natgillin/translations-raw huggingface dataset:
V zmysle písm. a) podnikne používateľ platobných služieb, predovšetkým ihneď po obdržaní nástroja overovania platieb, všetky primerané kroky, aby zabezpečil ochranu personalizovaných bezpečnostných prvkov tohto nástroja.
For the purposes of point (a), the payment service user shall, in particular, as soon as the payment service user receives a payment verification instrument, take all reasonable steps to keep its personalised security features safe.
ČLÁNOK 47 ODSEK 1 ÚVODNÁ ČASŤ
ARTICLE 47, PARAGRAPH 1, INTRODUCTORY PART
Poskytovateľ platobných služieb dodržiava tieto povinnosti:
The payment service provider shall meet the following obligations:
Poskytovateľ platobných služieb , ktorý vydáva nástroj overovania platieb, dodržiava tieto povinnosti:
The payment service provider issuing the payment verification instrument shall meet the following obligations:
ČLÁNOK 47 ODSEK 1 BOD (A)
ARTICLE 47, PARAGRAPH 1, POINT (A)
(a) zaisťuje, aby k personalizovaným bezpečnostným prvkom nástroja overovania platieb nemali prístup iné strany, než držiteľ tohto nástroja;
(a) to make sure that the personalised security features of a payment verification instrument are not accessible to parties other than the holder of the payment verification instrument;
(a) zaisťuje, aby k personalizovaným bezpečnostným prvkom nástroja overovania platieb nemali prístup iné strany, než držiteľ tohto nástroja , a to bez toho, aby boli dotknuté požiadavky na úschovu nástrojov overovania platieb kladené na používateľa platobných služieb ;
(a) to make sure that the personalised security features of a payment verification instrument are not accessible to parties other than the holder of the payment verification instrument without prejudice to the safekeeping requirements of payment verification instruments for the payment service user;
ČLÁNOK 47 ODSEK 1 BOD (B)
ARTICLE 47, PARAGRAPH 1, POINT (B)
(b) zdržiava sa zaslania nevyžiadaného nástroja overovania platieb, okrem prípadov, keď držaný nástroj overovania platieb má byť nahradený z dôvodu jeho skončenia platnosti alebo z dôvodu nutnosti pridať alebo zmeniť bezpečnostné prvky;
(b) to refrain from sending an unsolicited payment verification instrument, except where a payment verification instrument already held by the payment service user is to be replaced because it has expired or because of the need to add or change security features ;
(b) zdržiava sa zaslania nevyžiadaného nástroja overovania platieb, okrem prípadov, keď nástroj overovania platieb držaný používateľom platobných služieb má byť nahradený z dôvodu jeho skončenia platnosti alebo z dôvodu nutnosti pridať alebo zmeniť bezpečnostné prvky;
(b) to refrain from sending an unsolicited payment verification instrument, except where a payment verification instrument already held by the payment service user is to be replaced because it has expired or will expire in the near future, or because of the need to add or change security features ;
ČLÁNOK 47 ODSEK 1 BOD (C A) (nový)
ARTICLE 47, PARAGRAPH 1, POINT (C A) (new)
(ca) zabraňuje používaniu nástroja overovania platieb po prijatí informácie podľa článku 46 písm. b.
(ca) to prevent all use of the payment verification instrument, once the notification in Article 46(b) has been fulfilled.
ČLÁNOK 47 ODSEK 2 A (NOVÝ)
ARTICLE 47, PARAGRAPH 2 a (NEW)
Poskytovateľ platobných služieb musí niesť riziko, ktoré vznikne posielaním nástrojov elektronického prevodu finančných prostriedkov držiteľovi alebo posielaním prostriedkov umožňujúcich použitie tohto nástroja, napr. čísla PIN.
The payment service provider must bear the risk of sending any electronic funds transfer instrument to the holder, or of sending any means that allows its use, such as the pin number.
Z dôvodov ochrany spotrebiteľa nesie poskytovateľ platobných služieb riziko, ktoré vznikne posielaním nástrojov elektronického prevodu finančných prostriedkov držiteľovi alebo posielaním prostriedkov umožňujúcich použitie týchto nástrojov (napr. čísla PIN).
For consumer protection reasons, it is up to the provider to bear the risk of sending any electronic funds transfer instrument to the holder, or of sending any means allowing its use (pin number for example).
Členské štáty vyžadujú, aby v prípade, keď používateľ platobných služieb popiera, že zrealizovaná platobná transakcia bola povolená, poskytovateľ platobných služieb musí predložiť aspoň dôkaz o overení pravosti platobnej transakcie , jej riadnom zaznamenaní , zaúčtovaní a o tom, že na ňu nemala vplyv technická porucha alebo nejaký iný nedostatok.
Member States shall require that, where a payment service user denies having authorised a completed payment transaction, the payment service provider is to provide at least evidence that the payment transaction was authenticated , accurately recorded, entered in the accounts and not affected by a technical breakdown or some other deficiency .
Členské štáty vyžadujú, aby v prípade, keď používateľ platobných služieb popiera, že zrealizovaná platobná transakcia bola povolená, poskytovateľ platobných služieb musí predložiť aspoň dôkaz o povolení.
Member States shall require that, where a payment service user denies having authorised a completed payment transaction, the payment service provider is to provide evidence of authorisation.
To si vyžaduje aspoň preukázanie, že overovací postup pre túto platobnú transakciu bol dodržaný, samotná transakcia bola riadne zaznamenaná a zaúčtovaná a záznamy o transakcii nenaznačujú technickú poruchu v priebehu transakcie.
This shall require at least proving that the authentication procedure provided for this payment transaction was complied with, the transaction itself was accurately recorded and entered in the accounts and the transaction’s records do not indicate a technical failure during the transaction .
V záujme ochrany spotrebiteľských práv upravuje ďalšie podrobnosti a legislatívne dôsledky týkajúce sa dôkazného bremena vnútroštátne občianske právo.
In order to protect consumer rights, further details and legislative consequences regarding the burden of proof should be governed by the national civil laws.
Všetky požiadavky voči poskytovateľovi platobných služieb treba vzniesť najneskôr do dvanástich mesiacov odo dňa odpísania platby z účtu.
Any claim against the payment service provider shall be submitted no later than twelve months after the date of debit.
Po dvanástich mesiacoch odo dňa odpísania platby z účtu sa platba považuje za povolenú.
After twelve months from the date of the debit the payment shall be considered to be authorised.
Ak po predložení dôkazu požadovaného podľa odseku 1 používateľ platobných služieb naďalej popiera, že táto platobná transakcia bola povolená, predloží konkrétne informácie alebo fakty, na základe ktorých je prípustný predpoklad, že na túto transakciu nemohol udeliť povolenie a nekonal podvodným spôsobom alebo s hrubou nedbanlivosťou, pokiaľ ide o povinnosti, ktoré musí používateľ plniť podľa článku 46 ods. b.
If, on production of the evidence required under paragraph 1, the payment service user continues to deny having authorised the payment transaction, he shall provide factual information or elements to allow the presumption that he could not have authorised the payment transaction and that he did not act fraudulently or with gross negligence with regard to the obligations incumbent upon him under Article 46(b).
Na účely vyvrátenia predpokladu uvedeného v odseku 2 nie je použitie nástroja overovania platieb, ktoré zaznamenal poskytovateľ platobných služieb, samo o sebe dostatočným dôkazom, či používateľ platobných služieb udelil na túto platbu povolenie, alebo či konal podvodným spôsobom alebo s hrubou nedbanlivosťou, pokiaľ ide o jeho povinnosti podľa článku 46.
For the purposes of rebutting the presumption referred to in paragraph 2, the use of a payment verification instrument recorded by the payment service provider shall not, of itself, be sufficient to establish either that the payment was authorised by the payment service user or that the payment service user acted fraudulently or with gross negligence with regard to his obligations under Article 46.
Odsekmi 2 a 3 nie sú dotknuté právne ustanovenia týkajúce sa dôkazného statusu ručných podpisov alebo zdokonalených elektronických podpisov, ako je uvedené v smernici Európskeho parlamentu a Rady 1999/93/ES
Paragraphs 2 and 3 shall be without prejudice to the legal provisions concerning the evidential status of handwritten signatures or advanced electronic signatures as defined in Directive 1999/93/EC of the European Parliament and of the Council
ČLÁNOK 49 ODSEK 1
ARTICLE 49, PARAGRAPH 1
Členské štáty zabezpečia, aby v prípade nepovolenej platobnej transakcie poskytovateľ platobných služieb okamžite refundoval používateľovi platobných služieb sumu nepovolenej platobnej transakcie alebo prípadne pripísal príslušnú sumu na účet, z ktorého bola odpísaná, a to tak, ako keby nepovolená transakcia nebola vôbec realizovaná.
Member States shall ensure that, in the case of an unauthorised payment transaction, the payment service provider refunds to the payment service user forthwith the amount of the unauthorised payment transaction or, where applicable, restores the payment account that had been debited with that amount to the situation that would have existed if the unauthorised payment transaction had not taken place.
Vtedy, keď je žiadosť predložená do jedného roka od dátumu odpísania transakcie z účtu členské štáty zabezpečia, aby , v prípade nepovolenej platobnej transakcie poskytovateľ platobných služieb okamžite refundoval používateľovi platobných služieb, bez poplatku, sumu nepovolenej platobnej transakcie alebo prípadne pripísal príslušnú sumu na účet, z ktorého bola odpísaná, a to tak, ako keby nepovolená transakcia nebola vôbec realizovaná.
Where a claim is made within one year from the date of debit of the transaction, Member States shall ensure that, in the case of an unauthorised payment transaction, the payment service provider refunds to the payment service user forthwith , without charge, the amount of the unauthorised payment transaction or, where applicable, restores the payment account that had been debited with that amount to the situation that would have existed if the unauthorised payment transaction had not taken place.
Pred splnením si svojej notifikačnej povinnosti voči poskytovateľovi platobných služieb podľa článku 46 písm. b) znáša používateľ platobných služieb straty, ktoré zavinil, v plnej výške, a straty, ktoré nezavinil, iba do maximálnej sumy 150 EUR.
Before fulfilment of the obligation to notify the payment service provider under Article 46(b), the payment service user shall bear the full amount of losses to which he has culpably given rise, and no more than a maximum of EUR 150 in the case of losses to which he has not culpably given rise .
Limit 150 EUR v súvislosti so zodpovednosťou používateľa za straty v dôsledku strateného alebo odcudzeného platobného nástroja nemá rozumné odôvodnenie okrem prípadov hrubej nedbanlivosti alebo podvodného úmyslu.
The €150 limit on liability in favour of the user for losses resulting from a lost or stolen payment instrument has no reasonable justification except in the case of gross negligence or fraudulent intent.
Na tomto mieste by bolo vhodné odvolať sa na správu Parlamentu z 18. apríla 2004 ( A5-0192/2004 v konečnom znení, odsek 17).
Reference should be made here to Parliament’s report of 18 April 2004 ( A5-0192/2004 final, paragraph 17).
Príslušná správa odmieta ustanovenia obmezujúce zodpovednosť zákazníka v prípade nepovolených transakcií (napríklad krádež kreditnej karty) na 150 EUR, a to aj v prípade, ak si nesplnil notifikačnú povinnosť voči svojmu poskytovateľovi platobných služieb.
This rejects provisions limiting the customer’s liability in the case of unauthorised transactions (such as credit card theft) to €150 even if he has not fulfilled his obligations to notify his payment service provider.
ČLÁNOK 50 ODSEK 1 PODODSEK 2
ARTICLE 50, PARAGRAPH 1, subparagraph 2
Členské štáty môžu znížiť túto maximálnu sumu za predpokladu, že toto zníženie sa neuplatňuje na poskytovateľov platobných služieb s povolením v ostatných členských štátoch.
Member States may reduce that maximum amount further provided that such reduction does not apply to payment service providers authorised in other Member States .
Členské štáty môžu znížiť túto maximálnu sumu.
Member States may reduce that maximum amount further.
ČLÁNOK 50 ODSEK 2
ARTICLE 50, PARAGRAPH 2
Používateľ platobných služieb znáša všetky straty z realizácie nepovolených transakcií, ak mu vznikli na základe podvodného konania alebo konania s hrubou nedbanlivosťou, pokiaľ ide o jeho povinnosti podľa článku 46.
The payment service user shall bear all the losses on unauthorised transactions if he incurred them by acting fraudulently or with gross negligence with regard to his obligations under Article 46.
V takýchto prípadoch sa neuplatňuje maximálna suma uvedená v odseku 1.
In such cases, the maximum amount referred to in paragraph 1 shall not apply .
Po splnení si svojej oznamovacej povinnosti podľa článku 46 písm. b znáša používateľ platobných služieb iba straty , ktoré zapríčinil úmyselne a vlastným zavinením .
After he has fulfilled his obligation under Article 46(b) to notify his payment service provider, the payment service user shall bear only the losses to which he has intentionally and culpably given rise .
Na tomto mieste by bolo vhodné odvolať sa na správu Parlamentu z 18. apríla 2004 ( A5-0192/2004 v konečnom zneí, odsek 17).
Reference should be made here to Parliament’s report of 18 April 2004 ( A5-0192/2004 final, paragraph 17).
Používateľ platobných služieb neznáša žiadne finančné dôsledky vyplývajúce z použitia strateného alebo ukradnutého nástroja overovania platieb potom, čo bol poskytovateľ platobných služieb informovaný o strate alebo krádeži tohto nástroja overovania platieb, okrem prípadov, keď používateľ platobných služieb konal podvodným spôsobom.
The payment service user shall not bear any financial consequences resulting from use of the lost or stolen payment verification instrument after the payment service provider has been notified of the loss or theft of that payment verification instrument, except where he has acted fraudulently.
Používateľ platobných služieb nenesie žiadne finančné dôsledky vyplývajúce zo zneužitia údajov zo sprenevereného nástroja overovania platieb, okrem prípadov, keď konal podvodným spôsobom.
The payment service user shall not bear any financial consequences resulting from the misuse of data from a misappropriated payment verification instrument, except where he has acted fraudulently.
Vnútroštátne pravidlá obmedzujúce zodpovednosť používateľa v uvedených prípadoch sa však naďalej uplatňujú.
National rules limiting the user’s liability in such cases shall, however, continue to apply.
Na ochranu spotrebiteľov by sa malo uviesť, že nebudú znášať žiadne finančné dôsledky vyplývajúce zo zneužitia údajov o sprenevereného nástroja overovania platieb.
To protect consumers it should be specified that they will not bear any financial consequences resulting from the misuse of data from a misappropriated payment verification instrument.
ČLÁNOK 51 ODSEK 1
ARTICLE 51, PARAGRAPH 1
Články 49 a 50 tejto smernice sa neuplatňujú, ak je používateľom platobných služieb podnik presahujúci veľkosť mikropodniku podľa prílohy k odporúčaniu 2003/361/ES, hlava I, článok 1, článok 2 ods. 1 a 3.
Articles 49 and 50 of this Directive shall not apply where a payment service user is an enterprise exceeding the size of a micro enterprise within the meaning of Articles 1 and 2(1) and (3) of Title I of the Annex to Recommendation 2003/361/EC.
Mení sa v súlade s pozmeňujúcim a doplňujúcim návrhom k článku 2.
Consequential change as a result of amendments to Article 2.
ČLÁNOK 52 ODSEK 1
ARTICLE 52, PARAGRAPH 1
Členské štáty zabezpečia, aby bol platiteľ konajúci v dobrej viere oprávnený na refundáciu povolenej platobnej transakcie, ktorá už bola realizovaná, pokiaľ sú splnené tieto podmienky:
Member States shall ensure that a payer acting in good faith is entitled to a refund of an authorised payment transaction which has already been executed, if the following conditions are met:
Členské štáty zabezpečia, aby bol platiteľ konajúci v dobrej viere oprávnený na refundáciu spornej sumy povolenej platobnej transakcie, ktorá už bola realizovaná, pokiaľ sú splnené tieto podmienky:
Member States shall ensure that a payer acting in good faith is entitled to a refund of the disputed amount of an authorised payment transaction which has already been executed, if the following conditions are met:
(a) povolenie nešpecifikovalo presnú sumu platobnej transakcie ani totožnosť príjemcu platby, keď bola uskutočnená;
(a) the authorisation did not specify the exact amount of the payment transaction or the identification of the payee when it was made;
(a) povolenie nešpecifikovalo presnú sumu platobnej transakcie ani totožnosť príjemcu platby, keď bola uskutočnená a
(a) the authorisation did not specify the exact amount of the payment transaction or the identification of the payee when it was made; and
(b) suma realizovanej transakcie nezodpovedá sume, ktorú by očakával racionálne uvažujúci platiteľ, ak by bol v pozícii daného platiteľa.
(b) the amount of the transaction executed is not the amount that a reasonable payer would expect if he were in that payer’s position.
(b) suma realizovanej transakcie nezodpovedá primeranej sume, ktorú by v podobnej situácii očakával platiteľ.
(b) the amount of the transaction executed is not a reasonable amount that a payer would expect in a similar situation.
Členské štáty zabezpečia, aby platiteľ žiadal o refundáciu najneskôr do štyroch týždňov po tom, čo ho poskytovateľ platobných služieb informuje o predmetnej platobnej transakcii .
Member States shall ensure that the payer shall request the refund, at the latest within four weeks of being informed of the payment transaction in question by the payment service provider .
Táto žiadosť obsahuje konkrétne fakty týkajúce sa podmienok stanovených v článku 52.
The request shall include factual elements relating to the conditions laid down in Article 52.
Členské štáty zabezpečia, aby platiteľ žiadal o refundáciu najneskôr do šiestich týždňov od dátumu odpísania finančných prostriedkov z účtu.
Member States shall ensure that the payer shall request the refund, at the latest within six weeks from the date on which the funds are debited .
ČLÁNOK 53 ODSEK 2 PODODSEK 1
ARTICLE 53, PARAGRAPH 2, SUBPARAGRAPH 1
Do desiatich obchodných dní po prijatí žiadosti o refundáciu poskytovateľ buď refunduje plnú sumu platobnej transakcie, alebo predloží odôvodnenie odmietnutia refundácie s uvedením orgánu, na ktorý sa podľa článkov 72 až 75 v tejto veci môže platiteľ obrátiť, ak neakceptuje predložené odôvodnenie.
Within ten business days of receiving a request for a refund, the payment service provider shall either refund the full amount of the payment transaction or provide justification for refusing the refund, indicating the body to which the payer may refer the matter in accordance with Articles 72 to 75 if he does not accept the justification provided.
Do desiatich obchodných dní po prijatí žiadosti o refundáciu poskytovateľ buď refunduje spornú sumu platobnej transakcie, alebo predloží odôvodnenie odmietnutia refundácie s uvedením orgánu, na ktorý sa podľa článkov 72 až 75 v tejto veci môže platiteľ obrátiť, ak neakceptuje predložené odôvodnenie.
Within ten business days of receiving a request for a refund, the payment service provider shall either refund the disputed amount of the payment transaction or provide justification for refusing the refund, indicating the body to which the payer may refer the matter in accordance with Articles 72 to 75 if he does not accept the justification provided
Výnimka zo zásady sprostredkovania súhlasu
Exemption from the principle of transmission of consent
Platiteľ môže splnomocniť príjemcu platby, aby realizoval bežné platobné vzťahy alebo jednorazovú platbu, sťahoval platobnú sumu z ním určeného účtu vedeného poskytovateľom platobných služieb prostredníctvom ťarchopisu a môže príjemcu platby oslobodiť od povinnosti dávať predchádzajúci súhlas poskytovateľovi platobných služieb príjemcu.
The payer may authorise the payee, for the purpose of making a series of regular payments or a single payment, to deduct a sum from a designated account with his payment service provider by direct debit, releasing the payee from the obligation to transmit consent beforehand to his payment service provider.
Netýka sa to ostatných povinností sprostredkovať informácie pre platiteľa, najmä v súvislosti s dôvodom, druhom, výškou a cieľom platby.
This shall not affect any other requirements to transmit information to the payer, particularly as regards the reasons for, type, amount and purpose of the payment.
Oslobodenie je možné len v prípade, keď prijímateľ:
This exemption can only be granted if the payee:
- prizná platiteľovi právo zrušiť platbu aj bez udania dôvodu, prostredníctvom jednoduchého vyhlásenia, ktoré je určené jeho vlastnému poskytovateľovi platobných služieb, a to minimálne do šiestich týždňov, potom ako sa dozvedel o platobnom postupe,
– accords the payer the right to recall the payment, even without providing reasons, by a simple declaration to his own payment service provider within at least six weeks of receiving notification of the payment transaction,
- sám alebo prostredníctvom svojho poskytovateľa platobných služieb zabezpečí, aby pôvodná platobná suma bola bez ďalšieho pričinenia platiteľa a v plnej výške bezodkladne vrátená na jeho účet,
– ensures, directly or through his payment service provider, that the sum originally debited is immediately credited in full to the payer’s account, without the need for any further action by the latter,
- platiteľa oslobodí od všetkých nákladov spojených so zrušením, okrem prípadu, keď bolo zrušenie, so zreteľom na povinnosti platiteľa, zneužité, a teda si môže inak uplatniť vlastné právo na náhradu nákladov.
– indemnifies the payer against any costs in connection with recalling the payment, unless that action disregards the obligations imposed on the payer by the underlying legal relationship and, consequently, the payee can assert his right in turn to the reimbursement of costs.
Poskytovatelia a užívatelia platobných služieb oceňujú implementáciu postupu pri vystavovaní ťarchopisu do právneho textu, ktorý sa v niektorých členských štátoch uplatňuje v značnom počte (napr. v Spolkovej republike Nemecko cca.
The amendment seeks to ensure the directive covers the direct debit procedure which is practised to a great extent in a few Member States (for example in Germany, where there are around six billion such transactions a year, mainly for the payment of small and very small sums at regular intervals).
6 miliárd účtovných operácií za rok, najmä za pravidelne sa opakujúce platby malých a minimálnych súm) a ktorý je mimoriadne účinný, relatívne bezchybový a lacný, s minimálnym rizikom zneužitia zo strany používateľa platobných služieb.
This procedure is regarded by payment service providers and users alike as very efficient, reliable and inexpensive and, from the user’s point of view, offers a very low risk of the system being abused, with any resulting losses being met by the payment service provider.
ČLÁNOK 54
ARTICLE 54
Členské štáty zabezpečia, aby v prípade príkazu na úhradu , ktorý je iniciovaný platiteľom, príjemcom platby alebo prostredníctvom príjemcu platby a na ktorý sa vzťahuje povolenie platiteľa, nastal okamih prijatia tohto príkazu vtedy, keď sú splnené tieto podmienky:
Member States shall ensure that , in the case of a payment order initiated by a payer, or by or through a payee, and covered by the authorisation of a payer, the point in time of acceptance occurs when the following three conditions are met:
(i) poskytovateľ platobných služieb obdržal príkaz na úhradu;
(i) the payment service provider has received the payment order;
(ii) poskytovateľ platobných služieb dokončil autentifikáciu príkazu, vrátane možnej kontroly disponibility finančných prostriedkov;
(ii) the payment service provider has completed authentication of the order, including a possible check on the availability of funds;