natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Viena vertus, tokių sistemų finansavimo išlaidas daugiausia turėtų padengti pačios kredito įstaigos; kita vertus, tokių sistemų finansavimo pajėgumas turi būti proporcingas jų įsipareigojimams.
On the one hand, the cost of financing such schemes should be borne principally by credit institutions themselves; on the other hand, the financing capacity of such schemes must be proportionate to their liabilities.
Siekiant užtikrinti, kad visų valstybių narių indėlininkai galėtų naudotis vienodai aukšto lygio apsauga ir kad indėlių garantijų sistemos skolintų vienai kitai pinigus tik tuo atveju, jei atitinkama indėlių garantijų sistema ėmėsi esminių finansavimo pastangų, indėlių garantijų sistemų finansavimą reikėtų suderinti aukštu lygiu .
In order to ensure that Depositors in all Member States enjoy a similarly high level of protection and that Deposit Guarantee Schemes lend money to each other only if substantial financing efforts have been made by the Deposit Guarantee Scheme concerned, the financing of Deposit Guarantee Schemes should be harmonised at a high level.
Tačiau dėl to neturėtų kilti pavojus atitinkamos valstybės narės bankų sistemos stabilumui.
This, however, should not jeopardize the stability of the banking system of the Member State concerned.
Viena vertus, tokių sistemų finansavimo išlaidas iš esmės turėtų padengti pačios kredito įstaigos; kita vertus, tokių sistemų finansavimo pajėgumas turi būti proporcingas jų įsipareigojimams.
On the one hand, the cost of financing such schemes should be borne , in principle, by credit institutions themselves; on the other hand, the financing capacity of such schemes must be proportionate to their liabilities.
Siekiant užtikrinti, kad visų valstybių narių indėlių garantijų sistemų stabilumas būtų panašaus aukšto lygio , visoms indėlių garantijų sistemoms turėtų būti nustatytas vienodas ex-ante tikslinis finansinių išteklių lygis .
In order to ensure that Deposit Guarantee Schemes in all Member States display a similarly high level of stability, a uniform ex ante financial target level should be stipulated for all Deposit Guarantee Schemes.
(18) Tam tikriems indėlininkams neturėtų būti taikoma indėlių apsauga, visų pirma viešosios valdžios institucijoms ar kitoms finansų įstaigoms.
(18) Certain depositors should not be eligible for deposit protection, in particular public authorities or other financial institutions.
Palyginti su visais kitais indėlininkais, jų skaičius ribotas, todėl banko žlugimo atveju poveikis finansiniam stabilumui būtų minimalus.
Their limited number compared to all other depositors minimises the impact on financial stability in case of a bank failure.
Valdžios institucijoms taip pat gerokai lengviau gauti kreditą negu piliečiams.
Authorities also have much easier access to credit than citizens.
Garantijų sistema iš esmės turėtų būti taikoma ne finansų įmonėms, nepriklausomai nuo jų dydžio.
Non-financial businesses should in principle be covered, regardless of their size.
Vis dėlto valstybės narės turėtų užtikrinti, kad būtų garantuojami taip pat ir remtinų vietos valdžios institucijų indėliai.
However, Member States should ensure that the deposits of local authorities which are in need of protection are also covered.
(22) Indėlių garantijų sistemų finansiniai ištekliai daugiausia turėtų būti naudojami indėlininkų indėliams grąžinti.
(22) The financial means of Deposit Guarantee Schemes should principally be used for the repayment of depositors.
Tačiau jie taip pat galėtų būti naudojami indėlių perkėlimui į kitą kredito įstaigą finansuoti, jei indėlių garantijų sistemos patirtos išlaidos neviršija garantuojamų indėlių sumos atitinkamoje kredito įstaigoje.
They could , however, also be used in order to finance the transfer of deposits to another credit institution, provided that the costs borne by the Deposit Guarantee Scheme do not exceed the amount of covered deposits at the credit institution concerned.
Tam tikru mastu jie taip pat galėtų būti naudojami bankų žlugimo prevencijai finansuoti, atsižvelgiant į direktyvoje nustatytus apribojimus.
They could also to a certain extent, as circumscribed in the Directive, be used to finance the prevention of bank failures.
Tokios priemonės turėtų atitikti valstybės pagalbos taisykles.
Such measures should comply with state aid rules.
Tai neturi įtakos būsimai Komisijos politikai dėl nacionalinių bankų problemų sprendimo fondų kūrimo.
This is without prejudice to the future Commission policy concerning the establishment of national bank resolution funds.
(22) Indėlių garantijų sistemos turėtų turėti pakankamai finansinių išteklių kredito įstaigos bankroto atveju indėlininkų indėliams grąžinti.
(22) Deposit Guarantee Schemes should have sufficient financial means for the repayment of depositors in the event of insolvency of a credit institution.
Vis dėlto daugeliu atveju derėtų imtis rėmimo priemonių, kuriomis siekiama užkirsti kelią kredito įstaigos nemokumui, kadangi tai geriau užtikrina indėlių saugumą nei kompensacijų išmokėjimas indėlininkams.
In many cases, however, support measures should be taken to avert the insolvency of a credit institution since they have a more favourable effect in guaranteeing deposits than reimbursement of depositors.
Be to, taikant tokias priemones galima išvengti tolesnių išlaidų ir neigiamo poveikio finansų stabilumui ir indėlininkų pasitikėjimui.
Moreover, such measures may make it possible to avoid further costs and adverse effects on financial stability and the confidence of depositors.
Todėl indėlių garantijų sistemų išteklius turėtų būti galima panaudoti taip pat ir rėmimo priemonėms.
It should therefore also be possible to use the resources of Deposit Guarantee Schemes for support measures.
Rėmimo priemonės visais atvejais turėtų būti siejamos su sąlygomis, kurias privalo vykdyti remiama įstaiga.
Support measures should always entail conditions with which the institution receiving the support must comply.
Tačiau lėšas taip pat turėtų būti galima panaudoti kredito įstaigai tinkamai likviduoti , jei indėlių garantijų sistemai tai būtų pigiausia išeitis.
It should , however, also be possible to use them in conjunction with the orderly winding-up of a credit institution, provided that this results in the cheapest alternative for the Deposit Guarantee Scheme.
Todėl indėlių garantijų sistemos patirtos išlaidos neturėtų viršyti garantuojamų indėlių sumos atitinkamoje kredito įstaigoje.
The costs borne by the Deposit Guarantee Scheme should therefore not exceed the amount of covered deposits at the credit institution concerned.
Šios indėlių garantijų sistemų subjektų veiklos alternatyvios galimybės neturi įtakos būsimai Komisijos politikai dėl nacionalinių bankų problemų sprendimo fondų kūrimo.
These options for action by Deposit Guarantee Scheme s should be without prejudice to the future Commission policy concerning the establishment of national bank resolution funds.
(22a) Indėlių garantijos sistemų lėšos gali būti naudojamos sąskaitų operacijoms, susijusioms su įstaigai tenkančia garantuojamų indėlių dalimi, finansuoti.
(22a) Funds of Deposit Guarantee Scheme s may be used to finance the continuity of account operation for an institution's share of covered deposits .
(24) Nustatant indėlių garantijų sistemų įnašus reikėtų atsižvelgti į jų narių prisiimamos rizikos lygį.
(24) Contributions to Deposit Guarantee Schemes should take account of the degree of risk incurred by their members.
Taip būtų galima atsižvelgti į atskirų bankų rizikos profilį ir sąžiningai apskaičiuoti įnašus, taip pat skatinti juos veikti pagal mažiau rizikingą verslo modelį.
This would allow to reflect the risk profiles of individual banks and lead to a fair calculation of contributions and to provide incentives to operate under a less risky business model.
Nustačius visoms valstybėms narėms privalomų pagrindinių rodiklių rinkinį ir kitą papildomų pasirenkamų rodiklių rinkinį būtų galima laipsniškai užtikrinti tokį suderinimą.
Developing a set of core indicators mandatory for all Member States and another set of optional supplementary indicators would introduce such harmonisation gradually.
Taip būtų galima atsižvelgti į atskirų bankų rizikos profilį , įskaitant skirtingus jų verslo modelius, ir sąžiningai apskaičiuoti įnašus, taip pat skatinti juos veikti pagal mažiau rizikingą verslo modelį.
This would allow to reflect the risk profiles of individual banks, including their different business models and lead to a fair calculation of contributions and to provide incentives to operate under a less risky business model.
Šiuo tikslu turėtų būti nustatytas standartinis metodas nuo rizikos priklausomiems įnašams į indėlių garantijų sistemą nustatyti.
To this end, a standard approach to the identification of risk-dependent contributions to Deposit Guarantee Schemes should be laid down.
Nustačius visoms valstybėms narėms privalomų pagrindinių rodiklių rinkinį ir kitą papildomų pasirenkamų rodiklių rinkinį , paremtą bendra metodika, dėl kurios susitars EBI ir kompetentingos institucijos, būtų galima laipsniškai užtikrinti tokį suderinimą.
The d eveloping of a set of core indicators that are mandatory for all Member States and of another set of optional supplementary indicators, based on a common approach agreed between EBA and the competent authorities, would introduce such harmonisation gradually.
Vis dėlto sistemai priklausančių kredito įstaigų prisiimamos rizikos pobūdis gali skirtis priklausomai nuo rinkos sąlygų ir kredito įstaigų veiklos.
However, the nature of the risks accepted by the affiliated credit institutions may vary depending on market circumstances and the business activities of the credit institutions.
Taip būtų atsižvelgiama į atskirų bankų rizikos profilį, vadovaujantis rinkos sąlygomis konkrečiose valstybėse narėse tiksliau apskaičiuojami įnašai, taip pat skatinama veikti pagal mažiau rizikingą verslo modelį.
This takes account of the risk profiles of individual banks, leads to a more precise calculation of contributions, tailored to market circumstances in the Member States, and provides incentives to operate under a less risky business model.
Norint atsižvelgti į specialiais teisės aktais reglamentuojamo itin mažos rizikos kredito sektoriaus sąlygas, turėtų būti numatyta galimybė atitinkamai sumažinti mokėtinus įnašus.
In order to take account of particularly low-risk sectors of lending which are governed by special laws, corresponding reductions in the contributions to be paid should be provided for.
(24a) Pastebėta, kad pelningumas kai kuriais atvejais buvo naudojamas kaip rizikos mažinimo rodiklis nustatant rizika pagrįstas priemokas.
(24a) It is noted that profitability has , in some instances , been used as a risk diminishing indicator for risk based premiums.
Taip neatsižvelgiama į savidraudos įmonių, kurios nesiekia maksimizuoti pelno, verslo modelį.
This does not take account of the business model of mutuals which do not seek to be profit maximising.
Be to, motyvacija padidinti pelną sukuria žalingą paskatą taikyti rizikingesnes strategijas.
Further, the desire to drive up profit can create a perverse incentive for the adoption of riskier strategies.
Derėtų laikytis visapusiško požiūrio į verslo modelio patikimumą.
A holistic view of the soundness of the business model should be taken.
(26) Nuo 2010 m. gruodžio 31 d. taikomas daugiausia šešių savaičių kompensacijų išmokėjimo laikotarpis neatitinka būtinybės išlaikyti indėlininkų pasitikėjimą ir netenkina jų poreikių.
(26) The payout delay of at maximum six weeks from 31 December 2010, runs counter to the need to maintain depositor confidence and does not meet their needs.
Todėl kompensacijų išmokėjimo terminą reikėtų sutrumpinti iki vienos savaitės .
The payout delay should therefore be reduced to a period of one week .
Todėl kompensacijų išmokėjimo terminą reikėtų sutrumpinti iki penkių darbo dienų .
The payout delay should therefore be reduced to a period of five working days .
(26a) Vis dėlto daugeliu atvejų dar nėra numatyta reikiamų skubaus išmokėjimo procedūrų.
(26a) In many cases, however, the necessary procedures for a short time limit for payout do not yet exist.
Jei indėlininkai visgi yra užtikrinti, kad išmokėjimo terminas bus trumpas, ir kredito įstaigai bankrutavus to termino nesilaikoma, tai gali visam laikui pakenkti indėlininkų pasitikėjimui indėlių garantijų sistemomis, o tai pakenktų šių sistemų vykdomam stabilumo užtikrinimui ir siekiams.
If, however, depositors are assured that the time limit for payout will be short and then, upon failure of a credit institution, the time limit is not respected, this can permanently damage depositors’ confidence in guarantee schemes , thereby undermin ing their stabilising effect and purpose.
Atsižvelgiant į tai, valstybėms narėms turėtų būti sudaryta galimybė nuspręsti pereinamuoju laikotarpiu iki 2016 m. gruodžio 31 d. taikyti 20 darbo dienų išmokėjimo terminą, jei kompetentingoms institucijoms atlikus patikrinimą nustatoma, kad neįmanoma laikytis sutrumpinto išmokėjimo termino.
Member States should , therefore , be given the option, during a transitional period ending on 31 December 2016, to adopt a time limit for payout of 20 working days if, after examination by the competent authorities , it has been ascertained that the reduced time limit for payout is not feasible.
Šiuo atveju iki 2016 m. gruodžio 31 d. parengiamos ir išbandomos reikiamos procedūros, kad būtų galima laikytis penkių darbo dienų išmokėjimo termino.
In that case, the procedures required for the five - working - day time limit for payout should be developed and tested by 31 December 2016.
Siekiant užtikrinti, kad pereinamuoju laikotarpiu iki 2016 m. gruodžio 31 d. indėlininkai nepatirtų finansinių sunkumų bankrutavus jų kredito įstaigai, indėlininkams visgi turėtų būti sudaryta galimybė tokiu atveju per penkias darbo dienas iš atsakingos indėlių garantijų sistemos gauti išmoką iki 5 000 eurų už indėlį, kuris atitinka kompensavimo kriterijus.
In order to ensure that, during the transitional period ending on 31 December 2016, depositors do not encounter financial difficulties in the event of failure of their credit institution, depositors should however be able to obtain a payout of up to EUR 5 000 from the applicable Deposit Guarantee Scheme within five working days on their deposit which is eligible for reimbursement.
(28) Informacija yra esminis indėlininkų apsaugos elementas.
(28) Information is an essential element in depositor protection.
Todėl esami indėlininkai turėtų būti informuojami apie jiems teikiamas garantijas ir atsakingą sistemą sąskaitų išrašuose, o būsimi indėlininkai – pasirašydami standartizuotą informacijos dokumentą.
Therefore, actual depositors should be informed about their coverage and the responsible scheme on their statements of account and intending depositors by countersigning a standardised information sheet.
Tokios informacijos turinys turėtų būti vienodas visiems indėlininkams.
The content of such information should be identical for all depositors.
Nereglamentuojamos nuorodos į indėlių garantijų sistemos užtikrinamas sumas bei kompensavimo apimtį jas reklamuojant gali turėti įtakos bankų sistemos stabilumui arba indėlininkų pasitikėjimui.
The unregulated use in advertising of references to the amount and scope of a deposit-guarantee scheme could affect the stability of the banking system or depositor confidence.
Todėl reklamoje turėtų būti leidžiama pateikti tik trumpas faktines nuorodas į indėlių garantijų sistemas.
Therefore, a reference to Deposit Guarantee Schemes in advertisements should be limited to a short factual reference.
Sistemos, apsaugančios pačią kredito įstaigą, turėtų aiškiai informuoti indėlininkus apie savo funkciją nežadėdamos neribotos indėlių apsaugos.
Systems which protect the credit institution itself should clearly inform depositors about their function without promising unlimited deposit protection.
Sistemos, apsaugančios pačią kredito įstaigą, turėtų informuoti indėlininkus apie jų teises, susijusias su šioje direktyvoje numatytu kompensacijos lygiu, ir apie savo veikimo būdą nežadėdamos neribotos indėlių apsaugos.
Systems which protect the credit institution itself should inform depositors about their legal entitlement arising from the coverage level provided for in this Directive and about how it operates, without promising unlimited deposit protection.
(32) Paisydama valstybių narių atliekamos indėlių garantijų sistemų priežiūros, Europos bankininkystės institucija turėtų padėti siekti tikslo – sudaryti geresnes sąlygas kredito įstaigoms pradėti ir vykdyti veiklą kartu užtikrinant veiksmingą indėlininkų apsaugą.
(32) While respecting the supervision of Deposit Guarantee Schemes by Member States, the European Banking Authority should contribute to the achievement of the objective of making it easier for credit institutions to take up and pursue their activities while at the same time ensuring effective protection for depositors.
Tuo tikslu Institucija turėtų patvirtinti, kad šioje direktyvoje nustatytos indėlių garantijų sistemų tarpusavio skolinimosi sąlygos yra patenkintos, ir nurodyti, laikantis griežtų šios direktyvos nustatytų ribų, sumas, kurias skolins kiekviena sistema, pradinę palūkanų normą bei paskolos trukmę.
To that end, the Authority should confirm that the conditions of borrowing between Deposit Guarantee Schemes laid down in this Directive are fulfilled and state, within the strict limits set by this Directive, the amounts to be lent by each scheme, the initial interest rate as well as the duration of the loan.
Šiuo atžvilgiu Europos bankininkystės institucija taip pat turėtų rinkti informaciją apie indėlių garantijų sistemas , visų pirma apie jų garantuojamų indėlių sumą, kurią patvirtina kompetentingos institucijos.
In this respect, the European Banking Authority should also collect information on Deposit Guarantee Schemes, in particular on the amount of deposits covered by them, confirmed by competent authorities.
Ji turėtų informuoti kitas indėlių garantijų sistemas apie jų pareigą skolinti.
It should inform the other Deposit Guarantee Schemes about their obligation to lend.
(32) Paisydama valstybių narių atliekamos indėlių garantijų sistemų priežiūros, Europos bankininkystės institucija turėtų padėti siekti tikslo – sudaryti geresnes sąlygas kredito įstaigoms pradėti ir vykdyti veiklą kartu užtikrinant veiksmingą indėlininkų apsaugą ir kuo labiau sumažinant mokesčių mokėtojų patiriamą riziką .
(32) While respecting the supervision of Deposit Guarantee Schemes by Member States, the EBA should contribute to the achievement of the objective of making it easier for credit institutions to take up and pursue their activities while at the same time ensuring effective protection for depositors and minimising the risk to taxpayers .
Šiuo atžvilgiu EBI turėtų rinkti informaciją , susijusią su indėlių garantijų sistemomis , visų pirma apie jų garantuojamų indėlių sumą, kurią patvirtina kompetentingos institucijos.
In this respect, EBA should collect information concerning Deposit Guarantee Schemes, in particular on the amount of deposits covered by them, confirmed by competent authorities.
(33) Būtina nustatyti veiksmingą priemonę, kurią taikant būtų galima rengti suderintus techninius finansinių paslaugų srities standartus, siekiant užtikrinti vienodas veiklos sąlygas ir tinkamą indėlininkų apsaugą visoje Europoje.
(34) There is a need to introduce an effective instrument to establish harmonised technical standards in financial services to ensure a level playing field and an adequate protection of depositors across Europe .
Tokie standartai turėtų būti rengiami siekiant standartizuoti rizika pagrįstų įnašų apskaičiavimą.
Such standards should be developed in order to standardize the calculation of risk-based contributions.
(34a) Kaip jau minėta Reglamente (ES) Nr. 1093/2010, savo 2010 m. liepos 7 d. rezoliucijoje su rekomendacijomis Komisijai dėl ES bankų sektoriaus tarpvalstybinių krizių valdymo Europos Parlamentas pabrėžė, kad reikalingas Europos mechanizmas bankininkystės krizėms įveikti.
(34a) As already mentioned in Regulation (EU) No 1093/2010, i n its R esolution of 7 July 2010 with recommendations to the Commission on C ross- B order C risis M anagement in the B anking S ector , the European Parliament stressed the need for a European mechanism to resolve banking crises.
Toks bankininkystės krizės įveikimo mechanizmas turėtų būti įdiegtas nepažeidžiant indėlininkų apsaugos, kurią teikia indėlių garantijų sistema.
Such a mechanism for banking crisis resolution should be set up without prejudice to the protection of depositors through a Deposit Guarantee Scheme.
(35) Komisijai pagal Sutarties dėl Europos Sąjungos veikimo 290 straipsnį turėtų būti suteikti įgaliojimai priimti deleguotuosius teisės aktus dėl 5 straipsnio 5 dalies .
(36) The Commission should be empowered to adopt delegated acts in accordance with Article 290 of the Treaty on the Functioning of the European Union in respect of Article 5(5) .
(35) Komisijai pagal Sutarties dėl Europos Sąjungos veikimo 290 straipsnį turėtų būti suteikti įgaliojimai priimti deleguotuosius aktus , kad ji galėtų atitinkamai koreguoti šioje direktyvoje numatytos kompensacijos indėlininkui už visus jam priklausančius indėlius lygį atsižvelgdama į infliaciją Europos Sąjungoje ir remdamasi vartotojų kainų indekso pakeitimais.
( 36 ) The Commission should be empowered to adopt delegated acts in accordance with Article 290 of the Treaty on the Functioning of the European Union in order to adjust the coverage level for the total deposits of the same depositor as laid down in this Directive in line with inflation in the European Union on the basis of changes in the consumer price index .
(35a) Komisijai taip pat turėtų būti suteikti įgaliojimai pagal Reglamento (ES) Nr. 1093/2010 10–14 straipsniuose nustatytą procedūrą priimti techninius reguliavimo standartus, susijusius su šioje direktyvoje pateiktomis apibrėžtimis ir standartinio metodo, skirto nuo rizikos priklausomiems kredito įstaigų įnašams į indėlių garantijų sistemas apskaičiuoti, taikymo būdais.
(35a) The Commission should also be empowered to adopt regulatory technical standards relating to the definitions and methods of the standard approach to calculating risk-adjusted contributions by credit institutions to Deposit Guarantee Schemes described in this Directive in accordance with the procedures provided for in Articles 10 to 14 of Regulation (EU) No 1093/2010.
EBI tokius reguliavimo techninius standartus turėtų parengti ir pateikti Komisijai patvirtinti iki 2012 m. gruodžio 31 d.
EBA should develop such regulatory technical standards and submit them to the Commission for endorsement by 31 December 2012.
Šia direktyva nustatomos indėlių garantijų sistemų veikimo taisyklės.
This Directive lays down rules concerning the functioning of Deposit Guarantee Schemes.
Šia direktyva nustatomos nacionalinėms indėlių garantijų sistemoms taikomos ES sistemos, kuria siekiama Europos Sąjungoje indėlininkams suteikti bendras saugumo priemones, kuriomis užtikrinama aukšto lygio apsauga, veikimo taisyklės.
This Directive lays down rules concerning the functioning of the European scheme for national Deposit Guarantee Schemes intended to provide depositors in the European Union with a common safety net offering a high level of protection .
Ši direktyva taikoma visoms teisės aktų ar sutarčių pagrindu nustatytoms indėlių garantijų sistemoms ir indėlių garantijų sistemomis pripažįstamoms institucinėms užtikrinimo sistemoms.
This Directive shall apply to all Deposit Guarantee Schemes on a statutory or contractual basis and to institutional protection schemes recognized as Deposit Guarantee Schemes .
Ši direktyva taikoma visoms pagal 3 straipsnio 1 dalį pripažintoms indėlių garantijų sistemoms ir jose dalyvaujančioms kredito įstaigoms.
This Directive shall apply to all Deposit Guarantee Schemes recognised pursuant to Article 3(1) and to their affiliated credit institu t ions .
Indėlių garantijų sistemos gali veikti kaip teisės aktų ar sutarčių pagrindu nustatytos sistemos arba institucinės užtikrinimo sistemos, kaip numatyta Direktyvos 2006/48/EB 80 straipsnio 8 dalyje .
Deposit Guarantee Schemes may take the form of statutory, contractual or institutional protection schemes as referred to in Article 80(8) of Directive 2006/48/EC.