natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Beje, visai nešokiruotų, kad konkurencija tarp mokėjimo paslaugų teikėjų vyktų ne tik kainų srityje, bet ir vykdymo trukmės bei siūlomos kainos požiūriu.
And, indeed, there is nothing to prevent competition between payment service providers from being exercised not only in the area of price, but also in that of execution time set against price.
Šiomis sąlygomis derėtų tikslą J+1 atidėti 2012 metams ir skirti tam papildomą laikotarpį kaskart, kai prireiks konvertuoti valiutą.
This being the case, it would be advisable to postpone the J+1 objective until 2012 and to extend it each time that currency exchange was necessary.
pateiktas Ekonomikos ir pinigų politikos komitetui
for the Committee on Economic and Monetary Affairs
dėl pasiūlymo dėl Europos Parlamento ir Tarybos direktyvos dėl mokėjimo paslaugų vidaus rinkoje ir iš dalies keičiančios direktyvas 97/7/EB, 2002/12/EB ir 2002/65/EB
on the proposal for a directive of the European Parliament and of the Council on payment services in the internal market and amending Directives 97/7/EC, 2000/12/EC and 2002/65/EC
Apskritai mes pritariame pasiūlymo dėl mokėjimo paslaugų vidaus rinkoje tikslui.
In general, we are in favour of the objective of the proposal on payment services in the internal market.
Pašalinus teisines kliūtis ir užtikrinus vienodą aplinką, padidėjusi konkurencija mokėjimo paslaugų rinkoje galėtų būti naudinga vartotojams.
By eliminating the legal obstacles and creating a level playing field, the competition on the payment service market could increase into the benefit of the consumers.
Vis dėlto siekiant užtikrinti pakankamą vartotojų apsaugą, turi būti pertvarkyti arba aiškiau suformuluoti kai kurie punktai.
However, the proposal needs to be adapted or clarified on some points, in order to guarantee a sufficient protection of the consumer.
Taigi mūsų nuomonėje pagrindinis dėmesys bus sutelktas į šiuos svarbiausius klausimus.
Therefore, my report for advice will be concentrated on the following main issues:
I antraštinė dalis.
Title I: Subject & Scope:
Subjektas ir taikymo sritis
For reasons of clarification and internal coherence, some definitions need to be improved.
Siekiant aiškumo ir vidinės darnos, turi būti patobulinti kai kurie apibrėžimai.
All the definitions need also to be gathered in one art. , art.
Siekiant apsaugoti vartotojus, būtina išsaugoti mokėjimo įstaigos kaip juridinio asmens (ne fizinio asmens) statusą.
For consumer protection reasons, it's necessary to preserve the statute of a payment institution to legal persons, and not to natural persons.
Mūsų nuomone, pasiūlymo taikymo sritis pernelyg plati: įdiegus pasiūlymo nuostatas, pagal kurias mokėjimo paslaugos gali būti teikiamos bet kuria valiuta ir bent vienas iš mokėjimo paslaugų teikėjų turėtų būti registruotas Bendrijoje, su pasiūlymu susijusi rizika būtų iš tiesų per didelė.
In our opinion, the scope of the proposal is too ambitious: by applying the proposal to payment services made in any currency and where at least one of the payment service providers is located in the Community, the proposal risks to go too far.
Atsižvelgdamas į Europos direktyvos taikymo teritorinius apribojimus, siūlau ją taikyti mokėjimo paslaugoms, kai abu mokėjimo paslaugų teikėjai yra įsisteigę ES.
Given the territorial limits of the application of an European directive, I propose to limit the scope to payment services where both the payment service providers are situated in the EU.
Be to, tikslingiau būtų apriboti taikymo sritį euru ir ES šalių valiutomis, o ne įtraukti visas valiutas.
Further on, it seems more appropriate to limit the scope to Euro and EU currency instead of all currencies.
Netaikyti direktyvos mobiliųjų mokėjimo paslaugų teikėjams nėra pats tinkamiausias sprendimas.
The exclusion of the scope from the mobile operators doesn't seem the most appropriate solution.
Siekiant vartotojų apsaugos, netaikyti III ir IV antraštinių dalių mokėjimo paslaugoms, kai operacijos suma viršija 50 000 eurų, nėra geriausias pasirinkimas.
The exclusion of application of title III and IV on payment services where the amount of the transaction exceeds 50000 does not seem, for consumer protection reasons, the best option.
50 000 eurų riba ir III ir IV antraštinių dalių netaikymas turėtų liesti tik MVĮ vykdomus mokėjimus.
The 50000 euros limit and the exclusion of the application of title III and IV should be restricted to payment made by SME.
Nors ir aišku, kad reikia, viena vertus, didinti konkurenciją mokėjimo paslaugų rinkoje, ir, kita vertus, didinti bankų ir kitų mokėjimo įstaigų įvairovę, tai gali būti įgyvendinta tik sukūrus pakankamai vienodą aplinką.
Although convinced of the need to increase competition on the payment service market on the one hand, and the differences between banks and payment institutions on the other hand, this might only be possible if there is a sufficient level playing field.
Taigi siekiant vartotojų apsaugos ir finansų sistemos konfidencialumo, mokėjimo įstaigoms turi būti parengti griežtesni teisiniai pagrindai.
Therefore, for consumer protection reasons and for the confidence in the financial system, the payment institutions need a stronger regulative framework.
Šiuo atžvilgiu siūlau tokius pagrindinius pakeitimus:
In these respect, I propose the following main adaptations:
- mokėjimo įstaigų veiklos apribojimas (nebeužtikrinti mokėjimo operacijų vykdymo ir nebesinaudoti finansų sistemomis);
- a restriction of payment institutions' activities (no more guaranteeing the execution of payment transactions and no more operating of payment systems).
- atskira apskaitos sistema ir vartotojų apsauga, atskiriant jų lėšas mokėjimo įstaigos bankroto atveju;
- a separate booking system and protection of the consumers by ring fencing the funds in case of a payment institution is broke.
- įrašų saugojimas mažiausiai 5 metus;
- record keeping for at least 5 years.
- mokėjimo įstaigų galimybės vykdyti šalutinę veiklą apribojimas;
- limiting the possibility of outsourcing the payment institutions activities.
III antraštinė dalis.
Title III.
Mokėjimo paslaugų teikimo sąlygų skaidrumas
Transparency of conditions for payment services:
Šioje antraštinėje dalyje pasirinkta teisinga kryptis.
These title goes in the right direction.
Vis dėlto, siekiant geresnės vartotojų apsaugos ir aiškumo, reikalingi kai kurie pakeitimai.
However, for consumer protection reasons, and for reasons of clarification, some modifications are needed.
Siekiant apsaugoti vartotojus, su mokėjimo operacija susijusių sąlygų perdavimo metu ir po mokėjimo operacijos patvirtinimo vartotojams dar turėtų būti pateikiama papildoma informacija.
For consumer protection reasons, some additional information should be given to the consumer at the moment the conditions of a payment transactions are communicated as well as at after the acceptance of the transaction.
Tai liečia tiek atskiras mokėjimo operacijas, tiek pagrindų sutartis.
This concerns single payment transactions and framework contracts as well.
- informacija, padedanti vartotojams susipažinti su tarifais,
- information enabling the consumer to consult tariffs,
- su mokėtojo teise susigrąžinti įmoką susijusios sąlygos ir terminas; mokėtojo teisė atšaukti mokėjimo pavedimą,
- the conditions and the period of time under which the payer has a right to refund, the right of the payer to revoke a payment,
- informacija apie atsakomybę už mokėjimo operacijos vykdymą, įskaitant informaciją apie sąlygas ir atsakomybę už neautorizuotas mokėjimo operacijas.
- information concerning the liability for execution, including the liability and conditions regarding unauthorised payment transactions.
Sutarties nutraukimo laikotarpis turėtų būti pailgintas nuo vieno iki dviejų mėnesių.
The period to terminate a payment contract should be extended to two months instead of one month.
IV antraštinė dalis .
Title IV.
Teisės ir pareigos, susijusios su mokėjimo paslaugų teikimu ir naudojimu
Rights and obligations in relation to the provision and use of payment services:
Sužinojęs apie mokėjimo tikrinimo priemonės praradimą, vagystę arba neteisėtą pasisavinimą, vartotojas turėtų turėti galimybę apie tai nedelsiant pranešti telefonu (46 str.) .
The payment service provider must bear the risk of sending any electronic funds transfer instrument to the holder, or of sending any means allowing its use (pin number , for example). (art.
Mokėjimo paslaugų teikėjas turi prisiimti riziką, susijusią su bet kokios elektroninės lėšų pervedimo priemonės siuntimu jos savininkui arba su ją naudoti leidžiančios priemonės (pvz., PIN kodo) siuntimu (47 str.
47 par.
Ginčų dėl autorizacijos atvejais turėtų būti aiškiai apibrėžta arba apibūdinta „ ypatingo aplaidumo “ sąvoka.
A clear definition or description of ‘ serious negligence’ is needed in case of a disputed authorisation.
Bet kuriuo atveju vartotojai neužsitraukia atsakomybės, jei mokėjimo priemonė arba elektroninis kodas nebuvo pateikti asmeniškai.
Nevertheless, the user will not incur any liability if there has been no physical presentation of the payment instrument and electronic identification.
Mes nesutinkame su nuomone, kad reikėtų apibrėžti neapdairumo prezumpciją, kadangi faktas, kad trečias asmuo turėjo galimybę pasinaudoti priemone, neįrodo, jog priemonės savininkas veikė aplaidžiai.
We don't share the opinion of a need of presumption of negligence: the mere fact that a third person was able to use the instrument, cannot prove that the holder of the instrument has been negligent.
Mokėjimo paslaugų vartotojas turi įgyvendinti nuostatą dėl pareigos pateikti įrodymus, patvirtinančius arba paneigiančius ypatingo aplaidumo atvejį.
It's up to the issuer to provide elements that prove the absence or the existence of extreme negligence or fraud of the holder.
Priešingu atveju nuostata dėl atsakomybės už nuostolius, neviršijančius 150 eurų sumos, taps neįgyvendinama.
The contrary would make the limitation of liability to 150 euros, the main feature of the system, purely fictions.
Valstybėms narėms turėtų būti suteikta galimybė priimti papildomas nuostatas, susijusias su vartotojų atsakomybės už finansines pasekmes, susijusias su neautorizuotomis mokėjimo operacijomis, ribojimu.
Member States should be allowed to adopt dispositions limiting further the liability of the user in case of a liability for losses in respect of unauthorised payment transactions.
Mūsų nuomone, nėra gerai, kad vartotojas bus savaime atsakingas už visas mokėjimo operacijas iki to laiko, kol pranešama apie priemonės praradimą arba vagystę.
We don't find it appropriate that the user will automatically be liable for all the transactions taking place before the notification of the loss or theft.
Pritariame galimybėms susigrąžinti įmoką ir atšaukti mokėjimo operaciją .
We are in favour of the possibility to refund and revoke a transaction .
Tik reikėtų pakeisti šių nuostatų taikymo laikotarpį.
Only the period in which this should happen, needs some modification.
Už šios nuostatos pažeidimą turėtų būti taikomos konkrečios sankcijos.
In case of a violation of this principle, a specific sanction should be imposed.
Visiškai pritariame Komisijos pasiūlytam operacijos įvykdymo laikui , tačiau abejojame dėl techninių šios nuostatos įvykdymo galimybių.
Concerning the execution time , we fully agree with the proposal made by the Commission, but have some doubts on the technical feasibility.
Dėl šios priežasties reikėtų priimti tam tikras pataisas.
Therefore, some adaptations are considerable.
Vis dėlto, atsižvelgdami į klausimo svarbą vartotojams, nesutinkame, kad mikromokėjimams nebūtų taikomos straipsnių, susijusių su operacijos įvykdymo laiku, nuostatos.
However, given their importance for the consumer, we do not agree to exclude micro payment from the scope of the articles concerning the execution time.
- 60 str.
60 par.
1 dalis : atitinkama suma turėtų būti įrašoma į mokėjimo gavėjo mokėjimo paslaugų teikėjo sąskaitą (ne į gavėjo mokėjimo sąskaitą) ne vėliau kaip pirmos darbo dienos po priėmimo momento pabaigoje;
1 : the amount should be credited to the payee’s payment service provider a the latest at the end of the first working day following the point in time of acceptance instead of to the payee’s payment account.
- jei mokėtojas inicijuoja mokėjimo operaciją, kai reikia atlikti valiutos perskaičiavimą į valiutą, kuri nėra valstybių narių valiuta, šalys gali aiškiai susitarti dėl ne ilgesnio kaip trijų dienų laikotarpio.
- if the transaction is initiated by the payer and includes a currency conversion towards a currency which is not a currency of the EU member states, the parties may agree explicitly on a period no longer than three days.
Taip pat mes nesame įsitikinę pasiūlyme pateiktos 78 straipsnio formuluotės tinkamumu; atsižvelgdami į mūsų pateiktą nuomonę ir į keletą svarbių patvirtintų pakeitimų, manome, kad valstybės narės gali priimti papildomas nuostatas, susijusias su vartotojų apsauga.
78 as formulated in the proposal: in our opinion and dependant of the adoption of some crucial amendments, we believe member states should maintain the competence to go further than the dispositions of this proposal in order to protect consumer interest.
Šiame pasiūlyme turėtų būti apibrėžiami tik mažiausi reikalavimai.
In this respect, this proposal should be a minimum.
Vidaus rinkos ir vartotojų apsaugos komitetas ragina atsakingą Ekonomikos ir pinigų politikos komitetą į savo pranešimą įtraukti šiuos pakeitimus:
The Committee on the Internal Market and Consumer Protection calls on the Committee on Economic and Monetary Affairs, as the committee responsible, to incorporate the following amendments in its report:
OJ C ... /Dar nepaskelbta OL.
OJ C ... /Not yet published in OJ.
(21a) Tais atvejais, kai buvo neautorizuotai pasinaudota tikrinimo priemonėmis, tokie veiksmai inter alia turėtų būti traktuojami kaip didelis neatsargumas: faktas, kad priemonės turėtojas pasižymėjo savo asmens atpažinimo numerį ar bet kokį kitą kodą lengvai atpažįstamu būdu ir ypač ant elektroninės pinigų pervedimo priemonės, ant daikto ar dokumento, laikomo ar nešiojamo kartu prie mokėjimo priemonės, taip pat faktas, kad priemonės turėtojas nepranešė priemonės išdavėjui, kad priemonė buvo pamesta ar pavogta, iš karto po to, kai jis tai pastebėjo.
(21a) In the case of unauthorised use of verification instruments, the following behaviour should inter alia be considered as gross negligence: the fact that the holder noted his personal identification number or any other code in an easily recognisable form, and particularly on the electronic funds transfer instrument or on an object or document kept or carried by the holder with the instrument, as well as the fact that the holder did not notify the issuer that the instrument had been lost or stolen as soon as he became aware of that fact.
Siekiant įvertinti, ar mokėjimo paslaugų naudotojas veikė neatsargiai, reikėtų atsižvelgti į visas faktines aplinkybes.
To assess the payment service user’s negligence, account should be taken of all the actual circumstances.
Išdavėjo pateikta su tuo susijusių operacijų įrašų išklotinė ir mokėjimo priemonės naudojimas, kai įvedamas tik turėtojui žinomas kodas, negali būti laikoma pakankamu turėtojo neatsargumo įrodymu.
The production by the issuer of the relevant records and the use of the payment instrument with the code known only to the holder, should not be considered sufficient evidence of the latter’s negligence.
Elektroninės pinigų pervedimo priemonės paslaugų teikimo ir naudojimo sutartyje numatytos išlygos ir sąlygos arba išlygų ir sąlygų derinys, skirtas padidinti naudotojui tenkančią įrodinėjimo pareigą arba sumažinti išdavėjui tenkančią įrodinėjimo pareigą, turėtų būti laikomas niekiniu.
Clauses and conditions, or the combination of clauses and conditions, in the contract for the provision and use of the electronic funds transfer instrument, whose effect would be to increase the burden of proof on the consumer or reduce the burden of proof on the issuer, should be considered null and void.
Pakeitimas paremtas pranešėjos 63 pakeitimu ir turėtų būti laikomas 46 straipsnį paaiškinančia konstatuojamąja dalimi.
The amendment is based on amendment 63 of the draftswoman and should be taken as a recital explaining Article 46.
2 STRAIPSNIO 1 DALIS
ARTICLE 2, PARAGRAPH 1
Ši direktyva taikoma tik A priede išvardytoms veiklos rūšims, kurias sudaro mokėjimo operacijų vykdymas fizinio arba juridinio asmens vardu, toliau – mokėjimo paslaugos , kai bent vienas iš mokėjimo paslaugų teikėj ų yra įsisteig ęs Bendrijoje.
This Directive shall apply only to business activities, listed in the Annex, consisting in the execution of payment transactions on behalf of a natural or legal person, hereinafter “payment services”, where at least one of the payment service providers is located in the Community.
Ši direktyva taikoma tik mokėjimo paslaugoms, apibrėžtoms 4 straipsnyje, kai mokėjimo paslaugų teikėj ai yra įsisteig ę Bendrijoje .
This Directive shall apply only to payment services as defined in Article 4, where the payment service providers are located in the Community .
Siekiant vidinės darnos, tikslingiau visas sąvokas apibrėžti 4 straipsnyje.
For reasons of internal coherence, it's preferable to define all the concepts in article 4.
Be to, geriau būtų apriboti direktyvos geografinio galiojimo sritį Bendrija, o ne išplėsti jos taikymą ir trečiosiose šalyse.
Further on, it´s more appropriate to limit the geographical scope of the directive to the community instead of an extension to third countries
2 straipsnio 2 dalis
ARTICLE 2, PARAGRAPH 2
Jei nenumatyta kitaip, ši direktyva taikoma bet kuria valiuta teikiamoms mokėjimo paslaugoms.
Save where otherwise provided, this Directive shall apply to payment services made in any currency .
Ši direktyva taikoma valstybių narių valiutomis teikiamoms mokėjimo paslaugoms.
This Directive shall apply to payment services made in Member States’ currencies.
3 straipsnio I Punktas
ARTICLE 3, POINT (I)
(i) paslaugoms, kuriomis galima naudotis įsigyjant prekių arba paslaugų tik ribotame prisijungusių paslaugų teikėjų tinkle, kurios teikiamos pagal pateisinamuosius dokumentus ir korteles, jei tokios priemonės yra neišperkamos;
(i) services that can be used to acquire goods or services only within a limited network of affiliated service providers and are based on instruments like vouchers and cards in so far as such instruments are not redeemable;
(i) paslaugoms, kuriomis galima naudotis įsigyjant prekių arba paslaugų ir kurios teikiamos pagal pateisinamuosius dokumentus ir korteles, jei tokios priemonės yra neišperkamos;
(i) services that can be used to acquire goods or services which are based on instruments like vouchers and cards in so far as such instruments are not redeemable;
Reikėtų patikslinti šią nuostatą, kad būtų galima skirti pateisinamuosius dokumentus, kurie neišperkami, pvz., talonai maistui, ir vietinį ribotą verslininkų tinklą.
It is desirable to clarify this provision so as to distinguish between, on the one hand, vouchers which are not redeemable, such as meal vouchers, and locally limited networks of business people.
Kortelės ar kitos debetinės priemonės turi būti įtrauktos į direktyvos taikymo sritį, kadangi šios kortelės turi atitikti tuos pačius teisinius, techninius ir saugumo reikalavimus kaip ir kitos mokėjimo priemonės.
Cards and other debit instruments should be included in the scope of the Directive, as such cards must meet the same legal, technical or security requirements as other means of payment.
3 STRAIPSNIO J PUNKTAS
ARTICLE 3, POINT (J)
(j) kai mokėjimo operacija vykdoma naudojantis mobiliuoju telefonu arba kitu skaitmeniniu ar IT prietaisu, jeigu įvykdomos šios sąlygos:
(j) payment transactions executed by means of a mobile telephone or any other digital or IT device, where all the following conditions are met:
(i) paslaugų teikėjas, valdantis telekomunikacijų arba IT sistemą ar tinklą, intensyviai dalyvauja kuriant teikiamas skaitmenines prekes arba elektroninių komunikacijų paslaugas;
(i) the service provider operating the telecommunication or IT system or network is closely involved in the development of the digital goods or electronic communication services provided;
(ii) prekės ir paslaugos negali būti teikiamos nesant paslaugų teikėjo;
(ii) the goods and services cannot be delivered in the absence of the service provider;
(iii) nėra jokios kitos apmokėjimo galimybės;
(iii) there is no alternative option for remuneration
Siekiant paspartinti būsimų mokėjimo sistemų kūrimą ir išvengti sunkumų nustatant ribas tarp paslaugų, kurioms taikoma ši direktyva, ir paslaugų, kurioms ji netaikoma, šią sąlygą reikia išbraukti.
In order to anticipate on future payment systems, and to avoid difficulties in drawing the borderline between service included and services excluded from the scope, it's preferable to delete this exemption.
4 STRAIPSNIO 1I PUNKTAS
ARTICLE 4, POINT 1 (I)
4 straipsnio 4 punktas
ARTICLE 4, POINT 4
(4) mokėtojas – tai fizinis arba juridinis asmuo, kuris turi teisę disponuoti lėšomis ir leidžia jas pervesti mokėjimo gavėjui;
(4) "payer" means a natural or legal person who has the right of disposal of funds and who allows them to be transferred to a payee ;
(4) mokėtojas – tai fizinis arba juridinis asmuo, kuris yra sąskaitos turėtojas ir leidžia pervesti lėšas iš sąskaitos, arba, jei sąskaitos nėra, – fizinis arba juridinis asmuo, kuris teikia pavedimą pervesti lėšas;
(4) "payer" means a natural or legal person who as an account-holder permits the transfer of money from an account or, if no account exists, a natural or legal person who issues the instruction for a money transfer ;
Šiuo pakeitimu patikslinama, kad mokėtojas yra paslaugos teikėjo susitariančioji šalis.
The amendment serves to clarify that 'payer' means the contracting partner of the service provider.
Tai visiškai nesusiję su III antraštinėje dalyje numatytomis mokėtojo teisėmis ir pareigomis, kadangi ten keliama sąlyga visada turėti mokėtojo ir paslaugų teikėjo sutartį.
The proposed approach makes no sense in relation to the rights and obligations of the payer as regulated in Title III, since these always presuppose a contract between the payer and the service provider.
4 STRAIPSNIO 9 PUNKTAS
ARTICLE 4, POINT 9
(9) lėšų buvimas – tai reiškia, kad mokėjimo paslaugų vartotojas gali panaudoti lėšas, esančias mokėjimo sąskaitoje, nemokėdamas jokių mokesčių;
(9) “availability of funds” means that the funds on a payment account may be used by the payment service user without fees being charged;
4 straipsnio 11A punktas (naujas)
ARTICLE 4, POINT 11 A (new)
(11a) banko darbo diena – diena, kai atliekant mokėjimo operaciją dalyvaujančio mokėtojo paslaugų teikėjas ir atliekant mokėjimo operaciją dalyvaujančio gavėjo mokėjimo paslaugų teikėjas įprastomis darbo valandomis dirba su klientais.
(11a)" ' banking day" means a day when the payment service provider of the payer involved in the payment transaction and the payment service provider of the payee involved in it are ordinarily open for business with customers;
Patikslinama sąvokos „banko darbo diena“ apibrėžimo formuluotė.
The definition of 'banking day' is intended for purposes of clarification .
(19a) mokėjimo paslaugos – tai priede išvardytos veiklos rūšys, kurias sudaro mokėjimo operacijų vykdymas fizinio arba juridinio asmens vardu, kai mokėjimo paslaugų teikėjai yra įsisteigę Bendrijoje;
(19a) "payment services" means the business activities listed in the Annex consisting in the execution of payment transactions on behalf of a natural or legal person where the payment service providers are located in the Community;
(19b) vykdymo laikas – tai laiko tarpas tarp momento, kai mokėjimo paslaugų teikėjas priėmė mokėjimo pavedimą, ir momento, kai mokėjimo gavėjui buvo pervesta suma, kuri turi būti sumokėta remiantis mokėjimo pavedimu;
(19b) "execution time" means the point in time between the acceptance of a payment order by a payment service provider and the point in time when the amount to be paid pursuant to the payment order is made available to the payee;
4 STRAIPSNIO 19C PUNKTAS (naujas)
ARTICLE 4, POINT 19 C (new)
(19c) mikromokėjimai – tai sutartis dėl mokėjimų, neviršijančių 10 eurų;
(19c) "micro payments" means a contract concerning payments not exceeding EUR 10.