natgillin/translations-raw huggingface dataset:
If this document relates to a family of non-significant benchmarks provided by the administrator, a separate section must be completed for each set of benchmarks in respect of which:
În cazul în care prezentul document se referă la o familie de indici de referință nesemnificativi transmiși de administrator, trebuie completată o secțiune separată pentru fiecare set de indici de referință cu privire la care:
Commission Delegated Regulation (EU) 2018/1108
Regulamentul delegat (UE) 2018/1108 al Comisiei
supplementing Directive (EU) 2015/849 of the European Parliament and of the Council with regulatory technical standards on the criteria for the appointment of central contact points for electronic money issuers and payment service providers and with rules on their functions
de completare a Directivei (UE) 2015/849 a Parlamentului European și a Consiliului cu standarde tehnice de reglementare privind criteriile pentru desemnarea punctelor centrale de contact pentru emitenții de monedă electronică și prestatorii de servicii de plată, precum și cu norme privind funcțiile acestora
Having regard to Directive (EU) 2015/849 of the European Parliament and of the Council of 20 May 2015 on the prevention of the use of the financial system for the purposes of money laundering or terrorist financing, amending Regulation (EU) No 648/2012 of the European Parliament and of the Council, and repealing Directive 2005/60/EC of the European Parliament and of the Council and Commission Directive 2006/70/EC, and in particular Article 45(11) thereof,
având în vedere Directiva (UE) 2015/849 a Parlamentului European și a Consiliului din 20 mai 2015 privind prevenirea utilizării sistemului financiar în scopul spălării banilor sau finanțării terorismului, de modificare a Regulamentului (UE) nr. 648/2012 al Parlamentului European și al Consiliului și de abrogare a Directivei 2005/60/CE a Parlamentului European și a Consiliului și a Directivei 2006/70/CE a Comisiei, în special articolul 45 alineatul (11),
Electronic money issuers and payment service providers may appoint central contact points to ensure, on behalf of the appointing institutions, compliance with anti-money laundering and counter-terrorist financing rules and to facilitate supervision by competent authorities.
Emitenții de monedă electronică și prestatorii de servicii de plată pot desemna puncte centrale de contact, pentru a asigura, în numele instituțiilor care efectuează desemnarea, respectarea normelor în materie de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului și pentru a facilita supravegherea de către autoritățile competente.
Member States may require the appointment of a central contact point where payment service providers and electronic money issuers provide services in their territory through establishments in forms other than a branch, but not where they provide services without an establishment.
Statele membre pot solicita desemnarea unui punct central de contact dacă prestatorii de servicii de plată și emitenții de monedă electronică furnizează servicii pe teritoriul lor prin intermediul unor unități, altele decât o sucursală, dar nu și dacă aceștia furnizează servicii fără a înființa unități.
The appointment of a central contact point to ensure compliance with anti-money laundering and counter-terrorist financing rules appears to be justified where the size and scale of the activities carried out by payment service providers and electronic money issuers through establishments in forms other than a branch meets or exceeds certain thresholds.
Desemnarea unui punct central de contact pentru a asigura respectarea normelor în materie de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului pare a fi justificată dacă dimensiunea și amploarea activităților desfășurate de prestatorii de servicii de plată și de emitenții de monedă electronică prin intermediul unor unități, altele decât o sucursală, ating sau depășesc anumite praguri.
Those thresholds should be set at a level that is proportionate to the aim of Directive (EU) 2015/849 to facilitate supervision by competent authorities of such establishments' compliance, on behalf of their appointing institution, with local anti-money laundering and countering the financing of terrorism (AML/CFT) obligations, while at the same time not creating undue regulatory burden on payment service providers and electronic money issuers.
Aceste praguri ar trebui fixate la un nivel proporțional cu obiectivul Directivei (UE) 2015/849 de a facilita supravegherea de către autoritățile competente a respectării de către astfel de unități, în numele instituției care le-a desemnat, a obligațiilor locale de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului, fără a crea în acest scop o sarcină normativă nejustificată pentru prestatorii de servicii de plată și emitenții de monedă electronică.
The requirement to appoint a central contact point appears also to be justified where a Member State considers that the risk of money laundering and terrorist financing associated with the operation of such establishments is increased, as demonstrated, for instance, on the basis of an assessment of the money laundering and terrorist financing risk associated with certain categories of payment service providers or electronic money issuers.
Cerința de a desemna un punct central de contact pare a fi, de asemenea, justificată dacă un stat membru consideră că riscul de spălare a banilor și de finanțare a terorismului asociat operării acestor unități este ridicat, după cum demonstrează, de exemplu, o evaluare a riscului de spălare a banilor și de finanțare a terorismului asociat anumitor categorii de prestatori de servicii de plată sau de emitenți de monedă electronică.
Member States should not be required to perform a risk assessment of individual institutions for that purpose.
Nu ar trebui să li se solicite statelor membre să efectueze evaluări de risc ale instituțiilor în acest scop.
However, in exceptional cases, where Member States have reasonable grounds to believe that the money laundering and terrorist financing risk associated with a particular payment service provider or electronic money issuer that operates establishments in their territory is high, they should be able to require that issuer or provide to appoint a central contact point, even if it does not meet the thresholds laid down in this Regulation or does not belong to a category of institutions that is required to appoint a central contact point based on the Member State's assessment of money laundering and terrorist financing risk.
Cu toate acestea, în cazuri excepționale, dacă statele membre au motive rezonabile să creadă că riscul de spălare a banilor și de finanțare a terorismului asociat unui anumit prestator de servicii de plată sau unui anumit emitent de monedă electronică ce operează unități pe teritoriul lor este ridicat, acestea ar trebui să fie în măsură să solicite emitentului sau prestatorului respectiv să desemneze un punct central de contact, chiar dacă acesta nu atinge pragurile stabilite în prezentul regulament sau nu aparține unei categorii de instituții care are, conform evaluării de către statul membru a riscului de spălare a banilor și de finanțare a terorismului, obligația de a desemna un punct central de contact.
Where a central contact point is appointed, it should ensure, on behalf of the appointing electronic money issuer or payment services provider, the compliance by its establishments with the applicable AML/CFT rules.
Dacă este desemnat un punct central de contact, acesta ar trebui să asigure, în numele emitentului de monedă electronică sau al prestatorului de servicii de plată care l-a desemnat, respectarea de către unitățile acestuia a normelor aplicabile în materie de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului.
To that end, the central contact point should have a sound understanding of applicable AML/CFT requirements and facilitate the development and implementation of AML/CFT policies and procedures.
În acest scop, punctul central de contact ar trebui să dispună de cunoștințe solide privind cerințele aplicabile în materie de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului și să faciliteze elaborarea și punerea în aplicare a politicilor și a procedurilor de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului.
The central contact point should, among others, have a central coordinating role between the appointing electronic money issuer or payment services provider and its establishments, and between the electronic money issuer or payment services provider and the competent authorities of the Member State where the establishments operate, to facilitate their supervision.
Punctul central de contact ar trebui, printre altele, să dețină un rol central în coordonarea dintre emitentul de monedă electronică sau prestatorul de servicii de plată care l-a desemnat și unitățile acestuia, precum și dintre emitentul de monedă electronică sau prestatorul de servicii de plată și autoritățile competente din statul membru în care funcționează unitățile, pentru a facilita supravegherea acestora.
Member States should be entitled to determine, based on their overall assessment of money laundering and terrorist financing risks associated with the activity of payment service providers and electronic money issuers that are established in their territory in forms other than a branch, that central contact points are required to perform certain additional functions as part of their duty to ensure compliance with local AML/CFT obligations.
Statele membre ar trebui să aibă dreptul de a decide, pe baza unei evaluări globale a riscurilor de spălare a banilor și de finanțare a terorismului asociate activității prestatorilor de servicii de plată și emitenților de monedă electronică stabiliți pe teritoriul lor sub alte forme decât sucursala, că punctele centrale de contact trebuie să îndeplinească anumite funcții suplimentare, ca parte a sarcinii lor de a asigura respectarea obligațiilor locale de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului.
In particular, it could be appropriate for Member States to require central contact points to submit, on behalf of the appointing electronic money issuer or payment services provider, suspicious transaction reports to the Financial Intelligence Unit (FIU) of the host Member State in whose territory the obliged entity is established.
Ar putea fi indicat, în special, ca statele membre să solicite punctelor centrale de contact să transmită, în numele emitentului de monedă electronică sau al prestatorului de servicii de plată care le-a desemnat, rapoarte privind tranzacțiile suspecte Unității de informații financiare (FIU) din statul membru gazdă pe teritoriul căruia este stabilită entitatea obligată.
It is for each Member State to determine whether or not central contact points should take a particular form.
Este de competența fiecărui stat membru să stabilească dacă punctele centrale de contact ar trebui să ia o formă specială.
Where the form is prescribed, Member States should ensure that the requirements are proportionate and do not go beyond what is necessary to achieve the aim of compliance with AML/CFT rules and facilitate supervision.
Dacă se prevede o formă, statele membre ar trebui să se asigure că cerințele sunt proporționale și nu depășesc ceea ce este necesar pentru a atinge obiectivul de asigurare a conformității cu normele în materie de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului și pentru a facilita supravegherea.
This Regulation is based on the draft regulatory technical standards by the European Supervisory Authorities (the European Banking Authority, the European Insurance and Occupational Pensions Authority and the European Securities and Markets Authority) to the Commission.
Prezentul regulament se bazează pe proiectele de standarde tehnice de reglementare transmise Comisiei de către autoritățile europene de supraveghere (Autoritatea Bancară Europeană, Autoritatea Europeană de Asigurări și Pensii Ocupaționale și Autoritatea Europeană pentru Valori Mobiliare și Piețe).
The European Supervisory Authorities have conducted open public consultations on the draft regulatory technical standards on which this Regulation is based, analysed the potential related costs and benefits and requested the opinion of the Banking Stakeholder Group established in accordance with Article 37 of Regulation (EU) No 1093/2010 of the European Parliament and of the Council, Regulation (EU) No 1094/2010 of the European Parliament and of the Council and Regulation (EU) No 1095/2010 of the European Parliament and of the Council respectively,
Autoritățile europene de supraveghere au organizat consultări publice deschise privind proiectele de standarde tehnice de reglementare pe care se bazează prezentul regulament, au analizat costurile și beneficiile potențiale aferente și au solicitat avizul Grupului părților interesate din domeniul bancar, instituit în conformitate cu articolul 37 din Regulamentul (UE) nr. 1093/2010 al Parlamentului European și al Consiliului, Regulamentul (UE) nr. 1094/2010 al Parlamentului European și al Consiliului și, respectiv, Regulamentul (UE) nr. 1095/2010 al Parlamentului European și al Consiliului,
criteria for determining the circumstances in which the appointment of a central contact point pursuant to Article 45(9) of Directive (EU) 2015/849 is appropriate;
criterii de determinare a circumstanțelor în care este adecvată desemnarea unui punct central de contact în conformitate cu articolul 45 alineatul (9) din Directiva (UE) 2015/849;
rules concerning the functions of central contact points.
norme privind funcțiile punctelor centrale de contact.
‘competent authority’ means the authority of a Member State competent for ensuring compliance of electronic money issuers and payment service providers that are established in their territory in forms other than a branch and whose head office is situated in another Member State with the requirements of Directive (EU) 2015/849 as transposed by national legislation;
„autoritate competentă” înseamnă autoritatea unui stat membru care are competența de a asigura respectarea cerințelor Directivei (UE) 2015/849, astfel cum a fost transpusă în legislația națională, de către emitenții de monedă electronică și prestatorii de servicii de plată stabiliți pe teritoriul statului membru respectiv sub alte forme decât sucursala și al căror sediu central este situat în alt stat membru;
‘host Member State’ means the Member State in whose territory electronic money issuers and payment service providers whose head office is situated in another Member State are established in forms other than a branch;
„stat membru gazdă” înseamnă statul membru pe al cărui teritoriu sunt stabiliți, sub alte forme decât sucursala, emitenți de monedă electronică și prestatori de servicii de plată al căror sediu central este situat în alt stat membru;
‘electronic money issuers and payment services providers’ means electronic money issuers as defined in point (3) of Article 2 of Directive 2009/110/EC of the European Parliament and of the Council and payment services providers as defined in point (9) of Article 4 of Directive 2007/64/EC of the European Parliament and of the Council.
„emitenți de monedă electronică și prestatori de servicii de plată” înseamnă emitenții de monedă electronică definiți la articolul 2 punctul 3 din Directiva 2009/110/CE a Parlamentului European și a Consiliului și prestatorii de servicii de plată definiți la articolul 4 punctul 9 din Directiva 2007/64/CE a Parlamentului European și a Consiliului.
Criteria for the appointment of a central contact point
Criterii pentru desemnarea unui punct central de contact
Host Member States may require electronic money issuers and payment services providers that have establishments in their territory in forms other than a branch, and whose head office is situated in another Member State, to appoint a central contact point where any of the following criteria is met:
Statele membre gazdă pot solicita emitenților de monedă electronică și prestatorilor de servicii de plată care au unități pe teritoriul lor, altele decât o sucursală, și al căror sediu central este situat în alt stat membru, să desemneze un punct central de contact, dacă este îndeplinit unul dintre criteriile următoare:
the number of such establishments is 10 or more;
numărul de astfel de unități este mai mare sau egal cu 10;
the cumulative amount of the electronic money distributed and redeemed, or the cumulative value of the payment transactions executed by the establishments is expected to exceed EUR 3 million per financial year or has exceeded EUR 3 million in the previous financial year;
valoarea cumulativă a banilor electronici distribuiți și răscumpărați sau valoarea cumulativă a tranzacțiilor de plată executate de unități este de așteptat să depășească 3 milioane EUR per exercițiu financiar sau a depășit 3 milioane EUR în exercițiul financiar precedent;
the information necessary to assess whether or not the criterion in point (a) or (b) is met is not made available to the host Member State's competent authority upon request and in a timely manner.
informațiile necesare pentru a verifica dacă este sau nu este îndeplinit criteriul de la litera (a) sau cel de la litera (b) nu sunt comunicate autorității competente a statului membru gazdă în timp util, la cererea acesteia.
Without prejudice to the criteria set out in paragraph 1, host Member States may require categories of electronic money issuers and payment services providers that have establishments in their territory in forms other than a branch, and whose head office is situated in another Member State, to appoint a central contact point where this requirement is commensurate to the level of money laundering or terrorist financing risk associated with the operation of those establishments.
Fără a aduce atingere criteriilor stabilite la alineatul (1), statul membru gazdă poate solicita unor categorii de emitenți de monedă electronică și prestatori de servicii de plată care au unități pe teritoriul său, altele decât o sucursală, și al căror sediu social este situat în alt stat membru, să desemneze un punct central de contact, dacă această cerință este proporțională cu nivelul riscului de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului asociat operării unităților respective.
Host Member States shall base their assessment of the level of money laundering or terrorist financing risk associated with the operation of those establishments on the findings of risk assessments carried out in accordance with Article 6(1) and Article 7(1) of Directive (EU) 2015/849 and other credible and reliable sources available to them.
Pentru evaluarea nivelului de risc de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului asociat operării acestor unități, statele membre gazdă se bazează pe concluziile evaluărilor riscului efectuate în conformitate cu articolul 6 alineatul (1) și cu articolul 7 alineatul (1) din Directiva (UE) 2015/849, precum și pe alte surse credibile și fiabile aflate la dispoziția lor.
As part of this assessment, host Member States shall take into account at least the following criteria:
În cadrul acestei evaluări, statele membre iau în considerare cel puțin următoarele criterii:
the money laundering and terrorist financing risk associated with the types of products and services offered and the distribution channels used;
riscul de spălare a banilor și de finanțare a terorismului asociat tipurilor de produse și servicii oferite și canalelor de distribuție utilizate;
the money laundering and terrorist financing risk associated with the types of customers;
riscul de spălare a banilor și de finanțare a terorismului asociat tipurilor de clienți;
the money laundering and terrorist financing risk associated with the prevalence of occasional transactions over business relationships;
riscul de spălare a banilor și de finanțare a terorismului asociat prevalenței tranzacțiilor ocazionale asupra relațiilor de afaceri;
the money laundering and terrorist financing risk associated with the countries and geographic areas serviced.
riscul de spălare a banilor și de finanțare a terorismului asociat țărilor și zonelor geografice deservite.
Without prejudice to the criteria set out in paragraphs 1 and 2, a host Member State may, in exceptional cases, empower the host Member State's competent authority require an electronic money issuer or payment services provider that has establishments in its territory in forms other than a branch, and whose head office is situated in another Member State, to appoint a central contract point providing that the host Member State has reasonable grounds to believe that the operation of establishments of that electronic money issuer or payment services provider presents a high risk of money laundering and terrorist financing.
Fără a aduce atingere criteriilor stabilite la alineatele (1) și (2), un stat membru gazdă poate acorda, în situații excepționale, autorității sale competente împuternicirea de a solicita unui emitent de monedă electronică sau unui prestator de servicii de plată care are unități pe teritoriul său, altele decât o sucursală, și al cărui sediu central este situat în alt stat membru, să desemneze un punct central de contract, dacă statul membru gazdă are motive rezonabile să creadă că funcționarea unităților emitentului de monedă electronică sau ale prestatorului de servicii de plată respectiv prezintă un risc ridicat de spălare a banilor și de finanțare a terorismului.
Ensuring compliance with AML/CFT rules
Asigurarea respectării normelor în materie de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului
The central contact point shall ensure that establishments specified in Article 45(9) of Directive (EU) 2015/849 comply with AML/CFT rules of the host Member State.
Punctul central de contact se asigură că unitățile menționate la articolul 45 alineatul (9) din Directiva (UE) 2015/849 respectă normele statului membru gazdă în materie de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului.
To this end, the central contact point shall:
În acest scop, punctul central de contact:
facilitate the development and implementation of AML/CFT policies and procedures pursuant to Article 8(3) and (4) of Directive (EU) 2015/849 by informing the appointing electronic money issuer or payment services provider of AML/CFT requirements applicable in the host Member State;
facilitează elaborarea și punerea în aplicare a politicilor și a procedurilor de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului prevăzute la articolul 8 alineatele (3) și (4) din Directiva (UE) 2015/849, informând emitentul de monedă electronică sau prestatorul de servicii de plată care l-a desemnat cu privire la cerințele aplicabile în statul membru gazdă în materie de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului;
oversee, on behalf of the appointing electronic money issuer or payment services provider, the effective compliance by those establishments with AML/CFT requirements applicable in the host Member State and the appointing electronic money issuer's or payment services provider's policies, controls and procedures adopted pursuant to Article 8(3) and (4) of Directive (EU) 2015/849;
supraveghează, în numele emitentului de monedă electronică sau al prestatorului de servicii de plată care l-a desemnat, respectarea efectivă de către aceste unități a cerințelor aplicabile în statul membru gazdă în materie de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului, precum și respectarea efectivă a politicilor, controalelor și procedurilor emitentului de monedă electronică sau ale furnizorului de servicii de plată care l-a desemnat, adoptate în temeiul articolului 8 alineatele (3) și (4) din Directiva (UE) 2015/849;