natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Aceste reguli trebuie notificate autorităţilor competente din statul de origine al asigurătorului (a se vedea articolul 40 alineatul (4)), astfel încât acea autoritate să informeze asigurătorul în mod corespunzător.
These rules must be notified to the competent authorities of the insurer's home State (see Article 40(4)), so that the home authority can inform the insurer accordingly.
În plus, statul membru gazdă poate solicita o notificare ex post şi nesistematică a condiţiilor utilizate de un asigurător pe teritoriul său „în scopul verificării conformităţii cu dispoziţiile naţionale privind contractele de asigurare” (articolul 45) " (WE 41
In addition the host Member State may ask for ex post and non-systematic notification of the policy conditions used by an insurer in its territory 'for the purpose of verifying compliance with national provisions concerning assurance contracts' (Article 45) " (WE 41
Pagina 3. ).
Page 3. ).
Comisia asigură asistenţă privind aplicarea conceptului de bine general în sectorul asigurărilor prin intermediul unei Comunicări interpretative
The Commission provides guidance on the application of the concept of the general good in the insurance sector through an interpretative Communication
Comunicarea interpretativă a Comisiei privind libertatea prestării serviciilor şi binele general în sectorul asigurărilor (2000/C 43/03). .
Commission Interpretative Communication on the freedom to provide services and the general good in the insurance sector (2000/C 43/03). .
Dreptul statelor membre gazdă de a aplica propriile reguli în interesul binelui general este prevăzut în cuprinsul 3LD, de exemplu cu privire la publicitate, unde articolul 47 stipulează că " asigurătorii pot efectua publicitate pentru produse în ţara gazdă conform oricăror reguli care guvernează forma şi conţinutul acestei reclame, adoptate în interesul binelui general ".
The right of home Member States to apply their rules in the interest of the general good is referred to in several places in the 3LD, for instance as regards advertising, where it is stipulated in Article 47 that " insurers can advertise their products in the host country subject to any rules governing the form and content of such advertising adopted in the interest of the general good ".
3LD mai prevede cerinţe privind informaţiile minime care trebuie furnizate asiguraţilor anterior încheierii contractului şi pe parcursul derulării contractului (a se vedea articolul 36 coroborat cu Anexa III).
The 3LD also lays down requirements in terms of minimum information that must be provided to the policyholder before the contract is concluded and throughout the term of the contract (see Article 36 in connection with Annex III).
Informaţiile includ, printre altele, acorduri de instrumentare a reclamaţiilor.
The information includes inter alia the arrangements for handling complaints.
În conformitate cu articolul 36 alineatul (3), statul membru gazdă poate impune informaţii suplimentare faţă de cele enumerate de Anexa III dacă sunt necesare pentru înţelegerea elementelor esenţiale ale contractului.
According to Article 36(3), information in addition to that listed in Annex III may be required by the host Member State if it is necessary for a proper understanding of the essential elements of the contract.
Aplicarea cerinţelor prevăzute de articolul 36 coroborat cu Anexa III la Directivă cad astfel sub incidenţa competenţei şi responsabilităţii statului membru de angajament. "
The implementation of the requirements laid down in Article 36 in connection with Annex III of Directive therefore falls within the competence and responsibility of the Member State of the commitment. "
Legea ţării sucursalei va dicta astfel cuprinsul şi forma informaţiilor care trebuie furnizate clienţilor sucursalei şi care vor fi utilizate pentru evaluarea oricăror presupuneri de vânzare neconformă " (Domnul TERTÀK, H1).
The law of the country of the branch will thus dictate the content and form of the information to be provided to customers of the branch and would be used to assess any allegation of mis-selling " (Mr TERTÀK, H1).
Anexa III prevede că informaţiile trebuie furnizate în scris şi (normal) în limba oficială a statului membru în care se află domiciliul asiguratului.
Annex III stipulates that the information must be provided in writing and (normally) in an official language of the Member State where the policyholder has his/her residence.
În H7 Dl BEVERLY din cadrul Comisiei menţiona că există " dispoziţii extrem de detaliate în directivă privind informaţiile care trebuie furnizate asiguraţilor în propria limbă ". "
In H7 Mr BEVERLY from the Commission specified that there are " very detailed provisions in the directive about the information that must be provided to policyholders in their own language ". "
Acesta este rolul statului membru gazdă – să se asigure de faptul că regulile sale privind binele general sunt aplicate.
This is precisely the role of the host Member State – to make sure that its general good rules are being enforced.
Aceasta, as susţine, este o responsabilitate comună a statului gazdă şi a celui de origine, asigurarea desfăşurării adecvate a activităţii.
This, I would argue, is a joint responsibility of the home and the host to make sure that the business is being carried on properly.
Dar, desigur, asiguratul are dreptul la informaţii în propria limbă, conform dispoziţiilor directivei " (Domnul BEVERLY, H7).
But certainly, the policyholder is entitled to information in his own language, in accordance with the terms of the directive " (Mr BEVERLY, H7).
Comisia subliniază că în timp ce " statul membru gazdă poate impune respectarea anumitor reguli, ... statul membru de origine ... este de fapt responsabil pentru asigurarea respectării de către asigurător a dispoziţiilor privind binele general din diverse state membre unde îşi desfăşoară activitatea (a se vedea articolele 13 alineatul (3) litera (b) şi 46 alineatul (3)) " (WE 41
The Commission emphasises, that while the " host Member State can require that certain of its rules be respected, ... the home Member State ... is ultimately responsible for ensuring compliance by the insurer with the provisions relating to the general good existing in the various host Member States in which it carries on its business (see Articles 13(3)(b) and 46(3)) " (WE 41
Atunci statul membru gazdă stabileşte că o societate de asigurare nu respectă dispoziţiile legale aplicabile, va trebui să solicite iniţial acelei societăţi să îşi corecteze conduita.
When the host Member State establishes that an insurance undertaking is not complying with the legal provisions applicable, it should first call on the undertaking to correct its behaviour.
În caz contrar, va contacta autoritatea din statul de origine pentru găsirea unei soluţii. "
If this fails, it must contact the home authority to seek a solution. "
Cu toate acestea, în situaţii de urgenţă, statul gazdă poate, fără consultarea în prealabil a autorităţilor statului de origine, să ia toate măsurile necesare pentru prevenirea sau sancţionarea încălcărilor, inclusiv interzicerea încheierii de către acea societate a unor noi contracte pe teritoriul său " (WE 41
However, in emergency situations, the host State may without prior consultation of the home State authorities, take all necessary measures to prevent or penalise infringements, including prohibiting the undertaking in question from concluding new contracts within its territory " (WE 41
Cu privire la posibilitatea instrumentării reclamaţiilor asiguraţilor, Comisia declară următoarele: " Datorită rolului important acordat statului membru de angajament privind gestionarea informaţiilor asiguraţilor, incluzând informaţii privind acordurile de instrumentare a reclamaţiilor, şi datorită dreptului acordat statul gazdă de a impune aplicarea regulilor sale de desfăşurare a activităţii justificate de binele general, Comisia consideră că statul membru de angajament este obligat să îşi asume o anumită responsabilitate pentru primirea şi procesarea reclamaţiilor şi asistenţa acordată asiguraţilor.
As regards responsibility for dealing with complaints by policyholders, the Commission states the following: " Given the important role given to the Member State of the commitment in the management of policyholder information, including information on the arrangements for handling complaints, and given the right accorded to the host State to require the application of its conduct of business rules justified by the general good, the Commission considers that the Member State of the commitment is obliged to assume a certain responsibility for the reception and processing of complaints and the guidance of complainants.
În cazul în care reclamaţia se referă la un aspect (supraveghere financiară) clar sub responsabilitatea autorităţii din statul de origine, aceasta va putea fi uşor transferată acelei autorităţi " (WE 41
If the complaint relates to a matter (financial supervision) which is clearly the responsibility of the home State authority, it can easily be passed on to that authority " (WE 41
În WE-CONF 18
In WE-CONF 18
Pagina 8. se exprimă opinia conform căreia ţara de angajament " a avut permanent un rol de avizare a cetăţenilor, nu în ultimul rând datorită problemelor de limbă " şi deoarece " consumatorii se adresează în mod natural autorităţii locale ".
Page 8. the view is taken that the country of commitment " always had a role to play in advising its citizens, not least given the problem of language " and because " consumers naturally look to their local authority to advise them ".
Datorită diviziunii responsabilităţilor, Comisia subliniază importanţa unui bun schimb de informaţii şi cooperării eficiente dintre autorităţile de supraveghere din statul membru de origine şi gazdă.
Given this split of responsibilities, the Commission emphasises the importance of good exchange of information and effective cooperation between the supervisory authorities of host and home Member State, respectively.
Aceasta se reflectă în adoptarea „Protocolului de la Siena” (WE 55) în 1997 de către autorităţile de supraveghere ale statelor membre UE.
This is reflected by the adoption of the 'Siena Protocol' (WE 55) in 1997 by supervisory authorities of EU Member States.
Protocolul stabileşte regulile de conduită privind schimbul de informaţii şi cooperarea dintre autorităţile de supraveghere în aplicarea Directivelor privind Asigurările.
The protocol determines rules of behaviour with regard to exchange of information and cooperation between supervisory authorities in the application of Insurance Directives.
Cu toate acestea, Comisia confirmă în Cartea Albă privind Politica Serviciilor Financiare 2005-2010
The Commission acknowledges, however, in its White Paper on Financial Services Policy 2005-2010
Nici un număr COM disponibil. necesitatea definirii mai clare a rolurilor şi responsabilităţilor autorităţilor de supraveghere din ţara gazdă/de origine.
no COM number available. the need define the roles and responsibilities of home/host supervisors in greater clarity.
Autorităţi irlandeze de reglementare
Irish financial regulators
În Irlanda, autoritatea competentă la data la care ELAS opera o sucursală era Departamentul pentru Întreprinderi, Comerţ şi Forţă de Muncă (DETE), anterior înfiinţării Autorităţii irlandeze de Reglementare a Serviciilor Financiare (IFSRA), în mai 2003.
In Ireland, the competent authority during the time ELAS operated a branch was the Department of Enterprise, Trade and Employment (DETE) before the Irish Financial Services Regulatory Authority (IFSRA) was established in May 2003.
Actualul Ministru al Întreprinderilor, Comerţului şi Forţei de Muncă a informat comisia prin intermediul Reprezentantului Permanent irlandez la UE că " responsabilitatea pentru supravegherea prudenţială a sectorului şi serviciilor de asigurare (incluzând aspectele de moştenire) s-a transferat integral de la departamentul pentru Întreprinderi, Comerţ şi Forţă de Muncă către Autoritatea irlandeză de Reglementare a Serviciilor Financiare (IFSRA/Banca Centrală), cunoscută în prezent ca Autoritate de Reglementare Financiară în 2003 " În plus declara că " acţiunile întreprinse de Ministerul condus în sectorul de asigurare (inclusiv cu privire la Equitable Life) anterior transferării responsabilităţii către Autoritatea de reglementare financiară ar trebui interpretate ca acţiuni ale autorităţii de reglementare financiară ", care s-ar afla în posesia tuturor evidenţelor relevante (a se vedea WE 64).
The present Irish Minister for Enterprise, Trade and Employment informed the committee through the Irish Permanent Representation to the EU that " responsibility for prudential supervision of the insurance sector and the services provided (including legacy issues) moved in its totality from the Department and Minister for Enterprise Trade and Employment to the Irish Financial Services Regulatory Authority (IFSRA/Central Bank), now known as the Financial Regulator in 2003 " He stated furthermore that " actions taken by his Ministry in the insurance sector (including in relation to Equitable Life) before responsibility moved to the Financial Regulator should be construed as actions of the Financial Regulator ", who would furthermore be in possession of all relevant records (see WE 64).
Cu toate acestea, Doamna O'DEA susţine în WE 65 şi WE 80 că IFSRA este " responsabilă doar pentru acţiunile întreprinse din data de 1 mai 2003 ".
Ms O'DEA, however, claims in WE 65 and WE 80 that IFSRA is " responsible only for actions taken by it since 1 May 2003 ".
Pe parcursul întâlnirii cu delegaţia comisiei la Dublin în 6 octombrie, Doamna O'Dea a menţionat că IFSRA ar fi responsabilă pentru „continuarea acţiunilor” cum ar fi de exemplu autorizaţiile acordate anterior anului 2003.
During the meeting with the committee delegation in Dublin on 6 October Ms O'Dea specified that IFSRA would only be responsible for 'continuing actions' such as for instance authorisations granted prior to 2003.
Deoarece toate acţiunile autorităţii de reglementare financiară în legătură cu ELAS au fost finalizate, deoarece ELAS închisese sucursala irlandeză anterior înfiinţării IFSRA, aceasta din urmă nu poate fi răspunzătoare pentru acestea. "
Since all actions of the Financial Regulator in relation to ELAS have been 'completed' because ELAS closed the Irish branch prior to the establishment of IFSRA, the latter could not be held responsible or accountable for them. "
Cu toate acestea, suntem în posesia evidenţelor referitoare la Equitable Life din perioada anterioară anului 2003 " (WE 65).
However we are in possession of the records relating to Equitable Life in the period prior to 2003 " (WE 65).
Ulterior comisia a întrebat IFSRA în scris ce autoritate, dacă nu IFSRA, este responsabilă şi răspunzătoare pentru aceste acţiuni ale autorităţii irlandeze de reglementare cu privire la ELAS „finalizate” anterior înfiinţării IFSRA.
The committee subsequently asked IFSRA in writing, which is the authority, if not IFSRA, that is responsible and accountable for those actions of the Irish regulator in relation to ELAS which were 'completed' before the establishment of IFSRA.
IFSRA nu a răspuns.
IFSRA failed to reply.
A se vedea corespondenţa dintre Comisia de Anchetă şi IFSRA în WE 80.
See correspondence between the Committee of Inquiry and IFSRA in WE 80.
Astfel se pare că nici o autoritate irlandeză nu îşi asumă responsabilitatea pentru acţiunile întreprinse de autorităţile irlandeze cu privire la ELAS anterior anului 2003.
Thus it appears that no Irish authority assumes responsibility for actions undertaken by the Irish regulator in relation to ELAS before 2003.
Cu privire la reglementarea Equitable Life în Irlanda, Doamna O'DEA sublinia în H4 şi WE 61 responsabilitatea autorităţilor britanice pentru supravegherea financiară şi prudenţială a sucursalei irlandeze conform 3LD.
With regard to the regulation of Equitable Life in Ireland, Ms O'DEA emphasised both in H4 and in WE 61 the UK authorities' responsibility for financial and prudential supervision of the Irish branch according to the 3LD.
Cu privire la reglementarea desfăşurării activităţii, aceasta a declarat următoarele: " La acea dată, din examinarea dosarelor care nu fuseseră transferate, părea că unicele reguli impuse erau regulile de „bine general” prevăzute de directivă.
In terms of conduct of business regulation she stated the following: " At the time, from an examination of the files that were passed to us, it appears that the only rules that were imposed were the ‘general good’ rules set out in the directive.
Statele membre au dreptul să aplice reguli suplimentare de desfăşurare a activităţii ca, de exemplu, cazul Regatului Unit.
Member States were free to apply additional conduct of business rules as, for example, the UK did.
Irlanda nu a aplicat reguli suplimentare de desfăşurare a activităţii la acea dată, dar cred că se folosea termenul „obligat”.
Ireland did not apply additional conduct of business rules at that time, but I think the word ‘obliged’ was used there.
Nu exista nici o obligaţie a Irlandei sau a altui stat membru de a face aceasta şi cred că Regatul Unit ar fi fost deosebit de neobişnuită la acea dată " (H4).
There was no obligation on Ireland, or on any other EU Member State, to do that and I think the UK probably would have been particularly unusual at the time " (H4).
Comisia a încercat să obţină informaţii suplimentare de la IFSRA privind aplicabilitatea oricăror alte reguli de desfăşurare a activităţii la acea dată, de exemplu privind vânzarea neconformă, şi a primit următorul răspuns (WE 80): " Actul Normativ 360 din 1994 ... prevede obligaţia asigurătorilor de a respecta legislaţia prevăzută, inclusiv Legea de Informare a Consumatorului din 1978, Legea privind Vânzarea de Bunuri şi Prestarea de Servicii din 1980 şi legislaţia privind creditele de consum adoptată de stat.
The committee sought to obtain further information from IFSRA as to whether at all any Irish conduct of business rules at all were applicable at the time, for instance in relation to mis-selling, and received the following response (WE 80): " Statutory Instrument 360 of 1994 ... provide[s] that insurers are required to comply with specified legislation, including the Consumer Information Act of 1978, the Sale of Goods and Supply of Services Act 1980 and consumer credit legislation adopted by the State.
Aceste cerinţe erau şi sunt aplicabile de instanţă... ".
These requirements were and are enforceable through the Courts... ".
Din WE-CONF 9 rezultă că autorităţile britanice de reglementare nu au fost niciodată notificate privind aceste reguli.
From WE-CONF 9 it appears that the British regulator was never notified of these rules.
Ulterior producerii evenimentelor la Equitable, la 1 februarie 2001, regulile de desfăşurare a activităţii specifice asigurării de viaţă erau impuse în Irlanda prin Life Insurance Provision of Information Regulations 2001.
After the main events at Equitable, namely on 1 February 2001, conduct of business rules specific to the life insurance were imposed in Ireland through the Life Insurance Provision of Information Regulations 2001.
Conform documentelor de notificare trimise autorităţii britanice de reglementare la 29 iulie 2002 (şi anume ulterior închiderii sucursalei irlandeze ELAS la 8 iulie 2002), se prevede " divulgarea de informaţii la punctul de vânzare către cumpărătorii individuali de asigurări de viaţă " (WE-CONF 9).
According to the notification papers sent to the British regulator on 29 July 2002 (i.e. after the closure of ELAS Irish branch on 8 July 2002), they provide for " disclosure of information at point of sale to individual purchasers of life assurance " (WE-CONF 9).
Doamna O'DEA a informat comisia că poziţia consumatorilor irlandezi s-a îmbunătăţit ca urmare a recentei implementări a Codului de Protecţie a Consumatorului (care înlocuieşte un Cod interimar de Conduită pentru Societăţile de Asigurare din anul 2003) care stabileşte, printre altele, cerinţe detaliate privind cantitatea şi tipul de informaţii care trebuie furnizate consumatorilor (a se vedea H4 şi WE 61).
Ms O'DEA informed the committee that the position of Irish consumers has been further improved since through the recent introduction of Consumer Protection Code (replacing an interim Code of Conduct for Insurance Undertakings set up in 2003) that lays down, among other things detailed requirements as to the amount and type of information to be provided to consumers (see H4 and WE 61).
IFSRA a adăugat în H4 că " dezvoltă proceduri de sancţionare administrativă care ne vor permite să impunem sancţiuni unei societăţi care a încălcat grav codul ".
IFSRA added in H4 that it is " developing administrative sanctions procedures which will allow us to impose sanctions on a firm which has committed a serious breach of the code ".
Pe parcursul întâlnirii din 6 octombrie 2006 din Dublin, delegaţia comisiei a solicitat informaţii de la ISFRA dacă autoritatea irlandeză de reglementare financiară a contactat omologii săi britanici privind situaţia Equitable Life şi posibilele implicaţii pentru asiguraţii irlandezi în perioada critică dintre 1998 şi 2000 şi a solicitat copii ale corespondenţei relevante dintre autorităţile de reglementare irlandeze şi britanice.
During the meeting on 6 October 2006 in Dublin, the committee delegation also sought information from ISFRA as to the whether the Irish Financial Regulator had been in contact with their UK counterparts concerning Equitable Life's situation and possible implications for Irish policyholders during the critical period between 1998 and 2000 and requested copies of relevant correspondence between Irish and UK regulators.
Doamna O'Dea afirma că " se poate asuma că a existat o asemenea corespondenţă " dar susţinea că IFSRA nu ar avea dreptul să o divulge, deoarece ar putea include informaţii confidenţiale conform Directivei UE privind asigurările de viaţă.
Ms O'Dea said that one " may assume that there has been such correspondence " but claimed that IFSRA would not be allowed to disclose it, because it would contain information that is to be regarded as confidential under the EU Life Directive.
Comisia şi-a menţinut solicitarea printr-o scrisoare ulterioară către IFSRA.
The committee maintained its request in a subsequent letter to IFSRA.
IFSRA a răspuns afirmând că " vom derula o verificare a informaţiilor incluse în dosarele aflate în posesia noastră în scopul identificării unei corespondenţe adecvate privind perioada menţionată în scrisoarea dumneavoastră; trebuie să obţinem acordul autorităţilor britanice şi Equitable Life anterior oricărei divulgări " (see WE 80).
IFSRA replied, stating that " we will now conduct a review of the information contained on the files in our possession with a view to identifying any suitable correspondence relating to the period specified in your letter; permission must then be obtained from the UK authorities and Equitable Life prior to any disclosure " (see WE 80).
Probele scrise primite de comisie
Written evidence received by the committee
A se vedea de exemplu WE 3. sugerează că anumiţi asiguraţi irlandezi s-au adresat IFSRA pentru reparaţii.
See for instance WE 3. suggests that some Irish policyholders turned to IFSRA for redress.
Acest fapt este confirmat de Doamna O'DEA în WE 80: " Nu au fost primite nici un fel de reclamaţii [de predecesorul IFSRA].
This is confirmed by Ms O'DEA in WE 80: " No complaints were received at that time [by IFSRA's predecessor].
Cu toate acestea, de la data înfiinţării noastre, am primit o serie de reclamaţii după ce a devenit cunoscut faptul că verificam acest aspect. "
However, in the period since our establishment, we have received a number of complaints after it became widely known that we were reviewing the matter. "
Doamna O'DEA nu a menţionat cum numeroase reclamaţii au fost primite şi la ce daune se refereau acestea.
Ms O'DEA did not specify how many complaints were received and which grievances these concerned.