natgillin/translations-raw huggingface dataset:
su pasitenkinimu pažymi, kad JPA sesijose vis aktyviau dalyvauja neetatiniai veikėjai ir kad su šiomis sesijomis nesusiję įvykiai jau yra teigiamas indėlis; prašo JPA, ES ir AKR šalis finansinėmis ir techninėmis priemonėmis remti AKR šalių pilietinės visuomenės dalyvavimą šiuose darbuose; mano, kad atitinkamas prašymas ir pasiūlymai šia linkme, kurie JPA biurui bus pateikti 2008 m. rugsėjo mėn., yra konstruktyvūs žingsniai;
Notes with satisfaction the growing participation of non-governmental stakeholders in JPA sessions and the fact that events taking place on the sidelines of these sessions are now making a positive contribution; calls on the JPA, the EU and the ACP countries to encourage, from a financial and technical point of view, the participation of the civil societies of ACP countries in this work; considers the request and proposals aimed at achieving this that are to be put to the JPA Bureau in September 2008 to be a constructive development;
paveda Pirmininkui perduoti šią rezoliuciją Tarybai ir Komisijai, AKR Tarybai, JPA, AKR šalių parlamentams bei Vokietijos Federacinės Respublikos ir Ruandos Respublikos vyriausybėms ir parlamentams.
Instructs its President to forward this resolution to the Council and Commission, the ACP Council, the JPA, the parliaments of the ACP countries and the governments and parliaments of the Federal Republic of Germany and the Republic of Rwanda.
atsižvelgdamas į Komisijos komunikatą "Sektoriaus tyrimas pagal Reglamento (EB) Nr. 1/2003 dėl mažmeninės bankininkystės 17 straipsnį (galutinė ataskaita)" ( COM(2007)0033 ),
having regard to the Commission Communication on the Sector Inquiry under Article 17 of Regulation (EC) No 1/2003 on retail banking (Final Report) ( COM(2007)0033 ),
atsižvelgdamas į Žaliąją knygą "Mažmeninės finansinės paslaugos bendrojoje rinkoje" ( COM(2007)0226 ),
having regard to the Green Paper on Retail Financial Services in the Single Market ( COM(2007)0226 ),
atsižvelgdamas į savo 2008 m. sausio 16 d. poziciją, pateiktą antrojo svarstymo metu, dėl Tarybos bendrosios pozicijos, siekiant priimti Europos Parlamento ir Tarybos direktyvą dėl vartojimo kredito sutarčių, panaikinančią Tarybos direktyvą 87/102/EEB Priimti tekstai, P6_TA(2008)0011 .
having regard to its position at second reading of 16 January 2008 on the common position adopted by the Council with a view to the adoption of a directive of the European Parliament and of the Council on credit agreements for consumers and repealing Council Directive 87/102/EEC Texts adopted, P6_TA(2008)0011 .
(Vartojimo kredito direktyvos projektas),
(draft Consumer Credit Directive),
atsižvelgdamas į savo 2007 m. liepos 11 d. rezoliuciją dėl finansinių paslaugų politikos (2005–2010 m.) - Baltoji knyga Priimti tekstai, P6_TA(2007)0338 .
having regard to its resolution of 11 July 2007 on financial services policy (2005-2010) - White Paper Texts adopted, P6_TA(2007)0338 .
atsižvelgdamas į savo 2006 m. liepos 4 d. rezoliuciją dėl tolesnio finansinių paslaugų pramonės konsolidavimo OL C 303 E, 2006 12 13, p.
having regard to its resolution of 4 July 2006 on further consolidation in the financial services industry OJ C 303E, 13.12.2006, p.
atsižvelgdamas į Ekonominės ir pinigų politikos komiteto pranešimą ( A6-0185/2008 ),
having regard to the report of the Committee on Economic and Monetary Affairs ( A6-0185/2008 ),
kadangi gerai veikianti integruota finansų rinka yra būtina sąlyga Lisabonos darbotvarkei įgyvendinti, kad žiniomis pagrįsta Europos Sąjungos ekonomika taptų konkurencingiausia ir dinamiškiausia pasaulyje, būtų užtikrintas tvarus ekonomikos augimas ir būtų sukurta daugiau ir geresnių darbo vietų,
whereas a well-functioning integrated financial market is a necessary precondition for the achievement of the Lisbon agenda which aims to provide the European Union with the most competitive and dynamic knowledge-based economy in the world, capable of sustainable economic growth with more and better jobs,
kadangi esminį vaidmenį atlieka mažmeniniai bankai diegdami, kai tikslinga, pinigų politikos sąlygas rinkoje, ypač mažosiose ir vidutinėse įmonėse (MVĮ) ir tarp vartotojų,
whereas an essential role is played by retail banks in passing on, as appropriate, monetary policy conditions to the market, particularly to small and medium-sized enterprises (SMEs) and consumers,
kadangi norint įgyvendinti finansinių paslaugų veiksmų planą ir užtikrinti, kad vartotojai ir mažmenininkai galėtų pasinaudoti visa jo teikiama nauda, reikia gerinti mažmenines finansines paslaugas,
whereas in order to complete the Financial Services Action Plan and deliver its full benefits to consumers and retailers, there is a need to improve retail financial services,
kadangi galimybė naudotis pagrindinėmis bankų paslaugomis, pvz. atidaryti banko sąskaitą, yra kiekvieno piliečio teisė;
whereas access to basic banking services, such as opening a bank account, is a right for every citizen,
kadangi mažmeninės bankininkystės sektorius yra svarbus ES ekonomikos augimui ir užimtumui, taip pat vartotojams ir MVĮ,
whereas the retail banking sector is important to the EU economy in terms of growth and employment and to consumers and SMEs,
kadangi vartotojų politiką sudėtinga suderinti Europos Sąjungoje ir finansiniai produktai iš prigimties yra sudėtingi,
whereas difficulties relating to the harmonisation of consumer policy in the European Union and the inherent complexity of financial products persist,
kadangi Bendrijos konkurencijos politika yra svarbi vidaus rinkos sukūrimui ir geram tikrai vienodų sąlygų visiems veikėjams veikimui,
whereas Community competition policy is important for the completion of the internal market and the good functioning of a real level playing field for all actors,
kadangi teisinių modelių įvairovė ir finansų sektoriaus komerciniai tikslai mažmeninės bankininkystės sektoriuje (bankų, taupomųjų bankų, kooperatyvinių bankų ir t. t.) daugiausia reikšmės turi ES ekonomikai, nes praturtina šį sektorių, atitinka pliuralistinę rinkos struktūrą ir skatina konkurenciją vidaus rinkoje,
whereas the diversity of legal models and business objectives of financial entities in the retail banking sector (banks, savings banks, cooperatives, etc) is a fundamental asset to the EU's economy which enriches the sector, corresponds to the pluralist structure of the market and helps to increase competition in the internal market,
kadangi reikia užtikrinti aukšto lygio vartotojų apsaugos ir tinkamo vidaus rinkos veikimo pusiausvyrą,
whereas there is a need to balance a high degree of consumer protection with the proper functioning of the internal market,
apgailestauja, kad mažmeninės bankininkystės sektoriaus tyrime nepakankamai atsižvelgta į griežtai reguliuojamo bankininkystės sektoriaus specifiką ir į kultūros, įpročių ir kalbos svarbą vartotojams renkantis finansinius produktus, taip pat į finansinių produktų apsaugą; mano, kad vartotojų judumo trūkumas Europos Sąjungoje dažnai atsiranda dėl ilgalaikių pasitikėjimo ryšių, kurie dažnai užsimezga tarp banko ir kliento; nerimauja, kad Komisijos atliekamas rinkos integracijos vertinimas grindžiamas nedaugeliu ekonominių rodiklių, todėl gali netinkamai atspindėti to mažmeninės bankininkystės sektoriaus savybes;
Regrets that the sector inquiry on retail banking does not take sufficient account of the specificities of the strictly regulated banking sector and the importance of culture, habits and language in consumer choices and protection available for financial products; considers that the lack of consumer mobility in the European Union is often dictated by the long-term relationship of trust which is frequently established between bank and consumer; is concerned that the Commission's assessment of market integration builds on too few economic indicators and may consequently fail duly to reflect the characteristics of the retail banking sector;
primena, kad konkurencijos politika yra galingas įrankis baigiant kurti vidaus rinką, tačiau reikėtų užtikrinti, kad didinant konkurenciją nesusilpnėtų rizikos valdymas bankininkystės sektoriuje ir nesumažėtų šio ypač svarbaus ir strateginio pasaulio ekonomikos sektoriaus stabilumas; pabrėžia, kad tolesniam finansinių paslaugų plėtojimui labai svarbi rinka bei vartotojų pasitikėjimas ir kad būtina skatinti vartotojų informavimą apie finansines paslaugas, stiprinant vartotojų kaip rinkos dalyvių vaidmenį;
Recalls that competition policy is a powerful tool for completing the internal market but that aiming for more competition should neither lead to weakened risk management in the banking sector nor endanger the stability of a particularly crucial and strategic sector of the world economy; emphasises that market and consumer confidence are both essential for the further development of financial services, and that promoting consumer information relating to financial services is necessary to strengthen the role of consumers as market participants;
, siekiant veiksmingai įgyvendinti jose skelbiamus tikslus;
in order to enable these effectively to achieve their stated aims;
mano, kad netgi kovos su pinigų plovimu teisės aktų įgyvendinimas gali būti kliūtis vartotojų judumui, pvz., atidarant tarpvalstybines einamąsias sąskaitas, esant skirtingiems reikalavimams dėl identifikavimo ir tikrinimo, kuriuos bankai privalo taikyti; ragina Komisiją įvertinti kovos su pinigų plovimu teisės aktuose nustatytų taisyklių poveikį vartotojų judumui;
Takes the view that even the implementation of money laundering legislation may constitute an obstacle to consumer mobility in terms, for example, of the opening of cross-border current accounts, given the varying requirements relating to identification and verification that the banks must fulfil; calls on the Commission to assess the impact on consumer mobility of the rules laid down in money laundering legislation;
Vartotojų judumas
Consumer mobility
prašo Komisijos sudaryti sąlygas vartotojų judumui ir stebėti valstybių narių pažangą, kad vartotojai galėtų lengviau keisti paslaugų teikėjus, nes tai sustiprintų sveiką konkurenciją tarp paslaugų teikėjų; nori, kad uždarant einamąją sąskaitą ar pakeitus paslaugų teikėją būtų kiek įmanoma labiau užtikrintas sklandus paslaugų teikimas ir kad būtų išvengta bet kokio brangaus paslaugų dubliavimosi;
Requests the Commission to work towards facilitating consumer mobility and to monitor Member States' progress in allowing consumers more easily to change provider, thus reinforcing healthy competition between providers; would like to see, to the greatest extent possible, no disruption of service even when closing a current account or changing provider and to avoid any costly duplication of services;
ragina, kad dėl finansinių paslaugų taisyklių supaprastinimo ir kliūčių vartotojų judumui panaikinimo nesumažėtų vartotojų apsaugos standartai valstybėse narėse;
Urges that the simplification of the financial service regulations and the dismantling of barriers to consumer mobility should not lead to lower standards of consumer protection in the Member States;
rekomenduoja, kad būtų leista nustatyti tik visiškai pateisinamus sąskaitos uždarymo mokesčius, taip siekiant paskatinti judumą ir konkurenciją; ragina bankininkystės sektoriaus atstovus sukurti geriausią praktiką operatyvių ir veiksmingų paslaugos teikėjo pakeitimo procedūrų srityje, atsižvelgiant ir į procedūros trukmę, ir į su tuo susijusias išlaidas; mano, kad dėl einamosios sąskaitos teikėjo pakeitimo vartotojai neturėtų nukentėti; nepritaria jokioms nebūtinoms sutartinėms sąsajoms, trukdančioms vartotojo judumui;
Recommends permitting only fully justified charges for closing accounts, if any, in order to encourage mobility and competition; encourages the banking industry to develop best practices on swift and efficient procedures for account switching, taking into account both the duration of the procedure and the associated costs; is of the opinion that switching current accounts should cause no harm to consumers; opposes any unnecessary contractual terms that impede consumer mobility;
pabrėžia, kad dėl produktų siejimo būtina aiškiai atskirti produktų derinį, tinkamą, viena vertus, vartotojui ir bankui ir bendrą visoms ekonomikos šakoms, ir, kita vertus, praktiką, nulemtą nesąžiningos konkurencijos;
Underlines that, as regards product-tying, a clear distinction must be made between product combinations favourable to both consumer and bank and common to all branches of the economy on the one hand, and practices resulting in unfair competition on the other;
mano, kad galimybė naudotis pagrindinėmis finansinėmis paslaugomis, pvz., atsidaryti banko sąskaitą, yra teisė ir ragina Komisiją nustatyti, kokios kliūtys iškyla naudojantis šia teise, bei nustatyti geriausią operatorių praktiką šioje srityje mažmeninės bankininkystės sektoriuje;
Considers that access to basic financial services, such as opening a bank account, is a right and calls on the Commission to identify the obstacles to the exercise of that right and the best practices of operators in the retail financial sector in that respect;
mano, kad vartotojų informavimas yra esminis bankų konkurencijai užtikrinti; prašo užtikrinti kokybiškesnės, suprantamesnės ir todėl tikrai prieinamos vartotojams informacijos teikimą; mano, kad kol kas vartotojams gauti tokią informaciją užtrunka pernelyg daug laiko ir yra pernelyg sudėtinga;
Is of the opinion that information for consumers is fundamental for ensuring competition among banks; requests information that is of a better quality, more readable and hence accessible to consumers; is of the opinion that, for the time being, it is too often time-consuming and onerous for consumers to obtain such information;
pripažįsta, kad nėra pusiausvyros tarp pastangų sustabdyti informacijos perteklių ir pateikti pakankamą informacijos kiekį vartotojams; pritaria informacijos kokybei, o ne kiekybei; todėl ragina Komisiją kviesti vartotojų organizacijas pateikti informaciją, kuri, jų nuomone, yra esminė vartotojams, kad šie galėtų priimti teisingą sprendimą;
Recognises that there is a tension between preventing information overload and providing consumers with sufficient information; favours information quality over quantity; calls on the Commission, therefore, to invite consumer organisations to define which information they deem to be essential to enable consumers to make appropriate choices;
prašo Komisijos užtikrinti, kad pramonės atstovai (kaip esamų nacionalinių nuostatų papildymą) sąskaitą atidarantiems vartotojams pateiktų dokumentą su visų sąnaudų, įskaitant sąskaitos uždarymo mokestį (jei jis yra), suvestine visoje Europos Sąjungoje palyginamu būdu; ragina Komisiją pateikti pasiūlymus dėl tam tikrų teisės aktų dėl atvejų, kai pramonė nesilaiko šio įsipareigojimo;
Requests the Commission to work towards ensuring that the industry, as a supplement to existing national provisions, provides consumers, before they open an account, with a succinct compilation detailing all costs, including closing costs, if any, in a way that is comparable across the European Union; calls on the Commission to propose appropriate legislation in the event that the industry fails to respect its commitment;
pritaria Komisijos tyrimui dėl mažmeninių investicinių produktų reguliavimo sistemos ir tiki, kad tai leis geriau atskleisti sąnaudas, riziką ir sąlygas, kad būtų galima naudingai palyginti skirtingų valstybių paslaugų teikėjus;
Welcomes the Commission's study of the regulatory landscape for retail investment products and trusts that this will lead to better disclosure of costs, risks and conditions and thereby provide useful cross-border comparisons;
rekomenduoja parengti bendrus ES standartus, kaip paslaugų teikėjai vartotojui turėtų teikti informaciją apie savo pagrindinius produktus, jų kainas ir sąlygas, kad būtų galima lengvai ir skaidriai juos palyginti, nes dabar, kai produktai susieti, to padaryti neįmanoma; ragina paprašius atskleisti mažmeninių finansinių produktų vertės grandinės sąnaudas, siekiant užtikrinti vienodas sąlygas konkurencijai; siūlo pramonei stengtis sukurti visą ES apimančią internetinę paieškos sistemą, kad būtų galima lengvai ir laisvai palyginti skirtingų valstybių paslaugų teikėjus;
Recommends the creation of a single EU standard for providing information to the costumer by the supplier on their basic products, related costs and conditions in order to allow an easy and transparent comparison where tied products do not allow at the moment; calls for disclosure upon request of value chain costs of retail financial products to ensure level playing field for competition; suggests to the industry to work on the feasibility of setting up a EU-wide research engine to allow easy and free cross-border comparison;
ragina vystyti finansų švietimo programas siekiant kelti vartotojų suvokimą apie pinigų valdymo būdus;
Calls for the development of financial education programmes aimed at increasing the awareness of consumers as regards their money-management options;
remia Komisijos ir finansinių paslaugų sektoriaus pastangas kelti vartotojų suvokimo lygį apie finansinių paslaugų produktus ir vykdyti šviečiamąsias programas šioje srityje, kadangi vartotojai taip pat turi suprasti ir naudoti informaciją, teikiamą finansinių paslaugų produktų teikėjų;
Supports the efforts made by the Commission and the financial services industry to raise consumers" level of knowledge about financial services products and run educational programmes in that area, as the information supplied by financial service product providers must also be understood and used by the consumer;
primena apie besivystančio finansinio švietimo, kaip tinkamos vartotojų apsaugos papildo, ypač mažmeninės bankininkystės srityje (pvz., paskolos, nekilnojamojo turto įkeitimas, įvairūs saugūs taupymo būdai, investicijos), svarbą; ragina valstybes nares ir bankininkystės sektorių imtis priemonių ir jas koordinuoti keliant finansinį piliečių (įskaitant vaikus, jaunimą, darbuotojus ir pensininkus) raštingumą, siekiant ugdyti vartotojus ir stiprinti jų teises, leidžiančias jiems siekti geresnių, pigesnių ir tinkamesnių produktų bei paslaugų ir skatinti konkurenciją, kokybę ir naujoves bankininkystės sektoriuje; primena, kad pasitikintys investuotojai gali suteikti papildomo likvidumo kapitalo rinkoms;
Recalls the importance of developing financial education as a complement to adequate consumer protection, especially in the field of retail banking (for instance as regards loans, mortgages, diversified and safe saving and investment); calls on the Member States and the banking sector to take and coordinate measures to raise financial literacy among citizens, including children, young people, employees and retired people, with a view to educating and empowering consumers in order to enable them to seek better, cheaper and more appropriate products and services and to foster competition, quality and innovation within the banking industry; recalls that confident investors can provide additional liquidity for capital markets;
prašo valstybių narių apsvarstyti galimybę įsteigti nepriklausomo nacionalinio ombudsmeno, atsakingo už finansines paslaugas, instituciją;
Asks Member States to consider setting up an institution of independent national ombudsmen responsible for financial services;
Kredito registrai ir tarpininkai
Credit registers and intermediaries
pabrėžia patikimų duomenų apie kreditus ir sukčiavimą svarbą bankams ir kitiems kreditų teikėjams ir mano, kad šie duomenys turėtų būti gaunami sąžiningai ir skaidriai; nepaisant to, primygtinai reikalauja užtikrinti vartotojų asmens duomenų apsaugą; prašo Komisijos nustatyti kliūtis dalinantis duomenimis ir pateikti pasiūlymų dėl duomenų registrų tarpusavio suderinamumo, kartu užtikrinant pagarbą vartotojų privatumui ir jų prieigos teisei bei teisei į atitaisymą; mano, kad vartotojai turėtų būti informuoti apie tarptautinius, su jais susijusius kreditų duomenų tyrimus; pritaria Komisijos ketinimui įsteigti Informacijos apie kreditus ekspertų grupę, kuri padėtų Komisijai rengti priemones šiuo klausimu;
Stresses the importance of reliable credit and fraud data for banks and other credit providers, accessible on a fair and transparent basis; insists, nevertheless, on the necessity to protect consumers' personal data; requests the Commission to identify obstacles to data sharing and to make proposals for the interoperability of data registers while respecting consumers' private lives and their rights of access and rectification; considers that consumers should be informed in the event of cross-border credit data inquiries relating to them; welcomes the Commission's intention to establish a group of experts on credit histories in order to assist the Commission in the preparation of measures in that regard;
ragina Komisiją intensyviau spręsti kredito tarpininkų (agentų ar brokerių) klausimą siekiant užtikrinti vartotojų apsaugą ir užkirsti kelią nesąžiningai pardavimo praktikai, dėl kurios daugiausia nukenčia labiausiai pažeidžiami vartotojai; pritaria Komisijos įsipareigojimui paskelbti tyrimą, siekiant išanalizuoti ES kredito tarpininkų rinką, persvarstyti jos teisinį pagrindą ir išanalizuoti, ar yra vartotojams nenaudingų nuostatų;
Calls on the Commission to intensify its work on credit intermediaries (agents or brokers) in order to ensure consumer protection and avoid opaque practices which are particularly damaging to more vulnerable groups of consumer; welcomes the Commission's commitment, in this context, to publish a study analysing the EU credit intermediation market, reviewing its regulatory framework and examining whether any provisions are detrimental to consumers;
prašo Komisijos išaiškinti ir suderinti kredito tarpininkų teises ir pareigas remiantis principu "tas pats verslas, ta pati rizika, tos pačios taisyklės", nes dažnai kyla problemų sudarant, tvarkant ir įgyvendinant susitarimus dėl finansinių paslaugų; nurodo, kad vieno sprendimo taikymas visiems turėtų neigiamos įtakos produktų įvairovei; atkreipia Komisijos dėmesį į skirtumą tarp informacijos, kuri turi būti, viena vertus, aiški, lakoniška, suprantama ir nemokama, ir, kita vertus, specialiai pritaikyta konsultacinių paslaugų gavėjams;
Requests the Commission to clarify and harmonise the responsibilities and liabilities of credit intermediaries following the principle 'same business, same risks, same rules', since problems often arise in the sale, administration and enforcement of financial services agreements; points out that an undifferentiated 'one-size-fits-all' approach would adversely affect product diversity; draws the Commission's attention to the difference between information, which has to be clear, concise, readable and cost-free on the one hand, and tailor-made client advisory services on the other;
Bankų bendradarbiavimas
Cooperation among banks
pritaria Komisijos tolesniam bankų bendradarbiavimo tyrimui, siekiant įvertinti, kada šis bendradarbiavimas duotų ekonominės naudos ir naudos vartotojams, o kada dėl jo susidarytų sąlygos konkurencijos apribojimams; tačiau pažymi, kad bankų, pvz., decentralizuotuose tinkluose veikiančių kredito įstaigų, bendradarbiavimas gali būti naudingas ekonomikai ir vartotojams ir kad dėl to būtina atlikti nuodugnų tyrimą ir laikytis nešališko požiūrio;
Welcomes the Commission's further examination of the cooperation among banks in order to assess where such cooperation could result in economic and consumer benefits and whether it could lead to a restriction of competition; underlines, however, that cooperation among banks, for example credit institutions operating in decentralised networks, can result in benefits for the economy and consumers and that, therefore, a careful analysis and an unbiased approach are necessary;