natgillin/translations-raw huggingface dataset:
V prípade retailových expozícií a expozícií voči subjektom verejného sektora (PSE) kompetentné orgány stanovia počet dní po termíne splatnosti, ako sa uvádza v odseku 48.
In the case of retail exposures and exposures to public sector entities (PSE) the competent authorities shall set a number of days past due as specified in paragraph 48.
V prípade expozícií voči podnikateľskému subjektu môžu kompetentné orgány stanoviť počet dní po termíne splatnosti, ako sa uvádza v článku 154 ods. 4.
In the case of corporate exposures the competent authorities may set a number of days past due as specified in Article 154, paragraph 4.
V prípade retailových expozícií môžu úverové inštitúcie uplatniť túto definíciu na úrovni facility.
In the case of retail exposures credit institutions may apply this definition at a facility level.
Príloha VII časť 4 odsek 48
Annex VII, Part 4, paragraph 48
Pokiaľ ide o retailové expozície a expozície PSE, kompetentné orgány každého členského štátu stanovujú presný počet dní po termíne splatnosti, ktoré dodržiavajú všetky úverové inštitúcie v rámci jeho jurisdikcie podľa definície zlyhania uvedenej v odseku 44, pre expozície voči zmluvným stranám so sídlom v tomto členskom štáte.
For Retail and PSE exposures, the competent authorities of each Member States shall set the exact number of days past due that all credit institutions in its jurisdiction shall abide by under the definition of default set out in paragraph 44, for exposures to such counterparts situated within this Member State .
Špecifický počet spadá do lehoty 90-180 dní a môže sa líšiť medzi obchodnými líniami.
The specific number shall fall within 90-180 days and may differ across product lines.
Pokiaľ ide o expozície voči takýmto zmluvným stranám so sídlom na územiach iných členských štátov, kompetentné orgány stanovia počet dní po termíne splatnosti, ktorý nie je vyšší, než počet stanovený kompetentným orgánom príslušného členského štátu.
For exposures to such counterparts situated in the territories of other Member States, the competent authorities shall set a number of days past due which is not higher than the number set by the competent authority of the respective Member State .
Príloha VIII časť 1 odsek 7 písm. (ca) (nové)
Annex VIII, part 1, paragraph 7, point (c a) (new)
ca) vecné položky iného druhu, ktoré kompetentné orgány uznali ako výhodný kolaterál pri splnení týchto podmienok:
(ca) Physical items of a type other than those mentioned above, accepted as eligible collateral by competent authorities, where the following conditions apply:
i) existencia likvidného trhu, umožňujúca rýchle a ekonomicky výhodné využitie kolaterálov;
(i) the existence of liquid markets for disposal of the collateral in an expeditious and economically efficient manner;
ii) existencia ustálených, verejne prístupných trhových cien kolaterálov.
(ii) the existence of well-established, publicly-accessible market prices for the collateral.
Úverová inštitúcia musí byť schopná preukázať, že neexistuje dôkaz o tom, že čistá cena, ktorú prijímajú pri realizácii kolaterálov sa výrazne odlišuje od týchto trhových cien.
The credit institution must be able to demonstrate that there is no evidence that the net price it receives when collateral is realised deviates significantly from these market prices.
Príloha VIII časť 2 odsek 16 písm. (c)
Annex VIII, Part 2, paragraph 16, point (c)
c) kompetentný orgán sa ubezpečil, že krytie je spoľahlivé a že nič v historických záznamoch nenasvedčuje tomu, že krytie dodatočnej záruky nie je skutočne rovnocenné krytiu priamej záruky poskytnutej daným subjektom.
(c) the competent authority is satisfied that the cover is robust and that nothing in the historical evidence suggests that the coverage of the counter-guarantee is less than effectively equivalent to that of a direct guarantee by the entity in question.
c) kompetentný orgán môže dokázať , že krytie je spoľahlivé a že nič v historických záznamoch nenasvedčuje tomu, že krytie dodatočnej záruky nie je skutočne rovnocenné krytiu priamej záruky poskytnutej daným subjektom.
(c) the credit institution can demonstrate that the cover is robust and that nothing in the historical evidence suggests that the coverage of the counter-guarantee is less than effectively equivalent to that of a direct guarantee by the entity in question.
Príloha VIII časť 2 odsek 18
Annex VIII, Part 2, paragraph 18
V prípade záruk poskytnutých v rámci programov vzájomného ručenia uznaných na tieto účely kompetentnými orgánmi alebo poskytnutých prípadne dodatočné zaručených subjektmi uvedenými v odseku 16, môžu byť požiadavky podľa písmena a) uvedeného odseku považované za splnené, ak je splnená jedna z týchto podmienok:
In the case of guarantees provided in the context of mutual guarantee schemes recognised for these purposes by the competent authorities or provided by or counter-guaranteed by entities referred to in paragraph 16, the requirements in paragraph (a) may be considered to be satisfied where either of the following conditions are met:
V prípade záruk poskytnutých v rámci programov vzájomného ručenia uznaných na tieto účely kompetentnými orgánmi alebo poskytnutých prípadne dodatočné zaručených subjektmi uvedenými v odseku 16, sa požiadavky podľa bodu a) uvedeného odseku považujú za splnené, ak je splnená jedna z týchto podmienok:
In the case of guarantees provided in the context of mutual guarantee schemes recognised for these purposes by the competent authorities or provided by or counter-guaranteed by entities referred to in paragraph 16, the requirements in point (a) shall be considered to be satisfied where either of the following conditions are met:
a) kompetentné orgány sa ubezpečili , že požičiavajúca úverová inštitúcia má právo včas dostať predbežnú platbu zo strany ručiteľa, ktoré je vypočítaná tak, aby predstavovala spoľahlivý odhad výšky ekonomickej straty vrátane straty v dôsledku neplatenia úrokov a ostatných druhov platieb, k úhrade ktorých je dlžník zaviazaný a ktorá pravdepodobne požičiavajúcej úverovej inštitúcii vznikne, a to pomerne ku krytiu záruky;
(a) the competent authorities are satisfied that the lending credit institution has the right to obtain in a timely manner a provisional payment by the guarantor calculated to represent a robust estimate of the amount of the economic loss, including losses resulting from the non-payment of interest and other types of payment which the borrower is obliged to make, likely to be incurred by the lending credit institution proportional to the coverage of the guarantee;
a) požičiavajúca úverová inštitúcia má právo včas dostať predbežnú platbu zo strany ručiteľa, ktoré je vypočítaná tak, aby predstavovala spoľahlivý odhad výšky ekonomickej straty vrátane straty v dôsledku neplatenia úrokov a ostatných druhov platieb, k úhrade ktorých je dlžník zaviazaný a ktorá pravdepodobne úverovej inštitúcii poskytujúcej úver vznikne, a to pomerne ku krytiu záruky;
(a) the lending credit institution has the right to obtain in a timely manner a provisional payment by the guarantor calculated to represent a robust estimate of the amount of the economic loss, including losses resulting from the non-payment of interest and other types of payment which the borrower is obliged to make, likely to be incurred by the lending credit institution proportional to the coverage of the guarantee;
Príloha VIII časť 3 odsek 43
Annex VIII, Part 3, paragraph 43
Komptentné orgány môžu inštitúciám, ktoré spĺňajú požiadavky stanovené v odsekoch 48 až 57, povoliť použitie vlastných odhadov volatility na výpočet úprav z dôvodu volatility, ktoré sa majú aplikovať na kolaterál a expozície.
The competent authorities may permit institutions complying with the requirements set out in paragraphs 48 to 57 to use their own estimates of volatility for calculating the volatility adjustments to be applied to collateral and exposures.
Komptentné orgány povolia inštitúciám, ktoré spĺňajú požiadavky stanovené v odsekoch 48 až 57, povoliť použitie vlastných odhadov volatility na výpočet úprav z dôvodu volatility, ktoré sa majú aplikovať na kolaterál a expozície.
The competent authorities shall permit institutions complying with the requirements set out in paragraphs 48 to 57 to use their own estimates of volatility for calculating the volatility adjustments to be applied to collateral and exposures.
Príloha VIII časť 3 odsek 59
Annex VIII, Part 3, paragraph 59
Vo vzťahu k repo transakciám a transakciám požičiavania alebo vypožičiavania cenných papierov, ak úverová inštitúcia používa prístup úprav z dôvodu volatility stanovených orgánom dohľadu alebo prístup založený na vlastných odhadoch a ak sú splnené podmienky stanovené v písmenách a) až h) , môžu kompetentné orgány povoliť úverovým inštitúciám nevykonávať úpravy z dôvodu volatility počítané podľa odsekov 35 až 58 a uplatniť namiesto toho 0% úpravu z dôvodu volatility.
In relation to repurchase transactions and securities lending or borrowing transactions, where a credit institution uses the Supervisory volatility adjustments approach or the Own Estimates approach and where the conditions set out in points (a) to (h ) are satisfied, the competent authorities may allow credit institutions not to apply the volatility adjustments calculated under paragraphs 35 to 58 and to instead apply a 0% volatility adjustment.
Vo vzťahu k repo transakciám a transakciám požičiavania alebo vypožičiavania cenných papierov, ak úverová inštitúcia používa prístup úprav z dôvodu volatility stanovený orgánom dohľadu alebo prístup založený na vlastných odhadoch a ak sú splnené podmienky uvedené nižšie , úverové inštitúcie neuplatňujú úpravy z dôvodu volatility stanovené vyššie a uplatnia namiesto toho 0% úpravu z dôvodu volatility.
In relation to repurchase transactions and securities lending or borrowing transactions, where a credit institution uses the supervisory volatility adjustments approach or the Own Estimates approach and where the conditions set out below are satisfied, credit institutions shall not apply the volatility adjustments specified above and shall instead apply a 0% volatility adjustment.
a) expozícia aj kolaterál sú hotovostnými prostriedkami alebo cennými papiermi spadajúcimi pod časť 1 ods. 7 písm. b);
(a) Both the exposure and the collateral are cash or securities falling within Part 1, paragraph 7(b);
b) expozícia aj kolaterál sú denominované v rovnakej mene.
(b) Both the exposure and the collateral are denominated in the same currency.
c) buď splatnosť transakcie nie je dlhšia ako jeden deň, alebo expozícia aj kolaterál podliehajú dennému oceňovaniu trhovými cenami alebo denného vyrovnávaniu marží;
(c) Either the maturity of the transaction is no more than one day or both the exposure and the collateral are subject to daily marking-to-market or daily remargining;
d) usudzuje sa, že čas medzi posledným ocenením trhovými cenami pred nevyrovnaním marže zmluvnou stranou a realizáciou kolaterálu nie je viac než štyri pracovné dni;
(d) It is considered that the time between the last marking-to-market before a failure to remargin by the counterparty and the liquidation of the collateral shall be no more than four business days;
d) usudzuje sa, že čas medzi posledným ocenením trhovými cenami pred nevyrovnaním marže zmluvnou stranou a realizáciou kolaterálu nie je viac než štyri obchodné dni;
(d) It is considered that the time between the last marking-to-market before a failure to remargin by the counterparty and the liquidation of the collateral shall be no more than four business days;
e) transakcia je vysporiadaná prostredníctvom systému vysporiadania prevereného pre tento druh transakcie;
(e) The transaction is settled across a settlement system proven for that type of transaction;
f) dokumentácia týkajúca sa dohody predstavuje štandardnú trhovú dokumentáciu pre repo transakcie alebo transakcie požičiavania alebo vypožičiavania príslušných cenných papierov;
(f) The documentation covering the agreement is standard market documentation for repurchase transactions or securities lending or borrowing transactions in the securities concerned;
g) transakcia sa riadi dokumentáciou, ktorá stanovuje, ža ak zmluvná strana nesplní svoj záväzok dodať hotovostné prostriedky alebo cenné papiere alebo dodať maržu či inak zlyhá, transakciu možno okamžite ukončiť;
(g) The transaction is governed by documentation specifying that if the counterparty fails to satisfy an obligation to deliver cash or securities or to deliver margin or otherwise defaults, then the transaction is immediately terminable;
h) kompetentné orgány považujú zmluvnú stranu za kľúčového účastníka trhu.
(h) The counterparty is considered a 'core market participant' by the competent authorities.
- subjekty uvedené v časti 1 ods. 7 písm. b), expozícii voči ktorým sa podľa článkov 78 až 83 priraďuje riziková váha 0% ;
– The entities mentioned in paragraph 7(b) of Part 1 exposures to which receive a 0% risk weight under Articles 78 to 83;
- subjekty uvedené v časti 1 ods. 7 písm. b), expozícii voči ktorým sa podľa článkov 78 až 83 priraďuje riziková váha 0% ;
– the entities mentioned in paragraph 7(b) of Part 1 exposures to which receive a 0% risk weight under Articles 78 to 83;
- iné finančné spoločnosti (vrátane poisťovní), expozícii voči ktorým sa podľa článkov 78 až 83 priraďuje riziková váha 20 % alebo ktoré v prípade úverových inštitúcií počítajúcich hodnotu rizikovo vážených expozícií a výšku očakávaných strát podľa článkov 83 až 89 nemajú rating uznávanej ratingovej agentúry a sú interne ohodnotené ratingom ako majúce pravdepodobnosť zlyhania rovnú tej, ktorá je spojená s ratingami ratingových agentúr, ktoré kompetentné orgány zaradili do stupňa kreditnej kvality 2 a viac podľa pravidiel pre rizikové váženie expozícií voči podnikom podľa článkov 78 až 83,
– other financial companies (including insurance companies) exposures to which receive a 20 % risk weight under Articles 78 to 83 or which, in the case of credit institutions calculating risk-weighted exposure amounts and expected loss amounts under Articles 83 to 89, do not have a credit assessment by a recognised ECAI and are internally rated as having a probability of default equivalent to that associated with the credit assessments of ECAIs determined by the competent authorities to be associated with credit quality step 2 or above under the rules for the risk weighting of exposures to corporates under Articles 78 to 83 .
- iné finančné spoločnosti (vrátane poisťovní), expozícii voči ktorým sa podľa článkov 78 až 83 priraďuje riziková váha 20 % alebo ktoré v prípade úverových inštitúcií počítajúcich hodnotu rizikovo vážených expozícií a výšku očakávaných strát podľa článkov 83 až 89 nemajú rating uznávanej ratingovej agentúry a sú interne ohodnotené ratingom ako majúce pravdepodobnosť zlyhania rovnú tej, ktorá je spojená s ratingami ratingových agentúr, ktoré kompetentné orgány zaradili do stupňa kreditnej kvality 2 a viac podľa pravidiel pre rizikové váženie expozícií voči podnikom podľa článkov 78 až 83,
– other financial companies (including insurance companies) exposures to which receive a 20 % risk weight under Articles 78 to 83 or which, in the case of credit institutions calculating risk-weighted exposure amounts and expected loss amounts under Articles 83 to 89, do not have a credit assessment by a recognised ECAI and are internally rated as having a probability of default equivalent to that associated with the credit assessments of ECAIs determined by the competent authorities to be associated with credit quality step 2 or above under the rules for the risk weighting of exposures to corporates under Articles 78 to 83 ;
- regulované spoločnosti kolektívneho investovania, ktoré podliehajú kapitálovým požiadavkám alebo požiadavkám na pomer cudzích zdrojov k vlastným zdrojom,
– regulated collective investment undertakings that are subject to capital or leverage requirements;
- regulované dôchodkové fondy; a
– regulated pension funds; and
- uznané clearingové organizácie.
– recognised clearing organisations.
Kompetentné orgány vypracujú a uverejnia zoznam tých zmluvných strán, ktoré považujú za kľúčových účastníkov trhu.
The competent authorities shall draw up and publish a list of those counterparties which they assess as core market participants.
Príloha VIII časť 3 odsek 66
Annex VIII, Part 3, paragraph 66
Hodnota kolaterálu predstavuje trhovú hodnotu alebo hodnotu pre hypotekárne financovanie zníženú tak, aby odrážala výsledky monitorovania požadovaného podľa časti 2 ods. 8 a zohľadňovala akékoľvek predchádzajúce nároky na majetok.
The value of the collateral shall be the market value or mortgage lending value reduced as appropriate to reflect the results of the monitoring required under Part 2, paragraph 8 and to take account of the any prior claims on the property.
Hodnota kolaterálu predstavuje trhovú hodnotu alebo hodnotu pre hypotekárnefinancovanie zníženú tak, aby odrážala výsledky monitorovania požadovaného podľa časti 2 ods. 8 a zohľadňovala akékoľvek predchádzajúce nároky na majetok a akékoľvek nezhody medzi menou štátu, v ktorom sa nehnuteľný majetok nachádza a menou základnej expozície.
The value of the collateral shall be the market value or mortgage lending value reduced as appropriate to reflect the results of the monitoring required under Part 2, paragraph 8 and to take account of any prior claims on the property and of any mismatches between the currency of the State in which the real estate is located and the currency of the underlying exposure .
Úverové inštitúcie, ktoré sú originátormi a úverové inštitúcie, ktoré sú sponzormi, uplatňujú rizikovú váhu na úrovni 1250% na všetky zadržané alebo späť odkúpené sekuritizačné pozície s ratingom nominovanej ratingovej agentúry, ktorý kompetentné orgány zaradili do stupňa kreditnej kvality nižšieho ako 3
Originator credit institutions and sponsor credit institutions shall apply a risk weight of 1250% to all retained and repurchased securitisation positions which have a credit assessment by a nominated ECAI which has been determined by the competent authorities to be associated with a credit quality step below credit quality step 3.
Na určenie či pozícia má takýto rating, sa vzťahujú ustanovenia časti 3 ods. 2 až 7
In determining whether a position has such a credit assessment the provisions of Part 3, paragraphs 2 to 7 shall apply.
Kompetentné orgány môžu povoliť úverovej inštitúcii, ktorá má sekuritizačnú pozíciu bez ratingu, aby pre výpočet hodnoty rizikovo váženej expozície pre túto pozíciu uplatnila zaobchádzanie stanovené v odseku 11 za predpokladu, že zloženie skupiny sekuritizovaných expozícií je za každých okolností známe.
Competent authorities may permit a credit institution having an unrated securitisation position to apply the treatment set out in paragraph 11 for calculating the riskweighted exposure amount for that position provided the composition of the pool of exposures securitised is known at all times.
Úverová inštitúcia, ktorá má sekuritizačnú pozíciu bez ratingu môže pre výpočet hodnoty rizikovo váženej expozície pre túto pozíciu uplatniť zaobchádzanie stanovené v odseku 11 za predpokladu, že úverová inštitúcia dokáže, že zloženie skupiny sekuritizovaných expozícií je za každých okolností známe.
A credit institution having an unrated securitisation position may apply the treatment set out in paragraph 11 for calculating the risk-weighted exposure amount for that position provided that the credit institution demonstrates that the composition of the pool of exposures securitised is known at all times.
Príloha X časť 3 odsek 27 písm. (a)
Annex X, part 3, paragraph 27, point (a)
a) počiatočná doba platnosti poistnej zmluvy musí byť aspoň jeden rok.
(a) The insurance policy must have an initial term of no less than one year.
Pokiaľ ide o zmluvy, ktorých zvyšková doba platnosti je kratšia ako jeden rok, úverová inštitúcia musí uplatniť primerané zrážky odrážajúce postupné znižovanie zvyškovej doby platnosti zmluvy až do 100% zrážky v prípade zmlúv, ktorých zvyšková doba platnosti je 90 dní alebo kratšia;
For policies with a residual term of less than one year, the credit institution must make appropriate haircuts reflecting the declining residual term of the policy, up to a full 100% haircut for policies with a residual term of 90 days or less;
Pokiaľ ide o zmluvy, ktorých zvyšková doba platnosti je kratšia ako jeden rok, úverová inštitúcia musí uplatniť primerané zrážky odrážajúce postupné znižovanie zvyškovej doby platnosti zmluvy až do 100% zrážky v prípade zmlúv, ktorých zvyšková doba platnosti je 90 dní alebo kratšia; toto ustanovenie sa neuplatňuje pri zmluvách, ktoré sú automaticky obnoviteľné.
For policies with a residual term of less than one year, the credit institution must make appropriate haircuts reflecting the declining residual term of the policy, up to a full 100% haircut for policies with a residual term of 90 days or less; this provision shall not apply to contracts with automatic renewal;
POZMEŇUJÚCE A DOPLŇUJÚCE NÁVRHY k NÁVRHU 2
AMENDMENTS TO PROPOSAL 2
Článok 20 odsek 3
Article 20, paragraph 3
Odchylne od odseku 1 môžu kompetentné orgány investičným spoločnostiam, ktoré držia počiatočné imanie podľa článku 9, ale ktoré patria do nasledovných kategórií, povoliť zabezpečenie vlastných zdrojov, ktoré sú vždy vyššie alebo rovné súčtu kapitálových požiadaviek počítaných v súlade s požiadavkami obsiahnutými v písmenách a) až c) článku 75 smernice [2000/12/EC] a hodnoty predpísanej v článku 21 tejto smernice:
By derogation to paragraph 1, competent authorities may allow investment firms which hold initial capital as set out in Article 9, but which fall within the following categories, to provide own funds which are always more than or equal to the sum of the capital requirements calculated in accordance with the requirements contained in points (a) to (c) of Article 75 of Directive [2000/12/EC] and the amount prescribed in Article 21 of this Directive:
a) investičné spoločnosti, ktoré obchodujú na vlastný účet s cieľom splnenia alebo vykonania príkazu klienta alebo získania vstupu do systému zúčtovania a vysporiadania alebo na uznanú burzu, keď pôsobia ako sprostredkovatelia alebo vykonávajú príkaz klienta;
(a) investment firms that deal on own account for the purpose of fulfilling or executing a client order or for the purpose of gaining entrance to a clearing and settlement system or a recognised exchange when acting in an agency capacity or executing a client order;
b) investičné spoločnosti:
(b) investment firms:
i) ktoré nedržia peniaze alebo cenné papiere klientov:
(i) that do not hold client money or securities;
ii) ktoré sa zaoberajú len obchodovaním na vlastný účet;
(ii) that undertake only dealing on own account;
iii) ktoré nemajú extrených zákazníkov;
(iii) that have no external customers;
iv) ktorých transakcie sa vykonávajú a vysporadúvajú v zodpovednosti zúčtovacej inštitúcie a sú touto zúčtovacou inštitúciou zaručené.
(iv) he execution and settlement of whose transactions takes place under the responsibility of a clearing institution and are guaranteed by that clearing institution.
Investičné spoločnosti uvedené v odsekoch 2 a 3 naďalej podliehajú všetkým ostatným ustanoveniam týkajúcim sa operačného rizika stanoveným v prílohe V k smernici [2000/12/ES].
Investment firms referred to in paragraphs 2 and 3 shall remain subject to all other provisions regarding operational risk set out in Annex V of Directive [2000/12/EC].
Investičné spoločnosti uvedené v odseku 2 naďalej podliehajú všetkým ostatným ustanoveniam týkajúcim sa operačného rizika stanoveným v prílohe V k smernici [2000/12/ES].
Investment firms referred to in paragraph 2 shall remain subject to all other provisions regarding operational risk set out in Annex V of Directive [2000/12/EC].
Článok 22 odsek 1 písm. (b)
Article 22, paragraph 1, point (b)
b) všetky investičné spoločnosti v takejto skupine patria do kategórií v odsekoch 2 a 3 článku 20;
(b) all investment firms in such a group fall within the categories in paragraphs 2 and 3 of Article 20 ;
b) všetky investičné spoločnosti v takejto skupine patria do kategórií v odseku 2 článku 20;
(b) all investment firms in such a group fall within the categories in Article 20(2) ;