natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Tokiu būdu valstybė narė galėtų toliau taikyti esamus teisės aktus arba priimti šios direktyvos nuostatas ar tam tikras jos nuostatas atitinkančius naujus teisės aktus dėl kreditų sutarčių, nepatenkančių į šios direktyvos taikymo sritį, pavyzdžiui, dėl kredito sutarčių, kurių suma yra mažesnė nei 200 EUR arba didesnė nei 100 000 EUR .
A Member State could thereby maintain or introduce national legislation corresponding to the provisions of this Directive or certain of its provisions on credit agreements outside the scope of this Directive, for instance on credit agreements involving amounts less than EUR 200 or more than EUR 100 000 .
Taigi, susietojo kredito sutarties nuostatos galėtų būti taikomos kredito sutartims, kurios skirtos tik iš dalies finansuoti prekių tiekimo ar paslaugų teikimo sutartį .
Thus, the provisions on linked credit agreements could be applied to credit agreements that serve only partially to finance a contract for the supply of goods or provision of a service.
(10) Šioje direktyvoje pateiktuose sąvokų apibrėžimuose nustatyta derinimo sritis .
(10) The definitions contained in this Directive determine the scope of harmonisation.
Tokiu būdu valstybė narė galėtų toliau taikyti esamus teisės aktus arba priimti šios direktyvos nuostatas ar tam tikras jos nuostatas atitinkančius naujus teisės aktus dėl kreditų sutarčių, nepatenkančių į šios direktyvos taikymo sritį, pavyzdžiui, dėl kredito sutarčių, kurių suma yra mažesnė nei 200 EUR arba didesnė nei 50 000 EUR .
A Member State could thereby maintain or introduce national legislation corresponding to the provisions of this Directive or certain of its provisions on credit agreements outside the scope of this Directive, for instance on credit agreements involving amounts less than EUR 200 or more than EUR 50 000 .
Taigi, susietojo kredito sutarties nuostatos galėtų būti taikomos kredito sutartims, kurios skirtos tik prekių tiekimo ar paslaugų teikimo sutarčiai iš dalies finansuoti .
Thus, the provisions on linked credit agreements could be applied to credit agreements that serve only partially to finance a contract for the supply of goods or provision of a service.
Paprastai vartojimo kredito sutarčių suma retai viršija 50 000 EUR, todėl sumą būtų galima sumažinti.
Credits over EUR 50 000 are rarely typical consumer credits, thus the scope could be lowered.
Išlaikant 200 EUR ribą grynųjų pinigų mokėjimo fondai galės suteikti paskolas telefonu.
Keeping the scope at EUR 200 allows for the CCD to include SMS-loans.
Tai naujoji „greitųjų paskolų“ rūšis, kuri tapo smarkiai augančia, ypač Švedijos jaunimo, problema.
A new type of "quick-loans" that has come be a rapidly growing problem for especially teenagers in Sweden.
Paskola gaunama telefonu ir paprastai pinigai pervedami į sąskaitą per 15 min.
The loans can be obtained over the phone and you normally have the money in your account within 15 minutes.
(12a) Ši direktyva netaikoma kai kurių rūšių kredito sutartims, pavyzdžiui, atidėto mokėjimo kortelėms (mokėjimo kortelėms), už kurias nereikia mokėti palūkanų, išskyrus už terminų nesilaikymą, ir už kurias imami tik fiksuoti paslaugos mokesčiai, kurių dydis nesikeičia, t. y. nepriklauso nuo naudojantis tokiomis kortelėmis išleidžiamos sumos dydžio.
(12a) This Directive does not apply to certain types of credit agreements, such as deferred payment cards (charge cards), which do not impose interest, other than for non-compliance with their terms, and for which only fixed service fees that do not vary in relation to the amount spent on such cards are levied.
Dėl šių kredito sutarčių valstybės narės turėtų turėti galimybę išlaikyti arba priimti atskiras nacionalines nuostatas.
For these credit agreements, Member States should be able to maintain or introduce separate national provisions.
Mokėjimo kortelės (kitaip – atidėto mokėjimo kortelės) nėra tikros kredito priemonės, veikiau atidėti vartotojo mokėjimai kortelę išdavusiai įstaigai.
Charge cards (also known as deferred payment cards) are not strictly speaking a real credit instrument but rather deferred payments from the customer to the issuer.
Kortelę išdavusi įstaiga moka tiekėjui kliento vardu, o pastarasis grąžina visą kreditą mokėdamas kas mėnesį pagal sudarytą sutartį.
The issuer pays the supplier on behalf of the customer and the latter repays the issuer in full, on a monthly basis, upon receipt of the statement.
Be to, už mokėjimo korteles imamas tik fiksuotas paslaugos mokestis, kurio dydis nesikeičia priklausomai nuo naudojantis šiomis kortelėmis išleistos sumos dydžio.
In addition, charge cards apply only fixed annual service fees that do not vary in relation to the amounts spent on these cards.
(18) Siekiant, kad vartotojai galėtų priimti sprendimus turėdami visą reikiamą informaciją apie faktus, prieš sudarydami kredito sutartis jie turėtų gauti pakankamai informacijos apie kredito sąlygas ir kainą bei apie savo įsipareigojimus.
(18) In order to enable consumers to make their decisions in full knowledge of the facts, they should receive adequate information, prior to the conclusion of the credit agreement, on the conditions and cost of the credit and on their obligations.
Siekiant užtikrinti kuo didesnį pasiūlymų skaidrumą ir palyginamumą, tokia informacija turėtų visų pirma apimti visoje Bendrijoje tokiu pačiu būdu nustatytą ir kreditui taikomą bendros kredito kainos metinę normą.
To ensure the fullest possible transparency and comparability of offers, such information should, in particular, include the annual percentage rate of charge applicable to the credit, determined in the same way throughout the Community.
Kadangi bendros kredito kainos metinė norma šiame etape gali būti nurodyta tik kaip pavyzdys, toks pavyzdys turėtų būti tipinis.
As the annual percentage rate of charge can at this stage be indicated only through an example, such example should be representative.
Todėl ji turėtų atitikti, pavyzdžiui, pagal atitinkamos rūšies kredito sutartis suteikto kredito vidutinę trukmę ir bendrą sumą bei, jei taikoma, įsigyjamas prekes.
Therefore, it should correspond, for instance, to the average duration and total amount of credit granted for the type of credit agreement under consideration and, if applicable, to the goods purchased.
Parenkant tipinį pavyzdį, taip pat turėtų būti atsižvelgiama į tam tikros rūšies kredito sutarčių dažnumą konkrečioje rinkoje.
When determining the representative example, the frequency of certain types of credit agreement in a specific market should also be taken into account.
Nustatydami kredito palūkanų normas, kredito dalių mokėjimo periodiškumą ir palūkanų kapitalizavimą, kreditoriai turėtų naudoti savo įprastus apskaičiavimo metodus, taikomus atitinkamam vartojimo kreditui.
As regards the borrowing rate, the frequency of instalments and the capitalisation of interest, creditors should use their conventional method of calculation for the consumer credit concerned.
(18) Siekiant, kad vartotojai galėtų priimti sprendimus turėdami visą reikiamą informaciją apie faktus, prieš sudarydami kredito sutartis jie turėtų gauti pakankamai informacijos apie kredito sąlygas ir kainą bei apie savo įsipareigojimus ; šią informaciją, jei įmanoma, jie gali pasiimti ir apsvarstyti .
(18) In order to enable consumers to make their decisions in full knowledge of the facts, they should receive adequate information, which, where applicable, they can take away and consider, prior to the conclusion of the credit agreement, on the conditions and cost of the credit and on their obligations.
(37a) Jei pagal nacionalinius teisės aktus kreditorius gali reikalauti kompensacijos ir jis pasinaudoja šia teise, jis turi apie tai informuoti vartotoją.
(37a) Where under national law creditors may demand compensation, and they take up this option, they must inform the consumer of this fact.
c) kredito sutartims, kai bendra suteikiamo kredito suma yra mažesnė nei 200 EUR arba didesnė nei 100 000 EUR;
(c) credit agreements involving a total amount of credit less than EUR 200 or more than EUR 100 000 ;
c) kredito sutartims, kai bendra suteikiamo kredito suma yra mažesnė nei 200 EUR arba didesnė nei 50 000 EUR;
(c) credit agreements involving a total amount of credit less than EUR 200 or more than EUR 50 000 ;
Mažesnėms negu 500 eurų sumoms nuostatos neturėtų būti taikomos.
Amounts of less than EUR 500 should be excluded from the scope.
Suteikiant mažus kreditus ypač padidėja išlaidos, susijusios su įstatymų nuostatomis.
In the case of small loans, the costs arising from the legislation have a particular impact.
Valstybės narės nesunkiai galėtų atsižvelgti į skirtingas gyventojų pajamas ir gyvenimo sąlygas, jei, įgyvendindamos direktyvą, mažesnėms sumoms taikytų įstatymų nuostatas.
Member States may, without any problems, take account of different income situations and different circumstances by making smaller amounts subject to the law at the transposition stage.
Kreditai, kurie didesni negu 50 000 eurų, nėra tipiški vartojimo kreditai.
Credit in excess of EUR 50 000 is not typical consumer credit.
Sudarant kredito sutartis, kai kreditas yra suteikiamas kaip kreditas su galimybe pereikvoti sąskaitos lėšas ir kai kreditas turi būti grąžinamas pareikalavus arba per tris mėnesius, taikomi tik 1–3 straipsniai, 4 straipsnio 1 dalis, 4 straipsnio 2 dalies a–c punktai , 4 straipsnio 4 dalis, 6–9 straipsniai, 10 straipsnio 1 , 3 ir 4 dalys , 12, 15 ir 17 straipsniai ir 19–32 straipsniai.
In the case of credit agreements in the form of an overdraft facility and where the credit has to be repaid on demand or within three months, only Articles 1 to 3, Article 4(1), points (a) to (c) of Article 4(2), Article 4(4), Articles 6 to 9, Article 10(1), Article 10(3), Article 10(4), Article 12, Article 15, Article 17 and Articles 19 to 32 shall apply.
Derinama su tolesniais pakeitimais.
Adjustment in line with subsequent amendments.
2 sakinys neturi būti įtrauktas į 2 direktyvos straipsnį.
The second sentence does not belong in Article 2 of the directive.
i) „bendros kredito kainos metinė norma“ – bendra kredito kaina vartotojui, išreikšta metiniu bendros kredito kainos procentu;
(i) "annual percentage rate of charge" means the total cost of the credit to the consumer, expressed as an annual percentage of the total amount of credit;
i) „bendros kredito kainos metinė norma“ – bendra kredito kaina vartotojui, išreikšta metiniu bendros kredito kainos procentu , prireikus įskaičiuojant kainą pagal 19 straipsnio 2 dalį ;
(i) "annual percentage rate of charge" means the total cost of the credit to the consumer, expressed as an annual percentage of the total amount of credit , where appropriate including the costs referred to in Article 19(2) ;
3 straipsnio n punkto i papunktis
Article 3, point (n), point (i)
i) tas kreditas yra skirtas išimtinai konkrečių prekių tiekimo ar konkrečių paslaugų teikimo sutarčiai finansuoti ir
i) the credit in question serves exclusively to finance an agreement for the supply of specific goods or the provision of a specific service, and
i) tas kreditas yra skirtas išimtinai konkrečių prekių tiekimo ar konkrečių paslaugų teikimo sutarčiai , kuri aiškiai nurodyta kredito sutartyje, finansuoti ir
i) the credit in question serves exclusively to finance an agreement for the supply of specific goods or the provision of a specific service which is explicitly specified in the credit agreement , and
Tarybos bendrosios pozicijos tekstas yra dviprasmiškas ir sukuria teisinį neaiškumą, kokioms sutartims tai turi būti taikoma, todėl neaišku, kokiais atvejais vartotojas gali pasinaudoti apsauga, kuri numatyta direktyvoje.
The text of the Council common positions has to be considered ambiguous and creates legal uncertainty as to which agreements have to be considered linked and therefore it creates uncertainty on when the consumer can benefit of the protection provided for by the Directive in these cases.
Šiame pakeitime patikslinama, kad kredito sutarčių ir konkrečių prekių tiekimo arba paslaugų teikimo ryšys turi būti nurodytas pačioje kredito sutartyje.
The amendment clarifies that an exclusivity link between the credit agreement and the provision of specific goods or services must be identified in the credit agreement itself.
Todėl svarbu užtikrinti teisinį tikrumą vartotojui paaiškinant elementus, kuriais apibrėžiama, kada kredito sutartis turi būti laikoma susieta su prekėmis ir paslaugomis, nekeliant skirtingų valstybių narių interpretacijos ir skirtingos vartotojų apsaugos pavojaus.
For the above mentioned reason, it’s important to ensure legal certainty to the consumer making clear the elements which define when a credit agreement has to be considered “linked” without introducing the risk to determine different interpretations by Member States and different degrees of consumer protection.
4 straipsnio 1 ir 2 dalys
Article 4, paragraphs 1 and 2
Bet kokioje kredito sutarčių reklamoje, kurioje nurodoma palūkanų norma arba bet kokie skaičiai, susiję su kredito kaina vartotojui, turi būti pateikiama tipinė informacija pagal šį straipsnį.
Any advertising concerning credit agreements which indicates an interest rate or any figures relating to the cost of the credit to the consumer shall include standard information in accordance with this Article.
Ši pareiga netaikoma, kai nacionaliniuose teisės aktuose reikalaujama nurodyti bendros kredito kainos metinę normą su kredito sutartimis susijusioje reklamoje, kurioje nenurodoma palūkanų norma arba bet kokie skaičiai, susiję su kredito kaina vartotojui.
This obligation shall not apply where national legislation requires the indication of the annual percentage rate of charge in advertising concerning credit agreements which does not indicate an interest rate or any figures relating to the cost of credit to the consumer.
Ši pareiga netaikoma, kai nacionaliniuose teisės aktuose reikalaujama nurodyti bendros kredito kainos metinę normą su kredito sutartimis susijusioje reklamoje, kurioje nenurodoma palūkanų norma arba bet kokie skaičiai, susiję su kredito kaina vartotojui, arba bet kokios kitos išlaidos pagal pirmosios pastraipos nuostatas .
This obligation shall not apply where national legislation requires the indication of the annual percentage rate of charge in advertising concerning credit agreements which does not indicate an interest rate or any figures relating to the cost of credit to the consumer or any other cost within the meaning of the first subparagraph.
Pateikiant tipinę informaciją tipiniame pavyzdyje šia eilės tvarka ir aiškiai, tiksliai bei pastebimai nurodoma:
The standard information shall specify , in the following order, and in a clear, concise and prominent way by means of a representative example:
Pateikiant tipinę informaciją tipiniame pavyzdyje aiškiai, tiksliai bei pastebimai nurodoma:
The standard information shall specify in a clear, concise and prominent way by means of a representative example:
a) kredito palūkanų norma, fiksuotoji ar kintamoji, arba, jei taikoma, abi, kartu su duomenimis apie taikytinus mokesčius;
(a) the borrowing rate, fixed or variable or both, if applicable , together with particulars of any applicable charges;
a) kredito palūkanų norma, fiksuotoji ir (arba) kintamoji, kartu su duomenimis apie mokesčius , įtrauktus į bendrą kredito kainą vartotojui ;
(a) the borrowing rate, fixed and/or variable, together with particulars of any charges included in the total cost of the credit to the consumer;
b) bendra kredito suma;
(b) the total amount of credit;
b) jei taikoma, – bendra kredito suma;
(b) if applicable , the total amount of credit;
c) bendros kredito kainos metinė norma; 2 straipsnio 3 dalyje nurodytų kredito sutarčių atveju valstybės narės gali nuspręsti, kad bendros kredito kainos metinė norma neturi būti nurodoma;
(c) the annual percentage rate of charge; in the case of a credit agreement of the kind referred to in Article 2(3), Member States may decide that the annual percentage rate of charge need not be provided;
d) kredito sutarties trukmė;
(d) the duration of the credit agreement;
d) jei taikoma, – kredito sutarties trukmė;
(d) if applicable , the duration of the credit agreement;
e) jei kreditas suteikiamas atidedant mokėjimą už konkrečią prekę ar paslaugą – kaina grynaisiais pinigais ir išankstinio mokėjimo suma; ir
(e) in the case of a credit in the form of deferred payment for a specific good or service, the cash price and the amount of any advance payment; and
e) jei kreditas suteikiamas atidedant mokėjimą už konkrečią prekę ar paslaugą , – kaina grynaisiais pinigais ir išankstinio mokėjimo suma; ir
(e) in the case of a credit in the form of deferred payment for a specific good or service, the cash price and the amount of any advance payment; and
f) jei taikoma , bendra vartotojo mokama suma ir dalinių mokėjimų suma.
(f) if applicable, the total amount payable by the consumer and the amount of the instalments.
f) jei taikoma , – bendra vartotojo mokama suma ir dalinių mokėjimų suma.
(f) if applicable, the total amount payable by the consumer and the amount of the instalments.
Likus pakankamai laiko iki vartotojui taps privaloma kredito sutartis arba pasiūlymas kreditorius ir, kai taikoma, kredito tarpininkas, remdamasis kreditoriaus siūlomomis kredito nuostatomis ir sąlygomis bei, jei taikoma, vartotojo pareikštais pageidavimais ir pateikta informacija, pateikia vartotojui informaciją, kurios reikia, kad jis galėtų palyginti skirtingus pasiūlymus, siekdamas priimti informacija pagrįstą sprendimą dėl kredito sutarties sudarymo.
In good time before the consumer is bound by any credit agreement or offer, the creditor and, where applicable, the credit intermediary shall, on the basis of the credit terms and conditions offered by the creditor and, if applicable, the preferences expressed and information supplied by the consumer, provide the consumer with the information needed to compare different offers in order to take an informed decision on whether to conclude a credit agreement.
Ši informacija popieriuje arba kitoje patvarioje laikmenoje pateikiama naudojant II priede nurodytą „Europos tipinės informacijos apie vartojimo kreditą“ formą.
Such information, on paper or on another durable medium, shall be provided by means of the Standard European Consumer Credit Information form set out in Annex II.
Laikoma, kad kreditorius įvykdė šioje dalyje ir Direktyvos 2002/65/EB 3 straipsnio 1 ir 2 dalyse nurodytus informavimo reikalavimus, jei jis pateikė „Europos tipinę informaciją apie vartojimo kreditą“.
The creditor shall be deemed to have fulfilled the information requirements in this paragraph and in Article 3, paragraphs (1) and (2) of Directive 2002/65/EC if he has supplied the Standard European Consumer Credit Information.
Prieš tai, kol vartotojui taps privaloma kredito sutartis arba pasiūlymas kreditorius ir, kai taikoma, kredito tarpininkas, remdamasis kreditoriaus siūlomomis kredito nuostatomis ir sąlygomis bei, jei taikoma, vartotojo pareikštais pageidavimais ir pateikta informacija, pateikia vartotojui informaciją, kurios reikia, kad jis galėtų palyginti skirtingus pasiūlymus, siekdamas priimti informacija pagrįstą sprendimą dėl kredito sutarties sudarymo.
Before the consumer is bound by any credit agreement or offer, the creditor and, where applicable, the credit intermediary shall, on the basis of the credit terms and conditions offered by the creditor and, if applicable, the preferences expressed and information supplied by the consumer, provide the consumer with the information needed to compare different offers in order to take an informed decision on whether to conclude a credit agreement.
Jeigu sutartis buvo sudaryta vartotojo prašymu naudojant nuotolinio ryšio priemones, kuriomis informacijos pagal 1 dalį pateikti neįmanoma, ypač 2 dalyje nurodytu atveju, kreditorius pateikia vartotojui visą „Europos tipinę informaciją apie vartojimo kreditą“ iš karto po kredito sutarties sudarymo.
If the agreement has been concluded at the consumer's request using a means of distance communication which does not enable the information to be provided in accordance with paragraph 1, in particular in the case referred to in paragraph 2, the creditor shall provide the consumer with the full Standard European Consumer Credit Information immediately after the conclusion of the credit agreement.
Jeigu sutartis buvo sudaryta vartotojo prašymu naudojant nuotolinio ryšio priemones, kuriomis informacijos pagal 1 dalį pateikti neįmanoma, ypač 2 dalyje nurodytu atveju, kreditorius pateikia vartotojui visą prieš sutarties sudarymą reikalingą informaciją, naudodamas „Europos tipinės informacijos apie vartojimo kreditą“ pateikimo formą iš karto po kredito sutarties sudarymo.
If the agreement has been concluded at the consumer's request using a means of distance communication which does not enable the information to be provided in accordance with paragraph 1, in particular in the case referred to in paragraph 2, the creditor shall provide the consumer with the full pre-contractual information using the Standard European Consumer Credit Information form immediately after the conclusion of the credit agreement.
Likus pakankamai laiko prieš bet kokiai kredito sutarčiai arba pasiūlymui dėl kredito sutarties, kaip nurodyta 2 straipsnio 3, 5 ar 6 dalyse, tampant privalomiems vartotojui, kreditorius ir, kai taikoma, kredito tarpininkas, remdamasis kreditoriaus siūlomomis kredito nuostatomis ir sąlygomis bei, jei taikoma, vartotojo pareikštais pageidavimais ir pateikta informacija, pateikia vartotojui informaciją, kurios reikia, kad jis galėtų palyginti skirtingus pasiūlymus, siekdamas priimti informacija pagrįstą sprendimą dėl kredito sutarties sudarymo.
In good time before the consumer becomes bound by any credit agreement or offer concerning a credit agreement as referred to in Article 2(3), (5) or (6), the creditor and, where applicable, the credit intermediary shall, on the basis of the credit terms and conditions offered by the creditor and, if applicable, the preferences expressed and information supplied by the consumer, provide the consumer with the information needed to compare different offers in order to take an informed decision on whether to conclude a credit agreement.
Prieš bet kokiai kredito sutarčiai arba pasiūlymui dėl kredito sutarties, kaip nurodyta 2 straipsnio 3, 5 ar 6 dalyse, tampant privalomiems vartotojui, kreditorius ir, kai taikoma, kredito tarpininkas, remdamasis kreditoriaus siūlomomis kredito nuostatomis ir sąlygomis bei, jei taikoma, vartotojo pareikštais pageidavimais ir pateikta informacija, pateikia vartotojui informaciją, kurios reikia, kad jis galėtų palyginti skirtingus pasiūlymus, siekdamas priimti informacija pagrįstą sprendimą dėl kredito sutarties sudarymo.
Before the consumer becomes bound by any credit agreement or offer concerning a credit agreement as referred to in Article 2(3), (5) or (6), the creditor and, where applicable, the credit intermediary shall, on the basis of the credit terms and conditions offered by the creditor and, if applicable, the preferences expressed and information supplied by the consumer, provide the consumer with the information needed to compare different offers in order to take an informed decision on whether to conclude a credit agreement.
e) jei kreditas suteikiamas atidedant mokėjimą už konkrečią prekę ar paslaugą – prekė ar paslauga ir jų kaina grynaisiais pinigais;
(e) in the case of a credit in the form of deferred payment for a specific good or service, that good or service and its cash price;
6 straipsnio 1 dalies i punktas
Article 6, paragraph 1, point (i)
i) kai taikoma, – nuoroda, kad vartotojo bet kuriuo metu gali būti paprašyta grąžinti visą kredito sumą,
(i) where applicable, an indication that the consumer may be requested to repay the amount of credit in full at any time;
i) 2 straipsnio 3 dalyje nurodytų kredito sutarčių atveju, kai taikoma, – nuoroda, kad vartotojo bet kuriuo metu gali būti paprašyta grąžinti visą kredito sumą,
(i) where applicable, in the case of credit agreements as referred to in Article 2(3), an indication that the consumer may be requested to repay the amount of credit in full at any time;
6 straipsnio 1 dalies l punktas
Article 6, paragraph 1, point (l)