natgillin/translations-raw huggingface dataset:
This is necessary in order to enable the issuers, the originators and the sponsors of a structured finance instrument established in the Union to be given enough time to develop adequate systems and procedures following those technical instructions with a view to ensuring complete and correct reporting and to take into account further developments in the financial markets in the Union,
Čerpanie v rámci facility likvidity
This Regulation shall apply to structured finance instruments where the issuer, the originator or the sponsor is established in the Union and which are issued after the date of entry into force of this Regulation.
Potvrďte, či došlo alebo nedošlo k výberu v rámci facility likvidity v období končiacom k dátumu poslednej úrokovej platby.
Reporting entity
Polia na úrovni údajov o kolateráli
The issuer, the originator and the sponsor of a structured finance instrument may designate one or multiple reporting entities that publish the information required pursuant to Articles 3 and 4, and Article 5(3) of this Regulation on the website referred to in Article 8b(4) of Regulation (EC) No 1060/2009 (the SFIs website).
Spúšťacie merania/pomery
Those entities shall publish the required information on the SFIs website in accordance with Articles 4 to 7 of this Regulation.
Štatút rozličnej platobnej disciplinovanosti, zníženia kvality pohľadávok z iných ako kreditných dôvodov, zlyhania, straty a podobných kolaterálnych meraní a pomerov vo vzťahu k ich včasnej amortizácii alebo iným úrovniam spúšťacej udalosti k aktuálnemu dátumu stanovenia.
The issuer, the originator and the sponsor of a structured finance instrument that has designated the entity or entities referred to in paragraph 1 shall notify ESMA without undue delay of any entity designated in accordance with that paragraph.
Došlo k spúšťacej udalosti?
That designation shall be without prejudice to the responsibility of the issuer, the originator and the sponsor to comply with Article 8b of Regulation (EC) No 1060/2009.
Priemerná konštantná miera predčasného splatenia
Information to be reported
Správa zahŕňa priemernú konštantu Rýchlosť miery predčasného splatenia (CPR) základných hypotekárnych úverov na nehnuteľný majetok určený na bývanie.
Where a structured finance instrument is backed by any of the underlying assets referred to in Article 4, the reporting entity shall provide the following information to the SFIs website:
V niektorých jurisdikciách môže skupina hypotekárnych úverov zahŕňať aj komerčné úvery.
loan level information through the standardised disclosure templates included in Annexes I to VII;
Priemerná rýchlosť CPR je suma vyjadrená ako ročná percentuálna hodnota predčasne splatenej istiny presahujúca plánované splátky.
where applicable to a structured finance instrument, the following documents, including a detailed description of the waterfall of payments of the structured finance instrument:
Priemerná rýchlosť CPR sa vypočíta najskôr ako zostatok úverovej istiny aktuálneho hypotekárneho úveru na nehnuteľný majetok určený na bývanie (t. j. aktuálny zostatok) vydelený zostatkom úverovej istiny plánovaného hypotekárneho úveru na nehnuteľný majetok určený na bývanie za predpokladu, že neboli uhradené žiadne predčasné splátky (t. j. boli uhradené len plánované splátky).
the final offering document or prospectus, together with the closing transaction documents, including any public documents referenced in the prospectus or which govern the workings of the transaction and excluding legal opinions;
Tento kvocient sa potom umocní exponentom, ktorým je množstvo dvanásť vydelené počtom mesiacov od emisie.
the asset sale agreement, assignment, novation or transfer agreement and any relevant declaration of trust;
Tento výsledok sa odčíta od čísla 1 a vynásobí číslom sto (100) s cieľom určiť priemernú rýchlosť CPR.
the servicing, back-up servicing, administration and cash management agreements;
Tento výpočet sa vyjadruje takto:
the trust deed, security deed, agency agreement, account bank agreement, guaranteed investment contract, incorporated terms or master trust framework or master definitions agreement;
Priemer CPR
any relevant inter-creditor agreements, swap documentation, subordinated loan agreements, start-up loan agreements and liquidity facility agreements;
Zostatok úverovej istiny aktuálneho hypotekárneho úveru na nehnuteľný majetok
any other underlying documentation that is essential for the understanding of the transaction;
Zostatok úverovej istiny plánovaného hypotekárneho úveru na nehnuteľný majetok určený na bývanie
where a prospectus has not been drawn up in compliance with Directive 2003/71/EC of the European Parliament and of the Council [4], a transaction summary or overview of the main features of a structured finance instrument, including:
Počet mesiacov od emisie
deal structure;
Kontaktné informácie správy o transakcii
the asset characteristics, cash flows, credit enhancement and liquidity support features;
Kontaktné miesto
the note holder voting rights, the relationship between note holders and other secured creditors in a transaction;
Názov oddelenia alebo kontaktná osoba(osoby) informačných zdrojov.
a list of all triggers and events referred to in the documents provided to the SFIs website in accordance with point (b) that could have a material impact on the performance of the structured finance instruments;
Kontaktné informácie
the structure diagrams containing an overview of the transaction, the cash flows and the ownership structure;
Telefónne číslo a e-mailová adresa.
the investor reports, containing the information included in Annex VIII.
INFORMÁCIE O DLHOPISOCH PODĽA TRANŽE:
Underlying assets
Polia na úrovni tranže
The information requirements set out in Article 3 shall apply to structured finance instruments backed by the following underlying assets:
Názov triedy dlhopisu
residential mortgages:
Označenie (zvyčajne písmeno a/alebo číslo) pridelené tranži RMBS, ktorá vykazuje rovnaké práva, priority a charakteristiky, ako sa vymedzuje v prospekte t. j.
this class of structured finance instruments includes structured finance instruments backed by prime and non-prime mortgages and home equity loans.
Séria 1 trieda A1 atď.
For this class of structured finance instruments, the information included in the template in Annex I shall be provided to the SFIs website;
Medzinárodné identifikačné číslo cenných papierov
commercial mortgages:
Medzinárodný identifikačný kód alebo kódy cenných papierov, alebo ak nie je ISIN, potom akýkoľvek iný jedinečný kód cenných papierov, ako je CUSIP, pridelený tejto tranži výmenným alebo iným subjektom.
this class of structured finance instruments includes structured finance instruments backed by retail or office property loans, hospital loans, care residences, storage facilities, hotel loans, nursing facilities, industrial loans, and multifamily properties.
Ak je viac ako jeden kód, oddelia sa čiarkami.
For this class of structured finance instruments, the information included in the template in Annex II shall be provided to the SFIs website;
Dátum úrokovej platby
loans to small and medium-sized enterprises:
Pravidelný dátum, v ktorom má dôjsť k plánovanému vyplateniu úroku držiteľovi osobitnej tranže štruktúrovaného finančného nástroja zabezpečeného hypotékami na obytné nehnuteľnosti.
for this class of structured finance instruments, the information included in the template in Annex III shall be provided to the SFIs website;
Dátum platby istiny
auto-loans:
Pravidelný dátum, v ktorom má dôjsť k zaplateniu istiny držiteľom osobitnej tranže štruktúrovaného finančného nástroja zabezpečeného hypotékami na obytné nehnuteľnosti.
for this class of structured finance instruments, the information included in the template in Annex IV shall be provided to the SFIs website;
Jednotka (jednotky) výmeny, v ktorej sa vykazuje vyplácanie zostatku (zostatkov) úrovne cenných papierov a platieb.
consumer loans:
Referenčná sadzba
for this class of structured finance instruments, the information included in the template in Annex V shall be provided to the SFIs website;
Index základnej referenčnej sadzby, ako sa vymedzuje v ponukovej dokumentácii (napríklad trojmesačný EURIBOR) vzťahujúci sa na osobitnú tranžu štruktúrovaného finančného nástroja zabezpečeného hypotékami na obytné nehnuteľnosti.
credit card-loans:
Dátum emisie dlhopisu
leases to individuals and/or businesses:
Údaje o úverovej úrovni – Vzor na vykazovanie v prípade štruktúrovaných finančných nástrojov zabezpečených hypotekárnymi úvermi na komerčné nehnuteľnosti
for this class of structured finance instruments, the information included in the template in Annex VII shall be provided to the SFIs website.
ÚVER:
Frequency of reporting
Identifikačné znaky úveru
The information set out in Article 3(a) and (d) shall be made available on a quarterly basis, no later than one month following the due date for payment of interest on the structured finance instrument concerned.
Identifikátor skupiny transakcie
The information set out in Article 3(b) and (c) shall be made available without delay after the issuance of a structured finance instrument.
Jedinečný názov transakcie alebo dohody
In addition to the requirements set out in paragraphs 1 and 2:
Dátum uzávierky aktuálnej skupiny alebo portfólia.
where the requirements laid down in Article 17 of Regulation (EU) No 596/2014 of the European Parliament and of the Council [5] on insider dealing and market manipulation (market abuse) apply also in relation to a structured finance instrument, any disclosure of information pursuant to that article shall also subsequently be published without delay on the SFIs website by the reporting entity;
Dátum sekuritizácie
where point (a) does not apply, the reporting entity shall disclose without delay on the SFIs website any significant change or event in any of the following cases:
Dátum vydania dohody – prvý dátum kótovania dlhopisu.
a breach of the obligations laid down in the documents provided in accordance with Article 3(b);
Podmienky pôvodného úveru
structural features that can materially impact on the performance of the structured finance instrument;
Identifikátor skupiny
the risk characteristics of the structured finance instrument and of the underlying assets.
Alfanumerický kód pridelený každej úverovej skupine v rámci emisie.
The reporting entity shall submit data files in accordance with the reporting system of the SFIs website and the technical instructions to be provided by ESMA on its website.
Identifikátor správcu úveru
ESMA shall publish those technical instructions on its website at the latest on 1 July 2016.
Reťazec jedinečného identifikátora správcu úveru pridelený úveru.
The reporting entity shall store the files sent to and received by the SFIs website in electronic form for at least five years.
Identifikátor úveru ponukového obežníka
Upon request, those files shall be made available by the reporting entity or the issuer, the originator or the sponsor to the sectoral competent authorities as defined in Article 3(1)(r) of Regulation (EC) No 1060/2009.
Jedinečné číslo ponukového obežníka alebo prospektu alebo názov úverovej transakcie pridelený úveru v rámci transakcie alebo skupiny.
Where the reporting entity or the issuer, the originator or the sponsor, identifies factual errors in the data that has been provided to the SFIs website they shall correct the relevant data without undue delay.
Sponzor úveru
Reporting between the date of entry into force and the date of application
Sponzor úveru.
With respect to the structured finance instruments issued in the time period between the date of entry into force and the date of application of this Regulation, the issuer, the originator and the sponsor shall comply with the reporting requirements laid down in this Regulation only in relation to the structured finance instruments which are still outstanding at the date of application of this Regulation.
Mena úveru
The issuer, the originator and the sponsor shall not be required to keep a backlog of the information required pursuant to this Regulation between the date of entry into force and the date of application of this Regulation.
Označenie meny úveru.
It shall apply from 1 January 2017.
Celý zostatok úveru k dátumu vzniku
However, Article 6(2) shall apply from the date of entry into force of this Regulation.
Celý zostatok úveru pri vzniku predstavujúci 100 % nástroja, t. j. sekuritizovanú a nesekuritizovanú/vlastnenú a cudziu sumu (v mene úveru).
Directive 2003/71/EC of the European Parliament and of the Council of 4 November 2003 on the prospectus to be published when securities are offered to the public or admitted to trading and amending Directive 2001/34/EC (OJ L 345, 31.12.2003, p.
Pôvodné obdobie na zaplatenie úveru
64).
Zmluvné obdobie (v mesiacoch) k dátumu vzniku.
Regulation (EU) No 596/2014 of the European Parliament and of the Council of 16 April 2014 on market abuse (market abuse regulation) and repealing Directive 2003/6/EC of the European Parliament and of the Council and Commission Directives 2003/124/EC, 2003/125/EC and 2004/72/EC (OJ L 173, 12.6.2014, p.
Dátum začatia amortizácie
1).
Dátum začatia amortizácie na celý úver (môže to byť dátum pred dátumom sekuritizácie).
Reporting template for structured finance instruments backed by residential mortgages
Kód indexu úrokovej sadzby
ASSETS:
Úroková sadzba pôvodného úveru
Field Name
Celková úroková sadzba úveru k dátumu vzniku úveru.
Static/Dynamic
V prípade viacerých tranží s rozdielnymi úrokovými sadzbami sa uplatňuje vážená priemerná sadzba.
Data Type
Prvý dátum splatnosti úrokovej platby
Field Definition and Criteria
Dátum, v ktorom bola splatná prvá úroková platba z úveru po dátume vzniku.
Pool Cut-off Date
Krajina úveru
Dynamic
Krajina úveru.
Date
Účel úveru
Pool or portfolio cut-off date.
Cenný papier zabezpečený hypotékami
All dates take YYYY-MM-DD format.
Je úver zabezpečený hypotékami na nehnuteľnosti?
Pool Identifier
Štatistiky úveru v deň sekuritizácie
Static
Pomer pokrytia dlhovej služby za úver (celý) v deň sekuritizácie
Text/Numeric
Pomer pokrytia dlhovej služby za úver (celý) v deň sekuritizácie.
Pool or portfolio identifier/name of transaction.
Pomer úveru k hodnote za úver (celý) v deň sekuritizácie
Loan Identifier
Pomer úveru k hodnote za úver (celý) v deň sekuritizácie.
Unique identifier (ID) for each loan.
Pomer pokrytia úroku k dátumu sekuritizácie (úver A)
The loan ID should not change through the life of the transaction.
Výpočet pomeru pokrytia úroku pri sekuritizácii za úver A na základe ponukovej dokumentácie.
Originator
Pomer pokrytia dlhovej služby k dátumu sekuritizácie (úver A)
Text
Výpočet pomeru pokrytia dlhovej služby pri sekuritizácii za úver A na základe ponukovej dokumentácie.
Lender that advanced the original loan.
Pomer úver/hodnota k dátumu sekuritizácie (úver A)
Servicer Identifier
Pomer úver/hodnota (LTV) pri sekuritizácii za úver A na základe ponukovej dokumentácie.
Unique identifier per servicer to flag which entity is servicing the loan.
Zostatok viazanej istiny v deň sekuritizácie
Borrower Identifier
Viazaný zostatok celého úveru v deň sekuritizácie vrátane všetkých nevyčerpaných súm.
Unique identifier (ID) per borrower (not showing the real name) — to enable borrowers with multiple loans in the pool to be identified (e.g. further advances/second liens are shown as separate entries).
Aktuálny zostatok istiny v deň sekuritizácie (celý úver)
The borrower ID should not change over the life of the transaction.
Aktuálny zostatok istiny celého úveru v deň sekuritizácie, ako sa uvádza v ponukovom obežníku.
Property Identifier
Pravidelná splátka istiny a úroku v deň sekuritizácie
Unique identifier per property to enable properties with multiple loans in the pool to be identified (e.g. further advances/second liens are shown as separate entries).
Plánovaná suma istiny a úroku, ktorá je splatná k budúcemu dátumu splatnosti úveru v deň sekuritizácie.
Borrower Information
Sadzba úveru v deň sekuritizácie
Borrower’s Employment Status
Celková úroková sadzba (napríklad Libor + Marža), ktorá sa používa na výpočet splatného úroku z úveru k dátumu sekuritizácie.
List
Klasifikácia zaťaženia v deň sekuritizácie
Employment status of the primary applicant.
Má cenný papier pridelený sekuritizácii klasifikáciu prvotriedneho cenného papiera?
Primary Income
Zostávajúce obdobie v deň sekuritizácie
Numeric
Zostávajúci počet mesiacov (okrem možnosti predĺženia) do splatnosti úveru v deň sekuritizácie.
Primary borrower underwritten gross annual income (not rent).
Zostávajúce obdobie amortizácie v deň sekuritizácie
Income Verification for Primary Income
Počet zostávajúcich mesiacov do splatnosti úveru obdobia amortizácie.
Income verification for primary income.
Ak amortizácia nezačala v deň sekuritizácie, bude to menej, ako je zostávajúce obdobie v deň sekuritizácie.
Loan Characteristics
Dátum splatnosti úveru v deň sekuritizácie
Loan Origination Date
Dátum splatnosti úveru, ako sa vymedzuje v úverovej dohode.
Date/Numeric
Tým by sa nezohľadnil žiadny dátum predĺženej splatnosti, ktorý môže byť povolený podľa úverovej dohody, ale pôvodný dátum splatnosti.
Date of original loan advance.
Skutočný zostatok istiny k dátumu sekuritizácie (úver A)
Date of Loan Maturity
Skutočný zostatok istiny úveru A k dátumu sekuritizácie, ako sa identifikuje v ponukovom obežníku.
The date of loan maturity.
Možnosť rozšírenia
Purpose
Označte, či je možnosť rozšíriť obdobie splácania úveru a odložiť dátum splatnosti.
Loan purpose.
Trvanie najkratšej možnosti rozšírenia
Loan Term
Trvanie najkratšej možnosti rozšírenia, ktorá je k dispozícii pri úvere (v mesiacoch).
Original contractual term (number of months).
Povaha možnosti rozšírenia
Loan Currency Denomination
Typ možnosti rozšírenia.
The loan currency denomination.
Podrobnosti o kolateráli
Original Balance
Počet nehnuteľností k dátumu sekuritizácie
Original loan balance (inclusive of fees).
Počet nehnuteľností, ktoré slúžia ako zábezpeka úveru k dátumu sekuritizácie.
Current Balance
Počet nehnuteľností k dátumu uzávierky portfólia
Amount of loan outstanding as of pool cut-off date, This should include any amounts that are secured by the mortgage and will be classed as principal in the transaction.
Počet nehnuteľností, ktoré slúžia ako zábezpeka úveru k dátumu uzávierky portfólia.
Repayment Method
Nehnuteľnosti kolateralizované na úver pri sekuritizácii
Type of principal repayment.
Zadajte jedinečné identifikátory nehnuteľnosti (PC1) v prípade nehnuteľností, ktoré slúžia ako zábezpeka úveru k dátumu sekuritizácie.
Payment Frequency
Nehnuteľnosti kolateralizované na úver k dátumu uzávierky skupiny
Frequency of payments due, i.e. number of months between payments.
Zadajte jedinečné identifikátory nehnuteľnosti (PC1) v prípade nehnuteľností, ktoré slúžia ako zábezpeka úveru k dátumu uzávierky.
Payment Due
Podrobnosti o úverovom záväzku
Periodic contractual payment due (the payment due if there are no other payment arrangements in force).
Metóda pomeru úrokového pokrytia (celý úver)
Payment Type
Vymedzte výpočet požiadavky finančného záväzku ICR na celej úverovej úrovni, odvodený spôsob výpočtu.
Principal payment type.
Metóda pomeru pokrytia dlhovej služby (celý úver)
Interest Rate
Vymedzte výpočet požiadavky finančného záväzku DSCR na celej úverovej úrovni, odvodený spôsob výpočtu.
Interest Rate Type
Metóda úveru k hodnote (celá)
Interest rate type.
Vymedzte výpočet požiadavky finančného záväzku LTV na celej úverovej úrovni, odvodený spôsob výpočtu.
Current Interest Rate Index
Iný kód finančného pokrytia (celý)
Current interest rate index (the reference rate off which the mortgage interest rate is set).
Ak sa pre ICR alebo DSCR vyžaduje iný kód, požiadavka finančných zabezpečovacích prvkov na celej úverovej úrovni.
Current Interest Rate
Metóda pomeru úrokového pokrytia (úver A)
Current interest rate (%).
Vymedzte metódu výpočtu pomeru úrokového pokrytia úveru A.
Current Interest Rate Margin
Metóda pomeru pokrytia dlhovej služby (úver A)
Interest Rate Reset Interval
Metóda úveru k hodnote (úver A)
The interval in months at which the interest rate is adjusted (for floating loans).
Vymedzte metódu výpočtu pomeru úveru k hodnote úveru A.
Revision Margin 1
Základná štatistika nehnuteľnosti k dátumu sekuritizácie
The margin (%) for the loan at the first revision date.
Príjem k dátumu sekuritizácie
Interest Revision Date 1
Celkový upísaný príjem zo všetkých zdrojov pre nehnuteľnosť, ako sa opisuje v ponukovom obežníku.
Date interest rate next changes (e.g. discount margin changes, fixed period ends, loan re-fixed etc.
V prípade viacerých nehnuteľností sa spočítajú hodnoty všetkých nehnuteľností.
This is not the next LIBOR reset date).
Prevádzkové výdavky k dátumu sekuritizácie
Revision Margin 2
Celkové upísané prevádzkové výdavky za nehnuteľnosti, ako sa opisuje v ponukovom obežníku.
The margin (%) for the loan at the second revision date.
K nim môžu patriť dane z nehnuteľností, poistenie, riadenie, vybavenie, údržba a opravy a priame náklady majiteľovi za nehnuteľnosť;
Interest Revision Date 2
okrem kapitálových výdavkov a provízií za prenájom.
Date of second interest rate change.
Čistý prevádzkový zisk k dátumu sekuritizácie
Revision Margin 3
Príjem bez prevádzkových výdavkov k dátumu sekuritizácie (Pole „príjem k dátumu sekuritizácie“ mínus „prevádzkové výdavky k dátumu sekuritizácie“).
The margin (%) for the loan at the third revision date.
V prípade viacerých nehnuteľností sa hodnoty spočítajú.
Interest Revision Date 3
Kapitálové výdavky k dátumu sekuritizácie
Date of third interest rate change.
Kapitálové výdavky k dátumu sekuritizácie (ako protiklad k opravám a údržbe), ak sú identifikované v ponukovom obežníku.
Revised Interest Rate Index
Čistý peňažný tok k dátumu sekuritizácie
Next interest rate index.
Čistý peňažný tok bez kapitálových výdavkov k dátumu sekuritizácie (Pole „čistý peňažný tok k dátumu sekuritizácie“ mínus „kapitálové výdavky k dátumu sekuritizácie“).
Property and Additional Collateral
Mena účtovného výkazníctva pri sekuritizácii
Property Postcode
Mena používaná pri počiatočnom účtovnom výkazníctve polí „príjem k dátumu sekuritizácie“ – „čistý peňažný tok k dátumu sekuritizácie“.
First two or three characters must be provided at a minimum.
Ukazovateľ ICR/DSCR k dátumu sekuritizácie
Property Type
Ako sa DSCR vypočíta/uplatňuje v prípade, že sa úver vzťahuje na viacero nehnuteľností.
Property type.
Hodnota portfólia nehnuteľnosti k dátumu sekuritizácie
Original Loan to Value
Ocenenie nehnuteľností zabezpečujúcich úver k dátumu sekuritizácie, ako sa opisuje v ponukovom obežníku.
Originator’s original underwritten Loan To Value ratio (LTV).
V prípade viacerých nehnuteľností sa spočíta hodnota nehnuteľností.
For second lien loans this should be the combined or total LTV.
Mena ocenenia portfólia nehnuteľnosti k dátumu sekuritizácie
Valuation Amount
Mena ocenenia v poli „hodnota portfólia nehnuteľnosti k dátumu sekuritizácie“.
Property value as of date of latest loan advance prior to a securitisation.
Dátum ocenenia k dátumu sekuritizácie
Valuation amounts should be in the same currency as the loan.
Dátum, v ktorom bolo ocenenie pripravené vzhľadom na hodnoty zverejnené v ponukovom obežníku.
Original Valuation Type
V prípade viacerých nehnuteľností a niekoľkých dátumov sa berie do úvahy posledný dátum.
Valuation type at origination.
Ekonomická obsadenosť k dátumu sekuritizácie
Valuation Date
Percentuálna hodnota nájomného priestoru s podpísaným prenájmom na mieste k dátumu sekuritizácie, ak je zverejnená v ponukovom obežníku (nájomcovia nemusia nehnuteľnosť užívať, ale platia nájomné).
Date of latest property valuation at time of latest loan advance prior to a securitisation.
V prípade viacerých nehnuteľností sa použije vážený priemer využitím výpočtu Aktuálne pridelené % (Nehnuteľnosť) × (Obsadenosť) pre každú nehnuteľnosť.
Current Loan to Value
Sumy na viazanom účte k dátumu sekuritizácie
Originator’s current Loan to Value ratio (LTV).
Celkový zostatok zákonne účtovaných rezervných účtov na úverovej úrovni k dátumu sekuritizácie.
Current Valuation Amount
Výber viazaných účtov