natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Member States may allow a risk weight of 10 % for exposures to institutions specialising in the inter-bank and public-debt markets in their home Member States and subject to close supervision by the competent authorities where those asset items are fully and completely secured, to the satisfaction of the competent authorities of the home Member States, by a items assigned a 0 % or a 20 % risk weight and recognised by the latter as constituting adequate collateral. 
Medlemsstatene kan tillate en risikovekt på 10 % for engasjementer med institusjoner som spesialiserer seg på interbankmarkeder og markeder for offentlig gjeld i hjemstaten, og som er underlagt strengt tilsyn av vedkommende myndigheter, dersom de nevnte eiendelene til hjemstatens vedkommende myndigheters tilfredshet fullt ut er sikret i form av poster som er gitt en risikovekt på 0 % eller 20 %, og som av vedkommende myndigheter i hjemstaten er godkjent som tilstrekkelig sikkerhet.
Holdings of equity and other participations, except where deducted from own funds, shall be assigned a risk weight of at least 100 %. 
Beholdninger av egenkapital og andre kapitalinteresser, bortsett fra når dette er trukket fra ansvarlig kapital, skal gis en risikovekt på minst 100 %.
Gold bullion held in own vaults or on an allocated basis to the extent backed by bullion liabilities shall be assigned a 0 % risk weight. 
Umyntet gull som oppbevares i egne hvelv eller hos tredjemann, skal gis en risikovekt på 0 % i den grad det dekkes av tilsvarende forpliktelser.
In the case of asset sale and repurchase agreements and outright forward purchases, the risk weight shall be that assigned to the assets in question and not to the counterparties to the transactions. 
Ved avtaler om salg og gjenkjøp av eiendeler samt rene terminkjøp skal risikovekten være den vekten som er gitt til de aktuelle eiendelene, og ikke den som gjelder for transaksjonenes motparter.
Where a credit institution provides credit protection for a number of exposures under terms that the nth default among the exposures shall trigger payment and that this credit event shall terminate the contract, and where the product has an external credit assessment from an eligible ECAI, the risk weights prescribed in Articles 94 to 101 shall be assigned. 
Når en kredittinstitusjon yter kredittbeskyttelse for et antall engasjementer på det vilkår at det n-te misligholdet blant engasjementene skal utløse betaling, og at denne kreditthendelsen skal bringe kontrakten til opphør, skal de risikovektene som er fastsatt i artikkel 94-101 gis, forutsatt at produktet har en kredittvurdering fra en valgbar ekstern kredittvurderingsinstitusjon.
If the product is not rated by an eligible ECAI, the risk weights of the exposures included in the basket will be aggregated, excluding n-1 exposures, up to a maximum of 1250 % and multiplied by the nominal amount of the protection provided by the credit derivative to obtain the risk weighted asset amount. 
Dersom produktet ikke er vurdert av en valgbar ekstern kredittvurderingsinstitusjon, skal risikovektene til engasjementene i gruppen samles, eksklusive n-1-engasjementer, opptil en høyeste vekt på 1 250 % og multipliseres med den nominelle verdien av den beskyttelsen som ytes av kredittderivatet, for å komme fram til det risikovektede beløpet for eiendelene.
The n-1 exposures to be excluded from the aggregation shall be determined on the basis that they shall include those exposures each of which produces a lower risk-weighted exposure amount than the risk-weighted exposure amount of any of the exposures included in the aggregation. 
De n-1-engasjementene som skal unntas fra summeringen, skal fastsettes slik at de skal omfatte de engasjementene som gir opphav til et lavere risikovektet engasjementsbeløp enn det som gjelder for noen av de engasjementene som omfattes av denne summeringen.
METHODOLOGY 
METODER
Objectivity 
Objektivitet
Competent authorities shall verify that the methodology for assigning credit assessments is rigorous, systematic, continuous and subject to validation based on historical experience. 
Vedkommende myndigheter skal kontrollere at metoden som danner grunnlag for kredittvurderinger, er streng, systematisk, konsekvent og valideres på grunnlag av historisk erfaring.
Competent authorities shall verify that the methodology is free from external political influences or constraints, and from economic pressures that may influence the credit assessment. 
Vedkommende myndigheter skal kontrollere at metoden som benyttes, ikke er gjenstand for ytre politisk innflytelse eller begrensning, eller for økonomisk påtrykk som vil kunne påvirke kredittvurderingen.
Independence of the ECAI's methodology shall be assessed by competent authorities according to factors such as the following: 
I hvilken grad den eksterne kredittvurderingsinstitusjons metoder er uavhengige, skal vurderes av vedkommende myndigheter i samsvar med blant annet følgende faktorer:
ownership and organisation structure of the ECAI; 
den eksterne kredittvurderingsinstitusjons eierskaps og organisasjonsstruktur,
financial resources of the ECAI; 
den eksterne kredittvurderingsinstitusjons økonomiske midler,
staffing and expertise of the ECAI; and 
den eksterne kredittvurderingsinstitusjons personale og sakkunnskap, og
corporate governance of the ECAI. 
den eksterne kredittvurderingsinstitusjons foretaksstyring.
Ongoing review 
Løpende revisjon
Competent authorities shall verify that ECAI's credit assessments are subject to ongoing review and shall be responsive to changes in the financial conditions. 
Vedkommende myndigheter skal kontrollere at en ekstern kredittvurderingsinstitusjons kredittvurderinger er underlagt løpende revisjon og skal tilpasse dem til endringer i den finansielle stilling.
Such review shall take place after all significant events and at least annually. 
En slik revisjon skal skje etter alle betydelige hendelser, og minst én gang per år.
Before any recognition, competent authorities shall verify that the assessment methodology for each market segment is established according to standards such as the following: 
Før godkjenning skjer skal vedkommende myndigheter kontrollere at vurderingsmetoden for hvert markedssegment er fastsatt i henhold til blant annet følgende standarder:
the back-testing must be established for at least one year; 
Etterkontroll må ha vært foretatt i minst ett år.
the regularity of the review process by the ECAI must be monitored by the competent authorities; and 
Vedkommende myndigheter må overvåke at kredittvurderingsinstitusjonen foretar revisjon regelmessig.
the competent authorities must be able to receive from the ECAI the extent of its contacts with the senior management of the entities which it rates. 
Vedkommende myndigheter må kunne kreve opplysninger fra den eksterne kredittvurderingsinstitusjonen om omfanget av dens kontakt med den øverste administrative ledelsen i de foretak som blir kredittvurdert.
Competent authorities shall take the necessary measures to be promptly informed by ECAIs of any material changes in the methodology they use for assigning credit assessments. 
Vedkommende myndigheter skal treffe nødvendige tiltak for omgående å bli informert av de eksterne kredittvurderingsinstitusjonene om alle vesentlige endringer i de metodene som danner grunnlag for kredittvurderingene.
Competent authorities shall take the necessary measures to assure that the principles of the methodology employed by the ECAI for the formulation of its credit assessments are publicly available as to allow all potential users to decide whether they are derived in a reasonable way. 
Vedkommende myndigheter skal treffe de tiltak som er nødvendige for å sikre at prinsippene for de metodene som benyttes av en ekstern kredittvurderingsinstitusjon når den utarbeider kredittvurderinger, er offentlig tilgjengelige, slik at alle potensielle brukere skal kunne avgjøre om de er framkommet på en rimelig måte.
INDIVIDUAL CREDIT ASSESSMENTS 
INDIVIDUELLE KREDITTVURDERINGER
Credibility and market acceptance 
Troverdighet og markedsaksept
Competent authorities shall verify that ECAIs' individual credit assessments are recognised in the market as credible and reliable by the users of such credit assessments. 
Vedkommende myndigheter skal kontrollere at eksterne kredittvurderingsinstitusjoners individuelle kredittvurderinger anerkjennes i markedet som troverdige og pålitelige av brukere av slike kredittvurderinger.
Credibility shall be assessed by competent authorities according to factors such as the following: 
Vedkommende myndigheter skal vurdere troverdighet i henhold til blant annet følgende faktorer:
market share of the ECAI; 
den eksterne kredittvurderingsinstitusjons markedsandel,
revenues generated by the ECAI, and more in general financial resources of the ECAI; 
den eksterne kredittvurderingsinstitusjons inntekter og dens økonomiske midler i videre betydning,
whether there is any pricing on the basis of the rating; and 
om det forekommer noen form for prisfastsettelse på grunnlag av kredittvurderingen, og
at least two credit institutions use the ECAI's individual credit assessment for bond issuing and/or assessing credit risks. 
at minst to kredittinstitusjoner benytter den eksterne kredittvurderingsinstitusjons individuelle kredittvurderinger ved utstedelse av obligasjoner og/eller vurdering av kredittrisiko.
Transparency and Disclosure 
Åpenhet og opplysninger
Competent authorities shall verify that individual credit assessments are accessible at equivalent terms at least to all credit institutions having a legitimate interest in these individual credit assessments. 
Vedkommende myndigheter skal kontrollere at individuelle kredittvurderinger er tilgjengelige på likeverdige vilkår og minst for alle kredittinstitusjoner som har en rettmessig interesse i disse individuelle kredittvurderingene.
In particular, competent authorities shall verify that individual credit assessments are available to non-domestic parties on equivalent terms as to domestic credit institutions having a legitimate interest in these individual credit assessments. 
Vedkommende myndigheter skal særlig kontrollere at individuelle kredittvurderinger er tilgjengelige for utenlandske parter på likeverdige vilkår som for innenlandske kredittinstitusjoner som har en rettmessig interesse i disse individuelle kredittvurderingene.
In order to differentiate between the relative degrees of risk expressed by each credit assessment, competent authorities shall consider quantitative factors such as the long-term default rate associated with all items assigned the same credit assessment. 
For å skille mellom den relative graden av risiko uttrykt ved hver enkelt kredittvurdering skal vedkommende myndigheter vurdere kvantitative faktorer som langsiktig misligholdsrate for alle poster med samme kredittvurdering.
For recently established ECAIs and for those that have compiled only a short record of default data, competent authorities shall ask the ECAI what it believes to be the long-term default rate associated with all items assigned the same credit assessment. 
For eksterne kredittvurderingsinstitusjoner som nylig er opprettet, og for dem som bare har samlet inn få opplysninger om mislighold, skal vedkommende myndigheter anmode den eksterne kredittvurderingsinstitusjon om å opplyse hva den mener den langsiktige misligholdsraten vil være for alle poster med samme kredittvurdering.
In order to differentiate between the relative degrees of risk expressed by each credit assessment, competent authorities shall consider qualitative factors such as the pool of issuers that the ECAI covers, the range of credit assessments that the ECAI assigns, each credit assessment meaning and the ECAI's definition of default. 
For å skille mellom den relative graden av risiko uttrykt ved hver enkelt kredittvurdering skal vedkommende myndigheter vurdere kvantitative faktorer som den gruppen av utstedere som institusjonen dekker, hvilke kredittvurderinger institusjonen foretar, betydningen av hver enkelt kredittvurdering og kredittvurderingsinstitusjonens definisjon av mislighold.
Competent authorities shall compare default rates experienced for each credit assessment of a particular ECAI and compare them with a benchmark built on the basis of default rates experienced by other ECAIs on a population of issuers that the competent authorities believes to present an equivalent level of credit risk. 
Vedkommende myndigheter skal sammenligne misligholdsraten for hver kredittvurdering fra en bestemt ekstern kredittvurderingsinstitusjon med en standardverdi for referansemåling som bygger på misligholdsrater registrert av andre eksterne kredittvurderingsinstitusjoner for en gruppe av utstedere som vedkommende myndigheter mener ligger på et tilsvarende kredittrisikonivå.
When competent authorities believe that the default rates experienced for the credit assessment of a particular ECAI are materially and systematically higher then the benchmark, competent authorities shall assign a higher credit quality step in the credit quality assessment scale to the ECAI credit assessment. 
Når vedkommende myndigheter mener at misligholdsraten for kredittvurderingen til en bestemt ekstern kredittvurderingsinstitusjon er vesentlig og systematisk høyere enn standardverdien, skal vedkommende myndigheter plassere kredittvurderingsinstitusjonens kredittvurdering på et høyere trinn på vurderingsskalaen for kredittkvalitet.
When competent authorities have increased the associated risk weight for a specific credit assessment of a particular ECAI, if the ECAI demonstrates that the default rates experienced for its credit assessment are no longer materially and systematically higher than the benchmark, competent authorities may decide to restore the original credit quality step in the credit quality assessment scale for the ECAI credit assessment. 
Når vedkommende myndigheter har økt den tildelte risikovekten for en bestemt kredittvurdering foretatt av en bestemt ekstern kredittvurderingsinstitusjon, og kredittvurderingsinstitusjonen godtgjør at misligholdsraten for dens kredittvurderinger ikke lenger er vesentlig og systematisk høyere enn standardverdien, kan vedkommende myndigheter beslutte å flytte kredittvurderingsinstitusjonens kredittvurdering tilbake til det opprinnelige trinnet på vurderingsskalaen for kredittkvalitet.
A credit institution may nominate one or more eligible ECAIs to be used for the determination of risk weights to be assigned to asset and off-balance sheet items. 
En kredittinstitusjon kan utpeke en eller flere valgbare eksterne kredittvurderingsinstitusjoner til å fastsette risikovekter for eiendeler og poster utenfor balansen.
A credit institution which decides to use the credit assessments produced by an eligible ECAI for a certain class of items must use those credit assessments consistently for all exposures belonging to that class. 
En kredittinstitusjon som bestemmer seg for å benytte de kredittvurderingene som er utarbeidet av en valgbar ekstern kredittvurderingsinstitusjon for en bestemt kategori av poster, må benytte disse kredittvurderingene konsekvent for alle engasjementer som hører til vedkommende kategori.
A credit institution which decides to use the credit assessments produced by an eligible ECAI must use them in a continuous and consistent way over time. 
En kredittinstitusjon som bestemmer seg for å benytte de kredittvurderingene som er utarbeidet av en valgbar ekstern kredittvurderingsinstitusjon, må benytte disse løpende og konsekvent over tid.
A credit institution can only use ECAIs credit assessments that take into account all amounts both in principal and in interest owed to it. 
En kredittinstitusjon kan bare benytte kredittvurderinger foretatt av eksterne kredittvurderingsinstitusjoner som tar hensyn til alle beløp, dvs. både hovedstol og renter, som den har fordringer på.
If only one credit assessment is available from a nominated ECAI for a rated item, that credit assessment shall be used to determine the risk weight for that item. 
Dersom bare én kredittvurdering er tilgjengelig fra en utpekt ekstern kredittvurderingsinstitusjon for en post, skal denne kredittvurderingen benyttes til å fastsette risikovekten for denne posten.
If two credit assessments are available from nominated ECAIs and the two correspond to different risk weights for a rated item, the higher risk weight shall be assigned. 
Dersom to kredittvurderinger er tilgjengelige fra utpekte eksterne kredittvurderingsinstitusjoner, og de to viser til ulike risikovekter for en post, skal den høyeste risikovekten gis.
If more than two credit assessments are available from nominated ECAIs for a rated item, the two assessments generating the two lowest risk weights shall be referred to. 
Dersom flere enn to kredittvurderinger er tilgjengelige fra utpekte eksterne kredittvurderingsinstitusjoner for en post, skal det vises til de to vurderingene som gir de to laveste risikovektene.
If the two lowest risk weights are different, the higher risk weight shall be assigned. 
Dersom de to laveste risikovektene skiller seg fra hverandre, skal den høyeste av disse gis.
If the two lowest risk weights are the same, that risk weight shall be assigned. 
Dersom de to laveste risikovektene er like, skal denne risikovekten gis.
ISSUER AND ISSUE CREDIT ASSESSMENT 
KREDITTVURDERING AV UTSTEDERE OG EMISJONER
Where a credit assessment exists for a specific issuing program or facility to which the item constituting the exposure belongs, this credit assessment shall be used to determine the risk weight to be assigned to that item. 
Dersom det foreligger en kredittvurdering for et bestemt emisjonsprogram eller en bestemt emisjonsfasilitet som posten som utgjør engasjementet tilhører, skal denne kredittvurderingen benyttes til å fastsette hvilken risikovekt posten skal gis.
Where no directly applicable credit assessment exists for a certain item, but a credit assessment exists for a specific issuing program or facility to which the item constituting the exposure does not belong or a general credit assessment exists for the issuer, then that credit assessment shall be used if it produces a higher risk weight than would other wise be the case or if it produces a lower risk weight and the exposure in question ranks pari passu or senior in all respects to the specific issuing program or facility or to senior unsecured exposures of that issuer, as relevant. 
Dersom det ikke foreligger noen kredittvurdering som kan anvendes direkte for en bestemt post, men det foreligger en kredittvurdering for et bestemt emisjonsprogram eller en bestemt emisjonsfasilitet som posten som utgjør engasjementet ikke tilhører, eller det foreligger en generell kredittvurdering for utsteder, skal denne kredittvurderingen benyttes dersom den gir en høyere risikovekt enn det som ellers ville vært tilfellet, eller dersom den gir en lavere risikovekt og vedkommende engasjement på alle måter er likestilt med eller rangert høyere enn emisjonsprogrammet eller –fasiliteten, eller eventuelt vedkommende utsteders usikrede prioriterte engasjementer.
Points 8 and 9 are not to prevent the application of points 68 to 71 of Part 1. 
Nr. 8 og 9 er ikke til hinder for anvendelsen av nr. 68 71 i del 1.
Credit assessments for issuers within a corporate group cannot be used as credit assessment of another issuer within the same corporate group. 
Kredittvurderinger for utstedere i et konsern kan ikke benyttes som kredittvurdering av en annen utsteder innenfor samme konsern.
LONG-TERM AND SHORT-TERM CREDIT ASSESSMENTS 
LANGSIKTIGE OG KORTSIKTIGE KREDITTVURDERINGER
Short-term credit assessments may only be used for short-term asset and off-balance sheet items constituting exposures to institutions and corporates. 
Kortsiktige kredittvurderinger kan bare anvendes på kortsiktige eiendelsposter og poster utenfor balansen som utgjør engasjementer med institusjoner og foretak.
Any short-term credit assessment shall only apply to the item the short-term credit assessment refers to, and it shall not be used to derive risk weights for any other item. 
Kortsiktige kredittvurderinger skal bare anvendes på den posten som den kortsiktige kredittvurderingen viser til, og skal ikke benyttes til å utlede risikovekter for andre poster.
Notwithstanding point 13, if a short-term rated facility is assigned a 150 % risk weight, then all unrated unsecured exposures on that obligor whether short-term or long-term shall also be assigned a 150 % risk weight. 
Uten hensyn til nr. 13 og dersom en fasilitet med kortsiktig kredittvurdering er gitt en risikovekt på 150 %, skal alle usikrede engasjementer uten kredittvurdering med vedkommende debitor, enten de er kort eller langsiktige, også gis en risikovekt på 150 %.
Notwithstanding point 13, if a short-term rated facility is assigned a 50 % risk-weight, no unrated short-term exposure shall be assigned a risk weight lower than 100 %. 
Uten hensyn til nr. 13 og dersom en fasilitet med kortsiktig kredittvurdering er gitt en risikovekt på 50 %, skal ingen kortsiktige usikrede engasjementer som ikke er kredittvurdert, gis en risikovekt som er lavere enn 100 %.
DOMESTIC AND FOREIGN CURRENCY ITEMS 
POSTER I NASJONAL OG UTENLANDSK VALUTA
A credit assessment that refers to an item denominated in the obligor's domestic currency cannot be used to derive a risk weight for another exposure on that same obligor that is denominated in a foreign currency. 
En kredittvurdering som viser til en post angitt i debitors nasjonale valuta, kan ikke benyttes til å utlede en risikovekt for et annet engasjement med samme debitor som er angitt i en utenlandsk valuta.
Notwithstanding point 16, when an exposure arises through a credit institution's participation in a loan that has been extended by a Multilateral Development Bank whose preferred creditor status is recognised in the market, competent authorities may allow the credit assessment on the obligors' domestic currency item to be used for risk weighting purposes. 
Uten hensyn til nr. 16 og dersom et engasjement oppstår gjennom en kredittinstitusjons deltaking i et lån som er gitt av en multilateral utviklingsbank hvis status som prioritert kreditor er anerkjent i markedet, kan vedkommende myndigheter tillate at kredittvurderingen av debitors post i nasjonal valuta kan benyttes for å fastsette risikovekt.
CALCULATION OF RISK WEIGHTED EXPOSURE AMOUNTS FOR CREDIT RISK 
BEREGNING AV RISIKOVEKTEDE ENGASJEMENTSBELØP FOR KREDITTRISIKO
Unless noted otherwise, the input parameters PD, LGD, and maturity value (M) shall be determined as set out in Part 2 and the exposure value shall be determined as set out in Part 3. 
Med mindre annet er fastsatt, skal parametrene for sannsynlighet for mislighold (PD), tap ved mislighold (LGD) og løpetid (M) fastsettes i henhold til del 2, og verdien av engasjementet skal fastsettes i henhold til del 3.
The risk weighted exposure amount for each exposure shall be calculated in accordance with the following formulae. 
Risikovektede engasjementsbeløp for hvert engasjement skal beregnes i samsvar med følgende formler.
Risk weighted exposure amounts for exposures to corporates, institutions and central governments and central banks. 
Risikovektede engasjementsbeløp for engasjementer med foretak, institusjoner og sentralmyndigheter og sentralbanker.
Subject to points 5 to 9, the risk weighted exposure amounts for exposures to corporates, institutions and central governments and central banks shall be calculated according to the following formulae: 
I henhold til nr. 5 9 skal risikovektede engasjementsbeløp for engasjementer med foretak, institusjoner og sentralmyndigheter og sentralbanker beregnes i henhold til følgende formel:
N(x) denotes the cumulative distribution function for a standard normal random variable (i.e. the probability that a normal random variable with mean zero and variance of one is less than or equal to x). 
N(x) angir den kumulative fordelingsfunksjonen for en standard normalfordelt tilfeldig variabel (dvs. sannsynligheten for at en normalfordelt tilfeldig variabel med middelverdi lik null og varians lik 1 er mindre enn eller lik x).