natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Todėl komitetas siūlo šios nuostatos nelaikyti įsipareigojimu, bet perkelti ją į bendrąją sutartį, kuria prireikus būtų galima vadovautis, kad valstybės narės pačios nuspręstų, ar dalyvauti tokioje sistemoje (pvz., pasirašant atitinkamas tarpvalstybines sutartis).
Therefore the Committee proposes to shift this provision from obligations to the model framework, which can be used if needed, and it would depend on the Member States if they participate in such a system (e.g. by signing the appropriate cross-border agreements).
- Išbraukti I ir II priedus dėl rizika pagrįstų įnašų apskaičiavimo, nes pagal subsidiarumo principą tai turėtų būti paliekama valstybių narių kompetencijai.
- Deleting Annexes I and II on calculation of risk based contributions, as according to the principle of subsidiarity it should be left to Member States.
Siūloma sistema neužtikrina, kad bus pasiektas siekiamas tikslas (t. y. nustatomi vienodi bankų, kurių rizika vertinama vienodai skirtingose valstybėse narėse, įnašai), nes skirtingose ES valstybėse finansų rinkų sąlygos skiriasi, o vartotojams siūlomi konkretūs produktai (pvz., indėliai į būsto taupomuosius bankus).
The proposed system would not ensure the proclaimed goal (i.e. the same contributions for banks with the same risk profile in different Member States) due to the different conditions of financial markets across the EU and with respect to the specific products for consumers (i.e. deposits in the building savings banks).
- Sustiprinti nuostatas dėl informacijos teikimo ir suteikti vartotojams galimybę (pvz., susijungimų atveju) perkelti neapsaugotus indėlius į kitą kredito instituciją netaikant nuobaudų.
- Strengthening information provisions and giving consumers the possibility (e.g. in case of merger) to transfer the unprotected deposits to another credit institution without penalties.
Esamiems indėlininkams kartu su banko ataskaitomis turėtų būti išsiunčiami informaciniai dokumentai (kaip nurodyta III priede).
The actual depositors will also be provided with the information sheet (based on the Annex III) in their bank statements.
- Suteikti galimybę pasirinkti kalbą, kuria būtų suteikiama informacija, jei abi šalys sutarė taikyti lanksčią sistemą netoli sienos įsikūrusiuose regionuose ar imigrantų atžvilgiu, taip pat siekiant vidaus rinkoje padidinti tarptautinę konkurenciją.
- Allowing the choice of language regime of information requirements if agreed by both parties in order to provide a flexible solution for border regions and expats and to increase cross-border competition in the Internal Market in general.
- Supaprastinti III priedo terminologiją, t. y. užtikrinti, kad vartotojams būtų pateikiama informacija suprantama kalba.
- Simplifying the terminology used in Annex III, so that information for consumers is provided in a comprehensive language.
(9a) Indėlių garantijų sistemoms turėtų būti sudaryta galimybė neapsiriboti vien tik kompensavimo funkcija, t. y. jos turėtų galėti reikalauti iš sistemoje dalyvaujančių įstaigų teikti papildomą informaciją, kuria remiantis būtų galima kurti išankstinio įspėjimo sistemas.
(9a) It should be possible for Deposit Guarantee Schemes to go beyond a pure reimbursement function by requiring member institutions to supply additional information and on this basis build up early warning systems.
Tuomet ankstyvu etapu bus galima koreguoti nuo rizikos priklausomus įnašus arba pasiūlyti taikyti prevencines priemones siekiant pašalinti nustatytą riziką.
In this way risk-dependent contributions can be adjusted at an early stage or preventive measures against recognised risks can be proposed.
Gresiant sunkumams indėlių garantijų sistemos turėtų galėti imtis rėmimo priemonių arba savo lėšomis remti tinkamą probleminės įstaigos likvidavimą, kad būtų išvengta išlaidų, susijusių su indėlininkų kompensavimu, ir kitų neigiamų bankroto pasekmių.
In the event of impending imbalances, Deposit Guarantee Scheme operators should be able to decide on support measures or to use their resources to support orderly winding-up of problematic institutions in order to avoid the costs of reimbursing depositors and the other adverse impacts of insolvency.
(17) Siekiant nustatyti tik tokio masto indėlių apsaugą, koks būtinas teisiniam aiškumui ir skaidrumui indėlininkams užtikrinti ir išvengti, kad investavimo rizika nebūtų perkelta indėlių garantijų sistemoms, tam tikrų investicinių požymių turinčių finansinių produktų reikėtų neįtraukti į garantijos taikymo sritį, visų pirma tų produktų, kurie nėra grąžinami nominaliąja verte ir kurių egzistavimą galima įrodyti tik sertifikatu .
(17) In order to limit deposit protection to the extent necessary to ensure legal clarity and transparency for depositors and to avoid transferring investment risks to Deposit Guarantee Schemes, certain financial products with an investment character should be excluded from the scope of coverage, in particular those that are not repayable in par and those whose existence can only be proven by a certificate .
(17) Siekiant nustatyti tik tokio masto indėlių apsaugą, koks būtinas teisiniam aiškumui ir skaidrumui indėlininkams užtikrinti ir išvengti, kad investavimo rizika nebūtų perkelta indėlių garantijų sistemoms, tam tikrų investicinių požymių turinčių finansinių produktų reikėtų neįtraukti į garantijos taikymo sritį, visų pirma tų produktų, kurie nėra grąžinami nominaliąja verte.
(17) In order to limit deposit protection to the extent necessary to ensure legal clarity and transparency for depositors and to avoid transferring investment risks to Deposit Guarantee Schemes, certain financial products with an investment character should be excluded from the scope of coverage, in particular those that are not repayable in par.
Ši konstatuojamoji dalis atitinkamai pakeista pagal 2 straipsnio 1 dalies a punkto 3 papunkčio 1 įtraukos pakeitimą.
This recital is changed according to the amendment to Article 2, paragraph 1 - point a - paragraph 3 - indent 1.
(18) Tam tikriems indėlininkams neturėtų būti taikoma indėlių apsauga, visų pirma vyriausybės ir centrinėms, provincijų ir regioninėms valdžios institucijoms ar kitoms finansų įstaigoms.
(18) Certain depositors should not be eligible for deposit protection, in particular government and central, provincial and regional authorities or other financial institutions.
Be to, vyriausybės ir centrinėms, provincijų ir regioninėms valdžios institucijoms taip pat gerokai lengviau gauti kreditą negu piliečiams.
Moreover, government and central, provincial and regional authorities also have much easier access to credit than citizens.
Tačiau valstybės narės turėtų užtikrinti, kad ši direktyva būtų taikoma vietos savivaldybių indėliams, kad jos galėtų vykdyti savo funkcijas net ir bankui bankrutavus.
However, Member States should ensure that the deposits of local municipalities are covered by this Directive so that they can fulfil their functions even in the case of bank failure .
Šis pakeitimas susijęs su 4 straipsnio 1 dalies j punkto pakeitimais.
This amendment refers to the changes made in Article 4 - paragraph 1 - point j.
Nustačius visoms valstybėms narėms privalomų pagrindinių rodiklių rinkinį ir kitą papildomų pasirenkamų rodiklių rinkinį būtų galima laipsniškai užtikrinti tokį suderinimą .
Developing a set of core indicators mandatory for all Member States and another set of optional supplementary indicators would introduce such harmonisation gradually.
(24) Valstybės narės raginamos nustatyti indėlių garantijų sistemų įnašus taip , kad būtų atsižvelgiama į atskirų bankų rizikos profilį ir sąžiningai apskaičiuojami įnašai , taip pat suteikta paskatų veikti pagal mažiau rizikingą verslo modelį.
(24) Member States are encouraged to set the contributions to Deposit Guarantee Schemes reflecting the risk profiles of individual banks and leading to a fair calculation of contributions and providing incentives to operate under a less risky business model.
Itin mažos rizikos kreditavimo sektoriuose, įskaitant būsto taupomųjų bankų sektorių, kurie reglamentuojami specialiais teisės aktais, turėtų būti numatytos atitinkamos specialios nuostatos .
In the case of particularly low-risk sectors of lending which are governed by special laws, including building savings banks, corresponding special arrangements should be provided for.
(26) Nuo 2010 m. gruodžio 31 d. taikomas daugiausia šešių savaičių kompensacijų išmokėjimo laikotarpis neatitinka būtinybės išlaikyti indėlininkų pasitikėjimą ir netenkina jų poreikių.
(26) The payout delay of at maximum six weeks from 31 December 2010 , runs counter to the need to maintain depositor confidence and does not meet their needs.
(26) Nuo 2010 m. gruodžio 31 d. taikomas daugiausia šešių savaičių kompensacijų išmokėjimo laikotarpis neatitinka būtinybės išlaikyti indėlininkų pasitikėjimą ir netenkina jų poreikių.
(26) The payout delay of a maximum of six weeks from 31 December 2010 runs counter to the need to maintain depositor confidence and does not meet their needs.
Todėl nuo 2013 m. gruodžio 31 d. kompensacijų išmokėjimo terminą reikėtų sutrumpinti iki septynių darbo dienų .
The payout delay should therefore be reduced to a period of 7 working days by 31 December 2013.
Suderinama su 7 straipsnio pakeitimais.
This amendment refers to the changes made in Article 7.
(32) Paisydama valstybių narių atliekamos indėlių garantijų sistemų priežiūros, Europos bankininkystės institucija turėtų padėti siekti tikslo – sudaryti geresnes sąlygas kredito įstaigoms pradėti ir vykdyti veiklą kartu užtikrinant veiksmingą indėlininkų apsaugą.
(32) While respecting the supervision of deposit guarantee schemes by Member States, the European Banking Authority should contribute to the achievement of the objective of making it easier for credit institutions to take up and pursue their activities while at the same time ensuring effective protection for depositors.
Tuo tikslu Institucija turėtų patvirtinti, kad šioje direktyvoje nustatytos indėlių garantijų sistemų tarpusavio skolinimosi sąlygos yra patenkintos, ir nurodyti, laikantis griežtų šios direktyvos nustatytų ribų, sumas, kurias skolins kiekviena sistema, pradinę palūkanų normą bei paskolos trukmę .
To that end, the Authority should confirm that the conditions of borrowing between Deposit Guarantee Schemes laid down in this Directive are fulfilled and state , within the strict limits set by this Directive, the amounts to be lent by each scheme, the initial interest rate as well as the duration of the loan.
Šiuo atžvilgiu Europos bankininkystės institucija taip pat turėtų rinkti informaciją apie indėlių garantijų sistemas, visų pirma apie jų garantuojamų indėlių sumą, kurią patvirtina kompetentingos institucijos.
In this respect, the European Banking Authority should also collect information on Deposit Guarantee Schemes, in particular on the amount of deposits covered by them, confirmed by competent authorities .
Ji turėtų informuoti kitas indėlių garantijų sistemas apie jų pareigą skolinti.
It should inform the other Deposit Guarantee Schemes about their obligation to lend .
Tuo tikslu Institucija turėtų patvirtinti, kad šioje direktyvoje nustatytos indėlių garantijų sistemų tarpusavio skolinimosi sąlygos yra patenkintos, taip pat nustatyta pradinė palūkanų norma bei paskolos trukmė .
To that end, the Authority should confirm that the conditions of borrowing between Deposit Guarantee Schemes laid down in this Directive are fulfilled, the initial interest rate as well as the duration of the loan.
Šiuo atžvilgiu Europos bankininkystės institucija taip pat turėtų rinkti informaciją apie indėlių garantijų sistemas, visų pirma apie jų garantuojamų indėlių sumą, kurią patvirtina kompetentingos institucijos.
In this respect, the European Banking Authority should also collect information on Deposit Guarantee Schemes, in particular on the amount of deposits covered by them, confirmed by competent authorities.
Suderinama su 10 straipsnio pakeitimais.
This amendment refers to the changes made in Article 10.
(33) Būtina nustatyti veiksmingą priemonę, kurią taikant būtų galima rengti suderintus techninius finansinių paslaugų srities standartus, siekiant užtikrinti vienodas veiklos sąlygas ir tinkamą indėlininkų apsaugą visoje Europoje.
(33) There is a need to introduce an effective instrument to establish harmonised technical standards in financial services to ensure a level playing field and an adequate protection of depositors across Europe .
Tokie standartai turėtų būti rengiami siekiant standartizuoti rizika pagrįstų įnašų apskaičiavimą.
Such standards should be developed in order to standardize the calculation of risk-based contributions .
(33) Būtina nustatyti veiksmingą priemonę, kurią taikant būtų galima rengti suderintus techninius finansinių paslaugų srities standartus, siekiant užtikrinti vienodas veiklos sąlygas ir tinkamą indėlininkų apsaugą visoje Europoje.
(33) There is a need to introduce an effective instrument to establish harmonised technical standards in financial services to ensure a level playing field and an adequate protection of depositors across Europe.
Suderinama su 11 straipsnio pakeitimais.
This amendment refers to the changes made in Article 11.
(24a) Priežiūros institucijos turėtų taikyti griežtą licencijavimo procedūrą kiekvienai kredito įstaigai, norinčiai dalyvauti indėlių garantijų sistemoje.
(24a) Supervisory authorities should apply a rigorous licensing procedure for each credit institution that intends to be part of a Deposit Guarantee Scheme.
Dėl indėlių garantijų sistemos gali kilti su moraline rizika (angl. moral hazard) susijusių problemų.
The deposit guarantee system can create moral hazard problems.
Būtina taikyti griežtą licencijavimo procedūrą, skirtą įvertinti kiekvienos įstaigos, besinaudojančios indėlių garantijų sistema, verslo planui.
It is necessary to have a rigorous licensing procedure to asses the business plan for each institution that make use of the Deposit Guarantee Scheme.
Teikiant licencijas turėtų būti taikomos atitinkamos sąlygos.
Licensing should be subject to adequate conditions.
a) indėlis – bet koks kredito likutis, atsiradęs dėl sąskaitoje paliktų lėšų arba dėl laikinų situacijų, susidariusių dėl įprastų bankinių sandorių, kurį kredito įstaiga turi grąžinti pagal taikomas teisines nuostatas ir sutartines sąlygas , taip pat skolos, patvirtintos kredito įstaigos išduotu sertifikatu .
(a) 'deposit' means any credit balance which results from funds left in an account or from temporary situations deriving from normal banking transactions and which a credit institution must repay under the legal and contractual conditions applicable , and any debt evidenced by a certificate issued by the credit institution .
jos egzistavimą galima įrodyti tik sertifikatu, išskyrus sąskaitos išrašą , bet įskaitant taupomąsias knygeles ;
its existence can only be proven by a certificate other than a statement of account , with the exception of savings books ;
Pakeitimu įtraukiamos tradicinės taupymo priemonės, kaip antai taupomosios knygelės.
This amendment allows to cover the traditional savings instruments, such as savings books.
Šie indėliai naudojami vietoj taupomųjų sąskaitų ir yra populiarūs tarp vartotojų daugelyje valstybių narių.
Such deposits are used as a substitute to savings accounts and are popular among consumers in many Member States.
i) atitinkamos kompetentingos institucijos nustatė, kad, jų nuomone , dėl su jos finansinėmis aplinkybėmis tiesiogiai susijusių priežasčių tam tikra kredito įstaiga tuo metu negali grąžinti indėlio ir atsižvelgiant į jos padėtį neturi galimybių tai padaryti artimiausiu metu.
(i) the relevant competent authorities have determined that in their view the credit institution concerned appears to be unable for the time being, for reasons which are directly related to its financial circumstances, to repay the deposit and to have no current prospect of being able to do so.
h) tikslinis lygis – 1,5 % tinkamų indėlių, už kurių garantijas atsakinga indėlių garantijų sistema;
(h) ‘target level’ means 1.5 % of eligible deposits for the coverage of which a Deposit Guarantee Scheme is responsible;
h) tikslinis lygis – 1,25 % garantuojamų indėlių, už kurių garantijas atsakinga indėlių garantijų sistema;
(h) ‘target level’ means 1,25 % of covered deposits for which a Deposit Guarantee Scheme is responsible;
(Žodžio „tinkamas“ pakeitimas žodžiu „garantuojamas“ taikomas visame tekste.)
(The change of 'eligible' to 'covered' applies throughout the text.)
Siekiant apsaugoti vartotojus ir riboti išlaidas, kurias finansų įstaigos perkels vartotojams, tikslinis lygis ir įnašai turėtų būti grindžiami esama indėlių suma (garantuojami indėliai), o ne spėjama tinkamų indėlių suma.
With regard to protection of consumers and restricting the costs, which will be transfered from the financial institutions to consumers, the target level and contributions should be based on the actual amount of deposits (covered deposits), not on the hypothetical eligible deposits.
3 straipsnio 1 dalies trečia pastraipa
Article 3 – paragraph 1 – subparagraph 3
Nė viena kredito įstaiga, nedalyvaujanti minėtoje sistemoje, negali priimti indėlių.
No credit institution may take deposits unless it is a member of such a scheme.
Nė viena kredito įstaiga, nedalyvaujanti minėtoje sistemoje ir netenkinanti priežiūros institucijų reikalavimų , negali priimti indėlių.
No credit institution may take deposits unless it is a member of such a scheme and fulfils the requirements of the supervisory authorities .
Būtina, kad priežiūros institucijos taikytų griežtą licencijavimo procedūrą siekiant įvertinti kiekvienos įstaigos, besinaudojančios indėlių garantijų sistema, rizikos profilį.
It is necessary for supervisory authorities to have a rigorous licensing procedure to assess the risk profile of each institution that makes use of the Deposit Guarantee Scheme.
Jau būta atvejų, kai įstaigos prisiima itin didelę riziką ir todėl gali pasiūlyti dideles indėlių palūkanas.
We have seen a number of cases where institutions take on extreme levels of risk and therefore are able to offer high rates on deposits.
Šios institucijos gali pritraukti indėlininkus tik dėl apsaugos, užtikrinamos pagal indėlių garantijų sistemas.
These institutions can only attract customers because of the protection from Deposit Guarantee Schemes.
Todėl būtina bent jau taikyti griežtą licencijavimo procedūrą siekiant įvertinti kiekvienos įstaigos, besinaudojančios indėlių garantijų sistema, rizikos profilį.
Therefore it is necessary to at least have a rigorous licensing procedure to assess the risk profile each institution that make use of the Deposit Guarantee Scheme.
Jei kredito institucijos susiduria su problemomis, būtina apie tai nedelsiant informuoti kompetentingas valdžios įstaigas, kad jos kartu su indėlių garantijos sistema galėtų skubiai imtis veiksmų apsaugoti vartotojus.
In the case of financial problems of credit institutions it is necessary that the competent authorities are informed with no time delay and that subsequently the competent authorities together with the Deposit Guarantee Scheme act quickly in order to protect consumers.
Tokie tyrimai atliekami bent kasmet ar dažniau, kai jų reikia atsižvelgiant į aplinkybes.
Such tests shall take place at least every year or more frequently when the circumstances require it.
j) valdžios institucijų indėliams,
(j) deposits by authorities,
j) vyriausybės ir centrinių, provincijų ir regioninių valdžios institucijų indėliams,
(j) deposits by government and central, provincial and regional authorities,
Priėmus šį pakeitimą vietos valdžios institucijų (savivaldybių) indėliams ši direktyva taip pat bus taikoma.
This amendment allows that the deposits of local authorities (municipalities) will be also covered.
Dauguma vietos valdžios institucijų (savivaldybių) yra nedidelės įstaigos, kurių biudžetas nedidelis, todėl banko žlugimas joms keltų didelį pavojų.
Vast majority of local authorities (municipalities) are small entities with low budgets, which can be seriously endangered in case of bank failure.
5 straipsnio 1 dalies pirma a pastraipa (nauja)
Article 5 – paragraph 1 – subparagraph 1a (new)
Euro zonai nepriklausančios valstybės narės nustato lygiavertę ir suapvalintą iki artimiausio 1 000 siekiančio skaičiaus kompensacijos sumą jų valiuta.
Member States outside the euro area shall provide for an equivalent protection sum set in their currency, rounded to the nearest unit of 1 000.
Euro zonai nepriklausančioms valstybėms narėms trūksta tikrumo kalbant apie nustatytą kompensacijos lygį ir dėl to šių valstybių narių vartotojai atsiduria nepalankesnėje padėtyje.
Member States outside the euro area lack the certainty of a set level for protection which disadvanatges consumers in those Member States.
Nustačius sumą bus užtikrinta, kad dėl valiutų kursų svyravimų nesąžiningai nesumažės vartotojų apsaugos lygis.
This set sum will also ensure that currency fluctuations do not unfairly affect the protection level of consumers.
Tačiau valstybės narės gali nuspręsti , kad toliau nurodyti indėliai kompensuojami, jei tokių išmokų išlaidoms netaikomi 9, 10 ir 11 straipsniai :
However, Member States may decide that the following deposits are covered provided that the costs for such repayments are not subject to Article 9, 10 and 11:
Be to, valstybės narės užtikrina , kad šie indėliai apsaugomi užtikrinant visos indėlio sumos išmokėjimą :
In addition, Member States shall ensure that the following deposits are fully protected:
a) indėliai, atsirandantys iš nekilnojamojo turto sandorių, susijusių su privačiu gyvenamosios paskirties būstu, 6 mėnesių laikotarpiu nuo sumos įskaitymo į sąskaitą arba ilgiau, jei nusprendžia valstybė narė, bet ne ilgesniu nei 12 mėnesių laikotarpiu ;
(a) deposits resulting from real estate transactions relating to private residential properties for 6 months after the amount has been credited , or longer at the Member State's discretion to a maximum of 12 months;
Garantijos laikotarpis yra ne ilgesnis nei 12 mėnesių nuo tokio įvykio.
The coverage shall not exceed a time period of 12 months after such event .
b) indėliai, naudojami socialiniams tikslams, apibrėžtiems nacionaliniuose teisės aktuose, ir susiję su ypatingais indėlininko gyvenimo įvykiais, kaip antai santuoka, skyrybos, išėjimas į pensiją, darbo netekimas, atleidimas iš darbo, neįgalumas ar mirtis.
(b) deposits that serve social purposes defined in national law and are linked to particular life events such as marriage, divorce, retirement, dismissal, redundancy, invalidity or decease of a depositor .
Garantijos laikotarpis yra 6 mėnesiai nuo tokio įvykio arba ilgesnis, jei nusprendžia valstybė narė, bet neviršija 12 mėnesių .
The coverage shall be for 6 months after the event, or longer at the Member State 's discretion to a maximum of 12 months ;
ba) indėliai, apibrėžti nacionalinės teisės aktuose, kaip antai draudimo išmokų mokėjimas, kompensacijos dėl medikų aplaidumo ir teismų nurodytos išmokėti sumos kaip kompensacijos už nusikaltimais padarytą žalą ar neteisingą nuteisimą.
(ba) deposits defined in national law such as the payment of insurance claims, compensation for clinical negligence and payments awarded by courts or tribunals as compensation for criminal injuries or wrongful conviction.
Garantijos laikotarpis yra 6 mėnesiai nuo sumos įskaitymo į sąskaitą arba ilgesnis, jei nusprendžia valstybė narė, bet neviršija 12 mėnesių.
The coverage shall be for 6 months after the amount has been credited, or longer at the Member State 's discretion to a maximum of 12 months.
Panašiai kaip šios dalies a ir b punktuose, šiuo pakeitimu būtų suteikiama 100 % kompensacija už laikinai didelius indėlius tokiais atvejais, kai konkrečios išmokos susijusios su draudimo reikalavimais ir pan.
Similarly to points a) and b) in this paragraph, the amendment allows the 100% coverage for temporary high balances of the accounts in case of special payments such as insurance claims etc.
Valstybėms narėms paliekama teisė suteikti tokią galimybę nacionaliniuose teisės aktuose.
It is left to Member States to allow such possibility in their national law.