natgillin/translations-raw huggingface dataset:
the uncertainty of payment as well as mismatches in coverage of insurance policies.
neistotu platby, ako aj nesúlad v pokrytí poistnými zmluvami.
The capital alleviation arising from the recognition of insurance shall not exceed 20 % of the capital requirement for operational risk before the recognition of risk‐mitigation techniques.
Zníženie kapitálovej požiadavky, ktoré vyplýva z uznania poistenia, neprekročí 20 % kapitálovej požiadavky na operačné riziko pred použitím postupov zmierňovania rizika.
APPLICATION TO USE AN ADVANCED MEASUREMENT APPROACH ON A GROUP-WIDE BASIS
ŽIADOSŤ O POUŽÍVANIE POKROČILÉHO PRÍSTUPU MERANIA NA ÚROVNI SKUPINY
When an Advanced Measurement Approach is intended to be used by the EU parent credit institution and its subsidiaries, or by the subsidiaries of an EU parent financial holding company, the application shall include a description of the methodology used for allocating operational risk capital between the different entities of the group.
V prípade, že materská úverová inštitúcia v EÚ a jej dcérske spoločnosti alebo dcérske spoločnosti materskej finančnej holdingovej spoločnosti v EÚ zamýšľajú použiť pokročilý prístup merania, žiadosť zahŕňa opis metodiky použitej na alokáciu kapitálu na operačné riziko medzi jednotlivé subjekty skupiny.
The application shall indicate whether and how diversification effects are intended to be factored in the risk measurement system.
V žiadosti sa uvádza, či a ako sa plánuje zahrnúť účinky diverzifikácie do systému merania rizika.
Combined use of different methodologies
Kombinované použitie rôznych metodík
USE OF AN ADVANCED MEASUREMENT APPROACH IN COMBINATION WITH OTHER APPROACHES
POUŽITIE POKROČILÉHO PRÍSTUPU MERANIA V KOMBINÁCII S INÝMI PRÍSTUPMI
A credit institution may use an Advanced Measurement Approach in combination with either the Basic Indicator Approach or the Standardised Approach, subject to the following conditions:(a) all operational risks of the credit institution are captured.
Úverová inštitúcia môže použiť pokročilý prístup merania v kombinácii buď s prístupom základného ukazovateľa alebo so štandardizovaným prístupom za predpokladu, že sú splnené tieto podmienky:a) sú zachytené všetky operačné riziká úverovej inštitúcie.
The competent authority shall be satisfied with the methodology used to cover different activities, geographical locations, legal structures or other relevant divisions determined on an internal basis; and
Príslušný orgán súhlasí s metodikou použitou na rôzne činnosti, geografické oblasti, právne štruktúry alebo iné príslušné rozdelenie stanovené interne; a
the qualifying criteria set out in Parts 2 and 3 are fulfilled for the Part of activities covered by the Standardised Approach and Advanced Measurement Approaches respectively.
časť činností spadajúcich pod štandardizovaný prístup a pokročilý prístup merania spĺňa kvalifikačné kritériá stanovené pre každý z týchto prístupov v časti 2 a 3.
On a case-by case basis, the competent authority may impose the following additional conditions:(a) on the date of implementation of an Advanced Measurement Approach, a significant part of the credit institution's operational risks are captured by the Advanced Measurement Approach; and
Osobitne pre každý prípad môže príslušný orgán uložiť plnenie týchto dodatočných podmienok:a) k dátumu implementácie pokročilého prístupu merania je významná časť operačných rizík úverovej inštitúcie zachytená týmto prístupom; a
the credit institution takes a commitment to roll out the Advanced Measurement Approach across a material Part of its operations within a time schedule agreed with its competent authorities.
úverová inštitúcia sa zaväzuje postupne uplatniť pokročilý prístup merania na podstatnú časť svojich operácií podľa časového harmonogramu, na ktorom sa dohodla s príslušnými orgánmi.
COMBINED USE OF THE BASIC INDICATOR APPROACH AND OF THE STANDARDISED APPROACH
KOMBINOVANÉ POUŽITIE PRÍSTUPU ZÁKLADNÉHO UKAZOVATEĽA A ŠTANDARDIZOVANÉHO PRÍSTUPU
A credit institution may use a combination of the Basic Indicator Approach and the Standardised Approach only in exceptional circumstances such as the recent acquisition of new business which may require a transition period for the roll out of the Standardised Approach.
Úverová inštitúcia môže skombinovať prístup základného ukazovateľa so štandardizovaným prístupom len za výnimočných okolností, akou je napríklad nedávne získanie nových obchodných činností alebo nových podnikov, čo si môže vyžadovať prechodné obdobie na postupný prechod na štandardizovaný prístup.
The combined use of the Basic Indicator Approach and the Standardised Approach shall be conditional upon a commitment by the credit institution to roll out the Standardised Approach within a time schedule agreed with the competent authorities.
Kombinované použitie prístupu základného ukazovateľa a štandardizovaného prístupu je podmienené záväzkom úverovej inštitúcie postupne prejsť na štandardizovaný prístup podľa časového harmonogramu, na ktorom sa dohodla s príslušnými orgánmi.
Loss event type classification
Klasifikácia druhov strát
Event-Type Category
Kategórie udalostí
Internal fraud
Interný podvod
Losses due to acts of a type intended to defraud, misappropriate property or circumvent regulations, the law or company policy, excluding diversity/discrimination events, which involves at least one internal party
Straty spôsobené činnosťami uskutočnenými so zámerom podvodu, sprenevery alebo obchádzania právnych predpisov a interných predpisov spoločnosti s vylúčením prípadov diverzity/diskriminácie, ak sa na danej činnosti zúčastní aspoň jedna interná strana spoločnosti.
External fraud
Externý podvod
Losses due to acts of a type intended to defraud, misappropriate property or circumvent the law, by a third party
Straty spôsobené činnosťami tretích strán uskutočnenými so zámerom podvodu, sprenevery alebo obchádzania právnych predpisov.
Employment Practices and Workplace Safety
Pracovnoprávne postupy a bezpečnosť pri práci
Losses arising from acts inconsistent with employment, health or safety laws or agreements, from payment of personal injury claims, or from diversity/discrimination events
Straty vyplývajúce z činností, ktoré nie sú v súlade s pracovno-právnymi predpismi, zdravotnými alebo bezpečnostnými predpismi alebo dohodami, vyplývajúce z platieb súvisiacich s nárokmi z ujmy na zdraví alebo z prípadov diverzity/diskriminácie.
Clients, Products & Business Practices
Klienti, produkty a obchodné postupy
Losses arising from an unintentional or negligent failure to meet a professional obligation to specific clients (including fiduciary and suitability requirements), or from the nature or design of a product
Straty vyplývajúce z neúmyselnej alebo nedbalostnej chyby pri plnení profesionálnych povinností vo vzťahu k určitým klientom (vrátane požiadaviek týkajúcich sa dôvernosti a vhodnosti) alebo spôsobené povahou, či charakteristikami produktu.
Damage to Physical Assets
Škody na hmotnom majetku
Losses arising from loss or damage to physical assets from natural disaster or other events
Straty vyplývajúce zo straty alebo poškodenia hmotného majetku spôsobeného prírodnými katastrofami alebo inými udalosťami.
Business disruption and system failures
Prerušenie obchodných činností a zlyhanie systému
Losses arising from disruption of business or system failures
Výkon činnosti, dodávky a procesný manažment
Execution, Delivery & Process Management
Straty vyplývajúce z prerušenia obchodných činností alebo zo zlyhania systému.
Losses from failed transaction processing or process management, from relations with trade counterparties and vendors
Straty z chybného vykonania transakcií alebo riadenia procesov, zo vzťahov s obchodnými partnermi a dodávateľmi.
TECHNICAL CRITERIA ON REVIEW AND EVALUATION BY THE COMPETENT AUTHORITIES
TECHNICKÉ KRITÉRIÁ PRE PRESKÚMANIEA HODNOTENIE PRÍSLUŠNÝMI ORGÁNMI
In addition to credit, market and operational risks, the review and evaluation performed by competent authorities pursuant to Article 124 shall include the following:(a) the results of the stress test carried out by the credit institutions applying an IRB approach;
Okrem kreditného, trhového a operačného rizika zahŕňa preskúmanie a hodnotenie, ktoré vykonávajú príslušné orgány podľa článku 124 aj:a) výsledky stresového testovania, ktoré vykonávajú úverové inštitúcie uplatňujúce IRB prístup;
the exposure to and management of concentration risk by the credit institutions, including their compliance with the requirements laid down in Articles 108 to 118;
expozíciu voči riziku koncentrácie a riadenie tohto rizika zo strany úverových inštitúcií vrátane ich súladu s požiadavkami stanovenými v článkoch 108 až 118;
the robustness, suitability and manner of application of the policies and procedures implemented by credit institutions for the management of the residual risk associated with the use of recognized credit risk mitigation techniques;
dôkladnosť, vhodnosť a spôsob uplatnenia politík a postupov zavedených úverovými inštitúciami na riadenie reziduálneho rizika spojeného s použitím uznaných postupov zmierňovania kreditného rizika;
the extent to which the own funds held by a credit institution in respect of assets which it has securitised are adequate having regard to the economic substance of the transaction, including the degree of risk transfer achieved;
rozsah primeranosti vlastných zdrojov úverovej inštitúcie so zreteľom na aktíva, ktoré sekuritizuje, vzhľadom na ekonomickú podstatu transakcie vrátane dosiahnutého stupňa prenosu rizika;
the exposure to and management of liquidity risk by the credit institutions;
expozíciu voči riziku likvidity a riadenie tohto rizika zo strany úverových inštitúcií;
the impact of diversification effects and how such effects are factored into the risk measurement system; and
vplyv účinkov diverzifikácie a ako sú tieto účinky zaradené do systému merania rizika; a
the results of stress tests carried out by institutions using an internal model to calculate market risk capital requirements under Annex V to Directive 2006/49/EC.
výsledky stresového testovania, ktoré vykonali inštitúcie používajúce interný model na výpočet kapitálových požiadaviek na trhové riziko podľa prílohy V smernice 2006/49/ES.
Competent authorities shall monitor whether a credit institution has provided implicit support to a securitisation.
Príslušné orgány monitorujú, či úverová inštitúcia poskytla implicitnú podporu na sekuritizáciu.
If a credit institution is found to have provided implicit support on more than one occasion the competent authority shall take appropriate measures reflective of the increased expectation that it will provide future support to its securitisation thus failing to achieve a significant transfer of risk.
Ak sa zistí, že úverová inštitúcia poskytla implicitnú podporu viac ako jedenkrát, príslušný orgán prijme primerané opatrenia vyplývajúce zo zvýšenej pravdepodobnosti, že úverová inštitúcia poskytne podporu na svoje sekuritizácie aj v budúcnosti, čím zabráni významnému prenosu rizika.
For the purposes of the determination to be made under Article 124(3), competent authorities shall consider whether the value adjustments and provisions taken for positions/portfolios in the trading book, as set out in Part B of Annex VII to Directive 2006/49/EC, enable the credit institution to sell or hedge out its positions within a short period without incurring material losses under normal market conditions.
Na účely určenia podľa článku 124 ods. 3 príslušné orgány posúdia, či úpravy ocenenia a opatrenia týkajúce sa pozícií/portfólií v obchodnej knihe, stanovené v prílohe VII časť B smernice 2006/49/ES, umožňujú úverovej inštitúcii za normálnych trhových podmienok predať alebo zaistiť svoje pozície v krátkom čase a bez privodenia si významných strát.
TECHNICAL CRITERIA ON DISCLOSURE
TECHNICKÉ KRITÉRIÁ PRE ZVEREJŇOVANIE INFORMÁCIÍ
General criteria
Všeobecné kritériá
Information shall be regarded as material in disclosures if its omission or misstatement could change or influence the assessment or decision of a user relying on that information for the purpose of making economic decisions.
Informácia sa považuje za podstatnú, ak by jej vynechanie alebo nesprávne uvedenie mohlo zmeniť alebo ovplyvniť hodnotenie alebo rozhodnutie užívateľa, ktorý na nej zakladá svoje obchodné rozhodnutia.
Information shall be regarded as proprietary to a credit institution if sharing that information with the public would undermine its competitive position.
Informácia sa považuje pre úverovú inštitúciu za internú, ak by jej zverejnenie ohrozilo konkurenčnú pozíciu tejto úverovej inštitúcie.
It may include information on products or systems which, if shared with competitors, would render a credit institution's investments therein less valuable.
Môže ísť o informáciu týkajúcu sa produktov alebo systémov, ktorá by v prípade jej poskytnutia konkurenčným subjektom znížila hodnotu investícií úverovej inštitúcie.
Information shall be regarded as confidential if there are obligations to customers or other counterparty relationships binding a credit institution to confidentiality.
Informácia sa považuje za dôvernú, ak sa úverová inštitúcia vo vzťahu ku klientom alebo k inej zmluvnej strane zaviazala zachovávať dôvernosť.
Competent authorities shall require credit institution to assess the need to publish some or all disclosures more frequently than annually in the light of the relevant characteristics of their business such as scale of operations, range of activities, presence in different countries, involvement in different financial sectors, and participation in international financial markets and payment, settlement and clearing systems.
Príslušné orgány vyžadujú od úverovej inštitúcie, aby posúdila potrebu zverejnenia niektorých alebo všetkých informácií častejšie ako raz za rok s ohľadom na príslušné prvky svojej činnosti, akými sú rozsah operácií, škála činností, prítomnosť v rôznych krajinách a rôznych finančných sektoroch, ako aj účasť na medzinárodných finančných trhoch, platobných systémoch a systémoch zúčtovania a vysporiadania.
That assessment shall pay particular attention to the possible need for more frequent disclosure of items of information laid down in Part 2, points 3(b) and 3(e) and 4(b) to 4(e), and information on risk exposure and other items prone to rapid change.
Toto posúdenie zohľadní najmä možnú potrebu častejšieho zverejňovania informácií stanovených v časti 2 bod 3 písm. b) a e) a bod 4 písm. b) až e) a informácií týkajúcich sa rizikovej expozície a iných informácií, ktoré majú sklon sa rýchlo meniť.
The disclosure requirement in Part 2, points 3 and 4 shall be provided pursuant to Article 72(1) and (2).
Informácie, ktoré sa majú zverejniť v zmysle časti 2 body 3 a 4 sa poskytujú v súlade s článkom 72 ods. 1 a 2.
the structure and organisation of the relevant risk management function or other appropriate arrangements;
štruktúra a organizácia funkcie riadenia príslušného rizika alebo iné primerané opatrenia;
the scope and nature of risk reporting and measurement systems; and
rozsah a charakter systémov vykazovania a merania rizika; a
the policies for hedging and mitigating risk, and the strategies and processes for monitoring the continuing effectiveness of hedges and mitigants.
politiky týkajúce sa zaistenia a zmierňovania rizika a stratégie a postupy monitorovania trvajúcej efektívnosti zaistenia a zmierňovania rizika.
The following information shall be disclosed regarding the scope of application of the requirements of this Directive:(a) the name of the credit institution to which the requirements of this Directive apply;
Pokiaľ ide o rozsah uplatnenia požiadaviek tejto smernice, zverejňujú sa tieto informácie:a) názov úverovej inštitúcie, na ktorú sa uplatňujú požiadavky tejto smernice;
an outline of the differences in the basis of consolidation for accounting and prudential purposes, with a brief description of the entities that are:(i) fully consolidated;
prehľad odlišností medzi princípmi konsolidácie na účtovné a obozretné účely s krátkym opisom subjektov, ktoré sú:(i) plne konsolidované;
proportionally consolidated;
podielovo konsolidované;
deducted from own funds; or
odpočítané od vlastných zdrojov; alebo
neither consolidated nor deducted;
nekonsolidované a neodpočítané;
any current or foreseen material practical or legal impediment to the prompt transfer of own funds or repayment of liabilities among the parent undertaking and its subsidiaries;
akékoľvek súčasné alebo predpokladané významné vecné alebo právne prekážky, ktoré bránia okamžitému prevodu vlastných zdrojov alebo splateniu záväzkov medzi materskou spoločnosťou a jej dcérskymi spoločnosťami;
the aggregate amount by which the actual own funds are less than the required minimum in all subsidiaries not included in the consolidation, and the name or names of such subsidiaries; and
celková hodnota rozdielu, o ktorý sú skutočné vlastné zdroje vo všetkých dcérskych spoločnostiach nezahrnutých do konsolidácie nižšie ako minimálna požadovaná výška týchto zdrojov, a názov alebo názvy týchto dcérskych spoločností; a
if applicable, the circumstance of making use of the provisions laid down in Articles 69 and 70.
v prípade potreby okolnosti uplatnenia ustanovení uvedených v článkoch 69 a 70.
The following information shall be disclosed by the credit institutions regarding their own funds:(a) summary information on the terms and conditions of the main features of all own funds items and components thereof;
Pokiaľ ide o vlastné zdroje úverových inštitúcií, úverové inštitúcie zverejňujú tieto informácie:a) súhrnné informácie o zmluvných podmienkach týkajúcich sa hlavných znakov všetkých zložiek vlastných zdrojov;
the amount of the original own funds, with separate disclosure of all positive items and deductions;
výška pôvodných vlastných zdrojov s osobitnou informáciou o všetkých položkách tvoriacich vlastné zdroje a odpočítateľných položkách od vlastných zdrojov;
the total amount of additional own funds, and own funds as defined in Chapter IV of Directive 2006/49/EC,
celková výška dodatkových vlastných zdrojov a vlastných zdrojov vymedzených v kapitole IV smernice 2006/49/ES;
deductions from original and additional own funds pursuant to Article 66(2), with separate disclosure of items referred to in Article 57(q); and
položky znižujúce hodnotu pôvodných a dodatkových vlastných zdrojov v súlade s článkom 66 ods. 2 s osobitnou informáciou o položkách uvedených v článku 57 písm. q); a
total eligible own funds, net of deductions and limits laid down in Article 66.
celková výška využiteľných vlastných zdrojov po uplatnení zníženia hodnoty a limitov stanovených v článku 66.
The following information shall be disclosed regarding the compliance by the credit institution with the requirements laid down in Articles 75 and 123:(a) a summary of the credit institution's approach to assessing the adequacy of its internal capital to support current and future activities;
Pokiaľ ide o dodržiavanie požiadaviek stanovených v článkoch 75 a 123 zo strany úverových inštitúcií, zverejňujú sa tieto informácie:a) súhrnné informácie o prístupe úverovej inštitúcie k hodnoteniu primeranosti jej interného kapitálu pokrývajúceho jej súčasné a budúce činnosti;
for credit institutions calculating the risk‐weighted exposure amounts in accordance with Articles 78 to 83, 8 per cent of the risk‐weighted exposure amounts for each of the exposure classes specified in Article 79;
8 % hodnôt rizikovo vážených expozícií pre každú triedu expozícií uvedenú v článku 79 v prípade, že úverové inštitúcie počítajú hodnoty rizikovo vážených expozícií v súlade s článkami 78 až 83;
for credit institutions calculating risk‐weighted exposure amounts in accordance with Articles 84 to 89, 8 per cent of the risk‐weighted exposure amounts for each of the exposure classes specified in Article 86.
8 % hodnôt rizikovo vážených expozícií pre každú triedu expozícií uvedenú v článku 86 v prípade, že úverové inštitúcie počítajú hodnoty rizikovo vážených expozícií v súlade s článkami 84 až 89.
For the retail exposure class, this requirement applies to each of the categories of exposures to which the different correlations in Annex VII, Part 1, points 10 to 13 correspond.
Pokiaľ ide o triedu retailových expozícií, táto požiadavka sa vzťahuje na každú kategóriu expozícií, ktorej zodpovedajú rozličné korelácie uvedené v prílohe VII časť 1 body 10 až 13.
For the equity exposure class, this requirement applies to:(i) each of the approaches provided in Annex VII, Part 1, points 17 to 26;
Pokiaľ ide o triedu akciových expozícií, táto požiadavka sa vzťahuje na:(i) každý z prístupov uvedených v prílohe VII časť 1 body 17 až 26;
exchange traded exposures, private equity exposures in sufficiently diversified portfolios, and other exposures;
expozície obchodované na burze, expozície vo forme verejne neobchodovateľných akcií v dostatočne diverzifikovaných portfóliách a iné expozície;
exposures subject to supervisory transition regarding capital requirements; and
expozície, ktoré sú predmetom prechodu odsúhlaseného orgánom dohľadu týkajúceho sa kapitálových požiadaviek; a
exposures subject to grandfathering provisions regarding capital requirements;
expozície, ktoré sú predmetom ochranných ustanovení spojených s kapitálovými požiadavkami;
minimum capital requirements calculated in accordance with Article 75, points (b) and (c); and
minimálne kapitálové požiadavky počítané v súlade s článkom 75 písm. b) a c); a
minimum capital requirements calculated in accordance with Articles 103 to 105, and disclosed separately.
minimálne kapitálové požiadavky počítané v súlade s článkami 103 až 105, ktoré sa zverejňujú osobitne.
The following information shall be disclosed regarding the credit institution's exposure to counterparty credit risk as defined in Annex III, Part 1:(a) a discussion of the methodology used to assign internal capital and credit limits for counterparty credit exposures;
Zverejnia sa nasledujúce informácie týkajúce sa expozície úverovej inštitúcie voči kreditnému riziku zmluvnej strany, ako je vymedzené v prílohe III časť 1:a) diskusia o metodike použitej na priradenie interného kapitálu a kreditných limitov pre expozície voči kreditnému riziku zmluvnej strany;
a discussion of policies for securing collateral and establishing credit reserves;
diskusia o politikách na zabezpečenie kolaterálu a zriaďovania kreditných rezerv;
a discussion of policies with respect to wrong-way risk exposures;
diskusia o politikách týkajúcich sa expozícií voči riziku nesprávnej voľby;
a discussion of the impact of the amount of collateral the credit institution would have to provide given a downgrade in its credit rating;
diskusia o vplyve hodnoty kolaterálu, ktorý by musela úverová inštitúcia poskytnúť za predpokladu, že by nastalo zníženie jej kreditného ratingu;
gross positive fair value of contracts, netting benefits, netted current credit exposure, collateral held and net derivatives credit exposure.
hrubá kladná reálna hodnota zmlúv, prínos zo vzájomného započítavania, započítaná aktuálna expozícia voči kreditnému riziku, držaný kolaterál a čistá derivátová expozícia voči kreditnému riziku.
Net derivatives credit exposure is the credit exposure on derivatives transactions after considering both the benefits from legally enforceable netting agreements and collateral arrangements;
Čistá derivátová expozícia voči kreditnému riziku je expozícia voči kreditnému riziku pri derivátových transakciách po zohľadnení prínosov z právne vymožiteľných dohôd o vzájomnom započítavaní a dohôd o kolateráloch;
measures for exposure value under the methods set out in Parts 3 to 6 of Annex III, whichever method is applicable;
merania hodnôt expozícií podľa metód stanovených v prílohe III časti 3 až 6, bez ohľadu na to, ktorá z nich sa uplatní;
the notional value of credit derivative hedges, and the distribution of current credit exposure by types of credit exposure;
nominálna hodnota zaistení kreditnými derivátmi a distribúcia aktuálnej expozície voči kreditnému riziku podľa typov expozície voči kreditnému riziku;