natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Európska únia by mala byť považovaná za jednotnú judikatúru a politicky exponované osoby členských štátov by mali byť z tejto definície vylúčené vzhľadom na to, že úverové inštitúcie už uplatňujú postupy povinnej starostlivosti.
L’Union européenne devrait être considérée comme une juridiction unique et les personnes politiquement exposées d’Etats membres devraient être exclues de cette définition, étant donné que les établissements de crédit appliquent déjà des procédures de vigilance.
Definícia politicky exponovaných osôb by sa mala obmedzovať na osoby z tretích krajín, ktoré majú významnú verejnú funkciu.
La définition des personnes politiquement exposées devrait être limitée aux personnes de pays tiers ayant une fonction publique importante.
Okrem toho by bolo treba znovu zaviesť kumulatívnu podmienku, bez ktorej by sa text zameral bez rozdielu na všetky osoby, ktoré majú nejakú verejnú funkciu, a to by bolo zjavne neprimerané.
En outre, il convient de rétablir la condition cumulative sans laquelle le texte viserait sans distinction toutes les personnes ayant une fonction publique, ce qui serait manifestement excessif.
Žiadne ustanovenie tejto smernice nevyžaduje identifikáciu alebo overenie bezprostredného vlastníctva majetku („majetok“), ktorý tvorí
Nothing in this Directive shall require the identification or verification of beneficial ownership of property (‘the property’) comprising
i) dlh zverejnený spoločnosťou alebo verejným orgánom a kótovaný na regulovanej burze;
(i) debt issued by a corporation or by a public authority and listed on a regulated exchange;
ii) kmeňové akcie registrované na regulovanom trhu,
(ii) equities listed on a regulated exchange
osobou, ktorá vlastní majetok na spoločnom účte v mene inej finančnej inštitúcie, konajúcej ako depozitná inštitúcia.
by a person holding the property in a pooled account on behalf of another financial institution acting as a depository institution.
Väčšina zverejnených dlhov spoločnosti, ktoré spravujú inštitúcie EÚ, sú zverené fondu.
Most corporate debt issues managed by EU-based institutions are held on trust.
Toto však nebolo zámerom navrhovateľov, keďže akékoľvek riziko prania špinavých peňazí v tejto oblasti už kontroluje nariadenie o finančných službách, ktoré by sa nemalo duplikovať.
However, this was not the intention of the drafters as any money laundering risk in this area is already managed by financial services regulation which should not be duplicated.
Bez tohto pozmeňujúceho a doplňujúceho návrhu by smernica mohla vážne narušiť trh s dlhopismi v EÚ.
Without this amendment, the directive could be highly disruptive to bond markets in the EU.
Žiadne ustanovenie tejto smernice nevyžaduje identifikáciu alebo overenie bezprostredného vlastníctva majetku („majetok“), ktorý tvorí dlh zverejnený spoločnosťou alebo verejným orgánom a kótovaný na regulovanej burze, osobou, ktorú menoval emitent dlhu konať ako správca emisie.
Nothing in this Directive shall require the identification or verification of beneficial ownership of property (‘the property’) comprising debt issued by a corporation or by a public authority and listed on a regulated exchange by a person appointed by the issuer of the debt to act as trustee of the issue.
Na účely tejto smernice, keď sa takáto osoba vymenuje ako správca, klient je vo vzťahu k poskytovaniu príslušných služieb fondu emitentom.
For the purposes of the Directive, where such a person is appointed as a trustee, the customer in relation to the provision of the relevant trust services is the issuer.
Článok 6 bod d
Article 6, point (d)
(d) ak existujú pochybnosti o pravdivosti alebo primeranosti údajov o totožnosti klienta získaných v minulosti;
(d) when there are doubts about the veracity or adequacy of previously obtained customer identification data.
(d) ak existujú pochybnosti o pravdivosti alebo primeranosti existujúcich identifikačných údajov o totožnosti klienta , získaných po nadobudnutí účinnosti tejto smernice.
(d) when there are doubts about the veracity or adequacy of existing customer identification data obtained after the entry into force of this Directive.
Toto ustanovenie, ako sa v súčasnosti navrhuje, by vyžadovalo povinnú starostlivosť o údaje o totožnosti klienta, ktoré existovali pred nadobudnutím účinnosti tejto smernice.
As currently drafted, this provision would require due diligence over customer identification data existing before the entry into force of the Directive.
To by znamenalo, že by sa museli vykonať kontroly všetkých existujúcich údajov, čo by bola nesmierne ťažká úloha a spôsobila by klientom veľké ťažkosti.
This would mean that checks would have to be carried out on all existing data which would be a hugely onerous task and would cause great inconvenience to consumers.
Toto určite nie je zámerom autorov návrhu.
This is surely not intended by the drafters of the proposal.
Článok 7 odsek 1 bod b
Article 7, paragraph 1, point (b)
(b) identifikáciu, podľa potreby, vlastníka požitkov a prijatie primeraných opatrení na overenie totožnosti vlastníka požitkov tak, aby bola inštitúcia alebo osoba presvedčená, že vie, kto je vlastník požitkov vrátane, pokiaľ ide o právnické osoby, konzorciá a podobné právne zoskupenia, prijatia primeraných opatrení na pochopenie vlastníckej a kontrolnej štruktúry klienta;;
(b) identifying, where applicable, the beneficial owner and taking reasonable measures to verify the identity of the beneficial owner such that the institution or person is satisfied that it knows who the beneficial owner is, including, as regards legal persons, trusts and similar legal arrangements, taking reasonable measures to understand the ownership and control structure of the customer’;
(b) „identifikáciu, podľa potreby, na základe verejne prístupných a spoľahlivých dokumentov, údajov alebo informácií z nezávislého zdroja, vlastníka požitkov a prijatie na riziko citlivých a primeraných opatrení na overenie totožnosti vlastníka požitkov tak, aby bola inštitúcia alebo osoba presvedčená, že vie, kto je vlastník požitkov vrátane, pokiaľ ide o právnické osoby, konzorciá a podobné právne zoskupenia, prijatia na riziko citlivých a primeraných opatrení na pochopenie vlastníckej a riadiacej štruktúry klienta; kde je klient riadne ustanovená spoločnosť zaregistrovaná v jurisdikcii, ktorá sa považuje za málo rizikovú a bez akýchkoľvek ďalších výrazných faktorov rizika predstavuje primeraný dôkaz o registrácii spoločnosti z nezávislého zdroja primerané opatrenia.“
(b) identifying, where practicable, on the basis of publicly accessible and reliable independent source documents, data or information the beneficial owner and taking risk-based and reasonable measures to verify the identity of the beneficial owner such that the institution or person is satisfied that it knows who the beneficial owner is, including, as regards legal persons, trusts and similar legal arrangements, taking risk-based and reasonable measures to understand the ownership and control structure of the customer; where the customer is a properly constituted company registered in a jurisdiction which is regarded as low-risk, and absent any other significant risk factors, reasonable evidence of the company's registration from an independent source shall constitute reasonable measures;
Tento pozmeňujúci a doplňujúci návrh mal 3 ciele: (i) Niektoré fondy sú zriadené na prospech triedy príjemcov, ktorí nemusia byť všetci identifikovateľní na začiatku dojednania, napr. dediči jednotlivca alebo zamestnanci spoločnosti.
This amendment had 3 aims: (i) Some trusts are set up to benefit a class of beneficiaries which may not all be identifiable at the start of the arrangement e.g. the descendants of an individual or the employees of a company.
Nie je možné vykonať kontroly prania špinavých peňazí u ľudí, ktorých totožnosť možno ešte nebola zistená (alebo dokonca ešte neboli narodení!). (ii) Kontroly totožnosti by mali byť tiež citlivé na riziko, pričom v prípade vyššieho rizika sú prísnejšie kontroly odôvodnené. (iii) Rozsah, do akého je potrebné overovanie subjektov spoločností nad rámec overovania, ktoré je verejne dostupné z verejných záznamov, by sa mal obmedziť na zaregistrované spoločnosti, alebo na spoločnosti s materiálovými prepojeniami na jurisdikcie s vyšším rizikom, ktoré nespĺňajú prijateľné normy.
It is not possible to carry out money laundering checks on people who might not yet have been identified (or even born!). (ii) Identity checks should also be risk-based, with stricter checks being justified in cases of higher risk. (iii) The extent to which corporate entities need verification beyond that which is publicly available from public records should be restricted to companies registered in or with material links to higher risk jurisdictions which do not meet acceptable standards.
(ba) ak neexistuje záznam vlastníkov alebo právny záväzok deklarovať bezprostredné vlastníctvo, táto povinnosť sa považuje za splnenú, keď sa nahliadlo do verejne dostupných zdrojov informácií, vykonalo sa primerané vypočúvanie klienta a urobil sa úsudok v dobrej viere s prihliadnutím na vnímané riziko.
(ba) In the absence of a record of owners or a legal obligation to declare beneficial ownership, this duty shall be regarded as discharged when publicly available sources of information have been consulted, reasonable questioning of the customer conducted, and a judgement made in good faith taking account of the perceived risk.
Zodpovednosť vznikne len v prípade očividného a evidentného zanedbania úsilia na identifikáciu;
Liability shall only arise in the case of blatant and obvious omissions in identification efforts;
Je neprimerané uložiť prísnu povinnosť, ak neexistuje register vlastníctva alebo právny záväzok deklarovať bezprostredné vlastníctvo.
It is unreasonable to impose a strict duty in the absence of a register of ownership or a legal obligation to declare beneficial ownership.
(d) vykonávanie hĺbkovej kontroly obchodného vzťahu vrátane preskúmania transakcií vykonaných v priebehu toho vzťahu, aby sa zabezpečilo, že vykonávané transakcie sú v súlade s poznatkami danej inštitúcie alebo osoby o klientovi, prehľadu podnikania a rizík vrátane, ak je to potrebné, zdroja finančných prostriedkov a zabezpečenia aktualizácie dokumentov, údajov alebo informácií.
(d) conducting ongoing due diligence on the business relationship including scrutiny of transactions undertaken throughout the course of that relationship to ensure that the transactions being conducted are consistent with the institution’s or person’s knowledge of the customer, the business and risk profile, including, where necessary, the source of funds and ensuring that the documents, data or information held are kept up-to-date.
(d) vykonávanie priebežného preverovania obchodného vzťahu vrátane preskúmania transakcií vykonaných v priebehu toho vzťahu, aby sa zabezpečilo, že vykonávané transakcie sú v súlade s poznatkami danej inštitúcie alebo osoby o klientovi, prehľadu podnikania a rizík vrátane, ak je to potrebné, zdroja finančných prostriedkov a zabezpečenia aktualizácie dokumentov, údajov alebo informácií.
(d) conducting ongoing monitoring of the business relationship including scrutiny of transactions undertaken throughout the course of that relationship to ensure that the transactions being conducted are consistent with the institution’s or person’s knowledge of the customer, the business and risk profile, including, where necessary, the source of funds and ensuring that the documents, data or information held are kept up-to-date.
Výraz „hĺbková kontrola“ naznačuje formálny a drahý proces, zatiaľ čo „preverovanie“ je menej formálne, ale celkom adekvátne.
The expression ‘due diligence’ implies a formal and expensive process, while ‘monitoring’ is rather less formal but quite adequate.
Zvlášť je to vhodnejší prístup pre malé a stredné podniky.
In particular it is a more appropriate approach for SMEs.
Členské štáty budú vyžadovať, aby inštitúcie a osoby, na ktoré sa vzťahuje táto smernica, uplatňovali povinnú starostlivosť o klientov pred zriadením obchodného vzťahu alebo počas neho alebo pred vykonaním transakcie pre príležitostných klientov alebo počas neho.
Member States shall require that the institutions and persons covered by this Directive apply customer due diligence before or during the course of establishing a business relationship or executing a transaction for occasional customers.
Členské štáty budú žiadať, aby sa totožnosť klienta a vlastníka pôžitkov overila pred založením obchodného vzťahu alebo vykonaním transakcie.
Member States shall require that the verification of the identity of the customer and the beneficial owner takes place before the establishment of a business relationship or the execution of a transaction.
Odchylne od odseku 1,členské štáty môžu povoliť, aby sa overenie totožnosti klienta a vlastníka požitkov dokončilo počas zakladania obchodného vzťahu, ak je to potrebné na neprerušenie zvyčajného vedenia podnikania a ak je malé riziko výskytu prania špinavých peňazí alebo financovania terorizmu.
By way of derogation from paragraph 1, Member States may allow the verification of the identity of the customer and the beneficial owner to be completed during the establishment of a business relationship if this is necessary not to interrupt the normal conduct of business and where there is little risk of money laundering or terrorist financing occurring.
Odchylne od odsekov 1 a 1a môžu členské štáty vo vzťahu k
By way of derogation from paragraphs 1 and 1a, Member States may, in relation to
i) životnému poisteniu umožniť, aby sa overovanie totožnosti vlastníka požitkov v poistke vykonalo po zriadení obchodného vzťahu.
(i) life insurance business, allow the verification of the identity of the beneficiary under the policy to take place after having established the business relationship.
Vo všetkých takýchto prípadoch by sa overovanie malo vykonať v čase vyplatenia alebo pred vyplatením, alebo v čase, keď príjemca bude chcieť uplatniť práva, udelené v poistke, alebo pred ich uplatnením
In all such cases verification should take place at or before the time of payout or at or before the time the beneficiary intends to exercise rights vested under the policy
ii) konzorciám, vytvoreným v rámci členského štátu
(ii) trusts, created within a Member State
(a) za predpokladu, že správcovia a zriaďovatelia sídlia v členskom štáte v deň vytvorenia fondu a
(a) provided that the trustees and settlor are resident in a Member State at the date of the creation of a trust and
(b) správcovia ostanú takto usídlení
(b) the trustees remain so resident
umožniť, aby sa overovanie totožnosti príjemcov fondu vykonalo po zriadení obchodného vzťahu.
allow the verification of the identity of the beneficiaries of the trust to take place after having established the business relationship.
Vo všetkých takýchto prípadoch sa overovanie správcami musí vykonať len v čase distribúcie danému príjemcovi alebo pred takouto distribúciou a členské štáty môžu povoliť, aby sa potreba zisťovania a overovania totožnosti tretej strany nevyžadovala na základe prístupu založeného na hodnotení rizika.
In all such cases verification by the trustees need only take place at or before the time of distribution to that beneficiary and Member States may permit the need for third party identification and verification to be dispensed with on a risk based approach.
Tento pozmeňujúci a doplňujúci návrh sa zaoberá užitočným objasnením životného poistenia, ktoré je obsiahnuté v texte Rady a poskytuje fondom rovnaké zaobchádzanie.
This amendment takes up the useful clarification on life assurance contained in the Council text and gives trusts the same treatment.
Znamená, že kontroly prania špinavých peňazí sa musia vykonať len vtedy, ak fond v skutočnosti vyplatí peniaze príjemcovi.
It means money laundering checks only have to be carried out when money is actually paid out of the trust to a beneficiary.
Pozmenenie a doplnenie textu týmto spôsobom sústreďuje zodpovednosť na správcu v príslušnom čase a odstraňuje kontroly tretej strany len pre fondy so sídlom v EÚ.
Amending the text in this way concentrates responsibility on the trustee at the appropriate time and removes third party checks only for EU resident trusts.
Okrem toho niektorí budúci príjemcovia si nemusia byť vedomí toho, že majú mať prospech (fond môže stanoviť určitý dátum alebo prípadnú udalosť pred tým, než bude mať príjemca prospech).
Furthermore some future beneficiaries may not be made aware that they are to benefit (the trust may set a certain date or contingent event before the beneficiary benefits).
To by narušilo zámer zriaďovateľa overiť totožnosť príjemcov na začiatku obchodného vzťahu, keďže to by ich informovalo o existencii fondu.
It would undermine the intention of the settlor to verify the identity of the beneficiaries at the outset of the business relationship as this would inform them of the existence of a trust.
Členské štáty budú vyžadovať, aby si vtedy, keď dotknutá inštitúcia alebo osoba nie je schopná dodržiavať body a),b)a c)článku 7 ods.1,táto nemohla otvoriť účet , založiť obchodný vzťah alebo vykonať transakciu, alebo členské štáty ukončia obchodný vzťah a zvážia správu pre útvar pre finančné spravodajstvo v súlade s článkom 19 v súvislosti s daným klientom.
Member States shall require that, where the institution or person concerned is unable to comply with points (a), (b) and (c) of Article 7(1), it may not open the account, establish a business relationship or perform the transaction, or shall terminate the business relationship, and shall consider making a report to the financial intelligence unit in accordance with Article 19 in relation to the customer.
Členské štáty budú vyžadovať, aby si vtedy, keď dotknutá inštitúcia alebo osoba neschopná splniť povinnosti na zistenie totožnosti zákazníka v súlade s bodmi a), b) a c) článku 7 ods. 1, táto mohla otvoriť účet len vtedy, ak je zabezpečené, že až do získania konečného vyjasnenia na základe plného súladu s horeuvedenými ustanoveniam nie je možné vykonať finančné transakcie v mene klienta; v prípade pokračujúceho nesúladu s horeuvedenými ustanoveniami, dotknutá inštitúcia alebo osoba nezaloží obchodný vzťah alebo nevykoná transakciu, alebo členské štáty ukončia obchodný vzťah a zvážia správu pre útvar pre finančné spravodajstvo v súlade s článkom 19 v súvislosti s daným klientom.
Member States shall require that, where the institution or person concerned is unable to meet the obligations to determine customer identity in accordance with points (a), (b) and (c) of Article 7(1), it may only open an account provided there are adequate safeguards in place to ensure that financial transactions are not performed on behalf of the client until final clarification on the basis of full compliance with the aforementioned provisions is obtained; in the event of continued non-compliance with the aforementioned provisions, the institution or person concerned shall not establish a business relationship or perform any transaction, or shall terminate the business relationship, and shall consider making a report to the financial intelligence unit in accordance with Article 19 in relation to the customer.
Členské štáty nie sú povinné uplatňovať toto ustanovenie v situáciách, keď notári, osoby vykonávajúce ostatné nezávislé právnické povolania, audítori, externí účtovníci a daňoví poradcovia práve zisťujú právne stanovisko pre svojho klienta alebo obhajujú alebo zastupujú tohto klienta v súdnom konaní alebo pokiaľ ide o súdne konanie vrátane poradenstva o začatí alebo vyhnutí sa konaniu.
Member States shall not apply this provision to notaries, independent legal professionals, auditors, external accountants and tax advisers in the course of ascertaining the legal position of their client or performing their task of defending or representing that client in, or concerning judicial proceedings, including advice on instituting or avoiding proceedings.
Odkazom na možnosť disponovania je táto povinnosť ľahšie splniteľná.
Mit dem Verweis auf die Verfügungmöglichkeit wird diese Verpflichtung praktikabler.
Posledný odsek slúži na ujasnenie vzhľadom na povinných osôb v rámci právneho poradenstva.
Der letzte Absatz dient der Klarstellung hinsichtlich der Verpflichteten im Rahmen der Rechtsberatung.
Členské štáty budú vyžadovať, aby inštitúcie a osoby, na ktoré sa vzťahuje táto smernica, uplatňovali postupy preverovania klienta nielen na všetkých nových klientov, ale podľa citlivosti rizík aj na existujúcich klientov vo vhodnom čase.
Member States shall require that institutions and persons covered by this Directive apply the customer due diligence procedures not only to all new customers but also at appropriate times to existing customers on a risk-sensitive basis.
Členské štáty budú vyžadovať, aby inštitúcie a osoby, na ktoré sa vzťahuje táto smernica, uplatňovali postupy preverovania klienta nielen na všetkých nových klientov, ale podľa citlivosti rizík aj na existujúcich klientov vo vhodnom čase , ktorých údaje boli získané po nadobudnutí účinnosti tejto smernice .
Member States shall require that institutions and persons covered by this Directive apply the customer due diligence procedures not only to all new customers but also at appropriate times to existing customers whose data have been obtained after the entry into force of this Directive on a risk-sensitive basis.
Toto ustanovenie, ako sa v súčasnosti navrhuje, by vyžadovalo povinnú starostlivosť o údaje o totožnosti klienta pred nadobudnutím účinnosti tejto smernice.
As currently drafted, this provision would require due diligence over customer identification data existing before the entry into force of the Directive.
Členské štáty budú vyžadovať, aby boli identifikovaní všetci návštevníci kasín a aby sa ich totožnosť overovala pri nákupe alebo výmene hracích žetónov s hodnotou 1000 eur alebo viac.
Member States shall require that all casino customers shall be identified and the identity verified if they purchase or exchange gambling chips with a value of EUR 1000 or more.
Členské štáty budú vyžadovať, aby boli identifikovaní všetci návštevníci kasín a aby sa ich totožnosť overovala pri nákupe alebo výmene hracích žetónov s hodnotou 3000 eur alebo viac.
Member States shall require that all casino customers shall be identified and the identity verified if they purchase or exchange gambling chips with a value of EUR 3000 or more.
Navrhovateľ si myslí, že niet dôvodu ísť ďalej, než navrhuje FATF, a že príliš nízky prah môže bez osobitného dôvodu značne poškodiť chod kasín.
The draftsman considers that there is no reason to go beyond what was suggested by the FATF and that too low a threshold may considerably hamper casinos' business without any peculiar justification.
(da) poistné zmluvy pre prípad nehôd alebo neúmyselného poškodenia nehnuteľností, kde je zaručené, že hodnota týchto nehnuteľností je reálna na základe ceny alebo profesionálneho ohodnotenia.
(da) insurance policy premiums for accidents or accidental damage to real assets, where the value of such assets is vouched to be realistic on the basis of cost or professional valuation.
Poistné zmluvy pre prípad nehôd nesú veľmi nízke riziko prania špinavých peňazí.
Insurance policies for accidents carry a very low money laundering risk.
da) úverové zmluvy, pri ktorých slúži úverový účet výlučne na poskytnutie úveru a splácanie úveru sa inkasuje z účtu, ktorý bol otvorený v mene zákazníka v úverovej inštitúcii, , ktorá podlieha tejto smernici podľa článku 7 ods. 1 písm. a) až c).
(db) credit agreements in which the credit account serves exclusively to settle the loan and the repayment of the loan is effected from an account which was opened in the name of the customer with a credit institution subject to this Directive pursuant to Article 7(1)(a) to (c).
Článok 11 odsek 1 pododsek 2 bod (a)
Article 11, paragraph 1, subparagraph 2, point (a)
(a) opatrenia ako napríklad zabezpečenie toho, že totožnosť klienta je overená doplňujúcim listinným dôkazom ;
(a) measures such as ensuring that the customer’s identity is established by additional documentary evidence ;