natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Dalīvalstis nodrošina — ja puses vienojas mainīt kredīta kopsummu pēc kredītlīguma noslēgšanas, dalībvalstis nodrošina turklāt arī to, ka kreditors atjaunina viņa rīcībā esošo finanšu informāciju par patērētāju un novērtē (grozījums uz tekstu latviešu valoda neattiecas) patērētāja kredītspēju pirms būtiskas kredīta kopsummas palielināšanas.
Member States shall ensure that, if the parties agree to change the total amount of credit after the conclusion of the credit agreement, the creditor updates the financial information at his disposal concerning the consumer and assesses the consumer's creditworthiness before any significant increase in the total amount of credit.
Saskaņā ar 25. apsvērumu dalībvalstīm nepieciešama rīcības brīvība saistībā ar atbildīgas izturēšanās veicināšanu kredītu tirgos.
In accordance with Recital (25), Member States require flexibility in the context of the promotion of responsible practices in credit markets.
Ja kredīta pieteikuma noraidījumu pamato ar datu bāzē iegūtām ziņām, kreditors nekavējoties un bez maksas informē patērētāju par rezultātiem, ko devusi datu bāzes izmantošana, un ziņas par izmantoto datu bāzi, ja vien šādas informācijas sniegšana nav aizliegta Kopienas tiesību aktos vai tas nav pretrunā sabiedriskās kārtības vai sabiedrības drošības interesēm.
If the credit application is rejected on the basis of consultation of a database, the creditor shall inform the consumer immediately and without charge of the result of such consultation and of the particulars of the database consulted , unless the provision of such information is prohibited by other Community legislation or is contrary to objectives of public policy or public security.
Ja kredīta pieteikuma noraidījumu pamato ar datubāzē iegūtām ziņām, kreditors nekavējoties un bez maksas informē patērētāju par rezultātiem, ko devusi datubāzes izmantošana, un sīkas ziņas par izmantoto datubāzi.
If the credit application is rejected on the basis of consultation of a database, the creditor shall inform the consumer immediately and without charge of the result of such consultation and of the particulars of the database consulted.
Ja kredīta pieteikuma apmierināšanu pamato ar datubāzē iegūtām ziņām, kreditors pēc pieprasījuma un bez maksas informē patērētāju par rezultātiem, ko devusi datubāzes izmantošana, un sīkas ziņas par izmantoto datubāzi .
I f the credit application is granted on the basis of consulta tion of a database, the creditor shall inform the consumer upon request and without charge of the result of such consultation and of the particulars of the database consulted.
Abos gadījumos, ja lēmums pieņemts vai novērtēšana notikusi vienīgi vai galvenokārt automatizētas sistēmas starpniecību, patērētājam tiek dota iespēja pārbaudīt un labot nepareizus tās pamatā esošus datus.
In both cases and when the assessment and decision is solely or predominantly automated the consumer shall be given upon request the opportunity to check and correct any false underlying data.
Iepriekšējos apakšpunktos minētā informācija tiek sniegta , ja tās sniegšana ir aizliegta Eiropas Kopienas tiesību aktos vai ir pretrunā ar sabiedriskās kārtības vai sabiedriskās drošības mērķiem.
The information referred to in the previous subparagraphs shall be provided unless its provision is prohibited by other Community legislation or is contrary to objectives of public policy or public security.
e) ja tas ir kredīts atlikta maksājuma veidā par preci vai pakalpojumu – preci vai pakalpojumu un tā cenu naudas izteiksmē;
(e) in case of a credit in the form of deferred payment for a specific good or service, that good or service and its cash price;
e) ja tas ir kredīts atlikta maksājuma veidā par preci vai pakalpojumu , vai saistītu kredītlīgumu gadījumā — preci vai pakalpojumu un tā cenu naudas izteiksmē;
(e) in case of a credit in the form of deferred payment for a specific good or service or in the case of linked credit agreements, that good or service and its cash price;
10. panta 2. punkta i) apakšpunkts
Article 10, paragraph 2, point (i)
i) tāda kredītlīguma gadījumā, kurā ir noteikta kapitāla atmaksa noteiktā termiņā, konta izrakstu ar maksājumu tabulu, veicamos maksājumus un šādu summu maksāšanas periodus un noteikumus; tabulā ietver katra kredīta atmaksas maksājuma atšifrējumu, lai būtu redzama kapitāla amortizācija, procenti, kas aprēķināti, pamatojoties uz aizņēmuma likmi, un – attiecīgā gadījumā – papildu izmaksas; ja procentu likme nav fiksēta vai, ja saskaņā ar kredītlīgumu var mainīt papildu izmaksas, maksājumu tabulā skaidri un lakoniski min faktu, ka tabulas dati ir derīgi tikai līdz nākamajai aizņēmuma likmes maiņai vai saskaņā ar kredītlīgumu veiktajai papildu izmaksu maiņai;
i) where capital amortisation of a credit agreement with a fixed duration is involved, a statement of account in the form of an amortisation table indicating the payments owing and the periods and conditions relating to the payment of such amounts; the table shall contain a breakdown of each repayment showing capital amortisation, the interest calculated on the basis of the borrowing rate and, where applicable, any additional costs; where the interest rate is not fixed or the additional costs may be changed under the credit agreement, the amortisation table shall indicate, clearly and concisely, that the data contained in the table will remain valid only until such time as the borrowing rate or the additional costs are changed in accordance with the credit agreement;
i) pēc patērētāja pieprasījuma tāda kredītlīguma gadījumā, kurā ir noteikta kapitāla atmaksa noteiktā termiņā, konta izrakstu ar maksājumu tabulu, veicamos maksājumus un šādu summu maksāšanas periodus un noteikumus; tabulā ietver katra kredīta atmaksas maksājuma atšifrējumu, lai būtu redzama kapitāla amortizācija, procenti, kas aprēķināti, pamatojoties uz aizņēmuma likmi, un – attiecīgā gadījumā – papildu izmaksas; ja procentu likme nav fiksēta vai, ja saskaņā ar kredītlīgumu var mainīt papildu izmaksas, maksājumu tabulā skaidri un lakoniski min faktu, ka tabulas dati ir derīgi tikai līdz nākamajai aizņēmuma likmes maiņai vai saskaņā ar kredītlīgumu veiktajai papildu izmaksu maiņai;
i) at the request of the consumer, where capital amortisation of a credit agreement with a fixed duration is involved, a statement of account in the form of an amortisation table indicating the payments owing and the periods and conditions relating to the payment of such amounts; the table shall contain a breakdown of each repayment showing capital amortisation, the interest calculated on the basis of the borrowing rate and, where applicable, any additional costs; where the interest rate is not fixed or the additional costs may be changed under the credit agreement, the amortisation table shall indicate, clearly and concisely, that the data contained in the table will remain valid only until such time as the borrowing rate or the additional costs are changed in accordance with the credit agreement;
Dažos gadījumos tabulas sastāv no 30 lapām un vairāk.
In some cases such tables can run to 30 pages or more.
Tas papildus citai informācijai novērš patērētāja uzmanību no svarīgākas un būtiskas informācijas.
This in addition to other information risks distracting the consumer from the most important essential information.
Tomēr tai jābūt pieejamai, ja patērētājs vēlas saņemt šīs tabulas.
However it should still be available if the consumer chooses to have these tables.
10. panta 2. punkta ma) apakšpunkts (jauns)
Article 10, paragraph 2, point (m a) (new)
ma) attiecīgā gadījumā norādi par to, ka jāmaksā notāra nodeva;
(ma) where appropriate, thqt notary's fees will be payable;
a) kredīta veidu;
(a) the type of credit;
b) līguma pušu identitāte un adreses, kā arī, attiecīgā gadījumā, iesaistītā kredīta starpnieka identitāte un adrese;
(b) the identity and addresses of the contracting parties as well as, if applicable, the identity and address of the credit intermediary involved;
c) kredītlīguma darbības termiņu;
(c) the duration of the credit agreement;
d) kredītlimits un izmantošanas nosacījumi;
(d) the credit limit and the conditions governing the drawdown;
e) aizņēmuma likme, aizņēmuma likmes piemērošanas nosacījumi un, ja tādi ir, rādītāji un etalona procentu likmes, kas attiecas uz sākotnējo aizņēmuma likmi, turklāt arī periodi, nosacījumi un veids aizņēmuma likmes pielāgošanai; ja atkarībā no apstākļiem piemēro atšķirīgas aizņēmuma likmes — iepriekš minēto informāciju par visām piemērojamām likmēm;
(e) the borrowing rate, the conditions governing the application of the borrowing rate and, where available, any index or reference rate applicable to the initial borrowing rate, as well as the periods, conditions and procedure for changing the borrowing rate; if different borrowing rates apply in different circumstances, the above mentioned information on all the applicable rates;
f) faktiskā gada procentu likme un kopējās patērētāja maksājamās izmaksas, kas aprēķināta kredītlīguma noslēgšanas brīdī; min visus pieņēmumus, kas izmantoti minētās likmes aprēķinam atbilstīgi 19. panta 2. punktam saistībā ar 3. panta 3. panta g) un i) punktu; 2. panta 3. punktā minētā veida kredītlīgumu gadījumā dalībvalstis var nolemt, ka gada procentu likmi nenorāda;
(f) the annual percentage rate of charge and the total costs payable by the consumer, calculated at the time the credit agreement is concluded; all the assumptions used in order to calculate that rate as referred to in Article 19(2) in conjunction with Article 3(g) and (i) shall be mentioned; in the case of a credit agreement of the kind referred to in Article 2(3), Member States may decide that the annual percentage rate of charge need not be provided;
g) norāde, ka patērētājam jebkurā laikā pēc pieprasījuma var lūgt atmaksāt kredīta summu pilnā apjomā;
(g) an indication that the consumer may be requested to repay the amount of credit in full on demand at any time;
h) sīki izstrādāta kārtība, kas jāievēro, īstenojot tiesības par kredītlīguma atsaukumu; kā arī
(h) conditions governing the exercise of the right of withdrawal from the credit agreement; and
i) informācija par maksām, kuras piemērojamas no šādu kredītlīgumu noslēgšanas brīža, un attiecīgos gadījumos, nosacījumus, saskaņā ar kuriem šīs maksas var grozīt.
(i) information concerning the charges applicable from the time such credit agreements are concluded and, if applicable, the conditions under which those charges may be changed;
Kredītlīgums kā pārtēriņa iespēja
Credit agreement in the form of an overdraft facility
Saistības attiecībā uz kredītlīgumiem kā pārtēriņa iespēju
Obligations in connection with credit agreements in the form of an overdraft facility
Patērētājs drīkst saskaņā ar parasto kārtību bez maksas izbeigt beztermiņa kredītlīgumu jebkurā laikā, ja vien puses nav vienojušās par paziņošanas termiņu.
The consumer may effect standard termination of an open-end credit agreement free of charge at any time unless the parties have agreed on a period of notice.
Šāds termiņš nedrīkst pārsniegt vienu mēnesi.
Such a period may not exceed one month.
Ja par to panākta vienošanās kredītlīgumā, kreditors drīkst saskaņā ar parasto kārtību izbeigt beztermiņa kredītlīgumu, vismaz divus mēnešus iepriekš iesniedzot patērētājam paziņojumu, ko sagatavo papīra formā vai, izmantojot citu pastāvīgu informācijas nesēju.
If agreed in the credit agreement, the creditor may effect standard termination of an open end credit agreement by giving the consumer at least two months' notice drawn up on paper or on another durable medium.
Paziņošanas termiņš, kas noteikts patērētājam, nedrīkst pārsniegt vienu mēnesi.
The period of notice for the consumer may not exceed one month.
Labākai izpratnei.
More comprehensible.
Patērētājs četrpadsmit kalendāro dienu laikā var atteikties no kredītlīguma, nesniedzot nekādu pamatojumu.
1 The consumer shall have a period of fourteen calendar days in which to withdraw from the credit agreement without giving any reason
Patērētājs četrpadsmit kalendāro dienu laikā var atteikties no kredītlīguma, nesniedzot nekādu pamatojumu.
The consumer shall have a period of fourteen calendar days in which to withdraw from the credit agreement without giving any reason.
Saistīto kredītlīgumu gadījumā, kā noteikts 3. panta n) punktā, šo termiņu pēc patērētāja pieprasījuma var samazināt līdz trim dienām, bet ne mazāk, ja patērētājs vēlas pēc iespējas ātrāk iegādāties preces vai saņemt pakalpojumus, kas tiek finansēti ar kredītlīguma starpniecību.
In the case of a linked credit agreement, as defined in Article 3 point (n), this period may be reduced to a minimum of three calendar days at the request of the consumer, should the latter wish to take faster delivery of or benefit from the goods or services financed by a credit agreement.
Ja preču piegāde vai pakalpojuma sniegšanas uzsākšana notiek pēc tam, kad beidzies periods, par kuru panākta vienošanās, periods beidzas preču piegādes vai pakalpojumu sniegšanas uzsākšanas datumā, bet tas nevar būt ilgāks par četrpadsmit dienām.
When delivery or the date on which performance starts occurs later than the end of the period agreed, the period shall end on the date of delivery of the goods or the date on which performance of the services starts, without being longer than fourteen calendar days.
16. panta 2., 3. un 4. punkts
Article 16, paragraphs 2, 3 and 4
Kreditors ir tiesīgs uz kompensāciju par iespējamiem izdevumiem, kas tieši saistīti ar pirmstermiņa kredīta atmaksu, ja pirmstermiņa atmaksa notiek laika periodā, attiecībā uz kuru noteikta fiksēta aizņēmuma likme, un kreditors pierāda, ka standarta procentu likme, ko Eiropas Centrālā banka piemēro tās jaunākajai galvenajai refinansēšanas operācijai, kas veikta pirms attiecīgā pusgada pirmās kalendāra dienas, pirmstermiņa atmaksas brīdī ir zemāka nekā kredītlīguma noslēgšanas brīdī.
The creditor shall be entitled to compensation for possible costs directly linked to early repayment of credit provided that the early repayment falls within a period for which the borrowing rate is fixed and the creditor proves that the reference interest rate applied by the European Central Bank to its most recent main refinancing operation carried out before the first calendar day of the half year in question is lower at the time of the early repayment than at the time of conclusion of the credit agreement .
Dalībvalstij, kas nepiedalās Ekonomikas un monetārās savienības trešajā posmā, standarta procentu likme ir tās valsts centrālās bankas noteiktā līdzvērtīgā likme.
For a Member State which is not participating in the third stage of economic and monetary union, the reference rate shall be the equivalent rate set by its national central bank.
Kreditors saskaņā ar dalībvalsts tiesību aktiem var būt tiesīgs saņemt taisnīgu un objektīvi pamatotu kompensāciju par iespējamiem izdevumiem, kas tieši saistīti ar pirmstermiņa kredīta atmaksu.
The creditor may, in accordance with national law, be entitled to fair and objectively justified compensation for possible costs directly linked to early repayment of credit.
Šādu kompensāciju nosaka kreditors un tā nevar pārsniegt 1% no pirmstermiņā atmaksāta kredīta summas, ja laikposms starp pirmstermiņa atmaksu un kredītlīguma izbeigšanos, par ko panākta vienošanās, pārsniedz vienu gadu.
Such compensation shall be determined by the creditor and may not exceed 1 % of the amount of credit repaid early, if the period of time between the early repayment and the agreed termination of the credit agreement exceeds one year.
Ja šis laikposms nepārsniedz vienu gadu, kompensāciju var noteikt ne augstāku par 0,5% no kredīta apjoma, kas ir atmaksāts pirms termiņa.
If the period does not exceed one year, the compensation may not exceed 0,5 % of the amount of credit repaid early.
Kompensācija nepārsniedz procentu summu, ko patērētājs būtu maksājis periodā starp pirmstermiņa atmaksu un kredītlīguma darbības termiņa beigu datumu, kas noteikts kredītlīgumā.
The compensation shall not exceed the amount of interest the consumer would have paid during the period between the early repayment and the agreed date of termination of the credit agreement.
Kompensāciju par pirmstermiņa atmaksu nepieprasa:
Compensation for early repayment shall not be claimed:
a) ja atmaksāšana veikta saskaņā ar apdrošināšanas līgumu, kas paredzēts kredīta atmaksāšanas garantēšanai;
a) if the repayment has been made under an insurance contract intended to provide a credit repayment guarantee;
a) ja atmaksāšana veikta saskaņā ar apdrošināšanas līgumu, kas paredzēts kredīta atmaksāšanas garantēšanai; vai
a) if the repayment has been made under an insurance contract intended to provide a credit repayment guarantee; or
b) pārtēriņa iespējas gadījumā; vai
b) in the case of overdraft facilities ; or
b) pārtēriņa iespējas gadījumā.
b) in the case of overdraft facilities.
c) ja atmaksāšana notiek laikposmā, attiecībā uz kuru nav noteikta fiksēta aizņēmuma likme.
c) if the repayment falls within a period for which the borrowing rate is not fixed .
Dalībvalstis var noteikt, ka šādu kompensāciju kreditors var pieprasīt tikai ar noteikumu, ka pirmstermiņa atmaksas summa pārsniedz valsts tiesību aktos noteikto robežvērtību.
Member States may provide that such compensation may be claimed by the creditor only on condition that the amount of the early repayment exceeds the threshold defined by national law.
Šī robežvērtība nepārsniedz EUR 10 000 jebkurā 12 mēnešu periodā.
That threshold shall not exceed EUR 10 000 within any period of twelve months.
19. panta 2. punkta otrā daļa
Article 19, paragraph 2, subparagraph 2
Konta, kurā tiek reģistrētas gan maksājumu operācijas, gan kredīta izmaksas operācijas, uzturēšanas izmaksas, izmaksas par norēķinu līdzekli, kas izmantots maksājumu operācijām, gan kredīta izmaksai, un citas izmaksas, kas saistītas ar maksājumu operācijām, iekļauj kredīta kopējās izmaksās patērētājam, ja vien konta atvēršana nav fakultatīva, un konta izmaksas ir skaidri un atsevišķi norādītas kredītlīgumā vai jebkurā citā ar patērētāju noslēgtā līgumā.
The costs of maintaining an account recording both payment transactions and drawdowns, the costs of using a means of payment for both payment transactions and drawdowns, and other costs relating to payment transactions shall be included in the total cost of credit to the consumer unless the opening of the account is optional and the costs of the account have been clearly and separately shown in the credit agreement or in any other agreement concluded with the consumer.
Konta, kurā tiek reģistrētas gan maksājumu operācijas, gan kredīta izmaksas operācijas, uzturēšanas izmaksas, izmaksas par norēķinu līdzekli, kas izmantots maksājumu operācijām, gan kredīta izmaksai, un citas izmaksas, kas saistītas ar maksājumu operācijām, iekļauj kredīta kopējās izmaksās patērētājam, ja konta atvēršana nav saistīta ar kredītu vai konta atvēršana nav fakultatīva, un konta izmaksas ir skaidri un atsevišķi norādītas kredītlīgumā vai jebkurā citā ar patērētāju noslēgtā līgumā.
The costs of maintaining an account recording both payment transactions and drawdowns, the costs of using a means of payment for both payment transactions and drawdowns, and other costs relating to payment transactions shall be included in the total cost of credit to the consumer unless the account is not opened in connection with the credit or the opening of the account is optional and the costs of the account have been clearly and separately shown in the credit agreement or in any other agreement concluded with the consumer.
21. panta b) apakšpunkta ii) daļa
Article 21, point (b), point (ii)
ii) kredīta starpnieks nesaņem nekādu samaksu no kreditora;
ii) the credit intermediary does not receive a fee from the creditor ,
ii) jebkāds atalgojums kredīta starpniekam par viņa pakalpojumiem ir pārredzams, un patērētājs par to ir informēts,
ii) all remuneration to the intermediary for his services is transparent and disclosed to the consumer ,
Ar grozījumu ir mēģināts nodrošināt, ka kredīta starpnieki darbojas pārredzamā veidā, garantējot elastīgumu, kas pieļauj, ka izmaksas tiek sadalītas starp patērētāju un aizdevēju.
The amendment seeks to ensure that intermediaries act in a transparent manner, whilst safeguarding the flexibility which allows for costs to be shared by consumers and lenders.
21. panta b) apakšpunkta iii) daļa
Article 21, point (b), point (iii)
iii) kredītlīgums, attiecībā uz kuru viņš darbojies, faktiski ir noslēgts;
iii) the credit agreement in respect of which he has acted is actually concluded,
21. panta otrā daļa (jauna)
Article 21, paragraph 2 (new)
Dalībvalstis var ierobežot summu, kuru kredīta starpnieki var pieprasīt par saviem pakalpojumiem gadījumos, ja līgums nav noslēgts.
Member States may restrict the amount which intermediaries can charge for their services in cases where the agreement is not concluded.
I pielikuma II sadaļas b) apakšpunkts
Annex I, part II, point (b)
b) ja kredītlīgumā ir paredzēti dažādi kredīta izņemšanas veidi ar dažādām maksām vai aizņēmuma likmēm, kopējo kredīta summu uzskata par izņemtu pie visaugstākās maksu un aizņēmuma likmes;
b) if a credit agreement provides different ways of drawdown with different charges or borrowing rates, the total amount of credit shall be deemed to be drawn down at the highest charge and borrowing rate;
b) ja kredītlīgumā ir paredzēti dažādi kredīta izņemšanas veidi ar dažādām maksām vai aizņēmuma likmēm, kopējo kredīta summu uzskata par izņemtu pie visaugstākās maksu un aizņēmuma likmes, ko piemēro tādām darījumu kategorijām, kurus visbiežāk izmanto saistībā ar šā veida kredītlīgumiem ;
b) if a credit agreement provides different ways of drawdown with different charges or borrowing rates, the total amount of credit shall be deemed to be drawn down at the highest charge and borrowing rate applied to the category of transaction most commonly used under that type of credit agreement ;
Visaugstākā maksa darījumiem ar kredītkarti ir par summu piešķiršanu skaidrā naudā, bet kredītkartes visvairāk tiek izmantotas mazumtirdzniecības vietās.
The highest charge for credit card transactions is for cash advances, but most credit card business is point-of-sale.
Tādēļ vislielākās maksas pielietošana būtu maldinoša.
Using the highest charge would therefore be misleading.
I pielikuma II sadaļas d) apakšpunkts
Annex I, part II, point (d)
d) ja nav fiksēta atmaksas grafika un ja šādu grafiku nevar izsecināt no kredītlīguma noteikumiem un piešķirtā kredīta atmaksas līdzekļiem, uzskata, ka kredīta termiņš ir viens gads un kredītu uzskata par atmaksātu ar divpadsmit vienādām kapitāla iemaksām, kas izdarītas ar mēneša starplaiku;
(d) if there is no fixed timetable for repayment, and no such timetable can be deduced from the terms of the credit agreement and the means of repaying the credit granted, the duration of the credit shall be deemed to be one year and the amount of the credit shall be assumed to be repaid in twelve equal instalments of capital at monthly intervals;
d) ja nav fiksēta atmaksas grafika, tiek pieņemts:
(d) if there is no fixed timetable for repayment, it shall be assumed:
i) ka kredīts ir piešķirts viena gada laika posmam, sākot no attiecīgā datuma un
(i) that the credit is provided for a period of one year beginning from the relevant date; and
ii) ka kredīts tiks atmaksāts divpadsmit vienādos maksājumos ar viena mēneša intervālu, sākot no dienas vienu mēnesi pēc attiecīgā datuma ;
(ii) that the credit will be repaid in twelve equal instalments and at monthly intervals , beginning one month after the relevant date ;
Jautājums par to, vai no līguma izriet fiksēts maksājumu grafiks, ir subjektīvas interpretācijas jautājums; ar šo grozījumu mēģināts nodrošināt, ka gada procentu likme vienmēr tiek aprēķināta, pamatojoties uz tiem pašiem pieņēmumiem, atsaucoties uz kuriem tiek aprēķināts arī grafiks, lai patērētāji patiešām varētu salīdzināt pārrobežu kredītu piedāvājumus.
As the question of whether a fixed timetable can be deduced from the agreement or not is open to subjective interpretation, this amendment seeks to ensure that the APR is always calculated based on the same assumptions concerning the timetable, so as to enable consumers to make effective comparisons of cross-border credit offers.
I pielikuma II sadaļas gb) apakšpunkts
Annex I, part II, point (g)