natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Information should also be made available to known creditors who are resident in the Community, who should have the right to lodge claims and submit observations.
Kjente kreditorer som er hjemmehørende i Fellesskapet bør også bli informert og ha rett til å framsette krav og legge fram innsigelser.
All the assets and liabilities of the insurance undertaking should be taken into consideration in the winding-up proceedings.
Alle eiendeler og forpliktelser i forsikringsforetaket bør tas i betraktning under avviklingen.
All the conditions for the opening, conduct and closure of winding-up proceedings should be governed by the law of the home Member State.
Alle vilkår for å innlede, gjennomføre og avslutte avvikling bør være hjemlet i hjemstatens lovgivning.
In order to ensure coordinated action amongst the Member States the supervisory authorities of the home Member State and those of all the other Member States should be informed as a matter of urgency of the opening of winding-up proceedings.
For å sikre samordning av tiltakene medlemsstatene imellom bør tilsynsmyndighetene i hjemstaten og de andre medlemsstatene snarest underrettes om at avvikling er innledet.
It is of utmost importance that insured persons, policy holders, beneficiaries and any injured party having a direct right of action against the insurance undertaking on a claim arising from insurance operations be protected in winding-up proceedings, it being understood that such protection does not include claims which arise not from obligations under insurance contracts or insurance operations but from civil liability caused by an agent in negotiations for which, according to the law applicable to the insurance contract or operation, the agent is not responsible under such insurance contract or operation.
Det er av største betydning at forsikrede personer, forsikringstakere, begunstigende og eventuelle skadelidte med rett til å fremme direktekrav mot forsikringsforetaket som skriver seg fra forsikringsvirksomhet, beskyttes i avviklingsprosessen, og det bør være klart at denne beskyttelsen ikke omfatter erstatningskrav som ikke følger av forpliktelser i en forsikringsavtale eller forsikringsvirksomhet, men på grunnlag av et sivilrettslig ansvar utløst av en agent i forhandlinger som agenten i henhold til det lovverk som gjelder for forsikringsavtalen eller -virksomheten, ikke hefter for i henhold til denne forsikringsavtalen eller forsikringsvirksomheten.
In order to achieve that objective, Member States should be provided with a choice between equivalent methods to ensure special treatment for insurance creditors, none of those methods impeding a Member State from establishing a ranking between different categories of insurance claim.
For å oppnå dette mål bør medlemsstatene gis anledning til å velge mellom likeverdige metoder for å sikre særbehandling av forsikringskreditorer. Ingen av disse metodene skal imidlertid være til hinder for at medlemsstaten innfører en rangordning mellom forskjellige kategorier erstatningskrav.
Furthermore, an appropriate balance should be ensured between the protection of insurance creditors and other privileged creditors protected under the legislation of the Member State concerned.
Videre bør det sikres en hensiktsmessig balanse mellom beskyttelsen av forsikringskreditorene og andre prioriterte kreditorer som beskyttes av lovgivningen i den berørte medlemsstaten.
The opening of winding-up proceedings should involve the withdrawal of the authorisation to conduct business granted to the insurance undertaking unless this has already occurred.
Når det innledes avvikling, bør dette innebære at forsikringsforetakets tillatelse til å utøve virksomhet tilbakekalles med mindre dette ikke allerede er gjort.
Creditors should have the right to lodge claims or to submit written observations in winding-up proceedings.
Under avviklingen bør kreditorer ha rett til å framsette krav eller legge fram skriftlige innsigelser.
Claims by creditors resident in a Member State other than the home Member State should be treated in the same way as equivalent claims in the home Member State without discrimination on grounds of nationality or residence.
Krav framsatt av kreditorer hjemmehørende i en annen medlemsstat enn hjemstaten, bør behandles på samme måte som tilsvarende krav i hjemstaten uten at det forekommer forskjellsbehandling på grunn av nasjonalitet eller bosted.
In order to protect legitimate expectations and the certainty of certain transactions in Member States other than the home Member State, it is necessary to determine the law applicable to the effects of reorganisation measures and winding-up proceedings on pending lawsuits and on individual enforcement actions arising from lawsuits.
For å beskytte rettmessige forventninger og skape rettslig forutsigbarhet når det gjelder visse transaksjoner i andre medlemsstater enn hjemstaten, er det nødvendig å fastsette hvilken lovgivning som skal få anvendelse for de konsekvenser saneringstiltak og framgangsmåter for avvikling har for søksmål som verserer for retten, og for enkeltstående tvangsfullbyrdelsestiltak som følger av søksmål.
OJ L 184, 17.7.1999, p. 23.
EFT L 184 av 17.7.1999, s. 23.
In particular, the Commission should be empowered to adopt measures concerning the adaptation of Annexes and measures specifying in particular the supervisory powers and actions to be taken and laying down more detailed requirements in areas such as the system of governance, public disclosure, assessment criteria in relation to qualifying holdings, calculation of technical provisions and capital requirements, investment rules and group supervision.
Særlig bør Kommisjonen gis fullmakt til å vedta tiltak vedrørende tilpasningen av vedleggene og tiltak som særlig fastsetter tilsynsfullmaktene og tiltakene som skal gjennomføres, og fastsette nærmere krav på områder som foretaksstyringssystemet, offentliggjøring, vurderingskriterier for kvalifiserte eierandeler, beregning av forsikringstekniske avsetninger og kapitalkrav, investeringsregler og gruppetilsyn.
The Commission should also be empowered to adopt implementing measures granting to third countries the status of equivalence with the provisions of this Directive.
Kommisjonen bør også gis fullmakt til å vedta gjennomføringstiltak som gir tredjestater likeverdig status hva angår bestemmelsene i dette direktiv.
Since those measures are of general scope and are designed to amend non-essential elements of this Directive,
Ettersom det dreier seg om generelle tiltak som har som formål å endre ikke-grunnleggende bestemmelser i dette direktiv, blant annet ved å supplere dem med ikke-grunnleggende bestemmelser, bør de vedtas etter framgangsmåten med forskriftskomité med kontroll fastsatt i artikkel 5a i beslutning 1999/468/EF.
Since the objectives of this Directive cannot be sufficiently achieved by the Member States and can therefore, by reason of their scale and effects, be better achieved at Community level, the Community may adopt measures, in accordance with the principle of subsidiarity as set out in Article 5 of the Treaty.
Ettersom målene for dette direktiv ikke kan nås i tilstrekkelig grad av medlemsstatene og derfor, på grunn av deres omfang og virkninger, lettere kan nås på fellesskapsplan, kan Fellesskapet vedta tiltak i samsvar med nærhetsprinsippet som fastsatt i artikkel 5 i traktaten.
In accordance with the principle of proportionality, as set out in that Article, this Directive does not go beyond what is necessary in order to achieve those objectives.
I samsvar med forholdsmessighetsprinsippet fastsatt i nevnte artikkel, går dette direktiv ikke lenger enn det som er nødvendig for å nå disse målene.
Council Directive 64/225/EEC of 25 February 1964 on the abolition of restrictions on freedom of establishment and freedom to provide services in respect of reinsurance and retrocession(
Rådsdirektiv 64/225/EØF av 25. februar 1964 om opphevelse av restriksjoner på etableringsadgangen og adgangen til å yte tjenester innen gjenforsikring og retrocesjon(
OJ 56, 4.4.1964, p. 878.
EFT nr. 56 av 4.4.1964, s. 878.
OJ L 228, 16.8.1973, p. 20.
EFT L 228 av 16.8.1973, s. 20.
OJ L 189, 13.7.1976, p. 13.
EFT L 189 av 13.7.1976, s. 13.
OJ L 339, 27.12.1984, p. 21.
EFT L 339 av 27.12.1984, s. 21.
The obligation to transpose this Directive into national law should be confined to those provisions which represent a substantive change as compared with the earlier Directives.
Plikten til å innarbeide dette direktiv i nasjonal lovgivning skal bare gjelde de bestemmelser som representerer en vesentlig endring i forhold til tidligere direktiver.
The obligation to transpose the provisions which are unchanged is provided for in the earlier Directives.
Plikten til å innarbeide de bestemmelser som er uendret, er fastsatt i de tidligere direktiver.
This Directive should be without prejudice to the obligations of the Member States relating to the time-limits for transposition into national law of the Directives set out in Annex VI, Part B.
Dette direktiv bør ikke berøre medlemsstatenes forpliktelser med hensyn til fristene for innarbeiding i nasjonal lovgivning av direktivene som er angitt i vedlegg VI del B.
The Commission will review the adequacy of existing guarantee schemes in the insurance sector and make an appropriate legislative proposal.
Kommisjonen vil foreta en gjennomgang av hvorvidt eksisterende garantiordninger er tilstrekkelige, og legge fram et forslag til regelverk.
Article 17(2) of Directive 2003/41/EC of the European Parliament and of the Council of 3 June 2003 on the activities and supervision of institutions for occupational retirement provision(
Artikkel 17 nr. 2 i europaparlaments- og rådsdirektiv 2003/41/EF av 3. juni 2003 om virksomhet i og tilsyn med tjenestepensjonsforetak(
OJ L 235, 23.9.2003, p. 10.
EFT L 235 av 23.9.2003, s. 10.
Those references should be retained in order to maintain the status quo.
Disse henvisningene bør beholdes for å opprettholde status quo.
The Commission should conduct its review of Directive 2003/41/EC under Article 21(4) thereof as quickly as possible.
Kommisjonen bør snarest mulig foreta sin gjennomgang av direktiv 2003/41/EF i henhold til artikkel 21 nr. 4 i nevnte direktiv.
The Commission, assisted by CEIOPS, should develop a proper system of solvency rules concerning institutions for occupational retirement provision, whilst fully reflecting the essential distinctiveness of insurance and, therefore, should not prejudge the application of this Directive to be imposed upon those institutions.
Kommisjonen bør med bistand fra CEIOPS utarbeide et hensiktsmessig solvensregelverk for tjenestepensjonsforetak, samtidig som det tas fullt hensyn til de vesentlige særtrekkene ved forsikring, og derfor ikke gå ut fra at dette direktiv skal gjøres gjeldende for disse foretakene.
Adoption of this Directive changes the risk profile of the insurance company vis-à-vis the policy holder.
Vedtakelsen av dette direktiv endrer forsikringsselskapets risikoprofil overfor forsikringstakeren.
The Commission should as soon as possible and in any event by the end of 2010 put forward a proposal for the revision of Directive 2002/92/EC of the European Parliament and of the Council of 9 December 2002 on insurance mediation(
Kommisjonen bør snarest mulig og uansett innen utgangen av 2010 legge fram et forslag til revisjon av europaparlaments- og rådsdirektiv 2002/92/EF av 9. desember 2002 om forsikringsformidling(
OJ L 9, 15.1.2003, p. 3.
EFT L 9 av 15.1.2003, s. 3.
Further wide-ranging reforms of the regulatory and supervisory model of the EU financial sector are greatly needed and should be put forward swiftly by the Commission with due consideration of the conclusions presented by the group of experts chaired by Jacques de Larosière of 25 February 2009.
Ytterligere omfattende reformer av regulerings- og tilsynsmodellene i finanssektoren i EU er sårt tiltrengt og bør snarest mulig foreslås av Kommisjonen, som bør ta behørig hensyn til konklusjonene som ekspertgruppen ledet av Jacques de Larosière la fram 25. februar 2009.
The Commission should propose legislation needed to tackle the shortcomings identified regarding the provisions related to supervisory coordination and cooperation arrangements.
Kommisjonen bør legge fram forslag til regelverk som fanger opp de mangler som er påvist med hensyn til bestemmelsene om samordning av tilsyn og samarbeidsavtaler.
It is necessary to seek advice from CEIOPS on how best to address the issues of an enhanced group supervision and capital management within a group of insurance or reinsurance undertakings.
Det må søkes råd fra CEIOPS om hvordan spørsmålene omkring utvidet gruppetilsyn og kapitalstyring innen en gruppe av forsikrings- og gjenforsikringsforetak best kan håndteres.
CEIOPS should be invited to provide advice that will help the Commission to develop its proposals under conditions that are consistent with a high level of policy holder (and beneficiary) protection and the safeguarding of financial stability.
CEIOPS bør anmodes om å gi råd som vil hjelpe Kommisjonen til å utarbeide sitt forslag under forhold som er forenlige med et høyt beskyttelsesnivå for forsikringstakere (og begunstigede) og som sikrer økonomisk stabilitet.
In that regard CEIOPS should be invited to advise the Commission on the structure and principles which could guide potential future amendments to this Directive which may be needed to give effect to the changes that may be proposed.
CEIOPS bør derfor anmodes om å gi Kommisjonen råd om strukturer og prinsipper som kan være veiledende for eventuelle framtidige endringer av dette direktiv som kan bli nødvendige for å gjennomføre de endringer som kan bli foreslått.
The Commission should submit a report followed by appropriate proposals to the European Parliament and the Council for alternative regimes for the prudential supervision of insurance and reinsurance undertakings within groups which enhance the efficient capital management within groups if it is satisfied that an adequate supportive regulatory framework for the introduction of such a regime is in place.
Kommisjonen bør sende en rapport etterfulgt av egnede forslag til Europaparlamentet og Rådet om alternative ordninger for tilsyn med forsikrings- og gjenforsikringsforetak i grupper som styrker effektiv kapitalstyring i gruppene, dersom Kommisjonen er overbevist om at det finnes et tilfredsstillende regelverk til støtte for innføringen av en slik ordning.
In particular, it is desirable that a group support regime operate on sound foundations based on the existence of harmonised and adequately funded insurance guarantee schemes; a harmonised and legally binding framework for competent authorities, central banks and ministries of finance concerning crisis management, resolution and fiscal burden-sharing which aligns supervisory powers and fiscal responsibilities; a legally binding framework for the mediation of supervisory disputes; a harmonised framework on early intervention; and a harmonised framework on asset transferability, insolvency and winding-up procedures which eliminates the relevant national company or corporate law barriers to asset transferability.
Det er særlig ønskelig at en ordning for gruppetilskudd har et solid grunnlag der det finnes harmoniserte garantisystemer med tilstrekkelig finansiering for forsikringssektoren, en harmonisert og juridisk bindende ramme for vedkommende myndigheter, sentralbanker og finansdepartementer for krisehåndtering, kriseløsing og skattemessig deling av byrdene der tilsynsmyndighetenes fullmakter er knyttet til skattemessig ansvar, en juridisk bindende ramme for megling i tilsynstvister, en harmonisert ramme for raske inngrep og en harmonisert ramme for overføring av eiendeler, framgangsmåter ved insolvens og avvikling som fjerner hindringer for overføring av eiendeler i nasjonal selskapsrett.
In its report, the Commission should also take into account the behaviour of diversification effects over time and risk associated with being part of a group, practices in centralised group risk management, functioning of group internal models as well as supervision of intra-group transactions and risk concentrations.
I sin rapport bør Kommisjonen også ta hensyn til hvordan diversifiseringseffekter opptrer over tid og risikoer forbundet med å være del av en gruppe, praksiser i sentralisert risikostyring i grupper, virkemåten til gruppeinterne modeller samt tilsyn med transaksjoner innenfor gruppen og risikokonsentrasjoner.
In accordance with point 34 of the Interinstitutional agreement on better law-making(
I samsvar med punkt 34 i den tverrinstitusjonelle avtalen om bedre regelverksutforming(
GENERAL RULES ON THE TAKING-UP AND PURSUIT OF DIRECT INSURANCE AND REINSURANCE ACTIVITIES
ALMINNELIGE REGLER FOR ADGANG TIL Å STARTE OG UTØVE VIRKSOMHET INNEN DIREKTE FORSIKRING OG GJENFORSIKRING
SECTION 1
AVNITT 1
Exclusions from scope
Unntak fra virkeområdet
Non-life
Annen forsikring enn livsforsikring
Articles 5 to 8
Artikkel 5–8
Life
Livsforsikring
Articles 13
Artikkel 13
Taking-up of business
Adgang til å starte virksomhet
Articles 14 to 26
Artikkel 14–26
Supervisory authorities and general rules
Tilsynsmyndigheter og alminnelige regler
Articles 27 to 39
Artikkel 27–39
Conditions governing business
Vilkår for utøvelse av virksomhet
Responsibility of the administrative, management or  supervisory body
Administrasjons-, ledelses- eller kontrollorganenes ansvar
System of governance
Foretaksstyringssystem
Articles 41 to 50
Artikkel 41–50
Public disclosure
Offentliggjøring
Articles 51 to 56
Artikkel 51–56
Articles 57 to 63
Artikkel 57–63
Professional sedcrecy, exchange of information and  promotion of supervisory convergence
Taushetsplikt, utveksling av opplysninger og økt tilsynsmessig tilnærming
Articles 64 to 71
Artikkel 64–71
Pursuit of life and non-life insurance activity
Utøvelse av livsforsikringsvirksomhet og virksomhet innen annen forsikring enn livsforsikring
Rules relating to the valuation of assets and liabilities,  technical provisions, own funds, solvency capital require- ment, minimum capital requirement and investment rules
Regler for verdsetting av eiendeler og gjeld,  forsikringstekniske avsetninger, ansvarlig kapital, solvenskapitalkrav, minstekapitalkrav og investeringsregler
Valuation of assets and liabilities
Verdsetting av eiendeler og forpliktelser
Articles 76 to 86
Artikkel 76–86
Determination of own funds
Fastsettelse av ansvarlig kapital
Articles 87 to 92
Artikkel 87–92
Classification of own funds
Klassifisering av ansvarlig kapital
Articles 93 to 97
Artikkel 93–97
Eligibility of own funds
Tellende solvenskapital
Solvency capital requirement
Solvenskapitalkrav
General provisions for the solvency capital requirement using  the standard formula or an internal model
Alminnelige bestemmelser for solvenskapitalkravet ved bruk av standardformelen eller en intern modell
Articles 100 to 102
Artikkel 100–102
Solvency capital requirement standard formula
Standardformel for beregning av solvenskapitalkrav
Articles 103 to 111
Artikkel 103–111
Solvency capital requirement full and partial internal models
Solvenskapitalkravet – fulle og partielle interne modeller
Articles 112 to 127
Artikkel 112–127
Minimum capital requirement
Minstekapitalkrav
Articles 128 to 131
Artikkel 128–131
Articles 132 to 135
Artikkel 132–135
Insurance and reinsurance undertakings in difficulty or in an  irregular situation
Forsikrings- eller gjenforsikringsforetak som er i vanskeligheter  eller der det er uregelmessigheter
Articles 136 to 144
Artikkel 136–144
Right of establishment and freedom to provide services
Etableringsadgang og adgang til å yte tjenester
Establishment by insurance undertakings
Forsikringsforetakets etableringer
Articles 145 to 146
Artikkel 145–146
by insurance undertakings
adgang til å yte tjenester
Articles 147 to 149
Artikkel 147–149
Third party motor vehicle liability
Ansvarsforsikring for motorvogn
Articles 150 to 152
Artikkel 150–152
Competencies of the supervisory authorities of the host member  state
Kompetansen til tilsynsmyndighetene i vertsstaten
Articles 153 to 157
Artikkel 153–157
Statistical information
Statistiske opplysninger
Treatment of contracts of branches in winding-up proceedings
Behandling av avtaler inngått av filialer i forbindelse med avviklingsprosesser
Articles 160 to 161
Artikkel 160–161
Branches established within the community and belonging  to insurance or reinsurance undertakings with head offices  situated outside the community
Filialer som er etablert innenfor fellesskapet og som hører til forsikrings- eller gjenforsikringsforetak med hovedkontor  utenfor Fellesskapet
Articles 162 to 171
Artikkel 162–171
Articles 172 to 175
Artikkel 172–175
Subsidiaries of insurance and reinsurance undertakings  governed by the laws of a third country and acquisitions of  holdings by such undertakings
Datterforetak av forsikrings- og gjenforsikringsforetak  som er underlagt en tredjestats lovgivning,  og disse foretaks erverv av eierandeler
SPECIFIC PROVISIONS FOR INSURANCE AND  REINSURANCE
SÆRLIGE BESTEMMELSER FOR FORSIKRING OG  GJENFORSIKRING
Applicable law and conditions of direct insurance contracts
Gjeldende lovgivning og vilkår for direkte forsikringsavtaler
Compulsory insurance
Lovpliktig forsikring
Conditions of insurance contracts and scales of premiums
Forsikringsvilkår og premietariffer
Provisions specific to non-life insurance
Bestemmelser som særlig gjelder annen forsikring enn livsforsikring
Articles 187 to 189
Artikkel 187–189
Community co-insurance
Koassuranse i Fellesskapet
Articles 190 to 196
Artikkel 190–196
Legal expenses insurance
Rettshjelpsforsikring
Articles 198 to 205
Artikkel 198–205
Health insurance
Sykeforsikring
Insurance against accidents at work
Yrkesskadeforsikring
Provisions specific to life insurance
Bestemmelser som særlig gjelder livsforsikring
Rules specific to reinsurance
Bestemmelser som særlig gjelder gjenforsikring
TITLE III
AVDELING III
SUPERVISION OF INSURANCE AND REINSURANCE  UNDERTAKINGS IN A GROUP
TILSYN MED FORSIKRINGS- OG GJENFORSIKRINGSFORETAK  I EN GRUPPE
Group supervision:
Gruppetilsyn:
definitions, cases of application, scope and  levels
definisjoner, anvendelsestilfeller, virkeområde og nivåer
Cases of application and scope
Anvendelsesområder og virkeområde
Levels
Nivåer
Articles 215 to 217
Artikkel 215–217
Financial position
Finansiell stilling
Group solvency
Gruppesolvens
Choice of calculation method and general principles
Valg av beregningsmetode og generelle prinsipper
Articles 220to 224
Artikkel 220–224
Application of the calculation methods
Anvendelse av beregningsmetoder
Articles 225 to 229
Artikkel 225–229
Calculation methods
Beregningsmetoder
Articles 230 to 234
Artikkel 230–234
Supervision of group solvency for insurance and reinsurance  undertakings that are subsidiaries of an insurance holding  company
Tilsyn med gruppesolvens for forsikrings- og gjenforsikringsforetak  som er datterselskap av et forsikringsholdingselskap
Supervision of group solvency for groups with centralised  risk management
Tilsyn med gruppesolvens for grupper med  sentralisert risikohåndtering
Articles 236 to 243
Artikkel 236–243
Risk concentration and intra-group transactions
Risikokonsentrasjon og transaksjoner innenfor gruppen
Risk management and internal control
Risikohåndtering og internkontroll
Measures to facilitate group supervision
Tiltak for å lette gruppetilsyn
Articles 247 to 259
Artikkel 247–259
Third countries
Tredjestater
Articles 260 to264
Artikkel 260–264
Mixed-activity insurance holding companies
Blandet forsikringsholdingselskap
REORGANISATION AND WINDING-UP OF INSURANCE  UNDERTAKINGS
SANERING OG AVVIKLING AV FORSIKRINGSFORETAK
Reorganisation measures
Saneringstiltak
Articles 269 to 272
Artikkel 269–272
Winding-up proceedings
Framgangsmåter for avvikling
Articles 273 to 284
Artikkel 273–284
Articles 285 to 296
Artikkel 285–296
Articles 297 to 304
Artikkel 297–304
Articles 309 to 312
Artikkel 309–312
CLASSES OF NON-LIFE INSURANCE
//KLASSER AV ANNEN FORSIKRING ENN LIVSFORSIKRING
A. 	Classification of risks according to classes of insurance
A. 	Klassifisering av risiko i henhold til forsikringsklasse
B. 	Description of authorisations granted for more than one class of insurance
B. 	Beskrivelse av tillatelse innvilget for mer enn én forsikringsklasse
CLASSES OF LIFE INSURANCE
LIVSFORSIKRINGSKLASSER