natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Ar šo grozījumu ziņojumā ievieš jaunu teikumu, proti, paredz, ka kredītkaršu un debeta karšu debitoru parādi ir pieskaitāmi apgrozījumā esošai e-naudai, kurai ir nepieciešamas nodrošinājums.
This amends the report with an additional sentence to allow money expected to arrive from credit or debit card payments to count towards the amount of e-money float that needs to be safeguarded.
E-naudas līdzekļi nav juridiski jānodrošina (maksātnespējas gadījumā), izņemot gadījumus, kad e-naudas iestāde sniedz arī citus pakalpojumus, jo tad risks ir augstāks.
E-money funds do not need to be legally safeguarded (in the case of insolvency) unless the e-money institution provides services other than e-money, in which case the risk is higher.
9. pants – 1. punkts – 1.a apakšpunkts (jauns)
Article 9 – paragraph 1 – subparagraph 1 a (new)
Neatkarīgi no pirmā apakšpunkta Direktīvas 2007/64/EK 9. panta 1. punkta b) apakšpunktu nepiemēro elektroniskās naudas iestādēm, ja vien tās neizsniedz kredītkartes vai nepiedāvā ar maksājumiem nesaistītus pakalpojumus.
Notwithstanding the first subparagraph, Article 9(1)(b) of Directive 2007/64/EC shall not apply to electronic money institutions unless those institutions grant credit or provide non-payment services.
Dalībvalstis vai to kompetentās iestādes var pieprasīt , lai elektroniskās naudas iestādes , kuras nav iesaistītas citos uzņēmējdarbības veidos, kas ir minēti 8. panta 1. punkta a) līdz d) apakšpunktā, arī atbilstu nodrošinājuma prasībām saskaņā ar šā panta 1. punktu .
Member States or their competent authorities may require that electronic money institutions which are not engaged in other business activities referred to in Article 8(1)(a) to (d) shall also comply with the safeguarding requirements under paragraph 1 of this Article .
Dalībvalstis pieprasa , lai elektroniskās naudas iestādes nodrošina visus finanšu līdzekļus attiecībā uz nesegtās elektroniskās naudas finanšu saistībām saskaņā ar Direktīvas 2007/64/EK 9. panta 1., 2. un 4. punktu mutatis mutandis .
Member States shall require that electronic money institutions safeguard all funds that represent the financial liabilities related to outstanding electronic money in accordance with Article 9(1), (2) and (4) of Directive 2007/64/EC, mutatis mutandis .
10. pants – 1. punkts – 1. daļa – a apakšpunkts
Article 10 – paragraph 1 – subparagraph 1 – point a
(a) ja attiecīgās personas, ieskaitot visus aģentus, par kuriem tās uzņemas pilnu atbildību, iepriekšējos 12 mēnešos veikto maksājuma darījumu vidējā kopsumma nepārsniedz 3 miljonus euro mēnesī ;
(a) the average of the preceding 12 months' total amount of payment transactions executed by the person concerned, including any agent for which it assumes full responsibility, does not exceed EUR 3 million per month.
(a) ja uzņēmējdarbības rezultātā iegūto finanšu saistību kopsumma , kas attiecināma uz nesegto elektronisko naudu, nepārsniedz EUR 3 miljonus; un
(a) the total business activities generate a total amount of financial liabilities related to outstanding electronic money that does not exceed EUR 3 million ; and
Slieksnis uzņēmumu iedalījumam joprojām jānosaka, pamatojoties uz e-naudas plūsmu, nevis maksājumu apjomu, jo e-naudas emisijas riski ir saistīti tieši ar naudas plūsmas apjomu.
The waiver threshold should continue to be based on e-money float, rather than payment volume given that the size of the float is where the risks in e-money issuance lie.
Ja elektroniskās naudas iestādes veic kādas no 8. panta 1. punktā minētajām darbībām un nesegtās elektroniskās naudas apjoms nav iepriekš zināms, kompetentās iestādes atļauj šīm iestādēm piemērot šo punktu reprezentatīvai daļai, ko uzskata par tādu, ko izmanto maksājumu pakalpojumiem, ja šādu reprezentatīvu daļu var ticami aplēst, pamatojoties uz darījumu vēstures datiem un kompetentajām iestādēm pieņemamā veidā.
Where electronic money institutions carry out any of the activities referred to in Article 8(1 ) and the amount of outstanding electronic money is unknown in advance, the competent authorities shall allow those institutions to apply this paragraph on the basis of a representative portion assumed to be used for payment services, provided that such a representative portion can be reasonably estimated on the basis of historical data and to the satisfaction of the competent authorities.
Mobilo telefonu operatoriem vai citiem tirgus dalībniekiem, kuri nākotnē gribēs izmantot hibrīda kontus, nesaņemtās e-naudas aprēķināšana ir ļoti sarežģīta vai neiespējama.
For mobile operators – or other market players that might want to use hybrid accounts in the future – the calculation of outstanding e-money is very difficult if not impossible.
Hibrīda kontu gadījumā nesaņemto e-naudu var aprēķināt, pamatojoties uz reālo situāciju, kad klients jau ir veicis maksājuma darījumu.
In the case of hybrid accounts, outstanding e-money can be calculated only on an ex-post basis, after the customer has completed a payment transaction.
Direktīvai jāparedz iespēja aprēķināt nesaņemto e-naudu, pamatojoties uz iepriekšējo darījumu novērtējumu, lai noteiktu atbrīvojumu, un tas ir līdzīgs risinājumam attiecībā uz pašu kapitāla aprēķināšanu un nodrošinājuma prasībām.
The Directive should allow for the calculation of outstanding e-money on the basis of estimates relying on historical data for the purpose of the waiver, similar to the solution found in relation to the calculation of own funds and safeguarding requirements.
Prasība, kas ir noteikta pirmās daļas a) apakšpunktā, tiks izvērtēta, pamatojoties uz biznesa plānā prognozēto kopējo maksājumu summu, ja vien kompetentās iestādes nepieprasīs šī plāna pielāgojumus.
The requirement set out in point (a) of the first subparagraph shall be assessed on the basis of the projected total amount of payment volume in its business plan, unless an adjustment to that plan is required by the competent authorities.
Slieksnis uzņēmumu atbrīvojumam joprojām jānosaka, pamatojoties uz e-naudas plūsmu, nevis maksājumu apjomu, jo e-naudas emisijas riski ir saistīti tieši ar naudas plūsmas apjomu.
The waiver threshold should continue to be based on e-money float, rather than payment volume given that the size of the float is where the risks in e-money issuance lie.
Dalībvalstis ļauj elektroniskās naudas iestādēm, kas pirms šīs direktīvas stāšanās spēkā ir uzsākušas darbību saskaņā ar noteikumiem, ar kuriem īsteno Direktīvu 2000/46/EK dalībvalstī, kurā atrodas to galvenais birojs, turpināt savu darbību bez atļaujas, kas ir paredzēta 3. pantā.
Member States shall allow electronic money institutions that have commenced their activity in accordance with the provisions implementing Directive 2000/46/EC in the Member State in which they have their head office, before the date of entry into force of this Directive, to continue their activities without the authorisation provided for in Article 3.
Dalībvalstis šādām elektroniskās naudas iestādēm pieprasa iesniegt kompetentajām iestādēm visu būtisko informāciju, lai ļautu kompetentajām iestādēm sešu mēnešu laikā pēc 11. pantā paredzēto noteikumu stāšanās spēkā izvērtēt, vai iestādes atbilst šīs direktīvas prasībām, un, ja tā nav, kādi pasākumi būtu veicami, lai nodrošinātu atbilstību, vai arī ir piemērojama atļaujas atcelšana.
Member States shall require such electronic money institutions to submit all relevant information to the competent authorities in order to allow the latter to assess, within six months from the date of entry into force of the provisions under Article 11, whether the institutions comply with the requirements pursuant to this Directive and, if not, which measures need to be taken in order to ensure compliance, or whether a withdrawal of authorisation is appropriate.
Atbilstīgajām elektroniskās naudas iestādēm tiks piešķirta atļauja un tās tiks reģistrētas .
Compliant electronic money institutions shall be granted authorisation and entered in the register.
Ja atbilstība netiek panākta sešu mēnešu laikā no [direktīvas īstenošanas termiņa] , attiecīgajām elektroniskās naudas iestādēm aizliedz emitēt elektronisko naudu.
If compliance is not reached within six months from [deadline for implementation of the Directive] , the electronic money institutions concerned shall be prohibited from issuing electronic money.
Dalībvalstis ļauj elektroniskās naudas iestādēm, kas pirms šīs direktīvas stāšanās spēkā ir uzsākušas darbību saskaņā ar noteikumiem, ar kuriem īsteno Direktīvu 2000/46/EK dalībvalstī, kurā atrodas to galvenais birojs, turpināt savu darbību minētajā vai kādā citā dalībvalstī saskaņā ar savstarpējas atzīšanas kārtību, kuru nosaka Direktīva 2000/46/EK , bez atļaujas, kas ir paredzēta šīs direktīvas 3. pantā , kā arī neprasa šīm iestādēm ievērot citas prasības, kuras noteiktas II sadaļā vai uz kurām tajā izdarīta atsauce .
Member States shall allow electronic money institutions that have commenced their activity in accordance with the provisions implementing Directive 2000/46/EC in the Member State in which they have their head office, before the date of entry into force of this Directive, to continue their activities in that Member State and any other Member State in accordance with the mutual recognition arrangements provided for in Directive 2000/46/EC without the authorisation provided for in Article 3 of this Directive , and without being required to comply with the other provisions in, or referred to in, Title II .
Atbilstīgajām elektroniskās naudas iestādēm piešķir atļauju , tās reģistrē un tām ir jāievēro II sadaļas prasības .
Compliant electronic money institutions shall be granted authorisation and entered in the register and be required otherwise to comply with the requirements in Title II .
Ja atbilstība netiek panākta sešu mēnešu laikā no ..* , attiecīgajām elektroniskās naudas iestādēm aizliedz emitēt elektronisko naudu.
If compliance is not reached within six months of ...* , the electronic money institutions concerned shall be prohibited from issuing electronic money.
* OV: ierakstīt 19. panta 1. punktā minēto transponēšanas datumu.
* OJ: please insert the date of transposition referred to in Article 19(1).
Skaidri jānorāda, kuri Elektroniskās naudas direktīvā minēties noteikumi būs spēkā pārejas periodā.
It should be made clear which of the EMD provisions will or will not apply during the transitional period.
Dalībvalstis ļauj juridiskajām personām, kas pirms [Komisijas priekšlikuma pieņemšanas datums] ir uzsākušas darbību kā struktūras saskaņā ar valsts tiesību aktiem, ar kuriem īsteno Direktīvas 2000/46/EK 8. pantu, turpināt šīs darbības attiecīgajā dalībvalstī līdz [12 mēnešus pēc transponēšanas termiņa] , nepieprasot atļauju saskaņā ar 3. pantu.
Member States shall allow legal persons that have commenced, their activities as entities under national law implementing Article 8 of Directive 2000/46/EC before [date of adoption of the Commission proposal] , to continue those activities within the Member State concerned until [12 months after deadline for transposition] , without seeking authorisation under Article 3.
Elektroniskās naudas iestādēm, kurām šajā laika periodā nepiešķir ne atļauju, ne atbrīvojumu 10. panta izpratnē, tiek aizliegts emitēt elektronisko naudu.
Electronic money institutions which, during that period, have been neither authorised nor waived within the meaning of Article 10, shall be prohibited from issuing electronic money.
Dalībvalstis ļauj juridiskajām personām, kas pirms 2008. gada 9. oktobra ir uzsākušas darbību kā struktūras saskaņā ar valsts tiesību aktiem, ar kuriem īsteno Direktīvas 2000/46/EK 8. pantu, turpināt šīs darbības attiecīgajā dalībvalstī līdz ..* , nepieprasot atļauju saskaņā ar 3. pantu un neprasot šīm iestādēm ievērot citas prasības, kuras noteiktas II sadaļā vai uz kurām tajā izdarīta atsauce .
Member States shall allow legal persons that have commenced, their activities as entities under national law implementing Article 8 of Directive 2000/46/EC before 9 October 2008 , to continue those activities within the Member State concerned until ...* , without seeking authorisation under Article 3 and without being required to comply with the other provisions of , or referred to in, Title II .
* OV: ierakstīt datumu, kas ir 12 mēnešus pēc 19. panta 1. punktā minētā transponēšanas datuma.
* OJ: please insert date 12 months after the date of transposition referred to in Article 19(1).
Tehnisks grozījums, kas saistīts arī ar 15. panta 1. punkta grozījumu.
Technical change, also related to the AM concerning Article 15(1).
Direktīva 2005/60/EK
Directive 2005/60/EC
11. pants – 5. punkts – d apakšpunkts
Article 11 – paragraph 5 – point d
(d) „d) elektronisko naudu, kā noteikts Direktīvas 2009/../EK (*) 1. panta 3. punkta b) apakšpunktā , ja maksimālā ierīcē elektroniski uzglabātā summa nav lielāka par [500 euro] gadījumā, kad summu nav iespējams papildināt, vai ja noteikts maksimālās summas ierobežojums [3 000 euro] apmērā visiem darījumiem kalendārā gada laikā gadījumā, kad summu ir iespējams papildināt, izņemot gadījumus, kad elektroniskās naudas turētājs tā paša kalendārā gada laikā atlīdzina [1000 euro] vai vairāk, kā minēts Direktīvas 2009/../EK 5. pantā,”.
(d) electronic money , as defined in Article 1(3)(b ) of Directive 2009/../EC (*), where, if it is not possible to recharge, the maximum amount stored electronically in the device is no more than [ EUR 500 ] , or where, if it is possible to recharge, a limit of [ EUR 3 000 ] is imposed on the total amount transacted in a calendar year, except when an amount of [ EUR 1 000 ] or more is redeemed in that same calendar year by the bearer as referred to in Article 5 of Directive 2009/…/EC
(d) „d) elektronisko naudu, kā noteikts Direktīvas 2009/../EK (*) 2. panta 2. punktā , ja maksimālā ierīcē elektroniski uzglabātā summa nav lielāka par [500 euro] gadījumā, kad summu nav iespējams papildināt, vai ja noteikts maksimālās summas ierobežojums [3 000 euro] apmērā visiem darījumiem kalendārā gada laikā gadījumā, kad summu ir iespējams papildināt, izņemot gadījumus, kad elektroniskās naudas turētājs tā paša kalendārā gada laikā atlīdzina [1000 euro] vai vairāk, kā minēts Direktīvas 2009/../EK 5. pantā,”.
(d) electronic money , as defined in Article 2 ( 2 ) of Directive 2009/../EC (*), where, if it is not possible to recharge, the maximum amount stored electronically in the device is no more than EUR 500, or where, if it is possible to recharge, a limit of EUR 3 000 is imposed on the total amount transacted in a calendar year, except when an amount of EUR 1 000 or more is redeemed in that same calendar year by the bearer in accordance with Article 5 of Directive 2009/…/EC
Tehnisks grozījums.
Technical change
17. pants- 1. punkts– a apakšpunkts
Article 17- point 1– point a
Direktīva 2006/48/EK
Directive 2006/48/EC
4. pants – 1. apakspunkts - b apakšpunkts
Article 4 – point 1 - point b
(a) panta 1. punkta b) apakšpunktu aizstāj ar šādu:
(a) Point (1)(b) is replaced by the following:
(a) šā panta 1. punktu aizstāj ar šādu:
(a) Point (1) is replaced by the following:
Dalībvalstis vēlākais līdz pieņem un publicē normatīvos un administratīvos aktus, kas vajadzīgi, lai izpildītu šīs direktīvas prasības.
Member States shall adopt and publish, by at the latest , the laws, regulations and administrative provisions necessary to comply with this Directive.
Dalībvalstis līdz ..* pieņem un publicē normatīvos un administratīvos aktus, kas nepieciešami, lai atbilstu šai direktīvai.
Member States shall adopt and publish, by ...* , the laws, regulations and administrative provisions necessary to comply with this Directive.
Dalībvalstis tūlīt dara zināmus Komisijai minēto noteikumus, kā arī minēto noteikumu un šīs direktīvas atbilstību tabulu.
They shall forth with communicate to the Commission the text of those provisions and a correlation table between those provisions and this Directive.
* OV: ierakstīt datumu, kas ir 18 mēnešus pēc šā lēmuma spēkā stāšanās dienas atbilstoši 20. pantam.
* OJ: please insert date: 18 months after the date of entry into force of this Directive , referred to in Article 20 .
Elektroniskā nauda vienkārši ir skaidras naudas uzglabāšana elektroniskā veidā vai nu interneta maksājumu kontā, mobilo telefonu operatoru priekšapmaksas kontā, elektroniskā dāvanu kartē, bankas kartes e-makā
Electronic money is simply the storing of cash in an electronic form, whether it be with an online payment account, a pre-paid mobile phone account, an electronic gift voucher, an e-purse option on a bank card
Uz viedkarti balstīta elektroniskā maka sistēma (kurā vērtība tiek turēta kartes mikroshēmā nevis ārēji reģistrētā kontā, lai automātiem, kuri pieņem karti, nevajadzētu tīkla pieslēgumu) tika izmēģināta Eiropā 20. gadsimta 90. gadu vidū, īpaši Vācijā („ Geldkarte ”), Austrijā („ Quick ”), Beļģijā („ Proton ”), Francijā („ Moneo ”), Nīderlandē („ Chipknip and Chipper ”), Šveicē („ Cash ”), Norvēģijā („ Mondex ”), Zviedrijā („ Cash ”), Somijā („ Avant ”); Apvienotajā Karalistē („ Mondex ”), Dānijā („ Danmųnt ”) un Portugālē („ Porta-moedas Multibanco ”).
Smart-card-based electronic purse systems (in which value is stored on the card chip, not in an externally recorded account, so that machines accepting the card need no network connectivity) were tried throughout Europe from the mid-1990s, most notably in Germany (Geldkarte), Austria (Quick), Belgium (Proton), France (Moneo), the Netherlands (Chipknip and Chipper), Switzerland ("Cash"), Norway ("Mondex"), Sweden ("Cash"), Finland ("Avant"), UK ("Mondex"), Denmark ("Danmønt") and Portugal ("Porta-moedas Multibanco").
Tas samazina banku izmaksas, palielinot digitālo darījumu skaitu, piemēram, maksājot par stāvvietas izmantošanu, tirdzniecības automātos vai maksājot sabiedriskās ēdināšanas iestādēs. , papildu ceļojumu kartē, pusdienu talonā vai dāvanu kartē, vai arī, izmantojot daudzu citu inovatīvo tehnoloģiju funkcijas.
These also lower costs for banks by increasing the number of digital transactions - for example, paying for parking, vending machines or catering services. , a top-up travel card, meal or gift vouchers, or a myriad of other innovative technological options.
Elektroniskā nauda ir arī maksāšanas veids personām, kurām parasti nav pieejams bankas konts, piemēram, bērniem vai imigrantiem.
Electronic money is also a payment option for those normally without access to a bank account, such as children or immigrants.
2007. gada jūlijā e-naudas emitenti Eiropas Savienībā veica darbības EUR 1053 milj. apmērā, salīdzinājumā ar EUR 670 milj.
In July 2007 e-money issuers in the EU carried €1053 million outstanding, compared to €670 million in 2005.
Lai gan e-naudas tirgu visā pasaulē, īpaši Āzijā, bieži izmanto kā progresīvu biznesa modeli maksājumiem, Eiropā tas attīstās ļoti nevienmērīgi, izaugsme manāma tikai divās dalībvalstīs: Apvienotajā Karalistē (60)
Although used frequently as a growing business model for payments throughout the world, particularly in Asia, the e-money market in Europe has had a very patchy development, with growth really only in two member states - the UK (60
Eiropas Komisijas E-naudas Direktīvas Ietekmes novērtējums, 9.10.08., VI pielikums un Čehijā (54).
European Commission Impact Assessment on E-Money Directive, published 09/10/08, Annex 6 ) and the Czech Republic (54).
Lielākajā daļā dalībvalstu e-nauda joprojām netiek uzskatīta par uzticamu alternatīvu skaidrai naudai.
In most member States, e-money has still not been considered a credible alternative to cash.
Vācijā 2007. gada beigās bija 8 e-naudas emitenti, Dānijā — 7, Nīderlandē — 6, Francijā un Beļģijā — katrā 5, Latvijā — 4, Zviedrijā un Itālijā — 3, Slovēnijā — 2, Kiprā un Somijā — katrā pa vienam
At the end of 2007, Germany had 8 e-money issuers, Denmark 7, the Netherlands 6, France & Belgium 5 each, Latvia 4, Sweden & Italy 3, Slovenia 2, Cyprus & Finland 1 each.
Eiropas Komisijas E-naudas Direktīvas Ietekmes novērtējums, 9.10.08., VI pielikums, arī ECB 2008. gada jūlija tiesiskais darba dokuments par elektroniskās naudas iestādēm
European Commission Impact Assessment on E-Money Directive, published 09/10/08, Annex 6, also ECB Legal working Paper on Electronic Money Institutions July 2008
No minimālās līdz maksimālai saskaņošanai
Minimum to maximum harmonisation
Lai arī E-naudas Direktīvā 2000/46/EK tika iekļauts atbrīvojums mazām vai ierobežotām e-naudas iestādēm, tā bija arī minimālās saskaņošanas direktīva.
Although the E-Money directive 2000/46/EC included a waiver for small or limited network e-money institutions, it was also a minimum harmonization directive.
Tāpēc daudzas dalībvalstis izvēlējās nepiemērot atbrīvojumu (piemēram, Spānija, Austrija), tādējādi kavējot jauno tehnoloģiju attīstību šajā jomā.
Many Member States therefore chose not to apply the waiver (e.g. Spain, Austria), thus hampering new technological developments in this area.
Divas Vācijas elektroniskās naudas iestādes izvēlējās pakļauties Apvienotās Karalistes režīmam izdevīgākas e-naudas direktīvas piemērošanas dēļ.
Two German EMIs chose to come under the UK regime due to the more favourable application of the e-money directive.
Pieņemot Maksājumu pakalpojumu direktīvu ( PSD ) 2007/64/EK, kura modernizējusi maksājumu sistēmu noteikumus, likumsakarīgi ir modernizēt arī e-naudas pakalpojumu noteikumus.
With the adoption of the Payment Services Directive (PSD) 2007/64/EC, which has modernised the regulation of payment systems, it makes sense to update the regulation of e-money services too.
Tas ir īpaši svarīgi patiesi vienota tirgus izveidē un attaisno saskaņošanas pieaugumu.
This is particularly important for achieving a true single market and justifies an increase in harmonisation.
Tā ietekmē šai nozarei vajadzētu attīstīties Eiropā, jo īpaši tajās dalībvalstīs, kurās līdz šim tā nav guvusi popularitāti.
This should allow the industry to develop in Europe and especially in those member States where it has so far not been able to make any significant inroads.
Komisijas priekšlikums automātiski atbrīvo konkrētas e-naudas iestādes no Direktīvas piemērošanas, ja tās atbilst noteiktiem kritērijiem, tā vietā, lai ļautu dalībvalstīm izvēlēties piemērot vai nepiemērot atbrīvojumus.
The Commission proposal automatically and specifically exempts certain types of e-money institution from the Directive if they fulfil certain criteria, instead of allowing Member States the option of applying these exemptions or not.
E-naudas iestādēm, kas neietilpst šīs Direktīvas darbības jomā vai kuras ir atbrīvotas atbilstīgi 10. pantam, nav atļauts pārcelt savu darbību uz citu dalībvalsti.
E-money institutions outside the scope of the Directive, or waived under Article 10, are not permitted to passport to another Member State.
Sākotnējā kapitāla prasības
Initial Capital requirements
Vēl viens šķērslis izaugsmei ir bijis pārāk stingrās uzraudzības prasības.
Another barrier to growth has been identified as the over burdensome prudential requirements.
Kapitāla prasības direktīva (CRD) un Maksājumu pakalpojumu direktīva (PSD) tika atzītas par atbilstošākām.
The CRD and PSD were seen to be more congenial.
Vecajā direktīvā e-naudas iestādēm tika izvirzīta prasība, lai to sākotnējais kapitāls būtu EUR 1 milj.
In the old directive, e-money institutions were required to have €1 million of initial capital.
Komisijas priekšlikumā tās lielums ir samazināts līdz daudz saprātīgākam apjomam — EUR 125 000.
The Commission proposal reduces this to a more reasonable €125,000.
Šī summa atbilst Maksājumu pakalpojumu direktīvai (PSD) un e-naudas iestādēm rada vienlīdzīgus konkurences apstākļus.
This level is consistent with the PSD and creates a more level playing-field for e-money institutions.
Patiesībā e-naudas iestādes ir tuvākas maksājumu iestādēm nekā bankas, ja ņem vērā to riska profilu un iespēju radīt sistēmas bojājumus.
In fact, e-money institutions are closer to payment institutions than banks in terms of their risk profile and their propensity to cause systemic damage.
Sākotnējā kapitāla izmaksu samazināšana arī iedrošinās inovācijas šajā jomā.
Reducing the initial capital charge will also encourage innovation in this product area.