natgillin/translations-raw huggingface dataset:
subliniază necesitatea de a examina și a defini un cadru și mandatele naționale pentru cooperarea între autoritățile naționale de supraveghere în scopul de a oferi soluții practice pentru supravegherea grupurilor de pe piața serviciilor financiare transfrontaliere cu amănuntul într-un cadru pe termen scurt; se declară în favoarea creării unor colegii de controlori care să se ocupe de conglomeratele financiare multi-jurisdicționale;
Emphasises the need to examine and define a framework and national mandates for cooperation among national supervisory authorities to provide practical solutions for supervision of cross-border retail financial groups within a short time frame; favours colleges of supervisors dealing with multi-jurisdictional financial conglomerates;
susține Comisia în încercarea sa de a urmări numai acele inițiative care dovedesc că aduc avantaje concrete cetățenilor, sunt solid justificate pe baza unor analize detaliate privind raportul între costuri și beneficii și au făcut obiectul unor studii de impact corespunzătoare; este de acord că activitatea transfrontalieră este de o importanță determinantă pentru creșterea concurenței, care permite, în general, extinderea ofertei, reducerea costurilor și o dezvoltare mai dinamică;
Supports the Commission in its aim only to pursue initiatives that demonstrably offer citizens tangible benefits, are soundly justified by thorough cost-benefit analyses and have been subject to well-conducted impact studies; agrees that cross-border activity is crucial to increase competition, which usually creates more choice, lower costs and more dynamic development;
subliniază că un studiu de impact desfăşurat în mod corespunzător trebuie să cuprindă întotdeauna o componentă de evaluare în mod corect a condițiilor inițiale de pe piață; subliniază faptul că evaluarea gradului de integrare și de competitivitate al unei piețe, precum și a impactului unei inițiative, trebuie realizată nu doar pe baza unui indicator unic, ci luând în considerare un număr cât mai mare de parametri; invită Comisia ca, pe lângă prețul și diversificarea ofertei, să aibă în vedere și calitatea serviciilor, precum și cadrul social și cultural;
Points out that a well-conducted impact study must always include a component correctly ascertaining the original market conditions; emphasises that the integration and competitiveness of a market and the impact of an initiative should be assessed not by means of a single indicator alone but on the basis of the largest possible number of measurements; calls on the Commission to take account not only of the price and range of choice on offer but also of the quality of services and the social and cultural context;
constată că, printre strategiile legislative aflate în prezent la dispoziție, armonizarea totală specifică, presupunând armonizarea deplină a elementelor-cheie considerate drept fundamentale, reprezintă abordarea cea mai potrivită pentru a asigura dezvoltarea activităților economice transfrontaliere și protecția consumatorilor și, prin urmare, integrarea pieței serviciilor cu amănuntul; consideră că, în cazul acelor elemente pentru care armonizarea nu este posibilă, trebuie aplicat principiul recunoașterii reciproce în ceea ce privește diversele norme naționale;
Notes that of the legislative approaches currently available, targeted full harmonisation, which implies full harmonisation of those key elements that are deemed essential, is the appropriate approach for the development of cross-border business and consumer protection, and thus the integration of the retail market; considers that for those elements where harmonisation is not feasible, mutual recognition of different national rules should apply;
este conștient de faptul că noțiunea unui al 28-lea regim juridic, precum cadrul comun de referință, a fost prezentată ca o nouă abordare posibilă în materie de reglementare la nivel european, pentru a facilita accesul utilizatorilor transfrontalieri la produse financiare paneuropene caracterizate printr-un nivel ridicat şi uniform al standardelor de protecție a consumatorilor; invită Comisia să propună un calendar de realizare a unui studiu aprofundat care să răspundă întrebărilor privind aplicabilitatea celui de-al 28-lea regim, în eventualitatea în care va exista o cerere în acest sens din partea sectorului serviciilor financiare și a consumatorilor, precum și în eventualitatea în care acest regim ar putea oferi rezultate pozitive; subliniază că cel de-al 28-lea regim nu ar trebui în niciun caz să ridice obstacole în calea unor noi servicii și produse;
Is aware that the notion of a 28th regime, such as the common frame of reference, has been raised as a possible new approach to European regulation, to enable cross-border users access to pan-European financial products with a uniformly high consumer protection standard; calls on the Commission to put forward a time-frame for a thorough investigation into whether a 28th regime may be feasible, in the event of demand on the part of the financial services industry or consumers, and in the event that it could produce positive results; stresses that, in any event, a 28th regime should form no obstacle to new services and products;
critică conceptul de standardizare a produselor prin măsuri legislative, în cazul în care acestea prejudiciază obiectivul sporirii diversității produselor; consideră că, pentru a asigura o mai bună comparabilitate a produselor financiare concurente, soluția constă în armonizarea juridică, de exemplu a informațiilor privind cerințele prudențiale;
Is critical regarding the idea of the standardisation of products by means of legislation, if this undermines the aim of greater product diversity; considers that in order to improve comparability of competing financial products, legal harmonisation, for example of information or prudential requirements, is the way forward;
consideră că, în anumite cazuri, autoreglementarea sectorului serviciilor financiare se poate dovedi eficace; subliniază că, în special în anumite cazuri specifice, autoreglementarea ar trebui încurajată, iar punerea sa în aplicare strict monitorizată; solicită furnizorilor de servicii financiare să depune eforturi intense pentru a realiza, prin autoreglementare, obiectivele Cărții Verzi, limitând astfel nevoia de legiferare;
Considers that in some cases, self-regulation of the financial services industry can be effective; emphasises that, in particular in those specific cases, self-regulation should be encouraged and its implementation thoroughly monitored; calls on the financial services industry to work steadily towards the aims of the Green Paper by self-regulation and thus reduce the need for legislation;
subliniază necesitatea respectării unei obligații speciale de prudență în activitățile de promovare a produselor financiare de economii și pensie de vârstă, având în vedere că deciziile pe care consumatorii le iau în această privință sunt, în general, de o mare importanță pentru aceștia;
Points out that a particular duty of care needs to apply to the marketing of savings and old-age pension products, as the decisions that consumers take in that regard are normally decisions of great importance to them;
Diversificarea ofertei și scăderea prețurilor pentru consumatori și IMM-uri
More choice and lower prices for consumers and SMEs
subliniază faptul că, pentru crearea pieței interne a serviciilor financiare pentru consumatori şi IMM-uri, stabilirea unei concurențe la nivel european, precum și a unei oferte transfrontaliere de servicii financiare, constituie premize esențiale; subliniază că scăderea prețurilor, diversificarea ofertei și îmbunătățirea calității constituie principalele rezultate ale unei concurențe reale între furnizorii de servicii financiare; subliniază că directivele privind serviciile financiare destinate IMM-urilor nu oferă avantaje decât dacă există o concurență reală între furnizorii de servicii financiare cu amănuntul;
Stresses that, for the creation of an internal market for financial services for consumers and SMEs, the establishment of Community-wide competition and cross-border provision of financial services are among the basic preconditions; points out that lower prices, more choice and greater quality are what mainly follow from healthy competition between financial services providers; stresses that financial services directives favouring SMEs bring benefits only if there is effective competition between retail financial service providers;
salută inițiativa sectorului plăților de a crea un spaţiu unic european de plată, dar subliniază faptul că un asemenea sistem ar trebui să conducă la creșterea transparenței, în special în ceea ce privește comisioanele interbancare;
Welcomes the initiative of the payments industry to create the Single Euro Payments Area, but emphasises that such a system should lead to greater transparency, especially concerning interchange fees;
amintește Comisiei că o concurență reală între ofertanții de servicii financiare este garantată printr-un număr mare de participanți pe piață care concurează în aceleași condiții și de existența unui flux constant de informații utile pentru consumatori; atrage atenția asupra rezoluției sale privind consolidarea sectorului serviciilor financiare, în care declară că structura pluralistă a pieței bancare din UE, care le permite instituțiilor financiare să adopte diverse forme juridice în concordanță cu propriile lor obiective comerciale, reprezintă un avantaj pentru economia socială de piață europeană, pentru consumatori și pentru stabilitatea piețelor financiare;
Reminds the Commission that effective competition between financial service providers is secured by having a large number of market participants competing under equal conditions and a constant flow of consumer-relevant information; draws attention to its resolution on consolidation in the financial services industry, in which it states that the pluralistic structure of the EU banking market, where financial institutions take diverse legal forms in accordance with their diverse business aims, is an asset to the European social market economy, consumers and the stability of the financial markets;
constată rolul important care le revine societăților mutuale de asigurări pe piața asigurărilor din UE, acestea reprezentând 68% din totalul societăților de asigurare, având o cotă de piață de 25% și deservind peste 230 milioane de cetățeni europeni; subliniază incompatibilitatea actualelor instrumente de dezvoltare a afacerilor pe piața internă cu structura societăților mutuale de asigurări;
Notes the important role that mutual insurers play in the EU insurance market, with 68 % of insurance companies with a 25 % market share, serving more than 230 million European citizens; stresses that current tools to develop business in the internal market are not compatible with the mutual corporate structure;
atrage atenția asupra faptului că un statut al unei societății mutuale europene de asigurări ar permite societăților mutuale de asigurări să funcționeze în aceleași condiții ca și celelalte societăți de asigurări, în special în context transfrontalier, sporind astfel oferta de produse de asigurări; subliniază că organizațiile mutuale, prin modul în care sunt gestionate, care implică în mod direct consumatorii, contribuie la creșterea încrederii generale a consumatorilor în piețele financiare din UE; își exprimă credința fermă că modul participativ în care este concepută administrarea organizațiilor mutuale poate asigura o sensibilizare sporită a consumatorilor cu privire la piețele financiare și participarea lor în cadrul acestor piețe;
Points out that a statute for a European mutual society would allow mutual insurers to operate at the same level as other insurance undertakings, in particular in a cross-border situation, thus increasing the offer of insurance products; emphasises that mutual organisations, because of their governance, which directly involves their customers, contribute to increased overall consumer confidence in the EU financial markets; strongly believes that the participative design of governance of mutual organisations is capable of increasing customer awareness of and participation in the financial markets;
constată că o concurență reală și loială poate apărea numai în condiții egale de concurență; pornind de la această premisă, concluzionează că orice legislație trebuie să urmeze principiul "același risc, aceleași reguli"; subliniază totuși că, în sectorul serviciilor financiare, conceptul produselor este influențat în principal de mediul de reglementare și că o abordare nediferențiată de tipul "aceeași măsură pentru toți" ar influența negativ diversitatea produselor; insistă asupra faptului că este important ca diferențierea să se facă în funcție de tipul de produs; își exprimă totuși convingerea că sunt necesare, în special la punctul de vânzare, obligații comparabile de transparență și informare pentru produsele de investiții concurente; regretă faptul că, până în prezent, problema produselor financiare complexe nu a fost tratată în mod corespunzător; invită, prin urmare, Comisia să examineze divergențele nejustificate și celelalte lacune ale cadrului de reglementare în cauză;
Notes that real and fair competition can arise only on a level playing field; concludes that any legislation must follow the principle "same business, same risks, same rules"; points out, however, that in the financial services sector, product design is particularly influenced by the regulatory environment and an that undifferentiated "one-size-fits-all" approach would adversely affect product diversity; stresses, thus, the importance of differentiating according to the type of product; is convinced, however, that comparable transparency and disclosure requirements for competing investment products, are needed, in particular, at the point of sale; regrets that, so far, the issue of complex financial products has not been properly addressed; calls upon the Commission, therefore, to address unjustified inconsistencies and other shortcomings of the regulatory framework concerned;
a Parlamentului European și a Consiliului din 21 aprilie 2004 privind piețele instrumentelor financiare, cum ar fi principiile "cea mai bună recomandare" și "cunoașterea clientului";
of the European Parliament and of the Council of 21 April 2004 on markets in financial instruments such as those of "best advice" and "know your customer";
regretă faptul că furnizorii transfrontalieri de servicii financiare suportă cheltuieli mari din cauza incertitudinii juridice apărute ca urmare a diferențelor dintre prevederile legale și practicile diverselor autorități naționale de supraveghere; solicită comitetelor Lamfalussy să-și intensifice activitatea în vederea uniformizării standardelor UE; pledează, în special, în favoarea ajungerii la un acord asupra unor formulare simple și practice destinate procedurilor de raportare și aprobare;
Regrets that cross-border providers of financial services incur high costs and suffer from legal uncertainty as a result of differing legal provisions and practices of national supervisory authorities; calls on the Lamfalussy committees to step up their work establishing uniform EU standards; advocates, in particular, agreement on simple and practical standard forms for reporting and approval procedures;
consideră că dezvoltarea serviciilor de acces la Internet modifică perspectivele piețelor financiare din UE și oferă posibilitatea asumării unui rol de lider în dezvoltarea serviciilor cu amănuntul; invită atât Comisia, cât și statele membre să promoveze în continuare comerțul electronic și semnătura electronică; invită, de asemenea, Comisia și statele membre să examineze directiva privind spălarea banilor Directiva 2005/60/CE a Parlamentului European și a Consiliului din 26 octombrie 2005 privind prevenirea utilizării sistemului financiar în scopul spălării banilor și finanțării terorismului (JO L 309, 25.11.2005, p.
Considers that the development of Internet services changes the prospects for EU financial markets and presents an opportunity to take the lead in the development of retail services; calls on the Commission and the Member States to promote e-commerce and the electronic signature further; calls on the Commission and the Member States, moreover, to assess whether the money laundering directive Directive 2005/60/EC of 26 October 2005 of the European Parliament and of the Council on the prevention of the use of the financial system for the purpose of money laundering and terrorist financing (OJ L 309, 25.11.2005, p.
pentru a stabili dacă reprezintă un obstacol în calea furnizării de servicii la distanță în zone izolate, precum și modalitățile de remediere a acestei situații;
is hindering the remote provision of services and how such a situation might be remedied;
recunoaște importanța majoră a intermediarilor de servicii financiare (agenți și brokeri) în furnizarea de servicii financiare din alte state membre către consumatori şi IMM-uri; solicită Comisiei să asigure un cadru care să consolideze acest sector economic; își reiterează opinia potrivit căreia orice cadru destinat acestui sector trebuie să se conformeze principiului "aceeași activitate, aceleași riscuri, aceleași reguli", evitând totodată o abordare inadecvată de tipul "aceeași măsură pentru toți"; subliniază că orice dispoziție cu privire la intermediari trebuie să garanteze certitudinea juridică pentru agenți și brokeri, precum și protecția consumatorilor, de exemplu împotriva practicilor comerciale dubioase; insistă, de asemenea, asupra necesității elaborării unor norme privind formarea intermediarilor de servicii financiare, publicitatea și consultanța în vânzări;
Recognises the great importance of financial service intermediaries (agents and brokers), in providing financial services from other Member States to consumers and SMEs; calls on the Commission to ensure a framework that will strengthen that industrial sector; reiterates that any framework for that sector must follow the principle 'same business, same risks, same rules', while avoiding an ill-adapted 'one-size-fits-all' approach; stresses that any provision for intermediaries must ensure legal certainty for agents and brokers, as well as the protection of consumers, for example from dubious sales practices; emphasises, furthermore, that rules should also be established for the training of financial services intermediaries and advertising and sales consultancies;
reamintește importanța dezvoltării educației financiare ca un element complementar unei protecției corespunzătoare a consumatorilor; invită statele membre și toate părțile interesate să ia măsuri și să le coordoneze astfel încât să dezvolte cunoștințele financiare ale cetățenilor, inclusiv ale copiilor, tinerilor, angajaților și pensionarilor, pentru a le oferi consumatorilor mijloacele și educația de care au nevoie pentru a căuta produse și servicii mai bune, mai ieftine și mai adecvate, pentru a încuraja concurența, calitatea și inovarea în acest sector, pentru a constitui organizații de consumatori competente în domeniul financiar care să echilibreze rolul profesioniștilor în procesul de pregătire a reglementării; reamintește că cetățenii care investesc cu încredere pot furniza lichidități suplimentare piețelor de capital;
Recalls the importance of developing financial education as a complement to adequate consumer protection; calls on the Member States and all the stakeholders to take and coordinate measures to raise financial literacy among citizens – including children, young people, employees and retired people – with a view to empowering and educating consumers to seek better, cheaper and more appropriate products and services, enhance competition, quality and innovation within the industry, and build up financially literate consumer organisations able to counterbalance the role of business, in the process of preparing regulation; recalls that citizens who are confident investors can provide additional liquidity to capital markets;
subliniază că diferențele din dreptul fiscal reprezintă unul dintre cele mai importante obstacole în calea realizării pieței interne a serviciilor financiare; le reamintește statelor membre responsabilitatea importantă care le revine în acest domeniu;
Points out that differences in tax law constitute one of the greatest obstacles to the internal market for finance services; reminds the Member States of their great responsibility in this area;
recunoaște, luând în considerare concluziile care se impun în urma recentelor cazuri de turbulențe din sectorul serviciilor bancare cu amănuntul, precum cazurile Northern Rock, IKB, Sachsen LB şi Société Générale, că sistemele de remunerare din sectorul bancar ar trebui să fie reorganizate pe baza obiectivelor pe termen lung și a orientărilor emise de autoritățile de supraveghere, pentru a combate într-un mod mai eficient fenomenul riscului moral și pentru a consolida rolul sistemelor de gestionare prudentă a riscului;
Drawing lessons from certain recent cases of turmoil in the retail banking sector, such as the cases involving Northern Rock, IKB, Sachsen LB and Société Générale, recognises that remuneration systems in banks should be reshaped on the basis of long-term objectives and guidelines by supervisory authorities in order to combat more efficiently the moral hazard phenomenon and strengthen the role of prudent risk management systems;
subliniază cu insistență importanța de a permite instituțiilor de credit, precum și agențiilor de date privind creditele, accesul transfrontalier nediscriminatoriu la registrele cu date privind creditele și date referitoare la fraude; încurajează băncile să utilizeze informațiile disponibile cu privire la datele privind creditele, pentru a facilita în special mobilitatea clienților, ceea ce ar încuraja, în schimb, competiția corectă; subliniază totuși necesitatea garantării, în paralel, a unui nivel optim de protecție a datelor privind consumatorii, precum și a dreptului consumatorilor de a-și consulta și, dacă este cazul, de a-și corecta datele personale;
Emphatically draws attention to the importance of enabling credit institutions and credit data agencies to have non-discriminatory cross-border access to credit data and fraud-data registers; encourages banks to use the information on credit data available, especially in order to facilitate client mobility, which would in turn encourage healthy competition; stresses, however, that, at the same time, optimal protection of consumer data must be guaranteed as well as consumers' right to inspect and, if necessary, correct their personal data;
îndeamnă Comisia să clarifice statutul juridic și cadrul de supraveghere al furnizorilor de credite nebancare de consum, precum cei care-și desfășoară activitatea doar prin intermediul Internetului și/sau al SMS-urilor (servicii de mesaje scrise);
Urges the Commission to clarify the legal status and supervisory framework of non-banking consumer credit providers such as those that are accessible only through the Internet and/or by text message;
subliniază importanța unor date sigure pentru acordarea împrumuturilor bancare, care ar trebui să fie puse la dispoziție pe baza unor criterii echitabile și transparente;
Stresses the importance of reliable data for granting bank loans, which should be made available on the basis of fair, transparent criteria;
consideră că anularea cerinței de a desemna un reprezentant fiscal atunci când se întreprind activități într-un alt stat membru ar trebui să fie posibilă doar în cazul în care este în vigoare cadrul juridic care definește competențele și responsabilitățile în ceea ce privește supravegherea operațiunilor transfrontaliere;
Considers that abolishing the requirement to appoint a fiscal representative when taking up activities in another Member State should take place only once the legal framework defining supervisory competences and responsibilities of cross-border operations is in place;
susține intenția Comisiei de a examina conformitatea tuturor prevederilor obligatorii de interes general din dreptul statelor membre cu dreptul comunitar;
Supports the Commission in its endeavours to scrutinise all national legally binding provisions of general interest for their compliance with Community law;