natgillin/translations-raw huggingface dataset:
unauthorised positions taken in excess of allocated limits, irrespective of the type of risk they relate to.
pozițiile neautorizate care depășesc limitele alocate, indiferent de tipul de risc la care se referă;
events due to inadequate data quality and unavailability of IT environment, including technical unavailability of access to the market resulting in an inability to close contracts.
evenimentele cauzate de calitatea necorespunzătoare a datelor și lipsa de disponibilitate a mediului informatic, inclusiv indisponibilitatea tehnică a accesului la piață, care a dus la incapacitatea de a încheia contractele.
Quality and auditability of documentation
Calitatea și posibilitatea auditării documentelor
Competent authorities shall verify the quality of the documentation relating to the AMA used by an institution by confirming at least the following:
Autoritățile competente verifică calitatea documentației referitoare la AMA utilizată de o instituție, confirmând cel puțin următoarele elemente:
that the documentation is approved at the appropriate management level of the institution;
faptul că documentația este aprobată la nivelul de conducere corespunzător al instituției;
that the institution has policies in place outlining standards to ensure the high quality of internal documentation including specific accountability for ensuring that the documentation maintained is complete, consistent, accurate, updated, approved and secure;
faptul că instituția dispune de politici care definesc standardele menite să asigure o calitate ridicată a documentelor interne, inclusiv cerințe specifice de răspundere pentru asigurarea faptului că documentele păstrate sunt complete, consecvente, corecte, actualizate, aprobate și sigure;
that the layout of the documentation set out in the policies referred to in point (b) identifies at least the following items:
faptul că formatul documentației prevăzut în politicile menționate la litera (b) identifică cel puțin următoarele elemente:
type of document;
tipul de document;
author;
autorul;
reviewer;
examinatorul;
authorising agent and owner;
agentul care a acordat autorizarea și titularul;
dates of development and approval;
datele de elaborare și aprobare;
version number;
numărul versiunii;
history of changes to the document.
evidența modificărilor aduse documentului;
that the institution thoroughly documents its policies, procedures and methodologies.
faptul că instituția își documentează în detaliu politicile, procedurile și metodologiile.
Competent authorities shall verify the auditability of the documentation relating to the AMA used by an institution by confirming at least the following:
Autoritățile competente verifică posibilitatea de a audita documentația referitoare la AMA utilizată de o instituție, confirmând cel puțin următoarele elemente:
that the documentation is sufficiently detailed and accurate to allow examination of the AMA by third parties, including:
faptul că documentația este destul de detaliată și de exactă pentru a permite examinarea AMA de părți terțe, inclusiv:
the understanding of the reasoning and procedures underlying its development;
înțelegerea raționamentului și a procedurilor care stau la baza dezvoltării sale;
the understanding of the operational risk measurement system in order to determine how the AMA own funds requirements operates, its limitations and key assumptions and being able to replicate the model development.
înțelegerea sistemului de cuantificare a riscului operațional pentru a stabili modul în care funcționează cerințele de fonduri proprii pe baza AMA, limitele și ipotezele lor cheie și pentru a putea reproduce dezvoltarea modelului.
QUALITATIVE STANDARDS
STANDARDE CALITATIVE
Operational risk management process
Procesul de administrare a riscului operațional
Competent authorities shall assess the efficacy of an institution's AMA framework for the governance and management of operational risk and that a clear organisational structure with well-defined, transparent and consistent lines of responsibility exists by confirming at least the following:
Autoritățile competente evaluează eficacitatea cadrului AMA al unei instituții în ceea ce privește guvernanța și administrarea riscului operațional și existența unei structuri organizaționale clare cu linii de responsabilitate bine definite, transparente și consecvente, confirmând cel puțin următoarele elemente:
that the institution's management body discusses and approves the governance of operational risk, the operational risk management process and the operational risk measurement system;
faptul că organul de conducere al instituției discută și aprobă guvernanța riscului operațional, procesul de administrare a riscului operațional și sistemul de cuantificare a riscului operațional;
that the institution's management body clearly defines and determines the following on at least an annual basis:
faptul că organul de conducere al instituției definește și determină în mod clar următoarele elemente, cel puțin o dată pe an:
the institution's operational risk tolerance;
toleranța riscului operațional a instituției;
the institution's operational risk tolerance written statement on the aggregate level of operational risk loss and event types, containing both qualitative and quantitative measures including thresholds and limits based on operational risk loss metrics that the institution is willing or prepared to incur in order to achieve its strategic objectives and business plan, ensuring that it is available and understood throughout the institution;
declarația scrisă, la nivelul agregat al tipurilor de pierderi din riscul operațional și de evenimente de risc operațional, privind toleranța riscului operațional a instituției, cu măsuri calitative și cantitative, inclusiv pragurile și limitele bazate pe indicatorii pierderilor din riscul operațional pe care instituția este dispusă sau pregătită să le suporte în vederea îndeplinirii obiectivelor strategice și a planului său de afaceri; instituția se asigură că declarația este disponibilă și înțeleasă în întreaga instituție;
that the institution's management body monitors the institution's compliance with the operational risk tolerance statement referred to in point (b) (ii) on a continuous basis;
faptul că organul de conducere al instituției monitorizează respectarea în mod continuu de către instituție a declarației toleranței riscului operațional menționate la litera (b) punctul (ii);
that the institution applies an on-going operational risk management process to identify, assess and measure, monitor and report operational risk, including misconduct events, and is able to identify the staff responsible for the management of operational risk process;
faptul că instituția aplică un proces continuu de administrare a riscului operațional pentru a identifica, a evalua și cuantifica, a monitoriza și a raporta riscurile operaționale, inclusiv evenimentele legate de o conduită necorespunzătoare, și că este în măsură să identifice personalul responsabil de procesul de administrare a riscului operațional;
that the information resulting from the process referred to in point (d) is transmitted to the relevant committees and executive bodies of the institution, and that the decisions arising from those committees are communicated to those responsible within the institution for the collection, control, monitoring and management of operational risk and to those responsible for managing activities that give rise to operational risk;
faptul că informațiile obținute în urma procesului menționat la litera (d) sunt transmise comitetelor relevante și organelor executive ale instituției și că deciziile care decurg din respectivele comitete sunt comunicate persoanelor din cadrul instituției responsabile de culegerea, controlul, monitorizarea și administrarea riscului operațional, precum și celor responsabile de gestionarea activităților care dau naștere la riscuri operaționale;
that the institution evaluates the effectiveness of its operational risk governance, operational risk management process and operational risk measurement system on at least an annual basis;
faptul că instituția evaluează eficacitatea guvernanței riscului operațional, a procesului de administrare a riscului operațional și a sistemului de cuantificare a riscului operațional cel puțin o dată pe an;
that the institution notifies the relevant competent authority of the findings of the evaluation referred to in point (f) on at least an annual basis.
faptul că instituția notifică autorității competente relevante rezultatele evaluării menționate la litera (f) cel puțin o dată pe an.
For the purposes of the assessment referred to in paragraph 1, competent authorities shall take into account the impact of the operational risk governance structure on the level of engagement in operational risk management and culture by the staff of the institution, including at least the following:
În scopul evaluării menționate la alineatul (1), autoritățile competente iau în considerare impactul structurii de guvernanță a riscului operațional asupra nivelului de implicare a personalului instituției în administrarea și cultura riscului operațional, care să includă cel puțin următoarele elemente:
the level of awareness, on behalf of the staff of the institution, of operational risk policies and procedures;
nivelul de conștientizare de către personalul instituției a politicilor și procedurilor aferente riscului operațional;
the institution's internal process for challenging the design and the effectiveness of the AMA framework.
procesul intern al instituției privind contestarea structurii și a eficacității cadrului AMA.
Independent operational risk management function
Independența funcției de administrare a riscului operațional
Competent authorities shall assess the independence of the operational risk management function from the institution's business units by confirming at least the following:
Autoritățile competente evaluează independența funcției de administrare a riscului operațional din unitățile operaționale ale instituției, confirmând cel puțin următoarele elemente:
that the operational risk management function undertakes the following tasks separately from the institution's business lines:
faptul că funcția de administrare a riscului operațional exercită următoarele sarcini separat față de liniile de activitate ale instituției:
the design, development, implementation, maintenance and oversight of the operational risk management process and the operational risk measurement system;
conceperea, dezvoltarea, implementarea, menținerea și supravegherea procesului de administrare a riscului operațional și a sistemului de cuantificare a riscului operațional;
the analysis of the operational risk associated with the introduction and development of new products, markets, lines of business, processes, systems and significant changes to existing products;
analizarea riscurilor operaționale asociate introducerii și dezvoltării de noi produse, piețe, linii de afaceri, procese și sisteme, precum și modificărilor semnificative aduse produselor existente;
the oversight of business activities that may give rise to an operational risk exposure that could breach the institution's risk tolerance;
supravegherea activităților economice care pot conduce la o expunere la riscul operațional care ar putea depăși toleranța la risc a instituției;
that the operational risk management function receives appropriate commitment by the management body and senior management and is of adequate stature within the organization for fulfilling its tasks;
faptul că funcția de administrare a riscului operațional beneficiază de un sprijin corespunzător din partea organului de conducere și a conducerii superioare și are importanța adecvată în cadrul organizației pentru a-și putea îndeplini sarcinile;
that the operational risk management function is not also responsible for the internal audit function;
faptul că funcția de administrare a riscului operațional nu este responsabilă și de funcția de audit intern;
that the head of the operational risk management function meets at least the following requirements:
faptul că șeful funcției de administrare a riscului operațional îndeplinește cel puțin următoarele cerințe:
an appropriate level of experience to manage the actual and prospective operational risk, as indicated by the operational risk profile;
un nivel corespunzător de experiență pentru a gestiona situația curentă și preconizată a riscului operațional, astfel cum este indicată de profilul de risc operațional;
regular communication with the management body and its committees as mandated by the risk management structure of the institution;
o comunicare regulată cu organul de conducere și cu comitetele mandatate de structura de administrare a riscurilor din cadrul instituției;
active involvement in the elaboration of the institution's operational risk tolerance and strategy for its management and mitigation;
implicarea activă în elaborarea toleranței riscului operațional a instituției și a strategiei acesteia privind administrarea și minimizarea acestui risc;
independence from the operational units and functions reviewed by the operational risk management function;
independența față de unitățile și funcțiile operaționale examinate de funcția de administrare a riscului operațional;
allocation of a budget for the operational risk management function by the head of risk management referred to in the fourth subparagraph of Article 76(5) of Directive 2013/36/EU or a member of the management body in a supervisory capacity and not by a business unit or executive function.
alocarea unui buget pentru funcția de administrare a riscului operațional de către coordonatorul funcției de gestionare a riscurilor menționat la articolul 76 alineatul (5) al patrulea paragraf din Directiva 2013/36/UE sau de către un membru al organului de conducere în calitate de supraveghetor și nu de către o unitate operațională sau o funcție executivă.
Senior management involvement
Implicarea conducerii superioare
Competent authorities shall assess the degree of involvement of senior management of an institution by confirming at least the following:
Autoritățile competente evaluează gradul de implicare a conducerii superioare a unei instituții, confirmând cel puțin următoarele elemente:
that senior management is responsible for implementing the operational risk governance and management framework approved by the management body;
faptul că membrii conducerii superioare sunt responsabili de implementarea cadrului de guvernanță și administrare a riscului operațional aprobat de organul de conducere;
that senior management has been empowered by the management body to develop policies, processes and procedures for managing operational risk;
faptul că membrii conducerii superioare au fost împuterniciți de către organul de conducere să elaboreze politici, procese și proceduri de administrare a riscului operațional;
that senior management is implementing the policies, processes and procedures for managing operational risk referred to in point (b).
faptul că membrii conducerii superioare pun în aplicare politicile, procesele și procedurile de administrare a riscului operațional menționate la litera (b).
Competent authorities shall assess whether the reporting of an institution's operational risk profile and management of operational risk is sufficiently regular, timely and robust by confirming at least the following:
Autoritățile competente evaluează dacă rapoartele privind profilul de risc operațional al unei instituții și administrarea riscului operațional se desfășoară cu suficientă regularitate și promptitudine și sunt suficient de solide, confirmând cel puțin următoarele elemente:
that problems relating to the institution's reporting systems and internal controls are identified quickly and accurately;
faptul că problemele referitoare la sistemele de raportare și controalele interne ale instituției sunt identificate rapid și cu precizie;
that the institution's operational risk reports are distributed to appropriate levels of management and to areas of the institution which the reports have identified as an area of concern;
faptul că rapoartele instituției privind riscul operațional sunt distribuite la nivelurile ierarhice adecvate și în sectoarele instituției pe care rapoartele le-au identificat drept problematice;
that the institution's senior management receives at least quarterly reports on the latest status of the institution's operational risk profile and uses these reports in the decision making process;
faptul că membrii conducerii superioare a instituției primesc cel puțin trimestrial rapoarte cu privire la stadiul cel mai recent al profilului de risc operațional al instituției și utilizează aceste rapoarte în procesul de luare a deciziilor;
that the institution's operational risk reports contain relevant management information and at least a high-level summary of the top operational risks of the institution and of the relevant subsidiaries as well as business units;
faptul că rapoartele privind riscul operațional al instituției conțin informații relevante privind administrarea riscurilor și cel puțin un rezumat în linii mari cu privire la principalele riscuri operaționale ale instituției și ale filialelor și unităților operaționale ale acesteia;
that the institution uses ad hoc reports in case of certain deficiencies in the policies, processes and procedures for managing operational risk to promptly detect and address these deficiencies and therefore substantially reduce the potential frequency and severity of a loss event.’
faptul că instituția utilizează rapoarte ad-hoc în cazul anumitor deficiențe în ceea ce privește politicile, procesele și procedurile de administrare a riscului operațional, pentru a identifica și a soluționa rapid aceste deficiențe și, prin urmare, pentru a reduce în mod substanțial frecvența și gravitatea potențiale ale unui eveniment de pierdere.
Use of the AMA
Utilizarea AMA
Competent authorities shall assess that an institution uses the AMA for internal purposes by confirming at least the following:
Autoritățile competente evaluează dacă o instituție utilizează AMA în scopuri interne, confirmând cel puțin următoarele elemente:
that the institution's operational risk measurement system is used to manage operational risks across different business lines, units or legal entities within the organisation structure;
faptul că sistemul de cuantificare a riscului operațional al instituției este utilizat pentru a administra riscurile operaționale între diferitele linii de activitate, unități sau entități juridice din cadrul structurii organizaționale;
that the operational risk measurement system is embedded within the various entities of the group and, where it is used at a consolidated level, that the parent institution's AMA framework is extended to the subsidiaries, and that those subsidiaries' operational risk and business environment and internal control factors (BEICF) referred to in Articles 322(1) and 322(6) of Regulation (EU) No 575/2013 are incorporated in the group-wide AMA calculations;
faptul că sistemul de cuantificare a riscului operațional este integrat în cadrul diferitelor entități din cadrul grupului și că, în cazul în care acesta este utilizat la nivel consolidat, cadrul AMA al instituției-mamă se extinde și la filiale și că riscul operațional și factorii legați de mediul de afaceri și de controlul intern ai respectivelor filiale menționați la articolul 322 alineatele (1) și (6) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 sunt incluși în calculele AMA la nivel de grup;
that the operational risk measurement system is used also for the purposes of the institution's internal capital adequacy assessment process referred to in Article 73 of Directive 2013/36/EU.
faptul că sistemul de cuantificare a riscului operațional este utilizat și în procesul de evaluare a adecvării capitalului intern al instituției menționat la articolul 73 din Directiva 2013/36/UE.
Continuous integration of the AMA
Integrarea continuă a AMA
Competent authorities shall assess that an institution ensures the continuous integration of its operational risk management system into its day-to-day risk management processes by confirming at least the following:
Autoritățile competente evaluează dacă o instituție asigură integrarea continuă a sistemului său de administrare a riscului operațional în procesele ei zilnice de administrare a riscului, confirmând cel puțin următoarele elemente:
that the operational risk measurement system is updated on a regular basis and is further developed as more experience and sophistication in management and quantification of operational risk is gained;
faptul că sistemul de cuantificare a riscului operațional este actualizat cu regularitate și continuă să fie dezvoltat pe măsură ce cresc experiența și gradul de sofisticare a procesului de administrare și cuantificare a riscului operațional;
that the nature and balance of inputs into the operational risk measurement system are relevant and reflect the nature of the institution's business, strategy, organisation and operational risk exposure at all times.
faptul că natura și echilibrul datelor de intrare în sistemul de cuantificare a riscului operațional sunt relevante și că reflectă în orice moment natura activității economice, strategia, organizarea și expunerea la riscul operațional ale instituției.
AMA used to support the operational risk management of the institution
AMA utilizată pentru a sprijini administrarea riscului operațional al instituției
Competent authorities shall assess that an institution uses the AMA to support its operational risk management, by confirming at least the following:
Autoritățile competente evaluează dacă o instituție utilizează AMA pentru a sprijini procesul de administrare a riscului operațional, confirmând cel puțin următoarele elemente:
that the operational risk measurement system is effectively used for the regular and prompt reporting of consistent information that accurately reflects the nature of the business and the operational risk profile of the institution;
faptul că sistemul de cuantificare a riscului operațional este efectiv utilizat pentru raportarea cu regularitate și promptitudine de informații consecvente care reflectă în mod corect natura activității și profilul de risc operațional al instituției;
that the institution takes remedial actions to improve internal processes upon receipt of information about findings from the operational risk measurement system.
faptul că instituția ia măsuri de remediere pentru a îmbunătăți procesele interne după primirea informațiilor privind rezultatele sistemului de cuantificare a riscului operațional.
AMA used to enhance the operational risk organization and control of the institution
AMA utilizată pentru a consolida organizarea și controlul riscului operațional al instituției
Competent authorities shall assess that an institution uses the AMA to further enhance its operational risk organization and control, by confirming at least the following:
Autoritățile competente evaluează dacă o instituție utilizează AMA pentru a consolida și mai mult procesul de organizare și control al riscului operațional, confirmând cel puțin următoarele elemente:
that the institution's definition of operational risk tolerance and its associated operational risk management objectives and activities are clearly communicated within the institution;
faptul că definiția toleranței riscului operațional adoptată de instituție și obiectivele și activitățile aferente de administrare a riscului operațional sunt comunicate în mod clar în cadrul instituției;
that the relationship between the institution's business strategy and its operational risk management, including with regard to the approval of new products, systems and processes, is clearly communicated within the institution;
faptul că relația dintre strategia de afaceri a instituției și procesul său de administrare a riscului operațional, inclusiv în ceea ce privește aprobarea de noi produse, sisteme și procese, este comunicată în mod clar în cadrul instituției;