natgillin/translations-raw huggingface dataset:
the pledge or assignment is legally effective and enforceable in all jurisdictions which are relevant at the time of the conclusion of the credit agreement; 
sikkerhetsstillelsen eller tilordningen må være juridisk effektiv og håndhevbar i alle relevante jurisdiksjoner på tidspunktet for avslutningen av kredittavtalen,
the surrender value is declared by the company providing the life insurance and is non-reducible; 
tilbakekjøpsverdien er erklært av selskapet som yter livsforsikringen, og kan ikke reduseres,
the surrender value is to be paid in a timely manner upon request; 
tilbakekjøpsverdien skal betales på anmodning og innen fristen,
the surrender value cannot be requested without the consent of the credit institution; 
tilbakekjøpsverdien kan ikke kreves utbetalt uten samtykke fra kredittinstitusjonen,
the company providing the life insurance is subject to Directive 2002/83/EC and Directive 2001/17/EC of the European Parliament and of the Council( ) or is subject to supervision by a competent authority of a third country which applies supervisory and regulatory arrangements at least equivalent to those applied in the Community.’» 
selskapet som yter livsforsikringen, omfattes av direktiv 2002/83/EF og europaparlaments- og rådsdirektiv 2001/17/EF( ), eller er underlagt tilsynet til en vedkommende myndighet i en tredjestat som anvender tilsyns- og lovgivningsordninger som minst tilsvarer de som anvendes i Fellesskapet.»
Where an exposure is protected by a guarantee which is counter-guaranteed by a central government or central bank, a regional government or local authority, a public sector entity, claims on which are treated as claims on the central government in whose jurisdiction they are established under Articles 78 to 83, a multi-lateral development bank or an international organisation, to which a 0 % risk weight is assigned under or by virtue of Articles 78 to 83, or a public sector entity, claims on which are treated as claims on credit institutions under Articles 78 to 83, the exposure may be treated as protected by a guarantee provided by the entity in question, provided the following conditions are satisfied:’;» 
Der engasjementet er beskyttet av en garanti som er motgarantert av en sentral myndighet eller sentralbank, en regional eller lokal myndighet, et offentlig foretak, der krav mot disse blir behandlet som krav mot den sentrale myndighet i hvis jurisdiksjon de er etablert i henhold til artikkel 78 83, en multilateral utviklingsbank eller en internasjonal organisasjon som er tilordnet en risikovekting på 0 % i henhold til eller ved artikkel 78 83, eller et offentlig foretak, der krav mot disse blir behandlet som krav mot kredittinstitusjoner i henhold til artikkel 78 83, kan engasjementet behandles som beskyttet av en garanti gitt av vedkommende foretak, forutsatt at følgende vilkår er oppfylt:»
The Financial Collateral Simple Method shall be available only where risk-weighted exposure amounts are calculated under Articles 78 to 83. A credit institution shall not use both the Financial Collateral Simple Method and the Financial Collateral Comprehensive Method, unless for the purposes of Articles 85(1) and 89(1). 
Den forenklede metoden for finansiell sikkerhetsstillelse skal bare være tilgjengelig der risikovektede engasjementsbeløp blir beregnet i henhold til artikkel 78 83. En kredittinstitusjon skal ikke bruke både den forenklede metoden for finansiell sikkerhetsstillelse og den generelle metoden for finansiell sikkerhetsstillelse, unntatt ved anvendelsen av artikkel 85 nr. 1 og artikkel 89 nr. 1.
Credit institutions shall demonstrate to the competent authorities that this exceptional application of both methods is not used selectively with the purpose of achieving reduced minimum capital requirements and does not lead to regulatory arbitrage.’;» 
Kredittinstitusjoner skal påvise for vedkommende myndigheter at denne unntaksmessige anvendelsen av begge metoder ikke anvendes selektivt med sikte på å oppnå reduserte krav til minstekapital og ikke fører til tilsynsarbitrasje.»
The risk weight that would be assigned under Articles 78 to 83 if the lender had a direct exposure to the collateral instrument shall be assigned to those portions of exposure values collateralised by the market value of recognised collateral. 
Den risikovektingen som ville blitt tilordnet i henhold til artikkel 78 83 dersom långiver hadde et direkte engasjement overfor det sikkerhetsstilte instrumentet, skal tilordnes til de delene av engasjementsverdiene som er sikret ved markedsverdien av godkjent sikkerhet.
For this purpose, the exposure value of an off-balance sheet item listed in Annex II shall be 100 % of its value rather than the exposure value indicated in Article 78(1). 
For dette formål skal engasjementsverdien for en post utenfor balansen som er oppført i vedlegg II, være 100 % av verdien istedenfor engasjementsverdien angitt i artikkel 78 nr. 1.
The risk weight of the collateralised portion shall be a minimum of 20 % except as specified in points 27 to 29. The remainder of the exposure value shall receive the risk weight that would be assigned to an unsecured exposure to the counterparty under Articles 78 to 83.’;» 
Risikovektingen for den sikkerhetsstilte delen skal være minst 20 %, med de unntak som er angitt i nr. 27 29. Resten av engasjementsverdien skal få den risikovektingen som ville blitt tilordnet til et usikret engasjement overfor motparten i henhold til artikkel 78 83.»
in point 33, the definition of the variable ‘E’ is replaced by the following: 
I nr. 33 skal definisjonen av variabel E lyde:
«E is the exposure value as would be determined under Articles 78 to 83 or Articles 84 to 89 as appropriate if the exposure was not collateralised. 
«E er engasjementsverdien slik den ville blitt fastsatt i henhold til artikkel 78 83 eller til artikkel 84 89 dersom det ikke var stilt sikkerhet for engasjementet.
For this purpose, for credit institutions calculating risk-weighted exposure amounts under Articles 78 to 83, the exposure value of an off-balance sheet item listed in Annex II shall be 100 % of its value rather than the exposure value indicated in Article 78(1), and for credit institutions calculating risk-weighted exposure amounts under Articles 84 to 89, the exposure value of the items listed in Annex VII, Part 3, points 9 to 11 shall be calculated using a conversion factor of 100 % rather than the conversion factors or percentages indicated in those points.’;» 
For dette formål skal engasjementsverdien av poster utenfor balansen på listen i vedlegg II, for kredittinstitusjoner som beregner risikovektede engasjementsbeløp i henhold til artikkel 78 83, være 100 % av dens verdi istedenfor prosentverdiene oppført i artikkel 78 nr. 1, og for kredittinstitusjoner som beregner risikovektede engasjementsbeløp i henhold til artikkel 84 89, skal engasjementsverdien til elementene på listen i vedlegg VII del 3 nr. 9 11 beregnes med en konverteringsfaktor på 100 % istedenfor de konverteringsfaktorene eller prosentverdiene som er angitt i de nevnte numre.»
in point 69, the following sentence is added: 
I nr. 69 tilføyes følgende punktum:
‘For this purpose, the exposure value of the items listed in Annex VII, Part 3, points 9, 10 and 11 shall be calculated using a conversion factor or percentage of 100 % rather than the conversion factors or percentages indicated in those points.’;» 
«For dette formål skal engasjementsverdien til elementene oppført i vedlegg VII del 3 nr. 9 11 beregnes med en konverteringsfaktor eller prosentverdi på 100 % istedenfor de konverteringsfaktorene eller prosentverdiene som er angitt i nevnte numre.»
Where the discretion provided for in point 73 is exercised by the competent authorities of a Member State, the competent authorities of another Member State may authorise their credit institutions to assign the risk weights permitted under the treatment of point 73 in respect of exposures collateralised by residential real estate property or commercial real estate property located in the territory of the former Member State subject to the same conditions as apply in the former Member State.’;» 
Der en medlemsstats vedkommende myndigheter utøver skjønn som omhandlet i nr. 73, kan en annen medlemsstats vedkommende myndigheter tillate sine kredittinstitusjoner å tilordne de tillatte risikovektingene i henhold til behandlingen i nr. 73, for engasjementet med sikkerhet i boligeiendom eller næringseiendom i førstnevnte medlemsstats territorium, på samme vilkår som gjelder i førstnevnte medlemsstat.»
Where the conditions set out in Part 2, point 13 are satisfied, the portion of the exposure collateralised by the current surrender value of credit protection falling within the terms of Part 1, point 24 shall be either of the following: 
Dersom vilkårene fastsatt i del 2 nr. 13 er oppfylt, skal den delen av engasjementet som har sikkerhet i gjeldende tilbakekjøpsverdi for kredittbeskyttelsen som omfattes av vilkårene i del 1 nr. 24, være enten
subject to the risk weights specified in point 80a where the exposure is subject to Articles 78 to 83; 
risikovektet i henhold til nr. 80a dersom engasjementet omfattes av artikkel 78 83,
assigned an LGD of 40 % where the exposure is subject to Articles 84 to 89 but not subject to the credit institution’s own estimates of LGD. 
tilordnet en tapsgrad ved mislighold (LGD) på 40 % dersom engasjementet omfattes av artikkel 84 89, men ikke av kredittinstitusjonens egne estimater for tapsgrad ved mislighold.
In case of a currency mismatch, the current surrender value shall be reduced according to point 84, the value of the credit protection being the current surrender value of the life insurance policy.’;» 
Ved eventuell manglende motsvarende valuta skal gjeldende tilbakekjøpsverdi reduseres i henhold til nr. 84, og verdien av kredittbeskyttelsen er den gjeldende tilbakekjøpsverdien av livsforsikringspolisen.»
the following new point 80a is inserted after point 80: 
Nytt nr. 80a innsettes etter nr. 80:
‘80a. 
«80a.
For purposes of point 80(a), the following risk weights shall be assigned on the basis of the risk weight assigned to a senior unsecured exposure to the company providing the life insurance: 
Ved anvendelsen av nr. 80 bokstav a) skal følgende risikovektinger tilordnes på grunnlag av den risikovektingen som tilordnes til et usikret engasjement med best prioritet overfor selskapet som yter livsforsikringen:
a risk weight of 70 %, where the senior unsecured exposure to the company providing the life insurance is assigned a risk weight of 100 %; 
en risikovekting på 70 % dersom den usikrede engasjementet med best prioritet overfor selskapet som yter livsforsikringen, tilordnes en risikovekting på 100 %,
a risk weight of 35 %, where the senior unsecured exposure to the company providing the life insurance is assigned a risk weight or 50 %; 
en risikovekting på 35 % dersom den usikrede engasjementet med best prioritet overfor selskapet som yter livsforsikringen, tilordnes en risikovekting på 50 %,
a risk weight of 150 %, where the senior unsecured exposure to the company providing the life insurance is assigned a risk weight of 150 %.’;» 
en risikovekting på 150 % dersom den usikrede engasjementet med best prioritet overfor selskapet som yter livsforsikringen, tilordnes en risikovekting på 150 %.»
For the purposes of Article 80, g shall be the risk weight to be assigned to an exposure, the exposure value (E) of which is fully protected by unfunded protection (G A ), where: 
Med hensyn til artikkel 80 skal g være den risikovektingen som skal tilordnes til engasjementet hvis engasjementsverdi (E) er fullt beskyttet av ikke finansiert beskyttelse (G A ), der
E is the exposure value according to Article 78; for this purpose, the exposure value of an off-balance sheet item listed in Annex II shall be 100 % of its value rather than the exposure value indicated in Article 78(1); 
E er engasjementsverdien i henhold til artikkel 78. For dette formål skal engasjementsverdien for en post utenfor balansen som er oppført i vedlegg II, være 100 % av verdien istedenfor engasjementsverdien angitt i artikkel 78 nr. 1,
g is the risk weight of exposures to the protection provider as specified under Articles 78 to 83; and 
g er risikovektingen for engasjementer overfor yteren av beskyttelse som angitt i artikkel 78 83, og
G A is the value of G* as calculated under point 84 further adjusted for any maturity mismatch as laid down in Part 4.’;» 
G A er verdien av G* beregnet i henhold til nr. 84 og ytterligere justert for eventuell manglende motsvarende løpetid som fastsatt i del 4.»
‘E is the exposure value according to Article 78. For this purpose, the exposure value of an off-balance sheet item listed in Annex II shall be 100 % of its value rather than the exposure value indicated in Article 78(1);’;» 
«E er engasjementsverdien i henhold til artikkel 78. For dette formål skal engasjementsverdien for en post utenfor balansen som er oppført i vedlegg II, være 100 % av verdien istedenfor engasjementsverdien angitt i artikkel 78 nr. 1,»
points 90, 91 and 92 are replaced by the following: 
Nr. 90 92 skal lyde:
For the covered portion of the exposure value (E) (based on the adjusted value of the credit protection G A ), the PD for the purposes of Annex VII, Part 2 may be the PD of the protection provider, or a PD between that of the borrower and that of the guarantor if a full substitution is deemed not to be warranted. 
For den dekkede delen av engasjementsverdien (E) (basert på den justerte verdien av kredittbeskyttelsen G A ), kan PD verdien i henhold til vedlegg VII del 2 være PD verdien til yteren av beskyttelse, eller en PD verdi mellom PD verdien til låntaker og PD verdien til garantisten dersom det ikke anses å være nødvendig med full utskifting.
In the case of subordinated exposures and non-subordinated unfunded protection, the LGD to be applied for the purposes of Annex VII, Part 2 may be that associated with senior claims. 
I tilfelle av uprioriterte engasjementer og ikke-uprioritert ikke finansiert beskyttelse kan den LGD verdien som skal anvendes i henhold til vedlegg VII del 2, være den som er tilknyttet krav med best prioritet.
For any uncovered portion of the exposure value (E) the PD shall be that of the borrower and the LGD shall be that of the underlying exposure. 
For en eventuell udekket del av engasjementsverdien (E) skal PD verdien være låntakers PD verdi, og LGD verdien skal være verdien til det underliggende engasjementet.
G A is the value of G* as calculated under point 84 further adjusted for any maturity mismatch as laid down in Part 4. E is the exposure value according to Annex VII, Part 3. For this purpose, the exposure value of the items listed in Annex VII, Part 3, points 9 to 11 shall be calculated using a conversion factor or percentage of 100 % rather than the conversion factors or percentages indicated in those points.’;» 
G A er verdien av G* som beregnet i henhold til nr. 84 og ytterligere justert for eventuell manglende motsvarende løpetid som fastsatt i del 4. E er engasjementsverdien i henhold til vedlegg VII del 3. For dette formål skal engasjementsverdien for postene oppført i vedlegg VII del 3 nr. 9 11 beregnes med en konverteringsfaktor eller prosentverdi på 100 % istedenfor konverteringsfaktorene eller prosentverdiene angitt i nevnte numre.»
Annex IX, Part 2 is amended as follows: 
I vedlegg IX del 2 gjøres følgende endringer:
The originator credit institution of a traditional securitisation may exclude securitised exposures from the calculation of risk-weighted exposure amounts and expected loss amounts if either of the following conditions is fulfilled: 
Den initierende kredittinstitusjonen for en tradisjonell verdipapirisering kan utelukke verdipapiriserte engasjementer fra beregningen av risikovektede engasjementsbeløp og beløp for forventede tap dersom enten
significant credit risk associated with the securitised exposures is considered to have been transferred to third parties; 
betydelig kredittrisiko tilknyttet de verdipapiriserte engasjementene anses å ha blitt overført til tredjemann, eller
the originator credit institution applies a 1250 % risk weight to all securitisation positions it holds in this securitisation or deducts these securitisation positions from own funds according to Article 57 (r).’;» 
den initierende kredittinstitusjonen anvender en risikovekting på 1250 % for alle verdipapiriseringsposisjoner som den har i denne verdipapiriseringen, eller trekker disse verdipapiriseringsposisjonene fra ansvarlig kapital i henhold til artikkel 57 bokstav r).»
the following points 1a to 1d are inserted after the introductory phrase: 
Nytt nr. 1a 1d tilføyes etter innledningen:
Unless the competent authority decides in a specific instance that the possible reduction in risk weighted exposure amounts which the originator credit institution would achieve by this securitisation is not justified by a commensurate transfer of credit risk to third parties, significant credit risk shall be considered to have been transferred in the following cases: 
Med mindre vedkommende myndighet i et særskilt tilfelle fastslår at den mulige reduksjonen i risikovektede engasjementsbeløp som den initierende kredittinstitusjonen ville oppnå med denne verdipapiriseringen, ikke er berettiget gjennom en tilsvarende overføring av kredittrisiko til tredjemann, skal betydelig kredittrisiko anses å være overført i følgende tilfeller:
the risk-weighted exposure amounts of the mezzanine securitisation positions held by the originator credit institution in this securitisation do not exceed 50 % of the risk weighted exposure amounts of all mezzanine securitisation positions existing in this securitisation; 
de risikovektede engasjementsbeløpene for de mellomliggende verdipapiriseringsposisjonene som den initierende kredittinstitusjonen har i denne verdipapiriseringen, overstiger ikke 50 % av de risikovektede engasjementsbeløpene for alle mellomliggende verdipapiriseringsposisjoner i denne verdipapiriseringen,
where there are no mezzanine securitisation positions in a given securitisation and the originator can demonstrate that the exposure value of the securitisation positions that would be subject to deduction from own funds or a 1250 % risk weight exceeds a reasoned estimate of the expected loss on the securitised exposures by a substantial margin, the originator credit institution does not hold more than 20 % of the exposure values of the securitisation positions that would be subject to deduction from own funds or a 1250 % risk weight. 
dersom det ikke finnes noen mellomliggende verdipapiriseringsposisjoner i en gitt verdipapirisering, og den initierende kredittinstitusjonen kan påvise at engasjementsverdien for verdipapiriseringsposisjonene som ville blitt trukket fra egne midler eller omfattet av en risikovekting på 1250 %, overstiger et begrunnet estimat av forventet tap på de verdipapiriserte engasjementene med en betydelig margin, skal den initierende kredittinstitusjonen ikke eie mer enn 20 % av engasjementsverdiene av verdipapiriseringsposisjonene som ville blitt trukket fra egne midler eller omfattet av en risikovekting på 1250 %.
For the purposes of point 1a, mezzanine securitisation positions mean securitisation positions to which a risk weight lower than 1250 % applies and that are more junior than the most senior position in this securitisation and more junior than any securitisation position in this securitisation to which: 
Ved anvendelsen av nr. 1a menes med mellomliggende verdipapiriseringsposisjoner verdipapiriseringsposisjoner som tilordnes en lavere risikovekting enn 1250 %, og som er lavere prioritert enn den posisjonen som er best prioritert i denne verdipapiriseringen og også lavere prioritert enn enhver verdipapiriseringsposisjon i denne verdipapiriseringen, som
in the case of a securitisation position subject to points 6 to 36 of part 4 a credit quality step 1; or 
i tilfelle av en verdipapiriseringsposisjon som omfattes av nr. 6 36 i del 4, tilhører kredittkvalitetstrinn 1, eller
in the case of a securitisation position subject to points 37 to 76 of part 4 a credit quality step 1 or 2 is assigned under Part 3. 
i tilfelle av en verdipapiriseringsposisjon som omfattes av nr. 37 76 i del 4, tildeles kredittkvalitetstrinn 1 eller 2 i henhold til del 3.
As an alternative to points 1a and 1b significant credit risk may be considered to have been transferred if the competent authority is satisfied that a credit institution has policies and methodologies in place, ensuring that the possible reduction of capital requirements which the originator achieves by the securitisation is justified by a commensurate transfer of credit risk to third parties. 
Som et alternativ til nr. 1a og 1b kan betydelig kredittrisiko anses å være overført dersom vedkommende myndighet har forsikret seg om at en kredittinstitusjon har på plass retningslinjer og metoder som sikrer at den mulige reduksjonen av kapitalkrav som den initierende kredittinstitusjonen oppnår gjennom verdipapiriseringen, er berettiget gjennom en tilsvarende overføring av kredittrisiko til tredjemann.
The competent authorities shall only be satisfied if the originator credit institution can demonstrate that such transfer of credit risk to third parties is also recognised for purposes of the credit institution’s internal risk management and its internal capital allocation. 
Vedkommende myndigheter skal bare anse seg forsikret om dette dersom den initierende kredittinstitusjonen kan påvise at en slik overføring av kredittrisiko til tredjemann også godkjennes i forbindelse med kredittinstitusjonens interne risikohåndtering og dens fordeling av intern kapital.
In addition to points 1 to 1c, all the following conditions shall be met:’;» 
I tillegg til nr. 1 1c skal alle følgende vilkår oppfylles:»
An originator credit institution of a synthetic securitisation may calculate risk-weighted exposure amounts, and, as relevant, expected loss amounts, for the securitised exposures in accordance with points 3 and 4, if either of the following is met: 
En initierende kredittinstitusjon i en syntetisk verdipapirisering kan beregne risikovektede engasjementsbeløp, og eventuelle beløp for forventede tap, for de verdipapiriserte engasjementene i samsvar med nr. 3 og 4, dersom enten
significant credit risk is considered to have been transferred to third parties either through funded or unfunded credit protection; 
betydelig kredittrisiko anses å være overført til tredjemann enten gjennom finansiert eller ikke-finansiert kredittbeskyttelse, eller
the originator credit institution applies a 1250 % risk weight to all securitisation positions he holds in this securitisation or deducts these securitisation positions from own funds according to Article 57 (r).’;» 
den initierende kredittinstitusjonen anvender en risikovekting på 1250 % for alle verdipapiriseringsposisjoner som den har i denne verdipapiriseringen, eller trekker disse verdipapiriseringsposisjonene fra ansvarlig kapital i henhold til artikkel 57 bokstav r).»
the following points 2a to 2d are inserted after the introductory phrase: 
Nytt nr. 2a 2d tilføyes etter innledningen:
Unless the competent authority decides on a case- by-case basis that the possible reduction in risk weighted exposure amounts which the originator credit institution would achieve by this securitisation is not justified by a commensurate transfer of credit risk to third parties, significant credit risk shall be considered to have been transferred if either of the following conditions is met: 
Med mindre vedkommende myndighet fra tilfelle til tilfelle fastslår at den mulige reduksjonen i risikovektede engasjementsbeløp som den initierende kredittinstitusjonen ville oppnå med denne verdipapiriseringen, ikke er berettiget gjennom en tilsvarende overføring av kredittrisiko til tredjemann, skal betydelig kredittrisiko anses å være overført dersom enten