natgillin/translations-raw huggingface dataset:
EBA shall disclose a list of types of physical collateral for which institutions can assume that the conditions referred to in points (a) and (b) of paragraph 6 are met.
EBA zverejní zoznam druhov nefinančných kolaterálov, ktoré príslušné orgány povolili inštitúciám použiť v súlade s odsekom 6.
Other funded credit protection
Iné financované zabezpečenie
Institutions may use the following other funded credit protection as eligible collateral:
Inštitúcie môžu použiť ako prípustný kolaterál toto ďalšie financované zabezpečenie:
cash on deposit with, or cash assimilated instruments held by, a third party institution in a non-custodial arrangement and pledged to the lending institution;
peňažný vklad alebo nástroje hotovostného typu v držbe tretej strany, ktorá je inštitúciou, na základe inej dohody než dohoda o správe a založené v prospech požičiavajúcej inštitúcie;
life insurance policies pledged to the lending institution;
životné poistky založené v prospech požičiavajúcej inštitúcie;
instruments issued by third party institutions which will be repurchased by that institution on request.
nástroje emitované treťou stranou, ktorá je inštitúciou a ktorá ich na požiadanie spätne odkúpi.
Unfunded credit protection
Nefinancované zabezpečenie
Eligibility of protection providers under all approaches
Oprávnenosť poskytovateľov zabezpečenia podľa všetkých prístupov
Institutions may use the following parties as eligible providers of unfunded credit protection:
Inštitúcie môžu použiť tieto strany ako oprávnených poskytovateľov nefinancovaného zabezpečenia:
central governments and central banks;
ústredné vlády a centrálne banky;
international organisations exposures to which a 0 % risk weight under Article 117 is assigned;
medzinárodné organizácie, expozície voči ktorým majú podľa článku 117 priradenú 0 % rizikovú váhu;
public sector entities, claims on which are treated in accordance with Article 116;
subjekty verejného sektora, s pohľadávkami voči ktorým sa zaobchádza v súlade s článkom 116;
institutions, and financial institutions for which exposures to the financial institution are treated as exposures to institutions in accordance with Article 119(5);
inštitúcie a finančné inštitúcie, v prípade ktorých sa s expozíciami voči danej finančnej inštitúcii zaobchádza ako s expozíciami voči inštitúciám v súlade s článkom 119 ods. 5;
other corporate entities, including parent, subsidiary and affiliate corporate entities of the institution, where either of the following conditions is met:
ďalšie podnikateľské subjekty, vrátane materských, dcérskych a pridružených podnikateľských subjektov inštitúcie, ktoré spĺňajú jednu z týchto podmienok:
those other corporate entities have a credit assessment by an ECAI;
tieto ďalšie podnikateľské subjekty majú ratingové hodnotenie od ECAI;
in the case of institutions calculating risk-weighted exposure amounts and expected loss amounts under the IRB Approach, those other corporate entities do not have a credit assessment by a recognised ECAI and are internally rated by the institution;
v prípade inštitúcií počítajúcich hodnotu rizikovo vážených expozícií a výšku očakávaných strát podľa prístupu IRB, tieto ďalšie podnikateľské subjekty nemajú ratingové hodnotenie od uznanej ECAI a interný rating určila inštitúcia;
central counterparties.
centrálne protistrany.
Where institutions calculate risk-weighted exposure amounts and expected loss amounts under the IRB Approach, to be eligible as a provider of unfunded credit protection a guarantor shall be internally rated by the institution in accordance with the provisions of Section 6 of Chapter 3.
Ak inštitúcie počítajú hodnoty rizikovo vážených expozícií a výšku očakávaných strát podľa prístupu IRB, musí ručiteľ, aby bol oprávnený ako poskytovateľ nefinancovaného zabezpečenia, mať interný rating určený inštitúciou v súlade s ustanoveniami oddielu 6 kapitoly 3.
Competent authorities shall publish and maintain the list of those financial institutions that are eligible providers of unfunded credit protection under point (f) of paragraph 1, or the guiding criteria for identifying such eligible providers of unfunded credit protection, together with a description of the applicable prudential requirements, and share their list with other competent authorities in accordance with Article 117 of Directive 2013/36/EU.
Príslušné orgány uverejnia a aktualizujú zoznam týchto finančných inštitúcií, ktoré sú oprávnenými poskytovateľmi nefinancovaného zabezpečenia podľa odseku 1 písm. f) alebo hlavné kritériá na určenie takýchto oprávnených poskytovateľov nefinancovaného zabezpečenia spolu s opisom platných prudenciálnych požiadaviek a používajú svoj zoznam spoločne s ďalšími príslušnými orgánmi v súlade s 117 smernice 2013/36/EÚ.
Eligibility of protection providers under the IRB Approach which qualify for the treatment set out in Article 153(3)
Oprávnenosť poskytovateľov zabezpečenia podľa prístupu IRB, ktorí spĺňajú podmienky na zaobchádzanie ustanovené v článku 153 ods. 3
An institution may use institutions, insurance and reinsurance undertakings and export credit agencies as eligible providers of unfunded credit protection which qualify for the treatment set out in Article 153(3) where they meet all the following conditions:
Inštitúcia môže ako oprávnených poskytovateľov nefinancovaného zabezpečenia použiť inštitúcie, poisťovne a zaisťovne a agentúry na podporu exportu, ktoré spĺňajú podmienky na uplatnenie zaobchádzania ustanoveného v článku 153 ods. 3, ak spĺňajú všetky tieto podmienky:
they have sufficient expertise in providing unfunded credit protection;
majú dostatočné odborné znalosti pre poskytnutie nefinancovaného zabezpečenia;
they are regulated in a manner equivalent to the rules laid down in this Regulation, or had, at the time the credit protection was provided, a credit assessment by a recognised ECAI which had been determined by EBA to be associated with credit quality step 3, or above, in accordance with the rules for the risk weighting of exposures to corporates set out in Chapter 2;
podliehajú regulácii spôsobom, ktorý je rovnocenný s pravidlami uvedenými v tomto nariadení, alebo mali v čase poskytnutia zabezpečenia ratingové hodnotenie od uznanej ECAI, ktorý EBA zaradil do stupňa zodpovedajúceho 3. alebo vyššiemu stupňu kreditnej kvality, v súlade s pravidlami pre rizikové váženie expozícií voči podnikateľským subjektom podľa kapitoly 2;
they had, at the time the credit protection was provided, or for any period of time thereafter, an internal rating with a PD equivalent to or lower than that associated with credit quality step 2 or above in accordance with the rules for the risk weighting of exposures to corporates set out in Chapter 2;
mali v čase poskytnutia zabezpečenia alebo počas akéhokoľvek po ňom nasledujúceho obdobia interný rating s PD zodpovedajúcou alebo nižšou než je tá, ktorá zodpovedá 2. alebo vyššiemu stupňu kreditnej kvality, v súlade s pravidlami pre rizikové váženie expozícií voči podnikateľským subjektom podľa kapitoly 2;
they have an internal rating with a PD equivalent to or lower than that associated with credit quality step 3 or above in accordance with the rules for the risk weighting of exposures to corporates set out in Chapter 2.
majú interný rating s PD zodpovedajúcou alebo nižšou, než je tá, ktorá zodpovedá 3. alebo vyššiemu stupňu kreditnej kvality, v súlade s pravidlami pre rizikové váženie expozícií voči podnikateľským subjektom podľa kapitoly 2.
For the purpose of this Article, credit protection provided by export credit agencies shall not benefit from any explicit central government counter-guarantee.
Na účely tohto článku nemôžu v prospech zabezpečenia poskytnutému agentúrou na podporu exportu plynúť žiadne výhody z výslovnej dodatočnej záruky ústrednej vlády.
Eligibility of guarantees as unfunded credit protection
Prípustnosť záruk ako nefinancovaného zabezpečenia
Institutions may use guarantees as eligible unfunded credit protection.
Inštitúcie môžu použiť záruky ako prípustné nefinancované zabezpečenie.
Types of derivatives
Typy derivátov
Eligible types of credit derivatives
Prípustné druhy kreditných derivátov
Institutions may use the following types of credit derivatives, and instruments that may be composed of such credit derivatives or that are economically effectively similar, as eligible credit protection:
Inštitúcie môžu použiť tieto druhy kreditných derivátov a nástroje, ktoré sa môžu skladať z takýchto kreditných derivátov, alebo ktoré sú podobne ekonomicky účinné, ako prípustné zabezpečenie:
credit default swaps;
swapy na kreditné zlyhanie;
total return swaps;
swapy na celkový výnos;
credit linked notes to the extent of their cash funding.
dlhové nástroje viazané na úver v rozsahu, v akom sú podložené splácaním peňažnými prostriedkami.
Where an institution buys credit protection through a total return swap and records the net payments received on the swap as net income, but does not record the offsetting deterioration in the value of the asset that is protected either through reductions in fair value or by an addition to reserves, that credit protection does not qualify as eligible credit protection.
Ak inštitúcia kupuje zabezpečenie úveru prostredníctvom swapu na celkový výnos a zaznamenáva čisté platby prijaté v rámci swapu ako čistý príjem, ale nezaznamenáva kompenzačné zníženie hodnoty aktíva, ktoré je zabezpečené, buď znížením reálnej hodnoty alebo doplnením k zdrojom, toto zabezpečenie sa neuzná ako prípustné zabezpečenie.
Where an institution conducts an internal hedge using a credit derivative, in order for the credit protection to qualify as eligible credit protection for the purposes of this Chapter, the credit risk transferred to the trading book shall be transferred out to a third party or parties.
Keď inštitúcia vykonáva interný hedžing použitím kreditného derivátu, kreditné riziko presunuté do obchodnej knihy sa musí preniesť na tretiu stranu alebo strany, aby bolo zabezpečenie uznané za prípustné zabezpečenie na účely tejto kapitoly.
Where an internal hedge has been conducted in accordance with the first subparagraph and the requirements in this Chapter have been met, institutions shall apply the rules set out in Sections 4 to 6 for the calculation of risk-weighted exposure amounts and expected loss amounts where they acquire unfunded credit protection.
Keď sa interný hedžing vykonal v súlade s prvým pododsekom a boli splnené požiadavky uvedené v tejto kapitole, inštitúcie pri získaní nefinancovaného zabezpečenia uplatnia na výpočet hodnoty rizikovo vážených expozícií a výšky očakávaných strát pravidlá stanovené v oddieloch 4 až 6.
Requirements for on-balance sheet netting agreements other than master netting agreements referred to in Article 206
Požiadavky na iné dohody o vzájomnom započítavaní v súvahe než rámcové dohody o vzájomnom započítavaní uvedené v článku 206
On-balance sheet netting agreements other than master netting agreements referred to in Article 206 shall qualify as an eligible form of credit risk mitigation where all the following conditions are met:
Dohody o vzájomnom započítavaní v súvahe iné než rámcové dohody o vzájomnom započítavaní uvedené v článku 206 sa považujú za prípustnú formu zmiernenia kreditného rizika, ak sú splnené všetky tieto podmienky:
those agreements are legally effective and enforceable in all relevant jurisdictions, including in the event of the insolvency or bankruptcy of a counterparty;
tieto dohody sú právne účinné a vymožiteľné v každej príslušnej jurisdikcii, aj v prípade platobnej neschopnosti alebo konkurzu protistrany;
institutions are able to determine at any time the assets and liabilities that are subject to those agreements;
inštitúcie sú schopné kedykoľvek zistiť aktíva a pasíva podliehajúce týmto dohodám;
institutions monitor and control the risks associated with the termination of the credit protection on an ongoing basis;
inštitúcie priebežne monitorujú a kontrolujú riziká spojené so zrušením zabezpečenia;
institutions monitor and control the relevant exposures on a net basis and do so on an ongoing basis.
inštitúcie priebežne monitorujú a kontrolujú príslušné expozície na čistom základe.
Requirements for master netting agreements covering repurchase transactions or securities or commodities lending or borrowing transactions or other capital market driven transactions
Požiadavky na rámcové dohody o vzájomnom započítavaní vzťahujúce sa na repo transakcie, transakcie požičiavania alebo vypožičiavania cenných papierov alebo komodít alebo iné transakcie kapitálového trhu
Master netting agreements covering repurchase transactions, securities or commodities lending or borrowing transactions or other capital market driven transactions shall qualify as an eligible form of credit risk mitigation where the collateral provided under those agreements meets all the requirements laid down in Article 207(2) to (4) and where all the following conditions are met:
Rámcové dohody o vzájomnom započítavaní vzťahujúce sa na repo transakcie, transakcie požičiavania alebo vypožičiavania cenných papierov alebo komodít alebo iné transakcie kapitálového trhu sa uznajú za prípustnú formu zmiernenia kreditného rizika, ak kolaterál poskytnutý v rámci týchto dohôd spĺňa všetky požiadavky stanovené v článku 207 ods. 2 až 4 a ak sú splnené všetky tieto podmienky:
they are legally effective and enforceable in all relevant jurisdictions, including in the event of the bankruptcy or insolvency of the counterparty;
sú právne účinné a vymožiteľné v každej príslušnej jurisdikcii, aj v prípade konkurzu alebo platobnej neschopnosti protistrany;
they give the non-defaulting party the right to terminate and close-out in a timely manner all transactions under the agreement upon the event of default, including in the event of the bankruptcy or insolvency of the counterparty;
udeľujú strane, ktorá nezlyhala, právo včas ukončiť a zavrieť všetky transakcie podľa dohody v prípade zlyhania, a to aj v prípade konkurzu alebo platobnej neschopnosti protistrany;
they provide for the netting of gains and losses on transactions closed out under an agreement so that a single net amount is owed by one party to the other.
zabezpečujú také vzájomné započítavanie ziskov a strát z transakcií uzavretých podľa dohody, aby jediná čistá suma tvorila pohľadávku jednej strany voči druhej.
Requirements for financial collateral
Požiadavky na finančný kolaterál
Under all approaches and methods, financial collateral and gold shall qualify as eligible collateral where all the requirements laid down in paragraphs 2 to 4 are met.
V rámci všetkých prístupov a metód sa finančný kolaterál a zlato kvalifikuje ako prípustný kolaterál, ak sú splnené všetky požiadavky uvedené v odsekoch 2 až 4.
The credit quality of the obligor and the value of the collateral shall not have a material positive correlation.
Kreditná kvalita dlžníka a hodnota kolaterálu nesmú mať významnú pozitívnu koreláciu.
Where the value of the collateral is reduced significantly, this shall not alone imply a significant deterioration of the credit quality of the obligor.
Ak by sa hodnota kolaterálu významne znížila, samo osebe to neznamená významné zhoršenie kreditnej kvality dlžníka.
Where the credit quality of the obligor becomes critical, this shall not alone imply a significant reduction in the value of the collateral.
Ak by sa kreditná kvalita dlžníka dostala na kritickú úroveň, samo osebe to neznamená významné zníženie hodnoty kolaterálu.
Securities issued by the obligor, or any related group entity, shall not qualify as eligible collateral.
Cenné papiere emitované dlžníkom alebo členom skupiny prepojených subjektov sa nepovažujú za prípustný kolaterál.
This notwithstanding, the obligor's own issues of covered bonds falling within the terms of Article 129 qualify as eligible collateral when they are posted as collateral for a repurchase transaction, provided that they comply with the condition set out in the first subparagraph.
Napriek tomu sa vlastné emisie krytých dlhopisov dlžníka v zmysle článku 129 kvalifikujú ako prípustný kolaterál, ak sú poskytnuté ako kolaterál na účely repo transakcií, ak spĺňajú podmienky ustanovené v prvom pododseku.
Institutions shall fulfil any contractual and statutory requirements in respect of, and take all steps necessary to ensure, the enforceability of the collateral arrangements under the law applicable to their interest in the collateral.
Inštitúcie musia splniť všetky zmluvné a štatutárne požiadavky v súvislosti s vymožiteľnosťou dohôd o kolaterále podľa právnych predpisov vzťahujúcich sa na ich práva z kolaterálu, a prijmú všetky kroky potrebné na jej presadenie.
Institutions shall have conducted sufficient legal review confirming the enforceability of the collateral arrangements in all relevant jurisdictions.
Inštitúcie vykonali dostatočné právne preskúmanie potvrdzujúce vymožiteľnosť dohôd o kolaterále vo všetkých príslušných jurisdikciách.
They shall re-conduct such review as necessary to ensure continuing enforceability.
Opätovne vykonajú takéto preskúmanie vtedy, keď je nevyhnutné zaistiť stálu vymožiteľnosť.
Institutions shall fulfil all the following operational requirements:
Inštitúcie musia splniť všetky tieto operačné požiadavky:
they shall properly document the collateral arrangements and have in place clear and robust procedures for the timely liquidation of collateral;
riadne zdokumentujú dohody o kolaterále a majú zavedené jasné a spoľahlivé postupy pre včasné uplatnenie kolaterálu;
they shall use robust procedures and processes to control risks arising from the use of collateral, including risks of failed or reduced credit protection, valuation risks, risks associated with the termination of the credit protection, concentration risk arising from the use of collateral and the interaction with the institution's overall risk profile;
využívajú spoľahlivé postupy a procesy kontroly rizík vyplývajúcich z použitia kolaterálu, vrátane rizík neúspešného alebo zníženého zabezpečenia, rizík oceňovania, rizík spojených so zrušením zabezpečenia, rizika koncentrácie vyplývajúceho z použitia kolaterálu a v súvislosti s celkovým profilom rizika inštitúcie;
they shall have in place documented policies and practices concerning the types and amounts of collateral accepted;
majú zavedené zdokumentované politiky a postupy týkajúce sa druhov a hodnôt prijatých kolaterálov;
they shall calculate the market value of the collateral, and revalue it accordingly, at least once every six months and whenever they have reason to believe that a significant decrease in the market value of the collateral has occurred;
vypočítavajú trhovú hodnotu kolaterálu a zodpovedajúcim spôsobom ho preceňujú aspoň raz za šesť mesiacov a vždy, keď majú dôvod domnievať sa, že nastal výrazný pokles jeho trhovej hodnoty;
where the collateral is held by a third party, they shall take reasonable steps to ensure that the third party segregates the collateral from its own assets;
ak má kolaterál v držbe tretia strana, prijmú primerané kroky, aby zaistili, že tretia strana oddeľuje kolaterál od svojich vlastných aktív;
they shall ensure that they devote sufficient resources to the orderly operation of margin agreements with OTC derivatives and securities-financing counterparties, as measured by the timeliness and accuracy of their outgoing margin calls and response time to incoming margin calls;
zabezpečia, aby vyčlenili dostatočné zdroje na riadne fungovanie dohôd o maržiach s protistranami financujúcimi OTC deriváty a cenné papiere, merané na základe včasnosti a presnosti ich odchádzajúcich požiadaviek na doplnenie marže a času reakcie na prichádzajúce požiadavky na doplnenie marže;
they shall have in place collateral management policies to control, monitor and report the following:
majú zavedené postupy správy kolaterálov s cieľom kontrolovať, monitorovať a predkladať hlásenia týkajúce sa:
the risks to which margin agreements expose them;
rizík, ktorým sú vystavené na základe dohôd o maržiach;
the concentration risk to particular types of collateral assets;
koncentrácie rizika v prípade konkrétnych druhov kolaterálových aktív;
the reuse of collateral including the potential liquidity shortfalls resulting from the reuse of collateral received from counterparties;
opätovného použitia kolaterálu, vrátane možných nedostatkov likvidity v dôsledku opakovaného použitia kolaterálu prijatého od protistrán;
the surrender of rights on collateral posted to counterparties.
vzdania sa práv na kolaterál poskytnutý protistranám.
In addition to meeting all the requirements set out in paragraphs 2 to 4, for financial collateral to qualify as eligible collateral under the Financial Collateral Simple Method the residual maturity of the protection shall be at least as long as the residual maturity of the exposure.
Okrem splnenia všetkých požiadaviek ustanovených v odsekoch 2 až 4 musí byť zostatková splatnosť zabezpečenia aspoň taká dlhá ako zostatková splatnosť expozície, aby sa finančný kolaterál uznal za prípustný podľa jednoduchej metódy nakladania s finančným kolaterálom.
Requirements for immovable property collateral
Požiadavky na kolaterál vo forme nehnuteľného majetku
Immovable property shall qualify as eligible collateral only where all the requirements laid down in paragraphs 2 to 5 are met.
Nehnuteľný majetok sa uzná za prípustný kolaterál len vtedy, keď sú splnené všetky požiadavky ustanovené v odsekoch 2 až 5.
The following requirements on legal certainly shall be met:
Musia byť splnené tieto požiadavky týkajúce sa právnej istoty:
a mortgage or charge is enforceable in all jurisdictions which are relevant at the time of the conclusion of the credit agreement and shall be properly filed on a timely basis;
hypotéka alebo záložné právo sú vymožiteľné vo všetkých jurisdikciách, ktoré sú príslušné v čase uzatvorenia úverovej zmluvy, a sú riadne a včas zaregistrované;
all legal requirements for establishing the pledge have been fulfilled;
sú splnené všetky právne požiadavky na zriadenie záložného práva;
the protection agreement and the legal process underpinning it enable the institution to realise the value of the protection within a reasonable timeframe.
dohoda o zabezpečení a právny postup, ktorý je jej základom, umožňujú inštitúcii realizovať hodnotu zabezpečenia v primeranej lehote.
The following requirements on monitoring of property values and on property valuation shall be met:
Na monitorovanie hodnoty majetku a oceňovanie majetku musia byť splnené tieto požiadavky:
institutions monitor the value of the property on a frequent basis and at a minimum once every year for commercial immovable property and once every three years for residential real estate.
inštitúcie monitorujú hodnotu majetku v častých intervaloch a aspoň raz ročne v prípade nehnuteľného majetku určeného na podnikanie a aspoň raz za tri roky v prípade nehnuteľného majetku určeného na bývanie.
Institutions carry out more frequent monitoring where the market is subject to significant changes in conditions;
Inštitúcie musia vykonávať monitorovanie častejšie, ak na trhu dochádza k výrazným zmenám podmienok;
the property valuation is reviewed when information available to institutions indicates that the value of the property may have declined materially relative to general market prices and that review is carried out by a valuer who possesses the necessary qualifications, ability and experience to execute a valuation and who is independent from the credit decision process.
oceňovanie majetku sa preskúma, ak informácie dostupné inštitúciám naznačujú, že hodnota majetku v porovnaní so všeobecnými trhovými cenami asi podstatne klesla a toto preskúmanie vykoná oceňovateľ, ktorý má požadovanú kvalifikáciu, schopnosti a skúsenosti na vykonanie ocenenia a ktorý je nezávislý od procesu rozhodovania o poskytnutí úveru.
For loans exceeding EUR 3 million or 5 % of the own funds of an institution, the property valuation shall be reviewed by such valuer at least every three years.
V prípade úverov presahujúcich 3 milióny EUR alebo 5 % vlastných zdrojov inštitúcie, oceňovanie majetku preskúma takýto oceňovateľ aspoň každé tri roky.
Institutions may use statistical methods to monitor the value of the property and to identify property that needs revaluation.
Inštitúcie môžu na monitorovanie hodnoty majetku a identifikáciu majetku, ktorý je potrebné preceniť, použiť štatistické metódy.