natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Pokryté obdobie sa každý rok predĺži o jeden rok až do vtedy, kým príslušné údaje nebudú pokrývať obdobie piatich rokov.
The period to be covered shall increase by one year each year until relevant data cover a period of five years.
Príloha VII časť 4 odsek 71
Annex VII, Part 4, paragraph 71
Bez ohľadu na to, či úverová inštitúcia používa externé, interné alebo skupinové zdroje dát alebo kombináciu týchto troch zdrojov, pokiaľ ide o odhady charakteristík strát, je dĺžka obdobia historického pozorovania, z ktorého vychádza, aspoň päť rokov pre najmenej jeden zdroj.
Irrespective of whether a credit institution is using external, internal, pooled data sources or a combination of the three, for their estimation of loss characteristics, the length of the underlying historical observation period used shall be at least five years for at least one source.
Ak dostupné obdobie pozorovania trvá dlhšie pre ktorýkoľvek zdroj a tieto dáta sú relevantné, použije sa toto dlhšie obdobie.
If the available observation spans a longer period for any source, and these data are relevant, this longer period shall be used.
Úverová inštitúcia nemusí pripisovať rovnaký význam historickým dátam, ak dokáže presvedčiť svoj kompetentný orgán, že pomocou novších dát sa lepšie predpovedajú miery straty.
A credit institution need not give equal importance to historic data if it can convince its competent authority that more recent data is a better predictor of loss rates.
Bez ohľadu na to, či úverová inštitúcia používa externé, interné alebo skupinové zdroje dát alebo kombináciu týchto troch zdrojov, pokiaľ ide o odhady charakteristík strát, je dĺžka obdobia historického pozorovania, z ktorého vychádza, aspoň dva roky pre najmenej jeden zdroj.
Irrespective of whether a credit institution is using external, internal, pooled data sources or a combination of the three, for their estimation of loss characteristics, the length of the underlying historical observation period used shall be at least five years for at least one source.
Členské štáty môžu úverovým inštitúciám, ktoré nemajú povolenie na využívanie vlastných odhadov LGD alebo konverzných faktorov, aby mali pri implementovaní prístupu IRB príslušné údaje pokrývajúce obdobie aspoň dva roky.
Member States may allow credit institutions to have, when they implement the IRB Approach, relevant data covering a period of two years.
Príloha VII časť 4 odsek 78
Annex VII, Part 4, paragraph 78
Do tej miery, do akej úverová inštitúcia nezodpovedá minimálnym požiadavkám na kolaterál uvedeným v prílohe VIII sa žiadna suma, ktorej získanie sa predpokladá z takéhoto kolaterálu, neberie do úvahy pri jej odhadoch hodnôt LGD .
To the extent, that a credit institution does not meet the minimum requirements for collateral set out in Annex VIII any amount expected to be recovered from such collateral shall not be taken into account in its LGD estimates .
Do tej miery, do akej odhady hodnôt LGD berú do úvahy existenciu kolaterálu musia úverové inštitúcie vytvoriť interné požiadavky na riadenie kolaterálu, právnu istotu a riadenie rizika, ktoré sú vo všeobecnosti konzistentné s požiadavkami uvedenými v prílohe VIII, časť2.
To the extent that LGD estimates take into account the existence of collateral, credit institutions must establish internal requirements for collateral management, legal certainty and risk management that are generally consistent with those set out in Annex VIII , part 2.
Návrh Komisie by vážne obmedzil používanie rozvinutého IRB prístupu a nebol by v súlade s dodržiavaním Bazilejského rámca; navrhnuté zmeny ho spätne zosúlaďujú.
The Commission’s proposal would severely restrict the use of the Advanced IRB approach and would not be in keeping with the Basel Framework; the suggested changes bring them back in line.
Návrh daný Komisiou by mohol znamenať, že ak zakúpené zmiernenie rizika úveru nesplňuje všetky požiadavky v rámci prílohy VIII, potom vlastné odhady LGD nemôžu zohľadňovať stupeň získaného zmiernenia rizika úveru.
The draft proposed by the Commission might imply that if purchased credit risk mitigation does not meet all the requirements throughout Annex VIII, then own-LGD estimates cannot reflect the degree of credit risk mitigation obtained.
To nie je uskutočniteľné, pretože si to bude vyžadovať od firiem s relatívne komplexnými zabezpečenými transakciami, aby rozlišovali v rámci odhadovaného LGD hotovosť získanú zo zmiernenia rizika plniacu požiadavky a hotovosť získanú zo zmiernenia, ktorá neplní požiadavky.
This is impractical because it will require firms with relatively complex collateralised transactions to distinguish, within the estimated LGD, the cash collected from risk mitigation meeting the requirements and that collected from mitigation that does not meet the requirements.
Je to takisto nepotrebné, pretože vlastné odhady LGD musia vziať do úvahy všetky dostupné relevantné informácie vrátane všetkých nástrojov, u ktorých môže byť historicky preukázané, že majú dopad na LGD.
It is also unnecessary because own-LGD estimates must take into consideration any available relevant information, including any instrument that historically can be demonstrated to have an effect on LGD.
Naviac rozvinuté IRB banky začali vyvíjať svoje vlastné LGD metodológie pri uvedomení si toho, že by mohli zaviesť svoje vlastné interné prevádzkové a kvalifikačné požiadavky na kolaterál, pokiaľ by mohli založiť svoje LGD ratingy na historických dôkazoch, t.j. validovať ich a pokiaľ by tieto metodológie boli validované ich dohliadacími orgánmi.
Moreover, advanced IRB banks started developing their LGD methodologies in the understanding that they could bring in their own internal operational and eligibility requirements for collateral as long as they could base their LGD ratings on historical evidence, i.e. validate them, and as long as those methodologies would be validated by their supervisors.
V porovnaní s predchádzajúcou verziou navrhnutej smernice pevnejšie znenie odseku 78 teraz zrazu znamená, že to, čo bolo vyvinuté, nie je dostatočne dobré.
Compared to a previous version of the proposed Directive, the stronger wording of paragraph 78 now suddenly means that what has been developed is not good enough.
Dalo by to bankám povinnosť prepracovať svoje modely, ktoré doteraz vyvíjali na vypočítavanie odhadov LGD a neposkytne to žiadny stimul snažiť sa o najrozvinutejší prístup.
It would oblige banks to rebuild their models that they have been so far developing to calculate LGD estimates and will not provide any incentives to go for the most advanced approach.
Príloha VII časť 4 odsek 79
Annex VII, Part 4, paragraph 79
Pokiaľ ide o osobitné prípady expozícií, ktoré už sú v stave zlyhania, úverová inštitúcia používa svoj najlepší odhad očakávanej straty pre každú expozíciu za daných súčasných hospodárskych okolností a stavu expozície.
For the specific case of exposures already in default, the credit institution shall use its best estimate of expected loss for each exposure given current economic circumstances and exposure status.
Pokiaľ ide o osobitné prípady expozícií, ktoré už sú v stave zlyhania, úverová inštitúcia používa súčet svojich najlepších odhadov očakávanej straty pre každú expozíciu za daných súčasných hospodárskych okolností a stavu expozície a možnosti dodatočných neočakávaných strát počas obdobia obnovy .
For the specific case of exposures already in default, the credit institution shall use the sum of its best estimate of expected loss for each exposure given current economic circumstances and exposure status and the possibility of additional unexpected losses during the recovery period .
Príloha VII časť 4 odsek 81
Annex VII, Part 4, paragraph 81
Údaje slúžiace pre odhady LGD z najmenej jedného zdroje sa vzťahujú na obdobie sledovania v trvaní minimálne sedem rokov.
Estimates of LGD shall be based on data over a minimum of seven years for at least one data source.
Ak disponibilné obdobie sledovania zahŕňa časové rozpätie dlhšie ako sedem rokov a príslušné údaje sú smerodajné, potom sa použije toto dlhšie obdobie sledovania.
If the available observation period spans a longer period for any source, and the data is relevant, this longer period shall be used.
Údaje slúžiace pre odhady LGD z najmenej jedného zdroje sa vzťahujú na obdobie sledovania v trvaní minimálne štyri roky.
Estimates of LGD shall be based on data over a minimum of four years for at least one data source.
Cieľom je predísť prílišnému narastaniu rozdielu medzi požiadavkami na základnú metódu a pokročilú IRB metódu.
The aim is to prevent excessive divergence of exposures between the basic approach and the progressive IRB approach.
Príloha VII časť 4 odsek 85
Annex VII, Part 4, paragraph 85
Odhady LGD sú založené na dátach počas minimálne piatich rokov.
Estimates of LGD shall be based on data over a minimum of five years.
Bez ohľadu na odsek 73 úverová inštitúcia nemusí pripisovať rovnaký význam historickým dátam, ak dokáže presvedčiť svoj kompetentný orgán, že pomocou novších dát sa lepšie predpovedajú miery straty.
Notwithstanding paragraph 73, a credit institution needs not give equal importance to historic data if it can demonstrate to its competent authority that more recent data is a better predictor of loss rates.
Odhady LGD sú založené na dátach počas minimálne dvoch rokov.
Estimates of LGD shall be based on data over a minimum of five years.
Príloha VII časť 4 odsek 86
Annex VII, Part 4, paragraph 86
Úverové inštitúcie odhadujú konverzné faktory pre každý stupeň alebo skupinu facility na základe priemeru realizovaných konverzných faktorov pre každý stupeň alebo skupinu facility pri použití všetkých pozorovaných zlyhaní v rámci zdrojov dát (zlyhaniami vážený priemer).
Credit institutions shall estimate conversion factors by facility grade or pool on the basis of the average realised conversion factors by facility grade or pool using all observed defaults within the data sources (default weighted average).
Úverové inštitúcie odhadujú konverzné faktory pre každý stupeň alebo skupinu facility na základe priemeru očakávaných realizovaných konverzných faktorov pre každý stupeň alebo skupinu facility pri použití všetkých pozorovaných zlyhaní v rámci zdrojov dát (zlyhaniami vážený priemer).
Credit institutions shall estimate conversion factors by facility grade or pool on the basis of the average expected realised conversion factors by facility grade or pool using all observed defaults within the data sources (default weighted average).
Príloha VII časť 4 odsek 92
Annex VII, Part 4, paragraph 92
Údaje slúžiace pre konverzné faktory z najmenej jedného zdroje sa vzťahujú na obdobie sledovania v trvaní minimálne sedem rokov.
Estimates of conversion factor shall be based on data over a minimum of seven years for at least one data source.
Údaje slúžiace pre konverzné faktory z najmenej jedného zdroje sa vzťahujú na obdobie sledovania v trvaní minimálne štyri roky.
Estimates of conversion factor shall be based on data over a minimum of four years for at least one data source.
Cieľom je predísť prílišnému prehlbovaniu rozdielov medzi požiadavkami na štandardizovaný a IRB prístup.
The aim is to prevent excessive divergence of exposures between the basic approach and the progressive IRB approach.
Príloha VII časť 4 odsek 94
Annex VII, Part 4, paragraph 94
Odhady konverzných faktorov sú založené na dátach počas minimálne piatich rokov.
Estimates of conversion factors shall be based on data over a minimum of five years.
Bez ohľadu na odsek 86 úverová inštitúcia nemusí pripisovať rovnaký význam historickým dátam ak dokáže preukázať svojmu kompetentnému orgánu, že pomocou novších dát sa lepšie predpovedá čerpanie.
Notwithstanding paragraph 86, a credit institution need not give equal importance to historic data if it can demonstrate to its competent authority that more recent data is a better predictor of draw downs.
Príloha VII časť 4 odsek 97
Annex VII, Part 4, paragraph 97
Úverové inštitúcie majú jasne špecifikované kritériá pre druhy ručitešov, ktorých uznávajú pre výpočet rizikovo vážených expozícií .
Credit institutions shall have clearly specified criteria for the types of guarantors they recognise for the calculation of risk weighted exposures .
Úverové inštitúcie majú jasne špecifikované kritériá pre druhy ručitešov, ktorých uznávajú pre výpočet súm rizikovo vážených expozícií .
Credit institutions shall have clearly specified criteria for the types of guarantors they recognise for the calculation of risk weighted exposure amounts .
Príloha VII časť 4 odsek 100
Annex VII, Part 4, paragraph 100
Úverová inštitúcia má jasne špecifikované kritériá na úpravu stupňov, blokov alebo odhadov hodnôt LGD a v prípade retailových a oprávnených zakúpených pohľadávok proces na priradenie expozícií ku stupňom alebo blokom v záujme zohľadnenia dopadu záruk na výpočet rizikovo vážených aktív .
A credit institution shall have clearly specified criteria for adjusting grades, pools or LGD estimates, and in the case of retail and eligible purchased receivables, the process of allocating exposures to grades or pools, to reflect the impact of guarantees for the calculation of risk weighted assets .
Tieto kritériá zodpovedajú minimálnym požiadavkám daným v odsekoch 18 až 30.
These criteria shall comply with the minimum requirements set out in paragraphs 18 to 30.
Úverová inštitúcia má jasne špecifikované kritériá na úpravu stupňov, blokov alebo odhadov hodnôt LGD a v prípade retailových a oprávnených zakúpených pohľadávok proces na priradenie expozícií ku stupňom alebo blokom v záujme zohľadnenia dopadu záruk na výpočet súm rizikovo vážených expozícií .
A credit institution shall have clearly specified criteria for adjusting grades, pools or LGD estimates, and in the case of retail and eligible purchased receivables, the process of allocating exposures to grades or pools, to reflect the impact of guarantees for the calculation of risk weighted exposure amounts .
Príloha VII časť 4 odsek 123
Annex VII, Part 4, paragraph 123
Všetky podstatné aspekty procesov ratingu a odhadov schvaľuje predstavenstvo úverovej inštitúcie alebo ním poverený výbor a vrcholový manažment.
All material aspects of the rating and estimation processes shall be approved by the credit institution’s board of directors or a designated committee thereof and senior management.
Tieto strany majú všeobecné znalosti o ratingových systémoch úverovej inštitúcie a podrobné vedomosti o jej súvisiacich správach pre manažment.
These parties shall possess a general understanding of the credit institution’s rating systems and detailed comprehension of its associated management reports.
Všetky podstatné aspekty procesov ratingu a odhadov schvaľuje riadiaci orgán úverovej inštitúcie uvedený v článku 11 alebo ním poverený výbor a vrcholový manažment.
All material aspects of the rating and estimation processes shall be approved by the credit institution’s management body referred to in Article 11 or a designated committee thereof and senior management.
Príloha VII časť 4 odsek 124
Annex VII, Part 4, paragraph 124
Vrcholový manažment poskytuje predstavenstvu alebo poverenému výboru oznámenie a podstatných zmenách alebo výnimkách zo zavedených politík, ktoré podstatne ovplyvňujú fungovanie ratingových systémov úverovej inštitúcie.
Senior management shall provide notice to the board of directors or a designated committee thereof of material changes or exceptions from established policies that will materially impact the operations of the credit institution’s rating systems.
Vrcholový manažment poskytuje riadiacemu orgánu uvedenému v článku 11 alebo poverenému výboru oznámenie a podstatných zmenách alebo výnimkách zo zavedených politík, ktoré podstatne ovplyvňujú fungovanie ratingových systémov úverovej inštitúcie.
Senior management shall provide notice to the management body referred to in Article 11 or a designated committee thereof of material changes or exceptions from established policies that will materially impact the operations of the credit institution’s rating systems.
Príloha VII časť 4 odsek 130
Annex VII, Part 4, paragraph 130
Interný audit preveruje aspoň raz ročne ratingové systémy úverovej inštitúcie a jej fungovanie vrátane fungovania kreditnej funkcie a odhadov PD, LGD, EL a konverzných faktorov.
Internal audit shall review at least annually the credit institution’s rating systems and its operations, including the operations of the credit function and the estimation of PDs, LGDs, ELs and conversion factors.
Oblasti revízie zahŕňajú dodržiavanie všetkých uplatniteľných minimálnych požiadaviek.
Areas of review shall include adherence to all applicable minimum requirements.
Interný audit alebo iná porovnateľná nezávislá audítorská jednotka preveruje aspoň raz ročne ratingové systémy úverovej inštitúcie a jej fungovanie vrátane fungovania kreditnej funkcie a odhadov PD, LGD, EL a konverzných faktorov.
Internal audit or another comparable independent auditing unit shall review at least annually the credit institution’s rating systems and its operations, including the operations of the credit function and the estimation of PDs, LGDs, ELs and conversion factors.
Príloha VIII časť 1 odsek 7 pododsek 1 bod (c a) (nový)
Annex VIII, Part 1, paragraph 7, subparagraph 1, point (c a) (new)
(ca) Kompetentné orgány môžu uznať za oprávnenú kolaterál hmotné položky aj iných druhov, než sú druhy uvedené vyššie, ak splňujú nasledujúce podmienky:
(ca) The competent authorities may recognise as eligible collateral physical items of a type other than those types indicated above if satisfied as to the following:
(i) existencia likvidného trhu na zbavenie sa kolaterálu rýchlym a hospodársky efektívnym spôsobom;
(i) the existence of liquid markets for disposal of the collateral in an expeditious and economically efficient manner;
(ii) existencia dobre podložených a verejne dostupnýchcien pre kolaterál.
(ii) the existence of well-established, publicly available market prices for the collateral.
Inštitúcia musí byť schopná preukázať, že neexistuje žiadny dôkaz toho, že by sa čisté ceny, ktoré obdrží pri prijatí kolaterálu, významne líšili od trhových cien.
The institution must be able to demonstrate that there is no evidence that the net prices it receives when collateral is realised deviates significantly from these market prices.
Kategória „ostatné kolaterály“ obsahuje záložné práva na lode a na lietadlá.
The category “other collateral” includes liens on ships and aircraft.
Trhové hodnoty týchto kolaterálových aktív sú rýchlo určiteľné a vytvárajú účinné zmiernenie rizika.
The market values of these collateral assets are readily determined, producing effective reduction of risk.
Ale ich účinok zmiernenia rizika úveru je uznaný iba v IRB prístupe.
But their credit risk mitigation effect is recognised only in the IRB approach.
Dúfame, že tieto druhy kolaterálu, ktoré sú široko používané na úverovom trhu, môžu smerovať k zníženiu kapitálových poplatkov bánk prijímajúcich aj štandardizovaný prístup.
Our hope is that these types of collateral, which are quite widely used in the credit market, can go towards reducing capital charges for banks adopting the Standardised approach as well.
Príloha VIII časť 1 odsek 7 pododsek 2 bod (i)
Annex VIII, Part 1, paragraph 7, subparagraph 2, point (i)
(i) dlhopisy emitované regionálnymi vládami alebo miestnymi orgánmi, voči ktorým sa s expozíciami zaobchádza ako s expozíciami voči ústrednej vláde, v ktorej jurisdikcii sú registrované podľa prílohy VI ;
(i) debt securities issued by regional governments or local authorities exposures to which are treated as exposures to the central government in whose jurisdiction they are established under Annex VI ;
(i) dlhopisy emitované regionálnymi vládami alebo miestnymi orgánmi, voči ktorým sa s expozíciami zaobchádza ako s expozíciami voči ústrednej vláde, v ktorej jurisdikcii sú registrované podľa článkov 78 až 83 ;
(i) debt securities issued by regional governments or local authorities exposures to which are treated as exposures to the central government in whose jurisdiction they are established under Articles 78 to 83 ;
Príloha VIII časť 1 odsek 7 pododsek 2 bod (i a) (nový)
Annex VIII, Part 1, paragraph 7, subparagraph 2, point (i a) (new)
(ia) dlhopisy emitované subjektami verejného sektora, s ktorými sa zaobchádza ako s expozíciami voči ústredným vládam v súlade s odsekom 15a časti 1 prílohy VI.
(ia) debt securities issued by public sector entities which are treated as exposures to central governments in accordance with paragraph 15a of part 1 of Annex VI.
Vyplýva to z pozmeňujúceho a doplňujúceho návrhu 111 Radwanovho návrhu správy.
Follows from amendment 111 of the Radwan draft report.
Príloha VIII časť 1 odsek 7 pododsek 3 bod (iii)
Annex VIII, Part 1, paragraph 7, subparagraph 3, point (iii)
(iii) dlhopisy emitované mnohostrannými rozvojovými bankami iného typu, než na ktoré sa uplatňuje 0% váha rizika;
(iii) debt securities issued by multilateral development banks other than those to which a 0% risk weight is applied under;
(iii) dlhopisy emitované mnohostrannými rozvojovými bankami iného typu, než na ktoré sa uplatňuje 0% váha rizika podľa článkov 78 až 83 ;
(iii) debt securities issued by multilateral development banks other than those to which a 0% risk weight is applied under Articles 78 to 83 ;
Príloha VIII časť 1 odsek 10a (nový)
Annex VIII, Part 1, paragraph 10a (new)
Príslušné orgány môžu uznať ako kolaterál pohľadávky, ktoré súvisia s obchodnou transakciou alebo transakciami s pôvodným trvaním menej ako jeden rok alebo jeden rok.
The competent authorities may recognise as eligible collateral amounts receivable linked to a commercial transaction or transactions with an original maturity of less than or equal to one year.
Nemôžu byť uznané pohľadávky, ktoré súvisia so sekuritizáciou, podriadenou účasťou alebo úverovými derivátmi, alebo sumy, ktoré dlžia prepojené podniky.
Eligible receivables do not include those associated with securitisations, sub-participations or credit derivatives or amounts owed by affiliated parties.
Pozri odôvodnenie k pozmeňujúcemu a doplňujúcemu návrhu k prílohe VIII, časť 1, odsek 10 a (nový).
See justification to Amendment to Annex VIII, part 1, paragraph 10 a (new).
Príloha VIII časť 1 odsek 10b(nový)
Annex VIII, Part 1, paragraph 10b (new)
Iné vecné zabezpečenia
Other physical collateral
Príslušné orgány môžu popri kolateráloch vymenovaných v bodoch 11 až 17 uznať aj predmety, ak sú presvedčené, že
The competent authorities may recognise as eligible collateral physical items of a type other than those types indicated in paragraphs 11 to 17 if they are satisfied as to the following:
a) existujú likvidné trhy pre rýchle a hospodárne speňaženie kolaterálu a
a) the existence of liquid markets for disposal of the collateral in an expeditious and economically efficient manner; and
b) existujú všeobecne uznávané trhové ceny pre kolaterál a tieto sú verejne prístupné.
b) the existence of well-established, publicly available market prices for the collateral.
Inštitúcia musí byť schopná preukázať, že nič nenaznačuje, že netto ceny dosiahnuté pri speňažení kolaterálu sa budú podstatne líšiť od týchto trhových cien.
The institution must be able to demonstrate that there is no evidence that the net prices it receives when collateral is realised deviates significantly from these market prices.
Príloha VIII časť 1 odsek 13 úvodná časť
Annex VIII, Part 1, paragraph 13, introductory part
Obytná nehnuteľnosť, ktorá je alebo bude obývaná alebo prenajatá majiteľom a komerčná nehnuteľnosť, t.j. kancelárie a ostatné komerčné priestory môže byť uznaná za oprávnenú kolaterál, keď sú splnené nasledujúce podmienky:
Residential real estate property which is or will be occupied or let by the owner and commercial real estate i.e. offices and other commercial premises may be recognised as eligible collateral where the following conditions are met: