choice of language regime of information requirements if agreed by both parties in order to provide a flexible solution for border regions and expats and to increase cross-border competition in the Internal Market in general.
Zjednodušenie terminológie používanej v prílohe III, aby sa informácie pre spotrebiteľov poskytovali v zrozumiteľnom jazyku.
- Simplifying the terminology used in Annex III, so that information for consumers is provided in a comprehensive language.
Výbor pre vnútorný trh a ochranu spotrebiteľa vyzýva Výbor pre hospodárske a menové veci, aby ako gestorský výbor zaradil do návrhu uznesenia, ktorý prijme, tieto návrhy:
The Committee on the Internal Market and Consumer Protection calls on the Committee on Economic and Monetary Affairs, as the committee responsible, to incorporate the following amendments in its report:
(9a) Malo by sa umožniť, aby systémy ochrany vkladov mohli viac než odškodňovať, a to tak, že budú od členských inštitúcií vyžadovať poskytovanie dodatočných informácií a na ich základe vytvoria systémy včasného varovania.
(9a) It should be possible for Deposit Guarantee Schemes to go beyond a pure reimbursement function by requiring member institutions to supply additional information and on this basis build up early warning systems.
Takýmto spôsobom je možné upraviť výšku príspevkov závisiacich od rizika v ranom štádiu alebo navrhnúť preventívne opatrenia proti rozpoznaným rizikám.
In this way risk-dependent contributions can be adjusted at an early stage or preventive measures against recognised risks can be proposed.
V prípade hroziacej nerovnováhy by prevádzkovatelia systémov ochrany vkladov mali mať možnosť rozhodnúť o podporných opatreniach alebo použiť svoje prostriedky na podporu riadenej likvidácie problémových inštitúcií, aby sa predišlo nákladom na odškodnenie vkladateľov a ostatným negatívnym následkom v prípade platobnej neschopnosti.
In the event of impending imbalances, Deposit Guarantee Scheme operators should be able to decide on support measures or to use their resources to support orderly winding-up of problematic institutions in order to avoid the costs of reimbursing depositors and the other adverse impacts of insolvency.
(17) S cieľom obmedziť ochranu vkladov v rozsahu potrebnom na zaistenie právnej jasnosti a transparentnosti pre vkladateľov a vyhnúť sa presunu investičných rizík na systémy ochrany vkladov by sa niektoré finančné produkty investičnej povahy mali vylúčiť z rozsahu pôsobnosti krytia, a to najmä tie, ktoré nie sú splatné za nominálnu hodnotu a ktorých existencia sa môže dokázať iba osvedčením .
(17) In order to limit deposit protection to the extent necessary to ensure legal clarity and transparency for depositors and to avoid transferring investment risks to Deposit Guarantee Schemes, certain financial products with an investment character should be excluded from the scope of coverage, in particular those that are not repayable in par and those whose existence can only be proven by a certificate .
(17) S cieľom obmedziť ochranu vkladov v rozsahu potrebnom na zaistenie právnej jasnosti a transparentnosti pre vkladateľov a vyhnúť sa presunu investičných rizík na systémy ochrany vkladov by sa niektoré finančné produkty investičnej povahy mali vylúčiť z rozsahu pôsobnosti krytia, a to najmä tie, ktoré nie sú splatné za nominálnu hodnotu.
(17) In order to limit deposit protection to the extent necessary to ensure legal clarity and transparency for depositors and to avoid transferring investment risks to Deposit Guarantee Schemes, certain financial products with an investment character should be excluded from the scope of coverage, in particular those that are not repayable in par.
Toto odôvodnenie sa mení na základe pozmeňujúceho a doplňujúceho návrhu k článku 2 ods. 1 písm. a) pododseku 3 zarážke 1.
This recital is changed according to the amendment to Article 2, paragraph 1 - point a - paragraph 3 - indent 1.
(18) Niektorí vkladatelia by nemali byť oprávnení na ochranu vkladov, najmä štátne a ústredné, oblastné a regionálne orgány alebo iné finančné inštitúcie.
(18) Certain depositors should not be eligible for deposit protection, in particular government and central, provincial and regional authorities or other financial institutions.
Štátne a ústredné, oblastné a regionálne orgány majú takisto oveľa ľahší prístup k úverom ako občania.
Moreover, government and central, provincial and regional authorities also have much easier access to credit than citizens.
Členské štáty by však mali zabezpečiť, aby sa táto smernica vzťahovala na vklady miestnych samospráv, aby mohli svoje funkcie plniť aj v prípade zlyhania banky.
However, Member States should ensure that the deposits of local municipalities are covered by this Directive so that they can fulfil their functions even in the case of bank failure .
Tento pozmeňujúci a doplňujúci návrh odkazuje na zmeny vykonané v článku 4 ods. 1 písm. j).
This amendment refers to the changes made in Article 4 - paragraph 1 - point j.
(24) V príspevkoch do systémov ochrany vkladov by sa mal zohľadňovať stupeň rizika, ktorému sú vystavení ich členovia .
(24) Contributions to Deposit Guarantee Schemes should take account of the degree of risk incurred by their members.
(24) Členské štáty sú nabádané, aby stanovili príspevky do systémov ochrany vkladov , ktoré budú odrážať rizikové profily jednotlivých bánk, viesť k spravodlivému vypočítaniu príspevkov a poskytovať motiváciu k menej rizikovému podnikateľskému modelu.
(24) Member States are encouraged to set the contributions to Deposit Guarantee Schemes reflecting the risk profiles of individual banks and leading to a fair calculation of contributions and providing incentives to operate under a less risky business model.
Pre zvlášť nízkorizikové oblasti úverového hospodárstva upravené osobitnými právnymi predpismi, najmä stavebné sporiteľne, by sa mali stanoviť zodpovedajúce osobitné ustanovenia.
In the case of particularly low-risk sectors of lending which are governed by special laws, including building savings banks, corresponding special arrangements should be provided for.
(26) Výplatná lehota v trvaní najviac šesť týždňov od 31. decembra 2010 odporuje potrebe zachovávať dôveru vkladateľov a nespĺňa ich potreby.
(26) The payout delay of at maximum six weeks from 31 December 2010 , runs counter to the need to maintain depositor confidence and does not meet their needs.
(26) Výplatná lehota v trvaní najviac šesť týždňov od 31. decembra 2010 odporuje potrebe zachovávať dôveru vkladateľov a nespĺňa ich potreby.
(26) The payout delay of a maximum of six weeks from 31 December 2010 runs counter to the need to maintain depositor confidence and does not meet their needs.
Výplatná lehota by sa preto mala do 31. decembra 2013 skrátiť na obdobie siedmich pracovných dní .
The payout delay should therefore be reduced to a period of 7 working days by 31 December 2013.
Tento pozmeňujúci a doplňujúci návrh odkazuje na zmeny vykonané v článku 7.
This amendment refers to the changes made in Article 7.
(32) Pri rešpektovaní dohľadu nad systémami ochrany vkladov vykonávaného členskými štátmi by mal Európsky orgán pre bankovníctvo prispieť k dosiahnutiu cieľa, ktorý sleduje uľahčenie začatia a výkonu činnosti úverových inštitúcií pri súčasnom zaistení efektívnej ochrany vkladateľov.
(32) While respecting the supervision of deposit guarantee schemes by Member States, the European Banking Authority should contribute to the achievement of the objective of making it easier for credit institutions to take up and pursue their activities while at the same time ensuring effective protection for depositors.
Na tento účel by mal Európsky orgán pre bankovníctvo potvrdiť, že podmienky poskytovania pôžičiek medzi systémami ochrany vkladov ustanovené v tejto smernici sú splnené, a uviesť v rámci prísnych hraníc stanovených touto smernicou sumy, ktoré bude požičiavať každý systém, počiatočnú úrokovú sadzbu, ako aj trvanie pôžičky.
To that end, the Authority should confirm that the conditions of borrowing between Deposit Guarantee Schemes laid down in this Directive are fulfilled and state , within the strict limits set by this Directive, the amounts to be lent by each scheme, the initial interest rate as well as the duration of the loan.
V tejto súvislosti by mal tento orgán takisto zhromažďovať informácie o systémoch ochrany vkladov, a najmä o sume vkladov, ktoré kryjú, pričom tieto údaje musia potvrdiť príslušné orgány.
In this respect, the European Banking Authority should also collect information on Deposit Guarantee Schemes, in particular on the amount of deposits covered by them, confirmed by competent authorities .
Mal by informovať ostatné systémy ochrany vkladov o ich povinnosti poskytnúť pôžičku.
It should inform the other Deposit Guarantee Schemes about their obligation to lend .
(32) Pri rešpektovaní dohľadu nad systémami ochrany vkladov vykonávaného členskými štátmi by mal Európsky orgán pre bankovníctvo prispievať k dosiahnutiu cieľa, ktorým je uľahčiť začatie a výkon činnosti úverových inštitúcií pri súčasnom zaistení efektívnej ochrany vkladateľov.
(32) While respecting the supervision of deposit guarantee schemes by Member States, the European Banking Authority should contribute to the achievement of the objective of making it easier for credit institutions to take up and pursue their activities while at the same time ensuring effective protection for depositors.
Na tento účel by mal Európsky orgán pre bankovníctvo potvrdiť, že podmienky poskytovania pôžičiek medzi systémami ochrany vkladov ustanovené v tejto smernici sú splnené, ako aj počiatočnú úrokovú sadzbu a trvanie pôžičky.
To that end, the Authority should confirm that the conditions of borrowing between Deposit Guarantee Schemes laid down in this Directive are fulfilled, the initial interest rate as well as the duration of the loan.
Tento pozmeňujúci a doplňujúci návrh odkazuje na zmeny vykonané v článku 10.
This amendment refers to the changes made in Article 10.
(33) Na zaistenie rovnakých podmienok a primeranej ochrany vkladateľov v rámci Európy je potrebné zaviesť efektívny nástroj na zriadenie zosúladených technických noriem v oblasti finančných služieb.
(33) There is a need to introduce an effective instrument to establish harmonised technical standards in financial services to ensure a level playing field and an adequate protection of depositors across Europe .
Takéto normy by sa mali vypracovať s cieľom štandardizovať výpočet príspevkov založených na riziku.
Such standards should be developed in order to standardize the calculation of risk-based contributions .
(33) Na zaistenie rovnakých podmienok a primeranej ochrany vkladateľov v rámci Európy je potrebné zaviesť účinný nástroj na zriadenie zosúladených technických noriem v oblasti finančných služieb.
(33) There is a need to introduce an effective instrument to establish harmonised technical standards in financial services to ensure a level playing field and an adequate protection of depositors across Europe.
Tento pozmeňujúci a doplňujúci návrh odkazuje na zmeny vykonané v článku 11.
This amendment refers to the changes made in Article 11.
(24a) Orgány dohľadu by mali uplatňovať prísny postup udeľovania povolenia v prípade každej úverovej inštitúcie, ktorá chce byť súčasťou systému ochrany vkladov.
(24a) Supervisory authorities should apply a rigorous licensing procedure for each credit institution that intends to be part of a Deposit Guarantee Scheme.
Systémy ochrany vkladov môžu vytvárať problémy s morálnym hazardom.
The deposit guarantee system can create moral hazard problems.
Je potrebný prísny postup udeľovania povolenia, aby sa posúdil podnikateľský plán každej úverovej inštitúcie, ktorá využíva systém ochrany vkladov.
It is necessary to have a rigorous licensing procedure to asses the business plan for each institution that make use of the Deposit Guarantee Scheme.
Udeľovanie povolenia by malo podliehať primeraným podmienkam.
Licensing should be subject to adequate conditions.
a) „vklad“ je aktívny zostatok, ktorý vznikne z peňažných prostriedkov ponechaných na účte alebo z dočasných úložiek vyplývajúcich z bežných bankových činností, ktoré musí úverová inštitúcia splatiť v zmysle platných zákonných a zmluvných podmienok.
(a) 'deposit' means any credit balance which results from funds left in an account or from temporary situations deriving from normal banking transactions and which a credit institution must repay under the legal and contractual conditions applicable.
a) „vklad“ je aktívny zostatok, ktorý vznikne z peňažných prostriedkov ponechaných na účte alebo z dočasných úložiek vyplývajúcich z bežných bankových činností, ktoré musí úverová inštitúcia splatiť v zmysle platných zákonných a zmluvných podmienok , ako aj pohľadávky potvrdené listinou vydanou úverovou inštitúciou .
(a) 'deposit' means any credit balance which results from funds left in an account or from temporary situations deriving from normal banking transactions and which a credit institution must repay under the legal and contractual conditions applicable , and any debt evidenced by a certificate issued by the credit institution .
jeho existenciu môže potvrdiť iba iné osvedčenie ako výpis z účtu , s výnimkou vkladných knižiek ;
its existence can only be proven by a certificate other than a statement of account , with the exception of savings books ;
Tento pozmeňujúci a doplňujúci návrh umožňuje pokryť tradičné nástroje v oblasti sporenia, ako sú vkladné knižky.
This amendment allows to cover the traditional savings instruments, such as savings books.
Tieto vklady sa používajú ako náhrada sporiacich účtov a sú obľúbené u spotrebiteľov v mnohých členských štátoch.
Such deposits are used as a substitute to savings accounts and are popular among consumers in many Member States.
i) príslušné oprávnené orgány rozhodli, že z ich pohľadu úverová inštitúcia, ktorej sa to týka, nie je schopná v súčasnosti z dôvodov, ktoré priamo súvisia s jej finančnou situáciou, splatiť vklad a v súčasnosti ani nemá predpoklady, aby tak mohla urobiť neskôr.
(i) the relevant competent authorities have determined that in their view the credit institution concerned appears to be unable for the time being, for reasons which are directly related to its financial circumstances, to repay the deposit and to have no current prospect of being able to do so.
i) príslušné oprávnené orgány rozhodli, na základe informácií, ktoré majú v príslušnom čase k dispozícii, že z ich pohľadu úverová inštitúcia, ktorej sa to týka, nie je schopná v tomto období z dôvodov, ktoré priamo súvisia s jej finančnou situáciou, splatiť vklad a v súčasnosti ani nemá predpoklady, aby tak mohla urobiť neskôr.
(i) the relevant competent authorities have determined that , according to information currently available to them, the credit institution concerned is unable for the time being, for reasons which are directly related to its financial circumstances, to repay the deposit and have no current prospect of being able to do so.
Príslušné orgány urobia toto rozhodnutie v čo najskoršom možnom termíne, a v žiadnom prípade nie neskôr ako päť pracovných dní po tom, čo sa po prvýkrát presvedčia, že úverová inštitúcia nevyplatila vklady, ktoré sú splatné, alebo
The competent authorities shall make that determination as soon as possible and in any event no later than five working days after first becoming satisfied that a credit institution has failed to repay deposits which are due and payable; or
h) „cieľová úroveň“ je 1,5 % oprávnených vkladov, za krytie ktorých je zodpovedný systém ochrany vkladov;
(h) ‘target level’ means 1.5 % of eligible deposits for the coverage of which a Deposit Guarantee Scheme is responsible;
h) „cieľová úroveň“ je 1,25 % krytých vkladov, za ktoré je zodpovedný systém ochrany vkladov;
(h) ‘target level’ means 1,25 % of covered deposits for which a Deposit Guarantee Scheme is responsible;
(Zmena pojmu oprávnené na kryté sa vzťahuje na celé znenie.)
(The change of 'eligible' to 'covered' applies throughout the text.)