natgillin/translations-raw huggingface dataset:
First, it ignores the fact that the compulsory nature of an SGEI mission does not require that the law demand and predetermine the provision of a specific service by depriving the operator concerned of all commercial freedom (see paragraph 188 above).
Pe de o parte, acesta nu ia în considerare faptul că obligativitatea unei misiuni SIEG nu presupune ca legea să impună și să prestabilească prestarea unui serviciu anume, lipsind operatorul în cauză de orice libertate comercială (a se vedea punctul 188 de mai sus).
Second, even if the established commercial practice on the market generally reveals a level of service higher than the minimum prescribed benefits, it cannot affect the fact that the minimum benefits that every PMI insurer is required to observe in all circumstances constitute a legal obligation.
Pe de altă parte, practica comercială stabilită pe piață, chiar dacă indică un nivel al serviciilor superior prestațiilor minime prevăzute, nu poate afecta caracterul de obligație legală al prestațiilor minime pe care orice asigurător ASP este obligat să le respecte în orice împrejurare.
Nor is the characterisation of the PMI services as universal and compulsory services affected by the argument that the services are optional in the sense that their supply is left to the free choice of both insurers and insured persons and that, accordingly, those services do not replace the universal or basic social security services.
Calificarea serviciilor ASP drept servicii universale și obligatorii nu este afectată nici de argumentul potrivit căruia serviciile respective sunt facultative, în sensul că prestarea lor este lăsată la libera alegere atât a asigurătorilor, cât și a persoanelor asigurate și că, prin urmare, aceste servicii nu înlocuiesc serviciile universale sau de bază ale securității sociale.
First, recognition of the compulsory nature of the SGEI mission is not precluded by the fact that consumers can choose not to request the supply of the services in question, since the State considers that, for general social policy and health considerations, the service in question satisfies a real need of a large part of the population — in this case
Pe de o parte, posibilitatea consumatorilor de a nu solicita prestarea serviciilor în cauză nu se opune recunoașterii caracterului obligatoriu al misiunii SIEG, din moment ce statul apreciază că, din considerații generale de politică socială și de sănătate, serviciul respectiv răspunde unei nevoi reale a unei părți
In effect, the universal and compulsory nature of the SGEI is not dependent on a reciprocal obligation to contract, that is to say, in this case, by compulsory PMI membership.
Întradevăr, caracterul universal și obligatoriu al SIEG nu este condiționat de o obligație reciprocă de a contracta, și anume, în speță, de o afiliere obligatorie la ASP.
As the applicants themselves acknowledge, at paragraph 29 of the reply, the Albany judgment, paragraph 101 above (paragraph 98 et seq.) permits of no other interpretation, since compulsory membership of the complementary pension scheme forming the subjectmatter of that case was not in any event decisive for the Court’s recognition of that system as forming part of an SGEI mission.
Astfel cum reclamantele însele admit la punctul 29 din replică, Hotărârea Albany, punctul 101 de mai sus (punctul 98 și următoarele), nu impune o altă interpretare dat fiind că afilierea obligatorie la sistemul de pensii complementar, care se află la originea acestei cauze, nu era, în orice caz, hotărâtoare pentru recunoașterea de către Curte a sistemului respectiv ca făcând parte dintr-o misiune SIEG.
Second, in light of the nature of the SGEI mission in question, based on PMI obligations imposed on all PMI insurers and not linked with a special or exclusive right, the possibility that an insurer may voluntarily withdraw from the Irish PMI market does not affect the continuity of the supply of the PMI service concerned and, accordingly, the universality and accessibility of that service.
Pe de altă parte, ținând cont de natura misiunii SIEG în cauză, întemeiată pe obligații ASP impuse tuturor asigurătorilor ASP și care nu sunt legate de un drept special sau exclusiv, posibilitatea unei retrageri voluntare a unui asigurător de pe piața irlandeză a ASP nu afectează continuitatea prestării serviciului ASP în cauză și, prin urmare, nici universalitatea și accesibilitatea acestuia.
Therefore, since the PMI insurers that have decided to offer cover on the market must comply in full with the PMI obligations in question, the fact that the PMI insurer has the option to cease completely to provide PMI services or to leave the market is in itself also incapable of affecting the universal and compulsory nature of those services.
Așadar, dat fiind că asigurătorii ASP care au decis să acorde o acoperire pe piață trebuie să respecte pe deplin obligațiile ASP în cauză, nici simpla posibilitate a asigurătorului ASP de a renunța complet la a presta serviciile ASP sau de a părăsi piața nu ar putea afecta caracterul universal și obligatoriu al serviciilor respective.
The applicants further submit that the universal and compulsory nature of the PMI services is contradicted by the various statutory exceptions to the open enrolment obligation (section 8 of the Health Insurance Act, 1994, as amended, read together with the Health Insurance Act, 1994 (Open Enrolment) Regulations 1996).
În plus, reclamantele afirmă că diferitele excepții prevăzute de lege cu privire la obligația de aderare deschisă [articolul 8 din 1994 Health Insurance Act, astfel cum a fost modificat, coroborat cu Health Insurance Act, 1994 (Open Enrolment) Regulations 1996] ar contrazice caracterul universal și obligatoriu al serviciilor ASP.
In effect, persons over the age of 65 seeking new PMI cover for the first time may be refused (Regulation 6 of the Health Insurance Act, 1994 (Open Enrolment) Regulations 1996).
Întradevăr, persoanele care au depășit vârsta de 65 de ani și care doresc să subscrie pentru prima dată la o acoperire ASP [articolul 6 din Health Insurance Act, 1994 (Open Enrolment) Regulations 1996] pot fi refuzate de asigurătorii ASP.
Below the age of 65, where a person takes PMI cover the PMI insurers may impose initial waiting periods which are, in principle, 26 weeks for persons under the age of 55 and 52 weeks for persons aged between 55 and 65 (Regulation 7 of the Health Insurance Act, 1994 (Open Enrolment) Regulations 1996).
Până la vârsta de 65 de ani, asigurătorii ASP pot impune, în urma subscrierii la o acoperire ASP, perioade de așteptare inițiale privind cererile de rambursare care sunt, în principiu, de 26 de săptămâni pentru persoanele în vârstă de până la 55 de ani și de 52 de săptămâni pentru persoanele cu vârsta cuprinsă între 55 și 65 de ani [articolul 7 din Health Insurance Act, 1994 (Open Enrolment) Regulations 1996].
BUPA AND OTHERS v COMMISSION their age, be subject to waiting periods of 5 to 10 years before they are eligible for payments for certain care (Regulation 8 of the Health Insurance Act, 1994 (Open Enrolment) Regulations 1996).
BUPA ȘI ALŢII/COMISIA persoanele deja bolnave, chiar dacă acestea au dreptul la o afiliere, pot fi supuse unei perioade de așteptare, în funcție de vârstă, de la cinci la zece ani pentru rambursarea cheltuielilor efectuate pentru anumite îngrijiri [articolul 8 din Health Insurance Act, 1994 (Open Enrolment) Regulations 1996].
In that regard, the defendant and Ireland responded, in substance, that, first, those exceptions did not appreciably reduce the real scope of the open enrolment obligation and, second, they constituted, in any event, lawful and objectively justified measures to protect the Irish PMI market subject to PMI obligations against malfunction and abuse.
În această privință, pârâta și Irlanda au răspuns, în esență, că, pe de o parte, aceste excepții nu reduc, în mod semnificativ, întinderea reală a obligației de aderare deschisă și că, pe de altă parte, acestea constituie în orice caz măsuri legitime și justificate în mod obiectiv pentru protejarea pieței irlandeze a ASP supuse obligațiilor ASP împotriva unor disfuncții și abuzuri.
In that regard, the Court considers that, even on the assumption that the exclusion of persons over the age of 65 who have never had PMI cover — as provided for in the Irish legislation at the time of adoption of the contested decision — may in theory, as the applicants claim, affect 8% of the Irish population, the significance of that exception seems to be limited in practice.
În această privință, Tribunalul consideră că, presupunând chiar că excluderea persoanelor în vârstă de peste 65 de ani care nu au subscris niciodată la o acoperire ASP – excludere cuprinsă în legislația irlandeză la momentul adoptării deciziei atacate – ar putea privi, astfel cum arată reclamantele, în teorie, 8 % din populația irlandeză, importanța acestei excepții pare limitată în practică.
First, as the defendant states, the exception does not apply to persons who already have or have had PMI cover and wish to renew it.
Întradevăr, pe de o parte, astfel cum subliniază pârâta, această excepție nu se aplică persoanelor care sunt sau care au fost deja afiliate la o ASP și care doresc să reînnoiască o astfel de afiliere.
Second, the applicants have not disputed the defendant’s and Ireland’s assertion that, taking into account the fact that PMI has existed in Ireland since 1957, there is a normal tendency to subscribe to a PMI policy for the first time at a much younger age than previously, particularly since the initial waiting periods, which increase with age, provide an additional incentive to do so.
Pe de altă parte, reclamantele nu au contestat afirmația pârâtei și a Irlandei potrivit căreia, ținând cont de existența ASP în Irlanda începând cu 1957, există o tendință normală de a subscrie pentru prima dată la o poliță ASP la o vârstă mult mai tânără decât altădată, cu atât mai mult cu cât perioadele de așteptare inițială, progresive în funcție de vârstă, reprezintă o stimulare suplimentară pentru a subscrie.
In those circumstances, it may be expected that the number of persons thus excluded from PMI is decreasing.
În aceste împrejurări, se poate, întradevăr, aștepta ca numărul de persoane excluse astfel de la ASP să descrească.
It is therefore not plausible that, in practice, a significant number of persons will be affected in future by the possibility that they will be refused cover from the age of 65.
Prin urmare, nu este plauzibil ca, în practică, un număr important de persoane să fie afectat, în viitor, de posibilitatea unui refuz de afiliere începând cu vârsta de 65 de ani.
In any event, the Court considers that that limited restriction does not affect the fact that open enrolment guarantees free access to PMI to the entire population of Ireland.
În orice caz, Tribunalul consideră că această restricție limitată nu pune în discuție faptul că aderarea deschisă garantează un acces liber la ASP întregii populații irlandeze.
As regards the initial waiting periods, the defendant and Ireland have submitted, without being really contradicted by the applicants, that although those periods temporarily restrict access to PMI cover, they are essential and lawful measures designed to prevent abuse consisting in obtaining purely temporary cover in order to obtain treatment rapidly without having contributed beforehand, by paying
În ceea ce privește perioadele de așteptare inițiale, pârâta și Irlanda au afirmat, fără a fi efectiv contrazise de reclamante, că, deși aceste perioade restrâng temporar accesul la o acoperire ASP, acestea reprezintă măsuri esențiale și legitime care urmăresc să evite abuzuri constând în obținerea doar a unei acoperiri temporare în scopul de a primi îngrijiri rapid, fără a fi contribuit în prealabil, prin plata unor prime, la sistemul
In that regard, it must be borne in mind that, as the defendant and Ireland claim, community rating is intended to guarantee, by means of uniform premiums for the same cover (see paragraph 192 above), an equal allocation of the burdens occasioned by the health care of all insured persons of all generations.
În această privință, trebuie amintit că, astfel cum arată pârâta și Irlanda, tarifarea comună are în vedere garantarea, prin intermediul unor prime uniformizate pentru acoperiri identice (a se vedea punctul 192 de mai sus), a unei repartiții egale a costurilor ocazionate de îngrijirile medicale ale tuturor persoanelor asigurate aparținând tuturor generațiilor.
Thus, community rating, like open enrolment, has the ultimate objective of ensuring the sharing of risks and solidarity between generations; and, having regard to Articles 16 EC and 152 EC, the Member State’s choice of those objectives cannot be called in question by the Community institutions (see paragraph 167 above).
Astfel, tarifarea comună, ca și aderarea deschisă, are în final ca obiectiv asigurarea punerii în comun a riscurilor, precum și solidaritatea între generații, obiective a căror alegere de către statul membru, având în vedere articolele 16 CE și 152 CE, nu poate fi pusă în discuție de instituțiile comunitare (a se vedea punctul 167 de mai sus).
The Court acknowledges that it is plausible that a practice such as that described above might jeopardise that objective.
Or, Tribunalul recunoaște ca fiind plauzibil că o practică precum cea descrisă mai sus riscă să pună în pericol acest obiectiv.
Furthermore, as the defendant claims, the absence of waiting periods would have the consequence that the PMI insurers, faced with an increase in requests for payment, would have to increase premiums to the detriment of all insured persons in order to cover the additional costs that would arise.
În plus, astfel cum arată pârâta, lipsa perioadelor de așteptare ar avea drept consecință ca asigurătorii ASP, confruntați cu o creștere a cererilor de rambursare, să fie nevoiți să crească primele în detrimentul tuturor persoanelor asigurate pentru a acoperi cheltuielile suplimentare care rezultă din aceasta.
Such a consequence would run counter to the objective of accessibility of PMI cover guaranteed to all insured persons, an objective which also underlies community rating.
O astfel de consecință ar fi contrară obiectivului accesibilității acoperirii ASP garantate tuturor persoanelor asigurate, obiectiv care reprezintă de asemenea baza tarifării comune.
In those circumstances, the Court accepts that the initial waiting periods are inherent in a PMI market subject to open enrolment and community rating and that they constitute an appropriate means of reconciling the accessibility and universality of the PMI service, in that they make it possible to ensure that solidarity between generations is not abused by persons who delay subscribing to PMI until the time when they have significant care needs.
În aceste condiții, Tribunalul admite că perioadele de așteptare inițiale sunt inerente pieței ASP supuse aderării deschise și tarifării comune și că acestea constituie un mijloc adecvat pentru a concilia accesibilitatea și universalitatea serviciului ASP în sensul că permit evitarea faptului ca solidaritatea între generații să fie exploatată în mod abuziv de către persoane care întârzie în subscrierea la ASP până în momentul în care au nevoi importante de îngrijiri.
It follows from the foregoing considerations that the combination of the obligations of open enrolment, community rating, lifetime cover and minimum benefits is apt to guarantee that the Irish population has wide and simple access to PMI services, which entitles those services to be characterised as universal within the meaning of Community law.
Din considerațiile care precedă rezultă că reunirea obligațiilor de aderare deschisă, de tarifare comună, de acoperire pe viață și de prestații minime este de natură să garanteze populației irlandeze un acces larg și facil la serviciile ASP, ceea ce demonstrează justețea calificării acestora drept universale în sensul dreptului comunitar.
The applicants’ argument that, notwithstanding the mutualisation of premiums resulting from the community rating, the PMI services are not universal because they are not available to all strata of the Irish population, cannot be accepted.
Nu poate fi acceptat argumentul reclamantelor potrivit căruia, în pofida transferului către fonduri mutuale al primelor care rezultă din tarifarea comună, serviciile ASP nu ar fi universale întrucât nu ar fi abordabile tuturor categoriilor sociale ale populației irlandeze.
First, as stated at paragraph 186 above, the criterion of universality does not require that the entire population should have or be capable of having recourse
În primul rând, astfel cum sa arătat la punctul 186 de mai sus,
BUPA AND OTHERS v COMMISSION to it in practice.
BUPA ȘI ALŢII/COMISIA criteriul universalității nu impune ca ansamblul populației să recurgă sau să poată recurge la serviciul respectiv în practică.
Second, the fact that approximately 50% of the Irish population has subscribed to PMI cover indicates that, in any event, the PMI services respond to a very significant demand on the Irish PMI market and that they make a substantial contribution to the proper functioning of the social security system, in the broad sense, in Ireland.
În al doilea rând, faptul că aproximativ 50 % din populația irlandeză a subscris o acoperire ASP indică faptul că, în orice caz, serviciile ASP răspund unei cereri foarte importante pe piața irlandeză a ASP și că acestea contribuie în mod considerabil la buna funcționare a sistemului de securitate socială lato sensu în Irlanda.
Third, that argument does not take account of the fact that, as the applicants themselves acknowledge, the PMI services available on the Irish PMI market may be subdivided into different groups of cover, including in particular basic cover, average cover and ‘luxury’ cover, which are offered at different prices and which meet separate demand from insured persons.
În al treilea rând, acest argument nu ține cont de faptul că, astfel cum recunosc reclamantele însele, serviciile ASP disponibile pe piața irlandeză a ASP se împart în diferite grupe de acoperire, printre care acoperiri de bază, medii și „de lux”, care sunt oferite la prețuri diferite și care răspund unor cereri diferite ale persoanelor asigurate.
In that context, the fact that the prices of PMI services are neither regulated nor subject to a ceiling does not affect their universal nature either.
În acest context, nici faptul că prețurile serviciilor ASP nu sunt nici reglementate, nici plafonate nu afectează caracterul universal al acestora.
While it is true that, in the absence of regulations on premiums for PMI cover, the level of rates for such cover is in principle determined by market forces, the fact none the less remains that, owing to the community rating obligation, the rate fixed is made uniform and applicable to all PMI contracts offering the same cover, independently of the age, sex and state of health of the persons insured.
Chiar dacă, în lipsa reglementării privind primele de acoperire ale ASP, nivelul tarifelor pentru o astfel de acoperire este, în principiu, stabilit de forțele pieței, nu este mai puțin adevărat că, în considerarea obligației de tarifare comună, tariful stabilit este uniformizat și este aplicabil tuturor contractelor ASP care oferă o acoperire identică, indiferent de vârstă, de sex și de starea de sănătate a persoanelor asigurate.
Owing to that uniformity of rates and to competition on rates between the different PMI insurers subject to PMI obligations, to the advantage of all insured persons, the risk of an excessive rate, which would be economically unaffordable for certain groups of persons, in particular as regards basic PMI cover, seems to be very limited in practice.
Or, datorită acestei uniformizări a tarifelor, precum și datorită concurenței privind tarifele între diferiții asigurători ASP supuși obligațiilor ASP, în beneficiul tuturor persoanelor asigurate, riscul unui tarif excesiv, inabordabil din punct de vedere economic pentru anumite grupuri de persoane, în special în ceea ce privește acoperirile ASP de bază, pare foarte limitat în practică.
On the contrary, as Ireland submits, community rating permits a cross-subsidy of premiums to the advantage of the most vulnerable insured persons, in particular the elderly and the sick, and ensures that they have easier access to PMI services, whereas such access would potentially be impeded, or indeed excluded, in a market in which rates were risk-based.
Dimpotrivă, astfel cum subliniază Irlanda, tarifarea comună permite o subvenție încrucișată a primelor în beneficiul celor mai vulnerabile persoane asigurate, în special persoanele în vârstă și invalizii, și garantează astfel acestora un acces mai facil la serviciile ASP, acces care, pe o piață cu o tarifare întemeiată pe risc, ar putea fi limitat sau chiar exclus.
Furthermore, the universality criterion does not require that the service in question be free of charge or that it be offered without consideration of economic profitability.
În plus, criteriul universalității nu impune ca serviciul în cauză să fie gratuit sau să fie oferit fără a fi luată în considerare rentabilitatea economică.
The fact that certain potential users do not have the necessary financial resources to take advantage of all the PMI cover available on the market, in particular ‘luxury’
Întradevăr, faptul că anumiți utilizatori potențiali nu dispun de mijloacele financiare necesare pentru a beneficia de toate acoperirile ASP disponibile pe piață, în special de acoperirile „de
In the light of the foregoing, the applicants’ very general argument concerning the optional, complementary and ‘luxury’ nature of the PMI services cannot succeed.
Având în vedere ceea ce precedă, argumentația foarte generală a reclamantelor cu privire la caracterul facultativ, complementar și „de lux” al serviciilor ASP nu poate fi admis.
Apart from the fact that the applicants disregard, in this context, the various levels of PMI cover available, they have not submitted a detailed challenge to the argument put forward by the defendant and by Ireland that Irish PMI constitutes, alongside the public health insurance system, the second pillar of the Irish health system, the existence of which fulfils a mandatory objective of social cohesion and solidarity between the generations pursued by Ireland’s health policy.
Pe lângă faptul că reclamantele nu țin cont, în acest context, de diferitele niveluri de acoperire ASP disponibile, acestea nu au contestat în mod detaliat teza susținută de pârâtă și de Irlanda potrivit căreia ASP irlandeză constituie, împreună cu sistemul public de asigurări de sănătate, al doilea pilon al sistemului de sănătate irlandez, a cărui existență răspunde unui obiectiv imperativ de coeziune socială și de solidaritate între generații urmărit de politica de sănătate a Irlandei.
According to the explanations provided by Ireland, PMI helps to ensure the effectiveness and profitability of the public health insurance scheme by reducing pressure on the costs which it would otherwise bear, particularly as regards care provided in public hospitals.
Potrivit explicațiilor furnizate de aceasta din urmă, ASP contribuie la garantarea eficacității și a rentabilității sistemului public de asigurări de sănătate, diminuând presiunea costurilor care altfel ar fi în sarcina acestuia, în special în ceea ce privește îngrijirile prestate în spitalele publice.
Within the framework of the restricted control that the Community institutions are authorised to exercise in that regard, those considerations cannot be called in question either by the Commission or by the Court.
Or, în cadrul controlului restrâns pe care instituțiile comunitare sunt abilitate să îl exercite în această privință, aceste considerații nu ar putea fi contestate nici de către Comisie, nici de către Tribunal.