natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Tādējādi tam būtu jāatbilst, piemēram, saskaņā ar attiecīgā veida kredītlīgumu piešķirtā kredīta vidējam ilgumam un summai un– attiecīgā gadījumā – iegādātajām precēm.
Therefore, it should correspond, for instance, to the average duration and total amount of credit granted for the type of credit agreement under consideration and, if applicable, to the goods purchased.
Nosakot raksturīgu piemēru, būtu jāņem vērā arī dažu kredītlīguma veidu izplatība konkrētā tirgū.
When determining the representative example, the frequency of certain types of credit agreement in a specific market should also be taken into account.
Attiecībā uz aizņēmuma likmi, rēķinot maksājumu biežumu un kreditoru procentu kapitalizāciju, būtu jāizmanto kreditora parastā aprēķina metode attiecīgajam patēriņa kredītam.
As regards the borrowing rate, the frequency of instalments and the capitalisation of interest, creditors should use their conventional method of calculation for the consumer credit concerned.
(18) Lai patērētāji varētu pieņemt lēmumu, zinot visus faktus, viņiem pirms kredītlīguma noslēgšanas būtu jāsaņem atbilstīga informācija par kredīta nosacījumiem un izmaksām, kā arī par viņu saistībām, kuru patērētāji, ja nepieciešams, var paņemt līdz un apsvērt .
(18) In order to enable consumers to make their decisions in full knowledge of the facts, they should receive adequate information, which, where applicable, they can take away and consider, prior to the conclusion of the credit agreement, on the conditions and cost of the credit and on their obligations.
(37a) Ja saskaņā ar dalībvalstu valsts tiesību aktiem kredīta devējs var prasīt kompensāciju un izmanto šo iespēju, viņam par to jānorāda patērētājam.
(37a) Where under national law creditors may demand compensation, and they take up this option, they must inform the consumer of this fact.
c) kredītlīgumiem, kuru kredīta kopsumma ir mazāka par EUR 200 vai lielāka par EUR 100 000 ;
(c) credit agreements involving a total amount of credit less than EUR 200 or more than EUR 100 000 ;
(c) kredītlīgumiem, kuru kredīta kopsumma ir mazāka par EUR 200 vai lielāka par EUR 50 000 ;
(c) credit agreements involving a total amount of credit less than EUR 200 or more than EUR 50 000 ;
Summas , kas mazākas par 500 eiro, būtu jāizslēdz no piemērošanas jomas.
Amounts of less than EUR 500 should be excluded from the scope.
Piešķirot nelielus kredītus, īpašā veidā izpaužas ar tiesību aktu noteikumiem saistītās izmaksas.
In the case of small loans, the costs arising from the legislation have a particular impact.
Dalībvalstis bez problēmām var ņemt vērā atšķirīgo ienākumu un dzīves līmeni, pakļaujot arī mazākas summas tiesību aktu noteikumiem.
Member States may, without any problems, take account of different income situations and different circumstances by making smaller amounts subject to the law at the transposition stage.
Kredīti, kas pārsniedz 50 000 eiro, nav uzskatāmi par tipiskiem patēriņa kredītiem.
Credit in excess of EUR 50 000 is not typical consumer credit.
Tādu kredītlīgumu gadījumā, ja kredītu piešķir kā pārtēriņa iespēju un ja tas ir jāatmaksā pēc pieprasījuma vai trīs mēnešu laikā, piemēro tikai 1. līdz 3. pantu, 4. panta 1. punktu, 4. panta 2. punkta a) līdz e) apakšpunktu , 4. panta 4. punktu, 6. līdz 9. pantu, 10. panta 1. punktu, 10. panta 2. punkta a) līdz g) apakšpunktu, l) apakšpunktu, p) apakšpunktu un r) līdz u) apakšpunktu , 10. panta 3. punktu, 12. pantu, 15. pantu, 16. panta 1. punkta pirmo teikumu , 17. pantu un 19. līdz 32. pantu.
In the case of credit agreements in the form of an overdraft facility and where the credit has to be repaid on demand or within three months, only Articles 1 to 3, Article 4(1), points (a) to (e) of Article 4(2), Article 4(4), Articles 6 to 9, Article 10(1), points (a) to (g), (l), (p) and points (r) to (u) of Article 10(2), Article 10(3), Articles 12, 15, 16(1), first sentence, Article 17 and Articles 19 to 32 shall apply.
Informācija, kas jāiekļauj šajos kredītlīgumos, ietver arī informāciju par maksām, kuras piemērojamas no šādu kredītlīgumu noslēgšanas brīža, un attiecīgos gadījumos, nosacījumus, saskaņā ar kuriem šīs maksas var grozīt.
The information to be included in those credit agreements shall also contain information concerning the charges applicable from the time such credit agreements are concluded and, if applicable, the conditions under which those charges may be changed.
Tādu kredītlīgumu gadījumā, ja kredītu piešķir kā pārtēriņa iespēju un ja tas ir jāatmaksā pēc pieprasījuma vai trīs mēnešu laikā, piemēro tikai 1. līdz 3. pantu, 4. panta 1. punktu, 4. panta 2. punkta a) līdz c) apakšpunktu , 4. panta 4. punktu, 6. līdz 9. pantu, 10. panta 1. punktu, 3. punktu un 4. punktu, 12. pantu, 15. pantu, 17. pantu un 19. līdz 32. pantu.
In the case of credit agreements in the form of an overdraft facility and where the credit has to be repaid on demand or within three months, only Articles 1 to 3, Article 4(1), points (a) to (c) of Article 4(2), Article 4(4), Articles 6 to 9, Article 10(1), Article 10(3), Article 10(4), Article 12, Article 15, Article 17 and Articles 19 to 32 shall apply.
Pielāgojums turpmākajiem grozījumiem.
Adjustment in line with subsequent amendments.
2. teikums neiederas direktīvas 2. pantā.
The second sentence does not belong in Article 2 of the directive.
i) "gada procentu likme" ir kredīta kopējās izmaksas patērētājam, kas ir izteiktas ikgadējos procentos no kredīta kopsummas;
(i) "annual percentage rate of charge" means the total cost of the credit to the consumer, expressed as an annual percentage of the total amount of credit;
i) "gada procentu likme" ir kredīta kopējās izmaksas patērētājam, kas ir izteiktas ikgadējos procentos no kredīta kopsummas , attiecīgajā gadījumā pievienojot izmaksas atbilstīgi 19. panta 2. punktam ;
(i) "annual percentage rate of charge" means the total cost of the credit to the consumer, expressed as an annual percentage of the total amount of credit , where appropriate including the costs referred to in Article 19(2) ;
3. panta n) apakšpunkta i) daļa
Article 3, point (n), point (i)
i) attiecīgais kredītlīgums paredzēts vienīgi konkrētu preču piegādes vai konkrētu pakalpojumu sniegšanas līguma finansēšanai un
i) the credit in question serves exclusively to finance an agreement for the supply of specific goods or the provision of a specific service, and
i) attiecīgais kredītlīgums paredzēts vienīgi konkrētu preču piegādes vai konkrētu pakalpojumu sniegšanas līguma finansēšanai , kas precīzi ir norādīts kredītlīgumā, un
i) the credit in question serves exclusively to finance an agreement for the supply of specific goods or the provision of a specific service which is explicitly specified in the credit agreement , and
4. panta 1. un 2. punkts
Article 4, paragraphs 1 and 2
Jebkurā reklāmā par kredītlīgumiem, kurā norāda procentu likmi vai jebkādus skaitļus saistībā ar kredīta izmaksām patērētājam, iekļauj standartinformāciju saskaņā ar šo pantu.
Any advertising concerning credit agreements which indicates an interest rate or any figures relating to the cost of the credit to the consumer shall include standard information in accordance with this Article.
Šīs saistības nepiemēro, ja valsts tiesību aktos ir prasīta gada procentu likmes uzrādīšana ar kredītlīgumu saistītā reklāmā, kuros nav norādīta procentu likme vai citi skaitļi attiecībā uz kredīta izmaksām patērētājam.
This obligation shall not apply where national legislation requires the indication of the annual percentage rate of charge in advertising concerning credit agreements which does not indicate an interest rate or any figures relating to the cost of credit to the consumer.
Šis pienākums nav spēkā, ja valsts tiesību aktos noteikts, ka reklāmā par kredītlīgumiem, kurā nav norādījumu par procentu likmi vai patēriņa kredītu izmaksām vai jebkurām citām izmaksām pirmā apakšpunkta izpratnē , kas jāmaksā patērētājam, jānorāda gada procentu likme.
This obligation shall not apply where national legislation requires the indication of the annual percentage rate of charge in advertising concerning credit agreements which does not indicate an interest rate or any figures relating to the cost of credit to the consumer or any other cost within the meaning of the first subparagraph.
Standartinformācijā šeit minētajā secībā un skaidrā, lakoniskā un viegli uztveramā veidā ar uzskatāma piemēra palīdzību norāda:
The standard information shall specify , in the following order, and in a clear, concise and prominent way by means of a representative example:
Standartinformācijā skaidrā, lakoniskā un viegli uztveramā veidā ar uzskatāma piemēra palīdzību norāda:
The standard information shall specify in a clear, concise and prominent way by means of a representative example:
a) aizņēmuma likmi — fiksētu vai mainīgu vai, attiecīgos gadījumos — abām, kā arī informāciju par jebkurām piemērojamām izmaksām;
(a) the borrowing rate, fixed or variable or both, if applicable , together with particulars of any applicable charges;
a) aizņēmuma likmi — fiksētu un/vai mainīgu, kā arī informāciju par jebkurām piemērojamām izmaksām , kas iekļautas kopējās izmaksās patērētājam ;
(a) the borrowing rate, fixed and/or variable, together with particulars of any charges included in the total cost of the credit to the consumer;
b) kredīta kopējo summu;
(b) the total amount of credit;
b) attiecīgos gadījumos , kredīta kopējo summu;
(b) if applicable , the total amount of credit;
c) gada procentu likmi; 2. panta 3. punktā minētā veida kredītlīgumu gadījumā dalībvalstis var nolemt, ka gada procentu likmi nenorāda;
(c) the annual percentage rate of charge; in the case of a credit agreement of the kind referred to in Article 2(3), Member States may decide that the annual percentage rate of charge need not be provided;
d) kredītlīguma darbības termiņu;
(d) the duration of the credit agreement;
d) attiecīgos gadījumos, kredītlīguma atmaksas periods,
(d) if applicable , the duration of the credit agreement;
e) ja kredīts ir atlikta maksājuma veidā par konkrētām precēm vai pakalpojumiem – cenu naudas izteiksmē un jebkāda avansa maksājuma summu; kā arī
(e) in the case of a credit in the form of deferred payment for a specific good or service, the cash price and the amount of any advance payment; and
f) attiecīgos gadījumos, kopējo summu, kas jāmaksā patērētājam un maksājumu apjomu.
(f) if applicable, the total amount payable by the consumer and the amount of the instalments.
f) attiecīgos gadījumos, kopējo summu, kas jāmaksā patērētājam un iemaksu summu.
(f) if applicable, the total amount payable by the consumer and the amount of the instalments.
Laikus pirms patērētājs ir uzņēmies kredītlīguma vai piedāvājuma saistības, kreditors un attiecīgi kredīta starpnieks, balstoties uz kreditora piedāvātajiem kredīta noteikumiem un nosacījumiem un, attiecīgos gadījumos, uz patērētāja paustajām vēlmēm un sniegtajām ziņām, nodrošina patērētāju ar informāciju, kas nepieciešama, lai salīdzinātu dažādus piedāvājumus pirms pieņem uz informāciju balstītu lēmumu par to, vai slēgt kredītlīgumu.
In good time before the consumer is bound by any credit agreement or offer, the creditor and, where applicable, the credit intermediary shall, on the basis of the credit terms and conditions offered by the creditor and, if applicable, the preferences expressed and information supplied by the consumer, provide the consumer with the information needed to compare different offers in order to take an informed decision on whether to conclude a credit agreement.
Šādu informāciju papīra formā vai, izmantojot citu pastāvīgu informācijas nesēju, sniedz atbilstīgi II pielikumā minētajai Eiropas patēriņa kredīta standartinformācijai.
Such information, on paper or on another durable medium, shall be provided by means of the Standard European Consumer Credit Information form set out in Annex II.
Uzskata, ka kreditors ir izpildījis informēšanas prasības atbilstīgi šim punktam un Direktīvas 2002/65/EK 3. panta 1. un 2. punktam, ja viņš ir sniedzis Eiropas patēriņa kredīta standartinformāciju.
The creditor shall be deemed to have fulfilled the information requirements in this paragraph and in Article 3, paragraphs (1) and (2) of Directive 2002/65/EC if he has supplied the Standard European Consumer Credit Information.
Pirms patērētājs ir uzņēmies kredītlīguma vai piedāvājuma saistības, kreditors un attiecīgi kredīta starpnieks, balstoties uz kreditora piedāvātajiem kredīta noteikumiem un nosacījumiem un, attiecīgos gadījumos, uz patērētāja paustajām vēlmēm un sniegtajām ziņām, nodrošina patērētāju ar informāciju, kas nepieciešama, lai salīdzinātu dažādus piedāvājumus pirms pieņem uz informāciju balstītu lēmumu par to, vai slēgt kredītlīgumu.
Before the consumer is bound by any credit agreement or offer, the creditor and, where applicable, the credit intermediary shall, on the basis of the credit terms and conditions offered by the creditor and, if applicable, the preferences expressed and information supplied by the consumer, provide the consumer with the information needed to compare different offers in order to take an informed decision on whether to conclude a credit agreement.
Ja līgums ir noslēgts pēc patērētāja lūguma, izmantojot distances saziņas līdzekli, kas nedod iespēju sniegt informāciju atbilstīgi 1. punktam, jo īpaši 2. punktā minētajos gadījumos kreditors nodrošina patērētāju ar pilnīgu Eiropas patēriņa kredīta standartinformāciju uzreiz pēc kredītlīguma noslēgšanas.
If the agreement has been concluded at the consumer's request using a means of distance communication which does not enable the information to be provided in accordance with paragraph 1, in particular in the case referred to in paragraph 2, the creditor shall provide the consumer with the full Standard European Consumer Credit Information immediately after the conclusion of the credit agreement.
Ja līgums ir noslēgts pēc patērētāja lūguma, izmantojot distances saziņas līdzekli, kas nedod iespēju sniegt informāciju atbilstīgi 1. punktam, jo īpaši 2. punktā minētajos gadījumos kreditors nodrošina patērētāju ar pilnīgu Eiropas patēriņa kredīta standartinformācijas veidlapu, ko sniedz pirms līguma noslēgšanas, uzreiz pēc kredītlīguma noslēgšanas.
If the agreement has been concluded at the consumer's request using a means of distance communication which does not enable the information to be provided in accordance with paragraph 1, in particular in the case referred to in paragraph 2, the creditor shall provide the consumer with the full pre-contractual information using the Standard European Consumer Credit Information form immediately after the conclusion of the credit agreement.
Laikus pirms patērētājs ir uzņēmies kredītlīguma vai piedāvājuma saistības attiecībā uz 2. panta 3., 5. vai 6. punktā minētājiem kredītlīgumiem, kreditors un attiecīgi kredīta starpnieks, balstoties uz kreditora piedāvātajiem kredīta noteikumiem un nosacījumiem un, attiecīgos gadījumos, patērētāja paustajām vēlmēm un sniegtajām ziņām, nodrošina patērētāju ar informāciju, kas nepieciešama, lai salīdzinātu dažādus piedāvājumus pirms pieņem uz informāciju balstītu lēmumu, vai noslēgt kredītlīgumu.
In good time before the consumer becomes bound by any credit agreement or offer concerning a credit agreement as referred to in Article 2(3), (5) or (6), the creditor and, where applicable, the credit intermediary shall, on the basis of the credit terms and conditions offered by the creditor and, if applicable, the preferences expressed and information supplied by the consumer, provide the consumer with the information needed to compare different offers in order to take an informed decision on whether to conclude a credit agreement.
Pirms patērētājs ir uzņēmies kredītlīguma vai piedāvājuma saistības attiecībā uz 2. panta 3., 5. vai 6. punktā minētājiem kredītlīgumiem, kreditors un attiecīgi kredīta starpnieks, balstoties uz kreditora piedāvātajiem kredīta noteikumiem un nosacījumiem un, attiecīgos gadījumos, patērētāja paustajām vēlmēm un sniegtajām ziņām, nodrošina patērētāju ar informāciju, kas nepieciešama, lai salīdzinātu dažādus piedāvājumus pirms pieņem uz informāciju balstītu lēmumu, vai noslēgt kredītlīgumu.
Before the consumer becomes bound by any credit agreement or offer concerning a credit agreement as referred to in Article 2(3), (5) or (6), the creditor and, where applicable, the credit intermediary shall, on the basis of the credit terms and conditions offered by the creditor and, if applicable, the preferences expressed and information supplied by the consumer, provide the consumer with the information needed to compare different offers in order to take an informed decision on whether to conclude a credit agreement.
e) ja tas ir kredīts atlikta maksājuma veidā par konkrētu preci vai pakalpojumu – minēto preci vai pakalpojumu un tā cenu naudas izteiksmē;
(e) in the case of a credit in the form of deferred payment for a specific good or service, that good or service and its cash price;
6. panta 1. punkta i) apakšpunkts
Article 6, paragraph 1, point (i)
i) attiecīgā gadījumā – norādi, ka patērētājam jebkurā laikā pēc pieprasījuma var lūgt atmaksāt kredīta summu pilnā apjomā;
(i) where applicable, an indication that the consumer may be requested to repay the amount of credit in full at any time;
i) vienīgi saistībā ar kredītlīgumiem saskaņā ar 2. panta 3. punktu attiecīgā gadījumā – norādi, ka patērētājam jebkurā laikā pēc pieprasījuma var lūgt atmaksāt kredīta summu pilnā apjomā;
(i) where applicable, in the case of credit agreements as referred to in Article 2(3), an indication that the consumer may be requested to repay the amount of credit in full at any time;
6. panta 1. punkta l) apakšpunkts
Article 6, paragraph 1, point (l)
l) patērētāja tiesības pēc pieprasījuma bez maksas saņemt kredītlīguma projekta kopiju.
(l) the consumer's right to be supplied, on request and free of charge, with a copy of the draft credit agreement.
Šo noteikumu nepiemēro, ja kreditors pieprasījuma brīdī nevēlas noslēgt kredītlīgumu ar patērētāju;
This provision shall not apply if the creditor is at the time of the request unwilling to proceed to the conclusion of the credit agreement with the consumer;
6. panta 1. punkta m) apakšpunkts
Article 6, paragraph 1, point (m)
m) atmaksas noteikumus un procedūru; kā arī
(m) the conditions and procedure for repayments; and
6. panta 1. punkta ma) apakšpunkts (jauns)
Article 6, paragraph 1, point (m a) (new)
ma) vienīgi saistībā ar kredītlīgumiem saskaņā ar 2. panta 3. punktu par izmaksām, kas rodas, sākot ar līguma noslēgšanu, kā arī attiecīgā gadījumā par to, saskaņā ar kādiem priekšnosacījumiem šīs izmaksas var mainīt;
(ma) in the case of credit agreements as referred to in Article 2(3), information about the costs which will be incurred from the time of conclusion of the agreement and, if appropriate, the conditions under which these costs may be modified;
Šādu informāciju sagatavo papīra formā vai, izmantojot citu pastāvīgu informācijas nesēju.
Such information shall be provided on paper or on another durable medium.
To var sniegt atbilstīgi III pielikumā iekļautajai Eiropas patēriņa kredīta standartinformācijas veidlapai.
It may be provided by means of the European Consumer Credit Information form set out in Annex III.
Uzskata, ka kreditors ir izpildījis informēšanas prasības atbilstīgi šim punktam un Direktīvas 2002/65/EK 3. panta 1. un 2. punktam, ja viņš ir sniedzis "Eiropas patēriņa kredīta informāciju".
The creditor shall be deemed to have fulfilled the information requirements in this paragraph and in Article 3(1) and (2) of Directive 2002/65/EC if he has supplied the European Consumer Credit Information.
Šādu informāciju sagatavo papīra formā vai, izmantojot citu pastāvīgu informācijas nesēju, un visa šī informācija ir vienādā mērā viegli uztverama .
Such information shall be provided on paper or on another durable medium and shall all be equally prominent .
Ja kreditori neizmanto standartinformācijas bukletus, patērētāju tiesību aizsardzībai ir nepieciešams, lai būtiska informācija tiktu sniegta viegli uztveramā veidā un lai to nenomāktu nebūtiska informācija.
Consumer protection requires that, where credit providers do not use the standard information sheets, all essential information is prominently displayed and not hidden by other non-essential information provided.
Šās direktīvas 5. un 6. pants neattiecas uz preču piegādātājiem vai pakalpojumu sniedzējiem, kas rīkojas kā kredīta palīgstarpnieki.
Articles 5 and 6 shall not apply to suppliers of goods or services acting as credit intermediaries in an ancillary capacity .
Tas neskar kreditora pienākumu nodrošināt, lai patērētājs saņemtu minētajos pantos norādīto informāciju, kas sniedzama pirms līguma noslēgšanas.
This is without prejudice to the creditor's obligation to ensure that the consumer receives the pre-contractual information referred to in those Articles.
Šīs direktīvas 5. un 6. pants neattiecas:
Articles 5 and 6 shall not apply to :
a) uz preču piegādātājiem vai pakalpojumu sniedzējiem, kas rīkojas kā kredīta palīgstarpnieki; vai
a) suppliers of goods or services acting as credit intermediaries in an ancillary capacity ; or
b) kredīta starpniekiem, ja kreditors (vai nu faktiski, vai arī atbilstīgi likumam), attiecībā uz patērētāju uzņemas atbildību par kredīta starpnieka rīcību saistībā ar kredītu.
b) credit intermediaries where the creditor assumes responsibility (whether in practice or in law) for the credit intermediary’s conduct towards the consumer in relation to the credit.
Ar grozījumu jāizvairās no nesamērīga apgrūtinājuma starpniecības darbības par neliela apmēra summam, īpaši saistībā ar preču pasūtījumiem pa pastu un kredītiem, kas atmaksājami, izdarot maksājumus ik nedēļu.
The amendment aims to prevent disproportionate burden on small-scale intermediation activities, in particular in relation to mail order and weekly collected credit.
Grozījums neietekmē sīki izstrādātos noteikumus, kas iekļauti 2. pantā.
The amendment would not affect the more detailed rules in Art.21.
8. panta 1. un 2. punkts
Article 8, paragraphs 1 and 2
Pirms kredītlīguma noslēgšanas kreditors novērtē patērētāja kredītspēju, pamatojoties uz pietiekamu informāciju, kas attiecīgi iegūta no patērētāja, un, ja nepieciešams, uz ziņām, kas iegūtas no attiecīgās datu bāzes.
Before the conclusion of the credit agreement, the creditor shall assess the consumer's creditworthiness on the basis of sufficient information, where appropriate obtained from the consumer and, where necessary, on the basis of a consultation of the relevant database.
Saskaņā ar 20. pantu dalībvalstis nodrošina, ka pirms kredītlīguma noslēgšanas kreditors novērtē (grozījums uz tekstu latviešu valoda neattiecas) patērētāja kredītspēju, pamatojoties uz pietiekamu informāciju, kas attiecīgi iegūta no patērētāja, un, ja nepieciešams, uz ziņām, kas iegūtas no attiecīgās datu bāzes.
Member States shall ensure, in accordance with Article 20, that, before the conclusion of the credit agreement, the creditor assesses the consumer's creditworthiness on the basis of sufficient information, where appropriate obtained from the consumer and, where necessary, on the basis of a consultation of the relevant database.
Dalībvalstis, kurās tiesību akti paredz, ka kreditori, pamatojoties uz ziņām, kas iegūtas no attiecīgās datu bāzes, novērtē patērētāju kredītspēju, var saglabāt šo prasību.
Member States whose legislation requires creditors to assess the creditworthiness of consumers on the basis of a consultation of the relevant database may retain this requirement.
Ja puses vienojas mainīt kredīta kopsummu pēc kredītlīguma noslēgšanas, kreditors atjaunina viņa rīcībā esošo finanšu informāciju par patērētāju un novērtē patērētāja kredītspēju pirms būtiskas kredīta kopsummas palielināšanas.
If the parties agree to change the total amount of credit after the conclusion of the credit agreement, the creditor shall update the financial information at his disposal concerning the consumer and assess the consumer's creditworthiness before any significant increase in the total amount of credit.