natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Directive 2006/48/EC of the European Parliament and of the Council of 14 June 2006 relating to the taking up and pursuit of the business of credit institutions (OJ L 177, 30.6.2006, p. 1).
Nariadenie Európskej centrálnej banky (EÚ) č. 468/2014 z 16. apríla 2014 o rámci pre spoluprácu v rámci jednotného mechanizmu dohľadu medzi Európskou centrálnou bankou, príslušnými vnútroštátnymi orgánmi a určenými vnútroštátnymi orgánmi (nariadenie o rámci JMD) (ECB/2014/17) (Ú. v.
Commission Delegated Regulation (EU) 2015/1556 of 11 June 2015 supplementing Regulation (EU) No 575/2013 of the European Parliament and of the Council with regard to regulatory technical standards for the transitional treatment of equity exposures under the IRB approach (OJ L 244, 19.9.2015, p. 9).
EÚ L 141, 14.5.2014, s. 1).
ANNEX I
Smernica Európskeho parlamentu a Rady 2013/36/EÚ z 26. júna 2013 o prístupe k činnosti úverových inštitúcií a prudenciálnom dohľade nad úverovými inštitúciami a investičnými spoločnosťami, o zmene smernice 2002/87/ES a o zrušení smerníc 2006/48/ES a 2006/49/ES (Ú. v.
Conditions for assessing an exemption from the large exposure limit, in accordance with Article 400(2)(c) of Regulation (EU) No 575/2013 and Article 9(3) of this Regulation
EÚ L 176, 27.6.2013, s. 338).
This Annex applies in respect of exemptions from the large exposure limit under Article 9(3) of this Regulation.
Smernica Európskeho parlamentu a Rady 2002/87/ES zo 16. decembra 2002 o doplnkovom dohľade nad úverovými inštitúciami, poisťovňami a investičnými spoločnosťami vo finančnom konglomeráte, ktorou sa menia a dopĺňajú smernice Rady 73/239/EHS, 79/267/EHS, 92/49/EHS, 92/96/EHS, 93/6/EHS a 93/22/EHS a smernice Európskeho parlamentu a Rady 98/78/ES a 2000/12/ES (Ú. v.
For the purposes of Article 9(3), third countries listed in Annex I to Commission Implementing Decision 2014/908/EU [1] are deemed to be equivalent.
EÚ L 35, 11.2.2003, s. 1).
Credit institutions must take the following criteria into account when assessing whether an exposure referred to in Article 400(2)(c) of Regulation (EU) No 575/2013 meets the conditions for an exemption from the large exposure limit, in accordance with Article 400(3) of Regulation (EU) No 575/2013.
Vykonávacie nariadenie Komisie (EÚ) č. 680/2014 zo 16. apríla 2014, ktorým sa stanovujú vykonávacie technické predpisy, pokiaľ ide o vykazovanie inštitúciami na účely dohľadu podľa nariadenia Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) č. 575/2013 (Ú. v.
For the purpose of assessing whether the specific nature of the exposure, the counterparty or the relationship between the credit institution and the counterparty eliminate or reduce the risk of the exposure, as provided for in Article 400(3)(a) of Regulation (EU) No 575/2013, credit institutions must take into account whether:
EÚ L 191, 28.6.2014, s. 1).
the conditions provided for in Article 113(6)(b), (c) and (e) of Regulation (EU) No 575/2013 are met and in particular whether the counterparty is subject to the same risk evaluation, measurement and control procedures as the credit institution and whether the IT systems are integrated or, at least, fully aligned.
Smernica Európskeho parlamentu a Rady 2006/48/ES zo 14. júna 2006 o začatí a vykonávaní činností úverových inštitúcií (Ú. v.
In addition, they must take into account whether there are any current or anticipated material practical or legal impediments that would hinder the timely repayment of the exposure by the counterparty to the credit institution, other than in the event of a recovery or resolution situation when the restrictions outlined in Directive 2014/59/EU of the European Parliament and of the Council [2] are required to be implemented;
EÚ L 177, 30.6.2006, s.
the proposed intragroup exposures are justified by the group's funding structure;
1).
the process by which a decision is made to approve an exposure to the intragroup counterparty, and the monitoring and review process applicable to such exposures, at individual level and at consolidated level, where relevant, are similar to those that are applied to third party lending;
Delegované nariadenie Komisie (EÚ) 2015/1556 z 11. júna 2015, ktorým sa dopĺňa nariadenie Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) č. 575/2013, pokiaľ ide o regulačné technické predpisy pre prechodné zaobchádzanie s kapitálovými expozíciami v rámci prístupu IRB (Ú. v.
the credit institution's risk management procedures, IT system and internal reporting enable it to continuously check and ensure that large exposures to group undertakings are aligned with its risk strategy at legal entity level and at consolidated level, where relevant.
EÚ L 244, 19.9.2015, s. 9).
For the purpose of assessing whether any remaining concentration risk can be addressed by other equally effective means such as the arrangements, processes and mechanisms provided for in Article 81 of Directive 2013/36/EU, as provided for in Article 400(3)(b) of Regulation (EU) No 575/2013, credit institutions must take into account whether:
PRÍLOHA I
the credit institution has robust processes, procedures and controls, at individual level and at consolidated level, where relevant, to ensure that use of the exemption would not result in concentration risk that is outside its risk strategy and against the principles of sound internal liquidity management within the group;
Podmienky pre posúdenie výnimiek z limitu veľkej majetkovej angažovanosti v súlade s článkom 400 ods. 2 písm. c) nariadenia (EÚ) č. 575/2013 a s článkom 9 ods. 3 tohto nariadenia
the credit institution has formally considered the concentration risk arising from intragroup exposures as part of its overall risk assessment framework;
Táto príloha sa uplatňuje na výnimky z limitu veľkej majetkovej angažovanosti podľa článku 9 ods. 3 tohto nariadenia.
the credit institution has a risk control framework, at legal entity level and at consolidated level where relevant, that adequately monitors the proposed exposures;
Na účely článku 9 ods. 3 sa tretie krajiny uvedené v prílohe I k vykonávaciemu rozhodnutiu Komisie 2014/908/EÚ [1] považujú za rovnocenné.
the concentration risk arising has been or will be clearly identified in the internal capital adequacy assessment process (ICAAP) of the credit institution and will be actively managed.
Úverové inštitúcie musia pri posudzovaní, či expozícia uvedená v článku 400 ods. 2 písm. c) nariadenia (EÚ) č. 575/2013 spĺňa podmienky pre vyňatie z limitu veľkej majetkovej angažovanosti, zohľadniť v súlade s článkom 400 ods. 3 nariadenia (EÚ) č. 575/2013 ďalej uvedené kritériá.
The arrangements, processes and mechanisms to manage the concentration risk will be assessed in the supervisory review and evaluation process;
Na účely posúdenia, či osobitná povaha expozície, protistrany alebo vzťahu medzi úverovou inštitúciou a protistranou vylučujú alebo obmedzujú riziko expozície, ako je to uvedené v článku 400 ods. 3 písm. a) nariadenia (EÚ) č. 575/2013, musia úverové inštitúcie prihliadať na to, či:
there is evidence that the management of concentration risk is consistent with the group's recovery plan.
sú splnené podmienky ustanovené v článku 133 ods. 6 písm. b), c) a e) nariadenia (EÚ) č. 575/2013 a konkrétne, či sa na protistranu vzťahujú rovnaké postupy hodnotenia, merania a kontroly rizika ako na úverovú inštitúciu a či sú IT systémy integrované alebo aspoň plne zosúladené.
For the purposes of verifying whether the conditions specified in paragraph 1 and 2 are met, the European Central Bank may request credit institutions to submit the following documentation.
Navyše musia prihliadať na to, či v súčasnosti neexistujú a ani sa nepredpokladajú žiadne významné vecné alebo právne prekážky brániace okamžitému prevodu vlastných zdrojov alebo splateniu záväzkov úverovej inštitúcii protistranou, okrem prípadov ozdravenia alebo riešenia krízových situácií, kedy sa požaduje, aby sa implementovali obmedzenia uvedené v smernici Európskeho parlamentu a Rady 2014/59/EÚ [2];
A letter signed by the credit institution's legal representative, with approval from the management body, stating that the credit institution complies with all the conditions for an exemption as laid down in Article 400(2)(c) and Article 400(3) of Regulation (EU) No 575/2013.
sú navrhované expozície v rámci skupiny odôvodnené štruktúrou financovania skupiny;
A legal opinion, issued either by an external independent third party or by an internal legal department, and approved by the management body, demonstrating that there are no obstacles that would hinder timely repayment of exposures by a counterparty to the credit institution that arise from either applicable regulations, including fiscal regulations, or binding agreements.
sú postupy, v rámci ktorých sa rozhoduje o schválení expozície voči protistrane v rámci skupiny, ako aj postupy monitorovania a hodnotenia, uplatniteľné na takéto expozície, na individuálnej a v prípade potreby na konsolidovanej úrovni, podobné ako postupy, ktoré sa uplatňujú na poskytovanie úverov tretím osobám;
A statement signed by the legal representative and approved by the management body stating that:
v prípade potreby postupy úverovej inštitúcie pre riadenie rizík, IT systém a interné vykazovanie umožňujú, aby úverová inštitúcia priebežne kontrolovala a zabezpečovala zosúladenie veľkej majetkovej angažovanosti voči spoločnostiam v rámci skupiny so svojou stratégiou v oblasti rizika na úrovni právneho subjektu a na konsolidovanej úrovni.
there are no practical impediments that would hinder the timely repayment of exposures by a counterparty to the credit institution;
Na účely posúdenia, či sa akékoľvek zostávajúce riziko koncentrácie môže riešiť inými, rovnako účinnými prostriedkami, ako sú napríklad opatrenia, postupy a mechanizmy stanovené v článku 81 smernice 2013/36/EÚ, ako to ustanovuje článok 400 ods. 3 písm. b) nariadenia (EÚ) č. 575/2013, musia úverové inštitúcie prihliadať na to, či:
intragroup exposures are justified by the group's funding structure;
má úverová inštitúcia v prípade potreby spoľahlivé procesy, postupy a kontrolné mechanizmy na individuálnej aj na konsolidovanej úrovni na zabezpečenie toho, aby použitie výnimky neviedlo k riziku koncentrácie, ktorá nie je v súlade s jej stratégiou v oblasti rizika a je v rozpore so zásadami zdravého interného riadenia likvidity v rámci skupiny;
the process by which a decision is made to approve an exposure to an intragroup counterparty and the monitoring and review process applicable to such exposures, at legal entity level and at consolidated level, are similar to those that are applied to third-party lending;
úverová inštitúcia formálne posúdila riziko koncentrácie vyplývajúce z expozícií v rámci skupiny v rámci jej celkového posúdenia rizika;
concentration risk arising from intragroup exposures has been considered as part of the credit institution's overall risk assessment framework.
má úverová inštitúcia rámec pre kontrolu rizika na úrovni právneho subjektu a v prípade potreby na konsolidovanej úrovni, ktorý primerane monitoruje navrhované expozície;
Documentation signed by the legal representative and approved by the management body attesting that the credit institution's risk evaluation, measurement and control procedures are the same as the counterparty's and that the credit institution's risk management procedures, IT system and internal reporting enable the management body to continuously monitor the level of the large exposure and its compatibility with the credit institution's risk strategy at legal entity level and at consolidated level, where relevant, and with the principles of sound internal liquidity management within the group.
bolo alebo bude vznikajúce riziko koncentrácie jasne identifikované pri internom procese posudzovania kapitálovej primeranosti (ICAAP) úverovej inštitúcie a bude aktívne riadené.
Documentation showing that the ICAAP clearly identifies the concentration risk arising from the large intragroup exposures and that this risk is actively managed.
Opatrenia, postupy a mechanizmy pre riadenie rizika koncentrácie sa posúdia v rámci postupu preskúmania a hodnotenia orgánmi dohľadu;
Documentation showing that the management of concentration risk is consistent with the group's recovery plan.
je preukázané, že riadenie rizika koncentrácie je v súlade s plánom skupiny na ozdravenie.
Commission Implementing Decision 2014/908/EU of 12 December 2014 on the equivalence of the supervisory and regulatory requirements of certain third countries and territories for the purposes of the treatment of exposures according to Regulation (EU) No 575/2013 of the European Parliament and of the Council (OJ L 359, 16.12.2014, p. 155).
Na účely overenia, či sú splnené podmienky uvedené v odseku 1 a 2, môže Európska centrálna banka požiadať úverové inštitúcie o predloženie ďalej uvedenej dokumentácie.
Directive 2014/59/EU of the European Parliament and of the Council of 15 May 2014 establishing a framework for the recovery and resolution of credit institutions and investment firms and amending Council Directive 82/891/EEC, and Directives 2001/24/EC, 2002/47/EC, 2004/25/EC, 2005/56/EC, 2007/36/EC, 2011/35/EU, 2012/30/EU and 2013/36/EU, and Regulations (EU) No 1093/2010 and (EU) No 648/2012, of the European Parliament and of the Council (OJ L 173, 12.6.2014, p. 190).
List podpísaný osobou oprávnenou konať za úverovú inštitúciu a schválený jej riadiacim orgánom, ktorý obsahuje vyjadrenie, že úverová inštitúcia spĺňa všetky podmienky pre udelenie výnimky uvedené v článku 400 ods. 2 písm. c) a v článku 400 ods. 3 nariadenia (EÚ) č. 575/2013.
ANNEX II
Právne stanovisko vydané buď externou nezávislou treťou stranou alebo interným právnym oddelením a schválené riadiacim orgánom, ktoré dokazuje, že nie sú žiadne prekážky, ktoré by zabránili včasnému splateniu expozícií protistranou úverovej inštitúcii, ktoré vyplývajú buď z platných predpisov vrátane daňových predpisov alebo zo záväzných dohôd.
Conditions for assessing an exemption from the large exposure limit, in accordance with Article 400(2)(d) of Regulation (EU) No 575/2013 and Article 9(4) of this Regulation
Stanovisko podpísané osobou oprávnenou konať za inštitúciu a schválené jej riadiacim orgánom, v ktorom sa uvádza, že:
Credit institutions must take the following criteria into account when assessing whether an exposure referred to in Article 400(2)(d) of Regulation (EU) No 575/2013 meets the conditions for an exemption from the large exposure limit, in accordance with Article 400(3) of Regulation (EU) No 575/2013.
neexistujú praktické prekážky, ktoré by bránili včasnému splateniu expozícií protistranou úverovej inštitúcii;
For the purpose of assessing whether the specific nature of the exposure, the regional or central body or the relationship between the credit institution and the regional or central body eliminate or reduce the risk of the exposure, as provided for in Article 400(3)(a) of Regulation (EU) No 575/2013, credit institutions must take into account whether:
expozície v rámci skupiny sú odôvodnené štruktúrou financovania skupiny;
there are any current or anticipated material practical or legal impediments that would hinder the timely repayment of the exposure by the counterparty to the credit institution, other than in the event of a recovery or resolution situation, when the restrictions outlined in the Directive 2014/59/EU are required to be implemented;
postupy, v rámci ktorých sa rozhoduje o schválení expozície voči protistrane v rámci skupiny, ako aj postupy monitorovania a hodnotenia uplatniteľné na takéto expozície, tak na úrovni právneho subjektu, ako aj na konsolidovanej úrovni, sú podobné ako postupy, ktoré sa uplatňujú na poskytovanie úverov tretím osobám;
the proposed exposures are in line with the credit institution's ordinary course of business and its business model or justified by the funding structure of the network;
riziko koncentrácie vyplývajúce z expozícií v rámci skupiny bolo posúdené v rámci celkového posúdenia rizika úverovej inštitúcie.
the process by which a decision is made to approve an exposure to the credit institution's central body, and the monitoring and review process applicable to such exposures, at individual level and at consolidated level, where relevant, are similar to those that are applied to third-party lending;
Dokumentácia podpísaná osobou oprávnenou konať za inštitúciu a schválená jej riadiacim orgánom, ktorá preukazuje, že postupy úverovej inštitúcie pre hodnotenie, meranie a kontrolu rizika sú rovnaké ako postupy protistrany, a že postupy úverovej inštitúcie pre riadenie rizika, IT systém a interné vykazovanie umožňujú riadiacemu orgánu priebežne monitorovať úroveň veľkej majetkovej angažovanosti a jej kompatibilitu so stratégiou úverovej inštitúcie v oblasti rizika na úrovni právneho subjektu a v prípade potreby na konsolidovanej úrovni, a so zásadami zdravého interného riadenia likvidity v rámci skupiny.
the credit institution's risk management procedures, IT system and internal reporting enable it to continuously check and ensure that the large exposures to its regional or central body are compatible with its risk strategy.
Dokumentácia, ktorá preukazuje, že interný proces posudzovania kapitálovej primeranosti (ICAAP) jasne identifikuje riziko koncentrácie vyplývajúce z veľkých expozícií v rámci skupiny a že riziko je aktívne riadené.
For the purpose of assessing whether any remaining concentration risk can be addressed by other equally effective means such as the arrangements, processes and mechanisms provided for in Article 81 of Directive 2013/36/EU, as provided for in Article 400(3)(b) of Regulation (EU) No 575/2013, credit institutions must take into account whether:
Dokumentácia, ktorá preukazuje, že riadenie rizika koncentrácie je v súlade s plánom skupiny na ozdravenie.
the credit institution has robust processes, procedures and controls to ensure that use of the exemption would not result in concentration risk which is outside its risk strategy;
Vykonávacie rozhodnutie Komisie 2014/908/EÚ z 12. decembra 2014 o rovnocennosti požiadaviek určitých tretích krajín a území v oblasti prudenciálneho dohľadu a regulácie na účely zaobchádzania s expozíciami podľa nariadenia Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) č. 575/2013 (Ú. v.
the credit institution has formally considered the concentration risk arising from exposures to its regional or central body as part of its overall risk assessment framework;
EÚ L 359, 16.12.2014, s. 155).
the credit institution has a risk control framework that adequately monitors the proposed exposures;
Smernica Európskeho parlamentu a Rady 2014/59/EÚ z 15. mája 2014, ktorou sa stanovuje rámec pre ozdravenie a riešenie krízových situácií úverových inštitúcií a investičných spoločností a ktorou sa mení smernica Rady 82/891/EHS a smernice Európskeho parlamentu a Rady 2001/24/ES, 2002/47/ES, 2004/25/ES, 2005/56/ES, 2007/36/ES, 2011/35/EÚ, 2012/30/EÚ a 2013/36/EÚ a nariadenia Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) č. 1093/2010 a (EÚ) č. 648/2012 (Ú.v.
the concentration risk arising has been or will be clearly identified in the credit institution's internal capital adequacy assessment process (ICAAP) and will be actively managed.
EÚ L 173, 12.6.2014, s. 190).
The arrangements, processes and mechanisms to manage the concentration risk will be assessed in the supervisory review and evaluation process.
PRÍLOHA II
In addition to the conditions set out in paragraph 1, credit institutions must take into account, for the purpose of assessing whether the regional or central body with which the credit institution is associated in a network is responsible for cash-clearing operations, as provided for in Article 400(2)(d) of Regulation (EU) No 575/2013, whether the by-laws or articles of association of the regional or central body explicitly contain such responsibilities, including, but not limited to the following:
Podmienky pre posúdenie výnimiek z limitu veľkej majetkovej angažovanosti v súlade s článkom 400 ods. 2 písm. d) nariadenia (EÚ) č. 575/2013 a s článkom 9 ods. 4 tohto nariadenia
market funding for the whole network;
Úverové inštitúcie musia pri posudzovaní, či expozícia uvedená v článku 400 ods. 2 písm. d) nariadenia (EÚ) č. 575/2013 spĺňa podmienky pre vyňatie z limitu veľkej majetkovej angažovanosti, zohľadniť v súlade s článkom 400 ods. 3 nariadenia (EÚ) č. 575/2013 ďalej uvedené kritériá.
clearing liquidity within the network, within the scope of in Article 10 of Regulation (EU) No 575/2013;
Na účely posúdenia, či osobitná povaha expozície, regionálneho alebo centrálneho orgánu, alebo vzťahu medzi úverovou inštitúciou a regionálnym alebo centrálnym orgánom vylučujú alebo obmedzujú riziko expozície, ako je to uvedené v článku 400 ods. 3 písm. a) nariadenia (EÚ) č. 575/2013, musia úverové inštitúcie prihliadať na to, či:
providing liquidity to affiliated credit institutions;
v súčasnosti existujú alebo sa predpokladajú významné praktické alebo právne prekážky brániace včasnému splateniu expozície protistranou úverovej inštitúcii, ktoré by boli iné ako v prípade ozdravenia alebo riešenia krízovej situácie, kedy sa požaduje, aby sa implementovali obmedzenia uvedené v smernici 2014/59/EÚ;
absorbing excess liquidity of affiliated credit institutions.
navrhované expozície sú v súlade s bežnou obchodnou činnosťou úverovej inštitúcie a jej obchodným modelom, alebo sú odôvodnené štruktúrou financovania siete;
A letter signed by the credit institution's legal representative, with approval from the management body, stating that the credit institution complies with all the conditions laid down in Article 400(2)(d) and Article 400(3) of Regulation (EU) No 575/2013 for an exemption to be granted.
postupy, v rámci ktorých sa rozhoduje o schválení expozície voči ústrednému orgánu úverovej inštitúcie, ako aj postupy monitorovania a hodnotenia uplatniteľné na takéto expozície, na individuálnej a v prípade potreby na konsolidovanej úrovni, sú podobné ako postupy, ktoré sa uplatňujú na poskytovanie úverov tretím osobám;
A legal opinion, issued either by an external independent third party or by an internal legal department, and approved by the management body, demonstrating that there are no obstacles that would hinder the timely repayment of exposures by a regional or central body to the credit institution arising from either applicable regulations, including fiscal regulations, or binding agreements.
postupy úverovej inštitúcie pre riadenie rizík, IT systém a interné vykazovanie umožňujú, aby úverová inštitúcia priebežne kontrolovala a zabezpečovala zosúladenie veľkej majetkovej angažovanosti voči svojmu regionálnemu alebo ústrednému orgánu so stratégiou v oblasti rizika.
A statement signed by the legal representative and approved by the management body that:
Na účely posúdenia, či sa akékoľvek zostávajúce riziko koncentrácie môže riešiť inými, rovnako účinnými prostriedkami, ako sú napríklad opatrenia, postupy a mechanizmy stanovené v článku 81 smernice 2013/36/EÚ, ako to ustanovuje článok 400 ods. 3 písm. b) nariadenia (EÚ) č. 575/2013, musia úverové inštitúcie prihliadať na to, či:
there are no practical impediments to the timely repayment of exposures by a regional or central body to the credit institution;
má úverová inštitúcia v prípade potreby spoľahlivé procesy, postupy a kontrolné mechanizmy na zabezpečenie toho, aby použitie výnimky neviedlo k riziku koncentrácie, ktorá nie je v súlade s jej stratégiou v oblasti rizika;
the regional or central body exposures are justified by the funding structure of the network;
úverová inštitúcia formálne posúdila riziko koncentrácie vyplývajúce z expozícií voči jej regionálnemu alebo ústrednému orgánu v rámci jej celkového posúdenia rizika;
the process by which a decision is made to approve an exposure to a regional or central body and the monitoring and review process applicable to such exposures, at legal entity level and at consolidated level, are similar to those applied to third-party lending;
má úverová inštitúcia rámec pre kontrolu rizika, ktorý primerane monitoruje navrhované expozície;