natgillin/translations-raw huggingface dataset:
As a general rule, the competent authorities should not discriminate between the three approaches with regard to the Supervisory Review Process, i.e. credit institutions operating according to the provisions of the Standardised Approach should not for that reason alone be supervised on a stricter basis.
Som hovedregel bør vedkommende myndigheter ikke gjøre forskjell på de tre metodene når det gjelder tilsynsprosessen, det vil si at kredittinstitusjoner som driver virksomhet i samsvar med bestemmelsene i standardmetoden, ikke bør være underlagt strengere tilsyn bare av den grunn.
Increased recognition should be given to techniques of credit risk mitigation within a framework of rules designed to ensure that solvency is not undermined by undue recognition.
Metoder for kredittrisikoreduksjon bør i større grad anerkjennes innenfor rammen av regler som skal sikre at solvensen ikke blir undergravd av at tiltak feilaktig anerkjennes som risikoreduserende.
The relevant Member States' current customary banking collateral for mitigating credit risks should wherever possible be recognised in the Standardised Approach, but also in the other approaches.
Så langt det er mulig bør de sikkerheter som normalt anvendes av banker i de enkelte medlemsstater for å redusere kredittrisikoen, anerkjennes i standardmetoden, men også i andre metoder.
In order to ensure that the risks and risk reductions arising from credit institutions' securitisation activities and investments are appropriately reflected in the minimum capital requirements of credit institutions it is necessary to include rules providing for a risk-sensitive and prudentially sound treatment of such activities and investments.
For å sikre at risikoer og risikoreduksjon som følge av kredittinstitusjoners verdipapiriseringsvirksomhet og investeringer gjenspeiles i minstekrav til kapital for kredittinstitusjoner på en hensiktsmessig måte, er det nødvendig å innføre regler som sikrer en risikofølsom og tilsynsmessig solid behandling av slik virksomhet og slike investeringer.
Operational risk is a significant risk faced by credit institutions requiring coverage by own funds.
Operasjonell risiko er en betydelig risiko som kredittinstitusjoner står overfor, og som må dekkes av ansvarlig kapital.
It is essential to take account of the diversity of credit institutions in the Community by providing alternative approaches to the calculation of operational risk requirements incorporating different levels of risk-sensitivity and requiring different degrees of sophistication.
Det er svært viktig å ta hensyn til mangfoldet av kredittinstitusjoner i Fellesskapet ved å fastsette alternative metoder for beregning av krav til operasjonell risiko som omfatter ulike nivåer av risikofølsomhet og som krever ulike grader av kompleksitet.
There should be appropriate incentives for credit institutions to move towards the more risk-sensitive approaches.
Det bør fastsettes egnede tiltak for å stimulere kredittinstitusjoner til å benytte metoder som er mer risikofølsomme.
In view of the emerging state of the art for the measurement and management of operational risk the rules should be kept under review and updated as appropriate including in relation to the charges for different business lines and the recognition of risk mitigation techniques.
I lys av at metodene for måling og håndtering av operasjonell risiko er under utvikling, bør reglene fortløpende kontrolleres og ajourføres når dette er hensiktsmessig, herunder i tilknytning til kravene på ulike forretningsområder og anerkjennelse av teknikker for risikoreduksjon.
Particular attention should be paid in this regard to taking insurance into account in the simple approaches to calculating capital requirements for operational risk.
Det bør i denne sammenheng rettes særlig oppmerksomhet mot muligheten for å ta hensyn til forsikring i de enkle metodene for beregning av kapitalkrav for operasjonell risiko.
In order to ensure adequate solvency of credit institutions within a group it is essential that the minimum capital requirements apply on the basis of the consolidated financial situation of the group.
For å sikre en tilstrekkelig grad av solvens hos kredittinstitusjoner innenfor et konsern, er det svært viktig at minstekravene til kapital anvendes på grunnlag av konsernets konsoliderte finansielle stilling.
In order to ensure that own funds are appropriately distributed within the group and available to protect savings where needed, the minimum capital requirements should apply to individual credit institutions within a group, unless this objective can be effectively otherwise achieved.
For å sikre at ansvarlig kapital er hensiktsmessig fordelt innenfor konsernet og om nødvendig er tilgjengelig for å beskytte oppsparte midler, bør minstekravene til kapital anvendes på de enkelte kredittinstitusjonene innenfor et konsern, med mindre dette målet kan nås effektivt på en annen måte.
The essential rules for monitoring large exposures of credit institutions should be harmonised.
De viktigste reglene for overvåking av kredittinstitusjoners store engasjementer bør harmoniseres.
Member States should still be able to adopt provisions more stringent than those provided for by this Directive.
Medlemsstatene bør fortsatt ha mulighet til å vedta strengere bestemmelser enn dem som er fastsatt i dette direktiv.
The monitoring and control of a credit institution's exposures should be an integral Part of its supervision.
Overvåking av og kontroll med kredittinstitusjoners engasjementer bør være en integrert del av tilsynet med disse institusjonene.
Therefore, excessive concentration of exposures to a single client or group of connected clients may result in an unacceptable risk of loss.
En altfor stor konsentrasjon av engasjementer med en enkelt kunde eller en gruppe av kunder med innbyrdes forbindelser kan innebære en uakseptabel tapsrisiko.
Such a situation can be considered prejudicial to the solvency of a credit institution.
En slik situasjon kan vurderes som skadelig for en kredittinstitusjons solvens.
Since credit institutions in the internal market are engaged in direct competition, monitoring requirements should be equivalent throughout the Community.
Ettersom kredittinstitusjoner i det indre marked konkurrerer direkte med hverandre, bør kravene til overvåking være like i hele Fellesskapet.
While it is appropriate to base the definition of exposures for the purposes of limits to large exposures on that provided for the purposes of minimum own funds requirements for credit risk, it is not appropriate to refer on principle to the weightings or degrees of risk.
Selv om det er hensiktsmessig å basere definisjonen av engasjementer i forbindelse med begrensning av store engasjementer på den som gjelder for minstekrav til ansvarlig kapital for kredittrisiko, er det prinsipielt ikke hensiktsmessig å vise til risikovektene eller gradene av risiko.
Those weightings and degrees of risk were devised for the purpose of establishing a general solvency requirement to cover the credit risk of credit institutions.
Formålet med slike risikovekter og slike grader av risiko var å fastsette et generelt solvenskrav som skulle dekke kredittinstitusjoners kredittrisiko.
In order to limit the maximum loss that a credit institution may incur through any single client or group of connected clients it is appropriate to adopt rules for the determination of large exposures which take account of the nominal value of the exposure without applying weightings or degrees of risk.
For å begrense det største tapet en kredittinstitusjon vil kunne pådra seg gjennom en enkelt kunde eller en gruppe av kunder med innbyrdes forbindelser, er det hensiktsmessig å vedta regler for fastsettelse av store engasjementer som tar hensyn til den nominelle verdien av engasjementet uten å anvende vekter eller grader av risiko.
While it is desirable, pending further review of the large exposures provisions, to permit the recognition of the effects of credit risk mitigation in a manner similar to that permitted for minimum capital requirement purposes in order to limit the calculation requirements, the rules on credit risk mitigation were designed in the context of the general diversified credit risk arising from exposures to a large number of counterparties.
Selv om det i påvente av en ytterligere gjennomgåelse av bestemmelsene om store engasjementer er ønskelig at det, for å begrense beregningskravene, blir mulig å anerkjenne virkningene av kredittrisikoreduksjon på en lignende måte som det som tillates for minstekrav til kapital, bør det tas hensyn til at reglene for kredittrisikoreduksjon ble utformet i forbindelse med den generelle diversifiserte kredittrisiko som følge av engasjementer med et stort antall motparter.
Accordingly, recognition of the effects of such techniques for the purposes of limits to large exposures designed to limit the maximum loss that may be incurred through any single client or group of connected clients should be subject to prudential safeguards.
Derfor bør muligheten til å ta hensyn til virkningene av slike teknikker for å begrense store engasjementer og dermed det største tapet som en kredittinstitusjon kan pådra seg gjennom en enkelt kunde eller en gruppe av kunder med innbyrdes forbindelser, være underlagt forsiktighetshensyn.
When a credit institution incurs an exposure to its own parent undertaking or to other subsidiaries of its parent undertaking, particular prudence is necessary.
Dersom en kredittinstitusjon inngår et engasjement med sitt eget morforetak eller med andre datterforetak av morforetaket, er særlig aktsomhet påkrevd.
The management of exposures incurred by credit institutions should be carried out in a fully autonomous manner, in accordance with the principles of sound banking management, without regard to any other considerations.
Kredittinstitusjonenes håndtering av engasjementer de har inngått bør være fullstendig uavhengig, i samsvar med prinsippene for sunn bankforvaltning, uten hensyn til annet enn de nevnte prinsipper.
Where the influence exercised by persons directly or indirectly holding a qualifying participation in a credit institution is likely to operate to the detriment of the sound and prudent management of that institution, the competent authorities should take appropriate measures to put an end to that situation.
I de tilfeller der innflytelsen til personer som direkte eller indirekte innehar en kvalifiserende eierandel i en kredittinstitusjon, kan være til skade for en sunn og forsvarlig ledelse av vedkommende institusjon, bør vedkommende myndigheter treffe egnede tiltak for å bringe situasjonen til opphør.
In the field of large exposures, specific standards, including more stringent restrictions, should be laid down for exposures incurred by a credit institution to its own group.
Når det gjelder store engasjementer, bør det fastsettes særlige standarder, herunder strengere begrensninger, for engasjementer som en kredittinstitusjon har inngått med sitt eget konsern.
Such standards need not, however be applied where the parent undertaking is a financial holding company or a credit institution or where the other subsidiaries are either credit or financial institutions or undertakings offering ancillary services, provided that all such undertakings are covered by the supervision of the credit institution on a consolidated basis.
Det er imidlertid ikke nødvendig å anvende slike standarder dersom morforetaket er et finansielt holdingselskap eller en kredittinstitusjon, eller dersom de andre datterforetakene enten er kredittinstitusjoner, finansinstitusjoner eller foretak som yter tilleggstjenester, forutsatt at alle disse foretakene er omfattet av tilsynet med kredittinstitusjonen på konsolidert grunnlag.
Credit institutions should ensure that they have internal capital that, having regard to the risks to which they are or may be exposed, is adequate in quantity, quality and distribution.
Kredittinstitusjoner bør sikre at de har ansvarlig kapital som, med hensyn til den risiko de er eller kan bli eksponert for, er tilstrekkelig med hensyn til mengde, kvalitet og fordeling.
Accordingly, credit institutions should have strategies and processes in place for assessing and maintaining the adequacy of their internal capital.
Følgelig bør kredittinstitusjoner ha innført strategier og framgangsmåter for å vurdere og opprettholde en tilstrekkelig ansvarlig kapital.
Competent authorities have responsibility to be satisfied that credit institutions have good organisation and adequate own funds, having regard to the risks to which the credit institutions are or might be exposed.
Vedkommende myndigheter har ansvar for å forvisse seg om at kredittinstitusjoner er godt organisert og har tilstrekkelig ansvarlig kapital, idet det tas hensyn til den risiko som kredittinstitusjoner er eller kan bli eksponert for.
In order for the internal banking market to operate effectively the Committee of European Banking Supervisors should contribute to the consistent application of this Directive and to the convergence of supervisory practices throughout the Community, and should report on a yearly basis to the Community institutions on progress made.
For at det indre bankmarked skal kunne drive på en effektiv måte, bør Den europeiske banktilsynskomité bidra til konsekvent anvendelse av dette direktiv og til en tilnærming av tilsynspraksis i Fellesskapet, og hvert år rapportere til Fellesskapets organer om den framgang som er gjort.
For the same reason, and to ensure that Community credit institutions which are active in several Member States are not disproportionately burdened as a result of the continued responsibilities of individual Member State competent authorities for authorisation and supervision, it is essential to significantly enhance the cooperation between competent authorities.
Av samme grunn, og for å sikre at kredittinstitusjoner innenfor Fellesskapets som er virksomme i flere medlemsstater, ikke pålegges uforholdsmessig store byrder som et resultat av at den enkelte medlemsstats vedkommende myndigheter fortsatt har ansvar for godkjenning og tilsyn, er det svært viktig at samarbeidet mellom vedkommende myndigheter bedres i betydelig grad.
In this context, the role of the consolidating supervisor should be strengthened.
I denne sammenheng bør rollen til den myndighet som har ansvar for tilsyn på konsolidert grunnlag, styrkes.
The Committee of European Banking Supervisors should support and enhance such cooperation.
Den europeiske banktilsynskomité bør støtte og fremme et slikt samarbeid.
Supervision of credit institutions on a consolidated basis aims at, in particular, protecting the interests of the depositors of credit institutions and at ensuring the stability of the financial system.
Tilsyn med kredittinstitusjoner på konsolidert grunnlag tar særlig sikte på å verne interessene til de nevnte kredittinstitusjonenes innskytere og å sikre det finansielle systemets stabilitet.
In order to be effective, supervision on a consolidated basis should therefore be applied to all banking groups, including those the parent undertakings of which are not credit institutions.
For å være effektivt bør tilsyn på konsolidert grunnlag derfor kunne anvendes på alle bankkonserner, også når morforetakene ikke er kredittinstitusjoner.
The competent authorities should hold the necessary legal instruments to be able to exercise such supervision.
Vedkommende myndigheter bør ha nødvendige juridiske virkemidler til å kunne gjennomføre et slikt tilsyn.
In the case of groups with diversified activities where parent undertakings control at least one credit institution subsidiary, the competent authorities should be able to assess the financial situation of a credit institution in such a group.
Med hensyn til konserner som driver virksomhet av forskjellig art, og der morforetaket har kontroll over minst ett datterforetak som er en kredittinstitusjon, bør vedkommende myndigheter kunne vurdere en kredittinstitusjons finansielle stilling innenfor et slikt konsern.
Cooperation between the authorities responsible for the supervision of different financial sectors should be established in the case of groups of undertakings carrying on a range of financial activities.
Det bør opprettes et samarbeid mellom ansvarlige tilsynsmyndigheter innenfor ulike finansielle sektorer når det gjelder konserner av foretak som driver flere typer finansiell virksomhet.
Pending subsequent coordination, the Member States should be able to lay down appropriate methods of consolidation for the achievement of the objective of this Directive.
I påvente av en senere samordning bør medlemsstatene kunne fastsette egnede metoder for konsolidering for å nå de mål som er fastsatt i dette direktiv.
The Member States should be able to refuse or withdraw banking authorisation in the case of certain group structures considered inappropriate for carrying on banking activities, in particular because such structures could not be supervised effectively.
Medlemsstatene bør kunne avslå eller tilbakekalle en tillatelse til å utøve bankvirksomhet for visse konsernstrukturer som vurderes som uegnet til å utøve bankvirksomhet, særlig fordi det ikke vil kunne føres tilfredsstillende tilsyn med dem.
In this respect the competent authorities should have the necessary powers to ensure the sound and prudent management of credit institutions.
I denne sammenheng bør vedkommende myndigheter ha den nødvendige myndighet til å sikre en sunn og forsvarlig ledelse av kredittinstitusjoner.
In order for the internal banking market to operate with increasing effectiveness and for citizens of the Community to be afforded adequate levels of transparency, it is necessary that competent authorities disclose publicly and in a way which allows for meaningful comparison the manner in which this Directive is implemented.
For at det indre bankmarked skal kunne virke på en mer effektiv måte og for at Fellesskapets borgere skal gis tilstrekkelig grad av innsyn, skal vedkommende myndigheter offentliggjøre, på en måte som muliggjør en meningsfull sammenligning, hvordan dette direktiv blir gjennomført.
In order to strengthen market discipline and stimulate credit institutions to improve their market strategy, risk control and internal management organization, appropriate public disclosure by credit institutions should be provided for.
For å styrke markedsdisiplin og stimulere kredittinstitusjoner til å forbedre sin markedsstrategi, risikokontroll og interne ledelsesorganisering, bør det fastsettes hensiktsmessige krav til kredittinstitusjonene om offentliggjøring.
The examination of problems connected with matters covered by this Directive, as well as by other Directives on the business of credit institutions, requires cooperation between the competent authorities and the Commission, particularly when conducted with a view to closer coordination.
En undersøkelse av problemer på områder som omfattes av dette direktiv, og av andre direktiver om kredittinstitusjoners virksomhet, krever samarbeid mellom vedkommende myndigheter og Kommisjonen, særlig med sikte på en nærmere samordning.
The measures necessary for the implementation of this Directive should be adopted in accordance with Council Decision 1999/468/EC of 28 June 1999 laying down the procedures for the exercise of implementing powers conferred on the Commission
De tiltak som er nødvendige for gjennomføringen av dette direktiv, bør vedtas i samsvar med rådsbeslutning 1999/468/EF av 28. juni 1999 om fastsettelse av nærmere regler for utøvelsen av den gjennomføringsmyndighet som er gitt Kommisjonen(
In its resolution of 5 February 2002 on the implementation of financial services legislation
I sin resolusjon av 5. februar 2002 om gjennomføring av regelverket for finansielle tjenester(
In the solemn declaration made before the Parliament the same day by its President, the Commission supported this request.
I en høytidelig erklæring som ble avgitt av Kommisjonens president overfor Europaparlamentet samme dag, støttet Kommisjonen denne anmodningen.
On 11 December 2002 the Commission proposed amendments to Decision 1999/468/EC, and then submitted an amended proposal on 22 April 2004.
Kommisjonen foreslo 11. desember 2002 endringer av beslutning 1999/468/EF og framla et endret forslag 22. april 2004.
The Parliament does not consider that this proposal preserves its legislative prerogatives.
Europaparlamentet anser at dette forslaget ikke sikrer dets regelverksmyndighet.
In the view of the Parliament, it and the Council should have the opportunity of evaluating the conferral of implementing powers on the Commission within a determined period.
Etter Europaparlamentets oppfatning bør Europaparlamentet og Rådet ha mulighet til å vurdere overføringen av gjennomføringsmyndighet til Kommisjonen innen en fastsatt frist.
It is therefore appropriate to limit the period during which the Commission may adopt implementing measures.
Det er derfor hensiktsmessig å begrense den perioden der Kommisjonen kan vedta gjennomføringstiltak.
The Parliament should be given a period of three months from the first transmission of draft amendments and implementing measures to allow it to examine them and to give its opinion.
Europaparlamentet bør få en frist på tre måneder fra utkastet til endringer og gjennomføringstiltak oversendes første gang, for å gjennomgå dem og avgi uttalelse.
However, in urgent and duly justified cases, it should be possible to shorten this period.
I behørig begrunnede hastetilfeller bør imidlertid denne fristen kunne forkortes.
In order to avoid disruption to markets and to ensure continuity in overall levels of own funds it is appropriate to provide for specific transitional arrangements.
For å unngå å forstyrre markedene og å sikre kontinuitet i de generelle nivåene for ansvarlig kapital, er det hensiktsmessig å fastsette særlige overgangsordninger.
In view of the risk-sensitivity of the rules relating to minimum capital requirements, it is desirable to keep under review whether these have significant effects on the economic cycle.
I lys av at reglene for minstekrav til kapital er risikofølsomme, er det ønskelig regelmessig å kontrollere om disse har betydelige virkninger på den økonomiske konjunkturen.
The Commission, taking into account the contribution of the European Central Bank should report on these aspects to the European Parliament and to the Council.
Kommisjonen bør, idet det tas hensyn til bidraget fra Den europeiske sentralbank, avgi en rapport om dette til Europaparlamentet og Rådet.
The arrangements necessary for the supervision of liquidity risks should also be harmonised.
De ordningene som er nødvendige for tilsyn med likviditetsrisiko, bør også harmoniseres.
This Directive respects fundamental rights and observes the principles recognised in particular by the Charter of Fundamental Rights of the European Union as general principles of Community law.
Dette direktiv er forenlig med de grunnleggende rettigheter og de prinsipper som er anerkjent særlig i Den europeiske unions pakt om grunnleggende rettigheter som allmenne prinsipper i fellesskapsretten.
The obligation to transpose this Directive into national law should be confined to those provisions which represent a substantive change as compared with earlier directives.
Forpliktelsen til å innarbeide dette direktiv i nasjonal lovgivning bør begrenses til de bestemmelser som utgjør en vesentlig endring sammenlignet med de tidligere direktiver.
The obligation to transpose the provisions which are unchanged exists under the earlier directives.
Forpliktelsen til å innarbeide de bestemmelser som er uendret, følger av de tidligere direktiver.
This Directive should be without prejudice to the obligations of the Member States relating to the time-limits for transposition into national law of the Directives set out in Annex XIII, Part B —
Dette direktiv bør ikke berøre medlemsstatenes forpliktelser med hensyn til fristene for innarbeiding i nasjonal lovgivning av direktivene oppført i vedlegg XIII del B —
REQUIREMENTS FOR ACCESS TO THE TAKING UP AND PURSUIT OF THE BUSINESS OF CREDIT INSTITUTIONS
VILKÅR FOR ADGANG TIL Å STARTE OG UTØVE VIRKSOMHET SOM KREDITTINSTITUSJON
PROVISIONS CONCERNING THE FREEDOM OF ESTABLISHMENT AND THE FREEDOM TO PROVIDE SERVICES
BESTEMMELSER OM ETABLERINGSADGANGEN OG ADGANGEN TIL Å YTE TJENESTER