natgillin/translations-raw huggingface dataset:
In an internal banking market, credit institutions are engaged in direct competition with one another and monitoring requirements throughout the Community should therefore be equivalent.
På et indre bankmarked konkurrerer kredittinstitusjonene direkte med hverandre, og tilsynskravene bør derfor være like i hele Fellesskapet.
To that end, the criteria applied to determining the concentration of exposures must be the subject of legally binding rules at Community level and cannot be left entirely to the discretion of the Member States.
Med dette mål for øyet bør de kriterier som skal anvendes ved vurdering av risikokonsentrasjon, fastsettes i juridisk bindende fellesskapsregler, og kan ikke fullstendig overlates til medlemsstatenes egen vurdering.
The adoption of common rules will therefore best serve the Community's interests, since it will prevent differences in the conditions of competition, while strengthening the Community's banking system.
Fellesskapets interesser vil være best tjent med at det vedtas felles regler, ettersom dette vil forhindre forskjeller i konkurransevilkårene og samtidig styrke Fellesskapets banksystem.
The provisions on a solvency ratio for credit institutions include a list of credit risks which may be incurred by credit institutions.
Bestemmelsene om kredittinstitusjoners kapitaldekning inneholder en liste over betegnelser for de forskjellige typer kredittrisiko kredittinstitusjoner påtar seg.
That list should therefore be used also for the definition of exposures for the purposes of limits to large exposures.
Disse betegnelsene bør derfor benyttes ved definisjonen av «engasjementer» i forbindelse med begrensning av store engasjementer.
It is not, however, appropriate to refer on principle to the weightings or degrees of risk laid down in the said provisions.
Likevel er det ikke hensiktsmessig som en fast regel å vise til den risikovekting og de risikograder som er fastsatt i nevnte bestemmelser.
Those weightings and degrees of risk were devised for the purpose of establishing a general solvency requirement to cover the credit risk of credit institutions.
Målet med denne risikovektingen og disse risikogradene var å fastsette et generelt solvenskrav som skulle dekke kredittinstitusjonenes kredittrisiko.
In the context of the regulation of large exposures, the aim is to limit the maximum loss that a credit institution may incur through any single client or group of connected clients.
Målet med å fastsette regler for store engasjementer er å begrense det største tap en kredittinstitusjon kan pådra seg overfor en enkelt kunde eller en gruppe av kunder med innbyrdes tilknytning.
It is therefore appropriate to adopt a prudent approach in which, as a general rule, account is taken of the nominal value of exposures, but no weightings or degrees of risk are applied.
Det er derfor grunn til å følge et forsiktighetsprinsipp og som generell regel legge til grunn engasjementets nominelle verdi uten å ta hensyn til risikovektingen eller risikograden.
When a credit institution incurs an exposure to its own parent undertaking or to other subsidiaries of its parent undertaking, particular prudence is necessary.
Dersom en kredittinstitusjon inngår engasjementer med sitt eget hovedforetak, eller med andre datterforetak til dette hovedforetaket, er særlig varsomhet påkrevd.
The provision of this Directive require that where the influence exercised by persons directly or indirectly holding a qualifying participation in a credit institution is likely to operate to the detriment of the sound and prudent management of that institution, the competent authorities shall take appropriate measures to put an end to that situation.
I de tilfeller der innflytelsen til personer som direkte eller indirekte er innehavere av en kvalifisert eierandel i en kredittinstitusjon kan være til skade for en sunn og forsvarlig forvaltning av institusjonen, krever bestemmelsene i dette direktiv at vedkommende myndigheter skal treffe passende tiltak for å bringe situasjonen til opphør.
In the field of large exposures, specific standards should also be laid down for exposures incurred by a credit institution to its own group, and in such cases more stringent restrictions are justified than for other exposures.
Når det gjelder store engasjementer, bør det fastsettes særlige standarder for de engasjementer en kredittinstitusjon kan påta seg for foretakene i sin egen gruppe, og i slike tilfeller bør det være strengere standarder for engasjementsbegrensning enn for andre typer engasjementer.
More stringent restrictions need not, however be applied where the parent undertaking is a financial holding company or a credit institution or where the other subsidiaries are either credit or financial institutions or undertakings offering ancillary banking services, provided that all such undertakings are covered by the supervision of the credit institution on a consolidated basis.
Strengere begrensning bør likevel ikke gjennomføres når hovedforetaket er et finansielt holdingselskap eller en kredittinstitusjon, eller når de andre datterforetakene er kredittinstitusjoner, finansinstitusjoner eller foretak som yter banktilknyttede tjenester, forutsatt at alle disse foretakene er omfattet av tilsynet med kredittinstitusjoner på konsolidert grunnlag.
In such cases the consolidated monitoring of the group of undertakings allows for an adequate level of supervision, and does not require the imposition of more stringent limits on exposure.
I så fall innebærer tilsynet på konsolidert grunnlag med den samlede gruppe et tilsyn som er tilstrekkelig effektivt, uten at det er nødvendig å fastsette strengere standarder for risikobegrensning.
Under this approach banking groups will also be encouraged to organise their structures in such a way as to allow consolidated monitoring, which is desirable because a more comprehensive level of monitoring is possible.
Dermed vil bankgrupper også bli oppmuntret til å innrette sin struktur på en slik måte at det er mulig å gjennomføre tilsyn på konsolidert grunnlag, noe som er ønskelig ettersom det på den måten vil kunne etableres et mer omfattende tilsyn.
In order to be effective, supervision on a consolidated basis must be applied to all banking groups, including those the parent undertakings of which are not credit institutions.
For at et tilsyn på konsolidert grunnlag skal bli effektivt, må det kunne anvendes overfor alle grupper som driver bankvirksomhet, også når hovedforetaket ikke er en kredittinstitusjon.
The competent authorities must hold the necessary legal instruments to be able to exercise such supervision.
Vedkommende myndigheter må ha de nødvendige juridiske fullmakter for gjennomføringen av et slikt tilsyn.
In the case of groups with diversified activities the parent undertakings of which control at least one credit institution subsidiary, the competent authorities must be able to assess the financial situation of a credit institution in such a group.
Med hensyn til grupper som driver uensartet virksomhet og der hovedforetaket har kontroll over minst ett datterforetak som er en kredittinstitusjon, må vedkommende myndigheter være i stand til å vurdere kredittinstitusjonens finansielle situasjon innenfor rammen av en slik gruppe.
Pending subsequent coordination, the Member States may lay down appropriate methods of consolidation for the achievement of the objective of this Directive.
I påvente av en senere samordning kan medlemsstatene vedta egnede konsolideringsmetoder for å nå målene fastlagt i dette direktiv.
The competent authorities must at least have the means of obtaining from all undertakings within a group the information necessary for the performance of their function.
Vedkommende myndigheter må minst ha mulighet til å innhente fra samtlige foretak i gruppen de opplysninger de trenger for å utføre sin oppgave.
Cooperation between the authorities responsible for the supervision of different financial sectors must be established in the case of groups of undertakings carrying on a range of financial activities.
Det må opprettes et samarbeid mellom de ansvarlige tilsynsmyndigheter innenfor de forskjellige finansielle sektorer når det gjelder grupper av foretak som driver flere typer finansiell virksomhet.
The Member States can, furthermore, refuse or withdraw banking authorisation in the case of certain group structures considered inappropriate for carrying on banking activities, in particular because such structures could not be supervised effectively.
Medlemsstatene kan dessuten trekke tilbake eller nekte å gi tillatelse til å utøve bankvirksomhet til visse gruppestrukturer som vurderes som uegnet til å utøve slik virksomhet, særlig fordi det ikke vil kunne føres tilfredsstillende tilsyn med dem.
In this respect the competent authorities have the powers mentioned in the first subparagraph of Article 7(1), Article 7(2), point (c) of Article 14(l), and Article 16 of this Directive, in order to ensure the sound and prudent management of credit institutions.
For dette formål, og for å sikre en sunn og forsvarlig drift av kredittinstitusjoner, har vedkommende myndigheter den myndighet som er nevnt i artikkel 7 nr. 1 første ledd og nr. 2, i artikkel 14 nr. 1 bokstav c) og i artikkel 16 i dette direktiv.
The Member States can equally apply appropriate supervision techniques to groups with structures not covered by this Directive.
Medlemsstatene kan også fastsette egnede metoder for tilsyn med grupper som har en struktur som ikke omfattes av dette direktiv.
If such structures become common, this Directive should be extended to cover them.
Det bør sørges for at bestemmelsene i dette direktiv blir utfylt i den utstrekning slike strukturer blir vanlige.
Supervision on a consolidated basis must take in all activities defined in Annex I. All undertakings principally engaged in such activities must therefore be included in supervision on a consolidated basis.
Tilsyn på konsolidert grunnlag må omfatte alle former for virksomhet oppført i vedlegg I. Derfor må det føres tilsyn på konsolidert grunnlag med alle foretak som hovedsakelig driver slike former for virksomhet.
As a result, the definition of financial institutions must be widened in order to cover such activities.
Følgelig må definisjonen av finansinstitusjoner utvides slik at den dekker disse former for virksomhet.
Directive 86/635/EEC, together with Directive 83/349/EEC, established the rules of consolidation applicable to consolidated accounts published by credit institutions.
I direktiv 86/635/EØF sammen med direktiv 83/349/EØF ble det fastsatt konsolideringsregler for konsoliderte regnskaper som offentliggjøres av kredittinstitusjoner.
It is therefore possible to define more precisely the methods to be used in prudential supervision exercised on a consolidated basis.
Derfor er det nå mulig å presisere nærmere de metoder som skal benyttes i forbindelse med tilsyn på konsolidert grunnlag.
Supervision of credit institutions on a consolidated basis must be aimed at, in particular, protecting the interests of the depositors of the said institutions and ensuring the stability of the financial system.
Tilsynet med kredittinstitusjoner på konsolidert grunnlag bør særlig ta sikte på å beskytte interessene til de nevnte institusjoners innskytere og å sikre det finansielle systems stabilitet.
The examination of problems connected with matters covered by this Directive as well as by other Directive on the business of credit institutions requires cooperation between the competent authorities and the Commission within a banking advisory committee, particularly when conducted with a view to closer coordination.
Undersøkelse av problemer som oppstår på områder som omfattes av dette direktiv samt av andre direktiver om kredittinstitusjoners virksomhet, krever samarbeid mellom vedkommende myndigheter og Kommisjonen innenfor en rådgivende komité for bankspørsmål, særlig med tanke på en nærmere samordning.
The Banking Advisory Committee of the competent authorities of the Member States does not rule out other forms of cooperation between authorities which supervise the taking up and pursuit of the business of credit institutions and, in particular, cooperation within the "groupe de contact" (contact group) set up between the banking supervisory authorities.
En rådgivende komité for bankspørsmål for medlemsstatenes vedkommende myndigheter utelukker ikke andre former for samarbeid mellom myndigheter som fører tilsyn med adgang til å starte og utøve virksomhet som kredittinstitusjon, og særlig ikke samarbeid innenfor den kontaktgruppen som er opprettet mellom banktilsynsmyndighetene.
Technical modifications to the detailed rules laid down in this Directive may from time to time be necessary to take account of new developments in the banking sector.
Det kan med visse mellomrom bli nødvendig å foreta tekniske endringer av de detaljerte reglene i dette direktiv av hensyn til utviklingen i banksektoren.
The Commission shall accordingly make such modifications as are necessary, after consulting the Banking Advisory Committee, within the limits of the implementing powers conferred on the Commission by the Treaty.
Kommisjonen skal derfor foreta de nødvendige endringer etter samråd med Den rådgivende komité for bankspørsmål, og innenfor rammen av den gjennomføringsmyndighet som er tillagt Kommisjonen i henhold til traktatens bestemmelser.
Article 36(1) of this Directive permits joint and several commitments of borrowers in the case of credit institutions organised as cooperative societies or funds to be treated as own funds items under Article 34(2)(7).
Ifølge artikkel 36 nr. 1 i dette direktiv kan kredittinstitusjoner organisert som samvirker eller fond behandle sine låntakeres solidarforpliktelser som del av den ansvarlige kapital i henhold til artikkel 34 nr. 1 punkt 7.
The Danish Government has expressed a strong interest in having its few mortgage credit institutions organised as cooperative societies or funds converted into public limited liability companies.
Den danske regjering har uttrykt et sterkt ønske om at det fåtall danske kredittforeninger som er organisert som samvirker eller fond, skal bli omdannet til åpne aksjeselskaper.
In order to facilitate the conversion or to make it possible, a temporary derogation allowing them to include part of their joint and several commitments as own funds is required.
For å lette denne omdanningen eller for å gjøre den mulig, er det nødvendig med et midlertidig unntak som tillater dem å regne en del av sine låntakeres solidarforpliktelser som del av den ansvarlige kapital.
This temporary derogation should not adversely affect competition between credit institutions.
Dette midlertidige unntaket bør ikke vri konkurransen mellom kredittinstitusjonene.
The application of a 20 % weighting to credit institutions' holdings of mortgage bonds may unsettle a national financial market on which such instruments play a preponderant role.
Anvendelse av 20 % vekting av kredittinstitusjonenes panteobligasjoner kan føre til ustabilitet i nasjonale finansmarkeder der slike verdipapirer spiller en avgjørende rolle.
In this case, provisional measures are taken to apply a 10 % risk weighting.
I dette tilfellet skal det treffes overgangstiltak for anvendelse av en risikovekting på 10 %.
The market for securitisation is undergoing rapid development.
Markedet for verdipapirisering er i rask utvikling.
It is therefore desirable that the Commission should examine with the Member States the prudential treatment of asset-backed securities and put forward, before 22 June 1999, proposals aimed at adapting existing legislation in order to define an appropriate prudential treatment for asset-backed securities.
Det er derfor ønskelig at Kommisjonen sammen med medlemsstatene undersøker den tilsynsmessige behandling av verdipapirer med sikkerhet i aktiva og innen 22. juni 1999 framlegger forslag med sikte på tilpasning av gjeldende lovgivning, slik at det kan fastsettes en egnet tilsynsmessig behandling av verdipapirer med sikkerhet i aktiva.
The competent authorities may authorise a 50 % weighting to assets secured by mortgages on offices or on multipurpose commercial premises until 31 December 2006.
Vedkommende myndigheter kan inntil 31. desember 2006 tillate 50 % vekting av aktiva som er sikret ved pant i kontorbygg eller næringseiendommer til flere formål.
The property to which the mortgage relates must be subject to rigorous assessment criteria and regular revaluation to take account of the developments in the commercial property market.
Den faste eiendom det er tatt pant i, må underlegges strenge vurderingskriterier og jevnlig vurderes for å ta hensyn til utviklingen i markedet for næringseiendommer.
The property must be either occupied or let by the owner.
Eiendommen må benyttes eller være utleid av eieren.
Loans for property development are excluded from this 50 % weighting.
Lån til eiendomsutvikling er unntatt fra denne vektingen på 50 %.
In order to ensure harmonious application of the provisions on large exposures, Member States should be allowed to provide for the two-stage application of the new limits.
For å sikre en harmonisk anvendelse av bestemmelsene om store engasjementer bør det være tillatt for medlemsstatene å vedta at innføringen av de nye øvre grenser gjennomføres i to etapper.
For smaller credit institutions, a longer transitional period may be warranted inasmuch as too rapid an application of the 25 % rule could reduce their lending activity too abruptly.
For mindre kredittinstitusjoner kan det være berettiget med en lengre overgangsperiode, ettersom en raskere innføring av 25 %-regelen vil kunne redusere deres kredittvirksomhet altfor brått.
Moreover, the harmonisation of the conditions relating to the reorganisation and winding-up of credit institutions is also proceeding.
For øvrig videreføres harmoniseringen av vilkårene for sanering og avvikling av kredittinstitusjoner.
The arrangements necessary for the supervision of liquidity risks will also have to be harmonised.
Ordningene som er nødvendige for tilsyn med kredittinstitusjoners likviditetsrisiko, må også harmoniseres.
This Directive must no affect to obligations of the Member States concerning the deadlines for transposition set out in Annex V, Part B,
Dette direktiv må ikke berøre medlemsstatenes forpliktelser med hensyn til fristene for innarbeiding av direktivene oppført i vedlegg V del B ?
"credit institution" shall mean an undertaking whose business is to receive deposits or other repayable funds from the public and to grant credits for its own account.
«kredittinstitusjon»: et foretak hvis virksomhet består i å motta fra allmennheten innskudd eller andre midler som skal tilbakebetales, og å yte kreditt for egen regning.
For the purposes of applying the supervision on a consolidated basis, shall be considered as a credit institution, a credit institution according to the first paragraph and any private or public undertaking which corresponds to the definition in the first paragraph and which has been authorised in a third country.
I forbindelse med gjennomføringen av tilsynet på konsolidert grunnlag skal en kredittinstitusjon som definert i første ledd samt ethvert privat eller offentlig foretak som svarer til definisjonen i første ledd og som har fått tillatelse i en tredjestat, anses som en kredittinstitusjon.
For the purposes of applying the supervision and control of large exposures, shall be considered as a credit institution, a credit institution according to the first paragraph, including branches of a credit institution in third countries and any private or public undertaking, including its branches, which corresponds to the definition in the first paragraph and which has been authorised in a third country;
I forbindelse med gjennomføringen av tilsynet og kontrollen med store engasjementer skal en kredittinstitusjon som definert i første ledd, herunder slike institusjoners filialer i tredjestater, og ethvert privat eller offentlig foretak, herunder deres filialer, som svarer til definisjonen i første ledd og som har fått tillatelse i en tredjestat, anses som en kredittinstitusjon,
"authorisation" shall mean an instrument issued in any form by the authorities by which the right to carry on the business of a credit institution is granted;
«tillatelse»: et dokument, uansett form, som er utstedt av myndighetene og gir rett til å utøve virksomhet som kredittinstitusjon,
"branch" shall mean a place of business which forms a legally dependent part of a credit institution and which carries out directly all or some of the transactions inherent in the business of credit institutions;
«filial»: et forretningssted uten selvstendig rettsevne som er en del av en kredittinstitusjon og direkte utfører, helt eller delvis, de transaksjoner som inngår i kredittinstitusjoners virksomhet;
any number of places of business set up in the same Member State by a credit institution with headquarters in another Member State shall be regarded as a single branch;
flere forretningssteder etablert i samme medlemsstat av en kredittinstitusjon med hovedkontor i en annen medlemsstat skal anses som én enkelt filial,
"competent authorities" shall mean the national authorities which are empowered by law or regulation to supervise credit institutions;
«vedkommende myndigheter»: de nasjonale myndigheter som i henhold til lov eller forskrifter har myndighet til å føre tilsyn med kredittinstitusjoner,
"financial institution" shall mean an undertaking other than a credit institution, the principal activity of which is to acquire holdings or to carry on one or more of the activities listed in points 2 to 12 of Annex I;
«finansinstitusjon»: et foretak som ikke er en kredittinstitusjon og hvis hovedvirksomhet består i å erverve eierandeler eller utøve én eller flere av de former for virksomhet som er oppført i nr. 2-12 i vedlegg I,
"home Member State" shall mean the Member State in which a credit institution has been authorised in accordance with Articles 4 to 11;
«hjemstat»: den medlemsstat der en kredittinstitusjon har fått tillatelse i samsvar med artikkel 4-11,
"host Member State" shall mean the Member State in which a credit institution has a branch or in which it provides services;
«vertsstat»: den medlemsstat der en kredittinstitusjon har en filial eller yter tjenester,
"control" shall mean the relationship between a parent undertaking and a subsidiary, as defined in Article 1 of Directive 83/349/EEC, or a similar relationship between any natural or legal person and an undertaking;
«kontroll»: forbindelsen mellom et hovedforetak og et datterforetak som fastsatt i artikkel 1 i direktiv 83/349/EØF, eller en tilsvarende forbindelse mellom enhver fysisk eller juridisk person og et foretak,
"participation" for the purposes of supervision on a consolidated basis shall mean the ownership, direct or indirect, of 20 % or more of the voting rights or capital of an undertaking;
«kapitalinteresser»: i forbindelse med tilsyn på konsolidert grunnlag, det å ha, direkte eller indirekte, 20 % eller mer av stemmene eller kapitalen i et foretak,
"qualifiying holding" shall mean a direct or indirect holding in an undertaking which represents 10 % or more of the capital or of the voting rights or which makes it possible to exercise a significant influence over the management of the undertaking in which a holding subsists.
«kvalifisert eierandel»: en direkte eller indirekte faktisk eierandel som utgjør minst 10 % av kapitalen eller stemmene i et foretak, eller som gjør det mulig å utøve betydelig innflytelse på ledelsen av det foretak der en eierandel besittes,
"initial capital" shall mean capital as defined in Article 34(2)(1) and (2);
«startkapital»: kapital i henhold til artikkel 34 nr. 2, punkt 1 og 2,
"parent undertaking" shall mean a parent undertaking as defined in Articles 1 and 2 of Directive 83/349/EEC.
«hovedforetak»: et hovedforetak i henhold til artikkel 1 og 2 i direktiv 83/349/EØF.