natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Items established as hedges for balance sheet items must be assessed along with the balance sheet, and the assessment must include gross and net exposures, with a detailed account of possible risks that the hedges will not function as assumed.
Poster som er etablert som sikring for poster på balansen må vurderes sammen med balansen, og vurderingen må inkludere brutto- og nettoeksponering med utdypning av eventuelle risikoer for at sikringer ikke virker som forutsatt.
A description of the bank's processes and routines for testing loans for impairment, including impairment of non-performing loans based on 30, 60 or 90 days' delinquency and the criteria applied by the bank for considering a loan to be a problem loan, with associated assessment of collateral values and the need to recognise impairment losses.
Redegjørelse for bankens prosesser og rutiner for vurdering av nedskrivning på lån, inkludert nedskrivninger på misligholdte lån basert på 30, 60 eller 90 dagers mislighold samt de kriterier banken legger til grunn for å vurdere et lån som tapsutsatt med tilhørende vurdering av panteverdier og behovet for nedskrivning.
In particular, the bank is requested to disclose cumulative losses as a percentage of non-performing loans.
Spesielt bes det om akkumulerte tap i prosent av misligholdte lån.
The bank is requested to report the total volume of non-performing and problem exposures in the corporate and retail customer segments on the application date, and overall individual impairment losses and associated impairment losses as a share of total lending in each category: non-performing – corporate, non-performing – retail, problem loans – corporate and problem loans – retail.
Banken bes å redegjøre for samlet volum brutto misligholdte og tapsutsatte engasjementer innen hhv. bedrifts- og privatkundesegmentene på søketidspunktet, samt samlede individuelle nedskrivninger og tilhørende nedskrivninger som andel av totale utlån i hver kategori: mislighold BM, Mislighold PM, Tapsutsatte BM og Tapsutsatte PM.
The bank must report the extent of collective impairment losses on the date of application, the share of collective impairment losses relative to gross loans less individual impairment losses and give an account of the assessments and estimates (including estimates based on models) that form the basis for the size of collective impairment losses.
Banken skal redegjøre for omfanget av gruppevise nedskrivninger på søketidspunktet, andelen gruppevise nedskrivninger i forhold til brutto utlån med fradrag av individuelle nedskrivninger samt redegjøre for de vurderinger og beregninger (eventuelt basert på modell) som danner grunnlaget for størrelsen på de gruppevise nedskrivningene.
The bank must explain how changes in impairment losses on corporate and retail customer exposures and expected losses or gains on equity, fixed income and foreign exchange positions affect the budgeted income statement, balance sheet and capital adequacy.
Banken skal redegjøre for hvordan endringer i nedskrivninger på bedriftskunde- og personkundeeksponering samt forventede tap og eller gevinster på aksje- rente og valutaposisjoner påvirker budsjettert resultatregnskap, balanse og kapitaldekning.
The bank must provide a detailed account of the individual customers and individual effects expected to be of the greatest significance in this regard.
Banken skal redegjøre nærmere for de enkeltkunder og enkelthendelser som forventes å ha størst betydning i så henseende.
An assessment of the bank's 10 largest problem loans and its 10 largest exposures, the latter regardless of whether they are regarded as at risk.
En vurdering av de 10 største tapsutsatte lånene samt de 10 største engasjementene til banken, sistnevnte uavhengig av hvorvidt de anses som risikoutsatte.
A description of scenarios used by the bank for loss assessments/simulations.
Beskrivelse av scenarier banken bruker for tapsvurderinger/simuleringer.
Impairment of loans and other claims:
Nedskrivning på lån og øvrige fordringer:
Governor Øystein Olsen, speech at the Stock Exchange and Securities Conference.
Sentralbanksjef Øystein Olsen holder foredrag på Børs- og verdipapirkonferansen.
Series: Survey of Bank Lending Number: 4/2016
Serie: Utlånsundersøkelse Nummer: 4/2016
Results of the survey (PDF 313.1 Kb)
Resultater fra undersøkelsen (PDF 243,1 Kb)
Margins fell somewhat on loans to households, but rose slightly on loans to nonfinancial enterprises.
Utlånsmarginene på lån til husholdningene falt noe, mens de økte litt for foretakene.
The last book in Norges Bank's bicentenary series "A Monetary History of Norway 1816-2016" provides and overview of Norway's monetary history through five distinct periods.
Boken "A Monetary History of Norway 1816-2016" gir en oversikt over den norske pengehistorien gjennom fem delperioder.
The authors are:
Boken er skrevet av
Jan Tore Klovland – Professor of Economics at the Norwegian School of Economics, Bergen
Jan Tore Klovland – Professor i økonomi ved Norges Handelshøyskole, Bergen
Lars Fredrik Øksendal – Professor of History, associated with the Norwegian School of Economics, Bergen, and Norges Bank
Lars Fredrik Øksendal – Professor i historie, tilknyttet Norges Handelshøyskole og Norges Bank
The monetary system had to be reconstructed after the Napoleonic Wars.
Etter Napoleonskrigene måtte pengevesenet bygges opp på nytt.
The establishment of Norges Bank played a key role in the work to build up confidence in the payment system and monetary stability.
Etableringen av Norges Bank spilte en sentral rolle i arbeidet med å skape tillit til betalingssystemet og stabile pengeverdier.
The Norwegian private banking system went through a period of rapid expansion and an effective payment system saw the light of day.
Etter hvert fikk vi også i Norge rask ekspansjon i det private banksystemet og et velfungerende betalingssystem.
Norges Bank evolved from being the country's note-issuing institution into a modern central bank.
Norges Bank utviklet seg samtidig fra å være landets seddelbank til å bli en moderne sentralbank.
The book is amply illustrated using charts that shed light on the Norway's monetary history through 200 years supported by data from Norges Bank's Historical Monetary Statistics.
Boken er rikt illustrert med figurer som belyser norske pengehistorie gjennom 200 år basert på data fra Norges Banks historisk-monetære statistikk.
Part I The Long Promise, 1816-1850
Del I Det lange løftet, 1816-1850
Part II The Rise of Private Deposit-Taking Banks, 1850-1914
Del II Veksten i det private bankvesenet, 1850-1914
Part III World War I and Turbulent Interwar Years, 1914-1940
Del III Første verdenskrig og turbulente mellomkrigsår, 1914-1940
Part IV Money in Times of War, Central Planning and Regulation,1940-1986
Del IV Penger i perioder med krig, sentral planlegging og regulering, 1940-1986
Part V The Long Return to Monetary Stability, 1986-2016
Del V Den lange returen til monetær stabilitet, 1986-2016
The book is published by Cambridge University Press, and can be purchased at Cambridge Books Online.
Utgiver er Cambridge University Press, og boken kan kjøpes via Cambridge Books Online.
About Norges Bank's bicentenary book project
Om Norges Banks bokprosjekt
This book is one of four books published in conjunction with Norges Bank's bicentenary.
Boken er en av fire bøker som lanseres i tilknytning til Norges Banks 200-årsjubileum.
On Friday June 10, the history books "Norges Bank 1816-2016" and "Norges Bank 1816-2016 – A Pictorial History" were launched and are aimed at audience with an interest in history.
Fredag 10. juni 2016 ble historiebøkene "Norges Bank 1816-2016" og "Norges Bank 1816-2016 – En historie i bilder" lansert.
On Thursday 16 June 2016 the book "Central Banks at a Crossroads.
Torsdag 16. juni 2016 ble boken "Central Banks at a Crossroads.
What Can We Learn from History?" was launched.
What Can We Learn from History?"
The book is published by Cambridge University Press and is aimed at an international audience of professionals.
Boken er utgitt av Cambridge University Press og retter seg mot et internasjonalt publikum av fagfolk.
Press contact
Kontaktperson
Therese Riiser Wålen Head of Communications and External Relations E-mail: therese-riiser.walen@norges-bank.no Mobile: + 47 94 05 08 86
Therese Riiser Wålen Kommunikasjonssjef E-post: therese-riiser.walen@norges-bank.no Mobil: 94 05 08 86
Central Bank Governor Svein Gjedrem Address at SR-Bank, Stavanger on 5 April 2002
Sentralbanksjef Svein Gjedrem Foredrag på frokostmøte i SR-Bank 5. april 2002
The speech is based on assessments presented in Norges Bank's Inflation Report 1/2002 and in earlier addresses.
Foredraget bygger bl.a. på vurderinger gitt i Norges Banks Inflasjonsrapport 1/2002 og i tidligere foredrag.
The global economy has experienced a slowdown.
Verdensøkonomien har vært gjennom et tilbakeslag.
Growth came to a halt in the US last spring.
Veksten i USA stoppet i fjor vår.
At the end of last year, the downturn in the US spread to Europe and Asia.
På slutten av fjoråret smittet nedgangen i USA over på Europa og Asia.
In most countries in Europe and in the US, public and private consumption has contributed to sustaining demand, while the decline in investment and inventories has reduced demand.
I de fleste landene i Europa og i USA har offentlig og privat konsum bidratt til å holde etterspørselen oppe, mens fall i investeringene og lagrene har trukket ned.
There are signs of an early recovery.
Det er tegn til at den allerede er i ferd med å hente seg inn.
Equity and commodity prices have returned to levels seen before 11 September.
Aksjekursene og råvareprisene er tilbake på nivåene fra før 11. september.
Growth in the US economy picked up again in the fourth quarter of last year and new figures may indicate that the growth rate increased further in the first quarter of 2002.
Veksten i USA tok seg opp igjen i fjerde kvartal i fjor, og nye tall kan tyde på at veksttakten økte ytterligere i første kvartal i år.
US enterprises have a high level of debt and are vulnerable.
Bedriftene i USA har høy gjeld og er sårbare.
Household wealth has declined.
Husholdningenes formuer har falt.
This may lead to an increase in household saving.
Det kan føre til at husholdningenes sparing øker.
There is also uncertainty about the speed of the recovery in Europe.
Det er også usikkert hvor raskt oppgangen kommer i Europa.
Oil prices plunged towards the end of last year as a result of a reduction in the demand for oil.
Oljeprisen falt mot slutten av fjoråret som følge av redusert etterspørsel etter olje.
Since then, the oil price has risen again.
Siden har oljeprisen steget igjen.
Developments are marked by the uncertainty surrounding the prospects for the global economy and the situation in the Middle East.
Utviklingen er preget av usikkerhet om utsiktene for verdensøkonomien og situasjonen i Midt-Østen.
Due to the slowdown in the global economy, the market potential has weakened for many export industries.
Nedgangen internasjonalt har ført til at avsetningsmulighetene er blitt svakere for mange eksportnæringer.
Prices for traditional merchandise exports fell by 6 per cent from the second half of 2000 to the second half of 2001, due in part to a decline in salmon and aluminium prices.
For tradisjonelle eksportvarer falt prisene med 6 prosent fra andre halvår 2000 til andre halvår 2001.
The volume of traditional merchandise exports contracted early last autumn.
Det tradisjonelle eksportvolumet falt tidlig på høsten i fjor.
In March, figures from Aetat (the labour authorities) showed that registered unemployment was 3.0 per cent of the labour force, or 0.4 percentage point higher than one year earlier.
I mars var den registrerte ledigheten i henhold til tall fra Aetat på 3,0 prosent av arbeidsstyrken, 0,4 prosentpoeng høyere enn for et år siden.
This increase in unemployment occurred last autumn and reflects mainly a rise in unemployment in the service sector in Eastern Norway.
Denne økningen i ledigheten fant sted sist høst i hovedsak innenfor servicenæringer på Østlandet.
Last year, the international slowdown, the fall in equity prices and general uncertainty led to a moderate decline in Norwegian household confidence in economic developments.
Den internasjonale nedgangen, aksjekursfallet og generell usikkerhet førte til moderat nedgang i norske husholdningers forventninger til den økonomiske utviklingen i løpet av fjoråret.
Household confidence has picked up again recently.
Den siste tiden har husholdningenes forventninger tatt seg opp igjen.
Household debt is rising sharply.
Gjelden vokser kraftig i husholdningssektoren.
Debt has risen as a share of disposable income the last two years.
Som andel av disponibel inntekt har gjelden økt de siste to årene.
Nevertheless, the financial position of the household sector as a whole is still strong.
Husholdningssektorens finansielle stilling er likevel samlet sett fortsatt sterk.
A high and rising saving ratio and substantial increases in house prices over a period of many years have contributed.
Høy og økende sparing og betydelig boligprisvekst over mange år har bidratt.
However, parallel growth in debt and housing wealth constitute a risk.
Men den parallelle veksten i gjeld og boligformue utgjør en risiko.
If debt growth continues to rise, household borrowing will amount to more than 1.5 times annual income in 2004.
Hvis gjeldsveksten vedvarer, vil husholdningene i 2004 ha over 1,5 ganger sin inntekt i gjeld.
The high level of new debt increases the interest burden.
Det høye gjeldsopptaket bidrar til at rentebelastningen øker.
With the current interest rate level, however, the interest rate burden is considerably lower than in the period from 1987 to 1993.
Med dagens rentenivå er likevel belastningen vesentlig lavere enn i perioden fra 1987 til 1993.
Enterprise debt has increased substantially in the last six years, from a relatively moderate level of debt at the beginning of the 1990s.
Gjelden i foretakene har økt betydelig de siste 6 årene, fra et forholdsvis moderat nivå i begynnelsen av 1990-tallet.
Borrowing has increased in particular in mainland enterprises.
Det er særlig fastlandsbaserte foretak som øker sin gjeld.
The sharp rise in debt is closely tied to investment.
Den kraftige gjeldsveksten er nært knyttet til investeringene.
An increasingly larger share of enterprise debt is used for investments in financial assets.
En stadig større del av foretakenes gjeld brukes til finansinvesteringer.
Enterprises must maintain solid earnings in the years ahead in order to service debt.
Foretakene må opprettholde en god inntjening i årene fremover dersom de skal klare å betjene avdrag og renter på gjelden.
Banks have borrowed foreign capital to finance the sharp growth in lending.
Bankene har hentet kapital i utlandet for å finansiere den kraftige utlånsveksten.
Bank's gross foreign debt has risen from NOK 49 billion in December 1995 to NOK 296 billion in December 2001.
Brutto utenlandsgjeld i bankene har økt fra 49 milliarder i desember 1995 til 296 milliarder kroner i desember 2001.
Banks' financing has thus become more diversified, but at the same time, uncertainty abroad concerning developments in the Norwegian economy can easily affect Norwegian banks' financing terms.
Bankene har med dette mer spredt finansiering, men samtidig kan tvil ute om utviklingen i norsk økonomi lett få virkning på vilkårene for finansieringen av norske banker.
Short-term borrowing abroad in particular can be volatile.
Særlig kan kortsiktig opplåning i utlandet være flyktig.
The share of short-term foreign financing has been fairly stable in recent years.
Andelen kortsiktig utenlandsfinansiering har vært relativt stabil de siste årene.
The guideline for fiscal policy states that the use of petroleum revenues over the central government budget shall be equivalent to the expected real return on the Government Petroleum Fund.
Handlingsregelen for finanspolitikken sier at bruken av oljeinntektene over statsbudsjettet skal svare til den forventede realavkastningen av Petroleumsfondet.
Establishing guidelines for economic policy is not new, either in Norway or in other countries.
Handlingsregler i den økonomiske politikken i Norge er ikke noe nytt.
We expect price inflation to be about 2½ per cent in two years, if growth in the global economy picks up again as assumed.
Vi venter at prisstigningen blir rundt 2½ prosent om to år, hvis veksten i verdensøkonomien tar seg opp igjen som forutsatt.
The tight labour market will probably continue to result in fairly strong growth in labour costs and a relatively sharp rise in prices for domestically produced goods and services.
Det stramme arbeidsmarkedet vil trolig fortsatt gi temmelig høy vekst i lønnskostnadene og nokså sterk vekst i prisene på hjemmeproduserte varer og tjenester.
Annual wage growth is projected at 5 per cent in the period ahead.
Vi anslår en årlig lønnsvekst på 5 prosent fremover.
A subdued rise in prices for imported consumer goods has contributed to reducing overall price inflation.
Lav prisvekst på importerte konsumvarer har bidratt til å trekke den samlede prisveksten ned.
This trend will probably continue for some time ahead.
Denne trenden vil trolig fortsette en tid fremover.
As the global economy recovers, import price inflation will edge up.
Etter hvert som verdensøkonomien tar seg opp, vil prisveksten på importerte varer tilta.
The projections in the Inflation Report are based on the technical assumption that the krone exchange rate will remain stable.
Til grunn for anslagene i inflasjonsrapporten er det teknisk forutsatt at kronekursen holder seg stabil.
The US dollar has appreciated by more than 30 per cent since 1995.
Effektiv kurs på amerikanske dollar har steget med mer enn 30 prosent siden 1995.
The German mark (later euro) has depreciated by about the same.
Tyske mark (senere euro) er svekket med om lag det samme.
The Japanese yen has fluctuated sharply.
Effektiv kurs på yen har beveget seg i kraftige bølger.
Smaller countries have also experienced wide exchange rate fluctuations.
Mindre land har også opplevd store endringer i valutakursen.
The Swedish krona has changed considerably in the last 10 years and is now 10 per cent weaker than in the summer of 2000.
Svenske kroner har endret seg mye de siste 10 årene og er nå 10 prosent svakere enn sommeren 2000.
Historically, a stable krone exchange rate has been the nominal anchor for the Norwegian economy.
Tradisjonelt har stabil kronekurs vært det nominelle ankerfestet for norsk økonomi.
Fluctuations in commodity prices lead to changes in countries' terms of trade, which measures the ratio of export to import prices.
Svingninger i råvareprisene fører til endringer i forholdet mellom eksport- og importprisene, eller bytteforholdet.
The krone exchange rate has not fluctuated much compared with exchange rates in other countries.
Kronekursen har ikke variert mye sammenliknet med andre land.
The Petroleum Fund acts as a buffer against fluctuations in the oil price because the Fund's capital is invested abroad.
Petroleumsfondet virker som en buffer mot svingninger i oljeprisen fordi fondets kapital plasseres ute.
Low and stable inflation approximately in line with inflation levels among our trading partners will also contribute over time to stabilising the krone exchange rate.
Lav og stabil inflasjon om lag på våre handelspartneres nivå vil over tid også bidra til å stabilisere kronekursen.
We must, nevertheless, be prepared for fluctuations in the krone that are in line with the fluctuations observed in other countries.
Vi må likevel være forberedt på svingninger i kronen, på linje med de svingningene vi har sett i andre land.
The floating exchange rate is by and large an appropriate instrument for absorbing unforeseen disturbances to the economy.
Den flytende valutakursen er i det store og hele et egnet instrument til å fange opp uforutsette forstyrrelser som økonomien blir utsatt for.
A stronger krone may, for example, prevent domestic demand pressures from translating into higher price inflation.
En sterkere krone kan for eksempel motvirke at innenlandsk etterspørselspress slår ut i høyere prisstigning.
The guideline for fiscal policy is expected to contribute to stimulating demand in the Norwegian economy and to sustaining the demand for labour every year for many years to come.
Handlingsregelen for finanspolitikken forventes hvert år i mange år framover å bidra til å stimulere etterspørselen i norsk økonomi og til å holde etterspørselen etter arbeidskraft oppe.
Due to an increased use of petroleum revenues, the service industries will need more resources.
Økt bruk av oljeinntekter vil føre til at de tjenesteytende næringene trenger mer ressurser.
Over time, the size of the internationally exposed sector will be affected by the portion of the petroleum revenues that is absorbed into the Norwegian economy.
Over tid vil størrelsen på den konkurranseutsatte delen av næringslivet påvirkes av hvor mye oljeinntekter som tas inn i norsk økonomi.
Persistent pressure in the economy, when combined with low and stable inflation, may at times translate into a strong krone exchange rate and a decline in competitiveness.
Et vedvarende press i økonomien kan, når vi samtidig har lav og stabil inflasjon, tidvis komme til utrykk i en sterk krone og svekkelse av konkurranseevnen.
A lower interest rate would have resulted in higher price and cost inflation, which would also have weakened competitiveness.
Lavere rente ville ha ført til økt pris- og kostnadsvekst, som også ville ha svekket konkurranseevnen.
The end result would have been the same for employment and production, but in addition we would have had high inflation.
Resultatet ville vært det samme for sysselsetting og produksjon, men vi ville i tillegg fått høy inflasjon.
Any appreciation of the krone may, nevertheless, affect the speed at which changes occur in the business sector.
Hvor sterk kronekursen er, kan likevel påvirke hvor raskt endringene i næringslivet skjer.
The sharpest declines in manufacturing employment were observed in the years from 1977 and 1984 and from 1987 to 1992.
Særlig i perioden fra 1977 til 1984 og fra 1987 til 1992 var det kraftig avskalling i industrien.
Excessive wage growth, both in manufacturing and other industries, will affect the internationally exposed sector through two channels.
For høy lønnsvekst - både i industrien og andre næringer - vil ramme det konkurranseutsatte næringslivet på to måter.
Second, the interest rate will be increased and intensify this effect.
For det andre vil renten settes opp og forsterke denne effekten.
Manufacturing will, therefore, feel the effects of excessive wage growth to an even greater extent than earlier.
Industrien vil derfor merke utslagene av for høy lønnsvekst enda sterkere enn før.
As long as wages increase as much as they have the last few years, the business sector's competitiveness will decline, thus contributing to a reduction in employment in goods-producing industries.
Så lenge lønningene vokser så mye som de har gjort de siste årene, vil næringslivets konkurranseevne svekkes.
Productivity growth varies considerably in different manufacturing sectors.
Det er store forskjeller i produktivitetsveksten innenfor ulike deler av industrien.
It would appear that productivity in the food and printing and publishing industries has fallen the last few years, reducing overall productivity in manufacturing.
Det kan se ut til at produktiviteten i næringsmiddel- og grafisk industri har falt de siste årene og det trekker i så fall industriens samlede produktivitet ned.
Since 1995, labour costs' share of value added has risen by close to 17 percentage points for this industry.
Siden 1995 har lønnskostnadenes andel av verdiskapingen steget med 17 prosentpoeng for denne næringen.
Excluding the food and printing and publishing industries, labour costs' share of value added has risen by about 6 percentage points since 1995.
Utenom næringsmiddel og grafisk industri har lønnskostnadenes andel av verdiskapingen steget med om lag 6 prosentpoeng siden 1995.
Over the last 10 years, labour costs' share has on average remained constant.
Over de siste 10 årene har lønnsandelen holdt seg konstant i gjennomsnitt.
Developments for Norwegian enterprises do not have to be negative.
Utviklingen for norske foretak behøver ikke å bli negativ.