natgillin/translations-raw huggingface dataset:
S výnimkou expozícií, na základe ktorých vzniknú záväzky vo forme položiek uvedených v článku 57 písm. a) až h) môžu kompetentné orgány vyňať z požiadaviek odseku 1 tohto článku expozície úverovej inštitúcie voči zmluvnej strane, ktorá je jej materskou spoločnosťou, jej dcérskou spoločnosťou alebo dcérskou spoločnosťou jej materskej spoločnosti alebo spoločnosťou prepojenou vzťahom v zmysle článku 12 ods. 1 smernice 83/349/EHS, za predpokladu, že sú splnené tieto podmienky:
With the exception of exposures giving rise to liabilities in the form of the items referred to in points (a) to (h) of Article 57, competent authorities may exempt from the requirements of paragraph 1 of this Article the exposures of a credit institution to a counterparty which is its parent undertaking, its subsidiary or a subsidiary of its parent undertaking or an undertaking linked by a relationship within the meaning of Article 12(1) of Directive 83/349/EEC , provided that the following conditions are met:
Článok 80 odsek 7a (nový)
Article 80, paragraph 7 a (new)
Kompetentné orgány môžu tiež uplatniť rizikovú váhu 0 % na expozície úverových inštitúcií, ktoré spĺňajú tieto podmienky:
Competent authorities may also apply a risk weight of 0 % to exposures of credit institutions which meet the following conditions:
a) požiadavky stanovené v bodoch a), d) a e) odseku 7;
(a) the requirements set out in points (a), (d) and (e) of paragraph 7;
b) úverové inštitúcie a dlžníci sú členmi toho istého inštitucionálneho systému ochrany, ktorý spĺňa požiadavky smernice Európskeho parlamentu a Rady 94/19/ES z 30. mája 1994 o systémoch ochrany vkladov 1 alebo je súčasťou spoločného systému ručenia, ktorý je rovnocenný alebo porovnateľný so systémom uvedeným v článku 3 bod a) tejto smernice;
(b) the credit institution and the obligors are participants in the same institutional protection scheme which meets the requirements of Directive 94/19/EC of the European Parliament and of the Council of 30 May 1994 on deposit guarantee schemes 1 or which belongs to a joint liability scheme equal or similar to that under Article 3 point (a) of this Directive;
c) členovia ako celok zaručujú expozície medzi členmi inštitucionálneho systému ochrany uvedeného v bode b), a to v plnom rozsahu;
(c) the exposures between the members of the institutional protection scheme referred to in point (b) are guaranteed, without any limit, by the members as a whole;
d) účastníci systému uvedeného v bode b) sú povinní najmenej 24 mesiacov vopred oznámiť svoj úmysel vystúpiť z inštitucionálneho systému ochrany;
(d) participants in the scheme referred to in point (b) are obliged to give advance notice of at least 24 months if they wish to leave the institutional protection scheme;
e) viacnásobné použitie zložiek prípustných pre výpočet vlastných zdrojov („viacnásobná solventnosť“), ako aj neprimeraná tvorba vlastných zdrojov medzi členmi inštitucionálneho systému ochrany uvedeného v bode b) sa zakazuje;
(e) the multiple use of elements eligible for the calculation of own funds ("multiple gearing") as well as any inappropriate creation of own funds between the members of the institutional protection scheme referred to in point (b) is shall be eliminated;
f) inštitucionálny systém ochrany uvedený v bode b) disponuje vhodnými a jednotne koncipovanými systémami na monitorovanie a klasifikáciu rizika (ktoré poskytujú celkový prehľad o stave rizika pre jednotlivých členov) s príslušnými možnosťami ovplyvňovania;
(f) the institutional protection scheme referred to in point (b) disposes of suitable and uniformly stipulated systems for the monitoring and classification of risk (which gives a complete overview of the risk situation of the individual member) with corresponding possibilities of to taking influence;
g) inštitucionálny systém ochrany uvedený v bode b) vykonáva vlastné hodnotenie rizika, ktoré poskytuje jednotlivým členom;
(g) the institutional protection scheme referred to in point (b) conducts its own risk review which is communicated to the individual members;
h) príslušné kompetentné orgány musia schváliť a v pravidelných intervaloch kontrolovať primeranosť systémov uvedených v bode f);
(h) the adequacy of the systems referred to i point (f) has to be is approved and monitored at regular intervals by the relevant competent authorityies;
i) Okrem toho, inštitucionálny systém ochrany uvedený v bode b) uverejní aspoň raz ročne správu obsahujúcu celkovú súvahu, celkové vyúčtovanie ziskov a strát, správu o situácii a správu o riziku inštitucionálneho systému ochrany ako celku.
(fi) Furthermore, the institutional protection scheme referred to in point (b) publishes a report, at least once in a year, comprising an aggregated balance sheet, an aggregated profit and loss account, a situation report and a risk report of the institutional protection scheme as a whole.
V rámci dodržiavania ustanovení článku 80 odseku 7a bod f) sú expozície po termíne splatnosti v rámci inštitucionálneho systému ochrany uvedeného v bode b) monitorované v súlade s prílohou VII časť 4 odsek 44a.
As part of Within the scope of the compliance with the provisions of laid down in Article 80 paragraph 7a point (f) , the exposures past due within the institutional protection scheme referred to in point (b) have to be are monitored in accordance ing towith Annex VII, part 4, paragraph 44(a).
Článok 84 odsek 2 pododsek 2
Article 84, paragraph 2, subparagraph 2
Ak materská úverová inštitúcia v EÚ a jej dcérske spoločnosti alebo materská finančná holdingová spoločnosť v EÚ a a jej dcérske spoločnosti používajú IRB prístup na jednotnom základe, kompetentné orgány môžu povoliť materskej inštitúcii a jej dcérskym spoločnostiam, aby plnili minimálne požiadavky prílohy VII časti 4 spoločne.
Where an EU parent credit institution and its subsidiaries or an EU parent financial holding company and its subsidiaries use the IRB Approach on a unified basis, the competent authorities may allow minimum requirements of Annex VII, Part 4 to be met by the parent and its subsidiaries considered together.
Článok 84 odsek 3
Article 84, paragraph 3
Táto požiadavka sa uplatňuje od 31. decembra 2010.
This requirement shall apply from the 31 December 2010 onwards.
Úverová inštitúcia žiadajúca o používanie IRB prístupu preukáže, že používala pre príslušné triedy expozícií IRB ratingové systémy, ktoré boli vo všeobecnosti v súlade s minimálnymi požiadavkami stanovenými v prílohe VII časti 4 na účely merania a riadenia interných rizík za obdobie najmenej tri roky pred jej oprávnením používať prístup IRB.
A credit institution applying for the use of the IRB Approach shall demonstrate that it has been using for the IRB exposure classes in question rating systems that were broadly in line with the minimum requirements set out in Annex VII, Part 4 for internal risk measurement and management purposes for at least two years prior to its qualification to use the IRB Approach.
Článok 84 odsek 4
Article 84, paragraph 4
Úverová inštitúcia žiadajúca o používanie vlastných odhadov LGD a/alebo konverzných faktorov preukáže, že odhadovala a používala vlastné odhady LGD a/alebo konverzných faktorov spôsobom, ktorý bol vo všeobecnosti konzistentný s minimálnymi požiadavkami na používanie vlastných odhadov týchto parametrov stanovených v tejto prílohe za obdobie najmenej troch rokov pred oprávnením používať vlastné odhady LGD a/alebo konverzných faktorov.
A credit institution applying for the use of own estimates of LGDs and/or conversion factors shall demonstrate that it has been estimating and employing own estimates of LGDs and/or conversion factors in a manner that was broadly consistent with the minimum requirements for use of own estimates of those parameters set out in this Annex for at least three years prior to qualification to use own estimates of LGDs and/or conversion factors.
Úverová inštitúcia žiadajúca o používanie vlastných odhadov LGD a/alebo konverzných faktorov preukáže, že odhadovala a používala vlastné odhady LGD a/alebo konverzných faktorov spôsobom, ktorý bol vo všeobecnosti konzistentný s minimálnymi požiadavkami na používanie vlastných odhadov týchto parametrov stanovených v prílohe VII časti 4 za obdobie najmenej troch rokov pred oprávnením používať vlastné odhady LGD a/alebo konverzných faktorov.
A credit institution applying for the use of own estimates of LGDs and/or conversion factors shall demonstrate that it has been estimating and employing own estimates of LGDs and/or conversion factors in a manner that was broadly consistent with the minimum requirements for use of own estimates of those parameters set out in Annex VII, Part 4 for at least three years prior to qualification to use own estimates of LGDs and/or conversion factors.
Článok 86 odsek 2 bod (a)
Article 86, paragraph 2, point (a)
(a) expozície voči regionálnym vládam a miestnym orgánom, s ktorými sa zaobchádza ako s expozíciami voči ústredným vládam štátov podľa pododdielu 1;
(a) exposures to regional governments and local authorities which are treated as exposures to central governments under Subsection 1;
(a) expozície voči regionálnym vládam, miestnym orgánom alebo subjektom verejného sektora , s ktorými sa zaobchádza ako s expozíciami voči ústredným vládam štátov podľa pododdielu 1;
(a) exposures to regional governments, local authorities or public sector entities which are treated as exposures to central governments under Subsection 1;
Je to následok pozmeňujúceho a doplňujúceho návrhu 111 Radwanovho návrhu správy.
Follows from amendment 111 of the Radwan draft report.
Článok 86 odsek 4 bod (a)
Article 86, paragraph 4, point (a)
a) sú expozíciami buď voči jednotlivej osobe alebo osobám, alebo voči malému alebo stredne veľkému subjektu, v druhom prípade za predpokladu, že celková suma, ktorú dlží dlžník alebo skupina vzájomne prepojených klientov úverovej inštitúcii a akejkoľvek materskej spoločnosti a jej dcérskym spoločnostiam, podľa vedomia úverovej inštitúcie, ktorá musela prijať primerané opatrenia, aby potvrdila tento stav, neprekročí 1 milión EUR;
a) they shall be either to an individual person or persons, or to a small or medium sized entity, provided in the latter case that the total amount owed to the credit institution and to any parent undertaking and its subsidiaries by the obligor client or group of connected clients, does not, to the knowledge of the credit institution, which must have taken reasonable steps to confirm the situation, exceed EUR 1 million;
(a) sú expozíciami buď voči jednotlivej osobe alebo osobám, alebo voči malému alebo stredne veľkému subjektu, v druhom prípade za predpokladu, že celková suma, ktorú dlží dlžník alebo skupina vzájomne prepojených klientov úverovej inštitúcii a materských spoločností a jej dcérskym spoločnostiam, avšak s výnimkou pohľadávok alebo podmienených pohľadávok zabezpečených kolaterálom vo forme nehnuteľnosti, podľa vedomia úverovej inštitúcie, ktorá musela prijať primerané opatrenia, aby potvrdila tento stav, neprekročí 1 milión EUR;
(a) they shall be either to an individual person or persons, or to a small or medium sized entity, provided in the latter case that the total amount owed to the credit institution and to parent undertakings and its subsidiaries by the obligor client or group of connected clients, but excluding claims or contingent claims secured on real estate collateral , does not, to the knowledge of the credit institution, which must have taken reasonable steps to confirm the situation, exceed EUR 1 million;
Článok 86 odsek 4 bod (c)
Article 86, paragraph 4, point (c)
c) nie sú riadené individuálne rovnakým spôsobom ako expozície v triede expozícií voči podnikateľským subjektom;
(c) they are not managed just as individually as exposures in the corporate exposure class;
Článok 86 odsek 4 bod (d)
Article 86, paragraph 4, point (d)
(d) každá z nich predstavuje jednu z významného počtu podobne riadených expozícií.
(d) they each represent one of a significant number of similarly managed exposures.
(d) každá z nich predstavuje jednu z významného počtu podobne riadených expozícií; požiadavky v súvislosti so stupňom diverzifikácie však nesmú disproporčne obmedzovať menšie úverové inštitúcie .
(d) they each represent one of a significant number of similarly managed exposures; however, requirements with regard to the degree of diversification shall not disproportionately restrict smaller credit institutions .
Článok 86 odsek 4 pododsek 1a (nový)
Article 86, paragraph 4, subparagraph 1 a (new)
Súčasná hodnota retailových minimálnych lízingových platieb je kvalifikovateľná do triedy retailovej expozície.
The present value of retail minimum lease payments is eligible for the retail exposure class.
Súčasná hodnota retailových minimálnych lízingových platieb by sa mala považovať za patriacu k triede retailových pohľadávok alebo kontingentných retailových pohľadávok v záujme zaručenia konzistencie.
The present value of retail minimum lease payments should be considered as belonging to the retail claims or contingent retail claims class in order to guarantee consistency.
Článok 86 odsek 8
Article 86, paragraph 8
Trieda expozícií uvedená v odseku 1 písm. g) zahŕňa zvyškovú hodnotu prenajatého majetku, ak to už nie je inde stanovené v tejto smernici .
The exposure class referred to in point (g) of paragraph 1 shall include the residual value of leased properties, if not covered elsewhere in this Directive.
Trieda expozícií uvedená v odseku 1 písm. g) zahŕňa zvyškovú hodnotu prenajatého majetku , ak riziko tejto zvyškovej hodnoty nie je presunuté na nájomcu.
The exposure class referred to in point (g) of paragraph 1 shall include the residual value of leased properties when the risk on this residual value is not transferred to the lessee.
Naopak, keď je riziko presunuté na nájomcu, stáva sa úverovou povinnosťou nájomcu, s ktorým sa musí zaobchádzať primerane.
Conversely, when this risk is transferred to the lessee, it is a credit obligation of the lessee which must be treated accordingly.
Podľa definície a v súlade s medzinárodnými účtovnými pravidlami je finančný lízing finančným kontraktom, pričom je riziko zvyškovej hodnoty presunuté na nájomcu.
By definition and according to the international accounting rules, a financial lease is a financing contract whereby the risk of the residual value is transferred to the lessee.
Tým pádom sa musí zostatková hodnota brať presne takým istým spôsobom, ako ostatné splátky, t.j. s uvážením rizika a nie ako váha rizika „ostatných aktív“.
Hence, the residual value must be treated exactly as the other instalments, i.e. with a credit risk weighting and not an “other asset” risk weight.
Bazilejská dohoda jasne určuje riziko zvyškovej hodnoty, ktoré je úverovou povinnosťou v prípade, keď je riziko presunuté na nájomcu, alebo patrí do kategórie „ostatných aktív“, keď je riziko držané požičiavateľom.
The Basel Accord clearly identifies the risk on residual value, which is a credit obligation when this risk is transferred to the lessee or belongs to the “other asset” category when the risk is kept by the lender.
Toto rozdelenie však bolo nanešťastie, pravdepodobne nedopatrením, vypustené zo smernice a musí sa do nej opätovne vložiť.
Unfortunately, probably by oversight, this distinction has been dropped in the Directive and must be reinserted.
Článok 87 odsek 2
Article 87, paragraph 2
Hodnoty rizikovo vážených expozícií pre riziko obchodných pohľadávok pri odkúpených obchodných pohľadávkach sa vypočítajú podľa prílohy VII časti 1 ods. 26.
The risk-weighted exposure amounts for dilution risk for purchased receivables shall be calculated according to Annex VII, part 1, paragraph 26.
Firmy však môžu brať faktúrové diskontovanie a faktoring ako ručené požičiavanie, pričom v takom prípade sa neuplatňujú články 87 a 88 vzťahujúce sa na zakúpené pohľadávky.
However, firms may treat Invoice Discounting and Factoring as secured lending, in which case the provisions of Articles 87 and 88 relating to purchased receivables shall not apply.
Bazilejský výbor nemal v úmysle zachytenie faktoringu a diskontovania faktúrovania v rámci prístupu zakúpených pohľadávok.
The Basel Committee did not intend to capture Factoring and Invoice Discounting business within the Purchased Receivables approach.
Článok 87 odsek 4
Article 87, paragraph 4
Bez ohľadu na odsek 3 sa výpočet hodnôt rizikovo vážených expozícií pre kreditné riziko pre všetky expozície patriace do triedy expozícií uvedenej v článku 86 ods. 1 písm. e) vypočíta v súlade s prílohou VII časťou 1 ods. 15 až 24 po schválení kompetentnými orgánmi.
Notwithstanding paragraph 3, the calculation of risk-weighted exposure amounts for credit risk for all exposures belonging to the exposure class referred to in point (e) of Article 86(1) shall be calculated in accordance with Annex VII, part 1, paragraphs 15 to 24 subject to approval of competent authorities.
Kompetentné orgány povolia úverovej inštitúcii použiť prístup stanovený v prílohe VII časti 1 ods. 24 až 25 , iba ak úverová inštitúcia spĺňa minimálne požiadavky uvedené v prílohe VII časti 4 ods. 114 až 122.
Competent authorities shall only allow a credit institution to use the approach set out in Annex VII, part 1, paragraphs 24 to 25 , if the credit institution meets the minimum requirements Annex VII, part 4, paragraphs 114 to 122.
Kompetentné orgány povolia úverovej inštitúcii použiť prístup stanovený v prílohe VII časti 1 ods. 23 a 24, iba ak úverová inštitúcia spĺňa minimálne požiadavky uvedené v prílohe VII časti 4 ods. 114 až 122.
Competent authorities shall only allow a credit institution to use the approach set out in Annex VII, part 1, paragraphs 23 and 24, if the credit institution meets the minimum requirements Annex VII, part 4, paragraphs 114 to 122.
Článok 87 odsek 5
Article 87, paragraph 5
Bez ohľadu na odsek 3 sa výpočet hodnôt rizikovo vážených expozícií pre kreditné riziko pre expozície vo forme špecializovaného financovania môže uskutočniť v súlade s prílohou VII časť 1 ods. 5.
Notwithstanding paragraph 3, the calculation of risk weighted exposure amounts for credit risk for specialised lending exposures may be calculated in accordance with Annex VII, part 1, paragraph 5.
Kompetentné orgány zverejnia usmernenie o tom, ako by mali inštitúcie priraďovať rizikové váhy expozíciám vo forme špecializovaného financovania podľa prílohy VII časti 1 ods. 5 a schvália inštitúciám ich metodiku priraďovania.
Competent authorities shall publish guidance on how institutions should assign risk weights to specialised lending exposures under Annex VII, part 1, paragraph 5 and shall approve institutions assignment methodologies.
Kompetentné orgány zverejnia usmernenie o tom, ako by mali úverové inštitúcie priraďovať rizikové váhy expozíciám vo forme špecializovaného financovania podľa prílohy VII časti 1 ods. 5 a schvália inštitúciám ich metodiku priraďovania.
Competent authorities shall publish guidance on how credit institutions should assign risk weights to specialised lending exposures under Annex VII, part 1, paragraph 5 and shall approve institutions assignment methodologies.
Článok 87 odsek 11 pododsek 1
Article 87, paragraph 11, subparagraph 1
Ak expozície voči subjektom kolektívneho investovania (CIU) spĺňajú kritériá stanovené v prílohe VI časti 1 ods. 74 až 75 a úverová inštitúcia má informácie o všetkých podkladových expozíciách CIU, úverová inštitúcia prezrie tieto podkladové expozície s cieľom vypočítať hodnoty rizikovo vážených expozícií a výšku očakávaných strát v súlade s metódami stanovenými v tomto pododdiele.
Where exposures to a collective investment undertaking (CIU) meet the criteria set out in Annex VI, part 1, paragraphs 74 to 75 and the credit institution is aware of all of the underlying exposures of the CIU, the credit institution shall look through to those underlying exposures in order to calculate risk-weighted exposure amounts and expected loss amounts in accordance with the methods set out in this Subsection.
Ak expozície vo forme subjektov kolektívneho investovania (CIU) spĺňajú kritériá stanovené v prílohe VI časti 1 ods. 74 až 75 a úverová inštitúcia má informácie o všetkých podkladových expozíciách CIU, úverová inštitúcia prezrie tieto podkladové expozície s cieľom vypočítať hodnoty rizikovo vážených expozícií a výšku očakávaných strát v súlade s metódami stanovenými v tomto pododdiele.
Where exposures in the form of a collective investment undertaking (CIU) meet the criteria set out in Annex VI, part 1, paragraphs 74 to 75 and the credit institution is aware of all of the underlying exposures of the CIU, the credit institution shall look through to those underlying exposures in order to calculate risk-weighted exposure amounts and expected loss amounts in accordance with the methods set out in this Subsection.
Zaobchádzanie s CIU by malo odkazovať na situáciu, v ktorej banka drží podiel v CIU; to je doložené skutočnosťou, že CIU prístup zbližuje majetkový prístup.
The CIU treatment should refer to a situation in which a bank holds a stake in a CIU; this is evidenced by the fact that the CIU approach approximates the equity approach.
Znenie „expozície voči CIU“ však môže byť vykladané ako keby zahrňovalo expozície, ktoré majú banky voči CIU (najmä deriváty).
However, the wording “exposures to CIU” can be interpreted as including exposures that banks have to CIUs (mainly derivatives).
Článok 87 odsek 12 pododsek 1 a pododsek 2, úvodná časť
Article 87, paragraph 12, subparagraph 1 and subparagraph 2, introductory part
Ak expozície voči CIU nespĺňajú kritériá stanovené v prílohe VI časti 1 ods. 74 až 75 alebo úverová inštitúcia nemá informácie o všetkých podkladových expozíciách CIU, úverová inštitúcia prezrie tieto podkladové expozície a vypočíta hodnoty rizikovo vážených expozícií a výšku očakávaných strát v súlade s prístupom stanoveným v prílohe VII časti 1 ods. 17 až 19.
Where exposures to a CIU do not meet the criteria set out in Annex VI, Part 1, paragraphs 74 to 75, or the credit institution is not aware of all of the underlying exposures of the CIU, the credit institution shall look through to the underlying exposures and calculate risk-weighted exposure amounts and expected loss amounts in accordance with the approach set out in Annex VII, Part 1, paragraphs 17 to 19.
Ak na tieto účely úverová inštitúcia nemôže rozlíšiť medzi expozíciami vo forme verejne neobchodovateľných akcií, akciovými expozíciami obchodovanými na burze a ostatnými akciovými expozíciami, zaobchádza s príslušnými expozíciami ako s inými akciovými expozíciami.
If, for those purposes, the credit institution is unable to differentiate between private equity, exchange-traded and other equity exposures, it shall treat the exposures concerned as other equity exposures.
Na tieto účely sa neakciové expozície zaradia do jednej z tried (verejne neobchodovateľných akcií, akcií obchodovaných na burze a ostatných akcií) stanovených v prílohe VII časti 1 ods. 17 a neznáme expozície sa priradia do inej akciovej triedy.
For these purposes, non-equity exposures are assigned to one of the classes (private equity, exchange traded equity or other equity) set out in Annex VII, Part 1, paragraph 17 and unknown exposures are assigned to other equity class.
Ak expozície vo forme CIU nespĺňajú kritériá stanovené v prílohe VI časti 1 ods. 74 až 75 alebo úverová inštitúcia nemá informácie o všetkých podkladových expozíciách CIU, úverová inštitúcia prezrie tieto podkladové expozície a vypočíta hodnoty rizikovo vážených expozícií a výšku očakávaných strát v súlade s prístupom stanoveným v prílohe VII časti 1 ods. 17 až 19.
Where exposures in the form of a CIU do not meet the criteria set out in Annex VI, part 1, paragraphs 74 and 75, or the credit institution is not aware of all of the underlying exposures of the CIU, the credit institution shall look through to the underlying exposures and calculate risk-weighted exposure amounts and expected loss amounts in accordance with the approach set out in Annex VII, part 1, paragraphs 17 to 19.