natgillin/translations-raw huggingface dataset:
In addition to the risk-weighted exposure amounts calculated in respect of its securitisation positions, an originator credit institution shall be required to calculate a risk-weighted exposure amount according to the methodology set out in points 16 to 33 when it sells revolving exposures into a securitisation that contains an early amortisation provision.
I tillegg til de risikovektede engasjementsbeløpene som er beregnet med hensyn til dens verdipapiriseringsposisjoner, skal en initiativtakende kredittinstitusjon beregne et risikovektet engasjementsbeløp i samsvar med metoden i nr. 16
For the purposes of point 68, points 70 and 71 shall replace points 19 and 20.
Med hensyn til nr. 68 skal nr. 70 og 71 erstatte nr. 19 og 20.
For the purposes of these provisions, «originators interest» shall be the sum of:
Med hensyn til disse bestemmelsene skal «initiativtakende institusjons interesse» være summen av
the exposure value of that notional Part of a pool of drawn amounts sold into a securitisation, the proportion of which in relation to the amount of the total pool sold into the structure determines the proportion of the cash flows generated by principal and interest collections and other associated amounts which are not available to make payments to those having securitisation positions in the securitisation; plus
engasjementsverdien av den nominelle del av en gruppe av trukne beløp som er solgt til en verdipapirisering, der andelen av denne i forhold til beløpet for den samlede gruppen som er solgt til strukturen, bestemmer andelen av kontantstrømmene som er generert av hovedstol og renter, og andre tilknyttede beløp som ikke er tilgjengelige for å foreta betalinger til dem som innehar verdipapiriseringsposisjoner i verdipapiriseringen, pluss
the exposure value of that Part of the pool of undrawn amounts of the credit lines, the drawn amounts of which have been sold into the securitisation, the proportion of which to the total amount of such undrawn amounts is the same as the proportion of the exposure value described in point (a) to the exposure value of the pool of drawn amounts sold into the securitisation.
engasjementsverdien av den del av gruppen av ikke
To qualify as such, the originator's interest may not be subordinate to the investors' interest.
For å kvalifisere til dette kan initiativtakende institusjons interesse ikke være etterstilt investorenes interesse.
«Investors' interest» means the exposure value of the notional part of the pool of drawn amounts not falling within point (a) plus the exposure value of that part of the pool of undrawn amounts of credit lines, the drawn amounts of which have been sold into the securitisation, not falling within point (b).
Med «investorenes interesse» menes engasjementsverdien av den nominelle delen av gruppen av trukne beløp som ikke faller inn under bokstav a), pluss engasjementsverdien av den delen av gruppen av ikke
The exposure of the originator credit institution associated with its rights in respect of that Part of the originator's interest described in point 70(a) shall not be considered a securitisation position but as a pro rata exposure to the securitised drawn amounts exposures as if they had not been securitised in an amount equal to that described in point 70(a).
Den initiativtakende kredittinstitusjons engasjement, som er knyttet til dens rettigheter med hensyn til den delen av den initiativtakende institusjons interesse som er beskrevet i nr. 70 bokstav a), skal ikke anses som en verdipapiriseringsposisjon, men som et pro rata
The originator credit institution shall also be considered to have a pro rata exposure to the undrawn amounts of the credit lines, the drawn amounts of which have been sold into the securitisation, in an amount equal to that described in point 70(b).
Den initiativtakende kredittinstitusjon skal også anses for å ha et pro rata
The risk-weighted exposure amount of a securitisation position to which a 1250 % risk weight is assigned may be reduced by 12,5 times the amount of any value adjustments made by the credit institution in respect of the securitised exposures.
Det risikovektede engasjementsbeløpet til en verdipapiriseringsposisjon som er gitt en risikovekt på 1 250 %, kan reduseres med 12,5 ganger beløpet av alle verdijusteringer foretatt av kredittinstitusjonen med hensyn til de verdipapiriserte engasjementene.
To the extent that value adjustments are taken account of for this purpose they shall not be taken account of for the purposes of the calculation indicated in Annex VII, Part 1, point 36.
I den utstrekning verdijusteringene tas hensyn til for dette formål, skal de ikke tas hensyn til ved beregningen angitt i vedlegg VII del 1 nr. 36.
The risk-weighted exposure amount of a securitisation position may be reduced by 12,5 times the amount of any value adjustments made by the credit institution in respect of the position.
Det risikovektede engasjementsbeløpet til en verdipapiriseringsposisjon kan reduseres med 12,5 ganger beløpet av alle verdijusteringer foretatt av kredittinstitusjonen med hensyn til posisjonen.
As provided in Article 66(2), in respect of a securitisation position in respect of which a 1250 % risk weight applies, credit institutions may, as an alternative to including the position in their calculation of risk-weighted exposure amounts, deduct from own funds the exposure value of the position.
Som fastsatt i artikkel 66 nr. 2 kan kredittinstitusjoner med hensyn til en verdipapiriseringsposisjon som er gitt en risikovekt på 1 250 %, som et alternativ til å inkludere posisjonen i sin beregning av risikovektede engasjementsbeløp, trekke engasjementsverdien av posisjonen fra ansvarlig kapital.
the exposure value of the position may be derived from the risk-weighted exposure amounts taking into account any reductions made in accordance with points 72 and 73;
kan engasjementsverdien av posisjonen utledes fra de risikovektede engasjementsbeløpene, idet det tas hensyn til eventuelle reduksjoner som er foretatt i samsvar med nr. 72 og 73,
the calculation of the exposure value may reflect eligible funded protection in a manner consistent with the methodology prescribed in points 60 to 67; and
kan beregningen av engasjementsverdien gjenspeile godtakbar finansiert beskyttelse på en måte som er i samsvar med metoden fastsatt i nr. 60
where the Supervisory Formula Method is used to calculate risk-weighted exposure amounts and L < K
dersom den formelbaserte tilsynsmetoden er benyttet til å beregne risikovektede engasjementsbeløp og L < K
Where a credit institution makes use of the alternative indicated in point 74, 12,5 times the amount deducted in accordance with that point shall, for the purposes of point 45, be subtracted from the amount specified in point 45 as the maximum risk-weighted exposure amount to be calculated by the credit institutions there indicated.
Når en kredittinstitusjon gjør bruk av alternativet i nr. 74, skal 12,5 ganger det beløp som er trukket fra i henhold til nevnte nummer, trekkes fra det beløp som er angitt i nr. 45 som det høyeste risikovektede engasjementsbeløpet som skal beregnes av de kredittinstitusjonene som er nevnt der.
CAPITAL REQUIREMENT
KAPITALKRAV
Under the Basic Indicator Approach, the capital requirement for operational risk is equal to 15 % of the relevant indicator defined in points 2 to 9.
I henhold til basismetoden er kapitalkravet for operasjonell risiko lik 15 % av den relevante indikatoren som er definert i nr. 2
RELEVANT INDICATOR
RELEVANT INDIKATOR
The relevant indicator is the average over three years of the sum of net interest income and net non-interest income.
Relevant indikator er gjennomsnittet over tre år av summen av netto renteinntekt og nettoinntekt som ikke er renter.
The three-year average is calculated on the basis of the last three twelve-monthly observations at the end of the financial year.
Det treårige gjennomsnittet blir beregnet på grunnlag av de siste tre tolvmånedersobservasjonene ved avslutningen av regnskapsåret.
If for any given observation, the sum of net interest income and net non-interest income is negative or equal to zero, this figure shall not be taken into account in the calculation of the three-year average.
Dersom summen av netto renteinntekt og nettoinntekter som ikke er renter, for en gitt observasjon er negativ eller lik null, skal det ikke tas hensyn til dette tallet ved beregning av treårsgjennomsnittet.
The relevant indicator shall be calculated as the sum of positive figures divided by the number of positive figures.
Relevant indikator skal beregnes som summen av positive tall dividert med antallet positive tall.
Credit institutions subject to Directive 86/635/EEC
Kredittinstitusjoner som er omfattet av direktiv 86/635/EØF
Based on the accounting categories for the profit and loss account of credit institutions under Article 27 of Directive 86/635/EEC, the relevant indicator shall be expressed as the sum of the elements listed in Table 1.
På grunnlag av regnskapskategoriene for kredittinstitusjoners resultatregnskap i henhold til artikkel 27 i direktiv 86/635/EØF skal relevant indikator uttrykkes som summen av postene i tabell 1.
These elements may need to be adjusted to reflect the qualifications in points 7 and 8.
Det kan være nødvendig å justere disse postene for å gjenspeile forbeholdene i nr. 7 og 8.
Interest receivable and similar income
Renter til gode og tilsvarende inntekt
Interest payable and similar charges
Rentekostnader og tilsvarende kostnader
Income from shares and other variable/fixed-yield securities
Inntekter av aksjer og andre verdipapirer med variabel/fast avkastning
Commissions/fees receivable
Provisjonsinntekter
Commissions/fees payable
Provisjonsutgifter
Net profit or net loss on financial operations
Nettoresultat av finansielle transaksjoner
Qualifications
Forbehold
The indicator shall be calculated before the deduction of any provisions and operating expenses.
Indikatoren skal beregnes før fradrag av eventuelle avsetninger og driftskostnader.
Operating expenses shall include fees paid for outsourcing services rendered by third parties which are not a parent or subsidiary of the credit institution or a subsidiary of a parent which is also the parent of the credit institution.
Driftskostnader skal omfatte gebyrer betalt for utsetting av tjenester som utføres av tredjemann som ikke er et morforetak eller datterforetak av kredittinstitusjonen, eller et datterforetak av et morforetak som også er morforetaket til kredittinstitusjonen.
Expenditure on the outsourcing of services rendered by third parties may reduce the relevant indicator if the expenditure is incurred from an undertaking subject to supervision under, or equivalent to, this Directive.
Utgifter til utsetting av tjenester som utføres av tredjemann, kan redusere den relevante indikatoren dersom utgiftene innkreves av et foretak som er underlagt tilsyn i henhold til dette direktiv, eller tilsvarende tilsyn.
The following elements shall not be used in the calculation of the relevant indicator:
Følgende poster skal ikke benyttes ved beregning av relevant indikator:
Realised profits/losses from the sale of non-trading book items;
Realisert fortjeneste/tap ved salg av poster utenfor handelsporteføljen.
Income from extraordinary or irregular items;
Inntekt fra ekstraordinære eller uregelmessige poster.
Income derived from insurance.
Inntekt fra forsikring.
When revaluation of trading items is part of the profit and loss statement, revaluation could be included.
Når en verdiregulering av poster i handelsporteføljen er en del av resultatet, kan den inkluderes.
When Article 36 (2) of Directive 86/635/EEC is applied, revaluation booked in the profit and loss account should be included.
Når artikkel 36 nr. 2 i direktiv 86/635/EØF anvendes, bør verdiregulering bokført i resultatet inkluderes.
Credit institutions subject to a different accounting framework
Kredittinstitusjoner som er underlagt en annen regnskapsramme
When credit institutions are subject to an accounting framework different from the one established by Directive 86/635/EEC, they should calculate the relevant indicator on the basis of data that best reflect the definition set out in points 2 to 8.
Når kredittinstitusjoner er underlagt en annen regnskapsramme enn den som er fastsatt ved direktiv 86/635/EØF, bør de beregne relevant indikator på grunnlag av data som best gjenspeiler definisjonen i nr. 2
Under the Standardised Approach, the capital requirement for operational risk is the average over three years of the risk-weighted relevant indicators calculated each year across the business lines referred to in Table 2.
I henhold til standardmetoden er kapitalkravet for operasjonell risiko gjennomsnittet over tre år av risikovektede relevante indikatorer, beregnet hvert år på tvers av forretningsområder som omhandlet i tabell 2.
In each year, a negative capital requirement in one business line, resulting from a negative relevant indicator may be imputed to the whole.
For hvert år kan et negativt kapitalkrav i et forretningsområde, som er resultat av en negativ relevant indikator, innberegnes i helheten.
However, where the aggregate capital charge across all business lines within a given year is negative, then the input to the average for that year shall be zero.
Dersom det samlede kapitalkrav på tvers av alle forretningsområder i et gitt år er negative, skal imidlertid verdien som innberegnes i gjennomsnittet for det året, være lik null.
Business line
Forretningsområde
List of activities
Virksomhet
Corporate finance
Foretaksfinansiering
Underwriting of financial instruments and/or placing of financial instruments on a firm commitment basis
Garantistillelse for finansielle instrumenter og/eller plassering av finansielle instrumenter på grunnlag av en fast forpliktelse
Services related to underwriting
Tjenester knyttet til garantistillelse
Advice to undertakings on capital structure, industrial strategy and related matters and advice and services relating to the mergers and the purchase of undertakings
Rådgivning til foretak om kapitalstruktur og foretaksstrategi og tilknyttede spørsmål, rådgivning og tjenester i forbindelse med fusjoner og oppkjøp av foretak
Investment research and financial analysis and other forms of general recommendation relating to transactions in financial instruments
Investerings- og finansanalyser og andre former for allmenne anbefalinger i forbindelse med transaksjoner med finansielle instrumenter
Trading and sales
Handel og salg
Dealing on own account
Handel for egen regning
Reception and transmission of orders in relation to one or more financial instruments
Mottak og formidling av ordrer i forbindelse med ett eller flere finansielle instrumenter
Execution of orders on behalf of clients
Utførelse av ordrer på vegne av kunder
Placing of financial instruments without a firm commitment basis
Plassering av finansielle instrumenter uten fast forpliktelse
Operation of Multilateral Trading Facilities
Drift av multilaterale handelssystemer
Retail brokerage
Detaljkundemekling
Activities with a individual physical persons or with small and medium sized entities meeting the criteria set out in Article 79 for the retail exposure class)
(Virksomhet med fysiske personer eller med små og mellomstore foretak som oppfyller kriteriene i artikkel 79 for detaljkundeengasjementer)
Commercial banking
Forretningsbankvirksomhet
Lending
Utlån
Retail banking
Bankvirksomhet rettet mot detaljkunder
Payment and settlement
Betaling og oppgjør
Money transmission services,
Betalingsformidling
Issuing and administering means of payment
Utstedelse og forvaltning av betalingsmidler
Agency services
Tilknyttede tjenester
Safekeeping and administration of financial instruments for the account of clients, including custodianship and related services such as cash/collateral management
Oppbevaring og forvaltning av finansielle instrumenter for kunders regning, herunder depotvirksomhet og tilknyttede tjenester som likviditetsstyring/håndtering av sikkerhet
Asset management
Kapitalforvaltning
Portfolio management
Porteføljeforvaltning
Managing of UCITS
Forvaltning av UCITS-fond
Other forms of asset management
Andre former for kapitalforvaltning
Competent authorities may authorise a credit institution to calculate its capital requirement for operational risk using an alternative standardised approach, as set out in points 5 to 11.
Vedkommende myndigheter kan tillate at en kredittinstitusjon beregner sine kapitalkrav for operasjonell risiko ved hjelp av en alternativ standardmetode som angitt i nr. 5
PRINCIPLES FOR BUSINESS LINE MAPPING
PRINSIPPER FOR INNPLASSERING AV FORRETNINGSOMRÅDER
Credit institutions must develop and document specific policies and criteria for mapping the relevant indicator for current business lines and activities into the standardised framework.
Kredittinstitusjoner skal utvikle og dokumentere særlige retningslinjer og kriterier for innplassering av relevant indikator for gjeldende forretningsområder og
The criteria must be reviewed and adjusted as appropriate for new or changing business activities and risks.
Kriteriene skal gjennomgås og justeres i forbindelse med ny eller endret forretningsvirksomhet og risiko.
The principles for business line mapping are:
Prinsippene for innplassering av forretningsområder er følgende:
all activities must be mapped into the business lines in a mutually exclusive and jointly exhaustive manner;
All virksomhet skal innplasseres i forretningsområder uten overlapping slik at de omfatter hele forretningsområdet.
any activity which cannot be readily mapped into the business line framework, but which represents an ancillary function to an activity included in the framework, must be allocated to the business line it supports.
En virksomhet som ikke umiddelbart kan innplasseres innenfor rammen av forretningsområder, men som utgjør en støttefunksjon til en virksomhet som omfattes av rammen, skal anses å tilhøre det forretningsområdet den støtter.
If more than one business line is supported through the ancillary activity, an objective-mapping criterion must be used;
Dersom flere forretningsområder støttes av tilleggsvirksomheten, skal det benyttes et objektivt kriterium for innplassering.
if an activity cannot be mapped into a particular business line then the business line yielding the highest percentage must be used.
Dersom en virksomhet ikke kan innplasseres i et bestemt forretningsområde, skal det forretningsområdet som gir den høyeste prosentdelen, benyttes.
The same business line equally applies to any associated ancillary activity;
Samme forretningsområde skal også anvendes på enhver tilknyttet tilleggsvirksomhet.
credit institutions may use internal pricing methods to allocate the relevant indicator between business lines.
Kredittinstitusjoner kan benytte interne metoder for prisfastsettelse for å fordele relevant indikator mellom forretningsområder.
Costs generated in one business line which are imputable to a different business line may be reallocated to the business line to which they pertain, for instance by using a treatment based on internal transfer costs between the two business lines;
Utgifter som er generert i ett forretningsområde, men som kan tilskrives et annet forretningsområde, kan omfordeles til det forretningsområdet de tilhører, for eksempel ved å benytte en behandling basert på interne overføringskostnader mellom de to forretningsområdene.
the mapping of activities into business lines for operational risk capital purposes must be consistent with the categories used for credit and market risks;
Innplasseringen av virksomhet i forretningsområder for å beregne kapitalkrav for operasjonell risiko skal være i samsvar med kategoriene som benyttes for kreditt
senior management is responsible for the mapping policy under the control of the governing bodies of the credit institution; and
Den øverste administrative ledelsen er ansvarlig for innplasseringsprinsippene under kontroll av kredittinstitusjonens styringsorganer.
the mapping process to business lines must be subject to independent review.
Framgangsmåten for innplassering i forretningsområder skal være underlagt uavhengig revisjon.
ALTERNATIVE INDICATORS FOR CERTAIN BUSINESS LINES
ALTERNATIVE INDIKATORER FOR VISSE FORRETNINGSOMRÅDER
Modalities
Nærmere bestemmelser
The competent authorities may authorise the credit institution to use an alternative relevant indicator for the business lines: retail banking and commercial banking.
Vedkommende myndigheter kan tillate at kredittinstitusjonen benytter en alternativ relevant indikator for forretningsområdene detaljkunde
For these business lines, the relevant indicator shall be a normalised income indicator equal to the three-year average of the total nominal amount of loans and advances multiplied by 0,035.
For disse forretningsområdene skal relevant indikator være en normalisert inntektsindikator tilsvarende det treårige gjennomsnittet av samlet nominelt beløp for lån og forskudd, multiplisert med 0,035.
For the retail and/or commercial banking business lines, the loans and advances shall consist of the total drawn amounts in the corresponding credit portfolios.
For forretningsområdene detaljkunde
For the commercial banking business line, securities held in the non trading book shall also be included.
For forretningsbankvirksomhet skal verdipapirer som innehas utenfor handelsporteføljen, også omfattes.
The authorisation to use alternative relevant indicators shall be subject to the conditions in points 9 to 11.
Tillatelse til å benytte alternative relevante indikatorer skal være underlagt vilkårene i nr. 9
The credit institution meets the qualifying criteria set out in point 12.
Kredittinstitusjonen skal oppfylle kvalifiseringskriteriene i nr. 12.
Conditions specific to retail banking and commercial banking
Særlige vilkår for detaljkunde
The credit institution is overwhelmingly active in retail and/or commercial banking activities, which shall account for at least 90 % of its income.
Kredittinstitusjonen driver hovedsakelig virksomhet innenfor detaljkunde
The credit institution is able to demonstrate to the competent authorities that a significant proportion of its retail and/or commercial banking activities comprise loans associated with a high PD, and that the alternative standardised approach provides an improved basis for assessing the operational risk.
Kredittinstitusjonen skal kunne godtgjøre overfor vedkommende myndigheter at en betydelig del av dens detaljkunde
QUALIFYING CRITERIA
KVALIFISERINGSKRITERIER
Credit institutions must meet the qualifying criteria listed below, in addition to the general risk management standards set out in Article 22 and Annex V.
Kredittinstitusjoner skal oppfylle kvalifiseringskriteriene nedenfor i tillegg til de generelle standardene for risikohåndtering i artikkel 22 og vedlegg V.
Satisfaction of these criteria shall be determined having regard to the size and scale of activities of the credit institution and to the principle of proportionality.
Vurderingen av om disse kriteriene er oppfylt, skal foretas på grunnlag av størrelsen på og omfanget av kredittinstitusjonens virksomhet samt forholdsmessighetsprinsippet.
Credit institutions shall have a well-documented assessment and management system for operational risk with clear responsibilities assigned for this system.
Kredittinstitusjoner skal ha et godt dokumentert system for vurdering og håndtering av operasjonell risiko med tydelige ansvarsområder.
They shall identify their exposures to operational risk and track relevant operational risk data, including material loss data.
De skal identifisere sin eksponering for operasjonell risiko og spore relevante opplysninger om operasjonell risiko, herunder opplysninger om vesentlig tap.
This system shall be subject to regular independent review.
Dette systemet skal være underlagt regelmessig uavhengig revisjon.
The operational risk assessment system must be closely integrated into the risk management processes of the credit institution.
Systemet for vurdering av operasjonell risiko skal være godt integrert i kredittinstitusjonens daglige risikohåndtering.