natgillin/translations-raw huggingface dataset:
a) kredito linijoms, kurios nėra įsipareigotos ir kurios numato, kad kredito įstaiga gali jas bet kuriuo metu besąlygiškai atšaukti be išankstinio perspėjimo, arba kurios numato automatinį atšaukimą dėl skolininko kredito kokybės pablogėjimo, taikomas 0% konvertavimo veiksnys.
(a) for credit lines which are uncommitted, that are unconditionally cancellable at any time by the credit institution without prior notice , or that effectively provide for automatic cancellation due to deterioration in a borrower’s credit worthiness, a conversion factor of 0% shall apply.
Kad galėtų taikyti 0% konvertavimo veiksnį, kredito įstaigos aktyviai stebi įsipareigojančiojo asmens finansinę padėtį, o jų vidaus kontrolės sistemos užtikrina joms galimybę iš karto pastebėti įsipareigojančiojo asmens kredito kokybės pablogėjimą.
To apply a conversion factor of 0% credit institutions shall actively monitor the financial condition of the obligor, and their internal control systems shall enable them to immediately detect a deterioration in the credit quality of the obligor.
VII priedo 3 dalies 11 punkto ba papunktis (naujas)
Annex VII, Part 3, paragraph 11, point (b a) (new)
ba) Nepanaudotiems įsigytiems įsipareigojimams atnaujinamoms įsigytoms gautinoms sumoms, kurios yra besąlygiškai atšaukiamos arba kurios veiksmingai numato, kad įstaiga gali jas bet kuriuo metu atšaukti automatiniu būdu be išankstinio perspėjimo, taikomas 0 % konvertavimo veiksnys.
(ba) For undrawn purchase commitments for revolving purchased receivables that are unconditionally cancellable or that effectively provide for automatic cancellation at any time by the institution without prior notice, a conversion factor of 0 % shall apply.
Kad galėtų taikyti 0 % konvertavimo veiksnį, kredito įstaiga aktyviai stebi įsipareigojančiojo asmens finansinę padėtį, o jos vidaus kontrolės sistemos užtikrina jai galimybę iš karto pastebėti įsipareigojančiojo asmens kredito kokybės pablogėjimą ;
To apply a conversion factor of 0%, credit institutions shall actively monitor the financial condition of the obligor, and their internal control systems shall enable them to immediately detect a deterioration in the credit quality of the obligor;
VII priedo 3 dalies 11 punkto d papunktis
Annex VII, Part 3, paragraph 11, point (d)
d) kredito įstaigos, kurios atitinka 4 dalyje aprašytus minimalius reikalavimus, taikomus konvertavimo veiksnių savų įverčių naudojimui, gavusios kompetentingų institucijų patvirtinimą, savus įverčius gali taikyti įvairioms produktų grupėms.
(d) Credit institutions which meet the minimum requirements for the use of own estimates of conversion factors as specified in Part 4 may use their own estimates of conversion factors across different product types, subject to approval of the competent authorities.
d) kredito įstaigos, kurios atitinka 4 dalyje aprašytus minimalius reikalavimus, taikomus konvertavimo veiksnių savų įverčių naudojimui, gavusios kompetentingų institucijų patvirtinimą, savus įverčius gali taikyti įvairioms produktų grupėms, kaip numatyta a–d punktuose, jeigu tai nėra bet kuriuo metu arba automatiškai atšaukiamos kredito linijos, kurioms galioja a papunktis .
(d) Credit institutions which meet the minimum requirements for the use of own estimates of conversion factors as specified in Part 4 may use their own estimates of conversion factors across different product types as mentioned in points (a) to (d) above , subject to approval of the competent authorities , except where these are credit lines which may be cancelled at any time or are automatically cancelled, to which sub-paragraph (a) applies .
VII priedo 3 dalies 13 punktas
Annex VII, Part 3, paragraph 13
Visiems kitiems 1–11 punktuose nepaminėtiems nebalansiniams straipsniams pozicijų vertė nustatoma laikantis II priedo.
For all other off-balance sheet items than mentioned in paragraphs 1 to 11, the exposure value shall be determined according to Annex II .
Visuose kituose, 1 – 11 punktuose nepaminėtuose nebalansiniuose straipsniuose , pretenzijų vertė atitinka tokį jos vertės procentinį lygį: 100 proc.- didelės rizikos straipsniai, 50 proc. – vidutinės rizikos straipsniai, 20 proc. – vidutinės (mažos) rizikos straipsniai ir nulis proc. – mažos rizikos straipsniai.
For all off-balance sheet items other than mentioned in paragraphs 1 to 11, the exposure value shall be the following percentage of its value: 100% if it is a full risk item, 50% if it is a medium-risk item, 20% if it is a medium/low-risk item, and 0% if it is a low-risk item.
Šiuo tikslu nebalansiniai straipsniai sugrupuojami laikantis II priede nurodytų rizikos grupių.
For these purposes the off-balance sheet items shall be assigned to risk categories as indicated in Annex II .
VII priedo 4 dalies 10 punktas
Annex VII, Part 4, paragraph 10
Kad kompetentingos institucijos pripažintų konvertavimo veiksnių savų įverčių taikymą kapitalo reikalavimui apskaičiuoti, reitingų sistema apima aiškią priemonių reitingų skalę, kurioje išskirtinai atsispindi su konvertavimo veiksniais susijusios sandorio ypatybės.
To qualify for recognition by the competent authorities of the use for capital requirement calculation of own estimates of conversion factors a rating system shall incorporate a distinct facility rating scale which exclusively reflects conversion factor related transaction characteristics.
VII priedo 4 dalies 11 punktas
Annex VII, Part 4, paragraph 11
Priemonės rangas – tai rizikos kategorija reitingų sistemos priemonių reitingų skalėje, kuriai pozicijos priskiriamos remiantis konkrečiai nurodyta ir aiškia reitingų kriterijų aibe, pagal kurią apskaičiuojami LGD arba konvertavimo veiksnių savi įverčiai.
A ‘facility grade’ shall mean a risk category within a rating system’s facility scale, to which exposures are assigned on the basis of a specified and distinct set of rating criteria from which own estimates of either LGDs and conversion factors are derived .
Rango apibrėžimą sudaro aprašymas, kaip pozicijos priskiriamos rangui, bei kriterijų, taikomų rizikos pagal rangus lygiams atskirti, aprašymas.
The grade definition shall include both a description of how exposures are assigned to the grade and of the criteria used to distinguish the level of risk across grades.
Priemonės rangas – tai rizikos kategorija reitingų sistemos priemonių reitingų skalėje, kuriai pozicijos priskiriamos remiantis konkrečiai nurodyta ir aiškia reitingų kriterijų aibe, pagal kurią apskaičiuojami LGD savi įverčiai.
A ‘facility grade’ shall mean a risk category within a rating system’s facility scale, to which exposures are assigned on the basis of a specified and distinct set of rating criteria from which own estimates of LGDs are derived.
VII priedo 4 dalies 12 punktas
Annex VII, Part 4, paragraph 12
Reikšmingos koncentracijos viename priemonės range turi būti pagrindžiamos empiriniais įrodymais, kad priemonės rangas apima pagrįstai siaurą atitinkamą LGD arba konvertavimo veiksnių intervalą ir kad visų tam rangui priskiriamų pozicijų sukeliama rizika patenka į tą intervalą.
Significant concentrations within a single facility grade shall be supported by convincing empirical evidence that the facility grade covers a reasonably narrow LGD or conversion factor band, respectively, and that the risk posed by all exposures in the grade falls within that band.
Reikšmingos koncentracijos viename priemonės range turi būti pagrindžiamos empiriniais įrodymais, kad priemonės rangas apima pagrįstai siaurą atitinkamą LGD intervalą ir kad visų tam rangui priskiriamų pozicijų sukeliama rizika patenka į tą intervalą.
Significant concentrations within a single facility grade shall be supported by convincing empirical evidence that the facility grade covers a reasonably narrow LGD band, and that the risk posed by all exposures in the grade falls within that band.
VII priedo 4 dalies 24 punkto ba papunktis (naujas)
Annex VII, Part 4, paragraph 24, point (b a) (new)
(ba) kai pagal vartotojų apsaugos taisykles, banko konfidencialumo nuostatas ir kitus teisės aktus draudžiama keistis duomenimis apie klientą.
(ba) where consumer protection, bank secrecy or other legislation prohibit the exchange of client data.
VII priedo 4 dalies 40 punkto e papunktis
Annex VII, Part 4, paragraph 40, point (e)
e) duomenis apie nuostolius ir maržų sumas, atitinkančius atnaujinamas mažmenines pozicijas – duomenis apie nuostolio ir pelno lygius.
(e) Data on loss rates and margin income for qualifying revolving retail exposures.
e) duomenis apie nuostolius , atitinkančius atnaujinamas mažmenines pozicijas – duomenis apie nuostolio ir pelno lygius.
(e) Data on loss rates for qualifying revolving retail exposures.
Pritariama Tarybos pakeitimui, siekiant tai suderinti su pagrindiniu Bazelio susitarimu.
The Council amendment, bringing the text into line with the Basel Framework Agreement, is hereby endorsed.
VII priedo 4 dalies 41 punktas
Annex VII, Part 4, paragraph 41
Kredito įstaigoje parengti patikimi testavimo nepalankiausiomis sąlygomis procesai, taikytini vertinant jos kapitalo pakankamumą.
A credit institution shall have in place sound stress testing processes for use in the assessment of its capital adequacy.
Testavimas nepalankiausiomis sąlygomis apima galimų įvykių ar būsimų ekonominių sąlygų pokyčių, galinčių daryti nepalankią įtaką kredito įstaigos pozicijoms, nustatymą ir kredito įstaigos sugebėjimo susidoroti su tokiais pokyčiais įvertinimą.
Stress testing shall involve identifying possible events or future changes in economic conditions that could have unfavourable effects on a credit institution’s credit exposures and assessment of the credit institution’s ability to withstand such changes
VII priedo 4 dalies 42 punktas
Annex VII, Part 4, paragraph 42
Kredito įstaiga reguliariai atlieka kredito rizikos testavimą nepalankiausiomis sąlygomis, siekdama įvertinti tam tikrų konkrečių sąlygų poveikį jos bendriesiems kapitalo reikalavimams kredito rizikai.
A credit institution shall regularly perform a credit risk stress test to assess the effect of certain specific conditions on its total capital requirements for credit risk.
Taikytiną testavimo tipą pasirenka kredito įstaiga, atsižvelgdama į priežiūrinį tikrinimą.
The test to be employed shall be one chosen by the credit institution, subject to supervisory review.
Taikytinas testavimas turi būti prasmingas ir pagrįstai konservatyvus, atsižvelgiantis bent jau į nedidelio nuosmukio scenarijų poveikį .
The test to be employed shall be meaningful and reasonably conservative, considering at least the effect of mild recession scenarios.
Kredito įstaiga įvertina savo reitingų perkėlimą pagal testavimo nepalankiausiomis sąlygomis scenarijus.
A credit institution shall assess migration in its ratings under the stress test scenarios.
Į nepalankiausias sąlygas atsižvelgiantys portfeliai apima didžiąją visų kredito įstaigos pozicijų dalį.
Stressed portfolios shall contain the vast majority of a credit institution´s total exposure.
Taikytinas testavimas turi būti prasmingas ir pagrįstai konservatyvus.
The test to be employed shall be meaningful and reasonably conservative.
Į nepalankiausias sąlygas atsižvelgiantys portfeliai turėtų pateikti bendrą įstaigų kredito rizikos poziciją.
Stressed portfolios should represent the institution's overall credit risk exposure.
VII priedo 4 dalies 44 punkto 2 pastraipa
Annex VII, Part 4, paragraph 44, subparagraph 2
Vėlavimo dienos pradedamos skaičiuoti, kai įsipareigojantysis asmuo pažeidė nurodytą ribą, kai jam buvo nurodyta mažesnė už šiuo metu neapmokėtas sumas riba arba jei jis be įgaliojimo pasinaudojo kreditu.
Days past due commence once an obligor has breached an advised limit, has been advised a limit smaller than current outstandings, or has drawn credit without authorisation.
Kredito perviršio atveju vėlavimo dienos pradedamos skaičiuoti, kai įsipareigojantysis asmuo pažeidė nurodytą ribą, kai jam buvo nurodyta mažesnė už šiuo metu neapmokėtas sumas riba arba jei jis be įgaliojimo pasinaudojo kreditu , o aptariamoji suma yra žymi .
For overdrafts, d ays past due commence once an obligor has breached an advised limit, has been advised a limit smaller than current outstandings, or has drawn credit without authorisation and the underlying amount is material .
VII priedo 4 dalies 44 punkto 3a pastraipa (nauja)
Annex VII, Part 4, paragraph 44, subparagraph 3 a (new)
Vėlavimo dienos kredito kortelėms pradedamos skaičiuoti minimalaus mokėjimo termino dieną.
Days past due for credit cards commence on the minimum payment due date.
VII priedo 4 dalies 44 punkto 6a papunktis (naujas)
Annex VII, Part 4, paragraph 44, subparagraph 6 a (new)
Bet kokiu atveju, laiku neįvykdyta pozicija turi viršyti ribinę reikšmę, kurią nustato kompetentingos institucijos ir kuri atspindi pagrįstą rizikos lygį.
In all cases the exposure past due shall be above a threshold defined by the competent authorities and which reflects a reasonable level of risk.
VII priedo 4 dalies 49 punktas
Annex VII, Part 4, paragraph 49
Kredito įstaigos savi rizikos parametrų PD, LGD, konvertavimo veiksnio ir tikėtino nuostolio (EL) įverčiai atsižvelgia į visus reikiamus duomenis, informaciją ir metodus.
A credit institution’s own estimates of the risk parameters PD, LGD, conversion factor and EL shall incorporate all relevant data, information and methods.
Įverčiai nustatomi remiantis ankstesnių laikotarpių patirtimi ir empiriniais įrodymais ir nėra grindžiami vien tik subjektyvių nuomonių vertinimais .
The estimates shall be derived using both historical experience and empirical evidence, and not based purely on judgmental considerations .
Įverčiai yra tikėtini ir intuityvūs bei pagrįsti reikšmingais atitinkamų rizikos parametrų lemiamais veiksniais.
The estimates shall be plausible and intuitive and shall be based on the material drivers of the respective risk parameters.
Kuo mažiau duomenų turi kredito įstaiga, tuo konservatyviau ji nustato įverčius.
The less data a credit institution has, the more conservative it shall be in its estimation.
Įverčiai nustatomi remiantis ankstesnių laikotarpių patirtimi ir empiriniais įrodymais įskaitant statistinius modelius .
The estimates shall be derived using both historical experience and empirical evidence, including statistical models .
VII priedo 4 dalies 66 punktas
Annex VII, Part 4, paragraph 66
Neatsižvelgiant į tai, ar savo PD įverčiams nustatyti kredito įstaiga taiko išorinius, vidinius, bendrų duomenų šaltinius arba visų šių trijų šaltinių derinį, naudojamas stebėjimo laikotarpis, kurį stebimi duomenys, bent vienam šaltiniui yra bent penkeri metai.
Irrespective of whether a credit institution is using external, internal, or pooled data sources, or a combination of the three, for its PD estimation, the length of the underlying historical observation period used shall be at least five years for at least one source.
Jei turimas stebėjimo laikotarpis kuriam nors šaltiniui yra ilgesnis ir jei šie duomenys tinkami, naudojamas tas ilgesnis laikotarpis.
If the available observation period spans a longer period for any source, and this data is relevant, this longer period shall be used.
Šis punktas taip pat taikomas PD/LGD metodui akcijoms.
This paragraph also applies to the PD/LGD Approach to equity.
Valstybės narės kredito įstaigoms, kurioms draudžiama naudotis savo LGD įverčiais arba perskaičiavimo faktoriais, joms taikant IRB metodą gali leisti kaupti atitinkamus dviejų metų laikotarpio duomenis.
Member States may allow credit institutions which are not permitted to use own estimates of LGDs or conversion factors to have, when they implement the IRB Approach, relevant data covering a period of two years.
Šis laikotarpis kasmet pratęsiamas vieneriais metais kol atitinkami duomenys apims penkerių metų laikotarpį.
The period to be covered shall increase by one year each year until relevant data cover a period of five years.
154 straipsnio 5 dalies pakeitimą.
See Amendment to Article 154(5).
VII priedo 4 dalies 71 punktas
Annex VII, Part 4, paragraph 71
Neatsižvelgiant į tai, ar savo nuostolių charakteristikų įverčiams nustatyti kredito įstaiga taiko išorinius, vidinius, bendrų duomenų šaltinius arba visus šių trijų šaltinių derinį, naudojamas stebėjimo laikotarpis, kurį stebimi duomenys, bent vienam šaltiniui yra bent penkeri metai.
Irrespective of whether a credit institution is using external, internal, pooled data sources or a combination of the three, for their estimation of loss characteristics, the length of the underlying historical observation period used shall be at least five years for at least one source.
Jei turimas stebėjimo laikotarpis kuriam nors šaltiniui yra ilgesnis ir jei šie duomenys tinkami, naudojamas tas ilgesnis laikotarpis.
If the available observation spans a longer period for any source, and these data are relevant, this longer period shall be used.
Kredito įstaiga neturi teikti vienodos svarbos ankstesnių laikotarpių duomenims, jei ji gali įtikinti kompetentingą instituciją, kad naujesni duomenys padeda geriau prognozuoti nuostolių lygius.
A credit institution need not give equal importance to historic data if it can convince its competent authority that more recent data is a better predictor of loss rates.
Valstybės narės kredito įstaigoms, joms taikant IRB metodą, gali leisti kaupti atitinkamus dviejų metų laikotarpio duomenis.
Member States may allow credit institutions to have, when they implement the IRB Approach, relevant data covering a period of two years.
VII priedo 4 dalies 78 punktas
Annex VII, Part 4, paragraph 78
Jei kredito įstaiga neatitinka minimalių užtikrinimo priemonėms taikomų reikalavimų, išdėstytų VIII priede, nustatant LGD įvertį, neatsižvelgiama į bet kurią sumą, kurią tikimasi atgauti iš tokios užtikrinimo priemonės .
To the extent, that a credit institution does not meet the minimum requirements for collateral set out in Annex VIII any amount expected to be recovered from such collateral shall not be taken into account in its LGD estimates .
Jei, nustatant LGD įvertį, atsižvelgiama į užtikrinimo priemonės buvimą, kredito įstaigos turi parengti vidinius užtikrinimo priemonės valdymo, teisinio tikrumo ir rizikos valdymo reikalavimus, kurie apskritai atitiktų išdėstytus VIII priedo 2 dalyje.
To the extent that LGD estimates take into account the existence of collateral, credit institutions must establish internal requirements for collateral management, legal certainty and risk management that are generally consistent with those set out in Annex VIII , part 2.
VII priedo 4 dalies 79 punktas
Annex VII, Part 4, paragraph 79
Specialiais pozicijų, kurių atžvilgiu įsipareigojimai jau nevykdomi, atvejais kredito įstaiga kiekvienai pozicijai taiko savo geriausią tikėtino nuostolio įvertį , atsižvelgdama į esamas ekonomikos aplinkybes ir pozicijos statusą.
For the specific case of exposures already in default, the credit institution shall use its best estimate of expected loss for each exposure given current economic circumstances and exposure status.
Specialiais pozicijų, kurių atžvilgiu įsipareigojimai jau nevykdomi, atvejais kredito įstaiga kiekvienai pozicijai nustato savo geriausius tikėtino nuostolio bendros sumos įverčius , atsižvelgdama į esamas ekonomikos aplinkybes ir pozicijos statusą ir papildomų netikėtų nuostolių pardavimo metu galimybę.
For the specific case of exposures already in default, the credit institution shall use the sum of its best estimate of expected loss for each exposure given current economic circumstances and exposure status and the possibility of additional unexpected losses during the recovery period .
Pritariama Tarybos pasiūlymui, siekiant tai suderinti su pagrindinio Bazelio susitarimo nuostatomis arba EL/UL metodu.
The Council amendment, bringing the text into line with the Basel Framework Agreement as regards the UL/EL Approach, is hereby endorsed.
VII priedo 4 dalies 81 punktas
Annex VII, Part 4, paragraph 81
LGD įverčiai grindžiami bent vieno šaltinio ne mažiau kaip septynerių metų duomenimis.
Estimates of LGD shall be based on data over a minimum of seven years for at least one data source.
Jei turimas stebėjimo laikotarpis kuriam nors šaltiniui yra ilgesnis ir jei šie duomenys tinkami, naudojamas tas ilgesnis laikotarpis.
If the available observation period spans a longer period for any source, and the data is relevant, this longer period shall be used.
LGD įverčiai grindžiami bent vieno šaltinio ne mažiau kaip ketverių metų duomenimis.
Estimates of LGD shall be based on data over a minimum of four years for at least one data source.
VII priedo 4 dalies 85 punktas
Annex VII, Part 4, paragraph 85
LGD įverčiai grindžiami mažiausiai penkerių metų stebėjimo duomenimis.
Estimates of LGD shall be based on data over a minimum of five years.
Neatsižvelgiant į 73 punktą, kredito įstaiga neturi teikti vienodos svarbos ankstesnių laikotarpių duomenims, jei ji gali įtikinti kompetentingą instituciją, kad naujesni duomenys padeda geriau prognozuoti nuostolių lygius.
Notwithstanding paragraph 73, a credit institution needs not give equal importance to historic data if it can demonstrate to its competent authority that more recent data is a better predictor of loss rates.
LGD įverčiai grindžiami mažiausiai dviejų metų stebėjimo duomenimis.
Estimates of LGD shall be based on data over a minimum of five years.
VII priedo 4 dalies 86 punktas
Annex VII, Part 4, paragraph 86
Kredito įstaigos vertina konvertavimo veiksnius pagal priemonės rangą arba grupę, remdamosi pastebėtų konvertavimo veiksnių vidurkiu pagal priemonės rangą arba grupę, atsižvelgiant į visus duomenų šaltiniuose nurodytus pastebėtus įsipareigojimų neįvykdymo atvejus (įsipareigojimų neįvykdymo svertinis vidurkis).
Credit institutions shall estimate conversion factors by facility grade or pool on the basis of the average realised conversion factors by facility grade or pool using all observed defaults within the data sources (default weighted average).
Kredito įstaigos vertina konvertavimo veiksnius pagal priemonės rangą arba grupę, remdamosi galimų konvertavimo veiksnių vidurkiu pagal priemonės rangą arba grupę, atsižvelgiant į visus duomenų šaltiniuose nurodytus pastebėtus įsipareigojimų neįvykdymo atvejus (įsipareigojimų neįvykdymo svertinis vidurkis).
Credit institutions shall estimate conversion factors by facility grade or pool on the basis of the average expected realised conversion factors by facility grade or pool using all observed defaults within the data sources (default weighted average).
VII priedo 4 dalies 92 punktas
Annex VII, Part 4, paragraph 92
Konvertavimo veiksnių įverčiai grindžiami bent vieno šaltinio ne mažiau kaip septynerių metų duomenimis.
Estimates of conversion factor shall be based on data over a minimum of seven years for at least one data source.
Konvertavimo veiksnių įverčiai grindžiami bent vieno šaltinio ne mažiau kaip ketverių metų duomenimis.
Estimates of conversion factor shall be based on data over a minimum of four years for at least one data source.
VII priedo 4 dalies 94 punktas
Annex VII, Part 4, paragraph 94
Konvertavimo veiksnių įverčiai grindžiami mažiausiai penkerių metų duomenimis.
Estimates of conversion factors shall be based on data over a minimum of five years.
Neatsižvelgiant į 86 punktą, kredito įstaiga neturi teikti vienodos svarbos ankstesnių laikotarpių duomenims, jei ji gali įtikinti kompetentingą instituciją, kad naujesni duomenys padeda geriau prognozuoti panaudojimo lygius.
Notwithstanding paragraph 86, a credit institution need not give equal importance to historic data if it can demonstrate to its competent authority that more recent data is a better predictor of draw downs.
Konvertavimo veiksnių įverčiai grindžiami mažiausiai penkerių metų duomenimis. .
Estimates of conversion factors shall be based on data over a minimum of five years.
Šis laikotarpis kasmet pratęsiamas vieneriais metais, kol atitinkami duomenys apims penkerių metų laikotarpį.
The period to be covered shall increase by one year each year until relevant data cover a period of five years.
VII priedo 4 dalies 97 punktas
Annex VII, Part 4, paragraph 97
Kredito įstaigos turi aiškiai suformuluotus kriterijus garantų, pripažįstamų skaičiuojant pagal riziką įvertintas pozicijas , tipams nustatyti.
Credit institutions shall have clearly specified criteria for the types of guarantors they recognise for the calculation of risk weighted exposures .