natgillin/translations-raw huggingface dataset:
For funding with options exercisable at the institution's discretion, reputational factors that may limit the institution's ability to exercise the option shall be taken into account.
Riscul de credit: Titluri de capital - Abordările IRB privind cerințele de capital - TOTAL
In particular, where the market expects certain liabilities to be redeemed before their legal final maturity date, institutions shall assume such behaviour.
Riscul de credit: Titluri de capital - Abordările IRB privind cerințele de capital - Defalcarea expunerilor totale în abordarea PD/LGD pe clase de rating ale debitorilor
For retail deposits reported in section 1.2, the same assumptions with regard to maturity for the Liquidity Coverage template shall be used in the Available Stable Funding template.
Riscul de decontare/livrare
1 ITEMS PROVIDING STABLE FUNDING
Riscul de credit: Securitizări - Abordarea standardizată privind cerințele de fonduri proprii
Article 427 of REGULATION (EU) NO 575/2013
Riscul de credit: Securitizări - Abordarea IRB privind cerințele de fonduri proprii
Total amount of own funds shall be reported in column J of the following subcategories as follows:
Informații detaliate privind securitizările
[Note: except item 1.1.3, instruments which would otherwise qualify as ‘own funds’ but no longer meet the definition, such as instruments which no longer qualify due to their maturity, shall instead be reported in the applicable subcategory of section 1.2 ‘Liabilities excluding own funds’]
Expunerile și pierderile din credite garantate cu bunuri imobile
Article 427(1)(a) of REGULATION (EU) NO 575/2013
Risc operațional - Cu excepția AMA
The subcomponents of own funds, after deductions have been applied, consisting of the sum of Tier 1 capital and Tier 2 capital as specified in Articles 25 and 71 of REGULATION (EU) NO 575/2013, and related elements
Risc operațional - AMA
Tier 1 capital instruments
Riscuri operaționale: Pierderi brute pe linii de activitate și pe tipuri de evenimente în ultimul an
Artic le 427(1)(a)(i) of REGULATION (EU) NO 575/2013
Riscuri operaționale: Praguri aplicate la colectarea datelor
Total amount of Tier 1 capital as specified in Article 25 of REGULATION (EU) NO 575/2013.
Riscul de piață: Abordarea standardizată pentru instrumentele de datorie tranzacționate
Tier 2 capital
Riscul de piață: Abordarea standardizată privind riscul specific în securitizări
Article 427(1)(a)(ii) of REGULATION (EU) NO 575/2013
Riscul de piață: Abordarea standardizată privind riscul specific în portofoliul de tranzacționare pe bază de corelație
Total amount of Tier 2 capital as specified in Article 71 of REGULATION (EU) NO 575/2013.
Riscul de piață: Abordarea standardizată pentru riscul de poziție aferent titlurilor de capital
Other preferred shares and capital instruments in excess of Tier 2 allowable amount having an effective maturity of one year or greater
Riscul de piață: Abordări standardizate privind riscul valutar
Article 427(1)(a)(iii) of REGULATION (EU) NO 575/2013
Riscul de piață: Abordarea standardizată pentru riscul de poziție aferent mărfurilor
Other preferred shares and capital instruments in excess of Tier 2 allowable amount having an effective maturity of one year or greater.
Riscul de piață: Modele interne - Total
Liabilities excluding own funds
RISCUL CVA
Article 427(1)(b) of REGULATION (EU) NO 575/2013
Limitele expunerilor mari
Total amount of liabilities excluding own funds shall be reported in columns 010 to 050 according to the closer of their maturity date and the earliest date at which they can contractually be called, in the relevant subcategory as follows:
Tranșe de scadență pentru cele mai mari 10 expuneri față de instituții și pentru cele mai mari 10 expuneri față de entități financiare nereglementate
Article 427(1)(b)(i-ii)) of REGULATION (EU) NO 575/2013
Tranșe de scadență pentru cele mai mari 10 expuneri față de instituții și pentru cele mai mari 10 expuneri față de entități financiare nereglementate: detalii privind expunerile față de clienți individuali din cadrul unor grupuri de clienți aflați în legătură
Total amount of retail deposits shall be reported in columns 010 to 050 according to the closer of their maturity date and the earliest date at which they can contractually be called, in the relevant subcategory as follows:
Tratamentul alternativ al indicatorului de măsurare a expunerii
as defined in Article 421(1)
Elemente bilanțiere și extrabilanțiere – defalcarea suplimentară a expunerilor
Article 427(1)(b)(i) of REGULATION (EU) NO 575/2013
Defalcarea componentelor măsurii expunerii corespunzătoare indicatorului efectului de levier: Elemente extrabilanțiere, instrumente financiare derivate, operațiuni de finanțare a titlurilor și portofoliul de tranzacționare
Total amount of retail deposits in accordance with Article 421(1) REGULATION (EU) NO 575/2013 as reported in item 1.1.1 of the liquidity coverage template ‘outflows’, for those deposits with a maturity of less than 30 days, of Liquidity Coverage template 1.2 ‘Outflows’.
Defalcarea componentelor măsurii expunerii corespunzătoare indicatorului efectului de levier: Alte expuneri din afara portofoliului de tranzacționare (SA)
as defined in Article 421(2)
Defalcarea componentelor măsurii expunerii corespunzătoare indicatorului efectului de levier: Alte expuneri din afara portofoliului de tranzacționare (IRB)
Article 427(1)(b)(ii) of REGULATION (EU) NO 575/2013
Informații generale
Total amount of retail deposits in accordance with Article 421(2) REGULATION (EU) NO 575/2013, as reported in items 1.1.2-1.1.3 of the liquidity coverage template ‘outflows’, for those deposits with a maturity of less than 30 days, of Liquidity Coverage template 1.2 ‘Outflows’.
Calculul indicatorului efectului de levier - medie
Total amount of retail deposits subject to higher outflows than specified in Articles 421(1) and 421 (2), as reported in item 1.1.4 of the liquidity coverage template ‘outflows’.
Entități care sunt consolidate în scopuri contabile, dar nu sunt incluse în perimetrul de consolidare prudențial (III)
Article 427(1)(b)(vii) of REGULATION (EU) NO 575/2013, 427(1)(b)(iii)
Active lichide (II).
Total amount of liabilities from customers that are not financial customers.
Monede semnificative
Article 427(1)(b)(ix) of REGULATION (EU) NO 575/2013
Ieșiri (II).
Total amount of liabilities from secured lending and capital market driven transactions s defined in Article 192, from customers that are not financial customers
Ieșiri (III).
Total amount collateralised by assets of extremely high liquidity and credit quality as reported in 1.1 Assets section 1 as ‘Extremely high liquidity and credit quality assets’.
Ieșiri (IV).
Total amount collateralised by assets of high liquidity and credit quality as reported in 1.1 Assets section 1 as ‘High liquidity and credit quality assets’.
Intrări (II).
Total amount collateralised by other assets not reported in 1.2.2.1.1 or 1.2.2.1.2.
Intrări (III).
liabilities from unsecured lending
Finanțarea stabilă.
Article 427(1)(b)(vii) of REGULATION (EU) NO 575/2013
Elemente care necesită o finanțare stabilă (I).
Total amount of liabilities from unsecured lending from customers that are not financial customers.
Elemente care necesită o finanțare stabilă (II).
Article 427(1)(b)(iii) of REGULATION (EU) NO 575/2013
Elemente care furnizează o finanțare stabilă (I).
The total amount of liabilities that qualify for the treatment in Article 422 (3) and (4).
Elemente care furnizează o finanțare stabilă (II).
liabilities reported in 1.2.2.3 which are covered by a Deposit Guarantee Scheme according to Directive 94/19/EC or an equivalent deposit guarantee scheme in a third country
Natura raportului (FINREP)
Article 427(1)(b)(iv) of REGULATION (EU) NO 575/2013
Bilanțul [situația poziției financiare]: Active
Of the liabilities reported in 1.2.2.3, the total amount which is covered by a Deposit Guarantee Scheme according to Directive 94/19/EC or an equivalent deposit guarantee scheme in a third country deposit guarantee scheme.
Bilanțul [situația poziției financiare]: Datorii
Article 427(1)(b)(v) of REGULATION (EU) NO 575/2013
Bilanțul [situația poziției financiare]: Titluri de capital
Of the liabilities reported in 1.2.2.3, the total amount of deposits that fall under point (b) of Article 422(3).
Clasificarea datoriilor financiare pe tipuri de produs și pe contrapărți (a)
Article 427(1)(b)(vi) of REGULATION (EU) NO 575/2013
Clasificarea datoriilor financiare pe tipuri de produs și pe contrapărți (b)
Of the liabilities reported in 1.2.2.2.1, the total amount of deposits that fall under point (d) of Article 422(3).
Datorii subordonate
Article 427(1)(b)(viii) of REGULATION (EU) NO 575/2013
Elemente extrabilanțiere supuse riscului de credit: Angajamente de creditare, garanții financiare și alte angajamente date
Total amount of liabilities from customers that are financial customers
Instrumente derivate: Tranzacționare
Total amount of liabilities from secured lending and capital market driven transactions as defined in Article 192, from customers that are financial customers
Active obținute în cursul perioadei prin intrarea în posesia garanțiilor reale deținute (deținute la data raportării)
Total amount collateralised by extremely high liquidity and credit quality assets as reported in 1.1 Assets section 1 as ‘Extremely high liquidity and credit quality assets’.
Active financiare constituite drept garanții reale: derecunoaștere și datorii financiare asociate activelor financiare transferate (a)
collateralised by highly liquidity and credit quality assets
Active financiare constituite drept garanții reale: derecunoaștere și datorii financiare asociate activelor financiare transferate (b)
Total amount collateralised by high liquidity and credit quality assets as reported in 1.1 Assets section 1 as ‘High liquidity and credit quality assets’.
Venituri și cheltuieli cu dobânzile, defalcate pe instrumente și contrapărți (a)
Total amount of liabilities from unsecured lending to customers that are financial customers.
Venituri și cheltuieli cu dobânzile, defalcate pe instrumente și contrapărți (b)
The total amount of liabilities that qualify for the treatment in Article 422(3) and (4).
Câștiguri și pierderi realizate aferente activelor și datoriilor financiare care nu sunt evaluate la valoarea justă prin profit sau pierdere, defalcate pe instrumente
Of the liabilities reported in 1.2.3.3, the total amount which is covered by a Deposit Guarantee Scheme according to Directive 94/19/EC or an equivalent deposit guarantee scheme in a third country deposit guarantee scheme.
Câștiguri și pierderi privind activele și datoriile financiare deținute în vederea tranzacționării, defalcate pe instrumente
Of the liabilities reported in 1.2.3.3, the total amount of deposits that fall under point (b) of Article 422(3).
Câștiguri și pierderi privind activele și datoriile financiare deținute în vederea tranzacționării, defalcate pe tipuri de risc
Article 427(1)(b)(x) of REGULATION (EU) NO 575/2013
Câștiguri și pierderi privind activele și datoriile financiare desemnate ca fiind evaluate la valoarea justă prin profit sau pierdere, defalcate pe instrumente
Total amount of liabilities resulting from securities issued qualifying for the treatment in Article 129 (covered bonds).
Câștiguri și pierderi din contabilitatea de acoperire
Total amount of liabilities resulting from securities issued qualifying for the treatment defined in Article 52(4) of Directive 2009/65/EC (covered bonds).
Deprecierea activelor financiare și nefinanciare (a)
Article 427(1)(b)(xi) of REGULATION (EU) NO 575/2013
Deprecierea activelor financiare și nefinanciare (b)
Total amount of liabilities resulting from securities issued, other than those reported in 1.1.
Alinierea perimetrului de consolidare al IFRS cu cel al CRR: Active
Article 427(1)(b)(xii) of REGULATION (EU) NO 575/2013
Alinierea perimetrului de consolidare al IFRS cu cel al CRR: Datorii
This is a summary template which contains information about items requiring stable funding.
Repartizarea geografică a elementelor din afara bilanțului supuse riscului de credit în funcție de locul de rezidență al contrapărții (b)
All assets reported on an institutions balance sheet shall be reported here.
Sfera grupului: „entitate cu entitate” (entity-by-entity)
assets for which the closer of their maturity date and the earliest date at which they can contractually be called is within three months of the reporting date, shall be reported in column 010, 060 or 110 depending on the relevant category.
Câștiguri și pierderi aferente activelor și datoriilor financiare desemnate ca fiind evaluate la valoarea justă prin profit sau pierdere, defalcate pe portofolii contabile
assets for which the closer of their maturity date and the earliest date at which they can contractually be called is between 6 and 9 months from the reporting date, shall be reported in column 030, 080, or 130 depending on the relevant category.
Axele tabelului
assets for which the closer of their maturity date and the earliest date at which they can contractually be called is beyond one year of the reporting date and own funds shall be reported in column 050, 100, or 150 depending on the relevant category.
Codul ordonatei
The amount of assets which are encumbered shall be reported in the relevant sub-line depending on the period of encumbrance, as follows:
(-) Poziții din securitizare care pot fi, ca alternativă, supuse unei ponderi de risc de 1250 %
for a period between three and 6 months
(-) Poziții dintr-un coș de expuneri pentru care o instituție nu poate determina ponderea de risc aplicând abordarea IRB și care pot fi, ca alternativă, supuse unei ponderi de risc de 1250 %
Treatment of assets received or lent in secured lending and capital market driven transactions in accordance with Article 192 of REGULATION (EU) NO 575/2013:
Din care: Firmele de investiții prevăzute la articolul 91 alineatele (1) și (2) și la articolul 92 din CRR
Institutions shall exclude assets which they have borrowed in secured lending and capital market driven transactions in accordance with Article 192 or REGULATION (EU) NO 575/2013 (such as reverse repurchase transactions and collateral swaps) of which they do not have beneficial ownership.
Abordarea standardizată (SA)
Institutions shall report those assets they have lent in secured lending and capital market driven transactions in accordance with Article 192 or REGULATION (EU) NO 575/2013 (such as repurchase transactions or collateral swaps) of which they retain beneficial ownership.
Abordarea bazată pe modele interne de rating (IRB)
Where an institution has encumbered securities in repurchase transactions lent in secured lending and capital market driven transactions in accordance with Article 192 or REGULATION (EU) NO 575/2013 but retained beneficial ownership and they remain on their balance sheet, they shall allocate such securities to the appropriate RSF category.
Abordarea de bază a riscului operațional (BIA)
Treatment of derivatives payables and receivables:
Creanțe și datorii privind impozitul amânat
An institution will usually have both net derivatives liabilities (i.e. payables) and net derivative assets (i.e. receivables) on its balance sheet.
Provizioane și pierderi așteptate
Institutions shall calculate these according to regulatory netting rules, not accounting rules, and report the amounts in both template 1.1.
Pierderile eligibile așteptate totale
‘Required funding’ and template 1.2 ‘Stable funding’ accordingly.
Ajustări specifice pentru riscul de credit și poziții tratate în mod similar
1 ITEMS REQUIRING STABLE FUNDING
Prag de 10 % al fondurilor proprii de nivel 1 de bază
In columns P-T for assets which are not reported as liquid assets for the purpose of the liquidity coverage template.
Valoarea totală a activelor ponderate la risc pentru sumele care nu sunt deduse din categoria de capital corespunzătoare:
In columns F-J for assets which are considered extremely high liquidity and credit quality for the purpose of the liquidity coverage template columns
Cerința de amortizor combinat
In columns K-O for assets which are considered high liquidity and credit quality for the purpose of the liquidity coverage template.
Fonduri proprii bazate pe cheltuieli generale fixe
Assets shall be reported according to the closer of their maturity date and the earliest date at which they can contractually be called.
Recunoașterea tranzitorie în fondurile proprii consolidate a intereselor minoritare și a fondurilor proprii de nivel 1 suplimentar și a fondurilor proprii de nivel 2 eligibile
Assets that would qualify as liquid in accordance with Article 416
AJUSTĂRI ÎN FUNCȚIE DE DEDUCERI
Article 428(1)(a) of REGULATION (EU) NO 575/2013
Pierderi nerealizate din expuneri față de administrații centrale clasificate în categoria „Disponibil pentru vânzare” din IAS 39 aprobat de UE
Total assets referred to in Article 416 shall be reported within the relevant sub-line(s) and column(s)
din care: Introducerea de modificări la IAS 19 – element pozitiv
Articles 416(1)(a)
din care: Introducerea de modificări la IAS 19 – element negativ
Exposures to central banks
Instrumente care s-au calificat pentru articolul 57 litera (ca) și articolul 154 alineatele (8) și (9) din Directiva 2006/48/CE, sub rezerva limitei de la articolul 467
Total amount of deposits held with central banks.
Instrumente care s-au calificat pentru articolul 57 litera (f), (g) sau (h) din Directiva 2006/48/CE, sub rezerva limitei de la articolul 468
Article 416(1)(a)
Elemente cu opțiune de cumpărare exercitabilă după data de raportare și care îndeplinesc condițiile de la articolul 60 din CRR după data scadenței efective
transferable assets representing claims on or guaranteed by the central government of a Member state or a third country if the institution incurs a liquidity risk in that Member state or third country that it covers by holding those liquidity assets
Elemente cu opțiune de cumpărare exercitabilă după data de raportare și care nu îndeplinesc condițiile de la articolul 60 din CRR după data scadenței efective
Total amount of transferable assets referred to in Article 416(1)(c)(i) of REGULATION (EU) NO 575/2013
Elemente cu opțiune de cumpărare exercitabilă înainte de sau la 20 iulie 2011 și care nu îndeplinesc condițiile de la articolul 60 din CRR după data scadenței efective
encumbered for a period within three months
Instituție sau echivalent (DA/NU)
encumbered for a period between three months and six months
Conținutul datelor: date individuale consolidate integral (sf), date individuale consolidate parțial (sp) sau date subconsolidate (sc)
encumbered for a period between six and nine months
Codul țării
encumbered for a period between nine and twelve months
Procentul deținerii (%)
encumbered for a period greater than twelve months
Valoare totală a expunerii la risc
total shares or units in CIUs with underlying assets specified in Article 416(1)
Riscul de credit; riscul de credit al contrapărții; riscul de diminuare a valorii creanței; tranzacțiile incomplete și riscul de decontare/livrare
Total market value of shares or units in CIU's as referred to in Article 416(6) of REGULATION (EU) NO 575/2013
Risc de poziție, risc valutar și risc de marfă
Non financial corporate bonds
Risc operațional
Article 416(1)(b) or (d) of REGULATION (EU) NO 575/2013
Alte valori ale expunerii la risc
non residential mortgage backed instruments issued by a credit institution if demostrated to be of the hihgest credit quality as established by EBA pursuant to the criteria in Art. 509 (3),(4) and (5) REGULATION (EU) NO 575/2013
Din care: fonduri proprii eligibile
residential mortgage backed instruments issued by a credit institution if demonstrated to be of the hihgest credit quality as established by EBA pursuant to the criteria in Art. 509 (3),(4) and (5) REGULATION (EU) NO 575/2013
Din care: instrumente de fonduri proprii, rezultate reportate conexe, conturi de prime de emisiune și alte rezerve
bonds eligible for the treatment set out in Art. 129(4) or (5), which meet the criteria in Art. 416(2)(a) REGULATION (EU) NO 575/2013
Total fonduri proprii de nivel 1
securities and money market instruments not reported in item 1.1, qualifying for credit step 1 under Article 122
Din care: fonduri proprii de nivel 1 eligibile
Article 428(1)(b) (i)of REGULATION (EU) NO 575/2013
Fonduri proprii de nivel 1 de bază
Total securities and money market instruments not already reported in item 1.1
Din care: interese minoritare
Total market value of bonds as defined in Article 428(1)(b)(i) of REGULATION (EU) NO 575/2013
Fonduri proprii de nivel 1 suplimentar
securities and money market instruments not reported in item 1.1, qualifying for credit step 2 under Article 122
Din care: fonduri proprii de nivel 1 suplimentar eligibile
Total market value of bonds as defined in Article 428(1)(b)(ii) of REGULATION (EU) NO 575/2013
Din care: fonduri proprii de nivel 2 eligibile
Other securities and money market instruments not reported elsewhere
Fonduri proprii eligibile incluse în fondurile proprii consolidate
Total market value of bonds as defined in Article 428(1)(b)(iii) of REGULATION (EU) NO 575/2013
Instrumente de fonduri proprii de nivel 1 eligibile incluse în fondurile proprii de nivel 1 consolidate
Article 428(1)(c) of REGULATION (EU) NO 575/2013
Interese minoritare incluse în fondurile proprii de nivel 1 de bază consolidate
Total equity securities of non-financial entities listed on a major index in a recognised exchange
Instrumente de fonduri proprii de nivel 1 eligibile incluse în fondurile proprii de nivel 1 suplimentar consolidate
3 amount encumbered for a period between 9 and 12 months
Instrumente de fonduri proprii eligibile incluse în fondurile proprii de nivel 2 consolidate
Article 428(1)(d) of REGULATION (EU) NO 575/2013
AMORTIZORUL ANTICICLIC SPECIFIC INSTITUȚIEI
Total equity securities not reported in 1.3
Deschisă
Article 428(1)(e) of REGULATION (EU) NO 575/2013
Expunere inițială înainte de aplicarea factorilor de conversie
Article 428(1)(f) of REGULATION (EU) NO 575/2013
Din care: decurgând din contribuțiile la fondul de garantare
Total holdings of precious metals other than gold
(-) Garanții
[Note: examples include silver or platinum.
(-) Instrumente financiare derivate de credit
Gold shall be reported in item 1.5 instead.]
Metoda simplă a garanțiilor financiare reale
Article 428(1)(g) of REGULATION (EU) NO 575/2013
(-) Alte tipuri de protecție finanțată a creditului
Total non-renewable loans and receivables as referred to in Article 428(1)(g) of REGULATION (EU) NO 575/2013 shall be reported within the relevant sub-line(s) and column(s)
Substituția expunerii datorate tehnicilor de diminuare a riscului de credit
The borrowers of which are natural persons other than commercial sole proprietors and partnerships
(-) Total ieșiri
Total non-renewable loans and receivables where the borrowers of which are natural persons and where the aggregate deposit placed by that client or group of connected clients is less than EUR 1 million.
Expunere netă după efectele de substituție ale diminuării riscului de credit înainte de aplicarea factorilor de conversie
the borrowers of which are small and medium-sized enterprises that qualify for the retail exposure class under the Standardised or IRB approaches for credit risk or to a company which is eligible for the treatment mentioned in Article 153(4) and where the aggregate deposit placed by that client or group of connected clients is less than EUR 1 million.
Tehnici de diminuare a riscului de credit care afectează valoarea expunerii: protecția finanțată a creditului.
Article 428(1)(g)(ii) of REGULATION (EU) NO 575/2013
Metoda extinsă a garanțiilor financiare reale
Total non-renewable loans and receivables where the borrowers of which are small and medium-sized enterprises that qualify for the retail exposure class under the Standardised or IRB approaches for credit risk or to a company which is eligible for the treatment mentioned in Article 153(4) and where the aggregate deposit placed by that client or group of connected clients is less than EUR 1 million.
(-) Valoarea ajustată a garanției financiare reale (Cvam)
the borrowers of which are sovereigns, central banks and public sector entities (PSEs)
Ajustările de volatilitate și de scadență