natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Komisijas ierosinātajā regulā noteikts, ka dalībvalstu kredīta pārveduma un tiešā debeta elektronisko maksājumu shēmas ir pakāpeniski jālikvidē attiecīgi 12 un 24 mēnešu laikā pēc šīs regulas stāšanās spēkā.
The regulation proposed by the Commission stipulates that national credit transfer and direct debit electronic payment schemes should be phased out 12 and 24 months respectively after the entry into force of the regulation.
Tās paredzēts aizstāt ar Savienības mēroga shēmām.
They would be replaced by the Union-wide schemes.
Regulā prasīts ievērot noteiktus kopējus standartus un tehniskās prasības, piemēram, visos maksājumos euro, kas ES tiek veikti no banku kontiem un uz tiem, izmantot starptautiskos bankas konta numurus ( IBAN ), bankas identifikācijas kodus ( BIC ) un finanšu pakalpojumu ziņojumu apmaiņas standartu (ISO 20022 XML).
The regulation requires the use of certain common standards and technical requirements such as the use of international bank account numbers (IBAN), bank identifier codes (BIC) and a financial services messaging standard (ISO 20022 XML) for all bank account payments in euro in the EU.
Referente uzskata — lai atvieglotu pāreju — jābūt tikai vienam pārejas termiņam.
Your rapporteur is of the opinion that there should be only one end-date in order to allow for an easier migration.
Šim termiņam jābūt 2 gadiem pēc šīs regulas stāšanās spēkā, lai nodrošinātu pietiekami daudz laika pārejai arī tajās dalībvalstīs, kurās pārejas process ir lēns.
This end-date should be 2 years after the entry into force of the regulation in order to provide enough time for migration also in those Member States where the migration process has been slow.
Viens termiņš vienkāršotu arī sabiedrības informēšanu un varētu palielināt nepieciešamo informācijas kampaņu efektivitāti.
One end-date would also make it simpler to inform the public and the necessary information campaigns could be made more effective.
Ir pareizi Komisijai uzticēt deleģētās pilnvaras tehnisko prasību mainīšanai, tomēr referente vairākas par svarīgām uzskatītas prasības ir pārvietojusi no pielikuma uz regulas pamatdaļu, līdz ar to ierobežojot deleģēšanas apmēru.
It is appropriate that the Commission should have delegated powers to change the technical requirements, but your rapporteur has moved many requirements considered essential from the annex into the regulation and thus limited the scope of delegation.
Izmantojot deleģētās pilnvaras, Komisijai būtu jāapspriežas ar attiecīgajām iesaistītajām personām, piemēram, SEPA padomi, SEPA ekspertu grupu u. c.
When using the delegated powers it should be expected that the Commission consults the relevant stakeholders, like the SEPA Council, or the SEPA experts group and others.
Ņemot vērā attiecībā uz maksājumu shēmu noteikto prasību, ka tajā jāpiedalās lielākajai daļai maksājumu pakalpojumu sniedzēju lielākajā daļā dalībvalstu, var sagaidīt, ka paralēli nepastāvēs daudzas konkurējošas shēmas, kurām visām maksājumu pakalpojuma sniedzējiem būtu jāpanāk atbilstība.
Due to the requirement for a scheme to have the majority of payment service providers participating in the scheme in the majority of Member States, one may expect that multiple competing schemes, which all payment service providers would have to comply with, would not come to exist in parallel.
Jaunās patērētāju aizsardzības klauzulas tiešā debeta jomā izriet no tāda pamatmodeļa izvēles, kurš paredz, ka pilnvaras ir maksājuma saņēmējam un kreditora bankai, nevis maksātāja vai debitora bankai.
The new consumer protection clauses concerning direct debits actually result from choosing the basic model that the payee and creditor's bank have the mandates and not the payer's or debtor's bank.
Referente uzskata, ka šī pamatizvēle bija nepareiza, bet, tā kā izvēle jau ir izdarīta, patērētājiem jājūtas pienācīgi aizsargātiem, notiekot pārejai no debitora pilnvarojumu plūsmas uz kreditora pilnvarojumu plūsmas sistēmu.
Your rapporteur is of the opinion that this basic choice was wrong, but as the choice has already been made, consumers need to feel properly protected when shifting from a Debtor Mandate flow to a Creditor Mandate flow system.
Daudzpusējās savstarpējās apmaiņas maksas ( MIF ) jautājums ir sarežģīts.
The issue of MIFs (multilateral interchange fees) is a complex one.
Komisija ierosina tikai uz izmaksām balstītu R darījuma maksu gadījumos, kad darījumi tiek noraidīti, atteikti, nosūtīti atpakaļ vai kad tiek veikts reversais darījums, un līdz ar to ierosina aizliegt MIF par darījumu.
The Commission proposes only cost-based R-transaction fees when the payment is rejected, refused, returned or reversed and hence a ban on MIFs per transaction.
Referente centās rast kompromisu, ierosinot saglabāt MIF par darījumu ilgā pārejas periodā, lai automātiski piemērojamā MIF būtu vienāda visās dalībvalstīs un tiktu vienmērīgi pazemināta.
Your rapporteur has tried to find a compromise by introducing a continuation of MIFs per transaction for a long transition period, so that default MIFs would be uniform in all Member States and they would be steadily decreasing.
Sagaidāms, ka stingri uz izmaksām balstītas R darījumu MIF tuvinātos, tādējādi galu galā sasniedzot visās dalībvalstīs vienādu līmeni un nodrošinot vienlīdzīgus konkurences apstākļus maksājumu pakalpojumu sniedzējiem.
It is to be expected that strictly cost-based R-transaction MIFs would also converge so that they would finally be the same throughout the Member States and a level playing field amongst payment service providers would be ensured.
Ir nepieciešami daži pārejas periodi, bet referente uzskata, ka tiem jābūt pēc iespējas īsākiem.
There is a need for some transition periods, but your rapporteur is of the opinion that they should be kept as short as possible.
Piemēram, vācu ELV ir vienreizējs tiešā debeta maksājums, ko iniciē, izmantojot karti, lai sniegtu ar pilnvarojumu saistīto pamatinformāciju.
For example the German ELV is a one-off direct debit payment which is generated by using a card to give the basic information for the mandate.
Pašlaik daudzi patērētāji nemaz nezina, ka, izmantojot savu maksāšanas karti veikalā, viņi faktiski iniciē tiešā debeta maksājumu.
Actually many consumers may not be aware that by using their card in a shop they are actually generating a direct debit payment.
Referente ir pārliecināta, ka šīs regulas pieņemšana veicinās konkurenci maksājumu sektorā, kas izraisīs maksājumu cenu pazemināšanos, līdz ar to triju gadu laikā nodrošinot iespēju vai nu panākt nišas un ELV maksājumu pakalpojumu atbilstību SEPA , vai arī tos aizstāt ar adekvātiem pakalpojumiem SEPA ietvaros.
Your rapporteur is confident that competition will increase in the payments sector also through this regulation and this will bring down the prices of payments, so that it is possible in three years time either to make both the niche and ELV payment services SEPA-compliant or to find an adequate SEPA-substitute.
Šī regula attiecas tikai uz pamatā esošajiem kredīta pārvedumiem vai tiešajiem debetiem, bet tajā nav skarts jautājums par maksājumu sākšanu.
This regulation is concerned not with how the payments are initiated but with the underlying credit transfer or direct debit.
Tomēr ir skaidrs, ka no šīs regulas darbības jomas jāizslēdz lielas vērtības maksājumi, vienlaikus ņemot vērā to, ka maksājumus, kas jāapstrādā kā parasti SEPA darījumi, nebūtu jāapstrādā ar lielas vērtības maksājumu sistēmu palīdzību.
However, it is clear that large value payments should be excluded from the regulation but at the same time one should take care that payments, which should be processed as normal SEPA transactions would not be processed through large value payment systems.
par priekšlikumu Eiropas Parlamenta un Padomes regulai, ar ko izveido tehniskās prasības kredīta pārvedumiem un tiešajiem debetiem euro un groza Regulu (EK) Nr. 924/2009
on the proposal for a regulation of the European Parliament and of the Council establishing technical requirements for credit transfers and direct debits in euros and amending Regulation (EC) No 924/2009
Efektīvas un drošas un maksājumu sistēmas ir būtiskas iekšējā tirgus pareizai darbībai un saimniecisko darījumu veikšanai.
Efficient and secure payment systems are essential for a proper functioning of the Internal Market and the conduct of economic transactions.
Šajā sakarībā ļoti svarīgi ir izveidot euro maksājumu pakalpojumu iekšējo tirgu (vienoto euro maksājumu telpu jeb SEPA ) un to ievērot.
In this regard, the creation of an Internal Market for payment services in euro (Single Euro Payments Area or SEPA) is of high importance and has to be observed.
2008. gada 28. janvārī tika ieviests SEPA kredīta pārvedums ( SCT ).
On 28 January 2008, the SEPA Credit Transfer (SCT) was launched.
Otru izšķirīgu posmu ceļā uz SEPA īstenošanu ar Savienības mēroga shēmām iezīmēja SEPA tiešā debeta ( SDD ) ieviešana.
The launch of the SEPA Direct Debit (SDD) highlighted the second essential milestone on the way towards the implementation of SEPA through Union-wide schemes.
SEPA , ja to īstenos pilnībā, nodrošinās ievērojamus ietaupījumus un priekšrocības Eiropas tautsaimniecībai kopumā.
SEPA, if fully implemented will provide notable benefits and savings to the wider European economy.
Tomēr elektroniskie maksāšanas līdzekļi Eiropas Savienībā dažādu iemeslu dēļ joprojām nekādi nespēj aizstāt iekšzemes maksājumus.
However, electronic payment instruments throughout the European Union are still far from replacing national payments.
Pastāv šaubas par to, vai ir nepieciešams īstenot pastāvošo Eiropas maksājumu sistēmu standartizāciju, transponējot tās uz IBAN un BIC starptautisko procedūru.
It is questionable if it is necessary to implement a standardization of the current European payment systems by transposing them to the international procedure of IBAN and BIC.
Tomēr pašreizējo lēno pārejas tempu dēļ visdažādākās ieinteresētās aprindas arvien vairāk atzīst, ka sekmīgai projekta īstenošanai varētu būt vajadzīgs saistošs beigu datums.
However, due to the current slow rates of migration, there is increasing acknowledgement by all categories of stakeholders that a legally binding end-date may be necessary to reach a successful implementation.
Tāpēc ir jānosaka pārejas beigu datumi tiešajiem debetiem un kredītu pārvedumiem euro, lai panāktu maksājumu tirgus pilnīgu integrēšanu.
Therefore, migration end dates for direct debits and credit transfers in euro have to be set up in order to achieve the full integration of the payment market.
Šajā sakarībā maksājumu pakalpojumu lietotājiem un maksājumu pakalpojumu sniedzējiem jādod pietiekami daudz laika pielāgoties šīm tehniskajām prasībām, lai viņi varētu ievērot noteiktos beigu datumus.
In this regard, payment service users and payment service providers should be allowed sufficient time to adapt to these technical requirements in order to comply with the end-dates.
Beigu datumi ir jānosaka tādi, lai būtu pietiekami daudz laika šo darbību īstenošanai.
The end-dates should set as such that there is enough time to achieve the implementation.
Pēc šīs regulas stāšanās spēkā kredītu pārvedumiem par pietiekamu laiku ir uzskatāmi 36 mēneši, bet tiešajiem debetiem — 48 mēneši.
A period of time of 36 months for credit transfers and 48 months for direct debits after entry into force of the regulation are considered as appropriate.
Pāreja uz SEPA ietekmēs lietotājus, tostarp iedzīvotājus un mazos un vidējos uzņēmumus, jo pastāvošā sistēma tiks transponēta uz kopēju Savienības mēroga banku kontu numerācijas sistēmu, kuras pamatā ir IBAN un BIC.
SEPA migration will affect users, including citizens and small and medium sized companies while transposing the current system to a common Union-wide bank account numbering based on IBAN and BIC.
Jo īpaši šajā procesā nedrīkst mazināt patērētāju lomu.
Especially the role of the consumer in this process shall not be undermined.
Svarīgi ir, lai šo pāreju veicinātu banku nozare.
It is substantial that this transition is facilitated by the banking sector.
Bankām jāparedz pienākums veikt īpašas un plašas informācijas kampaņas, lai palielinātu sabiedrības izpratni, jo īpaši, lai cilvēki saprastu to, kā tiek veidoti IBAN un BIC numuri.
Banks should be obliged to carry out specific and extensive information campaigns in order to raise public awareness especially in making understandable how the numbers of IBAN and BIC are composed.
Turklāt darbā ar klientiem bankām ir jānodrošina pārredzama informācijas politika.
Furthermore banks should assure a transparent information policy in customer business.
Uzskata, ka šiem uzņēmumiem ir būtiska nozīme, veicinot drošu Eiropas mēroga maksājumu sistēmu vieglu un atbilstīgu īstenošanu un nodrošinot izmaiņu pieņemšanu Eiropas iedzīvotāju vidū.
These undertakings are considered as very essential for a smooth and appropriate realisation of facilitating and secure Union-wide payment systems and the acceptance for the changes among the European citizens.
Maksājumu sakarā tie būtu IBAN, BIC un finanšu pakalpojumu ziņojumapmaiņas standarts ISO 20022 XML.
In the payment context, these would be the IBAN, BIC, and the financial services messaging standard ‘ ISO 20022 XML ’ .
Konkrēti, IBAN un BIC obligāta lietošana nepieciešamības gadījumā būtu jāveicina ar plašiem komunikācijas un veicināšanas pasākumiem dalībvalstīs, lai nodrošinātu gludu un vieglu pāreju uz Eiropas mēroga kredīta pārvedumiem un tiešajiem debetiem, it īpaši patērētājiem .
In particular, the mandatory use of IBAN and BIC where necessary should be promoted through comprehensive communication and facilitating measures in Member States in order to allow a smooth and easy transition to pan-European credit transfers and direct debits , in particular for consumers.
Maksājumu sakarā tie būtu IBAN, BIC un finanšu pakalpojumu ziņojumapmaiņas standarts ISO 20022 XML.
In the payment context, these would be the IBAN, BIC, and the financial services messaging standard ' ISO 20022 XML ' .
Konkrēti, IBAN un BIC obligāta lietošana būtu jāveicina ar plašiem komunikācijas un veicināšanas pasākumiem dalībvalstīs, lai patērētājus savlaicīgi un atbilstīgi sagatavotu pārejai uz Eiropas mēroga kredīta pārvedumiem un tiešajiem debetiem .
In particular, the mandatory use of IBAN and BIC should be promoted through comprehensive communication and facilitating measures in Member States in order to prepare consumers in a timely and adequate manner for the transition to pan-European credit transfers and direct debits .
Jo īpaši bankām būtu jāveicina šī pāreja, veicot konkrētas un plašas informācijas kampaņas, lai palielinātu sabiedrības izpratni, un darbā ar klientiem īstenojot pārredzamu informācijas politiku.
In particular , banks should facilitate that transition by carrying out specific and extensive information campaigns in order to raise public awareness and by having a transparent information policy for their customer business.
Atbilstīga un plaša informācijas politika ir obligāts nosacījums, lai šo pāreju , it īpaši attiecībā uz plašajām pārmaiņām, pieņemtu patērētāji .
An adequate and extensive information policy is mandatory in order to gain acceptance, in particular with regard to the wide-ranging changes for consumers.
(12) Pienākas noteikt datumus , no kuriem visiem kredīta pārvedumiem un tiešā debeta darījumiem ir jāatbilst minētajām tehniskajām prasībām, saglabājot tirgus atvērtību turpmākai attīstībai un inovācijām.
(12) I t is appropriate to set dates by when all credit transfers and direct debit transactions should comply with those technical requirements, while leaving the market open for further development and innovation.
(12) Lai varētu notikt saskaņota pāreja un lai tā būtu patērētājiem skaidra un vienkārša, pienākas noteikt vienotu pārejas beigu termiņu , no kura visiem kredīta pārvedumiem un tiešajiem debetiem ir jāatbilst minētajām tehniskajām prasībām, saglabājot tirgus atvērtību turpmākai attīstībai un inovācijām.
(12) In order to allow a concerted transition process in the interests of clarity and simplicity for consumers, it is appropriate to set a single migration deadline by which all credit transfers and direct debit transactions should comply with those technical requirements, while leaving the market open for further development and innovation.
13.a apsvērums (jauns)
Recital 13a new
(13a) Maksājumu pakalpojumu sniedzējiem un lietotājiem būtu jādod pietiekami daudz laika, lai viņi varētu pielāgoties šīm tehniskajām prasībām, tomēr šis laika posms nedrīkst nevajadzīgi kavēt patērētājiem labumu gūšanu vai sodīt tos operatorus, kas jau savlaicīgi ir sākuši izmantot SEPA maksājumu sistēmas.
(13a) Payment service providers and users should have sufficient time to adapt to the technical requirements, however this adaption period must not unnecessarily delay the benefits to consumers or penalise the efforts of proactive operators that have already moved towards SEPA payments systems.
Lai nodrošinātu vieglu un drošu pāreju uz šajā regulā paredzēto tehnisko prasību īstenošanu, iekšzemes un pārrobežu maksājumu darījumos maksājumu pakalpojumu sniedzējiem būtu jāsniedz saviem mazumtirdzniecības klientiem nepieciešamie tehniskie pakalpojumi.
For national payment and cross-border payment transactions the payment service providers should provide their retail customers with the necessary technical services in order to ensure a smooth and secure conversion to the technical requirements laid down in this Regulation.
Komisija nodrošina, ka laika gaitā dalībvalstīs noteiktā maksa par R darījumiem izlīdzinās un ka šīs maksas atšķirības nav tik lielas, ka tiktu apdraudēti līdzvērtīgi konkurences apstākļi.
The Commission shall ensure that Member States' R-transaction fees converge over time and that the R-transaction fees do not vary across Member States to an extent that there is no level playing field.
Laika gaitā maksai par R darījumiem būtu jāatbilst visrentablākā maksājumu pakalpojumu sniedzēja patiesajām apstrādes izmaksām.
Over time the fee´s for R-transactions should converge to the actual handling costs by the most efficient payment service provider.
Tikmēr Komisijai būtu jāuzrauga, vai dalībvalstīs pastāvošā atšķirīgā maksa par R darījumiem neapdraud līdzvērtīgus konkurences apstākļus pārrobežu darījumu jomā.
In the meantime the Commission should monitor whether the differences in R-transaction fees between Member States do not jeopardise the level playing field for cross-border transactions.
(16) Dažās dalībvalstīs ir atsevišķi maksāšanas līdzekļi, kas ir kredīta pārvedumi vai tiešie debeti, bet kuriem ir ļoti specifiskas funkcijas — parasti vēsturisku vai juridisku iemeslu dēļ.
(16) In some Member States, there are certain legacy payment instruments which are credit transfers or direct debits but which have very specific functionalities, often due to historical or legal reasons.
Šādu produktu darījuma apjoms parasti ir niecīgs, tādēļ tie būtu pieskaitāmi pie nišas produktiem.
The transaction volume of such products is usually marginal; they could therefore be classified as niche products .
Pārejas posms šādiem nišas produktiem, kas būtu pietiekami garš, lai minimizētu pārejas ietekmi uz maksājumu pakalpojumu lietotājiem, palīdzētu abām tirgus pusēm pirmām kārtām koncentrēties uz kredīta pārvedumu un tiešo debetu pamatapjoma pāreju uz SEPA, tādējādi ļaujot agrāk izmantot potenciālās priekšrocības, kas ir integrētam ES maksājumu tirgum.
A transitional period for such niche products, sufficiently long to minimise the impact of the migration on payment service users, should help both sides of the market to focus first on the migration of the bulk of credit transfers and direct debits, thereby allowing the majority of the potential benefits of an integrated payments market in the Union to be reaped earlier.
Lielāko daļu no šiem produktiem, lai gan ne visus, var nosaukt par nišas produktiem.
Most of these products can be described as niche products, but not all.
Dažās dalībvalstīs pastāv īpaši tiešā debeta instrumenti, kas ir ļoti līdzīgi darījumiem ar maksājumu karti, un šādu darījumu apjoms ir diezgan ievērojams.
In some Member States specific direct debit instruments very similar to payment card transactions exist, which have a quite substantial transaction volume.
Abos gadījumos ir nepieciešams pārejas laiks.
In both cases there is a need for a transitional period.
(20) Lai nodrošinātu, ka šās regulas nepareizas piemērošanas gadījumos ir iespējama pārsūdzēšana, dalībvalstīm ir jāievieš adekvātas un efektīvas ārpustiesas sūdzību un pārsūdzību procedūras tādu strīdu izšķiršanai , kas rodas starp maksājumu pakalpojumu lietotājiem un maksājumu pakalpojumu sniedzējiem .
(20) In order to ensure that redress is possible where this Regulation has been incorrectly applied, Member States should establish adequate and effective out-of-court complaint and redress procedures for settling any dispute arising between payment service users and payment service providers .
Īpaši svarīgi ir, lai Komisija, veicot sagatavošanas darbus, pienācīgi un pārredzami apspriestos, tostarp ekspertu līmenī.
It is of particular importance that the Commission carry out appropriate and transparent consultation during its preparatory work, including at expert level.
Sagatavojot un izstrādājot deleģētos aktus, Komisijai jānodrošina, lai attiecīgie dokumenti laicīgi un attiecīgā kārtībā tiktu nosūtīti vienlaikus Eiropas Parlamentam un Padomei.
The Commission, when preparing and drawing up delegated acts, should ensure a simultaneous, timely and appropriate transmission of relevant documents to the European Parliament and the Council.
Lai izveidotu patiesu Eiropas maksājumu telpu, kas stiprinās iekšējo tirgu, euro zonā neietilpstošajām dalībvalstīm tomēr ir īsā laikā jānodrošina atbilstība šīm tehniskajām prasībām.
Member States outside the euro area should however comply with the technical requirements swiftly to create a true European payment area, which will strengthen the internal market.
b) maksājumu darījumiem, kurus apstrādā un nokārto lielas vērtības maksājumu sistēmās;
(b) payment transactions processed and settled through large value payment systems ;
SEPA attiecas uz standarta maksājumiem un to nevajadzētu attiecināt uz (patērētāju) darījumiem, uz kuriem attiecas lielas vērtības maksājumu sistēmas.
SEPA covers standard payments and should not be extended to (consumer) transactions covered by large value payment systems.
Tehniskās pamatprasības kredīta pārveduma un tiešā debeta darījumiem
Essential technical requirements for credit transfers and direct debit transactions
a) maksājumu pakalpojumu sniedzēji un maksājumu pakalpojumu lietotāji maksājumu kontu identifikācijai izmanto IBAN neatkarīgi no tā, vai maksātāja maksājumu pakalpojumu sniedzējs un maksājuma saņēmēja maksājumu pakalpojumu sniedzējs vai vienīgais maksājuma darījumā iesaistītais maksājumu pakalpojumu sniedzējs atrodas tajā pašā dalībvalstī vai arī viens no maksājumu pakalpojumu sniedzējiem atrodas citā dalībvalstī;
(a) payment service providers and payment service users shall use the IBAN for the identification of payment accounts regardless of whether both the payer’s payment service provider and the payee’s payment service provider are or the sole payment service provider in the payment transaction is, located in the same Member State or whether one of the payment service providers is located in another Member State;
b) pārsūtot maksājumu darījumus citam maksājumu pakalpojumu sniedzējam vai uz citu maksājumu sistēmu, maksājumu pakalpojumu sniedzēji izmanto ziņojumu formātus, kuru pamatā ir standarts ISO 20022 XML vai to aizstājošais standarts;
(b) payment service providers shall use message formats based on ISO 20022 XML standard or its successor when transmitting payment transactions to another payment service provider or a payment system;
c) ja maksājumu pakalpojuma lietotājs ierosina vai saņem atsevišķus līdzekļu pārvedumus, kas ir nosūtīti, izmantojot dialogu „no procesa uz procesu” vai saistītu pakešdatni, izmanto ziņojumu formātus, kuru pamatā ir standarts ISO 20022 XML vai to aizstājošais standarts;
(c) where a payment service user initiates or receives individual transfers of funds which are transmitted via a process-to-process dialogue or a bundled batch file, message formats based on ISO 20022 XML standard or its successor shall be used;