natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Advice to undertakings on capital structure, industrial strategy and related questions and advice as well as services relating to mergers and the purchase of undertakings
Rådgivning til foretak om kapitalstruktur og foretaksstrategi og tilknyttede spørsmål, rådgivning og tjenester i forbindelse med fusjoner og oppkjøp av foretak
Money broking
Pengemekling
Portfolio management and advice
Porteføljeforvaltning og -rådgivning
Safekeeping and administration of securities
Depotvirksomhet
Credit reference services
Kredittopplysningsvirksomhet
Safe custody services
Utleie av bankbokser.
CLASSIFICATION OF OFF-BALANCE-SHEET ITEMS
KLASSIFISERING AV POSTER UTENFOR BALANSEN
Full risk
Høyrisikoposter
Guarantees having the character of credit substitutes,
Garantier som har preg av kredittsubstitutt
Acceptances,
Aksepter
Endorsements on bills not bearing the name of another credit institution,
Endossementer på veksler som ikke er underskrevet av en annen kredittinstitusjon
Transactions with recourse,
Transaksjoner med regress
Irrevocable standby letters of credit having the character of credit substitutes,
Ugjenkallelige lånetilsagn som har preg av kredittsubstitutt
Assets purchased under outright forward purchase agreements,
Aktiva kjøpt på terminkontrakt
Forward forward deposits,
«Forward forward deposits»
The unpaid portion of partly-paid shares and securities,
Ikke innbetalte andeler av delvis innbetalte aksjer og verdipapirer
Other items also carrying full risk.
Andre høyrisikoposter
Medium risk
Mellomrisikoposter
Documentary credits issued and confirmed (see also medium/low risk),
Utstedte og bekreftede remburser (jf. også mellom-/lavrisikoposter)
Warranties and indemnities (including tender, performance, customs and tax bonds) and guarantees not having the character of credit substitutes,
Garantier og sikkerheter (herunder anbuds-, fullførings-, toll- og avgiftsgarantier) og garantier som ikke har preg av kredittsubstitutt
Asset sale and repurchase agreements as defined in Article 12(3) and (5) of Directive 86/635/EEC,
Avtaler om salg og gjenkjøp av aktiva som definert i artikkel 12 nr. 3 og 5 i direktiv 86/635/EØF
Irrevocable standby letters of credit not having the character of credit substitutes,
Ugjenkallelige lånetilsagn som ikke har preg av kredittsubstitutt
Undrawn credit facilities (agreements to lend, purchase securities, provide guarantees or acceptance facilities) with an original maturity of more than one year,
Uutnyttet kredittadgang (avtaler om utlån, kjøp av verdipapirer, garantistillelse eller akseptkreditt) med en opprinnelig løpetid på mer enn ett år
Note issuance facilities (NIFs) and revolving underwriting facilities (RUFs),
«Note issuance facilities» (NIF) og «revolving underwriting facilities» (RUF)
Other items also carrying medium risk.
Andre mellomrisikoposter.
Medium/low risk
Mellom-/lavrisikoposter
Documentary credits in which underlying shipment acts as collateral and other self-liquidating transactions,
Remburser der den underliggende forsendelsen tjener som ekstra sikkerhet og andre selvoppløsende transaksjoner
Other items also carrying medium/low risk.
Andre mellom-/lavrisikoposter.
Low risk
Lavrisikoposter
Undrawn credit facilities (agreements to lend, purchase securities, provide guarantees or acceptance facilities) with an original maturity of up to and including one year or which may be cancelled unconditionally at any time without notice,
Uutnyttet kredittadgang (avtaler om utlån, kjøp av verdipapirer, garantistillelse eller akseptkreditt) som har en opprinnelig løpetid på til og med ett år og kan sies opp uten vilkår når som helst og uten varsel
Other items also carrying low risk.
Andre lavrisikoposter.
The Member States undertake to inform the Commission as soon as they have agreed to include a new off-balance-sheet item in any of the last indents under each category of risk.
Medlemsstatene forplikter seg til å underrette Kommisjonen så snart de har godkjent at det tilføyes en ny post utenfor balansen under et av de siste strekpunktene i hver risikokategori.
Such items will be definitively classified at Community level once the procedure laid down in Article 60 has been completed.
Slike poster vil bli endelig klassifisert på fellesskapsplan når framgangsmåten i artikkel 60 er fullført.
THE TREATMENT OF OFF-BALANCE-SHEET ITEMS
BEHANDLING AV POSTER UTENFOR BALANSEN
CHOICE OF THE METHOD
VALG AV METODE
To measure the credit risks associated with the contracts listed in points 1 and 2 of Annex IV, credit institutions may choose, subject to the consent of the competent authorities, one of the methods set out below.
Med forbehold om vedkommende myndigheters godkjenning kan kredittinstitusjonene velge en av de metoder som er oppført nedenfor for å måle kredittrisikoene forbundet med kontraktene angitt i nr. 1 og 2 i vedlegg IV.
Credit institutions which have to comply with Article 6(1) of Directive 93/6/EEC must use method 1 set out below.
Kredittinstitusjoner som er forpliktet til å overholde bestemmelsene i artikkel 6 nr. 1 i direktiv 93/6/EØF, skal benytte metode 1 angitt nedenfor.
To measure the credit risks associated with the contracts listed in point 3 of Annex IV all credit institutions must use method 1 set out below.
For måling av de kredittrisikoer som er forbundet med kontraktene nevnt i nr. 3 i vedlegg IV, skal samtlige kredittinstitusjoner anvende metode 1 angitt nedenfor.
METHODS
METODER
the "mark to market" approach
markedsverdimetoden
by attaching current market values to contracts (mark to market), the current replacement cost of all contracts with positive values is obtained.
ved å knytte gjeldende markedsverdier til kontrakter framkommer de aktuelle gjenanskaffelseskostnader for alle kontrakter med en positiv verdi.
to obtain a figure for potential future credit exposure( (n)	Except in the case of single-currency "floating/floating" interest rate swaps in which only the current replacement cost will be calculated.), the notional principal amounts or underlying values are multiplied by the following percentages:
for å komme fram til et tall for potensiell framtidig kredittrisiko( fn ), multipliseres de nominelle hovedstoler eller underliggende verdier med følgende prosenter:
Except in the case of single-currency "floating/floating" interest rate swaps in which only the current replacement cost will be calculated.
Unntatt når det gjelder "ordinære"/"ordinære" rentebytteavtaler i samme valuta, der bare den aktuelle gjenanskaffelseskostnad beregnes.
For the purpose of calculating the potential future exposure in accordance with step (b) the competent authorities may allow credit institutions until 31 December 2006 to apply the following percentages instead of those prescribed in Table 1 provided that the institutions make use of the option set out in Article 11a of Directive 93/6/EEC for contracts within the meaning of paragraph 3(b) and (c) of Annex IV:
Med henblikk på beregning av den potensielle framtidige risiko i samsvar med fase b) kan vedkommende myndigheter tillate at kredittinstitusjoner fram til 31. desember 2006 anvender følgende prosentsatser i stedet for dem fastsatt i tabell 1, forutsatt at institusjonene benytter valgmuligheten fastsatt i artikkel 11a i direktiv 93/6/EØF for kontrakter i henhold til nr. 3 bokstav b) og bokstav c) i vedlegg IV:
the sum of current replacement cost and potential future credit exposure is multiplied by the risk weightings allocated to the relevant counterparties in Article 43.
summen av den aktuelle gjenanskaffelseskostnad og den potensielle framtidige kredittrisiko multipliseres med den risikovekten som er tildelt motparten i artikkel 43.
the "original exposure" approach
opprinnelig-risiko-metoden
the notional principal amount of each instrument is multiplied by the percentages given below:
hvert instruments nominelle hovedstol multipliseres med følgende prosenter:
the original exposure thus obtained is multiplied by the risk weightings allocated to the relevant counterparties in Article 43.
den opprinnelige risiko som framkommer på denne måten, multipliseres med den risikovekten som er tildelt motparten i artikkel 43.
For methods 1 and 2 the competent authorities must ensure that the notional amount to be taken into account is an appropriate yardstick for the risk inherent in the contract.
For metode 1 og 2 skal vedkommende myndigheter sikre at det nominelle beløp som skal tas i betraktning, er en egnet målestokk for den risiko som er forbundet med kontrakten.
Where, for instance, the contract provides for a multiplication of cash flows, the notional amount must be adjusted in order to take into account the effects of the multiplication on the risk structure of that contract.
Dersom det f.eks. i kontrakten er fastsatt en multiplikasjon av kontantstrømmene, skal det nominelle beløpet justeres for å ta hensyn til multiplikasjonens virkninger på kontraktens risikostruktur.
CONTRACTUAL NETTING (CONTRACTS FOR NOVATION AND OTHER NETTING AGREEMENTS)
KONTRAKTSFESTET NETTOREGNING AV FINANSIELLE FORPLIKTELSER (FORNYELSESKONTRAKTER OG ANDRE NETTOREGNINGSAVTALER)
Types of netting that competent authorities may recognise
Nettoregningstyper som kan godkjennes av vedkommende myndigheter
For the purpose of this point 3 "counterparty" means any entity (including natural persons) that has the power to conclude a contractual netting agreement.
I dette punkt 3 menes med «motpart» enhver person (herunder fysiske personer) som har myndighet til å inngå kontraktsfestede nettoregningsavtaler.
The competent authorities may recognise as risk-reducing the following types of contractual netting:
Vedkommende myndigheter kan godkjenne følgende typer kontraktsfestet nettoregning som risikoreduserende:
bilateral contracts for novation between a credit institution and its counterparty under which mutual claims and obligations are automatically amalgamated in such a way that this novation fixes one single net amount each time novation applies and thus creates a legally binding, single new contract extinguishing former contracts;
bilaterale fornyelseskontrakter mellom en kredittinstitusjon og dens motpart, der gjensidige fordringer og forpliktelser automatisk slås slik sammen at kontrakten gir ett enkelt nettobeløp hver gang den får anvendelse og derved skaper én enkelt ny juridisk bindende kontrakt som opphever tidligere kontrakter,
other bilateral agreements between a credit institution and its counterparty.
andre bilaterale nettoregningsavtaler inngått mellom en kredittinstitusjon og dens motpart.
The competent authorities may recognise contractual netting as risk-reducing only under the following conditions:
Vedkommende myndigheter kan godkjenne kontraktsfestet nettoregning som risikoreduserende bare på følgende vilkår:
a credit institution must have a contractual netting agreement with its counterparty which creates a single legal obligation, covering all included transactions, such that, in the event of a counterparty's failure to perform owing to default, bankruptcy, liquidation or any other similar circumstance, the credit institution would have a claim to receive or an obligation to pay only the net sum of the positive and negative mark-to-market values of included individual transactions;
kredittinstitusjonen må ha inngått en kontraktsfestet nettoregningsavtale med sin motpart som skaper én enkelt juridisk forpliktelse som omfatter samtlige berørte transaksjoner, slik at kredittinstitusjonen ved motpartens manglende evne til å oppfylle forpliktelsen på grunn av mislighold, konkurs eller avvikling eller enhver lignende omstendighet, vil ha en fordring på eller forpliktelse til å betale bare nettosummen av de enkelte berørte transaksjoners positive og negative markedsverdi,
a credit institution must have made available to the competent authorities written and reasoned legal opinions to the effect that, in the event of a legal challenge, the relevant courts and administrative authorities would, in the cases described under (i), find that the credit institution's claims and obligations would be limited to the net sum, as described in (i), under:
kredittinstitusjonen må ha stilt til rådighet for vedkommende myndigheter skriftlige, juridisk velbegrunnede uttalelser som viser at de aktuelle rettsinstanser og forvaltningsmyndigheter ved en tvist vil finne at kredittinstitusjonens fordringer og forpliktelser i tilfeller beskrevet under i) er begrenset til nettosummen nevnt under i) etter
the law of the jurisdiction in which the counterparty is incorporated and, if a foreign branch of an undertaking is involved, also under the law of the jurisdiction in which the branch is located,
gjeldende lovgivning på territoriet der motparten har sitt forretningskontor, og dersom et foretaks utenlandske filial er berørt, også lovgivningen på territoriet der filialen ligger,
the law that governs the individual transactions included, and
lovgivningen som regulerer de enkelte berørte transaksjoner, og
the law that governs any contract or agreement necessary to effect the contractual netting;
lovgivningen som regulerer enhver kontrakt eller avtale som er nødvendig for å gjennomføre kontraktsfestet nettoregning,
(iii) a credit institution must have procedures in place to ensure that the legal validity of its contractual netting is kept under review in the light of possible changes in the relevant laws.
kredittinstitusjonen må ha fastsatt framgangsmåter som sikrer at nettoregningens juridiske gyldighet stadig vurderes i lys av eventuelle endringer i den aktuelle lovgivning.
The competent authorities must be satisfied, if necessary after consulting the other competent authorities concerned, that the contractual netting is legally valid under the law of each of the relevant jurisdictions.
Vedkommende myndigheter må, eventuelt etter samråd med andre berørte vedkommende myndigheter, være overbevist om at nettoregningen er juridisk gyldig etter loven i hver av de berørte stater.
The competent authorities may accept reasoned legal opinions drawn up by types of contractual netting.
Vedkommende myndigheter kan godta begrunnede juridiske uttalelser utarbeidet for hver nettoregningstype.
No contract containing a provision which permits a non-defaulting counterparty to make limited payments only, or no payments at all, to the estate of the defaulter, even if the defaulter is a net creditor (a "walkaway" clause), may be recognised as risk-reducing.
Kontrakter som inneholder en bestemmelse som tillater en motpart som ikke misligholder, å foreta bare begrensede utbetalinger, eller ingen utbetaling, til boet til en som misligholder, selv om misligholderen er nettokreditor (en «walkaway»-klausul), kan ikke godkjennes som risikoreduserende.
If, depending on the positive or negative market value of these contracts, their inclusion in another netting agreement can result in an increase or decrease of the capital requirements, competent authorities must oblige their credit institution to use a consistent treatment.
Dersom innlemmelsen av disse kontraktene i en annen nettoregningsavtale, avhengig av deres positive eller negative markedsverdi, kan medføre at kapitalkravet økes eller reduseres, skal vedkommende myndigheter forplikte sine kredittinstitusjoner til å anvende en ensartet behandling.
Effects of recognition
Virkninger av godkjenning
Contracts for novation
Fornyelseskontrakter
The single net amounts fixed by contracts for novation, rather than the gross amounts involved, may be weighted.
De enkelte nettobeløp fastsatt ved fornyelseskontrakt kan vektes i stedet for de aktuelle bruttobeløp.
In the application of method 2, in step (a) the notional principal amount may be calculated taking account of the contract for novation;
Ved anvendelsen av metode 2 kan den nominelle hovedstolen i fase a) beregnes samtidig som det tas hensyn til fornyelseskontrakten;
Other netting agreements
Andre nettoregningsavtaler
In application of method 1:
Ved anvendelse av metode 1
in step (a) the current replacement cost for the contracts included in a netting agreement may be obtained by taking account of the actual hypothetical net replacement cost which results from the agreement;
kan den aktuelle gjenanskaffelseskostnaden i fase a) for kontrakter som omfattes av nettoregningsavtalen beregnes ved å ta hensyn til den faktiske teoretiske nettogjenanskaffelseskostnaden som følger av avtalen;
in the case where netting leads to a net obligation for the credit institution calculating the net replacement cost, the current replacement cost is calculated as "0",
dersom nettoregningen medfører en nettoforpliktelse for kredittinstitusjonen som beregner nettogjenanskaffelseskostnaden, skal den aktuelle gjenanskaffelseskostnaden settes lik null,
in step (b) the figure for potential future credit exposure for all contracts included in a netting agreement may be reduced according to the following equation:
kan tallet i fase b) for den potensielle framtidige kredittrisiko for alle kontrakter som omfattes av en nettoregningsavtale, reduseres i samsvar med følgende ligning:
PCEred= the reduced figure for potential future credit exposure for all contracts with a given counterparty included in a legally valid bilateral netting agreement,
PCEred	=	det reduserte tallet for potensielle framtidige kredittrisikoer for alle kontrakter inngått med en gitt motpart og omfattet av en rettsgyldig bilateral nettoregningsavtale,
PCEgross= the sum of the figures for potential future credit exposure for all contracts with a given counterparty which are included in a legally valid bilateral netting agreement and are calculated by multiplying their notional principal amounts by the percentages set out in Table 1,
PCEgross	=	summen av tallene for potensielle framtidige kredittrisikoer for alle kontrakter inngått med en gitt motpart og omfattet av en rettsgyldig bilateral nettoregningsavtale, og som beregnes ved å multiplisere de nominelle hovedstolene med prosentsatsene fastsatt i tabell 1,
If Member States permit credit institutions a choice of methods, the method chosen is to be used consistently.
Dersom medlemsstatene tillater kredittinstitusjoner å velge metode, skal den valgte metode anvendes konsekvent.
For the calculation of the potential future credit exposure according to the above formula perfectly matching contracts included in the netting agreement may be taken into account as a single contract with a notional principal equivalent to the net receipts.
Ved beregning av potensiell framtidig kredittrisiko i samsvar med ovennevnte formel, kan helt motsvarende kontrakter som omfattes av nettoregningsavtalen anses som en enkeltkontrakt med en nominell hovedstol tilsvarende nettoinntektene.
Perfectly matching contracts are forward foreign-exchange contracts or similar contracts in which a notional principal is equivalent to cash flows if the cash flows fall due on the same value date and fully or partly in the same currency.
Som helt motsvarende kontrakter anses valutaterminforretninger eller lignende kontrakter der den nominelle hovedstol tilsvarer kontantstrømmene når disse forfaller til betaling samme valuteringsdag og er helt eller delvis i samme valuta.
In the application of method 2, in step (a)
Ved anvendelse av metode 2 i fase a)
perfectly matching contracts included in the netting agreement may be taken into account as a single contract with a notional principal equivalent to the net receipts, the notional principal amounts are multiplied by the percentages given in Table 2,
kan helt motsvarende kontrakter som omfattes av nettoregningsavtalen, behandles som en enkeltkontrakt med en nominell hovedstol tilsvarende nettoinntektene; beløpene for de nominelle hovedstolene multipliseres med prosentsatsene angitt i tabell 2.
for all other contracts included in a netting agreement, the percentages applicable may be reduced as indicated in Table 3:
kan prosentsatsene som får anvendelse for de øvrige kontrakter som omfattes av en nettoregningsavtale, reduseres som angitt i tabell 3:
TYPES OF OFF-BALANCE-SHEET ITEMS
TYPER AV POSTER UTENFOR BALANSEN
Interest-rate contracts:
Rentekontrakter
single-currency interest rate swaps;
Rentebytteavtaler i samme valuta
basis-swaps;
Ordinære rentebytteavtaler
forward rate agreements;
Rentesikringsavtaler
interest-rate futures;
Børsomsatte renteterminkontrakter
interest-rate options purchased;
Kjøpte renteopsjoner
other contracts of similar nature.
Andre kontrakter av tilsvarende art.
Foreign-exchange contracts and contracts concerning gold:
Valuta- og gullkontrakter:
cross-currency interest-rate swaps;
Rentebytteavtaler mellom ulike valutaer
forward foreign-exchange contracts;
Valutasikringsavtaler
currency futures;
Børsomsatte valutaterminkontrakter
currency options purchased;
Kjøpte valutaopsjoner
contracts concerning gold of a nature similar to (a) to (e).
Gullkontrakter av tilsvarende art som a)-e).
Contracts of a nature similar to those in points 1(a) to (e) and 2(a) to (d) concerning other reference items or indices concerning:
Kontrakter av tilsvarende art som dem nevnt i nr. 1 bokstav a)-e) og nr. 2 bokstav a) til d) med andre underliggende instrumenter eller indekser som gjelder:
precious metals except gold;
andre edelmetaller enn gull
commodities other than precious metals;
andre råvarer enn edelmetaller
other contracts of a similar nature.
andre kontrakter av tilsvarende art.
REPEALED DIRECTIVES TOGETHER WITH THEIR SUCCESSIVE AMENDMENTS
OPPHEVEDE DIREKTIVER, MED TILHØRENDE ENDRINGER I KRONOLOGISK REKKEFØLGE
The authorisations granted to credit institutions by the competent national authorities pursuant to this Directive have Community-wide, and no longer merely nationwide, application. Existing reciprocity clauses have therefore no effect.
Tillatelser gitt til kredittinstitusjoner av vedkommende nasjonale myndigheter i samsvar med dette direktiv får anvendelse i hele Fellesskapet, ikke bare i den enkelte medlemsstat, og nåværende gjensidighetsklausuler kommer heretter ikke til anvendelse.
The numerator: own funds
Teller: ansvarlig kapital
The denominator: risk-adjusted assets and off-balance-sheet items
Nevner: risikojusterte aktiva og poster utenfor balansen
prepayments and accrued income: these assets shall be subject to the weighting corresponding to the counterparty where a credit institution is able to determine it in accordance with Directive 86/635/EEC.
forskuddsbetalinger og påløpte inntekter: disse aktivaene skal vektes på tilsvarende måte som hos motparten dersom en kredittinstitusjon kan bestemme denne i samsvar med direktiv 86/635/EØF;
NGR= "net-to-gross ratio": at the discretion of the competent authorities either:
NGR		=	«netto/brutto-forholdet»: etter vedkommende myndigheters valg, enten
separate calculation: the quotient of the net replacement cost for all contracts included in a legally valid bilateral netting agreement with a given counterparty (numerator) and the gross replacement cost for all contracts included in a legally valid bilateral netting agreement with that counterparty (denominator), or
særskilt beregning: kvotienten for nettogjenanskaffelseskostnaden for alle kontrakter som omfattes av en rettsgyldig bilateral nettoregningsavtale med en gitt motpart (teller), og bruttogjenanskaffelseskostnaden for alle kontrakter som omfattes av en rettsgyldig bilateral nettoregningsavtale med vedkommende motpart (nevner), eller
aggregate calculation: the quotient of the sum of the net replacement cost calculated on a bilateral basis for all counterparties taking into account the contracts included in legally valid netting agreements (numerator) and the gross replacement cost for all contracts included in legally valid netting agreements (denominator).
samlet beregning: kvotienten for summen av nettogjenanskaffelseskostnadene beregnet på et bilateralt grunnlag for alle motparter, idet det tas hensyn til kontrakter som omfattes av rettsgyldige nettoregningsavtaler (teller) og bruttogjenanskaffelseskostnaden for alle kontrakter som omfattes av rettsgyldige nettoregningsavtaler (nevner).
Directive 2001/34/EC of the European Parliament and of the Council of 28 May 2001 on the admission of securities to official stock exchange listing and on information to be published on those securities
europaparlaments- og rådsdirektiv 2001/34/EF av 28. mai 2001 om vilkår for opptak av verdipapirer til offisiell notering på en fondsbørs og opplysninger som skal offentliggjøres om disse verdipapirene