natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Komisija var pieņemt īstenošanas pasākumus, ar ko ierobežo 2. un 3. līmeņa kapitālu līdz summām, kuras var būt nepieciešamas, lai nodrošinātu pienācīgu aizsardzību apdrošinājuma ņēmējiem .
The Commission may adopt implementing measures restricting Tier 2 and Tier 3 capital to the amounts that may be demonstrated to be necessary to provide an appropriate level of protection for policyholders .
Kā sīkāk paskaidrots 98. panta grozījumā, uz jebkuriem papildu ierobežojumiem saistībā ar pašu kapitālu, kuru varētu izmantot, lai segtu minimālā kapitāla prasību un maksātspējas kapitāla prasību, var attiecināt 2. līmeņa īstenošanas pasākumus.
As explained in more detail in the amendment to Article 98, any additional limits to own funds that can be used to cover the MCR and the SCR may be dealt with through Level 2 implementing measures.
Ja ir jānosaka ierobežojumi 2. līmeņa kapitālam, tiem vajadzētu atbilst 98. pantā noteiktajam vispārējam mērķim.
If limits to tier 2 capital are to be set they should respect the overall aim in article 98.
Apakšlīmeņi nav nepieciešami.
There is no need for sub-tiers.
Vajadzības gadījumā katra riska modeļa uzbūvē vērā ņem diversifikācijas efektus.
Where appropriate, diversification effects shall be taken into account in the design of each risk module.
Vajadzības gadījumā katra riska modeļa uzbūvē vērā ņem diversifikācijas vai specializācijas efektus.
Where appropriate, diversification or specialisation effects shall be taken into account in the design of each risk module.
Līdzās diversifikācijas efektiem būs arī specializācijas efekti, kuri ir jāņem vērā.
There will be specialisation effects that merit consideration in addition to diversification.
105. pants – 6.a punkts (jauns)
Article 105 – paragraph 6 a (new)
Tomēr aprēķinot pārapdrošinātās sabiedrības maksātspējas kapitāla prasību, ņem vērā 101. panta 4. punktā minētos riska faktorus, kas ietekmē specializēto pārapdrošināšanas sabiedrību.
The risks referred to in Article 101(4) that affect the dedicated reinsurer shall, however, be taken into account in calculating the Solvency Capital Requirement of the reinsured company.
Direktīvas 103. panta 1. punkta c) apakšpunktā norādītie pielāgojumi tehnisko rezervju un atlikto nodokļu zaudējumu segšanas spējai atspoguļo neparedzamo zaudējumu potenciālo kompensāciju, vienlaikus samazinot tehniskās rezerves un atliktos nodokļus.
The adjustment referred to in point (c) paragraph 1 of Article 103 for the loss-absorbing capacity of technical provisions and deferred taxes shall reflect potential compensation of unexpected losses through a simultaneous decrease in technical provisions and deferred taxes.
Direktīvas 103. panta 1. punkta c) apakšpunktā norādītie pielāgojumi tehnisko rezervju un atlikto nodokļu zaudējumu segšanas spējai atspoguļo neparedzamo zaudējumu potenciālo kompensāciju, samazinot tehniskās rezerves vai atliktos nodokļus , vai abu kombināciju, ja vien tos neatzīst par rezerves kapitālu saskaņā ar 90. panta 2. punktu .
The adjustment referred to in point (c) paragraph 1 of Article 103 for the loss-absorbing capacity of technical provisions and deferred taxes shall reflect potential compensation of unexpected losses through a decrease in technical provisions or deferred taxes or a combination of both, unless they were recognised as surplus funds in accordance with Article 90(2) .
Saskaņošana ar izmaiņām 90. pantā.
Alignment with changes to Article 90.
Apdrošināšanas un pārapdrošināšanas sabiedrības var izmantot vienkāršotu aprēķinu īpašam apakšmodulim vai riska modulim, ja risku, ar kurām tās saskaras, veids, apjoms un sarežģītība to attaisno un ja būtu nesamērīgi pieprasīt visām apdrošināšanas un pārapdrošināšanas sabiedrībām piemērot standartizētu aprēķina metodi.
Insurance and reinsurance undertakings may use a simplified calculation for a specific sub-module or risk module where the nature, scale and complexity of the risks they face justifies it and where it would be disproportionate to require all insurance and reinsurance undertakings to apply the standardised calculation.
Apdrošināšanas un pārapdrošināšanas sabiedrības var izmantot vienkāršotu aprēķinu īpašam apakšmodulim vai riska modulim, ja risku, ar kurām tās saskaras, veids, apjoms, sarežģītība vai specializācija to attaisno un ja būtu nesamērīgi pieprasīt visām apdrošināšanas un pārapdrošināšanas sabiedrībām piemērot standartizētu aprēķina metodi.
Insurance and reinsurance undertakings may use a simplified calculation for a specific sub-module or risk module where the nature, scale , complexity or specialisation of the risks they face justifies it and where it would be disproportionate to require all insurance and reinsurance undertakings to apply the standardised calculation.
Radīsies specializācijas efekti, kuri arī ir jāņem vērā.
There will be specialisation effects that merit consideration.
109. pants – 1. punkts – 1. daļa – c apakšpunkts
Article 109 – paragraph 1 – subparagraph 1 – point c
c) korelācijas parametri;
(c) the correlation parameters;
c) korelācijas parametri un procedūras šo parametru atjaunināšanai ;
(c) the correlation parameters and procedures for the updating of those parameters ;
Nesenie finanšu satricinājumi norāda uz to, ka var rasties nepieciešamība ātri koriģēt korelācijas parametrus.
As has been shown by the recent financial turmoil correlation parameters may need to be adjusted quickly.
109. pants – 1. punkts – 1. daļa – ja apakšpunkts (jauns)
Article 109 – paragraph 1 – subparagraph 1 – point j a (new)
ja) īpašu apakšmoduļu un riska moduļu vienkāršoti aprēķini, kā arī kritēriji, kas jāievēro kaptīvajām apdrošināšanas un pārapdrošināšanas sabiedrībām, lai tās būtu tiesīgas izmantot katru no šiem vienkāršošanas veidiem, kā norādīts 108. pantā.
( ja) the simplified calculations provided for specific sub-modules and risk modules, as well as the criteria that captive insurance and reinsurance undertakings are required to meet in order to be entitled to use each of these simplifications, as set out in Article 108.
Kaptīvo sabiedrību gadījumā maksātspējas kapitāla prasības aprēķināšanā jāizmanto īpaša vienkāršota kārtība.
There is also a need for specific simplifications to be applied to the calculation of the Solvency Capital Requirement in the case of captives.
Uzraudzības iestādes apstiprina pieteikumu tikai tad, ja tās ir pārliecinātas, ka attiecīgās apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas sabiedrības riska uzraudzības un vadības sistēmas ir atbilstošas un iekšējais modelis atbilst 3. punktā izklāstītajām prasībām.
Supervisory authorities shall give approval to the application only if they are satisfied that the systems of the insurance or reinsurance undertaking concerned for monitoring and managing risk are adequate and in particular, that the internal model complies with the requirements referred to in paragraph 3.
Uzraudzības iestādes apstiprina pieteikumu tikai tad, ja tās ir pārliecinātas, ka attiecīgās apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas sabiedrības riska atklāšanas, izvērtēšanas, uzraudzības , vadības un ziņojumu sniegšanas sistēmas ir atbilstošas un iekšējais modelis atbilst 3. punktā izklāstītajām prasībām.
Supervisory authorities shall give approval to the application only if they are satisfied that the systems of the insurance or reinsurance undertaking concerned for identifying, measuring, monitoring , managing and reporting risk are adequate and in particular, that the internal model complies with the requirements referred to in paragraph 3.
Lai uzraudzītu un pārvaldītu riska faktorus vai par tiem ziņotu, pirms ziņošanas tie ir jāatklāj un jānovērtē.
In order to be able to monitor, manage or report on risks, it is necessary to identify and measure them before reporting them.
Divu gadu laikā pēc tam, kad saņemts uzraudzības iestāžu apstiprinājums par iekšējā modeļa izmantošanu, apdrošināšanas un pārapdrošināšanas sabiedrības uzraudzības iestādēm iesniedz novērtējumu maksātspējas kapitāla prasībai, kas noteikta saskaņā ar 2. apakšiedaļā norādīto standarta formulu.
For a period of two years after having received approval from supervisory authorities to use an internal model, insurance and reinsurance undertakings shall provide supervisory authorities with an estimate of the Solvency Capital Requirement determined in accordance with the standard formula, as set out in Subsection 2.
Ne ilgāk kā divu gadu laikā pēc tam, kad saņemts uzraudzības iestāžu apstiprinājums par iekšējā modeļa izmantošanu, apdrošināšanas un pārapdrošināšanas sabiedrībām var pieprasīt iesniegt uzraudzības iestādēm novērtējumu maksātspējas kapitāla prasībai, kas noteikta saskaņā ar 2. apakšiedaļā norādīto standarta formulu.
For a period of up to two years after having received approval from supervisory authorities to use an internal model, insurance and reinsurance undertakings may be required to provide supervisory authorities with an estimate of the Solvency Capital Requirement determined in accordance with the standard formula, as set out in Subsection 2.
Grozījuma mērķis ir izvairīties no ilgstošas maksātspējas kapitāla prasības paralēlas aprēķināšanas, izmantojot gan standarta pieeju, gan iekšējo modeli.
To avoid any indefinite parallel calculation of the SCR, using both the standard approach and the internal model.
Uzraudzības iestādēm jābūt pilnvarām to pieprasīt, taču tām tas nav obligāti jādara.
Supervisors should have the power to require this, but should not be forced to use it.
Reālāks risinājums būtu dot uzraudzības iestādēm lielāku brīvību attiecībā uz paralēlu pārskatu pieprasīšanu.
A more realistic approach would be to allow supervisors flexibility to require parallel reporting.
Novērtējot pieteikumu daļēja iekšējā modeļa izmantošanai, kas attiecas tikai uz specifiskā riska moduļa konkrētiem apakšmoduļiem vai uz dažām apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas sabiedrības struktūrvienībām saistībā ar specifiskā riska moduli, vai uz abām daļām, uzraudzības iestādes var pieprasīt attiecīgajām apdrošināšanas un pārapdrošināšanas sabiedrībām iesniegt reālistisku pārejas plānu modeļa piemērošanas jomas paplašināšanai.
When assessing an application for the use of a partial internal model which only covers certain sub-modules of a specific risk module, or some of the business units of an insurance or reinsurance undertaking with respect to a specific risk module, or parts of both, supervisory authorities may require the insurance and reinsurance undertakings concerned to submit a realistic transitional plan to extend the scope of the model.
Pārejas plānā norāda veidu, kādā apdrošināšanas un pārapdrošināšanas sabiedrības paredzējušas paplašināt modeļa piemērošanas jomu ar citiem apakšmoduļiem vai struktūrvienībām, lai nodrošinātu to, ka modelis aptver apdrošināšanas darījumu dominējošo daļu saistībā ar šo specifiskā riska moduli.
The transitional plan shall set out the manner in which insurance and reinsurance undertakings plan to extend the scope of the model to other sub-modules or business units, in order to ensure that the model covers a predominant part of their insurance operations with respect to that specific risk module.
Daudzām sabiedrībām izmaksu ziņā efektīvāks risinājums būtu daļējā modeļa izmantošana apvienojumā ar standarta pieeju, nevis iekšējā modeļa izmantošana pilnā apjomā, jo tā pieejamos resursus var labāk koncentrēt uz svarīgākajiem riskiem.
For many companies a partial model, used in combination with the Standard Approach, may be more cost effective solution than a full internal model as it concentrates resources on the most significant risks.
Šī iespēja ir īpaši svarīga, lai nodrošinātu samērīgu attieksmi pret mazām un vidējām apdrošināšanas sabiedrībām.
This option is particularly important for the proportionate treatment of small and medium-sized insurance undertakings.
Ja nav piemēroti aprēķināt maksātspējas kapitāla prasību saskaņā ar standarta formulu, kā norādīts šīs iedaļas 2. apakšiedaļā, jo attiecīgo apdrošināšanas un pārapdrošināšanas sabiedrību riska profils ievērojami atšķiras no maksātspējas kapitāla prasības pamatā esošajiem pieņēmumiem, uzraudzības iestādes ar lēmumu, norādot iemeslus, var pieprasīt attiecīgajām uzņēmējsabiedrībām izmantot iekšējo modeli, aprēķinot maksātspējas kapitāla prasību, vai tā saistītos riska moduļus.
Where it is inappropriate to calculate the Solvency Capital Requirement in accordance with the standard formula, as set out in Subsection 2, because the risk profile of the insurance and reinsurance undertakings concerned deviates significantly from the assumptions underlying the Solvency Capital Requirement, the supervisory authorities may, by a decision stating the reasons, require the undertakings concerned to use an internal model to calculate the Solvency Capital Requirement, or the relevant risk modules of thereof.
Ja nav piemēroti aprēķināt maksātspējas kapitāla prasību saskaņā ar standarta formulu, kā norādīts 2. apakšiedaļā, jo attiecīgo apdrošināšanas un pārapdrošināšanas sabiedrību riska profils ievērojami atšķiras no maksātspējas kapitāla prasības pamatā esošajiem pieņēmumiem, uzraudzības iestādes ar lēmumu, norādot iemeslus, var ārkārtējos apstākļos pieprasīt attiecīgajām uzņēmējsabiedrībām izmantot iekšējo modeli, aprēķinot maksātspējas kapitāla prasību, vai tā saistītos riska moduļus.
Where it is inappropriate to calculate the Solvency Capital Requirement in accordance with the standard formula, as set out in Subsection 2, because the risk profile of the insurance and reinsurance undertakings concerned deviates significantly from the assumptions underlying the Solvency Capital Requirement, the supervisory authorities may, in exceptional circumstances , by a decision stating the reasons, require the undertakings concerned to use an internal model to calculate the Solvency Capital Requirement, or the relevant risk modules of thereof.
Atbilstoši 37. pantam uzraudzības iestādes var pieprasīt sabiedrībām izstrādāt iekšējo modeli tikai izņēmuma gadījumos, ja to „riska profils ievērojami atšķiras no standarta pieejas pamatā esošajiem pieņēmumiem”.
The powers for supervisor to require companies to develop an internal model, where their risk profile “deviates significantly from the assumptions underlying the standard approach”, should only apply in exceptional cases, as recognised in Article 37.
Metodes, ko izmanto, lai aprēķinātu varbūtības sadalījuma prognozi, pamatojas uz piemērotām aktuāra un statistikas metodēm un atbilst metodēm, ko izmanto, lai aprēķinātu tehniskās rezerves.
The methods used to calculate the probability distribution forecast shall be based on adequate actuarial and statistical techniques and shall be consistent with the methods used to calculate technical provisions.
Metodes, ko izmanto, lai aprēķinātu varbūtības sadalījuma prognozi, pamatojas uz piemērotām , lietojamām un atbilstīgām aktuāra un statistikas metodēm un saskanēt ar metodēm, ko izmanto, lai aprēķinātu tehniskās rezerves.
The methods used to calculate the probability distribution forecast shall be based on adequate , applicable and relevant actuarial and statistical techniques and shall be consistent with the methods used to calculate technical provisions.
Iekšējā modeļa aprēķināšanai izmantotie dati ir precīzi, pilnīgi un atbilstoši.
Data used for the internal model shall be accurate , complete and appropriate .
Iekšējā modeļa aprēķināšanai izmantotie dati ir atbilstoši un pietiekami precīzi un vispusīgi, lai varētu pamatot to izmantošanu.
Data used for the internal model shall be appropriately and sufficiently accurate and comprehensive to justify the reliance placed on it .
Prasība pēc „pilnīgiem” datiem varētu radīt neatbilstošus šķēršļus iekšējo modeļu izstrādē, tāpēc tā vietā skaidri jānosaka standarti attiecībā uz tiem datiem, kurus izmanto iekšējā modeļa aprēķināšanai.
The requirement that the data used is "complete" could result in an inappropriate hurdle for internal models and should instead clarify the standards required from data used in an internal model.
Minimālā kapitāla prasību aprēķina saskaņā ar šādiem principiem:
The Minimum Capital Requirement shall be calculated in accordance with the following principles:
a) to aprēķina skaidri un vienkārši, nodrošinot, ka aprēķinam var veikt revīziju;
(a) it shall be calculated in a clear and simple manner, and in such a way as to ensure that the calculation can be audited;
b) minimālā kapitāla prasība atbilst izmantojamā pamata pašu kapitāla summai, zem kuras apdrošinājuma ņēmēji un apdrošināšanas atlīdzības saņēmēji būtu pakļauti nepieņemamam riska līmenim, ja apdrošināšanas un pārapdrošināšanas sabiedrībām būtu atļauts turpināt savus darījumus;
(b) the Minimum Capital Requirement shall correspond to an amount of eligible basic own funds below which policyholders and beneficiaries are exposed to an unacceptable level of risk if insurance and reinsurance undertakings were allowed to continue their operations;
b) tā atbilst izmantojamā pamata pašu kapitāla summai, zem kuras apdrošinājuma ņēmēji un apdrošināšanas atlīdzības saņēmēji būtu pakļauti nepieņemamam riska līmenim, ja apdrošināšanas un pārapdrošināšanas sabiedrībām būtu atļauts turpināt savus darījumus;
(b) it shall correspond to an amount of eligible basic own funds below which policyholders and beneficiaries are exposed to an unacceptable level of risk if insurance and reinsurance undertakings were allowed to continue their operations;
c) minimālā kapitāla prasības līmeni kalibrē atbilstīgi apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas sabiedrības pamata pašu kapitāla riskam pakļautajai vērtībai, uz ko attiecas ticamības līmenis 80 % līdz 90 % diapazonā viena gada laikā;
(c) the level of the Minimum Capital Requirement shall be calibrated to the Value-at-Risk of the basic own funds of an insurance or reinsurance undertaking subject to a confidence level in the range of 80% to 90% over a one-year period;
c) tā minimālo un maksimālo vērtību aprēķina kā procentus no maksātspējas kapitāla prasības, kuru kalibrē atbilstīgi apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas sabiedrības pamata pašu kapitāla riskam pakļautajai vērtībai, uz ko attiecas vidējais ticamības līmenis 80 % līdz 90 % diapazonā viena gada laikā;
(c) it shall be subject to a floor and a cap calculated as a percentage of the Solvency Capital Requirement calibrated to the Value-at-Risk of the basic own funds of an insurance or reinsurance undertaking subject to an average confidence level in the range of 80% to 90% over a one-year period;
d) tās absolūtā minimālā vērtība ir EUR 1 000 000 nedzīvības apdrošināšanas un pārapdrošināšanas sabiedrībām un EUR 2 000 000 dzīvības apdrošināšanas sabiedrībām.
(d) it shall have an absolute floor of 1.000.000 EUR for non-life insurance and reinsurance undertakings and 2.000.000 EUR for life insurance undertakings.
d) tās absolūtā minimālā vērtība ir :
(d) it shall have an absolute floor of :
i) EUR 2 200 000 nedzīvības apdrošināšanas sabiedrībām, tostarp kaptīvajām apdrošināšanas sabiedrībām, izņemot gadījumus, ja tiek segti visi vai daļa no riskiem, kas minēti I pielikuma A punkta 10. līdz 15. apdrošināšanas veidā — šādā gadījumā tā ir ne mazāka par EUR 3 200 000;
(i) EUR 2 200 000 for non-life insurance undertakings , including captive insurance undertakings, save in the event that all or some of the risks included in one of the classes 10 to 15 listed in point A of Annex 1 are covered, in which case it shall be no less than EUR 3 200 000 ;
ii) EUR 3 200 000 dzīvības apdrošināšanas sabiedrībām, tostarp kaptīvām apdrošināšanas sabiedrībām;
(ii) EUR 3 200 000 for life insurance undertakings , including captive insurance undertakings ;
iii) EUR 3 000 000 pārapdrošināšanas sabiedrībām, izņemot kaptīvās apdrošināšanas sabiedrības — šādā gadījumā minimālā kapitāla prasībai jābūt ne mazākai par EUR 1 200 000;
(iii) EUR 3 000 000 for reinsurance undertakings, except in the case of captive reinsurance undertakings, in which case the Minimum Capital Requirement shall be no less than EUR 1 200 000 ;
iv) tām apdrošināšanas sabiedrībām, kas minētas 72. panta 2. un 5. punktā — i) un ii) punktā minēto vērtību summa.
(iv) the sum of the amounts set out in points (i) and (ii) for insurance undertakings as referred to in Article 72(2) and (5) ;
da) tai pilnībā jāatbilst uz risku orientētai maksātspējas kapitāla prasībai, lai būtu iespējams pakāpeniski palielināt uzraudzības iestāžu iejaukšanos.
(da) it shall be fully consistent with the risk-based approach of the Solvency Capital Requirement in order to allow for escalating ladder of supervisory intervention;
Apdrošināšanas un pārapdrošināšanas sabiedrības minimālā kapitāla prasību aprēķina vismaz reizi ceturksnī un šā aprēķina rezultātus paziņo uzraudzības iestādēm.
Insurance and reinsurance undertakings shall calculate the Minimum Capital Requirement at least quarterly and report the results of that calculation to supervisory authorities.
Apdrošināšanas un pārapdrošināšanas sabiedrības minimālā kapitāla prasību aprēķina vismaz reizi ceturksnī, un aprēķinu rezultātus dara zināmus uzraudzības iestādēm.
Insurance and reinsurance undertakings shall calculate the Minimum Capital Requirement at least quarterly and report the results of that calculation to supervisory authorities.
Šajā ziņojumā īpaša uzmanība tiek pievērsta 1.a punktā noteikto minimālo un maksimālo vērtību izmantojumam un līmenim, kā arī problēmām, ar kurām šā panta piemērošanā saskaras uzraudzības iestādes un sabiedrības.
Th at report shall address , in particular , the use and level of a cap and floor in paragraph 1a and any problems faced by supervisory authorities and by undertakings in the application of this Article.
Pārapdrošināšanas direktīvā šobrīd tiek atzīta kaptīvo apdrošināšanas sabiedrību uzņēmējdarbības riska īpašā struktūra un noteikts, ka, lai ņemtu vērā šo sabiedrību īpatnības, jāizstrādā noteikumi, kas ļaus piederības dalībvalstij noteikt, ka attiecībā uz kaptīvajām apdrošināšanas sabiedrībām minimālā garantiju fonda mazākais apjoms ir EUR 1 miljons.
The Reinsurance Directive currently recognises the specific risk structure of captive business and provides that in order to take account of the specificities of captive reinsurance undertakings, provisions should be made to allow the home Member State to set the minimum guarantee fund required for captive reinsurance undertakings at a lower amount of 1 million euros.
Arī šobrīd pastāv tie paši iemesli, kas pirms vairākiem gadiem dalībvalstīm Pārapdrošināšanas direktīvā lika iekļaut īpašus noteikumus attiecībā uz kaptīvajām apdrošināšanas sabiedrībām.
The reasons which a few years ago led Member States to adopt a specific regime for Captives in the Reinsurance Directive are still valid today.
Attiecībā uz visu aktīvu portfeli apdrošināšanas un pārapdrošināšanas sabiedrības iegulda tikai tajos aktīvos un instrumentos, kuru riskus attiecīgā uzņēmējsabiedrība var pienācīgi uzraudzīt, vadīt un kontrolēt.
With respect to the whole portfolio of assets, insurance and reinsurance undertakings shall only invest in assets and instruments whose risks the undertaking concerned can properly monitor, manage and control.
Attiecībā uz visu aktīvu portfeli apdrošināšanas un pārapdrošināšanas sabiedrības iegulda tikai tajos aktīvos un instrumentos, kuru riskus attiecīgā uzņēmējsabiedrība var pienācīgi atklāt , izvērtēt, uzraudzīt, vadīt , kontrolēt, kā arī ziņot par tiem .
With respect to the whole portfolio of assets, insurance and reinsurance undertakings shall only invest in assets and instruments whose risks the undertaking concerned can properly identify, measure, monitor, manage , control and report .
Aktīvus, ar kuriem sedz tehniskās rezerves, arī iegulda atbilstoši apdrošināšanas un pārapdrošināšanas saistību veidam un ilgumam.
Assets held to cover the technical provisions shall also be invested in a manner appropriate to the nature and duration of the insurance and reinsurance liabilities.
Minētos aktīvus iegulda saskaņā ar apdrošinājuma ņēmēju un apdrošināšanas atlīdzības saņēmēju interesēm.
Those assets shall be invested in the best interest of policyholders and beneficiaries ;