natgillin/translations-raw huggingface dataset:
(13) Lai gan tiešā debeta un kredīta pārvedumu pakalpojumu līmenis dažādās dalībvalstīs ir atšķirīgs, kopīgs beigu datums laikposmam, kas ir pietiekami ilgs visu nepieciešamo procesu norisei, veicinātu koordinētu, saskaņotu un integrētu pāreju uz SEPA un palīdzētu novērst divu ātrumu SEPA, kas patērētājiem radītu lielāku neskaidrību.
(13) Although the level of development of direct debit and credit transfer services differs from one Member State to another, a common deadline at the end of a n adequate period for implementation , which allows for all the necessary processes to take place would contribute to a coordinated, coherent and integrated migration to SEPA and would help prevent a two-speed SEPA, which would cause greater confusion among consumers.
13.a apsvērums (jauns)
Recital 13 a new
(13a) Maksājumu pakalpojumu sniedzējiem un lietotājiem būtu jāatvēl pietiekami daudz laika, lai viņi varētu pielāgoties attiecīgajām tehniskajām prasībām, tomēr šis pielāgošanās laikposms nedrīkstētu nevajadzīgi aizkavēt labumu gūšanu patērētājiem vai sodīt tos proaktīvos lietotājus, kas jau pārgājuši uz SEPA.
( 13 a ) Payment service providers and users should have sufficient time to adapt to the technical requirements, however this adaption period should not unnecessarily delay the benefits to consumers or penalise the efforts of proactive operators that have already moved towards SEPA.
Lai nodrošinātu netraucētu un drošu pāreju uz šajā regulā noteiktajām tehniskajām prasībām, maksājumu pakalpojumu sniedzējiem attiecībā uz iekšzemes un pārrobežu maksājumu darījumiem saviem privātklientiem būtu jāsniedz nepieciešamie tehniskie pakalpojumi.
For national payment and cross-border payment transactions the payment service providers should provide their retail customers with the necessary technical services in order to ensure a smooth and secure conversion to the technical requirements laid down in this Regulation.
(15a) Komisijai būtu jāuzrauga R darījumu maksas piemērošana dalībvalstīs.
( 15a ) The Commission sh ould monitor the R-transaction fees across the Member States.
Komisijai būtu jānodrošina, ka dalībvalstu noteiktā R darījumu maksa laika gaitā izlīdzinās un ka tās atšķirība starp dalībvalstīm nav tik liela, lai apdraudētu līdzvērtīgus konkurences apstākļus.
The Commission sh ould ensure that Member States' R-transaction fees converge over time and that the R-transaction fees do not vary across Member States to an extent that there is no level playing field.
(16) Dažās dalībvalstīs ir atsevišķi maksāšanas līdzekļi , kas ir kredīta pārvedumi vai tiešie debeti, bet kuriem ir ļoti specifiskas funkcijas — parasti vēsturisku vai juridisku iemeslu dēļ.
(16) In some Member States, there are certain legacy payment instruments which are credit transfers or direct debits but which have very specific functionalities, often due to historical or legal reasons.
Šādu produktu darījuma apjoms parasti ir niecīgs, tādēļ tie būtu pieskaitāmi pie nišas produktiem.
The transaction volume of such products is usually marginal; they could therefore be classified as niche products.
Pārejas posms šādiem nišas produktiem, kas būtu pietiekami garš, lai minimizētu pārejas ietekmi uz maksājumu pakalpojumu lietotājiem, palīdzētu abām tirgus pusēm pirmām kārtām koncentrēties uz kredīta pārvedumu un tiešo debetu pamatapjoma pāreju uz SEPA , tādējādi ļaujot agrāk izmantot potenciālās priekšrocības, kas ir integrētam ES maksājumu tirgum .
A transitional period for such niche products, sufficiently long to minimise the impact of the migration on payment service users, should help both sides of the market to focus first on the migration of the bulk of credit transfers and direct debits, thereby allowing the majority of the potential benefits of an integrated payments market in the Union to be reaped earlier.
(16) Dažās dalībvalstīs ir atsevišķi maksājumu pakalpojumi , kuri ir kredīta pārvedumi vai tiešie debeti, bet kuriem ir ļoti specifiskas funkcijas — parasti vēsturisku vai juridisku iemeslu dēļ.
(16) In some Member States, there are certain legacy payment services which are credit transfers or direct debits but which have very specific functionalities, often due to historical or legal reasons.
Pārejas posms šādiem nišas produktiem, kas būtu pietiekami garš, lai minimizētu pārejas ietekmi uz maksājumu pakalpojumu lietotājiem, palīdzētu abām tirgus pusēm pirmām kārtām koncentrēties uz kredīta pārvedumu un tiešo debetu pamatapjoma pāreju uz SEPA , tādējādi ļaujot agrāk izmantot lielāko daļu integrēta ES maksājumu tirgus potenciālo priekšrocību .
A transitional period for such niche products, sufficiently long to minimise the impact of the migration on payment service users, should help both sides of the market to focus first on the migration of the bulk of credit transfers and direct debits, thereby allowing the majority of the potential benefits of an integrated payments market in the Union to be reaped earlier.
Dažās dalībvalstīs tiek izmantoti īpaši tiešā debeta instrumenti, kas, šķiet, ir ļoti līdzīgi darījumiem ar maksājumu karti no tā viedokļa, ka maksātājs maksājumu darījuma iniciācijai tirdzniecības vietā izmanto karti.
In some Member States , specific direct debit instruments exist which seem very similar to payment card transactions in that the payer uses a card at the point of sale to initiate the payment transaction.
Tomēr pamatā esošā maksājumu shēma ir tiešais debets.
However, the underlying payment scheme is a direct debit.
Karti izmanto tikai nolasīšanai, lai tirdzniecības vietā maksātājam atvieglotu parakstāmā pilnvarojuma elektronisku izveidi.
The card is used only for a read-out in order to facilitate the electronic generation of the mandate, which has to be signed by the payer at the point of sale.
Lai gan šādus maksājumu pakalpojumus nevar uzskatīt par nišas produktu, attiecībā uz tiem ir nepieciešams pārejas periods darījuma būtiskā apjoma dēļ.
Although such payment service s cannot be classified as a niche product, there is a need for a transitional period in relation to such payment services because of the substantial transaction volume involved .
Lai ieintersētās personas varētu ieviest piemērotu SEPA aizstājēju, šim pārejas periodam vajadzētu būt pietiekami ilgam.
In order to enable the stakeholders to implement an adequate SEPA substitute th at transitional period should be of an adequate length .
(17) Maksājumu iekšējā tirgus praktiskas funkcionēšanas labad ir būtiski nodrošināt, lai tādi maksātāji kā uzņēmumi vai valsts iestādes varētu sūtīt kredīta pārvedumus uz maksājumu kontiem, kas maksājumu saņēmējiem ir pie maksājumu pakalpojumu sniedzējiem, kuri atrodas citās dalībvalstīs un ir sasniedzami saskaņā ar šo regulu.
(17) For the practical functioning of the internal market in payments it is essential to ensure that payers such as businesses or public authorities are able to send credit transfers to payment accounts held by the payees with payment service providers which are located in other Member States and reachable in accordance with this Regulation.
(17) Maksājumu iekšējā tirgus praktiskas funkcionēšanas labad ir būtiski nodrošināt, lai tādi maksātāji kā patērētāji, uzņēmumi vai valsts iestādes varētu sūtīt kredīta pārvedumus uz maksājumu kontiem, kas maksājumu saņēmējiem ir pie maksājumu pakalpojumu sniedzējiem, kuri atrodas citās dalībvalstīs un ir sasniedzami saskaņā ar šo regulu.
(17) For the practical functioning of the internal market in payments it is essential to ensure that payers such as consumers, businesses or public authorities are able to send credit transfers to payment accounts held by the payees with payment service providers which are located in other Member States and reachable in accordance with this Regulation.
(17a) Lai nodrošinātu netraucētu pāreju uz SEPA, jebkuram derīgam maksājuma saņēmēja pilnvarojumam iekasēt periodiskus tiešā debeta maksājumus mantotā sistēmā būtu jābūt derīgam arī pēc šajā regulā noteiktā pārejas termiņa beigām un tas būtu jāuzskata par maksātāja piekrišanu tam, ka maksājumu pakalpojumu sniedzējs veic periodiskos tiešā debeta maksājumus, ko maksājuma saņēmējs iekasē saskaņā ar šo regulu gadījumos, kad nav dalībvalstu tiesību aktu, kuri nosaka pilnvarojuma derīguma saglabāšanos, vai klientu līgumu, kas maina tiešā debeta pilnvarojumus, lai atļautu to turpmāku izmantošanu.
(17a) In order to secure a smooth transition to SEPA, any valid payee authorisation to collect recurring direct debits in a legacy system sh ould remain valid after the migration deadline established in this Regulation and should be considered as representing the consent to the payment service provider of the payer to execute the recurring direct debits collected by th at payee in compliance with this Regulation in the absence of national l aw relating to the continued validity of the mandate or customer agreements changing direct debit mandates to allow their continuation.
(20) Lai nodrošinātu, ka šās regulas nepareizas piemērošanas gadījumos ir iespējama pārsūdzēšana, dalībvalstīm ir jāievieš adekvātas un efektīvas ārpustiesas sūdzību un pārsūdzību procedūras šādos gadījumos radušos strīdu izšķiršanai.
(20) In order to ensure that redress is possible where this Regulation has been incorrectly applied, Member States should establish adequate and effective out-of-court complaint and redress procedures for settling any dispute arising therefrom .
(20) Lai nodrošinātu, ka šīs regulas nepareizas piemērošanas vai citu ar maksājumu pakalpojumiem saistītu strīdu rašanās gadījumos ir iespējama pārsūdzēšana, dalībvalstīm ir jāievieš adekvātas un efektīvas ārpustiesas sūdzību un pārsūdzību procedūras šādu strīdu izšķiršanai starp maksātājiem, maksājumu saņēmējiem un maksājumu pakalpojumu sniedzējiem .
(20) In order to ensure that redress is possible where this Regulation has been incorrectly applied, or where other disputes relating to payment services arise, Member States should establish adequate and effective out-of-court complaint and redress procedures for settling any such dispute between payers, payees and payment service providers .
(22) Komisijai ir jāsaņem pilnvaras saskaņā ar Līguma 290. pantu pieņemt deleģētos aktus attiecībā uz kredīta pārvedumiem un tiešajiem debetiem piemērojamo tehnisko prasību atjaunināšanu.
(22) The Commission should be empowered to adopt delegated acts in accordance with Article 290 of the Treaty in respect of the update of the technical requirements for credit transfers and direct debits.
Ir ļoti svarīgi, lai Komisija sagatavošanas darbu laikā rīkotu pienācīgu un pārredzamu apspriešanos, tostarp ekspertu līmenī.
It is of particular importance that the Commission carry out appropriate and transparent consultation during its preparatory work, including at expert level.
Sagatavojot un izstrādājot deleģētos aktus, Komisijai būtu jānodrošina, lai attiecīgie dokumenti laicīgi un pienācīgā veidā tiktu nosūtīti Eiropas Parlamentam un Padomei.
The Commission, when preparing and drawing up delegated acts, should ensure a simultaneous, timely and appropriate transmission of relevant documents to the European Parliament and the Council.
(23) Tā kā maksājumu pakalpojumu sniedzējiem no dalībvalstīm, kuras nav euro zonā, būs jāveic lielāks sagatavošanās darbs, ir jāatļauj šādiem maksājumu pakalpojumu sniedzējiem uz zināmu laiku atlikt šo tehnisko prasību piemērošanu.
(23) Since payment service providers from Member States outside the euro area would need to undertake more preparatory work, such payment service providers should be allowed to defer the application of these technical requirements for a certain period.
Lai izveidotu patiesu Eiropas maksājumu telpu, kas stiprinās iekšējo tirgu, euro zonā neietilpstošajām dalībvalstīm tomēr būtu ātri jāpanāk atbilstība šīm tehniskajām prasībām.
Member States whose currency is not the euro should however comply with the technical requirements swiftly to create a true European payment s area, which will strengthen the internal market.
(25a) Lai nodrošinātu plašu sabiedrības atbalstu SEPA, liela nozīme ir augstam maksātāju aizsardzības līmenim.
(25a) In order to ensure broad public support for SEPA, a high level of protection for payers is essential.
Astoņu nedēļu laikā kopš līdzekļu debitēšanas datuma maksātājiem jābūt beznosacījuma tiesībām uz tādu autorizētu maksājuma darījumu nekavējošu atmaksāšanu, kuri balstās uz standartpilnvarojumiem, kurus iniciējis maksājuma saņēmējs vai kuri iniciēti ar tā starpniecību un kuri jau ir izpildīti.
During a period of eight weeks from the date on which the funds were debited, p ayers should benefit from a n unconditional right to a n immediate refund for authori s ed payment transactions based on standard mandates initiated by or t h rough a payee which have already been executed .
Maksājumu pakalpojumu sniedzējiem būtu jāatmaksā maksātājam pilna maksājumu darījuma vērtības noteikšanas dienā noteiktā summa desmit darba dienu laikā pēc šāda atmaksāšanas pieprasījuma saņemšanas.
P ayment service providers should refund to the payer the full amount at the value date of the payment transaction within 10 business days of receiving such a refund request .
Šajā sakarībā Komisija tiek aicināta iesniegt priekšlikumus Direktīvas 2007/64/EK 62 un 63. panta grozīšanai, 2012. gadā veicot minētās direktīvas 87. pantā paredzēto pārskatīšanu.
In this regard the Commission is invited to put forward proposals to amend Article s 62 and 63 of Directive 2007/64 /EC within the framework of the review in 2012 provided for in Article 87 thereof .
Šajā regulā izklāstīti noteikumi par euro izteiktajiem kredīta pārveduma un tiešā debeta darījumiem Savienības iekšienē , kuros gan maksātāja maksājumu pakalpojumu sniedzējs, gan maksājuma saņēmēja maksājumu pakalpojumu sniedzējs atrodas Savienības iekšienē vai kuros maksājuma darījuma vienīgais maksājuma pakalpojumu sniedzējs atrodas Savienības iekšienē .
This Regulation lays down rules for the execution of credit transfer and direct debit transactions denominated in euros within the Union where both the payer ' s payment service provider and the payee ' s payment service provider are situated within the Union, or where the sole payment service provider in the payment transaction is located in the Union.
Šajā regulā izklāstīti noteikumi par euro izteiktiem kredīta pārveduma un tiešā debeta darījumiem Savienībā gadījumos , kad gan maksātāja maksājumu pakalpojumu sniedzējs, gan maksājuma saņēmēja maksājumu pakalpojumu sniedzējs atrodas Savienībā vai kad maksājuma darījumā iesaistītais vienīgais maksājuma pakalpojumu sniedzējs atrodas Savienībā .
This Regulation lays down rules for credit transfer and direct debit transactions denominated in euro within the Union where both the payer ’ s payment service provider and the payee ’ s payment service provider are located within the Union, or where the sole payment service provider in the payment transaction is located in the Union.
a) maksājumu darījumiem , kurus veic maksājumu pakalpojumu sniedzēju iekšienē , un uz maksājumu darījumiem starp maksājumu pakalpojumu sniedzējiem uz savu rēķinu ;
(a) payment transactions carried out internally within payment service providers as well as payment transactions between payment service providers for their own account
a) maksājumu darījumiem starp maksājumu pakalpojumu sniedzējiem un maksājumu pakalpojumu sniedzēju iekšienē uz sava rēķina ;
(a) payment transactions between and within payment service providers for their own account ;
b) maksājumu darījumiem, kurus apstrādā un nokārto lielas vērtības maksājumu sistēmās un kuros gan maksājuma sācējs, gan galīgais saņēmējs ir maksājumu pakalpojumu sniedzēji ;
(b) payment transactions processed and settled through large value payment systems for which both the original initiator and the final recipient of the payment is a payment service provider
b) maksājumu darījumiem, kurus apstrādā un nokārto lielas vērtības maksājumu sistēmās , un maksājumu darījumiem, kurus nosūta ar lielas vērtības maksājumu sistēmu palīdzību, pamatojoties uz klienta skaidru pieprasījumu ;
(b) payment transactions processed and settled through large value payment systems and payment transactions routed via large payment systems based on explicit customer requests ;
c) maksājumu darījumiem ar maksājumu karti, ieskaitot skaidras naudas izņemšanu no maksājumu konta, ja vien to rezultāts nav kredīta pārvedums vai tiešais debets ar pamata bankas konta numuru (BBAN) vai starptautisko bankas konta numuru (IBAN) i dentificētā maksājumu kontā vai no tā ;
(c) payment transactions through a payment card, including cash withdrawals from a payment account, if they do not result in a credit transfer or direct debit to or from a payment account identified by the basic bank account number (BBAN) or the international ban c account number (IBAN)
c) maksājumu darījumiem ar maksājumu karti, ieskaitot skaidras naudas izņemšanu no maksājumu konta, ja vien šāds maksājumu darījums netiek radīts tirdzniecības vietā ar maksājumu kartes palīdzību un tā rezultāts nav kredīta pārvedums vai tiešais debets uz maksājumu kontu un no maksājumu konta, kas identificēts ar BBAN vai IBAN ;
(c) payment transactions through a payment card, including cash withdrawals from a payment account, unless such payment transaction is generated at the point of sale through a payment card and results in a credit transfer or direct debit to and from a payment account identified by the BBAN or the IBAN ;
d) maksājumu darījumiem, ko veic ar jebkādu telesakaru , ciparu vai IT ierīci, ja to rezultāts nav kredīta pārvedums vai tiešais debets maksājumu kontā vai no maksājumu konta, kas identificēts ar BBAN vai IBAN ;
(d) payment transactions through means of any telecommunication, digital or IT device, if they do not result in a credit transfer or direct debit to or from a payment account identified by BBAN or IBAN
d) maksājumu darījumiem, ko veic ar jebkādu tālsakaru , ciparu vai IT ierīci, ja šādu maksājumu darījumu rezultāts nav kredīta pārvedums vai tiešais debets uz maksājumu kontu un no maksājumu konta, kas identificēts ar BBAN vai IBAN ;
(d) payment transactions through means of any telecommunication, digital or IT device, if such payment transactions do not result in a credit transfer or direct debit to and from a payment account identified by BBAN or IBAN;
1. pants – 2. punkts – ea apakšpunkts (jauns)
Article 1 – paragraph 2 – point e a (new)
ea) maksājumu darījumiem, ar kuru palīdzību tiek pārskaitīta elektroniskā nauda, kas definēta Eiropas Parlamenta un Padomes 2009. gada 16. septembra Direktīvas 2009/110/EK par elektroniskās naudas iestāžu darbības sākšanu, veikšanu un konsultatīvu uzraudzību 1 2. panta 2. punktā, ja vien šādu darījumu rezultāts nav kredīta pārvedums vai tiešais debets.
(ea) payment transactions where electronic money as defined in point (2) of Article 2 of Directive 2009/110/EC of the European Parliament and of the Council of 16 September 2009 on the taking up, pursuit and prudential supervision of the business of electronic money institutions 1 is transferred, unless such transactions result in a credit transfer or direct debit.
(1) „kredīta pārvedums” ir maksājumu pakalpojums iemaksai maksājuma saņēmēja maksājumu kontā, kur maksājuma darījumu vai maksājuma darījumu virkni ierosina maksātājs uz savam maksājumu pakalpojumu sniedzējam dotas piekrišanas pamata;
(1) ‘ credit transfer ’ means a payment service for crediting a payee ' s payment account, where a payment transaction or a series of payment transactions is initiated by the payer on the basis of the consent given to his payment service provider
(1) „kredīta pārvedums” ir iekšzemes vai pārrobežu maksājumu pakalpojums iemaksai maksājuma saņēmēja maksājumu kontā, kur maksājuma darījumu vai maksājuma darījumu virkni iniciē maksātājs uz savam maksājumu pakalpojumu sniedzējam dotas piekrišanas pamata;
(1) ' credit transfer ' means a national or cross-border payment service for crediting a payee ’ s payment account, where a payment transaction or a series of payment transactions is initiated by the payer on the basis of the consent given to his payment service provider ;
(2) „tiešais debets” ir maksājumu pakalpojums naudas izmaksai no maksātāja maksājumu konta, kurā maksājuma darījumu ierosina maksājuma saņēmējs uz maksātāja piekrišanas pamata;
(2) ‘direct debit’ means a payment service for debiting a payer's payment account, where a payment transaction is initiated by the payee on the basis of the payer's consent
(2) „tiešais debets” ir iekšzemes vai pārrobežu maksājumu pakalpojums naudas izmaksai no maksātāja maksājumu konta, kurā maksājuma darījumu iniciē maksājuma saņēmējs uz maksātāja piekrišanas pamata , kas sniegta maksājuma saņēmējam, maksājuma saņēmēja maksājumu pakalpojumu sniedzējam vai paša maksātāja maksājumu pakalpojumu sniedzējam ;
(2)‘direct debit’ means a national or cross-border payment service for debiting a payer's payment account, where a payment transaction is initiated by the payee on the basis of the payer's consent , given to the payee, the payee´s payment service provider or the payer´s own payment service provide r ;
(3) „maksātājs” ir fiziska vai juridiska persona, kam ir maksājumu konts un kas ļauj dot maksājuma uzdevumu no minētā maksājumu konta;
(3) ‘payer’ means a natural or legal person who holds a payment account and allows a payment order from that payment account
(3) „maksātājs” ir fiziska vai juridiska persona, kam ir maksājumu konts un kas ļauj dot maksājuma uzdevumu no minētā maksājumu konta , vai — gadījumā, ja maksājumu konta nav, — fiziska vai juridiska persona, kas dod maksājuma uzdevumu ;
(3) ‘payer’ means a natural or legal person who holds a payment account and allows a payment order from that payment account or, where there is no payment account, a natural or legal person who make s a payment order ;
(7) „maksājumu shēma” ir shēmas dalībnieku savstarpējo maksājumu izdarīšanas noteikumu, prakses un standartu kopums, kas ir nošķirts no jebkādas infrastruktūras vai maksājumu sistēmas, kura atbalsta tās darbību dalībvalstu starpā un dalībvalstu iekšienē;
(7) ‘ payment scheme ’ means a set of rules, practices and standards for making payments between the scheme participants, and which is separated from any infrastructure or payment system that supports its operation across and within Member States
(7) „maksājumu shēma” ir tāds vienots noteikumu, prakses, standartu un īstenošanas vadlīniju kopums, par kuru maksājumu pakalpojumu sniedzēji savstarpēji vienojušies shēmas dalībnieku savstarpējo maksājumu veikšanai starp dalībvalstīm un to iekšienē un kurš ir nošķirts no jebkādas infrastruktūras vai maksājumu sistēmas, ar kā palīdzību tiek nodrošināta tās darbība dalībvalstu starpā un dalībvalstu iekšienē;
(7) ' payment scheme ' means a single set of rules, practices and standards and implementation guidelines agreed between payment services providers for making payments between the scheme participants across and within Member States , and which is separated from any infrastructure or payment system that supports its operation across and within Member States ;
(12) „savstarpējās apmaiņas maksa” ir maksa, ko maksātāja un maksājuma saņēmēja maksājumu pakalpojumu sniedzēji viens otram maksā par katru tiešā debeta darījumu;
(12) ‘ interchange fee ’ means a fee paid between the payment service providers of the payer and of the payee for each direct debit transaction
(12) „savstarpējās apmaiņas maksa” ir maksa, ko maksājuma saņēmēja maksājumu pakalpojumu sniedzējs maksā maksātāja maksājumu pakalpojumu sniedzējam par tiešā debeta darījumu;
(12) ‘interchange fee’ means a fee paid by the payment service provider of the payee to the payment service provider of the payer for a direct debit transaction ;
(13) „daudzpusēja savstarpējās apmaiņas maksa” ir savstarpējās apmaiņas maksa, uz kuru attiecas maksājuma pakalpojumu sniedzēju kolektīvs nolīgums ;
(13) ‘ multilateral interchange fee ’ means an interchange fee which is subject to a collective agreement between payment service providers
(13) „daudzpusēja savstarpējās apmaiņas maksa” ir savstarpējās apmaiņas maksa, uz kuru attiecas kolektīvs līgums, kas noslēgts starp vairāk nekā diviem maksājumu pakalpojumu sniedzējiem ;
(13) ‘multilateral interchange fee’ means an interchange fee which is subject to a collective agreement between more than two payment service providers ;