natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Directive 2000/12/EC of the European Parliament and of the Council of 20 March 2000 relating to the taking up and pursuit of the business of credit institutions( ) has been significantly amended on several occasions. 
Europaparlaments- og rådsdirektiv 2000/12/EF av 20. mars 2000 om adgang til å starte og utøve virksomhet som kredittinstitusjon( ) er blitt betydelig endret flere ganger.
In order to make it easier to take up and pursue the business of credit institutions, it is necessary to eliminate the most obstructive differences between the laws of the Member States as regards the rules to which these institutions are subject. 
For å gjøre det enklere å starte og utøve virksomhet som kredittinstitusjon er det nødvendig å fjerne de største ulikhetene mellom medlemsstatenes lovgivninger når det gjelder de reglene som disse institusjonene er underlagt.
This Directive constitutes the essential instrument for the achievement of the internal market from the point of view of both the freedom of establishment and the freedom to provide financial services, in the field of credit institutions. 
Dette direktiv er det grunnleggende dokument for gjennomføringen av det indre marked på området kredittinstitusjoner, både med hensyn til etableringsadgang og adgangen til å yte finansielle tjenester.
The Commission Communication of 11 May 1999 entitled «Implementing the framework for financial markets: Action plan», listed a number of goals that need to be achieved in order to complete the internal market in financial services. 
I kommisjonsmeldingen av 11. mai 1999 med tittel «Gjennomføring av rammebestemmelser om finansielle tjenester: en handlingsplan» angis en rekke mål som må nås for å gjennomføre det indre marked for finansielle tjenester.
The Lisbon European Council of 23 and 24 March 2000 set the goal of implementing the action plan by 2005. 
Det europeiske råd satte seg på sitt møte i Lisboa 23. og 24. mars 2000 som mål å gjennomføre handlingsplanen innen 2005.
Recasting of the provisions on own funds is a key element of the action plan. 
En omarbeiding av bestemmelser om ansvarlig kapital er et nøkkelelement i handlingsplanen.
Measures to coordinate credit institutions should, both in order to protect savings and to create equal conditions of competition between these institutions, apply to all of them. 
For å beskytte oppsparte midler og for å skape like konkurransevilkår mellom institusjonene bør samordningstiltak for kredittinstitusjoner få anvendelse på samtlige institusjoner.
Due regard should however be had to the objective differences in their statutes and their proper aims as laid down by national laws. 
Det bør imidlertid tas behørig hensyn til objektive ulikheter i institusjonenes vedtekter og deres egentlige oppgaver slik de er fastsatt i nasjonal lovgivning.
The scope of those measures should therefore be as broad as possible, covering all institutions whose business is to receive repayable funds from the public, whether in the form of deposits or in other forms such as the continuing issue of bonds and other comparable securities and to grant credits for their own account. 
Virkeområdet for disse tiltakene bør derfor være så stort som mulig, og omfatte alle institusjoner hvis virksomhet består i å motta midler som skal tilbakebetales, fra allmennheten, enten som innskudd eller i andre former, for eksempel løpende utstedelse av obligasjoner og andre tilsvarende verdipapirer, samt å yte kreditt for egen regning.
Exceptions should be provided for in the case of certain credit institutions to which this Directive cannot apply. 
Det bør fastsettes unntak for visse kredittinstitusjoner som dette direktiv ikke kan få anvendelse på.
The provisions of this Directive should not prejudice the application of national laws which provide for special supplementary authorisations permitting credit institutions to carry on specific activities or undertake specific kinds of operations. 
Bestemmelsene i dette direktiv bør ikke berøre anvendelsen av nasjonal lovgivning som gir særskilte supplerende tillatelser som gjør det mulig for kredittinstitusjoner å utøve særlige former for virksomhet eller utføre særlige typer operasjoner.
It is appropriate to effect only the essential harmonisation necessary and sufficient to secure the mutual recognition of authorisation and of prudential supervision systems, making possible the granting of a single licence recognised throughout the Community and the application of the principle of home Member State prudential supervision. 
Det er hensiktsmessig å gjennomføre bare den grunnleggende harmoniseringen som er nødvendig og tilstrekkelig for å sikre gjensidig anerkjennelse av tillatelser og tilsynsordninger som vil gjøre det mulig å gi en enkelt tillatelse som er gyldig i hele Fellesskapet, og å anvende prinsippet om tilsyn ved hjemstatens tilsynsmyndigheter.
Therefore, the requirement that a programme of operations be produced should be seen merely as a factor enabling the competent authorities to decide on the basis of more precise information using objective criteria. 
Kravet om at det skal foreligge en virksomhetsplan bør derfor bare anses som en faktor som setter vedkommende myndigheter i stand til å treffe beslutninger på grunnlag av mer nøyaktige opplysninger, ved hjelp av objektive kriterier.
A measure of flexibility should nonetheless be possible as regards the requirements on the legal form of credit institutions concerning the protection of banking names. 
En viss smidighet bør likevel være mulig når det gjelder kravene til kredittinstitusjoners juridiske form med hensyn til beskyttelse av bankbetegnelser.
Since the objectives of this Directive, namely the introduction of rules concerning the taking up and pursuit of the business of credit institutions, and their prudential supervision, cannot be sufficiently achieved by the Member States and can therefore, by reason of the scale and the effects of the proposed action, be better achieved at Community level, the Community may adopt measures, in accordance with the principle of subsidiarity as set out in Article 5 of the Treaty. 
Ettersom målene for dette direktiv, som er å innføre regler for adgang til å starte og utøve virksomhet som kredittinstitusjon og for tilsyn med disse, ikke kan nås i tilstrekkelig grad av medlemsstatene og derfor på grunn av det foreslåtte tiltakets omfang og virkninger bedre kan nås på fellesskapsplan, kan Fellesskapet treffe tiltak i samsvar med nærhetsprinsippet som fastsatt i traktatens artikkel 5.
Equivalent financial requirements for credit institutions are necessary to ensure similar safeguards for savers and fair conditions of competition between comparable groups of credit institutions. 
Det er nødvendig med like finansielle krav til kredittinstitusjoner for å sikre lik beskyttelse for sparere samt rettferdige konkurransevilkår for sammenlignbare grupper av kredittinstitusjoner.
Pending further coordination, appropriate structural ratios should be formulated making it possible within the framework of cooperation between national authorities to observe, in accordance with standard methods, the position of comparable types of credit institutions. 
I påvente av en nærmere samordning bør det fastsettes egnede strukturelle forholdstall som innenfor rammen av det samarbeid som finner sted mellom nasjonale myndigheter og i samsvar med ensartede metoder, vil gjøre det mulig å følge utviklingen til sammenlignbare typer av kredittinstitusjoner.
This procedure should help to bring about the gradual approximation of the systems of coefficients established and applied by the Member States. 
Denne framgangsmåten er egnet til å lette en gradvis tilnærming mellom de systemer for forholdstall som medlemsstatene har fastsatt og anvendt.
It is necessary, however to make a distinction between coefficients intended to ensure the sound management of credit institutions and those established for the purposes of economic and monetary policy. 
Det er imidlertid nødvendig å skille mellom de forholdstall som tar sikte på å sikre en forsvarlig ledelse av kredittinstitusjoner, og de forholdstall som er fastsatt med henblikk på den økonomiske politikken og pengepolitikken.
The principles of mutual recognition and home Member State supervision require that Member States' competent authorities should not grant or should withdraw an authorisation where factors such as the content of the activities programmes, the geographical distribution of activities or the activities actually carried on indicate clearly that a credit institution has opted for the legal system of one Member State for the purpose of evading the stricter standards in force in another Member State within whose territory it carries on or intends to carry on the greater Part of its activities. 
Ifølge prinsippene om gjensidig anerkjennelse og om tilsyn ved hjemstatens tilsynsmyndigheter bør vedkommende myndigheter i medlemsstatene ikke gi tillatelse, eller trekke tilbake tillatelsen, når det klart framgår av faktorer som innholdet i virksomhetsplanen, geografisk fordeling av virksomheten eller den virksomhet som faktisk er utøvd, at en kredittinstitusjon har valgt rettssystemet i en medlemsstat i den hensikt å unngå strengere standarder som gjelder i en annen medlemsstat der kredittinstitusjonen utøver eller har til hensikt å utøve størstedelen av sin virksomhet.
Where there is no such clear indication, but the majority of the total assets of the entities in a banking group are located in another Member State the competent authorities of which are responsible for exercising supervision on a consolidated basis, in the context of Articles 125 and 126 responsibility for exercising supervision on a consolidated basis should be changed only with the agreement of those competent authorities. 
I tilfeller der det ikke er noen klar indikasjon på dette, men der hoveddelen av de samlede eiendelene til foretakene i et bankkonsern er lokalisert i en annen medlemsstat hvis vedkommende myndigheter har ansvar for å føre tilsyn på konsolidert grunnlag, bør ansvaret for å utøve slikt tilsyn på konsolidert grunnlag i henhold til artikkel 125 og 126 endres bare med samtykke fra disse vedkommende myndigheter.
A credit institution which is a legal person should be authorised in the Member State in which it has its registered office. 
En kredittinstitusjon som er en juridisk person, bør ha tillatelse i den medlemsstat der den har sitt forretningskontor.
A credit institution which is not a legal person should have its head office in the Member State in which it has been authorised. 
En kredittinstitusjon som ikke er en juridisk person, bør ha sitt hovedkontor i den medlemsstat der den har tillatelse.
In addition, Member States should require that a credit institution's head office always be situated in its home Member State and that it actually operates there. 
I tillegg bør medlemsstatene kreve at en kredittinstitusjons hovedkontor alltid er plassert i institusjonens hjemstat, og at den faktisk utøver virksomhet der.
The competent authorities should not authorise or continue the authorisation of a credit institution where they are liable to be prevented from effectively exercising their supervisory functions by the close links between that institution and other natural or legal persons. 
Vedkommende myndigheter bør ikke gi en kredittinstitusjon tillatelse eller opprettholde tillatelsen dersom vedkommende myndigheter kan bli hindret i å føre forsvarlig tilsyn på grunn av nære forbindelser mellom vedkommende institusjon og andre fysiske eller juridiske personer.
Credit institutions already authorised should also satisfy the competent authorities in that respect. 
Kredittinstitusjoner som allerede er godkjent, bør også oppfylle vedkommende myndigheters krav i denne forbindelse.
The reference to the supervisory authorities' effective exercise of their supervisory functions covers supervision on a consolidated basis which should be exercised over a credit institution where the provisions of Community law so provide. 
Henvisningen til tilsynsmyndighetenes forsvarlige utøvelse av sin tilsynsfunksjon omfatter det tilsyn på konsolidert grunnlag som bør føres med en kredittinstitusjon når slikt tilsyn er fastsatt i fellesskapsrettens bestemmelser.
In such cases, the authorities applied to for authorisation should be able to identify the authorities competent to exercise supervision on a consolidated basis over that credit institution. 
I slike tilfeller bør de myndigheter som mottar anmodningen om tillatelse, kunne fastslå hvilke myndigheter som er kompetente til å føre tilsyn på konsolidert grunnlag med vedkommende kredittinstitusjon.
This Directive enables Member States and/or competent authorities to apply capital requirements on a solo and consolidated basis, and to disapply solo where they deem this appropriate. 
Dette direktiv setter medlemsstatene og/eller vedkommende myndigheter i stand til å anvende kapitalkrav på individuelt og konsolidert grunnlag, og å la være å anvende kapitalkrav på individuelt grunnlag der de anser dette som hensiktsmessig.
Solo, consolidated and cross-border consolidated supervision are useful tools in overseeing credit institutions. 
Konsolidert tilsyn på individuelt og konsolidert grunnlag og på tvers av landegrensene er nyttige verktøy for å føre tilsyn med kredittinstitusjoner.
This Directive enables competent authorities to support cross border institutions by facilitating cooperation between them. 
Dette direktiv setter vedkommende myndigheter i stand til å støtte institusjoner som driver virksomhet på tvers av landegrensene, ved å lette samarbeidet mellom disse.
In particular, the competent authorities should continue to make use of Articles 42, 131 and 141 to coordinate their activities and information requests. 
Vedkommende myndigheter bør særlig fortsatt gjøre bruk at artikkel 42, 131 og 141 for å samordne sin virksomhet og sine anmodninger om informasjon.
Credit institutions authorised in their home Member States should be allowed to carry on, throughout the Community, any or all of the activities listed in Annex I by establishing branches or by providing services. 
Kredittinstitusjoner med tillatelse i sin hjemstat bør i hele Fellesskapet tillates å utøve virksomheten oppført på listen i vedlegg I ved å opprette filialer eller ved å yte tjenester.
The Member States may also establish stricter rules than those laid down in Article 9(1), first subparagraph, Article 9(2) and Articles 12, 19 to 21, 44 to 52, 75 and 120 to 122 for credit institutions authorised by their competent authorities. 
Medlemsstatene kan også fastsette strengere regler enn de regler som er fastsatt i artikkel 9 nr. 1 første ledd, artikkel 9 nr. 2 og artikkel 12, 19 21, 44 52, 75 og 120 122 for kredittinstitusjoner med tillatelse fra sine vedkommende myndigheter.
The Member States may also require that Article 123 be complied with on an individual or other basis, and that the sub-consolidation described in Article 73(2) be applied to other levels within a group. 
Medlemsstatene kan også kreve at artikkel 123 overholdes på individuelt eller annet grunnlag, og at delkonsolidering som beskrevet i artikkel 73 nr. 2 kommer til anvendelse på andre nivåer innenfor et konsern.
It is appropriate to extend mutual recognition to the activities listed in Annex I when they are carried on by financial institutions which are subsidiaries of credit institutions, provided that such subsidiaries are covered by the consolidated supervision of their parent undertakings and meet certain strict conditions. 
Det er hensiktsmessig å utvide prinsippet om gjensidig anerkjennelse til å omfatte den virksomhet som er oppført i vedlegg I, når den utøves av finansinstitusjoner som er datterforetak av kredittinstitusjoner, forutsatt at slike datterforetak omfattes av det konsoliderte tilsynet med hovedforetaket, og at det oppfyller visse strenge vilkår.
The host Member State should be able, in connection with the exercise of the right of establishment and the freedom to provide services, to require compliance with specific provisions of its own national laws or regulations on the Part of institutions not authorised as credit institutions in their home Member States and with regard to activities not listed in Annex I provided that, on the one hand, such provisions are compatible with Community law and are intended to protect the general good and that, on the other hand, such institutions or such activities are not subject to equivalent rules under this legislation or regulations of their home Member States. 
I forbindelse med utøvelse av etableringsretten og adgangen til å yte tjenester bør vertsstaten kunne kreve at institusjoner som ikke har tillatelse som kredittinstitusjon i hjemstaten, og med hensyn til virksomhet som ikke er oppført i vedlegg I, overholder særlige bestemmelser i vertsstatens nasjonale lovgivning, forutsatt på den ene side at disse bestemmelsene er forenlige med fellesskapsretten og er begrunnet i allmennhetens interesser, og på den annen side at disse institusjonene eller denne virksomheten ikke er underlagt tilsvarende regler i lover eller forskrifter i hjemstaten.
The Member States should ensure that there are no obstacles to carrying on activities receiving mutual recognition in the same manner as in the home Member State, as long as the latter do not conflict with legal provisions protecting the general good in the host Member State. 
Medlemsstatene bør påse at det ikke er noe som hindrer at den virksomhet som omfattes av den gjensidige anerkjennelsen, kan utøves på samme måte som i hjemstaten, så lenge dette ikke er i strid med lovbestemmelser som beskytter allmennhetens interesser i vertsstaten.
It is important to provide that such rules may not be more favourable than those for branches of institutions from another Member State. 
Det er viktig å fastsette at slike regler ikke kan være gunstigere enn de regler som gjelder for filialer av institusjoner fra en annen medlemsstat.
The Community should be able to conclude agreements with third countries providing for the application of rules which accord such branches the same treatment throughout its territory. 
Fellesskapet bør kunne inngå avtaler med tredjestater om anvendelse av bestemmelser som gir slike filialer samme behandling i hele Fellesskapet.
The branches of credit institutions authorised in third countries should not enjoy the freedom to provide services under the second paragraph of Article 49 of the Treaty or the freedom of establishment in Member States other than those in which they are established. 
Filialer av kredittinstitusjoner som har sitt hovedkontor i tredjestater, bør ikke omfattes av adgangen til å yte tjenester i henhold til traktatens artikkel 49 annet ledd eller av etableringsadgangen i andre medlemsstater enn der de er etablert.
Agreement should be reached, on the basis of reciprocity, between the Community and third countries with a view to allowing the practical exercise of consolidated supervision over the largest possible geographical area. 
Det bør inngås avtaler på gjensidig grunnlag mellom Fellesskapet og tredjestater for å gjøre det praktisk mulig å gjennomføre konsolidert tilsyn over et størst mulig geografisk område.
Responsibility for supervising the financial soundness of a credit institution, and in particular its solvency, should lay with its home Member State. 
Ansvaret for tilsyn med en kredittinstitusjons økonomiske soliditet, og særlig med dens solvens, bør ligge hos institusjonens hjemstat.
The host Member State's competent authorities should be responsible for the supervision of the liquidity of the branches and monetary policies. 
Vedkommende myndigheter i vertsstaten bør ha ansvar for tilsyn med filialenes likviditet og pengepolitikk.
The supervision of market risk should be the subject of close cooperation between the competent authorities of the home and host Member States. 
Tilsynet med markedsrisiko bør være gjenstand for nært samarbeid mellom vedkommende myndigheter i hjemstaten og vertsstaten.
To this end, in particular, consideration of problems concerning individual credit institutions and the mutual exchange of information should take place in the Committee of European Banking Supervisors set up by Commission Decision 2004/5/EC( ). 
For dette formål bør vurderinger av problemer som gjelder individuelle kredittinstitusjoner og gjensidig utveksling av informasjon finne sted i Den europeiske banktilsynskomité, nedsatt ved kommisjonsbeslutning 2004/5/EF( ).
That mutual information procedure should not in any case replace bilateral cooperation. 
Den nevnte framgangsmåten for gjensidig underretning erstatter på ingen måte tosidig samarbeid.
Without prejudice to their own powers of control, the competent authorities of the host Member States should be able, in an emergency, on their own initiative or following the initiative of the competent authorities of home Member State, to verify that the activities of a credit institution established within their territories comply with the relevant laws and with the principles of sound administrative and accounting procedures and adequate internal control. 
Uten at det berører egen kontrollmyndighet bør vedkommende myndigheter i vertsstaten, i hastesaker enten på eget initiativ eller på initiativ fra vedkommende myndigheter i hjemstaten, kunne kontrollere at virksomheten til en kredittinstitusjon som er etablert på vedkommende vertsstats territorium, utøves i samsvar med relevant lovgivning og med prinsippene for god forvaltnings- og regnskapspraksis og forsvarlig internkontroll.
In order to preserve the confidential nature of the information forwarded, the list of addressees should remain within strict limits. 
For å bevare de utvekslede opplysningenes fortrolige karakter bør antall mottakere være strengt begrenset.
Certain behaviour, such as fraud and insider offences, is liable to affect the stability, including the integrity, of the financial system, even when involving institutions other than credit institutions. 
Visse former for atferd, som for eksempel bedrageri og innsidehandel, vil kunne påvirke det finansielle systems stabilitet og integritet, også når dette berører andre institusjoner enn kredittinstitusjoner.
Where it is stipulated that information may be disclosed only with the express agreement of the competent authorities, these should be able, where appropriate, to make their agreement subject to compliance with strict conditions. 
Når det er fastsatt at opplysninger kan gis videre bare med vedkommende myndigheters uttrykkelige samtykke, bør disse eventuelt kunne gjøre samtykket betinget av at strenge krav blir overholdt.
Exchanges of information between, on the one hand, the competent authorities and, on the other, central banks and other bodies with a similar function in their capacity as monetary authorities and, where appropriate, other public authorities responsible for supervising payment systems should also be authorised. 
Utveksling av opplysninger mellom på den ene side vedkommende myndigheter og på den annen side sentralbanker og andre organer med lignende funksjon i deres egenskap av monetære myndigheter, og eventuelt også andre offentlige myndigheter med ansvar for tilsyn med betalingssystemer, bør også tillates.
For the purpose of strengthening the prudential supervision of credit institutions and the protection of clients of credit institutions, auditors should have a duty to report promptly to the competent authorities, wherever, during the performance of their tasks, they become aware of certain facts which are liable to have a serious effect on the financial situation or the administrative and accounting organisation of a credit institution. 
For å styrke tilsynet med kredittinstitusjoner og vernet av kredittinstitusjoners kunder bør revisorer ha plikt til umiddelbart å underrette vedkommende myndigheter dersom de i forbindelse med utførelsen av sin oppgave får kjennskap til visse forhold som i alvorlig grad vil kunne påvirke en kredittinstitusjons finansielle stilling eller dens forvaltningsmessige og regnskapsmessige organisering.