natgillin/translations-raw huggingface dataset:
V obidvoch prípadoch boli operácie obmedzené v súlade s odporúčaním FATF na 1000 EUR.
In accordance with the FATF recommendation a threshold of €1000 on transactions has been laid down in both cases.
· Rýchly rozvoj nových elektronických platobných systémov, ako napr. elektronických peňazí alebo systémov, ktoré majú v ponuke poskytovatelia mobilných telefonických služieb, predstavuje veľké nároky na tvorbu adekvátnych právnych úprav.
· The rapid growth of new electronic payment systems such as e-money or payment systems offered by mobile phone companies poses a challenge for adequate regulation.
Použitú výnimku pre elektronické peniaze považuje spravodajca zatiaľ za dostatočne reštriktívnu; v prípade poskytovateľov mobilných telefonických služieb je v rámci tohto legislatívneho postupu potrebná ďalšia konzultácia.
The form of exemption chosen for e-money seems to the draftsman for the moment to be sufficiently restrictive; in the case of mobile phone companies there is a need for further consultation in the course of this legislative procedure.
Problematickým zostáva posúdenie rizík vyplývajúcich z prania špinavých peňazí a financovania terorizmu v oblasti prevodov elektronických peňazí, ako aj mobilných platobných systémov.
There is disagreement on assessing the risks from money-laundering and terrorist financing in the area of e-money payments and mobile payment systems.
Preto sa spravodajca domnieva, že na ciele, ktoré toto nariadenie sleduje, je nutné použiť doložku o preskúmaní výnimky v prípade elektronických peňazí, ako aj o zavedení nových elektronických platobných systémov.
So the draftsman considers that for the aims pursued by this regulation there needs to be a review clause on the e-money exemption and the inclusion of new electronic payment systems.
· V návrhu sú objasnené požiadavky kladené na poskytovateľa platobnej služby príjemcu.
· The requirements on the payee’s payment service provider have here been clarified.
Príjemca musí zistiť, či sú v rámci platobného systému vyplnené všetky údaje v súlade s potrebami automatizovaného platobného styku.
The payee must verify whether the fields provided in the payment system have been completed, as is consonant with the needs of an automated payment system.
Ak poskytovateľ platobnej služby zistí, že informácxie nie sú úplné, musí odmietnuť prevod alebo požiada príslušného poskytovateľa platobnej služby, ktorý peniaze prevádza, o kompletné údaje.
If the payment service provider ascertains that the information is incomplete, he must reject the transfer or otherwise require full details from the relevant payment service provider making the transfer.
V prípade, že určitý poskytovateľ trvale vykonáva prevody bez poskytnutia kompletných údajov, od poskytovateľa platobnej služby, ktorý prijíma peniaze, sa vyžaduje, aby prediskutoval túto otázku s poskytovateľom platobnej služby, ktorý peniaze prevádza, a aby postupne obmedzil alebo ukončil svoje obchodné vzťahy v oblasti prevodov.
In the case of continuing incomplete transfers by a given service provider the recipient agency is required to enter into a dialogue with the transferring service provider and gradually restrict or terminate business relations for transfer transactions.
· Spravodajca víta navrhovanú výnimku týkajúcu sa príspevkov pre charitatívne organizácie, pokiaľ sa budú poskytovať v rámci jasných pravidiel a budú ich kontrolovať príslušné úrady členských štátov.
· The draftsman welcomes the proposed exemption for donations to charities, as long as it is applied in a clear framework and monitored by the authorities in a Member State.
· Vzhľadom na prebiehajúce rokovania medzi inštitúciami o komitológii spravodajca navrhuje, aby sa vypustili z tohto nariadenia ustanovenia vzťahujúce sa na prácu vo výbore.
· As negotiations between the institutions on comitology are continuing, the draftsman proposes deleting the comitology provisions in this regulation.
(2) S cieľom zabrániť financovaniu terorizmu sa prijali opatrenia zamerané na zmrazenie finančných prostriedkov a finančných zdrojov určitých osôb, skupín a subjektov vrátane nariadenia Rady (ES) č. 2580/2001 z 27. decembra 2001 o určitých obmedzujúcich opatreniach zameraných proti určitým osobám a subjektom s cieľom boja proti terorizmu a nariadenia Rady (ES) č. 881/2002 z 27. mája 2002, ktoré ukladá niektoré špecifické obmedzujúce opatrenia namierené proti niektorým osobám spojeným s Usámom bin Ládinom, sieťou Al Kajdá a Talibanom a ruší nariadenie Rady (ES) č. 467/2001, ktoré zakazuje vývoz určitého tovaru a služieb do Afganistanu, posilňuje zákaz letov a rozširuje zmrazenie finančných prostriedkov a ďalších finančných zdrojov vo vzťahu k Talibanu v Afganistane.
(2) In order to prevent terrorist funding, measures aimed at the freezing of funds and economic resources of certain persons, groups and entities have been taken, including Council Regulation (EC) No 2580/2001 of 27 December 2001 on specific restrictive measures directed against certain persons and entities with a view to combating terrorism, and Council Regulation (EC) No 881/2002 of 27 May 2002 imposing certain specific restrictive measures directed against certain persons and entities associated with Usama bin Laden, the Al-Qaida network and the Taliban, and repealing Council Regulation (EC) No 467/2001 prohibiting the export of certain goods and services to Afghanistan, strengthening the flight ban and extending the freeze of funds and other financial resources in respect of the Taliban of Afghanistan.
Smernica 2005/60/ES Európskeho parlamentu a Rady z 26. októbra 2005 o predchádzaní využívania finančného systému na účely prania špinavých peňazí a financovania terorizmu 1 zahŕňa niekoľko opatrení zameraných na boj proti zneužitiu finančného systému na účely prania špinavých peňazí a financovania terorizmu.
Directive 2005/60/EC of the European Parliament and of the Council of 26 October 2005 on prevention of the use of the financial system for the purposes of money laundering and terrorist financing 1 contains a number of measures aimed at combating the misuse of the financial system for the purpose of money laundering and terrorist financing.
(5 a) Osoby, ktoré len transformujú papierové dokumenty na elektronické údaje, pričom konajú na základe zmluvy s poskytovateľom platobnej služby, nepatria do rozsahu pôsobnosti tohto nariadenia, podobne ako všetky fyzické alebo právnické osoby, ktoré poskytujú poskytovateľom platobnej služby výhradne informačné alebo iné podporné systémy na prevod finančných prostriedkov alebo systémy zúčtovania a vyrovnania.
(5a) Persons who merely convert paper documents into electronic data while acting under a contract with a payment service provider do not fall within the scope of this Regulation, nor do natural or legal persons that provides payment service providers solely with a message or other support systems for transmitting funds or with clearing and settlement systems.
Objasnenie, o potrebe ktorého sa uvažovalo už pri smernici týkajúcej sa opatrení proti praniu špinavých peňazí, poukazuje na to, že nariadenie by sa nemalo vzťahovať ani na osoby, ktoré poskytujú poskytovateľovi platobnej služby podporné systémy, ktoré len informujú ďalších poskytovateľov platobnej služby, alebo doplňujú iný systém na podporu prevodov finančných prostriedkov, ani na systémy zúčtovania a vyrovnania (pozri aj odôvodnenie 34 tretej smernice týkajúcej sa opatrení proti praniu špinavých peňazí).
Clarification, already considered necessary in the money-laundering directive, to show that the regulation should not be applied to people providing support systems for payment service providers, and are thus merely passing on a message to other payment service providers or supplying some other system to support the transfer of funds, nor to clearing and settlement systems (see also Recital 34 of the third money-laundering directive).
Tieto výnimky sa vzťahujú na kreditné alebo debetné karty, výbery z bankomatov, priame platby, šeky spracované v počítači, platbu daní, pokút alebo iných poplatkov, ak príkazca a príjemca sú poskytovateľmi platobnej služby, ktorí konajú vo svojom vlastnom mene.
Such exemptions should cover credit or debit cards, ATM withdrawals, direct debits, truncated cheques, payments of taxes, fines or other levies, where the payer and the payee are payment service providers acting on their own behalf.
Okrem toho môžu členské štáty vyňať elektronické prevody, aby sa zohľadnili špecifiká vnútroštátnych platobných systémov, pod podmienkou, že je vždy možné spätne identifikovať príkazcu.
In addition, in order to reflect the special characteristics of national payment systems, Member States may exempt electronic giro payments, providing that it is always possible to trace the transfer back to the payer.
Úprava v súlade s pozmeňujúcim a doplňujúcim návrhom o rozšírení ustanovení o výnimkách v článku 2, ktorý zabezpečuje, aby niektoré členské štáty mohli uplatniť výnimku týkajúcu sa medzibankových prevodov, ktoré zaručujú možnosť vyhľadania.
Alignment with the amendment on extending the rules on exceptions under Article 2, which ensures an effective exception for the ‘giro’ systems in some Member States that guarantee traceability.
(6 a) Výnimka týkajúca sa elektronických peňazí, ako je definované v článku 1 ods. 3 smernice 2000/46/ES, sa vzťahuje na elektronické peniaze bez ohľadu na to, či bola inštitúcia vydávajúca elektronické peniaze oslobodená v súlade s článkom 8 od uplatňovania určitých ustanovení uvedenej smernice.
(6a) The exemption for electronic money, as defined by Article 1(3) of Directive 2000/46/EC, covers electronic money irrespective of whether or not the issuer of electronic money enjoys a waiver under Article 8 of that directive.
(7) S cieľom vyvážiť riziko vykonávania operácií mimo bežného platobného styku uplatňovaním príliš striktných identifikačných požiadaviek a riziko možnej teroristickej hrozby vo forme malých prevodov by sa malo umožniť uplatňovanie povinnosti týkajúcej sa overovania presnosti údajov o príkazcovi na základe rizikovej citlivosti, pokiaľ ide o prevody finančných prostriedkov príjemcom mimo Spoločenstva a to do výšky 1 000 eur.
(7) In order to balance the risk of driving transactions underground by applying too strict identification requirements against the potential terrorist threat posed by small transfers, the obligation to verify that the information on the payer is accurate should be able to be applied on a risk-sensitive basis, as regards transfers of funds to payees outside the Community up to EUR 1000.
S cieľom vyvážiť riziko vykonávania operácií mimo bežného platobného styku uplatňovaním príliš striktných identifikačných požiadaviek a riziko možnej teroristickej hrozby vo forme malých prevodov , v prípade prevodov bez existencie účtu príkazcu by sa malo umožniť uplatňovanie povinnosti týkajúcej sa overovania presnosti údajov o príkazcovi len v prípade jednotlivých prevodov presahujúcich 1 000 eur.
In order to balance the risk of driving transactions underground by applying too strict identification requirements against the potential terrorist threat posed by small transfers, in the case of transfers not made from an account, the obligation to verify that the information on the payer is accurate should be applied only to individual transfers that exceed EUR 1 000 .
Nahrádza článok 5.
Replaces Article 5.
(12) Kvôli možnej hrozbe financovania terorizmu, ktorú predstavujú anonymné prevody , je vhodné poskytovateľovi platobnej služby príjemcu umožniť, aby sa takejto situácii vyhol alebo aby takúto situáciu napravil v prípade, že údaje o príkazcovi chýbajú alebo nie sú úplné.
(12) Due to the potential terrorist financing threat posed by anonymous transfers, it is appropriate to enable the payment service provider of the payee to avoid or correct such situations when becoming aware of a lack of presence or incompleteness of information on the payer.
V tomto ohľade by sa mal umožniť priestor na rozhodovanie, pokiaľ ide o rozsah údajov o príkazcovi, na základe rizikovej citlivosti.
In this regard, flexibility should be allowed as regards the extent of information on the payer on a risk-sensitive basis.
Objasnenie toho, že ustanovenia článku 9 platia bez toho, aby nimi boli dotknuté ustanovenia tretej smernice týkajúcej sa opatrení proti praniu špinavých peňazí.
Clarifies the point that Article 9 applies irrespective of the provisions of the third money-laundering directive.
Objasnenie toho, že ustanovenia článku 9 platia bez toho, aby nimi boli dotknuté iné právne úpravy, ktoré by mohli poskytovateľovi platobnej služby uložiť povinnosť zadržať alebo odmietnuť platbu.
Clarifies the point that Article 9 applies irrespective of other legislation that could require the payment service provider to suspend or reject payment.
Je potrebné vysvetliť lehoty uvedené v článku 6 a 13, keďže členské štáty ich majú rozdielne upravené a môžu sa prípadne odlišovať aj u rôznych typov poskytovateľov platobnej služby.
Necessary to clarify the periods referred to in Articles 6 and 13, as there are different rules in the Member States and in some cases also between different types of payment service providers.
Komisia podporila túto požiadavku v záväznom vyhlásení, ktoré jej predseda predniesol v ten istý deň v Európskom parlamente.
In the solemn declaration made before the European Parliament by its President on the same day, the Commission supported that request.
Podľa názoru Európskeho parlamentu Parlament by mal mať spolu s Radou možnosť v stanovenej dobe vyhodnotiť udeľovanie vykonávacích právomocí Komisii.
In the European Parliament's view, the Parliament and the Council should have the opportunity to evaluate the conferral of implementing powers on the Commission within a determined period.
Preto je vhodné, aby sa obmedzilo časové obdobie, počas ktorého Komisia môže prijímať vykonávacie opatrenia.
It is therefore appropriate to limit the period during which the Commission may adopt implementing measures.
Cieľom je zosúladiť ustanovenia nariadenia o informáciách o príkazcovi týkajúce sa práce vo výbore s ustanoveniami prijatými prostredníctvom smernice o kapitálovej primeranosti.
The objective is to align the comitology provisions of the regulation on information on the payer with those adopted in the Capital Adequacy directive.
(20) S cieľom neodradiť príspevky na charitatívne účely je vhodné oprávniť členské štáty, aby oslobodili poskytovateľov platobných služieb usadených na ich území od zhromažďovania, overovania, zaznamenávania alebo odosielania údajov o príkazcovi, pokiaľ ide o prevody finančných prostriedkov až do výšky maximálne 150 eur.
(20) In order not to discourage donations for charitable purposes, it is appropriate to authorise Member States to exempt payment services providers situated in their territory from collecting, verifying, recording, or sending information on the payer for transfers of funds up to a maximum amount of EUR 150 .
(20) S cieľom neodradiť príspevky na charitatívne účely je vhodné oprávniť členské štáty, aby oslobodili poskytovateľov platobných služieb usadených na ich území od zhromažďovania, overovania, zaznamenávania alebo odosielania údajov o príkazcovi, pokiaľ ide o prevody finančných prostriedkov až do výšky maximálne 1 000 eur.
(20) In order not to discourage donations for charitable purposes, it is appropriate to authorise Member States to exempt payment services providers situated in their territory from collecting, verifying, recording, or sending information on the payer for transfers of funds up to a maximum amount of EUR 1 000 .
a) príjemca uzavrel dohodu s poskytovateľom platobnej služby dovoľujúcu platbu za poskytnutie tovaru alebo služieb; a
(a) the payee has an agreement with the payment service provider permitting payment for the provision of goods and services; and
Odhliadnuc od obáv súvisiacich s možnosťou zneužitia, spravodajca podporuje uvedenie odchýlky pre elektronické peniaze, ktorá je prevzatá z príslušného ustanovenia tretej smernice týkajúcej sa opatrení proti praniu špinavých peňazí a ktorá je v súlade s odporúčaním FATF obmedzená na individuálne prevody do výšky 1000 EUR.
Setting aside concerns about possible abuses, the draftsman favours an exemption for e-money that incorporates the relevant provision in the third money-laundering directive and is also, in accordance with the FATF recommendation, limited to single transfers of up to EUR 1 000.
Spravodajca považuje túto formuláciu za objasnenie odchýlky, o ktorej rokovala Rada.
The draftsman regards this wording as a clarification of the exemption discussed by the Council.
Bez toho, aby bol dotknutý článok 2 ods. 2a, sa toto nariadenie neuplatňuje na prevody finančných prostriedkov prostredníctvom mobilných telefónov alebo iných digitálnych zariadení a IT, ak sú takéto prevody predplatené a nepresahujú 150 EUR.
Without prejudice to Article 2(2a) , this Regulation shall not apply to transfers of funds carried out by means of a mobile telephone or any other digital or IT device, when such transfers are pre-paid and do not exceed EUR 150.
Na účel tohto nariadenia a odhliadnuc od pochybností v súvislosti s možnosťami zneužitia, odporúča spravodajca prijatie ustanovenia o výnimke týkajúcej sa dobíjania kariet mobilných telefónov.
For the purpose of this regulation and setting aside any doubts about the possibility of abuse, the draftsman advocates an exception for prepaid mobile phone cards.
Toto nariadenie sa nevzťahuje na prevody finančných prostriedkov prostredníctvom mobilných telefónov alebo iných digitálnych zariadení a IT, ak sú takéto prevody platené následne a spĺňajú všetky tieto podmienky:
This Regulation shall not apply to transfers of funds carried out by means of a mobile telephone or any other digital or IT device, when such transfers are post-paid and meet all of the following conditions:
- príjemca uzavrel dohodu s poskytovateľom platobnej služby dovoľujúcu platbu za dodávku tovaru a poskytnutie služieb;
- the payee has an agreement with the payment service provider permitting payment for the provision of goods and services;
- k prevodu finančných prostriedkov je priložený osobitný identifikačný údaj, ktorý umožňuje spätnú identifikáciu príkazcu prevodu a
- a unique identifier, allowing the transaction to be traced back to the payer, accompanies the transfer of funds; and
c) je prevádzané množstvo vo výške 1000 EUR alebo nižšie.
(c) the amount transacted is EUR 1 000 or less.
Táto odchýlka má za cieľ nesťažovať bežnú prax v niektorých členských štátoch, kde môžu tretie strany vyrovnať účty prostredníctvom kreditých platieb.
The purpose of this exemption is to avoid creating difficulties for the practice in some Member States enabling third parties to settle accounts by credit payments.
Výnimka z rozsahu pôsobnosti tejto smernice je oprávnená, keďže na základe povolenia bude možné cez príjemcu spätne sledovať prevod finančných prostriedkov.
Exemption from the directive’s scope is justifiable since the money transfer can be traced back through the recipient via the authorisation.
Toto nariadenie sa nevzťahuje na prevody finančných prostriedkov s použitím šekov, ktoré boli spracované prostredníctvom počítača.
This Regulation shall not apply to transfers of funds using cheques that have been truncated.
Objasnenie toho, že elektronicky spracované šeky, podobne ako vo všeobecnosti papierové šeky, nepatria do rozsahu pôsobnosti tejto smernice.
Makes clear that electronically processed cheques – as also paper-based cheques in general – do not come under the directive’s scope.
Článok 2 odsek 2 h (nový)
Article 2, paragraph 2 h (new)
Toto nariadenie sa nevzťahuje na prevody finančných prostriedkov orgánom štátnej správy určené na platbu daní, pokút alebo iných poplatkov v rámci členského štátu.
This Regulation shall not apply to transfers of funds to public authorities for taxes, fines or other levies within a Member State .
Článok 2 odsek 2 i (nový)
Article 2, paragraph 2 i (new)
2. „pranie špinavých peňazí“ znamená akúkoľvek činnosť, ktorá v prípade, že je vykonávaná úmyselne, sa považuje za pranie špinavých peňazí v zmysle článku 1 ods. 2 alebo 3 smernice 2005/60/ES;
2. “money laundering” means any conduct which, when committed intentionally, is regarded as money laundering for the purposes of Article 1(2) or (3) of Directive 2005/60/EC;
7. „prevod finančných prostriedkov“ znamená akúkoľvek operáciu vykonanú v mene príkazcu prostredníctvom poskytovateľa platobnej služby elektronickými prostriedkami s cieľom vymedziť finančné prostriedky pre príjemcu pri ďalšom poskytovateľovi platobnej služby, bez ohľadu na to, či je príkazca alebo príjemca tá istá osoba;
7. “transfer of funds” means any transaction carried out on behalf of a payer through a payment service provider by electronic means with a view to making funds available to a payee at another payment service provider, irrespective of whether the payer and the payee are the same person;
7. „prevod finančných prostriedkov“ znamená akúkoľvek operáciu vykonanú v mene príkazcu prostredníctvom poskytovateľa platobnej služby elektronickými prostriedkami s cieľom vymedziť finančné prostriedky pre príjemcu pri poskytovateľovi platobnej služby, bez ohľadu na to, či je príkazca alebo príjemca tá istá osoba;
7. “transfer of funds” means any transaction carried out on behalf of a payer through a payment service provider by electronic means with a view to making funds available to a payee at a payment service provider, irrespective of whether the payer and the payee are the same person;
Odstránenie nejasnosti vymedzením, podľa ktorého prevod finančných prostriedkov musí sprevádzať číslo účtu alebo osobitný identifikačný údaj.
Removes the ambiguity by stipulating that either an account number or a unique identifier must accompany the transfer.
Poskytovatelia platobnej služby môžu však, pokiaľ ide o prevody finančných prostriedkov príjemcov mimo Spoločenstva, určiť rozsah takéhoto overenia so zreteľom na riziko prania špinavých peňazí a financovania terorizmu až do výšky 1 000 eur.
However, for transfers of funds to payees outside the Community up to an amount of EUR 1 000, payment service providers may determine the extent of such verification in view of the risks of money laundering and terrorist financing.
Aby nedošlo k zníženiu výkonnosti jednotlivých platobných systémov, so súhlasom Rady sa v súvislostií s ustanoveniami o overovaní navrhuje rozlíšiť prevody z účtu na účet od prevodov, pri ktorých neexistuje účet príkazcu.
To avoid reducing the efficiency of the payment system it is proposed, with the Council’s agreement, to distinguish between account-based and non-account-based transfer systems in conjunction with the provisions on verification.
V prípade, ak ide o prevody finančných prostriedkov z účtu, môže sa overenie považovať za vykonané, ak:
In the case of transfers of funds from an account, verification may be deemed to have taken place if:
V prípade, ak ide o prevody finančných prostriedkov, ktoré sa nerealizujú z účtu, však poskytovateľ platobnej služby príkazcu overí údaje o príkazcovi len v prípade, že výška finančných prostriedkov presiahne 1000 EUR alebo sa prevod vykonáva prostredníctvom niekoľkých operácií, ktoré zjavne spolu súvisia a spolu presiahnu čiastku 1000 EUR.
However, i n the case of transfers of funds not made from an account, the payment service provider of the payer shall verify the information on the payer only where the amount exceeds EUR 1 000, unless the transaction is carried out in several operations that appear to be linked and together exceed EUR 1 000.
Tak sa zabráni tomu, aby sa vykonávalo veľa platieb malých súm mimo systému bežných prevodov, čo nie je žiaduce.
This should prevent an undesirably large number of small payments being made outside the normal transfer system.
Oprava chyby v odkaze.
Correction of a cross-referencing mistake.