natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Regulation (EU) No 596/2014 of the European Parliament and of the Council of 16 April 2014 on market abuse (market abuse regulation) and repealing Directive 2003/6/EC of the European Parliament and of the Council and Commission Directives 2003/124/EC, 2003/125/EC and 2004/72/EC (OJ L 173, 12.6.2014, p.
Valoarea creditului exigibil la data-limită pentru pool.
1).
Aceasta ar trebui să includă toate sumele care sunt garantate prin ipoteci și va fi clasificată ca principal în cadrul tranzacției.
Reporting template for structured finance instruments backed by residential mortgages
Metodă de rambursare
ASSETS:
Tipul de rambursare a principalului.
Field Name
Frecvență plată
Static/Dynamic
Frecvența plăților datorate, adică numărul de luni între plăți.
Data Type
Plată datorată
Field Definition and Criteria
Plata contractuală periodică datorată (plata care trebuie efectuată în cazul în care nu există alte modalități de plată în vigoare).
Pool Cut-off Date
Tip de plată
Dynamic
Tipul de plată a principalului.
Date
Rata dobânzii
Pool or portfolio cut-off date.
Tip de rată a dobânzii
All dates take YYYY-MM-DD format.
Tipul de rată a dobânzii.
Pool Identifier
Indice rată actuală a dobânzii
Static
Indicele ratei actuale a dobânzii (rata de referință în funcție de care este stabilită rata dobânzii ipotecare).
Text/Numeric
Rată actuală a dobânzii
Pool or portfolio identifier/name of transaction.
Rata actuală a dobânzii (%).
Loan Identifier
Marjă rată actuală a dobânzii
Unique identifier (ID) for each loan.
Marja ratei actuale a dobânzii (pentru creditele cu rată fixă este aceeași cu rata actuală a dobânzii, pentru creditele cu rată variabilă este marja superioară ratei indicelui (sau inferioară acesteia în cazul în care datele sunt negative).
The loan ID should not change through the life of the transaction.
Interval de revizuire a ratei dobânzii
Originator
Intervalul, exprimat în luni, la care se ajustează rata dobânzii (pentru creditele cu rată variabilă).
Text
Marjă de revizuire 1
Lender that advanced the original loan.
Marja (%) pentru credit la data primei revizuiri.
Servicer Identifier
Dată de revizuire dobândă 1
Unique identifier per servicer to flag which entity is servicing the loan.
Data următoarei modificări a ratei dobânzii (de exemplu, modificări ale marjei de actualizare, date de încheiere a perioadelor fixe, reajustări ale creditului etc. Aceasta nu este următoarea dată de revizuire a ratei LIBOR).
Borrower Identifier
Marjă de revizuire 2
Unique identifier (ID) per borrower (not showing the real name) — to enable borrowers with multiple loans in the pool to be identified (e.g. further advances/second liens are shown as separate entries).
Marja (%) pentru credit la data celei de a doua revizuiri.
The borrower ID should not change over the life of the transaction.
Dată de revizuire dobândă 2
Property Identifier
Data celei de a doua modificări a ratei dobânzii.
Unique identifier per property to enable properties with multiple loans in the pool to be identified (e.g. further advances/second liens are shown as separate entries).
Marjă de revizuire 3
Borrower Information
Marja (%) pentru credit la data celei de a treia revizuiri.
Borrower’s Employment Status
Dată de revizuire dobândă 3
List
Data celei de a treia modificări a ratei dobânzii.
Employment status of the primary applicant.
Indice rată revizuită a dobânzii
Primary Income
Indicele următoarei rate a dobânzii.
Numeric
Bun și garanții suplimentare
Primary borrower underwritten gross annual income (not rent).
Cod poștal bun
Income Verification for Primary Income
Trebuie furnizate cel puțin primele două sau trei caractere.
Income verification for primary income.
Tip de bun
Loan Characteristics
Tipul de bun.
Loan Origination Date
Indicator LTV inițial
Date/Numeric
Indicatorul LTV inițial subscris al inițiatorului.
Date of original loan advance.
Pentru creditele cu ipotecă de rang II, acesta ar trebui să fie indicatorul LTV combinat sau total.
Date of Loan Maturity
Cuantum evaluare
The date of loan maturity.
Valoarea bunului la data celui mai recent avans al creditului, înainte de securitizare.
Purpose
Cuantumurile de evaluare ar trebui să fie în aceeași monedă ca împrumutul.
Loan purpose.
Tip evaluare inițială
Loan Term
Tipul de evaluare la inițiere.
Original contractual term (number of months).
Dată evaluare
Loan Currency Denomination
Data celei mai recente evaluări a bunului în momentul ultimului avans al creditului, înaintea unei securitizări.
The loan currency denomination.
Indicator LTV curent
Original Balance
Indicatorul LTV curent al inițiatorului.
Original loan balance (inclusive of fees).
Cuantum evaluare curentă
Current Balance
Cuantumul celei mai recente evaluări (dacă, de exemplu, în cadrul deposedării, au existat mai multe evaluări, aceasta ar trebui să reflecte cea mai mică valoare).
Amount of loan outstanding as of pool cut-off date, This should include any amounts that are secured by the mortgage and will be classed as principal in the transaction.
Tip de evaluare curentă
Repayment Method
Tipul de evaluare curentă.
Type of principal repayment.
Dată evaluare curentă
Payment Frequency
Data celei mai recente evaluări.
Frequency of payments due, i.e. number of months between payments.
Informații privind performanța
Payment Due
Stare cont
Periodic contractual payment due (the payment due if there are no other payment arrangements in force).
Starea curentă a contului.
Payment Type
Sold arierate
Principal payment type.
Soldul curent al arieratelor.
Interest Rate
Acestea nu ar trebui să includă eventualele comisioane aplicate contului.
Interest Rate Type
Număr de luni de întârziere
Interest rate type.
Numărul de luni în care acest credit este în întârziere (la data-limită pentru pool) în conformitate cu definiția emitentului.
Current Interest Rate Index
Arierate 1 lună în urmă
Current interest rate index (the reference rate off which the mortgage interest rate is set).
Soldul arieratelor (definit ca „sold arierate”) pentru luna anterioară.
Current Interest Rate
Arierate 2 luni în urmă
Current interest rate (%).
Soldul arieratelor (definit ca „sold arierate”) de acum două luni.
Current Interest Rate Margin
Litigiu
Interest Rate Reset Interval
Marcaj care indică faptul că este în curs o procedură contencioasă.
The interval in months at which the interest rate is adjusted (for floating loans).
Dată de răscumpărare
Revision Margin 1
Data la care contul este răscumpărat.
The margin (%) for the loan at the first revision date.
Stare de nerambursare sau executare silită
Interest Revision Date 1
Valoarea totală aferentă stării de nerambursare înainte de a aplica încasările din vânzări și recuperările.
Date interest rate next changes (e.g. discount margin changes, fixed period ends, loan re-fixed etc.
Dată stare de nerambursare sau executare silită
This is not the next LIBOR reset date).
Data stării de nerambursare sau a executării silite.
Revision Margin 2
Limită inferioară preț de vânzare
The margin (%) for the loan at the second revision date.
Prețul obținut la vânzarea bunului în caz de executare silită, rotunjită în jos la cea mai apropiată valoare de ordinul a 10000.
Interest Revision Date 2
Pierdere la vânzare
Date of second interest rate change.
Pierdere totală fără comisioane, dobânzi acumulate etc. după aplicarea încasărilor din vânzare (excluzând comisionul de rambursare anticipată dacă este subordonat recuperărilor de principal).
Revision Margin 3
Recuperări cumulate
The margin (%) for the loan at the third revision date.
Recuperările cumulate – relevante numai pentru cazurile cu pierderi.
Interest Revision Date 3
INFORMAȚII DESPRE OBLIGAȚIUNI
Date of third interest rate change.
Câmpuri de date la nivel de valoare mobiliară sau obligațiune
Revised Interest Rate Index
Dată raport
Next interest rate index.
Data la care a fost emis raportul tranzacției.
Property and Additional Collateral
Emitent
Property Postcode
Numele emitentului și seria de emitere, dacă este cazul.
First two or three characters must be provided at a minimum.
Trageri în cadrul facilității de lichiditate
Property Type
Confirmați dacă a existat sau nu o tragere în cadrul facilității de lichiditate în perioada care se încheie la data ultimei plăți a dobânzii.
Property type.
Câmpuri de date la nivel de garanție
Original Loan to Value
Determinări/Rate de declanșare
Originator’s original underwritten Loan To Value ratio (LTV).
Starea diverselor incidente de plăți întârziate, diluare, stare de nerambursare, pierdere și alte determinări și rate similare în ceea ce privește amortizarea lor anticipată sau alte niveluri ale evenimentelor declanșatoare, la data de determinare curentă.
For second lien loans this should be the combined or total LTV.
A avut loc vreun eveniment declanșator?
Valuation Amount
Rată medie constantă de plată anticipată
Property value as of date of latest loan advance prior to a securitisation.
Raportul include viteza medie a ratei constante Viteza ratei de plată anticipată (CPR) în cazul creditelor ipotecare rezidențiale suport.
Valuation amounts should be in the same currency as the loan.
În unele jurisdicții, pool-ul ipotecar poate include și credite comerciale.
Original Valuation Type
Viteza medie CPR este valoarea exprimată ca un procentaj anualizat din principalul plătit în plus față de rambursările programate.
Valuation type at origination.
Viteza CPR medie este calculată împărțind întâi soldul curent al principalului aferent creditului ipotecar rezidențial (adică soldul curent) la soldul programat al principalului aferent creditului ipotecar rezidențial, presupunând că nu au fost efectuate plăți anticipate (cu alte cuvinte, au fost efectuate numai rambursări programate).
Valuation Date
Acest coeficient este ridicat apoi la o putere unde exponentul este cantitatea 12 împărțită la numărul de luni de la emitere.
Date of latest property valuation at time of latest loan advance prior to a securitisation.
Se scade acest rezultat din unu și apoi se înmulțește cu o sută (100) pentru a stabili viteza medie CPR.
Current Loan to Value
Acest calcul este exprimat după cum urmează:
Originator’s current Loan to Value ratio (LTV).
CPR medie
Current Valuation Amount
Sold curent al principalului aferent creditului ipotecar rezidențial
Most recent valuation amount (if, for example, at repossession there were multiple valuations, this should reflect the lowest).
Sold programat al principalului aferent creditului ipotecar rezidențial
Current Valuation Type
Luni de la emitere
Current valuation type.
Date de contact privind raportul tranzacției
Current Valuation Date
Punct de contact
The date of most recent valuation.
Denumirea departamentului sau persoana (persoanele) de contact ale surselor de informare.
Performance Information
Date de contact
Account Status
Numărul de telefon și adresa de e-mail.
Current status of account.
INFORMAȚII DESPRE OBLIGAȚIUNI ÎN FUNCȚIE DE TRANȘĂ
Arrears Balance
Câmpuri la nivelul tranșei
Current balance of arrears.
Denumire clasă de obligațiuni
Arrears defined as: total payments due to date LESS total payments received to date LESS any amounts capitalised.
Denumirea (de regulă o literă și/sau un număr) dată unei tranșe a RMBS care prezintă aceleași drepturi, priorități și caracteristici ca și cele definite în prospect, adică seria 1, clasa A1 etc.
This should not include any fees applied to the account.
Număr internațional de identificare a valorilor mobiliare
Number Months in Arrears
Codul sau codurile internaționale de identificare a valorilor mobiliare sau, dacă nu există ISIN, atunci orice alt cod unic pentru valorile mobiliare, cum ar fi CUSIP, alocat acestei tranșe de o bursă de valori sau de o altă entitate.
Number of months this loan is in arrears (at pool cut-off date) according to the definition of the issuer.
În cazul în care sunt mai multe coduri, acestea se separă prin virgulă.
Arrears 1 Month Ago
Dată plată dobândă
Arrears balance (defined as per ‘arrears balance’) for the previous month.
Data periodică la care este programată să aibă loc o plată a dobânzii către titularii unei anumite tranșe a unui instrument financiar structurat garantat cu ipoteci rezidențiale.
Arrears 2 Months Ago
Dată plată principal
Arrears balance (defined as per ‘arrears balance’) two months ago.
Data periodică la care este programată să aibă loc o plată a principalului către titularii unei anumite tranșe a unui instrument financiar structurat garantat cu ipoteci rezidențiale.
Litigation
Unitatea (unitățile) de schimb în care sunt raportate soldul (soldurile) și plățile aferente valorilor mobiliare.
Y/N
Rată de referință
Flag to indicate litigation proceedings underway.
Indicele dobânzii de referință de bază definit în documentul de ofertă (de exemplu, Euribor pe trei luni) aplicabil pentru o anumită tranșă a unui instrument financiar structurat garantat cu ipoteci rezidențiale.
Redemption Date
Dată emisiune de obligațiuni
Date on which account redeemed.
Data la care au fost emise obligațiunile.
Default or Foreclosure
Date la nivel de credit – Model de raportare pentru instrumentele financiare structurate garantate cu ipoteci comerciale
Total default amount before the application of sale proceeds and recoveries.
CREDIT
Date of Default or Foreclosure
Identificatori credit
The date of default or foreclosure.
Identificator pool de tranzacții
Sale Price lower limit
Denumirea unică a tranzacției sau a operațiunii.
Price achieved on sale of property in case of foreclosure, rounded down to nearest 10k.
Data-limită curentă pentru pool sau portofoliu.
Loss on Sale
Dată securitizare
Total loss net of fees, accrued interest etc. after application of sale proceeds (excluding prepayment charge if subordinate to principal recoveries).
Data emiterii operațiunii – Data primei listări a obligațiunilor
Cumulative Recoveries
Condițiile creditului inițial
Cumulative recoveries — only relevant for cases with losses.
Identificator grup
BOND INFO:
Codul alfanumeric atribuit fiecărui grup de credite în cadrul unei emisiuni.
Fields at Security or Bond Level Data
Identificator administrator de credite
Report Date
Șirul unic de identificare al administratorului de credite care este atribuit creditului.
The date on which the transaction report was issued.
Identificator credit prospect de ofertă
Issuer
Numărul unic al prospectului de ofertă sau al prospectului sau denumirea atribuită creditului în cadrul tranzacției sau în pool.
Name of issuer and issue series, if applicable.
Sponsor credit
Drawings under Liquidity Facility
Sponsorul creditului.
Confirm whether or not there has been a drawing under the liquidity facility in the period ending on the last interest payment date.
Monedă credit
Fields at Collateral Level Data
Moneda în care este exprimat creditul.
Trigger Measurements/Ratios
Soldul întregului credit la data de inițiere
The status of various delinquency, dilution, default, loss and similar collateral measurements and ratios in relation to their early amortisation or other trigger event levels, as at the current determination date.
Soldul întregului credit la inițiere, reprezentând întreaga facilitate 100 %, adică valoarea securitizată și nesecuritizată/deținută și nedeținută (în moneda creditului).
Has any trigger event occurred?
Scadență inițială credit
Average Constant Pre-payment Rate
Clauză contractuală (în luni) la data de inițiere.
The report shall include the Average (Avg) Constant Pre-payment Rate (CPR) speed of the underlying residential mortgage loans.
Dată de începere amortizare
In some jurisdictions, the mortgage pool may also include commercial loans.
Data la care va începe amortizarea pentru întregul credit (aceasta poate fi o dată anterioară datei de securitizare).
Avg CPR speed is the amount expressed as an annualised percentage of principal prepaid in excess of scheduled repayments.
Cod indice rată de dobândă
The Avg CPR speed is calculated by first dividing the Current Residential Mortgage Loan Principal Balance (i.e. the actual balance) by the Scheduled Residential Mortgage Loan Principal Balance assuming no pre-payments have been made (i.e. only scheduled repayments have been made).
Rată inițială de dobândă a creditului
This quotient is then raised to a power whereby the exponent is the quantity twelve divided by the number of months since issue.
Rata globală a dobânzii creditului la data de inițiere a creditului.
Subtract this result from one then multiply it by one hundred (100) to determine the Avg CPR speed.
În cazul în care există mai multe tranșe cu diferite rate de dobândă se aplică o rată medie ponderată.
This calculation is expressed as follows:
Dată scadență prima plată a dobânzii
Average CPR
Data la care era scadentă prima plată a dobânzii creditului după data de inițiere.
Current Residential Mortgage Loan Principal Balance
Țară credit
Scheduled Residential Mortgage Loan Principal Balance
Țara creditului.
Months since issue
Destinație credit
Transaction Report Contact Information
Titlu ipotecar
Point Contact
Creditul este garantat cu ipoteci asupra bunurilor?
Name of the department or the point person(s) of the information sources.
Statisticile privind creditul la data securitizării
Contact Information
Rată de acoperire a serviciului datoriei pentru (întregul) credit la data securitizării
Telephone number and e-mail address.
Rata de acoperire a serviciului datoriei pentru (întregul) credit la data securitizării.
BOND INFO BY TRANCHE:
Indicator LTV pentru (întregul) credit la data securitizării
Fields at Tranche Level
Indicatorul LTV pentru (întregul) credit la data securitizării.
Bond Class Name
Rată de acoperire a dobânzii la data securitizării (credit A)
The designation (typically a letter and/or number) given to a tranche of RMBS which exhibit the same rights, priorities and characteristics as defined in the prospectus, i.e. Series 1 Class A1 etc.
La securitizare, calculul ratei de acoperire a dobânzii pentru creditul A pe baza documentelor de ofertă.
International Securities Identification Number
Rată de acoperire a serviciului datoriei la data securitizării (credit A)
The international security identification code or codes, or if no ISIN, then any other unique securities code such as a CUSIP, assigned to this tranche by an exchange or other entity.
La securitizare, calculul ratei de acoperire a serviciului datoriei pentru creditul A pe baza documentelor de ofertă.
If more than one code, enter comma-delimited.
Rată de acoperire a indicatorului LTV la data securitizării (credit A)
Interest Payment Date
La securitizare, indicatorul LTV pentru creditul A pe baza documentelor de ofertă.
The periodic date on which a payment of interest to holders of a specific tranche of residential mortgage backed structured finance instrument is scheduled to occur.
Sold angajat al principalului la data securitizării
Principal Payment Date
Soldul angajat (inclusiv eventuale sume neutilizate) al întregului credit la data securitizării.
The periodic date on which a payment of principal to holders of a specific tranche of residential mortgage backed structured finance instrument is scheduled to occur.
Sold efectiv al principalului la data securitizării (întregul credit)
The unit(s) of exchange in which security-level balance(s) and payments are reported.
Soldul efectiv al principalului pentru întregul credit la data securitizării, astfel cum a fost identificat în prospectul de ofertă.
Reference Rate
Plată periodică principal și dobândă la data securitizării
The base reference interest index as defined in the offering document (e.g. three months Euribor) applicable to a specific tranche of residential mortgage backed structured finance instrument.
Valoarea programată a principalului și a dobânzii care este exigibilă la următoarea dată de plată a creditului la data securitizării.
Bond Issue Date
Rată credit la data securitizării
Date the bonds were issued.
Rata totală a dobânzii (de exemplu Libor + marjă) care este utilizată pentru a calcula dobânda datorată aferentă creditului la data securitizării.
Loan Level Data — Reporting template for structured finance instruments backed by commercial mortgages
Rangul garanției la data securitizării
LOAN:
Garanția alocată securitizării este o garanție de prim rang?
Loan Identifiers
Termen rămas la data securitizării
Transaction Pool Identifier
Numărul de luni rămase (excluzând eventuale opțiuni de prelungire) până la scadența creditului la data securitizării.
The unique transaction or deal name.
Termen amortizare rămas la data securitizării
Current pool or portfolio cut-off date.
Numărul de luni rămase până la scadența creditului la termenul de amortizare.
Securitisation Date
În cazul în care amortizarea nu a început la data securitizării, acest număr va fi mai mic decât termenul rămas la data securitizării.
Date of issue of the deal — First bond listing date
Dată scadență credit la data securitizării
Original Loan Terms
Data scadenței creditului, astfel cum este definită în contractul de credit.
Group Identifier
Aceasta nu ar ține seama de nicio dată prelungită a scadenței care poate fi acordată în temeiul contractului de credit, ci de data inițială a scadenței.
The alpha-numeric code assigned to each loan group within an issue.
Sold efectiv al principalului la data securitizării (credit A)
Loan Servicer Identifier
Soldul efectiv al principalului pentru creditul A la data securitizării, astfel cum a fost identificat în prospectul de ofertă.
The loan servicer unique identification string assigned to the loan.
Opțiune de prelungire
Offering Circular Loan Identifier
Indicați dacă există opțiunea de a prelungi durata creditului și de a amâna data scadenței.
The offering circular or prospectus unique number or transaction loan name assigned to the loan within the transaction or pool.
Durată opțiune cea mai scurtă prelungire
Loan Sponsor
Durata în luni a opțiunii privind cea mai scurtă prelungire disponibilă a creditului.
Loan sponsor.
Natură opțiune de prelungire
Loan Currency
Tipul opțiunii de prelungire.
Loan currency denomination.
Detalii referitoare la garanție
Whole Loan Balance at Origination Date
Număr de bunuri la data securitizării
Whole loan balance at origination representing 100 % full facility, i.e. securitised and unsecuritised/owned and un-owned amount (in loan currency).
Numărul de bunuri care servesc drept garanție pentru credit, la data securitizării.
Original Term of Loan
Număr de bunuri la data-limită pentru pool
Contractual term (in months) at Origination date.
Numărul de bunuri care servesc drept garanție pentru credit, la data-limită pentru pool.
Start Date of Amortisation
Bunuri cu care este garantat creditul la securitizare
The date that amortisation will commence on the whole loan (this may be a date prior to the securitisation date).
Introduceți identificatoarele unice ale bunurilor (PC1) care servesc drept garanție pentru credit, la data securitizării.
Interest Rate Index Code
Bunuri cu care este garantat creditul la data-limită pentru pool
Original Loan Interest Rate
Introduceți identificatoarele unice ale bunurilor (PC1) care servesc drept garanție pentru credit, la data-limită.
Loan all-in interest rate at loan origination date.
Detalii referitoare la acordul de credit
If multiple tranches with different interest rates then apply a weighted average rate.
Metodă pentru rata de acoperire a dobânzilor (întregul credit)
First Interest Payment Due Date
Vă rugăm să definiți modul de calcul al ratei de acoperire a dobânzilor (ICR), conform cerinței din acordul financiar, aplicabilă la nivelul întregului credit, cu alte cuvinte, metoda dedusă de calcul.
The date that the first interest payment was due on the loan following origination date.
Metodă pentru rata de acoperire a serviciului datoriei (întregul credit)
Loan Country
Vă rugăm să definiți modul de calcul al ratei de acoperire a serviciului datoriei (DSCR), conform cerinței din acordul financiar, aplicabilă la nivelul întregului credit, cu alte cuvinte, metoda dedusă de calcul.
Country of the loan.
Metodă pentru indicatorul LTV (întreg)
Loan Purpose
Vă rugăm să definiți modul de calcul al indicatorului LTV, conform cerinței din acordul financiar, aplicabil la nivelul întregului credit, cu alte cuvinte, metoda dedusă de calcul.
Mortgage Security
Alt cod acord financiar (întreg)