natgillin/translations-raw huggingface dataset:
The process for approving, amending, renewing, and re-financing credits shall be clearly established. 
Framgangsmåten for godkjenning, endring, fornying og refinansiering av kreditt skal være klart og tydelig fastsatt.
The ongoing administration and monitoring of their various credit risk-bearing portfolios and exposures, including for identifying and managing problem credits and for making adequate value adjustments and provisions, shall be operated through effective systems. 
Løpende administrasjon og overvåking av ulike kredittrisikobærende porteføljer og engasjementer, herunder for å identifisere og håndtere problemkreditter og foreta passende verdijusteringer og avsetninger, skal skje ved hjelp av effektive systemer.
Diversification of credit portfolios shall be adequate given the credit institution's target markets and overall credit strategy. 
Diversifiseringen av kredittporteføljer skal være tilstrekkelig sett i forhold til kredittinstitusjonens målmarkeder og overordnede kredittstrategi.
RESIDUAL RISK 
RESTRISIKO
The risk that recognised credit risk mitigation techniques used by the credit institution prove less effective than expected shall be addressed and controlled by means of written policies and procedures. 
Risikoen for at godkjente teknikker for kredittrisikoreduksjon som benyttes av kredittinstitusjonen, viser seg å være mindre effektive enn forventet, skal tas opp til behandling og kontrolleres ved hjelp av skriftlige retningslinjer og framgangsmåter.
CONCENTRATION RISK 
konsentrasjonSRisiko
The concentration risk arising from exposures to counterparties, groups of connected counterparties, and counterparties in the same economic sector, geographic region or from the same activity or commodity, the application of credit risk mitigation techniques, and including in particular risks associated with large indirect credit exposures (e.g. to a single collateral issuer), shall be addressed and controlled by means of written policies and procedures. 
Den konsentrasjonsrisiko som oppstår som følge av engasjementer med motparter, grupper av motparter med innbyrdes forbindelser og motparter i samme økonomiske sektor eller geografiske område, eller motparter med samme virksomhet eller råvare, og ved anvendelsen av teknikker for kredittrisikoreduksjon, og spesifikk risiko forbundet med store indirekte kredittengasjementer (f.eks. med en enkelt utsteder av sikkerhet), skal behandles og kontrolleres ved hjelp av skriftlige retningslinjer og framgangsmåter.
SECURITISATION RISK 
VERDIPAPIRISERINGSRISIKO
The risks arising from securitisation transactions in relation to which the credit institutions are originator or sponsor shall be evaluated and addressed through appropriate policies and procedures, to ensure in particular that the economic substance of the transaction is fully reflected in the risk assessment and management decisions. 
Den risiko som oppstår som følge av verdipapiriseringstransaksjoner som kredittinstitusjonen tar initiativ til eller organiserer, skal vurderes og behandles ved hjelp av hensiktsmessige retningslinjer og framgangsmåter, særlig for å sikre at det økonomiske innholdet i transaksjonen gjenspeiles fullt ut i avgjørelser om risikovurdering og håndtering.
Liquidity plans to address the implications of both scheduled and early amortization shall exist at credit institutions which are originators of revolving securitisation transactions involving early amortisation provisions. 
Likviditetsplaner for å håndtere følgene av både planlagt og tidlig amortisering skal foreligge hos kredittinstitusjoner som tar initiativ til løpende verdipapiriseringstransaksjoner med bestemmelser om tidlig amortisering.
MARKET RISK 
Markedsrisiko
Policies and processes for the measurement and management of all material sources and effects of market risks shall be implemented. 
Retningslinjer og framgangsmåter for måling og håndtering av alle vesentlige kilder for og virkninger av markedsrisiko skal innføres.
INTEREST RATE RISK ARISING FROM NON-TRADING ACTIVITIES 
RENTERISIKO som følge av VIRKSOMHET UTENfor HANDELSPORTEFØLJEN
Systems shall be implemented to evaluate and manage the risk arising from potential changes in interest rates as they affect a credit institution's non-trading activities. 
Det skal innføres systemer for å vurdere og håndtere risiko som følge av mulige endringer av rentesatser som vil kunne påvirke en kredittinstitusjons virksomhet utenfor handelsporteføljen.
Policies and processes to evaluate and manage the exposure to operational risk, including to low-frequency high-severity events, shall be implemented. 
Det skal innføres strategier og framgangsmåter for å vurdere og håndtere eksponering for operasjonell risiko, herunder for hendelser som opptrer sjelden, men som er svært alvorlige.
Without prejudice to the definition laid down in Article 4(22), credit institutions shall articulate what constitutes operational risk for the purposes of those policies and procedures. 
Uten at det berører definisjonen i artikkel 4 nr. 22 skal kredittinstitusjoner angi hva som utgjør operasjonell risiko med hensyn til de ovennevnte retningslinjer og framgangsmåter.
Contingency and business continuity plans shall be in place to ensure a credit institution's ability to operate on an ongoing basis and limit losses in the event of severe business disruption. 
Det skal foreligge beredskapsplaner og planer for virksomhetens kontinuitet for å sikre en kredittinstitusjons mulighet til å videreføre driften og begrense tap i tilfelle av alvorlige forstyrrelser av virksomheten.
LIQUIDITY RISK 
Likviditetsrisiko
Policies and processes for the measurement and management of their net funding position and requirements on an ongoing and forward-looking basis shall exist. 
Det skal foreligge retningslinjer og framgangsmåter for måling og håndtering av kredittinstitusjoners løpende og framtidige nettofinansieringsposisjoner og –krav.
Alternative scenarios shall be considered and the assumptions underpinning decisions concerning the net funding position shall be reviewed regularly. 
Alternative scenarier skal vurderes, og forutsetninger som ligger til grunn for avgjørelser om nettofinansieringsposisjonen, skal gjennomgås regelmessig.
Contingency plans to deal with liquidity crises shall be in place. 
Det skal foreligge beredskapsplaner for håndtering av likviditetskriser.
EXPOSURES TO CENTRAL GOVERNMENTS OR CENTRAL BANKS 
ENGASJEMENTER MED SENTRALMYNDIGHETER ELLER SENTRALBANKER
Without prejudice to points 2 to 7, exposures to central governments and central banks shall be assigned a 100 % risk weight. 
Uten at det berører nr. 2 7 skal engasjementer med sentralmyndigheter og sentralbanker gis en risikovekt på 100 %.
Subject to point 3, exposures to central governments and central banks for which a credit assessment by a nominated ECAI is available shall be assigned a risk weight according to Table 1 in accordance with the assignment by the competent authorities of the credit assessments of eligible ECAIs to six steps in a credit quality assessment scale. 
I henhold til nr. 3 skal engasjementer med sentralmyndigheter og sentralbanker der en kredittvurdering foretatt av en utpekt ekstern kredittvurderingsinstitusjon er tilgjengelig, gis en risikovekt i henhold til tabell 1 i samsvar med vedkommende myndigheters plassering av kredittvurderingene fra valgbare eksterne kredittvurderingsinstitusjoner på ett av seks trinn på en vurderingsskala for kredittkvalitet.
Credit quality step 
Risikoklasse
Risk weight 
Risikovekt
Exposures to the European Central Bank shall be assigned a 0 % risk weight. 
Engasjementer med Den europeiske sentralbank skal gis en risikovekt på 0 %.
Exposures in the national currency of the borrower 
Engasjementer i låntakers nasjonale valuta
Exposures to Member States' central governments and central banks denominated and funded in the domestic currency of that central government and central bank shall be assigned a risk weight of 0 %. 
Engasjementer med medlemsstatenes sentralmyndigheter og sentralbanker som er uttrykt og finansiert i vedkommende sentralmyndigheters og sentralbankers nasjonale valuta, skal gis en risikovekt på 0 %.
When the competent authorities of a third country which apply supervisory and regulatory arrangements at least equivalent to those applied in the Community assign a risk weight which is lower than that indicated in point 1 to 2 to exposures to their central government and central bank denominated and funded in the domestic currency, Member States may allow their credit institutions to risk weight such exposures in the same manner. 
Når vedkommende myndigheter i en tredjestat som anvender tilsyns og reguleringsordninger som minst tilsvarer dem som anvendes i Fellesskapet, gir en risikovekt som er lavere enn den som angis i nr. 1 2, for engasjementer med sin sentralmyndighet og sentralbank som er uttrykt og finansiert i vedkommende stats nasjonale valuta, kan medlemsstatene tillate sine kredittinstitusjoner å gi slike engasjementer samme risikovekt.
Use of credit assessments by Export Credit Agencies 
Bruk av kredittvurderinger foretatt av eksportkredittbyråer
Export Credit Agency credit assessments shall be recognised by the competent authorities if either of the following conditions is met: 
Eksportkredittbyråers kredittvurderinger skal godkjennes av vedkommende myndigheter dersom ett av to følgende vilkår er oppfylt:
it is a consensus risk score from Export Credit Agencies participating in the OECD «Arrangement on Guidelines for Officially Supported Export Credits»; or 
Dette er en konsensusbasert risikovurdering fra eksportkredittbyråer som er tilsluttet OECDs overenskomst om retningslinjer for statsstøttede eksportkreditter.
the Export Credit Agency publishes its credit assessments, and the Export Credit Agency subscribes to the OECD agreed methodology, and the credit assessment is associated with one of the eight minimum export insurance premiums (MEIP) that the OECD agreed methodology establishes. 
Vedkommende eksportkredittbyrå offentliggjør sine kredittvurderinger, og eksportkredittbyrået anvender de metoder som er fastsatt av OECD, og kredittvurderingen er tilknyttet én av de åtte minstepremier for eksportforsikring som er fastsatt i henhold til OECDs metoder.
Exposures for which a credit assessment by an Export Credit Agency is recognised for risk weighting purposes shall be assigned a risk weight according to Table 2. 
Engasjementer der en kredittvurdering foretatt av et eksportkredittbyrå er blitt godkjent for risikovektformål, skal gis en risikovekt i henhold til tabell 2.
MEIP 
Minstepremier for eksportforsikring
EXPOSURES TO REGIONAL GOVERNMENTS OR LOCAL AUTHORITIES 
ENGASJEMENTER MED REGIONALE ELLER LOKALE MYNDIGHETER
Without prejudice to points 9 to 11, exposures to regional governments and local authorities shall be risk weighted as exposures to institutions. 
Uten at det berører nr. 9 11 skal engasjementer med regionale og lokale myndigheter risikovektes som engasjementer med institusjoner.
This treatment is independent of the exercise of discretion as specified in Article 80(3). 
Denne behandlingen er uavhengig av utøvelsen av det skjønn som er nevnt i artikkel 80 nr. 3.
Exposures to regional governments and local authorities shall be treated as exposures to the central government in whose jurisdiction they are established where there is no difference in risk between such exposures because of the specific revenue-raising powers of the former, and the existence of specific institutional arrangements the effect of which is to reduce their risk of default. 
Engasjementer med regionale og lokale myndigheter skal behandles på samme måte som engasjementer med sentralmyndighetene i hvis jurisdiksjon de er etablert, dersom det ikke er noen forskjell i risiko mellom slike engasjementer på grunn av nevnte regionale og lokale myndigheters særlige myndighet til skattlegging, og dersom det finnes særlige institusjonelle ordninger som reduserer risikoen for mislighold.
Competent authorities shall draw up and make public the list of the regional governments and local authorities to be risk-weighted like central governments. 
Vedkommende myndigheter skal utarbeide og offentliggjøre en liste over de regionale og lokale myndigheter som skal risikovektes på linje med sentralmyndigheter.
Exposures to churches and religious communities constituted in the form of a legal person under public law shall, in so far as they raise taxes in accordance with legislation conferring on them the right to do so, be treated as exposures to regional governments and local authorities, except that point 9 shall not apply. 
Engasjementer med kirker og trossamfunn som er opprettet som juridiske personer i henhold til offentlig rett, skal i den utstrekning de inndriver skatter i samsvar med den lovgivning som gir dem rett til dette, behandles som engasjementer med regionale og lokale myndigheter, bortsett fra at nr. 9 ikke kommer til anvendelse.
In this case for the purposes of Article 89(1)(a), permission to apply Title V, Chapter 2, Section 3, subsection 1 shall not be excluded. 
I dette tilfellet, og med hensyn til artikkel 89 nr. 1 bokstav a), skal tillatelse til å anvende avdeling V kapittel 2 avsnitt 3 underavsnitt 1 ikke utelukkes.
When competent authorities of a third country jurisdiction which apply supervisory and regulatory arrangements at least equivalent to those applied in the Community treat exposures to regional governments and local authorities as exposures to their central government, Member States may allow their credit institutions to risk weight exposures to such regional governments and local authorities in the same manner. 
Når vedkommende myndigheter i en tredjestat som anvender tilsyns og reguleringsordninger som minst tilsvarer dem som anvendes i Fellesskapet, behandler engasjementer med regionale og lokale myndigheter på samme måte som engasjementer med sine sentralmyndigheter, kan medlemsstatene tillate at deres kredittinstitusjoner risikovekter engasjementer med slike regionale og lokale myndigheter på samme måte.
EXPOSURES TO ADMINISTRATIVE BODIES AND NON-COMMERCIAL UNDERTAKINGS 
ENGASJEMENTER MED ADMINISTRATIVE ORGANER OG IKKE KOMMERSIELLE FORETAK
Without prejudice to points 13 to 17, exposures to administrative bodies and non-commercial undertakings shall be assigned a 100 % risk weight. 
Uten at det berører nr. 13 17 skal engasjementer med administrative organer og ikke kommersielle foretak gis en risikovekt på 100 %.
Public Sector Entities 
Offentlige foretak
Without prejudice to points 14 to 17, exposures to public sector entities shall be assigned a 100 % risk weight. 
Uten at det berører nr. 14-17 skal engasjementer med offentlige foretak gis en risikovekt på 100 %.
Subject to the discretion of competent authorities, exposures to public sector entities may be treated as exposures to institutions. 
Etter vedkommende myndigheters eget skjønn kan engasjementer med offentlige foretak behandles som engasjementer med institusjoner.
Exercise of this discretion by competent authorities is independent of the exercise of discretion as specified in Article 80(3). 
Vedkommende myndigheters utøvelse av dette skjønn er uavhengig av utøvelsen av det skjønn som er nevnt i artikkel 80 nr. 3.
The preferential treatment for short-term exposures specified in points 31, 32 and 37 shall not be applied. 
Fortrinnsbehandlingen for kortsiktige engasjementer som angitt i nr. 31, 32 og 37 kommer ikke til anvendelse.
In exceptional circumstances, exposures to public-sector entities may be treated as exposures to the central government in whose jurisdiction they are established where in the opinion of the competent authorities there is no difference in risk between such exposures because of the existence of an appropriate guarantee by the central government. 
I unntakstilfeller kan engasjementer med offentlige foretak behandles på samme måte som engasjementer med sentralmyndighetene i hvis jurisdiksjon de er etablert, dersom det etter vedkommende myndigheters oppfatning ikke er noen forskjell i risiko mellom slike engasjementer fordi det foreligger en egnet garanti fra sentralmyndighetenes side.
When the discretion to treat exposures to public-sector entities as exposures to institutions or as exposures to the central government in whose jurisdiction they are established is exercised by the competent authorities of one Member State, the competent authorities of another Member State shall allow their credit institutions to risk-weight exposures to such public-sector entities in the same manner. 
Når den skjønnsmessige avgjørelsen om å behandle engasjementer med offentlige foretak som engasjementer med institusjoner, eller som engasjementer med sentralmyndighetene i hvis jurisdiksjon de er etablert, blir utøvd av vedkommende myndigheter i en medlemsstat, skal vedkommende myndigheter i en annen medlemsstat tillate at deres kredittinstitusjoner risikovekter engasjementer med slike offentlige foretak på samme måte.
When competent authorities of a third country jurisdiction, which apply supervisory and regulatory arrangements at least equivalent to those applied in the Community, treat exposures to public sector entities as exposures to institutions, Member States may allow their credit institutions to risk weight exposures to such public sector entities in the same manner. 
Når vedkommende myndigheter i en tredjestat som anvender tilsyns og reguleringsordninger som minst tilsvarer dem som anvendes i Fellesskapet, behandler engasjementer med offentlige foretak på samme måte som engasjementer med institusjoner, kan medlemsstatene tillate at deres kredittinstitusjoner risikovekter engasjementer med slike offentlige foretak på samme måte.
EXPOSURES TO MULTILATERAL DEVELOPMENT BANKS 
ENGASJEMENTER MED MULTILATERALE UTVIKLINGSBANKER
For the purposes of Articles 78 to 83, the Inter-American Investment Corporation, the Black Sea Trade and Development Bank and the Central American Bank for Economic Integration are considered to be Multilateral Development Banks (MDB). 
Med hensyn til artikkel 78 83 skal Inter-American Investment Corporation, Black Sea Trade and Development Bank og Central American Bank for Economic Integration anses som multilaterale utviklingsbanker.
Without prejudice to points 20 and 21, exposures to multilateral development banks shall be treated in the same manner as exposures to institutions in accordance with points 29 to 32. 
Uten at det berører nr. 20 og 21 skal engasjementer med multilaterale utviklingsbanker behandles på samme måte som engasjementer med institusjoner i samsvar med nr. 29-32.
The preferential treatment for short-term exposures as specified in points 31, 32 and 37 shall not apply. 
Fortrinnsbehandlingen av kortsiktige engasjementer som angitt i nr. 31, 32 og 37 kommer ikke til anvendelse.
the International Bank for Reconstruction and Development; 
Den internasjonale bank for gjenoppbygging og utvikling
the International Finance Corporation; 
Det internasjonale finansieringsinstitutt
the Inter-American Development Bank; 
Den interamerikanske utviklingsbank
the Asian Development Bank; 
Den asiatiske utviklingsbank
the African Development Bank; 
Den afrikanske utviklingsbank
the Council of Europe Development Bank 
Europarådets utviklingsbank
the Nordic Investment Bank; 
Den nordiske investeringsbank
the Caribbean Development Bank; 
Den karibiske utviklingsbank
the European Bank for Reconstruction and Development; 
Den europeiske bank for gjenoppbygging og utvikling
the European Investment Bank; 
Den europeiske investeringsbank
the European Investment Fund; and 
Det europeiske investeringsfond
the Multilateral Investment Guarantee Agency. 
Organisasjonen for multilaterale investeringsgarantier
A risk weight of 20 % shall be assigned to the portion of unpaid capital subscribed to the European Investment Fund. 
En risikovekt på 20 % skal gis tegnet, ikke innbetalt kapital i Det europeiske investeringsfond.
EXPOSURES TO INTERNATIONAL ORGANISATIONS 
ENGASJEMENTER MED INTERNASJONALE ORGANISASJONER
Exposures to the following international organisations shall be assigned a 0 % risk weight: 
Engasjementer med følgende internasjonale organisasjoner skal gis en risikovekt på 0 %:
the European Community; 
Det europeiske fellesskap
the International Monetary Fund; 
Det internasjonale valutafond
the Bank for International Settlements. 
Den internasjonale oppgjørsbank
EXPOSURES TO INSTITUTIONS 
ENGASJEMENTER MED INSTITUSJONER
One of the two methods described in points 26 to 27 and 29 to 32 shall apply in determining the risk weights for exposures to institutions. 
En av de to metodene som er beskrevet i nr. 26 27 og i nr. 29 32, kommer til anvendelse ved fastsettelse av risikovekter for engasjementer med institusjoner.
Without prejudice to the other provisions of points 23 to 39, exposures to financial institutions authorised and supervised by the competent authorities responsible for the authorisation and supervision of credit institutions and subject to prudential requirements equivalent to those applied to credit institutions shall be risk-weighted as exposures to institutions. 
Uten at det berører de andre bestemmelsene i nr. 23 39 skal engasjementer med finansielle institusjoner som har tillatelse fra og er under tilsyn av vedkommende myndigheter med ansvar for å gi tillatelse til og føre tilsyn med kredittinstitusjoner, og som er underlagt tilsynskrav som tilsvarer dem som anvendes på kredittinstitusjoner, risikovektes som engasjementer med institusjoner.
Risk-weight floor on exposures to unrated institutions 
Laveste risikovekt for engasjementer med ikke kredittvurderte institusjoner
Exposures to an unrated institution shall not be assigned a risk weight lower than that applied to exposures to its central government. 
Engasjementer med en ikke kredittvurdert institusjon skal ikke gis en risikovekt som er lavere enn den som anvendes for engasjementer med institusjonens sentralmyndigheter.
Central government risk weight based method 
Metode basert på risikovekten som anvendes på sentralmyndigheter
Exposures to institutions shall be assigned a risk weight according to the credit quality step to which exposures to the central government of the jurisdiction in which the institution is incorporated are assigned in accordance with Table 3. 
Engasjementer med institusjoner skal gis en risikovekt i samsvar med den risikoklasse som engasjementer med sentralmyndigheter i den stat der institusjonen er registrert, gis i samsvar med tabell 3.
Credit quality step to which central government is assigned 
Risikoklasse som sentralmyndigheter gis
Risk weight of exposure 
Engasjementets risikovekt
For exposures to institutions incorporated in countries where the central government is unrated, the risk weight shall be not more than 100 %. 
For engasjementer med institusjoner som er registrert i stater der sentralmyndighetene ikke er kredittvurdert, skal risikovekten ikke være mer enn 100 %.
For exposures to institutions with an original effective maturity of three months or less, the risk weight shall be 20 %. 
For engasjementer med institusjoner med en opprinnelig effektiv løpetid på tre måneder eller mindre, skal risikovekten være 20 %.
Credit assessment based method 
Metode basert på kredittvurdering
Exposures to institutions with an original effective maturity of more than three months for which a credit assessment by a nominated ECAI is available shall be assigned a risk weight according to Table 4 in accordance with the assignment by the competent authorities of the credit assessments of eligible ECAIs to six steps in a credit quality assessment scale. 
Engasjementer med institusjoner med en opprinnelig effektiv løpetid på mer enn tre måneder der en kredittvurdering foretatt av en utpekt ekstern kredittvurderingsinstitusjon er tilgjengelig, skal gis en risikovekt i henhold til tabell 4 i samsvar med vedkommende myndigheters plassering av kredittvurderingene fra valgbare eksterne kredittvurderingsinstitusjoner på ett av seks trinn på en vurderingsskala for kredittkvalitet.
Exposures to unrated institutions shall be assigned a risk weight of 50 %. 
Engasjementer med ikke kredittvurderte institusjoner skal gis en risikovekt på 50 %.