natgillin/translations-raw huggingface dataset:
d) kiekviena iš jų yra viena iš daugelio panašiai valdomų pozicijų. tačiau su diversifikacijos laipsniu susiję reikalavimai neproporcingai neapriboja mažesnių kredito įstaigų .
(d) they each represent one of a significant number of similarly managed exposures; however, requirements with regard to the degree of diversification shall not disproportionately restrict smaller credit institutions .
86 straipsnio 4 dalies 1a punktas (naujas)
Article 86, paragraph 4, subparagraph 1 a (new)
Minimalių mažmeninės išperkamosios nuomos mokėjimų dabartinę vertę galima priskirti mažmeninių pozicijų klasei.
The present value of retail minimum lease payments is eligible for the retail exposure class.
86 straipsnio 8 dalis
Article 86, paragraph 8
1 dalies g punkte nurodyta pozicijų klasė apima turto nuomos likutinę vertę, jei šioje direktyvoje nenumatyta kitaip.
The exposure class referred to in point (g) of paragraph 1 shall include the residual value of leased properties, if not covered elsewhere in this Directive.
1 dalies g punkte nurodyta pozicijų klasė apima turto nuomos likutinę vertę, jei šios likutinės vertės rizika neperduodama nuomininkui.
The exposure class referred to in point (g) of paragraph 1 shall include the residual value of leased properties when the risk on this residual value is not transferred to the lessee.
Kai, atvirkščiai, ši rizika perduodama nuomininkui, tai yra nuomininko kreditinis įsipareigojimas, kuris turi būti atitinkamai traktuojamas.
Conversely, when this risk is transferred to the lessee, it is a credit obligation of the lessee which must be treated accordingly.
87 straipsnio 2 dalis
Article 87, paragraph 2
Vertinant įsigytų gautinų sumų sumažėjimo riziką, pagal riziką įvertintos pozicijos apskaičiuojamos pagal VII priedo 1 dalies 26 punktą.
The risk-weighted exposure amounts for dilution risk for purchased receivables shall be calculated according to Annex VII, part 1, paragraph 26.
Tačiau įmonės gali laikyti faktūrų diskontavimą ir faktoringą apdraustu skolinimu, ir šiuo atveju 87 ir 88 straipsnių nuostatos, susijusios su įsigytomis gautinomis sumomis, netaikomos.
However, firms may treat Invoice Discounting and Factoring as secured lending, in which case the provisions of Articles 87 and 88 relating to purchased receivables shall not apply.
87 straipsnio 4 dalis
Article 87, paragraph 4
Nepažeidžiant 3 dalies, vertinant kredito riziką visoms pozicijoms, priskiriamos 86 straipsnio 1 dalies e punkte nurodytai pozicijų klasei, pagal riziką įvertintos pozicijos apskaičiuojamos pagal VII priedo 1 dalies 15–24 punktus, gavus kompetentingų institucijų leidimą.
Notwithstanding paragraph 3, the calculation of risk-weighted exposure amounts for credit risk for all exposures belonging to the exposure class referred to in point (e) of Article 86(1) shall be calculated in accordance with Annex VII, part 1, paragraphs 15 to 24 subject to approval of competent authorities.
Kompetentingos institucijos leidžia kredito įstaigai taikyti VII priedo 1 dalies 24–25 punktuose numatytą metodą tik tuomet, jei ta kredito įstaiga laikosi VII priedo 4 dalies 114–122 punktuose nurodytų minimalių reikalavimų.
Competent authorities shall only allow a credit institution to use the approach set out in Annex VII, part 1, paragraphs 24 to 25 , if the credit institution meets the minimum requirements Annex VII, part 4, paragraphs 114 to 122.
Kompetentingos institucijos leidžia kredito įstaigai taikyti VII priedo 1 dalies 23 ir 24 punktuose numatytą metodą tik tuomet, jei ta kredito įstaiga laikosi VII priedo 4 dalies 114–122 punktuose nurodytų minimalių reikalavimų.
Competent authorities shall only allow a credit institution to use the approach set out in Annex VII, part 1, paragraphs 23 and 24, if the credit institution meets the minimum requirements Annex VII, part 4, paragraphs 114 to 122.
87 straipsnio 5 dalis
Article 87, paragraph 5
Nepažeidžiant šio straipsnio 3 dalies, vertinant kredito riziką specializuoto skolinimo pozicijoms, pagal riziką įvertintos pozicijos gali būti apskaičiuojamos pagal VII priedo 1 dalies 5 punktą.
Notwithstanding paragraph 3, the calculation of risk weighted exposure amounts for credit risk for specialised lending exposures may be calculated in accordance with Annex VII, part 1, paragraph 5.
Kompetentingos institucijos paskelbia nurodymus, kaip įstaigos turėtų priskirti rizikos koeficientus specializuoto skolinimo pozicijoms pagal VII priedo 1 dalies 5 punktą, ir patvirtina įstaigų naudojamą priskyrimo metodiką.
Competent authorities shall publish guidance on how institutions should assign risk weights to specialised lending exposures under Annex VII, part 1, paragraph 5 and shall approve institutions assignment methodologies.
Kompetentingos institucijos paskelbia nurodymus, kaip kredito įstaigos turėtų priskirti rizikos koeficientus specializuoto skolinimo pozicijoms pagal VII priedo 1 dalies 5 punktą, ir patvirtina įstaigų naudojamą priskyrimo metodiką.
Competent authorities shall publish guidance on how credit institutions should assign risk weights to specialised lending exposures under Annex VII, part 1, paragraph 5 and shall approve institutions assignment methodologies.
87 straipsnio 11 dalies 1 punktas
Article 87, paragraph 11, subparagraph 1
Kai kolektyvinio investavimo subjekto (CIU) pozicijos atitinka VI priedo 1 dalies 74–75 punktuose nurodytus kriterijus ir kredito įstaigai žinomos visos CIU bazinės pozicijos, kredito įstaiga peržiūri tas bazines pozicijas, kad galėtų apskaičiuoti pagal riziką įvertintas pozicijas ir tikėtiną nuostolį, vadovaudamasi šiame poskirsnyje nurodytais metodais.
Where exposures to a collective investment undertaking (CIU) meet the criteria set out in Annex VI, part 1, paragraphs 74 to 75 and the credit institution is aware of all of the underlying exposures of the CIU, the credit institution shall look through to those underlying exposures in order to calculate risk-weighted exposure amounts and expected loss amounts in accordance with the methods set out in this Subsection.
Kai kolektyvinio investavimo subjekto (CIU) pavidalo pozicijos atitinka VI priedo 1 dalies 74–75 punktuose nurodytus kriterijus ir kredito įstaigai žinomos visos CIU bazinės pozicijos, kredito įstaiga peržiūri tas bazines pozicijas, kad galėtų apskaičiuoti pagal riziką įvertintas pozicijas ir tikėtiną nuostolį, vadovaudamasi šiame poskirsnyje nurodytais metodais.
Where exposures in the form of a collective investment undertaking (CIU) meet the criteria set out in Annex VI, part 1, paragraphs 74 to 75 and the credit institution is aware of all of the underlying exposures of the CIU, the credit institution shall look through to those underlying exposures in order to calculate risk-weighted exposure amounts and expected loss amounts in accordance with the methods set out in this Subsection.
87 straipsnio 12 dalies 1 punkto ir 2 punkto įvadinė dalis
Article 87, paragraph 12, subparagraph 1 and subparagraph 2, introductory part
Kai CIU pozicijos neatitinka VI priedo 1 dalies 74–75 punktuose nurodytų kriterijų arba kredito įstaigai nėra žinomos visos CIU bazinės pozicijos, kredito įstaiga peržiūri bazines pozicijas ir apskaičiuoja pagal riziką įvertintas pozicijas ir tikėtiną nuostolį, vadovaudamasi VII priedo 1 dalies 17–19 punktuose nurodytu būdu.
Where exposures to a CIU do not meet the criteria set out in Annex VI, Part 1, paragraphs 74 to 75, or the credit institution is not aware of all of the underlying exposures of the CIU, the credit institution shall look through to the underlying exposures and calculate risk-weighted exposure amounts and expected loss amounts in accordance with the approach set out in Annex VII, Part 1, paragraphs 17 to 19.
Jei šiuo tikslu kredito įstaiga negali atskirti privačių emitentų akcijų, akcijų, kuriomis prekiaujama biržoje, ir kitų akcijų pozicijų, ji traktuoja tokias pozicijas kaip kitų akcijų pozicijas.
If, for those purposes, the credit institution is unable to differentiate between private equity, exchange-traded and other equity exposures, it shall treat the exposures concerned as other equity exposures.
Šiais tikslais ne akcijų pozicijos priskiriamos vienai iš klasių (privačių emitentų akcijų, akcijų, kuriomis prekiaujama biržoje, ar kitų akcijų), nurodytų VII priedo 1 dalies 17 punkte, o nežinomos pozicijos priskiriamos kitų akcijų klasei.
For these purposes, non-equity exposures are assigned to one of the classes (private equity, exchange traded equity or other equity) set out in Annex VII, Part 1, paragraph 17 and unknown exposures are assigned to other equity class.
Kai CIU pavidalo pozicijos neatitinka VI priedo 1 dalies 74–75 punktuose nurodytų kriterijų arba kredito įstaigai nėra žinomos visos CIU bazinės pozicijos, kredito įstaiga peržiūri bazines pozicijas ir apskaičiuoja pagal riziką įvertintas pozicijas ir tikėtiną nuostolį, vadovaudamasi VII priedo 1 dalies 17–19 punktuose nurodytu būdu.
Where exposures in the form of a CIU do not meet the criteria set out in Annex VI, part 1, paragraphs 74 and 75, or the credit institution is not aware of all of the underlying exposures of the CIU, the credit institution shall look through to the underlying exposures and calculate risk-weighted exposure amounts and expected loss amounts in accordance with the approach set out in Annex VII, part 1, paragraphs 17 to 19.
Šiais tikslais ne akcijų pozicijos priskiriamos vienai iš klasių (privačių emitentų akcijų, akcijų, kuriomis prekiaujama biržoje, ar kitų akcijų), nurodytų VII priedo 1 dalies 17 punkte, o nežinomos pozicijos priskiriamos kitų akcijų klasei.
For these purposes, non equity exposures are assigned to one of the classes (private equity, exchange traded equity or other equity) set out in Annex VII, part 1, paragraph 17 and unknown exposures are assigned to other equity class.
Alternatyviai pirmiau paminėtam metodui, kredito įstaigos gali skaičiuoti pačios arba pasikliauti trečiąja šalimi, kuri apskaičiuotų ir pateiktų ataskaitą apie vidutines pagal riziką įvertintas pozicijas, remdamasi CIU bazinėmis pozicijomis ir atsižvelgdama į šiuos metodus su sąlyga, kad būtų tinkamai užtikrintas šio apskaičiavimo ir ataskaitos teisingumas:
Alternatively to the method described above, credit institutions may calculate themselves or may rely on a third party to calculate and report the average risk weighted exposure amounts based on the CIU’s underlying exposures in accordance with the following approaches, provided that the correctness of the calculation and the report is adequately ensured:
88 straipsnio 2 dalis
Article 88, paragraph 2
Skaičiuojant tikėtiną nuostolį pagal VII priedo 1 dalies 27–33 punktus, kiekvienai pozicijai naudojami tie patys PD, LGD įverčiai ir pozicijų vertės, kaip ir apskaičiuojant pagal riziką įvertintas pozicijas, vadovaujantis 87 straipsniu.
The calculation of expected loss amounts in accordance with Annex VII, Part 1, paragraphs 27 to 33 shall be based on the same input figures of PD, LGD and the exposure value for each exposure as being used for the calculation of risk-weighted exposure amounts in accordance with Article 87.
Neįvykdytų įsipareigojimų atvejais, kuriais kredito įstaigos naudojasi savo pačių LGD vertinimais, EL atitinka EL BE , t. y. pagal VII priedo 4 dalies 79 punktą tiksliausią kredito įstaigos tikėtino nuostolio dėl neįvykdytų įsipareigojimų vertinimą.
For defaulted exposures, where credit institutions use own estimates of LGDs, EL shall be EL BE , the credit institution's best estimate of expected loss for the defaulted exposure according to Annex VII, Part 4, paragraph 79.
Pritariama Tarybos pataisai.
The Council amendment is hereby endorsed.
89 straipsnio 1 dalies d punkto ii papunktis
Article 89, paragraph 1, point (d), point (ii)
ii) pozicijoms centrinei valdžiai taikomas pirmas kredito kokybės vertinimo lygis pagal 1 poskirsnį.
(ii) exposures to the central government are associated with credit quality assessment step 1 under Subsection 1.
ii) pozicijoms centrinei valdžiai taikomas 0% dydžio rizikos koeficientas pagal 1 poskirsnį.
(ii) exposures to the central government are associated with a 0% risk weight under Subsection 1.
Pritariama Tarybos pasiūlytam formulavimo pakeitimui.
The rewording proposed by the Council is hereby endorsed.
89 straipsnio 1 dalies e punktas
Article 89, paragraph 1, point (e)
e) kredito įstaigos pozicijoms sandorio šaliai, kuri yra jos patronuojanti įmonė, dukterinė įmonė ar patronuojančios įmonės dukterinė įmonė, su sąlyga, kad ši sandorio šalis yra institucija ar finansų kontroliuojančioji (holdingo) bendrovė, finansų įstaiga, turto valdymo bendrovė ar papildomas paslaugas teikianti įmonė, kurioms taikomi atitinkami riziką ribojantys reikalavimai;
e) exposures of a credit institution to a counterparty which is its parent undertaking, its subsidiary or a subsidiary of its parent undertaking provided that the counterparty is an institution or a financial holding company, financial institution, asset management company or ancillary services undertaking subject to appropriate prudential requirements
e) kredito įstaigos pozicijoms sandorio šaliai, kuri yra jos pagrindinė įmonė, pavaldžioji įmonė ar pagrindinės įmonės pavaldžioji įmonė, su sąlyga, kad ši sandorio šalis yra institucija ar finansų kontroliuojančioji (holdingo) bendrovė, finansų įstaiga, turto valdymo bendrovė ar papildomas paslaugas teikianti įmonė, kurioms taikomi atitinkami riziką ribojantys reikalavimai , arba Direktyvos 83/349/EEB 12 straipsnio 1 dalyje aprašytu būdu su ja susijusi įmonė; ir kredito įstaigų, kurios priklauso pripažintai bendrosios atsakomybės sistemai, suteikiančiai užtikrinimą kredito įstaigoms, tarpusavio įsipareigojimams, atitinkantiems 80 straipsnio 7a dalyje išdėstytus reikalavimus .
(e) exposures of a credit institution to a counterparty which is its parent undertaking, its subsidiary or a subsidiary of its parent undertaking provided that the counterparty is an institution or a financial holding company, financial institution, asset management company or ancillary services undertaking subject to appropriate prudential requirements or an undertaking linked by a relationship within the meaning of Article 12(1) of Directive 83/349/EEC and exposures between credit institutions which meet the requirements set out in Article 80(7a) and also exposures between credit institutions which are organised within a recognised joint liability scheme which provides cover for credit institutions .
89 straipsnio 1 dalies f punktas
Article 89, paragraph 1, point (f)
f) akcijų pozicijoms subjektams, kurių kreditiniams įsipareigojimams pagal 1 poskirsnį taikomas nulinis rizikos koeficientas (įskaitant tuos valstybės remiamus subjektus, kuriems galima taikyti nulinį koeficientą);
f) equity exposures to entities whose credit obligations qualify for a zero risk weight under Subsection 1 (including those publicly sponsored entities where a zero weight can be applied).
f) akcijų pozicijoms subjektams, kurių kreditiniams įsipareigojimams pagal 1 poskirsnį taikomas nulinis rizikos koeficientas (įskaitant tuos valstybės remiamus subjektus, kuriems galima taikyti nulinį rizikos koeficientą);
(f) equity exposures to entities whose credit obligations qualify for a zero risk weight under Subsection 1 (including those publicly sponsored entities where a zero risk weight can be applied).
89 straipsnio 1 dalies ga punktas (naujas)
Article 89, paragraph 1, point (g a) (new)
ga) VI priedo 1 dalies 38a punkte išdėstytoms pozicijoms, atitinkančioms jame nurodytas sąlygas;
(ga) the exposures identified in Annex VI, Part 1, paragraph 38a meeting the conditions specified therein;
Pritariama Tarybos pataisai, kuri atsižvelgia į rezervus, kurie laikomi už įstaigos ribų.
The Council amendment, whereby reserves held outside the institution may be taken into account, is hereby endorsed.
89 straipsnio 1 dalies gb punktas (naujas)
Article 89, paragraph 1, point (g b) (new)
gb) valstybės garantijoms ir valstybės perdraustoms garantijoms pagal VIII priedo 2 dalies 18 punktą.
(gb) State and State-reinsured guarantees pursuant to Annex VIII, part 2, paragraph 18.
92 straipsnio 4 dalis
Article 92, paragraph 4
Taikant tiesioginį kredito užtikrinimą, skolinančioji kredito įstaiga (arba turto saugotojas) įsipareigojimų neįvykdymo, nemokumo ar bankroto atveju, arba įvykus kitam su kreditu susijusiam sandorio dokumentuose numatytam atvejui, turi teisę laiku likviduoti ar perimti turtą, kuriuo užtikrinama.
In the case of funded credit protection, the lending credit institution shall have the right to liquidate or retain, in a timely manner, the assets from which the protection derives in the event of the default, insolvency or bankruptcy - or other credit event set out in the transaction documentation - and, where applicable, of the custodian holding the collateral.
Koreliacijos laipsnis tarp turto, kuriuo garantuojama, vertės ir paskolos gavėjo kredito kokybės negali būti per didelis.
The degree of correlation between the value of the assets relied upon for protection and the credit quality of the borrower must not be undue.
Taikant tiesioginį kredito užtikrinimą, skolinančioji kredito įstaiga (arba turto saugotojas) įsipareigojančiojo asmens įsipareigojimų neįvykdymo, nemokumo ar bankroto atveju, arba įvykus kitam su kreditu susijusiam sandorio dokumentuose numatytam atvejui, turi teisę laiku likviduoti ar perimti turtą, kuriuo užtikrinama.
In the case of funded credit protection, the lending credit institution shall have the right to liquidate or retain, in a timely manner, the assets from which the protection derives in the event of the default, insolvency or bankruptcy of the obligor – or other credit event set out in the transaction documentation – and, where applicable, of the custodian holding the collateral.
Koreliacijos laipsnis tarp turto, kuriuo garantuojama, vertės ir įsipareigojančiojo asmens kredito kokybės negali būti per didelis.
The degree of correlation between the value of the assets relied upon for protection and the credit quality of the obligor must not be undue.
93 straipsnio 3 dalis
Article 93, paragraph 3
Jei kredito užtikrinimas jau įtraukiamas į pagal riziką įvertintą poziciją, vadovaujantis 78–83 ar 84– 93 straipsniais, kredito užtikrinimo apskaičiavimas pagal šį poskirsnį papildomai nebus pripažįstamas.
Where the risk-weighted exposure amount already takes account of credit protection under Articles 78 to 83 or Articles 84 to 93 , as relevant, the calculation of the credit protection shall not be further recognised under this Subsection.
Jei kredito užtikrinimas jau įtraukiamas į pagal riziką įvertintą poziciją, vadovaujantis 78–83 ar 84– 89 straipsniais, kredito užtikrinimo apskaičiavimas pagal šį poskirsnį papildomai nebus pripažįstamas.
Where the risk-weighted exposure amount already takes account of credit protection under Articles 78 to 83 or Articles 84 to 89 , as relevant, the calculation of the credit protection shall not be further recognised under this Subsection.
Nuorodos ištaisymas.
Correction of the cross-reference.
93a straipsnis (naujas)
Article 93 a (new)
93a straipsnis
Article 93a
Jei kredito įstaiga veikia kaip užtikrinimo teikėja, kapitalui taikomi reikalavimai pagal šiuos principus:
When a credit institution functions as a provider of security, the consequent capital requirement shall comply with the following principles:
a) rizikos draudimo be saugumo garantijos atveju užtikrinimo teikėjas turi taip nustatyti savo kapitalo reikalavimus, tarsi perimta kredito rizika būtų atsiradusi iš tiesioginio įsipareigojimo;
(a) Where risk cover is provided without a security guarantee, the security provider shall determine his capital requirement as if the credit risk taken on derived from a direct commitment.
b) rizikos draudimo su saugumo garantija atveju, kai kredito įstaiga atsako ne tik už įkeistu turtu užtikrinto kredito negrąžinimo riziką, bet prisiima ir galimą užtikrinimo ir /arba saugumo garantijos gavėjo įsipareigojimų nevykdymo riziką, ji turi elgtis taip:
(b) Where risk cover is provided with a security guarantee, and in so far as the credit institution in such an arrangement carries not only the risk of default of the secured credit but also the risk of a possible default of the recipient of security and/or of the security guarantee, the institution shall proceed as follows:
i) jei turimas pripažintos reitingų agentūros nustatytas rizikos draudimo priemonės išorinis reitingas, kuriame atsižvelgiama į visas užtikrinimo teikėjui svarbiausias įsipareigojimų nevykdymo rizikas, taikomi 78 – 83 straipsniuose nurodyti rizikos koeficientai;
(i) if there is an external rating by a recognised rating agency for the risk cover arrangement, taking account of all relevant risks of default from the security provider’s point of view, the risk weights laid down in Articles 78 to 83 shall be applied;
ii) jei produktas neturi jokio pripažintos reitingų agentūros nustatyto reitingo, įkeistu turtu užtikrinto kredito santykio, užtikrinimo gavėjo ir saugumo garantijos rizikos koeficientai sudedami ir padauginami iš nominalios sumos, ir taip nustatomas pagal riziką įvertintos pozicijos suma;
(ii) if there is no rating by a recognised rating agency for the product, the risk weights for the secured credit relationship, the recipient of security and the security guarantee shall be aggregated and multiplied by the nominal amount of the security guarantee to determine the amount of the risk-weighted exposure;
iii) saugumo garantijos rizikos koeficientas neįskaičiuojamas, jei kredito įstaiga į jį jau atsižvelgė kaip į leistiną poziciją;
(iii) aggregation of the risk weight of the security guarantee shall not apply if the credit institution is already taking this into account as an allowable position;
iv) jei saugumo gavėjui nevykdant įsipareigojimų, dėl teisinio rizikos draudimo su saugumo garantija statuso saugumo teikėjo nuostoliai atmetami (pvz., suteikiant užtikrinimą specialiosios paskirties transporto priemonei), galima neįskaičiuoti saugumo gavėjo rizikos koeficiento.
(iv) if as a result of the legal form of the risk cover with security provision a loss by the security provider is excluded in the event of the default of the recipient of security (e.g. by providing the security to a special purpose vehicle (SPV)), the risk weight for the security recipient may be ignored.
Jei dėl teisinio statuso kyla naujų įsipareigojimų nevykdymo rizikų (pvz., sukuriamas grynųjų pinigų užstatas vertybiniais suteikus užtikrinimą specialiosios paskirties transporto priemonei), atliekant bendrus skaičiavimus į jas reikia atsižvelgti;
If the legal form leads to new risks of default (e.g. creation of a cash deposit through a SPV for securities) these shall be taken into account in the aggregation;
v) užtikrinimo teikėjo taikomas rizikos koeficientas gaunamas atlikus bendrus skaičiavimus apribojamas iki 1250%
(v) the risk weighting set by the protection provider as a result of the aggregation shall be limited to 1250 %.
94 straipsnio 1 dalis
Article 94, paragraph 1
Kai kredito įstaiga taiko 1 poskirsnyje nurodytą standartizuotą metodą, norėdama apskaičiuoti pagal riziką įvertintas pozicijas, priklausančias pozicijų klasei, kuriai būtų priskirtos pakeitimo vertybiniais popieriais pozicijos pagal 79 straipsnį, ji apskaičiuoja pakeitimo vertybiniais popieriais pozicijos pagal riziką įvertintą poziciją, vadovaudamasi IX priedo 4 dalies 6–35 punktais.
Where a credit institution uses the Standardised Approach set out in Subsection 1 for the calculation of risk-weighted exposure amounts for the exposure class to which the securitised exposures would be assigned under Article 79, it shall calculate the risk-weighted exposure amount for a securitisation position in accordance with Annex IX, part 4, paragraphs 6 to 35 .