natgillin/translations-raw huggingface dataset:
On 10 June, the United Kingdom provided an updated restructuring plan for NR, which was discussed with the Commission in meetings held on 26 June and 21 August 2009.
La 10 iunie, Regatul Unit a furnizat un plan de restructurare actualizat pentru NR, care a fost discutat cu Comisia în cadrul reuniunilor care au avut loc la 26 iunie și 21 august 2009.
The United Kingdom also provided more information on 22 June, 26 June, 15 July, 17 August, 18 August, 4 September, 17 September, 18 September, 21 September, 22 September and 30 September 2009.
De asemenea, Regatul Unit a furnizat mai multe informații la 22 iunie, 26 iunie, 15 iulie, 17 august, 18 august, 4 septembrie, 17 septembrie, 18 septembrie, 21 septembrie, 22 septembrie și 30 septembrie 2009.
Before the difficulties started in the second half of 2007, NR was the 5th biggest UK mortgage bank with a balance-sheet total of GBP 113,5 billion on 30 June 2007 and GBP 109,3 billion at the end of 2007.
Înainte de apariția dificultăților în a doua jumătate a anului 2007, NR era a cincea bancă britanică de credit ipotecar, cu un bilanț total de 113,5 miliarde GBP la 30 iunie 2007 și 109,3 miliarde GBP la sfârșitul lui 2007.
In 2006, it had a total balance sheet of GBP 101 billion, while interest income represented almost GBP 5 billion.
În 2006, NR a realizat un bilanț de 101 miliarde GBP, în timp ce veniturile din dobânzi au reprezentat aproape 5 miliarde GBP.
NR’s funding problems led the UK authorities to provide loans and guarantees, which were approved by the Commission as rescue aid until 17 March 2008 by the decision of 5 December 2007.
Problemele de finanțare ale NR au determinat autoritățile britanice să acorde credite și garanții care au fost aprobate de Comisie ca ajutor de salvare până la 17 martie 2008, prin decizia din 5 decembrie 2007.
Section 2.3.1 of the opening decision describes the circumstances which led the State to provide additional guarantees on 18 December 2007, which were approved by the Commission as compatible rescue aid (section 4.5.2 of the opening decision).
Secțiunea 2.3.1 din decizia de inițiere descrie circumstanțele care au determinat statul să acorde garanții suplimentare la 18 decembrie 2007, care au fost aprobate de Comisie ca ajutor de salvare compatibil (secțiunea 4.5.2 din decizia de inițiere).
In its reports regarding the first quarter of 2009, NR reported that it expected to be substantially loss-making over 2009.
În rapoartele primului trimestru din 2009, NR raporta că se așteaptă să înregistreze pierderi substanțiale în anul 2009.
As a result, its capital base was reduced to a level below the minimum regulatory requirements.
În consecință, baza de capital a fost redusă la un nivel inferior cerințelor minime prevăzute de lege.
This reimbursement follows from the revision of the fees undertaken by the United Kingdom in April 2008.
Această rambursare rezultă din revizuirea comisioanelor suportate de Regatul Unit în aprilie 2008.
Furthermore HMT has provided assurance to the FSA that NR will operate above capital requirements, thus enabling it to continue to operate below regulatory capital requirements.
De asemenea, HMT a dat asigurări ASF că NR va opera peste cerințele de capital, ceea ce îi permite să continue să opereze sub cerințele de capital obligatoriu.
The Commission first opened the formal investigation procedure on the initial restructuring plan in this case on 2 April 2008.
Comisia a inițiat în primă fază procedura oficială de investigare privind planul de restructurare inițial în acest caz la 2 aprilie 2008.
Thereafter, the initial restructuring plan was materially altered by the UK authorities.
Ulterior, planul de restructurare inițial a fost substanțial modificat de autoritățile britanice.
According to the United Kingdom, the third party comments on pricing of savings products do not take into account NR’s depleted retail deposit base following the bank run in September 2007.
Potrivit Regatului Unit, observațiile părților terțe privind stabilirea prețului pentru produsele de economisire nu iau în considerare baza de depozite epuizată a NR în urma retragerii masive a depozitelor din septembrie 2007.
In order to stabilise the balance sheet of NR, it should be allowed to build-up its retail deposit base.
Pentru a stabiliza bilanțul NR, aceasta ar trebui să fie lăsată să-și refacă baza de depozite ale persoanelor fizice.
It will start with a considerably smaller balance sheet of GBP [21-24] billion, compared to NR GBP (GBP 104,3 billion at the end of 2008), which will grow to GBP [31-34] billion in 2013.
BankCo va porni cu un bilanț semnificativ redus, de [21-24] miliarde GBP, comparativ cu cel al NR (104,3 miliarde GBP la sfârșitul anului 2008), care va crește la [31-34] miliarde GBP în 2013.
The balance sheet contains high quality assets (GBP [9-12] billion of cash and unencumbered mortgages worth GBP [7-11] billion).
Bilanțul conține active cu valoare ridicată ([9-12] miliarde GBP numerar și active ipotecare negrevate în valoare de [7-11] miliarde GBP).
BankCo, according to the business plan submitted by the United Kingdom, is expected to return to profitability in […] with net interest income in a base case increasing from GBP […] million in 2009 to GBP […] million in 2013, a profit (loss) after tax of approximately -GBP […] million in 2009 increasing to GBP […] million in 2013 and a return on equity (hereinafter ‘ROE’) after tax of -[…] % in 2009 increasing to around [9-12] % in 2013.
Conform planului de afaceri comunicat de Regatul Unit, se așteaptă ca BankCo să își redobândească profitabilitatea în […], cu un venit net din dobânzi, în cazul unui scenariu de bază, în creștere de la […] milioane GBP în 2009 la […] milioane GBP în 2013, un profit (pierdere) după impozitare de aproximativ - […] milioane GBP în 2009 care va crește până la […] milioane GBP în 2013 și o rentabilitate a capitalului propriu (în continuare „RCP”) după impozitare de - […] % în 2009, care crește până la aproximativ [9-12] % în 2013.
In a stress case the net interest income would increase from GBP […] million in 2009 to GBP [0,1-0,6] million in 2013, the profit (loss) after tax would go from -GBP […] million in 2009 to GBP […] million in 2013 and the ROE would go from -[…] % in 2009 to around […] % in 2013.
Într-un scenariu critic, venitul net din dobânzi ar crește de la […] milioane GBP în 2009 la [0,1-0,6] milioane GBP în 2013, profitul (pierderea) după impozitare ar evolua de la - […] milioane GBP în 2009 la […] milioane GBP în 2013, iar RCP ar evolua de la - […] % în 2009 la aproximativ […] % în 2013.
Furthermore, according to the United Kingdom, those figures are not above the average generated by building societies, BankCo’s main competitors.
În plus, potrivit Regatului Unit, aceste cifre nu se situează peste media generată de societățile de credit imobiliar, concurenții principali ai BankCo.
The cash transferred to BankCo by AssetCo at the split-up will mainly be used to achieve a lending target in 2010 of GBP [6-9] billion.
Numerarul transferat la BankCo de AssetCo în momentul scindării va fi utilizat în principal pentru realizarea unui obiectiv de creditare în valoare de [6-9] miliarde GBP în 2010.
The United Kingdom considers that achieving this level of lending is necessary to stabilise the UK mortgage market, which has been suffering from supply constraints (notably as a result of NR’s negative net lending due to its active mortgage redemption programme), thereby amplifying the fall in UK house prices.
Regatul Unit consideră că atingerea acestui nivel de creditare este necesară pentru stabilizarea pieței britanice a creditelor ipotecare care suferea din cauza limitării ofertei (în special ca urmare a soldului net negativ al NR creat de programul de recuperare a creditelor active), amplificând astfel scăderea prețurilor locuințelor în Regatul Unit.
In this context, the UK authorities have confirmed that the GBP 1,4 billion for BankCo is the FSA’s minimum regulatory capital requirement.
În acest context, autoritățile britanice au confirmat că cele 1,4 miliarde GBP acordate BankCo reprezintă cerința de capital obligatoriu impusă de ASF.
Furthermore, BankCo […].
Mai mult decât atât, BankCo […].
Firstly, NR limited the amount of aid needed by actively inciting existing customers to redeem their loans and refinance them with competitors in the period from April 2008 until early 2009.
În primul rând, NR a limitat cuantumul ajutorului necesar prin îndemnarea în mod activ a clienților existenți la restituirea creditelor și refinanțarea acestora la concurență, în perioada aprilie 2008 - începutul anului 2009.
Through this, NR has lost high quality customers, that is to say, those which have been able to find a bank ready to lend to them.
Astfel, NR a pierdut clienți importanți, respectiv pe cei care au putut găsi o bancă ce le-a putut acorda imediat credite.
The distortions of competition caused by NR are significant.
Denaturările concurenței cauzate de NR sunt semnificative.
NR’s successor BankCo will be well-funded and relieved of the burden of the risky lending made by NR in the past.
Succesoarea NR, BankCo, va fi bine finanțată și scutită de obligațiile create prin creditele cu risc acordate de NR în trecut.
At that time, the balance sheet will be less than [30-35] % of the original size of NR in 2007.
Cu toate acestea, deoarece, din momentul scindării, banca va avea mult numerar și va fi aproape exclusiv finanțată din depozitele persoanelor fizice, ceea ce îi va facilita creșterea rapidă în primii ani, este mai corect să se ia în calcul situația „stabilizată” de la sfârșitul perioadei de restructurare pentru a se putea evalua amploarea restrângerii NR. În acel moment, bilanțul va fi mai mic de [30-35] % decât cel inițial al NR din 2007.
Concerning the size of the bank on the markets after restructuring the market share (based on gross new lending) on the residential mortgage market will be around [3-6] % (GBP [6-9] billion) until 2013 compared to 8 % in 2007 (GBP 32,2 billion).
Cât privește dimensiunea băncii pe piață după restructurare, cota de piață (pe baza noilor credite brute) pe piața creditelor ipotecare va fi aproximativ [3-6] % ([6-9] miliarde GBP) până în 2013 comparativ cu 8 % în 2007 (32,2 miliarde GBP).
On the UK retail deposit market, BankCo’s share will not exceed 1,5 % until after 2013 (GBP 23 billion) versus 1,9 % before the bank-run in September 2007.
Pe piața britanică a depozitelor pentru persoane fizice, cota BankCo nu va depăși 1,5 % decât după 2013 (23 miliarde GBP) față de 1,9 % cât era înaintea intrării în dificultate a băncii, în septembrie 2007.
This illustrates that BankCo will be a relatively small bank, not a market leader.
Acest lucru demonstrează că BankCo va fi o bancă relativ mică și nu un lider de piață.
Those caps will remain in place until at least the end of 2011, irrespective of whether BankCo exits TPO, and possibly even longer if exit from TPO occurs after 2011.
Aceste plafoane vor rămâne valabile cel puțin până la sfârșitul anului 2011, indiferent dacă BankCo va ieși din PTS, și posibil chiar pentru o perioadă mai lungă, în cazul în care această ieșire din PTS are loc în 2011.
The caps limit BankCo’s ability to expand aggressively on the market.
Plafoanele limitează capacitatea BankCo de a se extinde în mod agresiv pe piață.
As a result, BankCo’s opening cash balance will be reduced by GBP [1,7-4,2] billion compared with the update of the amended restructuring plan of 10 June 2009, by removal of GBP [1,5-3] billion in the GIC accounts and the transfer of GBP [0,2-0,8] billion of additional mortgages from AssetCo to BankCo.
În consecință, bilanțul de deschidere în numerar al BankCo va fi redus cu [1,7-4,2] miliarde GBP față de versiunea actualizată a planului de restructurare modificat din 10 iunie 2009, prin extragerea a [1,5-3] miliarde GBP din conturile GIC și transferarea a [0,2-0,8] miliarde GBP din ipoteci suplimentare de la AssetCo la BankCo.
BankCo will have an opening balance sheet of GBP [21-24] billion in 2009 growing to GBP [31-34] billion in 2013 as opposed to GBP [22-26] billion and GBP [38-41] billion respectively under the amended restructuring plan.
BankCo va avea un bilanț de deschidere de [21-24] de miliarde GBP în 2009, care va crește până la [31-34] de miliarde GBP în 2013, comparativ cu [22-26] de miliarde GBP și, respectiv, [38-41] de miliarde GBP cât fusese prevăzut în planul de restructurare modificat.
The BSA submitted detailed comments. It considered that BankCo is extremely likely to be a viable bank in the medium- to long-term as it will have a strong position on the UK mortgage market after the split-up with limited non-performing loans and a lot of funding to write new loans.
BSA a trimis observații detaliate, arătând că este foarte posibil ca BankCo să fie o bancă viabilă pe termen mediu și lung deoarece va avea o poziție puternică pe piața ipotecară britanică după scindare, cu un număr limitat de credite neperformante și multe fonduri pentru subscrierea de noi credite.
On 5 August 2008, the UK government publicly announced that it intended to convert up to GBP 3 billion of loans to NR into equity. The UK authorities had previously informed the Commission of this announcement.
La 5 august 2008, guvernul Regatului Unit a anunțat public că intenționează să transforme în capital până la 3 miliarde GBP din împrumuturile acordate NR. Autoritățile britanice informaseră anterior Comisia cu privire la acest anunț.
As AssetCo […], it will sell assets on the market. It will use the proceeds of those sales to pay back the State, which is one of its senior creditors by virtue of the BoE/HMT liquidity facility.
Pentru că AssetCo […] va vinde activele pe piață și va utiliza profiturile rezultate din aceste vânzări pentru a remunera statul, care este unul dintre principalii săi creditori, în virtutea facilității de trezorerie a BA/HMT.
Leeds Building Society in its submission expressed its concerns regarding the distortion of competition potentially caused by NR, stressing that the own contribution by NR in its view is insufficient and that the Competitive Framework in place only prevents distortion of competition by NR to a limited extent. It also is of the view that the small balance sheet of BankCo after the split will not offset distortions of competition, as BankCo does not have to absorb losses caused by NR’s risky lending of the past and will have access to the benefits of AssetCo’s balance sheet.
În observațiile transmise, Leeds Building Society își exprima îngrijorarea în ceea ce privește denaturarea concurenței pe care ar putea-o cauza NR, subliniind că, în opinia sa, contribuția proprie adusă de NR este insuficientă, iar Cadrul concurențial în vigoare împiedică doar, într-o măsură limitată, denaturarea concurenței de către NR. De asemenea, aceasta este de părere că bilanțul mic al BankCo după scindare nu va compensa denaturarea concurenței, deoarece BankCo nu este obligată să absoarbă pierderile cauzate de împrumuturile riscante efectuate de NR în trecut și va avea acces la avantajele bilanțului AssetCo.
In the extension decision the Commission indicated that the split-up of NR could be seen as a kind of asset relief measure benefitting the economic activities of NR that remain on the market through BankCo. The United Kingdom submitted a number of observations in that respect in its comments on the extension decision.
În decizia de prelungire, Comisia arată că scindarea NR ar putea fi privită ca o măsură de salvare a activelor în avantajul activităților economice ale NR care rămân pe piață prin BankCo.
The rescue aid measures (measures (i)-(iii)), will be continued after the split-up. However, the entities for which they are intended will be the successors of NR and the conditions attached to those measures will change.
Măsurile de ajutor de salvare [măsurile (i)-(iii)] vor fi continuate după scindarea NR. Cu toate acestea, entitățile pe care acestea le vizează vor fi succesoarele NR, iar condițiile aferente acestor măsuri se vor schimba.
It can therefore not be characterised as aid. Even if it were the case, it could not be described as unlimited.
În consecință, nu poate fi considerat drept ajutor și chiar dacă ar fi cazul, acesta nu poate fi descris ca fiind nelimitat.
on the clearance of the accounts of the paying agencies of Member States concerning expenditure financed by the European Agricultural Fund for Rural Development (EAFRD) for the 2009 financial year
privind închiderea conturilor agențiilor de plăți din statele membre referitor la cheltuielile finanțate de Fondul european agricol pentru dezvoltare rurală (FEADR) pentru exercițiul financiar 2009
(notified under document C(2010) 2854)
[notificată cu numărul C(2010) 2854]
Pursuant to Article 5 of Commission Regulation (EC) No 883/2006 of 21 June 2006 laying down detailed rules for the application of Council Regulation (EC) No 1290/2005 as regards the keeping of accounts by the paying agencies, declarations of expenditure and revenue and the conditions for reimbursing expenditure under the EAGF and the EAFRD [2], the financial year for the EAGF accounts begins on 16 October of year N-1 and ends on 15 October of year N. In the framework of clearing the accounts, for the purpose of aligning the reference period for EAFRD expenditure with that of the EAGF, account should be taken for the 2009 financial year of expenditure incurred by the Member States between 16 October 2008 and 15 October 2009.
În conformitate cu articolul 5 din Regulamentul (CE) nr. 883/2006 al Comisiei din 21 iunie 2006 de stabilire a normelor de aplicare a Regulamentului (CE) nr. 1290/2005 al Consiliului în ceea ce privește ținerea evidenței conturilor de către agențiile de plăți, declarațiile de venituri și cheltuieli și condițiile de rambursare a cheltuielilor din FEGA și FEADR [2], exercițiul financiar pentru conturile FEGA începe la data de 16 octombrie a anului N-1 și se sfârșește la data de 15 octombrie a anului N. În cadrul închiderii conturilor, pentru a alinia perioada de referință a cheltuielilor FEADR cu cea a cheltuielilor FEGA, pentru exercițiul financiar 2009 se iau în calcul cheltuielile suportate de statele membre între 16 octombrie 2008 și 15 octombrie 2009.
Annex I lists the amounts cleared by Member States and the amounts to be recovered from or paid to the Member States.
În anexa I sunt enumerate conturile închise per stat membru și sumele de recuperat de la statele membre sau de plătit acestora.
Pursuant to Article 33(8) of Regulation (EC) No 1290/2005, 50 % of the financial consequences of non-recovery of irregularities shall be borne by the Member State concerned if the recovery of those irregularities has not taken place prior to the closure of a rural development programme within four years of the primary administrative or judicial finding, or within eight years if the recovery is taken to the national courts, or on the closure of the programme if those deadlines expire prior such closure.
În temeiul articolului 33 alineatul (8) din Regulamentul (CE) nr. 1290/2005, 50 % din consecințele financiare ale nerecuperării sumelor cheltuite în urma unor nereguli vor fi suportate de statul membru în cauză, dacă recuperarea nu s-a produs înainte de încheierea unui program de dezvoltare rurală, în termen de patru ani de la prima constatare administrativă sau judiciară ori în termen de opt ani dacă acțiunea de recuperare este preluată de instanțele naționale, sau la încheierea programului dacă termenele respective expiră înainte de încheierea acestuia.
Article 33(4) of the said Regulation obliges Member States to submit to the Commission, together with the annual accounts, a summary report on the recovery procedures undertaken in response to irregularities.
Articolul 33 alineatul (4) din regulamentul menționat obligă statele membre să înainteze Comisiei, împreună cu conturile anuale, un raport de sinteză a procedurilor de recuperare întreprinse în urma depistării neregulilor.
This decision is without prejudice to future conformity decisions pursuant to Article 33(5) of Regulation (EC) No 1290/2005.
Această decizie nu aduce atingere deciziilor de conformitate ulterioare, luate în temeiul articolului 33 alineatul (5) din Regulamentul (CE) nr. 1290/2005.
Pursuant to Article 33(7) of Regulation (EC) No 1290/2005, after closure of a rural development programme Member States may decide not to pursue recovery.
În temeiul articolului 33 alineatul (7) din Regulamentul (CE) nr. 1290/2005, după încheierea unui program de dezvoltare rurală, statele membre pot decide să nu inițieze procedurile de recuperare.
Such a decision may only be taken if the costs already and likely to be incurred total more than the amount to be recovered or if the recovery proves impossible owing to the insolvency, recorded and recognised under national law, of the debtor or the persons legally responsible for the irregularity.
O asemenea decizie poate fi luată numai în cazul în care costurile deja suportate și cele care ar mai urma depășesc valoarea care trebuie recuperată sau în cazul în care recuperarea se dovedește imposibilă din cauza insolvenței, înregistrată și recunoscută prin legislația internă, a debitorului sau a persoanelor juridic responsabile pentru nereguli.
If that decision has been taken within four years of the primary administrative or judicial finding, or within eight years if the recovery is taken to the national courts, 100 % of the financial consequences of the non-recovery should be borne by the Community budget.
În cazul în care această decizie este luată în termen de patru ani de la prima constatare administrativă sau judiciară sau în termen de opt ani, dacă acțiunea de recuperare este preluată de instanțele naționale, consecințele financiare ale nerecuperării ar trebui să fie suportate în proporție de 100 % din bugetul comunitar.
In the summary report referred to in Article 33(4) of Regulation (EC) No 1290/2005 the amounts for which the Member State decided not to pursue recovery and the grounds for the decision are shown.
În raportul de sinteză menționat la articolul 33 alineatul (4) din Regulamentul (CE) nr. 1290/2005 sunt indicate sumele pentru care statul membru a decis să nu inițieze procedurile de recuperare și motivele acestei decizii.
This decision is without prejudice to future conformity decisions pursuant to Article 33(5) of the said Regulation.
Această decizie nu aduce atingere deciziilor de conformitate ulterioare, luate în temeiul articolului 33 alineatul (5) din regulamentul menționat.
In accordance with Article 30(2) of Regulation (EC) No 1290/2005, this Decision, does not prejudice decisions taken subsequently by the Commission excluding from European Union financing expenditure not effected in accordance with European Union rules,
În conformitate cu articolul 30 alineatul (2) din Regulamentul (CE) nr. 1290/2005, prezenta decizie nu aduce atingere deciziilor luate ulterior de către Comisie privind excluderea de la finanțarea UE a cheltuielilor care nu au fost efectuate în conformitate cu normele Uniunii Europene,
With the exception of the paying agencies referred to in Article 2, the accounts of the paying agencies of the Member States concerning expenditure financed by the European Agricultural Fund for Rural Development (EAFRD) in respect of the 2009 financial year, are hereby cleared.
Cu excepția agențiilor de plăți menționate la articolul 2, prin prezenta decizie se închid conturile agențiilor de plăți din statele membre referitor la cheltuielile finanțate de Fondul european agricol pentru dezvoltare rurală (FEADR), aferente exercițiului financiar 2009.
The amounts which are recoverable from, or payable to, each Member State under each rural development programme pursuant to this Decision, including those resulting from the application of Article 33(8) of Regulation (EC) No 1290/2005, are set out in Annex I.
Sumele care trebuie recuperate de la fiecare stat membru sau plătite acestuia în cadrul fiecărui program de dezvoltare rurală în temeiul prezentei decizii, inclusiv cele care rezultă din aplicarea articolului 33 alineatul (8) din Regulamentul (CE) nr. 1290/2005, sunt stabilite în anexa I.