natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Draudimo ir perdraudimo įmonės gali apskaičiuoti specifinį submodulį ar rizikos modulį pagal supaprastintą formulę, kai tai pateisinama dėl įmonių patiriamos rizikos pobūdžio, masto , sudėtingumo arba specializacijos ir jeigu būtų neproporcinga reikalauti visų draudimo bei perdraudimo įmonių taikyti standartinę apskaičiavimo formulę.
Insurance and reinsurance undertakings may use a simplified calculation for a specific sub-module or risk module where the nature, scale , complexity or specialisation of the risks they face justifies it and where it would be disproportionate to require all insurance and reinsurance undertakings to apply the standardised calculation.
Bus galima atsižvelgti ir į specializacijos efektą.
There will be specialisation effects that merit consideration.
109 straipsnio 1 dalies pirmos pastraipos c punktas
Article 109 – paragraph 1 – subparagraph 1 – point c
c) koreliacijos parametrai;
(c) the correlation parameters;
c) koreliacijos parametrai ir šių parametrų atnaujinimo tvarka ;
(c) the correlation parameters and procedures for the updating of those parameters ;
Pastarojo meto finansų krizė parodė, kad gali reikėti sparčiai pakoreguoti koreliacijos parametrus.
As has been shown by the recent financial turmoil correlation parameters may need to be adjusted quickly.
109 straipsnio 1 dalies 1 pastraipos j a punktas (naujas)
Article 109 – paragraph 1 – subparagraph 1 – point j a (new)
ja) supaprastinta specifinių submodulių ir rizikos modulių apskaičiavimo formulė ir kriterijai, kuriuos draudimo ir perdraudimo įmonė turi atitikti, norėdama gauti teisę taikyti tokią supaprastintą apskaičiavimo formulę, kaip nustatyta 108 straipsnyje.
( ja) the simplified calculations provided for specific sub-modules and risk modules, as well as the criteria that captive insurance and reinsurance undertakings are required to meet in order to be entitled to use each of these simplifications, as set out in Article 108.
Priklausomų draudimo įmonių atveju skaičiuojant mokumo kapitalo reikalavimą, taip pat reikia taikyti specialius supaprastintus skaičiavimo metodus.
There is also a need for specific simplifications to be applied to the calculation of the Solvency Capital Requirement in the case of captives.
110 straipsnio 5 dalis
Article 110 – paragraph 5
Priežiūros institucijos pritaria prašymui tik tuomet, jei įsitikina, kad atitinkamos draudimo ar perdraudimo įmonės stebėsenos bei rizikos valdymo sistemos yra tinkamos ir ypač kad vidaus modelis atitinka 3 dalyje nustatytus reikalavimus.
Supervisory authorities shall give approval to the application only if they are satisfied that the systems of the insurance or reinsurance undertaking concerned for monitoring and managing risk are adequate and in particular, that the internal model complies with the requirements referred to in paragraph 3.
Priežiūros institucijos pritaria prašymui tik tuomet, jei įsitikina, kad atitinkamos draudimo ar perdraudimo įmonės identifikavimo, vertinimo, stebėsenos bei rizikos valdymo ir atskaitomybės už riziką sistemos yra tinkamos ir ypač kad vidaus modelis atitinka 3 dalyje nustatytus reikalavimus.
Supervisory authorities shall give approval to the application only if they are satisfied that the systems of the insurance or reinsurance undertaking concerned for identifying, measuring, monitoring , managing and reporting risk are adequate and in particular, that the internal model complies with the requirements referred to in paragraph 3.
Tam, kad būtų galima stebėti, valdyti ir pranešti apie riziką, pirmiausia ją reikia nustatyti ir įvertinti.
In order to be able to monitor, manage or report on risks, it is necessary to identify and measure them before reporting them.
110 straipsnio 7 dalis
Article 110 – paragraph 7
Dvejus metus nuo priežiūros institucijų leidimo taikyti vidaus modelį gavimo draudimo ir perdraudimo įmonės teikia priežiūros institucijoms prognozuojamą mokumo kapitalo reikalavimą, nustatytą pagal standartinę formulę, kaip nurodyta 2 poskirsnyje .
For a period of two years after having received approval from supervisory authorities to use an internal model, insurance and reinsurance undertakings shall provide supervisory authorities with an estimate of the Solvency Capital Requirement determined in accordance with the standard formula, as set out in Subsection 2.
Daugiausia per dvejus metus nuo priežiūros institucijų leidimo taikyti vidaus modelį gavimo iš draudimo ir perdraudimo įmonių gali būti reikalaujama pateikti priežiūros institucijoms prognozuojamą mokumo kapitalo reikalavimą, nustatytą pagal standartinę formulę, kaip nurodyta 2 poskirsnyje .
For a period of up to two years after having received approval from supervisory authorities to use an internal model, insurance and reinsurance undertakings may be required to provide supervisory authorities with an estimate of the Solvency Capital Requirement determined in accordance with the standard formula, as set out in Subsection 2.
Siekiant išvengti bet kokio neapibrėžto paralelinio mokumo kapitalo reikalavimo skaičiavimo naudojant ir standartinį metodą, ir vidaus modelį.
To avoid any indefinite parallel calculation of the SCR, using both the standard approach and the internal model.
Priežiūros institucijos turėtų galėti jo reikalauti, bet jos neturėtų būti verčiamos jį naudoti.
Supervisors should have the power to require this, but should not be forced to use it.
Būtų tikroviškiau priežiūros institucijai suteikti lankstumo reikalaujant paralelinio skaičiavimo.
A more realistic approach would be to allow supervisors flexibility to require parallel reporting.
111 straipsnio 2 dalis
Article 111 – paragraph 2
Priežiūros institucijos, nagrinėdamos prašymą leisti taikyti dalinį vidaus modelį, kuris apima tik tam tikrus specifinio rizikos modulio submodulius arba tam tikrus draudimo ar perdraudimo įmonės padalinius, susijusius su specifiniu rizikos moduliu, arba abiejų šių modulių dalis, gali pareikalauti, kad tokios draudimo ir perdraudimo įmonės pateiktų tikrovišką pereinamojo laikotarpio planą, kuriame būtų numatyta išplėsti modelio taikymo sritį.
When assessing an application for the use of a partial internal model which only covers certain sub-modules of a specific risk module, or some of the business units of an insurance or reinsurance undertaking with respect to a specific risk module, or parts of both, supervisory authorities may require the insurance and reinsurance undertakings concerned to submit a realistic transitional plan to extend the scope of the model.
Pereinamojo laikotarpio plane nustatoma, kaip draudimo ir perdraudimo įmonės planuoja išplėsti modelio taikymo sritį ir įtraukti į jį kitus submodulius ar padalinius, siekdamos užtikrinti, kad modelis apimtų didžiausią įmonės draudimo veiklos, susijusios su specifiniu rizikos moduliu, dalį.
The transitional plan shall set out the manner in which insurance and reinsurance undertakings plan to extend the scope of the model to other sub-modules or business units, in order to ensure that the model covers a predominant part of their insurance operations with respect to that specific risk module.
Daugeliui įmonių dalinio modelio naudojimas kartu su standartiniu metodu galėtų būti veiksmingesnis sprendimas, nei pilnas vidaus modelis, nes jis sutelkia išteklius ties svarbiausia rizika.
For many companies a partial model, used in combination with the Standard Approach, may be more cost effective solution than a full internal model as it concentrates resources on the most significant risks.
Ši galimybė ypač svarbi suteikiant proporcingas sąlygas mažoms ir vidutinio dydžio draudimo ir perdraudimo įmonėms.
This option is particularly important for the proportionate treatment of small and medium-sized insurance undertakings.
Jei mokumo kapitalo reikalavimo negalima apskaičiuoti pagal standartinę formulę 2 poskirsnyje nustatyta tvarka, nes draudimo ir perdraudimo įmonių rizikos pobūdis labai nukrypsta nuo mokumo kapitalo reikalavimą pagrindžiančių prielaidų, priežiūros institucijos savo sprendimu, kuriame pateikiamos priežastys, gali reikalauti, kad įmonės mokumo kapitalo reikalavimą apskaičiuotų pagal vidaus modelį arba atitinkamą vidaus modelio rizikos modulį.
Where it is inappropriate to calculate the Solvency Capital Requirement in accordance with the standard formula, as set out in Subsection 2, because the risk profile of the insurance and reinsurance undertakings concerned deviates significantly from the assumptions underlying the Solvency Capital Requirement, the supervisory authorities may, by a decision stating the reasons, require the undertakings concerned to use an internal model to calculate the Solvency Capital Requirement, or the relevant risk modules of thereof.
Jei mokumo kapitalo reikalavimo negalima apskaičiuoti pagal standartinę formulę 2 poskirsnyje nustatyta tvarka, nes draudimo ir perdraudimo įmonių rizikos pobūdis labai nukrypsta nuo mokumo kapitalo reikalavimą pagrindžiančių prielaidų, priežiūros institucijos , susidarius išskirtinėmis aplinkybėmis, savo sprendimu, kuriame pateikiamos priežastys, gali reikalauti, kad įmonės mokumo kapitalo reikalavimą apskaičiuotų pagal vidaus modelį arba atitinkamą vidaus modelio rizikos modulį.
Where it is inappropriate to calculate the Solvency Capital Requirement in accordance with the standard formula, as set out in Subsection 2, because the risk profile of the insurance and reinsurance undertakings concerned deviates significantly from the assumptions underlying the Solvency Capital Requirement, the supervisory authorities may, in exceptional circumstances , by a decision stating the reasons, require the undertakings concerned to use an internal model to calculate the Solvency Capital Requirement, or the relevant risk modules of thereof.
Priežiūros institucijos galios reikalauti iš įmonių sukurti vidaus modelį, jei jų rizikos pobūdis „labai skiriasi nuo standartinį metodą pagrindžiančių prielaidų“, turėtų būti taikomos tik išimtiniais atvejais, kaip pripažįstama 37 straipsnyje.
The powers for supervisor to require companies to develop an internal model, where their risk profile “deviates significantly from the assumptions underlying the standard approach”, should only apply in exceptional cases, as recognised in Article 37.
119 straipsnio 2 dalies 1 pastraipa
Article 119 – paragraph 2 – subparagraph 1
Tikimybių pasiskirstymo prognozės apskaičiavimo metodai grindžiami tinkamais aktuariniais ir statistiniais metodais ir atitinka metodus, taikomus techniniams atidėjiniams skaičiuoti.
The methods used to calculate the probability distribution forecast shall be based on adequate actuarial and statistical techniques and shall be consistent with the methods used to calculate technical provisions.
Tikimybių pasiskirstymo prognozės apskaičiavimo metodai grindžiami tinkamais , pritaikomais ir aktualiais aktuariniais ir statistiniais metodais ir atitinka metodus, taikomus techniniams atidėjiniams skaičiuoti.
The methods used to calculate the probability distribution forecast shall be based on adequate , applicable and relevant actuarial and statistical techniques and shall be consistent with the methods used to calculate technical provisions.
119 straipsnio 3 dalies 1 pastraipa
Article 119 – paragraph 3 – subparagraph 1
Vidaus modelyje taikomi tikslūs, išsamūs ir tinkami duomenys .
Data used for the internal model shall be accurate , complete and appropriate .
Vidaus modelyje taikomi tinkami ir pakankamai tikslūs duomenys , kurie taip pat turi būti pakankamai išsamūs , kad būtų galima pagrįsti jų patikimumą .
Data used for the internal model shall be appropriately and sufficiently accurate and comprehensive to justify the reliance placed on it .
127 straipsnis
Article 127
Minimalaus kapitalo reikalavimas skaičiuojamas pagal šiuos principus:
The Minimum Capital Requirement shall be calculated in accordance with the following principles:
a) jis skaičiuojamas aiškiai ir paprastai bei taip, kad skaičiavimus būtų galima patikrinti;
(a) it shall be calculated in a clear and simple manner, and in such a way as to ensure that the calculation can be audited;
b) minimalaus kapitalo reikalavimas atitinka tinkamų pagrindinių nuosavų lėšų sumą, kurios nesiekiant draudėjai ir naudos gavėjai patirtų nepriimtino lygio riziką, jei draudimo ir perdraudimo įmonėms būtų leista tęsti veiklą;
(b) the Minimum Capital Requirement shall correspond to an amount of eligible basic own funds below which policyholders and beneficiaries are exposed to an unacceptable level of risk if insurance and reinsurance undertakings were allowed to continue their operations;
b) jis atitinka tinkamų pagrindinių nuosavų lėšų sumą, kurios nesiekiant draudėjai ir naudos gavėjai patirtų nepriimtino lygio riziką, jei draudimo ir perdraudimo įmonėms būtų leista tęsti veiklą;
(b) it shall correspond to an amount of eligible basic own funds below which policyholders and beneficiaries are exposed to an unacceptable level of risk if insurance and reinsurance undertakings were allowed to continue their operations;
ba) jis skaičiuojamas kaip šių kintamųjų aibės arba poaibio linijinė funkcija: įmonės techninių atidėjinių, pasirašytos įmokos, rizikos kapitalas, atidėtieji mokesčiai ir administracinės išlaidos.
(ba ) it shall be calculated as a linear function of a set or sub-set of the following variables: the undertaking’s technical provisions, written premiums, capital-at-risk, deferred tax and administrative expenses.
Naudojami kintamieji skaičiuojami be perdraudimo;
The variables used shall be measured net of reinsurance ;
c) minimalaus kapitalo reikalavimo lygis kalibruojamas pagal draudimo ar perdraudimo įmonės pagrindinių nuosavų lėšų rizikos vertę , taikant 80–90 % patikimumo lygį per vienerius metus;
(c) the level of the Minimum Capital Requirement shall be calibrated to the Value-at-Risk of the basic own funds of an insurance or reinsurance undertaking subject to a confidence level in the range of 80% to 90% over a one-year period;
c) jis turi turėti žemiausią ir aukščiausią ribą, kuri apskaičiuojama kaip mokumo kapitalo reikalavimo, kalibruojamo pagal draudimo ar perdraudimo įmonės pagrindinių nuosavų lėšų rizikos vertę taikant 80–90 % vidutinį patikimumo lygį per vienerius metus , procentinė dalis ;
(c) it shall be subject to a floor and a cap calculated as a percentage of the Solvency Capital Requirement calibrated to the Value-at-Risk of the basic own funds of an insurance or reinsurance undertaking subject to an average confidence level in the range of 80% to 90% over a one-year period;
d) ne gyvybės draudimo ir perdraudimo įmonėms absoliuti žemiausia riba yra 1.000.000 EUR, o gyvybės draudimo įmonėms – 2.000.000 EUR.
(d) it shall have an absolute floor of 1.000.000 EUR for non-life insurance and reinsurance undertakings and 2.000.000 EUR for life insurance undertakings.
d) absoliuti žemiausia riba yra :
(d) it shall have an absolute floor of :
i) ne gyvybės draudimo įmonėms, įskaitant uždaras draudimo įmones,– 2 200 000 EUR, išskyrus atvejus, kai dengiama visa ar tam tikro pobūdžio rizika, įtraukta į 1015 rizikos klasifikacijos grupes, kurios išvardytos I priedo A punkte.
(i) EUR 2 200 000 for non-life insurance undertakings , including captive insurance undertakings, save in the event that all or some of the risks included in one of the classes 10 to 15 listed in point A of Annex 1 are covered, in which case it shall be no less than EUR 3 200 000 ;
iii) perdraudimo įmonėms – 3 000 000 EUR, išskyrus su uždaromis draudimo įmonėmis susijusius atvejus, kai minimalus kapitalo reikalavimas ne mažesnis negu 1 200 000 EUR;
(iii) EUR 3 000 000 for reinsurance undertakings, except in the case of captive reinsurance undertakings, in which case the Minimum Capital Requirement shall be no less than EUR 1 200 000 ;
iv) draudimo įmonėms – i ir ii punktuose nurodytų sumų suma, kaip nurodyta 72 straipsnio 2 ir 5 dalyse;
(iv) the sum of the amounts set out in points (i) and (ii) for insurance undertakings as referred to in Article 72(2) and (5) ;
da) minimalaus kapitalo reikalavimo apskaičiavimas visiškai atitinka mokumo kapitalo reikalavimo rizika pagrįstą metodą, kad būtų sudarytos sąlygos palaipsniui didinti priežiūros institucijų veiklos galimybes;
(da) it shall be fully consistent with the risk-based approach of the Solvency Capital Requirement in order to allow for escalating ladder of supervisory intervention;
Nepažeidžiant 1d dalies nuostatų, minimalus kapitalo reikalavimas nėra nei mažesnis, nei 25 %, nei didesnis, nei 45% įmonės mokumo kapitalo reikalavimo, apskaičiuoto pagal IV skyriaus 1 skirsnio 2 arba 3 poskirsnį ir įskaitant bet kokį pagal 37 straipsnio nuostatas reikalaujamą papildomą kapitalą.
Without prejudice to p aragraph 1 (d), the Minimum Capital Requirement shall n either fall below 25 %, nor exceed 45 %, of the undertaking’s Solvency Capital Requirement, calculated in accordance with Chapter VI, Section 4, Sub-sections 2 or 3, and including any capital add-on imposed in accordance with Article 37 .
Draudimo ir perdraudimo įmonės apskaičiuoja minimalaus kapitalo reikalavimą ne rečiau kas ketvirtį ir praneša priežiūros institucijoms apie šio apskaičiavimo rezultatus.
Insurance and reinsurance undertakings shall calculate the Minimum Capital Requirement at least quarterly and report the results of that calculation to supervisory authorities.
Po penkių metų nuo 310 straipsnio 1 dalyje nurodytos dienos Komisija teikia Europos Parlamentui ir Europos draudimo ir profesinių pensijų komitetui valstybių narių taisyklių ir priežiūros institucijų veiklos būdų, priimtų pagal 1, 1a ir 2 dalis, ataskaitą.
The Commission shall submit to the European Parliament and CEIOPS , five years after the date referred to in Article 310(1), a report on Member States' rules and supervisory authorities' practices adopted pursuant to paragraphs 1 , 1a and 2.
Šioje ataskaitoje visų pirma apibūdinami aukščiausios ir žemiausios ribos naudojimas ir jų dydis 1a dalyje ir sunkumai, su kuriais taikydamos šį straipsnį susiduria priežiūros institucijos ir įmonės.
Th at report shall address , in particular , the use and level of a cap and floor in paragraph 1a and any problems faced by supervisory authorities and by undertakings in the application of this Article.
Perdraudimo direktyvoje šiuo metu pripažįstama specifinė priklausomų draudimo įmonių verslo rizika ir joje nustatoma, kad siekiant atsižvelgti į specifinius priklausomų perdraudimo įmonių aspektus, reikia nustatyti priemones, kuriomis valstybė narė, kurioje jos įsikūrusios, priklausomoms draudimo įmonėms galėtų nustatyti 1 milijono eurų dydžio minimalaus garantijų fondo reikalavimą.
The Reinsurance Directive currently recognises the specific risk structure of captive business and provides that in order to take account of the specificities of captive reinsurance undertakings, provisions should be made to allow the home Member State to set the minimum guarantee fund required for captive reinsurance undertakings at a lower amount of 1 million euros.
Vis dar galioja priežastys, dėl kurių valstybės narės priėmė specifinę Perdraudimo direktyvos tvarką priklausomoms įmonėms.
The reasons which a few years ago led Member States to adopt a specific regime for Captives in the Reinsurance Directive are still valid today.
130 straipsnio 2 dalies 1 pastraipa
Article 130 – paragraph 2 – subparagraph 1
Draudimo ir perdraudimo įmonės investuoja visą turto portfelį tik į turtą ir priemones, kurių riziką atitinkama įmonė gali tinkamai stebėti, valdyti ir kontroliuoti .
With respect to the whole portfolio of assets, insurance and reinsurance undertakings shall only invest in assets and instruments whose risks the undertaking concerned can properly monitor, manage and control.
Draudimo ir perdraudimo įmonės investuoja visą turto portfelį tik į turtą ir priemones, kurių riziką atitinkama įmonė gali tinkamai nustatyti, vertinti, stebėti, valdyti , kontroliuoti ir apie ją pranešti .
With respect to the whole portfolio of assets, insurance and reinsurance undertakings shall only invest in assets and instruments whose risks the undertaking concerned can properly identify, measure, monitor, manage , control and report .
130 straipsnio 2 dalies 3 pastraipa
Article 130 – paragraph 2 – subparagraph 3
Techniniams atidėjiniams padengti turimas turtas taip pat tinkamai investuojamas, vadovaujantis draudimo ir perdraudimo įsipareigojimų pobūdžiu bei trukme.
Assets held to cover the technical provisions shall also be invested in a manner appropriate to the nature and duration of the insurance and reinsurance liabilities.
Šis turtas investuojamas taip, kaip naudingiausia draudėjams ir naudos gavėjams .
Those assets shall be invested in the best interest of policyholders and beneficiaries ;
Šis turtas investuojamas bendram draudėjų ir naudos gavėjų labui, atsižvelgiant į bet kurį viešai deklaruotą draudimo liudijimo tikslą, pvz . , į etiškas investicijas arba į investicijas į aplinkos apsaugą.
Those assets shall be invested for the general good of policyholders and beneficiaries taking into account any fully disclosed policy objective, such as ethical or environmental investment .
Rizikos kontroliuoti negalima.
Risks cannot be controlled.
Ją galima valdyti ir valdymu sumažinti jos poveikį.
It can be managed and its effects mitigated through management.
Sunku apibrėžti, kas yra naudingiausia.
Best interest is difficult to define.
Svarbu tai, kad turėtų būti siekiama bendros naudos draudėjams ir naudos gavėjams ir leidžiama jiems pasirinkti tam tikras investicijas.
The point is that it should be for the general good of policyholders and beneficiaries but to allow them to have signed up to particular investments.
131 straipsnio 1 dalies 1 a pastraipa (nauja)
Article 131 – paragraph 1 – subparagraph 1 a (new)
1 dalies nuostatos neturi įtakos reikalavimams, kuriuos gali nustatyti tam tikros valstybės narės priežiūros institucijos ir kurie susiję su įsipareigojimu mažmeniniams investuotojams dėl turto ar referencinės vertės, su kuriais gali būti siejama pagal draudimo liudijimą numatoma nauda, jei už investicijų rizika atsako draudėjai.
The first subparagraph shall be without prejudice to requirements which may be laid down by Member States' supervisory authorities of the commitment with regard to retail investors in relation to assets or reference values to which policy benefits may be linked where the investment risk is borne by the policyholders.
Tai yra vartotojų apsaugos punktas.
This is a consumer protection point.
Pagal konsoliduotą gyvybės draudimo direktyvą šiuo metu priežiūros institucijos gali nustatyti taisykles, kurios reglamentuotų, koks turtas gali būti susietas su draudimo sutartimis, susijusiomis su investiciniais vienetais (t. y. produktais, panašiais į siūlomus kolektyvinio investavimo į perleidžiamus vertybinius popierius subjektų (KIPVPS).
At the moment under the Consolidated Life Directive supervisory authorities are able to set rules over what assets can be linked to unit-linked insurance contracts (ie.
132 straipsnio 1 dalis
Article 132 – paragraph 1
Valstybės narės užtikrina , kad turtas, skirtas techniniams atidėjiniams, susijusiems su draudimo rizika Bendrijoje, padengti, būtų laikomas Bendrijoje .
With respect to insurance risks situated in the Community, Member States shall ensure that the assets held to cover the technical provisions related to those risks are localised within the Community .
Valstybės narės nereikalauja, kad draudimo įmonės laikytų savo turtą kurioje nors konkrečioje valstybėje narėje.
Member States shall not require insurance undertakings to localise those assets in any particular Member States.
Valstybės narės nereikalauja , kad turtas, skirtas techniniams atidėjiniams, susijusiems su draudimo rizika Bendrijoje, padengti, būtų laikomas Bendrijoje arba kurioje nors konkrečioje valstybėje narėje.
With respect to insurance risks situated in the Community, Member States shall not require that the assets held cover the technical provisions related to those risks are localised within the Community or in any particular Member States.