natgillin/translations-raw huggingface dataset:
An institution other than the originator institution may only use the Supervisory Formula Method subject to the permission of the competent authorities, which shall be granted where the institution fulfils the condition provided in the previous sentence;
Inštitúcia, iná ako originátor, môže metódu založenú na vzorci stanovenom orgánom dohľadu len na základe povolenia príslušných orgánov, ktoré sa udelí, keď inštitúcia spĺňa podmienku uvedenú v predchádzajúcej vete.
an institution shall add to its estimates a margin of conservatism that is related to the expected range of estimation errors.
inštitúcia pridáva do svojich odhadov určitú mieru konzervatívnosti, ktorá súvisí s očakávaným rozsahom chýb v odhade.
An institution shall also assess the model risk.
Inštitúcie rovnako posudzujú riziko modelu.
An institution shall also at least annually review in a representative sample the status of individual exposures within each pool as a means of ensuring that exposures continue to be assigned to the correct pool.
Inštitúcia takisto aspoň raz ročne preskúma na reprezentatívnej vzorke stav individuálnych expozícií v rámci každej skupiny, aby zabezpečila, že expozície sa naďalej zaraďujú do správnej skupiny.
An institution shall apply a risk weight of 2% to the exposure values of all its trade exposures with CCPs.
Inštitúcia uplatní 2 % váhu rizika na hodnoty expozícií pre všetky svoje obchodné expozície voči CCP.
An institution shall assess migration in its ratings under the stress test scenarios.
Inštitúcia posúdi v rámci scenárov stresového testu migráciu svojich ratingov.
An institution shall be able to demonstrate to competent authorities that it has adequate risk management processes to control those risks to which it may be exposed as a result of carrying out credit risk mitigation practices.
Inštitúcia musí byť schopná preukázať príslušným orgánom, že má primerané procesy riadenia rizík na ovládnutie tých rizík, ktorým môže byť vystavená v dôsledku vykonávania postupov na zmiernenie kreditného rizika.
An institution shall be able to demonstrate to the satisfaction of the competent authorities how its strategy in respect of its use of credit derivatives and guarantees interacts with its management of its overall risk profile.
Inštitúcia musí byť schopná preukázať k spokojnosti príslušných orgánov, akým spôsobom je jej stratégia v súvislosti s využívaním úverových derivátov a záruk prepojená s riadením jej celkového profilu rizika.
an institution shall be able to provide a breakdown of its loss experience in terms of default frequency, LGD, conversion factor, or loss where EL estimates are used, by the factors it sees as the drivers of the respective risk parameters.
inštitúcia musí byť schopná poskytnúť rozbor histórie svojich strát týkajúci sa  častosti zlyhania, LGD, konverzného faktora, alebo straty, pri ktorej sú použité odhady EL, podľa faktorov, ktoré považuje rozhodujúce pre príslušné parametre rizika.
An institution shall be required to hold capital against counterparty risk if:
Od inštitúcie sa vyžaduje, aby mala dostatočné vlastné zdroje na krytie rizika zo strany protistrany, ak:
An institution shall be required to hold capital against the counterparty risk arising from exposures due to the following:
Od inštitúcie sa vyžaduje, aby mala dostatočné vlastné zdroje na krytie rizika zmluvnej strany vyplývajúceho z expozícií v dôsledku:
An institution shall calculate exposure values of its trade exposures with a CCP in accordance with the remaining Sections of this Chapter, as applicable.
Inštitúcia vypočíta hodnoty expozícií svojich obchodných expozícií voči CCP v súlade so zostávajúcimi oddielmi tejto kapitoly, ako je uplatniteľné.
An institution shall calculate the approach to capture the incremental risks at least weekly.
Inštitúcia vypočítava prístup k zachytávaniu dodatočných rizík aspoň raz týždenne.
An institution shall calculate the risk weighted exposure amounts for its trade exposures with CCPs for the purposes of Articles 108(8) and 151 as the sum of the exposure values of its trade exposures with CCPs, calculated in accordance with paragraphs 2 and 3, multiplied by the risk weight determined in accordance with paragraph 1.
Inštitúcia vypočíta hodnotu rizikovo vážených expozícií pre svoje obchodné expozície voči CCP na účely článku 108 ods. 8 a článku 151 ako súčet hodnôt expozícií svojich obchodných expozícií voči CCP, vypočítaný podľa odsekov 2 a 3, vynásobený váhou rizika stanovenou v súlade s odsekom 1.
An institution shall comply with the following requirements:
Inštitúcia musí spĺňať tieto požiadavky:
an institution shall consider the extent of any dependence between the risk of the obligor with that of the collateral or collateral provider.
inštitúcia zohľadňuje rozsah každej závislosti medzi rizikom dlžníka a kolaterálu alebo poskytovateľa kolaterálu.
An institution shall consider whether trades or securities it holds as collateral are concentrated in a particular counterparty and if that counterparty exited the market precipitously whether the institution would be able to replace those trades or securities.
Inštitúcia zváži, či obchody, alebo cenné papiere, ktoré má ako kolaterál, nie sú sústredené na konkrétnu zmluvnú stranu, a či v prípade, že by zmluvná strana náhle odišla z trhu, bola inštitúcia schopná nahradiť tieto obchody alebo cenné papiere.
An institution shall define criteria with which to assess its CCR exposure models and the models that input into the calculation of exposure and maintain a written policy that describes the process by which unacceptable performance will be identified and remedied.
Inštitúcia určí kritériá, na základe ktorých posudzuje modely expozície voči CCR a modely, ktoré vstupujú do výpočtov expozícií, a má zavedenú písomnú politiku, v ktorej sa popisuje proces, ktorým sa zistí a odstráni neprijateľná výkonnosť.
An institution shall define how representative counterparty portfolios are constructed for the purposes of validating an CCR exposure model and its risk measures.
Inštitúcia určí, ako sa vytvoria reprezentatívne portfóliá zmluvných strán na účely validácie modelu expozícií voči CCR a jeho merania rizika.
An institution shall demonstrate that its approach meets soundness standards comparable to the approach set out in Articles 84 to 89 of Directive 2006/48/EC, under the assumption of a constant level of risk, and adjusted where appropriate to reflect the impact of liquidity, concentrations, hedging and optionality.
Inštitúcia preukáže, že prístup, ktorý zvolila, je v súlade so štandardami správnosti, ktoré sú porovnateľné s prístupom stanoveným v článkoch 84 až 89 smernice 2006/48/ES s predpokladom konštantnej úrovne rizika, a prípadne upravené tak, aby odrážali vplyv likvidity, koncentrácií, zaistenia a opcií.
An institution shall demonstrate to competent authorities that it has in place systems to manage potential concentration of risk arising from its use of guarantees and credit derivatives.
Inštitúcia musí príslušným orgánom preukázať, že má zavedené systémy riadenia potenciálnej koncentrácie rizika vznikajúce v dôsledku použitia záruk a úverových derivátov.
An institution shall demonstrate to the satisfaction of the competent authorities that its internal estimates of alpha capture in the numerator material sources of dependency of distribution of market values of transactions or of portfolios of transactions across counterparties.
Inštitúcie preukazujú k spokojnosti príslušných orgánov, že ich interné odhady alfa v čitateli zachytávajú významné zdroje závislosti rozdelení trhových hodnôt transakcií alebo portfólií transakcií medzi zmluvnými stranami.
An institution shall demonstrate to the satisfaction of the competent authority that the requirements of this Article are met, where an institution has obtained a rating system, or model used within a rating system, from a third-party vendor and that vendor refuses or restricts the access of the institution to information pertaining to the methodology of that rating system or model, or underlying data used to develop that methodology or model, on the basis that such information is proprietary.
Inštitúcia preukáže k spokojnosti príslušného orgánu, že požiadavky uvedené v tomto článku sú splnené, keď inštitúcia získala ratingový systém alebo model používaný v rámci ratingového systému od predajcu tretej strany a ak predajca odmietne alebo obmedzuje prístup inštitúcie k informáciám týkajúcim sa metodiky tohto ratingového systému alebo modelu alebo k východiskovým údajom použitým na vytvorenie tejto metodiky alebo modelu, pretože sa na informácie vzťahuje vlastnícke právo.
An institution shall demonstrate to the satisfaction of the competent authority, at least quarterly, that the stress period used for the calculation under this paragraph coincides with a period of increased credit default swap or other credit (such as loan or corporate bond) spreads for a representative selection of its counterparties with traded credit spreads.
Inštitúcia preukáže príslušnému orgánu k jeho spokojnosti aspoň raz za štvrťrok, že stresové obdobie použité na výpočet podľa tohto odseku sa časovo kryje s obdobím vyššieho swapu na kreditné zlyhanie alebo iných úverových marží (ako sú úverové alebo podnikové dlhopisy) v prípade reprezentatívneho výberu jej zmluvných strán s obchodnými úverovými maržami.
An institution shall determine the exposure value of derivative instruments listed in Annex II in accordance with this Chapter.
Inštitúcie stanoví hodnotu expozície derivátových nástrojov uvedených v prílohe II v súlade s touto kapitolou.
An institution shall determine the size and sign of a risk position as follows:
Inštitúcie určia veľkosti a znamienko rizikovej pozície takto:
An institution shall determine whether collateral is illiquid or whether OTC derivatives cannot be easily replaced in the context of stressed market conditions, characterised by the absence of continuously active markets where a counterparty would, within two days or fewer, obtain multiple price quotations that would not move the market or represent a price reflecting a market discount (in the case of collateral) or premium (in the case of an OTC derivative).
Inštitúcia určí, či je kolaterál nelikvidný, alebo či sa OTC deriváty nedajú ľahko nahradiť v súvislosti so stresovými trhovými podmienkami, ktoré sa vyznačujú tým, že nemajú stále aktívne trhy, na ktorých by zmluvná strana do dvoch alebo menej dní získala rôzne cenové ponuky, ktoré by nepohli trhom alebo predstavovali cenu odzrkadľujúcu trhový diskont (v prípade kolaterálu) alebo prémiu (v prípade OTC derivátov).
An institution shall document all major changes in the risk rating process, and such documentation shall support identification of changes made to the risk rating process subsequent to the last review by the competent authorities.
Inštitúcia dokumentuje všetky dôležité zmeny v postupe ratingu rizika a táto dokumentácia musí umožniť zistiť zmeny vykonané v procese ratingu rizika následne po poslednej kontrole príslušnými orgánmi.
An institution shall document its approach to capturing incremental default and migration risks so that its correlation and other modelling assumptions are transparent to competent authorities.
Inštitúcia dokumentuje svoj prístup k zachytávaniu dodatočných rizík zlyhania a migrácie tak, aby jej korelačné a iné predpoklady modelovania boli pre príslušné orgány transparentné.
An institution shall document the process for initial and on-going validation of its CCR exposure model and the calculation of the risk measures generated by the models to a level of detail that would enable a third party to recreate, respectively, the analysis and the risk measures.
Inštitúcia zdokumentuje proces pre úvodnú a priebežnú validáciu svojho modelu expozícií CCR a výpočet meraní rizika vytvorených modelmi na takej úrovni podrobnosti, ktorá by tretej strane umožnila opätovne vypracovať analýzu a merania rizík.
an institution shall ensure that its risk management system is well documented.
inštitúcia zabezpečí, aby jej systém riadenia rizika bol riadne zdokumentovaný.
An institution shall ensure that the nature and horizon of collateral re-use is consistent with its liquidity needs and does not jeopardise its ability to post or return collateral in a timely manner.
Inštitúcia zabezpečí, aby povaha a horizont opätovného použitia kolaterálu boli v súlade s jej potrebami likvidity a neohrozili jej schopnosť kolaterál včas predložiť alebo vrátiť.
An institution shall ensure the integrity of modelling process as set out in Article 278 by adopting at least the following measures:
Inštitúcia zaistí integritu procesu modelovania, ako sa uvádza v článku 278, prijatím aspoň týchto opatrení:
An institution shall establish and maintain a CCR management framework, consisting of:
Inštitúcia zavedie a zachováva riadiaci rámec CCR, ktorý sa skladá z týchto prvkov:
An institution shall establish and maintain procedures to ensure that the legal validity and enforceability of its contractual netting is reviewed in the light of changes in the law of relevant jurisdictions referred to in Article 290(2)(b).
Inštitúcia zavedie a udržiava postupy s cieľom zaručiť, že právna platnosť a vynútiteľnosť jej zmluvného vzájomného započítavania sa preskúmava vzhľadom na zmeny právnych predpisov príslušných jurisdikcií uvedených v článku 290 ods. 2 písm. b).
An institution shall give due consideration to exposures that give rise to a significant degree of Specific and General Wrong-Way Risk.
Inštitúcie venujú veľkú pozornosť expozíciám, ktoré sú príčinou vzniku významnej úrovne všeobecného rizika nesprávnej voľby.
An institution shall have a comprehensive stress testing programme for CCR, including for use in assessment of own funds requirements for CCR, which complies with the requirements laid down in paragraphs 2 to 10.
Inštitúcia má zavedený komplexný program stresového testovania pre CCR, a to aj na použitie pri posudzovaní požiadaviek na vlastné zdroje na CCR, ktorý spĺňa požiadavky stanovené v odsekoch 2 až 10.
An institution shall have a formal process to report breaches of risk limits to the appropriate level of management.
Inštitúcia má formálny proces na podávanie správ o porušení rizikových limitov primeranej funkčnej úrovni vedúcich pracovníkov.
An institution shall have an effective process to obtain and update relevant information on obligor characteristics that affect PDs, and on transaction characteristics that affect LGDs or conversion factors.
inštitúcia má účinný postup získavania a aktualizácie príslušných informácií o charakteristikách dlžníka, ktoré ovplyvňujú PD, a o charakteristikách transakcie, ktoré majú vplyv na LGD alebo konverzné faktory.
An institution shall have clearly specified criteria for adjusting grades, pools or LGD estimates, and, in the case of retail and eligible purchased receivables, the process of allocating exposures to grades or pools, to reflect the impact of guarantees for the calculation of risk weighted exposure amounts.
Inštitúcia má jasne stanovené kritériá pre upravovanie stupňov, skupín alebo odhadov LGD a v prípade retailových a oprávnených odkúpených obchodných pohľadávok proces zaraďovania expozícií do stupňov alebo skupín, s cieľom odzrkadliť vplyv záruk na výpočet hodnôt rizikovo vážených expozícií.
an institution shall have in place a sound process for determining the credit risk associated with the receivables.
inštitúcia má zavedený spoľahlivý proces určovania kreditného rizika spojeného s obchodnými pohľadávkami.
an institution shall have in place established procedures for monitoring and ensuring compliance with a documented set of policies and controls for the operation of its system for the estimation of volatility adjustments and for the integration of such estimations into its risk management process;
inštitúcia má zavedené postupy pre monitorovanie a zabezpečovanie súladu s dokumentovaným súborom politík a kontrol pre fungovanie svojho systému pre odhadovanie úprav z dôvodu volatility a pre integráciu týchto odhadov do procesu riadenia rizika;
An institution shall have internal procedures to verify that, prior to including a transaction in a hedging set, the transaction is covered by a legally enforceable netting contract that meets the requirements set out in Section 7.
Inštitúcia musí mať interné postupy na overenie skutočnosti, že pred zahrnutím transakcie do zaisťovacieho súboru, je transakcia predmetom právne vynútiteľnej zmluvy o vzájomnom započítavaní, ktorá spĺňa požiadavky stanovené v oddiele 7.
An institution shall have internal procedures to verify that, prior to including a transaction in a netting set, the transaction is covered by a legally enforceable netting contract that meets the requirements set out in Section 7.
Inštitúcia má zavedené interné postupy na overenie, či je transakcia pred jej zahrnutím do súboru vzájomného započítavania predmetom právne vynútiteľnej dohody o vzájomnom započítavaní, ktorá spĺňa požiadavky stanovené v oddiele 7.
An institution shall have specific definitions, processes and criteria for assigning exposures to grades or pools within a rating system that comply with the following requirements:
Inštitúcia má osobitné definície, postupy a kritériá na zaraďovanie expozícií do stupňov alebo skupín v rámci ratingového systému, ktoré spĺňajú tieto požiadavky:
An institution shall have the systems capability to estimate EE daily if necessary, unless it demonstrates to the satisfaction of its competent authorities that its exposures to CCR warrant less frequent calculation.
Inštitúcia má zavedené systémy, ktoré v nevyhnutnosti dokážu denne odhadovať EE, pokiaľ svojim príslušným orgánom k spokojnosti nepreukáže, že pre jej expozície voči CCR postačujú menej časté výpočty.
An institution shall maintain procedures to identify, monitor and control cases of Specific Wrong-Way risk for each legal entity, beginning at the inception of a transaction and continuing through the life of the transaction.
Inštitúcia udržiava zavedené postupy na identifikáciu, monitorovanie a kontrolu prípadov špecifického rizika nesprávnej voľby pre každý právny subjekt, a to od samotného vzniku transakcie, ako aj počas životnosti transakcie.
An institution shall monitor the relevant risks and have processes in place to adjust its estimation of EEPE when those risks become significant.
Inštitúcia monitoruje príslušné riziká a má zavedené postupy na úpravu svojich odhadov EEPE, keď sa tieto riziká stanú významnými.
An institution shall not assign guaranteed exposures an adjusted PD or LGD such that the adjusted risk weight would be lower than that of a comparable, direct exposure to the guarantor.
Inštitúcia nepriradí zaručeným expozíciám upravené hodnoty PD alebo LGD tak, že by upravená váha rizika bola nižšia než váha rizika porovnateľnej priamej expozície voči ručiteľovi.
An institution shall not assign guaranteed exposures an adjusted PD or LGD such that the adjusted risk weight would be lower than that of a comparable, direct exposure to the guarantor.
Inštitúcia nepriradí zaručeným expozíciám upravené hodnoty PD alebo LGD takým spôsobom, že by upravená váha rizika bola nižšia než váha rizika porovnateľnej priamej expozície voči ručiteľovi.
An institution shall reflect a hedge only to the extent that it can be maintained even as the obligor approaches a credit or other event.
Inštitúcia zohľadní zaistenie, len ak ho možno zachovať aj v prípade, že sa dlžník blíži ku kreditnej alebo inej udalosti.
An institution shall regularly conduct an independent review of its CCR management system through its internal auditing process.
Inštitúcia vykonáva pravidelné nezávislé preskúmanie systému riadenia CCR prostredníctvom vlastného procesu interného auditu.
An institution shall regularly perform a credit risk stress test to assess the effect of certain specific conditions on its total capital requirements for credit risk.
Inštitúcia vykonáva pravidelne stresové testy kreditného rizika s cieľom posúdiť účinky určitých špecifických podmienok na svoje celkové kapitálové požiadavky na kreditné riziko.
An institution shall subject the model to a validation process that is clearly articulated in the institutions' policies and procedures.
Inštitúcia podrobuje model procesu validácie, ktorý je jasne stanovený v politikách a postupoch inštitúcie.
An institution shall take all relevant information into account in assigning obligors and facilities to grades or pools.
Inštitúcia zohľadňuje pri zaraďovaní dlžníkov a facilít do ratingových stupňov alebo skupín všetky významné informácie.
An institution shall use credit assessments consistently and not selectively in respect of its securitisation positions, in accordance with the following principles:
Inštitúcia používa ratingy dôsledne a nie selektívne v súvislosti so svojimi sekuritizačnými pozícia a v súlade s týmito zásadami:
An institution shall validate the conservatism regularly.
Inštitúcia validuje konzervatívnosť pravidelne.
An institution shall verify that transactions are assigned to the appropriate netting set within the model;
Inštitúcia overuje, či sú transakcie zaradené do príslušného súboru vzájomného započítavania v rámci modelu;
An institution should be considered as failing or likely to fail when it is or is to be in breach of the capital requirements for continuing authorisation because it has incurred or is likely to incur in losses that are to deplete all or substantially all of its own funds, when the assets of the institution are or are to be less than its liabilities, when the institution is or is to be unable to pay its obligations as they fall due, or when the institution requires extraordinary public financial support.
Inštitúcia by sa mala považovať za upadajúcu alebo pravdepodobne upadajúcu, ak porušuje alebo bude porušovať kapitálové požiadavky na zachovanie povolenia, lebo utrpela straty, ktoré vyčerpajú jej všetky alebo v podstate všetky vlastné zdroje, alebo ak je pravdepodobné, že utrpí takéto straty, ak pasíva inštitúcie presahujú alebo presiahnu jej aktíva, ak inštitúcia nie je alebo nebude schopná uhradiť svoje záväzky v čase ich splatnosti alebo ak si inštitúcia vyžaduje mimoriadnu verejnú finančnú podporu.
An institution that cannot calculate KIRB for a given securitisation position will have to use the External Ratings-Based Approach (SEC-ERBA) for the calculation of the risk-weighted exposure amounts.
Inštitúcia, ktorá pre danú sekuritizačnú pozíciu nedokáže vypočítať KIRB, bude musieť na výpočet hodnôt rizikovo vážených expozícií použiť prístup na základe externých ratingov (SEC-ERBA).
An institution that cannot use SEC-IRBA, SEC-ERBA, or SEC-SA for a given securitisation exposure will have to assign the exposure a risk weight of 1,250%.
Inštitúcia, ktorá nemôže pre danú sekuritizačnú expozíciu používať SEC-IRBA, SEC-ERBA ani SEC-SA, bude musieť expozícii priradiť rizikovú váhu 1 250 %.
An institution that does not have all the information needed to calculate definitively the amount of a benefit or a contribution shall award this benefit or this contribution on a provisional basis.
Inštitúcia, ktorá nemá všetky informácie potrebné na konečný výpočet výšky dávky alebo príspevku, dočasne vymeria túto dávku alebo tento príspevok.
An institution that has received permission from the competent authority pursuant to Article 138 to use own LGD estimates for corporate exposures that can decompose its EL estimates for dilution risk of purchased corporate receivables into PDs and LGDs in a manner that the competent authority considers to be reliable, may use the PD estimate that results from this decomposition.
Inštitúcia, ktorá dostala povolenie od príslušného orgánu podľa článku 138 používať vlastné odhady LGD pre expozície voči podnikateľským subjektom, ktorá vie svoje odhady EL pre riziko obchodných pohľadávok pri odkúpených podnikových pohľadávkach rozložiť na PD a LGD spôsobom, ktorý príslušný orgán považuje za spoľahlivý, môže použiť odhad PD vyplývajúci z tohto rozloženia.