natgillin/translations-raw huggingface dataset:
ja) zjednodušené výpočty stanovené pre osobitné podmoduly a rizikové moduly, ako aj kritériá, ktorých plnenie sa požaduje od kaptívnych poisťovní a zaisťovní, aby boli oprávnené použiť takéto zjednodušenia, ako sa stanovuje v článku 108.
( ja) the simplified calculations provided for specific sub-modules and risk modules, as well as the criteria that captive insurance and reinsurance undertakings are required to meet in order to be entitled to use each of these simplifications, as set out in Article 108.
Je rovnako potrebné, aby sa osobitné zjednodušenia uplatňovali pri výpočte kapitálovej požiadavky solventnosti aj v prípade kaptívnych poisťovní a zaisťovní.
There is also a need for specific simplifications to be applied to the calculation of the Solvency Capital Requirement in the case of captives.
Článok 110 – odsek 5
Article 110 – paragraph 5
Orgány dohľadu schvália žiadosť iba vtedy, ak sú presvedčené, že systémy poisťovní a zaisťovní týkajúce sa kontroly a riadenia rizík sú vhodné, a najmä, ak vnútorný model spĺňa požiadavky uvedené v odseku 3.
Supervisory authorities shall give approval to the application only if they are satisfied that the systems of the insurance or reinsurance undertaking concerned for monitoring and managing risk are adequate and in particular, that the internal model complies with the requirements referred to in paragraph 3.
Orgány dohľadu schvália žiadosť iba vtedy, ak sú presvedčené, že systémy poisťovní a zaisťovní týkajúce sa zisťovania, posúdenia , monitorovania , riadenia a oznamovania rizík sú vhodné, a najmä, ak vnútorný model spĺňa požiadavky uvedené v odseku 3.
Supervisory authorities shall give approval to the application only if they are satisfied that the systems of the insurance or reinsurance undertaking concerned for identifying, measuring, monitoring , managing and reporting risk are adequate and in particular, that the internal model complies with the requirements referred to in paragraph 3.
Preto, aby bolo možné monitorovať, riadiť a oznamovať riziká, je treba ich najskôr zistiť a posúdiť.
In order to be able to monitor, manage or report on risks, it is necessary to identify and measure them before reporting them.
Článok 110 – odsek 7
Article 110 – paragraph 7
Poisťovne a zaisťovne oznamujú orgánom dohľadu po dobu dvoch rokov potom, čo dostali schválenie od orgánov dohľadu, odhad kapitálovej požiadavky solventnosti stanovený podľa štandardného vzorca, ako sa stanovuje v pododdiele 2.
For a period of two years after having received approval from supervisory authorities to use an internal model, insurance and reinsurance undertakings shall provide supervisory authorities with an estimate of the Solvency Capital Requirement determined in accordance with the standard formula, as set out in Subsection 2.
Poisťovne a zaisťovne môžu byť povinné oznámiť orgánom dohľadu po dobu až do dvoch rokov potom, čo dostali schválenie od orgánov dohľadu, odhad kapitálovej požiadavky solventnosti stanovený podľa štandardného vzorca, ako sa stanovuje v pododdiele 2.
For a period of up to two years after having received approval from supervisory authorities to use an internal model, insurance and reinsurance undertakings may be required to provide supervisory authorities with an estimate of the Solvency Capital Requirement determined in accordance with the standard formula, as set out in Subsection 2.
Tento PDN má za cieľ zabrániť nejasne vymedzenému súbežnému výpočtu kapitálovej požiadavky solventnosti podľa štandardného vzorca a podľa interného modelu.
To avoid any indefinite parallel calculation of the SCR, using both the standard approach and the internal model.
Orgány dozoru by mali mať právomoc, ale nie povinnosť, používať vyššie uvedené.
Supervisors should have the power to require this, but should not be forced to use it.
Realistickejším prístupom by bolo, aby orgány dohľadu mohli súbežné vykazovanie požadovať.
A more realistic approach would be to allow supervisors flexibility to require parallel reporting.
Článok 111 – odsek 2
Article 111 – paragraph 2
Pri hodnotení žiadosti o použitie čiastočného vnútorného modelu, ktorý pokrýva iba určité submoduly osobitného rizikového modulu, alebo niektoré obchodné jednotky poisťovne alebo zaisťovne v súvislosti s osobitným rizikovým modulom, alebo časti oboch, orgány dohľadu môžu požadovať, aby príslušné poisťovne a zaisťovne predložili realistický prechodný plán na rozšírenie rozsahu modelu.
When assessing an application for the use of a partial internal model which only covers certain sub-modules of a specific risk module, or some of the business units of an insurance or reinsurance undertaking with respect to a specific risk module, or parts of both, supervisory authorities may require the insurance and reinsurance undertakings concerned to submit a realistic transitional plan to extend the scope of the model.
V prechodnom pláne sa stanoví, akým spôsobom plánujú poisťovne a zaisťovne rozšíriť rozsah modelu na iné submoduly alebo obchodné jednotky, s cieľom zabezpečiť, aby model pokrýval prevažnú časť ich operácií poistenia s ohľadom na osobitný rizikový modul.
The transitional plan shall set out the manner in which insurance and reinsurance undertakings plan to extend the scope of the model to other sub-modules or business units, in order to ensure that the model covers a predominant part of their insurance operations with respect to that specific risk module.
V prípade viacerých spoločností môže byť využívanie čiastočného modelu v kombinácii so štandardným prístupom nákladovo efektívnejšie riešenie ako plný interný model, keďže sa takto prostriedky sústreďujú na najvýznamnejšie riziká.
For many companies a partial model, used in combination with the Standard Approach, may be more cost effective solution than a full internal model as it concentrates resources on the most significant risks.
Táto možnosť je obzvlášť dôležitá pre proporcionálny prístup k malým a stredným poisťovniam.
This option is particularly important for the proportionate treatment of small and medium-sized insurance undertakings.
Pokiaľ nie je vhodné, aby sa na výpočet kapitálovej požiadavky solventnosti použil štandardný vzorec podľa pododdielu 2, pretože sa rizikový profil príslušných poisťovní a zaisťovní významne odchyľuje od predpokladov, z ktorých vychádza kapitálová požiadavka solventnosti, orgány dohľadu môžu na základe rozhodnutia s uvedením dôvodov požadovať od príslušných poisťovní a zaisťovní, aby na výpočet kapitálovej požiadavky solventnosti použili vnútorný model, alebo iné náležité rizikové moduly.
Where it is inappropriate to calculate the Solvency Capital Requirement in accordance with the standard formula, as set out in Subsection 2, because the risk profile of the insurance and reinsurance undertakings concerned deviates significantly from the assumptions underlying the Solvency Capital Requirement, the supervisory authorities may, by a decision stating the reasons, require the undertakings concerned to use an internal model to calculate the Solvency Capital Requirement, or the relevant risk modules of thereof.
Pokiaľ nie je vhodné, aby sa na výpočet kapitálovej požiadavky solventnosti použil štandardný vzorec podľa pododdielu 2, pretože sa rizikový profil príslušných poisťovní a zaisťovní významne odchyľuje od predpokladov, z ktorých vychádza kapitálová požiadavka solventnosti, orgány dohľadu môžu , za mimoriadnych okolností, na základe rozhodnutia s uvedením dôvodov požadovať od príslušných poisťovní a zaisťovní, aby na výpočet kapitálovej požiadavky solventnosti použili vnútorný model, alebo jeho náležité rizikové moduly.
Where it is inappropriate to calculate the Solvency Capital Requirement in accordance with the standard formula, as set out in Subsection 2, because the risk profile of the insurance and reinsurance undertakings concerned deviates significantly from the assumptions underlying the Solvency Capital Requirement, the supervisory authorities may, in exceptional circumstances , by a decision stating the reasons, require the undertakings concerned to use an internal model to calculate the Solvency Capital Requirement, or the relevant risk modules of thereof.
Právomoc orgánov dohľadu vyžadovať, aby spoločnosť vytvorila interný model, ak sa ich rizikový profil „významne odchyľuje od predpokladov, z ktorých vychádza štandardný prístup“, by sa mala uplatňovať len v mimoriadnych prípadoch, ktoré uvádza článok 37.
The powers for supervisor to require companies to develop an internal model, where their risk profile “deviates significantly from the assumptions underlying the standard approach”, should only apply in exceptional cases, as recognised in Article 37.
Článok 119 – odsek 2 – pododsek 1
Article 119 – paragraph 2 – subparagraph 1
Metódy použité na výpočet prognózy rozdelenia pravdepodobnosti sa zakladajú na primeraných poistno-matematických a štatistických technikách a sú v súlade s metódami použitými na výpočet technických rezerv.
The methods used to calculate the probability distribution forecast shall be based on adequate actuarial and statistical techniques and shall be consistent with the methods used to calculate technical provisions.
Metódy použité na výpočet prognózy rozdelenia pravdepodobnosti sa zakladajú na primeraných, platných a náležitých poistno-matematických a štatistických technikách a sú v súlade s metódami použitými na výpočet technických rezerv.
The methods used to calculate the probability distribution forecast shall be based on adequate , applicable and relevant actuarial and statistical techniques and shall be consistent with the methods used to calculate technical provisions.
Článok 119 – odsek 3 – pododsek 1
Article 119 – paragraph 3 – subparagraph 1
Údaje použité pre vnútorný model musia byť presné , úplné a primerané .
Data used for the internal model shall be accurate , complete and appropriate .
Údaje použité pre vnútorný model musia byť primerane a dostatočne presné a komplexné, aby odôvodňovali dôveru, ktorá sa do nich vkladá .
Data used for the internal model shall be appropriately and sufficiently accurate and comprehensive to justify the reliance placed on it .
Požiadavka, aby boli údaje „úplné“ by mohla byť zbytočnou prekážkou pre interné modely a mala by namiesto toho objasniť normy, ktoré sa vyžadujú od údajov používaných v internom modeli.
The requirement that the data used is "complete" could result in an inappropriate hurdle for internal models and should instead clarify the standards required from data used in an internal model.
Článok 127
Article 127
Minimálna kapitálová požiadavka sa vypočíta v súlade s týmito zásadami:
The Minimum Capital Requirement shall be calculated in accordance with the following principles:
a) vypočíta sa jasným a jednoduchým spôsobom a tak, aby sa zabezpečila revízia výpočtu;
(a) it shall be calculated in a clear and simple manner, and in such a way as to ensure that the calculation can be audited;
b) minimálna kapitálová požiadavka zodpovedá výške základných použiteľných vlastných zdrojov, pod ktorou sú poistníci a príjemcovia vystavení neprijateľnej úrovni rizika, ak bolo poisťovniam a zaisťovniam povolené, aby pokračovali vo svojej činnosti;
(b) the Minimum Capital Requirement shall correspond to an amount of eligible basic own funds below which policyholders and beneficiaries are exposed to an unacceptable level of risk if insurance and reinsurance undertakings were allowed to continue their operations;
b) zodpovedá výške základných použiteľných vlastných zdrojov, pod ktorou sú poistníci a príjemcovia vystavení neprijateľnej úrovni rizika, ak by bolo poisťovniam a zaisťovniam povolené, aby pokračovali vo svojej činnosti;
(b) it shall correspond to an amount of eligible basic own funds below which policyholders and beneficiaries are exposed to an unacceptable level of risk if insurance and reinsurance undertakings were allowed to continue their operations;
ba) vypočíta sa ako lineárna funkcia súboru alebo podsúboru týchto premenných: technické rezervy, predpísané poistné, rizikový kapitál, odložené dane a administratívne náklady podniku.
(ba ) it shall be calculated as a linear function of a set or sub-set of the following variables: the undertaking’s technical provisions, written premiums, capital-at-risk, deferred tax and administrative expenses.
Používané premenné sa merajú očistené od zaistenia.
The variables used shall be measured net of reinsurance ;
c) úroveň minimálnej kapitálovej požiadavky zodpovedá hodnote v riziku (Value-at-Risk) základných vlastných zdrojov poisťovne alebo zaisťovne s 80% až 90 % úrovňou spoľahlivosti v časovom horizonte jedného roku;
(c) the level of the Minimum Capital Requirement shall be calibrated to the Value-at-Risk of the basic own funds of an insurance or reinsurance undertaking subject to a confidence level in the range of 80% to 90% over a one-year period;
c) je obmedzená dolnou a hornou hraničnou hodnotou vypočítanou ako percentuálny podiel kapitálovej požiadavky solventnosti kalibrovanej na hodnotu v riziku (Value-at-risk) základných vlastných zdrojov poisťovne alebo zaisťovne s 80 % až 90 % priemernou úrovňou spoľahlivosti v časovom horizonte jedného roku;
(c) it shall be subject to a floor and a cap calculated as a percentage of the Solvency Capital Requirement calibrated to the Value-at-Risk of the basic own funds of an insurance or reinsurance undertaking subject to an average confidence level in the range of 80% to 90% over a one-year period;
d) absolútna spodná hranica minimálnej kapitálovej požiadavky predstavuje 1.000.000 eur v prípade neživotnej poisťovne a zaisťovne a 2 000 000 v prípade životnej poisťovne.
(d) it shall have an absolute floor of 1.000.000 EUR for non-life insurance and reinsurance undertakings and 2.000.000 EUR for life insurance undertakings.
d) absolútna spodná hranica (MCR) je :
(d) it shall have an absolute floor of :
i) 2 200 000 eur v prípade neživotnej poisťovne, vrátane kaptívnych poisťovní okrem prípadu, že sú kryté všetky alebo niektoré riziká zaradené do tried 10 až 15, ktoré sú uvedené v bode A prílohy I, kedy je horná hranica 3 200 000 eur;
(i) EUR 2 200 000 for non-life insurance undertakings , including captive insurance undertakings, save in the event that all or some of the risks included in one of the classes 10 to 15 listed in point A of Annex 1 are covered, in which case it shall be no less than EUR 3 200 000 ;
ii) 3 200 000 EUR v prípade životnej poisťovne vrátane kaptívnych poisťovní;
(ii) EUR 3 200 000 for life insurance undertakings , including captive insurance undertakings ;
iii) 3 000 000 eur v prípade zaisťovní, okrem prípadu kaptívnych zaisťovní, pri ktorých je minimálna kapitálová požiadavka najmenej 1 200 000 eur;
(iii) EUR 3 000 000 for reinsurance undertakings, except in the case of captive reinsurance undertakings, in which case the Minimum Capital Requirement shall be no less than EUR 1 200 000 ;
iv) súčet súm uvedených v bodoch i) a ii) pre poisťovne je v súlade s článkom 72 ods. 2 a 5;
(iv) the sum of the amounts set out in points (i) and (ii) for insurance undertakings as referred to in Article 72(2) and (5) ;
da) je plne v súlade s prístupom požiadavky kapitálovej solventnosti, založenej na riziku, aby bolo možné postupne zvyšovať intervenciu orgánov dohľadu;
(da) it shall be fully consistent with the risk-based approach of the Solvency Capital Requirement in order to allow for escalating ladder of supervisory intervention;
Bez toho, aby bol dotknutý odsek 1 písm. d), nesmie byť minimálna kapitálová požiadavka nižšia ako 25 % ani vyššia ako 45 % kapitálovej požiadavky solventnosti podniku, ktorá sa vypočíta v súlade s kapitolou VI oddielom 4 pododdielom 2 alebo 3, vrátane akéhokoľvek navýšenia kapitálu uloženého v súlade s článkom 37.
Without prejudice to p aragraph 1 (d), the Minimum Capital Requirement shall n either fall below 25 %, nor exceed 45 %, of the undertaking’s Solvency Capital Requirement, calculated in accordance with Chapter VI, Section 4, Sub-sections 2 or 3, and including any capital add-on imposed in accordance with Article 37 .
Poisťovne a zaisťovne vypočítajú minimálnu kapitálovú požiadavku aspoň raz za štvrťrok a výsledky tohto výpočtu oznámia orgánom dohľadu.
Insurance and reinsurance undertakings shall calculate the Minimum Capital Requirement at least quarterly and report the results of that calculation to supervisory authorities.
Komisia predloží Európskemu parlamentu a Výboru CEIOPS päť rokov od dátumu uvedeného v článku 310 ods. 1 správu o pravidlách členských štátov a postupoch orgánov dohľadu prijatých podľa odsekov 1, 1a a 2.
The Commission shall submit to the European Parliament and CEIOPS , five years after the date referred to in Article 310(1), a report on Member States' rules and supervisory authorities' practices adopted pursuant to paragraphs 1 , 1a and 2.
Správa sa týka najmä použitia a úrovne najvyššej a najnižšej hodnoty v odseku 1a a akýchkoľvek problémov, ktorými sa zaoberali orgány dohľadu a podniky pri uplatňovaní tohto článku.
Th at report shall address , in particular , the use and level of a cap and floor in paragraph 1a and any problems faced by supervisory authorities and by undertakings in the application of this Article.
Smernica o zaistení v súčasnosti uznáva špecifickú štruktúru rizika v kaptívnom podnikaní a stanovuje, že s cieľom zohľadniť osobitosti kaptívnych poisťovní by sa mali prijať opatrenia, ktoré domovskému členskému štátu umožnia stanoviť minimálny garančný fond, ktorý je pre kaptívne zaisťovne povinný, v nižšej výške 1 milióna eur.
The Reinsurance Directive currently recognises the specific risk structure of captive business and provides that in order to take account of the specificities of captive reinsurance undertakings, provisions should be made to allow the home Member State to set the minimum guarantee fund required for captive reinsurance undertakings at a lower amount of 1 million euros.
Pokiaľ ide o celé portfólio aktív, poisťovne a zaisťovne investujú iba do aktív a nástrojov, ktorých riziká môže príslušná poisťovňa alebo zaisťovňa riadne sledovať , riadiť a kontrolovať.
With respect to the whole portfolio of assets, insurance and reinsurance undertakings shall only invest in assets and instruments whose risks the undertaking concerned can properly monitor, manage and control.
Pokiaľ ide o celé portfólio aktív, poisťovne a zaisťovne investujú iba do aktív a nástrojov, ktorých riziká môže príslušná poisťovňa alebo zaisťovňa riadne zistiť, posudzovať, monitorovať , riadiť, kontrolovať a oznamovať .
With respect to the whole portfolio of assets, insurance and reinsurance undertakings shall only invest in assets and instruments whose risks the undertaking concerned can properly identify, measure, monitor, manage , control and report .
Článok 130 – odsek 2 – pododsek 3
Article 130 – paragraph 2 – subparagraph 3
Aktíva držané na účely pokrytia technických rezerv sa môžu investovať aj iným spôsobom primeraným povahe a trvaniu poistných a zaistných záväzkov.
Assets held to cover the technical provisions shall also be invested in a manner appropriate to the nature and duration of the insurance and reinsurance liabilities.
Tieto aktíva sa investujú v záujme poistníkov a príjemcov plnení ;
Those assets shall be invested in the best interest of policyholders and beneficiaries ;
Tieto aktíva sa investujú vo všeobecný prospech poistníkov a oprávnených osôb , pričom sa zohľadňuje prípadný politický cieľ, o ktorom sú plne zverejnené informácie, ako je napríklad etická či ekologická investícia.
Those assets shall be invested for the general good of policyholders and beneficiaries taking into account any fully disclosed policy objective, such as ethical or environmental investment .
Riziko nie je možné kontrolovať.
Risks cannot be controlled.
Je možné ho riadiť a riadením zmierňovať jeho dôsledky.
It can be managed and its effects mitigated through management.
Najlepší záujem sa ťažko definuje.
Best interest is difficult to define.
Ide o to, že by sa mal sledovať všeobecný prospech poistníkov a oprávnených osôb, ale zároveň by mali mať možnosť dať súhlas na konkrétne investície.
The point is that it should be for the general good of policyholders and beneficiaries but to allow them to have signed up to particular investments.
Článok 131 – odsek 1 – pododsek 1a (nový)
Article 131 – paragraph 1 – subparagraph 1 a (new)
Prvým pododsekom nie sú dotknuté požiadavky, ktoré môžu stanoviť orgány dohľadu členského štátu o záväzku s ohľadom na jednotlivých investorov v súvislosti s aktívami alebo referenčnými hodnotami, na ktoré sa môžu viazať poistné plnenia v prípade, že investičné riziká znášajú poistníci.
The first subparagraph shall be without prejudice to requirements which may be laid down by Member States' supervisory authorities of the commitment with regard to retail investors in relation to assets or reference values to which policy benefits may be linked where the investment risk is borne by the policyholders.
Tento PDN sa týka ochrany spotrebiteľa.
This is a consumer protection point.
Je dôležité, aby sa táto väzba zachovala, aby sa tak zabránilo celoplošným dôsledkom pre všetky sektory v prípadoch, ak napríklad niekde existujú prísnejšie pravidlá pre investovanie v rámci PKIPCP ako na investovanie iného typu, pokiaľ ide o to, na čo môžu byť tieto podiely viazané.
It is important that this link remains so as to avoid cross-sectoral implications where, for example, stricter rules apply to UCITS than non-ucits investment schemes as to what these units can be linked to.
Článok 132 – odsek 1
Article 132 – paragraph 1
Pokiaľ ide o poistné riziká umiestnené v Spoločenstve, členské štáty zabezpečia , aby boli aktíva držané na účely pokrytia technických rezerv súvisiacich s týmito rizikami umiestnené v rámci Spoločenstva.
With respect to insurance risks situated in the Community, Member States shall ensure that the assets held to cover the technical provisions related to those risks are localised within the Community .
Členské štáty od poisťovní nepožadujú, aby umiestnili svoje aktíva v niektorom konkrétnom členskom štáte.
Member States shall not require insurance undertakings to localise those assets in any particular Member States.
Pokiaľ ide o poistné riziká umiestnené v Spoločenstve, členské štáty nepožadujú , aby boli aktíva držané na účely pokrytia technických rezerv súvisiacich s týmito rizikami umiestnené v rámci Spoločenstva alebo v niektorom konkrétnom členskom štáte.
With respect to insurance risks situated in the Community, Member States shall not require that the assets held cover the technical provisions related to those risks are localised within the Community or in any particular Member States.
Pokiaľ ide o platby vymáhateľné na základe zaistných zmlúv od podnikov povolených podľa tejto smernice alebo majúcich sídlo v tretej krajine, u ktorých možno usudzovať, že ich režim solventnosti zodpovedá článku 170, členské štáty nesmú požadovať , aby aktíva predstavujúce tieto vymáhateľné čiastky boli umiestnené v rámci Spoločenstva.
However, with respect to recoverables from reinsurance contracts against undertakings authorised in accordance with this Directive or having their head office in a third country whose solvency regime is deemed to be equivalent in accordance with Article 170, Member States shall not require the localisation within the Community of the assets representing those recoverables.
Pokiaľ ide o platby vymáhateľné na základe zaisťovacích zmlúv od podnikov povolených podľa tejto smernice alebo majúcich sídlo v tretej krajine, u ktorých možno usudzovať, že ich režim solventnosti zodpovedá článku 170, členské štáty taktiež nepožadujú , aby aktíva predstavujúce tieto vymáhateľné sumy boli umiestnené v rámci Spoločenstva.
With respect to recoverables from reinsurance contracts against undertakings authorised in accordance with this Directive or having their head office in a third country whose solvency regime is deemed to be equivalent in accordance with Article 170, Member States shall also not require the localisation within the Community of the assets representing those recoverables.