natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Introduction 17 Status of the components of banking union 7 The current directive (Directive 2009/14/EC of the European Parliament and of the Council of 11 March 2009 amending Directive 94/19/EC on deposit‐guarantee schemes as regards the coverage level and the payout delay (OJ L 68, 13.3.2009, p. 
Úvod 17 Stav zložiek bankovej únie 7 Súčasná smernica (Smernica Európskeho parlamentu a Rady 2009/14/ES z 11. marca 2009, ktorou sa mení a dopĺňa smernica 94/19/ES o systémoch ochrany vkladov, pokiaľ ide o úroveň krytia a výplatnú lehotu (Ú. v. EÚ L 68, 13.3.2009, s.
3)) ensures coverage of deposits ofupto100000euroinallEU Member States. 
3)) zaručuje vo všetkých členských štátoch EÚ pokrytie vkladov v maximálnej výške 100 000 EUR.
In July 2010 the Commission adopted a legislative proposal for a thorough revision of the directive which aims at harmonising and simplifying national deposit guarantee schemes, a faster pay‐out, and improved financing of the schemes. 
V júli 2010 Komisia prijala legislatívny návrh na dôkladnú revíziu smernice, ktorej cieľom je dosiahnuť harmonizáciu a zjednodušenie vnútroštátnych systémov ochrany vkladov, rýchlejšie vyplácanie a zlepšené financovanie systémov.
At the 27– 28 June 2013 European Council, EU leaders called for the adoption of this proposal before the end of the year. 
Na zasadnutí Európskej rady, ktoré sa konalo 27. – 28. júna 2013, lídri EÚ žiadali, aby sa tento návrh prijal do konca roka.
Component Status Description A Single Supervisory Mechanism (see paragraphs 14 to 15) On 15 October 2013 the Council adopted the regulations establishing the Single Supervisory Mechanism (SSM). 
Zložka Stav Opis Jednotný mechanizmus dohľadu (pozri body 14 a 15) Rada prijala 15. októbra 2013 nariadenia, ktorými sa zriaďuje jednotný mechanizmus dohľadu (SSM).
Under the SSM the European Central Bank (ECB) will be responsible, together with national supervisory authorities, for the supervision of banks in the euro area and in other Member States that wish to participate. 
V rámci SSM je Európska centrálna banka (ECB) poverená vykonávať spolu s národnými dozornými orgánmi dohľad nad bankami v eurozóne a v ďalších členských štátoch, ktoré vyjadria záujem o účasť.
The ECB will assume its full supervisory tasks on 4 November 2014. 
ECB prevezme úplnú zodpovednosť za dohľad 4. novembra 2014.
An integrated crisis management framework In December 2013 the Council and the European Parliament reached an agreement on the framework for bank recovery and resolution. 
Integrovaný rámec krízového riadenia V decembri 2013 dosiahla Rada a Európsky parlament dohodu o rámci na ozdravenie bánk a riešenie ich krízových situácií.
The framework aims to manage banks in difficulty and where necessary wind down failing banks in a predictable and efficient way with minimum recourse to public money. 
Cieľom tohto rámca je riadiť banky v ťažkostiach a v prípade potreby predvídateľným a efektívnym spôsobom obmedzovať krachy bánk a v minimálnej miere pritom využívať verejné zdroje.
The Single Resolution Mechanism, once in place, will be the authority applying these rules. 
Po svojom zavedení bude za uplatňovanie týchto pravidiel zodpovedať jednotný mechanizmus riešenia krízových situácií.
On 20 March 2014 an agreement was reached between the European Parliament and the Council on a Single Resolution Mechanism (SRM). 
Dňa 20. marca 2014 sa dosiahla dohoda medzi Európskym parlamentom a Radou týkajúca sa jednotného mechanizmu riešenia krízových situácií (SRM).
The European Parliament’s first reading of the proposal for a regulation establishing a single resolution mechanism for failing banks took place on 15 April 2014. 
Prvé čítanie Európskeho parlamentu k návrhu nariadenia, ktorým sa zriaďuje jednotný mechanizmus riešenia krízových situácií pre banky v ťažkostiach sa konalo 15. apríla 2014.
After the final adoption of the text, the Council of the European Union will subsequently adopt the regulation without further discussion. 
Po konečnom prijatí znenia Rada Európskej únie následne prijme nariadenie bez ďalšej diskusie.
The Council and the Parliament agreed on a Resolution Board with broad powers in case of bank resolution. 
Rada a Parlament sa dohodli na vytvorení rady pre riešenie krízových situácií s rozsiahlymi právomocami v prípade krízových situácií bánk.
The Board or the ECB as supervisor of the banking sector can initiate the resolution of a failing bank. 
Táto rada alebo ECB ako orgán pre dohľad nad bankovým sektorom môže podať podnet na riešenie krízovej situácie krachujúcej banky.
The agreement contains a Single Resolution Fund financed by bank levies and will initially consist of national compartments that will be gradually merged over 8 years. 
Dohoda zahŕňa jednotný fond pre riešenie krízových situácií, financovaný z odvodov bánk, a na začiatku sa bude opierať o jednotlivé vnútroštátne zložky, ktoré sa v priebehu 8 rokov postupne zlúčia.
The Single Resolution Mechanism will cover all banks in the participating Member States. 
Jednotný mechanizmus riešenia krízových situácií sa bude vzťahovať na všetky banky v zúčastnených členských štátoch.
A common system for deposit guarantees The legislators agreed that every Member State should establish a partly pre‐funded scheme guaranteeing all deposits under 100 000 euro. 
Spoločný systém ochrany vkladov Zákonodarcovia sa dohodli, že každý členský štát by mal vytvoriť čiastočne vopred financovaný systém zaručujúci ochranu všetkých vkladov vo výške menej než 100 000 EUR.
Only national deposit guarantee schemes are in place. 
Zatiaľ sa zaviedli len vnútroštátne systémy ochrany vkladov.
At the time of the audit the Commission had not yet made a proposal for a common European deposit guarantee scheme7. 
V čase auditu ešte nebol vypracovaný návrh Komisie na vytvorenie spoločného európskeho systému ochrany vkladov7.
A single rule book Since its establishment, EBA has been working towards the creation of a single rulebook. 
Jednotný súbor pravidiel Od svojho zriadenia EBA pracoval na vytvorení jednotného súboru pravidiel.
Work was still ongoing in 2013. 
V roku 2013 táto činnosť stále prebiehala.
In 2012 six guidelines, four discussion papers, 14 consultation papers and 23 draft technical standards were published for public consultation, e.g. to incorporate CRD IV (see paragraph 29). 
V roku 2012 bolo na účel verejnej konzultácie uverejnených šesť usmernení, štyri rokovacie materiály, 14 konzultačných dokumentov a 23 návrhov technických predpisov s cieľom zozbierať informácie, ktoré sa zahrnuli do CRD IV (pozri bod 29).
Introduction 18 EBA and the establishment of the Single Supervisory Mechanism (SSM) 14 In October 2013, the Council approved a regulation granting the European Central Bank authority to supervise the banking sector. 
Úvod 18 EBA a vytvorenie jednotného mechanizmu dohľadu (SSM) 14 V októbri 2013 Rada schválila nariadenie, ktorým sa Európska centrálna banka oprávňuje na vykonávanie dohľadu nad bankovým sektorom.
It also approved amendments to the EBA regula‐ tion8. 
Rovnako schválila zmeny a doplnenia nariadenia o EBA8.
The ECB regulation provides for cooperation between the ECB and the NSAs. 
V nariadení o ECB sa stanovuje spolupráca medzi ECB a NSA.
However, the ECB will be responsible for the overall functioning of the SSM. 
Za celkové fungovanie SSM však bude zodpovedať ECB.
The ECB will have direct oversight of most systemically impor‐ tant euro area banks, while the other banks will remain under the oversight of the NSAs. 
ECB bude vykonávať priamy dohľad nad systematicky najdôležitejšími bankami eurozóny, zatiaľ čo dohľad nad ostatnými bankami ostane v pôsobnosti NSA.
NSAs will remain in charge of tasks not conferred on the ECB, for example consumer protection and branches of third‐country banks. 
NSA ostanú poverené úlohami, ktoré sa nepridelili ECB, napríklad ochranou spotrebiteľa a dohľadom nad pobočkami bánk tretích krajín.
15 Following the creation of the SSM, EBA’s regulatory role should remain essentially unchanged (see paragraph 76). 
15 Po zavedení SSM by mala regulačná úloha EBA ostať v podstate nezmenená (pozri bod 76).
However, regarding supervision there are some areas where there is a need for clarity as to the allocation of responsibilities between EBA and the ECB (see paragraphs 77 to 80). 
Avšak pokiaľ ide o dohľad, existujú niektoré oblasti, v ktorých je potrebné objasniť rozdelenie povinností medzi EBA a ECB (pozri body 77 až 80).
8 Council Regulation (EU) No 1024/2013 of 15 October 2013 conferring specific tasks on the European Central Bank concerning policies relating to the prudential supervision of credit institutions ‘SSM Regulation’ (OJ L 287, 29.10.2013, p. 
8 Nariadenie Rady (EÚ) č. 1024/2013 z 15. októbra 2013, ktorým sa Európska centrálna banka poveruje osobitnými úlohami, pokiaľ ide o politiky týkajúce sa prudenciálneho dohľadu nad úverovými inštitúciami – „nariadenie o SSM“ (Ú. v.
Regulation (EU) No 1022/2013 of 22 October 2013 of the European Parliament and of the Council amending Regulation (EU) No 1093/2010 establishing a European Supervisory Authority (European Banking Authority) as regards the conferral of specific tasks on the European Central Bank pursuant to Council Regulation (EU) No 1024/2013 (OJ L 287, 29.10.2013, p. 
Nariadenie Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) č. 1022/2013 z 22. októbra 2013, ktorým sa mení nariadenie (EÚ) č. 1093/2010, ktorým sa zriaďuje Európsky orgán dohľadu (Európsky orgán pre bankovníctvo), pokiaľ ide o poverenie Európskej centrálnej banky osobitnými úlohami podľa nariadenia Rady (EÚ) č.
5). European financial supervision following the introduction of the SSM Credit institutions Other financial institutions National supervision Significant credit institutions Other credit institutions National supervision Direct ECB supervision National supervision, overall oversight of the ECB Outside the SSM Inside the SSM SSM-countries Non-SSM-countries Source: Based on a model by the Royal Institute for International Relations Egmont. 
5). Európsky finančný dohľad po zavedení SSM Úverové inštitúcie Iné finančné inštitúcie Vnútroštátny dohľad Významné úverové inštitúcie Ostatné úverové inštitúcie Vnútroštátny dohľad Priamy dohľad ECB Vnútroštátny dohľad, celkový dohľad ECB Mimo SSM V rámci SSM Krajiny začlenené do SSM Krajiny, ktoré nie sú začlenené do SSM Zdroj: Podľa vzoru inštitútu Egmont – Kráľovského inštitútu pre medzinárodné vzťahy.
Figure 3 Introduction 19 Establishment of the Single Resolution Mechanism (SRM) 16 On 20 March 2014 an agreement was reached between the European Parliament and the Council on a Single Resolution Mechanism (SRM). 
Úvod 19 Vytvorenie jednotného mechanizmu riešenia krízových situácií (SRM) 16 Dňa 20. marca 2014 sa dosiahla dohoda medzi Európskym parlamentom a Radou týkajúca sa jednotného mechanizmu riešenia krízových situácií (SRM).
The draft regulation agreed by the European Parliament and the Council provides for a Single Resolution Board with broad powers in cases of bank resolu‐ tion. 
V návrhu nariadenia, ktorý schválila Rada a Európsky parlament, sa stanovuje vytvorenie rady pre riešenie krízových situácií s rozsiahlymi právomocami v prípade krízových situácií bánk.
Upon notification by the Euro‐ pean Central Bank that a bank is failing or likely to fail, or on its own initiative, the board would adopt a scheme plac‐ ing the bank into resolution. 
Na základe oznámenia Európskej centrálnej banky o krachu alebo pravdepodobnom krachu banky či z vlastnej iniciatívy by táto rada prijala program riešenia krízovej situácie banky.
It would determine the application of resolu‐ tion tools and the use of the Single Resolution Fund. 
Určila by uplatňovanie nástrojov riešenia krízových situácií a využívanie jednotného fondu pre riešenie krízových situácií.
(See Annex VI for information on the framework for the resolution of banks and for the Finan‐ cial Stability Board’s ‘Key attributes of effective resolution mechanisms’). 
(Pozri informácie o rámci na riešenie krízových situácií bánk a „Kľúčové atribúty účinných mechanizmov riešenia krízových situácií“ stanovené Radou pre finančnú stabilitu v prílohe VI).
Audit scope and 20 approach 17 The objective of the Court’s audit was: — to assess whether the Commission and EBA had satisfactorily carried out their responsibilities in setting up the new arrangements for the regulation and supervision system of the banking sector established in 2011; — to examine how successfully those new arrangements were function‐ ing in respect of cross‐border banking supervision, assessment of the resilience of EU banks and promotion of consumer protection in the market for financial prod‐ ucts or services in the EU. 
Rozsah auditu 20 a audítorský prístup 17 Cieľom auditu Dvora audítorov bolo: — posúdiť, či Komisia a EBA uspokojivo splnili svoje povinnosti pri zavádzaní nových opatrení týkajúcich sa systému regulácie bankového sektora a dohľadu nad ním vytvoreného v roku 2011; — preskúmať, aká bola miera úspešnosti týchto nových opatrení, pokiaľ ide o cezhraničný bankový dohľad, hodnotenie odolnosti bánk EÚ a presadzovanie ochrany spotrebiteľa na trhu EÚ s finančnými produktmi alebo službami.
18 The audit work covered the activities of DG Internal Market and Services in drafting financial sector legislation, for monitoring its implementation and for evaluating its impact, as well as EBA’s activities in relation to regulation, supervision and consumer protection. 
18 Audit sa vzťahoval na činnosti GR pre vnútorný trh a služby pri vypracovávaní právnych predpisov o finančnom sektore, monitorovaní ich vykonávania a hodnotení ich dosahu, ako aj na činnosti EBA súvisiace s reguláciou, dohľadom a ochranou spotrebiteľa.
The audit field work to these bodies was carried out in 2012 and early 2013. 
Audit týchto orgánov v teréne sa vykonal v roku 2012 a na začiatku roka 2013.
19 Information‐gathering visits were made to six Member States’9 national supervisory authorities, central banks and banking associations. 
19 Kontroly zamerané na zhromaždenie informácií sa vykonali v národných orgánoch dohľadu v šiestich členských štátoch9, centrálnych bankách a združeniach bánk.
The auditors visited ESMA, EIOPA, the ESRB and the European Central Bank. 
Audítori navštívili ESMA, EIOPA, ESRB a Európsku centrálnu banku.
They also met with a number of banking supervisors and regulators in the United States and Canada (see Annex I, point 6(c)). 
Stretli sa tiež so zástupcami niekoľkých orgánov pre dohľad nad bankami a ich reguláciu v Spojených štátoch a Kanade (pozri prílohu I, bod 6 písm. c)).
The initial observations were discussed with a panel of experts (see Annex III). 
O pôvodných pripomienkach sa diskutovalo so skupinou odborníkov (pozri prílohu III).
A wide range of academic literature on the future banking supervision regime was also reviewed (see Annex VII). 
Preskúmala sa aj široká ponuka akademickej literatúry o budúcom režime bankového dohľadu (pozri prílohu VII).
20 Audit work carried out enabled the Court to report on relevant facts and consider what lessons derived during audit could be of relevance for bank‐ ing supervision under SSM. 
20 Vykonaný audit umožnil Dvoru audítorov informovať o relevantných skutočnostiach a zvážiť, ktoré ponaučenia vyplývajúce z auditu by mohli mať význam pre bankový dohľad v rámci SSM.
21 The audit approach and audit evidence collection methods are described in detail in Annex I. 9 Czech Republic, Germany, Spain, France, Sweden and the United Kingdom. 
21 Audítorský prístup a metódy zberu audítorských dôkazov sú podrobne opísané v prílohe I. 9 Česká republika, Nemecko, Španielsko, Francúzsko, Švédsko a Spojené kráľovstvo.
Observations 21 22 The following observations need to be read in the context of the challenging times they represented for the Euro‐ pean banking sector as a whole and the fact that during the period under review EBA was in a start‐up phase. 
Pripomienky 21 22 Nasledujúce pripomienky je potrebné čítať v kontexte ťažkých časov, ktoré prežíval európsky bankový sektor ako celok, ako aj so zreteľom na skutočnosť, že v posudzovanom období bol EBA vo svojej počiatočnej fáze.
Regulatory reform: The Commission responded with a broad regulatory agenda for the banking sector and EBA contributed through its development of the technical standards and guidelines 23 The term regulation refers to a set of binding rules issued by a public body, or by a private institution but based on public mandate. 
Regulačná reforma: Komisia reagovala komplexným regulačným programom pre bankový sektor a EBA prispel vypracovaním technických predpisov Komisia vypracovala právne predpisy načas, ale...
24 Time management should include the processes to ensure a project is completed on time: define activities, sequence activities, estimate resourc‐ es, estimate activity durations, develop schedule, control schedule11. 
24 Časový manažment by mal zahŕňať procesy na zabezpečenie včasného ukončenia projektu: vymedzenie činností, poradie činností, odhad zdrojov, odhad trvania činností, vypracovanie harmonogramu a kontrolu harmonogramu11.
25 The G20 and the Basel Committee have been leading the introduction of stronger and more globally coordinat‐ ed regulation of the financial services industry. 
25 G20 a Bazilejský výbor riadili zavádzanie silnejšej a globálnejšej koordinovanej regulácie v odvetví finančných služieb.
The Commission has partici‐ pated in the G20 and Basel negotia‐ tions on financial sector legislation. 
Komisia sa zúčastnila na rokovaniach G20 a Bazilejského výboru o právnych predpisoch týkajúcich sa finančného sektora.
One of the most significant global de‐ velopments is the agreement (BASEL III) that financial institutions should increase their levels of capital to cover their financial risks and thereby pro‐ vide greater stability in the financial markets. 
Jedným z najdôležitejších prvkov globálneho vývoja je dohoda (Bazilej III), podľa ktorej by mali finančné inštitúcie zvýšiť svoje úrovne kapitálu s cieľom pokryť finančné riziká a tým poskytnúť väčšiu stabilitu na finančných trhoch.
The Commission responded to the financial crisis with a broad regulatory agenda. 
Komisia reagovala na finančnú krízu rozsiahlym regulačným programom.
To introduce BASEL III in the EU DG Internal Market and Services prepared the capital require‐ ments directive IV and regulation (CRD IV/CRR). 
S cieľom začleniť dohodu Bazilej III do pravidiel EÚ vypracovalo GR pre vnútorný trh a služby smernicu IV a nariadenie o kapitálových požiadavkách (CRD IV/CRR).
Other important Commission proposals for regulation of the bank‐ ing sector are outlined in Annex IV. 
Ďalšie významné návrhy Komisie týkajúce sa regulácie bankového sektora sú uvedené v prílohe IV.
10 Based on definition of the World Bank, Legal Aspects of Financial Services Regulation and the Concept of a Unified Regulator, World Bank, Washington, DC, 2006. 
10 Na základe definície Svetovej banky, Právne aspekty regulácie finančných služieb a koncepcia zjednotenej regulácie, Svetová banka, Washington, DC, 2006.
11 Project Management Institute, Project Management Body of Knowledge (PMBOK Guide), Chapter 6 — Time management, Fourth edition, 2008. 
11 Inštitút pre riadenie projektov, Project Management Body of Knowledge (PMBOK Guide) (Znalosti pre riadenie projektov – Príručka), Kapitola 6 – Časový manažment, štvrté vydanie, 2008. a usmernení 23 Termín regulácia označuje súbor pravidiel, ktoré vydal verejný orgán alebo súkromná inštitúcia s verejným mandátom.
Observations 22 26 Table 3 shows the time taken by the Commission for the main steps in drafting a directive or regulation and in the subsequent political adoption process. 
Pripomienky 22 26 V tabuľke 3 je uvedený čas, ktorý Komisii zabralo podnikanie hlavných krokov pri vypracovávaní smernice alebo nariadenia a nasledujúci proces politického schvaľovania.
Time taken at key stages of the legislative drafting process Start CRD II CRD III CRD IV — Direc­ tive and regulation Directive establishing a framework for the recovery and resolution of credit institutions and investment firms Deposit Guarantee Scheme Review of financial conglo­ merates directive Review of the ac­ counting directive Review of the trans­ parency directive Average period in weeks Preparatory work 37 7 100 77 69 63 108 69 66 Formal inter‐service consultation 7 6 8 2 4 3 3 3 5 Final preparation of legislation 2 0 0 1 1 3 20 8 4 Adoption by the college 4 1 1 1 2 4 1 5 2 Adoption by the Parliament and the Council 50 71 104 Not adopted Not adopted 65 85 85 77 Source: ECA. 
Čas potrebný na vykonanie kľúčových etáp procesu vypracovávania právnych predpisov Začiatok CRD II CRD III CRD IV – Smernica a nariadenie Smernica, ktorou sa stanovuje rámec pre ozdravenie a riešenie krízových situácií úverových inštitúcií a investičných spoločností Systém ochrany vkladov Preskúmanie smernice o finančných konglomerátoch Preskúmanie smernice o účtovníctve Preskúmanie smernice o transparentnosti Priemerné obdobie v týždňoch Prípravná práca 37 7 100 77 69 63 108 69 66 Formálna kon‐ zultácia medzi útvarmi 7 6 8 2 4 3 3 3 5 Záverečná prí‐ prava právnych predpisov 2 0 0 1 1 3 20 8 4 Prijatie kolégiom 4 1 1 1 2 4 1 5 2 Prijatie Parla‐ mentom a Radou 50 71 104 Neprijatá Neprijatý 65 85 85 77 Zdroj: Európsky dvor audítorov.
27 In general DG Internal Market and Services prepared legislative propos‐ als on time. 
27 GR pre vnútorný trh a služby vo všeobecnosti vypracovalo legislatívne návrhy načas.
The Court found that the planned and actual dates of adoption of legislation were mostly the same. 
Dvor audítorov zistil, že plánované a skutočné dátumy prijatia právnych predpisov boli väčšinou rovnaké.
Comparing DG Internal Market and Services’s actual dates of adoption of legislative proposals with the planned dates shows they were timely when drafting legislation during the financial crisis. 
Z porovnania skutočných dátumov prijatia právnych predpisov Generálnym riaditeľstvom pre vnútorný trh a služby s plánovanými dátumami vyplýva, že počas finančnej krízy sa právne predpisy vypracovávali načas.
Furthermore the College of Com‐ missioners quickly adopted proposals received from DG Internal Market and Services (on average 2,4 weeks). 
Okrem toho kolégium komisárov rýchlo prijímalo návrhy, ktoré predložilo GR pre vnútorný trh a služby (v priemere to trvalo 2,4 týždňa).
Table 3 
Tabuľka 3
Observations 23 ... there were tight deadlines for EBA, brief public consul‐ tation and no overall impact assessment developed by the Commission EBA faced tight deadlines 28 EBA plays an important role in the preparatory phase of the legislative process and its regulatory workload and deadlines are predefined in the legislation. 
Pripomienky 23 ... termíny stanovené pre EBA a verejná konzultácia boli krátke a Komisia nevykonala celkové posúdenie vplyvu EBA čelilo krátkym termínom 28 EBA zohráva dôležitú úlohu v prípravnej fáze legislatívneho procesu a objem jej práce v oblasti regulácie a termíny sa stanovujú vopred v rámci právnych predpisov.
EBA then drafts the techni‐ cal standards which provide technical details to complement the financial services legislation. 
EBA následne vypracúva technické predpisy, ktoré obsahujú technické podrobnosti potrebné na doplnenie právnych predpisov o finančných službách.
These technical standards are then endorsed by the Commission in order to give them binding legal effect. 
Tieto technické predpisy potom schvaľuje Komisia s cieľom určiť ich právne záväzný účinok.
29 The Commission first proposed the capital requirements directive IV and regulation in July 2011. 
29 Komisia predložila po prvýkrát smernicu (CRD IV) a nariadenie o kapitálových požiadavkách v júli 2011.
The Commis‐ sion, the Council and the European Parliament reached an agreement on the CRD IV/CRR in March 2013. 
Komisia, Rada a Európsky parlament dosiahli dohodu o CRD IV/CRR v marci 2013.
On 16 April 2013, the European Parlia‐ ment approved the CRD IV proposals with amendments and the final text entered into force on 17 July 2013. 
Dňa 16. apríla 2013 Európsky parlament schválil CRD IV spolu so zmenami a doplneniami a konečné znenie nadobudlo platnosť 17. júla 2013.
The implementation date became 1 Janu‐ ary 2014, 1 year later than originally planned. 
Smernica sa začala vykonávať 1. januára 2014, t. j. o jeden rok neskôr, než sa pôvodne plánovalo.