natgillin/translations-raw huggingface dataset:
They should also give the opportunity to the consumer to initiate payment orders via the payment service provider’s online banking facilities where technically possible.
Mali by spotrebiteľovi poskytovať aj možnosť zadávať platobné príkazy online prostredníctvom bankových nástrojov poskytovateľa platobných služieb, ak je to technicky možné.
However a basic payment account should not allow the execution of payment orders where such payment orders would result in a negative balance on the account.
Základný platobný účet by však nemal umožniť vykonanie platobných príkazov, ak by následkom bol záporný zostatok na účte.
Access to credit should not be considered as an automatic component of or a right attached to a basic payment account.
Prístup k úveru by sa nemal považovať za automatickú súčasť základného platobného účtu ani za nárok s ním spojený.
Where the payment service provider charges the consumer for the opening, operating and closing of the account and for using the services that are inseparably associated to it as defined in this Recommendation, the total amount charged should be reasonable for the consumer and should be such that the consumer, in the light of specific national circumstances, is not prevented from opening the basic payment account and using its associated services.
Ak poskytovateľ platobných služieb spoplatňuje zriadenie, vedenie alebo zrušenie účtu a používanie služieb, ktoré sú s ním neoddeliteľne spojené a ktoré sa vymedzujú v tomto odporúčaní, celková výška poplatku by mala byť pre spotrebiteľa primeraná a mala by byť taká, aby mu vzhľadom na špecifické podmienky v danom štáte nezabránila zriadiť si základný platobný účet a používať s ním spojené služby.
All additional charges to the consumer in the event of non-compliance with any of the terms laid down in the contract should also be reasonable.
Každý ďalší poplatok účtovaný spotrebiteľovi v prípade nesplnenia podmienok zmluvy by mal byť takisto primeraný.
In order to ensure consistency and efficiency in the implementation of the principle of a reasonable charge, Member States should establish what constitutes a reasonable charge on the basis of the indicative criteria laid down in this Recommendation, which may be considered together.
S cieľom zabezpečiť konzistentnosť a účinnosť pri vykonávaní zásady primeraného poplatku by členské štáty mali stanoviť, čo tvorí primeraný poplatok, a to na základe indikatívnych kritérií uvedených v tomto odporúčaní, ktoré sa môžu posudzovať spoločne.
Measures to enhance consumers’ awareness of the availability of basic payment accounts are also necessary in order to promote financial inclusion.
Na podporu finančného začlenenia sú potrebné aj opatrenia na zvýšenie informovanosti spotrebiteľov o základných platobných účtoch.
General, clear and comprehensible information should therefore be provided to consumers by Member States as well as by payment service providers on the main features and conditions of the use of such accounts as well as on the practical steps that the consumer should follow in exercising the right to open a basic payment account.
Členské štáty aj poskytovatelia platobných služieb by preto mali spotrebiteľom poskytovať všeobecné, jasné a zrozumiteľné informácie o hlavných vlastnostiach a podmienkach používania takých účtov, ako aj o konkrétnych krokoch, podľa ktorých by mal spotrebiteľ postupovať pri uplatňovaní práva na zriadenie základného platobného účtu.
The consumer should also be informed that the purchase of additional services is not compulsory to access a basic payment account.
Spotrebiteľ by mal byť tiež informovaný o tom, že nákup ďalších služieb nie je pri prístupe k základnému platobnému účtu povinný.
Compliance with the provisions laid down in this Recommendation requires the processing of consumers’ personal data.
Na dodržiavanie ustanovení tohto odporúčania treba spracovávať osobné údaje spotrebiteľov.
Such processing is governed by Directive 95/46/EC of the European Parliament and of the Council of 24 October 1995 on the protection of individuals with regard to the processing of personal data and on the free movement of such data [3], notably its Articles 6, 7, 10, 11, 12 and 17 so as to ensure the fair and lawful processing and the respect of the fundamental right to protection of personal data, in particular with regard to the general requirements of necessity and proportionality, the data subject’s right of access to his own data, the rectification and erasure or blocking of inaccurate data, and its Article 28 regarding the monitoring of compliance with Directive 95/46/EC by independent public data protection authorities.
Toto spracúvanie sa riadi smernicou Európskeho parlamentu a Rady 95/46/ES z 24. októbra 1995 o ochrane fyzických osôb pri spracovaní osobných údajov a voľnom pohybe týchto údajov [3], a to najmä jej článkami 6, 7, 10, 11, 12 a 17, aby sa tak zabezpečilo spravodlivé a zákonné spracovanie a dodržiavanie základného práva na ochranu osobných údajov, predovšetkým pokiaľ ide o všeobecné požiadavky na potrebnosť a proporcionalitu, právo subjektu na prístup k vlastným údajom, opravu a vymazanie alebo zablokovanie nepresných údajov, a článkom 28 týkajúcim sa monitorovania dodržiavania smernice 95/46/ES nezávislými verejnými orgánmi na ochranu údajov.
Consumers should have access to effective out-of-court complaint and redress procedures for the settlement of disputes arising from the principles set out in this Recommendation.
Spotrebitelia by mali mať prístup k účinným postupom mimosúdneho riešenia sťažností a nápravy na urovnanie sporov, ktoré vznikli na základe zásad uvedených v tomto odporúčaní.
Existing bodies and schemes, for instance those existing for the settlement of disputes concerning rights and obligations arising under Directive 2007/64/EC, may be used.
Na tento účel možno použiť existujúce orgány a schémy, napríklad tie, ktoré sú zriadené na urovnanie sporov týkajúcich sa práv a povinností podľa smernice 2007/64/ES.
The implementation of the principles laid down in this Recommendation should be reinforced through supervisory review at the national level.
Vykonávanie zásad stanovených v tomto odporúčaní by sa malo posilniť preskúmaním orgánmi dohľadu na vnútroštátnej úrovni.
Competent authorities should be empowered to fulfil their monitoring duties efficiently.
Príslušné orgány by mali byť splnomocnené účinne plniť svoje monitorovacie povinnosti.
Member States should have reliable annual statistics at least on the number of basic payment accounts opened, the number of refusals and terminations of basic payment accounts and the charges associated to basic payment accounts.
Členské štáty by mali mať spoľahlivé ročné štatistiky aspoň o počte zriadených základných platobných účtov, počte zamietnutých a zrušených základných platobných účtoch a poplatkoch spojených so základnými platobnými účtami.
To this end, Member States are invited to use any relevant sources of information.
Členské štáty sa vyzývajú, aby na tento účel využili akékoľvek relevantné zdroje informácií.
They should communicate this information to the Commission on an annual basis and for the first time by 1 July 2012 at the latest.
O týchto údajoch by mali Komisiu každoročne, a po prvýkrát najneskôr 1. júla 2012, informovať.
Member States should be invited to take the necessary measures to ensure the application of this Recommendation at the latest 6 months after its publication.
Členské štáty by mali byť vyzvané, aby prijali opatrenia potrebné na zaistenie uplatňovania tohto odporúčania najneskôr 6 mesiacov po jeho uverejnení.
Based on the reporting provided by Member States, the Commission will monitor and assess the measures taken by 1 July 2012.
Komisia na základe správ členských štátov skontroluje a posúdi opatrenia, ktoré členské štáty prijali do 1. júla 2012.
On the basis of this monitoring, the Commission will propose any necessary action, including legislative measures if needed, in order to ensure that the objectives of this Recommendation are fully met,
Na základe tejto kontroly Komisia navrhne akékoľvek nevyhnutné opatrenie, vrátane legislatívnych opatrení, ak to bude potrebné, aby zabezpečila úplné splnenie cieľov tohto odporúčania,
For the purposes of this Recommendation, the following definitions apply:
Na účely tohto odporúčania sa uplatňujú tieto vymedzenia pojmov:
‘Consumer’ means any natural person who is acting for purposes other than his trade, business, craft or profession;
„spotrebiteľ“ je akákoľvek fyzická osoba, ktorá koná na účely, ktoré sa netýkajú jej obchodnej alebo podnikateľskej činnosti, remesla alebo povolania;
‘Payment service provider’ means the payment service provider(s) as defined in Article 4(9) of Directive 2007/64/EC, which is in charge of offering basic payment accounts pursuant to paragraph 3;
„poskytovateľ platobných služieb“ je/sú poskytovateľ/poskytovatelia platobných služieb podľa vymedzenia v článku 4 ods. 9 smernice 2007/64/ES, ktorý(-í) zodpovedá(-ajú) za ponúkanie základného platobného účtu podľa odseku 3;
‘Payment account’ means an account held in the name of one consumer which is used for the execution of payment transactions;
„platobný účet“ je účet vedený na meno spotrebiteľa a používaný na vykonávanie platobných transakcií;
‘Payment transaction’ means a payment transaction as defined in Article 4(5) of Directive 2007/64/EC;
„platobná transakcia“ je platobná transakcia podľa článku 4 ods. 5 smernice 2007/64/ES;
‘Funds’ means funds as defined in Article 4(15) of Directive 2007/64/EC;
„finančné prostriedky“ sú finančné prostriedky podľa článku 4 ods. 15 smernice 2007/64/ES;
‘Contract’ means a framework contract as defined in Article 4(12) of Directive 2007/64/EC.
„zmluva“ je rámcová zmluva podľa článku 4 ods. 12 smernice 2007/64/ES.
Member States should ensure that any consumer legally resident in the Union has the right to open and use a basic payment account with a payment service provider operating in their territory provided that the consumer does not already hold a payment account allowing him to make use of the payment services listed in paragraph 6 in their territory.
Členské štáty by mali zabezpečiť, aby každý spotrebiteľ, ktorý sa oprávnene zdržiava v Únii, mal právo na zriadenie a používanie základného platobného účtu u poskytovateľa platobných služieb vykonávajúceho činnosť na ich území za podmienky, že spotrebiteľ ešte nemá platobný účet, ktorý by mu umožňoval využívať platobné služby uvedené v zozname v odseku 6 na ich území.
Such a right should apply irrespective of the consumer’s financial circumstances.
Toto právo by sa malo uplatňovať bez ohľadu na finančnú situáciu spotrebiteľa.
Member States should ensure that at least one payment service provider is in charge of offering basic payment accounts in their jurisdiction.
Členské štáty by mali zabezpečiť, aby najmenej jeden poskytovateľ platobných služieb bol zodpovedný za ponúkanie základných platobných účtov v ich jurisdikcii.
For this purpose, they should take into consideration the geographical location or market share of payment service providers in their jurisdictions.
Na tento účel by mali zohľadniť geografickú polohu alebo trhový podiel poskytovateľov platobných služieb v ich jurisdikcii.
Member States should ensure that this does not create distortions of competition between payment service providers.
Členské štáty by mali zabezpečiť, aby sa tým nenarušila hospodárska súťaž medzi poskytovateľmi platobných služieb.
Member States should take measures to guarantee that payment services providers use transparent, fair and reliable systems when verifying whether the consumer already holds or does not hold a payment account.
Členské štáty by mali prijať opatrenia na zaistenie toho, aby poskytovatelia platobných služieb na overenie, či spotrebiteľ už má platobný účet, alebo ho nemá, využili transparentné, spravodlivé a spoľahlivé systémy.
Member States should ensure that where an application for access to a basic payment account is refused, the payment service provider immediately informs the consumer of the grounds and the justification for such a refusal, in writing and free of charge.
Členské štáty by mali zaistiť, aby v prípade zamietnutia žiadosti o prístup k základnému platobnému účtu poskytovateľ platobných služieb spotrebiteľa bezodkladne informoval o dôvodoch a oprávnení takéhoto zamietnutia, a to písomne a bezplatne.
Limitations to this right to information may be made by legislative measures where such a limitation constitutes a necessary and proportionate measure to safeguard the objectives of national security or public policy.
Obmedzenie tohto práva na informácie sa môže zaviesť na základe legislatívnych opatrení v prípade, ak takéto obmedzenie predstavuje nevyhnutné a primerané opatrenie na ochránenie cieľov národnej bezpečnosti alebo verejnej politiky.
Characteristics of a basic payment account
Charakteristika základného platobného účtu
A basic payment account should include the following payment services:
Súčasťou základného platobného účtu by mali byť tieto platobné služby:
services enabling all the operations required for the opening, operating and closing of a payment account;
služby, ktoré umožňujú všetky operácie požadované na zriadenie, vedenie a zrušenie platobného účtu;
services enabling money to be placed on a payment account;
služby umožňujúce vkladať peniaze na platobný účet;
execution of payment transactions, including transfers of funds in and out of a payment account with the consumer’s payment service provider or with another service provider following:
vykonávanie platobných transakcií vrátane prevodu finančných prostriedkov na platobný účet alebo z platobného účtu vedeného u poskytovateľa platobných služieb spotrebiteľa alebo u iného poskytovateľa platobných služieb následne po:
the execution of direct debit;
vykonaní inkasa;
the execution of payment transactions through a payment card that does not allow the execution of payment transactions that would exceed the current balance of the payment account;
vykonaní platobných transakcií platobnou kartou neumožňujúcou vykonávanie platobných transakcií, ktoré sú vyššie ako bežný zostatok na platobnom účte;
the execution of credit transfers.
vykonaní bezhotovostných prevodov.
Access to a basic payment account should not be made conditional on the purchase of additional services.
Prístup k základnému platobnému účtu by nemal byť podmienený nákupom ďalších služieb.
The payment service provider should not offer, explicitly or tacitly, any overdraft facilities in conjunction with a basic payment account.
V súvislosti so základným platobným účtom by poskytovateľ platobných služieb nemal ponúkať, vyslovene alebo nevyslovene, akékoľvek nástroje na prečerpanie.
A payment order to the consumer’s payment service provider should not be executed where such an execution would result in a negative balance of the consumer’s basic payment account.
Platobný príkaz poskytovateľovi platobných služieb spotrebiteľa by sa nemal vykonať, ak by výsledkom jeho vykonania bol záporný zostatok na základnom platobnom účte spotrebiteľa.
Associated charges
Súvisiace poplatky
Member States should ensure that a basic payment account is provided either free of charge or at a reasonable charge.
Členské štáty by mali zabezpečiť, aby sa základný platobný účet poskytoval buď zdarma, alebo za primeraný poplatok.
Where a payment service provider charges the consumer for the opening, operating and closing of a basic payment account or for the use of one, some or all services listed in paragraph 6, the total amount of charges to the consumer should be reasonable.
Ak poskytovateľ platobných služieb účtuje spotrebiteľovi poplatky za zriadenie, vedenie a zrušenie základného platobného účtu alebo za využívanie jednej, niekoľkých alebo všetkých služieb uvedených v zozname v odseku 6, celková výška poplatkov účtovaná spotrebiteľovi by mala byť primeraná.
Any additional fees that the payment service provider may charge in relation to the basic payment account contract, including those resulting from non-compliance with the consumer’s commitments laid down in the contract, should be reasonable.
Akékoľvek ďalšie poplatky, ktoré poskytovateľ platobných služieb môže účtovať v súvislosti so zmluvou o základnom platobnom účte, vrátane tých, ktoré vzniknú na základe nedodržiavania záväzkov spotrebiteľa uvedených v zmluve, by mali byť primerané.
Member States should establish what constitutes a reasonable charge according to one or several of the following criteria:
Členské štáty by mali stanoviť, čo tvorí primeraný poplatok, na základe jedného alebo viacerých z týchto kritérií:
national income levels;
výška národného dôchodku;
average charges associated with payment accounts in that Member State;
priemerné poplatky týkajúce sa platobných účtov v danom členskom štáte;
total costs relating to the provision of the basic payment account;
celkové náklady súvisiace s poskytovaním základného platobného účtu;
national consumer prices.
spotrebiteľské ceny v danom štáte.
Member States should launch campaigns raising awareness among the public about the availability of basic payment accounts, their pricing conditions, the procedures to be followed in order to exercise the right to access basic payment accounts and the methods for having access to an out-of-court complaint and redress mechanism.
Členské štáty by mali uskutočniť kampane na zvýšenie informovanosti verejnosti o dostupnosti základných platobných účtov, ich cenových podmienkach, postupoch potrebných na uplatnenie práva na prístup k základným platobným účtom a o metódach prístupu k mechanizmom mimosúdneho riešenia sťažností a nápravy.
Member States should ensure that payment service providers make information available to consumers about the specific features of the basic payment accounts on offer, their associated charges and their conditions of use.
Členské štáty by mali zabezpečiť, aby poskytovatelia platobných služieb sprístupnili spotrebiteľom informácie o špecifických vlastnostiach základných platobných účtov v ponuke, súvisiacich poplatkoch a podmienkach ich využívania.
Supervision and out-of-court dispute resolution mechanisms
Dohľad a mechanizmy mimosúdneho urovnania sporov
Member States should designate competent authorities to ensure and monitor effective compliance with the principles set out in this Recommendation.
Členské štáty by mali určiť príslušné orgány na zabezpečenie a monitorovanie účinného dodržiavania zásad stanovených v tomto odporúčaní.
Those designated competent authorities should be independent from payment service providers.
Tieto určené príslušné orgány by mali byť nezávislé od poskytovateľov platobných služieb.
Member States should ensure that appropriate and effective complaints and redress procedures are established for the out-of-court settlement of disputes concerning the rights and obligations established under the principles set out in this Recommendation between payment service providers and consumers, using existing bodies where appropriate.
Členské štáty by mali zabezpečiť, aby sa ustanovili vhodné a účinné postupy riešenia sporov a nápravy na mimosúdne urovnanie sporov týkajúcich sa práv a povinností ustanovených podľa zásad vymedzených v tomto odporúčaní medzi poskytovateľmi platobných služieb a spotrebiteľmi, s prípadným využitím existujúcich orgánov.
Member States should further ensure that all payment service providers responsible for providing basic payment accounts adhere to one or more such bodies implementing such complaint and redress procedures.
Členské štáty by mali ďalej zabezpečiť, aby sa všetci poskytovatelia základných platobných účtov pri vykonávaní takýchto postupov riešenia sťažností a nápravy riadili jedným takýmto orgánom alebo viacerými takýmito orgánmi.
Member States should ensure that the bodies referred to in paragraph 16 actively cooperate in the resolution of cross-border disputes.
Členské štáty by mali zabezpečiť aktívnu spoluprácu orgánov uvedených v odseku 16 pri urovnávaní cezhraničných sporov.
Member States should ensure that payment services providers provide national authorities with reliable information at least on the number of basic payment accounts opened, the number of applications for basic payment accounts refused and the grounds of such refusals, the number of terminations of such accounts as well as the charges associated to basic payment accounts on an annual basis.
Členské štáty by mali zabezpečiť, aby poskytovatelia platobných služieb každoročne oznámili vnútroštátnym orgánom spoľahlivé informácie aspoň o počte zriadených základných platobných účtov, počte zamietnutí zriadenia základných platobných účtov a o dôvodoch týchto zamietnutí, počte zrušení takýchto účtov, ako aj o poplatkoch súvisiacich so základnými platobnými účtami.
Such information should be provided in an aggregated form.
Tieto informácie by sa mali poskytnúť v súhrnnej forme.
On an annual basis and for the first time by 1 July 2012 at the latest, Member States are invited to provide the Commission with information on the number of basic payment accounts opened, the number of applications for basic payment accounts refused and the grounds of such refusals, the number of terminations of such accounts as well as the charges associated to basic payment accounts.
Členské štáty sa vyzývajú, aby každoročne, a po prvýkrát najneskôr 1. júla 2012, poskytli Komisii informácie o počte zriadených základných platobných účtov, počte zamietnutí žiadosti o zriadenie základných platobných účtov a dôvodoch týchto zamietnutí, počte zrušení takýchto účtov a o poplatkoch súvisiacich so základnými platobnými účtami.
Member States are invited to take the necessary measures to ensure the application of this Recommendation at the latest 6 months after its publication and to notify the Commission of any measures taken in accordance with this Recommendation.
Členské štáty sa vyzývajú, aby prijali opatrenia potrebné na zabezpečenie uplatňovania tohto odporúčania, a to najneskôr 6 mesiacov po jeho uverejnení, a aby Komisiu informovali o všetkých opatreniach prijatých v súlade s týmto odporúčaním.
of 23 August 2011
z 23. augusta 2011
on the reduction of the presence of dioxins, furans and PCBs in feed and food
o znížení prítomnosti dioxínov, furánov a polychlórovaných bifenylov (PCB) v krmivách a potravinách
Several measures have been adopted as parts of an overall strategy to reduce the presence of dioxins, furans and PCBs in environment, feed and food.
V rámci celkovej stratégie na zníženie prítomnosti dioxínov, furánov a PCB v životnom prostredí sa prijalo viacero opatrení.
Maximum levels for dioxins, the sum of dioxins and dioxin-like PCBs have been set for feed by Directive 2002/32/EC of the European Parliament and of the Council of 7 May 2002 on undesirable substances in animal feed [1] and for food by Commission Regulation (EC) No 1881/2006 of 19 December 2006 setting maximum levels for certain contaminants in foodstuffs [2].
Najvyššie prípustné obsahy dioxínov, sumy dioxínov a PCB podobných dioxínom boli stanovené pre krmivá v smernici Európskeho parlamentu a Rady 2002/32/ES zo 7. mája 2002 o nežiaducich látkach v krmivách pre zvieratá [1] a pre potraviny v nariadení Komisie (ES) č. 1881/2006 z 19. decembra 2006, ktorým sa ustanovujú maximálne hodnoty obsahu niektorých kontaminantov v potravinách [2].
Action levels for dioxins and dioxin-like PCBs in food have been set by Commission Recommendation 2006/88/EC of 6 February 2006 on the reduction of the presence of dioxins, furans and PCBs in feedingstuffs and foodstuffs [3] in order to stimulate a pro-active approach to reduce the presence of dioxins and dioxin-like PCBs in food.
Akčné hladiny pre dioxíny a PCB podobné dioxínom v potravinách boli stanovené odporúčaním Komisie 2006/88/ES zo 6. februára 2006 o znížení prítomnosti dioxínov, furánov a polychlórovaných bifenylov (PCB) v krmivách a potravinách [3] s cieľom podporiť proaktívny prístup k znižovaniu prítomnosti dioxínov a PCB podobných dioxínom v potravinách.