natgillin/translations-raw huggingface dataset:
In accordance with Directive (EU) 2015/2366, exemptions to the principle of strong customer authentication have been defined based on the level of risk, amount, recurrence and the payment channel used for the execution of the payment transaction.
V súlade so smernicou (EÚ) 2015/2366 sa vymedzili výnimky zo zásady silnej autentifikácie zákazníka na základe úrovne rizika, sumy, častosti výskytu a platobného kanála používaného na vykonanie platobnej transakcie.
Actions which imply access to the balance and the recent transactions of a payment account without disclosure of sensitive payment data, recurring payments to the same payees which have been previously set up or confirmed by the payer through the use of strong customer authentication, and payments to and from the same natural or legal person with accounts with the same payment service provider, pose a low level of risk, thus allowing payment service providers not to apply strong customer authentication.
Kroky, ktoré zahŕňajú prístup k zostatku a nedávnym transakciám platobného účtu bez zverejnenia citlivých platobných údajov, k opakujúcim sa platbám tým istým príjemcom platieb, ktorých platiteľ predtým určil alebo potvrdil uplatnením silnej autentifikácie zákazníka, ako aj k platbám tej istej fyzickej alebo právnickej osobe a platbám od tej istej fyzickej alebo právnickej osoby s účtami u rovnakého poskytovateľa platobných služieb, predstavujú nízku úroveň rizika, čo umožňuje poskytovateľom platobných služieb neuplatňovať silnú autentifikáciu zákazníka.
This leaves aside that in accordance with Articles 65, 66 and 67 Directive (EU) 2015/2366, payment initiation service providers, payment service providers issuing card-based payment instruments and account information service providers should only seek and obtain the necessary and essential information from the account servicing payment service provider for the provision of a given payment service with the consent of the payment service user.
Napriek tomu by poskytovatelia platobných iniciačných služieb, poskytovatelia platobných služieb vydávajúci platobné nástroje viazané na kartu a poskytovatelia služieb informovania o účte mali v súlade s článkami 65, 66 a 67 smernice (EÚ) 2015/2366 od poskytovateľa platobných služieb spravujúceho účet žiadať a získať potrebné a dôležité informácie na poskytovanie danej platobnej služby len so súhlasom používateľa platobných služieb.
Such consent can be given individually for each request of information or for each payment to be initiated or, for account information service providers, as a mandate for designated payment accounts and associated payment transactions as established in the contractual agreement with the payment service user.
Takýto súhlas sa môže udeliť jednotlivo pre každú žiadosť o informácie alebo pre každú platbu, ktorá sa má iniciovať, alebo pre poskytovateľov služieb informovania o účte ako oprávnenie na určené platobné účty a súvisiace platobné transakcie, ako sa stanovuje v zmluvnej dohode s používateľom platobných služieb.
Exemptions for low-value contactless payments at points of sale, which also take into account a maximum number of consecutive transactions or a certain fixed maximum value of consecutive transactions without applying strong customer authentication, allow for the development of user-friendly and low-risk payment services and should therefore be provided for.
Výnimky pre bezkontaktné platby nízkej hodnoty na predajných miestach, pri ktorých sa zohľadňuje aj maximálny počet po sebe nasledujúcich transakcií alebo určitá stanovená maximálna hodnota po sebe nasledujúcich transakcií bez uplatnenia silnej autentifikácie zákazníka, umožňujú vývoj používateľsky ústretových a nízkorizikových platobných služieb, a preto by sa mali poskytovať.
It is also appropriate to establish an exemption for the case of electronic payment transactions initiated at unattended terminals where the use of strong customer authentication may not always be easy to apply due to operational reasons (e.g. to avoid queues and potential accidents at toll gates or for other safety or security risks).
Je vhodné stanoviť aj výnimku pre prípad elektronických platobných transakcií, ktoré sa iniciujú na samoobslužných termináloch, pri ktorých nie je vždy jednoduché použiť silnú autentifikáciu zákazníka z prevádzkových dôvodov (napr. s cieľom vyhnúť sa radám a možným nehodám na mýtnych bránach alebo z iných dôvodov týkajúcich sa rizík v oblasti bezpečnosti a ochrany).
Similar to the exemption for low-value contactless payments at the point of sale, a proper balance needs to be struck between the interest in enhanced security in remote payments and the needs of user-friendliness and accessibility of payments in the area of e-commerce.
Podobne ako v prípade výnimky pre bezkontaktné platby nízkej hodnoty na predajných miestach je potrebné dosiahnuť primeranú rovnováhu medzi záujmom o posilnenie bezpečnosti pri platbách na diaľku a potrebami používateľskej ústretovosti a prístupnosti platieb v oblasti elektronického obchodu.
In line with those principles, thresholds below which no strong customer authentication needs to be applied should be set in a prudent manner, to cover only online purchases of low value.
V súlade s týmito zásadami je potrebné obozretným spôsobom zaviesť limity vzťahujúce sa iba na nákupy online s nízkou hodnotou, pri ktorých neprekročení nie je potrebné uplatňovať silnú autentifikáciu zákazníka.
The thresholds for online purchases should be set more prudently, considering that the fact that the person is not physically present when making the purchase is posing a slightly higher security risk.
Limity pre nákupy online by sa mali stanoviť obozretnejšie vzhľadom na to, že skutočnosť, že osoba nie je pri nákupe fyzicky prítomná, predstavuje mierne vyššie bezpečnostné riziko.
Many corporate payments are initiated through dedicated processes or protocols which guarantee the high levels of payment security that Directive (EU) 2015/2366 aims to achieve through strong customer authentication.
Mnoho platieb podnikov sa iniciuje prostredníctvom vyhradených procesov alebo protokolov zaručujúcich vysokú úroveň bezpečnosti platieb, ktorej dosiahnutie prostredníctvom silnej autentifikácie zákazníka je cieľom smernice (EÚ) 2015/2366.
Where the competent authorities establish that those payment processes and protocols that are only made available to payers who are not consumers achieve the objectives of Directive (EU) 2015/2366 in terms of security, payment service providers may, in relation to those processes or protocols, be exempted from the strong customer authentication requirements.
Ak príslušné orgány zistia, že tie platobné procesy a protokoly, ktoré sú k dispozícii len platiteľom, ktorí nie sú spotrebiteľmi, dosahujú z hľadiska bezpečnosti ciele smernice (EÚ) 2015/2366, poskytovatelia platobných služieb môžu byť v súvislosti s týmito procesmi alebo protokolmi oslobodení od požiadaviek na silnú autentifikáciu zákazníka.
In the case of real-time transaction risk analysis that categorise a payment transaction as low risk, it is also appropriate to introduce an exemption for the payment service provider that intends not to apply strong customer authentication through the adoption of effective and risk-based requirements which ensure the safety of the payment service user's funds and personal data.
V prípade analýzy rizík transakcií v reálnom čase, pri ktorej sa platobná transakcia kategorizuje ako nízkoriziková, je vhodné zaviesť aj výnimku pre poskytovateľa platobných služieb, ktorý má v úmysle neuplatňovať silnú autentifikáciu zákazníka, pričom prijme účinné požiadavky zohľadňujúce riziká, ktoré zaručujú bezpečnosť finančných prostriedkov a osobných údajov používateľov platobných služieb.
Those risk-based requirements should combine the scores of the risk analysis, confirming that no abnormal spending or behavioural pattern of the payer has been identified, taking into account other risk factors including information on the location of the payer and of the payee with monetary thresholds based on fraud rates calculated for remote payments.
Uvedené požiadavky zohľadňujúce riziká by mali spájať výsledky analýzy rizík a potvrdiť, že nebol zistený žiadny neobvyklý výdavok alebo správanie platiteľa, berúc do úvahy ďalšie rizikové faktory vrátane informácií o mieste platiteľa a príjemcu platby s peňažnými limitmi založenými na mierach podvodu vypočítaných pre platby na diaľku.
Where, on the basis of the real-time transaction risk analysis, a payment cannot be qualified as posing a low level of risk, the payment service provider should revert to strong customer authentication.
Ak na základe analýzy rizík transakcií v reálnom čase nie je možné platbu kvalifikovať ako nízkorizikovú, poskytovateľ platobných služieb by sa mal vrátiť k silnej autentifikácii zákazníka.
The maximum value of such risk-based exemption should be set in a manner ensuring a very low corresponding fraud rate, also by comparison to the fraud rates of all the payment transactions of the payment service provider, including those authenticated through strong customer authentication, within a certain period of time and on a rolling basis.
Maximálna hodnota takejto výnimky zohľadňujúcej riziká by sa mala stanoviť tak, aby sa zabezpečila veľmi nízka zodpovedajúca miera podvodu, a to aj v porovnaní s mierami podvodu všetkých platobných transakcií poskytovateľa platobných služieb vrátane tých, ktoré boli autentifikované prostredníctvom silnej autentifikácie zákazníka, a to priebežne počas určitého časového obdobia.
For the purpose of ensuring an effective enforcement, payment service providers that wish to benefit from the exemptions from strong customer authentication should regularly monitor and make available to competent authorities and to the European Banking Authority (EBA), upon their request, for each payment transaction type, the value of fraudulent or unauthorised payment transactions and the observed fraud rates for all their payment transactions, whether authenticated through strong customer authentication or executed under a relevant exemption.
Na účely zabezpečenia účinného presadzovania by poskytovatelia platobných služieb, ktorí chcú využívať výnimky z povinnosti silnej autentifikácie zákazníka, mali pravidelne monitorovať a sprístupňovať príslušným orgánom a Európskemu orgánu pre bankovníctvo (EBA) na ich žiadosť každý typ platobnej transakcie, hodnotu podvodných alebo neautorizovaných platobných transakcií a zaznamenané miery podvodu pre všetky ich platobné transakcie, či už sú autentifikované prostredníctvom silnej autentifikácie zákazníka, alebo vykonané na základe príslušnej výnimky.
The collection of this new historical evidence on the fraud rates of electronic payment transactions will also contribute to an effective review by the EBA of the thresholds for an exemption to strong customer authentication based on a real-time transaction risk analysis.
Zhromažďovanie týchto nových historických údajov o mierach podvodu pri elektronických platobných transakciách prispeje aj k tomu, aby orgán EBA účinne preskúmal limity pre výnimku z povinnosti silnej autentifikácie zákazníka na základe analýzy rizík transakcií v reálnom čase.
The EBA should review and submit draft updates to the Commission of these regulatory technical standards, where appropriate, by submitting new draft thresholds and corresponding fraud rates with the aim of enhancing the security of remote electronic payments, in accordance with Article 98(5) of Directive (EU) 2015/2366 and with Article 10 of Regulation (EU) No 1093/2010 of the European Parliament and of the Council.
Orgán EBA by mal v prípade potreby preskúmať a predložiť Komisii návrh aktualizácií týchto regulačných technických predpisov predložením nových návrhov limitov a príslušných mier podvodu s cieľom posilniť bezpečnosť elektronických platieb na diaľku v súlade s článkom 98 ods. 5 smernice (EÚ) 2015/2366 a s článkom 10 nariadenia Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) č. 1093/2010.
Payment service providers that make use of any of the exemptions to be provided for should be allowed at any time to choose to apply strong customer authentication to the actions and to the payment transactions referred to in those provisions.
Poskytovatelia platobných služieb, ktorí využívajú ktorúkoľvek z výnimiek, ktoré sa majú stanoviť, by mali mať kedykoľvek možnosť rozhodnúť sa pre uplatnenie silnej autentifikácie zákazníka na kroky a platobné transakcie uvedené v uvedených ustanoveniach.
The measures that protect the confidentiality and integrity of personalised security credentials, as well as authentication devices and software, should limit the risks relating to fraud through unauthorised or fraudulent use of payment instruments and unauthorised access to payment accounts.
Opatrenia, ktorými sa chráni dôvernosť a integrita personalizovaných bezpečnostných prvkov, ako aj autentifikačné zariadenia a softvér, by mali obmedziť riziká spojené s podvodmi uskutočňovanými prostredníctvom neautorizovaného alebo podvodného použitia platobných nástrojov a neoprávneného prístupu k platobným účtom.
To this end it is necessary to introduce requirements on the secure creation and delivery of the personalised security credentials and their association with the payment service user, and to provide conditions for the renewal and deactivation of those credentials.
Na tento účel je potrebné zaviesť požiadavky na bezpečné vytvorenie a doručenie personalizovaných bezpečnostných prvkov a ich priradenie k používateľovi platobných služieb, ako aj poskytnúť podmienky na obnovenie a deaktiváciu týchto prvkov.
In order to ensure effective and secure communication between the relevant actors in the context of account information services, payment initiation services and confirmation on the availabilty of funds, it is necessary to specify the requirements of common and secure open standards of communication to be met by all relevant payment service providers.
S cieľom zabezpečiť účinnú a bezpečnú komunikáciu medzi príslušnými aktérmi v súvislosti so službami informovania o účte, s platobnými iniciačnými službami a s potvrdením o dostupnosti finančných prostriedkov je potrebné špecifikovať požiadavky na spoločné a bezpečné otvorené komunikačné normy, ktoré musia spĺňať všetci príslušní poskytovatelia platobných služieb.
Directive (EU) 2015/2366 provides for the access and use of payment account information by account information service providers.
V smernici (EÚ) 2015/2366 sa stanovuje prístup k informáciám o platobnom účte a ich používanie poskytovateľmi služieb informovania o účte.
This regulation therefore does not change the rules of access to accounts other than payment accounts.
Týmto nariadením sa preto nemenia pravidlá prístupu k iným účtom, ako sú platobné účty.
Each account servicing payment service provider with payment accounts that are accessible online should offer at least one access interface enabling secure communication with account information service providers, payment initiation service providers and payment service providers issuing card-based payment instruments.
Každý poskytovateľ platobných služieb spravujúci účet s platobnými účtami, ktoré sú prístupné online, by mal ponúkať aspoň jedno prístupové rozhranie umožňujúce bezpečnú komunikáciu s poskytovateľmi služieb informovania o účte, poskytovateľmi platobných iniciačných služieb a poskytovateľmi platobných služieb vydávajúcimi platobné nástroje viazané na kartu.
The interface should enable the account information service providers, payment initiation service providers and payment service providers issuing card-based payment instruments to identify themselves to the account servicing payment service provider.
Rozhranie by malo poskytovateľom služieb informovania o účte, poskytovateľom platobných iniciačných služieb a poskytovateľom platobných služieb vydávajúcim platobné nástroje viazané na kartu umožňovať, aby sa identifikovali poskytovateľovi platobných služieb spravujúcemu účet.
It should also allow account information service providers and payment initiation service providers to rely on the authentication procedures provided by the account servicing payment service provider to the payment service user.
Malo by okrem toho umožňovať poskytovateľom služieb informovania o účte a poskytovateľom platobných iniciačných služieb, aby sa spoliehali na postupy autentifikácie, ktoré poskytovateľ platobných služieb spravujúci účet poskytuje používateľovi platobných služieb.
To ensure technology and business-model neutrality, the account servicing payment service providers should be free to decide whether to offer an interface that is dedicated to the communication with account information service providers, payment initiation service providers, and payment service providers issuing card-based payment instruments, or to allow, for that communication, the use of the interface for the identification and communication with the account servicing payment service providers' payment service users.
S cieľom zaistiť neutralitu technológií a podnikateľských modelov by poskytovatelia platobných služieb spravujúci účet mali mať možnosť rozhodnúť sa, či ponúknu rozhranie vyhradené na komunikáciu s poskytovateľmi služieb informovania o účte, poskytovateľmi platobných iniciačných služieb a poskytovateľmi platobných služieb vydávajúcimi platobné nástroje viazané na kartu, alebo či na túto komunikáciu umožnia používať rozhranie na identifikáciu a komunikáciu s používateľmi platobných služieb poskytovateľa platobných služieb spravujúceho účet.
In order to allow account information service providers, payment initiation service providers, and payment service providers issuing card-based payment instruments to develop their technical solutions, the technical specification of the interface should be adequately documented and made publicly available.
S cieľom umožniť poskytovateľom služieb informovania o účte, poskytovateľom platobných iniciačných služieb a poskytovateľom platobných služieb vydávajúcim platobné nástroje viazané na kartu, aby rozvíjali svoje technické riešenia, by sa technická špecifikácia rozhrania mala primerane zdokumentovať a sprístupniť verejnosti.
Moreover, the account servicing payment service provider should offer a facility enabling the payment service providers to test the technical solutions at least 6 months prior to the application date of these regulatory standards or, if the launch takes place after the application date of these standards, prior to the date on which the interface will be launched to the market.
Poskytovateľ platobných služieb spravujúci účet by navyše mal ponúkať zariadenie umožňujúce poskytovateľom platobných služieb skúšať technické riešenia najmenej šesť mesiacov pred začiatkom uplatňovania týchto regulačných predpisov, alebo, ak sa spustenie uskutoční po dátume začiatku uplatňovania týchto regulačných predpisov, pred dňom uvedenia rozhrania na trh.
To ensure the interoperability of different technological communication solutions, the interface should use standards of communication which are developed by international or European standardisation organisations.
Na zabezpečenie interoperability rôznych technologických komunikačných riešení by rozhranie malo používať komunikačné normy vytvorené medzinárodnými alebo európskymi normalizačnými organizáciami.
The quality of the services provided by account information service providers and payment initiation service providers will be dependent on the proper functioning of the interfaces put in place or adapted by account servicing payment service providers.
Kvalita služieb poskytovaných poskytovateľmi služieb informovania o účte a poskytovateľmi platobných iniciačných služieb bude závisieť od správneho fungovania rozhraní, ktoré zaviedli alebo upravili poskytovatelia platobných služieb spravujúci účet.
It is therefore important that in case of non-compliance of such interfaces with the provisions included in these standards, measures are taken to guarantee business continuity for the benefit of the users of those services.
Preto je dôležité, aby sa v prípade, že tieto rozhrania nie sú v súlade s ustanoveniami uvedenými v týchto predpisoch, prijali opatrenia na zabezpečenie kontinuity činnosti v prospech používateľov týchto služieb.
It is the responsibility of national competent authorities to ensure that account information service providers and payment intitation service providers are not blocked or obstructed in the provision of their services.
Príslušné vnútroštátne orgány sú zodpovedné za zabezpečenie toho, aby poskytovateľom služieb informovania o účte a poskytovateľom platobných iniciačných služieb nič nebránilo v poskytovaní služieb a aby neboli pri poskytovaní svojich služieb obmedzovaní.
Where access to payment accounts is offered by means of a dedicated interface, in order to ensure the right of payment service users to make use of payment initiation service providers and of services enabling access to account information, as provided for in Directive (EU) 2015/2366, it is necessary to require that dedicated interfaces have the same level of availability and performance as the interface available to the payment service user.
Ak je prístup k platobným účtom ponúkaný prostredníctvom vyhradeného rozhrania, s cieľom zaručiť právo používateľov platobných služieb využívať poskytovateľov platobných iniciačných služieb a služby umožňujúce prístup k informáciám o účte, ako sa stanovuje v smernici (EÚ) 2015/2366, je potrebné vyžadovať, aby vyhradené rozhrania mali rovnakú úroveň dostupnosti a výkonnosti ako rozhranie dostupné používateľovi platobných služieb.
Account servicing payment service providers should also define transparent key performance indicators and service level targets for the availability and performance of dedicated interfaces that are at least as stringent as those for the interface used for their payment service users.
Poskytovatelia platobných služieb spravujúci účet by mali vymedziť aj transparentné kľúčové ukazovatele výkonnosti a cieľové úrovne služieb pre dostupnosť a výkonnosť vyhradených rozhraní, ktoré sú prinajmenšom také prísne ako tie, ktoré sú stanovené pre rozhranie používané používateľmi ich platobných služieb.
Those interfaces should be tested by the payment service providers who will use them, and should be stress-tested and monitored by competent authorities.
Skúšky týchto rozhraní by mali vykonávať poskytovatelia platobných služieb, ktorí ich budú používať, a tieto rozhrania by mali byť podrobené záťažovej skúške a monitorované príslušnými orgánmi.
To ensure that payment service providers who rely on the dedicated interface can continue to provide their services in case of problems of availability or inadequate performance, it is necessary to provide, subject to strict conditions, a fallback mechanism that will allow such providers to use the interface that the account servicing payment service provider maintains for the identification of, and communication with, its own payment service users.
Aby sa zabezpečilo, že poskytovatelia platobných služieb, ktorí sa spoliehajú na vyhradené rozhranie, môžu naďalej poskytovať svoje služby v prípade problémov s dostupnosťou alebo nedostatočnou výkonnosťou, je potrebné poskytnúť záložný mechanizmus za prísnych podmienok, ktorý umožní takýmto poskytovateľom používať rozhranie, ktoré poskytovateľ platobných služieb spravujúci účet spravuje na účely identifikácie svojich vlastných používateľov platobných služieb a na komunikáciu s nimi.
Certain account servicing payment service providers will be exempted from having to provide such a fallback mechanism through their customer facing interfaces where their competent authorities establish that the dedicated interfaces comply with specific conditions that ensure unhampered competition.
Určití poskytovatelia platobných služieb spravujúci účet budú oslobodení od povinnosti poskytovať takýto záložný mechanizmus prostredníctvom svojich používateľských rozhraní, ak ich príslušné orgány zistia, že vyhradené rozhrania spĺňajú špecifické podmienky, ktoré zabezpečujú nerušenú hospodársku súťaž.