natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Visiems 1 dalyje nurodytiems kreditoriams sudaromos vienodos sąlygos, o jų reikalavimams nustatomas toks pat eiliškumas, kaip ir lygiaverčiams reikalavimams, kuriuos gali pateikti kreditoriai, kurių įprastinė arba nuolatinė gyvenamoji vieta ar pagrindinė buveinė yra buveinės valstybėje narėje.
The claims of all creditors referred to in paragraph 1 shall be treated in the same way and given the same ranking as claims of an equivalent nature which may be lodged by creditors who have their habitual residence, domicile or head office in the home Member State.
Todėl vadovaujančiosios priežiūros institucijos turi veikti Bendrijos lygmeniu vadovaudamosi nediskriminavimo principu.
Lead supervisors must therefore operate without discrimination at the Community level.
Visų pirma, jei buvo taikomos grupės paramos priemonės, tenkinant kreditinius reikalavimus ir vykdant likvidavimą turtas turėtų būti teisingai paskirstomas visiems atitinkamiems draudėjams, neatsižvelgiant į jų pilietybę ar gyvenamąją vietą.
In particular, with regards to the settling of claims and winding-up situations where group support arrangements have been in place, assets should be distributed on an equitable basis to all relevant policy holders regardless of nationality or domicile.
Svarbu užtikrinti, kad draudėjai visose valstybėse narėse turėtų sąžiningas ir lygias teises, jei draudimo bendrovė taptų nemoki.
It is important to ensure that policyholders in all Member States have fair and equal rights in the case of an insurance company becoming insolvent.
303 straipsnis
Article 303
Gyvybės draudimo srityje kas dvejus metus nuo šios direktyvos įsigaliojimo Komisija pateikia Europos Parlamentui ir Tarybai šioje direktyvoje nustatytų sumų eurais peržiūrą , atsižvelgdama į ekonominės ir finansinės padėties raidą Bendrijoje , ir tam tikrais atvejais kartu pateikia reikiamus pasiūlymus.
As far as life insurance is concerned, every two years from the entry into force of this Directive, the Commission shall submit to the European Parliament and to the Council a review of the amounts expressed in euro in this Directive taking into account the evolution of the economic and monetary situation of the Community accompanied, where appropriate, by the necessary proposals
Nuo 2012 m. sausio 1 d. šioje direktyvoje nurodytos sumos, išreikštos eurais, kasmet patikslinamos, kad būtų atsižvelgiama į Eurostato skelbiamus bendrų suderintų vartotojų kainų indeksų pokyčius visose valstybėse narėse.
From 1 January 2012, the amounts expressed in euro in this Directive shall be adapted annually in order to take account of changes in the general Harmonised Indices of Consumer Prices of all Member States as published by Eurostat.
Šios sumos patikslinamos automatiškai, bazinę sumą eurais padidinant procentiniu šio indekso pokyčiu per laikotarpį nuo 2012 m. sausio 1 d. iki persvarstymo datos bei suapvalinant iki 100 000 EUR kartotinio.
Those amounts shall be adapted automatically, by increasing the base amount in euro by the percentage change in that index from 1 January 2012 until the review date and rounded up to a multiple of EUR 100 000.
Jei procentinis pokytis nuo praėjusio patikslinimo datos yra mažesnis kaip 5 %, sumos netikslinama.
In the event that the percentage change since the previous adaptation is less than 5 %, no adaptation shall take place.
Komisija kiekvienais metais informuoja Europos Parlamentą ir Tarybą apie patikslinimus ir patikslintas sumas.
The Commission shall inform the European Parliament and the Council annually of the adaptation and the adapted amounts.
Ne gyvybės draudimo srityje kas penkerius metus nuo šios direktyvos įsigaliojimo Komisija pateikia Europos Parlamentui ir Tarybai šioje direktyvoje nurodytų sumų, išreikštų eurais, peržiūrą, atsižvelgdama į ekonominės ir finansinės padėties pokyčius Bendrijoje , ir tam tikrais atvejais kartu pateikia reikiamus pasiūlymus .
As far as non-life insurance is concerned, every five years from the entry into force of this Directive, the Commission shall submit to the European Parliament and to the Council a review of the amounts expressed in euro in this Directive, taking into account changes in the economic and monetary situation of the Community accompanied, where appropriate, by the necessary proposals.
Esamose direktyvose jau pateikiama nuostata dėl sumų automatinio patikslinimo, ir jis patenkinamai veikia.
An automatic adaptation of amounts already exists in the present Directives and works satisfactorily.
Taip užkertamas kelias tam, kad įmonėms netikėtai būtų nustatytos didesnės minimalios sumos, nes patirtis rodo, kad Komisija ne visuomet vykdo su peržiūra susijusius įpareigojimus.
It avoids that undertakings are suddenly subject to higher minimum amounts, as from experience it is well known that review obligations by the Commission are not always executed.
Automatinis patikslinimas padeda išvengti šios problemos.
An automatic mechanism avoids this problem.
304 straipsnio 2 dalis
Article 304 – paragraph 2
Kai daroma nuoroda į šią dalį, taikomi Sprendimo 1999/468/EB 3 ir 7 straipsniai, atsižvelgiant į to sprendimo 8 straipsnio nuostatas.
Where reference is made to this paragraph, Articles 3 and 7 of Decision 1999/468/EC shall apply, having regard to the provisions of Article 8 thereof.
311 straipsnio 1a dalis (nauja)
Article 311 - paragraph 1 a (new)
Nukrypstant nuo 1 dalies, Direktyvos 2002/83/EB 27 ir 28 straipsnių nuostatos, susijusios su įstaigomis, atsakingomis už profesinių pensijų skyrimą, lieka galioti, kaip nurodyta Direktyvos 2003/41/EB 17 straipsnyje.
By derogation from paragraph 1, Articles 27 and 28 of Directive 2002/83/EC shall remain in force as regards institutions for occupational retirement provision in accordance with Article 17 of Directive 2003/41/EC.
Nauja dalis, kurioje paaiškinama, kad Komisija neketina šiuo etapu taikyti sistemos „Mokumas II“ įstaigoms, atsakingoms už profesinių pensijų skyrimą.
The new paragraph clarifies the intention of the Commission not to apply Solvency II at this stage to IORPs.
Pasiūlymo aplinkybės
Background of the proposal
Naudodamasi šia nauja mokumo sistema, apibūdinama pasiūlyme dėl direktyvos (toliau – direktyvos projektas) dėl draudimo ir perdraudimo veiklos pradėjimo ir jos vykdymo (Mokumas II) ( COM(2008)0119 galutinis), Komisija ketina pradėti taikyti rizika grindžiamą metodą ir taip būtų skatinama tinkamai valdyti riziką.
With this new solvency framework, as outlined in the proposal for a Directive ("draft Directive") on the taking up and pursuit of the business of Insurance and Reinsurance ( COM(2008)0119 final), also called Solvency II, the Commission intends to introduce a risk sensitive approach with incentives for risk management.
Šis metodas užtikrins, kad, atsižvelgiant į turto ir kitų įsipareigojimų vertinimą pagal rinkos dėsnius, bus tinkamiau (tinkamiausiai) paskirstytas kapitalas.
This approach will lead to a better (optimal) allocation of capital, taking into account market-consistent valuation of assets and liabilities.
Be to, jis padės suderinti mokumo reikalavimus su faktinio įvertinimo reikalavimais, remiantis esama įmonės turto ir įsipareigojimų rinkoje analize.
It also aligns solvency rules with a realistic valuation according to the present market assessment of assets and liabilities of a company.
Susiję teisės aktai išdėstomi nauja redakcija ir kodifikuojami, 80 proc. ankstesnio teksto pateikiama vadinamąja nauja redakcija (jį peržiūri Teisės reikalų komitetas), o likusioji dalis – tai naujas tekstas, įskaitant naujas sistemos „Mokumas II“ taisykles.
The legal form is one of the re-cast and codification with 80% of the old text being subject to a re-cast into the "new" language (subject to the review of the Legal Affairs Committee) and the rest being the new text, introducing the new Solvency II rules.
Naujasis tekstas – tai principai, pagrįsti Lamfalussy metodu, kuriuo remiantis bus priimtos Lamfalussy teisėkūros proceso 2 lygmens įgyvendinimo priemonės ir 3 lygmens priežiūros instrukcijos.
The new text is a principle based and Lamfalussy compliant approach, with the basis for adoption of implementing measures at Level 2 and with instructions for supervisory work at Level 3 of the Lamfalussy legislative process.
Sistemos struktūrą sudaro trys ramsčiai.
It is structured in the form of three pillars.
Pagrindinis I ramsčio reikalavimų tikslas yra užtikrinti, kad draudimo ir perdraudimo bendrovės galėtų įvykdyti savo įsipareigojimus, o bankroto galimybė būtų apribota iki 0,5 proc. per metus.
The main objective of pillar I requirements is to ensure that insurance and reinsurance companies are able to meet their obligations when due, with a 0.5% probability of ruin on a one year time horizon.
Taigi sistema „Mokumas II“ yra pagrįsta holistiniu bendros balanso sumos metodu, kai remiamasi nuosekliu įmonės įsipareigojimų ir viso jiems įvykdyti reikalingo turto vertinimu, o ne atskiru balanso punktų vertinimu.
Therefore the Solvency II framework is structured on a holistic "total balance sheet approach", balancing all the liabilities with all assets the company needs to hold and not valuating balance sheet items in isolation.
Taigi bendrovės turi turėti pakankamai turto, kad įvykdytų mokumo kapitalo reikalavimą, minimalaus kapitalo reikalavimą ir techninių atidėjinių reikalavimą (tiksliausias būsimų reikalavimų įvertinimas ir rizikos marža, kartu apskaičiuojama riziką, kuri gali būti draudžiama).
Companies thus need to hold enough assets to meet the following: solvency capital requirements (SCR), minimum capital requirements (MCR), and technical provisions (best estimate of future claims as well as a risk margin plus the risks that can be secured / assured (Hedgeable risks).
I ramstis
Pillar I
Minimalaus kapitalo reikalavimas
Minimum Capital Requirement (MCR)
Šiuo metu minimalaus kapitalo reikalavimas gali būti apskaičiuojamas taikant tris skirtingus metodus: modulių metodą, glaustąjį metodą ir tiesinį metodą.
There are currently three different approaches when calculating the MCR, which are the modular approach, the compact approach and the linear approach.
· Pagal modulių metodą minimalaus kapitalo reikalavimas apskaičiuojamas sudedant skirtingus rizikos modulius (rinkos rizikos modulį ir draudimo rizikos modulį), siekiant gauti apibendrintus skaičius.
· The modular approach calculates the MCR by adding together different risk modules (market risk and insurance risk) to come up with an overall figure.
Iš esmės šis metodas žymiai supaprastina mokumo kapitalo reikalavimo apskaičiavimo metodą, nors ir yra nepriklausomas reikalavimo apskaičiavimo būdas.
Essentially it is a significantly simplified version of the SCR, but it is an independent requirement calculation.
· Pagal glaustąjį metodą minimalaus kapitalo reikalavimas apskaičiuojamas kaip mokumo kapitalo reikalavimo procentas; šis metodas paprastas, bet neatitinka visų nepriklausomo minimalaus kapitalo reikalavimo apskaičiavimo kriterijų, nors nebuvo įrodyta, kad tokia nepriklausomybė būtina siekiant patenkinti visus pateikto direktyvos projekto kriterijus.
· The compact approach sets the MCR as a percentage of the SCR, it is simple, but fails to achieve the criteria of independent calculation of MCR, although it has not been proven that such independence is necessary to satisfy all the criteria defined in the current draft directive.
Taikant šį metodą. nepakankamai atsižvelgiama į riziką, todėl jis neatitinka bendrų Direktyvos tikslų.
This approach is not risk sensitive; therefore it is inconsistent with the overall objective of the directive.
Vis dėlto jis dar bus bandomas ketvirtajame kiekybinio poveikio tyrime (KPT4), kurį 2008 m. atliks Europos draudimo ir profesinių pensijų priežiūros institucijų komitetas (CEIOPS).
However, it will still be tested as part of fourth Quantitative Impact Study (QIS4) exercise undertaken during 2008 by Committee of European Insurance and Occupational Pensions Supervisors (CEIOPS).
Mokumo kapitalo reikalavimas
Solvency Capital Requirement
Grupės mokumas (apibrėžiamas kaip tinkamų nuosavų lėšų ir mokumo kapitalo reikalavimo skirtumas) gali būti apskaičiuojamas 3 būdais :
The group solvency (defined as the difference between eligible own funds and SCR (Solvency Capital Requirement) can be calculated in 3 ways :
Taikant apskaitos konsolidavimu paremtą metodą (1 metodas), kai tinkamos nuosavos lėšos ir konsoliduoto mokumo kapitalo reikalavimas apskaičiuojami remiantis konsoliduotomis sąskaitomis.
Accounting consolidation-based method (Method 1), where eligible own funds and consolidated SCR are based on consolidated accounts;
Taikant a timties ir sudėties metodą (2 metodas), kai bendras grupės mokumo kapitalo reikalavimas apskaičiuojamas sudedant visų grupėje dalyvaujančių įmonių mokumo kapitalo reikalavimus.
Deduction and aggregation method (Method 2), where the SCR is the sum of the SCR's of all group companies;
Taikant 1 ir 2 metodų derinį, jei netinka taikyti tik 1 metodą.
A combination of methods 1 and 2, where the exclusive application of method 1 would not be appropriate.
Jei priežiūros institucijos nenusprendžia kitaip, taikomas 1 metodas.
If supervisors do not decide differently, Method 1 has to be applied.
2 metodas neužtikrina, kad grupės galės pasinaudoti diversifikacijos poveikiu.
Method 2 does not provide diversification benefits to groups.
Patys metodai yra pagrįsti veikiančiais teisės aktais („Mokumas I“).
The methods itself are based on the existing legislation (Solvency I).
Konsoliduoto mokumo kapitalo reikalavimas (1 metodas) ir bendrovių grupės mokumo kapitalo reikalavimas ( 2 metodas) gali būti apskaičiuoti taikant standartinę formulę arba patvirtintą (dalinį) vidaus modelį.
The consolidated SCR (Method 1) and the SCR's of group companies (Method 2) may be calculated either by the standard formula or by an approved (partial) internal model.
Jeigu standartinė mokumo kapitalo reikalavimo formulė arba (dalinis) vidaus modelis neatitinka įmonių grupės rizikos pobūdžio, gali būti nustatytas papildomas kapitalas.
Capital add-ons are possible where the risk profile of the group is not adequately reflected in the standard formula or (partial) internal model.
Jei grupė konsoliduoto mokumo kapitalo reikalavimui apskaičiuoti nori taikyti (dalinį) vidaus modelį , atitinkamos priežiūros institucijos bendrai sprendžia, ar suteikti leidimą.
In case the group wants to use a (partial) internal model to calculate the consolidated group SCR, the supervisory authorities concerned shall cooperate to decide whether or not to grant permission.
Priežiūros institucijos priima bendrą sprendimą dėl prašymo per šešis mėnesius.
A joint decision should be reached within 6 months.
Jei per ši laikotarpį bendras sprendimas nepriimamas, sprendimą priima grupės priežiūros institucija.
In the absence of a joint decision within this period, the group supervisor makes its own decision.
Grupei arba bet kokiai susijusiai priežiūros institucijai pateikus prašymą, CEIOPS gali suteikti konsultacijų, dėl kurių terminas pratęsiamas 2 mėnesiais.
CEIOPS may be consulted at the request of the group or any of the concerned supervisors, which extends the period by 2 months.
II ramstis
Pillar II
II ramstis numato priežiūros programą, kurioje daugiausia dėmesio skiriama vidaus procesams ir operacinės rizikos aspektams, įskaitant veiksmingas vidaus kontrolės sistemas, rizikos valdymo sistemas, aktuaro funkciją, vidaus auditą ir taisykles, susijusias su užsakomosiomis paslaugomis.
Pillar II defines a framework of supervisory control focusing on internal processes and aspects of operational risk including an effective internal control system, risk management systems, actuarial function, internal audit and rules on outsourcing.
Pasiūlyme numatytos tinkamesnės priemonės, susijusios su priežiūros veikla, įskaitant priežiūros galias, bendradarbiavimo tarp priežiūros institucijų užtikrinimą ir priežiūros srities konvergenciją.
The proposal enhances tools for supervisory activities, including definition of supervisory powers, provisions for cooperation between supervisors as well as for supervisory convergence.
Siekiant įgyvendinti uždavinius, kurie numatyti priežiūros lygmeniu (3 lygmuo), reikia užtikrinti 1 lygmeniu apibrėžtą priežiūros institucijų atskaitingumą ir jų veiklos skaidrumą.
Given the bulk of work foreseen for the supervisory level (Level 3), the accountability of supervisors and transparency of their way of work need to be assured at Level 1.
Svarbu, kad šios nuostatos būtų suderintos su vertybinių popierių ir bankininkystės sektorių nuostatomis tam, kad būtų laikomasi tarpsektorinės veiklos suderinamumo ir konvergencijos principų.
It is important for these provisions to be in line with the provisions in securities and banking sectors and hence to achieve the cross-sectoral consistency and convergence.
III ramstis
Pillar III
Pagrindinis III ramsčio tikslas – informacijos atskleidimas, siekiant, kad būtų griežčiau laikomasi rinkos drausmės, ataskaitų teikimo ir veiklos skaidrumo reikalavimų.
The main objective of Pillar III is the disclosure of information to underpin market discipline, supervisory reporting and transparency requirements.
Kita vertus, jis skatina priežiūros institucijų bendradarbiavimą ir konvergenciją, sustiprina CEIOPS vaidmenį, įveda ankstyvo perspėjimo priemonę ir apibrėžia veiksmingos grupės priežiūros programą.
On the supervision side, it encourages supervisory cooperation and convergence, enhances the role of CEIOPS, introduces an early-warning mechanism and outlines a framework for a more effective Group supervision.
Pasiūlyme šis klausimas išsamiai nenagrinėjamas, todėl kyla klausimas, ar 3 lygmeniu numatytos gairės – pakankama prielaida priemonių įgyvendinimo, pvz., konvergencijos, galbūt, net ir bendros priežiūros ataskaitų duomenų bazės sukūrimo, veiksmingumui užtikrinti.
The proposal does not address this issue in detail and it remains to be seen whether sole guidance at Level 3 is a sufficient tool to guarantee such a convergence and even perhaps to lead to a common supervisory reporting data base.
Grupės priežiūra ir grupės parama
Group supervision and Group support
Grupės priežiūra ir grupės parama – pagrindiniai šios pagrindų direktyvos projekto elementai.
Group Supervision and group support are the most overriding elements in the draft framework directive.
Vietos priežiūros institucijos vaidins gyvybiškai svarbų vaidmenį, nes vykdys nuolatinę ne vietos įmonių arba dukterinių bendrovių priežiūrą.
The local supervisor will play a vital role in the day-to-day supervision of a non-domestic company or subsidiary.
Grupės priežiūros institucija taps su grupe susijusiu „namų“ reguliuojamuoju organu, kuris užtikrins, kad grupė turėtų kapitalo ir teiktų grupės paramą.
The group supervisor will be the "home regulator" for the group, which safeguards that the group holds capital and provides group support.
Tai sudarys galimybę žymiai veiksmingiau ir naudingiau naudoti kapitalą.
This will allow for a much more efficient and economic approach to the use of capital.
Tai ypač svarbu, nes susidarytų sąlygos laisvai naudoti turto diversifikacijos principą.
This is particularly important as it allows the freedom to exploit the diversification of assets.
Patronuojančioji įmonė turės suteikti reikiamą kapitalą, dėl kurio dydžio susitars vietos priežiūros institucija ir grupės priežiūros institucija; ši nuostata ypač svarbi teisiniam tikrumui užtikrinti.
The parent undertaking shall have to make any required capital available as agreed between the local supervisor and the group supervisor, and certainty of this is essential.
Be to, Pasiūlyme numatyta galimybė teikti grupės paramą dukterinei įmonei naudojant kitos dukterinės įmonės nuosavas lėšas.
Moreover, the proposal foresees the possibility of providing to a subsidiary group support from funds present in another subsidiary.
Įmonių įstatymo atitinkamos nuostatos gali reikšti, kad nuosavų lėšų perdavimas gali būti susijęs su tam tikrais sunkumais, t.y. įvykdytas lėčiau nei reikalaujama.
Company law aspects may imply that transfers may not be that easy to affect and also not as timely as requested.
Draudimo priežiūros institucijos neturi pakankamos kvalifikacijos, reikalingos lėšų perdavimo tarp bendrovių (galbūt net priklausančių skirtingoms juridinėms sistemoms) teisinėms prielaidoms įvertinti.
Insurance supervisors are not qualified to make a value judgement on the legal possibility to transfer funds between companies, possibly established in different jurisdictions.
Pranešėjas pritaria Komisijos pasiūlymui ir mano, kad tai tinkamas žingsnis, siekiant priežiūros institucijų ir įmonių santykių aiškumo ir teisinio tikrumo.
The rapporteur welcomes the Commission's proposal as a positive step towards bringing clarity and legal certainty between regulators and industry.
Teisės aktas, apibrėžiantis praktines ekonominio pobūdžio priemones, užtikrins veiksmingesnę apsaugą nuo galimų klaidų, nes jame pagrindinis dėmesys skirtas rizikos valdymo sričiai.
It will give a much more effective protection against the likelihood of failures by its principle and economic based approach that puts risk management up at the top of the chief tools to be used by companies in writing business.
Taigi pranešėjas pakartoja, kad visiškai pritaria Komisijos pasiūlymui.
Accordingly, the rapporteur expresses his support for the Commission's proposals.
Vis dėlto pranešėjas norėtų atkreipti dėmesį į keletą pasiūlyme išdėstytų klausimų, kurie turėtų būti papildomai išaiškinti:
However, the rapporteur wishes to draw the attention on a number of points that need, in his opinion, to be further clarified in the current proposal:
· Finansų srities teisės aktuose negali būti ignoruojami bendri su vartotojais susiję klausimai vien dėl atitinkamų procesų sudėtingumo.
· Consumers cannot be ignored from financial legislation just because of the complex nature of the process.
Vis dėlto pranešėjas pripažįsta, kad nepakankama ir atskirų vartotojų apsauga.
However, the rapporteur does recognise that piecemeal consumer protection is not useful either.
Dėl to būtų naudinga, kad Komisija parengtų pasiūlymą dėl dabartinių vartotojų teisių išplėtimo horizontaliu lygmeniu.
Therefore, it would be best for the Commission to make a proposal to enhance existing consumer rights at the horizontal level.
Tinkama konsultavimosi procedūra ir sukaupta patirtis – geriausios prielaidos žinioms apie procesus, susijusius su vartotojais, kaupti ir sąmoningumui ir sprendimų priėmimui minėtoje srityje veikti.
With appropriate consultation and by developing good practice it is possible to seriously enhance the knowledge, awareness and decision making process for consumers.
Dėl šios priežasties pranešėjas mano, kad glaustasis metodas yra tinkamiausia priemonė šiems uždaviniams įgyvendinti.
Consequently, the rapporteur believes that the compact approach is the most appropriate method to achieve this goal.
Be to, glaustasis metodas – vienintelė priemonė, kurioje atsižvelgiama į rizikos dydį.
Thus, the compact approach is the only proven method so far that is fully risk sensitive.
Jis taip pat tinka Komisijos uždaviniams, susijusiems su kapitalo reikalavimo skaičiavimu, įgyvendinti, nes yra patikimas, paprastas ir lengvai patikrinamas.
It also satisfies the Commission’s objectives for the MCR as being robust, simple to calculate, and auditable.
Glaustasis metodas gali būti taikomas ir tarpvalstybiniu lygmeniu ir gali būti lengvai pritaikytas visoms draudimo bendrovei priklausančioms įmonėms.
The compact approach can be used across the board with success and lends itself to adaptation for all entities of insurance undertaking.
· Nuostata dėl tinkamų nuosavų lėšų turi būti suderinta su nuostatomis dėl konkurencingumo ir nuostolių padengimo.
· Eligible Own Funds must be consistent for reasons of competitiveness and absorption of losses.
Turi būti parengti atitinkami šiuos klausimus apibrėžiantys straipsniai, nes Komisijos pasiūlyme ši sritis nėra apibrėžta.
Articles relating to this must be adapted to reflect this practice where missing from the Commissions text.
Visų pirma turėtų būti pateiktas perteklinių lėšų apibrėžimas, kuris iki šiol naudojamas tik keliose valstybėse narėse.
In particular, a definition of Surplus Funds which is used in only a few EU Members States is necessary