natgillin/translations-raw huggingface dataset:
tā kā saskaņā ar Eiropas Parlamenta, Padomes un Komisijas juridisko dienestu konsultatīvās grupas atzinumu šajā priekšlikumā nav ietverti nekādi citi būtiski grozījumi, kā vien tie, kas tajā skaidri norādīti, un tā kā attiecībā uz spēkā esošo tiesību aktu negrozītajiem noteikumiem priekšlikumā ir paredzēta tikai šo tekstu kodifikācija, negrozot to būtību,
whereas, according to the Consultative Working Party of the legal services of the European Parliament, the Council and the Commission, the proposal in question does not include any substantive amendments other than those identified as such in the proposal and whereas, as regards the codification of the unchanged provisions of the earlier acts together with those amendments, the proposal contains a straightforward codification of the existing texts, without any change in their substance,
Lai atvieglinātu kredītiestāžu darbības sākšanu un veikšanu, ir jānovērš
In order to make it easier to take up and pursue the business of credit institutions, it is necessary to eliminate differences between the laws of the Member States
tirgu darbību iespējami traucējošās
which may distort markets
atšķirības dalībvalstu tiesību aktos, kuri paredz noteikumus par noguldījumu garantiju sistēmām, kas attiecas uz šīm iestādēm.
as regards the rules on Deposit Guarantee Schemes to which these institutions are subject.
Lai novērstu turpmākas prasības pret noguldījumu garantiju sistēmām, īpašu uzmanību vajadzētu pievērst profilaktiskiem pasākumiem un uzraudzībai, nodrošinot jauno un esošo dalībnieku uzņēmējdarbības modeļu saskaņotu un pārredzamu novērtēšanu, kas pamatojas uz Eiropas uzraudzības iestādes (Eiropas Banku iestādes), kas izveidota ar Eiropas Parlamenta un Padomes Regulu (ES) 1093/2010 (EBI)
In order to prevent future claims on Deposit Guarantee Schemes, there should be a strong focus on preventive action and supervision, ensuring a coordinated and transparent assessment of the business models of new and existing players, based on a common approach agreed between the European Supervisory Authority (European Banking Authority) established by Regulation (EU) No 1093/2010 of the European Parliament and of the Council
, un kompetento iestāžu panākto kopīgo pieeju, iespējams, radot papildu uzraudzības prasības, darbības ierobežojumus, uzņēmējdarbības modeļa obligātas pārmaiņas vai pat tādu kredītiestāžu izslēgšanu, kas uzņemas bezatbildīgus riskus.
(EBA) and the competent authorities, potentially resulting in additional supervisory requirements, limitations on activities, mandatory changes to the business model, or even exclusion of credit institutions that take irresponsible risks.
OV L 331, 15.12.2010., 12. lpp.
OJ L 331, 15.12.2010, p.12.
Tā kā kredītiestādes bankrots rada zaudējumus ekonomikai kopumā un negatīvi ietekmē finanšu stabilitāti un noguldītāju uzticību, ir vēlams ne tikai paredzēt noguldītāju zaudējumu atlīdzināšanu, bet arī radīt pietiekamu elastību, lai noguldījumu garantiju sistēmas varētu veikt profilakses un atbalsta pasākumus.
In view of the costs to the economy as a whole of the failure of a credit institution and the adverse impact on financial stability and the confidence of depositors, it is desirable not only to make provision for reimbursing depositors but also to create sufficient flexibility to enable Deposit Guarantee Schemes to implement prevention and support measures.
Tā kā šajā gadījumā noguldījumu garantiju sistēmas izmaksas sedz pašas saistītās kredītiestādes, tās attiecīgi ir ieinteresētas laicīgi atklāt saistīto kredītiestāžu problēmas un, veicot atbilstīgus pasākumus, piemēram, paredzot nosacījumus attiecībā uz pārstrukturēšanu, nepieļaut gadījumus, kad jāizmanto garantijas.
As in this case, the affiliated credit institutions themselves cover the costs of Deposit Guarantee Schemes, appropriate incentives exist to identify problems in the affiliated credit institutions at an early stage and to forestall impending guarantee cases by means of appropriate measures such as conditions concerning restructuring.
Tādēļ noguldījumu garantiju sistēmas, kuras var veikt arī profilakses pasākumus, būtiski papildina uzraudzības iestāžu darbību ikdienas uzraudzības jomā un saistībā ar kredītiestāžu strukturētu likvidāciju.
Deposit Guarantee Schemes which can also take preventive action therefore constitute an important complement to action by the supervisory authorities in day-to-day supervision and in the context of the orderly winding-up of credit institutions.
Tomēr uz atbalsta pasākumiem, kurus sniedz noguldījumu garantiju sistēmas, vienmēr jāattiecina nosacījumi un tiem vienmēr būtu jāatbilst konkurences noteikumiem.
Support measures provided by Deposit Guarantee Schemes should, however, always be subject to conditions, and their actions should always comply with competition law.
Pienācīgi stimuli noguldījumu garantiju sistēmu efektīvai darbībai veidojas jo īpaši tad, ja ir iespējami lielāka atbilstība starp to kompetences jomu un teritoriju, kurā radušies ar kredītiestādes bankrotu saistītie zaudējumi.
Appropriate incentives for effective action by Deposit Guarantee Schemes particularly exist if there is the maximum possible correspondence between their field of competence and the area in which the costs of failure of a credit institution are borne.
Lai ņemtu vērā arvien pieaugošo iekšējā tirgus integrāciju, būtu jārada iespēja apvienot vairāku dalībvalstu noguldījumu garantiju sistēmas vai brīvprātīgi izveidot kopējas pārrobežu sistēmas.
In order to take account of the growing integration of the internal market, therefore, it should be possible to merge the Deposit Guarantee Schemes of different Member States or to create separate cross-border schemes on a voluntary basis.
Ir jāizvairās no nelabvēlīgas ietekmes uz finanšu stabilitāti, piemēram, gadījumā, ja segums attiecas uz vairākām tādam augsta riska kredītiestādēm, kuras savā noguldījumu garantiju sistēmā radītu tikai vidēji lielu risku, savukārt iemaksas tiktu ņemtas no pašreizējām garantiju sistēmām.
Adverse effects on financial stability, for example where several high-risk credit institutions are covered which, within their own Deposit Guarantee Scheme, would only present an average risk while contributions would be withdrawn from the existing guarantee schemes, must be avoided.
Tas radīja
This caused
kredītiestādēm un ierobežoja noguldītāju priekšrocības, ko sniedz iekšējais
for credit institutions and limited the benefits
Direktīvas 94/19/EK pamatā bija minimālās saskaņošanas princips.
Directive 94/19/EC was based on the principle of minimum harmonisation.
Tāpēc Savienībā
currently exist
tagad pastāv
in the Union.
Vienlaikus šo kopīgo prasību attiecināšana uz noguldījumu garantiju sistēmām ir ārkārtīgi svarīga, lai novērstu
At the same time, the implementation of these common requirements for Deposit Guarantee Schemes is of utmost importance in order to eliminate
Šai direktīvai
Directive should
finansiālās stabilitātes labad jāveicina vienlīdzīgi konkurences apstākļi kredītiestādēm, ļauj noguldītājiem vieglāk saprast noguldījumu garantiju sistēmu iezīmes un jāveicina
enable a level playing field between credit institutions, allow depositors to easily understand the features of Deposit Guarantee Schemes and facilitate a
būtu jāinformē noguldītāji par segtiem un nesegtiem finanšu produktiem unbūtu jānodrošina tas, ka tiek izskaidrota noguldījumu garantiju sistēmu darbība.
serve to inform depositors about covered and uncovered financial products and should ensure that information on the way in which Deposit Guarantee Schemes function is provided.
Iespējai novērst kredītiestādes bankrotu ar attiecīgiem noguldījumu garantiju sistēmas pasākumiem vajadzētu nodrošināt uzticēšanos finanšu stabilitātei un atbilst privāto noguldītāju, mazāk aizsargātu pašvaldību un jo īpaši mazo un vidējo uzņēmumu (MVU) interesēm.
The possibility of preventing failure of a credit institution by means of appropriate measures adopted by the Deposit Guarantee Scheme should protect confidence in financial stability and should be in the interests of private depositors, local authorities that are in need of protection and, above all, small and medium-sized enterprises (SMEs).
Gadījumā, ja jāveic maksājumi saskaņā ar garantiju, direktīvai būtu jānodrošina
In the event of payment becoming due under a guarantee, this Directive should ensure
ātrāka stabilu un uzticamu noguldījumu garantiju sistēmu veikta atmaksa noguldītājiem.
quick repayment to depositors by sound and credible Deposit Guarantee Schemes.
Lai gan principā visām kredītiestādēm jābūt noguldījumu garantiju sistēmu dalībniecēm, jāņem vērā tas, ka pastāv sistēmas, kas aizsargā pašas kredītiestādes (institucionālās aizsardzības shēmas) un, konkrēti, nodrošina to likviditāti un maksātspēju.
Although, in principle, all credit institutions should be members of a Deposit Guarantee Scheme, it should be recognised that there are systems which protect the credit institution itself (Institutional Protection Schemes) and, in particular, ensure its liquidity and solvency.
Ikvienai kredītiestādei vajadzētu būt daļai no šajā direktīvā atzītas noguldījumu garantiju sistēmas, tādējādi nodrošinot augstu patērētāju aizsardzības līmeni un līdzvērtīgus konkurences apstākļus kredītiestādēm, kā arī novēršot konkurenci regulējuma jomā.
Each credit institution should be part of a Deposit Guarantee Scheme recognised under this Directive, thereby ensuring a high level of consumer protection and a level playing field between credit institutions, as well as preventing regulatory competition.
Noguldījumu garantiju sistēmas galvenais uzdevums ir noguldītāju aizsardzība pret kredītiestādes maksātnespējas radītajām sekām.
The key task of a Deposit Guarantee Scheme is to protect depositors against the consequences of the insolvency of a credit institution.
Noguldījumu garantiju sistēmām šādu aizsardzību vajadzētu nodrošināt dažādos veidos.
Deposit Guarantee Schemes should be able to provide this protection in various ways.
Tāpēc starp noguldījumu garantiju sistēmas darbības veidiem būtu jāparedz arī sistēmas, ar kurām tiek īstenota vienkārša līdzekļu izmaksāšana (“paybox”).
At one end of the range of activities of Deposit Guarantee Schemes, therefore, schemes with a pure reimbursement (‘paybox’) function should be possible.
Tomēr papildus vienkāršai līdzekļu izmaksāšanai ar noguldījumu garantiju sistēmām vajadzētu varēt veikt arī citus uzdevumus, prasot saistītajām kredītiestādēm iesniegt papildu informāciju un, pamatojoties uz to, izveidojot agrīna brīdinājuma sistēmas.
It should also, however, be possible for Deposit Guarantee Schemes to go beyond a pure reimbursement function by requiring affiliated credit institutions to supply additional information and, on that basis, to build up early warning systems.
Tādējādi iespējams savlaicīgi pielāgot no riska atkarīgās iemaksas vai ierosināt aizsargpasākumus, lai novērstu konstatētus riskus.
In this way, risk-dependent contributions can be adjusted at an early stage, or preventive measures against recognised risks can be proposed.
Draudošas nelīdzsvarotības gadījumā noguldījumu garantiju sistēmām būtu jāspēj lemt par aizsardzības pasākumiem vai, izmantojot to rīcībā esošos resursus, iesaistīties problemātisku kredītiestāžu strukturētā likvidācijā, lai izvairītos no izmaksām, kas saistītas ar kompensācijām noguldītājiem un citām negatīvām sekām, ko rada maksātnespēja.
In the event of impending imbalances, Deposit Guarantee Schemes should be able to decide on support measures or to use their resources in support of orderly winding-up of problematic credit institutions in order to avoid the costs of reimbursing depositors and the other adverse impacts of insolvency.
Noguldījumu garantiju sistēmām vajadzētu varēt arī īstenot institucionālās aizsardzības shēmas, kā minēts 80. panta 8. punktā Eiropas Parlamenta un Padomes 2006. gada 14. jūnija Direktīvā 2006/48/EK par kredītiestāžu darbības sākšanu un veikšanu
At the other end of the range of activities of Deposit Guarantee Schemes, it should be possible to take the form of an institutional protection scheme, as referred to in Article 80(8) of Directive 2006/48/EC of the European Parliament and of the Council of 14 June 2006 relating to the taking up and pursuit of the business of credit institutions
Institucionālās aizsardzības shēmas aizsargā pašu kredītiestādi, jo īpaši nodrošinot tās likviditāti un maksātspēju.
Institutional protection schemes protect the credit institution itself, in particular by ensuring its liquidity and solvency.
Kompetentajām iestādēm šīs shēmas jāatzīst par noguldījumu garantiju sistēmām, ja tās atbilst visiem kritērijiem, kas izklāstīti Direktīvas 2006/48/EK 80.panta 8. punktā un šajā direktīvā.
They should be recognised as Deposit Guarantee Schemes by the competent authorities if they fulfil all the criteria laid down in Article 80(8) of Directive 2006/48/EC and in this Directive.
Minētie kritēriji, jo īpaši nodrošināta, ka, tāpat kā citās noguldījumu garantiju sistēmās, vienmēr būs pieejami pietiekami resursi iespējamas atmaksas gadījumā.
Those criteria ensure, in particular, that, as in other Deposit Guarantee Schemes, sufficient resources are always available for a potential repayment.
Nesenajā finanšu krīzes laikā nesaskaņotie seguma līmeņu palielinājumi
In the recent financial crisis, uncoordinated increases in the coverage levels across the
izraisīja to, ka noguldītāji novirzīja naudu uz to valstu bankām, kurās noguldījumu garantijas bija lielākas.
led to depositors shifting money to banks in countries where deposit guarantees were higher.
Stabilos apstākļos dažādi seguma līmeņi var izraisīt to, ka noguldītāji izvēlas lielāko noguldījuma aizsardzību, nevis
In times of stability, different coverage levels may lead to depositors choosing the highest deposit protection rather than the
noguldījuma produktu.
deposit product.
dažos gadījumos
have in some cases
Stabilos apstākļos dažādi seguma līmeņi var izraisīt to, ka noguldītāji izvēlas lielāko noguldījuma aizsardzību, nevis
In times of stability, different coverage levels may lead to depositors choosing the highest deposit protection rather than the deposit product
noguldījuma produktu.
This may result in competitive distortions in the
Tas var izraisīt konkurences kropļojumus iekšējā tirgū.
internal market
visām atzītām noguldījumu garantiju sistēmām
It is therefore indispensable to ensure a harmonised level of deposit protection
obligāti ir jānodrošina saskaņots aizsardzības līmenis visā Savienībā
by all recognised Deposit Guarantee Schemes,
neatkarīgi no noguldījumu atrašanās vietas
wherever deposits are located in the Union.
Finanšu krīzes apstākļos pastāvošās noguldījumu garantiju sistēmas apliecināja nespēju segt visus zaudējumus tā, lai aizsargātu noguldītājus.
During the financial crisis, existing Deposit Guarantee Schemes proved to be unable to carry all losses in such a way as to protect depositors.
Vajadzības gadījumā noguldījumu garantiju sistēmām ir jānodrošina atbilstoša alternatīva finansēšanas kārtība, lai tās varētu saņemt īstermiņa finansējumu tām iesniegto prasījumu apmierināšanai.
Where necessary, Deposit Guarantee Schemes should have adequate alternative funding arrangements in place to enable them to obtain short-term funding to meet claims made against them.
būtu jāpiemēro visiem noguldītājiem neatkarīgi no tā, vai dalībvalsts valūta ir euro vai cita valūta
should apply to all depositors regardless of whether a Member State's currency is the Euro or not
, un neatkarīgi no tā, vai banka ir tādas sistēmas dalībniece, kas aizsargā pašu kredītiestādi
and regardless of whether a bank is a member of a system which protects the credit institution itself
nepakļaujot kompromisam
outside the Euro area
būtu jāpiemēro visiem noguldītājiem
should apply to all depositors
neatkarīgi no tā, vai dalībvalsts valūta ir euro vai cita valūta.
in accordance with the coverage level provided for in this Directive,
nedrīkst liegt izveidot sistēmas, ar kurām kopumā aizsargā pensijas un kurām jādarbojas atsevišķi no
not be prevented from establishing systems protecting pensions in general, which should operate separately from
būtu arī jānodrošina, ka noguldījumus no konkrētiem darījumiem noteiktā laikposmā pilnībā sedz
also ensure that deposits resulting from certain transactions are fully covered by the
noguldījumu garantiju
Deposit Guarantee Sch
To vajadzētu piemērot arī attiecībā uz noguldījumiem, kas jāaizsargā saskaņā ar valsts tiesību aktu noteikumiem konkrētu sociālu apsvērumu dēļ, un kas ir saistīti ar dzīves notikumiem, piemēram, dzimšanu, laulībām, laulības šķiršanu un jo īpaši nodrošinājumu vecumā, vai arī kas ir saistīti ar noteiktām apdrošināšanas izmaksām vai kompensācijām.
This should also apply to deposits that are protected on certain social grounds defined in domestic law and those that are connected with lifecycle events - such as birth, marriage, divorce and, in particular, the provision for old age - or which arise from certain insurance benefits or compensation.
Obligāti jāsaskaņo metodes finanšu sistēmām, kas garantē noguldījumus vai pašu kredītiestāžu aizsardzību.
It is indispensable to harmonize the methods of financing schemes guaranteeing deposits or credit institutions themselves.
No vienas puses ‐ šādu sistēmu finansēšanas izmaksas
On the one hand, the cost of financing such schemes should be borne
sedz pašas kredītiestādes; no otras puses ‐ šādu sistēmu finansēšanas iespējām
by credit institutions themselves; on the other hand, the financing capacity of such schemes
proporcionālām to saistībām.
be proportionate to their liabilities.
Lai nodrošinātu, ka
In order to ensure that
augsts aizsardzības līmenis un ka noguldījumu garantiju sistēmas aizdod naudu viena otrai tikai tad, ja attiecīgā noguldījumu garantiju sistēma ir veikusi būtiskus finansēšanas pasākumus, noguldījumu garantiju sistēmu finansēšana jāsaskaņo augstā līmenī
protection and that Deposit Guarantee Schemes lend money to each other only if substantial financing efforts have been made by the Deposit Guarantee Scheme concerned, the financing of Deposit Guarantee Schemes should be harmonised at a high level.
noguldījumu garantiju sistēmas
Deposit Guarantee Schemes
visās dalībvalstīs būtu vienādi
in all Member States
Daži noguldītāji nedrīkst būt tiesīgi saņemt noguldījumu aizsardzību, jo īpaši valsts iestādes vai citas finanšu iestādes.
Certain depositors should not be eligible for deposit protection, in particular public authorities or other financial institutions.
līdzekļi galvenokārt jāizmanto
of Deposit Guarantee Schemes should principally be used
, lai atmaksātu noguldītājiem.
for the repayment of depositors.
minētos līdzekļus var
, however, also be
segto noguldījumu apjomu attiecīgajā kredītiestādē.
exceed the amount of covered deposits at the credit institution concerned.
Tas neskar
This is
gaidāmo Komisijas politiku attiecībā uz banku noregulējuma fondu izveidi dalībvalstīs.
without prejudice to the future Commission policy concerning the establishment of national bank resolution funds.
Tomēr daudzos gadījumos būtu jāveic atbalsta pasākumi, lai novērstu kredītiestādes maksātnespēju, jo šādi pasākumi bieži ir efektīvāki nekā līdzekļu izmaksāšana noguldītājiem.
In many cases, however, support measures should be taken to avert the insolvency of a credit institution since such measures are often more effective than reimbursement of depositors in guaranteeing deposits.
Turklāt šādi pasākumi var ļaut izvairīties no papildu izmaksām un negatīvas ietekmes uz finanšu stabilitāti un var celt noguldītāju uzticību.
Moreover, such measures may make it possible to avoid further costs and adverse effects on financial stability and to boost the confidence of depositors.
būtu arī jābūt iespējai šādus pasākumus
credit institution, provided that
Noguldījumu garantiju sistēmas
The costs borne by the Deposit Guarantee Scheme
izmaksām tāpēc nevajadzētu pārsniegt
should therefore not
Minētajām noguldījumu garantiju sistēmu darbības iespējām nevajadzētu skart
These options for action by Deposit Guarantee Schemes should be
Noguldījumu garantiju sistēmu līdzekļus var izmantot, lai finansētu konta operāciju nepārtrauktību attiecībā uz iestādes segto noguldījumu daļu.
Funds of Deposit Guarantee Schemes may be used to finance the continuity of account operation for an institution's share of covered deposits.
Iemaksās, ko veic noguldījumu garantiju sistēmās, jāņem vērā tas, cik lielam riskam ir pakļauti tās dalībnieki.
Contributions to Deposit Guarantee Schemes should take account of the degree of risk incurred by their members.
Izstrādājot pamatrādītāju kopumu, kas ir obligāts visām dalībvalstīm, un neobligātu papildrādītāju kopumu, tiktu nodrošināta pakāpeniska saskaņošana.
a set of core indicators mandatory for all Member States and another set of optional supplementary indicators would introduce such harmonisation gradually.
Tas ļautu atspoguļot atsevišķu banku riska profilu
This would allow to reflect the risk profiles of individual banks
, tostarp to atšķirīgos uzņēmējdarbības modeļus,
, including their different business models,
un līdz ar to taisnīgi aprēķināt iemaksas, kā arī radītu stimulu darboties atbilstoši mazāk riskantam uzņēmējdarbības modelim.
and lead to a fair calculation of contributions and to provide incentives to operate under a less risky business model.
pamatojoties uz EBI un kompetento iestāžu saskaņotu kopīgo pieeju,
, based on a common approach agreed between EBA and the competent authorities,
tiktu nodrošināta pakāpeniska saskaņošana.
would introduce such harmonisation gradually.
Tāpēc ir lietderīgi papildus standarta metodei dot noguldījumu garantiju sistēmām iespēju izmantot arī pašām savas ar risku saistītas metodes, ciktāl šādas alternatīvas uz risku balstītas metodes atbilst EBI pamatnostādnēm un ir notikusi apspriešanās ar Eiropas Noguldījumu apdrošinātāju forumu (EFDI).
It is therefore worthwhile, in addition to the standard method, to enable Deposit Guarantee Schemes to use their own alternative risk-based methods in so far as those alternative risk-based methods comply with the guidelines to be drawn up by EBA after consulting the European Forum of Deposit Insurers (EFDI).
Lai ņemtu vērā sevišķi zema riska nozares aizdevumu izsniegšanai, kuras reglamentē īpaši tiesību akti, būtu jāparedz attiecīgi iemaksu samazinājumi.
In order to take account of particularly low-risk sectors of lending, which are governed by special laws, corresponding reductions in the contributions to be paid should be provided for.
Dažos gadījumos rentabilitāte tiek izmantota kā risku mazinošs rādītājs attiecībā uz iemaksām, kas balstītas uz risku.
Profitability has, in some instances, been used as a risk diminishing indicator for risk-based premiums.
Izmaksas periods ‐ maksimāli sešas nedēļas no 2010. gada 31. decembra ‐? ir pretrunā nepieciešamībai saglabāt noguldītāju uzticību un neatbilst viņu vajadzībām.
The payout delay of at maximum six weeks from 31 December 2010, runs counter to the need to maintain depositor confidence and does not meet their needs.
Tāpēc izmaksas termiņš būtu jāsamazina līdz
The payout delay should therefore be reduced to a period of
vienai nedēļai
one week
piecām darbdienām
five working days
Tomēr daudzos gadījumos nav nepieciešamo procedūru attiecībā uz īsu termiņu atmaksu veikšanai.
In many cases, however, the necessary procedures for a short time limit for repayment do not yet exist.
Ja noguldītājiem sākotnēji apsolīts īss atmaksas termiņš, taču kredītiestādes bankrota gadījumā tas netiek ievērots, tad šāda rīcība var neatgriezeniski iedragāt noguldītāju uzticību garantiju sistēmām, tādējādi mazinot to stabilizējošo efektu un kavējot mērķa sasniegšanu.
If, however, depositors are assured that the time limit for repayment will be short and then, upon failure of a credit institution, the time limit is not complied with, this can permanently damage depositors' confidence in Deposit Guarantee Schemes, thereby undermining their stabilising effect and purpose.