natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Supervisory authorities should be able to take account of the effects on risk and asset management of voluntary codes of conduct and transparency complied with by the relevant institutions dealing in unregulated or alternative investment instruments. 
Tilsynsmyndigheten bør kunne ta hensyn til den innvirkning selvpålagte atferds- og innsynsregler som de berørte institusjoner overholder i sine transaksjoner med ikke-regulerte eller alternative investeringsinstrumenter, vil ha på risikostyring og kapitalforvaltning.
The starting point for the adequacy of the quantitative requirements in the insurance sector is the Solvency Capital Requirement. 
Solvenskapitalkravet danner utgangspunktet for å stille hensiktsmessige kvantitative krav til forsikringssektoren.
Supervisory authorities should therefore have the power to impose a capital add-on to the Solvency Capital Requirement only under exceptional circumstances, in the cases listed in this Directive, following the supervisory review process. 
Tilsynsmyndigheten bør derfor bare under ekstraordinære omstendigheter, i de tilfeller som er angitt i dette direktiv, ha myndighet til å fastsette kapitalkravtillegg ut over solvenskapitalkravet etter at tilsynets revisjon er utført.
The Solvency Capital Requirement standard formula is intended to reflect the risk profile of most insurance and reinsurance undertakings. 
Standardformelen for solvenskapitalkrav er ment å gjenspeile risikoprofilen for de fleste forsikrings- og gjenforsikringsforetak.
However, there may be some cases where the standardised approach does not adequately reflect the very specific risk profile of an undertaking. 
Det kan imidlertid forekomme tilfeller der den standardiserte metoden ikke gir en god gjengivelse av et foretaks helt spesifikke risikoprofil.
The imposition of a capital add-on is exceptional in the sense that it should be used only as a measure of last resort, when other supervisory measures are ineffective or inappropriate. 
Et pålegg om kapitalkravtillegg er ekstraordinært i den forstand at det bare skal benyttes som en siste utvei når andre tilsynstiltak er uten virkning eller uhensiktsmessige.
Furthermore, the term exceptional should be understood in the context of the specific situation of each undertaking rather than in relation to the number of capital add-ons imposed in a specific market. 
Videre bør betydningen av begrepet ekstraordinært forstås ut fra hvert foretaks særskilte stilling snarere enn ut fra antallet kapitalkravtillegg som pålegges i et bestemt marked.
The capital add-on should be retained for as long as the circumstances under which it was imposed are not remedied. 
Kapitalkravtillegget bør bare opprettholdes inntil de omstendigheter som førte til at det ble pålagt, er rettet opp.
In the event of significant deficiencies in the full or partial internal model or significant governance failures the supervisory authorities should ensure that the undertaking concerned makes every effort to remedy the deficiencies that led to the imposition of the capital add-on. 
Dersom det foreligger vesentlige mangler ved en full eller partiell intern modell eller vesentlig svikt i foretaksstyringen, bør tilsynsmyndigheten sikre at det berørte foretaket iverksetter alle nødvendige tiltak for å rette opp de mangler som førte til at kapitalkravtillegget ble pålagt.
However, where the standardised approach does not adequately reflect the very specific risk profile of an undertaking the capital add-on may remain over consecutive years. 
I de tilfeller den standardiserte metoden ikke i tilfredsstillende grad gjenspeiler et foretaks helt spesifikke risikoprofil, kan kapitalkravtillegget opprettholdes i flere påfølgende år.
Some risks may only be properly addressed through governance requirements rather than through the quantitative requirements reflected in the Solvency Capital Requirement. 
Noen risikoer kan bare håndteres korrekt gjennom krav til foretaksstyringen snarere enn gjennom de kvantitative krav som gjenspeiles i solvenskapitalkravet.
An effective system of governance is therefore essential for the adequate management of the insurance undertaking and for the regulatory system. 
Et effektivt foretaksstyringssystem er derfor avgjørende for å sikre god styring av forsikringsforetaket og reguleringsregimet.
The system of governance includes the risk-management function, the compliance function, the internal audit function and the actuarial function. 
Foretaksstyringssystemet omfatter risikostyringsfunksjonen, samsvarskontrollfunksjonen, internrevisjonsfunksjonen og aktuarfunksjonen.
A function is an administrative capacity to undertake particular governance tasks. 
En funksjon er en administrativ kapasitet til å utføre visse styringsoppgaver.
The identification of a particular function does not prevent the undertaking from freely deciding how to organise that function in practice save where otherwise specified in this Directive. 
At en bestemt funksjon er angitt skal ikke være til hinder for at foretaket fritt kan bestemme hvordan funksjonen skal organiseres i praksis, med mindre annet er fastsatt i dette direktiv.
This should not lead to unduly burdensome requirements because account should be taken of the nature, scale and complexity of the operations of the undertaking. 
Dette bør ikke føre til urimelig belastende krav ettersom det bør tas hensyn til arten, omfanget og kompleksiteten av foretakets virksomhet.
It should therefore be possible for those functions to be staffed by own staff, to rely on advice from outside experts or to be outsourced to experts within the limits set by this Directive. 
Disse funksjonene bør derfor kunne innehas av foretakets egne ansatte, utføres av innleide eksperter eller settes ut til eksterne eksperter innenfor rammen av dette direktiv.
Furthermore, save as regards the internal audit function, in smaller and less complex undertakings it should be possible for more than one function to be carried out by a single person or organisational unit. 
Med unntak for internrevisjonsfunksjonen bør det videre i små og mindre komplekse foretak være mulighet for at én person eller organisatorisk enhet utfører mer enn én funksjon.
The functions included in the system of governance are considered to be key functions and consequently also important and critical functions. 
De funksjoner som inngår i foretaksstyringssystemet betraktes som nøkkelfunksjoner og dermed som viktige og avgjørende funksjoner.
All persons that perform key functions should be fit and proper. 
Alle som utfører nøkkelfunksjoner, bør være egnet.
However, only the key function holders should be subject to notification requirements to the supervisory authority. 
Bare innehaverne av nøkkelfunksjonene bør imidlertid være underlagt meldingsplikt til tilsynsmyndigheten.
For the purpose of assessing the required level of competence, professional qualifications and experience of those who effectively run the undertaking or have other key functions should be taken into consideration as additional factors. 
For å avgjøre hvilket kompetansenivå som kreves, bør de faglige kvalifikasjonene og erfaringen til de personer som faktisk driver foretaket eller innehar andre nøkkelfunksjoner, komme i betraktning som ytterligere faktorer.
All insurance and reinsurance undertakings should have, as an integrated part of their business strategy, a regular practice of assessing their overall solvency needs with a view to their specific risk profile (own-risk and solvency assessment). 
Alle forsikrings- og gjenforsikringsforetak bør, som en integrerende del av sin forretningsstrategi, regelmessig vurdere sitt generelle solvensbehov med henblikk på sin særskilte risikoprofil (egenrisiko- og solvensvurdering).
That assessment neither requires the development of an internal model nor serves to calculate a capital requirement different from the Solvency Capital Requirement or the Minimum Capital Requirement. 
En slik vurdering krever verken at det utvikles en intern modell eller at det beregnes et annet kapitalkrav enn solvenskapitalkravet eller minstekapitalkravet.
The results of each assessment should be reported to the supervisory authority as part of the information to be provided for supervisory purposes. 
Resultatet av hver vurdering bør rapporteres til tilsynsmyndigheten som en del av de opplysninger som skal framlegges for tilsynsformål.
In order to ensure effective supervision of outsourced functions or activities, it is essential that the supervisory authorities of the outsourcing insurance or reinsurance undertaking have access to all relevant data held by the outsourcing service provider, regardless of whether the latter is a regulated or unregulated entity, as well as the right to conduct on-site inspections. 
For å sikre effektivt tilsyn med funksjoner eller virksomhet som er satt ut, er det vesentlig at tilsynsmyndigheten for de forsikrings- eller gjenforsikringsforetak som setter ut slike funksjoner eller virksomheter, har tilgang til alle relevante opplysninger som innehas av den tjenesteyter som utfører de funksjoner eller den virksomhet som er satt ut, uansett om sistnevnte er et regulert foretak eller ikke, samt har rett til å foreta inspeksjoner på stedet.
In order to take account of market developments and to ensure that the conditions for outsourcing continue to be complied with, the supervisory authorities should be informed prior to the outsourcing of critical or important functions or activities. 
For å ta høyde for markedsutviklingen og sikre at vilkårene for funksjonsutsetting overholdes, bør tilsynsmyndighetene informeres før kritiske eller viktige funksjoner eller virksomheter settes ut.
Those requirements should take into account the work of the Joint Forum and are consistent with the current rules and practices in the banking sector and Directive 2004/39/EC and its application to credit institutions. 
Disse kravene bør ta i betraktning arbeidet til Joint Forum og være i samsvar med gjeldende regler og praksis i banksektoren og direktiv 2004/39/EF og dets anvendelse på kredittinstitusjoner.
In order to guarantee transparency, insurance and reinsurance undertakings should publicly disclose – that is to say make it available to the public either in printed or electronic form free of charge – at least annually, essential information on their solvency and financial condition. 
For å garantere innsyn bør forsikrings- og gjenforsikringsforetak minst en gang i året offentliggjøre – det vil si gjøre kostnadsfritt tilgjengelig for offentligheten enten i trykt eller elektronisk form – vesentlige opplysninger om sin solvens og finansielle stilling.
Undertakings should be allowed to disclose publicly additional information on a voluntary basis. 
Foretakene bør ha anledning til frivillig å offentliggjøre ytterligere opplysninger.
Provision should be made for exchanges of information between the supervisory authorities and authorities or bodies which, by virtue of their function, help to strengthen the stability of the financial system. 
Det bør fastsettes bestemmelser om utveksling av opplysninger mellom tilsynsmyndigheter og myndigheter eller organer som i kraft av sin funksjon bidrar til å styrke det finansielle systems stabilitet.
It is therefore necessary to specify the conditions under which those exchanges of information should be possible. 
Det må derfor fastsettes på hvilke vilkår slik utveksling av opplysninger kan tillates.
Moreover, where information may be disclosed only with the express agreement of the supervisory authorities, those authorities should be able, where appropriate, to make their agreement subject to compliance with strict conditions. 
Når det er fastsatt at opplysninger bare kan gis videre med tilsynsmyndighetenes uttrykkelige samtykke, bør disse myndighetene eventuelt kunne gjøre samtykket betinget av at strenge krav blir overholdt.
It is necessary to promote supervisory convergence not only in respect of supervisory tools but also in respect of supervisory practices. 
Det er nødvendig å fremme sammenfallende tilsyn, ikke bare med hensyn til de verktøy men også den praksis som benyttes i tilsynet.
The Committee of European Insurance and Occupational Pensions Supervisors (CEIOPS) established by Commission Decision 2009/79/EC( ) should play an important role in this respect and report regularly to the European Parliament and the Commission on the progress made. 
Den europeisk tilsynskomité for forsikring og tjenestepensjoner (CEIOPS) opprettet ved kommisjonsbeslutning 2009/79/EF( ) bør spille en viktig rolle i denne forbindelse og rapportere jevnlig til Europaparlamentet og Kommisjonen om framdriften.
OJ L 25, 29.1.2009, p. 28. 
EUT L 25 av 29.1.2009, s. 28.
The objective of the information and report to be presented in relation to capital add-ons by CEIOPS is not to inhibit their use as permitted under this Directive but to contribute to an ever higher degree of supervisory convergence in the use of capital add-ons between supervisory authorities in the different Member States. 
Formålet med opplysningene og rapporten som CEIOPS skal legge fram i forbindelse med kapitalkravtillegg, er ikke å innskrenke bruken av disse som tillates i henhold til dette direktiv, men å bidra til en enda høyere grad av tilnærming av tilsynet ved bruk av kapitalkravtillegg mellom tilsynsmyndigheter i ulike medlemsstater.
In order to limit the administrative burden and avoid duplication of tasks, supervisory authorities and national statistical authorities should cooperate and exchange information. 
For å begrense den administrative byrden og unngå dobbeltarbeid bør tilsynsmyndighetene og statistiske myndigheter samarbeide og utveksle opplysninger.
For the purposes of strengthening the supervision of insurance and reinsurance undertakings and the protection of policy holders, the statutory auditors within the meaning of Directive 2006/43/EC of the European Parliament and of the Council of 17 May 2006 on statutory audits of annual accounts and consolidated accounts( ) should have a duty to report promptly any facts which are likely to have a serious effect on the financial situation or the administrative organisation of an insurance or a reinsurance undertaking. 
For å styrke tilsynet med forsikrings- og gjenforsikringsforetak og vernet av forsikringstakerne bør revisorer som definert i europaparlaments- og rådsdirektiv 2006/43/EF av 17. mai 2006 om lovfestet revisjon av årsregnskap og konsernregnskap( ), ha plikt til umiddelbart å rapportere eventuelle forhold som vil kunne ha alvorlig innvirkning på et forsikrings- eller gjenforsikringsforetaks finansielle stilling eller administrative organisering.
OJ L 157, 9.6.2006, p. 87. 
EUT L 157 av 9.6.2006, s. 87.
Insurance undertakings pursuing both life and non-life activities should manage those activities separately, in order to protect the interests of life policy holders. 
Forsikringsforetak som driver virksomhet innen både livsforsikring og annen forsikringsvirksomhet, bør administrere disse virksomhetene atskilt for å verne forsikringstakernes interesser.
In particular, those undertakings should be subject to the same capital requirements as those applicable to an equivalent insurance group, made up of a life insurance undertaking and a non-life undertaking, taking into account the increased transferability of capital in the case of composite insurance undertakings. 
Slike foretak bør særlig underlegges de samme kapitalkrav som de krav som gjelder for tilsvarende forsikringsgrupper bestående av et livsforsikringsforetak og et foretak innen annen forsikring enn livsforsikring, samtidig som det tas hensyn til den økte muligheten til å overføre kapital i forsikringsforetak med blandet virksomhet.
The assessment of the financial position of insurance and reinsurance undertakings should rely on sound economic principles and make optimal use of the information provided by financial markets, as well as generally available data on insurance technical risks. 
Vurderingen av den finansielle stillingen til forsikrings- og gjenforsikringsforetak bør være basert på sunne økonomiske prinsipper og gjøre optimal bruk av de opplysninger finansmarkedene legger fram, samt av generelt tilgjengelige opplysninger om forsikringstekniske risikoer.
In particular, solvency requirements should be based on an economic valuation of the whole balance sheet. 
Særlig bør solvenskrav være basert på en økonomisk vurdering av hele balansen.
Valuation standards for supervisory purposes should be compatible with international accounting developments, to the extent possible, so as to limit the administrative burden on insurance or reinsurance undertakings. 
Vurderingskriteriene for tilsynsformål bør i den grad det er mulig, være i samsvar med utviklingen i internasjonal regnskapsføring slik at den administrative byrden for forsikrings- og gjenforsikringsforetak begrenses.
In accordance with that approach, capital requirements should be covered by own funds, irrespective of whether they are on or off the balance-sheet items. 
I samsvar med denne tilnærmingsmåten bør kapitalkravene dekkes av ansvarlig kapital, uten hensyn til om det dreier seg om balanseførte poster eller ikke.
Since not all financial resources provide full absorption of losses in the case of winding-up and on a going-concern basis, own-fund items should be classified in accordance with quality criteria into three tiers, and the eligible amount of own funds to cover capital requirements should be limited accordingly. 
Ettersom ikke alle finansielle ressurser gir full dekning av tap ved avvikling og i fortsatt drift, bør de poster som inngår i den ansvarlige kapitalen inndeles i tre kategorier i henhold til kvalitetskriterier, og den tellende solvenskapitalen som inngår til dekning av kapitalkravene, begrenses tilsvarende.
The limits applicable to own-fund items should only apply to determine the solvency standing of insurance and reinsurance undertakings, and should not further restrict the freedom of those undertakings with respect to their internal capital management. 
De grenser som gjelder for poster som inngår i den ansvarlige kapitalen bør bare anvendes for å fastslå solvenssituasjonen for forsikrings- og gjenforsikringsforetak, og bør ikke ytterligere begrense disse foretakenes frihet med hensyn til forvaltning av intern kapital.
Generally, assets which are free from any foreseeable liabilities are available to absorb losses due to adverse business fluctuations on a going-concern basis and in the case of winding-up. 
Generelt er eiendeler som er uten noen forutsigbare forpliktelser, tilgjengelige til dekning av tap på grunn av ugunstige svingninger i virksomheten både i fortsatt drift og ved avvikling.
Therefore the vast majority of the excess of assets over liabilities, as valued in accordance with the principles set out in this Directive, should be treated as high-quality capital (Tier 1). 
Størstedelen av det beløp som eiendelene overstiger forpliktelsene med, som verdsatt i samsvar med prinsippene fastsatt i dette direktiv, bør derfor behandles som kapital av høy kvalitet (kategori 1).
Not all assets within an undertaking are unrestricted. 
Ikke alle eiendeler i et foretak er frie.
In some Member States, specific products result in ring-fenced fund structures which give one class of policy holders greater rights to assets within their own fund. 
I enkelte medlemsstater resulterer visse produkter i avgrensede fondsstrukturer som gir en klasse forsikringstakere større rettigheter til eiendeler i deres eget fond.
Although those assets are included in computing the excess of assets over liabilities for own-fund purposes they cannot in fact be made available to meet the risks outside the ring-fenced fund. 
Selv om slike eiendeler inngår i beregningen av hvor mye eiendelene overstiger forpliktelsene i den ansvarlige kapitalen, kan de i praksis ikke benyttes til å dekke risiko utenom det avgrensede fondet.
To be consistent with the economic approach, the assessment of own funds needs to be adjusted to reflect the different nature of assets, which form part of a ring-fenced arrangement. 
Vurderingen av kapitalbehovet bør, for å være forenlig med den økonomiske metoden, tilpasses for å gjenspeile at de eiendeler som inngår i en ordning med avgrensede fond, er av en annen karakter.
Similarly, the Solvency Capital Requirement calculation should reflect the reduction in pooling or diversification related to those ring-fenced funds. 
På samme måte bør beregningen av solvenskapitalkravet gjenspeile den reduserte ressursdelingen eller spredningen som er knyttet til disse avgrensede fondene.
It is current practice in certain Member States for insurance companies to sell life insurance products in relation to which the policy holders and beneficiaries contribute to the risk capital of the company in exchange for all or part of the return on the contributions. 
Det er gjeldende praksis i enkelte medlemsstater at forsikringsselskaper selger livsforsikringsprodukter der forsikringstakerne og de begunstigede bidrar til selskapets risikokapital i bytte mot hele eller deler av avkastningen på premien.
Those accumulated profits are surplus funds, which are the property of the legal entity in which they are generated. 
Det akkumulerte overskuddet er overskuddsfond som tilhører den juridiske person som har generert dem.
Surplus funds should be valued in line with the economic approach laid down in this Directive. 
Overskuddsfond bør verdsettes i tråd med den økonomiske metoden fastsatt i dette direktiv.
In this respect, a mere reference to the evaluation of surplus funds in the statutory annual accounts should not be sufficient. 
I denne forbindelse bør det ikke være tilstrekkelig med bare en henvisning til vurderingen av overskuddsfond i de lovpålagte årsregnskapene.
In line with the requirements on own funds, surplus funds should be subject to the criteria laid down in this Directive on the classification in tiers. 
I tråd med kravene om ansvarlig kapital bør overskuddsfond være underlagt kriteriene fastsatt i dette direktiv om klassifisering i kategorier.
This means, inter alia , that only surplus funds which fulfil the requirements for classification in Tier 1 should be considered as Tier 1 capital. 
Det vil blant annet si at bare overskuddsfond som oppfyller kravene til klassifisering i kategori 1, bør betraktes som kapital i kategori 1.
Mutual and mutual-type associations with variable contributions may call for supplementary contributions from their members (supplementary members’ calls) in order to increase the amount of financial resources that they hold to absorb losses. 
Gjensidige forsikringsselskaper og selskaper av gjensidig art med variable premier kan kreve tilleggspremier fra sine medlemmer for å øke midlene de har til dekning av tap.
Supplementary members’ calls may represent a significant source of funding for mutual and mutual-type associations, including when those associations are confronted with adverse business fluctuations. 
Tilleggspremier fra medlemmer kan utgjøre en betydelig finansieringskilde for gjensidige forsikringsselskaper og selskaper av gjensidig art, også når de står overfor ugunstige svingninger i virksomheten.
Supplementary members’ calls should therefore be recognised as ancillary own-fund items and treated accordingly for solvency purposes. 
Tilleggspremier fra medlemmer bør derfor betraktes som poster i den supplerende ansvarlige kapitalen og behandles deretter for solvensformål.
In particular, in the case of mutual or mutual-type associations of shipowners with variable contributions solely insuring maritime risks, the recourse to supplementary members’ calls has been a long-established practice, subject to specific recovery arrangements, and the approved amount of those members’ calls should be treated as good-quality capital (Tier 2). 
Særlig blant gjensidige rederisammenslutninger eller rederisammenslutninger av gjensidig art med variable premier som utelukkende tilbyr sjøforsikring, har det lenge vært praksis å innkalle tilleggspremier fra medlemmer i henhold til bestemte innbetalingsordninger, og de beløp som er godkjent innkalt fra medlemmer, bør behandles som kapital av høy kvalitet (kategori 2).