natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Hoci by sa právny rámec mal uplatňovať na používateľov platobných služieb a ich vzťah s poskytovateľmi platobných služieb vždy, keď používajú platobné služby, niektoré ustanovenia by nemali platiť pre transakcie realizované podnikmi a presahujúce určitú sumu, keďže používateľ pravdepodobne môže dohodnúť s poskytovateľom platobných služieb špecifickejšie a primeranejšie podmienky.
Although the legal framework should apply to payment service users and their relationship with payment service providers whenever they use payment services, some provisions should not apply to transactions above a certain amount carried out by enterprises since the user is likely to be in a position to negotiate more specific and more appropriate terms and conditions with the payment service provider.
(8) Aby však boli odstránené prekážky vstupu na trh, je nevyhnutné zaviesť jednotnú licenciu pre všetkých poskytovateľov platobných služieb, ktorí nevykonávajú účinnosť prijímania vkladov alebo vydávania elektronických peňazí.
(8) However, in order to remove legal barriers to market entry, it is necessary to establish a single licence for all providers of payment services which are not connected to taking deposits or issuing e-money.
Z tohto dôvodu je vhodné zaviesť štvrtú kategóriu poskytovateľov služieb, ďalej len „platobné inštitúcie“, a to zavedením povolenia, na ktoré sa bude vzťahovať súbor striktných a komplexných podmienok, a ktoré by oprávňovalo fyzické alebo právnické osoby, ktoré nespadajú do súčasných kategórií, poskytovať platobné služby v celom Spoločenstve.
It is appropriate, therefore, to introduce a fourth category of service provider, hereinafter “payment institutions”, by providing for the authorisation, subject to a set of strict and comprehensive conditions, of natural or legal persons outside the existing categories to provide payment services throughout the Community.
Na tieto služby by sa teda vzťahovali rovnaké podmienky v celom Spoločenstve.
Thus, the same conditions would apply Community-wide to such services.
Z tohto dôvodu je vhodné zaviesť novú kategóriu poskytovateľov služieb, ďalej len „platobné inštitúcie“, a to zavedením povolenia, na ktoré sa bude vzťahovať súbor striktných a komplexných podmienok, a ktoré by oprávňovalo právnické osoby, ktoré nespadajú do súčasných kategórií, poskytovať platobné služby v celom Spoločenstve.
It is appropriate, therefore, to introduce a new category of service provider, hereinafter “payment institutions”, by providing for the authorisation, subject to a set of strict and comprehensive conditions, of legal persons outside the existing categories to provide payment services throughout the Community.
(9) Podmienky udelenia povolenia na činnosť platobných inštitúcií ako aj kontinuity platnosti tohto povolenia by mali zahŕňať požiadavky obozretného podnikania primerané operačným a finančným rizikám, ktorým v priebehu svojich obchodných činností tieto inštitúcie čelia.
(9) The conditions for the granting and maintenance of authorisation as payment institutions should include prudential requirements proportionate to the operational and financial risks faced by such bodies in the course of their business.
Tieto požiadavky by mali zohľadňovať skutočnosť, že platobné inštitúcie vykonávajú špecializovanejšie a obmedzenejšie činnosti a preto sa vystavujú rizikám, ktoré sú oveľa špecifickejšie , a ktoré je možné oveľa ľahšie sledovať a kontrolovať ako tie, ktoré vznikajú popri celom spektre činností úverových inštitúcií.
Those requirements should reflect the fact that payment institutions engage in more specialised and restricted activities, thus generating risks that are much narrower and easier to monitor and control than those that arise across the spectrum of activities of credit institutions.
Platobným inštitúciám by malo byť predovšetkým zakázané prijímať vklady od používateľov a povolené používať iba finančné prostriedky prijaté od používateľov za poskytovanie platobných služieb.
In particular, payment institutions should be prohibited from accepting deposits from users and permitted to use only funds accepted from users for rendering payment services.
Malo by sa prijať ustanovenie, podľa ktorého by boli finančné prostriedky klientov vedené na účtoch oddelene od finančných prostriedkov platobnej inštitúcie určených pre iné obchodné činnosti.
Provision should be made for client funds to be kept separate from the payment institution’s funds for other business activities.
Na platobné inštitúcie by sa mali tiež vzťahovať požiadavky na účinný boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu teroristickej činnosti.
Payment institutions should also be made subject to effective anti-money laundering and anti terrorist financing requirements.
V tejto súvislosti je potrebné dbať na to, aby sa v prípade všetkých poskytovateľov platobných služieb k rovnakým rizikám pristupovalo aj rovnakým spôsobom.
Here there is a need to ensure that the same risks are treated the same way for all payment service providers.
Požiadavky týkajúce sa platobných inštitúcií by mali zohľadňovať skutočnosť, že platobné inštitúcie vykonávajú špecializovanejšie a obmedzenejšie činnosti , a preto sa vystavujú špecifickejším rizikám, ktoré je možné ľahšie sledovať a kontrolovať ako tie, ktoré vznikajú popri celom širšom spektre činností úverových inštitúcií.
The requirements for the payment institutions should reflect the fact that payment institutions engage in more specialised and restricted activities, thus generating risks that are narrower and easier to monitor and control than those that arise across the broader spectrum of activities of credit institutions.
9a) Keďže je dôležité zabezpečiť finančnú stabilitu platobných inštitúciií, nie je vhodné, aby tieto inštitúcie poskytovali pôžičky, napríklad hypotéky na nehnuteľnosti alebo strednodobé spotrebiteľské finančné pôžičky, pretože tieto produkty sú úzko späté so sektorom bankovníctva.
(9a) Whereas it is important to guarantee the financial stability of payment institutions, it is not appropriate for payments institutions to make loans, such as property mortgage loans or medium-term consumer finance loans, as this is closely allied to banking business.
Ak sa však úver poskytuje na uľahčenie platobného styku a má krátkodobý charakter, napríklad vydávanie kreditných kariet, alebo iným spôsobom úzko súvisí s platobným stykom platobnej inštitúcie, je vhodné povoliť ho v prípadoch, ak je refinancovaný z vlastných finančných prostriedkov platobnej inštitúcie, a nie z finančných prostriedkov klientov určených na platobný styk.
However, where credit is granted in order to facilitate payments business and is of a short-term nature, e.g. when issuing credit cards, or is otherwise closely linked to the payments business of the payments institution, it is appropriate to permit it where it is refinanced using the payments institution's own funds, and not the funds held on behalf of clients for payments business.
(10) Je potrebné , aby členské štáty poverili orgány zodpovedné za udeľovanie povolenia platobným inštitúciám, vykonávanie priebežných kontrol a rozhodovanie o odňatí povolenia.
(10) It is necessary for the Member States to designate the authorities responsible for granting authorisation to payment institutions, for carrying out on-going controls and for deciding whether to withdraw authorisation.
Aby boli zabezpečené rovnaké podmienky, členské štáty by nemali uplatňovať na platobné inštitúcie iné požiadavky, ako sú uvedené v tejto smernici.
In order to ensure equality of treatment, Member States should not apply any requirements to payment institutions other than those provided for in this Directive.
Všetky rozhodnutia príslušných orgánov by však mali byť napadnuteľné pred súdmi.
However, all decisions made by the competent authorities should be contestable before the courts.
(10) V rámci koherentnosti je treba , aby členské štáty určili za orgány zodpovedné za udeľovanie povolenia platobným inštitúciám, vykonávanie priebežných kontrol a rozhodovanie o odňatí povolenia orgány, ktoré majú tie isté kompetencie vo vzťahu k úverovým inštitúciám.
(10) It is consistent for the Member States to designate as the authorities responsible for granting authorisation to payment institutions, for carrying out on-going controls and for deciding whether to withdraw authorisation, the authorities that perform the same functions with regard to credit institutions .
Všetky rozhodnutia príslušných orgánov by mali byť napadnuteľné pred súdmi.
However, all decisions made by the competent authorities should be contestable before the courts.
Navyše by úlohy príslušných orgánov nemali ovplyvniť dohľad nad platobnými systémami , ktorý prislúcha Európskemu systému centrálnych bánk (ESCB), podľa článku 105 odsek 2 štvrtá zarážka Zmluvy o ES.
In addition, the tasks of the competent authorities should be without prejudice to the oversight of payment systems, which, according to the fourth indent of Article 105(2) of the Treaty, is a task to be carried out by the European System of Central Banks.
(14) Táto smernica by sa nemala uplatňovať na hotovostné platobné transakcie alebo tie, ktoré sú založené na papierových šekoch, keďže z hľadiska ich povahy nemôžu byť spracované rovnako účinne ako ostatné platobné prostriedky, najmä elektronické platby.
(14) This Directive should not apply to payment transactions made in cash or to those based on paper cheques since, by their nature, they cannot be processed as efficiently as other means of payment , in particular electronic payments .
(14) Táto smernica by sa nemala uplatňovať na hotovostné platobné transakcie, keďže jednotný platobný trh s hotovostnými platbami už existuje.
(14) This Directive should not apply to payment transactions made in cash since a Single Payments Market for cash already exists.
Rovnako by sa táto smernica nemala uplatňovať na tie platobné transakcie , ktoré sú založené na papierových šekoch, keďže z hľadiska ich povahy nemôžu byť spracované rovnako účinne ako ostatné platobné prostriedky.
This Directive should also not apply to those payment transactions based on paper cheques since, by their nature, they cannot be processed as efficiently as other means of payment.
Bolo by však vhodné, aby osvedčené postupy v tejto oblasti vychádzali zo zásad uvedených v tejto smernici.
Good practice in this area should, however, be based on the principles set out in this Directive.
(15) Predpisy obsiahnuté v tejto smernici týkajúce sa transparentnosti podmienok pre platobné služby a práv a povinností súvisiacich s poskytovaním a používaním platobných služieb by sa mali uplatňovať vtedy, keď suma platobnej transakcie presiahne 50 000 EUR pretože platby presahujúce túto sumu nie sú všeobecne spracované rovnakým spôsobom, často smerujú cez rôzne siete a podliehajú rôznym technickým a právnym postupom, ktoré je potrebné dodržiavať.
(15) The rules contained in this Directive on transparency of conditions for payment services and those on rights and obligations linked to the provision and use of payment services should not apply where the amount of a payment transaction exceeds EUR 50 000 because payment above this amount are not generally processed on the same way, are often channelled through different networks and are submitted to different technical and legal procedures that should be maintained.
(18) Požadované informácie by mali byť primerané potrebám používateľov a poskytnuté štandardným spôsobom.
(18) The information required should be proportionate to the needs of users and communicated in a standard manner.
Požiadavky na poskytovanie informácií pri jednotnej platobnej transakcii by sa však mali líšiť od požiadaviek rámcovej dohody , ktorá ustanovuje série platobných transakcií.
However, the information requirements for a single payment transaction should be different from those for a framework agreement which provides for a series of payment transactions.
Požiadavky na poskytovanie informácií pri jednotnej platobnej transakcii by sa však mali líšiť od požiadaviek rámcovej zmluvy, ktorá ustanovuje série platobných transakcií.
However, the information requirements for a single payment transaction should be different from those for a framework contract which provides for a series of payment transactions.
S cieľom zabezpečiť súdržnosť textu.
In order to assure the coherence of the text.
(21) Aby bol používateľ platobných služieb motivovaný bez zbytočného odkladu informovať svojho poskytovateľa o každej strate alebo krádeži nástroja overovania platieb a tým znížiť riziko realizácie nepovolených transakcií, používateľ by mal byť zodpovedný iba za limitovanú sumu, až kým neinformuje poskytovateľa platobných služieb o strate alebo krádeži, pokiaľ používateľ platobných služieb nekonal podvodným spôsobom alebo s hrubou nedbanlivosťou.
(21) In order to provide an incentive for the payment service user to notify his provider of any theft or loss of a payment verification instrument without undue delay and thus to reduce the risk of unauthorised transactions, the user should be liable only for a limited amount until such time as he notifies the payment service provider of the loss or theft, unless the payment service user has acted fraudulently or with gross negligence.
Okrem toho, ak požívateľ informoval poskytovateľa platobných služieb o tom, že nástroj overovania platieb mohol byť ohrozený, požívateľ už nemusí kryť žiadne ďalšie straty vyplývajúce z nepovoleného použitia tohto nástroja.
Moreover, once a user has notified a payment service provider that his payment verification instrument may have been compromised, the user should not be required to cover any further losses stemming from unauthorised use of that instrument.
Ak sa nástroj overovania platieb používateľa nestratil ani nebol ukradnutý, používateľ by nemal niesť žiadne finančné dôsledky nepovoleného použitia.
If the user’s payment verification instrument has not been lost or stolen, he should not bear any financial consequence of unauthorised use.
21) Aby bol používateľ platobných služieb motivovaný bez zbytočného odkladu informovať svojho poskytovateľa o každej strate alebo krádeži nástroja overovania platieb a tým znížiť riziko realizácie nepovolených transakcií, používateľ by mal byť zodpovedný iba za limitovanú sumu, až kým neinformuje poskytovateľa platobných služieb o strate alebo krádeži, pokiaľ používateľ platobných služieb nekonal podvodným spôsobom alebo s hrubou nedbanlivosťou.
(21) In order to provide an incentive for the payment service user to notify his provider of any theft or loss of a payment verification instrument without undue delay and thus to reduce the risk of unauthorised transactions, the user should be liable only for a limited amount until such time as he notifies the payment service provider of the loss or theft, unless the payment service user has acted fraudulently or with gross negligence.
Okrem toho, ak požívateľ informoval poskytovateľa platobných služieb o tom, že nástroj overovania platieb mohol byť ohrozený, požívateľ už nemusí kryť žiadne ďalšie straty vyplývajúce z nepovoleného použitia tohto nástroja.
Moreover, once a user has notified a payment service provider that his payment verification instrument may have been compromised, the user should not be required to cover any further losses stemming from unauthorised use of that instrument .
Poskytovatelia platobných služieb zodpovedajú za technickú bezpečnosť svojich produktov.
Payment service providers are responsible for technical security of their own products.
(21a) V prípade nepovoleného použitia nástrojov overovania by sa malo pokladať za hrubú nedbanlivosť okrem iného toto správanie:
(21a) In case of unauthorised use of verification instruments, the following behaviour should, inter alia, be considered to constitute gross negligence:
- držiteľ uvedie svoje osobné identifikačné číslo alebo iný kód v jednoducho rozpoznateľnej podobe, najmä na nástroji na elektronický prevod finančných prostriedkov alebo na predmete alebo dokumente, ktorý držiteľ nosí spoločne s nástrojom, a
- the noting by the holder of his personal identification number or any other code in an easily recognisable form, in particular on the electronic funds transfer instrument or on an object or document kept or carried by the holder with the instrument, and
- držiteľ neoznámi vydavateľovi platobného nástroja stratu alebo krádež nástroja hneď potom, ako to zistil.
- the holder's failure to notify the issuer that the instrument had been lost or stolen as soon as this came to his notice.
Aby sa posúdila nedbanlivosť používateľa platobných služieb, vezmú sa do úvahy všetky príslušné skutočnosti.
In order to assess the payment service user’s negligence, account should be taken of all the circumstances.
Predloženie uvedených záznamov a použitie platobného nástroja s kódom, ktorý pozná iba držiteľ, by sa nemali pokladať za dostatočný dôkaz nedbanlivosti držiteľa.
The production by the issuer of the records mentioned and the use of the payment instrument with the code known only to the holder should not be considered sufficient evidence of the holder’s negligence.
Zmluvné podmienky a podmienky o poskytovaní a používaní nástroja na elektronický prevod finančných prostriedkov, ktorých účinkom by bolo zvýšenie dôkazného bremena na strane spotrebiteľa alebo zníženie dôkazného bremena na strane vydavateľa, by sa mali pokladať za neplatné.
Contractual terms and conditions relating to the provision and use of the electronic funds transfer instrument, the effect of which would be to increase the burden of proof on the consumer or to reduce the burden of proof on the issuer should be considered null and void.
Pozmeňujúci a doplňujúci návrh je založený na pozmeňujúcom a doplňujúcom návrhu 63, ktorý predložila spravodajkyňa výboru požiadaného o stanovisko, a mal by sa pokladať za odôvodnenie vysvetľujúce článok 46.
The amendment is based on amendment 63 of the draftswomen and should be taken as a recital explaining Article 46.
(22) Malo by sa prijať ustanovenie upravujúce alokáciu strát v prípade nepovolených platobných transakcií.
(22) Provision should be made for the allocation of losses in the case of unauthorised payment transactions.
Tieto ustanovenia by sa však nemali uplatňovať na tých používateľov platobných služieb, ktorí sú podnikmi presahujúcimi veľkosť mikropodniku, ako je definované v odporúčaní Komisie 2003/361/ES zo 6. mája 2003 týkajúcom sa definície mikropodnikov, malých podnikov a stredných podnikov, ako je uverejnené v Úradnom vestníku Európskej únie dňa 20. mája 2003, keďže tieto podniky môžu bežne posúdiť riziko podvodu a prijať vyrovnávacie opatrenia.
However, those provisions should not apply to payment service users which are enterprises exceeding the size of a micro enterprise as defined by Commission Recommendation 2003/361/EC of 6 May 2003 concerning the definition of micro, small and medium-sized enterprises, as published in the Official Journal of the European Union on 20 May 2003 23 , since such enterprises are normally in a position to assess the risk of fraud and take countervailing measures.
Odlišné ustanovenia sa môžu uplatňovať na tých používateľov platobných služieb, ktorí sú profesionálnymi používateľmi , keďže títo používatelia môžu bežne posúdiť riziko podvodu a prijať vyrovnávacie opatrenia.
Different provisions may apply to payment service users who are professional users, since such users are normally in a position to assess the risk of fraud and take countervailing measures.
Podniky uskutočňujú väčší počet platieb ako spotrebitelia, preto štatisticky robia viac chýb.
Corporates execute more payments than consumers so statistically will be subject to more errors.
Mali by byť aj podobným spôsobom chránené, ale mali by znášať väčší podiel na stratách.
They should also enjoy similar protection but bearing larger shares of losses.
(24) Z hľadiska rýchlosti, akou plne automatizované platobné systémy spracovávajú platobné transakcie, čo znamená, že od určitého okamihu nemôžu byť príkazy na úhradu zrušené bez toho, aby nevznikli vysoké náklady na manuálny zásah, je potrebné stanoviť pevný konečný termín pre zrušenia s cieľom umožniť účinné spracovávanie a pritom zabezpečiť právnu istotu pre zúčastnené strany.
(24) In view of the speed with which modern fully automated payment systems process payment transactions, which means that after a certain point payment orders cannot be revoked without high manual intervention costs, it is necessary to specify a clear deadline for revocations, in order to allow efficient processing while ensuring legal certainty for all the parties involved.
Je primerané definovať tento okamih ako okamih prijatia príkazu poskytovateľom platobných služieb a stanoviť požiadavku, aby bol tento okamih oznámený explicitne alebo implicitne používateľovi platobných služieb .
It is appropriate to define that point in time as the point of acceptance by the payment service provider and to provide that it should be communicated explicitly or implicitly to the payment service user .
(24) Z hľadiska rýchlosti, akou plne automatizované platobné systémy spracovávajú platobné transakcie, čo znamená, že od určitého okamihu nemôžu byť príkazy na úhradu zrušené bez toho, aby nevznikli vysoké náklady na manuálny zásah, je potrebné stanoviť bod, v ktorom sa príkaz na úhradu stáva neodvolateľným, s cieľom umožniť účinné spracovávanie a pritom zabezpečiť právnu istotu pre zúčastnené strany.
(24) In view of the speed with which modern fully automated payment systems process payment transactions, which means that after a certain point payment orders cannot be revoked without high manual intervention costs, it is necessary to specify a point at which a payment order becomes irrevocable in order to allow efficient processing while ensuring legal certainty for all the parties involved.
Je primerané definovať tento okamih ako okamih prijatia príkazu na úhradu poskytovateľom platobných služieb.
It is appropriate to define that point in time as the point at which the payment order is received by the payment service provider.
Ak však poskytovateľ platobných služieb platbu nespracoval, používateľ platobných služieb by mal mať možnosť požiadať, aby nebola vykonaná.
However, where the payment service provider has not processed the payment it should be possible for the payment service user to request that it not be executed.
(26) Pokiaľ ide o poplatky, skúsenosti vnútroštátnych systémov ukázali, že rozdelenie poplatkov medzi platiteľa a príjemcu platby je najúčinnejším systémom, keďže uľahčuje priame spracovávanie platieb.
(26) With regard to fees, experience has shown that the sharing of fees between payer and payee is the most efficient system since it facilitates the straight through processing of payments.
Z tohto dôvodu by sa malo prijať ustanovenie upravujúce poplatky, ktoré majú vyberať príslušní poskytovatelia platobných služieb priamo od platiteľa a príjemcu platby.
Provision should therefore be made for fees to be levied directly on the payer and the payee by their respective payment service providers.
To by sa malo uplatňovať iba vtedy, keď poskytovateľ platobných služieb platiteľa i príjemcu platby má sídlo na území Spoločenstva a transakcia si nevyžaduje výmenu meny.
However, that should apply only when both the payer’s and the payee’s payment service provider are located in the Community and where the transaction does not require currency exchange.
(26) Pokiaľ ide o poplatky, skúsenosti vnútroštátnych systémov ukázali, že rozdelenie poplatkov medzi platiteľa a príjemcu platby je najúčinnejším systémom, keďže uľahčuje priame spracovávanie platieb.
(26) With regard to fees, experience has shown that the sharing of fees between payer and payee is the most efficient system since it facilitates the straight-through processing of payments.
Z tohto dôvodu by sa malo prijať ustanovenie upravujúce, za normálnych okolností, poplatky, ktoré majú vyberať príslušní poskytovatelia platobných služieb priamo od platiteľa a príjemcu platby.
Provision should , in the normal course, therefore be made for fees to be levied directly on the payer and the payee by their respective payment service providers.
To by sa malo uplatňovať iba vtedy, keď si transakcia nevyžaduje výmenu meny.
However, that should apply only where the transaction does not require currency exchange.