natgillin/translations-raw huggingface dataset:
(d) Dacă acordul dintre plătitor ș i beneficiar exclude dreptul de rambursare, prestatorul de servicii de plată al plătitorului are obliga ț ia ca, la cererea plătitorului, să verifice fiecare opera ț iune de debitare directă pentru a se asigura că suma opera ț iunii de debitare directă este egală cu suma convenită în mandat, înainte de debitarea efectivă a contului plătitorului, pe baza informa ț iilor aferente mandatului.
(d) Where the agreement between the payer and the payee excludes the right to a refund, the payer's payment service provider shall, at the payer's request, check each direct debit transaction, to see whether the amount of the submitted direct debit transaction is equal to the amount agreed in the mandate, before debiting the payer's account, based on the mandate-related information.
Anexă – punctul 3 – litera e
Annex – point 3 – point e
(e) Plătitorului trebuie să i se ofere op ț iunea de a- ș i instrui prestatorul de servicii de plată în sensul blocării oricăror opera ț iuni de debitare directă din contul plătitorului, al blocării oricăror debitări directe cerute de unul sau mai mul ț i beneficiari ori al autorizării de debitări directe generate numai de la un anumit sau anumi ț i beneficiari.
(e) The payer shall have the option of instructing his or her payment service provider to block any direct debits to the payer's account or to block any direct debits coming from one or more specified payees or to authorise direct debits only coming from one or more specified payees.
Anexă – punctul 3 – litera f
Annex – point 3 – point f
(f) Consim ț ământul se dă atât beneficiarului, cât ș i prestatorului de servicii de plată al plătitorului (direct sau indirect, prin intermediul beneficiarului), iar mandatele, împreună cu modificările ș i/sau anularea ulterioară, se arhivează de către beneficiar sau de către un ter ț , în numele beneficiarului.
(f) Consent shall be given both to the payee and to the payment service provider of the payer (directly or indirectly via the payee) and the mandates, together with later modifications and/or cancellation, shall be stored by the payee or by a third party on behalf of the payee.
Anexă – punctul 3 – litera g – punctul iv
Annex – point 3 – point g – point iv
(iv) numele plătitorului;
(iv) the name of the payer
(iv) numele plătitorului , dacă este cazul ;
(iv) where available, the name of the payer ;
Anexă – punctul 3 – litera g – subpunctul xiia (nou)
Annex – point 3 – point g – point xii a (new)
(xiia) scopul încasării, dacă este cazul;
(xiia) the purpose of the collection, if any ;
Anexă – punctul 3 – litera g – subpunctul xiib (nou)
Annex – point 3 – point g – point xii b (new)
(xiib) categoria din care face parte scopul încasării, dacă este cazul;
(xiib) the category of the purpose of the collection, if any .
Comisia a publicat propunerea de regulament în discu ț ie la 16 decembrie 2010.
The Commission published its proposal for this Regulation on 16 December 2010.
Scopul propunerii este de a crea o pia ț ă internă a serviciilor de plă ț i în euro (zona unică de plă ț i în euro sau SEPA) în cadrul căreia plă ț ile na ț ionale ș i cele transfrontaliere să facă obiectul aceluia ș i regim juridic.
The proposal aims at establishing an Internal Market for payment services in euro (Single Euro Payments Area or SEPA) in which there is no difference of regime between cross-border and national payments.
Integrarea pie ț elor europene ale serviciilor de plă ț i ar trebui să aducă beneficii economice considerabile sporind concuren ț a ș i inovarea, contribuind la reducerea costurilor aferente plă ț ilor pentru consumatori ș i întreprinderi ș i asigurând executarea facilă a plă ț ilor transfrontaliere, la fel ca în cazul celor na ț ionale.
Integrating European payment markets should offer substantial economic benefits by increasing competition and innovation, contributing to lower payment costs for consumers and firms and making cross-border payments as easy as domestic ones.
În evaluare de impact se precizează că, în ș ase ani, beneficiile posibile pentru economia europeană s-ar putea ridica la 100 - 300 de miliarde de euro.
The impact assessment notes that possible benefits to the European economy could amount to 100-300 billion euros in six years time.
SEPA a fost prezentată ini ț ial ca un proiect stimulat în principal de către pia ț ă.
SEPA was originally put forward as a primarily market-driven project.
În acela ș i timp, SEPA este o ini ț iativă de politică majoră, care a beneficiat de un sprijin considerabil în special din partea Parlamentului European, a Comisiei ș i a Băncii Centrale Europene.
At the same time, it represents a major policy initiative which has been consistently supported in particular by the European Parliament, the Commission and the European Central Bank.
Schemele de transfer de credit ș i debit direct de la nivelul Uniunii au fost concepute ș i implementate de Consiliul European al Plă ț ilor (EPC), organism coordonator cu rol de decizie instituit de sectorul bancar european.
Union-wide schemes for credit transfers and direct debits were designed and implemented by the European Payments Council (EPC), a coordination and decision making body set up by the European banking sector.
Sistemul SEPA de transfer de credit (SCT) a fost lansat la 28 ianuarie 2008, iar cel de debitare directă (SDD) la 2 noiembrie 2009.
On 28 January 2008, the SEPA Credit Transfer (SCT) was launched, followed by the SEPA Direct Debit (SDD) on 2 November 2009.
Migrarea către noile sisteme a fost însă lentă: în octombrie 2010, la doi ani de la lansarea SCT, procentajul transferurilor procesate prin SCT era de numai 9,3% din totalul tranzac ț iilor procesate prin mecanismele de compensare ș i decontare.
However, migration to the new schemes has turned out to be slow: in October 2010, two years after the launch of SCT, the share of SCTs among all transactions processed by clearing and settlement mechanisms stood at only 9.3 %.
Procentajul SDD era de 1%.
The share of SDD was around one percent.
Pentru a asigura trecerea în timp util la noile sisteme, s-a solicitat stabilirea prin legisla ț ie a unui termen-limită pentru migrare.
In order to ensure timely transition, setting a migration end-date in legislation has been called for.
Parlamentul European a solicitat în două rezolu ț ii din martie 2009 ș i martie 2010 „stabilirea unei date limite clare, adecvate ș i obligatorii pentru migrarea către instrumentele SEPA, care să nu fie mai târziu de 31 decembrie 2012”.
In particular, the EP has called for "a clear, appropriate and binding end-date, which should be no later than 31 December 2012 for migrating to SEPA instruments" in two resolutions in March 2009 and March 2010.
Raportoarea a ț inut seama de această solicitare promovând un termen-limită destul de apropiat, întrucât, în caz contrar, cei care au migrat deja la noile sisteme ar fi dezavantaja ț i.
Your rapporteur has responded to this call by promoting a rather rapid end-date, since otherwise the situation would be unfair to early movers.
Regulamentul propus de Comisie prevede că sistemele na ț ionale de plă ț i electronice folosite pentru transferurile de credit ș i pentru debitările directe ar trebui să fie eliminate în 12 ș i, respectiv, 24 de luni de la intrarea în vigoare a regulamentului.
The regulation proposed by the Commission stipulates that national credit transfer and direct debit electronic payment schemes should be phased out 12 and 24 months respectively after the entry into force of the regulation.
Ele vor fi înlocuite de sisteme aplicabile la nivelul întregii Uniuni.
They would be replaced by the Union-wide schemes.
Regulamentul impune utilizarea anumitor standarde ș i cerin ț e tehnice comune, cum ar fi utilizarea numerelor IBAN ș i a codurilor BIC, precum ș i a unui standard pentru mesajele financiare (ISO 20022 XML) pentru toate plă ț ile în euro din conturi bancare din UE.
The regulation requires the use of certain common standards and technical requirements such as the use of international bank account numbers (IBAN), bank identifier codes (BIC) and a financial services messaging standard (ISO 20022 XML) for all bank account payments in euro in the EU.
Raportoarea consideră că ar trebui să existe o singură dată-limită pentru a facilita migrarea.
Your rapporteur is of the opinion that there should be only one end-date in order to allow for an easier migration.
Această dată-limită ar trebui să fie de doi ani de la intrarea în vigoare a regulamentului, astfel încât să existe o perioadă suficientă pentru efectuarea migrării în statele membre în care acest proces s-a dovedit lent.
This end-date should be 2 years after the entry into force of the regulation in order to provide enough time for migration also in those Member States where the migration process has been slow.
De asemenea, existen ț a unei date-limită ar facilita informarea publicului ș i ar mări eficacitatea campaniilor necesare de informare.
One end-date would also make it simpler to inform the public and the necessary information campaigns could be made more effective.
Comisia ar trebui să dispună de competen ț e delegate pentru a modifica cerin ț ele tehnice, dar raportoarea a deplasat numeroase cerin ț e considerate esen ț iale din anexă în partea dispozitivă a regulamentului, limitând astfel sfera delegării.
It is appropriate that the Commission should have delegated powers to change the technical requirements, but your rapporteur has moved many requirements considered essential from the annex into the regulation and thus limited the scope of delegation.
Atunci când recurge la competen ț ele delegate, Comisia va trebui să consulte păr ț ile interesate relevante, cum ar fi Consiliul SEPA sau grupul de exper ț i SEPA ori al ț i actori interesa ț i.
When using the delegated powers it should be expected that the Commission consults the relevant stakeholders, like the SEPA Council, or the SEPA experts group and others.
Având în vedere cerin ț a ca majoritatea prestatorilor de servicii de plată din majoritatea statelor membre să participe la schemă, putem considera că nu vor exista în paralel mai multe scheme concurente cărora trebuie să li se supună to ț i prestatorii de servicii de plată.
Due to the requirement for a scheme to have the majority of payment service providers participating in the scheme in the majority of Member States, one may expect that multiple competing schemes, which all payment service providers would have to comply with, would not come to exist in parallel.
Noile clauze de protec ț ie a consumatorilor referitoare la debitările directe rezultă de fapt din alegerea modelului de bază în care mandatele sunt de ț inute nu de banca plătitorului sau de cea a debitorului, ci de banca beneficiarului ș i de cea a creditorului.
The new consumer protection clauses concerning direct debits actually result from choosing the basic model that the payee and creditor's bank have the mandates and not the payer's or debtor's bank.
Raportoarea consideră că această op ț iune este gre ș ită, dar cum ea a fost deja aleasă, consumatorii trebuie să se simtă proteja ț i corespunzător atunci când vor trece de la procedura „mandat al debitorului” la procedura „mandat al creditorului”.
Your rapporteur is of the opinion that this basic choice was wrong, but as the choice has already been made, consumers need to feel properly protected when shifting from a Debtor Mandate flow to a Creditor Mandate flow system.
Problema comisioanelor MIF (comisioane interbancare multilaterale) este una complexă.
The issue of MIFs (multilateral interchange fees) is a complex one.
Comisia propune aplicarea de comisioane bazate pe costuri numai în cazul tranzac ț iilor R când plata este respinsă, refuzată, returnată sau inversată, interzicând deci aplicarea de MIF per opera ț iune.
The Commission proposes only cost-based R-transaction fees when the payment is rejected, refused, returned or reversed and hence a ban on MIFs per transaction.
Raportoarea a încercat să găsească un compromis introducând aplicarea în continuare a MIF per tranzac ț ie pentru o lungă perioadă de tranzi ț ie, astfel încât comisioanele MIF automate să fie uniforme în toate statele membre ș i să scadă constant.
Your rapporteur has tried to find a compromise by introducing a continuation of MIFs per transaction for a long transition period, so that default MIFs would be uniform in all Member States and they would be steadily decreasing.
Se estimează că MIF-urile aplicabile tranzac ț iilor R calculate strict pe baza costurilor vor converge de asemenea, ajungând să fie identice în statele membre - vor fi asigurate astfel condi ț ii egale de concuren ț ă între prestatorii de servicii de plată.
It is to be expected that strictly cost-based R-transaction MIFs would also converge so that they would finally be the same throughout the Member States and a level playing field amongst payment service providers would be ensured.
Sunt necesare anumite perioade de tranzi ț ie, dar raportoarea consideră că acestea trebuie să fie cât mai scurte posibil.
There is a need for some transition periods, but your rapporteur is of the opinion that they should be kept as short as possible.
De exemplu, sistemul ELV din Germania este o opera ț iune unică de debitare directă generată prin utilizarea unui card care furnizează informa ț ii de bază necesare pentru mandat.
For example the German ELV is a one-off direct debit payment which is generated by using a card to give the basic information for the mandate.
De fapt, numero ș i consumatori nu sunt con ș tien ț i de faptul că, atunci când î ș i utilizează cardul într-un magazin, ei generează de fapt o opera ț iune de debitare directă.
Actually many consumers may not be aware that by using their card in a shop they are actually generating a direct debit payment.
Raportoarea î ș i exprimă convingerea că acest regulament va mări concuren ț a în sectorul plă ț ilor ș i va contribui la scăderea costului plă ț ilor, astfel încât, în termen de trei ani, serviciile de plată de ni ș ă ș i de tip ELV să respecte condi ț iile SEPA sau să fie găsite sisteme adecvate de înlocuire a SEPA.
Your rapporteur is confident that competition will increase in the payments sector also through this regulation and this will bring down the prices of payments, so that it is possible in three years time either to make both the niche and ELV payment services SEPA-compliant or to find an adequate SEPA-substitute.
Acest regulament nu vizează modul de ini ț iere a plă ț ilor, ci procesul subiacent de transfer de credit sau de debitare directă.
This regulation is concerned not with how the payments are initiated but with the underlying credit transfer or direct debit.
Este clar că plă ț ile de mare valoare trebuie excluse din domeniul de aplicare al regulamentului; în acela ș i timp însă, este necesar să se garanteze că plă ț ile care trebuie procesate ca opera ț iuni normale în cadrul SEPA nu sunt procesate prin sisteme de plă ț i de mare valoare.
However, it is clear that large value payments should be excluded from the regulation but at the same time one should take care that payments, which should be processed as normal SEPA transactions would not be processed through large value payment systems.
Sistemele de plată sigure și eficace sunt esențiale pentru buna funcționare a pieței interne și pentru executarea operațiunilor economice.
Efficient and secure payment systems are essential for a proper functioning of the Internal Market and the conduct of economic transactions.
În acest context, crearea unei piețe interne pentru servicii de plată în euro (zona unică de plăți în euro sau SEPA) este de importanță primordială și trebuie realizată.
In this regard, the creation of an Internal Market for payment services in euro (Single Euro Payments Area or SEPA) is of high importance and has to be observed.
La 28 ianuarie 2008 a avut loc lansarea schemei SEPA de transfer de credit.
On 28 January 2008, the SEPA Credit Transfer (SCT) was launched.
Lansarea SEPA pentru debitarea directă (SDD) a marcat a doua etapă esențială pe drumul către realizarea SEPA prin intermediul unor sisteme la nivelul Uniunii.
The launch of the SEPA Direct Debit (SDD) highlighted the second essential milestone on the way towards the implementation of SEPA through Union-wide schemes.
În cazul în care este pus în practică integral, SEPA va oferi sistemului economic al Uniunii avantaje deosebite și va permite realizarea de economii substanțiale.
SEPA, if fully implemented will provide notable benefits and savings to the wider European economy.
Cu toate acestea, instrumentele electronice de plată la nivelul Uniunii sunt departe de a înlocui plățile naționale.
However, electronic payment instruments throughout the European Union are still far from replacing national payments.
Nu este sigur că ar fi necesar să se standardizeze sistemele actuale de plăți din UE prin adaptarea lor la procedura internațională bazată pe IBAN și pe BIC.
It is questionable if it is necessary to implement a standardization of the current European payment systems by transposing them to the international procedure of IBAN and BIC.
Însă dată fiind actuala lentoare a procesului de migrare, toate părțile interesate sunt din ce în ce mai convinse că, pentru a realiza cu succes acest proiect, trebuie stabilit un termen limită obligatoriu.
However, due to the current slow rates of migration, there is increasing acknowledgement by all categories of stakeholders that a legally binding end-date may be necessary to reach a successful implementation.
Prin urmare, pentru a realiza integrarea deplină a pieței plăților, trebuie stabilite termene-limită pentru migrarea debitării directe și a transferurilor de credit în euro.
Therefore, migration end dates for direct debits and credit transfers in euro have to be set up in order to achieve the full integration of the payment market.
În acest sens, utilizatorilor și prestatorilor de servicii de plată ar trebui să li se acorde suficient timp pentru a se adapta la aceste cerințe tehnice, astfel încât să poată respecta termenele-limită.
In this regard, payment service users and payment service providers should be allowed sufficient time to adapt to these technical requirements in order to comply with the end-dates.
Termenele-limită ar trebui stabilite astfel încât să se lase suficient timp pentru implementare.
The end-dates should set as such that there is enough time to achieve the implementation.
Se consideră adecvate o perioadă de 36 de luni pentru transferul de credite și 48 de luni pentru debitarea directă după intrarea în vigoare a prezentului regulament.
A period of time of 36 months for credit transfers and 48 months for direct debits after entry into force of the regulation are considered as appropriate.
Migrarea către SEPA va afecta utilizatorii, inclusiv cetățenii și întreprinderile mici și mijlocii, în timpul adaptării sistemului actual la un sistem de numerotare a conturilor bancare generalizat pe tot teritoriul UE, bazat pe IBAN și BIC.
SEPA migration will affect users, including citizens and small and medium sized companies while transposing the current system to a common Union-wide bank account numbering based on IBAN and BIC.
În special, nu ar trebui subestimat rolul consumatorilor în acest proces.
Especially the role of the consumer in this process shall not be undermined.
Este deosebit de important ca tranziția să fie facilitată de sectorul bancar.
It is substantial that this transition is facilitated by the banking sector.
Băncile ar trebui obligate să realizeze campanii de informare specifice și ample pentru a sensibiliza publicul, îndeosebi în sensul înțelegerii modului în care se compun numerele IBAN și BIC.
Banks should be obliged to carry out specific and extensive information campaigns in order to raise public awareness especially in making understandable how the numbers of IBAN and BIC are composed.
De asemenea, băncile ar trebui să asigure o politică de informare transparentă în relațiile cu clienții.
Furthermore banks should assure a transparent information policy in customer business.
Aceste măsuri sunt considerate esențiale pentru realizarea corectă și fără probleme a sistemului de plăți la nivelul Uniunii și pentru acceptarea acestor schimbări de către cetățenii europeni.
These undertakings are considered as very essential for a smooth and appropriate realisation of facilitating and secure Union-wide payment systems and the acceptance for the changes among the European citizens.
Trebuie promovată în special utilizarea obligatorie , acolo unde este cazul, a IBAN și BIC printr-un proces amplu de comunicare și prin măsuri de facilitare în statele membre prin care să se permită o tranzi ț ie lină ș i facilă către transferurile de credit și debitele directe paneuropene, în special pentru consumatori .
In particular, the mandatory use of IBAN and BIC where necessary should be promoted through comprehensive communication and facilitating measures in Member States in order to allow a smooth and easy transition to pan-European credit transfers and direct debits , in particular for consumers.
Trebuie promovată în special utilizarea obligatorie a IBAN și BIC printr-un proces amplu de comunicare și prin măsuri de facilitare în statele membre prin care consumatorii să fie pregăti ț i la timp ș i în mod adecvat pentru tranzi ț ia către transferurile de credit și debitele directe paneuropene.
In particular, the mandatory use of IBAN and BIC should be promoted through comprehensive communication and facilitating measures in Member States in order to prepare consumers in a timely and adequate manner for the transition to pan-European credit transfers and direct debits .
În special, băncile ar trebui să faciliteze această tranzi ț ie prin realizarea de campanii de informare specifice ș i ample în vederea sensibilizării publicului, precum ș i prin aplicarea unei politici transparente de informare în rela ț iile cu clien ț ii.
In particular , banks should facilitate that transition by carrying out specific and extensive information campaigns in order to raise public awareness and by having a transparent information policy for their customer business.
O politică de informare amplă ș i adecvată este obligatorie pentru a garanta acceptarea reformei , în special a modificărilor profunde ce vor afecta consumatorii.
An adequate and extensive information policy is mandatory in order to gain acceptance, in particular with regard to the wide-ranging changes for consumers.
(12) Este oportun să se stabilească termenele până la care toate operațiunile de transfer de credit și de debit direct trebuie să respecte aceste cerințe tehnice, lăsând totodată piața deschisă evoluției și inovării.
(12) I t is appropriate to set dates by when all credit transfers and direct debit transactions should comply with those technical requirements, while leaving the market open for further development and innovation.
(12) Pentru a permite desfă ș urarea unui proces de tranzi ț ie concertat, care să fie clar ș i simplu pentru consumatori, este oportun să se stabilească un singur termen-limită pentru migrare, până la care toate operațiunile de transfer de credit și de debit direct trebuie să respecte aceste cerințe tehnice, lăsând totodată piața deschisă evoluției și inovării.
(12) In order to allow a concerted transition process in the interests of clarity and simplicity for consumers, it is appropriate to set a single migration deadline by which all credit transfers and direct debit transactions should comply with those technical requirements, while leaving the market open for further development and innovation.
Considerentul 13a (nou)
Recital 13a new
(13a) Utilizatorilor ș i prestatorilor de servicii de plată ar trebui să li se acorde suficient timp pentru a se adapta la cerin ț ele tehnice, însă perioada de adaptare nu trebuie să amâne în mod nejustificat beneficiile pentru consumatori sau să penalizeze eforturile operatorilor proactivi care au adoptat deja sistemele de plată SEPA.
(13a) Payment service providers and users should have sufficient time to adapt to the technical requirements, however this adaption period must not unnecessarily delay the benefits to consumers or penalise the efforts of proactive operators that have already moved towards SEPA payments systems.