natgillin/translations-raw huggingface dataset:
The original exposure value shall be reported in accordance with Article 24 of CRR and Article 166 (1) and (2) and (4) to (7) of CRR.
În cazul în care nu se utilizează estimările proprii ale pierderii în caz de nerambursare: articolul 228 alineatul (2), articolul 230 alineatele (1) și (2) și articolul 231 din CRR
The effect resulting from Article 166 (3) of CRR (effect of on balance sheet netting of loans and deposits) is reported separately as Funded Credit Protection and therefore shall not reduce the Original Exposure.
În cazul în care se utilizează estimările proprii ale pierderii în caz de nerambursare:
Breakdown of the original exposure pre conversion factor for all exposures defined according to Article 142 (4) and (5) CRR subject to the higher correlation according to Article 153 (2) CRR.
În ceea ce privește protecția nefinanțată a creditului, pentru expunerile față de administrații centrale și bănci centrale, instituții și societăți: articolul 161 alineatul (3) din CRR.
Credit risk mitigation techniques as defined in article 4 (57) of CRR that reduce the credit risk of an exposure or exposures via the substitution of exposures as defined below in ‘SUBSTITUTION OF THE EXPOSURE DUE TO CRM’.
În ceea ce privește expunerile de tip retail: articolul 164 alineatul (2) din CRR.
Unfunded credit protection: Values as they are defined in Article 4 (59) of CRR.
În ceea ce privește garanția protecției finanțate a creditului luată în considerare în estimările LGD: articolul 181 alineatul (1) literele (e) și (f) din CRR.
If collateral has an effect on the exposure (e.g. if used for credit risk mitigation techniques with substitution effects on the exposure) it shall be capped at the exposure value.
A se vedea instrucțiunile aferente coloanei 040.
GUARANTEES:
A se vedea instrucțiunile aferente coloanei 050.
If the CRM effect of the guarantee is calculated by recognition of the substitution effect, the Adjusted Value (Ga) as defined in Article 236 of CRR shall be provided.
DACĂ SE UTILIZEAZĂ ESTIMĂRILE PROPRII ALE PIERDERII ÎN CAZ DE NERAMBURSARE: ALTE TIPURI DE PROTECȚIE FINANȚATĂ A CREDITULUI
Regarding exposures subject to the double default treatment, the value of unfunded credit protection is reported in Column 220.
Valoarea relevantă utilizată în modelele interne ale instituției.
When own estimates of LGD are not used: The Adjusted Value (Ga) as defined in Article 236 of CRR shall be provided.
Acei factori de diminuare a riscului de credit care îndeplinesc criteriile de la articolul 212 din CRR.
When Own estimates of LGD are used: Article 183 of CRR, except paragraph 3.
Atunci când nu se utilizează estimările proprii ale pierderii în caz de nerambursare: valorile prevăzute la articolul 193 alineatele (1)-(4) și la articolul 194 alineatul (1) din CRR.
The nominal amount of the guarantees shall be reported.
Valoarea ajustată (Cvam) prevăzută la articolul 223 alineatul (2) din CRR trebuie raportată.
Guarantees shall be reported in column 040 when the adjustment is not made in the LGD.
Valoarea de raportat trebuie să fie valoarea de piață estimată a garanțiilor reale.
When the adjustment is made in the LGD, the amount of the guarantee shall be reported in column 150.
În cazul în care nu se utilizează estimările proprii ale pierderii în caz de nerambursare: articolul 199 alineatele (1)-(8) și articolul 229 din CRR.
CREDIT DERIVATIVES:
În cazul în care se utilizează estimările proprii ale pierderii în caz de nerambursare: alte garanții luate în considerare în estimările LGD în conformitate cu articolul 181 alineatul (1) literele (e) și (f) din CRR.
When own estimates of LGD are not used, the Adjusted Value (Ga) as defined in Article 216 of CRR shall be provided.
În cazul în care nu se utilizează estimările proprii ale pierderii în caz de nerambursare, se raportează valorile prevăzute la articolul 199 alineatele (2)-(4) din CRR.
When the adjustment is made in the LGD, the amount of the credit derivatives shall be reported in column 160
Se includ, de asemenea, operațiunile de leasing imobiliar [a se vedea articolul 199 alineatul (7) din CRR].
Regarding exposures subject to the double default treatment the value of unfunded credit protection is reported in Column 220.
A se vedea, de asemenea, articolul 229 din CRR.
OTHER FUNDED CREDIT PROTECTION
În cazul în care se utilizează estimările proprii ale LGD, suma de raportat trebuie să fie valoarea de piață estimată.
When own estimates of LGD are not used: Article 232 of CRR
În cazul în care nu se utilizează estimările proprii ale pierderii în caz de nerambursare, se raportează valorile prevăzute la articolul 199 alineatele (6) și (8) din CRR.
When own estimates of LGD are used: those credit risk mitigants that comply with the criteria in Article 212 of the CRR.
De asemenea, trebuie incluse operațiunile de leasing cu proprietăți care sunt diferite de proprietățile imobiliare [a se vedea articolul 199 alineatul (7) din CRR].
To be reported in column 060 when the adjustment is not made in the LGD.
A se vedea, de asemenea, articolul 229 alineatul (3) din CRR.
When an adjustment is made in the LGD the amount shall be reported in column 170
În cazul în care se utilizează estimările proprii ale LGD, suma de raportat trebuie să fie valoarea de piață estimată a garanțiilor reale.
Outflows correspond to the covered part of the Original Exposure pre conversion factors, that is deducted from the obligor's exposure class and, when relevant, obligor grade or pool, and subsequently assigned to the protection provider's exposure class and, when relevant, obligor grade or pool.
În cazul în care nu se utilizează estimările proprii ale LGD, se raportează valorile prevăzute la articolul 199 alineatul (5) și la articolul 229 alineatul (2) din CRR.
This amount shall be considered as an Inflow into the protection provider's exposure class and, when relevant, obligor grades or pools.
În cazul în care se utilizează estimările proprii ale LGD, suma de raportat trebuie să fie valoarea de piață estimată a garanțiilor reale.
Inflows and outflows within the same exposure classes and, when relevant, obligor grades or pools shall also be considered.
EXPUNERI CARE FAC OBIECTUL TRATĂRII EFECTULUI DUBLEI GREȘELI: PROTECȚIA NEFINANȚATĂ A CREDITULUI
Exposure assigned in the corresponding obligor grade or pool and exposure class after taking into account outflows and inflows due to CRM techniques with substitution effects on the exposure.
Garanțiile și instrumentele derivate de credit care acoperă expunerile care fac obiectul tratării efectului dublei greșeli care reflectă Articolele 202 și 217 alineatul (1) din CRR.
Of which: Off Balance Sheet Items
A se vedea, de asemenea, coloanele 040 „Garanții” și 050 „Instrumente derivate de credit”.
The value in accordance with Article 166 of CRR and Article 230 (1) sentence 2 of CRR are reported.
În cazul expunerilor care fac obiectul tratării efectului dublei greșeli, LGD de raportat trebuie să corespundă celei selectate în conformitate cu articolul 161 alineatul (4) din CRR.
For the instruments as defined in Annex I, the credit conversion factors (Article 166 (8) to (10) of CRR) irrespective the approach chosen by the institution, are applied.
Pentru expunerile aflate în stare de nerambursare, trebuie luate în considerare dispozițiile prevăzute la articolul 181 alineatul (1) litera (h) din CRR.
These values are reported in this column and not column 130 'Of which: arising from counterparty credit risk'.
Toate efectele trebuie luate în considerare (astfel, pragul aplicabil ipotecilor trebuie inclus în raportare).
Of which: Arising from counterparty Credit Risk
În cazul instituțiilor care aplică abordarea IRB, dar care nu folosesc estimări proprii ale LGD, efectele garanției financiare de diminuare a riscului sunt reflectate în valoarea E*, valoarea ajustată integral a expunerii, și apoi în LGD*, în conformitate cu articolul 228 alineatul (2) din CRR.
See CR SA instructions.
Media LGD ponderată în funcție de expuneri asociată fiecărei probabilități de nerambursare atribuite clasei de rating sau grupei de risc a debitorului rezultă din media pierderilor prudențiale în caz de nerambursare alocate expunerilor respectivelor probabilități de nerambursare aferente acelor clase sau grupe, ponderată cu valoarea expunerii corespunzătoare din coloana 110.
Breakdown of the exposure value for all exposures defined according to Article 142 (4) and (5) CRR subject to the higher correlation according to Article 153 (2) CRR.
În cazul în care se aplică estimările proprii ale LGD, trebuie avute în vedere articolul 175 și articolul 181 alineatele (1) și (2) din CRR.
CRM techniques that have an impact on LGDs as a result of the application of the substitution effect of CRM techniques shall not be included in these columns.
Calculul LGD medii ponderate în funcție de expuneri derivă din parametrii de risc utilizați efectiv în sistemul de rating intern aprobat de autoritatea de resort corespunzătoare.
Where own estimates of LGD are not used: Articles 228 (2), 230 (1) and (2), 231 of the CRR
Nu trebuie raportate date pentru expunerile din finanțări specializate menționate la articolul 153 alineatul (5).
Where own estimates of LGD are used:
Expunerea și LGD corespunzătoare pentru entitățile reglementate de mari dimensiuni din sectorul financiar și pentru entitățile financiare nereglementate nu se includ în calculul coloanei 230, trebuind incluse doar în calculul coloanei 240.
Regarding unfunded credit protection, for exposures to central government and central banks, institutions and corporates: Article 161 paragraph 3 of the CRR.
LGD medie ponderată în funcție de expuneri (%) pentru toate expunerile definite în conformitate cu articolul 142 alineatele (4) și (5) din CRR care fac obiectul coeficientului mai ridicat de corelație prevăzut la articolul 153 alineatul (2) din CRR.
For retail exposures Article 164 paragraph 2 of the CRR.
Valoarea raportată reflectă articolul 162 din CRR.
Regarding funded credit protection collateral taken into account in the LGD estimates according to Article 181 (1) points (e) and (f) of the CRR.
Pentru calculul mediilor ponderate în funcție de expuneri se utilizează valoarea expunerii (coloana 110).
See instructions to column 040.
Scadența medie se raportează în zile.
See instructions to column 050.
Aceste date nu trebuie raportate pentru valorile expunerilor pentru care scadența nu constituie un element din calculul valorilor expunerilor ponderate la risc.
OWN ESTIMATES OF LGDS ARE USED: OTHER FUNDED CREDIT PROTECTION
Cu alte cuvinte, această coloană nu se completează pentru clasa de expuneri „de tip retail”.
The relevant value used in the internal modelling of the institution.
Pentru administrații centrale și bănci centrale, societăți și instituții, a se vedea articolul 153 alineatele (1) și (3) din CRR.
Those credit risk mitigants that comply with the criteria in Article 212 of the CRR.
Pentru expunerile de tip retail, a se vedea articolul 154 alineatul (1) din CRR.
For trading book operations includes financial instruments and commodities eligible for trading book exposures according to Article 299 paragaph 2 point. (c) to (f) of CRR Credit linked Notes and on -balance sheet netting according to Part 3 Title II Chapter 4 Section 4 of CRR are treated as cash collateral.
Factorul de sprijinire a IMM-urilor prevăzut la articolul 501 din CRR nu se ia în considerare.
When own estimates of LGD are not used: values in accordance with Article 193 (1) to (4) and Article 194 (1) of CRR.
Factorul de sprijinire a IMM-urilor prevăzut la articolul 501 din CRR se ia în considerare.
The adjusted value (Cvam) as set out in Article 223 (2) of CRR is reported.
Defalcarea valorii ponderate la risc a expunerii după aplicarea factorului de sprijinire a IMM-urilor pentru toate expunerile definite în conformitate cu articolul 142 punctele 4 și 5 din CRR care fac obiectul coeficientului mai ridicat de corelație prevăzut la articolul 153 alineatul (2) din CRR.
When own estimates of LGD are used: fi nancial collateral taken into account in the LGD estimates according to Article 181 (1) points (e) and (f) of CRR.
Pentru definiția pierderii așteptate, a se vedea articolul 5 punctul 3 din CRR, iar pentru calculul acesteia, articolul 158 din CRR.
The amount to be reported shall be the estimated market value of the collateral.
Valoarea pierderii așteptate care trebuie raportată se bazează pe parametrii de risc utilizați efectiv în sistemul de rating intern aprobat de autoritatea de resort corespunzătoare.
Where own estimates of LGD are not used: Article 199 (1) to (8) of CRR and Article 229 of CRR.
Ajustările de valoare, precum și provizioanele specifice și generale de la articolul 159 din CRR sunt raportate.
Where own estimates of LGD are used: other collateral taken into account in the LGD estimates according to Article 181 (1) points (e) and (f) of CRR.
Provizioanele generaletrebuie raportate prin atribuirea proporțională a valorii — în funcție de pierderile așteptate ale diferitor clase de rating ale debitorilor.
Where own estimates of LGD are not used, values in accordance with Article 199 (2) to (4) of CRR shall be reported.
Articolul 172 alineatele (1) și (2) din CRR.
Leasing of real estate property is also included (see Article 199 (7) of CRR).
Pentru toate clasele de expuneri cu excepția expunerilor de tip retail, instituția raportează numărul entităților juridice/ al debitorilor care au făcut obiectul unui rating separat, indiferent de numărul diferitor împrumuturi sau expuneri acordate.
See also Article 229 of CRR.
În clasa de expuneri de tip retail, instituția raportează numărul expunerilor care au fost alocate separat unei anumite clase de rating sau grupe de risc.
When own estimates of LGD are used the amount to be reported shall be the estimated market value.
În cazul în care se aplică articolul 172 alineatul (2) din CRR, un debitor poate fi luat în considerare în mai mult de o clasă.
Where own estimates of LGD are not used, values in accordance with Article 199 (6) and (8) of CRR shall be reported.
Deoarece această coloană se referă la un element din structura sistemelor de rating, ea este legată de expunerile inițiale înainte de aplicarea factorilor de conversie alocate fiecărei clase de rating sau grupe de risc a debitorului fără a lua în considerare efectul tehnicilor de diminuare a riscului de credit (în special efectele redistribuirii).
Leasing of property different from real estate is also included (see Article 199 (7) of CRR).
Numărul de debitori se calculează pe baza grupurilor de clienți aflați în legătură definiți la articolul 4 punctul 39 din CRR.
See also Article 229 (3) of CRR.
Expunerile care sunt elemente bilanțiere și sunt incluse ca tranzacții de finanțare prin titluri, instrumente derivate și tranzacții cu termen lung de decontare sau cele dintr-o compensare contractuală între produse diferite trebuie să fie raportate la rândurile 040-060 și, prin urmare, nu sunt raportate la acest rând.
Where own estimates of LGD are used the amount to be reported shall be the estimated market value of collateral.
Expunerile care decurg din active depuse la o CPC în conformitate cu articolul 4 punctul 91 din CRR și expunerile la fondul de garantare prevăzut la articolul 4 punctul 89 din CRR trebuie să fie incluse, în cazul în care nu sunt raportate la rândul 030.
When own estimates of LGD are not used, values in accordance with Articles 199 (5), 229 (2) of CRR are reported.
Expunerile care sunt elemente extrabilanțiere și sunt incluse ca tranzacții de finanțare prin titluri, instrumente derivate și tranzacții cu termen lung de decontare sau cele dintr-o compensare contractuală între produse diferite trebuie să fie raportate la rândurile 040-060 și, prin urmare, nu sunt raportate la acest rând.
When own estimates of LGD are used, the amount to be reported shall be the estimated market value of collateral.
Expuneri/ tranzacții supuse riscului de credit al contrapărții
SUBJECT TO DOUBLE DEFAULT TREATMENT: UNFUNDED CREDIT PROTECTION
Tranzacțiile de finanțare prin titluri, astfel cum sunt definite la punctul 17 din documentul Comitetului de la Basel „The Application of Basel II to Trading Activities and the Treatment of Double Default Effects”, includ: (i) Acordurile repo și acordurile reverse repo definite la articolul 4 punctul 82 din CRR, precum și operațiunile de dare sau luare de titluri sau mărfuri cu împrumut și (ii) tranzacțiile de creditare în marjă definite la articolul 272 punctul 3 din CRR.
Guarantees and credit derivatives covering exposures subject to the double default treatment reflecting Articles 202 and 217 (1) of CRR.
Tranzacțiile de finanțare prin titluri, care sunt incluse într-o compensare între produse diferite și, prin urmare, sunt raportate la rândul 060, nu trebuie raportate la acest rând.
See also columns 040 'Guarantees' and 050 'Credit derivatives'.
Instrumentele derivate includ contractele enumerate în anexa II din CRR.
All the impact of CRM techniques on LGD values as specified in Part 3 Title II Chapters 3 and 4 of CRR shall be considered.
Instrumentele derivate și tranzacțiile cu termen lung de decontare care sunt incluse într-o compensare între produse diferite și, prin urmare, raportate la rândul 060, nu trebuie raportate la acest rând.
In the case of exposures subject to the double default treatment the LGD to be reported shall correspond to the one selected according to Article 161 (4) of CRR.
A se vedea instrucțiunile CR SA.
For defaulted exposures, provisions laid down in Article 181 (1) point (h) of CRR shall be considered.
Pentru expunerile față de societăți, instituții, administrații centrale și bănci centrale, a se vedea articolul 142 alineatul (1) punctul 6 și articolul 170 alineatul (1) litera (c) din CRR.
The definition of exposure value as in Column 110 shall be used for the calculation of the exposure-weighted averages.
Pentru expunerile de tip retail, a se vedea articolul 170 alineatul (3) litera (b) din CRR.
All effects shall be considered (so the floor applicable to mortgages shall be included in the reporting).
Pentru expunerile provenind din creanțe achiziționate, a se vedea articolul 166 alineatul (6) din CRR.
For institutions applying the IRB approach but not using their own estimates of LGD the risk mitigation effects of financial collateral are reflected in E*, the fully adjusted value of the exposure, and then reflected in LGD* according to Article 228 (2) CRR.
Expunerile pentru riscul de diminuare a valorii creanței aferente creanțelor achiziționate nu trebuie raportate pe clase de rating sau grupe de risc ale debitorilor și se raportează la rândul 180.
The exposure weighted average LGD associated to each PD ‘obligor grade or pool’ shall result from the average of the prudential LGDs, assigned to the exposures of that PD grade/pool, weighted by the respective exposure value of Column 110.
Nu se utilizează o scară standard.
If own estimates of LGD are applied Article 175 and Article 181 (1) and (2) of CRR shall be considered.
În schimb, instituțiile determină singure scara de utilizat.
The calculation of the exposure weighted average LGD shall be derived from the risk parameters really used in the internal rating system approved by the respective competent authority.
CRITERII DE ÎNCADRARE A FINANȚĂRILOR SPECIALIZATE: TOTAL
Data shall not be reported for specialized lending exposures referred to in article 153 (5).
Din care: În categoria 1
Exposure and the respective LGD's for large regulated financial sector entities and unregulated financial entities shall not be included in the calculation of column 230, they shall only be included in the calculation of column 240.
Articolul 153 alineatul (5) tabelul 1 din CRR.
Exposure weighted average LGD (%) for all exposures defined according to Article 142 (4) and (5) CRR subject to the higher correlation according to Article 153 (2) CRR.
Articolul 193 alineatele (1) și (2), articolul 194 alineatele (1)-(7) și articolul 230 alineatul (3) din CRR.
The value reported reflects Article 162 of CRR.
EXPUNERI DIN TRANZACȚII INCOMPLETE CARE APLICĂ PONDERI DE RISC ÎN TEMEIUL TRATAMENTULUI ALTERNATIV SAU PONDERI DE 100 % ȘI ALTE EXPUNERI SUPUSE PONDERĂRII LA RISC
The exposure value (Column 110) shall be used for the calculation of the exposure-weighted averages.
Expunerile care decurg din tranzacții incomplete pentru care se aplică tratamentul alternativ menționat la articolul 379 alineatul (2) primul paragraf ultima teză din CRR sau pentru care se aplică o pondere de risc de 100 %, în conformitate cu articolul 379 alineatul (2) ultimul paragraf din CRR.
The average maturity is reported in days.
La acest rând se raportează instrumentele financiare derivate de credit de tip „n-th-to-default” care nu beneficiază de rating, care fac obiectul articolului 153 alineatul (8) din CRR, precum și orice altă expunere supusă ponderării la risc care nu este inclusă în niciun alt rând.
This data shall not be reported for the exposure values for which the maturity is not an element in the calculation of risk weighted exposure amounts.
Pentru o definiție a riscului de diminuare a valorii creanței, a se vedea articolul 4 punctul 53 din CRR.
For Central governments and Central Banks, Corporate and Institutions see Article 153 (1) and (3) of CRR.
În conformitate cu articolul 166 alineatul (6) din CRR, valoarea expunerii creanțelor achiziționate este suma în sold, minus valorile expunerilor ponderate la risc pentru riscul de diminuare a valorii creanței înainte de diminuarea riscului de credit.
For Retail see Article 154 (1) of CRR.
C 08.02 — Risc de credit, risc de credit al contrapărții și tranzacții incomplete: Abordarea IRB privind cerințele de capital (defalcare pe clase de rating sau grupe de risc ale debitorilor (formularul CR IRB 2)
The SME-supporting factor according to Article 501 of CRR shall not be taken into account.
Instrucțiunile pentru fiecare dintre aceste coloane sunt aceleași ca cele pentru coloanele numerotate corespunzătoare din tabelul CR IRB 1.
The SME-supporting factor according to Article 501 of CRR shall be taken into account.
Valorile raportate la aceste rânduri trebuie să fie ordonate de la cea mai scăzută la cea mai ridicată, în funcție de probabilitatea de nerambursare atribuită clasei de rating sau grupei de risc a debitorului.
Breakdown of the risk weighted exposure amount after SME supporting factor for all exposures defined according to Article 142 (4) and (5) CRR subject to the higher correlation according to Article 153 (2) CRR.
În cazul debitorilor aflați în stare de nerambursare, probabilitatea de nerambursare este de 100 %.
For the definition of Expected Loss see Article 5 (3) of CRR and, for calculation see Article 158 of CRR.
Expunerile supuse tratamentului alternativ pentru garanțiile imobiliare (disponibile numai atunci când care nu utilizează propriile estimări pentru LGD) nu se alocă în funcție de probabilitatea de nerambursare atribuită debitorului și nu se raportează în acest formular.
The expected loss amount to be reported shall be based on the risk parameters really used in the internal rating system approved by the respective competent authority.
Instituțiile care îndeplinesc pragul prevăzut la articolul 5 litera (a) punctul (4) transmit informații referitoare la țara proprie, precum și la orice țară străină.
Value Adjustments as well as specific and general provisions under Article 159 CRR are reported.
Pragul este aplicabil numai pentru tabelul 1 și tabelul 2.
General provisions shall be reported by assigning the amount pro rata — according to the expected loss of the different obligor grades.
Termenul „reședință a debitorului” se referă la țara de înregistrare a debitorului.
Articles 172 (1) and (2) of CRR.
Acest concept poate fi aplicat în funcție de debitorul imediat și în funcție de riscul final.
For all exposure classes except retail, the institution shall report the number of legal entities /obligors which were separately rated, regardless of the number of different loans or exposures granted.
Prin urmare, tehnicile de diminuare a riscului de credit pot modifica alocarea unei expuneri față de o țară.