natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Where an institution has been in operation for less than three years it may use forward looking business estimates in calculating the relevant indicator, provided that it starts using historical data as soon as they are available.
(–) ZMIERNENIE POŽIADAVIEK NA VLASTNÉ ZDROJE Z DÔVODU POSTUPOV NA ZMIERŇOVANIE RIZIKA (POISTENIE A INÉ MECHANIZMY PRENOSU RIZIKA)
By columns, this template presents information, for the three most recent years, on the amount of the relevant indicator of the banking activities subject to operational risk and on the amount of loans and advances (the latter only applicable in the case of ASA).
V stĺpci 120 sa vykazuje vplyv poistenia a iných mechanizmov prenosu rizika podľa článku 323 ods. 1 až 5 CRR.
Next, information on the amount of own funds requirement for operational risk is reported.
BANKOVÉ ČINNOSTI, NA KTORÉ SA UPLATŇUJE PRÍSTUP ZÁKLADNÉHO UKAZOVATEĽA (BIA)
If applicable, it must be detailed which part of this amount is due to an allocation mechanism.
V tomto riadku sa vykazujú hodnoty zodpovedajúce činnostiam, na ktoré sa na výpočet požiadavky na vlastné zdroje pre operačné riziko uplatňuje prístup BIA (články 315 a 316 CRR).
Regarding AMA, memorandum items are added to present a detail of the effect of the expected loss, diversification and mitigation techniques on own funds requirement for operational risk.
BANKOVÉ ČINNOSTI, NA KTORÉ SA UPLATŇUJE ŠTANDARDIZOVANÝ (TSA)/ALTERNATÍVNY ŠTANDARDIZOVANÝ (ASA) PRÍSTUP
By rows, information is presented by method of calculation of the operational risk own funds requirement detailing business lines for TSA and ASA.
Vykazuje sa požiadavka na vlastné zdroje vypočítaná podľa prístupov TSA a ASA (články 317 až 319 CRR).
This template shall be submitted by all institutions subject to operational risk own funds requirement.
030 – 100
010-030
UPLATŇOVANIE PRÍSTUPU TSA
RELEVANT INDICATOR
V prípade používania prístupu TSA sa príslušný ukazovateľ pre každý príslušný rok rozdelí v riadkoch 030 až 100 medzi obchodné línie stanovené v článku 317 tabuľka 2 CRR.
Institutions using the relevant indicator to calculate the own funds requirement for operational risk (BIA, TSA and ASA) report relevant indicator for the respective years in columns 010 to 030.
Zaraďovanie činností do obchodných línií sa riadi zásadami popísanými v článku 318 CRR.
Moreover, in the case of a combined use of different approaches as referred in Article 314 of CRR, institutions also report, for information purposes, relevant indicator for the activities subject to AMA.
110 – 120
It is also the case for all other AMA banks.
UPLATŇOVANIE PRÍSTUPU ASA
Hereafter, the term “relevant indicator” refers to “the sum of the elements” at the end of the financial year as defined in Article 316 point 1, Table1 of CRR.
Inštitúcie, ktoré používajú prístup ASA (článok 319 CRR), vykazujú pre príslušné roky príslušný ukazovateľ osobitne pre každú obchodnú líniu v riadkoch 030 až 050 a 080 až 100 a v riadkoch 110 a 120 pre obchodné línie ‚komerčné bankovníctvo‘ a ‚retailové bankovníctvo‘.
If the institution has less than 3 years of data on “relevant indicator” available, the available historical data (audited figures) shall be assigned by priority to the corresponding columns in the table.
Riadky 110 a 120 predstavujú hodnotu príslušného ukazovateľa činností, na ktoré sa uplatňuje prístup ASA, pričom sa rozlišuje medzi činnosťami obchodnej línie ‚komerčné bankovníctvo‘ a činnosťami obchodnej línie ‚retailové bankovníctvo‘ (článok 319 CRR).
If, for instance, historical data for only one year is available, it shall be reported in column 030.
Hodnoty môžu byť uvedené v riadkoch zodpovedajúcich ‚komerčnému bankovníctvu‘ a ‚retailovému bankovníctvu‘ v rámci TSA (riadky 060 a 070), ako aj v rámci prístupu ASA v riadkoch 110 a 120 (napr. keď dcérska spoločnosť uplatňuje prístup TSA, zatiaľ čo materský subjekt uplatňuje prístup ASA).
If it seems reasonable, the forward looking estimates shall then be included in column 020 (estimate of next year) and column 010 (estimate of year +2).
BANKOVÉ ČINNOSTI, NA KTORÉ SA UPLATŇUJÚ POKROČILÉ PRÍSTUPY MERANIA (AMA)
Furthermore if there are no historical data on “relevant indicator” available the institution may use forward-looking business estimates.
Vykazujú sa príslušné údaje pre inštitúcie používajúce prístupy AMA (článok 312 bod 2 a články 321 až 323 CRR).
040-060
V prípade kombinovaného používania rôznych prístupov stanoveného v článku 314 CRR sa vykazujú informácie o príslušnom ukazovateli pre činnosti, na ktoré sa uplatňuje AMA.
LOANS AND ADVANCES (IN THE CASE OF ASA APPLICATION)
STRATY A NÁHRADY PODĽA OBCHODNÝCH LÍNIÍ A DRUHOV UDALOSTÍ V POSLEDNOM ROKU (OPR DETAILS)
These columns shall be used to report the amounts of the loans and advances for business lines “Commercial banking” and “Retail banking”, as referred to in Article 319(1) point (b) of CRR.
V tomto vzore sa sumarizujú informácie o hrubých stratách a náhradách strát evidovaných inštitúciou v poslednom roku podľa druhov udalostí a obchodných línií.
These amounts shall be used to calculate the alternative relevant indicator that leads to the own funds requirements corresponding to the activities subject to ASA (Article 319(1) point (a) of CRR).
‚Hrubá strata‘ je strata vyplývajúca z udalosti alebo kategórie udalosti operačného rizika – podľa článku 322 ods. 3 písm. b) nariadenia (EÚ) č. 575/2013 – pred náhradami akéhokoľvek typu, bez toho, aby bol dotknutý odsek 122
For the “commercial banking” business line, securities held in the non-trading book shall also be included.
‚Náhrada‘ je nezávislá udalosť súvisiaca s pôvodnou stratou z operačného rizika, ktorá je oddelená v čase, pri ktorej sa prijímajú zdroje alebo kladné toky hospodárskych úžitkov od prvej alebo tretej strany, napríklad od poisťovní alebo iných strán.
OWN FUND REQUIREMENT
‚Udalosti rýchlo nahradenej straty‘ sú udalosti operačného rizika, ktoré vedú k stratám, ktoré sú čiastočne alebo plne nahradené do piatich pracovných dní.
The own fund requirement is calculated according to the approach used, following Articles 312 to 324 of CRR The resulting amount is reported in column 070.
V prípade udalosti rýchlo nahradenej straty sa do vymedzenia hrubej straty zahŕňa len tá časť straty, ktorá nie je plne nahradená (t. j. čistá strata čiastočného rýchleho nahradenia).
TOTAL OPERATIONAL RISK EXPOSURE AMOUNT
V dôsledku toho sa stratové udalosti, ktoré vedú k stratám, ktoré sú plne nahradené do piatich pracovných dní, vôbec nezahŕňajú do vymedzenia hrubej straty, ani do vykazovania v rámci OPR Details.
Article 92(4) of CRR.
‚Dátum zaúčtovania‘ je dátum, keď bola strata alebo rezerva prvýkrát vykázaná vo výkaze ziskov a strát oproti strate z operačného rizika.
Own funds requirements in column 070 multiplied by 12.5.
Tento dátum logicky nasleduje po ‚dátume výskytu udalosti‘ (t. j. dátume, kedy nastala alebo sa prvýkrát začala udalosť operačného rizika) a ‚dátume zistenia‘ (t. j. dátume, keď sa inštitúcia dozvedela o udalosti operačného rizika).
DUE TO AN ALLOCATION MECHANISM
Počet udalostí je počet udalostí operačného rizika zaúčtovaných prvýkrát počas obdobia vykazovania.
Article 18(1) of CRR (related to the inclusion, in the application referred to in Article 312(2) of CRR) of the methodology used for allocating operational risk capital between the different entities of the group and of whether and how diversification effects are intended to be factored in the risk measurement system used by a EU parent credit institution and its subsidiaries or jointly by the subsidiaries of an EU parent financial holding company or EU parent mixed financial holding company.
Celková výška straty je algebrickým súčtom týchto prvkov:
090-120
i. súm hrubých strát týkajúcich sa udalostí operačného rizika ‚zaúčtovaných prvýkrát‘ počas obdobia vykazovania (napr. priame poplatky, rezervy, vyrovnania);
AMA MEMORANDUM ITEMS TO BE REPORTED IF APPLICABLE
súm hrubých strát týkajúcich sa záporných stratových úprav vykonaných počas obdobia vykazovania – v dôsledku zníženia rezerv – udalostí operačného rizika ‚zaúčtovaných prvýkrát‘ v predchádzajúcich obdobiach vykazovania.
OWN FUNDS REQUIREMENT BEFORE ALLEVIATION DUE TO EXPECTED LOSS, DIVERSIFICATION AND RISK MITIGATION TECHNIQUES
Do počtu udalostí sa obyčajne zahŕňajú aj udalosti zaúčtované prvýkrát v predchádzajúcom období vykazovania a ešte nevykázané v predchádzajúcich správach orgánom dohľadu.
The own funds requirement reported in column 090 is the one of column 070 but calculated before taking into account the alleviation effects due to expected loss, diversification and risk mitigation techniques (see below).
Do celkovej výšky straty sa obyčajne zahŕňajú aj prvky v odseku 2014 súvisiace s predchádzajúcimi obdobiami vykazovania a ešte nevykázané v predchádzajúcich správach orgánom dohľadu.
(-) ALLEVIATION OF OWN FUNDS REQUIREMENTS DUE TO THE EXPECTED LOSS CAPTURED IN BUSINESS PRACTICES
Maximálna samostatná strata je najväčšia samostatná suma zo súm zahrnutých v odseku 124.i alebo 124.ii.
In column 100 the alleviation of own funds requirements due to expected loss captured in internal business practices (as referred to in Article 322(2) point (a) of CRR) is reported.
Súčet piatich najväčších strát je súčet piatich najväčších súm zo súm uvedených v odseku 124.i alebo 124.ii.
(-) ALLEVIATION OF OWN FUNDS REQUIREMENTS DUE TO DIVERSIFICATION
Celková náhrada straty je súčet všetkých náhrad zaúčtovaných počas obdobia vykazovania a súvisiacich s udalosťami operačného rizika zaúčtovaných prvýkrát v období vykazovania alebo predchádzajúcich obdobiach vykazovania.
The diversification effect in column 110 is the difference between the sum of own funds requirements calculated separately for each operational risk class (i.e. a “perfect dependence” situation) and the diversified own funds requirement calculated by taking into account correlations and dependencies (i.e. assuming less than “perfect dependence” between the risk classes).
Čísla vykázané v júni príslušného roku sú predbežné čísla, pričom konečné čísla sa vykazujú v decembri.
The “perfect dependence” situation occurs in the “default case”, that is when the institution does not use explicit correlations structure between the risk classes, hence the AMA capital is computed as the sum of the individual operational risk measures of the chosen risk classes.
Preto majú čísla v júni šesťmesačné referenčné obdobie (t. j. od 1.1. do 30.6. kalendárneho roka), zatiaľ čo čísla v decembri majú dvanásťmesačné referenčné obdobie (t. j. od 1.1. do 31.12. kalendárneho roka).
In this case the correlation between the risk classes is assumed of 100 % and the value in the column has to be set to zero.
Informácie sa vykazujú rozdelením strát a náhrad prevyšujúcich interné prahové hodnoty medzi obchodné línie [podľa ustanovení článku 317 CRR tabuľka 2 CRR vrátane dodatočnej obchodnej línie ‚podnikové položky‘ uvedenej v článku 322 ods. 3 písm. b) CRR] a druhy udalostí (vymedzené v článku 324 CRR), pričom je možné, že straty zodpovedajúce jednej udalosti sa rozdelia medzi viaceré obchodné línie.
Conversely, when the institution computes an explicit correlations structure between risk classes, it has to include in this column the difference between the AMA capital as stemming from the “default case” and that obtained after applying the correlations structure between the risk classes.
Stĺpce predstavujú rôzne druhy udalostí a celkové hodnoty pre každú obchodnú líniu spoločne s doplňujúcou položkou, v ktorej sa uvádza najnižšia interná prahová hodnota uplatňovaná pri zbere údajov o stratách a v rámci každej obchodnej línie sa uvádza najnižšia a najvyššia prahová hodnota, ak je prahových hodnôt viac.
The value reflects the “diversification capacity” of the AMA model, that is the ability of the model to capture the not simultaneous occurrence of severe operational risk loss events.
Riadky predstavujú obchodné línie a v rámci každej obchodnej línie informácie o počte udalostí, celkovej výške straty, maximálnej samostatnej strate, súčte piatich najväčších strát a celkovej náhrade straty.
In the column 110 the amount by which the assumed correlation structure decreases the AMA capital relative to the assumption of 100 % correlation has to be reported.
Pri určitých rozpätiach založených na vopred určených prahových hodnotách, 10000, 20000, 100000, a 1000000, sa požadujú aj celkové obchodné línie, údaje o počte udalostí a celková výška straty.
(-) ALLEVIATION OF OWN FUNDS REQUIREMENT DUE TO RISK MITIGATION TECHNIQUES (INSURANCE AND OTHER RISK TRANSFER MECHANISMS)
Prahové hodnoty sú stanovené v eurách a zahŕňajú sa na účely porovnateľnosti vykázaných strát medzi inštitúciami;
In column 120 the impact of insurance and other risk transfer mechanisms according to Article 323(1) to (5) of CRR is reported.
preto sa nemusia týkať minimálnych prahových hodnôt pre straty používaných na zber interných údajov o strate, ktoré sa majú vykazovať v inej časti vzoru.
BANKING ACTIVITIES SUBJECT TO BASIC INDICATOR APPROACH (BIA)
Ak algebrický súčet prvkov celkovej výšky straty, uvedený v bode 124, určí pre niektoré kombinácie obchodných línií/druhov udalostí zápornú hodnotu, v príslušných bunkách sa vykáže hodnota 0.
This row shall present the amounts corresponding to activities subject to the BIA to calculate the own funds requirement for operational risk (Articles 315 and 316 of CRR).
Tento vzor vypĺňajú inštitúcie, ktoré na výpočet požiadaviek na vlastné zdroje používajú prístupy AMA alebo TSA/ASA.
BANKING ACTIVITIES SUBJECT TO STANDARISED (TSA)/ALTERNATIVE STANDARDISED (ASA) APPROACHES
S cieľom overiť podmienky stanovené v článku 5 bode b) ods. 2 písm. b) inštitúcie používajú na získanie ‚súčtu individuálnych celkových súvah všetkých inštitúcií v rámci toho istého členského štátu‘ najnovšie štatistické údaje dostupné na webovej stránke zverejňovania informácií dohľadu EBA.
The own funds requirement calculated according to the TSA and ASA (Articles 317 to 319 of CRR) shall be reported.
Inštitúcie, na ktoré sa uplatňuje článok 5 bod b) ods. 2 písm. b) tohto nariadenia, môžu vykazovať len tieto informácie pre súčet všetkých druhov udalostí (stĺpec 080) vzoru OPR Details:
030-100
počet udalostí (riadok 910);
SUBJECT TO TSA
celková výška straty (riadok 920);
In the case of using the TSA, relevant indicator for each respective year shall be distributed in rows 030 to 100 amongst the business lines defined in Article 317, Table 2 of CRR.
maximálna samostatná strata (riadok 930);
The mapping of activities into business lines shall follow the principles described in Article 318 of CRR.
súčet piatich najväčších strát (riadok 940) a
110-120
celková náhrada straty (riadok 950).
Institutions using the ASA (Article 319 of CRR) shall report for the respective years the relevant indicator separately for each business line in the rows 030 to 050 and 080 to 100 and in the rows 110 and 120 for business lines “Commercial banking” and “Retail banking”.
Inštitúcie, ktoré vypočítavajú svoju požiadavku na vlastné zdroje podľa prístupov TSA alebo ASA, môžu vykázať straty, pre ktoré sa neurčil druh udalosti, v stĺpci 080.
Rows 110 and 120 shall present the amount of relevant indicator of activities subject to ASA distinguishing between those corresponding to the business line “Commercial banking” and those corresponding to the business line “Retail banking” (Article 319 of CRR).
V stĺpci 080 inštitúcie pre každú obchodnú líniu vykazujú celkový ‚počet udalostí‘ a sumu ‚celkovej výšky straty‘ a sumu ‚celkovej náhrady straty‘ ako jednoduchý súhrn počtu stratových udalostí a celkovej výšky hrubých strát a celkovej výšky náhrady strát vykázaných v stĺpcoch 010 až 070.
There can be amounts for the rows corresponding to “Commercial banking” and “Retail banking” under the TSA (rows 060 and 070) as well as under the ASA rows 110 and 120 (e.g. if a subsidiary is subject to TSA whereas the parent entity is subject to ASA).
‚Maximálna samostatná strata‘ v stĺpci 080 je maximálna výška ‚maximálnych samostatných hrubých strát‘ vykázaných v stĺpcoch 010 až 070.
BANKING ACTIVITIES SUBJECT TO ADVANCED MEASUREMENT APPROACHES AMA
Pre súčet piatich najväčších strát sa v stĺpci 080 vykazuje súčet piatich najväčších strát v rámci jednej obchodnej línie.
The relevant data for AMA institutions (Article 312 point 2 and Article 321 to 323 of CRR) shall be reported.
Inštitúcie v stĺpcoch 090 a 100 vykazujú minimálne prahové hodnoty pre straty, ktoré používajú na zber interných údajov o strate podľa článku 322 ods. 3 písm. c) CRR, posledná veta CRR.
In the case of combined use of different approaches as indicated in Article 314 of CRR, information on relevant indicator for activities subject to AMA shall be reported.
Ak inštitúcia používa len jednu prahovú hodnotu v každej obchodnej línii, vypĺňa len stĺpec 090.
LOSSES AND RECOVERIES BY BUSINESS LINES AND EVENT TYPES IN THE LAST YEAR (OPR DETAILS)
Ak používa rôzne prahové hodnoty v rámci jednej regulačnej obchodnej línie, uvedie aj najvyššiu uplatniteľnú prahovú hodnotu (stĺpec 100).
This template summarises the information on the gross losses and loss recoveries registered by an institution in the last year according to event types and business lines.
010 – 850
“Gross loss” means a loss stemming from an operational risk event or event type — as referred to in Article 322(3)(b) of Regulation (EU) No 575/2013 — before recoveries of any type, without prejudice to 122.
OBCHODNÉ LÍNIE:
“Recovery” means an independent occurrence related to the original operational risk loss that is separate in time, in which funds or inflows of economic benefits are received from first or third parties, such as insurers or other parties.
PODNIKOVÉ FINANCIE, OBCHODOVANIE NA FINANČNÝCH TRHOCH, RETAILOVÉ MAKLÉRSTVO, KOMERČNÉ BANKOVNÍCTVO, RETAILOVÉ BANKOVNÍCTVO, PLATOBNÝ STYK A VYROVNANIE, SLUŽBY Z POVERENIA, SPRÁVA AKTÍV, PODNIKOVÉ POLOŽKY
“Rapidly recovered loss events” means operational risk events that lead to losses that are partly or fully recovered within five working days.
Inštitúcia pre každú obchodnú líniu stanovenú v článku 317 ods. 4 tabuľke 2 CRR vrátane dodatočnej obchodnej línie ‚podnikové položky‘ stanovenej v článku 322 ods. 3 písm. b) CRR a pre každý druh udalosti vykazuje podľa interných prahových hodnôt tieto informácie:
In case of a rapidly recovered loss event, only the part of the loss that is not fully recovered (i.e. the loss net of the partial rapid recovery) shall be included into the gross loss definition.
počet udalostí, celkovú výšku straty, maximálnu samostatnú stratu, súčet piatich najväčších strát a celkovú náhradu straty.
As a consequence, loss events that lead to losses that are fully recovered within five working days shall not be included into the gross loss definition, as well as into the OPR Details reporting at all.
V prípade stratovej udalosti, ktorá postihuje viaceré obchodné línie, sa ‚výška celkovej straty‘ rozdelí medzi všetky postihnuté obchodné línie.
“Date of accounting” means the date when a loss or reserve/provision was first recognized in the Profit and Loss statement, against an operational risk loss.
910 – 950
This date logically follows the “Date of occurrence” (i.e. the date when the operational risk event happened or first began) and the “Date of discovery” (i.e. the date on which the institution became aware of the operational risk event).
Pre každý druh udalosti (stĺpce 010 až 080) sa vykazujú tieto informácie [článok 322 ods. 3 písm. b), c) a e) CRR] o celkových obchodných líniách (riadky 910 až 950):
The Number of events is the number of operational risk events accounted for the first time within the reporting period.
Z čoho ≥ 10000 a < 20000, ≥ 20000 a < 100000, ≥ 100000 a < 1000000, ≥ 1000000 (riadky 911 až 914)
The Total loss amount is the algebraic sum of the following elements:
vykazuje sa počet vnútorných udalostí zahrnutých v rozpätiach vymedzených v príslušných riadkoch.
i.
Výška celkovej straty (riadok 920) výška celkovej straty je jednoduchý súhrn výšky celkovej straty pre každú obchodnú líniu.
The gross loss amounts pertinent to operational risk events “accounted for the first time” within the reporting period (e.g. direct charges, provisions, settlements);
Celková výška straty, Z čoho ≥ 10000 a < 20000, ≥ 20000 a < 100000, ≥ 100000 a < 1000000, ≥ 1000000 (riadky 921 až 924)
the gross loss amounts pertinent to positive loss adjustments made within the reporting period (e.g. increase of provisions, linked loss events, additional settlements) of operational risk events “accounted for the first time” in previous reporting periods;
vykazuje sa celková výška straty zahrnutá v rozpätiach vymedzených v príslušných riadkoch.
the gross loss amounts pertinent to negative loss adjustments made within the reporting period — due to decrease of provisions — of operational risk events “accounted for the first time” in previous reporting periods.
Maximálna samostatná strata (riadok 930) maximálna samostatná strata je maximálna strata presahujúca internú prahovú hodnotu pre každý druh udalosti spomedzi všetkých obchodných línií.
The Number of events shall conventionally include also the events accounted for the first time in previous reporting periods and not yet reported in previous supervisory reports.
Tieto hodnoty môžu byť vyššie než najvyššia samostatná strata zaznamenaná v jednotlivých obchodných líniách, ak udalosť postihuje rôzne obchodné línie.
The Total loss amount shall conventionally include also the elements as of Paragraph 124 pertinent to previous reporting periods and not yet reported in previous supervisory reports.
Súčet piatich najväčších strát (riadok 940) vykazuje sa súčet piatich najväčších hrubých strát pre každý druh udalosti spomedzi všetkých obchodných línií.
The Maximum single loss is the largest single amount among those included in 124.i or 124.ii above.
Tento súčet môže byť vyšší než najvyšší súčet piatich najväčších strát zaznamenaných v jednotlivých obchodných líniách.
The Sum of the five largest losses is the sum of the five largest amounts among those included in 124.i or 124.ii above.
Tento súčet sa vykazuje bez ohľadu na počet strát.
The Total loss recovery is the sum of all the recoveries accounted within the reporting period and pertinent to operational risk events accounted for the first time within the reporting period or in previous reporting periods.
Celková náhrada straty (riadok 950) celková náhrada straty je jednoduchý súhrn celkovej náhrady straty pre každú obchodnú líniu.
The figures reported in June of the respective year are interim figures, while the final figures are reported in December.
OBCHODNÉ LÍNIE SPOLU – DRUHY UDALOSTÍ SPOLU
Therefore the figures in June have a six-month reference period (i.e. from 1/1 to 30/6 of the calendar year) while the figures in December have a twelve-month reference period (i.e. from 1/1 to 31/12 of the calendar year).
Počet udalostí pre každý riadok od 910 do 914 sa počet udalostí rovný horizontálnemu súhrnu počtu udalostí v zodpovedajúcom riadku, keďže v týchto údajoch sa udalosti s dosahom vo viacerých obchodných líniách už považujú za jednu udalosť.
The information is presented by distributing the losses and recoveries above internal thresholds amongst business lines (as defined in Article 317 of CRR, Table 2 of CRR including the additional business line “Corporate items” as referred to in Article 322(3) point (b) of CRR) and event types (as defined in Article 324 of CRR), being possible that the losses corresponding to one event are distributed amongst several business lines.
Číslo v riadku 910 sa nemusí nutne rovnať vertikálnemu súhrnu počtu udalostí, ktoré sú zahrnuté v stĺpci 080, keďže jedna udalosť môže postihovať súčasne viaceré obchodné línie.
Columns present the different event types and the totals for each business line, together with a memorandum item that shows the lowest internal threshold applied in the data collection of losses, revealing within each business line the lowest and the highest threshold if there is more than one threshold.
Maximálna samostatná strata ako už bolo uvedené, keď udalosť postihuje viaceré obchodné línie, ‚maximálna samostatná strata‘ v ‚obchodných líniách spolu‘ pre tento konkrétny druh udalosti môže byť väčšia než hodnoty ‚maximálnej samostatnej straty‘ v jednotlivých obchodných líniách.