natgillin/translations-raw huggingface dataset:
(i) la cererea consumatorului, în cazul amortizării de capital a unui contract de credit pe durată determinată, un extras de cont sub forma unui tabel de amortizare care să indice ratele scadente precum și perioadele și condițiile privind plata acestor sume; tabelul conţine o detaliere a fiecărei rambursări care să indice amortizarea de capital, dobânda calculată pe baza ratei dobânzii aferente creditului şi, dacă este cazul, costurile suplimentare; în cazul în care rata dobânzii nu este fixă sau costurile suplimentare pot fi modificate în baza contractului de credit, tabelul de amortizare indică în mod clar şi concis că datele cuprinse în tabel vor rămâne valabile numai până la schimbarea următoare a ratei dobânzii aferente creditului sau a costurilor suplimentare în conformitate cu contractul de credit;
i) at the request of the consumer, where capital amortisation of a credit agreement with a fixed duration is involved, a statement of account in the form of an amortisation table indicating the payments owing and the periods and conditions relating to the payment of such amounts; the table shall contain a breakdown of each repayment showing capital amortisation, the interest calculated on the basis of the borrowing rate and, where applicable, any additional costs; where the interest rate is not fixed or the additional costs may be changed under the credit agreement, the amortisation table shall indicate, clearly and concisely, that the data contained in the table will remain valid only until such time as the borrowing rate or the additional costs are changed in accordance with the credit agreement;
Articolul 10 alineatul (2) litera (ma) (nouă)
Article 10, paragraph 2, point (m a) (new)
(ma) după caz, faptul că pot interveni taxe notariale;
(ma) where appropriate, thqt notary's fees will be payable;
(3a) Contractele de credit sub forma unei facilități de tip „descoperit de cont” de tipul celor prevăzute la articolul 2 alineatul (3) specifică în mod clar și concis:
In the case of credit agreements in the form of overdraft facilities as referred to in Article 2(3), the following shall be indicated in a clear, concise way:
(a) tipul de credit;
(a) the type of credit;
(b) identitățile și adresele părților contractante, precum și, dacă este cazul, numele și adresele intermediarilor de credit implicați;
(b) the identity and addresses of the contracting parties as well as, if applicable, the identity and address of the credit intermediary involved;
(c) durata contractului de credit;
(c) the duration of the credit agreement;
(d) valoarea maximă a creditului și condițiile care reglementează tragerea creditului;
(d) the credit limit and the conditions governing the drawdown;
(e) rata dobânzii aferente creditului, condițiile care guvernează aplicarea ratei dobânzii aferente creditului și, unde este cazul, orice indice sau rată de referință aplicabilă ratei inițiale a dobânzii aferente creditului, ca și termenele, procedurile și condițiile în care variază rata dobânzii aferente creditului; în cazul în care se aplică rate diferite ale dobânzii aferente creditului în circumstanțe diferite, informațiile sus-menționate privind toate ratele aplicabile;
(e) the borrowing rate, the conditions governing the application of the borrowing rate and, where available, any index or reference rate applicable to the initial borrowing rate, as well as the periods, conditions and procedure for changing the borrowing rate; if different borrowing rates apply in different circumstances, the above mentioned information on all the applicable rates;
(f) dobânda anuală efectivă și costurile totale plătibile de către consumator, calculate la momentul încheierii contractului de credit; se menționează toate ipotezele folosite pentru calcularea acestei rate în conformitate cu articolul 19 alineatul (2), coroborat cu articolul 3 literele (g) și (i); în cazul unui contract de credit de tipul celor prevăzute la articolul 2 alineatul (3), statele membre pot decide că dobânda anuală efectivă nu trebuie specificată;
(f) the annual percentage rate of charge and the total costs payable by the consumer, calculated at the time the credit agreement is concluded; all the assumptions used in order to calculate that rate as referred to in Article 19(2) in conjunction with Article 3(g) and (i) shall be mentioned; in the case of a credit agreement of the kind referred to in Article 2(3), Member States may decide that the annual percentage rate of charge need not be provided;
(g) o mențiune conform căreia consumatorului i se poate solicita în orice moment rambursarea integrală a creditului;
(g) an indication that the consumer may be requested to repay the amount of credit in full on demand at any time;
(h) procedura care trebuie urmată în exercitarea dreptului de a cere rezilierea contractului de credit; şi
(h) conditions governing the exercise of the right of withdrawal from the credit agreement; and
(i) informaţii cu privire la costurile aplicabile încă de la momentul încheierii contractului de credit, precum şi, dacă este cazul, informaţii cu privire la condiţiile în care pot fi modificate aceste costuri;
(i) information concerning the charges applicable from the time such credit agreements are concluded and, if applicable, the conditions under which those charges may be changed;
Articolul 12 titlu
Article 12, title
Contractul de credit sub forma facilităţii de tip „descoperit de cont”
Credit agreement in the form of an overdraft facility
Obligații aplicabile în cazul contractului de credit sub forma facilității de tip „descoperit de cont”
Obligations in connection with credit agreements in the form of an overdraft facility
(1) Consumatorul poate decide rezilierea standard a unui contract de credit pe durată nedeterminată în orice moment, cu excepția cazurilor în care părțile au convenit o perioadă de preaviz.
The consumer may effect standard termination of an open-end credit agreement free of charge at any time unless the parties have agreed on a period of notice.
Această perioadă nu poate depăşi o lună.
Such a period may not exceed one month.
Dacă s-a convenit în contractul de credit, creditorul poate decide rezilierea standard a unui contract de credit pe durată nedeterminată prin notificarea consumatorului în scris, pe hârtie sau pe alt suport durabil, cu cel puțin două luni înainte.
If agreed in the credit agreement, the creditor may effect standard termination of an open end credit agreement by giving the consumer at least two months' notice drawn up on paper or on another durable medium.
În cazul consumatorului, perioada de preaviz nu poate depăși o lună.
The period of notice for the consumer may not exceed one month.
(1) Consumatorul are la dispoziție un termen de paisprezece zile calendaristice în care se poate retrage din contractul de credit fără a invoca motive.
The consumer shall have a period of fourteen calendar days in which to withdraw from the credit agreement without giving any reason.
În cazul unui contract de credit legat, astfel cum este definit la articolul 3 litera (n), această perioadă poate fi redusă la un minimum de trei zile, la cererea consumatorului, dacă acesta dorește să primească sau să beneficieze mai repede de produsele sau serviciile finanțate prin intermediul creditului.
In the case of a linked credit agreement, as defined in Article 3 point (n), this period may be reduced to a minimum of three calendar days at the request of the consumer, should the latter wish to take faster delivery of or benefit from the goods or services financed by a credit agreement.
În cazul în care data livrării sau data la care începe prestarea serviciului este ulterioară datei la care se încheie perioada convenită, perioada se va încheia la data livrării bunurilor sau la data la care începe prestarea serviciului, fără a depăşi însă paisprezece zile calendaristice.
When delivery or the date on which performance starts occurs later than the end of the period agreed, the period shall end on the date of delivery of the goods or the date on which performance of the services starts, without being longer than fourteen calendar days.
Articolul 16 alineatele (2), (3) și (4)
Article 16, paragraphs 2, 3 and 4
Pentru un stat membru care nu participă la a treia etapă a Uniunii Economice şi Monetare, rata de referinţă este rata echivalentă stabilită de banca sa centrală.
For a Member State which is not participating in the third stage of economic and monetary union, the reference rate shall be the equivalent rate set by its national central bank.
O astfel de compensaţie se determină de către creditor şi nu poate fi mai mare de 1% din valoarea creditului rambursată anticipat, dacă perioada de timp dintre rambursarea anticipată şi rezilierea convenită a contractului de credit este mai mare de un an.
Such compensation shall be determined by the creditor and may not exceed 1 % of the amount of credit repaid early, if the period of time between the early repayment and the agreed termination of the credit agreement exceeds one year.
În cazul în care perioada nu este mai mare de un an, compensaţia nu poate depăşi 0,5% din valoarea creditului rambursat anticipat.
If the period does not exceed one year, the compensation may not exceed 0,5 % of the amount of credit repaid early.
Compensaţia nu poate depăşi valoarea dobânzii pe care consumatorul ar fi plătit-o în perioada dintre data rambursării anticipate şi data convenită pentru rezilierea contractului de credit.
The compensation shall not exceed the amount of interest the consumer would have paid during the period between the early repayment and the agreed date of termination of the credit agreement.
(a) rambursarea a fost realizată ca urmare a executării unui contract de asigurare care are drept scop asigurarea riscului de neplată; sau
a) if the repayment has been made under an insurance contract intended to provide a credit repayment guarantee; or
(b) contractul de credit este acordat sub forma unei facilităţi de tip „descoperit de cont” ; sau
b) in the case of overdraft facilities ; or
(b) contractul de credit este acordat sub forma unei facilităţi de tip „descoperit de cont”.
b) in the case of overdraft facilities.
(4) Statele membre pot prevedea că o astfel de compensaţie poate fi solicitată de creditor numai cu condiţia ca suma rambursată anticipat să depăşească pragul definit de legislaţia naţională.
Member States may provide that such compensation may be claimed by the creditor only on condition that the amount of the early repayment exceeds the threshold defined by national law.
Pragul în cauză nu poate depăşi suma de 10 000 EUR pe orice perioadă de douăsprezece luni.
That threshold shall not exceed EUR 10 000 within any period of twelve months.
Articolul 19 alineatul (2) al doilea paragraf
Article 19, paragraph 2, subparagraph 2
Costurile administrării unui cont care înregistrează atât operaţiunile de plată, cât şi tragerile, costurile de utilizare a unui mijloc de plată atât pentru operaţiunile de plată, cât şi pentru trageri, precum şi alte costuri privind operaţiunile de plată sunt incluse în costul total al creditului către consumator, cu excepţia cazului în care deschiderea contului este opţională, iar costurile contului au fost indicate clar şi separat în contractul de credit sau în orice alt contract încheiat cu consumatorul.
The costs of maintaining an account recording both payment transactions and drawdowns, the costs of using a means of payment for both payment transactions and drawdowns, and other costs relating to payment transactions shall be included in the total cost of credit to the consumer unless the opening of the account is optional and the costs of the account have been clearly and separately shown in the credit agreement or in any other agreement concluded with the consumer.
Costurile administrării unui cont care înregistrează atât operațiunile de plată, cât și tragerile, costurile de utilizare a unui mijloc de plată atât pentru operațiunile de plată, cât și pentru trageri, precum și alte costuri privind operațiunile de plată sunt incluse în costul total al creditului către consumator, cu excepția cazului în care deschiderea contului nu este asociată cu creditul, deschiderea contului este opțională, iar costurile contului au fost indicate clar și separat în contractul de credit sau în orice alt contract încheiat cu consumatorul.
The costs of maintaining an account recording both payment transactions and drawdowns, the costs of using a means of payment for both payment transactions and drawdowns, and other costs relating to payment transactions shall be included in the total cost of credit to the consumer unless the account is not opened in connection with the credit or the opening of the account is optional and the costs of the account have been clearly and separately shown in the credit agreement or in any other agreement concluded with the consumer.
Articolul 21 litera (b) punctul (ii)
Article 21, point (b), point (ii)
(ii) intermediarul de credit nu primeşte onorariu de la creditor ;
ii) the credit intermediary does not receive a fee from the creditor ,
(ii) toate plățile efectuate în contul intermediarului pentru serviciile sale sunt transparente și comunicate consumatorului ;
ii) all remuneration to the intermediary for his services is transparent and disclosed to the consumer ,
Articolul 21 litera (b) punctul (iii)
Article 21, point (b), point (iii)
(iii) contractul de credit pentru care a lucrat se încheie efectiv;
iii) the credit agreement in respect of which he has acted is actually concluded,
Articolul 21 alineatul (2) (nou)
Article 21, paragraph 2 (new)
Statele membre pot limita suma pe care intermediarii o pot percepe pentru serviciile lor, în cazurile în care contractul nu este încheiat.
Member States may restrict the amount which intermediaries can charge for their services in cases where the agreement is not concluded.
Anexa I partea II litera (b)
Annex I, part II, point (b)
(b) în cazul în care un contract de credit prevede diverse modalităţi de tragere, cu niveluri diferite de costuri sau rate ale dobânzii aferente creditului, valoarea totală a creditului se consideră a fi trasă la nivelul cel mai mare al costurilor şi al ratei dobânzii aferente creditului;
b) if a credit agreement provides different ways of drawdown with different charges or borrowing rates, the total amount of credit shall be deemed to be drawn down at the highest charge and borrowing rate;
(b) în cazul în care un contract de credit prevede diverse modalități de tragere, cu niveluri diferite de costuri sau rate ale dobânzii aferente creditului, valoarea totală a creditului se consideră a fi trasă la nivelul cel mai mare al costurilor și al ratei dobânzii aferente creditului aplicate categoriei de tranzacții cel mai frecvent utilizate în cadrul respectivului tip de contract de credit ;
b) if a credit agreement provides different ways of drawdown with different charges or borrowing rates, the total amount of credit shall be deemed to be drawn down at the highest charge and borrowing rate applied to the category of transaction most commonly used under that type of credit agreement ;
Anexa I partea II litera (d)
Annex I, part II, point (d)
(d) în cazul în care nu există niciun scadenţar fix pentru rambursare şi niciun astfel de scadenţar nu se poate deduce din clauzele contractului de credit şi din mijloacele de rambursare a creditului acordat, se consideră că durata creditului este de un an, iar valoarea creditului se consideră a fi rambursată în douăsprezece tranşe egale de capital, la intervale lunare ;
(d) if there is no fixed timetable for repayment, and no such timetable can be deduced from the terms of the credit agreement and the means of repaying the credit granted, the duration of the credit shall be deemed to be one year and the amount of the credit shall be assumed to be repaid in twelve equal instalments of capital at monthly intervals;
(d) în cazul în care nu există niciun scadențar fix pentru rambursare , se presupune:
(d) if there is no fixed timetable for repayment, it shall be assumed:
(i) că creditul se acordă pentru o perioadă de un an, începând de la data corespunzătoare; şi
(i) that the credit is provided for a period of one year beginning from the relevant date; and
(ii) că creditul este rambursat în douăsprezece rate egale și la intervale lunare, începând cu prima lună după data corespunzătoare ;
(ii) that the credit will be repaid in twelve equal instalments and at monthly intervals , beginning one month after the relevant date ;
Anexa I partea II litera (g)
Annex I, part II, point (g)
(g) în cazul în care plafonul creditului nu a fost încă convenit, plafonul este considerat a fi de 1 000 EUR ;
g) if the ceiling applicable to the credit has not yet been agreed, that ceiling is assumed to be EUR 1 000 ;
(g) în cazul în care plafonul creditului nu a fost încă convenit, plafonul este considerat a fi de 2 500 EUR sau valoarea minimă a creditului oferit pentru produs ;
g) if the ceiling applicable to the credit has not yet been agreed, that ceiling is assumed to be EUR 2 500 or the minimum amount of credit offered for the product ;
Anexa II punctul 4 a doua casetă din coloana stângă
Annex II, section 4, box 2, left-hand column
Rambursare anticipată
Early repayment
Aveți dreptul la rambursarea anticipată totală sau parțială a creditului în orice moment.
You have the right to repay the credit early at any time in full or partially.
(Dacă este cazul)
If applicable
Creditorul are dreptul la compensaţie în caz de rambursare anticipată:
The creditor is entitled to compensation in the case of early repayment
Mențiune privind compensația
Reference to compensation payable
Anexa II punctul 4 a doua casetă din coloana dreaptă
Annex II, section 4, box 2, right-hand column
[Metoda de stabilire a compensaţiei (metoda de calcul) conform dispoziţiilor care pun în aplicare articolul 16 alineatul (2)]
[Determination of the compensation (calculation method) in accordance with the provisions implementing Article 16(2) of Directive …/…/EC]
Anexa II punctul 4 a treia casetă din coloana stângă
Annex II, section 4, box 3, left-hand column
Consultarea unei baze de date
Consultation of a database
Creditorul trebuie să vă informeze imediat şi gratuit asupra rezultatelor consultării unei baze de date în cazul în care cererea de creditare este respinsă în baza acestei consultări.
The creditor must inform you immediately and without charge of the result of a consultation of a database, if a credit application is rejected on the basis of such a consultation.
Acest lucru nu se aplică în cazul în care furnizarea unor astfel de informaţii este interzisă de legislaţia Comunităţii Europene sau contravine obiectivelor de ordine publică sau de securitate publică.
This does not apply if the provision of such information is prohibited by European Community law or is contrary to objectives of public policy or public security.
Acordul consumatorului
Consent of the consumer
Anexa III punctul 2 a patra casetă din coloana stângă
Annex III, section 2, box 4, left-hand column
Cum și când va trebui să rambursați creditul?
How and when will you have to repay the credit?
Anexa III punctul 2 a şasea casetă din coloana stângă
Annex III, section 2, box 6, left-hand column
Dacă este cazul
If applicable
Creditul este acordat sub forma unei amânări la plată pentru un bun sau serviciu
The credit is granted in the form of a deferred payment for a good or service
Denumirea bunului/serviciului
Name of good/service
Prețul actual
Cash price
Anexa III punctul 4 a treia casetă din coloana stângă
Annex III, section 4, box 3, left-hand column
Dreptul la un proiect de contract de credit
Right to a draft credit agreement
Aveţi dreptul ca, la cerere, să obţineţi gratuit un exemplar din proiectul de contract de credit.
You have the right, upon request, to obtain a copy of the draft credit agreement free of charge.
Această dispoziţie nu se aplică în cazul în care, în momentul cererii, creditorul nu doreşte să încheie contractul de credit cu dumneavoastră.
This provision does not apply if the creditor is at the time of the request unwilling to proceed to the conclusion of the credit agreement with you.
Anexa III punctul 5 a treia casetă din coloana stângă
Annex III, section 5, box 3, left-hand column
Creditorul are dreptul la compensaţie în caz de rambursare anticipată.
The creditor is entitled to compensation in the case of early repayment.
Anexa III punctul 5 a treia casetă din coloana dreaptă
Annex III, section 5, box 3, right-hand column
[Metoda de stabilire a compensaţiei (metoda de calcul) conform dispoziţiilor care transpun articolul 16 alineatul (2)]
[Determination of the compensation (calculation method) in accordance with the provisions implementing Article 16(2) of Directive …/…/EC*]
Armonizarea legislaţiei statelor membre privind creditul de consum (abrogarea Directivei 87/102/CEE)
Harmonisation of the Member States’ legislation on credit for consumers (repeal of Directive 87/102/EEC)
referitoare la poziţia comună a Consiliului în vederea adoptării unei directive a Parlamentului European şi a Consiliului de modificare a Directivei 97/67/CE în ceea ce priveşte realizarea integrală a pieţei interne a serviciilor poştale ale Comunităţii
on the Council common position for adopting a directive of the European Parliament and of the Council amending Directive 97/67/EC with regard to the full accomplishment of the internal market of Community postal services
privind poziţia comună a Consiliului în vederea adoptării unei directive a Parlamentului European şi a Consiliului de modificare a Directivei 97/67/CE în ceea ce priveşte realizarea integrală a pieţei interne a serviciilor poştale ale Comunităţii
on the Council common position for adopting a directive of the European Parliament and of the Council amending Directive 97/67/EC with regard to the full accomplishment of the internal market of Community postal services
– având în vedere poziţia comună a Consiliului (13593/6/2007 – C6‑0410/2007 ),
– having regard to the Council common position (13593/6/2007 – C6‑0410/2007 ),
Texte adoptate, 11.7.2007, P6_TA(2007)0336 . referitoare la propunerea Comisiei prezentată Parlamentului European şi Consiliului ( COM(2006)0594 ),
Texts adopted, 11.7.2007, P6_TA(2007)0336 . on the Commission proposal to Parliament and the Council ( COM(2006)0594 ),
– având în vedere recomandarea pentru a doua lectură a Comisiei pentru transport şi turism ( A6‑0505/2007 ),
– having regard to the recommendation for second reading of the Committee on Transport and Tourism ( A6‑0505/2007 ),
privind propunerea de directivă a Parlamentului European şi a Consiliului de modificare a Directivei 95/50/CE în ceea ce priveşte competenţele de executare conferite Comisiei
on the proposal for a directive of the European Parliament and of the Council amending Directive 95/50/EC as regards the implementing powers conferred on the Commission
– având în vedere propunerea Comisiei prezentată Parlamentului European şi Consiliului ( COM(2007)0509 ),
– having regard to the Commission proposal to the European Parliament and the Council ( COM(2007)0509 ),
– având în vedere articolul 251 alineatul (2) şi articolul 71 din Tratatul CE, în temeiul cărora propunerea a fost prezentată de către Comisie ( C6‑0278/2007 ),
– having regard to Article 251(2) and Article 71 of the EC Treaty, pursuant to which the Commission submitted the proposal to Parliament ( C6‑0278/2007 ),
– având în vedere raportul Comisiei pentru transport şi turism ( A6-0506/2007 ),
– having regard to the report of the Committee on Transport and Tourism ( A6‑0506/2007 ),
In order to carry out the checks provided for in this Directive, Member States shall use the checklist in Annex I. Annex II contains a non-exhaustive list of infringements, in respect of which vehicles may be immobilized and required to be brought into conformity before continuing their journey.
In order to carry out the checks provided for in this Directive, Member States shall use the checklist in Annex I. Annex II contains a non-exhaustive list of infringements, in respect of which vehicles may be immobilized and required to be brought into conformity before continuing their journey.
Modificarea Directivei 95/50/CE în ceea ce priveşte competenţele de executare conferite Comisiei
Amendment of Directive 95/50/EC as regards the implementing powers conferred on the Commission