natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Očakávaná strata (EL) = 10% pre súkromné akciové expozície v dostatočne diverzifikovaných portfóliách
Expected loss (EL) = 10% for private equity exposures in sufficiently diversified portfolios
Očakávaná strata (EL) = 10% pre na burze obchodované akciové expozície.
Expected loss (EL) = 10% for exchange traded equity exposures.
Očakávaná strata (EL) = 30% pre všetky ostatné akciové expozície.
Expected loss (EL) = 30% for all other equity exposures.
Očakávaná strata (EL) = 0,8% pre súkromné akciové expozície v dostatočne diverzifikovaných portfóliách
Expected loss (EL) = 0.8% for private equity exposures in sufficiently diversified portfolios
Očakávaná strata (EL) = 0,8% pre na burze obchodované akciové expozície.
Expected loss (EL) = 0.8% for exchange traded equity exposures.
Očakávaná strata (EL) = 2,4% pre všetky ostatné akciové expozície.
Expected loss (EL) = 2.4% for all other equity exposures.
Príloha VII časť 1 odsek 34
Annex VII, Part 1, paragraph 34
Výška očakávaných strát vypočítaná v súlade s odsekmi 28, 29 a 33 sa odpočíta od súčtu úprav ocenenia a rezerv týkajúcich sa týchto expozícií.
The expected loss amounts calculated in accordance with paragraphs 28, 29 and 33 shall be subtracted from the sum of value adjustments and provisions related to these exposures.
S diskontmi na odkúpené expozície podľa časti 3 ods. 1 sa zaobchádza rovnakým spôsobom ako s úpravami ocenenia, prémie z odkúpených expozícií podľa časti 3 ods. 1 sa pripočítajú k výške očakávaných strát.
Discounts on purchased exposures according to Part 3, paragraph 1 shall be treated in the same manner as value adjustments , premiums on purchased exposures according to Part 3, paragraph 1 shall be added to the expected loss amounts .
Do tohto výpočtu sa nezapočítava výška očakávaných strát pre zabezpečené expozície a úpravy ocenenia a rezervy týkajúce sa týchto expozícií.
Expected loss amounts for securitised exposures and value adjustments and provisions related to these exposures shall not be included in this calculation.
Príloha VII časť 2 odsek 5
Annex VII, Part 2, paragraph 5
Úverové inštitúcie môžu uznať osobné zabezpečenie pri PD v súlade s ustanoveniami článkov 90 až 93.
Credit institutions may recognise unfunded credit protection in the PD in accordance with the provisions of Articles 90 to 93.
Pre riziko obchodných pohľadávok však kompetentné orgány môžu uznať za prijateľných iných poskytovateľov osobného zabezpečenia, ako tých, ktorých uvádza príloha VIII časť 1.
For dilution risk, however, competent authorities may recognise as eligible unfunded protection providers other than those indicated in Annex VIII, Part 1.
Príloha VII časť 2 odsek 6
Annex VII, Part 2, paragraph 6
Úverové inštitúcie používajúce vlastné odhady LGD môžu uznať nefinancovanú ochranu úveru prostredníctvom upravenia PD podľa podmienok uvedených v odseku 11 .
Credit institutions using own LGD estimates may recognise unfunded credit protection by adjusting PDs subject to paragraph 11 .
Úverové inštitúcie používajúce vlastné odhady LGD môžu uznať nefinancovanú ochranu úveru prostredníctvom upravenia PD podľa podmienok uvedených v odseku 10 .
Credit institutions using own LGD estimates may recognise unfunded credit protection by adjusting PDs subject to paragraph 10 .
Príloha VII časť 2 odsek 7
Annex VII, Part 2, paragraph 7
Pre riziko obchodných pohľadávok pri odkúpených podnikových pohľadávkach sa PD stanoví na rovnakú úroveň ako odhad EL pre riziko obchodných pohľadávok.
For dilution risk of purchased corporate receivables PD shall be set equal to EL estimate for dilution risk.
Ak má úverová inštitúcia povolenie použiť vlastné odhady LGD pre expozície voči podnikateľským subjektom a svoje odhady EL pre riziko obchodných pohľadávok pri odkúpených podnikových pohľadávkach vie spoľahlivým spôsobom rozlíšiť podľa PD a LGD, môže sa použiť odhad PD.
If a credit institution is permitted to use own LGD estimates for corporate exposures and it can decompose its EL estimates for dilution risk of purchased corporate receivables into PDs and LGDs in a reliable manner, the PD estimate may be used.
Kompetentné orgány môžu uznať za prijateľných iných poskytovateľov osobného zabezpečenia, ako tých, ktorých uvádza príloha VIII časť 1.
Competent authorities may recognise as eligible unfunded protection providers other than those indicated in Annex VIII, Part 1.
Ak má úverová inštitúcia povolenie používať vlastné odhady LGD pre riziko obchodných pohľadávok pri odkúpených podnikových pohľadávkach, môže uznať osobné zabezpečenie úpravou PD podľa ustanovení odseku 10.
If a credit institution is permitted to use own LGD estimates for dilution risk of purchased corporate receivables, it may recognise unfunded protection by adjusting PDs subject to the provisions of paragraph 10.
Príloha VII časť 2 odsek 8 bod (d)
Annex VII, Part 2, paragraph 8, point (d)
(d) krytým dlhopisom, podľa ich definície v prílohe VI časti 1 ods. 65 až 67 sa môže priradiť hodnota LGD vo výške 12,5 %;
(d) Covered bonds as defined in Annex VI, Part 1, paragraphs 65 to 67 may be assigned an LGD value of 12.5 % .
Bez ohľadu na pododsek 1, kde sa neuplatňuje príloha VI, časť 1 odseku 65 bodov (ba) a (ea) a na príslušné horné hranice ustanovené v bodoch (c) (d) a (e) znížené na 10 % nominálnej sumy nesplatených krytých dlhopisov vydávajúcej úverovej inštitúcie alebo v prípade ak kryté dlhopisy majú úverové hodnotenie nominovaných ratingových agentúr, ktoré je najpriaznivejšou kategóriou úverového hodnotenia ratingovej agentúry v otázke krytých dlhopisov, sa môže stanoviť hodnota LGD na 10%.
Notwithstanding subparagraph 1, where in case Annex VI, Part 1, paragraph 65 points [ba] and (ea) are not applied, and the respective upper limits laid down in points (c), (d) and (e) are reduced to 10% of the nominal amount of outstanding covered bonds of the issuing credit institution or where the covered bonds have a credit assessment by a nominated ECAI which is the most favourable category of credit assessment made by the ECAI in respect of covered bonds, a LGD value of 10% may be assigned.
Ustanovenia tohto pododseku sa prehodnotia do 31. decembra 2010.
By 31 December 2010 the provisions of this subparagraph shall be reviewed.
Príloha VII časť 2 odsek 10
Annex VII, Part 2, paragraph 10
Bez ohľadu na odsek 8, ak je úverovej inštitúcii povolené použiť vlastné odhady LGD pre expozície voči podnikom, inštitúciam, ústredným vládam a centrálnym bankám, tak nefinancovaná ochrana úveru môže byť uznaná prostredníctvom úpravy odhadov PD alebo LGD podľa podmienok minimálnych požiadaviek, ako sú špecifikované v časti 4 a schválenia zo strany kompetentných orgánov.
Notwithstanding paragraph 8, if a credit institution is permitted to use own LGD estimates for exposures to corporates, institutions, central governments and central banks, unfunded credit protection may be recognised by adjusting PD or LGD estimates subject to minimum requirements as specified in part 4 and approval of competent authorities.
Úverová inštitúcia nepriradí garantovaným expozíciam také PD alebo LGD, že by bola upravená riziková váha nižšia než riziková váha porovnateľnej priamej expozície voči ručiteľovi.
A credit institution shall not assign guaranteed exposures an adjusted PD or LGD such that the adjusted risk weight would be lower than that of a comparable, direct exposure to the guarantor.
Bez ohľadu na odsek 8, ak je úverovej inštitúcii povolené použiť vlastné odhady LGD pre expozície voči podnikom, inštitúciam, ústredným vládam a centrálnym bankám, tak nefinancovaná ochrana úveru môže byť uznaná prostredníctvom úpravy odhadov PD a/ alebo LGD podľa podmienok minimálnych požiadaviek, ako sú špecifikované v časti 4 a schválenia zo strany kompetentných orgánov.
Notwithstanding paragraph 8, if a credit institution is permitted to use own LGD estimates for exposures to corporates, institutions, central governments and central banks, unfunded credit protection may be recognised by adjusting PD and/ or LGD subject to minimum requirements as specified in part 4 and approval of competent authorities.
Keďže zdroj konečného preplatenia je predstavovaný ručiteľom expozície, tak to sú PD ale aj LGD odhady tohto ručiteľa, ktoré zohľadňujú riziko banky, ktoré je napokon vyvolané.
Since the ultimate repayment source is represented by the guarantor of the exposure, it is the PD but also the LGD estimates of this guarantor that reflect the risk of the bank that ultimately is incurred.
Nahradenie PD znamená, že banka vytvorí riziko pre ručiteľa; následne to je LGD tejto strany, ktoré by malo byť použité.
The PD substitution implies that the bank incurs a risk on the guarantor; consequently, it is this party’s LGD that should be used.
Metodológia dvojitého neplnenia sa považuje za zmenu tejto definície.
Double default methodology is deemed to change this stipulation.
Príloha VII časť 2 odsek 10a (nový)
Annex VII, Part 2, paragraph 10 a (new)
Bez ohľadu na odsek 8 môže úverová inštitúcia, ktorá používa vlastné odhady LDG pre kryté dlhopisy, využiť údaje predložené emitujúcou bankou ako základ pre výpočet vlastných kapitálových požiadaviek.
Notwithstanding paragraph 8, a credit institution which uses own LDG estimates for covered bonds may take data supplied by the issuing bank as the basis for the calculation of own capital requirements.
Príloha VII časť 2 odsek 12 bod (d)
Annex VII, Part 2, paragraph 12, point (d)
(d) ak má úverová inštitúcia povolenie používať vlastné odhady PD pre odkúpené podnikové pohľadávky, pri čerpaných sumách je M rovné váženej priemernej splatnosti expozícií vo forme odkúpených pohľadávok, pričom M nie je menej ako 1 rok.
(d) If a credit institution is permitted to use own PD estimates for purchased corporate receivables, for drawn amounts M shall equal the purchased receivables exposure weighted average maturity, where M shall be at least 1 year .
Táto istá hodnota M sa použije aj pri nečerpaných sumách v rámci záväznej nákupnej facility za predpokladu, že facilita obsahuje platné reštriktívne klauzuly, spúšťacie faktory pre predčasné splatenie alebo iné črty, ktoré nakupujúcu úverovú inštitúciu chránia pred významným zhoršením kvality budúcich pohľadávok, ktoré musí nakúpiť počas doby trvania facility.
This same value of M shall also be used for undrawn amounts under a committed purchase facility provided the facility contains effective covenants, early amortisation triggers, or other features that protect the purchasing credit institution against a significant deterioration in the quality of the future receivables it is required to purchase over the facility’s term.
Ak takéto účinné zabezpečovacie prvky chýbajú, M sa pri nečerpaných sumách vypočíta ako súčet najdlhšie trvajúcej potenciálnej pohľadávky v rámci kúpnej zmluvy a zostatkovej splatnosti nákupnej facility, pričom M nie je menej ako 1 rok ;
Absent such effective protections, M for undrawn amounts shall be calculated as the sum of the longest-dated potential receivable under the purchase agreement and the remaining maturity of the purchase facility, where M shall be at least 1 year .
(d) ak má úverová inštitúcia povolenie používať vlastné odhady PD pre odkúpené podnikové pohľadávky, pri čerpaných sumách je M rovné váženej priemernej splatnosti expozícií vo forme odkúpených pohľadávok, pričom M nie je menej ako 90 dní.
(d) If a credit institution is permitted to use own PD estimates for purchased corporate receivables, for drawn amounts M shall equal the purchased receivables exposure weighted average maturity, where M shall be at least 90 days .
Ak takéto účinné zabezpečovacie prvky chýbajú, M sa pri nečerpaných sumách vypočíta ako súčet najdlhšie trvajúcej potenciálnej pohľadávky v rámci kúpnej zmluvy a zostatkovej splatnosti nákupnej facility, pričom M nie je menej ako 90 dní.
Absent such effective protections, M for undrawn amounts shall be calculated as the sum of the longest-dated potential receivable under the purchase agreement and the remaining maturity of the purchase facility, where M shall be at least 90 days .
Príloha VII časť 2 odsek 14
Annex VII, Part 2, paragraph 14
Kompetentné orgány môžu povoliť pre expozície voči podnikom umiestneným v Spoločenstve a majúcim konsolidované predaje a konsolidované aktíva menej než 500 miliónov eur použitie M, ako je to dané v odseku 11.
The competent authorities may allow for exposures to corporates situated in the Community and having consolidated sales and consolidated assets of less than EUR 500 million the use of M as set out in paragraph 11.
Kompetentné orgány môžu povoliť pre expozície voči podnikom umiestneným v Spoločenstve a majúcim konsolidované predaje alebo konsolidované aktíva menej než 500 miliónov eur použitie M, ako je to dané v odseku 11.
The competent authorities may allow for exposures to corporates situated in the Community and having consolidated sales and consolidated assets of less than EUR 500 million the use of M as set out in paragraph 11.
Kompetentné orgány môžu nahradiť celkové aktíva vo výške 500 miliónov eur celkovými aktívami vo výške 1000 miliónov eur v prípade podnikov investujúcich najmä do nehnuteľností.
Competent authorities may replace EUR 500 million total assets with EUR 1000 million total assets for corporates which primarily invest in real estate.
Právo členských štátov vyňať určité podniky z používania účinnej doby splatnosti v rozvinutom IRB prístupe sa pravdepodobne nebude uplatňovať na podniky obchodujúce s domami a nehnuteľnosťami v Nemecku, keďže často prekračujú limitnú hodnotu vo svjich konsolidovaných aktívach z dôvodu svojich vysokých investičných nákladov.
The right of the member states to exempt certain corporates from the use of effective maturity in the advanced IRB approach is likely not to apply for housing and real estate corporates in Germany as they often exceed the threshold value in their consolidated assets due to their high investment costs.
Úpravy doby splatnosti majú dopad najmä na podniky obchodujúce s domami a nehnuteľnosťami v Nemecku a v Rakúsku, pretože sú z veľkej časti financované prostredníctvom hypotekárnych pôžičiek s dlhými dobami splatnosti.
The maturity adjustments impact especially the housing and real estate corporates in Germany and Austria, because they are largely funded by mortgage loans with long maturities.
Skúsenosti z minulosti ukazujú, že táto finančná schéma nevyúsťuje do žiadneho zvýšenia rizika.
Experience in the past shows that this financing scheme does not result in an increase of risk.
Príloha VII časť 2 odsek 19
Annex VII, Part 2, paragraph 19
Osobné zabezpečenie sa môže uznať úpravou PD s ohľadom na odsek 21.
Unfunded credit protection may be recognised by adjusting PDs subject to paragraph 21.
V prípade rizika obchodných pohľadávok, ak úverové inštitúcie nepoužívajú vlastné odhady LGD, toto riziko musí byť v súlade s článkami 90 až 93; pre tento účel však kompetentné orgány môžu uznať za prijateľných iných poskytovateľov osobného zabezpečenia, ako tých, ktorých uvádza príloha VIII časť 1.
For dilution risk, where credit institutions do not use own estimates of LGDs, this shall be subject to compliance with Articles 90 to 93; for this purpose competent authorities may recognise as eligible unfunded protection providers other than those indicated in Annex VIII, Part 1.
Príloha VII časť 2 odsek 20
Annex VII, Part 2, paragraph 20
Úverové inštitúcie poskytujú vlastné odhady LGD podľa podmienok minimálnych požiadaviek, ako sú určené v časti 4 a schválenia zo strany kompetentných orgánov.
Credit institutions shall provide own estimates of LGDs subject to minimum requirements as specified in part 4 and approval of competent authorities.
Pre zmiernenie rizika zakúpených pohľadávok sa používa hodnota LGD vo výške 75%.
For dilution risk of purchased receivables an LGD value of 75% shall be used.
Ak úverová inštitúcia môže rozdeliť svoje odhady EL pre rozloženie rizika nakúpených pohľadávok na PD a LGD spoľahlivým spôsobom, potom sa môže použiť PD odhad.
If a credit institution can decompose its EL estimates for dilution risk of purchased receivables into PDs and LGDs in a reliable manner, the PD estimate may be used.
Ak úverová inštitúcia môže rozdeliť svoje odhady EL pre rozloženie rizika nakúpených pohľadávok na PD a LGD spoľahlivým spôsobom, potom sa môže použiť LGD odhad.
If a credit institution can decompose its EL estimates for dilution risk of purchased receivables into PDs and LGDs in a reliable manner, the LGD estimate may be used.
Príloha VII časť 2 odsek 21
Annex VII, Part 2, paragraph 21
Nefinancovaná ochrana úveru môže byť uznaná prostredníctvom úpravy odhadov PD alebo LGD podľa podmienok minimálnych požiadaviek, ako sú uvedené v časti 4 odseky 95 až 103 a schválenia kompetentných orgánov či už na podporu jednotlivej expozície alebo bloku expozícií.
Unfunded credit protection may be recognised by adjusting PD or LGD estimates, subject to minimum requirements as specified in part 4, paragraphs 95 to 103 and approval by the competent authorities, either in support of an individual exposure or a pool of exposures.
Úverová inštitúcia nepriradí garantovaným expozíciam také upravené PD alebo LGD, že by bola upravená riziková váha nižšia než riziková váha porovnateľnej priamej expozície voči ručiteľovi.
A credit institution shall not assign guaranteed exposures an adjusted PD or LGD such that the adjusted risk weight would be lower than that of a comparable, direct exposure to the guarantor.
Úverová inštitúcia nepriradí garantovaným expozíciam také upravené PD alebo LGD, že by bola upravená riziková váha nižšia než riziková váha porovnateľnej priamej expozície voči ručiteľovi, ako je tá, ktorá vzniká na základe uplatňovania rovnakého prístupu pre garantovanú expozíciu a ručiteľa .
A credit institution shall not assign guaranteed exposures an adjusted PD or LGD such that the adjusted risk weight would be lower than that of a comparable, direct exposure to the guarantor, such as that resulting from the application of the same approach for the guaranteed exposure and the guarantor .
Je navrhnuté zmeniť a doplniť §21 časti 2 prílohy VII prostredníctvom zapracovania návrhu určeného na uplatňovanie iba v prípadoch, kedy zaručená expozícia a ručiteľ sú pokrytí rovnakou internou ratingovou metódou, keďže súčasné zaobchádzanie sa nejaví ako rozumne odôvodnené.
It is proposed to amend §21 of part 2 of Appendix VII, incorporating a proposal intended to be applied only when the exposure guaranteed and the guarantor are covered by an identical internal rating method as the current treatment does not appear to be prudentially justified.
Príloha VII časť 2 odsek 22 bod (c)
Annex VII, Part 2, paragraph 22, point (c)
(c) 0,40% pre na burze obchodované akciové expozície vrátane ostatných krátkych pozícií, ako je ustanovené v časti 1, odsek 17 ;
(c) 0.40% for exchange traded equity exposures including other short positions as set out in part 1, paragraph 17 ;
(c) 0,40% pre na burze obchodované akciové expozície vrátane ostatných krátkych pozícií, ako je ustanovené v časti 1, odsek 18 ;
(c) 0.40% for exchange traded equity exposures including other short positions as set out in part 1, paragraph 18 ;
Príloha VII časť 2 odsek 22 bod (d)
Annex VII, Part 2, paragraph 22, point (d)
(d) 1,25% pre všetky ostatné akciové expozície vrátane ostatných krátkych pozícií, ako je ustanovené v časti 1, odsek 17 .
(d) 1.25% for all other equity exposures including other short positions as set out in part 1, paragraph 17 .
(d) 1,25% pre všetky ostatné akciové expozície vrátane ostatných krátkych pozícií, ako je ustanovené v časti 1, odsek 18 .
(d) 1.25% for all other equity exposures including other short positions as set out in part 1, paragraph 18 .
Príloha VII časť 3 odsek 2
Annex VII, Part 3, paragraph 2
Ak úverové inštitúcie vo vzťahu k repo transakciám/transakciám požičiavania alebo vypožičiavania cenných papierov využívajú rámcové dohody o vzájomnom započítavaní, hodnota expozície sa vypočíta v súlade s článkami 90 až 93.
Where credit institutions use Master netting agreements in relation to repurchase transactions /security lending or borrowing transactions the exposure value shall be calculated in accordance with Articles 90 to 93
Ak úverové inštitúcie vo vzťahu k repo transakciám alebo transakciám požičiavania alebo vypožičiavania cenných papierov alebo komodít využívajú rámcové dohody o vzájomnom započítavaní, hodnota expozície sa vypočíta v súlade s článkami 90 až 93.
Where credit institutions use Master netting agreements in relation to repurchase transactions or securities or commodities lending or borrowing transactions the exposure value shall be calculated in accordance with Articles 90 to 93
Príloha VII časť 3 odsek 4
Annex VII, Part 3, paragraph 4
Expozičnou hodnotou pre pôžičky je odúročený sled lízingových platieb .
The exposure value for leases shall be the discounted lease payment stream .
Expozičnou hodnotou pre pôžičky je odúročený sled lízingových platieb.
The exposure value for leases shall be the discounted minimum lease payments.
Minimálnymi pôžičkovými platbami sú platby presahujúce termín pôžičky, ktoré sú alebo môžu byť vyžadované od dlžníka a akákoľvek rokovacia možnosť (napr. možnosť, ktorej uskutočnenie je odôvodnene isté).
Minimum lease payments are the payments over the lease term that the lessee is or can be required to make and any bargain option (i.e. option the exercise of which is reasonably certain).
Akákoľvek garantovaná zostatková hodnota zodpovedajúca súboru podmienok uvedených prílohe VIII, časť 1, odseky 26 až 28 vzťahujúca sa na oprávnenosť poskytovateľov ochrany ako aj na minimálne požiadavky pre uznanie ostatných druhov garancií uvedených v prílohe VIII, časť 2, odseky 14 až 18, by takisto mali byť zahrnuté do minimálnych lízingových platieb.
Any guaranteed residual value fulfilling the set of conditions in Annex VIII, part 1, paragraphs 26 to 28 regarding the eligibility of protection providers as well as the minimum requirements for recognising other types of guarantees provided in Annex VIII, part 2, paragraphs 14 to 18 should also be included in the minimum lease payments.
Text Komisie vyzýva na rozdelenie medzi lízingovými platbami a zostatkovými hodnotami.
The Commission’s text calls for a split between lease payment streams and residual values.
S tým sú ťažkosti ohľadom uplatňovania v praxi.
This has practical application difficulties.
V záujme predídenia tomu by lízongové expozície mali byť rovnocenné k IAS 17 (IASB štandard, ktorý stanovuje účtovné pravidlá pre lízing) minimálnym lízingovým platbám, keďže tieto obsahujú garantované zostatkové hodnoty.
To avoid this, lease exposures should be equivalent to IAS 17 (the IASB standard that sets out accounting rules for leasing) minimum lease payments as these include guaranteed residual values.
Príloha VII časť 3 odsek 9
Annex VII, Part 3, paragraph 9
Expozičná hodnota nevyužitých zakúpených záväzkov revolvingových zakúpených podnikových pohľadávkových expozícií sa vypočítava ako prikázaná ale nevyužitá suma vynásobená hodnotou 75%.
The exposure value for undrawn purchased commitments of revolving purchased corporate receivables exposures shall be calculated as the committed but undrawn amount multiplied by 75%.
Príloha VII časť 3 odsek 10
Annex VII, Part 3, paragraph 10
V prípade, keď je expozícia v podobe cenných papierov predaných, umiestnených alebo zapožičaných v rámci spätne nákupnej transakcie alebo transakcie započičania a vypožičania cenných papierov alebo tovarov, tak je expozičná hodnota hodnotou cenných papierov alebo tovarov určenou v súlade s článkom 74.
Where an exposure takes the form of securities sold, posted or lent under a repurchase transaction or securities or commodities lending or borrowing transaction, the exposure value shall be the value of the securities or commodities determined in accordance with Article 74.
V prípade, keď je použitá metóda komplexného finančného zabezpečenia, ako je uvedená v rámci prílohy VIII, časť 3, tak sa expozičná hodnota zvýši o úpravu volatility primeranú týmto cenným papierom alebo tovarom, ako je tu ustanovené.
Where the Financial Collateral Comprehensive Method as set out under Annex VIII, part 3 is used, the exposure value shall be increased by the volatility adjustment appropriate to such securities or commodities as set out therein.