natgillin/translations-raw huggingface dataset:
In accordance with Article 420 REGULATION (EU) NO 575/2013, this section covers reporting requirements on retail deposits (Article 421), other deposits and liabilities (Article 422), additional outflows (Article 423) and outflows from credit and liquidity facilities (Article 424).
În coloana „sumă” din fiecare subcategorie se raportează valoarea totală, adică acestea nu se reduc cu procentele indicate în REGULAMENTUL (UE) NR. 575/2013.
In accordance with Article 421(5) of the REGULATION (EU) NO 575/2013, institutions may exclude from the calculation of outflows certain clearly circumscribed categories of retail deposits.
1 Intrări
For completeness, the reporting of these deposits is requested in item 1.1.6 of the template.
Articolul 425 din REGULAMENTUL (UE) NR.
Outflows sub template
575/2013
Articles 421 to 424 of REGULATION (EU) NO 575/2013.
Coloana 010 se referă la totalul sumelor datorate, iar coloana 020 la intrarea relevantă, după aplicarea ratei de intrare, dacă este cazul.
Liabilities reported in this section have been explicitly identified as a potential source of liquidity outflows, over the next 30 days, for reporting purposes.
Sume datorate de clienți care nu sunt clienți financiari
Retail deposits
Articolul 425 alineat ul (2) litera (a) din REGULAMENTUL (UE) NR. 575/2013
Article 421 of REGULATION (EU) NO 575/2013
Sumele datorate în cursul următoarelor 30 de zile (inclusiv plățile de dobânzi) de către clienți care nu sunt clienți financiari se raportează în următoarele subcategorii astfel:
Total liability of retail deposits as defined in Article 411(2), including sight deposits and fixed term deposits, of REGULATION (EU) NO 575/2013 shall be reported in column 020.
[Notă: acestea includ și împrumuturile care ajung la scadență și a căror reînnoire a fost deja convenită.
The resulting outflow after having applied the relevant outflow rate shall be reported in column 030.
Se presupune că creditele care nu ajung la scadență nu reprezintă o intrare de lichidități și nu se raportează în această secțiune].
The following subcategories shall be reported:
Sume datorate de clienți retail
Covered by a Deposit Guarantee Scheme according to Directive 94/19/EC or an equivalent deposit guarantee scheme in a third country
Articolul 425 alineatul (2) litera (a) din REGULAMENTUL (UE) NR. 575/2013
Article 421(1) of REGULATION (EU) NO 575/2013
Sume datorate în cursul următoarelor 30 de zile de către clienți persoane fizice, care nu sunt restante și în cazul cărora banca nu are niciun motiv să se aștepte la neperformanță într-o perioadă de 30 de zile (inclusiv plățile de dobânzi).
Article 421(1)(a) of REGULATION (EU) NO 575/2013
Sume datorate de societăți nefinanciare
Of the retail deposits covered by a Deposit Guarantee Scheme according to Directive 94/19/EC or an equivalent deposit guarantee scheme in a third country reported in item 1.1.1, that which is part of an established relationship making withdrawal highly unlikely.
Sume datorate în cursul următoarelor 30 de zile de către societăți nefinanciare, care nu sunt restante și în cazul cărora banca nu are niciun motiv să se aștepte la neperformanță într-o perioadă de 30 de zile (inclusiv plățile de dobânzi)
Retail deposits which are both part of an established relationship making withdrawal highly unlikely and held in transactional accounts, including accounts to which salaries are regularly credited, shall instead be reported in item 1.1.1.2.
Sume datorate pe care instituția debitoare le tratează conform articolului 422 alineatele (3) și (4)
Article 421(1)(b) of REGULATION (EU) NO 575/2013
Articolul 425 alineatul (2) litera (e) din REGULAMENTUL (UE) NR. 575/2013
Of the retail deposits covered by a Deposit Guarantee Scheme according to Directive 94/19/EC or an equivalent deposit guarantee scheme in a third country reported in item 1.1.1, that which is held in transactional accounts, including accounts to which salaries are regularly credited, making withdrawal highly unlikely.
Din valoarea raportată la rândul 1.1.2, suma totală datorată de instituție pentru obținerea unor servicii de compensare, custodie sau administrare a numerarului, în conformitate cu articolul 422 alineatele (3) și (4)
Article 421(2) of REGULATION (EU) NO 575/2013
Sume datorate în cursul următoarelor 30 de zile de către bănci centrale, care nu sunt restante și în cazul cărora banca nu are niciun motiv să se aștepte la neperformanță într-o perioadă de 30 de zile (inclusiv plățile de dobânzi)
Of the retail deposits covered by a Deposit Guarantee Scheme according to Directive 94/19/EC or an equivalent deposit guarantee scheme in a third country, those other deposits which do not qualify to be reported in items 1.1.1.1 or 1.1.1.2.
Articolul 425 alineatul (2) litera (e) din REGULAMENTUL (UE) NR. 575/2013
Retail deposits not covered by a Deposit Guarantee Scheme according to Directive 94/19/EC or an equivalent deposit guarantee scheme in a third country.
Din valoarea raportată la rândul 1.1.3, suma totală datorată de instituție pentru obținerea unor servicii de compensare, custodie sau administrare a numerarului, în conformitate cu articolul 422 alineatele (3) și (4)
deposits subject to higher outflows than specified in Article 421(1) or 421(2)
Sume datorate de alți clienți care nu sunt clienți financiari
Article 421(3) of REGULATION (EU) NO 575/2013
Totalul sumelor datorate în cursul următoarelor 30 de zile de către clienți care nu sunt clienți financiari, care nu sunt restante și în cazul cărora banca nu are niciun motiv să se aștepte la neperformanță într-o perioadă de 30 de zile (inclusiv plățile de dobânzi), neincluse la rândurile 1.1.11.1.3
Retail deposits subject to higher outflows than those specified in Article 421(1) or 421(2) of REGULATION (EU) NO 575/2013REGULATION (EU) NO 575/2013 shall be reported in the following subcategories:
Sume datorate de clienți financiari
deposits subject to higher outflow rate - Category 1 – medium risk of outflow
Articolul 425 alineatul (2) din REGULAMENTUL (UE) NR. 575/2013
Retail deposits identified by institutions to be allocated to category 1.
Totalul sumelor datorate în cursul următoarelor 30 de zile de către clienți financiari, care nu sunt restante și în cazul cărora banca nu are niciun motiv să se aștepte la neperformanță într-o perioadă de 30 de zile (inclusiv plățile de dobânzi)
deposits subject to higher outflow rate - Category 2 – high risk of outflow
Tranzacțiile de creditare garantată și operațiunile ajustate la condițiile pieței de capital se raportează în secțiunea 1.2.
Retail deposits identified by institutions to be allocated to category 2.
Din valoarea raportată la punctul 1.2, sumele datorate de instituție pentru obținerea unor servicii de compensare, custodie sau administrare a numerarului, în conformitate cu articolul 422 alineatele (3) și (4)
deposits subject to higher outflow rate – Category 3 - very high risk of outflow
Sume datorate în cazul cărora autoritatea competentă a acordat permisiunea de a aplica o pondere a ieșirilor mai mică, în conformitate cu articolul 422 alineatul (8)
Retail deposits identified by institutions to be allocated to category 3.
Din valoarea raportată la punctul 1.2, sumele datorate în cazul cărora autoritatea competentă a acordat permisiunea de a aplica o pondere a ieșirilor mai mică, în conformitate cu articolul 422 alineatul (8)
Article 421(4) of REGULATION (EU) NO 575/2013
Sume datorate din tranzacții de finanțare a comerțului, în conformitate cu articolul 425 alineatul (2) litera (b)
Retail deposits taken in third countries subject to outflows in that third country which are higher than those specified in Article 421(1) or (2) of REGULATION (EU) NO 575/2013.
Articolul 425 alineatul (2) litera (b) din REGULAMENTUL (UE) NR. 575/2013
100 1.1.6 deposits exempted from the calculation of outflows where the conditions of Art. 421(5) (a) and (b) have been met
Sume din tranzacții de finanțare a comerțului, în conformitate cu articolul 425 alineatul (2) litera (b)
Article 421 (5) of REGULATION (EU) NO 575/2013 Retail deposits exempted from the calculation of outflows, as referred to in Article 421 (5) of REGULATION (EU) NO 575/2013.
Active care nu au o dată de expirare contractuală definită, în conformitate cu articolul 425 alineatul (2) litera (c)
Article 422 REGULATION (EU) NO 575/2013
Articolul 425 alineatul (2) litera (c) din REGULAMENTUL (UE) NR. 575/2013
Total outflows on other liabilities due over the next 30 days shall be reported in the following subcategories as follows:
Active care nu au o dată de expirare contractuală definită, în conformitate cu articolul 425 alineatul (2) litera (c)
Liabilities reported in this section shall only consist of general obligations other than retail deposits defined in Article 411(2) (which shall instead be reported in item 1.1. above).
Articolul 425 alineatul (2) litera (f) din REGULAMENTUL (UE) NR. 575/2013
Liabilities reported here shall fall due over the next 30 days, have an earliest possible contractual maturity date within the next 30 days or have an undefined maturity date.
Sume datorate din pozițiile în instrumente de capital legate de indici principali, cu condiția să nu se dubleze cu activele lichide
This includes both (i) liabilities with options that are exercisable at the investor's discretion and (ii) liabilities with options exercisable at the institution's discretion where the institution's ability not to exercise the option is limited for reputational reasons.
Sume datorate din tranzacții de creditare garantată și operațiuni ajustate la condițiile pieței de capital, astfel cum sunt definite la articolul 192
In particular, where the market expects certain liabilities to be redeemed within the next 30 days, before their legal final maturity date, such liabilities shall be included in the appropriate subcategory.
Articolul 425 alineatul (2) litera (d) din REGULAMENTUL (UE) NR. 575/2013
Article 422(1) of REGULATION (EU) NO 575/2013
Pentru următoarele subcategorii, instituțiile identifică suma intrărilor legate de tranzacții de creditare garantată și operațiuni ajustate la condițiile pieței de capital în cursul următoarelor 30 de zile și valoarea de piață a activelor corespunzătoare care garantează tranzacțiile.
Total amount of liabilities due over the next 30 days resulting from the institution's own operating expenses.
Prin urmare, în această secțiune se raportează toate tranzacțiile în care instituția a acordat un împrumut garantat în numerar, cum ar fi tranzacțiile reverse repo, astfel cum sunt definite la articolul 4 alineatul (83) din REGULAMENTUL (UE) NR. 575/2013, care expiră în termen de 30 de zile.
liabilities resulting from secured lending and capital market driven transactions as defined in Article 192
Instituțiile încadrează tranzacțiile prin identificarea nivelului de lichiditate și de calitate a creditului specific activelor utilizate pentru garantarea tranzacției, pe baza acelorași criterii precum cele aplicate în scopul raportării activelor din formularul 1.1 „Active”.
Article 422(2) of REGULATION (EU) NO 575/2013
Aceasta înseamnă că, în conformitate cu articolul 416 alineatul (1) din REGULAMENTUL (UE) NR. 575/2013, până la stabilirea unei definiții uniforme, în conformitate cu articolul 460 din REGULAMENTUL (UE) NR. 575/2013, a nivelului extrem de ridicat și ridicat de lichiditate și de calitate a creditului, instituțiile identifică ele însele, într-o monedă dată, activele transferabile cu un nivel ridicat sau extrem de ridicat de lichiditate și de calitate a creditului.
For the following subcategories, institutions shall identify the amount of outflows relating to secured lending and capital market driven transactions over the next 30 days, the market value of the corresponding assets which collateralise the transactions and the value of these assets according to Article 418 REGULATION (EU) NO 575/2013.
Dacă instituția a primit, într-un portofoliu de garanții reale, active încadrate în toate cele trei categorii de lichiditate și de calitate a creditului, și anume „nivel extrem de ridicat”, „nivel ridicat” și „alte niveluri”, și dacă niciun activ nu a fost alocat în mod expres ca garanție reală pentru tranzacțiile de creditare garantată și operațiunile ajustate la condițiile pieței de capital, instituția pornește de la premisa că primele alocate sunt activele c u cel mai scăzut nivel de lichiditate și de calitate a creditului, adică activele cu „alte niveluri de lichiditate și de calitate a creditului” se alocă primele.
In accordance with Article 192:
În această secțiune, în subcategoria corespunzătoare, se raportează tranzacțiile garantate cu active transferabile.
‘secured lending transaction’ means any transaction giving rise to an exposure secured by collateral which does not include a provision conferring upon the institution the right to receive margin at least daily;
În cazul activelor raportate în această secțiune s-a constatat în mod explicit că este posibil să prezinte un nivel extrem de ridicat sau ridicat de lichiditate și de calitate a creditului.
‘capital market-driven transaction’ means any transaction giving rise to an exposure secured by collateral which includes a provision conferring upon the institution the right to receive margin at least daily.
Activele raportate în această secțiune trebuie să îndeplinească toate cerințele aplicabile cuprinse la articolele 416 și 417 din REGULAMENTUL (UE) NR. 575/2013.
Therefore, any transaction in which the institution has received a collateralised loan in cash, such as repurchase transactions as defined in Article 4 (83) of REGULATION (EU) NO 575/2013, expiring within 30 days shall be reported in this section.
Totalul acțiunilor sau unităților în OPC-uri cu active-suport specificate la articolul 416 alineatul (1) din REGULAMENTUL (UE) NR. 575/2013 se raportează în această secțiune, în subcategoria corespunzătoare, în conformitate cu formularul privind activele lichide aferent cerinței de acoperire a necesarului de lichiditate.
Institutions shall report the market value of the assets securing the secured lending and capital market driven transactions in column 010.
Active emise de o instituție de credit care a fost înființată de administrația centrală sau regională a unui stat membru, atunci când este îndeplinită cel puțin una dintre condițiile prevăzute la articolul 416 alineatul (2) litera (a) punctul (iii)
Institutions shall report these transactions in one of seven categories:
Obligațiunile corporative nefinanciare se raportează în funcție de calitatea creditului lor, în conformitate cu articolul 122 din REGULAMENTUL (UE) NR. 575/2013, în subcategoria corespunzătoare.
Category one: where the counterparty is not a central bank and the assets securing the transaction are of extremely high liquidity and credit quality, the amount due shall be reported in column 020 and the value according to Article 418 REGULATION (EU) NO 575/2013 of the asset securing the transaction shall be reported in column 030.
Obligațiunile eligibile pentru tratamentul prevăzut la articolul 129 alineatul (4) sau (5) se raportează în funcție de calitatea creditului lor, în conformitate cu articolul 129 alineatul (4) sau (5) din REGULAMENTUL (UE) NR. 575/2013, în subcategoria corespunzătoare.
Category two: where the counterparty is not a central bank and the assets securing the transaction are of high liquidity and credit quality, the amount due shall be reported in column 040 and the value according to Article 418 REGULATION (EU) NO 575/2013 of the asset securing the transaction shall be reported in column 050.
Aceste elemente se raportează în funcție de calitatea creditului lor în conformitate cu titlul II capitolul 5 și cu articolele 123, 124, 125, 126 din REGULAMENTUL (UE) NR. 575/2013, în subcategoria corespunzătoare.
Category three: where the counterparty is not a central bank and the assets securing the transaction are of other liquidity and credit quality, the amount due shall be reported in column 060.
Instrumente garantate cu ipoteci asupra bunurilor imobile locative ale instrumentelor raportate la rândurile 1.6.6
Category four: where the counterparty is a central bank and the assets securing the transaction are of extremely high liquidity and credit quality, the amount due shall be reported in column 070 the value according to Article 418 REGULATION (EU) NO 575/2013 of the asset securing the transaction shall be reported in column 080.
Obligațiuni astfel cum sunt definite la articolul 52 alineatul (4) din Directiva 2009/65/CE, cu excepția celor menționate la rândul 1.9 din formularul „Active lichide”
Category five: where the counterparty is a central bank and the assets securing the transaction are of high liquidity and credit quality, the amount due shall be reported in column 090 the value according to Article 418 REGULATION (EU) NO 575/2013 of the asset securing the transaction shall be reported in column 100.
Aceste elemente se raportează, în funcție de calitatea creditului lor în conformitate cu articolul 129 alineatul (4) sau cu articolul 129 alineatul (5) din REGULAMENTUL (UE) NR. 575/2013, în subcategoria corespunzătoare.
Category six: where the counterparty is a central bank and the assets securing the transaction are of other liquidity and credit quality, the amount due shall be reported in column 110.
Aceste elemente se raportează, în funcție de calitatea creditului lor în conformitate cu partea a treia titlul II capitolul 2 din REGULAMENTUL (UE) NR. 575/2013, în subcategoria corespunzătoare.
Category seven: Where the counterparty is the central government, a public sector entity of the member state in which the credit institution has been authorised or has established a branch, or a multilateral development bank, the amount due shall be reported in column 120.
Aceste elemente se raportează, în funcție de calitatea creditului lor în conformitate cu partea a treia titlul II capitolul 2 din REGULAMENTUL (UE) NR. 575/2013, în subcategoria corespunzătoare.
Institutions shall allocate transactions by identifying the liquidity and credit quality of the assets securing the transaction using the same criteria as applied for the purpose of reporting assets in template 1.1 ‘Assets’.
Active care îndeplinesc cerințele de la articolul 416 alineatul (1) literele (b) și (d), dar nu îndeplinesc cerințele de la articolul 417 litera (b) sau (c) din REGULAMENTUL (UE) NR. 575/2013
I.e. in accordance with Article 416(1) of REGULATION (EU) NO 575/2013, pending a uniform definition in accordance with Article 460 REGULATION (EU) NO 575/2013 of extremely high and high liquidity and credit quality, institutions shall identify themselves in a given currency transferable assets that are respectively of high or extremely high liquidity and credit quality.
Active care nu sunt disponibile imediat, din punct de vedere juridic și practic, în orice moment în următoarele 30 de zile, pentru a fi lichidate prin vânzare directă sau prin acorduri de răscumpărare simple pe o piață de răscumpărare recunoscută
If the institution has deposited both ‘extremely high’, ‘high’ and ‘other’ liquidity and credit quality assets in a collateral pool and no assets are specifically assigned as collateral for the secured lending and capital market driven transaction, the institution shall assume that the assets with the lowest liquidity and credit quality are assigned first, i.e. assets with ‘other liquidity and credit quality’ shall be assigned first.
Aceste elemente se raportează în subcategoria corespunzătoare din prezenta secțiune.
Only once all those assets are fully assigned, shall assets of ‘high liquidity and credit quality’ be assigned.
Se raportează numai acel numerar care nu îndeplinește cel puțin una dintre condițiile stabilite la articolul 416 alineatul (3) literele (c), (d) și (e) și care, astfel, nu poate fi raportat la punctul 1.1.
Only once all those assets are assigned too, shall ‘extremely high liquidity and credit quality’ be assigned.
Se raportează numai acele expuneri care nu îndeplinesc cel puțin una dintre condițiile stabilite la articolul 416 alineatul (3) literele (c), (d) și (e) și care, astfel, nu pot fi raportate la punctul 1.3.
Collateral swaps where the institution simultaneously borrows collateral and lends collateral (in the form of assets other than cash), shall be reported as follows:
Valori mobiliare cu o pondere de risc de 0 % care reprezintă creanțe asupra sau garantate de administrația centrală a unui stat membru sau a unei țări terțe, astfel cum se menționează la punctul 3 din anexa III.
The value of the asset borrowed shall be its market value in column 010 and its value according to Article 418 REGULATION (EU) NO 575/2013 in the appropriate column.
Depozite minime legale sau statutare constituite la casa centrală și alte lichidități puse la dispoziție prin contract sau statutar de casa centrală sau de instituții care sunt membre ale rețelei menționate la articolul 113 alineatul (7) sau eligibile pentru derogarea prevăzută la articolul 10, în măsura în care aceste lichidități nu sunt garantate cu active lichide, dacă instituția de credit aparține unei rețele în conformitate cu dispozițiile legale sau statutare
Collateral swaps only relate to collateral, and there is no underlying ‘Amount due’ to be reported.
Aceste elemente se raportează în subcategoria corespunzătoare din prezenta secțiune. din formularul „Active lichide”.
The market value of the asset lent shall be reported in the ‘Market value of the asset securing the transaction’ column in the appropriate subcategory of .3 of template ‘Inflows’.
Titluri de valoare garantate cu active, care nu au fost raportate deja în secțiunea 1.6.6
Article 416(1)(c) REGULATION (EU) NO 575/2013 Transactions backed by transferable assets shall be reported here in accordance with 1.2.2 above, in the appropriate sub-category.
Titluri de valoare garantate cu ipoteci asupra bunurilor imobile locative, care nu au fost raportate deja în secțiunea 1.6.7
Assets reported in this section have been explicitly identified as potentially being of extremely high or high liquidity and credit quality.
Fonduri bazate pe activele raportate la rândurile 1.6.13.6-1.6.13.10
Assets reported in this section must meet all the applicable requirements contained in Articles 416 and 417 REGULATION (EU) NO 575/2013.
Produse financiare care respectă Shari'ah ca alternativă la activele care s-ar califica drept active lichide în sensul articolului 416, pentru utilizarea acestora de către bănci care respectă Shari'ah
Assets specified in 1.3.1 of the liquid assets template that represent claims on the above counterparties, according to Article 416(1)(c)(i)
Articolul 509 alineatul (2) litera (i) din REGULAMENTUL (UE) NR. 575/2013
Assets specified in 1.3.1 of the liquid assets template guaranteed by the above counterparties, according to Article 416(1)(c)(i)
Facilități de credit și lichiditate neutilizate și alte angajamente primite de la entități intragrup în conformitate cu articolul 425 alineatul (4)
Assets specified in 1.3.2 of the liquid assets template guaranteed by the above counterparties, according to Article 416(1)(c)(ii)
Suma totală a facilităților de credit și lichiditate neutilizate și a altor angajamente primite de la entități intragrup, pentru care autoritatea competentă a acordat o intrare mai mare de la caz la caz, se raportează în următoarele subcategorii astfel:
transferable assets representing claims on or guaranteed by the Bank for International Settlements, the International Monetary Fund, the Commission and multilateral development banks.
Dacă sunt îndeplinite toate condițiile prevăzute la articolul 425 alineatul (4) literele (a), (b) și (c)
Assets specified in 1.3.3 of the liquid assets template that represent claims on the above counterparties, according to Article 416(1)(c)(iii)
Articolul 425 alineatul (4) literele (a), (b) și (c) din REGULAMENTUL (UE) NR. 575/2013
Assets specified in 1.3.3 of the liquid assets template guaranteed by the above counterparties, according to Article 416(1)(c)(iii)
Totalul sumelor datorate pentru care autoritatea competentă a acordat permisiunea de a aplica o intrare mai mare de la caz la caz și pentru care sunt îndeplinite toate condițiile prevăzute la articolul 425 alineatul (4) literele (a), (b) și (c).