natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Din analiza de mai sus rezultă cu claritate că centrul de gravitate al propunerii este constituit de iniţierea şi exercitarea activităţilor companiilor şi firmelor în contextul mai larg al realizării pieţei interne.
It clearly emerges from the above analysis that the centre of gravity of the proposal is the taking-up and pursuit of the activities of companies or firms within the wider context of the achievement of the internal market.
În consecinţă, temeiul juridic adecvat este articolul 53 alineatul (1) TFUE, care se referă la iniţierea şi exercitarea activităţilor lucrătorilor independenţi, având în vedere faptul că articolul 54 TFUE prevede că societăţile sau firmele înfiinţate în conformitate cu legislaţia unui stat membru, care au sediul social, administraţia centrală sau principalul loc de desfăşurare a activităţii în Uniune, sunt tratate în acelaşi mod ca şi persoanele fizice care sunt cetăţeni ai statelor membre în sensul articolului 53.
Consequently, the appropriate legal basis is Article 53(1) TFEU, which deals with the taking-up and pursuit of activities as self-employed persons, given that Article 54 TFEU provides that companies or firms formed in accordance with the law of a Member State and having their registered office, central administration or principal place of business within the Union are be treated in the same way as natural persons who are nationals of Member States for the purposes of Article 53.
Considerăm că temeiul juridic adecvat pentru această propunere este articolul 53 alineatul (1) TFUE.
It is considered that the proper legal basis for the proposal is Article 53(1) TFEU.
În consecinţă, în cursul reuniunii sale din 27 ianuarie 2011, Comisia pentru afaceri juridice a adoptat în unanimitate
At its meeting of 27 January 2011 the Committee on Legal Affairs accordingly decided unanimously
La votul final au fost prezenţi: Klaus-Heiner Lehne (preşedinte), Raffaele Baldassarre (vicepreşedinte), Evelyn Regner (vicepreşedintă), Sebastian Valentin Bodu (vicepreşedinte), Piotr Borys, Françoise Castex, Christian Engström, Marielle Gallo, Lidia Joanna Geringer de Oedenberg, Vytautas Landsbergis, Kurt Lechner, Eva Lichtenberger, Toine Manders, Alajos Mészáros, Bernhard Rapkay, Francesco Enrico Speroni, Dimitar Stoyanov, Diana Wallis, Cecilia Wikström, Zbigniew Ziobro, Tadeusz Zwiefka. următoarea recomandare: propunerea de Directivă a Parlamentului European şi a Consiliului privind sistemele de garantare a depozitelor (COM(2010)368 final) ar trebui să aibă ca temei juridic articolul 53 alineatul (1) din TFUE.
The following were present for the final vote: Klaus-Heiner Lehne (Chair), Raffaele Baldassarre (Vice-Chair), Evelyn Regner (Vice-Chair), Sebastian Valentin Bodu (Vice-Chair), Piotr Borys, Françoise Castex, Christian Engström, Marielle Gallo, Lidia Joanna Geringer de Oedenberg, Vytautas Landsbergis, Kurt Lechner, Eva Lichtenberger, Toine Manders, Alajos Mészáros, Bernhard Rapkay, Francesco Enrico Speroni, Dimitar Stoyanov, Diana Wallis, Cecilia Wikström, Zbigniew Ziobro, Tadeusz Zwiefka. to recommend to you as follows: the proposal for a Directive of the European Parliament and of the Council on Deposit Guarantee Schemes (COM(2010)368 final) should be based on Article 53(1) TFEU.
referitor la propunerea de directivă a Parlamentului European și a Consiliului privind sistemele de garantare a depozitelor (reformare)
on the proposal for a directive of the European Parliament and of the Council on Deposit Guarantee Schemes (recast)
Comisia pentru piața internă și protecția consumatorilor sprijină în general revizuirea Directivei 94/19/CE privind sistemele de garantare a depozitelor (SGD), având în vedere faptul că sistemul actual necesită o soluție mai armonizată.
The Committee on the Internal Market and Consumer Protection generally supports the revision of Directive 94/19/EC on Deposit Guarantee Schemes (DGS), as the existing system needs a more harmonised solution.
Recenta criză financiară demonstrează că ar trebui furnizat un cadru mai solid pentru depășirea instabilității piețelor financiare.
The recent financial crisis shows that a more solid framework should be provided to overcome the destabilities of financial markets.
În prezent în UE există aproximativ 40 de SGD care acoperă diferite grupuri de deponenți și depozite cu niveluri diferite de protecție și care impun diferite obligații instituțiilor financiare.
There are about 40 DGSs in the EU today, covering different groups of depositors and deposits of different coverage levels, and imposing different obligations on financial institutions.
Un astfel de sistem fragmentat de SGD limitează beneficiile pieței interne și nu oferă o bază solidă pentru combaterea crizelor viitoare.
Such a fragmented DGS system limits the benefits of the Internal Market and does not provide a solid basis to combat future crises.
În plus, sistemele actuale sunt subfinanțate în multe state membre.
Moreover, the current schemes are underfinanced in many Member States.
În vederea îmbunătățirii clarității textului Comisiei și a prezentării unor observații critice la adresa propunerii, comisia sugerează următoarele amendamente substanțiale:
In order to improve the clarity of Commission's text and put forward some critical observations on the proposal, the Committee suggests following substantial amendments:
- Lărgirea sferei de aplicare a directivei pentru a acoperi instrumentele tradiționale de economii, cum ar fi carnetele de economii și certificatele de depozit.
- Broadening the scope of directive in order to cover traditional savings instruments such as savings books or certificates of deposits.
Aceste depozite, deși nu sunt legate de un cont bancar, sunt utilizate drept un înlocuitor al conturilor de economii.
These deposits, although not linked to a bank account, are used as a substitute to savings accounts.
- Clarificarea dispozițiilor vagi care nu ar oferi securitate juridică consumatorilor și instituțiilor financiare.
- Clarifying vague provisions which would not offer legal certainty for consumers and the financial institutions.
- Introducerea unor dispoziții pentru proceduri decizionale mai rapide, având în vedere faptul că, în cazul unor probleme financiare ale instituțiilor de creditare, este necesar ca autoritățile competente să fie informate fără întârziere, iar ulterior este necesar ca aceste autorități, împreună cu sistemele de garantare a depozitelor, să acționeze rapid pentru a proteja consumatorii.
- Introducing provisions for faster decision-making procedures, as in the case of financial problems of credit institutions it is necessary that the competent authorities are informed without delay and that subsequently those authorities, together with the Deposit Guarantee Scheme, act quickly in order to protect consumers.
- Asigurarea faptului că depozitele autorităților locale (municipiile) sunt de asemenea acoperite de SGD.
- Ensuring that deposits of local authorities (municipalities) are also covered by the DGS.
Cele mai multe autorități locale sunt entități mici cu bugete reduse, fără legătură directă cu bugetul central de stat și cu o capacitate limitată de a evalua credibilitatea unei instituții de creditare.
Vast majority of local authorities are small entities with low budgets, no direct link to the central state budget and a limited ability to assess credibility of a credit institution.
- Permiterea unei acoperiri mai extinse a balanțelor temporar mari pentru depozitele care îndeplinesc considerații sociale definite de legislația națională (precum concedieri, indemnizații de asigurare etc.).
- Allowing the extended scope of coverage of temporary high balances for the deposits that fulfil social considerations defined in national law (such as redundancy, insurance claims etc.).
- Extinderea termenului de rambursare propus de 7 zile la 7 zile lucrătoare și transformarea rambursării într-un proces obligatoriu, și nu facultativ.
- Extending the proposed 7 days payout period to 7 working days and making the payout process obligatory, not facultative.
- În multe state membre, o instituție bancară poate opera sub diferite denumiri comerciale, însă aceasta nu trebuie să obțină decât o singură autorizație din partea autorității de reglementare.
- In many Member States a banking institution can operate under several different brand names but it only needs to get one authorisation from the regulator.
Într-un astfel de caz, un consumator care deține mai multe conturi la bănci cu denumiri comerciale diferite, însă acoperite de o singură licență, ar fi compensat doar în limita sumei de 100 000 EUR.
In such a case a consumer who has several accounts with different brands covered under a single licence would only be compensated up to €100,000.
Comisia pentru piața internă și protecția consumatorilor sugerează ca statelor membre să li se permită să adopte decizia conform căreia acoperirea SGD se aplică separat depozitelor plasate la fiecare entitate cu o denumire comercială distinctă, chiar dacă acestea sunt operate de o singură instituție de credit.
The Committee on the Internal Market and Consumer Protection suggests allowing Member States to decide that the DGS coverage shall apply separately to the deposits placed with each brand entity, even if operated by one credit institution.
- Sprijinirea trecerii către finanțarea ex-ante a SGD și reducerea costurilor armonizării.
- Supporting the shift towards ex-ante funding of DGS and lowering the costs of harmonization.
Nivelul-țintă stabilit pe baza unor depozite eligibile creează o povară extrem de grea pentru instituțiile financiare și anulează legătura dintre suma efectivă a depozitelor și contribuțiile instituțiilor.
The target level determined on the basis of eligible deposits places an overbearing burden on financial institutions and interrupts the link between the actual amount of deposits and institutions' contributions.
Comisia a ales un alt concept al depozitelor acoperite, care cuprinde suma reală a depozitelor și corespunde astfel mai bine necesităților protecției consumatorilor.
The Committee chose another concept of the covered deposits, which comprises the true amount of deposits and thus corresponds better with the needs of consumer protection.
- Comisia pentru piața internă și protecția consumatorilor este convinsă, de asemenea, că SGD ar trebui să poată folosi fondurile proprii pentru intervenții timpurii pentru a reduce la minimum efectele unei potențiale incapacități de plată a băncilor asupra clienților.
- Te Committee on the Internal Market and Consumer Protection is also convinced that the DGS should be able to use their funds for early intervention in order to minimize the effects of a potential bank default on customers.
- Împrumuturile reciproce între sistemele din diferite state membre ar putea fi de ajutor, însă ar putea, de asemenea, transfera o criză dintr-o țară în alta.
- Mutual borrowing between the systems from different Member States could potentially help but could also transfer a crisis from one country to another.
De aceea, comisia propune schimbarea acestei dispoziții dintr-o obligație într-un cadru-model, care poate fi utilizat dacă este cazul, iar participarea într-un astfel de sistem ar depinde de statele membre (de exemplu, prin semnarea acordurilor transfrontaliere corespunzătoare).
Therefore the Committee proposes to shift this provision from obligations to the model framework, which can be used if needed, and it would depend on the Member States if they participate in such a system (e.g. by signing the appropriate cross-border agreements).
- Eliminarea anexelor I și II privind calcularea contribuțiilor în funcție de riscuri, având în vedere că acest aspect, în conformitate cu principiul subsidiarității, ar trebui să fie la alegerea statelor membre.
- Deleting Annexes I and II on calculation of risk based contributions, as according to the principle of subsidiarity it should be left to Member States.
Sistemul propus nu ar garanta obiectivul declarat (adică aceleași contribuții pentru bănci cu același profil de risc în state membre diferite) datorită condițiilor diferite ale piețelor financiare pe teritoriul UE și datorită specificității produselor oferite consumatorilor (adică depozite la băncile care permit economii pentru locuință).
The proposed system would not ensure the proclaimed goal (i.e. the same contributions for banks with the same risk profile in different Member States) due to the different conditions of financial markets across the EU and with respect to the specific products for consumers (i.e. deposits in the building savings banks).
- Consolidarea furnizării de informații și oferirea pentru consumatori a posibilității (de exemplu, în cazul fuziunilor) de a transfera depozite neprotejate la altă instituție de credit fără penalități.
- Strengthening information provisions and giving consumers the possibility (e.g. in case of merger) to transfer the unprotected deposits to another credit institution without penalties.
Deponenții efectivi vor primi formularul de informații (bazat pe anexa III) într-un extras de cont bancar.
The actual depositors will also be provided with the information sheet (based on the Annex III) in their bank statements.
- Permiterea alegerii regimului lingvistic al cerințelor de informare, în cazul în care acesta este agreat de ambele părți, pentru a oferi o soluție flexibilă pentru regiunile de frontieră și pentru persoanele expatriate și pentru a spori concurența transfrontalieră pe piața internă în general.
- Allowing the choice of language regime of information requirements if agreed by both parties in order to provide a flexible solution for border regions and expats and to increase cross-border competition in the Internal Market in general.
- Simplificarea terminologiei utilizate în anexa III, astfel încât informațiile pentru consumatori să fie oferite într-un limbaj inteligibil.
- Simplifying the terminology used in Annex III, so that information for consumers is provided in a comprehensive language.
(9a) Sistemele de garantare a depozitelor ar trebui să poată acționa dincolo de funcția pur compensatorie, obligând băncile membre să pună la dispoziție informații suplimentare și să creeze pe acest fundament sisteme de avertizare timpurie.
(9a) It should be possible for Deposit Guarantee Schemes to go beyond a pure reimbursement function by requiring member institutions to supply additional information and on this basis build up early warning systems.
Astfel, contribuțiile bazate pe risc pot fi ajustate din timp sau se pot propune măsuri de prevenire împotriva riscurilor cunoscute.
In this way risk-dependent contributions can be adjusted at an early stage or preventive measures against recognised risks can be proposed.
În cazul pericolelor iminente, operatorii sistemelor de garantare a depozitelor ar trebui să fie în măsură să ia măsuri de sprijin sau să aibă posibilitatea de a susține prin mijloace proprii lichidarea ordonată a instituțiilor cu probleme pentru a evita astfel costurile legate de compensarea deponenților și alte efecte negative în caz de insolvență.
In the event of impending imbalances, Deposit Guarantee Scheme operators should be able to decide on support measures or to use their resources to support orderly winding-up of problematic institutions in order to avoid the costs of reimbursing depositors and the other adverse impacts of insolvency.
(17) Pentru a limita protecția depozitelor la nivelul necesar pentru a asigura claritatea juridică și transparența pentru deponenți și a evita transferul riscurilor de investiții către sistemele de garantare a depozitelor, anumite produse financiare cu caracter de produse de investiții trebuie excluse din sfera de acoperire, în special cele care nu pot fi rambursate la valoarea nominală și cele a căror existență nu poate fi dovedită decât printr-un certificat .
(17) In order to limit deposit protection to the extent necessary to ensure legal clarity and transparency for depositors and to avoid transferring investment risks to Deposit Guarantee Schemes, certain financial products with an investment character should be excluded from the scope of coverage, in particular those that are not repayable in par and those whose existence can only be proven by a certificate .
(17) Pentru a limita protecția depozitelor la nivelul necesar pentru a asigura claritatea juridică și transparența pentru deponenți și a evita transferul riscurilor de investiții către sistemele de garantare a depozitelor, anumite produse financiare cu caracter de produse de investiții trebuie excluse din sfera de acoperire, în special cele care nu pot fi rambursate la valoarea nominală.
(17) In order to limit deposit protection to the extent necessary to ensure legal clarity and transparency for depositors and to avoid transferring investment risks to Deposit Guarantee Schemes, certain financial products with an investment character should be excluded from the scope of coverage, in particular those that are not repayable in par.
Prezentul considerent este modificat în conformitate cu amendamentul la articolul 2 alineatul (1) litera (a) și alineatul (3) prima liniuță.
This recital is changed according to the amendment to Article 2, paragraph 1 - point a - paragraph 3 - indent 1.
(18) Anumiți deponenți nu trebuie să fie eligibili pentru protecția depozitelor, în particular autoritățile publice sau alte instituții financiare.
(18) Certain depositors should not be eligible for deposit protection, in particular public authorities or other financial institutions.
Numărul redus al acestora raportat la toți ceilalți deponenți limitează impactul asupra stabilității financiare în cazul în care o bancă devine incapabilă să își onoreze obligațiile.
Their limited number compared to all other depositors minimises the impact on financial stability in case of a bank failure.
Totodată, autoritățile au acces la credit mult mai ușor decât cetățenii.
Authorities also have much easier access to credit than citizens.
Entitățile din afara sectorului financiar trebuie, în principiu, să fie acoperite, indiferent de dimensiunea lor.
Non-financial businesses should in principle be covered, regardless of their size.
(18) Anumiți deponenți nu trebuie să fie eligibili pentru protecția depozitelor, în particular autoritățile guvernamentale și centrale, provinciale și regionale sau alte instituții financiare.
(18) Certain depositors should not be eligible for deposit protection, in particular government and central, provincial and regional authorities or other financial institutions.
În plus, autoritățile guvernamentale și centrale, provinciale și regionale au acces la credit mult mai ușor decât cetățenii.
Moreover, government and central, provincial and regional authorities also have much easier access to credit than citizens.
Cu toate acestea, statele membre ar trebui să garanteze că depozitele autorităților municipale locale sunt acoperite de prezenta directivă, astfel încât acestea să își poată îndeplini funcțiile chiar și în cazul în care o bancă devine incapabilă să își onoreze obligațiile .
However, Member States should ensure that the deposits of local municipalities are covered by this Directive so that they can fulfil their functions even in the case of bank failure .
Prezentul amendament face referire la modificările aduse la articolul 4 alineatul (1) litera (j).
This amendment refers to the changes made in Article 4 - paragraph 1 - point j.
(24) Contribuțiile la sistemele de garantare a depozitelor trebuie să țină seama de gradul de risc pe care și-l asumă membrii acestora .
(24) Contributions to Deposit Guarantee Schemes should take account of the degree of risk incurred by their members.
Acest lucru ar permite reflectarea profilului de risc al fiecărei bănci și ar duce la calcularea corectă a contribuțiilor , oferind stimulente pentru desfășurarea activității după un model de afaceri mai puțin riscant.
This would allow to reflect the risk profiles of individual banks and lead to a fair calculation of contributions and to provide incentives to operate under a less risky business model.
Crearea unui set de indicatori principali obligatorii pentru toate statele membre și a unui alt set de indicatori suplimentari opționali va introduce treptat această armonizare.
Developing a set of core indicators mandatory for all Member States and another set of optional supplementary indicators would introduce such harmonisation gradually.
(24) Statele membre sunt încurajate să stabilească contribuțiile la sistemele de garantare a depozitelor , reflectând profilul de risc al fiecărei bănci , conducând astfel la calcularea corectă a contribuțiilor și oferind stimulente pentru desfășurarea activității după un model de afaceri mai puțin riscant.
(24) Member States are encouraged to set the contributions to Deposit Guarantee Schemes reflecting the risk profiles of individual banks and leading to a fair calculation of contributions and providing incentives to operate under a less risky business model.
Pentru anumite activități financiare de creditare special reglementate, cu indici de risc foarte scăzuți, inclusiv băncile care permit economii pentru locuință, ar trebui prevăzute dispoziții speciale adecvate.
In the case of particularly low-risk sectors of lending which are governed by special laws, including building savings banks, corresponding special arrangements should be provided for.
(26) Perioada de plată a compensațiilor de maximum șase săptămâni începând cu 31 decembrie 2010 este contrară nevoii de a păstra încrederea deponenților și nu corespunde necesităților lor.
(26) The payout delay of at maximum six weeks from 31 December 2010 , runs counter to the need to maintain depositor confidence and does not meet their needs.
Prin urmare, termenul de plată a compensațiilor ar trebui redus la o perioadă de o săptămână .
The payout delay should therefore be reduced to a period of one week .
(26) Perioada de plată a compensațiilor de maximum șase săptămâni începând cu 31 decembrie 2010 este contrară nevoii de a păstra încrederea deponenților și nu corespunde necesităților lor.
(26) The payout delay of a maximum of six weeks from 31 December 2010 runs counter to the need to maintain depositor confidence and does not meet their needs.
Prin urmare, termenul de plată a compensațiilor ar trebui redus la o perioadă de șapte zile lucrătoare până la 31 decembrie 2013 .
The payout delay should therefore be reduced to a period of 7 working days by 31 December 2013.
Prezentul amendament face referire la modificările aduse la articolul 7.
This amendment refers to the changes made in Article 7.
(32) Respectând supravegherea sistemelor de garantare a depozitelor de către statele membre, Autoritatea Bancară Europeană trebuie să contribuie la atingerea obiectivului de a facilita accesul la activitate și desfășurarea activității pentru instituțiile de credit, asigurând în același timp protecția adecvată a deponenților.
(32) While respecting the supervision of deposit guarantee schemes by Member States, the European Banking Authority should contribute to the achievement of the objective of making it easier for credit institutions to take up and pursue their activities while at the same time ensuring effective protection for depositors.
În acest scop, autoritatea trebuie să confirme îndeplinirea condițiilor prevăzute de prezenta directivă pentru acordarea de împrumuturi între sistemele de garantare a depozitelor și să precizeze, în limitele stricte impuse prin prezenta directivă, sumele care trebuie împrumutate de fiecare sistem , rata inițială a dobânzii și durata împrumutului.
To that end, the Authority should confirm that the conditions of borrowing between Deposit Guarantee Schemes laid down in this Directive are fulfilled and state , within the strict limits set by this Directive, the amounts to be lent by each scheme, the initial interest rate as well as the duration of the loan.
În acest sens, Autoritatea Bancară Europeană trebuie totodată să strângă informații despre sistemele de garantare a depozitelor, în special cu privire la valoarea depozitelor garantate, informații care trebuie confirmate de către autoritățile competente.
In this respect, the European Banking Authority should also collect information on Deposit Guarantee Schemes, in particular on the amount of deposits covered by them, confirmed by competent authorities .