natgillin/translations-raw huggingface dataset:
In addition to Article 77, when calculating technical provisions, insurance and reinsurance undertakings shall take account of the following:
I tillegg til artikkel 77 skal forsikrings- og gjenforsikringsforetak ved beregning av forsikringstekniske avsetninger ta hensyn til følgende:
all payments to policy holders and beneficiaries, including future discretionary bonuses, which insurance and reinsurance undertakings expect to make, whether or not those payments are contractually guaranteed, unless those payments fall under Article 91(2).
alle utbetalinger til forsikringstakere og begunstigede, herunder framtidige skjønnsmessige tillegg, som forsikrings- og gjenforsikringsforetak forventes å foreta, uansett om disse utbetalingene er garantert gjennom avtale eller ikke, med mindre utbetalingene omfattes av artikkel 91 nr. 2.
The calculation by insurance and reinsurance undertakings of amounts recoverable from reinsurance contracts and special purpose vehicles shall comply with Articles 76 to 80.
De beregninger forsikrings- eller gjenforsikringsforetak foretar av fordringer i henhold til gjenforsikringsavtaler eller på spesialforetak for verdipapirisering, skal skje i samsvar med artikkel 76–80.
To the extent that the calculation of technical provisions of insurance and reinsurance undertakings does not comply with Articles 76 to 83, the supervisory authorities may require insurance and reinsurance undertakings to increase the amount of technical provisions so that they correspond to the level determined pursuant to those Articles.
Dersom beregningen av et forsikrings- eller gjenforsikringsforetaks forsikringstekniske avsetninger ikke er i samsvar med artikkel 76–83, kan tilsynsmyndighetene kreve at forsikrings- eller gjenforsikringsforetaket øker størrelsen på de forsikringstekniske avsetningene slik at de tilsvarer det nivå som er fastsatt i nevnte artikler.
actuarial and statistical methodologies to calculate the best estimate referred to in Article 77(2);
forsikringstekniske og statistiske metoder for beregning av beste anslag som omhandlet i artikkel 77 nr. 2,
the relevant risk-free interest rate term structure to be used to calculate the best estimate referred to in Article 77(2);
den relevante risikofrie rentekurven som skal benyttes for beregningen av beste anslag som omhandlet i artikkel 77 nr. 2,
the methodologies to be used when calculating the counterparty default adjustment referred to in Article 81 designed to capture expected losses due to default of the counterparty;
metodene som skal benyttes ved beregning av justering for motpartsrisiko som omhandlet i artikkel 81, for å dekke forventet tap grunnet mislighold fra motpartens side,
where necessary, simplified methods and techniques to calculate technical provisions, in order to ensure the actuarial and statistical methods referred to in points (a) and (d) are proportionate to the nature, scale and complexity of the risks supported by insurance and reinsurance undertakings including captive insurance and reinsurance undertakings.
om nødvendig, forenklede metoder og teknikker for beregning av forsikringstekniske avsetninger med sikte på å sikre at de forsikringstekniske og statistiske metoder som det vises til i bokstav a) og d), står i et rimelig forhold til arten, omfanget og kompleksiteten av de risikoer som forsikrings- og gjenforsikringsforetak, herunder egenforsikringsforetak for direkte forsikring og gjenforsikring, påtar seg.
Own funds shall comprise the sum of basic own funds, referred to in Article 88 and ancillary own funds referred to in Article 89.
Den ansvarlige kapitalen skal bestå av summen av primærkapitalen omhandlet i artikkel 88 og den supplerende ansvarlige kapitalen omhandlet i artikkel 89.
the excess of assets over liabilities, valued in accordance with Article 75 and Section 2;
netto eiendeler, verdsatt i henhold til artikkel 75 og avsnitt 2,
The excess amount referred to in point (1) shall be reduced by the amount of own shares held by the insurance or reinsurance undertaking.
Nettobeløpet omhandlet i nr. 1 skal reduseres med et beløp tilsvarende verdien av forsikrings- eller gjenforsikringsforetakets egne aksjer.
In so far as authorised under national law, surplus funds shall not be considered as insurance and reinsurance liabilities to the extent that they fulfil the criteria set out in Article 94(1).
Dersom nasjonal lovgivning tillater det, skal overskuddsfond ikke anses som forsikrings- eller gjenforsikringsforpliktelser i den grad de oppfyller kriteriene fastsatt i artikkel 94 nr. 1.
the criteria for granting supervisory approval in accordance with Article 90;
kriteriene for tilsynsmyndighetens godkjenning i henhold til artikkel 90,
the treatment of participations, within the meaning of the third subparagraph of Article 212(2), in financial and credit institutions with respect to the determination of own funds.
behandlingen av kapitalinteresser i henhold til i artikkel 212 nr. 2 tredje ledd med hensyn til fastsettelse av ansvarlig kapital for finans- og kredittinstitusjoner.
Participations in financial and credit institutions as referred to in paragraph 1(b) shall comprise the following:
Kapitalinteresser i finans- eller kredittinstitusjoner som omhandlet i nr. 1 bokstav b), skal bestå av
investment firms within the meaning of point 1 of Article 4(1) of Directive 2004/39/EC;
investeringsforetak i henhold i artikkel 4 nr. 1 punkt 1 i direktiv 2004/39/EF,
subordinated claims and instruments referred to in Article 63 and Article 64(3) of Directive 2006/48/EC which insurance and reinsurance undertakings hold in respect of the entities defined in point (a) of this paragraph in which they hold a participation.
etterstilte fordringer og instrumenter omhandlet i artikkel 63 og 64 nr. 3 i direktiv 2006/48/EF som forsikrings- eller gjenforsikringsforetak har på enheter som definert i bokstav a) i dette nummer, der det har kapitalinteresser.
When assessing the extent to which own-fund items possess the characteristics set out in points (a) and (b) of paragraph 1, currently and in the future, due consideration shall be given to the duration of the item, in particular whether the item is dated or not.
Ved vurderingen av i hvilken utstrekning poster i den ansvarlige kapitalen har egenskapene fastsatt i nr. 1 bokstav a) og b) på vurderingstidspunktet og i fremtiden, skal det tas behørig hensyn til postens varighet og særlig om posten er tidsbegrenset eller ikke.
whether the item is free from requirements or incentives to redeem the nominal sum (absence of incentives to redeem);
hvorvidt posten er fri for krav om eller insentiver til å innløse det nominelle beløp (fravær av innløsningsinsentiver),
Basic own-fund items shall be classified in Tier 1 where they substantially possess the characteristics set out in Article 93(1)(a) and (b), taking into consideration the features set out in Article 93(2).
Poster i primærkapitalen skal klassifiseres i kategori 1 dersom de i det vesentlige innehar de særtrekk som er fastsatt i artikkel 93 nr. 1 bokstav a) og b), samtidig som det tas hensyn til egenskapene fastsatt i artikkel 93 nr. 2.
Basic own-fund items shall be classified in Tier 2 where they substantially possess the characteristic set out in Article 93(1)(b), taking into consideration the features set out in Article 93(2).
Poster i primærkapitalen skal klassifiseres i kategori 2 dersom de i det vesentlige innehar de særtrekk som er fastsatt i artikkel 93 nr. 1 bokstav b), samtidig som det tas hensyn til egenskapene fastsatt i artikkel 93 nr. 2.
Ancillary own-fund items shall be classified in Tier 2 where they substantially possess the characteristics set out in Article 93(1)(a) and (b), taking into consideration the features set out in Article 93(2).
Poster i den supplerende ansvarlige kapitalen skal klassifiseres i kategori 2 dersom de i det vesentlige innehar de særtrekk som er fastsatt i artikkel 93 nr. 1 bokstav a) og b), samtidig som det tas hensyn til egenskapene fastsatt i artikkel 93 nr. 2.
Any basic and ancillary own-fund items which do not fall under paragraphs 1 and 2 shall be classified in Tier 3.
Poster i primærkapitalen og den supplerende kapitalen som ikke faller inn under nr. 1 og 2, skal klassifiseres i kategori 3.
Member States shall ensure that insurance and reinsurance undertakings classify their own-fund items on the basis of the criteria laid down in Article 94.
Medlemsstatene skal sikre at forsikrings- og gjenforsikringsforetak klassifiserer postene i den ansvarlige kapitalen på grunnlag av kriteriene fastsatt i artikkel 94 .
For that purpose, insurance and reinsurance undertakings shall refer to the list of own-fund items referred to in Article 97(1)(a), where applicable.
For dette formål skal forsikrings- og gjenforsikringsforetak, der det er relevant, forholde seg til listen over poster i den ansvarlige kapitalen omhandlet i artikkel 97 nr. 1 bokstav a).
Where an own-fund item is not covered by that list, it shall be assessed and classified by insurance and reinsurance undertakings, in accordance with the first paragraph.
Dersom en post i solvenskapitalen ikke er oppført på listen, skal den vurderes og klassifiseres av forsikrings- og gjenforsikringsforetak i samsvar med første ledd .
Without prejudice to Article 95 and Article 97(1)(a) for the purposes of this Directive the following classifications shall be applied:
Uten at dette berører artikkel 95 og 97 nr. 1 bokstav a), skal følgende prinsipper for klassifi­sering anvendes for dette direktivs formål:
surplus funds falling under Article 91(2) shall be classified in Tier 1;
overskuddsfond som omfattes av artikkel 91 nr. 2 skal klassifiseres i kategori 1 ,
any future claims which mutual or mutual-type associations of shipowners with variable contributions solely insuring risks listed in classes 6, 12 and 17 in Part A of Annex I may have against their members by way of a call for supplementary contributions, within the following 12 months, shall be classified in Tier 2.
ethvert framtidig krav som gjensidige rederisammenslutninger eller rederisammenslutninger av gjensidig art med variable bidrag som bare forsikrer risikoer i klasse 6, 12 og 17 i vedlegg I del A, har på sine medlemmer gjennom innkalling av supplerende bidrag i løpet av de neste tolv måneder, skal klassifiseres i kategori 2.
a list of own-fund items, including those referred to in Article 96, deemed to fulfil the criteria, set out in Article 94, which contains for each own-fund item a precise description of the features which determined its classification;
en liste over poster i den ansvarlige kapitalen, herunder postene omhandlet i artikkel 96, som anses å oppfylle kriteriene fastsatt i artikkel 94, som for hver post i den ansvarlige kapitalen inneholder en nøyaktig beskrivelse av egenskapene som bestemmer klassifiseringen av posten,
the methods to be used by supervisory authorities, when approving the assessment and classification of own-fund items which are not covered by the list referred to in point (a).
metodene som tilsynsmyndighetene skal benytte når de godkjenner vurderingen og klassifiseringen av postene i den ansvarlige kapitalen som ikke er oppført i listen omhandlet i bokstav a).
The Commission shall regularly review and, where appropriate, update the list referred to in paragraph 1(a) in the light of market developments.
Kommisjonen skal regelmessig gjennomgå og dersom markedsutviklingen tilsier det, ajourføre listen omhandlet i nr. 1 bokstav a).
Eligibility and limits applicable to Tiers 1, 2 and 3
Medregning av og begrensninger for kapital i kategori 1, 2 og 3
As far as compliance with the Minimum Capital Requirement is concerned, the amount of basic own-fund items eligible to cover the Minimum Capital Requirement which are classified in Tier 2 shall be subject to quantitative limits.
For å oppfylle minstekapitalkravet skal primærkapitalpostene som kan med­regnes til dekning av minstekapitalkravet og som er klassifisert i kategori 2 , være underlagt kvantitative begrensninger .
The eligible amount of own funds to cover the Solvency Capital Requirement set out in Article 100 shall be equal to the sum of the amount of Tier 1, the eligible amount of Tier 2 and the eligible amount of Tier 3.
Tellende solvenskapital til dekning av solvenskapitalkravet fastsatt i artikkel 100 skal være lik summen av kapitalpostene i kategori 1, tellende kapitalposter i kategori 2 og tell­ende kapitalposter i kategori 3.
The eligible amount of basic own funds to cover the Minimum Capital Requirement set out in Article 128 shall be equal to the sum of the amount of Tier 1 and the eligible amount of basic own-fund items classified in Tier 2.
Tellende primærkapital til dekning av minstekapitalkravet fastsatt i artikkel 128 skal være lik summen av kapitalpostene i kategori 1, og tellende primærkapitalposter i kategori 2.
the quantitative limits referred to in Article 98(1) and (2);
de kvantitative grensene omhandlet i artikkel 98 nr. 1 og 2,
The Solvency Capital Requirement shall be calculated, either in accordance with the standard formula in Subsection 2 or using an internal model, as set out in Subsection 3.
Solvenskapitalkravet skal beregnes enten i henhold til standardformelen omhandlet i underavsnitt 2, eller ved bruk av en intern modell som fastsatt i underavsnitt 3.
The Solvency Capital Requirement shall be calculated in accordance with paragraphs 2 to 5.
Solvenskapitalkravet skal beregnes i henhold til nr. 2–5.
It shall correspond to the Value-at-Risk of the basic own funds of an insurance or reinsurance undertaking subject to a confidence level of 99,5 % over a one-year period.
Det skal tilsvare potensiell tapsrisiko («Value at Risk») for primærkapitalen i et forsikrings- eller gjenforsikringsforetak med et konfidensintervall på 99,5 % i løpet av en ettårsperiode.
Operational risk as referred to in point (f) of the first subparagraph shall include legal risks, and exclude risks arising from strategic decisions, as well as reputation risks.
Driftsrisiko som omhandlet i første ledd bokstav f), skal omfatte juridisk risiko og utelukke risiko forbundet med strategiske beslutninger samt omdømmerisiko.
the Basic Solvency Capital Requirement, as laid down in Article 104;
det primære solvenskapitalkravet som fastsatt i artikkel 104,
the capital requirement for operational risk, as laid down in Article 107;
kapitalkravet for driftsrisiko som fastsatt i artikkel 107,
the adjustment for the loss-absorbing capacity of technical provisions and deferred taxes, as laid down in Article 108.
regulering for den tapsabsorberende effekten av forsikringstekniske avsetninger og utsatt skatt som fastsatt i artikkel 108.
The Basic Solvency Capital Requirement shall comprise individual risk modules, which are aggregated in accordance with point (1) of Annex IV.
Det primære solvenskapitalkravet skal omfatte individuelle risikomoduler som skal legges sammen i samsvar med vedlegg IV nr. 1.
For the purposes of points (a), (b) and (c) of paragraph 1, insurance or reinsurance operations shall be allocated to the underwriting risk module that best reflects the technical nature of the underlying risks.
Med hensyn til nr. 1 bokstav a), b) og c) skal forsikrings- og gjenforsikringsvirksomhet allokeres til den forsikringsrisikomodulen som gir det beste bildet på de underliggende risiko­enes tekniske art.
The correlation coefficients for the aggregation of the risk modules referred to in paragraph 1, as well as the calibration of the capital requirements for each risk module, shall result in an overall Solvency Capital Requirement which complies with the principles set out in Article 101.
Korrelasjonskoeffisientene for aggregering av risikomodulene omhandlet i nr. 1, samt kali­breringen av kapitalkravene for hver risikomodul, skal gi et samlet solvenskapitalkrav i samsvar med prinsippene fastsatt i artikkel 101.
Each of the risk modules referred to in paragraph 1 shall be calibrated using a Value-at-Risk measure, with a 99,5 % confidence level, over a one-year period.
Hver av risikomodulene omhandlet i nr. 1 skal være kalibrert etter et «value-at-risk»-mål med et 99,5 prosent konfidensnivå over en periode på ett år.
The same design and specifications for the risk modules shall be used for all insurance and reinsurance undertakings, both with respect to the Basic Solvency Capital Requirement and to any simplified calculations as laid down in Article 109.
Den samme utformingen og spesifikasjonen av risikomodulene skal benyttes for alle forsikrings- og gjenforsikringsforetak med hensyn til både det primære solvenskapitalkravet og eventuelle forenklede beregninger som fastsatt i artikkel 109.
The Basic Solvency Capital Requirement shall be calculated in accordance with paragraphs 2 to 6.
Primært solvenskapitalkrav skal beregnes i henhold til nr. 2–6.
The non-life underwriting risk module shall reflect the risk arising from non-life insurance obligations, in relation to the perils covered and the processes used in the conduct of business.
Modulen for annen forsikring enn livsforsikring skal gjenspeile risikoen knyttet til annen forsikring enn livsforsikring, med hensyn til dekningsomfang og prosessene som benyttes i driften av virksom­heten.
It shall be calculated, in accordance with point (2) of Annex IV, as a combination of the capital requirements for at least the following sub-modules:
Den skal beregnes i samsvar med nr. 2 i vedlegg IV som en kombinasjon av kapitalkravene for minst følgende undermoduler:
The life underwriting risk module shall reflect the risk arising from life insurance obligations, in relation to the perils covered and the processes used in the conduct of business.
Modulen for forsikringsrisiko i livsforsikring skal gjenspeile risikoen knyttet til livsforsikring med hensyn til dekningsomfang og prosessene som benyttes i driften av virksomheten.
The health underwriting risk module shall reflect the risk arising from the underwriting of health insurance obligations, whether it is pursued on a similar technical basis to that of life insurance or not, following from both the perils covered and the processes used in the conduct of business.
Modulen for forsikringsrisiko i sykeforsikring skal gjenspeile risiko knyttet til tegningen av sykeforsikringsforpliktelser, enten forsikringene har samme forsikringstekniske grunnlag som livs­forsikringer eller ikke, som følge av både dekningsomfang og prosessene som benyttes i virksomheten.
The symmetric adjustment made to the standard equity capital charge, calibrated in accordance with Article 104(4), covering the risk arising from changes in the level of equity prices shall be based on a function of the current level of an appropriate equity index and a weighted average level of that index.
Den symmetriske justeringen av standardkapitalkravet for aksjerisiko, kalibrert i samsvar med artikkel 104 nr. 4, for dekning av risiko knyttet til endringer i nivået på aksje­prisene, skal baseres på en funksjon av det gjeldende nivået på en relevant aksjeindeks og et veid gjennomsnittsnivå for denne indeksen.
The symmetric adjustment made to the standard equity capital charge covering the risk arising from changes in the level of equity prices shall not result in an equity capital charge being applied that is more than 10 percentage points lower or 10 percentage points higher than the standard equity capital charge.
Den symmetriske justeringen av standardkapitalkravet for aksjerisiko for dekning av risiko knyttet til endringer i nivået på aksjepriser, skal ikke medføre at det anvendes et kapitalkrav for aksjerisiko som er mer enn 10 prosentpoeng lavere eller 10 prosentpoeng høyere enn standardkapitalkravet for aksjerisiko.
The capital requirement for operational risk shall reflect operational risks to the extent they are not already reflected in the risk modules referred to in Article 104. That requirement shall be calibrated in accordance with Article 101(3).
Kapitalkravet for driftsrisiko skal gjenspeile driftsrisikoer i den grad de ikke allerede gjenspeiles i risikomodulene omhandlet i artikkel 104. Kravet skal kalibreres i samsvar med artikkel 101 nr. 3.
With respect to life insurance contracts where the investment risk is borne by the policy holders, the calculation of the capital requirement for operational risk shall take account of the amount of annual expenses incurred in respect of those insurance obligations.
For livsforsikringsavtaler der investeringsrisikoen bæres av forsikringstakerne, skal beregningen av kapitalkravet for driftsrisiko ta høyde for størrelsen på årlige påløpte kostnader knyttet til disse forsikringsforpliktelsene.
With respect to insurance and reinsurance operations other than those referred to in paragraph 2, the calculation of the capital requirement for operational risk shall take account of the volume of those operations, in terms of earned premiums and technical provisions which are held in respect of those insurance and reinsurance obligations.
For annen forsikrings- og gjenforsikringsvirksomhet enn den som er nevnt i nr. 2, skal beregningen av kapitalkravet for driftsrisiko ta høyde for volumet i virksom­heten av opptjente premier og forsikringstekniske avsetninger knyttet til disse forsikrings- og gjenforsikringsforpliktelsene.
In this case, the capital requirement for operational risks shall not exceed 30 % of the Basic Solvency Capital Requirement relating to those insurance and reinsurance operations.
I dette tilfellet skal kapitalkravet for driftsrisiko ikke overstige 30 % av det primære solvenskapitalkravet knyttet til denne forsikrings- og gjenforsikringsvirksomheten.
The adjustment referred to in Article 103(c) for the loss-absorbing capacity of technical provisions and deferred taxes shall reflect potential compensation of unexpected losses through a simultaneous decrease in technical provisions or deferred taxes or a combination of the two.
Justeringen omhandlet i artikkel 103 bokstav c) for den tapsabsorberende evnen til forsikrings­tekniske avsetninger og utsatt skatt skal gjenspeile den potensielle kompensasjonen for uvent­ede tap ved en reduksjon i forsikringstekniske avsetninger eller i utsatt skatt eller en kombinasjon begge.
Simplified calculations shall be calibrated in accordance with Article 101(3).
Forenklede beregninger skal kalibreres i samsvar med artikkel 101 nr. 3.
Where it is inappropriate to calculate the Solvency Capital Requirement in accordance with the standard formula, as set out in Subsection 2, because the risk profile of the insurance or reinsurance undertaking concerned deviates significantly from the assumptions underlying the standard formula calculation, the supervisory authorities may, by means of a decision stating the reasons, require the undertaking concerned to replace a subset of the parameters used in the standard formula calculation by parameters specific to that undertaking when calculating the life, non-life and health underwriting risk modules, as set out in Article 104(7).
Dersom det er uhensiktsmessig å beregne solvenskapitalkravet i samsvar med standardformelen som fastsatt i underavsnitt 2, fordi det berørte forsikrings- eller gjenforsikringsforetakets risikoprofil avviker vesentlige fra de forutsetninger som ligger til grunn for beregning etter standardformelen, kan tilsynsmyndighetene, ved en begrunnet beslutning, kreve at det berørte foretaket erstatter et av settene av parametrer som brukes ved beregning med standardformelen, med foretaksspesifikke parametrer når de beregner risikomodulene for livsforsikring, annen forsikring enn livsforsikring og sykeforsikring, som fastsatt i artikkel 104 nr. 7.
Those specific parameters shall be calculated in such a way to ensure that the undertaking complies with Article 101(3).
De spesifikke parametrene skal beregnes på en måte som sikrer at foretaket oppfyller kravene i artikkel 101 nr. 3.
a standard formula in accordance with the provisions of Articles 101 and 103 to 109;
en standardformel som er i samsvar med bestemmelsene i artikkel 101 og 103 til 109,
any sub-modules necessary or covering more precisely the risks which fall under the respective risk modules referred to in Article 104 as well as any subsequent updates;
de undermoduler som er nødvendige eller som mer presist dekker risikoene som faller inn under de respektive risikomodulene omhandlet i artikkel 104 og senere oppdateringer,