natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Article 402(3)
Článok 402 ods. 3
Article 403(1)
Článok 403 ods. 1
Article 403(2)
Článok 403 ods. 2
Article 122a(8)
Článok 122a ods. 8
Article 405(1)
Článok 405 ods. 1
Article 122a(1)
Článok 122a ods. 1
Article 405(2)
Článok 405 ods. 2
Article 122a(2)
Článok 122a ods. 2
Article 405(3)
Článok 405 ods. 3
Article 122a(3) subparagraph 1
Článok 122a ods. 3 druhý pododsek
Article 405(4)
Článok 405 ods. 4
Article 406(1)
Článok 406 ods. 1
Article 122a(4) and Article 122a (5) subparagraph 2
Článok 122a ods. 4 a ods. 5 druhý pododsek
Article 406(2)
Článok 406 ods. 2
Article 122a(5) subparagraph 1 and Article 122a(6) subparagraph 1
Článok 122a ods. 5 prvý pododsek a ods. 6 prvý pododsek
Article 122a(5) subparagraph 1
Článok 122a ods. 5 tretí pododsek
Article 122a(6) subparagraphs 1 and 2
Článok 122a ods. 6 prvý a druhý pododsek
Article 122a(7)
Článok 122a ods. 7
Article 122a(10)
Článok 122a ods. 10
Article 431(1)
Článok 431 ods. 1
Article 145(1)
Článok 145 ods. 1
Article 431(2)
Článok 431 ods. 2
Article 431(3)
Článok 431 ods. 3
Article 431(4)
Článok 431 ods. 4
Article 432(1)
Článok 432 ods. 1
Annex XII, Part I, point 1 and Article 146(1)
Príloha XII časť 1 bod 1 a článok 146 ods. 1
Article 432(2)
Článok 432 ods. 2
Article 146(2) and Annex XII, Part I, points 2 and 3
Článok 146 ods. 2 a príloha XII časť 1 body 2 a 3
Article 432(3)
Článok 432 ods. 3
Article 147 and Annex XII, Part I, point 4
Článok 147 a príloha XII časť 1 bod 4
Article 434(1)
Článok 434 ods. 1
Article 434(2)
Článok 434 ods. 2
Article 435(1)
Článok 435 ods. 1
Annex XII, Part II, point 1
Príloha XII časť 2 bod 1
Article 435(2)
Článok 435 ods. 2
Annex XII, Part II, point 2
Príloha XII časť 2 bod 2
Annex XII, Part II, points 4, 8
Príloha XII časť 2 body 4 a 8
Annex XII, Part II, point 5
Príloha XII časť 2 bod 5
Annex XII, Part II, point 6
Príloha XII časť 2 bod 6
Annex XII, Part II, point 7
Príloha XII časť 2 bod 7
Annex XII, Part II, point 9
Príloha XII časť 2 bod 9
Annex XII, Part II, point 11
Príloha XII časť 2 bod 11
Annex XII, Part II, point 12
Príloha XII časť 2 bod 12
Annex XII, Part II, point 13
Príloha XII časť 2 bod 13
Annex XII, Part II, point 14
Príloha XII časť 2 bod 14
Annex XII, Part II, point 15
Príloha XII časť 2 bod 15
Annex XII, Part III, point 1
Príloha XII časť 3 bod 1
Annex XII, Part III, point 2
Príloha XII časť 3 bod 2
Annex XII, Part III, point 3
Príloha XII časť 3 bod 3
Article 456, subparagraph 1
Článok 456 prvý pododsek
Article 456, subparagraph 2
Článok 456 druhý pododsek
Article 462(1)
Článok 462 ods. 1
Article 151a
Článok 151a
Article 462(2)
Článok 462 ods. 2
Article 462(3)
Článok 462 ods. 3
Article 462(4)
Článok 462 ods. 4
Article 462(5)
Článok 462 ods. 5
Article 493(1)
Článok 493 ods. 1
Article 493 (2)
Článok 493 ods. 2
Those measures were endorsed by the G-20 leaders at their Pittsburgh Summit of 24-25 September 2009 and were set out in detail in December 2009.
Tieto opatrenia, ktoré schválili vedúci predstavitelia skupiny G-20 na samite v Pittsburghu v dňoch 24. – 25. septembra 2009, sa podrobnejšie rozpracovali v decembri 2009.
In July and September 2010, GHOS issued two further announcements on design and calibration of those new measures, and in December 2010, the Basel Committee on Banking Supervision (BCBS) published the final measures, that are referred to as the Basel III framework.
V júli a v septembri 2010 skupina GHOS vydala dve ďalšie oznámenia o návrhu a kalibrovaní týchto nových opatrení a v decembri 2010 Bazilejský výbor pre bankový dohľad (BCBS) uverejnil konečné opatrenia, ktoré sa spoločne uvádzajú ako rámec Bazilej III.
In line with the decision of the BCBS, as endorsed by the GHOS on 10 January 2011, all additional Tier 1 and Tier 2 instruments of an institution should be capable of being fully and permanently written down or converted fully into Common Equity Tier 1 capital at the point of non-viability of the institution.
V súlade s rozhodnutím BCBS schváleným GHOS 10. januára 2011 by sa všetky nástroje dodatočného kapitálu Tier 1 a Tier 2 inštitúcie v prípade neživotaschopnosti danej inštitúcie mali dať v plnom rozsahu a natrvalo odpísať alebo zmeniť na vlastný kapitál Tier 1.
Necessary legislation to ensure that own funds instruments are subject to the additional loss absorption mechanism should be incorporated into Union law as part of the requirements in relation to the recovery and resolution of institutions.
Právne predpisy potrebné na zabezpečenie toho, aby sa na nástroje vlastných zdrojov vzťahoval mechanizmus absorpcie dodatočných strát, by sa mali začleniť do práva Únie ako súčasť požiadaviek týkajúcich sa ozdravenia a riešenia krízových situácií inštitúcií.
It is appropriate that EBA keeps an up-to-date list of all of the forms of capital instruments in each Member State that qualify as Common Equity Tier 1 instruments.
Je vhodné, aby EBA viedol aktualizovaný zoznam všetkých foriem kapitálových nástrojov v každom členskom štáte, ktoré sa kvalifikujú ako nástroje vlastného kapitálu Tier 1.
EBA should remove from that list non-State aid instruments issued after the date of entry into force of this Regulation not meeting the criteria specified in this Regulation and should publicly announce such removal.
EBA by mal z tohto zoznamu vyčiarknuť vylúčiť nástroje, ktoré nie sú nástrojmi štátnej pomoci, ak boli emitované po dátume nadobudnutia účinnosti tohto nariadenia a nespĺňajú kritériá uvedené v tomto nariadení, pričom EBA by mal toto vyčiarknutie verejne oznámiť.
This Regulation should not affect the ability of competent authorities to maintain pre-approval processes regarding the contracts governing Additional Tier 1 and Tier 2 capital instruments.
Toto nariadenie by nemalo mať vplyv na možnosť príslušných orgánov zachovať procesy predbežného schvaľovania týkajúce sa zmlúv o nástrojoch dodatočného kapitálu Tier 1 a kapitálu Tier 2.
In those cases such capital instruments should only be computed towards the institution's Additional Tier 1 capital or Tier 2 capital once they have successfully completed these approval processes.
V týchto prípadoch by sa mali takéto kapitálové nástroje započítať do dodatočného kapitálu Tier 1 alebo kapitálu Tier 2 danej inštitúcie až po tom, čo úspešne dokončili tieto schvaľovacie procesy.
The Commission should review the relevant exemptions for large exposures by 31 December 2015.
Komisia by mala do 31. decembra 2015 preskúmať príslušné výnimky týkajúce sa veľkej majetkovej angažovanosti.
Pending the outcome of that review, Member States should continue being allowed to decide on the exemption of certain large exposures from those rules for a sufficiently long transitional period.
Kým nebude známy výsledok uvedeného preskúmania by mali mať členské štáty naďalej možnosť pre určité veľké majetkové angažovanosti udeľovať na dostatočne dlhé prechodné obdobie výnimku z uplatňovania uvedených predpisov.
To this end, EBA should develop uniform reporting formats and IT solutions that take into account the provisions of this Regulation and Directive 2013/36/EU.
Na tento účel by mal EBA vypracovať jednotné formáty správ a riešenia v oblasti informačných technológií, v ktorých by sa zohľadnili ustanovenia tohto nariadenia alebo smernice 2013/36/EÚ.
Until the date of application of the full liquidity requirements, institutions should continue to meet their national reporting requirements.
Do dátumu uplatnenia požiadaviek na likviditu v plnom rozsahu by mali inštitúcie plniť príslušné vnútroštátne požiadavky na predkladanie správ.
In order to ensure that institutions have sufficient time to meet the new required levels and definition of own funds, certain capital instruments that do not comply with the definition of own funds laid down in this Regulation should be phased out between 1 January 2013 and 31 December 2021.
S cieľom zabezpečiť, aby mali inštitúcie dostatok času na splnenie nových požadovaných úrovní vlastných zdrojov a na ich nové vymedzenie, mali by sa v období medzi 1. januárom 2013 a 31. decembrom 2021 postupne odstrániť niektoré kapitálové nástroje, ktoré nie sú v súlade s vymedzením vlastných zdrojov stanoveným v tomto nariadení.
In addition, certain state-injected instruments should be recognised fully in own funds for a limited period.
Okrem toho by určité nástroje spojené s investíciami zo strany štátu mali byť v plnom rozsahu uznané ako vlastné zdroje na obmedzené obdobie.
For capital instruments, with the exception of State aid, that are approved as eligible for classification as Common Equity Tier 1 instruments by the competent authority but where, in the opinion of EBA, the compliance with the criteria in Article 28 or, where applicable, Article 29, is materially complex to ascertain, the competent authorities shall explain their reasoning to EBA.
V prípade kapitálových nástrojov, ktoré nie sú štátnou pomocou a ktoré príslušný orgán schválil ako prípustné na klasifikáciu ako nástroje vlastného kapitálu Tier 1, pričom je však podľa názoru EBA posúdenie splnenia kritérií podľa článku 28 prípadne v článku 29 z vecného hľadiska zložité, príslušné orgány zdôvodnia svoj postup EBA.
On the basis of information from each competent authority, EBA shall establish, maintain and publish a list of all the forms of capital instruments in each Member State that qualify as Common Equity Tier 1 instruments.
EBA na základe informácií od každého príslušného orgánu vypracúva, spravuje a uverejňuje zoznam všetkých foriem kapitálového nástroja v každom členskom štáte, ktoré sa kvalifikujú ako nástroje vlastného kapitálu Tier 1.
The amount to be deducted pursuant to paragraph 1 shall be apportioned across all Common Equity Tier 1 instruments held.
Hodnota, ktorá sa má odpočítať podľa odseku 1, sa rovnomerne rozdelí medzi všetky nástroje vlastného kapitálu Tier 1, ktoré sú v držbe.
All necessary authorisations shall be obtained at the date of issuance of such convertible Additional Tier 1 instruments.
Všetky potrebné povolenia sa získajú k dátumu emisie takýchto konvertibilných nástrojov dodatočného kapitálu Tier 1.
The institution shall maintain at all times the necessary prior authorisation to issue the Common Equity Tier 1 instruments into which such Additional Tier 1 instruments would convert upon occurrence of a trigger event.
Inštitúcia zabezpečí, aby mala neustále potrebné predchádzajúce povolenie na emitovanie nástrojov vlastného kapitálu Tier 1, na ktoré by sa pri výskyte spúšťacej udalosti konvertovali dané nástroje dodatočného kapitálu Tier 1.
The amount to be deducted pursuant to paragraph 1 shall be apportioned across all Additional Tier 1 instruments held.
Hodnota, ktorá sa má odpočítať podľa odseku 1, sa rovnomerne rozdelí medzi všetky nástroje dodatočného kapitálu Tier 1, ktoré sú v držbe.
The amount to be deducted pursuant to paragraph 1 shall be apportioned across each Tier 2 instrument held.
Hodnota, ktorá sa má odpočítať podľa odseku 1, sa rovnomerne rozdelí medzi všetky nástroje Tier 2, ktoré sú v držbe.
EBA shall provide technical advice to the Commission by 1 January 2014 on possible treatments of unrealised gains measured at fair value other than including them in Common Equity Tier 1 without adjustment.
EBA do 1. januára 2014 poskytne Komisii technické odporúčania o možnom inom zaobchádzaní s nerealizovanými ziskami ocenenými reálnou cenou, než je ich zahrnutie do vlastného kapitálu Tier 1 bez úpravy.
Shares which are not financial fixed assets as referred to in Article 35(2) of Directive 86/635/EEC shall not be included in the calculation specified in Article 89.
Akcie, ktoré nie sú fixnými finančnými aktívami uvedenými v článku 35 ods. 2 smernice 86/635/EHS, sa nezahrnú do výpočtu uvedeného v článku 89.
CAPITAL REQUIREMENTS
KAPITÁLOVÉ POŽIADAVKY
the European Financial Stability Facility;
Európsky nástroj finančnej stability;
the European Stability Mechanism;
Európsky mechanizmus pre stabilitu;
the total amount owed to the institution and parent undertakings and its subsidiaries, including any exposure in default, by the obligor client or group of connected clients, but excluding exposures fully and completely secured on residential property collateral that have been assigned to the exposure class laid down in point (i) of Article 112, shall not, to the knowledge of the institution, exceed EUR 1 million. The institution shall take reasonable steps to acquire this knowledge.
celková suma vrátane akýchkoľvek expozícií v stave zlyhania okrem expozícií plne a komplexne zabezpečených kolaterálom vo forme nehnuteľného majetku určeného na bývanie, ktorý bol zaradený do triedy expozícií stanovenej v článku 112 bode i), ktorú dlží klient alebo skupina prepojených klientov inštitúcii a materským spoločnostiam a ich dcérskym spoločnostiam, neprekračuje podľa vedomia inštitúcie 1 milión EUR. Inštitúcia prijme primerané kroky na účely získania týchto informácií.
the risk of the borrower shall not materially depend upon the performance of the underlying property or project, but on the underlying capacity of the borrower to repay the debt from other sources, and as a consequence, the repayment of the facility shall not materially depend on any cash flow generated by the underlying property serving as collateral.
riziko dlžníka nezávisí významne od výkonnosti založenej nehnuteľnosti alebo projektu, ale od základnej schopnosti dlžníka splácať dlh z iných zdrojov, a v dôsledku toho splatenie facility nie je závislé významne od akéhokoľvek peňažného toku vytvoreného založenou nehnuteľnosťou, ktorá slúži ako kolaterál.
For those other sources, institutions shall determine maximum loan-to-income ratios as part of their lending policy and obtain suitable evidence of the relevant income when granting the loan.
Pokiaľ ide o tieto iné zdroje, inštitúcie stanovia maximálne pomery úveru k príjmu ako súčasť svojej úverovej politiky a pri poskytovaní úveru získajú vhodné dôkazy o príslušnom príjme;
Covered bonds issued before 31 December 2007 are not subject to the requirements of paragraphs 1 and 3.
Kryté dlhopisy emitované do 31. decembra 2007 nepodliehajú požiadavkám uvedeným v odsekoch 1 a 3.
Article 142 Definitions
Článok 142
Subject to the prior permission of the competent authorities, implementation may be carried out sequentially across the different exposure classes, referred to in Article 147, within the same business unit, across different business units in the same group or for the use of own estimates of LGDs or conversion factors for the calculation of risk weights for exposures to corporates, institutions, and central governments and central banks.
Na základe vopred udeleného povolenia príslušnými orgánmi sa môže implementácia vykonávať postupne naprieč rôznymi triedami expozícií uvedenými v článku 147, v rámci rovnakého obchodného útvaru, medzi rôznymi obchodnými útvarmi v rovnakej skupine alebo na používanie vlastných odhadov LGD alebo konverzných faktorov na výpočet rizikových váh pre expozície voči podnikateľským subjektom, inštitúciám a ústredným vládam a centrálnym bankám.
In the case of the retail exposure class referred to in Article 147(5), implementation may be carried out sequentially across the categories of exposures to which the different correlations in Article 154 correspond.
V prípade triedy retailových expozícií uvedenej v článku 147 ods. 5 sa môže implementácia vykonávať postupne naprieč kategóriami expozícií, ktorým zodpovedajú rôzne korelácie v článku 154.
exposures in non-significant business units as well as exposure classes or types of exposures that are immaterial in terms of size and perceived risk profile;
expozície v nevýznamných obchodných útvaroch, ako aj triedy alebo druhy expozícií, ktoré sú nepodstatné, pokiaľ ide o veľkosť a pozorovaný rizikový profil;
exposures to central governments and central banks of the Member States and their regional governments, local authorities, administrative bodies and public sector entities provided:
expozície voči ústredným vládam a centrálnym bankám členských štátov a voči ich regionálnym vládam, miestnym orgánom a správnym orgánom a subjektom verejného sektora za predpokladu, že:
For exposures belonging to the exposure class referred to in point (d) of Article 147(2), institutions shall provide own estimates of LGDs and conversion factors in accordance with Article 143 and Section 6.
Pokiaľ ide o expozície patriace do triedy expozícií uvedenej v článku 147 ods. 2 písm. d), inštitúcie poskytnú vlastné odhady LGD a konverzných faktorov v súlade s článkom 143 a oddielom 6.
For exposures belonging to the exposure classes referred to in points (a) to (c) of Article 147(2), institutions shall apply the LGD values set out in Article 161(1), and the conversion factors set out in Article 166(8)(a) to (d), unless it has been permitted to use its own estimates of LGDs and conversion factors for those exposure classes in accordance with paragraph 9.
Pokiaľ ide o expozície patriace do tried expozícií uvedených v článku 147 ods. 2 písm. a) až c), inštitúcie uplatňujú hodnoty LGD stanovené v článku 161 ods. 1 a konverzné faktory stanovené v článku 166 ods. 8 písm. a) až d), pokiaľ im nebolo povolené používať vlastné odhady LGD a konverzných faktorov pre tieto triedy expozícií v súlade s odsekom 9.
Article 153 Risk weighted exposure amounts for exposures to corporates, institutions and central governments and central banks
Článok 153
Subject to the application of the specific treatments laid down in paragraphs 2, 3 and 4, the risk weighted exposure amounts for exposures to corporates, institutions and central governments and central banks shall be calculated according to the following formulae: Risk – weighted exposure amount = RW · exposure value where the risk weight RW is defined as
Hodnota rizikovo vážených expozícií pre expozície voči podnikateľským subjektom, inštitúciám, ústredným vládam a centrálnym bankám
G(Z) denotes the inverse cumulative distribution function for a standard normal random variable (i.e. the value x such that N(x) = z)
G (Z) inverzná kumulatívna distribučná funkcia pre štandardnú normálnu náhodnú premennú [t. j. hodnotu x takú, že N (x) = z];
R denotes the coefficient of correlation, is defined as
R koeficient korelácie, je definovaný ako
In this formula S is expressed as total annual sales in millions of Euros with EUR 5 million ≤ S ≤ EUR 50 million. Reported sales of less than EUR 5 million shall be treated as if they were equivalent to EUR 5 million. For purchased receivables the total annual sales shall be the weighted average by individual exposures of the pool.
V tomto vzorci S vyjadruje celkový ročný obrat v miliónoch EUR, pričom platí, že 5 miliónov EUR ≤ S ≤ 50 miliónov EUR. Pri oznámených obratoch menších ako 5 miliónov EUR sa postupuje ako pri obratoch rovnajúcich sa 5 miliónom EUR. V prípade odkúpených pohľadávok sa celkový ročný obrat vypočíta váženým priemerom individuálnych expozícií z príslušnej skupiny.
Article 154 Risk weighted exposure amounts for retail exposures
Článok 154
The risk-weighted exposure amounts for retail exposures shall be calculated according to the following formulae: Risk – weighted exposure amount = RW · exposure value where the risk weight RW is defined as follows:
Hodnoty rizikovo vážených expozícií pre retailové expozície
< 1 year
< 1 rok
1 Interest receivable and similar income
1 Výnosy z úrokov a podobné výnosy
2 Interest payable and similar charges
2 Náklady na úroky a podobné náklady
4 Commissions/fees receivable
4 Výnosy z provízií a poplatkov
5 Commissions/fees payable
5 Náklady na provízie a poplatky
7 Other operating income
7 Ostatné prevádzkové výnosy
Institutions shall adjust these elements to reflect the following qualifications:
Inštitúcie upravia tieto položky tak, aby zohľadňovali tieto požiadavky:
institutions shall calculate the relevant indicator before the deduction of any provisions and operating expenses.
inštitúcie vypočítajú príslušný ukazovateľ pred odpočítaním akýchkoľvek rezerv a prevádzkových nákladov.
Institutions shall include in operating expenses fees paid for outsourcing services rendered by third parties which are not a parent or subsidiary of the institution or a subsidiary of a parent which is also the parent of the institution.
Inštitúcie zahrnú do prevádzkových nákladov poplatky za outsourcingové služby poskytované tretími stranami, ktoré nie sú ani materskou, ani dcérskou spoločnosťou inštitúcie, ani dcérskou spoločnosťou materskej spoločnosti, ktorá je zároveň materskou spoločnosťou inštitúcie.
Institutions may use expenditure on the outsourcing of services rendered by third parties to reduce the relevant indicator where the expenditure is incurred from an undertaking subject to rules under, or equivalent to, this Regulation;
Inštitúcie môžu použiť náklady na outsourcingové služby poskytované tretími stranami na zníženie príslušného ukazovateľa, ak tieto náklady vznikli podniku, ktorý podlieha predpisom v zmysle tohto nariadenia alebo rovnocenným predpisom;
institutions shall not use the following elements in the calculation of the relevant indicator:
inštitúcie nepoužívajú pri výpočte príslušného ukazovateľa:
realised profits/losses from the sale of non-trading book items;
realizované zisky a straty z predaja položiek nezahrnutých do obchodnej knihy;
The operational risk measure shall capture potentially severe tail events, achieving a soundness standard comparable to a 99,9 % confidence interval over a one year period;
Meranie operačného rizika zahŕňa možné extrémne udalosti z konca rozdelenia a dosahuje úroveň spoľahlivosti porovnateľnú s 99,9 % intervalom spoľahlivosti v priebehu jedného roka;
an institution's operational risk measurement system shall include the use of internal data, external data, scenario analysis and factors reflecting the business environment and internal control systems as set out in paragraphs 3 to 6.
systém inštitúcie na meranie operačného rizika zahŕňa používanie interných údajov, externých údajov, analýzy scenárov a faktory odzrkadľujúce obchodné prostredie a systémy vnútornej kontroly, ako sa uvádza v odsekoch 3 až 6.
An institution shall have in place a well documented approach for weighting the use of these four elements in its overall operational risk measurement system;
Inštitúcia má zavedený riadne zdokumentovaný prístup váženia používania týchto štyroch prvkov vo svojom celkovom systéme merania operačného rizika;
an institution's risk measurement system shall capture the major drivers of risk affecting the shape of the tail of the estimated distribution of losses;
systém inštitúcie na meranie rizika zohľadňuje hlavné rizikové faktory, ktoré majú vplyv na tvar okrajov krivky odhadovaného rozdelenia strát;
an institution may recognise correlations in operational risk losses across individual operational risk estimates only where its systems for measuring correlations are sound, implemented with integrity, and take into account the uncertainty surrounding any such correlation estimates, particularly in periods of stress.
inštitúcia uznáva korelácie strát z operačného rizika medzi jednotlivými odhadmi operačného rizika len v prípade, že jej systémy merania korelácií sú spoľahlivé, že sa uplatňujú jednotne a že sa v nich zohľadňuje neistota, ktorú takéto odhady korelácií so sebou prinášajú najmä v obdobiach stresu.
An institution shall validate its correlation assumptions using appropriate quantitative and qualitative techniques;
Inštitúcia validuje platnosť svojich predpokladov korelácie pomocou primeraných kvantitatívnych a kvalitatívnych techník;
an institution's risk measurement system shall be internally consistent and shall avoid the multiple counting of qualitative assessments or risk mitigation techniques recognised in other areas of this Regulation.
systém inštitúcie na meranie rizika je vnútorne konzistentný a vyhýba sa viacnásobnému započítavaniu kvalitatívnych hodnotení alebo techník zmierňovania rizika uznaných v iných častiach tohto nariadenia.
The standards relating to internal data are the following:
Tieto štandardy sa týkajú interných údajov:
an institution shall base its internally generated operational risk measures on a minimum historical observation period of five years.
inštitúcia vychádza pri internom meraní operačného rizika z minimálne päťročného obdobia pozorovania.