natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Whereas, having regard to the character of certain credit agreements or types of transaction, these agreements or transactions should be partially or entirely excluded from the field of application of this Directive;
På bakgrunn av visse kredittavtalers eller transaksjonsformers særtrekk bør slike avtaler eller transaksjoner helt eller delvis unntas fra anvendelsesområdet for dette direktiv.
Whereas it should be possible for Member States, in consultation with the Commission, to exempt from the Directive certain forms of credit of a non-commercial character granted under particular conditions;
Medlemsstatene bør i samråd med Kommisjonen få anledning til å unnta fra direktivets anvendelsesområde visse former for ikke-kommersiell kreditt som ytes på særlige vilkår.
Whereas the practices existing in some Member States in respect of authentic acts drawn up before a notary or judge are such as to render the application of certain provisions of this Directive unnecessary in the case of such acts;
Den praksis enkelte medlemsstater følger når det gjelder kredittavtaler som bekreftes av notarius publicus eller dommer, medfører at enkelte bestemmelser i dette direktiv er overflødige i forbindelse med slike avtaler.
whereas it should therefore be possible for Member States to exempt such acts from those provisions;
Medlemsstatene bør derfor ha anledning til å unnta slike avtaler fra nevnte bestemmelser.
Whereas credit agreements for very large financial amounts tend to differ from the usual consumer credit agreements;
Kredittavtaler som gjelder svært høye beløp, vil ofte atskille seg fra vanlige avtaler om forbrukerkreditt.
whereas the application of the provisions of this Directive to agreements for very small amounts could create unnecessary administrative burdens both for consumers and grantors of credit;
Gjennomføringen av bestemmelsene i dette direktiv på avtaler som gjelder svært lave beløp, kan gjøre administrasjonen unødvendig tungvint både for forbrukere og kredittytere.
whereas therefore, agreements above or below specified financial limits should be excluded from the Directive;
Avtaler som gjelder beløp over eller under nærmere angitte beløpsgrenser, bør derfor unntas fra direktivet.
Whereas the provision of information on the cost of credit in advertising and at the business premises of the creditor or credit broker can make it easier for the consumer to compare different offers;
Informasjon om kredittkostnadene i reklame og i kredittyteres eller kredittformidleres forretningslokaler kan gjøre det lettere for forbrukeren å sammenligne forskjellige tilbud.
Whereas consumer protection is further improved if credit agreements are made in writing and contain certain minimum particulars concerning the contractual terms;
Forbrukervernet bedres ytterligere dersom kredittavtaler blir inngått skriftlig og inneholder et visst minimum av informasjon om kontraktsvilkårene.
Whereas, in the case of credit granted for the acquisition of goods, Member States should lay down the conditions in which goods may be repossessed, particularly if the consumer has not given his consent;
Ytes kreditt i forbindelse med anskaffelse av løsøre, bør medlemsstatene fastsette på hvilke vilkår løsøret kan tas tilbake, særlig når forbrukeren ikke har samtykket.
whereas the account between the parties should upon repossession be made up in such manner as to ensure that the repossession does not entail any unjustified enrichment;
Tas løsøret tilbake, bør partenes mellomværende gjøres opp på en slik måte at det ikke finner sted en uberettiget berikelse.
Whereas the consumer should be allowed to discharge his obligations before the due date;
Forbrukeren bør ha anledning til å innfri sine forpliktelser før forfall.
whereas the consumer should then be entitled to an equitable reduction in the total cost of the credit;
I så fall bør forbrukeren ha krav på en rimelig reduksjon i de samlede kredittkostnadene.
Whereas the assignment of the creditor's rights arising under a credit agreement should not be allowed to weaken the position of the consumer;
Overdragelse av en kredittyters rettigheter i henhold til en kredittavtale bør ikke svekke forbrukerens stilling.
Whereas those Member States which permit consumers to use bills of exchange, promissory notes or cheques in connection with credit agreements should ensure that the consumer is suitably protected when so using such instruments;
De medlemsstatene som tillater forbrukere å bruke veksler, egenveksler eller sjekker i forbindelse med kredittavtaler, bør sikre forbrukeren nødvendig vern når slike dokumenter anvendes.
Whereas, as regards goods or services which the consumer has contracted to acquire on credit, the consumer should, at least in the circumstances defined below, have rights vis-à-vis the grantor of credit which are in addition to his normal contractual rights against him and against the supplier of the goods or services;
Når det gjelder løsøre eller tjenester som forbrukeren har avtalt å anskaffe på kreditt, bør forbrukeren, i det minste under de omstendigheter som er nevnt under, ha rettigheter overfor kredittyteren ut over vanlige avtalefestede rettigheter overfor ham og overfor den som leverer løsøret eller yter tjenestene.
whereas the circumstances referred to above are those where the grantor of credit and the supplier of goods or services have a pre-existing agreement whereunder credit is made available exclusively by that grantor of credit to customers of that supplier for the purpose of enabling the consumer to acquire goods or services from the latter;
De omstendighetene som det vises til over, er slike der kredittyteren og den som leverer løsøre eller yter tjenester, på forhånd har avtalt at kreditt utelukkende skal stilles til rådighet av nevnte kredittyter til kunder av nevnte leverandør eller tjenesteyter for å gi forbrukeren anledning til å anskaffe løsøre eller kjøpe tjenester fra vedkommende leverandør eller tjenesteyter.
Whereas the ECU is as defined in Council Regulation (EEC) No 3180/78, as last amended by Regulation (EEC) No 2626/84;
Verdien av ECU er den som er fastsatt i rådsforordning (EØF) nr. 3180/78, sist endret ved forordning (EØF) nr. 2626/84.
whereas Member States should to a limited extent be at liberty to round off the amounts in national currency resulting from the conversion of amounts of this Directive expressed in ECU;
Medlemsstatene bør i begrenset utstrekning ha adgang til å avrunde i nasjonal valuta motverdien av beløp som i dette direktiv er uttrykt i ECU.
whereas the amounts in this Directive should be periodically re-examined in the light of economic and monetary trends in the Community, and, if need be, revised;
Beløpene som er nevnt i dette direktiv, bør regelmessig gjennomgås på ny i lys av den økonomiske og valutariske utvikling i Fellesskapet, og om nødvendig endres.
Whereas suitable measures should be adopted by Member States for authorizing persons offering credit or offering to arrange credit agreements or for inspecting or monitoring the activities of persons granting credit or arranging for credit to be granted or for enabling consumers to complain about credit agreements or credit conditions;
Medlemsstatene bør vedta egnede tiltak for å gi tillatelse til personer som tilbyr kreditt eller som tilbyr å formidle kredittavtaler, eller for å kontrollere eller overvåke den virksomhet som utøves av personer som yter eller formidler kreditt, eller for å gi forbrukere mulighet til å klage over kredittavtaler eller kredittvilkår.
Whereas credit agreements should not derogate, to the detriment of the consumer, from the provisions adopted in implementation of this Directive or corresponding to its provisions;
Kredittavtaler må ikke, til skade for forbrukere, avvike fra de bestemmelser som fastsettes til gjennomføring av dette direktiv eller som tilsvarer dets bestemmelser.
whereas those provisions should not be circumvented as a result of the way in which agreements are formulated;
Bestemmelsene i direktivet må ikke omgås ved at avtalene gis en spesiell utforming.
Whereas, since this Directive provides for a certain degree of approximation of the laws, regulations and administrative provisions of the Member States concerning consumer credit and for a certain level of consumer protection, Member States should not be prevented from retaining or adopting more stringent measures to protect the consumer, with due regard for their obligations under the Treaty;
Selv om dette direktiv medfører en viss grad av tilnærming av medlemsstatenes lover og forskrifter om forbrukerkreditt og en viss grad av vern for forbrukerne, skal det ikke hindre medlemsstatene i å opprettholde eller vedta tiltak som gir forbrukeren bedre vern, forutsatt at forpliktelsene i henhold til traktaten overholdes.
Whereas, not later than 1 January 1995, the Commission should present to the Council a report concerning the operation of this Directive,
Kommisjonen bør senest 1. januar 1995 fremlegge for Rådet en rapport om gjennomføringen av dette direktiv -
This Directive applies to credit agreements.
Dette direktiv får anvendelse på kredittavtaler.
'consumer' means a natural person who, in transactions covered by this Directive, is acting for purposes which can be regarded as outside his trade or profession;
forbruker, en fysisk person som ved en rettshandel som omfattes av dette direktiv, opptrer med et formål som må anses å ligge utenfor vedkommendes ervervsmessige virksomhet,
'creditor' means a natural or legal person who grants credit in the course of his trade, business or profession, or a group of such persons;
kredittyter, en fysisk eller juridisk person, eller en gruppe slike personer, som yter kreditt som et ledd i sin ervervsmessige virksomhet,
'credit agreement' means an agreement whereby a creditor grants or promises to grant to a consumer a credit in the form of a deferred payment, a loan or other similar financial accommodation.
kredittavtale, en avtale hvorved en kredittyter yter eller lover å yte en forbruker kreditt i form av en betalingsutsettelse, et lån eller en annen tilsvarende form for finansiell ytelse.
Agreements for the provision on a continuing basis of a service or a utility, where the consumer has the right to pay for them, for the duration of their provision, by means of instalments, are not deemed to be credit agreements for the purpose of this Directive;
Avtaler om løpende ytelser (private eller offentlige) anses ikke for å være kredittavtaler i henhold til dette direktiv dersom forbrukeren har rett til å betale disse tjenestene ved avdrag så lenge de ytes.
'total cost of the credit to the consumer' means all the costs of the credit including interest and other charges directly connected with the credit agreement, determined in accordance with the provisions or practices existing in, or to be established by, the Member States.
samlede kostnader i forbindelse med forbrukerkreditt, samtlige kostnader ved kreditten, herunder renter og andre kostnader som er direkte knyttet til kredittavtalen, og som er fastsatt i samsvar med medlemsstatenes gjeldende eller fremtidige bestemmelser eller praksis,
'annual percentage rate of charge' means the total cost of the credit to the consumer expressed as an annual percentage of the amount of the credit granted and calculated according to existing methods of the Member States.
effektiv årlig rente, forbrukerens samlede kredittkostnader uttrykt som en årlig prosentandel av det kredittbeløp som ytes, beregnet i samsvar med medlemsstatenes gjeldende metoder.
credit agreements or agreements promising to grant credit:
kredittavtaler eller kredittilsagn:
intended primarily for the purpose of acquiring or retaining property rights in land or in an existing or projected building,
når hovedformålet er å erverve eller beholde eiendomsrettigheter til grunn eller til en bygning som er eller skal bli oppført,
intended for the purpose of renovating or improving a building as such;
når formålet er å modernisere eller utbedre en bygning,
hiring agreements except where these provide that the title will pass ultimately to the hirer;
leieavtaler, unntatt når de bestemmer at eiendomsretten til slutt skal gå over til leietakeren,
credit granted or made available without payment of interest or any other charge;
kreditt som ytes eller stilles til rådighet uten at det betales renter eller andre kostnader,
credit agreements under which no interest is charged provided the consumer agrees to repay the credit in a single payment;
kredittavtaler der det ikke belastes renter, på det vilkår at forbrukeren samtykker i å tilbakebetale kreditten ved en enkelt innbetaling,
credit in the form of advances on a current account granted by a credit institution or financial institution other than on credit card accounts.
kreditt i form av forskudd på en løpende konto, som ytes av en kreditt- eller finansinstitusjon, når det ikke dreier seg om kredittkortkonti.
Nevertheless, the provisions of Article 6 shall apply to such credits;
Bestemmelsene i artikkel 6 gjelder likevel for slike kreditter,
credit agreements involving amounts less than 200 ECU or more than 20 000 ECU;
kredittavtaler som gjelder beløp under 200 ECU eller over 20 000 ECU,
credit agreements under which the consumer is required to repay the credit:
kredittavtaler der det fastsettes at forbrukeren skal tilbakebetale kreditten:
either, within a period not exceeding three months,
enten innenfor et tidsrom på under tre måneder,
or, by a maximum number of four payments within a period not exceeding 12 months.
eller ved høyst fire innbetalinger innenfor et tidsrom på under tolv måneder.
A Member State may, in consultation with the Commission, exempt from the application of this Directive certain types of credit which fulfil the following conditions:
En medlemsstat kan, i samråd med Kommisjonen, unnta fra bestemmelsene i dette direktiv visse former for kreditt som oppfyller følgende vilkår:
they are granted at rates of charge below those prevailing in the market, and
kreditten tilbys til kostnader som er lavere enn markedets, og
they are not offered to the public generally.
den tilbys ikke allmennheten.
The provisions of Article 4 and of Articles 6 to 12 shall not apply to credit agreements or agreements promising to grant credit, secured by mortgage on immovable property, in so far as these are not already excluded from the Directive under paragraph 1 (a) of this Article.
Bestemmelsene i artikkel 4 og artikkel 6 til 12 kommer ikke til anvendelse på kredittavtaler eller kredittilsagn som er sikret ved pant i fast eiendom, i den utstrekning slike avtaler eller tilsagn ikke allerede er unntatt fra direktivet i henhold til nr. 1 bokstav a) i denne artikkel.
Member States may exempt from the provisions of Articles 6 to 12 credit agreements in the form of an authentic act signed before a notary or judge.
Medlemsstatene kan unnta fra bestemmelsene i artikkel 6 til 12 kredittavtaler som er bekreftet av notarius publicus eller dommer.
Credit agreements shall be made in writing.
Kredittavtaler skal inngås skriftlig.
The consumer shall receive a copy of the written agreement.
Forbrukeren skal ha gjenpart av den skriftlige avtalen.
The written agreement shall include:
Den skriftlige avtalen skal:
a statement of the annual percentage rate of charge;
angi den effektive årlige rente,
a statement of the conditions under which the annual percentage rate of charge may be amended.
angi vilkårene for å endre den effektive årlige rente.
In cases where it is not possible to state the annual percentage rate of charge, the consumer shall be provided with adequate information in the written agreement.
I tilfeller der det ikke er mulig å angi den effektive årlige rente, skal forbrukeren gis den nødvendige informasjon i den skriftlige avtalen.
This information shall at least include the information provided for in the second indent of Article 6 (1).
Informasjonen skal minst inneholde de opplysningene som er nevnt i artikkel 6 nr. 1 annet strekpunkt.
The written agreement shall further include the other essential terms of the contract.
Den skriftlige avtalen skal dessuten inneholde de øvrige viktigste bestemmelsene i kontrakten.
By way of illustration, the Annex to this Directive contains a list of terms which Member States may require to be included in the written agreement as being essential.
Som eksempel inneholder vedlegget til dette direktiv en fortegnelse over vilkår som anses som viktige og som medlemsstatene kan kreve tatt med i den skriftlige avtalen.
By way of derogation from Articles 3 and 4 (2), and pending a decision on the introduction of a Community method or methods of calculating the annual percentage rate of charge, those Member States which, at the time of notification of this Directive, do not require the annual percentage rate of charge to be shown or which do not have an established method for its calculation, shall at least require the total cost of the credit to the consumer to be indicated.
Som unntak fra artikkel 3 og artikkel 4 nr. 2, og i påvente av et vedtak om innføring av en eller flere fellesskapsmetoder for beregning av den effektive årlige rente, skal de medlemsstater som på tidspunktet for underretningen om dette direktiv, ikke krever opplysning om den effektive årlige rente og som ikke har vedtatt en fast metode for beregning av den, minst kreve at de samlede kostnadene i forbindelse med forbrukerkreditten oppgis.
Notwithstanding the exclusion provided for in Article 2 (1) (e), where there is an agreement between a credit institution or financial institution and a consumer for the granting of credit in the form of an advance on a current account, other than on credit card accounts, the consumer shall be informed at the time or before the agreement is concluded:
På tross av unntaket i artikkel 2 nr. 1 bokstav e) skal forbrukeren, når det mellom en kreditt- eller finansinstitusjon og en forbruker er avtalt en kreditt i form av forskudd på en løpende konto, unntatt når det dreier seg om kredittkortkonti, ved eller før inngåelsen av avtalen informeres:
of the credit limit, if any,
om kredittens eventuelle øvre grense,
of the annual rate of interest and the charges applicable from the time the agreement is concluded and the conditions under which these may be amended,
om den årlige rentesats og de kostnader som beregnes fra det tidspunkt avtalen inngås, samt vilkårene for å endre dem,
of the procedure for terminating the agreement.
om framgangsmåten for å bringe avtalen til opphør.
This information shall be confirmed in writing.
Denne informasjonen skal bekreftes skriftlig.
Furthermore, during the period of the agreement, the consumer shall be informed of any change in the annual rate of interest or in the relevant charges at the time it occurs.
Dessuten skal forbrukeren i avtaleperioden informeres om eventuelle endringer i den årlige rentesats eller i de øvrige kostnader når endringen skjer.
Such information may be given in a statement of account or in any other manner acceptable to Member States.
Informasjonen kan gis i en kontoutskrift eller på annen måte som medlemsstatene godkjenner.
In Member States where tacitly accepted overdrafts are permissible, the Member States concerned shall ensure that the consumer is informed of the annual rate of interest and the charges applicable, and of any amendment thereof, where the overdraft extends beyond a period of three months.
I medlemsstater som tillater stilltiende aksept av overtrekk, skal det påses at forbrukeren blir informert om den årlige rentesats og eventuelle kostnader, samt om enhver endring av dem, når overtrekket varer ut over tre måneder.
In the case of credit granted for the acquisition of goods, Member States shall lay down the conditions under which goods may be repossessed, in particular if the consumer has not given his consent.
Medlemsstatene skal fastsette på hvilke vilkår løsøre som anskaffes ved kreditt, kan tas tilbake, særlig dersom forbrukeren ikke har samtykket.
They shall further ensure that where the creditor recovers possession of the goods the account between the parties shall be made up so as to ensure that the repossession does not entail any unjustified enrichment.
Medlemsstatene skal dessuten påse at partenes mellomværende blir gjort opp på en slik måte at det ikke finner sted en uberettiget berikelse, dersom kredittyteren tar løsøret tilbake.
The consumer shall be entitled to discharge his obligations under a credit agreement before the time fixed by the agreement.
Forbrukeren skal ha rett til å innfri sine forpliktelser etter en kredittavtale før forfall.
In this event, in accordance with the rules laid down by the Member States, the consumer shall be entitled to an equitable reduction in the total cost of the credit.
I et slikt tilfelle skal forbrukeren ha krav på, i samsvar med de regler medlemsstatene har fastsatt, en rimelig reduksjon i de samlede kredittkostnadene.
Where the creditor's rights under a credit agreement are assigned to a third person, the consumer shall be entitled to plead against that third person any defence which was available to him against the original creditor, including set-off where the latter is permitted in the Member State concerned.
Når kredittyterens rettigheter etter en kredittavtale er overdratt til tredjemann, kan forbrukeren overfor denne tredjemann gjøre gjeldende enhver innsigelse som vedkommende kunne ha gjort gjeldende overfor den opprinnelige kredittyteren, herunder motregning når dette er tillatt i vedkommende medlemsstat.
The Member States which, in connection with credit agreements, permit the consumer:
De medlemsstater som i forbindelse med kredittavtaler tillater forbrukeren
to make payment by means of bills of exchange including promissory notes;
å betale med veksler, herunder egenveksler,
to give security by means of bills of exchange including promissory notes and cheques,
å stille sikkerhet i form av veksler, herunder egenveksler og sjekker,
shall ensure that the consumer is suitably protected when using these instruments in those ways.
skal påse at forbrukeren gis nødvendig vern når slike dokumenter brukes i nevnte tilfeller.
Member States shall ensure that the existence of a credit agreement shall not in any way affect the rights of the consumer against the supplier of goods or services purchased by means of such an agreement in cases where the goods or services are not supplied or are otherwise not in conformity with the contract for their supply.
Medlemsstatene skal påse at eksistensen av en kredittavtale ikke på noen måte berører de rettigheter forbrukeren kan gjøre gjeldende overfor den som leverer løsøre eller yter tjenester som betales ved hjelp av slik avtale, dersom løsøret ikke leveres eller tjenestene ikke ytes, eller dersom løsøret eller tjenestene av andre grunner ikke samsvarer med leveringsavtalen.
the goods or services covered by the credit agreement are not supplied, or are supplied only in part, or are not in conformity with the contract for supply of them;
løsøret eller tjenestene som omfattes av kredittavtalen, uteblir helt eller delvis, eller ikke samsvarer med leveringsavtalen, og
the consumer shall have the right to pursue remedies against the grantor of credit.
Medlemsstatene skal bestemme i hvilket omfang og på hvilke vilkår disse rettslige skritt kan tas.
promote the establishment of appropriate bodies to receive complaints concerning credit agreements or credit conditions and to provide relevant information or advice to consumers regarding them.
fremme opprettelsen av egnede organer som kan ta imot klager over kredittavtaler eller kredittvilkår, og som kan gi forbrukerne relevante opplysninger eller råd i den forbindelse.