natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Competent authorities shall require the parent undertakings and subsidiaries subject to this Directive to meet the obligations laid down in Article 22 on a consolidated or sub-consolidated basis, to ensure that their arrangements, processes and mechanisms are consistent and well-integrated and that any data and information relevant to the purpose of supervision can be produced.
Vedkommende myndigheter skal kreve at morforetak og datterforetak som omfattes av dette direktiv, skal oppfylle pliktene i artikkel 22 på konsolidert eller delkonsolidert grunnlag, for å sikre at deres styringsformer, framgangsmåter og ordninger er ensartede og godt integrert, og at alle data og opplysninger som er relevante for tilsynet med foretaket, kan legges fram.
Save where otherwise provided, the valuation of assets and off-balance-sheet items shall be effected in accordance with the accounting framework to which the credit institution is subject under Regulation (EC) No 1606/2002 and Directive 86/635/EEC.
Dersom ikke annet er fastsatt, skal verdsetting av eiendeler og poster utenfor balansen utføres i samsvar med regnskapsrammen som kredittinstitusjonen er underlagt i henhold til forordning (EF) nr. 1606/2002 og direktiv 86/635/EØF.
Notwithstanding the requirements laid down in Articles 68 to 72, the calculations to verify the compliance of credit institutions with the obligations laid down in Article 75 shall be carried out not less than twice each year.
Uten hensyn til kravene i artikkel 68
The credit institutions shall communicate the results and any component data required to the competent authorities.
Kredittinstitusjonene skal oversende resultatene og alle nødvendige opplysninger til vedkommende myndigheter.
Minimum level of own funds
Minstenivå for ansvarlig kapital
Without prejudice to Article 136, Member States shall require credit institutions to provide own funds which are at all times more than or equal to the sum of the following capital requirements:
Uten at det berører artikkel 136 skal medlemsstatene kreve at kredittinstitusjoner har ansvarlig kapital som til enhver tid er større enn eller lik summen av følgende kapitalkrav:
for credit risk and dilution risk in respect of all of their business activities with the exception of their trading book business and illiquid assets if deducted from own funds under Article 13(2)(d) of Directive 2006/49/EC, 8 % of the total of their risk-weighted exposure amounts calculated in accordance with Section 3;
for kredittrisiko og utvanningsrisiko i forbindelse med hele sin forretningsvirksomhet med unntak av handelsporteføljevirksomhet og illikvide eiendeler dersom disse trekkes fra ansvarlig kapital i henhold til artikkel 13 nr. 2 bokstav d) i direktiv 2006/49/EF, 8 % av summen av kredittinstitusjonens samlede risikovektede engasjementsbeløp beregnet i samsvar med avsnitt 3,
in respect of their trading-book business, for position risk, settlement and counter-party risk and, in so far as the limits laid down in Articles 111 to 117 are authorised to be exceeded, for large exposures exceeding such limits, the capital requirements determined in accordance with Article 18 and Chapter V, Section 4 of Directive 2006/49/EC;
for handelsporteføljevirksomhet, posisjonsrisiko, oppgjørs- og motpartsrisiko og, i den grad det er tillatt å overskride grensene i artikkel 111
in respect of all of their business activities, for foreign-exchange risk and for commodities risk, the capital requirements determined according to Article 18 of Directive 2006/49/EC; and
for valutarisiko og for råvarerisiko i forbindelse med hele sin forretningsvirksomhet, de kapitalkrav som er fastsatt i samsvar med artikkel 18 i direktiv 2006/49/EF, og
in respect of all of their business activities, for operational risk, the capital requirements determined in accordance with Section 4.
for operasjonell risiko i forbindelse med hele sin forretningsvirksomhet, de kapitalkrav som er fastsatt i samsvar med avsnitt 4.
Credit institutions shall apply either the Standardised Approach provided for in Articles 78 to 83 or, if permitted by the competent authorities in accordance with Article 84, the Internal Ratings Based Approach provided for in Articles 84 to 89 to calculate their risk-weighted exposure amounts for the purposes of Article 75(a).
Kredittinstitusjoner skal anvende enten standardmetoden i henhold til artikkel 78
«Exposure» for the purposes of this Section means an asset or off-balance sheet item.
Med «engasjement» menes i dette avsnitt en eiendel eller en post utenfor balansen.
Standardised approach
Standardmetoden
Subject to paragraph 2, the exposure value of an asset item shall be its balance-sheet value and the exposure value of an off-balance sheet item listed in Annex II shall be the following percentage of its value: 100 % if it is a full-risk item, 50 % if it is a medium-risk item, 20 % if it is a medium/low-risk item, 0 % if it is a low-risk item.
Med forbehold for nr. 2 skal engasjementsverdien til en eiendel være dens verdi i balansen, og engasjementsverdien for en post utenfor balansen på listen i vedlegg II skal være følgende prosentandel av dens verdi: 100 % dersom den er en høyrisikopost, 50 % dersom den er en mellomrisikopost, 20 % dersom den er en mellom-/lavrisikopost og 0 % dersom den er en lavrisikopost.
The off-balance sheet items referred to in the first sentence of this paragraph shall be assigned to risk categories as indicated in Annex II.
De poster utenfor balansen som er nevnt i dette nummers første punktum, skal plasseres i risikokategorier som angitt i vedlegg II.
In the case of a credit institution using the Financial Collateral Comprehensive Method under Annex VIII, Part 3, where an exposure takes the form of securities or commodities sold, posted or lent under a repurchase transaction or under a securities or commodities lending or borrowing transaction, and margin lending transactions the exposure value shall be increased by the volatility adjustment appropriate to such securities or commodities as prescribed in Annex VIII, Part 3, points 34 to 59.
For kredittinstitusjoner som anvender den avanserte metoden for finansielle sikkerheter i henhold til vedlegg VIII del 3, der et engasjement har form av verdipapirer eller råvarer som selges, stilles som sikkerhet eller lånes ut i forbindelse med en gjenkjøpsavtale eller i forbindelse med en lånetransaksjon som gjelder verdipapirer eller råvarer, samt utlånstransaksjoner med margin, skal engasjementsverdien økes med den volatilitetsjusteringen som er hensiktsmessig for slike verdipapirer eller råvarer, slik det er fastsatt i vedlegg VIII del 3 nr. 34
The exposure value of a derivative instrument listed in Annex IV shall be determined in accordance with Annex III with the effects of contracts of novation and other netting agreements taken into account for the purposes of those methods in accordance with Annex III.
Engasjementsverdien til et derivat på listen i vedlegg IV skal fastsettes i samsvar med vedlegg III, der det tas hensyn til virkningene av novasjonskontrakter og andre motregningsavtaler for disse metodene i samsvar med vedlegg III.
The exposure value of repurchase transactions, securities or commodities lending or borrowing transactions, long settlement transactions and margin lending transactions may be determined either in accordance with Annex III or Annex VIII.
Engasjementsverdien av gjenkjøpsavtaler, lånetransaksjoner som gjelder verdipapirer eller råvarer, transaksjoner med lang oppgjørstid og utlånstransaksjoner med margin kan fastsettes enten i samsvar med vedlegg III eller vedlegg VIII.
Where an exposure is subject to funded credit protection, the exposure value applicable to that item may be modified in accordance with Subsection 3.
Dersom et engasjement er underlagt finansiert kredittbeskyttelse, kan engasjementsverdien som anvendes for vedkommende post, endres i samsvar med underavsnitt 3.
Notwithstanding paragraph 2, the exposure value of credit risk exposures outstanding, as determined by the competent authorities, with a central counterparty shall be determined in accordance with Annex III, Part 2, point 6, provided that the central counterparty's counterparty credit risk exposures with all participants in its arrangements are fully collateralised on a daily basis.
Uten hensyn til nr. 2 skal engasjementsverdien av risikoen ved utestående engasjementer med en sentral motpart, som fastsatt av vedkommende myndigheter, fastsettes i samsvar med vedlegg III del 2 nr. 6, forutsatt at den sentrale motpartens motpartskredittrisikoengasjementer med alle deltakere i dens ordninger daglig er sikret fullt ut.
Each exposure shall be assigned to one of the following exposure classes:
Hvert engasjement skal plasseres i en av følgende engasjementskategorier:
claims or contingent claims on central governments or central banks;
fordringer eller betingede fordringer på sentralmyndigheter eller sentralbanker,
claims or contingent claims on regional governments or local authorities;
fordringer eller betingede fordringer på regionale eller lokale myndigheter,
claims or contingent claims on administrative bodies and non-commercial undertakings;
fordringer eller betingede fordringer på administrative organer og ikke-kommersielle foretak,
claims or contingent claims on multilateral development banks;
fordringer eller betingede fordringer på multilaterale utviklingsbanker,
claims or contingent claims on international organisations;
fordringer eller betingede fordringer på internasjonale organisasjoner,
claims or contingent claims on institutions;
fordringer eller betingede fordringer på institusjoner,
claims or contingent claims on corporates;
fordringer eller betingede fordringer på foretak,
retail claims or contingent retail claims;
fordringer eller betingede fordringer på detaljkunder,
claims or contingent claims secured on real estate property;
fordringer eller betingede fordringer sikret i fast eiendom,
past due items;
forfalte poster,
claims in the form of covered bonds;
fordringer i form av obligasjoner med fortrinnsrett,
securitisation positions;
verdipapiriseringsposisjoner,
short-term claims on institutions and corporate;
kortsiktige fordringer på institusjoner og foretak,
claims in the form of collective investment undertakings («CIU»); or
fordringer i form av foretak for kollektiv investering, eller
To be eligible for the retail exposure class referred to in point (h) of paragraph 1, an exposure shall meet the following conditions:
For å kunne falle inn under kategorien for detaljkundeengasjementer som nevnt i nr. 1 bokstav h), skal et engasjement oppfylle følgende vilkår:
the exposure shall be either to an individual person or persons, or to a small or medium sized entity;
engasjementet skal enten være med en eller flere enkeltpersoner, eller med et lite eller mellomstort foretak,
the exposure shall be one of a significant number of exposures with similar characteristics such that the risks associated with such lending are substantially reduced; and
engasjementet skal være ett av et betydelig antall engasjementer med tilsvarende kjennetegn, slik at risikoen forbundet med slike utlån blir vesentlig redusert, og
the total amount owed to the credit institution and parent undertakings and its subsidiaries, including any past due exposure, by the obligor client or group of connected clients, but excluding claims or contingent claims secured on residential real estate collateral, shall not, to the knowledge of the credit institution, exceed EUR 1 million.
det samlede beløpet som skyldes kredittinstitusjonen eller dens morforetak og dettes datterforetak, herunder eventuelt forfalte engasjementer, av debitorkunden eller en gruppe av kunder med innbyrdes forbindelser, men med unntak av fordringer eller betingede fordringer med sikkerhet i fast boligeiendom, skal, så vidt kredittinstitusjonen kjenner til, ikke overstige 1 million euro.
The credit institution shall take reasonable steps to acquire this knowledge.
Kredittinstitusjonen skal treffe rimelige tiltak for å få kjennskap til dette.
Securities shall not be eligible for the retail exposure class.
Verdipapirer kan ikke falle inn under kategorien for detaljkundeengasjementer.
The present value of retail minimum lease payments is eligible for the retail exposure class.
Nåverdien av detaljkunders minsteleie kan falle inn under kategorien for detaljkundeengasjementer.
To calculate risk-weighted exposure amounts, risk weights shall be applied to all exposures, unless deducted from own funds, in accordance with the provisions of Annex VI, Part 1.
For å beregne risikovektede engasjementsbeløp skal risikovekter anvendes på alle engasjementer, med mindre de fratrekkes ansvarlig kapital, i samsvar med bestemmelsene i vedlegg VI del 1.
The application of risk weights shall be based on the exposure class to which the exposure is assigned and, to the extent specified in Annex VI, Part 1, its credit quality.
Anvendelsen av risikovekter skal baseres på den engasjementskategorien engasjementet blir plassert i og, i det omfang som er omhandlet i vedlegg VI del 1, dens kredittkvalitet.
Credit quality may be determined by reference to the credit assessments of External Credit Assessment Institutions («ECAIs») in accordance with the provisions of Articles 81 to 83 or the credit assessments of Export Credit Agencies as described in Annex VI, Part 1.
Kredittkvalitet kan fastsettes med henvisning til kredittvurderinger foretatt av eksterne kredittvurderingsinstitusjoner i samsvar med bestemmelsene i artikkel 81
For the purposes of applying a risk weight, as referred to in paragraph 1, the exposure value shall be multiplied by the risk weight specified or determined in accordance with this Subsection.
Ved anvendelsen av en risikovekt som nevnt i nr. 1, skal engasjementsverdien multipliseres med den risikovekt som angis eller fastsettes i samsvar med dette underavsnitt.
For the purposes of calculating risk-weighted exposure amounts for exposures to institutions, Member States shall decide whether to adopt the method based on the credit quality of the central government of the jurisdiction in which the institution is incorporated or the method based on the credit quality of the counterparty institution in accordance with Annex VI.
Når det gjelder beregning av risikovektede engasjementsbeløp for engasjementer med institusjoner, skal medlemsstatene avgjøre om de vil anvende metoden basert på kredittkvaliteten til sentralmyndigheten i den jurisdiksjon der institusjonen er registrert, eller metoden basert på kredittkvaliteten til motpartsinstitusjonen i samsvar med vedlegg VI.
Notwithstanding paragraph 1, where an exposure is subject to credit protection the risk weight applicable to that item may be modified in accordance with Subsection 3.
I tilfeller der et engasjement er underlagt kredittbeskyttelse, kan risikovekten som anvendes for vedkommende post, uten hensyn til nr. 1, endres i samsvar med underavsnitt 3.
Risk-weighted exposure amounts for securitised exposures shall be calculated in accordance with Subsection 4.
Risikovektede engasjementsbeløp for verdipapiriserte engasjementer skal beregnes i samsvar med underavsnitt 4.
Exposures the calculation of risk-weighted exposure amounts for which is not otherwise provided for under this Subsection shall be assigned a risk-weight of 100 %.
Engasjementer som det ikke er fastsatt andre regler for beregning av risikovektede engasjementsbeløp for i henhold til dette underavsnitt, skal gis en risikovekt på 100 %.
With the exception of exposures giving rise to liabilities in the form of the items referred to in paragraphs (a) to (h) of Article 57, competent authorities may exempt from the requirements of paragraph 1 of this Article the exposures of a credit institution to a counterparty which is its parent undertaking, its subsidiary, a subsidiary of its parent undertaking or an undertaking linked by a relationship within the meaning of Article 12(1) of Directive 83/349/EEC, provided that the following conditions are met:
Med unntak av engasjementer som fører til forpliktelser i form av postene nevnt i artikkel 57 bokstav a)
the counterparty is an institution or a financial holding company, financial institution, asset management company or ancillary services undertaking subject to appropriate prudential requirements;
motparten er en institusjon eller et finansielt holdingselskap, en finansinstitusjon, et kapitalforvaltningsforetak eller et foretak som yter tilleggstjenester underlagt egnede tilsynskrav,
the counterparty is included in the same consolidation as the credit institution on a full basis;
motparten er fullt ut omfattet av samme konsolidering som kredittinstitusjonen,
the counterparty is subject to the same risk evaluation, measurement and control procedures as the credit institution;
motparten er underlagt samme framgangsmåter for risikovurdering,
the counterparty is established in the same Member State as the credit institution; and
motparten er etablert i samme medlemsstat som kredittinstitusjonen, og
there is no current or foreseen material practical or legal impediment to the prompt transfer of own funds or repayment of liabilities from the counterparty to the credit institution.
det er ingen nåværende eller forutsigbar vesentlig praktisk eller juridisk hindring for rask overføring av ansvarlig kapital eller tilbakebetaling av forpliktelser fra motparten til kredittinstitusjonen.
In such a case, a risk weight of 0 % shall be assigned.
I slike tilfeller skal det gis en risikovekt på 0 %.
With the exception of exposures giving rise to liabilities in the form of the items referred to in points (a) to (h) of Article 57, competent authorities may exempt from the requirements of paragraph 1 of this Article the exposures to counterparties which are members of the same institutional protection scheme as the lending credit institution, provided that the following conditions are met:
Med unntak av engasjementer som fører til forpliktelser i form av postene nevnt i artikkel 57 bokstav a)
the requirements set out in points (a), (d) and (e) of paragraph 7;
kravene i nr. 7 bokstav a), d) og e) kommer til anvendelse,
the credit institution and the counterparty have entered into a contractual or statutory liability arrangement which protects those institutions and in particular ensures their liquidity and solvency to avoid bankruptcy in case it becomes necessary (referred to below as an institutional protection scheme);
kredittinstitusjonen og motparten har inngått en kontraktsmessig eller lovbestemt ansvarsordning som beskytter disse institusjonene og særlig sikrer deres likviditet og solvens for å unngå konkurs, dersom det blir nødvendig (heretter kalt «institusjonell beskyttelsesordning»),
the arrangements ensure that the institutional protection scheme will be able to grant support necessary under its commitment from funds readily available to it;
ordningene sikrer at den institusjonelle beskyttelsesordningen vil kunne gi den støtte som er nødvendig i henhold til institusjonens forpliktelser ved hjelp av midler som er lett tilgjengelige for institusjonen,
the institutional protection scheme disposes of suitable and uniformly stipulated systems for the monitoring and classification of risk (which gives a complete overview of the risk situations of all the individual members and the institutional protection scheme as a whole) with corresponding possibilities to take influence; those systems shall suitably monitor defaulted exposures in accordance with Annex VII, Part 4, point 44;
den institusjonelle beskyttelsesordningen disponerer egnede og enhetlig utformede systemer for overvåking og klassifisering av risiko (som gir en fullstendig oversikt over risikosituasjonen til de enkelte medlemmer og den institusjonelle beskyttelsesordningen som helhet) med tilsvarende muligheter til innflytelse, og disse systemene skal på egnet måte overvåke misligholdte engasjementer i samsvar med vedlegg VII del 4 nr. 44,
the institutional protection scheme conducts its own risk review which is communicated to the individual members;
den institusjonelle beskyttelsesordningen utfører sin egen risikogjennomgåelse som meddeles de enkelte medlemmene,
the institutional protection scheme draws up and publishes once in a year either, a consolidated report comprising the balance sheet, the profit-and-loss account, the situation report and the risk report, concerning the institutional protection scheme as a whole, or a report comprising the aggregated balance sheet, the aggregated profit-and-loss account, the situation report and the risk report, concerning the institutional protection scheme as a whole;
den institusjonelle beskyttelsesordningen utarbeider og offentliggjør hvert år enten en konsolidert rapport som omfatter balansen, resultatregnskapet, situasjonsrapporten og risikorapporten som gjelder for den institusjonelle beskyttelsesordningen som helhet, eller en rapport som omfatter den samlede balansen, samlet resultatregnskap, situasjonsrapporten og risikorapporten for den institusjonelle beskyttelsesordningen som helhet,
members of the institutional protection scheme are obliged to give advance notice of at least 24 months if they wish to end the arrangements;
medlemmer av den institusjonelle beskyttelsesordningen er forpliktet til å gi et forhåndsvarsel på minst 24 måneder dersom de ønsker å avslutte ordningene,
the multiple use of elements eligible for the calculation of own funds («multiple gearing») as well as any inappropriate creation of own funds between the members of the institutional protection scheme shall be eliminated;
flere gangers anvendelse av poster som kan inngå i beregningen av ansvarlig kapital (gjentatt bruk av ansvarlig kapital), samt enhver uhensiktsmessig oppbygging av ansvarlig kapital mellom medlemmene av den institusjonelle beskyttelsesordningen, må utelukkes,
the institutional protection scheme shall be based on a broad membership of credit institutions of a predominantly homogeneous business profile; and
den institusjonelle beskyttelsesordningen skal være basert på et bredt medlemskap av kredittinstitusjoner med en i hovedsak ensartet forretningsprofil, og
the adequacy of the systems referred to in point (d) is approved and monitored at regular intervals by the relevant competent authorities.
vedkommende myndigheter skal regelmessig godkjenne og overvåke at systemene nevnt i bokstav d) er tilstrekkelige.
An external credit assessment may be used to determine the risk weight of an exposure in accordance with Article 80 only if the ECAI which provides it has been recognised as eligible for those purposes by the competent authorities («an eligible ECAI» for the purposes of this Subsection).
En ekstern kredittvurdering kan benyttes til å fastsette risikovekten til et engasjement i henhold til artikkel 80 bare dersom den eksterne kredittvurderingsinstitusjon som yter den, er blitt anerkjent som valgbar for disse formål av vedkommende myndigheter (i dette underavsnitt «valgbar ekstern kredittvurderingsinstitusjon»).
Competent authorities shall recognise an ECAI as eligible for the purposes of Article 80 only if they are satisfied that its assessment methodology complies with the requirements of objectivity, independence, ongoing review and transparency, and that the resulting credit assessments meet the requirements of credibility and transparency.
Vedkommende myndigheter skal anerkjenne en ekstern kredittvurderingsinstitusjon som valgbar i henhold til artikkel 80 bare dersom de finner det godtgjort at institusjonens vurderingsmetoder er i samsvar med kravene til objektivitet, uavhengighet, løpende revisjon og innsyn, og at de kredittvurderingene som legges fram, oppfyller kravene til troverdighet og innsyn.
For those purposes, the competent authorities shall take into account the technical criteria set out in Annex VI, Part 2.
For disse formål skal vedkommende myndigheter ta i betraktning de tekniske kriteriene i vedlegg VI del 2.