natgillin/translations-raw huggingface dataset:
whether the majority of the investment firm's clients are retail or professional;
dacă modelul de afaceri al firmei de investiții este complex, inclusiv în ceea ce privește amploarea activităților sale de investiții.
the extent to which money and financial instruments held by the investment firm on its clients' behalf would not be fully protected by an investor-compensation scheme as referred to in Directive 97/9/EC of the European Parliament and of the Council;
Articolul 5
whether the investment firm's business model is complex, including the scale of its investment activities.
Instituțiile care aparțin unor grupuri
Article 5
În cazul unei instituții care face parte dintr-un grup, evaluările menționate la articolele 1-4 se efectuează la nivelul întreprinderii-mamă din statul membru în care a fost autorizată instituția.
Institutions belonging to groups
Prin derogare de la alineatul (1), în cazul unei instituții care face parte dintr-un grup supus supravegherii pe bază consolidată în temeiul articolelor 111 și 112 din Directiva 2013/36/UE, evaluările menționate la articolele 1-4 din prezentul regulament se efectuează la următoarele niveluri:
For an institution that is part of a group, the assessments referred to in Articles 1 to 4 shall be made at the level of the parent undertaking in the Member State where the institution has been authorised.
la nivelul întreprinderii-mamă din Uniune;
By way of derogation from paragraph 1, for an institution that is part of a group subject to consolidated supervision pursuant to Articles 111 and 112 of Directive 2013/36/EU, the assessments referred to in Articles 1 to 4 of this Regulation shall be made at the following levels:
la nivelul fiecărei întreprinderi-mamă din fiecare stat membru sau, în cazul în care într-un stat membru nu există o întreprindere-mamă, la nivelul fiecărei filiale autonome a grupului din statul membru respectiv.
the level of the Union parent undertaking;
Instituțiile care fac parte dintr-un grup supus supravegherii pe bază consolidată în temeiul articolelor 111 și 112 din Directiva 2013/36/UE sunt considerate instituții a căror intrare în dificultate este susceptibilă să aibă un efect negativ semnificativ asupra piețelor financiare, asupra altor instituții sau asupra condițiilor de finanțare în cazul în care oricare dintre următoarele condiții se aplică la oricare dintre nivelurile menționate la prezentul articol alineatul (2) literele (a) și (b):
the level of each parent undertaking in a Member State or, where there is no parent undertaking in a Member State, the level of each stand-alone subsidiary of the group in a Member State.
instituția are un punctaj cantitativ total care este egal sau mai mare decât pragul stabilit de autoritățile competente și autoritățile de rezoluție în temeiul articolului 1 alineatul (3) sau al articolului 3 alineatul (3);
Institutions that are part of a group subject to consolidated supervision pursuant to Articles 111 and 112 of Directive 2013/36/EU shall be regarded as institutions the failure of which would be likely to have a significant negative effect on financial markets, other institutions or funding conditions, where any of the following apply at any of the levels referred to in points (a) and (b) of paragraph 2 of this Article:
sunt îndeplinite criteriile prevăzute la articolul 2 alineatul (1) sau la articolul 4 alineatul (1).
the institution has a total quantitative score that is equal to or exceeds the threshold set by competent and resolution authorities pursuant to Article 1(3) or Article 3(3);
Alineatele (2) și (3) nu se aplică instituțiilor care fac obiectul unui plan de redresare de tipul celui menționat la articolul 8 alineatul (2) litera (b) din Directiva 2014/59/UE.
the criteria in Article 2(1) or Article 4(1) are satisfied.
Autoritățile competente și autoritățile de rezoluție coordonează evaluările menționate la prezentul articol și își comunică reciproc toate informațiile necesare în cadrul colegiilor de supraveghere și de rezoluție.
Paragraphs 2 and 3 shall not apply to institutions that are subject to a recovery plan as referred to in Article 8(2)(b) of Directive 2014/59/EU.
Articolul 6
Competent and resolution authorities shall coordinate the assessments referred to in this Article and exchange all necessary information within the framework of supervisory and resolution colleges.
Evaluarea băncilor de promovare
Article 6
Autoritățile competente și autoritățile de rezoluție pot considera băncile de promovare, astfel cum sunt definite la articolul 3 punctul 27 din Regulamentul delegat (UE) nr. 2015/63 al Comisiei, drept instituții a căror intrare în dificultate nu este susceptibilă să aibă un efect negativ semnificativ asupra piețelor financiare, asupra altor instituții sau asupra condițiilor de finanțare, fără să aplice articolul 1 alineatele (2) și (7) și articolul 5 alineatul (3), în cazul în care considerentele calitative prevăzute la articolul 2 alineatul (1) nu sunt îndeplinite la niciunul dintre următoarele niveluri:
Assessment of promotional banks
Articolul 7
Competent and resolution authorities may regard promotional banks, as defined in Article 3(27) of Commission Delegated Regulation (EU) 2015/63, as institutions the failure of which would not be likely to have a significant negative effect on financial markets, other institutions or funding conditions, without applying paragraphs 2 and 7 of Article 1 and Article 5(3), where the qualitative considerations of Article 2(1) are not satisfied at any of the following levels:
Evaluarea instituțiilor de credit care fac obiectul unui proces de lichidare ordonată
Article 7
Autoritățile competente și autoritățile de rezoluție pot considera instituțiile de credit care fac obiectul unui proces de lichidare ordonată drept instituții a căror intrare în dificultate nu este susceptibilă să aibă un efect negativ semnificativ asupra piețelor financiare, asupra altor instituții sau asupra condițiilor de finanțare, fără să aplice articolul 1 alineatele (2) și (7) și articolul 5 alineatul (3), în cazul în care considerentele calitative prevăzute la articolul 2 alineatul (1) nu sunt îndeplinite la niciunul dintre următoarele niveluri:
Assessment of credit institutions subject to an orderly winding-up process
Articolul 8
Competent and resolution authorities may regard credit institutions that are subject to an orderly winding-up process as institutions the failure of which is not likely to have a significant negative effect on financial markets, other institutions or funding conditions, without the application of paragraphs 2 and 7 of Article 1 and Article 5(3), where the qualitative considerations of Article 2(1) are not satisfied at any of the following levels:
Evaluarea de către autoritățile competente și autoritățile de rezoluție din același stat membru
Article 8
Având în vedere scopurile diferite ale planificării redresării și ale planificării rezoluției, autoritățile competente și autoritățile de rezoluție din același stat membru pot ajunge la concluzii diferite cu privire la aplicarea articolelor 1-4, 6 și 7, caz în care acestea evaluează periodic dacă respectivele concluzii diferite sunt în continuare justificate.
Assessment by competent and resolution authorities from the same Member State
Articolul 9
Taking into account different purposes of recovery and resolution planning, competent and resolution authorities from the same Member State may reach different conclusions with regard to the application of Articles 1 to 4, 6 and 7, in which case they shall regularly assess whether those different conclusions remain justified.
Intrare în vigoare
This Regulation shall enter into force on the twentieth day following that of its publication in the Official Journal of the European Union.
Adoptat la Bruxelles, 25 octombrie 2018.
For the Commission
JO L 173, 12.6.2014, p. 190.
The President
Regulamentul (UE) nr. 806/2014 al Parlamentului European și al Consiliului din 15 iulie 2014 de stabilire a unor norme uniforme și a unei proceduri uniforme de rezoluție a instituțiilor de credit și a anumitor firme de investiții în cadrul unui mecanism unic de rezoluție și al unui fond unic de rezoluție și de modificare a Regulamentului (UE) nr. 1093/2010 (JO L 225, 30.7.2014, p. 1).
OJ L 173, 12.6.2014, p. 190.
Regulamentul de punere în aplicare (UE) nr. 680/2014 al Comisiei din 16 aprilie 2014 de stabilire a unor standarde tehnice de punere în aplicare cu privire la raportarea în scopuri de supraveghere a instituțiilor în conformitate cu Regulamentul (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului (JO L 191, 28.6.2014, p. 1).
Regulation (EU) No 806/2014 of the European Parliament and of the Council of 15 July 2014 establishing uniform rules and a uniform procedure for the resolution of credit institutions and certain investment firms in the framework of a Single Resolution Mechanism and a Single Resolution Fund and amending Regulation (EU) No 1093/2010 (OJ L 225, 30.7.2014, p. 1).
Directiva 2013/36/UE a Parlamentului European și a Consiliului din 26 iunie 2013 cu privire la accesul la activitatea instituțiilor de credit și supravegherea prudențială a instituțiilor de credit și a firmelor de investiții, de modificare a Directivei 2002/87/CE și de abrogare a Directivelor 2006/48/CE și 2006/49/CE (JO L 176, 27.6.2013, p. 338).
Commission Implementing Regulation (EU) No 680/2014 of 16 April 2014 laying down implementing technical standards with regard to supervisory reporting of institutions according to Regulation (EU) No 575/2013 of the European Parliament and of the Council (OJ L 191, 28.6.2014, p. 1).
Regulamentul (UE) nr. 1093/2010 al Parlamentului European și al Consiliului din 24 noiembrie 2010 de instituire a Autorității europene de supraveghere (Autoritatea Bancară Europeană), de modificare a Deciziei 716/2009/CE și de abrogare a Deciziei 2009/78/CE a Comisiei (JO L 331, 15.12.2010, p. 12).
Directive 2013/36/EU of the European Parliament and of the Council of 26 June 2013 on access to the activity of credit institutions and the prudential supervision of credit institutions and investment firms, amending Directive 2002/87/EC and repealing Directives 2006/48/EC and 2006/49/EC (OJ L 176, 27.6.2013, p. 338).
Directiva 2014/49/UE a Parlamentului European și a Consiliului din 16 aprilie 2014 privind schemele de garantare a depozitelor (JO L 173, 12.6.2014, p. 190).
Regulation (EU) No 1093/2010 of the European Parliament and of the Council of 24 November 2010 establishing a European Supervisory Authority (European Banking Authority), amending Decision No 716/2009/EC and repealing Commission Decision 2009/78/EC (OJ L 331, 15.12.2010, p. 12).
Regulamentul (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului din 26 iunie 2013 privind cerințele prudențiale pentru instituțiile de credit și societățile de investiții și de modificare a Regulamentului (UE) nr. 648/2012 (JO L 176, 27.6.2013, p. 1).
Directive 2014/49/EU of the European Parliament and of the Council of 16 April 2014 on deposit guarantee schemes (OJ L 173, 12.6.2014, p. 190).
Directiva 97/9/CE a Parlamentului European și a Consiliului din 3 martie 1997 privind sistemele de compensare pentru investitori (JO L 84, 26.3.1997, p. 22).
Regulation (EU) No 575/2013 of the European Parliament and of the Council of 26 June 2013 on prudential requirements for credit institutions and investment firms and amending Regulation (EU) No 648/2012 (OJ L 176, 27.6.2013, p. 1).
Regulamentul delegat (UE) 2015/63 al Comisiei din 21 octombrie 2014 de completare a Directivei 2014/59/UE a Parlamentului European și a Consiliului în ceea ce privește contribuțiile ex ante la mecanismele de finanțare a rezoluției (JO L 11, 17.1.2015, p. 44).
Directive 97/9/EC of the European Parliament and of the Council of 3 March 1997 on investor-compensation schemes (OJ L 84, 26.3.1997, p. 22).
ANEXA 1
Commission Delegated Regulation (EU) 2015/63 of 21 October 2014 supplementing Directive 2014/59/EU of the European Parliament and of the Council with regard to ex ante contributions to resolution financing arrangements (OJ L 11, 17.1.2015, p. 44).
Tabelul 1
ANNEX 1
Indicatorii și ponderile pentru calcularea punctajului cantitativ total aferent instituțiilor de credit
Indicators and weights for calculating the total quantitative score for credit institutions
Indicator pentru instituțiile de credit
Criterion
Pondere
Indicator for credit institutions
Dimensiune
Weight
Active totale
Size
Interconectare
Total assets
Datorii la nivelul sistemului financiar
Interconnected-ness
Active la nivelul sistemului financiar
Intra-financial system liabilities
Titluri de datorie în circulație
Intra-financial system assets
Amploarea și complexitatea activităților
Debt securities outstanding
Valoarea (noțională) a instrumentelor financiare derivate extrabursiere (OTC)
Scope and complexity of activities
Obligații de plată interjurisdicționale
Value of over-the-counter (OTC) derivatives (notional)
Creanțe interjurisdicționale
Cross-jurisdictional liabilities
Tipul de activitate
Cross-jurisdictional claims
Depozite ale sectorului privat efectuate de către deponenți din UE
Nature of business
Împrumuturi către sectorul privat acordate beneficiarilor din UE
Private sector deposits from depositors in the EU
Valoarea plăților naționale
Private sector loans to recipients in the EU
Pentru fiecare indicator menționat în tabelul 1, valoarea corespunzătoare se stabilește utilizând specificațiile prevăzute în anexa III.
Value of domestic payments
Valoarea indicatorului pentru fiecare instituție de credit se împarte la cuantumul agregat al valorilor indicatorului respectiv pentru toate instituțiile de credit autorizate în statul membru în cauză și, în cazul în care sunt disponibile datele relevante, pentru sucursalele stabilite în statul membru în cauză, inclusiv sucursalele din Uniune stabilite în statul membru în cauză.
For each indicator listed in Table 1, the corresponding value shall be determined using the specifications provided in Annex III.
Raporturile rezultate se înmulțesc cu 10000 pentru a exprima în puncte de bază punctajele aferente indicatorilor.
The indicator value for each credit institution shall be divided by the aggregate amount of the corresponding indicator value for all credit institutions authorised in the Member State and, where the relevant data are available, branches established in the Member State concerned including Union branches established in that Member State.
Fiecare dintre punctajele aferente indicatorilor (exprimate în puncte de bază) se înmulțește cu ponderea atribuită fiecărui indicator, astfel cum este prevăzută în tabelul 1.
The resulting ratios shall be multiplied by 10000 to express the indicator scores in terms of basis points.
Punctajul cantitativ total este suma tuturor punctajelor ponderate aferente indicatorilor.
Each of the indicator scores (expressed in basis points) shall be multiplied by the weight assigned to each indicator as set out in Table 1.
ANEXA 2
The total quantitative score shall be the sum of all of the weighted indicator scores.
Tabelul 2
ANNEX 2
Indicatori pentru firmele de investiții
Table 2
Indicator pentru firmele de investiții
Indicators for investment firms
Datorii totale
Indicator for investment firms
Totalul veniturilor din taxe și comisioane
Total liabilities
Active administrate
Total fees and commission income
ANEXA 3
Assets under management
Tabelul 3
ANNEX 3
Specificațiile indicatorilor
Table 3
Sfera de aplicare
Indicator
La nivel mondial
Scope
FINREP (IFRS sau GAAP) → F 01.01, rândul 380, coloana 010
Specifications
FINREP (IFRS sau GAAP) → F 01.02, rândul 300, coloana 010
Worldwide
FINREP (IFRS sau GAAP) → F 02.00, rândul 200, coloana 010
FINREP (IFRS or GAAP) → F 01.01, row 380, column 010
FINREP (IFRS sau GAAP) → F 22.02, rândul 010, coloana 010
FINREP (IFRS or GAAP) → F 01.02, row 300, column 010
FINREP (IFRS sau GAAP) → F 20.06, rândurile 020 + 030 + 050 + 060 + 100 + 110, coloana 010, toate țările (axa z)
FINREP (IFRS or GAAP) → F 02.00, row 200, column 010
FINREP (IFRS sau GAAP) → F 20.04, rândurile 020 + 030 + 050 + 060 + 110 + 120 + 170 + 180, coloana 010, toate țările (axa z)
FINREP (IFRS or GAAP) → F 22.02, row 010, column 010
FINREP (IFRS sau GAAP) → F 01.02, rândurile 050 + 090 + 130, coloana 010
FINREP (IFRS or GAAP) → F 20.06, rows 020 + 030 + 050 + 060 + 100 + 110, column 010, All countries (z-axis)
Valoarea (noțională) a instrumentelor financiare derivate extrabursiere (OTC)
FINREP (IFRS or GAAP) → F 20.04, rows 020 + 030 + 050 + 060 + 110 + 120 + 170 + 180, column 010, All countries (z-axis)
FINREP (IFRS) → F 10.00, rândurile 300 + 310 + 320, coloana 030 + F 11.00, rândurile 510 + 520 + 530, coloana 030
FINREP (IFRS or GAAP) → F 01.02, rows 050 + 090 + 130, column 010
FINREP (IFRS) → F 10.00, rândurile 300 + 310 + 320, coloana 030 + F 11.00, rândurile 510 + 520 + 530, coloana 030
Value of OTC derivatives (notional)
FINREP (IFRS sau GAAP) → F 20.06, rândurile 010 + 040 + 070, coloana 010, toate țările, cu excepția țării de origine (axa z)
FINREP (IFRS) → F 10.00, rows 300 + 310 + 320, column 030 + F 11.00, rows 510 + 520 + 530, column 030
Notă: Valoarea calculată ar trebui să excludă (i) datoriile intragrup și (ii) datoriile sucursalelor și ale filialelor străine față de contrapărțile stabilite în aceeași țară-gazdă.
FINREP (GAAP) → F 10.00, rows 300 + 310 + 320, column 030 + F 11.00, rows 510 + 520 + 530, column 030
FINREP (IFRS sau GAAP) → F 20.04, rândurile 010 + 040 + 080 + 140, coloana 010, toate țările, cu excepția țării de origine (axa z)
FINREP (IFRS or GAAP) → F 20.06, rows 010 + 040 + 070, column 010, All countries except home country (z-axis)
Notă: Valoarea calculată ar trebui să excludă (i) activele intragrup și (ii) activele sucursalelor și ale filialelor străine față de contrapărțile stabilite în aceeași țară-gazdă.
Note: The calculated value should exclude (i) intra-office liabilities and (ii) liabilities of foreign branches and subsidiaries vis-à-vis counterparties in the same host country
Doar la nivelul UE
FINREP (IFRS or GAAP) → F 20.04, rows 010 + 040 + 080 + 140, column 010, All countries except home country (z-axis)
FINREP (IFRS sau GAAP) → F 20.06, rândurile 120 + 130, coloana 010, țările UE (axa z)
Note: The calculated value should exclude (i) intra-office assets and (ii) assets of foreign branches and subsidiaries vis-à-vis counterparties in the same host country
FINREP (IFRS sau GAAP) → F 20.04, rândurile 190 + 220, coloana 010, țările UE (axa z)
EU only
Valoarea operațiunilor de plată naționale
FINREP (IFRS or GAAP) → F 20.06, rows 120 + 130, column 010, EU countries (z-axis)
Plățile efectuate în anul de raportare (cu excepția plăților intragrup): acest indicator este calculat ca valoarea plăților efectuate de o bancă prin intermediul tuturor sistemelor de plată principale din care face parte.
FINREP (IFRS or GAAP) → F 20.04, rows 190 + 220, column 010, EU countries (z-axis)
Se raportează valoarea brută totală a tuturor plăților în numerar trimise de entitatea relevantă prin intermediul sistemelor de plăți de mare valoare și valoarea brută a tuturor plăților în numerar trimise prin intermediul unei bănci corespondente (de exemplu utilizând un cont de corespondent sau un cont nostro) în anul de raportare în fiecare monedă indicată.
Value of domestic payment transactions
Ar trebui raportate toate plățile trimise prin intermediul unui bănci corespondente, indiferent de modul în care aceasta decontează tranzacția.
Payments made in the reporting year (excluding intra-group payments): this indicator is calculated as the value of a bank's payments sent through all of the main payment systems of which it is a member.
Nu se includ tranzacțiile intragrup (adică tranzacțiile procesate în interiorul unei entități sau între entități ale grupului din care face parte entitatea relevantă).
Report the total gross value of all cash payments sent by the relevant entity via large-value payment systems and the gross value of all cash payments sent through an agent bank (e.g. using a correspondent or nostro account) over the reporting year in each indicated currency.
Dacă nu sunt disponibile totaluri exacte, se pot raporta supraestimări cunoscute.
All payments sent via an agent bank should be reported, regardless of how the agent bank actually settles the transaction.
Plățile trebuie raportate indiferent de scop, de loc sau de metoda de decontare.
Do not include intra-group transactions (i.e. transactions processed within or between entities in the same group as the relevant entity).
Acestea includ plățile în numerar aferente instrumentelor financiare derivate, operațiunilor de finanțare prin instrumente financiare și tranzacțiilor de schimb valutar, dar fără a se limita la acestea.
If precise totals are unavailable, known overestimates may be reported.
Nu se include valoarea eventualelor elemente nemonetare decontate în legătură cu aceste tranzacții.
Payments should be reported regardless of the purpose, location or settlement method.
Se includ plățile în numerar efectuate în numele entității raportoare, precum și cele efectuate în numele clienților (printre care se numără și instituțiile financiare și alți clienți comerciali).
This includes, but is not limited to, cash payments associated with derivatives, securities financing transactions and foreign exchange transactions.
Nu se includ plățile efectuate prin intermediul sistemelor de plăți de mică valoare.
Do not include the value of any non-cash items settled in connection with these transactions.
Se includ numai plățile efectuate (adică se exclud plățile încasate).
Include cash payments made on behalf of the reporting entity as well as those made on behalf of customers (including financial institutions and other commercial customers).
Se include cuantumul plăților efectuate prin intermediul Sistemului de decontare înlănțuită continuă (Continuous Linked Settlement – CLS).
Do not include payments made through retail payment systems.
Cu excepția plăților efectuate prin intermediul CLS, nu se raportează valorile nete ale plăților interbancare efectuate, chiar dacă tranzacția a fost decontată la valoarea netă (adică toate plățile interbancare efectuate prin intermediul sistemelor de plăți de mare valoare sau prin intermediul unui agent trebuie să fie raportate la valoarea brută).
Include only outgoing payments (i.e. exclude payments received).
Plățile de mică valoare trimise prin intermediul sistemelor de plăți de mare valoare sau prin intermediul unui agent pot fi raportate la valoarea netă.
Include the amount of payments made via Continuous Linked Settlement (CLS).
Vă rugăm să raportați valorile în euro, utilizând cursul oficial indicat la adresa http://ec.europa.eu/budget/contracts_grants/info_contracts/inforeuro/inforeuro_en.cfm (pentru cursul lunar) sau la adresa http://www.ecb.europa.eu/stats/exchange/eurofxref/html/index.en.html (pentru cursul zilnic).
Other than CLS payments, do not net any outgoing wholesale payment values, even if the transaction was settled on a net basis (i.e. all wholesale payments made via large-value payment systems or through an agent must be reported on a gross basis).
Al doilea grup îl reprezintă instituțiile de credit care au făcut obiectul unui proces de lichidare ordonată.
Retail payments sent via large-value payment systems or through an agent may be reported on a net basis.
Dat fiind că un proces de lichidare ordonată împiedică în general desfășurarea de noi activități, instituțiile de credit care au făcut obiectul unui astfel de proces pot fi, de asemenea, considerate instituții a căror intrare în dificultate nu este susceptibilă să aibă un efect negativ semnificativ asupra piețelor financiare, asupra altor instituții sau asupra condițiilor de finanțare, cu condiția ca acest lucru să fie conform cu evaluarea calitativă efectuată pentru instituțiile de credit în cauză.
Council Implementing Regulation (EU) 2019/352
Regulamentul de punere în aplicare (UE) 2019/352 al Consiliului