natgillin/translations-raw huggingface dataset:
( vi ) if a payment institution becomes insolvent , to return payment service users » funds promptly and in priority to all other claims ; and ( vii ) where insufficient funds are available for remittance to payment service users of an insolvent payment institution , to distribute the remaining funds to the payment service users on a pro rata basis in accordance with the principal amount of their respective claims .
iii ) viesť finančné prostriedky používateľov platobných služieb pod názvom účtu , ktorý ich jasne identifikuje ako používateľov platobných služieb , iv ) zákaz zmiešať finančné prostriedky používateľov platobných služieb s finančnými prostriedky poskytovateľa platobných služieb alebo iného používateľa platobných služieb alebo inej osoby , v ) chrániť finančné prostriedky používateľov platobných služieb pred akoukoľvek žalobou tretej osoby voči platobnej inštitúcii , vi ) v prípade , ak sa platobná inštitúcia stane platobne neschopnou , bezodkladne a prednostne pred všetkými ostatnými pohľadávkami vrátiť finančné prostriedky používateľov platobných služieb , a vii ) v prípade , ak nie je k dispozícii dostatočné množstvo finančných prostriedkov na poukázanie používateľom platobných služieb platobnej inštitúcie , ktorá je platobne neschopná , rozdeliť zostávajúce finančné prostriedky medzi používateľov platobných služieb pomerne podľa výšky istiny ich príslušných pohľadávok . 6.4 Ďalšie vysvetlenie si okrem toho vyžaduje odkaz v článku 10 ods .
6.4 Furthermore , the reference in Article 10 ( 1 )( b ) of the proposed directive to ancillary services such as « the guaranteeing execution of payment transactions » requires further explanation , to make it clear that such services are only for the benefit of the payment services users taking part in the transaction .
1 písm . b ) navrhovanej smernice na vedľajšie služby , akými sú napríklad „záruky za realizáciu platobných transakcií » , aby bolo zrejmé , že takéto služby sú iba v prospech používateľov platobných služieb , ktorí sa na transakcii zúčastňujú .
6.5 Finally , Article 10 ( 3 ) of the proposed directive states that the activities of payment institutions are not to be restricted to offering payment services subject to applicable national and Community law .
6.5 V článku 10 ods . 3 navrhovanej smernice sa v neposlednej rade uvádza , že činnosti platobných inštitúcií sa nemajú obmedzovať na ponúkanie platobných služieb s výhradou platných vnútroštátnych právnych predpisov a právnych predpisov Spoločenstva .
This implies that the range of activities of payment institutions may go beyond those listed in the Annex to the proposed directive , which gives rise to two concerns .
Z toho vyplýva , že rozsah činností platobných inštitúcií môže ísť nad rámec tých činností , ktoré sú uvedené v prílohe k navrhovanej smernice , čo vyvoláva dve obavy .
First , the proposed directive does not list all types of activities allowed .
Po prvé , navrhovaná smernica neuvádza všetky druhy činností , ktoré sú povolené .
A full assessment of these activities from the point of view of consumer protection and financial stability can only be made if all possible activities are known .
Tieto činnosti však možno z hľadiska ochrany spotrebiteľa a finančnej stability úplne posúdiť iba v prípade , keď sú známe všetky možné činnosti .
Second , if such activities are based on national law , then the purpose of the proposed directive , namely to ensure full harmonisation , will not be achieved .
Po druhé , ak sa takéto činnosti zakladajú na vnútroštátnych právnych predpisoch , potom sa nedosiahne účel navrhovanej smernice , ktorým je zabezpečenie úplnej harmonizácie .
For these reasons , Article 10 ( 3 ) of the proposed directive should be deleted .
Z týchto dôvodov by sa mal článok 10 ods . 3 navrhovanej smernice vypustiť .
7 Creation of the SEPA 7.1 The banking industry is currently working intensively on services that will meet the demands of the SEPA .
7 . Vytvorenie SEPA 7.1 Bankový sektor v súčasnosti intenzívne pracuje na tom , aby mohol ponúkať služby , ktoré budú spĺňať požiadavky SEPA .
As early as 1 January 2008 , the industry aims to offer pan-European payment instruments to citizens , authorities and commercial enterprises for both national and cross-border payments .
Už od 1 . januára 2008 plánuje ponúknuť občanom , úradom a obchodným spoločnostiam paneurópske platobné nástroje tak pre vnútroštátne , ako aj pre cezhraničné platby .
Creation of the SEPA could however be problematic within the current Community legal framework , given the ( 11 ) It is noted that the regrouping does not take into account the activities of post office giro institutions since the licensing of these , and thus the type of activities they may undertake , is governed by Member States » national laws . 9.5.2006
Vzhľadom na rôznorodosť platných vnútroštátnych právnych predpisov by však vytvorenie SEPA mohlo byť v súčasnom právnom rámci Spoločenstva problematické .
C 109/15 diversity of applicable national legislation .
Preto je dôležitá harmonizácia právneho rámca pre platby , nakoľko pomôže bankovému sektoru v jeho úsilí o vytvorenie SEPA .
Harmonisation of the legal framework for payments is therefore important , as it will assist the banking industry in its efforts to establish the SEPA . The SEPA-relevant parts of the proposed directive ( largely Titles III and IV ) appear to be less controversial than Title II .
Časti navrhovanej smernice , ktoré sa týkajú SEPA ( prevažne hlavy III a IV ) , sa zdajú byť menej kontroverzné ako ( 11 ) Uvádza sa , že toto preskupenie neberie do úvahy činnosti inštitúcií poštových poukážok , nakoľko vnútroštátne právne predpisy členských štátov upravujú udeľovanie povolení a tým aj druhy činností , ktoré môžu tieto inštitúcie vykonávať .
If adoption of the proposed directive is delayed owing to ambiguities described above , the implementation of the SEPA might also be delayed .
Ak by sa prijatie navrhovanej smernice kvôli vyššie uvedeným nejasnostiam oneskorilo , mohla by sa tým oneskoriť aj implementácia SEPA .
In order to prevent such a delay , therefore , it would be beneficial to carve Title II out of the proposed directive .
S cieľom predísť takémuto oneskoreniu by preto bolo prospešné vyňať hlavu II z navrhovanej smernice .
However , such a carve-out should be conditional on making payment institutions subject to separate Community legislation in due course .
Takéto vyňatie by sa však malo podmieniť tým , že sa v primeranej dobe prijme osobitný právny predpis Spoločenstva o platobných inštitúciách .
In this respect , the role of payment institutions could logically be discussed in the context of the planned review of the E-money Directive in order to achieve a consistent regulatory and supervisory framework for different categories of payment service providers .
V tejto súvislosti by logicky mohla byť úloha platobných inštitúcií predmetom diskusie v rámci plánovanej revízie smernice o elektronických peniazoch , aby sa pre rôzne kategórie poskytovateľov platobných služieb dosiahol jednotný regulačný rámec a rámec pre dohľad .
7.2 Another possibility might be for the Governing Council of the ECB to adopt an ECB regulation under Article 105 ( 2 ) of the Treaty and Article 22 of the Statute which would govern the specific SEPArelated provisions of the proposed directive that fall within the ESCB 's fields of competence , while recognising , however , that not all provisions facilitating SEPA could be adopted on this basis .
7.2 Ďalšou možnosťou by bolo , aby Rada guvernérov ECB prijala nariadenie ECB podľa článku 105 ods . 2 zmluvy a článku 22 štatútu , ktorým by sa upravovali osobitné ustanovenia navrhovanej smernice týkajúce sa SEPA , ktoré patria do oblastí pôsobnosti ESCB , pričom však treba uznať , že takýmto spôsobom nie je možné prijať všetky ustanovenia napomáhajúce SEPA .
7.3 A specific SEPA-related issue concerns the maximum execution time of « D + 1 » , as provided for in Article 60 ( 1 ) and Article 61 ( 1 ) of the proposed directive .
7.3 Osobitnou otázkou , ktorá sa týka SEPA , je maximálny čas realizácie „D + 1 » ustanovený v článkoch 60 ods . 1 a 61 ods .
It is expected that the majority of payment service providers could fulfil this requirement by 1 January 2010 .
Očakáva sa , že väčšina poskytovateľov platobných služieb by túto požiadavku mohla splniť do 1 . januára 2010 .
However , it must be kept in mind that the industry has not been consulted on the consequences of the requirement of « D + 1 » and that some banking communities might have difficulties complying in time .
Musí sa však vziať do úvahy , že s bankovým sektorom sa neuskutočnili konzultácie o následkoch požiadavky „D + 1 » a že niektoré bankové komunity by mohli mať ťažkosti so včasným splnením tejto požiadavky .
8 Exemption of central banks
8 . Vyňatie centrálnych bánk
The last indent of Article 1 of the proposed directive provides that central banks acting as monetary authorities and public authorities which provide payment services are not considered to be payment service providers .
Posledná zarážka článku 1 navrhovanej smernice ustanovuje , že centrálne banky vystupujúce ako menové orgány a verejné orgány , ktoré poskytujú platobné služby , sa nepovažujú za poskytovateľov platobných služieb .
In order to remove possible ambiguities regarding the meaning of this provision , it would be helpful to clarify that all activities performed by central banks are exempt from the proposed directive instead of introducing the unclear condition that this exemption should only apply to the provision of payment services by central banks acting as monetary or public authorities .
Na odstránenie možných nejasností týkajúcich sa významu tohto ustanovenia by bolo vhodné upresniť , že všetky činnosti , ktoré vykonávajú centrálne banky , sú vyňaté z navrhovanej smernice , namiesto toho , aby sa zaviedla nejasná podmienka , že vyňatie sa týka len poskytovania platobných služieb centrálnymi bankami , ktoré vystupujú ako menové orgány a verejné orgány .
Any such exemption should be without prejudice to the ECB 's policy statement of 4 August 2005 regarding central banks » provision of retail payment services in euro to credit institutions ( 12 ) , which states that in order to avoid competitive distortions or a crowding-out of market initiatives , national central banks which offer retail payment services to credit institutions take due account of the requirements and competitive environment of the market concerned , including cost recovery .
Touto výnimkou by nemalo byť dotknuté vyhlásenie ECB zo 4 . augusta 2005 o poskytovaní služieb retailového platobného styku v eurách , ktoré centrálne banky poskytujú úverovým inštitúciám ( 12 ) , v ktorom sa uvádza , že v snahe zabrániť narušovaniu konkurencie a vytláčaniu trhových iniciatív preto národné centrálne banky , ktoré služby retailového platobného styku úverovým inštitúciám ponúkajú , náležite zohľadňujú požiadavky a konkurenčné prostredie daného trhu vrátane požiadaviek návratnosti nákladov .
As currently drafted , this provision is likely to lead to divergent implementation among Member States , thereby causing unnecessary confusion for both central banks and financial market participants .
Súčasné znenie tohto ustanovenia by mohlo viesť k rozličnej implementácii v jednotlivých členských štátoch , čím by sa spôsobil zbytočný zmätok tak pre centrálne banky , ako aj pre účastníkov finančného trhu .
9 Operation of and access to payment systems
9 . Prevádzkovanie platobných systémov a prístup k nim
9.1 The proposed directive should make it clear that payment system operators will be entitled to differentiate between different types of payment service providers regarding the conditions to be fulfilled before the latter can gain access to payment systems .
9.1 V navrhovanej smernici by sa malo jasne ustanoviť , že prevádzkovatelia platobných systémov budú oprávnení rozlišovať medzi rôznymi druhmi poskytovateľov platobných služieb , pokiaľ ide o podmienky , ktoré musia poskytovatelia platobných služieb splniť predtým , ako môžu získať prístup k platobným systémom .
This should be done on objective grounds , with the aim of managing the risks associated with payment service providers .
To by sa malo uskutočniť na základe objektívnych dôvodov s cieľom riadenia rizík spojených s poskytovateľmi platobných služieb .
In addition , the scope of Article 23 ( 1 ) of the proposed directive should be limited to ensuring non-discriminatory access of payment institutions to payment systems .
Navyše by sa mal obmedziť rozsah pôsobnosti článku 23 ods . 1 navrhovanej smernice , aby sa zabezpečil prístup platobných inštitúcií k platobným systémom na nediskriminačnom základe .
Article 23 ( 1 ) of the proposed directive should be amended accordingly .
Článok 23 ods . 1 navrhovanej smernice by sa mal zodpovedajúcim spôsobom zmeniť a doplniť .
9.2 It is understood that the intention of Article 23 ( 2 ) of the proposed directive is to exempt systems designated under the Settlement Finality Directive ( 13 ) from the access conditions under Article 23 ( 1 ) .
9.2 ECB vychádza z toho , že zámerom článku 23 ods . 2 navrhovanej smernice je vyňatie systémov vytvorených na základe smernice o konečnom zúčtovaní ( 13 ) z požiadaviek na prístup podľa článku 23 ods .
However , the wording is not sufficiently clear in this respect , and a straightforward exemption is suggested .
Znenie tohto článku však nie je v tomto ohľade dostatočne jasné a ECB preto navrhuje zaviesť jednoznačnú výnimku .
( 12 ) Available on the ECB 's website at www.ecb.int .
( 12 ) Dostupné na internetovej stránke ECB : www.ecb.int .
( 13 ) Directive 98/26 / EC of the European Parliament and of the Council of 19 May 1998 on settlement finality in payment and securities settlement systems ( OJ L 166 , 11.6.1998 , p. 45 ) ( SFD ) .
( 13 ) Smernica Európskeho parlamentu a Rady 98/26 / ES z 19 . mája 1998 o konečnom zúčtovaní v platobných systémoch a zúčtovacích systémoch cenných papierov ( Ú .
C 109/16 EN
v. ES L 166 , 11.6.1998 , s. 45 ) . C 109/16
9.3 Furthermore , the proposed directive should make it clear that the provision of clearing and settlement services is subject to oversight standards established by the Eurosystem , in accordance with Article 105 ( 2 ) of the Treaty .
9.3 V navrhovanej smernici by sa malo ďalej upresniť , že poskytovanie klíringových a zúčtovacích služieb sa riadi normami pre dohľad vytvorenými Eurosystémom v súlade s článkom 105 ods . 2 zmluvy .
This could be achieved , for example , by amending recital 12 to the proposed directive and Article 23 ( 2 ) accordingly .
To by sa mohlo dosiahnuť napríklad príslušnou zmenou a doplnením bodu odôvodnenia 12 a článku 23 ods . 2 navrhovanej smernice .
In this respect , the Eurosystem will , in connection with its task of promoting the smooth operation of euro area payment systems , consider whether the participation of payment institutions in payment systems is sufficiently safe and does not imply undue risks for the stability of the financial system .
V tomto ohľade Eurosystém v súvislosti so svojou úlohou podporovať plynulé fungovanie platobných systémov eurozóny zváži , či je účasť platobných inštitúcií v platobných systémoch dostatočne bezpečná a nepredstavuje neprimerané riziko pre stabilitu finančného systému .
9.4 Finally , Article 10 ( 1 )( c ) of the proposed directive grants payment institutions an explicit right to operate payment systems .
1 písm . c ) navrhovanej smernice v neposlednej rade udeľuje platobným inštitúciám výslovné právo prevádzkovať platobné systémy .
As Community legislation currently neither defines the concept of « payment system operator » nor regulates the legal nature of such operators , there is no need to introduce a right for payment institutions ( or any other category of payment service provider governed by the proposed directive ) to operate payment systems .
Keďže sa v súčasnosti v právnych predpisoch Spoločenstva ani nevymedzuje pojem „prevádzkovateľ platobného systému » , ani neupravuje právna povaha takýchto prevádzkovateľov , nie je potrebné , aby sa pre platobné inštitúcie ( alebo pre akúkoľvek inú kategóriu poskytovateľov platobných služieb , na ktorú sa vzťahuje navrhovaná smernica ) zaviedlo právo prevádzkovať platobné systémy .
In the same vein , the reference to « operation of payment systems » in the title and first paragraph of Article 23 of the proposed directive should be deleted .
Z toho istého dôvodu by sa mal odkaz na „fungovanie » platobných systémov v názve a v prvom odseku článku 23 navrhovanej smernice vypustiť .
10 Payments Committee Under Article 76 of the proposed directive , the Commission may amend the list of payment services in the Annex , assisted pursuant to Article 77 by a Payments Committee composed of representatives of the Member States and chaired by a representative of the Commission .
Výbor pre platby Podľa článku 76 navrhovanej smernice môže Komisia zmeniť a doplniť zoznam činností v prílohe , pričom Komisii podľa článku 77 pomáha Výbor pre platby zložený zo zástupcov členských štátov , ktorému predsedá zástupca Komisie .
Considering the importance of the list , and the influence an amendment could have on the payment market , the Payments Committee 's mandate should be unambiguous , avoiding any conflict with the Eurosystem 's competences as established under the Treaty and the Statute .
Vzhľadom na význam zoznamu a vplyv , ktorý by jeho zmena a doplnenie mohli mať na platobný trh , mal by byť mandát Výboru pre platby jednoznačný , aby sa zabránilo akémukoľvek konfliktu s právomocami Eurosystému ustanovenými na základe zmluvy a štatútu .
In view of the ECB 's specific competences in this field , the ECB should be represented as an observer on the Payments Committee .
Vzhľadom na osobitné právomoci ECB v tejto oblasti by ECB mala byť vo Výbore pre platby zastúpená ako pozorovateľ .
11 Negative scope of application of the proposed directive 11.1 The scope of the proposed directive , as set out in Articles 2 and 3 , may result in some differences of interpretation .
11 . Vyňatie z rozsahu pôsobnosti navrhovanej smernice 11.1 Rozsah pôsobnosti navrhovanej smernice , ako je vymedzený v článkoch 2 a 3 , môže viesť k rozdielnemu výkladu .
Under Article 2 , the proposed directive applies to an exhaustive list of business activities defined as payment services and listed in the Annex to the proposed directive .
Podľa článku 2 sa navrhovaná smernica uplatňuje na vyčerpávajúci zoznam obchodných činností , ktoré sú vymedzené ako platobné služby a uvedené v prílohe k navrhovanej smernici .
Under Article 3 , it also contains what seems to be an exhaustive list of exemptions from the proposed directive , although it could be useful to clarify this point .
V článku 3 navrhovaná smernica obsahuje zrejme vyčerpávajúci zoznam výnimiek z rozsahu pôsobnosti navrhovanej smernice , tento bod by však bolo vhodné upresniť .
In order to make the relationship between Articles 2 and 3 of the proposed directive clearer , the ECB suggests replacing the current heading of Article 3 with the term « exemptions » .
ECB navrhuje nahradiť súčasný názov článku 3 pojmom „výnimky » , aby sa objasnil vzťah medzi článkami 2 a 3 navrhovanej smernice .
11.2 In addition , some of the items governed by Article 3 are problematic .
11.2 Problematickými sú aj niektoré otázky upravené v článku 3 .
First , the proposed directive does not seem to be technologically neutral , as it discriminates between physical and electronic forms of payment .
Po prvé , navrhovaná smernica sa nezdá byť technologicky neutrálna , pretože robí rozdiely medzi materiálnou a elektronickou formou platby .
It may therefore create an unwarranted bias towards paper-based payment services .
Môže preto spôsobiť neopodstatnené uprednostňovanie platobných služieb v papierovej forme .
Depending on existing national legislation , payment service providers that currently offer paper-based services might find it more costly to introduce more efficient electronic versions of their products , as they would then fall under the proposed directive , which might therefore delay the generally desirable introduction of electronic payment services .
V závislosti od existujúcej vnútroštátnej právnej úpravy by poskytovatelia platobných služieb , ktorí v súčasnosti ponúkajú služby v papierovej forme , mohli považovať zavedenie účinnejších elektronických verzií svojich produktov za nákladnejšie , pretože by potom spadali do rozsahu pôsobnosti navrhovanej smernice , čím by sa mohlo oneskoriť všeobecne žiadané zavedenie elektronických platobných služieb .
11.3 Second , the waiver for certain payment services provided by providers of telecommunications , IT systems or networks , as outlined in Article 3 ( j ) of the proposed directive , may be prone to different interpretations .
11.3 Po druhé , vyňatie niektorých platobných služieb , ktoré poskytujú poskytovatelia služieb , ktorí prevádzkujú telekomunikačné alebo IT systémy alebo siete , ako sa uvádza v článku 3 písm . j ) navrhovanej smernice , môže viesť k rozdielnym výkladom .
The provision is not technologically neutral and may be interpreted either too narrowly or too widely ( e.g. payments on online trading platforms such as eBay might be excluded , although they are not materially different from services that would fall under the proposed directive ) .
platby v rámci on-line obchodných platforiem , akou je napr . eBay , by mohli byť vyňaté , hoci sa obsahovo neodlišujú od služieb , ktoré by spadali do rozsahu pôsobnosti navrhovanej smernice ) .
As a result the proposed directive could be implemented unevenly .
V dôsledku toho by sa navrhovaná smernica mohla nejednotne implementovať .
Moreover , the relationship between the waiver and paragraphs 8 and 9 of the Annex to the proposed directive is not fully clear .
Navyše nie je úplne jasné , aký je vzťah medzi týmto vyňatím a odsekmi 8 a 9 prílohy navrhovanej smernice .
As a result the ECB suggests that Article 3 ( j ) of the proposed directive and paragraphs 8 and 9 of the Annex thereto should be deleted altogether .
Z týchto dôvodov ECB navrhuje , aby sa vypustili článok 3 písm . j ) navrhovanej smernice a odseky 8 a 9 prílohy k nej .
11.4 To the extent that paper-based promissory notes are referred to in Article 3 ( f ) of the proposed directive , a general reference should also be made to bills of exchange , including both bills of exchange covered by the 1930 Geneva Convention ( 14 ) and bills of exchange that are not .
11.4 Keďže sa v článku 3 písm . f ) navrhovanej smernice odkazuje na vlastné zmenky v papierovej forme , mal by sa uviesť všeobecný odkaz aj na cudzie zmenky , a to tak tie , ktoré spadajú do rozsahu pôsobnosti ženevského dohovoru z roku 1930 ( 14 ) , ako aj tie , ktoré do jeho rozsahu pôsobnosti nespadajú .
( 14 ) Convention providing a uniform law for bills of exchange and promissory notes ( Geneva , 7 June 1930 ) .
( 14 ) Dohovor o jednotnom zmenkovom práve ( Ženeva , 7 . júna 1930 ) .
12 Definitions 12.1 The proposed directive follows two different approaches when laying down definitions .
12 . Vymedzenie pojmov 12.1 Navrhovaná smernica využíva pri vymedzení pojmov dva rôzne prístupy .
In some cases definitions are established by means of specific provisions in Article 4 , while in other cases definitions are dispersed throughout different parts of the proposed directive ( e.g. in Article 1 (' credit institutions » , « electronic money institutions » , « post office giro institutions » and « payment institutions ') , Article 2 (' payment services » and « payment transaction ') , Article 29 (' framework contracts ') , and Article 51 (' micro enterprises ')) . It is suggested that all definitions could be contained in a single definitions article of the proposed directive , which could be the first article .
V niektorých prípadoch sú pojmy vymedzené prostredníctvom osobitných ustanovení v článku 4 , kým v iných prípadoch sú pojmy vymedzené v rozličných častiach navrhovanej smernice ( napr . v článku 1 ( „úverové inštitúcie » , „inštitúcie elektronického peňažníctva » , „inštitúcie poštových poukážok » a „platobné inštitúcie ") , v článku 2 ( „platobné služby » a „platobná transakcia ") , v článku 29 ( „rámcové zmluvy ") a v článku 51 ( „mikropodniky ")) .