natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Credit institutions shall explicitly address cases where several exposures benefit from the same collateral
Úverové inštitúcie sa explicitne zaoberajú prípadmi, pri ktorých niekoľko expozícií využíva ten istý kolaterál;
Credit institutions shall for real estate collateralising covered bonds meet the minimum requirements set out in Annex VIII part 2, paragraph 8 and the valuation rules set out in Annex VIII, Part 3, paragraphs 63 to 66.
Úverové inštitúcie pre nehnuteľnosť zabezpečujúcu kryté dlhopisy spĺňajú minimálne požiadavky stanovené v prílohe VIII časti 2 ods. 8 a pravidlá oceňovania stanovené v prílohe VIII časti 3 ods. 63 až 66.
Credit institutions shall fulfil any contractual and statutory requirements in respect of, and take all steps necessary to ensure, the enforceability of the collateral arrangements under the law applicable to their interest in the collateral.
Úverové inštitúcie plnia akékoľvek zmluvné a zákonné požiadavky vo vzťahu k, a prijmú všetky opatrenia potrebné na zaistenie, vymožiteľnosti dohôd o kolateráloch podľa právnych predpisov vzťahujúcich sa na ich záujmy z kolaterálu.
Credit institutions shall have a robust system in place to validate the accuracy and consistency of their internal models and modelling processes.
Úverové inštitúcie majú zavedené spoľahlivé systémy validácie presnosti a konzistencie svojich interných modelov a modelových procesov.
Credit institutions shall have a well-documented assessment and management system for operational risk with clear responsibilities assigned for this system.
úverové inštitúcie majú dobre zdokumentovaný systém hodnotenia a riadenia operačného rizika s jasne stanovenými zodpovednosťami.
Credit institutions shall have adequate systems and procedures in place to monitor facility amounts, current outstandings against committed lines and changes in outstandings per obligor and per grade.
Úverové inštitúcie majú zavedené primerané systémy a postupy na monitorovanie objemu facility, aktuálnych zostatkov pod záväznými úverovými rámcami a zmien v zostatkoch podľa dlžníkov a stupňov.
Credit institutions shall have clearly specified criteria for the types of guarantors they recognise for the calculation of risk weighted exposures.
Úverové inštitúcie majú jasne stanovené kritériá pre typy ručiteľov, ktorých uznávajú na výpočet rizikovo vážených expozícií.
Credit institutions shall have conducted sufficient legal review confirming the enforceability of the collateral arrangements in all relevant jurisdictions.
Úverové inštitúcie vykonávajú dostatočnú právnu revíziu potvrdzujúcu vymožiteľnosť dohôd o kolateráloch vo všetkých príslušných jurisdikciách.
Credit institutions shall have conducted sufficient legal review confirming the enforceability of the collateral arrangements in all relevant jurisdictions.
úverové inštitúcie vykonali dostatočnú právnu revíziu potvrdzujúcu vymožiteľnosť dohôd o kolateráloch vo všetkých príslušných jurisdikciách;
Credit institutions shall have in place sound, effective and complete strategies and processes to assess and maintain on an ongoing basis the amounts, types and distribution of internal capital that they consider adequate to cover the nature and level of the risks to which they are or might be exposed.
Úverové inštitúcie majú správne, účinné a úplné stratégie a postupy pre priebežné hodnotenie a udržiavanie výšky, druhov a rozloženia interného kapitálu, ktorý považujú za primeraný na krytie povahy a úrovne rizík, voči ktorým sú alebo by mohli byť vystavené.
Credit institutions shall have procedures for taking appropriate action according to the information within the management reports.
Úverové inštitúcie zavedú postupy týkajúce sa prijatia primeraných opatrení vzhľadom na informácie obsiahnuté v správach pre manažment.
Credit institutions shall have procedures to ensure that ownership over the receivables and cash receipts is protected against bankruptcy stays or legal challenges that could materially delay the lender’s ability to liquidate or assign the receivables or retain control over cash receipts.
Úverové inštitúcie majú postupy na zabezpečenie toho, aby vlastníctvo obchodných pohľadávok a peňažných príjmov bolo chránené proti konkurzným konaniam alebo právnym námietkam, ktoré by mohli podstatne oneskoriť schopnosť veriteľa speňažiť ich alebo previesť obchodné pohľadávky alebo udržať kontrolu nad peňažnými príjmami.
Credit institutions shall have robust systems in place to validate the accuracy and consistency of rating systems, processes, and the estimation of all relevant risk parameters.
Úverové inštitúcie majú zavedené spoľahlivé systémy validácie presnosti a konzistencie ratingových systémov, procesov, a odhadovania všetkých príslušných rizikových parametrov.
Credit institutions shall have sound internal standards for situations where comparison of actual equity returns with the models estimates calls the validity of the estimates or of the models as such into question.
Úverové inštitúcie majú správne interné štandardy v situáciách, keď porovnanie skutočných výnosov z akcií s modelovými odhadmi spochybňujú platnosť odhadov alebo modelov ako takých.
Credit institutions shall have sound internal standards for situations where deviations in realised PDs, LGDs, conversion factors and total losses where EL is used from expectations become significant enough to call the validity of the estimates into question.
Úverové inštitúcie majú správne interné štandardy pre situácie, keď sú odchýlky v realizovaných PD, LGD, konverzných faktoroch a celkových stratách, kde sa používa EL z očakávaní, dostatočne významné na to, aby bola platnosť odhadov spochybnená.
Credit institutions shall identify and analyse expected changes of risk parameters over the life of credit exposures (seasoning effects).
Úverové inštitúcie identifikujú a analyzujú očakávané zmeny rizikových parametrov počas doby životnosti kreditných expozícií (účinky postupného vývoja).
Credit institutions shall make use of other quantitative validation tools and comparisons with external data sources.
Úverové inštitúcie používajú iné nástroje kvantitatívnej validácie a porovnania s príslušnými externými zdrojmi dát.
Credit institutions shall meet for the purpose of calculating capital requirements the following standards:
Na účely výpočtu kapitálových požiadaviek spĺňajú úverové inštitúcie tieto štandardy:
Credit institutions shall not include in own funds either the fair value reserves related to gains or losses on cash flow hedges of financial instruments measured at amortised cost, or any gains or losses on their liabilities valued at fair value that are due to changes in the credit institutions’ own credit standing.
Úverové inštitúcie nezahrnú do vlastných zdrojov oceňovacie rozdiely vyplývajúce z oceňovania reálnou cenou spojené so ziskami alebo stratami zo zaistení peňažných tokov finančných nástrojov meraných umorovacou cenou, ani žiadne zisky alebo straty zo svojich pasív ocenených reálnou cenou, ktoré vyplývajú zo zmien kreditnej pozície úverových inštitúcií.
Credit institutions shall pay the invoiced amount directly to the Board.
Úverové inštitúcie platia účtovanú sumu priamo jednotnej rade.
Credit institutions shall provide own estimates of LGDs subject to minimum requirements as specified in Part 4 and approval of competent authorities.
Podľa minimálnych požiadaviek stanovených v časti 4 a po schválení kompetentnými orgánmi poskytnú úverové inštitúcie svoje vlastné odhady LGD.
Credit institutions shall publish the disclosures required under Article 145 on an annual basis at a minimum.
Úverové inštitúcie zverejňujú informácie požadované v zmysle článku 145 aspoň raz za rok.
Credit institutions shall recognise the importance of judgmental considerations in combining results of techniques and in making adjustments for limitations of techniques and information.
Úverové inštitúcie uznávajú význam expertných úsudkov pri kombinovaní výsledkov postupov a pri vykonávaní úprav kvôli obmedzeniam postupov a informácií.
Credit institutions shall regard internal data for assigning exposures to grades or pools as the primary source of information for estimating loss characteristics.
Úverové inštitúcie považujú interné dáta pre zaraďovanie expozícií do stupňov alebo skupín za primárny zdroj informácií pre odhadovanie charakteristík strát.
Credit institutions shall regularly compare actual equity returns (computed using realised and unrealised gains and losses) with modelled estimates.
Úverové inštitúcie pravidelne porovnávajú skutočné výnosy z akcií (počítané použitím realizovaných a nerealizovaných ziskov a strát) s modelovanými odhadmi.
Credit institutions shall regularly compare realised default rates with estimated PDs for each grade and where realised default rates are outside the expected range for that grade credit institutions shall specifically analyse the reasons for the deviation.
Úverové inštitúcie pravidelne porovnávajú realizované miery zlyhania s odhadovanými PD pre každý stupeň a tam, kde sa realizované miery zlyhania nachádzajú mimo očakávaného rozsahu pre tento stupeň, úverové inštitúcie osobitne analyzujú dôvody odchýlky.
Credit institutions shall substitute total assets of the consolidated group for total annual sales when total annual sales are not a meaningful indicator of firm size and total assets are a more meaningful indicator than total annual sales.
Úverové inštitúcie nahradia celkový ročný obrat celkovými aktívami konsolidovanej skupiny, pokiaľ celkový ročný obrat nie je zmysluplným ukazovateľom veľkosti podniku a celkové aktíva sú zmysluplnejším ukazovateľom než celkový ročný obrat.
Credit institutions shall undertake a new assignment if material information on the obligor or exposure becomes available.
Úverové inštitúcie vykonajú nové zaradenie, ak sa zistia podstatné informácie o dlžníkovi alebo expozícii.
Credit institutions shall update their data sets no less frequently than once every three months and shall also reassess them whenever market prices are subject to material changes.
Úverové inštitúcie aktualizujú svoje súbory údajov najmenej raz za tri mesiace a prehodnocujú ich tiež pri akejkoľvek podstatnej zmene trhových cien.
Credit institutions shall use all relevant data sources as points of comparison.
Úverové inštitúcie používajú všetky príslušné zdroje dát pre porovnanie.
Credit institutions shall use PD estimation techniques only with supporting analysis.
Úverové inštitúcie používajú techniky odhadovania PD iba spolu s podpornou analýzou.
Credit institutions shall use solicited credit assessments.
Úverové inštitúcie použijú vyžiadané ratingy.
Credit institutions shall use the following conversion factors:
Úverové inštitúcie použijú tieto konverzné faktory:
Credit institutions shall use the following LGD values:
Úverové inštitúcie použijú tieto hodnoty LGD:
Credit institutions shall use the internal validation process to assess the performance of its internal models and processes in a consistent and meaningful way.
Úverové inštitúcie používajú proces internej validácie na konzistentné a zmysluplné posúdenie výkonnosti svojich interných modelov a procesov.
Credit institutions should inform their customers of the practical consequences of the changeover to the euro.
Úverové inštitúcie by mali informovať svojich zákazníkov o praktických následkoch prechodu na euro.
Credit institutions that use external data that is not itself consistent with the definition of default, shall demonstrate to their competent authorities that appropriate adjustments have been made to achieve broad equivalence with the definition of default.
Úverové inštitúcie, ktoré používajú externé dáta, ktoré nie sú v súlade s definíciou zlyhania, preukážu svojim kompetentným orgánom, že na dosiahnutie všeobecnej rovnocennosti s definíciou zlyhania boli vykonané primerané úpravy.
Credit institutions using own estimates of LGDs and/or conversion factors shall collect and store:
Úverové inštitúcie, ktoré používajú vlastné odhady LGD a/alebo konverzných faktorov, zbierajú a ukladajú:
Credit institutions using own estimates of LGDs or conversion factors shall also perform analogous analysis for these estimates.
Úverové inštitúcie, ktoré používajú vlastné odhady LGD alebo konverzných faktorov taktiež vykonávajú analogickú analýzu týchto odhadov.
Credit institutions using own LGD estimates may recognise unfunded credit protection by adjusting PDs subject to paragraph 11.
Úverové inštitúcie, ktoré používajú vlastné odhady LGD, môžu uznať osobné zabezpečenie úpravou PD s ohľadom na odsek 11.
Credit institutions using the methods set out in Part 1, paragraph 5 for assigning risk weights for specialised lending exposures are exempt from the requirement to have an obligor rating scale which reflects exclusively quantification of the risk of obligor default for these exposures.
Úverové inštitúcie, ktoré používajú metódy stanovené v časti 1 ods. 5 pre priraďovanie rizikových váh expozíciám vo forme špecializovaného financovania, sú oslobodené od povinnosti mať ratingovú stupnicu dlžníkov, ktorá odzrkadľuje výlučne kvantifikáciu rizika zlyhania dlžníka pri týchto expozíciách.
Credit institutions using the methods set out in Part 1, paragraph 5 for assigning risk weights for specialised lending exposures shall assign each of these exposures to a grade in accordance with paragraph 13.
Úverové inštitúcie, ktoré používajú metódy stanovené v časti 1 ods. 5 určovania váhy rizika pre expozície vo forme špecializovaného financovania, zaradia každú z týchto expozícií do stupňa v súlade s odsekom 13.
Credit institutions using the Own estimates approach must estimate volatility of the collateral or foreign exchange mismatch without taking into account any correlations between the unsecured exposure, collateral and/or exchange rates.
Úverové inštitúcie, ktoré používajú prístup založený na vlastných odhadoch, musia odhadnúť volatilitu kolaterálu alebo nesúlad výmenných kurzov bez zohľadnenia akýchkoľvek korelácií medzi nezabezpečenou expozíciou, kolaterálom a/alebo výmennými kurzami.
Credit institutions using the Standardised Approach under Articles 78 to 83 or using the IRB Approach under Articles 84 to 89, but not using their own estimates of LGD and conversion factors under Articles 87 and 88, may recognise credit risk mitigation in accordance with this Subsection in the calculation of risk-weighted exposure amounts for the purposes of Article 75 point (a) or as relevant expected loss amounts for the purposes of the calculation referred to in point (q) of Article 57, and Article 63(3).
Úverové inštitúcie, ktoré používajú štandardizovaný prístup podľa článkov 78 až 83 alebo IRB prístup podľa článkov 84 až 89, ale nepoužívajú vlastné odhady LGD a konverzných faktorov podľa článkov 87 až 88, môžu uznať zmierňovanie kreditného rizika v súlade s týmto pododdielom pri výpočte hodnôt rizikovo vážených expozícií na účely článku 75 písmeno a) alebo ako príslušné výšky očakávaných strát na účely výpočtu uvedeného v článku 57 písm. q) a článku 63 ods. 3.
credit institutions which are covered by Directive 2006/48/EC of the European Parliament and the Council of 14 June 2006 relating to the taking up and pursuit of the business of credit institutions (recast);
úverové inštitúcie, na ktoré sa vzťahuje smernica Európskeho parlamentu a Rady 2006/48/ES zo 14. júna 2006 o začatí a vykonávaní činností úverových inštitúcií (prepracované znenie);
Credit institutions which do not comply by [the date referred to in Article 4 - to be inserted if known] with the limits set out in Article 66(1a) shall develop strategies and processes under Article 123 on the necessary measures to resolve this situation before the dates set out in paragraph 9.
Úverové inštitúcie, ktoré nespĺňajú do [dátum uvedený v článku 4 – vloží sa, keď bude známy] limity stanovené v článku 66 ods. 1a, vypracujú stratégie a postupy podľa článku 123 týkajúce sa nevyhnutých opatrení na riešenie tejto situácie pred dátumami stanovenými v odseku 9.
Credit institutions which have not received supervisory recognition for use of such a model under Directive 93/6/EEC, may apply to the competent authorities for recognition of an internal risk-measurement model for the purposes of these paragraphs.
Úverové inštitúcie, ktoré nezískali uznanie orgánom dohľadu pre použitie takéhoto modelu podľa smernice 93/6/EHS, môžu na účely týchto odsekov požiadať kompetentné orgány o uznanie interného modelu merania rizika.
Credit institutions which meet the minimum requirements for the use of own estimates of conversion factors as specified in Part 4 may use their own estimates of conversion factors across different product types, subject to approval of the competent authorities.
úverové inštitúcie, ktoré spĺňajú minimálne požiadavky na použitie vlastných odhadov konverzných faktorov podľa časti 4, môžu použiť svoje vlastné odhady konverzných faktorov pre rôzne typy produktov, pokiaľ to schvália kompetentné orgány.
Credit institutions which, on 1 January 1993, exceeded the limits laid down in Articles 51(1) and (2) shall have until 1 January 2003 to comply with them.
Úverové inštitúcie, ktoré 1. januára 1993 prekračujú limity stanovené v článkoch 51 ods. 1 a 2, musia tieto limity splniť do 1. januára 2003.
Credit institutions will exchange Maltese lira notes and coins into euro banknotes and coins free of charge for their clients, and for non-clients up to the amount of MTL 250, until the end of March 2008.
Úverové inštitúcie budú vymieňať bankovky a mince maltskej líry za eurobankovky a euromince bez poplatku svojim klientom a ostatným osobám do výšky 250 MTL do konca marca 2008.
Credit institutions with portfolios concentrated in a particular market segment and range of default risk shall have enough obligor grades within that range to avoid undue concentrations of obligors in a particular grade.
Úverové inštitúcie s portfóliami koncentrovanými v určitom segmente trhu a rozpätí rizika zlyhania majú dostatočný počet stupňov dlžníkov v rámci tohto rozpätia, aby sa vyhli nadmerným koncentráciám dlžníkov v jednotlivých stupňoch.
credit institutions within the meaning of Directive 2000/12/EC;
úverové inštitúcie podľa smernice 2000/12/ES;
CREDIT INSTITUTIONS' ASSESSMENT PROCESS
HODNOTIACI PROCES ÚVEROVÝCH INŠTITÚCIÍ
Credit institutions, in an internal banking market, engage in direct competition with each other, and the definitions and standards pertaining to own funds must therefore be equivalent.
V prostredí vnútorného bankového trhu úverové inštitúcie navzájom súťažia, a preto je nevyhnutné, aby pre ne platili rovnocenné definície a štandardné kritériá vlastných zdrojov.
Credit institutions, investment firms, insurance and reinsurance undertakings, institutions for occupational retirement provisions, management and investment companies, alternative investment fund managers and central counterparties as defined in Regulation (EU) No xx/201x of the European Parliament and of the Council of xx xxx 201x on OTC derivatives, central counterparties and trade repositories20 shall make their own credit risk assessment and shall not solely or mechanistically rely on credit ratings for assessing the creditworthiness of an entity or financial instrument.
Úverové inštitúcie, investičné spoločnosti, poisťovne a zaisťovne, inštitúcie zamestnaneckého dôchodkového zabezpečenia, správcovské a investičné spoločnosti, správcovia alternatívnych investičných fondov a centrálne protistrany v zmysle nariadenia Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) č. xx/201x z xx xxx 201x o OTC derivátoch, centrálnych zmluvných stranách a obchodných registroch20 si vypracujú vlastné posúdenie úverového rizika a nespoliehajú sa výlučne alebo mechanicky na úverové ratingy a posudzovanie úverovej bonity subjektu alebo finančného nástroja.
Credit institutions, investments firms, insurance undertakings, assurance undertakings, reinsurance undertakings, undertakings for collective investment in transferable securities (UCITS) and institutions for occupational retirement provision, may use those ratings as the reference for the calculation of their capital requirements for solvency purposes or for calculating risks in their investment activity.
Úverové inštitúcie, investičné firmy, poisťovne, poisťovacie podniky, zaisťovne, podniky kolektívneho investovania do prevoditeľných cenných papierov (UCITS) a inštitúcie zamestnaneckého dôchodkového zabezpečenia môžu tieto ratingy používať ako referenčné na výpočet svojich kapitálových požiadaviek na účely platobnej schopnosti alebo na výpočet rizík svojej investičnej činnosti.
Credit institutions, investments firms, insurance, assurance and reinsurance undertakings, undertakings for collective investment in transferable securities (UCITS) and institutions for occupational retirement provision referred to in Article 2 may only use for regulatory purposes credit ratings which are issued by credit rating agencies established in the Community and registered in accordance with this Regulation.
Úverové inštitúcie, investičné firmy, poisťovne, poisťovacie podniky a zaisťovne, podniky kolektívneho investovania do prevoditeľných cenných papierov (UCITS) a inštitúcie zamestnaneckého dôchodkového zabezpečenia uvedené v článku 2 môžu na regulačné účely používať len úverové ratingy vydané ratingovými agentúrami zriadenými v Spoločenstve a zaregistrovanými v súlade s týmto nariadením.
Credit institutions, regulated under the Capital Requirements Directive, can also issue electronic money within the framework of the Electronic Money Directive.
Úverové inštitúcie, ktoré podliehajú regulácii smernice o kapitálových požiadavkách, môžu takisto vydávať elektronické peniaze v rámci smernice o elektronickom peňažníctve.
credit institutions;
úverových inštitúcií,;
Credit institutions’ internal assessments of the performance of their models shall be based on as long a period as possible.
Interné hodnotenia úverovej inštitúcie týkajúce sa výkonnosti jej modelov sú založené na čo najdlhšom období.
Credit institutions’ internal assessments of the performance of their rating systems shall be based on as long a period as possible.
Interné hodnotenia úverovej inštitúcie týkajúce sa výkonnosti jej ratingových systémov sú založené na čo najdlhšom období.
Credit intermediaries shall be duly authorised to carry out the activities set out in Article 3(e) by a competent authority as defined in Article 4 in their home Member State.
Sprostredkovatelia úveru musia byť riadne autorizovaní vykonávať činnosti uvedené v článku 3 písm. e) príslušným orgánom v zmysle článku 4 v ich domovskom členskom štáte.
Credit intermediaries shall be of good repute.
sprostredkovatelia úveru musia mať dobré meno.
Credit intermediaries shall hold professional indemnity insurance covering the territories in which they offer services, or some other comparable guarantee against liability arising from professional negligence, unless such insurance or comparable guarantee is already provided by a creditor or other undertaking on whose behalf the credit intermediary is acting or for which the credit intermediary is empowered to act or such undertaking has taken on full responsibility for the intermediary’s actions.
sprostredkovatelia úveru musia mať poistenie profesijnej zodpovednosti vzťahujúce sa na územie, v ktorom ponúkajú služby, alebo inú podobnú záruku zodpovednosti z výkonu povolania, pokiaľ takéto poistenie alebo porovnateľnú záruku už neposkytuje veriteľ alebo iný podnik, v mene ktorého sprostredkovateľ úveru pôsobí alebo za ktorý je sprostredkovateľ úveru oprávnený konať, alebo pokiaľ takýto podnik neprevzal plnú zodpovednosť za konanie sprostredkovateľa.
Credit intermediaries who are not tied shall, at the consumer’s request, provide information on the variation in levels of commission payable by the different creditors providing the credit agreements being offered to the consumer.
Sprostredkovatelia úveru, ktorí nie sú viazaní, poskytnú na žiadosť spotrebiteľa informácie o kolísaní hladiny splatnej provízie od rôznych veriteľov, ktorí poskytujú úverové zmluvy ponúkané spotrebiteľovi.
Credit intermediaries: Prudential requirements and supervision
Sprostredkovatelia úveru: Požiadavky obozretného podnikania a dohľadu
Credit intermediaries: Registration and authorisation
Sprostredkovatelia úveru: Registrácia a autorizácia