natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Exposures in default – Leverage Ratio Exposure Value – IRB exposures
Se utilizează codul ISO 3166-1-alfa-2 al țării de înregistrare a contrapărții, inclusiv pseudocodurile ISO în cazul organizațiilor internaționale, disponibile în ultima ediție a «Vademecumului privind balanța de plăți» publicat de Eurostat.
The leverage ratio exposure value of assets categorised in the exposures classes listed in Article 147(2) of the CRR if a default in accordance with Article 178 of the CRR has occurred.
În cazul grupurilor de clienți aflați în legătură nu se raportează nicio țară.
Exposures in default – RWA – SA exposures
Tipul de produs
The risk-weighted exposure amount of assets that are exposures in default and thus fall under Article 127 of the CRR.
Contrapărților raportate în coloana 010 trebuie să li se atribuie un tip de produs, care corespunde produsului emis prin care s-a primit finanțarea sau, în cazul tipurilor de produse mixte, prin care s-a primit cea mai mare parte a finanțării, folosind codurile următoare indicate cu caractere aldine:
Exposures in default – RWA – IRB exposures
UWF (finanțare interbancară negarantată obținută de la clienți financiari, inclusiv fonduri interbancare)
The risk-weighted exposure amount of assets categorised in the exposures classes listed in Article 147(2) of the CRR if a default in accordance with Article 178 of the CRR has occurred.
UWNF (finanțare interbancară negarantată obținută de la clienți nefinanciari)
Other exposures; of which – Leverage Ratio Exposure Value – SA exposures
SFT [finanțare obținută din acordurile repo, astfel cum sunt definite la articolul 4 alineatul (1) punctul 82 din Regulamentul (UE) nr.
The leverage ratio exposure value of assets categorised in the exposures classes listed in Article 112(k), (m), (n), (o), (p) and (q) of the CRR.
575/2013]
Institutions shall report assets that are deducted from the own funds (e.g. intangibles) but cannot be categorised otherwise here, even if such a categorisation is not required for determining risk-based own funds requirements in columns *; 030 and *; 040.
CB [finanțare obținută din emisiunea de obligațiuni garantate, astfel cum sunt definite la articolul 129 alineatul (4) sau (5) din Regulamentul (UE) nr.
Other exposures; of which – Leverage Ratio Exposure Value – IRB exposures
575/2013 ori la articolul 52 alineatul (4) din Directiva 2009/65/CE]
The leverage ratio exposure amount of assets categorised in the exposures classes listed in Article 147(2)(e), (f) and (g) of the CRR.
ABS (finanțare obținută din emisiunea de titluri garantate cu active, inclusiv din emisiunea de titluri pe termen scurt garantate cu active)
Other exposures; of which – RWA – SA exposures
IGCP (finanțare obținută de la contrapărți din același grup)
The risk-weighted exposure value of assets categorised in the exposures classes listed in Article 112(k), (m), (n), (o), (p) and (q) of the CRR.
OSWF (alte tipuri de finanțare interbancară garantată)
Other exposures; of which – RWA – IRB exposures
OFP (alte produse de finanțare, cum ar fi finanțarea retail)
The risk-weighted exposure value of assets categorised in the exposures classes listed in Article 147(2)(e), (f) and (g) of the CRR.
Cuantumul primit
Securitisation exposures – Leverage Ratio Exposure Value – SA exposures
Cuantumul total al finanțării primite de la contrapărțile raportate în coloana 010 se înregistrează în coloana 060, iar instituțiile raportează valorile contabile în coloana respectivă.
The leverage ratio exposure value of assets that are exposures to securitisations that fall under Article 112(m) of the CRR.
Scadența inițială medie ponderată
Securitisation exposures – Leverage Ratio Exposure Value – IRB exposures
În coloana 070 se înregistrează o scadență inițială medie ponderată (în zile) pentru cuantumul finanțării primite, raportat în coloana 060, care provine de la contrapartea raportată în coloana 010.
The leverage ratio exposure value of assets that are exposures to securitisations and fall under Article 147(2)(f) of the CRR.
Scadența inițială medie ponderată este scadența inițială medie (în zile) a finanțării primite de la contrapartea respectivă.
Securitisation exposures – RWA – SA exposures
Media este ponderată în funcție de diversele cuantumuri ale finanțărilor primite în raport cu finanțarea totală primită de la contrapartea respectivă.
The risk-weighted exposure amount of assets that are exposures to securitisations that fall under Article 112(m) of the CRR.
Scadența reziduală medie ponderată
Securitisation exposures – RWA – IRB exposures
În coloana 080 se înregistrează o scadență reziduală medie ponderată, în zile, pentru cuantumul finanțării primite, raportat în coloana 060, care provine de la contrapartea raportată în coloana 010.
The risk-weighted exposure amount of assets that are exposures to securitisations and fall under Article 147(2)(f) of the CRR.
Scadența reziduală medie ponderată este scadența medie, în zile rămase, a finanțării primite de la contrapartea respectivă.
Trade finance (memo item); of which – Leverage Ratio Exposure Value – SA exposures
Concentrarea finanțării în funcție de tipul de produs (C 68.00)
The leverage ratio exposure value of on-balance sheet items related to lending to an exporter or an importer of goods or services through import and export credits and similar transactions.
Acest formular vizează colectarea de informații despre concentrarea finanțării instituțiilor raportoare în funcție de tipul de produs, defalcată pe tipurile de finanțare specificate în instrucțiunile următoare referitoare la rânduri:
Trade finance (memo item); of which – Leverage Ratio Exposure Value – IRB exposures
Finanțare retail
The leverage ratio exposure amount of on-balance sheet items related to lending to an exporter or an importer of goods or services through import and export credits and similar transactions.
Depozite de retail, astfel cum sunt definite la articolul 3 punctul 8 din Regulamentul delegat nr.
Trade finance (memo item); of which – RWA – SA exposures
2015/61.
The risk-weighted exposure value of on-balance sheet items related to lending to an exporter or an importer of goods or services through import and export credits and similar transactions.
din care depozite la vedere;
Trade finance (memo item); of which – RWA – IRB exposures
Finanțarea retail de pe rândul 010 care constă în depozite la vedere.
The risk-weighted exposure amount of on-balance sheet items related to lending to an exporter or an importer of goods or services through import and export credits and similar transactions.
din care depozite la termen care nu pot fi retrase în următoarele 30 de zile;
Under official export credit insurance scheme – Leverage Ratio Exposure Value – SA exposures
Finanțarea retail de pe rândul 010 care constă în depozite la termen care nu pot fi retrase în următoarele 30 de zile
The leverage ratio exposure value of on-balance sheet items related to trade finance under an official export credit insurance scheme.
din care depozite la termen care pot fi retrase în următoarele 30 de zile;
Under official export credit insurance scheme – Leverage Ratio Exposure Value – IRB exposures
Finanțarea retail de pe rândul 010 care constă în depozite la termen care pot fi retrase în următoarele 30 de zile
The leverage ratio exposure amount of on-balance sheet items related to trade finance under an official export credit insurance scheme.
din care conturi de economii care au una dintre următoarele caracteristici:
Under official export credit insurance scheme – RWA – SA exposures
Finanțarea retail de pe rândul 010 care constă în conturi de economii care au una dintre următoarele caracteristici:
The risk-weighted exposure value of on-balance sheet items related to trade finance under an official export credit insurance scheme.
au o perioadă de preaviz pentru retrageri mai mare de 30 de zile;
Under official export credit insurance scheme – RWA – IRB exposures
nu au o perioadă de preaviz pentru retrageri mai mare de 30 de zile.
The risk-weighted exposure amount of on-balance sheet items related to trade finance under an official export credit insurance scheme.
Acest rând nu se completează.
C 44.00 – General information (LR5)
cu o perioadă de preaviz pentru retrageri mai mare de 30 de zile;
Additional information is collected here for the purpose of categorising the institution activities and the regulatory options chosen by the institution.
Finanțarea retail de pe rândul 010 care constă în conturi de economii cu o perioadă de preaviz pentru retrageri mai mare de 30 de zile
Institution’s company structure
fără o perioadă de preaviz pentru retrageri mai mare de 30 de zile
The institution shall classify its company structure in accordance with the categories given below:
Finanțarea retail de pe rândul 010 care constă în conturi de economii fără o perioadă de preaviz pentru retrageri mai mare de 30 de zile.
Joint stock company;
Se consideră că finanțarea interbancară constă în oricare dintre următoarele:
Mutual/cooperative;
Toate contrapărțile, altele decât cele aferente depozitelor de retail, astfel cum sunt definite la articolul 3 punctul 8 din Regulamentul delegat nr.
Other non-joint stock company.
2015/61.
Derivatives treatment
finanțare interbancară negarantată;
The institution shall specify the regulatory derivatives treatment in accordance with the categories given below:
Toate contrapărțile, altele decât cele aferente depozitelor de retail, astfel cum sunt definite la articolul 3 punctul 8 din Regulamentul delegat nr.
Original exposure method;
2015/61, în cazul cărora finanțarea nu este garantată.
Mark-to-market method.
din care credite și depozite de la clienți financiari;
Institution type
Finanțarea de pe rândul 110 care constă în împrumuturi și depozite de la clienți financiari.
The institution shall classify its institution type in accordance with the categories given below:
Finanțarea de la băncile centrale nu este inclusă pe acest rând.
Universal banking (retail/commercial and investment banking);
din care credite și depozite de la clienți nefinanciari;
Retail/commercial banking;
Finanțarea de pe rândul 110 care constă în împrumuturi și depozite de la clienți nefinanciari.
Investment banking;
din care credite și depozite de la entități din același grup;
Specialised lender
Finanțarea de pe rândul 110 care constă în împrumuturi și depozite de la entități din același grup.
Other business model.’
Finanțarea interbancară de la entități din același grup trebuie raportată numai pe bază individuală sau subconsolidată.
This includes securitisations and equity exposures subject to credit risk
finanțare interbancară garantată;
ANNEX VI
Toate contrapărțile, altele decât cele aferente depozitelor de retail, astfel cum sunt definite la articolul 3 punctul 8 din Regulamentul delegat nr.
‘ANNEX XVI
2015/61, în cazul cărora finanțarea este garantată.
REPORTING TEMPLATES ON ASSET ENCUMBRANCE
din care tranzacții de finanțare prin titluri;
PART A - ENCUMBRANCE OVERVIEW
575/2013.
ASSETS OF THE REPORTING INSTITUTION
din care emisiuni de obligațiuni garantate;
COLLATERAL RECEIVED
Finanțarea de pe rândul 150 care constă în finanțare obținută din emisiunea de obligațiuni garantate, astfel cum sunt definite la articolul 129 alineatul (4) sau (5) din Regulamentul (UE) nr.
OWN COVERED BONDS AND ABSs ISSUED AND NOT YET PLEDGED
575/2013 ori la articolul 52 alineatul (4) din Directiva 2009/65/CE
SOURCES OF ENCUMBRANCE
din care emisiuni de titluri garantate cu active;
PART B - MATURITY DATA
Finanțarea de pe rândul 150 care constă în finanțare obținută din emisiunea de titluri garantate cu active, inclusiv din emisiunea de titluri pe termen scurt garantate cu active
MATURITY DATA
din care credite și depozite de la entități din același grup.
PART C - CONTINGENT ENCUMBRANCE
Finanțarea de pe rândul 150 care constă în finanțare obținută de la entități din același grup
CONTINGENT ENCUMBRANCE
Pentru a completa formularul, instituțiile raportează cuantumul total al finanțării primite prin intermediul fiecărui tip de produs care depășește un prag de 1 % din totalul datoriilor.
PART D - COVERED BONDS
Pentru fiecare tip de produs, instituțiile raportează toate coloanele de la 010 la 050.
COVERED BONDS ISSUANCE
Pragul de 1 % din totalul datoriilor se utilizează pentru a determina tipurile de produse prin care a fost obținută finanțarea în conformitate cu următoarele principii:
PART E - ADVANCED DATA
pragul de 1 % din totalul datoriilor se aplică pentru tipurile de produse menționate pe toate rândurile următoare: 1.1 «Depozite la vedere»; 1.2 «Depozite la termen care nu pot fi retrase în următoarele 30 de zile»; 1.3 «Depozite la termen în următoarele 30 de zile»; 1.4 «Conturi de economii»; 2.1 «Finanțare interbancară negarantată»; 2.2 «Finanțare interbancară garantată»;
ADVANCED DATA.
în ceea ce privește calculul pragului de 1 % din totalul datoriilor pentru rândul 1.4 «Conturi de economii», pragul se aplică sumei dintre 1.4.1 și 1.4.2;
PART I
pentru rândurile 1.
PART II
«Finanțare retail» și 2.
F 32.01 - ASSETS OF THE REPORTING INSTITUTION (AE-ASS)
«Finanțare interbancară», pragul de 1 % din totalul datoriilor se aplică numai la nivel agregat.
Carrying amount of encumbered assets
Cifrele raportate pe rândurile 1.
Fair value of encumbered assets
«Retail», 2.1 «Finanțare interbancară negarantată» și 2.2 «Finanțare interbancară garantată» pot include și alte tipuri de produse decât cele enumerate la punctele care încep cu «din care».
Carrying amount of non-encumbered assets
Valoarea contabilă primită
Fair value of non-encumbered assets
Valoarea contabilă a finanțării primite pentru fiecare dintre categoriile de produse enumerate în coloana «Denumirea produsului» se raportează în coloana 010 a formularului.
of which: issued by other entities of the group
Cuantumul acoperit de o schemă de garantare a depozitelor în conformitate cu Directiva 2014/49/UE sau de o schemă echivalentă de garantare a depozitelor dintr-o țară terță
of which: central bank's eligible
Din cuantumul total al finanțării primite pentru fiecare dintre categoriile de produse enumerate în coloana 010, raportat în coloana «Denumirea produsului», cuantumul care este acoperit de o schemă de garantare a depozitelor în conformitate cu Directiva 2014/49/UE sau de o schemă echivalentă de garantare a depozitelor dintr-o țară terță.
Assets of the reporting institution
Notă: cuantumurile raportate în coloana 020 și coloana 030, pentru fiecare dintre categoriile de produse enumerate în coloana «Denumirea produsului», trebuie să fie egale cu cuantumul total primit raportat în coloana 010.
Loans on demand
Cuantumul care nu este acoperit de o schemă de garantare a depozitelor în conformitate cu Directiva 2014/49/UE sau de o schemă echivalentă de garantare a depozitelor dintr-o țară terță
Debt securities
Din cuantumul total al finanțării primite pentru fiecare dintre categoriile de produse enumerate în coloana 010, raportat în coloana «Denumirea produsului», cuantumul care nu este acoperit de o schemă de garantare a depozitelor în conformitate cu Directiva 2014/49/UE sau de o schemă echivalentă de garantare a depozitelor dintr-o țară terță.
of which: covered bonds
În coloana 040 se înregistrează o scadență inițială medie ponderată (în zile) pentru cuantumul finanțării raportat în coloana 010 care provine din categoriile de produse enumerate în coloana «Denumirea produsului».
of which: asset-backed securities
Scadența inițială medie ponderată este scadența inițială medie (în zile) a finanțării primite pentru tipul de produs respectiv.
of which: issued by general governments
Media este ponderată în funcție de diversele cuantumuri ale finanțărilor primite în raport cu finanțarea totală primită din toate emisiunile respectivului tip de produs.
of which: issued by financial corporations
În coloana 050 se înregistrează o scadență reziduală medie ponderată (în zile) pentru cuantumul finanțării primite, raportat în coloana 010, care provine din categoriile de produse enumerate în coloana «Denumirea produsului».
of which: issued by non-financial corporations
Scadența reziduală medie ponderată este scadența medie (în zile) rămasă a finanțării primite pentru tipul de produs respectiv.
Loans and advances other than loans on demand
Prețurile pentru diverse durate de finanțare (C 69.00)
of which: mortgage loans
Instituțiile trebuie să raporteze informațiile din formularul C 69.00, cu privire la volumul tranzacțiilor și prețurile plătite de instituții pentru finanțarea obținută în cursul perioadei de raportare care este încă disponibilă la sfârșitul perioadei de raportare, în conformitate cu următoarele scadențe inițiale:
F 32.02 - COLLATERAL RECEIVED (AE-COL)
overnight în coloanele 010 și 020;
Fair value of encumbered collateral received or own debt securities issued
mai mare decât overnight și mai mică sau egală cu o săptămână (coloanele 030 și 040);
Non-encumbered
mai mare de o săptămână și mai mică sau egală cu o lună (coloanele 050 și 060);
Fair value of collateral received or own debt securities issued available for encumbrance
mai mare de o lună și mai mică sau egală cu 3 luni (coloanele 070 și 080);
Nominal of collateral received or own debt securities issued non available for encumbrance
mai mare de 3 luni și mai mică sau egală cu 6 luni (coloanele 090 și 100);
Collateral received by the reporting institution
mai mare de 6 luni și mai mică sau egală cu un an (coloanele 110 și 120);
Other collateral received
mai mare de un an și mai mică sau egală cu 2 ani (coloanele 130 și 140);
Own debt securities issued other than own covered bonds or ABSs
mai mare de 2 ani și mai mică sau egală cu 5 ani (coloanele 150 și 160);
TOTAL ASSETS, COLLATERAL RECEIVED AND OWN DEBT SECURITIES ISSUED
mai mare de 5 ani și mai mică sau egală cu 10 ani (coloanele 170 și 180).
F 32.03 - OWN COVERED BONDS AND ABSs ISSUED AND NOT YET PLEDGED (AE-NPL)
Pentru a determina scadența finanțării obținute, instituțiile nu iau în considerare perioada dintre data tranzacționării și data decontării, de exemplu o datorie de trei luni care se achită într-o perioadă de două săptămâni se raportează la scadența de 3 luni (coloanele 070 și 080).
Carrying amount of the underlying pool of assets
Marja indicată în coloana din partea stângă a fiecărei tranșe de timp este una dintre următoarele:
Fair value of debt securities issued available for encumbrance
marja de plătit de către instituție pentru datorii de cel mult un an, în cazul în care ar fi făcut obiectul unui swap la valoarea de referință a dobânzii overnight pentru moneda corespunzătoare până cel târziu la încheierea activității în ziua tranzacției;
Nominal of own debt securities issued non available for encumbrance
marja de plătit de către firmă în momentul emisiunii pentru datorii cu o scadență inițială de peste un an, în cazul în care ar fi făcut obiectul unui swap la valoarea de referință a dobânzii pentru moneda corespunzătoare, și anume EURIBOR la trei luni pentru EUR sau LIBOR la trei luni pentru GBP și USD, până cel târziu la încheierea activității în ziua tranzacției.
Own covered bonds and asset-backed securities issued and not yet pledged
Exclusiv în scopul calculării marjei de la literele (a) și (b) de mai sus, instituția poate determina scadența inițială pe baza experienței istorice, ținând cont sau nu de opționalitate, după caz.
Retained covered bonds issued
Marjele se raportează în puncte de bază cu semn negativ în cazul în care noile surse de finanțare sunt mai ieftine decât rata de referință relevantă.
Retained asset-backed securities issued
Acestea se calculează pe baza unei medii ponderate.
Senior
În scopul calculării marjei medii de plătit pentru mai multe emisiuni/depozite/împrumuturi, instituțiile calculează costul total în moneda de emisiune fără să ia în considerare eventualele operațiuni de swap valutar, dar luând în considerare orice prime sau reduceri și comisioanele de plătit sau de încasat, pe baza duratei oricărui swap pe rata dobânzii teoretic sau real care corespunde duratei datoriei.
Mezzanine
Marja înseamnă rata aferentă datoriei minus rata de swap.
First Loss
Cuantumul finanțării obținute pentru categoriile de finanțare enumerate în coloana «Element» se raportează în coloana «Volum» corespunzătoare tranșei de timp aplicabile.
F 32.04 - SOURCES OF ENCUMBRANCE (AE-SOU)
În coloana «Volum», instituțiile prezintă cuantumurile reprezentând valoarea contabilă a noilor finanțări obținute în tranșa de timp aplicabilă în funcție de scadența inițială.
Matching liabilities, contingent liabilities or securities lent
Ca în cazul tuturor elementelor, inclusiv al angajamentelor extrabilanțiere, instituțiile raportează numai cuantumurile aferente reflectate în bilanț.
Assets, collateral received and own debt securities issued other than covered bonds and ABSs encumbered
Un angajament extrabilanțier în favoarea instituției se raportează în formularul C 69.00 numai după o tragere.
of which: from other entities of the group
În cazul unei trageri, volumul și marja de raportat sunt cuantumul tras și marja aplicabilă la sfârșitul perioadei de raportare.
of which: collateral received re-used
În cazul în care reînnoirea tragerii nu este la latitudinea instituției, se raportează scadența efectivă a tragerii.
of which: own debt securities encumbered
În cazul în care instituția a efectuat deja trageri din facilitate la sfârșitul perioadei de raportare anterioare și intensifică ulterior utilizarea facilității, se raportează numai cuantumul suplimentar tras.
Carrying amount of selected financial liabilities
Depozitele constituite de clienții retail constau în depozitele definite la articolul 3 punctul 8 din Regulamentul delegat nr.
of which: Over-The-Counter
2015/61.
Deposits
În cazul finanțării reînnoite în cursul perioadei de raportare care este încă disponibilă la sfârșitul perioadei de raportare, se raportează media marjelor aplicabile la data respectivă (și anume la sfârșitul perioadei de raportare).
Repurchase agreements
În sensul formularului C 69.00, se consideră că finanțarea reînnoită care este încă disponibilă la sfârșitul perioadei de raportare reprezintă finanțare nouă.
of which: central banks
Spre deosebire de restul secțiunii 1.4, volumul și marja depozitelor la vedere se raportează numai în cazul în care deponentul nu avea un depozit la vedere în perioada de raportare precedentă sau în cazul în care există o creștere a cuantumului depozitelor față de data de referință anterioară, caz în care creșterea este considerată ca fiind o finanțare nouă.
Collateralised deposits other than repurchase agreements
Marja este cea de la sfârșitul perioadei.
Debt securities issued
Dacă nu există nimic de raportat, celulele legate de marje se lasă necompletate.
of which: covered bonds issued
Instrucțiuni pentru diferitele rânduri:
of which: asset-backed securities issued
1 Finanțare totală
Other sources of encumbrance
Volumul total și marja medie ponderată ale întregii finanțări se obțin pentru toate duratele de timp următoare, conform principiilor de mai jos:
Nominal of loan commitments received
mai mare decât overnight și mai mică sau egală cu o săptămână (coloanele 030 și 040);
Nominal of financial guarantees received
Din care: finanțare retail
Fair value of securities borrowed with non cash-collateral
Din totalul finanțării raportate la punctul 1, volumul total și marja medie ponderată ale finanțării retail obținute.
TOTAL SOURCES OF ENCUMBRANCE
Din care: finanțare interbancară negarantată
Not to be filled on a consolidated basis template
Din totalul finanțării de la punctul 1, volumul total și marja medie ponderată ale finanțării interbancare negarantate obținute.
Not to be filled in any case
Din care: finanțare garantată
F 33.00 - MATURITY DATA (AE-MAT)
Din totalul finanțării raportate la punctul 1, volumul total și marja medie ponderată ale finanțării garantate obținute.
Open maturity
Din care: titluri de valoare de rang superior negarantate
Overnight
Din totalul finanțării raportate la punctul 1, volumul total și marja medie ponderată ale titlurilor de rang superior negarantate obținute.
>1day <=1wk
Din care: obligațiuni garantate
>1wk <=2wks
Din totalul finanțării raportate la punctul 1, volumul total și marja medie ponderată ale tuturor emisiunilor de obligațiuni garantate care grevează activele proprii ale instituțiilor.
>2wks <=1mth
Din care: titluri de valoare garantate cu active, inclusiv ABCP