natgillin/translations-raw huggingface dataset:
In addition, they must not release small parts that could result in internal asphyxiation of the child, must not pose risks of physical injuries to children, due, for example, to sharp edges, entrapment of fingers or protruding parts, must sustain durability and fatigue tests (wear and tear) and must be resistant to ageing due to weather conditions.
Okrem toho nesmú uvoľňovať malé časti, ktoré by mohli spôsobiť vnútorné udusenie dieťaťa, nesmú pre deti predstavovať riziká telesného zranenia, napríklad v dôsledku ostrých hrán, zaseknutia prstov alebo vyčnievajúcich častí, musia takisto prejsť skúškami trvanlivosti a únavy (opotrebovania) a musia byť odolné voči starnutiu v dôsledku poveternostných podmienok.
On 4 September 2012, the Commission issued mandate M/505 to the European standardisation organisations to draw up European standards to address certain risks posed to children by internal blinds, corded window coverings and safety devices.
Komisia 4. septembra 2012 udelila mandát M/505 európskym orgánom pre normalizáciu na vypracovanie európskych noriem na riešenie určitých rizík, ktoré pre deti predstavujú vnútorné clony, okenné zábrany svetla so šnúrami a bezpečnostné zariadenia.
On 19 February 2014, the European Committee for Standardisation published for the first time the European standards EN 16433:2014 and EN 16434:2014 and the revised European standard EN 13120:2009+A1:2014 for internal blinds in response to the Commission's mandate.
Dňa 19. februára 2014 Európsky výbor pre normalizáciu v reakcii na mandát Komisie po prvý raz uverejnil európske normy EN 16433:2014 a EN 16434:2014 a revidovanú európsku normu EN 13120:2009+A1:2014 pre vnútorné clony.
European standards EN 16433 and EN 16434 and certain clauses of European standard EN 13120+A1 fulfil the mandate M/505 and comply with the general safety requirement of Directive 2001/95/EC.
Európske normy EN 16433 a EN 16434 a určité ustanovenia európskej normy EN 13120+A1 spĺňajú mandát M/505 a sú v súlade s požiadavkou všeobecnej bezpečnosti podľa smernice 2001/95/ES.
Their references should accordingly be published in the Official Journal of the European Union.
Odkazy na ne by sa preto mali uverejniť v Úradnom vestníku Európskej únie.
The following European standards meet the general safety requirement of Directive 2001/95/EC for the risks they cover:
Tieto európske normy spĺňajú požiadavku všeobecnej bezpečnosti podľa smernice 2001/95/ES, pokiaľ ide o riziká, na ktoré sa vzťahujú:
EN 16433:2014 ‘Internal blinds — Protection from strangulation hazards — Test methods’;
EN 16433:2014 „Vnútorné clony – Ochrana pred rizikom uškrtenia – Skúšobné metódy“;
clauses 8.2 and 15 of European standard EN 13120:2009+A1:2014 ‘Internal blinds — Performance requirements including safety’.
Článok 2
Article 2
Odkazy na normy EN 16433:2014 a EN 16434:2014 a ustanovenia 8.2 a 15 európskej normy EN 13120:2009+A1:2014 sa uverejnia v sérii C Úradného vestníka Európskej únie.
The references of standards EN 16433:2014 and EN 16434:2014 and of clauses 8.2 and 15 of European standard EN 13120:2009+A1:2014 shall be published in series C of the Official Journal of the European Union.
Článok 3
Article 3
Toto rozhodnutie nadobúda účinnosť dvadsiatym dňom po jeho uverejnení v Úradnom vestníku Európskej únie.
This Decision shall enter into force on the twentieth day following that of its publication in the Official Journal of the European Union.
V Bruseli 14. augusta 2014
Done at Brussels, 14 August 2014.
Za Komisiu
The President
Ú. v. ES L 11, 15.1.2002, s. 4.
OJ L 11, 15.1.2002, p. 4.
Rozhodnutie Komisie 2011/477/EÚ z 27. júla 2011 o požiadavkách na bezpečnosť, ktoré majú spĺňať európske normy, pokiaľ ide o riešenie určitých rizík, ktoré pre deti predstavujú vnútorné clony, okenné zábrany svetla so šnúrami a bezpečnostné zariadenia podľa smernice Európskeho parlamentu a Rady 2001/95/ES (Ú. v. EÚ L 196, 28.7.2011, s. 21).
Commission Decision 2011/477/EU of 27 July 2011 on the safety requirements to be met by European standards to address certain risks posed to children by internal blinds, corded window coverings and safety devices pursuant to Directive 2001/95/EC of the European Parliament and of the Council (OJ L 196, 28.7.2011, p. 21).
EN 16434:2014 „Vnútorné clony – Ochrana pred rizikom uškrtenia – Požiadavky a metódy testovania pre bezpečnostné zariadenia“ a
of 23 November 2011
z 23. novembra 2011
on State aid No C 28/10 implemented by Portugal for the short-term export credit insurance scheme
o štátnej pomoci C 28/10, ktorú Portugalsko poskytlo formou schémy poistenia krátkodobých vývozných úverov
(notified under document C(2011) 7756)
[oznámené pod číslom C(2011) 7756]
Having regard to the Treaty on the Functioning of the European Union (TFEU), and in particular the first subparagraph of Article 108(2) thereof,
so zreteľom na Zmluvu o fungovaní Európskej únie (ZFEÚ), a najmä na jej článok 108 ods. 2 prvý pododsek,
Having called on interested parties to submit their comments pursuant to those provisions [1],
po vyzvaní zainteresovaných strán, aby predložili svoje pripomienky v súlade s uvedenými ustanoveniami [1],
This decision concerns State aid put into effect by Portugal in the form of a short-term export credit insurance scheme (hereinafter ‘the scheme’).
Rozhodnutie sa týka štátnej pomoci, ktorú Portugalsko poskytlo vo forme schémy poistenia krátkodobých vývozných úverov (ďalej len „schéma“).
PROCEDURAL ASPECTS
PROCESNÉ ASPEKTY
On 12 January 2009 Portugal notified a short-term export-credit insurance scheme under section 5.1 of the Commission Communication ‘Temporary Community framework for State aid measures to support access to finance in the current financial and economic crisis’ [2] (hereinafter referred to as ‘the Temporary Framework’).
Portugalsko 12. januára 2009 notifikovalo schému poistenia krátkodobých vývozných úverov podľa bodu 5.1 oznámenia Komisie „Dočasný rámec Spoločenstva pre opatrenia štátnej pomoci na podporu prístupu k financovaniu v období súčasnej finančnej a hospodárskej krízy“ [2] (ďalej len „dočasný rámec“).
Although the scheme was originally notified as short-term export-credit insurance for OECD countries, the scheme also covers domestic trade transactions.
Hoci bola táto schéma pôvodne notifikovaná ako poistenie krátkodobých vývozných úverov pre krajiny OECD, zahŕňa aj transakcie domáceho obchodu.
Insofar as the Portuguese authorities confirmed that the scheme was implemented as of January 2009, the Commission informed Portugal by letter dated 19 April 2010 that the scheme had been transferred to the Non-Notified aid registry.
Keďže portugalské orgány potvrdili, že schéma sa začala implementovať od januára 2009, Komisia informovala Portugalsko listom z 19. apríla 2010, že sa presunula do registra nenotifikovanej pomoci.
By letter of 27 October 2010, the Commission informed Portugal of the opening of an investigation under Article 108(2) of the TFEU in relation to the scheme.
Listom z 27. októbra 2010 Komisia informovala Portugalsko o začatí konania podľa článku 108 ods. 2 ZFEÚ v súvislosti s touto schémou.
The Commission's decision to initiate the procedure was published in the Official Journal of the European Union of 9 April 2011 [3].
CIEĽ
The Commission invited interested parties to submit comments on the scheme.
Portugalské orgány tvrdili, že súčasná finančná kríza má za následok vyššie riziko pre obchodné operácie.
No comments were received.
To viedlo ku konzervatívnejšiemu prístupu na strane poisťovateľov úverov, čo sa odrazilo na úrovni poistného krytia rizík spojených s obchodnými operáciami.
DESCRIPTION OF THE MEASURE
Cieľom schémy je vyriešiť zlyhanie trhu spôsobeného nedostupnosťou poistenia úverov a pomôcť obnoviť dôveru na trhu s poistením úverov.
OBJECTIVE
Tieto ciele sa plnia poskytovaním poistného krytia úverov pre vývozcov a spoločnosti, ktoré dočasne čelia nedostupnosti poistného krytia vývozných úverov na súkromnom trhu transakcií s kupujúcimi v krajinách OECD alebo domácich transakcií.
The Portuguese authorities have alleged that the current financial crisis has resulted in an increased risk for commercial operations.
Podľa portugalských orgánov sa sektor poisťovníctva od roku 2008 výrazne zredukoval, čo malo za následok nedostupnosť poistného krytia.
This in turn has led to an increasingly conservative attitude on the part of credit insurers, reflected in the level of insurance cover for risks inherent in commercial operations.
PRÁVNY ZÁKLAD
The objective of the scheme is to address a market failure due to the unavailability of credit insurance and to help restore confidence in the credit insurance market.
Vnútroštátny právny základ schémy tvoria vládne nariadenie č. 175/2008 (zriadenie podporného fondu na financovanie inovácií Finova) z 26. augusta 2008 a vládne nariadenie č. 211/1998 z 16. júla 1998, ktorým sa stanovujú pravidlá použiteľné na vzájomné záručné spoločnosti (v znení vládnych nariadení č. 19/2001 z 30. januára 2001 a č. 309-A/2007 zo 7. septembra 2007).
On 30 September 2010 the total value of the insured portfolio decreased by 32,84 % between 31 December 2009 and 31 December 2009 and by a further 22,4 % from 31 December 2009 to 30 September 2010.
COSEC, CESCE, Coface a Credito y Caución.
The total value of the insurance portfolio was down to EUR 15,9 billion in 2010 from EUR 30,6 billion at the end of 2008.
PRÍJEMCOVIA
The number of insured firms decreased from 3709 at the end of 2008 to 2290 in September 2010.
Podľa informácií, ktoré portugalské orgány poskytli 26. novembra 2010, bolo v októbri 2010 v schéme prihlásených 399 príjemcov.
Letters from insurers were also provided to justify the need for continuation of the scheme until the end of 2010, despite allegations in the letters that the maximum cover amount granted by the scheme would not be reached.
Rozdelenie úverových limitov poskytnutých v októbri 2010 je uvedené v tabuľkách ďalej v texte.
Those letters explained the need for the scheme by referring to the increased risk of export credit insurance due to the general economic situation in times of recovery from the crisis, with a subsequent increase in prices and reduction of coverage from private insurers in certain sectors.
Využitie podľa sprostredkujúcich poisťovateľov:
LEGAL BASIS
Poisťovňa
The national legal basis for the scheme is Decree-Law No 175/2008 establishing the Finova of 26 August 2008 and Decree-Law No 211/1998 of 16 July 1998 laying down the rules applicable to mutual guarantee societies (as amended by Decree-Laws No 19/2001 of 30 January 2001 and No 309-A/2007 of 7 September 2007).
Príjemcovia
IMPLEMENTING BODY
Úverový limit v EUR
The scheme is implemented through the following private credit insurers active on the Portuguese market:
Počet
COSEC, CESCE, Coface and Credito y Caución.
Hodnota
BENEFICIARIES
Spolu
According to information submitted on 26 November 2010 by the Portuguese authorities, 399 beneficiaries were subscribed to the scheme at October 2010.
Rozdelenie podľa trhových podielov domácich a vývozných transakcií v EUR v októbri 2010:
The segmentation of the credit limits granted at October 2010 is reproduced in the following tables:
Skutočne využitý úverový limit [4]
Utilization by intermediary insurer:
Hodnota (v EUR)
Insurance company
Transakcie domáceho obchodu
Beneficiaries
Vývozné transakcie
Credit limit in euro
Rozdelenie podľa veľkosti príjemcu:
Number
Veľkosť príjemcu
Value
Veľké podniky
Total
Stredné podniky
Breakdown by market size in euros into domestic and export transactions in October 2010:
Mikropodniky a malé podniky
Credit limit effectively used [4]
PODMIENKY UPLATŇOVANIA SCHÉMY
Value (EUR )
Schéma sa vzťahuje na obchodné riziká (ako je platobná neschopnosť a pretrvávajúce neplatenie) spojené s vývoznými transakciami na obdobie kratšie ako dva roky s krajinami OECD a riziká spojené s transakciami domáceho obchodu.
Domestic trade transactions
Verejné poistenie pôsobí ako nástroj rozdelenia rizika so súkromnými poisťovateľmi („top-up“).
Export transactions
Poskytuje sa len ako doplnok k poistnému krytiu, ktoré poskytuje súkromný poisťovateľ.
Breakdown by size of beneficiary:
Verejné poistenie sa podľa portugalských orgánov poskytuje za rovnakých podmienok ako súkromné poistenie.
Size of beneficiary
Preto suma, na ktorú sa vzťahuje verejné poistenie, nesmie nikdy presiahnuť sumu krytú súkromným poisťovateľom.
Big firms
Uplatniteľné poistné sa však rovná 60 % poistného, ktoré účtuje súkromný poisťovateľ.
Medium firms
V prípade výskytu poistnej udalosti sa akékoľvek prípadné vrátené sumy rozdelia medzi štát a súkromného poisťovateľa poskytujúceho základné krytie úmerne podielu celkového garantovaného krytia, t. j. podiel kvóty.
Micro-/Small firms
Postup vymáhania riadi súkromný poisťovateľ.
TERMS AND CONDITIONS OF APPLICATION OF THE SCHEME
TRVANIE
The scheme covers commercial risks (such as insolvency and protracted default) linked to export transactions for periods of less than two years with OECD countries, and risks linked to domestic trade transactions.
ROZPOČET
It is granted only as a supplement to the cover provided by a private insurer.
Podľa informácií, ktoré Komisii poskytli portugalské orgány, je celkový rozpočet schémy na domáce i vývozné transakcie 2 mld. EUR [5].
The public insurance is granted, according to the Portuguese authorities, under exactly the same terms and conditions as the private insurance.
ROZHODNUTIE KOMISIE O ZAČATÍ KONANIA VO VECI FORMÁLNEHO ZISŤOVANIA
Thus, the amount covered by the public insurance may never exceed the amount covered by the private insurer.
Komisia vo svojom rozhodnutí z 27. októbra 2010 o začatí konania vo veci formálneho zisťovania uviedla predbežné posúdenie a vyjadrila pochybnosti o zlučiteľnosti schémy s vnútorným trhom.
The average rate applicable under the scheme represented 0,21 % of turnover, while the market rate charged by private insurers represented on average 0,36 % of turnover in 2009.
uplatňovania schémy na poistenie krátkodobých vývozných úverov, v rámci ktorej bolo oceňovanie záruky nižšie než úroveň, ktorá sa obvykle vyžaduje podľa oznámenia Komisie o poisťovaní krátkodobých vývozných úverov [6] (ďalej len „oznámenie“).
Even the average market rates — of 0,23 % and 0,24 % in 2007 and 2008 respectively — were higher than the average rate applicable under the scheme from 2009 onwards.
Komisia vyjadrila pochybnosti, či táto protihodnota bola potrebná a úmerná na dosiahnutie cieľa, berúc do úvahy potenciálne narušenie hospodárskej súťaže, ktoré so sebou prináša,
In the event of occurrence of the insured event, any recovered amounts are divided between the State and the private insurer providing the basic cover, in proportion to the share of the total cover guaranteed, i.e. quota share.
uplatňovania schémy na domáce transakcie.
The recovery procedure is administered by the private insurer.
Komisia vyjadrila pochybnosti týkajúce sa zlučiteľnosti opatrenia a opäť spochybnila stanovenú cenu za poskytnutú záruku.
DURATION
PRIPOMIENKY PORTUGALSKA
The scheme was notified on 12 January 2009 for a duration from 1 January 2009 to 31 December 2010.
Portugalské orgány vo svojich pripomienkach k začatiu konania vo veci formálneho zisťovania uvádzajú, že tvrdenie Komisie, že spoločnosti zapojené do schémy majú výhodu, ktorú by inak nemali, nie je v súlade s cieľmi vyjadrenými v dočasnom rámci.
No prolongation has been notified to the Commission.
Pokiaľ ide o selektívnu povahu výhody, Portugalsko tvrdí, že schéma nie je selektívna, ale že naopak predstavuje opatrenie všeobecného charakteru, s ktorým nie je spojená žiadna diskriminácia v rámci odvetvia, ani medzi odvetviami.
BUDGET
Portugalsko takisto namieta, že Komisia nevymedzila, čo pod pojmom všeobecné opatrenie chápe.
According to the information submitted to the Commission by the Portuguese authorities, the maximum guarantee per single beneficiary is EUR 1,5 million.
prijímaním žiadostí v rámci schémy od všetkých štyroch poisťovateľov pôsobiacich v Portugalsku, pričom všetky sú aspoň čiastočne vlastnené zahraničnými subjektmi;
According to the information submitted to the Commission by the Portuguese authorities, the overall budget of the scheme for both domestic and export transactions is EUR 2 billion [5].
neexistenciou zmeny finančných potrieb počas krízy;
COMMISSION DECISION ON THE FORMAL INVESTIGATION PROCEDURE
skutočnosťou, že hlavným príjemcom schémy v októbri 2010 bol segment činností na vnútroštátnom trhu (73,2 %);
In its decision of 27 October 2010 initiating the formal investigation procedure, the Commission set out its preliminary assessment and expressed doubts as to the compatibility of the scheme with the internal market.
možnosťou všetkých podnikov v Portugalsku využívať schému nezávisle od toho, či povaha ich činností je spojená s obchodom s tovarom (poistenia zo schémy využili sektory „stavebníctva“, „dopravy“ a „ostatných služieb – s výnimkou obchodu“ na krytie súm 2155000 EUR, 471500 EUR, resp. 4580000 EUR), hoci vývozné úvery svojou povahou súvisia najmä s transakciami s tovarom.
The application of the scheme to short-term export credit insurance, in which the pricing of the guarantee was below the level normally required pursuant to the Commission Communication on short-term export credit insurance [6] (hereinafter ‘the Communication’).
Verejné orgány sa v plnom rozsahu spoliehajú na hodnotenie rizík vypracovaných súkromnými poisťovateľmi.
The Commission expressed doubts that the remuneration was necessary and proportionate to attain the objective, considering the potential distortions of competition that it implies.
Podľa portugalských orgánov aj maximálny limit stanovený pre poistenie nebráni tomu, aby ho využili veľké podniky, ktoré schému využívajú (až do 47,79 % vzhľadom na hodnotu operácií v porovnaní s 33,79 % u stredných podnikov a 18,42 % u malých podnikov, avšak len 31,58 %, pokiaľ ide o počet príjemcov, na rozdiel od 39,60 % v prípade stredných podnikov a 28,82 % v prípade malých podnikov).
The Commission expressed doubts as to the compatibility of the measure and again questioned the pricing of the guarantee provided.
Skutočnosť, že sa maximálna suma schémy nevyužila, svedčí podľa portugalských orgánov ako dôkaz o neexistencii diskriminácie pre veľké podniky.
COMMENTS BY PORTUGAL
Portugalsko napokon spochybnilo súvislosť s judikatúrou, ktorú Komisia uviedla v bode 36 rozhodnutia o začatí konania vo veci formálneho zisťovania, ako aj diskrimináciu.
In their comments on the initiation of the formal investigation procedure, the Portuguese authorities argue that the Commission's claim that companies under the scheme benefit from an advantage that would otherwise not be available is not consistent with the objectives expressed in the Temporary Framework.
Vyjadrilo poľutovanie, že Komisia nestanovila kritéria, aké musí opatrenie spĺňať, aby malo všeobecný charakter.
To prove the market failure, the Portuguese authorities refer to the loss ratio, which had attained a record of 102 % in 2008, despite the fact that the number of firms covered by insurance had decreased by 29,41 % at the end of 2009 compared with the end of 2008 and by another 12,53 % by the end of September 2010.
Portugalsko odôvodnilo nižšie ceny stanovené v rámci schémy v porovnaní so súkromným poistením tvrdením, že možno pozorovať protichodný výber, pretože podniky sa rozhodli zabezpečovať v rámci schémy menej rizikové operácie, ponechávajúc rizikovejšie operácie na krytie zo súkromného poistenia.
The value of the insured portfolio had decreased by 32,84 % at the end of 2009 compared to end 2008 and by another 22,36 % at September 2010.
V tejto súvislosti by odôvodnenie Komisie nebolo podľa portugalských orgánov v sektore vývozných úverov relevantné, keďže sa riziko s výškou úveru nezvyšuje, ako je to v prípade bankových úverov.
Portugal also argues that other Member States have also adopted such schemes.
Na nízke riziko poukazuje podľa portugalských orgánov aj skutočnosť, že v októbri 2010 sa objem nahromadených poistných nárokov v rámci schémy zvýšil len o 0,26 % z celkového objemu dohodnutého poistného.
As regards the selective nature of the advantage, Portugal argues that the scheme is not selective, but instead constitutes a measure of general character which does not entail any intra-sectoral or cross-sectoral discrimination.
Navyše tvorba cien uplatňovaná na štátne záruky podľa portugalských orgánov zodpovedá trhovej tvorbe cien pred krízou, a preto nepredstavuje pre príjemcov výhodu.
Portugal also deplores the absence of a definition by the Commission of what constitutes a general measure.
Podľa portugalských orgánov okrem toho nemá schéma za následok narušenie hospodárskej súťaže medzi členskými štátmi, pretože:
According to Portugal, the absence of discrimination is proven by: (i) the application of the scheme also to companies from other Member States which are active in Portugal;
zahŕňa aj vnútroštátne operácie;
the acceptance of applications to the scheme from all four insurers active in Portugal, all of which are held at least in part by foreign entities;
PRIPOMIENKY OSTATNÝCH ZAINTERESOVANÝCH STRÁN
the absence of a change of the financing needs during the crisis;
Po uverejnení oznámenia Komisie o začatí konania vo veci formálneho zisťovania 9. apríla 2011 v Úradnom vestníku Európskej únie Komisia nedostala žiadne pripomienky tretích strán.
the major beneficiary of the scheme, which in October 2010 was the segment of operations relating to the national market (73,2 %);
POSÚDENIE
the possibility of all firms operating in Portugal to use the scheme, independently of whether the nature of their activities is linked to trade in goods (the sectors ‘construction’, ‘transport’ and ‘other services — excluding commerce’ have benefitted from the scheme for the amounts of EUR 2155000, EUR 471500 and EUR 4580000 respectively), although by their nature, export credits are mainly related to transactions in goods.
KVALIFIKÁCIA OPATRENIA AKO ŠTÁTNEJ POMOCI
Moreover, the top-up model would not be a source of discrimination, according to Portugal, as it does not prevent any firm from negotiating such a policy with a private insurer.
V článku 107 ods. 1 ZFEÚ sa uvádza:
The public authorities rely entirely on the risk assessment of the private insurers.
„Ak nie je zmluvami ustanovené inak, pomoc poskytovaná v akejkoľvek forme členským štátom alebo zo štátnych prostriedkov, ktorá narúša hospodársku súťaž alebo hrozí narušením hospodárskej súťaže tým, že zvýhodňuje určitých podnikateľov alebo výrobu určitých druhov tovaru, je nezlučiteľná s vnútorným trhom, pokiaľ ovplyvňuje obchod medzi členskými štátmi.“
Also, according to the Portuguese authorities, the maximum limit set per insurance does not prevent access to it by big firms, which have benefitted from the scheme (up to 47,79 % in terms of value of operations, as opposed to 33,79 % for medium-sized and 18,42 % for small-sized firms, but only up to 31,58 % in terms of number of beneficiaries, as opposed to 39,60 % for medium-sized firms and 28,82 % for small-sized firms).
Na to, aby platil článok 107 ods. 1 ZFEÚ, je potrebné, aby opatrenie pomoci bolo možné pripísať štátu a aby pomoc bola poskytovaná zo štátnych zdrojov, mala vplyv na obchod medzi členskými štátmi a narúšala hospodársku súťaž na vnútornom trhu tým, že predstavovala selektívnu výhodu pre určité podniky.
That maximum limit is designed to ensure that the State resources involved are proportional to the objectives pursued, and that risk is well diversified, while at the same time ensuring access to the scheme for a greater number of firms.
Štátne zdroje
It regrets that the Commission has not set out criteria that a measure must fulfil in order to be of a general nature.
Portugalsko využitie štátnych zdrojov nespochybnilo.
Portugal justified the lower pricing of the scheme compared to that of private insurance, arguing that an adverse selection can be observed as firms chose to ensure the less risky operations under the scheme, leaving the riskier operations for coverage by the private insurance.
Selektívna výhoda pre poisťovateľov