natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Credit institutions shall also consider their ability and willingness to prevent further drawings in circumstances short of payment default, such as covenant violations or other technical default events. 
Kredittinstitusjonene skal også vurdere sin evne og vilje til å forhindre ytterligere trekk under omstendigheter som ikke er betalingsmislighold, som for eksempel tilsidesettelse av avtalevilkår eller andre tekniske misligholdshendelser.
Credit institutions shall have adequate systems and procedures in place to monitor facility amounts, current outstandings against committed lines and changes in outstandings per obligor and per grade. 
Kredittinstitusjoner skal ha innført tilstrekkelige systemer og framgangsmåter for å overvåke fasilitetsbeløp, aktuelle utestående beløp i forhold til inngåtte kredittlinjer og endringer i utestående beløp per debitor og per klasse.
The credit institution shall be able to monitor outstanding balances on a daily basis. 
Kredittinstitusjonen skal daglig kunne overvåke utestående balanser.
If credit institutions use different estimates of conversion factors for the calculation of risk weighted exposure amounts and internal purposes it shall be documented and their reasonableness shall be demonstrated to the competent authority. 
Dersom kredittinstitusjoner benytter ulike estimater av konverteringsfaktorer for beregning av risikovektede engasjementsbeløp og for interne formål, skal dette dokumenteres, og det skal godtgjøres overfor vedkommende myndighet at de er rimelige.
Estimates of conversion factors shall be based on data over a minimum of five years, increasing by one year each year after implementation until a minimum of seven years is reached, for at least one data source. 
Estimater av konverteringsfaktorer skal være basert på opplysninger for en periode på minst fem år, som hvert år forlenges med ett år etter gjennomføringen og inntil en minsteperiode på sju år er nådd for minst én datakilde.
Estimates of conversion factors shall be based on data over a minimum of five years. 
Estimater av konverteringsfaktorer skal være basert på opplysninger for en periode på minst fem år.
Notwithstanding point 87, a credit institution need not give equal importance to historic data if it can demonstrate to its competent authority that more recent data is a better predictor of draw downs. 
Uten hensyn til nr. 87 trenger en kredittinstitusjon ikke å legge like stor vekt på historiske opplysninger dersom den kan godtgjøre overfor sin vedkommende myndighet at nyere opplysninger gir en bedre prognose med hensyn til trekk.
Member States may allow credit institutions to have, when they implement the IRB Approach, relevant data covering a period of two years. 
Medlemsstatene kan tillate at kredittinstitusjoner, når de gjennomfører IRB-metoden, kan benytte relevante opplysninger som dekker en periode på to år.
Minimum requirements for assessing the effect of guarantees and credit derivatives 
Minstekrav for vurdering av virkningen av garantier og kredittderivater
Exposures to corporates, institutions and central governments and central banks where own estimates of LGD are used and retail exposures 
Engasjementer med foretak, institusjoner, sentralmyndigheter og sentralbanker der det blir benyttet egne estimater av LGD verdier, samt detaljkundeengasjementer
The requirements in points 97 to 104 shall not apply for guarantees provided by institutions and central governments and central banks if the credit institution has received approval to apply the rules of Articles 78 to 83 for exposures to such entities. 
Kravene i nr. 97 104 kommer ikke til anvendelse på garantier som gis av institusjoner og sentralmyndigheter og sentralbanker dersom kredittinstitusjonen har fått godkjenning til å anvende reglene i artikkel 78-83 for engasjementer med slike foretak.
In this case the requirements of Articles 90 to 93 shall apply. 
I så fall kommer kravene i artikkel 90 93 til anvendelse.
For retail guarantees, these requirements also apply to the assignment of exposures to grades or pools, and the estimation of PD. 
For detaljkundegarantier kommer disse kravene også til anvendelse på inndelingen av engasjementer i klasser eller grupper, og på estimering av PD verdi.
Eligible guarantors and guarantees 
Godtatte garantister og garantier
Credit institutions shall have clearly specified criteria for the types of guarantors they recognise for the calculation of risk weighted exposure amounts. 
Kredittinstitusjoner skal ha klart spesifiserte kriterier for de typer av garantister de tar i betraktning ved beregning av risikovektede engasjementsbeløp.
For recognised guarantors the same rules as for obligors as set out in points 17 to 29 shall apply. 
Godtatte garantister omfattes av samme regler som debitorer i henhold til nr. 17 29.
The guarantee shall be evidenced in writing, non-cancellable on the part of the guarantor, in force until the obligation is satisfied in full (to the extent of the amount and tenor of the guarantee) and legally enforceable against the guarantor in a jurisdiction where the guarantor has assets to attach and enforce a judgement. 
Garantien skal være skriftlig dokumentert, ikke kunne sies opp av garantisten, gjelde til forpliktelsen er oppfylt fullt ut (med hensyn til garantert beløp og garantiens innhold) og kunne tvangsfullbyrdes overfor garantisten i en jurisdiksjon der garantisten har eiendeler som det kan tas beslag i gjennom fullbyrdelse av en dom.
Guarantees prescribing conditions under which the guarantor may not be obliged to perform (conditional guarantees) may be recognised subject to approval of competent authorities. 
Garantier som er underlagt vilkår om at garantisten kan fritas for sine forpliktelser (betingede garantier), kan godtas etter godkjenning fra vedkommende myndigheter.
The credit institution shall demonstrate that the assignment criteria adequately address any potential reduction in the risk mitigation effect. 
Kredittinstitusjonen skal godtgjøre at tilknytningskriteriene på en adekvat måte omfatter en mulig reduksjon i den risikoreduserende virkningen.
Adjustment criteria 
Justeringskriterier
A credit institution shall have clearly specified criteria for adjusting grades, pools or LGD estimates, and, in the case of retail and eligible purchased receivables, the process of allocating exposures to grades or pools, to reflect the impact of guarantees for the calculation of risk weighted exposure amounts. 
En kredittinstitusjon skal ha klart spesifiserte kriterier for justering av risikoklasser, grupper eller LGD estimater og, når det gjelder detaljkundefordringer og anerkjente kjøpte fordringer, for inndeling av engasjementer i risikoklasser eller grupper, for å gjenspeile virkningen av garantiene på beregning av risikovektede engasjementsbeløp.
These criteria shall comply with the minimum requirements set out in points 17 to 29. 
Disse kriteriene skal være i samsvar med minstekravene fastsatt i nr. 17 29.
The criteria shall be plausible and intuitive. 
Kriteriene skal være rimelige og intuitive.
They shall address the guarantor's ability and willingness to perform under the guarantee, the likely timing of any payments from the guarantor, the degree to which the guarantor's ability to perform under the guarantee is correlated with the obligor's ability to repay, and the extent to which residual risk to the obligor remains. 
De skal gjelde garantistens evne og vilje til å oppfylle i henhold til garantien, den sannsynlige tidsplanen for eventuelle betalinger fra garantisten, i hvilken grad garantistens evne til å oppfylle i henhold til garantien henger sammen med debitors evne til å tilbakebetale og i hvilket omfang det gjenstår restrisiko for debitor.
The minimum requirements for guarantees in this part shall apply also for single-name credit derivatives. 
Minstekravene for garantier i denne del kommer også til anvendelse på kredittderivater knyttet til én forpliktelse.
In relation to a mismatch between the underlying obligation and the reference obligation of the credit derivative or the obligation used for determining whether a credit event has occurred, the requirements set out under Annex VIII Part 2, point 21 shall apply. 
Dersom det er et misforhold mellom den underliggende forpliktelsen og referanseforpliktelsen til kredittderivatet eller den forpliktelsen som benyttes for å avgjøre om en kreditthendelse har inntruffet, kommer kravene i vedlegg VIII del 2 nr. 21 til anvendelse.
For retail exposures and eligible purchased receivables, this point applies to the process of allocating exposures to grades or pools. 
For detaljkundeengasjementer og anerkjente kjøpte fordringer kommer dette nummer til anvendelse på prosessen for inndeling av engasjementer i risikoklasser eller grupper.
The criteria shall address the payout structure of the credit derivative and conservatively assess the impact this has on the level and timing of recoveries. 
Kriteriene skal omfatte utbetalingsstrukturen til kredittderivatet og på en forsiktig måte vurdere hvilken virkning den har på nivået og tidsplanen for gjenvinning.
The credit institution shall consider the extent to which other forms of residual risk remain. 
Kredittinstitusjonen skal vurdere i hvilket omfang andre former for restrisiko gjenstår.
Minimum requirements for purchased receivables 
Minstekrav for kjøpte fordringer
Legal certainty 
Rettssikkerhet
The structure of the facility shall ensure that under all foreseeable circumstances the credit institution has effective ownership and control of all cash remittances from the receivables. 
Fasilitetens struktur skal sikre at kredittinstitusjonen under alle tenkelige omstendigheter har faktisk eierskap til og kontroll over alle kontantoverføringer fra fordringene.
When the obligor makes payments directly to a seller or servicer, the credit institution shall verify regularly that payments are forwarded completely and within the contractually agreed terms. 
Når debitor foretar betalinger direkte til en selger eller en forvalter, skal kredittinstitusjonen regelmessig kontrollere at betalingene blir oversendt i sin helhet og i henhold til kontraktsvilkårene.
«Servicer» shall mean an entity that manages a pool of purchased receivables or the underlying credit exposures on a day-to-day basis. 
Med «forvalter» menes en enhet som fra dag til dag forvalter en gruppe av kjøpte fordringer eller de underliggende kredittengasjementene.
Credit institutions shall have procedures to ensure that ownership over the receivables and cash receipts is protected against bankruptcy stays or legal challenges that could materially delay the lender's ability to liquidate or assign the receivables or retain control over cash receipts. 
Kredittinstitusjoner skal ha innført framgangsmåter for å sikre at eiendomsretten til fordringer og kontantmottak blir beskyttet mot konkurs eller rettslige krav som på vesentlig måte vil kunne hindre långivers mulighet til å realisere eller overdra fordringene eller beholde kontroll over kontantmottak.
Effectiveness of monitoring systems 
Overvåkingssystemenes effektivitet
The credit institution shall monitor both the quality of the purchased receivables and the financial condition of the seller and servicer. 
Kredittinstitusjonen skal overvåke både kvaliteten på de kjøpte fordringene og den finansielle stillingen til selger og forvalter.
the credit institution shall assess the correlation among the quality of the purchased receivables and the financial condition of both the seller and servicer, and have in place internal policies and procedures that provide adequate safeguards to protect against any contingencies, including the assignment of an internal risk rating for each seller and servicer; 
Kredittinstitusjonen skal vurdere korrelasjonen mellom kvaliteten på de kjøpte fordringene og den finansielle stillingen til både selger og forvalter, og ha innført interne retningslinjer og framgangsmåter som gir tilstrekkelig beskyttelse mot alle eventualiteter, herunder fastsette en intern risikovurdering for hver enkelt selger og forvalter.
the credit institution shall have clear and effective policies and procedures for determining seller and servicer eligibility. 
Kredittinstitusjonen skal ha klare og effektive retningslinjer og framgangsmåter for å avgjøre om selger og forvalter kan godkjennes.
The credit institution or its agent shall conduct periodic reviews of sellers and servicers in order to verify the accuracy of reports from the seller or servicer, detect fraud or operational weaknesses, and verify the quality of the seller's credit policies and servicer's collection policies and procedures. 
Kredittinstitusjonen eller dennes representant skal føre periodisk tilsyn med selgere og forvaltere for å kontrollere nøyaktigheten av rapporter fra selger eller forvalter, oppdage bedrageri eller driftsmessige svakheter og kontrollere kvaliteten på selgers kredittstrategi og forvalters retningslinjer og framgangsmåter for utvelging.
The findings of these reviews shall be documented; 
Funnene fra dette tilsynet skal dokumenteres.
the credit institution shall assess the characteristics of the purchased receivables pools, including over-advances; history of the seller's arrears, bad debts, and bad debt allowances; payment terms, and potential contra accounts; 
Kredittinstitusjonen skal vurdere kjennetegnene til gruppene av kjøpte fordringer, herunder overtrekk, selgers ubetalte gjeldsbeløp, usikre fordringer og fond for usikre fordringer, betalingsvilkår og potensielle motkontoer.
the credit institution shall have effective policies and procedures for monitoring on an aggregate basis single-obligor concentrations both within and across purchased receivables pools; and 
Kredittinstitusjonen skal ha effektive retningslinjer og framgangsmåter for overvåking på samlet grunnlag av risikokonsentrasjon på enkeltstående debitorer både innenfor og på tvers av grupper av kjøpte fordringer.
the credit institution shall ensure that it receives from the servicer timely and sufficiently detailed reports of receivables ageings and dilutions to ensure compliance with the credit institution's eligibility criteria and advancing policies governing purchased receivables, and provide an effective means with which to monitor and confirm the seller's terms of sale and dilution. 
Kredittinstitusjonen skal sikre at den i tide mottar fra forvalter tilstrekkelig detaljerte rapporter om alder på og utvanning av fordringer for å sikre samsvar med kredittinstitusjonens utvalgskriterier og retningslinjer for forskudd for kjøpte fordringer, og sørge for en effektiv måte for å overvåke og bekrefte selgers vilkår for salg og utvanning.
Effectiveness of work-out systems 
Problemløsingssystemenes effektivitet
The credit institution shall have systems and procedures for detecting deteriorations in the seller's financial condition and purchased receivables quality at an early stage, and for addressing emerging problems pro-actively. 
Kredittinstitusjonen skal ha innført systemer og framgangsmåter for å oppdage svekkelser i selgers finansielle stilling og i kvaliteten på kjøpte fordringer på et tidlig tidspunkt, og for å kunne håndtere problemer som måtte oppstå.
In particular, the credit institution shall have clear and effective policies, procedures, and information systems to monitor covenant violations, and clear and effective policies and procedures for initiating legal actions and dealing with problem purchased receivables. 
Kredittinstitusjonen skal særlig ha klare og effektive retningslinjer, framgangsmåter og informasjonssystemer for å overvåke tilsidesettelse av vilkår, samt klare og effektive retningslinjer og framgangsmåter for rettslige skritt og håndtering av kjøpte fordringer som skaper problemer.
Effectiveness of systems for controlling collateral, credit availability, and cash 
Effektiviteten til systemer for kontroll av sikkerheter, kredittilgjengelighet og kontanter
The credit institution shall have clear and effective policies and procedures governing the control of purchased receivables, credit, and cash. 
Kredittinstitusjonen skal ha klare og effektive retningslinjer og framgangsmåter for kontroll av kjøpte fordringer, kreditt og kontanter.
In particular, written internal policies shall specify all material elements of the receivables purchase programme, including the advancing rates, eligible collateral, necessary documentation, concentration limits, and the way cash receipts are to be handled. 
Særlig skal det utarbeides skriftlige interne retningslinjer med alle vesentlige elementer i programmet for kjøp av fordringer, herunder forskuddsrater, godtakbare sikkerheter, nødvendig dokumentasjon, konsentrasjonsgrenser og håndtering av innbetalinger.
These elements shall take appropriate account of all relevant and material factors, including the seller and servicer's financial condition, risk concentrations, and trends in the quality of the purchased receivables and the seller's customer base, and internal systems shall ensure that funds are advanced only against specified supporting collateral and documentation. 
Disse elementene skal på en hensiktsmessig måte ta i betraktning alle relevante og vesentlige faktorer, herunder selgers og forvalters finansielle stilling, risikokonsentrasjoner og utviklingen i kvaliteten på kjøpte fordringer og selgers kundegrunnlag, og interne systemer skal sikre at forskuddsbetaling skjer bare mot nærmere spesifiserte sikkerheter og dokumentasjon.
Compliance with the credit institution's internal policies and procedures 
Overholdelse av kredittinstitusjonens interne retningslinjer og framgangsmåter
The credit institution shall have an effective internal process for assessing compliance with all internal policies and procedures. 
Kredittinstitusjonen skal ha en effektiv intern framgangsmåte for vurdering av om alle interne retningslinjer og framgangsmåter overholdes.
The process shall include regular audits of all critical phases of the credit institution's receivables purchase programme, verification of the separation of duties between firstly the assessment of the seller and servicer and the assessment of the obligor and secondly between the assessment of the seller and servicer and the field audit of the seller and servicer, and evaluations of back office operations, with particular focus on qualifications, experience, staffing levels, and supporting automation systems. 
Prosessen skal omfatte regelmessig revisjon av alle kritiske faser i kredittinstitusjonens innkjøpsprogram for fordringer, kontroll av fordelingen av plikter, for det første mellom vurderingen av selger og forvalter og vurderingen av debitor, og for det andre mellom vurderingen av selger og forvalter og revisjon av selger og forvalter samt vurderinger av «back office» transaksjoner, med særlig fokus på kvalifikasjoner, erfaring, personalnivå og automatiserte støttesystemer.
VALIDATION OF INTERNAL ESTIMATES 
VALIDERING AV INTERNE ESTIMATER
Credit institutions shall have robust systems in place to validate the accuracy and consistency of rating systems, processes, and the estimation of all relevant risk parameters. 
Kredittinstitusjoner skal ha innført robuste systemer for å validere nøyaktighet og konsekvens med hensyn til kredittvurderingssystemer, framgangsmåter og estimering av alle relevante risikoparametrer.
A credit institution shall demonstrate to its competent authority that the internal validation process enables it to assess the performance of internal rating and risk estimation systems consistently and meaningfully. 
En kredittinstitusjon skal godtgjøre overfor sin vedkommende myndighet at den interne valideringen setter den i stand til å vurdere ytelsen til interne systemer for kredittvurdering og risikoestimering på en konsekvent og meningsfull måte.
Credit institutions shall regularly compare realised default rates with estimated PDs for each grade and, where realised default rates are outside the expected range for that grade, credit institutions shall specifically analyse the reasons for the deviation. 
Kredittinstitusjoner skal regelmessig sammenligne faktiske misligholdsrater med estimerte PD verdier for hver risikoklasse, og dersom faktiske misligholdsrater er utenfor det forventede området for vedkommende klasse, skal kredittinstitusjoner særlig analysere grunnene til dette avviket.
Credit institutions using own estimates of LGDs and/or conversion factors shall also perform analogous analysis for these estimates. 
Kredittinstitusjoner som benytter egne estimater av LGD verdier og/eller konverteringsfaktorer, skal også utføre en tilsvarende analyse for disse estimatene.
Such comparisons shall make use of historical data that cover as long a period as possible. 
Slike sammenligninger skal benytte historiske opplysninger som omfatter så lange perioder som mulig.
The credit institution shall document the methods and data used in such comparisons. 
Kredittinstitusjonen skal dokumentere de metoder og opplysninger som benyttes ved slike sammenligninger.
This analysis and documentation shall be updated at least annually. 
Denne analysen og dokumentasjonen skal ajourføres minst hvert år.
Credit institutions shall also use other quantitative validation tools and comparisons with relevant external data sources. 
Kredittinstitusjoner skal også benytte annet verktøy for kvantitativ validering og sammenligninger med relevante eksterne datakilder.
The analysis shall be based on data that are appropriate to the portfolio, are updated regularly, and cover a relevant observation period. 
Analysen skal være basert på opplysninger som er egnet for porteføljen, som ajourføres regelmessig og som omfatter en relevant observasjonsperiode.
Credit institutions' internal assessments of the performance of their rating systems shall be based on as long a period as possible. 
Kredittinstitusjoners interne vurderinger av ytelsen til deres kredittvurderingssystemer skal være basert på en så lang periode som mulig.
The methods and data used for quantitative validation shall be consistent through time. 
De metoder og opplysninger som benyttes for den kvantitative valideringen, skal være konsekvente over tid.
Changes in estimation and validation methods and data (both data sources and periods covered) shall be documented. 
Endringer i estimerings og valideringsmetoder og opplysninger (både datakilder og perioder som omfattes) skal dokumenteres.
Credit institutions shall have sound internal standards for situations where deviations in realised PDs, LGDs, conversion factors and total losses, where EL is used, from expectations, become significant enough to call the validity of the estimates into question. 
Kredittinstitusjoner skal ha hensiktsmessige interne standarder for situasjoner der faktiske PD verdier, LGD verdier, konverteringsfaktorer og samlede tap, dersom EL verdi benyttes, avviker så mye fra forventede verdier at det kan stilles spørsmål ved gyldigheten av estimatene.
These standards shall take account of business cycles and similar systematic variability in default experience. 
Disse standardene skal ta hensyn til konjunktursykluser og lignende systematiske variasjoner i misligholdsratene.
Where realised values continue to be higher than expected values, credit institutions shall revise estimates upward to reflect their default and loss experience. 
Dersom de faktiske verdiene fortsatt er høyere enn forventede verdier, skal kredittinstitusjoner oppjustere estimatene slik at de gjenspeiler deres erfaring med mislighold og tap.
CALCULATION OF RISK WEIGHTED EXPOSURE AMOUNTS FOR EQUITY EXPOSURES UNDER THE INTERNAL MODELS APPROACH 
BEREGNING AV RISIKOVEKTEDE ENGASJEMENTSBELØP FOR EGENKAPITALENGASJEMENTER I HENHOLD TIL METODEN MED INTERNE MODELLER
Capital requirement and risk quantification 
Kapitalkrav og risikokvantifisering
For the purpose of calculating capital requirements credit institutions shall meet the following standards: 
For beregning av kapitalkrav skal kredittinstitusjoner oppfylle følgende standarder:
the estimate of potential loss shall be robust to adverse market movements relevant to the long-term risk profile of the credit institution's specific holdings. 
Estimatet av potensielle tap skal være robust overfor negative markedsbevegelser som er relevante for den langsiktige risikoprofilen til kredittinstitusjonens særlige beholdninger.