natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Podľa podmienok požiadaviek uvedených v týchto odsekoch a v odseku 75 a ako alternatíva k zaobchádzaniu podľa odsekov 69 až 73 kompetentné orgány členského štátu môžu povoliť úverovým inštitúciam uplatňovať 50% váženie rizika na časť expozície plne zabezpečenej obytnou nehnuteľnosťou alebo komerčnou nehnuteľnosťoy umiestnenou na území členského štátu, ak majú dôkaz, že príslušné trhy sú dobre vyvinuté a dlhotrvajúce s mierami straty z požičiavania zabezpečeného obytnými nehnuteľnosťami alebo komerčnými nehnuteľnosťami, ktoré nepresahujú nasledujúce limity:
Subject to the requirements of this paragraphs and paragraph 75 and as an alternative to the treatment in paragraphs 69 to 73, the competent authorities of a Member State may authorise credit institutions to apply a 50% risk weighting to the part of the exposure fully collateralised by residential real estate property or commercial real estate property situated within the territory of the Member State if they have evidence that the relevant markets are well-developed and long-established with loss-rates from lending collateralised by residential real estate property or commercial real estate property respectively that do not exceed the following limits:
Podľa podmienok požiadaviek uvedených v tomto odseku a v odseku 75 a ako alternatíva k zaobchádzaniu podľa odsekov 69 až 73 kompetentné orgány členského štátu môžu povoliť úverovým inštitúciam uplatňovať 50% váženie rizika na časť expozície plne zabezpečenej obytnou nehnuteľnosťou alebo komerčnou nehnuteľnosťoy umiestnenou na území členského štátu, ak majú dôkaz, že príslušné trhy sú dobre vyvinuté a dlhotrvajúce s mierami straty z požičiavania zabezpečeného obytnými nehnuteľnosťami alebo komerčnými nehnuteľnosťami, ktoré nepresahujú nasledujúce limity:
Subject to the requirements of this paragraph and paragraph 75 and as an alternative to the treatment in paragraphs 69 to 73, the competent authorities of a Member State may authorise credit institutions to apply a 50% risk weighting to the part of the exposure fully collateralised by residential real estate property or commercial real estate property situated within the territory of the Member State if they have evidence that the relevant markets are well-developed and long-established with loss-rates from lending collateralised by residential real estate property or commercial real estate property respectively that do not exceed the following limits:
(a) do výšky 50% trhovej hodnoty (alebo, ak to je možné a nižšie než 60% pôžičkovej hodnoty hypotéky (mortgage lending value - MLV) nesmú prekročiť 0,3% nesplatených pôžičiek na obytné nehnuteľnosti a/alebo pôžičiek na komerčné nehnuteľnosti v ktoromkoľvek roku.
(a) up to 50 % of the market value (or where applicable and if lower 60 % of the mortgage-lending-value) must not exceed 0.3 % of the outstanding residential real estate and/or commercial real estate loans in any given year.
(a) straty vznikajúce z pôžičiek zabezpečených obytnými nehnuteľnosťami alebo komerčnými nehnuteľnosťami do výšky 50% trhovej hodnoty (alebo, ak to je možné a nižšie než 60% pôžičkovej hodnoty hypotéky (mortgage lending value - MLV) neprekročia 0,3% nesplatených pôžičiek zabezpečených daným druhom nehnuteľností v ktoromkoľvek roku.
(a) losses stemming from lending collateralised by residential real estate property or commercial real estate property respectively up to 50 % of the market value (or where applicable and if lower 60 % of the mortgage-lending-value) do not exceed 0.3 % of the outstanding loans collateralised by that form of real estate property in any given year.
(b) celkové straty z požičiavania zabezpečeného obytnými nehnuteľnosťami alebo komerčnými nehnuteľnosťami nesmú prekročiť 0,5% nesplatených pôžičiek zabezpečených daným druhom nehnuteľností v ktoromkoľvek roku.
(b) overall losses stemming from lending collateralised by residential real estate property or commercial real estate property respectively must not exceed 0.5 % of the outstanding loans collateralised by that form of real estate property in any given year.
(b) celkové straty z požičiavania zabezpečeného obytnými nehnuteľnosťami alebo komerčnými nehnuteľnosťami neprekročia 0,5% nesplatených pôžičiek zabezpečených v danom druhu nehnuteľností v ktoromkoľvek roku.
(b) overall losses stemming from lending collateralised by residential real estate property or commercial real estate property respectively do not exceed 0.5 % of the outstanding loans collateralised by that form of real estate property in any given year.
Príloha VIII, časť 3, odsek 76
Annex VIII, Part 3, paragraph 76
Kompetentné orgány, ktoré neschvália zaobchádzanie v odseku 73 , môžu povoliť úverovým inštitúciam uplatňovať váhy rizika povolené v rámci tohto zaobchádzania vo vzťahu k expozíciam zabezpečeným obytnými nehnuteľnosťami alebo komerčnými nehnuteľnosťami umiestnenými na území daných členských štátov, ktorých kompetentné orgány schválili toto zaobchádzanie za podmienky rovnakých podmienok, aké sa uplatňujú v danom členskom štáte.
The competent authorities , which do not authorise the treatment in paragraph 73 , may authorise credit institutions to apply the risk weights permitted under this treatment in respect of exposures collateralised by residential real estate property of commercial real estate property respectively located in the territory of those Member States the competent authorities of which authorise this treatment subject to the same conditions as apply in that Member State.
Kompetentné orgány, ktoré neschvália zaobchádzanie v odseku 74 , môžu povoliť úverovým inštitúciam uplatňovať váhy rizika povolené v rámci tohto zaobchádzania vo vzťahu k expozíciam zabezpečeným obytnými nehnuteľnosťami alebo komerčnými nehnuteľnosťami umiestnenými na území daných členských štátov, ktorých kompetentné orgány schválili toto zaobchádzanie za podmienky rovnakých podmienok, aké sa uplatňujú v danom členskom štáte.
The competent authorities which do not authorise the treatment in paragraph 74 , may authorise credit institutions to apply the risk weights permitted under this treatment in respect of exposures collateralised by residential real estate property of commercial real estate property respectively located in the territory of those Member States the competent authorities of which authorise this treatment subject to the same conditions as apply in that Member State.
Príloha VIII časť 3 odsek 84
Annex VIII, Part 3, paragraph 84
Hodnotou osobného zabezpečenia (G) je suma, ktorú sa poskytovateľ zabezpečenia zaviazal uhradiť v prípade zlyhania alebo neplatenia dlžníka alebo pri výskyte iných špecifikovaných kreditných udalostí.
The value of unfunded credit protection (G) shall be the amount that the protection provider has undertaken to pay in the event of the default or non-payment of the borrower or on the occurrence of other specified credit events.
V prípade kreditných derivátov, ktoré ako kreditnú udalosť nezahŕňajú reštrukturalizáciu podkladového záväzku zahrnujúceho odpustenie alebo odklad platby istiny, úroku či poplatkov, následkom čoho je udalosť kreditnej straty (napr. úprava ocenenia, vykonanie úpravy ocenenia alebo iné podobné zníženie účtu ziskov a strát), hodnota zabezpečenia počítaná v zmysle prvej vety tohto odseku sa zníži o 40 %.
In the case of credit derivatives which do not include as a credit event restructuring of the underlying obligation involving forgiveness or postponement of principal, interest or fees that result in a credit loss event (e.g. value adjustment, the making of a value adjustment or other similar debit to the profit and loss account), the value of the credit protection calculated under the first sentence of this paragraph shall be reduced by 40%.
V prípade kreditných derivátov, ktoré ako kreditnú udalosť nezahŕňajú reštrukturalizáciu podkladového záväzku zahrnujúceho odpustenie alebo odklad platby istiny, úroku či poplatkov, následkom čoho je udalosť kreditnej straty (napr. úprava ocenenia, vykonanie úpravy ocenenia alebo iné podobné zníženie účtu ziskov a strát),
In the case of credit derivatives which do not include as a credit event restructuring of the underlying obligation involving forgiveness or postponement of principal, interest or fees that result in a credit loss event (e.g. value adjustment, the making of a value adjustment or other similar debit to the profit and loss account),
Príloha VIII časť 3 odsek 84 bod (a) (nový)
Annex VIII, Part 3, paragraph 84, point (a) (new)
a) ak suma, ktorú sa poskytovateľ zabezpečenia zaviazal uhradiť, nie je vyššia ako hodnota expozície, hodnota zabezpečenia počítaná v zmysle prvej vety tohto odseku sa zníži o 40 %.
(a) where the amount that the protection provider has undertaken to pay is not higher than the exposure value, the value of the credit protection calculated under the first sentence of this paragraph shall be reduced by 40%;
Príloha VIII časť 3 odsek 84 bod (b) (nový)
Annex VIII, Part 3, paragraph 84, point (b) (new)
b) ak je suma, ktorú sa poskytovateľ zabezpečenia zaviazal uhradiť, vyššia ako hodnota expozície, hodnota zabezpečenia nesmie byť vyššia ako 60 % hodnoty expozície.
(b) where the amount that the protection provider has undertaken to pay is higher than the exposure value, the value of the credit protection shall be no higher than 60% of the exposure value.
Príloha VIII, časť 3, odsek 90
Annex VIII, Part 3, paragraph 90
Kompetentné orgány môžu rozšíriť zaobchádzanie umožnené v prílohe VI, odseky 4 až 6 na expozície alebo časti expozícií garantovaných ústrednou vládou alebo centrálnou bankou na prípady, v ktorých je garancia denominovaná v domácej mene požičiavajúceho si a expozícia je financovanú v tej mene.
The competent authorities may extend the treatment provided for in Annex VI, paragraphs 4 to 6 to exposures or portions of exposures guaranteed by the central government or central bank, where the guarantee is denominated in the domestic currency of the borrower and the exposure is funded in that currency.
Kompetentné orgány môžu rozšíriť zaobchádzanie umožnené v prílohe VI, časť 1, odseky 4 až 6 na expozície alebo časti expozícií garantovaných ústrednou vládou alebo centrálnou bankou na prípady, v ktorých je garancia denominovaná v domácej mene požičiavajúceho si a expozícia je financovanú v tej mene.
The competent authorities may extend the treatment provided for in Annex VI , part 1 , paragraphs 4 to 6 to exposures or portions of exposures guaranteed by the central government or central bank, where the guarantee is denominated in the domestic currency of the borrower and the exposure is funded in that currency.
Príloha IX, časť 1, názov
Annex IX, Part 1, Title
časť 1 – Definície na účely prílohy X
part 1 - Definitions for purposes of Annex X
časť 1 - Definície na účely prílohy IX
part 1 - Definitions for purposes of Annex IX
Príloha IX, časť 2, odsek 4
Annex IX, Part 2, paragraph 4
Pre jasnosť, odsek 3 odkazuje na celý blok expozícií, ktoré sú zahrnuté v zabezpečení.
For clarity, paragraph 3 refers to the entire pool of exposures included in the securitisation.
Predmetom odsekov 5 až 8 je, že od pôvodnej úverovej inštitúcie sa požadujú vypočítať sumy expozície podľa miery rizika v súlade so všetkými tranžami v zabezpečení v súlade s ustanoveniami z časti IV , ktorá zahrňuje aj tie, ktoré súvisia s uznaním zníženia kreditného rizika.
Subject to paragraphs 5 to 8, the originator credit institution is required to calculate risk-weighted exposure amounts in respect of all tranches in the securitisation in accordance with the provisions of part IV including those relating to the recognition of credit risk mitigation.
Na príklad, keď sa prenesie podiel prostredníctvom nefinancovanej úverovej ochrany na tretiu stranu, predpokladané riziko tejto tretej strany bude uplatnený podľa podielu vo výpočtoch súm expozície podľa miery rizika pôvodnej úverovej inštitúcie.
For example, where a tranche is transferred by means of unfunded credit protection to a third party, the risk weight of that third party shall be applied to the tranche in the calculation of the originator credit institution’s risk-weighted exposure amounts.
Predmetom odsekov 5 až 8 je, že od pôvodnej úverovej inštitúcie sa požadujú vypočítať sumy expozície podľa miery rizika v súlade so všetkými tranžami v zabezpečení v súlade s ustanoveniami z časti IV , ktorá zahrňuje aj tie, ktoré súvisia s uznaním zníženia kreditného rizika.
Subject to paragraphs 5 to 8, the originator credit institution is required to calculate risk-weighted exposure amounts in respect of all tranches in the securitisation in accordance with the provisions of part 4 including those relating to the recognition of credit risk mitigation.
Odkaz / Tlačová chyba.
Cross reference / Typographical error.
Príloha IX, časť 2, odsek 5
Annex IX, Part 2, paragraph 5
Na účely vypočítania súm expozície podľa miery rizika v súlade s odsekom 3, akákoľvek nezhoda v splatnosti medzi úverovou ochranou, ktorá umožní dosiahnuť tranže a zabezpečenými expozíciami sa musí brať do úvahy podľa odsekov 6-8.
For the purposes of calculating risk-weighted exposure amounts in accordance with paragraph 3, any maturity mismatch between the credit protection by which the tranching is achieved and the securitised exposures shall be taken into consideration in accordance with paragraphs 6 to 8.
Splatnosť zabezpečených expozícií bude pri týchto objektoch najdlhšie splatná do doby maximálne 5 rokov.
The maturity of the securitised exposures shall be taken to be the longest maturity of any of those exposures subject to a maximum of five years.
Na účely vypočítania súm expozície podľa miery rizika v súlade s odsekom 3, akákoľvek nezhoda v splatnosti medzi úverovou ochranou, ktorá umožní dosiahnuť tranžea zabezpečenými expozíciami sa musí brať do úvahy podľa odsekov 6-8.
For the purposes of calculating risk-weighted exposure amounts in accordance with paragraph 3, any maturity mismatch between the credit protection by which the tranching is achieved and the securitised exposures shall be taken into consideration in accordance with paragraphs 6 to 8.
Príloha IX, časť 2, odsek 6
Annex IX, Part 2, paragraph 6
Splatnosť zabezpečených expozícií bude pri týchto objektoch najdlhšie splatná do doby maximálne 5 rokov.
The maturity of the securitied exposures shall be taken to be the longest maturity of any of those exposures subject to a maximum of five years.
Splatnosť úverovej ochrany bude určená v súlade s Prílohou VIII .
The maturity of the credit protection shall be determined in accordance with Annex VIII .
Splatnosť zabezpečených expozícií bude v predpokladanom priemere splatnosti maximálne do piatich rokov.
The maturity of the securitised exposures shall be taken to be the weighted average maturity of those exposures subject to a maximum of five years.
Pozri odôvodnenie pre pozmeňujúci a doplňujúci návrh v prílohe IX, časť 2, odsek 5.
See justification for amendment to Annex IX, part 2, paragraph 5.
Príloha IX, časť 2, odsek 7, úvodná časť
Annex IX, Part 2, paragraph 7, introductory part
Ak originátor znovu použije časť 4 ods. 6 až 35 na výpočet rizikovo vážených pohľadávok, môže zanedbať každý nesúlad obdobia platnosti pri výpočte rizikovo vážených pohľadávok pre tranže, ktoré nemajú žiadny rating alebo dostali rating pod investičným stupňom.
Where an originator credit institution uses Part 4, paragraphs 6 to 35 for the calculation of risk-weighted exposure amounts, it shall ignore any maturity mismatch in calculating risk-weighted exposure amounts for tranches that are unrated or rated below investment grade .
Pre všetky ostatné tranže sa postupuje v zmysle nesúladu obdobia platnosti, ktorý je predmetom prílohy VIII, podľa nasledujúceho vzorca:
For all other tranches the maturity mismatch treatment set out in Annex VIII shall be applied in accordance with the following formula:
Originátor musí zanedbať každý nesúlad obdobia platnosti pri výpočte rizikovo vážených pohľadávok pre tranže, ktoré v rámci časti 4 sú zaťažené rizikom 1250 %.
An originator credit institution shall ignore any maturity mismatch in calculating risk-weighted exposure amounts for tranches appearing pursuant to Part 4 with a risk weighting of 1 250 % .
Tento pozmeňujúci návrh je dôsledkom návrhu ESOFIN, aby sa článok 8 prílohy IX časť 4 vypustil bez náhrady.
This amendment is a consequence of the Ecofin proposal to delete paragraph 8 in Annex IX, Part 4 without replacement.
Tým sa už tranže pod investičným stupňom nebudú automaticky označené rizikovou váhou 1250 %.
As a result, tranches rated below investment grade are no longer automatically provided with a risk weighting of 1 250 % .
Zmenou v prvej vete sa dosiahne rovnaké zaobchádzanie so sekuritizáciami pri štandardizovanom prístupe a IRB prístupe: Preklad „shall“ je „má“ namiesto „môže“.
Amending the first sentence enables securitisation to be treated equally in the Standard approach and the IRB approach.
Príloha IX, časť 2, odsek 8
Annex IX, Part 2, paragraph 8
Ak originátor znovu použije časť 4 ods. 6 až 35 na výpočet rizikovo vážených pohľadávok, môže zanedbať každý nesúlad obdobia platnosti pri výpočte rizikovo vážených pohľadávok pre tranže alebo časti tranží, ktoré sú v rámci týchto odsekov zaťažené rizikovou váhou 1250 %.
Where an originator credit institution uses Part 4, paragraphs 36 to 74 for the calculation of risk-weighted exposure amounts, it shall ignore any maturity mismatch in calculating risk-weighted exposure amounts for tranches or parts of tranches which are associated with a risk weight of 1250% under those paragraphs.
Pre všetky ostatné tranže alebo častí tranží sa postupuje pri nesúlade obdobia platnosti, podľa prílohy VIII a podľa vzorca v odseku 7.
For all other tranches or parts of tranches the maturity mismatch treatment set out in Annex VIII shall be applied in accordance with the formula in paragraph 7.
Zmenou v prílohe IX časť 2 bod 7 môžu byť požiadavky v bode 8 zahrnuté do bodu 7 a bod 8 vypustený.
As a result of the amendment to Annex IX, Part 2, point 7 the requirements in point 8 can be included in point 7, so point 8 can be deleted.
Príloha IX, časť 3, odsek 1, bod (b)
Annex IX, Part 3, paragraph 1, point (b)
(b) Je verejne prístupný na trhu.
(b) It shall be available publicly to the market.
Ratingy sa pokladajú za verejne prístupné iba vtedy, keď boli zverejnené v rámci verejne prístupného fóra a boli zavedené do prechodnej matice ECAI.
Credit assessments are considered to be publicly available only if they have been published in a publicly accessible forum and they are included in the ECAI’s transition matrix.
Ratingy, ktoré sa dávajú k dispozícii iba obmedzenému okruhu podnikov, sa ne pokladajú za verejne prístupné.
Credit assessments that are made available only to a limited number of entities shall not be considered to be publicly available.
(b) Ak sekuritizácia prebieha formou verejnej ponuky cenných papierov, posúdenie bonity ECAI by malo byť verejne prístupné.
(b) If the securitisation takes place by means of a public securities offering, the ECAI credit quality assessment shall be publicly available.
Ratingy, ktoré boli vyhotovené ako súčasť súkromného postupu a ktoré sú k dispozícii iba pre obmedzený okruh podnikov, sa pokladajú za iba verejne prístupné, pokiaľ ratingy ECAI boli vyhotovené a posúdené spôsobom porovnateľným s verejne oznámenými obchodmi .
Credit assessments that are issued as part of a private placement and made available only to a limited number of entities shall only be considered to be publicly available if ECAI credit assessments have been issued and checked in a way which is comparable with publicly disclosed transactions .
Ak sekuritizácia neprebieha cez verejnú ponuku, nie je potrebné, aby sa posudzovanie bonity zverejnilo.
If the securitisation does not take place via a public offering there is a need to ensure that the credit quality assessment is publicly disclosed.
Formulácia však predsa poskytuje potrebnú transparentnosť a spoľahlivosť posudzovania bonity pre investorov.
But the wording safeguards the necessary transparency and reliability of the credit quality assessment for investors.
Príloha IX, časť 3, odsek 5
Annex IX, Part 3, paragraph 5
V prípadoch, kde pozícia má dve úverové posúdenia menované z ECAI, úverová inštitúcia bude používať menej priaznivé úverové vymeranie
In cases where a position has two credit assessments by nominated ECAIs, the credit institution shall use the less favourable credit assessment.
V prípadoch, kde tranža má dve úverové posúdenia menované z ECAI, úverová inštitúcia bude používať menej priaznivé úverové vymeranie
In cases where a tranche has two credit assessments by nominated ECAIs, the credit institution shall use the less favourable credit assessment.
Táto požiadavka môže mať neúmyselný následok, a to znižovanie súťaživosti na trhu ECAI.
This requirement may have the unintended consequence of reducing the competitive landscape of the ECAI market.
Súťaživosť dodáva hĺbku trhovej expertíze a pomáha zvyšovať štandardy v praxi.
Competition adds depth to market expertise and helps enhance best practice standards.
Užívanie rôzných ECAIs pre rôzne tranže by nemalo byť brané ako dôkaz zberania čerešní ale skôr ako obraz hospodárskych transakcií, dynamickej povahy zabezpečovania trhu a rôznych expertíz ECAI.
The use of different ECAIs for different tranches should not be construed as evidence of cherry picking, rather reflective of the economics of transactions, the dynamic nature of the securitisation market and differentiated expertise of ECAIs.
Príloha IX, časť 3, odsek 6
Annex IX, Part 3, paragraph 6
Ak sú tieto dve najpriaznivejšie posúdenia rôzne, tak sa použije to menej priaznivé z nich dvoch.
If the two most favourable assessments are different, the least favourable of the two shall be used.
Príloha IX časť 4 odsek 6
Annex IX, Part 4, paragraph 6
S výhradou odsekov 8 a 9 sa hodnota rizikovo váženej expozície ratingovanej sekuritizačnej pozície počíta pomocou priradenia rizikovej váhy spojenej so stupňom kreditnej kvality, do ktorého kompetentné orgány zaradili externý rating v súlade s článkom 98, hodnote expozície tak, ako stanovujú nasledovné tabuľky 1 a 2.
Subject to paragraph 8 and 9, the risk-weighted exposure amount of a rated securitisation position shall be calculated by applying to the exposure value the risk weight associated with the credit quality step with which the credit assessment has been determined to be associated by the competent authorities in accordance with Article 98 as laid down in the following tables 1 and 2.
S výhradou odseku 9 sa hodnota rizikovo váženej expozície ratingovanej sekuritizačnej pozície počíta pomocou priradenia rizikovej váhy spojenej so stupňom kreditnej kvality, do ktorého kompetentné orgány zaradili externý rating v súlade s článkom 98, hodnote expozície tak, ako stanovujú nasledovné tabuľky 1 a 2.
Subject to paragraph 9, the risk-weighted exposure amount of a rated securitisation position shall be calculated by applying to the exposure value the risk weight associated with the credit quality step with which the credit assessment has been determined to be associated by the competent authorities in accordance with Article 98 as laid down in the following tables 1 and 2.
Príloha IX časť 4 odsek 8
Annex IX, Part 4, paragraph 8
Úverové inštitúcie, ktoré sú originátormi a úverové inštitúcie, ktoré sú sponzormi, uplatňujú rizikovú váhu na úrovni 1250 % na všetky zadržané alebo späť odkúpené sekuritizačné pozície s ratingom nominovanej ratingovej agentúry, ktorý kompetentné orgány zaradili do stupňa kreditnej kvality nižšieho ako 3.
Originator credit institutions and sponsor credit institutions shall apply a risk weight of 1250% to all retained and repurchased securitisation positions which have a credit assessment by a nominated ECAI which has been determined by the competent authorities to be associated with a credit quality step below credit quality step 3.
Na určenie, či pozícia má takýto rating, sa vzťahujú ustanovenia časti 3 ods. 2 až 7.
In determining whether a position has such a credit assessment the provisions of Part 3, paragraphs 2 to 7 shall apply.
Príloha IX časť 4 odsek 10
Annex IX, Part 4, paragraph 10