natgillin/translations-raw huggingface dataset:
0,09 % for exchange traded equity exposures where the investment is part of a long-term customer relationship;
0,09 % for børsomsatte egenkapitalengasjementer der investeringen er en del av et langsiktig kundeforhold,
0,09 % for non-exchange traded equity exposures where the returns on the investment are based on regular and periodic cash flows not derived from capital gains;
0,09 % for ikke børsomsatte egenkapitalengasjementer der avkastningen av investeringen er basert på regelmessige og periodiske kontantstrømmer som ikke er resultatet av kapitalgevinster,
0,40 % for exchange traded equity exposures including other short positions as set out in part 1, point 20; and
0,40 % for børsomsatte egenkapitalengasjementer, herunder andre korte posisjoner i henhold til del 1 nr. 20, og
1,25 % for all other equity exposures including other short positions as set out in Part 1, point 20.
1,25 % for alle andre egenkapitalengasjementer, herunder andre korte posisjoner i henhold til del 1 nr. 20.
Private equity exposures in sufficiently diversified portfolios may be assigned an LGD of 65 %.
Private egenkapitalengasjementer i tilstrekkelig diversifiserte porteføljer kan gis en LGD verdi på 65 %.
All other exposures shall be assigned an LGD of 90 %.
Alle andre engasjementer skal gis en LGD verdi på 90 %.
Where credit institutions use Master netting agreements in relation to repurchase transactions or securities or commodities lending or borrowing transactions, the exposure value shall be calculated in accordance with Articles 90 to 93.
Når kredittinstitusjoner benytter rammeavtaler om motregning i tilknytning til gjenkjøpsavtaler eller lånetransaksjoner når det gjelder verdipapirer eller råvarer, skal engasjementsverdien beregnes i samsvar med artikkel 90 93.
For on-balance sheet netting of loans and deposits, credit institutions shall apply for the calculation of the exposure value the methods set out in Articles 90 to 93.
For motregning av lån og innskudd i balansen skal kredittinstitusjoner anvende metodene i artikkel 90 93 for beregning av engasjementsverdi.
Any guaranteed residual value fulfilling the set of conditions in Annex VIII, Part 1, points 26 to 28 regarding the eligibility of protection providers as well as the minimum requirements for recognising other types of guarantees provided in Annex VIII, Part 2, points 14 to 19 should also be included in the minimum lease payments.
Alle garanterte restverdier som oppfyller vilkårene i vedlegg VIII del 1 nr. 26 28 med hensyn til godkjenning av ytere av beskyttelse, samt minstekravene for å godkjenne andre typer garantier i henhold til vedlegg VIII del 2 nr. 14 19, bør også omfattes av minsteleiebetalingene.
The exposure value of repurchase transactions, securities or commodities lending or borrowing transactions, long settlement transactions and margin lending transactions may be determined either in accordance with Annex III or Annex VIII, Part 3, points 12 to 21.
Engasjementsverdien for gjenkjøpsavtaler, lånetransaksjoner som gjelder verdipapirer eller råvarer, transaksjoner med lang oppgjørstid og utlåntransaksjoner med margin kan fastsettes enten i samsvar med vedlegg III eller vedlegg VIII del 3 nr. 12 21.
Notwithstanding point 7, the exposure value of credit risk exposures outstanding, as determined by the competent authorities, with a central counterparty shall be determined in accordance with Annex III, Part 2, point 6, provided that the central counterparty's counterparty credit risk exposures with all participants in its arrangements are fully collateralised on a daily basis.
Uten hensyn til nr. 7 skal engasjementsverdien av kredittrisikoen ved utestående engasjementer med en sentral motpart, som fastsatt av vedkommende myndigheter, fastsettes i samsvar med vedlegg III del 2 nr. 6, forutsatt at den sentrale motpartens motpartskredittrisikoengasjementer med alle deltakere i dens ordninger daglig er sikret fullt ut.
The exposure value for the following items shall be calculated as the committed but undrawn amount multiplied by a conversion factor.
Engasjementsverdien for følgende poster skal beregnes som det forpliktede, men ikke utnyttede beløpet, multiplisert med en konverteringsfaktor.
for credit lines which are uncommitted, that are unconditionally cancellable at any time by the credit institution without prior notice, or that effectively provide for automatic cancellation due to deterioration in a borrower's credit worthiness, a conversion factor of 0 % shall apply.
For kreditt som ikke er forpliktet, som kan sies opp når som helst uten vilkår av kredittinstitusjonen uten forhåndsvarsel, eller som på en effektiv måte gir adgang til automatisk heving på grunn av svekkelse av en låntakers kredittverdighet, skal det anvendes en konverteringsfaktor på 0 %.
Undrawn retail credit lines may be considered as unconditionally cancellable if the terms permit the credit institution to cancel them to the full extent allowable under consumer protection and related legislation;
Ikke trukket detaljkundekreditt kan anses for å kunne sies opp uten vilkår dersom vilkårene tillater at kredittinstitusjonen sier dem opp i det omfang dette er tillatt i henhold til forbrukervernlovgivning og annen tilknyttet lovgivning.
for short-term letters of credit arising from the movement of goods, a conversion factor of 20 % shall apply for both the issuing and confirming institutions;
For kortsiktige kredittrammer som gjelder varebevegelser, skal det anvendes en konverteringsfaktor på 20 % for både utstedende og bekreftende institusjoner.
for undrawn purchase commitments for revolving purchased receivables that are unconditionally cancellable or that effectively provide for automatic cancellation at any time by the institution without prior notice, a conversion factor of 0 % shall apply.
For ikke trukne kjøpsforpliktelser for løpende kjøpte fordringer som kan sies opp når som helst uten vilkår, eller som når som helst og på en effektiv måte gir kredittinstitusjonen adgang til automatisk heving uten varsel, skal det anvendes en konverteringsfaktor på 0 %.
To apply a conversion factor of 0 %, credit institutions shall actively monitor the financial condition of the obligor, and their internal control systems shall enable them to immediately detect a deterioration in the credit quality of the obligor;
For å kunne anvende en konverteringsfaktor på 0 % skal kredittinstitusjoner aktivt overvåke debitors finansielle stilling, og deres internkontrollsystemer skal gjøre dem i stand til umiddelbart å oppdage en svekkelse i debitors kredittkvalitet.
for other credit lines, note issuance facilities (NIFs), and revolving underwriting facilities (RUFs), a conversion factor of 75 % shall apply; and
For annen kreditt, sertifikatprogrammer og programmer for løpende kreditt skal det anvendes en konverteringsfaktor på 75 %.
credit institutions which meet the minimum requirements for the use of own estimates of conversion factors as specified in Part 4 may use their own estimates of conversion factors across different product types as mentioned in points (a) to (d), subject to approval of the competent authorities.
Kredittinstitusjoner som oppfyller minstekravene til bruk av egne estimater av konverteringsfaktorer som angitt i del 4, kan benytte egne estimater av konverteringsfaktorer på tvers av ulike produkttyper som nevnt i bokstav a) d), med forbehold for godkjenning fra vedkommende myndigheter.
For all off-balance sheet items other than those mentioned in points 1 to 9, the exposure value shall be the following percentage of its value:
For alle andre poster utenfor balansen enn dem som er nevnt i nr. 1 9, skal engasjementsverdien være følgende prosentdel av verdien:
100 % if it is a full risk item,
100 % dersom den er en fullrisikopost,
50 % if it is a medium-risk item,
50 % dersom den er en mellomrisikopost,
20 % if it is a medium/low-risk item, and
20 % dersom den er en mellom /lavrisikopost, og
0 % if it is a low-risk item.
0 % dersom den er en lavrisikopost.
The obligor rating scale shall have a minimum of 7 grades for non-defaulted obligors and one for defaulted obligors.
Kredittvurderingsskalaen for debitor skal minst ha sju klasser for ikke misligholdende debitorer og én for misligholdende debitorer.
An «obligor grade» shall mean a risk category within a rating system's obligor rating scale, to which obligors are assigned on the basis of a specified and distinct set of rating criteria, from which estimates of PD are derived.
Med «debitorklasse» menes en risikokategori på et kredittvurderingssystems kredittvurderingsskala for debitorer, der debitorer blir fordelt på grupper på grunnlag av nærmere angitte kredittvurderingskriterier, som estimater av PD verdi blir utledet fra.
Significant concentrations within a single grade shall be supported by convincing empirical evidence that the obligor grade covers a reasonably narrow PD band and that the default risk posed by all obligors in the grade falls within that band.
Dersom det foreligger betydelige konsentrasjoner innenfor en enkelt gruppe, skal det framlegges overbevisende empirisk dokumentasjon for at debitorklassen dekker et rimelig kort PD intervall, og at risikoen for mislighold forbundet med alle debitorer innenfor denne klassen, faller innenfor dette intervallet.
To qualify for recognition by the competent authorities of the use for capital requirement calculation of own estimates of LGDs, a rating system shall incorporate a distinct facility rating scale which exclusively reflects LGDrelated transaction characteristics.
For å kvalifisere for tillatelse fra vedkommende myndigheter til å bruke egne LGD-estimater i kapitalkravsberegningen, skal kredittvurderingssystemet omfatte en egen skala som utelukkende gjenspeiler LGD tilknyttede transaksjonskjennetegn.
A «facility grade» shall mean a risk category within a rating system's facility scale, to which exposures are assigned on the basis of a specified and distinct set of rating criteria from which own estimates of LGDs are derived.
Med «fasilitetsklasse» menes en risikokategori innenfor et kredittvurderingssystems fasilitetsskala som engasjementer tildeles på grunnlag av et spesifisert og avgrenset sett av kredittvurderingskriterier, som egne estimater av LGD verdi blir utledet fra.
Significant concentrations within a single facility grade shall be supported by convincing empirical evidence that the facility grade covers a reasonably narrow LGD band, respectively, and that the risk posed by all exposures in the grade falls within that band.
Dersom det foreligger betydelige konsentrasjoner innenfor en enkelt fasilitetsklasse, skal det framlegges overbevisende empirisk dokumentasjon for at fasilitetsklassen omfatter et rimelig kort LGD intervall, og at risikoen forbundet med alle engasjementene innenfor denne klassen faller innenfor dette intervallet.
Credit institutions using the methods set out in Part 1, point 6 for assigning risk weights for specialised lending exposures are exempt from the requirement to have an obligor rating scale which reflects exclusively quantification of the risk of obligor default for these exposures.
Kredittinstitusjoner som benytter metodene i del 1 nr. 6 for å tildele risikovekter til spesialiserte utlånsengasjementer, er unntatt fra kravet om å ha en kredittvurderingsskala for debitorer som utelukkende gjenspeiler kvantifiseringen av risikoen for at debitorene misligholder sine forpliktelser i forbindelse med disse engasjementene.
Notwithstanding point 6, these institutions shall have for these exposures at least 4 grades for non-defaulted obligors and at least one grade for defaulted obligors.
Uten hensyn til nr. 6 skal disse institusjonene for slike engasjementer ha minst fire klasser for ikke misligholdende debitorer og minst én for misligholdende debitorer.
Rating systems shall reflect both obligor and transaction risk, and shall capture all relevant obligor and transaction characteristics.
Kredittvurderingssystemer skal gjenspeile både debitor og transaksjonsrisiko, og skal fange opp alle relevante kjennetegn ved vedkommende debitor og transaksjon.
Transaction risk characteristics, including product or collateral types or both.
transaksjonenes risikokjennetegn, herunder produkt eller sikkerhetstyper, eller begge deler.
The criteria shall also be consistent with the credit institution's internal lending standards and its policies for handling troubled obligors and facilities.
Kriteriene skal også være i samsvar med kredittinstitusjonens interne utlånsstandarder og dens retningslinjer for håndtering av problemkunder og engasjementer.
For those credit institutions permitted to use own estimates of LGDs and/or conversion factors, each exposure shall also be assigned to a facility grade as Part of the credit approval process.
For de kredittinstitusjoner som har tillatelse til å benytte egne estimater av LGD verdier og/eller konverteringsfaktorer, skal hvert engasjement også knyttes til en fasilitetsklasse som en del av kredittgodkjenningsprosessen.
Credit institutions using the methods set out in Part 1, point 6 for assigning risk weights for specialised lending exposures shall assign each of these exposures to a grade in accordance with point 12.
Kredittinstitusjoner som benytter metodene i del 1 nr. 6 for å fastsette risikovekter for spesialiserte utlånsengasjementer, skal knytte hvert av disse engasjementene til en risikoklasse i samsvar med nr. 12.
A credit institution shall have an effective process to obtain and update relevant information on obligor characteristics that affect PDs, and on transaction characteristics that affect LGDs and/or conversion factors.
En kredittinstitusjon skal ha en effektiv framgangsmåte for å framskaffe og ajourføre relevante opplysninger om kjennetegn ved debitorer som påvirker PD verdiene, og om kjennetegn ved transaksjoner som påvirker LGD verdier og/eller konverteringsfaktorer.
Credit institutions shall collect and store data on aspects of their internal ratings as required under Articles 145 to 149.
Kredittinstitusjoner skal samle inn og lagre opplysninger om sine interne kredittvurderinger, slik det kreves i henhold til artikkel 145 149.
data on the PDs and realised default rates associated with rating grades and ratings migration;
opplysninger om PD verdiene og faktisk mislighold tilknyttet risikoklasser og bevegelse mellom risikoklasser.
Credit institutions not using own estimates of LGDs and/or conversion factors shall collect and store data on comparisons of realised LGDs to the values as set out in Part 2, point 8 and realised conversion factors to the values as set out in Part 3, point 9.
Kredittinstitusjoner som ikke benytter egne estimater av LGD verdier og/eller konverteringsfaktorer, skal samle inn og lagre opplysninger om sammenligninger av faktiske LGD verdier med verdiene nevnt i del 2 nr. 8 og av faktiske konverteringsfaktorer med verdiene nevnt i del 3 nr. 9.
Credit institutions using own estimates of LGDs and/or conversion factors shall collect and store:
Kredittinstitusjoner som benytter egne estimater av LGD verdier og/eller konverteringsfaktorer, skal samle inn og lagre
complete histories of data on the facility ratings and LGD and conversion factor estimates associated with each rating scale;
fullstendig historiske opplysninger om fasilitetsvurderinger samt estimater av LGD verdi og konverteringsfaktor tilknyttet hver enkelt kredittvurderingsskala,
the key data and methodology used to derive the facility ratings and LGD and conversion factor estimates;
viktige opplysninger og metoder for å beregne fasilitetsvurderingene, samt estimater av LGD verdi og konverteringsfaktor,
the person who assigned the facility rating and the person who provided LGD and conversion factor estimates;
den person som utførte fasilitetsvurderingen og den person som framskaffet estimater av LGD verdi og konverteringsfaktor,
data on the estimated and realised LGDs and conversion factors associated with each defaulted exposure;
opplysninger om estimerte og faktiske LGD verdier og konverteringsfaktorer tilknyttet hvert enkelt misligholdt engasjement,
data on the LGD of the exposure before and after evaluation of the effects of a guarantee/or credit derivative, for those credit institutions that reflect the credit risk mitigating effects of guarantees or credit derivatives through LGD; and
opplysninger om LGD verdien av engasjementet før og etter en vurdering av virkningene av en garanti eller et kredittderivat, for de kredittinstitusjoner som viser virkningene av kredittrisikoreduksjon for garantier eller kredittderivater ved LGD verdier, og
data on the estimated PDs, LGDs and conversion factors associated with grades or pools of exposures;
opplysninger om estimerte PD verdier, LGD verdier og konverteringsfaktorer tilknyttet klasser eller grupper av engasjementer,
for defaulted exposures, data on the grades or pools to which the exposure was assigned over the year prior to default and the realised outcomes on LGD and conversion factor; and
for misligholdte engasjementer, opplysninger om klasser eller grupper som engasjementet ble knyttet til i året før de ble misligholdt og det faktiske resultatet av LGD verdi og konverteringsfaktor, og
Credit institutions using the treatment set out in Part 1, point 4 shall consider as Part of their stress testing framework the impact of a deterioration in the credit quality of protection providers, in particular the impact of protection providers falling outside the eligibility criteria.
Kredittinstitusjoner som anvender behandlingen i del 1 nr. 4, skal som en del av stresstestingen vurdere virkningen av en svekkelse i kredittkvaliteten hos ytere av beskyttelse, særlig virkningen i de tilfellene der ytere av beskyttelse ikke lenger oppfyller godkjenningskriteriene.
In determining the risk parameters to be associated with rating grades or pools, credit institutions shall apply the following requirements.
Når de risikoparametrene som skal tilknyttes risikoklasser eller grupper skal fastsettes, skal kredittinstitusjoner oppfylle følgende krav.
In the case of retail exposures and exposures to public sector entities (PSE) the competent authorities shall set a number of days past due as specified in point 48.
Når det gjelder detaljkundeengasjementer og engasjementer med offentlige foretak, skal vedkommende myndigheter fastsette et antall dager etter forfall som angitt i nr. 48.
In the case of corporate exposures the competent authorities may set a number of days past due as specified in Article 154(7).
Når det gjelder foretaksengasjementer, kan vedkommende myndigheter fastsette et antall dager etter forfall som angitt i artikkel 154 nr. 7.
This includes, in the case of equity exposures assessed under a PD/LGD Approach, distressed restructuring of the equity itself,
Dette omfatter, i forbindelse med egenkapitalengasjementer vurdert i henhold til en PD /LGD metode, omstrukturering av selve egenkapitalinteressen,
If the credit institution considers that a previously defaulted exposure is such that no trigger of default continues to apply, the credit institution shall rate the obligor or facility as they would for a non-defaulted exposure.
Dersom kredittinstitusjonen anser at et tidligere misligholdt engasjement ikke lenger er forbundet med økt risiko for mislighold, skal kredittinstitusjonen kredittvurdere debitor eller fasiliteten slik de ville gjort for et ikke misligholdt engasjement.
For retail and PSE exposures, the competent authorities of each Member State shall set the exact number of days past due that all credit institutions in its jurisdiction shall abide by under the definition of default set out in point 44, for exposures to such counterparts situated within this Member State.
For engasjementer med detaljkunder og offentlige foretak kan vedkommende myndigheter i hver enkelt medlemsstat fastsette det nøyaktige antallet dager etter forfall som alle kredittinstitusjoner i medlemsstatens jurisdiksjon skal benytte i henhold til definisjonen av mislighold i nr. 44 for engasjementer med slike motparter i vedkommende medlemsstat.
The credit institution shall be able to provide a breakdown of its loss experience in terms of default frequency, LGD, conversion factor, or loss where EL estimates are used, by the factors it sees as the drivers of the respective risk parameters.
Kredittinstitusjonen skal kunne legge fram en spesifikasjon av tap med hensyn til hyppighet av mislighold, LGD verdi, konverteringsfaktor eller tap, dersom det benyttes EL estimater, etter de faktorer den anser som risikofaktorene for de respektive risikoparametrene.
Any changes in lending practice or the process for pursuing recoveries over the observation periods referred to in points 66, 71, 82, 86, 93 and 95 shall be taken into account.
Det skal tas hensyn til eventuelle endringer i utlånspraksis eller i inndrivelsesmetoden i observasjonsperiodene nevnt i nr. 66, 71, 82, 86, 93 og 95.
the rating systems and criteria of other credit institutions in the pool are similar with its own;
kredittvurderingssystemene og kriteriene til andre kredittinstitusjoner i gruppen tilsvarer kredittinstitusjonens egne,
Requirements specific to PD estimation
Særlige krav for estimering av PD verdi
Credit institutions shall estimate PDs by obligor grade from long run averages of one-year default rates.
Kredittinstitusjoner skal estimere PD verdier for hver debitorklasse på grunnlag av den langsiktige gjennomsnittlige misligholdsrate i løpet av ett år.
For purchased corporate receivables credit institutions may estimate ELs by obligor grade from long run averages of one-year realised default rates.
For kjøpte foretaksfordringer kan kredittinstitusjoner estimere EL verdier per debitorklasse på grunnlag av den langsiktige gjennomsnittlige faktiske misligholdsrate i løpet av ett år.
If a credit institution derives long run average estimates of PDs and LGDs for purchased corporate receivables from an estimate of EL, and an appropriate estimate of PD or LGD, the process for estimating total losses shall meet the overall standards for estimation of PD and LGD set out in this part, and the outcome shall be consistent with the concept of LGD as set out in point 73.
Dersom en kredittinstitusjon beregner langsiktige gjennomsnittlige estimater av PD og LGD verdier for kjøpte foretaksfordringer ut fra et estimat av EL, og et egnet estimat av PD eller LGD verdi, skal prosessen for estimering av samlede tap oppfylle de generelle standardene for estimering av PD og LGD verdi i denne del, og resultatet skal være i samsvar med begrepet for LGD verdi i nr. 73.
Credit institutions shall use PD estimation techniques only with supporting analysis.
Kredittinstitusjoner skal bare benytte teknikker for PD estimering sammen med en analyse som støtter dette.
To the extent that a credit institution uses data on internal default experience for the estimation of PDs, it shall demonstrate in its analysis that the estimates are reflective of underwriting standards and of any differences in the rating system that generated the data and the current rating system.
I den utstrekning en kredittinstitusjon benytter egne misligholdsdata for estimering av PD verdier, skal den i sin analyse vise at estimatene gjenspeiler kredittrisikostandarder og eventuelle ulikheter mellom det kredittvurderingssystemet som genererte opplysningene, og gjeldende kredittvurderingssystem.
Where underwriting standards or rating systems have changed, the credit institution shall add a greater margin of conservatism in its estimate of PD.
Dersom kredittrisikostandarder eller kredittvurderingssystemer er blitt endret, skal kredittinstitusjonen legge til en større sikkerhetsmargin i sitt estimat av PD verdi.
The credit institution's analysis shall include a comparison of the default definitions used, subject to the requirements in points 44 to 48.
Kredittinstitusjonens analyse skal inneholde en sammenligning av de misligholdsdefinisjonene som ble benyttet, i henhold til kravene i nr. 44 48.