natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Bankruptcy law should include a clear distinction between the legal treatment for non-fraudulent and fraudulent bankrupts.
Legislaţia privind falimentul ar trebui să includă o distincţie clară între tratamentul juridic aplicat falimentului nefraudulos şi cel aplicat falimentului fraudulos.
Bankruptcy tourism is problematic because a debtor takes advantage of a more favourable insolvency regime in another jurisdiction without genuinely relocating to the other Member State, to the detriment of his creditors who are unable to enforce their claims.
Turismul de faliment este problematic deoarece debitorul profită de un regim de insolvență mai favorabil dintr-o altă jurisdicție, fără să se delocalizeze cu adevărat în celălalt stat membru, în detrimentul creditorilor săi care nu sunt în măsură să execute creanțele.
Bankruptcy was the most dramatic cause for closure, affecting 2‰ of cooperatives in 2009 compared with 6‰ for other enterprises.
Falimentul a reprezentat cauza cea mai dramatică a închiderii, afectând 2‰ din cooperative, în comparaţie cu 6‰ din celelalte întreprinderi.
Bankruptcy – for mega LBOs
faliment - pentru mega-preluări realizate cu capital împrumutat
bankruptcy, proceedings relating to the winding-up of insolvent companies or other legal persons, judicial arrangements, composition and analogous proceedings;
faliment, proceduri privind lichidarea societăților insolvabile sau a altor persoane juridice, acorduri amiabile, proceduri de concordate și alte proceduri similare;
Bankrupts can lose confidence in their own capabilities and be emotionally affected.
Faliţii îşi pot pierde încrederea în propriile capacităţi şi se pot simţi demoralizaţi.
Bankrupts whose conduct was dishonest, reckless or culpable may have severe restrictions imposed upon them for up to 15 years.
Faliţilor al căror comportament a fost necinstit, imprudent sau culpabil li se pot impune restricţii severe pentru o perioadă de până la 15 ani.
Banks affiliated to central institutions
Bănci afiliate instituţiilor centrale
Banks affiliated to central institutions
Băncile afiliate instituţiilor centrale
Banks affiliated to central institutions
„Bănci afiliate instituţiilor centrale”
Banks affiliated to central institutions/own funds/large exposures
Băncile afiliate instituţiilor centrale/fonduri proprii/expuneri mari
Banks affiliated to central institutions/own funds/large exposures/supervisory arrangements and crisis management
Băncile afiliate instituţiilor centrale/fonduri proprii/expuneri mari/supravegherea şi gestionarea crizelor
Banks affiliated to central institutions/own funds/large exposures/supervisory arrangements, and crisis management
dispoziţiile de supraveghere şi gestionarea crizelor
Banks also continue to rely heavily on legal proceedings as a way of convincing customers in arrears to engage.
De asemenea, băncile continuă să utilizeze în mare măsură procedurile judiciare ca modalitate de a-i convinge pe clienții cu restanțe să plătească.
Banks also have a role as intermediaries in capital markets.
De altfel, băncile au un rol important în calitate de intermediari pe piețele de capital.
Banks also remain important in providing or arranging loans for infrastructure projects.
De asemenea, băncile rămân în continuare importante în ceea ce privește furnizarea sau facilitarea unor împrumuturi pentru proiecte de infrastructură.
Banks also set up special purpose trading vehicles (SPV) off balance sheet.
Băncile au creat de asemenea societăţi cu scop special (SPV, special purpose trading vehicles) în afara bilanţului.
Banks and authorities encouraged the citizens to use the 5.2 million cards in their possession for payments in order to alleviate the burden put on the retail sector.
Băncile și autoritățile i-au încurajat pe cetățeni să utilizeze cele 5,2 milioane de carduri aflate în posesia acestora pentru plăți în vederea ușurării sarcinilor ce îi revin sectorului comerțului cu amănuntul.
Banks and authorities will be required to develop contingency plans for crisis situations.
Băncile și autoritățile vor fi obligate să elaboreze planuri de urgență pentru situații de criză.
Banks and businesses and citizens were adequately supplied with euro cash in advance of the changeover.
Băncile, întreprinderile și cetățenii au fost aprovizionați în mod corespunzător cu numerar în euro înainte de trecerea la euro.
Banks and enterprises were successively provided with euro cash before the end of 2013.
Băncile și întreprinderile au fost aprovizionate cu succes cu numerar în euro înainte de finalul anului 2013.
Banks and enterprises were successively provided with euro cash before the end of 2014.
Băncile și întreprinderile au fost aprovizionate cu succes cu numerar în euro înainte de finalul anului 2014.
Banks and financial institutions should always retain a part of the underlying risk on their books when risky assets are sold on.
Băncile şi instituţiile financiare trebuie să-şi asume permanent o parte din riscuri atunci când revând active riscante.
Banks and financial institutions should always retain a part of the underlying risk on their books when risky assets are sold on.
Este de dorit ca băncile şi instituţiile financiare să păstreze o parte din riscuri, atunci când vând active riscante.
Banks and financial institutions should reconsider their very cautious attitude towards restarters, often based on negative credit ratings.
Băncile şi instituţiile financiare ar trebui să îşi revizuiască atitudinea extrem de prudentă faţă de cei care încep o nouă afacere în urma unui faliment, bazată adesea pe evaluări negative ale solvabilităţii.
Banks and financial institutions should revisit their very cautious attitude towards restarters, often based on negative credit ratings.
Băncile şi instituţiile financiare ar trebui să îşi revizuiască atitudinea extrem de prudentă faţă de cei care încep o nouă afacere în urma unui faliment, bazată adesea pe evaluări negative ale solvabilităţii.
banks and insurance companies invest less in funds which invest in SMEs;
băncile şi companiile de asigurări investesc mai puţin în fondurile care fac investiţii în IMM-uri;
banks and insurance companies invest less in funds which invest in SMEs;
băncile şi societăţile de asigurări investesc mai puţin în fondurile care fac investiţii în IMM-uri;
Banks and investment firms (hereinafter institutions) provide vital services to citizens, businesses, and the economy at large (such as deposit-taking, lending, and the operation of payment systems).
Băncile și societățile de investiții (denumite în continuare „instituții”) oferă servicii vitale cetățenilor, întreprinderilor și economiei în sens larg (cum ar fi acceptarea de depozite, acordarea de împrumuturi și exploatarea sistemelor de plată).
Banks and investment firms should not extensively rely on hybrid capital instruments to the detriment of "core" components indicated in Article 57 (a).
Băncile și societățile de investiții nu ar trebui să se bazeze într-o măsură prea mare pe instrumentele de capital hibride în detrimentul componentelor „de bază“ indicate la articolul 57 litera (a).
Banks and other financial institutions are encouraged to provide clients with information about alternative financial instruments and actively support networks of mentors, advisors and business angels.
Băncile și celelalte instituții financiare sunt încurajate să furnizeze clienților informații cu privire la instrumente financiare alternative și să sprijine în mod activ rețelele de mentori, consilieri și investitori providențiali (business angels).
Banks and other financial intermediaries have declared that they will promote actions among their members to reinforce information about EU financial instruments and public grants to SMEs.
Băncile și ceilalți intermediari financiari au declarat că vor promova la nivelul membrilor lor acțiuni menite să consolideze informațiile privind instrumentele financiare ale UE și subvențiile publice pentru IMM-uri.
Banks and other financial players are still in process of deleveraging and have not resumed their usual roles in either wholesale or retail markets.
Băncile și ceilalți actori financiari sunt încă în proces de reducere a efectului de pârghie („deleveraging”) și nu și-au reluat rolul obișnuit pe piețele de retail bancar și cele de servicii bancare pentru clienți de mari dimensiuni.
Banks and other payment service providers are likely to refuse to process non-compliant SEPA payments as of 1 February 2014.
Există probabilitatea ca băncile și alți prestatori de servicii de plată să refuze prelucrarea plăților neconforme cu SEPA începând cu 1 februarie 2014.
Banks and private investors will have to finance and invest heavily in the companies that will drive the transition to a low carbon economy.
Băncile și investitorii privați vor trebui să finanțeze și să investească masiv în întreprinderile care vor fi lideri în tranziția către economia cu emisii reduse de carbon.
Banks are aware that confidence is a key aspect of financial relations.
Băncile sunt conștiente că încrederea este un aspect fundamental al relațiilor financiare.
Banks are confronted with a persistently high level of NPLs, problems of debt recovery and low profitability due to the small size of the market, resulting in scarce and expensive credit.
Băncile se confruntă cu un nivel constant ridicat al creditelor neperformante, cu probleme legate de recuperarea creanțelor și cu o rentabilitate slabă, din cauza dimensiunii mici a pieței, creditele devenind astfel greu de obținut și cu costuri ridicate pentru contractanți.
Banks are generally no interested in sophisticated accounting information provided under directives' requirements.
În general, băncile nu au nevoie de informațiile contabile sofisticate prevăzute de directivele contabile.
Banks are involved at numerous stages of people's day-to-day lives and, as well as being financial intermediaries, they should also be trustworthy advisers.
Băncile îşi fac simţită prezenţa în numeroase circumstanţe ale vieţii cotidiene a oamenilor, ele trebuind să joace rolul de intermediar nu numai în ce priveşte resursele financiare, ci şi cele de încredere.
Banks are likely to remain key actors and participants in capital markets, as issuers, investors and intermediaries, and will continue to play a major role in credit intermediation through their role in funding and information provision.
Băncile vor rămâne probabil principalii actori și participanți pe piețele de capital, în calitate de emitenți, investitori și intermediari, și vor avea în continuare un rol important în intermedierea creditelor, dat fiind rolul lor în acordarea de finanțare și în furnizarea de informații.
Banks are on track to meet the capital requirements under the Programme by the end of the year but capital positions have to improve further in 2012 in line with Programme requirements and as a result of the European Banking Authority’s requirement to cater for sovereign exposures, the special on-site inspection programme and the planned transfer of banks’ private pension plans.
Băncile sunt pe cale de a îndeplini cerințele de capital prevăzute de program până la sfârșitul anului, însă este necesară îmbunătățirea suplimentară, în 2012, a pozițiilor de capital, în conformitate cu cerințele programului și ca urmare a cerinței Autorității bancare europene de a ține seama de datoria suverană, a programului special de verificări la fața locului și a transferului prevăzut al planurilor de pensii private ale băncilor.
Banks are required to disclose specific information on hybrids, particularly on those eligible only within the transitional period.
Băncile trebuie să divulge informații specifice cu privire la instrumentele hibride, mai ales la cele eligibile numai în perioada de tranziție.
banks are setting more stringent collateral requirements with lower loan-to-value ratios in real estate, and often require extra personal guarantees in addition to the usual bank guarantees;
băncile stabilesc cerințe de garantare mai stricte, raporturi mai strânse între împrumut și valoarea estimată în cazul creditelor ipotecare și solicită adesea garanții personale suplimentare, pe lângă garanțiile bancare obișnuite;
Banks can promote systems of good practice through social responsibility agreements.
Băncile pot promova sisteme de bune practici prin acorduri de responsabilitate socială.
Banks can promote systems of good practice through social responsibility agreements.
Băncile pot promova sisteme de bune practici prin acorduri de răspundere socială.
Banks could be encouraged to provide better feedback to SMEs whose credit applications are declined and to raise awareness about alternative financing opportunities for SMEs whose credit was declined.
Băncile ar putea fi încurajate să furnizeze un feedback mai bun IMM-urilor ale căror cereri de credit sunt respinse și să aducă la cunoștință posibilitățile alternative de finanțare pentru IMM-urile al căror credit a fost refuzat.
Banks could take part in a sort of millennium challenge, with awards for those which had adopted the best solutions to fund energy efficiency.
Băncile ar putea participa la un fel de „provocare a mileniului”, cu recompense acordate celor care au adoptat cele mai bune soluţii pentru a finanţa eficienţa energetică.
Banks could therefore consider balancing their scoring methods for assessing SMEs' credit-worthiness with adequate room being left for “relationship banking”.
Așadar, băncile ar putea lua în calcul echilibrarea metodelor de notare pe care le folosesc în evaluarea bonității IMM-urilor, lăsând loc pentru așa-numita „relationship banking”.
Banks did not know the condition of other banks so confidence evaporated and interbank trading in the wholesale markets came to a halt.
Băncile nu au mai cunoscut situaţia altor bănci, astfel încât încrederea s-a volatilizat şi schimburile de pe pieţele monetare interbancare au încetat.
Banks established in the Member States not participating in the SSM should not be subject to EDIS.
Băncile stabilite în statele membre care nu participă la mecanismul unic de supraveghere nu ar trebui să fie supuse sistemului european de asigurare a depozitelor.
Banks everywhere tried to sell these assets and this led to systemic failure.
Peste tot, băncile au încercat să vândă aceste active, ceea ce a dus la un eşec al întregului sistem.
Banks had to mark down the value of their securities and sell them.
Băncile au fost obligate să-şi devalorizeze titlurile de valoare şi să le vândă.
Banks have agreed in the Memorandum of Understanding to limit the number of high denomination banknotes in litas towards the end of 2014 and to ensure that businesses receive smaller denomination euro banknotes during the sub-frontloading.
Băncile au convenit în memorandumul de înțelegere să limiteze numărul de bancnote litas cu valoare mare spre sfârșitul anului 2014 și să se asigure că întreprinderile primesc bancnote euro cu valoare mai mică în cursul perioadei de alimentare anticipată secundară.
Banks have also considerably improved the quality and quantity of their capital base.
Băncile și-au îmbunătățit considerabil calitatea și cantitatea bazei lor de capital.
Banks have an important role to play not only as lenders but also as intermediaries on the capital markets.
Băncile au un rol important de jucat, nu numai în calitate de creditori, ci și ca intermediari pe piețele de capital.
Banks have been reluctant to lend to each other, preferring to "keep a tight ship", and this has had damaging consequences for businesses that rely on a constant flow of cheap credit.
Băncile au fost refractare în privinţa acordării de împrumuturi pe piaţa interbancară, preferând să se „restrângă”, atitudine care a influenţat negativ activităţile de afaceri bazate pe fluxul constant de credit ieftin.
Banks have been the main source of investment finance in the EU but many of them are now primarily engaged in deleveraging and are thus not able to fulfil their normal role.
În UE, băncile au constituit principala sursă de finanțare a investițiilor, dar, în momentul de față, multe dintre ele se concentrează pe reducerea efectului de levier, neavând astfel capacitatea de a-și îndeplini rolul lor obișnuit.
Banks have raised over EUR 800 billion in capital since the financial crisis and undergo regular stress testing.
Băncile au atras fonduri de peste 800 de miliarde EUR de la momentul crizei financiare și sunt supuse periodic unor simulări de criză.
Banks have signalled that they will take the same approach as regards business clients relying on quick crediting of cash (e.g. vending machine operators), so as to avoid delays in crediting coin deposits.
Băncile au semnalat faptul că vor avea aceeași abordare în ceea ce-i privește pe clienții care mizează pe creditarea rapidă a depozitelor de numerar (de exemplu, operatorii distribuitoarelor automate), astfel încât să se evite întârzierile în creditarea depozitelor de monede.
Banks have strengthened their capital ratios and their resilience is generally improving, but challenges remain.
Băncile și-au consolidat ratele de capital, iar în general reziliența lor se ameliorează, însă provocările persistă.
Banks have strong local relationships and knowledge that mean for many small businesses, bank lending will continue to be an important source of funding.
Băncile au conexiuni și cunoștințe solide la nivel local, ceea ce înseamnă că pentru multe întreprinderi mici creditarea bancară va continua să fie o importantă sursă de finanțare.
Banks have strong local relationships and knowledge: bank lending will continue to be the main source of funding for many businesses alongside capital markets.
Băncile dispun de expertiză și conexiuni locale puternice; ca atare, creditarea bancară va continua să fie principala sursă de finanțare pentru multe întreprinderi, în paralel cu piețele de capital.
Banks in distress that have received aid must restructure so as to restore long-term viability.
Băncile aflate în dificultate care au primit ajutoare trebuie să se restructureze în așa fel încât să își restabilească viabilitatea pe termen lung.
Banks in particular should comply with these requirements, also in relation to holdings, by ensuring that overvalued assets do not undermine the credibility of balance sheets and by making their holdings visible alongside those of companies and subsidiaries.
În special băncile ar trebui să respecte aceste cerinţe, inclusiv în ceea ce priveşte participaţiile, asigurând că valorile supraevaluate nu subminează credibilitatea bilanţurilor contabile şi făcând participaţiile lor vizibile, împreună cu cele ale societăţilor şi sucursalelor.
Banks in the EU employ over 3 million people, the vast majority in retail banking.
În UE, băncile oferă peste 3 milioane de locuri de muncă, marea majoritate în sectorul de retail bancar.
Banks in these countries are often owned by multinational groups and domestic shareholders hold a minority stake.
Băncile acestor țări sunt adesea deținute de grupuri multinaționale, acționarii naționali fiind minoritari.
Banks investing in re-securitisations are required under Directive 2006/48/EC to exercise due diligence also with regard to the underlying securitisations and the non-securitisation exposures ultimately underlying the former.
Băncile care investesc în resecuritizări sunt obligate potrivit Directivei 2006/48/CE să depună diligența necesară și în ceea ce privește securitizările suport și expunerile care nu derivă din securitizări și care stau la baza celor dintâi.
Banks investing in these products consequently also benefit from lower capital charges under the US regulatory regime.
Băncile care investesc în aceste produse beneficiază deci, de asemenea, de o cerință de capital mai scăzută în regimul de reglementare al SUA.
Banks lack the ability to value knowledge assets, such as intellectual property, and therefore are often unwilling to invest in knowledge-based companies.
Băncile nu sunt în măsură să aprecieze valoarea activelor de cunoaștere, cum ar fi proprietatea intelectuală și, prin urmare, sunt adesea reticente la ideea de a investi în întreprinderile bazate pe cunoaștere.
Banks may benefit from a State guarantee for the issuance of new debt instruments, whether secured or unsecured, with the exception of instruments that qualify as capital.
Băncile pot beneficia de o garanție de stat pentru eliberarea unor noi instrumente de îndatorare, fie că sunt garantate sau nu, cu excepția instrumentelor care pot fi considerate drept capital.
banks may face very high costs in terms of auditing and reporting in order to comply with the new rules and meet the requirements of national and international supervisory bodies.
pentru a respecta noile reglementări și a răspunde exigențelor impuse de autoritățile naționale și internaționale de supraveghere, băncile riscă să suporte costuri foarte ridicate legate de audit și raportare.
Banks may have to write down the loans, as they will for large parts of their loan books.
S-ar putea ca băncile să fie nevoite să reducă împrumuturile, procedând în mare măsură în mod similar cu portofoliile lor de împrumuturi.
Banks might pass on the increased cost to customers or shareholders by pushing rates on deposits lower, increasing lending rates and banking fees or reducing returns on shares.
Băncile ar putea transmite aceste costuri crescute către clienți sau acționari prin reducerea ratelor dobânzilor la depozite, creșterea ratelor dobânzilor la credite și a comisioanelor la serviciile bancare sau prin reducerea randamentului acțiunilor.
Banks must be allowed to fail, like any other business.
Băncile trebuie să poată da faliment, la fel ca orice altă întreprindere.
Banks play a key part not only in lending but also in capital market intermediation, notably by providing liquidity through market making.
Băncile joacă un rol esențial nu numai în ceea ce privește creditarea, ci și intermedierea pe piața de capital, în special prin furnizarea de lichidități prin activitatea de formare a pieței.
Banks reported a further net easing of credit standards on loans to enterprises, both on loans to both large firms and small and medium-sized enterprises.
Băncile au raportat o relaxare netă suplimentară a standardelor de creditare privind împrumuturile pentru întreprinderi, atât în ceea ce privește întreprinderile mari, cât și întreprinderile mici și mijlocii.
Banks should also refrain from introducing large denominations in the weeks before and after the changeover.
De asemenea, băncile trebuie să se abțină de la introducerea de bancnote cu valori mari în săptămânile de dinainte și de după trecerea la euro.
Banks should be dissuaded from operating in off-shore centres10 through increased prudential requirements and tougher transparency rules.
Băncile ar trebui descurajate să desfășoare activități în centre off-shore10 prin intermediul creșterii cerințelor prudențiale și a unor norme de transparență mai severe.
Banks should be encouraged to continue enhancing their operational efficiency.
Băncile ar trebui să fie încurajate să își îmbunătățească în continuare eficiența operațională.
Banks should be encouraged to play their part in Industry 4.0.
Băncile trebuie încurajate să contribuie la Industria 4.0.
banks should be involved in the process of drawing up and updating resolution plans; professional advice of consumer organisations, trade union representatives, etc., should also be sought; central banks should be involved in the assessment of recovery and resolution plans;
băncile ar trebui implicate atât în planificarea rezoluției, cât și procesul de actualizare; recurgerea la cunoștințele profesionale ale organizațiilor de consumatori, ale reprezentanților sindicali etc.; băncile centrale ar trebui să participe la evaluarea planurilor de redresare și rezoluție;
Banks should develop ideas about improving access to banking services for (irregular) migrants.
Băncile ar trebui să elaboreze idei pentru a îmbunătăţi accesul migranţilor (ilegali) la serviciile bancare.
Banks should develop ideas about improving access to banking services for undocumented migrants.
Băncile ar trebui să elaboreze idei pentru a îmbunătăţi accesul migranţilor fără documente legale la serviciile bancare.