natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Annexes 44 (c) By visiting regulators and supervisors in two third countries — the United States and Canada: — Office of the Comptroller of the Currency (U.S.) — American Bankers Association — US Department of the Treasury — Federal Reserve Bank, Board of Governors (Washington) — Federal Reserve Bank, New York — Office of the Superintendent of Financial Institutions (Canada) (d) By convening an expert panel to discuss the initial observations of the audit before preparing the first draft of the special report. 
Prílohy 44 c) prostredníctvom návštev regulačných orgánov a orgánov dohľadu v dvoch tretích krajinách – v Spojených štátoch a Kanade: — Office of the Comptroller of the Currency (Úrad kontrolóra meny) – USA — American Bankers’ Association (Americká banková asociácia) — US Department of the Treasury (Ministerstvo financií USA) — Federal Reserve Bank, Board of Governors – Washington (Rada guvernérov Federálnej rezervnej banky – Washington) — Federal Reserve Bank, New York (Federálna rezervná banka, New York) — Office of the Superintendent of Financial Institutions (Úrad hlavného kontrolóra finančných inštitúcií) – Kanada d) zvolaním schôdze skupiny odborníkov s cieľom diskutovať o počiatočných pripomienkach k auditu pred vypracovaním prvého návrhu osobitnej správy.
Annexes 45 EBA’s competences and activities Areas of Union competence deriving from the Treaty (Articles 26 and 114 of the Treaty on the Functioning of the European Union) Article 26 ‘1. 
Prílohy 45 Právomoci a činnosti EBA Oblasti právomoci Únie vyplývajúce zo ZFEÚ (články 26 a 114 Zmluvy o fungovaní Európskej únie) Článok 26 „1.
The Council, on a proposal from the Commission, shall determine the guidelines and conditions necessary to ensure balanced progress in all the sectors concerned.’ Article 114 ‘1. 
Rada na návrh Komisie stanoví usmernenia a podmienky nevyhnutné na zabezpečenie vyváženého pokroku vo všet‐ kých dotknutých odvetviach.“ Článok 114 „1.
The European Parliament and the Council shall, acting in accordance with the ordinary legislative procedure and after consulting the Economic and Social Committee, adopt the measures for the approximation of the provisions laid down by law, regulation or administrative action in Member States which have as their object the establishment and functioning of the internal market.’ 
Európsky parlament a Rada v súlade s riadnym legislatívnym postupom a po porade s Hospodárskym a sociálnym výborom prijímajú opatrenia na aproximáciu ustanovení zákonov, iných právnych predpisov a správnych opatrení členských štátov, ktoré smerujú k vytváraniu a fungovaniu vnútorného trhu.“ Právomoci orgánu (nariadenie Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) č.
Competences of the Authority (Regulation (EU) No 1093/2010 of the European Parliament and of the Council) Objectives (a) improving the functioning of the internal market, including, in particular, a sound, effective and consistent level of regulation and supervision; (b) ensuring the integrity, transparency, efficiency and orderly functioning of financial markets; (c) strengthening international supervisory coordination; (d) preventing regulatory arbitrage and promoting equal conditions of competition; (e) ensuring the taking of credit and other risks are appropriately regulated and supervised; (f) enhancing customer protection. 
1093/2010) Ciele: a) zlepšenie fungovania vnútorného trhu vrátane predovšetkým riadnej, účinnej a konzistentnej úrovne regulácie a dohľadu; b) zaistenie integrity, transparentnosti, účinnosti a riadneho fungovania finančných trhov; c) posilnenie medzinárodnej koordinácie dohľadu; d) predchádzanie regulačnej arbitráži a presadzovaniu rovnakých podmienok hospodárskej súťaže; e) zabezpečenie, aby úverové a iné riziká podliehali náležitej regulácii a dohľadu; f) zvyšovanie ochrany zákazníkov.
Tasks (a) to contribute to the establishment of high quality common regulatory and supervisory standards and practices; (b) to contribute to the consistent application of legally binding Union acts; (c) to stimulate and facilitate the delegation of tasks and responsibilities among competent authorities; (d) to cooperate closely with the ESRB1; (e) to organise and conduct peer review analyses of competent authorities; (f) to monitor and assess market developments in the area of its competence; (g) to undertake economic analyses of markets to inform the discharge of the Authority’s functions; (h) to foster depositor and investor protection; (i) to contribute to the consistent and coherent functioning of colleges of supervisors, the monitoring, assessment and measurement of systemic risk, the development and coordination of recovery and resolution plans, providing a high level of protection to depositors and investors throughout the Union and developing methods for the resolution of failing financial institutions and an assessment of the need for appropriate financing instruments; (j) to fulfil any other specific tasks set out in this Regulation or in other legislative acts; (k) to publish on its website, and to update regularly, information relating to its field of activities; (l) to take over, as appropriate, all existing and ongoing tasks from the Committee of European Banking Supervisors (CEBS). 
Úlohy: a) prispievať k vytvoreniu vysokokvalitných spoločných predpisov a postupov pre reguláciu a dohľad; b) prispievať ku konzistentnému uplatňovaniu právne záväzných aktov Únie; c) stimulovať a uľahčovať delegovanie úloh a povinností medzi príslušnými orgánmi; d) úzko spolupracovať s ESRB1; e) organizovať a vykonávať analýzy vzájomného hodnotenia príslušných orgánov; f) monitorovať a hodnotiť vývoj na trhu v oblasti svojej pôsobnosti; g) vykonávať ekonomické analýzy trhov s cieľom informovať o plnení funkcií orgánu pre bankovníctvo; h) zvyšovať ochranu vkladateľov a investorov; i) prispievať k jednotnému a súdržnému fungovaniu kolégií orgánov dohľadu, monitorovaniu, hodnoteniu a meraniu systémového rizika, vypracúvaniu a koordinácii plánov na ozdravenie a riešenie problémov, poskytovaniu vysokej úrovne ochrany vkladateľov a investorov v rámci Únie, ako aj k vývoju metód na riešenie problémov zlyhávajúcich finančných inštitúcií a k posudzovaniu potreby vhodných finančných nástrojov; j) plniť všetky ostatné osobitné úlohy uvedené v tomto nariadení alebo v iných legislatívnych aktoch; k) na svojej internetovej stránke uverejňovať a pravidelne aktualizovať informácie zo svojej oblasti činnosti; l) prevziať podľa potreby všetky existujúce a prebiehajúce úlohy od Výboru európskych orgánov bankového dohľadu (CEBS).
1 European Systemic Risk Board. 
1 Európsky výbor pre systémové riziká.
Annex II 
Príloha II
Annexes 46 Governance Board of Supervisors Composed of the Chairperson, one representative per Member State (head of NSA2), Commission, ECB3, ESRB, EIOPA4 and ESMA5. 
Prílohy 46 Správa Rada orgánov dohľadu Skladá sa z predsedu, jedného zástupcu za každý členský štát (predseda NSA2), Komisie, ECB3,ESRB, EIOPA4 a ESMA5.
Management Board Composed of the Chairperson and six other members of the Board of Supervisors. 
Správna rada Skladá sa z predsedu a šiestich ďalších členov rady orgánov dohľadu.
External audit European Court of Auditors. Discharge authority European Parliament. Resources made available to the Authority in 2013 (2012) 2013 budget (2012) 26,0 (20,7) million euro Including: European Union subsidy: 10,4 (8,3) million euro Contributions from Member States: 15,2 (12,1) million euro Contributions from observers: 0,4 (0,3) million euro Staff as at 31 December 2013 (2012) 93 temporary staff (68) 13 contract staff (12) 19 seconded national experts (14) Products and services in 2012 − Public consultations on 23 draft regulatory and implementing technical standards, of which 16 on capital/own funds. − Submission to the Commission of the first draft regulatory technical standards on capital requirements for central counterparties under European market infrastructure regulation. − Issuance of six guidelines, four discussion papers and 14 consultation papers. − Provision of seven opinions addressed to the Commission, European Parliament and Council, three comment let‐ ters on accounting issues to the IASB/IFRS Foundation and one comment letter on auditing issues to the IAASB. − Follow up to the EBA’s July 2011 EU‐wide stress test recommendation and EBA’s December 2011 recapitalisation recommendation with implementation to be done by 30 June 2012 (monitoring of banks’ capital plans, publica‐ tion of individual data on capital positions of 61 banks). 
Externý audit Európsky dvor audítorov Orgán udeľujúci absolutórium Európsky parlament Zdroje, ktoré mal orgán k dispozícii v roku 2013 (2012) Rozpočet na rok 2013 (2012) 26,0 (20,7) mil. EUR Vrátane: dotácie Európskej únie: 10,4 (8,3) mil. EUR príspevkov členských štátov: 15,2 (12,1) mil. EUR príspevkov pozorovateľov: 0,4 (0,3) mil. EUR Stav zamestnancov k 31. decembru 2013 (2012) 93 (68) dočasných zamestnancov 13 (12) zmluvných zamestnancov 19 (14) vyslaných národných expertov Produkty a služby v roku 2012 − Verejné konzultácie o 23 návrhoch regulačných a vykonávacích technických predpisov, z ktorých 16 sa týkalo kapitálu/vlastných finančných prostriedkov. − Predloženie prvého návrhu regulačných technických predpisov týkajúceho sa kapitálových požiadaviek pre hlavné zúčastnené strany stanovených v rámci nariadenia o infraštruktúre európskych trhov a adresovaného Komisii. − Vydanie šiestich usmernení, štyroch diskusných dokumentov a 14 konzultačných dokumentov. − Predloženie siedmich stanovísk adresovaných Komisii, Európskemu parlamentu a Rade, troch listov o účtovných záležitostiach adresovaných nadácii IASB/IFRS a jedného listu o audítorských otázkach adresovaného IAASB. − Následné opatrenia v nadväznosti na odporúčanie EBA vyplývajúce z celoeurópskeho stresového testu vyko‐ naného v júli 2011 a na odporúčanie EBA z decembra 2011 týkajúce sa rekapitalizácie, ktoré sa majú vykonať do 30. júna 2012 (monitorovanie kapitálových plánov bánk, uverejnenie jednotlivých údajov o kapitálových pozíciách 61 bánk).
3 European Central Bank. 
3 Európska centrálna banka.
4 European Insurance and Occupational Pensions Authority. 
4 Európsky orgán pre poisťovníctvo a dôchodkové poistenie zamestnancov.
5 European Securities and Markets Authority. 
5 Európsky orgán pre cenné papiere a trhy.
Source: Information supplied by the Authority. Annex II 
Zdroj: Informácie poskytnuté orgánom. Príloha II
Annexes 48 Expert Panel — Mr Dirk Cupei, European Forum of Deposit Insurers and Association of German Banks — Mr Farid Aliyev, European Consumer Organisation — Mr Karel Lannoo, Centre for European Policy Studies — Mr Nicolas Véron, Bruegel Institute and Peterson Institute for International Economics — Mr Peter Nyberg, Åbo Akademi, Finland — Ms Eva Hüpkes, Financial Stability Board Annex III 
Prílohy 48 Skupina odborníkov — Dirk Cupei, Európske fórum poisťovateľov vkladov a Asociácia nemeckých bánk — Farid Aliyev, Európska organizácia spotrebiteľov — Karel Lannoo, Centrum pre európske politické štúdie — Nicolas Véron, Bruegel Institute (Inštitút Bruegel) a Peterson Institute for International Economics (Petersonov inštitút pre medzinárodné hospodárstvo) — Peter Nyberg, Åbo Akademi, Fínsko — Eva Hüpkesová, Rada pre finančnú stabilitu Príloha III
Annexes 49 Legislative initiatives selected for review CRD II: Directive 2009/111/EC of the European Parliament and the Council of 16 September 2009 CRD III: Directive 2010/76/EU of the European Parliament and the Council of 24 November 2010 CRD IV: Directive 2013/36/EU of the European Parliament and of the Council of 26 June 2013 on access to the activity of credit institutions and the pruden‐ tial supervision of credit institutions and investment firms, amending Direc‐ tive 2002/87/EC and repealing Directives 2006/48/EC and 2006/49/EC CRR: Regulation (EU) No 575/2013 of the European Parliament and of the Council of 26 June 2013 on prudential requirements for credit institutions and investment firms and amending Regulation (EU) No 648/2012 Crisis management framework: Proposal for a directive of the European Parliament and of the Council establishing a framework for the recovery and resolution of credit institutions and investment firms Deposit guarantee schemes: Proposal for a Directive 2009/14/EC of the Euro‐ pean Parliament and the Council of 11 March 2009 Financial conglomerates directive: Directive 2011/89/EU of the European Par‐ liament and the Council of 16 November 2011 Review of the accounting directives: Proposal for a directive of the European Parliament and the Council of 25 November 2011 Review of transparency directive: Proposal for a directive of the European Parliament and the Council of 25 October 2011 COM(2011) 683 final. Annex IV 
Prílohy 49 Legislatívne iniciatívy vybrané na preskúmanie CRD II: Smernica Európskeho parlamentu a Rady 2009/111/ES zo 16. septembra 2009 CRD III: Smernica Európskeho parlamentu a Rady 2010/76/EÚ z 24. novembra2010 CRD IV: Smernica Európskeho parlamentu a Rady 2013/36/EÚ z 26. júna 2013 o prístupe k činnosti úverových inštitúcií a prudenciálnom dohľade nad úverovými inštitúciami a investičnými spoločnosťami, o zmene smernice 2002/87/ES a o zrušení smerníc 2006/48/ES a 2006/49/ES CRR: Nariadenie Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) č.
Annexes 50 Resolution mechanisms and deposit insurance in the United States and Canada US resolution mechanisms The US resolution regime for banks is administered by the Federal Deposit Insurance Corporation, which is a federal agency. 
Prílohy 50 Mechanizmus riešenia krízových situácií a ochrana vkladov v Spojených štátoch a Kanade Mechanizmy riešenia krízových situácií v USA Mechanizmus riešenia krízových situácií určený bankám v USA riadi Federálna spoločnosť na poistenie vkladov, ktorá je federálnou agentúrou.
In the recent crisis it has resolved close to 500 banks, including relatively large ones such as Washing‐ ton Mutual. 
V období nedávnej krízy táto spoločnosť pomohla vyriešiť krízovú situáciu približne 500 bánk vrátane relatívne veľkých bánk, ako je napríklad Washington Mutual.
The Dodd‐Frank Act of 2010 extended the resolution authority of the Federal Deposit Insurance Corporation to systemically important bank holding com‐ panies, affiliates of FDIC‐insured institutions and non‐bank financial institu‐ tions such as insurance companies. 
Dodd-Frankov zákon z roku 2010 rozšíril právomoc Federálnej spoločnosti na poistenie vkladov (FDIC) riešiť krízové situácie na systémovo dôležité bankové holdingové spoločnosti, pridružené spoločnosti inštitúcií poistených v rámci FDIC a nebankové finančné inštitúcie, ako sú napríklad poisťovne.
The Dodd‐Frank Act requires each systemically important financial institution to periodically submit to the FDIC and the Federal Reserve a resolution plan that must address the company’s plans for its rapid and orderly resolution under the U.S. Bankruptcy Code. 
V Dodd-Frankovom zákone sa od každej systémovo dôležitej finančnej inštitúcie vyžaduje, aby pravidelne predkladala FDIC a americkej centrálnej banke (Federal Reserve) plán riešenia krízovej situácie, v ktorom sa musia uviesť plány spoločnosti zamerané na jej rýchle a riadne riešenie situácie podľa amerického zákona o konkurznom konaní.
Troubled Asset Relief Programme (TARP)1 In 2009 the US supervisory agencies2 conducted a stress test to determine if the largest US financial institutions had sufficient capital buffers to withstand the recession and the financial market turmoil. 
Program na očistenie aktív so zníženou hodnotou (TARP)1 V roku 2009 orgány dohľadu v USA2 vykonali stresový test s cieľom určiť, či majú najväčšie finančné inštitúcie v USA dostatočné kapitálové rezervy na to, aby odolali recesii a otrasom na finančných trhoch.
The exercise was required of financial institutions with assets greater than 100 billion USD. 
Tento test sa musel vykonať v súvislosti s finančnými inštitúciami, ktorých aktíva presahovali 100 mld. USD.
The 19 banking organisations included in the exercise comprised the core of the US banking system, representing roughly two thirds of aggregate US bank holding com‐ pany assets. 
19 bankových organizácií zahrnutých do tohto testu predstavovalo jadro amerického bankového systému, čo sú približne dve tretiny celkových aktív bankových holdingových spoločností v USA.
Ten out of the 19 banks tested were found to be short of capital. 
Desať z 19 testovaných bánk nemalo dostatočný kapitál.
Based on the adverse scenario covering the years 2009 and 2010, the stress test identified a total capital shortage of approximately 74,6 billion USD at these 10 financial institutions. 
Na základe nepriaznivého scenára vzťahujúceho sa na roky 2009 a 2010 sa v rámci stresového testu identifikoval v týchto desiatich finančných inštitúciách celkový nedostatok kapitálu vo výške približne 74,6 mld. USD.
TARP served as a financial backstop. 
TARP slúžil ako finančná poistka.
It was a US government programme of investments, loans and asset guarantees and purchases in and from a range of financial institutions to strengthen the financial sector. 
Išlo o americký vládny program investícií, úverov a záruk aktív, ako aj nákupov od širokej škály finančných inštitúcií, zameraný na posilnenie finančného sektora.
The US govern‐ ment made capital available immediately through the TARP Capital Assis‐ tance Programme to those institutions that were found to be short of capital based on the results of the stress test. 
Vláda USA ihneď sprístupnila prostredníctvom Programu kapitálovej pomoci v rámci TARP kapitál tým inštitúciám, ktoré mali podľa výsledkov stresového testu nedostatočný kapitál.
Committing to the recapitalisation of all the main financial institutions restored investors’ confidence and allowed the individual financial institutions to raise sufficient capital in the private markets. 
Odhodlanie uskutočniť rekapitalizáciu vo všetkých hlavných finančných inštitúciách prispelo k obnoveniu dôvery investorov a umožnilo jednotlivým finančným inštitúciám nadobudnúť dostatočný kapitál na súkromných trhoch.
Indeed, nine3 of the ten institutions identified by the stress tests as having insufficient capital were able to find sufficient capital in the markets and therefore did not require additional funding provided from TARP. 
Deväť3 z desiatich inštitúcií, ktorých kapitál sa v rámci stresových testov vyhodnotil ako nedostatočný, bolo schopných nájsť dostatočný kapitál na trhoch, a preto nepotrebovalo dodatočné financovanie z programu TARP.
1 This section refers to one part of the TARP which affected large institutions: the stress test (SCAP) and the Capital Assistance Program (CAP). 
1 Tento oddiel sa vzťahuje na jednu z častí TARP, ktorá ovplyvnila veľké inštitúcie: stresový test (SCAP) a Program kapitálovej pomoci (CAP).
2 Board of Governors of the Federal Reserve System, Office of the Comptroller of the Currency and the Federal Deposit Insurance Corporation. 
2 Rada guvernérov Federálneho rezervného systému, Office of the Comptroller of the Currency (Úrad kontrolóra meny) a Federálna spoločnosť na poistenie vkladov.
The New York FED was very involved in the stress tests, with about 200 staff. 
Federálna rezervná banka v New Yorku sa veľmi intenzívne zapojila do stresových testov, pričom zamestnala približne 200 pracovníkov.
3 Counting for 98 % of the identified capital shortage. 
3 Tieto inštitúcie predstavujú 98 % identifikovaného nedostatku kapitálu.
Annex V 
Príloha V
Annexes 51 Canadian resolution mechanism The Canada Deposit Insurance Corporation (CDIC) insures deposits of mem‐ ber institutions and is the Canadian bank resolution authority. 
Prílohy 51 Kanadský mechanizmus riešenia krízových situácií Kanadská spoločnosť na poistenie vkladov (CDIC) poisťuje vklady členských inštitúcií a je kanadským orgánom zodpovedným za riešenie krízových situácií bánk.
The premiums for the deposit guarantee scheme are paid regularly from banks on a risk‐ based approach (risk on balance sheet of banks). 
Banky platia pravidelne prémie za systém ochrany vkladov, pričom uplatňujú prístup založený na riziku (riziko spojené so súvahou bánk).
Annexes 52 A framework for the recovery and resolution of banks The Financial Stability Board (FSB)1 published a paper on key attributes of ef‐ fective resolution regimes for financial institutions in October 2011. 
Prílohy 52 Rámec na ozdravenie bánk a riešenie ich krízových situácií Rada pre finančnú stabilitu (FSB)1 vydala v októbri 2011 dokument o kľúčových atribútoch účinných režimov riešenia krízových situácií pre finančné inštitúcie.
This sets out the core elements that the FSB considers to be necessary for an effective resolution regime. 
V tomto dokumente sa uvádzajú základné prvky, ktoré FSB považuje za nevyhnutné pre účinný režim riešenia krízových situácií.
The FSB states that resolution authorities can be decen‐ tralised but in this case needs very strong cooperation and agreements. 
FSB uvádza, že orgány zodpovedné za riešenie krízových situácií môžu byť decentralizované, ale v tom prípade je potrebná veľmi dobrá spolupráca, ako aj silné dohody.
Fur‐ thermore a resolution regime should have a clear mandate, be able to take quick decisions and be clear and transparent towards the participating banks. 
Okrem toho by mal mať režim riešenia krízových situácií jasný mandát, malo by byť možné prijímať v jeho rámci rýchle rozhodnutia a mal by byť pre zúčastnené banky jasný a transparentný.
Key attributes of effective resolution mechanisms Resolution authority Each jurisdiction should have a designated administrative authority or au‐ thorities responsible for exercising the resolution powers over firms within the scope of the resolution regime (‘resolution authority’). 
Kľúčové atribúty účinných režimov riešenia krízových situácií Orgán pre riešenie krízových situácií V rámci každej jurisdikcie by sa mal určiť administratívny orgán alebo orgány zodpovedné za riešenie krízových situácií spoločností v rámci režimu riešenia krízových situácií („orgán pre riešenie krízových situácií“).
Where there are multiple resolution authorities within a jurisdiction their respective man‐ dates, roles and responsibilities should be clearly defined and coordinated. 
Ak existuje v rámci jednej jurisdikcie viacero orgánov zodpovedných za riešenie krízových situácií, mali by sa jasne vymedziť a koordinovať ich právomoci, úlohy a povinnosti.
Where different resolution authorities are in charge of resolving entities of the same group within a single jurisdiction, the resolution regime of that jurisdiction should identify a lead authority that coordinates the resolution of the legal entities within that jurisdiction. 
Ak za riešenie krízovej situácie subjektov tej istej skupiny zodpovedajú v rámci jednej jurisdikcie rozdielne orgány pre riešenie krízových situácií, v režime tejto jurisdikcie určenom na riešenie krízových situácií by sa mal určiť vedúci orgán, ktorý koordinuje riešenie krízových situácií právnych subjektov patriacich do tejto jurisdikcie.
The resolution authority should have operational independence consistent with its statutory responsibilities, transparent processes, sound governance and adequate resources and be subject to rigorous evaluation and account‐ ability mechanisms to assess the effectiveness of any resolution measures. 
Orgán pre riešenie krízových situácií by mal mať zaistenú operačnú nezávislosť, ktorá je v súlade s jeho zákonnými povinnosťami, transparentné procesy, dobrú správu a primerané zdroje a mal by podliehať prísnemu hodnoteniu a mechanizmom zodpovednosti, aby bolo možné hodnotiť účinnosť akýchkoľvek opatrení na riešenie krízových situácií.
It should have the expertise, resources and operational capacity to implement resolution measures with respect to large and complex firms. 
Mal by disponovať odbornými znalosťami, zdrojmi a operačnou kapacitou potrebnými na riešenie krízových situácií veľkých a komplexných spoločností.
Resolution powers The resolution regime should provide for timely and early entry into resolu‐ tion before a firm is balance sheet insolvent and before all equity has been fully wiped out. 
Právomoci v oblasti riešenia krízových situácií Prostredníctvom režimu riešenia krízových situácií by sa malo zaistiť včasné začatie riešenia krízovej situácie, a to skôr, ako sa finančná inštitúcia ocitne na hranici platobnej neschopnosti, a skôr, ako sa úplne vyčerpá celé vlastné imanie.