natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Insurance and reinsurance undertakings within a group should therefore be authorised to cover their Solvency Capital Requirement with group support declared by their parent undertaking, under defined circumstances.
Poisťovne a zaisťovne v skupine by mali byť preto oprávnené kryť za vymedzených okolností svoju kapitálovú požiadavku solventnosti s podporou skupiny vyhlásenou ich materskou poisťovňou alebo zaisťovňou.
Insurance and reinsurance – Solvency II
Priame poistenie a zaistenie – Solventnosť II
Insurance and Reinsurance – Solvency II
Priame poistenie a zaistenie – Solventnosť II
insurance and reinsurance;
poistenie a zaistenie,
insurance associated with travel such as: flight delays and cancellations, lost luggage and medical costs.
poistenie spojené s cestovaním, ako: meškanie a zrušenie letov, stratená batožina a náklady na zdravotnú starostlivosť.
Insurance bankruptcies and resulting losses to policyholders and beneficiaries may affect the real economy by altering consumers’ behaviour (e.g. they buy fewer insurance products) or by making the economy less able to manage the risk.
Krachy poisťovní a straty, ktoré z nich vyplývajú pre poistníkov a príjemcov poistného plnenia, môžu ovplyvniť reálne hospodárstvo tým, že zmenia správanie spotrebiteľov (napríklad spotrebitelia môžu kupovať menej poistných produktov), alebo tým, že sťažujú hospodárstvu riadenie rizika.
Insurance Committee
Výbor pre poisťovníctvo
Insurance companies
Poisťovne
Insurance companies and consumers affected by the proposals set out in this important White Paper;
poisťovacie spoločnosti a spotrebitelia, ktorých sa návrhy uvedené v tejto dôležitej bielej knihe týkajú,
Insurance companies and investors in ports and tourism need data on past extreme events to estimate the likelihood of future damage and to develop climate-proof coastal infrastructure.
Poisťovacie spoločnosti a investori v prístavoch, ako aj odvetvie cestovného ruchu, potrebujú údaje o minulých extrémnych udalostiach, aby mohli odhadnúť pravdepodobnosť budúcich škôd a vybudovať infraštruktúru odolnú voči zmene klímy.
Insurance companies and mutual societies should make new commitments and ensure that their policies provide for better coverage for victims.
Poisťovne a vzájomné poisťovacie spoločnosti by mali prevziať nové záväzky a zaradiť medzi svoje produkty možnosti lepšieho krytia obetí.
Insurance companies can also introduce ceilings to the liabilities they wish to cover, subsequently setting limits to the premiums to be paid but also in the coverage that their guarantee provides.
Poisťovne môžu tiež zaviesť stropy zodpovednosti, ktoré sú ochotné kryť, s následným stanovením limitov poistného, ktoré sa má platiť, ale aj krytia, ktoré ich zábezpeka poskytuje.
Insurance companies cannot be held accountable for instructions that are to be published at a late stage.
Poisťovacie spoločnosti nemožno brať na zodpovednosť za inštrukcie, ktoré majú byť zverejnené neskôr.
Insurance companies do not actually refuse to insure them, but they set such high premiums that farmers cannot afford them.
Aj keď nie sú formálne zamietnuté, poisťovacie spoločnosti stanovujú vysokú cenovú politiku, ktorá znemožňuje uzavretie poistenia zo strany poľnohospodárov.
Insurance companies face increased competition, convergence between financial sectors and international dependence.
Poisťovacie spoločnosti čelia narastajúcej konkurencii, konvergencii medzi finančnými sektormi a medzinárodnou závislosťou.
Insurance companies offering such a service apply tariffs depending on calculated distances or provide financial incentives for limited use of a vehicle.
Poisťovne, ktoré ponúkajú tieto služby, používajú sadzby na základe vypočítaných vzdialeností alebo používajú finančné podnety na obmedzené používanie vozidiel.
Insurance companies, cooperative, popular and savings banks, as well as leading European and global commercial banks have not had to make financial adjustments because of losses incurred, or seek government help.
Poisťovne, družstevné a ľudové banky, sporiteľne, ale aj hlavné európske a svetové komerčné banky nemuseli upravovať svoje účty v dôsledku finančných strát, ani žiadať finančné príspevky od príslušných vlád.
Insurance companies, pension funds and newly formed debt funds can benefit from the stable revenue streams from infrastructure debt that match longer-dated liabilities.
Poisťovne, dôchodkové fondy a novovytvorené dlhové fondy môžu využívať stabilné toky príjmov z infraštruktúrneho dlhu, ktoré zodpovedajú dlhodobým záväzkom.
Insurance contract law as a barrier to the functioning of the internal insurance market
Poistné právo ako prekážka pre vnútorný trh s poistkami
Insurance contract laws – at least their semi-mandatory provisions – aim at protecting the weaker party and may be called consumer laws from a functional point of view.
Poistné práva – prinajmenšom ich napoly povinné ustanovenia – sú zamerané na ochranu najslabšej strany, a môžu byť z funkčného pohľadu nazvané práva zákazníka.
Insurance coverage can normally be obtained to cover a transport operation using more than one mode.
Na pokrytie dopravných operácií využívajúcich viac ako jeden druh dopravy sa bežne môže získať poistenie.
Insurance customers include private households, SMEs, large corporations, associations and public authorities.
Medzi zákazníkov poisťovníctva patria súkromné domácnosti, MSP, veľké hospodárske subjekty, združenia a verejné orgány.
Insurance funds
Poistné fondy
Insurance groups from old Member States have also developed a strong presence in the new Member States.
Poisťovnícke skupiny zo starých členských štátov si takisto vybudovali silnú pozíciu v nových členských štátoch.
Insurance Guarantee Schemes
Systémy poistných záruk
Insurance Guarantee Schemes
Systémy zaistenia poistenia
Insurance Guarantee Schemes (IGS) provide last-resort protection to consumers when insurers are unable to fulfil their contractual commitments.
Systémy poistných záruk (SPZ) sa využívajú ako posledná inštancia na ochranu spotrebiteľov, keď poistitelia nie sú schopní splniť svoje zmluvné záväzky.
Insurance Guarantee Schemes (IGSs) provide last-resort protection to consumers when insurance undertakings are unable to fulfil their contractual commitments.
Poistné záruky sa využívajú ako posledná inštancia na ochranu spotrebiteľov, keď poisťovne nie sú schopné splniť svoje zmluvné záväzky.
Insurance Guarantee Schemes (IGSs) provide last-resort protection to consumers when insurance undertakings are unable to fulfil their contractual commitments.
Systémy poistných záruk (SPZ) sa využívajú ako posledná inštancia na ochranu spotrebiteľov, keď poisťovne nie sú schopné splniť svoje zmluvné záväzky.
Insurance guarantee schemes (White Paper)
Systémy poistných záruk (biela kniha)
Insurance has proven to be the most popular instrument to cover environmental liability, followed by bank guarantees (Austria, Belgium, Cyprus, Czech Republic, the Netherlands, Poland, Spain, and UK) and other Market Based Instruments (MBIs), such as funds, bonds, etc (Austria, Belgium, Bulgaria, Cyprus, Poland and Spain).
Poistenie sa ukázalo ako najobľúbenejší nástroj na krytie environmentálnej zodpovednosti, za ktorým nasledujú bankové záruky (Rakúsko, Belgicko, Cyprus, Česká republika, Holandsko, Poľsko, Španielsko a Spojené kráľovstvo) a ostatné trhové nástroje (Market Based Instruments – MBI), ako fondy, garančné listiny atď. (Rakúsko, Belgicko, Bulharsko, Cyprus, Poľsko a Španielsko).
insurance holding companies within the meaning of Article 1(i) of Directive 98/78/EC,
holdingové poisťovne v zmysle článku 1 písm. i) smernice 98/78/ES,
insurance holding companies within the meaning of Article 1(i) of Directive 98/78/EC,
holdingových poisťovniach v zmysle článku 1 písm. i) smernice 98/78/ES,
insurance inter-mediation, such as brokerage and agency; and
sprostredkovanie poistenia, ako napríklad maklérstvo a sprostredkovateľské služby, a
Insurance intermediaries must tell customers to what extent the information represents advice about insurance products they are providing.
Sprostredkovateľ poistenia musí zákazníka informovať o tom, do akej miery ide o poradenstvo týkajúce sa ponúkaných poistných produktov.
Insurance is a provider of employee benefits that are of rapidly increasing importance for the workforce - an important stakeholder.
Poistenie poskytuje výhody pre zamestnancov, ktoré sú pre pracovníkov – významnú zainteresovanú stranu – čoraz dôležitejšie.
Insurance is distributed through independent brokers, tied agents, banks (so-called bancassurance) and direct sales, including internet sales.
Poistenie sa distribuuje prostredníctvom nezávislých maklérov, viazaných sprostredkovateľov, bánk (tzv. poistné bankovníctvo) a priamym predajom vrátane internetového predaja.
Insurance is not currently obligatory for ships; the requirement laid down in the Directive that all ships, irrespective of where they are registered, must have insurance at the level of the ceilings set out in LLMC 1996, i.e. at levels three times higher than those provided for in the previous Convention, sends out a strong signal to citizens and operators.
V súčasnosti neexistuje povinné poistenie pre lode; vďaka smernici sa však vyžadovanie poistenia pre všetky lode, bez ohľadu na ich vlajku, do výšky horných hraníc stanovených LLMC 1996, ktorých úrovne sú trikrát vyššie ako úrovne stanovené v predchádzajúcom dohovore, stáva významným gestom pre občanov a prevádzkovateľov.
Insurance is of vital importance for big and small businesses throughout the European Union.
Poistenie má veľký význam pre veľké i malé podniky v celej Európskej únii.
Insurance law is commonly divided into a general part, containing rules that apply to all insurance contracts and the law of specific branches of insurance.
Poistné právo sa obyčajne delí na všeobecnú časť, ktorá obsahuje pravidlá, uplatňované pre všetky zmluvné poistky a právo zvláštnych odvetví poistenia.
Insurance mediation
Sprostredkovanie poistenia
Insurance mediation (recast)
Sprostredkovanie poistenia
Insurance mediation (recast)
Sprostredkovanie poistenia (prepracované znenie)
Insurance mediation (recast) (to be confirmed)4
Sprostredkovanie poistenia (prepracované znenie) (bude potvrdené)4
Insurance mediation (recast)1
Sprostredkovanie poistenia (prepracované znenie)1
Insurance mediation Directive revision
Revízia smernice o sprostredkovaní poistenia
Insurance obligations in particular can be a problem for service providers.
Predovšetkým poistné záväzky môžu poskytovateľom služieb spôsobovať ťažkosti.
INSURANCE OBLIGATIONS31
POISTNÉ POVINNOSTI31
INSURANCE OBLIGATIONS31
PRACOVNÉ ÚRAZY
Insurance of CDS should be covered that insured citizens should get money back at a certain price.
krytie poistenia swapov na úverové zlyhanie, aby mohli poistení občania dostať peniaze za určitú cenu naspäť.
insurance on a contractual basis on the use of personal transport equipment such as a motor vehicles operating on land, boats, ships, or aircraft,
zmluvné poistenie súvisiace s používaním prostriedkov osobnej dopravy, ako sú cestné motorové vozidlá , člny, lode alebo lietadlá,
insurance or reinsurance undertakings which have, as participating undertakings, undertakings within the meaning of Article 211 which have their head office situated in a third country; and
poisťovňami alebo zaisťovňami, ktoré majú - ako podniky s účasťou - podniky v zmysle článku 211, ktorých ústredie sa nachádza v tretej krajine, a
Insurance payments shall compensate for not more than the total cost of replacing losses referred to in paragraph 1 and shall not require or specify the type or quantity of future production.
Platby poistného kompenzujú maximálne všetky náklady na náhradu škôd uvedených v odseku 1 a nevyžadujú ani nešpecifikujú druh ani množstvo budúcej produkcie.
Insurance payments should compensate not more than 100% of the income loss, at the level of the beneficiary, in the year the disaster occurred.
Poistné plnenie by nemalo kompenzovať viac ako 100% straty na príjme meranej na úrovni beneficienta v roku, v ktorom sa katastrofa vyskytla.
Insurance periods in other Member States shall be regarded as based on the average Swedish pension base.
Doby poistenia v iných členských štátoch sa započítavajú na základe priemerného švédskeho základu dôchodku.
Insurance plays an important social role since it covers risks which are difficult or impossible to be faced by citizens under normal circumstances.
Poistenie zohráva významnú sociálnu úlohu, keďže kryje riziká, ktorým občania za normálnych okolností čelia s ťažkosťami alebo ktoré nemôžu zvládnuť sami.
Insurance pools are present in Spain, France and Italy.
V Španielsku, Francúzsku a Taliansku sa využívajú poisťovacie združenia.
Insurance premiums already meet this requirement by taking the driver’s risk profile into account, for example through the bonus/malus system, but premiums are based on the cost of the damage, which does not usually cover all the costs involved.
Poistné prémie, napríklad cez systém bonus/malus, už túto požiadavku spĺňajú tým, že zohľadňujú rizikový profil vodiča, ale výška prémií zodpovedá platbám škôd, ktoré spravidla nepokrývajú všetky náklady.
Insurance premiums anticipating climatic changes could provide incentives for private adaptation actions.
Poistnými prémiami, v ktorých by sa predvídali zmeny klímy, by sa mohli poskytovať výhody na súkromné opatrenia na prispôsobenie.
Insurance premiums payable
Platené poistné prémie
Insurance products
Poistné produkty
Insurance products are, however, required to respect national rules justified by the need to protect the 'general good'41.
Vyžaduje sa však, aby poistné produkty boli v súlade s vnútroštátnymi pravidlami odôvodnenými potrebou chrániť „všeobecný záujem“41.
Insurance products with investment elements
Poistné produkty s investičnými prvkami
Insurance provides an alternative to public ex-post compensation payments for losses caused by natural disasters at EU and national or regional level.
Poistenie poskytuje alternatívu k verejným ex-post kompenzačným platbám za škody spôsobené prírodnými katastrofami na úrovni EÚ a národnej alebo regionálnej úrovni.
Insurance requirements
Požiadavky na poistenie
Insurance requirements applicable to air carriers and aircraft operators
Požiadavky vo veci poistenia uplatniteľné na leteckých dopravcov a prevádzkovateľov lietadiel
Insurance requirements are often difficult to comply with for business services and construction service providers and need to be addressed.
Pre poskytovateľov služieb pre podniky a stavebných služieb je často zložité splniť požiadavky na poistenie, a preto tieto požiadavky treba riešiť.
Insurance scheme for members
Poistenie členov
Insurance scheme for students
Program poistenia pre študentov
Insurance schemes eligible for co-financing would determine the level of compensation for production losses, due to the natural disaster in question, that exceed 30% of the average agricultural production in the preceding three-year period, or a three-year average based on the preceding five-year period, excluding the highest and the lowest entry.
Poistné programy oprávnené na spolufinancovanie by určili úroveň kompenzácie za straty na produkcii v dôsledku predmetnej prírodnej katastrofy, ktoré prekračujú 30% priemernej poľnohospodárskej produkcie za predchádzajúce trojročné obdobie, alebo trojročného priemeru založeného na predchádzajúcom päťročnom období s vylúčením najvyššej a najnižšej položky.
Insurance sector could develop new insurance products for reducing risks and vulnerability before disasters strike.
V sektore poisťovníctva by sa mohli vyvinúť nové produkty na zníženie rizika a zraniteľnosti pred výskytom katastrofy.
Insurance services and financial services require similar forms of intermediation.
Poisťovacie a finančné služby musia mať podobné formy sprostredkovania.
insurance services, including private and public pension schemes;
poisťovacie služby vrátane súkromných a verejných dôchodkových systémov,
insurance services: the premium payable and other forms of remuneration;
poisťovacie služby: splatné poistné a ostatné formy odmien;
Insurance takes part in the management of social security schemes, such as pensions (Nordic countries), workmen’s compensation (BE, FI, PT) and national health care systems (IE, NL), often within a framework involving workers’ representatives.
Poistenie zohráva úlohu v riadení projektov sociálneho zabezpečenia, ako sú dôchodkové fondy (severské krajiny), úrazové poistenie pracujúcich (BE, FI, PT) a národné systémy zdravotnej starostlivosti (IE, NL), často v rámci štruktúr zahŕňajúcich zástupcov pracovníkov.
Insurance tax, for example, which is to be non-tax-deductible only with regard to tax levied nationally, is not comparable with corporation tax.
Poistná daň, ktorá má byť neodpočítateľná iba z hľadiska dane vyrubenej v domovskej krajine, nie je porovnateľná s daňou z príjmov právnických osôb.
Insurance today represents an essential service in trade relations between professionals and between them and consumers.
Dnes predstavuje poistenie hlavnú službu v obchodných vzťahoch medzi profesionálmi a profesionálmi a zákazníkmi.
Insurance undertakings
Poisťovne
insurance undertakings covering the use of vehicles for the risks classified in class 10 of point A of the Annex to Directive 73/239/EEC, other than carrier's liability, and claims representatives appointed by such insurance undertakings in accordance with Article 21 of this Directive whose names shall be notified to the information centre in accordance with paragraph 2 of this Article;
poisťovne pokrývajúce prevádzkovanie takých vozidiel pre riziká klasifikované v odvetví 10 písmena A prílohy k smernici 73/239/EHS okrem zodpovednosti prepravcov a likvidační zástupcovia určení takýmito poisťovňami v súlade s článkom 21 tejto smernice, ktorých mená alebo názvy budú oznámené informačnému centru v súlade s odsekom 2 tohto článku;
Insurance undertakings may hold non-matching assets to cover an amount not exceeding 20 % of their commitments in a particular currency.
Poisťovne môžu vlastniť nerovnocenné aktíva na krytie sumy nepresahujúcej 20 % ich záväzkov v určitej mene.
Insurance undertakings not yet active on the market in question and consumer or customer organisations must be granted access to such compilations, tables and study results on reasonable, affordable and non-discriminatory terms, as compared with insurance undertakings already present on that market.
Prístup k uvedeným zbierkam údajov, tabuľkám a výsledkom štúdií sa poisťovacím podnikom, ktoré ešte nepôsobia na predmetnom trhu, ako aj spotrebiteľským alebo zákazníckym organizáciám, sa musí poskytnúť za primeraných, dostupných a nediskriminačných podmienok v porovnaní s poisťovacími podnikmi prítomnými na danom trhu.
Insurance undertakings pursuing both life and non-life activities should manage those activities separately, in order to protect the interests of life policyholders.
Poisťovne, ktoré vykonávajú činnosti životného aj neživotného poistenia, by mali riadiť tieto činnosti osobitne s cieľom chrániť záujmy držiteľov životných poistiek.
Insurance undertakings referred to in paragraph 1(a)(iii) shall notify to the information centres of all Member States the name and address of the claims representative which they have appointed in accordance with Article 21 in each of the Member States.
Poisťovne uvedené v odseku 1 písm. a) bode iii) oznámia informačným centrám všetkých členských štátov meno alebo názov a adresu likvidačného zástupcu, ktorého vymenovali v každom členskom štáte v súlade s článkom 21.
Insurance undertakings shall not rely on excesses against the injured party to an accident as far as the insurance referred to in Article 3 is concerned.
Poisťovacie spoločnosti sa nespoliehajú na prekročenia voči poškodenej strane pri nehode, pokiaľ ide o poistenie uvedené v článku 3.
Insurance undertakings that are authorised to operate in a Member State in accordance with Council Directive 73/239/EEC26 for non-life insurance, Directive 2002/83/EC of the European Parliament and of the Council27 for life insurance, and Directive 2005/68/EC of the European Parliament and of the Council28 for reinsurance, shall be subject to the following additional rules:
Na poisťovne, ktoré majú oprávnenie vykonávať v členskom štáte činnosť v súlade so smernicou Rady 73/239/EHS26 o iných ako životných poisteniach, smernicou Európskeho parlamentu a Rady 2002/83/ES27 o životnom poistení a smernicou Európskeho parlamentu a Rady 2005/68/ES28 o zaistení, sa vzťahujú tieto dodatočné pravidlá:
Insurance undertakings that have been authorised to operate in the Member States, in accordance with Council Directive 73/239/EEC15 for non-life insurance, Directive 2002/83/EC of the European Parliament and of the Council16 for life insurance, and Directive 2005/68/EC of the European Parliament and of the Council17 for reinsurance, shall be subject to the following additional rules:
Na poisťovacie spoločnosti, ktoré v súlade so smernicou Rady 73/239/EHS15 o iných ako životných poisteniach, smernicou Európskeho parlamentu a Rady 2002/83/ES16 o životnom poistení a smernicou Európskeho parlamentu a Rady 2005/68/ES17 o zaistení získali oprávnenie vykonávať činnosť, sa vzťahujú tieto dodatočné pravidlá:
insurance undertakings to which Directives 73/239/EEC and 2002/83/EC apply;
poisťovne, pre ktoré sa uplatňujú smernice 73/239/EHS a 2002/83/ES,
insurance undertakings within the meaning of Article 4 of this Directive, Article 6 of Directive 73/239/EEC, or Article 1(b) of Directive 98/78/EC of the European Parliament and of the Council*,
poisťovniach v zmysle článku 4 tejto smernice, článku 6 smernice 73/239/EHS alebo článku 1 ods. b) smernice Európskeho parlamentu a Rady 98/78/ES*,
insurance undertakings within the meaning of Article 6 of Directive 73/239/EEC, Article 4 of Directive 2002/83/EC, or Article 1(b) of Directive 98/78/EC,
poisťovne v zmysle článku 6 smernice 73/239/EHS, článku 4 smernice 2002/83/ES, alebo článku 1 písm. b) smernice 98/78/ES,
insurance undertakings within the meaning of Article 6 of this Directive, Article 4 of Directive 2002/83/EC, or Article 1(b) of Directive 98/78/EC of the European Parliament and of the Council*,
poisťovniach v zmysle článku 6 tejto smernice, článku 4 smernice 2002/83/ES, alebo článku 1 písm. b) smernice Európskeho parlamentu a Rady 98/78/ES*,
insurance undertakings within the meaning of Article 4 of this Directive, Article 6 of Directive 73/239/EEC, or Article 1(b) of Directive 98/78/EC of the European Parliament and of the Council of 27 October 1998 on the supplementary supervision of insurance undertakings in an insurance group64,
poisťovniach v zmysle článku 4 tejto smernice, článku 6 smernice 73/239/EHS alebo článku 1 ods. b) smernice Európskeho parlamentu a Rady 98/78/ES z 27. októbra 1998 o doplnkovom dohľade nad poisťovňami v skupine poisťovní64,
insurance undertakings within the meaning of Article 6 of this Directive, Article 4 of Directive 2002/83/EC, or Article 1(b) of Directive 98/78/EC of the European Parliament and of the Council,
poisťovniach v zmysle článku 6 tejto smernice, článku 4 smernice 2002/83/ES alebo článku 1 písm. b) smernice Európskeho parlamentu a Rady 98/78/ES,
insurance undertakings.;
poisťovní.;
Insurance used as a tool for disaster management – the Green Paper on the insurance of natural and man-made disasters17 aims to involve the private sector and explore ways to effectively use insurance as an incentive for risk awareness, prevention and mitigation;
Poistenie ako nástroj riadenia katastrof: zelená kniha o poistení proti prírodným katastrofám a katastrofám spôsobeným ľudskou činnosťou17 má za cieľ zapojiť súkromný sektor a hľadať spôsoby účinného využívania poistenia ako stimulu zvyšovania informovanosti o rizikách, predchádzania rizikám a ich znižovania.
Insurance — Life
Poistenie - život
insurance,
poistenia;
Insurance, Reinsurance and Occupational Pensions Stakeholder Group
Skupina zainteresovaných strán v poisťovníctve, zaistení a zamestnaneckých dôchodkových fondoch