natgillin/translations-raw huggingface dataset:
In order to allow the authorities responsible for combating money laundering or terrorist financing in third countries to trace the source of funds used for those purposes, transfers of funds from the Community to outside the Community should carry complete information on the payer.
For å gjøre det mulig for de myndigheter som har ansvar for å bekjempe hvitvasking av penger eller finansiering av terrorisme i tredjestater, å spore kilden til penger som anvendes til disse formål, bør pengeoverføringer fra Fellesskapet til land utenfor Fellesskapet inneholde fullstendige opplysninger om oppdragsgiveren.
Those authorities should be granted access to complete information on the payer only for the purposes of preventing, investigating and detecting money laundering or terrorist financing.
Disse myndigheter bør få tilgang til fullstendige opplysninger om oppdragsgiveren bare med sikte på å forebygge, etterforske og avdekke hvitvasking av penger eller finansiering av terrorisme.
For transfers of funds from a single payer to several payees to be sent in an inexpensive way in batch files containing individual transfers from the Community to outside the Community, provision should be made for such individual transfers to carry only the account number of the payer or a unique identifier provided that the batch file contains complete information on the payer.
For at pengeoverføringer fra én enkelt oppdragsgiver til flere begunstigede skal kunne sendes i rimeligere samlefiler som inneholder enkeltoverføringene fra Fellesskapet til mottakere utenfor Fellesskapet, bør disse enkeltoverføringene kunne inneholde bare oppdragsgiverens kontonummer eller en entydig identifikasjon, forutsatt at samlefilen inneholder fullstendige opplysninger om oppdragsgiveren.
In order to check whether the required information on the payer accompanies transfers of funds, and to help to identify suspicious transactions, the payment service provider of the payee should have effective procedures in place in order to detect whether information on the payer is missing.
For å kunne kontrollere om de nødvendige opplysninger om oppdragsgiveren følger pengeoverføringer, og for å bidra til å identifisere mistenkelige transaksjoner, bør den begunstigedes yter av betalingstjenester ha iverksatt effektive rutiner for å avdekke om opplysningene om oppdragsgiveren mangler.
Owing to the potential terrorist financing threat posed by anonymous transfers, it is appropriate to enable the payment service provider of the payee to avoid or correct such situations when it becomes aware that information on the payer is missing or incomplete.
Av hensyn til den potensielle risikoen for finansiering av terrorisme som anonyme overføringer utgjør, bør den begunstigedes yter av betalingstjenester settes i stand til å unngå eller korrigere slike situasjoner dersom vedkommende blir oppmerksom på at opplysninger om oppdragsgiveren mangler eller er ufullstendige.
In this regard, flexibility should be allowed as concerns the extent of information on the payer on a risk-sensitive basis.
I denne sammenheng bør det tillates en viss fleksibilitet med hensyn til omfanget av opplysninger om oppdragsgiveren på grunnlag av en risikovurdering.
In addition, the accuracy and completeness of information on the payer should remain the responsibility of the payment service provider of the payer.
Dessuten bør oppdragsgiverens yter av betalingstjenester fortsatt ha ansvaret for at opplysningene om oppdragsgiveren er nøyaktige og fullstendige.
Where the payment service provider of the payer is situated outside the territory of the Community, enhanced customer due diligence should be applied, in accordance with Directive 2005/60/EC, in respect of cross-border correspondent banking relationships with that payment service provider.
Dersom oppdragsgiverens yter av betalingstjenester er etablert utenfor Fellesskapets territorium, bør det anvendes utvidet kundekontroll, i samsvar med direktiv 2005/60/EF, med hensyn til korrespondentbankforbindelser på tvers av landegrenser med denne yteren av betalingstjenester.
Where guidance is given by national competent authorities as regards the obligations either to reject all transfers from a payment service provider which regularly fails to supply the required information on the payer or to decide whether or not to restrict or terminate a business relationship with that payment service provider, it should inter alia be based on the convergence of best practices and should also take into account the fact that the revised interpretative note to SR VII of the FATF allows third countries to set a threshold of EUR 1000 or USD 1000 for the obligation to send information on the payer, without prejudice to the objective of efficiently combating money laundering and terrorist financing.
Dersom de nasjonale vedkommende myndigheter gir retningslinjer med hensyn til plikten til enten å avvise alle overføringer fra en yter av betalingstjenester som regelmessig unnlater å gi de nødvendige opplysninger om oppdragsgiveren, eller beslutte om en forretningsforbindelse skal begrenses eller avsluttes med denne yteren av betalingstjenester, bør disse retningslinjene blant annet bygge på felles beste praksis og dessuten ta hensyn til at den reviderte fortolkningsnote til SR VII fra FATF gjør det mulig for tredjestater å fastsette en terskel på 1 000 euro eller 1 000 USD for plikten til å sende opplysninger om oppdragsgiveren, uten at dette berører målet om å bekjempe hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme på en effektiv måte.
In any event, the payment service provider of the payee should exercise special vigilance, assessing the risks, when it becomes aware that information on the payer is missing or incomplete, and should report suspicious transactions to the competent authorities, in accordance with the reporting obligations set out in Directive 2005/60/EC and national implementing measures.
Den begunstigedes yter av betalingstjenester bør under alle omstendigheter utvise særlig aktsomhet og vurdere risikoen dersom vedkommende blir oppmerksom på at opplysninger om oppdragsgiveren mangler eller er ufullstendige, og bør rapportere mistenkelige transaksjoner til vedkommende myndigheter, i samsvar med pliktene i direktiv 2005/60/EF og nasjonale gjennomføringstiltak.
The provisions on transfers of funds where information on the payer is missing or incomplete apply without prejudice to any obligations on payment service providers to suspend and/or reject transfers of funds which violate provisions of civil, administrative or criminal law.
Bestemmelsene om pengeoverføringer der opplysninger om oppdragsgiveren mangler eller er ufullstendige, får anvendelse uten at dette berører plikter for yteren av betalingstjenester til å innstille og/eller avvise pengeoverføringer som bryter med sivilrettslige, forvaltningsrettslige eller strafferettslige bestemmelser.
Until technical limitations that may prevent intermediary payment service providers from satisfying the obligation to transmit all the information they receive on the payer are removed, those intermediary payment service providers should keep records of that information.
Inntil de tekniske begrensninger som kan hindre ytere av mellomliggende betalingstjenester i å oppfylle plikten til å overføre alle opplysninger de mottar om oppdragsgiveren, er fjernet, bør disse yterne av mellomliggende betalingstjenester oppbevare disse opplysningene.
Such technical limitations should be removed as soon as payment systems are upgraded.
Slike tekniske begrensninger bør fjernes så snart betalingssystemene blir oppgradert.
Since in criminal investigations it may not be possible to identify the data required or the individuals involved until many months, or even years, after the original transfer of funds, it is appropriate to require payment service providers to keep records of information on the payer for the purposes of preventing, investigating and detecting money laundering or terrorist financing.
Ettersom det i forbindelse med etterforskning av forbrytelser ikke alltid er mulig å identifisere de nødvendige data eller involverte enkeltpersoner før etter mange måneder, eller til og med år, etter den opprinnelige pengeoverføringen, bør det kreves at ytere av betalingstjenester oppbevarer opplysninger om oppdragsgiveren med sikte på å forebygge, etterforske og avdekke hvitvasking av penger eller finansiering av terrorisme.
This period should be limited.
Dette tidsrommet bør være begrenset.
To enable prompt action to be taken in the fight against terrorism, payment service providers should respond promptly to requests for information on the payer from the authorities responsible for combating money laundering or terrorist financing in the Member State where they are situated.
For å gjøre det mulig raskt å treffe tiltak i kampen mot terrorisme bør ytere av betalingstjenester svare raskt på anmodninger om opplysninger om oppdragsgiveren fra de myndigheter som har ansvar for å bekjempe hvitvasking av penger eller finansiering av terrorisme i de medlemsstater der de befinner seg.
The number of working days in the Member State of the payment service provider of the payer determines the number of days to respond to requests for information on the payer.
Antallet virkedager i medlemsstaten til yteren av betalingstjenester avgjør antallet dager for besvarelse av anmodninger om opplysninger om oppdragsgiveren.
Given the importance of the fight against money laundering and terrorist financing, Member States should lay down effective, proportionate and dissuasive penalties in national law for failure to comply with this Regulation.
På bakgrunn av den betydning kampen mot hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme har, bør medlemsstatene i sin nasjonale lovgivning fastsette sanksjoner som er virkningsfulle, står i forhold til overtredelsen og virker avskrekkende, for manglende overholdelse av denne forordning.
A number of countries and territories which do not form part of the territory of the Community share a monetary union with a Member State, form part of the currency area of a Member State or have signed a monetary convention with the European Community represented by a Member State, and have payment service providers that participate directly or indirectly in the payment and settlement systems of that Member State.
En rekke stater og territorier som ikke utgjør en del av Fellesskapets territorium, inngår i en monetær union med en medlemsstat, inngår i en medlemsstats valutaområde eller har undertegnet en monetær avtale med Det europeiske fellesskap representert ved en medlemsstat, og har ytere av betalingstjenester som deltar direkte eller indirekte i betalings- og oppgjørssystemer i denne medlemsstaten.
In order to avoid the application of this Regulation to transfers of funds between the Member States concerned and those countries or territories having a significant negative effect on the economies of those countries or territories, it is appropriate to provide for the possibility for such transfers of funds to be treated as transfers of funds within the Member States concerned.
For å unngå at anvendelsen av denne forordning på pengeoverføringer mellom de berørte medlemsstater og disse statene eller territoriene får en betydelig negativ virkning på økonomien i disse statene eller territoriene, bør det åpnes for at slike pengeoverføringer kan behandles som pengeoverføringer innenfor de berørte medlemsstater.
In order not to discourage donations for charitable purposes, it is appropriate to authorise Member States to exempt payment services providers situated in their territory from collecting, verifying, recording, or sending information on the payer for transfers of funds up to a maximum amount of EUR 150 executed within the territory of that Member State.
For ikke å hindre at det gis gaver til veldedige formål, bør medlemsstatene kunne unnta ytere av betalingstjenester som er etablert på deres territorium, fra kravet om å samle inn, kontrollere, registrere eller sende opplysninger om oppdragsgiveren for pengeoverføringer på inntil 150 euro som utføres innenfor medlemsstatens territorium.
It is also appropriate to make this option conditional upon requirements to be met by non-profit organisations, in order to allow Member States to ensure that this exemption does not give rise to abuse by terrorists as a cover for or a means of facilitating the financing of their activities.
Denne mulighet bør også gjøres betinget av at kravene oppfylles av ideelle organisasjoner, slik at medlemsstatene kan sikre at dette unntaket ikke misbrukes av terrorister til å dekke over eller lette finansieringen av deres virksomhet.
Since the objectives of this Regulation cannot be sufficiently achieved by the Member States and can therefore, by reason of the scale or effects of the action, be better achieved at Community level, the Community may adopt measures, in accordance with the principle of subsidiarity as set out in Article 5 of the Treaty.
Ettersom målene for denne forordning ikke kan nås i tilstrekkelig grad av medlemsstatene og derfor på grunn av tiltakets omfang og virkninger bedre kan nås på fellesskapsplan, kan Fellesskapet treffe tiltak i samsvar med nærhetsprinsippet som fastsatt i traktatens artikkel 5.
In order to establish a coherent approach in the field of combating money laundering and terrorist financing, the main provisions of this Regulation should apply from the same date as the relevant provisions adopted at international level —
For å fastsette en enhetlig metode på området hvitvasking av penger og bekjempelse av terrorisme bør de viktigste bestemmelsene i denne forordning anvendes fra samme dato som de relevante bestemmelser som vedtas på internasjonalt plan —
Home Member State competent authorities shall require that every credit institution have robust governance arrangements, which include a clear organisational structure with well-defined, transparent and consistent lines of responsibility, effective processes to identify, manage, monitor and report the risks it is or might be exposed to, adequate internal control mechanisms, including sound administration and accounting procedures, and remuneration policies and practices that are consistent with and promote sound and effective risk management.’;
Vedkommende myndigheter i hjemstaten skal kreve at alle kredittinstitusjoner har solide ordninger for foretaksstyring, herunder en klar organisasjonsstruktur med veldefinerte, åpne og konsekvente ansvarslinjer, effektive prosesser for å identifisere, håndtere, overvåke og rapportere den risiko institusjonen er eller kan være utsatt for, og hensiktsmessige internkontrollordninger, forsvarlig forvaltnings
SUBJECT MATTER, DEFINITIONS AND SCOPE
FORMÅL, DEFINISJONER OG VIRKEOMRÅDE
This Regulation lays down rules on information on the payer to accompany transfers of funds for the purposes of the prevention, investigation and detection of money laundering and terrorist financing.
I denne forordning fastsettes regler for opplysninger om oppdragsgiveren som skal følge pengeoverføringer med sikte på å forebygge, etterforske og avdekke hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme.
‘terrorist financing’ means the provision or collection of funds within the meaning of Article 1(4) of Directive 2005/60/EC;
«finansiering av terrorisme» framskaffelse eller innsamling av midler i henhold til artikkel 1 nr. 4 i direktiv 2005/60/EF,
‘money laundering’ means any conduct which, when committed intentionally, is regarded as money laundering for the purposes of Article 1(2) or (3) of Directive 2005/60/EC;
«hvitvasking av penger» enhver handling som når den utføres med forsett, anses som hvitvasking av penger i henhold til artikkel 1 nr. 2 eller 3 i direktiv 2005/60/EF,
‘payer’ means either a natural or legal person who holds an account and allows a transfer of funds from that account, or, where there is no account, a natural or legal person who places an order for a transfer of funds;
«oppdragsgiver» en fysisk eller juridisk person som innehar en konto og tillater en pengeoverføring fra denne kontoen, eller, dersom det ikke finnes en konto, en fysisk eller juridisk person som bestiller en pengeoverføring,
‘payee’ means a natural or legal person who is the intended final recipient of transferred funds;
«begunstiget» en fysisk eller juridisk person som er den tiltenkte endelige mottaker av pengeoverføringen,
‘payment service provider’ means a natural or legal person whose business includes the provision of transfer of funds services;
«yter av betalingstjenester» en fysisk eller juridisk person hvis virksomhet omfatter yting av pengeoverføringstjenester,
‘intermediary payment service provider’ means a payment service provider, neither of the payer nor of the payee, that participates in the execution of transfers of funds;
«yter av mellomliggende betalingstjenester» en yter av betalingstjenester som verken er oppdragsgiverens eller den begunstigedes yter av betalingstjenester, og som deltar i utføringen av pengeoverføringene,
‘transfer of funds’ means any transaction carried out on behalf of a payer through a payment service provider by electronic means, with a view to making funds available to a payee at a payment service provider, irrespective of whether the payer and the payee are the same person;
«pengeoverføring» enhver transaksjon som utføres elektronisk på vegne av en oppdragsgiver gjennom en yter av betalingstjenester, med sikte på å stille pengebeløp til rådighet for en begunstiget hos en yter av betalingstjenester, uavhengig av om oppdragsgiveren og den begunstigede er samme person,
‘batch file transfer’ means several individual transfers of funds which are bundled together for transmission;
«samleoverføring» flere enkeltoverføringer av penger som sendes samlet,
‘unique identifier’ means a combination of letters, numbers or symbols, determined by the payment service provider, in accordance with the protocols of the payment and settlement system or messaging system used to effect the transfer of funds.
«entydig identifikasjon» en kombinasjon av bokstaver, tall eller symboler som fastsettes av yteren av betalingstjenester i samsvar med protokoller for betalings- og oppgjørssystemer eller meldingssystemer som anvendes til å utføre pengeoverføringen.
This Regulation shall apply to transfers of funds, in any currency, which are sent or received by a payment service provider established in the Community.
Denne forordning får anvendelse på pengeoverføringer, i enhver valuta, som sendes eller mottas av en yter av betalingstjenester som er etablert i Fellesskapet.
This Regulation shall not apply to transfers of funds carried out using a credit or debit card, provided that:
Denne forordning får ikke anvendelse på pengeoverføringer som utføres ved hjelp av et kreditt- eller debetkort, forutsatt at
a unique identifier, allowing the transaction to be traced back to the payer, accompanies such transfer of funds.
en entydig identifikasjon som gjør det mulig å spore overføringen tilbake til oppdragsgiveren, følger en slik pengeoverføring.
a unique identifier, allowing the transaction to be traced back to the payer, accompanies the transfer of funds;
en entydig identifikasjon som gjør det mulig å spore overføringen tilbake til oppdragsgiveren, følger pengeoverføringen,
Where a Member State chooses to apply the derogation set out in Article 11(5)(d) of Directive 2005/60/EC, this Regulation shall not apply to transfers of funds using electronic money covered by that derogation, except where the amount transferred exceeds EUR 1000.
Dersom en medlemsstat velger å anvende unntaket fastsatt i artikkel 11 nr. 5 bokstav d) i direktiv 2005/60/EF, får denne forordning ikke anvendelse på pengeoverføringer utført ved hjelp av elektroniske penger, som omfattes av nevnte unntak, med mindre det overførte beløpet overstiger 1 000 euro.
Without prejudice to paragraph 3, this Regulation shall not apply to transfers of funds carried out by means of a mobile telephone or any other digital or Information Technology (IT) device, when such transfers are pre-paid and do not exceed EUR 150.
Med forbehold for nr. 3 får denne forordning ikke anvendelse på pengeoverføringer som utføres ved hjelp av en mobiltelefon eller en annen digital eller informasjonsteknologisk innretning (IT-innretning), dersom slike overføringer er forhåndsbetalt og ikke overstiger 150 euro.
This Regulation shall not apply to transfers of funds carried out by means of a mobile telephone or any other digital or IT device, when such transfers are post-paid and meet all of the following conditions:
Denne forordning får ikke anvendelse på pengeoverføringer som utføres ved hjelp av en mobiltelefon eller en annen digital innretning eller IT-innretning, dersom slike overføringer er forhåndsbetalt og oppfyller alle følgende vilkår:
the payment service provider is subject to the obligations set out in Directive 2005/60/EC.
yteren av betalingstjenester omfattes av pliktene i direktiv 2005/60/EF.
the application of Article 3 with regard to further experience of the possible misuse of electronic money, as defined in Article 1(3) of Directive 2000/46/EC, and other newly-developed means of payment, for the purposes of money laundering and terrorist financing.
anvendelsen av artikkel 3 med hensyn til videre erfaringer med mulig misbruk av elektroniske penger, som definert i artikkel 1 nr. 3 i direktiv 2000/46/EF, og andre nye betalingsmidler som utvikles med sikte på hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme.
Member States may decide not to apply this Regulation to transfers of funds within that Member State to a payee account permitting payment for the provision of goods or services if:
Medlemsstatene kan beslutte ikke å anvende denne forordning på pengeoverføringer innenfor medlemsstaten til en begunstigets konto som muliggjør betaling for yting av varer eller tjenester, dersom
a)	the payment service provider of the payee is subject to the obligations set out in Directive 2005/60/EC;
a)	den begunstigedes yter av betalingstjenester omfattes av pliktene i direktiv 2005/60/EF,
b)	the payment service provider of the payee is able by means of a unique reference number to trace back, through the payee, the transfer of funds from the natural or legal person who has an agreement with the payee for the provision of goods and services;
b)	den begunstigedes yter av betalingstjenester ved hjelp av et entydig referansenummer via den begunstigede kan tilbakespore pengeoverføringen fra den fysiske eller juridiske personen som har en avtale med den begunstigede om yting av varer eller tjenester,
c)	the amount transacted is EUR 1000 or less.
c)	det overførte beløp ikke overstiger 1 000 euro.
Member States making use of this derogation shall inform the Commission thereof.
Medlemsstater som benytter seg av dette unntaket, skal underrette Kommisjonen om det.
This Regulation shall not apply to transfers of funds:
Denne forordning får ikke anvendelse på pengeoverføringer
a)	where the payer withdraws cash from his or her own account;
a)	der oppdragsgiveren hever kontanter fra sin egen konto,
b)	here there is a debit transfer authorisation between two parties permitting payments between them through accounts, provided that a unique identifier accompanies the transfer of funds, enabling the natural or legal person to be traced back;
b)	der det foreligger en debetoverføringstillatelse mellom to parter som muliggjør betalinger mellom dem via kontoer, forutsatt at en unik identifikasjon følger pengeoverføringen og gjør det mulig å tilbakespore den fysiske eller juridiske personen,
c)	where truncated cheques are used;
c)	der det anvendes trunkerte sjekker,
d)	to public authorities for taxes, fines or other levies within a Member State;
d)	til offentlige myndigheter til betaling av skatter, bøter eller andre avgifter innenfor en medlemsstat,
e)	where both the payer and the payee are payment service providers acting on their own behalf.
e)	der både oppdragsgiveren og den begunstigede er ytere av betalingstjenester som opptrer på egne vegne.
OBLIGATIONS ON THE PAYMENT SERVICE PROVIDER OF THE PAYER
PLIKTER FOR OPPDRAGSGIVERENS YTER AV BETALINGSTJENESTER
Complete information on the payer
Fullstendige opplysninger om oppdragsgiveren