natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Appropriate procedures should therefore be established by means of which it will be possible to pursue complaints against payment service providers which do not comply with those provisions and to ensure that, where appropriate, effective, proportionate and dissuasive penalties are imposed.
Det bør derfor innføres egnede framgangsmåter som gjør det mulig å fremme klage mot betalingstjenesteytere som ikke overholder disse bestemmelsene, og sikre at det ved behov ilegges sanksjoner som er virkningsfulle, står i forhold til overtredelsen og virker avskrekkende.
Without prejudice to the right of customers to bring action in the courts, Member States should ensure an easily accessible and cost-sensitive out-of-court resolution of conflicts between payment service providers and consumers arising from the rights and obligations set out in this Directive.
Uten at det berører kundenes rett til bringe sin sak inn for domstolene bør medlemsstatene sikre en lett tilgjengelig ordning med lave kostnader for utenrettslig løsning av tvister mellom betalingstjenesteytere og forbrukere som oppstår i forbindelse med de rettigheter og plikter som er fastsatt i dette direktiv.
Article 5(2) of the Rome Convention on the law applicable to contractual obligations() ensures that the protection afforded to consumers by the mandatory rules of the law of the country in which they have their habitual residence may not be undermined by any contractual terms on law applicable.
Artikkel 5 nr. 2 i Roma-konvensjonen om hvilken lovgivning som får anvendelse på avtaleforpliktelser() sikrer at det vern som forbrukere har i henhold til ufravikelige rettsregler i den stat der de har sitt vanlige bosted, ikke kan tilsidesettes av eventuelle avtalevilkår om hvilken lovgivning som får anvendelse.
Member States should determine whether the competent authorities designated for granting authorisation to payment institutions might also be the competent authorities with regard to out-of-court complaint and redress procedures.
Medlemsstatene bør avgjøre om de vedkommende myndigheter som er utpekt til å gi tillatelse til betalingsinstitusjoner, også kan være vedkommende myndigheter for utenrettslige ordninger for klager og tvisteløsning.
This Directive should be without prejudice to provisions of national law relating to the consequences as regards liability of inaccuracy in the expression or transmission of a statement.
Dette direktiv bør ikke berøre bestemmelser i nasjonal lovgivning om ansvar for unøyaktige formuleringer eller feil ved overføring av opplysninger.
Since it is necessary to review the efficient functioning of this Directive and to monitor progress on the establishment of a single payment market, the Commission should be required to produce a report three years after the end of the transposition period of this Directive.
Ettersom det er nødvendig å kontrollere at dette direktiv fungerer på en effektiv måte og å overvåke utviklingen fram mot opprettelsen av et felles marked for betalinger, bør Kommisjonen framlegge en rapport tre år etter utløpet av fristen for innarbeiding av dette direktiv i nasjonal lovgivning.
With regard to the global integration of financial services and harmonised consumer protection also beyond the efficient functioning of this Directive focal points of the review should be the possible need to expand the scope of application with regard to non-EU currencies and to payment transactions where only one payment service provider concerned is located in the Community.
Med tanke på integrering av finanstjenester på verdensplan og harmonisert forbrukervern også utover dette direktivs effektive virkemåte, bør de viktige punktene i gjennomgåelsen være det mulige behovet for å utvide virkeområdet til å omfatte valutaer utenfor EU og betalingstransaksjoner der bare en av flere betalingstjenester befinner seg i Fellesskapet.
Since the provisions of this Directive replace those of Directive 97/5/EC, that Directive should be repealed.
Ettersom bestemmelsene i dette direktiv erstatter bestemmelsene i direktiv 97/5/EF, bør nevnte direktiv oppheves.
It is necessary to lay down more detailed rules concerning the fraudulent use of payment cards, an area currently covered by Directive 97/7/EC of the European Parliament and of the Council of 20 May 1997 on the protection of consumers in respect of distance contracts() and Directive 2002/65/EC.
Det er nødvendig å fastsette nærmere regler for bedragersk bruk av betalingskort, et område som nå omfattes av europaparlaments- og rådsdirektiv 97/7/EF av 20. mai 1997 om forbrukervern ved fjernsalgsavtaler() og direktiv 2002/65/EF.
Those Directives should therefore be amended accordingly.
Disse direktivene bør derfor endres.
Since, pursuant to Directive 2006/48/EC, financial institutions are not subject to the rules applicable to credit institutions, they should be made subject to the same requirements as payment institutions so that they are able to provide payment services throughout the Community.
Ettersom finansinstitusjoner i henhold til direktiv 2006/48/EF ikke er underlagt de regler som gjelder for kredittinstitusjoner, bør de underlegges samme krav som betalingsinstitusjoner, slik at de kan yte betalingstjenester i Fellesskapet.
Since money remittance is defined in this Directive as a payment service which requires an authorisation for a payment institution or a registration for some natural or legal persons benefiting from a waiver clause under certain circumstances specified in the provisions of this Directive, Directive 2005/60/EC of the European Parliament and of the Council of 26 October 2005 on the prevention of the use of the financial system for the purpose of money laundering and terrorist financing() should be amended accordingly.
Ettersom pengeoverføringer i dette direktiv er definert som en betalingstjeneste som krever tillatelse for en betalingsinstitusjon eller registrering for en fysisk eller juridisk person som er omfattet av en unntaksbestemmelse under visse omstendigheter som fastsatt i dette direktiv, bør europaparlaments- og rådsdirektiv 2005/60/EF av 26. oktober 2005 om tiltak for å hindre at det finansielle system brukes til hvitvasking og finansiering av terrorisme() endres.
In the interests of legal certainty, it is appropriate to make transitional arrangements in accordance with which persons who have commenced the activities of payment institutions in accordance with the national law in force before the entry into force of this Directive may continue those activities within the Member State concerned for a specified period.
Av hensyn til rettssikkerheten er det hensiktsmessig å innføre overgangsordninger som gir personer som har påbegynt sin virksomhet som betalingsinstitusjon i samsvar med gjeldende nasjonal lovgivning før dette direktiv trådte i kraft, mulighet til å fortsette denne virksomheten i vedkommende medlemsstat i en nærmere fastsatt periode.
Since the objective of this Directive, namely, the establishment of a single market in payment services, cannot be sufficiently achieved by the Member States because it requires the harmonisation of a multitude of different rules currently existing in the legal systems of the various Member States and can therefore be better achieved at Community level, the Community may adopt measures, in accordance with the principle of subsidiarity as set out in Article 5 of the Treaty.
Ettersom målet for dette direktiv, som er å opprette et felles marked for betalingstjenester, ikke kan nås i tilstrekkelig grad av medlemsstatene ettersom det krever harmonisering av en rekke forskjellige gjeldende regler i de ulike medlemsstatenes rettssystemer, og derfor bedre kan nås på fellesskapsplan, kan Fellesskapet treffe tiltak i samsvar med nærhetsprinsippet som fastsatt i traktatens artikkel 5.
In particular, the Commission should be empowered to adopt implementing provisions in order to take account of technological and market developments.
Kommisjonen bør særlig ha myndighet til å vedta gjennomføringsbestemmelser for å ta hensyn til den teknologiske utvikling og markedsutviklingen.
In accordance with point 34 of the Interinstitutional Agreement on better law-making(), Member States are encouraged to draw up, for themselves and in the interest of the Community, their own tables illustrating, as far as possible, the correlation between this Directive and the transposition measures, and to make them public —
I samsvar med nr. 34 i den tverrinstitusjonelle avtalen om bedre regelverksutforming() oppfordres medlemsstatene til, for eget formål og i Fellesskapets interesse, å utarbeide og offentliggjøre egne tabeller som så langt det er mulig viser sammenhengen mellom dette direktiv og innarbeidingstiltakene —
This Directive lays down the rules in accordance with which Member States shall distinguish the following six categories of payment service provider:
I dette direktiv fastsettes regler for hvordan medlemsstatene skal skjelne mellom følgende seks kategorier av betalingstjenesteytere:
credit institutions within the meaning of Article 4(1)(a) of Directive 2006/48/EC;
kredittinstitusjoner i henhold til artikkel 4 nr. 1 bokstav a) i direktiv 2006/48/EF,
electronic money institutions within the meaning of Article 1(3)(a) of Directive 2000/46/EC;
institusjoner for elektroniske penger i henhold til artikkel 1 nr. 3 bokstav a) i direktiv 2000/46/EF,
post office giro institutions which are entitled under national law to provide payment services;
postgirokontorer som i henhold til nasjonal lovgivning har rett til å yte betalingstjenester,
payment institutions within the meaning of this Directive;
betalingsinstitusjoner i henhold til dette direktiv,
the European Central Bank and national central banks when not acting in their capacity as monetary authority or other public authorities;
Den europeiske sentralbank og nasjonale sentralbanker når disse ikke opptrer i egenskap av monetære myndigheter eller andre offentlige myndigheter, og
Member States or their regional or local authorities when not acting in their capacity as public authorities.
medlemsstatene eller deres regionale eller lokale myndigheter når disse ikke opptrer i egenskap av offentlige myndigheter.
This Directive also lays down rules concerning transparency of conditions and information requirements for payment services, and the respective rights and obligations of payment service users and payment service providers in relation to the provision of payment services as a regular occupation or business activity.
I dette direktiv fastsettes også regler for åpenhet om vilkår og opplysningskrav for betalingstjenester samt for betalingstjenestebrukernes og betalingstjenesteyternes respektive rettigheter og plikter ved yting av betalingstjenester som fast yrkes- eller forretningsvirksomhet.
This Directive shall apply to payment services provided within the Community.
Dette direktiv får anvendelse på betalingstjenester som ytes i Fellesskapet.
However, with the exception of Article 73, Titles III and IV shall apply only where both the payer's payment service provider and the payee's payment service provider are, or the sole payment service provider in the payment transaction is, located in the Community.
Med unntak av artikkel 73 får avdeling III og IV anvendelse bare dersom både betalerens betalingstjenesteyter og betalingsmottakerens betalingstjenesteyter, eller den eneste betalingstjenesteyteren i betalingstransaksjonen, befinner seg i Fellesskapet.
Titles III and IV shall apply to payment services made in euro or the currency of a Member State outside the euro area.
Avdeling III og IV får anvendelse på betalingstjenester i euro eller i valutaen til en medlemsstat utenfor euroområdet.
Member States may waive the application of all or part of the provisions of this Directive to the institutions referred to in Article 2 of Directive 2006/48/EC, with the exception of those referred to in the first and second indent of that article.
Medlemsstatene kan unnta de institusjoner som er omhandlet i artikkel 2 i direktiv 2006/48/EF, fra anvendelsen av alle eller en del av bestemmelsene i dette direktiv, med unntak av institusjonene omhandlet i første og annet strekpunkt i nevnte artikkel.
Negative scope
Unntak fra virkeområdet
This Directive shall apply to none of the following:
Dette direktiv får ikke anvendelse på
payment transactions made exclusively in cash directly from the payer to the payee, without any intermediary intervention;
betalingstransaksjoner som foretas utelukkende i kontanter, direkte fra betaleren til betalingsmottakeren, uten medvirkning av en formidler,
payment transactions from the payer to the payee through a commercial agent authorised to negotiate or conclude the sale or purchase of goods or services on behalf of the payer or the payee;
betalingstransaksjoner fra betaleren til betalingsmottakeren gjennom en handelsagent som har tillatelse til å forhandle fram eller sluttføre salg eller kjøp av varer eller tjenester på vegne av betaleren eller betalingsmottakeren,
professional physical transport of banknotes and coins, including their collection, processing and delivery;
yrkesmessig fysisk transport av sedler og mynter, herunder innsamling, behandling og levering av disse,
payment transactions consisting of the non-professional cash collection and delivery within the framework of a non-profit or charitable activity;
betalingstransaksjoner som består i ikke-yrkesmessig innsamling og levering av kontanter innenfor rammen av ideell eller veldedig virksomhet,
services where cash is provided by the payee to the payer as part of a payment transaction following an explicit request by the payment service user just before the execution of the payment transaction through a payment for the purchase of goods or services;
tjenester der betalingsmottakeren forsyner betaleren med kontanter som del av en betalingstransaksjon etter uttrykkelig anmodning fra betalingstjenestebrukeren like før betalingstransaksjonen gjennomføres ved betaling for kjøp av varer eller tjenester,
money exchange business, that is to say, cash-to-cash operations, where the funds are not held on a payment account;
pengevekslingsvirksomhet, det vil si kontanttransaksjoner, der midlene ikke holdes på en betalingskonto,
payment transactions based on any of the following documents drawn on the payment service provider with a view to placing funds at the disposal of the payee:
betalingstransaksjoner basert på et av følgende dokumenter trukket på betalingstjenesteyteren med sikte på å stille midler til rådighet for betalingsmottakeren:
paper cheques in accordance with the Geneva Convention of 19 March 1931 providing a uniform law for cheques;
papirsjekker i samsvar med Genève-konvensjonen av 19. mars 1931 om vedtakelse av enhetlige lover for sjekker,
paper cheques similar to those referred to in point (i) and governed by the laws of Member States which are not party to the Geneva Convention of 19 March 1931 providing a uniform law for cheques;
papirsjekker tilsvarende dem som er omhandlet i punkt i), som er underlagt lovgivningen i medlemsstater som ikke er part i Genèvekonvensjonen av 19. mars 1931 om vedtakelse av enhetlige lover for sjekker,
paper-based drafts in accordance with the Geneva Convention of 7 June 1930 providing a uniform law for bills of exchange and promissory notes;
papirbaserte veksler i samsvar med Genève-konvensjonen av 7. juni 1930 om vedtakelse av enhetlige lover for veksler og egenveksler,
paper-based drafts similar to those referred to in point (iii) and governed by the laws of Member States which are not party to the Geneva Convention of 7 June 1930 providing a uniform law for bills of exchange and promissory notes;
papirbaserte veksler tilsvarende dem som er omhandlet i punkt iii), som er underlagt lovgivningen i medlemsstater som ikke er part i Genèvekonvensjonen av 7. juni 1930 om vedtakelse av enhetlige lover for veksler og egenveksler,
paper-based vouchers;
papirbaserte kuponger,
paper-based traveller's cheques; or
papirbaserte reisesjekker eller
paper-based postal money orders as defined by the Universal Postal Union;
papirbaserte postanvisninger som definert av Verdenspostforeningen,
payment transactions carried out within a payment or securities settlement system between settlement agents, central counterparties, clearing houses and/or central banks and other participants of the system, and payment service providers, without prejudice to Article 28;
betalingstransaksjoner som gjennomføres innenfor et system for oppgjør av betalinger eller verdipapirer mellom oppgjørsforetak, sentrale motparter, klareringssentraler og/eller sentralbanker og andre deltakere i systemet, samt betalingstjenesteytere, uten at dette berører artikkel 28,
payment transactions related to securities asset servicing, including dividends, income or other distributions, or redemption or sale, carried out by persons referred to in point (h) or by investment firms, credit institutions, collective investment undertakings or asset management companies providing investment services and any other entities allowed to have the custody of financial instruments;
betalingstransaksjoner knyttet til forvaltning av verdipapirer, herunder utbytte, inntekter eller andre utdelinger, eller innløsning eller salg, som foretas av personer som omhandlet i bokstav h) eller av investeringsforetak, kredittinstitusjoner, foretak for kollektiv investering eller kapitalforvaltningsselskaper som yter investeringstjenester, og alle andre enheter som har tillatelse til å ha finansielle instrumenter,
services provided by technical service providers, which support the provision of payment services, without them entering at any time into possession of the funds to be transferred, including processing and storage of data, trust and privacy protection services, data and entity authentication, information technology (IT) and communication network provision, provision and maintenance of terminals and devices used for payment services;
tjenester som leveres av ytere av tekniske tjenester til støtte for betalingstjenesteytingen, uten at disse på noe tidspunkt kommer i besittelse av de midler som skal overføres, herunder behandling og lagring av data, tillitsskapende tjenester og integritetsvern, autentisering av data og enheter, levering av nett for informasjonsteknologi (IT) og kommunikasjonsnett, levering og vedlikehold av terminaler og innretninger som benyttes til betalingstjenester,
services based on instruments that can be used to acquire goods or services only in the premises used by the issuer or under a commercial agreement with the issuer either within a limited network of service providers or for a limited range of goods or services;
tjenester basert på instrumenter som kan benyttes til å erverve varer eller tjenester bare i de lokalene som benyttes av utstederen, eller i henhold til en forretningsavtale med utstederen, enten innenfor et avgrenset nett av tjenesteytere eller for et begrenset utvalg av varer eller tjenester,
payment transactions executed by means of any telecommunication, digital or IT device, where the goods or services purchased are delivered to and are to be used through a telecommunication, digital or IT device, provided that the telecommunication, digital or IT operator does not act only as an intermediary between the payment service user and the supplier of the goods and services;
betalingstransaksjoner som utføres ved hjelp av telekommunikasjonsutstyr eller en annen digital innretning eller ITinnretning, der de kjøpte varene eller tjenestene leveres til og skal anvendes ved hjelp av telekommunikasjonsutstyr eller en annen digital innretning eller ITinnretning, forutsatt at operatøren av telekommunikasjonsutstyret, den digitale innretningen eller ITinnretningen ikke opptrer bare som formidler mellom betalingstjenesteyteren og leverandøren av varene og tjenestene,
payment transactions carried out between payment service providers, their agents or branches for their own account;
betalingstransaksjoner som gjennomføres mellom betalingstjenesteytere, deres agenter eller filialer for egen regning,
payment transactions between a parent undertaking and its subsidiary or between subsidiaries of the same parent undertaking, without any intermediary intervention by a payment service provider other than an undertaking belonging to the same group; or
betalingstransaksjoner mellom et morforetak og dets datterforetak eller mellom datterforetak av samme morforetak, uten at noen annen betalingstjenesteyter enn et foretak i samme konsern medvirker som formidler, eller
services by providers to withdraw cash by means of automated teller machines acting on behalf of one or more card issuers, which are not a party to the framework contract with the customer withdrawing money from a payment account, on condition that these providers do not conduct other payment services as listed in the Annex.
tjenester som gjelder uttak av kontanter i kontantautomater på vegne av en eller flere kortutstedere, der tjenesteyteren ikke er part i rammeavtalen med kunden som tar ut penger fra en betalingskonto, og ikke yter andre betalingstjenester som oppført i vedlegget.
«home Member State» means either of the following:
«hjemstat» enten
the Member State in which the registered office of the payment service provider is situated; or
den medlemsstat der betalingstjenesteyteren har sitt forretningskontor, eller
if the payment service provider has, under its national law, no registered office, the Member State in which its head office is situated;
dersom betalingstjenesteyteren i henhold til nasjonal lovgivning ikke har noe forretningskontor, den medlemsstat der denne har sitt hovedkontor,
«host Member State» means the Member State other than the home Member State in which a payment service provider has an agent or a branch or provides payment services;
«vertsstat» en annen medlemsstat enn hjemstaten, der en betalingstjenesteyter har en agent eller en filial eller yter betalingstjenester,
«payment service» means any business activity listed in the Annex;
«betalingstjeneste» enhver forretningsvirksomhet som er oppført i vedlegget,
«payment institution» means a legal person that has been granted authorisation in accordance with Article 10 to provide and execute payment services throughout the Community;
«betalingsinstitusjon» en juridisk person som har fått tillatelse i samsvar med artikkel 10 til å yte og utføre betalingstjenester i Fellesskapet,
«payment transaction» means an act, initiated by the payer or by the payee, of placing, transferring or withdrawing funds, irrespective of any underlying obligations between the payer and the payee;
«betalingstransaksjon» en handling som iverksettes av betaleren eller betalingsmottakeren for å innbetale, overføre eller ta ut midler, uten hensyn til eventuelle underliggende forpliktelser mellom betaleren og betalingsmottakeren,
«payment system» means a funds transfer system with formal and standardised arrangements and common rules for the processing, clearing and/or settlement of payment transactions;
«betalingssystem» et system for overføring av midler med formelle og standardiserte rutiner og felles regler for behandling, klarering og/eller oppgjør av betalingstransaksjoner,
«payer» means a natural or legal person who holds a payment account and allows a payment order from that payment account, or, where there is no payment account, a natural or legal person who gives a payment order;
«betaler» en fysisk eller juridisk person som er innehaver av en betalingskonto og tillater en betalingsordre fra denne kontoen, eller, dersom det ikke finnes noen betalingskonto, en fysisk eller juridisk person som gir en betalingsordre,
«payee» means a natural or legal person who is the intended recipient of funds which have been the subject of a payment transaction;
«betalingsmottaker» en fysisk eller juridisk person som skal bli mottaker av midlene som inngår i en betalingstransaksjon,
«payment service provider» means bodies referred to in Article 1(1) and legal and natural persons benefiting from the waiver under Article 26;
«betalingstjenesteyter» organer som omhandlet i artikkel 1 nr. 1 samt juridiske og fysiske personer som omfattes av unntaket i henhold til artikkel 26,