natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Those elements include, among other things, a new definition of the leverage ratio and a leverage ratio buffer, both of which prevent institutions from excessively increasing leverage, as well as provisions for the more favourable prudential treatment of certain software assets and for the more favourable treatment of certain loans backed by pensions or salaries, a revised supporting factor for loans to small and medium-sized enterprises (SMEs) (the ‘SME supporting factor'), and a new adjustment to own funds requirements for credit risk for exposures to entities that operate or finance physical structures or facilities, systems and networks that provide or support essential public services (the ‘infrastructure supporting factor'). 
Medzi tieto prvky patrí okrem iného nové vymedzenie ukazovateľa finančnej páky a vankúša ukazovateľa finančnej páky, ktoré inštitúciám bránia v tom, aby nadmerne zvyšovali pákový efekt, ako aj ustanovenia pre priaznivejšie prudenciálne zaobchádzanie s určitými softvérovými aktívami a priaznivejšie zaobchádzanie s určitými úvermi zabezpečenými dôchodkami alebo platmi, revidovaný koeficient na podporu úverov malým a stredným podnikom (MSP) (ďalej len „koeficient na podporu MSP") a nová úprava požiadaviek na vlastné zdroje na účely kreditného rizika pre expozície voči subjektom, ktoré prevádzkujú alebo financujú fyzické štruktúry alebo zariadenia, systémy a siete, ktoré poskytujú alebo podporujú základné verejné služby (ďalej len „koeficient na podporu infraštruktúry").
Public authorities at Union and Member State level have taken decisive action to support households and solvent undertakings in withstanding the severe but temporary slowdown in economic activity and the resulting liquidity shortages. 
Orgány verejnej moci na úrovni Únie a členských štátov podnikli rozhodné kroky na podporu domácností a solventných podnikov v tom, aby dokázali prekonať toto závažné, no iba dočasné spomalenie hospodárskej činnosti a z neho vyplývajúci nedostatok likvidity.
In the Union, the revision was introduced by Regulation (EU) 2019/876. 
V rámci Únie sa revízia zaviedla nariadením (EÚ) 2019/876.
With the application of the leverage ratio buffer requirement postponed, during the postponement period there would be no consequences resulting from a failure to meet that requirement as set out in Article 141c of Directive 2013/36/EU and no related restriction on distributions set out in Article 141b of that Directive. 
Odložením začiatku uplatňovania požiadavky na vankúš ukazovateľa finančnej páky by počas obdobia odkladu neexistovali žiadne následky vyplývajúce z nesplnenia uvedenej požiadavky, ako je uvedené v článku 141c smernice 2013/36/EÚ, a neexistovali by žiadne obmedzenia týkajúce sa rozdeľovania, ako je uvedené v článku 141b uvedenej smernice.
While the Basel III framework for market risk allows competent authorities to smoothen such extraordinary events in market risk internal models, such supervisory discretion is not fully available under Regulation (EU) No 575/2013. 
Zatiaľ čo rámec Bazilej III pre trhové riziko umožňuje príslušným orgánom zmierniť vplyv takýchto mimoriadnych udalostí v interných modeloch trhového rizika, takáto diskrečná právomoc orgánov dohľadu nie je podľa nariadenia (EÚ) č. 575/2013 dostupná v plnej miere.
Moreover, the effectiveness of that instrument appears to be hampered by the reduced flexibility stemming from the offsetting mechanism attached to such temporary exclusions, which would constrain the ability of institutions to increase exposures to central banks in a crisis situation. 
Účinnosť uvedeného nástroja okrem toho zjavne brzdí znížená flexibilita vyplývajúca z mechanizmu kompenzácií spojeného s takýmito dočasnými vylúčením, ktorá by obmedzila schopnosť inštitúcií zvyšovať expozície voči centrálnym bankám v krízovej situácii.
Therefore, and in order to ensure a level playing field internationally for institutions established in the Union and operating also outside the Union, the date of application for the leverage ratio buffer requirement set out in that Regulation should be deferred by one year to 1 January 2023. 
Z uvedeného dôvodu a v záujme zaistenia rovnakých podmienok na medzinárodnej úrovni pre inštitúcie usadené v Únii a pôsobiace aj mimo Únie by sa mal dátum začiatku uplatňovania požiadavky na vankúš ukazovateľa finančnej páky stanovený v uvedenom nariadení odložiť o jeden rok na 1. január 2023.
The application of such treatment in the context of the COVID-19 pandemic would incentivise institutions to increase lending to employees and pensioners. 
Uplatňovanie takéhoto zaobchádzania v súvislosti s pandémiou ochorenia COVID-19 by inštitúcie podnietilo k tomu, aby zvýšili poskytovanie úverov zamestnancom a dôchodcom.
Failures in the back-testing requirement, also known as overshootings, if above a certain number per year, would result in an additional quantitative multiplier being applied to the own funds requirements for market risk calculated using internal models. 
Ak by zlyhania pri požiadavke spätného testovania, označované aj ako prekročenia, presiahli určitý počet za rok, viedli by k uplatneniu ďalšieho kvantitatívneho multiplikačného koeficientu na požiadavky vlastných zdrojov pre trhové riziko počítané podľa interných modelov.
The prudential treatment of certain software assets was amended by Regulation (EU) 2019/876 in order to further support the transition towards a more digitalised banking sector. 
Prudenciálne zaobchádzanie s niektorými softvérovými aktívami bolo zmenené nariadením (EÚ) 2019/876 s cieľom ďalej podporiť prechod smerom k digitalizovanejšiemu bankovému sektoru.
To avoid unnecessary constraints on institutions investing in such bonds, it is appropriate to reintroduce the transitional arrangements for exposures to central governments and central banks where those exposures are denominated in the domestic currency of another Member State with respect to the treatment of such exposures under the credit risk framework and to prolong the transitional arrangements with respect to the treatment of such exposures under the large exposure limits. 
V záujme predchádzania nepotrebným obmedzeniam inštitúcií, ktoré investujú do takýchto dlhopisov, je vhodné opätovne zaviesť prechodné dojednania pre expozície voči ústredným vládam a centrálnym bankám, ak sú tieto expozície denominované v domácej mene iného členského štátu, pokiaľ ide o zaobchádzanie s takýmito expozíciami podľa rámca úverového rizika, a predĺžiť platnosť prechodných dojednaní týkajúcich sa zaobchádzania s takýmito expozíciami v rámci limitov veľkej majetkovej angažovanosti.
In the exceptional circumstances triggered by the COVID-19 pandemic, stakeholders are expected to contribute to efforts towards recovery. 
Za mimoriadnych okolností, ktoré spôsobila pandémia ochorenia COVID-19, sa očakáva, že zainteresované strany prispejú k úsiliu zameranému na obnovu.
Therefore, additional flexibility for competent authorities to mitigate the negative effects of the extreme market volatility observed during the COVID-19 pandemic should be introduced to exclude the overshootings that occurred between 1 January 2020 and 31 December 2021 which are not a result of deficiencies in internal models. 
Preto by sa mala pre príslušné orgány zaviesť dodatočná flexibilita na zmiernenie negatívnych vplyvov extrémnej trhovej volatility pozorovanej počas pandémie ochorenia COVID-19, aby sa vylúčili prekročenia, ku ktorým dôjde v období od 1. januára 2020 do 31. decembra 2021 a ktoré nie sú výsledkom nedostatkov v interných modeloch.
Therefore, before that date, the competent authorities would not be able to make use of that instrument to address the increase in exposures to central banks that is expected to occur as a result of monetary policy measures employed to mitigate the economic impact of the COVID-19 pandemic. 
Pred uvedeným dátumom by preto príslušné orgány nemali môcť tento nástroj využiť na riešenie zvýšenia expozícií voči centrálnym bankám, ktoré sa predpokladá v dôsledku opatrení menovej politiky prijatých na zmiernenie vplyvu pandémie ochorenia COVID-19 na hospodárstvo.
In view of the urgency entailed by the exceptional circumstances caused by the COVID-19 pandemic, it was considered to be appropriate to provide for an exception to the eight-week period referred to in Article 4 of Protocol No 1 on the role of national Parliaments in the European Union, annexed to the Treaty on European Union, to the Treaty on the Functioning of the European Union and to the Treaty establishing the European Atomic Energy Community. 
Vzhľadom na naliehavosť výnimočných okolností spôsobených pandémiou ochorenia COVID-19 by sa mala uplatniť výnimka z osemtýždňovej lehoty uvedenej v článku 4 Protokolu č. 1 o úlohe národných parlamentov v Európskej únii, ktorý tvorí prílohu k Zmluve o Európskej únii, Zmluve o fungovaní Európskej únie a Zmluve o založení Európskeho spoločenstva pre atómovú energiu.
The back-testing requirement is highly procyclical in a period of extreme volatility, such as the one caused by the COVID-19 pandemic. 
Požiadavka spätného testovania má v období extrémnej volatility, ako je súčasné obdobie v dôsledku pandémie ochorenia COVID-19, vysoko procyklickú povahu.
In the context of the accelerated uptake of digital services as a consequence of public measures adopted to address the COVID-19 pandemic, the date of application of those changes should be advanced. 
V kontexte urýchleného začatia využívania digitálnych služieb v dôsledku verejných opatrení, ktoré boli prijaté na riešenie pandémie ochorenia COVID-19, by sa mal začiatok uplatňovania uvedených zmien posunúť na skorší dátum.
However, the discretion to exclude such exposures only becomes applicable on 28 June 2021. 
Diskrečnú právomoc vylúčiť takéto expozície však bude možné uplatniť až od 28. júna 2021.
Such guidance includes the interpretative communication of the Commission of 28 April 2020 on the application of the accounting and prudential frameworks to facilitate EU bank lending - Supporting businesses and households amid COVID-19. 
Toto usmernenie zahŕňa výkladové oznámenie Komisie z 28. apríla 2020 o uplatňovaní účtovných a prudenciálnych rámcov na uľahčenie poskytovania bankových úverov v EÚ - Podpora podnikov a domácností v čase pandémie ochorenia COVID-19.
Since its entry into force, Regulation (EU) No 575/2013 has been amended several times to address remaining weaknesses in the prudential regulatory framework and to implement some outstanding elements of the global financial services reform that are essential to ensuring the resilience of institutions. 
č. 575/2013 bolo od svojho nadobudnutia účinnosti niekoľkokrát zmenené v snahe odstrániť zostávajúce nedostatky prudenciálneho regulačného rámca a implementovať určité zostávajúce prvky globálnej reformy finančných služieb, ktoré sú nevyhnutné na zabezpečenie odolnosti inštitúcií.
Based on the experience from the COVID-19 pandemic, the Commission should assess whether such flexibility should be made available also during future episodes of extreme market volatility. 
Na základe skúseností z pandémie ochorenia COVID-19 by mala Komisia posúdiť, či by sa takáto flexibilita mala sprístupniť aj počas období extrémnej trhovej volatility v budúcnosti.
To ensure the consistent application of such recommendations, competent authorities should make full use of their supervisory powers, including powers to impose binding restrictions on distributions for institutions or limitations on variable remuneration, where appropriate, in accordance with Directive 2013/36/EU. 
Na zaistenie jednotného uplatňovania týchto odporúčaní by mali príslušné orgány v plnej miere využiť svoje právomoci dohľadu vrátane právomocí ukladať inštitúciám podľa potreby záväzné obmedzenia rozdeľovania výnosov alebo obmedzenia pohyblivej odmeny podľa smernice 2013/36/EÚ.
Since the objective of this Regulation, namely maximising the capacity of institutions to lend and to absorb losses related to the COVID-19 pandemic, while still ensuring the continued resilience of such institutions, cannot be sufficiently achieved by the Member States but can rather, by reason of its scale and effects, be better achieved at Union level, the Union may adopt measures, in accordance with the principle of subsidiarity as set out in Article 5 of the Treaty on European Union. 
Keďže cieľ tohto nariadenia, a to maximalizácia kapacity inštitúcií poskytovať úvery a absorbovať straty súvisiace s pandémiou ochorenia COVID-19 pri súčasnom zabezpečení nepretržitej odolnosti takýchto inštitúcií, nemožno uspokojivo dosiahnuť na úrovni členských štátov, ale vzhľadom na jeho rozsah a dôsledky ho možno lepšie dosiahnuť na úrovni Únie, môže Únia prijať opatrenia v súlade so zásadou subsidiarity podľa článku 5 Zmluvy o Európskej únii.
In 2017, the BCBS revised the calculation of the leverage ratio exposure value of regular-way purchases and sales awaiting settlement in order to ensure that the treatment properly reflects the inherent leverage associated with those trades and that possible accounting differences do not affect the calculation among institutions with comparable positions. 
BCBS revidoval v roku 2017 výpočet expozičnej hodnoty bežných nákupov a predajov čakajúcich na vyrovnanie na účely ukazovateľa finančnej páky, aby sa zaistilo, že sa pri zaobchádzaní s nimi náležite zohľadní pákový efekt súvisiaci s uvedenými obchodmi a že potenciálne účtové rozdiely nebudú mať vplyv na výpočty medzi inštitúciami s porovnateľnými pozíciami.
EBA, the European Central Bank and other competent authorities have issued recommendations for institutions to suspend dividend payments and share buybacks during the COVID-19 pandemic. 
EBA, Európska centrálna bank a iné príslušné orgány vydali odporúčania pre inštitúcie, aby počas pandémie ochorenia COVID-19 pozastavili vyplácanie dividend a spätné odkupovanie akcií.
Based on the experience from the COVID-19 pandemic, the Commission should assess whether additional binding powers should be granted to competent authorities to impose restrictions on distributions in exceptional circumstances. 
Na základe skúseností vyplývajúcich z pandémie ochorenia COVID-19 by mala Komisia posúdiť, či by sa príslušným orgánom mali udeliť ďalšie právomoci ukladať záväzné obmedzenia rozdeľovania výnosov za mimoriadnych okolností.
The BCBS, EBA and ESMA clarified that institutions are expected not to mechanically apply their existing expected credit loss approaches in exceptional situations such as the COVID-19 pandemic but instead to use the flexibility inherent in IFRS 9, for example to give due weight to long-term economic trends. 
BCBS, EBA a ESMA objasnili, že od inštitúcií sa očakáva, že nebudú v mimoriadnych situáciách, ako je pandémia ochorenia COVID-19, mechanicky uplatňovať svoje existujúce prístupy k očakávaným úverovým stratám, ale namiesto toho využijú flexibilitu v rámci IFRS 9, aby napríklad náležite zohľadnili dlhodobé hospodárske trendy.
It is therefore justified to align the minimum coverage requirements for non-performing exposures that benefit from guarantees granted by national governments or other public entities with those for non-performing exposures that benefit from guarantees granted by official export credit agencies. 
Preto je opodstatnené zosúladiť minimálne požiadavky na krytie pre problémové expozície, ktoré využívajú záruky poskytnuté národnými vládami alebo inými verejnými subjektmi, s minimálnymi požiadavkami na krytie pre problémové expozície, ktoré využívajú záruky poskytnuté oficiálnymi agentúrami na podporu exportu.
To mitigate the potential impact that a sudden increase in expected credit loss provisions could have on institutions' capacity to lend to clients at times when it is most needed, the transitional arrangements should be extended by two years, and institutions should be allowed to fully add back to their Common Equity Tier 1 capital any increase in new expected credit loss provisions that they recognise in 2020 and 2021 for their financial assets that are not credit-impaired. 
S cieľom zmierniť potenciálny vplyv, ktorý by náhle zvýšenie rezerv na očakávané úverové straty mohlo mať na schopnosť inštitúcií poskytovať úvery klientom v čase, keď sú najviac potrebné, by sa platnosť prechodných dojednaní mala predĺžiť o dva roky a inštitúciám by sa malo povoliť, aby v plnej miere opätovne zahrnuli do svojho vlastného kapitálu Tier 1 akékoľvek zvýšenie nových rezerv na očakávané úverové straty, ktoré vykážu v rokoch 2020 a 2021 v prípade svojich finančných aktív, ktoré nie sú úverovo znehodnotené.
Regulation (EU) No 575/2013 of the European Parliament and of the Council (4) establishes, together with Directive 2013/36/EU of the European Parliament and of the Council (5) , the prudential regulatory framework for credit institutions and investment firms (‘institutions') operating in the Union. 
č. 575/2013 (4) a smernicou Európskeho parlamentu a Rady 2013/36/EÚ (5) sa ustanovuje prudenciálny regulačný rámec pre úverové inštitúcie a investičné spoločnosti (ďalej len „inštitúcie"), ktoré pôsobia v Únii.
Adopted in the aftermath of the financial crisis that unfolded in 2007-2008, and largely based on international standards agreed in 2010 by the Basel Committee on Banking Supervision (BCBS), known as the Basel III framework, that prudential regulatory framework has contributed to enhancing the resilience of institutions operating in the Union and to making them better prepared to deal with potential difficulties, including difficulties stemming from possible future crises. 
Tento prudenciálny regulačný rámec, ktorý bol prijatý v nadväznosti na finančnú krízu, ktorá prepukla v rokoch 2007 - 2008, a ktorý do veľkej miery vychádzal z medzinárodných noriem schválených v roku 2010 Bazilejským výborom pre bankový dohľad (ďalej len „BCBS") a je známy ako rámec Bazilej III, prispel k zvýšeniu odolnosti inštitúcií pôsobiacich v Únii a k ich lepšej pripravenosti na to, aby dokázali riešiť potenciálne ťažkosti vrátane ťažkostí vyplývajúcich z možných budúcich kríz.
In particular, the Commission, the European Central Bank and EBA have provided clarity regarding the application of the flexibility already embedded in Regulation (EU) No 575/2013 by issuing interpretations and guidance on the application of the prudential framework in the context of COVID-19. 
Predovšetkým Komisia, Európska centrálna banka a EBA objasnili, ako sa má uplatňovať flexibilita, ktorá je už zakotvená v nariadení (EÚ) č. 575/2013, keď vydali výklady a usmernenia týkajúce sa uplatňovania prudenciálneho rámca v kontexte šírenia ochorenia COVID-19.
Therefore, given that the revised calculation would reflect the actual leverage of a transaction more appropriately and, at the same time, would increase the capacity of an institution to lend and to absorb losses amid the COVID-19 pandemic, institutions should already have the possibility to temporarily apply the revised calculation before the provision introduced by Regulation (EU) 2019/876 becomes applicable to all institutions in the Union. 
Preto vzhľadom na to, že revidovaný výpočet by odrážal skutočný pákový efekt transakcie vhodnejšie a zároveň by zvýšil kapacitu inštitúcie poskytovať úvery a absorbovať straty počas pandémie ochorenia COVID-19, by mali mať inštitúcie možnosť dočasne uplatňovať revidovaný výpočet už pred tým, ako sa ustanovenie zavedené nariadením (EÚ) 2019/876 začne uplatňovať na všetky inštitúcie v Únii.
As the SME supporting factor and the infrastructure supporting factor allow for a more favourable treatment of certain exposures to SMEs and infrastructure, their application in the context of the COVID-19 pandemic would incentivise institutions to increase much-needed lending. 
Keďže koeficient na podporu MSP a koeficient na podporu infraštruktúry umožňujú priaznivejšie zaobchádzanie s určitými expozíciami voči MSP a infraštruktúre, ich uplatňovanie v súvislosti s pandémiou ochorenia COVID-19 by motivovalo inštitúcie k tomu, aby zvýšili mieru poskytovania tak veľmi potrebných úverov.
Pending the application of the amended provisions on the calculation of the leverage ratio as introduced by Regulation (EU) 2019/876, Article 429a should continue to apply in the wording as introduced by Commission Delegated Regulation (EU) 2015/62 (11) . 
Až do začiatku uplatňovania zmenených ustanovení o výpočte ukazovateľa finančnej páky, ako boli zavedené nariadením (EÚ) 2019/876, by sa článok 429a mal naďalej uplatňovať v znení zavedenom delegovaným nariadením Komisie (EÚ) 2015/62 (11)
In order to mitigate the considerable negative impact of the volatility in central government debt markets during the COVID-19 pandemic on institutions' regulatory capital and therefore on institutions' capacity to lend to clients, a temporary prudential filter that would neutralise that impact should be re-established. 
V záujme zmiernenia značného negatívneho vplyvu volatility na dlhových trhoch ústrednej vlády počas pandémie ochorenia COVID-19 na regulatórny kapitál inštitúcií, a tým na kapacitu inštitúcií poskytovať úvery klientom, by sa mal obnoviť dočasný prudenciálny filter, ktorý by tento vplyv neutralizoval.
The extraordinary circumstances of the COVID-19 pandemic and the unprecedented magnitude of challenges triggered calls for immediate action to ensure that institutions are able to channel funds to businesses and households effectively and to mitigate the economic shock caused by the COVID-19 pandemic. 
Mimoriadne okolnosti súvisiace s pandémiou ochorenia COVID-19 a bezprecedentný rozsah výziev, ktoré spôsobila, si vyžadujú okamžitú akciu s cieľom zabezpečiť, že inštitúcie budú schopné účinne smerovať finančné prostriedky do podnikov a domácností a zmierniť hospodárske otrasy spôsobené pandémiou ochorenia COVID-19.
While most of the final elements still need to be implemented in Union law, the leverage ratio buffer requirement for global systemically important institutions has already been implemented through the amendments introduced by Regulation (EU) 2019/876. 
Hoci je potrebné do práva Únie ešte stále zapracovať väčšinu záverečných prvkov, požiadavka na vankúš ukazovateľa finančnej páky pre globálne systémovo významné inštitúcie už bola zapracovaná prostredníctvom zmien, ktoré sa zaviedli nariadením (EÚ) 2019/876.
The extraordinary impact of the COVID-19 pandemic is also observed in relation to the extreme levels of volatility in the financial markets, which together with uncertainty are leading to increased yields for public debt that, in turn, give rise to unrealised losses on institutions' holdings of public debt. 
Mimoriadny vplyv pandémie ochorenia COVID-19 možno pozorovať aj v súvislosti s extrémnou úrovňou volatility na finančných trhoch, ktorá spolu s neistotou vedie v prípade verejného dlhu k rastúcim výnosom, čo zas spôsobuje nerealizované straty z verejného dlhu v držbe inštitúcií.
The application of IFRS 9 during the economic downturn caused by the COVID-19 pandemic could lead to a sudden significant increase in expected credit loss provisions as, for many exposures, expected losses over their lifetime might need to be calculated. 
Uplatňovanie IFRS 9 počas hospodárskeho poklesu spôsobeného pandémiou ochorenia COVID-19 by mohlo viesť k náhlemu výraznému zvýšeniu rezerv na očakávané úverové straty, pretože v prípade mnohých expozícií možno bude treba vypočítať očakávané straty počas celej ich životnosti.
The severe economic shock caused by the COVID-19 pandemic and the exceptional containment measures have had a far-reaching impact on the economy. 
Vážny hospodársky otras spôsobený pandémiou ochorenia COVID-19 a výnimočné opatrenia na zamedzenie jeho šírenia majú na hospodárstvo ďalekosiahly vplyv.
REGULATION (EU) 2020/873 OF THE EUROPEAN PARLIAMENT AND OF THE COUNCIL 
NARIADENIE EURÓPSKEHO PARLAMENTU A RADY (EÚ) 2020/873
In addition to the flexibility already provided in the existing rules, targeted changes to Regulations (EU) No 575/2013 and (EU) 2019/876 would ensure that the prudential regulatory framework interacts smoothly with the various measures that address the COVID-19 pandemic. 
Popri flexibilite, ktorá sa už poskytuje v existujúcich pravidlách, by sa cielenými zmenami nariadení (EÚ) č. 575/2013 a (EÚ) 2019/876 zabezpečilo, aby prudenciálny regulačný rámec plynule vzájomne pôsobil s rozličnými opatreniami na riešenie pandémie ochorenia COVID-19.