natgillin/translations-raw huggingface dataset:
V prípade, ak osoby vykonávajúce právnické povolania, notári, audítori, účtovníci a daňoví poradcovia konajúce ako osoby vykonávajúce nezávislé právnické povolania usilujú o odradenie klienta od nezákonnej činnosti, nejde o prezradenie v zmysle článku 1.
Where independent legal professionals, notaries, auditors, accountants and tax advisors, acting as independent legal professionals seek to dissuade a client from engaging in illegal activity, this shall not constitute disclosure within the meaning of paragraph 1.
Je potrebné skvalitniť štatistické údaje o počte vyšetrovaní, stíhaní a odsúdení po ohlásení podozrivej činnosti.
Les statistiques sur le nombre d’affaires instruites, de personnes poursuivies et de personnes condamnées pour blanchiment de capitaux à la suite de déclarations de soupçons doivent être améliorées.
V tejto súvislosti musia štatistiky pokrývať nielen počet hlásení o podozrivých transakciách, ale aj ďalšie sledovanie súvisiace s týmito hláseniami, počet vyšetrovaných prípadov, počet trestne stíhaných osôb a počet odsúdených osôb.
Dans ce contexte, les statistiques doivent couvrir non seulement le nombre de déclarations de transactions suspectes mais aussi le suivi donné à ces déclarations, le nombre d’affaires instruites ainsi que le nombre de personnes poursuivies et condamnées.
Článok 29a (nový)
Article 29 a (new)
Článok 29 a
Article 29 a
ES L 281, 23.11.1995 s.
1 OJ L 281, 23.11.1995, p.
Článok 13 ods. 1 písmeno d) smernice o ochrane údajov 95/46 ponúka členským štátom možnosť odchýliť sa v prípade potreby od jej určitých požiadaviek, aby mohli zabrániť, vyšetriť, zistiť a stíhať trestné činy, ale nie všetky členské štáty to urobili.
1, letter d) of the data protection directive 95/46 offers Member States the possibility to derogate from some of its requirements, if necessary, in order to prevent, investigate, detect, and prosecute criminal offences but not all Member States have done this.
Preto by bolo užitočné, ak by do smernice o boji proti praniu špinavých peňazí bolo zahrnuté ustanovenie, podľa ktorého by bola táto odchýlka povinná.
It would therefore be useful if a provision were included in the anti-money laundering directive whereby this derogation was made mandatory.
Členské štáty zabezpečia, aby sa vždy , ak je to praktické , poskytla včasná spätná väzba o účinnosti a správy o ďalších krokoch pri podozrení na pranie špinavých peňazí alebo financovanie terorizmu.
Member States shall ensure that, wherever practicable , timely feedback on the effectiveness of and follow-up to reports of suspected money laundering is provided.
Členské štáty zabezpečia, aby sa vždy poskytla včasná spätná väzba o účinnosti a správy o ďalších krokoch pri podozrení na pranie špinavých peňazí alebo financovanie terorizmu.
Member States shall ensure that timely feedback on the effectiveness of and follow-up reports of suspected money laundering or terrorist financing is provided.
Prvoradou dôležitosťou ostáva, aby tieto útvary finančného spravodajstva dostávali adekvátne zdroje z členských štátov a boli vybavené príslušnými pracovníkmi.
It remains of paramount importance that these FIU receive adequate resources from Member States and are properly staffed.
Článok 37 odsek 3a (nový)
Article 37, paragraph 3 a (new)
Komisia by pri uplatňovaní svojich vykonávacích právomocí v súlade s touto smernicou mala rešpektovať tieto zásady: potrebu vysokých úrovní transparentnosti a konzultácie s inštitúciami a osobami, na ktoré sa vzťahuje táto smernica, a s Európskym parlamentom a Radou; potrebu zaistiť, že príslušné orgány môžu dôsledne zabezpečiť zhodu s predpismi; rovnováhu nákladov a výnosov pre inštitúcie a osoby, na ktoré sa vzťahuje táto smernica na dlhodobom základe v akýchkoľvek vykonávacích opatreniach; potrebu rešpektovať nevyhnutnú pružnosť pri uplatňovaní vykonávacích opatrení v súlade s prístupom citlivým na riziko; potrebu zabezpečiť spojitosť s ostatnými právnymi predpismi EÚ v tejto oblasti; potrebu chrániť EÚ, jej členské štáty a ich občanov pred následkami prania špinavých peňazí a financovania teroristickej činnosti.
In exercising its implementing powers in accordance with this Directive, the Commission should respect the following principles: the need for high levels of transparency and consultation with institutions and persons covered by this Directive and with the European Parliament and the Council; the need to ensure that competent authorities are able to ensure consistent compliance with the rules; the balance of costs and benefits to institutions and persons covered by this Directive on a long-term basis in any implementing measures; the need to respect the necessary flexibility in the application of the implementing measures in accordance with a risk-sensitive basis approach; the need to ensure coherence with other EU legislation in this area; the need to protect the EU, its Member States and their citizens from the consequences of money laundering and terrorist financing.
Je dôležité, aby postupy vo výbore boli transparentné a aby sa vykonávali po úplnej konzultácii s príslušnými partnermi.
It is vitally important that the comitology is transparent and is carried out with full consultation with relevant stakeholders.
Návrh smernice Európskeho parlamentu a Rady o ochrane finančného systému pred využívaním na účely prania špinavých peňazí a financovania terorizmu
Proposal for a European Parliament and Council directive on the prevention of the use of the financial system for the purpose of money laundering, including terrorist financing
Navrhovateľ/Navrhovateľka dátum vymenovania
Drafts(wo)man Date appointed
Náhradníci (č. 178 ods. 2) prítomní na záverečnom hlasovaní
Substitutes under Rule 178(2) present for the final vote
STANOVISKO VÝBORU PRE VNÚTORNÝ TRH A OCHRANU SPOTREBITEĽA
OPINION of the Committee on the Internal Market and Consumer Protection
k Návrhu smernice Európskeho parlamentu a Rady o ochrane finančného systému pred využívaním na účely prania špinavých peňazí a financovania terorizmu
on the proposal for a directive of the European Parliament and of the Council on the prevention of the use of the financial system for the purpose of money laundering, including terrorist financing
Váš navrhovateľ víta návrh Komisie, ktorého účelom je riešenie problému prania špinavých peňazí.
Your draftsman welcomes the Commission's proposal, which attempts to address the problem of money laundering.
Pranie špinavých peňazí je trestná činnosť, ktorá môže mať vážne dôsledky tak v oblasti fyzickej bezpečnosti (napr. teroristické činy), ako aj v oblasti ochrany spotrebiteľa a správneho fungovania vnútorného trhu.
Money laundering is a crime that can have serious consequences, both in terms of physical security (such as acts of terrorism) and in terms of consumer protection and the proper functioning of the Internal Market.
Malo by sa proti nej bojovať všetkými dostupnými prostriedkami, ale zároveň vhodným a primeraným spôsobom.
It should be combated using every possible means; however, this must be done in an appropriate and proportionate way.
- víta prístup založený na riziku, ktorý vybrala Komisia na vykonávanie záväzku hĺbkovej kontroly, keďže tento umožňuje väčšiu pružnosť a odráža rozsah sektorov, ktoré táto legislatíva ovplyvní.
- welcomes the risk-based approach the Commission has chosen for the due diligence obligation, since it allows for greater flexibility and reflects the breadth of the sectors affected by the legislation.
Tento „odstupňovaný“ prístup, ktorý rozlišuje všeobecnú, zjednodušenú a rozšírenú hĺbkovú previerku, pomôže zabezpečiť, že dostupnosť tovarov a služieb pre spotrebiteľa a fungovanie vnútorného trhu sa obmedzia len vtedy, ak existuje dôvodné podozrenie z prania špinavých peňazí.
This 'staged' approach, which differentiates between general, simplified and enhanced due diligence, helps to ensure that the consumer's access to goods and services, and the functioning of the Internal Market, are only impeded when there is due suspicion of money laundering.
- súhlasí s názorom, že kontrole by mali podliehať aj finančné transakcie v súvislosti s poistnými zmluvami.
- agrees that financial transactions coming within the scope of insurance contracts should also be scrutinised.
Prahová hodnota v oblasti životného poistenia sa však považuje za príliš nízku a mala by sa zmeniť, pretože nízka hodnota by spôsobila neprijateľnú záťaž sektoru poisťovníctva v otázke rozmiestnenia ľudských zdrojov.
However, the threshold in terms of life insurance is considered to be too low and should be changed, as setting it at a low level would impose an intolerable burden on the insurance industry in terms of the deployment of human resources.
V záujme zníženia zaťaženia poskytovateľov iných druhov poistenia (napr. poistenie motorových vozidiel alebo domácnosti) a klientov využívajúcich tieto služby by sa mal ustanoviť aj systém kontrol po podaní žiadosti a nie vykonávanie kontrol potenciálneho klienta pred podpisom poistnej zmluvy.
In the interests of relieving the burden on providers of other types of insurance (such as car insurance and household contents insurance), and the purchasers of such services, provision should also be made for a system of 'verification upon claim', rather than performing checks on potential clients before a policy is issued.
- žiada Komisiu o prehodnotenie definície bezprostredného vlastníka na účely určovania.
- urges the Commission to reconsider the definition of beneficial owner for the purpose of determining.
Návrh prahu vlastníctva alebo kontroly bezprostredných vlastníkov vo výške 10% je príliš ambiciózny a viedol by k nepotrebným a zložitým kontrolám osôb, ktoré nemajú zákonnú kontrolu nad príslušnou spoločnosťou.
The proposal's 10% ownership or control threshold of beneficial owners is overly ambitious and would lead to unnecessary and onerous checks being carried out on individuals who do not have legal control over the company in question.
- žiada Komisiu, aby vypracovala pravidlá vykonávania dôvernosti spojenej s procesom hĺbkovej kontroly v praxi.
- requests the Commission to set out rules determining how the discretion associated with the due diligence process should be exercised in practice.
Výbor pre vnútorný trh a ochranu spotrebiteľa žiada Výbor pre občianske slobody, spravodlivosť a vnútorné veci, aby ako gestorský výbor prijal do svojej správy tieto pozmeňujúce a doplňujúce návrhy:
The Committee on the Internal Market and Consumer Protection calls on the Committee on Civil Liberties, Justice and Home Affairs, as the committee responsible, to incorporate the following amendments in its report:
Článok 3, bod 8, bod (a)
Article 3, point 8, point (a)
(a) fyzická osoba, ktorá nakoniec, priamo alebo nepriamo, vlastní alebo kontroluje 10% alebo viac akcií alebo hlasovacích práv právnickej osoby, alebo ktorá inak uplatňuje porovnateľný vplyv na riadenie právnickej osoby, inej než spoločnosti kótovanej na úradnej burze cenných papierov, ktorá podlieha požiadavkám prezradiť informácie v súlade s legislatívou Spoločenstva alebo podlieha ekvivalentným medzinárodným normám;
(a) the natural person who ultimately, directly or indirectly, owns or controls 10 % or more of the shares or of the voting rights of a legal person or who otherwise exercises a comparable influence over the management of a legal person, other than a company listed on an official stock exchange that is subject to disclosure requirements consistent with Community legislation or subject to equivalent international standards;
(a) fyzická osoba, ktorá nakoniec, priamo alebo nepriamo, vlastní alebo kontroluje jednu tretinu alebo viac akcií alebo hlasovacích práv právnickej osoby, alebo ktorá inak uplatňuje porovnateľný vplyv na riadenie právnickej osoby, inej než spoločnosti kótovanej na úradnej burze cenných papierov, ktorá podlieha požiadavkám prezradiť informácie v súlade s legislatívou Spoločenstva alebo podlieha ekvivalentným medzinárodným normám;
(a) a natural person who ultimately, directly or in directly, owns or controls one third or more of the shares or of the voting rights of a legal person who exercises a comparable influence over the management of a legal person, other than a company listed on an official stock exchange that is subject to disclosure requirements consistent with the Community legislation or subject to equivalent international standards;
Hranica 10% je príliš nízka.
The 10% barrier is regarded as being too small.
Skutočný vplyv na spoločnosť možno vykonávať len vtedy, ak sa kontroluje aspoň jedna tretina alebo viac akcií alebo hlasovacích práv.
Real influence on a company can only be established from controlling one-third or more of shares or of voting rights.
Článok 3, bod 8, bod (b)
Article 3, point 8, point (b)
(b) fyzická osoba, ktorá je konečným príjemcom, priamym alebo nepriamym, najmenej 10 % majetku nadácie, fondu alebo podobný právny subjekt alebo ten, kto vykonáva vplyv nad porovnateľným množstvom majetku nadácie, fondu alebo podobného právneho subjektu, iného než spoločnosti kótovanej na úradnej burze cenných papierov, ktorá podlieha požiadavkám prezradiť informácie v súlade s legislatívou Spoločenstva alebo podlieha ekvivalentným medzinárodným normám;
(b) the natural person who is ultimate beneficiary, directly or indirectly, of 10 % or more of the property of a foundation, a trust or similar legal arrangement or who exercises influence over a comparable quantity of the property of a foundation, a trust or a similar legal arrangement, other than a company listed on an official stock exchange that is subject to disclosure requirements consistent with Community legislation or subject to equivalent international standards;
(b) fyzická osoba, ktorá je konečným príjemcom, priamym alebo nepriamym, najmenej jednej tretiny majetku nadácie, fondu alebo podobný právny subjekt alebo ten, kto vykonáva vplyv nad porovnateľným množstvom majetku nadácie, fondu alebo podobného právneho subjektu, iného než spoločnosti kótovanej na úradnej burze cenných papierov, ktorá podlieha požiadavkám prezradiť informácie v súlade s legislatívou Spoločenstva alebo podlieha ekvivalentným medzinárodným normám;
(b) a natural person who is ultimate beneficiary, directly or indirectly, of one third or more of the property of a foundation, a trust, or similar legal arrangement or who exercises influence over a comparable quantity of the property of a foundation, a trust or a similar legal arrangement, other than a company listed on an official stock exchange that is subject to disclosure requirements consistent with Community legislation or subject to equivalent international standards.
Článok 3, bod 10
Article 3, point 10
(10) „Politicky exponované osoby” znamená fyzické osoby , ktorým sú alebo boli zverené významné verejné funkcie a blízki rodinní členovia alebo blízki partneri týchto osôb, a ktorých významné alebo zložité finančné alebo obchodné transakcie môžu predstavovať zvýšené riziko prania špinavých peňazí a blízki členovia rodiny alebo blízki spolupracovníci takýchto osôb;
(10) “politically exposed persons” means natural persons who are or have been entrusted with prominent public functions and whose substantial or complex financial or business transactions may represent an enhanced money laundering risk and close family members or close associates of such persons;
(10) „Politicky exponované osoby” (PEO) znamená jednotlivci , ktorým sú alebo boli zverené významné verejné funkcie, ako napríklad hlavy štátov, predsedovia vlád, vysoko postavení politici, vysoko postavení vládni, súdni alebo vojenskí úradníci, vedúci pracovníci štátom vlastnených spoločností, dôležití úradníci politických strán, ale nie osoby, v strednom alebo nižšom postavení.
(10) " politically exposed persons " (PEPs) are individuals who are or have been entrusted with prominent public functions , such as Heads of State or of government, senior politicians, senior government, judicial or military officials, senior executives of state owned corporations, important political party officials, but not middle ranking or more junior individuals.
Obchodné vzťahy s členmi rodiny alebo blízkymi spoločníkmi PEO môžu ohroziť dobrú povesť podobne, ako takéto vzťahy so samotnými PEO.
Business relationships with family members or close associates of PEPs involve reputational risks similar to those inherent in such relationships with PEPs themselves.
Definícia politicky exponovaných osôb, ktorú používa FATF (pracovná skupina na tvorbu noriem proti praniu špinavých peňazí), je presnejšia ako definícia Komisie.
The definition by the FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering) on PEPs is more precise than the Commission's definition.
Členské štáty zakážu svojim úverovým a finančným inštitúciám viesť anonymné účty, anonymné vkladné knižky alebo účty na fiktívne mená .
Member States shall prohibit their credit and financial institutions from keeping anonymous accounts , anonymous passbooks or accounts in fictitious names .
Členské štáty zakážu svojim úverovým a finančným inštitúciám viesť anonymné účty, alebo anonymné vkladné knižky.
Member States shall prohibit their credit and financial institutions from keeping anonymous accounts or anonymous passbooks.
Všetky účty vedené na iné meno, než je zákonné meno držiteľa, podliehajú hĺbkovej previerke zákazníka.
All accounts held in a name other than the legal name of the holder shall be subject to customer due diligence.
Táto požiadavka nezohľadňuje ľudí, ktorí môžu používať pracovné mená vrátane pseudonymov.
The requirement does not take account of those people who may use professional names, including noms de plume .
Hlavnou požiadavkou je, aby bola úverovej inštitúcii známa totožnosť jednotlivca, aj keď sa budú vykonávať ďalšie kontroly v prípade, ak klient používa iné meno, ako svoje zákonné meno.
The key requirement is that the identity of the individual is known to the credit institution or financial institution, albeit with additional checks in the event of a customer using a name other than his legal name.
Výnimočne, v prípadoch financovania poistného, by sa mala hĺbková previerka uskutočniť len vtedy, ak sa žiada o úhradu, a nie pri predaji poistenia.
Exceptionally, in the case of insurance premium funding, customer due diligence should be applied only when a claim is made, not when the policy is sold.
Existuje malé riziko prania špinavých peňazí pri predaji poistenia domov, motorových vozidiel a podnikov; je účinnejšie konať v prípade, ak sa vyskytnú podozrenia pri žiadosti o úhradu.
There is a low money-laundering risk on the sale of home, motor and business insurance policies; it is more effective to act on any suspicions at the point when the claim is made.
Pôvodné znenie predstavuje prekážku fungovania vnútorného trhu a prístupu spotrebiteľov k poisteniu.
The original wording presents a potential obstacle to the functioning of the internal market and to consumer access to insurance.
Článok 10, odsek 3, bod (a)
Article 9, paragraph 1
(a) poistky životného poistenia, kde ročné poistné nepresahuje 1 000 EUR alebo jednorázové poistné nepresahuje 2 500 EUR;
Member States shall require that all casino customers shall be identified and the i dentity verified if they purchase or exchange gambling chips with a value of EUR 1000 or more.
(a) poistky životného poistenia, kde ročné poistné nepresahuje 3000 EUR alebo jednorázové poistné nepresahuje 7500 EUR;
Member States shall require that all casino customers shall be identified and their identity verified if they exchange gambling chips with a value of EUR 3000 or more.
Takýto nízky prah by nespravodlivo diskriminoval starších spotrebiteľov, ktorí by museli platiť vyššie sumy za životné poistenie.
The threshold for triggering control and investigation procedures is set at EUR 15,000 for all professions and activities with the exception of casinos, where the threshold is set at a disproportionately low level of EUR 1,000.
Článok 10, odsek 3, bod (ca) (nový)
Article 10, paragraph 3, point (a)
(ca) financovanie poistného;
(a) life insurance policies where the annual premium is no more than EUR 1000 or the single premium is no more than EUR 2500 ;
Existuje malé riziko prania špinavých peňazí pri predaji poistenia domov, motorových vozidiel a podnikov; je účinnejšie konať v prípade, ak sa vyskytnú podozrenia pri žiadosti o úhradu.
Such a low threshold would discriminate unduly against older consumers who would have to pay larger amounts for life insurance.
Článok 11, odsek 1, bod (a)
Article 11, paragraph 1, point (a)
(a) opatrenia ako napríklad zabezpečenie toho, že totožnosť klienta je overená doplňujúcim listinným dôkazom;
(a) measures such as ensuring that the customer’s identity is established by additional documentary evidence;
(a) opatrenia ako napríklad zabezpečenie toho, že totožnosť klienta je overená doplňujúcim listinným dôkazom alebo elektronicky;
(a) measures such as ensuring that the customer’s identity is established by additional documentary evidence or by electronic means ;
Tento oddiel sa neuplatňuje pri vzťahoch outsourcingu alebo agentúrnych vzťahoch , ak na základe zmluvného ujednania sa poskytovateľ outsourcingovej služby alebo agent považuje za synonymum inštitúcie alebo osoby, na ktorú sa vzťahuje táto smernica.
This Section shall not apply to outsourcing or agency relationships where on the basis of a contractual arrangement the outsourcing service provider or agent is to be regarded as synonymous with the institution or person covered by this Directive.
Články 13 až 15 tejto smernice sa neuplatňujú na žiadne agentúrne vzťahy orgánov alebo osôb, na ktoré sa vzťahuje táto smernica, a tretích strán v súvislosti s plnením povinností vyplývajúcich z článku 7 ods. 1 (a), (b), a (c), ak na základe zmluvného ujednania sa poskytovateľ outsourcingovej služby alebo agent považuje za synonymum inštitúcie alebo osoby, na ktorú sa vzťahuje táto smernica.
Articles 13 to 15 of this Directive shall not apply to any agency relationship between institutions or persons covered by this Directive and third parties regarding fulfilment of the obligations arising from Article 7(1)(a), (b) and (c) where on the basis of a contractual arrangement the outsourcing service provider or agent is to be regarded as synonymous with the institution or person covered by this Directive.
Článok 13 vyžaduje, aby boli tretie strany rovnocenné so stranami uvedenými v článku 2.
Article 13 requires that third parties are equivalent to those listed in Article 2.
Niektoré podniky ako napr. predajcovia motorových vozidiel a iní maloobchodní predajcovia však pôsobia v niektorých členských štátoch ako agenti poskytovateľov úverov a získavajú dôkazy v ich mene.
However, some undertakings, such as motor dealers and other retailers, act in some Member States as agents to lenders and obtain the evidence on their behalf.
Konečná zodpovednosť je síce v rukách poskytovateľa úverov, agent však môže vykonať základné kontroly ako napr. overenie fotografickej identity.
Whilst the ultimate responsibility rests with the lender, the agent can carry out basic checks such as verifying photographic identity.
Tento pozmeňujúci a doplňujúci návrh by preto urýchlil kontroly a odstránil nepomernú bariéru fungovania vnútorného trhu.
This amendment, therefore, would expedite identity checks and remove a disproportionate barrier to the functioning of the Internal Market.
Návrh smernice Európskeho parlamentu a Rady o ochrane finančného systému pred využívaním na účely prania špinavých peňazí a financovania terorizmu
Proposal for a directive of the European Parliament and of the Council on the prevention of the use of the financial system for the purpose of money laundering, including terrorist financing