natgillin/translations-raw huggingface dataset:
pauž zināmas bažas par strukturālajiem trūkumiem un nesabalansētību pašreizējā priekšlikumā, kā arī par iespēju, ka varētu tikt apdraudēta ekonomikas izaugsme un atveseļošana; uzskata ‐ ņemot vērā pašreizējo ekonomisko situāciju ‐ ka būs nepieciešams uzraudzīt to, lai gaidāmā priekšlikuma radītās izmaksas bankas nenovirzītu tālāk finanšu pakalpojumu galasaņēmējiem;
Has concerns about structural deficits and imbalances in the current proposal, as well as the risk of harming economic recovery and economic growth; takes the view that, considering the current economic situation, it will be necessary to monitor that banks are not passing on the cost of the forthcoming proposal to end-users of financial services;
uzsver, ka jāpastiprina uzraudzības pārskatīšanas procesa (2. pīlārs) un informācijas atklāšanas procesa (3. pīlārs) savstarpējā mijiedarbība, informējot sabiedrību par stresa testu rezultātiem un kapitāla prasību palielināšanu;
Stresses the need to strengthen the interaction between the supervisory review process (Pillar2) and disclosure (Pillar 3) by making the results of stress tests and capital add-ons available to the public;
atgādina Eiropas banku nozares būtiskās īpatnības, piemēram, dažādos uzņēmējdarbības modeļus, kas darbojas dažādās juridiskajās formās, un to, ka uzņēmējdarbības sektoru Eiropā galvenokārt finansē ar banku aizdevumiem, un tādēļ aicina veikt visaptverošu izpēti par to, kādu mikroekonomisku un makroekonomisku ietekmi atstās ierosinātie jaunie noteikumi;
Recalls the important specificities of the European banking sector, such as the variety of business models operating under different legal forms and the fact that the European corporate sector is predominantly financed through bank lending, and calls therefore for a comprehensive examination of the micro- and macro-economic consequences of the proposed new rules;
mudina Bāzeles komiteju un Komisiju pienācīgi ņemt vērā šīs īpatnības un dažāda veida riskus, kas ietekmē banku nozari; uzsver, ka pārskatītajos “Bāzele II” noteikumos skaidri jānošķir investīciju banku pakalpojumi un tradicionālie banku pakalpojumi privātpersonām, kā arī banku maksājumu pakalpojumi;
Urges the Basel Committee as well as the Commission to take proper account of such specificities and of the different types of risk affecting the banking sector; stresses the need to clearly differentiate between investment and traditional retail banking services, as well as transaction services, in the revised Basel II rules;
aicina Komisiju aktīvāk iesaistīties “Bāzele II” noteikumu pārskatīšanā, aktīvi veicināt un aizsargāt Eiropas intereses, koordinēt dalībvalstu pieejas, lai nodrošinātu Eiropas ekonomikai pēc iespējas labvēlīgāku iznākumu, kā arī regulāri ziņot Parlamentam par notiekošajām sarunām un aktīvi iesaistīt to sarunu procesā;
Calls on the Commission to be more pro-active in the process of reforming the Basel II rules, to actively promote and safeguard European interests, to coordinate the approaches of the Member States in order to achieve the best outcome for the European economy and to provide Parliament with regular reports on the status of ongoing negotiations and actively involve it in the negotiating processes;
atzīst starptautiskās sadarbības un koordinācijas nozīmību, lai nodrošinātu līdzvērtīgus konkurences apstākļus starptautiskā mērogā un izvairītos no regulējuma arbitrāžas; tomēr norāda, ka šim mērķim nevajadzētu radīt Eiropas ekonomikai un Eiropas banku nozarei nelabvēlīgus konkurences apstākļus, un uzskata, ka ir jāsaglabā dažādība banku nozarē;
Acknowledges the importance of international cooperation and coordination with the aim of achieving an international level playing field and avoiding regulatory arbitrage; points out, however, that that aim should not place the European economy and European banking sector at a competitive disadvantage, and believes that the diversity of the banking sector should be preserved;
uzsver, ka Eiropas ekonomikas atveseļošanai nepieciešami dinamiski finanšu tirgi, kas spēj finansēt ieguldījumus un inovācijas; brīdina nepieņemt noteikumus un prasības, kas izraisītu jaunu kredītresursu trūkumu, destabilizējot ekonomikas attīstību un Eiropas darba tirgus;
Underlines that a recovery of the European economy requires dynamic financial markets able to finance investment and innovation; warns against rules and requirement that would create a new credit crunch, destabilising economic development and European labour markets;
mudina Komisiju precizēt ārējo reitingu nozīmi saistībā ar likviditātes rezervi un nodrošināt, lai nekādi citi kritēriji, kurus varētu ņemt vērā, neierobežotu to aktīvu klāstu, kurus drīkst iekļaut šādā rezervē; turklāt ierosina panākt, ‐ lai nodrošinātu līdzvērtīgus konkurences apstākļus starptautiskā mērogā, ‐ ka visi alternatīvie kritēriji, par kuriem varētu vienoties, aizstātu ārējos reitingus, nevis tiktu izmantoti papildus šiem reitingiem;
Urges the Commission to clarify the role of external ratings for liquidity buffer and to make sure that any alternative criteria which may be considered do not restrict the range of buffer-eligible assets; urges, furthermore, that any alternative criteria that may be agreed should replace external ratings rather than being used in addition to them, so as to ensure an international level playing field;
mudina Komisiju pastiprināt transatlantisko dialogu ar ASV par finanšu nozares regulējumu;
Urges the Commission to intensify its transatlantic financial regulatory dialogue with the US;
uzsver, ka īstenošanas grafikā ir jāatspoguļo pārskatīto standartu kopējā ietekme uz nozari, uz tās spēju izsniegt aizdevumus reālajai ekonomikai un uz ekonomikas atveseļošanās procesu Eiropā; pieņem zināšanai grafika pārskatīšanu, par ko paziņojusi Bāzeles komiteja, lai veiksmīgāk nodrošinātu netraucētu pāreju uz jaunajiem standartiem;
Underlines that the implementation timetable must reflect the overall impact of the revised standards on the industry, on its capacity for lending to the real economy and on the recovery process in Europe; notes the calendar revision announced by the Basel Committee in order better to ensure a smooth transition to the new standards;
atgādina, ka sarunās ir jāiesaista Parlaments kā demokrātiski ievēlēta ES struktūra, un mudina Komisiju un Bāzeles komiteju veikt vajadzīgos pasākumus, lai nodrošinātu Parlamenta pastāvīgu līdzdalību;
Recalls the need to involve Parliament, as the democratically elected European body, in the negotiations, and urges the Commission and the Basel Committee to take the necessary steps to involve it on a permanent base;
atgādina savas bažas par to pieņēmumu ierobežotību, ko bankas izmanto attiecībā uz korelācijām, uz kurām pamatojas pašu kapitāla aprēķināšanas metodoloģijas aspekti; šajā sakarībā uzsver pienācīgas uzraudzības un banku iekšējo novērtējumu pārraudzības nozīmi, izmantojot uz iekšējiem reitingiem balstītu pieeju; turklāt norāda, ka jārīkojas piesardzīgi, lai neieviestu neveselīgas iniciatīvas;
Recalls its concern about the limitations of assumptions concerning correlations made by banks that underlie aspects of the methodology for calculating regulatory capital; stresses, in this context, the importance of proper supervisory oversight and monitoring of internalised assessment by banks, using the IRB approach; notes, furthermore, that care must be taken not to introduce perverse incentives;
aicina Komisiju turpināt konsolidēt banku nozares uzraudzību ES, izveidojot jauno Eiropas finanšu uzraudzības sistēmu un Eiropas Sistēmisko risku kolēģiju;
Calls on the Commission to continue to further integrate EU supervision of the banking sector by establishing the new European Financial Supervisory System and European Systemic Risk Board;
prasa Komisijai pirms jauno noteikumu īstenošanas pienācīgi novērtēt pārskatīto “Bāzele II” noteikumu paredzamo ietekmi uz reālo ekonomiku, īpašu uzmanību pievēršot MVU finansēšanai, kā arī ietekmi uz banku nozares elastību stresa situācijās;
Calls on the Commission, for a proper assessment to be made, prior to their implementation, of the revised Basel II rules' likely impact on the real economy, with a special focus on SME financing and on banking sector resilience in stress situations;
norāda, ka ilgtermiņa ieguldījumi, piemēram, energosadales infrastruktūrā, ir atkarīgi no pārvēršanas vērtspapīros;
Notes that long term investments, such as energy distribution infrastructure, rely on securitisation;
uzsver, ka ir jārisina jautājums par tām finanšu iestādēm, kas ir “pārāk lielas, lai būtu pieļaujams to bankrots”, un tādēļ uzskata, ka kapitāla prasības un cikliskuma novēršanas kapitāla rezerves jānosaka proporcionāli finanšu iestādes lielumam, riska līmenim un uzņēmējdarbības modelim;
Is of the view that the issue of ‘too-big-to-fail’ financial institutions must be addressed, and therefore that capital requirements and counter-cyclical buffers should be proportionate to the size, level of risk and business model of a financial institution;
pieņem zināšanai Bāzeles komitejas lēmumu no 2010. gada jūlija (beigām) ļaut saprātīgā apmērā atzīt mazākuma intereses, atliktā nodokļa aktīvus un ieguldījumus citās finanšu iestādēs; uzskata, ka varētu būt vajadzīgas vēl turpmākas korekcijas;
Notes the decision of the Basel Committee from (end) July 2010 to allow some prudent recognition of minority interests, deferred tax assets and investments in other financial institutions; is of the view that further adjustments might be appropriate;
uzsver ‐ lai nodrošinātu līdzvērtīgus konkurences apstākļus un neradītu neizdevīgāku situāciju jebkādiem tādiem uzņēmumu veidiem, kas nav akciju sabiedrības, it īpaši kooperatīviem, kopieguldījumu sabiedrībām un krājbankām, kapitāla (neatkarīgi no tā juridiskās formas) definīcijai jābūt līdzsvarotai un jāpamatojas uz kapitāla instrumentu kvalitāti (piemēram, noturību, spēju izlīdzināt zaudējumus, maksājumu elastīgumu);
Underlines that, in order to guarantee a level playing field and not to disadvantage any business models of non-joint stock companies, in particular cooperatives, mutuals and savings banks, capital must, irrespective of the legal form taken, be defined in a balanced manner on the basis of the quality of capital instruments (i.e. permanence, loss absorbance, flexibility of payment);
mudina Komisiju pārskatīt 1. līmeņa pamatkapitālam ierosinātos atbilstības kritērijus un saglabāt tikai tos, kuri nepieciešami kapitāla kvalitātes nodrošināšanai (piemēram, noturība, spēja izlīdzināt zaudējumus, maksājumu elastīgums);
Urges the Commission to review the proposed eligibility criteria for core tier 1 capital and to restrict the catalogue to those criteria which are necessary to ensure the quality of capital (i.e. permanence, loss absorbance, flexibility of payment);
mudina Bāzeles komiteju un Komisiju nodrošināt, ka konsolidētā kapitāla aprēķinos, ievērojot līdzsvaru un piesardzību, tiek ņemts vērā gan risks, gan kapitāls, ka jo īpaši ir pienācīgi jāņem vērā kapitāls (piemēram, mazākuma intereses), kuru saņem no mazākuma un tieši iegulda tās pašas banku grupas kredītiestādēs, un ka netiek kavēta reģionālo kooperatīvu vai krājbanku līdzdalība attiecīgajā centralizētajā iestādē (t. i., nenotiek atvilkumi no pašu kapitāla);
Urges the Basel Committee and the Commission to ensure that, in consolidated capital calculations, both risk and capital are taken into account in a balanced and prudent manner, that, in particular, capital received from minorities that has been directly contributed to credit institutions within the same banking group should be appropriately recognised (i.e. minority interest), and that holdings of regional cooperative and savings banks in their central institutions are not hampered (i.e. no deduction from own funds);
uzsver iespējamā kapitāla svarīgo nozīmi krīzes laikā; aicina Komisiju un Bāzeles komiteju atzīt elastīga iespējamā kapitāla nozīmi krīzes situācijās un uzraudzīt to, kā tirgus pieņem konvertējamus instrumentus;
Emphasises the important role contingent capital played during the crisis; calls on the Commission and the Basel Committee to recognise the role of flexible contingent capital in crisis situations and to monitor market acceptance of convertible instruments;
aicina Komisiju pienācīgi ņemt vērā atšķirības starp nodokļu un grāmatvedības nolūkiem gatavotām bilancēm, lai novērstu iespējamo konkurētspējas apdraudējumu;
Calls on the Commission to take proper account of existing differences between tax and accounting balance sheets, in order to avoid any possible competitive disadvantages;
aicina Bāzeles komiteju un Komisiju paskaidrot attieksmi pret savstarpējas finanšu līdzdalības līgumiem;
Asks the Basel Committee and the Commission to clarify the treatment of reciprocal financial cross-holding agreements;
prasa Komisijai apsvērt līdzsvarotu attieksmi pret nerealizēto peļņu un zaudējumiem, lai ierobežotu nepastāvību un cikliskumu;
Asks the Commission to consider a balanced treatment between unrealised gains and losses, in order to contain volatility and pro-cyclicality;
aicina Komisiju veikt visaptverošu pētījumu par kapitāla instrumentiem pirms un pēc krīzes, lai novērtētu konkrētu kapitāla instrumentu svarīgumu un to nozīmi krīzes situācijā;
Calls on the Commission to conduct a comprehensive survey of capital instruments before and after the crisis, in order to assess the importance of specific capital instruments and their relevance in a crisis situation;
uzskata, ka augstas kvalitātes likviditātes standartu izstrādei ir liela nozīme, reaģējot uz krīzi; uzskata, ka likviditātes standarti ir pietiekami jādiferencē, ņemot vērā bankas uzņēmējdarbības modeļa un riska profila īpatnības; uzskata, ka jāatzīst tas, ka noteikta aktīva risks laika gaitā var mainīties, un ka ir vajadzīgi mehānismi šī jautājuma risināšanai;
Considers developing high-quality liquidity standards to be a key part of the crisis response; is of the view that liquidity standards should be sufficiently differentiated to take account of the particularities of a bank's business model and risk profile; takes the view that there should be recognition of the fact that the risk of a given asset may vary over time and mechanisms through which this is addressed;
atzīmē, ka parāda atmaksāšanas termiņa maiņa pakļauj banku ilgtermiņa / īstermiņa likviditātes riskam;
Notes that maturity transformation inherently exposes banks to long/short liquidity risk;
uzskata, ka, lai neradītu neizdevīgus apstākļus bankām, kas atzītas par finanšu konglomerātiem ar līdzdalību apdrošināšanas sabiedrībās, ir jārisina jautājums par pašu kapitāla dubulto uzskaiti starp bankām un apdrošināšanas sabiedrībām saskaņā ar finanšu konglomerāta direktīvā noteikto pašreizējo režīmu;
Is of the view that, in order not to disadvantage banks recognised as financial conglomerates which have a holding in insurance companies, the double counting of own funds between banks and insurance companies must be addressed under the current regime of the Financial Conglomerates Directive;
mudina Bāzeles komiteju un Komisiju pārskatīt likviditātes un finansējuma rādītāju gradāciju;
Urges the Basel Committee and the Commission to reconsider the calibration of the liquidity and funding ratios;
uzskata, ka likviditātes seguma koeficientā vairāk jāņem vērā risks, ka atbilstīgi aktīvi var koncentrēties likviditātes uzkrājumos, tam jāveicina diversifikācija un jānovērš pārmērīga koncentrācija kādā noteiktā aktīvu klasē, tostarp valsts parāda vērtspapīros; uzskata, ka likviditātes rezerves pēc iespējas jāveido no tiem aktīviem, kuriem liela stresa apstākļos saglabājas augsta likviditāte, un ka pareizas izstrādes gadījumā šāds koeficients uzlabos iestāžu noturību pret likviditātes risku;
Is of the view that a ‘liquidity coverage ratio’ should take greater account of the risk of concentration of eligible assets in any liquidity buffer, and should encourage diversification and discourage excessive concentration into one particular asset class, including government debt; considers that liquidity buffers should be made up, as far as possible, of assets that remain highly liquid in periods of high stress and that such a ratio, when properly designed, will improve institutions' resilience to liquidity risk;
aicina Komisiju pārliecināties, ka tās paredzētajā priekšlikumā par CRD 4 pārskatīšanu likviditātes standarti attiecas uz ārpusbilances saistībām;
Calls on the Commission to make sure that, in its forthcoming proposal on the CRD 4 revision, off-balance sheet liabilities are covered by liquidity standards;
mudina Komisiju noteikt augstas kvalitātes likvīdu aktīvu kritērijus saskaņā ar Eiropas Centrālās bankas izstrādāto pašreizējo definīciju par atbilstošiem aktīviem monetārās politikas operāciju veikšanai (repo iespēja);
Asks the Commission to define the criteria for high-quality liquid assets taking into account the definition of European Central Bank eligible assets for monetary policy operations (repo facility);
mudina Komisiju visu euro zonas valstu valsts parādu iekļaut kā augstas kvalitātes likvīdus aktīvus neatkarīgi no to konkrētā reitinga, tādējādi samazinot kredītreitinga aģentūru darbības neproporcionālo ietekmi;
Urges the Commission to include all eurozone sovereign debt as high-quality liquid assets, regardless of its specific rating, thus reducing the disproportional impact of rating agency actions;
tomēr vērš uzmanību uz iespēju, ka augstas kvalitātes likvīdi aktīvi var pēkšņi kļūt nelikvīdi liela stresa laikā, un tādēļ aicina kredītiestādes veikt stresa testus, kuros iekļauts ne tikai likviditātes seguma koeficients un neto finansējuma stabilitātes rādītājs;
Draws attention, however, to the likelihood that high-quality liquid assets will quickly become illiquid in times of high stress, and therefore calls for credit institutions to conduct stress tests going beyond the liquidity coverage ratio and net stable funding ratio;
aicina Komisiju un Bāzeles komiteju saistībā ar likviditātes prasībām pienācīgi ņemt vērā banku grupā vai tīklā ietvertās juridiskās personas; prasa, lai attiecībā uz šādu grupu vai tīklu iekšienē veiktiem darījumiem un saistībām tiktu ņemta vērā riska pakāpe un, ja nepieciešams, izmantota atšķirīga pieeja nekā darījumiem un saistībām starp trešām pusēm;
Calls on the Commission and the Basel Committee to take proper account of legal entities within a group or network of banks in connection with liquidity requirements; calls for transactions and commitments within such groups or networks to be treated in a risk-sensitive manner and, where appropriate, differently from transactions and commitments between third parties;
Cikliskuma novēršanas pasākumi
Counter-cyclical measures
atzinīgi vērtē centienus ierobežot pārmērīgu kredītu izaugsmi un “kredīta burbuļu” risku;
Welcomes the effort to limit excessive credit growth and the risk of credit bubbles;
pauž bažas par to, ka pašreiz ierosinātā bankām noteiktā kapitāla saglabāšanas fiksētā rezerve, iespējams, veicina cikliskumu; uzskata, ka gan kapitāla saglabāšanas rezervēm, gan pret cikliskumu vērstām rezervēm jāspēj absorbēt zaudējumus stresa periodos; uzskata, ka, lai rezerves darbotos efektīvi, tās jāizstrādā un jāveido vienlaikus;
Is concerned about the possible pro-cyclical nature of a fixed bank-specific capital conservation buffer as currently proposed; is of the view that both capital conservation buffers and counter-cyclical buffers should be able to absorb losses during a period of stress; is of the view that, in order to make the buffers effective, they should be designed and developed in parallel;
atzinīgi vērtē mēģinājumu noteikt saskaņotu makroekonomisko rādītāju kopumu, lai veidotu efektīvas pret cikliskumu vērstas rezerves;
Welcomes the attempt to identify a set of harmonised macro-economic variables in order to build efficient counter-cyclical buffers;
atzīst priekšrocības, ko nodrošina tālredzīgi veidoti uzkrājumi (iespējamo zaudējumu pieeja) kā viens no iespējamiem papildu pasākumiem, lai mazinātu cikliskumu un veicinātu cikla laikā paredzamo kredītu zaudējumu atzīšanu;
Recognises the benefits of forward-looking provisioning (expected-loss approach) as a possible additional measure to reduce pro-cyclicality and encourage recognition of expected credit losses with regard to the business cycle;
uzskata, ka iecerētajai Eiropas Banku iestādei jāuzņemas vadoša loma, nosakot un īstenojot pasākumus, kas saistīti ar kapitāla prasībām un cikliskuma novēršanas kapitāla rezervju standartiem ES līmenī;
Deems that the forthcoming European Banking Authority should play a leading role in the drawing up and implementation of measures relating to capital requirements and counter-cyclical capital buffer standards at EU level;
prasa starptautiski saskaņot grāmatvedības pārskatu gatavošanu ar pārskatu gatavošanu regulatīviem nolūkiem, it īpaši attiecībā uz iespējamo zaudējumu norādīšanu publicētajos peļņas rādītājos, ņemt vērā krīzes laikā gūtās mācības un nodrošināt, ka, sniedzot informāciju uzraudzības veicējiem un ieguldītājiem, tiek izmantots viens un tas pats pārredzamu un skaidru noteikumu kopums; brīdina par nepieciešamību līdz minimumam samazināt dubultu pārskatu sniegšanu; uzskata, ka šādiem centieniem vajadzētu pamatoties uz jauninājumiem, piemēram, t. s. regulatīvo lapu vai piesardzības filtriem kontos, un vajadzētu turpināt pētīt šos jauninājumus;
Calls for international convergence between reporting for accounting and reporting for regulatory purposes, in particular as regards an expected-loss approach in disclosed profit, so as to take account of the lessons learned from the crisis and ensure that the same set of clear and transparent rules is used when generating information for supervisors and investors; cautions about the need to minimise dual reporting; considers that such efforts should build upon and further investigate innovations such as a regulatory page or prudential filters in accounts;
norāda, ka cikliskuma novēršanas reglamentācijai ir nepieciešami saskaņoti kritēriji, lai nodrošinātu visaptverošu un rūpīgu finanšu tirgu un tirgus vides uzraudzību, ko veic uzraudzības iestādes, tostarp papildus citiem mehānismiem paredzot pilna apjoma informācijas apmaiņu, reglamentējošo darbību saskaņošanu, kā arī darījumu un riska novērošanu reālajā laikā, izvirzot arī prasības attiecībā uz visu finanšu tirgus darījumu revīzijas liecībām;
Points out that counter-cyclical regulation requires harmonised criteria in order to ensure comprehensive and careful monitoring of the financial markets and the market environment by supervisory authorities, including, amongst other things, full exchange of information, synchronisation of regulatory actions and real-time monitoring of exposure and risk, including through a requirement for audit trails on all financial-market transactions;
Aizņemto līdzekļu īpatsvara rādītājs
Leverage ratio (LR)
norāda, ka aizņemto līdzekļu īpatsvara rādītāja ieviešana ir ļoti lietderīgs, vienkāršs un grūti apejams līdzeklis pret pārmērīga aizņemto līdzekļu īpatsvara veidošanos un pārmērīgu riska uzņemšanos; brīdina, ka viena vienota aizņemto līdzekļu īpatsvara rādītāja likme, lai tā būtu efektīva, ir jāizstrādā tā, lai tiktu ņemtas vērā atšķirības kredītiestāžu uzņēmējdarbības modeļos un riska profilos;
Notes , given the complexity of the financial system, the concept of a LR as a useful, simple and hard-to-manipulate backstop against the building of excessive leverage and excessive risk taking; cautions that a single, flat-rate leverage ratio needs, in order to be effective, to be weighted in such a way as to capture the differences in credit institutions' business models and risk profiles;
uzskata ‐ lai šāds rādītājs būtu efektīvs, tajā jāiekļauj ārpusbilances posteņi un atvasinājumi, tam jābūt skaidri definētam, vienkāršam un starptautiski salīdzināmam, kā arī jāņem vērā uzraudzības nolūkos veikts ieskaits un dažādie grāmatvedības standarti pasaulē;
Is of the view that such a ratio, in order to be effective, must include all off-balance sheet items and derivatives, must be clearly defined, simple and comparable internationally and should take into account regulatory netting and the different accounting standards existing internationally;