natgillin/translations-raw huggingface dataset:
notice of the possibility that other costs, including taxes, related to transactions in connection with the financial instrument or the investment service may arise for the client that are not paid via the investment firm or imposed by it;
En melding om muligheten for at det kan oppstå andre utgifter for kunden, herunder skatter, knyttet til transaksjoner i forbindelse med det finansielle instrumentet eller investerings
the arrangements for payment or other performance.
Ordningene for betaling eller andre ytelser.
For the purposes of point (a), the commissions charged by the firm shall be itemised separately in every case.
Ved anvendelsen av bokstav a) skal provisjonene som faktureres av foretaket, spesifiseres for seg i hvert enkelt tilfelle.
(second and fourth indent of Article 19(3) of Directive 2004/39/EC)
(Artikkel 19 nr. 3 annet og fjerde strekpunkt i direktiv 2004/39/EF)
Information drawn up in accordance with Directive 85/611/EEC
Opplysninger utarbeidet i samsvar med direktiv 85/611/EØF
Member States shall ensure that in respect of units in a collective investment undertaking covered by Directive 85/611/EEC, a simplified prospectus complying with Article 28 of that Directive is regarded as appropriate information for the purposes of the second indent of Article 19(3) of Directive 2004/39/EC.
Medlemsstatene skal påse at med hensyn til andeler i et foretak for kollektiv investering som omfattes av direktiv 85/611/EØF, er et forenklet prospekt som er i samsvar med artikkel 28 i nevnte direktiv, ansett som egnede opplysninger med hensyn til annet strekpunkt i artikkel 19 nr. 3 i direktiv 2004/39/EF.
Member States shall ensure that in respect of units in a collective investment undertaking covered by Directive 85/611/EEC, a simplified prospectus complying with Article 28 of that Directive is regarded as appropriate information for the purposes of the fourth indent of Article 19(3) of Directive 2004/39/EC with respect to the costs and associated charges related to the UCITS itself, including the exit and entry commissions.
Medlemsstatene skal påse at med hensyn til andeler i et foretak for kollektiv investering som omfattes av direktiv 85/611/EØF, er et forenklet prospekt som er i samsvar med artikkel 28 i nevnte direktiv, ansett som egnede opplysninger med hensyn til fjerde strekpunkt i artikkel 19 nr. 3 i direktiv 2004/39/EF når det gjelder de utgifter og tilknyttede avgifter som er knyttet til verdipapirforetaket selv, herunder tegnings- og innløsningsprovisjoner.
Assessment of suitability and appropriateness
Vurdering av egnethet og hensiktsmessighet
Assessment of suitability
Vurdering av egnethet
Member States shall ensure that investment firms obtain from clients or potential clients such information as is necessary for the firm to understand the essential facts about the client and to have a reasonable basis for believing, giving due consideration to the nature and extent of the service provided, that the specific transaction to be recommended, or entered into in the course of providing a portfolio management service, satisfies the following criteria:
Medlemsstatene skal påse at verdipapirforetak får de opplysninger fra kunder eller potensielle kunder som er nødvendig for at foretaket skal forstå grunnleggende fakta om kunden og ha et rimelig grunnlag for å anta, under behørig vurdering av arten og omfanget av den
it meets the investment objectives of the client in question;
Den oppfyller investeringsformålet for vedkommende kunde.
it is such that the client is able financially to bear any related investment risks consistent with his investment objectives;
Den er slik at kunden finansielt sett er i stand til å bære en eventuell tilknyttet investeringrisiko i samsvar med kundens investeringsformål.
it is such that the client has the necessary experience and knowledge in order to understand the risks involved in the transaction or in the management of his portfolio.
Den er slik at kunden har den nødvendige erfaring og kunnskap til å forstå hvilken risiko som inngår i transaksjonen eller i forvaltningen av kundens portefølje.
Where an investment firm provides an investment service to a professional client it shall be entitled to assume that, in relation to the products, transactions and services for which it is so classified, the client has the necessary level of experience and knowledge for the purposes of paragraph 1(c).
Der et verdipapirforetak yter en investerings
Where that investment service consists in the provision of investment advice to a professional client covered by Section 1 of Annex II to Directive 2004/39/EC, the investment firm shall be entitled to assume for the purposes of paragraph 1(b) that the client is able financially to bear any related investment risks consistent with the investment objectives of that client.
Når denne investerings
The information regarding the financial situation of the client or potential client shall include, where relevant, information on the source and extent of his regular income, his assets, including liquid assets, investments and real property, and his regular financial commitments.
Opplysninger om den finansielle situasjonen til kunden eller den potensielle kunden skal, der dette er relevant, omfatte opplysninger om kilden til og omfanget av kundens regulære inntekt, kundens eiendeler, herunder likvide midler, investeringer og fast eiendom samt kundens regulære finansielle forpliktelser.
The information regarding the investment objectives of the client or potential client shall include, where relevant, information on the length of time for which the client wishes to hold the investment, his preferences regarding risk taking, his risk profile, and the purposes of the investment.
Opplysninger om investeringsformålene til kunden eller den potensielle kunden skal der det er relevant omfatte opplysninger om hvor lenge kunden ønsker å sitte med investeringen, kundens preferanser når det gjelder risiko, kundens risikoprofil og hensiktene med investeringen.
Where, when providing the investment service of investment advice or portfolio management, an investment firm does not obtain the information required under Article 19(4) of Directive 2004/39/EC, the firm shall not recommend investment services or financial instruments to the client or potential client.
I tilfeller der et verdipapirforetak yter tjenestene investeringsrådgivning eller porteføljeforvaltning og ikke får de opplysningene som kreves i henhold til artikkel 19 nr. 4 i direktiv 2004/39/EF, skal foretaket ikke anbefale investeringstjenester eller finansielle instrumenter til kunden eller den potensielle kunden.
Assessment of appropriateness
Vurdering av hensiktsmessighet
Member States shall require investment firms, when assessing whether an investment service as referred to in Article 19(5) of Directive 2004/39/EC is appropriate for a client, to determine whether that client has the necessary experience and knowledge in order to understand the risks involved in relation to the product or investment service offered or demanded.
Medlemsstatene skal kreve at verdipapirforetak, når de vurderer om en investerings
For those purposes, an investment firm shall be entitled to assume that a professional client has the necessary experience and knowledge in order to understand the risks involved in relation to those particular investment services or transactions, or types of transaction or product, for which the client is classified as a professional client.
For disse formål skal et verdipapirforetak være berettiget til å anta at en profesjonell kunde har den nødvendige erfaring og kunnskap til å forstå den risiko som er involvert i tilknytning til vedkommende investeringstjenester eller transaksjoner, eller typer av transaksjon eller produkt, som kunden er klassifisert som en profesjonell kunde for.
Provisions common to the assessment of suitability or appropriateness
Felles bestemmelser om vurderingen av egnethet eller hensiktsmessighet
Member States shall ensure that the information regarding a client's or potential client's knowledge and experience in the investment field includes the following, to the extent appropriate to the nature of the client, the nature and extent of the service to be provided and the type of product or transaction envisaged, including their complexity and the risks involved:
Medlemsstatene skal påse at opplysningene om en kundes eller potensiell kundes kunnskap og erfaring på investeringsområdet omfatter følgende, i det omfang dette er hensiktsmessig for arten av kunde, arten og omfanget av
the types of service, transaction and financial instrument with which the client is familiar;
Hvilke typer
the nature, volume, and frequency of the client's transactions in financial instruments and the period over which they have been carried out;
arten, omfanget og hyppigheten av kundens transaksjoner i finansielle instrumenter og i hvilken periode de er blitt utført,
the level of education, and profession or relevant former profession of the client or potential client.
kundens eller den potensielle kunden utdanningsnivå, yrke eller relevant tidligere yrke.
An investment firm shall not encourage a client or potential client not to provide information required for the purposes of Article 19(4) and (5) of Directive 2004/39/EC.
Et verdipapirforetak skal ikke oppmuntre en kunde eller en potensiell kunde til ikke å oppgi de opplysningene som kreves i henhold til artikkel 19 nr. 4 og 5 i direktiv 2004/39/EF.
An investment firm shall be entitled to rely on the information provided by its clients or potential clients unless it is aware or ought to be aware that the information is manifestly out of date, inaccurate or incomplete.
Et verdipapirforetak skal være berettiget til å stole på de opplysningene som gis av foretakets kunder eller potensielle kunder, med mindre foretaket er klar over eller burde være klar over at opplysningene er åpenbart utdaterte, unøyaktige eller ufullstendige.
Provision of services in non-complex instruments
Yting av tjenester i ikke-sammensatte instrumenter
A financial instrument which is not specified in the first indent of Article 19(6) of Directive 2004/39/EC shall be considered as non-complex if it satisfies the following criteria:
Et finansielt instrument som ikke er angitt i første strekpunkt i artikkel 19 nr. 6 i direktiv 2004/39/EF skal anses som et ikke-sammensatt finansielt instrument dersom det oppfyller følgende kriterier:
it does not fall within Article 4(1)(18)(c) of, or points (4) to (10) of Section C of Annex I to, Directive 2004/39/EC;
Det hører ikke inn under artikkel 4 nr. 1 punkt 18 bokstav c) i, eller nr. 4
there are frequent opportunities to dispose of, redeem, or otherwise realise that instrument at prices that are publicly available to market participants and that are either market prices or prices made available, or validated, by valuation systems independent of the issuer;
Det er hyppige muligheter til å avhende, innløse eller på annen måte realisere instrumentet til kurser som er offentlige tilgjengelig for markedsdeltakere og som enten er markedskurser eller kurser som er gjort tilgjengelige, eller godkjent, av verdsettingssystemer uavhengig av utstederen.
it does not involve any actual or potential liability for the client that exceeds the cost of acquiring the instrument;
Det innebærer ingen faktisk eller potensiell forpliktelse som overstiger anskaffelseskost for instrumentet for kunden.
adequately comprehensive information on its characteristics is publicly available and is likely to be readily understood so as to enable the average retail client to make an informed judgment as to whether to enter into a transaction in that instrument.
Tilstrekkelig omfattende opplysninger om instrumentets særtrekk er offentlig tilgjengelig og vil med sannsynlighet bli klart forstått slik at en gjennomsnittlig detaljkunde kan treffe en velfundert avgjørelse om denne skal inngå i en transaksjon i vedkommende instrument eller ikke.
(Article 19(1) and 19(7) of Directive 2004/39/EC)
(Artikkel 19 nr. 1 og artikkel 19 nr. 7 i direktiv 2004/39/EF)
Retail client agreement
Detaljkundeavtale
Member States shall require an investment firm that provides an investment service other than investment advice to a new retail client for the first time after the date of application of this Directive to enter into a written basic agreement, in paper or another durable medium, with the client setting out the essential rights and obligations of the firm and the client.
Medlemsstatene skal kreve at et verdipapirforetak som for første gang etter tidspunktet for dette direktivs anvendelse yter en annen investerings
The rights and duties of the parties to the agreement may be incorporated by reference to other documents or legal texts.
Avtalepartenes rettigheter og plikter kan innlemmes ved henvisning til andre dokumenter eller rettsakter.
Reporting to clients
Rapportering til kunder
Reporting obligations in respect of execution of orders other than for portfolio management
Rapporteringsforpliktelser med hensyn til utførelse av andre ordrer enn ordrer som gjelder porteføljeforvaltning
Member States shall ensure that where investment firms have carried out an order, other than for portfolio management, on behalf of a client, they take the following action in respect of that order:
Medlemsstatene skal påse at der verdipapirforetak har utført en ordre på vegne av en kunde, bortsett fra ordrer som gjelder porteføljeforvaltning, skal de treffe følgende tiltak med hensyn til vedkommende ordre:
the investment firm must promptly provide the client, in a durable medium, with the essential information concerning the execution of that order;
Verdipapirforetaket må straks gi kunden, på et varig medium, de viktigste opplysningene om utførelsen av vedkommende ordre.
in the case of a retail client, the investment firm must send the client a notice in a durable medium confirming execution of the order as soon as possible and no later than the first business day following execution or, if the confirmation is received by the investment firm from a third party, no later than the first business day following receipt of the confirmation from the third party.
Når det gjelder en detaljkunde, må verdipapirforetaket sende kunden en meddelelse på et varig medium som bekrefter utførelsen av ordren så snart som mulig og ikke senere enn første virkedag etter at ordren er utført, eller dersom bekreftelsen mottas av verdipapirforetaket fra tredjemann, ikke senere enn første virkedag etter at bekreftelsen mottas fra tredjemann.
Point (b) shall not apply where the confirmation would contain the same information as a confirmation that is to be promptly dispatched to the retail client by another person.
Bokstav b) kommer ikke til anvendelse der bekreftelsen inneholder de samme opplysningene som en bekreftelse som skal sendes omgående til detaljkunden av en annen person.
Points (a) and (b) shall not apply where orders executed on behalf of clients relate to bonds funding mortgage loan agreements with the said clients, in which case the report on the transaction shall be made at the same time as the terms of the mortgage loan are communicated, but no later than one month after the execution of the order.
Bokstav a) og b) kommer ikke til anvendelse der ordrer utført på vegne av kunder gjelder obligasjoner som finansierer pantelånavtaler med vedkommende kunder, der rapporteringen om transaksjonen skal foretas samtidig med at vilkårene for pantelånet blir meddelt, men senest én måned etter utførelsen av ordren.
In addition to the requirements under paragraph 1, Member States shall require investment firms to supply the client, on request, with information about the status of his order.
I tillegg til kravene i henhold til nr. 1 skal medlemsstatene kreve at verdipapirforetak, på anmodning, gir kunden opplysninger om ordrens status.
Member States shall ensure that, in the case of orders for a retail clients relating to units or shares in a collective investment undertaking which are executed periodically, investment firms either take the action specified in point (b) of paragraph 1 or provide the retail client, at least once every six months, with the information listed in paragraph 4 in respect of those transactions.
Medlemsstatene skal påse at når det gjelder ordrer for detaljkunder som utføres periodisk og er knyttet til andeler eller aksjer i et foretak for kollektiv investering, kan verdipapirforetak enten forholde seg som beskrevet i nr. 1 bokstav b) eller minst hver sjette måned gi detaljkunden de opplysningene som kreves i henhold til nr. 4 for disse transaksjonene.
The notice referred to in point (b) of paragraph 1 shall include such of the following information as is applicable and, where relevant, in accordance with Table 1 of Annex I to Regulation (EC) No 1287/2006:
Meddelelsen nevnt i nr. 1 bokstav b) skal inneholde de av følgende opplysninger som er relevante og der dette er relevant, i samsvar med tabell 1 i vedlegg I til forordning (EF) nr. 1287/2006:
the reporting firm identification;
Identifisering av det rapporterende foretaket,
the name or other designation of the client;
navn eller annen betegnelse på kunden,
the trading day;
handelsdagen,
the trading time;
handelstidspunktet,
the type of the order;
typen ordre,
the venue identification;
identifisering av omsetningsstedet,
the instrument identification;
identifisering av instrumentet,
the buy/sell indicator;
kjøps-/salgsindikator,
the nature of the order if other than buy/sell;
ordrens art, dersom dette er annet enn kjøp/salg,
the quantity;
mengde,
the unit price;
enhetspris,
the total consideration;
samlet vederlag,
a total sum of the commissions and expenses charged and, where the retail client so requests, an itemised breakdown;
en samlet sum for de provisjoner og utgifter som faktureres samt der detaljkunden anmoder om dette, en spesifisering av summene,
the client's responsibilities in relation to the settlement of the transaction, including the time limit for payment or delivery as well as the appropriate account details where these details and responsibilities have not previously been notified to the client;
klientens ansvar i tilknytning til oppgjøret av transaksjonen, herunder tidsfrist for betaling eller overlevering samt relevante kontoopplysninger i tilfeller der disse opplysningene og dette ansvaret ikke tidligere er meddelt kunden,
if the client's counterparty was the investment firm itself or any person in the investment firm's group or another client of the investment firm, the fact that this was the case unless the order was executed through a trading system that facilitates anonymous trading.
dersom kundens motpart var verdipapirforetaket selv eller en person i verdipapirforetakets konsern eller en annen av verdipapirforetakets kunder, opplysninger om dette, med mindre ordren ble utført gjennom et handelssystem som muliggjør anonym handel.
For the purposes of point (k), where the order is executed in tranches, the investment firm may supply the client with information about the price of each tranche or the average price.
I henhold til bokstav k) og der ordren er utført i transjer, kan verdipapirforetaket gi kunden opplysninger om kursen på hver enkelt transje eller gjennomsnittskursen.
Where the average price is provided, the investment firm shall supply the retail client with information about the price of each tranche upon request.
Når gjennomsnittskursen oppgis, skal verdipapirforetaket etter anmodning gi detaljkunden opplysninger om kursen på hver enkelt transje.
The investment firm may provide the client with the information referred to in paragraph 4 using standard codes if it also provides an explanation of the codes used.
Verdipapirforetaket kan gi kunden de opplysninger som er nevnt i nr. 4 ved hjelp av standardkoder dersom det også gir en forklaring på de kodene som benyttes.
Reporting obligations in respect of portfolio management
Rapporteringsforpliktelser med hensyn til porteføljeforvaltning
Member States shall require investments firms which provide the service of portfolio management to clients to provide each such client with a periodic statement in a durable medium of the portfolio management activities carried out on behalf of that client unless such a statement is provided by another person.
Medlemsstatene skal kreve at verdipapirforetak som yter tjenesten porteføljeforvaltning til kunder, skal gi hver slik kunde en periodisk oversikt på et varig medium om den porteføljeforvaltnings
In the case of retail clients, the periodic statement required under paragraph 1 shall include, where relevant, the following information:
Når det gjelder detaljkunder, skal den periodiske oversikten som kreves i henhold til nr. 1 og der dette er relevant, inneholde følgende opplysninger:
the name of the investment firm;
Navnet på verdipapirforetaket,
the name or other designation of the retail client's account;
navnet på eller annen beskrivelse av detaljkundens konto,
a statement of the contents and the valuation of the portfolio, including details of each financial instrument held, its market value, or fair value if market value is unavailable and the cash balance at the beginning and at the end of the reporting period, and the performance of the portfolio during the reporting period;
en oversikt over innholdet i og verdsettingen av porteføljen, herunder opplysninger om hvert enkelt finansielt instrument som innehas, instrumentets markedsverdi eller virkelige verdi dersom markedsverdien ikke er tilgjengelig samt kontantsaldoen i begynnelsen og slutten av rapporteringsperioden, og dessuten inntjeningen på porteføljen i løpet av rapporteringsperioden,
the total amount of fees and charges incurred during the reporting period, itemising at least total management fees and total costs associated with execution, and including, where relevant, a statement that a more detailed breakdown will be provided on request;
det samlede beløpet for gebyrer og avgifter som er påløpt i løpet av rapporteringsperioden, med minst en spesifisering av samlede forvaltningsgebyrer og samlede utgifter i forbindelse med utførelsen samt, der det er relevant, en erklæring om at en nærmere spesifikasjon vil kunne gis etter anmodning,
a comparison of performance during the period covered by the statement with the investment performance benchmark (if any) agreed between the investment firm and the client;
en sammenligning av inntjeningen i løpet av perioden som omfattes av oversikten, med en eventuell referanseindeks for investeringsinntjening som avtalt mellom verdipapirforetaket og kunden,
the total amount of dividends, interest and other payments received during the reporting period in relation to the client's portfolio;
det samlede beløpet for utbytte, renter og andre betalinger mottatt i løpet av rapporteringsperioden i tilknytning til kundens portefølje,
information about other corporate actions giving rights in relation to financial instruments held in the portfolio;
opplysninger om andre handlinger fra foretakets side som gir rettigheter i tilknytning til finansielle instrumenter som holdes i porteføljen,
for each transaction executed during the period, the information referred to in Article 40(4)(c) to (l) where relevant, unless the client elects to receive information about executed transactions on a transaction-by-transaction basis, in which case paragraph 4 of this Article shall apply.
for hver transaksjon som er utført i løpet av perioden og der dette er relevant, de opplysningene som er nevnt i artikkel 40 nr. 4 bokstav c)
In the case of retail clients, the periodic statement referred to in paragraph 1 shall be provided once every six months, except in the following cases:
Når det gjelder detaljkunder, skal den periodiske oversikten nevnt i nr. 1 gis hver sjette måned, unntatt i følgende tilfeller:
where the client so requests, the periodic statement must be provided every three months;
I tilfeller der kunden anmoder om det, må den periodiske oversikten gis hver tredje måned,
in cases where paragraph 4 applies, the periodic statement must be provided at least once every 12 months;
I tilfeller der nr. 4 kommer til anvendelse, må den periodiske oversikten gis hver tolvte måned,