natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Ak niektorý z limitov uvedených v odseku 55 v danom roku nie je splnený, oprávnenosť využívať odsek 55 zanikne a platí podmienka podľa odseku 55 písm. b) , pokým sa nesplnia podmienky uvedené v ods. 55 v nasledujúcom roku.
If either of the limits referred to in paragraph 55 is not satisfied in a given year, the eligibility to use paragraph 55 shall cease and the condition contained in paragraph 51(b) shall apply until the conditions in paragraph 55 are satisfied in a subsequent year .
Príloha VI časť 1 odsek 58, úvodná časť
Annex VI, Part 1, paragraph 58, introductory part
Bez toho, aby boli dotknuté ustanovenia odsekov 59 až 62, sa nezabezpečenej časti každej pohľadávky, ktorá je viac ako 90 dní po termíne splatnosti, priradí riziková váha vo výške:
Without prejudice to the provisions contained in paragraphs 59 to 62, the unsecured portion of any item that is past due for more than 90 days shall be assigned a risk weight of:
Bez toho, aby boli dotknuté ustanovenia odsekov 59 až 62, sa nezabezpečenej časti každej pohľadávky, ktorá je viac ako 90 dní po termíne splatnosti, a ktorá presahuje prahovú hodnotu určenú kompetentnými orgánmi a predstavuje rozumnú mieru rizika priradí riziková váha vo výške:
Without prejudice to the provisions contained in paragraphs 59 to 62, the unsecured portion of any item that is past due for more than 90 days and which are above a threshold defined by the competent authorities and which reflects a reasonable level of risk shall be assigned a risk weight of:
Príloha VI časť 1 odsek 58 bod (c)
Annex VI, Part 1, paragraph 58, point (c)
c) 50% podľa rozhodnutia kompetentných orgánov, ak úpravy ocenenia tvoria aspoň 50% hodnoty nezabezpečenej časti expozície pred úpravou ocenenia.
(c) 50%, subject to the discretion of competent authorities, if value adjustments are no less than 50% of the unsecured part of the exposure gross of value adjustments.
Príloha VI časť 1 odsek 65, úvodná časť
Annex VI, Part 1, paragraph 65, introductory part
Príloha VI časť 1 odsek 65 bod (a)
Annex VI, Part 1, paragraph 65, point (a)
(a) expozíciami voči ústredným vládam štátov, centrálnym bankám, multilaterálnym rozvojovým bankám, medzinárodným organizáciám, ktoré sa kvalifikujú do 1. stupňa kreditnej kvality, ako je uvedené v tejto prílohe,
(a) exposures to or guaranteed by central governments , central banks, multilateral development banks, international organisations that qualify for the credit quality assessment step 1 as set out in this Annex;
a) expozíciami voči ústredným vládam štátov EÚ,
(a) exposures to or guaranteed by central governments in the EU.
Príloha VI časť 1 odsek 65 bod (b)
Annex VI, Part 1, paragraph 65, point (b)
(b) expozíciami voči subjektom verejného sektora, regionálnym vládam a miestnym orgánom, ktoré sú vážené rovnakou rizikovou váhou ako expozície voči inštitúciám alebo ústredným vládam štátov a centrálnym bankám podľa odsekov 15, 9 alebo 10 a ktoré sa kvalifikujú do 1. stupňa kreditnej kvality, ako je uvedené v tejto prílohe, alebo sú nimi zabezpečené;
(b) exposures to or guaranteed by public sector entities, regional governments and local authorities that are risk weighted as exposures to institutions or central governments and central banks according to paragraphs 15, 9 or 10 respectively and that qualify for the credit quality assessment step 1 as set out in this Annex;
b) expozíciami voči subjektom verejného sektora, regionálnym vládam a miestnym orgánmi v EÚ a expozície voči ústredným vládam, centrálnym bankám, mnohostranným bankám pre rozvoj, medzinárodným organizáciám, subjektom verejného sektora, regionálnym vládam a verejným orgánom alebo expozície nimi garantované, orgánom, ktoré sú vážené rovnakou rizikovou váhou ako expozície voči inštitúciám alebo ústredným vládam štátov a centrálnym bankám podľa odsekov 15, 15 a, 9 alebo 10 a ktoré sa kvalifikujú do 1. stupňa kreditnej kvality, ako je uvedené v tejto prílohe, alebo sú nimi zabezpečené; ba]za predpokladu, že neprevyšujú 20 % nominálnej hodnoty nesplatených krytých dlhopisov emitujúcich inštitúcií a spĺňajú podmienky aspoň druhého alebo nižšieho stupňa hodnotenia kreditnej kvality, ako sa uvádza v tejto prílohe;
(b) exposures to or guaranteed by public sector entities, regional governments and local authorities in the EU and exposures to or guaranteed by central governments, central banks, multilateral development banks, international organisations, public sector entities, regional governments and local authorities that are risk weighted as exposures to institutions or central governments and central banks according to paragraphs 15, 15a, 9 or 10 respectively and that qualify for the credit quality assessment step 1 as set out in this Annex, [ba] provided that they do not exceed 20% of the nominal amount of outstanding covered bonds of issuing institutions, that qualify as a minimum for the credit quality assessment step 2 or less as set out in this Annex;
Príloha VI časť 1 odsek 65 bod (c)
Annex VI, Part 1, paragraph 65, point (c)
(c) expozície voči inštitúciam, ktoré sa kvalifikujú pre krok 1 posúdenia kvality úveru, ako je uvedený v tejto Prílohe.
(c) exposures to institutions that qualify for the credit quality assessment step 1 as set out in this Annex.
Celková expozícia tohto druhu neprekročí 10% nominálnej sumy nesplatených pokrytých cenných papierov emitujúcej úverovej inštitúcie.
The total exposure of this kind shall not exceed 10 % of the nominal amount of outstanding covered bonds of the issuing credit institution.
Na expozície zapríčinené prenosom platieb od dlžníkov pôžičiek zabezpečených nehnuteľnosťami k držiteľom pokrytých cenných papierov sa nevzťahuje limit 10% ;
Exposures caused by transmission of payments from the obligors of loans secured by real estate to the holders of covered bonds shall not be comprised by the 10% limit;
Celková expozícia tohto druhu neprekročí 15% nominálnej sumy nesplatených pokrytých cenných papierov emitujúcej úverovej inštitúcie.
The total exposure of this kind shall not exceed 15 % of the nominal amount of outstanding covered bonds of the issuing credit institution.
Na expozície zapríčinené prenosom a manažmentom platieb alebo likvidačným procesom od dlžníkov pôžičiek zabezpečených nehnuteľnosťami k držiteľom pokrytých cenných papierov sa nevzťahuje limit 15%.
Exposures caused by transmission and management of payments or liquidation proceeds of the obligors of loans secured by real estate to the holders of covered bonds shall not be comprised by the 15% limit .
Na expozície voči inštitúciam, ktorých doba splatnosti nepresahuje 100 dní sa nevzťahuje požiadavka kroku 1, ale tieto inštitúcie sa ako minimum kvalifikovať na krok 2 posúdenia kvality úveru, ako je ustanovené v tejto prílohe;
Exposures to institutions with a maturity not exceeding 100 days shall not be comprised by the step 1 requirement but those institutions must as a minimum qualify for credit quality assessment step 2 as set out in this Annex;
Horná hranica 10% pre úroveň náhradných aktív, ktoré môžu byť držané v pokrytom bloku, je príliš obmedzujúca pre flexibilné riadenie v tomto rozvíjajúcom sa sektore finančných služieb a mala by byť zvýšená na 15%.
A 10% ceiling on the level of substitution assets that may be held in the cover pool is too restrictive for flexible management in this developing sector of financial services, and should be increased to 15%.
Vyžadovať od držiteľov vkladov kvalifikovateľných ako náhradné aktíva, aby boli v kvalite kroku 1 v prípade pokrytých cenných papierov v záujme 10% váhy rizika je prílišné a to najmä v prípadoch, keď majú vklady krátkodobé trvanie (t.j. nepresahujúce 100 dní).
Requiring holders of deposits eligible as substitution assets to be of Step 1 quality for covered bonds to carry a 10% risk weighting is excessive, especially where the deposits are of short-term duration (i.e. not exceeding 100 days).
Emitent pokrytých cenných papierov by mohol byť obmedzený v umiestňovaní vkladov kvalifikovateľných ako náhradné aktíva do daných blokov aktív v rámci štruktúry skupiny (napr. s materskou ankou), čo by nepriaznivo ovplivnilo likviditu a mohlo by to obmedziť emitovanie cenných papierov v Únii.
Issuers of covered bonds could be constrained from placing deposits, eligible to qualify as substitution assets in given asset pools, within the group structure (e.g. with the parent bank), which would adversely impact on liquidity and could restrict bond issuance in the Union.
Krok 2 ratingu úveru pre takýchto držiteľov vkladov by zohľadňoval súčasnú trhovú prax, pričom by podchytil nízko rizikový prístup, ktorý zabezpečuje takéto vklady.
A step 2 credit rating for such deposit holders would reflect current market practice, while underpinning the low-risk approach which secures such deposits.
Príloha VI časť 1 odsek 65 bod (c) pododsek 1a (nový)
Annex VI, Part 1, paragraph 65, point (c), subparagraph 1a (new)
Expozície vzniknuté v dôsledku prevodu a správy platieb alebo likvidačných výnosov v súvislosti s dlžníkom úverov krytých založenými nehnuteľnosťami predstavovanými nadriadenými podielmi alebo dlhovými cennými papiermi sa nezahŕňajú do výpočtu 20 % hranice.
Exposures caused by transmission and management of payments from or liquidation proceeds of the obligor of loans secured by pledged properties of the senior units or debt securities shall not be comprised in calculating the 20% limit.
Príloha VI časť 1 odsek 65 bod (d)
Annex VI, Part 1, paragraph 65, point (d)
(d) pôžičky zabezpečené obytnými nehnuteľnosťami alebo podielmi vo fínskych spoločnostiach rezidenčného bývania, ako sa uvádza v odseku 44, v ktorých sú iba záložné práva, ktoré sú kombinované s akýmikoľvek predchádzajúcimi záložnými právami do 80% hodnoty založeného vlastníctva;
(d) loans secured by residential real estate or shares in Finnish residential housing companies as referred to in paragraph 44 where only liens that are combined with any prior liens within 80% of the value of the pledged property ;
(d) pôžičky zabezpečené obytnými nehnuteľnosťami alebo podielmi vo fínskych spoločnostiach rezidenčného bývania, ako sa uvádza v odseku 44 až do výšky nižšej hodnoty spomedzi hodnôt istin, v ktorých sú iba záložné práva, keď sú kombinované s akýmikoľvek predchádzajúcimi záložnými právami, spadajúce do 80% hodnoty založeného vlastníctva; alebo staršími jednotkami, alebo dlhopismi emitovaných zo strany French Fonds Communs de Créances alebo zo strany zabezpečovacích subjektov riadiacich sa zákonmi členského štátu zabezpečujúceho expozície obytných nehnuteľností za predpokladu, že aspoň 90% aktív takého Fonds Communs de Créances alebo ekvivalentných zabezpečovacích subjektov riadiacich sa zákonmi členského štátu pozostáva z hypoték, ktoré sú skombinované s akýmikoľvek predchádzajúcimi záložnými právami liens až do výšky nižšej hodnoty spomedzi hodnôt istiny splatných podľa týchto podielov, hodnôt istiny záložných práv a 80% hodnoty založených nehnuteľností hodnoty založeného vlastníctva a jednotky sa kvalifikujú pre krok 1 posúdenia kvality úveru, ako to je dané v tejto prílohe, keď takéto jednotky nepresahujú 20% nominálnej sumy nesplatenej emisie;
(d) loans secured by residential real estate or shares in Finnish residential housing companies as referred to in paragraph 44 up to the lesser of the principal amount of the liens that , are when combined with any prior liens and 80% of the value of the pledged properties ; or by senior units issued by French Fonds Communs de Créances or by equivalent securitisation entities governed by the laws of a Member State securitising residential real estate exposures provided that at least 90% of the assets of such Fonds Communs de Créances or of equivalent securitisation entities governed by the laws of a Member State are composed of mortgages that are combined with any prior liens up to the lesser of the principal amounts due under the units, the principal amounts of the liens, and 80% of the value of the pledged properties and the units qualify for the credit quality assessment step 1 as set out in this Annex where such units do not exceed 20% of the nominal amount of the outstanding issue;
Príloha VI časť 1 odsek 65 bod (d) pododsek 1a (nový)
Annex VI, part 1, paragraph 65, point (d), subparagraph 1a (new)
Expozície vzniknuté v dôsledku prevodu a správy platieb alebo likvidačných výnosov v súvislosti s dlžníkom úverov krytých založenými nehnuteľnosťami predstavovanými nadriadenými podielmi alebo dlhovými cennými papiermi sa nezahŕňajú do výpočtu 90% hranice.
Exposures caused by transmission and management of payments from or liquidation proceeds of the obligor of loans secured by pledged properties of the senior units or debt securities shall not be comprised in calculating the 90% limit.
Príloha VI časť 1 odsek 65 bod (e)
Annex VI, Part 1, paragraph 65, point (e)
(e) pôžičky zabezpečené obytnými nehnuteľnosťami alebo podielmi vo fínskych spoločnostiach rezidenčného bývania, ako sa uvádza v odseku 49, v ktorých sú iba záložné práva, ktoré sú kombinované s akýmikoľvek predchádzajúcimi záložnými právami do 60% hodnoty založeného vlastníctva.
(e) loans secured by commercial real estate or shares in Finnish housing companies as referred to in paragraph 49 where only liens that are combined with any prior liens within 60% of the value of the pledged property .
Kompetentné orgány môžu uznať pôžičky zabezpečené obytnou nehnuteľnosťou za prijateľné v prípade, keď pomer pôžičky k hodnote 60% je prekročený smerom hore do maximálnej úrovne 70%, ak hodnota všetkých aktív založených ako kolaterál za pokryté cenné papiere presahuje nominálnu sumu nesplatených pokrytých cenných papierov o minimálne 10% a pohľadávka držiteľa dlhopisu zodpovedá požiadavkám právnej istoty daným v prílohe IX .
The competent authorities may recognise loans secured by commercial real estate as eligible where the Loan to Value ratio of 60% is exceeded up to a maximum level of 70% if the value of the total assets pledged as collateral for the covered bonds exceed the nominal amount outstanding on the covered bond by at least 10%, and the bondholders’ claim meets the legal certainty requirements set out in Annex IX .
Pohľadávka držiteľa dlhopisu má prioritu pred všetkými ostatnými pohľadávkami k kolaterálu.
The bondholders’ claim must take priority over all other claims on the collateral.
(e) pôžičky zabezpečené obytnými nehnuteľnosťami alebo podielmi vo fínskych spoločnostiach rezidenčného bývania, ako sa uvádza v odseku 49, až do výšky nižšej hodnoty spomedzi hodnôt, v ktorých sú iba záložné práva, keď sú kombinované s akýmikoľvek predchádzajúcimi záložnými právami, spadajúce do 60% hodnoty založeného vlastníctva alebo staršími jednotkami, alebo dlhopismi emitovaných zo strany French Fonds Communs de Créances alebo zo strany zabezpečovacích subjektov riadiacich sa zákonmi členského štátu zabezpečujúceho expozície obytných nehnuteľností za predpokladu, že aspoň 90% aktív takého Fonds Communs de Créances alebo ekvivalentných zabezpečovacích subjektov riadiacich sa zákonmi členského štátu pozostáva z hypoték, ktoré sú skombinované s akýmikoľvek predchádzajúcimi záložnými právami až do výšky nižšej hodnoty spomedzi hodnôt do 60% hodnoty založeného vlastníctva a jednotky sa kvalifikujú pre krok 1 posúdenia kvality úveru, ako to je dané v tejto prílohe, keď takéto jednotky nepresahujú 20% nominálnej sumy nesplatenej emisie .
(e) loans secured by commercial real estate or shares in Finnish housing companies as referred to in paragraph 49 up to the lesser of the principal amount of the liens that are , when combined with any prior liens and 60% of the value of the pledged properties or by senior units issued by French Fonds Communs de Créances or by equivalent securitisation entities governed by the laws of a Member State securitising commercial real estate exposures provided that at least 90% of the assets of such Fonds Communs de Créances or of equivalent securitisation entities governed by the laws of a Member State are composed of mortgages that are combined with any prior liens up to the lesser of the principal amounts due under the units, the principal amounts of the liens, and 60% of the value of the pledged properties and the units qualify for the credit quality assessment step 1 as set out in this Annex where such units do not exceed 20% of the nominal amount of the outstanding issue .
Kompetentné orgány môžu uznať pôžičky zabezpečené obytnou nehnuteľnosťou za prijateľné v prípade, keď pomer pôžičky k hodnote 60% je prekročený smerom hore do maximálnej úrovne 70%, ak hodnota všetkých aktív založených ako kolaterál za pokryté cenné papiere presahuje nominálnu sumu nesplatených pokrytých cenných papierov o minimálne 10% a pohľadávka držiteľa dlhopisu zodpovedá požiadavkám právnej istoty daným v prílohe VIII .
The competent authorities may recognise loans secured by commercial real estate as eligible where the Loan to Value ratio of 60% is exceeded up to a maximum level of 70% if the value of the total assets pledged as collateral for the covered bonds exceed the nominal amount outstanding on the covered bond by at least 10%, and the bondholders’ claim meets the legal certainty requirements set out in Annex VIII .
Príloha VI časť 1 odsek 65 bod (e) pododsek 1a (nový)
Annex VI, part 1, paragraph 65, point (e), subparagraph 1a (new)
Príloha VI časť 1 odsek 65 bod (ea) (nový)
Annex VI, Part 1, paragraph 65, point (e a) (new)
(ea) úvermi, ktoré sú zabezpečené loďami, pokiaľ celková suma záložných práv na loď a všetkých prednostných záložných práv na loď nepresahuje 60 % hodnoty založenej lode.
(ea) loans secured by ships where only liens that are combined with any prior liens within 60% of the value of the pledged ship.
Na tieto účely sa pojem „zabezpečený kolaterálom“ vzťahuje na situácie, v ktorých sa aktíva uvedené v pododsekoch a) až f) používajú podľa zákona výlučne na ochranu držiteľov dlhopisu pred stratou.
For these purposes “collateralised” includes situations where the assets as described in subparagraphs (a) to ea) are exclusively dedicated in law to the protection of the bond-holders against losses.
Do 31. decembra 2010 neplatí horná hranica 20 % pre nadriadené podiely vydané French Fonds Communs de Créances alebo ekvivalentnými sekuritizačnými subjektmi, ako sa uvádza v pododsekoch d) a e) za predpokladu, že týmto nadriadeným podielom priradila nominovaná ratingová agentúra stupeň kreditnej kvality, ktorý zodpovedá najvyššej kategórii kreditnej kvality, ktorú agentúra udeľuje v súvislosti s krytými dlhopismi.
Until 31 December 2010 the 20% limit for senior units issued by French Fonds Communs de Créances or by equivalent securitisation entities as specified in subparagraphs (d) and (e) does not apply, provided that those senior units have a credit assessment by a nominated ECAI which is the most favourable category of credit assessment made by the ECAI in respect of covered bonds.
Pred skončením tohto obdobia sa uskutoční revízia tejto výnimky a Komisia môže na základe tejto revízie podľa potreby predĺžiť toto obdobie v súlade s postupom stanoveným v článku 151 ďalším ustanovením o revízii alebo bez neho.
Before the end of this period this derogation shall be reviewed and consequent to such review the Commission may as appropriate extend this period in accordance with the procedure set out in Article 151 with or without a further review clause.
Do 31. decembra 2010 je možné hodnotu 60 % v pododseku f) nahradiť hodnotou 70 %.
Until 31 December 2010 the figure of 60% indicated in subparagraph (ea) can be replaced with a figure of 70%.
Príloha VI časť 1 odsek 70
Annex VI, Part 1, paragraph 70
Krátkodobej expozícii inštitúcie alebo podniku, pre ktoré je k dispozícii posúdenie úveru zo strany určeného ECAI, sa priradí váha rizika podľa tabuľky 6 v súlade s hodnotením posúdenia úveru oprávneného ECAI zo strany kompetentných orgánov do šiestich krokov v škále posúdenia kvality úveru:
Short-term exposures on an institution or corporate for which a credit assessment by a nominated ECAI is available shall be assigned a risk weight according to Table 6 in accordance with the mapping by the competent authorities of the credit assessments of eligible ECAIs to six steps in a credit quality assessment scale:
Krátkodobej expozícii úverovej inštitúcie alebo podniku, pre ktoré je k dispozícii posúdenie úveru zo strany určeného ECAI, sa priradí váha rizika podľa tabuľky 6 v súlade s hodnotením posúdenia úveru oprávneného ECAI zo strany kompetentných orgánov do šiestich krokov v škále posúdenia kvality úveru:
Short-term exposures on an credit institution or corporate for which a credit assessment by a nominated ECAI is available shall be assigned a risk weight according to Table 6 in accordance with the mapping by the competent authorities of the credit assessments of eligible ECAIs to six steps in a credit quality assessment scale:
Príloha VI časť 1 odsek 86
Annex VI, Part 1, paragraph 86
V prípade, keď úverová inštitúcia poskytuje ochranu úveru pre množstvo expozícií za podmienok, že n-té neplnenie v rámci expozícií spustí platbu a že táto úverová udalosť ukončí zmluvu, ak má produkt externé posúdenie úveru zo strany oprávneného ECAI, tak sa uplatnia váhy rizika predpísané v článkoch 78 až 83 .
Where a credit institution provides credit protection for a number of exposures under terms that the n th default among the exposures shall trigger payment and that this credit event shall terminate the contract, if the product has an external credit assessment from an eligible ECAI the risk weights prescribed Articles 78 to 83 shall be applied.
Ak produkt nemá rating od oprávneného ECAI, tak budú váhy rizika expozícií začlenených do koša agregované s vylúčením n-1 expozícií až do maximálnej výšky 1250% a vynásobené nominálnou sumou ochrany poskytnutej úverovým derivátom v záujme získania rizikovo váženej sumy aktíva.
If the product is not rated by an eligible ECAI, the risk weights of the exposures included in the basket will be aggregated, excluding n -1 exposures, up to a maximum of 1250% and multiplied by the nominal amount of the protection provided by the credit derivative to obtain the risk weighted asset amount.
Expozície n-1 vyňaté z agregácie sa určujú na základe toho, že predstavujú expozície, z ktorých každá jedna vytvára nižšiu sumu rizikovo váženej expozície, než je suma rizikovo váženej expozície akejkoľvek expozície začlenenej do agregácie.
The n-1 exposures to be excluded from the aggregation shall be determined on the basis that they shall include those exposures each of which produces a lower risk-weighted exposure amount than the risk-weighted exposure amount of any of the exposures included in the aggregation.
V prípade, keď úverová inštitúcia poskytuje ochranu úveru pre množstvo expozícií za podmienok, že n-té neplnenie v rámci expozícií spustí platbu a že táto úverová udalosť ukončí zmluvu, ak má produkt externé posúdenie úveru zo strany oprávneného ECAI, tak sa uplatnia váhy rizika predpísané v článkoch 94 až 101 .
Where a credit institution provides credit protection for a number of exposures under terms that the n th default among the exposures shall trigger payment and that this credit event shall terminate the contract, if the product has an external credit assessment from an eligible ECAI the risk weights prescribed Articles 94 to 101 shall be applied.
Príloha VI časť 2 odsek 9 bod (c a) (nový)
Annex VI, Part 2, paragraph 9, point (c a) (new)
(ca) v prípade, keď najmenej dve banky použijú nezávislé posúdenie úveru zo strany ECAI pre riziko emisie cenných papierov a/alebo riziko posúdenia úveru.
(ca) in case at least two banks use the ECAI’s individual credit assessment for bond issuing and/or assessing credit risks.
V záujme poskytovania plnej hodnovernosti jednotlivých posúdení úverov zo strany ECAI vytvára tento pozmeňujúci a doplňujúci návrh vytvára podmienky pre väčšiu dôkladnosť pri schvalovaní a uznávaní nových ratingových agentúr a zaručuje spoľahlivosť rozhodnutí, ktoré ECAI vydá ohľadom úveruschopnosti požičiavateľa.
In order to providing for the full credibility of ECAI’s individual credit assessment, the amendment makes for greater rigour in authorising and recognising the new rating agencies and guarantees the reliability of the judgements the ECAIs issue on the borrower’s creditworthiness.