natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Therefore , the payout delay should be reduced to three days , without a possibility extension .
Výplatná lehota by sa preto mala skrátiť na tri dni , a to bez možnosti jej predlžovania .
However , the deadline should commence only when either the competent authorities have determined that the credit institution appears to be unable to repay the deposit or a judicial authority has ruled that the claims of depositors are suspended .
Termín by však mal začať plynúť až po tom , ako buď príslušné orgány rozhodli , že úverová inštitúcia sa javí ako neschopná splácať svoje vklady , alebo po tom , ako súdny orgán vydal rozhodnutie , ktorým sa pozastavuje možnosť vkladateľov nárokovať si vklady .
The decision of the competent authorities may take up to 21 days after first becoming satisfied that a credit institution has failed to repay deposits .
Rozhodovanie príslušného orgánu môže trvať až 21 dní odo dňa , kedy orgán po prvýkrát nadobudne presvedčenie , že úverová inštitúcia zlyhala v splácaní vkladov .
In the interest of a rapid payout , this period of 21 days should be reduced to 3 days .
V záujme urýchleného vyplácania by sa táto 21-dňová lehota mala skrátiť na 3 dni .
EN Currently , only inter-bank deposits and deposits linked to money-laundering activities are excluded from payout under Article 2 .
V súčasnosti sú spod požiadaviek na vyplácanie podľa článku 2 vyňaté iba medzibankové vklady a vklady spojené s činnosťami prania špinavých peňazí .
Under Article 7 ( 2 ) in conjunction with Annex 1 , Member States can choose to further exercise 14 additional exclusions from payout .
Podľa článku 7 ods . 2 v spojitosti s prílohou 1 si môžu členské štáty zvoliť , či budú naďalej uplatňovať 14 dodatočných výnimiek z výplaty .
These include , inter alia , deposits from the financial and public sectors , close relatives of the bank 's auditor and deposits by companies which are of « such a size that they are not permitted to draw up abridged balance sheets pursuant to Article 11 of Directive 78/660 / EEC » .
Medzi tieto výnimky patria , okrem iného , vklady z finančného sektora a verejného sektora , od blízkych príbuzných audítora banky a vklady spoločností , ktoré sú „také veľké , že pri nich neprichádza do úvahy možnosť zostaviť skrátenú súvahu podľa článku 11 smernice 78/660 / EHS » .
It seems obvious that most of the exclusions create significant obstacles in any attempt to make a rapid payout .
Zdá sa byť zrejmé , že väčšinou výnimiek sa vytvárajú významné prekážky pri snahách vyplácať vklady urýchleným spôsobom .
It is thus imperative that such exclusions should no longer apply . For the purposes of rapid payout , a scheme should cover only retail deposits .
Je preto nevyhnutné , aby sa takéto výnimky ďalej neuplatňovali . Na účely urýchleného vyplácania by sa systém mal vzťahovať iba na retailové vklady .
However , Member States should have the option to include other depositors provided that this inclusion does not impede rapid payouts .
Členské štáty by však mali mať možnosť zahrnúť do takéhoto systému aj ostatných vkladateľov za predpokladu , že zahrnutím takýchto vkladateľov sa neohrozí urýchlené vyplácanie .
Co-insurance The current Directive allows an optional co-insurance of up to 10 %, i.e. a certain percentage of losses that is borne by the depositor .
Spolupoistenie V súčasnej smernici sa povoľuje voliteľné spolupoistenie do výšky 10 %, t. j. určitý percentuálny podiel na strate , ktorý znáša vkladateľ .
This has proven counterproductive for the confidence of depositors and may have exacerbated the problems .
Táto prax zohrala v dôvere vkladateľov kontraproduktívnu úlohu , pričom mohla i zhoršiť samotné problémy .
The argument of moral hazard ( depositors should be « punished » if they deposit their funds at a bank offering high interest rates but incurring high risks ) is not tenable since retail depositors cannot , in general , judge the financial soundness of their bank .
Argument morálneho hazardu ( t. j. vkladatelia by mali byť „potrestaní » , ak vkladajú svoje prostriedky do banky ponúkajúcej vysoké úrokové sadzby , no zároveň podstupujúcej vysoké riziká ) neobstojí , pretože drobní vkladatelia vo všeobecnosti nedokážu posúdiť finančnú stabilitu svojej banky .
Consequently , this option should be discontinued .
V dôsledku toho by sa táto možnosť mala zrušiť .
Coverage level The current minimum coverage level is set at EUR 20 000 with the option for Member States to determine a higher coverage .
Úroveň krytia Súčasná minimálna úroveň krytia je 20 000 EUR , pričom členské štáty majú možnosť určiť vyššie krytie .
However , this does not reflect the current average deposits of approximately EUR 30 000 per EU citizen .
V tejto sume sa však nezohľadňuje súčasná priemerná výška vkladov predstavujúca približne 30 000 EUR na obyvateľa EÚ .
In order to maintain depositors » confidence , the coverage level should be raised significantly .
Aby si vkladatelia zachovali dôveru v systém , úroveň krytia by sa mala podstatným spôsobom zvýšiť .
The Council of the European Union agreed on 7 October 2008 that all Member States would , for an initial period of at least one year , provide deposit guarantee protection for individuals for an amount of at least EUR 50 000 , acknowledging that many Member States determine to raise their minimum to at least EUR 100 000 .
Rada Európskej únie 7 . októbra 2008 schválila , že všetky členské štáty poskytnú na prvotné obdobie najmenej jedného roka garantovanú ochranu vkladov pre jednotlivcov do výšky minimálne 50 000 EUR , pričom ocenila , že mnohé členské štáty sa rozhodnú zvýšiť svoju minimálnu úroveň na najmenej 100 000 EUR .
Therefore , the minimum coverage level should be first raised to at least EUR 50 000 and , after one year , to at least EUR 100 000 .
Minimálna úroveň krytia by sa preto najprv mala zvýšiť na najmenej 50 000 EUR a po jednom roku na najmenej 100 000 EUR .
According to estimates , about 65 % of eligible deposits are covered under the current regime .
SK systému krytých asi 65 % oprávnených vkladov .
The new amounts would cover an estimated 80 % ( with coverage of EUR 50 000 ) and 90 % ( with coverage of EUR 100 000 ) of deposits .
Novými sumami by sa krylo odhadovaných 80 % ( s krytím 50 000 EUR ) a 90 % ( s krytím 100 000 EUR ) vkladov .
Changes of the coverage level should be subject to the standard comitology procedure .
Zmeny úrovne krytia by mali podliehať štandardnému komitologickému postupu .
However , in emergency situations , prompt action , coordinated across the Community , would be needed to increase the level of coverage to address any sudden loss of depositor confidence .
V mimoriadnych situáciách by však bolo potrebné prijímať urýchlené opatrenia koordinované v celom Spoločenstve s cieľom zvýšiť úroveň krytia , čím by sa riešila náhla strata dôvery u vkladateľov .
Therefore , an emergency comitology measure is critical .
Mimoriadne opatrenie prijaté komitologickým postupom má preto zásadný význam .
Such emergency measures should be restricted to 18 months .
Takéto mimoriadne opatrenia by mali byť obmedzené na 18 mesiacov .
Cross-border cooperation A deposit guarantee scheme does not only cover depositors in the Member State where the bank is authorized ( home country ) but also covers depositors at the bank 's EN
Cezhraničná spolupráca Systém ochrany vkladov sa vzťahuje nielen na vkladateľov v členskom štáte , v ktorom banka disponuje oprávnením na podnikanie ( domovská krajina ) , ale aj na vkladateľov v pobočke takejto banky v inom členskom štáte ( hostiteľská krajina ) .
branch in another Member State ( host country ) . If the host country 's deposit guarantee scheme offers a higher level of coverage than the home country 's scheme , the branch may also join the host country 's scheme to offer the same coverage as the banks that are authorized in the host country .
Ak sa systémom ochrany vkladov hostiteľskej krajiny poskytuje vyššia úroveň krytia ako v systéme domovskej krajiny , pobočka môže takisto prebrať systém hostiteľskej krajiny a ponúkať také isté krytie ako banky , ktoré disponujú oprávnením na podnikanie v tejto hostiteľskej krajine .
Whether or not the bank has joined the host country 's scheme , it is essential that « home and host » schemes cooperate with each other to ensure rapid payout . The proposal , therefore , explicitly introduces a general obligation for schemes to cooperate with each other .
Bez ohľadu na to , či banka prebrala systém hostiteľskej krajiny alebo nie , je zásadné , aby medzi „domovskými a hostiteľskými » systémami prebiehala vzájomná spolupráca s cieľom zabezpečiť urýchlené vyplácanie vkladov . Návrhom sa preto výslovne zavádza všeobecná povinnosť , podľa ktorej musia systémy navzájom spolupracovať .
2008/0199 ( COD ) Proposal for a DIRECTIVE OF THE EUROPEAN PARLIAMENT AND OF THE COUNCIL amending Directive 94/19 / EC on Deposit Guarantee Schemes as regards the coverage level and the payout delay ( Text with EEA relevance )
2008/0199 ( COD ) Návrh SMERNICA EURÓPSKEHO PARLAMENTU A RADY , ktorou sa mení a dopĺňa smernica 94/19 / ES o systémoch ochrany vkladov , pokiaľ ide úroveň krytia a výplatnú lehotu ( Text s významom pre EHP )
THE EUROPEAN PARLIAMENT AND THE COUNCIL OF THE EUROPEAN UNION , Having regard to the Treaty establishing the European Community , and in particular Article 47 ( 2 ) thereof , Having regard to the proposal from the Commission2 , Having regard to the opinion of the European Central Bank3 , Acting in accordance with the procedure laid down in Article 251 of the Treaty4 , Whereas : ( 1 ) The Council of the European Union agreed on 7 October 2008 that it is a priority to restore confidence and proper functioning of the financial sector .
EURÓPSKY PARLAMENT A RADA EURÓPSKEJ ÚNIE , so zreteľom na Zmluvu o založení Európskeho spoločenstva , a najmä na jej článok 47 ods . 2 , so zreteľom na návrh Komisie2 , so zreteľom na stanovisko Európskej centrálnej banky3 , konajúc v súlade s postupom ustanoveným v článku 251 Zmluvy4 , keďže : ( 1 ) Rada Európskej únie 7 .
It undertook to take all necessary measures to protect the deposits of individual savers and welcomed the intention of the Commission to bring forward urgently an appropriate proposal to promote convergence of deposit guarantee schemes .
októbra 2008 schválila , že je prioritou obnoviť dôveru vo finančný sektor a jeho náležité fungovanie . Rada prijala záväzok uskutočniť všetky potrebné opatrenia na ochranu vkladov jednotlivých sporiteľov a privítala zámer Komisie , podľa ktorého by sa mal naliehavo predložiť vhodný návrh na podporu zbližovania systémov ochrany vkladov .
Directive 94/19 / EC of the European Parliament and of the Council of 30 May 1994 on Deposit guarantee schemes5 provides already for a basic coverage of depositors .
Smernicou Európskeho parlamentu a Rady 94/19 / ES z 30 . mája 1994 o systémoch ochrany vkladov5 sa už ustanovuje pre vkladateľov základné krytie .
However , the ongoing financial turmoil necessitates an improvement of the coverage .
Vzhľadom na prebiehajúce finančné otrasy je však nutné zlepšenie tohto krytia .
The current minimum coverage level provided for in Directive 94/19 / EC is set at EUR 20 000 with the option for Member States to determine a higher coverage .
Súčasná minimálna úroveň krytia ustanovená v smernici 94/19 / ES je 20 000 EUR , pričom členské štáty majú možnosť určiť vyššie krytie .
However , this has proved to be not adequate for a large number of deposits in the Community .
Táto úroveň sa však pre veľký počet vkladov v Spoločenstve ukázala byť neadekvátna .
In order to maintain depositors » confidence , the minimum coverage level should be raised .
Aby si vkladatelia zachovali dôveru v systém , minimálna úroveň krytia by sa mala zvýšiť .
Under Directive 94/19 / EC , Member States may limit the coverage by a certain percentage . That option has proven counter-productive for the confidence of depositors and should be discontinued .
Podľa smernice 94/19 / ES môžu členské štáty obmedziť krytie stanovením určitého percentuálneho podielu . Takáto možnosť sa ukázala byť pre dôveru vkladateľov kontraproduktívna a mala by sa zrušiť .
OJ L 135 , 31.5 . 1994 , p. 5 .
Ú . v. ES L 135 , 31.5.1994 , s. 5 .
( 5 )
ich potreby .
The payout period of three months currently provided for , which can be extended to 9 months , runs counter to the need to maintain depositors » confidence and does not meet their needs .
Výplatná lehota by sa preto mala skrátiť na obdobie troch dní od dátumu , kedy boli v rámci daného systému ochrany vkladov poskytnuté príslušné informácie .
Therefore , the payout delay should be reduced to a period of three days from the date on which the deposit-guarantee scheme concerned has received the relevant information . Furthermore , in the cases where payout is triggered by a determination of the competent authorities , the decision period of 21 days currently provided for should be reduced to 3 days in order not to impede rapid payout .
Zároveň by sa v prípadoch , keď je spúšťacím mechanizmom výplaty rozhodnutie príslušných orgánov , rozhodovacie obdobie v trvaní 21 dní , ktoré je v súčasnosti ustanovené , by sa malo skrátiť na 3 dni , aby sa neohrozilo urýchlené vyplácanie .
The possibility of discretionary exclusions of certain categories of depositors set out in Annex I to Directive 94/19 / EC has led to a variety of categories of beneficiaries that have to be identified during the payout procedure .
( 6 ) Možnosť vyňať na základe vlastného uváženia určité kategórie vkladateľov ustanovená v prílohe I k smernici 94/19 / ES viedla k nutnosti identifikovať v priebehu postupu vyplácania rôzne kategórie príjemcov .
This has proven to be difficult for the enforcement of arrangements between home and host country schemes ( topping up ) and to delay payout and should therefore be discontinued .
Tento postup sa ukázal ako náročný pri presadzovaní ustanovení medzi systémami domovskej a hostiteľskej krajiny ( vyrovnávanie ) a spôsobovali sa ním oneskorenia pri výplate , a preto by sa mal zrušiť .
In addition most of the exclusions currently provided for concern public entities and financial institutions .
Okrem toho sa väčšina v súčasnosti ustanovených výnimiek vzťahuje na subjekty verejného sektora a finančné inštitúcie .
An increased protection should , however , benefit depositors who as a matter of principle do not dispose of a lot of financial expertise .
Zvýšená miera ochrany by však prospela vkladateľom , ktorí v zásade nedisponujú prílišnými finančnými znalosťami .
Therefore protection should be limited to retail depositors , whilst maintaining the option for Member States to extend that protection to other categories of depositors .
Ochrana by sa preto mala obmedziť na drobných vkladateľov , pričom pre členské štáty by sa zároveň zachovala možnosť rozšíriť ochranu aj na ostatné kategórie vkladateľov .
Member States should ensure that deposit-guarantee schemes have adequate funds available to meet their needs .
Členské štáty by mali zabezpečiť , aby v systémoch ochrany vkladov boli k dispozícii adekvátne fondy na plnenie ich potrieb .
The measures necessary for the implementation of Directive 94/19 / EC should be adopted in accordance with Council Decision 1999/468 / EC of 28 June 19996 laying down the procedures for the exercise of implementing powers conferred on the Commission .
Opatrenia potrebné na vykonávanie smernice 94/19 / ES by sa mali prijať v súlade s rozhodnutím Rady 1999/468 / ES z 28 . júna 19996 , ktorým sa ustanovujú postupy pre výkon vykonávacích právomocí prenesených na Komisiu .
In particular , power should be conferred on the Commission to adjust the coverage level .
Komisii by sa predovšetkým mala udeliť právomoc upravovať úroveň krytia .
Since this measure is of general scope and is designed to amend a non-essential element of Directive 94/19 / EC , it must be adopted in accordance with the regulatory procedure with scrutiny provided for in Article 5a of Decision 1999/468 / EC .
Keďže toto opatrenie má všeobecný rozsah pôsobnosti a jeho cieľom je zmeniť a doplniť nepodstatný prvok smernice 94/19 / ES , musí sa prijímať v súlade s regulačným postupom s kontrolou ustanoveným v článku 5a rozhodnutia 1999/468 / ES .
When , on the imperative grounds of urgency that occur if the confidence of depositors in the safety of the financial markets is at issue , the normal time-limits for the regulatory procedure with scrutiny cannot be complied with , the Commission should be able to apply the urgency procedure provided for in Article 5a ( 6 ) of Decision 1999/468 / EC for the adoption of a temporary increase of the coverage level .
Ak sa z vážnych naliehavých dôvodov , ktoré za vyskytnú v prípade , že je ohrozená dôvera vkladateľov v bezpečnosť finančných trhov , nedajú dodržať bežné časové lehoty pre regulačný postup s kontrolou , Komisia by mala mať možnosť použiť na prijatie dočasného zvýšenia úrovne krytia postup pre naliehavé prípady stanovený v článku 5a ods . 6 rozhodnutia 1999/468 / ES .
In light of the current financial turmoil and in order to maintain the confidence of depositors whilst at the same time respecting the legitimate expectations of all parties concerned , Member States should transpose the provision increasing the coverage level to EUR 50 000through legislation applying retroactively with effect as of the date of the adoption of the Commission 's proposal .
S ohľadom na súčasné finančné otrasy a s cieľom zachovať dôveru vkladateľov pri súčasnom rešpektovaní oprávnených očakávaní všetkých zainteresovaných strán by členské štáty mali transponovať ustanovenie zvyšujúce úroveň krytia na 50 000 EUR prostredníctvom právnych predpisov uplatňujúcich sa spätne s účinnosťou od dátumu prijatia návrhu Komisie .
Since the objectives of the proposed action , namely the harmonisation of coverage levels and payout delays , cannot be sufficiently achieved by the Member States because it requires the harmonisation of a multitude of different rules existing in the legal systems of the various Member States and can therefore be better achieved at
Keďže ciele navrhovaného opatrenia , konkrétne harmonizácia úrovní krytia a výplatných lehôt , nie je možné uspokojivo dosiahnuť na úrovni členských štátov , pretože na to je potrebná harmonizácia veľkého množstva rôznych predpisov , ktoré platia v právnych systémoch rôznych členských štátov , ale možno ich lepšie dosiahnuť na úrovni Spoločenstva , môže Spoločenstvo prijať opatrenia v súlade so zásadou subsidiarity ustanovenou v článku 5 Zmluvy .
( 6 )
V súlade so zásadou proporcionality ,
Community level , the Community may adopt measures , in accordance with the principle of subsidiarity as set out in Article 5 of the Treaty .
uvedenou v tomto článku , táto smernica neprekračuje rámec nevyhnutný na dosiahnutie týchto cieľov .
In accordance with the principle of proportionality , as set out in that Article , this Directive does not go beyond what is necessary in order to achieve those objectives . ( 13 ) Directive 94/19 / EEC should therefore be amended accordingly ,
( 13 ) Smernica 94/19 / ES by sa preto mala zodpovedajúcim spôsobom zmeniť a doplniť ,
HAVE ADOPTED THIS DIRECTIVE : Article 1 Directive 94/19 / EC is amended as follows : ( 1 ) In point 3 ( i ) of Article 1 , the second subparagraph is replaced by the following : « The competent authorities shall make that determination as soon as possible and at the latest 3 days after first becoming satisfied that a credit institution has failed to repay deposits which are due and payable ;
PRIJALI TÚTO SMERNICU : Článok 1 Smernica 94/19 / ES sa mení a dopĺňa takto : ( 1 ) V bode 3 písm . i ) článku 1 sa druhý pododsek nahrádza takto : „Príslušné orgány urobia toto rozhodnutie v čo najskoršom možnom termíne , a najneskôr 3 dni po tom , ako sa prvýkrát presvedčia , že úverová inštitúcia nesplatila vklady , ktoré sú splatné ;
or » ( 2 ) Article 4 is amended as follows : ( a ) « 5 .
alebo » ( 2 ) Článok 4 sa mení a dopĺňa takto : ( a ) « 5 .
( 3 ) paragraph 5 is replaced by the following : In the cases referred to in paragraphs 1 to 4 , Member States shall ensure that Deposit-guarantee Schemes cooperate with each other ."
( 3 ) odsek 5 sa nahrádza takto : V prípadoch uvedených v odsekoch 1 až 4 členské štáty zabezpečia , aby systémy ochrany vkladov navzájom spolupracovali ."
the following paragraph is added : The Commission shall review the functioning of this Article and , if appropriate , propose amendments thereto ."
dopĺňa sa tento odsek : Komisia prehodnotí fungovanie tohto článku a v prípade potreby navrhne jeho zmeny a doplnenia ."
Article 7 is amended as follows : ( a ) « 1 .
Článok 7 sa mení a dopĺňa takto : ( a ) « 1 .
Paragraphs 1 , 2 and 3 are replaced by the following : Deposit-guarantee schemes shall stipulate that the aggregate deposits of each depositor must be covered up to at least EUR 50 000 in the event of deposits » being unavailable .
Odseky 1 , 2 a 3 sa nahrádzajú takto : V systémoch ochrany vkladov sa stanoví , že úhrnné vklady každého vkladateľa musia byť kryté minimálne do výšky 50 000 EUR v prípade , že sa vklady stanú nedostupnými .
By 31 December 2009 at the latest coverage shall be increased to at least EUR 100 000 .
Najneskôr do 31 . decembra 2009 sa výška tohto krytia zvýši minimálne na 100 000 EUR .
Member States may provide that certain deposits , listed in Annex I , be excluded from the guarantee or be granted a lower level of guarantee provided that the payment to all depositors is carried out within the deadline set out to in Article 10 ( 1 ) .
Členské štáty môžu ustanoviť , že určité vklady , ktoré sú uvedené v prílohe I , sú vyňaté zo záruky alebo sa im pridelí nižšia úroveň záruky za predpokladu , že výplata všetkým vkladateľom sa uskutoční v lehote ustanovenej v článku 10 ods . 1 .
This Directive shall cover depositors who are natural persons acting for purposes other than their trade , business or profession .
Táto smernica sa vzťahuje na vkladateľov , ktorí sú fyzickými osobami konajúcimi na účely iné ako obchodovanie , podnikanie alebo povolanie .
EN Deposit-guarantee schemes may also cover other depositors provided that the payment to all depositors is carried out within the deadline referred to in Article 10 ( 1 ) ."
Systémy ochrany vkladov sa môžu takisto vzťahovať na iných vkladateľov za predpokladu , že výplata všetkým vkladateľom sa uskutoční v lehote ustanovenej v článku 10 ods . 1 ."
Paragraph 4 is deleted .
Odsek 4 sa vypúšťa .
Paragraph 5 is replaced by the following : The amount referred to in paragraph 1 shall be reviewed annually by the Commission .
Odsek 5 sa nahrádza takto : Sumu uvedenú v odseku 1 každoročne prehodnocuje Komisia .
The first review shall take place by 31 December 2010 ."
Prvé prehodnotenie sa uskutoční do 31 . decembra 2010 ."
The following paragraphs are added : The Commission may adjust the amount referred to in paragraph 1 , taking account in particular of developments in the banking sector and the economic and monetary situation in the Community .
Dopĺňajú sa tieto odseky : Komisia môže upraviť sumu uvedenú v odseku 1 , pričom zohľadní najmä vývoj v bankovom sektore a hospodársku a peňažnú situáciu v Spoločenstve .
That measure , designed to amend non-essential elements of this Directive , shall be adopted in accordance with the regulatory procedure with scrutiny referred to in Article 7a ( 2 ) .
Uvedené opatrenie zamerané na zmenu a doplnenie nepodstatných prvkov tejto smernice sa prijíma v súlade s regulačným postupom s kontrolou uvedeným v článku 7a ods . 2 .
The Commission may , for a period not exceeding 18 months , decide upon a temporary increase of the amount referred to in paragraph 1 .
Komisia môže rozhodnúť o tom , že suma uvedená v odseku 1 sa dočasne zvýši počas obdobia nepresahujúceho 18 mesiacov .
That measure , designed to amend non-essential elements of this Directive , shall be adopted in accordance with the regulatory procedure with scrutiny referred to in Article 7a ( 3 ) ."
Uvedené opatrenie zamerané na zmenu a doplnenie nepodstatných prvkov tejto smernice sa prijíma v súlade s regulačným postupom s kontrolou uvedeným v článku 7a ods . 3 ."
( 4 ) After Article 7 , the following Article 7a is inserted : « Article 7a 1 .
( 4 ) Za článok 7 sa vkladá tento článok 7a : „Článok 7a 1 .