natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Komisija siūlo tik sąnaudomis pagrįstus R operacijų mokesčius kai mokėjimas atmetamas, jo atsisakoma, jis grąžinamas arba atgręžiamas, taigi negalima taikyti DTM kiekvienai operacijai.
The Commission proposes only cost-based R-transaction fees when the payment is rejected, refused, returned or reversed and hence a ban on MIFs per transaction.
Pranešėja ieškojo kompromiso numatydama ilgą DTM kiekvienai operacijai taikymo pereinamąjį laikotarpį, taigi pagrindinis DTM būtų vienodas visose valstybėse narėse ir palaipsniui mažėtų.
Your rapporteur has tried to find a compromise by introducing a continuation of MIFs per transaction for a long transition period, so that default MIFs would be uniform in all Member States and they would be steadily decreasing.
Reikia tikėtis, kad tik sąnaudomis pagrįstas R operacijų DTM taip pat supanašės, taigi galų gale visose valstybėse narėse jie bus vienodi ir bus užtikrintos vienodos sąlygos mokėjimo paslaugų teikėjams.
It is to be expected that strictly cost-based R-transaction MIFs would also converge so that they would finally be the same throughout the Member States and a level playing field amongst payment service providers would be ensured.
Reikia numatyti keletą pereinamųjų laikotarpių, tačiau pranešėja mano, kad jie turėtų būti kuo trumpesni.
There is a need for some transition periods, but your rapporteur is of the opinion that they should be kept as short as possible.
Pavyzdžiui, Vokietijos tiesioginio debeto sistema yra viena iš tiesioginio debeto mokėjimo sistemų, kuri atliekama naudojant kortelę, kurioje pateikiama pagrindinė informacija leidimui suteikti.
For example the German ELV is a one-off direct debit payment which is generated by using a card to give the basic information for the mandate.
Iš tiesų, nemažai vartotojų gali nežinoti, kad parduotuvėje naudodami kortelę jie atlieka tiesioginio debeto mokėjimą.
Actually many consumers may not be aware that by using their card in a shop they are actually generating a direct debit payment.
Pranešėja yra įsitikinusi, kad konkurencija mokėjimų sektoriuje augs ir dėl šio reglamento įgyvendinimo, taip pat sumažės mokėjimų kainos, taigi po trejų metų bus galima arba laikantis SEPA reikalavimų taikyti ir specializuotų produktų sistemas, ir vykdyti tiesioginio debeto operacijas, arba bus sukurta tinkama sistema, kuri pakeis SEPA.
Your rapporteur is confident that competition will increase in the payments sector also through this regulation and this will bring down the prices of payments, so that it is possible in three years time either to make both the niche and ELV payment services SEPA-compliant or to find an adequate SEPA-substitute.
Reglamente nustatoma ne mokėjimų inicijavimo, bet pagrindinė kredito pervedimo arba tiesioginio debeto tvarka.
This regulation is concerned not with how the payments are initiated but with the underlying credit transfer or direct debit.
Aišku, kad didelės vertės mokėjimai turėtų nepatekti į reglamento taikymo sritį, tačiau reikia atkreipti dėmesį į tai, kad tie mokėjimai, kurios galima vykdyti kaip paprastas SEPA operacijas, nebūtų vykdomi per didelės vertės mokėjimų sistemas.
However, it is clear that large value payments should be excluded from the regulation but at the same time one should take care that payments, which should be processed as normal SEPA transactions would not be processed through large value payment systems.
dėl pasiūlymo dėl Europos Parlamento ir Tarybos reglamento, kuriuo nustatomi kredito pervedimo ir tiesioginio debeto operacijų eurais techniniai reikalavimai ir iš dalies keičiamas Reglamentas (EB) Nr. 924/2009
on the proposal for a regulation of the European Parliament and of the Council establishing technical requirements for credit transfers and direct debits in euros and amending Regulation (EC) No 924/2009
Veiksmingų ir saugių mokėjimo sistemų vaidmuo itin svarbus užtikrinant tinkamą vidaus rinkos veiklą ir ekonominių operacijų vykdymą.
Efficient and secure payment systems are essential for a proper functioning of the Internal Market and the conduct of economic transactions.
2008 m. sausio 28 d. pradėjo veikti SEPA kredito pervedimų (angl.
On 28 January 2008, the SEPA Credit Transfer (SCT) was launched.
Visapusiškas SEPA įgyvendinimas būtų išties naudingas visai Europos ekonomikai, be to, būtų sutaupyta lėšų.
SEPA, if fully implemented will provide notable benefits and savings to the wider European economy.
Tačiau visoje Europos Sąjungoje elektroninės atsiskaitymo priemonės iki šiol toli gražu nepakeičia nacionalinių mokėjimų.
However, electronic payment instruments throughout the European Union are still far from replacing national payments.
Nėra tvirtos nuomonės dėl to, ar būtina šiuo metu galiojančių Europos mokėjimo sistemų standartizacija suderinant jas pagal tarptautinę procedūrą, kurią vykdant naudojami tarptautiniai banko sąskaitos numeriai (IBAN) ir banko identifikavimo kodai (BIC).
It is questionable if it is necessary to implement a standardization of the current European payment systems by transposing them to the international procedure of IBAN and BIC.
Vis dėlto atsižvelgdamos į dabartinius rodiklius, iš kurių matyti, kad prie SEPA pereinama lėtai, visų kategorijų suinteresuotosios šalys vis labiau pripažįsta, kad norint sėkmingai įgyvendinti šį projektą gali prireikti nustatyti teisiškai privalomą galutinį jo terminą.
However, due to the current slow rates of migration, there is increasing acknowledgement by all categories of stakeholders that a legally binding end-date may be necessary to reach a successful implementation.
Todėl, norint užtikrinti visapusišką mokėjimų rinkos integraciją, būtina nustatyti galutines perėjimo prie SEPA datas, kurios būtų taikomos tiesioginiam debetui ir kreditų pervedimui eurais.
Therefore, migration end dates for direct debits and credit transfers in euro have to be set up in order to achieve the full integration of the payment market.
Šiuo požiūriu mokėjimo paslaugų vartotojams ir mokėjimo paslaugų teikėjams turėtų būti suteikta pakankamai laiko, kad jie galėtų prisiderinti prie konkrečių techninių reikalavimų iki nustatytos galutinės datos.
In this regard, payment service users and payment service providers should be allowed sufficient time to adapt to these technical requirements in order to comply with the end-dates.
Pačios galutinės datos turėtų būti nustatytos taip, kad būtų užtikrinta pakankamai laiko įgyvendinti reikiamiems veiksmams.
The end-dates should set as such that there is enough time to achieve the implementation.
Kredito pervedimo atveju tinkamu laikomas 36 mėnesių, o tiesioginio debeto atveju – 48 mėnesių laikotarpis po šio reglamento įsigaliojimo.
A period of time of 36 months for credit transfers and 48 months for direct debits after entry into force of the regulation are considered as appropriate.
Perėjimas prie SEPA derinant dabartinę sistemą pagal bendrą Sąjungos banko sąskaitų numeraciją, pagrįstą IBAN ir BIC, turės poveikio vartotojams, įskaitant piliečius ir mažas ir vidutinio dydžio įmones (MVĮ).
SEPA migration will affect users, including citizens and small and medium sized companies while transposing the current system to a common Union-wide bank account numbering based on IBAN and BIC.
Šio proceso metu neturėtų būti sumenkintas ypač vartotojo vaidmuo.
Especially the role of the consumer in this process shall not be undermined.
Labai svarbu, kad šio perėjimo proceso metu pagalbą teiktų bankininkystės sektorius.
It is substantial that this transition is facilitated by the banking sector.
Bankai turėtų būti įpareigoti rengti specialias išsamias informavimo kampanijas ir skatinti visuomenės informavimą, ypač suprantamai aiškindami, kaip sudaromas IBAN numeris ir BIC kodas.
Banks should be obliged to carry out specific and extensive information campaigns in order to raise public awareness especially in making understandable how the numbers of IBAN and BIC are composed.
Be to, bankai turėtų užtikrinti, kad būtų vykdoma skaidri klientų informavimo politika.
Furthermore banks should assure a transparent information policy in customer business.
Šie veiksmai laikomi itin svarbiais užtikrinant sklandų ir tinkamą nesudėtingų ir saugių Sąjungos masto mokėjimo sistemų įgyvendinimą ir tai, kad pokyčiams pritartų Europos piliečiai.
These undertakings are considered as very essential for a smooth and appropriate realisation of facilitating and secure Union-wide payment systems and the acceptance for the changes among the European citizens.
Visų pirma pasitelkus visapusiškas informavimo priemones ir priemones, skirtas palankesnėms sąlygoms sudaryti, valstybėse narėse reikėtų skatinti , kai reikia, privaloma tvarka naudoti IBAN ir BIC, kad perėjimas prie Europos kredito pervedimų ir tiesioginio debeto būtų sklandus ir lengvas , ypač vartotojams.
In particular, the mandatory use of IBAN and BIC where necessary should be promoted through comprehensive communication and facilitating measures in Member States in order to allow a smooth and easy transition to pan-European credit transfers and direct debits , in particular for consumers.
Visų pirma pasitelkus visapusiškas informavimo priemones ir priemones, skirtas palankesnėms sąlygoms sudaryti, valstybėse narėse reikėtų skatinti privaloma tvarka naudoti IBAN ir BIC, kad vartotojai būtų laiku tinkamai pasirengę pereiti prie Europos kredito pervedimų ir tiesioginio debeto.
In particular, the mandatory use of IBAN and BIC should be promoted through comprehensive communication and facilitating measures in Member States in order to prepare consumers in a timely and adequate manner for the transition to pan-European credit transfers and direct debits .
Pirmiausia bankai turėtų palengvinti šį perėjimą rengdami specialias išsamias informavimo kampanijas, skirtas visuomenei išsamiau informuoti, ir įgyvendindami skaidrią klientų informavimo politiką.
In particular , banks should facilitate that transition by carrying out specific and extensive information campaigns in order to raise public awareness and by having a transparent information policy for their customer business.
Tinkama ir visapusiška informavimo politika privaloma norint pelnyti pritarimą , ypač atsižvelgiant į įvairius pokyčius, su kuriais teks susidurti vartotojams.
An adequate and extensive information policy is mandatory in order to gain acceptance, in particular with regard to the wide-ranging changes for consumers.
(12) Reikėtų nustatyti datas , iki kurių visos kredito pervedimo ir tiesioginio debeto operacijos turėtų atitikti tuos techninius reikalavimus, tačiau rinka turėtų likti atvira tolesnei plėtrai ir inovacijoms.
(12) I t is appropriate to set dates by when all credit transfers and direct debit transactions should comply with those technical requirements, while leaving the market open for further development and innovation.
(12) Siekiant sudaryti sąlygas vykdyti vartotojams aiškų ir paprastą suderintą pereinamąjį procesą, reikėtų nustatyti vieną perėjimo terminą , iki kurio visos kredito pervedimo ir tiesioginio debeto operacijos turėtų atitikti tuos techninius reikalavimus, tačiau rinka turėtų likti atvira tolesnei plėtrai ir inovacijoms.
(12) In order to allow a concerted transition process in the interests of clarity and simplicity for consumers, it is appropriate to set a single migration deadline by which all credit transfers and direct debit transactions should comply with those technical requirements, while leaving the market open for further development and innovation.
13 a konstatuojamoji dalis (nauja)
Recital 13a new
(13a) Mokėjimo paslaugų teikėjams ir naudotojams turėtų būti suteikta pakankamai laiko prisiderinti prie techninių reikalavimų, tačiau tai, kad suteikiamas toks laikotarpis, neturėtų sukelti nereikalingų vėlavimų suteikti naudą vartotojams arba sudaryti sunkumų aktyviems veiklos vykdytojams, kurie jau pradėjo perėjimą prie SEPA mokėjimų sistemų.
(13a) Payment service providers and users should have sufficient time to adapt to the technical requirements, however this adaption period must not unnecessarily delay the benefits to consumers or penalise the efforts of proactive operators that have already moved towards SEPA payments systems.
Kai tai susiję su nacionalinėmis ir tarpvalstybinėmis mokėjimo operacijomis, mokėjimo paslaugų teikėjai turėtų teikti mažmeniniams klientams būtinas technines paslaugas užtikrindami, kad jie sklandžiai ir saugiai prisiderintų prie šiame reglamente išdėstytų techninių reikalavimų.
For national payment and cross-border payment transactions the payment service providers should provide their retail customers with the necessary technical services in order to ensure a smooth and secure conversion to the technical requirements laid down in this Regulation.
Komisija stebi R operacijų mokesčius visose valstybėse narėse.
The Commission shall monitor the R-transaction fees across the Member States.
Komisija užtikrina, kad bėgant laikui mokesčiai už R operacijas, taikomi valstybėse narėse, supanašėtų ir kad skirtingose valstybėse narėse už R operacijas taikomi mokesčiai nesiskirtų taip, kad nebūtų galima užtikrinti vienodų sąlygų.
The Commission shall ensure that Member States' R-transaction fees converge over time and that the R-transaction fees do not vary across Member States to an extent that there is no level playing field.
Bėgant laikui mokesčiai už R operacijas turėtų tapti panašūs į dabartines tvarkymo išlaidas, su kuriomis susiduria efektyviausiai veikiantys mokėjimo paslaugų teikėjai.
Over time the fee´s for R-transactions should converge to the actual handling costs by the most efficient payment service provider.
O kol kas Komisija turėtų stebėti, ar valstybėse narėse taikant skirtingus mokesčius už R operacijas nekyla grėsmė vienodoms tarpvalstybinių operacijų atlikimo sąlygoms.
In the meantime the Commission should monitor whether the differences in R-transaction fees between Member States do not jeopardise the level playing field for cross-border transactions.
(16) Kai kuriose valstybėse narėse yra tam tikrų senųjų mokėjimo priemonių, kurios laikomos kredito pervedimais ar tiesioginiu debetu, bet dažnai dėl istorinių ar teisinių priežasčių turi labai specifinių savybių.
(16) In some Member States, there are certain legacy payment instruments which are credit transfers or direct debits but which have very specific functionalities, often due to historical or legal reasons.
Tokių produktų operacijų apimtis paprastai nedidelė, todėl juos būtų galima priskirti specializuotų produktų kategorijai.
The transaction volume of such products is usually marginal; they could therefore be classified as niche products .
Dauguma šių produktų gali būti laikomi specializuotais, bet ne visi.
Most of these products can be described as niche products, but not all.
Kai kuriose valstybėse narėse taikomos specifinės tiesioginio debeto priemonės, kurios labai panašios į mokėjimo kortele operacijas ir kurioms būdinga gana nemaža mokėjimo operacijų apimtis.
In some Member States specific direct debit instruments very similar to payment card transactions exist, which have a quite substantial transaction volume.
Abiem atvejais būtinas pereinamasis laikotarpis.
In both cases there is a need for a transitional period.
(17) Kad mokėjimų vidaus rinka veiktų praktiškai, būtina užtikrinti, kad tokie mokėtojai , kaip vartotojai, įmonės ar valdžios institucijos , galėtų atlikti kredito pervedimus į mokėjimo sąskaitas, priklausančias gavėjams, kurių mokėjimo paslaugų teikėjai yra kitose valstybėse narėse ir yra pasiekiami pagal šį reglamentą.
(17) For the practical functioning of the internal market in payments it is essential to ensure that payers such as consumers, businesses or public authorities are able to send credit transfers to payment accounts held by the payees with payment service providers which are located in other Member States and reachable in accordance with this Regulation.
(20) Tam, kad būtų užtikrinamos teisių gynimo galimybės, kai šis reglamentas taikomas neteisingai, valstybės narės turėtų sukurti tinkamas ir veiksmingas neteisminio skundų nagrinėjimo ir teisių gynimo procedūras bet kokiems mokėjimo paslaugų vartotojų ir mokėjimo paslaugų teikėjų ginčams nagrinėti.
(20) In order to ensure that redress is possible where this Regulation has been incorrectly applied, Member States should establish adequate and effective out-of-court complaint and redress procedures for settling any dispute arising between payment service users and payment service providers .
(22) Komisija turėtų būti įgaliota pagal Sutarties 290 straipsnį priimti deleguotuosius aktus dėl kredito pervedimų ir tiesioginio debeto techninių reikalavimų atnaujinimo.
(22) The Commission should be empowered to adopt delegated acts in accordance with Article 290 of the Treaty in respect of the update of the technical requirements for credit transfers and direct debits.
Labai svarbu, kad parengiamųjų darbų metu Komisija tinkamai ir skaidriai konsultuotųsi, be kita ko, ekspertų lygiu.
It is of particular importance that the Commission carry out appropriate and transparent consultation during its preparatory work, including at expert level.
Komisija, rengdama ir sudarydama deleguotuosius aktus, turėtų užtikrinti, kad atitinkami dokumentai būtų vienu metu, laiku ir tinkamai perduodami Europos Parlamentui ir Tarybai.
The Commission, when preparing and drawing up delegated acts, should ensure a simultaneous, timely and appropriate transmission of relevant documents to the European Parliament and the Council.
Suderinimas su Bendruoju susitarimu dėl praktinių deleguotųjų aktų taikymo procedūrų.
Coherence with the Common Understanding on Practical Arrangements for the use of Delegated Acts.
Vis dėlto, euro zonai nepriklausančios valstybės narės turėtų greitai prisiderinti prie techninių reikalavimų, kad būtų sukurta tikra Europos mokėjimų erdvė, dėl kurios sustiprėtų vidaus rinka.
Member States outside the euro area should however comply with the technical requirements swiftly to create a true European payment area, which will strengthen the internal market.
b) mokėjimo operacijoms, kurios apdorojamos ir už kurias atsiskaitoma per didelės vertės mokėjimo sistemas;
(b) payment transactions processed and settled through large value payment systems ;
SEPA aprėpia standartinius mokėjimus ir į ją neturėtų būti įtrauktos (vartotojų) operacijos, vykdomos pagal didelės vertės mokėjimų sistemas.
SEPA covers standard payments and should not be extended to (consumer) transactions covered by large value payment systems.
Esminiai techniniai kredito pervedimo ir tiesioginio debeto operacijų reikalavimai
Essential technical requirements for credit transfers and direct debit transactions
Mokėjimo paslaugų teikėjai atlieka kredito pervedimo ir tiesioginio debeto operacijas vadovaudamiesi šiais reikalavimais:
The payment service providers shall carry out credit transfer and direct debit transactions in accordance with the following requirements:
a) mokėjimo paslaugų teikėjai ir mokėjimo paslaugų vartotojai mokėjimo sąskaitoms identifikuoti naudoja IBAN neatsižvelgiant į tai, ar tiek mokėtojo mokėjimo paslaugų teikėjas, tiek gavėjo mokėjimo paslaugų teikėjas arba vienintelis mokėjimo paslaugų teikėjas atliekant mokėjimo operaciją yra toje pačioje valstybėje narėje, ar vienas iš mokėjimo paslaugų teikėjų yra kitoje valstybėje narėje;
(a) payment service providers and payment service users shall use the IBAN for the identification of payment accounts regardless of whether both the payer’s payment service provider and the payee’s payment service provider are or the sole payment service provider in the payment transaction is, located in the same Member State or whether one of the payment service providers is located in another Member State;
b) mokėjimo paslaugų teikėjai, perduodami mokėjimo operacijas kitam mokėjimo paslaugų teikėjui arba mokėjimo sistemai, naudoja ISO 20022 XML arba jį pakeisiančiu standartu pagrįstus pranešimo formatus;
(b) payment service providers shall use message formats based on ISO 20022 XML standard or its successor when transmitting payment transactions to another payment service provider or a payment system;
c) kai mokėjimo paslaugų vartotojas inicijuoja arba gauna atskirus lėšų pervedimus, siunčiamus taikant perėjimo nuo vieno proceso prie kito (angl. „process-to-process“) dialogą ar grupinio pervedimo rinkmeną, naudojami ISO 20022 XML arba jį pakeisiančiu standartu pagrįsti pranešimo formatai;
(c) where a payment service user initiates or receives individual transfers of funds which are transmitted via a process-to-process dialogue or a bundled batch file, message formats based on ISO 20022 XML standard or its successor shall be used;
d) jei mokėjimo vartotojas pageidauja, mokėjimo paslaugų teikėjas iki susijusios mokėjimo paslaugos datos, kuri nurodyta 5 straipsnyje, sutinka iš mokėjimo paslaugų vartotojo gauti inicijuotus mokėjimus c punkte nurodytu formatu;
(d) payment service providers shall, by the date mentioned in Article 5 for the relevant payment service, accept to receive initiations from the payment service user in the format referred to in point (c) when the payment user so requests;
e) jei mokėjimo vartotojas pageidauja, mokėjimo paslaugų teikėjas iki ...* išsiunčia mokėjimo paslaugos vartotojui informaciją apie mokėjimo operaciją c punkte nurodytu formatu arba sudaro jam sąlygas su ja susipažinti.
(e) payment service providers shall, by ...* send or make available payment transaction information to the payment service user in the format mentioned in point (c) where the payment user so requests.
Be 1 dalyje nurodytų reikalavimų tiesioginio debeto operacijoms taikomi šie reikalavimai:
In addition to the requirements referred to in paragraph 1, the following requirements shall apply to direct debit transactions:
a) tik vieną kartą prieš pirmą tiesioginio debeto operaciją mokėtojas gavėjui praneša savo IBAN ir, kai taikoma, savo mokėjimo paslaugų teikėjo BIC;
(a) only once before the first direct debit transaction, a payer shall communicate its IBAN and, where applicable, the BIC of its payment service provider to its payee;
b) atlikdamas pirmą tiesioginio debeto operaciją ir vienkartines tiesioginio debeto operacijas, taip pat atlikdamas kiekvieną tolesnę tiesioginio debeto operaciją gavėjas savo mokėjimo paslaugų teikėjui siunčia sutikimo informaciją, o gavėjo mokėjimo paslaugų teikėjas tokią sutikimo informaciją perduoda mokėtojo paslaugų teikėjui atliekant kiekvieną tiesioginio debeto operaciją;
(b) with the first direct debit transaction and one-off direct debit transactions and with each subsequent direct debit transaction, the payee shall send the mandate-related information to his or her payment service provider and the payee’s payment service provider shall transmit such mandate related information to the payer’s payment service provider with each direct debit transaction;
c) mokėtojas gali:
(c) payer may:
i) pavesti savo mokėjimo paslaugų teikėjui nustatyti tam tikrą tiesioginio debeto lėšų surinkimo operacijos sumos limitą ar periodiškumą arba juos abu arba
(i) instruct his or her payment service provider to limit a direct debit collection to a certain amount or periodicity, or both; or
ii) pavesti savo mokėjimo paslaugų teikėjui blokuoti bet kokį tiesioginį mokėtojo sąskaitos debetą arba blokuoti bet kokį tiesioginį debetą, susijusį su vienu ar keliais konkrečiais gavėjais, arba leisti atlikti tiesioginį debetą, susijusį tik su vienu ar keliais konkrečiais gavėjais;
(ii) instruct his or her payment service provider to block any direct debits to the payer’s account or to block any direct debits coming from one or more specified payees and to authorise direct debits only coming from one or more specified payees;
d) teisė į lėšų grąžinimą gali būti netaikoma tik jeigu į sutikimo informaciją įtraukta:
(d) the exclusion of the right to a refund shall be possible only if the payment mandate specifies:
i) tiksli mokėjimo operacijos suma ir galimas jos periodiškumas ir
(i) the exact amount of the payment transaction and its possible periodicity; and
ii) aiškus mokėtojo sutikimas netaikyti teisės į lėšų sugrąžinimą;
(ii) the clear consent given by the payer on exclusion of the refund right;