natgillin/translations-raw huggingface dataset:
ia act cu satisfacție de participarea din ce în ce mai mare a actorilor nestatali la sesiunile APP și de faptul că evenimentele care se desfășoară pe marginea acestora au început să reprezinte un element complementar pozitiv; solicită APP, Uniunii Europene și țărilor ACP să încurajeze financiar și tehnic participarea societăților civile din țările ACP la aceste lucrări; consideră că cererea și propunerile care vor fi prezentate Biroului APP în septembrie 2008 reprezintă un progres constructiv;
Notes with satisfaction the growing participation of non-governmental stakeholders in JPA sessions and the fact that events taking place on the sidelines of these sessions are now making a positive contribution; calls on the JPA, the EU and the ACP countries to encourage, from a financial and technical point of view, the participation of the civil societies of ACP countries in this work; considers the request and proposals aimed at achieving this that are to be put to the JPA Bureau in September 2008 to be a constructive development;
încredințează Președintelui sarcina de a transmite prezenta rezoluție Consiliului și Comisiei, Consiliului ACP, APP, parlamentelor ţărilor ACP precum și guvernelor și parlamentelor Republicii Federale Germania și Republicii Ruanda.
Instructs its President to forward this resolution to the Council and Commission, the ACP Council, the JPA, the parliaments of the ACP countries and the governments and parliaments of the Federal Republic of Germany and the Republic of Rwanda.
Rezoluţia Parlamentului European din 5 iunie 2008 referitoare la concurență: investigație sectorială în domeniul serviciilor bancare cu amănuntul ( 2007/2201(INI) )
European Parliament resolution of 5 June 2008 on Competition: Sector inquiry on retail banking ( 2007/2201(INI) )
având în vedere Raportul intermediar I al Comisiei din 12 aprilie 2006 privind cardurile de plată și Raportul său intermediar II din 17 iulie 2006 privind conturile curente și serviciile conexe,
having regard to the Commission's Interim report I of 12 April 2006 on payment cards and its Interim report II of 17 July 2006 on Current accounts and related services,
având în vedere Cartea verde privind serviciile financiare cu amănuntul pe piața unică ( COM(2007)0226 ),
having regard to the Green Paper on Retail Financial Services in the Single Market ( COM(2007)0226 ),
având în vedere Comunicarea Comisiei intitulată "O piață unică pentru Europa secolului XXI" ( COM(2007)0724 ),
having regard to the Commission Communication on A Single market for 21st century Europe ( COM(2007)0724 ),
având în vedere Decizia Comisiei COMP/34.579 Europay (Eurocard - MasterCard) din 19 decembrie 2007 privind comisioanele interbancare multilaterale percepute de Mastercard în SEE,
having regard to Commission Decision COMP/34.579 Europay (Eurocard-MasterCard) of 19 December 2007 on Mastercard's intra-EEA multilateral interchange fees,
având în vedere Directiva 2006/48/CE a Parlamentului European și a Consiliului din 14 iunie 2006 privind inițierea și exercitarea activității instituțiilor de credit (reformare) JO L 177, 30.6.2006, p.
having regard to the Directive 2006/48/EC of the European Parliament and of the Council of 14 June 2006 relating to the taking up and pursuit of the business of credit institutions (recast) OJ L 177, 30.6.2006, p.
(directiva privind cerințele de capital) și Directiva 2006/49/CE a Parlamentului European și a Consiliului din 14 iunie 2006 privind rata de adecvare a capitalului întreprinderilor de investiții și al instituțiilor de credit (reformare) JO L 177, 30.6.2006, p.
(Capital Requirements Directive) and Directive 2006/49/EC of the European Parliament and of the Council of 14 June 2006 on the capital adequacy of investment firms and credit institutions (recast) OJ L 177, 30.6.2006, p.
(directiva privind adecvarea capitalului),
(Capital Adequacy Directive),
având în vedere Directiva 2007/64/CE a Parlamentului European și a Consiliului din 13 noiembrie 2007 privind serviciile de plată în cadrul pieței interne JO L 319, 5.12.2007, p.
having regard to the Directive 2007/64/EC of the European Parliament and of the Council of 13 November 2007 on payment services in the internal market OJ L 319, 5.12.2007, p.
având în vedere poziția sa adoptată în a doua lectură la 16 ianuarie 2008 referitoare la poziţia comună adoptată de Consiliu în vederea adoptării unei directive a Parlamentului European și a Consiliului privind contractele de credit pentru consumatori și de abrogare a Directivei 87/102/CEE a Consiliului Texte adoptate, P6_TA(2008)0011 .
having regard to its position at second reading of 16 January 2008 on the common position adopted by the Council with a view to the adoption of a directive of the European Parliament and of the Council on credit agreements for consumers and repealing Council Directive 87/102/EEC Texts adopted, P6_TA(2008)0011 .
(Proiect de directivă privind creditul de consum)
(draft Consumer Credit Directive),
având în vedere Rezoluția sa din 11 iulie 2007 privind politica serviciilor financiare (2005-2010) – Cartea albă Texte adoptate, P6_TA(2007)0338 .
having regard to its resolution of 11 July 2007 on financial services policy (2005-2010) - White Paper Texts adopted, P6_TA(2007)0338 .
având în vedere Rezoluția sa din 4 iulie 2006 privind continuarea consolidării în sectorul serviciilor financiare JO C 303E, 13.12.2006, p.
having regard to its resolution of 4 July 2006 on further consolidation in the financial services industry OJ C 303E, 13.12.2006, p.
având în vedere raportul Comisiei pentru afaceri economice și monetare ( A6-0185/2008 ),
having regard to the report of the Committee on Economic and Monetary Affairs ( A6-0185/2008 ),
întrucât o piață financiară integrată și funcțională este o condiție prealabilă necesară realizării Agendei de la Lisabona, al cărei scop este ca Uniunea Europeană să beneficieze de cea mai competitivă și cea mai dinamică economie bazată pe cunoaștere din lume, capabilă de o creștere economică durabilă asociată cu o ameliorare calitativă și cantitativă a locurilor de muncă;
whereas a well-functioning integrated financial market is a necessary precondition for the achievement of the Lisbon agenda which aims to provide the European Union with the most competitive and dynamic knowledge-based economy in the world, capable of sustainable economic growth with more and better jobs,
întrucât serviciile bancare cu amănuntul joacă un rol esențial în transmiterea, dacă este cazul, a condițiilor politicii monetare către piață, în special către întreprinderile mici și mijlocii (IMM-uri) și către consumatori;
whereas an essential role is played by retail banks in passing on, as appropriate, monetary policy conditions to the market, particularly to small and medium-sized enterprises (SMEs) and consumers,
întrucât pentru a realiza Planul de acțiune privind serviciile financiare și pentru a oferi toate beneficiile sale consumatorilor și comercianților este necesară îmbunătățirea serviciilor financiare cu amănuntul;
whereas in order to complete the Financial Services Action Plan and deliver its full benefits to consumers and retailers, there is a need to improve retail financial services,
întrucât accesul la servicii bancare de bază, cum ar fi deschiderea unui cont bancar, constituie un drept al fiecărui cetățean;
whereas access to basic banking services, such as opening a bank account, is a right for every citizen,
întrucât sectorul serviciilor bancare cu amănuntul este important pentru economia UE în ceea ce privește creșterea economică și ocuparea forței de muncă, precum și pentru consumatori și IMM-uri;
whereas the retail banking sector is important to the EU economy in terms of growth and employment and to consumers and SMEs,
întrucât dificultățile legate de armonizarea politicii de protecție a consumatorilor în cadrul Uniunii Europene și complexitatea inerentă a produselor financiare persistă în continuare;
whereas difficulties relating to the harmonisation of consumer policy in the European Union and the inherent complexity of financial products persist,
întrucât politica comunitară în domeniul concurenței este importantă pentru finalizarea pieței interne și pentru buna funcționare a unor condiții de concurență cu adevărat echitabile pentru toți actorii;
whereas Community competition policy is important for the completion of the internal market and the good functioning of a real level playing field for all actors,
întrucât diversitatea modelelor legale și a obiectivelor de afaceri ale entităților financiare din sectorul bancar cu amănuntul (bănci, bănci de economii, cooperative etc.) este un bun fundamental al economiei europene care îmbogățește sectorul, corespunde structurii pluraliste a pieței și ajută la sporirea concurenței pe piața internă;
whereas the diversity of legal models and business objectives of financial entities in the retail banking sector (banks, savings banks, cooperatives, etc) is a fundamental asset to the EU's economy which enriches the sector, corresponds to the pluralist structure of the market and helps to increase competition in the internal market,
întrucât este necesar să se asigure echilibrul între un nivel înalt de protecție a consumatorilor şi buna funcționare a pieței interne,
whereas there is a need to balance a high degree of consumer protection with the proper functioning of the internal market,
sprijină abordarea integrată a Comisiei constând în sprijinirea politicilor pieței interne prin investigații sectoriale bine orientate; regretă totuși momentul ales pentru investigația sectorială și faptul că nu s-a examinat felul în care condițiile politicii monetare sunt transmise pe piața serviciilor cu amănuntul; încurajează Comisia să își continue activitatea odată ce directiva privind adecvarea capitalului, spațiul unic european de plată (SEPA), directivele privind serviciile de plată și directiva privind creditul de consum își vor fi demonstrat efectele în practică;
Supports the integrated approach of the Commission, which comprises supporting internal market policies with well-targeted sector inquiries; regrets, nevertheless, the timing of the sector inquiry and the fact that there has been no examination of how monetary policy conditions are passed on to the retail market; encourages the Commission to follow up its work once the Capital Adequacy Directive, the Single Euro Payment Area (SEPA), the Payment Services Directive and the Consumer Credit Directive will have demonstrated their effects in practice;
regretă faptul că investigația sectorială în domeniul serviciilor bancare cu amănuntul nu ia suficient în considerare particularitățile sectorului bancar reglementat într-o manieră strictă și importanța culturii, a obiceiurilor și a limbilor disponibile pentru alegerea produselor financiare de către consumatori și pentru protecția acestora; consideră că lipsa mobilității consumatorilor în Uniunea Europeană este adesea dictată de relația de încredere pe termen lung care se creează deseori între bancă și client; este preocupat de faptul că evaluarea Comisiei privind integrarea pieței se bazează pe prea puțini indicatori economici și poate, prin urmare, să nu reflecte în mod corespunzător caracteristicile sectorului serviciilor bancare cu amănuntul;
Regrets that the sector inquiry on retail banking does not take sufficient account of the specificities of the strictly regulated banking sector and the importance of culture, habits and language in consumer choices and protection available for financial products; considers that the lack of consumer mobility in the European Union is often dictated by the long-term relationship of trust which is frequently established between bank and consumer; is concerned that the Commission's assessment of market integration builds on too few economic indicators and may consequently fail duly to reflect the characteristics of the retail banking sector;
reamintește faptul că politica de concurență este un instrument important pentru finalizarea pieței interne, dar că intensificarea concurenței nu ar trebui nici să conducă la scăderea eficienței gestionării riscurilor în sectorul bancar, nici să pună în pericol stabilitatea unui sector strategic și de o importanță deosebită al economiei mondiale; subliniază faptul că atât încrederea pieței, cât și a consumatorilor sunt esențiale pentru ca serviciile financiare să se dezvolte în continuare și că promovarea informării consumatorilor cu privire la serviciile financiare este necesară pentru consolidarea rolului consumatorilor ca participanți pe piață;
Recalls that competition policy is a powerful tool for completing the internal market but that aiming for more competition should neither lead to weakened risk management in the banking sector nor endanger the stability of a particularly crucial and strategic sector of the world economy; emphasises that market and consumer confidence are both essential for the further development of financial services, and that promoting consumer information relating to financial services is necessary to strengthen the role of consumers as market participants;
subliniază faptul că un cadru legislativ extrem de fragmentat constituie un impediment pentru dezvoltarea furnizării de servicii bancare transfrontaliere; sprijină, prin urmare, inițiativa Comisiei de a redeschide examinarea Directivei 2002/65/CE a Parlamentului European și a Consiliului din 23 septembrie 2002 privind comercializarea la distanță a serviciilor financiare de consum JO L 271, 9.10.2002, p.
Points out that a highly fragmented regulatory framework is an impediment to the development of the cross-border supply of banking services; supports, therefore, the Commission initiative to reopen its assessment of Directive 2002/65/EC of the European Parliament and of the Council of 23 September 2002 concerning the distance marketing of consumer financial services OJ L 271, 9.10.2002, p.
, care trebuie să implice, de asemenea, revizuirea directivelor privind comerțul electronic Directiva 2000/31/CE a Parlamentului European și a Consiliului din 8 iunie 2000 privind anumite aspecte juridice ale serviciilor societății informaționale, în special ale comerțului electronic, pe piața internă (directiva privind comerțul electronic) (JO L 178, 17.7.2000, p.
, which must also involve a review of the directives on electronic commerce Directive 2000/31/EC of the European Parliament and of the Council of 8 June 2000 on certain legal aspects of information society services, in particular electronic commerce, in the Internal Market (Directive on electronic commerce) (OJ L 178, 17.7.2000, p.
și semnăturile electronice Directiva 1999/93/CE a Parlamentului European și a Consiliului din 13 decembrie 1999 privind un cadru comunitar pentru semnăturile electronice (JO L 13, 19.1.2000, p.
and electronic signatures Directive 1999/93/EC of the European Parliament and of the Council of 13 December 1999 on a Community framework for electronic signatures (OJ L 13, 19.1.2000, p.
, pentru a asigura că acestea își îndeplinesc în mod eficace obiectivele declarate;
in order to enable these effectively to achieve their stated aims;
consideră că inclusiv punerea în aplicare a legislației privind spălarea banilor poate constitui un obstacol pentru mobilitatea consumatorilor în ceea ce privește, de exemplu, deschiderea conturilor curente transfrontaliere, având în vedere diversele cerințe privind identificarea și verificarea pe care banca trebuie să le îndeplinească; solicită Comisiei să evalueze impactul prevederilor din legislația privind spălarea banilor asupra mobilității consumatorilor;
Takes the view that even the implementation of money laundering legislation may constitute an obstacle to consumer mobility in terms, for example, of the opening of cross-border current accounts, given the varying requirements relating to identification and verification that the banks must fulfil; calls on the Commission to assess the impact on consumer mobility of the rules laid down in money laundering legislation;
Mobilitatea consumatorilor
Consumer mobility
solicită Comisiei să ia măsuri pentru facilitarea mobilității consumatorilor și să monitorizeze progresele obținute de statele membre în ceea ce privește ușurința consumatorilor de a schimba operatorul, consolidând astfel concurența sănătoasă dintre operatori; ar dori eliminarea, în cea mai mare măsură posibilă, a perturbării serviciului, chiar și în momentul închiderii unui cont curent sau al schimbării furnizorilor de servicii și evitarea oricărei suprapuneri costisitoare a serviciilor;
Requests the Commission to work towards facilitating consumer mobility and to monitor Member States' progress in allowing consumers more easily to change provider, thus reinforcing healthy competition between providers; would like to see, to the greatest extent possible, no disruption of service even when closing a current account or changing provider and to avoid any costly duplication of services;
îndeamnă ca simplificarea reglementărilor privind serviciile financiare și desființarea barierelor din calea mobilității consumatorilor să nu conducă la scăderea standardelor de protecție a consumatorilor în statele membre;
Urges that the simplification of the financial service regulations and the dismantling of barriers to consumer mobility should not lead to lower standards of consumer protection in the Member States;
recomandă să fie permise numai costuri deplin justificate, în cazul în care acestea există, pentru închiderea unui cont bancar, pentru a încuraja mobilitatea și concurența; încurajează sectorul bancar să creeze cele mai bune practici privind procedurile rapide și eficiente de schimbare a unui cont, luând în considerare atât durata procedurii, cât și costurile aferente acesteia; consideră că schimbarea conturilor curente nu ar trebui să aducă niciun prejudiciu consumatorilor; se opune tuturor legăturilor contractuale care nu sunt necesare și care împiedică mobilitatea consumatorilor;
Recommends permitting only fully justified charges for closing accounts, if any, in order to encourage mobility and competition; encourages the banking industry to develop best practices on swift and efficient procedures for account switching, taking into account both the duration of the procedure and the associated costs; is of the opinion that switching current accounts should cause no harm to consumers; opposes any unnecessary contractual terms that impede consumer mobility;
subliniază că, în ceea ce privește vânzările legate de produse, trebuie să se facă o distincție clară între, pe de o parte, combinarea produselor favorabilă atât consumatorului, cât și băncii și comună tuturor ramurilor economiei și practicile care conduc la concurență neloială, pe de altă parte;
Underlines that, as regards product-tying, a clear distinction must be made between product combinations favourable to both consumer and bank and common to all branches of the economy on the one hand, and practices resulting in unfair competition on the other;
consideră că accesul la servicii financiare de bază, cum ar fi deschiderea unui cont bancar, reprezintă un drept și invită Comisia să identifice obstacolele în calea exercitării acestui drept, precum și cele mai bune practici care să fie utilizate de operatori în acest sens în sectorul serviciilor financiare cu amănuntul;
Considers that access to basic financial services, such as opening a bank account, is a right and calls on the Commission to identify the obstacles to the exercise of that right and the best practices of operators in the retail financial sector in that respect;
consideră că informarea consumatorilor este fundamentală pentru a asigura concurența dintre bănci; solicită ca informațiile să fie de o calitate mai bună, mai ușor de citit și prin urmare accesibile consumatorilor; consideră că, în momentul de față, obținerea acestor informații de către consumatori este prea frecvent o operație costisitoare și care necesită timp;
Is of the opinion that information for consumers is fundamental for ensuring competition among banks; requests information that is of a better quality, more readable and hence accessible to consumers; is of the opinion that, for the time being, it is too often time-consuming and onerous for consumers to obtain such information;
recunoaște faptul că există o tensiune între prevenirea supraîncărcării cu informații și furnizarea de informații suficiente consumatorilor; se pronunţă în favoarea calităţii informaţiilor şi nu a cantităţii acestora; invită, prin urmare, Comisia să solicite organizațiilor de consumatori să determine informațiile pe care le consideră esenţiale pentru a permite consumatorilor să facă alegerile potrivite;
Recognises that there is a tension between preventing information overload and providing consumers with sufficient information; favours information quality over quantity; calls on the Commission, therefore, to invite consumer organisations to define which information they deem to be essential to enable consumers to make appropriate choices;
solicită Comisiei să garanteze faptul că sectorul, în completarea dispozițiilor naționale existente, furnizează consumatorilor, înainte ca aceștia să deschidă un cont, un rezumat succint al tuturor costurilor, inclusiv cele referitoare la închiderea unui cont, în cazul în care acestea există, într-un mod comparabil în întreaga Uniune Europeană; invită Comisia să prezinte propuneri legislative adecvate în acest sens în cazul în care sectorul nu își respectă angajamentele;
Requests the Commission to work towards ensuring that the industry, as a supplement to existing national provisions, provides consumers, before they open an account, with a succinct compilation detailing all costs, including closing costs, if any, in a way that is comparable across the European Union; calls on the Commission to propose appropriate legislation in the event that the industry fails to respect its commitment;
salută studiul Comisiei referitor la regimul juridic aplicabil produselor de investiții cu amănuntul și este convins că acesta va conduce la o mai bună informare privind costurile, riscurile și condițiile și va oferi astfel comparații transfrontaliere utile;
Welcomes the Commission's study of the regulatory landscape for retail investment products and trusts that this will lead to better disclosure of costs, risks and conditions and thereby provide useful cross-border comparisons;
recomandă crearea unui standard UE unic referitor la informaţiile oferite de furnizor către consumator cu privire la produsele de bază, costurile și condițiile aferente acestora, în scopul de a permite o comparație ușoară și transparentă în cazurile în care această comparaţie nu este posibilă în prezent pentru produsele aflate în legătură; solicită dezvăluirea la cerere a costurilor lanțului de valori al produselor financiare cu amănuntul pentru a asigura condiții de concurență echitabile; sugerează sectorului să studieze fezabilitatea creării unui motor de căutare la nivel UE care să permită o comparație transfrontalieră ușoară și gratuită;
Recommends the creation of a single EU standard for providing information to the costumer by the supplier on their basic products, related costs and conditions in order to allow an easy and transparent comparison where tied products do not allow at the moment; calls for disclosure upon request of value chain costs of retail financial products to ensure level playing field for competition; suggests to the industry to work on the feasibility of setting up a EU-wide research engine to allow easy and free cross-border comparison;
solicită crearea unor programe de educație financiară care să sporească gradul de sensibilizare al consumatorilor cu privire la opțiunile de gestionare a banilor;
Calls for the development of financial education programmes aimed at increasing the awareness of consumers as regards their money-management options;