natgillin/translations-raw huggingface dataset:
(2) Kad kredito įstaigoms būtų lengviau steigtis ir vykdyti veiklą, būtina pašalinti galinčius iškraipyti rinką valstybių narių įstatymų skirtumus, susijusius su indėlių garantijų sistemų taisyklėmis, kurių šios įstaigos turi laikytis.
(2) In order to make it easier to take up and pursue the business of credit institutions, it is necessary to eliminate differences between the laws of the Member States which may distort markets as regards the rules on Deposit Guarantee Schemes to which these institutions are subject.
(2a) Siekiant, kad ateityje nebūtų pateikiami išmokų reikalavimai indėlių garantijų sistemoms, derėtų skirti daug dėmesio prevencijos veiksmams ir priežiūrai, užtikrinant suderintą ir skaidrų naujų ir esamų subjektų verslo modelių įvertinimą, pagrįstą bendra metodika, dėl kurios susitars Europos priežiūros institucija (Europos bankininkystės institucija), įsteigta Europos Parlamento ir Tarybos reglamentu (ES) Nr. 1093/2010 (EBI) 1 ir kompetentingos institucijos, kuo remiantis gali būti numatyti papildomi priežiūros reikalavimai, veiklos apribojimai, privalomi verslo modelio pakeitimai ar net neatsakingą riziką prisiimančių kredito įstaigų pašalinimas.
(2a) In order to prevent future claims on Deposit Guarantee Schemes, there should be a strong focus on preventive action and supervision, ensuring a coordinated and transparent assessment of the business models of new and existing players, based on a common approach agreed between the European Supervisory Authority (European Banking Authority) established by Regulation (EU) No 1093/2010 of the European Parliament and of the Council 1 (EBA) and the competent authorities, potentially resulting in additional supervisory requirements, limitations on activities, mandatory changes to the business model, or even exclusion of credit institutions that take irresponsible risks.
(3) Ir įsisteigimo laisvės, ir laisvės teikti finansines paslaugas atžvilgiu kredito įstaigų veiklos srityje ši direktyva yra svarbiausia priemonė vidaus rinkai sukurti, kartu didinant bankų sistemos stabilumą ir indėlininkų apsaugą.
(3) This Directive constitutes an essential instrument for the achievement of the Internal Market from the point of view of both the freedom of establishment and the freedom to provide financial services, in the field of credit institutions, while increasing the stability of the banking system and protection for depositors.
(3) Ir įsisteigimo laisvės, ir laisvės teikti finansines paslaugas atžvilgiu kredito įstaigų veiklos srityje ši direktyva yra svarbiausia priemonė vidaus rinkai sukurti, kartu didinant bankų sistemos stabilumą ir indėlininkų apsaugą.
(3) This Directive constitutes an essential instrument for the achievement of the internal market from the point of view of both the freedom of establishment and the freedom to provide financial services, in the field of credit institutions, while increasing the stability of the banking system and protection for depositors.
Atsižvelgiant į bendrąsias ekonomines sąnaudas, susijusias su kredito įstaigos bankrotu, neigiamą poveikį finansų stabilumui ir indėlininkų pasitikėjimui, reikėtų, kad būtų ne tik kompensuojama indėlininkams, bet ir užtikrintas pakankamas lankstumas, kad indėlių garantijų sistemos galėtų įgyvendinti prevencines ir rėmimo priemones.
In view of the costs to the economy as a whole of the failure of a credit institution and the adverse impact on financial stability and the confidence of depositors, it is desirable not only to make provision for reimbursing depositors but also to create sufficient flexibility to enable Deposit Guarantee Scheme s to implement prevention and support measures.
Kadangi šiuo atveju sistemoje dalyvaujančios kredito įstaigos pačios padengia indėlių garantijų sistemos sąnaudas, esama tinkamų paskatų jau ankstyvu etapu nustatyti sistemai priklausančių įstaigų problemas ir imtis deramų priemonių siekiant užkirsti kelią gresiančiam bankrotui, pvz., įpareigojant taikyti restruktūrizavimo priemones.
As in this case , the affiliated credit institutions themselves cover the costs of Deposit Guarantee Schemes, appropriate incentives exist to identify problems in the affiliated credit institutions at an early stage and to forestall impending guarantee cases by means of appropriate measures such as conditions concerning restructuring.
Taigi indėlių garantijų institucijos, kurios gali imtis taip pat ir prevencinių veiksmų, svariai papildo priežiūros institucijų vykdomą veiklą, t. y. nuolatinę priežiūrą ir tinkamo kredito įstaigų likvidavimo užtikrinimą.
Deposit G uarantee S chemes which can also take preventive action therefore constitute an important complement to action by the supervisory authorities in day-to-day supervision and in the context of the orderly winding-up of credit institutions.
Vis dėlto indėlių garantijų sistemų taikomos rėmimo priemonės turėtų būti visuomet siejamos su tam tikromis sąlygomis ir jų veiksmai turėtų būti visais atvejais suderinami su konkurencijos teise.
Support measures provided by Deposit Guarantee Schemes should, however, always be subject to conditions , and the ir action s should always comply with competition law.
(3a) Veiksminga indėlių garantijų sistemų veikla tinkamai skatinama visų pirma tuomet, kai šių sistemų kompetencijos sritis kaip įmanoma labiau sutampa su teritorija, kuriai tenka kredito įstaigos bankroto išlaidos.
(3a) Appropriate incentives for effective action by Deposit Guarantee Schemes particularly exist if there is the maximum possible correspondence between their field of competence and the area in which the costs of failure of a credit institution are borne.
Atsižvelgiant į tai ir turint omenyje didėjančią vidaus rinkos integraciją, turėtų būti numatyta galimybė apjungti įvairių valstybių narių indėlių garantijų sistemas arba savanoriškai kurti atskiras tarpvalstybines sistemas.
In order to take account of the growing integration of the internal market, therefore, it should be made possible to merge the Deposit Guarantee Schemes of different Member States or to create separate cross-border schemes on a voluntary basis.
Kompetentingos įstaigos leidimas šioms sistemoms turėtų būti suteikiamas su sąlyga, kad būtų užtikrinamas pakankamas stabilumas ir subalansuota naujų ir esamų indėlių garantijų sistemų sudėtis.
A precondition for approval by the competent authorities should be sufficient stability and balanced composition of the new and existing Deposit Guarantee Schemes.
Reikia vengti neigiamo poveikio finansų stabilumui, kuris gali kilti tais atvejais, kai, pvz., į vieną sistemą susijungia keletas didelės rizikos kredito įstaigų, kurioms atskirose indėlių garantijų sistemose būtų priskiriamas tik vidutinis rizikos lygis, turint omenyje, kad esamos indėlių garantijų sistemos tokiu atveju netenka įnašų.
Adverse effects on financial stability, for example where several high-risk credit institutions are covered which, within their own Deposit Guarantee Scheme, would only present an average risk, while contributions would be withdrawn from the existing guarantee schemes, must be avoided.
(5) Direktyva 94/19/EB buvo pagrįsta minimalaus suderinimo principu.
(5) Directive 94/19/EC was based on the principle of minimum harmonisation.
Todėl Sąjungoje sukurta daug labai skirtingomis ypatybėmis pasižyminčių indėlių garantijų sistemų.
Consequently, a variety of Deposit Guarantee Schemes with very distinct features were established in the Union.
Dėl to atsirado kredito įstaigų rinkos iškraipymų ir sumažėjo vidaus rinkos teikiama nauda indėlininkams .
This caused market distortions for credit institutions and limited the benefits of the Internal Market for depositors .
Todėl Sąjungoje šiuo metu veikia daug labai skirtingomis ypatybėmis pasižyminčių indėlių garantijų sistemų.
Consequently, a variety of Deposit Guarantee Schemes with very distinct features currently exist in the Union.
Nustačius Sąjungos lygmeniu galiojančius bendrus indėlių garantijų sistemoms taikomus reikalavimus, be kita ko, susijusius su garantuojamais indėliais, kompensacijos lygiu, tiksliniu finansinių išteklių lygiu, lėšų panaudojimo sąlygomis ir išmokėjimo tvarka, indėlininkams visoje Sąjungoje bus užtikrinta vienodo lygio apsauga ir vienodas indėlių garantijų sistemų stabilumas.
As a result of the formulation of common requirements applicable to Deposit Guarantee Schemes throughout the Union , inter alia with regard to the covered deposits , the coverage level, the target level , the conditions which apply to the use of funds and the arrangements for payouts, a uniform level of protection is provided for depositors throughout the Union while ensuring the same stability of Deposit Guarantee Schemes.
Šių indėlių garantijų sistemoms taikomų bendrųjų reikalavimų įgyvendinimas ypač svarbus, siekiant išvengti rinkos iškraipymų .
At the same time, the implementation of these common requirements for Deposit Guarantee Schemes is of utmost importance in order to eliminate market distortions .
Todėl ši direktyva padės baigti kurti vidaus rinką .
This Directive therefore contributes to completion of the internal market.
(6) Šia direktyva turėtų būti sudaromos vienodos veiklos sąlygos kredito įstaigoms, suteikiama galimybė indėlininkams lengvai suprasti indėlių garantijų sistemų ypatybes ir sudaromos geresnės sąlygos greitai grąžinti indėlininkams indėlius naudojant tvirtas ir patikimas indėlių garantijų sistemas siekiant finansinio stabilumo.
(6) The Directive should enable a level playing field between credit institutions, allow depositors to easily understand the features of Deposit Guarantee Schemes and facilitate a quick repayment to depositors by sound and credible Deposit Guarantee Schemes in the interest of financial stability.
Todėl indėlių apsaugos reikalavimus reikėtų kuo labiau suderinti ir supaprastinti.
Therefore, deposit protection should be harmonised and simplified to the largest extent possible.
(6) Šia direktyva turėtų būti užtikrinama, kad indėlininkai būtų informuojami apie garantuojamas ir negarantuojamas finansines priemones ir kad būtų paaiškinta, kaip veikia indėlių garantijų sistemos.
(6) This Directive should serve to inform depositors about financial products covered and those not covered and shed light on the way in which Deposit Guarantee Schemes function.
Galimybė, kad taikant tinkamas indėlių garantijų sistemos priemones bus užkirstas kelias kredito įstaigos bankrotui, turėtų užtikrinti pasitikėjimą finansų stabilumu ir turėtų būti naudinga privatiems indėlininkams, remtinoms vietos bendruomenėms ir ypač mažoms ir vidutinėms įmonėms (MVĮ).
The possibility of preventing failure of a credit institution by means of appropriate measures adopted by the Deposit Guarantee Scheme should protect confidence in financial stability and should be in the interests of private depositors, local authorities that are in need of protection and , above all , small and medium enterprises ( SMEs ) .
Tokiu būdu gali būti išvengta daugelio neigiamų pasekmių, susijusių su bankų nemokumu, kaip, pvz., netikėtai prarasta galimybė naudotis banko sąskaita.
Consequently, a large proportion of the adverse consequences of insolvency of a credit institution such as the sudden loss of the relationship with the bank, can be avoided.
Bankroto atveju pagal šią direktyvą turėtų būti užtikrinama galimybė greitai grąžinti indėlininkams indėlius naudojant tvirtas ir patikimas indėlių garantijų sistemas.
In the event of payment becoming due under a guarantee, this Directive should ensure a quick repayment to depositors by sound and credible Deposit Guarantee Schemes.
(9) Nors iš principo visos kredito įstaigos turėtų dalyvauti indėlių garantijų sistemoje, reikėtų pripažinti, kad egzistuoja sistemos, kurios apsaugo pačią kredito įstaigą (institucinės užtikrinimo sistemos) ir visų pirma užtikrina jos likvidumą ir mokumą.
(9) Although, in principle, all credit institutions should be members of a Deposit Guarantee Scheme, it should be recognised that there are systems which protect the credit institution itself (Institutional Protection Schemes) and, in particular, ensure its liquidity and solvency.
Tokios sistemos garantuoja didesnę indėlininkų apsaugą nei indėlių garantijų sistema.
Such schemes guarantee protection for depositors beyond that provided by a Deposit Guarantee Scheme.
Jei tokios sistemos veikia atskirai nuo indėlių garantijų sistemos, apskaičiuojant jų narių įnašus indėlių garantijų sistemai reikėtų atsižvelgti į papildomą tų sistemų apsaugos funkciją.
If such schemes are separate from Deposit Guarantee Schemes, their additional safeguard role of systems should be taken into account when the contributions of its members to Deposit Guarantee Schemes are determined.
Suderintas kompensacijos lygis neturėtų daryti įtakos sistemoms, kurios apsaugo pačią kredito įstaigą, nebent jos grąžina indėlius indėlininkams.
The harmonised level of coverage should not affect schemes protecting the credit institution itself unless they repay depositors.
Indėlininkai turėtų turėti teisę teikti reikalavimus visoms sistemoms, visų pirma jei negalima užtikrinti savitarpio garantijų sistemos apsaugos.
Depositors should have a claim against all schemes, in particular if protection by a Mutual Guarantee Scheme cannot be ensured.
Todėl ši direktyva turėtų būti taikoma visoms schemoms ar sistemoms.
No scheme or system should thus be excluded from this Directive.
9 a konstatuojamoji dalis
Recital 9 a
(9a) Visos kredito įstaigos turėtų dalyvauti pagal šią direktyvą pripažintoje indėlių garantijų sistemoje, taip užtikrinant stiprią vartotojų apsaugą ir vienodas kredito įstaigų veiklos sąlygas bei vengiant konkurencijos, susijusios su reguliavimu.
Each credit institution should be part of a Deposit Guarantee Scheme recogni s ed under this D irective, thereby ensuring a high level of consumer protection and a level-playing field between credit institutions , as well as preventing regulatory competition.
Indėlių garantijų sistema turėtų galėti suteikti šią apsaugą bet kuriuo metu.
A Deposit Guarantee Scheme should be able to provide this protection at any time.
(9b) Pagrindinė indėlių garantijų sistemos užduotis – indėlininkų apsauga nuo kredito įstaigos nemokumo pasekmių.
(9 b ) The key task of a Deposit Guarantee Scheme is to protect depositors against the consequences of insolvency of a credit institution.
Indėlių garantijų sistemos turėtų galėti suteikti šią apsaugą įvairiais būdais: todėl vienas iš galimų indėlių garantijų sistemų veiklos būdų galėtų būti sistema su vien tik kompensavimo (angl. paybox ) funkcija.
Deposit Guarantee Schemes should be able to provide this protection in various ways: at one end of the range of activit ies of Deposit Guarantee Schemes, therefore, schemes with a pure reimbursement (‘paybox’) function should be possible.
(9c) Vis dėlto indėlių garantijų sistemoms turėtų būti sudaryta galimybė neapsiriboti vien tik kompensavimo funkcija, t. y. jos turėtų galėti reikalauti, kad sistemoje dalyvaujančios kredito įstaigos teiktų joms papildomą informaciją, kuria remdamosi jos galėtų kurti išankstinio įspėjimo sistemas.
( 9c ) It should also, however, be possible for Deposit Guarantee Schemes to go beyond a pure reimbursement function by requiring affiliated credit institutions to supply additional information and , on this basis , to build up early warning systems.
Tuomet ankstyvu etapu bus galima patikslinti nuo rizikos priklausomus įnašus arba pasiūlyti imtis prevencinių priemonių siekiant pašalinti nustatytą riziką.
In this way , risk-dependent contributions can be adjusted at an early stage , or preventive measures against recognised risks can be proposed.
Gresiant sunkumams, indėlių garantijų sistemos turėtų galėti imtis rėmimo priemonių arba savo lėšomis remti tinkamą probleminės kredito įstaigos likvidavimą, kad būtų išvengta išlaidų, susijusių su kompensavimu indėlininkams ir kitomis neigiamomis bankroto pasekmėmis.
In the event of impending imbalances, Deposit Guarantee Scheme s should be able to decide on support measures or to use their resources to support orderly winding-up of problematic credit institutions in order to avoid the costs of reimbursing depositors and the other adverse impacts of insolvency.
9 d konstatuojamoji dalis (nauja)
Recital 9 d(new)
Šios sistemos apsaugo pačią kredito įstaigą ir visų pirma užtikrina jos likvidumą ir mokumą.
They protect the credit institution itself, in particular by ensuring its liquidity and solvency.
Institucines užtikrinimo sistemas kompetentingos institucijos turėtų pripažinti indėlių garantijų sistemomis, jei jos atitinka visus tame straipsnyje ir šioje direktyvoje nustatytus kriterijus.
They should be recognised as Deposit Guarantee Schemes by the competent authorities if they fulfil all criteria laid down in that Article and in this Directive.
Pagal šiuos kriterijus visų pirma užtikrinama, kad nuolat būtų pakankamai lėšų galimam išmokėjimui atlikti, kaip to reikalaujama kitose indėlių garantijų sistemose.
These criteria ensure, in particular, that, as in other Deposit Guarantee Schemes, sufficient resources are always available for a potential payout.
(11) Per dabartinę finansų krizę nekoordinuotai didinant kompensacijos lygį visoje ES indėlininkai perkėlė pinigus į bankus tose šalyse, kuriose indėlių garantijos buvo didesnės.
(11) In the recent financial crisis, uncoordinated increases in the coverage levels across the EU led to depositors shifting money to banks in countries where deposit guarantees were higher.
Dėl to sumažėjo bankų likvidumas krizės sąlygomis.
This drained liquidity from banks in times of stress.
Kai padėtis stabili, dėl skirtingo kompensacijos lygio indėlininkai gali būti skatinami rinktis didžiausią indėlių apsaugą, o ne tinkamiausią indėlių rūšį.
In times of stability, different coverage levels may lead to depositors choosing the highest deposit protection rather than the most suitable deposit product.
Dėl to vidaus rinkoje gali būti iškraipyta konkurencija.
This may result in competitive distortions in the Internal Market .
Taigi būtina užtikrinti suderintą indėlių apsaugos lygį, kad ir kur Sąjungoje jie būtų laikomi.
It is therefore indispensable to ensure a harmonised level of deposit protection wherever deposits are located in the Union.
Tačiau tam tikriems indėliams dėl asmeninės indėlininkų padėties ribotą laiką gali būti taikoma aukštesnio lygio apsauga.
However, certain deposits relating to the personal situation of depositors may be covered at a higher level but for a limited time.
(11) Per dabartinę finansų krizę nekoordinuotai didinant kompensacijos lygį visoje Sąjungoje indėlininkai kai kuriais atvejais perkėlė pinigus į bankus tose šalyse, kuriose indėlių garantijos buvo didesnės.
(11) In the recent financial crisis, uncoordinated increases in the coverage levels across the Union have in some cases led to depositors shifting money to banks in countries where deposit guarantees were higher.
Kai padėtis stabili, dėl skirtingo kompensacijos lygio indėlininkai gali būti skatinami rinktis didžiausią indėlių apsaugą, o ne jiems geriausiai tinkančią indėlių rūšį.
In times of stability, different coverage levels may lead to depositors choosing the highest deposit protection rather than the deposit product best suited to them .
Dėl to vidaus rinkoje gali būti iškraipyta konkurencija.
This may result in competitive distortions in the internal market .
Taigi būtina visose pripažintose indėlių garantijų sistemose užtikrinti suderintą indėlių apsaugos lygį, kad ir kur Sąjungoje jie būtų laikomi.
It is therefore indispensable to ensure a harmonised level of deposit protection by all recognised Deposit Guarantee Schemes, wherever deposits are located in the Union.
(11a) Finansų krizės metu pasirodė, kad indėlių garantijų sistemos nepajėgios padengti visų nuostolių, kad būtų užtikrinta indėlininkų apsauga.
(11a) During the financial crisis , existing deposit guarantee schemes proved to be un able to carry all losses in such a way as to protect depositors.
Todėl būtina užtikrinti, kad indėlių garantijų sistemų turimi finansiniai ištekliai būtų tam tikro tikslinio lygio ir kad būtų galima rinkti specialius įnašus.
It is, therefore, indispensable that the available financial means of Deposit Guarantee Schemes amount to a certain target level and that extraordinary contributions may be collected.
Kai reikia, indėlių garantijų sistemos turėtų būti sudariusios atitinkamus susitarimus dėl alternatyvaus finansavimo, kad galėtų gauti trumpalaikį finansavimą joms pateiktiems reikalavimams patenkinti.
Where necessary, Deposit Guarantee Schemes should have adequate alternative funding arrangements in place to enable them to obtain short term funding to meet claims made against them.
(12) Visiems indėlininkams turėtų būti taikomas vienodas kompensacijos lygis , nepaisant to, ar valstybės narės valiuta yra euro, ar ne, ir nepaisant to, ar bankas priklauso pačią kredito įstaigą apsaugančiai sistemai .
(12) The same coverage level should apply to all depositors regardless of whether a Member State’s currency is the Euro or not and regardless of whether a bank is a member of a system which protects the credit institution itself.
Euro zonai nepriklausančios valstybės narės turėtų turėti galimybę suapvalinti perskaičiuotas sumas, nemažindamos lygiavertės indėlininkų apsaugos.
Member States outside the Euro area should have the possibility to round off the amounts resulting from the conversion without compromising the equivalent protection of depositors.
(12) Visi indėlininkai turėtų turėti tokią pačią teisę reikalauti, kad indėlių garantijų sistema išmokėtų pagal šią direktyvą nustatyto lygio kompensaciją, nepaisant to, ar valstybės narės valiuta yra euro, ar ne.
(12) The same legal entitlement in relation to the Deposit Guarantee Scheme should apply to all depositors in accordance with the coverage level provided for in this Directive, regardless of whether a Member State’s currency is the Euro or not .
(15) Valstybėms narėms neturėtų būti trukdoma nustatyti sistemas, kuriomis apskritai apsaugomos pensijos ir kurios turėtų veikti atskirai nuo indėlių garantijų sistemų .
(15) Member States should not be prevented from establishing systems protecting pensions in general, which should operate separately from Deposit Guarantee Schemes.
Valstybėms narėms neturėtų būti trukdoma apsaugoti tam tikrus indėlius dėl socialinių priežasčių arba indėlius, susijusius su nekilnojamojo turto sandoriais, sudaromais privačiam gyvenamosios paskirties būstui įsigyti .
Member States should not be prevented from protecting certain deposits for social reasons or in relation to real estate transactions for private residential purposes.
Visais atvejais turėtų būti laikomasi valstybės pagalbos taisyklių.
In all cases, state aid rules should be complied with.
(15) Be to, valstybės narės turėtų užtikrinti, kad pagal indėlių garantijų sistemas nustatytu laikotarpiu būtų garantuojamas visas su tam tikrais sandoriais susijęs indėlis .
(15) Member States should also ensure that deposits resulting from certain transactions are fully covered by the Deposit Guarantee Sch e mes for a given period .
Šiems indėliams priskiriami su privataus gyvenamojo būsto įsigijimu arba pardavimu susiję indėliai.
These include deposits in connection with the acquisition or sale of private residential properties.
Ši taisyklė turėtų būti taip pat taikoma ir tiems indėliams, kurie apsaugomi dėl tam tikrų socialinių , pagal nacionalinę teisę apibrėžtų priežasčių ir yra susiję su tam tikrais gyvenimo įvykiais ar etapais, pvz., vaiko gimimu, vedybomis, skyrybomis ir ypač apsirūpinimu senatvėje, arba yra susiję su tam tikromis draudimo išmokomis ar kompensacijomis .
This should also apply to deposits which are protected on certain social grounds defined in domestic law and are connected with life cycle events - such as birth, marriage, divorce and , in particular , the provision for old age - or which arise from certain insurance benefits or compensation.
(16) Būtina suderinti indėliams arba pačioms kredito įstaigoms garantijas numatančių sistemų finansavimo metodus.
(16) It is indispensable to harmonize the methods of financing schemes guaranteeing deposits or credit institutions themselves.