natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Tas attiecas uz noguldījumiem saistībā ar privātām vajadzībām iegādātu nekustamo īpašumu vai šāda īpašuma pārdošanu .
These include deposits in connection with the acquisition or sale of private residential properties.
To vajadzētu piemērot arī attiecībā uz noguldījumiem, kas jāaizsargā saskaņā ar valsts tiesību aktu noteikumiem konkrētu sociālu apsvērumu dēļ, un kas ir saistīti ar dzīves notikumiem, piemēram, dzimšanu, laulībām, laulības šķiršanu un jo īpaši nodrošinājumu vecumā, vai arī kas ir saistīti ar noteiktām apdrošināšanas izmaksām vai kompensācijām.
This should also apply to deposits which are protected on certain social grounds defined in domestic law and are connected with life cycle events - such as birth, marriage, divorce and , in particular , the provision for old age - or which arise from certain insurance benefits or compensation.
(16) Obligāti jāsaskaņo metodes finanšu sistēmām, kas garantē noguldījumus vai pašu kredītiestāžu aizsardzību.
(16) It is indispensable to harmonize the methods of financing schemes guaranteeing deposits or credit institutions themselves.
No vienas puses — šādu sistēmu finansēšanas izmaksas galvenokārt sedz pašas kredītiestādes; no otras puses — šādu sistēmu finansēšanas iespējām ir jābūt proporcionālām to saistībām.
On the one hand, the cost of financing such schemes should be borne principally by credit institutions themselves; on the other hand, the financing capacity of such schemes must be proportionate to their liabilities.
Lai nodrošinātu, ka noguldītājiem visās dalībvalstīs būtu vienādi augsts aizsardzības līmenis un ka noguldījumu garantiju sistēmas aizdod naudu viena otrai tikai tad, ja attiecīgā noguldījumu garantiju sistēma ir veikusi būtiskus finansēšanas pasākumus, noguldījumu garantiju sistēmu finansēšana jāsaskaņo augstā līmenī .
In order to ensure that Depositors in all Member States enjoy a similarly high level of protection and that Deposit Guarantee Schemes lend money to each other only if substantial financing efforts have been made by the Deposit Guarantee Scheme concerned, the financing of Deposit Guarantee Schemes should be harmonised at a high level.
Tomēr tas nedrīkst kaitēt attiecīgās dalībvalsts banku sistēmas stabilitātei.
This, however, should not jeopardize the stability of the banking system of the Member State concerned.
No vienas puses — šādu sistēmu finansēšanas izmaksas principā sedz pašas kredītiestādes; no otras puses — šādu sistēmu finansēšanas iespējām ir jābūt proporcionālām to saistībām.
On the one hand, the cost of financing such schemes should be borne , in principle, by credit institutions themselves; on the other hand, the financing capacity of such schemes must be proportionate to their liabilities.
Lai nodrošinātu, ka noguldījumu garantiju sistēmas visās dalībvalstīs būtu vienādi stabilas , visām noguldījumu garantiju sistēmām jāparedz vienots ex-ante finanšu līdzekļu mērķapjoms .
In order to ensure that Deposit Guarantee Schemes in all Member States display a similarly high level of stability, a uniform ex ante financial target level should be stipulated for all Deposit Guarantee Schemes.
(18) Daži noguldītāji nedrīkst būt tiesīgi saņemt noguldījumu aizsardzību, jo īpaši valsts iestādes vai citas finanšu iestādes.
(18) Certain depositors should not be eligible for deposit protection, in particular public authorities or other financial institutions.
To ierobežotais skaits salīdzinājumā ar visiem pārējiem noguldītājiem līdz minimumam samazina ietekmi uz finanšu stabilitāti bankas bankrota gadījumā.
Their limited number compared to all other depositors minimises the impact on financial stability in case of a bank failure.
Turklāt salīdzinājumā ar iedzīvotājiem iestādēm ir daudz vieglāk piekļūt kredītam.
Authorities also have much easier access to credit than citizens.
Ar finansēm nesaistītiem uzņēmumiem principā jābūt segtiem neatkarīgi no to lieluma.
Non-financial businesses should in principle be covered, regardless of their size.
Tomēr dalībvalstīm būtu jānodrošina, ka tiek segti arī mazāk aizsargātu pašvaldību noguldījumi.
However, Member States should ensure that the deposits of local authorities which are in need of protection are also covered.
(22) Noguldījumu garantiju sistēmu finanšu līdzekļi galvenokārt jāizmanto , lai atmaksātu noguldītājiem.
(22) The financial means of Deposit Guarantee Schemes should principally be used for the repayment of depositors.
Tomēr minētos līdzekļus var izmantot arī, lai finansētu noguldījumu pārvedumu uz citu kredītiestādi, ar nosacījumu, ka noguldījumu garantiju sistēmas izdevumi nepārsniedz segto noguldījumu apjomu attiecīgajā kredītiestādē.
They could , however, also be used in order to finance the transfer of deposits to another credit institution, provided that the costs borne by the Deposit Guarantee Scheme do not exceed the amount of covered deposits at the credit institution concerned.
Līdz zināmai robežai, kā norādīts direktīvā, minētos līdzekļus var izmantot, lai finansētu bankas bankrota novēršanu.
They could also to a certain extent, as circumscribed in the Directive, be used to finance the prevention of bank failures.
Šādiem pasākumiem ir jāatbilst valsts atbalsta noteikumiem.
Such measures should comply with state aid rules.
Tas neskar gaidāmo Komisijas politiku attiecībā uz banku noregulējuma fondu izveidi dalībvalstīs.
This is without prejudice to the future Commission policy concerning the establishment of national bank resolution funds.
(22) Noguldījumu garantiju sistēmās jābūt pieejamiem pietiekamiem finanšu līdzekļiem , lai atmaksātu noguldītājiem kredītiestādes maksātnespējas gadījumā .
(22) Deposit Guarantee Schemes should have sufficient financial means for the repayment of depositors in the event of insolvency of a credit institution.
Tomēr daudzos gadījumos būtu jāveic atbalsta pasākumi, lai novērstu kredītiestādes maksātnespēju, jo tiem ir daudz labvēlīgāka ietekme uz noguldījumu garantēšanu nekā līdzekļu izmaksāšana noguldītājiem.
In many cases, however, support measures should be taken to avert the insolvency of a credit institution since they have a more favourable effect in guaranteeing deposits than reimbursement of depositors.
Turklāt šādi pasākumi var ļaut izvairīties no papildu izmaksām un negatīvas ietekmes uz finanšu stabilitāti un noguldītāju uzticību.
Moreover, such measures may make it possible to avoid further costs and adverse effects on financial stability and the confidence of depositors.
Tādēļ vajadzētu būt iespējai noguldījumu garantiju sistēmu līdzekļus izmantot atbalsta pasākumiem.
It should therefore also be possible to use the resources of Deposit Guarantee Schemes for support measures.
Atbalsta pasākumi vienmēr būtu jāsaista ar nosacījumiem, kuri jāievēro tai iestādei, kas saņem atbalstu.
Support measures should always entail conditions with which the institution receiving the support must comply.
Tomēr būtu arī jābūt iespējai minētos līdzekļus izmantot kredītiestādes strukturētai likvidācijai, ja tā ir lētākā alternatīva noguldījumu garantiju sistēmai.
It should , however, also be possible to use them in conjunction with the orderly winding-up of a credit institution, provided that this results in the cheapest alternative for the Deposit Guarantee Scheme.
Noguldījumu garantiju sistēmas izmaksām tāpēc nevajadzētu pārsniegt segto noguldījumu apjomu attiecīgajā kredītiestādē.
The costs borne by the Deposit Guarantee Scheme should therefore not exceed the amount of covered deposits at the credit institution concerned.
Minētajām noguldījumu garantiju sistēmu darbības iespējām nevajadzētu skart gaidāmo Komisijas politiku attiecībā uz banku noregulējuma fondu izveidi dalībvalstīs.
These options for action by Deposit Guarantee Scheme s should be without prejudice to the future Commission policy concerning the establishment of national bank resolution funds.
(22a) Noguldījumu garantiju sistēmu līdzekļus var izmantot, lai finansētu konta operāciju nepārtrauktību attiecībā uz iestādes segto noguldījumu daļu.
(22a) Funds of Deposit Guarantee Scheme s may be used to finance the continuity of account operation for an institution's share of covered deposits .
(24) Iemaksās, ko veic noguldījumu garantiju sistēmās, jāņem vērā tas, cik lielam riskam ir pakļauti tās dalībnieki.
(24) Contributions to Deposit Guarantee Schemes should take account of the degree of risk incurred by their members.
Tas ļautu atspoguļot atsevišķu banku riska profilu un līdz ar to taisnīgi aprēķināt iemaksas, kā arī radītu stimulu darboties atbilstoši mazāk riskantam uzņēmējdarbības modelim.
This would allow to reflect the risk profiles of individual banks and lead to a fair calculation of contributions and to provide incentives to operate under a less risky business model.
Izstrādājot pamatrādītāju kopumu, kas ir obligāts visām dalībvalstīm, un neobligātu papildrādītāju kopumu, tiktu nodrošināta pakāpeniska saskaņošana.
Developing a set of core indicators mandatory for all Member States and another set of optional supplementary indicators would introduce such harmonisation gradually.
Tas ļautu atspoguļot atsevišķu banku riska profilu , tostarp to atšķirīgos uzņēmējdarbības modeļus, un līdz ar to taisnīgi aprēķināt iemaksas, kā arī radītu stimulu darboties atbilstoši mazāk riskantam uzņēmējdarbības modelim.
This would allow to reflect the risk profiles of individual banks, including their different business models and lead to a fair calculation of contributions and to provide incentives to operate under a less risky business model.
Lai to panāktu, būtu jāizveido standarta pieeja, ar ko noteikt riskam atbilstošas iemaksas noguldījumus garantiju sistēmās.
To this end, a standard approach to the identification of risk-dependent contributions to Deposit Guarantee Schemes should be laid down.
Izstrādājot pamatrādītāju kopumu, kas ir obligāts visām dalībvalstīm, un neobligātu papildrādītāju kopumu, pamatojoties uz EBI un kompetento iestāžu saskaņotu kopīgo pieeju, tiktu nodrošināta pakāpeniska saskaņošana.
The d eveloping of a set of core indicators that are mandatory for all Member States and of another set of optional supplementary indicators, based on a common approach agreed between EBA and the competent authorities, would introduce such harmonisation gradually.
Tomēr riska veidi, ko uzņēmušās saistītās kredītiestādes, var mainīties atkarībā no tirgus apstākļiem un kredītiestāžu uzņēmējdarbības veidiem.
However, the nature of the risks accepted by the affiliated credit institutions may vary depending on market circumstances and the business activities of the credit institutions.
Tāpēc ir lietderīgi papildus standarta pieejai dot noguldījumu garantiju sistēmām iespēju izmantot arī pašām savas ar risku saistītas procedūras, ja tās atbilst EBI pamatnostādnēm un ir notikusi apspriešanās ar Eiropas Noguldījumu apdrošinātāju forumu (EFDI).
It is therefore worthwhile, in addition to the standard approach, to make it possible for Deposit Guarantee Schemes to also use risk-dependent procedures of their own in so far as they comply with the guidelines to be drawn up by EBA after consulting the European Forum of Deposit Insurers (EFDI).
Tādējādi tiek ņemts vērā atsevišķu banku riska profils, var precīzāk aprēķināt iemaksas, pielāgojot tās tirgus apstākļiem dalībvalstīs, un tiek radīts stimuls izmantot mazāk riskantu uzņēmējdarbības modeli.
This takes account of the risk profiles of individual banks, leads to a more precise calculation of contributions, tailored to market circumstances in the Member States, and provides incentives to operate under a less risky business model.
Lai ņemtu vērā sevišķi zema riska nozares aizdevumu izsniegšanai, kuras reglamentē īpaši tiesību akti, būtu jāparedz attiecīgi iemaksu samazinājumi.
In order to take account of particularly low-risk sectors of lending which are governed by special laws, corresponding reductions in the contributions to be paid should be provided for.
(24a) Ir novērots, ka dažos gadījumos rentabilitāte tiek izmantota kā risku mazinošs rādītājs attiecībā uz iemaksām, kas balstītas uz risku.
(24a) It is noted that profitability has , in some instances , been used as a risk diminishing indicator for risk based premiums.
Šādā gadījumā netiek ņemts vērā tādu savstarpējo sabiedrību uzņēmējdarbības modelis, kas necenšas panākt iespējami lielu peļņas līmeni.
This does not take account of the business model of mutuals which do not seek to be profit maximising.
Turklāt vēlme palielināt peļņu var radīt nepareizu stimulu pieņemt riskantākas stratēģijas.
Further, the desire to drive up profit can create a perverse incentive for the adoption of riskier strategies.
Ir jāizmanto holistiska pieeja attiecībā uz uzņēmējdarbības modeļa pamatotību.
A holistic view of the soundness of the business model should be taken.
(26) Izmaksas periods — maksimāli sešas nedēļas no 2010. gada 31. decembra — ir pretrunā nepieciešamībai saglabāt noguldītāju uzticību un neatbilst viņu vajadzībām.
(26) The payout delay of at maximum six weeks from 31 December 2010, runs counter to the need to maintain depositor confidence and does not meet their needs.
Tāpēc izmaksas termiņš būtu jāsamazina līdz vienai nedēļai .
The payout delay should therefore be reduced to a period of one week .
Tāpēc izmaksas termiņš būtu jāsamazina līdz piecām darbdienām .
The payout delay should therefore be reduced to a period of five working days .
(26a) Tomēr daudzos gadījumos nav nepieciešamo procedūru attiecībā uz īsu termiņu izmaksu veikšanai.
(26a) In many cases, however, the necessary procedures for a short time limit for payout do not yet exist.
Ja noguldītājiem sākotnēji apsolīts īss izmaksas termiņš, taču kredītiestādes bankrota gadījumā tas netiek ievērots, tad šāda rīcība var neatgriezeniski iedragāt noguldītāju uzticību garantiju sistēmām, tādējādi mazinot to stabilizējošo efektu un kavējot mērķa sasniegšanu.
If, however, depositors are assured that the time limit for payout will be short and then, upon failure of a credit institution, the time limit is not respected, this can permanently damage depositors’ confidence in guarantee schemes , thereby undermin ing their stabilising effect and purpose.
Tāpēc dalībvalstīm pārejas periodā līdz 2016. gada 31. decembrim būtu jāļauj noteikt 20 dienu izmaksas termiņu, ja kompetentās iestādes pārbaudes gaitā pārliecinās, ka saīsināts termiņš izmaksu veikšanai nav iespējams.
Member States should , therefore , be given the option, during a transitional period ending on 31 December 2016, to adopt a time limit for payout of 20 working days if, after examination by the competent authorities , it has been ascertained that the reduced time limit for payout is not feasible.
Šādā gadījumā līdz 2016. gada 31. decembrim būtu jāizstrādā un jāpārbauda procedūras, kas nepieciešamas izmaksu veikšanai piecu darbdienu termiņā.
In that case, the procedures required for the five - working - day time limit for payout should be developed and tested by 31 December 2016.
Lai nodrošinātu, ka pārejas periodā līdz 2016. gada 31. decembrim noguldītājiem savas kredītiestādes bankrota gadījumā nerastos finansiālas grūtības, vajadzētu nodrošināt iespēju, ka viņi piecu dienu laikā saņem izmaksu līdz EUR 5000 apjomā no attiecīgās noguldījumu garantiju sistēmas par noguldījumu, attiecībā uz kuru veicama izmaksa.
In order to ensure that, during the transitional period ending on 31 December 2016, depositors do not encounter financial difficulties in the event of failure of their credit institution, depositors should however be able to obtain a payout of up to EUR 5 000 from the applicable Deposit Guarantee Scheme within five working days on their deposit which is eligible for reimbursement.
(28) Informācija ir būtisks noguldītāju aizsardzības elements.
(28) Information is an essential element in depositor protection.
Tāpēc esošie noguldītāji ir jāinformē par to segumu un atbildīgo sistēmu viņu kontu izrakstos, un iespējamie noguldītāji, liekot viņiem ar parakstu apstiprināt standartizētu informācijas lapu.
Therefore, actual depositors should be informed about their coverage and the responsible scheme on their statements of account and intending depositors by countersigning a standardised information sheet.
Šādas informācijas saturam jābūt identiskam visiem noguldītājiem.
The content of such information should be identical for all depositors.
Nereglamentēta norāžu izmantošana par noguldījumu garantiju sistēmu summu un darbības jomu reklāmā var ietekmēt banku sistēmas stabilitāti vai noguldītāju uzticību.
The unregulated use in advertising of references to the amount and scope of a deposit-guarantee scheme could affect the stability of the banking system or depositor confidence.
Tāpēc atsauce uz noguldījumu garantiju sistēmu reklāmās ir jāierobežo līdz īsai faktiskai atsaucei.
Therefore, a reference to Deposit Guarantee Schemes in advertisements should be limited to a short factual reference.
Sistēmām, kas aizsargā pašu kredītiestādi, ir skaidri jāinformē noguldītāji par to funkciju , nesolot noguldījuma neierobežotu aizsardzību.
Systems which protect the credit institution itself should clearly inform depositors about their function without promising unlimited deposit protection.
Sistēmām, kas aizsargā pašu kredītiestādi, ir jāinformē noguldītāji par juridiskajām tiesībām atbilstīgi šajā direktīvā noteiktajam seguma līmenim un par sistēmu darbību , nesolot noguldījuma neierobežotu aizsardzību.
Systems which protect the credit institution itself should inform depositors about their legal entitlement arising from the coverage level provided for in this Directive and about how it operates, without promising unlimited deposit protection.
(32) Ievērojot noguldījumu garantiju sistēmu uzraudzību, ko veic dalībvalstis , Eiropas Banku iestādei ir jāveicina tas, lai tiktu sasniegts mērķis atvieglot kredītiestāžu darbības uzsākšanu un veikšanu, vienlaikus nodrošinot noguldītāju efektīvu aizsardzību.
(32) While respecting the supervision of Deposit Guarantee Schemes by Member States, the European Banking Authority should contribute to the achievement of the objective of making it easier for credit institutions to take up and pursue their activities while at the same time ensuring effective protection for depositors.
Šajā nolūkā iestādei ir jāapstiprina, ka nosacījumi par aizņemšanos starp noguldījumu garantiju sistēmām, kas noteikti šajā direktīvā, ir ievēroti, un, ņemot vērā šajā direktīvā stingri noteiktās robežas, jānorāda summas, ko aizdod katra sistēma, sākotnējā procentu likme, kā arī aizdevuma ilgums.
To that end, the Authority should confirm that the conditions of borrowing between Deposit Guarantee Schemes laid down in this Directive are fulfilled and state, within the strict limits set by this Directive, the amounts to be lent by each scheme, the initial interest rate as well as the duration of the loan.
Attiecībā uz šo Eiropas Banku iestādei ir jāievāc informācija par noguldījumu garantiju sistēmām, jo īpaši par to segto noguldījumu apmēru, ko apstiprinājušas kompetentās iestādes.
In this respect, the European Banking Authority should also collect information on Deposit Guarantee Schemes, in particular on the amount of deposits covered by them, confirmed by competent authorities.
Tai jāinformē citas noguldījumu garantiju sistēmas par to pienākumu aizdot.
It should inform the other Deposit Guarantee Schemes about their obligation to lend.
(32) Ievērojot noguldījumu garantiju sistēmu uzraudzību, ko veic dalībvalstis, EBI ir jāveicina tas, lai tiktu sasniegts mērķis atvieglot kredītiestāžu darbības uzsākšanu un veikšanu, vienlaikus nodrošinot noguldītāju efektīvu aizsardzību un samazinot risku nodokļu maksātājiem .
(32) While respecting the supervision of Deposit Guarantee Schemes by Member States, the EBA should contribute to the achievement of the objective of making it easier for credit institutions to take up and pursue their activities while at the same time ensuring effective protection for depositors and minimising the risk to taxpayers .
Attiecībā uz šo EBI ir jāievāc informācija par noguldījumu garantiju sistēmām, jo īpaši par to segto noguldījumu apmēru, ko apstiprinājušas kompetentās iestādes.
In this respect, EBA should collect information concerning Deposit Guarantee Schemes, in particular on the amount of deposits covered by them, confirmed by competent authorities.
(34) Ir jāievieš efektīvs instruments saskaņotu tehnisko standartu pieņemšanai finanšu pakalpojumu nozarē, lai nodrošinātu vienādus noteikumus un atbilstīgu aizsardzību noguldītājiem visā Eiropā.
(34) There is a need to introduce an effective instrument to establish harmonised technical standards in financial services to ensure a level playing field and an adequate protection of depositors across Europe .
Šādi standarti ir jāizstrādā, lai standartizētu uz risku balstīto iemaksu aprēķinu.
Such standards should be developed in order to standardize the calculation of risk-based contributions.
(34a) Kā jau minēts Regulā (ES) Nr. 1093/2010 un 2010. gada 7. jūlija rezolūcijā ar ieteikumiem Komisijai par pārrobežu krīzes vadību banku nozarē, Eiropas Parlaments uzsver nepieciešamību izveidot Eiropas mehānismu banku krīžu risināšanai.
(34a) As already mentioned in Regulation (EU) No 1093/2010, i n its R esolution of 7 July 2010 with recommendations to the Commission on C ross- B order C risis M anagement in the B anking S ector , the European Parliament stressed the need for a European mechanism to resolve banking crises.
Šāds mehānisms banku krīžu risināšanai būtu jāizveido, neskarot noguldītāju aizsardzību ar noguldījumu garantiju sistēmu.
Such a mechanism for banking crisis resolution should be set up without prejudice to the protection of depositors through a Deposit Guarantee Scheme.
(36) Tāpēc Komisijai ir jābūt pilnvarām pieņemt deleģētos aktus saskaņā ar 290. pantu Līgumā par Eiropas Savienības darbību attiecībā uz 5. panta 5. punktu .
(36) The Commission should be empowered to adopt delegated acts in accordance with Article 290 of the Treaty on the Functioning of the European Union in respect of Article 5(5) .
(36) Tāpēc Komisijai ir jābūt pilnvarām pieņemt deleģētos aktus saskaņā ar 290. pantu Līgumā par Eiropas Savienības darbību , lai šajā direktīvā noteikto kopējo seguma līmeni viena noguldītāja visiem noguldījumiem pielāgotu inflācijas līmenim Eiropas Savienībā, pamatojoties uz patēriņa cenu indeksa izmaiņām .
( 36 ) The Commission should be empowered to adopt delegated acts in accordance with Article 290 of the Treaty on the Functioning of the European Union in order to adjust the coverage level for the total deposits of the same depositor as laid down in this Directive in line with inflation in the European Union on the basis of changes in the consumer price index .
(35a) Komisijai būtu jāpiešķir arī pilnvaras pieņemt regulatīvus tehniskus standartus, kas attiecas uz šajā direktīvā minētajām definīcijām un metodēm, lai aprēķinātu uz risku balstītas kredītiestāžu iemaksas noguldījumu garantiju sistēmās saskaņā ar Regulas (ES) Nr. 1093/2010 10.-14. pantā paredzēto metodi.
(35a) The Commission should also be empowered to adopt regulatory technical standards relating to the definitions and methods of the standard approach to calculating risk-adjusted contributions by credit institutions to Deposit Guarantee Schemes described in this Directive in accordance with the procedures provided for in Articles 10 to 14 of Regulation (EU) No 1093/2010.
EBI līdz 2012. gada 31. decembrim būtu jāizstrādā šādi regulatīvi tehniski standarti un jāiesniedz tie Komisijas apstiprināšanai.
EBA should develop such regulatory technical standards and submit them to the Commission for endorsement by 31 December 2012.
Šajā direktīvā ir izklāstīti noteikumi par noguldījumu garantiju sistēmu darbību.
This Directive lays down rules concerning the functioning of Deposit Guarantee Schemes.
Šajā direktīvā ir izklāstīti noteikumi par valstu noguldījumu garantiju sistēmu Eiropas sistēmas darbību , lai izveidotu kopīgu drošības tīklu, kas nodrošinātu augstu noguldītāju aizsardzības līmeni Eiropas Savienībā .
This Directive lays down rules concerning the functioning of the European scheme for national Deposit Guarantee Schemes intended to provide depositors in the European Union with a common safety net offering a high level of protection .