natgillin/translations-raw huggingface dataset:
T M is the liquidation period for the type of transaction in question. 
T M er avviklingsperioden for vedkommende type transaksjon.
Conditions for applying a 0 % volatility adjustment 
Vilkår for anvendelse av en volatilitetsjustering på 0 %
In relation to repurchase transactions and securities lending or borrowing transactions, where a credit institution uses the Supervisory Volatility Adjustments Approach or the Own Estimates Approach and where the conditions set out in points (a) to (h) are satisfied, credit institutions may, instead of applying the volatility adjustments calculated under points 34 to 57, apply a 0 % volatility adjustment. 
I tilknytning til gjenkjøpsavtaler og lånetransaksjoner som gjelder verdipapirer, dersom en kredittinstitusjon benytter metoden med volatilitetsjusteringer fastsatt av tilsynsmyndighetene eller metoden for egenfastsatte volatilitetsjusteringer, og dersom vilkårene i bokstav a) h) er oppfylt, kan kredittinstitusjoner, istedenfor å anvende de volatilitetsjusteringene som ble beregnet i henhold til nr. 34 57, anvende en volatilitetsjustering på 0 %.
This option is not available in respect of credit institutions using the internal models approach set out in points 12 to 21: 
Dette alternativet er ikke tilgjengelig for kredittinstitusjoner som benytter metoden med interne modeller i henhold til nr. 12 21.
Both the exposure and the collateral are cash or debt securities issued by central governments or central banks within the meaning of Part 1, point 7(b) and eligible for a 0 % risk weight under Articles 78 to 83, 
Både engasjementet og sikkerheten er kontanter eller obligasjoner utstedt av sentralmyndigheter eller sentralbanker i henhold til del 1 nr. 7 bokstav b) og berettiget til en risikovekt på 0 % i henhold til artikkel 78 83.
Both the exposure and the collateral are denominated in the same currency, 
Både engasjementet og sikkerheten er angitt i samme valuta.
Either the maturity of the transaction is no more than one day or both the exposure and the collateral are subject to daily marking-to-market or daily remargining, 
Transaksjonens løpetid er høyst én dag eller både engasjementet og sikkerheten er underlagt daglig verdsetting til markedsverdi eller daglig omregning av marginer.
It is considered that the time between the last marking-to-market before a failure to remargin by the counterparty and the liquidation of the collateral shall be no more than four business days, 
Tiden mellom den seneste verdsetting til markedsverdi før en motpart unnlater å regne om marginer, og likvideringen av sikkerheten, skal ikke være mer enn fire virkedager.
The transaction is settled across a settlement system proven for that type of transaction, 
Transaksjonen skal gjøres opp gjennom et velprøvd oppgjørssystem for vedkommende type transaksjon.
The documentation covering the agreement is standard market documentation for repurchase transactions or securities lending or borrowing transactions in the securities concerned, 
Dokumentasjonen som gjelder avtalen, er standard markedsdokumentasjon for gjenkjøpsavtaler eller lånetransaksjoner som gjelder verdipapirer, i vedkommende verdipapirer.
The transaction is governed by documentation specifying that if the counterparty fails to satisfy an obligation to deliver cash or securities or to deliver margin or otherwise defaults, then the transaction is immediately terminable, and 
Transaksjonen er underlagt dokumentasjon som angir at dersom motparten unnlater å oppfylle en forpliktelse til å levere kontanter eller verdipapirer, eller til å levere marginer eller på annen måte misligholder, kan transaksjonen umiddelbart avsluttes.
The counterparty is considered a «core market participant» by the competent authorities. 
Motparten blir av vedkommende myndigheter ansett som en «sentral markedsdeltaker».
Core market participants shall include the following entities: 
Sentrale markedsdeltakere skal omfatte følgende foretak:
the entities mentioned in point 7(b) of Part 1 exposures to which are assigned a 0 % risk weight under Articles 78 to 83; 
enhetene nevnt i del 1 nr. 7 bokstav b) der engasjementer med disse er gitt en risikovekt på 0 % i henhold til artikkel 78 83,
institutions; 
institusjoner,
other financial companies (including insurance companies) exposures to which are assigned a 20 % risk weight under Articles 78 to 83 or which, in the case of credit institutions calculating risk-weighted exposure amounts and expected loss amounts under Articles 83 to 89, do not have a credit assessment by a recognised ECAI and are internally rated as having a PD equivalent to that associated with the credit assessments of ECAIs determined by the competent authorities to be associated with credit quality step 2 or above under the rules for the risk weighting of exposures to corporates under Articles 78 to 83 
andre finansielle foretak (herunder forsikringsforetak) der engasjementer med disse er gitt en risikovekt på 20 % i henhold til artikkel 78 83, eller som, når det gjelder kredittinstitusjoner som beregner risikovektede engasjementsbeløp og forventede tapsbeløp i henhold til artikkel 83 89, ikke har noen kredittvurdering foretatt av en valgbar ekstern kredittvurderingsinstitusjon og internt blir kredittvurdert til å ha en PD verdi som tilsvarer den verdien som er tilknyttet kredittvurderinger foretatt av eksterne kredittvurderingsinstitusjoner som av vedkommende myndigheter anses for å tilsvare risikoklasse 2 eller høyere i henhold til reglene for risikovekting av engasjementer med foretak i henhold til artikkel 78 83,
regulated collective investment undertakings that are subject to capital or leverage requirements; 
regulerte foretak for kollektiv investering som er underlagt krav til kapital eller gjeldsgrad,
regulated pension funds; and 
regulerte pensjonsfond, og
recognised clearing organisations. 
anerkjente klareringsorganisasjoner.
Where a competent authority permits the treatment set out in point 58 to be applied in the case of repurchase transactions or securities lending or borrowing transactions in securities issued by its domestic government, then other competent authorities may choose to allow credit institutions incorporated in their jurisdiction to adopt the same approach to the same transactions. 
Når vedkommende myndighet tillater at behandlingen i nr. 58 anvendes i tilfelle av gjenkjøpsavtaler eller lånetransaksjoner som gjelder verdipapirer utstedt av vedkommende stats myndigheter, kan andre vedkommende myndigheter velge å tillate at kredittinstitusjoner som har sitt forretningskontor i deres jurisdiksjon, vedtar samme tilnærmingsmåte for de samme transaksjonene.
Calculating risk-weighted exposure amounts and expected loss amounts 
Beregning av risikovektede engasjementsbeløp og forventede tapsbeløp
E* as calculated under point 33 shall be taken as the exposure value for the purposes of Article 80. 
E* som beregnet i henhold til nr. 33 skal utgjøre engasjementsverdien med hensyn til artikkel 80.
In the case of off-balance sheet items listed in Annex II, E* shall be taken as the value at which the percentages indicated in Article 78(1) shall be applied to arrive at the exposure value. 
Når det gjelder poster utenfor balansen oppført i vedlegg II, skal E* utgjøre verdien som prosentverdiene angitt i artikkel 78 nr. 1 skal anvendes på, for å komme fram til engasjementsverdien.
LGD* (the effective LGD)calculated as set out in this point shall be taken as the LGD for the purposes of Annex VII. 
LGD* (faktisk LGD verdi) beregnet i henhold til dette nummer, skal utgjøre LGD verdien med hensyn til vedlegg VII.
LGD is the LGD that would apply to the exposure under Articles 84 to 89 if the exposure was not collateralised; 
LGD er den LGD verdien som ville fått anvendelse på engasjementet i henhold til artikkel 84 89 dersom engasjementet ikke hadde vært sikret.
E is the exposure value as described under point 33; 
E er engasjementsverdien som beskrevet i nr. 33.
E* is as calculated under point 33. 
E* blir beregnet som i nr. 33.
Other eligible collateral for Articles 84 to 89 
Andre godtakbare sikkerheter i henhold til artikkel 84 89
The property shall be valued by an independent valuer at or less than the market value. 
Eiendommen skal være verdsatt av en uavhengig takstmann til markedsverdi eller til en lavere verdi.
In those Member States that have laid down rigorous criteria for the assessment of the mortgage lending value in statutory or regulatory provisions the property may instead be valued by an independent valuer at or less than the mortgage lending value. 
I de medlemsstater som har fastsatt strenge kriterier for vurdering av pantelånsverdier i lov eller forskrift, kan eiendommen isteden verdsettes av en uavhengig takstmann til pantelånsverdien eller til en lavere verdi.
«Market value» means the estimated amount for which the property should exchange on the date of valuation between a willing buyer and a willing seller in an arm's-length transaction after proper marketing wherein the parties had each acted knowledgeably, prudently and without compulsion. 
Med «markedsverdi» menes det estimerte beløpet som eiendommen på tidspunktet for verdsettingen vil kunne utveksles for mellom en villig kjøper og en villig selger i en transaksjon på armlengdes avstand etter korrekt markedsføring, der hver av partene har vært velinformert, handlet med forsiktighet og uten tvang.
The market value shall be documented in a transparent and clear manner. 
Markedsverdien skal dokumenteres på en oversiktlig og klar måte.
«Mortgage lending value» means the value of the property as determined by a prudent assessment of the future marketability of the property taking into account long-term sustainable aspects of the property, the normal and local market conditions, the current use and alternative appropriate uses of the property. 
Med «pantelånverdi» menes verdien av eiendommen som fastsatt ved en forsiktig vurdering av eiendommens framtidige salgbarhet, der det tas hensyn til eiendommens bestandighet på lang sikt, normale og lokale markedsforhold, nåværende bruk og alternativ egnet bruk av eiendommen.
The mortgage lending value shall be documented in a transparent and clear manner. 
Pantelånsverdien skal dokumenteres på en oversiktlig og klar måte.
The value of the collateral shall be the market value or mortgage lending value reduced as appropriate to reflect the results of the monitoring required under Part 2, point 8 and to take account of the any prior claims on the property. 
Verdien av sikkerheten skal være markedsverdien eller pantelånsverdien, eventuelt redusert for å gjenspeile resultatene av den overvåking som kreves i henhold til del 2 nr. 8, og for å ta hensyn til eventuelle forutgående krav på eiendommen.
The value of receivables shall be the amount receivable. 
Verdien av fordringer skal være det utestående beløpet.
Other physical collateral 
Annen fysisk sikkerhet
The property shall be valued at its market value — that is the estimated amount for which the property would exchange on the date of valuation between a willing buyer and a willing seller in an arm's-length transaction. 
Eiendommen skal verdsettes til markedsverdi — det vil si det estimerte beløpet som eiendommen på tidspunktet for verdsettingen vil kunne selges for til en villig kjøper av en villig selger i en transaksjon på armlengdes avstand.
General treatment 
Generell behandling
LGD* calculated as set out in points 69 to 72 shall be taken as the LGD for the purposes of Annex VII. 
LGD* beregnet i henhold til nr. 69 72 er lik LGD verdien med hensyn til vedlegg VII.
Where the ratio of the value of the collateral (C) to the exposure value (E) is below a threshold level of C* (the required minimum collateralisation level for the exposure) as laid down in Table 5, LGD* shall be the LGD laid down in Annex VII for uncollateralised exposures to the counterparty. 
Dersom forholdet mellom verdien av sikkerheten (C) og engasjementsverdien (E) er lavere enn et terskelnivå lik C* (laveste påkrevde nivå for sikkerhet for engasjementet) slik det er fastsatt i tabell 5, skal LGD* være den LGD verdien som er fastsatt i vedlegg VII for usikrede engasjementer med motparten.
Where the ratio of the value of the collateral to the exposure value exceeds a second, higher threshold level of C ** (i.e. the required level of collateralisation to receive full LGD recognition) as laid down in Table 5, LGD* shall be that prescribed in Table 5. 
Dersom forholdet mellom verdien av sikkerheten og engasjementsverdien overstiger et andre, høyere terskelnivå lik C ** (dvs. påkrevd nivå for sikkerhet for å få full anerkjennelse av LGD verdi) slik det er fastsatt i tabell 5, skal LGD* være den LGD verdien som er fastsatt i tabell 5.
Where the required level of collateralisation C ** is not achieved in respect of the exposure as a whole, the exposure shall be considered to be two exposures — that part in respect of which the required level of collateralisation C ** is achieved and the remainder. 
Dersom det påkrevde nivået for sikkerhet C ** ikke er oppnådd med hensyn til engasjementet som helhet, skal engasjementet anses for å være to engasjementer — den delen som det påkrevde nivået for sikkerhet C ** er oppnådd for, og restdelen.
Table 5 sets out the applicable LGD* and required collateralisation levels for the secured parts of exposures. 
I tabell 5 angis de verdiene for LGD* som skal anvendes, samt påkrevde nivåer for sikkerhet for de sikrede delene av engasjementene.
Minimum LGD for secured parts of exposures 
Minsteverdier for LGD for sikrede deler av engasjementer
LGD* for senior claims or contingent claims 
LGD* for fordringer med best prioritet eller for betingede fordringer
LGD* for subordinated claims or contingent claims 
LGD* for etterstilte fordringer eller for betingede fordringer
Required minimum collateralisation level of the exposure (C*) 
Laveste påkrevde nivå for sikkerhet for engasjementet (C*)
Residential real estate/commercial real estate 
Boligeiendom/næringseiendom
Other collateral 
Annen sikkerhet
By way of derogation, until 31 December 2012 the competent authorities may, subject to the levels of collateralisation indicated in Table 5: 
Som unntak kan vedkommende myndigheter fram til 31. desember 2012, og med forbehold for de nivåene for sikkerhet som er angitt i tabell 5,
allow credit institutions to assign a 30 % LGD for senior exposures in the form of Commercial Real Estate leasing; 
tillate at kredittinstitusjoner anvender en LGD verdi på 30 % på engasjementer med best prioritet i form av leasing av næringseiendom,
allow credit institutions to assign a 35 % LGD for senior exposures in the form of equipment leasing; and 
tillate at kredittinstitusjoner anvender en LGD verdi på 35 % på engasjementer med best prioritet i form av leasing av utstyr, og
allow credit institutions to assign a 30 % LGD for senior exposures secured by residential or commercial real estate. 
tillate at kredittinstitusjoner anvender en LGD verdi på 30 % på engasjementer med best prioritet sikret i bolig eller næringseiendom.
At the end of this period, this derogation shall be reviewed. 
Ved utgangen av denne perioden skal dette unntaket gjennomgås på nytt.
Alternative treatment for real estate collateral 
Alternativ behandling for sikkerhet i fast eiendom
Subject to the requirements of this point and point 74 and as an alternative to the treatment in points 68 to 72, the competent authorities of a Member State may authorise credit institutions to assign a 50 % risk weight to the Part of the exposure fully collateralised by residential real estate property or commercial real estate property situated within the territory of the Member State if they have evidence that the relevant markets are well-developed and long-established with loss-rates from lending collateralised by residential real estate property or commercial real estate property respectively that do not exceed the following limits: 
Med forbehold for kravene i dette nummer og i nr. 74, og som et alternativ til behandlingen i nr. 68 72, kan vedkommende myndigheter i en medlemsstat tillate at kredittinstitusjoner gir en risikovekt på 50 % til den delen av engasjementet som er sikret fullt ut i boligeiendom eller næringseiendom på medlemsstatens territorium, dersom de har dokumentasjon på at de relevante markedene er velutviklet og har vært etablert lenge med tapsprosenter på utlån med sikkerhet i henholdsvis boligeiendom eller næringseiendom som ikke overstiger følgende grenser:
losses stemming from lending collateralised by residential real estate property or commercial real estate property respectively up to 50 % of the market value (or where applicable and if lower 60 % of the mortgage-lending-value) do not exceed 0,3 % of the outstanding loans collateralised by that form of real estate property in any given year; and 
tap som stammer fra utlån med henholdsvis boligeiendom eller næringseiendom som sikkerhet opptil 50 % av markedsverdien (eller eventuelt 60 % av pantelånsverdien dersom denne verdien er lavere) overstiger ikke 0,3 % av utestående lån med fast eiendom som sikkerhet i et gitt år, og
overall losses stemming from lending collateralised by residential real estate property or commercial real estate property respectively do not exceed 0,5 % of the outstanding loans collateralised by that form of real estate property in any given year. 
samlede tap som stammer fra utlån med henholdsvis boligeiendom eller næringseiendom som sikkerhet, overstiger ikke 0,5 % av utestående lån sikret i denne formen for fast eiendom i et gitt år.
If either of the conditions in point 73 is not satisfied in a given year, the eligibility to use this treatment shall cease until the conditions are satisfied in a subsequent year. 
Dersom ingen av vilkårene i nr. 73 er oppfylt i et gitt år, vil denne behandlingen ikke kunne benyttes før vilkårene er oppfylt i et påfølgende år.
The competent authorities, which do not authorise the treatment in point 73, may authorise credit institutions to assign the risk weights permitted under this treatment in respect of exposures collateralised by residential real estate property of commercial real estate property respectively located in the territory of those Member States the competent authorities of which authorise this treatment subject to the same conditions as apply in that Member State. 
Vedkommende myndigheter som ikke tillater behandlingen i henhold til nr. 73, kan tillate at kredittinstitusjoner gir de tillatte risikovektene i henhold til denne behandlingen til engasjementer med sikkerhet i henholdsvis boligeiendom eller næringseiendom på territoriet til de medlemsstatene hvis vedkommende myndigheter tillater den nevnte behandlingen, på de samme vilkår som dem som gjelder i vedkommende medlemsstat.
Calculating risk-weighted exposure amounts and expected loss amounts in the case of mixed pools of collateral 
Beregning av risikovektede engasjementsbeløp og forventede tapsbeløp for blandet sikkerhet
Where risk-weighted exposure amounts and expected loss amounts are calculated under Articles 84 to 89, and an exposure is collateralised by both financial collateral and other eligible collateral, LGD*, to be taken as the LGD for the purposes of Annex VII, shall be calculated as follows. 
Dersom risikovektede engasjementsbeløp og forventede tapsbeløp blir beregnet i henhold til artikkel 84 89, og det blir stilt sikkerhet for et engasjement med både finansielle sikkerheter og andre godtakbare sikkerheter, skal LGD*, som skal anvendes som LGD verdi i henhold til vedlegg VII, beregnes som følger.
The credit institution shall be required to subdivide the volatility-adjusted value of the exposure (i.e. the value after the application of the volatility adjustment as set out in point 33) into parts each covered by only one type of collateral. 
Det skal kreves at kredittinstitusjonen deler opp den volatilitetsjusterte verdien av engasjementet (dvs. verdien etter at volatilitetsjusteringen fastsatt i nr. 33 er foretatt) i deler som hver for seg bare er dekket av én type sikkerhet.
That is, the credit institution must divide the exposure into the part covered by eligible financial collateral, the portion covered by receivables, the portions covered by commercial real estate property collateral and/or residential real estate property collateral, the part covered by other eligible collateral, and the unsecured portion, as relevant. 
Det vil si at kredittinstitusjonen må dele opp engasjementet i den delen som omfattes av godtakbare finansielle sikkerheter, den delen som omfattes av fordringer, de delene som omfattes av sikkerhet i næringseiendom og/eller sikkerhet i boligeiendom, den delen som omfattes av andre godtakbare sikkerheter og eventuelt den usikrede restdelen.
LGD* for each part of exposure shall be calculated separately in accordance with the relevant provisions of this Annex. 
LGD* for hver del av engasjementet skal beregnes separat i samsvar med de relevante bestemmelsene i dette vedlegg.
Deposits with third party institutions 
Innskudd i tredjemannsinstitusjoner
Where the conditions set out in Part 2, point 12 are satisfied, credit protection falling within the terms of Part 1, point 23 may be treated as a guarantee by the third party institution. 
Når vilkårene i del 2 nr. 12 er oppfylt, kan kredittbeskyttelse som faller inn under vilkårene i del 1 nr. 23, behandles som en garanti av tredjemannsinstitusjonen.
Life insurance policies pledged to the lending credit institution 
Livsforsikringspoliser stilt som sikkerhet til den långivende kredittinstitusjon
Where the conditions set out in Part 2, point 13 are satisfied, credit protection falling within the terms of Part 1, point 24 may be treated as a guarantee by the company providing the life insurance. 
Når vilkårene i del 2 nr. 13 er oppfylt, kan kredittbeskyttelse som faller inn under vilkårene i del 1 nr. 24, behandles som en garanti av foretaket som yter livsforsikringen.
The value of the credit protection recognised shall be the surrender value of the life insurance policy. 
Verdien av den godkjente kredittbeskyttelsen skal være gjenkjøpsverdien av livsforsikringspolisen.
Instruments eligible under Part 1, point 25 may be treated as a guarantee by the issuing institution. 
Godtakbare instrumenter i henhold til del 1 nr. 25 kan behandles som en garanti av den utstedende institusjonen.
The value of the credit protection recognised shall be the following: 
Verdien av den anerkjente kredittbeskyttelsen skal være som følger:
where the instrument will be repurchased at its face value, the value of the protection shall be that amount; 
Dersom instrumentet skal gjenkjøpes til pålydende verdi, skal verdien av beskyttelsen være dette beløpet.
where the instrument will be repurchased at market price, the value of the protection shall be the value of the instrument valued in the same way as the debt securities specified in Part 1, point 8. 
Dersom instrumentet skal gjenkjøpes til markedspris, skal verdien av beskyttelsen være verdien av instrumentet verdsatt på samme måte som obligasjonene angitt i del 1 nr. 8.
The value of unfunded credit protection (G) shall be the amount that the protection provider has undertaken to pay in the event of the default or non-payment of the borrower or on the occurrence of other specified credit events. 
Verdien av ikke finansiert kredittbeskyttelse (G) skal være det beløpet som yteren av beskyttelsen har påtatt seg å betale i tilfelle av låntakers mislighold eller manglende betaling, eller når andre nærmere angitte kreditthendelser inntreffer.
In the case of credit derivatives which do not include as a credit event restructuring of the underlying obligation involving forgiveness or postponement of principal, interest or fees that result in a credit loss event (e.g. value adjustment, the making of a value adjustment or other similar debit to the profit and loss account), 
Med hensyn til kredittderivater som ikke som kreditthendelse omfatter en omstrukturering av den underliggende forpliktelsen som innebærer ettergivelse eller utsettelse av tilbakebetaling av hovedstolen, renter eller avgifter som fører til en kredittapshendelse (dvs. verdijustering, at det må foretas en verdijustering eller en annen tilsvarende debitering i resultatet), skal