natgillin/translations-raw huggingface dataset:
prekročí 10 % jej vlastných zdrojov.
A credit institution's exposure to a client or group of connected clients shall be considered a large exposure where its value is equal to or exceeds 10% of its own funds.
Na tieto účely sa môže oddiel 1 čítať bez zahrnutia článku 57 písm. q) a článku 63 ods. 3 a číta sa bez zahrnutia článku 66 ods. 2.
For those purposes, Section 1 may be read without the inclusion of point (q) of Article 57 and Article 63(3) and shall be read without the inclusion of Article 66(2).
Článok 110 odsek 2 pododsek 1
Article 110, paragraph 2, subparagraph 1
Článok 110 odsek 3
Article 110, paragraph 3
Členské štáty môžu vyžadovať nahlasovanie koncentrovaných expozícií voči emitentom kolaterálu získaného úverovou inštitúciou.
Member States may require the reporting of concentrated exposures to the issuers of collateral taken by the credit institution.
Banky zvyčajne sledujú (koncentrácie v) poskytovateľov nefinancovanej ochrany úveru prostredníctvom pridania garancií a úverových derivátov emitovaných zmluvnou stranou do celkovej úrovne expozície tejto zmluvnej strany a prostredníctvom riadenia tejto celkovej úrovne expozície.
Banks normally track (concentrations in) unfunded credit protection providers by adding guarantees and credit derivatives issued by a counterparty to this counterparty’s overall exposure level and by managing this overall exposure level.
Pre netting a nefinancovanú ochranu úveru nie je dôležité, kto poskytol kolaterál (banka sa v podstate zaujíma jedine o to, aby mala právne účinný nárok na kolaterál).
For netting and funded credit protection, it is irrelevant who has provided the collateral (the bank is basically only interested in having a legally effective pledge on the collateral).
Takisto v 99% prípadov je kolaterál poskytnutá samotným klientom (výnimočne rodičom).
Also, in 99% of the cases the collateral will be provided by the client itself (exceptionally its parent).
Existuje jedna dôležitá výnimka: pohľadávky ako kolaterál.
There is one important exception: receivables as collateral.
Samozrejme môžu existovať koncentrácie v podkladových stranách, ku ktorým má klient banky pohľadávku.
There can indeed be concentrations in the underlying parties on whom a bank’s client has a claim.
Nie je však možné pre medzinárodnú banku pozostávajúcu z množstva rôznych právnych subjektov s rôznymi systémami zdrojov kombinovať údaje týchto rôznych emitentov pohľadávok tak, aby tieto koncentrácie mohli byť identifikované.
It is however impossible for an international bank consisting of many different legal entities with different source systems to combine the data of these different receivable issuers so that these concentrations can be identified.
Tento požiadavok by bol relevantný iba v prípade špecializovaných bánk pôsobiacich v obmedzených priemyslových sektoroch.
This requirement would only be relevant for specialised banks active in limited industry sectors.
Článok 111 odsek 1
Article 111, paragraph 1
Úverová inštitúcia nesmie mať voči jednému klientovi alebo skupine prepojených klientov expozíciu, ktorej hodnota presiahne 25 % jej vlastných zdrojov.
A credit institution may not incur an exposure to a client or group of connected clients the value of which exceed 25% of its own funds.
Článok 113 odsek 3, úvodná časť
Article 113, paragraph 3, introductory part
Členské štáty môžu od uplatnenia článku 111 plne alebo čiastočne oslobodiť nasledujúce prípady expozície:
Member States may fully or partially exempt the following exposures from the application of Article 111:
V prípade expozícií vzniknutých inak, než sú expozície uvedené v odseku 2, členské štáty môžu od uplatnenia článku 111 plne alebo čiastočne oslobodiť iba nasledujúce prípady expozície:
For exposures incurred other than those mentioned in paragraph 2, Member States shall fully or partially exempt only the following exposures from the application of Article 111:
Odsek 2 by mal povoliť vyňatie vnútroskupinových expozícií bez ohľadu na dobu splatnosti a nemal by byť obmedzený rozdielom medzi dobami splatnosti menej a viac ako 1 rok v odseku 3(i),(j) a (k).
Paragraph 2 should allow exemption of intra-group exposures irrespective of maturity and not be constrained by the distinction between under and over 1 year maturities in paragraph 3(i),(j) and (k).
V prípade, keď skupiny riadia vnútroskupinovú expozíciu a riziko likvidity na integrovanom základe, tak by uvalenie umelého obmedzenia doby splatnosti na vnútroskupinovú expozíciu spôsobilo zablokovanie uvážlivého riadenia rizika likvidity prostredníctvom prinútenia, aby boli dlhodobé aktíva dcérskej spoločnosti financované materskou bankou na krátkodobom základe a neodôvodnene by to ohrozilo schopnosť bánk konkurovať prostredníctvom dcérskych spoločností v každom jednom členskom štáte.
Where groups manage intra-group exposure and liquidity risk on an integrated basis, the imposition of an artificial maturity constraint on intra-group exposure would serve to inhibit the prudent management of liquidity risk, by forcing subsidiaries’ longer term assets to be funded by the parent bank on a short term basis, and impair unjustifiably banks’ ability to compete through subsidiaries in each Member State.
Článok 113 odsek 3 bod (c)
Article 113, paragraph 3, point (c)
c) aktíva predstavujúce pohľadávky spojené s výslovnými zárukami ústredných vlád štátov, centrálnych bánk, medzinárodných organizácií, multilaterálnych rozvojových bánk, ktorým by sa ako nezabezpečeným pohľadávkam voči subjektu poskytujúcemu záruku podľa článkov 78 až 83 priradila riziková váha 0 %;
c) asset items constituting claims carrying the explicit guarantees of central governments, central banks, international organisations or multilateral development banks, where unsecured claims on the entity providing the guarantee would achieve a 0% risk weight under Articles 78 to 83;
c) aktíva predstavujúce pohľadávky spojené s výslovnými zárukami ústredných vlád štátov, centrálnych bánk, medzinárodných organizácií, multilaterálnych rozvojových bánk alebo subjektov verejného sektora , ktorým by sa ako nezabezpečeným pohľadávkam voči subjektu poskytujúcemu záruku podľa článkov 78 až 83 priradila riziková váha 0 %;
(c) asset items constituting claims carrying the explicit guarantees of central governments, central banks, international organisations, multilateral development banks or public sector entities, where unsecured claims on the entity providing the guarantee would achieve a 0% risk weight under Articles 78 to 83;
Článok 113 odsek 3 bod (d)
Article 113, paragraph 3, point (d)
d) iné expozície prislúchajúce alebo zaručené ústrednými vládami štátov, centrálnymi bankami, medzinárodnými organizáciami, multilaterálnymi rozvojovými bankami, ktorým by sa ako nezabezpečeným pohľadávkam voči subjektu, ktorému prislúcha expozícia alebo ktorým je expozícia zaručená, podľa článkov 78 až 83 priradila riziková váha 0 %;
d) other exposures attributable to, or guaranteed by, central governments, central banks, international organisations, or multilateral development banks where unsecured claims on the entity to which the exposure is attributable or by which it is guaranteed would receive a 0% risk weight under Articles 78 to 83;
d) iné expozície prislúchajúce alebo zaručené ústrednými vládami štátov, centrálnymi bankami, medzinárodnými organizáciami, multilaterálnymi rozvojovými bankami, alebo subjektov verejného sektora, ktorým by sa ako nezabezpečeným pohľadávkam voči subjektu, ktorému prislúcha expozícia alebo ktorým je expozícia zaručená, podľa článkov 78 až 83 priradila riziková váha 0 %;
(d) other exposures attributable to, or guaranteed by, central governments, central banks, international organisations, multilateral development banks or public sector entities, where unsecured claims on the entity to which the exposure is attributable or by which it is guaranteed would receive a 0% risk weight under Articles 78 to 83;
Článok 113 odsek 3 bod (f)
Article 113, paragraph 3, point (f)
f) položky aktív a iné expozície zabezpečené k spokojnosti kompetentných orgánov kolaterálom v podobe dlhových cenných papierov emitovaných ústrednými vládami štátov alebo centrálnymi bankami, medzinárodnými organizáciami, multilaterálnymi rozvojovými bankami alebo regionálnymi vládami či miestnymi orgánmi členských štátov, ktorých cenné papiere predstavujú pohľadávky voči ich emitentovi, ktorým by sa na základe článkov 78 až 83 priradila riziková váha 0 %;
f) asset items and other exposures secured, to the satisfaction of the competent authorities, by collateral in the form of debt securities issued by central governments or central banks, international organisations, multilateral development banks or Member States’ regional governments or local authorities, which securities constitute claims on their issuer which would receive a 0% risk weighting under Articles 78 to 83;
(f) položky aktív a iné expozície zabezpečené k spokojnosti kompetentných orgánov kolaterálom v podobe dlhových cenných papierov emitovaných ústrednými vládami štátov alebo centrálnymi bankami, subjektami verejného sektora, medzinárodnými organizáciami, multilaterálnymi rozvojovými bankami alebo regionálnymi vládami či miestnymi orgánmi členských štátov, ktorých cenné papiere predstavujú pohľadávky voči ich emitentovi, ktorým by sa na základe článkov 78 až 83 priradila riziková váha 0 %;
(f) asset items and other exposures secured, to the satisfaction of the competent authorities, by collateral in the form of debt securities issued by central governments or central banks, , international organisations, multilateral development banks, Member States’ regional governments or local authorities or public sector entities , which securities constitute claims on their issuer which would receive a 0% risk weighting under Articles 78 to 83;
Článok 113 odsek 3 bod (l)
Article 113, paragraph 3, point (l)
l) dlhové cenné papiere v zmysle definície v článku 22 ods. 4 smernice 85/611/EHS; kryté dlhopisy v zmysle článkov 78 až 83 ;
(l) covered bonds falling within the terms of Articles 78 to 83 ;
l) kryté dlhopisy v zmysle prílohy VI časti 1 ods. 65 až 67 ;
(l) covered bonds falling within the terms of Annex VI, Part 1, paragraphs 65 to 67 ;
Článok 114 odsek 2 pododsek 1
Article 114, paragraph 2, subparagraph 1
S výhradou odseku 3 úverovej inštitúcii, ktorej bolo povolené používať vlastné odhady LGD a konverzné faktory pre triedu expozícií podľa článkov 84 až 89, môže byť povolené, ak je schopná k spokojnosti kompetentných orgánov odhadnúť účinky finančného kolaterálu na ich expozície oddelene od ostatných relevantných aspektov LGD, uznať takéto účinky pri výpočte hodnoty expozícií na účely článku 113 ods. 3 .
Subject to paragraph 3, a credit institution permitted to use own estimates of LGDs and conversion factors for an exposure class under Articles 84 to 89 may be permitted, where it is able to the satisfaction of the competent authorities to estimate the effects of financial collateral on their exposures separately from other LGD-relevant aspects, to recognise such effects in calculating the value of exposures for the purposes of Article 113(3) .
S výhradou odseku 3 úverovej inštitúcii, ktorej bolo povolené používať vlastné odhady LGD a konverzné faktory pre triedu expozícií podľa článkov 84 až 89, môže byť povolené, ak je schopná k spokojnosti kompetentných orgánov odhadnúť účinky finančného kolaterálu na ich expozície oddelene od ostatných relevantných aspektov LGD, uznať takéto účinky pri výpočte hodnoty expozícií na účely článku 111 ods. 1 až 3 .
Subject to paragraph 3, a credit institution permitted to use own estimates of LGDs and conversion factors for an exposure class under Articles 84 to 89 may be permitted, where it is able to the satisfaction of the competent authorities to estimate the effects of financial collateral on their exposures separately from other LGD-relevant aspects, to recognise such effects in calculating the value of exposures for the purposes of Article 111 (1) to (3) .
Článok 114 odsek 2 pododsek 3
Article 114, paragraph 2, subparagraph 3
Ak bolo úverovej inštitúcii povolené používať vlastné odhady účinkov finančného kolaterálu, musí to k spokojnosti kompetentných orgánov vykonávať na konzistentnej báze.
Where a credit institution is permitted to use its own estimates of the effects of financial collateral, it must do so on a consistent basis to the satisfaction of the competent authorities.
Tento prístup musí byť prijatý pre všetky veľké expozície.
In particular, this approach must be adopted for all large exposures.
Ak bolo úverovej inštitúcii povolené používať vlastné odhady účinkov finančného kolaterálu, musí to vykonávať na konzistentnej báze s prístupom ku kapitálu.
Where a credit institution is permitted to use its own estimates of the effects of financial collateral, it must do so on a consistent basis with the approach to capital.
Tieto zmeny sú vyžadované kvôli harmonizácii zaobchádzania s veľkými expozíciami s kapitálovými požiadavkami.
These changes are required to harmonise treatment of large exposures with capital requirements.
Aspekt zlého prepojenia doby splatnosti ovplyvní najmä malé banky používajúce štandardizované prístupy na zmiernenie kreditného rizika.
The maturity mismatch aspect will particularly affect small banks using the standardised approach to credit risk mitigation.
Článok 114 odsek 2 pododsek 4
Article 114, paragraph 2, subparagraph 4
Úverovým inštitúciám, ktorým bolo povolené používať vlastné odhady LGD a konverzných faktorov pre triedu expozícií podľa článkov 84 až 89 a ktoré nevypočítavajú hodnotu svojich expozícií pomocou metódy uvedenej v prvom pododseku, môže byť povolené používať prístup stanovený v odseku 9 pododsek 1 alebo prístup stanovený v článku 113 ods. 3 písm. o) na výpočet hodnoty expozícií.
Credit institutions permitted to use own estimates of LGDs and conversion factors for an exposure class under Articles 84 to 89 which does not calculate the value of their exposures using the method referred to in the first subparagraph, may be permitted to use the approach set out in paragraph 9(1) above or the approach set out in point (o) of Article 113(3) above for calculating the value of exposures.
Úverová inštitúcia používa iba jednu z týchto dvoch metód.
A credit institution shall use only one of these two methods.
Úverovým inštitúciám, ktorým bolo povolené používať vlastné odhady LGD a konverzných faktorov pre triedu expozícií podľa článkov 84 až 89 a ktoré nevypočítavajú hodnotu svojich expozícií pomocou metódy uvedenej v prvom pododseku, môže byť povolené používať prístup stanovený v odseku 1 uvedenom vyššie, alebo prístup stanovený v článku 113 ods. 3 písm. o) na výpočet hodnoty expozícií.
Credit institutions permitted to use own estimates of LGDs and conversion factors for an exposure class under Articles 84 to 89 which does not calculate the value of their exposures using the method referred to in the first subparagraph, may be permitted to use the approach set out in paragraph 1 above or the approach set out in point (o) of Article 113(3) above for calculating the value of exposures.
Článok 114 odsek 3 pododsek 4
Article 114, paragraph 3, subparagraph 4
V prípade, že takéto stresové testovanie ukazuje nižšiu uskutočniteľnú hodnotu prevzatého kolaterálu, než by bolo povolené zohľadniť v zmysle odsekov 2 a 3 ako primeranú, hodnota povoleného kolaterálu, ktorá má byť uznaná pri vypočítaní hodnoty expozícií na účely článku 111 ods. 1 až 3 sa zníži zodpovedajúcim spôsobom.
In the event that such a stress test indicates a lower realisable value of collateral taken than would be permitted to be taken into account under paragraphs 2 and 3 as appropriate, the value of collateral permitted to be recognised in calculating the value of exposures for the purposes of Article 111(1) to (3) shall be reduced accordingly.
V prípade, že takéto stresové testovanie ukazuje nižšiu uskutočniteľnú hodnotu prevzatého kolaterálu, než by bolo povolené zohľadniť v zmysle odsekov 2 a 3 ako primeranú, tak firma zoberie tento scenár do úvahy podľa svojho piliera 2 kapitálového posúdenia.
In the event that such a stress test indicates a lower realisable value of collateral taken than would be permitted to be taken into account under paragraphs 1 and 2 as appropriate the firm shall take this scenario into account under its pillar 2 capital assessment.
Stresové testovanie je dôležité pre rozsiahle rizikové riadenie koncentrácie rizika a je vhodné stanoviť takéto testy ako povinné.
Stress testing collateral is essential for robust risk management of concentration risk and it is appropriate to make such tests obligatory.
Ak výsledky stresových testov patria do piliera 1, aj tak to vytvorí stimul pre slabé stresové testovanie.
If the results of the stress tests feed into Pillar 1, however, it will create an incentive for weak stress testing.
Najviac by boli ovplyvnené malé banky, keďže by možno museli zmenšiť expozície voči zákazníkom vo forme malých podnikov.
Smaller banks would be most affected as they may have to, reduce exposures to small business customers.
Zvýšili by sa aj náklady pre obchodné firmy.
Costs to trading firms would also increase.
Preto by stresový test mal byť vzatý do úvahy pri posudkoch piliera 2 firmy a prehodnotený regulátormi.
Therefore the stress test should be taken into account in firms’ Pillar 2 assessments and reviewed by regulators.
Článok 114 odsek 3 pododsek 5 bod (a a) (nový)
Article 114, paragraph 3, subparagraph 5, point (a a) (new)
aa) politiky a postupy na riešenie situácie, keď stresový test indikuje nižšiu uskutočniteľnú hodnotu kolaterálu, než je braná do úvahy podľa odsekov 2 a 3;
(aa) policies and procedures in the event that a stress test indicates a lower realisable value of collateral than taken into account under paragraphs 2 and 3;
Primeranou odpoveďou na riziko nižšej získateľnej hodnoty kolaterálu nie je viac kapitálu; v praxi by mali firmy požadovať viac kolaterálu a/alebo diverzitu kolaterálu.
The appropriate response to the risk of lower realisable value of collateral is not more capital; in practice firms should request more collateral and/or diversity of collateral.
Článok 116
Article 116
Odchylne od článku 113 ods. 3 bod i) a článku 115 ods. 2, členské štáty môžu použiť váhu 20 % na aktíva predstavujúce pohľadávky a iné expozície voči úverovým inštitúciám bez ohľadu na dobu ich splatnosti.
By way of derogation from Article 113(3)(i) and Article 115(2), Member States may apply a weighting of 20% to asset items constituting claims on and other exposures to credit institutions, regardless of their maturity.
Odchylne od článku 113 ods. 3 bod i) a článku 115 ods. 2, členské štáty môžu použiť váhu 20 % na aktíva predstavujúce pohľadávky a iné expozície voči inštitúciám bez ohľadu na dobu ich splatnosti.
By way of derogation from Article 113(3)(i) and Article 115(2), Member States may apply a weighting of 20% to asset items constituting claims on and other exposures to institutions, regardless of their maturity.
Článok 121
Article 121
Akcie držané prechodne počas finančnej reorganizácie alebo záchrannej operácie, počas bežného postupu upisovania alebo v mene inštitúcie na účet iných subjektov, sa na účely výpočtu limitov stanovených v odsekoch 1 a 2 nepovažujú za kvalifikované podiely.
Shares held temporarily during a financial reconstruction or rescue operation or during the normal course of underwriting or in an institution’s own name on behalf of others shall not be counted as qualifying holdings for the purpose of calculating the limits laid down in paragraphs 1 and 2 .
Akcie, ktoré nie sú stálymi finančnými aktívami v zmysle článku 35 ods. 2 smernice 86/635/EHS, sa nezahŕňajú.
Shares which are not financial fixed assets as defined in Article 35(2) of Directive 86/635/EEC shall not be included.
Akcie držané prechodne počas finančnej reorganizácie alebo záchrannej operácie, počas bežného postupu upisovania alebo v mene inštitúcie na účet iných subjektov, sa na účely výpočtu limitov stanovených v článku 120 ods. 1 a 2 nepovažujú za kvalifikované podiely.
Shares held temporarily during a financial reconstruction or rescue operation or during the normal course of underwriting or in an institution’s own name on behalf of others shall not be counted as qualifying holdings for the purpose of calculating the limits laid down in Articles 120(1) and (2) .
Článok 122 odsek 1
Article 122, paragraph 1
Členské štáty nemusia uplatňovať limity uvedené v odsekoch 1 a 2 na podiely v poisťovniach v zmysle smernice 73/239/EHS a smernice 79/267/EHS alebo v zaisťovniach v zmysle smernice 98/78/ES.
The Member States need not apply the limits laid down in paragraphs 1 and 2 to holdings in insurance companies as defined in Directive 73/239/EEC and Directive 79/267/EEC , or in reinsurance companies as defined in Directive 98/78/EC.
Členské štáty nemusia uplatňovať limity uvedené v článku 120 ods. 1 a 2 na podiely v poisťovniach v zmysle smernice 73/239/EHS a smernice 2002/83/EHS alebo v zaisťovniach v zmysle smernice 98/78/ES.
The Member States need not apply the limits laid down in Articles 120(1) and (2) to holdings in insurance companies as defined in Directive 73/239/EEC and Directive 2002/83/EC , or in reinsurance companies as defined in Directive 98/78/EC.
Článok 124 odsek 4
Article 124, paragraph 4
Kompetentné orgány stanovujú frekvenciu a intenzitu skúmania a hodnotenia uvedeného v ods. 1 s prihliadnutím na relevantnosť obchodov danej úverovej inštitúcie pre finančný systém, druh týchto obchodov ich rozsah a komplexnosť.
Competent authorities shall establish the frequency and intensity of the review and evaluation referred to in paragraph 1 having regard to the systemic importance, nature, scale and complexity of the activities of the credit institution concerned.
Preskúmanie a hodnotenie sa aktualizuje najmenej raz ročne podľa najnovšieho vývoja“.
The review and evaluation shall be updated at least on an annual basis.
Kompetentné orgány stanovujú frekvenciu a intenzitu skúmania a hodnotenia uvedeného v ods. 1 s prihliadnutím na veľkosť , relevantnosť obchodov danej úverovej inštitúcie pre finančný systém, druh týchto obchodov ich rozsah a komplexnosť, pričom musia dbať na zásadu primeranosti.
Competent authorities shall establish the frequency and intensity of the review and evaluation referred to in paragraph 1 having regard to the size, systemic importance, nature, scale and complexity of the activities of the credit institution concerned and taking into account the principle of proportionality .
Vzhľadom na malé a stredné úverové inštitúcie zastúpené v mnohých členských štátoch je podstatné, že myšlienka proporcionálneho uplatňovania sa výslovne vyzdvihuje .
In view of the small and medium-sized credit institutions present in many Member States it is essential to highlight the idea of proportional application explicitly.
Spravodajca prijal návrh pracovných skupín Rady do pozmeňujúceho a doplňujúceho návrhu 5 a navrhuje nové odôvodnenie 35a.
The rapporteur has taken up the proposal by the Council working groups in Amendment 5 and proposes a new Recital 35a.
Okrem toho naše uznanie tejto myšlienky by malo nájsť výslovné uplatnenie v článku 124 smernice.
But in our view this idea should also be explicitly included in Article 124 of the directive.
Článok 129 odsek 1, úvodná časť
Article 129, paragraph 1, introductory part
Okrem úloh uložených na základe iných ustanovení tejto smernice vykonáva kompetentný orgán zodpovedný za výkon dohľadu na konsolidovanom základe materských úverových inštitúcií v EÚ a úverových inštitúcií kontrolovaných materskými finančnými holdingovými spoločnosťami v EÚ tieto úlohy:
In addition to the obligations imposed by the provisions of this Directive, the competent authority responsible for the exercise of supervision on a consolidated basis of EU parent credit institutions and credit institutions controlled by EU parent financial holding companies shall carry out the following tasks:
Článok 129 odsek 1 bod (a)
Article 129, paragraph 1, point (a)
Článok 129 odsek 1 bod (c)
Article 129, paragraph 1, point (c)