natgillin/translations-raw huggingface dataset:
However, in the case of voice telephony communications, as referred to in Article 3(3) of Directive 2002/65/EC, the description of the main characteristics of the financial service to be provided pursuant to the second indent of Article 3(3)(b) of that Directive shall include at least the items referred to in points (c), (d), (e), (f) and (h) of paragraph (1) of this Article, together with the annual percentage rate of charge illustrated by means of a representative example and the total amount payable by the consumer.
Dersom kommunikasjonen skjer via taletelefoni, som omhandlet i artikkel 3 nr. 3 i direktiv 2002/65/EF, skal beskrivelsen av de viktigste egenskapene ved den finansielle tjeneste n som skal ytes i henhold til artikkel 3 nr. 3 bokstav b) annet strekpunkt i nevnte direktiv, omfatte minst de opplysningene som er omhandlet i nr. 1 bokstav c), d), e), f) og h) i denne artikkel, samt effektiv årlig rente illustrert ved et representativt eksempel og det samlede beløp som forbrukeren skal betale.
Upon request, the consumer shall, in addition to receiving the information referred to in paragraphs 1 to 4, be supplied free of charge with a copy of the draft credit agreement containing the contractual information provided for by Article 10 insofar as that Article is applicable.
På anmodning skal forbrukeren, i tillegg til opplysningene omhandlet i nr. 1 4, kostnadsfritt få et eksemplar av utkastet til kredittavtale med de avtaleopplysningene som er fastsatt i artikkel 10, i den utstrekning nevnte artikkel får anvendelse.
This Article shall be without prejudice to the application of Directive 95/46/EC of the European Parliament and of the Council of 24 October 1995 on the protection of individuals with regard to the processing of personal data and on the free movement of such data( ).
Denne artikkel berører ikke anvendelsen av europaparlaments- og rådsdirektiv 95/46/EF av 24. oktober 1995 om vern av fysiske personer i forbindelse med behandling av personopplysninger og om fri utveksling av slike opplysninger( ).
Where a credit agreement covers credit in the form of an overdraft facility, the consumer shall be kept regularly informed by means of a statement of account, on paper or on another durable medium, containing the following particulars:
Når en kredittavtale inngås i form av en kontokredittordning, skal forbrukeren jevnlig holdes underrettet ved hjelp av en kontoutskrift, på papir eller på et annet varig medium, med følgende innhold:
In addition, the consumer shall be informed on paper or another durable medium of increases in the borrowing rate, or in any charges payable, before the change in question enters into force.
I tillegg skal forbrukeren på papir eller på et annet varig medium underrettes om alle økninger av lånerenten eller av omkostninger som skal betales, før endringen trer i kraft.
If the consumer has a right of withdrawal under paragraphs 1, 3 and 4, Articles 6 and 7 of Directive 2002/65/EC and Article 5 of Council Directive 85/577/EEC of 20 December 1985 to protect the consumer in respect of contracts negotiated away from business premises( ) shall not apply.
Dersom forbrukeren har angrerett i henhold til nr. 1, 3 og 4, får artikkel 6 og 7 i direktiv 2002/65/EF og artikkel 5 i rådsdirektiv 85/577/EØF av 20. desember 1985 om forbrukervern ved avtaler som inngås et annet sted enn på den næringsdrivendes faste forretningssted( ) ikke anvendelse.
Such compensation may not exceed 1 % of the amount of credit repaid early, if the period of time between the early repayment and the agreed termination of the credit agreement exceeds one year.
Kompensasjonen kan ikke overstige 1 % av det førtidig tilbakebetalte kredittbeløpet dersom tidsrommet mellom den førtidige tilbakebetalingen og den avtalte hevingen av kredittavtalen overstiger ett år.
If the period does not exceed one year, the compensation may not exceed 0,5 % of the amount of credit repaid early.
Dersom dette tidsrommet ikke overstiger ett år, kan kompensasjonen ikke overstige 0,5 % av det førtidig tilbakebetalte kredittbeløpet.
That threshold shall not exceed EUR 10000 within any period of 12 months;
Denne terskelen skal ikke overstige 10 000 euro innenfor en tolvmånedersperiode,
Where a Member State makes use of any of the regulatory choices referred to in Article 2(5) and 2(6), Article 4(1), Article 4(2)(c), Article 6(2), Article 10(1), Article 10(2)(g), Article 14(2) and Article 16(4), it shall inform the Commission thereof as well as of any subsequent changes.
Når en medlemsstat benytter seg av noen av de lovgivningsmessige valgene omhandlet i artikkel 2 nr. 5 og 6, artikkel 4 nr. 1, artikkel 4 nr. 2 bokstav c), artikkel 6 nr. 2, artikkel 10 nr. 1, artikkel 10 nr. 2 bokstav g), artikkel 14 nr. 2 og artikkel 16 nr. 4, skal den underrette Kommisjonen om dette samt om eventuelle senere endringer.
The Commission shall also monitor the effect of the existence of the regulatory choices referred to in Article 2(5) and 2(6), Article 4(1), Article 4(2)(c), Article 6(2), Article 10(1), Article 10(2)(g), Article 14(2) and Article 16(4) on the internal market and consumers.
Kommisjonen skal også overvåke virkningen på det indre marked og for forbrukere av at det foreligger lovgivningsmessige valg som omhandlet i artikkel 2 nr. 5 og 6, artikkel 4 nr. 1, artikkel 4 nr. 2 bokstav c), artikkel 6 nr. 2, artikkel 10 nr. 1, artikkel 10 nr. 2 bokstav g), artikkel 14 nr. 2 og artikkel 16 nr. 4.
Member States may round off the amounts resulting from the conversion provided that such rounding off does not exceed EUR 10.
Medlemsstatene kan runde av de beløp som framkommer etter omregningen, forutsatt at slik avrunding ikke overstiger 10 euro.
However, Member States shall ensure that Articles 11, 12, 13 and 17, the second sentence of Article 18(1), and Article 18(2) are applied also to open-end credit agreements existing on the date when the national implementing measures enter into force.
Medlemsstatene skal imidlertid sikre at artikkel 11, 12, 13 og 17, artikkel 18 nr. 1 annet punktum samt artikkel 18 nr. 2 også får anvendelse på tidsubegrensede kredittavtaler som foreligger på det tidspunkt de nasjonale gjennomføringstiltakene trer i kraft.
is the interval, expressed in years and fractions of a year, between the date of the first drawdown and the date of each subsequent drawdown, thus t 1 = 0 ,
er tidsintervallet, uttrykt i år eller brøkdeler av et år, mellom tidspunktet for første utnyttelse av kredittmuligheten og tidspunktet for hver senere utnyttelse av kredittmuligheten, slik at t 1 = 0 ,
The equation can be rewritten using a single sum and the concept of flows (A k ), which will be positive or negative, in other words either paid or received during periods 1 to k, expressed in years, i.e.:
Ligningen kan skrives om ved hjelp av en enkelt sum og begrepet strømmer (A k ), som vil være positive eller negative, med andre ord, enten betalt eller mottatt i løpet av tidsrommene 1-k, uttrykt i år, dvs.:
if the ceiling applicable to the credit has not yet been agreed, that ceiling is assumed to be EUR 1500;
Dersom den relevante øvre grensen for kreditten ennå ikke er avtalt, skal denne grensen forutsettes å være 1 500 euro.
Consultation of a database
InformasjonssÃ¸k i en database
[Practical instructions for exercising the right of withdrawal indicating, inter alia , the period for exercising the right, the address to which notification of exercise of the right of withdrawal should be sent and the consequences of non-exercise of that right]
[Praktiske instruksjoner for bruk av angreretten som bl.a. angir tidsrommet for bruk av denne retten, hvilken adresse melding om bruk av angreretten skal sendes til og følgene av at denne retten ikke brukes]
[Whether or not there is an out-of-court complaint and redress mechanism for the consumer who is party to the distance contract and, if so, the methods of access to it]
[Om det foreligger en utenrettslig klage og erstatningsordning for forbrukeren som er part i fjernsalgsavtalen, og dersom dette er tilfellet, metodene for å få tilgang til denne]
Existence of and access to out-of-court complaint and redress mechanism
Om det foreligger en utenrettslig klage og erstatningsordning og tilgangen til denne
In order to ensure the use of standard written agreements across CCP colleges, incorporating best practice on college operations, consistent approaches by competent authorities, and to facilitate the swift establishment of CCP colleges within the deadline established by Article 18(1) of Regulation (EU) No 648/2012, ESMA should issue guidelines and recommendations in accordance with the procedure laid down in Article 16 of Regulation (EU) No 1095/2010 of the European Parliament and of the Council of 24 November 2010 establishing a European Supervisory Authority (European Securities and Markets Authority)( ).
For å sikre at alle kollegier for sentrale motparter benytter skriftlige standardavtaler som inneholder bestemmelser om beste praksis for kollegiets virksomhet og ensartede tilnærmingsmåter for vedkommende myndigheter, og for å legge til rette for rask opprettelse av kollegier for sentrale motparter innen fristen fastsatt i artikkel 18 nr. 1 i forordning (EU) nr. 648/2012, bør Den europeiske verdipapir- og markedstilsynsmyndighet (ESMA) fastsette retningslinjer og anbefalinger i samsvar med framgangsmåten fastsatt i artikkel 16 i europaparlaments- og rådsforordning (EU) nr. 1095/2010 av 24. november 2010 om opprettelse av en europeisk tilsynsmyndighet (Den europeiske verdipapir- og markedstilsynsmyndighet)( ).
In accordance with Article 10 of Regulation (EU) No 1095/2010, ESMA has conducted open public consultations on such draft regulatory technical standards, analysed the potential related costs and benefits and requested the opinion of the Securities and Markets Stakeholder Group established in accordance with Article 37 of Regulation (EU) No 1095/2010,
I samsvar med artikkel 10 i forordning (EU) nr. 1095/2010 har ESMA holdt åpne offentlige høringer om dette utkastet til tekniske reguleringsstandarder, analysert de mulige tilknyttede kostnadene og fordelene samt innhentet uttalelse fra interessegruppen for verdipapirer og markeder, som er opprettet i samsvar med artikkel 37 i forordning (EU) nr. 1095/2010 —
The most relevant Union currencies shall be the three currencies with the highest relative share calculated in accordance with paragraph 1, provided that each individual share exceeds 10 %.
De mest relevante unionsvalutaene skal være de tre valutaer som har den høyeste forholdsmessige andel beregnet i samsvar med nr. 1. forutsatt at hver enkelt andel overstiger 10 %.
information on any material threats to the CCPâs ability to comply with Regulation (EU) No 648/2012 and relevant delegated and implementing regulations;
opplysninger om eventuelle vesentlige trusler mot den sentrale motparts evne til å overholde forordning (EU) nr. 648/201 og relevante delegerte forordninger og gjennomføringsforordninger,
The Commission has assessed the international treatment of public bodies charged with or intervening in the management of public debt and central banks and presented its conclusions to the European Parliament and the Council( ).
Kommisjonen har vurdert den internasjonale behandlingen av offentlige organer som forvalter eller deltar i forvaltningen av offentlig gjeld og sentralbanker, og har framlagt sine konklusjoner for Europaparlamentet og Rådet( ).
This Regulation shall enter into force on the twentieth day following that of its publication in the Official Journal of the European Union .
Denne forordning trer i kraft den 20. dag etter at den er kunngjort i Den europeiske unions tidende .
The initiative is also complementary to the Forest Law Enforcement, Governance and Trade Action Plan of the European Union (EU FLEGT) and the provisions of Regulation (EU) No 995/2010 of the European Parliament and of the Council of 20 October 2010 laying down the obligations of operators who place timber and timber products on the market( ), which require traders of timber products to exercise due diligence in order to prevent illegal wood from entering into the Union market.
Initiativet supplerer også Den europeiske unions handlingsplan for rettshåndheving, god forvaltningspraksis og handel i skogsektoren (FLEGT-initiativet) og bestemmelsene i europaparlaments- og rådsforordning (EU) nr. 995/2010 av 20. oktober 2010 om fastsettelse av forpliktelser for markedsdeltakere som bringer tømmer og treprodukter i omsetning( ), som krever at forhandlere av treprodukter viser behørig aktsomhet for å hindre at ulovlig trevirke kommer inn på unionsmarkedet.
For the purposes of transparency and investor protection, Member States should require the following principles to apply to reporting on payments to governments in accordance with Chapter 10 of Directive 2013/34/EU: materiality (any payment, whether made as a single payment or a series of related payments, need not be taken into account in the report if it is below EUR 100000 within a financial year); government and project-by-project reporting (reporting on payments to governments should be done on a government and project-by-project basis); universality (no exemptions, for instance for issuers active in certain countries, should be made which have a distortive impact and allow issuers to exploit lax transparency requirements); comprehensiveness (all relevant payments to governments should be reported, in line with Chapter 10 of Directive 2013/34/EU and supporting recitals).
Når det gjelder innsyn og investorvern, bør medlemsstatene kreve at følgende prinsipper får anvendelse ved rapportering om betalinger til offentlige myndigheter i samsvar med kapittel 10 i direktiv 2013/34/EU: vesentlighet (betalingene, enten de foretas enkeltvis eller som en serie tilknyttede betalinger, trenger ikke medtas i rapporten dersom de ikke overskrider 100 000 euro i løpet av et regnskapsår), rapportering for hver offentlig myndighet og hvert prosjekt (rapportering om betalinger til offentlige myndigheter skal skje for hver offentlig myndighet og hvert prosjekt), allmenngyldighet (det gjøres ingen unntak, for eksempel for utstedere som driver virksomhet i visse stater, som har vridende virkning og gjør det mulig for utstedere å utnytter mindre strenge innsynskrav) og fullstendighet (alle relevante betalinger til offentlige myndigheter skal rapporteres i henhold til kapittel 10 i direktiv 2013/34/EU og tilhørende betraktninger).
It would be efficient and appropriate to entrust the European Supervisory Authority (European Securities and Markets Authority) (ESMA), established by Regulation (EU) No 1095/2010 of the European Parliament and of the Council( ), with the elaboration, for submission to the Commission, of draft regulatory technical standards which do not involve policy choices.
Det vil være både effektivt og hensiktsmessig å gi Den europeiske verdipapir- og markedstilsynsmyndighet (ESMA), nedsatt ved europaparlaments- og rådsforordning (EU) nr. 1095/2010( ), i oppgave å utarbeide utkast til tekniske reguleringsstandarder som ikke innebærer politiske valg, til framlegging for Kommisjonen.
In order to take account of technical developments, the power to adopt acts in accordance with Article 290 of the Treaty on the Functioning of the European Union (TFEU) should be delegated to the Commission to specify the contents of notification of major holdings of financial instruments.
For å ta hensyn til den tekniske utviklingen bør myndigheten til å vedta rettsakter i samsvar med artikkel 290 i traktaten om Den europeiske unions virkemåte delegeres til Kommisjonen for å angi innholdet i meldinger av betydelige innehav av finansielle instrumenter.
In order to ensure cross-border access to information and to take account of technical developments in financial markets and in communication technologies, the power to adopt acts in accordance with Article 290 TFEU should be delegated to the Commission to specify minimum standards for dissemination of regulated information, access to regulated information at Union level and the mechanisms for the central storage of regulated information.
For å sikre tilgang til opplysninger på tvers av landegrensene og ta hensyn til den tekniske utviklingen i finansmarkeder og innenfor kommunikasjonsteknologien, bør myndigheten til å vedta rettsakter i samsvar med artikkel 290 i traktaten om Den europeiske unions virkemåte delegeres til Kommisjonen for å angi minstestandarder for spredning av obligatoriske opplysninger, tilgang til obligatoriske opplysninger på unionsplan og ordninger for sentral lagring av obligatoriske opplysninger.
In the case of breaches by legal entities, Member States should be able to provide for the application of sanctions to members of administrative, management or supervisory bodies of the legal entity concerned or other individuals who can be held liable for those breaches under the conditions laid down in national law.
Ved overtredelser begått av rettssubjekter bør medlemsstatene kunne tillate anvendelse av sanksjoner mot medlemmer av det berørte rettssubjektets administrasjons-, ledelses- eller kontrollorganer eller andre personer som kan holdes ansvarlige for overtredelsene i henhold til vilkårene fastsatt i nasjonal lovgivning.
Directive 2009/138/EC of the European Parliament and of the Council of 25 November 2009 on the taking up and pursuit of the business of Insurance and Reinsurance (Solvency II) (OJ L 335, 17.12.2009, p. 1).
Europaparlaments- og rådsdirektiv 2009/138/EF av 25. november 2009 om adgang til å starte og utøve virksomhet innen forsikring og gjenforsikring (Solvens II) (EUT L 335 av 17.12.2009, s. 1).
Directive 2009/138/EC of the European Parliament and of the Council ( ) provides a modern, risk-based system for the regulation and supervision of insurance and reinsurance undertakings of the Union.
Europaparlaments- og rådsdirektiv 2009/138/EF( ) fastsetter et moderne, risikobasert system for regulering av og tilsyn med forsikrings- og gjenforsikringsforetak i Unionen.
Directive 2011/89/EU of the European Parliament and of the Council ( ) makes certain amendments to Articles 212 to 262 of Directive 2009/138/EC, which are to be applicable from 10 June 2013.
Europaparlaments- og rådsdirektiv 2011/89/EU( ) foretar visse endringer av artikkel 212-262 i direktiv 2009/138/EF, som skal anvendes fra 10. juni 2013.
Having regard to the Treaty on the Functioning of the European Union, and in particular Article 53(1) and Article 62 thereof,
under henvisning til traktaten om Den europeiske unions virkemåte, særlig artikkel 53 nr. 1 og artikkel 62,
Directive 2012/23/EU of the European Parliament and of the Council ( ) amends Directive 2009/138/EC by postponing the date for transposition from 31 October 2012 to 30 June 2013, the date of application from 1 November 2012 to 1 January 2014 and the date of repeal of the existing insurance and reinsurance Directives ( ) (collectively referred to as ‘Solvency I’) from 1 November 2012 to 1 January 2014.
Europaparlaments- og rådsdirektiv 2012/23/EU( ) endrer direktiv 2009/138/EF ved å utsette datoen for innarbeiding fra 31. oktober 2012 til 30. juni 2013, datoen for anvendelse fra 1. november 2012 til 1. januar 2014 og datoen for oppheving av de eksisterende direktivene om forsikring og gjenforsikring( ) (heretter samlet kalt «Solvens I») fra 1. november 2012 til 1. januar 2014.
OJ C 167, 13.6.2012, p. 2.
EUT C 167 av 13.6.2012, s. 2.
OJ C 229, 31.7.2012, p. 64.
EUT C 229 av 31.7.2012, s. 64.
The relevant measures set out in this Directive should be complementary to other provisions in Regulation (EC) No 1060/2009 of the European Parliament and of the Council of 16 September 2009 on credit rating agencies( ).
De relevante tiltakene fastsatt i dette direktiv bør supplere andre bestemmelser i europaparlaments- og rådsforordning (EF) nr. 1060/2009 av 16. september 2009 om kredittvurderingsbyråer( ).
Since the objective of this Directive, namely to contribute to the reduction of the over-reliance of IORPs,UCITS and AIFs on credit ratings when making their investments, cannot be sufficiently achieved at the Member State level acting in a coordinated manner and can therefore, by reason of the pan-Union structure and impact of the activities of IORPs, UCITS, AIFs and credit rating agencies, be better achieved at Union level, the Union may adopt measures, in accordance with the principle of subsidiarity as set out in Article 5 of the Treaty on European Union.
Ettersom målet for dette direktiv, nemlig å bidra til å redusere den overdrevne tilliten tjenestepensjonsforetak, investeringsforetak og AIF-er har til kredittvurderinger når de investerer, ikke kan oppnås i tilstrekkelig grad av medlemsstatene på en samordnet måte, og derfor, som følge av den felleseuropeiske strukturen hos og konsekvensene av virksomheten til tjenestepensjonsforetak, investeringsforetak, AIF-er og kredittvurderingsbyråer, bedre kan nås på unionsplan, kan Unionen treffe tiltak i samsvar med nærhetsprinsippet som fastsatt i artikkel 5 i traktaten om Den europeiske union.
In Article 18 of Directive 2003/41/EC, the following paragraph is inserted:
I artikkel 18 i direktiv 2003/41/EF innsettes følgende nummer:
OJ L 302, 17.11.2009, p. 1..
EUT L 302 av 17.11.2009, s. 1.
OJ L 302, 17.11.2009, p. 1.;
EUT L 302 av 17.11.2009, s. 1.
Directive 2003/41/EC of the European Parliament and of the Council( ) provides for regulation at Union level of institutions for occupational retirement provision (IORPs).
Europaparlaments- og rådsdirektiv 2003/41/EF( ) fastsetter regler for tjenestepensjonsforetak på unionsplan.
Directive 2009/65/EC of the European Parliament and of the Council( ) provides for regulation at Union level of undertakings for collective investment in transferable securities (UCITS).
Europaparlaments- og rådsdirektiv 2009/65/EF( ) fastsetter regler for foretak for kollektiv investering i omsettelige verdipapirer (investeringsforetak) på unionsplan.
Similarly, Directive 2011/61/EU of the European Parliament and of the Council( ) provides for regulation at Union level of managers of alternative investment funds (AIFMs).
Europaparlaments- og rådsdirektiv 2011/61/EF( ) fastsetter regler for forvaltere av alternative investeringsfond (AIF-forvaltere) på unionsplan.
‘The criteria referred to in point (a) of the first subparagraph shall ensure that the management or investment company is prevented from relying solely or mechanistically on credit ratings, as referred to in the first subparagraph of paragraph 1, for assessing the creditworthiness of the UCITS’ assets.’.»
«Kriteriene nevnt i første ledd bokstav a) skal sikre at forvaltnings- eller investeringsselskapet hindres i å basere seg utelukkende eller automatisk på kredittvurderinger, som nevnt i nr. 1 første ledd, når kredittverdigheten av investeringsforetakets eiendeler skal vurderes.»
Taking into account the nature, scale and complexity of the activities of the institutions supervised, Member States shall ensure that the competent authorities monitor the adequacy of the institutions’ credit assessment processes, assess the use of references to credit ratings issued by credit rating agencies as defined in Article 3(1)(b) of Regulation (EC) No 1060/2009 of the European Parliament and of the Council of 16 September 2009 on credit rating agencies( * ), in their investment policies and, where appropriate, encourage mitigation of the impact of such references, with a view to reducing sole and mechanistic reliance on such credit ratings.’»
Samtidig som det tas hensyn til arten, omfanget og kompleksiteten av virksomheten til institusjonene det føres tilsyn med, skal medlemsstatene sikre at vedkommende myndigheter overvåker om institusjonenes kredittvurderingprosesser er tilstrekkelige, vurderer bruken av henvisninger til kredittvurderinger avgitt av kredittvurderingsbyråer, som definert i artikkel 3 nr. 1 bokstav b) i europaparlaments- og rådsforordning (EF) nr. 1060/2009 av 16. september 2009 om kredittvurderingsbyråer( * ), i institusjonenes investeringsstrategi og, der det er hensiktsmessig, motvirker effekten av slike henvisninger, med sikte på å redusere en ensidig og automatisk tillit til slike kredittvurderinger.»