natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Such standards must apply to all credit institutions authorised in the Community. 
Slike regler må gjelde for alle godkjente kredittinstitusjoner i Fellesskapet.
The own funds of a credit institutions can serve to absorb losses which are not matched by a sufficient volume of profits. 
En kredittinstitusjons ansvarlige kapital kan tjene til å absorbere tap som ikke dekkes av et overskudd av tilstrekkelig størrelse.
The own funds also serve as an important yardstick for the competent authorities, in particular for the assessment of the solvency of credit institutions and for other prudential purposes. 
Den ansvarlige kapital utgjør også et viktig kriterium for vedkommende myndigheter, særlig for vurderingen av kredittinstitusjoners solvens og andre tilsynsformål.
Credit institutions, in an internal banking market, engage in direct competition with each other, and the definitions and standards pertaining to own funds must therefore be equivalent. 
På et indre bankmarked konkurrerer kredittinstitusjoner direkte med hverandre, og det må derfor være ensartede definisjoner og regler når det gjelder ansvarlig kapital.
To that end, the criteria for determining the composition of own funds must not be left solely to Member States. 
For dette formål kan kriteriene for å bestemme sammensetningen av ansvarlig kapital ikke overlates til medlemsstatene alene.
The adoption of common basic standards will be in the best interests of the Community in that it will prevent distortions of competition and will strengthen the Community banking system. 
Vedtakelse av felles grunnregler vil være i Fellesskapets interesse fordi det vil hindre konkurransevridning og styrke Felleskapets banksystem.
The definition of own funds laid down in this Directive provides for a maximum of items and qualifying amounts, leaving it to the discretion of each Member State to use all or some of such items or to adopt lower ceilings for the qualifying amounts. 
Definisjonen av ansvarlig kapital fastsatt i dette direktiv omfatter flest mulig poster og tilstrekkelige beløp, og overlater til medlemsstatenes eget skjønn om alle eller deler av disse postene skal brukes, eller om det skal vedtas lavere tak for beløpene.
This Directive specifies the qualifying criteria for certain own funds items, and the Member States remain free to apply more stringent provisions. 
I dette direktiv beskrives nærmere kriteriene for visse poster som inngår i ansvarlig kapital, og medlemsstatene står fritt til å anvende strengere bestemmelser.
At the initial stage common basic standards are defined in broad terms in order to encompass all the items making up own funds in the different Member States. 
Innledningsvis defineres de felles grunnreglene i generelle vendinger for å dekke alle poster som inngår i ansvarlig kapital i de forskjellige medlemsstatene.
According to the nature of the items making up own funds, this Directive distinguishes between on the one hand, items constituting original own funds and, on the other, those constituting additional own funds. 
Alt etter kvaliteten av de postene som utgjør den ansvarlige kapital, skiller dette direktiv mellom de postene som utgjør kjernekapitalen og dem som utgjør tilleggskapitalen.
To reflect the fact that items constituting additional own funds are not of the same nature as those constituting original own funds, the amount of the former included in own funds must not exceed the original own funds. 
Siden de postene som utgjør tilleggskapitalen, ikke er av samme kvalitet som dem som utgjør kjernekapitalen, bør beløpet for tilleggskapital som inngår i den ansvarlige kapitalen, ikke overstige et beløp tilsvarende kjernekapitalen.
Moreover, the amount of certain items of additional own funds included must not exceed one half of the original own funds. 
Videre kan summen av visse poster som tas med i tilleggskapitalen, ikke overstige et beløp tilsvarende 50 % av kjernekapitalen.
In order to avoid distortions of competition, public credit institutions must not include in their own funds guarantees granted them by the Member States or local authorities. 
For å unngå konkurransevridning kan offentlige kredittinstitusjoner ikke la de garantier som de er blitt innvilget av medlemsstatene eller lokale myndigheter, inngå i beregningen av deres ansvarlige kapital.
Whenever in the course of supervision it is necessary to determine the amount of the consolidated own funds of a group of credit institutions, the calculation shall be effected in accordance with this Directive. 
Når det for tilsynsformål er nødvendig å fastslå størrelsen på den konsoliderte ansvarlige kapital for en gruppe kredittinstitusjoner, skal den beregnes i samsvar med dette direktiv.
The precise accounting technique to be used for the calculation of own funds, the solvency ratio, and for the assessment of the concentration of exposures must take account of the provisions of Council Directive 86/635/EEC of 8 December 1986 on the annual accounts and consolidated accounts of banks and other financial institutions, which incorporates certain adaptations of the provisions of Council Directive 83/349/EEC of 13 June 1983 based on Article 44(2)(g) of the Treaty on consolidated accounts. 
Den nøyaktige regnskapsmetoden som skal benyttes ved beregning av ansvarlig kapital og kapitaldekning samt ved vurdering av konsentrasjonen av engasjementer, skal ta hensyn til bestemmelsene i rådsdirektiv 86/635/EØF av 8. desember 1986 om bankers og andre finansinstitusjoners årsregnskaper og konsoliderte regnskaper, som inneholder visse tilpasninger av bestemmelsene i rådsdirektiv 83/349/EØF av 13. juni 1983 med hjemmel i traktatens artikkel 44 paragraf 2 bokstav g) om konsoliderte regnskaper.
The provisions on own funds form part of the wider international effort to bring about approximation of the rules in force in major countries regarding the adequacy of own funds. 
Bestemmelsene om ansvarlig kapital inngår som et ledd i de mer omfattende internasjonale bestrebelsene på å oppnå en tilnærming av gjeldende regler i de viktigste statene når det gjelder kapitaldekningsgrad.
The Commission will draw up a report and periodically examine, with the aim of tightening them, the provisions on own funds and thus achieving greater convergence on a common definition of own funds. 
Kommisjonen vil utarbeide en rapport og regelmessig ta bestemmelsene om ansvarlig kapital opp til fornyet vurdering med sikte på å stramme inn bestemmelsene og på den måten oppnå større tilnærming i en felles definisjon av ansvarlig kapital.
Such convergence will allow the alignment of Community credit institutions' own funds. 
En slik tilnærming vil gjøre det mulig å forbedre kapitaldekningsgraden for kredittinstitusjonene i Fellesskapet.
The provisions on solvency ratios are the outcome of work carried out by the Banking Advisory Committee which is responsible for making suggestions to the Commission with a view to coordinating the coefficients applicable in the Member States. 
Bestemmelsene om kapitaldekning er et resultat av arbeid utført av den rådgivende komité for bankspørsmål, som har ansvaret for å legge fram forslag for Kommisjonen med sikte på å samordne de koeffisienter som gjelder i medlemsstatene.
The establishment of an appropriate solvency ratio plays a central role in the supervision of credit institutions. 
Fastsettelse av en hensiktsmessig kapitaldekning er av vesentlig betydning for tilsynet med kredittinstitusjoner.
A ratio which weights assets and off-balance-sheet items according to the degree of credit risk is a particularly useful measure of solvency. 
En kapitaldekning der aktiva og poster utenfor balansen vektes på grunnlag av graden av kredittrisiko, er en særlig egnet målestokk for solvens.
The development of common standards for own funds in relation to assets and off-balance-sheet items exposed to credit risk is, accordingly, an essential aspect of the harmonisation necessary for the achievement of the mutual recognition of supervision techniques and thus the completion of the internal banking market. 
Innføring av felles standarder for kapitaldekning på grunnlag av aktiva og poster utenfor balansen som er utsatt for kredittrisiko, utgjør derfor et vesentlig element i den harmonisering som er nødvendig for å oppnå en gjensidig anerkjennelse av tilsynsmetoder og dermed gjennomføring av det indre bankmarked.
In that respect, the provisions on a solvency ratio must be considered in conjunction with other specific instruments also harmonising the fundamental techniques of the supervision of credit institutions. 
Bestemmelsene om kapitaldekning skal i den forbindelse ses i sammenheng med andre særlige rettsakter som også harmoniserer de grunnleggende metoder for tilsyn med kredittinstitusjoner.
In an internal banking market, institutions are required to enter into direct competition with one another and the common solvency standards in the form of a minimum ratio prevent distortions of competition and strengthen the Community banking system. 
På et indre bankmarked skal institusjonene konkurrere direkte med hverandre, og vedtakelse av felles standarder for solvens i form av et minstekrav til kapitaldekning vil hindre konkurransevridning og styrke banksystemet i Fellesskapet.
This Directive provides for different weightings to be given to guarantees issued by different financial institutions. 
I dette direktiv fastsettes det forskjellig vekting på garantier stilt av forskjellige finansinstitusjoner.
The Commission accordingly undertakes to examine whether this Directive taken as a whole significantly distorts competition between credit institutions and insurance undertakings and, in the light of that examination, to consider whether any remedial measures are justified. 
Kommisjonen skal derfor undersøke om dette direktiv som helhet skaper vesentlige konkurransevridninger mellom kredittinstitusjoner og forsikringsforetak og på bakgrunn av denne undersøkelsen vurdere om det er grunn til å treffe hjelpetiltak.
Annex III lays down the treatment of off-balance-sheet items in the context of the calculation of credit institutions' capital requirements. 
I vedlegg III er det fastsatt regler for behandlingen av poster utenfor balansen i forbindelse med beregningen av kravene til kredittinstitusjoners ansvarlige kapital.
With a view to the smooth functioning of the internal market and in particular with a view to ensuring a level playing field Member States are obliged to strive for uniform assessment of contractual netting agreements by their competent authorities. 
For å sikre at det indre marked virker på en tilfredsstillende måte, særlig når det gjelder å skape like konkurransevilkår, er medlemsstatene forpliktet til å tilstrebe en ensartet vurdering av kontraktsfestede avtaler om nettoregning av finansielle forpliktelser hos sine vedkommende myndigheter.
Annex III takes account of the work of an international forum of banking supervisors on the supervisory recognition of bilateral netting, in particular the possibility of calculating the own-funds requirements for certain transactions on the basis of a net rather than a gross amount provided that there are legally binding agreements which ensure that the credit risk is confined to the net amount. 
Vedlegg III er i tråd med det arbeid som et internasjonalt forum av tilsynsmyndigheter innen banksektoren har gjort med sikte på de samme myndigheters godkjenning av bilateral nettoregning, særlig muligheten for å beregne kravene til ansvarlig kapital ved visse transaksjoner på grunnlag av et nettobeløp i stedet for et bruttobeløp, forutsatt at det eksisterer rettslig bindende avtaler som sikrer at kredittrisikoen begrenses til nettobeløpet.
For internationally active credit institutions and groups of credit institutions in a wide range of third countries, which compete with Community credit institutions, the rules adopted on the wider international level will result in a refined supervisory treatment of over-the-counter (OTC) derivative instruments. 
For internasjonalt aktive kredittinstitusjoner og grupper av kredittinstitusjoner i en lang rekke tredjestater som konkurrerer med kredittinstitusjoner i Fellesskapet, vil reglene som vedtas på et bredere internasjonalt plan medføre en mer nøyaktig tilsynsmessig behandling av ikke-børsomsatte derivater.
This refinement results in a more appropriate compulsory capital cover taking into account the risk-reducing effects of supervisorily recognised contractual netting agreements on potential future credit risks. 
Denne forbedringen vil resultere i et mer hensiktsmessig obligatorisk kapitaldekningskrav, ved at det tas hensyn til den risikoreduserende virkning kontraktsfestede nettoregningsavtaler anerkjent av tilsynsmyndighetene vil ha på potensielle framtidige kredittrisikoer.
The clearing of OTC derivative instruments provided by clearing houses acting as a central counterparty plays an important role in certain Member States. 
Avregning av ikke-børsomsatte derivater foretatt av oppgjørssentraler som opptrer som en sentral motpart, spiller en viktig rolle i visse medlemsstater.
It is appropriate to recognise the benefits from such a clearing in terms of a reduction of credit risk and related systemic risk in the prudential treatment of credit risk. 
Fordelene ved en slik avregning i form av en reduksjon av kredittrisikoen og den tilknyttede systemrisikoen som ledd i en tilsynsmessig behandling av kredittrisiko, bør anerkjennes.
It is necessary for the current and potential future exposures arising from cleared OTC derivatives contracts to be fully collateralised and for the risk of a build-up of the clearing house's exposures beyond the market value of posted collateral to be eliminated in order for cleared OTC derivatives to be granted for a transitional period the same prudential treatment as exchange-traded derivatives. 
For at avregnede ikke-børsomsatte derivater i en overgangsperiode skal kunne omfattes av den samme tilsynsmessige behandling som derivater omsatt på børs, er det nødvendig at det stilles full sikkerhet for de aktuelle og potensielle framtidige risikoer som følger av avregnede kontrakter om ikke-børsomsatte derivater, og at faren for at oppgjørssentralens risikoer vil overstige markedsverdien av den sikkerhet som er stilt, fjernes.
The competent authorities must be satisfied as to the level of the initial margins and variation margins required and the quality of and the level of protection provided by the posted collateral. 
Nivået for de bunnsikkerheter og løpende marginer som kreves, samt kvaliteten på den stilte sikkerhet og det beskyttelsesnivå den gir, skal være slik at vedkommende myndigheter finner det tilstrekkelig.
For credit institutions incorporated in the Member States, Annex III creates a similar possibility for the recognition of bilateral netting by the competent authorities and thereby offers them equal conditions of competition. 
Vedlegg III kan gi medlemsstatenes kredittinstitusjoner samme mulighet for å få bilateral nettoregning godkjent av vedkommende myndigheter, og sikrer dem dermed like konkurransevilkår.
The rules are both well balanced and appropriate for the further reinforcement of the application of prudential supervisory measures to credit institutions. 
De aktuelle regler er både avveide og hensiktsmessige med tanke på en styrket anvendelse av tiltak for tilsyn med kredittinstitusjoner.
The competent authorities in the Member States should ensure that the calculation of add-ons is based on effective rather than apparent national amounts. 
Vedkommende myndigheter i medlemsstatene bør påse at beregningen av tilleggene foretas på grunnlag av de faktiske nominelle beløp, ikke de tilsynelatende.
The minimum ratio provided for in this Directive reinforces the capital of credit institutions in the Community. 
Den minstedekning som er fastsatt i dette direktiv, styrker den ansvarlige kapital i kredittinstitusjonene i Fellesskapet.
A level of 8 % has been adopted following a statistical survey of capital requirements in force at the beginning of 1988. 
Tallet er satt til 8 % som følge av en statistisk undersøkelse om gjeldende kapitalkrav ved inngangen til 1988.
The essential rules for monitoring large exposures of credit institutions should be harmonised. 
De viktigste reglene for tilsyn med kredittinstitusjoners store engasjementer bør harmoniseres.
Member States should still be able to adopt provisions more stringent than those provided for by this Directive. 
Medlemsstatene bør fortsatt ha mulighet til å vedta enda strengere bestemmelser enn dem som er fastsatt i dette direktiv.
The monitoring and control of a credit institution's exposures is an integral part of its supervision. 
Overvåking av og kontroll med kredittinstitusjoners store engasjementer er en integrert del av tilsynet med disse institusjonene.
Excessive concentration of exposures to a single client or group of connected clients may result in an unacceptable risk of loss. 
En altfor stor konsentrasjon av engasjementer overfor en enkelt kunde eller en gruppe av kunder med innbyrdes tilknytning kan innebære en uakseptabel tapsrisiko.
Such a situation may be considered prejudicial to the solvency of a credit institution. 
En slik situasjon kan vurderes som skadelig for en kredittinstitusjons solvens.
In an internal banking market, credit institutions are engaged in direct competition with one another and monitoring requirements throughout the Community should therefore be equivalent. 
På et indre bankmarked konkurrerer kredittinstitusjonene direkte med hverandre, og tilsynskravene bør derfor være like i hele Fellesskapet.
To that end, the criteria applied to determining the concentration of exposures must be the subject of legally binding rules at Community level and cannot be left entirely to the discretion of the Member States. 
Med dette mål for øyet bør de kriterier som skal anvendes ved vurdering av risikokonsentrasjon, fastsettes i juridisk bindende fellesskapsregler, og kan ikke fullstendig overlates til medlemsstatenes egen vurdering.
The adoption of common rules will therefore best serve the Community's interests, since it will prevent differences in the conditions of competition, while strengthening the Community's banking system. 
Fellesskapets interesser vil være best tjent med at det vedtas felles regler, ettersom dette vil forhindre forskjeller i konkurransevilkårene og samtidig styrke Fellesskapets banksystem.
The provisions on a solvency ratio for credit institutions include a list of credit risks which may be incurred by credit institutions. 
Bestemmelsene om kredittinstitusjoners kapitaldekning inneholder en liste over betegnelser for de forskjellige typer kredittrisiko kredittinstitusjoner påtar seg.
That list should therefore be used also for the definition of exposures for the purposes of limits to large exposures. 
Disse betegnelsene bør derfor benyttes ved definisjonen av «engasjementer» i forbindelse med begrensning av store engasjementer.
It is not, however, appropriate to refer on principle to the weightings or degrees of risk laid down in the said provisions. 
Likevel er det ikke hensiktsmessig som en fast regel å vise til den risikovekting og de risikograder som er fastsatt i nevnte bestemmelser.
Those weightings and degrees of risk were devised for the purpose of establishing a general solvency requirement to cover the credit risk of credit institutions. 
Målet med denne risikovektingen og disse risikogradene var å fastsette et generelt solvenskrav som skulle dekke kredittinstitusjonenes kredittrisiko.
In the context of the regulation of large exposures, the aim is to limit the maximum loss that a credit institution may incur through any single client or group of connected clients. 
Målet med å fastsette regler for store engasjementer er å begrense det største tap en kredittinstitusjon kan pådra seg overfor en enkelt kunde eller en gruppe av kunder med innbyrdes tilknytning.
It is therefore appropriate to adopt a prudent approach in which, as a general rule, account is taken of the nominal value of exposures, but no weightings or degrees of risk are applied. 
Det er derfor grunn til å følge et forsiktighetsprinsipp og som generell regel legge til grunn engasjementets nominelle verdi uten å ta hensyn til risikovektingen eller risikograden.
When a credit institution incurs an exposure to its own parent undertaking or to other subsidiaries of its parent undertaking, particular prudence is necessary. 
Dersom en kredittinstitusjon inngår engasjementer med sitt eget hovedforetak, eller med andre datterforetak til dette hovedforetaket, er særlig varsomhet påkrevd.
The provision of this Directive require that where the influence exercised by persons directly or indirectly holding a qualifying participation in a credit institution is likely to operate to the detriment of the sound and prudent management of that institution, the competent authorities shall take appropriate measures to put an end to that situation. 
I de tilfeller der innflytelsen til personer som direkte eller indirekte er innehavere av en kvalifisert eierandel i en kredittinstitusjon kan være til skade for en sunn og forsvarlig forvaltning av institusjonen, krever bestemmelsene i dette direktiv at vedkommende myndigheter skal treffe passende tiltak for å bringe situasjonen til opphør.
In the field of large exposures, specific standards should also be laid down for exposures incurred by a credit institution to its own group, and in such cases more stringent restrictions are justified than for other exposures. 
Når det gjelder store engasjementer, bør det fastsettes særlige standarder for de engasjementer en kredittinstitusjon kan påta seg for foretakene i sin egen gruppe, og i slike tilfeller bør det være strengere standarder for engasjementsbegrensning enn for andre typer engasjementer.
More stringent restrictions need not, however be applied where the parent undertaking is a financial holding company or a credit institution or where the other subsidiaries are either credit or financial institutions or undertakings offering ancillary banking services, provided that all such undertakings are covered by the supervision of the credit institution on a consolidated basis. 
Strengere begrensning bør likevel ikke gjennomføres når hovedforetaket er et finansielt holdingselskap eller en kredittinstitusjon, eller når de andre datterforetakene er kredittinstitusjoner, finansinstitusjoner eller foretak som yter banktilknyttede tjenester, forutsatt at alle disse foretakene er omfattet av tilsynet med kredittinstitusjoner på konsolidert grunnlag.
In such cases the consolidated monitoring of the group of undertakings allows for an adequate level of supervision, and does not require the imposition of more stringent limits on exposure. 
I så fall innebærer tilsynet på konsolidert grunnlag med den samlede gruppe et tilsyn som er tilstrekkelig effektivt, uten at det er nødvendig å fastsette strengere standarder for risikobegrensning.
Under this approach banking groups will also be encouraged to organise their structures in such a way as to allow consolidated monitoring, which is desirable because a more comprehensive level of monitoring is possible. 
Dermed vil bankgrupper også bli oppmuntret til å innrette sin struktur på en slik måte at det er mulig å gjennomføre tilsyn på konsolidert grunnlag, noe som er ønskelig ettersom det på den måten vil kunne etableres et mer omfattende tilsyn.
In order to be effective, supervision on a consolidated basis must be applied to all banking groups, including those the parent undertakings of which are not credit institutions. 
For at et tilsyn på konsolidert grunnlag skal bli effektivt, må det kunne anvendes overfor alle grupper som driver bankvirksomhet, også når hovedforetaket ikke er en kredittinstitusjon.
The competent authorities must hold the necessary legal instruments to be able to exercise such supervision. 
Vedkommende myndigheter må ha de nødvendige juridiske fullmakter for gjennomføringen av et slikt tilsyn.