natgillin/translations-raw huggingface dataset:
This Guideline lays down the specifications for assessing the compliance of IPSs and their members with the requirements laid down in Article 113(7) of Regulation (EU) No 575/2013 in order to determine whether permission within the meaning of that Article can be granted to individual institutions.
Toto usmernenie ustanovuje špecifikácie hodnotenia súladu IPS a ich členov s požiadavkami stanovenými v článku 113 ods. 7 nariadenia (EÚ) č. 575/2013 s cieľom stanoviť, či je v zmysle uvedeného článku možné udeliť povolenie konkrétnym inštitúciám.
NCAs shall apply the specifications in relation to less significant institutions.
Príslušné vnútroštátne orgány uplatnia tieto špecifikácie vo vzťahu k menej významným inštitúciám.
For the purposes of this Guideline, the definitions contained in Regulation (EU) No 575/2013, Directive 2013/36/EU of the European Parliament and of the Council [4], Regulation (EU) No 1024/2013 and Regulation (EU) No 468/2014 of the European Central Bank (ECB/2014/17) [5] shall apply.CHAPTER II
Na účely tohto usmernenia sa uplatňujú vymedzenia pojmov uvedené v nariadení (EÚ) č. 575/2013, smernici Európskeho parlamentu a Rady 2013/36/EÚ [4], nariadení (EÚ) č. 1024/2013 a nariadení Európskej centrálnej banky (EÚ) č. 468/2014 (ECB/2014/17) [5].KAPITOLA II
SPECIFICATIONS FOR THE ASSESSMENT PURSUANT TO ARTICLE 113(7) OF REGULATION (EU) No 575/2013
ŠPECIFIKÁCIE HODNOTENIA PODĽA ČLÁNKU 113 ODS.
Article 3
7 NARIADENIA (EÚ) č. 575/2013
Article 113(7)(a) in conjunction with Article 113(6)(a) and (d) of Regulation (EU) No 575/2013: assessment of prudential status and legal domicile
Článok 3
In accordance with Article 113(7)(a) in conjunction with Article 113(6)(a) and (d) of Regulation (EU) No 575/2013, when assessing the prudential status and legal domicile of the counterparty the NCAs shall take into account whether:
Článok 113 ods. 7 písm. a) v spojení s článkom 113 ods. 6 písm. a) a d) nariadenia (EÚ) č. 575/2013: hodnotenie postavenia na účely prudenciálneho dohľadu a právneho domicilu
the counterparty is an institution, financial institution or ancillary services undertaking subject to appropriate prudential requirements;
V súlade s článkom 113 ods. 7 písm. a) v spojení s článkom 113 ods. 6 písm. a) a d) nariadenia (EÚ) č. 575/2013 pri hodnotení postavenia na účely prudenciálneho dohľadu a právneho domicilu protistrany príslušné národné orgány zohľadnia:
the counterparty requesting the permission is established in the same Member State.
či je protistrana inštitúciou, finančnou inštitúciou alebo podnikom pomocných služieb podliehajúcim zodpovedajúcim prudenciálnym požiadavkým;
Article 4
či je protistrana žiadajúca o povolenie usadená v tom istom členskom štáte.
Article 113(7)(a) taken in conjunction with Article 113(6)(e) of Regulation (EU) No 575/2013: prompt transfer of own funds or repayment of liabilities from the counterparty to the members
Článok 4
When assessing whether there is a current or foreseeable material, practical or legal impediment to the prompt transfer of own funds or repayment of liabilities from the counterparty to the members under Article 113(7)(a) in conjunction with Article 113(6)(e) of Regulation (EU) No 575/2013, the NCAs shall take into account whether:
Článok 113 ods. 7 písm. a) v spojení s článkom 113 ods. 6 písm. e) nariadenia (EÚ) č. 575/2013: okamžitý prevod vlastných zdrojov alebo splnenie záväzkov protistrany voči členom
the shareholding or legal structure of the members could hamper the transferability of own funds or repayment of liabilities;
Pri posudzovaní, či v súčasnosti existuje alebo sa predpokladá významná, vecná alebo právna prekážka brániaca okamžitému prevodu vlastných zdrojov alebo splneniu záväzkov protistrany voči členom na základe článku 113 ods. 7 písm. a) v spojení s článkom 113 ods. 6 písm. e) nariadenia (EÚ) č. 575/2013, zohľadnia príslušné vnútroštátne orgány:
the formal decision-making process regarding the transfer of own funds between members ensures prompt transfers;
či akcionárska alebo právna štruktúra členov neohrozuje prevoditeľnosť vlastných zdrojov alebo splatenie záväzkov;
the by-laws of the members, any shareholder's agreement, or any other known agreements contain any provisions that could obstruct the transfer of own funds or repayment of liabilities by the counterparty;
či formálny rozhodovací proces pri prevode vlastných zdrojov medzi členmi zaručuje bezodkladný prevod;
there have been any serious management difficulties or corporate governance issues related to the members, which could have a negative impact on the prompt transfer of own funds or the repayment of liabilities;
či stanovy členov, akcionárska zmluva ani iné známe dohody neobsahujú ustanovenia, ktoré by protistrane mohli brániť v prevode vlastných zdrojov alebo splatení záväzkov;
any third parties [6] are able to exercise control over or prevent the prompt transfer of own funds or repayment of liabilities;
či v minulosti u členov nedošlo k žiadnym vážnym incidentom v oblasti riadenia alebo problémom v riadení spoločnosti, ktoré by mohli mať nepriaznivý vplyv na bezodkladný prevod vlastných zdrojov alebo splatenie záväzkov;
there are any indications from the past regarding flows of funds between members which demonstrate the ability to promptly transfer funds or repay liabilities.
či o bezodkladnom prevode vlastných zdrojov alebo splatení záväzkov nerozhodujú alebo nemôžu im brániť žiadne tretie strany [6];
The crisis management intermediation role and responsibility of the IPS to provide funds to support troubled members is considered key.
či existujú prípadné zaznamenané toky prostriedkov medzi členmi z minulosti, ktoré potvrdzujú schopnosť bezodkladného prevodu prostriedkov alebo splatenia záväzkov.
Article 5
Za kľúčovú sa považuje sprostredkovateľská úloha v krízovom riadení a záväzok IPS poskytnúť prostriedky na podporu svojich ohrozených členov.
Article 113(7)(b) of Regulation (EU) No 575/2013: an IPS's ability to grant the support necessary under its commitment
Článok 5
When assessing whether arrangements are in place which ensure that an IPS is able to grant the support it has committed to provide from funds readily available to it under Article 113(7)(b) of Regulation (EU) No 575/2013, the NCAs shall take into account whether:
Článok 113 ods. 7 písm. b) nariadenia (EÚ) č. 575/2013: schopnosť IPS poskytnúť v rámci svojho prísľubu potrebnú podporu
the arrangements include a broad range of measures, processes and mechanisms, making up the framework under which the IPS operates.
Pri posudzovaní, či boli prijaté opatrenia na zabezpečenie schopnosti IPS poskytnúť v rámci svojho prísľubu podporu z finančných prostriedkov, ktoré má priamo k dispozícii na základe článku 113 ods. 7 písm. b) nariadenia (EÚ) č. 575/2013, zohľadnia príslušné vnútroštátne orgány:
This framework should comprise a series of possible actions, ranging from less intrusive to more substantial measures that are proportionate to the riskiness of the beneficiary institution and the severity of its financial constraints, including direct capital and liquidity support.
či tieto opatrenia zahŕňajú rozsiahly súbor opatrení, procesov a mechanizmov, ktoré tvoria operačný rámec IPS.
The support may be conditional, for example on the implementation of certain recovery and restructuring measures by the institution;
Súčasťou tohto rámca by mal byť súbor dostupných nástrojov, od menej invazívnych opatrení až po dôraznejšie opatrenia primerané rizikovosti príslušnej ohrozenej inštitúcie a vážnosti jej finančných ťažkostí vrátane priamej podpory kapitálu a likvidity.
the IPS's governance structure and the process for making decisions on support measures allow support to be provided in a timely manner;
Podporu je možné podmieniť, napríklad zavedením určitých ozdravných a reštrukturalizačných opatrení zo strany inštitúcie;
a clear commitment exists to provide support when, despite previous monitoring of risks and early intervention measures, a member is or is likely to become insolvent or illiquid and to ensure that its members abide by the relevant regulatory own funds and liquidity requirements;
štruktúra riadenia IPS a proces prijímania rozhodnutí o podporných opatreniach umožňujú včasné poskytnutie podpory;
the IPS conducts stress tests at regular intervals to quantify potential capital and liquidity support measures;
existuje jednoznačný záväzok poskytnúť podporu, keď niektorému z členov aj napriek predchádzajúcemu monitorovaniu rizík a včasným intervenčným opatreniam hrozí platobná neschopnosť alebo problémy s likviditou a zabezpečovať, aby jeho členské inštitúcie dodržiavali regulačné požiadavky na vlastné zdroje a likviditu;
the IPS's risk-absorbing capacity (consisting of paid-up funds, potential ex post contributions and comparable commitments) is sufficient to cover potential support measures taken in respect of its members;
IPS pravidelne uskutočňuje záťažové testy s cieľom kvantifikovať potenciálne opatrenia na podporu kapitálu a likvidity;
an ex ante fund has been created to ensure that the IPS has funds for support measures readily available, and
schopnosť IPS absorbovať riziko (prostredníctvom splatených prostriedkov, potenciálnych príspevkov ex-post a porovnateľných záväzkov) je dostatočná na krytie potenciálnych opatrení prijatých na podporu jeho členov;
contributions to that fund follow a clearly defined framework;
bol vytvorený fond prostriedkov ex-ante, aby mala IPS priamo k dispozícii zdroje potrebné na prijatie podporných opatrení; a
the funds are invested only in liquid and secure assets that may be liquidated at any time and whose value does not depend on the solvency and liquidity position of the members and their subsidiaries;
príspevky do uvedeného fondu sa riadia jasne vymedzeným rámcom;
the IPS's stress test results are considered for the determination of the minimum target amount of the ex ante fund;
prostriedky sa investujú len do likvidných a bezpečných aktív, ktoré je možné kedykoľvek speňažiť a ktorých hodnota nezávisí od platobnej schopnosti a likviditnej pozície členov a ich dcérskych spoločností;
there is an adequate floor/minimum amount for the ex ante fund to ensure the prompt availability of the funds.
pri určovaní minimálneho cieľového objemu fondu ex-ante sa zvažujú výsledky záťažového testu IPS;
IPSs may be recognised as deposit guarantee schemes pursuant to Directive 2014/49/EU of the European Parliament and of the Council [7] and may be allowed under the conditions set out in the relevant national law to use the available financial means for alternative measures to prevent the failure of a credit institution.
existuje adekvátny spodný limit/minimálny objem prostriedkov ex-ante na zabezpečenie okamžitej dostupnosti prostriedkov.
In this case the NCAs shall consider the available financial means when assessing the availability of funds to grant support, taking into account the different purposes of IPSs, which aim to protect their members, and deposit guarantee schemes, whose key task is to protect depositors against the consequences of the insolvency of a credit institution.Article 6
IPS možno v zmysle smernice Európskeho parlamentu a Rady 2014/49/EÚ [7] uznať za systémy ochrany vkladov, ktoré môžu za podmienok ustanovených v príslušných vnútroštátnych právnych predpisoch používať dostupné finančné prostriedky na alternatívne opatrenia s cieľom zabrániť zlyhaniu úverovej inštitúcie.
Article 113(7)(c) of Regulation (EU) No 575/2013: IPS systems for the monitoring and classification of risk
Príslušné vnútroštátne orgány v tomto prípade dostupné finančné prostriedky zoberú do úvahy pri hodnotení dostupnosti zdrojov na poskytnutie podpory, zohľadňujúc rozdielne účely IPS, ktorých cieľom je ochrana vlastných členov a systémov ochrany vkladov, ktorých hlavnou úlohou je chrániť vkladateľov pred dôsledkami platobnej neschopnosti úverovej inštitúcie.Článok 6
Article 113(7)(c) of Regulation (EU) No 575/2013 provides that an IPS must have at its disposal suitable and uniformly stipulated systems for the monitoring and classification of risk, which give a complete overview of the risk situations of all the individual members and the IPS as a whole, with corresponding possibilities to intervene; and that those systems must suitably monitor defaulted exposures in accordance with Article 178(1) of the same Regulation.
Článok 113 ods. 7 písm. c) nariadenia (EÚ) č. 575/2013: systémy monitorovania a klasifikácie rizika v rámci IPS
In assessing compliance with this condition the NCAs shall take into account whether:
Článok 113 ods. 7 písm. c) nariadenia (EÚ) č. 575/2013 ustanovuje, že IPS musí disponovať vhodnými a jednotne stanovenými systémami monitorovania a klasifikácie rizika, ktoré poskytujú dokonalý prehľad o rizikovej situácii všetkých jednotlivých členov IPS aj IPS ako celku, vrátane príslušných možností intervencie; a že tieto systémy musia vhodným spôsobom monitorovať expozície v stave zlyhania, v súlade s článkom 178 ods. 1 uvedeného nariadenia.
the IPS members are obliged to provide the IPS's main management body with up-to-date data on their risk situations at regular intervals, including information on their own funds and own funds requirements;
Pri hodnotení plnenia tejto podmienky príslušné vnútroštátne orgány zohľadnia:
corresponding appropriate data flows and IT systems are in place;
či sú členovia IPS povinní pravidelne poskytovať hlavnému orgánu zodpovednému za riadenie IPS aktuálne údaje o svojej rizikovej situácii vrátane informácií o vlastných zdrojoch a plnení požiadaviek na vlastné zdroje;
the IPS main management body lays down uniform standards and methodologies for the risk management framework to be applied by the members;
či je zabezpečený zodpovedajúci optimálny tok údajov a boli zavedené adekvátne informačné systémy;
for the purposes of the monitoring and classification of risk by the IPS there is a common definition of risks, the same risk categories are monitored for all members, and the same confidence level and time horizon is used for the quantification of risks;
či hlavný orgán zodpovedný za riadenie IPS stanovil jednotné štandardy a metodiky rámca riadenia rizík, ktorý majú uplatňovať členovia;
the IPS systems for the monitoring and classification of risks classify the members in accordance with their risk situation, i.e. the IPS has defined different categories to which to assign its members to allow early intervention;
či na účely monitorovania a klasifikácie rizika zo strany IPS existuje jednotná definícia rizík, v prípade všetkých členov prebieha monitorovanie rovnakých rizikových kategórií a na kvantifikáciu rizík sa používa rovnaká úroveň spoľahlivosti a rovnaké časové rozhranie;
the IPS is able to influence the risk situation of its members by issuing instructions and recommendations, etc., to them, for example to restrict certain activities or to require a reduction of certain risks.
či systémy monitorovania a klasifikácie rizika v rámci IPS klasifikujú členov podľa ich rizikovej situácie, tzn. IPS stanovila v záujme včasnej intervencie rôzne kategórie na začlenenie svojich členov;
Article 7
či má IPS schopnosť ovplyvňovať rizikovú situáciu svojich členov vydávaním pokynov, odporúčaní atď., napríklad na obmedzenie určitých činností alebo zníženie určitých rizík.
Article 113(7)(d) of Regulation (EU) No 575/2013: IPS own risk review
Článok 7
When assessing whether the IPS conducts its own risk review, which is communicated to the individual members in accordance with Article 113(7)(d) of Regulation (EU) No 575/2013, the NCAs shall take into account whether:
Článok 113 ods. 7 písm. d) nariadenia (EÚ) č. 575/2013: vlastné preskúmanie rizika zo strany IPS
the IPS assesses at regular intervals the risks and vulnerabilities of the sector to which its members belong;
Pri hodnotení, či IPS vykonáva svoje vlastné preskúmanie rizika, ktorého výsledky oznamuje svojim členom v súlade s článkom 113 ods. 7 písm. d) nariadenia (EÚ) č. 575/2013, príslušné vnútroštátne orgány zohľadnia:
the results of the risk review are summarised in a report or other document and are distributed to the relevant decision-making bodies of the IPS and/or the members shortly after they have been finalised;
či IPS pravidelne hodnotí riziká a slabé miesta sektora, do ktorého patria jeho členovia;
members are informed of their risk classification by the IPS as required by Article 113(7)(c).
či sú výsledky preskúmania rizika krátko po sfinalizovaní zhrnuté do správy alebo iného dokumentu a poskytnuté príslušným rozhodovacím orgánom IPS a/alebo jej členom;
Article 8
či IPS informuje jednotlivých členov o ich rizikovej klasifikácii v zmysle článku 113 ods. 7 písm. c).
Article 113(7)(e) of the Regulation (EU) No 575/2013: IPS consolidated or aggregated report
Článok 8
Article 113(7)(e) of Regulation (EU) No 575/2013 provides that the IPS must draw up and publish on an annual basis a consolidated report comprising the balance sheet, the profit and loss account, the situation report and the risk report, concerning the institutional protection scheme as a whole, or a report comprising the aggregated balance sheet, the aggregated profit and loss account, the situation report and the risk report, concerning the institutional protection scheme as a whole.
Článok 113 ods. 7 písm. e) nariadenia (EÚ) č. 575/2013: konsolidovaná alebo agregovaná správa IPS
When assessing compliance with this condition the NCAs shall take into account whether:
Článok 113 ods. 7 písm. e) nariadenia (EÚ) č. 575/2013 ustanovuje, že schéma inštitucionálneho zabezpečenia musí každoročne vypracovať a zverejniť konsolidovanú správu pozostávajúcu zo súvahy, výkazu ziskov a strát, situačnej správy a správy o rizikách, ktoré sa týkajú schémy inštitucionálneho zabezpečenia ako celku, alebo správu pozostávajúcu z agregovanej súvahy, agregovaného výkazu ziskov a strát, situačnej správy a správy o rizikách, ktoré sa týkajú schémy inštitucionálneho zabezpečenia ako celku.
the consolidated or aggregated report is audited by an independent external auditor on the basis of the relevant accounting framework or, if applicable, the aggregation method;
Pri hodnotení plnenia tejto podmienky príslušné vnútroštátne orgány zohľadnia:
the external auditor is required to provide an audit opinion;
či bola konsolidovaná, resp. agregovaná správa overená nezávislým externým audítorom na základe adekvátneho účtovného rámca, resp. metódy agregácie;
all of the IPS members and any subsidiaries, any intermediary structures such as holding companies and the entity managing the IPS itself (if it is a legal entity) are included in the scope of consolidation/aggregation;
či sa vyžaduje, aby externý audítor poskytol svoje stanovisko;
in cases where the IPS draws up a report comprising an aggregated balance sheet and an aggregated profit and loss account, the aggregation method can ensure that all intragroup exposures are eliminated.
či sú do konsolidácie/agregácie v plnom rozsahu zahrnutí všetci členovia IPS, dcérske spoločnosti, prípadné sprostredkovateľské štruktúry, ako napríklad holdingové spoločnosti, a subjekt riadiaci samotnú IPS (ak má právnu subjektivitu);
Article 9
či v prípadoch, keď IPS vypracúva správu obsahujúcu agregovanú súvahu a agregovaný výkaz ziskov a strát, dokáže metóda agregácie zabezpečiť elimináciu všetkých vnútroskupinových expozícií.
Article 113(7)(f) of Regulation (EU) No 575/2013: advance notice of member termination
Článok 9
The NCAs shall verify whether the contract or statutory arrangements include a provision obliging members of the IPS to give advance notice of at least 24 months if they wish to end the scheme.
Článok 113 ods. 7 písm. f) nariadenia (EÚ) č. 575/2013: povinnosť vopred oznámiť ukončenie členstva
Article 10
Príslušné vnútroštátne orgány overia, či zmluva alebo štatutárny predpis obsahuje ustanovenie, na základe ktorého sú členovia IPS povinní oznámiť najmenej 24 mesiacov vopred, ak majú záujem ukončiť svoje členstvo v IPS.
Article 113(7)(g) of Regulation (EU) No 575/2013: elimination of multiple use of elements eligible for the calculation of own funds
Článok 10
Article 113(7)(g) of Regulation (EU) No 575/2013 provides that the multiple use of elements eligible for the calculation of own funds (‘multiple gearing’) and any inappropriate creation of own funds between IPS members must be eliminated.
Článok 113 ods. 7 písm. g) nariadenia (EÚ) č. 575/2013: vylúčenie viacnásobného využitia položiek prípustných pre výpočet vlastných zdrojov
For the purposes of assessing compliance with this requirement the NCAs shall take into account whether:
Článok 113 ods. 7 písm. g) nariadenia (EÚ) č. 575/2013 ustanovuje, že viacnásobné využitie položiek prípustných pre výpočet vlastných zdrojov („viacnásobné využitie“) ako aj akékoľvek neprimerané vytváranie vlastných zdrojov medzi členmi IPS musí byť vylúčené.
the external auditor who is responsible for the audit of the consolidated or aggregated financial report can confirm that these practices have been eliminated;
Pri hodnotení plnenia tejto požiadavky príslušné vnútroštátne orgány zohľadnia:
any transactions by the members have led to the inappropriate creation of own funds at the individual, sub-consolidated or consolidated level.
či môže externý audítor zodpovedný za overenie konsolidovanej alebo agregovanej finančnej správy potvrdiť, že tieto postupy sú vylúčené;
Article 11
či transakcie členov nevedú k neprimeranému vytváraniu vlastných zdrojov na individuálnej, subkonsolidovanej alebo konsolidovanej úrovni.
Article 113(7)(h) of Regulation (EU) No 575/2013: broad membership
Článok 11
When assessing compliance with the condition laid down in Article 113(7)(h) of the Regulation (EU) No 575/2013, namely that the IPS must be based on a broad membership of credit institutions of a predominantly homogeneous business profile, the NCAs shall take into account:
Článok 113 ods. 7 písm. h) nariadenia (EÚ) 575/2013: široká členská základňa
whether the IPS has sufficient members (among the institutions that are potentially eligible for membership) to cover any support measures it may have to implement;
Pri hodnotení plnenia podmienky ustanovenej v článku 113 ods. 7 písm. h) nariadenia (EÚ) č. 575/2013, t. j. že IPS sa musí zakladať na širokej členskej základni úverových inštitúcií s prevažne homogénnym profilom činnosti, príslušné vnútroštátne orgány zohľadnia:
the members' business models, business strategies, sizes, customers, regional focus, products, funding structures, material risk categories, sales cooperation and service agreements with other IPS members, etc.;
či má IPS dostatočný počet členov (spomedzi inštitúcií, ktoré sú potenciálne akceptovateľné ako členovia) na krytie prípadných podporných opatrení, ktoré môže byť potrebné prijať;
whether the various business profiles of the members allow the monitoring and classification of their risk situations using the uniformly stipulated systems that the IPS has in place pursuant to Article 113(7)(c) of Regulation (EU) No 575/2013;
podnikateľské modely členov, obchodné stratégie, veľkosti, klientov, miestne zameranie, produkty, štruktúru financovania, kategórie podstatných rizík, dohody o spolupráci pri predaji a o poskytovaní služieb uzavreté s ostatnými členmi IPS atď.;
that IPS sectors are often based on collaboration, meaning that central institutions and other specialised institutions in the IPS network offer products and services to other IPS members.
či rôzne profily činnosti členov umožňujú monitorovanie a klasifikáciu ich rizikovej situácie prostredníctvom jednotne stanovených systémov, ktoré IPS zaviedla podľa článku 113 ods. 7 písm. c) nariadenia (EÚ) č. 575/2013;
When assessing the homogeneity of business profiles the NCA should consider the extent to which the members' business activities are related to the network (products and services provided to local banks, services to shared customers, capital market activities, etc.).
že sektory IPS sú často založené na vzájomnej spolupráci, tzn. centrálne inštitúcie a iné špecializované inštitúcie v rámci siete IPS ponúkajú produkty a služby ostatným členom IPS.
CHAPTER III
Pri hodnotení homogenity profilov činnosti by príslušné vnútroštátne orgány mali zvažovať, do akej miery obchodné činnosti členov súvisia so sieťou (produkty a služby poskytované miestnym bankám, služby spoločným klientom, aktivity na kapitálovom trhu a pod.).
FINAL PROVISIONS
KAPITOLA III