natgillin/translations-raw huggingface dataset:
On 29 July 2013, the Greek authorities notified to the Commission the financing of the funding gap for a total amount of approximately EUR 524 million, as estimated at the time of the resolution on the basis of data at 31 March 2013.
Grécke orgány 25. júna 2014 oznámili Komisii, že banka nemá v úmysle požiadať HSFS o vloženie sumy kapitálových potrieb, ktoré vznikli, keď banka nadobudla aktíva banky FB Bank.
On 7 November 2013, the Bank of Greece finalised the calculation of the total funding gap, which amounted to EUR 457 million [12].
Postup súvisiaci s bankou Probank S.A.
On 13 November 2013, the HFSF paid the remaining balance of the funding gap to the Bank.
Banka Bank of Greece 10. mája 2013 vymenovala komisára pre banku Probank S.A. (ďalej len „banka Probank“).
On 25 June 2014, the Greek authorities notified the Commission that the Bank does not intend to ask the HFSF to inject the amount of capital needs created by the acquisition of FB Bank's assets into the Bank.
Banka Bank of Greece sa v júli 2013 rozhodla pristúpiť k riešeniu krízovej situácie banky Probank prostredníctvom postupu kúpy a prevzatia dlhu.
Procedure related to Probank S.A.
Banka Bank of Greece 22. júla 2013 vyzvala štyri najväčšie banky v Grécku, aby predložili ponuky na portfólio aktív a pasív banky Probank.
On 10 May 2013, the Bank of Greece appointed a Commissioner at Probank S.A.
Banka Bank of Greece vo svojom liste potenciálnym uchádzačom uviedla, že HSFS pokryje okrem likvidnej medzery aj kapitálové potreby nadobúdateľa súvisiace s aktívami prevedenými z banky Probank.
(‘Probank’).
Banka predložila svoju záväznú ponuku 25. júla 2013, pričom už 24. júla 2013 predložila návrh ponuky iná banka.
In July 2013, the Bank of Greece decided to proceed with the resolution of Probank through a Purchase & Assumption procedure.
Banka Bank of Greece 26. júla 2013 pristúpila k riešeniu krízovej situácie banky Probank a k prevodu vybraných aktív a pasív na banku.
On 22 July 2013, the Bank of Greece invited the four largest banks in Greece to submit offers for a portfolio of Probank's assets and liabilities.
HSFS 9. augusta 2013 vyplatil dve tretiny likvidnej medzery tak, ako sa pôvodne odhadovalo.
On 24 July 2013, a bank submitted a draft offer and on 25 July 2013 the Bank submitted its binding offer.
HSFS 31. decembra 2013 vyplatil banke zostatok likvidnej medzery.
On 26 July 2013, the Bank of Greece proceeded with the resolution of Probank and the transfer of selected assets and liabilities to the Bank.
V ten istý deň banka Bank of Greece poskytla Komisii ďalšie informácie o splatení likvidnej medzery.
On 29 July 2013, the Greek authorities notified to the Commission the financing of the funding gap for a total amount of EUR 238 million, as estimated by the Bank of Greece on the basis of data at 31 March 2013.
Grécke orgány 25. júna 2014 oznámili Komisii, že banka nemá v úmysle požiadať HSFS o vloženie sumy kapitálových potrieb, ktoré vznikli, keď banka nadobudla aktíva banky Probank.
The Commission registered that notification and subsequent information submitted by the Greek authorities as Case SA.37156 (14/NN).
OPIS
On 9 August 2013, the HFSF disbursed two-thirds of the funding gap as it was initially estimated.
BANKA A JEJ PROBLÉMY
On 30 December 2013, the Bank of Greece finalised the calculation of the total funding gap, which amounted to EUR 563 million.
Všeobecný kontext gréckeho bankového sektora
On 31 December 2013, the HFSF paid the remaining balance of the funding gap to the Bank.
Reálny hrubý domáci produkt (HDP) Grécka klesol v rokoch 2008 až 2012 o 20 %, ako sa uvádza v tabuľke 1.
On the same date, the Bank of Greece provided the Commission with further information on the finalisation of the funding gap.
Z tohto dôvodu banky čelili rýchlo narastajúcej miere zlyhania úverov gréckych domácností a spoločností [13].
On 25 June 2014, the Greek authorities notified the Commission that the Bank does not intend to ask the HFSF to inject the amount of capital needs created by the acquisition of Probank's assets into the Bank.
Takýto vývoj mal nepriaznivý vplyv na výkonnosť aktív gréckych bánk a viedol k veľkým úverovým stratám.
DESCRIPTION
Tabuľka 1
THE BANK AND ITS DIFFICULTIES
Reálny rast HDP v Grécku, 2008 – 2013
General context of the Greek banking sector
Zdroj: Eurostat, k dispozícii on-line na webovej stránke: http://epp.eurostat.ec.europa.eu/tgm/table.do?tab=table&init=1&plugin=1&language=en&pcode=tec00115.
Greece's real gross domestic product (‘GDP’) fell by 20 % from 2008 to 2012, as shown in Table 1.
Grécko
As a result, Greek banks faced a rapidly increasing default rate on loans to Greek households and companies [13].
Reálny rast HDP, %
Those developments have adversely affected the performance of the assets of Greek banks and generated large loan losses.
Okrem toho vo februári 2012 Grécko uskutočnilo výmenu dlhopisov súkromného sektora známu ako program zapojenia súkromného sektora.
Table 1
Banky
Real GDP Growth in Greece, 2008-13
Nominálna suma gréckych štátnych dlhopisov (1)
Greece
Banky
Real GDP growth, %
Celkové hrubé straty v rámci programu zapojenia súkromného sektora
In addition, in February 2012, Greece implemented a private sector bond exchange known as Private Sector Involvement (‘the PSI programme’).
Celkové hrubé straty v rámci programu zapojenia súkromného sektora/Celkové aktíva
Greek banks were involved in the PSI programme, in the course of which the Greek government offered existing private bondholders new securities (including new Greek Government Bonds (‘GGBs’), GDP-linked securities and PSI payment notes issued by the European Financial Stability Fund (‘EFSF’)) in exchange for existing GGBs, with a nominal discount of 53,5 % and longer maturities [14].
(december 2011) (%)
Banks
Zdroj: Bank of Greece, Správa o rekapitalizácii a reštrukturalizácii gréckeho bankového sektora, december 2012, s. 8.
Total face amount
(december 2011) (2)
PSI loss on GGBs (4)
Rezervy v súvislosti s programom zapojenia súkromného sektora
Total gross PSI loss
Odhadované hrubé kumulatívne
=(4)+(5)
straty pre úverové riziko (4)
Total gross PSI loss/Core Tier 1 [16](Dec 2011) (%)
Rezervy na úverové straty
Total gross PSI loss/Total assets
(december 2011) (5)
(Dec 2011) (%)
Tvorba interného kapitálu (6)
Since the Greek banks faced substantial capital shortfalls as a result of the PSI programme and the continuing recession, the Memorandum of Economic and Financial Policies (‘MEFP’) of the Second Adjustment Programme for Greece between the Greek government, the European Union, the International Monetary Fund (‘IMF’) and the European Central Bank (‘ECB’), dated 11 March 2012, made funds available for the recapitalisation of those banks.
Cieľový vlastný kapitál Tier 1
The Greek authorities estimated the total bank recapitalisation needs and resolution costs to be financed under that programme at EUR 50 billion [17].
(december 2014) (7)
That amount was calculated on the basis of a stress test performed by the Bank of Greece for the period starting December 2011 and ending December 2014 (‘the stress test of 2012’), which relied on the loan losses forecast performed by Blackrock [18].
Kapitálové potreby
The funds for the recapitalisation of the Greek banks are available through the HFSF.
V memorande o hospodárskej a finančnej politike sa stanovuje, že „banky, ktoré predložia životaschopný plán zvýšenia kapitálu, budú mať možnosť požiadať a získať verejnú finančnú podporu vo forme, ktorá zachová stimuly verejného sektora na vkladanie kapitálu, a tým minimalizuje bremeno daňových poplatníkov“ [19].
Table 3 summarises the calculation of capital needs for the main Greek banks as they result from the stress test of 2012.
Banka Bank of Greece ako životaschopné vyhodnotila iba štyri najväčšie banky (Eurobank, National Bank of Greece, Piraeus Bank a Alpha Bank) [20].
Table 3
Prvú rekapitalizáciu prijali od HFSF v máji 2012.
Stress test of 2012: Capital needs of the main Greek banks (EUR million)
Od konca roka 2009 do júna 2012 klesli v Grécku v dôsledku recesie a politickej neistoty domáce vklady do bánk celkovo o 37 %.
Source: Bank of Greece, Report on the Recapitalisation and the Restructuring of the Greek Banking Sector, December 2012, p. 8.
Tieto banky museli platiť vyššie úrokové sadzby, aby si vklady udržali.
Reference Core Tier 1
Náklady na vklady sa zvýšili, čo viedlo k zníženiu čistej úrokovej marže bánk.
(Dec 2011) (1)
Keďže sa pred gréckymi bankami uzavreli veľkoobchodné finančné trhy, grécke banky zostali úplne závislé od financovania z Eurosystému [21], ktoré v čoraz väčšej miere tvorila štátom zaručená núdzová likvidita poskytovaná bankou Bank of Greece.
(Dec 2011) (2)
Grécko 3. decembra 2012 spustilo program spätného odkúpenia nových gréckych štátnych dlhopisov získaných v rámci programu zapojenia súkromného sektora za ceny v rozpätí od 30,2 % do 40,1 % ich nominálnej hodnoty [22].
Provisions related to PSI
Grécke banky sa na tomto programe spätného odkúpenia zúčastnili, v dôsledku čoho sa vykryštalizovali straty na ich súvahách, pretože väčšina účtovných strát (t. j. rozdiel medzi trhovou a nominálnou hodnotou) zaúčtovaných nových gréckych štátnych dlhopisov v čase prebiehajúceho programu zapojenia súkromného sektora sa stala konečnými a nevratnými [23].
(June 2011) (3)
V decembri 2012 dostali štyri najväčšie grécke banky od HFSF druhú preklenovaciu rekapitalizáciu.
Gross Cumulative Loss
Preklenovacie rekapitalizácie štyroch bánk sa na jar 2013 zmenili na trvalé rekapitalizácie vo forme kmeňových akcií, pričom HSFS vlastní viac ako 80 % podielu každej zo štyroch bánk.
Projections for credit risk (4)
V prípade bánk, ktorým sa podarilo prilákať súkromný kapitál vo vopred stanovenej výške, dostal HSFS akcie bez hlasovacieho práva a súkromným investorom, ktorí popri HSFS vložili nové finančné prostriedky, boli udelené warranty na akcie, ktoré nadobudol HSFS.
Loan loss reserves
V júli 2013 banka Bank of Greece poverila poradcu vykonaním diagnostickej štúdie na úverovom portfóliu všetkých gréckych bánk.
(Dec 2011) (5)
Tento poradca vyčíslil odhadované úverové straty na všetkých domácich úverových portfóliách gréckych bánk, ako aj na úveroch nesúcich grécke riziko v zahraničných pobočkách a dcérskych spoločnostiach za obdobie tri a pol roka a v horizonte splatnosti úveru.
Internal capital generation (6)
Z analýzy vyplynuli odhadované úverové straty v prípade dvoch makroekonomických scenárov – základného a nepriaznivého scenára.
Target Core Tier 1
Banka Bank of Greece urobila odhad úverových strát za zahraničné úverové portfóliá s použitím niektorých údajov od poradcu.
(Dec 2014) (7)
Na základe vyhodnotenia odhadovaných úverových strát poradcom banka Bank of Greece na jeseň 2013 začala uplatňovať nový stresový test (ďalej len „stresový test z roku 2013“) s cieľom vyhodnotiť odolnosť kapitálovej pozície gréckych bánk v prípade základného, ako aj nepriaznivého scenára.
Capital needs
Banka Bank of Greece vypracovala s technickou podporou druhého poradcu vyhodnotenie kapitálových potrieb.
According to the MEFP, ‘banks submitting viable capital raising plans will be given the opportunity to apply for and receive public support in a manner that preserves private sector incentives to inject capital and thus minimises the burden for taxpayers’ [19].
Tabuľka 4
The Bank of Greece found only the four largest banks (Eurobank, National Bank of Greece, Piraeus Bank and Alpha Bank) to be viable [20].
Stresový test z roku 2013: kapitálové potreby gréckych bánk na konsolidovanom základe v prípade základného scenára (v miliónoch EUR)
They received a first recapitalisation from the HFSF in May 2012.
Zdroj: Bank of Greece, Stresový test gréckeho bankového sektora z roku 2013, marec 2014, s. 42.
Domestic deposits in the banks in Greece decreased by 37 % in total between the end of 2009 and June 2012 due to the recession and political uncertainty.
(jún 2013) (1)
Those banks had to pay higher interest rates to try to retain deposits.
Rezervy na úverové straty
The costs of deposits increased, reducing the net interest margin of the banks.
(jún 2013) (2)
As Greek banks were shut out from wholesale funding markets, they became entirely dependent on Eurosystem financing [21], a growing portion of which was in the form of State-guaranteed ELA granted by the Bank of Greece.
Odhadované úverové straty pre grécke riziko (3)
On 3 December 2012, Greece launched a buy-back programme on the new GGBs received by the investors in the framework of the PSI programme, at prices ranging from 30,2 % to 40,1 % of their nominal value [22].
Odhadované úverové straty pre zahraničné riziko [25] (4)
The Greek banks participated in that buy-back programme which crystallised further losses on their balance sheets, since most of the accounting loss (that is, the difference between market value and nominal value) booked on those new GGBs at the time of the PSI programme became definitive and irreversible [23].
Tvorba interného kapitálu (5)
In December 2012, the four largest Greek banks received a second bridge recapitalisation from the HFSF.
Podiel vlastného kapitálu Tier 1 v stresovom teste
In spring 2013, the bridge recapitalisations of the four banks were converted into permanent recapitalisations in ordinary shares, with the HFSF holding more than 80 % of the shareholding of each of the four banks.
Banka Bank of Greece 6. marca 2014 oznámila výsledky stresového testu z roku 2013 a vyzvala banky, aby do polovice apríla 2014 predložili svoje plány zvýšenia kapitálu s cieľom pokryť kapitálové potreby v prípade základného scenára.
In July 2013, the Bank of Greece commissioned an advisor to carry out a diagnostic study on the loan portfolios of all Greek banks.
Príjemca
That advisor carried out credit loss projections (‘CLPs’) on all domestic loan books of the Greek banks as well as on loans carrying Greek risk in foreign branches and subsidiaries over a three-and-a-half-year and a loan-lifetime horizon.
Banka poskytuje univerzálne bankové služby najmä v Grécku, Turecku a ďalších krajinách strednej, východnej a juhovýchodnej Európy (Cyprus, Rumunsko, Bulharsko, Srbsko, Albánsko a bývalá Juhoslovanská republika Macedónsko).
The analysis provided CLPs under two macroeconomic scenarios, a baseline scenario and an adverse scenario.
Ponúka celú škálu bankových a finančných produktov a služieb pre domácnosti a podniky.
The CLPs for foreign loan portfolios were estimated by the Bank of Greece using some input from the advisor.
Je aktívna v oblasti retailového, firemného a súkromného bankovníctva, správy majetku, poistenia, finančnej správy, kapitálových trhov a ďalšie služby.
Based on the advisor's assessment of the CLPs, the Bank of Greece launched a new stress test exercise in autumn 2013 (‘the stress test of 2013’) to assess the robustness of the Greek banks' capital position under both a baseline and an adverse scenario.
Banka je registrovaná v Grécku a jej akcie sú kótované na aténskej burze cenných papierov.
The Bank of Greece conducted the capital needs assessment with the technical support of a second advisor.
K 30. septembru 2012 mala banka celkom 37831 zamestnancov [28], z ktorých približne jedna tretina bola zamestnaná v Grécku, ďalšia tretina v Turecku a zvyšná tretina v ďalších krajinách, najmä v juhovýchodnej Európe.
The key components of the capital needs assessment under the stress test of 2013 were (i) the CLPs [24] on banks' loan portfolios on a consolidated basis for Greek risk and foreign risk, net of existing loan reserves, and (ii) the estimated operating profitability of banks for the period from June 2013 to December 2016, based on a conservative adjustment of the restructuring plans which had been submitted to the Bank of Greece during the fourth quarter of 2013.
Počas programu spätného odkupovania v decembri 2012 banka odpredala nové grécke štátne dlhopisy získané v rámci programu zapojenia súkromného sektora za výrazne nižšiu cenu v porovnaní s nominálnou hodnotou.
Table 4 summarises the calculation of capital needs for the main Greek banks on a consolidated basis under the baseline scenario for that stress test of 2013.
Týmto odpredajom sa vykryštalizovala výška jej strát na nových gréckych štátnych dlhopisoch.
Table 4
V tabuľke 5 sú uvedené základné údaje o banke k decembru 2010, decembru 2011, decembru 2012 a decembru 2013 (konsolidované údaje podľa ročných účtovných závierok).
Stress test of 2013: Capital needs of the Greek banks on a consolidated basis in the baseline scenario (EUR million)
Tabuľka 5
(June 2013) (1)
Čistý príjem z úrokov
Loan Loss reserves
Celkový prevádzkový príjem
(June 2013) (2)
Celkové prevádzkové náklady
CLPs for Greek risk (3)
Príjem pred tvorbou rezerv
CLPs for foreign risk [25] (4)
Straty zo zníženia hodnoty na pokrytie úverového rizika
Internal Capital Generation (5)
Straty zo zníženia hodnoty na gréckych štátnych dlhopisoch a úverov oprávnených na program zapojenia súkromného sektora
Stress test Core Tier 1 ratio
0Čistý zisk/strata
(December 2016) (6)
Selektívne údaje o objemoch (v miliónoch EUR)
The beneficiary
31. decembra 2012
The Bank provides universal banking services mainly in Greece, Turkey and other countries of Central, Eastern and South-Eastern Europe (Cyprus, Romania, Bulgaria, Serbia, Albania and the Former Yugoslav Republic of Macedonia (‘FYROM’)).
31. decembra 2013
It offers a full range of banking and financial products and services to households and businesses.
Celková čistá výška úverov a záloh zákazníkom
It is active in retail, corporate and private banking, asset management, insurance, treasury, capital markets and other services.
Vklady
The Bank is incorporated in Greece and its shares are listed on the Athens Stock Exchange.
Celkové aktíva
On 30 September 2012, the Bank employed a total of 37831 people [28], of which around one-third were employed in Greece, and one-third in Turkey, while the remaining third were employed in other countries, mainly in South-Eastern Europe.
Celkový základný kapitál [31]
The Bank participated in the PSI programme, exchanging GGBs and State-related loans with a face value of EUR 14749 million.
Z tabuľky 5 vyplýva, že okrem veľkých strát zaúčtovaných v roku 2011 v dôsledku programu zapojenia súkromného sektora (11735 miliónov EUR [32]) banka zaznamenala pokles príjmov (okrem iného z dôvodu vyšších nákladov na vklady), ako aj vysoké a narastajúce straty zo zníženia hodnoty jej úverových portfólií v Grécku aj v zahraničí.
Its total PSI-related charge amounted to around EUR 11735 million before tax and was entirely booked in its 2011 accounts [29].
Na pozíciu likvidity banky mal vplyv odlev vkladov, pričom však jej čistý pomer úverov k vkladom ostal pomerne nízky v porovnaní s ostatnými gréckymi bankami (118 % k 31. decembru 2012 [33]).
During the buy-back programme of December 2012, the Bank sold the new GGBs it had received in the framework of the PSI at a deep discount to nominal value.
Na základe stresového testu z roku 2013, podľa ktorého sa kapitálové potreby banky v prípade základného scenára odhadli na 2183 miliónov EUR, sa banka snažila získať na trhu kapitál vo výške 2,5 miliardy EUR.
That sale crystallised its losses on the new GGBs.
Banka 6. mája 2014 oznámila začiatok procesu predaja nových emisií akcií (tzv. proces bookbuilding) [34] na sumu 2,5 miliardy EUR [35].
The key figures of the Bank in December 2010, December 2011, December 2012 and December 2013 (consolidated data as per annual financial statements) are presented in Table 5.
Banka 9. mája 2014 oznámila emisiu a umiestnenie 1136,4 milióna nových kmeňových akcií za cenu 2,20 EUR za akciu, s celkovým hrubým výnosom 2,5 miliardy EUR [36].
Table 5
Základné imanie sa zvýšilo zrušením predkupných práv existujúcich akcionárov podľa rozhodnutia valného zhromaždenia akcionárov, ktoré sa uskutočnilo 10. mája 2014 v Aténach [37].
National Bank of Greece key figures, 2010, 2011, 2012 and 2013 [30]Profit and loss (EUR million)
HSFS schválil zvýšenie základného imania na základe dvoch hodnotiacich správ, ktoré vypracovali nezávislí experti v súlade so zákonom č. 3864 [38].
Net Interest Income
AKVIZÍCIA GRÉCKYCH BANKOVÝCH ČINNOSTÍ BANKOU
Total Operating Income
Akvizícia vybraných aktív troch družstevných bánk
Total Operating Expenses
Banka Bank of Greece 18. marca 2012 konštatovala, že tri družstevné banky nesplnili požiadavky kapitálovej primeranosti, a dospela k záveru, že nebudú schopné zvýšiť svoj kapitál.
Pre Provision Income
Banka Bank of Greece sa preto rozhodla odobrať im licencie a dať ich do likvidácie.
Impairment Losses to cover credit risk
Banka Bank of Greece sa domnievala, že prijatie opatrení na riešenie krízových situácií bánk, a to najmä dražba vkladov v kontexte rámca na riešenie krízových situácií (článok 63 ods. D zákona č. 3601/2007), a financovanie príslušnej likvidnej medzery je kľúčové na udržanie nárastu dôvery vkladateľov, ku ktorému došlo v dôsledku úspešného dokončenia programu zapojenia súkromného sektora a druhého programu makroekonomických úprav, a že napriek nedávnej zmene nálad na trhoch je táto zmena stále krehká.
Impairment losses on GGBs and loans eligible to PSI
Banka Bank of Greece odhadla, že k 19. marcu 2012 bola celková výška vkladov zákazníkov (na základe neoverených údajov z 30. septembra 2013) v týchto troch družstevných bankách na úrovni približne 325 miliónov EUR.
profit/loss
Banka Bank of Greece začala postup kúpy a prevzatia dlhu, v rámci ktorého sa všetky vklady vrátane medzibankových vkladov a pohľadávky a záväzky voči Helénskemu fondu ochrany vkladov a investícií (ďalej len „HDIFG“), nie však úvery, mali previesť na nadobúdateľa.
Selective Volume figures (EUR million)
Banka Bank of Greece 20. marca 2012 vyzvala päť vtedajších najväčších úverových inštitúcií v Grécku, aby predložili ponuky.
31 December 2010
Záväzné ponuky predložila banka a tri ďalšie banky.
31 December 2011
Z hľadiska protihodnoty a času potrebného na dokončenie prevodu sa uprednostnila ponuka banky.
31 December 2012
Banka sa ponúkla, že ako protihodnotu zaplatí sumu vo výške […] [39] % prevádzaných vkladov, a odhadla, že prevod by sa mohol vykonať za jeden pracovný deň.
31 December 2013
Banka Cooperative Bank of Lesvos-Limnos (ďalej len „banka Lesvos-Limnos“)
Total Net Loans and Advances to Customers
Banka Bank of Greece 23. marca 2012 rozhodla, že vklady, pohľadávky a záväzky banky Lesvos-Limnos voči HDIFG sa majú previesť na banku [40].
Deposits
Podľa banky Bank of Greece [41] sa reálna hodnota prevedených pasív vyšplhala do výšky […] miliónov EUR, pričom neboli prevedené žiadne aktíva.
Total Assets
Protihodnota sa vypočítala [42] na […] miliónov EUR, teda na […] % prevedených vkladov.
Total Equity [31]
Likvidnú medzeru pokryl HSFS podľa článku 63 ods. D bodu 13 zákona č. 3601/2007.
Table 5 illustrates that, apart from the huge losses it booked in 2011 due to the PSI programme (EUR 11735 million [32]), the Bank suffered from declining income (due, among other reasons, to the higher costs of deposits) and from high and rising impairment losses on its loan portfolios in Greece and abroad.
HSFS 10. apríla 2012 vyplatil dve tretiny celkovej likvidnej medzery formou obligácií ENFS, pričom sa zaviazal, že zvyšnú sumu zaplatí po konečnom stanovení výšky likvidnej medzery.
The liquidity position of the Bank was hit by deposit outflows but its net loan-to-deposit ratio remained relatively low compared to other Greek banks (118 % at 31 December 2012 [33]).
V čase riešenia svojej krízovej situácie mala banka Lesvos-Limnos 37 zamestnancov a 3 pobočky.
Following the stress test of 2013, according to which the capital needs of the Bank were estimated at EUR 2183 million in the baseline scenario, the Bank sought to raise EUR 2,5 billion of capital on the market.
Banka neprevzala žiadnu pobočku banky Lesvos-Limnos a prepustila jej zamestnancov.
On 6 May 2014, the Bank announced the launch of the book-building exercise [34] for an amount of EUR 2,5 billion [35].
Banka Cooperative Bank of Achaia (ďalej len „banka Achaia“)
On 9 May 2014, the Bank announced the issue and placement of 1136,4 million new ordinary shares, at a price of EUR 2,20 per share, for total gross proceeds of EUR 2,5 billion [36].
Banka Bank of Greece 23. marca 2012 rozhodla, že vklady, pohľadávky a záväzky banky Achaia voči HDIFG sa majú previesť na banku [43].