natgillin/translations-raw huggingface dataset:
GALUTINIO BALSAVIMO KOMITETE REZULTATAI........................................................29
RESULT OF FINAL VOTE IN COMMITTEE.........................................................................27
392. , ypač jos 35 dalis,
392. , in particular paragraph 35 thereof,
Europos Parlamento ir Tarybos direktyvą 2004/17/EB dėl subjektų, vykdančių veiklą vandens, energetikos, transporto ir pašto paslaugų sektoriuose, vykdomų pirkimų tvarkos derinimo
– having regard to Directive 2004/17/EC of the European Parliament and of the Council of 31 March 2004 coordinating the procurement procedures of entities operating in the water, energy, transport and postal services sectors
– atsižvelgdamas į savo 2008 m. gegužės 8 d. rašytinį pareiškimą dėl mikrokredito
– having regard to its written declaration of 8 May 2008 on microcredit
Priimti tekstai, P6_TA(2008)0199 . ,
Texts adopted, P6_TA(2008)0199 . ,
– atsižvelgdamas į Darbo tvarkos taisyklų 39 ir 45 straipsnius,
– having regard to Rules 39 and 45 of its Rules of Procedure,
– atsižvelgdamas į Ekonomikos ir pinigų politikos komiteto pranešimą bei Biudžeto komiteto, Pramonės, mokslinių tyrimų ir energetikos komiteto, Teisės reikalų komiteto ir Moterų teisių ir lyčių lygybės komiteto nuomones ( A6-0041/2009 ),
– having regard to the report of the Committee on Economic and Monetary Affairs and the opinions of the Committee on Budgets, the Committee on Industry, Research and Energy, the Committee on Legal Affairs and the Committee on Women's Rights and Gender Equality ( A6-0041/2009 ),
A. kadangi pagal dabar taikomą Komisijos apibrėžtį 25 000 eurų (ar mažesnė) paskola laikoma mikrokreditu ir Rekomendacijoje 2003/361/EB numatyta, kad mikroįmonė yra įmonė, kurioje dirba mažiau kaip 10 asmenų ir kurios metinė apyvarta arba metinė balanso suma neviršija 2 000 000 eurų; kadangi šios apibrėžtys netinka visoms nacionalinėms rinkoms ir pagal jas negalima aiškiai nustatyti skirtumo tarp mikrokreditų ir mikropaskolų mikroįmonėms, mikrokreditų nebankiniams skolininkams bei mikrokreditų bankinėms mikroįmonėms,
A. whereas the Commission's current definition of micro-credit is a loan of EUR 25 000 or less and Recommendation 2003/361/EC provides that a microenterprise is one that employs fewer than 10 persons and whose annual turnover or annual balance sheet total does not exceed EUR 2 000 000; whereas those definitions do not seem to be pertinent for all national markets, and do not allow a clear distinction to be drawn between micro - credits and micro-loans to microenterprises, micro - credit for non-bankable borrowers and micro - credit for bankable microenterprises,
B. kadangi sunki prieiga prie tinkamų finansavimo formų dažnai nurodoma kaip labai svarbi verslo kliūtis ir kadangi ES egzistuoja didelė potenciali mikrokreditų paklausa, kuri šiuo metu nėra patenkinama,
B. whereas difficult access to appropriate forms of finance is frequently referred to as a very important barrier to entrepreneurship, and there is a significant potential demand for micro-credit in the EU that is currently not met,
D. kadangi 2008 m. antrus metus iš eilės Parlamentas patvirtino asignavimus finansuoti bandomąjį projektą pavadinimu „Palankesnės aplinkos mikrokreditams Europoje skatinimas“ ir kadangi, nors Komisijos komunikate šie asignavimai nenurodomi, jie gali būti panaudoti konkrečiam tikslui formuoti nuosavą kapitalą, kuris galėtų būti pradinis kapitalas,
D. whereas in 2008, for the second successive year, Parliament approved appropriations to fund a pilot project entitled ‘Promoting a more favourable environment for micro-credit in Europe’, and whereas, although that the Commission communication fails to refer to those appropriations, they might usefully be earmarked for the formation of own capital which can serve as start-up capital,
E. kadangi mikrokreditas nuo įprasto kredito skiriasi keletu ypatybių, įskaitant tai, kad jis suteikiamas mažoms ir vidutinėms įmonėms, ir kadangi įmonės, siekiančios gauti įprastą kreditą, paprastai kreipiasi į įvairių tipų finansines institucijas; kadangi reikėtų turėti mintyje, kaip svarbu siekti galutinio tikslo – įtraukti visus piliečius į formalią finansinę sistemą,
E. whereas several features distinguish micro-credit from ordinary credit, including credit for small and medium-sized enterprises, and whereas businesses seeking ordinary credit are generally served by all different types of financial institutions, and whereas the importance of the ultimate aim of inclusion of all citizens in the formal financial system should be borne in mind,
F. kadangi mikrokredito tvarkymo sąnaudos yra didesnės dėl to, jog paskola yra nedidelė, nėra (pakankamo) įkeisto turto, o aptarnavimo sąnaudos aukštos,
F. whereas micro-credit entails higher operational costs, due to the small size of the loan, the lack of (sufficient) collateral, and high handling costs,
G. kadangi mikrokreditų verslas turi inovacinių ir subjektyvių elementų, kaip antai: keliami alternatyvūs turto įkeitimo reikalavimai arba nereikalaujama įkeisti turto, netradiciškai vertinamas kreditingumas, o dažnai kreditas suteikiamas ne tik pelno siekiančiai įmonei, bet taip pat siekiant sanglaudos tikslų bandant (iš naujo) integruoti socialiai nuskriaustus žmones į visuomenę,
G. whereas the business of micro-credit has innovative and subjective elements, such as alternative or no collateral requirements and non-traditional credit worthiness evaluation, and is often granted not only for profit-making, but serves also a cohesion purpose, by trying to (re-)integrate disadvantaged people into society,
H. kadangi mikrokreditai pagal apibrėžtį yra maži, tačiau dėl trumpo mokėjimo termino yra galimybė juos „pakartotinai panaudoti“ (išmokėjus paskolą, vėl ją suteikti) – taip sustiprinamas jų poveikis, nepamirštant to, kad vienas iš tikslų – vėl integruoti jų gavėjus į tradicinę bankininkystės sistemą,
H. whereas micro-credits are, by definition, small but the possibility of 'recycling' them (granting a further such loan after repayment) due to their generally short maturity multiplies their impact, without disregarding the objective of reintegrating the recipients into the traditional banking system,
I. kadangi mikrokreditus gali teikti (arba palengvinti prieigą prie lėšų) įvairūs tiekėjai, pvz., neformalūs finansinių paslaugų tiekėjai (reglamentuotas asmens lėšų skolinimas asmeniui), organizacijos, kurių nariai yra jų savininkai (pvz., kredito sąjungos), nevyriausybinės organizacijos, tarpusavio paramos ir taupymo draugijos, savivaldybių įsteigtos finansinės institucijos, garantijas suteikiantys bankai ir garantiniai fondai ir taupomieji, kooperatiniai ir komerciniai bankai, ir kadangi šių įvairių tiekėjų bendradarbiavimas galėtų būti naudingas,
I. whereas a range of providers can offer micro-credit or facilitate access to finance, such as informal financial services providers (authorised P2P lending), member-owned organisations (for example credit unions), non-governmental organisations, mutual and provident societies, community development financial institutions, guarantee banks and funds and savings, cooperative and commercial banks, and whereas cooperation between those various providers could be beneficial,
J. kadangi reikia pripažinti, jog visoje ES egzistuoja unikali finansinių paslaugų tiekėjų sistema, kaip antai kredito sąjungos, kurios yra nebankinės finansinės institucijos, surenkančios narių indėlius, kurie vėliau naudojami mikropaskoloms, ir šie unikalūs dariniai neturėtų būti a priori išskirti iš atitinkamų mikrokreditų finansavimo programų,
J. whereas there is a need to recognise the unique structure of financial services providers existing across the EU such as credit unions which are non-bank financial institutions mobilising members' deposits for micro-lending and these unique structures should not exclude them a priori from relevant micro-credit funding programmes,
K. kadangi kilus dabartinei finansinei krizei ir dėl jos galimų padarinių visai ekonomikai paaiškėjo kompleksinių finansinių produktų trūkumai ir poreikis surasti būdų, kaip padidinti efektyvumą ir visais galimais būdais teikti finansavimą, kai dėl grynųjų pinigų trūkumo verslui sumažėja galimybė gauti kapitalo, ypač regionuose, kurių padėtis ekonominiu ir socialiniu požiūriais nepalanki; kadangi krizė taip pat parodė, kokios svarbios institucijos, kurios pagrindinį dėmesį savo veikloje skiria vietinei plėtrai ir kurios artimai susijusios su vietos problemomis ir visiems ekonomikos veikėjams teikia visapusiškas bankų paslaugas,
K. whereas the current financial crisis and its possible repercussions in the economy as a whole demonstrate the disadvantages of complex financial products and the need for considering ways of enhancing efficiency and having in place all possible channels for providing financing when businesses have reduced access to capital due to liquidity crunch, in particular in economically and socially disadvantages regions, and, at the same time, underline the importance of institutions that focus their business on local development and that have a strong local connection and offer inclusive banking services to all economic actors,
L. kadangi turėtų būti skatinama verslininkystė,
L. whereas entrepreneurship should be fostered,
M. kadangi turėtų būti dedamos visos pastangos, kad būtų įmanoma iki minimumo sumažinti mikroįmonių reguliavimo naštą, ir Komisija raginama imtis atitinkamų veiksmų,
M. whereas the utmost efforts should be made to reduce the regulatory burden on microenterprises to the strict minimum and the Commission is asked to act accordingly,
N. kadangi palūkanų normų ribos gali atbaidyti skolintojus nuo mikrokreditų teikimo, jei dėl šių apribojimų jie negalės padengti skolinimo sąnaudų,
N. whereas interest rate caps can deter lenders from providing micro-credit if such restrictions prevent them from covering their lending costs,
O. kadangi mikrokreditų teikimas turėtų būti svarbus pataisytos Lisabonos strategijos aspektas,
O. whereas supporting micro-credit should play a prominent role in the revised Lisbon Strategy,
P. kadangi esama daug atvejų, kai asmenys, norintys pasinaudoti ES sanglaudos politikos fondais ir pradėti mažą šeimos verslą, gali susidurti su sunkumais siekdami gauti reikalaujamą bendrą finansavimą,
P. whereas in a not-insignificant number of cases those willing to access funds under the EU's cohesion policy in order to set up small family businesses, might face difficulties in providing the required co-financing,
Q. kadangi socialiai nuskriausti žmonės – (ilgalaikiai) bedarbiai, gyvenantys iš pašalpų, imigrantai, etninės mažumos (pvz., romai), nelegaliai dirbantys, žmonės, gyvenantys skurdžiose kaimo vietovėse, moterys – norintys įkurti mikroįmonę, turėtų būti ES mikrokreditų iniciatyvos dėmesio centre,
Q. whereas disadvantaged people, such as the (long-term) unemployed, welfare dependants, immigrants, ethnic minorities such as the Roma, people active in the informal economy or living in deprived rural areas, and women, who want to establish a microenterprise should be the focus of an EU initiative on micro-credit,
R. kadangi, nors reikia kiek įmanoma skatinti privačią iniciatyvą, mikrokreditų versle nepavyks apsieiti be valstybės įsikišimo,
R. whereas although private involvement should be assured to the extent possible, public intervention in the micro-credit business is necessary,
S. kadangi egzistuoja keletas ES iniciatyvų, pagal kurias remiamas mikrokreditų teikimas, ir būtų naudingas organizuotas ir labiau orientuotas požiūris jas jungiant į vieną bendrą sistemą,
S. whereas several EU initiatives that entail elements of support for micro-credit exist, and a streamlined and more focused approach, by combining them to form a single system, would be beneficial,
T. kadangi galimybė gauti verslo paramos paslaugas (pvz., mokymą, rengimą ir gebėjimų ugdymą) mikroįmonių steigėjams labai svarbi, ir mokymai mikrokreditų gavėjams turėtų būti privalomi, ir kadangi vartotojo finansinis švietimas ir atsakingas skolinimas turėtų būti svarbios visų mikrofinansų institucijų (MFI) politikos dalys,
T. whereas access to business support (such as training, coaching and capacity building) for founders of microenterprises is essential, and training should be mandatory for micro-credit borrowers, and whereas consumer financial education and responsible lending should be an important part of the policies of all microfinance institutions (MFIs),
U. kadangi potencialiems mikrokreditų gavėjams turėtų būti suteikta galimybė gauti tinkamą teisinę pagalbą, t. y. turėtų būti paaiškintos sudaromos kredito sutarties, įmonės steigimo, skolų išieškojimo, intelektinės ir pramoninės nuosavybės įsigijimo ir kitokios sąlygos, ypač kai suinteresuota mikroįmonė planuoja ar rengiasi pradėti verslą kitoje Europos Sąjungos valstybėje narėje,
U. whereas the potential beneficiaries of micro-credits should have the benefit of proper legal advice with regard to the conclusion of the credit agreement, setting up a business, debt collection, the acquisition and exploitation of intellectual and industrial property rights and so on, particularly when the micro-business concerned intends or has the potential to do business in other Member States of the European Union;
V. kadangi prieiga prie potencialių kredito gavėjų su kreditu susijusių duomenų palengvintų mikrokredito suteikimą,
V. whereas access to credit data of potential borrowers would facilitate the provision of micro-credit,
W. kadangi turėtų būti skatinami tyrimai ir keitimasis geriausia praktika mikrokreditų srityje, pvz., ieškant novatoriškų mikrokreditų suteikimo, apsaugos ir rizikos mažinimo metodų, nustatant, kokiu mastu ir su kokiomis tikslinėmis grupėmis toks požiūris galėtų būti taikomas ES,
W. whereas research and exchange of best practices in the field of micro-credit should be promoted, e.g. as regards innovative techniques for the granting, safeguarding and risk mitigation of micro-credits, the extent to which and with which target groups such approaches work in an EU context,
X. kadangi reikėtų nustatyti tarpininkų vaidmenį, siekiant išvengti piktnaudžiavimo, taip pat skolininkams ieškoti alternatyvių būdų atgauti pasitikėjimą (pavyzdžiui, per tarpusavio paramos grupes),
X. whereas the role of intermediaries should be looked into with a view to preventing abuses, as well as considering alternative ways of establishing credibility with borrowers (for example, through peer support groups),
Y. kadangi reikėtų parengti ES nebankinių MFI priemonę, o Komisija turėtų sukurti mikrokreditų paramos mechanizmą, kuris išliktų neutralus šiems mikrokreditų tiekėjams,
Y. whereas an EU framework for non-bank MFIs schould be established, and the Commission should develop the mechanism for the support of micro-credit which remains neutral among these micro-credit providers,
Z. kadangi įstatymai dėl pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos neturėtų užkirsti kelio gauti mikrokreditą žmonėms, kurie neturi nuolatinės gyvenamosios vietos ar asmens tapatybės dokumentų,
Z. whereas people who have no permanent address or personal identification documents should not be excluded from obtaining micro-credit by legislation on the prevention of money laundering and terrorist financing,
AA. kadangi ES konkurencijos taisyklės turėtų būti pritaikytos taip, kad sumažėtų kliūčių suteikti mikrokreditą,
AA. whereas EU competition rules should be adapted with a view to reducing barriers for the granting of micro-credit,
2. patvirtina, kad rekomendacijose nepažeidžiamas subsidiarumo principas ir pagrindinės piliečių teisės;
Confirms that the recommendations respect the principle of subsidiarity and the fundamental rights of citizens;
1 rekomendacija: dėl informuotumo apie mikrokreditus didinimo
Recommendation 1 : on awareness - raising as regards micro - credit
Europos Parlamentas mano, kad numatomame priimti teisės akte turėtų būti reglamentuojami toliau nurodyti dalykai.
The European Parliament considers that the legislative act to be adopted should aim to regulate the following:
(a) Komisija turėtų pradėti diegti mikrokredito koncepciją finansinių institucijų teisės aktuose ir pateikiant atitinkamus statistinius duomenis.
(a) The Commission should provide for the introduction of the concept of micro-credit in relevant statistics and legislation on financial institutions.
Mikrokreditų statistika turėtų remtis vienam gyventojui tenkančia BVP dalimi valstybėse narėse ir atskirti vieno asmens ar šeimos įmones nuo įmonių, kuriose įdarbinami ne šeimos nariai, kad būtų galima taikyti pozityvią pirmųjų diskriminaciją.
Statistics on micro-credit should take into account the GDP per capita figures in the Member States and distinguish between the self-employed or family-based enterprises and those with employees from outside the family in order to enable positive discrimination in favour of the former.
(b) Komisija turėtų paraginti valstybes nares standartizuoti statistinių duomenų apie mikrokreditus pateikimą, įskaitant duomenų, suskaidytų pagal lytį, amžių ir etninę kilmę, rinkimą ir analizavimą.
(b) The Commission should invite the Member States to standardise the statistical presentation of micro-credits, including the collection and analysis of data broken down according to gender, age and ethnic origin;
(c) Komisija turėtų parengti informavimo strategiją, kurioje būtų skatinama savisamda, (kaip alternatyva būti įdarbintam), ypač siekiant, kad nepalankioje padėtyje esančios grupės išvengtų nedarbo.
(c) The Commission should elaborate a communication strategy with a view to promoting self-employment as an alternative to wage earning and, in particular, as a way to escape unemployment for disadvantaged target groups.
(d) Komisija turėtų paraginti valstybes nares taikyti mokesčių lengvatas privatiems dalyviams, įsitraukusiems į mikrokreditų verslą.
(d) The Commission should invite Member States to implement tax incentives for private involvement in the micro-credit business.
(e) Komisija turėtų paraginti valstybes nares apriboti vartojimo paskoloms taikomų palūkanų normų ribų taikymą; tačiau valstybėms narėms turėtų būti leista laisvai taikyti mechanizmą, kuriuo būtų užkertamas kelias ypatingai aukštoms palūkanų normoms.
(e) The Commission should invite Member States to restrict the application of interest-rate caps to consumer loans; however Member States should be able to apply a mechanism by which extraordinary high interest rates can be excluded.
(f) Komisija turėtų išnagrinėti (atsižvelgdama į pastarąją krizę) tiesioginių mikrokreditų pranašumus ir trūkumus ir juos palyginti su vertybiniais popieriais grindžiamomis kreditavimo priemonėmis.
(f) The Commission should analyse - in the light of the last sub-prime crisis - the advantages and disadvantages of direct micro-credit formats as against securitised credit facilities.
(g) Komisija turėtų pareikalauti, kad valstybės narės konkrečiai išanalizuotų mikrokreditų teikimą ir jį įtrauktų į pateikiamas metines nacionalinių reformų programų ataskaitas, atsižvelgiant į integruotąsias ekonomikos augimo ir darbo vietų kūrimo gaires ir pataisytą Lisabonos strategiją.
(g) The Commission should require Member States to specifically analyse and report on their efforts and results as regards micro-credit in their annual reports on their national reform programmes in connection with the integrated guidelines for growth and jobs of the revised Lisbon Strategy.
Komisija turėtų tiksliai išdėstyti savo nuomonę dėl mikrokreditų savo metinėje pažangos ataskaitoje.
The Commission should explicitly address micro-credit in its Annual Progress Report.
2 rekomendacija: dėl ES finansavimo
Recommendation 2 : on EU funding
Europos Parlamentas mano, kad numatomas priimti teisės aktas turėtų reglamentuoti šiuos veiksnius:
The European Parliament considers that the legislative act to be adopted should aim to regulate:
(a) (Bendras) finansavimas projektų, kuriems skiriamas toks finansavimas ir kurie specialiai nukreipti į visų asmenų ir įmonių, neturinčių tiesioginės prieigos prie kredito (pvz., romų bendruomenė, imigrantai, žmonės, gyvenantys skurdžiose kaimo vietovėse ar turintys nepatikimą darbą, ir moterys, kurie valstybių narių teisės aktuose paprastai apibrėžiami kaip socialiai nuskriaustos grupės), prieigą prie mikrokreditų:
(a) The (co-)financing of the following projects subject to such financing being specifically targeted at promoting the availability of micro-credit for all persons and enterprises without direct access to credit, which are usually defined by Member States, within their jurisdiction, as disadvantaged target groups (such as the Roma society, immigrants, people living in deprived rural areas, people with precarious work situations, and women):
(i) nacionalinio arba ES fondo garantijų suteikimas mikrokreditų teikėjams;
(i) the provision by national or EU funds of guarantees for providers of micro-credit;
(ii) verslo paramos paslaugų, kurios suteikiamos mikrokreditų gavėjams, laikymas papildomomis paslaugomis; jos būtų suteikiamos mikrokreditų teikėjų arba trečiųjų šalių, tai taip pat turėtų apimti privalomus mokymus mikrokreditų gavėjams ir reguliarų rezultatų vertinimą.
(ii) the provision of business support services as additional services for micro-credit borrowers, either by the providers of micro-credit or by third parties, which is to include mandatory targeted training with regular assessments for micro-credit borrowers.
Šie mokymai gali būti finansuojami iš struktūrinių fondų;
That training can be financed under the Structural Funds;
(iii) tyrimai ir keitimasis geriausia praktika, kaip naudoti mikrokreditus, pvz., reikalavimų, alternatyvių užstato reikalavimams, suradimas, netradicinių kreditingumo nustatymo metodų taikymas, vertinimo sistemų ir tarpininkų vaidmens nustatymas;
(iii) research and the exchange of best practices in the operational field, e.g. as regards alternative collateral requirements, non-traditional credit worthiness evaluation methods, scoring systems and the role of intermediaries;
(iv) tinklalapio, kur potencialūs mikrokreditų gavėjai galėtų pristatyti savo projektus tiems, kurie būtų pasirengę juos paremti ir paskolinti pinigų, sukūrimas; bei
(iv) the creation of a website where potential recipients of micro-credits can present their projects to those willing to lend money to support them; and
(v) duomenų bazės ES mastu sukūrimas, kurioje būtų teigiama ir neigiama su kreditais susijusi informacija apie mikrokreditų gavėjus.
(v) the creation of an EU-wide database comprising positive and negative credit data on micro-credit borrowers.
(b) Siekiant išvengti kartojimosi Komisija turėtų:
(b) To avoid duplication, the Commission should:
(i) paskirti vienintelį koordinacinį subjektą, kuriame būtų sukoncentruota visa ES finansavimo veikla, susijusi su mikrokreditais; ir
(i) appoint a single coordination entity where all EU financing activities concerning micro-credit are pooled; and
(ii) (bendrai) finansuoti projektus tik jei neprarandama teisė į socialinę apsaugą (pvz., nedarbingumo pašalpą, pajamų rėmimo schemą) remiantis verslo paslaugų teikėjo analize, kuris turėtų atsižvelgti į verslo laimėjimus ir nacionalinį minimalų gyvenimo lygį.
(ii) (co-)finance projects only where they can be combined with the retention of social security entitlements, such as unemployment benefit and income support, on the basis of the analysis of the business services provider, who should takes into account the achievements of the business and the national minimum living standard.
3 rekomendacija: dėl suderintos bankinių ir nebankinių MFI sistemos ES lygmeniu
Recommendation 3 : on a harmonised EU framework for bank and non-bank MFIs
Komisija turėtų pasiūlyti teisės aktus dėl bankinių ir nebankinių MFI sistemos ES lygmeniu sukūrimo.
The Commission should propose legislation to provide an EU-wide framework for bank and nonbank MFIs.
Nebankinių MFI sistema turėtų apimti:
The non-bank MFIs framework should include:
(a) aiškią mikrokreditų teikėjų apibrėžtį, jei tik jie nepriima indėlių ir todėl nėra apibūdinami kaip finansinės institucijos, veikiančios remiantis kapitalui keliamų reikalavimų direktyva (KRD);
(a) a clear definition of micro-credit providers, providing that they do not take deposits, and therefore do not constitute financial institutions under the CRD;