natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Thus, in the application of Part 3, in:
Ved anvendelsen av del 3 kan derfor
the current replacement cost, and in
faktiske gjenanskaffelseskostnader, og
the notional principal amounts or underlying values
den nominelle hovedstolen eller underliggende verdier
may be obtained taking account of the contract for novation.
beregnes ved å ta hensyn til novasjonskontrakten.
In the application of Part 4, in step (a) the notional principal amount may be calculated taking account of the contract for novation; the percentages of Table 3 must apply.
Ved anvendelsen av del 4 kan det nominelle hovedstolbeløpet i trinn a) beregnes ved å ta hensyn til novasjonskontrakten, og prosentverdiene i tabell 3 kommer til anvendelse.
Other netting agreements
Andre motregningsavtaler
In application of Part 3:
Ved anvendelse av del 3
in step (a) the current replacement cost for the contracts included in a netting agreement may be obtained by taking account of the actual hypothetical net replacement cost which results from the agreement; in the case where netting leads to a net obligation for the credit institution calculating the net replacement cost, the current replacement cost is calculated as «0», and
kan faktiske gjenanskaffelseskostnader i trinn a) for de kontrakter som omfattes av en motregningsavtale, framkomme ved å ta hensyn til faktisk hypotetisk netto gjenanskaffelseskostnad som følger av avtalen, og i det tilfelle der motregning fører til en nettoforpliktelse for kredittinstitusjonen som beregner netto gjenanskaffelseskostnad, blir faktisk gjenanskaffelseskostnad beregnet som «0», og
in step (b) the figure for potential future credit exposure for all contracts included in a netting agreement may be reduced according to the following formula:
i trinn b) kan tallet for potensiell framtidig kreditteksponering for alle kontrakter som omfattes av en motregningsavtale, reduseres i samsvar med følgende formel:
the reduced figure for potential future credit exposure for all contracts with a given counterparty included in a legally valid bilateral netting agreement
det reduserte tallet for potensiell framtidig kreditteksponering for alle kontrakter med en gitt motpart som omfattes av en tosidig motregningsavtale som er rettslig gyldig,
the sum of the figures for potential future credit exposure for all contracts with a given counterparty which are included in a legally valid bilateral netting agreement and are calculated by multiplying their notional principal amounts by the percentages set out in Table 1
summen av tallene for potensiell framtidig kreditteksponering for alle kontrakter inngått med en gitt motpart som omfattes av en tosidig motregningsavtale som er rettslig gyldig, og som beregnes ved å multiplisere de nominelle hovedstolbeløpene med prosentverdiene i tabell 1,
NGR =
NGR =
«net-to-gross ratio»:
«netto
at the discretion of the competent authorities either:
som etter vedkommende myndigheters skjønn enten er
separate calculation:
en separat beregning, dvs.
the quotient of the net replacement cost for all contracts included in a legally valid bilateral netting agreement with a given counterparty (numerator) and the gross replacement cost for all contracts included in a legally valid bilateral netting agreement with that counterparty (denominator), or
kvotienten for netto gjenanskaffelseskostnader for alle kontrakter som omfattes av en rettslig gyldig tosidig motregningsavtale med en gitt motpart (teller), og brutto gjenanskaffelseskostnader for alle kontrakter som omfattes av en rettslig gyldig tosidig motregningsavtale med vedkommende motpart (nevner), eller
aggregate calculation:
en samlet beregning, dvs.
the quotient of the sum of the net replacement cost calculated on a bilateral basis for all counterparties taking into account the contracts included in legally valid netting agreements (numerator) and the gross replacement cost for all contracts included in legally valid netting agreements (denominator).
kvotienten for summen av netto gjenanskaffelseskostnader beregnet på tosidig grunnlag for alle motparter, idet det tas hensyn til de kontrakter som omfattes av motregningsavtaler som er rettslig gyldige (teller), og brutto gjenanskaffelseskostnader for alle kontrakter som omfattes av motregningsavtaler som er rettslig gyldige (nevner).
If Member States permit credit institutions a choice of methods, the method chosen is to be used consistently.
Dersom medlemsstatene tillater at kredittinstitusjoner selv velger metode, skal den valgte metode anvendes konsekvent.
For the calculation of the potential future credit exposure according to the above formula perfectly matching contracts included in the netting agreement may be taken into account as a single contract with a notional principal equivalent to the net receipts.
Ved beregning av potensiell framtidig kreditteksponering i samsvar med ovennevnte formel kan fullstendig sammenfallende kontrakter som omfattes av motregningsavtalen, anses som en enkelt kontrakt med en nominell hovedstol tilsvarende nettoinntektene.
Perfectly matching contracts are forward foreign-exchange contracts or similar contracts in which a notional principal is equivalent to cash flows if the cash flows fall due on the same value date and fully or partly in the same currency.
Som fullstendig sammenfallende kontrakter anses valutaterminkontrakter eller lignende kontrakter der en nominell hovedstol tilsvarer kontantstrømmer, dersom disse forfaller til betaling samme valuteringsdato og er helt eller delvis i samme valuta.
In the application of Part 4, in step (a)
Ved anvendelse av del 4 i trinn a) kan
perfectly matching contracts included in the netting agreement may be taken into account as a single contract with a notional principal equivalent to the net receipts, the notional principal amounts are multiplied by the percentages given in Table 3, and
fullstendig sammenfallende kontrakter som omfattes av motregningsavtalen, anses som en enkelt kontrakt med en nominell hovedstol tilsvarende nettoinntektene, og beløpene for de nominelle hovedstolene multipliseres med prosentverdiene i tabell 3, og
for all other contracts included in a netting agreement, the percentages applicable may be reduced as indicated in Table 6:
for alle andre kontrakter som omfattes av en motregningsavtale, kan de prosentverdiene som anvendes, reduseres i samsvar med tabell 6.
In the case of interest-rate contracts, credit institutions may, subject to the consent of their competent authorities, choose either original or residual maturity.
Når det gjelder rentekontrakter, kan kredittinstitusjoner, med forbehold for vedkommende myndigheters samtykke, velge enten opprinnelig eller gjenværende løpetid.
Foreign-exchange contracts
Valutakontrakter
More than one year but not more than two years
Mer enn ett år, men under to år
Interest-rate contracts:
Rentekontrakter:
interest-rate options purchased; and
Kjøpte renteopsjoner
other contracts of similar nature.
Andre kontrakter av tilsvarende art
cross-currency interest-rate swaps;
Rentebytteavtaler (i mer enn en valuta)
other contracts of a similar nature; and
Andre kontrakter av tilsvarende art
contracts concerning gold of a nature similar to (a) to (e).
Gullkontrakter av tilsvarende art som bokstav a)
Contracts of a nature similar to those in points 1(a) to (e) and 2(a) to (d) concerning other reference items or indices.
Kontrakter av tilsvarende art som dem som er nevnt i nr. 1 bokstav a)
This includes as a minimum all instruments specified in points 4 to 7, 9 and 10 of Section C of Annex I to Directive 2004/39/EC not otherwise included in points 1 or 2.
Dette omfatter minst alle instrumenter som er angitt i nr. 4
GOVERNANCE
FORETAKSstyring
Arrangements shall be defined by the management body described in Article 11 concerning the segregation of duties in the organisation and the prevention of conflicts of interest.
Det ledelsesorgan som er beskrevet i artikkel 11, skal fastsette bestemmelser om fordeling av plikter i organisasjonen og forebygging av interessekonflikter.
TREATMENT OF RISKS
Behandling av RISIKO
The management body described in Article 11 shall approve and periodically review the strategies and policies for taking up, managing, monitoring and mitigating the risks the credit institution is or might be exposed to, including those posed by the macroeconomic environment in which it operates in relation to the status of the business cycle.
Det ledelsesorgan som er beskrevet i artikkel 11, skal godkjenne og regelmessig gjennomgå strategier og retningslinjer for å ta opp, håndtere, overvåke og redusere den risiko kredittinstitusjonen er eller kan bli eksponert for, herunder slik risiko som skyldes det makroøkonomiske miljøet og konjunktursituasjonen der institusjonen driver sin virksomhet.
CREDIT AND COUNTERPARTY RISK
KREDITTRISIKO OG motpartSrisiko
Credit-granting shall be based on sound and well-defined criteria.
Ytelse av kreditt skal baseres på solide og veldefinerte kriterier.
The process for approving, amending, renewing, and re-financing credits shall be clearly established.
Framgangsmåten for godkjenning, endring, fornying og refinansiering av kreditt skal være klart og tydelig fastsatt.
The ongoing administration and monitoring of their various credit risk-bearing portfolios and exposures, including for identifying and managing problem credits and for making adequate value adjustments and provisions, shall be operated through effective systems.
Løpende administrasjon og overvåking av ulike kredittrisikobærende porteføljer og engasjementer, herunder for å identifisere og håndtere problemkreditter og foreta passende verdijusteringer og avsetninger, skal skje ved hjelp av effektive systemer.
Diversification of credit portfolios shall be adequate given the credit institution's target markets and overall credit strategy.
Diversifiseringen av kredittporteføljer skal være tilstrekkelig sett i forhold til kredittinstitusjonens målmarkeder og overordnede kredittstrategi.
RESIDUAL RISK
RESTRISIKO
The risk that recognised credit risk mitigation techniques used by the credit institution prove less effective than expected shall be addressed and controlled by means of written policies and procedures.
Risikoen for at godkjente teknikker for kredittrisikoreduksjon som benyttes av kredittinstitusjonen, viser seg å være mindre effektive enn forventet, skal tas opp til behandling og kontrolleres ved hjelp av skriftlige retningslinjer og framgangsmåter.
CONCENTRATION RISK
konsentrasjonSRisiko
The concentration risk arising from exposures to counterparties, groups of connected counterparties, and counterparties in the same economic sector, geographic region or from the same activity or commodity, the application of credit risk mitigation techniques, and including in particular risks associated with large indirect credit exposures (e.g. to a single collateral issuer), shall be addressed and controlled by means of written policies and procedures.
Den konsentrasjonsrisiko som oppstår som følge av engasjementer med motparter, grupper av motparter med innbyrdes forbindelser og motparter i samme økonomiske sektor eller geografiske område, eller motparter med samme virksomhet eller råvare, og ved anvendelsen av teknikker for kredittrisikoreduksjon, og spesifikk risiko forbundet med store indirekte kredittengasjementer (f.eks. med en enkelt utsteder av sikkerhet), skal behandles og kontrolleres ved hjelp av skriftlige retningslinjer og framgangsmåter.
SECURITISATION RISK
VERDIPAPIRISERINGSRISIKO
The risks arising from securitisation transactions in relation to which the credit institutions are originator or sponsor shall be evaluated and addressed through appropriate policies and procedures, to ensure in particular that the economic substance of the transaction is fully reflected in the risk assessment and management decisions.
Den risiko som oppstår som følge av verdipapiriseringstransaksjoner som kredittinstitusjonen tar initiativ til eller organiserer, skal vurderes og behandles ved hjelp av hensiktsmessige retningslinjer og framgangsmåter, særlig for å sikre at det økonomiske innholdet i transaksjonen gjenspeiles fullt ut i avgjørelser om risikovurdering og
Liquidity plans to address the implications of both scheduled and early amortization shall exist at credit institutions which are originators of revolving securitisation transactions involving early amortisation provisions.
Likviditetsplaner for å håndtere følgene av både planlagt og tidlig amortisering skal foreligge hos kredittinstitusjoner som tar initiativ til løpende verdipapiriseringstransaksjoner med bestemmelser om tidlig amortisering.
MARKET RISK
Markedsrisiko
Policies and processes for the measurement and management of all material sources and effects of market risks shall be implemented.
Retningslinjer og framgangsmåter for måling og håndtering av alle vesentlige kilder for og virkninger av markedsrisiko skal innføres.
INTEREST RATE RISK ARISING FROM NON-TRADING ACTIVITIES
RENTERISIKO som følge av VIRKSOMHET UTENfor HANDELSPORTEFØLJEN
Systems shall be implemented to evaluate and manage the risk arising from potential changes in interest rates as they affect a credit institution's non-trading activities.
Det skal innføres systemer for å vurdere og håndtere risiko som følge av mulige endringer av rentesatser som vil kunne påvirke en kredittinstitusjons virksomhet utenfor handelsporteføljen.
Policies and processes to evaluate and manage the exposure to operational risk, including to low-frequency high-severity events, shall be implemented.
Det skal innføres strategier og framgangsmåter for å vurdere og håndtere eksponering for operasjonell risiko, herunder for hendelser som opptrer sjelden, men som er svært alvorlige.
Without prejudice to the definition laid down in Article 4(22), credit institutions shall articulate what constitutes operational risk for the purposes of those policies and procedures.
Uten at det berører definisjonen i artikkel 4 nr. 22 skal kredittinstitusjoner angi hva som utgjør operasjonell risiko med hensyn til de ovennevnte retningslinjer og framgangsmåter.
Contingency and business continuity plans shall be in place to ensure a credit institution's ability to operate on an ongoing basis and limit losses in the event of severe business disruption.
Det skal foreligge beredskapsplaner og planer for virksomhetens kontinuitet for å sikre en kredittinstitusjons mulighet til å videreføre driften og begrense tap i tilfelle av alvorlige forstyrrelser av virksomheten.
LIQUIDITY RISK
Likviditetsrisiko
Policies and processes for the measurement and management of their net funding position and requirements on an ongoing and forward-looking basis shall exist.
Det skal foreligge retningslinjer og framgangsmåter for måling og håndtering av kredittinstitusjoners løpende og framtidige nettofinansieringsposisjoner og –krav.
Alternative scenarios shall be considered and the assumptions underpinning decisions concerning the net funding position shall be reviewed regularly.
Alternative scenarier skal vurderes, og forutsetninger som ligger til grunn for avgjørelser om nettofinansieringsposisjonen, skal gjennomgås regelmessig.
Contingency plans to deal with liquidity crises shall be in place.
Det skal foreligge beredskapsplaner for håndtering av likviditetskriser.
EXPOSURES TO CENTRAL GOVERNMENTS OR CENTRAL BANKS
ENGASJEMENTER MED SENTRALMYNDIGHETER ELLER SENTRALBANKER
Without prejudice to points 2 to 7, exposures to central governments and central banks shall be assigned a 100 % risk weight.
Uten at det berører nr. 2
Subject to point 3, exposures to central governments and central banks for which a credit assessment by a nominated ECAI is available shall be assigned a risk weight according to Table 1 in accordance with the assignment by the competent authorities of the credit assessments of eligible ECAIs to six steps in a credit quality assessment scale.
I henhold til nr. 3 skal engasjementer med sentralmyndigheter og sentralbanker der en kredittvurdering foretatt av en utpekt ekstern kredittvurderingsinstitusjon er tilgjengelig, gis en risikovekt i henhold til tabell 1 i samsvar med vedkommende myndigheters plassering av kredittvurderingene fra valgbare eksterne kredittvurderingsinstitusjoner på ett av seks trinn på en vurderingsskala for kredittkvalitet.
Credit quality step
Risikoklasse
Risk weight
Risikovekt
Exposures to the European Central Bank shall be assigned a 0 % risk weight.
Engasjementer med Den europeiske sentralbank skal gis en risikovekt på 0 %.
Exposures in the national currency of the borrower
Engasjementer i låntakers nasjonale valuta
Exposures to Member States' central governments and central banks denominated and funded in the domestic currency of that central government and central bank shall be assigned a risk weight of 0 %.
Engasjementer med medlemsstatenes sentralmyndigheter og sentralbanker som er uttrykt og finansiert i vedkommende sentralmyndigheters og sentralbankers nasjonale valuta, skal gis en risikovekt på 0 %.
When the competent authorities of a third country which apply supervisory and regulatory arrangements at least equivalent to those applied in the Community assign a risk weight which is lower than that indicated in point 1 to 2 to exposures to their central government and central bank denominated and funded in the domestic currency, Member States may allow their credit institutions to risk weight such exposures in the same manner.
Når vedkommende myndigheter i en tredjestat som anvender tilsyns
Use of credit assessments by Export Credit Agencies
Bruk av kredittvurderinger foretatt av eksportkredittbyråer
Export Credit Agency credit assessments shall be recognised by the competent authorities if either of the following conditions is met:
Eksportkredittbyråers kredittvurderinger skal godkjennes av vedkommende myndigheter dersom ett av to følgende vilkår er oppfylt:
it is a consensus risk score from Export Credit Agencies participating in the OECD «Arrangement on Guidelines for Officially Supported Export Credits»; or
Dette er en konsensusbasert risikovurdering fra eksportkredittbyråer som er tilsluttet OECDs overenskomst om retningslinjer for statsstøttede eksportkreditter.
the Export Credit Agency publishes its credit assessments, and the Export Credit Agency subscribes to the OECD agreed methodology, and the credit assessment is associated with one of the eight minimum export insurance premiums (MEIP) that the OECD agreed methodology establishes.
Vedkommende eksportkredittbyrå offentliggjør sine kredittvurderinger, og eksportkredittbyrået anvender de metoder som er fastsatt av OECD, og kredittvurderingen er tilknyttet én av de åtte minstepremier for eksportforsikring som er fastsatt i henhold til OECDs metoder.
Exposures for which a credit assessment by an Export Credit Agency is recognised for risk weighting purposes shall be assigned a risk weight according to Table 2.
Engasjementer der en kredittvurdering foretatt av et eksportkredittbyrå er blitt godkjent for risikovektformål, skal gis en risikovekt i henhold til tabell 2.
MEIP
Minstepremier for eksportforsikring
EXPOSURES TO REGIONAL GOVERNMENTS OR LOCAL AUTHORITIES
ENGASJEMENTER MED REGIONALE ELLER LOKALE MYNDIGHETER
Without prejudice to points 9 to 11, exposures to regional governments and local authorities shall be risk weighted as exposures to institutions.
Uten at det berører nr. 9
This treatment is independent of the exercise of discretion as specified in Article 80(3).
Denne behandlingen er uavhengig av utøvelsen av det skjønn som er nevnt i artikkel 80 nr. 3.
Exposures to regional governments and local authorities shall be treated as exposures to the central government in whose jurisdiction they are established where there is no difference in risk between such exposures because of the specific revenue-raising powers of the former, and the existence of specific institutional arrangements the effect of which is to reduce their risk of default.
Engasjementer med regionale og lokale myndigheter skal behandles på samme måte som engasjementer med sentralmyndighetene i hvis jurisdiksjon de er etablert, dersom det ikke er noen forskjell i risiko mellom slike engasjementer på grunn av nevnte regionale og lokale myndigheters særlige myndighet til skattlegging, og dersom det finnes særlige institusjonelle ordninger som reduserer risikoen for mislighold.
Competent authorities shall draw up and make public the list of the regional governments and local authorities to be risk-weighted like central governments.
Vedkommende myndigheter skal utarbeide og offentliggjøre en liste over de regionale og lokale myndigheter som skal risikovektes på linje med sentralmyndigheter.
Exposures to churches and religious communities constituted in the form of a legal person under public law shall, in so far as they raise taxes in accordance with legislation conferring on them the right to do so, be treated as exposures to regional governments and local authorities, except that point 9 shall not apply.
Engasjementer med kirker og trossamfunn som er opprettet som juridiske personer i henhold til offentlig rett, skal i den utstrekning de inndriver skatter i samsvar med den lovgivning som gir dem rett til dette, behandles som engasjementer med regionale og lokale myndigheter, bortsett fra at nr. 9 ikke kommer til anvendelse.
In this case for the purposes of Article 89(1)(a), permission to apply Title V, Chapter 2, Section 3, subsection 1 shall not be excluded.
I dette tilfellet, og med hensyn til artikkel 89 nr. 1 bokstav a), skal tillatelse til å anvende avdeling V kapittel 2 avsnitt 3 underavsnitt 1 ikke utelukkes.
When competent authorities of a third country jurisdiction which apply supervisory and regulatory arrangements at least equivalent to those applied in the Community treat exposures to regional governments and local authorities as exposures to their central government, Member States may allow their credit institutions to risk weight exposures to such regional governments and local authorities in the same manner.
Når vedkommende myndigheter i en tredjestat som anvender tilsyns
EXPOSURES TO ADMINISTRATIVE BODIES AND NON-COMMERCIAL UNDERTAKINGS
ENGASJEMENTER MED ADMINISTRATIVE ORGANER OG IKKE
Without prejudice to points 13 to 17, exposures to administrative bodies and non-commercial undertakings shall be assigned a 100 % risk weight.
Uten at det berører nr. 13
Public Sector Entities
Offentlige foretak
Without prejudice to points 14 to 17, exposures to public sector entities shall be assigned a 100 % risk weight.
Uten at det berører nr. 14-17 skal engasjementer med offentlige foretak gis en risikovekt på 100 %.
Subject to the discretion of competent authorities, exposures to public sector entities may be treated as exposures to institutions.
Etter vedkommende myndigheters eget skjønn kan engasjementer med offentlige foretak behandles som engasjementer med institusjoner.
Exercise of this discretion by competent authorities is independent of the exercise of discretion as specified in Article 80(3).
Vedkommende myndigheters utøvelse av dette skjønn er uavhengig av utøvelsen av det skjønn som er nevnt i artikkel 80 nr. 3.
The preferential treatment for short-term exposures specified in points 31, 32 and 37 shall not be applied.
Fortrinnsbehandlingen for kortsiktige engasjementer som angitt i nr. 31, 32 og 37 kommer ikke til anvendelse.
In exceptional circumstances, exposures to public-sector entities may be treated as exposures to the central government in whose jurisdiction they are established where in the opinion of the competent authorities there is no difference in risk between such exposures because of the existence of an appropriate guarantee by the central government.
I unntakstilfeller kan engasjementer med offentlige foretak behandles på samme måte som engasjementer med sentralmyndighetene i hvis jurisdiksjon de er etablert, dersom det etter vedkommende myndigheters oppfatning ikke er noen forskjell i risiko mellom slike engasjementer fordi det foreligger en egnet garanti fra sentralmyndighetenes side.