natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Exposures to an institution with an original effective maturity of three months or less for which a credit assessment by a nominated ECAI is available shall be assigned a risk weight according to Table 5 in accordance with the assignment by the competent authorities of the credit assessments of eligible ECAIs to six steps in a credit quality assessment scale: 
Engasjementer med en institusjon med en opprinnelig effektiv løpetid på tre måneder eller mindre der en kredittvurdering foretatt av en utpekt ekstern kredittvurderingsinstitusjon er tilgjengelig, skal gis en risikovekt i henhold til tabell 5 i samsvar med vedkommende myndigheters plassering av kredittvurderingene fra valgbare eksterne kredittvurderingsinstitusjoner på ett av seks trinn på en vurderingsskala for kredittkvalitet.
Exposures to unrated institutions having an original effective maturity of three months or less shall be assigned a 20 % risk weight. 
Engasjementer med ikke kredittvurderte institusjoner med en opprinnelig effektiv løpetid på tre måneder eller mindre skal gis en risikovekt på 20 %.
Interaction with short-term credit assessments 
Forholdet til kortsiktige kredittvurderinger
If the method specified in points 29 to 32 is applied to exposures to institutions, then the interaction with specific short-term assessments shall be as follows. 
Dersom metoden i nr. 29 32 anvendes på engasjementer med institusjoner, skal forholdet til særlige kortsiktige vurderinger være som angitt nedenfor.
If there is no short-term exposure assessment, the general preferential treatment for short-term exposures as specified in point 31 shall apply to all exposures to institutions of up to three months residual maturity. 
Dersom det ikke foreligger noen kortsiktig engasjementsvurdering, kommer den generelle fortrinnsbehandlingen for kortsiktige engasjementer som angitt i nr. 31 til anvendelse på alle engasjementer med institusjoner med en gjenværende løpetid på opptil tre måneder.
If there is a short-term assessment and such an assessment determines the application of a more favourable or identical risk weight than the use of the general preferential treatment for short-term exposures, as specified in point 31, then the short-term assessment shall be used for that specific exposure only. 
Dersom det foreligger en kortsiktig vurdering som fastsetter at det skal anvendes en mer fordelaktig eller identisk risikovekt enn den generelle fortrinnsbehandlingen for kortsiktige engasjementer som angitt i nr. 31, skal den kortsiktige vurderingen benyttes bare for dette særlige engasjementet.
Other short-term exposures shall follow the general preferential treatment for short-term exposures, as specified in point 31. 
Andre kortsiktige engasjementer skal følge den generelle fortrinnsbehandlingen for kortsiktige engasjementer som angitt i nr. 31.
If there is a short-term assessment and such an assessment determines a less favourable risk weight than the use of the general preferential treatment for short-term exposures, as specified in point 31, then the general preferential treatment for short-term exposures shall not be used and all unrated short-term claims shall be assigned the same risk weight as that applied by the specific short-term assessment. 
Dersom det foreligger en kortsiktig vurdering som fastsetter at det skal anvendes en mindre fordelaktig risikovekt enn den generelle fortrinnsbehandlingen for kortsiktige engasjementer som er angitt i nr. 31, skal den generelle fortrinnsbehandlingen for kortsiktige engasjementer ikke benyttes, og alle ikke kredittvurderte kortsiktige fordringer skal gis samme risikovekt som den som ble gitt ved den særlige kortsiktige vurderingen.
Short-term exposures in the national currency of the borrower 
Kortsiktige engasjementer i låntakers nasjonale valuta
Exposures to institutions of a residual maturity of 3 months or less denominated and funded in the national currency may, subject to the discretion of the competent authority, be assigned, under both methods described in points 26 to 27 and 29 to 32, a risk weight that is one category less favourable than the preferential risk weight, as described in points 4 and 5, assigned to exposures to its central government. 
Engasjementer med institusjoner med en gjenværende løpetid på tre måneder eller mindre, uttrykt og finansiert i låntakers nasjonale valuta, kan etter vedkommende myndighets skjønn, i henhold til begge metodene beskrevet i nr. 26 27 og i nr. 29 32, gis en risikovekt som er én kategori lavere enn den fordelaktige risikovekten i henhold til nr. 4 og 5 som gis til engasjementer med vedkommende institusjons sentralmyndigheter.
No exposures of a residual maturity of 3 months or less denominated and funded in the national currency of the borrower shall be assigned a risk weight less than 20 %. 
Ingen engasjementer med en gjenværende løpetid på tre måneder eller mindre, som er uttrykt og finansiert i låntakers nasjonale valuta, skal gis en risikovekt på mindre enn 20 %.
Investments in regulatory capital instruments 
Investeringer i instrumenter som inngår i ansvarlig kapital
Investments in equity or regulatory capital instruments issued by institutions shall be risk weighted at 100 %, unless deducted from the own funds. 
Investeringer i egenkapitalinstrumenter eller instrumenter som inngår i ansvarlig kapital utstedt av institusjoner, skal risikovektes til 100 %, med mindre de trekkes fra i ansvarlig kapital.
Minimum reserves required by the ECB 
Den europeiske sentralbanks krav til minstefond
Where an exposure to an institution is in the form of minimum reserves required by the ECB or by the central bank of a Member State to be held by the credit institution, Member States may permit the assignment of the risk weight that would be assigned to exposures to the central bank of the Member State in question provided: 
Dersom et engasjement med en institusjon er i form av de minstefond som Den europeiske sentralbank eller sentralbanken i en medlemsstat krever at kredittinstitusjonen skal inneha, kan medlemsstatene tillate anvendelse av den risikovekt som ville ha blitt anvendt på engasjementer med sentralbanken i vedkommende medlemsstat, under forutsetning av
the reserves are held in accordance with Regulation (EC) No 1745/2003 of the European Central Bank of 12 September 2003 on the application of minimum reserves( ) or a subsequent replacement regulation or in accordance with national requirements in all material respects equivalent to that Regulation; and 
at fondene innehas i samsvar med Den europeiske sentralbanks forordning (EF) nr. 1745/2003 av 12. september 2003 om anvendelse av minstefond( ) eller en senere forordning som erstatter denne, eller i samsvar med nasjonale krav som i det vesentlige tilsvarer nevnte forordning, og
in the event of the bankruptcy or insolvency of the institution where the reserves are held, the reserves are fully repaid to the credit institution in a timely manner and are not made available to meet other liabilities of the institution. 
at fondene, i tilfelle av konkurs eller insolvens hos den institusjon der fondene holdes, er fullt ut tilbakebetalt til kredittinstitusjonen i rett tid og ikke er gjort tilgjengelige for å oppfylle andre av institusjonens forpliktelser.
EXPOSURES TO CORPORATES 
ENGASJEMENTER MED FORETAK
Exposures for which a credit assessment by a nominated ECAI is available shall be assigned a risk weight according to Table 6 in accordance with the assignment by the competent authorities of the credit assessments of eligible ECAIs to six steps in a credit quality assessment scale. 
Engasjementer der en kredittvurdering foretatt av en utpekt ekstern kredittvurderingsinstitusjon er tilgjengelig, skal gis en risikovekt i henhold til tabell 6 i samsvar med vedkommende myndigheters plassering av kredittvurderingene fra valgbare eksterne kredittvurderingsinstitusjoner på ett av seks trinn på en vurderingsskala for kredittkvalitet.
Exposures for which such a credit assessment is not available shall be assigned a 100 % risk weight or the risk weight of its central government, whichever is the higher. 
Engasjementer som en slik kredittvurdering ikke er tilgjengelig for, skal gis den høyeste risikovekten av 100 % og den risikovekten som gjelder for vedkommende sentralmyndigheter.
Exposures that comply with the criteria listed in Article 79(2) shall be assigned a risk weight of 75 %. 
Engasjementer som er i samsvar med kriteriene oppført i artikkel 79 nr. 2, skal gis en risikovekt på 75 %.
EXPOSURES SECURED BY REAL ESTATE PROPERTY 
ENGASJEMENTER MED SIKKERHET I FAST EIENDOM
Without prejudice to points 45 to 60, exposures fully secured by real estate property shall be assigned a risk weight of 100 %. 
Uten at det berører nr. 45 60 skal engasjementer med full sikkerhet i fast eiendom gis en risikovekt på 100 %.
Exposures secured by mortgages on residential property 
Engasjementer sikret ved pantelån i boligeiendom
Exposures or any part of an exposure fully and completely secured, to the satisfaction of the competent authorities, by mortgages on residential property which is or shall be occupied or let by the owner, or the beneficial owner in the case of personal investment companies, shall be assigned a risk weight of 35 %. 
Engasjementer eller en del av et engasjement som etter vedkommende myndigheters overbevisning er fullt ut sikret ved pantelån på boligeiendom som er eller vil bli benyttet eller leid ut av eieren, eller av den reelle eieren i tilfelle av personlige investeringsselskaper, skal gis en risikovekt på 35 %.
Exposures fully and completely secured, to the satisfaction of the competent authorities, by shares in Finnish residential housing companies, operating in accordance with the Finnish Housing Company Act of 1991 or subsequent equivalent legislation, in respect of residential property which is or shall be occupied or let by the owner shall be assigned a risk weight of 35 %. 
Engasjementer som etter vedkommende myndigheters overbevisning er fullt ut sikret ved aksjer i finske boligselskaper som utøver virksomhet i henhold til den finske loven av 1991 om boligselskaper eller senere tilsvarende lovgivning, og som gjelder boligeiendom som er eller vil bli benyttet eller leid ut av eieren, skal gis en risikovekt på 35 %.
Exposures to a tenant under a property leasing transaction concerning residential property under which the credit institution is the lessor and the tenant has an option to purchase, shall be assigned a risk weight of 35 % provided that the competent authorities are satisfied that the exposure of the credit institution is fully and completely secured by its ownership of the property. 
Engasjementer med en leietaker i henhold til en leasingtransaksjon som gjelder boligeiendom der kredittinstitusjonen er utleier og leietakeren har en opsjon på å kjøpe, skal gis en risikovekt på 35 %, forutsatt at vedkommende myndigheter er overbevist om at kredittinstitusjonens engasjement er fullt ut sikret ved at kredittinstitusjonen eier eiendommen.
In the exercise of their judgement for the purposes of points 45 to 47, competent authorities shall be satisfied only if the following conditions are met: 
Når de utøver sitt skjønn i henhold til nr. 45 47, skal vedkommende myndigheter anse kravene som oppfylt bare dersom følgende vilkår er oppfylt:
This requirement does not preclude situations where purely macro-economic factors affect both the value of the property and the performance of the borrower; 
Dette kravet utelukker ikke situasjoner der rent makroøkonomiske faktorer påvirker både verdien av eiendommen og låntakers oppfyllelse av sine forpliktelser.
the risk of the borrower does not materially depend upon the performance of the underlying property or project, but rather on the underlying capacity of the borrower to repay the debt from other sources. 
Låntakers risiko er ikke i vesentlig grad avhengig av verdien til den underliggende eiendommen eller prosjektet, men heller av låntakers underliggende evne til å tilbakebetale gjelden fra andre kilder.
the minimum requirements set out in Annex VIII, Part 2, point 8 and the valuation rules set out in Annex VIII, Part 3, points 62 to 65 are met; and 
Minstekravene i vedlegg VIII del 2 nr. 8 og verdsettingsreglene i vedlegg VIII del 3 nr. 62 65 er oppfylt.
the value of the property exceeds the exposures by a substantial margin. 
Verdien av eiendommen overstiger engasjementene med vesentlig margin.
Competent authorities may dispense with the condition contained in point 48(b) for exposures fully and completely secured by mortgages on residential property which is situated within their territory, if they have evidence that a well-developed and long-established residential real estate market is present in their territory with loss rates which are sufficiently low to justify such treatment. 
Vedkommende myndigheter kan gi fritak fra vilkåret i nr. 48 bokstav b) for engasjementer som fullt ut er sikret ved pantelån i boligeiendom på deres territorium, dersom det kan dokumenteres at det på vedkommende myndigheters territorium finnes et velutviklet og veletablert marked for boligeiendom med tapsprosenter som er tilstrekkelig lave til å begrunne en slik behandling.
When the discretion contained in point 49 is exercised by the competent authorities of a Member State, the competent authorities of another Member State may allow their credit institutions to assign a risk weight of 35 % to such exposures fully and completely secured by mortgages on residential property. 
Når vedkommende myndigheter i en medlemsstat utøver sitt skjønn i henhold til nr. 49, kan vedkommende myndigheter i en annen medlemsstat tillate at deres kredittinstitusjoner gir en risikovekt på 35 % til slike engasjementer som er fullt ut sikret ved pantelån i boligeiendom.
Exposures secured by mortgages on commercial real estate 
Engasjementer sikret ved pantelån i næringseiendom
Subject to the discretion of the competent authorities, exposures or any part of an exposure fully and completely secured, to the satisfaction of the competent authorities, by mortgages on offices or other commercial premises situated within their territory may be assigned a risk weight of 50 %. 
Etter vedkommende myndigheters skjønn kan engasjementer eller en del av et engasjement som etter vedkommende myndigheters overbevisning er fullt ut sikret ved pantelån i kontorlokaler eller andre næringseiendommer på deres territorium, gis en risikovekt på 50 %.
Subject to the discretion of the competent authorities, exposures fully and completely secured, to the satisfaction of the competent authorities, by shares in Finnish housing companies, operating in accordance with the Finnish Housing Company Act of 1991 or subsequent equivalent legislation, in respect of offices or other commercial premises may be assigned a risk weight of 50 %. 
Etter vedkommende myndigheters skjønn kan engasjementer som etter vedkommende myndigheters overbevisning er fullt ut sikret ved aksjer i finske boligselskaper som utøver virksomhet i henhold til den finske loven av 1991 om boligselskaper eller senere tilsvarende lovgivning, og som gjelder kontorer eller annen næringseiendom, gis en risikovekt på 50 %.
Subject to the discretion of the competent authorities, exposures related to property leasing transactions concerning offices or other commercial premises situated in their territories under which the credit institution is the lessor and the tenant has an option to purchase may be assigned a risk weight of 50 % provided that the exposure of the credit institution is fully and completely secured to the satisfaction of the competent authorities by its ownership of the property. 
Etter vedkommende myndigheters skjønn kan engasjementer knyttet til eiendomsleasingtransaksjoner som gjelder kontorer eller annen næringseiendom på deres territorium, der kredittinstitusjonen er utleier og leietaker har en opsjon på å kjøpe, gis en risikovekt på 50 %, forutsatt at kredittinstitusjonens engasjement etter vedkommende myndigheters overbevisning er fullt ut sikret ved at den eier eiendommen.
The application of points 51 to 53 is subject to the following conditions: 
Anvendelsen av nr. 51 53 er underlagt følgende vilkår:
the value of the property must not materially depend upon the credit quality of the obligor. 
Verdien av eiendommen må ikke i vesentlig grad være avhengig av debitors kredittkvalitet.
the risk of the borrower must not materially depend upon the performance of the underlying property or project, but rather on the underlying capacity of the borrower to repay the debt from other sources. 
Låntakers risiko må ikke i vesentlig grad være avhengig av verdien til den underliggende eiendommen eller prosjektet, men heller av låntakers underliggende evne til å tilbakebetale gjelden fra andre kilder.
As such, repayment of the facility must not materially depend on any cash flow generated by the underlying property serving as collateral; and 
Derfor må tilbakebetaling av kreditten ikke i vesentlig grad være avhengig av kontantstrømmer generert av den underliggende eiendommen som tjener som sikkerhet.
the minimum requirements set out in Annex VIII, Part 2, point 8, and the valuation rules set out in Annex VIII, Part 3, points 62 to 65 are met. 
Minstekravene i vedlegg VIII del 2 nr. 8 og verdsettingsreglene i vedlegg VIII del 3 nr. 62 65 må være oppfylt.
The 50 % risk weight shall be assigned to the Part of the loan that does not exceed a limit calculated according to either of the following conditions: 
Risikovekten på 50 % skal gis den del av lånet som ikke overstiger en grense som beregnes i samsvar med ett av de to følgende vilkår:
50 % of the market value of the property in question; 
50 % av den aktuelle eiendommens markedsverdi.
50 % of the market value of the property or 60 % of the mortgage lending value, whichever is lower, in those Member States that have laid down rigorous criteria for the assessment of the mortgage lending value in statutory or regulatory provisions. 
Den laveste verdien av 50 % av eiendommens markedsverdi og 60 % av pantelånsverdien i de medlemsstater som i lov eller forskrift har fastsatt strenge vurderingskriterier for pantelånsverdien.
A 100 % risk weigh shall be assigned to the Part of the loan that exceeds the limits set out in point 55. 
En risikovekt på 100 % skal gis den del av lånet som overstiger grensene fastsatt i nr. 55.
When the discretion contained in points 51 to 53 is exercised by the competent authorities of one Member State, the competent authorities of another Member State may allow their credit institutions to risk weight at 50 % such exposures fully and completely secured by mortgages on commercial property. 
Når vedkommende myndigheter i en medlemsstat utøver det skjønn som er nevnt i nr. 51 53, kan vedkommende myndigheter i en annen medlemsstat tillate at deres kredittinstitusjoner gir en risikovekt på 50 % til slike engasjementer som er fullt ut sikret ved pantelån i næringseiendom.
Competent authorities may dispense with the condition contained in point 54(b) for exposures fully and completely secured by mortgages on commercial property which is situated within their territory, if they have evidence that a well-developed and long-established commercial real estate market is present in their territory with loss-rates which do not exceed the following limits: 
Vedkommende myndigheter kan gi fritak fra vilkåret i nr. 54 bokstav b) for engasjementer som fullt ut er sikret ved pantelån i næringseiendom på vedkommende myndigheters territorium, dersom det kan dokumenteres at det på deres territorium finnes et velutviklet og veletablert marked for næringseiendom med tapstall som ikke overstiger følgende grenser:
losses stemming from lending collateralised by commercial real estate property up to 50 % of the market value (or where applicable and if lower 60 % of the mortgage lending value (MLV)) do not exceed 0,3 % of the outstanding loans collateralised by commercial real estate property in any given year; and 
Tap som stammer fra utlån som er sikret i næringseiendom for opptil 50 % av markedsverdien (eller eventuelt, og dersom den er lavere, for 60 % av pantelånsverdien), skal ikke overstige 0,3 % av utestående lån sikret i næringseiendom i et gitt år.
overall losses stemming from lending collateralised by commercial real estate property must not exceed 0,5 % of the outstanding loans collateralised by commercial real estate property in any given year. 
Samlede tap som stammer fra utlån som er sikret ved at næringseiendom er stilt som sikkerhet, må ikke overstige 0,5 % av utestående lån sikret med næringseiendom i et gitt år.
If either of the limits referred to in point 58 is not satisfied in a given year, the eligibility to use point 58 shall cease and the condition contained in point 54(b) shall apply until the conditions in point 58 are satisfied in a subsequent year. 
Dersom grensene nevnt i nr. 58 ikke overholdes i et gitt år, skal retten til å anvende nr. 58 opphøre, og vilkåret i nr. 54 bokstav b) får anvendelse fram til vilkårene i nr. 58 er oppfylt i et påfølgende år.
When the discretion contained in point 58 is exercised by the competent authorities of a Member State, the competent authorities of another Member State may allow their credit institutions to assign a risk weight of 50 % to such exposures fully and completely secured by mortgages on commercial property. 
Når vedkommende myndigheter i en medlemsstat utøver det skjønn som er nevnt i nr. 58, kan vedkommende myndigheter i en annen medlemsstat tillate at deres kredittinstitusjoner gir en risikovekt på 50 % til slike engasjementer som er fullt ut sikret ved pantelån i næringseiendom.
Without prejudice to the provisions contained in points 62 to 65, the unsecured part of any item that is past due for more than 90 days and which is above a threshold defined by the competent authorities and which reflects a reasonable level of risk shall be assigned a risk weight of: 
Uten at det berører bestemmelsene i nr. 62 65 skal den ikke sikrede delen av en post som har vært forfalt i mer enn 90 dager, og som ligger over en terskel som er definert av vedkommende myndigheter, og som gjenspeiler et rimelig risikonivå, gis en risikovekt på
150 %, if value adjustments are less than 20 % of the unsecured part of the exposure gross of value adjustments; and 
150 % dersom verdijusteringene er mindre enn 20 % av den usikrede delen av engasjementet før fradrag for verdijusteringer, og
100 %, if value adjustments are no less than 20 % of the unsecured part of the exposure gross of value adjustments. 
100 % dersom verdijusteringene er minst 20 % av den usikrede delen av engasjementet før fradrag for verdijusteringer.
For the purpose of defining the secured part of the past due item, eligible collateral and guarantees shall be those eligible for credit risk mitigation purposes. 
Når den sikrede delen av den forfalte posten skal defineres, skal samme sikkerheter og garantier godtas som for kredittrisikoreduksjon.
Nonetheless, where a past due item is fully secured by forms of collateral other then those eligible for credit risk mitigation purposes, a 100 % risk weight may be assigned subject to the discretion of competent authorities based upon strict operational criteria to ensure the good quality of the collateral when value adjustments reach 15 % of the exposure gross of value adjustments. 
Dersom en forfalt post er sikret fullt ut ved andre former for sikkerheter enn dem som godtas for kredittrisikoreduksjon, kan det imidlertid etter vedkommende myndigheters skjønn gis en risikovekt på 100 %, som baseres på strenge driftskriterier, for å sikre god kvalitet på sikkerhetene i tilfeller der verdijusteringer kommer opp i 15 % av engasjementet før fradrag for verdijusteringer.
Exposures indicated in points 45 to 50 shall be assigned a risk weight of 100 % net of value adjustments if they are past due for more than 90 days. 
Engasjementer som nevnt i nr. 45 50 skal gis en risikovekt på 100 % etter fradrag for verdijusteringer dersom de har vært forfalt i mer enn 90 dager.