natgillin/translations-raw huggingface dataset:
If an ECAI has been recognised as eligible by the competent authorities of a Member State, the competent authorities of other Member States may recognise that ECAI as eligible without carrying out their own evaluation process.
Dersom en ekstern kredittvurderingsinstitusjon er anerkjent som valgbar av vedkommende myndigheter i en medlemsstat, kan vedkommende myndigheter i andre medlemsstater anerkjenne vedkommende eksterne kredittvurderingsinstitusjon som valgbar uten å foreta en egen vurdering.
Competent authorities shall make publicly available an explanation of the recognition process, and a list of eligible ECAIs.
Vedkommende myndigheter skal offentliggjøre en forklaring på framgangsmåten for å anerkjenne eksterne kredittvurderingsinstitusjoner som valgbare samt en liste over valgbare eksterne kredittvurderingsinstitusjoner.
The competent authorities shall determine, taking into account the technical criteria set out in Annex VI, Part 2, with which of the credit quality steps set out in Part 1 of that Annex the relevant credit assessments of an eligible ECAI are to be associated.
Vedkommende myndigheter skal fastsette, idet det tas hensyn til de tekniske kriteriene i vedlegg VI del 2, hvilke av risikoklassene i del 1 i nevnte vedlegg de relevante kredittvurderingene til en valgbar ekstern kredittvurderingsinstitusjon skal tilknyttes.
Those determinations shall be objective and consistent.
Disse avgjørelsene skal være objektive og konsekvente.
When the competent authorities of a Member State have made a determination under paragraph 1, the competent authorities of other Member States may recognise that determination without carrying out their own determination process.
Når vedkommende myndigheter i en medlemsstat har tatt en avgjørelse i henhold til nr. 1, kan vedkommende myndigheter i andre medlemsstater anerkjenne denne avgjørelsen uten å gjennomføre en egen avgjørelsesprosess.
The use of ECAI credit assessments for the calculation of a credit institution's risk-weighted exposure amounts shall be consistent and in accordance with Annex VI, Part 3.
Bruken av en ekstern kredittvurderingsinstitusjon for beregning av en kredittinstitusjons risikovektede engasjementsbeløp skal være konsekvent og i samsvar med vedlegg VI del 3.
Credit assessments shall not be used selectively.
Kredittvurderinger skal ikke benyttes selektivt.
Credit institutions shall use solicited credit assessments.
Kredittinstitusjoner skal benytte kredittvurderinger som det er anmodet om.
However, with the permission of the relevant competent authority, they may use unsolicited assessments.
Med tillatelse fra relevant vedkommende myndighet kan de imidlertid benytte kredittvurderinger som det ikke er anmodet om.
Internal Ratings Based Approach
Intern kredittvurderingsmetode
In accordance with this Subsection, the competent authorities may permit credit institutions to calculate their risk-weighted exposure amounts using the Internal Ratings Based Approach («IRB Approach»).
I samsvar med dette underavsnitt kan vedkommende myndigheter tillate at kredittinstitusjoner beregner sine risikovektede engasjementsbeløp ved hjelp av den interne kredittvurderingsmetoden.
Explicit permission shall be required in the case of each credit institution.
Det kreves en uttrykkelig tillatelse for hver enkelt kredittinstitusjon.
Permission shall be given only if the competent authority is satisfied that the credit institution's systems for the management and rating of credit risk exposures are sound and implemented with integrity and, in particular, that they meet the following standards in accordance with Annex VII, Part 4:
Slike tillatelser skal gis bare dersom vedkommende myndigheter finner det godtgjort at kredittinstitusjonens systemer for håndtering og vurdering av kredittrisikoengasjementer er solide og gjennomført med integritet, og særlig at de oppfyller følgende standarder i samsvar med vedlegg VII del 4:
the credit institution's rating systems provide for a meaningful assessment of obligor and transaction characteristics, a meaningful differentiation of risk and accurate and consistent quantitative estimates of risk;
kredittinstitusjonens kredittvurderingssystemer gir en meningsfull vurdering av debitors og transaksjonens kjennetegn, en meningsfull differensiering av risiko og nøyaktige og konsekvente kvantitative estimater av risiko,
internal ratings and default and loss estimates used in the calculation of capital requirements and associated systems and processes play an essential role in the risk management and decision-making process, and in the credit approval, internal capital allocation and corporate governance functions of the credit institution;
interne kredittvurderinger og estimater av mislighold og tap som benyttes ved beregning av kapitalkrav, samt tilknyttede systemer og framgangsmåter, spiller en vesentlig rolle i risikohåndteringen og beslutningstakingen samt ved godkjenning av kreditter, fordeling av ansvarlig kapital og foretaksstyringen i kredittinstitusjonen,
the credit institution has a credit risk control unit responsible for its rating systems that is appropriately independent and free from undue influence;
kredittinstitusjonen har en kontrollenhet for kredittrisiko med ansvar for institusjonens kredittvurderingssystemer, som er tilstrekkelig uavhengig og ikke gjenstand for unødig påvirkning,
the credit institution collects and stores all relevant data to provide effective support to its credit risk measurement and management process; and
kredittinstitusjonen samler inn og lagrer alle relevante opplysninger som en effektiv støtte for sine framgangsmåter for måling og håndtering av kredittrisiko, og
the credit institution documents its rating systems and the rationale for their design and validates its rating systems.
kredittinstitusjonen dokumenterer sine kredittvurderingssystemer samt grunnlaget for deres utforming samt validerer sine kredittvurderingssystemer.
Where an EU parent credit institution and its subsidiaries or an EU parent financial holding company and its subsidiaries use the IRB Approach on a unified basis, the competent authorities may allow minimum requirements of Annex VII, Part 4 to be met by the parent and its subsidiaries considered together.
Dersom en morkredittinstitusjon i EU og dennes datterforetak, eller et finansielt morholdingselskap i EU og dets datterforetak, i fellesskap benytter IRB-metoden, kan vedkommende myndigheter tillate at minstekravene i vedlegg VII del 4 skal oppfylles av morforetaket og dets datterforetak under ett.
A credit institution applying for the use of the IRB Approach shall demonstrate that it has been using for the IRB exposure classes in question rating systems that were broadly in line with the minimum requirements set out in Annex VII, Part 4 for internal risk measurement and management purposes for at least three years prior to its qualification to use the IRB Approach.
En kredittinstitusjon som søker om å få benytte IRB-metoden, skal godtgjøre at den for vedkommende engasjementskategorier har benyttet kredittvurderingssystemer som i hovedsak er i samsvar med minstekravene i vedlegg VII del 4 for måling og håndtering av intern risiko i minst tre år forut for anmodningen om å benytte IRB-metoden.
A credit institution applying for the use of own estimates of LGDs and/or conversion factors shall demonstrate that it has been estimating and employing own estimates of LGDs and/or conversion factors in a manner that was broadly consistent with the minimum requirements for use of own estimates of those parameters set out in Annex VII, Part 4 for at least three years prior to qualification to use own estimates of LGDs and/or conversion factors.
En kredittinstitusjon som søker om å få benytte egne estimater for tap ved mislighold og/eller konverteringsfaktorer, skal godtgjøre at institusjonen har beregnet og benyttet egne estimater for tap ved mislighold og/eller konverteringsfaktorer på en måte som i hovedsak er i samsvar med minstekravene for bruk av egne estimater for parametrene i vedlegg VII del 4, i minst tre år forut for anmodningen om å benytte egne estimater for tap ved mislighold og/eller konverteringsfaktorer.
If a credit institution ceases to comply with the requirements set out in this Subsection, it shall either present to the competent authority a plan for a timely return to compliance or demonstrate that the effect of non-compliance is immaterial.
Dersom en kredittinstitusjon ikke lenger oppfyller kravene i dette underavsnitt, skal den enten legge fram for vedkommende myndighet en plan for hvordan den raskt skal kunne oppfylle kravene eller godtgjøre at virkningen av at kravene ikke er overholdt, er uvesentlige.
When the IRB Approach is intended to be used by the EU parent credit institution and its subsidiaries, or by the EU parent financial holding company and its subsidiaries, the competent authorities of the different legal entities shall cooperate closely as provided for in Articles 129 to 132.
Når IRB-metoden benyttes av en morkredittinstitusjon i EU og dens datterforetak, eller av et finansielt morholdingselskap i EU og dets datterforetak, skal vedkommende myndigheter for de ulike juridiske enhetene samarbeide nært i henhold til artikkel 129
Without prejudice to Article 89, credit institutions and any parent undertaking and its subsidiaries shall implement the IRB Approach for all exposures.
Uten at det berører artikkel 89 skal kredittinstitusjoner og eventuelle morforetak og deres datterforetak anvende IRB-metoden for alle engasjementer.
Subject to the approval of the competent authorities, implementation may be carried out sequentially across the different exposure classes, referred to in Article 86, within the same business unit, across different business units in the same group or for the use of own estimates of LGDs or conversion factors for the calculation of risk weights for exposures to corporates, institutions, and central governments and central banks.
Med forbehold for godkjenning fra vedkommende myndigheter kan metoden innføres trinnvis for engasjementskategoriene nevnt i artikkel 86 innenfor samme forretningsenhet, for ulike forretningsenheter i samme konsern eller for bruk av egne estimater for tap ved mislighold eller konverteringsfaktorer for beregning av risikovekter for engasjementer med foretak, institusjoner, sentralmyndigheter og sentralbanker.
In the case of the retail exposure class referred to in Article 86, implementation may be carried out sequentially across the categories of exposures to which the different correlations in Annex VII, Part 1, points 10 to 13 correspond.
Når det gjelder den kategorien for detaljkundeengasjementer som er nevnt i artikkel 86, kan metoden innføres trinnvis for hver kategori av engasjementer som de ulike korrelasjoner i vedlegg VII del 1 nr. 10
Implementation as referred to in paragraph 1 shall be carried out within a reasonable period of time to be agreed with the competent authorities.
Gjennomføring som omhandlet i nr. 1 skal skje innen en rimelig frist som skal avtales med vedkommende myndigheter.
The implementation shall be carried out subject to strict conditions determined by the competent authorities.
Gjennomføringen skal skje på strenge vilkår fastsatt av vedkommende myndigheter.
Those conditions shall be designed to ensure that the flexibility under paragraph 1 is not used selectively with the purpose of achieving reduced minimum capital requirements in respect of those exposure classes or business units that are yet to be included in the IRB Approach or in the use of own estimates of LGDs and/or conversion factors.
Disse vilkårene skal utformes slik at de sikrer at fleksibiliteten i henhold til nr. 1 ikke benyttes selektivt med det formål å oppnå reduserte kapitalkrav med hensyn til de engasjementskategoriene eller forretningsenhetene som ennå ikke er omfattet av IRB-metoden, eller ved anvendelsen av egne estimater for tap ved mislighold og/eller konverteringsfaktorer.
Credit institutions using the IRB Approach for any exposure class shall at the same time use the IRB Approach for the equity exposure class.
Kredittinstitusjoner som benytter IRB-metoden for en engasjementskategori, skal samtidig benytte IRB-metoden for kategorien for egenkapitalengasjementer.
Subject to paragraphs 1 to 3 of this Article and Article 89, credit institutions which have obtained permission under Article 84 to use the IRB Approach shall not revert to the use of Subsection 1 for the calculation of risk-weighted exposure amounts except for demonstrated good cause and subject to the approval of the competent authorities.
Med forbehold for nr. 1
Subject to paragraphs 1 and 2 of this Article and Article 89, credit institutions which have obtained permission under Article 87(9) to use own estimates of LGDs and conversion factors, shall not revert to the use of LGD values and conversion factors referred to in Article 87(8) except for demonstrated good cause and subject to the approval of the competent authorities.
Med forbehold for nr. 1 og 2 i denne artikkel og artikkel 89 skal kredittinstitusjoner som har fått tillatelse i henhold til artikkel 87 nr. 9 til å benytte egne estimater for tap ved mislighold og konverteringsfaktorer, ikke gå tilbake til å benytte LGD
claims or contingent claims on central governments and central banks;
fordringer eller betingede fordringer på sentralmyndigheter og sentralbanker,
equity claims;
egenkapitalengasjement eller -posisjon,
securitisation positions; or
verdipapiriseringsposisjoner, eller
The following exposures shall be treated as exposures to central governments and central banks:
Følgende engasjementer skal behandles som engasjementer med sentralmyndigheter og sentralbanker:
exposures to regional governments, local authorities or public sector entities which are treated as exposures to central governments under Subsection 1; and
engasjementer med regionale myndigheter, lokale myndigheter eller offentlige foretak som behandles som engasjementer med sentralmyndigheter i henhold til underavsnitt 1, og
exposures to Multilateral Development Banks and International Organisations which attract a risk weight of 0 % under Subsection 1.
engasjementer med multilaterale utviklingsbanker og internasjonale organisasjoner som har en risikovekt på 0 % i henhold til underavsnitt 1.
The following exposures shall be treated as exposures to institutions:
Følgende engasjementer skal behandles som engasjementer med institusjoner:
exposures to regional governments and local authorities which are not treated as exposures to central governments under Subsection 1;
engasjementer med regionale myndigheter og lokale myndigheter som ikke behandles som engasjementer med sentralmyndigheter i henhold til underavsnitt 1,
exposures to Public Sector Entities which are treated as exposures to institutions under the Subsection 1; and
engasjementer med offentlige foretak som behandles som engasjementer med institusjoner i henhold til underavsnitt 1, og
exposures to Multilateral Development Banks which do not attract a 0 % risk weight under Subsection 1.
engasjementer med multilaterale utviklingsbanker som ikke har en risikovekt på 0 % i henhold til underavsnitt 1.
To be eligible for the retail exposure class referred to in point (d) of paragraph 1, exposures shall meet the following criteria:
For å kunne falle inn under kategorien for detaljkundeengasjementer som omhandlet i nr. 1 bokstav d), skal engasjementer oppfylle følgende kriterier:
they shall be either to an individual person or persons, or to a small or medium sized entity, provided in the latter case that the total amount owed to the credit institution and parent undertakings and its subsidiaries, including any past due exposure, by the obligor client or group of connected clients, but excluding claims or contingent claims secured on residential real estate collateral, shall not, to the knowledge of the credit institution, which shall have taken reasonable steps to confirm the situation, exceed EUR 1 million;
de skal enten være engasjementer med en eller flere enkeltpersoner eller med et lite eller mellomstort foretak, forutsatt, i sistnevnte tilfelle, at det samlede beløpet som skyldes kredittinstitusjonen og dens morforetak og dettes datterforetak, herunder et eventuelt forfalt engasjement, av debitorkunden eller en gruppe av kunder med innbyrdes forbindelser, men med unntak av fordringer eller betingede fordringer med sikkerhet i fast boligeiendom, overstiger 1 million euro, som kredittinstitusjonen skal ha truffet rimelige tiltak for å bekrefte,
they are treated by the credit institution in its risk management consistently over time and in a similar manner;
de behandles konsekvent over tid og på en ensartet måte av kredittinstitusjonen i dennes risikohåndtering,
they are not managed just as individually as exposures in the corporate exposure class; and
de håndteres ikke like individuelt som engasjementer i engasjementskategorien for foretak, og
they each represent one of a significant number of similarly managed exposures.
de utgjør alle en del av et betydelig antall tilsvarende håndterte engasjementer.
The following exposures shall be classed as equity exposures:
Følgende engasjementer skal behandles som egenkapitalengasjementer:
non-debt exposures conveying a subordinated, residual claim on the assets or income of the issuer; and
ikke-gjeldsbaserte engasjementer som innebærer en etterstilt restfordring på utsteders eiendeler eller inntekt, og
debt exposures the economic substance of which is similar to the exposures specified in point (a).
gjeldsbaserte engasjementer hvis økonomiske innhold tilsvarer engasjementene i henhold til bokstav a).
Within the corporate exposure class, credit institutions shall separately identify as specialised lending exposures, exposures which possess the following characteristics:
I kategorien for foretaksengasjementer skal kredittinstitusjoner separat identifisere engasjementer med følgende kjennetegn som spesialiserte utlånsengasjementer:
the exposure is to an entity which was created specifically to finance and/or operate physical assets;
engasjementet er med et foretak som ble opprettet særskilt for å finansiere og/eller forvalte fysiske eiendeler,
the contractual arrangements give the lender a substantial degree of control over the assets and the income that they generate; and
kontraktsbestemmelsene gir långiver en vesentlig grad av kontroll over eiendelene og den inntekten de genererer, og
the primary source of repayment of the obligation is the income generated by the assets being financed, rather than the independent capacity of a broader commercial enterprise.
den primære kilden for tilbakebetaling av forpliktelsen er den inntekten som er generert av de eiendelene som blir finansiert, og ikke den uavhengige tilbakebetalingsevnen til et kommersielt foretak med mer omfattende virksomhet.
Any credit obligation not assigned to the exposure classes referred to in points (a), (b) and (d) to (f) of paragraph 1 shall be assigned to the exposure class referred to in point (c) of that paragraph.
Alle kredittforpliktelser som ikke er plassert i engasjementskategoriene nevnt i nr. 1 bokstav a), b) og d)
The exposure class referred to in point (g) of paragraph 1 shall include the residual value of leased properties if not included in the lease exposure as defined in Annex VII, Part 3, paragraph 4.
Engasjementskategorien nevnt i nr. 1 bokstav g) skal omfatte restverdien av leide faste eiendommer dersom denne ikke omfattes av leieavtaleengasjementer slik dette er definert i vedlegg VII del 3 nr. 4.
The methodology used by the credit institution for assigning exposures to different exposure classes shall be appropriate and consistent over time.
Den metoden som benyttes av kredittinstitusjonen for å inndele engasjementer i ulike engasjementskategorier, skal være hensiktsmessig og konsekvent over tid.
The risk-weighted exposure amounts for credit risk for exposures belonging to one of the exposure classes referred to in points (a) to (e) or (g) of Article 86(1) shall, unless deducted from own funds, be calculated in accordance with Annex VII, Part 1, points 1 to 27.
De risikovektede engasjementsbeløpene for kredittrisiko for engasjementer som tilhører en av engasjementskategoriene nevnt i artikkel 86 nr. 1 bokstav a)
The risk-weighted exposure amounts for dilution risk for purchased receivables shall be calculated according to Annex VII, Part 1, point 28.
De risikovektede engasjementsbeløpene for utvanningsrisiko for kjøpte fordringer skal beregnes i samsvar med vedlegg VII del 1 nr. 28.
Where a credit institution has full recourse in respect of purchased receivables for default risk and for dilution risk, to the seller of the purchased receivables, the provisions of Articles 87 and 88 in relation to purchased receivables need not be applied.
Når en kredittinstitusjon med hensyn til kjøpte fordringer har full regressrett for misligholdsrisiko og for utvanningsrisiko overfor selgeren av de kjøpte fordringene, er det ikke nødvendig å anvende bestemmelsene i artikkel 87 og 88 i tilknytning til kjøpte fordringer.
The exposure may instead be treated as a collateralised exposure.
Engasjementet kan isteden behandles som et engasjement med sikkerhet.
The calculation of risk-weighted exposure amounts for credit risk and dilution risk shall be based on the relevant parameters associated with the exposure in question.
Beregningen av risikovektede engasjementsbeløp for kredittrisiko og utvanningsrisiko skal baseres på parametrer tilknyttet engasjementet.
These shall include probability of default (PD), LGD, maturity (M) and exposure value of the exposure.
Disse skal omfatte sannsynlighet for mislighold, tap ved mislighold, løpetid og engasjementsverdi for engasjementet.
PD and LGD may be considered separately or jointly, in accordance with Annex VII, Part 2.
Sannsynlighet for mislighold og tap ved mislighold kan vurderes hver for seg eller sammen, i samsvar med vedlegg VII del 2.
Notwithstanding paragraph 3, the calculation of risk-weighted exposure amounts for credit risk for all exposures belonging to the exposure class referred to in point (e) of Article 86(1) shall be calculated in accordance with Annex VII, Part 1, points 17 to 26 subject to approval of the competent authorities.
Uten hensyn til nr. 3 skal beregningen av de risikovektede engasjementsbeløpene for kredittrisiko for alle engasjementer som tilhører engasjementskategorien nevnt i artikkel 86 nr. 1 bokstav e), beregnes i samsvar med vedlegg VII del 1 nr. 17
Competent authorities shall only allow a credit institution to use the approach set out in Annex VII, Part 1, points 25 and 26 if the credit institution meets the minimum requirements set out in Annex VII, Part 4, points 115 to 123.
Vedkommende myndigheter skal tillate at en kredittinstitusjon benytter framgangsmåten i vedlegg VII del 1 nr. 25 og 26 bare dersom kredittinstitusjonen oppfyller minstekravene i vedlegg VII del 4 nr. 115
Notwithstanding paragraph 3, the calculation of risk weighted exposure amounts for credit risk for specialised lending exposures may be calculated in accordance with Annex VII, Part 1, point 6.
Uten hensyn til nr. 3 kan beregningen av risikovektede engasjementsbeløp for kredittrisiko for spesialiserte utlånsengasjementer beregnes i samsvar med vedlegg VII del 1 nr. 6.
Competent authorities shall publish guidance on how credit institutions should assign risk weights to specialised lending exposures under Annex VII, Part 1, point 6 and shall approve credit institution assignment methodologies.
Vedkommende myndigheter skal offentliggjøre retningslinjer for hvordan kredittinstitusjoner bør gi risikovekter til spesialiserte utlånsengasjementer i henhold til vedlegg VII del 1 nr. 6, og skal godkjenne kredittinstitusjonenes metoder.
For exposures belonging to the exposure classes referred to in points (a) to (d) of Article 86(1), credit institutions shall provide their own estimates of PDs in accordance with Article 84 and Annex VII, Part 4.
For engasjementer som tilhører engasjementskategoriene nevnt i artikkel 86 nr. 1 bokstav a)