natgillin/translations-raw huggingface dataset:
sprijină eforturile Comisiei și ale sectorului serviciilor financiare de a spori nivelul de cunoștințe al consumatorilor cu privire la serviciile financiare și de a realiza programe educaționale în acest domeniu, deoarece informațiile oferite de furnizorii de servicii financiare trebuie de asemenea să fie înțelese și utilizate de către consumatori;
Supports the efforts made by the Commission and the financial services industry to raise consumers" level of knowledge about financial services products and run educational programmes in that area, as the information supplied by financial service product providers must also be understood and used by the consumer;
reamintește importanța introducerii unei educații financiare ca element complementar pentru protecția corespunzătoare a consumatorului, în special în domeniul serviciilor bancare cu amănuntul (de exemplu împrumuturi, ipoteci, economii și investiții sigure și diversificate); invită statele membre și sectorul bancar să ia și să coordoneze măsuri vizând îmbunătățirea educației financiare în rândul cetățenilor, inclusiv copii, tineri, angajați și pensionari, în scopul de a educa și abilita consumatorii şi de a le oferi astfel posibilitatea de a căuta produse și servicii mai bune, mai ieftine și mai adecvate și de a cultiva concurența, calitatea și inovarea în cadrul sectorului bancar; reamintește faptul că investitorii încrezători pot furniza lichidităţi suplimentare piețelor de capital;
Recalls the importance of developing financial education as a complement to adequate consumer protection, especially in the field of retail banking (for instance as regards loans, mortgages, diversified and safe saving and investment); calls on the Member States and the banking sector to take and coordinate measures to raise financial literacy among citizens, including children, young people, employees and retired people, with a view to educating and empowering consumers in order to enable them to seek better, cheaper and more appropriate products and services and to foster competition, quality and innovation within the banking industry; recalls that confident investors can provide additional liquidity for capital markets;
solicită statelor membre să ia în considerare instituirea unei instituții formate din mediatori naționali independenți responsabili de serviciile financiare;
Asks Member States to consider setting up an institution of independent national ombudsmen responsible for financial services;
Creditele - registre și intermediari
Credit registers and intermediaries
subliniază importanța, pentru bănci și alți furnizori de credite, a datelor fiabile privind creditele și fraudele, accesibile în condiții echitabile și transparente; cu toate acestea, insistă asupra necesității de protecție a datelor cu caracter personal ale consumatorilor; solicită Comisiei să identifice barierele în calea utilizării în comun a datelor și să prezinte propuneri pentru interoperabilitatea registrelor de date, respectând în același timp viața privată a consumatorilor și drepturile de acces și rectificare ale acestora; consideră că consumatorii ar trebui să fie informați în cazul unei solicitări transfrontaliere de informații cu privire la creditul lor; salută intenția Comisiei de a institui un grup de experți în istoricul creditelor pentru a sprijini Comisia în pregătirea măsurilor menționate mai sus;
Stresses the importance of reliable credit and fraud data for banks and other credit providers, accessible on a fair and transparent basis; insists, nevertheless, on the necessity to protect consumers' personal data; requests the Commission to identify obstacles to data sharing and to make proposals for the interoperability of data registers while respecting consumers' private lives and their rights of access and rectification; considers that consumers should be informed in the event of cross-border credit data inquiries relating to them; welcomes the Commission's intention to establish a group of experts on credit histories in order to assist the Commission in the preparation of measures in that regard;
invită Comisia să își intensifice activitatea privind intermediarii de credit (agenți sau brokeri) pentru a asigura protecția consumatorilor și pentru a evita practicile opace, care aduc prejudicii în special grupurilor mai vulnerabile de consumatori; salută angajamentul Comisiei de a publica, în acest sens, un studiu care să analizeze piața de intermediere a creditelor din UE, revizuind propriul cadru legislativ și examinând dacă există dispoziții care sunt în detrimentul consumatorilor;
Calls on the Commission to intensify its work on credit intermediaries (agents or brokers) in order to ensure consumer protection and avoid opaque practices which are particularly damaging to more vulnerable groups of consumer; welcomes the Commission's commitment, in this context, to publish a study analysing the EU credit intermediation market, reviewing its regulatory framework and examining whether any provisions are detrimental to consumers;
solicită Comisiei să clarifice și să armonizeze responsabilitățile și obligațiile intermediarilor de credit, după principiul "aceeași afacere, aceleași riscuri, aceleași reguli", întrucât apar frecvent probleme în comercializarea, administrarea și executarea contractelor privind serviciile financiare; subliniază faptul că o abordare nediferențiată universală ar avea consecințe negative asupra diversității produselor; atrage atenția Comisiei asupra diferenței dintre informațiile care trebuie să fie clare, concise, ușor de citit și gratuite, pe de-o parte și serviciile de consultanță adaptate la client, pe de altă parte;
Requests the Commission to clarify and harmonise the responsibilities and liabilities of credit intermediaries following the principle 'same business, same risks, same rules', since problems often arise in the sale, administration and enforcement of financial services agreements; points out that an undifferentiated 'one-size-fits-all' approach would adversely affect product diversity; draws the Commission's attention to the difference between information, which has to be clear, concise, readable and cost-free on the one hand, and tailor-made client advisory services on the other;
Cooperarea dintre bănci
Cooperation among banks
salută examinarea suplimentară de către Comisie a cooperării dintre bănci pentru a evalua situațiile în care aceasta ar putea produce beneficii economice și pentru consumator, precum și dacă aceasta ar putea conduce la o restricționare a concurenței; cu toate acestea, subliniază faptul că această cooperare între bănci, de exemplu instituții de credit care funcționează în cadrul unor rețele descentralizate, poate avea ca urmare beneficii pentru economie și pentru consumator și că, prin urmare, sunt necesare o analiză atentă și o abordare nepărtinitoare;
Welcomes the Commission's further examination of the cooperation among banks in order to assess where such cooperation could result in economic and consumer benefits and whether it could lead to a restriction of competition; underlines, however, that cooperation among banks, for example credit institutions operating in decentralised networks, can result in benefits for the economy and consumers and that, therefore, a careful analysis and an unbiased approach are necessary;
consideră că economiile și băncile cooperative, precum și alte instituții de credit, contribuie în mod substanțial la finanțarea economiei locale și la dezvoltarea potențialului endogen al regiunilor și facilitează accesul la servicii financiare pentru toți consumatorii; subliniază faptul că pluralitatea în cadrul piețelor bancare și diversitatea furnizorilor reprezintă condiții prealabile pentru concurență în cadrul pieței bancare UE, cu condiția să nu se producă nicio denaturare a concurenței și să se garanteze tuturor participanților pe piață condiții echitabile de concurență după principiul "aceeași afacere, aceleași riscuri, aceleași reguli";
Is of the opinion that savings and cooperative banks, as well as other credit institutions, contribute substantially to the financing of the local economy and the development of the endogenous potential of regions and facilitate access to financial services for all consumers; stresses that the pluralism of the banking markets and the diversity of providers are pre-conditions for competition throughout the EU banking market provided that there is no distortion of competition and a level playing field is guaranteed for all market participants on the principle, 'same business, same risks, same rules';
susține că o colaborare nediscriminatorie între entitățile independente de credite care, în acelaşi timp se află în concurenţă, este mai eficientă și asigură o mai mare interoperabilitate și varietate de servicii pentru consumatorii finali, poate contribui la o mai bună funcționare a sectorului și la atingerea obiectivelor menționate anterior;
Maintains that non-discriminatory cooperation between independent credit entities, which, as they are still competing with each other, is more efficient and ensures greater interoperability and variety of services to the end consumers, can help the sector to function and contribute to achieving the above objectives;
este încredințat că SEPA și directiva privind serviciile de plată ar trebui să ofere soluții pentru fragmentarea și lipsa concurenței identificate de investigația sectorială privind infrastructurile de plată; reamintește faptul că prima fază a SEPA a intrat în vigoare la 28 ianuarie 2008 și solicită sisteme integrate de compensare și regularizare, care să funcționeze pe baza acelorași norme și standarde tehnice; subliniază faptul că criteriile de acces la SEPA ar trebui să fie echitabile și transparente și că guvernarea ar trebui să ia în considerare toate părțile implicate în sistem, nu doar instituțiile financiare; reamintește, de asemenea, că directiva privind serviciile de plată prevede faptul că nu ar trebui să existe discriminări privind accesul la sistemele de plată în afară de cele necesare protecției împotriva riscului și a protejării stabilității financiare și operaționale; subliniază că, în temeiul principiului neutralității politicilor comunitare, nicio metodă de plată nu ar trebui favorizată în detrimentul altora, iar costurile aferente folosirii diverselor sisteme de plată ar trebui să fie transparente, astfel încât consumatorii să își poată alege metoda de plată în deplină cunoștință de cauză;
Is confident that the SEPA and the Payment Services Directive should provide solutions for the fragmentation and lack of competition identified by the sector inquiry concerning payment infrastructures; recalls that the first phase of the SEPA entered into force on 28 January 2008 and requires integrated clearing and settlement platforms, operating on the basis of the same rules and technical standards; emphasises that the access criteria to SEPA should be fair and transparent, and that governance should take into account all stakeholders in the system, not just financial institutions; recalls also that the Payment Services Directive provides that there should be no discrimination as regards access to payments systems other than that necessary to safeguard against risk and protect financial and operational stability; points out that under the principle of neutrality of Community policies, no single method of payment should be favoured over another, and the costs related to the use of the various payments systems should be transparent so that consumers can choose their method of payment in full knowledge of the facts;
solicită Comisiei să verifice dacă transpunerea directivei privind serviciile de plată reduce numărul furnizorilor de servicii de plată și să ia măsuri imediate dacă anumiți furnizori majori obțin o poziție de monopol care ar putea conduce la diminuarea concurenței;
Calls on the Commission to investigate whether the transposition of the Payment Services Directive is reducing the number of providers of payment settlement services and to take immediate steps if major providers develop a monopoly position that might reduce competition;
constată că atât Comisia, cât și numeroase autorități naționale în domeniul concurenței au afirmat în mod repetat că comisioanele interbancare multilaterale (CIM) nu sunt interzise în sine în temeiul articolului 81 din Tratatul CE; cu toate acestea, constată că, recent, Comisia s-a axat pe compatibilitatea unui sistem CIM cu legislația comunitară în domeniul concurenței; recomandă ca orientări și indicații clare să fie propuse de către Comisie pentru corectarea imperfecțiunilor pieței; reamintește Comisiei importanța certitudinii juridice, care este necesară pentru ca participații pe piață, precum și noii concurenți de pe piață să își dezvolte serviciile și să creeze servicii noi;
Notes that the Commission and many national competition authorities have stated on numerous occasions that multilateral interchange fees (MIFs) are not prohibited per se under Article 81 of the EC Treaty; notes, nevertheless, that the Commission recently focused on the compatibility of a MIF system with Community competition law; recommends that the Commission propose clear guidelines and indications to correct market imperfections; reminds the Commission of the importance of legal certainty for market participants as well as new market entrants to develop and innovate their services;
consideră că există o necesitate puternică de a clarifica mai bine aspectele legate de metodologia și de normele de gestionare a CIM aplicabile plăților cu cardul și a mecanismului de calculare a comisioanelor interbancare pentru plățile efectuate la automatele pentru numerar și pentru plățile efectuate prin mijloace diferite de card; reamintește faptul că sistemul de debitare directă și sistemele de transfer de fonduri, cum ar fi cele din cadrul SEPA, sprijină serviciile care sunt oferite în comun de către doi furnizori de servicii de plată și solicitate în comun de către doi consumatori, aducând beneficii economice datorită așa-numitelor efectelor de rețea; sugerează Comisiei să elaboreze și să comunice tuturor părților interesate criteriile în baza cărora operatorii de piață să poată defini o metodologie care să fie utilizată în calcularea tuturor CIM şi pe care Comisia să o ia în considerare, pentru a asigura condiții de concurență cu adevărat echitabile precum și aplicarea tuturor regulilor de concurență;
Believes in a strong need for better clarification concerning the methodology and rules for the management of MIFs for card payments and for the mechanism to calculate interbanking fees for automated teller machines and non-card payments; recalls that direct debit and credit transfer schemes, such as those under the SEPA, support services that are jointly offered by two payment service providers and jointly requested by two consumers, creating economic benefits thanks to so-called network effects; suggests that the Commission establish and communicate to all stakeholders the criteria for the definition by market operators of a the methodology to be used to calculate all MIFs, to which the Commission should have regard in order to ensure a real level playing field and the enforcement of all competition rules;
reamintește Comisiei faptul că atenția acordată taxelor și prețurilor este la fel de importantă ca și obținerea unei transparențe mai mari în cadrul sectorului în ceea ce privește comunicarea către consumatori a caracteristicilor produselor și serviciilor de plată și a drepturilor și obligațiilor acestora ca utilizatori, stimulând astfel creșterea concurenței pe piață;
Reminds the Commission that it is as important to focus on fees and prices, as it is to achieve greater transparency of the industry in communicating to consumers the characteristics of payment products and services and their rights and obligations as users, thus stimulating more competition in the market;
încredințează Președintelui sarcina de a transmite prezenta rezoluție Consiliului, Comisiei, Băncii Centrale Europene și Comitetului european al inspectorilor bancari.
Instructs its President to forward this resolution to the Council, the Commission, the European Central Bank and the Committee of European Banking Supervisors.
Rezoluţia Parlamentului European din 5 iunie 2008 referitoare la Cartea verde privind serviciile financiare cu amănuntul pe piața unică ( 2007/2287(INI) )
European Parliament resolution of 5 June 2008 on the Green Paper on retail financial services in the single market ( 2007/2287(INI) )
având în vedere Cartea verde a Comisiei privind serviciile financiare cu amănuntul pe piața unică ( COM(2007)0226 )
having regard to the Commission Green Paper on Retail Financial Services in the Single Market ( COM(2007)0226 ),
având în vedere comunicarea Comisiei "O piață unică pentru Europa secolului XXI" ( COM(2007)0724 ) și în special documentul de lucru aferent al serviciilor Comisiei privind inițiativele în domeniul serviciilor financiare cu amănuntul ( SEC(2007)1520 ),
having regard to the Commission Communication on A single market for 21st century Europe ( COM(2007)0724 ), and, in particular, the accompanying working document by Commission staff on Initiatives in the area of retail financial services ( SEC(2007)1520 ),
având în vedere poziția adoptată în a doua lectură la 16 ianuarie 2008 referitoare la poziția comună adoptată de Consiliu în vederea adoptării unei directive a Parlamentului European și a Consiliului privind contractele de credit ale utilizatorilor și de abrogare a Directivei 87/102/CEE a Consiliului Texte adoptate, P6_TA(2008)0011 .
having regard to its position at second reading of 16 January 2008 on the common position adopted by the Council with a view to the adoption of a directive of the European Parliament and of the Council on credit agreements for consumers and repealing Council Directive 87/102/EEC Texts adopted, P6_TA(2008)0011 .
având în vedere Rezoluția sa din 12 decembrie 2007 privind dreptul european al contractelor Texte adoptate, P6_TA(2007)0615 .
having regard to its resolution of 12 December 2007 on European contract law Texts adopted, P6_TA(2007)0615 .
având în vedere Rezoluția sa din 4 iulie 2006 privind consolidarea ulterioară a sectorului serviciilor financiare JO C 303E, 13.12.2006, p.
having regard to its resolution of 4 July 2006 on further consolidation in the financial services industry OJ C 303 E, 13.12.2006, p.
având în vedere raportul Comisiei pentru afaceri economice și monetare și avizul Comisiei pentru piața internă și protecția consumatorilor ( A6-0187/2008 ),
having regard to the report of the Committee on Economic and Monetary Affairs and the opinion of the Committee on the Internal Market and Consumer Protection ( A6-0187/2008 ),
întrucât acordul cetățenilor cu privire la integrarea europeană depinde de avantajele concrete care le sunt oferite de acest proces; întrucât toți cetățenii trebuie să beneficieze în egală măsură de avantajele pieței interne,
whereas citizens" assent to European integration depends on the tangible benefits that they derive from it; whereas all citizens must therefore share fairly the benefits of the internal market,
întrucât serviciile bancare cu amănuntul joacă un rol decisiv în transmiterea adecvată către piață a condițiilor politicii monetare, în special către întreprinderile mici și mijlocii (IMM-uri) și către consumatori,;
whereas retail banking plays a decisive role in the proper transmission of monetary policy conditions to the market, in particular to consumers and small and medium-sized businesses (SMEs),
întrucât, în conformitate cu Tratatul de la Lisabona, economia socială de piață durabilă constituie modelul economic european,
whereas under the Treaty of Lisbon, the European economic model is a sustainable social market economy,
întrucât, în ultimii ani, integrarea pieței interne a serviciilor financiare a înregistrat, în mod încurajator, progrese rapide, în ceea ce priveşte marile companii, în timp ce piața internă a serviciilor financiare cu amănuntul pentru IMM-uri se poate extinde în continuare,
whereas in recent years the integration of the internal market in financial services has made encouragingly rapid progress as regards large businesses, but the internal market in financial services for consumers and SMEs still has room for improvement,
salută Cartea verde care se referă la produsele bancare, la asigurări și la pensiile facultative, precum și obiectivele acesteia, și anume de a le oferi consumatorilor avantaje concrete, asigurându-le o ofertă mai largă și prețuri mai mici, sporindu-le încrederea și acordându-le o putere sporită;
Welcomes the Green Paper, which covers banking, insurance and pension products, and its aims to deliver tangible benefits for consumers by securing greater choice and lower prices, enhancing their confidence and empowering them;
constată că nu numai consumatorii, ci și IMM-urile apelează într-o măsură mai mică la serviciile financiare transfrontaliere; subliniază necesitatea de a garanta că şi IMM-urile beneficiază, la rândul lor, de avantajele pieței financiare interne; evidențiază, cu toate acestea, că demersul respectiv nu presupune includerea IMM-urilor în sfera de aplicare a legislației de protecție a consumatorilor; mai mult decât atât, subliniază că o strategie globală privind sectorul serviciilor cu amănuntul înglobează un mare număr de măsuri, protecția consumatorilor fiind doar unul dintre domeniile relevante;
Notes that not only consumers but also SMEs are less inclined to take up cross-border financial services; underlines the need to ensure that the advantages of the internal market for financial services also benefit small businesses; points out, however, that this does not imply extending consumer protection law to SMEs; underlines, furthermore, that a comprehensive retail strategy includes a wide range of measures, consumer protection law being only one of the relevant areas;
consideră că, în special din punctul de vedere al cererii, furnizarea de servicii financiare pentru consumatori și IMM-uri va rămâne, în mare măsură, o activitate locală, din cauza factorilor lingvistici și culturali, precum și a preferinței oamenilor pentru contactul personal; în același timp, recunoaște oportunitățile care decurg din facilitarea accesului pe piața serviciilor cu amănuntul în ceea ce priveşte oferta; încurajează, prin urmare, consumatorii şi IMM-urile să profite de avantajele pe care le oferă serviciile transfrontaliere în ceea ce privește concurența și oferta;
Considers that, especially on the demand side, the provision of financial services to consumers and SMEs is, to a large extent, local, due to linguistic and cultural factors and people's preference for personal contact; recognises, at the same time, the opportunities presented by facilitating retail market access on the supply side; encourages consumers and SMEs, therefore, to take advantage of the gains in competition and supply that cross-border financial services can offer;
subliniază că o piață internă în domeniul serviciilor financiare cu amănuntul poate fi realizată numai prin măsuri care oferă un mediu sigur, atât în ceea ce privește cererea, cât și oferta, inclusiv în ceea ce privește condițiile de compensare; consideră că este de o importanță determinantă ca astfel de măsuri să fie elaborate astfel încât să permită apariția unor noi produse, servicii și actori pe piață;
Emphasises that the internal market for retail financial services can be created only by measures that provide a secure environment for both the demand and the supply side, including as regards the conditions for redress; considers it crucial that such measures should open the way for new products, services and market actors;