natgillin/translations-raw huggingface dataset:
The applicants’ assertion that a global review must be carried out in that context must therefore be rejected as unfounded (see paragraph 118 above).
Prin urmare, trebuie respinsă ca fiind nefondată susținerea reclamantelor potrivit căreia trebuie exercitat un control complet în acest context (a se vedea punctul 118 de mai sus).
(ii) The necessity and proportionality of the compensation made by means of the RES payments
ii) Cu privire la necesitatea și la caracterul proporțional al compensației efectuate prin intermediul plăților RES
(1) Preliminary observations
1) Observații prealabile
As regards the necessity and proportionality of the compensation provided for by the RES, it must be borne in mind at the outset that the parties are agreed that the third Altmark condition broadly coincides with the criterion of proportionality as established by the caselaw in the context of the application of Article 86(2) EC.
În ceea ce privește necesitatea și caracterul proporțional al compensației prevăzute de RES, trebuie să se amintească, în prealabil, că părțile sunt de acord să recunoască faptul că a treia condiție enunțată în Hotărârea Altmark, punctul 89 de mai sus, coincide în mare măsură cu criteriul proporționalității, astfel cum a fost reținut în jurisprudență în cadrul aplicării articolului 86 alineatul (2) CE.
It follows that their analysis applies mutatis mutandis to the second plea alleging infringement of that provision.
Rezultă că analiza acestora se aplică mutatis mutandis celui de al doilea motiv întemeiat pe încălcarea acestei din urmă dispoziții.
On the other hand, as regards the assessment of the proportionality of the compensation provided for by the RES, in so far as the parties disagree on the need to take account of the efficiency of the operator concerned and the impact of that inefficiency on the determination of that compensation, the Court will examine the arguments put forward on that point together with the complaint alleging absence of the fourth Altmark condition.
În schimb, în măsura în care părțile se află în dezacord, în cadrul aprecierii caracterului proporțional al compensației prevăzute de RES, cu privire la necesitatea de a ține cont de eficacitatea operatorului în cauză și de consecințele acesteia cu privire la stabilirea acestei compensații, Tribunalul va analiza argumentele prezentate referitor la acest aspect împreună cu obiecția întemeiată pe neîndeplinirea celei de a patra condiții enunțate în Hotărârea Altmark, punctul 89 de mai sus.
It must also be borne in mind that, in the applicants’ submission, the third Altmark condition, namely that the compensation must be strictly necessary, is not fulfilled.
Trebuie să se amintească de asemenea că, în opinia reclamantelor, nu este îndeplinită a treia condiție enunțată în Hotărârea Altmark, punctul 89 de mai sus, și anume aceea a strictei necesități a compensației.
First, they claim that the Commission did not examine all the relevant factors in that regard, which constitutes an error of law and an error affecting the reasoning in the contested decision concerning the application of the criterion of proportionality.
În primul rând, Comisia nu ar fi analizat totalitatea elementelor pertinente în această privință, ceea ce ar constitui o eroare de drept și o eroare care afectează motivarea deciziei atacate cu privire la aplicarea criteriului proporționalității.
Second, compliance with the PMI obligations does not create a financial burden for the PMI insurers because they are in a position to protect their profitability by
În al doilea rând, respectarea obligațiilor ASP nu ar crea o sarcină financiară pentru asigurătorii ASP întrucât aceștia ar fi în măsură să
On the one hand, the PMI insurers can protect themselves against ‘bad’ risks, for example by refusing new members over the age of 65 or by imposing long waiting periods on the sick.
Pe de o parte, asigurătorii ASP s-ar putea proteja împotriva riscurilor „rele”, de exemplu, refuzând afilierea unor noi persoane în vârstă de peste 65 de ani sau impunând perioade lungi de așteptare persoanelor bolnave.
On the other hand, they are able to adjust the contractual terms and of differentiating premiums according to the risks and thus, by charging higher premiums, of compensating for the higher costs associated with the ‘bad’ risks which they are required to assume under the PMI obligations.
Pe de altă parte, aceștia ar putea ajusta condițiile contractuale și ar putea diferenția primele în funcție de riscuri pentru a compensa astfel, prin intermediul unor prime mai ridicate, costurile mai mari legate de riscurile „rele” pe care trebuie să și le asume în temeiul obligațiilor ASP.
Third, in any event, in the absence of any link between the costs occasioned by the PMI obligations and the RES, the RES is not capable of compensating for those costs.
În al treilea rând, în orice caz, în absența unei legături între costurile generate de obligațiile ASP și RES, acesta din urmă nu ar putea compensa costurile respective.
The RES payments are calculated on the basis of the risk differential of the PMI insurers and do not depend on the calculation of the actual costs incurred in complying with the PMI obligations.
Plățile RES ar fi calculate pe baza variabilei riscurilor asigurătorilor ASP și nu ar depinde de calculul costurilor efective ocazionate de respectarea obligațiilor ASP.
Furthermore, the RES is aimed in reality at compensating for the cost of supplying the PMI services as such which, however — in the light of the contested decision —, are not SGEIs.
În plus, în realitate, RES ar avea în vedere compensarea costului prestării serviciilor ASP ca atare care, având în vedere decizia atacată, nu ar reprezenta totuși SIEG.
Such an abstract relationship between the PMI obligations and the costs incurred by the PMI insurer is not sufficient and does not satisfy the requirement that the RES be strictly limited to clearly quantified costs.
Or, o astfel de relație abstractă între obligațiile ASP și costurile asigurătorului ASP nu ar fi suficientă și nu ar răspunde cerinței unei limitări stricte a RES la costurile cuantificate în mod clar.
Fourth, the RES is not even capable of compensating for the ‘bad’ risks.
În al patrulea rând, RES nu ar fi nici chiar de natură să compenseze riscurile „rele”.
It does not take account of the premiums and receipts of the PMI insurers capable of compensating for those risks and, accordingly, it is not possible to assess whether the ‘bad’ risks create a net financial burden for the PMI insurer.
Acesta nu ar ține cont de primele și de veniturile asigurătorilor ASP care ar putea compensa aceste riscuri și, prin urmare, nu s-ar putea aprecia dacă riscurile „rele” creează o sarcină financiară netă pentru asigurătorul ASP.
Moreover, as regards the Commission’s argument that the RES takes account of the average costs of requests for payment and thus allows the PMI insurers to benefit from their own efficiency (recital 56 to the contested decision), the applicants object that where the insurer’s actual costs are taken into account that gives rise to larger RES payments to PMI insurers with the highest costs and thus provides them with an incentive not to be efficient.
Pe de altă parte, în ceea ce privește argumentul Comisiei potrivit căruia RES ține cont de costul mediu al cererilor de rambursare pentru a permite astfel asigurătorilor ASP să beneficieze de propria lor eficiență (punctul 56 din decizia atacată), reclamantele obiectează că luarea în calcul a costurilor proprii efective ar determina plăți RES mai importante în favoarea asigurătorilor ASP care au costurile cele mai ridicate și, prin urmare, iar stimula să nu fie eficienți.
Last, in any event, in the absence of a reference point for the assessment of efficiency and a mechanism for comparing prices, the fourth Altmark condition relating to the need to determine the level of compensation by reference to the needs of an efficient undertaking, by including receipts and profits, is not fulfilled.
În sfârșit, în orice caz, în lipsa punctului de referință pentru aprecierea eficienței și în lipsa mecanismului de comparare a prețurilor, nu ar fi îndeplinită a patra condiție enunțată în Hotărârea Altmark, punctul 89 de mai sus, privind necesitatea de a stabili nivelul compensației în raport cu nevoile unei întreprinderi eficiente, incluzând veniturile și beneficiile.
The defendant replies that the applicants have neither demonstrated that the Commission had made a manifest error in assessing the proportionality of the RES nor established that the RES was manifestly disproportionate by reference to the objective of ensuring the functioning of the Irish PMI market in economically acceptable conditions (see paragraph 148 above).
În replică, pârâta susține că reclamantele nu au demonstrat nici că ar fi săvârșit o eroare vădită în aprecierea caracterului proporțional al RES, nici că RES în cauză este vădit disproporționat în raport cu obiectivul de a asigura funcționarea pieței irlandeze a ASP în condiții acceptabile din punct de vedere economic (a se vedea punctul 148 de mai sus).
Furthermore, the defendant, supported by Ireland and by the VHI, challenges the argument that compensation under the RES
În plus, pârâta, susținută de Irlanda și de VHI, se opune argumentului potrivit căruia compensarea în temeiul RES nu ar fi legată de costurile
BUPA AND OTHERS v COMMISSION is not linked with the costs generated by compliance with the PMI obligations.
BUPA ȘI ALŢII/COMISIA ocazionate de respectarea obligațiilor ASP.
The RES payments are linked to the costs generated by the differentials in risk profile — determined by age group and sex — between PMI insurers and do not exceed what is necessary to cover the costs incurred in discharging the PMI obligations.
Plățile RES ar fi legate de costurile generate de variabilele profilurilor de risc – stabilite pe grupe de vârstă și de sex – între asigurătorii ASP și nu ar depăși ceea ce este necesar pentru acoperirea cheltuielilor efectuate în cadrul executării obligațiilor ASP.
In that regard, the legislation governing the RES makes no reference to fixed and variable costs, receipts or profit margins.
În această privință, legislația care guvernează RES nu ar avea în vedere costurile fixe și variabile, veniturile sau marjele de profit.
In effect, there is no precise correlation between receipts and risks, which would be contrary to the principle of community rating, which means that the premium should reflect the risk represented by the community and not by what may be an unrepresentative group of insured persons.
Întradevăr, nu ar exista nicio corelație precisă între venituri și riscuri, această împrejurare fiind contrară principiului tarifării comune care implică faptul că prima reflectă riscul reprezentat de colectivitate, și nu de un grup de afiliați care ar putea fi puțin reprezentativ.
Likewise, it is a requirement of the open enrolment and community rating obligations that PMI insurers are unable to take advantage of a risk portfolio that is more beneficial than that of other PMI insurers.
De asemenea, obligațiile de aderare deschisă și de tarifare comună ar impune ca asigurătorii ASP să nu poată profita de un portofoliu de riscuri care este mai avantajos decât cel al altor asigurători ASP.
The RES is thus necessary for the smooth operation of the community rating and to stimulate competition between PMI insurers, for all age classes, by means of commercial efforts, such as those devoted to marketing, quality of services, links with care providers or management efficiency.
RES ar fi astfel necesar bunei funcționări a tarifării comune și pentru a stimula concurența între asigurătorii ASP, pentru toate clasele de vârstă, prin intermediul unor eforturi comerciale precum cele consacrate marketingului, calității serviciilor, legăturilor cu prestatorii de îngrijiri sau eficienței gestiunii.
For those reasons, the relevant legislation requires that the costs associated with discharging the PMI obligations be quantified and apportioned between the PMI insurers on an equitable basis by means of the RES.
Pentru aceste motive, legislația relevantă ar determina cuantificarea costurilor privind executarea obligațiilor ASP și repartizarea echitabilă a acestor costuri între asigurătorii ASP prin intermediul RES.
On the other hand, as the PMI insurers are free to determine their premiums and their profitability according to market conditions, the RES is not intended to equalise costs which depend on their efficiency and the PMI insurers retain the benefit of their good management.
În schimb, întrucât asigurătorii ASP pot stabili în mod liber primele și rentabilitatea acestora în funcție de condițiile pieței, RES nu ar avea drept obiectiv egalizarea costurilor care depind de eficiența acestora, iar asigurătorii ASP ar păstra beneficiul bunei lor gestiuni.
Last, since the RES grants compensation to PMI insurers only in respect of the difference between their own risk profile and the average risk profile on the market, a PMI insurer cannot consider the RES to be an incentive not to be efficient.
În sfârșit, ținând cont de faptul că RES nu acordă o compensație asigurătorilor ASP decât pentru diferența dintre propriul profil de risc al acestora și profilul de risc mediu al pieței, un asigurător ASP nu ar putea considera RES drept o stimulare pentru a nu fi eficient.
In effect, the method used to calculate the compensation precludes, in practice, the application of the RES from depending on the costs generated by the poor management of a PMI insurer.
Întradevăr, metodologia de calcul al compensației, în practică, ar exclude ca aplicarea RES să depindă de costurile ocazionate de gestiunea defectuoasă a unui asigurător ASP.
Under Article 3 of the RES, the mechanism for calculating RES payments takes account only of the costs generated by requests for payment addressed to PMI insurers, to the exclusion of other costs, such as administrative and marketing costs, which means that this method of calculation cannot have the consequence that any inefficiencies are borne by all PMI insurers.
Potrivit articolului 3 din RES, mecanismul calculării plăților RES nu ar ține cont decât de costurile generate de cererile de rambursare adresate asigurătorilor ASP, cu excluderea altor costuri, precum costurile administrative și de marketing, astfel încât ar fi exclus ca acest mod de calcul să aibă drept consecință punerea în sarcina tuturor asigurătorilor ASP a eventualelor ineficiențe.
In addition, the RES aims only to equalise, by means of that method, the burdens resulting from the variations between the risk profiles of those insurers and not of the burdens incurred in providing PMI services as such, or the corresponding receipts or profits.
În plus, RES nu ar avea în vedere decât egalizarea, prin intermediul acestei metode, a sarcinilor care rezultă din variațiile dintre profilurile de risc ale asigurătorilor respectivi, iar nu a sarcinilor suportate pentru prestarea serviciilor ASP ca atare, și nici a veniturilor sau a profiturilor corespunzătoare.
The defendant and Ireland also contest the applicants’ argument that PMI insurers are able to reject ‘bad’ risks by taking commercial measures. In practice, it is not
Pârâta și Irlanda contestă de asemenea argumentul reclamantelor potrivit căruia asigurătorii ASP ar avea posibilitatea de a respinge riscurile „rele” prin intermediul
On the one hand, high-risk consumers do not withdraw from a lower level of cover because that would entail losing the benefit of community rating.
Pe de o parte, consumatorii cu risc ridicat nu s-ar retrage de la acoperirea inferioară pentru că aceasta ar implica pierderea beneficiului tarifării comune.
On the other hand, in view of the competitive pressure on the market, a portfolio of high-risk insured persons would not readily be offset by means of higher premiums.
Pe de altă parte, ținând cont de presiunea concurențială a pieței, un portofoliu de afiliați cu risc ridicat nu ar putea fi compensat cu ușurință prin intermediul unor prime mai ridicate.
Last, the applicants’ argument to the contrary is contradicted by their own strategy of aligning the prices for their PMI services with those of the VHI.
În sfârșit, teza contrară a reclamantelor ar fi contrazisă de propria strategie a acestora de aliniere a prețurilor serviciilor lor ASP cu cele ale VHI.
The defendant, supported by the VHI, further submits that the RES payments are calculated not by reference to all claims settled by the PMI insurers, but only by reference to claims covered by the most widely-sold and the least expensive PMI covers.
Pârâta, susținută de VHI, adaugă că, de fapt, calculele plăților RES nu ar fi efectuate în raport cu totalitatea daunelor plătite de asigurătorii ASP, ci ar fi limitate la daunele acoperite de acoperirile ASP cele mai vândute și cele mai ieftine.
Furthermore, the corrective constituted by the health status weight, which is limited to 50%, is not currently taken into consideration by the RES.
În plus, coeficientul de corecție reprezentat de factorul de ponderare a stării de sănătate, limitat la 50 %, nu ar fi în prezent luat în considerare de RES.
The need for such a corrective factor, however, results from the fact that age and sex cannot explain all the differences between the risk profiles of the PMI insurers and, accordingly, cannot fully reflect the resulting disequilibrium.
Totuși, necesitatea unui astfel de coeficient de corecție ar rezulta din faptul că vârsta și sexul nu ar putea explica toate diferențele în profilurile de risc ale asigurătorilor ASP și, prin urmare, nu ar putea reflecta pe deplin dezechilibrul care rezultă din acestea.
(2) The relationship between the RES and the costs generated by discharging the PMI obligations
2) Cu privire la relația dintre RES și costurile generate de executarea obligațiilor ASP
Before examining the parties’ arguments concerning the nature of the compensation made by the RES payments, in the first place, the Court will examine the merits of the applicants’ theory that such compensation is not necessary because the PMI insurers could avoid any burden linked with compliance with, inter alia, the community rating obligation by segmenting the PMI market according to the risk insured by adopting commercial measures, in particular by differentiating the PMI covers and the corresponding premiums.
Înainte de a analiza argumentele părților cu privire la natura compensației efectuate prin plățile RES, în primul rând, trebuie verificată temeinicia tezei susținute de reclamante, potrivit căreia o astfel de compensație nu ar fi necesară pentru că asigurătorii ASP ar putea evita orice sarcină privind respectarea, printre altele, a obligației de tarifare comună segmentând piața ASP în funcție de riscul asigurat prin intermediul unor măsuri comerciale, în special al unei diferențieri a acoperirilor ASP și a primelor corespunzătoare.
While it is true that in the absence of national provisions to the contrary the PMI insurers are in principle free to determine the extent, the quality and the price of PMI cover according to the needs of the various groups of insured persons and according to their own commercial strategy, that freedom is severely restricted by the PMI obligations once the PMI makes its choice as to the precise terms of a PMI policy and decides to offer it on the market (see paragraph 192 above).
Deși este adevărat că, în absența unor dispoziții naționale contrarii, asigurătorii ASP sunt în principiu liberi să stabilească întinderea, calitatea și prețul acoperirilor ASP potrivit nevoilor diferitelor grupuri de persoane asigurate și potrivit propriei lor strategii comerciale, această libertate este restrânsă în mod semnificativ de obligațiile ASP din momentul în care asigurătorul ASP decide cu privire la conținutul precis al unei polițe ASP și decide să o ofere pe piață (a se vedea punctul 192 de mai sus).
In effect, the community rating obligation laid down in section 7 of the Health Insurance Act, 1994, as amended, which provides that any insured person, independently of his age, sex and state of health, must benefit from the same premiums for the same PMI cover, prohibits discrimination to the detriment of higher-risk insured persons in the form of higher premiums for the same cover or any reduction in the extent or the quality of cover under the PMI contract at the same level of premium.
Întradevăr, obligația de tarifare comună prevăzută la articolul 7 din 1994 Health Insurance Act, astfel cum a fost modificat, potrivit căreia orice persoană asigurată, indiferent de vârstă, de sex și de starea sa de sănătate, trebuie să beneficieze de aceleași prime pentru aceleași acoperiri ASP, interzice discriminarea în detrimentul persoanelor asigurate care prezintă riscuri ridicate prin impunerea față de acestea a unor prime mai mari pentru aceeași acoperire sau prin reducerea întinderii sau a calității acoperirii contractului ASP, menținând totodată nivelul primei.
However, the applicants have not really contended that compliance with that obligation entails additional burdens for the PMI insurer in that it prevents the insurer from adjusting the premium according to the risk covered and from thus offsetting, by charging higher premiums, the higher payments corresponding to ‘bad’ risks.
Or, reclamantele nu au contestat efectiv faptul că respectarea acestei obligații determină sarcini suplimentare pentru asigurătorul ASP în sensul că îl împiedică să adapteze prima în funcție de riscul asigurat și să compenseze astfel prin prime mai ridicate rambursările mai importante corespunzătoare unor riscuri „rele”.
In addition, in spite of the fact that their theory was disputed by the defendant and by Ireland, the applicants have not sufficiently explained the reasons why those additional burdens might be offset by any practice of differentiating cover and premiums that would be lawful by reference to the community rating obligation.
În plus, în pofida contestării tezei reclamantelor de către pârâtă și de către Irlanda, acestea nu au explicat suficient motivele pentru care aceste sarcini suplimentare ar putea fi compensate printr-o oarecare practică de diferențiere a acoperirilor și a primelor care ar fi licită în raport cu obligația de tarifare comună.
In that regard, the mere fact that PMI insurers active on the Irish market offer PMI policies providing distinct cover and adjusted to the needs of the different groups of insured persons is not sufficient to render the applicants’ theory plausible, since even the most basic cover, which is generally preferred by young persons in good health, remains and must remain accessible to persons at risk, thus satisfying the essential objective of the open enrolment and community rating obligations.
În acest temei, doar faptul că asigurătorii ASP activi pe piața irlandeză oferă polițe ASP care asigură acoperiri diferite și adaptate nevoilor diferitelor grupuri de persoane asigurate nu este suficient pentru a face plauzibilă teza reclamantelor, din moment ce chiar și acoperirile cele mai sumare, preferate în general de persoanele tinere și sănătoase, rămân și trebuie să rămână accesibile persoanelor cu risc, ceea ce răspunde obiectivului esențial al obligațiilor de aderare deschisă și de tarifare comună.
As Ireland asserts, the applicants have put forward no evidence to show that those ‘at risk’ persons will no longer request, or will give up, that basic cover, the price of which they find particularly attractive on account of the community rating, in response to any changes in the PMI contracts.
Or, astfel cum arată Irlanda, reclamantele nu au prezentat niciun element care să demonstreze că aceste persoane cu risc nu vor mai solicita sau se vor retrage din aceste acoperiri sumare, al căror preț este deosebit de atractiv pentru acestea datorită tarifării comune, ca reacție la eventuale modificări ale contractelor ASP.