natgillin/translations-raw huggingface dataset:
previous breaches by the natural or legal person responsible for the breach;
overtredelser som den fysiske eller juridiske person som er ansvarlig for overtredelsen, har begått tidligere,
any potential systemic consequences of the breach.
overtredelsens mulige følger for finanssystemet.
Reporting of breaches
Rapportering av overtredelser
Member States shall ensure that competent authorities establish effective and reliable mechanisms to encourage reporting of potential or actual breaches of national provisions transposing this Directive and of Regulation (EU) No 575/2013 to competent authorities.
Medlemsstatene skal sikre at vedkommende myndigheter innfører effektive og pålitelige ordninger for å oppmuntre rapportering til vedkommende myndigheter av mulige eller faktiske overtredelser av nasjonale bestemmelser som innarbeider dette direktiv og forordning (EU) nr. 575/2013 i nasjonal lovgivning.
The mechanisms referred to in paragraph 1 shall include at least:
Ordningene nevnt i nr. 1 skal minst omfatte:
specific procedures for the receipt of reports on breaches and their follow-up;
særlige framgangsmåter for mottaking av rapporter om overtredelser og oppfølging av dem,
appropriate protection for employees of institutions who report breaches committed within the institution against retaliation, discrimination or other types of unfair treatment at a minimum;
passende vern av arbeidstakere i institusjoner som rapporterer om overtredelser som er begått i institusjonen, i det minste mot gjengjeldelse, forskjellsbehandling eller andre typer urettferdig behandling,
protection of personal data concerning both the person who reports the breaches and the natural person who is allegedly responsible for a breach, in accordance with Directive 95/46/EC;
vern av personopplysninger både om den person som rapporterer om overtredelsene og den fysiske person som angivelig er ansvarlig for overtredelsen, i samsvar med direktiv 95/46/EF,
clear rules that ensure that confidentiality is guaranteed in all cases in relation to the person who reports the breaches committed within the institution, unless disclosure is required by national law in the context of further investigations or subsequent judicial proceedings.
klare regler som sikrer at den person som rapporterer om overtredelser som er begått i institusjonen, til enhver tid garanteres full fortrolighet, med mindre offentliggjøring kreves i henhold til nasjonal lovgivning i forbindelse med ytterligere undersøkelser eller etterfølgende rettergang.
Member States shall require institutions to have in place appropriate procedures for their employees to report breaches internally through a specific, independent and autonomous channel.
Medlemsstatene skal kreve at institusjonene har innført egnede framgangsmåter som arbeidstakerne kan følge når de rapporterer om overtredelser internt gjennom en særskilt, uavhengig og selvstendig kanal.
Such a channel may also be provided through arrangements provided for by social partners.
En slik kanal kan også opprettes gjennom ordninger avtalt mellom partene i arbeidslivet.
The same protection as referred to in points (b), (c) and (d) of paragraph 2 shall apply.
Samme vern som i nr. 2 bokstav b), c) og d) får anvendelse.
Member States shall ensure that decisions and measures taken pursuant to laws, regulations and administrative provisions adopted in accordance with this Directive or to Regulation (EU) No 575/2013 are subject to a right of appeal.
Medlemsstatene skal sikre at alle beslutninger og tiltak som treffes i henhold til lover og forskrifter vedtatt i samsvar med dette direktiv eller forordning (EU) nr. 575/2013, kan prøves for domstolene.
Member States shall also ensure that failure to take a decision within six months of submission of an application for authorisation which contains all the information required under the national provisions transposing this Directive, is subject to a right of appeal.
Medlemsstatene skal også sikre klageadgang ved unnlatelse av å treffe beslutning innen seks måneder etter inngivelse av en søknad om tillatelse som inneholder alle de opplysningene som kreves i henhold til nasjonale bestemmelser som innarbeider dette direktiv.
Review Processes
Framgangsmåter for kontroll
Internal capital adequacy assessment process
Vurdering av ansvarlig kapital
Internal Capital
Ansvarlig kapital
Institutions shall have in place sound, effective and comprehensive strategies and processes to assess and maintain on an ongoing basis the amounts, types and distribution of internal capital that they consider adequate to cover the nature and level of the risks to which they are or might be exposed.
Institusjoner skal ha innført sunne, effektive og omfattende strategier og metoder for løpende å kunne vurdere og opprettholde de beløp og typer og den fordeling av ansvarlig kapital som de anser for tilstrekkelig til å dekke arten av og nivået for den risiko som institusjonene er eller kan bli eksponert for.
In addition to the requirements set out in paragraph 1, the undertakings concerned shall, at the same time as offering commitments pursuant to Article 6(2) or Article 8(2) of Regulation (EC) No 139/2004, submit one original of the information and documents prescribed by the Form RM relating to remedies (Form RM) as set out in Annex IV to this Regulation as well as the number of copies specified by the Commission from time to time in the
I tillegg til kravene fastsatt i nr. 1 skal de berørte foretakene samtidig som de tilbyr forpliktende tilsagn i henhold til artikkel 6 nr. 2 eller artikkel 8 nr. 2 i forordning (EF) nr. 139/2004, framlegge en original av opplysningene og dokumentene som kreves i skjema RM for avhjelpende tiltak (skjema RM) som gjengitt i vedlegg IV i denne forordning, samt det antall kopier som Kommisjonen fra tid til annen angir i
To avoid inconsistencies in the Common Data tables, each counterparty to a derivative contract should ensure that the Common Data reported is agreed between both parties to the trade.
For å unngå inkonsekvens i tabellene over felles opplysninger bør hver motpart i en derivatkontrakt sikre at det er enighet mellom begge parter i transaksjonen om de felles opplysninger som rapporteres.
The mark to market or mark to model value of a contract indicates the sign and size of the exposures related to that contract, and complements the information on the original value specified in the contract.
En kontrakts markedsverdi eller verdi beregnet i henhold til en modell viser størrelsen på og fortegnet til engasjementer knyttet til denne kontrakten og supplerer opplysningene om den opprinnelige verdien som er fastsatt i kontrakten.
To enable this, counterparties that collateralise their transactions should report such collateralisation details on a transaction level basis.
For å muliggjøre dette bør motparter som stiller sikkerhet for sine transaksjoner, rapportere slike sikkerhetsopplysninger på transaksjonsnivå.
That unique code should identify the specific portfolio over which the collateral is exchanged where the counterparty has more than one portfolio and should also ensure that a derivative contract can be linked to a particular portfolio over which collateral is being held.
Dersom motparten har mer enn én portefølje, bør den entydige koden identifisere hvilken portefølje sikkerheten utveksles for, og sikre at en derivatkontrakt kan knyttes til en bestemt portefølje som det er stilt sikkerhet for.
Non-financial counterparties other than those referred to in Article 10 of Regulation (EU) No 648/2012 shall not be required to report collateral, mark to market, or mark to model valuations of the contracts referred to in Table 1 of the Annex.
Andre ikke-finansielle motparter enn de som er nevnt i artikkel 10 i forordning (EU) nr. 648/2012, skal ikke være pålagt å rapportere sikkerhets-, markedsverdi- eller modellverdivurderinger for kontrakter nevnt i tabell 1 i vedlegget.
In any event, information about criminal convictions should be exchanged in accordance with Framework Decision 2009/315/JHA (
Under alle omstendigheter bør opplysninger om straffbare forhold utveksles i samsvar med rammebeslutning 2009/315/JIS(
For those purposes, information shall be exchanged in accordance with Decision 2009/316/JHA and Framework Decision 2009/315/JHA as implemented in national law.
For dette formål skal det utveksles opplysninger i samsvar med beslutning 2009/316/JIS og rammebeslutning 2009/315/JIS som gjennomført i nasjonal lovgivning.
Arrangements, processes and mechanisms of institutions
Styringsformer, framgangsmåter og ordninger i institusjoner
Those strategies and processes shall be subject to regular internal review to ensure that they remain comprehensive and proportionate to the nature, scale and complexity of the activities of the institution concerned.
Slike strategier og metoder skal være underlagt regelmessig intern vurdering for å sikre at de fortsatt er fyllestgjørende og står i forhold til arten av, størrelsen på og kompleksiteten til vedkommende kredittinstitusjons virksomhet.
Sub-Section 1
Underavsnitt 1
Internal governance and recovery and resolution plans
Planer for internstyring, gjenreisning og avvikling
Institutions shall have robust governance arrangements, which include a clear organisational structure with well-defined, transparent and consistent lines of responsibility, effective processes to identify, manage, monitor and report the risks they are or might be exposed to, adequate internal control mechanisms, including sound administration and accounting procedures, and remuneration policies and practices that are consistent with and promote sound and effective risk management.
Institusjoner skal ha solide ordninger for foretaksstyring, herunder en klar organisasjonsstruktur med veldefinerte, åpne og konsekvente ansvarslinjer, effektive framgangsmåter for å identifisere, håndtere, overvåke og rapportere den risiko institusjonen er eller kan være utsatt for, hensiktsmessige internkontrollordninger, herunder forsvarlig forvaltnings- og regnskapspraksis som er forenlig med og fremmer en forsvarlig og effektiv risikohåndtering.
The arrangements, processes and mechanisms referred to in paragraph 1 shall be comprehensive and proportionate to the nature, scale and complexity of the risks inherent in the business model and the institution’s activities.
De styringsformer, framgangsmåter og ordninger som er omhandlet i nr. 1, skal omfatte hele virksomheten og stå i forhold til arten av, størrelsen på og kompleksiteten av de iboende risikoene i forretningsmodellen og institusjonens virksomhet.
The technical criteria established in Articles 76 to 95 shall be taken into account.
Det skal tas hensyn til de tekniske kriteriene som fastsettes i artikkel 76-95.
EBA shall issue guidelines on the arrangements, processes and mechanisms referred to in paragraph 1, in accordance with paragraph 2.
EBA skal utstede retningslinjer for styringsformene, framgangsmåtene og ordningene omhandlet i nr. 1, i samsvar med nr. 2.
Competent authorities shall ensure that recovery plans for the restoration of an institution’s financial situation following a significant deterioration, and resolution plans are put in place.
Vedkommende myndigheter skal sikre at det opprettes gjenreisningsplaner for å gjenopprette en institusjons finansielle stilling etter en betydelig svekkelse, samt avviklingsplaner.
In accordance with the principle of proportionality, the requirements for an institution to draw up, maintain and update recovery plans and for the resolution authority, after consulting the competent authority, to prepare resolution plans, may be reduced if, after consulting the national macroprudential authority, competent authorities consider that the failure of a specific institution due, inter alia, to its size, to its business model, to its interconnectedness to other institutions, or to the financial system in general, will not have a negative effect on financial markets, on other institutions or on funding conditions.
I samsvar med forholdsmessighetsprinsippet kan kravene om at en institusjon skal utarbeide, opprettholde og ajourføre gjenreisningsplaner og at avviklingsmyndigheten etter samråd med vedkommende myndighet skal utarbeide avviklingsplaner, lempes på dersom vedkommende myndigheter etter samråd med den nasjonale makrotilsynsmyndighet anser at en bestemt institusjons sammenbrudd bl.a. på grunn av dens størrelse, forretningsmodell eller forbindelser med andre institusjoner eller med finanssystemet i alminnelighet, ikke vil få påvirke finansmarkedene, andre institusjoner eller finansieringsvilkårene negativt.
Institutions shall cooperate closely with resolution authorities and shall provide them with all information necessary for the preparation and drafting of viable resolution plans setting out options for the orderly resolution of the institutions in the case of failure, in accordance with the principle of proportionality.
Institusjonene skal samarbeide nært med avviklingsmyndighetene og gi dem alle de opplysninger som er nødvendige for å forberede og utarbeide gjennomførbare avviklingsplaner der det framlegges forslag til avvikling av institusjoner på en ordnet måte i tilfelle sammenbrudd.
In accordance with Article 25 of Regulation (EU) No 1093/2010, EBA shall be entitled to participate in and contribute to the development and coordination of effective and consistent recovery and resolution plans.
I samsvar med artikkel 25 i forordning (EU) nr. 1093/2010, skal EBA ha rett til å delta i og bidra til utvikling og samordning av effektive og sammenhengende gjenreisnings- og avviklingsplaner.
In that regard EBA shall be informed of, and shall be entitled to participate in, meetings relating to the development and coordination of recovery and resolution plans.
I den forbindelse skal EBA underrettes om og ha rett til å delta i møter om utviklingen og samordningen av gjenreisnings- og avviklingsplaner.
Where any such meetings or activities take place, EBA shall be fully informed in advance of the organisation of such meetings, of the main issues to be discussed and of the activities to be considered.
Når slike møter eller slik virksomhet finner sted, skal EBA på forhånd holdes fullt underrettet om avholdelsen av møtene, de viktigste emnene som skal drøftes, og de tiltak som skal vurderes.
Oversight of remuneration policies
Tilsyn med godtgjøringspolitikk
Competent authorities shall collect the information disclosed in accordance with the criteria for disclosure established in points (g), (h) and (i) of Article 450(1) of Regulation (EU) No 575/2013 and shall use it to benchmark remuneration trends and practices.
Vedkommende myndigheter skal samle inn de opplysninger som er offentliggjort i samsvar med kriteriene for offentliggjøring fastsatt i artikkel 450 nr. 1 bokstav g), h) og i) i forordning (EU) nr. 575/2013, og skal bruke dem til å sammenligne godtgjøringstendenser og godtgjøringspraksis.
The competent authorities shall provide EBA with that information.
Vedkommende myndigheter skal gi EBA disse opplysningene.
EBA shall issue guidelines on sound remuneration policies which comply with the principles set out in Articles 92 to 95.
EBA skal utstede retningslinjer for forsvarlig godtgjøringspolitikk som er i samsvar med prinsippene fastsatt i artikkel 92-95.
The role of non-executive members of the management body within an institution should include constructively challenging the strategy of the institution and thereby contributing to its development, scrutinising the performance of management in achieving agreed objectives, satisfying themselves that financial information is accurate and that financial controls and systems of risk management are robust and defensible, scrutinising the design and implementation of the institution’s remuneration policy and providing objective views on resources, appointments and standards of conduct.
Rollen til medlemmer uten ledelsesansvar i en institusjons ledelsesorgan bør innebære at de kommer med konstruktiv kritikk av institusjonens strategi og på den måten bidrar til dens utvikling, kontrollerer ledelsens innsats for å nå de avtalte mål, forvisser seg om at den finansielle informasjonen er korrekt og at finanskontrollen og risikohåndteringssystemene er solide og forsvarlige, kontrollerer utformingen og gjennomføringen av institusjonens godtgjøringspolitikk og kommer med objektive synspunkter på ressurser, utnevnelser og atferdsstandarder.
The guidelines shall take into account the principles on sound remuneration policies set out in Commission Recommendation 2009/384/EC of 30 April 2009 on remuneration policies in the financial services sector (
Retningslinjene skal ta hensyn til prinsippene om forsvarlig godtgjøringspolitikk fastsatt i kommisjonsrekommandasjon 2009/384/EF of 30. april 2009 om godtgjøringspolitikk i sektoren for finansielle tjenester(
In order to ensure that institutions have in place sound remuneration policies, it is appropriate to specify clear principles on governance and on the structure of remuneration policies.
For å sikre at institusjonene har en forsvarlig godtgjøringspolitikk bør det defineres klare prinsipper for styring og lønnsstruktur.
Remuneration policies which encourage excessive risk-taking behaviour can undermine sound and effective risk management of credit institutions and investment firms.
En godtgjøringspolitikk som oppmuntrer til overdreven risikoatferd, kan undergrave en forsvarlig og effektiv risikohåndtering i kredittinstitusjoner og vedipapirforetak.
This Directive lays down rules concerning:
Dette direktiv fastsetter regler for
In particular, remuneration policies should be aligned with the risk appetite, values and long-term interests of the credit institution or investment firm.
Godtgjøringspolitikken bør særlig være tilpasset kredittinstitusjonens og verdipapirforetakets risikovillighet, verdier og langsiktige interesser.
ESMA shall cooperate closely with EBA to develop guidelines on remuneration policies for categories of staff involved in the provision of investment services and activities within the meaning of point 2 of Article 4(1) of Directive 2004/39/EC.
ESMA skal samarbeide nært med EBA for å utarbeide retningslinjer for godtgjøringspolitikk for personalkategorier som deltar i yting av investeringstjenester og investeringsvirksomhet i henhold til artikkel 4 nr. 1 punkt 2 i direktiv 2004/39/EF.
EBA shall use the information received from the competent authorities in accordance with paragraph 1 to benchmark remuneration trends and practices at Union level.
EBA skal anvende de opplysningene de mottar fra vedkommende myndigheter i samsvar med nr. 1, til å sammenligne tendenser og praksis på unionsplan.
Competent authorities shall collect information on the number of natural persons per institution that are remunerated EUR 1 million or more per financial year, in pay brackets of EUR 1 million, including their job responsibilities, the business area involved and the main elements of salary, bonus, long-term award and pension contribution.
Vedkommende myndigheter skal samle inn opplysninger om antall fysiske personer per institusjon som mottar en godtgjøring på 1 million euro eller mer, fordelt på godtgjøringsgrupper på 1 million euro, herunder om deres ansvarsområder, det berørte forretningsområdet og hovedelementene lønn, bonus, langsiktige utbetalinger og pensjonsbidrag.
That information shall be forwarded to EBA, which shall publish it on an aggregate home Member State basis in a common reporting format.
Opplysningene skal oversendes til EBA, som skal offentliggjøre dem samlet for hjemstaten i et felles rapporteringsformat.
EBA may elaborate guidelines to facilitate the implementation of this paragraph and ensure the consistency of the information collected.
EBA kan utarbeide retningslinjer for å lette gjennomføringen av dette nummer og sikre sammenheng i opplysningene som samles inn.
Technical criteria concerning the organisation and treatment of risks
TEKNISKE KRITERER FOR ORGANISERING OG BEHANDLING AV RISIKO
Treatment of risks
Behandling av risiko
Member States shall ensure that the management body approves and periodically reviews the strategies and policies for taking up, managing, monitoring and mitigating the risks the institution is or might be exposed to, including those posed by the macroeconomic environment in which it operates in relation to the status of the business cycle.
Medlemsstatene skal sikre at ledelsesorganet godkjenner og regelmessig gjennomgår strategier og retningslinjer for å ta opp, håndtere, overvåke og redusere den risiko institusjonen er eller kan bli eksponert for, herunder risikoer som skyldes det makroøkonomiske miljøet de driver virksomhet i, sett i forhold til konjunkturen.
Member States shall ensure that the management body devotes sufficient time to consideration of risk issues.
Medlemsstatene skal sikre at ledelsesorganet setter av tilstrekkelig tid til å behandle risikospørsmål.
The management body shall be actively involved in and ensure that adequate resources are allocated to the management of all material risks addressed in this Directive and in Regulation (EU) No 575/2013 as well as in the valuation of assets, the use of external credit ratings and internal models relating to those risks.
Ledelsesorganet skal være delta aktivt i og sikre at det settes av tilstrekkelige ressurser til håndteringen av alle vesentlige risikoer som er omhandlet i dette direktiv og i forordning (EU) nr. 575/2013, samt til verdsetting av eiendeler, bruk av ekstern kredittvurdering og interne modeller for disse risikoene.
The institution shall establish reporting lines to the management body that cover all material risks and risk management policies and changes thereof.
Institusjonen skal opprette rapporteringslinjer til ledelsesorganet som dekker alle vesentlige risikoer og retningslinjer for risikohåndtering samt endringer av dem.
Members of the risk committee shall have appropriate knowledge, skills and expertise to fully understand and monitor the risk strategy and the risk appetite of the institution.
Risikokomiteens medlemmer skal ha de kunnskaper og ferdigheter samt den sakkunnskap som kreves for fullt ut å forstå og kunne overvåke institusjonens risikostrategi og risikovillighet.
The risk committee shall advise the management body on the institution’s overall current and future risk appetite and strategy and assist the management body in overseeing the implementation of that strategy by senior management.
Risikokomiteen skal gi råd til ledelsesorganet om institusjonens overordnede nåværende og framtidige risikovillighet og risikostrategi og bistå ledelsesorganet med å overvåke den øverste ledelsens gjennomføring av strategien.
The management body shall retain overall responsibility for risks.
Ledelsesorganet skal beholde det overordnede risikoansvaret.
The risk committee shall review whether prices of liabilities and assets offered to clients take fully into account the institution’s business model and risk strategy.
Risikokomiteen skal kontrollere at prisene på forpliktelser og eiendeler som tilbys kundene, fullt ut tar hensyn til institusjonens forretningsmodell og risikostrategi.
Where prices do not properly reflect risks in accordance with the business model and risk strategy, the risk committee shall present a remedy plan to the management body.
Dersom prisene ikke avspeiler risikoene riktig i samsvar med forretningsmodellen og risikostrategien, skal risikokomiteen framlegge en plan for avhjelpende tiltak.
Competent authorities may allow an institution which is not considered significant as referred to in the first subparagraph to combine the risk committee with the audit committee as referred to in Article 41 of Directive 2006/43/EC.
Vedkommede myndigheter kan tillate at en institusjon som ikke anses som betydningsfull i henhold til første ledd, kombinerer risikokomiteen med revisjonskomiteen nevnt i artikkel 41 i direktiv 2006/43/EF.
Members of the combined committee shall have the knowledge, skills and expertise required for the risk committee and for the audit committee.
Medlemmene av den kombinerte komiteen skal ha de kunnskaper og ferdigheter samt den sakkunnskap som er nødvendig for både risikokomiteen og revisjonskomiteen.