natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Those regulations can be subdivided into a number of regulations, namely the Health Insurance Act 1994 (Open Enrolment) Regulations 1996, the Health Insurance Act 1994 (Lifetime Cover) Regulations 1996 and the Health Insurance Act, 1994 (Minimum Benefit) Regulations, 1996.
Acestea din urmă se împart în mai multe regulamente, și anume Health Insurance Act, 1994 (Open Enrolment) Regulations 1996 (Regulamentele din 1996 de punere în executare a Legii din 1994 privind asigurarea de sănătate cu privire la aderarea deschisă), Health Insurance Act, 1994 (Lifetime Cover) Regulations 1996 (Regulamentele din 1996 de punere în executare a Legii din 1994 privind asigurarea de sănătate cu privire la acoperirea pe viață) și Health Insurance Act, 1994 (Minimum Benefit) Regulations 1996 (Regulamentele din 1996 de punere în executare a Legii din 1994 referitor la asigurarea de sănătate cu privire la prestațiile minime).
BUPA Ireland, which was set up in conformity with that legislation, has been operating on the Irish PMI insurance market since 1 January 1997.
BUPA Ireland, înființată în conformitate cu această legislație, este operațională pe piața irlandeză a ASP de la 1 ianuarie 1997.
Since then, with a market share of approximately 15% by members and 11% by receipts at the time when the application in the present case was lodged, it has been the VHI’s main competitor on the Irish PMI market, while the VHI has retained approximately 85% by receipts and approximately 80% by members.
De atunci, aceasta reprezintă, cu o cotă de piață de aproximativ 15 % ca număr de afiliați și de aproximativ 11 % ca venituri la momentul depunerii cererii introductive în prezenta cauză, principala concurentă a VHI pe piața irlandeză a ASP, acesta din urmă păstrând o cotă de piață de aproximativ 85 % ca venituri și de aproximativ 80 % ca număr de afiliați.
At the present time some 50% of the Irish population has PMI cover.
În prezent, aproximativ 50 % din populația irlandeză beneficiază de o acoperire ASP.
The Health Insurance Act, 1994 and the Health Insurance Regulations 1996 also authorised the Minister for Health to order and regulate, inter alia, the establishment of a ‘Risk Equalisation Scheme’ (‘RES’). In 1997 the Minister for Health set up an
1994 Health Insurance Act, precum și 1996 Health Insurance Regulations conferă în plus competență ministrului sănătății pentru a ordona și a reglementa, mai ales, stabilirea unui „Risk equalisation scheme” (sistem de egalizare a riscurilor, denumit
Advisory Group with the mandate to make recommendations on the establishment of a RES.
În 1997, ministrul sănătății a instituit un comitet consultativ pe care la mandatat să emită recomandări privind crearea unui RES.
In its report of 1998 the Advisory Group concluded that it was necessary to set up a RES.
În raportul său din 1998, comitetul consultativ a ajuns la concluzia necesității creării unui RES.
In 1999 the Minister for Health published first a technical paper for consultation and then a White Paper proposing a RES.
În cursul anului 1999, Ministerul Sănătății a publicat mai întâi un document tehnic în vederea unei consultări și ulterior o carte albă care propune un RES.
On 2 March 1999, BUPA Ireland lodged a complaint with the Commission against the implementation of the proposed RES on the ground that it infringed, in particular, Article 87(1) EC.
La 2 martie 1999, BUPA Ireland a depus la Comisie o plângere îndreptată împotriva punerii în aplicare a RES preconizat, pentru încălcarea, în special, a articolului 87 alineatul (1) CE.
Between March 1999 and April 2003 BUPA Ireland supplemented that complaint by submitting a number of memoranda, reports and documents to the Commission.
Între luna martie 1999 și luna aprilie 2003, aceasta a completat plângerea prezentând Comisiei o serie de memorii, de rapoarte și de documente.
In 2001, the Health Insurance Act, 1994 was amended by the Health Insurance (Amendment) Act, 2001, which authorised the Minister for Health to implement the RES and established the Health Insurance Authority (‘the HIA’).
În 2001, 1994 Health Insurance Act a fost modificat prin Health Insurance (Amendment) Act 2001 care conferă ministrului sănătății competența de punere în aplicare a RES și prin care se instituie Health Insurance Authority (Autoritatea asigurărilor de sănătate, denumită în continuare „HIA”).
The HIA was given the task of advising the Minister on the commencement of payments under the RES (‘the RES payments’ or ‘the equalisation payments’) and of administering those payments through a fund specially set up for that purpose.
HIA i sa încredințat în special misiunea de al consilia pe ministru cu privire la problema începerii efectuării plăților în aplicarea RES (denumite în continuare „plățile RES” sau „plățile de egalizare”) și la gestiunea acestor plăți prin intermediul unui fond creat special în acest scop.
The statutory instrument authorising the establishment of the RES entered into force on 1 July 2003.
Legislația care autorizează punerea în aplicare a RES a intrat în vigoare la 1 iulie 2003.
In October 2004, a new PMI insurer, Vivas Healthcare, entered the Irish PMI market and under Section 12B of the Health Insurance Act, 1994, as amended, was exempt from RES payments for three years.
În octombrie 2004, a intrat pe piața irlandeză a ASP un nou asigurător ASP, societatea Vivas Healthcare, fiind scutit totodată, în temeiul articolului 12 bis din 1994 Health Insurance Act, astfel cum a fost modificat, de efectuarea plăților RES pe o perioadă de trei ani.
On 29 April 2005, the HIA recommended, on the basis of its report of April 2005 establishing a ‘risk differential’ of 4.7%, that the Minister for Health should commence the RES payments.
La 29 aprilie 2005, HIA a recomandat ministrului sănătății, pe baza raportului său din aprilie 2005 care stabilește o „variabilă a riscurilor” de 4,7 %, să înceapă efectuarea plăților RES.
BUPA Insurance Ltd and BUPA Ireland lodged an application before the High Court (Ireland) against the Irish legislation governing the RES and the HIA’s recommendation of 29 April 2005. By judgment of 24 May 2005, varied on 30 May and 29 December 2005, the High Court dismissed the application for an injunction against the Minister for Health prohibiting him from ordering commencement of the RES payments, but none the less suspended implementation of the RES payments by the applicants pending judgment on the substance in the main proceedings.
În urma introducerii de către BUPA Insurance Ltd și BUPA Ireland a unei acțiuni în fața High Court (Înalta Curte de Justiție, Irlanda), pe de o parte, împotriva legislației irlandeze care reglementează RES și, pe de altă parte, împotriva recomandării HIA din 29 aprilie 2005, High Court, prin Hotărârea din 24 mai 2005, modificată la 30 mai și la 29 decembrie 2005, a respins cererea care viza ca ministrului sănătății să i se interzică să ordone începerea efectuării plăților RES, dar a dispus totuși suspendarea executării plăților RES de către reclamante până la pronunțarea hotărârii pe fond în cauza principală.
On 27 June 2005, the Minister for Health decided not to follow the HIA’s recommendation of 29 April 2005.
La 27 iunie 2005, ministrul sănătății a decis să nu urmeze recomandarea HIA din 29 aprilie 2005.
Following a new recommendation by the HIA, the Minister for Health decided on 23 December 2005 to set the date for commencement of the RES payments at 1 January 2006, subject to suspension of implementation of those payments by the applicants, as ordered by the High Court.
În urma unei noi recomandări a HIA, ministrul sănătății a decis la 23 decembrie 2005 să stabilească data începerii efectuării plăților RES la 1 ianuarie 2006 sub rezerva suspendării executării plăților respective de către reclamante, astfel cum a dispus High Court.
By judgment of 23 November 2006, the High Court disposed of the substance of the case and dismissed the applicants’ application.
Prin Hotărârea din 23 noiembrie 2006, High Court sa pronunțat pe fond și a respins acțiunea reclamantelor.
II — The functioning of the RES
II — Funcționarea RES
A — The objective of the RES
A — Obiectivul RES
The RES is essentially a mechanism which provides for payment of a charge to the HIA by PMI insurers whose risk profile is healthier than the average market risk
RES reprezintă, în esență, un mecanism care prevede, pe de o parte, plata unei taxe către HIA de către asigurătorii ASP care prezintă un profil de risc mai sănătos decât
Those payments are made through a fund specially established for that purpose and administered by the HIA (Article 12 of the RES).
Aceste plăți sunt efectuate prin intermediul unui fond creat special în acest scop și administrat de HIA (articolul 12 din RES).
B — Activation of the RES payments
B — Declanșarea plăților RES
Under the relevant statutory instrument, the RES payments become payable following the stages outlined below.
În temeiul legislației relevante, declanșarea plăților RES are loc conform etapelor descrise în continuare.
PMI insurers subject to the RES are required to submit to the HIA returns covering six-month periods, the first return covering the half year commencing 1 July 2003 (Article 9 of the RES).
Asigurătorii ASP supuși RES sunt ținuți să furnizeze HIA rapoarte care acoperă perioade de șase luni, primul raport privind semestrul care începe la 1 iulie 2003 (articolul 9 din RES).
On the basis of those returns, the HIA examines and evaluates the distribution of risks among PMI insurers and submits a report and, if necessary, makes a recommendation to the Minister for Health (Article 10 of the RES).
Pe baza rapoartelor respective, HIA analizează și evaluează repartizarea riscurilor între asigurătorii ASP și înaintează un raport și, dacă este cazul, o recomandare ministrului sănătății (articolul 10 din RES).
On the basis of that report and, where appropriate, a recommendation from the HIA, the Minister for Health decides whether it is appropriate to commence RES payments.
Ținând cont de acest raport și, dacă este cazul, de o recomandare a HIA, ministrul sănătății decide dacă se impune începerea efectuării plăților RES.
His decision is subject to the following conditions (Article 10 of the RES):
Această decizie este supusă următoarelor condiții (articolul 10 din RES):
— where the risk differential between operators is under 2% RES payments are not commenced;
— o variabilă a riscurilor între operatori sub 2 % nu este suficientă pentru a declanșa plăți RES;
— where the risk differential is between 2 and 10% the Minister for Health decides, on the recommendation of the HIA, whether or not to commence RES payments;
— o variabilă a riscurilor cuprinsă între 2 % și 10 % îi permite ministrului sănătății să hotărască începerea efectuării plăților RES doar la recomandarea HIA;
— where the risk differential between operators is more than 10%, the Minister for Health will, in principle, commence RES payments, unless there are good reasons for not doing so.
— o variabilă a riscurilor între operatori de peste 10 % îl obligă, în principiu, pe ministrul sănătății să înceapă efectuarea plăților RES, cu excepția cazului în care există motive temeinice de a nu realiza acest lucru.
The method of calculating RES payments payable following a decision to commence those payments is set out in the Second Schedule to the RES and explained in greater detail in the Guide to the Risk Equalisation Scheme, 2003 as prescribed in Statutory Instrument No 261 of 2003, July 2003 (‘the RES guide’).
Modul de calcul al plăților RES care trebuie efectuate, în urma deciziei de a declanșa plățile respective, este precizat în anexa II la RES și este explicat mai detaliat în Guide to the Risk Equalisation Scheme, 2003 as prescribed in Statutory Instrument No. 261 of 2003, July 2003 (Ghidul RES al HIA din 2003, denumit în continuare „Ghidul RES”).
Determination of RES payments is directly linked to the differential between the risk profiles of the PMI insurers, the assessment of which involves consideration of a number of risk factors.
Stabilirea plăților RES este direct legată de variabila profilurilor de risc ale asigurătorilor ASP, a căror evaluare depinde de luarea în considerare a unei serii de criterii de risc.
Those factors include, first, the age and sex of the persons covered and, if appropriate, a weighting (between 0 and 50%) known as the ‘health status weight’, which is based on hospital bed utilisation.
Aceste criterii cuprind, în primul rând, vârsta și sexul afiliaților, precum și, dacă este cazul, un factor de ajustare (între 0 % și 50 %), denumit „factor de ponderare a stării de sănătate” (health status weight factor), care se bazează pe utilizarea supravegheată a capacităților de spitalizare.
The HIA has not thus far applied that weighting, which is currently zero, and has based its assessment of risk differentials between PMI insurers solely on the factors of the age and sex of the persons covered.
Până în prezent, HIA nu a utilizat acest factor de ajustare, care este actualmente zero, și nu și-a întemeiat aprecierea variabilelor riscurilor între asigurătorii ASP decât pe criteriile de vârstă și de sex ale persoanelor asigurate.
According to the RES guide (page 14 et seq.), the principle governing the calculation of RES payments is that each PMI insurer must bear the costs which it would have had to bear if its own risk profile had been equivalent to the average market risk profile.
Potrivit Ghidului RES (p. 14 și următoarele), principiul care guvernează calculul plăților RES este acela că fiecare asigurător ASP trebuie să suporte costurile pe care ar fi trebuit să le suporte dacă propriul profil de risc ar fi fost echivalent profilului de risc mediu al pieței.
The costs relating to the insurer’s real risk profile and to the average market risk profile are calculated according to the age and sex of the persons covered.
Costurile aferente profilului de risc real al asigurătorului, precum și profilului de risc mediu al pieței sunt calculate în funcție de vârsta și de sexul afiliaților.
For that purpose, those persons are first divided into different age and sex cells in order to identify the sum of the costs generated by those cells respectively and to determine the actual average cost per person covered within each cell.
În acest sens, afiliații sunt mai întâi repartizați în diferite grupe de vârstă și de sex în scopul identificării totalului costurilor generate de fiecare dintre aceste grupe și al stabilirii costului mediu efectiv pe persoană asigurată din fiecare grupă.
According to Article 3 of the RES, the costs to be taken into account in that context are exclusively those generated by claims (claims costs) submitted to PMI insurers during the reference period for payment of the fees due for medical services received during a hospital stay.
În temeiul articolului 3 din RES, costurile care trebuie luate în considerare, în acest context, sunt doar cele generate de cererile de rambursare (claims costs) introduse de către afiliați pe lângă asigurătorii ASP în cursul perioadei de referință și care au ca obiect acoperirea cheltuielilor suportate pentru servicii de sănătate în cursul unei spitalizări.
Subsequently, the HIA determines the average market risk profile for each age and sex cell, in comparison to the total population insured in the market, on the basis of data provide by the PMI insurers.
Ulterior, HIA stabilește profilul de risc mediu al pieței pe grupe de vârstă și de sex, în raport cu ansamblul populației asigurate, pe baza datelor furnizate de asigurătorii ASP.
That average market risk profile is then substituted for the real risk profile of the PMI insurers by age and sex cell in order to identify the hypothetical costs that those insurers would have incurred if they had actually had such an average market risk profile.
Acest profil de risc mediu al pieței se substituie ulterior profilului de risc real al asigurătorilor ASP pe grupe de vârstă și de sex în scopul identificării costurilor ipotetice pe care acești asigurători le-ar fi suportat dacă ar fi avut într-adevăr un astfel de profil de risc mediu al pieței.
The cost differential determined on the basis of the comparison between the actual costs (on the basis of the insurer’s real risk profile) and the hypothetical costs (on the basis of the insurer’s average market risk profile) ultimately provides the basis for calculating the equalisation payments, as referred to in paragraph 27 above.
Variabila costurilor stabilită pe baza comparației dintre costurile efective (pe baza profilului de risc real al asigurătorului) și costurile ipotetice (pe baza profilului de risc mediu al pieței al asigurătorului) servește în sfârșit la calcularea plăților de egalizare, astfel cum au fost menționate la punctul 27 de mai sus.
Those payments must correspond precisely to that cost differential and may be adjusted, by application of the ‘zero sum adjustment factor’, to ensure that the system is self-financing.
Aceste plăți trebuie să corespundă exact acestei variabile a costurilor și pot fi supuse, în aplicarea „factorului rectificativ cu sumă zero” (zero sum adjustment factor), unor ajustări în scopul garantării autofinanțării sistemului.
Although in theory the RES is intended to apply to every PMI insurer active on the Irish market, the parties are agreed that as matters currently stand its application would essentially lead to a transfer of funds from BUPA Ireland for the benefit of the VHI.
Deși RES are vocație, în teorie, să se aplice oricărui asigurător ASP activ pe piața irlandeză, părțile recunosc faptul că, în circumstanțele actuale, aplicarea acestuia ar conduce, în esență, la un transfer de fonduri ale BUPA Ireland în beneficiul VHI.
On 23 January 2003, the Irish authorities formally notified the RES to the Commission pursuant to Article 88(3) EC.
La 23 ianuarie 2003, autoritățile irlandeze au notificat RES în mod formal Comisiei, în temeiul articolului 88 alineatul (3) CE.
By Decision C(2003) 1322 final of 13 May 2003 (State aid N 46/2003-Ireland; ‘the contested decision’), the Commission decided not to raise objections, under Article 4(2) and (3) of Regulation No 659/1999, concerning the establishment of the RES in Ireland.
Prin Decizia C (2003) 1322 final din 13 mai 2003 (ajutor de stat N 46/2003-Irlanda) (denumită în continuare „decizia atacată”), Comisia a decis să nu ridice obiecții, în temeiul articolului 4 alineatele (2) și (3) din Regulamentul nr. 659/1999 cu privire la instituirea RES în Irlanda.
Article 1 of the operative part of the contested decision states:
Articolul 1 din dispozitivul deciziei atacate prevede:
‘The [RES] involves payments which are limited to the minimum necessary to compensate [PMI] insurers for [SGEI] obligations and therefore does not involve State aids in the sense of Article 87(1) EC.’
„[RES] implică plăți care sunt limitate la minimul necesar pentru despăgubirea asigurătorilor [ASP] pentru obligații de serviciu de interes economic general și nu implică așadar ajutoare de stat în sensul articolului 87 alineatul (1) CE.”
In the presentation of the facts relating to the RES at recitals 17 to 30 to the contested decision, the Commission described in detail the scope and the functioning of the RES.
În cadrul prezentării factuale a RES făcute la punctele 17-30 din decizia atacată, Comisia a descris, în mod detaliat, domeniul de aplicare, precum și funcționarea RES.
Recitals 20 to 30 to that decision describe the conditions for the commencement of the RES (recitals 20 to 24) and the criteria and method of calculation of the RES payments (recitals 25 to 30).
La punctele 20-30 din decizia respectivă, sunt descrise condițiile declanșării plăților RES (punctele 20-24), precum și criteriile și modul de calcul al plăților RES (punctele 25-30).
In its legal assessment, the Commission concluded that the notified measure ‘[did] not constitute State aid within the meaning of Article 87(1) EC or [could] be declared compatible with the common market pursuant to Article 86(2) [EC]’ (recitals 37 and 61 to the contested decision).
În cadrul analizei sale juridice, Comisia a considerat că măsura notificată „nu constituie ajutor de stat în sensul articolului 87 alineatul (1) CE sau, alternativ, poate fi declarată compatibilă cu piața comună în conformitate cu articolul 86 alineatul (2) CE” (punctele 37 și 61 din decizia atacată).
In support of that appraisal, the Commission essentially considered, initially, that the RES fulfilled in principle the conditions set out in Article 87(1) EC.
În susținerea acestei analize, Comisia a considerat în principal, pe de o parte, că RES îndeplinește, în principiu, condițiile prevăzute la articolul 87 alineatul (1) CE.
It observed in that regard that the RES payments came from public resources, originating in a fund established by national legislation, financed by compulsory contributions and controlled by the public authorities, which in practice benefited the VHI, an undertaking in a dominant position with an 85% market share, to compensate it for the costs which it would normally have had to bear.
În această privință, Comisia a arătat că plățile RES provin din resurse publice, dintr-un fond instituit prin legislația națională, finanțat prin contribuții obligatorii și controlat de autoritățile statului, de care profită în practică VHI, o întreprindere aflată în poziție dominantă cu o cotă de piață de 85 %, pentru a compensa costuri pe care, în mod normal, acesta ar fi trebuit să le suporte.
The Commission considered that those payments were capable of affecting competition and intra-Community trade and that the RES could therefore be qualified as State aid (recital 39 to the contested decision).
Comisia a considerat că aceste plăți ar putea afecta concurența și schimburile comerciale intracomunitare și că RES ar putea așadar fi calificat drept ajutor de stat (punctul 39 din decizia atacată).
However, the Commission concluded that the compensation provided by the RES none the less did not constitute State aid within the meaning of Article 87(1) EC, since according to the caselaw of the Court of Justice (Case C-53/00 Ferring [2001] ECR I-9067, paragraph 27), it was intended as compensation for the obligations of services in the general economic interest (‘SGEI obligations’) imposed on all insurers active on the Irish PMI market, namely obligations designed to ensure that all persons living in Ireland would receive a minimum level of PMI services at an affordable price and on similar quality conditions.
Pe de altă parte, Comisia a considerat că, totuși, compensarea asigurată de RES nu reprezintă un ajutor de stat în sensul articolului 87 alineatul (1) CE, din moment ce este vorba, în conformitate cu jurisprudența Curții (Hotărârea Curții din 22 noiembrie 2001, Ferring, C-53/00, Rec., p. I-9067, punctul 27), de o despăgubire menită să compenseze obligații de serviciu de interes economic general (denumite în continuare „obligații SIEG”) impuse tuturor asigurătorilor activi pe piața irlandeză a ASP, și anume obligații care au ca scop asigurarea unui nivel minim de servicii ASP, la un preț accesibil și în condiții de calitate similare, oricărei persoane care locuiește în Irlanda.
The Commission observed (at recitals 40 and 41 to the contested decision) that that objective would be achieved by establishing solidarity between policyholders and that, in particular:
Comisia a arătat (punctele 40 și 41 din decizia atacată) că acest obiectiv ar fi realizat prin instituirea unei solidarități între persoanele asigurate și că, în special:
— the open enrolment requirement, that is to say, the obligation for the PMI insurer to offer a PMI contract to any person requesting such a contract, independently
— obligația de aderare deschisă, și anume obligația asigurătorului ASP de a oferi un contract ASP oricărei persoane care îl solicită, indiferent de vârstă, de sex și de
BUPA AND OTHERS v COMMISSION of his age, sex or health status, ensured that old or chronically ill persons were not excluded from PMI;
BUPA ȘI ALŢII/COMISIA starea sa de sănătate, evită excluderea de la ASP a persoanelor în vârstă sau care suferă de boli cronice;