natgillin/translations-raw huggingface dataset:
A positive equivalence determination under Article 227 of Directive 2009/138/EC, by a delegated act of the Commission, allows such groups, when deduction and aggregation is used as the consolidation method for their group reporting, to take into account the calculation of capital requirements and available capital (own funds) under the rules of the non-Union jurisdiction rather than calculating them on the basis of Directive 2009/138/EC, for the purposes of calculating the group solvency requirement and eligible own funds.
Stanovenie dočasnej rovnocennosti je platné na obdobie desiatich rokov a toto obdobie možno predĺžiť.
Paragraph 5 of Article 227 of Directive 2009/138/EC provides for a determination of fixed-duration provisional equivalence for third countries whose insurance solvency regimes meet certain criteria.
Európsky orgán pre poisťovníctvo a dôchodkové poistenie zamestnancov poskytol Komisii poradenstvo podľa článku 33 ods. 2 nariadenia Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) č. 1094/2010 [2], ktoré prispelo k posúdeniu tretích krajín podľa článku 227 ods. 5 smernice 2009/138/ES [3].
A determination of provisional equivalence is valid for a period of 10 years with possibility of renewal.
Pokiaľ ide o Spojené štáty, dialóg v oblasti poistenia, ktorý sa začal v roku 2012 s cieľom dosiahnuť lepšie vzájomné pochopenie príslušných režimov regulácie a dohľadu v oblasti poistenia, predstavoval hlavný rámec pre vzájomnú výmenu informácií, čo viedlo k záverom dosiahnutým v tomto rozhodnutí.
The European Insurance and Occupational Pensions Authority has provided advice according to Article 33(2) of Regulation (EU) No 1094/2010 of the European Parliament and of the Council [2] to the Commission contributing to the assessment of third countries under Article 227(5) of Directive 2009/138/EC [3].
Na Bermudách sa v zákone o poistení stanovujú dve kapitálové požiadavky, ktoré sa vzťahujú na iných poisťovateľov než kaptívne poisťovne [4], a to: minimálna miera solventnosti (Minimum Solvency Margin, MSM) a prísnejšia kapitálová požiadavka (Enhanced Capital Requirement, ECR), ktoré sú uplatniteľné na komerčných poskytovateľov životného a neživotného poistenia.
A total balance sheet approach is used.
Ako včasné varovanie prahovej hodnoty solventnosti sa používa cieľová úroveň kapitálu 120 % prísnejšej kapitálovej požiadavky.
There is a minimum capital requirement (the Prudential Capital Requirement (PCR)); insurers are also required to establish an ICAAP (Internal Capital Adequacy Assessment Process) setting out the actions that will occur to rectify a decline in capital through set points above its PCR.
Kvalifikačné kapitálové pravidlá pre jednotlivé kategórie poisťovateľov sú odlišné.
Non-life insurers are allowed to use internal models subject to their approval by Australian Prudential Regulation Authority (APRA).
Zákon o poistení zahŕňa aj ustanovenia o povinnosti poisťovní a zaisťovní predkladať správy o svojej solventnosti.
In Bermuda, the Insurance Act lays down two capital requirements for insurers other than captive insurance companies [4]: the Minimum Solvency Margin (MSM) and the Enhanced Capital Requirement (ECR), applicable to both commercial life and non-life insurers.
Bermudský menový úrad (Bermudan Monetary Authority, BMA) je nezávislý orgán v oblasti regulácie a dohľadu.
The ECR is determined from the relevant Basic Solvency Capital Requirement (BSCR) according to a standard formula or the insurer's approved internal capital model provided that the ECR is at least equal to the insurer's MSM.
Väčšina bermudských poisťovateľov má povinnosť vypracovať dodatočnú účtovnú závierku v súlade s medzinárodnými štandardmi finančného výkazníctva; poisťovatelia môžu inak použiť akékoľvek všeobecne prijímané účtovné zásady uznané Bermudským menovým úradom.
The BSCR covers the following risks: credit risk, spread risk, market risk, premium risk, reserve risk, interest risk, catastrophe risk and operational risk.
Poisťovatelia musia uverejniť svoju účtovnú závierku, ktorá obsahuje kvantitatívne a kvalitatívne informácie.
A Target Capital Level of 120 % of the ECR is used as an early warning solvency threshold.
Bermudský menový úrad môže uzatvárať dohody a vymieňať si informácie so zahraničnými orgánmi dohľadu; je zmluvnou stranou IAIS MMoU.
Qualifying capital rules differ for different categories of insurers.
Bermudský menový úrad je viazaný zákonom o mlčanlivosti, v ktorom sa požaduje, aby sa všetky informácie týkajúce sa obchodu, záležitostí dohľadu nad finančnými inštitúciami alebo osôb, s ktorými prichádzajú do styku, ktoré získali zamestnanci BMA, považovali za dôverné.
The Insurance Act also includes provisions on undertakings' reporting obligations regarding their solvency positions.
V Brazílii sa v zákonnej vyhláške č. 73/1966 stanovuje, že s cieľom zaručiť všetky svoje povinnosti stanovujú poisťovatelia technické rezervy, špeciálne fondy a ustanovenia v súlade s kritériami stanovenými Národnou radou súkromného poistenia (National Council of Private Insurance, CNSP).
The Bermudan Monetary Authority (BMA) is the independent regulator and supervisor.
Podľa uznesenia CNSP 316 je požadovaný minimálny kapitál (Minimum Capital Required, CMR) vyšší než základný kapitál a rizikový kapitál.
Most Bermudian insurers are obliged to prepare additional financial statements in accordance with International Financial Reporting Standards; otherwise insurers may use any generally accepted accounting principles recognised by the BMA.
Základný kapitál je pevne stanovená suma viazaná na druh subjektu a regióny, v ktorých má subjekt povolenie pôsobiť, ako aj na rizikový kapitál, ktorý je súčtom kapitálových požiadaviek pre upisovacie, kreditné, operačné a trhové riziká.
Insurers must publish their financial statements, which contain quantitative and qualitative information.
Pre väčšinu poisťovateľov je rizikový kapitál vyšší ako základný kapitál, teda predstavuje požadovaný minimálny kapitál.
The BMA may enter into agreements and exchange information with foreign supervisory authorities; it is a signatory to the IAIS MMoU.
V uznesení CNSP 3162/2014 sa stanovujú pravidlá pre používanie vnútorného modelu ako alternatívy k štandardnému vzorcu na výpočet požadovaného minimálneho kapitálu.
The BMA is bound by confidentiality law, requiring that any information regarding the business or affairs of supervised financial institutions, or regarding persons dealing with them, that is obtained by BMA staff, shall be treated as confidential.
Existujú minimálne požiadavky uplatniteľné na správu a riadenie podnikov.
In Brazil, the Insurance Decree-Law No 73/1966 determines that insurers, to guarantee all their obligations, establish technical provisions, special funds and provisions in accordance with the criteria established by the National Council of Private Insurance (CNSP).
Poisťovatelia musia mať vnútornú kontrolu nad svojimi činnosťami, informačnými systémami a dodržiavaním právnych požiadaviek.
Under Resolution CNSP 316, the Minimum Capital Required (CMR) is the higher of the Base Capital and the Risk Capital.
Za dohľad nad brazílskym sektorom poistenia je zodpovedný úrad Superintendência de Seguros Privados (ďalej len „SUSEP“).
The Base Capital is a fixed amount linked to the type of entity and the regions in which it has been authorised to operate, as well as the Risk Capital, which is the sum of capital requirements for underwriting, credit, operational and market risks.
SUSEP pôsobí pod ministerstvom financií ako výkonný orgán v prípade nariadení stanovených Národnou radou súkromného poistenia.
For most insurers, the Risk Capital is higher than the Base Capital, thus constituting the CMR.
Jeho riadiaca rada je nezávislý orgán, ktorý stanovuje všeobecné politiky SUSEP pre reguláciu a dodržiavanie uznesení Národnej rady súkromného poistenia v rámci svojej oblasti právomoci.
Resolution CNSP 3162/2014 establishes the rules for the use of an internal model as an alternative to a standard formula to calculate the CMR.
Poisťovatelia sú povinní mesačne predkladať SUSEP údaje o kapitáli, aktívach, záväzkoch, príjmoch a výdavkoch a štvrťročne aj podrobné údaje o operáciách, súvahách a výkaze ziskov a strát; poisťovatelia musia uverejniť svoju účtovnú závierku, ktorá obsahuje kvantitatívne a kvalitatívne informácie.
There are minimum corporate governance requirements applicable.
SUSEP môže uzatvárať dohody a vymieňať si informácie so zahraničnými orgánmi dohľadu; je zmluvnou stranou IAIS MMoU.
Insurers must have internal controls over their activities, information systems and compliance with legal requirements.
Informácie sa môžu použiť iba na účely dohľadu v rámci funkcií dohľadu SUSEP.
The Superintendência de Seguros Privados (SUSEP) is responsible for the supervision of the Brazilian insurance industry.
Ďalšie informácie získané od iného orgánu sa používajú len na účely uvedenej žiadosti.
SUSEP operates under the Ministry of Finance as the executive body of the regulations set by the CNSP.
Zamestnanci a bývalí zamestnanci SUSEP sú na základe zákona povinní zachovávať mlčanlivosť.
Its managing council has independent authority to establish SUSEP's general policies for regulation and compliance with CNSP's resolutions within its area of competence.
V Kanade sa na základe zákona o poisťovniach vyžaduje, aby poisťovatelia udržiavali primeraný kapitál.
Insurers are required to submit data on capital, assets, liabilities, revenue and expenditure to SUSEP on a monthly basis, as well as details of operations, the balance sheet, a profit and loss account on a quarterly basis; insurers must publish their financial statements, which contain quantitative and qualitative information.
V usmerneniach vydávaných úradom inšpektora pre finančné inštitúcie (Office of the Superintendent of Financial Institutions, OSFI) sa stanovujú podrobné normy.
SUSEP may enter into agreements and exchange information with foreign supervisory authorities; it is a signatory to the IAIS MMoU.
Príslušné kapitálové požiadavky na poisťovateľov predstavujú minimálne požiadavky na udržiavanie kapitálu a prebytku (Minimum Continuing Capital and Surplus Requirement, MCCSR) (usmernenie MCCSR) pre poisťovateľov poskytujúcich životné poistenie a test minimálneho kapitálu (Minimum Capital Test, MCT) (usmernenie MCT) pre poisťovateľov poskytujúcich neživotné poistenie.
Information may only be used for supervisory purposes within the scope of SUSEP's supervisory functions.
V obidvoch usmerneniach – MCCSR i MCT – sa riešia riziká týkajúce sa súvahových a podsúvahových aktív a záväzkov.
Further, information obtained from another authority is only used for the purposes of that request.
Poisťovatelia poskytujúci neživotné poistenie sú povinní držať kapitál presahujúci 100 % MCT, zatiaľ čo poisťovatelia poskytujúci životné poistenie sú povinní držať kapitál presahujúci 120 % MCCSR.
SUSEP's staff and former staff are bound to confidentiality by law.
Pod uvedenými úrovňami nemôžu poisťovatelia vykonávať svoju činnosť.
In Canada, the Insurance Companies Act requires insurers to maintain adequate capital.
Okrem uvedených požiadaviek úroveň cieľového kapitálu na účely dohľadu predstavuje 150 % MCT pre poisťovateľov poskytujúcich neživotné poistenie a 150 % MCCSR pre poisťovateľov poskytujúcich životné poistenie.
The guidelines published by the Office of the Superintendent of Financial Institutions (OSFI) set out the detailed standards.
Kapitálové požiadavky sa počítajú podľa štandardného vzorca; použitie vnútorných modelov je povolené len vo veľmi obmedzených prípadoch.
The applicable capital requirements for insurers are the Minimum Continuing Capital and Surplus Requirement (MCCSR Guideline) for life insurers and the Minimum Capital Test (MCT Guideline) for non-life insurers.
Poisťovatelia sú takisto povinní stanoviť mieru cieľového interného kapitálu na základe vlastného posúdenia rizika a solventnosti (ORSA) vrátane nepredpísaných stresových testov, v ktorých sa zohľadňujú špecifické vlastnosti poisťovateľa.
Both the MCCSR and the MCT address risks related to both assets and liabilities on and off the balance sheet.
Úrad inšpektora pre finančné inštitúcie (ďalej len „OSFI“), kanadský orgán dohľadu nad poistením, je nezávislou federálnou agentúrou so samostatným financovaním.
Non-life insurers are required to hold capital in excess of 100 % of the MCT, while life insurers are required to hold capital in excess of 120 % of the MCCSR.
Každý regulovaný poisťovateľ je povinný predložiť úradu OSFI ročnú účtovnú závierku overenú audítorom, ako aj doplňujúce informácie, a to spolu s audítorskou správou, správou vymenovaného aktuára a správou o dynamickom testovaní kapitálovej primeranosti, v ktorej zhrnie výsledky rôznych stresových testov a štvrťročné záznamy o kapitálovej pozícii.
Below those levels, insurers are not allowed to operate.
Poisťovatelia sú takisto povinní pripraviť a na požiadanie sprístupniť ročné vlastné posúdenie rizika a solventnosti so stanovením cieľa interného kapitálu.
In addition to those requirements, there is a Supervisory Target Capital Level of 150 % of the MCT for non-life insurers, and of the MCCSR for life insurers, respectively.
OSFI môže uzatvárať dohody a vymieňať si informácie so zahraničnými orgánmi dohľadu; pristúpil k IAIS MMoU v júli 2012.
Capital requirements are calculated according to a standard formula; use of internal models is only permitted in very limited cases.
OSFI je viazaný zákonom o mlčanlivosti, v ktorom sa požaduje, aby sa všetky informácie týkajúce sa obchodu, záležitostí dohľadu nad finančnými inštitúciami alebo osôb, s ktorými prichádzajú do styku, ktoré získali zamestnanci OSFI, považovali za dôverné.
Insurers are also required to establish an internal target capital ratio based on an Own Risk and Solvency Assessment (ORSA), including non-prescribed stress tests that take into account the insurer's specificities.
Stresové testovanie sa uskutočňuje aspoň raz za rok (dynamické skúšky solventnosti).
The Office of the Superintendent of Financial Institutions (OSFI), the Canadian insurance supervisor, is an independent, self-financing federal agency.
Mexický režim umožňuje používanie štandardného vzorca alebo vnútorného modelu na výpočet požiadavky kapitálovej solventnosti.
Every regulated insurer is required to submit audited annual accounts and supplementary information to OFSI, along with an Auditors' Report, an Appointed Actuary's Report, a Dynamic Capital Adequacy Testing report summarising the results of various stress-tests, and quarterly filings about capital position.
Za dohľad nad poisťovateľmi poskytujúcimi životné a neživotné poistenie v Mexiku je zodpovedný úrad Comisión Nacional de Seguros y fianzas (ďalej len „CNSF“); má nezávislú právomoc vydávať alebo odoberať povolenia poisťovniam a aspoň raz za rok vykonáva stresové testy.
OSFI may enter into agreements and exchange information with foreign supervisory authorities; it acceded to the IAIS MMoU in July 2012.
CNSF môže spolupracovať so zahraničnými orgánmi dohľadu a vymieňať si s nimi informácie, ak existuje dohoda o výmene informácií; uzavretých je niekoľko takýchto dohôd a CNSF v roku 2010 požiadal o pripojenie k IAIS MMoU.
OSFI is bound by confidentiality law, requiring that any information regarding the business or affairs of supervised financial institutions, or regarding persons dealing with them, that is obtained by OSFI staff, shall be treated as confidential.
Ak medzi CNSF a zahraničným orgánom dohľadu existuje dohoda o výmene informácií, pred zverejnením informácií, ktoré poskytol zahraničný orgán dohľadu, musí CNSF požiadať uvedený orgán o súhlas.
In Mexico, the act laying down a revised insurance prudential framework, the Ley de Instituciones de Seguros y de Fianzas (LISF), entered into force on 4 April 2015.
Žiadna osoba, ktorá je alebo bola zamestnancom CNSF, nemôže zverejniť dôverné informácie; požiadavky služobného tajomstva sú stanovené vo vnútroštátnom zákone a akékoľvek porušenie služobného tajomstva má za následok sankcie.
Under the LISF, the Solvency Capital Requirement (SCR) applies, covering underwriting risks and financial and counterparty risks.
V Spojených štátoch je regulácia a dohľad v oblasti poistenia a zaistenia v podstate vecou jednotlivých štátov.
Stress testing takes place at least once a year (dynamic solvency test).
Poisťovatelia musia dodržiavať príslušné zákony každého štátu, v ktorom uzatvárajú poistné zmluvy, pričom dohľad nad poisťovníctvom je v rukách nezávislých štátnych orgánov dohľadu spadajúcich pod komisárov pre poistenie.
The Mexican regime allows the use of either a standard formula or an internal model for the calculation of the SCR.
Požiadavky štátov týkajúce sa kapitálovej primeranosti vychádzajú zo vzorového zákona rizikového kapitálu Národnej asociácie komisárov pre poistenie (National Association of Insurance Commissioners, NAIC), ktorý prijali všetky štáty.
The Comisión Nacional de Seguros y Fianzas (CNSF) is responsible for the supervision of life and non-life insurers in Mexico; it has independent power to licence or withdraw the license of insurance undertakings, and carries out stress tests at least once per year.
Štandardný vzorec rizikového kapitálu sa vzťahuje na väčšinu závažných rizík pre každý primárny druh poistenia (životné poistenie, majetkové a úrazové poistenie a zdravotné poistenie), čo umožňuje používanie vnútorných modelov pre špecifické výrobky a rizikové moduly.
Insurers must report data on their organisation, operations, accounting, investment and capital to the CNSF on at least a quarterly basis; they must also disclose their objectives, policies and practices in risk retention, transfer or mitigation; and they must publish quantitative and qualitative information on their operations, technical and financial situation and risks.
Rizikový kapitál sa vypočítava pomocou koeficientov na rôzne položky, ako sú aktíva, poistné, nároky, výdavky a rezervy.
The CNSF may cooperate and exchange information with foreign supervisors if there is an information exchange agreement; a number of such agreements are in place, and the CNSF applied to join the IAIS MMoU in 2010.
Existujú štyri úrovne kvantitatívnych kapitálových požiadaviek s rozdielnymi zásahmi orgánov dohľadu v každom prípade: činnosti na úrovni spoločnosti, na úrovni regulačných opatrení, na úrovni oprávnenej kontroly a na úrovni povinnej kontroly.
Where an information exchange agreement exists between CNSF and a foreign supervisor, the CNSF must ask the foreign supervisor for its prior consent before disclosing information which it provided.
Spojené štáty majú režim vlastného posúdenia rizika a solventnosti, ktorý je podobný režimu v rámci smernice Solventnosť II.
No person who is or was a CNSF staff member is allowed to disclose confidential information; professional secrecy requirements are laid down in the national law and any breach of professional secrecy leads to sanctions.
Pokiaľ ide o predkladanie informácií a transparentnosť, existujú štandardizované požiadavky na predkladanie informácií, ktoré zahŕňajú najmä: činnosť a výkonnosť, rizikový profil, metódy oceňovania a použité predpoklady, kapitálové požiadavky a riadenie.
In the United States, regulation and supervision of insurance and reinsurance is essentially state-based.
Účtovné závierky vrátane poistno-matematického stanoviska a stanoviska audítora sa zverejňujú.
Insurers must comply with the relevant laws for each state in which they write policies, and insurance supervision is in the hands of independent state supervisors under insurance commissioners.
Štátni komisári pre poistenie si môžu vymieňať dôverné informácie so zahraničnými orgánmi dohľadu za predpokladu, že príjemca súhlasí so zachovaním dôvernosti uvedených informácií.
State capital adequacy requirements are based on the National Association of Insurance Commissioners (NAIC) Risk-Based Capital (RBC) Model Law, which has been adopted by all states.
Takisto môžu uzatvárať dohody upravujúce výmenu a používanie dôverných informácií.
The RBC standard formula covers the most material risks for each of the primary insurance types (life, property and casualty, and health), allowing the use of internal models for specific products and risk modules.
Medzi orgánmi dohľadu Únie a štátnymi úradmi na ochranu poistenia sa podpísalo niekoľko memoránd o porozumení týkajúcich sa výmeny informácií; viaceré štátne úrady na ochranu poistenia sú zmluvnými stranami IAIS MMoU, a niekoľko ďalších úradov nedávno požiadalo o pristúpenie k uvedenému memorandu.
RBC is calculated by applying factors to various assets, premium, claim, expense and reserve items.
V požiadavkách dôvernosti začlenených do právnych predpisov štátu sa na základe vzorových zákonov NAIC stanovuje, že informácie, ktoré získajú, sú dôverné a že štátne orgány dohľadu musia zachovávať dôvernosť informácií získaných od zahraničných orgánov dohľadu.
There are four levels of quantitative capital requirements with different supervisory interventions in each case: Company Action Level, Regulatory Action Level, Authorised Control Level, and Mandatory Control Level.
Na zamestnancov štátnych orgánov dohľadu sa vzťahujú povinnosti služobného tajomstva podľa právnych predpisov na štátnej úrovni.
The United States regime has an ORSA for insurers comparable to that under Solvency II.
V nadväznosti na tieto posúdenia by sa režimy solventnosti tretích krajín, na ktoré sa vzťahuje toto rozhodnutie, mali považovať za spĺňajúce kritériá pre dočasnú rovnocennosť stanovené v článku 227 ods. 5 smernice 2009/138/ES s výnimkou pravidiel pre kaptívne poisťovne na Bermudách, ktoré podliehajú inému regulačnému režimu.
Regarding reporting and transparency, there are standardised reporting requirements, covering mainly: business and performance, risk profile, valuation methods and assumptions used, capital requirements and management.
Pôvodné obdobie dočasnej rovnocennosti stanovené týmto rozhodnutím by malo byť desať rokov.
Financial statements, including the actuarial opinion and the auditor's statement, are publicly disclosed.
Komisia však môže uskutočniť osobitné preskúmanie týkajúce sa individuálnej tretej krajiny alebo územia kedykoľvek aj mimo všeobecného preskúmania, ak vzhľadom na príslušný vývoj považuje za potrebné opätovne posúdiť rovnocennosť stanovenú na základe tohto rozhodnutia.
State insurance commissioners may share confidential information with foreign supervisors, provided that the recipient agrees to maintain the confidentiality of the information.
Komisia by preto mala s technickou pomocou EIOPA aj naďalej monitorovať vývoj režimov platných v tretích krajinách, na ktoré sa vzťahuje toto rozhodnutie, ako aj plnenie podmienok, na základe ktorých sa toto rozhodnutie prijalo.
They may also enter into agreements governing the sharing and use of confidential information.
PRIJALA TOTO ROZHODNUTIE:
A number of Memoranda of Understanding on exchange of information have been signed between Union supervisors and insurance departments of states; a number of state insurance departments are signatories of the IAIS MMOU, and several more have recently applied.
Článok 1
Confidentiality requirements, incorporated into state legislation on the basis of NAIC model laws, provide that information obtained by state supervisors is confidential and that they shall maintain the confidentiality of information received from foreign supervisors.
Režimy solventnosti platné v Austrálii, na Bermudách (s výnimkou pravidiel pre kaptívne poisťovne), v Brazílii, Kanade, Mexiku a Spojených štátoch a uplatniteľné na poisťovne a zaisťovne s ústredím v uvedených krajinách sa považujú za dočasne rovnocenné s režimom stanoveným v hlave I kapitole VI smernice 2009/138/ES.
Staff of state supervisory authorities is covered by obligations of professional secrecy under state-level legislation.
Článok 2
The initial period of the provisional equivalence determined by this Decision should be 10 years.
Článok 3
The Commission may nevertheless undertake a specific review relating to an individual third country or territory at any time outside the general review, where relevant developments make it necessary for the Commission to re-assess the equivalence determined by this Decision.
Toto rozhodnutie nadobúda účinnosť dvadsiatym dňom po jeho uverejnení v Úradnom vestníku Európskej únie.