natgillin/translations-raw huggingface dataset:
the credit institution takes a commitment to roll out the Advanced Measurement Approach across a material Part of its operations within a time schedule agreed with its competent authorities. 
Kredittinstitusjonen påtar seg en forpliktelse til å ta i bruk metoden for avansert måling i en vesentlig del av institusjonens virksomhet innenfor en tidsplan som er avtalt med vedkommende myndigheter.
COMBINED USE OF THE BASIC INDICATOR APPROACH AND OF THE STANDARDISED APPROACH 
KOMBINERT BRUK AV BASISMETODEN OG STANDARDMETODEN
A credit institution may use a combination of the Basic Indicator Approach and the Standardised Approach only in exceptional circumstances such as the recent acquisition of new business which may require a transition period for the roll out of the Standardised Approach. 
En kredittinstitusjon kan benytte en kombinasjon av basismetoden og standardmetoden bare i unntakstilfeller, for eksempel ved overtakelse av ny virksomhet, som kan kreve en overgangsperiode før standardmetoden tas i bruk.
The combined use of the Basic Indicator Approach and the Standardised Approach shall be conditional upon a commitment by the credit institution to roll out the Standardised Approach within a time schedule agreed with the competent authorities. 
Kombinert bruk av basismetoden og standardmetoden skal være betinget av at kredittinstitusjonen forplikter seg til å ta i bruk standardmetoden innenfor en tidsplan som er avtalt med vedkommende myndigheter.
Event-Type Category 
Hendelseskategori
Internal fraud 
Internt bedrageri
Losses due to acts of a type intended to defraud, misappropriate property or circumvent regulations, the law or company policy, excluding diversity/discrimination events, which involves at least one internal party 
Tap som følge av handlinger av en type som har som formål å bedra, urettmessig tilegne seg eiendeler eller omgå lovgivning eller foretakets regler, med unntak av tap som skyldes forskjellsbehandling, eller som henger sammen med sosialt eller kulturelt mangfold, og som involverer minst én intern part.
External fraud 
Eksternt bedrageri
Losses due to acts of a type intended to defraud, misappropriate property or circumvent the law, by a third party 
Tap som følge av tredjemanns handlinger, som har som formål å bedra, urettmessig tilegne seg eiendeler eller omgå lovgivning.
Employment Practices and Workplace Safety 
Ansettelsesvilkår og sikkerhet på arbeidsplassen
Losses arising from acts inconsistent with employment, health or safety laws or agreements, from payment of personal injury claims, or from diversity/discrimination events 
Tap som følge av handlinger som ikke er i samsvar med lovgivning eller avtaler om sysselsetting, helse eller sikkerhet, som følge av betaling av erstatning for personskade eller som følge av forskjellsbehandling, eller som henger sammen med sosialt eller kulturelt mangfold.
Clients, Products & Business Practices 
Kunder, produkter og forretningspraksis
Losses arising from an unintentional or negligent failure to meet a professional obligation to specific clients (including fiduciary and suitability requirements), or from the nature or design of a product 
Tap som følge av en utilsiktet handling eller forsømmelse som medfører manglende oppfyllelse av en yrkesmessig forpliktelse overfor bestemte kunder (herunder krav til fortrolighet og egnethet), eller som følge av et produkts art eller utforming.
Damage to Physical Assets 
Skade på fysiske eiendeler
Losses arising from loss or damage to physical assets from natural disaster or other events 
Tap som følge av tap av eller skade på fysiske eiendeler som skyldes naturkatastrofer eller andre hendelser.
Business disruption and system failures 
Avbrudd i forretningsvirksomheten og systemfeil
Losses arising from disruption of business or system failures 
Tap som følge av avbrudd i forretningsvirksomheten eller systemfeil
Execution, Delivery & Process Management 
Utførelse, levering og prosesstyring
Losses from failed transaction processing or process management, from relations with trade counterparties and vendors 
Tap som følge av mangelfull transaksjonsbehandling eller prosesstyring i forbindelse med transaksjoner med handelspartnere og selgere.
In addition to credit, market and operational risks, the review and evaluation performed by competent authorities pursuant to Article 124 shall include the following: 
I tillegg til kredittrisiko, markedsrisiko og operasjonell risiko skal gjennomgåelsen og vurderingen som utføres av vedkommende myndigheter i henhold til artikkel 124, omfatte følgende:
the results of the stress test carried out by the credit institutions applying an IRB approach; 
resultatene av stresstesten utført av kredittinstitusjonene som anvender en IRB metode,
the exposure to and management of concentration risk by the credit institutions, including their compliance with the requirements laid down in Articles 108 to 118; 
kredittinstitusjonenes eksponering for og håndtering av konsentrasjonsrisiko, herunder overholdelse av kravene i artikkel 108 118,
the robustness, suitability and manner of application of the policies and procedures implemented by credit institutions for the management of the residual risk associated with the use of recognized credit risk mitigation techniques; 
soliditet, egnethet og anvendelsesmåte for de retningslinjer og framgangsmåter kredittinstitusjonene har gjennomført for håndtering av restrisiko tilknyttet bruken av anerkjente teknikker for kredittrisikoreduksjon,
the extent to which the own funds held by a credit institution in respect of assets which it has securitised are adequate having regard to the economic substance of the transaction, including the degree of risk transfer achieved; 
i hvilket omfang ansvarlig kapital som innehas av en kredittinstitusjon med hensyn til eiendeler som den har verdipapirisert, er tilstrekkelig når det gjelder det økonomiske innholdet i transaksjonen, herunder graden av risikooverføring som oppnås,
the exposure to and management of liquidity risk by the credit institutions; 
kredittinstitusjonenes eksponering for og håndtering av likviditetsrisiko,
the impact of diversification effects and how such effects are factored into the risk measurement system; and 
virkningene av diversifisering og hvordan slike virkninger tas hensyn til i risikomålesystemet, og
the results of stress tests carried out by institutions using an internal model to calculate market risk capital requirements under Annex V to Directive 2006/49/EC. 
resultatene av stresstester utført av institusjoner som bruker en intern modell til å beregne kapitalkrav med hensyn til markedsrisiko i henhold til vedlegg V til direktiv 2006/49/EF.
Competent authorities shall monitor whether a credit institution has provided implicit support to a securitisation. 
Vedkommende myndigheter skal kontrollere om en kredittinstitusjon har gitt implisitt støtte til en verdipapirisering.
If a credit institution is found to have provided implicit support on more than one occasion the competent authority shall take appropriate measures reflective of the increased expectation that it will provide future support to its securitisation thus failing to achieve a significant transfer of risk. 
Dersom det viser seg at en kredittinstitusjon ved flere anledninger har gitt slik implisitt støtte, skal vedkommende myndighet treffe egnede tiltak som gjenspeiler den økte forventningen om at institusjonen vil gi framtidig støtte til institusjonens verdipapirisering, og dermed ikke oppnå en betydelig overføring av risiko.
For the purposes of the determination to be made under Article 124(3), competent authorities shall consider whether the value adjustments and provisions taken for positions/portfolios in the trading book, as set out in Part B of Annex VII to Directive 2006/49/EC, enable the credit institution to sell or hedge out its positions within a short period without incurring material losses under normal market conditions. 
I forbindelse med de avgjørelser som skal tas i henhold til artikkel 124 nr. 3, skal vedkommende myndigheter vurdere om verdijusteringene og avsetningene som er foretatt for posisjoner/porteføljer i handelsporteføljen, som fastsatt i del B i vedlegg VII til direktiv 2006/49/EF, setter kredittinstitusjonen i stand til å selge eller sikre sine posisjoner innen en kort periode uten å pådra seg vesentlige tap under normale markedsforhold.
TECHNICAL CRITERIA ON DISCLOSURE 
TEKNISKE KRITERIER FOR OFFENTLIGGJØRING
Information shall be regarded as material in disclosures if its omission or misstatement could change or influence the assessment or decision of a user relying on that information for the purpose of making economic decisions. 
Opplysninger skal anses som vesentlige med hensyn til opplysningsplikten dersom utelatelse av eller feil i slike opplysninger vil kunne endre eller påvirke vurderinger eller avgjørelser for en bruker som stoler på opplysningene for å treffe økonomiske beslutninger.
Information shall be regarded as proprietary to a credit institution if sharing that information with the public would undermine its competitive position. 
Opplysninger skal anses som en kredittinstitusjons eiendom dersom offentliggjøring av opplysningene til allmennheten ville undergrave dens konkurransemessige stilling.
It may include information on products or systems which, if shared with competitors, would render a credit institution's investments therein less valuable. 
Dette kan omfatte opplysninger om produkter eller systemer som, dersom de blir kjent for konkurrenter, ville føre til at en kredittinstitusjons investeringer i dem ble mindre verdifulle.
Information shall be regarded as confidential if there are obligations to customers or other counterparty relationships binding a credit institution to confidentiality. 
Opplysninger skal anses som fortrolige dersom det foreligger forpliktelser overfor kunder eller andre motparter som gjør at kredittinstitusjonen må behandle opplysningene fortrolig.
Competent authorities shall require credit institution to assess the need to publish some or all disclosures more frequently than annually in the light of the relevant characteristics of their business such as scale of operations, range of activities, presence in different countries, involvement in different financial sectors, and participation in international financial markets and payment, settlement and clearing systems. 
Vedkommende myndigheter skal kreve at kredittinstitusjoner vurderer behovet for å offentliggjøre enkelte deler av eller alle opplysninger hyppigere enn hvert år i lys av relevante kjennetegn ved deres forretningsvirksomhet, som for eksempel virksomhetens omfang, virksomhetsområder, tilstedeværelse i ulike stater, virksomhet i ulike finanssektorer og deltaking i internasjonale finansmarkeder samt i betalings , oppgjørs og klareringssystemer.
That assessment shall pay particular attention to the possible need for more frequent disclosure of items of information laid down in Part 2, points 3(b) and 3(e) and 4(b) to 4(e), and information on risk exposure and other items prone to rapid change. 
En slik vurdering skal særlig legge vekt på et mulig behov for hyppigere offentliggjøring av opplysninger i henhold til del 2 nr. 3 bokstav b) og nr. 3 bokstav e) samt nr. 4 bokstav b) e), samt for opplysninger om risikoeksponering og andre poster som endres raskt.
The disclosure requirement in Part 2, points 3 and 4 shall be provided pursuant to Article 72(1) and (2). 
Opplysningsplikten i del 2 nr. 3 og 4 skal oppfylles i henhold til artikkel 72 nr. 1 og 2.
The risk management objectives and policies of the credit institution shall be disclosed for each separate category of risk, including the risks referred to under points 1 to 14. 
Det skal opplyses om målene og strategien for kredittinstitusjonens risikohåndtering for hver enkelt risikokategori, herunder risikoene nevnt i nr. 1 14.
These disclosures shall include: 
Disse opplysningene skal omfatte
the strategies and processes to manage those risks; 
strategiene og prosessene for å håndtere slik risiko,
the structure and organisation of the relevant risk management function or other appropriate arrangements; 
struktur og organisering av relevant risikohåndteringfunksjon eller andre hensiktsmessige ordninger,
the scope and nature of risk reporting and measurement systems; and 
omfanget og arten av systemer for risikorapportering og –måling, og
the policies for hedging and mitigating risk, and the strategies and processes for monitoring the continuing effectiveness of hedges and mitigants. 
retningslinjene for sikring og reduksjon av risiko samt strategiene og prosessene for kontroll med sikrings og risikoreduksjonstiltakenes løpende effektivitet.
The following information shall be disclosed regarding the scope of application of the requirements of this Directive: 
Følgende opplysninger skal offentliggjøres om virkeområdet for kravene i dette direktiv:
the name of the credit institution to which the requirements of this Directive apply; 
navnet på den kredittinstitusjon som kravene i dette direktiv kommer til anvendelse på,
an outline of the differences in the basis of consolidation for accounting and prudential purposes, with a brief description of the entities that are: 
en oversikt over forskjellene i konsolideringsgrunnlaget for regnskaps og tilsynsformål, med en kort beskrivelse av de foretak som er
fully consolidated; 
fullt konsolidert,
proportionally consolidated; 
forholdsmessig konsolidert,
deducted from own funds; or 
trukket fra ansvarlig kapital, eller
neither consolidated nor deducted; 
verken konsolidert eller fratrukket,
any current or foreseen material practical or legal impediment to the prompt transfer of own funds or repayment of liabilities among the parent undertaking and its subsidiaries; 
eventuelle nåværende eller forutsette vesentlige praktiske eller juridiske hindringer for rask overføring av ansvarlig kapital til eller tilbakebetaling av forpliktelser mellom morforetaket og dets datterforetak,
the aggregate amount by which the actual own funds are less than the required minimum in all subsidiaries not included in the consolidation, and the name or names of such subsidiaries; and 
det samlede beløpet av den eventuelle negative differansen mellom det fastsatte minstebeløpet for ansvarlig kapital og den faktiske ansvarlige kapital i alle datterforetak som ikke omfattes av konsolideringen, samt navn på slike datterforetak, og
if applicable, the circumstance of making use of the provisions laid down in Articles 69 and 70. 
eventuelt omstendighetene for å anvende bestemmelsene i artikkel 69 og 70.
The following information shall be disclosed by the credit institutions regarding their own funds: 
Kredittinstitusjoner skal gi følgende opplysninger om ansvarlig kapital:
summary information on the terms and conditions of the main features of all own funds items and components thereof; 
sammendrag av vilkårene og bestemmelsene som gjelder hovedtrekkene ved alle poster og underposter i ansvarlig kapital,
the amount of the original own funds, with separate disclosure of all positive items and deductions; 
beløpet for kjernekapital med separat opplysning om alle positive poster og fradrag,
the total amount of additional own funds, and own funds as defined in Chapter IV of Directive 2006/49/EC, 
det samlede beløpet for ansvarlig tilleggskapital samt ansvarlig kapital som definert i kapittel IV i direktiv 2006/49/EF,
deductions from original and additional own funds pursuant to Article 66(2), with separate disclosure of items referred to in Article 57(q); and 
fradrag i kjernekapital og tilleggskapital i henhold til artikkel 66 nr. 2 med separat opplysning om postene nevnt i artikkel 57 bokstav q), og
total eligible own funds, net of deductions and limits laid down in Article 66. 
samlet godtakbar ansvarlig kapital, netto etter fradrag og begrensninger fastsatt i artikkel 66.
The following information shall be disclosed regarding the compliance by the credit institution with the requirements laid down in Articles 75 and 123: 
Følgende opplysninger skal gis om kredittinstitusjonenes overholdelse av kravene i artikkel 75 og 123:
a summary of the credit institution's approach to assessing the adequacy of its internal capital to support current and future activities; 
Et sammendrag av kredittinstitusjonens metode for å vurdere om dens interne kapital er tilstrekkelig for å støtte nåværende og framtidig virksomhet.
for credit institutions calculating the risk-weighted exposure amounts in accordance with Articles 78 to 83, 8 per cent of the risk-weighted exposure amounts for each of the exposure classes specified in Article 79; 
For kredittinstitusjoner som beregner risikovektede engasjementsbeløp i samsvar med artikkel 78 83, 8 % av de risikovektede engasjementsbeløpene for hver av de engasjementskategoriene som er angitt i artikkel 79.
for credit institutions calculating risk-weighted exposure amounts in accordance with Articles 84 to 89, 8 per cent of the risk-weighted exposure amounts for each of the exposure classes specified in Article 86. 
For kredittinstitusjoner som beregner risikovektede engasjementsbeløp i samsvar med artikkel 84 89, 8 % av de risikovektede engasjementsbeløpene for hver av de engasjementskategoriene som er angitt i artikkel 86.
For the retail exposure class, this requirement applies to each of the categories of exposures to which the different correlations in Annex VII, Part 1, points 10 to 13 correspond. 
Når det gjelder kategorien for detaljkundeengasjementer, gjelder dette kravet for hver av kategoriene av engasjementer som de ulike korrelasjonene i vedlegg VII del 1 nr. 10 13 svarer til.
For the equity exposure class, this requirement applies to: 
Når det gjelder kategorien for egenkapitalengasjementer, gjelder dette kravet for
each of the approaches provided in Annex VII, Part 1, points 17 to 26; 
hver av metodene fastsatt i vedlegg VII del 1 nr. 17 26,
exchange traded exposures, private equity exposures in sufficiently diversified portfolios, and other exposures; 
børsomsatte engasjementer, private egenkapitalengasjementer i tilstrekkelig diversifiserte porteføljer samt andre engasjementer,
exposures subject to supervisory transition regarding capital requirements; and 
engasjementer som er underlagt en overgangsordning når det gjelder tilsyn med kapitalkrav, og
exposures subject to grandfathering provisions regarding capital requirements; 
engasjementer underlagt overgangsbestemmelser om kapitalkrav.
minimum capital requirements calculated in accordance with Article 75, points (b) and (c); and 
Minstekrav til kapital beregnet i samsvar med artikkel 75 bokstav b) og c).
minimum capital requirements calculated in accordance with Articles 103 to 105, and disclosed separately. 
Minstekrav til kapital beregnet i samsvar med artikkel 103 105, og som offentliggjøres separat.
The following information shall be disclosed regarding the credit institution's exposure to counterparty credit risk as defined in Annex III, Part 1: 
Følgende opplysninger skal gis om kredittinstitusjonens eksponering for motpartskredittrisiko som definert i vedlegg III del 1:
a discussion of the methodology used to assign internal capital and credit limits for counterparty credit exposures; 
En beskrivelse av metoden som er benyttet for å fastsette ansvarlig kapital og kredittgrenser for motpartskredittengasjementer.
a discussion of policies for securing collateral and establishing credit reserves; 
En beskrivelse av retningslinjer for sikkerhetsstillelse og opprettelse av kredittfond.
a discussion of policies with respect to wrong-way risk exposures; 
En beskrivelse av retningslinjer med hensyn til engasjementer med korrelasjonsrisiko.
a discussion of the impact of the amount of collateral the credit institution would have to provide given a downgrade in its credit rating; 
En beskrivelse av virkningen av beløpet for den sikkerhet som kredittinstitusjonen vil måtte stille dersom dens kredittvurdering nedjusteres.
gross positive fair value of contracts, netting benefits, netted current credit exposure, collateral held and net derivatives credit exposure. 
Brutto positiv virkelig verdi av kontrakter, motregningsfordeler, avregnet aktuell kreditteksponering, sikkerhet som innehas og nettokreditteksponering for derivater.
Net derivatives credit exposure is the credit exposure on derivatives transactions after considering both the benefits from legally enforceable netting agreements and collateral arrangements; 
Nettokreditteksponering for derivater er kreditteksponeringen ved derivattransaksjoner etter vurdering av både fordelene av motregningsavtaler som kan tvangsfullbyrdes og avtaler om sikkerhet.
measures for exposure value under the methods set out in Parts 3 to 6 of Annex III, whichever method is applicable; 
Målinger for engasjementsverdi i henhold til metodene i del 3 6 i vedlegg III, uansett hvilken metode som anvendes.
the notional value of credit derivative hedges, and the distribution of current credit exposure by types of credit exposure; 
Den nominelle verdien av kredittderivatsikringer samt fordeling av aktuell kreditteksponering etter type av kreditteksponering.
credit derivative transactions (notional), segregated between use for the credit institution's own credit portfolio, as well as in its intermediation activities, including the distribution of the credit derivatives products used, broken down further by protection bought and sold within each product group; and 
Kredittderivattransaksjoner (nominelle) oppdelt mellom bruk i kredittinstitusjonens egen kredittportefølje og i institusjonens formidlingsvirksomhet, herunder fordelingen av de kredittderivatprodukter som benyttes, ytterligere fordelt på beskyttelse som er kjøpt og solgt innenfor hver produktgruppe.
the estimate of α if the credit institution has received the approval of the competent authorities to estimate α. 
Estimatet av α dersom kredittinstitusjonen har fått godkjenning fra vedkommende myndigheter til å estimere α.
The following information shall be disclosed regarding the credit institution's exposure to credit risk and dilution risk: 
Følgende opplysninger skal gis om kredittinstitusjonens eksponering for kredittrisiko og utvanningsrisiko:
the definitions for accounting purposes of «past due» and «impaired»; 
Definisjonene for regnskapsformål av «forfalt» og «falt i verdi».
a description of the approaches and methods adopted for determining value adjustments and provisions; 
En beskrivelse av de tilnærmingsmåter og metoder som er vedtatt for å fastsette verdijusteringer og avsetninger.
the total amount of exposures after accounting offsets and without taking into account the effects of credit risk mitigation, and the average amount of the exposures over the period broken down by different types of exposure classes; 
Det samlede beløpet for engasjementer etter regnskapsmessig motregning og uten å ta hensyn til virkningene av kredittrisikoreduksjon samt gjennomsnittlig beløp for engasjementene over perioden, oppdelt på ulike typer engasjementskategorier.
the geographic distribution of the exposures, broken down in significant areas by material exposure classes, and further detailed if appropriate; 
Den geografiske fordelingen av engasjementene, oppdelt i betydelige områder etter vesentlige engasjementskategorier, og eventuelt mer detaljert.
the distribution of the exposures by industry or counterparty type, broken down by exposure classes, and further detailed if appropriate; 
Fordelingen av engasjementer etter bransje eller motpart, oppdelt etter engasjementskategorier, og eventuelt mer detaljert.
the residual maturity breakdown of all the exposures, broken down by exposure classes, and further detailed if appropriate; 
Alle engasjementers gjenværende løpetid, oppdelt etter engasjementskategorier, og eventuelt mer detaljert.
by significant industry or counterparty type, the amount of: 
Følgende beløp oppdelt etter betydelig bransje eller motpart:
impaired exposures and past due exposures, provided separately; 
engasjementer som er falt i verdi og forfalt, angitt separat,
value adjustments and provisions; and 
verdijusteringer og avsetninger, og
charges for value adjustments and provisions during the period; 
beløp for verdijusteringer og avsetninger i løpet av perioden.