natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Exposure to international competition is a source of learning, innovation and development for industries. 
I næringer som er utsatt for intens konkurranse fra utlandet, blir det grobunn for læring, innovasjon og utvikling.
It is essential, in my view, to maintain a broad internationally exposed sector in the mainland economy. 
Det er derfor etter mitt skjønn vesentlig å opprettholde en bred konkurranseutsatt sektor i fastlandsøkonomien.
At the same time, constructive unrest in retail and service industries and other sheltered industries, with new entrants, mergers and demergers, could also promote efficiency and lower prices. 
Samtidig vil også konstruktiv uro i handelsnæringen og andre skjermede næringer, med nyetableringer og fusjoner og fisjoner, kunne bidra til effektivitet og lavere priser.
The operational mandate for monetary policy is to stabilise inflation around 2½ per cent. 
Det operative mandatet for pengepolitikken er å stabilisere inflasjonen rundt 2 ½ prosent.
Prices for goods and services that are set by commercial and service enterprises are an important component of the consumer price index. 
Prisene på de varer og tjenester som fastsettes av handels- og servicenæringen utgjør en vesentlig del av konsumprisindeksen.
It has therefore been a pleasure for me to provide this assembly with a presentation of how Norwegian monetary policy is conducted. 
Jeg er også av den grunn glad for å få gjøre litt rede for hvordan norsk pengepolitikk utøves for denne forsamlingen.
Norges Bank will sell foreign exchange on behalf of the government equivalent to NOK 900 million per day in June 2016. 
Noregs Bank vil selje valuta på vegne av staten tilsvarande 900 millionar kroner kvar dag i juni 2016.
Norges Bank has observed that Norwegian money market rates increase and become more volatile whenever there is a considerable decline in structural liquidity. 
Norges Bank har observert at norske pengemarkedsrenter stiger og blir mer volatile i forbindelse med store fall i strukturell likviditet.
Feedback from a number of banks indicates that one reason for this is banks' uncertainty regarding their own liquidity situation on such days. 
Tilbakemeldinger fra flere banker indikerer at dette blant annet skyldes at bankene er usikre på egen likviditetssituasjon disse dagene.
To help to reduce this uncertainty, Norges Bank has decided to change the auction and settlement dates of some F-loans associated with particularly steep declines in structural liquidity. 
For å bidra til å redusere usikkerheten har Norges Bank besluttet å legge om auksjons- og oppgjørstidspunktet for enkelte F-lån tilknyttet særlig store fall i strukturell likviditet.
As from 8 June 2016, Norges Bank will hold F-loan auctions with settlement date two business days after the auction date (t+2) in the event of a considerable decline in structural liquidity [1]. 
Fra og med 8. juni 2016 vil Norges Bank tilby F-lånsauksjoner med oppgjørstidspunkt to virkedager etter auksjonsdato (t+2) ved betydelige fall i strukturell likviditet [1].
Further details regarding the new arrangement are specified below: 
Mer detaljer tilknyttet den nye ordningen er spesifisert nedenfor:
Auction dates: 
Auksjonsdatoer:
A calendar showing the dates of planned auctions with a non-standard settlement will be posted on Norges Bank's website at all times. 
På Norges Banks hjemmesider vil det til enhver tid ligge en kalender som viser datoene for planlagte auksjoner med avvikende oppgjørstidspunkt.
The calendar will be published along with other liquidity statistics every Monday and Thursday [2]. 
Kalenderen vil offentliggjøres sammen med øvrig likviditetsstatistikk hver mandag og torsdag [2].
The dates are subject to change during the year. 
Datoene vil kunne endres i løpet av året.
Time of auction: 
Auksjonstidspunkt:
Collateral: 
Sikkerheter:
Section 7 of Norges Bank's Lending Regulation states: "In the case of F-loans, collateral shall be furnished in accordance with the provisions of Section 9 when bids are made". 
Norges Banks låneforskrift §7 sier: «For F-lån skal det foreligge sikkerhet etter bestemmelsene i § 9 når bud avgis».
When bidding, bidders must have sufficient collateral available two business days prior to settlement. 
Budgiver må ha tilstrekkelig sikkerheter tilgjengelig ved budgiving to virkedager før oppgjør.
However, the collateral will not be locked up by Norges Bank before loan disbursement takes place. 
Sikkerhetene vil imidlertid ikke låses av Norges Bank før utbetalingen av lånet finner sted.
Other information: 
Annet:
If the bidding in the F-loan auctions with a non-standard settlement date does not bring total liquidity sufficiently close to the target of NOK 35 billion, Norges Bank will offer a new F-loan on the same day that structural liquidity falls (two business days later), but in that case with same-day settlement. 
Dersom budgivningen i F-lånsauksjonene med avvikende oppgjørstidspunkt, ikke bringer total likviditet tilstrekkelig nær siktemålet på 35 milliarder kroner, vil Norges Bank tilby nytt F-lån samme dag som strukturell likviditet faller (to virkedager senere), men da med oppgjør samme dag.
Other auctions: 
Øvrige auksjoner:
All other F-loan auctions, except the ones mentioned above, will be held with same-day settlement. 
Øvrige F-lånsauksjoner vil, som i dag, avholdes med oppgjør samme dag som auksjonen avholdes.
F-deposit auctions will not be affected by the changes and will, as is the case currently, have same-day settlement. 
F-innskuddsauksjoner vil ikke bli berørt av endringene og vil, som i dag, ha oppgjør samme dag som auksjonen avholdes.
If you have any questions, please contact us at +47 22 31 71 70 or likviditet@moa.norges-bank.no. 
Dersom noe skulle være uklart, vennligst ta kontakt med oss på 22 31 71 70 eller likviditet@moa.norges-bank.no.
The dates for these auctions will be set according to Norges Bank's continuous assessment of changes in and the level of structural liquidity and market operations already outstanding. 
Tidspunktene for disse auksjonene vil være en skjønnsmessig vurdering av Norges Bank, basert på endring og nivå på strukturell likviditet og allerede utestående markedsoperasjoner.
See http://www.norges-bank.no/en/Statistics/Bank-liquidity/ 
Se http://www.norges-bank.no/Statistikk/bankenes-likviditet/
Regional network 2/2016 (PDF 179.6 Kb) 
Regionalt nettverk 2/2016 (PDF 255,7 Kb)
Interviews were conducted in the period 25 April - 20 May 2016. 
Intervjuene er gjennomført i perioden 25. april - 20. mai 2016.
The national figures were not affected by the error and have therefore not been revised. 
De nasjonale tallene er ikke påvirket av feilen, og er derfor heller ikke reviderte.
Press release 7 June 2016 
Pressemelding 7. juni 2016
Enterprises expect continued weak growth over the next six months. 
Bedriftene venter fortsatt svak vekst det neste halve året.
Solid growth in public demand and improved competitiveness have contributed to a slight rise in the overall level of activity. 
God vekst i offentlig etterspørsel og bedret konkurransekraft har bidratt til å øke det samlede aktivitetsnivået litt.
Growth is still reported to be strongest in household services and traditional manufacturing, while the sharpest decline in output is reported by the oil service sector. 
Det er tjenesteyting mot husholdningene og tradisjonell industri som melder om den høyeste veksten, mens oljeleverandørene rapporterer om det kraftigste produksjonsfallet.
Prospects have been revised up slightly since February, but contacts expect weak output growth to continue in the next six months. 
Utsiktene er litt oppjustert fra februar, men kontaktene venter svak produksjonsvekst også de neste seks månedene.
Enterprises expect oil sector demand to continue to fall, while public sector demand is expected to pick up further. 
Bedriftene ser for seg at etterspørselen fra oljesektoren vil fortsette å falle, mens etterspørselen fra offentlig sektor vil ta seg videre opp.
Capacity utilisation levels among enterprises remain low, and enterprises report that labour supply is ample. 
Kapasitetsutnyttingen i bedriftene er fortsatt på lave nivåer, og bedriftene rapporterer om god tilgang på arbeidskraft.
Contacts report that the level of employment is little changed and is expected to remain approximately unchanged over the next three months. 
Kontaktene oppgir at sysselsettingsnivået har vært lite endret, og venter at nivået vil være om lag uendret også de neste tre månedene.
Overall annual wage growth in 2016 is estimated to be 2.3 percent, compared with 2.4 percent in February. 
Den samlede årslønnsveksten i år blir anslått til 2,3 prosent, mot 2,4 prosent i februar.
Information in this survey was provided by 321 regional network contacts. 
321 kontaktbedrifter har rapportert denne gangen.
Speech by Deputy Governor Jon Nicolaisen at the Financial Industry's Digital Services Conference on 9 June 2016 
Tale av visesentralbanksjef Jon Nicolaisen på Finansnæringens digitaliseringskonferanse 9. juni 2016
Norges Bank will actively promote efficient solutions for payments and financial transactions. 
Norges Bank vil aktivt fremme effektive løsninger for betalinger og finansielle transaksjoner.
The Norwegian banking industry was among the first to adopt digital solutions. 
Norsk banknæring var tidlig ute med digitale løsninger.
The giro systems were integrated and a common debit card system was put into place. 
Girosystemene ble samlet og vi fikk et felles debetkortsystem.
The first internet bank giro was available already 20 years ago. 
Alt for tyve år siden kom den første nettbankgiroen.
Internet giro payments and BankAxept card payments in shops are cheap, efficient and widely used. 
Betalinger i nettbank og med BankAxept-kort i butikk er billig, effektivt og mye brukt.
Payment system costs in Norway have been considerably lower than in most other countries for a long time. 
Kostnadene i betalingssystemet har lenge vært mye lavere i Norge enn i de fleste andre land.
Common solutions do not impede competition. 
Fellesløsningene hindrer ikke konkurranse.
Banks and other operators have their own customer interfaces, services and prices. 
Bankene og andre aktører har egne grensesnitt, tjenester og priser overfor kundene.
But underlying that are a common infrastructure and common standards. 
Men under ligger en felles infrastruktur og felles standarder.
This provides economies of scale and accessible solutions for customers, regardless of where they hold an account. 
Det gir stordriftsfordeler og tilgjengelige løsninger for kundene, uansett hvor de har kontoen sin.
Cooperation has rendered the payment system efficient and robust. 
Samarbeidet har gjort betalingssystemet effektivt og robust.
New operators and new technology are now entering the payment market. 
Nå er nye aktører og ny teknologi på vei inn i betalingsmarkedet.
This can, in principle, strengthen competition and improve efficiency. 
Det kan i utgangspunktet styrke konkurransen og bedre effektiviteten i systemet.
But it is important that the competition is rooted in a robust and cost-efficient common infrastructure. 
Men konkurransen bør foregå med en robust og rimelig felles infrastruktur i bunn.
Norges Bank will actively pursue profitable solutions in the best interest of all the parties concerned. 
Norges Bank vil være en aktiv pådriver for å få til lønnsomme løsninger til beste for alle.
Payments should become faster 
Betalingene bør bli raskere
We have a job to do here. 
Her har vi en jobb å gjøre.
The Norwegian banking industry has collectively developed a payment solution where money is immediately received by the payee, so-called instant payments. 
Banknæringen i Norge har i fellesskap utviklet en betalingsløsning der pengene umiddelbart kommer inn på kontoen til mottakeren, såkalte «straksbetalinger».
A common system offers several advantages: The solution is cost-efficient and ensures fast payment services for customers. 
En slik fellesløsning har flere fordeler: Den er kostnadseffektiv, og den sørger for raske betalinger for kundene.
All banks and their customers can use the solution and it is not owned by an individual private market participant. 
Alle banker og kundene deres kan knytte seg til løsningen, og den er ikke eid av en enkelt privat markedsaktør.
Yet, to date, few banks offer instant payment services. 
Til nå har likevel få banker tatt løsningen for slike straksbetalinger i bruk.
This may be due to technical factors, or because mobile apps need to be more user-friendly. 
Det kan skyldes tekniske forhold, eller at mobilappene bør bli mer brukervennlige.
It may also be that the competition among participants to promote their own solutions is ultimately an obstacle to an overall efficient infrastructure. 
Det kan også hende at kampen mellom ulike løsninger til syvende og sist står i veien for en effektiv infrastruktur samlet sett.
Competition is best pursued in the area of customer interface. 
Konkurransen kan best foregå i grensesnittet mot kundene.
In our neighbouring countries Sweden, Denmark and the United Kingdom, the situation is different. 
I våre naboland Sverige, Danmark og Storbritannia er situasjonen en annen.
There has been broad cooperation in the area of instant payments in those countries. 
Der har man samarbeidet bredt om straksbetalinger.
Banks have been engaged in developing common solutions – not only in the development phase, but also in the application phase. 
Bankene har støttet opp om fellesløsningene – ikke bare i utviklingen, men også i den fasen der løsningene skal tas i bruk.
In all these countries, instant payments are widely used. 
I alle disse landene har straksbetalingene fått stor utbredelse.
In Sweden and Denmark, they are the underlying solution for most mobile payments. 
I Sverige og Danmark ligger de til grunn for de fleste mobilbetalinger.
The result is faster and cheaper payments. 
Det gir raskere og billigere betalinger.
A common solution for instant payments is a step forward for both users and banks. 
En felles løsning for straksbetalinger er et fremskritt både for brukerne og bankene.
At the same time, banks should think in terms of further development. 
Samtidig bør bankene tenke videreutvikling.
One ambition should be to eliminate the risk that arises between banks when the payee receives the funds before bank settlement occurs. 
En ambisjon bør være å fjerne risikoen som oppstår mellom bankene når betalingsmottaker får pengene før bankoppgjøret.
International experience shows that this can be done in several ways. 
Internasjonale erfaringer viser at det kan gjøres på flere måter.
A long-term goal should be that payments occur in real time both between users and between banks. 
Et langsiktig mål bør være at betalingene går i realtid både mellom brukerne og mellom bankene.
This will require adjustments to settlement systems. 
Det vil kreve tilpasninger i oppgjørssystemene.
In the near term, it is also possible to use today's infrastructure to make payments faster. 
På kortere sikt er det også mulig å gjøre betalingene gjennom dagens infrastruktur raskere.
Considerable work is underway under the aegis of Finance Norway and the new joint venture company Bits, which may lead to faster payments. 
Det pågår mye arbeid i regi av Finans Norge og det nye fellesselskapet Bits, som kan munne ut i raskere betalingsformidling.
Norges Bank, for its part, will explore whether possible adjustments to the bank settlement system could enhance payment efficiency. 
Norges Bank vil på sin side undersøke om eventuelle tilpasninger i bankoppgjørssystemet kan gi mer effektive betalinger.
Norges Bank will do its utmost. 
Her skal det ikke stå på Norges Bank.
We will seek a dialogue with the financial industry in order to find good solutions. 
Vi vil ta initiativ til dialog med finansnæringen for å få til gode løsninger.
Several aspects of mobile payments should be improved 
Flere sider ved mobilbetalinger bør bli bedre
Mobile payments are becoming increasingly common. 
Betaling med mobiltelefon blir stadig mer vanlig.
New features are the customer interface and additional services tailored to customers' individual needs. 
Det nye er grensesnittet mot kunden og tilleggstjenester tilpasset den enkelte kunde.
The underlying payment chain is largely the same as earlier. 
Betalingskjeden bak er i stor grad som før.
So far mobile payments have primarily been used for transfers between private individuals or to charities, clubs and associations. 
Det mest populære bruksområdet har så langt vært overføringer mellom privatpersoner eller til lag og foreninger.
In some cases, the payee receives the funds immediately, while in other cases it may take several days. 
I noen tilfeller får mottakeren midlene straks, mens det i andre tilfeller kan ta flere dager.
For purchases in shops, cash and cards are fast and user-friendly payment instruments. 
For kjøp i butikker er kontanter og kort raske og brukervennlige betalingsinstrumenter.
A third area is mobile payments linked to online purchases. 
Et tredje bruksområde er mobilbetalinger knyttet til kjøp på internett.
Services are being developed in all three areas. 
Det foregår mye tjenesteutvikling på alle tre bruksområder.
A look at the conference programme indicates that we will be hearing more about that today. 
Jeg ser av programmet for konferansen at vi vil høre mer om det i dag.
There are still some challenges facing mobile payments. 
Det er fremdeles noen utfordringer ved mobilbetalinger.
Most mobile payments are made using an international payment card. 
Ved de fleste mobilbetalinger er det i dag internasjonale betalingskort som blir belastet.
As their use becomes more widespread, this solution will not be viable in the long term. 
Når bruken øker, er det på sikt ikke holdbart.
It will be too expensive. 
Det blir for dyrt.
Another challenge is that users have to download a large number of apps to make sure that they can send and receive mobile payments. 
En annen utfordring er at brukerne må laste ned et stort antall apper for å være sikre på å kunne sende og motta mobilbetalinger.
This is not very practical for users. 
Dette er lite praktisk for brukerne.
Communication between apps, so-called interoperability, is key. 
Kommunikasjon mellom ulike apper – såkalt interoperabilitet – er nøkkelen.
Moreover, a solution with many different terminals at the cashier counter is not practical for customers or shops. 
På samme måte er det heller ikke hensiktsmessig, hverken for kunder eller butikker, at det står mange forskjellige terminaler ved kassen i butikkene.
Also for mobile payments, it is clear that standardisation and common solutions is the only viable path. 
Også her er standardisering og felles løsninger den eneste farbare veien.
Our aim is for mobile payments to be cheap and fast, and that apps can communicate and use the same shop payment terminal. 
Vårt mål bør være at mobilbetalinger er billige og raske, og at ulike apper kommuniserer og kan benytte samme terminal i butikken.
The question is how to achieve that. 
Spørsmålet er hvordan vi kan komme dit.
It is important for mobile payments to use the same underlying solutions, such as the industry's own instant payment solution or an enhanced BankAxept system. 
Det blir da vesentlig at mobilbetalinger benytter seg av de samme underliggende løsningene, som for eksempel næringens egen Straksbetaling eller et videreutviklet BankAxept.
In some cases, this will also result in faster payments. 
I noen tilfeller ville det også gi raskere betalinger.
Norges Bank will seek to initiate a dialogue with the industry on this matter. 
Norges Bank vil ta initiativ til en dialog med næringen om dette.
I have also noted that there are many operators that are now working to develop common terminal solutions for mobile payments. 
Jeg har også merket meg at det er flere aktører som nå arbeider for felles terminalløsninger for mobilbetalinger.
Time will show what the concrete solution will be. 
Tiden vil vise hva som blir den konkrete løsningen.
For the system to work efficiently, users must have good information about the services. 
For at systemet skal virke effektivt, må brukerne ha god informasjon om tjenestene.
Optimally, the prices charged to users should reflect costs. 
Det beste hadde vært at brukerne ble stilt overfor priser som gjenspeiler kostnadene.
A more decentralised financial infrastructure? 
En mer desentralisert finansiell infrastruktur?
Today's financial infrastructure is largely centralised. 
Dagens finansielle infrastruktur er i stor grad preget av sentrale løsninger.
Transactions pass through one or several intermediaries before final approval and settlement in a central bank or a central securities depository. 
Transaksjonene går gjennom én eller flere mellommenn før de blir endelig godkjent og gjort opp i en sentralbank eller en verdipapirsentral.
At the core of a centralised payment system is the account system in the central bank. 
Kjernen i et sentralisert betalingssystem er kontosystemet i sentralbanken.
Each bank holds an account with the central bank and settlement between banks is effected by moving funds between these accounts. 
Bankene disponerer hver sin konto, og oppgjøret mellom bankene skjer ved å flytte midler mellom disse kontoene.
At the level below the central bank, the payment system consists of several layers of accounts. 
I nivået under sentralbanken består betalingssystemet av flere lag med kontoer.
Banks that hold an account with the central bank have their own account system for customers. 
Bankene som har konto i sentralbanken har sitt eget kontosystem for kunder.
A payment between customers in different banks therefore passes through many stages, and they are verified at each stage. 
En betaling mellom kunder i ulike banker går dermed gjennom mange ledd, som alle skal verifisere den.
Similar centralised solutions also exist for the settlement of foreign exchange and securities transactions. 
Lignende sentraliserte løsninger finnes også for oppgjør av handler med valuta og verdipapirer.
Society could possibly benefit greatly from replacing the existing infrastructure with more decentralised solutions, for instance based on so-called Blockchain technology. 
Samfunnet har kan hende mye å tjene på å erstatte dagens infrastruktur med mer desentraliserte løsninger, for eksempel basert på såkalt Blockchain-teknologi.
Such solutions were first used when the digital currency Bitcoin came onto the market in 2009. 
Slike løsninger ble først tatt i bruk med den digitale valutaen Bitcoin i 2009.
Such freestanding digital currencies face a series of challenges, such as significant price volatility, safety issues and pressures on IT resources. 
Slike frittstående digitale valutaer har hatt flere utfordringer, blant annet store verdisvingninger, mangelfull sikkerhet og økende krav til IT ressurser.
Experience shows that the public can easily lose confidence in such currencies and their payment systems, which are not backed by a central bank or a government deposit insurance scheme. 
Erfaringene viser at publikum lett kan miste tilliten til valutaene og deres betalingssystemer.
Recently, the international debate has shifted focus away from freestanding digital currencies to other uses and the underlying technology. 
I den senere tiden har fokuset i den internasjonale debatten skiftet fra frittstående digitale valutaer til andre bruksmåter og til den underliggende teknologien.
They each have an identical copy of the account system or ledger, which is updated continuously. 
Deltakerne har hver sin identiske kopi av kontosystemet eller registeret, som hele tiden blir oppdatert.
As the ledger is distributed among incumbents, central operators or intermediaries are not needed to undertake the operations. 
Spredningen av registeret gjør at man ikke lenger er avhengig av noen sentrale aktører eller mellommenn for å få utført operasjonene.
This also provides potential for faster and cheaper settlement. 
Det gir også potensial for raskere og billigere oppgjør.
Public confidence and safety rely on encryption. 
Kryptering skal sørge for sikkerhet og tillit til systemet.
It should not be possible to manipulate the ledger and transactions, and funds cannot be used more than once. 
Registeret og transaksjonene skal ikke kunne bli manipulert og midler skal ikke kunne brukes flere ganger.