natgillin/translations-raw huggingface dataset:
mano, kad taupomieji ir kooperatyviniai bankai, taip pat kitos kredito įstaigos labai prisideda prie vietos ekonomikos finansavimo ir regionų vidinio potencialo vystymo bei sudaro sąlygas visiems vartotojams naudotis finansinėmis paslaugomis; pabrėžia, kad pliuralistinės bankų rinkos ir paslaugų teikėjų įvairovė sudaro išankstines sąlygas konkurencijai visoje ES bankų rinkoje, jei nėra konkurencijos iškreipimo ir visiems rinkos dalyviams užtikrinamos vienodos sąlygos pagal principą "tas pats verslas, tos pačios taisyklės";
Is of the opinion that savings and cooperative banks, as well as other credit institutions, contribute substantially to the financing of the local economy and the development of the endogenous potential of regions and facilitate access to financial services for all consumers; stresses that the pluralism of the banking markets and the diversity of providers are pre-conditions for competition throughout the EU banking market provided that there is no distortion of competition and a level playing field is guaranteed for all market participants on the principle, 'same business, same risks, same rules';
teigia, kad nediskriminuojantis bendradarbiavimas tarp nepriklausomų kredito įstaigų, kurios nors ir konkuruoja tarpusavyje, yra veiksmingesnės ir užtikrina didesnį suderinamumą ir paslaugų įvairovę galutiniams vartotojams, gali padėti sektoriui funkcionuoti ir prisidėti įgyvendinant pirmiau minėtus tikslus;
Maintains that non-discriminatory cooperation between independent credit entities, which, as they are still competing with each other, is more efficient and ensures greater interoperability and variety of services to the end consumers, can help the sector to function and contribute to achieving the above objectives;
įsitikinęs, kad BMEE ir Mokėjimo paslaugų direktyva turėtų padėti išspręsti susiskaidymo ir nepakankamos konkurencijos problemą, kurią atskleidė mokėjimų infrastruktūros sektoriaus tyrimas; primena, kad 2008 m. sausio 28 d. prasidėjo pirmasis BMEE etapas, ir reikalauja integruotų kliringo ir atsiskaitymų sistemų, kurios veiktų pagal tokias pačias taisykles ir techninius standartus; pabrėžia, kad BMEE prieigos kriterijai turėtų būti sąžiningi ir atviri; taip pat primena, kad Mokėjimo paslaugų direktyvoje nustatyta, jog negali būti jokios prieigos prie mokėjimo sistemų diskriminacijos, išskyrus kai tai būtina norint apsisaugoti nuo rizikos ir išsaugoti finansinį ir veiklos stabilumą; pažymi, kad pagal Bendrijos politikos neutralumo principą nė vienas mokėjimo būdas neturėtų būti laikomas geresniu už kitus, o sąnaudos, naudojant įvairias mokėjimų sistemas, turėtų būti skaidrios, kad vartotojai galėtų pasirinkti mokėjimo būdą turėdami visą reikiamą informaciją apie faktus;
Is confident that the SEPA and the Payment Services Directive should provide solutions for the fragmentation and lack of competition identified by the sector inquiry concerning payment infrastructures; recalls that the first phase of the SEPA entered into force on 28 January 2008 and requires integrated clearing and settlement platforms, operating on the basis of the same rules and technical standards; emphasises that the access criteria to SEPA should be fair and transparent, and that governance should take into account all stakeholders in the system, not just financial institutions; recalls also that the Payment Services Directive provides that there should be no discrimination as regards access to payments systems other than that necessary to safeguard against risk and protect financial and operational stability; points out that under the principle of neutrality of Community policies, no single method of payment should be favoured over another, and the costs related to the use of the various payments systems should be transparent so that consumers can choose their method of payment in full knowledge of the facts;
ragina Komisiją ištirti, ar Mokėjimo paslaugų direktyvos perkėlimas mažina atsiskaitymų už apmokėjimą paslaugų teikėjų skaičių, ir nedelsiant imtis priemonių, jei didieji paslaugų teikėjai užima konkurenciją stabdančią monopolinę padėtį;
Calls on the Commission to investigate whether the transposition of the Payment Services Directive is reducing the number of providers of payment settlement services and to take immediate steps if major providers develop a monopoly position that might reduce competition;
pažymi, kad Komisija ir daugelis nacionalinių konkurencijos institucijų ne kartą pareiškė, jog daugiašaliai tarpbankiniai mokesčiai (DTM) savaime nedraudžiami pagal ES sutarties 81 straipsnį; tačiau pažymi, kad Komisija neseniai skyrė daugiau dėmesio DTM sistemos suderinimui su Bendrijos konkurencijos teise; rekomenduoja Komisijai siūlyti aiškias gaires ir nurodymus, pagal kuriuos turi būti pakoreguoti rinkos netobulumai; primena Komisijai, kad svarbu užtikrinti teisinį aiškumą rinkos dalyviams ir naujiems rinkos dalyviams, siekiantiems vystyti ir atnaujinti paslaugas;
Notes that the Commission and many national competition authorities have stated on numerous occasions that multilateral interchange fees (MIFs) are not prohibited per se under Article 81 of the EC Treaty; notes, nevertheless, that the Commission recently focused on the compatibility of a MIF system with Community competition law; recommends that the Commission propose clear guidelines and indications to correct market imperfections; reminds the Commission of the importance of legal certainty for market participants as well as new market entrants to develop and innovate their services;
įsitikinęs, kad būtina geriau išaiškinti DTM valdymo, atsiskaitymų mokėjimo kortelėmis, tarpbankinių mokesčių vykdant bankomatų operacijas apskaičiavimo sistemos ir atsiskaitymų ne mokėjimo kortelėmis metodologiją ir taisykles; primena, kad tiesioginio debeto ir kredito pervedimo sistemos, pvz., taikant BMEE, remia paslaugas, kurias bendrai siūlo du mokėjimo paslaugų teikėjai ir kurių kartu prašo du vartotojai, kurios dėl vadinamojo tinklo poveikio duoda ekonominės naudos; siūlo Komisijai apibrėžti ir visiems suinteresuotiems subjektams išplatinti rinkos paslaugų teikėjų apibrėžties kriterijus, taikomus visų DTM, kuriais Komisija turėtų susidomėti, apskaičiavimo metodikai, siekiant užtikrinti tikrai vienodas sąlygas ir visų konkurencijos taisyklių laikymąsi;
Believes in a strong need for better clarification concerning the methodology and rules for the management of MIFs for card payments and for the mechanism to calculate interbanking fees for automated teller machines and non-card payments; recalls that direct debit and credit transfer schemes, such as those under the SEPA, support services that are jointly offered by two payment service providers and jointly requested by two consumers, creating economic benefits thanks to so-called network effects; suggests that the Commission establish and communicate to all stakeholders the criteria for the definition by market operators of a the methodology to be used to calculate all MIFs, to which the Commission should have regard in order to ensure a real level playing field and the enforcement of all competition rules;
primena Komisijai, kad svarbu sutelkti dėmesį į mokesčius ir kainas, bet taip pat svarbu tęsti darbą siekiant užtikrinti pramonės sektoriaus skaidrumą išplatinant informaciją vartotojams apie mokėjimo produktų ir paslaugų savybes ir jų pačių, kaip vartotojų, teises ir pareigas, taip skatinant konkurenciją rinkoje;
Reminds the Commission that it is as important to focus on fees and prices, as it is to achieve greater transparency of the industry in communicating to consumers the characteristics of payment products and services and their rights and obligations as users, thus stimulating more competition in the market;
paveda Pirmininkui perduoti šią rezoliuciją Tarybai, Komisijai, Europos centriniam bankui ir Europos bankininkystės priežiūros institucijų komitetui.
Instructs its President to forward this resolution to the Council, the Commission, the European Central Bank and the Committee of European Banking Supervisors.
atsižvelgdamas į Komisijos Žaliąją knygą dėl mažmeninių finansinių paslaugų bendrojoje rinkoje ( COM(2007)0226 ),
having regard to the Commission Green Paper on Retail Financial Services in the Single Market ( COM(2007)0226 ),
atsižvelgdamas į Komisijos komunikatą dėl sektoriaus tyrimo pagal Reglamento (EB) Nr. 1/2003 dėl mažmeninės bankininkystės 17 straipsnį (galutinė ataskaita) ( COM(2007)0033 ),
having regard to the Commission Communication on the Sector Inquiry under Article 17 of Regulation (EC) No 1/2003 on retail banking (Final Report) ( COM(2007)0033 ),
atsižvelgdamas į Komisijos komunikatą dėl verslo draudimo sektoriaus tyrimo pagal Reglamento (EB) Nr. 1/2003 17 straipsnį (galutinė ataskaita) (СOM(2007)0556),
having regard to the Commission Communication on the Sector Inquiry under Article 17 of Regulation (EC) No 1/2003 on business insurance (Final Report) ( COM(2007)0556 ),
atsižvelgdamas į savo 2008 m. sausio 16 d. antrajame svarstyme išsakytą poziciją siekiant priimti Europos Parlamento ir Tarybos direktyvą dėl vartojimo kredito sutarčių ir panaikinančią Tarybos direktyvą 87/102/EEB Priimti tekstai: P6_TA(2008)0011 .
having regard to its position at second reading of 16 January 2008 on the common position adopted by the Council with a view to the adoption of a directive of the European Parliament and of the Council on credit agreements for consumers and repealing Council Directive 87/102/EEC Texts adopted, P6_TA(2008)0011 .
atsižvelgdamas į savo 2007 m. gruodžio 12 d. rezoliuciją dėl Europos sutarčių teisės Priimti tekstai: P6_TA(2007)0615 .
having regard to its resolution of 12 December 2007 on European contract law Texts adopted, P6_TA(2007)0615 .
atsižvelgdamas į savo 2007 m. liepos 11 d. rezoliuciją dėl finansinių paslaugų 2005–2010 m.: baltoji knyga Priimti tekstai: P6_TA(2007)0338 .
having regard to its resolution of 11 July 2007 on financial services policy (2005-2010) - White Paper Texts adopted, P6_TA(2007)0338 .
atsižvelgdamas į savo 2006 m. liepos 4 d. rezoliuciją dėl tolesnio finansinių paslaugų pramonės konsolidavimo OL C 303E, 2006 12 13, p.
having regard to its resolution of 4 July 2006 on further consolidation in the financial services industry OJ C 303 E, 13.12.2006, p.
atsižvelgdamas į Ekonomikos ir pinigų politikos komiteto pranešimą bei Vidaus rinkos ir vartotojų apsaugos ir Teisės reikalų komitetų nuomonę ( A6-0187/2008 ),
having regard to the report of the Committee on Economic and Monetary Affairs and the opinion of the Committee on the Internal Market and Consumer Protection ( A6-0187/2008 ),
kadangi piliečių pritarimas Europos integracijai priklauso nuo konkrečios naudos, kurią jie gauna dėl integracijos; kadangi dėl to vidaus rinkos teikiamais pranašumais teisinga dalimi turi naudotis visi piliečiai,
whereas citizens" assent to European integration depends on the tangible benefits that they derive from it; whereas all citizens must therefore share fairly the benefits of the internal market,
kadangi mažmeninei bankininkystei tenka pagrindinis vaidmuo užtikrinant tinkamą pinigų politikos sąlygų perdavimą rinkai, ypač vartotojams ir mažoms bei vidutinėms įmonėms (MVĮ) ,
whereas retail banking plays a decisive role in the proper transmission of monetary policy conditions to the market, in particular to consumers and small and medium-sized businesses (SMEs),
kadangi pagal Lisabonos sutartį ES pagrįsta tvaria socialine rinkos ekonomika,
whereas under the Treaty of Lisbon, the European economic model is a sustainable social market economy,
kadangi didelėms įmonėms teikiamų finansinių paslaugų vidaus rinkos integracija pastaraisiais metais padarė pagirtinai didelę pažangą, tačiau vartotojams ir mažoms bei vidutinėms įmonėms (MVĮ) teikiamų finansinių paslaugų bendroji rinka dar gali plėstis,
whereas in recent years the integration of the internal market in financial services has made encouragingly rapid progress as regards large businesses, but the internal market in financial services for consumers and SMEs still has room for improvement,
Bendrosios nuostatos
In general
pritaria Žaliajai knygai, aptariančiai bankininkystę, draudimą ir pensijų produktus bei jos tikslus, suteikti konkrečios naudos vartotojams užtikrinant didesnį pasirinkimą ir mažesnes kainas, stiprinti vartotojų pasitikėjimą ir suteikti vartotojams didesnes galias;
Welcomes the Green Paper, which covers banking, insurance and pension products, and its aims to deliver tangible benefits for consumers by securing greater choice and lower prices, enhancing their confidence and empowering them;
pažymi, kad ne tik vartotojai, bet ir MVĮ mažiau naudojasi tarpvalstybinėmis finansinėmis paslaugomis; pabrėžia, kad būtina sudaryti sąlygas, kad ir MVĮ naudotųsi vidaus finansų rinkos paslaugomis; tačiau pažymi, kad tai nereiškia, kad vartotojų apsaugos teisės aktai turėtų būti pradėti taikomi MVĮ; be to, pabrėžia, kad bendroji mažmeninė strategija apima nemažai priemonių, o vartotojų apsaugos teisės aktai sudaro tik reikšmingą tų priemonių dalį ;
Notes that not only consumers but also SMEs are less inclined to take up cross-border financial services; underlines the need to ensure that the advantages of the internal market for financial services also benefit small businesses; points out, however, that this does not imply extending consumer protection law to SMEs; underlines, furthermore, that a comprehensive retail strategy includes a wide range of measures, consumer protection law being only one of the relevant areas;
mano, kad, ypač kalbant apie paklausą, finansinių paslaugų teikimas vartotojams ir MVĮ – tai daugiausia vietos veikla, kuriai poveikį daro kalbos bei kultūrinai veiksniai ir asmeninių kontaktų svarba; tuo pat metu pripažįsta galimybes, kurias teikia priemonės, palengvinančios patekimą į mažmenines rinkas pasiūlos aspektu; todėl skatina vartotojus ir MVĮ pasinaudoti tarpvalstybinių finansinių paslaugų teikiama nauda konkurencijos ir pasiūlos srityse;
Considers that, especially on the demand side, the provision of financial services to consumers and SMEs is, to a large extent, local, due to linguistic and cultural factors and people's preference for personal contact; recognises, at the same time, the opportunities presented by facilitating retail market access on the supply side; encourages consumers and SMEs, therefore, to take advantage of the gains in competition and supply that cross-border financial services can offer;
pabrėžia, kad mažmeninė finansinių paslaugų vidaus rinka gali būti sukurta tik priemonėmis, kurios užtikrina saugią aplinką paklausai ir pasiūlai, įskaitant teisių gynimo sąlygas; mano, jog itin svarbu, kad šios priemonės būtų parengtos taip, kad būtų sudarytos galimybės atsirasti naujiems produktams, paslaugoms ir rinkos dalyviams;
Emphasises that the internal market for retail financial services can be created only by measures that provide a secure environment for both the demand and the supply side, including as regards the conditions for redress; considers it crucial that such measures should open the way for new products, services and market actors;
pabrėžia, kad būtina svarstyti ir apibrėžti nacionalinių priežiūros institucijų bendradarbiavimo sistemą ir nacionalinius įgaliojimus siekiant per trumpą laikotarpį pateikti praktinius sprendimus dėl tarpvalstybinių mažmeninių finansinių grupių kontrolės; pritaria priežiūros pareigūnų kolegijoms, dirbančioms su įvairiose jurisdikcijose veikiančiais finansiniais konglomeratais;
Emphasises the need to examine and define a framework and national mandates for cooperation among national supervisory authorities to provide practical solutions for supervision of cross-border retail financial groups within a short time frame; favours colleges of supervisors dealing with multi-jurisdictional financial conglomerates;
remia Komisiją, kuri siekia vykdyti tik tokias iniciatyvas, kurios aiškiai siūlo konkrečią naudą piliečiams, yra rimtai pagrįstos ekonominės naudos analize ir dėl jų buvo tinkamai atlikti poveikio vertinimo tyrimai; pritaria nuomonei, kad tarpvalstybinė veikla yra itin svarbi siekiant didinti konkurenciją, kuri paprastai sukuria daugiau pasirinkimo galimybių, mažesnes kainas ir dinamiškesnį vystymąsi;
Supports the Commission in its aim only to pursue initiatives that demonstrably offer citizens tangible benefits, are soundly justified by thorough cost-benefit analyses and have been subject to well-conducted impact studies; agrees that cross-border activity is crucial to increase competition, which usually creates more choice, lower costs and more dynamic development;
primena, kad tinkamai atliktame poveikio vertinimo tyrime visada turi būti konkrečiai nurodytos pradinės rinkos sąlygos; pažymi, kad rinkos integracija ir konkurencingumas bei iniciatyvos poveikis turi būti vertinami remiantis ne tik vienu rodikliu, bet kuo didesniu rodiklių skaičiumi; ragina Komisiją greta kainos ir rinkos pasiūlos masto taip pat atsižvelgti į paslaugų kokybę bei socialines ir kultūrines sąlygas;
Points out that a well-conducted impact study must always include a component correctly ascertaining the original market conditions; emphasises that the integration and competitiveness of a market and the impact of an initiative should be assessed not by means of a single indicator alone but on the basis of the largest possible number of measurements; calls on the Commission to take account not only of the price and range of choice on offer but also of the quality of services and the social and cultural context;
pažymi, kad iš šiuo metu esamų teisėkūros strategijų visiškas derinimas, kuris reiškia visų šių esminių elementų derinimą, yra tinkamiausia priemonė tarpvalstybinei veiklai plėtoti, vartotojų apsaugai ir mažmeninei rinkai užtikrinti; mano, kad tiems aspektams, kuriems toks derinimas nėra įmanomas, turėtų būti taikomas abipusis skirtingų nacionalinių taisyklių pripažinimas;
Notes that of the legislative approaches currently available, targeted full harmonisation, which implies full harmonisation of those key elements that are deemed essential, is the appropriate approach for the development of cross-border business and consumer protection, and thus the integration of the retail market; considers that for those elements where harmonisation is not feasible, mutual recognition of different national rules should apply;
žino, kad vadinamoji 28-oji taisyklė, kaip bendra pagrindų sistema, buvo paminėta kaip galimas naujas ES reglamentavimo principas, siekiant užtikrinti, kad vartotojai kitose valstybėse galėtų naudotis paneuropiniais finansiniais produktais ir visoje ES būtų užtikrinta vienoda aukšto lygio vartotojų apsauga; ragina Komisiją pateikti tvarkaraštį, kad būtų galima atlikti išsamų tyrimą, norint sužinoti, ar vadinama 28 taisyklė yra įmanoma, ar yra tokios taisyklės paklausa vartotojų ir finansinių paslaugų sektoriuje ir ar tai galėtų duoti teigiamų rezultatų; pabrėžia, kad 28 taisyklė jokiais būdais nebūtų kliūtis naujoms paslaugoms ir naujiems produktams;
Is aware that the notion of a 28th regime, such as the common frame of reference, has been raised as a possible new approach to European regulation, to enable cross-border users access to pan-European financial products with a uniformly high consumer protection standard; calls on the Commission to put forward a time-frame for a thorough investigation into whether a 28th regime may be feasible, in the event of demand on the part of the financial services industry or consumers, and in the event that it could produce positive results; stresses that, in any event, a 28th regime should form no obstacle to new services and products;
kritiškai vertina mintį standartizuoti produktus teisės aktais, jei tai neleis siekti didesnės produktų įvairovės; mano, kad norint padidinti galimybę palyginti konkurencingus finansinius produktus geriausias būdas yra teisės aktų derinimas, pvz., dėl informavimo arba rizikos mažinimo reikalavimų;
Is critical regarding the idea of the standardisation of products by means of legislation, if this undermines the aim of greater product diversity; considers that in order to improve comparability of competing financial products, legal harmonisation, for example of information or prudential requirements, is the way forward;
mano, kad tam tikrais atvejais finansinių paslaugų pramonės savireguliavimas gali būti veiksmingas; pabrėžia, kad, ypač šiais konkrečiais atvejais, savireguliavimas turi būti skatinamas ir jo įgyvendinimas atidžiai stebimas; ragina finansinių paslaugų pramonę, pasitelkus savireguliaciją, nuolatos dirbti siekiant Žaliojoje knygoje išdėstytų tikslų tokiu būdu sumažinant teisės aktų poreikį;
Considers that in some cases, self-regulation of the financial services industry can be effective; emphasises that, in particular in those specific cases, self-regulation should be encouraged and its implementation thoroughly monitored; calls on the financial services industry to work steadily towards the aims of the Green Paper by self-regulation and thus reduce the need for legislation;
pabrėžia, kad ypač būtina laikytis atsargumo principo, kai reklamuojami su santaupomis ir senatvės pensija susiję produktai, nes vartotojų priimami šios srities sprendimai jiems paprastai labai svarbūs;
Points out that a particular duty of care needs to apply to the marketing of savings and old-age pension products, as the decisions that consumers take in that regard are normally decisions of great importance to them;
Didesnė pasiūla ir mažesnės kainos vartotojams ir MVĮ
More choice and lower prices for consumers and SMEs
pabrėžia, kad pagrindinės sąlygos kuriant vartotojams ir MVĮ teikiamų finansinių paslaugų vidaus rinką yra tarpvalstybinių finansinių paslaugų pasiūlos ir konkurencijos Bendrijoje kūrimas; primena, kad žemesnės kainos, didesnis pasirinkimas ir aukštesnė kokybė – tai pagrindiniai sveikos finansinių paslaugų teikėjų konkurencijos rezultatai; pabrėžia, kad finansinių paslaugų direktyvos, palankios MVĮ, gali būti naudingos tik tada, kai yra tikra mažmeninių finansinių paslaugų teikėjų konkurencija;
Stresses that, for the creation of an internal market for financial services for consumers and SMEs, the establishment of Community-wide competition and cross-border provision of financial services are among the basic preconditions; points out that lower prices, more choice and greater quality are what mainly follow from healthy competition between financial services providers; stresses that financial services directives favouring SMEs bring benefits only if there is effective competition between retail financial service providers;
džiaugiasi mokėjimų sektoriaus iniciatyva, kuria siekiama sukurti Bendrąją euro mokėjimo zoną, tačiau pabrėžia, kad ši sistema turėtų didinti skaidrumą, ypač dėl tarpbankinio atsiskaitymo mokesčių;
Welcomes the initiative of the payments industry to create the Single Euro Payments Area, but emphasises that such a system should lead to greater transparency, especially concerning interchange fees;
primena Komisijai, kad tikrą konkurenciją tarp finansinių paslaugų teikėjų užtikrina didelis rinkos dalyvių, konkuruojančių vienodomis sąlygomis, skaičius ir nuolatinė vartotojams skirta informacija; primena savo rezoliuciją dėl tolesnio finansinių paslaugų pramonės konsolidavimo, kurioje teigiama, kad pliuralistinė ES bankinės rinkos struktūra, kurioje finansinės institucijos, atsižvelgiant į jų atitinkamai skirtingus verslo tikslus, gali būti įvairių teisinių formų, yra svarbi Europos socialinės rinkos ekonomikos, vartotojo ir finansų rinkos stabilumo vertybė;
Reminds the Commission that effective competition between financial service providers is secured by having a large number of market participants competing under equal conditions and a constant flow of consumer-relevant information; draws attention to its resolution on consolidation in the financial services industry, in which it states that the pluralistic structure of the EU banking market, where financial institutions take diverse legal forms in accordance with their diverse business aims, is an asset to the European social market economy, consumers and the stability of the financial markets;