natgillin/translations-raw huggingface dataset:
The leverage ratio exposure value of assets that are exposures to corporates under Article 147(2)(c) of the CRR if these exposures are exposures to small- and medium-sized enterprises and are not secured by mortgages on immovable property in accordance with Article 199(1)(a) of the CRR.
din care: Finanțare interbancară negarantată
SME exposures – RWA – SA exposures
din care: Finanțare garantată
The risk-weighted exposure amount of assets that are exposures to corporates in the form of small- and medium-sized enterprises that fall under Article 122 of the CRR.
din care: Titluri de valoare de rang superior negarantate
SME exposures – RWA – IRB exposures
din care: Obligațiuni garantate
The risk-weighted exposure amount of assets that are exposures to corporates under Article 147(2)(c) of the CRR if these exposures are exposures to small- and medium-sized enterprises and are not secured by mortgages on immovable property in accordance with Article 199(1)(a) of the CRR.
din care: Titluri de valoare garantate cu active, inclusiv ABCP
Exposures other than SME exposures – Leverage Ratio Exposure Value – SA exposures
C 70.00 – REÎNNOIREA FINANȚĂRII
The leverage ratio exposure value of assets that are exposures to corporates that fall under Article 122 of the CRR and that are not reported in 230;040 and 250;040.
Reînnoirea finanțării
Exposures other than SME exposures – Leverage Ratio Exposure Value – IRB exposures
> 1 zi ≤ 7 zile
The leverage ratio exposure value of assets that are exposures to corporates under Article 147(2)(c) of the CRR if these exposures are not secured by mortgages on immovable property in accordance with Article 199(1)(a) of the CRR and that are not reported in 230;040 and 250;040.
>7 zile ≤ 14 zile
Exposures other than SME exposures – RWA – SA exposures
>14 zile ≤ 1 lună
The risk-weighted exposure amount of assets that are exposures to corporates that fall under Article 122 of the CRR and that are not reported in 230;040 and 250;040.
> 1 lună ≤ 3 luni
Exposures other than SME exposures – RWA – IRB exposures
> 3 luni ≤ 6 luni
The risk-weighted exposure amount of assets that are exposures to corporates under Article 147(2)(c) of the CRR if these exposures are not secured by mortgages on immovable property in accordance with Article 199(1)(a) of the CRR and that are not reported in 230;040 and 250;040.
> 6 luni
Exposures in default – Leverage Ratio Exposure Value – SA exposures
Fluxurile de numerar totale nete
The leverage ratio exposure value of assets that are exposures in default and thus fall under Article 127 of the CRR.
Termen mediu (zile)
Exposures in default – Leverage Ratio Exposure Value – IRB exposures
Scadente
The leverage ratio exposure value of assets categorised in the exposures classes listed in Article 147(2) of the CRR if a default in accordance with Article 178 of the CRR has occurred.
Reînnoire
Exposures in default – RWA – SA exposures
Fonduri noi
The risk-weighted exposure amount of assets that are exposures in default and thus fall under Article 127 of the CRR.
Termen fonduri scadente
Exposures in default – RWA – IRB exposures
Termen fonduri reînnoite
The risk-weighted exposure amount of assets categorised in the exposures classes listed in Article 147(2) of the CRR if a default in accordance with Article 178 of the CRR has occurred.
Termen fonduri noi
Other exposures; of which – Leverage Ratio Exposure Value – SA exposures
Ziua
The leverage ratio exposure value of assets categorised in the exposures classes listed in Article 112(k), (m), (n), (o), (p) and (q) of the CRR.
Finanțare totală
Institutions shall report assets that are deducted from the own funds (e.g. intangibles) but cannot be categorised otherwise here, even if such a categorisation is not required for determining risk-based own funds requirements in columns *; 030 and *; 040.
Finanțare retail
Other exposures; of which – Leverage Ratio Exposure Value – IRB exposures
Finanțare garantată
The leverage ratio exposure amount of assets categorised in the exposures classes listed in Article 147(2)(e), (f) and (g) of the CRR.
ANEXA VIII
Other exposures; of which – RWA – SA exposures
ANEXA XIX
The risk-weighted exposure value of assets categorised in the exposures classes listed in Article 112(k), (m), (n), (o), (p) and (q) of the CRR.
INSTRUCȚIUNI DE COMPLETARE A FORMULARULUI PRIVIND INSTRUMENTELE DE MONITORIZARE SUPLIMENTARE DIN ANEXA XVIII
Other exposures; of which – RWA – IRB exposures
Instrumente de monitorizare suplimentare
The risk-weighted exposure value of assets categorised in the exposures classes listed in Article 147(2)(e), (f) and (g) of the CRR.
Considerații generale
Securitisation exposures – Leverage Ratio Exposure Value – SA exposures
În scopul de a monitoriza riscul de lichiditate al unei instituții care nu intră în domeniul de aplicare al rapoartelor privind necesarul de lichiditate și finanțarea stabilă, instituțiile completează formularul din anexa XVIII în conformitate cu instrucțiunile din prezenta anexă.
The leverage ratio exposure value of assets that are exposures to securitisations that fall under Article 112(m) of the CRR.
Finanțarea totală include toate datoriile financiare, altele decât instrumentele financiare derivate și pozițiile scurte.
Securitisation exposures – Leverage Ratio Exposure Value – IRB exposures
Se consideră că finanțările cu scadență deschisă, inclusiv depozitele la vedere, ajung la scadență overnight.
The leverage ratio exposure value of assets that are exposures to securitisations and fall under Article 147(2)(f) of the CRR.
Scadența inițială reprezintă perioada de timp dintre data de inițiere și data de scadență a finanțării.
Securitisation exposures – RWA – SA exposures
Data de scadență a finanțării se determină în conformitate cu punctul 12 din anexa XXIII.
The risk-weighted exposure amount of assets that are exposures to securitisations that fall under Article 112(m) of the CRR.
Acest lucru înseamnă că, atunci când există o opționalitate, ca în cazul punctului 12 din anexa XXIII, scadența inițială a unui element de finanțare poate fi mai scurtă decât timpul scurs de la momentul inițierii acestuia.
Securitisation exposures – RWA – IRB exposures
Scadența reziduală reprezintă perioada de timp dintre sfârșitul perioadei de raportare și data de scadență a finanțării.
The risk-weighted exposure amount of assets that are exposures to securitisations and fall under Article 147(2)(f) of the CRR.
În scopul calculării scadenței medii ponderate inițiale sau reziduale, se consideră că depozitele care ajung la scadență overnight au o scadență de o zi.
Trade finance (memo item); of which – Leverage Ratio Exposure Value – SA exposures
În scopul calculării scadenței inițiale și reziduale, în cazul în care există finanțare cu o perioadă de preaviz sau cu o clauză de anulare sau de retragere anticipată pentru contrapartea instituției, se presupune că retragerea are loc la prima dată posibilă.
The leverage ratio exposure value of on-balance sheet items related to lending to an exporter or an importer of goods or services through import and export credits and similar transactions.
În cazul datoriilor perpetue, cu excepția cazului în care fac obiectul unei opționalități, astfel cum se menționează la punctul 12 din anexa XXIII, se presupune o scadență inițială și reziduală fixă de douăzeci de ani.
Trade finance (memo item); of which – Leverage Ratio Exposure Value – IRB exposures
Pentru calcularea pragului în conformitate cu formularele de raportare C 67.00 și C 68.00, în funcție de monedele semnificative, instituțiile utilizează un prag de 1 % din totalul datoriilor în toate monedele.
The leverage ratio exposure amount of on-balance sheet items related to lending to an exporter or an importer of goods or services through import and export credits and similar transactions.
Concentrarea finanțării în funcție de contraparte (C 67.00)
Trade finance (memo item); of which – RWA – SA exposures
În vederea colectării de informații despre concentrarea finanțării instituțiilor raportoare în funcție de contraparte în formularul C 67.00, instituțiile aplică instrucțiunile prevăzute în prezenta secțiune.
The risk-weighted exposure value of on-balance sheet items related to lending to an exporter or an importer of goods or services through import and export credits and similar transactions.
Instituțiile raportează cele mai mari zece contrapărți sau un grup de clienți aflați în legătură, în conformitate cu articolul 4 punctul 39 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, în cazul cărora finanțarea obținută de la fiecare contraparte sau grup de clienți aflați în legătură depășește un prag de 1 % din totalul datoriilor de la subpozițiile din secțiunea 1 a formularului.
Trade finance (memo item); of which – RWA – IRB exposures
Contrapartea raportată la punctul 1.01 este cea care furnizează cea mai mare finanțare primită de la o contraparte sau un grup de clienți aflați în legătură situată peste pragul de 1 % la data raportării, punctul 1.02 indică acea contraparte care furnizează a doua cea mai mare finanțare situată peste pragul de 1 %, iar punctele rămase se completează în mod similar.
The risk-weighted exposure amount of on-balance sheet items related to lending to an exporter or an importer of goods or services through import and export credits and similar transactions.
În cazul în care o contraparte aparține mai multor grupuri de clienți aflați în legătură, aceasta trebuie raportată doar o singură dată în grupul cu cel mai mare cuantum al finanțării.
Under official export credit insurance scheme – Leverage Ratio Exposure Value – SA exposures
Instituțiile raportează totalul tuturor celorlalte finanțări în secțiunea 2.
The leverage ratio exposure value of on-balance sheet items related to trade finance under an official export credit insurance scheme.
Totalurile din secțiunea 1 și secțiunea 2 trebuie să fie egale cu finanțarea totală a instituției din bilanțul său contabil raportat în conformitate cu cadrul de raportare financiară (FINREP).
Under official export credit insurance scheme – Leverage Ratio Exposure Value – IRB exposures
Pentru fiecare contraparte, instituțiile raportează toate coloanele de la 010 la 080.
The leverage ratio exposure amount of on-balance sheet items related to trade finance under an official export credit insurance scheme.
În cazul în care finanțarea este obținută prin mai multe tipuri de produse, tipul de produs raportat este cel prin care s-a obținut cea mai mare parte a finanțării.
Under official export credit insurance scheme – RWA – SA exposures
Identificarea deținătorului de titluri de valoare subiacent poate avea loc pe baza îndeplinirii obligației de diligență.
The risk-weighted exposure value of on-balance sheet items related to trade finance under an official export credit insurance scheme.
În cazul în care o instituție deține informații referitoare la deținătorul unor titluri de valoare ca urmare a rolului său de bancă custode, aceasta trebuie să ia în considerare cuantumul corespunzător în vederea raportării concentrării contrapărților.
Under official export credit insurance scheme – RWA – IRB exposures
În cazul în care nu există informații disponibile cu privire la deținătorul titlurilor de valoare, cuantumul corespunzător nu trebuie să fie raportat.
The risk-weighted exposure amount of on-balance sheet items related to trade finance under an official export credit insurance scheme.
Instrucțiuni pentru diferitele coloane:
C 44.00 – General information (LR5)
Denumirea fiecărei contrapărți de la care s-a obținut finanțare de peste 1 % din totalul datoriilor se înregistrează în coloana 010, în ordine descrescătoare, adică în ordinea valorii finanțării obținute.
Additional information is collected here for the purpose of categorising the institution activities and the regulatory options chosen by the institution.
La denumirea contrapărții se introduce denumirea completă a entității juridice de la care provine finanțarea, inclusiv orice referință la tipul de societate în conformitate cu dreptul național al societăților comerciale.
Institution's company structure
Codul de identificare a entității juridice corespunzător contrapărții.
The institution shall classify its company structure in accordance with the categories given below:
Se alocă un sector fiecărei contrapărți pe baza claselor din sectorul economic din cadrul FINREP:
Joint stock company;
bănci centrale; (ii) administrații publice; (iii) instituții de credit; (iv) alte societăți financiare; (v) societăți nefinanciare; (vi) gospodării.
Mutual/cooperative;
Pentru grupurile de clienți aflați în legătură nu se raportează niciun sector.
Other non-joint stock company.
Se utilizează codul ISO 3166-1-alfa-2 al țării de înregistrare a contrapărții, inclusiv pseudocodurile ISO în cazul organizațiilor internaționale, disponibile în ultima ediție a „Vademecumului privind balanța de plăți” publicat de Eurostat.
Derivatives treatment
În cazul grupurilor de clienți aflați în legătură nu se raportează nicio țară.
The institution shall specify the regulatory derivatives treatment in accordance with the categories given below:
Contrapărților raportate în coloana 010 trebuie să li se atribuie un tip de produs, care corespunde produsului emis prin care s-a primit finanțarea sau, în cazul tipurilor de produse mixte, prin care s-a primit cea mai mare parte a finanțării, folosind codurile următoare indicate cu caractere aldine:
Original exposure method;
UWF (finanțare interbancară negarantată obținută de la clienți financiari, inclusiv fonduri interbancare)
Mark-to-market method.
UWNF (finanțare interbancară negarantată obținută de la clienți nefinanciari)
Institution type
SFT [finanțare obținută din acordurile repo, astfel cum sunt definite la articolul 4 alineatul (1) punctul 82 din Regulamentul (UE) nr.
The institution shall classify its institution type in accordance with the categories given below:
575/2013]
Universal banking (retail/commercial and investment banking);
CB [finanțare obținută din emisiunea de obligațiuni garantate, astfel cum sunt definite la articolul 129 alineatul (4) sau (5) din Regulamentul (UE) nr.
Retail/commercial banking;
575/2013 ori la articolul 52 alineatul (4) din Directiva 2009/65/CE]
Investment banking;
ABS (finanțare obținută din emisiunea de titluri garantate cu active, inclusiv din emisiunea de titluri pe termen scurt garantate cu active)
Specialised lender.
IGCP (finanțare obținută de la contrapărți din același grup)
This includes securitisations and equity exposures subject to credit risk
OSWF (alte tipuri de finanțare interbancară garantată)
ANNEX V
OFP (alte produse de finanțare, cum ar fi finanțarea retail)
ANNEX XIV
Cuantumul total al finanțării primite de la contrapărțile raportate în coloana 010 se înregistrează în coloana 060, iar instituțiile raportează valorile contabile în coloana respectivă.
Single Data Point Model
În coloana 070 se înregistrează o scadență inițială medie ponderată (în zile) pentru cuantumul finanțării primite, raportat în coloana 060, care provine de la contrapartea raportată în coloana 010.
All data items set out in the Annexes to this Regulation shall be transformed into a single data point model which is the basis for uniform IT systems of institutions and competent authorities.
Scadența inițială medie ponderată este scadența inițială medie (în zile) a finanțării primite de la contrapartea respectivă.
The single data point model shall meet the following criteria:
Media este ponderată în funcție de diversele cuantumuri ale finanțărilor primite în raport cu finanțarea totală primită de la contrapartea respectivă.
provide a structured representation of all data items set out in Annexes I, III, IV, VI, VIII, X, XII and XVI;
În coloana 080 se înregistrează o scadență reziduală medie ponderată, în zile, pentru cuantumul finanțării primite, raportat în coloana 060, care provine de la contrapartea raportată în coloana 010.
identify all the business concepts set out in Annexes I to XIII, XVI and XVII;
Scadența reziduală medie ponderată este scadența medie, în zile rămase, a finanțării primite de la contrapartea respectivă.
provide a data dictionary identifying table labels, ordinate labels, axis labels, domain labels, dimension labels and member labels;
Concentrarea finanțării în funcție de tipul de produs (C 68.00)
provide metrics which define the property or amount of data points;
Acest formular vizează colectarea de informații despre concentrarea finanțării instituțiilor raportoare în funcție de tipul de produs, defalcată pe tipurile de finanțare specificate în instrucțiunile următoare referitoare la rânduri:
provide data point definitions that are expressed as a composition of characteristics that univocally identify the financial concept;
Depozite de retail, astfel cum sunt definite la articolul 3 alineatul (8) din Regulamentul delegat nr.
contain all the relevant technical specifications necessary for developing IT reporting solutions producing uniform supervisory data.
2015/61
ANNEX VI
din care depozite la vedere;
ANNEX XV
Finanțarea retail de pe rândul 010 care constă în depozite la vedere.
Validation Rules
din care depozite la termen care nu pot fi retrase în următoarele 30 de zile;
The data items set out in the Annexes to this Regulation shall be subject to validation rules ensuring data quality and consistency.
Finanțarea retail de pe rândul 010 care constă în depozite la termen care nu pot fi retrase în următoarele 30 de zile
The validation rules shall meet the following criteria:
din care depozite la termen care pot fi retrase în următoarele 30 de zile;
define the logical relationships between relevant data points;
Finanțarea retail de pe rândul 010 care constă în depozite la termen care pot fi retrase în următoarele 30 de zile
include filters and preconditions that define a set of data to which a validation rule applies;
din care conturi de economii care au una dintre următoarele caracteristici;
check the consistency of the reported data;
Finanțarea retail de pe rândul 010 care constă în conturi de economii care au una dintre următoarele caracteristici:
check the accuracy of the reported data;
nu au o perioadă de preaviz pentru retrageri mai mare de 30 de zile și sunt acoperite de o schemă de garantare a depozitelor în conformitate cu Directiva 2014/49/CE sau de o schemă echivalentă de garantare a depozitelor dintr-o țară terță
set default values which shall be applied where the relevant information has not been reported.
Acest rând nu se completează.
ANNEX XVIII
cu o perioadă de preaviz pentru retrageri mai mare de 30 de zile;
AMM TEMPLATES
Finanțarea retail de pe rândul 010 care constă în conturi de economii cu o perioadă de preaviz pentru retrageri mai mare de 30 de zile
ADDITIONAL MONITORING TOOLS TEMPLATES
fără o perioadă de preaviz pentru retrageri mai mare de 30 de zile
CONCENTRATION OF FUNDING BY COUNTERPARTY
Finanțarea retail de pe rândul 010 care constă în conturi de economii fără o perioadă de preaviz pentru retrageri mai mare de 30 de zile, acoperite de o schemă de garantare a depozitelor în conformitate cu Directiva 2014/49/CE sau de o schemă echivalentă de garantare a depozitelor dintr-o țară terță.
CONCENTRATION OF FUNDING BY PRODUCT TYPE
Se consideră că finanțarea interbancară constă în oricare dintre următoarele:
PRICES FOR VARIOUS LENGTHS OF FUNDING
Toate contrapărțile, altele decât cele aferente depozitelor de retail, astfel cum sunt definite la articolul 3 alineatul (8) din Regulamentul delegat nr.
ROLL-OVER OF FUNDING
2015/61.
C 67.00 — CONCENTRATION OF FUNDING BY COUNTERPARTY
finanțare interbancară negarantată;
Total and significant currencies
Toate contrapărțile, altele decât cele aferente depozitelor de retail, astfel cum sunt definite la articolul 3 alineatul (8) din Regulamentul delegat nr.
Concentration of funding by counterparty
2015/61, în cazul cărora finanțarea nu este garantată.
Counterparty Name
din care credite și depozite de la clienți financiari;
LEI Code
Finanțarea de pe rândul 110 care constă în împrumuturi și depozite de la clienți financiari.
Counterparty Sector
Finanțarea de la băncile centrale nu este inclusă pe acest rând.
Residence of Counterparty
din care credite și depozite de la clienți nefinanciari;
Product Type
Finanțarea de pe rândul 110 care constă în împrumuturi și depozite de la clienți nefinanciari.
Weighted average original maturity
Finanțarea de pe rândul 110 care constă în împrumuturi și depozite de la entități din același grup.
Weighted average residual maturity
Finanțarea interbancară de la entități din același grup trebuie raportată numai pe bază individuală sau subconsolidată.
TOP TEN COUNTERPARTIES EACH GREATER THAN 1 % OF TOTAL LIABILITIES
finanțare interbancară garantată;
ALL OTHER FUNDING
Toate contrapărțile, altele decât cele aferente depozitelor de retail, astfel cum sunt definite la articolul 3 alineatul (8) din Regulamentul delegat nr.
Concentration of funding by product type
din care tranzacții de finanțare prin titluri;
Product Name
Finanțarea de pe rândul 150 care constă în finanțare obținută din acorduri repo, astfel cum sunt definite la articolul 4 alineatul (1) punctul 82 din Regulamentul (UE) nr.
Carrying amount received
575/2013.
Amount covered by a Deposit Guarantee Scheme according to Directive 2014/49/EU or an equivalent deposit guarantee scheme in a third country
din care emisiuni de obligațiuni garantate;
Amount not covered by a Deposit Guarantee Scheme according to Directive 2014/49/EU or an equivalent deposit guarantee scheme in a third country
Finanțarea de pe rândul 150 care constă în finanțare obținută din emisiunea de obligațiuni garantate, astfel cum sunt definite la articolul 129 alineatul (4) sau (5) din Regulamentul (UE) nr.
PRODUCTS GREATER THAN 1 % OF TOTAL LIABILITIES
575/2013 ori la articolul 52 alineatul (4) din Directiva 2009/65/CE
RETAIL FUNDING
din care emisiuni de titluri garantate cu active;
of which sight deposits
Finanțarea de pe rândul 150 care constă în finanțare obținută din emisiunea de titluri garantate cu active, inclusiv din emisiunea de titluri pe termen scurt garantate cu active
of which term deposits not withdrawable within the following 30 days
din care credite și depozite de la entități din același grup.
of which term deposits withdrawable within the following 30 days
Finanțarea de pe rândul 150 care constă în finanțare obținută de la entități din același grup
Savings accounts
Pentru a completa formularul, instituțiile raportează cuantumul total al finanțării primite prin intermediul fiecărei categorii de produse care depășește un prag de 1 % din totalul datoriilor.
with a notice period for withdrawal greater than 30 days
Pentru fiecare tip de produs, instituțiile raportează toate coloanele de la 010 la 050.
without a notice period for withdrawal greater than 30 days
Pragul de 1 % din totalul datoriilor se utilizează pentru a determina tipurile de produse prin care a fost obținută finanțarea în conformitate cu următoarele principii:
WHOLESALE FUNDING
pragul de 1 % din totalul datoriilor se aplică pentru tipurile de produse menționate pe toate rândurile următoare: 1.1 „Depozite la vedere”; 1.2 „Depozite la termen care nu pot fi retrase în următoarele 30 de zile”; 1.3 „Depozite la termen în următoarele 30 de zile”; 1.4 „Conturi de economii”; 2.1 „Finanțare interbancară negarantată”; 2.2 „Finanțare interbancară garantată”;
Unsecured wholesale funding
în ceea ce privește calculul pragului de 1 % din totalul datoriilor pentru rândul 1.4 „Conturi de economii”, pragul se aplică sumei dintre 1.4.1 și 1.4.2;
of which loans and deposits from financial customers
pentru rândurile 1.
of which loans and deposits from non financial customers
„Finanțare retail” și 2.
of which loans and deposits from intra-group entities
„Finanțare interbancară”, pragul de 1 % din totalul datoriilor se aplică numai la nivel agregat.
Secured wholesale funding
Cifrele raportate pe rândurile 1.
of which SFTs
„Retail”, 2.1 „Finanțare interbancară negarantată” și 2.2 „Finanțare interbancară garantată” pot include și alte tipuri de produse decât cele enumerate la punctele care încep cu „din care”.
of which covered bond issuance
Valoarea contabilă a finanțării primite pentru fiecare dintre categoriile de produse enumerate în coloana „Denumirea produsului” se raportează în coloana 010 a formularului.