natgillin/translations-raw huggingface dataset:
More frequent monitoring shall be carried out where the market is subject to significant changes in conditions. 
Hyppigere overvåking skal utføres dersom det skjer betydelige endringer i markedsvilkårene.
Statistical methods may be used to monitor the value of the property and to identify property that needs revaluation. 
Statistiske metoder kan benyttes til å overvåke verdien av eiendommen og til å identifisere eiendom som har behov for verdiregulering.
The property valuation shall be reviewed by an independent valuer when information indicates that the value of the property may have declined materially relative to general market prices. 
Verdsettingen av eiendommen skal gjennomgås av en uavhengig takstmann når det foreligger informasjon som viser at verdien av eiendommen kan ha falt vesentlig i forhold til generelle markedspriser.
For loans exceeding EUR 3 million or 5 % of the own funds of the credit institution, the property valuation shall be reviewed by an independent valuer at least every three years. 
For lån som overstiger 3 millioner euro eller 5 % av kredittinstitusjonens ansvarlige kapital, skal eiendommen vurderes på nytt av en uavhengig takstmann minst hvert tredje år.
«Independent valuer» shall mean a person who possesses the necessary qualifications, ability and experience to execute a valuation and who is independent from the credit decision process. 
Med «uavhengig takstmann» menes en person som har de nødvendige kvalifikasjoner, evner og erfaringer til å utføre en verdsetting, og som er uavhengig av kredittbeslutningsprosessen.
The types of residential and commercial real estate accepted by the credit institution and its lending policies in this regard shall be clearly documented. 
De typer av bolig og næringseiendom som godtas av kredittinstitusjonen, samt dens utlånspolitikk, skal tydelig dokumenteres.
The credit institution shall have procedures to monitor that the property taken as protection is adequately insured against damage. 
Kredittinstitusjonen skal ha innført framgangsmåter for å overvåke at eiendommen som anvendes som sikkerhet, er tilstrekkelig forsikret mot skade.
Minimum requirements for the recognition of receivables as collateral 
Minstekrav for anerkjennelse av fordringer som sikkerhet
For the recognition of receivables as collateral the following conditions shall be met: 
For anerkjennelse av fordringer som sikkerhet skal følgende vilkår være oppfylt.
The legal mechanism by which the collateral is provided shall be robust and effective and ensure that the lender has clear rights over the proceeds; 
Den rettslige avtalen som ligger til grunn for sikkerheten, skal være stabil og effektiv og sikre at långiver har klart definerte rettigheter med hensyn til avkastningen.
Credit institutions must take all steps necessary to fulfil local requirements in respect of the enforceability of security interest. 
Kredittinstitusjoner skal treffe alle tiltak som er nødvendige for å oppfylle lokale krav til at interessene i sikkerheten skal kunne tvangsfullbyrdes.
There shall be a framework which allows the lender to have a first priority claim over the collateral subject to national discretion to allow such claims to be subject to the claims of preferential creditors provided for in legislative or implementing provisions; 
Det skal foreligge en ramme som tillater at långiver får et førsteprioritetskrav i sikkerheten, med forbehold for nasjonale myndigheters mulighet til å la slike krav omfattes av kravene til prioriterte kreditorer i lovgivnings eller gjennomføringsbestemmelsene.
Credit institutions shall have conducted sufficient legal review confirming the enforceability of the collateral arrangements in all relevant jurisdictions; and 
Kredittinstitusjoner skal ha utført tilstrekkelige rettslige undersøkelser som bekrefter at avtalene om sikkerhet kan tvangsfullbyrdes i alle relevante jurisdiksjoner.
The collateral arrangements must be properly documented, with a clear and robust procedure for the timely collection of collateral. 
Avtalene om sikkerhet skal være behørig dokumentert, med en klar og stabil framgangsmåte for rettidig inndrivelse av sikkerheten.
Credit institution's procedures shall ensure that any legal conditions required for declaring the default of the borrower and timely collection of collateral are observed. 
Kredittinstitusjonens framgangsmåter skal sikre at alle juridiske vilkår for låntakers mislighold samt rettidig inndrivelse av sikkerheten, blir overholdt.
In the event of the borrower's financial distress or default, the credit institution shall have legal authority to sell or assign the receivables to other parties without consent of the receivables obligors. 
I tilfelle av økonomiske problemer eller mislighold hos låntaker skal kredittinstitusjonen ha juridisk rett til å selge eller overdra fordringene til andre uten samtykke fra fordringenes debitorer.
The credit institution must have a sound process for determining the credit risk associated with the receivables. 
Kredittinstitusjonen skal ha en solid framgangsmåte for å fastslå kredittrisikoen forbundet med fordringer.
Such a process shall include, among other things, analyses of the borrower's business and industry and the types of customers with whom the borrower does business. 
En slik framgangsmåte skal blant annet omfatte analyser av låntakers forretningsvirksomhet og bransje og hvilke typer kunder låntakeren driver forretninger med.
Where the credit institution relies on the borrower to ascertain the credit risk of the customers, the credit institution must review the borrower's credit practices to ascertain their soundness and credibility; 
Dersom kredittinstitusjonen stoler på at låntaker sikrer kredittrisikoen til kundene, skal kredittinstitusjonen gjennomgå låntakers kredittpraksis for å slå fast om denne er forsvarlig og troverdig.
The margin between the amount of the exposure and the value of the receivables must reflect all appropriate factors, including the cost of collection, concentration within the receivables pool pledged by an individual borrower, and potential concentration risk within the credit institution's total exposures beyond that controlled by the credit institution's general methodology. 
Marginen mellom engasjementsbeløpet og verdien av fordringene skal gjenspeile alle relevante faktorer, herunder utgiftene til inndrivelse, konsentrasjon innenfor gruppen av fordringer som stilles som sikkerhet av en individuell låntaker, og mulig konsentrasjonsrisiko innenfor kredittinstitusjonens samlede engasjementer utover det som kontrolleres ved hjelp av kredittinstitusjonens generelle metoder.
The credit institution must maintain a continuous monitoring process appropriate to the receivables. 
Kredittinstitusjonen skal opprettholde en løpende overvåking som er hensiktsmessig med hensyn til fordringene.
Additionally, compliance with loan covenants, environmental restrictions, and other legal requirements shall be reviewed on a regular basis; 
I tillegg skal samsvar med lånevilkår, miljøbegrensninger og andre juridiske krav regelmessig gjennomgås.
The receivables pledged by a borrower shall be diversified and not be unduly correlated with the borrower. 
Fordringene som er stilt som sikkerhet av en låntaker, skal være diversifisert og ikke i utilbørlig grad være tilknyttet låntaker.
Where there is material positive correlation, the attendant risks shall be taken into account in the setting of margins for the collateral pool as a whole; 
I tilfeller der det foreligger en vesentlig positiv korrelasjon, skal risikoen ved dette tas i betraktning når det fastsettes marginer for sikkerhetsgruppen som helhet.
Receivables from affiliates of the borrower (including subsidiaries and employees) shall not be recognised as risk mitigants; and 
Fordringer fra parter tilknyttet låntaker (herunder datterforetak og ansatte) skal ikke anses som risikoreduserende tiltak.
The credit institution shall have a documented process for collecting receivable payments in distressed situations. 
Kredittinstitusjonen skal ha en dokumentert framgangsmåte for inndrivelse av fordringer i nødssituasjoner.
The requisite facilities for collection shall be in place, even when the credit institution normally looks to the borrower for collections. 
De nødvendige innretningene for inndrivelse skal være til stede, selv når kredittinstitusjonen vanligvis overlater inndrivelsen til låntakeren.
Minimum requirements for the recognition of other physical collateral 
Minstekrav for anerkjennelse av andre fysiske sikkerheter
For the recognition of other physical collateral the following conditions shall be met: 
For anerkjennelse av andre fysiske sikkerheter skal følgende vilkår være oppfylt.
the collateral arrangement shall be legally effective and enforceable in all relevant jurisdictions and shall enable the credit institution to realise the value of the property within a reasonable timeframe; 
Avtalen om sikkerhet skal være rettslig gyldig og kunne tvangsfullbyrdes i alle relevante jurisdiksjoner, og skal sette kredittinstitusjonen i stand til å realisere verdien av sikkerheten innen rimelig tid.
with the sole exception of permissible prior claims referred to in point 9(a)(ii), only first liens on, or charges over, collateral are permissible. 
Med unntak bare for tillatte prioriterte fordringer som nevnt i nr. 9 bokstav a) ii), er bare pant med førsteprioritet eller krav når det gjelder sikkerheten tillatt.
As such, the credit institution shall have priority over all other lenders to the realised proceeds of the collateral; 
En kredittinstitusjon skal som sådan ha fortrinnsrett framfor alle andre långivere til den realiserte avkastningen av sikkerheten.
the value of the property shall be monitored on a frequent basis and at a minimum once every year. 
Verdien av eiendommen skal overvåkes hyppig og minst én gang per år.
More frequent monitoring shall be required where the market is subject to significant changes in conditions; 
Hyppigere overvåking skal kreves dersom det skjer betydelige endringer i markedsvilkårene.
the loan agreement shall include detailed descriptions of the collateral plus detailed specifications of the manner and frequency of revaluation; 
Låneavtalen skal inneholde detaljerte beskrivelser av sikkerheten samt utførlige spesifikasjoner av framgangsmåten for og hyppigheten av verdireguleringer.
the types of physical collateral accepted by the credit institution and policies and practices in respect of the appropriate amount of each type of collateral relative to the exposure amount shall be clearly documented in internal credit policies and procedures available for examination; 
De typer av fysisk sikkerhet som aksepteres av kredittinstitusjonen, samt retningslinjer og praksis med hensyn til egnet beløp for hver type av sikkerhet i forhold til engasjementsbeløpet, skal være tydelig dokumentert i interne retningslinjer og framgangsmåter som er tilgjengelige for undersøkelse.
the credit institution's credit policies with regard to the transaction structure shall address appropriate collateral requirements relative to the exposure amount, the ability to liquidate the collateral readily, the ability to establish objectively a price or market value, the frequency with which the value can readily be obtained (including a professional appraisal or valuation), and the volatility or a proxy of the volatility of the value of the collateral; 
Kredittinstitusjonens retningslinjer med hensyn til transaksjonsstruktur skal inneholde hensiktsmessige krav til sikkerheten med hensyn til engasjementsbeløpet, muligheten til å realisere sikkerheten raskt, muligheten til objektivt å fastsette en pris eller markedsverdi, hvor ofte verdien raskt kan fastslås (herunder en profesjonell taksering eller verdsetting) og volatiliteten eller en tilnærmet volatilitet for verdien av sikkerheten.
both initial valuation and revaluation shall take fully into account any deterioration or obsolescence of the collateral. 
Både førstegangsverdsetting og verdiregulering skal fullt ut ta hensyn til eventuell forringelse eller foreldelse av sikkerheten.
Particular attention must be paid in valuation and revaluation to the effects of the passage of time on fashion- or date-sensitive collateral; 
Ved motepregede eller tidsavhengige sikkerheter må det ved verdsetting og verdiregulering særlig legges vekt på tidsaspektet .
the credit institution must have the right to physically inspect the property. 
Kredittinstitusjonen skal ha rett til fysisk å undersøke eiendommen.
It shall have policies and procedures addressing its exercise of the right to physical inspection; and 
Kredittinstitusjonen skal ha innført retningslinjer og framgangsmåter for utøvelse av retten til fysisk undersøkelse.
the credit institution must have procedures to monitor that the property taken as protection is adequately insured against damage. 
Kredittinstitusjonen skal ha innført framgangsmåter for å overvåke at eiendommen som utgjør beskyttelsen, er tilstrekkelig forsikret mot skade.
Minimum requirements for treating lease exposures as collateralised 
Minstekrav til behandling av leasingengasjementer som sikkerhet
For the exposures arising from leasing transactions to be treated as collateralised by the type of property leased, the following conditions shall be met: 
For at de engasjementer som oppstår som følge av leasingtransaksjoner, skal behandles som sikkerhet i henhold til typen av leaset eiendom, skal følgende vilkår være oppfylt:
the conditions set out in points 8 or 10 as appropriate for the recognition as collateral of the type of property leased shall be met; 
Vilkårene i nr. 8, eller eventuelt nr. 10, for anerkjennelse som sikkerhet av vedkommende type eiendom som leases, skal være oppfylt.
there shall be robust risk management on the part of the lessor with respect to the use to which the leased asset is put, its age and the planned duration of its use, including appropriate monitoring of the value of the security; 
Utleier skal sørge for solid risikohåndtering med hensyn til den leasede eiendelens bruksområde, dens alder og planlagt varighet av slik bruk, herunder egnet overvåking av sikkerhetens verdi.
there shall be in place a robust legal framework establishing the lessor's legal ownership of the asset and its ability to exercise its rights as owner in a timely fashion; and 
Det skal foreligge en solid rettslig ramme som fastsetter utleiers eiendomsrett til eiendelen og dennes mulighet til rettidig å utøve sine rettigheter som eier.
where this has not already been ascertained in calculating the LGD level, the difference between the value of the unamortised amount and the market value of the security must not be so large as to overstate the credit risk mitigation attributed to the leased assets. 
Dersom dette ikke allerede er fastslått ved beregning av LGD verdi, skal differansen mellom verdien av det ikke amortiserte beløpet og sikkerhetens markedsverdi ikke være så stor at den overstiger kredittrisikoreduksjonen knyttet til de leasede eiendelene.
Minimum requirements for the recognition of other funded credit protection 
Minstekrav til anerkjennelse av annen finansiert kredittbeskyttelse
To be eligible for the treatment set out at Part 3, point 79, the protection referred to in Part 1, point 23 must satisfy the following conditions: 
For å være berettiget til behandlingen i del 3 nr. 79 skal beskyttelsen nevnt i del 1 nr. 23 oppfylle følgende vilkår:
the borrower's claim against the third party institution is openly pledged or assigned to the lending credit institution and such pledge or assignment is legally effective and enforceable in all relevant jurisdictions; 
Låntakers krav mot tredjemannsinstitusjonen er åpent stilt som sikkerhet eller overført til den långivende kredittinstitusjon, og slik sikkerhet eller overføring er rettslig gyldig og kan tvangsfullbyrdes i alle relevante jurisdiksjoner.
the third party institution is notified of the pledge or assignment; 
Tredjemannsinstitusjonen er underrettet om sikkerhetstillelsen eller overføringen.
as a result of the notification, the third party institution is able to make payments solely to the lending credit institution or to other parties with the lending credit institution's consent; and 
Som et resultat av slik underretning kan tredjemannsinstitusjonen foreta betalinger bare til den långivende kredittinstitusjon eller til andre parter etter samtykke fra den långivende kredittinstitusjon.
the pledge or assignment is unconditional and irrevocable. 
Sikkerhetstillelsen eller overføringen er ubetinget og ugjenkallelig.
For life insurance policies pledged to the lending credit institution to be recognised the following conditions shall be met: 
For at livsforsikringspoliser som er stilt som sikkerhet til den långivende kredittinstitusjon, skal kunne godkjennes, skal følgende vilkår være oppfylt:
the company providing the life insurance may be recognised as an eligible unfunded credit protection provider under Part 1, point 26; 
Selskapet som yter livsforsikring, kan anerkjennes som en godtakbar yter av ikke finansiert kredittbeskyttelse i henhold til del 1 nr. 26.
the life insurance policy is openly pledged or assigned to the lending credit institution; 
Livsforsikringspolisen er åpent stilt som sikkerhet eller overført til den långivende kredittinstitusjon.
the company providing the life insurance is notified of the pledge or assignment and as a result may not pay amounts payable under the contract without the consent of the lending credit institution; 
Selskapet som yter livsforsikringen, er underrettet om sikkerhetstillelsen eller overføringen, og kan som et resultat av dette ikke utbetale forfalte beløp i henhold til kontrakten uten samtykke fra den långivende kredittinstitusjon.
the declared surrender value of the policy is non-reducible; 
Gjenkjøpsverdien av polisen kan ikke reduseres.
the lending credit institution must have the right to cancel the policy and receive the surrender value in a timely way in the event of the default of the borrower; 
Den långivende kredittinstitusjon skal ha rett til å si opp polisen og motta gjenkjøpsverdien til rett tid i tilfelle av mislighold hos låntaker.
the lending credit institution is informed of any non-payments under the policy by the policy-holder; 
Forsikringstakeren skal underrette den långivende kredittinstitusjon om eventuell manglende betaling i henhold til polisen.
the credit protection must be provided for the maturity of the loan. 
Kredittbeskyttelsen skal gis for lånets løpetid.
Where this is not possible because the insurance relationship ends before the loan relationship expires, the credit institution must ensure that the amount deriving from the insurance contract serves the credit institution as security until the end of the duration of the credit agreement; and 
Dersom dette ikke er mulig på grunn av at forsikringsforholdet opphører før låneforholdet utløper, skal kredittinstitusjonen sikre at beløpet fra forsikringskontrakten tjener som sikkerhet for kredittinstitusjonen til utløpet av kredittavtalen.
the pledge or assignment must be legally effective and enforceable in all jurisdictions which are relevant at the time of the conclusion of the credit agreement. 
sikkerheten eller overføringen skal være rettslig gyldig og kunne tvangsfullbyrdes i alle relevante jurisdiksjoner på tidspunktet for inngåelsen av kredittavtalen.
UNFUNDED CREDIT PROTECTION AND CREDIT LINKED NOTES 
IKKE FINANSIERT KREDITTBESKYTTELSE OG KREDITTILKNYTTEDE VERDIPAPIRER
Requirements common to guarantees and credit derivatives 
Felles krav til garantier og kredittderivater
Subject to point 16, for the credit protection deriving from a guarantee or credit derivative to be recognised the following conditions shall be met: 
Med forbehold for nr. 16 skal følgende vilkår være oppfylt for at kredittbeskyttelse som følger av en garanti eller et kredittderivat, kan anerkjennes:
the credit protection shall be direct; 
Kredittbeskyttelsen skal være direkte.
the extent of the credit protection shall be clearly defined and incontrovertible; 
Omfanget av kredittbeskyttelsen skal være klart definert og uomtvistelig.
the credit protection contract shall not contain any clause, the fulfilment of which is outside the direct control of the lender, that: 
Kredittbeskyttelseskontrakten skal ikke inneholde bestemmelser hvis oppfyllelse ligger utenfor långivers direkte kontroll, og som
would allow the protection provider unilaterally to cancel the protection; 
ville tillate at yteren av beskyttelse ensidig kan si opp beskyttelsen,
would increase the effective cost of protection as a result of deteriorating credit quality of the protected exposure; 
ville øke de faktiske utgiftene til beskyttelse som et resultat av svekket kredittkvalitet for det beskyttede engasjementet,
could prevent the protection provider from being obliged to pay out in a timely manner in the event that the original obligor fails to make any payments due; or 
ville kunne hindre at yteren av beskyttelse blir forpliktet til i rett tid å foreta en betaling i tilfelle av at den opprinnelige debitoren unnlater å foreta forfalte betalinger, eller
could allow the maturity of the credit protection to be reduced by the protection provider; and 
ville kunne tillate at kredittbeskyttelsens løpetid blir redusert av yteren av beskyttelse.
it must be legally effective and enforceable in all jurisdictions which are relevant at the time of the conclusion of the credit agreement. 
Den skal være rettslig gyldig og kunne tvangsfullbyrdes i alle jurisdiksjoner som er relevante på tidspunktet for inngåelsen av kredittavtalen.
The credit institution shall satisfy the competent authority that it has systems in place to manage potential concentration of risk arising from the credit institution's use of guarantees and credit derivatives. 
Kredittinstitusjonen skal godtgjøre overfor vedkommende myndigheter at den har innført systemer for å håndtere en potensiell konsentrasjon av risiko som oppstår som følge av kredittinstitusjonens bruk av garantier og kredittderivater.
The credit institution must be able to demonstrate how its strategy in respect of its use of credit derivatives and guarantees interacts with its management of its overall risk profile. 
Kredittinstitusjonen skal kunne vise hvordan dens strategi med hensyn til bruk av kredittderivater og garantier henger sammen med håndteringen av dens generelle risikoprofil.
Sovereign and other public sector counter-guarantees 
Motgarantier fra stater og andre offentlige foretak
Where an exposure is protected by a guarantee which is counter-guaranteed by a central government or central bank, a regional government or local authority, a public sector entity, claims on which are treated as claims on the central government in whose jurisdiction they are established under Articles 78 to 83, a multi-lateral development bank to which a 0 % risk weight is assigned under or by virtue of Articles 78 to 83, or a public sector entity, claims on which are treated as claims on credit institutions under Articles 78 to 83, the exposure may be treated as protected by a guarantee provided by the entity in question, provided the following conditions are satisfied: 
Dersom et engasjement er beskyttet av en garanti som har en motgaranti fra en sentralmyndighet eller sentralbank, en regional eller lokal myndighet eller et offentlig foretak, dersom fordringer på disse blir behandlet som fordringer på sentralmyndigheten i hvis jurisdiksjon de er etablert i henhold til artikkel 78 83, en multilateral utviklingsbank som er gitt en risikovekt på 0 % i henhold til artikkel 78 83, eller et offentlig foretak, dersom fordringer på disse blir behandlet som fordringer på kredittinstitusjoner i henhold til artikkel 78 83, kan engasjementet behandles som beskyttet av en garanti gitt av vedkommende foretak, forutsatt at følgende vilkår er oppfylt:
the counter-guarantee covers all credit risk elements of the claim; 
Motgarantien dekker alle kredittrisikoelementer i fordringen.
both the original guarantee and the counter-guarantee meet the requirements for guarantees set out in points 14, 15 and 18, except that the counter-guarantee need not be direct; and 
Både den opprinnelige garantien og motgarantien oppfyller kravene til garantier i nr. 14, 15 og 18, bortsett fra at motgarantien ikke behøver å være direkte.