natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Itin svarbu, kad įstatymų leidėjai panaikintų – ar bent jau suderintų – ES mokėjimų atskaitomybės reikalavimus.
It is essential that the legislator abolishes – or at least harmonises – the reporting requirements within the EU.
79 STRAIPSNIO 1A PASTRAIPA (nauja)
Article 79, PARAGRAPH 1 a (new)
Priėmusi šią direktyvą, Komisija kasmet skelbia pranešimą, kuriame lyginamos paslaugų išlaidos valstybėse narėse ir pateikiami išsamūs savikainos mažinimo geriausios patirties pavyzdžiai.
The Commission shall publish an annual report comparing payment service costs to end users in Member States and providing details on best practices of cost reduction, following the date of adoption of this Directive.
PRIEDO 1 PUNKTAS
ANNEX, POINT 1
(1) Indėliai grynaisiais pinigais į mokėjimo sąskaitas atidarytas vartotojo mokėjimo paslaugų teikėjo arba kito mokėjimo paslaugų teikėjo įstaigoje, ir kitos su mokėjimo sąskaitos tvarkymu susijusios operacijos.
(1) Cash deposits on a payment account held either by the user’s payment service provider or by another payment service provider as well as all the operations required for operating a payment account.
(1) Grynaisiais į mokėjimo sąskaitas padėti pinigai, ir kitos su mokėjimo sąskaitos tvarkymu susijusios operacijos.
(1) Cash placed on a payment account as well as all the operations required for operating a payment account.
(2) Grynųjų pinigų išėmimai iš mokėjimo sąskaitų, atidarytų vartotojo mokėjimo paslaugų teikėjo arba kito mokėjimo paslaugų teikėjo įstaigoje , ir kitos su mokėjimo sąskaitos tvarkymu susijusios operacijos.
(2) Cash withdrawals from a payment account held either by the user’s payment service provider or by another payment service provider, as well as all the operations required for operating a payment account.
(2) Grynųjų pinigų išėmimai iš mokėjimo ir kitos su mokėjimo sąskaitos tvarkymu susijusios operacijos.
(2) Cash withdrawals from a payment as well as all the operations required for operating a payment account.
PRIEDO 3 PUNKTO ĮŽANGA
ANNEX, POINT 3, INTRODUCTORY PART
(3) Mokėjimo operacijų vykdymas, įskaitant lėšų pervedimus, jeigu lėšos yra įdėtos kaip indėlis į mokėjimo sąskaitą, atidarytą vartotojo mokėjimo paslaugų teikėjo arba kito mokėjimo paslaugų teikėjo įstaigoje:
(3) Execution of payment transactions, including transfer of funds , where the funds are held on deposit in a payment account with the user’s payment service provider or with another payment service provider:
(3) Mokėjimo operacijų vykdymas, įskaitant lėšų pervedimus į mokėjimo sąskaitą, atidarytą vartotojo mokėjimo paslaugų teikėjo arba kito mokėjimo paslaugų teikėjo įstaigoje:
(3) Execution of payment transactions, including transfer of funds on a payment account with the user’s payment service provider or with another payment service provider:
(5) Mokėjimo kortelių, kuriomis naudodamasis mokėjimo paslaugų vartotojas gali pervesti lėšas, išdavimas.
(5) Issuing of payment cards which allow the payment service user to transfer funds.
(5) Mokėjimo kortelių, kuriomis naudodamasis mokėjimo paslaugų vartotojas gali pervesti kredituotas lėšas (debeto kortelės) arba vartojamojo kredito lėšas (kredito kortelės), išdavimas .
(5) Issuing of payment cards which allow the payment service user to transfer credited funds (debit cards) or funds covered by credit line (credit cards) .
Mokėjimo kortelių išdavimas ES valstybėse šiuo metu nėra reguliuojamas.
The issuing of credit cards is currently not regulated in all EU-countries.
Dėl to būtina paaiškinti, kad mokėjimo institucijos, vadovaudamosi priedo 5 punktu, turi teisę išduoti debeto arba kredito mokėjimo korteles.
Consequently it should be clarified that payment institutions according to point 5 of the Annex are entitled to issue payment cards as debit cards or credit cards.
(6) Mokėjimo operacijų vykdymas, įskaitant lėšų pervedimus , kai mokėjimo paslaugų teikėjas išleidžia elektroninius pinigus, kaip apibrėžta Direktyvoje 2000/46/EB.
(6) Execution of payment transactions, including transfer of funds , where the electronic money within the meaning of Directive 2000/46/EC is issued by the payment service provider .
(6) Mokėjimo operacijų vykdymas, naudojant elektroninius pinigus, kaip apibrėžta Direktyvoje 2000/46/EB.
(6) Execution of payment transactions, where the funds are electronic money within the meaning of Directive 2000/46/EC.
(7) Pinigų perlaidų paslaugos, kai mokėjimo paslaugų teikėjas priima mokėjimo paslaugų vartotojo grynuosius pinigus, čekius ar pinigus banke arba elektroninius pinigus , turėdamas vienintelį tikslą – įvykdyti mokėjimo operaciją ir pervesti lėšas mokėjimo gavėjui.
(7) Money remittance services where the cash, scriptural money or electronic money is accepted by the payment service provider from the payment service user for the sole purpose of making a payment transaction and transferring the funds to the payee.
(7) Pinigų perlaidų paslaugos, kai mokėjimo paslaugų teikėjas priima mokėjimo paslaugų vartotojo lėšas , turėdamas vienintelį tikslą – pervesti lėšas mokėjimo gavėjui.
(7) Money remittance services where the funds are accepted by the payment service provider from the payment service user for the sole purpose of delivering the funds to the payee.
(8) Mokėjimo operacijų vykdymas nuotoliniu būdu, naudojant bet kurias komunikacijų priemones, pavyzdžiui, mobiliuosius telefonus, kitus skaitmeninius ar IT prietaisus, kai telekomunikacijų arba IT sistemą ar tinklą valdantis paslaugų teikėjas palengvina mokėjimą už prekes ar paslaugas, kurios nėra skaitmeninės prekės arba elektroninių komunikacijų paslaugos, ir todėl nėra teikiamos per patį prietaisą .
(8) Execution of payment transactions by any means of communication at a distance such as mobile telephones or other digital or IT devices where the service provider operating the telecommunication or IT system or network is facilitating the payment of goods or services that are not digital goods or electronic communication services and so are not provided through the device itself.
(8) Mokėjimo operacijų vykdymas nuotoliniu būdu, naudojant bet kurias komunikacijų priemones, pavyzdžiui, mobiliuosius telefonus, kitus skaitmeninius ar IT prietaisus telekomunikacijų arba IT sistemą ar tinklą valdantis paslaugų teikėjas, veikiantis mokėjimo paslaugų vartotojo vardu, išskyrus atvejus, kai skaitmeninės prekės arba elektroninio ryšio paslaugos yra teikiamos iš esmės naudojant patį įrenginį ir mokėjimas tiesiogiai pervedamas paslaugos teikėjui, valdančiam telekomunikacijų arba IT sistemas arba tinklus, o ne trečiajai šaliai.
(8) Execution of payment transactions by any means of communication at a distance such as mobile telephones or other digital or IT devices by the service provider operating the telecommunication or IT system or network acting on behalf of the payment service user, except where the digital goods or electronic communication services are provided essentially using the device itself and the payment is made directly to the service provider operating the telecommunication or IT system or network, not to a third party.
(9) Mokėjimo operacijų vykdymas nuotoliniu būdu, naudojant bet kurias komunikacijų priemones, pavyzdžiui, mobiliuosius telefonus arba kitus skaitmeninius ar IT prietaisus, kai telekomunikacijų arba IT sistemas ar tinklą valdantis paslaugų teikėjas tiesiog organizuoja lėšų pervedimą mokant už skaitmenines prekes arba elektroninių komunikacijų paslaugas, teikiamas per prietaisą, niekaip kitaip nesikišdamas į šios paslaugos teikimą.
(9) Execution of payment transactions by any means of communication at a distance such as mobile telephones or other digital or IT devices where the service provider operating the telecommunication or IT system or network simply arranges a transfer of funds for the payment of digital goods or electronic communication services provided through the device, without any other intervention in the service provided.
1 A PRIEDAS (NAUJAS)
ANNEX 1 A (NEW)
Jūsų mokama suma (mokėjimo sumos dydis valstybės narės, kurioje operacija inicijuojama, valiuta )
You are paying (the amount of the payment in the currency of the Member State in which the transaction originates)
VALIUTOS SIMBOLIS XXX
CURRENCY SYMBOL XXX
... (mokėjimo valiutos pavadinimas)
in (the currency of the payment)
Valiutos keitimo kursas
at an exchange rate of
Mokestis už atliekamą operaciją (valstybės narės, kurioje operacija inicijuojama, valiuta) yra
The fee for this transaction will be (in the currency of the Member State in which the transaction originates)
Bendra šio mokėjimo suma (valstybės narės, kurioje operacija inicijuojama, valiuta) yra
The total cost of making this payment (in the currency of the Member State in which the transaction originates) is
Mokėjimą asmuo, kuriam jis siunčiamas, gaus
The payment will arrive with the person you are sending it to on
Metai, mėnuo, data, savaitės diena
Day of the week, date, month year
Dabartinė mokėjimo sistemų padėtis veikėjų, reglamentavimo, reguliavimo, efektyvumo ir sąnaudų požiūriu įvairiose šalyse labai skiriasi.
At present the state of payment systems varies greatly from one country to the next, as regards the players, the rules, regulation, efficiency and cost.
Be to, mokėjimo sistemos yra iš esmės nacionalinės, ir jų rinka lieka vidaus rinka.
Payment systems, indeed, are essentially national and the market remains domestic.
Tarptautiniai mokėjimai vidutiniškai sudaro mažiau nei 4% visų mokėjimų, ir ši dalis veikiausiai augs labai lėtai.
Cross‑border payments account on average for less than 4%, a share which will probably increase only slowly.
Komisija siūlo direktyvą, padėsiančią sukurti tikrą bendrą mokėjimo paslaugų rinką.
The Commission has proposed a directive which would create a genuine single market in payments.
Net jeigu kai kurios Komisijos nuostatos atrodo optimistiškos, nėra abejonių, kad tokios rinkos sukūrimas dėl nacionalinių įstatymų derinimo padėtų pašalinti kai kurias kliūtis ir padarytų teigiamą įtaką augimui.
Even if some of the Commission’s predictions appear optimistic, there is no doubt that the creation of such a market, by harmonising national laws, would remove certain obstacles and have positive effects on growth.
Jūsų pranešėjas iš principo palaiko Komisijos iniciatyvą ir remia Europos Sąjungos viduje teikiamų mokėjimo paslaugų teisinių metmenų įvedimą.
Your rapporteur approves the Commission’s initiative in principle and supports the introduction of a full legal framework for payment services within the European Union.
Jo nuomone, šis direktyvos pasiūlymas pateiktas deramu laiku, kad užtikrintų finansų sektoriaus iniciatyvos dėl bendrosios mokėjimo eurais zonos (SEPA), kurios tikslas – sujungti euro zonos nacionalines mokėjimo infrastruktūras ir mokėjimo produktus, sėkmę.
He takes the view that this proposal for a directive comes at an opportune moment in terms of aiding the success of the banking sector’s initiative of establishing a Single Euro Payment Area ( SEPA) with the objective of consolidating national infrastructures and products in the euro zone.
Komisijos iniciatyvos dėmesio centre ne veltui yra elektroninės mokėjimo priemonės, kurios turėtų pakeisti brangiai kainuojančius mokėjimus grynaisiais pinigais.
The Commission’s initiative rightly concentrates on the electronic payment methods which are destined to replace expensive cash methods.
Darnus finansinių produktų reglamentavimas ir mokėjimo paslaugų integravimas turėtų padėti racionalizuoti infrastruktūras ir pasiūlyti vartotojams platesnes pasirinkimo galimybes ir aukštesnio lygio apsaugą.
Establishing harmonised regulation of products and consolidating payment services should allow infrastructures to be rationalised, offering consumers and users a wider choice and a higher level of protection.
Toks reglamentavimas sumažintų išlaidas, nes kainodara taptų skaidresnė ir plėtotųsi sveika konkurencija.
This legal framework would lower costs through price transparency and the development of healthy competition.
Mokėjimo paslaugoms taikomų teisės aktų darninimo srityje jau pasiekta pažanga vis dar ribota, verta jos siekti ir toliau.
Progress to date in harmonising the legal framework for payments remains limited and is worth pursuing.
Parlamentui pateiktas direktyvos pasiūlymas – ilgo, 2000 metais prasidėjusio Komisijos parengiamojo darbo, konsultavimosi su suinteresuotomis šalimis ir ekspertais ir poveikio analizės vaisius.
The proposal for a directive submitted to Parliament has been in preparation by the Commission for a long time, beginning in 2000, with interested parties and experts being consulted and an impact analysis carried out.
Skelbiami pranešimo tikslai – skatinti konkurenciją tarp nacionalinių rinkų, užtikrinant lygias šios konkurencijos sąlygas, didinti rinkos skaidrumą tiek paslaugų teikėjų, tiek jų vartotojų atžvilgiu ir išaiškinti vartotojų ir teikėjų teises bei pareigas.
The declared objectives are to enhance competition between national markets and ensure a level playing field, to increase market transparency for both providers and users, and to clarify the rights and obligations of users and providers.
Dėl to galutiniame pasiūlyme, apibrėžus direktyvos taikymo sritį (I antraštinė dalis), nustatomos įgaliotųjų paslaugų teikėjų kategorijos, šalia kredito įstaigų įvedama nauja paslaugų teikėjų kategorija – mokėjimo įstaigos (II antraštinė dalis) ir patikslinami skaidrumo, informacijos teikimo reikalavimai (III antraštinė dalis) bei įtvirtinamos mokėjimo paslaugų teikėjų ir vartotojų teisės ir pareigos (IV antraštinė dalis).
After defining the scope of the directive (Title I), therefore, the initial proposal goes on to define the categories of players authorised to provide payment services to the public, creating alongside the credit institutions a new category of service provider – the payments institution (Title II) –, setting out the transparency and information requirements (Title III) and stating the rights and obligations of users and providers of payment services (Title IV).
Direktyvos pasiūlymas paremtas EB steigimo sutarties 47 straipsnio 2 dalies ir 95 straipsnio 1 dalies nuostatomis.
The proposal for a directive is based on Article 47, paragraph 2, and Article 95, paragraph 1, of the EC Treaty.
Jūsų pranešėjas siūlo pradiniame pasiūlyme atlikti įvairių pataisų, kad jis taptų veiksmingesnis ir būtų atsižvelgta į pramonės techninius apribojimus, kartu sąžiningos konkurencijos plėtra stengiantis sumažinti vartotojų išlaidas.
Your rapporteur suggests making certain changes to the initial proposal in order to make it more effective and to take account of the industry’s technical constraints while maintaining the objective of reducing costs for the user by developing fair competition.
I. Objektas, taikymo sritis ir sąvokų apibrėžtys
I – Subject matter, scope and definitions
Būtina apriboti direktyvos taikymo sritį mokėjimais eurais arba valstybių narių nacionalinėmis valiutomis, atliekamais Bendrijoje įsikūrusių paslaugų teikėjų, atstovaujančių tiek mokėtojams, tiek mokėjimų gavėjams.
The scope of the directive must be limited to payments made in euro or the national currencies of the Member States by providers of payment services located in the Community, whether they are the payment service providers of the payer or the payee.
Ši taikymo sritis logiškai derėtų su tikslu naikinti vidaus rinką dalijančias vidines sienas.
This field of application would be consistent with the objective of doing away with borders in the single market.
Būtų galima suformuluoti mokėjimo paslaugų teikėjams priimtinus reikalavimus, kadangi skirtingiems rinkos dalyviams būtų taikomos tos pačios Bendrijos teisės normos.
It would enable acceptable requirements to be formulated for payment service providers, given that the various players would all be governed by the same Community legal framework.
Komisijos siekis paskelbti mokėjimo paslaugų taisykles, kurios būtų taikomos visoms pasaulio valiutoms, šiuo metu nerealus arba bent jau aiškiai per ankstyvas.
The Commission’s desire to enact rules applicable to payment services involving the currencies of all the countries of the world is currently unrealistic and, to say the least, very premature.
Labai maža už Bendrijos ribų išeinančių tarptautinių mokėjimų dalis, kuriems taikoma ši direktyva, nepateisina to, kad nustatomų taisyklių taikymo sritis yra tokia pat plati, kaip ir aprašytoji pradiniame direktyvos pasiūlyme.
The very marginal proportion of cross-border payments outside the Community in the categories of users targeted by the directive does not justify such a broad field of application for the rules as that defined in the initial proposal for a directive.
Mokėjimo paslaugų teikėjai
II – Payment service providers
Naujos dalyvių kategorijos – mokėjimo įstaigų – įvedimas į mokėjimo paslaugų rinką turi būti lydimas tikslesnių nuostatų, kurios užtikrintų vartotojų saugumą ir apsaugą ir neiškreiptų konkurencijos su kredito įstaigomis.
The introduction into the payment services market of a new category of player – the payment institution – must be accompanied by more precise provisions in order to guarantee safety and protection for consumers and to avoid creating distortions of competition with the credit institutions.
Mokėjimo paslaugų veikla – tai komercinė veikla, kuri turi būti vykdoma šiuo tikslu, vadovaujantis konkurencijos ir klientų arba vartotojų apsaugos taisyklėmis.
The activities of payment services are commercial activities which must, as such, be exercised in accordance with the rules of competition and the rules protecting consumers and users.
Visa tai verčia, siekiant pateisinti klientų ar vartotojų pasitikėjimą, siūlyti atlikti daug pataisų, keičiančių mokėjimo įstaigų statusą ir jų kontrolę.
This consideration leads us to propose a number of amendments relating to the status of payment institutions and the controls exercised over them, inter alia in order to secure consumer and user confidence.
Žvelgdamas iš šios perspektyvos, jūsų pranešėjas pritaria principui, kad mokėjimo įstaigos veikla turėtų būti vykdoma tik su leidimu.
Seen from this angle, your rapporteur is in agreement with the rule whereby the activities of a payment institution would be subject to authorisation.
Vis dėlto jis siūlo reikalauti, kad mokėjimo įstaigos turėtų tam tikrą minimalų kapitalą, kurio suma atitiktų realiai vykdomą veiklą.
He nevertheless proposes requiring the holding of a minimum capital by payment institutions, the size of which would be proportionate to the activities actually engaged in.
Be to, klientų lėšos turi būti apsaugotos nuo galimo bankroto pasekmių, ir šiuo tikslu turi būti įvedama įsiskolinamų sumų ribojimo nuostata.
In addition, clients’ funds would have to be protected against bankruptcy of institutions by the introduction of a ring-fencing mechanism.
Jų veikla turi būti ribojama ir griežtai atskiriama nuo kitos komercinės veiklos.
Their activities should be limited and rigorously separated from other commercial activities.
Jai būtų nepriskiriamas indėlių priėmimas, tiesiogiai nesusijęs su mokėjimu ir kredito suteikimu.
The reception of deposits not directly linked to a payment and the granting of credit would be excluded.
Šias įstaigas turėtų kontroliuoti kompetentinga nacionalinė kredito įstaigų kontrolės įstaiga, kuri užtikrintų kontrolės teorinio principo ir praktinės veiklos darną, net jeigu mokėjimo įstaigų kontrolės lygis būtų kitoks.
These establishments should be subject to controls by the national authority responsible for overseeing credit institutions in order to guarantee consistent philosophy and practice in the exercise of controls, even if the degree of control was different in the case of payment institutions.
Mokėjimo įstaigų veiklą, kitaip nei sakoma Komisijos pranešime, turėtų vykdyti atitinkamus leidimus turintys juridiniai asmenys.
Contrary to what the Commission proposes, exercise of the activities of payment institutions should be restricted to authorised legal persons.
Galimybė nukrypti nuo šios nuostatos, leidžiant fiziniams asmenims vykdyti mokėjimo paslaugų teikimo veiklą be visų šios kategorijos paslaugų teikėjams priskiriamų įsipareigojimų, mūsų nuomone, turėtų būti atmesta, net jeigu ją bandoma pateisinti teigiant, jog ji skubiai sukurtų palankias sąlygas „ šiems paslaugų teikėjams nuo neoficialiosios ekonomikos palaipsniui pereiti į oficialųjį sektorių“ .
In our opinion, the derogation allowing natural or legal persons to provide payment services without being bound by all the obligations of this category of service provider should be removed, even though the reason given is that of facilitating ‘the gradual migration of these providers from the unofficial economy to the official sector’ .
Siūlydamas šias pataisas, jūsų pranešėjas bando proporcingai sustiprinti mokėjimo įstaigų statusą ir kontrolę ir užtikrinti klientui arba vartotojui mokėjimo sistemos saugumą, kurio jis teisėtai tikisi.
The amendments proposed by your rapporteur aim to reinforce in a proportionate fashion the status and control of payments institutions and are intended to provide consumers and users with the security they are entitled to expect from a payment system.
III antraštinės dalies nuostatos, susijusios su mokėjimo paslaugų teikimo sąlygų skaidrumu ir jų kaina bei mokėjimo paslaugų vartotojams teikiama informacija, iš esmės yra patenkinamos.
The provisions contained in Title III relating to the transparency of conditions for payment services and their cost, as well as to the information to be given to users of payment services, are generally satisfactory.
Vis dėlto reikėtų patikslinti arba pataisyti keletą techninių ar praktinių punktų.
Some clarifications and changes nevertheless need to be made on a number of technical and practical points.
Kalbant konkrečiai, reikėtų klientams ir vartotojams pateikti keletą aiškių ir glaustų elementų, kad ir kortelės forma, kurie jiems leistų palyginti skirtingų mokėjimo paslaugų teikėjų pasiūlymus ir, išmanant reikalą, savarankiškai pasirinkti.
Notably, consumers and users should be provided with clear, succinct information, inter alia in the shape of a form, so that they can compare the offers of different payment service providers and choose on the basis of a full knowledge of the facts.
IV antraštinėje dalyje, kurioje apibrėžiamos teisės ir pareigos, susijusios su mokėjimo paslaugų teikimu ir naudojimu, einama teisinga kryptimi.
Title IV, which defines the rights and obligations linked to the provision and use of payment services, is going along the right lines.
Nacionalinių teisės sistemų darninimas mokėjimo srityje leistų palaikyti bankininkystės sektoriuje dedamas pastangas įvesti SEPA – jūsų pranešėjo palaikomą iniciatyvą.
Harmonisation of national legal systems governing payment would underpin the efforts of the banking sector to put in place the SEPA, an initiative which has the support of your rapporteur.
Vis dėlto kai kuriuos punktus derėtų patikslinti arba patobulinti, kad ryšys tarp mokėjimo paslaugų teikėjų ir vartotojų būtų stabilesnis.
However, certain points need to be clarified or improved with a view to making relations between payment service providers and users more balanced.
Kalbant apie vykdymo terminus, J + 1 tikslas bus realus tada, kai bus sumažintas direktyvos taikymo laukas, konkrečiai – kai ji bus taikoma tiktai mokėjimams, vykdomiems vidaus rinkoje valstybių narių valiuta.
With regard to the execution time, the J+1 objective seems realistic in the long term, provided that the scope of the directive was narrowed to cover only payments made within the single market in the currencies of the Member States.
Nors esamos ar būsimos techninės priemonės leidžia gerokai sutrumpinti mokėjimų apdorojimo laiką, realiai įgyvendinti bus reikalingos infrastruktūros, kurios kainuoja brangiai.
While present or future technology may allow the time taken to process payments to be considerably reduced, the fact remains that implementation in reality calls for expensive infrastructure.
Taigi šioje srityje reikia laikytis proporcingumo tarp trumpų mokėjimo vykdymo terminų realaus naudingumo vartotojui principo ir šio mokėjimo kainos.
The principle of proportionality between the real usefulness to the user of a short payment execution time and the cost of the payment must therefore be borne in mind.