natgillin/translations-raw huggingface dataset:
e) v prípade úveru vo forme odloženej platby za určitý tovar alebo službu, tohto tovaru alebo služby a ich predajnej ceny;
(e) in the case of a credit in the form of deferred payment for a specific good or service, that good or service and its cash price;
Článok 6 odsek 1 písmeno i)
Article 6, paragraph 1, point (i)
i) prípadne uvedenia toho, že spotrebiteľ môže byť kedykoľvek požiadaný, aby splatil úver v plnej výške;
(i) where applicable, an indication that the consumer may be requested to repay the amount of credit in full at any time;
i) v prípade zmlúv o spotrebiteľskom úvere v zmysle článku 2 ods. 3 prípadne toho, že spotrebiteľ môže byť kedykoľvek požiadaný, aby splatil úver v plnej výške;
(i) where applicable, in the case of credit agreements as referred to in Article 2(3), an indication that the consumer may be requested to repay the amount of credit in full at any time;
Článok 6 odsek 1 písmeno l)
Article 6, paragraph 1, point (l)
l) práva spotrebiteľa dostať, na vlastnú žiadosť a bezplatne, vyhotovenie návrhu zmluvy o spotrebiteľskom úvere.
(l) the consumer's right to be supplied, on request and free of charge, with a copy of the draft credit agreement.
Toto ustanovenie sa neuplatňuje, ak veriteľ v čase podania žiadosti spotrebiteľa nie je ochotný pristúpiť k uzavretiu zmluvy o spotrebiteľskom úvere so spotrebiteľom;
This provision shall not apply if the creditor is at the time of the request unwilling to proceed to the conclusion of the credit agreement with the consumer;
Článok 6 odsek 1 písmeno m)
Article 6, paragraph 1, point (m)
m) podmienok a postupu splácania; a
(m) the conditions and procedure for repayments; and
Článok 6 odsek 1 písmeno ma) (nové)
Article 6, paragraph 1, point (m a) (new)
ma) v prípade zmlúv o spotrebiteľskom úvere uvedených v článku 2 ods. 3 informácie o poplatkoch uplatniteľných od uzavretia takejto zmluvy o spotrebiteľskom úvere a prípadne podmienky, za ktorých sa tieto poplatky môžu zmeniť;
(ma) in the case of credit agreements as referred to in Article 2(3), information about the costs which will be incurred from the time of conclusion of the agreement and, if appropriate, the conditions under which these costs may be modified;
Tieto informácie sa poskytnú písomne alebo na inom trvalom nosiči.
Such information shall be provided on paper or on another durable medium.
Môžu sa poskytnúť prostredníctvom tlačiva pre európske informácie o spotrebiteľskom úvere uvedenom v prílohe III.
It may be provided by means of the European Consumer Credit Information form set out in Annex III.
Požiadavky na veriteľa uvedené v tomto odseku a v článku 3 ods. 1 a 2 smernice 2002/65/ES, týkajúce sa poskytovania informácií, sa považujú za splnené, ak veriteľ poskytol európske informácie o spotrebiteľskom úvere.
The creditor shall be deemed to have fulfilled the information requirements in this paragraph and in Article 3(1) and (2) of Directive 2002/65/EC if he has supplied the European Consumer Credit Information.
Tieto informácie sa poskytnú písomne alebo na inom trvalom nosiči a budú rovnako zreteľné .
Such information shall be provided on paper or on another durable medium and shall all be equally prominent .
Ochrana spotrebiteľa vyžaduje, aby tam, kde poskytovatelia úverov nepoužívajú štandardné informačné hárky, boli všetky podstatné informácie vyznačené zreteľne a aby neboli prekryté inými nepodstatnými informáciami.
Consumer protection requires that, where credit providers do not use the standard information sheets, all essential information is prominently displayed and not hidden by other non-essential information provided.
Články 5 a 6 sa nevzťahujú na dodávateľov tovaru alebo poskytovateľov služieb, ktorí sprostredkúvajú úvery len ako v rámci svojej doplnkovej činnosti.
Articles 5 and 6 shall not apply to suppliers of goods or services acting as credit intermediaries in an ancillary capacity .
Nie je tým dotknutá povinnosť veriteľa zabezpečiť, aby sa spotrebiteľovi poskytli informácie pred uzavretím zmluvy uvedené v uvedených článkoch.
This is without prejudice to the creditor's obligation to ensure that the consumer receives the pre-contractual information referred to in those Articles.
Články 5 a 6 sa nevzťahujú na :
Articles 5 and 6 shall not apply to :
a) dodávateľov tovaru alebo poskytovateľov služieb, ktorí sprostredkúvajú úvery len v rámci svojej doplnkovej činnosti; alebo
a) suppliers of goods or services acting as credit intermediaries in an ancillary capacity ; or
b) sprostredkovateľov úverov, keď veriteľ preberá zodpovednosť (či už prakticky alebo zo zákona) za konanie sprostredkovateľa úveru voči spotrebiteľovi vo vzťahu k úveru.
b) credit intermediaries where the creditor assumes responsibility (whether in practice or in law) for the credit intermediary’s conduct towards the consumer in relation to the credit.
Cieľom pozmeňujúceho a doplňujúceho návrhu je zabrániť neprimeranej záťaži sprostredkovateľských činností v malom rozsahu, najmä pokiaľ ide o poštové objednávky a týždenne splácané úvery.
The amendment aims to prevent disproportionate burden on small-scale intermediation activities, in particular in relation to mail order and weekly collected credit.
Pozmeňujúci a doplňujúci návrh by nemal vplyv na podrobnejšie pravidlá v čl. 21.
The amendment would not affect the more detailed rules in Art.21.
Článok 8 odseky 1 a 2
Article 8, paragraphs 1 and 2
Veriteľ pred uzavretím zmluvy o spotrebiteľskom úvere posúdi úverovú bonitu spotrebiteľa na základe dostatočných informácií získaných, ak je to vhodné, od spotrebiteľa, a v prípade potreby na základe nahliadnutia do príslušnej databázy.
Before the conclusion of the credit agreement, the creditor shall assess the consumer's creditworthiness on the basis of sufficient information, where appropriate obtained from the consumer and, where necessary, on the basis of a consultation of the relevant database.
Členské štáty v súlade s článkom 20 zabezpečia, že veriteľ pred uzavretím zmluvy o spotrebiteľskom úvere posúdi úverovú bonitu spotrebiteľa na základe dostatočných informácií získaných, ak je to vhodné, od spotrebiteľa, a v prípade potreby na základe nahliadnutia do príslušnej databázy.
Member States shall ensure, in accordance with Article 20, that, before the conclusion of the credit agreement, the creditor assesses the consumer's creditworthiness on the basis of sufficient information, where appropriate obtained from the consumer and, where necessary, on the basis of a consultation of the relevant database.
Členské štáty, ktorých právne predpisy ukladajú veriteľovi povinnosť posúdiť úverovú bonitu spotrebiteľa na základe nahliadnutia do príslušnej databázy, si môžu túto povinnosť zachovať.
Member States whose legislation requires creditors to assess the creditworthiness of consumers on the basis of a consultation of the relevant database may retain this requirement.
Ak sa strany dohodnú na zmene celkovej výšky úveru po uzavretí zmluvy o spotrebiteľskom úvere, veriteľ aktualizuje finančné informácie o spotrebiteľovi, ktoré má k dispozícii, a pred akýmkoľvek výrazným zvýšením celkovej výšky úveru posúdi úverovú bonitu spotrebiteľa.
If the parties agree to change the total amount of credit after the conclusion of the credit agreement, the creditor shall update the financial information at his disposal concerning the consumer and assess the consumer's creditworthiness before any significant increase in the total amount of credit.
Členské štáty podobne zabezpečia, že ak sa strany dohodnú na zmene celkovej výšky úveru po uzavretí zmluvy o spotrebiteľskom úvere, veriteľ aktualizuje finančné informácie o spotrebiteľovi, ktoré má k dispozícii, a pred akýmkoľvek výrazným zvýšením celkovej výšky úveru posúdi úverovú bonitu spotrebiteľa.
Member States shall ensure that, if the parties agree to change the total amount of credit after the conclusion of the credit agreement, the creditor updates the financial information at his disposal concerning the consumer and assesses the consumer's creditworthiness before any significant increase in the total amount of credit.
Podľa odôvodnenia 25 členské štáty požadujú flexibilitu v súvislosti s presadzovaním zodpovedných postupov na úverových trhoch.
In accordance with Recital (25), Member States require flexibility in the context of the promotion of responsible practices in credit markets.
Ak je žiadosť o úver zamietnutá na základe výsledku nahliadnutia do databázy, veriteľ bezodkladne a bezplatne informuje spotrebiteľa o výsledku tohto nahliadnutia a o bližších údajoch o nahliadnutej databáze, pokiaľ poskytovanie takýchto informácie nezakazujú iné právne predpisy Spoločenstva alebo pokiaľ to nie je v rozpore s verejným poriadkom alebo verejnou bezpečnosťou.
If the credit application is rejected on the basis of consultation of a database, the creditor shall inform the consumer immediately and without charge of the result of such consultation and of the particulars of the database consulted , unless the provision of such information is prohibited by other Community legislation or is contrary to objectives of public policy or public security.
Ak je žiadosť o úver zamietnutá na základe výsledku nahliadnutia do databázy, veriteľ bezodkladne a bezplatne informuje spotrebiteľa o výsledku tohto nahliadnutia a o bližších údajoch o nahliadnutej databáze.
If the credit application is rejected on the basis of consultation of a database, the creditor shall inform the consumer immediately and without charge of the result of such consultation and of the particulars of the database consulted.
Ak je žiadosť o úver schválená na základe výsledku nahliadnutia do databázy, veriteľ na požiadanie a bezplatne informuje spotrebiteľa o výsledku tohto nahliadnutia a o bližších údajoch o nahliadnutej databáze.
I f the credit application is granted on the basis of consulta tion of a database, the creditor shall inform the consumer upon request and without charge of the result of such consultation and of the particulars of the database consulted.
V oboch prípadoch a v prípade, ak je posudzovanie a rozhodnutie výhradne alebo prevažne automatizované, má spotrebiteľ na základe žiadosti možnosť skontrolovať a opraviť akékoľvek nepravdivé základné údaje.
In both cases and when the assessment and decision is solely or predominantly automated the consumer shall be given upon request the opportunity to check and correct any false underlying data.
Informácie uvedené v predchádzajúcich pododsekoch sa poskytnú pokiaľ ich poskytovanie nezakazujú iné právne predpisy Spoločenstva alebo pokiaľ to nie je v rozpore s verejným poriadkom alebo verejnou bezpečnosťou.
The information referred to in the previous subparagraphs shall be provided unless its provision is prohibited by other Community legislation or is contrary to objectives of public policy or public security.
Článok 10 odsek 2 písmeno e)
Article 10, paragraph 2, point (e)
e) v prípade úveru vo forme odloženej platby za určitý tovar alebo službu , tento tovar alebo službu a ich predajnú cenu;
(e) in case of a credit in the form of deferred payment for a specific good or service, that good or service and its cash price;
e) v prípade úveru vo forme odloženej platby za určitý tovar alebo službu alebo v prípade zmluvy o viazanom spotrebiteľskom úvere tento tovar alebo službu a ich predajnú cenu;
(e) in case of a credit in the form of deferred payment for a specific good or service or in the case of linked credit agreements, that good or service and its cash price;
Článok 10 odsek 2 písmeno i)
Article 10, paragraph 2, point (i)
i) v prípade amortizácie istiny na základe zmluvy o spotrebiteľskom úvere s dobou určitou výpis z účtu vo forme amortizačnej tabuľky, ktorá uvádza splátky, ktoré sa majú zaplatiť a lehoty a podmienky ich úhrady; táto tabuľka obsahuje rozpis každej splátky s uvedením amortizácie istiny, úrokov vypočítaných na základe úrokovej sadzby úveru a prípadne i dodatočné náklade; ak úroková sadzba nie je fixná alebo sa dodatočné náklady podľa zmluvy o spotrebiteľskom úvere môžu zmeniť, amortizačná tabuľka zrozumiteľne a stručne uvádza, že údaje v nej uvedené budú platné len do najbližšej zmeny úrokovej sadzby úveru alebo dodatočných nákladov v súlade so zmluvou o spotrebiteľskom úvere;
i) where capital amortisation of a credit agreement with a fixed duration is involved, a statement of account in the form of an amortisation table indicating the payments owing and the periods and conditions relating to the payment of such amounts; the table shall contain a breakdown of each repayment showing capital amortisation, the interest calculated on the basis of the borrowing rate and, where applicable, any additional costs; where the interest rate is not fixed or the additional costs may be changed under the credit agreement, the amortisation table shall indicate, clearly and concisely, that the data contained in the table will remain valid only until such time as the borrowing rate or the additional costs are changed in accordance with the credit agreement;
i) na žiadosť spotrebiteľa, v prípade amortizácie istiny na základe zmluvy o spotrebiteľskom úvere s dobou určitou výpis z účtu vo forme amortizačnej tabuľky, ktorá uvádza splátky, ktoré sa majú zaplatiť a lehoty a podmienky ich úhrady; táto tabuľka obsahuje rozpis každej splátky s uvedením amortizácie istiny, úrokov vypočítaných na základe úrokovej sadzby úveru a prípadne i dodatočné náklade; ak úroková sadzba nie je fixná alebo sa dodatočné náklady podľa zmluvy o spotrebiteľskom úvere môžu zmeniť, amortizačná tabuľka zrozumiteľne a stručne uvádza, že údaje v nej uvedené budú platné len do najbližšej zmeny úrokovej sadzby úveru alebo dodatočných nákladov v súlade so zmluvou o spotrebiteľskom úvere;
i) at the request of the consumer, where capital amortisation of a credit agreement with a fixed duration is involved, a statement of account in the form of an amortisation table indicating the payments owing and the periods and conditions relating to the payment of such amounts; the table shall contain a breakdown of each repayment showing capital amortisation, the interest calculated on the basis of the borrowing rate and, where applicable, any additional costs; where the interest rate is not fixed or the additional costs may be changed under the credit agreement, the amortisation table shall indicate, clearly and concisely, that the data contained in the table will remain valid only until such time as the borrowing rate or the additional costs are changed in accordance with the credit agreement;
V niektorých prípadoch môžu mať tieto tabuľky až 30 alebo viac strán.
In some cases such tables can run to 30 pages or more.
Spolu s ďalšími informáciami to odvracia pozornosť spotrebiteľa od dôležitých základných informácií.
This in addition to other information risks distracting the consumer from the most important essential information.
Ak si ich však spotrebiteľ želá, mali by byť k dispozícii.
However it should still be available if the consumer chooses to have these tables.
Článok 10 odsek 2 písmeno ma) (nové)
Article 10, paragraph 2, point (m a) (new)
ma) prípadne povinnosť zaplatiť notárske poplatky;
(ma) where appropriate, thqt notary's fees will be payable;
V prípade zmlúv o spotrebiteľskom úvere vo forme povoleného prečerpania podľa článku 2 ods. 3 treba jasne a presne uviesť tieto informácie:
In the case of credit agreements in the form of overdraft facilities as referred to in Article 2(3), the following shall be indicated in a clear, concise way:
a) druh úveru;
(a) the type of credit;
b) totožnosť a adresy zmluvných strán, prípadne i totožnosť a adresu zúčastneného sprostredkovateľa úveru;
(b) the identity and addresses of the contracting parties as well as, if applicable, the identity and address of the credit intermediary involved;
c) dobu trvania zmluvy o spotrebiteľskom úvere;
(c) the duration of the credit agreement;
d) maximálnu výšku úveru a podmienky, ktoré upravujú jeho čerpanie;
(d) the credit limit and the conditions governing the drawdown;
e) úrokovú sadzbu úveru, podmienky, ktoré upravujú jej uplatňovanie, a ak je k dispozícii, akýkoľvek index alebo referenčnú sadzbu, ktoré sa vzťahujú na pôvodnú úrokovú sadzbu úveru, ako aj čiastkové obdobia, podmienky a postup týkajúce sa jej zmeny; ak sa za rôznych podmienok uplatňujú rôzne úrokové sadzby úveru, uvádzajú sa uvedené informácie o všetkých uplatniteľných úrokových sadzbách;
(e) the borrowing rate, the conditions governing the application of the borrowing rate and, where available, any index or reference rate applicable to the initial borrowing rate, as well as the periods, conditions and procedure for changing the borrowing rate; if different borrowing rates apply in different circumstances, the above mentioned information on all the applicable rates;
f) ročnú percentuálnu mieru nákladov a celkovú sumu nákladov, ktorú musí spotrebiteľ zaplatiť v čase uzavretia zmluvy o spotrebiteľskom úvere; uvedú sa všetky predpoklady použité na výpočet tejto miery podľa článku 19 ods. 2 v spojení s článkom 3 písm. g) a i); v prípade druhu zmluvy o spotrebiteľskom úvere uvedenom v článku 2 ods. 3 sa členské štáty môžu rozhodnúť, že ročnú percentuálnu mieru nákladov uvádzať netreba;
(f) the annual percentage rate of charge and the total costs payable by the consumer, calculated at the time the credit agreement is concluded; all the assumptions used in order to calculate that rate as referred to in Article 19(2) in conjunction with Article 3(g) and (i) shall be mentioned; in the case of a credit agreement of the kind referred to in Article 2(3), Member States may decide that the annual percentage rate of charge need not be provided;
g) skutočnosť, že spotrebiteľa možno kedykoľvek požiadať, aby splatil úver v plnej výške;
(g) an indication that the consumer may be requested to repay the amount of credit in full on demand at any time;
h) postup, ktorý sa má dodržať pri uplatnení práva na ukončenie zmluvy o spotrebiteľskom úvere; a
(h) conditions governing the exercise of the right of withdrawal from the credit agreement; and
i) poplatky uplatniteľné od uzavretia zmluvy o spotrebiteľskom úvere, prípadne podmienky, za ktorých sa tieto poplatky môžu meniť;
(i) information concerning the charges applicable from the time such credit agreements are concluded and, if applicable, the conditions under which those charges may be changed;
Zmluva o spotrebiteľskom úvere vo forme povoleného prečerpania
Credit agreement in the form of an overdraft facility
Povinnosti v prípade zmlúv o spotrebiteľskom úvere vo forme povoleného prečerpania
Obligations in connection with credit agreements in the form of an overdraft facility
Spotrebiteľ môže otvorenú zmluvu o spotrebiteľskom úvere štandardným spôsobom a bezplatne vypovedať kedykoľvek, pokiaľ sa zmluvné strany nedohodli na výpovednej lehote.
The consumer may effect standard termination of an open-end credit agreement free of charge at any time unless the parties have agreed on a period of notice.
Táto lehota nepresiahne jeden mesiac.
Such a period may not exceed one month.
Ak sa to ustanoví v zmluve o spotrebiteľskom úvere, veriteľ môže otvorenú zmluvu o spotrebiteľskom úvere štandardným spôsobom ukončiť tým, že zmluvu vypovie s dvojmesačnou výpovednou lehotou a výpoveď zašle spotrebiteľovi písomne alebo na inom trvalom nosiči.
If agreed in the credit agreement, the creditor may effect standard termination of an open end credit agreement by giving the consumer at least two months' notice drawn up on paper or on another durable medium.
Táto výpovedná lehota pre spotrebiteľa nepresiahne jeden mesiac.
The period of notice for the consumer may not exceed one month.
Cieľom tohto pozmeňujúceho a doplňujúceho návrhu je zrozumiteľnosť.
More comprehensible.
Spotrebiteľ môže od zmluvy o spotrebiteľskom úvere odstúpiť bez uvedenia dôvodu do štrnástich kalendárnych dní.
1 The consumer shall have a period of fourteen calendar days in which to withdraw from the credit agreement without giving any reason
Spotrebiteľ môže od zmluvy o spotrebiteľskom úvere odstúpiť bez uvedenia dôvodu do štrnástich kalendárnych dní.
The consumer shall have a period of fourteen calendar days in which to withdraw from the credit agreement without giving any reason.
V prípade zmluvy o viazanom spotrebiteľskom úvere podľa článku 3 písmena n) sa na žiadosť spotrebiteľa môže táto lehota skrátiť na najmenej tri dni, ak si spotrebiteľ želá rýchlejšiu dodávku tovaru alebo poskytnutie služieb financovaných zmluvou o spotrebiteľskom úvere.
In the case of a linked credit agreement, as defined in Article 3 point (n), this period may be reduced to a minimum of three calendar days at the request of the consumer, should the latter wish to take faster delivery of or benefit from the goods or services financed by a credit agreement.
Ak dodávka tovaru alebo dátum, ktorým začína plnenie, nastane neskôr ako koniec dohodnutej lehoty, lehota končí dodaním tovaru alebo začatím plnenia a neprekročí štrnásť kalendárnych dní.
When delivery or the date on which performance starts occurs later than the end of the period agreed, the period shall end on the date of delivery of the goods or the date on which performance of the services starts, without being longer than fourteen calendar days.
Veriteľ má právo na kompenzáciu možných nákladov priamo spojených s predčasným splatením úveru, ak predčasné splatenie úveru spadá do obdobia, pre ktoré je úroková sadzba úveru fixná, a veriteľ dokáže, že referenčná úroková sadzba, ktorú Európska centrálna banka uplatnila na svoju poslednú hlavnú refinančnú operáciu vykonanú pred prvým kalendárnym dňom príslušného polroka je nižšia v čase predčasného splatenia úveru ako v čase uzavretia zmluvy o spotrebiteľskom úvere.
The creditor shall be entitled to compensation for possible costs directly linked to early repayment of credit provided that the early repayment falls within a period for which the borrowing rate is fixed and the creditor proves that the reference interest rate applied by the European Central Bank to its most recent main refinancing operation carried out before the first calendar day of the half year in question is lower at the time of the early repayment than at the time of conclusion of the credit agreement .
V prípade členského štátu, ktorý sa nezúčastňuje tretej etapy hospodárskej a menovej únie, sa referenčná sadzba rovná sadzbe stanovenej jeho národnou centrálnou bankou.
For a Member State which is not participating in the third stage of economic and monetary union, the reference rate shall be the equivalent rate set by its national central bank.
Veriteľ môže mať podľa vnútroštátnych právnych predpisov právo na primeranú a objektívne odôvodnenú kompenzáciu možných nákladov priamo spojených so splatením úveru pred dátumom splatnosti .
The creditor may, in accordance with national law, be entitled to fair and objectively justified compensation for possible costs directly linked to early repayment of credit.
Takúto kompenzáciu určí veriteľ a nemôže presiahnuť 1 % výšky predčasne splateného úveru, ak doba medzi predčasným splatením úveru a dohodnutým skončením zmluvy o spotrebiteľskom úvere presahuje jeden rok.
Such compensation shall be determined by the creditor and may not exceed 1 % of the amount of credit repaid early, if the period of time between the early repayment and the agreed termination of the credit agreement exceeds one year.
Ak táto doba nepresahuje jeden rok, kompenzácia nemôže presiahnuť 0,5 % výšky predčasne splateného úveru.
If the period does not exceed one year, the compensation may not exceed 0,5 % of the amount of credit repaid early.
Táto kompenzácia nesmie presiahnuť výšku úroku, ktorý by spotrebiteľ splácal v dobe medzi predčasným splatením úveru a dohodnutým dňom skončenia zmluvy o spotrebiteľskom úvere.
The compensation shall not exceed the amount of interest the consumer would have paid during the period between the early repayment and the agreed date of termination of the credit agreement.
Kompenzácia za predčasné splatenie sa nemôže požadovať:
Compensation for early repayment shall not be claimed:
a) ak k splateniu došlo na základe poistnej zmluvy, ktorá má zaručiť splatenie úveru;
a) if the repayment has been made under an insurance contract intended to provide a credit repayment guarantee;