natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Member States shall require all insurance and reinsurance undertakings to have in place an effective system of governance which provides for sound and prudent management of the business.
Medlemsstatene skal kreve at alle forsikrings- og gjenforsikringsforetak har opprettet et effektivt foretaksstyringssystem som legger til rette for en sunn og forsvarlig ledelse av virksomheten.
That system shall at least include an adequate transparent organisational structure with a clear allocation and appropriate segregation of responsibilities and an effective system for ensuring the transmission of information.
Systemet skal minst omfatte en åpen, hensiktsmessig organisasjonsstruktur med en klar og hensiktsmessig fordeling av ansvar og et system som sikrer effektiv overføring av informasjon.
It shall include compliance with the requirements laid down in Articles 42 to 49.
Det skal være utformet slik at det oppfyller kravene i artikkel 42–49.
The system of governance shall be subject to regular internal review.
Foretaksstyringssystemet skal være gjenstand for regelmessig intern revisjon.
The system of governance shall be proportionate to the nature, scale and complexity of the operations of the insurance or reinsurance undertaking.
Foretaksstyringssystemet skal stå i forhold til arten, omfanget og kompleksiteten av forsikrings- eller gjenforsikringsforetakets virksomhet.
Insurance and reinsurance undertakings shall have written policies in relation to at least risk management, internal control, internal audit and, where relevant, outsourcing.
Forsikrings- eller gjenforsikringsforetak skal minst ha skriftlige retningslinjer for risikostyring, internkontroll, internrevisjon og eventuelt utsetting av oppgaver.
They shall ensure that those policies are implemented.Those written policies shall be reviewed at least annually.
Foretakene skal sikre at disse retningslinjene gjennomføres. Retningslinjene skal revideres minst en gang i året.
They shall be subject to prior approval by the administrative, management or supervisory body and be adapted in view of any significant change in the system or area concerned.
De skal forhåndsgodkjennes av administrasjons-, ledelses- eller kontrollorganet og endres i tråd med eventuelle vesentlige endringer i det berørte systemet eller området.
Insurance and reinsurance undertakings shall take reasonable steps to ensure continuity and regularity in the performance of their activities, including the development of contingency plans.
Forsikrings- og gjenforsikringsforetak skal iverksette rimelige tiltak for å sikre kontinuitet og regularitet i utøvelsen av virksomheten, herunder utarbeidelse av beredskapsplaner.
To that end, the undertaking shall employ appropriate and proportionate systems, resources and procedures.
For dette formål skal foretaket anvende systemer, ressurser og framgangsmåter som er egnet og står i forhold til formålet.
The supervisory authorities shall have appropriate means, methods and powers for verifying the system of governance of the insurance and reinsurance undertakings and for evaluating emerging risks identified by those undertakings which may affect their financial soundness.
Tilsynsmyndigheten skal ha de nødvendige midler, metoder og fullmakter til å kontrollere forsikrings- og gjenforsikringsforetakenes foretaksstyringssystemer og til å vurdere risikoer som foretakene har påvist og som kan påvirke deres økonomiske soliditet.
The Member States shall ensure that the supervisory authorities have the powers necessary to require that the system of governance be improved and strengthened to ensure compliance with the requirements set out in Articles 42 to 49.
For å sikre at kravene i artikkel 42–49 overholdes, skal medlemsstatene sikre at tilsynsmyndighetene har de nødvendige fullmakter til å kreve at foretaksstyringssystemene forbedres og styrkes.
Fit and proper requirements for persons who effectively run the undertaking or have other key functions
Krav til egnethet for personer som leder eller har sentrale funksjoner i foretaket
Insurance and reinsurance undertakings shall ensure that all persons who effectively run the undertaking or have other key functions at all times fulfil the following requirements:
Forsikrings- og gjenforsikringsforetak skal påse at alle personer som leder eller innehar sentrale funksjoner i foretaket, til enhver tid oppfyller følgende krav:
their professional qualifications, knowledge and experience are adequate to enable sound and prudent management (fit); and
deres faglige kvalifikasjoner, kunnskaper og erfaring er tilstrekkelige til at de kan lede foretaket på en sunn og forsvarlig måte, og
they are of good repute and integrity (proper).
de har god vandel og integritet.
Insurance and reinsurance undertakings shall notify the supervisory authority of any changes to the identity of the persons who effectively run the undertaking or are responsible for other key functions, along with all information needed to assess whether any new persons appointed to manage the undertaking are fit and proper.
Forsikrings- og gjenforsikringsforetak skal varsle tilsynsmyndigheten om alle utskiftninger av personer som faktisk leder foretaket eller har ansvar for andre sentrale funksjoner, samt oversende alle opplysninger som trengs for å vurdere egnetheten til eventuelle nye personer som er utnevnt til å lede foretaket.
Insurance and reinsurance undertakings shall notify their supervisory authority if any of the persons referred to in paragraphs 1 and 2 have been replaced because they no longer fulfil the requirements referred to in paragraph 1.
Forsikrings- og gjenforsikringsforetak skal varsle tilsynsmyndigheten dersom noen av personene nevnt i nr. 1 og 2 er skiftet ut fordi de ikke lenger oppfyller kravene i nr. 1.
Where a Member State requires of its own nationals proof of good repute, proof of no previous bankruptcy, or both, that Member State shall accept as sufficient evidence in respect of nationals of other Member States the production of an extract from the judicial record or, failing this, of an equivalent document issued by a competent judicial or administrative authority in the home Member State or the Member State from which the foreign national comes showing that those requirements have been met.
Dersom en medlemsstat av sine egne borgere krever bevis for god vandel og for at deres bo ikke tidligere er tatt under konkursbehandling, eller ett av disse bevis, skal vedkommende medlemsstat godta som tilstrekkelig bevis at borgere fra andre medlemsstater framlegger utdrag fra strafferegisteret eller, i mangel av slikt, et tilsvarende dokument som viser at disse kravene er oppfylt, utstedt av vedkommende retts- eller forvaltningsmyndighet i hjemstaten eller seneste oppholdsstat.
Where the home Member State or the Member State from which the foreign national concerned comes does not issue the document referred to in paragraph 1, it may be replaced by a declaration on oath – or in Member States where there is no provision for declaration on oath by a solemn declaration – made by the foreign national concerned before a competent judicial or administrative authority or, where appropriate, a notary in the home Member State or the Member State from which that foreign national comes.
Dersom hjemstaten eller seneste oppholdsstat ikke utsteder dokumentet nevnt i nr. 1, kan det erstattes av en erklæring under ed eller, i stater der edsavleggelse ikke finner sted, av en forsikring på ære og samvittighet, avgitt av den berørte person overfor vedkommende retts- eller forvaltningsmyndighet, eventuelt notarius publicus, i hjemstaten eller den seneste oppholdsstat.
Such authority or notary shall issue a certificate attesting the authenticity of the declaration on oath or solemn declaration.
Denne myndighet eller notarius publicus skal utstede et bevis som bekrefter gyldigheten av erklæringen eller forsikringen.
The declaration referred to in the first subparagraph in respect of no previous bankruptcy may also be made before a competent professional or trade body in the Member State concerned.
Erklæringen omhandlet i første ledd om at vedkommendes bo ikke tidligere er tatt under konkursbehandling, kan også avlegges overfor en kompetent bransjeorganisasjon i vedkommende medlemsstat.
The documents and certificates referred to in paragraphs 1 and 2 shall not be presented more than three months after their date of issue.
Dokumentene og bevisene omhandlet i nr. 1 og 2 skal ved framleggelse ikke være eldre enn tre måneder.
Each Member State shall also inform the other Member States and the Commission of the authorities or bodies to which the documents referred to in paragraphs 1 and 2 are to be submitted in support of an application to pursue in the territory of that Member State the activities referred to in Article 2.
Hver medlemsstat skal også underrette de andre medlemsstatene og Kommisjonen om hvilke myndigheter eller organer som dokumentene nevnt i nr. 1 og 2 skal framlegges for, til støtte for en søknad om å utøve de former for virksomhet som er nevnt i artikkel 2 på denne medlemsstatens territorium.
Insurance and reinsurance undertakings shall have in place an effective risk-management system comprising strategies, processes and reporting procedures necessary to identify, measure, monitor, manage and report, on a continuous basis the risks, at an individual and at an aggregated level, to which they are or could be exposed, and their interdependencies.
Forsikrings- og gjenforsikringsforetak skal ha opprettet et effektivt risikostyringssystem som består av de strategier, prosesser og framgangsmåter for rapportering som er nødvendige for kontinuerlig å påvise, måle, overvåke, styre og rapportere risiko på foretaks- og gruppenivå som de er eller kan bli eksponert for, og deres innbyrdes sammenheng.
That risk-management system shall be effective and well integrated into the organisational structure and in the decision-making processes of the insurance or reinsurance undertaking with proper consideration of the persons who effectively run the undertaking or have other key functions.
Risikostyringssystemet skal være effektivt og godt integrert i forsikrings- eller gjenforsikringsforetakets organisasjonsstruktur og beslutningsprosess og skal ta behørig hensyn til de personer som leder foretaket eller innehar andre sentrale funksjoner.
The risk-management system shall cover the risks to be included in the calculation of the Solvency Capital Requirement as set out in Article 101(4) as well as the risks which are not or not fully included in the calculation thereof.
Risikostyringssystemet skal dekke alle risikoer som kan inntas i beregningen av solvenskapitalkravet som fastsatt i artikkel 101 nr. 4, samt alle risikoer som ikke eller bare delvis inngår i beregningen av dette.
The risk-management system shall cover at least the following areas:
Risikostyringssystemet skal minst dekke
underwriting and reserving;
tegning av forsikringer og avsetninger,
asset–liability management;
forvaltning av eiendeler og passive,
investment, in particular derivatives and similar commitments;
investeringer, særlig i derivater og lignende forpliktelser,
liquidity and concentration risk management;
styring av likviditets- og konsentrasjonsrisikoer,
operational risk management;
styring av driftsrisiko,
reinsurance and other risk-mitigation techniques.
gjenforsikring og andre risikoreduserende teknikker.
The written policy on risk management referred to in Article 41(3) shall comprise policies relating to points (a) to (f) of the second subparagraph of this paragraph.
De skriftlige retningslinjene for risikostyring omhandlet i artikkel 41 nr. 3 skal omfatte retningslinjer vedrørende dette nummers annet ledd bokstav a)–f).
As regards investment risk, insurance and reinsurance undertakings shall demonstrate that they comply with Chapter VI, Section 6.
Når det gjelder investeringsrisiko, skal forsikrings- og gjenforsikringsforetak godtgjøre at de opptrer i samsvar med kapittel VI avsnitt 6.
Insurance and reinsurance undertakings shall provide for a risk-management function which shall be structured in such a way as to facilitate the implementation of the risk-management system.
Forsikrings- og gjenforsikringsforetak skal opprette en risikostyringsfunksjon som skal struktureres på en måte som tilrettelegger for gjennomføring av risikostyringssystemet.
For insurance and reinsurance undertakings using a partial or full internal model approved in accordance with Articles 112 and 113 the risk-management function shall cover the following additional tasks:
For forsikrings- og gjenforsikringsforetak som benytter en full eller partiell intern modell godkjent i henhold til artikkel 112 og 113, skal risikostyringsfunksjonen dekke følgende tilleggsoppgaver:
to design and implement the internal model;
utarbeidelse og gjennomføring av den interne modellen.
to test and validate the internal model;
prøving og kontroll av den interne modellen.
to document the internal model and any subsequent changes made to it;
dokumentasjon av den interne modellen og eventuelle påfølgende endringer av denne.
to analyse the performance of the internal model and to produce summary reports thereof;
analyse av den interne modellens funksjon og utarbeidelse av sammendragsrapporter av resultatene.
to inform the administrative, management or supervisory body about the performance of the internal model, suggesting areas needing improvement, and up-dating that body on the status of efforts to improve previously identified weaknesses.
underretning av administrasjons-, ledelses- eller kontrollorganet om den interne modellens funksjon, forslag til forbedringer og ajourføring av organet om status for arbeidet med å forbedre tidligere påviste svakheter.
Own risk and solvency assessment
Vurdering av egenrisiko og solvens
As part of its risk-management system every insurance undertaking and reinsurance undertaking shall conduct its own risk and solvency assessment.
Som et ledd i risikostyringssystemet skal alle forsikrings- og gjenforsikringsforetak utføre vurderinger av egenrisiko og solvens.
That assessment shall include at least the following:
Vurderingen skal minst omfatte
the overall solvency needs taking into account the specific risk profile, approved risk tolerance limits and the business strategy of the undertaking;
de samlede solvensbehov tatt i betraktning foretakets særlige risikoprofil, akseptable grenser for risikotoleranse og virksomhetsstrategi,
the compliance, on a continuous basis, with the capital requirements, as laid down in Chapter VI, Sections 4 and 5 and with the requirements regarding technical provisions, as laid down in Chapter VI, Section 2;
kontinuerlig samsvar med kapitalkravene som fastsatt i kapittel VI avsnitt 4 og 5 og med kravene til forsikringstekniske avsetninger som fastsatt i kapittel VI avsnitt 2,
the significance with which the risk profile of the undertaking concerned deviates from the assumptions underlying the Solvency Capital Requirement as laid down in Article 101(3), calculated with the standard formula in accordance with Chapter VI, Section 4, Subsection 2 or with its partial or full internal model in accordance with Chapter VI, Section 4, Subsection 3.
hvor vesentlig det berørte foretakets risikoprofil avviker fra de forutsetninger som ligger til grunn for solvenskapitalkravet fastsatt i artikkel 101 nr. 3, beregnet ved bruk av standardformelen i henhold til kapittel VI avsnitt 4 underavsnitt 2 eller med foretakets partielle eller fulle interne modell i samsvar med kapittel VI avsnitt 4 underavsnitt 3.
For the purposes of paragraph 1(a), the undertaking concerned shall have in place processes which are proportionate to the nature, scale and complexity of the risks inherent in its business and which enable it to properly identify and assess the risks it faces in the short and long term and to which it is or could be exposed.
Ved anvendelse av nr. 1 bokstav a) skal det berørte foretaket ha opprettet prosesser som står i forhold til arten, omfanget og kompleksiteten av de risikoer foretakets virksomhet innebærer, og som setter det i stand til å påvise og vurdere de risikoer det står overfor på kort og lang sikt og som det er eller kan bli eksponert for.
The undertaking shall demonstrate the methods used in that assessment.
Foretaket skal gjøre rede for de metoder som benyttes i denne vurderingen.
In the case referred to in paragraph 1(c), when an internal model is used, the assessment shall be performed together with the recalibration that transforms the internal risk numbers into the Solvency Capital Requirement risk measure and calibration.
Dersom en intern modell benyttes, skal vurderingen i det tilfellet som omhandles i nr. 1 bokstav c) utføres sammen med en omkalibrering som omdanner interne risikotall til de risikomål og den kalibrering som gjelder for solvenskapitalkravet.
The own-risk and solvency assessment shall be an integral part of the business strategy and shall be taken into account on an ongoing basis in the strategic decisions of the undertaking.
Vurderingen av egenrisiko og solvens skal være en integrerende del av virksomhetsstrategien og skal kontinuerlig tas i betraktning i foretakets strategiske beslutninger.
Insurance and reinsurance undertakings shall perform the assessment referred to in paragraph 1 regularly and without any delay following any significant change in their risk profile.
Forsikrings- og gjenforsikringsforetak skal foreta vurderingen omhandlet i nr. 1 regelmessig og uten opphold etter enhver vesentlig endring i deres risikoprofil.
The insurance and reinsurance undertakings shall inform the supervisory authorities of the results of each own-risk and solvency assessment as part of the information reported under Article 35.
Forsikrings- og gjenforsikringsforetak skal underrette tilsynsmyndigheten om resultatene av vurderingen av egenrisiko og solvens som et ledd i rapporteringen i henhold til artikkel 35.
The own-risk and solvency assessment shall not serve to calculate a capital requirement.
Vurderingen av egenrisiko og solvens skal ikke benyttes til beregning av et kapitalkrav.
The Solvency Capital Requirement shall be adjusted only in accordance with Articles 37, 231 to 233 and 238.
Solvenskapitalkravet skal bare justeres i henhold til artikkel 37, 231–233 og 238.
Internal control
Internkontroll
Insurance and reinsurance undertakings shall have in place an effective internal control system.
Forsikrings- og gjenforsikringsforetak skal opprette et effektivt internkontrollsystem.
That system shall at least include administrative and accounting procedures, an internal control framework, appropriate reporting arrangements at all levels of the undertaking and a compliance function.
Systemet skal minst omfatte administrative og regnskapsmessige framgangsmåter, rammer for internkontroller, egnede rapporteringsordninger på alle nivåer i foretaket og en samsvarskontrollfunksjon.
The compliance function shall include advising the administrative, management or supervisory body on compliance with the laws, regulations and administrative provisions adopted pursuant to this Directive.
Samsvarskontrollfunksjonen skal blant annet gi råd til administrasjons-, ledelses- eller kontrollorganet om overholdelsen av lover og forskrifter vedtatt i henhold til dette direktiv.
It shall also include an assessment of the possible impact of any changes in the legal environment on the operations of the undertaking concerned and the identification and assessment of compliance risk.
Den skal også omfatte en vurdering av hvilke konsekvenser endringer i de juridiske rammene kan ha på det berørte foretakets virksomhet, og påvising og vurdering av risikoen for manglende overholdelse av dets forpliktelser.
Insurance and reinsurance undertakings shall provide for an effective internal audit function.
Forsikrings- og gjenforsikringsforetak skal ha en effektiv internrevisjonsfunksjon.
The internal audit function shall include an evaluation of the adequacy and effectiveness of the internal control system and other elements of the system of governance.
Internrevisjonsfunksjonen skal omfatte en vurdering av internkontrollsystemets og andre deler av foretaksstyringssystemets egnethet og effektivitet.
The internal audit function shall be objective and independent from the operational functions.
Internrevisjonssystemet skal være objektivt og uavhengig fra driftsfunksjonene.
Any findings and recommendations of the internal audit shall be reported to the administrative, management or supervisory body which shall determine what actions are to be taken with respect to each of the internal audit findings and recommendations and shall ensure that those actions are carried out.
Alle funn eller anbefalinger fra internrevisjonen skal rapporteres til administrasjons-, ledelses- eller kontrollorganet, som skal fastsette hvilke tiltak som skal iverksettes for hvert av funnene eller anbefalingene fra internrevisjonen, og sikre at disse tiltakene gjennomføres.
Actuarial function
Aktuarfunksjon
Insurance and reinsurance undertakings shall provide for an effective actuarial function to:
Forsikrings- og gjenforsikringsforetak skal ha en effektiv aktuarfunksjon som skal
coordinate the calculation of technical provisions;
samordne beregningen av forsikringstekniske avsetninger,
ensure the appropriateness of the methodologies and underlying models used as well as the assumptions made in the calculation of technical provisions;
sikre at metoder og underliggende modeller som benyttes, og de forutsetninger som gjøres i beregningen av forsikringstekniske avsetninger, er hensiktsmessige,
assess the sufficiency and quality of the data used in the calculation of technical provisions;
vurdere om dataene som benyttes i beregningen av forsikringstekniske avsetninger, er tilstrekkelige og holder nødvendig kvalitet,
compare best estimates against experience;
sammenligne de beste anslag med empiriske observasjoner,
inform the administrative, management or supervisory body of the reliability and adequacy of the calculation of technical provisions;
informere administrasjons-, ledelses- eller kontrollorganet om hvorvidt beregningen av forsikringstekniske avsetninger er pålitelige og fyllestgjørende,
oversee the calculation of technical provisions in the cases set out in Article 82;
føre tilsyn med beregningen av forsikringstekniske avsetninger i tilfellene omhandlet i artikkel 82,
express an opinion on the overall underwriting policy;
avgi en uttalelse om den generelle tegningspolitikken,
express an opinion on the adequacy of reinsurance arrangements; and
avgi en uttalelse om hvorvidt gjenforsikringsordningene er fyllestgjørende, og
contribute to the effective implementation of the risk-management system referred to in Article 44, in particular with respect to the risk modelling underlying the calculation of the capital requirements set out in Chapter VI, Sections 4 and 5, and to the assessment referred to in Article 45.
bidra til effektiv gjennomføring av risikostyringssystemet omhandlet i artikkel 44, særlig med hensyn til de risikomodeller som ligger til grunn for beregningen av kapitalkravene fastsatt i kapittel VI avsnitt 4 og 5, og til vurderingen omhandlet i artikkel 45.
The actuarial function shall be carried out by persons who have knowledge of actuarial and financial mathematics, commensurate with the nature, scale and complexity of the risks inherent in the business of the insurance or reinsurance undertaking, and who are able to demonstrate their relevant experience with applicable professional and other standards.
Aktuarfunksjonen skal utføres av personer som har kunnskap om forsikringsteknisk og finansiell matematikk på et nivå som står i forhold til arten, omfanget og kompleksiteten av de risikoer som forsikrings- og gjenforsikringsforetakenes virksomhet innebærer, og som kan godtgjøre at de har relevant erfaring med gjeldende faglige standarder og andre standarder.
Member States shall ensure that insurance and reinsurance undertakings remain fully responsible for discharging all of their obligations under this Directive when they outsource functions or any insurance or reinsurance activities.
Medlemsstatene skal sikre at forsikrings- og gjenforsikringsforetak ved utsetting av funksjoner eller forsikrings- eller gjenforsikringsvirksomhet beholder fullt ansvar for oppfyllelsen av sine forpliktelser i henhold til dette direktiv.