natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Insurance intermediaries must tell customers to what extent the information represents advice about insurance products they are providing.
Intermediarul de asigurări trebuie, de asemenea, să-l informeze pe client în ce măsură este vorba de consultanță privind produsele de asigurare oferite.
Insurance is a provider of employee benefits that are of rapidly increasing importance for the workforce - an important stakeholder.
Companiile de asigurări reprezintă pentru angajat o sursă de beneficii de o importanţă din ce în ce mai mare, ceea ce face ca acestea să devină un actor important.
Insurance is a provider of employee benefits that are of rapidly increasing importance for the workforce - an important stakeholder.
Societăţile de asigurări reprezintă pentru angajat o sursă de beneficii de o importanţă din ce în ce mai mare, ceea ce face ca acestea să devină un actor important.
Insurance is distributed through independent brokers, tied agents, banks (so-called bancassurance) and direct sales, including internet sales.
Asigurările sunt distribuite prin intermediul brokerilor independenţi, al agenţilor afiliaţi, al băncilor (aşa numita „bancassurance”) şi prin vânzări directe, inclusiv vânzări pe internet.
Insurance is not currently obligatory for ships; the requirement laid down in the Directive that all ships, irrespective of where they are registered, must have insurance at the level of the ceilings set out in LLMC 1996, i.e. at levels three times higher than those provided for in the previous Convention, sends out a strong signal to citizens and operators.
În prezent, nu există asigurare obligatorie pentru nave; dispoziția prevăzută de directivă, conform căreia toate navele, indiferent de pavilionul sub care navighează, trebuie să dețină o asigurare la nivelurile plafoanelor stabilite în LLMC 1996, adică la niveluri de trei ori mai ridicate decât cele prevăzute de convenția anterioară, transmite un semnal puternic cetățenilor și operatorilor.
Insurance is of vital importance for big and small businesses throughout the European Union.
Asigurările au o importanţă vitală pentru întreprinderile mari şi mici de pe întregul teritoriu al Uniunii Europene.
Insurance mediation
Intermedierea de asigurări
Insurance mediation
„Intermedierea de asigurări”
Insurance mediation (recast)
Intermedierea de asigurări (reformare)
Insurance mediation (recast)
Intermedierea de asigurări (reformare)
Insurance mediation (recast) (to be confirmed)4
Intermedierea de asigurări (reformare) (de confirmat)4
Insurance mediation (recast)1
Intermedierea de asigurări (reformare)1
Insurance mediation Directive revision
Revizuirea Directivei privind intermedierea de asigurări
Insurance obligations in particular can be a problem for service providers.
Obligațiile de asigurare pot reprezenta o problemă, în special pentru furnizorii de servicii.
Insurance of CDS should be covered that insured citizens should get money back at a certain price.
asigurarea CDS-urilor ar trebui să includă, la un anumit preţ, rambursarea sumelor către cetăţenii asiguraţi.
insurance payments received;
plățile încasate din asigurări;
Insurance payments shall compensate for not more than the total cost of replacing losses referred to in paragraph 1 and shall not require or specify the type or quantity of future production.
Plățile pentru asigurare nu compensează mai mult decât costurile totale efectuate pentru înlocuirea pierderilor prevăzute la alineatul (1) și nu impun cerințe sau mențiuni legate de tipul sau cantitatea producției viitoare.
Insurance plays an important social role since it covers risks which are difficult or impossible to be faced by citizens under normal circumstances.
Asigurările joacă un rol social important, întrucât acoperă riscuri care sunt dificil sau imposibil de gestionat de către cetățeni în condiții normale.
Insurance pools are present in Spain, France and Italy.
În Spania, Franța și Italia există și fonduri comune de asigurare.
Insurance premiums already meet this requirement by taking the driver’s risk profile into account, for example through the bonus/malus system, but premiums are based on the cost of the damage, which does not usually cover all the costs involved.
De exemplu, primele de asigurare, prin sistemul bonus/malus răspund deja acestei cerințe, ținând cont de profilul care prezintă un risc al conducătorului auto, dar nivelul primelor este corelat cu plata daunelor, care în general nu acoperă toate costurile.
Insurance premiums anticipating climatic changes could provide incentives for private adaptation actions.
Primele de asigurare care anticipează schimbările climatice ar putea constitui un stimulent pentru măsurile de adaptare din sectorul privat.
Insurance products
Produse de asigurare
Insurance products with investment elements
Produse de asigurare cu elemente de investiții
Insurance requirements
Cerinţe privind asigurările
Insurance requirements
Cerințe privind asigurarea
Insurance requirements are often difficult to comply with for business services and construction service providers and need to be addressed.
Prestatorii de servicii pentru întreprinderi și de servicii de construcții se confruntă cu dificultăți în ceea ce privește respectarea cerințelor privind asigurările și această problemă trebuie să fie soluționată.
Insurance scheme for members
Regimul asigurărilor pentru membri
Insurance scheme for members
Regimul de asigurare pentru membri
Insurance sector could develop new insurance products for reducing risks and vulnerability before disasters strike.
sectorul asigurărilor ar putea elabora noi produse de asigurare în vederea reducerii riscurilor şi a vulnerabilităţii în faţa dezastrelor.
Insurance services and financial services require similar forms of intermediation.
Serviciile financiare și de asigurări necesită forme similare de intermediere.
insurance services, including private and public pension schemes;
serviciile de asigurare, inclusiv sistemele de pensii private și publice;
insurance services: the premium payable and other forms of remuneration;
servicii de asigurări: prima plătibilă şi celelalte metode de remunerare;
Insurance takes part in the management of social security schemes, such as pensions (Nordic countries), workmen’s compensation (BE, FI, PT) and national health care systems (IE, NL), often within a framework involving workers’ representatives.
Companiile de asigurare participă la gestionarea regimurilor de securitate socială, cum ar fi sistemul de pensii (ţările nordice), indemnizaţiile acordate în cazul accidentelor de muncă (BE, FI, PT) şi sistemele naţionale de sănătate (IE, NL), deseori într-un cadru incluzând reprezentanţi sindicali.
Insurance takes part in the management of social security schemes, such as pensions (Nordic countries), workmen’s compensation (BE, FI, PT) and national health care systems (IE, NL), often within a framework involving workers’ representatives.
Societăţile de asigurări participă la gestionarea regimurilor de asigurări sociale, cum ar fi sistemul de pensii (ţările nordice), indemnizaţiile acordate în cazul accidentelor de muncă (BE, FI, PT) şi sistemele naţionale de sănătate (IE, NL), deseori într-un cadru incluzând reprezentanţi sindicali.
Insurance tax, for example, which is to be non-tax-deductible only with regard to tax levied nationally, is not comparable with corporation tax.
Astfel, taxa pe asigurare, care ar trebui să fie nedeductibilă doar în ceea ce priveşte taxa percepută în ţară, nu este comparabilă cu impozitul pe profit.
Insurance undertakings
Întreprinderi de asigurare
Insurance undertakings that are authorised to operate in a Member State in accordance with Council Directive 73/239/EEC26 for non-life insurance, Directive 2002/83/EC of the European Parliament and of the Council27 for life insurance, and Directive 2005/68/EC of the European Parliament and of the Council28 for reinsurance, shall be subject to the following additional rules:
Întreprinderile de asigurare care au fost autorizate să își desfășoare activitatea în statele membre în conformitate cu Directiva 73/239/CEE a Consiliului26 privind asigurarea generală directă, Directiva 2002/83/CE a Parlamentului European și a Consiliului27 privind asigurarea de viață și Directiva 2005/68/CE a Parlamentului European și a Consiliului28 privind reasigurarea sunt supuse următoarelor reguli suplimentare:
Insurance undertakings that have been authorised to operate in the Member States, in accordance with Council Directive 73/239/EEC15 for non-life insurance, Directive 2002/83/EC of the European Parliament and of the Council16 for life insurance, and Directive 2005/68/EC of the European Parliament and of the Council17 for reinsurance, shall be subject to the following additional rules:
Întreprinderile de asigurare care au fost autorizate să își desfășoare activitatea în statele membre în conformitate cu Directiva 73/239/CEE15 a Consiliului privind asigurarea generală directă, Directiva 2002/83/CE16 a Parlamentului European și a Consiliului privind asigurarea de viață și Directiva 2005/68/CE17 a Parlamentului European și a Consiliului privind reasigurarea trebuie să respecte și următoarele reguli:
Insurance used as a tool for disaster management – the Green Paper on the insurance of natural and man-made disasters17 aims to involve the private sector and explore ways to effectively use insurance as an incentive for risk awareness, prevention and mitigation;
Asigurările ca instrument de gestionare a dezastrelor – Cartea verde privind asigurarea împotriva dezastrelor naturale și a celor provocate de om17 urmărește să implice sectorul privat și să se analizeze modalitățile de a utiliza în mod eficient asigurările ca stimulent pentru conștientizarea, prevenirea și reducerea riscurilor;
Insurance — Life
Asigurări — Asigurări de viață
insurance,
asigurări,
Insurance, Reinsurance and Occupational Pensions Stakeholder Group
Grupul părților interesate din domeniul asigurărilor, reasigurărilor și al pensiilor ocupaționale
Insurance/reinsurance value chain, including (re-)insurance intermediaries, insurance and re-insurance undertakings, but also market-based instruments should play a key role in helping countries and regions that are particularly vulnerable to disasters to create effective financial contingency mechanisms and discourage risky behavior.
Lanțul valoric de asigurări/reasigurări, care include intermediarii de (re)asigurări, societățile de asigurări și reasigurări și instrumentele bazate pe piață ar trebui să joace un rol-cheie în sprijinirea țărilor și regiunilor care sunt în special vulnerabile la dezastre pentru a crea mecanisme de intervenție financiară eficiente și a descuraja comportamentul riscant.
Insure the follow-up and an evaluation of the application of cooperation principles stated in the Document
Asigurarea monitorizării și evaluării aplicării principiilor de cooperare enunțate în document.
insured pensions and annuities where the mortality or longevity risk covered is merely ancillary.
pensiile și rentele garantate atunci când riscul de deces sau de longevitate acoperit are doar un caracter auxiliar.
Insured persons who move from one country to another should not suffer any disadvantage and should not be treated worse than insured persons who remain in one country.
Persoanele asigurate care se mută dintr-o ţară în alta nu vor fi dezavantajate ca urmare a mutării şi nu vor fi tratate diferenţiat faţă de cele care nu se mută.
Insurers and other institutions offering financial security were not sufficiently familiar with the requirements their products had to meet to be ELD-compliant.
Asigurătorii și alte instituții care oferă garanții financiare nu erau suficient de familiarizați cu cerințele pe care trebuiau să le îndeplinească produsele lor pentru a fi conforme cu DRM.
Insurers and reinsurers must meet certain solvency requirements to ensure that they can deliver on their promises to policyholders.
Asigurătorii şi reasigurătorii trebuie să îndeplinească anumite condiţii de solvabilitate pentru a fi în măsură să respecte promisiunile făcute titularilor poliţelor de asigurare.
Insurers are allowed to collect information on gender status and ask questions about gender-specific diseases.
Asigurătorilor li se permite să colecteze informații privind sexul și să pună întrebări cu privire la bolile specifice fiecărui sex.
Insurers are also allowed to continue to use differentiated testing limits by gender to reflect different pre-test probabilities of disease.
Asigurătorii sunt autorizați, de asemenea, să continue să utilizeze valori-limită diferențiate în funcție de sex pentru a reflecta diferitele probabilității de apariție a bolilor înainte de efectuarea controlului.
Insurers are therefore allowed to differentiate their underwriting decision according to the gender-differentiated normal ranges advocated by the medical profession.
Prin urmare, asigurătorii sunt autorizați să facă diferențe atunci când iau decizii privind subscrierea de polițe în funcție de intervalele normale folosite în medicină.
Insurers generally pointed out their increased need to cooperate, which stems from the specificity of the insurance sector for certain types of cooperation in relation to other sectors and which would require the legal instrument of a BER in order to protect or facilitate such cooperation.
Asiguratorii au subliniat în general nevoia lor sporită de a coopera, care este determinată de specificitatea anumitor tipuri de cooperare pentru sectorul asigurărilor în raport cu alte sectoare și care ar putea necesita un instrument juridic de tipul unui REC pentru protejarea sau facilitarea unei astfel de cooperări.
Insurers should provide fair information about this trade-off to users when underwriting the insurance policy as well as after a collision.
Asigurătorii trebuie să ofere informații corecte utilizatorilor în legătură cu această alternativă, atât la contractarea poliței de asigurare, cât și după un accident.
Insurers use application forms to collect information about risk factors, which range from a list of simple questions (simplified underwriting) to a fully detailed health questionnaire.
Asigurătorii utilizează formulare de cerere pentru a culege informații despre factorii de risc, care variază de la o listă de întrebări simple (subscriere simplificată) la un chestionar medical foarte detaliat.
Insurers will be free to invest in any type of asset subject to the prudent person principle, whereby they should be able to "properly identify, measure, monitor, manage, control and report"19 the risks associated with such assets.
Asigurătorii vor fi liberi să investească în orice tip de active sub rezerva respectării principiului „persoanei prudente”, conform căruia aceștia ar trebui să poată „identifica, măsura, monitoriza, gestiona, controla și raporta în mod adecvat”19 riscurile asociate acestor active.
Insurers with high market shares may generate sufficient statistics internally to be able to make reliable compilations, but those with small market shares may not be able to do so, and new entrants are even less likely to be able to generate such statistics.
Asigurătorii care dețin cote ridicate de piață pot genera pe plan intern suficiente date statistice pentru a putea realiza compilații fiabile, dar este posibil ca cei care dețin cote mici de piață să nu poată realiza acest lucru, iar, în ceea ce îi privește pe cei care abia au intrat pe piață, este cu atât mai puțin probabil ca ei să poată genera astfel de date statistice.
Insurers' profitability varies significantly across the EU-25 according to whether customers are SMEs or large corporations.
Rentabilitatea companiilor de asigurări diferă în mod semnificativ în interiorul UE-25 în funcţie de tipul de clienţi: IMM-uri sau mari companii.
Insurers’ investments represent more than 50% of the GDP5, half of it in fixed income assets and loans6, while the total variable yield investments of the insurers are about equal to a quarter of the European stock market capitalisation7.
Investiţiile asigurătorilor reprezintă mai mult de 50% din PIB5, din care jumătate din venituri fixe de active şi împrumuturi6, în timp ce randamentul variabil total al investiţiilor realizate de asigurători este aproximativ egal cu un sfert din capitalizarea pieţei europene de capital7.
INT (3e section)
INT (secţiunea a 3-a)
INT (3rd section)
INT (secţiunea 3)
INT (3rd section)
INT (secţiunea a 3-a)
INT (3rd section)
INT (secțiunea 3)
INT (3rd section)
INT (secțiunea a 3-a)
INT (Bureau)
INT (birou)
INT - REX
INT-REX
INT - REX - TEN
INT – REX - TEN
INT - TEN
INT-TEN
INT 185 - EESC opinion of 25.09.2003 on the Communication on "Innovation policy:updating the Union's approach in the context of the Lisbon strategy" (COM(2003) 112 final), rapporteur Mr Soares – OJ C 10/14.01.2004/p.78-85.
INT/185 – Avizul CESE din 25 septembrie 2003 privind Comunicarea „Politica inovării: actualizarea abordării Uniunii în contextul Strategiei Lisabona” (COM(2003) 112 final) (raportor: dl SOARES), JO C 10, 14.01.2004, pp. 78-85.
INT 261 - EESC opinion of 09.03.2005 on the Proposal for a Decision amending the Council decision 2000/839/EC on a "Multiannual programme for enterprise and entrepreneurship and in particular for small and medium-sized enterprises (SMEs) (2001-2005)" (COM (2004) 781 final - 2004/0272(COD)), rapporteur Mr Pezzini – OJ C234/22.09.2005/p.14-16.
INT/261 – Avizul CESE din 9 martie 2005 privind „Propunerea de decizie a Parlamentului European şi a Consiliului de modificare a Deciziei 2000/819/CE a Consiliului privind un program multianual pentru întreprinderi şi spiritul antreprenorial, în special pentru întreprinderile mici şi mijlocii (IMM) (2001-2005)” COM(2004) 781 final – 2004/0272 (COD) (raportor: dl PEZZINI), JO C 234, 22.09.2005, pp. 14-16.
INT 270 - EESC opinion of 14.12.2005 on the Proposal for a Decision on "Competitiveness and Innovation-Framework Programme (2007-2013)" - COM(2005) 121final - 2005/0050 (COD), rapporteur Mr Welschke – OJ C 65/17.03.2006/p.22-26.
INT/270 – Avizul CESE din 14 decembrie 2005 privind „Propunerea de decizie a Parlamentului European şi a Consiliului de stabilire a unui program-cadru pentru competitivitate şi inovare (2007-2013)” COM(2005) 121 final – 2005/0050 (COD) (raportor: dl Welschke), JO C 65, 17.03.2006, pp. 22-26.
INT 288 - EESC opinion of 20.04.2006, on the Communication "Implementing the Community Lisbon programme: A policy framework to strengthen EU manufacturing – towards a more integrated approach for industrial policy" (COM(2005)-474 final, rapporteur Mr Ehnmark – OJ C 185/08.08.2006/p.80-86.
INT/288 – Avizul CESE din 20 aprilie 2006 privind Comunicarea Comisiei „Punerea în aplicare a programului comunitar Lisabona: Un cadru politic pentru întărirea industriei producătoare a UE – Spre o abordare integrată a politicii industriale” (COM(2005) 474 final) (raportor: dl Ehnmark), JO C 185, 08.08.2006, pp. 80-86.
INT 291 - EESC opinion of 14.12.2005 on the Communication : "State aid for innovation" (COM(2005) 107 final), rapporteur Mr Pezzini - OJ C 65/17.03.2006/p.1-8.
INT/291 – Avizul CESE din 14 decembrie 2005 privind Comunicarea Comisiei „Document de consultare privind ajutoarele de stat pentru inovare” (COM(2005) 474 final) (raportor: dl Pezzini), JO C 65, 17.03.2006, pp. 1-8.
INT 294 - EESC opinion of 05.07.2006, on the Communication "More Research and Innovation - Investing for Growth and Employment: a Common Approach"(COM(2005) 488 final), rapporteur Ms Fusco- OJ C 309/16.12.2006/p.10-14.
INT/294 – Aviul CESE din 5 decembrie 2006 privind Comunicarea „Mai multă cercetare şi inovare / Investiţii pentru dezvoltare şi ocuparea forţei de muncă” (COM(2006) 488 final) (raportor: dna Fusco), JO C 309, 16.12.2006, pp. 10-14.
INT 326 - Exloratory opinion of 13.12.2006, on "Unlocking and strengthening Europe's potential for research, development and innovation", rapporteur Mr Wolf - OJ C 326/30.12.2006/p.16-27.
INT/326 – Aviz exploratoriu din 13 decembrie 2006 privind „Eliberarea şi întărirea potenţialului Europei pentru cercetare, dezvoltare şi inovare” (raportor: dl Wolf), JO C 326, 30.12.2006, pp. 16-27.
INT SECTION
Section INT
INT section
Secţiunea INT
INT section
Secțiunea INT
INT section's 2010 work programme
Programul de lucru pe 2010 al Secțiunii INT
INT Section's 2010 work programme**
Programul de lucru pe 2010 al Secțiunii INT
INT section– annual programme**
Secţiunea INT – programul actual
INT – TEN
INT-TEN
INT/146 Research needs for a safe and sustainable energy supply21
INT/146 „Nevoia de cercetare pentru o aprovizionare cu energie sigură şi durabilă”21
INT/146 Research needs for a safe and sustainable energy supply21
INT/146 „Nevoia de cercetare pentru o aprovizionare cu energie sigură și durabilă”21
INT/185 - EESC opinion of 25.9.2003 on the Communication on "Innovation policy: updating the Union's approach in the context of the Lisbon strategy" (COM(2003) 112 final), rapporteur Mr Soares – OJ C 10/14.1.2004/p.78-85.
INT 185 - Avizul CESE din 25 septembrie 2003 privind Comunicarea „Politica inovării: actualizarea abordării Uniunii în contextul Strategiei Lisabona” (COM(2003) 112 final) (raportor: dl Soares), JO C 10, 14.01.2004, pp. 78-85.
INT/185 - EESC opinion of 25.9.2003 on the Communication on "Innovation policy: updating the Union's approach in the context of the Lisbon strategy" (COM(2003) 112 final), rapporteur Mr Soares – OJ C 10/14.1.2004/p.78-85.
INT 185 – Avizul CESE din 25 septembrie 2003 privind Comunicarea „Politica inovării: actualizarea abordării Uniunii în contextul Strategiei Lisabona” (COM(2003) 112 final) (raportor: dl Soares), JO C 10, 14.01.2004, pp. 78-85.
INT/247 – European industrial districts and the new knowledge networks (own-initiative opinion: Mr Pezzini)
INT/247 - „Regiunile industriale europene în raport cu noile reţele ale cunoaşterii” (aviz din proprie iniţiativă: dl Pezzini)
INT/251 (IN THE PRESENCE OF THE PRESIDENTS OF THE NATIONAL ESCs)
SOC/251 (ÎN PREZENŢA PREŞEDINŢILOR CES NAŢIONALE)
INT/261 - EESC opinion of 9.3.2005 on the Proposal for a Decision amending the Council decision 2000/839/EC on a "Multiannual programme for enterprise and entrepreneurship and in particular for small and medium-sized enterprises (SMEs) (2001-2005)" (COM(2004) 781 final - 2004/0272(COD)), rapporteur Mr Pezzini – OJ C234/22.9.2005/p.14-16.
INT 261 - Avizul CESE din 9 martie 2005 privind propunerea de decizie de modificare a Deciziei 2000/839/CE a Consiliului privind un program multianual pentru întreprinderi şi spiritul antreprenorial, în special pentru întreprinderile mici şi mijlocii (IMM) (2001-2005) COM(2004) 781 final - 2004/0272 (COD) (raportor: dl Pezzini), JO C 234, 22.09.2005, pp. 14-16.
INT/261 - EESC opinion of 9.3.2005 on the Proposal for a Decision amending the Council decision 2000/839/EC on a "Multiannual programme for enterprise and entrepreneurship and in particular for small and medium-sized enterprises (SMEs) (2001-2005)" (COM(2004) 781 final - 2004/0272(COD)), rapporteur Mr Pezzini – OJ C234/22.9.2005/p.14-16.
INT 261 – Avizul CESE din 9 martie 2005 privind propunerea de decizie de modificare a Deciziei 2000/839/CE a Consiliului privind un program multianual pentru întreprinderi şi spiritul antreprenorial, în special pentru întreprinderile mici şi mijlocii (IMM) (2001-2005) COM(2004) 781 final – 2004/0272 (COD) (raportor: dl Pezzini), JO C 234, 22.09.2005, pp. 14-16.
INT/264 - The contribution of tourism to the socio-economic recovery of areas in decline (own-initiative opinion, rapporteur: Mr Mendoza Castro)
INT/264 - „Contribuţia turismului la redresarea economică şi socială a zonelor în declin” (aviz din proprie iniţiativă, raportor: dl Mendoza Castro)
INT/264 – The contribution of tourism to the socio-economic recovery of areas in decline (own-initiative opinion, rapporteur: Mr Mendoza Castro)
INT/264 - „Contribuţia turismului la redresarea economică şi socială a zonelor în declin” (aviz din proprie iniţiativă, raportor: dl Mendoza Castro)