natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Ak sa tu má na mysli nominálna hodnota nečerpaných súm, ako uvádza návrh Komisie, viedlo by to v porovnaní s textom navrhnutým v Bazileji k neodôvodnenej kapitálovej požiadavke, pretože by sa nebrali do úvahy konverzné faktory podľa prílohy VII, časť 3, bod 11.
If in the case of undrawn amounts the aim were on the nominal value, as the Commission proposal stipulates, this would lead to an unjustified higher capital requirement compared to the text proposed in Basel, because the conversion factors under Annex VII, Part 3, point 11 would not be taken into account.
Tomu sa dá zabrániť tak, že sa ne bude vychádzať z nominálnej hodnoty, ale z hodnoty pohľadávky (zodpovedá Exposure at Default v bazilejskej rámcovej dohode), ktorá zohľadňuje aj prípadné konverzné faktory.
This can be prevented by basing it not on the nominal value but on the exposure value (equivalent to ‘Exposure at Default’ in the Basel framework agreement), which also takes account of any conversion factors.
Príloha IX, časť 4, odsek 68, subodsek 1, bod (b)
Annex IX, Part 4, paragraph 68, subparagraph 1, point (b)
(b) nominálna hodnota bloku nevybraných hodnôt vymeraného úveru, ktorej vybrané hodnoty boli predané do zabezpečenia a ktorej pomer k celkovej hodnote týchto nevybraných hodnôt je zhodný s pomerom nominálnej hodnoty spomenutej v bode (a) k nominálnej hodnote bloku vybraných súm predaných do zabezpečenia.
(b) the nominal amount of that part of the pool of undrawn amounts of the credit lines, the drawn amounts of which have been sold into the securitisation, the proportion of which to the total amount of such undrawn amounts is the same as the proportion of the nominal amount described in point (a) to the nominal amount of the pool of drawn amounts sold into the securitisation.
(b) expozičná hodnota bloku nevybraných hodnôt vymeraného úveru, ktorej vybrané hodnoty boli predané do zabezpečenia a ktorej pomer k celkovej hodnote týchto nevybraných hodnôt je zhodný s pomerom expozičnej hodnoty spomenutej v bode (a) k expozičnej hodnote bloku vybraných súm predaných do zabezpečenia
(b) the exposure value of that part of the pool of undrawn amounts of the credit lines, the drawn amounts of which have been sold into the securitisation, the proportion of which to the total amount of such undrawn amounts is the same as the proportion of the exposure value described in point (a) to the exposure value of the pool of drawn amounts sold into the securitisation.
Pozri odôvodnenie pozmeňujúceho a doplňujúceho návrhu v odseku 68, pododseku 1, bod (a), ktorý podal A. Radwan.
See justification to amendment to paragraph 68, subparagraph 1, point (a) by A. Radwan.
Príloha IX, časť 4, odsek 68, subodsek 3
Annex IX, Part 4, paragraph 68, subparagraph 3
„Záujem investora“ znamená nominálnu hodnotu teoretickej časti bloku vybraných hodnôt, ktorá nespadá do bodu (a) plus nominálnu hodnotu tej časti bloku nevybraných hodnôt vymeraných úverov, ktorých vybrané hodnoty predané do zabezpečenia nespadajú do bodu (b).
“Investors’ interest” means the nominal amount of the notional part of the pool of drawn amounts not falling within point (a) plus the nominal amount of that part of the pool of undrawn amounts of credit lines, the drawn amounts of which have been sold into the securtisation, not falling within point (b).
„Záujem investora" znamená expozičnú hodnotu teoretickej časti bloku vybraných hodnôt, ktorá nespadá do bodu (a) plus expozičnú hodnotu tej časti bloku nevybraných hodnôt vymeraných úverov, ktorých vybrané hodnoty predané do zabezpečenia nespadajú do bodu (b).
“Investors’ interest” means the exposure value of the notional part of the pool of drawn amounts not falling within point (a) plus the exposure value of that part of the pool of undrawn amounts of credit lines, the drawn amounts of which have been sold into the secur i tisation, not falling within point (b).
Pozri odôvodnenie pozmeňujúceho a doplňujúceho návrhu, odsek 68, subodsek 1bod (a), ktorý predkladá A. Radwan.
See justification to amendment to paragraph 68, subparagraph 1, point (a) by A. Radwan.
Príloha IX, časť 4, odsek 73
Annex IX, Part 4, paragraph 73, introductory part
Na účely odseku 73
For the purposes of paragraph 73
Na účely odseku 72
For the purposes of paragraph 72
Príloha X časť 1 odsek 3
Annex X, Part 1, paragraph 3
Tento trojročný priemer sa počíta na základe posledných šiestich dvanásťmesačných pozorovaní v strede a na konci finančného roka.
The three-year average is calculated on the basis of the last six twelve-monthly observations at the middle and at the end of the financial year.
V prípade, že nie sú k dispozícii auditované údaje, môžu sa použiť obchodné odhady.
When audited figures are not available, business estimates may be used.
Tento trojročný priemer sa počíta na základe posledných troch dvanásťmesačných pozorovaní na konci finančného roka.
The three-year average is calculated on the basis of the last three twelve-monthly observations at the end of the financial year.
Príloha X časť 1 odsek 6 tabuľka 1 bod 3
Annex X, Part 1, paragraph 6, Table 1, point 3
a) výnosy z akcií a iných cenných papierov s premenlivým výnosom
a) from shares and other variable-yield securities
b) výnosy z podielov v obchodných spoločnostiach
b) from participating interests
c) výnosy z akcií v pridružených spoločnostiach
c) from shares in affiliated undertakings
Výnosy z akcií a iných cenných papierov s premenlivým/ pevným výnosom
Income from shares and other variable /fixed -yield securities
Príloha X časť 1 odsek 7
Annex X, Part 1, paragraph 7
Indikátor sa počíta pred odpočítaním akýchkoľvek rezerv a prevádzkových nákladov.
The indicator shall be calculated before the deduction of any provisions and operating expenses.
Indikátor sa v zásade počíta pred odpočítaním akýchkoľvek rezerv a prevádzkových nákladov.
The indicator shall in principle be calculated before the deduction of any provisions and operating expenses.
Prevádzkové náklady zahŕňajú poplatky za externé služby, poskytnuté tretími stranami, ktoré nie sú ani materskou ani dcérskou spoločnosťou úverovej inštitúcie, ani dcérskou spoločnosťou materskej spoločnosti, ktorá je tiež materskou spoločnosťou úverovej inštitúcie.
Operating expenses shall include fees paid for outsourcing services rendered by third parties which are not a parent or subsidiary of the credit institution or a subsidiary of a parent which is also the parent of the credit institution.
Náklady na objednávanie externých služieb, ktoré poskytli tretie strany môžu znížiť indikátor vtedy, ak výdavky uplatní podnik, ktorý podlieha kontrole v zmysle tejto smernice.
Expenditure on the outsourcing of services rendered by third parties may reduce the indicator if the expenditure is incurred by an undertaking subject to supervision within the meaning of this Directive.
1.V štandardizovanom prístupe je kapitálová požiadavka prevádzkového rizika jednoduchým sčítaním kapitálových požiadaviek, ktoré sú vypočítané pre všetky obchodné činnosti v tabuľke 2.
Under the Standardised Approach, the capital requirement for operational risk is the simple sum of the capital requirements calculated for each of the business lines in table 2.
Nahradzuje pozmeňujúci a doplňujúci návrh 227 Radwanovho návrhu správy.
Replaces amendment 227 of the Radwan draft report.
Príloha X časť 2 odsek 3
Annex X, Part 2, paragraph 3
Indikátor sa počíta osobitne pre každú obchodnú líniu.
The indicator is calculated for each business line individually.
Príslušný indikátor sa počíta osobitne pre každú obchodnú líniu.
The relevant indicator is calculated for each business line individually.
Príloha X, časť 2, odsek 4
Annex X, Part 2, paragraph 4
Pre každú obchodnú líniu je relevantným indikátorom priemer hodnoty čistého úrokového príjmu z obdobia vyše troch rokov a každoročného čistého ne-úrokového príjmu, tak ako je to definované v časti 1, odsekoch 5 až 9.
For each business line, the relevant indicator is the average over three years of the sum of net interest income, and annual net non-interest income, as defined in part 1, paragraphs 5 to 9.
Pre každú obchodnú líniu je relevantným indikátorom priemer hodnoty čistého úrokového príjmu z obdobia vyše troch rokov a čistého neúrokového príjmu, tak ako je to definované v časti 1, odsekoch 5 až 9.
For each business line, the relevant indicator is the average over three years of the sum of net interest income, and net non-interest income, as defined in part 1, paragraphs 5 to 9.
Príloha X časť 2 odsek 5
Annex X, Part 2, paragraph 5
Príloha X časť 2 odsek 6 pododsek 1
Annex X, Part 2, paragraph 6, subparagraph 1
Ak je súčet čistých úrokových výnosov a čistých neúrokových výnosov daného pozorovania záporný, priradí sa mu nulová hodnota.
If for any given observation, the sum of net interest income and net non-interest income is negative, this figure shall be assigned the value zero.
Príloha X, časť 2, odsek 6, tabuľka 2, stĺpec 1, rad 4
Annex X, Part 2, paragraph 6, Table 2, column 1, row 4
Retailové sprostredkovanie
Retail brokerage
(Aktivity indviduálnej fyzickej osoby alebo malých a stredne veľkých subjektov plniacich kritériá dané v článku 55 pre triedu retailovej expozície).
(Activities with a individual physical persons or with small and medium sized entities meeting the criteria set out in Article 55 for the retail exposure class)
(Aktivity indviduálnej fyzickej osoby alebo malých a stredne veľkých subjektov plniacich kritériá dané v článku 79 pre triedu retailovej expozície).
(Activities with a individual physical persons or with small and medium sized entities meeting the criteria set out in Article 79 for the retail exposure class)
Príloha X časť 2 odsek 8 úvodná časť
Annex X, Part 2, paragraph 8, introductory part
Úverové inštitúcie musia vypracovať a zdokumentovať osobitné politiky a kritériá na zaraďovanie indikátora pre aktuálne obchodné línie a činnosti do štandardizovaného rámca.
Credit institutions must develop and document specific policies and criteria for mapping the indicator for current business lines and activities into the standardised framework.
Kritériá musia byť revidované a v prípade nových alebo meniacich sa obchodných činností a rizík primerane upravené.
The criteria must be reviewed and adjusted as appropriate for new or changing business activities and risks.
Princípy zaraďovania činností do obchodných línií:
The principles for business line mapping are :
Úverové inštitúcie musia vypracovať a zdokumentovať osobitné politiky a kritériá na zaraďovanie príslušného indikátora pre aktuálne obchodné línie a činnosti do štandardizovaného rámca.
Credit institutions must develop and document specific policies and criteria for mapping the relevant indicator for current business lines and activities into the standardised framework.
Príloha X časť 2 odsek 8 bod (d)
Annex X, Part 2, paragraph 8, point (d)
(d) úverové inštitúcie môžu na pridelenie indikátora jednotlivým obchodným líniám použiť interné oceňovacie metódy.
(d) Credit institutions may use internal pricing methods to allocate the indicator between business lines.
Náklady vzniknuté v jednej obchodnej línii, ktoré sa týkajú inej obchodnej línie, môžu byť zaradené do obchodnej línie, do ktorej prislúchajú napríklad na základe vnútorného prevodu nákladov medzi týmito dvoma obchodnými líniami;
Costs generated in one business line which are imputable to a different business line may be reallocated to the business line to which they pertain, for instance by using a treatment based on internal transfer costs between the two business lines.
d) úverové inštitúcie môžu na pridelenie príslušného indikátora jednotlivým obchodným líniám použiť interné oceňovacie metódy.
(d) Credit institutions may use internal pricing methods to allocate the relevant indicator between business lines.
Náklady vzniknuté v jednej obchodnej línii, ktoré sa týkajú inej obchodnej línie, môžu byť zaradené do obchodnej línie, do ktorej prislúchajú napríklad na základe vnútorného prevodu nákladov medzi týmito dvoma obchodnými líniami.
Costs generated in one business line which are imputable to a different business line may be reallocated to the business line to which they pertain, for instance by using a treatment based on internal transfer costs between the two business lines.
Príloha X časť 2 odsek 11
Annex X, Part 2, paragraph 11
V prípade obchodnej línie „retailové bankovníctvo“ sa za úvery a pôžičky považujú celkové využité objemy týchto úverových portfólií: retail, SME, s ktorými sa zaobchádza ako s retailom a odkúpené retailové obchodné pohľadávky.
For the retail banking business line, the loans and advances shall consist of the total drawn amounts in the following credit portfolios : retail, SMEs treated as retail, and purchased retail receivables .
V prípade obchodných línií retailové a komerčné bankovníctvo sa za úvery a pôžičky považujú celkové využité objemy zodpovedajúcich úverových portfólií.
For the retail and commercial banking business line s , the loans and advances shall consist of the total drawn amounts in the corresponding credit portfolios .
V prípade obchodnej línie komerčné bankovníctvo sem patria aj cenné papiere, ktoré nie sú zahrnuté v obchodnej knihe .
For the commercial banking business line, securities held in the non trading book shall also be included .
Príloha X časť 2 odsek 12
Annex X, Part 2, paragraph 12
V prípade obchodnej línie „komerčné bankovníctvo“ sa za úvery a pôžičky považujú celkové využité objemy týchto úverových portfólií: podnikateľské subjekty, štát, inštitúcie, špecializované financovanie, SME, s ktorými sa zaobchádza ako s podnikateľskými subjektmi a odkúpené podnikové pohľadávky.
For the commercial banking business line, the loans and advances shall consist of the drawn amounts in the following credit portfolios: Corporate, Sovereign, Institutions, Specialised Lending, SMEs treated as Corporate and Purchased Corporate Receivables.
Patria sem aj cenné papiere, ktoré nie sú zahrnuté v obchodnej knihe.
Securities held in the non-trading book shall also be included.
Príloha X časť 2 odsek 15
Annex X, Part 2, paragraph 15
Úverová inštitúcia sa zaoberá predovšetkým činnosťami retailového a komerčného bankovníctva, ktoré predstavujú najmenej 90 % jej výnosov.
The credit institution is overwhelmingly active in retail and commercial banking activities, which shall account for at least 90% of its income.
Úverová inštitúcia sa zaoberá predovšetkým činnosťami retailového a/ alebo komerčného bankovníctva, ktoré predstavujú menej ako 90% jej výnosov.
The credit institution is overwhelmingly active in retail and /or commercial banking activities, which shall account for at least 90% of its income.
Príloha X, časť 2, odsek 16
Annex X, Part 2, paragraph 16
Úverová inštitúcia dokáže preukázať kompetentným orgánom, že významná časť jej retailových a/alebo komerčných bankových činností zahrňuje pôžičky spojené s vysokou pravdepodobnosťou neplnenia a že alternatívny štandardizovaný prístup poskytuje zlepšenú základňu pre posúdenie prevádzkového rizika.
The credit institution is able to demonstrate to the competent authorities that the significant proportion of its retail and/or commercial banking activities comprise loans associated with high probability of default, and that the alternative standardised approach provides an improved basis for assessing the operational risk.
Úverová inštitúcia dokáže preukázať kompetentným orgánom, že alternatívny štandardizovaný prístup poskytuje zlepšenú základňu pre posúdenie prevádzkového rizika.
The credit institution is able to demonstrate to the competent authorities that the alternative standardised approach provides an improved basis for assessing the operational risk.
Na určenie prevádzkového rizika kapitálových nákladov umožňuje smernica využívanie indikátora bankového príjmu a, ak je to nutné, aj úverový modulačný indikátor.
For determination of capital cost’s operational risk the Directive allows to use bank’s income indicator, and - if necessary- credit volume indicator, as an alternative indicator.
Príloha X časť 2 odsek 17 úvodná časť
Annex X, Part 2, paragraph 17, introductory part
Okrem všeobecných štandardov riadenia rizika stanovených v článku 22 a prílohe V musia úverové inštitúcie spĺňať tieto kvalifikačné kritériá:
Credit institutions must meet the following qualifying criteria listed below, in addition to the general risk management standards set out in Article 22 and Annex V.
Okrem všeobecných štandardov riadenia rizika stanovených v článku 22 a prílohe V musia úverové inštitúcie spĺňať tieto kvalifikačné kritériá: Splnenie týchto kritérií sa určuje s ohľadom na rozmer a rozsah aktivít úverových inštitúcií a na zásadu proporcionality.
Credit institutions must meet the following qualifying criteria listed below, in addition to the general risk management standards set out in Article 22 and Annex V. Satisfaction of these criteria shall be determined having regard to the size and scale of activities of the credit institution and to the principle of proportionality.
Príloha X, časť 3, odsek 14
Annex X, Part 3, paragraph 14
Úverové inštitúcie musia byť schopné zmapovať svoje historické údaje o interných stratách do obchodných línií tak, ako je to stanovené v časti 2 a do druhov udalostí tak, ako je to stanovené v časti 5 a musia poskytnúť tieto údaje kompetentným orgánom, ak o ne požiadajú.
Credit institutions must be able to map their historical internal loss data into the business lines defined in part 2 and into the event types defined in part 5, and to provide these data to competent authorities upon request.
Preto sa musia zaznamenať objektívne kritériá pre pridelovanie škôd k špecifickým obchodným líniam a typom udalostí.
There must be documented, objective criteria for allocating losses to the specified business lines and event types.
Tie škody prevádzkového rizika, ktoré súvisia s kreditným rizikom a boli historicky zahrnuté v interných databázach kreditného rizika, musia byť zaznamenané v databázach prevádzkového rizika a musia byť identifikované samostatne.
The operational risk losses that are related to credit risk and have historically been included in the internal credit risk databases must be recorded in the operational risk databases and be separately identified.
Tieto škody nie sú predmetom poplatkov za operačné riziko v tom prípade, ak sa považujú za kreditné riziko, ktoré sa využíva na vypočet minima kapitálových potrieb.
Such losses will not be subject to the operational risk charge, as long as they continue to be treated as credit risk for the purposes of calculating minimum capital requirements.
Škody prevádzkového rizika, ktoré súvisia s trhovým rizikom, sa zahrnú do kapitálových potrieb prevádzkového rizika.
Operational risk losses that are related to market risks shall be included in the scope of the capital requirement for operational risk.
Preto sa musia zaznamenať objektívne kritériá pre prideľovanie škôd k špecifickým obchodným líniam a typom udalostí.
There must be documented, objective criteria for allocating losses to the specified business lines and event types.
Tie škody prevádzkového rizika, ktoré súvisia s kreditným rizikom, a ktoré sú hmotné , a boli historicky zahrnuté v interných databázach kreditného rizika, musia byťidentifikované samostatne .
The operational risk losses that are related to credit risk , which are material and have historically been included in the internal credit risk databases must be separately identified.
Netreba vyžadovať, aby kreditné riziko, ktoré súvisí so škodami, bolo zapisované do databázy prevádzkového rizika, v ktorej nie je zahrnuté do kapitálových výpočtov.
There is no need to require credit risk related losses to be entered in the operational riskdata base, where it is ignored for capital calculation.
Mohlo by ísť o upozornenie na udalosti v databáze kreditného rizika.
It could be a flag on the event in the credit risk data base.
Navrhovať IT systémy by si mali samotné firmy.
IT system design should be left to firms.
Príloha X, časť 3, odsek 15
Annex X, Part 3, paragraph 15
Údaje úverových inštitúcií o interných stratách musia jednotne zachytávať všetky hmotné aktivity a expozície všetkých príslušných sub-systémov a zemepisných oblastí.
The credit institution’s internal loss data must be comprehensive in that it captures all material activities and exposures from all appropriate sub-systems and geographic locations.
Úverové inštitúcie musia byť schopné dokázať, že žiadna z vyňatých aktivít alebo expozícií , či už v kombinácii alebo individuálne, nebude mať žiadny materiálny dopad na odhady paušálneho rizika.
Credit institutions must be able to justify that any excluded activities or exposures, both individually and in combination, would not have a material impact on the overall risk estimates.
Musí byť definovaný primeraný minimálny prah škôd pre zhromažďovanie údajov o interných stratách..
An appropriate minimum loss threshold for internal loss data collection must be defined.
Návrh správy Komisie povoľuje iba jednu prahovú úroveň, čo je nepraktické.
The draft proposed by the Commission only allows for a single threshold which is impractical.
Je preferovaná koncepcia Bazilejského rámcového dokumentu, ktorá povoľuje viacero prahových úrovní.
The approach in the Basel Framework, which allows for variable thresholds, is preferred.
Príloha X, časť 3, titulok 2 (po odseku 24)
Annex X, Part 3, Title 2 (following paragraph 24)
Dosah poistenia.
Impact of insurance
Dosah poistenia a iné mechanizmy prevodu rizík.
Impact of insurance and other risk transfer mechanisms
Manažment prevádzkových rizík je stále v rýchlom vývoji a ešte sa len budú definovať k všeobece prijateľné najvýhodnejšie predpisy.
The management of operational risks is still a domain in rapid evolution and generally accepted best practices are still to be defined.
Preto by mal tento tituloj brať do úvahy nové metódy znižovania rizík alebo nové mechanizmy prenosu rizika.
Therefore, the title should allow for new risk mitigation techniques or risk transfer mechanisms.
25.Úverové inštitúcie musia rozoznávať dosah predmetu poistenia podľa podmienok, ktoré sú stanovené v odsekoch 26 až 29.
Credit institutions shall be able to recognise the impact of insurance subject to the conditions set out in paragraphs 26 to 29.
Úverové inštitúcie musia rozoznávať dosah predmetu poistenia podľa podmienok, ktoré sú stanovené v odsekoch 26 až 29 a iné mechanizmy prenosu rizika vo svojich interných modeloch AMA, ktoré dosahujú viditeľné zníženie rizika.
Credit institutions shall be able to recognise the impact of insurance subject to the conditions set out in paragraphs 26 to 29 and other risk transfer mechanisms in their internal AMA model provided a noticeable risk mitigating effect is achieved.
Manažment prevádzkových rizík je stále v rýchlom vývoji a ešte sa len budú definovať všeobece prijateľné najvýhodnejšie predpisy.
The management of operational risks is still a domain in rapid evolution and generally accepted best practices are still to be defined.
Príliš normatívne pravidlá obmedzia stále zlepšovanie metód riadenia rizík.
There, overprescriptive rules will restrain a constant improvement in the risk management technique.
Zníženie rizika sa neobmedzí podľa produktov poistenia.
Risk mitigation will not be limited to insurance products.
Na príklad, môžu vznikať také produkty finančného trhu, ktorých výnos súvisí s neuskutočnením prevádzkového rizika.
For instance, financial market products will probably be created, which have a return associated to the non-materialisation of operational risks.
Preto by mal byť názov “Dosah poistenia” pozmenený a doplnený na “Znižovanie rizík” alebo na “ Dosah poistenia a iné metódy prenosu rizika”, a odsek 25 by mal byť rozšírený, aby neomedzoval trhový vývoj a aby povoľoval nové metódy znižovania rizika alebo nové metódy prenosu rizika.
Therefore, the title “Impact of insurance” should be amended to “Risk mitigation” or to “Impact of insurance and other risk transfer mechanisms”, and paragraph 25 should be enlarged, aiming not to inhibit market developments, and to allow new risk mitigation techniques or risk transfer mechanisms.
Príloha X, časť 3, odsek 26
Annex X, Part 3, paragraph 26
Obstarávateľ je oprávnený poskytovaťpoistenie a re-poistenie.
The provider is authorised to provide insurance or re-insurance.