natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Lai izveidotu īstenu Eiropas maksājumu telpu, kas stiprinās iekšējo tirgu, dalībvalstīm, kuru naudas vienība nav euro, tomēr būtu jāievēro minētās tehniskās prasības.
Member States whose currency is not the euro should, however, comply with the technical requirements to create a true European payments area, which will strengthen the internal market.
Lai nodrošinātu plašu sabiedrības atbalstu SEPA, liela nozīme ir augstam maksātāju aizsardzības līmenim, īpaši attiecībā uz tiešā debeta maksājumu darījumiem.
In order to ensure broad public support for SEPA, a high level of protection for payers is essential, particularly for direct debit transactions.
Pašreizējā vienīgā patērētājiem paredzētā Eiropas mēroga tiešā debeta maksājumu shēma, ko izstrādājusi EMP, paredz tiesības uz autorizētu maksājumu beznosacījumu atmaksu bez sīkāku paskaidrojumu sniegšanas astoņu nedēļu laikā no attiecīgās summas debetēšanas dienas, tomēr saskaņā ar Direktīvas 2007/64/EK 62. un 63. pantu minētās tiesības uz atmaksu ir atkarīgas no vairākiem nosacījumiem.
The current and only pan-European direct debit scheme for consumers developed by the EPC provides for a ‘no-questions-asked’, unconditional refund right for authorised payments during a period of eight weeks from the date on which the funds were debited, while that refund right is subject to several conditions under Articles 62 and 63 of Directive 2007/64/EC.
Ņemot vērā tirgū valdošo situāciju un nepieciešamību nodrošināt patērētājiem augsta līmeņa aizsardzību, minēto noteikumu ietekme būtu jānovērtē ziņojumā, kuru saskaņā ar Direktīvas 2007/64/EK 87. pantu Komisija vēlākais līdz 2012. gada 1. novembrim iesniedz Eiropas Parlamentam, Padomei, Eiropas Ekonomikas un sociālo lietu komitejai un ECB, attiecīgā gadījumā pievienojot priekšlikumu to pārskatīt.
In the light of the prevailing market situation and of the necessity to ensure a high level of consumer protection, the impact of those provisions should be assessed in the report that, in accordance with Article 87 of Directive 2007/64/EC, the Commission shall, no later than 1 November 2012, present to the European Parliament, the Council, the European Economic and Social Committee and the ECB accompanied, where appropriate, by a proposal for its revision.
Personas datu apstrādi, ko veic atbilstīgi šai regulai, reglamentē Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīva 95/46/EK (1995. gada 24. oktobris) par personu aizsardzību attiecībā uz personas datu apstrādi un šādu datu brīvu apriti.
Directive 95/46/EC of the European Parliament and of the Council of 24 October 1995 on the protection of individuals with regard to the processing of personal data and on the free movement of such data
Uz finanšu ziņojumiem, kas attiecas uz maksājumiem un pārvedumiem SEPA, neattiecas 2010. gada 8. jūlija Nolīgums starp Eiropas Savienību un Amerikas Savienotajām Valstīm par tādu finanšu ziņojumapmaiņas datu apstrādi un nodošanu, kurus Eiropas Savienība dara pieejamus ASV, lai īstenotu Teroristu finansēšanas izsekošanas programmu
Financial messages relating to payments and transfers in the SEPA are outside the scope of the Agreement between the European Union and the United States of America of 28 June 2010 on the processing and transfer of Financial Messaging Data from the European Union to the United States for the purposes of the Terrorist Finance Tracking Program
Ņemot vērā to, ka šīs regulas mērķi, proti, noteikt tehniskās un darbības prasības attiecībā uz euro kredīta pārvedumiem un tiešā debeta maksājumiem, nevar pietiekami labi sasniegt atsevišķās dalībvalstīs un to, ka tās mēroga vai iedarbības dēļ minēto mērķi var labāk sasniegt Savienības līmenī, Savienība var pieņemt pasākumus saskaņā ar Līguma par Eiropas Savienību 5. pantā noteikto subsidiaritātes principu.
Since the objective of this Regulation, namely establishing technical and business requirements for credit transfers and direct debits in euro, cannot be sufficiently achieved by the Member States and can therefore, by reason of its scale or effects, be better achieved at Union level, the Union may adopt measures in accordance with the principle of subsidiarity as set out in Article 5 of the Treaty on European Union.
Saskaņā ar minētajā pantā noteikto proporcionalitātes principu šajā regulā paredz vienīgi tos pasākumus, kas ir vajadzīgi minētā mērķa sasniegšanai.
In accordance with the principle of proportionality, as set out in that Article, this Regulation does not go beyond what is necessary in order to achieve that objective.
Saskaņā ar Regulas (EK) Nr. 924/2009 5. panta 1. punktu dalībvalstīm ir jāatceļ prasība, ka maksājumu bilances statistikas sagatavošanas vajadzībām MPS jāsniedz informācija par to klientu maksājuma darījumiem ar apjomu līdz EUR 50 000.
Pursuant to Article 5(1) of Regulation (EC) No 924/2009, Member States are to remove settlement-based national reporting obligations on PSPs for balance of payments statistics relating to payment transactions of their customers of up to EUR 50 000.
Tādu maksājumu bilances statistikas datu vākšana, kuri pamatojas uz norēķiniem, parādījās pēc ārvalstu valūtas darījumu ierobežojumu atcelšanas un līdz šim ir būtisks datu avots kopā ar citiem datu avotiem, piemēram, tiešajiem pētījumiem, uzlabojot statistikas kvalitāti.
The collection of balance-of-payments statistics based on settlements emerged after the end of foreign exchange controls and until now, constitutes a major data source alongside others such as direct surveys, contributing to good quality statistics.
Lai gan uz norēķiniem balstīta informācijas sniegšana ir risinājums, kas kopumā no sabiedrības viedokļa samazina maksājumu bilances datu vākšanas izmaksas, vienlaikus nodrošinot labas kvalitātes statistikas datus, strikti no pārrobežu maksājumu viedokļa šādas informācijas sniegšanas saglabāšana dažās dalībvalstīs varētu samazināt efektivitāti un palielināt izmaksas.
Although settlements-based reporting represents a solution that, in terms of society as a whole, reduces the cost of balance-of-payments compilation while assuring good-quality statistics, in strict terms of cross-border payments the maintenance of such reporting in some Member States might diminish efficiency and increases costs.
Tā kā viens no SEPA mērķiem ir samazināt pārrobežu maksājumu izmaksas, uz norēķiniem balstīta maksājumu bilances datu sniegšana būtu pilnībā jāpārtrauc.
Since one aim of SEPA is to reduce the costs of cross-border payments, settlement-based balance-of-payments reporting should be abolished completely.
Lai veicinātu juridisko
In order to enhance legal
, ir lietderīgi Regulas (EK) Nr. 924/2009
it is appropriate to align the deadlines for interchange fees set out in
noteiktos savstarpējās apmaiņas maksas piemērošanas termiņus saskaņot ar šajā regulā izklāstītajiem noteikumiem.
Regulation (EC)°No 924/2009 with the provisions laid down in this Regulation.
Priekšmets un darbības joma
be amended accordingly,
atrodas Savienībā.
involved in the payment transaction is located in the Union.
Šī regula neattiecas uz:
not apply to the following:
uz sava rēķina;
for their own account;
maksājuma darījumiem, kurus apstrādā un par kuriem veic norēķinus liela apjoma maksājumu sistēmās
payment transactions processed and settled through large-value payment systems,
, izņemot tiešā debeta maksājuma darījumus
excluding direct debit payment transactions
maksājuma darījumiem ar maksājumu karti
payment transactions through a payment card
vai līdzīgu ierīci
or similar device
, tostarp skaidrās naudas izņemšanai
, including cash withdrawals,
, ja vien attiecīgā
unless the
karte vai līdzīgā ierīce netiek izmantota tikai tādas informācijas radīšanai, kas vajadzīga, lai tiešā veidā veiktu
card or similar device is used only to generate the information required to directly make
uz maksājumu kontu, kas identificēts ar ▌BBAN vai ▌IBAN,
from a payment account identified by ▌BBAN or ▌IBAN;
no šāda maksājumu konta;
payment transactions
maksājuma darījumiem, ko veic ar jebkādas telekomunikāciju, digitālo vai IT ierīces palīdzību, ja
means of any telecommunication, digital or IT device, if
šādu maksājuma darījumu
such payment transactions
rezultāts nav kredīta pārvedums vai tiešā debeta maksājums uz maksājumu kontu, kas identificēts ar BBAN vai IBAN,
do not result in a credit transfer or direct debit to
no šāda maksājumu konta;
from a payment account identified by BBAN or IBAN;
maksājuma darījumiem, ar kuru palīdzību tiek pārskaitīta elektroniskā nauda, kas definēta 2. panta 2) apakšpunktā Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīvā 2009/110/EK (2009. gada 16. septembris) par elektroniskās naudas iestāžu darbības sākšanu, veikšanu un konsultatīvu uzraudzību
payment transactions transferring electronic money as defined in point (2) of Article 2 of Directive 2009/110/EC of the European Parliament and of the Council of 16 September 2009 on the taking up, pursuit and prudential supervision of the business of electronic money institutions
OV L 267, 10.10.2009., 7. lpp.
OJ L 267, 10.10.2009, p.
Ja maksājumu shēmas pamatojas uz kredīta pārveduma vai tiešā debeta maksājuma darījumiem, bet tām ir arī citas papildu
Where payment schemes are based on payment transactions by credit transfers or direct debits but have additional
vai pakalpojumi
or services
iekšzemes vai pārrobežu
national or cross-border
maksājuma pakalpojums maksājuma saņēmēja maksājumu konta kreditēšanai
payment service for crediting a payee's payment account
maksājuma darījumu vai virkni maksājuma darījumu
a payment transaction or a series of payment transactions
no maksātāja maksājumu konta, kurus, pamatojoties uz maksātāja sniegtu rīkojumu, veic tas MPS, kurš ir maksātāja maksājumu konta turētājs
from a payer's payment account by the PSP which holds the payer's payment account, based on an instruction given by the payer
“tiešā debeta maksājums” ir
‘direct debit’ means a
maksājuma pakalpojums no maksātāja maksājumu konta, ja maksājuma darījumu ierosina maksājuma saņēmējs, pamatojoties uz maksātāja piekrišanu;
payment service for debiting a payer's payment account, where a payment transaction is initiated by the payee on the basis of the payer's consent;
“maksātājs” ir tāda fiziska vai juridiska persona, kas ir maksājumu konta turētājs un kas ļauj veikt maksājuma uzdevumu no minētā maksājumu konta
‘payer’ means a natural or legal person who holds a payment account and allows a payment order from that payment account
, vai, gadījumā, ja nav maksātāja maksājumu konta, tad tāda fiziska vai juridiska persona, kura sniedz maksājuma uzdevumu pārveduma veikšanai uz maksājuma saņēmēja maksājumu kontu
or, where there is no payer's payment account, a natural or legal person who makes a payment order to a payee's payment account
“maksājuma saņēmējs” ir fiziska vai juridiska persona,
‘payee’ means a natural or legal person who
kas ir maksājumu konta turētājs un kas
holds a payment account and who
ir ar maksājuma darījumu pārvedamo līdzekļu iecerētā saņēmēja;
is the intended recipient of funds which have been the subject of a payment transaction;
“maksājumu konts” ir tāds konts uz viena vai vairāku maksājumu pakalpojumu lietotāju vārda, ko izmanto maksājuma darījumu izpildei;
‘payment account’ means an account held in the name of one or more payment service users which is used for the execution of payment transactions;
“maksājumu sistēma” ir līdzekļu pārvešanas sistēma, kurā ir oficiālas un standartizētas procedūras un kopīgi noteikumi attiecībā uz maksājuma darījumu apstrādi, tīrvērti vai norēķinu;
‘payment system’ means a funds transfer system with formal and standardised arrangements and common rules for the processing, clearing or settlement of payment transactions;
“maksājumu shēma” ir
‘payment scheme’ means a
un/vai īstenošanas vadlīniju
and/or implementation guidelines agreed
maksājuma darījumu veikšanai Savienībā un dalībvalstīs
PSPs for the execution of payment transactions across the Union and within Member States
maksājumu pakalpojumu sniedzējs, kas ietilpst kādā
a payment service provider falling under
2006. gada 14. jūnijs) par kredītiestāžu darbības sākšanu un veikšanu
of 14 June 2006 relating to the taking up and pursuit of the business of credit institutions
” ir fiziska vai juridiska persona, kas izmanto maksājumu pakalpojumu kā maksātājs vai maksājuma saņēmējs ▌;
’ means a natural or legal person making use of a payment service in the capacity of ▌payer or payee ▌;
“maksājuma darījums” ir maksātāja vai maksājuma saņēmēja ierosināta darbība, pārvedot līdzekļus
‘payment transaction’ means an act, initiated by the payer or by the payee of transferring funds
starp maksājumu kontiem Savienībā,
between payment accounts in the Union
neatkarīgi no maksātāja vai maksājuma saņēmēja attiecību pamatā esošajiem pienākumiem;
, irrespective of any underlying obligations between the payer and the payee;
, ar kuru pieprasa izpildīt maksājuma darījumu;
requesting the execution of a payment transaction;
“savstarpējas apmaiņas maksa” ir maksa, ko maksātāja
‘interchange fee’ means a fee paid between the
savstarpējas apmaiņas maksa, uz kuru attiecas
interchange fee which is subject to an arrangement between
“BBAN” ir maksājumu konta numura identifikators, kas
‘BBAN’ means a payment account number identifier, which
identificē atsevišķu
identifies an individual
kādā dalībvalstī un ko var izmantot tikai iekšzemes maksājuma darījumiem
can only be used for national payment transactions
, savukārt pārrobežu maksājuma darījumiem to pašu maksājumu kontu identificē ar IBAN
while the same payment account is identified by IBAN for cross-border payment transactions
“IBAN” ir starptautisks maksājumu konta numura identifikators, kas
‘IBAN’ means an international payment account number identifier, which
identificē atsevišķu ▌maksājumu
identifies an individual payment
uzņēmuma identifikācijas
business identifier
“liela apjoma maksājumu sistēma” ir maksājumu sistēma, kuras galvenais mērķis ir apstrādāt, savstarpēji ieskaitīt atsevišķus augstas prioritātes un steidzamus maksājuma darījumus, kuri galvenokārt aptver lielas summas, vai veikt norēķinus par šādiem maksājuma darījumiem;
‘large-value payment system’ means a payment system the main purpose of which is to process, clear or settle single payment transactions of high priority and urgency, and primarily of large amount;
“norēķina datums” ir datums, kurā maksātāja MPS un maksājuma saņēmēja MPS savstarpēji izpilda ar līdzekļu pārvedumu saistītos pienākumus;
‘settlement date’ means a date on which obligations with respect to the transfer of funds are discharged between the payer's PSP and the payee's PSP;
“iekasēšana” ir tiešā debeta maksājuma darījuma daļa no brīža, kad maksājuma saņēmējs to ierosina, līdz tās pabeigšanai, izdarot parasto maksātāja maksājumu konta debetēšanu;
‘collection’ means a part of a direct debit transaction starting from its initiation by the payee until its end through the normal debiting of the payer's payment account;
“mandāts” ir piekrišanas paušana un atļauja, ko maksātājs sniedz maksājuma saņēmējam un (tieši vai netieši – ar maksājuma saņēmēja starpniecību) maksātāja MPS, lai ļautu maksājuma saņēmējam ierosināt iekasēšanu, debetējot maksātāja norādīto maksājumu kontu, un lai ļautu maksātāja MPS izpildīt šādus norādījumus;
‘mandate’ means the expression of consent and authorisation given by the payer to the payee and (directly or indirectly via the payee) to the payer's PSP to allow the payee to initiate a collection for debiting the payer's specified payment account and to allow the payer's PSP to comply with such instructions;
“neliela apjoma maksājumu sistēma” ir maksājumu sistēma, kuras galvenais mērķis ir apstrādāt, savstarpēji ieskaitīt vai veikt norēķinus par kredīta pārvedumiem vai tiešā debeta maksājumiem, kuri parasti tiek apvienoti kopīgai nosūtīšanai un kuri galvenokārt aptver mazas summas un kuru prioritāte ir zema; un šī sistēma nav liela apjoma maksājumu sistēma
‘retail payment system’ means a payment system the main purpose of which is to process, clear or settle credit transfers or direct debits, which are generally bundled together for transmission and are primarily of small amount and low priority, and that is not a large-value payment system;
“mikrouzņēmums” ir uzņēmums, kas brīdī, kad noslēdz maksājumu pakalpojumu līgumu, ir uzņēmums, kas noteikts Komisijas Ieteikuma 2003/361/EK
‘microenterprise’ means an enterprise, which at the time of conclusion of the payment service contract, is an enterprise as defined in Article 1 and Article 2(1) and (3) of the Annex to Commission Recommendation 2003/361/EC
“patērētājs” ir fiziska persona, kas maksājumu pakalpojumu līgumos darbojas nolūkos, kuri nav saistīti ar tirdzniecību, uzņēmējdarbību vai profesiju;
‘consumer’ means a natural person acting for purposes other than trade, business or profession in payment service contracts;
“R darījums” ir maksājuma darījums, kuru MPS nevar pienācīgi izpildīt vai kura rezultātā ir nepieciešama ārkārtas apstrāde, inter alia, līdzekļu trūkuma, atsaukuma, nepareizas summas vai nepareiza datuma, mandāta trūkuma vai nepareiza vai slēgta konta dēļ;
‘R-transaction’ means a payment transaction which cannot be properly executed by a PSP or which results in exception processing, inter alia because of a lack of funds, revocation, a wrong amount or a wrong date, a lack of mandate or wrong or closed account;
“pārrobežu maksājuma darījums” ir maksājuma darījums, ko ierosina maksātājs vai maksājuma saņēmējs, ja maksātāja MPS un maksājuma saņēmēja MPS atrodas dažādās dalībvalstīs;
‘cross-border payment transaction’ means a payment transaction initiated by a payer or by a payee where the payer's PSP and the payee's PSP are located in different Member States;
“iekšzemes maksājuma darījums” ir maksājuma darījums, ko ierosina maksātājs vai maksājuma saņēmējs, ja maksātāja MPS un maksājuma saņēmēja MPS atrodas vienā un tajā pašā dalībvalstī;
‘national payment transaction’ means a payment transaction initiated by a payer or by a payee, where the payer's PSP and the payee's PSP are located in the same Member State;
Maksājuma saņēmēja MPS
payee's PSP
, kas maksājumu
which is reachable for a national credit transfer
Savienības mēroga
a Union-wide
starpniecību, kas atrodas jebkurā dalībvalstī.
located in any Member State.
Maksātāja MPS, kas maksājumu shēmas ietvaros ir sasniedzams iekšzemes tiešā debeta maksājumam, saskaņā ar Savienības mēroga maksājumu shēmas noteikumiem ir sasniedzams tiešā debeta maksājumiem, kurus maksājuma saņēmējs ierosina ar tāda MPS starpniecību, kas atrodas jebkurā dalībvalstī.
A payer's PSP which is reachable for a national direct debit under a payment scheme shall be reachable, in accordance with the rules of a Union-wide payment scheme, for direct debits initiated by a payee through a PSP located in any Member State.
shēmas, kas MPS jāizmanto
Interoperability Payment
atbilst šādiem nosacījumiem:
with the following conditions:
pārveduma darījumiem
transactions within the Union
shēmas dalībnieki pārstāv
scheme represent a majority of
vairākumu lielākajā daļā dalībvalstu
within a majority of Member States,
un Savienībā veido MPS vairākumu, ņemot vērā tikai tos MPS, kuri sniedz attiecīgi kredīta pārvedumu vai tiešā debeta maksājumu pakalpojumus
and constitute a majority of PSPs within the Union, taking into account only PSPs that provide credit transfers or direct debits respectively
Operators vai – ja nav oficiāla operatora – neliela apjoma maksājumu sistēmas dalībnieki Savienībā nodrošina, ka to
The operator or, in the absence of a formal operator, the participants of a retail payment system within the Union shall ensure that their
sadarbspējīga ar citām neliela apjoma maksājumu sistēmām Savienībā
with other retail payment systems within the Union
, izmantojot starptautisko un Eiropas standartizācijas organizāciju izstrādātus standartus.
through the use of standards developed by international or European standardisation bodies.
Turklāt tie nepieņem tādus darbības noteikumus, kuri ierobežo sadarbspēju ar citām neliela apjoma maksājumu sistēmām Savienībā.
In addition, they shall not adopt business rules that restrict interoperability with other retail payment systems within the Union.
Saskaņā ar Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīvu 98/26/EK (1998. gada 19. maijs) par norēķinu galīgumu maksājumu un vērtspapīru norēķinu sistēmās
Payment systems designated under Directive 98/26/EC of the European Parliament and of the Council of 19 May 1998 on settlement finality in payment and securities settlement systems
OV L 166, 11.6.1998., 45. lpp.
OJ L 166, 11.6.1998, p.
Kredīta pārvedumu un tiešā debeta maksājumu apstrādi netraucē tehniski šķēršļi.
The processing of credit transfers and direct debits shall not be hindered by technical obstacles.
Maksājumu shēmas īpašnieks vai – ja nav oficiāla shēmas īpašnieka – jaunizveidotās neliela apjoma maksājumu shēmas, kurai ir dalībnieki vismaz astoņās dalībvalstīs, vadošais dalībnieks var lūgt tās dalībvalsts kompetentajām iestādēm, kurā atrodas maksājumu shēmas īpašnieks vai vadošais dalībnieks, pagaidu atbrīvojumu no 1. punkta b) apakšpunktā noteikto nosacījumu ievērošanas.
The payment scheme owner or, where there is no formal payment scheme owner, the leading participant of a new entrant retail payment scheme which has participants in at least eight Member States, may apply to the competent authorities in the Member State where the payment scheme owner or leading participant is located for a temporary exemption from the conditions set out in point (b) of paragraph 1.
Minētās kompetentās iestādes, pēc apspriešanās ar to pārējo dalībvalstu kompetentajām iestādēm, kurās jaunizveidotajai maksājumu shēmai ir kāds dalībnieks, kā arī ar Komisiju un ECB, šādu atbrīvojumu var piešķirt uz laikposmu, kas nepārsniedz trīs gadus.
Those competent authorities may grant, after consulting the competent authorities in the other Member States where the new entrant payment scheme has a participant, the Commission and the ECB, such an exemption for a maximum of three years.
Minētās kompetentās iestādes savu lēmumu pamato ar jaunizveidotās maksājumu shēmas potenciālu kļūt par pilntiesīgu Eiropas mēroga maksājumu shēmu un ar tās ieguldījumu konkurences uzlabošanā vai inovāciju veicināšanā.
Those competent authorities shall base their decision on the potential of the new entrant payment scheme to develop into a fully fledged pan-European payment scheme and its contribution to improving competition or promoting innovation.
Prasības attiecībā uz kredīta pārveduma un tiešā debeta maksājuma darījumiem
Requirements for credit transfer and direct debit transactions
maksājumu kontu identificēšanai tiem ir jāizmanto pielikuma 1. punkta a) apakšpunktā noteiktais maksājumu konta identifikators neatkarīgi no attiecīgo MPS atrašanās vietas;
they must use the payment account identifier specified in point (1)(a) of the Annex for the identification of payment accounts regardless of the location of the PSPs concerned;
pārsūtot maksājuma darījumus citam MPS vai izmantojot neliela apjoma maksājumu sistēmu, tiem ir jāizmanto pielikuma 1. punkta b) apakšpunktā minētie ziņojumu formāti;
they must use the message formats specified in point (1)(b) of the Annex, when transmitting payment transactions to another PSP or via a retail payment system;
tiem ir jānodrošina, ka MPL maksājumu kontu identificēšanai izmanto pielikuma 1. punkta a) apakšpunktā noteikto maksājumu konta identifikatoru neatkarīgi no tā, vai maksātāja MPS un maksājuma saņēmēja MPS vai maksājuma darījumā iesaistītais vienīgais MPS atrodas vienā un tajā pašā dalībvalstī vai dažādās dalībvalstīs;
they must ensure that PSUs use the payment account identifier specified in point (1)(a) of the Annex for the identification of payment accounts, whether the payer's PSP and the payee's PSP or the sole PSP in the payment transaction are located in the same Member State or in different Member States;