natgillin/translations-raw huggingface dataset:
(4) Eiropas Parlamenta un Padomes 2009. gada 16. septembra Regula (EK) Nr. 924/2001 19 par pārrobežu maksājumiem Kopienā, ar kuru atceļ Regulu (EK) Nr. 2560/2001, arī paredz vairākus SEPA veicināšanas pasākumus, piemēram, vienādas maksas principa attiecināšanu uz pārrobežu tiešo debetu.
(4) Regulation (EC) No 924/2009 of the European Parliament and of the Council of 16 September 2009 on cross-border payments in the Community and repealing Regulation (EC) No 2560/2001 19 also provides a number of facilitating measures for the success of SEPA such as the extension of the principle of equal charges to cross-border direct debits.
(4) Eiropas Parlamenta un Padomes 2009. gada 16. septembra Regula (EK) Nr. 924/2009 par pārrobežu maksājumiem Kopienā, ar kuru atceļ Regulu (EK) Nr. 2560/2001, arī paredz vairākus SEPA veicināšanas pasākumus, piemēram, vienādas maksas principa attiecināšanu uz pārrobežu tiešo debetu un sasniedzamību attiecībā uz tiešajiem debetiem .
(4) Regulation (EC) No 924/2009 of the European Parliament and of the Council of 16 September 2009 on cross-border payments in the Community and repealing Regulation (EC) No 2560/2001 also provides a number of facilitating measures for the success of SEPA such as the extension of the principle of equal charges to cross-border direct debits and reachability for direct debits .
(5) Turklāt Eiropas banku nozares pašregulācijas centieni ar SEPA iniciatīvu nav izrādījušies pietiekami saskaņotai virzībai uz pāreju uz Savienības mēroga kredīta pārvedumu un tiešo debetu shēmām ne piedāvājuma, ne pieprasījuma aspektā.
(5) In addition, self-regulatory efforts of the European banking sector through the SEPA initiative have not proven sufficient to drive forward concerted migration to Union-wide schemes for credit transfers and direct debits on both the supply and demand sides.
Turklāt šis pašregulācijas process nav bijis pakļauts piemērotiem vadīšanas mehānismiem, un tas var daļēji izskaidrot lēno ieviešanos pieprasījuma pusē.
Moreover, this self-regulatory process has not been subject to appropriate governance mechanisms, which may partly explain the slow uptake on the demand side.
Vienīgi strauja un vispārēja pāreja uz Savienības mēroga kredīta pārvedumiem un tiešajiem debetiem ļaus pilnīgi izmantot integrēta maksājumu tirgus priekšrocības, likvidējot augstās izmaksas, ko rada mantoto un SEPA produktu vienlaicīga izmantošana.
Only rapid and comprehensive migration to Union-wide credit transfers and direct debits will generate the full benefits of an integrated payments market, so that the high costs of running both ‘legacy’ and SEPA products in parallel can be eliminated.
Jo īpaši netika pietiekami un pārredzamā veidā ņemtas vērā patērētāju un citu lietotāju intereses.
In particular, consumer and other user interests have not been taken into account in a sufficient and transparent way.
Lai gan nesenā SEPA padomes izveide ir būtisks uzlabojums SEPA projekta pārvaldībā, pamatos un oficiāli šī pārvaldība joprojām paliek lielākoties Eiropas Maksājumu padomes (EPC) pārziņā.
While the recent establishment of the SEPA Council represents a significant improvement to the governance of the SEPA project, fundamentally and formally governance still remains very much in the hands of the European Payments Council ( EPC ) .
Tādēļ Komisija tiek aicināta līdz 2012. gada beigām iesniegt priekšlikumu turpmākai SEPA pārvaldības uzlabošanai.
T he Commission is therefore invited to make a proposal to further improve the governance of SEPA before the end of 2012.
Ir ļoti svarīgi, lai līdz šīs jaunās pārvaldības kārtības ieviešanai EPC sastāvs kļūtu līdzsvarotāks nolūkā uzklausīt visu ieinteresēto personu viedokli, un lai tiktu paplašināta SEPA padomes loma, ļaujot uzlabot šo divu struktūru sadarbību.
It is of crucial importance that until these new governance arrangements are in place, the composition of the EPC should become more balanced so that the voice of all relevant stakeholders is heard and there should be an expanded role for the SEPA Council allowing for improved interaction between those two bodies.
(6) Tālab ir vajadzīgi noteikumi, kas aptvertu visu euro izteikto kredīta pārveduma un tiešā debeta darījumu izpildi visā Savienībā.
(6) Rules should therefore be laid down to cover the execution of all credit transfers and direct debit transactions denominated in euros within the Union.
Tomēr šobrīd nav ieteicams aptvert karšu darījumus, jo kopīgi standarti Savienības karšu maksājumiem vēl tikai top.
However, it is not appropriate at this stage to cover card transactions, since common standards for Union card payments are still under development.
Šo noteikumu darbības jomā nebūtu jāiekļauj naudas pārvedumi, iekšēji apstrādāti maksājumi, lielas vērtības maksājumu darījumi starp maksājumu pakalpojumu sniedzējiem un maksājumi pa mobilo telefonu, jo šie maksājumu pakalpojumi nav salīdzināmi ar kredīta pārvedumiem un tiešajiem debetiem.
Money remittance, internally processed payments, large-value payment transactions between payment service providers and payments via mobile phone should not fall under the scope of those rules since these payment services are not comparable to credit transfers and direct debits.
(6) Tālab ir vajadzīgi noteikumi, kas aptvertu visu euro izteikto kredīta pārvedumu un tiešā debeta darījumu izpildi visā Savienībā , tostarp tādu darījumu izpildi, kuri iniciēti ar maksājumu kartes palīdzību tirdzniecības vietā un kuru rezultātā tiešā veidā tiek debetēts maksājumu konts, kas identificēts ar pamata bankas konta numuru (BBAN) vai starptautisko bankas konta numuru (IBAN) .
(6) Rules should therefore be laid down to cover the execution of all credit transfers and direct debit transactions , including transactions initiated through a payment card at the point of sale which result in direct debit from a payment account identified by the basic bank account number ( BBAN ) or by the international bank account number ( IBAN ) , denominated in euro within the Union.
Turklāt šos noteikumus nevajadzētu attiecināt uz tiem maksājumu darījumiem, kurus klienti īpaši pieprasījuši apstrādāt ar lielas vērtības maksājumu sistēmu palīdzību.
In addition, the rules should not cover payment transactions which customers have specifically requested to be processed through large-value payments systems.
(7) Patlaban pastāv vairāki maksāšanas līdzekļi , galvenokārt maksājumiem internetā, kuros arī izmanto starptautisko bankas konta numuru (IBAN) un bankas identifikācijas kodu ( BIC ) un kuru pamatā ir kredīta pārvedumi vai tiešie debeti, bet kuriem ir papildu iezīmes.
(7) Several payment instruments currently exist, mostly for payments through the internet, which also use the international banc account number ( IBAN ) and the bank identifier code (BIC) and are based on credit transfers or direct debits but which have additional features.
Ir paredzams, ka minētās shēmas pārsniegs savas tagadējās dalībvalstu robežas un spēs apmierināt patērētāju pieprasījumu pēc inovatīviem, drošiem un lētiem maksāšanas līdzekļiem .
Those schemes are foreseen to expand beyond their current national borders and could fulfil a consumer demand for innovative, safe and cheap payment instruments .
Lai tādas shēmas netiktu izslēgtas no tirgus, noteikumiem par tiešā debeta un kredīta pārveduma ieviešanas termiņiem ir jāattiecas tikai uz to kredīta pārvedumu vai tiešo debetu, kas ir darījuma pamatā.
In order not to foreclose such schemes from the market, the regulation on end dates for direct debit and credit transfer should only apply to the credit transfer or direct debit underlying the transaction .
(7) Patlaban pastāv vairāki maksājumu pakalpojumi , galvenokārt maksājumiem internetā, kuros arī izmanto IBAN un bankas identifikācijas kodu ( BIC ) un kuru pamatā ir kredīta pārvedumi vai tiešie debeti, bet kuriem ir papildu iezīmes.
(7) Several payment services currently exist, mostly for payments through the internet, which also use the IBAN and the bank identifier code (BIC) and are based on credit transfers or direct debits but which have additional features.
Ir paredzams, ka minētie pakalpojumi pārsniegs savas tagadējās dalībvalstu robežas un spēs apmierināt patērētāju pieprasījumu pēc inovatīviem, drošiem un lētiem maksājumu pakalpojumiem .
Those services are foreseen to expand beyond their current national borders and could fulfil a consumer demand for innovative, safe and cheap payment services .
Lai tādi pakalpojumi netiktu izslēgti no tirgus, noteikumiem par tiešā debeta un kredīta pārveduma ieviešanas termiņiem ir jāattiecas tikai uz to kredīta pārvedumu vai tiešo debetu, kas ir šo darījumu pamatā.
In order not to foreclose such services from the market, the regulation on end dates for direct debit and credit transfer should only apply to the credit transfer or direct debit underlying th o se transactions .
(7a) Lai visiem klientiem atvieglotu maksājumu veikšanu, BIC izmantošana būtu jāierobežo līdz tādiem gadījumiem, kad tas patiešām ir nepieciešams.
(7a) In order to make payments easier for all customers, the use of the BIC should be limited to those cases where truly necessary.
Tādēļ maksājumu pakalpojumu sniedzējiem būtu jāatvieglo labi funkcionējošas centralizētas datubāzes izveide konkrētam IBAN atbilstoša vienīgā BIC piešķiršanai un jārisina tādi gadījumi, kad, piemēram, pamatā esošā konfliktējošā BBAN hierarhija izraisa situāciju, kad konkrētam IBAN tiek piešķirts vairāk nekā viens BIC vai kad citādi nav skaidrs, kuru BIC piešķirt konkrētajam IBAN.
Therefore payment service providers should facilitate the development of a well-functioning centralised database for the generation of the unique BIC corresponding to a given IBAN, and solve those cases where for example the underlying conflicting BBAN hierarchy result s in a situation in which more than one BIC is attributed to a particular IBAN or in which it is otherwise unclear which BIC to att ribute to a particular IBAN.
(8) Lai kredīta pārvedums varētu notikt, maksājuma saņēmēja kontam jābūt sasniedzamam.
(8) For a credit transfer to be executed, the payee ' s account must be reachable.
Tāpēc, lai veicinātu šo maksāšanas līdzekļu sekmīgu pārņemšanu lietošanā, Savienības mērogā ir jāiedibina sasniedzamības pienākums.
Therefore, in order to encourage the successful take-up of these payment instruments , a reachability obligation should be established Union-wide.
Pārredzamības uzlabošanai vienotā tiesību aktā ir jānostiprina minētais pienākums un ar Regulu (EK) Nr. 924/2009 jau izveidotais sasniedzamības pienākums, kas attiecas uz tiešo debetu.
To improve transparency, it is furthermore appropriate to consolidate that obligation and the reachability obligation for direct debits already established under Regulation (EC) No 924/2009 in one single act.
(8) Lai kredīta pārvedums varētu notikt, maksājuma saņēmēja kontam jābūt sasniedzamam.
(8) For a credit transfer to be executed, the payee ’ s account must be reachable.
Tāpēc, lai veicinātu šī maksājumu pakalpojuma sekmīgu pārņemšanu lietošanā, Savienības mērogā ir jāiedibina sasniedzamības pienākums.
Therefore, in order to encourage the successful take-up of this payment service , a reachability obligation should be established Union-wide.
(9) Konkurences priekšnoteikums ir tehniskā sadarbspēja.
(9) Technical interoperability is a prerequisite for competition.
Lai radītu integrētu tirgu euro elektronisko maksājumu sistēmām, ir būtiski, lai kredīta pārvedumu un tiešo debetu apstrādi netraucētu tehniski šķēršļi un lai tā norisinātos atbilstīgi shēmai, kuras pamatnoteikumus ievēro lielākā daļa maksājumu pakalpojumu sniedzēju no lielākās daļas dalībvalstu, un tie ir vienādi gan attiecībā uz pārrobežu, gan pilnīgi iekšzemes kredīta pārveduma un tiešā debeta darījumiem.
In order to create an integrated market for electronic payments systems in euros , it is essential that the processing of credit transfers and direct debits are not hindered by technical obstacles and are carried out under a scheme whose basic rules are adhered to by a majority of payment services providers from a majority of Member States and be the same both for cross-border and for purely national credit transfer and direct debit transactions.
Gadījumos, kad ir izveidota viena šāda shēma vai kad ir vairāk par vienu maksājumu sistēmu šādu maksājumu apstrādei, šīm shēmām un sistēmām ir jābūt sadarbspējīgām, tā ka visi lietotāji un maksājumu pakalpojumu sniedzēji var gūt labumu no euro maksājumu vienveidības visā Savienībā.
Where more than one such scheme is developed or where there is more than one payment system for the processing of such payments, these schemes and systems should be interoperable so that all users and payment service providers can enjoy the benefits of seamless euro payments across the Union.
Lai radītu integrētu tirgu euro elektronisko maksājumu sistēmām, ir būtiski, lai kredīta pārvedumu un tiešo debetu apstrādi netraucētu tehniski šķēršļi un lai tā norisinātos atbilstīgi shēmai, kuras pamatnoteikumus ievēro lielākā daļa maksājumu pakalpojumu sniedzēju no lielākās daļas dalībvalstu, un tie ir vienādi gan attiecībā uz pārrobežu, gan pilnīgi iekšzemes kredīta pārveduma un tiešā debeta darījumiem.
In order to create an integrated market for electronic payments systems in euro , it is essential that the processing of credit transfers and direct debits are not hindered by technical obstacles and are carried out under a scheme whose basic rules are adhered to by a majority of payment services providers from a majority of the Member States and be the same both for cross-border and for purely national credit transfer and direct debit transactions.
Gadījumos, kad ir vairāk par vienu maksājumu sistēmu šādu maksājumu apstrādei, šīm sistēmām ir jābūt sadarbspējīgām, tā ka visi lietotāji un maksājumu pakalpojumu sniedzēji var gūt labumu no euro maksājumu vienveidības visā Savienībā.
Where there is more than one payment system for the processing of such payments, these systems should be interoperable so that all users and payment service providers can enjoy the benefits of seamless euro payments across the Union.
Ņemot vērā tāda tirgus specifiskās iezīmes, kurā piedalās tikai uzņēmumi, — lai gan visām starp uzņēmumiem veikto tiešā debeta vai kredīta pārvedumu shēmām jāatbilst visiem pārējiem šīs regulas nosacījumiem, tostarp vienādu noteikumu piemērošanai pārrobežu un iekšzemes darījumiem, — prasība tirgus dalībniekiem pārstāvēt lielāko daļu maksājumu pakalpojumu sniedzēju lielākajā daļā dalībvalstu nav jāpiemēro tikai tiktāl, ciktāl maksājumu pakalpojumu sniedzējiem, kas sniedz starp uzņēmumiem veikto tiešā debeta vai kredīta pārveduma pakalpojumus, jāpārstāv lielākā daļa maksājumu pakalpojumu sniedzēju lielākajā daļā dalībvalstu, kurās sniedz šādus pakalpojumus.
Given the specific characteristics of the business market, whilst any business-to-business direct debit or credit transfer scheme needs to comply with all other provisions in this Regulation, including having the same rules for cross-border and national transactions, the requirement to have participants representing a majority of payment service providers in the majority of Member States need not apply but to the extent that payment service providers providing business-to-business direct debit or credit transfer services need to have participants representing a majority of payment service providers in the majority of Member States providing such services.
(10) Ir svarīgi noteikt tehniskās prasības, kas viennozīmīgi definētu iezīmes, kurām Savienības mēroga maksājumu shēmām, kas izstrādājamas atbilstīgi piemērotai pārvaldes noteiktai kārtībai, ir jāatbilst sadarbspējas nodrošināšanas nolūkā.
(10) It is crucial to identify technical requirements which unambiguously determine the features which Union-wide payment schemes to be developed under appropriate governance arrangements have to respect in order to ensure inter-operability.
Šīm tehniskajām prasībām nav jāierobežo elastība un inovācijas, bet tām ir jābūt atvērtām un neitrālām pret potenciāliem jauninājumiem un uzlabojumiem maksājumu tirgū.
Such technical requirements should not restrict flexibility and innovation but should be open to and neutral towards potential new developments and improvements in the payments market.
To izstrādē jāņem vērā kredītu pārvedumu un tiešo debetu īpatnības, it sevišķi attiecībā uz maksājuma ziņojumā iekļaujamajiem datu komponentiem.
They should be designed taking into account the special characteristics of credit transfers and direct debits, in particular with regard to the data elements contained in the payment message.
Tajās — it sevišķi attiecībā uz tiešo debetu — jābūt arī pasākumiem, kas nostiprina maksājumu pakalpojumu lietotāju uzticēšanos šādu maksāšanas līdzekļu lietošanai.
They should also contain, especially for direct debits, measures to strengthen the confidence of payment service users in the use of such instruments.
Maksātājiem jābūt iespējai pieprasīt savam maksājumu pakalpojumu sniedzējam veikt obligātas pārbaudes attiecībā uz tiešā debeta darījumu biežumu vai skaitu un izveidot „pozitīvos” vai „negatīvos” maksājumu saņēmēju sarakstus.
Payers should be allowed to request their payment service provider to carry out mandat ory checks on the frequency or amount of the direct debit and to establish 'positive' or ' negative ' lists of payees.
Citas būtiskas lietotāju tiesības jau ir noteiktas Eiropas Parlamenta un Padomes 2007. gada 13. novembra Direktīvā 2007/64/EK par maksājumu pakalpojumiem iekšējā tirgū 1 , un šo tiesību ievērošana ir pilnībā jānodrošina.
Other relevant rights of users are already established in Directive 2007/64/EC of the European Parliament and of the Council of 13 November 2007 on payment services in the internal market 1 and should be fully ensured .
(11) Tehniskā standartizācija ir tādu tīklu kā Savienības maksājumu tirgus integrācijas stūrakmens.
(11) Technical standardisation is a cornerstone for the integration of networks, such as the Union payments market.
No noteikta datuma attiecībā uz visiem attiecīgajiem darījumiem obligātai ir jābūt starptautisko vai Eiropas standartizācijas organizāciju izstrādāto nepatentēto standartu lietošanai.
The use of standards developed by international or European standardisation bodies should be mandatory as of a given date for all relevant transactions.
Maksājumu sakarā tie būtu IBAN , BIC un finanšu pakalpojumu ziņojumapmaiņas standarts ISO 20022 XML.
In the payment context, these would be the IBAN, BIC, and the financial services messaging standard ‘ ISO 20022 XML ’ .
Tādēļ pilnīgai sadarbspējai visā Savienībā ir prasība, lai šos standartus lietotu visi maksājumu pakalpojumu sniedzēji.
The use of those standards by all payment service providers is therefore a requirement for full interoperability throughout the Union.
Konkrēti, IBAN un BIC obligāta lietošana nepieciešamības gadījumā būtu jāveicina ar plašiem komunikācijas un veicināšanas pasākumiem dalībvalstīs, lai nodrošinātu gludu un vieglu pāreju uz Eiropas mēroga kredīta pārvedumiem un tiešajiem debetiem, it īpaši patērētājiem.
In particular, the mandatory use of IBAN and BIC where necessary should be promoted through comprehensive communication and facilitating measures in Member States in order to allow a smooth and easy transition to pan-European credit transfers and direct debits, in particular for consumers.
No noteikta datuma attiecībā uz visiem attiecīgajiem darījumiem obligātai ir jābūt starptautisko vai Eiropas standartizācijas organizāciju izstrādāto standartu lietošanai.
The use of standards developed by international or European standardisation bodies should be mandatory as of a given date for all relevant transactions.
Maksājumu sakarā tie būtu IBAN , BIC un finanšu pakalpojumu ziņojumapmaiņas standarts ISO 20022 XML.
In the payment context, these would be the IBAN, BIC, and the financial services messaging standard ' ISO 20022 XML ' .
Konkrēti, IBAN un BIC obligāta lietošana nepieciešamības gadījumā būtu jāveicina ar plašiem komunikācijas un veicināšanas pasākumiem dalībvalstīs, lai nodrošinātu gludu un vieglu pāreju uz Savienības mēroga kredīta pārvedumiem un tiešajiem debetiem, it īpaši patērētājiem.
In particular, the mandatory use of IBAN and BIC where necessary should be promoted through comprehensive communication and facilitating measures in Member States in order to allow a smooth and easy transition to Union-wide credit transfers and direct debits, in particular for consumers.
Nekavējoties jāsāk lietotāju izpratnes veicināšanas kampaņa, un pakalpojumu sniedzējiem nevajadzētu gaidīt obligāto termiņu beigas.
It is necessary to start a users' awareness campaign immediately and service providers should not wait for the mandatory deadlines.
Pāreja uz SEPA Savienības iedzīvotājiem ir būtiska pārmaiņa, kurai viņiem jābūt pienācīgi sagatavotiem.
Migration to SEPA represents a major change for Union citizens for which they should be properly prepared.
Dalībvalstīm, kompetentajām iestādēm un bankām būtu jānodrošina prasītā informācija un nepieciešamais tehniskais atbalsts.
Member States, the competent authorities and banks should provide the required information and the necessary technical support.
Tām būtu jāsniedz izšķirošs ieguldījums, veicot atbilstošus pasākumus, lai pāreja uz SEPA notiktu gludi un lai Savienības iedzīvotāji no tās gūtu labumu.
They should make a decisive contribution by taking the appropriate action for migration to SEPA to proceed smoothly for the benefit of Union citizens.
(11a) Pārejai uz SEPA un maksājumu veikšanas kopēju standartu un noteikumu ieviešanai būtu jābalstās uz dalībvalstu tiesību aktu ievērošanu konfidenciālu personas datu aizsardzības jomā un būtu jāaizsargā Savienības iedzīvotāju intereses.
(11a) The migration to SEPA and the introduction of common standards and rules for payments should be based on compliance with national l aw on the protection of sensitive personal data in Member States and should safeguard the interests of Union citizens.
(12) Pienākas noteikt datumus , no kuriem visiem kredīta pārvedumiem un tiešā debeta darījumiem ir jāatbilst minētajām tehniskajām prasībām, saglabājot tirgus atvērtību turpmākai attīstībai un inovācijām.
(12) It is appropriate to set dates by when all credit transfers and direct debit transactions should comply with those technical requirements, while leaving the market open for further development and innovation.
(12) Lai varētu notikt saskaņota pāreja un lai tā būtu patērētājiem skaidra un vienkārša, pienākas noteikt vienotu pārejas termiņu , līdz kuram visiem kredīta pārvedumiem un tiešajiem debetiem ir jāatbilst minētajām tehniskajām prasībām, vienlaikus saglabājot tirgus atvērtību turpmākai attīstībai un inovācijām.
(12) In order to allow a concerted transition process in the interests of clarity and simplicity for consumers, it is appropriate to set a single migration deadline by which all credit transfers and direct debit transactions should comply with those technical requirements, while leaving the market open for further development and innovation.
(13) Ņemot vērā kredīta pārvedumu un tiešo debetu atšķirības, ir jānosaka atšķirīgi pārejas datumi.
(13) Separate migration dates should be set in order to take into account the differences between credit transfers and direct debits.
Savienības mēroga kredīta pārvedumu un tiešo debetu gatavības līmenis nav vienāds, jo tiešais debets ir sarežģītāks maksāšanas līdzeklis nekā kredīta pārvedums, tādēļ pārejai uz Savienības mēroga tiešajiem debetiem vajadzīgs ievērojami vairāk resursu nekā pārejai uz Savienības mēroga kredīta pārvedumiem.
Union-wide credit transfers and direct debits do not have the same level of maturity, since a direct debit is a more complex instrument than a credit transfer and, consequently, migration to Union-wide direct debits requires significantly more resources than migration to Union-wide credit transfers.