natgillin/translations-raw huggingface dataset:
(12) Všetci vkladatelia by mali mať vo vzťahu k systému ochrany v rámci úrovne krytia vymedzenej v tejto smernici rovnaký právny nárok bez ohľadu na to, či euro je alebo nie je menou členského štátu.
(12) The same legal entitlement in relation to the Deposit Guarantee Scheme should apply to all depositors in accordance with the coverage level provided for in this Directive, regardless of whether a Member State’s currency is the Euro or not .
(15) Členským štátom by sa vo všeobecnosti nemalo brániť v tom, aby si zriadili systémy na ochranu dôchodkov, ktoré by mali pôsobiť oddelene od systémov ochrany vkladov.
(15) Member States should not be prevented from establishing systems protecting pensions in general, which should operate separately from Deposit Guarantee Schemes.
Členským štátom by sa nemalo brániť v tom, aby chránili určité vklady zo sociálnych dôvodov alebo vo vzťahu k transakciám s nehnuteľnosťami na súkromné účely bývania .
Member States should not be prevented from protecting certain deposits for social reasons or in relation to real estate transactions for private residential purposes.
Vo všetkých prípadoch by sa mali dodržiavať pravidlá štátnej pomoci.
In all cases, state aid rules should be complied with.
(15) Členské štáty by ďalej mali zabezpečiť, aby boli vklady vyplývajúce z určitých transakcií počas stanoveného časového obdobia úplne kryté systémami ochrany vkladov.
(15) Member States should also ensure that deposits resulting from certain transactions are fully covered by the Deposit Guarantee Sch e mes for a given period .
Ide o vklady týkajúce sa nadobudnutia alebo predaja súkromných nehnuteľností.
These include deposits in connection with the acquisition or sale of private residential properties.
Malo by to platiť ale aj pre vklady, ktoré sú chránené z určitých sociálnych dôvodov, ktoré sú vymedzené vo vnútroštátnych právnych predpisoch a ktoré súvisia s dôležitými udalosťami v živote, ako je pôrod, svadba, rozvod a najmä opatera v starobe, alebo s vyplatením určitého plnenia poistného alebo odškodného.
This should also apply to deposits which are protected on certain social grounds defined in domestic law and are connected with life cycle events - such as birth, marriage, divorce and , in particular , the provision for old age - or which arise from certain insurance benefits or compensation.
(16) Je nevyhnutné zosúladiť metódy financovania systémov zaručujúcich vklady alebo samotných úverových inštitúcií.
(16) It is indispensable to harmonize the methods of financing schemes guaranteeing deposits or credit institutions themselves.
Na jednej strane náklady financovania takýchto systémov musia znášať predovšetkým samotné úverové inštitúcie a na strane druhej finančný objem takýchto systémov musí byť úmerný k ich finančným záväzkom.
On the one hand, the cost of financing such schemes should be borne principally by credit institutions themselves; on the other hand, the financing capacity of such schemes must be proportionate to their liabilities.
S cieľom zaistiť, aby vkladatelia vo všetkých členských štátoch mali podobne vysokú úroveň ochrany a aby si systémy ochrany vkladov navzájom poskytovali finančné prostriedky len vtedy, ak príslušný systém ochrany vkladov vynaložil významné finančné úsilie, malo by sa financovanie systémov ochrany vkladov zosúladiť na vysokej úrovni .
In order to ensure that Depositors in all Member States enjoy a similarly high level of protection and that Deposit Guarantee Schemes lend money to each other only if substantial financing efforts have been made by the Deposit Guarantee Scheme concerned, the financing of Deposit Guarantee Schemes should be harmonised at a high level.
Tým by sa však nemala ohroziť stabilita bankového systému v danom členskom štáte.
This, however, should not jeopardize the stability of the banking system of the Member State concerned.
Na jednej strane tým, že náklady financovania takýchto systémov musia znášať v zásade samotné úverové inštitúcie, a na strane druhej, že finančný objem takýchto systémov musí byť úmerný k ich finančným záväzkom.
On the one hand, the cost of financing such schemes should be borne , in principle, by credit institutions themselves; on the other hand, the financing capacity of such schemes must be proportionate to their liabilities.
S cieľom zaistiť, aby systémy ochrany vkladov vo všetkých členských štátoch mali podobne vysokú úroveň stability, mala by sa pre všetky systémy ochrany vkladov určiť jednotná cieľová úroveň ex-ante vybavenia finančnými prostriedkami .
In order to ensure that Deposit Guarantee Schemes in all Member States display a similarly high level of stability, a uniform ex ante financial target level should be stipulated for all Deposit Guarantee Schemes.
(18) Niektorí vkladatelia by nemali byť oprávnení na ochranu vkladov, najmä verejné orgány alebo iné finančné inštitúcie.
(18) Certain depositors should not be eligible for deposit protection, in particular public authorities or other financial institutions.
Ich obmedzený počet v porovnaní so všetkými ostatnými vkladateľmi minimalizuje vplyv na finančnú stabilitu v prípade zlyhania banky.
Their limited number compared to all other depositors minimises the impact on financial stability in case of a bank failure.
Orgány majú takisto oveľa ľahší prístup k úverom ako občania.
Authorities also have much easier access to credit than citizens.
Nefinančné spoločnosti by mali byť v zásade kryté, a to bez ohľadu na ich veľkosť.
Non-financial businesses should in principle be covered, regardless of their size.
Členské štáty by však mali zabezpečiť, aby boli kryté aj vklady zraniteľných spoločenstiev.
However, Member States should ensure that the deposits of local authorities which are in need of protection are also covered.
(22) Finančné prostriedky systémov ochrany vkladov by sa mali používať predovšetkým na vyplácanie vkladateľov.
(22) The financial means of Deposit Guarantee Schemes should principally be used for the repayment of depositors.
Mohli by sa však takisto použiť na financovanie prevodu vkladov do inej úverovej inštitúcie za predpokladu, že náklady, ktoré znáša systém ochrany vkladov, neprekročia sumu krytých vkladov v príslušnej úverovej inštitúcii.
They could , however, also be used in order to finance the transfer of deposits to another credit institution, provided that the costs borne by the Deposit Guarantee Scheme do not exceed the amount of covered deposits at the credit institution concerned.
Mohli by sa takisto do určitej miery, ako sa vymedzuje v tejto smernici, použiť na financovanie prevencie proti zlyhaniu bánk.
They could also to a certain extent, as circumscribed in the Directive, be used to finance the prevention of bank failures.
Takéto opatrenia by mali byť v súlade s pravidlami štátnej pomoci.
Such measures should comply with state aid rules.
Tým nie je dotknutá budúca politika Komisie týkajúca sa zriadenia vnútroštátnych fondov na riešenie problémov bánk.
This is without prejudice to the future Commission policy concerning the establishment of national bank resolution funds.
(22) Systémy ochrany vkladov by mali mať k dispozícii dostatočné finančné prostriedky na vyplácanie vkladateľov v prípade zlyhania úverovej inštitúcie.
(22) Deposit Guarantee Schemes should have sufficient financial means for the repayment of depositors in the event of insolvency of a credit institution.
V mnohých prípadoch sa však uplatňujú také podporné opatrenia zabraňujúce zlyhaniu úverovej inštitúcie, ktoré sú z hľadiska ochrany vkladov výhodnejšie ako vyplácanie vkladateľov.
In many cases, however, support measures should be taken to avert the insolvency of a credit institution since they have a more favourable effect in guaranteeing deposits than reimbursement of depositors.
Pomocou týchto opatrení je takisto možné zabrániť ďalším nákladom a negatívnym následkom na finančnú stabilitu a dôveru vkladateľov.
Moreover, such measures may make it possible to avoid further costs and adverse effects on financial stability and the confidence of depositors.
Mala by preto existovať možnosť použiť prostriedky systémov ochrany vkladov aj na podporné opatrenia.
It should therefore also be possible to use the resources of Deposit Guarantee Schemes for support measures.
Podporné opatrenia by mali byť vždy spojené s podmienkami uloženými podporovanej inštitúcii.
Support measures should always entail conditions with which the institution receiving the support must comply.
Mala by však takisto existovať možnosť použiť ich v súvislosti s riadenou likvidáciou úverovej inštitúcie za predpokladu, že výsledkom je najlacnejšia alternatíva pre systém ochrany vkladov.
It should , however, also be possible to use them in conjunction with the orderly winding-up of a credit institution, provided that this results in the cheapest alternative for the Deposit Guarantee Scheme.
Náklady, ktoré znáša systém ochrany vkladov, by preto nemali prekročiť sumu krytých vkladov v príslušnej úverovej inštitúcii.
The costs borne by the Deposit Guarantee Scheme should therefore not exceed the amount of covered deposits at the credit institution concerned.
Týmito možnosťami konania systémov ochrany vkladov by nemala byť dotknutá týmito Budúca politika Komisie týkajúca sa zriadenia vnútroštátnych fondov na riešenie problémov bánk
These options for action by Deposit Guarantee Scheme s should be without prejudice to the future Commission policy concerning the establishment of national bank resolution funds.
(22a) Prostriedky zo systémov ochrany vkladov sa môžu použiť na financovanie kontinuity vedenia účtov v rámci podielu krytých vkladov inštitúcie.
(22a) Funds of Deposit Guarantee Scheme s may be used to finance the continuity of account operation for an institution's share of covered deposits .
(24) V príspevkoch do systémov ochrany vkladov by sa mal zohľadňovať stupeň rizika, ktorému sú vystavení ich členovia.
(24) Contributions to Deposit Guarantee Schemes should take account of the degree of risk incurred by their members.
To by malo umožniť zohľadnenie rizikových profilov jednotlivých bánk, viesť k spravodlivému vypočítaniu príspevkov a poskytnúť motiváciu k menej rizikovému podnikateľskému modelu.
This would allow to reflect the risk profiles of individual banks and lead to a fair calculation of contributions and to provide incentives to operate under a less risky business model.
Vyvinutím súboru kľúčových ukazovateľov povinných pre všetky členské štáty a ďalšieho súboru nepovinných doplnkových ukazovateľov by sa postupne zaviedla harmonizácia.
Developing a set of core indicators mandatory for all Member States and another set of optional supplementary indicators would introduce such harmonisation gradually.
To by malo umožniť zohľadnenie rizikových profilov jednotlivých bánk vrátane ich rôznych podnikateľských modelov , viesť k spravodlivému vypočítaniu príspevkov a poskytnúť motiváciu k menej rizikovému podnikateľskému modelu.
This would allow to reflect the risk profiles of individual banks, including their different business models and lead to a fair calculation of contributions and to provide incentives to operate under a less risky business model.
V tejto oblasti by sa mal stanoviť harmonizovaný postup výpočtu príspevkov, ktoré zodpovedajú riziku, do systémov ochrany vkladov.
To this end, a standard approach to the identification of risk-dependent contributions to Deposit Guarantee Schemes should be laid down.
Vyvinutím súboru kľúčových ukazovateľov povinných pre všetky členské štáty a ďalšieho súboru nepovinných doplnkových ukazovateľov na základe spoločného prístupu dohodnutého medzi EBA a príslušnými orgánmi by sa postupne zaviedla harmonizácia.
The d eveloping of a set of core indicators that are mandatory for all Member States and of another set of optional supplementary indicators, based on a common approach agreed between EBA and the competent authorities, would introduce such harmonisation gradually.
Charakter rizík, ktoré podstupujú pripojené úverové inštitúcie, sa však môže líšiť podľa podmienok na trhu a podnikateľských aktivít úverových inštitúcií.
However, the nature of the risks accepted by the affiliated credit institutions may vary depending on market circumstances and the business activities of the credit institutions.
Má preto význam umožniť popri štandardnom postupe aj používanie vlastných postupov založených na riziku za predpokladu, že budú spĺňať usmernenia, ktoré vypracuje EBA po konzultácii s Európskym fórom poisťovateľov vkladov (European Forum of Deposit Insurers, EFDI).
It is therefore worthwhile, in addition to the standard approach, to make it possible for Deposit Guarantee Schemes to also use risk-dependent procedures of their own in so far as they comply with the guidelines to be drawn up by EBA after consulting the European Forum of Deposit Insurers (EFDI).
Zohľadní to rizikové profily jednotlivých bánk, povedie k presnejšiemu vypočítaniu príspevkov, ktoré budú prispôsobené podmienkam na trhu v členských štátoch, a poskytne motiváciu k menej rizikovému podnikateľskému modelu.
This takes account of the risk profiles of individual banks, leads to a more precise calculation of contributions, tailored to market circumstances in the Member States, and provides incentives to operate under a less risky business model.
Na to, aby sa zohľadnili odvetvia upravené osobitnými právnymi predpismi, ktoré sú vystavené oveľa menšiemu riziku, by sa mali stanoviť príslušné zníženia odvádzaných príspevkov.
In order to take account of particularly low-risk sectors of lending which are governed by special laws, corresponding reductions in the contributions to be paid should be provided for.
(24a) Ukázalo sa, že ziskovosť sa v niektorých prípadoch použila ako ukazovateľ zmierňujúci riziko v prípade rizikových prémií.
(24a) It is noted that profitability has , in some instances , been used as a risk diminishing indicator for risk based premiums.
To však nezohľadňuje podnikateľský model vzájomných fondov, ktorých zámerom nie je maximalizácia zisku.
This does not take account of the business model of mutuals which do not seek to be profit maximising.
Túžba zvyšovania zisku navyše môže viesť k zvrátenému podnecovaniu k prijímaniu rizikovejších stratégií.
Further, the desire to drive up profit can create a perverse incentive for the adoption of riskier strategies.
Zohľadňovať by sa mal holistický pohľad na spoľahlivosť podnikateľského modelu.
A holistic view of the soundness of the business model should be taken.
(26) Výplatná lehota v trvaní najviac šesť týždňov od 31. decembra 2010 odporuje potrebe zachovávať dôveru vkladateľov a nespĺňa ich potreby.
(26) The payout delay of at maximum six weeks from 31 December 2010, runs counter to the need to maintain depositor confidence and does not meet their needs.
Výplatná lehota by sa preto mala skrátiť na obdobie jedného týždňa .
The payout delay should therefore be reduced to a period of one week .
Výplatná lehota by sa preto mala skrátiť na obdobie piatich pracovných dní .
The payout delay should therefore be reduced to a period of five working days .
(26a) Často však neexistujú postupy potrebné na dodržanie krátkej výplatnej lehoty.
(26a) In many cases, however, the necessary procedures for a short time limit for payout do not yet exist.
Ak ale budú vkladatelia naďalej uisťovaní, že časový limit na vyplatenie je krátky, a v prípade zlyhania úverovej inštitúcie sa časový limit nedodrží, môže sa natrvalo poškodiť dôvera vkladateľov v systémy záruk, čo naruší stabilizujúci účinok a účel systémov.
If, however, depositors are assured that the time limit for payout will be short and then, upon failure of a credit institution, the time limit is not respected, this can permanently damage depositors’ confidence in guarantee schemes , thereby undermin ing their stabilising effect and purpose.
Členské štáty by preto mali mať do 31. decembra 2016 možnosť stanoviť výplatnú lehotu v trvaní 20 pracovných dní, ak príslušný orgán zistí, že skrátená výplatná lehota je nerealizovateľná.
Member States should , therefore , be given the option, during a transitional period ending on 31 December 2016, to adopt a time limit for payout of 20 working days if, after examination by the competent authorities , it has been ascertained that the reduced time limit for payout is not feasible.
V takom prípade by sa do 31. decembra 2016 mali vypracovať a vyskúšať postupy potrebné pre výplatnú lehotu v trvaní piatich pracovných dní.
In that case, the procedures required for the five - working - day time limit for payout should be developed and tested by 31 December 2016.
S cieľom zabezpečiť, aby sa vkladatelia v prípade zlyhania ich úverovej inštitúcie počas prechodného obdobia do 31. decembra 2016 nedostali do finančnej núdze, mali by mať vkladatelia možnosť, aby im príslušný systém ochrany vkladov do piatich pracovných dní vyplatil do 5 000 EUR z ich vkladu, ktorý má nárok na náhradu.
In order to ensure that, during the transitional period ending on 31 December 2016, depositors do not encounter financial difficulties in the event of failure of their credit institution, depositors should however be able to obtain a payout of up to EUR 5 000 from the applicable Deposit Guarantee Scheme within five working days on their deposit which is eligible for reimbursement.
(28) Informácie sú podstatným prvkom ochrany vkladateľa .
(28) Information is an essential element in depositor protection.
Vkladatelia, ktorí už urobili vklad, by preto o svojom krytí a zodpovednom systéme mali byť informovaní na svojich výpisoch z účtu a vkladatelia, ktorí sa chystajú vklad urobiť, by mali byť informovaní prostredníctvom štandardizovaného informačného formulára, ktorý podpíšu.
Therefore, actual depositors should be informed about their coverage and the responsible scheme on their statements of account and intending depositors by countersigning a standardised information sheet.
Obsah takýchto informácií by mal byť totožný pre všetkých vkladateľov.
The content of such information should be identical for all depositors.
Neregulované odvolávanie sa na výšku a rozsah systémov ochrany vkladov v reklame by mohlo ovplyvniť stabilitu bankového systému alebo dôveru vkladateľov. .
The unregulated use in advertising of references to the amount and scope of a deposit-guarantee scheme could affect the stability of the banking system or depositor confidence.
Preto by sa odkazy na systémy ochrany vkladov v reklamách mali obmedziť na krátku vecnú informáciu.
Therefore, a reference to Deposit Guarantee Schemes in advertisements should be limited to a short factual reference.
Systémy, ktoré chránia samotnú úverovú inštitúciu, by mali jasne informovať vkladateľov o svojej funkcii bez toho, aby sľubovali neobmedzenú ochranu vkladov.
Systems which protect the credit institution itself should clearly inform depositors about their function without promising unlimited deposit protection.
Systémy, ktoré chránia samotnú úverovú inštitúciu, by mali informovať vkladateľov o ich právnom nároku v rámci úrovne krytia vymedzenej v tejto smernici a o svojom spôsobe fungovania bez toho, aby sľubovali neobmedzenú ochranu vkladov.
Systems which protect the credit institution itself should inform depositors about their legal entitlement arising from the coverage level provided for in this Directive and about how it operates, without promising unlimited deposit protection.
(32) Pri rešpektovaní dohľadu nad systémami ochrany vkladov vykonávaného členskými štátmi by mal Európsky orgán pre bankovníctvo prispieť k dosiahnutiu cieľa, ktorý sleduje uľahčenie začatia a výkonu činnosti úverových inštitúcií pri súčasnom zaistení efektívnej ochrany vkladateľov.
(32) While respecting the supervision of Deposit Guarantee Schemes by Member States, the European Banking Authority should contribute to the achievement of the objective of making it easier for credit institutions to take up and pursue their activities while at the same time ensuring effective protection for depositors.
Na tento účel by mal Európsky orgán pre bankovníctvo potvrdiť, že podmienky poskytovania pôžičiek medzi systémami ochrany vkladov ustanovené v tejto smernici sú splnené, a uviesť v rámci prísnych hraníc stanovených touto smernicou sumy, ktoré bude požičiavať každý systém, počiatočnú úrokovú sadzbu, ako aj trvanie pôžičky.
To that end, the Authority should confirm that the conditions of borrowing between Deposit Guarantee Schemes laid down in this Directive are fulfilled and state, within the strict limits set by this Directive, the amounts to be lent by each scheme, the initial interest rate as well as the duration of the loan.
V tejto súvislosti by mal tento orgán takisto zhromažďovať informácie o systémoch ochrany vkladov, a najmä o sume vkladov, ktoré kryjú, pričom tieto údaje musia potvrdiť príslušné orgány.
In this respect, the European Banking Authority should also collect information on Deposit Guarantee Schemes, in particular on the amount of deposits covered by them, confirmed by competent authorities.
Mal by informovať ostatné systémy ochrany vkladov o ich povinnosti poskytnúť pôžičku.
It should inform the other Deposit Guarantee Schemes about their obligation to lend.
(32) Pri rešpektovaní dohľadu nad systémami ochrany vkladov vykonávaného členskými štátmi by mal EBA prispieť k dosiahnutiu cieľa, ktorý sleduje uľahčenie začatia a výkonu činnosti úverových inštitúcií pri súčasnom zaistení efektívnej ochrany vkladateľov a minimalizácie rizika pre daňových poplatníkov .
(32) While respecting the supervision of Deposit Guarantee Schemes by Member States, the EBA should contribute to the achievement of the objective of making it easier for credit institutions to take up and pursue their activities while at the same time ensuring effective protection for depositors and minimising the risk to taxpayers .
V tejto súvislosti by mal EBA zhromažďovať informácie o systémoch ochrany vkladov, a najmä o sume vkladov, ktoré kryjú, pričom tieto údaje musia potvrdiť príslušné orgány.
In this respect, EBA should collect information concerning Deposit Guarantee Schemes, in particular on the amount of deposits covered by them, confirmed by competent authorities.
(34) Na zaistenie rovnakých podmienok a primeranej ochrany vkladateľov v rámci Európy je potrebné zaviesť efektívny nástroj na zriadenie zosúladených technických noriem v oblasti finančných služieb.
(34) There is a need to introduce an effective instrument to establish harmonised technical standards in financial services to ensure a level playing field and an adequate protection of depositors across Europe .
Takéto normy by sa mali vypracovať s cieľom štandardizovať výpočet príspevkov založených na riziku.
Such standards should be developed in order to standardize the calculation of risk-based contributions.
(34a) Ako sa už uvádza v nariadení (EÚ) č. 1093/2010, Európsky parlament vo svojom uznesení zo 7. júla 2010 s odporúčaniami pre Komisiu o cezhraničnom krízovom riadení v bankovom sektore zdôraznil potrebu európskeho mechanizmu na riešenie bankových kríz .
(34a) As already mentioned in Regulation (EU) No 1093/2010, i n its R esolution of 7 July 2010 with recommendations to the Commission on C ross- B order C risis M anagement in the B anking S ector , the European Parliament stressed the need for a European mechanism to resolve banking crises.
Takýto mechanizmus na riešenie kríz v bankovom sektore by sa mal zriadiť bez toho, aby sa to dotklo systému ochrany vkladov.
Such a mechanism for banking crisis resolution should be set up without prejudice to the protection of depositors through a Deposit Guarantee Scheme.
(36) V súvislosti s článkom 5 ods. 5 by Komisia mala mať právomoc prijímať delegované akty v súlade s článkom 290 Zmluvy o fungovaní Európskej únie.
(36) The Commission should be empowered to adopt delegated acts in accordance with Article 290 of the Treaty on the Functioning of the European Union in respect of Article 5(5) .