natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Collateral 9: RO Commercial Real Estate
Každá protistrana je zaradená do jednej z týchto tried hospodárskych odvetví podľa FINREP:
Collateral 9: SE Commercial Real Estate
orgány verejnej správy;
Undrawn committed term credit facility (Medium-low risk)
ostatné finančné korporácie;
Facility 2.1: Undrawn EUR 25 million portion of committed facility for EUR 50 million floating rate 5 year term loan with 10 equal 6 monthly repayments starting in 6 months time.
nefinančné korporácie;
Off balance sheet
neuplatňuje sa.
Undrawn committed revolving credit facility (Medium- low risk)
Riadky 020 a 030 vzoru 8.1 prílohy I k vykonávaciemu nariadeniu Komisie (EÚ) č. 680/2014
Facility 2.2: Undrawn EUR 25 million portion of a EUR 50 million non-amortising floating rate 5 year revolving committed lending facility.
Ako druh expozícií sa uvádzajú:
Undrawn committed other credit facility (Medium-low risk)
Ako druh facility sa uvedie:
Senior without any privilege (e.g. negative pledge).
strednodobá zmenka/úpis a revolvingová upisovacia facilita (stredné riziko);
Facility 2.5: Undrawn EUR 10 million 1 year committed facility to issue documentary credits with initial maturity of 3 months, on average.
vydané záručné listiny a prísľuby odškodnenia, záruky, neodvolateľné záložné akreditívy, dokumentárne akreditívy a iné stredne rizikové podsúvahové položky (stredné riziko): Ide o záručné listiny a prísľuby odškodnenia (vrátane záruky za predloženú ponuku a za riadne plnenie zmluvy, ako aj colných a daňových záruk), záruky, neodvolateľné záložné akreditívy, ktoré nemajú charakter úverových substitútov a iné stredne rizikové podsúvahové položky;
Undrawn uncommitted credit lines (Low risk)
nevyčerpaná záväzná revolvingová kreditná facilita (stredne nízke riziko): ide o revolvingové úverové záväzky, ktoré nie sú čerpané a ktoré nesmú byť kedykoľvek bezpodmienečne zrušené bez výpovede, alebo ktoré neumožňujú automatické zrušenie z dôvodu zhoršenia úverovej bonity dlžníka;
Senior without any privilege (e.g. negative pledge).
iná nevyčerpaná záväzná kreditná facilita (stredne nízke riziko): ide o úverové záväzky okrem revolvingových a termínovaných, ktoré nie sú čerpané a ktoré nesmú byť kedykoľvek bezpodmienečne zrušené bez výpovede, alebo ktoré neumožňujú automatické zrušenie z dôvodu zhoršenia úverovej bonity dlžníka;
Undrawn purchase commitments for revolving purchased receivables and other low-risk off-balance sheet items (Low risk)
vydané krátkodobé akreditívy a iné podsúvahové položky so stredne nízkym rizikom (stredne nízke riziko);
Facility 2.7: Undrawn uncommitted EUR 10 million 1 year facility to extend guarantees or letters of credit.
nevyčerpané nezáväzné úverové linky (nízke riziko): ide o nezáväzné úverové facility, (odporúčané a neodporúčané), ktoré nie sú čerpané a ktoré možno kedykoľvek bezpodmienečne zrušiť bez výpovede, alebo ktoré umožňujú automatické zrušenie z dôvodu zhoršenia úverovej bonity dlžníka;
Senior without any privilege (e.g. negative pledge).
nevyčerpané záväzky nákupu revolvingových odkúpených pohľadávok a iné podsúvahové položky s nízkym rizikom (nízke riziko): Záväzky, ktoré je možné bezpodmienečne zrušiť, alebo ktoré účinne umožňujú kedykoľvek a bez predchádzajúceho oznámenia automatické zrušenie zo strany inštitúcie;
Issued short-term letters of credit and other medium-low risk off-balance sheet items (Medium-low risk)
čerpaná kreditná facilita;
Facility 2.8.1: EUR 1 million issued documentary credit covering import of goods with 3 month maturity.
C 102 – Vymedzenie portfólií s nízkym rizikom zlyhania
Facility 2.8.2: EUR 1 million issued documentary credit covering import of goods with 3 month maturity, to be paid by advancing a 6 months loan.
Jedinečný identifikačný kód pridelený portfóliu orgánom EBA.
Facility 2.8.3: 3 times EUR 1 million issued documentary credits covering import of goods with 3 month maturity, under a EUR 10mn uncommitted facility expiring in 12 months time.
Každému portfóliu je pridelený jeden z týchto jedinečných názvov:
Although individual credits are self-liquidating, some level of credits expected to be outstanding on an ongoing basis.
suverénne subjekty;
Issued warranties and indemnities, guarantees, irrevocable stand-by letters of credit, documentary credit and other medium risk off-balance sheet items (Medium risk)
inštitúcie;
Facility 2.9: EUR 10 million issued shipping guarantee.
veľké podniky;
Senior without any privilege (e.g. negative pledge).
Ako makroregión sa uvedie:
Full risk (100 %)
Bod 78 prílohy II k vykonávaciemu nariadeniu Komisie (EÚ) č. 680/2014
Facility 2.10: Financial guarantee supporting undrawn EUR 25 million portion of committed facility for EUR 50 million floating rate 5 year term loan with 10 equal 6 monthly repayments starting in 6 months time.
Každé portfólio je zaradené do jednej tried expozícií:
ANNEX II
centrálne banky a ústredné vlády;
SUPERVISORY BENCHMARKING PORTFOLIOS
podnikateľské subjekty – iné;
Table of Contents
Ako stav zlyhania sa uvedie:
DEFINITION OF THE SUPERVISORY BENCHMARKING PORTFOLIOS
zlyhané: expozície zaradené do ratingového stupňa/ratingových stupňov s PD vo výške 100 %;
C 101 — DEFINITION OF LOW DEFAULT PORTFOLIO COUNTERPARTIES
nezlyhané: expozície zaradené do ratingových stupňov s hodnotou PD vo výške menej než 100 %.
C 102 — DEFINITION OF LOW DEFAULT PORTFOLIOS
Poradie v internom ratingu, ktorý inštitúcia uplatňuje od najnižšieho po najvyššie riziko, s výnimkou zlyhaní, pri ktorých je PD vo výške 100 %.
C 103 — DEFINITION OF HIGH DEFAULT PORTFOLIOS
Nadobúda hodnoty od ratingu 1 ratingu 2 atď. Ak sa rating na vymedzenie portfólia v prílohe I nepoužíva, uvedie sa údaj „neuplatňuje sa“.
C 104 — DEFINITION OF HYPOTHETICAL TRANSACTIONS IN LOW DEFAULT PORTFOLIOS
Stĺpce 150 až 210 vzoru 8.1 vykonávacieho nariadenia Komisie (EÚ) č. 680/2014
C 101 — Definition of Low Default Portfolio counterparties
Ako stav zabezpečenia kolaterálom sa uvedie:
Column
expozície so zabezpečením;
Label
a.1. expozície s financovaným zabezpečením;
Legal reference
a.2. expozície s nefinancovaným zabezpečením;
Instructions
expozície bez zabezpečenia;
The code assigned by the EBA to each legal entity included in the LDP sample.
V tomto stĺpci sa uvádzajú kódy NACE (štatistická klasifikácia ekonomických činností v EÚ), ktoré sa používajú pre „nefinančné korporácie“ s jednou úrovňou podrobností (napr. „F – Stavebníctvo“) a pre „ostatné finančné korporácie“ s dvoma úrovňami podrobností (napr. „K65 – Poistenie, zaistenie a dôchodkové zabezpečenie okrem povinného sociálneho poistenia“).
Legal entity identifier (‘LEI’)
Celkový ročný objem predaja konsolidovanej skupiny, ktorej je protistrana súčasťou.
igit, alpha-numeric code that connects to key reference information that enables clear and unique identification of companies participating in global financial markets.
Každá protistrana je zaradená do jednej z týchto kategórií:
The code used by the National Credit register of the place of residence of the counterparty.
> 200 mil. EUR;
The code is used as an identifier for the counterparty.
Celkový ročný objem predaja sa vypočíta podľa článku 4 prílohy k odporúčaniu Komisie 2003/361/ES [2].
The code assigned to a counterparty by the public commercial register of the country where that counterparty is registered.
Stĺpce 150 až 210 vzoru 8.1 prílohy I k vykonávaciemu nariadeniu Komisie (EÚ) č. 680/2014
The ‘International Securities Identification Number’ used to identify uniquely securities issued by a counterparty.
Ako druh kolaterálu sa uvedie:
The string of characters or numbers used to identify a company or entity uniquely in Bloomberg.
prípustný finančný kolaterál;
The name of the legal entity included in the LDP samples.
iný prípustný kolaterál: pohľadávky;
The ISO Code of the country of residence or the macro region of residence of the counterparty.
iný prípustný kolaterál: bytové nehnuteľnosti;
The macro-regions are:
iný prípustný kolaterál: nehnuteľnosti určené na podnikanie;
EU for European Union countries;
iný prípustný kolaterál: fyzický kolaterál;
Non-EU for third countries;
iné financované zabezpečenie;
Not applicable [1].
kreditné deriváty;
Each group (sample) of LDP counterparties is assigned one of the following unique names:
záruky;
Sovereign sample;
nefinancované zabezpečenie;
Institutions sample;
Druh expozície
Large corporate sample.
Ako druh expozície sa uvedie:
Each counterparty is assigned to one of the following FINREP-based economic sector classes:
Stĺpec 110 vzoru 8.1 prílohy I k vykonávaciemu nariadeniu Komisie (EÚ) č. 680/2014
General Governments;
Objem expozície vyjadrený hodnotou expozície (t. j. expozícia pri zlyhaní).
Credit institutions;
Každá expozícia je zaradená do jednej z týchto kategórií:
Other financial corporations;
<= EUR 0,5 mil. EUR;
Non-financial corporations;
> 0,5 mil. EUR a <= 1 mil. EUR;
Not applicable.
> 1 mil. EUR a <= 1,5 mil. EUR;
Rows 020 and 030 of template 8.1 of Annex I of Commission Implementing Regulation (EU) No 680/2014
> 1,5 mil. EUR a <= 5 mil. EUR;
The type of exposures is one of the following:
> 5 mil. EUR a <= 10 mil. EUR;
On-balance sheet items subject to credit risk;
> 10 mil. EUR a <= 50 mil. EUR;
Off-balance sheet items subject to credit risk;
> 50 mil. EUR;
The type of facility is one of the following:
C 103 – Vymedzenie portfólií s vysokým rizikom zlyhania
Full risk (100 %);
Jedinečný identifikačný kód pridelený každému portfóliu orgánom EBA.
Note issuance facility and revolving underwriting facility (Medium risk);
Hypotéky nezlyhané, indexovaný pomer LTV <= 25 %
Issued warranties and indemnities, guarantees, irrevocable stand-by letters of credit, documentary credit and other medium risk off-balance sheet items (Medium risk): This refers to warranties and indemnities (including tender, performance, customs and tax bonds), guarantees, irrevocable standby letters of credit not having the character of credit substitutes and other medium risk off-balance sheet items;
Hypotéky nezlyhané, indexovaný pomer LTV > 100 %, <= 125 %
Undrawn committed revolving credit facility (Medium- low risk): This refers to revolving lending commitments that are undrawn and that may not be cancelled unconditionally at any time without notice or that do not provide for automatic cancellation due to deterioration in a borrower's creditworthiness;
Hypotéky nezlyhané, indexovaný pomer LTV > 125 %
Undrawn committed term credit facility (Medium-low risk): This refers to term lending commitments that are undrawn and that may not be cancelled unconditionally at any time without notice or that do not provide for automatic cancellation due to deterioration in a borrower's creditworthiness;
Hypotéky nezlyhané, indexovaný pomer LTV > 25 %, <= 50 %
Undrawn committed other credit facility (Medium-low risk): This refers to lending commitments, other than revolving and term, that are undrawn and that may not be cancelled unconditionally at any time without notice or that do not provide for automatic cancellation due to the deterioration in a borrower's creditworthiness;
Hypotéky nezlyhané, indexovaný pomer LTV > 50 %, <= 75 %
Issued short-term letters of credit and other medium-low risk off-balance sheet items (Medium-low risk);
Hypotéky nezlyhané, indexovaný pomer LTV > 75 %, <= 100 %
Undrawn uncommitted credit lines (Low risk): This refers to uncommitted lending facilities (advised and unadvised) that are undrawn and that may be cancelled unconditionally at any time without notice or that do provide for automatic cancellation due to deterioration in borrower's creditworthiness;
V prípade kategórií „retail – zabezpečené nehnuteľnosťami malých a stredných podnikov“ a „retail – zabezpečené nehnuteľnosťami iných subjektov než malých a stredných podnikov“ portfólií sa uvedie miesto, v ktorom sa nachádza kolaterál.
Undrawn purchase commitments for revolving purchased receivables and other low-risk off-balance sheet items (Low risk): Commitments that are able to be unconditionally cancelled or that effectively provide for automatic cancellation at any time by the institution without prior notice;
Každé portfólio je zaradené do jednej alebo niekoľkých z týchto tried expozícií:
Drawn credit facility;
podnikateľské subjekty – malé a stredné podniky;
C 102 — Definition of Low Default Portfolios
podnikateľské subjekty – špecializované financovanie;
The unique ID assigned to the portfolio by the EBA.
retail – zabezpečené nehnuteľnosťami malých a stredných podnikov;
Each portfolio is assigned one of the following unique names:
retail – zabezpečené nehnuteľnosťami iných subjektov než malých a stredných podnikov;
Sovereign;
retail – kvalifikovaný revolving;
Institutions;
retail – ostatné malé a stredné podniky;
Large corporate;
retail – ostatné subjekty iné než malé a stredné podniky;
The macro regions are:
Ako druh rizika sa uvedie:
Paragraph 78 of Annex II of Commission Implementing Regulation (EU) No 680/2014
kreditné riziko protistrany:
Each portfolio is assigned to one of the following exposure classes:
kreditné riziko a bezodplatné dodanie
Central banks and central governments;
kreditné riziko, kreditné riziko protistrany a bezodplatné dodanie.
Corporate — Other;
zlyhané: Ide o expozície, ktoré sú zaradené do posledného ratingového stupňa/ratingových stupňov s hodnotou PD vo výške 100 %.
The default status is one of the following:
nezlyhané: Ide o expozície, ktoré sú zaradené do ratingových stupňov s hodnotou DP vo výške menej než 100 %.
Defaulted: exposures assigned to the rating grade(s) with a PD of 100 %;
Poradie podľa interného ratingového stupňa, ktorý inštitúcia uplatňuje od najnižšieho po najvyššie riziko, s výnimkou zlyhaní, pri ktorých je PD vo výške 100 %.
Non-defaulted: exposures assigned to rating grades with a PD lower than 100 %.
Nadobúda hodnoty od ratingu 1 po rating 30, alebo sa uvedie údaj „neuplatňuje sa“.
The rank of the internal rating applied by the institution from lowest risk to highest risk excluding defaults with PD corresponding to 100 %.
Ak sa rating na vymedzenie portfólia v prílohe I nepoužíva, uvedie sa údaj „neuplatňuje sa“.
It takes values from Rating 1, Rating 2 etc.
Stĺpce 150 až 210 vzoru 8.1 prílohy I k vykonávaciemu nariadeniu Komisie (EÚ) č. 680/2014
Where the rating is not used to define a portfolio in Annex I, ‘Not applicable’ is used instead.
V tomto stĺpci sa uvádzajú kódy NACE (štatistická klasifikácia ekonomických činností v EÚ), ktoré sa používajú pre „nefinančné korporácie“ s jednou úrovňou podrobností (napr. „F – Stavebníctvo“) a pre „ostatné finančné korporácie“ s dvoma úrovňami podrobností (napr. „K65 – Poistenie, zaistenie a dôchodkové zabezpečenie okrem povinného sociálneho poistenia“).
Columns 150 to 210 of template 8.1 of Commission Implementing Regulation (EU) No 680/2014
domácnosti;
The collateralisation status is one of the following:
<= EUR 50 mil. EUR;
Exposures with credit protection;
> 50 mil. EUR a <= 200 mil. EUR;
Exposures with funded credit protection;
Celkový ročný objem predaja sa vypočíta podľa článku 4 prílohy k odporúčaniu Komisie 2003/361/ES.
Exposures with unfunded credit protection;
kolaterál nefinancovaný nehnuteľnosťami;
Exposures without credit protection;
iný prípustný kolaterál: nehnuteľnosti;
This column corresponds to the NACE codes (Statistical Classification of Economic Activities of the EU) used for ‘Non-financial corporations’ with a one level detail (e.g.
kolaterál vo forme nehnuteľností a iné nefinancované CRM;
‘F — Construction’) and for ‘Other financial corporations’ with a two level detail (e.g.
kolaterál vo forme nehnuteľností, iné financované CRM a záruky;
‘K65 — Insurance, reinsurance and pension funding, except compulsory social security’).
Každá expozícia je zaradená do jednej z týchto druhov:
The total annual sales for the consolidated group of which the counterparty is a part.
Indexovaný pomer výšky úveru k hodnote zabezpečenia
Each counterparty is assigned to one of the following categories:
Indexovaný pomer výšky úveru k hodnote zabezpečenia („indexovaný pomer LTV“) je pomer medzi súčasnou výškou úveru a súčasnou hodnotou majetku.
> EUR 200 million;
Indexovaný pomer LTV sa vypočíta obozretne a musí spĺňať aspoň tieto parametre:
The total annual sales are calculated in accordance with Article 4 of the Annex to Commission Recommendation 2003/361/EC [2].
Celková výška úveru: nesplatená výška hypotekárneho úveru plus poskytnutá nevyčerpaná záväzná výška hypotekárneho úveru (po uplatnení príslušného konverzného faktora úverov).
Columns 150 to 210 of template 8.1 of Annex I of Commission Implementing Regulation (EU) No 680/2014
Výška úveru sa vypočíta vrátane všetkých špecifických úprav kreditného rizika a zahŕňa všetky ďalšie úvery (vrátane úverov, ktoré poskytli iné finančné inštitúcie a ktoré sú uvedenej inštitúcii známe), ktoré sú zabezpečené záložnými právami k tomu istému nehnuteľnému majetku určenému na bývanie, ktoré majú rovnaké alebo vyššie poradie, ako má záložné právo zabezpečujúce úver.
The collateral type is one of the following:
Ak nie sú k dispozícii dostatočné informácie, z ktorých je možné určiť poradie týchto ďalších záložných práv, musí inštitúcia vychádzať z predpokladu, že tieto záložné práva majú rovnaké poradie ako záložné právo zabezpečujúce úver.
Eligible financial collateral;
Hodnota majetku: hodnota majetku vyplýva z nezávislého ocenenia majetku uskutočneného v určitom okamihu (s najväčšou pravdepodobnosťou pri vzniku) a pri použití indexu cien majetku je prepočítaná na aktuálnu hodnotu.
Other eligible collateral: Receivables;
Ocenenie by mali vykonať nezávislí odhadcovia, ktorí spĺňajú špecifické kvalifikačné požiadavky.
Other eligible collateral: Residential real estate;
Kvalifikačné požiadavky a minimálne štandardy odhadu musia spĺňať tieto podmienky:
Other eligible collateral: Commercial real estate;
majetok bol individuálne posúdený a je ocenený obozretne a konzervatívnym spôsobom (napr. s vylúčením očakávania budúcej apreciácie cien a so zohľadnením akejkoľvek možnosti, že súčasná cena majetku vzrastie počas doby trvania úveru nad udržateľnú úroveň, napríklad v dôsledku bubliny cien majetku);
Other eligible collateral: Physical collateral;
ak je možné trhovú hodnotu určiť, ocenenie nie je vyššie než táto trhová hodnota;
Other funded credit protection;
ocenenie vychádza z adekvátnej dokumentácie k odhadu hodnoty.
Guarantees;
Ako kategória indexovaného pomru LTV sa uvedie:
Unfunded credit protection;
<= 25 %;
Type of exposure
> 25 % a <= 50 %;
The type of exposure is one of the following:
> 50 % a <= 75 %;
Column 110 of template 8.1 of Annex I of Commission Implementing Regulation (EU) No 680/2014
> 75 % a <= 100 %;
The size of the exposure expressed in terms of exposure value (i.e. EAD).
> 100 % a <= 125 %;
Each exposure is assigned to one of the following categories:
> 125 %;
<= EUR 0,5 million;
C 104 – Vymedzenie hypotetických transakcií v portfóliách s nízkym rizikom zlyhania
> EUR 0,5 million <= EUR 1 million;
Jedinečný identifikačný kód pridelený každej transakcii orgánom EBA.
> EUR 1 million <= EUR 1,5 million;
Názov pridelený každej transakcii orgánom EBA.
> EUR 1,5 million <= EUR 5 million;
Stručný opis hypotetickej transakcie.
> EUR 5 million <= EUR 10 million;
Nadobúda hodnoty od ratingu 1 po rating 30.
> EUR 10 million <= EUR 50 million;
Opis kolaterálu v hypotetickej transakcii.
> EUR 50 million;
Trhová hodnota kolaterálu.
C 103 — Definition of High Default Portfolios
Výraz „neuplatňuje sa“ sa používa vtedy, keď sa nevyžaduje špecifické rozpísanie údaja (napr. pre stĺpec 080 to znamená, že sa zohľadňujú všetky krajiny).
The unique ID assigned by the EBA to each portfolio.
Odporúčanie Komisie zo 6. mája 2003 týkajúce sa vymedzenia mikropodnikov, malých a stredných podnikov (Ú. v. EÚ L 124, 20.5.2003, s. 36).
Each portfolio is assigned one of the following names by the EBA: 1.1.
PRÍLOHA III
CORP Defaulted
VÝSLEDKY – REFERENČNÉ PORTFÓLIÁ NA ÚČELY DOHĽADU
Mortgages Non-defaulted ILTV <= 25 %
Podrobnosti o portfóliách expozícií s nízkym rizikom zlyhania v členení podľa protistrán
Mortgages Non-defaulted ILTV > 100 %, <= 125 %
Podrobnosti o portfóliách expozícií s nízkym rizikom zlyhania
Mortgages Non-defaulted ILTV > 125 %
Podrobnosti o portfóliách expozícií s vysokým rizikom zlyhania
Mortgages Non-defaulted ILTV > 25 %, <= 50 %
Podrobnosti o hypotetických transakciách v portfóliách s nízkym rizikom zlyhania
Mortgages Non-defaulted ILTV > 50 %, <= 75 %
Vymedzenie interných modelov
Mortgages Non-defaulted ILTV > 75 %, <= 100 %
Priraďovanie interných modelov k portfóliám
For the ‘Retail — secured by real estate SME’ and ‘Retail — secured by real estate non SME’ portfolios, it is the location of the collateral.
Priraďovanie interných modelov ku krajinám
Each portfolio is assigned to one or several of the following exposure classes:
C 101.00 – Podrobnosti o portfóliách expozícií s nízkym rizikom zlyhania v členení podľa protistrán
Corporate — SME;
Kód protistrany
Corporate — Specialised lending;
Regulačný prístup
Retail — Secured by real estate SME;
Dátum aktuálneho ratingu protistrany
Retail — Secured by real estate non-SME;
Pôvodná expozícia pred konverznými faktormi
Retail — Qualifying revolving;
Expozícia po účinkoch substitúcie CRM pred uplatnením konverzných faktorov
Retail — Other SME;
Konverzný faktor
Retail — Other non — SME;
Expozícia pri zlyhaní (EAD)
The type of risk is one of the following:
Hypotetická strata v prípade zlyhania (LGD) pri nezabezpečených expozíciách vo forme nadriadených pohľadávok bez negatívneho záväzku
Counterparty credit risk;
Hypotetická strata v prípade zlyhania (LGD) pri nezabezpečených expozíciách vo forme nadriadených pohľadávok s negatívnym záväzkom
Credit risk and free deliveries;
Splatnosť
Credit risk, Counterparty credit risk and free deliveries.
Rizikovo vážené aktíva (RWA)
Defaulted: Those are the exposures assigned to the last rating grade/s with a PD of 100 %;
C 102.00 – Podrobnosti o portfóliách expozícií s nízkym rizikom zlyhania
Non-defaulted: Those are the exposures assigned to rating grades with a PD lower than 100 %.
Počet dlžníkov
The rank of the internal rating grade applied by the institution from lowest risk to highest risk excluding defaults with PD corresponding to 100 %.
Očakávaná strata
It takes values from Rating 1 to Rating 30 or Not applicable.
Rezervy na problémové expozície
Where the rating is not used to define a portfolio in Annex I, ‘Not applicable’ is used instead.
Rizikovo vážené aktíva podľa štandardizovaného prístupu
Column 150 to 210 of template 8.1 of Annex I of Commission Implementing Regulation (EU) No 680/2014
C 103,00 – Podrobnosti o portfóliách expozícií s vysokým rizikom zlyhania
This column correspond to the NACE codes (Statistical Classification of Economic Activities of the EU) used for ‘Non-financial corporations’ with a one level detail (e.g.
Výška očakávanej straty
‘F — Construction’) and for ‘Other financial corporations’ with a two level detail (e.g.
Miera zlyhania za posledný rok
‘K65 — Insurance, reinsurance and pension funding, except compulsory social security’).
Miera zlyhania za posledných 5 rokov
Households;
Stratovosť za posledný rok
<= EUR 50 million;
Stratovosť za posledných 5 rokov
> EUR 50 million and <= EUR 200 million;
C 104,00 – Podrobnosti o hypotetických transakciách v portfóliách s nízkym rizikom zlyhania
The total annual sales are calculated in accordance with Article 4 of the Annex to Commission Recommendation 2003/361/EC.
Hodnota kolaterálu pred zrážkou
Non Real estate funded collateral;
Zrážka
Other eligible collateral: Real estate;
Hodnota kolaterálu po zrážke
Real estate collateral and other unfunded CRM;
Expozícia pri zlyhaní – nezabezpečená
Real estate collateral, other funded CRM and guarantees;
Expozícia pri zlyhaní – zabezpečená
Each exposure is assigned to one of the following types:
LGD – nezabezpečená
Indexed loan-to-value range
LGD – zabezpečená
The indexed loan-to-value (‘ILTV’) range is the ratio between the current loan amount and the current value of the property.
C 105.01 – Vymedzenie interných modelov
The indexed loan-to-value range shall be calculated in a prudent manner and at least comply with the following features:
Identifikačný kód interného modelu
Total amount of the loan: the outstanding amount of the mortgage loan plus any undrawn committed amount of the mortgage loan (after applying the corresponding credit conversion factor).
Názov modelu