natgillin/translations-raw huggingface dataset:
For any other instrument than those mentioned in this point or when a credit institution is not in a position to calculate M as set out in (a), M shall be the maximum remaining time (in years) that the obligor is permitted to take to fully discharge its contractual obligations, where M shall be at least 1 year ; 
For andre instrumenter enn dem som er nevnt i dette nummer, eller når en kredittinstitusjon ikke er i en slik stilling at den kan beregne M i henhold til bokstav a), skal M være den lengste gjenværende tiden (i år) som debitor tillates å benytte til å oppfylle sine kontraktsmessige forpliktelser fullt ut, der M skal være minst ett år.
for credit institutions using the Internal Model Method set out in Annex III, Part 6 to calculate the exposure values, M shall be calculated for exposures to which they apply this method and for which the maturity of the longest-dated contract contained in the netting set is greater than one year according to the following formula: 
For kredittinstitusjoner som benytter metoden med intern modell i vedlegg III del 6 til å beregne engasjementsverdiene, skal M beregnes for engasjementer som de anvender denne metoden på, og der løpetiden til den lengste kontrakten i motregningsgruppen er mer enn ett år, i samsvar med følgende formel:
df = the risk-free discount factor for future time period t k and the remaining symbols are defined in Annex III, Part 6. 
df = den risikofrie diskonteringsfaktoren for den framtidige tidsperioden t k og de andre symbolene er definert i vedlegg III del 6.
Notwithstanding the first paragraph of point 13(f), a credit institution that uses an internal model to calculate a one-sided credit valuation adjustment (CVA) may use, subject to the approval of the competent authorities, the effective credit duration estimated by the internal model as M. 
Uten hensyn til nr. 13 bokstav f) første ledd kan en kredittinstitusjon som benytter en intern modell til å beregne en ensidig kredittverdijustering, etter godkjenning fra vedkommende myndigheter benytte effektiv kredittdurasjon estimert ved hjelp av den interne modellen som verdien M.
Subject to paragraph 14, for netting sets in which all contracts have an original maturity of less than one year the formula in point (a) shall apply; and 
Med forbehold for nr. 14 får formelen i bokstav a) anvendelse på motregningsgrupper der alle kontrakter har en opprinnelig løpetid på mindre enn ett år.
for the purposes of Part 1, point 4, M shall be the effective maturity of the credit protection but at least 1 year. 
Med hensyn til del 1 nr. 4 skal verdien M være den effektive løpetiden til kredittbeskyttelsen, men minst ett år.
Notwithstanding point 13(a), (b), (d) and (e), M shall be at least one-day for: 
Uten hensyn til nr. 13 bokstav a), b), d) og e) skal verdien M være minst én dag for
fully or nearly-fully collateralised derivative instruments listed in Annex IV; 
fullt eller nesten fullt sikrede derivater oppført i vedlegg IV,
fully or nearly-fully collateralised margin lending transactions; and 
fullt eller nesten fullt sikrede utlånstransaksjoner med margin, og
repurchase transactions, securities or commodities lending or borrowing transactions 
gjenkjøpsavtaler samt lånetransaksjoner som gjelder verdipapirer eller råvarer,
provided the documentation requires daily re-margining and daily revaluation and includes provisions that allow for the prompt liquidation or setoff of collateral in the event of default or failure to re-margin. 
forutsatt at dokumentasjonen krever daglige marginberegninger og daglig verdiregulering og omfatter bestemmelser som tillater rask avvikling eller motregning av sikkerhet i tilfelle av mislighold eller manglende marginberegning.
In addition, for other short-term exposures specified by the competent authorities which are not Part of the credit institution's ongoing financing of the obligor, M shall be at least one-day. 
I tillegg, for andre kortsiktige engasjementer som er nærmere angitt av vedkommende myndigheter, og som ikke er del av kredittinstitusjonens løpende finansiering av debitor, skal verdien M være minst én dag.
A careful review of the particular circumstances shall be made in each case. 
En grundig gjennomgåelse av aktuelle omstendigheter skal foretas i hvert enkelt tilfelle.
The competent authorities may allow for exposures to corporates situated in the Community and having consolidated sales and consolidated assets of less than EUR 500 million the use of M as set out in point 12. 
Vedkommende myndigheter kan for engasjementer med foretak i Fellesskapet som har en konsolidert omsetning og konsoliderte eiendeler for mindre enn 500 millioner euro, tillate at den verdien M som benyttes, er den som er fastsatt i nr. 12.
Competent authorities may replace EUR 500 million total assets with EUR 1000 million total assets for corporates which primarily invest in real estate. 
Vedkommende myndigheter kan erstatte samlede eiendeler til en verdi av 500 millioner euro med samlede eiendeler for 1 000 millioner euro for foretak som i hovedsak investerer i fast eiendom.
Maturity mismatches shall be treated as specified in Articles 90 to 93. 
Manglende motsvarende løpetid skal behandles slik det er angitt i artikkel 90 93.
The PD of an exposure shall be at least 0,03 %. 
PD verdien for et engasjement skal være minst 0,03 %.
The PD of obligors or, where an obligation approach is used, of exposures in default shall be 100 %. 
PD verdien for misligholdende debitorer eller for misligholdte engasjementer skal være 100 %.
For dilution risk of purchased receivables PD shall be set equal to EL estimates for dilution risk. 
Når det gjelder utvanningsrisiko for kjøpte fordringer, skal PD verdien være fastsatt lik EL estimatene for utvanningsrisiko.
If a credit institution can decompose its EL estimates for dilution risk of purchased receivables into PDs and LGDs in a reliable manner, the PD estimate may be used. 
Dersom en kredittinstitusjon kan bryte ned sine EL estimater for utvanningsrisiko for kjøpte fordringer i PD og LGD verdier på en pålitelig måte, kan estimatet av PD verdi benyttes.
Unfunded credit protection may be recognised as eligible by adjusting PDs subject to point 22. 
Ikke finansiert kredittbeskyttelse kan anerkjennes som godtakbar ved å justere PD verdiene, med forbehold for nr. 22.
For dilution risk, where credit institutions do not use own estimates of LGDs, this shall be subject to compliance with Articles 90 to 93; for this purpose competent authorities may recognise as eligible unfunded protection providers other than those indicated in Annex VIII, Part 1. 
Når det gjelder utvanningsrisiko der kredittinstitusjoner ikke benytter egne estimater av LGD verdier, skal denne være i samsvar med artikkel 90 93; for dette formål kan vedkommende myndigheter anerkjenne andre ytere av ikke finansiert kredittbeskyttelse enn dem som er nevnt i vedlegg VIII del 1.
LGD 
LGD verdi
Credit institutions shall provide own estimates of LGDs subject to minimum requirements as specified in Part 4 and approval of competent authorities. 
Kredittinstitusjoner skal anvende egne estimater av LGD verdier i henhold til minstekravene i del 4, og etter vedkommende myndigheters godkjenning.
For dilution risk of purchased receivables, an LGD value of 75 % shall be used. 
For utvanningsrisiko for kjøpte fordringer skal det benyttes en LGD verdi på 75 %.
If a credit institution can decompose its EL estimates for dilution risk of purchased receivables into PDs and LGDs in a reliable manner, the LGD estimate may be used. 
Dersom en kredittinstitusjon kan bryte ned sine EL estimater for utvanningsrisiko for kjøpte fordringer i PD og LGD verdier på en pålitelig måte, kan estimatet av LGD verdi benyttes.
Unfunded credit protection may be recognised as eligible by adjusting PD or LGD estimates subject to minimum requirements as specified in Part 4, points 99 to 104 and approval of competent authorities either in support of an individual exposure or a pool of exposures. 
Ikke finansiert kredittbeskyttelse kan anerkjennes som godtakbar ved å justere PD eller LGD estimater i henhold til minstekravene i del 4 nr. 99 104, og etter vedkommende myndigheters godkjenning, enten for et enkelt engasjement eller en gruppe av engasjementer.
Notwithstanding point 22, for the purposes of Part 1, point 11 the LGD of a comparable direct exposure to the protection provider shall either be the LGD associated with an unhedged facility to the guarantor or the unhedged facility of the obligor, depending upon whether, in the event both the guarantor and obligor default during the life of the hedged transaction, available evidence and the structure of the guarantee indicate that the amount recovered would depend on the financial condition of the guarantor or obligor, respectively. 
Uten hensyn til nr. 22, og med hensyn til del 1 nr. 11, skal LGD verdien av et sammenlignbart direkte engasjement med yteren av beskyttelse fastsettes enten på grunnlag av den LGD verdien som er tilknyttet en ikke sikret fasilitet for garantisten, eller debitors ikke-sikrede fasilitet, avhengig av om tilgjengelig dokumentasjon og garantiens struktur tyder på at det beløpet som kan gjenvinnes, vil avhenge av den finansielle stillingen til henholdsvis garantist eller debitor dersom både garantist og debitor misligholder.
EQUITY EXPOSURES SUBJECT TO PD/LGD METHOD 
EGENKAPITALENGASJEMENTER I HENHOLD TIL PD /LGD METODEN
PDs shall be determined according to the methods for corporate exposures. 
PD verdier skal fastsettes i samsvar med metodene for foretaksengasjementer.
The following minimum PDs shall apply: 
Følgende minsteverdier for PD skal anvendes:
0,09 % for exchange traded equity exposures where the investment is part of a long-term customer relationship; 
0,09 % for børsomsatte egenkapitalengasjementer der investeringen er en del av et langsiktig kundeforhold,
0,09 % for non-exchange traded equity exposures where the returns on the investment are based on regular and periodic cash flows not derived from capital gains; 
0,09 % for ikke børsomsatte egenkapitalengasjementer der avkastningen av investeringen er basert på regelmessige og periodiske kontantstrømmer som ikke er resultatet av kapitalgevinster,
0,40 % for exchange traded equity exposures including other short positions as set out in part 1, point 20; and 
0,40 % for børsomsatte egenkapitalengasjementer, herunder andre korte posisjoner i henhold til del 1 nr. 20, og
1,25 % for all other equity exposures including other short positions as set out in Part 1, point 20. 
1,25 % for alle andre egenkapitalengasjementer, herunder andre korte posisjoner i henhold til del 1 nr. 20.
Private equity exposures in sufficiently diversified portfolios may be assigned an LGD of 65 %. 
Private egenkapitalengasjementer i tilstrekkelig diversifiserte porteføljer kan gis en LGD verdi på 65 %.
All other exposures shall be assigned an LGD of 90 %. 
Alle andre engasjementer skal gis en LGD verdi på 90 %.
M assigned to all exposures shall be 5 years. 
Alle engasjementer skal gis en løpetid på 5 år.
EXPOSURES TO CORPORATES, INSTITUTIONS, CENTRAL GOVERNMENTS AND CENTRAL BANKS AND RETAIL EXPOSURES. 
ENGASJEMENTER MED FORETAK, INSTITUSJONER, SENTRALMYNDIGHETER OG SENTRALBANKER SAMT DETALJKUNDEENGASJEMENTER
Unless noted otherwise, the exposure value of on-balance sheet exposures shall be measured gross of value adjustments. 
Med mindre annet er angitt skal engasjementsverdien av engasjementer i balansen måles før fradrag for verdijusteringer.
This rule also applies to assets purchased at a price different than the amount owed. 
Denne regelen gjelder også for eiendeler som er kjøpt til en annen pris enn det skyldige beløpet.
For purchased assets, the difference between the amount owed and the net value recorded on the balance-sheet of credit institutions is denoted discount if the amount owed is larger, and premium if it is smaller. 
For eiendeler som er kjøpt, behandles differansen mellom det skyldige beløpet og nettoverdien som er registret i balansen hos kredittinstitusjonen, som en underkurs dersom det skyldige beløpet er større, og som en overkurs dersom det er mindre.
Where credit institutions use Master netting agreements in relation to repurchase transactions or securities or commodities lending or borrowing transactions, the exposure value shall be calculated in accordance with Articles 90 to 93. 
Når kredittinstitusjoner benytter rammeavtaler om motregning i tilknytning til gjenkjøpsavtaler eller lånetransaksjoner når det gjelder verdipapirer eller råvarer, skal engasjementsverdien beregnes i samsvar med artikkel 90 93.
For on-balance sheet netting of loans and deposits, credit institutions shall apply for the calculation of the exposure value the methods set out in Articles 90 to 93. 
For motregning av lån og innskudd i balansen skal kredittinstitusjoner anvende metodene i artikkel 90 93 for beregning av engasjementsverdi.
«Minimum lease payments» are the payments over the lease term that the lessee is or can be required to make and any bargain option (i.e. option the exercise of which is reasonably certain). 
«Minsteleiebetalinger» er de betalingene som leietaker er eller kan bli pliktig til å betale i løpet av leieperioden, samt enhver fordelaktig opsjon (dvs. en opsjon som det er rimelig sikkert at vil bli benyttet).
Any guaranteed residual value fulfilling the set of conditions in Annex VIII, Part 1, points 26 to 28 regarding the eligibility of protection providers as well as the minimum requirements for recognising other types of guarantees provided in Annex VIII, Part 2, points 14 to 19 should also be included in the minimum lease payments. 
Alle garanterte restverdier som oppfyller vilkårene i vedlegg VIII del 1 nr. 26 28 med hensyn til godkjenning av ytere av beskyttelse, samt minstekravene for å godkjenne andre typer garantier i henhold til vedlegg VIII del 2 nr. 14 19, bør også omfattes av minsteleiebetalingene.
In the case of any item listed in Annex IV, the exposure value shall be determined by the methods set out in Annex III. 
For poster oppført i vedlegg IV skal engasjementsverdien fastsettes ved hjelp av metodene i vedlegg III.
The exposure value for the calculation of risk weighted exposure amounts of purchased receivables shall be the outstanding amount minus the capital requirements for dilution risk prior to credit risk mitigation. 
Engasjementsverdien for en beregning av risikovektede engasjementsbeløp for kjøpte fordringer skal være det utestående beløpet minus kapitalkravet for utvanningsrisiko før kredittrisikoreduksjon.
Where an exposure takes the form of securities or commodities sold, posted or lent under repurchase transactions or securities or commodities lending or borrowing transactions, long settlement transactions and margin lending transactions, the exposure value shall be the value of the securities or commodities determined in accordance with Article 74. 
Dersom et engasjement har form av verdipapirer eller råvarer som selges, stilles som sikkerhet eller lånes ut i forbindelse med gjenkjøpsavtaler eller i forbindelse med lånetransaksjoner som gjelder verdipapirer eller råvarer, transaksjoner med lang oppgjørstid og utlånstransaksjoner med margin, skal engasjementsverdien være verdien av verdipapirene eller råvarene fastsatt i samsvar med artikkel 74.
Where the Financial Collateral Comprehensive Method as set out under Annex VIII, Part 3 is used, the exposure value shall be increased by the volatility adjustment appropriate to such securities or commodities, as set out therein. 
Dersom den avanserte metoden for finansielle sikkerheter i henhold til vedlegg VIII del 3 blir benyttet, skal engasjementsverdien økes med den volatilitetsjusteringen som er hensiktsmessig for slike verdipapirer eller råvarer, slik det er fastsatt der.
The exposure value of repurchase transactions, securities or commodities lending or borrowing transactions, long settlement transactions and margin lending transactions may be determined either in accordance with Annex III or Annex VIII, Part 3, points 12 to 21. 
Engasjementsverdien for gjenkjøpsavtaler, lånetransaksjoner som gjelder verdipapirer eller råvarer, transaksjoner med lang oppgjørstid og utlåntransaksjoner med margin kan fastsettes enten i samsvar med vedlegg III eller vedlegg VIII del 3 nr. 12 21.
Notwithstanding point 7, the exposure value of credit risk exposures outstanding, as determined by the competent authorities, with a central counterparty shall be determined in accordance with Annex III, Part 2, point 6, provided that the central counterparty's counterparty credit risk exposures with all participants in its arrangements are fully collateralised on a daily basis. 
Uten hensyn til nr. 7 skal engasjementsverdien av kredittrisikoen ved utestående engasjementer med en sentral motpart, som fastsatt av vedkommende myndigheter, fastsettes i samsvar med vedlegg III del 2 nr. 6, forutsatt at den sentrale motpartens motpartskredittrisikoengasjementer med alle deltakere i dens ordninger daglig er sikret fullt ut.
The exposure value for the following items shall be calculated as the committed but undrawn amount multiplied by a conversion factor. 
Engasjementsverdien for følgende poster skal beregnes som det forpliktede, men ikke utnyttede beløpet, multiplisert med en konverteringsfaktor.
Credit institutions shall use the following conversion factors: 
Kredittinstitusjoner skal benytte følgende konverteringsfaktorer:
for credit lines which are uncommitted, that are unconditionally cancellable at any time by the credit institution without prior notice, or that effectively provide for automatic cancellation due to deterioration in a borrower's credit worthiness, a conversion factor of 0 % shall apply. 
For kreditt som ikke er forpliktet, som kan sies opp når som helst uten vilkår av kredittinstitusjonen uten forhåndsvarsel, eller som på en effektiv måte gir adgang til automatisk heving på grunn av svekkelse av en låntakers kredittverdighet, skal det anvendes en konverteringsfaktor på 0 %.
Undrawn retail credit lines may be considered as unconditionally cancellable if the terms permit the credit institution to cancel them to the full extent allowable under consumer protection and related legislation; 
Ikke trukket detaljkundekreditt kan anses for å kunne sies opp uten vilkår dersom vilkårene tillater at kredittinstitusjonen sier dem opp i det omfang dette er tillatt i henhold til forbrukervernlovgivning og annen tilknyttet lovgivning.
for short-term letters of credit arising from the movement of goods, a conversion factor of 20 % shall apply for both the issuing and confirming institutions; 
For kortsiktige kredittrammer som gjelder varebevegelser, skal det anvendes en konverteringsfaktor på 20 % for både utstedende og bekreftende institusjoner.
for undrawn purchase commitments for revolving purchased receivables that are unconditionally cancellable or that effectively provide for automatic cancellation at any time by the institution without prior notice, a conversion factor of 0 % shall apply. 
For ikke trukne kjøpsforpliktelser for løpende kjøpte fordringer som kan sies opp når som helst uten vilkår, eller som når som helst og på en effektiv måte gir kredittinstitusjonen adgang til automatisk heving uten varsel, skal det anvendes en konverteringsfaktor på 0 %.
To apply a conversion factor of 0 %, credit institutions shall actively monitor the financial condition of the obligor, and their internal control systems shall enable them to immediately detect a deterioration in the credit quality of the obligor; 
For å kunne anvende en konverteringsfaktor på 0 % skal kredittinstitusjoner aktivt overvåke debitors finansielle stilling, og deres internkontrollsystemer skal gjøre dem i stand til umiddelbart å oppdage en svekkelse i debitors kredittkvalitet.
for other credit lines, note issuance facilities (NIFs), and revolving underwriting facilities (RUFs), a conversion factor of 75 % shall apply; and 
For annen kreditt, sertifikatprogrammer og programmer for løpende kreditt skal det anvendes en konverteringsfaktor på 75 %.
credit institutions which meet the minimum requirements for the use of own estimates of conversion factors as specified in Part 4 may use their own estimates of conversion factors across different product types as mentioned in points (a) to (d), subject to approval of the competent authorities. 
Kredittinstitusjoner som oppfyller minstekravene til bruk av egne estimater av konverteringsfaktorer som angitt i del 4, kan benytte egne estimater av konverteringsfaktorer på tvers av ulike produkttyper som nevnt i bokstav a) d), med forbehold for godkjenning fra vedkommende myndigheter.
Where a commitment refers to the extension of another commitment, the lower of the two conversion factors associated with the individual commitment shall be used. 
Dersom en forpliktelse er knyttet til utvidelse av en annen forpliktelse, skal den laveste av de to konverteringsfaktorene som gjelder for den enkelte forpliktelsen, benyttes.
For all off-balance sheet items other than those mentioned in points 1 to 9, the exposure value shall be the following percentage of its value: 
For alle andre poster utenfor balansen enn dem som er nevnt i nr. 1 9, skal engasjementsverdien være følgende prosentdel av verdien:
100 % if it is a full risk item, 
100 % dersom den er en fullrisikopost,
50 % if it is a medium-risk item, 
50 % dersom den er en mellomrisikopost,
20 % if it is a medium/low-risk item, and 
20 % dersom den er en mellom /lavrisikopost, og
0 % if it is a low-risk item. 
0 % dersom den er en lavrisikopost.
For the purposes of this point the off-balance sheet items shall be assigned to risk categories as indicated in Annex II. 
Med hensyn til dette nummer skal poster utenfor balansen plasseres i risikokategorier i henhold til vedlegg II.
EQUITY EXPOSURES 
EGENKAPITALENGASJEMENTER
The exposure value shall be the value presented in the financial statements. 
Engasjementsverdien skal være den verdien som presenteres i finansregnskapet.
Admissible equity exposure measures are the following: 
Følgende mål for egenkapitalengasjement kan tillates:
For investments held at fair value with changes in value flowing directly through income and into own funds, the exposure value is the fair value presented in the balance sheet; 
For investeringer som innehas til virkelig verdi, og der verdiendringene går via resultatet og påvirker ansvarlig kapital, er engasjementsverdien den virkelige verdien som er presentert i balansen.
For investments held at fair value with changes in value not flowing through income but into a tax-adjusted separate component of equity, the exposure value is the fair value presented in the balance sheet; and 
For investeringer som innehas til virkelig verdi, og der verdiendringene ikke går via resultatet, men påvirker en skattejustert separat del av egenkapitalen, er engasjementsverdien den virkelige verdien som er presentert i balansen.
For investments held at cost or at the lower of cost or market, the exposure value is the cost or market value presented in the balance sheet. 
For investeringer som innehas til kostpris eller til den laveste verdien av kostpris og markedspris, er engasjementsverdien lik kostpris eller markedspris slik den er presentert i balansen.
OTHER NON CREDIT-OBLIGATION ASSETS 
ANDRE EIENDELER SOM IKKE ER KREDITTFORPLIKTELSER
The exposure value of other non credit-obligation assets shall be the value presented in the financial statements. 
Engasjementsverdien for andre eiendeler som ikke er kredittforpliktelser, skal være den verdien som presenteres i finansregnskapet.
Minimum requirements for IRB Approach 
Minstekrav for IRB-metoden
RATING SYSTEMS 
KREDITTVURDERINGSSYSTEMER
A «rating system» shall comprise all of the methods, processes, controls, data collection and IT systems that support the assessment of credit risk, the assignment of exposures to grades or pools (rating), and the quantification of default and loss estimates for a certain type of exposure. 
Et «kredittvurderingssystem» skal omfatte alle de metoder, prosesser og kontroller samt de systemer for datainnsamling og IT som ligger til grunn for vurderingen av kredittrisiko, inndelingen av engasjementer i klasser eller grupper (kredittvurdering) samt kvantifisering av estimater av mislighold og tap for en bestemt type engasjement.