natgillin/translations-raw huggingface dataset:
The mortgage lending value shall means the value of the property as determined by a valuer making a prudent assessment of the future marketability of the property by taking into account long-term sustainable aspects of the property, the normal and local market conditions, the current use and alternative appropriate uses of the property. 
Pantelånsverdien skal tilsvare eiendommens verdi beregnet av en sakkyndig, som skal foreta en forsiktig vurdering av eiendommens framtidige salgbarhet der det tas hensyn til eiendommens bestandighet på lang sikt, normale og lokale markedsforhold, nåværende bruk og alternativ egnet bruk av eiendommen.
Speculative elements shall not be taken into account in the assessment of the mortgage lending value. 
Spekulative elementer skal ikke tas i betraktning ved vurderingen av pantelånsverdien.
The mortgage lending value shall be documented n a transparent and clear manner. 
Pantelånsverdien skal dokumenteres på en oversiktlig og klar måte.
At least every three years or if the market falls by more than 10 % the mortgage lending value and in particular the underlying assumptions concerning the development of the relevant market, shall be reassessed. 
Pantelånsverdien, særlig de forutsetninger som er lagt til grunn med hensyn til utviklingen av det aktuelle marked, skal vurderes på nytt minst hvert tredje år eller når markedet viser en nedgang på mer enn 10 %.
In both (a) and (b) "market value" shall mean the price at which the property could be sold under private contract between a willing seller and an arm's-length buyer on the date of valuation, it being assumed that the property is publicly exposed to the market, that market conditions permit orderly disposal and that a normal period, having regard to the nature of the property, is available for the negotiation of the sale; 
Med «markedsverdi» i bokstav a) og b) menes den pris eiendommen ville kunne selges for ved privat avtale mellom en villig selger og en uavhengig kjøper på vurderingstidspunktet, idet det forutsettes at eiendommen er lagt ut for salg offentlig, at markedsforholdene tillater et ordinært salg, og at det i betraktning av eiendommens art er avsatt et normalt tidsrom for salgsforhandlinger,
the 100 % risk weighting applies to the part of the loan that exceeds the limits set out in (i); 
risikovekten på 100 % får anvendelse på den del av lånet som overstiger grensene fastsatt i bokstav i),
the property must be either used or let by the owner. 
eiendommen skal benyttes eller være utleid av eieren.
The first subparagraph shall not prevent the competent authorities of a Member State, which applies a higher risk weighting in its territory, from allowing, under the conditions defined above, the 50 % risk weighting to apply for this type of lending in the territories of those Member States that allow the 50 % risk weighting. 
Første ledd skal ikke være til hinder for at vedkommende myndigheter i en medlemsstat som anvender en høyere risikovekting på sitt territorium, på vilkårene fastsatt ovenfor kan tillate at 50 % risikovekting anvendes på denne type lån på territoriet til de medlemsstater som tillater 50 % risikovekting.
The competent authorities of the Member States may allow their credit institutions to apply a 50 % risk weighting to the loans outstanding on 21 July 2000 provided that the conditions listed in this paragraph are fulfilled. 
Vedkommende myndigheter i medlemsstatene kan tillate sine kredittinstitusjoner å anvende 50 % risikovekting på lån som er utestående 21. juli 2000, forutsatt at vilkårene oppført i dette nummer overholdes.
In this case the property shall be valued according to the assessment criteria laid down above not later than 21 July 2003. 
I så fall skal eiendommen innen 21. juli 2003 vurderes i samsvar med vurderingskriteriene fastsatt ovenfor.
For loans granted before 31 December 2006, the 50 % risk weighting remains applicable until their maturity, if the credit institution is bound to observe the contractual terms. 
For lån gitt før 31. desember 2006 kan 50 % risikovekting fortsatt anvendes fram til forfall dersom kredittinstitusjonen er forpliktet til å overholde kontraktsvilkårene.
Until 31 December 2006, the competent authorities of the Member State may also authorise their credit institutions to apply a 50 % risk weighting to the part of the loans fully and completely secured to their satisfaction by shares in Finnish housing companies operating in accordance with the Finnish Housing Company Act of 1991 or subsequent equivalent legislation, provided that the conditions laid down in this paragraph are fulfilled. 
Inntil 31. desember 2006 kan vedkommende myndigheter i medlemsstatene dessuten tillate sine kredittinstitusjoner å anvende 50 % risikovekting på den del av lånene som etter deres oppfatning er fullt og helt sikret ved andeler i finske boligselskaper som utøver virksomhet i henhold til den finske loven av 1991 om boligselskaper eller senere tilsvarende lovgivning, forutsatt at vilkårene i dette nummer overholdes.
Member States shall inform the Commission of the use they make of this paragraph. 
Medlemsstatene skal underrette Kommisjonen om sin anvendelse av dette nummer.
Member States may apply a 50 % risk weighting to property leasing transactions concluded before 31 December 2006 and concerning assets for business use situated in the country of the head office and governed by statutory provisions whereby the lessor retains full ownership of the rented asset until the tenant exercises his option to purchase. 
Medlemsstatene kan anvende 50 % risikovekting på leasingtransaksjoner i forbindelse med fast eiendom foretatt før 31. desember 2006 som gjelder aktiva til kommersiell bruk som ligger i landet der hovedkontoret ligger, og som er underlagt lovbestemmelser som sikrer utleieren full eiendomsrett til det utleide aktivum inntil leieren benytter seg av sin rett til å kjøpe.
Article 43(3) shall not affect the competent authorities' recognition of bilateral contracts for novation concluded concerning: 
Artikkel 43 nr. 3 skal ikke berøre vedkommende myndigheters godkjenning av bilaterale novasjonskontrakter inngått for
A credit institution, the minimum ratio of which has not reached the 8 % prescribed in Article 47(1), by 1 January 1991, must gradually approach that level by successive stages. 
Kredittinstitusjoner med en minstedekning som 1. januar 1991 ikke hadde nådd 8 % som fastsatt i artikkel 47 nr. 1, må gradvis nærme seg dette nivå.
It may not allow the ratio to fall below the level reached before that objective has been attained. 
Inntil dette mål er nådd, kan de ikke tillate at kapitaldekningen faller under det oppnådde nivå.
Any fluctuation should be temporary and the competent authorities should be apprised of the reasons for it. 
Dersom en slik svingning likevel skulle oppstå, bør den være midlertidig, og årsaken til den bør meddeles vedkommende myndigheter.
For not more than five years after 1 January 1993, the Member States may fix a weighting of 10 % for the bonds defined in Article 22(4) of Directive 85/611/EEC and maintain if for credit institutions when and if they consider it necessary, to avoid grave disturbances in the operation of their markets. 
I et tidsrom på høyst fem år etter 1. januar 1993 kan medlemsstatene fastsette 10 % vekting for obligasjonene definert i artikkel 22 nr. 4 i direktiv 85/611/EØF, og opprettholde samme vekting for kredittinstitusjoner når og dersom de finner det nødvendig for å unngå alvorlige forstyrrelser på sine markeder.
Such exceptions shall be reported to the Commission. 
Slike unntak skal meddeles Kommisjonen.
For not more than seven years after 1 January 1993, Article 47(1) shall not apply to the Agricultural Bank of Greece. 
Artikkel 47 nr. 1 får ikke anvendelse på Den greske landbruksbank i et tidsrom på høyst sju år etter 1. januar 1993.
However, the latter must approach the level prescribed in Article 47(1) by successive stages according to the method described in paragraph 1 of this Article. 
Banken skal likevel gradvis nærme seg det nivå som er fastsatt i artikkel 47 nr. 1 i samsvar med metoden beskrevet i nr. 1 i denne artikkel.
If, on 5 February 1993, a credit institution had already incurred an exposure or exposures exceeding either the large exposure limit or the aggregate large exposure limit laid down in Article 49, the competent authorities shall require the credit institution concerned to take steps to have that exposure or those exposures brought within the limits laid down in Article 49. 
Dersom en kredittinstitusjon 5. februar 1993 allerede hadde påtatt seg ett eller flere engasjementer som medfører overskridelse av den øvre grense for store engasjementer eller den øvre grense for store engasjementer sammenlagt fastsatt i artikkel 49, skal vedkommende myndigheter kreve at kredittinstitusjonen treffer de tiltak som er nødvendige for å redusere engasjementet eller engasjementene til det nivå som er fastsatt i artikkel 49.
The process of having such an exposure or exposures brought within authorised limits shall be devised, adopted, implemented and completed within the period which the competent authorities consider consistent with the principle of sound administration and fair competition. 
Nødvendige tiltak med sikte på å redusere engasjementet eller engasjementene til det tillatte nivå, skal fastlegges, vedtas, settes i kraft og gjennomføres innen den fristen vedkommende myndigheter anser for å være i samsvar med prinsippene for forsvarlig forvaltning og rettferdig konkurranse.
The competent authorities shall inform the Commission and the Banking Advisory Committee of the schedule for the general process adopted. 
Vedkommende myndigheter skal underrette Kommisjonen og Den rådgivende komité for bankspørsmål om tidsplanen som er vedtatt for tiltakene.
A credit institution may not take any measure which would cause the exposures referred to in paragraph 1 to exceed their level on 5 February 1993 
En kredittinstitusjon kan ikke treffe tiltak som ville føre til en økning i engasjementene omhandlet i nr. 1 i forhold til det nivå de befant seg på 5. februar 1993.
The period applicable under paragraph 2 shall expire no later than 31 December 2001. 
Fristen som får anvendelse i henhold til nr. 2, skal utløpe senest 31. desember 2001.
Exposures with a longer maturity, for which the lending institution is bound to observe the contractual terms, may be continued until their maturity. 
Engasjementer med lengre løpetid der låneinstitusjonen er forpliktet til å overholde kontraktsvilkårene, kan opprettholdes inntil forfallsdatoen.
Until 31 December 1998, Member States may increase the limit laid down in Article 49(1) to 40 % and the limit laid down in Article 49(2) to 30 %. 
Inntil 31. desember 1998 kan medlemsstatene heve den øvre grensen fastsatt i artikkel 49 nr. 1 til 40 %, og den øvre grensen fastsatt i artikkel 49 nr. 2 til 30 %.
In such cases and subject to paragraphs 1 to 4, the time limit for bringing the exposures existing at the end of this period within the limit laid down in Article 49 shall expire on 31 December 2001. 
I så fall, og uten at det berører nr. 1-4, skal fristen for å redusere de engasjementer som fremdeles løper ved slutten av dette tidsrommet til nivået fastsatt i artikkel 49, utløpe 31. desember 2001.
In the case of credit institutions the own funds of which do not exceed EUR 7 million and only in the case of such institutions, Member States may extend the time limits laid down in paragraph 5 by five years. 
Når det gjelder kredittinstitusjoner med en ansvarlig kapital som ikke overstiger sju millioner euro, og utelukkende når det gjelder slike institusjoner, kan medlemsstatene forlenge fristene fastsatt i nr. 5 med fem år.
Member States that avail themselves of the option provided for in this paragraph shall take steps to prevent distortions of competition and shall inform the Commission and the Banking Advisory Committee thereof. 
De medlemsstater som benytter seg av muligheten fastsatt i dette nummer, skal sørge for at konkurransevridning unngås, og underrette Kommisjonen samt Den rådgivende komité for bankspørsmål om de tiltak de treffer med henblikk på dette.
In the cases referred to in paragraphs 5 and 6, an exposure may be considered a large exposure if its value is equal to or exceeds 15 % of own funds. 
Når det gjelder tilfellene omhandlet i nr. 5 og 6, kan et engasjement betraktes som et stort engasjement dersom beløpet utgjør 15 % eller mer av den ansvarlige kapital.
Until 31 December 2001 Member States may substitute a frequency of at least twice a year for the frequency of notification of large exposures referred to in the second indent of Article 48(2). 
Inntil 31. desember 2001 kan medlemsstatene fastsette at underretning om store engasjementer skal skje minst to ganger i året, istedenfor det antall ganger som er nevnt i artikkel 48 nr. 2 annet strekpunkt.
Member States may fully or partially exempt from the application of Article 49(1), (2) and (3) exposures incurred by a credit institution consisting of mortgage loans as defined in Article 62(1) concluded before 1 January 2002 as well as property leasing transactions as defined in Article 62(2) concluded before 1 January 2002, in both cases up to 50 % of the value of the property concerned. 
Medlemsstatene kan innvilge helt eller delvis fritak for å anvende artikkel 49 nr. 1, 2 og 3 på engasjementer inngått av kredittinstitusjoner i form av pantelån som definert i artikkel 62 nr. 1 inngått før 1. januar 2002, samt på leasingtransaksjoner i forbindelse med fast eiendom som definert i artikkel 62 nr. 2 foretatt før 1. januar 2002, i begge tilfeller innenfor 50 % av verdien på vedkommende eiendom.
The same treatment applies to loans secured, to the satisfaction of the competent authorities, by shares in Finnish residential housing companies, operating in accordance with the Finnish Housing Company Act of 1991 or subsequent equivalent legislation which are similar to the mortgage loans referred to in the first subparagraph. 
Det samme gjelder for lån som, på en måte som oppfyller vedkommende myndigheters krav, er sikret ved eierandeler i finske boligselskaper som utøver virksomhet i henhold til den finske loven av 1991 om boligselskaper eller senere tilsvarende lovgivning, og som ligner på pantelånene nevnt i første ledd.
Credit institutions which, on 1 January 1993, exceeded the limits laid down in Articles 51(1) and (2) shall have until 1 January 2003 to comply with them. 
Kredittinstitusjoner som 1. januar 1993 overskred grensene fastsatt i artikkel 51 nr. 1 og 2, skal etterkomme dem innen 1. januar 2003.
Commission information 
Underretting av Kommisjonen
Member States shall communicate to the Commission the texts of the main laws, regulations and administrative provisions which they adopt in the field covered by this Directive. 
Medlemsstatene skal oversende Kommisjonen teksten til de viktigste lover og forskrifter som de vedtar på det området dette direktiv omhandler.
Directives 73/183/EEC, 77/780/EEC, 89/299/EEC, 89/646/EEC, 89/647/EEC, 92/30/EEC and 92/121/EEC, as amended by the Directives set out in Annex V, Part A, are hereby repealed without prejudice to the obligations of the Member States concerning the deadlines for transposition of the said Directives listed in Annex V, Part B. 
Direktiv 73/183/EØF, 77/780/EØF, 89/299/EØF, 89/646/EØF, 89/647/EØF, 92/30/EØF og 92/121/EØF, som endret ved direktivene oppført i vedlegg V del A, oppheves, med forbehold for medlemsstatenes forpliktelser med hensyn til innarbeidings- og gjennomføringsfrister for nevnte direktiver oppført i vedlegg V del B.
References to the repealed Directives shall be construed as references to this Directive and should be read in accordance with the correlation table in Annex VI. 
Henvisninger til de opphevede direktivene skal forstås som henvisninger til dette direktiv og leses som angitt i sammenligningstabellen i vedlegget.
LIST OF ACTIVITIES SUBJECT TO MUTUAL RECOGNITION 
LISTE OVER VIRKSOMHET SOM OMFATTES AV GJENSIDIG ANERKJENNELSE
Acceptance of deposits and other repayable funds 
Mottak av innskudd og andre midler som skal tilbakebetales
Lending( (n) Including, inter alia:¶ consumer credit,¶ mortgage credit,¶ factoring, with or without recourse,¶ financing of commercial transactions (including forfeiting).) 
Utlånsvirksomhet( (n) Omfatter blant annet:¶ forbrukslån,¶ pantelån,¶ fordringsdiskontering med eller uten ansvar,¶ finansiering av forretningstransaksjoner (herunder forfaitering).)
Including, inter alia: 
Omfatter blant annet:
consumer credit, 
forbrukslån,
mortgage credit, 
pantelån,
factoring, with or without recourse, 
fordringsdiskontering med eller uten ansvar,
financing of commercial transactions (including forfeiting). 
finansiering av forretningstransaksjoner (herunder forfaitering).
Issuing and administering means of payment (e.g. credit cards, travellers' cheques and bankers' drafts) 
Utstedelse og forvaltning av betalingsmidler (kredittkort, reisesjekker, bankremisser)
Guarantees and commitments 
Garantier og sikkerhetsstillelse
Trading for own account or for account of customers in: 
Transaksjoner for institusjonens egen regning eller for kundenes regning i:
money market instruments (cheques, bills, certificates of deposit, etc.) 
pengemarkedsinstrumenter (sjekker, veksler, innskuddsbevis osv.)
foreign exchange; 
valuta
financial futures and options; 
finansielle omsettelige terminkontrakter og opsjoner
exchange and interest-rate instruments; 
valuta- og renteinstrumenter
transferable securities 
omsettelige verdipapirer
Participation in securities issues and the provision of services related to such issues 
Deltaking i aksjeemisjoner og tjenesteyting i forbindelse med disse
Advice to undertakings on capital structure, industrial strategy and related questions and advice as well as services relating to mergers and the purchase of undertakings 
Rådgivning til foretak om kapitalstruktur og foretaksstrategi og tilknyttede spørsmål, rådgivning og tjenester i forbindelse med fusjoner og oppkjøp av foretak
Money broking 
Pengemekling
Portfolio management and advice 
Porteføljeforvaltning og -rådgivning
Safekeeping and administration of securities 
Depotvirksomhet
Credit reference services 
Kredittopplysningsvirksomhet
Safe custody services 
Utleie av bankbokser.
CLASSIFICATION OF OFF-BALANCE-SHEET ITEMS 
KLASSIFISERING AV POSTER UTENFOR BALANSEN
Full risk 
Høyrisikoposter
Guarantees having the character of credit substitutes, 
Garantier som har preg av kredittsubstitutt
Acceptances, 
Aksepter
Endorsements on bills not bearing the name of another credit institution, 
Endossementer på veksler som ikke er underskrevet av en annen kredittinstitusjon
Transactions with recourse, 
Transaksjoner med regress
Irrevocable standby letters of credit having the character of credit substitutes, 
Ugjenkallelige lånetilsagn som har preg av kredittsubstitutt
Assets purchased under outright forward purchase agreements, 
Aktiva kjøpt på terminkontrakt
Forward forward deposits, 
«Forward forward deposits»
The unpaid portion of partly-paid shares and securities, 
Ikke innbetalte andeler av delvis innbetalte aksjer og verdipapirer
Other items also carrying full risk. 
Andre høyrisikoposter
Medium risk 
Mellomrisikoposter
Documentary credits issued and confirmed (see also medium/low risk), 
Utstedte og bekreftede remburser (jf. også mellom-/lavrisikoposter)
Warranties and indemnities (including tender, performance, customs and tax bonds) and guarantees not having the character of credit substitutes, 
Garantier og sikkerheter (herunder anbuds-, fullførings-, toll- og avgiftsgarantier) og garantier som ikke har preg av kredittsubstitutt
Asset sale and repurchase agreements as defined in Article 12(3) and (5) of Directive 86/635/EEC, 
Avtaler om salg og gjenkjøp av aktiva som definert i artikkel 12 nr. 3 og 5 i direktiv 86/635/EØF
Irrevocable standby letters of credit not having the character of credit substitutes, 
Ugjenkallelige lånetilsagn som ikke har preg av kredittsubstitutt
Undrawn credit facilities (agreements to lend, purchase securities, provide guarantees or acceptance facilities) with an original maturity of more than one year, 
Uutnyttet kredittadgang (avtaler om utlån, kjøp av verdipapirer, garantistillelse eller akseptkreditt) med en opprinnelig løpetid på mer enn ett år
Note issuance facilities (NIFs) and revolving underwriting facilities (RUFs), 
«Note issuance facilities» (NIF) og «revolving underwriting facilities» (RUF)
Other items also carrying medium risk. 
Andre mellomrisikoposter.
Medium/low risk 
Mellom-/lavrisikoposter
Documentary credits in which underlying shipment acts as collateral and other self-liquidating transactions, 
Remburser der den underliggende forsendelsen tjener som ekstra sikkerhet og andre selvoppløsende transaksjoner
Other items also carrying medium/low risk. 
Andre mellom-/lavrisikoposter.
Low risk 
Lavrisikoposter
Undrawn credit facilities (agreements to lend, purchase securities, provide guarantees or acceptance facilities) with an original maturity of up to and including one year or which may be cancelled unconditionally at any time without notice, 
Uutnyttet kredittadgang (avtaler om utlån, kjøp av verdipapirer, garantistillelse eller akseptkreditt) som har en opprinnelig løpetid på til og med ett år og kan sies opp uten vilkår når som helst og uten varsel
Other items also carrying low risk. 
Andre lavrisikoposter.
The Member States undertake to inform the Commission as soon as they have agreed to include a new off-balance-sheet item in any of the last indents under each category of risk. 
Medlemsstatene forplikter seg til å underrette Kommisjonen så snart de har godkjent at det tilføyes en ny post utenfor balansen under et av de siste strekpunktene i hver risikokategori.
Such items will be definitively classified at Community level once the procedure laid down in Article 60 has been completed. 
Slike poster vil bli endelig klassifisert på fellesskapsplan når framgangsmåten i artikkel 60 er fullført.
THE TREATMENT OF OFF-BALANCE-SHEET ITEMS 
BEHANDLING AV POSTER UTENFOR BALANSEN
CHOICE OF THE METHOD 
VALG AV METODE
To measure the credit risks associated with the contracts listed in points 1 and 2 of Annex IV, credit institutions may choose, subject to the consent of the competent authorities, one of the methods set out below. 
Med forbehold om vedkommende myndigheters godkjenning kan kredittinstitusjonene velge en av de metoder som er oppført nedenfor for å måle kredittrisikoene forbundet med kontraktene angitt i nr. 1 og 2 i vedlegg IV.
Credit institutions which have to comply with Article 6(1) of Directive 93/6/EEC must use method 1 set out below. 
Kredittinstitusjoner som er forpliktet til å overholde bestemmelsene i artikkel 6 nr. 1 i direktiv 93/6/EØF, skal benytte metode 1 angitt nedenfor.
To measure the credit risks associated with the contracts listed in point 3 of Annex IV all credit institutions must use method 1 set out below. 
For måling av de kredittrisikoer som er forbundet med kontraktene nevnt i nr. 3 i vedlegg IV, skal samtlige kredittinstitusjoner anvende metode 1 angitt nedenfor.
the "mark to market" approach 
markedsverdimetoden
by attaching current market values to contracts (mark to market), the current replacement cost of all contracts with positive values is obtained. 
ved å knytte gjeldende markedsverdier til kontrakter framkommer de aktuelle gjenanskaffelseskostnader for alle kontrakter med en positiv verdi.
to obtain a figure for potential future credit exposure( (n) Except in the case of single-currency "floating/floating" interest rate swaps in which only the current replacement cost will be calculated.), the notional principal amounts or underlying values are multiplied by the following percentages: 
for å komme fram til et tall for potensiell framtidig kredittrisiko( fn ), multipliseres de nominelle hovedstoler eller underliggende verdier med følgende prosenter:
Except in the case of single-currency "floating/floating" interest rate swaps in which only the current replacement cost will be calculated. 
Unntatt når det gjelder "ordinære"/"ordinære" rentebytteavtaler i samme valuta, der bare den aktuelle gjenanskaffelseskostnad beregnes.