natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Single investment paid
[Prvok A] Táto [tabuľka/graf] znázorňuje peniaze, ktoré by ste mohli získať späť v období ďalších [odporúčané obdobia držby] rokov, pri rôznych scenároch, za predpokladu, že investujete […] EUR [ročne].
Single premium paid
[Prvok B] Uvedené scenáre naznačujú, aké výsledky by mohli vyplynúť z vašej investície.
Template B: Regular investments and/or premiums are paid.
Môžete si ich porovnať so scenármi iných produktov.
Regular investments paid
[Prvok C] Prezentované scenáre predstavujú odhad budúcej výkonnosti na základe dôkazov z minulosti týkajúcich sa toho, ako sa mení hodnota týchto investícií, a nepredstavujú exaktný ukazovateľ.
Regular premiums paid
To, čo dostanete, sa bude líšiť v závislosti od toho, aké budú výsledky na trhu a ako dlho si ponecháte svoju investíciu/produkt.
Performance scenarios
[Prvok D] Stresový scenár ukazuje, čo by ste mohli dostať späť za extrémnych trhových podmienok a nezohľadňuje situáciu, ak vám nebudeme môcť vyplatiť.
[Element A] This [table/graph] shows the money you could get back over the next [recommended holding period] years, under different scenarios, assuming that you invest EUR […] [per year].
[Podľa vhodnosti][Prvok E] Tento produkt sa nedá [jednoducho] nechať vyplatiť.
[Element B] The scenarios shown illustrate how your investment could perform.
To znamená, že je ťažké odhadnúť, koľko by ste získali, ak by vyplatenie prebehlo pred [koncom odporúčaného obdobia držby/splatnosti].
You can compare them with the scenarios of other products.
Buď nebudete mať možnosť predčasnej výplaty, alebo budete musieť uhradiť vysoké náklady, prípadne počítať s veľkou stratou, ak to urobíte.
[Element C] The scenarios presented are an estimate of future performance based on evidence from the past on how the value of this investment varies, and are not an exact indicator.
[Prvok F] Uvedené hodnoty zahŕňajú všetky náklady samotného produktu, [podľa vhodnosti]:[pričom však nemusia zahŕňať všetky náklady, ktoré uhradíte svojmu poradcovi alebo distribútorovi][a zahŕňajú náklady na vášho poradcu alebo distribútora].
What you get will vary depending on how the market performs and how long you keep the investment/product.
Tieto hodnoty nezohľadňujú vašu osobnú daňovú situáciu, ktorá môže mať tiež vplyv na to, koľko sa vám vráti.
[Element D] The stress scenario shows what you might get back in extreme market circumstances, and it does not take into account the situation where we are not able to pay you.
[Prvok G] Tento graf znázorňuje, aké výsledky by vám mohla priniesť vaša investícia.
[Where applicable][Element E] This product cannot be [easily] cashed in.
Môžete ich porovnať s výplatným grafmi iných derivátov.
This means it is difficult to estimate how much you would get back if you cash in before [the end of the recommended holding period/maturity].
[Prvok H] Prezentovaný graf uvádza niekoľko možných výstupov a nie je exaktným ukazovateľom toho, čo sa vám môže vrátiť.
You will either be unable to cash in early or you will have to pay high costs or make a large loss if you do so.
Čo sa vám vráti, bude závisieť od toho, aký bude vývoj vašich podkladových položiek.
[Element F] The figures shown include all the costs of the product itself, [where applicable]:[but may not include all the costs that you pay to your advisor or distributor][and includes the costs of your advisor or distributor].
Pre každú hodnotu podkladovej položky sa v grafe uvádza, aký by bol váš zisk či vaša strata z príslušného produktu.
The figures do not take into account your personal tax situation, which may also affect how much you get back.
Horizontálna os znázorňuje rôzne potenciálne ceny podkladovej hodnoty v deň exspirácie a vertikálna os znázorňuje zisk alebo stratu.
[Element G] This graph illustrates how your investment could perform.
[Prvok I] Z nákupu tohto produktu vyplýva, že si myslíte, že podkladová cena bude [rásť/klesať].
You can compare them with the pay-off graphs of other derivatives.
[Prvok J] Vašou maximálnou stratou môže byť strata celej vašej investície (zaplateného poistného).
[Element H] The graph presented gives a range of possible outcomes and is not an exact indication of what you might get back.
[Prvok K] Uvedené hodnoty zahŕňajú všetky náklady na samotný produkt, pričom však nemusia zahŕňať všetky náklady, ktoré vyplatíte svojmu poradcovi či distribútorovi.
What you get will vary depending on how the underlying will develop.
PRÍLOHA VI
For each value of the underlying, the graph shows what the profit or loss of the product would be.
METODIKA PRE VÝPOČET NÁKLADOV
The horizontal axis shows the various possible prices of the underlying value on the expiry date and the vertical axis shows the profit or loss.
Zoznam nákladov
[Element I] Buying this product holds that you think the underlying price will [increase/decrease].
I. ZOZNAM NÁKLADOV INVESTIČNÝCH FONDOV (AIF A PKIPCP)
[Element J] Your maximum loss would be that you will lose all your investment (premium paid).
Náklady, ktoré sa majú zverejniť
[Element K] The figures shown include all the costs of the product itself, but may not include all the costs that you pay to your advisor or distributor.
Jednorazové náklady
ANNEX VI
Jednorazové náklady sú vstupné alebo výstupné náklady, ktoré:
METHODOLOGY FOR THE CALCULATION OF COSTS
hradí priamo retailový investor, alebo
List of costs
sa odpočítavajú z platby, ktorú prijal retailový investor alebo ktorá bola splatná retailovému investorovi.
I. LIST OF COSTS OF INVESTMENTS FUNDS (AIFs AND UCITS)
Jednorazové náklady sú náklady, ktoré znáša retailový investor, a ktoré sa neodpočítavajú od aktív fondov AIF alebo PKIPCP.
Costs to be disclosed
Jednorazové náklady zahŕňajú okrem iného nasledujúce typy počiatočných nákladov, ktoré sa musia zohľadniť v nákladoch zverejnených v dokumente s kľúčovými informáciami:
One-off costs
distribučný poplatok v rozsahu, v akom bol sprístupnený správcovskej spoločnosti.
A one-off cost is an entry or exit cost which is either:
Ak jeho skutočnú výšku správcovská spoločnosť nepozná, zobrazí sa maximálna možná výška známych distribučných nákladov pre konkrétny PRIIP;
paid directly by the retail investor; or
zriaďovacie náklady (počiatočná časť);
deducted from a payment received by or due to the retail investor.
marketingové náklady (počiatočná časť);
One-off costs are costs borne by the retail investor that are not deducted from the assets of the AIF or UCITS.
upísanie vrátane daní.
One-off costs include, but are not limited to, the following types of up-front initial costs that shall be taken into account in the cost amount to be disclosed in the key information document:
Opakujúce sa náklady
distribution fee, to the extent that the amount is known to the management company.
Opakujúcimi sa nákladmi sú platby, ktoré sa odpočítajú z aktív fondov AIF alebo PKIPCP, a predstavujú:
If the actual amount is not known to the management company, the maximum of the possible known distribution costs for the specific PRIIP shall be shown;
nutné výdavky, ktoré vznikli v súvislosti s ich operáciami,
constitution costs (up-front part);
všetky platby vrátane odmien zmluvným stranám prepojeným s fondmi AIF alebo PKIPCP alebo tým, ktoré pre ne poskytujú služby,
marketing costs (up-front part);
transakčné náklady.
subscription fee including taxes.
Opakujúce sa náklady zahŕňajú okrem iného nasledujúce typy nákladov, ktoré sa odpočítavajú z aktív AIF alebo PKIPCP a sú zohľadnené v nákladoch, ktoré sa zverejnia v dokumente s kľúčovými informáciami:
Recurring Costs
všetky platby týmto osobám vrátane ktorejkoľvek z nasledujúcich osôb, ktorým boli delegované funkcie:
Recurring costs are payments deducted from the assets of an AIF or UCITS, and represent the following:
spoločnosť spravujúca fond;
expenses necessarily incurred in their operations;
riaditelia fondu v prípade investičnej spoločnosti;
any payments, including remunerations, to parties connected with the AIF or UCITS or providing services to them;
depozitár;
transaction costs.
uschovávateľ (uschovávatelia);
Recurring costs include, but are not limited to, the following types of costs that are deducted from the assets of the AIF or UCITS, and shall be taken into account in the cost amount to be disclosed in the key information document:
akýkoľvek investičný poradca;
all payments to the following persons, including any of the following persons to whom they have delegated any function:
všetky platby všetkým osobám externe poskytujúcim služby komukoľvek z vyššie uvedených osôb, a to aj:
the management company of the fund;
poskytovatelia služieb hodnotenia a účtovníckych služieb súvisiacich s fondom;
directors of the fund if an investment company;
poskytovatelia služieb pre akcionárov, ako napríklad sprostredkovatelia prevodu a obchodníci s cennými papiermi, ktorí sú majiteľmi záznamov akcií fondov a poskytujú služby vedenia podúčtov konečným vlastníkom týchto akcií;
the depositary;
poskytovatelia služieb v oblasti správy záruky;
the custodian(s);
poskytovatelia služieb primárneho brokera;
any investment adviser;
agenti požičiavania cenných papierov;
all payments to any person providing outsourced services to any of the above, including:
poskytovatelia služieb správy majetku a podobných služieb;
providers of valuation and fund accounting services;
registračné poplatky, poplatky za zaradenie do zoznamu výrobkov, regulačné poplatky a podobné poplatky vrátane poplatkov za vydávanie pasov;
shareholder service providers, such as the transfer agent and broker dealers that are record owners of the fund' shares and provide sub-accounting services to the beneficial owners of those shares;
stanovené poplatky za osobitné riešenie ziskov a strát;
providers of collateral management services;
poplatky za audit;
providers of prime-brokerage services;
platby právnym a odborným poradcom;
securities lending agents;
všetky náklady na distribúciu alebo marketing v rozsahu, v akom boli sprístupnené správcovskej spoločnosti.
providers of property management and similar services;
financovanie nákladov týkajúcich sa poskytovania pôžičiek (poskytnutých prepojenými stranami);
registration charges, listing fees, regulatory charges and similar charges, including passporting fees;
záruky nákladov na kapitál poskytnuté ručiteľom tretej strany;
provisioned fees for specific treatment of gain and losses;
platby tretím stranám, ktoré majú pokryť nevyhnutné náklady vynaložené v súvislosti s nadobudnutím alebo vyradením akéhokoľvek aktíva v portfóliu fondu (vrátane transakčných nákladov, ako je uvedené v bodoch 7 až 23 tejto prílohy);
audit fees;
hodnota tovarov alebo služieb, ktoré boli poskytnuté správcovskej spoločnosti alebo akejkoľvek súvisiacej osobe výmenou za zadávanie obchodných príkazov;
payments to legal and professional advisers;
ak fond investuje svoje aktíva do fondu PKIPCP alebo AIF, jeho súhrnný ukazovateľ nákladov zohľadňuje poplatky vynaložené v súvislosti s fondmi PKIPCP alebo AIF.
any costs of distribution or marketing, to the extent that the amount is known to the management company.
Do výpočtu sa zahrnú tieto položky:
financing costs, related to borrowing (provided by related parties);
ak sa za podkladové považujú fondy PKIPCP alebo AIF, použije sa najnovší dostupný súhrnný ukazovateľ nákladov; môže ísť o údaj uverejnený fondom PKIPCP alebo AIF, jeho prevádzkovateľom alebo správcovskou spoločnosťou, alebo hodnotu vypočítanú spoľahlivou treťou stranou, ak ide o aktuálnejší údaj ako ten, ktorý bol uverejnený;
costs of capital guarantee provided by a third party guarantor;
súhrnný ukazovateľ nákladov môže byť znížený v rozsahu, ktorý je daný použitými opatreniami (ktoré sa doposiaľ nepremietli do fondu ziskov a strát) týkajúcimi sa investičného fondu s cieľom získania rabatu alebo retrocesie poplatkov podkladového fondu AIF alebo PKIPCP;
payments to third parties to meet costs necessarily incurred in connection with the acquisition or disposal of any asset in the fund's portfolio (including transaction costs as referred to in points 7 to 23 of this Annex);
tam, kde nadobudnutie alebo prevod podielov nie je súčasťou strednej ceny UCITS alebo AIF, sa hodnota rozdielu medzi cenou transakcie a strednou cenou zohľadní v transakčných nákladoch v rozsahu, ktorý nie je zahrnutý do súhrnného ukazovateľa nákladov;
the value of goods or services received by the management company or any connected person in exchange for placing of dealing orders;
ak fond investuje do PRIIP, ktorý je iný ako fond PKIPCP alebo AIF, jeho súhrnný ukazovateľ nákladov zohľadňuje poplatky, ktoré boli vynaložené ako súčasť podkladového PRIIP.
where a fund invests its assets in UCITS or AIFs, its summary cost indicator shall take account of the charges incurred in the UCITS or AIFs.
do výpočtu sa zahrnie najnovší dostupný súhrnný ukazovateľ nákladov podkladového PRIIP;
The following shall be included in the calculation:
súhrnný ukazovateľ nákladov môže byť znížený v rozsahu, ktorý je daný použitými opatreniami (ktoré sa doposiaľ nepremietli do fondu ziskov a strát) týkajúcimi sa investičného fondu s cieľom získania rabatu alebo retrocesie poplatkov podkladového PRIIP;
if the underlying is a UCITS or AIF its most recently available summary cost indicator figure shall be used; this may be the figure published by the UCITS or AIF or its operator or management company, or a figure calculated by a reliable third-party source if more up-to-date than the published figure;
tam, kde nadobudnutie alebo prevod podielov nie je súčasťou strednej ceny podkladového PRIIP, sa hodnota rozdielu medzi cenou transakcie a strednou cenou zohľadní v transakčných nákladoch v rozsahu, ktorý nie je zahrnutý do súhrnného ukazovateľa nákladov;
the summary cost indicator may be reduced to the extent that there is any arrangement in place (and that is not already reflected in the fund's profit and loss account) for the investing fund to receive a rebate or retrocession of charges from the underlying AIF or UCITS;
ak fond investuje do investičného produktu iného, ako PRIIP, jeho súhrnný ukazovateľ nákladov zohľadňuje poplatky, ktoré vzniknú v podkladových investičných produktoch.
where the acquisition or disposal of units does not occur at the mid price of the UCITS or AIF, the value of the difference between the transaction price and the mid price shall be taken into account as transaction costs, to the extent that this is not included in the summary cost indicator;
Tvorca PRIIP použije buď všetky uverejnené informácie, ktoré predstavujú primeranú náhradu súhrnného ukazovateľa nákladov, alebo spracuje najlepší odhad jeho maximálnej úrovne na základe preskúmania aktuálneho prospektu investičného produktu a nedávno uverejnených správ a účtovných závierok;
where a fund invests in a PRIIP other than UCITS or AIFs, its summary cost indicator shall take account of the charges incurred in the underlying PRIIP.
prevádzkové náklady (alebo akákoľvek odmena) v rámci opatrení delenia poplatkov s treťou stranou do rozsahu, ktorý doposiaľ nebol zahrnutý v inom type nákladov uvedených vyššie;
the most recently available summary cost indicator of the underlying PRIIP shall be included in the calculation;
výnosy z metód efektívneho riadenia portfólia, ak nie sú vrátené do portfólia;
the summary cost indicator may be reduced to the extent that there is any arrangement in place (and that is not already reflected in the fund's profit and loss account) for the investing fund to receive a rebate or retrocession of charges from the underlying PRIIP;
nepriame náklady, ktoré vznikli v štruktúrovaných fondoch, ako je uvedené v oddiele II tejto prílohy, a najmä v bodoch 36 až 46 tejto prílohy;
in cases where the acquisition or disposal of units does not occur at the mid price of the underlying PRIIP, the value of the difference between the transaction price and the mid price shall be taken into account as transaction costs, to the extent that this is not included in the summary cost indicator;
dividendy, ktoré vyplývajú z podielov vlastnených v portfóliu fondov za predpokladu, že neprispievajú k rastu fondu.
where a fund invests in an investment product other than a PRIIP its summary cost indicator shall take account of the charges incurred in the underlying investment product.
Vedľajšie náklady
The PRIIP manufacturer shall either use any published information that represents a reasonable substitute for summary cost indicator or else shall make a best estimate of its maximum level based on scrutiny of the investment product's current prospectus and most recently published report and accounts;
V sume, ktorá sa zverejní, sa zohľadnia tieto typy vedľajších nákladov:
operating costs (or any remuneration) under a fee-sharing arrangement with a third party to the extent that they have not been already included in another type of cost mentioned above;
poplatok podľa výkonnosti splatný správcovskej spoločnosti alebo investičnému poradcovi vrátane výkonnostných poplatkov podľa bodu 24 tejto prílohy;
earnings from efficient portfolio management techniques if they are not paid into the portfolio;
podiely na zisku podľa bodu 25 tejto prílohy.
implicit costs incurred by structured funds as referred to in section II of this Annex, and notably points 36 to 46 of this Annex;
Výpočet špecifických nákladov investičných fondov
dividends served by the shares held in the portfolio of the funds, shall the dividends not accrue to the fund.
Transakčné náklady
Incidental costs
Transakčné náklady sa vypočítajú na ročnom základe, podľa priemeru transakčných nákladov, ktoré boli vynaložené v súvislosti s PRIIP počas predchádzajúcich troch rokov.
The following types of incidental costs shall be taken into account in the amount to be disclosed:
Ak bol PRIIP prevádzkovaný kratšie ako tri roky, transakčné náklady sa vypočítajú pomocou metodiky stanovenej v bode 21 tejto prílohy.
a performance–related fee payable to the management company or any investment adviser, including performance fees as referred to in point 24 of this Annex;
Celkové transakčné náklady pre PRIIP sa vypočítajú ako súčet transakčných nákladov vypočítaných v súlade s bodmi 9 až 23 tejto prílohy v základnej mene pre PRIIP pre všetky individuálne transakcie uskutočnené v súvislosti s PRIIP v stanovenej lehote.
carried interests as referred to in point 25 of this Annex.
Táto suma sa prepočíta na percentá vydelením priemerných čistých aktív PRIIP počas toho istého obdobia.
Calculation of specific types of costs of investments funds
Pri výpočte transakčných nákladov, ktoré boli vynaložené v súvislosti s PRIIP počas predchádzajúcich troch rokov, sa skutočné transakčné náklady musia vypočítať pomocou metodiky opísanej v bodoch 12 až 18 tejto prílohy pre investície do týchto nástrojov:
Transaction costs
prevoditeľné cenné papiere, ako je definované v článku 2 smernice Komisie 2007/16/ES [1];
Transaction costs shall be calculated on an annualised basis, based on an average of the transaction costs incurred by the PRIIP over the previous three years.
iné dostupné nástroje sú časté možnosti odpredaja, umorenia alebo iného spôsobu realizácie tohto nástroja za ceny, ktoré sú verejne dostupné účastníkom trhu a ktoré sú buď trhovými cenami alebo cenami sprístupnenými alebo validovanými v systémoch oceňovania, ktoré sú nezávislé od emitenta;
Where the PRIIP has been operating for less than three years, transaction costs shall be calculated using the methodology set out in point 21 of this Annex.
Odhady transakčných nákladov pomocou metodiky opísanej v bodoch 19 až 20 tejto prílohy sa musia použiť na investície do iných nástrojov alebo aktív.
The aggregate transaction costs for a PRIIP shall be calculated as the sum of the transaction costs as calculated in accordance with points 9 to 23 of this Annex in the base currency of the PRIIP for all individual transactions undertaken by the PRIIP in the specified period.
Nakladanie s mechanizmami proti zníženiu kvality (anti-dilution)
This sum shall be converted into a percentage by dividing by the average net assets of the PRIIP over the same period.
Pokiaľ má PRIIP cenový mechanizmus, ktorý kompenzuje vplyv zníženia kvality (dilution) procesu účinkom transakcií v samotnom PRIIP, objem dávok kumulujúcich sa u kontinuálnych držiteľov PRIIP z mechanizmov proti zníženiu kvality (anti-dilution) je možné odpočítať od transakčných nákladov, ktoré vznikli v rámci PRIIP na základe nasledujúcej metodiky:
When calculating the transaction costs incurred by the PRIIP over the previous three years, actual transaction costs must be calculated using the methodology described in points 12 to 18 of this Annex for investments in the following instruments:
peňažná hodnota prípadného odvodu proti zníženiu kvality (anti-dilution) alebo iná platba v spojitosti s transakciou v samotnom PRIIP, ktorá je vyplatená v prospech PRIIP, môže byť odpočítaná od celkových transakčných nákladov
transferable securities as defined by Article 2 of Commission Directive 2007/16/EC [1];
dávka pre PRIIP, ktorý emituje jednotky (alebo inak umožňujúci investovať do PRIIP) za inú ako strednú cenu, prípadne ruší jednotky (alebo inak umožňuje vyplatenie zdrojov z PRIIP) za inú ako strednú cenu, za predpokladu, že samotný PRIIP dostane dávku, sa vypočíta nasledovne a môže sa odpočítať od celkového objemu transakčných nákladov:
other instruments that there are frequent opportunities to dispose of, redeem, or otherwise realise at prices that are publicly available to market participants and that are either market prices or prices made available, or validated, by valuation systems independent of the issuer.
rozdiel medzi cenou vydaných jednotiek a strednou cenou vynásobený čistým počtom vydaných jednotiek;
Estimates of transaction costs using the methodology described below in points 19 to 20 of this Annex must be used for investments in other instruments or assets.
rozdiel medzi cenou zrušených jednotiek a strednou cenou vynásobený čistým počtom zrušených jednotiek.
Treatment of anti-dilution mechanisms
Skutočné transakčné náklady
Where a PRIIP has a pricing mechanism that offsets the impact of dilution from transactions in the PRIIP itself, the amount of benefit accruing to the ongoing holders of the PRIIP from anti-dilution mechanisms may be deducted from the transaction costs incurred within the PRIIP using the following methodology:
Skutočné transakčné náklady pre každú transakciu sa vypočítajú takto:
the monetary amount of any anti-dilution levy, or other payment in connection with a transaction in the PRIIP itself, that is paid to the PRIIP may be subtracted from the total transaction costs
za každý nákup, ktorý vykonal PRIIP, sa cena nástroja v čase postúpenia príkazu na nákup na vybavenie druhej osobe („vstupná cena“ nákupu) odpočíta od čistej realizovanej ceny výkonu transakcie.
the benefit to the PRIIP of issuing units (or otherwise enabling investment in the PRIIP) at a price other than the mid price, or of cancelling units (or otherwise enabling redemption of funds from the PRIIP) at a price other than the mid price, provided that the PRIIP itself receives the benefit, shall be calculated as follows and may be subtracted from the total transaction costs:
Výsledná hodnota sa vynásobí počtom zakúpených jednotiek;
the difference between the price of units issued and the mid price, multiplied by the net number of units issued;
za každý predaj, ktorý vykonal PRIIP, sa čistá realizovaná cena výkonu transakcie odpočíta od ceny nástroja v čase postúpenia príkazu na predaj na vybavenie druhej osobe („vstupná cena“ predaja).
the difference between the price of units cancelled and the mid-price, multiplied by the net number of units cancelled.
Výsledná hodnota sa vynásobí počtom predaných jednotiek;
Actual transaction costs
Čistá realizovaná cena výkonu je určená ako cena, pri ktorej sa transakcia vykoná, vrátane všetkých prirážok, provízií, daní a iných platieb [ako sú odvody proti zníženiu kvality (anti-dilution)] priamo alebo nepriamo spojených s transakciou, pokiaľ sa tieto platby vykonávajú z aktív PRIIP.
The actual transaction costs for each transaction shall be calculated on the following basis:
Vstupná cena je určená ako stredná trhová cena investície v čase postúpenia príkazu na transakciu na inú osobu.