natgillin/translations-raw huggingface dataset:
The provider is authorised to provide insurance or re-insurance and the provider has a minimum claims paying ability rating by an eligible ECAI which has been determined by the competent authority to be associated with credit quality step 3 or above under the rules for the risk weighting of exposures to credit institutions under Articles 78 to 83.
Forsikringsgiver har tillatelse til å yte forsikring eller gjenforsikring, og forsikringsgiver skal ha en minste evne til å betale erstatning, som skal fastsettes av en valgbar ekstern kredittvurderingsinstitusjon som av vedkommende myndigheter er gitt risikoklasse 3 eller høyere i henhold til reglene for fastsettelse av risikovekt for engasjementer med kredittinstitusjoner i henhold til artikkel 78 83.
The insurance and the credit institutions' insurance framework shall meet the following conditions:
Forsikrings og kredittinstitusjonens forsikringsramme skal oppfylle følgende vilkår:
For policies with a residual term of less than one year, the credit institution must make appropriate haircuts reflecting the declining residual term of the policy, up to a full 100 % haircut for policies with a residual term of 90 days or less;
For poliser med en gjenværende løpetid på mindre enn ett år skal kredittinstitusjonen gjøre et passende fradrag som gjenspeiler polisens minkende gjenværende løpetid, opptil et fullt fradrag på 100 % for poliser med en gjenværende løpetid på 90 dager eller mindre.
The capital alleviation arising from the recognition of insurance shall not exceed 20 % of the capital requirement for operational risk before the recognition of risk-mitigation techniques.
Kapitalreduksjonen som oppstår som følge av anerkjennelse av forsikring, skal ikke overstige 20 % av kapitalkravet for operasjonell risiko før godkjenning av teknikker for risikoreduksjon.
Clients, Products &amp; Business Practices
Kunder, produkter og forretningspraksis
Execution, Delivery &amp; Process Management
Utførelse, levering og prosesstyring
the results of the stress test carried out by the credit institutions applying an IRB approach;
resultatene av stresstesten utført av kredittinstitusjonene som anvender en IRB metode,
the exposure to and management of concentration risk by the credit institutions, including their compliance with the requirements laid down in Articles 108 to 118;
kredittinstitusjonenes eksponering for og håndtering av konsentrasjonsrisiko, herunder overholdelse av kravene i artikkel 108 118,
For the purposes of the determination to be made under Article 124(3), competent authorities shall consider whether the value adjustments and provisions taken for positions/portfolios in the trading book, as set out in Part B of Annex VII to Directive 2006/49/EC, enable the credit institution to sell or hedge out its positions within a short period without incurring material losses under normal market conditions.
I forbindelse med de avgjørelser som skal tas i henhold til artikkel 124 nr. 3, skal vedkommende myndigheter vurdere om verdijusteringene og avsetningene som er foretatt for posisjoner/porteføljer i handelsporteføljen, som fastsatt i del B i vedlegg VII til direktiv 2006/49/EF, setter kredittinstitusjonen i stand til å selge eller sikre sine posisjoner innen en kort periode uten å pådra seg vesentlige tap under normale markedsforhold.
Competent authorities shall require credit institution to assess the need to publish some or all disclosures more frequently than annually in the light of the relevant characteristics of their business such as scale of operations, range of activities, presence in different countries, involvement in different financial sectors, and participation in international financial markets and payment, settlement and clearing systems.
Vedkommende myndigheter skal kreve at kredittinstitusjoner vurderer behovet for å offentliggjøre enkelte deler av eller alle opplysninger hyppigere enn hvert år i lys av relevante kjennetegn ved deres forretningsvirksomhet, som for eksempel virksomhetens omfang, virksomhetsområder, tilstedeværelse i ulike stater, virksomhet i ulike finanssektorer og deltaking i internasjonale finansmarkeder samt i betalings , oppgjørs og klareringssystemer.
That assessment shall pay particular attention to the possible need for more frequent disclosure of items of information laid down in Part 2, points 3(b) and 3(e) and 4(b) to 4(e), and information on risk exposure and other items prone to rapid change.
En slik vurdering skal særlig legge vekt på et mulig behov for hyppigere offentliggjøring av opplysninger i henhold til del 2 nr. 3 bokstav b) og nr. 3 bokstav e) samt nr. 4 bokstav b) e), samt for opplysninger om risikoeksponering og andre poster som endres raskt.
The disclosure requirement in Part 2, points 3 and 4 shall be provided pursuant to Article 72(1) and (2).
Opplysningsplikten i del 2 nr. 3 og 4 skal oppfylles i henhold til artikkel 72 nr. 1 og 2.
The risk management objectives and policies of the credit institution shall be disclosed for each separate category of risk, including the risks referred to under points 1 to 14.
Det skal opplyses om målene og strategien for kredittinstitusjonens risikohåndtering for hver enkelt risikokategori, herunder risikoene nevnt i nr. 1 14.
the policies for hedging and mitigating risk, and the strategies and processes for monitoring the continuing effectiveness of hedges and mitigants.
retningslinjene for sikring og reduksjon av risiko samt strategiene og prosessene for kontroll med sikrings og risikoreduksjonstiltakenes løpende effektivitet.
an outline of the differences in the basis of consolidation for accounting and prudential purposes, with a brief description of the entities that are:
en oversikt over forskjellene i konsolideringsgrunnlaget for regnskaps og tilsynsformål, med en kort beskrivelse av de foretak som er
deductions from original and additional own funds pursuant to Article 66(2), with separate disclosure of items referred to in Article 57(q); and
fradrag i kjernekapital og tilleggskapital i henhold til artikkel 66 nr. 2 med separat opplysning om postene nevnt i artikkel 57 bokstav q), og
for credit institutions calculating the risk-weighted exposure amounts in accordance with Articles 78 to 83, 8 per cent of the risk-weighted exposure amounts for each of the exposure classes specified in Article 79;
For kredittinstitusjoner som beregner risikovektede engasjementsbeløp i samsvar med artikkel 78 83, 8 % av de risikovektede engasjementsbeløpene for hver av de engasjementskategoriene som er angitt i artikkel 79.
for credit institutions calculating risk-weighted exposure amounts in accordance with Articles 84 to 89, 8 per cent of the risk-weighted exposure amounts for each of the exposure classes specified in Article 86.
For kredittinstitusjoner som beregner risikovektede engasjementsbeløp i samsvar med artikkel 84 89, 8 % av de risikovektede engasjementsbeløpene for hver av de engasjementskategoriene som er angitt i artikkel 86.
For the retail exposure class, this requirement applies to each of the categories of exposures to which the different correlations in Annex VII, Part 1, points 10 to 13 correspond.
Når det gjelder kategorien for detaljkundeengasjementer, gjelder dette kravet for hver av kategoriene av engasjementer som de ulike korrelasjonene i vedlegg VII del 1 nr. 10 13 svarer til.
each of the approaches provided in Annex VII, Part 1, points 17 to 26;
hver av metodene fastsatt i vedlegg VII del 1 nr. 17 26,
minimum capital requirements calculated in accordance with Articles 103 to 105, and disclosed separately.
Minstekrav til kapital beregnet i samsvar med artikkel 103 105, og som offentliggjøres separat.
measures for exposure value under the methods set out in Parts 3 to 6 of Annex III, whichever method is applicable;
Målinger for engasjementsverdi i henhold til metodene i del 3 6 i vedlegg III, uansett hvilken metode som anvendes.
For credit institutions calculating the risk-weighted exposure amounts in accordance with Articles 78 to 83, the following information shall be disclosed for each of the exposure classes specified in Article 79:
For kredittinstitusjoner som beregner risikovektede engasjementsbeløp i samsvar med artikkel 78 83, skal følgende opplysninger gis for hver av de engasjementskategoriene som er angitt i artikkel 79:
The credit institutions calculating the risk-weighted exposure amounts in accordance with Annex VII, Part 1, points 6 or 19 to 21 shall disclose the exposures assigned to each category in Table 1 in point 6 of Annex VII, Part 1, or to each risk weight mentioned in points 19 to 21 of Annex VII, Part 1.
Kredittinstitusjoner som beregner risikovektede engasjementsbeløp i samsvar med vedlegg VII del 1 nr. 6 eller 19 21, skal opplyse om de engasjementene som er plassert i hver kategori i tabell 1 i nr. 6 i vedlegg VII del 1, eller som er gitt de risikovekter som er nevnt i nr. 19 21 i vedlegg VII del 1.
The credit institutions calculating risk weighted exposure amounts in accordance with Articles 94 to 101 shall disclose the following information:
Kredittinstitusjoner som beregner risikovektede engasjementsbeløp i samsvar med artikkel 94 101, skal gi følgende opplysninger:
Positions that have been risk weighted at 1250 % or deducted shall be disclosed separately;
Posisjoner som har en risikovekt på 1 250 %, eller som er trukket fra, skal angis separat.
The credit institutions calculating the risk-weighted exposure amounts in accordance with Articles 84 to 89 shall disclose the following information:
Kredittinstitusjoner som beregner risikovektede engasjementsbeløp i samsvar med artikkel 84 89, skal gi følgende opplysninger:
the use of internal estimates other than for calculating risk-weighted exposure amounts in accordance with Articles 84 to 89;
bruken av interne estimater for andre formål enn beregning av risikovektede engasjementsbeløp i samsvar med artikkel 84 89,
retail, for each of the categories of exposures to which the different correlations in Annex VII, Part 1, points 10 to 13 correspond; and
detaljkunder for hver av kategoriene av engasjementer som de ulike korrelasjonene i vedlegg VII del 1 nr. 10 13 tilsvarer, og
Exposures to central governments and central banks, institutions and corporates where credit institutions use own estimates of LGDs or conversion factors for the calculation of risk-weighted exposure amounts shall be disclosed separately from exposures for which the credit institutions do not use such estimates;
Engasjementer med sentralmyndigheter og sentralbanker, institusjoner og foretak der kredittinstitusjoner benytter egne estimater av LGD verdier eller konverteringsfaktorer for beregning av risikovektede engasjementsbeløp, skal angis atskilt fra de engasjementer som kredittinstitusjonene ikke benytter slike estimater for.
for the credit institutions using own LGD estimates for the calculation of risk-weighted exposure amounts, the exposure-weighted average LGD in percentage;
for kredittinstitusjoner som benytter egne LGD estimater for beregning av risikovektede engasjementsbeløp, den engasjementsvektede gjennomsnittlige LGD verdien i prosent,
for the retail exposure class and for each of the categories as defined under point (c)(iv), either the disclosures outlined under (e) above (if applicable, on a pooled basis), or an analysis of exposures (outstanding loans and exposure values for undrawn commitments) against a sufficient number of EL grades to allow for a meaningful differentiation of credit risk (if applicable, on a pooled basis);
For kategorien for detaljkundeengasjementer og for hver av kategoriene definert under bokstav c) iv), enten opplysningene oppført under bokstav e) ovenfor (eventuelt etter gruppe) eller en analyse av engasjementer (utestående lån og engasjementsverdier for uutnyttede forpliktelser) i forhold til et tilstrekkelig antall EL klasser for å kunne gi en meningsfull differensiering av kredittrisiko (eventuelt etter gruppe).
a description of the factors that impacted on the loss experience in the preceding period (for example, has the credit institution experienced higher than average default rates, or higher than average LGDs and conversion factors); and
En beskrivelse av de faktorer som virket inn på tap i foregående periode (for eksempel om kredittinstitusjonen har opplevd misligholdsrater som er høyere enn gjennomsnittet, eller høyere enn gjennomsnittlige LGD verdier og konverteringsfaktorer).
Where appropriate, the credit institutions shall further decompose this to provide analysis of PD and, for the credit institutions using own estimates of LGDs and/or conversion factors, LGD and conversion factor outcomes against estimates provided in the quantitative risk assessment disclosures above.
Der det er hensiktsmessig skal kredittinstitusjonene dele opp dette ytterligere for å kunne foreta en analyse av PD verdi og, for kredittinstitusjoner som benytter egne estimater av LGD verdier og/eller konverteringsfaktorer, resultatene av tap ved mislighold og konverteringsfaktorer sett i forhold til estimater som angis i opplysningene om kvantitativ risikovurdering ovenfor.
For the purposes of point (c), the description shall include the types of exposure included in the exposure class, the definitions, methods and data for estimation and validation of PD and, if applicable, LGD and conversion factors, including assumptions employed in the derivation of these variables, and the descriptions of material deviations from the definition of default as set out in Annex VII, Part 4, points 44 to 48, including the broad segments affected by such deviations.
Med hensyn til bokstav c) skal beskrivelsen inneholde de typer av engasjementer som inngår i engasjementskategorien, definisjoner, metoder og data for estimering og validering av PD verdi og eventuelt LGD verdi og omregningsfaktorer, herunder forutsetninger som er benyttet ved utledning av disse variablene, og beskrivelse av vesentlige avvik fra definisjonen av mislighold i henhold til vedlegg VII del 4 nr. 44 48, herunder de bredere segmentene som påvirkes av slike avvik.
information about market or credit risk concentrations within the credit mitigation taken;
Opplysninger om konsentrasjoner av markeds eller kredittrisiko med hensyn til den kredittreduksjonen som er foretatt.
for credit institutions calculating risk-weighted exposure amounts in accordance with Articles 78 to 83 or 84 to 89, but not providing own estimates of LGDs or conversion factors in respect of the exposure class, separately for each exposure class, the total exposure value (after, where applicable, on- or off-balance sheet netting) that is covered — after the application of volatility adjustments — by eligible financial collateral, and other eligible collateral; and
Kredittinstitusjoner som beregner risikovektede engasjementsbeløp i samsvar med artikkel 78 83 eller 84 89, men som ikke foretar egne estimater av LGD verdier eller konverteringsfaktorer med hensyn til engasjementskategori, skal separat for hver engasjementskategori angi den samlede engasjementsverdien (eventuelt etter motregning i og utenfor balansen) som er dekket — etter anvendelsen av volatilitetsjusteringer — av godtakbare finansielle sikkerheter og av andre godtakbare sikkerheter.
for credit institutions calculating risk-weighted exposure amounts in accordance with Articles 78 to 83 or 84 to 89, separately for each exposure class, the total exposure (after, where applicable, on- or off-balance sheet netting) that is covered by guarantees or credit derivatives.
Kredittinstitusjoner som beregner risikovektede engasjementsbeløp i samsvar med artikkel 78 83 eller 84 89 skal separat for hver engasjementskategori angi den samlede eksponeringen (eventuelt etter motregning i og utenfor balansen) som er dekket av garantier eller kredittderivater.
For the equity exposure class, this requirement applies to each of the approaches provided in Annex VII, Part 1, points 17 to 26.
For kategorien for egenkapitalengasjementer kommer dette kravet til anvendelse på hver av metodene fastsatt i vedlegg VII del 1 nr. 17 26.
Only Art. 29.1(a)(b), Art. 29.2, Art. 29.4(a)(b), Art. 29.5, Art. 29.6, Art. 29.7, Art. 29.8, Art. 29.9, Art. 29.10, Art. 29.11
Bare artikkel 29 nr. 1 bokstav a) og b), artikkel 29 nr. 2, artikkel 29 nr. 4 bokstav a) og b), artikkel 29 nr. 5, artikkel 29 nr. 6, artikkel 29 nr. 7, artikkel 29 nr. 8, artikkel 29 nr. 9, artikkel 29 nr. 10 og artikkel 29 nr. 11
Only Art. 68
Bare artikkel 68.
Annex I, points 1 to 14, excluding the final paragraph
Vedlegg I nr. 1 14, unntatt siste ledd
«regulated market» means a market as defined in Article 4(1)(14) of Directive 2004/39/EC;
«regulert marked» et marked som definert i artikkel 4 nr.1 punkt 14 i direktiv 2004/39/EF,
«financial holding company» means a financial institution the subsidiary undertakings of which are either exclusively or mainly investment firms or other financial institutions, at least one of which is an investment firm, and which is not a mixed financial holding company within the meaning of Directive 2002/87/EC of the European Parliament and of the Council of 16 December 2002 on the supplementary supervision of credit institutions, insurance undertakings and investment firms in a financial conglomerate();
«finansielt holdingselskap» en finansinstitusjon med datterforetak som enten helt eller hovedsakelig er verdipapirforetak eller andre finansinstitusjoner, hvorav minst ett er et verdipapirforetak, og som ikke er et blandet finansielt holdingselskap i henhold til europaparlaments- og rådsdirektiv 2002/87/EF av 16. desember 2002 om utvidet tilsyn med kredittinstitusjoner, forsikringsforetak og investeringsforetak i et finansielt konglomerat(),
An investment firm that does not deal in any financial instruments for its own account or underwrite issues of financial instruments on a firm commitment basis, but which holds clients' money and/or securities and which offers one or more of the following services, shall have initial capital of EUR 125000:
Et verdipapirforetak som ikke handler med finansielle instrumenter for egen regning, eller stiller fulltegningsgarantier for finansielle instrumenter på grunnlag av bindende tilsagn, men som innehar kunders penger og/eller verdipapirer og tilbyr én eller flere av følgende tjenester, skal ha en startkapital på 125 000 euro:
the total market value of all such positions is subject to a ceiling of 15 % of the firm's initial capital;
den samlede markedsverdi av alle slike posisjoner overstiger ikke 15 % av foretakets startkapital,
Member States may reduce the amount referred to in paragraph 1 to EUR 50000 where a firm is not authorised to hold clients' money or securities, to deal for its own account, or to underwrite issues on a firm commitment basis.
Medlemsstatene kan redusere beløpet nevnt i nr. 1 til 50 000 euro for foretak som verken har tillatelse til å inneha kunders penger eller verdipapirer, til å handle for egen regning eller til å stille fulltegningsgarantier på grunnlag av bindende tilsagn.
Local firms shall have initial capital of EUR 50000 insofar as they benefit from the freedom of establishment or to provide services specified in Articles 31 and 32 of Directive 2004/39/EC.
Lokale foretak skal ha en startkapital på 50 000 euro dersom de nyter godt av etableringsadgangen og/eller adgangen til å yte tjenester i henhold til artikkel 31 og 32 i direktiv 2004/39/EF.
Coverage for the firms referred to in Article 3(1)(b)(iii) shall take one of the following forms:
Foretakene nevnt i artikkel 3 nr. 1 bokstav b) iii) skal ha
initial capital of EUR 50 000;
en startkapital på 50 000 euro,
professional indemnity insurance covering the whole territory of the Community or some other comparable guarantee against liability arising from professional negligence, representing at least EUR 1 000 000 applying to each claim and in aggregate EUR 1 500 000 per year for all claims; or
yrkesansvarsforsikring som dekker hele Fellesskapet, eller en annen tilsvarende garanti mot erstatningsansvar som følge av yrkesmessig uaktsomhet, som utgjør minst 1 000 000 euro for hvert skadetilfelle og et samlet beløp på 1 500 000 euro per år for alle skadetilfeller, eller
a combination of initial capital and professional indemnity insurance in a form resulting in a level of coverage equivalent to that referred to in points (a) or (b).
en kombinasjon av startkapital og yrkesansvarsforsikring på en måte som fører til et dekningsnivå som tilsvarer bokstav a) eller b).
The amounts referred to in the first sub-paragraph shall be periodically reviewed by the Commission in order to take account of changes in the European Index of Consumer Prices as published by Eurostat, in line with and at the same time as the adjustments made under Article 4(7) of Directive 2002/92/EC of the European Parliament and of the Council of 9 December 2002 on insurance mediation().
Beløpene nevnt i første ledd skal regelmessig revideres av Kommisjonen for å ta hensyn til endringer i den europeiske konsumprisindeks som offentliggjøres av Eurostat, i samsvar med og på samme tid som justeringene som gjøres i henhold til artikkel 4 nr. 7 i europaparlaments- og rådsdirektiv 2002/92/EF av 9. desember 2002 om forsikringsformidling().
If a firm as referred to in Article 3(1)(b)(iii) is also registered under Directive 2002/92/EC, it shall comply with Article 4(3) of that Directive and have coverage in one of the following forms:
Dersom et foretak nevnt i artikkel 3 nr. 1 bokstav b) iii) også er registrert i henhold til direktiv 2002/92/EF, skal det oppfylle kravene i artikkel 4 nr. 3 i nevnte direktiv og i tillegg ha
initial capital of EUR 25000;
en startkapital på 25 000 euro,
professional indemnity insurance covering the whole territory of the Community or some other comparable guarantee against liability arising from professional negligence, representing at least EUR 500000 applying to each claim and in aggregate EUR 750000 per year for all claims; or
yrkesansvarsforsikring som dekker hele Fellesskapet, eller en annen sammenlignbar garanti mot erstatningsansvar som følge av yrkesmessig uaktsomhet, som utgjør minst 500 000 euro for hvert skadetilfelle, og et samlet beløp på 750 000 euro per år for alle skadetilfeller, eller
All investment firms other than those referred to in Articles 5 to 8 shall have initial capital of EUR 730000.
Alle andre verdipapirforetak enn dem som er nevnt i artikkel 58, skal ha en startkapital på 730 000 euro.
subordinated loan capital and/or the items referred to in paragraph 5 of this Article, subject to the conditions set out in paragraphs 3 and 4 of this Article and in Article 14; and
ansvarlig lånekapital og/eller postene nevnt i nr. 5 i denne artikkel, på de vilkår som er fastsatt i nr. 3 og 4 i denne artikkel og i artikkel 14, og
Neither the principal nor the interest on such subordinated loan capital may be repaid if such repayment would mean that the own funds of the institution in question would then amount to less than 100 % of that institution's overall capital requirements.
Verken hovedstolen eller rentene av den ansvarlige lånekapital kan tilbakebetales dersom tilbakebetalingen medfører at vedkommende institusjons ansvarlige kapital faller til under 100 % av institusjonens samlede kapitalkrav.
In addition, an institution shall notify the competent authorities of all repayments on such subordinated loan capital as soon as its own funds fall below 120 % of its overall capital requirements.
Institusjonen skal dessuten underrette vedkommende myndigheter om alle tilbakebetalinger av slik ansvarlig lånekapital så snart institusjonens ansvarlige kapital faller til under 120 % av institusjonens samlede kapitalkrav.
The subordinated loan capital referred to in point (c) of the second subparagraph of paragraph 2 may not exceed a maximum of 150 % of the original own funds left to meet the requirements calculated in accordance with Articles 21 and 28 to 32 and Annexes I to VI and may approach that maximum only in particular circumstances acceptable to the competent authorities.
Den ansvarlige lånekapital nevnt i nr. 2 annet ledd bokstav c) kan ikke overstige 150 % av kjernekapitalen som gjenstår for å oppfylle de kapitalkrav som er beregnet i samsvar med artikkel 21 og artikkel 28-32 samt vedlegg I-IV, og kan bare nærme seg denne øvre grensen i særlige tilfeller som kan godkjennes av vedkommende myndigheter.