natgillin/translations-raw huggingface dataset:
For prudential reasons it is necessary that insurance and reinsurance undertakings use the same technical information for calculating technical provisions and basic own funds irrespective of the date on which they report to their competent authorities.
Din motive prudențiale, este necesar ca întreprinderile de asigurare și de reasigurare să utilizeze aceleași informații tehnice pentru calcularea rezervelor tehnice și a fondurilor proprii de bază, indiferent de data la care efectuează raportarea către autoritățile competente.
This Regulation should therefore apply from the first reporting reference date to which this Regulation applies.
Prin urmare, prezentul regulament ar trebui să se aplice începând cu prima dată de referință a raportării căreia i se aplică prezentul regulament.
To provide legal certainty as soon as possible, it is duly justified on imperative grounds of urgency related to the availability of the relevant risk-free interest rate term structure that measures provided for in this Regulation be adopted in accordance with Article 8, in conjunction with Article 4, of Regulation (EU) No 182/2011 of the European Parliament and of the Council,
Pentru a asigura cât mai curând posibil securitatea juridică, este justificat din motive imperioase de urgență legate de disponibilitatea structurii temporale relevante a ratei dobânzilor fără risc ca măsurile prevăzute în prezentul regulament să fie adoptate în conformitate cu articolul 8, coroborat cu articolul 4 din Regulamentul (UE) nr.
HAS ADOPTED THIS REGULATION:
182/2011 al Parlamentului European și al Consiliului,
Insurance and reinsurance undertakings shall use the technical information referred to in paragraph 2 when calculating technical provisions and basic own funds for reporting with reference dates from 31 December 2017 until 30 March 2018.
Articolul 1
For each relevant currency, the technical information used to calculate the best estimate in accordance with Article 77 of Directive 2009/138/EC, the matching adjustment in accordance with Article 77c of that Directive and the volatility adjustment in accordance with Article 77d of that Directive shall be the following:
Întreprinderile de asigurare și de reasigurare utilizează informațiile tehnice menționate la alineatul (2) la calcularea rezervelor tehnice și a fondurilor proprii de bază în vederea efectuării raportării ce vizează datele de referință cuprinse între 31 decembrie 2017 și 30 martie 2018.
the relevant risk-free rate term structures set out in Annex I;
Pentru fiecare monedă relevantă, informațiile tehnice pentru calcularea celei mai bune estimări în conformitate cu articolul 77 din Directiva 2009/138/CE, a primei de echilibrare în conformitate cu articolul 77c din directiva respectivă și a primei de volatilitate în conformitate cu articolul 77d din directiva respectivă sunt următoarele:
the fundamental spreads for the calculation of the matching adjustment set out in Annex II;
structurile temporale relevante ale ratei dobânzilor fără risc prevăzute în anexa I;
for each relevant national insurance market, the volatility adjustments set out in Annex III.
marjele de credit istorice pentru calcularea primei de echilibrare prevăzute în anexa II;
Article 2
pentru fiecare piață de asigurări națională relevantă, primele de volatilitate prevăzute în anexa III.
It shall apply from 31 December 2017.
Prezentul regulament intră în vigoare în ziua următoare datei publicării în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene.
This Regulation shall be binding in its entirety and directly applicable in all Member States.
Se aplică de la 31 decembrie 2017.
Done at Brussels, 31 January 2018.
Prezentul regulament este obligatoriu în toate elementele sale și se aplică direct în toate statele membre.
For the Commission
Adoptat la Bruxelles, 31 ianuarie 2018.
OJ L 335, 17.12.2009, p.
Președintele
1.
JO L 335, 17.12.2009, p.
Regulation (EU) No 182/2011 of the European Parliament and of the Council of 16 February 2011 laying down the rules and general principles concerning mechanisms for control by Member States of the Commission's exercise of implementing powers (OJ L 55, 28.2.2011, p.
1.
RELEVANT RISK-FREE INTEREST RATE TERM STRUCTURES TO CALCULATE THE BEST ESTIMATE, WITHOUT ANY MATCHING ADJUSTMENT OR VOLATILITY ADJUSTMENT
13).
Term to maturity (in years)
ANEXA I
Euro
STRUCTURILE TEMPORALE RELEVANTE ALE RATEI DOBÂNZILOR FĂRĂ RISC PENTRU CALCULAREA CELEI MAI BUNE ESTIMĂRI, FĂRĂ NICIO PRIMĂ DE ECHILIBRARE SAU PRIMĂ DE VOLATILITATE
Czech koruna
Durata până la scadență (în ani)
Danish krone
EUR
Forint
Coroană cehă
Krona
Coroană daneză
Lev
Coroană suedeză
Pound sterling
Kuna
Romanian leu
Leva
Zloty
Liră sterlină
Króna
Leu românesc
Norwegian krone
Zlot
Swiss franc
Coroană islandeză
Australian dollar
Coroană norvegiană
Baht
Franc elvețian
Canadian dollar
Dolar australian
Chilean peso
Baht
Colombian peso
Dolar canadian
Hong Kong dollar
Peso chilian
Indian rupee
Peso columbian
Mexican peso
Dolar din Hong Kong
New Taiwan dollar
Rupie indiană
New Zealand dollar
Peso mexican
Rand
Dolar nou din Taiwan
Real
Dolar neozeelandez
Russian rouble
Yuan renminbi
Singapore dollar
Ringgit
South Korean won
Rublă rusească
Turkish lira
Dolar singaporez
US dollar
Won sud-coreean
ANNEX II
Dolar american
FUNDAMENTAL SPREADS FOR THE CALCULATION OF THE MATCHING ADJUSTMENT
Yen
The fundamental spreads set out in this Annex are expressed in basis points and do not include any increase in accordance with Article 77c(1)(c) of Directive 2009/138/EC.
ANEXA II
EXPOSURES TO CENTRAL GOVERNMENTS AND CENTRAL BANKS
MARJELE DE CREDIT ISTORICE PENTRU CALCULAREA PRIMEI DE ECHILIBRARE
The fundamental spreads apply to exposures denominated in all currencies.
Marjele de credit istorice prevăzute în prezenta anexă sunt exprimate în puncte de bază și nu includ nicio creștere în conformitate cu articolul 77c alineatul (1) litera (c) din Directiva 2009/138/CE.
Duration (in years)
Marjele de credit istorice se aplică expunerilor denominate în toate monedele.
Belgium
Durata (în ani)
Slovakia
Suedia
Slovenia
Regatul Unit
United Kingdom
Brazilia
Chile
Coreea de Sud
Hong Kong
EXPUNERI FAȚĂ DE INSTITUȚII FINANCIARE
Japan
Nivelul 0 de calitate a creditului
Malaysia
Nivelul 1 de calitate a creditului
Mexico
Nivelul 2 de calitate a creditului
Russia
Nivelul 4 de calitate a creditului
Singapore
Nivelul 5 de calitate a creditului
South Africa
Nivelul 6 de calitate a creditului
Thailand
ANEXA III
Taiwan
PRIMA DE VOLATILITATE APLICATĂ STRUCTURII TEMPORALE RELEVANTE A RATEI DOBÂNZILOR FĂRĂ RISC
United States
Moneda
EXPOSURES TO FINANCIAL INSTITUTIONS
Piața națională de asigurări
EURO
Prima de volatilitate (în puncte de bază)
Credit quality step 0
Islanda
Commission Implementing Regulation (EU) 2018/166
Regulamentul de punere în aplicare (UE) 2018/166 al Comisiei
Having regard to Council Decision 2015/1333/CFSP of 31 July 2015 concerning restrictive measures in view of the situation in Libya, and repealing Decision 2011/137/CFSP,
având în vedere Decizia 2015/1333/PESC a Consiliului din 31 iulie 2015 privind măsuri restrictive având în vedere situația din Libia și de abrogare a Deciziei 2011/137/PESC,
Those vessels are subject to a number of prohibitions under Regulation (EU) 2016/44, including the prohibition to load, transport or discharge crude oil from Libya and to access ports in the territory of the Union.
În anexa V la Regulamentul (UE) 2016/44 sunt enumerate navele desemnate de Comitetul pentru sancțiuni al Organizației Națiunilor Unite în conformitate cu punctul 11 din Rezoluția Consiliului de Securitate al Organizației Națiunilor Unite (RCSONU) 2146 (2014).
On 26 January 2018, the United Nations Security Council Committee renewed and amended the listing of vessel LYNN S subject to restrictive measures.
Navele respective fac obiectul unei serii de interdicții în temeiul Regulamentului (UE) 2016/44, inclusiv al interdicției de încărcare, de transport și de descărcare de țiței din Libia și al celei de acces în porturile de pe teritoriul Uniunii.
Therefore, Annex V to Regulation (EU) 2016/44 should be amended accordingly.
La 26 ianuarie 2018, Comitetul Consiliului de Securitate al Organizației Națiunilor Unite a reînnoit și a modificat includerea pe listă a navei LYNN S, care face obiectul unor măsuri restrictive.
For the Commission,
Adoptat la Bruxelles, 2 februarie 2018.
OJ L 206, 1.8.2015, p.
Șefa Serviciului Instrumente de Politică Externă
Name: Lynn S
Mențiunea:
Listed pursuant to paragraphs 10(a) and 10 (b) of resolution 2146 (2014), as extended and modified by paragraph 2 of resolution 2362 (2017) (prohibition to load, transport or discharge; prohibition to enter ports).
Nume: Lynn S
Pursuant to paragraph 11 of resolution 2146, this designation was renewed by the Committee on 31 October 2017 and is valid until 29 January 2018, unless terminated earlier by the Committee pursuant to paragraph 12 of resolution 2146.
Inclusă pe listă în temeiul punctului 10 literele (a) și (b) din Rezoluția 2146 (2014), astfel cum a fost prelungită și modificată prin punctul 2 din Rezoluția 2362 (2017) (interdicție de încărcare, transport și descărcare; interdicție de a intra în porturi).
Flag State: Saint Vincent and the Grenadines.
În temeiul punctului 11 din Rezoluția 2146, prezenta desemnare a fost reînnoită de către comitet la 31 octombrie 2017 și este valabilă până la 29 ianuarie 2018, cu excepția cazului în care i se pune capăt înainte de termen de către comitet în temeiul punctului 12 din Rezoluția 2146.
Additional information
Statul de pavilion: Saint Vincent și Grenadine.
Listed on 2 August 2017.
Informații suplimentare
IMO: 8706349.
Inclusă pe listă la 2 august 2017.
As of 6 October 2017, the vessel was located in the territorial waters of Lebanon, when it set sail heading West.’
OMI: 8706349.
Commission Delegated Regulation (EU) 2018/171
Regulamentul delegat (UE) 2018/171 al Comisiei
on supplementing Regulation (EU) No 575/2013 of the European Parliament and of the Council with regard to regulatory technical standards for the materiality threshold for credit obligations past due
de completare a Regulamentului (UE) nr.
(Text with EEA relevance)
575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește standardele tehnice de reglementare pentru pragul de semnificație al obligațiilor din credite restante
Having regard to Regulation (EU) No 575/2013 of the European Parliament and of the Council of 26 June 2013 on prudential requirements for credit institutions and investment firms and amending Regulation (EU) No 648/2012, and in particular the third subparagraph of Article 178(6) thereof,
având în vedere Tratatul privind funcționarea Uniunii Europene,
Since the market and economic conditions within the same jurisdiction are similar, the competent authorities should set one single threshold for the assessment of materiality of a credit obligation as referred to in Article 178(1)(b) of Regulation (EU) No 575/2013 for all institutions in their respective jurisdictions.
575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului din 26 iunie 2013 privind cerințele prudențiale pentru instituțiile de credit și societățile de investiții și de modificare a Regulamentului (UE) nr.
Such a materiality threshold, that should remain consistent over time, brings the added benefit of increased comparability of capital requirements among institutions in the same jurisdiction.
648/2012, în special articolul 178 alineatul (6) al treilea paragraf,
On the one hand, the amount that can be considered material depends on the level of the overall credit obligation.
întrucât:
On the other hand, institutions tend to consider all amounts below a certain level as immaterial, regardless of their relation to the overall credit obligation.
Întrucât condițiile de piață și condițiile economice sunt similare în cadrul aceleiași jurisdicții, autoritățile competente ar trebui să stabilească un prag unic pentru evaluarea importanței semnificative a unei obligații din credite, astfel cum se prevede la articolul 178 alineatul (1) litera (b) din Regulamentul (UE) nr.
Therefore, the materiality threshold should consist of two components; an absolute component (an absolute amount) and a relative component (the percentage of the overall credit obligation that the amount past due represents).
575/2013, care să se aplice tuturor instituțiilor din jurisdicțiile lor respective.
The past due credit obligation should, as a consequence, be considered material when both the limit expressed as an absolute amount and the limit expressed as a percentage are exceeded.
Un astfel de prag de semnificație, care ar trebui să rămână constant de-a lungul timpului, prezintă și avantajul de a îmbunătăți comparabilitatea cerințelor de capital între instituțiile din cadrul aceleiași jurisdicții.
Between various obligors, there are significant differences in average income and average amounts of credit obligations.
Pe de o parte, suma care poate fi considerată a avea importanță semnificativă depinde de nivelul obligației totale din credite.
Therefore, the materiality thresholds should be differentiated accordingly, with separate absolute components of the threshold for retail exposures and for other exposures.
Pe de altă parte, instituțiile au tendința de a considera nesemnificative toate sumele care nu depășesc un anumit nivel, indiferent de relația lor cu obligația totală din credite.
The materiality threshold should be adapted to the local particularities of each jurisdiction.
Prin urmare, pragul de semnificație ar trebui să aibă două componente: o componentă absolută (o valoare absolută) și o componentă relativă (procentul din totalul obligației din credite pe care o reprezintă valoarea restantă).
The differences in economic conditions, including the different price levels in jurisdictions, justify that the absolute component of the materiality threshold can vary from jurisdiction to jurisdiction.
Prin urmare, obligațiile din credite restante ar trebui considerate a avea o importanță semnificativă atunci când sunt depășite atât limita exprimată ca valoare absolută, cât limita exprimată ca procent.
Such differentiation, however, is rarely justified with regard to the relative component.
Între debitori există diferențe considerabile în ceea ce privește venitul mediu și valoarea medie a obligațiilor din credite.
As a result, the relative component should in principle be the same in all jurisdictions, while some flexibility should be allowed for the absolute component.
Prin urmare, pragurile de semnificație ar trebui diferențiate în mod corespunzător, cu componente absolute separate ale pragului pentru expunerile de tip retail și pentru alte expuneri.
This will enable the competent authorities to set the materiality threshold at an appropriate level, up to a specified maximum, taking into account the specific conditions in their respective jurisdictions.
Pragul de semnificație ar trebui adaptat la specificul local al fiecărei jurisdicții.
Even though the conditions for setting the materiality threshold across the different jurisdictions in the Union should be harmonised, some differences in the levels of the thresholds applicable in the different jurisdictions should be allowed to remain, reflecting different levels of risk that are perceived as reasonable by relevant competent authorities under national market specificities.
Diferențele dintre jurisdicții atât în ceea ce privește condițiile economice, cât și nivelul prețurilor justifică variația componentei absolute a pragului de semnificație de la o jurisdicție la alta.
The appropriate level of the materiality threshold might therefore have to be discussed in the framework of the different colleges of supervisors.
O astfel de diferențiere este însă rareori justificată în cazul componentei relative.
The materiality threshold can have a significant impact on the calculation of capital requirements and expected losses for all institutions in the relevant jurisdiction, irrespective of the method used for such calculation.
Prin urmare, componenta relativă ar trebui, în principiu, să fie aceeași în toate jurisdicțiile, iar în cazul componentei absolute ar trebui să fie permisă o anumită flexibilitate.
For those reasons, when defining the materiality threshold, the competent authorities should take into account a variety of factors, including the specific risk characteristics of retail exposures.
Autoritățile competente vor putea astfel să stabilească pragul de semnificație la un nivel corespunzător, până la o anumită valoare maximă, în funcție de condițiile specifice jurisdicției lor respective.
The specific risk characteristics for retail exposures and exposures other than retail exposures should be considered separately
Deși condițiile pentru stabilirea pragului de semnificație ar trebui armonizate între diferitele jurisdicții din Uniune, unele diferențe între nivelurile pragurilor aplicabile în diferitele jurisdicții ar trebui autorizate în continuare, întrucât reflectă diferitele niveluri de risc care sunt percepute ca fiind rezonabile de către autoritățile competente relevante, dat fiind specificul pieței lor naționale.
The materiality threshold set by a competent authority of a particular jurisdiction might also have to be applied by institutions operating on a cross-border basis.
Nivelul adecvat al pragului de semnificație ar trebui, prin urmare, discutat în cadrul diferitelor colegii de supraveghetori.
The level of a threshold set by the competent authority of another jurisdiction might therefore be an important factor when a competent authority is assessing whether the level of risk reflected by a certain threshold is reasonable.
Pragul de semnificație poate avea un impact semnificativ asupra calculului cerințelor de capital și a pierderilor estimate pentru toate instituțiile din jurisdicția relevantă, indiferent de metoda utilizată pentru acest calcul.
Therefore, materiality thresholds defined by the competent authorities should be transparent and should be notified to the European Banking Authority (EBA) so that they can be made public.
Din aceste motive, atunci când definesc pragul de semnificație, autoritățile competente ar trebui să țină seama de o serie de factori, inclusiv de caracteristicile de risc specifice expunerilor de tip retail.
The competent authorities should set the materiality threshold at a level that corresponds to the level of risk they consider reasonable.
Caracteristicile de risc specifice expunerilor de tip retail ar trebui tratate separat de cele specifice altor tipuri decât expunerile de tip retail.
As that level of risk depends on the way the materiality threshold is applied in the default identification process, it is necessary for competent authorities when setting the threshold to make certain assumptions about how the amounts and ratios which will be compared with the absolute and relative component of the materiality threshold will be calculated and at which stage of the default identification process the materiality threshold applies.
Ar putea fi necesar, de asemenea, ca pragul de semnificație stabilit de către o autoritate competentă a unei anumite jurisdicții să fie aplicat de către instituțiile care desfășoară activități transfrontaliere.
In that context, the threshold should be set in such a way that institutions are able to identify obligors that pose significantly higher risks because of partial or irregular but systematically late payments, and to identify a material credit obligation past due in a timely manner.
Astfel, nivelul pragului stabilit de autoritatea competentă dintr-o altă jurisdicție ar putea fi un factor important atunci când o autoritate competentă evaluează dacă nivelul de risc reflectat de un anumit prag este rezonabil.
The materiality of past due credit obligations forms part of the definition of default in Article 178(1)(b) of Regulation (EU) No 575/2013.
Prin urmare, pragurile de semnificație definite de autoritățile competente ar trebui să fie transparente și ar trebui notificate Autorității Bancare Europene (ABE), astfel încât acestea să poată fi făcute publice.
For institutions that use the Internal Ratings Based Approach (‘IRB Approach’), any change of that definition leads to material changes in the rating systems that are used for calculating own funds requirements for credit risk.
Autoritățile competente ar trebui să stabilească pragul de semnificație la un nivel corespunzător nivelului de risc pe care îl consideră rezonabil.
Therefore, a competent authority should not change the materiality threshold unless it is inadequate due to changed market or economic conditions leading to significant distortions in the default identification processes
Întrucât acest nivel de risc depinde de modul în care se aplică pragul de semnificație în procesul de identificare a stării de nerambursare, este necesar ca, atunci când stabilesc acest prag, autoritățile competente să formuleze anumite ipoteze cu privire la modul în care se vor calcula valorile și procentul care urmează a fi comparate cu componenta absolută și cu componenta relativă a pragului de semnificație și cu privire la etapa procesului de identificare a stării de nerambursare în care se aplică pragul de semnificație.
The competent authorities should be allowed to defer the application of the materiality thresholds for institutions that are required to perform material changes to their IRB models and for institutions for which the implementation of such thresholds is burdensome because their previous approach for determining the materiality of past due exposures is significantly different from those thresholds.
În acest context, pragul ar trebui să fie stabilit astfel încât instituțiile să fie în măsură să identifice debitorii care prezintă riscuri mult mai mari din cauza unor plăți parțiale sau neregulate, dar efectuate în mod sistematic cu întârziere, și să identifice în timp util o obligație din credite restante de importanță semnificativă.
Furthermore, for institutions using the IRB Approach but applying the Standardised Approach to part of their exposures on the basis of Article 148 or 150 of Regulation (EU) No 575/2013, the date of application of the new materiality thresholds should be aligned for all exposures of those institutions.
Importanța semnificativă a obligațiilor din credite restante face parte din definiția stării de nerambursare prevăzută la articolul 178 alineatul (1) litera (b) din Regulamentul (UE) nr.
The competent authorities should be allowed sufficient time to perform the comprehensive analysis necessary for setting the materiality threshold at a reasonable level.
Pentru instituțiile care utilizează abordarea bazată pe modele interne de rating („abordarea IRB”), orice modificare adusă acestei definiții duce la schimbări semnificative în sistemele de rating care sunt utilizate pentru calcularea cerințelor de fonduri proprii pentru riscul de credit.
This Regulation is based on the draft regulatory technical standards submitted by the EBA to the Commission
Prin urmare, autoritatea competentă nu ar trebui să modifice pragul de semnificație, cu excepția cazului în care acesta este inadecvat ca urmare a modificării condițiilor de piață sau a condițiilor economice, fapt ce conduce la denaturări semnificative în procesele de identificare a stării de nerambursare.
The EBA has conducted open public consultations on the draft regulatory technical standards on which this Regulation is based, analysed the potential related costs and benefits and requested the opinion of the Banking Stakeholder Group established in accordance with Article 37 of Regulation (EU) No 1093/2010 of the European Parliament and of the Council,
Autorităților competente ar trebui să li se permită să amâne aplicarea pragurilor de semnificație în cazul instituțiilor care trebuie să efectueze modificări semnificative ale modelelor lor IRB și în cazul instituțiilor care întâmpină dificultăți în aplicarea acestor praguri întrucât abordarea lor anterioară pentru determinarea importanței semnificative a expunerilor restante este mult diferită de pragurile respective.
HAS ADOPTED THIS REGULATION:
În plus, în cazul instituțiilor care folosesc abordarea IRB, dar care aplică abordarea standardizată pentru o parte din expunerile lor, în temeiul articolului 148 sau al articolului 150 din Regulamentul (UE) nr.