natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Totals for transactions in which Level 1: extremely high quality covered bonds are lent and the following collateral is borrowed:
Totaluri pentru tranzacțiile în care activele nelichide sunt date cu împrumut și următoarele garanții reale sunt luate cu împrumut:
Totals for transactions in which Level 2A assets are lent and the following collateral is borrowed:
Total swap-uri pe garanții reale (toate contrapărțile) în situațiile în care garanțiile reale luate cu împrumut au fost utilizate pentru a acoperi pozițiile scurte
Totals for transactions in which Level 2B: asset-backed securities (residential or automobile, CQS1) are lent and the following collateral is borrowed:
Total swap-uri pe garanții reale cu contrapărți intragrup
Totals for transactions in which Level 2B: high quality covered bonds are lent and the following collateral is borrowed:
Total swap-uri pe garanții reale cu contrapărți bănci centrale
Totals for transactions in which Level 2B: asset-backed securities (commercial or individuals, Member State, CQS1) are lent and the following collateral is borrowed:
C 76.00 – ACOPERIREA NECESARULUI DE LICHIDITATE – CALCULE
Totals for transactions in which Other Level 2B assets are lent and the following collateral is borrowed:
Valoare / Procent
Totals for transactions in which Non-liquid assets are lent and the following collateral is borrowed:
CALCULE
Total collateral swaps (all counterparties) where borrowed collateral has been used to cover short positions
Numărător, numitor, raport
Total collateral swaps with intragroup counterparties
Rezerva de lichidități
Total collateral swaps with central bank counterparties
Ieșiri nete de lichidități
C 76.00 — LIQUIDITY COVERAGE — CALCULATIONS
Indicatorul de acoperire a necesarului de lichiditate (%)
Value/Percentage
Calculele numărătorului
CALCULATIONS
Rezerva de lichidități de nivel 1, excluzând obligațiunile garantate cu un nivel extrem de ridicat de calitate (valoarea în conformitate cu articolul 9:
Numerator, denominator, ratio
neajustată
Liquidity buffer
Ieșiri de nivel 1 în perioada de 30 de zile, excluzând garanțiile reale sub formă de obligațiuni garantate cu un nivel extrem de ridicat de calitate
Net liquidity outflow
Intrări de nivel 1 în perioada de 30 de zile, excluzând garanțiile reale sub formă de obligațiuni garantate cu un nivel extrem de ridicat de calitate
Liquidity coverage ratio (%)
Ieșiri de numerar garantate în perioada de 30 de zile
Numerator calculations
Intrări de numerar garantate în perioada de 30 de zile
L1 excl.
«Valoarea ajustată înainte de aplicarea plafonului» de nivel 1, excluzând obligațiunile garantate cu un nivel extrem de ridicat de calitate
EHQCB liquidity buffer (value according to Article 9):
Valoarea obligațiunilor garantate de nivel 1 cu un nivel extrem de ridicat de calitate în conformitate cu articolul 9:
unadjusted
Ieșiri de garanții reale sub formă de obligațiuni garantate de nivel 1 cu un nivel extrem de ridicat de calitate în perioada de 30 de zile
L1 excl.
Intrări de garanții reale sub formă de obligațiuni garantate de nivel 1 cu un nivel extrem de ridicat de calitate în perioada de 30 de zile
EHQCB collateral 30 day outflows
«Valoarea ajustată înainte de aplicarea plafonului» a obligațiunilor garantate de nivel 1 cu un nivel extrem de ridicat de calitate
L1 excl.
«Valoarea ajustată după aplicarea plafonului» a obligațiunilor garantate de nivel 1 cu un nivel extrem de ridicat de calitate
EHQCB collateral 30 day inflows
«Valoarea excedentului de active lichide» formate din obligațiuni garantate de nivel 1 cu un nivel extrem de ridicat de calitate
Secured cash 30 day ouflows
Valoarea activelor de nivel 2A în conformitate cu articolul 9:
Secured cash 30 day inflows
Ieșiri de garanții reale sub formă de active de nivel 2A în perioada de 30 de zile
L1 excl.
Intrări de garanții reale sub formă de active de nivel 2A în perioada de 30 de zile
EHQCB “adjusted amount before cap application”
«Valoarea ajustată înainte de aplicarea plafonului» a activelor de nivel 2A
L1 EHQCB value according to Article 9:
«Valoarea ajustată după aplicarea plafonului» a activelor de nivel 2A
L1 EHQCB collateral 30 day outflows
«Valoarea excedentului de active lichide» de nivel 2A
L1 EHQCB collateral 30 day inflows
Valoarea activelor de nivel 2B în conformitate cu articolul 9:
L1 EHQCB “adjusted amount before cap application”
Ieșiri de garanții reale sub formă de active de nivel 2B în perioada de 30 de zile
L1 EHQCB “adjusted amount after cap application”
Intrări de garanții reale sub formă de active de nivel 2B în perioada de 30 de zile
L1 EHQCB “excess liquid assets amount”
«Valoarea ajustată înainte de aplicarea plafonului» a activelor de nivel 2B
L2A according to Article 9:
«Valoarea ajustată după aplicarea plafonului» a activelor de nivel 2B
L2A collateral 30 day outflows
«Valoarea excedentului de active lichide» de nivel 2B
L2A collateral 30 day inflows
Valoarea excedentului de active lichide
L2A “adjusted amount before cap application”
Calculele numitorului
L2A “adjusted amount after cap application”
Total ieșiri
L2A “excess liquid assets amount”
Intrări exceptate integral
L2B according to Article 9:
Intrări care fac obiectul plafonului de 90 %
L2B collateral 30 day outflows
Intrări care fac obiectul plafonului de 75 %
L2B collateral 30 day inflows
Reducere pentru intrările exceptate integral
L2B “adjusted amount before cap application”
Reducere pentru intrările care fac obiectul plafonului de 90 %
L2B “adjusted amount after cap application”
Reducere pentru intrările care fac obiectul plafonului de 75 %
L2B “excess liquid assets amount”
Pilonul 2
Excess liquid asset amount
Cerința pentru pilonul 2, astfel cum se prevede la articolul 105 din Directiva privind cerințele de capital”
Denominator calculations
ANEXA II
Total Outflows
„ANEXA XXIII
Fully Exempt Inflows
RAPORTAREA PRIVIND LICHIDITATEA (PARTEA 1: ACTIVE LICHIDE)
Inflows Subject to 90 % Cap
Active lichide
Inflows Subject to 75 % Cap
Observații generale
Reduction for Fully Exempt Inflows
Acesta este un formular de sinteză care conține informații privind activele în scopul raportării cerinței de acoperire a necesarului de lichiditate, astfel cum se specifică în Regulamentul delegat (UE) 2015/61 al Comisiei.
Reduction for Inflows Subject to 90 % Cap
Elementele care nu trebuie să fie completate de către instituțiile de credit sunt marcate cu gri.
Reduction for Inflows Subject to 75 % Cap
Activele raportate trebuie să îndeplinească cerințele prevăzute în titlul II din Regulamentul delegat (UE) 2015/61 al Comisiei.
Pillar 2
Prin derogare de la punctul 2, instituțiile de credit nu trebuie să aplice restricțiile legate de monede definite la articolul 8 alineatul (6), la articolul 10 alineatul (1) litera (d) și la articolul 12 alineatul (1) litera (c) din Regulamentul delegat (UE) 2015/61 al Comisiei atunci când completează formularul într-o monedă semnificativă, astfel cum se prevede la articolul 415 alineatul (2) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013.
Pillar 2 requirement as set out in Article 105 CRD’
Instituțiile de credit trebuie să aplice în continuare restricțiile privind jurisdicția.
ANNEX II
Instituțiile de credit trebuie să raporteze formularul în monedele corespunzătoare, în conformitate cu articolul 4 alineatul (5) din Regulamentul delegat (UE) 2015/61 al Comisiei.
‘ANNEX XXIII
Atunci când fac referire la articolul 9 din Regulamentul delegat (UE) 2015/61 al Comisiei, instituțiile de credit trebuie să raporteze, dacă este cazul, cuantumul/valoarea de piață a activelor lichide ținând seama de intrările și ieșirile nete de lichidități rezultate din lichidarea anticipată a acoperirilor prevăzute la articolul 8 alineatul (5) și în conformitate cu marjele de ajustare specificate în capitolul 2.
REPORTING ON LIQUIDITY (PART 1: LIQUID ASSETS)
Regulamentul delegat (UE) 2015/61 al Comisiei se referă numai la rate și marje de ajustare.
Liquid assets
În aceste instrucțiuni cuvântul «ponderat» este utilizat ca termen general pentru a preciza cuantumul obținut după aplicarea marjelor de ajustare și a ratelor respective, precum și a altor instrucțiuni suplimentare relevante (de exemplu, în cazul finanțărilor și tranzacțiilor de creditare garantate).
General remarks
Cuvântul «pondere» în contextul acestor instrucțiuni se referă la un număr cuprins între 0 și 1 din care rezultă, după înmulțirea acestuia cu suma respectivă, cuantumul ponderat sau, respectiv, valoarea în conformitate cu articolul 9 din Regulamentul delegat (UE) 2015/61 al Comisiei.
This is a summary template which contains information about assets for the purpose of reporting the liquidity coverage requirement as specified in Commission Delegated Regulation (EU) 2015/61.
Instituțiile de credit nu trebuie să raporteze de două ori același element în cadrul secțiunilor 1.1.1, 1.1.2, 1.2.1 și 1.2.2 sau între aceste secțiuni.
Items which do not need to be completed by credit institutions are coloured grey.
Unele elemente memorandum sunt incluse în formularul aferent acestor instrucțiuni.
Assets reported shall comply with the requirements set out in Title II of the Commission Delegated Regulation (EU) 2015/61.
Deși nu sunt strict necesare pentru calcularea ratei în sine, acestea trebuie completate.
By derogation to paragraph 2, credit institutions shall not apply currency restrictions defined in Article 8(6), 10(1)(d) and 12(1)(c) of the Commission Delegated Regulation (EU) 2015/61 when completing the template on a significant currency basis, as required in Article 415(2) of Regulation (EU) No 575/2013.
Aceste elemente oferă informațiile necesare care permit autorității competente să efectueze o evaluare adecvată a respectării cerințelor de lichiditate de către instituțiile de credit.
Credit institutions shall still apply jurisdiction restrictions.
În unele cazuri, acestea reprezintă o defalcare la un nivel mai granular a elementelor incluse în principalele secțiuni din formulare, în timp ce în alte cazuri reflectă resursele de lichidități suplimentare la care ar putea avea acces instituțiile de credit.
Credit institutions shall report the template in the corresponding currencies in accordance with Article 4(5) of Commission Delegated Regulation (EU) 2015/61.
Observații specifice
When referring to Article 9 of Commission Delegated Regulation (EU) 2015/61, credit institutions shall report, where relevant, the amount/market value of liquid assets taking into account the net liquidity outflows and inflows resulting from an early close-out of hedges defined in Article 8(5) and in accordance with the appropriate haircuts specified in Chapter 2.
Cerințe specifice privind OPC-urile
Commission Delegated Regulation (EU) 2015/61 only refers to rates and haircuts.
Pentru secțiunile 1.1.1.10., 1.1.1.11., 1.2.1.6., 1.1.2.2., 1.2.2.10., 1.2.2.11., 1.2.2.12., 1.2.2.13., instituțiile de credit trebuie să raporteze proporția adecvată a valorii de piață a OPC-urilor corespunzătoare activelor lichide suport ale întreprinderii, în conformitate cu principiile prevăzute la articolul 15 alineatul (4) din Regulamentul delegat (UE) 2015/61 al Comisiei.
In these instructions the word “weighted” is used as general term for indicating the amount obtained after the application of the respective haircuts, rates and any other relevant additional instructions (in the case of e.g. secured lending and funding).
Cerințe specifice privind păstrarea drepturilor obținute și dispoziții tranzitorii
The word “weight” in the context of these instructions refers to a number between 0 and 1, which multiplied by the amount yields the weighted amount or the value according to Article 9 of Commission Delegated Regulation (EU) 2015/61 respectively.
Instituțiile de credit raportează elementele menționate la articolul 35, articolul 36 și articolul 37 din Regulamentul delegat (UE) 2015/61 al Comisiei la rândurile aferente activului corespunzător.
Credit institutions shall not double report items within and across sections 1.1.1., 1.1.2., 1.2.1., and 1.2.2.
Totalul cuantumurilor tuturor activelor raportate în temeiul acestor articole se raportează, de asemenea, în secțiunea «Elemente memorandum» ca referință.
Some memorandum items are included in the associated template to these instructions.
Cerințe specifice pentru raportarea de către casele centrale
While not strictly necessary for the calculation of the ratio itself, they are required to be completed.
Casele centrale se asigură, atunci când raportează activele lichide corespunzătoare depozitelor instituțiilor de credit care sunt plasate la casa centrală și care sunt considerate active lichide pentru instituția de credit care beneficiază de serviciile de depozitare, că valoarea raportată a acestor active lichide după aplicarea marjei de ajustare nu depășește ieșirea din depozitele corespunzătoare [articolul 27 alineatul (3) din Regulamentul delegat (UE) 2015/61 al Comisiei].
These items provide necessary information to allow the competent authority complete an adequate assessment of credit institutions' compliance with the liquidity requirements.
Cerințe specifice privind tranzacțiile de decontare și tranzacțiile cu începere amânată (forward starting)
In some cases they represent a more granular breakdown of items included in the main sections of the templates while in other cases they reflect additional liquidity resources credit institutions may have access to.
Toate activele care îndeplinesc cerințele de la articolele 7, 8 și 9 din Regulamentul delegat (UE) 2015/61 al Comisiei și care sunt în stocul instituției de credit la data de referință trebuie raportate la rândul relevant din formularul C72, chiar dacă sunt vândute sau utilizate în tranzacții forward garantate.
Specific remarks
În mod similar, în formularul C72.00 din anexa XXIV nu trebuie raportate activele lichide din tranzacțiile cu începere amânată care se referă la achizițiile de active lichide convenite prin contract, dar încă nedecontate și la achizițiile de active lichide la termen.
Specific requirements regarding CIUs
Subformular privind activele lichide
For items 1.1.1.10., 1.1.1.11., 1.2.1.6., 1.1.2.2., 1.2.2.10., 1.2.2.11., 1.2.2.12., 1.2.2.13., credit institutions shall report the appropriate proportion of the market value of the CIUs corresponding to the liquid assets underlying the undertaking, in accordance with the principles defined in Article 15(4) of the Commission Delegated Regulation (EU) 2015/61.
Instrucțiuni pentru anumite coloane
Specific requirements regarding grandfathering and transitional provisions
Coloană
Credit institutions shall report items as referred to in Article 35, Article 36 and Article 37 of the Commission Delegated Regulation (EU) 2015/61 in the appropriate asset rows.
Referințe juridice și instrucțiuni
A total of all asset amounts reported based on these article shall also be reported in the “Memorandum” section for reference.
Instituțiile de credit raportează în coloana 010 valoarea de piață sau, dacă este aplicabil, cuantumul activelor lichide definite în titlul II din Regulamentul delegat (UE) 2015/61 al Comisiei.
Specific requirements for reporting by Central Institutions
Cuantumul/valoarea de piață raportat(ă) în coloana 010:
Central institutions, when reporting liquid assets corresponding to deposits from credit institutions placed at the central institution that are considered as liquid assets for the depositing credit institution, shall ensure that the reported amount of these liquid assets after haircut does not exceed the outflow from the corresponding deposits (Article 27(3) of the Commission Delegated Regulation (EU) 2015/61).
ia în calcul intrările și ieșirile nete rezultate din lichidarea anticipată a acoperirii, prevăzute la articolul 8 alineatul (5) din același regulament;
Specific requirements regarding settlement and forward starting transactions
nu ia în calcul marjele de ajustare specificate în titlul II din același regulament;
All assets complying with Articles 7, 8 and 9 of the Commission Delegated Regulation (EU) 2015/61 which are in the stock of the credit institution on the reference date shall be reported in the relevant row in Template C72 even if they are sold or used in secured forward transactions.
include partea din depozitele menționate la articolul 16 alineatul (1) litera (a) din același regulament în care sunt deținute active specifice diferite la rândurile aferente activelor corespunzătoare;
Consistently, no liquid assets shall be reported in the template C72.00 of Annex XXIV from forward starting transactions referring to contractually agreed but not yet settled purchases of liquid assets and forward purchases of liquid assets.
se reduce, dacă este cazul, cu cuantumul depozitelor prevăzute la articolul 16 care sunt plasate la instituția de credit centrală, astfel cum se menționează la articolul 27 alineatul (3) din același regulament.
Liquid assets sub template
Atunci când se face referire la articolul 8 alineatul (5) din Regulamentul delegat (UE) 2015/61 al Comisiei, instituțiile de credit iau în calcul fluxul net de lichidități, indiferent dacă este vorba de o intrare sau de o ieșire, care ar rezulta în cazul în care acoperirea ar fi lichidată la data de referință a raportării.
Instructions concerning specific columns
Nu se ține cont de eventualele modificări viitoare ale valorii activului.
Column
Coloana 020 conține ponderile care reflectă cuantumul obținut după aplicarea marjelor de ajustare respective specificate în titlul II din Regulamentul delegat (UE) 2015/61 al Comisiei.
Legal references and instructions
Ponderile sunt menite să reflecte reducerea valorii activelor lichide după aplicarea marjelor de ajustare corespunzătoare.
Credit institutions shall report in Column 010 the market value, or the amount where applicable, of the liquid assets defined in Title II of Commission Delegated Regulation (EU) 2015/61.
Instituțiile de credit raportează în coloana 030 ponderea aplicabilă care este aplicată activelor lichide definite în titlul II din Regulamentul delegat (UE) 2015/61 al Comisiei.
The amount/market value reported in Column 010:
Ponderile aplicabile pot avea ca rezultat valori medii ponderate și se raportează ca număr zecimal (de exemplu, 1,00 pentru o pondere aplicabilă de 100 % sau 0,50 pentru o pondere aplicabilă de 50 %).
shall take into account net outflows and net inflows due to early close-out of hedges defined in Article 8(5) of the same Regulation;
Ponderile aplicabile pot reflecta marjele de apreciere specifice firmei sau cele de la nivel național, fără însă a se limita la acestea.
shall not take into account haircuts specified in Title II of the same Regulation;
Cifra raportată în coloana 030 nu trebuie să depășească cifra din coloana 020.
shall include the proportion of deposits referred to in Article 16(1)(a) of the same Regulation that are holding differing specific assets in the corresponding asset rows;
Valoarea în conformitate cu articolul 9
shall be reduced, where applicable, by the amount of deposits defined in Article 16 placed at the central credit institution as referred to in Article 27(3) of the same Regulation.
Instituțiile de credit trebuie să raporteze în coloana 040 valoarea activelor lichide în conformitate cu definiția prevăzută la articolul 9 din Regulamentul delegat (UE) 2015/61 al Comisiei.
When referring to Article 8(5) of the Commission Delegated Regulation (EU) 2015/61, credit institutions shall take into account the net cash flow, either outflow or inflow, that would arise if the hedge was to be closed out at the reporting reference date.
Este vorba de cuantumul/valoarea de piață, ținând seama de intrările și ieșirile nete de lichidități rezultate din lichidarea anticipată a acoperirii, înmulțit(ă) cu ponderea aplicabilă.
This does not take into account potential future value changes in the asset.
Instrucțiuni pentru anumite rânduri
Column 020 contains weights reflecting the amount obtained after the application of the respective haircuts specified in Title II of the Commission Delegated Regulation (EU) 2015/61.
Titlul II din Regulamentul delegat (UE) 2015/61 al Comisiei
Weights are intended to reflect the reduction in the value of the liquid assets after applying the appropriate haircuts.
Instituțiile de credit trebuie să raporteze cuantumul/valoarea de piață total(ă) al/a activelor lor lichide în c010.
Credit institutions shall report in Column 030 the applicable weight applied to liquid assets defined in Title II of the Commission Delegated Regulation (EU) 2015/61.
Instituțiile de credit trebuie să raporteze valoarea totală, în conformitate cu articolul 9, a activelor lor lichide în c040.
Applicable weights may result in weighted average values and shall be reported in decimal terms (i.e. 1,00 for an applicable weight of 100 per cent, or 0,50 for an applicable weight of 50 per cent).
Articolele 10, 15, 16 și 19 din Regulamentul delegat (UE) 2015/61 al Comisiei
Applicable weights may reflect, but are not limited to, firm-specific and national discretions.
Activele raportate în această secțiune au fost identificate sau tratate în mod explicit ca active de nivel 1, atunci când acest lucru este prevăzut în mod expres în instrucțiuni în conformitate cu Regulamentul delegat (UE) 2015/61 al Comisiei.
The figure reported in Column 030 shall not exceed the figure in Column 020.
Instituțiile de credit trebuie să raporteze cuantumul/valoarea de piață total(ă) al/a activelor lor lichide de nivel 1 în c010.
Value according to Article 9
Instituțiile de credit trebuie să raporteze valoarea totală, în conformitate cu articolul 9, a activelor lor lichide de nivel 1 în c040.
Credit institutions shall report in Column 040 the value of the liquid asset in accordance with the definition set out in Article 9 of the Commission Delegated Regulation (EU) 2015/61.
Activele raportate în această subsecțiune au fost identificate sau tratate în mod explicit ca active de nivel 1, atunci când acest lucru este prevăzut în mod expres în instrucțiuni în conformitate cu Regulamentul delegat (UE) 2015/61 al Comisiei.
This is the amount/market value, taking into account net liquidity outflows and inflows due to early close-out of hedges, multiplied by the applicable weight.
Activele și activele-suport care se califică drept obligațiuni garantate cu un nivel extrem de ridicat de calitate, astfel cum sunt definite la articolul 10 alineatul (1) litera (f) din același regulament, nu trebuie raportate în această subsecțiune.
Instructions concerning specific rows
În coloana 010 instituțiile de credit trebuie să raporteze suma valorii de piață totale a activelor de nivel 1, excluzând obligațiunile garantate cu un nivel extrem de ridicat de calitate, fără aplicarea ajustării prevăzute la articolul 17 din Regulamentul delegat (UE) 2015/61 al Comisiei.
Title II of Commission Delegated Regulation (EU) 2015/61
În coloana 040 instituțiile de credit trebuie să raporteze suma cuantumului total ponderat al activelor de nivel 1, excluzând obligațiunile garantate cu un nivel extrem de ridicat de calitate, fără aplicarea ajustării prevăzute la articolul 17 din Regulamentul delegat (UE) 2015/61 al Comisiei.
Credit Institutions shall report the total amount/Market value of their Liquid assets in c010.
Articolul 10 alineatul (1) litera (a) din Regulamentul delegat (UE) 2015/61 al Comisiei
Credit Institutions shall report the total Value according to Article 9 of their Liquid assets in c040.
Valoarea totală a numerarului incluzând monede și bancnote/valută.
Articles 10, 15, 16 and 19 of Commission Delegated Regulation (EU) 2015/61
Articolul 10 alineatul (1) litera (b) punctul (iii) din Regulamentul delegat (UE) 2015/61 al Comisiei
Assets reported in this section have been explicitly identified as, or treated as Level 1 assets when specifically set out in the instructions according to the Commission Delegated Regulation (EU) 2015/61.
Cuantumul total al rezervelor, care pot fi retrase în orice moment în timpul perioadelor de criză, deținute de instituția de credit la BCE, la o bancă centrală dintr-un stat membru sau la o bancă centrală dint-o țară terță, cu condiția ca expunerile față de banca centrală sau față de administrația centrală a țării terțe să primească o evaluare de credit efectuată de o ECAI (instituție externă de evaluare a creditului) desemnată care să arate o calitate a creditului de cel puțin nivelul 1, în conformitate cu articolul 114 alineatul (2) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013.