natgillin/translations-raw huggingface dataset:
DIRECTIVE 2013/36/EU OF THE EUROPEAN PARLIAMENT 
AND OF THE COUNCIL
EUROPAPARLAMENTS- OG RÅDSDIREKTIV 2013/36/EU
on access to the activity of credit institutions and the prudential supervision of credit institutions and investment firms, amending Directive 2002/87/EC and repealing Directives 2006/48/EC and 2006/49/EC
om adgang til å utøve virksomhet som kredittinstitusjon og om tilsyn med kredittinstusjoner og verdipapirforetak, om endring av direktiv 2002/87/EF og om oppheving av direktiv 2006/48/EF og 2006/49/EF
Having regard to the opinion of the European Central Bank (
under henvisning til uttalelse fra Den europeiske sentralbank(
Acting in accordance with the ordinary legislative procedure,
etter den ordinære regelverksprosessen, og
Directive 2006/48/EC of the European Parliament and of the Council of 14 June 2006 relating to the taking up and pursuit of the business of credit institutions (
Europaparlaments- og rådsdirektiv 2006/48/EF av 14. juni 2006 om adgang til å starte og utøve virksomhet som kredittinstitusjon(
Many provisions of Directives 2006/48/EC and 2006/49/EC are applicable to both credit institutions and investment firms.
Mange bestemmelser i direktiv 2006/48/EF og 2006/49/EF får anvendelse på både kredittinstitusjoner og verdipapirforetak.
For the sake of clarity and in order to ensure a coherent application of those provisions, they should be merged into new legislative acts that are applicable to both credit institutions and investment firms, namely this Directive and Regulation (EU) No 575/2013 of the European Parliament and of the Council of 26 June 2013 (
Av klarhetshensyn og for å sikre at disse bestemmelsene anvendes på en ensartet måte, bør de samles i nye regelverksakter som får anvendelse på kredittinstitusjoner og verdipapirforetak, nemlig dette direktiv og europaparlaments- og rådsforordning (EU) nr. 575/2013 av 26. juni 2013(
For greater accessibility, the provisions of the Annexes to Directives 2006/48/EC and 2006/49/EC should be integrated into the enacting terms of this Directive and of that Regulation.
For å bli mer tilgjengelige bør bestemmelsene i vedleggene til direktiv 2006/48/EF og 2006/49/EF inngå i den dispositive delen av dette direktiv og nevnte forordning.
This Directive should, inter alia, contain the provisions governing the authorisation of the business, the acquisition of qualifying holdings, the exercise of the freedom of establishment and of the freedom to provide services, the powers of supervisory authorities of home and host Member States in this regard and the provisions governing the initial capital and the supervisory review of credit institutions and investment firms.
Dette direktiv bør blant annet inneholde bestemmelser om tillatelse til å utøve virksomhet, erverv av kvalifiserende eierandeler, utøvelse av etableringsadgangen og adgangen til å yte tjenester, hvilken myndighet tilsynsmyndighetene har i hjemstaten og i vertsstaten i denne forbindelse samt bestemmelser om startkapital og om tilsyn med kredittinstitusjoner og verdipapirforetak.
The main objective and subject-matter of this Directive is to coordinate national provisions concerning access to the activity of credit institutions and investment firms, the modalities for their governance, and their supervisory framework.
Hovedmålet med dette direktiv er å samordne nasjonale bestemmelser om adgang til å utøve virksomhet som kredittinstitusjon og verdipapirforetak, om deres styringsformer og deres tilsynsramme.
Directives 2006/48/EC and 2006/49/EC also contained prudential requirements for credit institutions and investment firms.
Direktiv 2006/48/EF og 2006/49/EF inneholdt også bestemmelser om tilsynskrav til kredittinstitusjoner og verdipapirforetak.
Those requirements should be provided for in Regulation (EU) No 575/2013, which establishes uniform and directly applicable prudential requirements for credit institutions and investment firms, since such requirements are closely related to the functioning of financial markets in respect of a number of assets held by credit institutions and investment firms.
Disse kravene bør inngå i forordning (EU) nr. 575/2013, der det fastsettes ensartede tilsynskrav som får anvendelse umiddelbart på kredittinstitusjoner og verdipapirforetak , ettersom slike krav er nært knyttet til finansmarkedenes virkemåte med hensyn til en rekke eiendeler som innehas av kredittinstitusjoner og verdipapirforetak.
This Directive should therefore be read together with Regulation (EU) No 575/2013 and should, together with that Regulation, form the legal framework governing banking activities, the supervisory framework and the prudential rules for credit institutions and investment firms.
Dette direktiv bør derfor leses sammen med forordning (EU) nr. 575/2013 og bør, sammen med den forordningen, utgjøre den rettslige rammen for bankvirksomhet, tilsynsrammen og tilsynsreglene for kredittinstitusjoner og verdipapirforetak.
The general prudential requirements laid down in Regulation (EU) No 575/2013 are supplemented by individual arrangements to be decided by the competent authorities as a result of their ongoing supervisory review of each individual credit institution and investment firm.
De alminnelige tilsynskrav som er fastsatt i forordning (EU) nr. 575/2013, utfylles med individuelle ordninger som fastlegges av vedkommende myndigheter innenfor rammen av deres løpende tilsyn med de enkelte kredittinstitusjoner og verdipapirforetak.
The range of such supervisory arrangements should, inter alia, be set out in this Directive and the competent authorities should be able to exercise their judgment as to which arrangements should be imposed.
Omfanget av slike tilsynsordninger bør blant annet bestemmes i dette direktiv, og vedkommende myndigheter bør selv kunne vurdere hvilke ordninger som bør innføres.
With regard to such individual arrangements concerning liquidity, the competent authorities should, inter alia, take into account the principles set out in the Committee of European Banking Supervisors’ Guidelines on Liquidity Cost Benefit Allocation of 27 October 2010.
Når det gjelder individuelle likviditetsordninger, bør vedkommende myndigheter blant annet ta hensyn til prinsippene fastsatt i Den europeiske banktilsynskomités retningslinjer for likviditet («Guidelines on Liquidity Cost Benefit Allocation») av 27. oktober 2010.
Directive 2004/39/EC of the European Parliament and of the Council of 21 April 2004 on markets in financial instruments (
I henhold til europaparlaments- og rådsdirektiv 2004/39/EF av 21. april 2004 om markeder for finansielle instrumenter(
That Directive accordingly provides for the coordination of the rules governing the authorisation and pursuit of the business of investment firms.
Nevnte direktiv inneholder derfor bestemmelser om samordning av reglene for tillatelse til verdipapirforetak og for utøvelse av deres virksomhet.
It does not, however, establish the amounts of the initial capital of such firms or a common framework for monitoring the risks incurred by them, which should be provided by this Directive.
I direktivet er det imidlertid ikke fastsatt verken beløp som disse foretakene må ha som startkapital, eller noen felles ramme for overvåking av de risikoene de påtar seg, noe som bør inngå i dette direktiv.
This Directive should constitute the essential instrument for the achievement of the internal market from the point of view of both the freedom of establishment and the freedom to provide financial services in the field of credit institutions.
Dette direktiv børe utgjøre det grunnleggende dokument for gjennomføringen av det indre marked både med hensyn til etableringsadgang og adgangen til å yte finansielle tjenester.
Regulation (EU) No 1093/2010 of the European Parliament and of the Council (
Ved europaparlaments- og rådsforordning (EU) nr. 1093/2010 ble Den europeiske tilsynsmyndighet (Den europeiske banktilsynsmyndighet («EBA»)(
This Directive should take into account the role and function of EBA set out in that Regulation and the procedures to be followed when conferring tasks on EBA.
Dette direktiv bør ta hensyn til den rolle og funksjon EBA er gitt i henhold til nevnte forordning, og de framgangsmåter som skal følges når EBA tildeles oppgaver.
Given the increase of tasks conferred on EBA by this Directive and by Regulation (EU) No 575/2013, the European Parliament, the Council and the Commission should ensure that adequate human and financial resources are made available.
Med tanke på det økte antall oppgaver EBA får i henhold til dette direktiv og forordning (EU) nr. 575/2013, bør Europaparlamentet og Rådet sikre at det stilles tilstrekkelige personalressurser og økonomiske midler til rådighet.
As a first step towards a banking union, a single supervisory mechanism (SSM) should ensure that the Union’s policy relating to the prudential supervision of credit institutions is implemented in a coherent and effective manner, that the single rulebook for financial services is applied in the same manner to credit institutions in all Member States concerned, and that those credit institutions are subject to supervision of the highest quality, unfettered by other, non-prudential considerations.
Som et første skritt i retning av en bankunion bør en felles tilsynsordning sikre at Unionens politikk for tilsyn med kredittinstitusjoner gjennomføres på en ensartet og effektiv måte, at det ensartede regelverk for finansielle tjenester anvendes på samme måte på kredittinstitusjoner i alle berørte medlemsstater, og at de aktuelle kredittinstitusjonene underlegges tilsyn av beste kvalitet, uavhengig av andre hensyn som ikke har med tilsyn å gjøre.
An SSM is the basis for the next steps towards a banking union.
En felles tilsynsordning er grunnlaget for de neste skrittene i retning av en bankunion.
This reflects the principle that any introduction of common intervention mechanisms in the event of a crisis should be preceded by common controls to reduce the likelihood that such intervention mechanisms will have to be used.
Dette er i samsvar med prinsippet om at enhver innføring av felles ordninger for inngripen i krisesituasjoner bør bygge på felles kontroller for å redusere sannsynligheten for at det blir behov for å bruke slike ordninger.
The European Council noted in its conclusions of 14 December 2012 that «the Commission will submit in the course of 2013 a proposal for a single resolution mechanism for Member States participating in the SSM, to be examined by co-legislators as a matter of priority with the intention of adopting it during the current parliamentary cycle.».
Det europeiske råd uttrykte i sine konklusjoner av 14. desember 2012 at Kommisjonen i løpet av 2013 vil framlegge et forslag om en felles avviklingsordning for medlemsstater som deltar i den felles tilsynsordningen, som medlovgiverne kan prioritere behandlingen av, med sikte på vedtakelse i Europaparlamentets inneværende valgperiode.
The integration of the financial framework could be further enhanced through the setting up of a single resolution mechanism, including appropriate and effective backstop arrangements to ensure that bank resolution decisions are taken swiftly, impartially and in the best interests of all concerned.
Integreringen av den finansielle rammen kan styrkes ytterligere ved at det opprettes en felles avviklingsordning, herunder hensiktsmessige og effektive støtteordninger for å sikre at beslutninger om avvikling av banker treffes raskt, upartisk og i alles berørte parters beste interesse.
EBA is entrusted with developing draft technical standards and guidelines and recommendations to ensure supervisory convergence and consistency of supervisory outcomes within the Union.
EBA har fått i oppgave å utarbeide utkast til tekniske standarder og retningslinjer og anbefalinger for å sikre tilnærming av tilsynspraksis og en ensartet anvendelse av resultatene av tilsyn innenfor Unionen.
The ECB should not carry out those tasks, but should exercise powers to adopt regulations under Article 132 of the Treaty on the Functioning of the European Union (TFEU) in accordance with acts adopted by the Commission on the basis of drafts developed by EBA and with guidelines and recommendation under Article 16 of Regulation (EU) No 1093/2010.
ECB bør ikke utføre disse oppgavene, men bør ha myndighet til å vedta forordninger i henhold til artikkel 132 i traktaten om Den europeiske unions virkemåte (TEUV) i samsvar med rettsakter vedtatt av Kommisjonen på grunnlag av utkast utarbeidet av EBA og med retningslinjer og anbefalinger i henhold til artikkel 16 i forordning (EU) nr. 1093/2010.
The conferral of supervisory tasks on the European Central Bank (ECB) for some of the Member States should be consistent with the framework of the European System of Financial Supervision set up in 2010 and its underlying objective to develop the single rulebook and enhance convergence of supervisory practices across the Union as a whole.
Overføringen av tilsynsoppgaver til Den europeiske sentralbank (ECB) for visse medlemsstater bør være forenlig med Det europeiske system for finansielt tilsyn som ble opprettet i 2010, og målet som lå til grunn for det, om å utvikle et felles regelverk og bedre tilnærmingen av tilsynspraksis i hele Unionen.
EBA’s legally binding mediation role is a key element of the promotion of coordination, supervisory consistency and convergence of supervisory practices.
EBAs juridisk bindende meglerrolle er et viktig element for å fremme samordning, ensartet tilsyn og tilnærming av tilsynspraksis.
Mediation by EBA can be initiated either on its own initiative where specifically provided for, or upon request by one or more competent authorities in the event of a disagreement.
Megling innenfor rammen av EBA kan innledes enten på EBAs eget initiativ, når dette er fastsatt særskilt, eller på anmodning fra en eller flere vedkommende myndigheter i tilfelle uenighet.
This Directive and Regulation (EU) No 575/2013 should extend the range of situations in which EBA can initiate its legally binding mediation role with a view to contributing to consistency in supervisory practices.
Dette direktiv og forordning (EU) nr. 575/2013 bør utvide utvalget av situasjoner der EBA kan spille sin juridisk bindende meglerrolle for å bidra til ensartet tilsynspraksis.
EBA has no own-initiative mediation role with regard to the designation of significant branches and the determination of institution-specific prudential requirements under this Directive.
EBA har ikke på eget initiativ noen meglerrolle når det gjelder å utpeke betydelige filialer og å fastlegge tilsynskrav for særskilte institusjoner i henhold til dette direktiv.
However, in order to promote coordination and enhance consistent supervisory practices in those sensitive areas, competent authorities should have recourse to EBA mediation at an early stage of the process in the event of a disagreement.
For å fremme samordnin og gjøre tilsynspraksisen mer ensartet på disse følsomme områdene bør imidlertid vedkommende myndigheter ved uenighet kunne benytte EBAs megling på et tidlig tidspunkt i prosessen.
Such early EBA mediation should facilitate finding a resolution to the disagreement.
En slik tidlig EBA-megling bør bidra til at uenigheten bilegges.
In order to protect savings and to create equal conditions of competition between credit institutions, measures to coordinate the supervision of credit institutions should apply to all of them.
For å verne oppsparte midler og for å skape like konkurransevilkår for kredittinstitusjonene bør tiltak for å samordne tilsynet med kredittinstitusjoner gjelde for dem alle.
Due regard should, however, be had to the objective differences in their statutes and aims as laid down in national law.
Det bør imidlertid tas behørig hensyn til de objektive forskjellene i deres vedtekter og mål, som fastsatt i nasjonal lovgivning.
In order to ensure a well-functioning internal market, transparent, predictable and harmonised supervisory practices and decisions are necessary for conducting business and steering cross-border groups of credit institutions.
For å sikre at det indre marked virker på en tilfredsstillende måte er det nødvendig med tilsynspraksis og tilsynsbeslutninger som er åpne, forutsigbare og harmonisert for å drive forretningsvirksomhet og styre konserner av kredittinstitusjoner over landegrensene.
EBA should therefore enhance harmonisation of supervisory practices.
EBA bør derfor bedre harmoniseringen av tilsynspraksis.
Supervisory processes and decisions should not hamper the functioning of the internal market with regard to the free flow of capital.
Tilsynsprosesser og tilsynsbeslutninger bør ikke innvirke på det indre markets virkemåte med hensyn til fri bevegelighet for kapital.
Supervisory colleges should ensure a common and aligned work programme and harmonised supervisory decisions.
Tilsynskollegiene bør sikre at det finnes et felles og sammenhengende arbeidsprogram og harmoniserte tilsynsbeslutninger.
Cooperation between the competent authorities of the home and host Member States should be strengthened through a higher degree of transparency and information sharing.
Samarbeidet mellom vedkommende myndigheter i hjemstaten og i vertsstaten bør styrkes gjennom større åpenhet og økt informasjonsutveksling.
The scope of measures should therefore be as broad as possible, covering all institutions whose business is to receive repayable funds from the public, whether in the form of deposits or in other forms such as the continuing issue of bonds and other comparable securities and to grant credits for their own account.
Virkeområdet for disse tiltakene bør derfor være så stort som mulig og omfatte alle institusjoner hvis virksomhet består i å motta midler som skal tilbakebetales, fra allmennheten, enten som innskudd eller i andre former, for eksempel løpende utstedelse av obligasjoner og andre tilsvarende verdipapirer, samt å yte kreditt for egen regning.
Exceptions should be provided for in the case of certain credit institutions to which this Directive does not apply.
Det bør fastsettes unntak for visse kredittinstitusjoner som dette direktiv ikke får anvendelse på.
This Directive should not affect the application of national laws which provide for special supplementary authorisations permitting credit institutions to carry out specific activities or undertake specific kinds of operations.
Dette direktiv bør ikke berøre anvendelsen av nasjonal lovgivning som inneholder bestemmelser om særlige supplerende tillatelser som gjør det mulig for kredittinstitusjoner å utøve en bestemt virksomhet eller foreta visse typer transaksjoner.
It is appropriate to effect harmonisation which is necessary and sufficient to secure the mutual recognition of authorisation and of prudential supervision systems, making possible the granting of a single licence recognised throughout the Union and the application of the principle of home Member State prudential supervision.
Det er hensiktsmessig å gjennomføre den harmonisering som er nødvendig og tilstrekkelig for å sikre gjensidig anerkjennelse av tillatelser og tilsynsordninger som gjør det mulig å gi en enkelt tillatelse som er gyldig i hele Unionen, og å anvende prinsippet om tilsyn ved hjemstatens tilsynsmyndigheter.
The principles of mutual recognition and home Member State supervision require that Member States’ competent authorities should refuse or withdraw authorisation where factors such as the content of the activities programme, the geographical distribution of activities or the activities actually carried out indicate clearly that a credit institution has opted for the legal system of one Member State for the purpose of evading the stricter standards in force in another Member State within whose territory it carries out or intends to carry out the greater part of its activities.
Prinsippene om gjensidig anerkjennelse og om tilsyn ved hjemstatens tilsynsmyndigheter innebærer at medlemsstatenes vedkommende myndigheter bør avslå å gi tillatelse eller tilbakekalle den når det klart framgår av faktorer som innholdet i virksomhetsplanen, geografisk fordeling av virksomheten eller den virksomhet som faktisk er utøvd, at en kredittinstitusjon har valgt rettssystemet i en medlemsstat i den hensikt å unngå strengere standarder som gjelder i en annen medlemsstat der kredittinstitusjonen utøver eller har til hensikt å utøve størstedelen av sin virksomhet.
Where there is no such clear indication, but the majority of the total assets of the entities in a banking group is located in another Member State, the competent authorities of which are responsible for exercising supervision on a consolidated basis, responsibility for exercising supervision on a consolidated basis should be changed only with the agreement of those competent authorities.
Dersom det ikke er noen klar indikasjon på dette, men hoveddelen av de samlede eiendelene til foretakene i et bankkonsern er lokalisert i en annen medlemsstat hvis vedkommende myndigheter har ansvar for å føre tilsyn på konsolidert grunnlag, bør ansvaret for å utøve tilsyn på konsolidert grunnlag endres bare med samtykke fra disse vedkommende myndigheter.
The ECB should carry out its tasks subject to and in compliance with any relevant primary and secondary Union law, Commission decisions in the areas of State aid, competition rules and merger control and the single rulebook applying to all Member States.
ECB bør utføre sine oppgaver med forbehold for og under overholdelse av Unionens grunnleggende regelverk og avledede regelverk, kommisjonsbeslutninger med hensyn til statsstøtte, konkurranseregler og tilsyn med fusjoner samt det felles regelverk som gjelder for alle medlemsstatene.
Credit institutions already authorised should also satisfy the competent authorities in respect of such close links.
Kredittinstitusjoner som allerede har fått tillatelse, bør også oppfylle vedkommende myndigheters krav med hensyn til slike nære forbindelser.
The reference to the supervisory authorities’ effective exercise of their supervisory functions covers supervision on a consolidated basis which should be exercised over a credit institution or investment firm where Union law so provides.
Henvisningen til tilsynsmyndighetenes forsvarlige utøvelse av sin tilsynsfunksjon omfatter det tilsyn på konsolidert grunnlag som bør føres med en kredittinstitusjon eller et verdipapirforetak når dette er fastsatt i unionsretten.
In such cases, the authorities applied to for authorisation should be able to identify the authorities competent to exercise supervision on a consolidated basis over that credit institution or investment firm.
I slike tilfeller bør de myndigheter som mottar søknaden om tillatelse, kunne fastslå hvilke vedkommende myndigheter som skal føre tilsyn på konsolidert grunnlag med vedkommende kredittinstitusjon eller verdipapirforetak.
Credit institutions authorised in their home Member States should be allowed to carry out throughout the Union any or all of the activities referred to in the list of activities subject to mutual recognition by establishing branches or by providing services.
Kredittinstitusjoner med tillatelse i sin hjemstat bør i hele Unionen ha tillatelse til å utøve hvilken som helst eller all virksomhet som er oppført på listen i vedlegg I, ved å opprette filialer eller ved å yte tjenester.
It is appropriate to extend mutual recognition to those activities where they are carried out by financial institutions which are subsidiaries of credit institutions, provided that such subsidiaries are covered by the consolidated supervision of their parent undertakings and meet certain strict conditions.
Prinsippet om gjensidig anerkjennelse bør utvides til å omfatte denne virksomheten når den utøves av finansinstitusjoner som er datterforetak av kredittinstitusjoner, forutsatt at slike datterforetak omfattes av det konsoliderte tilsynet med hovedforetaket, og at det oppfyller visse strenge vilkår.