natgillin/translations-raw huggingface dataset:
When the discretion to treat exposures to public-sector entities as exposures to institutions or as exposures to the central government in whose jurisdiction they are established is exercised by the competent authorities of one Member State, the competent authorities of another Member State shall allow their credit institutions to risk-weight exposures to such public-sector entities in the same manner.
Når den skjønnsmessige avgjørelsen om å behandle engasjementer med offentlige foretak som engasjementer med institusjoner, eller som engasjementer med sentralmyndighetene i hvis jurisdiksjon de er etablert, blir utøvd av vedkommende myndigheter i en medlemsstat, skal vedkommende myndigheter i en annen medlemsstat tillate at deres kredittinstitusjoner risikovekter engasjementer med slike offentlige foretak på samme måte.
When competent authorities of a third country jurisdiction, which apply supervisory and regulatory arrangements at least equivalent to those applied in the Community, treat exposures to public sector entities as exposures to institutions, Member States may allow their credit institutions to risk weight exposures to such public sector entities in the same manner.
Når vedkommende myndigheter i en tredjestat som anvender tilsyns
EXPOSURES TO MULTILATERAL DEVELOPMENT BANKS
ENGASJEMENTER MED MULTILATERALE UTVIKLINGSBANKER
For the purposes of Articles 78 to 83, the Inter-American Investment Corporation, the Black Sea Trade and Development Bank and the Central American Bank for Economic Integration are considered to be Multilateral Development Banks (MDB).
Med hensyn til artikkel 78
Without prejudice to points 20 and 21, exposures to multilateral development banks shall be treated in the same manner as exposures to institutions in accordance with points 29 to 32.
Uten at det berører nr. 20 og 21 skal engasjementer med multilaterale utviklingsbanker behandles på samme måte som engasjementer med institusjoner i samsvar med nr. 29-32.
The preferential treatment for short-term exposures as specified in points 31, 32 and 37 shall not apply.
Fortrinnsbehandlingen av kortsiktige engasjementer som angitt i nr. 31, 32 og 37 kommer ikke til anvendelse.
the International Bank for Reconstruction and Development;
Den internasjonale bank for gjenoppbygging og utvikling
the International Finance Corporation;
Det internasjonale finansieringsinstitutt
the Inter-American Development Bank;
Den interamerikanske utviklingsbank
the Asian Development Bank;
Den asiatiske utviklingsbank
the African Development Bank;
Den afrikanske utviklingsbank
the Council of Europe Development Bank
Europarådets utviklingsbank
the Nordic Investment Bank;
Den nordiske investeringsbank
the Caribbean Development Bank;
Den karibiske utviklingsbank
the European Bank for Reconstruction and Development;
Den europeiske bank for gjenoppbygging og utvikling
the European Investment Bank;
Den europeiske investeringsbank
the European Investment Fund; and
Det europeiske investeringsfond
the Multilateral Investment Guarantee Agency.
Organisasjonen for multilaterale investeringsgarantier
A risk weight of 20 % shall be assigned to the portion of unpaid capital subscribed to the European Investment Fund.
En risikovekt på 20 % skal gis tegnet, ikke innbetalt kapital i Det europeiske investeringsfond.
EXPOSURES TO INTERNATIONAL ORGANISATIONS
ENGASJEMENTER MED INTERNASJONALE ORGANISASJONER
Exposures to the following international organisations shall be assigned a 0 % risk weight:
Engasjementer med følgende internasjonale organisasjoner skal gis en risikovekt på 0 %:
the European Community;
Det europeiske fellesskap
the International Monetary Fund;
Det internasjonale valutafond
the Bank for International Settlements.
Den internasjonale oppgjørsbank
EXPOSURES TO INSTITUTIONS
ENGASJEMENTER MED INSTITUSJONER
One of the two methods described in points 26 to 27 and 29 to 32 shall apply in determining the risk weights for exposures to institutions.
En av de to metodene som er beskrevet i nr. 26
Without prejudice to the other provisions of points 23 to 39, exposures to financial institutions authorised and supervised by the competent authorities responsible for the authorisation and supervision of credit institutions and subject to prudential requirements equivalent to those applied to credit institutions shall be risk-weighted as exposures to institutions.
Uten at det berører de andre bestemmelsene i nr. 23
Risk-weight floor on exposures to unrated institutions
Laveste risikovekt for engasjementer med ikke
Exposures to an unrated institution shall not be assigned a risk weight lower than that applied to exposures to its central government.
Engasjementer med en ikke
Central government risk weight based method
Metode basert på risikovekten som anvendes på sentralmyndigheter
Exposures to institutions shall be assigned a risk weight according to the credit quality step to which exposures to the central government of the jurisdiction in which the institution is incorporated are assigned in accordance with Table 3.
Engasjementer med institusjoner skal gis en risikovekt i samsvar med den risikoklasse som engasjementer med sentralmyndigheter i den stat der institusjonen er registrert, gis i samsvar med tabell 3.
Credit quality step to which central government is assigned
Risikoklasse som sentralmyndigheter gis
Risk weight of exposure
Engasjementets risikovekt
For exposures to institutions incorporated in countries where the central government is unrated, the risk weight shall be not more than 100 %.
For engasjementer med institusjoner som er registrert i stater der sentralmyndighetene ikke er kredittvurdert, skal risikovekten ikke være mer enn 100 %.
For exposures to institutions with an original effective maturity of three months or less, the risk weight shall be 20 %.
For engasjementer med institusjoner med en opprinnelig effektiv løpetid på tre måneder eller mindre, skal risikovekten være 20 %.
Credit assessment based method
Metode basert på kredittvurdering
Exposures to institutions with an original effective maturity of more than three months for which a credit assessment by a nominated ECAI is available shall be assigned a risk weight according to Table 4 in accordance with the assignment by the competent authorities of the credit assessments of eligible ECAIs to six steps in a credit quality assessment scale.
Engasjementer med institusjoner med en opprinnelig effektiv løpetid på mer enn tre måneder der en kredittvurdering foretatt av en utpekt ekstern kredittvurderingsinstitusjon er tilgjengelig, skal gis en risikovekt i henhold til tabell 4 i samsvar med vedkommende myndigheters plassering av kredittvurderingene fra valgbare eksterne kredittvurderingsinstitusjoner på ett av seks trinn på en vurderingsskala for kredittkvalitet.
Exposures to unrated institutions shall be assigned a risk weight of 50 %.
Engasjementer med ikke
Exposures to an institution with an original effective maturity of three months or less for which a credit assessment by a nominated ECAI is available shall be assigned a risk weight according to Table 5 in accordance with the assignment by the competent authorities of the credit assessments of eligible ECAIs to six steps in a credit quality assessment scale:
Engasjementer med en institusjon med en opprinnelig effektiv løpetid på tre måneder eller mindre der en kredittvurdering foretatt av en utpekt ekstern kredittvurderingsinstitusjon er tilgjengelig, skal gis en risikovekt i henhold til tabell 5 i samsvar med vedkommende myndigheters plassering av kredittvurderingene fra valgbare eksterne kredittvurderingsinstitusjoner på ett av seks trinn på en vurderingsskala for kredittkvalitet.
Exposures to unrated institutions having an original effective maturity of three months or less shall be assigned a 20 % risk weight.
Engasjementer med ikke
Interaction with short-term credit assessments
Forholdet til kortsiktige kredittvurderinger
If the method specified in points 29 to 32 is applied to exposures to institutions, then the interaction with specific short-term assessments shall be as follows.
Dersom metoden i nr. 29
If there is no short-term exposure assessment, the general preferential treatment for short-term exposures as specified in point 31 shall apply to all exposures to institutions of up to three months residual maturity.
Dersom det ikke foreligger noen kortsiktig engasjementsvurdering, kommer den generelle fortrinnsbehandlingen for kortsiktige engasjementer som angitt i nr. 31 til anvendelse på alle engasjementer med institusjoner med en gjenværende løpetid på opptil tre måneder.
If there is a short-term assessment and such an assessment determines the application of a more favourable or identical risk weight than the use of the general preferential treatment for short-term exposures, as specified in point 31, then the short-term assessment shall be used for that specific exposure only.
Dersom det foreligger en kortsiktig vurdering som fastsetter at det skal anvendes en mer fordelaktig eller identisk risikovekt enn den generelle fortrinnsbehandlingen for kortsiktige engasjementer som angitt i nr. 31, skal den kortsiktige vurderingen benyttes bare for dette særlige engasjementet.
Other short-term exposures shall follow the general preferential treatment for short-term exposures, as specified in point 31.
Andre kortsiktige engasjementer skal følge den generelle fortrinnsbehandlingen for kortsiktige engasjementer som angitt i nr. 31.
If there is a short-term assessment and such an assessment determines a less favourable risk weight than the use of the general preferential treatment for short-term exposures, as specified in point 31, then the general preferential treatment for short-term exposures shall not be used and all unrated short-term claims shall be assigned the same risk weight as that applied by the specific short-term assessment.
Dersom det foreligger en kortsiktig vurdering som fastsetter at det skal anvendes en mindre fordelaktig risikovekt enn den generelle fortrinnsbehandlingen for kortsiktige engasjementer som er angitt i nr. 31, skal den generelle fortrinnsbehandlingen for kortsiktige engasjementer ikke benyttes, og alle ikke
Short-term exposures in the national currency of the borrower
Kortsiktige engasjementer i låntakers nasjonale valuta
Exposures to institutions of a residual maturity of 3 months or less denominated and funded in the national currency may, subject to the discretion of the competent authority, be assigned, under both methods described in points 26 to 27 and 29 to 32, a risk weight that is one category less favourable than the preferential risk weight, as described in points 4 and 5, assigned to exposures to its central government.
Engasjementer med institusjoner med en gjenværende løpetid på tre måneder eller mindre, uttrykt og finansiert i låntakers nasjonale valuta, kan etter vedkommende myndighets skjønn, i henhold til begge metodene beskrevet i nr. 26
No exposures of a residual maturity of 3 months or less denominated and funded in the national currency of the borrower shall be assigned a risk weight less than 20 %.
Ingen engasjementer med en gjenværende løpetid på tre måneder eller mindre, som er uttrykt og finansiert i låntakers nasjonale valuta, skal gis en risikovekt på mindre enn 20 %.
Investments in regulatory capital instruments
Investeringer i instrumenter som inngår i ansvarlig kapital
Investments in equity or regulatory capital instruments issued by institutions shall be risk weighted at 100 %, unless deducted from the own funds.
Investeringer i egenkapitalinstrumenter eller instrumenter som inngår i ansvarlig kapital utstedt av institusjoner, skal risikovektes til 100 %, med mindre de trekkes fra i ansvarlig kapital.
Minimum reserves required by the ECB
Den europeiske sentralbanks krav til minstefond
Where an exposure to an institution is in the form of minimum reserves required by the ECB or by the central bank of a Member State to be held by the credit institution, Member States may permit the assignment of the risk weight that would be assigned to exposures to the central bank of the Member State in question provided:
Dersom et engasjement med en institusjon er i form av de minstefond som Den europeiske sentralbank eller sentralbanken i en medlemsstat krever at kredittinstitusjonen skal inneha, kan medlemsstatene tillate anvendelse av den risikovekt som ville ha blitt anvendt på engasjementer med sentralbanken i vedkommende medlemsstat, under forutsetning av
the reserves are held in accordance with Regulation (EC) No 1745/2003 of the European Central Bank of 12 September 2003 on the application of minimum reserves(
at fondene innehas i samsvar med Den europeiske sentralbanks forordning (EF) nr. 1745/2003 av 12. september 2003 om anvendelse av minstefond(
in the event of the bankruptcy or insolvency of the institution where the reserves are held, the reserves are fully repaid to the credit institution in a timely manner and are not made available to meet other liabilities of the institution.
at fondene, i tilfelle av konkurs eller insolvens hos den institusjon der fondene holdes, er fullt ut tilbakebetalt til kredittinstitusjonen i rett tid og ikke er gjort tilgjengelige for å oppfylle andre av institusjonens forpliktelser.
EXPOSURES TO CORPORATES
ENGASJEMENTER MED FORETAK
Exposures for which a credit assessment by a nominated ECAI is available shall be assigned a risk weight according to Table 6 in accordance with the assignment by the competent authorities of the credit assessments of eligible ECAIs to six steps in a credit quality assessment scale.
Engasjementer der en kredittvurdering foretatt av en utpekt ekstern kredittvurderingsinstitusjon er tilgjengelig, skal gis en risikovekt i henhold til tabell 6 i samsvar med vedkommende myndigheters plassering av kredittvurderingene fra valgbare eksterne kredittvurderingsinstitusjoner på ett av seks trinn på en vurderingsskala for kredittkvalitet.
Exposures for which such a credit assessment is not available shall be assigned a 100 % risk weight or the risk weight of its central government, whichever is the higher.
Engasjementer som en slik kredittvurdering ikke er tilgjengelig for, skal gis den høyeste risikovekten av 100 % og den risikovekten som gjelder for vedkommende sentralmyndigheter.
Exposures that comply with the criteria listed in Article 79(2) shall be assigned a risk weight of 75 %.
Engasjementer som er i samsvar med kriteriene oppført i artikkel 79 nr. 2, skal gis en risikovekt på 75 %.
EXPOSURES SECURED BY REAL ESTATE PROPERTY
ENGASJEMENTER MED SIKKERHET I FAST EIENDOM
Without prejudice to points 45 to 60, exposures fully secured by real estate property shall be assigned a risk weight of 100 %.
Uten at det berører nr. 45
Exposures secured by mortgages on residential property
Engasjementer sikret ved pantelån i boligeiendom
Exposures or any part of an exposure fully and completely secured, to the satisfaction of the competent authorities, by mortgages on residential property which is or shall be occupied or let by the owner, or the beneficial owner in the case of personal investment companies, shall be assigned a risk weight of 35 %.
Engasjementer eller en del av et engasjement som etter vedkommende myndigheters overbevisning er fullt ut sikret ved pantelån på boligeiendom som er eller vil bli benyttet eller leid ut av eieren, eller av den reelle eieren i tilfelle av personlige investeringsselskaper, skal gis en risikovekt på 35 %.
Exposures fully and completely secured, to the satisfaction of the competent authorities, by shares in Finnish residential housing companies, operating in accordance with the Finnish Housing Company Act of 1991 or subsequent equivalent legislation, in respect of residential property which is or shall be occupied or let by the owner shall be assigned a risk weight of 35 %.
Engasjementer som etter vedkommende myndigheters overbevisning er fullt ut sikret ved aksjer i finske boligselskaper som utøver virksomhet i henhold til den finske loven av 1991 om boligselskaper eller senere tilsvarende lovgivning, og som gjelder boligeiendom som er eller vil bli benyttet eller leid ut av eieren, skal gis en risikovekt på 35 %.
Exposures to a tenant under a property leasing transaction concerning residential property under which the credit institution is the lessor and the tenant has an option to purchase, shall be assigned a risk weight of 35 % provided that the competent authorities are satisfied that the exposure of the credit institution is fully and completely secured by its ownership of the property.
Engasjementer med en leietaker i henhold til en leasingtransaksjon som gjelder boligeiendom der kredittinstitusjonen er utleier og leietakeren har en opsjon på å kjøpe, skal gis en risikovekt på 35 %, forutsatt at vedkommende myndigheter er overbevist om at kredittinstitusjonens engasjement er fullt ut sikret ved at kredittinstitusjonen eier eiendommen.
In the exercise of their judgement for the purposes of points 45 to 47, competent authorities shall be satisfied only if the following conditions are met:
Når de utøver sitt skjønn i henhold til nr. 45
This requirement does not preclude situations where purely macro-economic factors affect both the value of the property and the performance of the borrower;
Dette kravet utelukker ikke situasjoner der rent makroøkonomiske faktorer påvirker både verdien av eiendommen og låntakers oppfyllelse av sine forpliktelser.
the risk of the borrower does not materially depend upon the performance of the underlying property or project, but rather on the underlying capacity of the borrower to repay the debt from other sources.
Låntakers risiko er ikke i vesentlig grad avhengig av verdien til den underliggende eiendommen eller prosjektet, men heller av låntakers underliggende evne til å tilbakebetale gjelden fra andre kilder.
the minimum requirements set out in Annex VIII, Part 2, point 8 and the valuation rules set out in Annex VIII, Part 3, points 62 to 65 are met; and
Minstekravene i vedlegg VIII del 2 nr. 8 og verdsettingsreglene i vedlegg VIII del 3 nr. 62
the value of the property exceeds the exposures by a substantial margin.
Verdien av eiendommen overstiger engasjementene med vesentlig margin.
Competent authorities may dispense with the condition contained in point 48(b) for exposures fully and completely secured by mortgages on residential property which is situated within their territory, if they have evidence that a well-developed and long-established residential real estate market is present in their territory with loss rates which are sufficiently low to justify such treatment.
Vedkommende myndigheter kan gi fritak fra vilkåret i nr. 48 bokstav b) for engasjementer som fullt ut er sikret ved pantelån i boligeiendom på deres territorium, dersom det kan dokumenteres at det på vedkommende myndigheters territorium finnes et velutviklet og veletablert marked for boligeiendom med tapsprosenter som er tilstrekkelig lave til å begrunne en slik behandling.
When the discretion contained in point 49 is exercised by the competent authorities of a Member State, the competent authorities of another Member State may allow their credit institutions to assign a risk weight of 35 % to such exposures fully and completely secured by mortgages on residential property.
Når vedkommende myndigheter i en medlemsstat utøver sitt skjønn i henhold til nr. 49, kan vedkommende myndigheter i en annen medlemsstat tillate at deres kredittinstitusjoner gir en risikovekt på 35 % til slike engasjementer som er fullt ut sikret ved pantelån i boligeiendom.
Exposures secured by mortgages on commercial real estate
Engasjementer sikret ved pantelån i næringseiendom
Subject to the discretion of the competent authorities, exposures or any part of an exposure fully and completely secured, to the satisfaction of the competent authorities, by mortgages on offices or other commercial premises situated within their territory may be assigned a risk weight of 50 %.
Etter vedkommende myndigheters skjønn kan engasjementer eller en del av et engasjement som etter vedkommende myndigheters overbevisning er fullt ut sikret ved pantelån i kontorlokaler eller andre næringseiendommer på deres territorium, gis en risikovekt på 50 %.
Subject to the discretion of the competent authorities, exposures fully and completely secured, to the satisfaction of the competent authorities, by shares in Finnish housing companies, operating in accordance with the Finnish Housing Company Act of 1991 or subsequent equivalent legislation, in respect of offices or other commercial premises may be assigned a risk weight of 50 %.
Etter vedkommende myndigheters skjønn kan engasjementer som etter vedkommende myndigheters overbevisning er fullt ut sikret ved aksjer i finske boligselskaper som utøver virksomhet i henhold til den finske loven av 1991 om boligselskaper eller senere tilsvarende lovgivning, og som gjelder kontorer eller annen næringseiendom, gis en risikovekt på 50 %.
Subject to the discretion of the competent authorities, exposures related to property leasing transactions concerning offices or other commercial premises situated in their territories under which the credit institution is the lessor and the tenant has an option to purchase may be assigned a risk weight of 50 % provided that the exposure of the credit institution is fully and completely secured to the satisfaction of the competent authorities by its ownership of the property.
Etter vedkommende myndigheters skjønn kan engasjementer knyttet til eiendomsleasingtransaksjoner som gjelder kontorer eller annen næringseiendom på deres territorium, der kredittinstitusjonen er utleier og leietaker har en opsjon på å kjøpe, gis en risikovekt på 50 %, forutsatt at kredittinstitusjonens engasjement etter vedkommende myndigheters overbevisning er fullt ut sikret ved at den eier eiendommen.
The application of points 51 to 53 is subject to the following conditions:
Anvendelsen av nr. 51
the value of the property must not materially depend upon the credit quality of the obligor.
Verdien av eiendommen må ikke i vesentlig grad være avhengig av debitors kredittkvalitet.
the risk of the borrower must not materially depend upon the performance of the underlying property or project, but rather on the underlying capacity of the borrower to repay the debt from other sources.
Låntakers risiko må ikke i vesentlig grad være avhengig av verdien til den underliggende eiendommen eller prosjektet, men heller av låntakers underliggende evne til å tilbakebetale gjelden fra andre kilder.
As such, repayment of the facility must not materially depend on any cash flow generated by the underlying property serving as collateral; and
Derfor må tilbakebetaling av kreditten ikke i vesentlig grad være avhengig av kontantstrømmer generert av den underliggende eiendommen som tjener som sikkerhet.
the minimum requirements set out in Annex VIII, Part 2, point 8, and the valuation rules set out in Annex VIII, Part 3, points 62 to 65 are met.
Minstekravene i vedlegg VIII del 2 nr. 8 og verdsettingsreglene i vedlegg VIII del 3 nr. 62
The 50 % risk weight shall be assigned to the Part of the loan that does not exceed a limit calculated according to either of the following conditions:
Risikovekten på 50 % skal gis den del av lånet som ikke overstiger en grense som beregnes i samsvar med ett av de to følgende vilkår:
50 % of the market value of the property in question;
50 % av den aktuelle eiendommens markedsverdi.
50 % of the market value of the property or 60 % of the mortgage lending value, whichever is lower, in those Member States that have laid down rigorous criteria for the assessment of the mortgage lending value in statutory or regulatory provisions.
Den laveste verdien av 50 % av eiendommens markedsverdi og 60 % av pantelånsverdien i de medlemsstater som i lov eller forskrift har fastsatt strenge vurderingskriterier for pantelånsverdien.
A 100 % risk weigh shall be assigned to the Part of the loan that exceeds the limits set out in point 55.
En risikovekt på 100 % skal gis den del av lånet som overstiger grensene fastsatt i nr. 55.