natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Council Directive 64/225/EEC of 25 February 1964 on the abolition of restrictions on freedom of establishment and freedom to provide services in respect of reinsurance and retrocession( ); Council Directive 73/240/EEC of 24 July 1973 abolishing restrictions on freedom of establishment in the business of direct insurance other than life insurance( ); Council Directive 76/580/EEC of 29 June 1976 amending Directive 73/239/EEC on the coordination of laws, regulations and administrative provisions relating to the taking-up and pursuit of the business of direct insurance other than life assurance( ); and Council Directive 84/641/EEC of 10 December 1984 amending, particularly as regards tourist assistance, First Directive (73/239/EEC) on the coordination of laws, regulations and administrative provisions relating to the taking-up and pursuit of the business of direct insurance other than life( ) have become obsolete and should therefore be repealed. 
Rådsdirektiv 64/225/EØF av 25. februar 1964 om opphevelse av restriksjoner på etableringsadgangen og adgangen til å yte tjenester innen gjenforsikring og retrocesjon( ), rådsdirektiv 73/240/EØF av 24. juli 1973 om opphevelse av restriksjoner på etableringsadgangen innen direkte forsikring med unntak av livsforsikring( ), rådsdirektiv 76/580/EØF av 29. juni 1976 som endrer direktiv 73/239/EØF om samordning av lover og forskrifter om adgang til å starte og utøve virksomhet innen direkte forsikring med unntak av livsforsikring( ) og rådsdirektiv 84/641/EØF av 10. desember 1984 om endring, særlig angående turistassistanse, av første direktiv (73/239/EØF) om samordning av lover og forskrifter om adgang til å starte og utøve virksomhet innen direkte forsikring med unntak av livsforsikring( ) er foreldet og bør derfor oppheves.
OJ 56, 4.4.1964, p. 878. 
EFT nr. 56 av 4.4.1964, s. 878.
OJ L 228, 16.8.1973, p. 20. 
EFT L 228 av 16.8.1973, s. 20.
OJ L 189, 13.7.1976, p. 13. 
EFT L 189 av 13.7.1976, s. 13.
OJ L 339, 27.12.1984, p. 21. 
EFT L 339 av 27.12.1984, s. 21.
The obligation to transpose this Directive into national law should be confined to those provisions which represent a substantive change as compared with the earlier Directives. 
Plikten til å innarbeide dette direktiv i nasjonal lovgivning skal bare gjelde de bestemmelser som representerer en vesentlig endring i forhold til tidligere direktiver.
The obligation to transpose the provisions which are unchanged is provided for in the earlier Directives. 
Plikten til å innarbeide de bestemmelser som er uendret, er fastsatt i de tidligere direktiver.
This Directive should be without prejudice to the obligations of the Member States relating to the time-limits for transposition into national law of the Directives set out in Annex VI, Part B. 
Dette direktiv bør ikke berøre medlemsstatenes forpliktelser med hensyn til fristene for innarbeiding i nasjonal lovgivning av direktivene som er angitt i vedlegg VI del B.
The Commission will review the adequacy of existing guarantee schemes in the insurance sector and make an appropriate legislative proposal. 
Kommisjonen vil foreta en gjennomgang av hvorvidt eksisterende garantiordninger er tilstrekkelige, og legge fram et forslag til regelverk.
Article 17(2) of Directive 2003/41/EC of the European Parliament and of the Council of 3 June 2003 on the activities and supervision of institutions for occupational retirement provision( ) refers to the existing legislative provisions on solvency margins. 
Artikkel 17 nr. 2 i europaparlaments- og rådsdirektiv 2003/41/EF av 3. juni 2003 om virksomhet i og tilsyn med tjenestepensjonsforetak( ) viser til eksisterende regelverk om solvensmarginer.
OJ L 235, 23.9.2003, p. 10. 
EFT L 235 av 23.9.2003, s. 10.
Those references should be retained in order to maintain the status quo. 
Disse henvisningene bør beholdes for å opprettholde status quo.
The Commission should conduct its review of Directive 2003/41/EC under Article 21(4) thereof as quickly as possible. 
Kommisjonen bør snarest mulig foreta sin gjennomgang av direktiv 2003/41/EF i henhold til artikkel 21 nr. 4 i nevnte direktiv.
The Commission, assisted by CEIOPS, should develop a proper system of solvency rules concerning institutions for occupational retirement provision, whilst fully reflecting the essential distinctiveness of insurance and, therefore, should not prejudge the application of this Directive to be imposed upon those institutions. 
Kommisjonen bør med bistand fra CEIOPS utarbeide et hensiktsmessig solvensregelverk for tjenestepensjonsforetak, samtidig som det tas fullt hensyn til de vesentlige særtrekkene ved forsikring, og derfor ikke gå ut fra at dette direktiv skal gjøres gjeldende for disse foretakene.
Adoption of this Directive changes the risk profile of the insurance company vis-à-vis the policy holder. 
Vedtakelsen av dette direktiv endrer forsikringsselskapets risikoprofil overfor forsikringstakeren.
The Commission should as soon as possible and in any event by the end of 2010 put forward a proposal for the revision of Directive 2002/92/EC of the European Parliament and of the Council of 9 December 2002 on insurance mediation( ), taking into account the consequences of this Directive for policy holders. 
Kommisjonen bør snarest mulig og uansett innen utgangen av 2010 legge fram et forslag til revisjon av europaparlaments- og rådsdirektiv 2002/92/EF av 9. desember 2002 om forsikringsformidling( ), som tar hensyn til de konsekvenser dette direktiv får for forsikringstakerne.
OJ L 9, 15.1.2003, p. 3. 
EFT L 9 av 15.1.2003, s. 3.
Further wide-ranging reforms of the regulatory and supervisory model of the EU financial sector are greatly needed and should be put forward swiftly by the Commission with due consideration of the conclusions presented by the group of experts chaired by Jacques de Larosière of 25 February 2009. 
Ytterligere omfattende reformer av regulerings- og tilsynsmodellene i finanssektoren i EU er sårt tiltrengt og bør snarest mulig foreslås av Kommisjonen, som bør ta behørig hensyn til konklusjonene som ekspertgruppen ledet av Jacques de Larosière la fram 25. februar 2009.
The Commission should propose legislation needed to tackle the shortcomings identified regarding the provisions related to supervisory coordination and cooperation arrangements. 
Kommisjonen bør legge fram forslag til regelverk som fanger opp de mangler som er påvist med hensyn til bestemmelsene om samordning av tilsyn og samarbeidsavtaler.
It is necessary to seek advice from CEIOPS on how best to address the issues of an enhanced group supervision and capital management within a group of insurance or reinsurance undertakings. 
Det må søkes råd fra CEIOPS om hvordan spørsmålene omkring utvidet gruppetilsyn og kapitalstyring innen en gruppe av forsikrings- og gjenforsikringsforetak best kan håndteres.
CEIOPS should be invited to provide advice that will help the Commission to develop its proposals under conditions that are consistent with a high level of policy holder (and beneficiary) protection and the safeguarding of financial stability. 
CEIOPS bør anmodes om å gi råd som vil hjelpe Kommisjonen til å utarbeide sitt forslag under forhold som er forenlige med et høyt beskyttelsesnivå for forsikringstakere (og begunstigede) og som sikrer økonomisk stabilitet.
In that regard CEIOPS should be invited to advise the Commission on the structure and principles which could guide potential future amendments to this Directive which may be needed to give effect to the changes that may be proposed. 
CEIOPS bør derfor anmodes om å gi Kommisjonen råd om strukturer og prinsipper som kan være veiledende for eventuelle framtidige endringer av dette direktiv som kan bli nødvendige for å gjennomføre de endringer som kan bli foreslått.
The Commission should submit a report followed by appropriate proposals to the European Parliament and the Council for alternative regimes for the prudential supervision of insurance and reinsurance undertakings within groups which enhance the efficient capital management within groups if it is satisfied that an adequate supportive regulatory framework for the introduction of such a regime is in place. 
Kommisjonen bør sende en rapport etterfulgt av egnede forslag til Europaparlamentet og Rådet om alternative ordninger for tilsyn med forsikrings- og gjenforsikringsforetak i grupper som styrker effektiv kapitalstyring i gruppene, dersom Kommisjonen er overbevist om at det finnes et tilfredsstillende regelverk til støtte for innføringen av en slik ordning.
In particular, it is desirable that a group support regime operate on sound foundations based on the existence of harmonised and adequately funded insurance guarantee schemes; a harmonised and legally binding framework for competent authorities, central banks and ministries of finance concerning crisis management, resolution and fiscal burden-sharing which aligns supervisory powers and fiscal responsibilities; a legally binding framework for the mediation of supervisory disputes; a harmonised framework on early intervention; and a harmonised framework on asset transferability, insolvency and winding-up procedures which eliminates the relevant national company or corporate law barriers to asset transferability. 
Det er særlig ønskelig at en ordning for gruppetilskudd har et solid grunnlag der det finnes harmoniserte garantisystemer med tilstrekkelig finansiering for forsikringssektoren, en harmonisert og juridisk bindende ramme for vedkommende myndigheter, sentralbanker og finansdepartementer for krisehåndtering, kriseløsing og skattemessig deling av byrdene der tilsynsmyndighetenes fullmakter er knyttet til skattemessig ansvar, en juridisk bindende ramme for megling i tilsynstvister, en harmonisert ramme for raske inngrep og en harmonisert ramme for overføring av eiendeler, framgangsmåter ved insolvens og avvikling som fjerner hindringer for overføring av eiendeler i nasjonal selskapsrett.
In its report, the Commission should also take into account the behaviour of diversification effects over time and risk associated with being part of a group, practices in centralised group risk management, functioning of group internal models as well as supervision of intra-group transactions and risk concentrations. 
I sin rapport bør Kommisjonen også ta hensyn til hvordan diversifiseringseffekter opptrer over tid og risikoer forbundet med å være del av en gruppe, praksiser i sentralisert risikostyring i grupper, virkemåten til gruppeinterne modeller samt tilsyn med transaksjoner innenfor gruppen og risikokonsentrasjoner.
In accordance with point 34 of the Interinstitutional agreement on better law-making( ), Member States are encouraged to draw up, for themselves and in the interest of the Community, their own tables illustrating, as far as possible, the correlation between this Directive and the transposition measures, and to make them public, 
I samsvar med punkt 34 i den tverrinstitusjonelle avtalen om bedre regelverksutforming( ) oppfordres medlemsstatene til i egen og Fellesskapets interesse å utarbeide sine egne tabeller som så langt som mulig viser sammenhengen mellom dette direktiv og tiltakene for innarbeiding i nasjonal lovgivning, og å offentliggjøre disse —
GENERAL RULES ON THE TAKING-UP AND PURSUIT OF DIRECT INSURANCE AND REINSURANCE ACTIVITIES 
ALMINNELIGE REGLER FOR ADGANG TIL Å STARTE OG UTØVE VIRKSOMHET INNEN DIREKTE FORSIKRING OG GJENFORSIKRING
SECTION 1 
AVNITT 1
Exclusions from scope 
Unntak fra virkeområdet
Non-life 
Annen forsikring enn livsforsikring
Articles 5 to 8 
Artikkel 5–8
Life 
Livsforsikring
Articles 13 
Artikkel 13
Taking-up of business 
Adgang til å starte virksomhet
Articles 14 to 26 
Artikkel 14–26
Supervisory authorities and general rules 
Tilsynsmyndigheter og alminnelige regler
Articles 27 to 39 
Artikkel 27–39
Conditions governing business 
Vilkår for utøvelse av virksomhet
Responsibility of the administrative, management or supervisory body 
Administrasjons-, ledelses- eller kontrollorganenes ansvar
System of governance 
Foretaksstyringssystem
Articles 41 to 50 
Artikkel 41–50
Public disclosure 
Offentliggjøring
Articles 51 to 56 
Artikkel 51–56
Articles 57 to 63 
Artikkel 57–63
Professional sedcrecy, exchange of information and promotion of supervisory convergence 
Taushetsplikt, utveksling av opplysninger og økt tilsynsmessig tilnærming
Articles 64 to 71 
Artikkel 64–71
Pursuit of life and non-life insurance activity 
Utøvelse av livsforsikringsvirksomhet og virksomhet innen annen forsikring enn livsforsikring
Rules relating to the valuation of assets and liabilities, technical provisions, own funds, solvency capital require- ment, minimum capital requirement and investment rules 
Regler for verdsetting av eiendeler og gjeld, forsikringstekniske avsetninger, ansvarlig kapital, solvenskapitalkrav, minstekapitalkrav og investeringsregler
Valuation of assets and liabilities 
Verdsetting av eiendeler og forpliktelser
Articles 76 to 86 
Artikkel 76–86
Determination of own funds 
Fastsettelse av ansvarlig kapital
Articles 87 to 92 
Artikkel 87–92
Classification of own funds 
Klassifisering av ansvarlig kapital
Articles 93 to 97 
Artikkel 93–97
Eligibility of own funds 
Tellende solvenskapital
Solvency capital requirement 
Solvenskapitalkrav
General provisions for the solvency capital requirement using the standard formula or an internal model 
Alminnelige bestemmelser for solvenskapitalkravet ved bruk av standardformelen eller en intern modell
Articles 100 to 102 
Artikkel 100–102
Solvency capital requirement standard formula 
Standardformel for beregning av solvenskapitalkrav
Articles 103 to 111 
Artikkel 103–111
Solvency capital requirement full and partial internal models 
Solvenskapitalkravet – fulle og partielle interne modeller
Articles 112 to 127 
Artikkel 112–127
Minimum capital requirement 
Minstekapitalkrav
Articles 128 to 131 
Artikkel 128–131
Articles 132 to 135 
Artikkel 132–135
Insurance and reinsurance undertakings in difficulty or in an irregular situation 
Forsikrings- eller gjenforsikringsforetak som er i vanskeligheter eller der det er uregelmessigheter
Articles 136 to 144 
Artikkel 136–144
Right of establishment and freedom to provide services 
Etableringsadgang og adgang til å yte tjenester
Establishment by insurance undertakings 
Forsikringsforetakets etableringer
Articles 145 to 146 
Artikkel 145–146
by insurance undertakings 
adgang til å yte tjenester
Articles 147 to 149 
Artikkel 147–149
Third party motor vehicle liability 
Ansvarsforsikring for motorvogn
Articles 150 to 152 
Artikkel 150–152
Competencies of the supervisory authorities of the host member state 
Kompetansen til tilsynsmyndighetene i vertsstaten
Articles 153 to 157 
Artikkel 153–157
Treatment of contracts of branches in winding-up proceedings 
Behandling av avtaler inngått av filialer i forbindelse med avviklingsprosesser
Articles 160 to 161 
Artikkel 160–161
Branches established within the community and belonging to insurance or reinsurance undertakings with head offices situated outside the community 
Filialer som er etablert innenfor fellesskapet og som hører til forsikrings- eller gjenforsikringsforetak med hovedkontor utenfor Fellesskapet
Articles 162 to 171 
Artikkel 162–171
Articles 172 to 175 
Artikkel 172–175
Subsidiaries of insurance and reinsurance undertakings governed by the laws of a third country and acquisitions of holdings by such undertakings 
Datterforetak av forsikrings- og gjenforsikringsforetak som er underlagt en tredjestats lovgivning, og disse foretaks erverv av eierandeler
SPECIFIC PROVISIONS FOR INSURANCE AND REINSURANCE 
SÆRLIGE BESTEMMELSER FOR FORSIKRING OG GJENFORSIKRING
Applicable law and conditions of direct insurance contracts 
Gjeldende lovgivning og vilkår for direkte forsikringsavtaler
Conditions of insurance contracts and scales of premiums 
Forsikringsvilkår og premietariffer
Provisions specific to non-life insurance 
Bestemmelser som særlig gjelder annen forsikring enn livsforsikring
Articles 187 to 189 
Artikkel 187–189
Community co-insurance 
Koassuranse i Fellesskapet
Articles 190 to 196 
Artikkel 190–196
Legal expenses insurance 
Rettshjelpsforsikring
Articles 198 to 205 
Artikkel 198–205
Health insurance 
Sykeforsikring
Insurance against accidents at work 
Yrkesskadeforsikring
Provisions specific to life insurance 
Bestemmelser som særlig gjelder livsforsikring
Rules specific to reinsurance 
Bestemmelser som særlig gjelder gjenforsikring
SUPERVISION OF INSURANCE AND REINSURANCE UNDERTAKINGS IN A GROUP 
TILSYN MED FORSIKRINGS- OG GJENFORSIKRINGSFORETAK I EN GRUPPE
Group supervision: 
Gruppetilsyn:
definitions, cases of application, scope and levels 
definisjoner, anvendelsestilfeller, virkeområde og nivåer
Cases of application and scope 
Anvendelsesområder og virkeområde
Articles 215 to 217 
Artikkel 215–217
Financial position 
Finansiell stilling
Group solvency 
Gruppesolvens
Choice of calculation method and general principles 
Valg av beregningsmetode og generelle prinsipper
Articles 220to 224 
Artikkel 220–224
Application of the calculation methods 
Anvendelse av beregningsmetoder
Articles 225 to 229 
Artikkel 225–229
Calculation methods 
Beregningsmetoder
Articles 230 to 234 
Artikkel 230–234
Supervision of group solvency for insurance and reinsurance undertakings that are subsidiaries of an insurance holding company 
Tilsyn med gruppesolvens for forsikrings- og gjenforsikringsforetak som er datterselskap av et forsikringsholdingselskap
Supervision of group solvency for groups with centralised risk management 
Tilsyn med gruppesolvens for grupper med sentralisert risikohåndtering
Articles 236 to 243 
Artikkel 236–243
Risk concentration and intra-group transactions 
Risikokonsentrasjon og transaksjoner innenfor gruppen
Risk management and internal control 
Risikohåndtering og internkontroll
Measures to facilitate group supervision 
Tiltak for å lette gruppetilsyn
Articles 247 to 259 
Artikkel 247–259
Articles 260 to264 
Artikkel 260–264
Mixed-activity insurance holding companies 
Blandet forsikringsholdingselskap
REORGANISATION AND WINDING-UP OF INSURANCE UNDERTAKINGS 
SANERING OG AVVIKLING AV FORSIKRINGSFORETAK
Reorganisation measures 
Saneringstiltak
Articles 269 to 272 
Artikkel 269–272
Winding-up proceedings 
Framgangsmåter for avvikling
Articles 273 to 284 
Artikkel 273–284
Articles 285 to 296 
Artikkel 285–296
Articles 297 to 304 
Artikkel 297–304
Articles 309 to 312 
Artikkel 309–312
CLASSES OF NON-LIFE INSURANCE 
//KLASSER AV ANNEN FORSIKRING ENN LIVSFORSIKRING
A. Classification of risks according to classes of insurance 
A. Klassifisering av risiko i henhold til forsikringsklasse
B. Description of authorisations granted for more than one class of insurance 
B. Beskrivelse av tillatelse innvilget for mer enn én forsikringsklasse
CLASSES OF LIFE INSURANCE 
LIVSFORSIKRINGSKLASSER
LEGAL FORMS OF UNDERTAKINGS 
FORETAKSFORMER
A. Forms of non-life insurance undertaking: 
A. Former av foretak innen annen forsikring enn livsforsikring:
B. Forms of life insurance undertaking: 
B. Former for livsforsikringsforetak:
C. Forms of reinsurance undertaking: 
C. Former for gjenforsikringsforetak:
SOLVENCY CAPITAL REQUIREMENT (SCR) STANDARD FORMULA 
STANDARDFORMEL FOR SOLVENSKAPITALKRAV (SCR)
Calculation of the Basic Solvency Capital Requirement 
Beregning av primært solvenskapitalkrav
Calculation of the non-life underwriting risk module 
Beregning av modulen for forsikringsrisiko i annen forsikring enn livsforsikring
Calculation of the life underwriting risk module 
Beregning av modulen for forsikringsrisiko i livsforsikring
Calculation of the market risk module 
Beregning av markedsrisikomodul
GROUPS OF NON-LIFE INSURANCE CLASSES FOR THE PURPOSES OF ARTICLE 159 
GRUPPER AV FORSIKRINGSKLASSER FOR ANNEN FORSIKRING ENN LIVSFORSIKRING IFM. ARTIKKEL 159
Part A Repealed Directives with list of their successive amendments (referred to in Article 310) 
Opphevede direktiver med senere endringer (i henhold til artikkel 310)
List of time-limits for transposition into national law (referred to in Article 310) 
Liste over frister for innarbeiding i nasjonal lovgivning (nevnt i artikkel 310)
This Directive lays down rules concerning the following: 
Dette direktiv fastsetter regler for
the taking-up and pursuit, within the Community, of the self-employed activities of direct insurance and reinsurance; 
adgangen til å starte og utøve selvstendig næringsvirksomhet innen direkte forsikring og gjenforsikring i Fellesskapet,
the supervision of insurance and reinsurance groups; 
tilsynet med forsikrings- og gjenforsikringsgrupper,
the reorganisation and winding-up of direct insurance undertakings. 
sanering og avvikling av direkte forsikringsforetak.
This Directive shall apply to direct life and non-life insurance undertakings which are established in the territory of a Member State or which wish to become established there. 
Dette direktiv får anvendelse på foretak innen direkte livsforsikring og annen direkte forsikring enn livsforsikring, som er etablert i en medlemsstat eller som ønsker å etablere seg der.
It shall also apply to reinsurance undertakings which conduct only reinsurance activities and which are established in the territory of a Member State or which wish to become established there with the exception of Title IV. 
Det får også, med unntak for avdeling IV, anvendelse på gjenforsikringsforetak som bare utøver gjenforsikringsvirksomhet, og som er etablert i en medlemsstat eller som ønsker å etablere seg der.
In regard to non-life insurance, this Directive shall apply to activities of the classes set out in Part A of Annex I. 
Når det gjelder foretak innen annen forsikring enn livsforsikring, får dette direktiv anvendelse på virksomhet i de klasser som er angitt i vedlegg I del A.
For the purposes of the first subparagraph of paragraph 1, non-life insurance shall include the activity which consists of assistance provided for persons who get into difficulties while travelling, while away from their home or their habitual residence. 
Forsikringsforetak innen annen forsikring enn livsforsikring skal for artikkel 1 første ledds formål omfatte virksomhet som består av å yte bistand til personer som får problemer når de er på reise eller er borte fra hjemmet eller sitt faste bosted.
It shall comprise an undertaking, against prior payment of a premium, to make aid immediately available to the beneficiary under an assistance contract where that person is in difficulties following the occurrence of a chance event, in the cases and under the conditions set out in the contract. 
Bistanden skal bestå i en forpliktelse til, mot forskuddsbetalt premie, å yte umiddelbar bistand til den begunstigede i henhold til en avtale om assistanse, i de tilfeller vedkommende person har fått problemer på grunn av uforutsette omstendigheter, i de tilfeller og på de vilkår som er fastsatt i avtalen.
The aid may comprise the provision of benefits in cash or in kind. 
Bistanden kan bestå i kontantytelser eller naturalytelser.
The provision of benefits in kind may also be effected by means of the staff and equipment of the person providing them. 
Naturalytelser kan også stilles til rådighet ved hjelp av forsikringsyterens personell og utstyr.
The assistance activity shall not cover servicing, maintenance, after-sales service or the mere indication or provision of aid as an intermediary. 
Bistanden skal ikke dekke service, vedlikehold eller ettersalgstjenester eller ren opplysning om at assistanse ytes i egenskap av mellommann eller yting av assistanse i denne egenskap.
In regard to life insurance, this Directive shall apply: 
Når det gjelder livsforsikring, skal dette direktiv omfatte
to the following life insurance activities where they are on a contractual basis: 
følgende livsforsikringsvirksomhet når den er basert på avtale:
life insurance which comprises assurance on survival to a stipulated age only, assurance on death only, assurance on survival to a stipulated age or on earlier death, life assurance with return of premiums, marriage assurance, birth assurance; 
livsforsikring som omfatter forsikring med utbetaling ved en oppnådd fastsatt alder, forsikring med utbetaling bare ved død, forsikring med utbetaling ved en oppnådd fastsatt alder eller tidligere død, livsforsikring med tilbakebetaling av premier, forsikring med utbetaling ved ekteskapsinngåelse, forsikring med utbetaling ved fødsel,