natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Kai kompetentingos institucijos leido kredito įstaigai paprastai priskirti lengvatinį 50 % rizikos koeficientą 1 kategorijos pozicijoms ir 70 % rizikos koeficientą 2 kategorijos pozicijoms, EL vertė 1 kategorijos pozicijoms yra 0 %, o 2 kategorijos pozicijoms – 0,4% .
Where competent authorities have authorised a credit institution to generally assign preferential risk weights of 50% to exposures in category 1, and 70% to exposures in category 2, the EL value for exposures in category 1 shall be 0%, and for exposures in category 2 shall be 0.4% .
VII priedo 1 dalies 30 punktas
Annex VII, Part 1, paragraph 30
Tikėtinų nuostolių suma akcijų pozicijoms, kai pagal riziką įvertintos pozicijos apskaičiuojamos pagal 17–19 punktuose aprašytus metodus, apskaičiuojama pagal tokią formulę:
The expected loss amounts for equity exposures where the risk weighted exposure amounts are calculated according to the methods set out in paragraphs 17 to 19, shall be calculated according to the following formula:
Tikėtinų nuostolių suma = EL × pozicijos vertė.
Expected loss amount = EL × exposure value
EL vertės bus tokios:
The EL values shall be the following:
Tikėtinas nuostolis (EL) = 10 % privataus kapitalo akcijų pozicijoms pakankamai diversifikuotuose portfeliuose.
Expected loss (EL) = 10% for private equity exposures in sufficiently diversified portfolios
Tikėtinas nuostolis (EL) = 10 % akcijų pozicijoms, kuriomis prekiaujama biržoje.
Expected loss (EL) = 10% for exchange traded equity exposures.
Tikėtinas nuostolis (EL) = 30% visoms kitoms akcijų pozicijoms.
Expected loss (EL) = 30% for all other equity exposures.
Tikėtinas nuostolis (EL) = 0,8% privataus kapitalo akcijų pozicijoms pakankamai diversifikuotuose portfeliuose.
Expected loss (EL) = 0.8% for private equity exposures in sufficiently diversified portfolios
Tikėtinas nuostolis (EL) = 0,8% akcijų pozicijoms, kuriomis prekiaujama biržoje.
Expected loss (EL) = 0.8% for exchange traded equity exposures.
Tikėtinas nuostolis (EL) = 2,4% visoms kitoms akcijų pozicijoms.
Expected loss (EL) = 2.4% for all other equity exposures.
VII priedo 1 dalies 34 punktas
Annex VII, Part 1, paragraph 34
Tikėtinų nuostolių suma, apskaičiuojama pagal 28, 29 ir 33 punktus, atimama iš vertės koregavimų ir su šiomis pozicijomis susijusių atidėjinių sumos.
The expected loss amounts calculated in accordance with paragraphs 28, 29 and 33 shall be subtracted from the sum of value adjustments and provisions related to these exposures.
Diskontai įsigytoms pozicijoms pagal 3 dalies 1 punktą traktuojami tokiu pat būdu kaip vertės koregavimai, o įsigytų pozicijų priemokos pagal 3 dalies 1 punktą pridedamos prie tikėtinų nuostolių sumos .
Discounts on purchased exposures according to Part 3, paragraph 1 shall be treated in the same manner as value adjustments , premiums on purchased exposures according to Part 3, paragraph 1 shall be added to the expected loss amounts .
Tikėtinų nuostolių sumos užtikrintoms pozicijoms, vertės koregavimai bei su šiomis pozicijomis susiję atidėjiniai į šį skaičiavimą neįtraukiami.
Expected loss amounts for securitised exposures and value adjustments and provisions related to these exposures shall not be included in this calculation.
Nuolaidos jau supirkimo metu rizikingoms balansinėms pozicijoms pagal 3 dalies 1 punktą traktuojami tokiu pat būdu kaip vertės koregavimai.
Discounts on balance sheet exposures purchased when in default according to Part 3, paragraph 1 shall be treated in the same manner as value adjustments.
VII priedo 2 dalies 5 punktas
Annex VII, Part 2, paragraph 5
Kredito įstaigos gali pripažinti netiesioginį kredito užtikrinimą PD vertėje pagal 90–93 straipsnių nuostatas.
Credit institutions may recognise unfunded credit protection in the PD in accordance with the provisions of Articles 90 to 93.
Esant išskaidymo rizikai, kompetentingos institucijos vis dėlto gali atsižvelgti ir į kitus VIII priedo 1 dalyje nurodytus laiduotojus, nereikalaujančius užstato
For dilution risk, however, competent authorities may recognise as eligible unfunded protection providers other than those indicated in Annex VIII, Part 1.
VII priedo 2 dalies 6 punktas
Annex VII, Part 2, paragraph 6
Kredito įstaigos, naudojančios savus LGD įverčius, gali pripažinti netiesioginį kredito užtikrinimą, pakoreguodamos PD pagal 11 punktą .
Credit institutions using own LGD estimates may recognise unfunded credit protection by adjusting PDs subject to paragraph 11 .
Kredito įstaigos, naudojančios savus LGD įverčius, gali pripažinti netiesioginį kredito užtikrinimą, pakoreguodamos PD pagal 10 punktą .
Credit institutions using own LGD estimates may recognise unfunded credit protection by adjusting PDs subject to paragraph 10 .
VII priedo 2 dalies 7 punktas
Annex VII, Part 2, paragraph 7
Įsigytų gautinų sumų sumažėjimo rizikai PD nustatomas lygus EL įverčiui sumos sumažėjimo rizikai.
For dilution risk of purchased corporate receivables PD shall be set equal to EL estimate for dilution risk.
Kai kredito įstaigai leidžiama taikyti savus LGD įverčius įmonių pozicijoms ir jei ji gali patikimu būdu išskaidyti savo EL įvertį įsigytų įmonių gautinų sumų sumažėjimo rizikai į PD ir LDG, galima naudoti PD įvertį.
If a credit institution is permitted to use own LGD estimates for corporate exposures and it can decompose its EL estimates for dilution risk of purchased corporate receivables into PDs and LGDs in a reliable manner, the PD estimate may be used.
Kredito įstaigos gali pripažinti netiesioginį kredito užtikrinimą PD verte pagal 90 – 93 straipsnių nuostatas.
Credit institutions may recognise unfunded credit protection in the PD in accordance with the provisions of Articles 90 to 93.
Kompetentingos institucijos taip pat gali toleruoti ir kitus VIII priedo 1 dalyje nurodytus draudimus be užstato.
Competent authorities may recognise as eligible unfunded protection providers other than those indicated in Annex VIII, Part 1.
Kredito įstaigos su sumažėjimo rizika susijusioms įmonių pretenzijoms gali taikyti savus LGD įverčius, gali toleruoti draudimą be užstato, atsižvelgdamos į 10 punkte nurodytą PD.
If a credit institution is permitted to use own LGD estimates for dilution risk of purchased corporate receivables, it may recognise unfunded protection by adjusting PDs subject to the provisions of paragraph 10.
VII priedo 2 dalies 8 pastraipos d punktas
Annex VII, Part 2, paragraph 8, point (d)
d) padengtoms obligacijoms, kurios apibrėžtos VI priedo 1 dalies 65–67 punktuose, gali būti priskirta 12,5 % LGD vertė;
(d) Covered bonds as defined in Annex VI, Part 1, paragraphs 65 to 67 may be assigned an LGD value of 12.5 % .
VII priedo 2 dalies 10 punktas
Annex VII, Part 2, paragraph 10
Neatsižvelgiant į 8 punktą, jei kredito įstaigai leidžiama taikyti savus LGD įverčius įmonių, institucijų, centrinės valdžios ir centrinių bankų pozicijoms, netiesioginis kredito užtikrinimas gali būti pripažintas pakoreguojant PD arba LGD įverčius pagal minimalius reikalavimus, kaip nurodyta 4 dalyje, ir gavus kompetentingų institucijų patvirtinimą.
Notwithstanding paragraph 8, if a credit institution is permitted to use own LGD estimates for exposures to corporates, institutions, central governments and central banks, unfunded credit protection may be recognised by adjusting PD or LGD estimates subject to minimum requirements as specified in part 4 and approval of competent authorities.
Kredito įstaiga garantuotoms pozicijoms negali priskirti pakoreguoto PD ar LGD taip, kad pakoreguotas rizikos koeficientas būtų mažesnis už palyginamos tiesioginės garanto pozicijos garanto rizikos koeficientą.
A credit institution shall not assign guaranteed exposures an adjusted PD or LGD such that the adjusted risk weight would be lower than that of a comparable, direct exposure to the guarantor.
Neatsižvelgiant į 8 punktą, jei kredito įstaigai leidžiama taikyti savus LGD įverčius įmonių, institucijų, centrinės valdžios ir centrinių bankų pozicijoms, netiesioginis kredito užtikrinimas gali būti pripažintas pakoreguojant PD ir/ arba LGD įverčius pagal minimalius reikalavimus, kaip nurodyta 4 dalyje, ir gavus kompetentingų institucijų patvirtinimą.
Notwithstanding paragraph 8, if a credit institution is permitted to use own LGD estimates for exposures to corporates, institutions, central governments and central banks, unfunded credit protection may be recognised by adjusting PD and/ or LGD subject to minimum requirements as specified in part 4 and approval of competent authorities.
VII priedo 2 dalies 10a punktas (naujas)
Annex VII, Part 2, paragraph 10 a (new)
Neatsižvelgdama į 8 punktą, kredito įstaiga, padengtų skolų vertybiniams popieriams taikant LGD įverčius, apskaičiuodama nuosavų lėšų įsipareigojimus, gali remtis emisijos banko pateiktais duomenimis.
Notwithstanding paragraph 8, a credit institution which uses own LDG estimates for covered bonds may take data supplied by the issuing bank as the basis for the calculation of own capital requirements.
Efektyvumo sumetimais, t.y. siekiant perkančiam bankui palengvinti duomenų rinkimą, nuomonės referentas pritaria tam, kad būtų leidžiama pasinaudoti emisijos banko duomenimis, skaičiuojant nuosavų lėšų įsipareigojimus padengtų skolų vertybiniams popieriams.
For reasons of efficiency, i.e. in order to simplify data collection for the purchasing bank, your rapporteur favours permitting the use of data supplied by the issuing bank in calculating own capital requirements for covered bonds.
VII priedo 2 dalies 12 punkto d papunktis
Annex VII, Part 2, paragraph 12, point (d)
d) Jei kredito įstaigai leidžiama taikyti savus PD įverčius įsigytoms įmonių gautinoms sumoms, panaudotoms sumoms M lygus įsigytų gautinų sumų pozicijos termino svertiniam vidurkiui ir yra bent vieneri metai .
(d) If a credit institution is permitted to use own PD estimates for purchased corporate receivables, for drawn amounts M shall equal the purchased receivables exposure weighted average maturity, where M shall be at least 1 year .
Ta pati M vertė taip pat taikoma nepanaudotoms sumoms pagal įsipareigotą pirkimo priemonę su sąlyga, kad ta priemonė numato galiojančias sutarties sąlygas, priežastis taikyti ankstyvą amortizaciją ar kitas ypatybes, kurios apsaugo įsigyjančiąją kredito įstaigą nuo reikšmingo būsimų gautinų sumų kokybės pablogėjimo, kai reikalaujama įsigyti per priemonės terminą.
This same value of M shall also be used for undrawn amounts under a committed purchase facility provided the facility contains effective covenants, early amortisation triggers, or other features that protect the purchasing credit institution against a significant deterioration in the quality of the future receivables it is required to purchase over the facility’s term.
Jei nėra tokio veiksmingo užtikrinimo, nepanaudotoms sumoms M apskaičiuojamas kaip anksčiausios datos pagal pirkimo sutartį galimos gautinos sumos termino ir pirkimo priemonės likusio termino suma ir negali būti mažesnis kaip 1 metai.
Absent such effective protections, M for undrawn amounts shall be calculated as the sum of the longest-dated potential receivable under the purchase agreement and the remaining maturity of the purchase facility, where M shall be at least 1 year .
d) Jei kredito įstaigai leidžiama taikyti savus PD įverčius įsigytoms įmonių gautinoms sumoms, panaudotoms sumoms M lygus įsigytų gautinų sumų pozicijos termino svertiniam vidurkiui ir yra bent 90 dienų .
(d) If a credit institution is permitted to use own PD estimates for purchased corporate receivables, for drawn amounts M shall equal the purchased receivables exposure weighted average maturity, where M shall be at least 90 days .
Jei nėra tokio veiksmingo užtikrinimo, nepanaudotoms sumoms M apskaičiuojamas kaip anksčiausios datos pagal pirkimo sutartį galimos gautinos sumos termino ir pirkimo priemonės likusio termino suma ir negali būti mažesnis kaip 90 dienų .
Absent such effective protections, M for undrawn amounts shall be calculated as the sum of the longest-dated potential receivable under the purchase agreement and the remaining maturity of the purchase facility, where M shall be at least 90 days .
VII priedo 2 dalies 14 punktas
Annex VII, Part 2, paragraph 14
Kompetentingos institucijos gali leisti, kad Bendrijoje esančių įmonių, kurių konsoliduoti pardavimai ir konsoliduotas turtas yra mažiau kaip 500 mln. eurų, pozicijoms M būtų taikomas taip, kaip nurodyta 11 punkte.
The competent authorities may allow for exposures to corporates situated in the Community and having consolidated sales and consolidated assets of less than EUR 500 million the use of M as set out in paragraph 11.
Kompetentingos institucijos gali leisti, kad Bendrijoje esančių įmonių, kurių konsoliduoti pardavimai arba konsoliduotas turtas yra mažiau kaip 500 mln. eurų, pozicijoms M būtų taikomas taip, kaip nurodyta 11 punkte.
The competent authorities may allow for exposures to corporates situated in the Community and having consolidated sales and consolidated assets of less than EUR 500 million the use of M as set out in paragraph 11.
Kompetentingos institucijos įmonėms, kurios daugiausia investuoja į nekilnojamąjį turtą, vietoj 500 mln. eurų gali nustatyti 1000 mln. eurų turto reikalavimą.
Competent authorities may replace EUR 500 million total assets with EUR 1000 million total assets for corporates which primarily invest in real estate.
VII priedo 2 dalies 19 punktas
Annex VII, Part 2, paragraph 19
Netiesioginis kredito užtikrinimas gali būti pripažintas pagal 21 punktą pakoreguojant įsipareigojimų neįvykdymo tikimybes (PD).
Unfunded credit protection may be recognised by adjusting PDs subject to paragraph 21.
Esant sumažėjimo rizikai, kai kredito įstaigos taiko ne savo LGD įverčius, galioja ir 90 – 93 straipsniai; šiuo atveju kompetentingos institucijos vis dėlto gali atsižvelgti ir į kitus VII priedo 1 dalyje įvardintus garantijų be užstato teikėjus.
For dilution risk, where credit institutions do not use own estimates of LGDs, this shall be subject to compliance with Articles 90 to 93; for this purpose competent authorities may recognise as eligible unfunded protection providers other than those indicated in Annex VIII, Part 1.
VII priedo 2 dalies 20 punktas
Annex VII, Part 2, paragraph 20
Kredito įstaigos pateikia savus LGD įverčius atsižvelgdamos į minimalius reikalavimus, kaip nurodyta 4 dalyje, ir gavusios kompetentingų institucijų patvirtinimą.
Credit institutions shall provide own estimates of LGDs subject to minimum requirements as specified in part 4 and approval of competent authorities.
Įsigytų gautinų sumų sumažėjimo rizikai naudojama 75 % LGD vertė.
For dilution risk of purchased receivables an LGD value of 75% shall be used.
Jei kredito įstaiga patikimu būdu gali išskaidyti savo tikėtino nuostolio (EL) įverčius įsigytų gautinų sumų sumažėjimo rizikai į PD ir LGD, galima naudoti PD įvertį.
If a credit institution can decompose its EL estimates for dilution risk of purchased receivables into PDs and LGDs in a reliable manner, the PD estimate may be used.
Įsigytų gautinų sumų sumažėjimo rizikai naudojama 75% LGD vertė.
For dilution risk of purchased receivables an LGD value of 75% shall be used.
Jei kredito įstaiga patikimu būdu gali išskaidyti savo tikėtino nuostolio (EL) įverčius įsigytų gautinų sumų sumažėjimo rizikai į PD ir LGD, galima naudoti LGD įvertį.
If a credit institution can decompose its EL estimates for dilution risk of purchased receivables into PDs and LGDs in a reliable manner, the LGD estimate may be used.
VII priedo 2 dalies 21 punktas
Annex VII, Part 2, paragraph 21
Netiesioginis kredito užtikrinimas gali būti pripažintas, pakoreguojant PD ar LGD įverčius, kad jie atitiktų minimalius reikalavimus, kaip nurodyta 4 dalies 95–103 punktuose, ir gavus kompetentingų institucijų patvirtinimą dėl atskiros pozicijos arba dėl pozicijų grupės.
Unfunded credit protection may be recognised by adjusting PD or LGD estimates, subject to minimum requirements as specified in part 4, paragraphs 95 to 103 and approval by the competent authorities, either in support of an individual exposure or a pool of exposures.
Netiesioginis kredito užtikrinimas gali būti pripažintas, pakoreguojant PD ar LGD įverčius, kad jie atitiktų minimalius reikalavimus, kaip nurodyta 4 dalies 95 – 103 punktuose, ir gavus kompetentingų institucijų patvirtinimą dėl atskiros pozicijos arba dėl pozicijų grupės.
Unfunded credit protection may be recognised by adjusting PD or LGD estimates, subject to minimum requirements as specified in part 4, paragraphs 95 to 103 and approval by the competent authorities, either in support of an individual exposure or a pool of exposures.
Kredito įstaiga garantuotoms pozicijoms negali priskirti pakoreguoto PD ar LGD taip, kad pakoreguotas rizikos koeficientas būtų mažesnis už palyginamos tiesioginės garanto pozicijos garanto rizikos koeficientą , pvz., gaunamą taikant tą patį metodą garantuotai pozicijai ir garantui.
A credit institution shall not assign guaranteed exposures an adjusted PD or LGD such that the adjusted risk weight would be lower than that of a comparable, direct exposure to the guarantor, such as that resulting from the application of the same approach for the guaranteed exposure and the guarantor .
VII priedo 2 dalies 22 punkto c papunktis
Annex VII, Part 2, paragraph 22, point (c)
c) 0,40 % akcijų pozicijoms, kuriomis prekiaujama biržoje, įskaitant kitas trumpalaikes pozicijas, kaip nurodyta 1 dalies 17 punkte ;
(c) 0.40% for exchange traded equity exposures including other short positions as set out in part 1, paragraph 17 ;
c) 0,40% akcijų pozicijoms, kuriomis prekiaujama biržoje, įskaitant kitas trumpalaikes pozicijas, kaip nurodyta 1 dalies 18 punkte ;
(c) 0.40% for exchange traded equity exposures including other short positions as set out in part 1, paragraph 18 ;
VII priedo 2 dalies 22 punkto d papunktis
Annex VII, Part 2, paragraph 22, point (d)
d) 1,25 % visoms kitoms akcijų pozicijoms, įskaitant kitas trumpalaikes pozicijas, kaip nurodyta 1 dalies 17 punkte .
(d) 1.25% for all other equity exposures including other short positions as set out in part 1, paragraph 17 .
d) 1,25% visoms kitoms akcijų pozicijoms, įskaitant kitas trumpalaikes pozicijas, kaip nurodyta 1 dalies 18 punkte .
(d) 1.25% for all other equity exposures including other short positions as set out in part 1, paragraph 18 .
VII priedo 3 dalies 2 punktas
Annex VII, Part 3, paragraph 2
Kai kredito įstaigos atpirkimo ir vertybinių popierių arba biržos prekių skolinimo arba skolinimosi sandoriams taiko pagrindinio įskaitymo sandorio principus, pozicijos vertė apskaičiuojama pagal 90–93 straipsnius.
Where credit institutions use Master netting agreements in relation to repurchase transactions /security lending or borrowing transactions the exposure value shall be calculated in accordance with Articles 90 to 93
Kai kredito įstaigos atpirkimo ir vertybinių popierių arba prekių įkeitimo arba biržos prekių skolinimo arba skolinimosi sandoriams taiko pagrindinio įskaitymo sandorio principus, pozicijos vertė apskaičiuojama pagal 90–93 straipsnius.
Where credit institutions use Master netting agreements in relation to repurchase transactions or securities or commodities lending or borrowing transactions the exposure value shall be calculated in accordance with Articles 90 to 93
VII priedo 3 dalies 4 punktas
Annex VII, Part 3, paragraph 4
Pozicijos vertė išperkamajai nuomai lygi diskontuotų nuomos įmokų srautui .
The exposure value for leases shall be the discounted lease payment stream .
Pozicijos išperkamajai nuomai vertė lygi diskontuotoms minimalioms nuomos įmokoms .
The exposure value for leases shall be the discounted minimum lease payments.
Minimalios nuomos įmokos yra mokėjimai per nuomos laikotarpį, kuriuos nuomininkas privalo ar gali įgyti pareigą mokėti, ir bet kokia palanki pirkimo galimybė (t.y. galimybė, kuria greičiausiai bus pasinaudota).
Minimum lease payments are the payments over the lease term that the lessee is or can be required to make and any bargain option (i.e. option the exercise of which is reasonably certain).
Bet kokia garantuota likutinė vertė, atitinkanti VIII priedo 1 dalies 26 – 28 punktų sąlygas dėl užtikrinimo teikėjų tinkamumo ir minimalius reikalavimus pripažinti kitus garantijų tipus, pateiktus VIII priedo 2 dalies 14 – 18 punktuose, taip pat turi būti įtraukiama į minimalias nuomos įmokas.
Any guaranteed residual value fulfilling the set of conditions in Annex VIII, part 1, paragraphs 26 to 28 regarding the eligibility of protection providers as well as the minimum requirements for recognising other types of guarantees provided in Annex VIII, part 2, paragraphs 14 to 18 should also be included in the minimum lease payments.
VII priedo 3 dalies 9 punktas
Annex VII, Part 3, paragraph 9
Atnaujinamų įsigytų įmonių gautinų sumų nepanaudotiems įsigytiems įsipareigojimams pozicijų vertė apskaičiuojama kaip įsipareigota, bet nepanaudota suma, padauginta iš 75 %.
The exposure value for undrawn purchased commitments of revolving purchased corporate receivables exposures shall be calculated as the committed but undrawn amount multiplied by 75%.
VII priedo 3 dalies 10 punktas
Annex VII, Part 3, paragraph 10
Kai pozicija yra vertybinių popierių, parduotų, įtrauktų į apskaitos knygas ar paskolintų pagal atpirkimo sandorius, vertybinių popierių arba biržos prekių skolinimo arba skolinimosi sandorius, formos, pozicijos vertė lygi vertybinių popierių arba biržos prekių vertei, nustatomai pagal 74 straipsnį.
Where an exposure takes the form of securities sold, posted or lent under a repurchase transaction or securities or commodities lending or borrowing transaction, the exposure value shall be the value of the securities or commodities determined in accordance with Article 74.
Kai taikomas išsamusis finansinės užtikrinimo priemonės metodas, aprašytas VIII priedo 3 dalyje, pozicijos vertė padidinama tuos vertybinius popierius arba biržos prekes atitinkančia nepastovumo korekcija, kaip aprašyta toje dalyje.
Where the Financial Collateral Comprehensive Method as set out under Annex VIII, part 3 is used, the exposure value shall be increased by the volatility adjustment appropriate to such securities or commodities as set out therein.
Kai pozicija yra vertybinių popierių ar biržos prekių , parduotų, įtrauktų į apskaitos knygas ar paskolintų pagal atpirkimo sandorius, vertybinių popierių arba biržos prekių skolinimo arba skolinimosi sandorius, formos, pozicijos vertė lygi vertybinių popierių arba biržos prekių vertei, nustatomai pagal 74 straipsnį.
Where an exposure takes the form of securities or commodities sold, posted or lent under a repurchase transaction or securities or commodities lending or borrowing transaction, the exposure value shall be the value of the securities or commodities determined in accordance with Article 74.
VII priedo 3 dalies 11 punkto a papunktis
Annex VII, Part 3, paragraph 11, point (a)
a) kredito linijoms, kurios nėra įsipareigotos ir kurios yra besąlygiškai atšaukiamos arba kurios veiksmingai numato, kad įstaiga gali jas bet kuriuo metu atšaukti automatiniu būdu be išankstinio perspėjimo, taikomas 0 % konvertavimo veiksnys.
(a) for credit lines which are uncommitted, are unconditionally cancellable, or that effectively provide for cancellation, at any time by the institution without prior notice , a conversion factor of 0% shall apply.
Kad galėtų taikyti 0 % konvertavimo veiksnį, kredito įstaigos aktyviai stebi įsipareigojančiojo asmens finansinę padėtį, o jų vidaus kontrolės sistemos užtikrina joms galimybę iš karto pastebėti įsipareigojančiojo asmens kredito kokybės pablogėjimą.
To apply a conversion factor of 0% credit institutions shall actively monitor the financial condition of the obligor, and their internal control systems shall enable them to immediately detect a deterioration in the credit quality of the obligor.
Nepanaudotos mažmeninės kredito linijos gali būti laikomos besąlygiškai atšaukiamomis, jei sąlygos leidžia kredito įstaigai jas visiškai atšaukti, laikantis vartotojų apsaugos ir susijusių teisės aktų;
Undrawn retail credit lines may be considered as unconditionally cancellable if the terms permit the credit institution to cancel them to the full extent allowable under consumer protection and related legislation.