natgillin/translations-raw huggingface dataset:
By way of derogation from paragraph 1, from 1 January 2019 competent authorities may authorise credit institutions to multiply by 3 % the amount of the stable retail deposits referred to in paragraph 1 covered by a deposit guarantee scheme in accordance with Directive 2014/49/EU up to a maximum level of EUR 100000 as specified in Article 6(1) of that Directive, provided that the Commission has confirmed that the officially recognised deposit guarantee scheme meets all of the following criteria:
schema de garantare a depozitelor dispune de mijloace financiare, astfel cum se prevede la articolul 10 din Directiva 2014/49/UE, pe care le-a constituit ex ante prin contribuții efectuate de membri cel puțin anual;
the deposit guarantee scheme has available financial means, as referred to in Article 10 of Directive 2014/49/EU, raised ex ante by contributions made by members at least annually;
schema de garantare a depozitelor dispune de mijloace adecvate de asigurare a accesului rapid la finanțări suplimentare în cazul unei solicitări masive a rezervelor sale, inclusiv asigurarea accesului la contribuții extraordinare din partea instituțiilor de credit membre și a accesului la mecanisme de finanțare alternative adecvate pentru a obține finanțare pe termen scurt de la părți terțe publice sau private;
the deposit guarantee scheme has adequate means of ensuring ready access to additional funding in the event of a large call on its reserves, including access to extraordinary contributions from member credit institutions and adequate alternative funding arrangements to obtain short-term funding from public or private third parties;
schema de garantare a depozitelor asigură o perioadă de rambursare de șapte zile lucrătoare, astfel cum se menționează la articolul 8 alineatul (1) din Directiva 2014/49/UE, de la data de la care se aplică rata de ieșire de 3 %.
Competent authorities shall only grant the authorisation referred to in paragraph 4 after having obtained prior approval from the Commission.
Comisia solicită avizul ABE cu privire la conformitatea respectivei scheme de garantare a depozitelor cu condițiile prevăzute la alineatul (4) literele (a), (b) și (c).
Such approval shall be requested by means of a reasoned notification, which shall include evidence that the run-off rates for stable retail deposits would be below 3 % during any stress period experienced consistent with the scenarios referred to in Article 5.
Instituțiile de credit pot fi autorizate de către autoritatea lor competentă să înmulțească cu 3 % valoarea depozitelor retail acoperite de o schemă de garantare a depozitelor dintr-o țară terță care este echivalentă cu schema prevăzută la alineatul (1), dacă țara terță autorizează acest tratament.
The reasoned notification shall be submitted to the Commission at least three months prior to the date from which authorisation is requested.
Articolul 25
The Commission shall assess the compliance of the relevant deposit guarantee scheme with the conditions set out in paragraph 4(a), (b) and (c).
Ieșiri aferente altor depozite retail
Where those conditions are fulfilled, the Commission shall approve the competent authority's request to grant authorisation unless there exist overriding grounds for withholding approval having regard to the functioning of the internal market for retail deposits.
Instituțiile de credit înmulțesc cu 10 % depozitele retail de alt tip, inclusiv partea din depozitele retail care nu face obiectul articolului 24, cu excepția cazului în care se aplică condițiile prevăzute la alineatul (2).
All credit institutions affiliated to such an approved deposit guarantee scheme shall be entitled to apply the 3 % outflow rate.
Depozitele retail de alt tip fac obiectul unor rate de ieșire mai ridicate, după cum se stabilește de către instituția de credit, în conformitate cu alineatul (3), în cazul în care sunt îndeplinite următoarele condiții:
The Commission shall seek the opinion of the EBA on the conformity of the relevant deposit guarantee scheme with the conditions set out in paragraph 4(a), (b) and (c).
soldul total al depozitelor, inclusiv toate conturile de depozit ale clienților la respectiva instituție de credit sau la respectivul grup depășește 500000 EUR;
Credit institutions may be authorised by their competent authority to multiply by 3 % the amount of the retail deposits covered by a deposit guarantee scheme in a third country equivalent to the scheme referred to in paragraph 1 if the third country allows this treatment.
depozitul este un cont existent exclusiv pe internet;
Article 25
depozitul oferă o rată a dobânzii care îndeplinește oricare dintre următoarele condiții:
Outflows from other retail deposits
rata depășește în mod semnificativ rata medie aferentă unor produse retail similare;
Credit institutions shall multiply by 10 % other retail deposits, including that part of retail deposits not covered by Article 24, unless the conditions laid down in paragraph 2 apply.
randamentul său depinde de randamentul unui indice de piață sau al unui set de indici de piață;
Other retail deposits shall be subject to higher outflow rates, as determined by the credit institution, in accordance with paragraph 3, where the following conditions are met:
randamentul său depinde de orice variabilă de piață, alta decât o rată a dobânzii variabilă;
the total deposit balance, including all the client's deposit accounts at that credit institution or group, exceeds EUR 500000;
depozitul a fost inițial un depozit la termen, cu o dată de scadență în termen de 30 de zile calendaristice sau depozitul are o perioadă fixă de preaviz mai scurtă de 30 de zile calendaristice, în conformitate cu dispozițiile contractuale, altele decât depozitele care se califică pentru tratamentul prevăzut la alineatul (4);
the deposit is an internet only account;
în cazul instituțiilor de credit stabilite în Uniune, deponentul este rezident într-o țară terță sau depozitul este denominat într-o altă monedă decât euro sau în moneda națională a unui stat membru.
the deposit offers an interest rate that fulfils any of the following conditions:
În cazul instituțiilor de credit sau al filialelor din țările terțe, deponentul nu este rezident în țara terță sau depozitul este denominat într-o altă monedă decât moneda națională a țării terțe.
the rate significantly exceeds the average rate for similar retail products;
Instituțiile de credit aplică o rată de ieșire mai ridicată, stabilită după cum urmează:
its return is derived from the return on a market index or set of indices;
în cazul în care depozitele retail îndeplinesc criteriul de la alineatul (2) litera (a) sau două dintre criteriile de la alineatul (2) literele (b)-(e), rata de ieșire aplicată se situează între 10 % și 15 %;
its return is derived from any market variable other than a floating interest rate;
în cazul în care depozitele retail îndeplinesc criteriul de la alineatul (2) litera (a) și cel puțin încă un alt criteriu de la alineatul (2), sau trei sau mai multe criterii de la alineatul (2), rata de ieșire aplicată se situează între 15 % și 20 %.
the deposit was originally placed as fixed-term with an expiry date maturing within the 30 calendar day period or the deposit presents a fixed notice period shorter than 30 calendar days, in accordance with contractual arrangements, other than those deposits that qualify for the treatment provided for in paragraph 4;
De la caz la caz, autoritățile competente pot aplica o rată de ieșire mai ridicată atunci când acest lucru se justifică prin circumstanțele specifice ale instituției de credit.
for credit institutions established in the Union, the depositor is resident in a third country or the deposit is denominated in a currency other than the euro or the domestic currency of a Member State.
Instituțiile de credit aplică depozitelor retail rata de ieșire menționată la alineatul (3) litera (b) atunci când evaluarea prevăzută la alineatul (2) nu a fost efectuată sau nu este finalizată.
For credit institutions or branches in third countries, the depositor is a non-resident in the third country or the deposit is denominated in another currency than the domestic currency of the third country;
Instituțiile de credit pot exclude din calculul ieșirilor anumite categorii de depozite retail clar definite, cu condiția ca în absolut fiecare caz instituția de credit să aplice cu rigurozitate următoarele prevederi pentru întreaga categorie a depozitelor respective, în afară de cazul în care o exceptare poate fi justificată prin faptul că deponentul se află într-o situație dificilă:
Credit institutions shall apply a higher outflow rate determined as follows:
timp de 30 de zile calendaristice, deponentul nu poate retrage depozitul;
where the retail deposits fulfil the criterion in point (a) or two of the criteria in points (b) to (e) of paragraph 2, an outflow rate of between 10 % and 15 % shall be applied;
pentru retrageri anticipate în perioada de 30 de zile calendaristice, deponentul trebuie să plătească o penalitate care include pierderea dobânzii pe perioada cuprinsă între data retragerii și cea a scadenței contractuale, la care se adaugă o penalitate semnificativă care nu trebuie să depășească neapărat valoarea dobânzii datorate pentru timpul scurs între data depunerii și data retragerii.
where the retail deposits fulfil point (a) of paragraph 2 and at least another criterion referred to in paragraph 2, or three or more criteria of paragraph 2, an outflow rate of between 15 % and 20 % shall be applied.
În cazul în care o parte din depozitul menționat la primul paragraf poate fi retrasă fără să se aplice o astfel de penalitate, numai partea respectivă este tratată ca depozit la vedere și soldul restant este tratat ca depozit la termen, astfel cum se prevede la prezentul alineat.
On a case by case basis, competent authorities may apply a higher outflow rate where justified by the specific circumstances of the credit institution.
O rată de ieșire de 100 % se aplică depozitelor anulate a căror scadență reziduală este mai mică de 30 de zile calendaristice și în cazul în care a fost convenită rambursarea către o altă instituție de credit.
Credit institutions shall apply the outflow rate referred to in paragraph 3(b) to retail deposits where the assessment referred to paragraph 2 has not been carried out or is not completed.
Prin derogare de la alineatele (1)-(4) și de la articolul 24, instituțiile de credit înmulțesc depozitele retail luate în țări terțe cu un procent mai mare al ratei de ieșire, în cazul în care acest procent este prevăzut de legislația națională care stabilește cerințele de lichiditate în țara terță respectivă.
Credit institutions may exclude from the calculation of outflows certain clearly circumscribed categories of retail deposits as long as in each and every instance the credit institution rigorously applies the following provisions for the whole category of those deposits, unless an exception can be justified on the basis of circumstances of hardship for the depositor:
Articolul 26
within 30 calendar days, the depositor is not allowed to withdraw the deposit;
Ieșiri cu intrări interdependente
for early withdrawals within 30 calendar days, the depositor has to pay a penalty that includes the loss of interest between the date of withdrawal and the contractual maturity date plus a material penalty that does not have to exceed the interest due for the time that elapsed between the date of deposit and the date of withdrawal.
Sub rezerva aprobării prealabile a autorității competente, instituțiile de credit pot calcula o ieșire de lichidități netă prin deducerea din aceasta a unei intrări interdependente care îndeplinește toate condițiile următoare:
If a portion of the deposit referred to in the first subparagraph can be withdrawn without incurring such a penalty, only that portion shall be treated as a demand deposit and the remaining balance shall be treated as a term deposit as referred to in this paragraph.
intrarea interdependentă este direct legată de ieșire și nu este luată în considerare la calculul intrărilor de lichidități prevăzut în capitolul 3;
An outflow rate of 100 % shall be applied to cancelled deposits with a residual maturity of less than 30 calendar days and where pay-out has been agreed to another credit institution.
intrarea interdependentă este necesară în temeiul unui angajament juridic, contractual sau în materie de reglementare;
By derogation from paragraphs 1 to 4 and Article 24, credit institutions shall multiply retail deposits that they have taken in third countries by a higher percentage outflow rate if such a percentage is provided for by the national law establishing liquidity requirements in that third country.
intrarea interdependentă îndeplinește una dintre următoarele condiții:
Article 26
are loc în mod obligatoriu înainte de ieșire;
Outflows with inter-dependent inflows
este primită în termen de 10 zile și este garantată de administrația centrală a unui stat membru.
Subject to prior approval of the competent authority, credit institutions may calculate the liquidity outflow net of an interdependent inflow which meets all the following conditions:
Articolul 27
the interdependent inflow is directly linked to the outflow and is not considered in the calculation of liquidity inflows in Chapter 3;
Ieșiri asociate depozitelor operaționale
the interdependent inflow is required pursuant to a legal, regulatory or contractual commitment;
Instituțiile de credit înmulțesc cu 25 % datoriile rezultate din depozitele care sunt menținute:
the interdependent inflow meets one of the following conditions:
de către deponent, pentru a obține de la instituția de credit servicii de compensare, de custodie, de administrare a numerarului sau alte servicii comparabile în contextul unei relații operaționale de durată;
it arises compulsorily before the outflow;
în contextul împărțirii sarcinilor comune în cadrul unui sistem instituțional de protecție care îndeplinește cerințele de la articolul 113 alineatul (7) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 sau în cadrul unui grup de instituții de credit cooperatiste afiliate în mod permanent unui organism central care îndeplinește cerințele de la articolul 113 alineatul (6) din regulamentul respectiv sau ca depozit legal sau stabilit contractual, constituit de o altă instituție de credit care este membră a aceluiași sistem instituțional de protecție sau a aceleași rețele cooperatiste, cu condiția ca depozitele respective să nu fie recunoscute ca active lichide pentru instituția de credit care beneficiază de serviciile de depozitare, astfel cum se prevede la alineatul (3) și la articolul 16;
it is received within 10 days and is guaranteed by the central government of a Member State.
de către deponent în contextul unei relații operaționale de durată, alta decât cea menționată la litera (a);
Article 27
de către deponent pentru a beneficia de compensare de numerar și de serviciile casei centrale, dacă instituția de credit face parte dintr-o rețea sau un sistem la care face referire articolul 16.
Outflows from operational deposits
Prin derogare de la alineatul (1), instituțiile de credit înmulțesc cu 5 % cota din datoriile rezultate din depozitele menționate la alineatul (1) litera (a) care este acoperită de o schemă de garantare a depozitelor în conformitate cu Directiva 94/19/CE sau cu Directiva 2014/49/UE sau de o schemă echivalentă de garantare a depozitelor dintr-o țară terță.
Credit institutions shall multiply by 25 % liabilities resulting from deposits that are maintained as follows:
Depozitele instituțiilor de credit care sunt plasate la casa centrală și care sunt considerate active lichide pentru instituția de credit care beneficiază de serviciile de depozitare, în conformitate cu articolul 16, se înmulțesc cu o rată de ieșire de 100 % pentru casa centrală, aplicată valorii acestor active lichide după aplicarea marjei de ajustare.
by the depositor in order to obtain clearing, custody, cash management or other comparable services in the context of an established operational relationship from the credit institution;
Aceste active lichide nu sunt luate în calcul pentru acoperirea altor ieșiri decât cele menționate la prima teză a prezentului alineat și nu sunt luate în considerare la calcularea componenței rezervei de lichidități rămase, efectuată în conformitate cu articolul 17 pentru casa centrală, la nivel individual.
in the context of common task sharing within an institutional protection scheme meeting the requirements of Article 113(7) of Regulation (EU) No 575/2013 or within a group of cooperative credit institutions permanently affiliated to a central body meeting the requirements of Article 113(6) of that Regulation, or as a legal or contractually established deposit by another credit institution that is a Member of the same institutional protection scheme or cooperative network, provided those deposits are not recognised as liquid assets for the depositing credit institution as referred to in paragraph 3 and Article 16;
Serviciile de compensare, de custodie, de administrare a numerarului sau alte servicii comparabile menționate la alineatul (1) literele (a) și (d) acoperă serviciile în cauză doar în măsura în care acestea sunt furnizate în contextul unei relații de durată, care este de o importanță crucială pentru deponent.
by the depositor in the context of an established operational relationship other than that mentioned in point (a);
Depozitele menționate la alineatul (1) literele (a), (c) și (d) au limitări juridice sau operaționale semnificative care fac improbabilă efectuarea de retrageri semnificative într-o perioadă de 30 de zile calendaristice.
by the depositor to obtain cash clearing and central institution services and where the credit institution belongs to one of the networks or schemes referred to in Article 16.
Fondurile în excedent față de cele necesare pentru furnizarea de servicii operaționale sunt tratate ca depozite neoperaționale.
By derogation from paragraph 1, credit institutions shall multiply by 5 % the portion of liabilities resulting from deposits referred to in paragraph 1(a) which is covered by a deposit guarantee scheme in accordance with Directive 94/19/EC or Directive 2014/49/EU or an equivalent deposit guarantee scheme in a third country.
Depozitele rezultate dintr-o relație de bănci corespondente sau din furnizarea de servicii de tip prime brokerage nu sunt tratate ca depozite operaționale și li se aplică o rată de ieșire de 100 %.
Deposits from credit institutions placed at the central institution that are considered as liquid assets for the depositing credit institution in accordance with Article 16 shall be multiplied by a 100 % outflow rate for the central institution on the amount of these liquid assets after haircut.
În vederea identificării depozitelor menționate la alineatul (1) litera (c), o instituție de credit consideră că există o relație operațională de durată cu un client nefinanciar, cu excepția depozitelor la termen, a depozitelor de economii și a depozitele efectuate de brokeri, în cazul în care sunt îndeplinite toate criteriile următoare:
These liquid assets shall not be counted to cover outflows other than the outflow referred to in the first sentence of this paragraph and shall be disregarded for the purposes of the calculations of the composition of the remaining liquidity buffer under Article 17 for the central institution at individual level.
remunerarea contului este fixată la cel puțin 5 puncte de bază sub rata predominantă pentru depozitele interbancare cu caracteristici comparabile, dar nu este necesar să fie negativă;
Clearing, custody, cash management or other comparable services referred to in points (a) and (d) of paragraph 1 only cover such services to the extent that they are rendered in the context of an established relationship which is critically important to the depositor.
depozitul este deținut în conturi special desemnate și tarificat fără să se creeze stimulente economice pentru deponent, care să-l determine să-și mențină în depozit fonduri în plus față de ceea ce este necesar pentru relația operațională;
Deposits referred to in points (a), (c) and (d) of paragraph 1 shall have significant legal or operational limitations that make significant withdrawals within 30 calendar days unlikely.
tranzacțiile semnificative sunt creditate și debitate în mod frecvent în, respectiv din, contul avut în vedere;
Funds in excess of those required for the provision of operational services shall be treated as non-operational deposits.
este îndeplinit unul dintre următoarele criterii:
Deposits arising out of a correspondent banking relationship or from the provision of prime brokerage services shall not be treated as an operational deposit and shall receive a 100 % outflow rate.
relația cu deponentul există de cel puțin 24 de luni;
In order to identify the deposits referred to in point (c) of paragraph 1, a credit institution shall consider that there is an established operational relationship with a non-financial customer, excluding term deposits, savings deposits and brokered deposits, where all of the following criteria are met:
depozitul este utilizat pentru minimum 2 servicii active.
the remuneration of the account is priced at least 5 basis points below the prevailing rate for wholesale deposits with comparable characteristics, but need not be negative;
Aceste servicii pot include accesul direct sau indirect la serviciile de plată naționale sau internaționale, tranzacțiile cu titluri de valoare sau serviciile de depozitare.
the deposit is held in specifically designated accounts and priced without creating economic incentives for the depositor to maintain funds in the deposit in excess of what is needed for the operational relationship;
Doar acea parte din depozit care este necesară pentru a se face uz de serviciul al cărui produs secundar este depozitul este tratată ca depozit operațional.
material transactions are credited and debited on a frequent basis on the account considered;
Excedentul este considerat a fi neoperațional.
one of the following criteria is met:
Articolul 28
the relationship with the depositor has existed for at least 24 months;
Ieșiri aferente altor datorii
the deposit is used for a minimum of 2 active services.
Instituțiile de credit înmulțesc cu 40 % datoriile rezultate din depozitele constituite de clienți care sunt clienți nefinanciari, entități suverane, bănci centrale, bănci multilaterale de dezvoltare, entități din sectorul public, cooperative de credit autorizate de către o autoritate competentă, societăți pentru investiții personale sau de alți clienți care sunt brokeri în materie de depozite, în măsura în care nu intră sub incidența articolului 27.
These services may include direct or indirect access to national or international payment services, security trading or depository services.
Prin derogare de la primul paragraf, în cazul în care datoriile menționate la paragraful respectiv sunt acoperite de o schemă de garantare a depozitelor în conformitate cu Directiva 94/19/CE sau cu Directiva 2014/49/UE sau de o schemă echivalentă de garantare a depozitelor dintr-o țară terță, ponderea aplicată acestora este de 20 %.
Only that part of the deposit which is necessary to make use of the service of which the deposit is a by-product shall be treated as an operational deposit.
Instituțiile de credit aplică o pondere de 0 % datoriilor rezultate din propriile cheltuieli de funcționare ale instituției.
The excess shall be treated as non-operational.
Instituțiile de credit aplică datoriilor rezultate din tranzacții de creditare garantată și din operațiuni ajustate la condițiile pieței de capital, care ajung la scadență în termen de 30 de zile calendaristice, astfel cum sunt definite la articolul 192 punctele 2 și 3 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 o pondere de:
Article 28
0 % dacă datoriile sunt garantate cu active care s-ar califica drept active de nivel 1, în conformitate cu articolul 10, cu excepția obligațiunilor garantate cu un nivel extrem de ridicat de calitate care sunt menționate la articolul 10 alineatul (1) litera (f) sau dacă creditorul este o bancă centrală;
Outflows from other liabilities
7 % dacă sunt garantate cu active care s-ar califica drept obligațiuni garantate cu un nivel extrem de ridicat de calitate, menționate la articolul 10 alineatul (1) litera (f);