natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Subject to prior approval of the competent authority, credit institutions may calculate the liquidity outflow net of an interdependent inflow which meets all the following conditions:
Služby zúčtovania, správy finančných nástrojov alebo pokladničného manažmentu alebo iné porovnateľné služby uvedené v odseku 1 písm. a) a d) zahŕňajú takéto služby, len pokiaľ sa poskytujú v súvislosti so zriadeným vzťahom, ktorý je pre vkladateľa mimoriadne dôležitý.
the interdependent inflow is directly linked to the outflow and is not considered in the calculation of liquidity inflows in Chapter 3;
Na vklady uvedené v odseku 1 písm. a), c) a d) sa vzťahujú významné právne alebo prevádzkové obmedzenia, v dôsledku ktorých sú veľké výbery do 30 kalendárnych dní nepravdepodobné.
the interdependent inflow is required pursuant to a legal, regulatory or contractual commitment;
Finančné prostriedky, ktoré prekračujú výšku prostriedkov požadovaných na poskytovanie prevádzkových služieb, sa považujú za neprevádzkové vklady.
the interdependent inflow meets one of the following conditions:
Vklady vyplývajúce zo vzťahu korešpondenčného bankovníctva alebo z poskytovania služieb prime brokerage sa nepovažujú za prevádzkové vklady a uplatňuje sa na ne miera záporných peňažných tokov 100 %.
it arises compulsorily before the outflow;
S cieľom identifikovať vklady uvedené v odseku 1 písm. c) úverová inštitúcia zohľadňuje existenciu zriadeného prevádzkového vzťahu s nefinančným klientom s výnimkou termínovaných vkladov, sporiacich vkladov a sprostredkovaných vkladov, keď sú splnené všetky tieto kritériá:
it is received within 10 days and is guaranteed by the central government of a Member State.
úročenie vkladov na účte je aspoň o 5 bázických bodov nižšie než prevažujúca miera pre neretailové vklady s porovnateľnými vlastnosťami, nemusí byť však záporné;
Article 27
vklad je držaný na účtoch osobitného určenia a úročený bez vytvárania ekonomických stimulov, ktoré by vkladateľa podnecovali k tomu, aby na účte udržiaval väčšie finančné prostriedky, než aké si vyžaduje prevádzkový vzťah;
Outflows from operational deposits
významné transakcie sa na príslušný účet pripisujú a odpisujú pravidelne;
Credit institutions shall multiply by 25 % liabilities resulting from deposits that are maintained as follows:
je splnené jedno z týchto kritérií:
by the depositor in order to obtain clearing, custody, cash management or other comparable services in the context of an established operational relationship from the credit institution;
vzťah s vkladateľom existuje aspoň 24 mesiacov;
in the context of common task sharing within an institutional protection scheme meeting the requirements of Article 113(7) of Regulation (EU) No 575/2013 or within a group of cooperative credit institutions permanently affiliated to a central body meeting the requirements of Article 113(6) of that Regulation, or as a legal or contractually established deposit by another credit institution that is a Member of the same institutional protection scheme or cooperative network, provided those deposits are not recognised as liquid assets for the depositing credit institution as referred to in paragraph 3 and Article 16;
vklad sa využíva na aspoň dve aktívne služby.
by the depositor in the context of an established operational relationship other than that mentioned in point (a);
Tieto služby môžu zahŕňať priamy alebo nepriamy prístup k vnútroštátnym alebo medzinárodným platobným službám, službám obchodovania s cennými papiermi alebo depozitným službám.
by the depositor to obtain cash clearing and central institution services and where the credit institution belongs to one of the networks or schemes referred to in Article 16.
Za prevádzkový vklad sa považuje iba tá časť vkladu, ktorá je potrebná na využívanie služby, ktorej vedľajším produktom je daný vklad.
By derogation from paragraph 1, credit institutions shall multiply by 5 % the portion of liabilities resulting from deposits referred to in paragraph 1(a) which is covered by a deposit guarantee scheme in accordance with Directive 94/19/EC or Directive 2014/49/EU or an equivalent deposit guarantee scheme in a third country.
Zvyšná časť vkladu sa považuje za neprevádzkový vklad.
Deposits from credit institutions placed at the central institution that are considered as liquid assets for the depositing credit institution in accordance with Article 16 shall be multiplied by a 100 % outflow rate for the central institution on the amount of these liquid assets after haircut.
Článok 28
These liquid assets shall not be counted to cover outflows other than the outflow referred to in the first sentence of this paragraph and shall be disregarded for the purposes of the calculations of the composition of the remaining liquidity buffer under Article 17 for the central institution at individual level.
Záporné peňažné toky z iných záväzkov
Clearing, custody, cash management or other comparable services referred to in points (a) and (d) of paragraph 1 only cover such services to the extent that they are rendered in the context of an established relationship which is critically important to the depositor.
Úverové inštitúcie vynásobia koeficientom 40 % záväzky vyplývajúce z vkladov nefinančných klientov, štátov, centrálnych bánk, multilaterálnych rozvojových bánk, subjektov verejného sektora, úverových združení povolených príslušným orgánom, osobných investičných spoločností alebo klientov, ktorí sú sprostredkovateľmi vkladov, pokiaľ sa na ne nevzťahuje článok 27
Deposits referred to in points (a), (c) and (d) of paragraph 1 shall have significant legal or operational limitations that make significant withdrawals within 30 calendar days unlikely.
Odchylne od prvého pododseku platí, že ak sú záväzky podľa uvedeného pododseku kryté systémom ochrany vkladov v súlade so smernicou 94/19/ES alebo smernicou 2014/49/ES alebo rovnocenným systémom ochrany vkladov v tretej krajine, vynásobia sa koeficientom 20 %.
Funds in excess of those required for the provision of operational services shall be treated as non-operational deposits.
Úverové inštitúcie vynásobia koeficientom 0 % záväzky vyplývajúce z vlastných prevádzkových nákladov inštitúcie.
Deposits arising out of a correspondent banking relationship or from the provision of prime brokerage services shall not be treated as an operational deposit and shall receive a 100 % outflow rate.
Úverové inštitúcie vynásobia záväzky vyplývajúce zo zabezpečených úverov a transakcií orientovaných na kapitálový trh splatných do 30 kalendárnych dní v zmysle vymedzenia v článku 192 ods. 2 a 3 nariadenia (EÚ) č. 575/2013 koeficientom:
In order to identify the deposits referred to in point (c) of paragraph 1, a credit institution shall consider that there is an established operational relationship with a non-financial customer, excluding term deposits, savings deposits and brokered deposits, where all of the following criteria are met:
0 %, ak sú zabezpečené kolaterálom vo forme aktív, ktoré by spĺňali podmienky na vymedzenie ako aktíva úrovne 1 v súlade s článkom 10, s výnimkou krytých dlhopisov s mimoriadne vysokou kvalitou uvedených v článku 10 ods. 1 písm. f), alebo ak je veriteľom centrálna banka;
the remuneration of the account is priced at least 5 basis points below the prevailing rate for wholesale deposits with comparable characteristics, but need not be negative;
7 %, ak sú zabezpečené kolaterálom vo forme aktív, ktoré by spĺňali podmienky na vymedzenie ako kryté dlhopisy s mimoriadne vysokou kvalitou uvedené v článku 10 ods. 1 písm. f);
the deposit is held in specifically designated accounts and priced without creating economic incentives for the depositor to maintain funds in the deposit in excess of what is needed for the operational relationship;
15 %, ak sú zabezpečené kolaterálom vo forme aktív, ktoré by spĺňali podmienky na vymedzenie ako aktíva úrovne 2A v súlade s článkom 11;
material transactions are credited and debited on a frequent basis on the account considered;
ak sú zabezpečené kolaterálom vo forme aktív uvedených v článku 13 ods. 2 písm. g) bodoch i), ii) alebo iv);
one of the following criteria is met:
ak sú zabezpečené kolaterálom vo forme aktív, ktoré by nespĺňali podmienky na vymedzenie ako likvidné aktíva v súlade s článkami 10 a 11, a veriteľom je ústredná štátna správa, subjekt verejného sektora členského štátu alebo tretej krajiny, kde bolo úverovej inštitúcii udelené povolenie alebo kde si zriadila pobočku, alebo multilaterálna rozvojová banka.
the relationship with the depositor has existed for at least 24 months;
Subjekty verejného sektora, s ktorými sa takto zaobchádza, sa obmedzujú na tie subjekty, ktorých riziková váha je v súlade s článkom 116 ods. 4 a 5 nariadenia (EÚ) č. 575/2013 20 % alebo nižšia;
the deposit is used for a minimum of 2 active services.
35 %, ak sú zabezpečené kolaterálom vo forme podkategórií aktív uvedených v článku 13 ods. 2 písm. g) bodoch iii) alebo v);
These services may include direct or indirect access to national or international payment services, security trading or depository services.
50 %, ak sú zabezpečené kolaterálom vo forme:
Only that part of the deposit which is necessary to make use of the service of which the deposit is a by-product shall be treated as an operational deposit.
podnikových dlhových cenných papierov, ktoré by spĺňali podmienky na vymedzenie ako aktíva úrovne 2B v súlade s článkom 12 ods. 1 písm. b);
The excess shall be treated as non-operational.
akcií, ktoré by spĺňali podmienky na vymedzenie ako aktíva úrovne 2B v súlade s článkom 12 ods. 1 písm. c);
Article 28
100 %, ak sú zabezpečené kolaterálom vo forme aktív, ktoré by nespĺňali podmienky na vymedzenie ako likvidné aktíva v súlade s hlavou II, s výnimkou transakcií, na ktoré sa vzťahuje písmeno d) bod ii) tohto odseku, alebo ak je veriteľom centrálna banka.
Outflows from other liabilities
Swapy na kolaterál so splatnosťou do nasledujúcich 30 dní majú za následok záporné peňažné toky zodpovedajúce hodnote likvidity, o ktorú vypožičané aktíva presahujú hodnotu likvidity požičaných aktív, okrem prípadu, keď je protistranou centrálna banka.
Credit institutions shall multiply liabilities resulting from deposits by clients that are non-financial customers, sovereigns, central banks, multilateral development banks, public sector entities, credit unions authorised by a competent authority, personal investment companies or by clients that are deposit brokers, to the extent they do not fall under Article 27 by 40 %.
V takom prípade sa uplatňuje miera záporných peňažných tokov 0 %.
By derogation from the first subparagraph, where the liabilities referred to in that subparagraph are covered by a deposit guarantee scheme in accordance with Directive 94/19/EC or Directive 2014/49/EU or an equivalent deposit guarantee scheme in a third country they shall be multiplied by 20 %.
S vyrovnávacími zostatkami, ktoré sú držané na oddelených účtoch v rámci systémov ochrany klientov stanovených vo vnútroštátnych právnych predpisoch, sa zaobchádza ako s kladnými peňažnými tokmi v súlade s článkom 32 a musia byť vyňaté zo zásob likvidných aktív.
Credit institutions shall multiply liabilities resulting from the institution's own operating expenses by 0 %.
Úverové inštitúcie uplatňujú 100 % mieru záporných peňažných tokov na všetky bankovky, dlhopisy a iné dlhové cenné papiere emitované úverovou inštitúciou, pokiaľ sa dlhopis nepredáva výlučne na retailovom trhu a nedrží na retailovom účte.
Credit institutions shall multiply liabilities resulting from secured lending and capital market-driven transactions maturing within 30 calendar days as defined in Article 192(2) and (3) of Regulation (EC) No 575/2013 by:
V takom prípade sa s uvedenými nástrojmi môže zaobchádzať ako s príslušnou kategóriou retailových vkladov.
0 % if they are collateralised by assets that would qualify as level 1 assets in accordance with Article 10, with the exception of extremely high quality covered bonds referred to in Article 10(1)(f), or if the lender is a central bank;
Zavedú sa obmedzenia, na základe ktorých nemôžu tieto nástroje kupovať a mať v držbe iné strany než retailoví klienti.
7 % if they are collateralised by assets that would qualify as extremely high quality covered bonds referred to in Article 10(1)(f);
Článok 29
15 % if they are collateralised by assets that would qualify as level 2A assets in accordance with Article 11;
Záporné peňažné toky v rámci skupiny alebo schémy inštitucionálneho zabezpečenia
if they are collateralised by the assets referred to in points (i), (ii) or (iv) of Article 13(2)(g);
Odchylne od článku 31 môžu príslušné orgány v jednotlivých prípadoch povoliť uplatňovanie nižšej miery záporného peňažného toku pre nevyčerpané kreditné facility alebo facility likvidity, keď sú splnené všetky tieto podmienky:
if they are collateralised by assets that would not qualify as liquid assets in accordance with Articles 10 and 11 and the lender is the central government, a public sector entity of the Member State or of a third country in which the credit institution has been authorised or has established a branch, or a multilateral development bank.
nižší záporný peňažný tok možno odôvodnene očakávať dokonca aj v rámci kombinovaného trhového a idiosynkratického stresového scenára poskytovateľa;
Public sector entities that receive that treatment shall be limited to those that have a risk weight of 20 % or lower in accordance with Article 116(4) and (5) of Regulation (EU) No 575/2013;
protistrana je materská alebo dcérska inštitúcia úverovej inštitúcie alebo iná dcérska spoločnosť tej istej materskej inštitúcie alebo je prepojená s touto inštitúciou vzťahom v zmysle článku 12 ods. 1 smernice 83/349/EHS [10] alebo je členom tej istej schémy inštitucionálneho zabezpečenia, ako sa uvádza v článku 113 ods. 7 nariadenia (EÚ) č. 575/2013, alebo je centrálnou inštitúciou alebo je pridružená k sieti alebo skupine družstevných spoločností podľa článku 10 uvedeného nariadenia;
35 % if they are collateralised by the subcategories of assets referred to in points (iii) or (v) of Article 13(2)(g);
nižšia miera záporných peňažných tokov neklesne pod mieru kladných peňažných tokov uplatňovanú protistranou;
50 % if they are collateralised by:
úverová inštitúcia a protistrana sú usadené v rovnakom členskom štáte.
corporate debt securities that would qualify as level 2B assets in accordance with Article 12(1)(b);
Príslušné orgány môžu upustiť od podmienok stanovených v odseku 1 písm. d), keď sa uplatňuje článok 20 ods. 1 písm. b) nariadenia (EÚ) č. 575/2013.
shares that would qualify as level 2B assets in accordance with Article 12(1)(c);
V takom prípade musia byť splnené tieto dodatočné objektívne kritériá:
100 % where they are collateralised by assets that would not qualify as liquid assets in accordance with Title II, with the exception of transactions covered by point (d)(ii) of this paragraph or if the lender is a central bank.
poskytovateľ a príjemca likvidity sa musia vyznačovať profilom nízkeho rizika likvidity;
Collateral swaps that mature within the next 30 days shall lead to an outflow for the excess liquidity value of the assets borrowed compared to the liquidity value of the assets lent unless the counterparty is a central bank in which case a 0 % outflow shall apply.
medzi subjektmi skupiny existujú právne záväzné dohody a záväzky, pokiaľ ide o nevyčerpanú úverovú linku alebo linku likvidity;
The offsetting balances held in segregated accounts related to client protection regimes imposed by national regulations shall be treated as inflows in accordance with Article 32 and shall be excluded from the stock of liquid assets.
pri riadení rizika likvidity poskytovateľa likvidity sa musí náležite zohľadniť profil rizika likvidity príjemcu likvidity.
Credit institutions shall apply a 100 % outflow rate to all notes, bonds and other debt securities issued by the credit institution, unless the bond is sold exclusively in the retail market and held in a retail account, in which case those instruments can be treated as the appropriate retail deposit category.
Keď sa povolí uplatnenie takejto nižšej miery záporných peňažných tokov, príslušný orgán informuje orgán EBA o výsledkoch postupu uvedeného v článku 20 ods. 1 písm. b) nariadenia (EÚ) č. 575/2013.
Limitations shall be placed such that those instruments cannot be bought and held by parties other than retail customers.
Plnenie podmienok platných pre takúto nižšiu mieru záporných peňažných tokov príslušný orgán pravidelne preskúmava.
Article 29
Článok 30
Outflows within a group or an institutional protection scheme
Dodatočné záporné peňažné toky
By way of derogation from Article 31 competent authorities may authorise the application of a lower outflow rate on a case by case basis for undrawn credit or liquidity facilities when all of the following conditions are fulfilled:
Kolaterál, ktorý je iný ako hotovosť a aktíva uvedené v článku 10 a ktorý úverová inštitúcia zloží pre zmluvy uvedené v prílohe II k nariadeniu (EÚ) č. 575/2013 a kreditné deriváty, podlieha dodatočnému zápornému peňažnému toku vo výške 20 %.
there are reasons to expect a lower outflow even under a combined market and idiosyncratic stress of the provider;
Kolaterál v aktívach uvedených v článku 10 ods. 1 písm. f), ktorý úverová inštitúcia zloží pre zmluvy uvedené v prílohe II k nariadeniu (EÚ) č. 575/2013 a kreditné deriváty, podlieha dodatočnému zápornému peňažnému toku vo výške 10 %.
the counterparty is the parent or subsidiary institution of the credit institution or another subsidiary of the same parent institution or linked to the institution by a relationship within the meaning of Article 12(1) of Directive 83/349/EEC [10] or a member of the same institutional protection scheme referred to in Article 113(7) of Regulation (EU) No 575/2013 or the central institution or an affiliate of a network or cooperative group as referred to in Article 10 of that Regulation;
Úverové inštitúcie vypočítajú a príslušným orgánom oznámia ďalšie záporné peňažné toky v súvislosti so všetkými uzatvorenými zmluvami obsahujúcimi zmluvné podmienky, ktoré vedú do 30 kalendárnych dní a v dôsledku závažného zhoršenia kreditnej kvality úverovej inštitúcie k dodatočným záporným tokom likvidity alebo potrebám kolaterálu.
the lower outflow rate does not fall below the inflow rate applied by the counterparty;
Úverové inštitúcie oznámia tento záporný peňažný tok príslušným orgánom najneskôr pri predložení správy v súlade s článkom 415 nariadenia (EÚ) č. 575/2013.
the credit institution and the counterparty are established in the same Member State.
Keď príslušné orgány považujú takéto záporné peňažné toky za významné v súvislosti s potenciálnymi zápornými tokmi likvidity úverovej inštitúcie, požiadajú úverovú inštitúciu, aby pripočítala dodatočný záporný peňažný tok v súvislosti s týmito zmluvami vrátane zodpovedajúcich dodatočných potrieb kolaterálu alebo záporných peňažných tokov, ktoré vyplývajú zo závažného zhoršenia kreditnej kvality úverovej inštitúcie, ktoré zodpovedá zhoršeniu jej externého ratingového hodnotenia o tri pozície.
Competent authorities may waive the condition set out in point (d) of paragraph 1 where Article 20(1)(b) of Regulation (EU) No 575/2013 is applied.
Úverová inštitúcia uplatňuje na tieto dodatočné kolaterály alebo záporné peňažné toky 100 % mieru záporných peňažných tokov.
In that case, the following additional objective criteria have to be met:
Úverová inštitúcia pravidelne preskúma mieru tohto závažného zhoršenia vzhľadom na prvky, ktoré sú relevantné podľa zmlúv, ktoré uzatvorila, a výsledky svojho preskúmania oznámi príslušným orgánom.
the liquidity provider and receiver shall present a low liquidity risk profile;
Úverová inštitúcia pripočíta dodatočný záporný peňažný tok zodpovedajúci potrebám kolaterálu, ktoré by vyplývali z vplyvu negatívneho trhového scenára na transakcie úverovej inštitúcie s derivátmi, jej finančné transakcie a iné zmluvy, ak sú významné.
there are legally binding agreements and commitments between the group entities regarding the undrawn credit or liquidity line;
Tento výpočet sa uskutoční v súlade s delegovaným aktom, ktorý má prijať Komisia podľa článku 423 ods. 3 nariadenia (EÚ) č. 575/2013.
the liquidity risk profile of the liquidity receiver shall be taken into account adequately in the liquidity risk management of the liquidity provider,
Úverové inštitúcie zohľadňujú na čistom základe v súlade s článkom 21 záporné a kladné peňažné toky zo zmlúv uvedených v prílohe II k nariadeniu (EÚ) č. 575/2013, ktoré sa očakávajú za 30 kalendárnych dní.
Where such a lower outflow rate is permitted to be applied, the competent authority shall inform EBA about the result of the process referred to in Article 20(1)(b) of Regulation (EU) No 575/2013.
V prípade čistého záporného peňažného toku vynásobí úverová inštitúcia výsledok 100 % mierou záporných peňažných tokov.
Fulfilment of the conditions for such lower outflows shall be regularly reviewed by the competent authority.
Úverové inštitúcie vylúčia z takýchto výpočtov tie požiadavky na likviditu, ktoré by vyplývali z uplatňovania odsekov 1, 2 a 3.
Article 30
Úverová inštitúcia pripočíta dodatočný záporný peňažný tok zodpovedajúci 100 % trhovej hodnoty cenných papierov alebo iných aktív predaných nakrátko, ktoré majú byť dodané v horizonte 30 kalendárnych dní, okrem prípadu, keď úverová inštitúcia vlastní cenné papiere, ktoré sa majú dodať, alebo si ich požičala za podmienok, ktoré vyžadujú ich vrátenie až po horizonte 30 kalendárnych dní, a tieto cenné papiere netvoria súčasť likvidných aktív úverových inštitúcií.
Additional outflows
Ak je krátka pozícia krytá transakciou financovania prostredníctvom obchodov s cennými papiermi zabezpečenými kolaterálom, úverová inštitúcia predpokladá, že krátka pozícia sa zachová počas 30 kalendárnych dní a uplatní sa na ňu 0 % záporný peňažný tok.
Collateral other than cash and assets referred to in Article 10 which is posted by the credit institution for contracts listed in Annex II of Regulation (EU) No 575/2013 and credit derivatives, shall be subject to an additional outflow of 20 %.
Úverová inštitúcia pripočíta dodatočný záporný peňažný tok zodpovedajúci 100 %:
Collateral in assets referred to in Article 10(1)(f) which is posted by the credit institution for contracts listed in Annex II of Regulation (EU) No 575/2013 and credit derivatives shall be subject to an additional outflow of 10 %.
nadmerného kolaterálu, ktorý má úverová inštitúcia v držbe a o ktorého splatenie na základe zmluvy môže protistrana kedykoľvek požiadať;
Credit institutions shall calculate and notify to the competent authorities an additional outflow for all contracts entered into the contractual conditions of which lead within 30 calendar days and following a material deterioration of the credit quality of the credit institution to additional liquidity outflows or collateral needs.
kolaterálu, ktorý sa má poskytnúť protistrane do 30 kalendárnych dní;
Credit institutions shall notify the competent authorities of this outflow no later than the submission of the reporting in accordance with Article 415 of Regulation (EU) No 575/2013.
kolaterálu, ktorý zodpovedá aktívam, ktoré by spĺňali podmienky na vymedzenie ako likvidné aktíva na účely hlavy II, a ktorý možno nahradiť aktívami zodpovedajúcimi aktívam, ktoré by nespĺňali podmienky na vymedzenie ako likvidné aktíva na účely hlavy II bez súhlasu úverovej inštitúcie.
Where competent authorities consider such outflows material in relation to the potential liquidity outflows of the credit institution, they shall require the credit institution to add an additional outflow for those contracts corresponding to the additional collateral needs or cash outflows resulting from a material deterioration in the credit quality of the credit institution corresponding to a downgrade in its external credit assessment by three notches.
Vklady prijaté ako kolaterál sa nepovažujú za záväzky na účely článkov 27 alebo 29, ale v prípade potreby sa na ne vzťahujú ustanovenia odsekov 1 až 6 tohto článku.