natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Corrigendum to Directive 2008/48/EC of the European Parliament and of the Council of 23 April 2008 on credit agreements for consumers and repealing Council Directive 87/102/EEC
Korigendum k smernici Európskeho parlamentu a Rady 2008/48/ES z 23. apríla 2008 o zmluvách o spotrebiteľskom úvere a o zrušení smernice Rady 87/102/EHS
(Official Journal of the European Union L 133 of 22 May 2008)
(Úradný vestník Európskej únie L 133 z 22. mája 2008)
On page 82, Article 27(1), first subparagraph:
Na strane 82 v článku 27 ods. 1 prvom pododseku:
Before 12 May 2010 …’,
Členské štáty prijmú a uverejnia do 12. mája 2010 …“
Before 11 June 2010 …’;
Členské štáty prijmú a uverejnia do 11. júna 2010 …“.
on page 82, Article 27(1), second subparagraph:
Na strane 82 v článku 27 ods. 1 druhom pododseku:
‘… from 12 May 2010.’,
„… od 12. mája 2010.“
‘… from 11 June 2010.’;
„… od 11. júna 2010.“
on page 82, Article 27(2):
Na strane 82 v článku 27 ods. 2:
The Commission shall undertake, every five years and for the first time 12 May 2013, …’,
Komisia každých päť rokov, a prvýkrát 12. mája 2013, …“
The Commission shall undertake, every five years and for the first time 11 June 2013, …’;
Komisia každých päť rokov, a prvýkrát 11. júna 2013, …“.
on page 83, Article 29:
Na strane 83 v článku 29:
‘… with effect from 12 May 2010.’,
„… sa zrušuje s účinnosťou od 12. mája 2010.“
‘… with effect from 11 June 2010.’.
„… sa zrušuje s účinnosťou od 11. júna 2010.“
On page 82, Article 26:
Na strane 82 v článku 26:
‘Where a Member State makes use of any of the regulatory choices referred to in Article 2(5) and 2(6), Article 4(1), Article 4(2)(c), Article 6(2), Article 10(1), Article 10(2)(g), Article 14(2) and Article 16(4), it shall …’,
„Ak členský štát využije niektorú z regulačných možností uvedených v článku 2 ods. 5 a 6, článku 4 ods. 1, článku 4 ods. 2 písm. c), článku 6 ods. 2, článku 10 ods. 1, článku 10 ods. 2 písm. g), článku 14 ods. 2 a článku 16 ods. 4, oznámi…“
‘Where a Member State makes use of any of the regulatory choices referred to in Article 2(5) and 2(6), Article 4(1), Article 4(2)(c), Article 6(2), Article 10(1), Article 10(5)(f), Article 14(2) and Article 16(4), it shall …’;
„Ak členský štát využije niektorú z regulačných možností uvedených v článku 2 ods. 5 a 6, článku 4 ods. 1, článku 4 ods. 2 písm. c), článku 6 ods. 2, článku 10 ods. 1, článku 10 ods. 5 písm. f), článku 14 ods. 2 a článku 16 ods. 4, oznámi…“.
on page 82, Article 27(2), second sentence:
Na strane 82 v článku 27 ods. 2 druhej vete:
‘The Commission shall also monitor the effect of the existence of the regulatory choices referred to in Article 2(5) and 2(6), Article 4(1), Article 4(2)(c), Article 6(2), Article 10(1), Article 10(2)(g), Article 14(2) and Article 16(4) on the internal market and consumers.’,
„Komisia sleduje aj vplyv existencie regulačných možností uvedených v článku 2 ods. 5 a 6, článku 4 ods. 1, článku 4 ods. 2 písm. c), článku 6 ods. 2, článku 10 ods. 1, článku 10 ods. 2 písm. g), článku 14 ods. 2 a článku 16 ods. 4 na vnútorný trh a spotrebiteľov.“
‘The Commission shall also monitor the effect of the existence of the regulatory choices referred to in Article 2(5) and 2(6), Article 4(1), Article 4(2)(c), Article 6(2), Article 10(1), Article 10(5)(f), Article 14(2) and Article 16(4) on the internal market and consumers.’;
„Komisia sleduje aj vplyv existencie regulačných možností uvedených v článku 2 ods. 5 a 6, článku 4 ods. 1, článku 4 ods. 2 písm. c), článku 6 ods. 2, článku 10 ods. 1, článku 10 ods. 5 písm. f), článku 14 ods. 2 a článku 16 ods. 4 na vnútorný trh a spotrebiteľov.“
on page 87, Annex II, heading 3:
Na strane 87 v prílohe II bode 3:
Costs of the credit
Náklady spojené s úverom
The borrowing rate or, if applicable, different borrowing rates which apply to the credit agreement
Úroková sadzba úveru alebo v prípade potreby rôzne úrokové sadzby úveru, ktoré sa vzťahujú na zmluvu o úvere
fixed or,
fixná alebo
variable (with the index or reference rate applicable to the initial borrowing rate),
variabilná (s indexom alebo referenčnou sadzbou, ktoré sa vzťahujú na pôvodnú úrokovú sadzbu úveru)
periods],
obdobia]
Annual Percentage Rate of Charge (APR)
Ročná percentuálna miera nákladov
This is the total cost expressed as an annual percentage of the total amount of credit.
Celkové náklady vyjadrené ako ročné percento z celkovej výšky úveru.
The APR is there to help you compare different offers.
Ročná percentuálna miera nákladov vám pomáha porovnať si rôzne ponuky.
[ % A representative example mentioning all the assumptions used for calculating the rate to be set out here]
[% reprezentatívny príklad, v ktorom sa uvedú všetky predpoklady použité na výpočet tejto miery]
Is it compulsory, in order to obtain the credit or to obtain it on the terms and conditions marketed, to take out
Na získanie úveru alebo na získanie úveru za ponúkaných podmienok sa musí uzavrieť:
an insurance policy securing the credit, or
poistenie na zabezpečenie úveru alebo
another ancillary service contract,
zmluva o inej doplnkovej službe
If the costs of these services are not known by the creditor they are not included in the APR.
Ak náklady spojené s týmito službami nie sú veriteľovi známe, nezahŕňajú sa do ročnej percentuálnej miery nákladov.
Yes/no [if yes, specify the kind of insurance]
Áno/nie [ak áno, uveďte druh poistenia]
Yes/no [if yes, specify the kind of ancillary service]
Áno/nie [ak áno, uveďte druh doplnkovej služby]
Related costs
Súvisiace náklady
If applicable
Prípadne
Maintaining one or more accounts is required for recording both payment transactions and drawdowns
Vedenie jedného alebo viacerých účtov je potrebné na zaznamenávanie platobných transakcií a čerpania finančných prostriedkov
Amount of costs for using a specific means of payment (e.g. a credit card)
Výška nákladov na využívanie osobitných platobných prostriedkov (napr. kreditnej karty)
Any other costs deriving from the credit agreement
Akékoľvek iné náklady vyplývajúce zo zmluvy o úvere
Conditions under which the above mentioned costs related to the credit agreement can be changed
Podmienky, za ktorých sa uvedené náklady spojené so zmluvou o úvere môžu zmeniť
Obligation to pay notarial fees
Povinnosť zaplatiť notárske poplatky
Costs in the case of late payments
Náklady v prípade oneskorených splátok
Missing payments could have severe consequences for you (e.g. forced sale) and make obtaining credit more difficult.
Chýbajúce splátky môžu mať pre vás vážne následky (napríklad nútený predaj) a môžu sťažiť získanie úveru.
You will be charged [… (applicable interest rate and arrangements for its adjustment and, where applicable, default charges)] for missing payments.’,
Za chýbajúce splátky sa vám bude účtovať [… (uplatniteľná úroková sadzba a spôsoby jej úpravy a prípadne aj poplatky pre prípad neplnenia zmluvy)]“
fixed, or
fixná alebo
periods]
obdobia]
another ancillary service contract.
zmluva o inej doplnkovej službe.
You will be charged [… (applicable interest rate and arrangements for its adjustment and, where applicable, default charges)] for late payments.’;
Za oneskorené splátky sa vám bude účtovať [… (uplatniteľná úroková sadzba a spôsoby jej úpravy a prípadne aj poplatky pre prípad neplnenia zmluvy)].“
on page 91, Annex III, heading 3, right-hand column, last entry:
Na strane 91 v prílohe III bode 3 pravom stĺpci tabuľky poslednej položke:
‘You will be charged [… (applicable interest rate and arrangements for its adjustment and, where applicable, default charges)] for missing payments.’,
„Za chýbajúce splátky sa vám bude účtovať [… (uplatniteľná úroková sadzba a spôsoby jej úpravy a prípadne aj poplatky v prípade neplnenia zmluvy)]“
‘You will be charged [… (applicable interest rate and arrangements for its adjustment and, where applicable, default charges)] for late payments.’.
„Za oneskorené splátky sa vám bude účtovať [… (uplatniteľná úroková sadzba a spôsoby jej úpravy a prípadne aj poplatky v prípade neplnenia zmluvy)].“
The Corrigendum which was published in the Official Journal of the European Union L 199 of 31 July 2010, p. 40, shall be cancelled and replaced with regard to the following item:
Korigendum, ktoré bolo publikované v Úradnom vestníku Európskej únie L 199 z 31. júla 2010, s. 40, sa zrušuje a nahrádza s ohľadom na nasledujúci bod.
On page 87, Annex II, heading 3 shall be replaced by the following:
Na strane 87 v prílohe II bod 3 sa nahrádza takto:
The APR is there to help you compare different offers.
Ročná percentuálna miera nákladov Vám pomáha porovnať si rôzne ponuky.
[ % A representative example mentioning all the assumptions used for calculating the rate to be set out here]
[% Reprezentatívny príklad, v ktorom sa uvedú všetky predpoklady použité na výpočet tejto miery]
another ancillary service contract?
zmluva o inej doplnkovej službe?
Conditions under which the abovementioned costs related to the credit agreement can be changed
Podmienky, za ktorých sa uvedené náklady spojené so zmluvou o úvere môžu zmeniť
You will be charged [… (applicable interest rate and arrangements for its adjustment and, where applicable, default charges)] for late payments.’
Za oneskorené splátky sa Vám bude účtovať [… (uplatniteľná úroková sadzba a spôsoby jej úpravy, a prípadne aj poplatky pre prípad neplnenia zmluvy)].“
Missing payments could have severe consequences for you (e.g. forced sale) and make obtaining credit more difficult.
Chýbajúce splátky môžu mať pre V ás vážne následky (napríklad nútený predaj) a môžu sťažiť získanie úveru.
Directive 2008/48/EC Of the European Parliament and of the Council
Smernica Európskeho parlamentu a Rady 2008/48/ES
on credit agreements for consumers and repealing Council Directive 87/102/EEC
o zmluvách o spotrebiteľskom úvere a o zrušení smernice Rady 87/102/EHS
Council Directive 87/102/EEC of 22 December 1986 for the approximation of the laws, regulations and administrative provisions of the Member States concerning consumer credit lays down rules at Community level concerning consumer credit agreements.
Smernica Rady 87/102/EHS z 22. decembra 1986 o aproximácii zákonov, iných právnych predpisov a správnych opatrení členských štátov, ktoré sa týkajú spotrebiteľského úveru, ustanovuje pravidlá na úrovni Spoločenstva pre zmluvy o spotrebiteľskom úvere.
In 1995, the Commission presented a report on the operation of Directive 87/102/EEC and undertook a broad consultation of the interested parties.
V roku 1995 Komisia predložila správu o uplatňovaní smernice 87/102/EHS a uskutočnila rozsiahle konzultácie so zainteresovanými stranami.
In 1997, the Commission presented a summary report of reactions to the 1995 report.
V roku 1997 Komisia predložila súhrnnú správu o reakciách na správu z roku 1995.
A second report was produced in 1996 on the operation of Directive 87/102/EEC.
V roku 1996 bola vypracovaná druhá správa o uplatňovaní smernice 87/102/EHS.
Those reports and consultations revealed substantial differences between the laws of the various Member States in the field of credit for natural persons in general and consumer credit in particular.
Tieto správy a konzultácie odkryli výrazné rozdiely medzi právom rôznych členských štátov v oblasti poskytovania úverov fyzickým osobám vo všeobecnosti, a najmä v oblasti spotrebiteľských úverov.
An analysis of the national laws transposing Directive 87/102/EEC shows that Member States use a variety of consumer protection mechanisms, in addition to Directive 87/102/EEC, on account of differences in the legal or economic situation at national level.
Z analýzy vnútroštátneho práva, ktorým sa transponuje smernica 87/102/EHS, vyplýva, že členské štáty vzhľadom na rozdielnu právnu alebo hospodársku situáciu na vnútroštátnej úrovni používajú okrem smernice 87/102/EHS rôzne mechanizmy ochrany spotrebiteľa.
The de facto and de jure situation resulting from those national differences in some cases leads to distortions of competition among creditors in the Community and creates obstacles to the internal market where Member States have adopted different mandatory provisions more stringent than those provided for in Directive 87/102/EEC.
Skutočná situácia a situácia podľa práva, ktorá vyplýva z týchto vnútroštátnych rozdielov, vedie v niektorých prípadoch k narušeniam hospodárskej súťaže medzi veriteľmi v Spoločenstve a vytvára prekážky na vnútornom trhu v prípadoch, ak členské štáty prijali rozdielne záväzné ustanovenia, ktoré sú prísnejšie ako ustanovenia smernice 87/102/EHS.
It restricts consumers' ability to make direct use of the gradually increasing availability of cross-border credit.
Obmedzuje to možnosť spotrebiteľov priamo využívať čoraz širšiu ponuku cezhraničných úverov.
Those distortions and restrictions may in turn have consequences in terms of the demand for goods and services.
Tieto narušenia a prekážky môžu mať následne vplyv na dopyt po tovare a službách.
In recent years the types of credit offered to and used by consumers have evolved considerably.
V posledných rokoch sa výrazne zmenili druhy úverov, ktoré sa ponúkajú spotrebiteľom a ktoré spotrebitelia využívajú.
New credit instruments have appeared, and their use continues to develop.
Objavili sa nové úverové nástroje, ktoré sa využívajú čoraz častejšie.
It is therefore necessary to amend existing provisions and to extend their scope, where appropriate.
Je preto potrebné zmeniť a doplniť súčasné ustanovenia a prípadne rozšíriť ich rozsah pôsobnosti.
In accordance with the Treaty, the internal market comprises an area without internal frontiers in which the free movement of goods and services and freedom of establishment are ensured.
V súlade so zmluvou vnútorný trh zahŕňa priestor bez vnútorných hraníc, v ktorom je zaručený voľný pohyb tovaru a služieb a sloboda usadiť sa.
The development of a more transparent and efficient credit market within the area without internal frontiers is vital in order to promote the development of cross-border activities.
Rozvoj transparentnejšieho a efektívnejšieho trhu s úvermi v oblasti bez vnútorných hraníc má zásadný význam pre podporu rozvoja cezhraničných aktivít.
In order to facilitate the emergence of a well-functioning internal market in consumer credit, it is necessary to make provision for a harmonised Community framework in a number of core areas.
Ak sa má uľahčiť vytvorenie riadne fungujúceho vnútorného trhu so spotrebiteľskými úvermi, je potrebné, aby sa v niekoľkých kľúčových oblastiach ustanovil harmonizovaný rámec Spoločenstva.
In view of the continuously developing market in consumer credit and the increasing mobility of European citizens, forward-looking Community legislation which is able to adapt to future forms of credit and which allows Member States the appropriate degree of flexibility in their implementation should help to establish a modern body of law on consumer credit.
Keďže trh so spotrebiteľskými úvermi sa neustále vyvíja a mobilita európskych občanov sa zvyšuje, progresívne právne predpisy Spoločenstva, ktoré sa dokážu prispôsobiť budúcim formám úverov a ktoré členským štátom poskytnú primeranú flexibilitu pri ich vykonávaní, by mali pomôcť ustanoviť moderný súbor právnych predpisov v oblasti spotrebiteľských úverov.
It is important that the market should offer a sufficient degree of consumer protection to ensure consumer confidence.
Je dôležité, aby tento trh poskytoval spotrebiteľom dostatočnú mieru ochrany a zabezpečil si tak ich dôveru.
Thus, it should be possible for the free movement of credit offers to take place under optimum conditions for both those who offer credit and those who require it, with due regard to specific situations in the individual Member States.
Voľný pohyb úverových ponúk by tak mohol prebiehať za optimálnych podmienok pre tých, ktorí úvery ponúkajú, ako aj pre tých, ktorí o ne žiadajú, s náležitým zohľadnením konkrétnej situácie v jednotlivých členských štátoch.
Full harmonisation is necessary in order to ensure that all consumers in the Community enjoy a high and equivalent level of protection of their interests and to create a genuine internal market.
Úplná harmonizácia je potrebná na to, aby sa všetkým spotrebiteľom v Spoločenstve zabezpečila vysoká a rovnocenná úroveň ochrany ich záujmov a aby sa vytvoril skutočný vnútorný trh.
Member States should therefore not be allowed to maintain or introduce national provisions other than those laid down in this Directive.
Členské štáty by preto nemali mať možnosť zachovať alebo zaviesť iné vnútroštátne ustanovenia ako ustanovenia tejto smernice.
However, such restriction should only apply where there are provisions harmonised in this Directive.
Takéto obmedzenie by sa však malo uplatňovať len na ustanovenia harmonizované touto smernicou.
Where no such harmonised provisions exist, Member States should remain free to maintain or introduce national legislation.
Ak neexistujú takéto harmonizované ustanovenia, členské štáty by mali mať možnosť zachovať alebo zaviesť vnútroštátne právne predpisy.
Accordingly, Member States may, for instance, maintain or introduce national provisions on joint and several liability of the seller or the service provider and the creditor.
Členské štáty môžu v tom prípade napríklad zachovať alebo zaviesť vnútroštátne právne predpisy o spoločnej a nerozdielnej zodpovednosti predajcu alebo dodávateľa služieb a veriteľa.
Another example of this possibility for Member States could be the maintenance or introduction of national provisions on the cancellation of a contract for the sale of goods or supply of services if the consumer exercises his right of withdrawal from the credit agreement.
Ďalším príkladom tejto možnosti členských štátov by mohlo byť zachovanie alebo zavedenie vnútroštátnych ustanovení o zrušení zmluvy o predaji tovaru alebo dodaní služieb, ak spotrebiteľ uplatní právo na odstúpenie od zmluvy o úvere.
In this respect Member States, in the case of open-end credit agreements, should be allowed to fix a minimum period needing to elapse between the time when the creditor asks for reimbursement and the day on which the credit has to be reimbursed.
Z tohto hľadiska by sa v prípade otvorených zmlúv o úvere malo členským štátom povoliť určiť minimálny čas, ktorý má uplynúť medzi časom, keď veriteľ požiada o splatenie úveru, a dňom, v ktorom musí byť úver splatený.
The definitions contained in this Directive determine the scope of harmonisation.
Rozsah harmonizácie určuje vymedzenie pojmov v tejto smernici.
The obligation on Member States to implement the provisions of this Directive should therefore be limited to its scope as determined by those definitions.
Povinnosť členských štátov vykonávať ustanovenia tejto smernice by sa preto mala obmedziť na jej rozsah pôsobnosti určený týmto vymedzením pojmov.
However, this Directive should be without prejudice to the application by Member States, in accordance with Community law, of the provisions of this Directive to areas not covered by its scope.
Touto smernicou by však nemalo byť dotknuté uplatňovanie ustanovení tejto smernice členskými štátmi v súlade s právom Spoločenstva v oblastiach, na ktoré sa jej rozsah pôsobnosti nevzťahuje.
A Member State could thereby maintain or introduce national legislation corresponding to the provisions of this Directive or certain of its provisions on credit agreements outside the scope of this Directive, for instance on credit agreements involving amounts less than EUR 200 or more than EUR 75000. Furthermore, Member States could also apply the provisions of this Directive to linked credit which does not fall within the definition of a linked credit agreement as contained in this Directive.
Členský štát by preto mohol zachovať alebo zaviesť vnútroštátne právne predpisy zodpovedajúce ustanoveniam tejto smernice alebo niektorým jej ustanoveniam o zmluvách o úvere mimo rozsahu pôsobnosti tejto smernice, napríklad o zmluvách o úvere, pri ktorých je čiastka nižšia ako 200 EUR alebo vyššia ako 75000 EUR. Členské štáty by tiež okrem toho mohli uplatňovať ustanovenia tejto smernice na viazaný úver, na ktorý sa nevzťahuje vymedzenie pojmu zmluvy o viazanom úvere uvedené v tejto smernici.
Thus, the provisions on linked credit agreements could be applied to credit agreements that serve only partially to finance a contract for the supply of goods or provision of a service.
Ustanovenia o zmluve o viazanom úvere by sa preto mohli vzťahovať aj na zmluvy o úvere, ktoré slúžia len čiastočne na financovanie zmluvy o dodaní tovaru alebo poskytnutí služby.
In the case of specific credit agreements to which only some provisions of this Directive are applicable, Member States should not be allowed to adopt national legislation implementing other provisions of this Directive.
V prípade osobitných zmlúv o úvere, na ktoré sa vzťahujú len niektoré ustanovenia tejto smernice, by členské štáty nemali mať možnosť prijať vnútroštátne právne predpisy, ktorými sa vykonávajú iné ustanovenia tejto smernice.
However, Member States should remain free to regulate, in their national legislation, such types of credit agreements as regards other aspects not harmonised by this Directive.
Členské štáty by však mali mať naďalej možnosť upravovať vo svojich vnútroštátnych právnych predpisoch takéto druhy zmlúv o úvere, ak sa týkajú aspektov, ktoré nie sú harmonizované touto smernicou.
Agreements for the provision on a continuing basis of services or for the supply of goods of the same kind, where the consumer pays for them for the duration of their provision by means of instalments, may differ considerably, in terms of the interests of the contractual parties involved, and the modalities and performance of the transactions, from credit agreements covered by this Directive.
Zmluvy o sústavnom poskytovaní služieb alebo dodávke tovaru rovnakého druhu, ak za ne spotrebiteľ platí v priebehu ich poskytovania či dodávania formou splátok, sa môžu od zmlúv o úvere, na ktoré sa vzťahuje táto smernica, značne líšiť z hľadiska záujmov zúčastnených zmluvných strán, ako aj foriem a uskutočňovania transakcií.
Therefore, it should be clarified that such agreements are not regarded as credit agreements for the purposes of this Directive.
Malo by sa preto spresniť, že sa takéto zmluvy nepovažujú za zmluvy o úvere na účely tejto smernice.
Such types of agreement include, for example, an insurance contract where the insurance is paid for in monthly instalments.
Príkladom takýchto druhov zmlúv je poistná zmluva, pri ktorej sa za poistenie platí formou mesačných splátok.
This Directive should not apply to certain types of credit agreement, such as deferred debit cards, under the terms of which the credit has to be repaid within three months and only insignificant charges are payable.
Táto smernica by sa nemala vzťahovať na určité druhy zmlúv o úvere, ako napr. na debetné karty odloženej platby, pri ktorých sa úver musí splatiť do troch mesiacov a platia sa len zanedbateľné poplatky.
Credit agreements covering the granting of credit secured by real estate should be excluded from the scope of this Directive.
Zmluvy o úvere, ktoré sa vzťahujú na poskytovanie úveru zabezpečeného nehnuteľnosťou, by nemali patriť do rozsahu pôsobnosti tejto smernice.
That type of credit is of a very specific nature.
Tento druh úveru má veľmi osobitnú povahu.
Also, credit agreements the purpose of which is to finance the acquisition or retention of property rights in land or in an existing or projected building should be excluded from the scope of this Directive.
Do rozsahu pôsobnosti tejto smernice by nemali patriť ani zmluvy o úvere, ktorých účelom je financovať nadobudnutie alebo zachovanie vlastníckych práv k pozemku alebo existujúcej či projektovanej stavbe.
However, credit agreements should not be excluded from the scope of this Directive only because their purpose is the renovation or increase of value of an existing building.
Zmluvy o úvere by však nemali byť vyňaté z rozsahu pôsobnosti tejto smernice len preto, že ich účelom je renovácia alebo zvýšenie hodnoty existujúcej stavby.
The provisions of this Directive apply irrespective of whether the creditor is a legal person or a natural person.
Ustanovenia tejto smernice sa uplatňujú bez ohľadu na to, či je veriteľ právnickou osobou, alebo fyzickou osobou.