natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Member States may provide that the authorization referred to in paragraph 1 (a) shall not be required where persons offering to conclude or arrange credit agreements satisfy the definition in Article 1 of the first Council Directive of 12 December 1977 on the coordination of laws, regulations and administrative provisions relating to the taking up and pursuit of the business of credit institutions and are authorized in accordance with the provisions of that Directive.
Medlemsstatene kan bestemme at tillatelsen nevnt i nr. 1 bokstav a) ikke er nødvendig når de personer som tilbyr å inngå eller formidle kredittavtaler, oppfyller definisjonen i artikkel 1 i første rådsdirektiv av 12. desember 1977 om samordning av lover og forskrifter om adgang til å starte og utøve kredittinstitusjonsvirksomhet, og har tillatelse i samsvar med bestemmelsene i nevnte direktiv.
Where persons granting credit or arranging for credit to be granted have been authorized both specifically, under the provisions of paragraph 1 (a) and also under the provisions of the aforementioned Directive, but the latter authorization is subsequently withdrawn, the competent authority responsible for issuing the specific authorization to grant credit under paragraph 1 (a) shall be informed and shall decide whether the persons concerned may continue to grant credit, or arrange for credit to be granted, or whether the specific authorization granted under paragraph 1 (a) should be withdrawn.
Når personer som yter eller formidler kreditt har fått både særskilt tillatelse til dette i henhold til nr. 1 bokstav a), og tillatelse i henhold til ovennevnte direktiv, og sistnevnte tillatelse senere tilbakekalles, skal vedkommende myndighet med ansvar for å utstede den særskilte tillatelsen til å yte kreditt i henhold til nr. 1 bokstav a), underrettes om dette, og skal avgjøre om disse personer fortsatt skal få yte eller formidle kreditt, eller om den særskilte tillatelsen, gitt i henhold til nr. 1 bokstav a), skal tilbakekalles.
The equivalent in national currency shall initially be calculated at the rate obtaining on the date of adoption of this Directive.
Motverdien i nasjonal valuta skal første gang beregnes etter den kurs som gjelder den dag dette direktiv blir vedtatt.
Member States may round off the amounts in national currency resulting from the conversion of the amounts in ECU provided such rounding off does not exceed 10 ECU.
Medlemsstatene kan avrunde de beløp i nasjonal valuta som fremkommer etter omregning av beløpene i ECU, forutsatt at avrundingen ikke overstiger 10 ECU.
Every five years, and for the first time in 1995, the Council, acting on a proposal from the Commission, shall examine and, if need be, revise the amounts in this Directive, in the light of economic and monetary trends in the Community.
Hvert femte år, og første gang i 1995, skal Rådet etter forslag fra Kommisjonen gjennomgå og om nødvendig endre beløpene i dette direktiv i lys av den økonomiske og valutariske utvikling i Fellesskapet.
Member States shall ensure that credit agreements shall not derogate, to the detriment of the consumer, from the provisions of national law implementing or corresponding to this Directive.
Medlemsstatene skal påse at kredittavtaler ikke, til skade for forbrukeren, avviker fra internrettslige bestemmelser som gjennomfører eller tilsvarer dette direktiv.
Member States shall further ensure that the provisions which they adopt in implementation of this directive are not circumvented as a result of the way in which agreements are formulated, in particular by the device of distributing the amount of credit over several agreements.
Medlemsstatene skal dessuten påse at de bestemmelser de vedtar til gjennomføring av dette direktiv, ikke kan omgås ved den måte avtalene utformes på, spesielt ved at kredittbeløpet fordeles på flere avtaler.
This Directive shall not preclude Member States from retaining or adopting more stringent provisions to protect consumers consistent with their obligations under the Treaty.
Dette direktiv skal ikke hindre medlemsstatene i å beholde eller vedta bestemmelser som gir forbrukerne bedre vern, forutsatt at det tas hensyn til medlemsstatenes forpliktelser i henhold til traktaten.
LIST OF TERMS REFERRED TO IN ARTICLE 4 (3)
FORTEGNELSE OVER VILKÅR NEVNT I ARTIKKEL 4 NR. 3
Credit agreements for financing the supply of particular goods or services:
Kredittavtaler om levering av løsøre eller tjenester:
a description of the goods or services covered by the agreement;
beskrivelse av løsøret eller tjenestene som avtalen dekker,
the cash price and the price payable under the credit agreement;
kontantprisen og prisen som skal betales i henhold til kredittavtalen,
the amount of the deposit, if any, the number and amount of instalments and the dates on which they fall due, or the method of ascertaining any of the same if unknown at the time the agreement is concluded;
eventuelt beløp som skal deponeres, avdragenes antall, størrelse og forfallsdag, eller den framgangsmåte som skal benyttes for å bestemme disse vilkårene dersom de er ukjent på det tidspunkt avtalen inngås,
who owns the goods (if ownership does not pass immediately to the consumer) and the terms on which the consumer becomes the owner of them;
angivelse av hvem som eier løsøret (dersom eiendomsretten til løsøret ikke umiddelbart går over til forbrukeren), og vilkårene for at forbrukeren skal få eiendomsretten til det,
a description of the security required, if any;
beskrivelse av den sikkerhet som eventuelt kreves,
an indication of the insurance (s) required, if any, and, when the choice of insurer is not left to the consumer, an indication of the cost thereof.
angivelse av eventuell forsikring som kreves, samt av kostnadene som er forbundet med den, når forbrukeren ikke selv kan velge forsikringsgiver.
Credit agreements operated by credit cards:
Kredittavtaler ved bruk av kredittkort:
the amount of the credit limit, if any;
eventuell øvre kredittgrense,
the terms of repayment or the means of determining them;
vilkårene for tilbakebetaling eller måten å bestemme dem på,
the cooling-off period, if any.
angivelse av eventuell angrefrist.
Credit agreements operated by running account which are not otherwise covered by the Directive:
Kredittavtaler i form av kassakreditt, som ikke på annen måte omfattes av direktivet:
the amount of the credit limit, if any, or the method of determining it;
eventuell øvre kredittgrense eller måten å bestemme den på,
the terms of use and repayment;
vilkårene for bruk og tilbakebetaling,
Other credit agreements covered by the Directive:
Øvrige kredittavtaler som omfattes av direktivet:
an indication of the security required, if any;
angivelse av sikkerhet som eventuelt kreves stilt,
the terms of repayment;
vilkårene for tilbakebetaling,
an indication that the consumer will be entitled, as provided in Article 8, to a reduction if he repays early.
angivelse av at forbrukeren har rett til reduksjon i samsvar med artikkel 8 dersom betaling skjer før forfall.
in order to buy goods or obtain services the consumer enters into a credit agreement with a person other than the supplier of them; and
forbrukeren, med henblikk på kjøp av løsøre eller tjenester, inngår en kredittavtale med en annen person enn den som leverer løsøret eller yter tjenestene, og
the grantor of the credit and the supplier of the goods or services have a pre-existing agreement whereunder credit is made available exclusively by that grantor of credit to customers of that supplier for the acquisition of goods or services from that supplier; and
det allerede eksisterer en avtale mellom kredittyteren og den som leverer løsøret eller yter tjenestene, hvoretter kreditt utelukkende stilles til rådighet av nevnte kredittyter til kunder av nevnte leverandør eller tjenesteyter for anskaffelse av løsøre eller kjøp av tjenester fra vedkommende leverandør eller tjenesteyter, og
the consumer referred to in subparagraph (a) obtains his credit pursuant to that pre-existing agreement; and
forbrukeren nevnt i bokstav a) får kreditt i henhold til den avtale som allerede eksisterer, og
and  the consumer has pursued his remedies against the supplier but has failed to obtain the satisfaction to which he is entitled,
forbrukeren har tatt rettslige skritt mot leverandøren uten å oppnå det vedkommende var berettiget til.
Member States shall determine to what extent and under what conditions these remedies shall be exercisable. Paragraph 2 shall not apply where the individual transaction in question is for an amount less than the equivalent of 200 ECU.
Nr. 2 kommer ikke til anvendelse når vedkommende rettshandel gjelder et beløp som er lavere enn motverdien av 200 ECU.
ensure that persons offering credit or offering to arrange credit agreements shall obtain official authorization to do so, either specifically or as suppliers of goods and services; or
påse at personer som tilbyr kreditt eller tilbyr å formidle kredittavtaler, har fått myndighetenes tillatelse til dette, enten særskilt eller som leverandører av løsøre og tjenester, eller
ensure that persons granting credit or arranging for credit to be granted shall be subject to inspection or monitoring of their activities by an institution or official body; or
påse at personer som yter eller formidler kreditt, kontrolleres eller er under tilsyn av en institusjon eller et offentlig organ, eller
Whereas Article 5 of Council Directive 87/102/EEC provides for the introduction of a Community method or methods of calculating the annual percentage rate of lcharge for consumer credit;
I henhold til artikkel 5 i rådsdirektiv 87/102/EØF skal det innføres en eller flere fellesskapsmetoder for å beregne den effektive årlige rente ved forbrukerkreditt.
Whereas it is desirable, in order to promote the establishment and functioning the internal market and to ensure that consumers benefit from a high level of protection, that one method of calculating the said annual percentage rate of charge should be used throughout the Community;
For å fremme det indre markeds opprettelse og funksjon, og for å sikre forbrukerne en høy grad av beskyttelse, er det ønskelig at nevnte effektive årlige rente blir beregnet etter samme metode i hele Fellesskapet.
Whereas it is desirable, with a view to introducing such a method and in accordance with the definition of the total cost of credit to the consumer, to draw up a single mathematical formula for calculating the annual percentage rate of charge and for determining credit cost items to be used in the calculation by indicating those costs which must not be taken into acount;
Med sikte på å innføre en slik beregningsmetode og i samsvar med definisjonen av de samlede kostnader i forbindelse med forbrukerkreditt, er det ønskelig å utarbeide en enkelt matematisk formel for beregning av den effektive årlige rente og for å fastsette de enkelte kredittkostnadsposter som skal inngå i beregningen, ved å angi de kostnader som ikke skal tas med.
Whereas, during a trasitional period, Member States which prior to the date of notification of this Directive, apply laws which permit the use of another mathematical formula for calculating the annual percentage rate of charge may continue to apply such laws;
Medlemsstater som før dagen for underretning om dette direktiv anvendte en lovgivning som gjorde det mulig å bruke en annen matematisk formel for beregning av den effektive årlige rente, kan i en overgangsperiode fortsatt anvende denne lovgivning.
Whereas, before expiry of the transitional period and in the light of experience, the Council will, on the basis of a proposal from the Commission, take a decision which will make it possible to apply a single Community mathematical formula;
Før utløpet av overgangsperioden og i lys av de erfaringer som er gjort, skal Rådet, på grunnlag av forslag fra Kommisjonen, treffe en beslutning som gjør det mulig å anvende en enkelt matematisk formel innenfor Fellesskapet.
Whereas it is desirable, whenever necessary, to adopt certain hypotheses for calculating the annual percentage rate of charge;
Når det er nødvendig, bør visse hypoteser legges til grunn for å beregne den effektive årlige rente.
Whereas by virtue of the special nature of loans guaranteed by a mortgage secured on immoveable property it is desirable that such credit should continue to be partially excluded from this Directive;
Kreditt som er sikret ved pant i fast eiendom bør, på bakgrunn av sin særlige karakter, fortsatt være delvis unntatt fra dette direktiv.
Whereas the information which must be communicated to the consumer in the written contract should be amplified,
Omfanget av den obligatoriske informasjon som skal gis forbrukerne i den skriftlige avtalen, bør utvides -
"total cost of the credit to the consumer" means all the costs, including interest and other charges, which the consumer has to pay for the credit.';
samlede kostnader i forbindelse med forbrukerkreditt, samtlige kostnader, innbefattet rente og øvrige utgifter, som forbrukeren skal betale for kreditten,
"annual percentage rate of charge" means the total cost of the credit to theconsumer, expressed as an annual percentage of the amount of the credit granted and calculated in accordance with Article 1a'.
effektiv årlig rente, forbrukerens samlede kredittkostnader, uttrykt som en årlig prosentandel av det kredittbeløp som ytes, beregnet i samsvar med artikkel 1a.»
The annual percentage rate of charge, which shall be that equivalent, on an annual basis, to the present value of all commitments (loans, repayments and charges), future or existing, agreed by the creditor and the borrower, shall be calculated in accordance with the mathematical formula set out in Annex II.
Den effektive årlige rente, som er den kostnadssats som på årsbasis tilsvarer nåtidsverdien av de samlede nåværende eller fremtidige forpliktelser (lån, tilbakebetaling og kostnader), avtalt mellom kreditor og forbruker, skal beregnes i samsvar med den matematiske formel i vedlegg II.
Four examples of the method of calculation are given in Annex III, by way of illustration.
I vedlegg III gis fire eksempler på beregningsmetoden.
For the purpose of calculating the annual percentage rate of charge, the "total cost of the credit to the consumer" as defined in Article 1 (2) (d) shall be determined, with the exception of the following charges:
Ved beregningen av den effektive årlige rente skal de samlede kostnader i forbindelse med forbrukerkreditt bestemmes som definert i artikkel 1 nr. 2 bokstav d), men følgende kostnader skal utelates:
charges payable by the borrower for non-compliance with any of his commitments laid down in the credit agreement;
kostnader som forbrukeren må betale på grunn av mislighold av en forpliktelse som inngår i kredittavtalen,
charges other than the purchase price which, in purchases of goods or services, the consumer is obliged to pay whether the transaction is paid in cash or by credit;
andre kostnader enn kjøpesummen, som forbrukeren skal betale ved kjøp av løsøre eller tjenester, uansett om transaksjonen gjøres opp kontant eller skjer på kreditt,
charges for the transfer of funds and charges for keeping an account intended to receive payments towards the reimbursement of the credit the payment of interest and other charges except where the consumer doesn ot have reasonable freedom of choice in the matter and where such charges are abnormally high;
kostnader ved å overføre penger og kostnader ved å disponere en konto for innbetalinger som skal brukes ved tilbakebetaling av kreditten og ved betaling av renter og andre utgifter, unntatt når forbrukeren ikke har rimelig valgfrihet og disse kostnadene er unormalt høye.
this provision shall not, however, apply to charges for collection of such reimbursements or payments, whether made in cash or otherwise;
Denne bestemmelse gjelder imidlertid ikke kostnader forbundet med innkreving av slike tilbakebetalinger eller betalinger, uansett om de foretas kontant eller på annen måte,
membership subscriptions to associations or groups and arising from agreements separate from the credit agreement, even though such subscriptions have an effect on the credit terms;
medlemsbidrag til foreninger eller grupper, som skriver seg fra andre avtaler enn kredittavtalen, selv om slike bidrag innvirker på kredittvilkårene,
charges for insurance or guarantees;
kostnader i forbindelse med forsikring eller garantier.
included are, however, those designed to ensure payment to the creditor, in the event of the death, invalidity, illness or unemployment of the consumer, of a sum equal to or less than the total amount of the credit togehter with relevant interest and other charges which have to be imposed by the creditor as a condition for credit being granted.
Slike kostnader inngår imidlertid i beregningen dersom de ved forbrukerens død, uførhet, sykdom eller arbeidsløshet skal sikre långiveren betaling med et beløp som tilsvarer, eller er lavere enn, det samlede kredittbeløp, herunder renter og andre utgifter, og som långiveren krever som et vilkår for å yte kreditten.
Where credit transactions referred to in this Directive are subject to the provisions of national laws in force on 1 March 1990 which impose maximum limits on the annual percentage rate of charge for such transactions and, where such provisions permit standard costs other than those described in paragraph 2 (i) to (v) not to be included in those maximum limits, Member States may, solely in respect of such transactions, not include the aforementioned costs when calculating the annual percentage rate of charge, as stipulated in this Directive, provided that there is a requirement, in the cases mentioned in Article 3 and in the credit agreement, that the consumer be informed of the amount and inclusion thereof in the payments to be made.
Dersom kredittransaksjoner som nevnt i dette direktiv er underlagt nasjonale lovbestemmelser som gjelder 1. mars 1990 og som fastsetter maksimumsgrenser for den årlige effektive rente for slike transaksjoner, og dersom det etter disse bestemmelser er tillatt å unnlate å ta hensyn til standardkostnader som ikke er omhandlet i nr. 2 i)-v) i forhold til maksiumumsgrensene, kan medlemsstatene, utelukkende for nevnte transaksjoner, unnlate å ta med de nevnte kostnader ved beregningen av den effektive årlige rente, på det vilkår at forbrukeren i de tilfeller som er nevnt i artikkel 3, blir informert i kredittavtalen om beløpet og om at det inngår i innbetalingene.
Member States may no longer apply point (a) from the date of entry into force of the single mathematical formula for calculating the annual percentage rate of charge in the Community, pursuant to the provisions of paragraph 5 (c).
Medlemsstatene kan ikke lenger anvende bokstav a) når den ensartede matematiske formel for beregning av den effektive årlige rente er blitt innført i Fellesskapet i samsvar med nr. 5 bokstav c).
The annual percentage rate of charge shall be calculated at the time the credit contract is concluded, without prejudice to the provisions of Article 3 concerning advertisements and special offers.
Den effektive årlige rente skal beregnes på det tidspunkt kredittavtalen blir inngått, med forbehold for bestemmelsene i artikkel 3 om reklame og spesialtilbud.
The calculation shall be made on the assumption that the credit contract is valid for the period agreed and that the creditor and the consumer fulfil their obligations under the terms and by the dates agreed.
Beregningen skal foretas ut fra den forutsetning at kredittavtalen løper i hele det avtalte tidsrom og at långiver og forbruker oppfyller sine forpliktelser innenfor avtalte frister og på avtalte datoer.
As a transitional measure, notwithstanding the provisions of paragraph 1 (a), Member States which, prior to 1 March 1990, applied legal provisions whereby a mathematical formula different from that given in Annex II could be used for calculating the annual percentage rate of charge, may continue applying that formula within their territory for a period of three years starting from 1 January 1993.
Som en overgangsordning og uten hensyn til bestemmelsene i nr. 1 bokstav a), kan medlemsstater som før 1. mars 1990 anvender bestemmelser som tillater bruk av en annen matematisk formel for beregning av den effektive årlige rente enn den som er angitt i vedlegg II, fortsatt bruke denne formelen innenfor sitt territorium i et tidsrom på tre år fra 1. januar 1993.
Member States shall take the appropriate measures to ensure that only one mathematical formula for calculating the annual percentage rate of charge is used within their territory.
Medlemsstatene skal treffe de nødvendige tiltak for å sikre at det på deres territorium bare brukes en enkelt matematisk formel for å beregne den effektive årlige rente.
Six months before the expiry of the time limit laid down in point (a) the Commission shall submit to the Council a report, accompanied by a proposal, which will make it possible in the light of experience, to apply a single Community mathematical formula for calculating the annual percentage rate of charge.
Seks måneder før utløpet av den frist som er fastsatt i bokstav a), skal Kommisjonen fremlegge for Rådet en rapport, ledsaget av et forslag, som i lys av de erfaringer som er gjort, vil gjøre det mulig å anvende en enkelt matematisk formel innenfor Fellesskapet for å beregne den effektive årlige rente.
In the case of credit contracts containing clauses allowing variations in the rate of interest and the amount or level of other charges contained in the annual percentage rate of charge but unquantifiable at the time when it is calculated, the annual percentage rate of charge shall be calculated on the assumption that interest and other charges remain fixed and will apply until the end of the credit contract.
I kredittavtaler som gir mulighet for å endre rentesat­sen og beløpet eller nivået for andre kostnader som inngår i den effektive årlige rente, men som ikke kan utregnes på beregningstidspunktet, skal utgangspunktet for beregning av den effektive årlige rente være at rentesatsen og de øvrige kostnader er konstante i forhold til utgangsnivået, og at de får anvendelse inntil kredittavtalen utløper.
Where necessary, the following assumptions may be made in calculating the annual percentage rate of charge:
Beregningen av den effektive årlige rente skal om nødvendig ha følgende utgangspunkt:
if the contract does not specify a credit limit, the amount of credit granted shall be equal to the amount fixed by the relevant Member State, without exceeding a figure equivalent to ECU 2 000;
dersom det i avtalen ikke er fastsatt en kredittgrense, skal det kredittbeløp som ytes, tilsvare det beløp som vedkommende medlemsstat fastsetter, men maksimalt motverdien av 2 000 ECU,
if there is no fixed timetable for repayment, and one cannot be deduced from the terms of the agreement and the means for repaying the credit granted, the duration of the credit shall be deemed to be one year;
dersom det ikke er fastsatt noen tidsplan for tilbakebetalingen og en slik heller ikke fremgår av vilkårene i kredittavtalen eller av den måte kreditten skal tilbakebetales på, skal kredittiden anses å være ett år,
unless otherwise specified, where the contract provides for more than one repayment date, the credit will be made available and the repayments made at the earliest time provided for in the agreement'.
med mindre noe annet er angitt, skal kreditten stilles til rådighet og tilbakebetalingen skje på det tidligste av de tidspunkt som er fastsatt i avtalen dersom det i avtalen er fastsatt flere datoer for tilbakebetaling.»
The provisions of Article 1a and of Articles 4 to 12 shall not apply to credit agreements or agreements promising to grant credit, secured by mortgage on immovable property, insofar as these are not already excluded from the Directive under paragraph 1 (a).'
Bestemmelsene i artikkel 1 a og i artikkel 4 til 12 kommer ikke til anvendelse på kredittavtaler eller kredittilsagn som er sikret ved pant i fast eiendom, i den utstrekning slike avtaler ikke allerede er unntatt fra direktivet i henhold til nr. 1 bokstav a).»