natgillin/translations-raw huggingface dataset:
V prípade mnohých obchodných transakcií alebo transakcií súvisiacich so zamestnaním alebo s daňami je zvykom alebo nevyhnutné, že jedna strana znáša všetky poplatky.
In many commercial, employment or tax transactions it is customary or essential for one party to bear all the costs.
Hoci rozdelenie poplatkov by malo byť bežnou praxou, platiteľ alebo príjemca platby a príslušný poskytovateľ platobných služieb sa môžu dohodnúť na výnimkách umožňujúcich, že platiteľ alebo príjemca platby ponesie všetky náklady.
Aalthough fee sharing should be the norm, therefore, exceptions allowing the entire costs to be borne by the payer or the payee may be agreed between the payer or payee and their respective payment service provider.
(27) Aby sa zvýšila účinnosť platieb v celom Spoločenstve, mal by byť stanovený maximálny čas realizácie platby na jeden deň pre všetky platby iniciované platiteľom, ktoré nevyžadujú konverziu meny , vrátane úverových prevodov a poukázania peňažných prostriedkov.
(27) In order to improve the efficiency of payments throughout the Community, a maximum one day execution time should be set for all payments initiated by the payer which do not require currency conversion, including credit transfers and money remittances.
Pre všetky ostatné platby, ako sú platby iniciované príjemcom platby alebo prostredníctvom neho, vrátane priameho inkasa z účtu a platieb platobnou kartou, vtedy, keď chýba explicitná dohoda medzi používateľom a poskytovateľom platobných služieb o dlhšom čase realizácie, mal by sa uplatňovať jednodňový čas realizácie platby.
For all other payments, such as payments initiated by or through the payee, including direct debits and card payments, in the absence of an explicit agreement between the payment service provider and the payment service user setting a longer execution time, the one-day execution time should apply.
Avšak v prípade výhradne vnútroštátnych platieb a vzhľadom na skutočnosť, že vnútroštátne platobné infraštruktúry sú často vysoko účinné a aby sa predišlo akémukoľvek zníženiu súčasných úrovní služieb, by mali mať členské štáty povolené dodržiavať pravidlá upravujúce kratší čas realizácie než jeden deň.
In the case of purely national payment, however, in view of the fact that national payment infrastructures are often highly efficient and in order to prevent any deterioration in current service levels, Member States should be allowed to maintain rules specifying an execution time shorter than one day.
(27) Aby sa zvýšila účinnosť platieb v celom Spoločenstve, malo by sa smerovať k maximálnemu času realizácie platby dvoch dní pre všetky platby iniciované platiteľom v eurách a vo všetkých ďalších menách EÚ vrátane úverových prevodov a poukázania peňažných prostriedkov.
(27) In order to improve the efficiency of payments throughout the Community, a maximum two-day execution time should be aimed at all payments initiated by the payer in euro and all other EU currencies , including credit transfers and money remittances.
Pre všetky ostatné platby, ako sú platby iniciované príjemcom platby alebo prostredníctvom neho, vrátane priameho inkasa z účtu a platieb platobnou kartou, vtedy, keď chýba explicitná dohoda medzi používateľom a poskytovateľom platobných služieb o dlhšom čase realizácie, mal by sa tiež uplatňovať dvojdňový čas realizácie platby.
For all other payments, such as payments initiated by or through the payee, including direct debits and card payments, in the absence of an explicit agreement between the payment service provider and the payment service user setting a longer execution time, the two-day execution time should also apply.
Avšak v prípade výhradne vnútroštátnych platieb a vzhľadom na skutočnosť, že vnútroštátne platobné infraštruktúry sú často vysoko účinné, a aby sa predišlo akémukoľvek zníženiu súčasných úrovní služieb, by mali mať členské štáty povolené dodržiavať pravidlá, ktoré v prípade potreby upravujú kratší čas realizácie než jeden deň.
In the case of purely national payment, however, in view of the fact that national payment infrastructures are often highly efficient and in order to prevent any deterioration in current service levels, Member States should be allowed to maintain rules specifying an execution time shorter than one day , where appropriate .
ODÔVODNENIE 27 A (nové)
RECITAL 27 A (new)
Keďže v súčasnosti nie je uskutočniteľné požadovať investície do systémov na uľahčenie platieb rýchlejšie než do konca druhého obchodného dňa nasledujúceho po dni realizácie (D+2), je žiaduce, aby boli do konca roka 2014 všetky platobné transakcie k dispozícii príjemcovi platby v prvý obchodný deň po dni realizácie.
Whereas at present it is not feasible to require investment in systems to facilitate payments more quickly than up to the end of the second business day following the day of execution (D+2), it is desirable that, by 2014, all payment transactions should be available to the payee on the first business day following the day of execution.
(27b) Je potrebné podporiť mobilitu zákazníkov úverových inštitúcií najmä tým, že sa pri zmene ich úverovej inštitúcie zavedie prenosnosť čísla bankového účtu, alebo prostredníctvom alternatívnych služieb na rovnaký účel, a zjednoduší sa postup otvorenia bankového účtu v inom členskom štáte.
(27b) There is a need to encourage the mobility of credit institutions’ customers, specifically by introducing bank account number portability, or by means of alternative services with the same aim, when changing their credit institution and by simplifying the opening of a bank account in another Member State.
(28) Vzhľadom na rozdiely medzi pravidlami upravujúcimi fungovanie platobných systémov v rámci Spoločenstva a pravidlami upravujúcimi platobné systémy v tretích krajinách je primerané, aby ustanovenia o realizácii v plnej sume a čase realizácie boli obmedzené na prípady, keď poskytovateľ platobných služieb platiteľa ako aj príjemca platby má sídlo na území Spoločenstva.
(28) Given the differences between the rules governing the operation of payment systems within the Community and those governing payment systems in third countries, it is appropriate that the provisions on execution for the full amount and execution time be restricted to cases where the payment service providers both of the payer and of the payee are located in the Community.
(28) Ustanovenia o realizácii v plnej sume a čase realizácie by mali predstavovať osvedčené postupy, pokiaľ jeden z poskytovateľov platobných služieb nemá sídlo na území Spoločenstva.
(28) The provisions on execution for the full amount and execution time should constitute good practice where one of the payment service providers is not located in the Community.
(29) Aby mohol používateľ platobných služieb prijať primerané rozhodnutie, je nevyhnutné, aby poznal reálne náklady a poplatky za platobné služby.
(29) It is essential for the payment service user to know the real costs and charges of payment services in order to make an appropriate choice.
Preto by nemalo byť povolené uplatnenie netransparentných postupov tvorby cien, keďže je všeobecne prijateľné, že tieto postupy spôsobujú používateľom nesmierne ťažkosti pri stanovení reálnej ceny platobnej služby.
Accordingly, the use of non-transparent pricing methods should not be allowed, since it is commonly accepted that those methods make it extremely difficult for users to establish the real price of the payment service.
Najmä by nemalo byť povolené uplatnenie postupu datovania hodnoty nevýhodného pre používateľa.
Specifically, the use of value dating to the disadvantage of the user should not be permitted.
(29) Aby sa mohol používateľ platobných služieb rozhodnúť , je nevyhnutné, aby poznal reálne náklady a poplatky za platobné služby.
(29) It is essential for payment service users to know the real costs and charges of payment services in order to make their choice.
(30) Hladké a účinné fungovanie platobného systému závisí od toho, či sa používateľ môže spoľahnúť na poskytovateľa platobných služieb, že riadne a v dohodnutej časovej lehote uskutoční transakciu.
(30) The smooth and efficient functioning of the payment system depends on the user being able to rely on the payment service provider executing the payment transaction correctly and within the agreed time.
Z formálneho hľadiska však neexistuje mnoho prostriedkov, ktoré by zabránili poskytovateľovi takto konať.
However, in formal terms, there is little to prevent the provider from doing so.
V prvom rade poskytovateľ dokáže posúdiť riziká súvisiace s platobnou transakciou, ktorú akceptoval na realizáciu.
First, the provider is in a position to assess the risks involved in the payment transaction which it has accepted for execution.
V druhom rade, je to poskytovateľ, kto poskytuje platobný systém, prijíma opatrenia na odvolanie nesprávne umiestnených alebo nesprávne alokovaných finančných prostriedkov a vo väčšine prípadov rozhoduje o sprostredkovateľoch zúčastnených na realizácii transakcie.
Secondly, it is the provider which provides the payment system, makes arrangements to recall misplaced or wrongly allocated funds and decides in most cases on the intermediaries involved in the execution of a transaction.
V treťom rade, veľký počet uskutočnených platobných transakcií uľahčuje poskytovateľom rozložiť riziko chýb alebo zlyhania v platobnom systéme a zohľadniť toto riziko vo svojich poplatkoch.
Thirdly, the large number of payment transactions carried out makes it easier for the provider to mutualise the risk of errors or malfunctions in the payment system and to reflect that risk in its charges.
Pri zvážení všetkých týchto skutočností je absolútne primerané, aby poskytovateľ niesol objektívnu zodpovednosť za realizáciu platobnej transakcie akceptovanej používateľom.
In view of all those considerations, it is entirely appropriate to impose strict liability on the payment service provider in respect of the execution of a payment transaction accepted from the user.
Tieto ustanovenia o objektívnej zodpovednosti by sa však nemali plne uplatňovať vtedy, keď poskytovateľ platobných služieb platiteľa má sídlo mimo územia Spoločenstva .
However, the provisions on strict liability should not apply in full where the payment service provider of the payee is located outside the Community.
Spravidla poskytovateľ dokáže posúdiť riziká súvisiace s platobnou transakciou, ktorú akceptoval na realizáciu.
Usually, the provider is in a position to assess the risks involved in the payment transaction which it has accepted for execution.
Poskytovateľ poskytuje platobný systém, prijíma opatrenia na odvolanie nesprávne umiestnených alebo nesprávne alokovaných finančných prostriedkov a vo väčšine prípadov rozhoduje o sprostredkovateľoch zúčastnených na realizácii transakcie.
It is the provider which provides the payment system, makes arrangements to recall misplaced or wrongly allocated funds and decides in most cases on the intermediaries involved in the execution of a transaction.
Pri zvážení týchto skutočností je absolútne primerané, aby poskytovateľ niesol objektívnu zodpovednosť za realizáciu platobnej transakcie akceptovanej používateľom, okrem prípadov vyššej moci.
In view of all those considerations, it is entirely appropriate , except where there is force majeure , to impose strict liability on the payment service provider in respect of the execution of a payment transaction accepted from the user.
(31 a) Táto smernica by mala zabezpečiť účinnosť platobných nástrojov, ktoré sa v niektorých členských štátoch každoročne používajú pri veľkých počtoch transakcií, s vysokou účinnosťou a minimálnym potenciálom narušenia cieľov tejto smernice.
(31a) This Directive should safeguard the effectiveness of payment instruments, which are used very effectively and in a large number of annual transactions in some Member States and which present negligible risks to the aims of this Directive.
Viď v súvislosti s navrhovaným novým článkom 53 a; pozri príslušné odôvodnenie.
You are referred to the justification to the proposed new Article 53a to which this recital relates.
ODÔVODNENIE 32
RECITAL 32
(32) Aby bolo uľahčené účinné predchádzanie platobným podvodom a boj proti nim v rámci Spoločenstva, malo by byť prijaté ustanovenie upravujúce účinnú výmenu údajov medzi poskytovateľmi platobných služieb, ktorí by boli oprávnení na zhromažďovanie, spracovanie a výmenu osobných údajov týkajúcich sa osôb zúčastnených na platobnom podvode.
(32) In order to facilitate effective fraud prevention and combat payment fraud across the Community, provision should be made for the efficient exchange of data between payment service providers who should be allowed to collect, process and exchange personal data relating to persons involved in payment fraud.
Všetky tieto činnosti by sa mali vykonávať podľa smernice Európskeho parlamentu a Rady 95/46/ES z 24. októbra 1995 o ochrane fyzických osôb pri spracovaní osobných údajov a voľnom pohybe týchto údajov.
All those activities should be conducted in compliance with Directive 95/46/EC of the European Parliament and of the Council of 24 October 1995 on the protection of individuals with regard to the processing of personal data and on the free movement of such data.
Netýka sa slovenského znenia.
(Does not affect the English version.)
(40) V záujme právnej istoty je vhodné prijať prechodné opatrenia, podľa ktorých by osoby, ktoré začali vykonávať činnosti platobných inštitúcií podľa vnútroštátnych právnych predpisov platných pred dátumom nadobudnutia účinnosti tejto smernice, počas stanovenej doby pokračovali vo svojich činnostiach v príslušnom členskom štáte.
(40) In the interests of legal certainty, it is appropriate to make transitional arrangements in accordance with which persons who have commenced the activities of payment institutions in accordance with the national law in force before the entry into force of this Directive to continue those activities within the Member State concerned for a specified period.
(40) V záujme právnej istoty je vhodné prijať prechodné opatrenia, podľa ktorých by právnické osoby, ktoré začali vykonávať činnosti platobných inštitúcií podľa vnútroštátnych právnych predpisov platných pred dátumom nadobudnutia účinnosti tejto smernice, počas stanovenej doby pokračovali vo svojich činnostiach v príslušnom členskom štáte.
(40) In the interests of legal certainty, it is appropriate to make transitional arrangements in accordance with which legal persons who have commenced the activities of payment institutions in accordance with the national law in force before the entry into force of this Directive to continue those activities within the Member State concerned for a specified period.
ČLÁNOK 1 ODSEK 1 ÚVODNÁ ČASŤ
ARTICLE 1, PARAGRAPH 1, INTRODUCTORY PART
Táto smernica stanovuje pravidlá, podľa ktorých členské štáty rozlišujú tieto štyri kategórie poskytovateľov platobných služieb:
This Directive lays down the rules in accordance with which Member States shall distinguish the following four categories of payment service provider:
Táto smernica stanovuje pravidlá, podľa ktorých členské štáty rozlišujú týchto päť kategórií poskytovateľov platobných služieb:
This Directive lays down the rules in accordance with which Member States shall distinguish the following five categories of payment service provider:
ČLÁNOK 1 ODSEK 1 BOD (A)
ARTICLE 1, PARAGRAPH 1, POINT (A)
(a) úverové inštitúcie podľa smernice 2000/12/ES;
(a) credit institutions within the meaning of Directive 2000/12/EC;
(a) úverové inštitúcie v zmysle článku 1 ods. 1 písm. a) smernice 2000/12/ES;
(a) credit institutions within the meaning of Article 1(1)(a) of Directive 2000/12/EC;
ČLÁNOK 1 ODSEK 1 BOD (B)
ARTICLE 1, PARAGRAPH 1, POINT (B)
(b) inštitúcie elektronického peňažníctva podľa smernice 2000/46/ES;
(b) electronic money institutions within the meaning of Directive 2000/46/EC;
(b) inštitúcie elektronického peňažníctva v zmysle článku 1 ods. 3 písm. a) smernice 2000/46/ES;
(b) electronic money institutions within the meaning of Article 1(3)(a) of Directive 2000/46/EC;
ČLÁNOK 1 ODSEK 1 BOD (D)
ARTICLE 1, PARAGRAPH 1, POINT (D)
(d) iné fyzické alebo právnické osoby, ktorým bolo podľa článku 6 tejto smernice udelené povolenie poskytovať a realizovať platobné služby v celom Spoločenstve, ďalej len „platobné inštitúcie“.
(d) other natural or legal persons who have been granted authorisation in accordance with Article 6 of this Directive to provide and execute payment services throughout the Community, hereinafter “payment institutions”.
(d) „platobné inštitúcie“ v zmysle tejto smernice.
(d) payment institutions within the meaning of this Directive; .
Spravodajca nepovažuje za vhodné, aby fyzické osoby mohli vykonávať činnosti platobných inštitúcií.
The rapporteur does not consider it appropriate to allow natural persons to exercise the activities of payments institutions.
ČLÁNOK 1 ODSEK 1 BOD (D A) (nový)
ARTICLE 1, PARAGRAPH 1, POINT (D A) (new)
(da) centrálne banky v prípade, že nesplnia úlohy, ktorými boli poverené podľa článku 105 ods. 2 Zmluvy o ES.
(da) central bank,s when they do not fulfil tasks assigned to them in Article 105(2) of the EC Treaty.
Členské štáty ani ich regionálne alebo miestne orgány sa nepovažujú za poskytovateľov platobných služieb.
or their regional or local authorities shall not be considered to constitute payment service providers.
Táto smernica taktiež stanovuje pravidlá týkajúce sa podmienok transparentnosti a zodpovedajúcich práv a povinností používateľov a poskytovateľov v súvislosti s poskytovaním a používaním platobných služieb v rámci riadneho zamestnania alebo obchodnej činnosti.
This Directive also lays down rules concerning transparency conditions, and the respective rights and obligations of users and providers, in relation to the provision of payment services as a regular occupation or business activity.
Táto smernica taktiež stanovuje pravidlá týkajúce sa podmienok transparentnosti a zodpovedajúcich práv a povinností používateľov platobných služieb a poskytovateľov platobných služieb v súvislosti s poskytovaním a používaním platobných služieb v rámci riadneho zamestnania alebo obchodnej činnosti.
This Directive also lays down rules concerning transparency conditions, and the respective rights and obligations of payment service users and payment service providers, in relation to the provision of payment services as a regular occupation or business activity.
ČLÁNOK 1 ODSEK 3
ARTICLE 1, PARAGRAPH 3
Centrálne banky vystupujúce ako monetárne orgány a verejné orgány, ktoré poskytujú platobné služby, sa nepovažujú za poskytovateľov platobných služieb.
Central banks acting as monetary authorities and public authorities which provide payment services are not considered to be payment service providers.
ČLÁNOK 1 ODSEK 3A (nový)
ARTICLE 1, PARAGRAPH 3 A (new)
Táto smernica sa neuplatňuje na úverové združenia, ktoré sú upravené vnútroštátnymi právnymi predpismi.
This Directive shall not apply to credit unions that are regulated under national law.
Úverové združenia sú vo všeobecnosti malé subjekty poskytujúce služby v oblasti sporenia a pôžičiek členom, ktorí majú spoločné záväzky.
Credit unions are generally small-scale providers of savings and loan services to members who share a common bond.
Zohrávajú dôležitú úlohu v boji proti finančnému vylúčeniu.
They play an important role in combating financial exclusion.
Mnohé z nich nevyvíjajú činnosť každodenne a preto by neboli schopné dodržať niektoré z ustanovení tejto smernice, ktoré sa týkajú obchodnej činnosti.
Many do not operate on a daily basis and therefore would be unable to comply with some of the conduct of business provisions in the directive.
Vo svojej podstate sú miestnymi inštitúciami a nie je pravdepodobné, že sa zapoja do cezhraničných transakcií.
They are by nature local institutions and cross-border transactions are very unlikely to be involved .
Táto smernica sa uplatňuje na platobné služby v rámci Spoločenstva.
This Directive shall apply to payment services within the Community.
Bez ohľadu na článok 65 sa však hlava III a hlava IV tejto smernice uplatňujú iba v prípade, ak obaja poskytovatelia platobných služeb alebo jediný poskytovateľ služby v rámci transakcie majú sídlo na území Spoločenstva.
However, notwithstanding Article 65, Titles III and IV of this Directive shall apply only where both payment services or the sole service provider in the transaction are located in the Community.
Ustanovenia hláv III a IV sa však neuplatňujú na tie platobné služby, pri ktorých suma platobnej transakcie presiahne 50 000 EUR.
However, for payment services where the amount of the transaction exceeds EUR 50 000, Titles III and IV shall not apply.
Ustanovenia hláv III a IV sa však neuplatňujú v prípade, ak používateľ platobných služieb:
However, Titles III and IV shall not apply where the payment service user:
a) je profesionálnym používateľom podľa definície v článku 4 a
a) is a professional user as defined in Article 4, and
b) súhlasil s alternatívnymi podmienkami na základe zmluvy.
b) has agreed to alternative conditions by contract.
Na účely tejto smernice sa platobnou transakciou rozumie úkon iniciovaný platiteľom alebo príjemcom platby, ktorý pozostáva z realizácie vkladu, výberu alebo prevodu finančných prostriedkov zo strany platiteľa na príjemcu platby, bez ohľadu na akékoľvek podkladové záväzky medzi používateľmi platobných služieb.
For the purposes of this Directive, a payment transaction shall consist in the act, initiated by the payer or by the payee, of depositing, withdrawing or transferring funds from a payer to a payee, irrespective of any underlying obligations between the payment service users.
Pokiaľ nie je stanovené inak, táto smernica sa uplatňuje na platobné služby realizované v akejkoľvek mene.
Save where otherwise provided, this Directive shall apply to payment services made in any currency.
Pokiaľ nie je stanovené inak, táto smernica sa uplatňuje na platobné služby realizované v eurách alebo akejkoľvek inej úradnej mene jedného z členských štátov .
Save where otherwise provided, this Directive shall apply to payment services made in euro or any other official currency of one of the Member States.
ČLÁNOK 3 BOD (A)
ARTICLE 3, POINT (A)
(a) transakcie pozostávajúce výhradne z prevodu peňažných prostriedkov z účtu platiteľa na účet príjemcu platby;
(a) transactions consisting solely of a transfer of cash from the payer to the payee;
(a) platobné transakcie pozostávajúce výhradne z prevodu peňažných prostriedkov priamo z účtu platiteľa na účet príjemcu platby bez toho, aby došlo k zmene peňažných prostriedkov na žírové peniaze alebo elektronické peniaze v zmysle smernice 2000/46/ES vrátane platobných transakcií , v prípade ktorých je platiteľ a príjemca platby tou istou osobou, alebo v prípade ktorých platiteľ povolil príjemcovi peňazí výber hotovosti, a súčasťou transakcie je aj výber hotovosti ;
(a) payment transactions consisting solely of a transfer of cash directly from the payer to the payee, without transforming the cash into scriptural money, or into electronic money within the meaning of Directive 2000/46/EC including payment transactions where the payer and payee are the same person, or the payer has authorised the payee’s withdrawal, and the transaction involves the withdrawal of cash ;
Je potrebné zrušiť povinnosť poskytovať informácie o transakcii spočívajúcej vo výbere hotovosti z platobného účtu v prípade, že platiteľ a príjemca platby je tou istou osobou.
Necessary to remove the obligation to provide information on a transaction for the withdrawal of cash from a payment account where the payer and payee is the same person.
ČLÁNOK 3 BOD (D)
ARTICLE 3, POINT (D)
(d) refundácie peňažnej hotovosti platiteľovi zo strany príjemcu platby po platobnej transakcii na výslovnú žiadosť používateľa platobných služieb, ktorú predložil ešte pred realizáciou platobnej transakcie prostredníctvom platobnej karty a úplne nezávisle od nákladov na nakúpený tovar alebo služby;
(d) cash refunds provided by the payee to the payer after a payment transaction following an explicit request by the payment service user made just before the execution of a payment transaction through a payment card and completely independent of the cost of the good or services purchased ;