natgillin/translations-raw huggingface dataset:
On 15 October 2009 the Governing Council took note of the update of the 2009 procurement plan of the Eurosystem Procurement Coordination Office , which was approved by the Governing Council on 18 December 2008 .
októbra Rada guvernérov vzala na vedomie aktualizáciu plánu verejného obstarávania kancelárie Eurosystému pre koordináciu verejného obstarávania na rok 2009 , ktorý Rada guvernérov schválila 18 . decembra 2008 .
Chairmanship of the ECB Audit Committee
Predseda Výboru pre audit ECB
Mr Erkki Liikanen , member of the Governing Council of the ECB and Governor of Suomen Pankki -- Finlands Bank , will assume the function of Chairman of the ECB Audit Committee for the next three years . Mr Liikanen succeeds Mr Hurley , former Governor of the Central Bank and Financial Services Authority of Ireland , who retired in September 2009 .
Erkki Liikanen , člen Rady guvernérov ECB a guvernér Suomen Pankki -- Finlands Bank , bude nasledujúce tri roky zastávať funkciu predsedu Výboru pre audit ECB a nahradí tak Johna Hurleyho , bývalého guvernéra Central Bank and Financial Services Authority of Ireland , ktorý z tejto funkcie odstúpil v septembri 2009 .
http://www.ecb.europa.eu/press/govcdec/otherdec/2009/html/gc091023.en.html
http://www.ecb.europa.eu/press/govcdec/otherdec/2009/html/gc091023.sk.html
Navigation Path : Home &gt; The European Central Bank &gt; Legal framework &gt; All by date &gt; 2009 &gt; CON / 2009/4
Navigation Path : Home &gt; The European Central Bank &gt; Právny rámec &gt; Všetko podľa dátumu &gt; 2009 &gt; CON / 2009/4
Official Journal of the European Union C 336/109
C 336/109 EURÓPSKA CENTRÁLNA BANKA STANOVISKO EURÓPSKEJ CENTRÁLNEJ BANKY z 15 .
EUROPEAN CENTRAL BANK OPINION OF THE EUROPEAN CENTRAL BANK of 15 December 2005 on a proposal for an EC regulation on information on the payer accompanying transfers of funds ( CON / 2005/56 ) ( 2005 / C 336/07 ) On 14 October 2005 the European Central Bank ( ECB ) received a request from the Council of the European Union for an opinion on a « Proposal for a regulation of the European Parliament and of the Council on information on the payer accompanying transfers of funds » ( COM ( 2005 ) 343 final ) ( hereinafter the « proposed regulation ') ( 1 ) .
decembra 2005 k návrhu nariadenia ES o údajoch o príkazcovi , ktoré sprevádzajú prevody finančných prostriedkov ( CON / 2005/56 ) ( 2005 / C 336/07 ) Európska centrálna banka ( ECB ) prijala 14 . októbra 2005 žiadosť Rady Európskej únie o stanovisko k návrhu nariadenia Európskeho parlamentu a Rady o údajoch o príkazcovi , ktoré sprevádzajú prevody finančných prostriedkov ( KOM ( 2005 ) 343 v konečnom znení ) ( ďalej len „navrhované nariadenie ") ( 1 ) .
The ECB 's competence to deliver an opinion is primarily based on the first indent of Article 105 ( 4 ) , in conjunction with the fourth indent of Article 105 ( 2 ) of the Treaty establishing the European Community , as the proposed regulation concerns a basic task of the European System of Central Banks ( ESCB ) , namely to promote the smooth operation of payment systems ( 2 ) .
4 prvej zarážke v spojení s článkom 105 ods . 2 štvrtou zarážkou Zmluvy o založení Európskeho spoločenstva , nakoľko navrhované nariadenie sa týka základnej úlohy Európskeho systému centrálnych bánk ( ESCB ) , ktorou je podporovať plynulé fungovanie platobných systémov ( 2 ) .
Obligations of intermediary payment service providers
Povinnosti sprostredkujúcich poskytovateľov platobnej služby
1.1 The definition of « intermediary payment service provider » ( hereinafter the « intermediary PSP ') contained in Article 3 ( 6 ) of the proposed regulation refers to a payment service provider ( hereinafter the « PSP ') which is neither that of the payer nor that of the payee and which participates in the execution of transfers of funds » .
1.1 Vymedzenie pojmu „sprostredkujúci poskytovateľ platobnej služby » ( ďalej len „sprostredkujúci PPS ") uvedené v článku 3 ods . 6 navrhovaného nariadenia odkazuje na poskytovateľa platobnej služby ( ďalej len „PPS ") , „ktorý sa netýka príkazcu ani príjemcu a ktorý sa zúčastňuje na vykonávaní prevodov finančných prostriedkov » .
Since both operators of payment , clearing and settlement systems and providers of messaging services take part in the execution of transfers of funds they appear to be covered by the scope of application of the proposed regulation .
Nakoľko sa prevádzkovatelia platobných systémov a systémov zúčtovania a vyrovnania obchodov , ako aj poskytovatelia služieb prenosu správ zúčastňujú na vykonávaní prevodov finančných prostriedkov , zdá sa , že spadajú do rozsahu pôsobnosti navrhovaného nariadenia .
1.2 However , such operators and service providers do not have a direct customer relationship with payers or payees and do not , therefore , hold all the information required under the proposed regulation .
1.2 Títo prevádzkovatelia a poskytovatelia služieb však nie sú v priamom vzťahu s klientmi , či už s príkazcami alebo príjemcami , a preto nemajú k dispozícii všetky údaje , ktoré sa na základe navrhovaného nariadenia vyžadujú .
Therefore , obligations should only be imposed on credit institutions that are directly involved in customer contacts or on financial entities that are part of the payment chain for the execution of funds , since such entities would possess the necessary information ( 3 ) .
Preto by sa mali povinnosti ukladať iba úverovým inštitúciám , ktoré sa priamo zúčastňujú na vzťahoch s klientmi , alebo finančným subjektom , ktoré sú súčasťou platobného reťazca na výkon prevodov finančných prostriedkov , pretože tieto subjekty majú potrebné údaje k dispozícii ( 3 ) .
( 1 ) This opinion is based on the version of the proposed regulation on which the ECB was formally consulted , namely the version of 26 July 2005 .
( 1 ) Toto stanovisko vychádza zo znenia navrhovaného nariadenia , ku ktorému bola ECB formálne konzultovaná , t. j. zo znenia z 26 . júla 2005 .
The ECB is , however , aware that the proposed regulation has undergone further elaboration at Council working group level during the UK Presidency .
ECB si je však vedomá , že počas predsedníctva Spojeného kráľovstva došlo k ďalšiemu prepracovaniu navrhovaného nariadenia na úrovni pracovnej skupiny Rady .
2 ( ) In addition , the ECB 's competence to deliver an opinion is based on Article 22 of the Statute of the European System of Central Banks and of the European Central Bank concerning the task of the ECB and the national central banks to , inter alia , ensure efficient and sound clearing and payment systems within the Community and with other countries .
2 ( ) Právomoc ECB vydať stanovisko sa okrem toho zakladá na článku 22 Štatútu Európskeho systému centrálnych bánk a Európskej centrálnej banky , ktorý sa týka úlohy ECB a národných centrálnych bánk zabezpečiť okrem iného účinnosť a spoľahlivosť zúčtovacích a platobných systémov v rámci Spoločenstva a voči iným krajinám .
( 3 ) I.e. the information required under Chapters II and III of the proposed regulation .
( 3 ) T. j. údaje požadované na základe kapitol II a III navrhovaného nariadenia .
A similar comment was made by the ECB in paragraph 12 of ECB Opinion CON / 2005/2 of 4 February 2005 at the request of the Council of the European Union on a proposal for a directive of the European Parliament and of the Council on the prevention of the use of the financial system for the purpose of money laundering , including terrorist financing ( OJ C 40 , 17.2.2005 , p. 9 ) .
ECB uviedla podobnú pripomienku v odseku 12 stanoviska ECB CON / 2005/2 zo 4 . februára 2005 na žiadosť Rady Európskej únie k návrhu smernice Európskeho parlamentu a Rady o prevencii používania finančného systému na účely prania špinavých peňazí , vrátane financovania terorizmu , Ú .
In that opinion , the ECB pointed to the fact that payment system operators can only check the mere presence of some information in a field ; they cannot check the quality , completeness , accuracy or meaningfulness of that information .
V tomto stanovisku ECB poukázala na skutočnosť , že prevádzkovatelia platobných systémov môžu skontrolovať iba samotnú existenciu nejakej informácie v príslušnom poli , ale nemôžu skontrolovať kvalitu , úplnosť , presnosť alebo zmysluplnosť tejto informácie .
The ECB recommended that payment system operators be exempted from a requirement to identify beneficial owners , without prejudice to the payment system operators » obligation to ensure that the payment orders entered into payment systems can be effectively traced by means of an appropriate identification of the system participants .
ECB odporučila , aby sa prevádzkovatelia platobných systémov vyňali z požiadavky na identifikáciu konečného príjemcu platby bez toho , aby bola dotknutá ich povinnosť zabezpečiť , aby sa platobné príkazy zadané týmto systémom dali účinne sledovať pomocou vhodnej identifikácie účastníkov systému .
1.3 In view of the above , the ECB strongly recommends inserting an explicit exemption from the scope of application of the proposed regulation for both operators of payment , clearing and settlement systems and providers of messaging services , plus an explanatory recital .
1.3 Vzhľadom na vyššie uvedené ECB dôrazne odporúča , aby sa do navrhovaného nariadenia vložilo ustanovenie , podľa ktorého budú prevádzkovatelia platobných systémov a systémov zúčtovania a vyrovnania obchodov , ako aj poskytovatelia služieb prenosu správ výslovne vyňatí z rozsahu pôsobnosti navrhovaného nariadenia , spolu s vysvetľujúcim bodom odôvodnenia .
This exemption would be without prejudice to the obligation of such system operators to ensure that the payment orders entered into these systems can be effectively traced by means of an appropriate identification of the system participants .
Touto výnimkou by nemala byť dotknutá povinnosť prevádzkovateľov týchto systémov zabezpečiť , aby sa platobné príkazy zadané do týchto systémov mohli účinne sledovať pomocou vhodnej identifikácie účastníkov systému .
In this regard , the ECB notes that the Third Money Laundering Directive contains a recital clarifying that any natural or legal person that provides credit or financial institutions solely with a message or other support systems for transmitting funds or with clearing and settlement systems does not fall within the scope of that Directive ( 1 ) .
ECB v tejto súvislosti poznamenáva , že tretia smernica o boji proti praniu špinavých peňazí obsahuje bod odôvodnenia , v ktorom sa upresňuje , že fyzické alebo právnické osoby , ktoré poskytujú úverovým alebo finančným inštitúciám výhradne informačné alebo iné podporné systémy na prevod finančných prostriedkov alebo systémy zúčtovania a vyrovnania obchodov , nespadajú do rozsahu pôsobnosti tejto smernice ( 1 ) .
1.4 Moreover , Article 13 ( 2 ) of the proposed regulation concerns the obligations of an intermediary PSP in cases where it does not receive complete information on the payer .
1.4 Článok 13 ods . 2 navrhovaného nariadenia sa okrem toho týka povinností sprostredkujúceho PPS v prípadoch , keď nedostane úplné údaje o príkazcovi .
Paragraphs 12 and 13 of the Revised Interpretative Note to Special Recommendation VII : Wire Transfers ( 2 ) ( hereinafter the « Interpretative Note ') of the Financial Action Task Force ( FATF ) does not contain a similar information requirement .
Odseky 12 a 13 revidovanej výkladovej poznámky k osobitnému odporúčaniu VII : Bezhotovostné prevody ( 2 ) ( ďalej len „výkladová poznámka ") , ktorú vypracovala Finančná akčná skupina ( FATF ) , neobsahujú podobnú informačnú požiadavku .
In this respect , the ECB advises against the proposal to make the intermediary PSP responsible for informing the PSP of the payee that the information is incomplete .
ECB v tejto súvislosti neodporúča návrh , aby sa na sprostredkujúceho PPS preniesla zodpovednosť za informovanie PPS príjemcu o tom , že údaje sú neúplné .
It would be more appropriate for this obligation to fall upon the parties who are directly involved , namely the PSP of the payer and the PSP of the payee , since they would in any event possess the required information pursuant to the provisions of Chapters II and III of the proposed regulation .
Bolo by vhodnejšie , aby túto povinnosť mali priamo zúčastnené osoby , t. j. PPS príkazcu a PPS príjemcu , nakoľko tieto osoby by mali mať za každých okolností k dispozícii údaje požadované podľa ustanovení kapitol II a III navrhovaného nariadenia .
The only obligations of an intermediary PSP should be those under Article 12 and Article 13 ( 1 ) of the proposed regulation , which require that all information on the payer received as part of the transfer is retained with the transfer and that such information is kept on record for five years .
Jedinými povinnosťami sprostredkujúceho PPS by mali byť povinnosti podľa článku 12 a článku 13 ods . 1 navrhovaného nariadenia , na základe ktorých sa vyžaduje , aby sa všetky údaje o príkazcovi , ktoré boli prijaté ako súčasť prevodu , uschovali s prevodom a aby sa takéto údaje uchovávali v záznamoch po dobu piatich rokov .
Therefore , Article 13 ( 2 ) of the proposed regulation should be deleted altogether .
Preto by sa mal vypustiť článok 13 ods . 2 navrhovaného nariadenia .
Definitions 2.1 As a general comment , it would be desirable to ensure as much consistency as possible between the definitions in Article 4 of the proposed directive on payment services in the internal market ( 3 ) and the definitions in the proposed regulation , in particular the definition of « payment service user » in Article 3 ( 8 ) of the proposed regulation .
Vymedzenie pojmov 2.1 Ako všeobecnú poznámku ECB uvádza , že by bolo žiadúce zabezpečiť čo najväčší súlad medzi vymedzeniami pojmov v článku 4 navrhovanej smernice o platobných službách na vnútornom trhu ( 3 ) a vymedzeniami pojmov v navrhovanom nariadení , predovšetkým vymedzením pojmu „používateľ platobnej služby » v článku 3 ods . 8 navrhovaného nariadenia .
2.2 Special Recommendation VII on wire transfers ( hereinafter « SR VII ') of the FATF explicitly covers financial institutions , including money remitters .
2.2 Osobitné odporúčanie VII o bezhotovostných prevodoch ( ďalej len „osobitné odporúčanie VII ") prijaté FATF výslovne zahŕňa finančné inštitúcie vrátane subjektov vykonávajúcich prevod peňazí .
There is no express reference to money remitters in the proposed regulation .
V navrhovanom nariadení sa na subjekty vykonávajúce prevod peňazí výslovne neodkazuje .
It is highly likely that the definition of « payment service provider » in Article 3 ( 5 ) of the proposed regulation would cover money remitters , but a reference to money remitters could be inserted therein to ensure that the proposed regulation is explicitly consistent with SR VII .
Je veľmi pravdepodobné , že vymedzenie pojmu „poskytovateľ platobnej služby » v článku 3 ods . 5 navrhovaného nariadenia subjekty vykonávajúce prevod peňazí zahŕňa , ale v záujme zabezpečenia výslovného súladu navrhovaného nariadenia s osobitným odporúčaním VII by sa do tejto definície mohol vložiť odkaz na subjekty vykonávajúce prevod peňazí .
2.3 Furthermore , a definition for « unique identifier » should be added , which should reflect the various possible combinations of data required for identifying the payer .
2.3 Okrem toho by sa malo doplniť vymedzenie pojmu „jedinečný identifikačný údaj » , v ktorom by sa mali zohľadniť rozličné možné kombinácie údajov , ktoré sa vyžadujú na identifikáciu príkazcu .
Commercial transactions 3.1 The ECB notes that recital 6 to the proposed regulation concerns the exemption , under certain conditions of , inter alia , transfers of funds that flow from « commercial transactions » .
Obchodné operácie 3.1 ECB berie na vedomie , že bod odôvodnenia 6 navrhovaného nariadenia sa okrem iného týka vyňatia prevodov finančných prostriedkov , ktoré plynú z „obchodných operácií » , za určitých podmienok z pôsobnosti tohto nariadenia .
There is no definition of the term « commercial transaction » , but Article 2 ( 2 ) specifies that the proposed regulation does « not apply to transfers of funds which flow from a commercial transaction carried out using a credit or debit card or any other similar payment instrument » .
Neexistuje síce vymedzenie pojmu „obchodná operácia » , ale článok 2 ods . 2 vymedzuje , že navrhované nariadenie „sa neuplatňuje na prevody finančných prostriedkov , ktoré plynú z obchodnej operácie vykonanej použitím kreditnej alebo debetnej karty alebo akéhokoľvek iného podobného platobného nástroja » .
( 1 ) Recital 34 to Directive 2005/60 / EC of the European Parliament and of the Council of 26 October 2005 on the prevention of the use of the financial system for the purpose of money laundering and terrorist financing ( OJ L 309 , 25.11.2005 , p. 15 ) .
( 1 ) Bod odôvodnenia 34 smernice Európskeho parlamentu a Rady 2005/60 / ES z 26 . októbra 2005 o predchádzaní využívania finančného systému na účely prania špinavých peňazí a financovania terorizmu ( Ú .
( 2 ) Available on the FATF 's website at www.fatf-gafi.org .
( 2 ) Dostupné na internetovej stránke FAFT www.faft-gafi.org .
( 3 ) « Proposal for a directive of the European Parliament and of the Council on payment services in the internal market and amending Directives 97/7 / EC , 2000/12 / EC and 2002/65 / EC » , 1 December 2005 , COM ( 2005 ) 603 final ;
( 3 ) Návrh smernice Európskeho parlamentu a Rady o platobných službách na vnútornom trhu a o zmene a doplnení smerníc 97/7 / ES , 2000/12 / ES a 2002/65 / ES , 1 . decembra 2005 , KOM ( 2005 ) 603 v konečnom znení ;
available on the Commission 's website at www.europa.eu.int .
dostupné na internetovej stránke Komisie www.europa.eu.int .
3.2 Paragraph 10.a of the Interpretative Note does not specifically use the term « commercial » .
3.2 Odsek 10.a výkladovej poznámky výraz „obchodná » výslovne nepoužíva .
Rather , it states that SR VII does not cover transfers that flow from transactions carried out using a credit or debit card so long as the credit or debit card number accompanies all transfers flowing from the transaction .
Naopak uvádza , že osobitné odporúčanie VII nezahŕňa prevody , ktoré plynú z operácií vykonaných použitím kreditnej alebo debetnej karty , pokiaľ číslo kreditnej alebo debetnej karty sprevádza všetky prevody , ktoré plynú z operácie .
However , paragraph 10.a also states that when credit or debit cards are used as a payment system to effect a money transfer , they are covered by SR VII , and the necessary information should be included in the message .
V odseku 10.a sa však takisto uvádza , že ak sa kreditné alebo debetné karty použijú ako platobný systém k uskutočneniu peňažného prevodu , vzťahuje sa na ne osobitné odporúčanie VII a potrebné údaje by mali byť zahrnuté v správe .
This implies that SR VII draws a distinction between using cards to pay for goods and services ( which is not covered by SR VII ) and using cards to make credit transfers ( which is covered ) .
Z toho vyplýva , že osobitné odporúčanie VII rozlišuje medzi použitím kariet na platby za tovary a služby ( na ktoré sa osobitné odporúčanie VII nevzťahuje ) a použitím kariet na úhrady ( na ktoré sa toto odporúčanie vzťahuje ) .
The ECB suggests redrafting recital 6 and the first subparagraph of Article 2 ( 2 ) of the proposed regulation to ensure greater consistency with the Interpretative Note ( 1 ) .
ECB navrhuje prepracovať bod odôvodnenia 6 a prvý pododsek článku 12 ods . 2 navrhovaného nariadenia , aby sa zabezpečil väčší súlad s výkladovou poznámkou ( 1 ) .
3.3 In general , Article 2 ( 2 ) of the proposed regulation seems to be based on the assumption that it is always possible for the PSP of the payer and / or the payee to identify whether debit and credit cards have been used to pay for goods and services or to make credit transfers .
3.3 Vo všeobecnosti sa článok 2 ods . 2 navrhovaného nariadenia zrejme zakladá na predpoklade , že pre PPS príkazcu a / alebo PPS príjemcu je vždy možné identifikovať , či sa kreditné a debetné karty použili na platby za tovary a služby alebo na vykonanie úhrady .
However , this assumption is not always correct , as all types of payment instrument can be used for such transactions .
Tento predpoklad však nie je vždy správny , nakoľko všetky druhy platobných nástrojov možno použiť na takéto operácie .
When a payment is made by credit or debit card only the owner / operator of the credit or debit card scheme receives information from which it can deduce the underlying purpose of the transaction .
Ak sa platba uskutoční prostredníctvom kreditnej alebo debetnej karty , iba vlastník / prevádzkovateľ systému kreditnej alebo debetnej karty dostane údaje , z ktorých možno odvodiť účel transakcie .
The PSPs of the payer and of the payee only receive the information necessary to settle the transaction on their customer 's account , i.e. they receive no information on the underlying purpose of the transaction .
PPS príkazcu a PPS príjemcu dostanú iba údaje potrebné na zúčtovanie transakcie na účte svojho klienta , t. j. nedostanú žiadne údaje o účele transakcie .
Imposing a regime on PSPs that would require them to check the purpose of such transactions would therefore not be conducive to the smooth operation of payment systems .
Zavedenie režimu , ktorý by vyžadoval , aby PPS overovali účel takýchto transakcií , by preto neprispievalo k plynulému fungovaniu platobných systémov .
Thus , while the ECB understands the desire to exempt transactions carried out using a credit or debit card to pay for goods and services from the requirement to include full information on the payer , the proposal seems impracticable as the entities subject to the proposed regulation have no means which would in all circumstances allow them to identify the underlying reason for a payment .
A tak , hoci ECB chápe snahu vyňať transakcie vykonané použitím kreditnej alebo debetnej karty na platby za tovary a služby z povinnosti uvádzať úplné údaje o príkazcovi , tento návrh je zrejme neuskutočniteľný , nakoľko subjekty , na ktoré sa navrhované nariadenie vzťahuje , nemajú žiadne prostriedky , ktoré by im za akýchkoľvek okolností umožnili identifikovať účel platby .
However , the intention behind Article 2 ( 2 ) may be that the settlement ( via the PSP of the payer ) of the bill relating to the underlying credit card transactions made by the payer is not part of any credit transfer that could have been initiated using the credit card , but a completely separate credit transfer from the payer to the credit card company .
Zámerom článku 2 ods . 2 však môže byť , že vyrovnanie účtu ( prostredníctvom PPS príkazcu ) týkajúceho sa transakcií , ktoré príkazca vykonal prostredníctvom kreditnej karty , nie je súčasťou úhrady , ktorá mohla byť vyvolaná použitím kreditnej karty , ale úplne samostatnou úhradou príkazcu v prospech spoločnosti , ktorá kreditnú kartu vydala .
If this is the case , the ECB agrees with the content of Article 2 ( 2 ) but , in the interests of legal certainty , would suggest making this intention clearer in the proposed regulation .
V takom prípade ECB s obsahom článku 2 ods . 2 súhlasí , ale v záujme právnej jasnosti by navrhovala , aby sa tento zámer v navrhovanom nariadení vyjadril jednoznačnejšie .
Batch file transfers
Prevody hromadných súborov
Article 7 ( 2 ) of the proposed regulation governs batch file transfers to payees outside the Community .
Článok 7 ods . 2 navrhovaného nariadenia upravuje prevody hromadných súborov určené príjemcom mimo Spoločenstva .
Such transfers concern individual transfers from one payer to different payees , which have been bundled and are then usually « unbundled » by the first PSP in the process or a payment system operator and subsequently sorted according to the PSP of the payee .
Takéto prevody zahŕňajú jednotlivé prevody od jedného príkazcu určené rôznym príjemcom , ktoré sú zoskupené , potom zvyčajne „rozdelené » prvým PPS v rámci procesu alebo prevádzkovateľom platobného systému a následne roztriedené podľa PPS príjemcu .
Therefore , neither the payee nor its PSP will be able to identify that the funds received have originally been transferred via a batch file .
Príjemca , ani PPS príjemcu nedokážu preto zistiť , či sa prijaté finančné prostriedky pôvodne previedli prostredníctvom hromadného súboru .