natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Koeficientas užsienio valiutos sandoriams
Foreign-exchange contracts
Nuo 1 iki 2 metų
More than one year but not more than two years
IŠVESTINIŲ FINANSINIŲ PRIEMONIŲ RŪŠYS
TYPES OF DERIVATIVES
Palūkanų normos sandoriai:
Interest-rate contracts:
palūkanų normos apsikeitimo ta pačia valiuta sandoriai;
single-currency interest rate swaps;
palūkanų normos išankstiniai sandoriai;
forward rate agreements;
palūkanų normos ateities sandoriai;
interest-rate futures;
įsigyti palūkanų normos pasirinkimo sandoriai; ir
interest-rate options purchased; and
kiti panašaus pobūdžio sandoriai.
other contracts of similar nature.
Užsienio valiutos sandoriai ir sandoriai auksu:
Foreign-exchange contracts and contracts concerning gold:
valiutos apsikeitimo sandoriai;
cross-currency interest-rate swaps;
valiutos išankstiniai sandoriai;
forward foreign-exchange contracts;
valiutos ateities sandoriai;
currency futures;
įsigyti valiutos pasirinkimo sandoriai;
currency options purchased;
kiti panašaus pobūdžio sandoriai; ir
other contracts of a similar nature; and
sandoriai auksu, panašūs į a–e punktuose išvardintus sandorius.
contracts concerning gold of a nature similar to (a) to (e).
Kitokių prekybos priemonių ar indeksų sandoriai panašūs į 1 dalies a–e ir 2 dalies a–d punktuose išvardintus sandorius.
Contracts of a nature similar to those in points 1(a) to (e) and 2(a) to (d) concerning other reference items or indices.
Jiems priklauso mažiausiai visos priemonės, apibūdintos Direktyvos 2004/39/EB I priedo C skirsnio 4–7, 9 ir 10 punktuose, kurie neįtraukti į 1 ir 2 punktus.
This includes as a minimum all instruments specified in points 4 to 7, 9 and 10 of Section C of Annex I to Directive 2004/39/EC not otherwise included in points 1 or 2.
RIZIKOS VALDYMO IR TRAKTAVIMO TECHNINIAI KRITERIJAI
TECHNICAL CRITERIA CONCERNING THE ORGANISATION AND TREATMENT OF RISKS
11 straipsnyje apibūdintas valdymo organas užtikrina funkcijų atskyrimą organizacijoje ir interesų konflikto prevenciją.
Arrangements shall be defined by the management body described in Article 11 concerning the segregation of duties in the organisation and the prevention of conflicts of interest.
RIZIKOS TRAKTAVIMAS
TREATMENT OF RISKS
11 straipsnyje apibūdintas valdymo organas tvirtina ir reguliariai peržiūri rizikos, kurią kredito įstaiga prisiima arba gali patirti, įskaitant makroekonominės aplinkos, kurioje veikia ta kredito įstaiga, riziką, susijusią su verslo ciklo būsena, prisiėmimo, valdymo, stebėjimo ir mažinimo strategiją ir politiką.
The management body described in Article 11 shall approve and periodically review the strategies and policies for taking up, managing, monitoring and mitigating the risks the credit institution is or might be exposed to, including those posed by the macroeconomic environment in which it operates in relation to the status of the business cycle.
KREDITO IR SANDORIO ŠALIES RIZIKA
CREDIT AND COUNTERPARTY RISK
Kredito suteikimo proceso kriterijai turi būti pagrįsti ir aiškiai apibrėžti.
Credit-granting shall be based on sound and well-defined criteria.
Kredito patvirtinimo, pakeitimo, atnaujinimo ir refinansavimo procesas turi būti aiškiai apibrėžtas.
The process for approving, amending, renewing, and re-financing credits shall be clearly established.
Įvairūs su kredito rizika susiję portfeliai ir pozicijos, taip pat probleminių kreditų identifikavimas ir valdymas bei tinkamų vertės koregavimų ir atidėjinių nustatymas, turi būti nuolat administruojami ir stebimi taikant veiksmingas sistemas.
The ongoing administration and monitoring of their various credit risk-bearing portfolios and exposures, including for identifying and managing problem credits and for making adequate value adjustments and provisions, shall be operated through effective systems.
Kredito portfelių diversifikavimas turi būti pakankamas atsižvelgiant į kredito įstaigos tikslinę rinką ir bendrąją kreditavimo strategiją.
Diversification of credit portfolios shall be adequate given the credit institution's target markets and overall credit strategy.
LIKUTINĖ RIZIKA
RESIDUAL RISK
Rizika, kad kredito įstaigos taikomos pripažintos kredito rizikos mažinimo priemonės gali būti mažiau veiksmingos nei tikėtasi, turi būti vertinama ir kontroliuojama remiantis rašytine politika ir procedūromis.
The risk that recognised credit risk mitigation techniques used by the credit institution prove less effective than expected shall be addressed and controlled by means of written policies and procedures.
KONCENTRACIJOS RIZIKA
CONCENTRATION RISK
Koncentracijos rizika, atsirandanti dėl sandorio šalių pozicijų, susijusių sandorio šalių grupių pozicijų, tam pačiam ekonomikos sektoriui ar geografiniam regionui priklausančių sandorio šalių pozicijų, dėl panašios veiklos arba biržos prekių atsirandančių pozicijų, dėl kredito rizikos mažinimo metodologijos pritaikymo, įskaitant riziką, susijusią su didelėmis netiesioginėmis kredito pozicijomis (pvz., vieno užtikrinimo priemonės emitento), turi būti vertinama ir kontroliuojama remiantis rašytine politika ir procedūromis.
The concentration risk arising from exposures to counterparties, groups of connected counterparties, and counterparties in the same economic sector, geographic region or from the same activity or commodity, the application of credit risk mitigation techniques, and including in particular risks associated with large indirect credit exposures (e.g. to a single collateral issuer), shall be addressed and controlled by means of written policies and procedures.
PAKEITIMO VERTYBINIAIS POPIERIAIS RIZIKA
SECURITISATION RISK
Rizika, atsirandanti dėl pakeitimo vertybiniais popieriais sandorių, kurių atžvilgiu kredito įstaiga yra iniciatorė arba rėmėja, turi būti vertinama ir kontroliuojama taikant tinkamas procedūras ir politiką, siekiant užtikrinti, kad vertinant ir valdant riziką, būtų visapusiškai atsižvelgta į ekonominį sandorio turinį.
The risks arising from securitisation transactions in relation to which the credit institutions are originator or sponsor shall be evaluated and addressed through appropriate policies and procedures, to ensure in particular that the economic substance of the transaction is fully reflected in the risk assessment and management decisions.
Kredito įstaigose, kurios yra atnaujinamų pozicijų pakeitimo vertybiniais popieriais su išankstinės amortizacijos nuostata iniciatorės, yra parengti likvidumo planai, kuriuose įvertinamos tiek planuotos, tiek išankstinės amortizacijos pasekmės.
Liquidity plans to address the implications of both scheduled and early amortization shall exist at credit institutions which are originators of revolving securitisation transactions involving early amortisation provisions.
RINKOS RIZIKA
MARKET RISK
Turi būti įgyvendintos politiką ir procesai, skirti visiems svarbiausiems rinkos rizikos šaltiniams bei rinkos rizikos padariniams nustatyti ir valdyti.
Policies and processes for the measurement and management of all material sources and effects of market risks shall be implemented.
PALŪKANŲ NORMOS RIZIKA IŠ NEPREKYBINĖS VEIKLOS
INTEREST RATE RISK ARISING FROM NON-TRADING ACTIVITIES
Turi būti įdiegtos sistemos, skirtos vertinti ir valdyti riziką, atsirandančią dėl galimų palūkanų normų svyravimų, kai jie turi įtakos kredito įstaigos neprekybinei veiklai.
Systems shall be implemented to evaluate and manage the risk arising from potential changes in interest rates as they affect a credit institution's non-trading activities.
OPERACINĖ RIZIKA
OPERATIONAL RISK
Turi būti įdiegta politika ir procesai, skirti vertinti ir valdyti operacinę riziką, įskaitant retai pasitaikančius didelio poveikio įvykius.
Policies and processes to evaluate and manage the exposure to operational risk, including to low-frequency high-severity events, shall be implemented.
Nepažeisdamos 4 straipsnio 22 dalyje pateikto apibrėžimo, visos kredito įstaigos turi aiškiai nurodyti, kas toje politikoje ir procedūrose sudaro operacinę riziką.
Without prejudice to the definition laid down in Article 4(22), credit institutions shall articulate what constitutes operational risk for the purposes of those policies and procedures.
Turi būti parengti nepaprastosios padėties ir veiklos tęstinumo planai, siekiant užtikrinti nepertraukiamą kredito įstaigos veiklą ir apriboti nuostolius rimtų veiklos sutrikimų atveju.
Contingency and business continuity plans shall be in place to ensure a credit institution's ability to operate on an ongoing basis and limit losses in the event of severe business disruption.
LIKVIDUMO RIZIKA
LIQUIDITY RISK
Turi būti parengta politiką ir procesai, skirti vertinti ir valdyti grynąją lėšų poziciją bei reikalavimų nenutrūkstamo ir išankstinio vertinimo bei valdymo politika ir procesai.
Policies and processes for the measurement and management of their net funding position and requirements on an ongoing and forward-looking basis shall exist.
Turi būti numatyti alternatyvūs scenarijai, reguliariai peržiūrimos sprendimų dėl grynosios lėšų pozicijos prielaidos.
Alternative scenarios shall be considered and the assumptions underpinning decisions concerning the net funding position shall be reviewed regularly.
Turi būti parengti nepaprastosios padėties planai, skirti likvidumo krizėms valdyti.
Contingency plans to deal with liquidity crises shall be in place.
STANDARTIZUOTAS METODAS 1 dalis Rizikos koeficientai
STANDARDISED APPROACH Part 1 Risk weights
CENTRINĖS VALDŽIOS IR CENTRINIŲ BANKŲ POZICIJOS
EXPOSURES TO CENTRAL GOVERNMENTS OR CENTRAL BANKS
Nepažeidžiant 2–7 punktų, centrinės valdžios ir centrinių bankų pozicijoms priskiriamas 100 % rizikos koeficientas.
Without prejudice to points 2 to 7, exposures to central governments and central banks shall be assigned a 100% risk weight.
Atsižvelgiant į 3 punktą, centrinės valdžios ir centrinių bankų, kurių kredito rizika gali būti įvertinta pripažintos išorinės kredito rizikos vertinimo institucijos (ECAI), pozicijoms rizikos koeficientas priskiriamas pagal 1 lentelę, atsižvelgiant į šiuos reikalavimus atitinkančių ECAI kredito rizikos vertinimus, kompetentingų institucijų paskirstytus į šešis kredito kokybės skalės žingsnius.
Subject to point 3, exposures to central governments and central banks for which a credit assessment by a nominated ECAI is available shall be assigned a risk weight according to Table 1 in accordance with the assignment by the competent authorities of the credit assessments of eligible ECAIs to six steps in a credit quality assessment scale.
Europos centrinio banko pozicijoms priskiriamas 0% rizikos koeficientas.
Exposures to the European Central Bank shall be assigned a 0% risk weight.
Pozicijos nacionaline skolininko valiuta
Exposures in the national currency of the borrower
Valstybių narių centrinės valdžios ir centrinių bankų pozicijoms, išreikštoms ir finansuojamoms atitinkamos centrinės valdžios ir centrinio banko nacionaline valiuta, priskiriamas 0 % rizikos koeficientas.
Exposures to Member States' central governments and central banks denominated and funded in the domestic currency of that central government and central bank shall be assigned a risk weight of 0%.
Kai trečiosios šalies kompetentingos institucijos, kurios atlieka priežiūros ir reglamentavimo funkcijas, bent jau analogiškas toms, kurios taikomos Bendrijoje, nacionaline valiuta išreikštoms ir finansuojamoms savo centrinės valdžios ir centrinio banko pozicijoms priskiria rizikos koeficientą, kuris yra mažesnis už 1 ir 2 punktuose nurodytą koeficientą, valstybės narės gali leisti savo kredito įstaigoms taikyti rizikos koeficientus tokioms pozicijoms tokiu pačiu būdu.
When the competent authorities of a third country which apply supervisory and regulatory arrangements at least equivalent to those applied in the Community assign a risk weight which is lower than that indicated in point 1 to 2 to exposures to their central government and central bank denominated and funded in the domestic currency, Member States may allow their credit institutions to risk weight such exposures in the same manner.
Eksporto kreditų agentūrų pateiktų kredito rizikos vertinimų panaudojimas
Use of credit assessments by Export Credit Agencies
Eksporto kreditų agentūros pateiktą kredito rizikos vertinimą kompetentingos institucijos pripažįsta, jei tenkinama kuri nors iš šių sąlygų:
Export Credit Agency credit assessments shall be recognised by the competent authorities if either of the following conditions is met:
tai yra susitarimo pagrindu pasiekta rizikos vertė, kurią pateikė Eksporto kreditų agentūros (EKA), dalyvaujančios Ekonominio bendradarbiavimo ir plėtros organizacijos (OECD) susitarime dėl rekomendacijų oficialiai remiamiems eksporto kreditams; arba
it is a consensus risk score from Export Credit Agencies participating in the OECD "Arrangement on Guidelines for Officially Supported Export Credits"; or
eksporto kreditų agentūra skelbia savus kredito rizikos vertinimus ir laikosi OECD patvirtintos metodikos, o kredito rizikos vertinimas siejamas su viena iš aštuonių minimalių eksporto draudimo įmokų (toliau – MEIP), kurias nustato OECD patvirtinta metodika.
the Export Credit Agency publishes its credit assessments, and the Export Credit Agency subscribes to the OECD agreed methodology, and the credit assessment is associated with one of the eight minimum export insurance premiums (MEIP) that the OECD agreed methodology establishes.
Pozicijoms, kurių turimas eksporto kreditų agentūros kredito rizikos vertinimas pripažįstamas kapitalo pakankamumo skaičiavimo tikslu, rizikos koeficientas priskiriamas pagal 2 lentelę.
Exposures for which a credit assessment by an Export Credit Agency is recognised for risk weighting purposes shall be assigned a risk weight according to Table 2.
REGIONINĖS VALDŽIOS IR VIETOS VALDŽIOS POZICIJOS
EXPOSURES TO REGIONAL GOVERNMENTS OR LOCAL AUTHORITIES
Nepažeidžiant 9–11 punktų, regioninės valdžios ir vietos valdžios pozicijų rizika vertinama kaip institucijų pozicijų rizika.
Without prejudice to points 9 to 11, exposures to regional governments and local authorities shall be risk weighted as exposures to institutions.
Šis vertinimas nepriklauso nuo 80 straipsnio 3 dalyje nurodytos pasirinkimo teisės.
This treatment is independent of the exercise of discretion as specified in Article 80(3).
Trumpalaikėms pozicijoms, išvardytoms 31, 32 ir 37 punktuose, lengvatinis traktavimas netaikomas.
The preferential treatment for short-term exposures specified in points 31, 32 and 37 shall not be applied.
Regioninės valdžios ir vietos valdžios pozicijos vertinamos kaip centrinės valdžios, kurios jurisdikcijoje jos yra įsteigtos, pozicijos, jeigu tokių pozicijų rizika nesiskiria dėl pirmųjų pozicijų (regioninės valdžios ir vietos valdžios pozicijų) specifinių pajamų generavimo galimybių ir dėl egzistuojančių tam tikrų institucinių susitarimų, kurių taikymo poveikis mažina įsipareigojimų neįvykdymo riziką.
Exposures to regional governments and local authorities shall be treated as exposures to the central government in whose jurisdiction they are established where there is no difference in risk between such exposures because of the specific revenue-raising powers of the former, and the existence of specific institutional arrangements the effect of which is to reduce their risk of default.
Kompetentingos institucijos sudaro ir paskelbia regioninės valdžios ir vietos valdžios institucijų, kurioms taikomi tie patys rizikos koeficientai, kaip ir centrinei valdžiai, sąrašą.
Competent authorities shall draw up and make public the list of the regional governments and local authorities to be risk-weighted like central governments.
Pozicijos bažnyčioms ir religinėms bendruomenėms, kurios pagal viešąją teisę yra įsteigtos kaip juridiniai asmenys ir kurios renka mokesčius vadovaudamosi teisės aktais, suteikiančiais joms teisę tuo užsiimti, vertinamos kaip regioninės valdžios ir vietos valdžios institucijų pozicijos, išskyrus tai, kad netaikomas 9 punktas.
Exposures to churches and religious communities constituted in the form of a legal person under public law shall, in so far as they raise taxes in accordance with legislation conferring on them the right to do so, be treated as exposures to regional governments and local authorities, except that point 9 shall not apply.
Šiuo atveju taikant 89 straipsnio 1 dalies a punktą sutikimas taikyti V antraštinės dalies 2 skyriaus 3 skirsnio 1 poskirsnį yra galimas.
In this case for the purposes of Article 89(1)(a), permission to apply Title V, Chapter 2, Section 3, subsection 1 shall not be excluded.
Kai trečiosios šalies jurisdikcijos kompetentingos institucijos, kurios atlieka priežiūros ir reglamentavimo funkcijas, bent jau panašias į tas, kurios taikomos Bendrijoje, regioninės valdžios ir vietos valdžios pozicijas vertina kaip jų centrinės valdžios pozicijas, valstybės narės gali leisti savo kredito įstaigoms tuo pačiu būdu vertinti tokių regioninės valdžios ir vietos valdžios pozicijų riziką.
When competent authorities of a third country jurisdiction which apply supervisory and regulatory arrangements at least equivalent to those applied in the Community treat exposures to regional governments and local authorities as exposures to their central government, Member States may allow their credit institutions to risk weight exposures to such regional governments and local authorities in the same manner.
ADMINISTRACINIŲ VIENETŲ IR PELNO NESIEKIANČIŲ ORGANIZACIJŲ POZICIJOS
EXPOSURES TO ADMINISTRATIVE BODIES AND NON-COMMERCIAL UNDERTAKINGS
Nepažeidžiant 13–17 punktų, administracinių vienetų ir pelno nesiekiančių organizacijų pozicijoms priskiriamas 100 % rizikos koeficientas.
Without prejudice to points 13 to 17, exposures to administrative bodies and non-commercial undertakings shall be assigned a 100% risk weight.
Valstybinio sektoriaus subjektai
Public Sector Entities
Nepažeidžiant 14–17 punktų, valstybinio sektoriaus subjektų pozicijoms priskiriamas 100 % rizikos koeficientas.
Without prejudice to points 14 to 17, exposures to public sector entities shall be assigned a 100% risk weight.
Kompetentingų institucijų nuožiūra, valstybinio sektoriaus subjektų pozicijos gali būti vertinamos kaip institucijų pozicijos.
Subject to the discretion of competent authorities, exposures to public sector entities may be treated as exposures to institutions.
Trumpalaikėms pozicijoms, nurodytoms 31, 32 ir 37 punktuose, lengvatinis traktavimas netaikomas.
The preferential treatment for short-term exposures specified in points 31, 32 and 37 shall not be applied.
Išimtinais atvejais valstybinio sektoriaus subjektų pozicijos gali būti vertinamos kaip ir centrinės valdžios, kurios teritorijoje jos yra, pozicijos, jei kompetentingų institucijų požiūriu nesiskiria šių pozicijų rizika dėl centrinės valdžios suteiktos tinkamos garantijos.
In exceptional circumstances, exposures to public-sector entities may be treated as exposures to the central government in whose jurisdiction they are established where in the opinion of the competent authorities there is no difference in risk between such exposures because of the existence of an appropriate guarantee by the central government.
Kai trečiosios šalies jurisdikcijos kompetentingos institucijos, kurios atlieka priežiūros ir reglamentavimo funkcijas, bent jau panašias į tas, kurios taikomos Bendrijoje, valstybinio sektoriaus subjektų pozicijas vertina kaip institucijų pozicijas, valstybės narės gali leisti savo kredito įstaigoms tokių valstybinio sektoriaus subjektų pozicijų riziką vertinti tokiu pačiu būdu.
When competent authorities of a third country jurisdiction, which apply supervisory and regulatory arrangements at least equivalent to those applied in the Community, treat exposures to public sector entities as exposures to institutions, Member States may allow their credit institutions to risk weight exposures to such public sector entities in the same manner.
DAUGIAŠALIŲ PLĖTROS BANKŲ POZICIJOS
EXPOSURES TO MULTILATERAL DEVELOPMENT BANKS
78 – 83 straipsniuose Amerikos investicijų korporacija, Juodosios jūros regiono prekybos ir plėtros bankas ir Vidurio Amerikos ekonominės integracijos bankas laikomi daugiašaliais plėtros bankais.
For the purposes of Articles 78 to 83, the Inter-American Investment Corporation, the Black Sea Trade and Development Bank and the Central American Bank for Economic Integration are considered to be Multilateral Development Banks (MDB).
Nepažeidžiant 20 ir 21 punktų, daugiašalių plėtros bankų pozicijos vertinamos tuo pačiu būdu kaip ir institucijų pozicijos, remiantis 29–32 punktais.
Without prejudice to points 20 and 21, exposures to multilateral development banks shall be treated in the same manner as exposures to institutions in accordance with points 29 to 32.
Trumpalaikėms pozicijoms, nurodytoms 31, 32 ir 37 punktuose, lengvatinis traktavimas netaikomas.
The preferential treatment for short-term exposures as specified in points 31, 32 and 37 shall not apply.
Šių daugiašalių plėtros bankų pozicijoms priskiriamas 0% rizikos koeficientas:
Exposures to the following multilateral development banks shall be assigned a 0% risk weight:
Tarptautinis rekonstrukcijos ir plėtros bankas;
the International Bank for Reconstruction and Development;
Tarptautinė finansų korporacija;
the International Finance Corporation;
Amerikos plėtros bankas;
the Inter-American Development Bank;
Azijos plėtros bankas;
the Asian Development Bank;
Afrikos plėtros bankas;
the African Development Bank;
Europos Tarybos plėtros bankas;
the Council of Europe Development Bank
Šiaurės šalių investicijų bankas;
the Nordic Investment Bank;
Karibų jūros baseino plėtros bankas;
the Caribbean Development Bank;
Europos rekonstrukcijos ir plėtros bankas;
the European Bank for Reconstruction and Development;
Europos investicijų bankas,
the European Investment Bank;
Europos investicijų fondas; ir
the European Investment Fund; and
Daugiašalė investicijų garantijų agentūra.
the Multilateral Investment Guarantee Agency.
Pasirašyto, bet į Europos investicijų fondą dar neapmokėto kapitalo daliai priskiriamas 20% rizikos koeficientas.
A risk weight of 20% shall be assigned to the portion of unpaid capital subscribed to the European Investment Fund.
TARPTAUTINIŲ ORGANIZACIJŲ POZICIJOS
EXPOSURES TO INTERNATIONAL ORGANISATIONS
Šių tarptautinių organizacijų pozicijoms priskiriamas 0 % rizikos koeficientas:
Exposures to the following international organisations shall be assigned a 0% risk weight:
Europos bendrija;
the European Community;
Tarptautinis valiutos fondas;
the International Monetary Fund;
Tarptautinių atsiskaitymų bankas.
the Bank for International Settlements.
INSTITUCIJŲ POZICIJOS
EXPOSURES TO INSTITUTIONS
Nustatant rizikos koeficientą institucijų pozicijoms, taikomas vienas iš dviejų metodų, aprašytų 26–27 ir 29–32 punktuose.
One of the two methods described in points 26 to 27 and 29 to 32 shall apply in determining the risk weights for exposures to institutions.
Nepažeidžiant kitų 23–39 punktų nuostatų, finansų įstaigų, kurių veiklai leidimus išdavė ir kurias prižiūri už leidimų išdavimą ir priežiūrą atsakingos kompetentingos institucijos ir kurios disponuoja tokiomis pačiomis priežiūros teisėmis kaip ir kredito įstaigas prižiūrinčios kompetentingos institucijos, pozicijos vertinamos taip pat, kaip institucijų pozicijos.
Without prejudice to the other provisions of points 23 to 39, exposures to financial institutions authorised and supervised by the competent authorities responsible for the authorisation and supervision of credit institutions and subject to prudential requirements equivalent to those applied to credit institutions shall be risk-weighted as exposures to institutions.
Nereitinguotų institucijų pozicijų rizikos koeficientų apatinė riba
Risk-weight floor on exposures to unrated institutions
Nereitinguotos institucijos pozicijoms priskiriamas rizikos koeficientas negali būti mažesnis už jos centrinės valdžios pozicijoms priskiriamą rizikos koeficientą.
Exposures to an unrated institution shall not be assigned a risk weight lower than that applied to exposures to its central government.
Centrinės valdžios rizikos koeficientu pagrįstas metodas
Central government risk weight based method