natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Līdz 2014. gada 2. janvārim, proti, datumam, kad jāveic arī Regulas (ES) Nr. 1093/2010 pārskatīšana, Komisija iesniedz ziņojumu un vajadzības gadījumā tiesību akta priekšlikumu Eiropas Parlamentam un Padomei, nosakot, kā noguldījumu garantiju sistēmas , kas darbojas Savienībā, EBI vadībā varētu sadarboties Eiropas sistēmā, lai novērstu riskus, ko rada pārrobežu darbība un aizsargātu noguldījumus no šādiem riskiem .
By 2 January 2014 , the date on which the review of Regulation (EU) No 1093/2010 is also due, the Commission shall submit a report, and, if appropriate, a legislative proposal to the European Parliament and the Council setting out how Deposit Guarantee Schemes operating in the Union may, under the coordination of the EBA, cooperate through a European Scheme to prevent risks arising from cross-border activities and protect deposits from such risks.
Komisija kopā ar [Eiropas Banku iestādi] līdz 2015. gada 31. decembrim iesniedz Eiropas Parlamentam un Padomei ziņojumu par paveikto šīs direktīvas īstenošanā.
The Commission, supported by the [European Banking Authority] , shall submit to the European Parliament and to the Council by 31 December 2015 a report on the progress towards the implementation of this Directive.
Šajā ziņojumā jāizvērtē iespēja noteikt mērķapjomu , pamatojoties uz segtajiem noguldījumiem, nemazinot noguldītāju aizsardzību.
This report should cover notably the possibility to determine the target level on the basis of covered deposits, without diminishing the protection of depositors.
Komisija kopā ar EBI līdz 2015. gada 31. decembrim iesniedz Eiropas Parlamentam un Padomei ziņojumu par paveikto šīs direktīvas īstenošanā.
The Commission, supported by EBA , shall submit to the European Parliament and to the Council by 31 December 2015 a report on the progress towards the implementation of this Directive.
Šajā ziņojumā jo īpaši jāizvērtē :
This report should cover notably :
– mērķapjoms , pamatojoties uz segtajiem noguldījumiem, izvērtējot noteikto procentuālo maksājumu vai citu reglamentējošu variantu piemērotību; šajā izpratnē mērķapjoms atspoguļo zaudēto noguldījumu apjomu pēdējo desmit gadu laikā attiecībā uz segtajiem noguldījumiem likumā paredzētajā, līgumiskajā vai institucionālās aizsardzības shēmā, kā norādīts Direktīvas 2006/48/EK 80. panta 8. punktā;
- the target level on the basis of covered deposits , with an assessment of the appropriateness of the percentage set or an assessment of other regulatory options; in this context the target level shall reflect the failure of deposits over the last ten years within a statutory, contractual or institutional protection scheme , as referred to in Article 80(8) of Directive 2006/48/EC;
– kredītiestādēm saistošo reglamentējošo saistību, piemēram, prasību par pašu kapitālu, kopējā ietekme;
- the cumulative effect of the regulatory obligations of credit institutions, such as capital requirements;
– savstarpējā saikne starp tiesību aktiem par noguldījumu garantiju sistēmām un turpmākiem tiesību aktiem krīžu pārvaldībai;
- the interconnection between the legislation on Deposit Guarantee Schemes and the future legislation on crisis management purposes;
– ietekme uz banku darbības modeļu daudzveidību, ņemot vērā nepieciešamību to saglabāt;
- the impact on the diversity of banking models, bearing in mind the need to safeguard it.
– pašreizējā seguma līmeņa atbilstība noguldītāju interesēm.
- the adequacy of the current coverage level for depositors;
Šīs darbības veic tā, lai saglabātu noguldītāju aizsardzību.
All this work shall be carried out in such a way that protection of depositors is maintained .
Dalībvalstīs stājas spēkā normatīvi un administratīvi akti, kas vajadzīgi, lai vēlākais līdz 2012. gada 31. decembrim izpildītu 1. panta, 2. panta 1. punkta a), c), d), f), h) līdz m) apakšpunkta, 2. panta 2. punkta, 3. panta 1. punkta, 3. panta 3. punkta, 3. panta 5. līdz 7. punkta, 4. panta 1. punkta d) līdz k) apakšpunkta, 5. panta 2. punkta līdz 5. panta 5. punkta, 6. panta 4. punkta līdz 6. panta 7. punkta, 7. panta 1. līdz 3. punkta, 8. panta 2. līdz 4. punkta, 9. līdz 11. panta, 12. panta, 13. panta 1. līdz 2. punkta, 14. panta 1. līdz 3. punkta, 14. panta 5. līdz 7. punkta, 19. panta un I līdz III pielikuma prasības.
Member States shall bring into force the laws, regulations and administrative provisions necessary to comply with Articles 1, 2(1)(a), (c), (d), (f), (h)-(m), 2(2), 3(1), 3(3), 3(5)-3(7), 4(1)(d)-(k), 5(2)-5(5), 6(4)-6(7), 7(1)-(3), 8(2)-(4), 9-11, 12, 13(1)-(2), 14(1)-(3), 14(5)-(7), 19 and Annex I-III by 31 December 2012 at the latest.
Dalībvalstīs stājas spēkā normatīvie un administratīvie akti, kas vajadzīgi, lai vēlākais līdz 2012. gada 31. decembrim izpildītu šīs direktīvas prasības.
Member States shall bring into force the laws, regulations and administrative provisions necessary to comply with this Directive by 31 December 2012 at the latest.
Atkāpjoties no šā punkta pirmās daļas, dalībvalstīs stājas spēkā normatīvie un administratīvie akti, kas vajadzīgi, lai līdz 2020. gada 31. decembrim izpildītu 9. panta 1. punkta trešās daļas, 9. panta 3. punkta un 10. panta prasības.
By way of derogation from the first subparagraph, Member States shall bring into force the laws, regulations and administrative provisions necessary for them to comply with the third subparagraph of Article 9(1), Article 9(3) and Article 10 by 31 December 2020.
Atkāpjoties no šā punkta pirmās daļas, dalībvalstīs stājas spēkā normatīvie un administratīvie akti, kas vajadzīgi, lai līdz 2013. gada 31. decembrim izpildītu 7. panta 1. punkta un 9. panta 5. punkta prasības.
By way of derogation from the first subparagraph, Member States shall bring into force the laws, regulations and administrative provisions necessary for them to comply with Article 7(1) and 9(5) by 31 December 2013.
Tomēr atbilstīgo noguldījumu procentuālā daļa, kas minēta 9. panta 5. punkta a) apakšpunktā, ir spēkā no 2014. gada 1. janvāra.
However, the percentage of eligible deposits referred to in Article 9(5)(a) shall not apply before 1 January 2014.
Līdz 2017. gada 31. decembrim piemēro procentuālo daļu 0,5 % apmērā.
Until 31 December 2017, a percentage of 0.5% shall apply.
Pēc minētā datuma un līdz 2020. gada 31. decembrim piemēro procentuālo daļu 0,75 % apmērā.
After that date and until 31 December 2020, a percentage of 0.75% shall apply.
1. pielikums – 1. punkts – c apakšpunkts – 2. punkts – 6. ievilkums
Annex 1 – point 1 – point c – paragraph 2 – indent 6
CB iemaksu bāze (proti, atbilstīgie noguldījumi),
CB the contribution base (i.e. the eligible deposits)
CB iemaksu bāze (proti, segtie noguldījumi (vēlākais no 2015. gada 1. janvāra) vai — kamēr tos nav iespējams aprēķināt visām garantiju sistēmā iesaistītajām dalībstruktūrām — atbilstīgie noguldījumi),
CB the contribution base (i.e. the covered deposits from 1 January 2015 at the latest or, where these cannot be calculated for all member bodies of the Deposit Guarantee Scheme, the eligible deposits)
II pielikums – A daļa – 1. punkts
Annex II – Part A – point 1
Jānosaka dalībvalstīm saskaņā ar 11. panta 4. punktu
To be determined by Member States subject to Article 11(4)
Riska kategorija
Risk class
Kapitāla pietiekamība
Capital adequacy
Pašu kapitāla posteņi, kas minēti Direktīvas 2006/48/EK 57. panta a)–ca) apakšpunktā, un riska svērtie aktīvi, kas minēti Direktīvas 2006/48/EK 76. pantā
Own funds items referred to in Article 57 (a) to (ca) of Directive 2006/48/EC and risk-weighted assets referred to under Article 76 of Directive 2006/48/EC
Pašu kapitāls
Own funds
Riska svērtie aktīvi
Risk weighted assets
Aktīvu kvalitāte
Asset quality
Ienākumus nenesoši aizdevumi
Non-performing loans
Ienākumus nenesoši aizdevumi
Non performing loans
Bruto aizdevumi
Gross loans
Riska svērtā aktīvu atdeve
Risk adjusted return on assets
Tīrie ieņēmumi
Net income
Kopējie aktīvi vidēji
Average total assets
II pielikums – B daļa – 1. punkts – ievaddaļa
Annex II – part B – point 1 – introductory part
Lai aprēķinātu uz risku balstītās iemaksas, dalībvalstis nosaka papildrādītājus.
Member States shall determine supplementary indicators for calculating risk-based contributions.
Šim nolūkam var izmantot dažus vai visus turpmāk norādītos rādītājus.
Some or all of the following indicators may be used for this purpose :
Lai aprēķinātu uz risku balstītās iemaksas, var izmantot arī dažus vai visus turpmāk norādītos rādītājus:
Some or all of the following indicators may also be used to calculate risk-based contributions :
III pielikums – 1. punkts
Annex III – paragraph 1
Ja noguldījumu, kas ir izmaksājams, kredītiestāde nav izmaksājusi tādu iemeslu dēļ, kas ir tieši saistīti ar tās finansiālo stāvokli, noguldītājiem atmaksā , izmantojot noguldījumu garantiju sistēmu .
If a deposit which is due and payable has not been paid by a credit institution for reasons which are directly related to its financial circumstances, depositors are repaid by a Deposit Guarantee Scheme.
[Kredītiestāde, kas ir konta turētāja] [produkts] vispārīgi sedz atbildīgā noguldījumu garantiju sistēma.
The [insert product] of the [insert name of the account-holding credit institution] is in general covered by the responsible Deposit Guarantee Scheme.
Ja Jūsu noguldījumu, kas ir izmaksājams, Jūsu kredītiestāde nav izmaksājusi tādu iemeslu dēļ, kas ir tieši saistīti ar tās finansiālo stāvokli, Jums kā noguldītājam atmaksā noguldījumu garantiju sistēma .
If your deposit which is due and payable has not been paid by your credit institution for reasons which are directly related to its financial circumstances, you, as the depositor, are repaid by a Deposit Guarantee Scheme.
[Kredītiestāde, kas ir konta turētāja] [produkts] sedz atbildīgā noguldījumu garantiju sistēma saskaņā ar Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīvu 2011/../ES par noguldījumu garantiju sistēmām* .
The [insert product] of the [insert name of the account-holding credit institution] is covered by the responsible Deposit Guarantee Scheme in accordance with Directive 2011/.../EU of the European Parliament and of the Council on Deposit Guarantee Schemes* .
* Šīs direktīvas numurs un publikācijas atsauce.
* N umber and publication reference of this Directive .
Šis grozījums paredz nodrošināt patērētājam saprotamāku tekstu un vienkāršo III pielikumā izmantoto terminoloģiju (Noguldītājam sniedzamās informācijas paraugs).
This Amendment aims at providing more consumer-comprehensive language and simplifies the terminology used in the Annex III (Depositor Information Template).
Maksimālā atmaksājamā summa ir EUR 100 000 katrā bankā.
This repayment covers at maximum EUR 100 000 per bank.
Tas nozīmē, ka visus noguldījumus vienā un tajā pašā bankā summē , lai noteiktu seguma līmeni.
This means that all deposits at the same bank are aggregated in order to determine the coverage level.
Ja, piemēram, noguldītāja krājkontā ir EUR 90 000 un norēķinu kontā ir EUR 20 000 , viņam atmaksā tikai EUR 100 000.
If, for instance a depositor holds a savings account with EUR 90 000 and a current account with EUR 20 000 , he or she will only be repaid EUR 100 000.
Maksimālā atmaksājamā summa ir EUR 100 000 katrā bankā.
This repayment covers a maximum of EUR 100 000 per bank.
Tas nozīmē, ka visus Jūsu noguldījumus vienā un tajā pašā bankā saskaita , lai noteiktu seguma līmeni.
This means that all your deposits at the same bank are added up in order to determine the coverage level.
Piemēram, ja Jūsu noguldījumu kontā ir EUR 90 000 un norēķinu kontā ir EUR 40 000 , Jums atmaksās tikai EUR 100 000.
For example , i f you hold a deposit account with EUR 90 000 and a current account with EUR 40 000 , you will only be repaid EUR 100 000.
[Kredītiestāde, kas ir konta turētāja] darbojas arī ar šādu(-iem) nosaukumu(-iem): [visi citi attiecīgās kredītiestādes komercnosaukumi].
The [insert name of the account-holding credit institution] also trades under [insert all other brands of the same credit institution].
Tas nozīmē, ka visi noguldījumi, kas pieņemti ar vienu vai vairākiem no šiem kredītiestādes komercnosaukumiem, kopumā tiek segti līdz EUR 100 000.
This means that all deposits with one or more of these brand names are in total covered up to EUR 100 000.
Tas nozīmē, ka visi noguldījumi, kas pieņemti ar vienu vai vairākiem no šiem kredītiestādes komercnosaukumiem, katrs attiecīgi tiek segts līdz EUR 100 000.
This means that all deposits with one or more of these brand names are each in total covered up to EUR 100 000.
III pielikums – 6. punkts
Annex III – paragraph 6
Vispārīgi noguldījumu garantiju sistēma sedz visu privāto noguldītāju un uzņēmumu noguldījumus.
In general, all retail depositors and businesses are covered by Deposit Guarantee Schemes.
Izņēmumi konkrētiem noguldījumiem ir norādīti atbildīgās noguldījumu garantiju sistēmas tīmekļa vietnē.
Exceptions for certain deposits are stated on the web site of the responsible Deposit Guarantee Scheme.
Jūsu banka pēc pieprasījuma Jūs informēs arī par to, vai sistēma sedz konkrētus produktus.
Your bank will also inform you on request whether certain products are covered or not.
Ja noguldījumi tiek segti, banka to arī apstiprinās konta izrakstā.
If deposits are covered, the bank shall also confirm this on the statement of account.
Parasti noguldījumu garantiju sistēma sedz visu privāto noguldītāju un uzņēmumu [ja tas piemērojams dalībvalstī], kā arī mazāk aizsargātu pašvaldību noguldījumus.
In general, all retail depositors and businesses [where applicable in the Member State : and vulnerable local authorities are covered by Deposit Guarantee Schemes.
Izņēmumi konkrētiem noguldījumiem ir norādīti atbildīgās noguldījumu garantiju sistēmas tīmekļa vietnē [ievietot atbildīgās sistēmas tīmekļa vietnes adresi] .
Exceptions for certain deposits are stated on the web site of the responsible Deposit Guarantee Scheme [ insert web site of the responsible DGS] .
Ja noguldījumi tiek segti, kredītiestāde to arī norāda Jūsu konta izrakstā.
If deposits are covered, the credit institution shall also specify this on your statement of account.
III pielikums – 7. punkts
Annex III – paragraph 7
Atbildīgā noguldījumu garantiju sistēma ir [nosaukums un adrese, tālrunis, e-pasts un tīmekļa vietne].
The responsible Deposit Guarantee Scheme is [insert name and address, telephone, e-mail and web site].
Tā Jums atmaksās noguldījumus (līdz EUR 100 000) vēlākais sešu nedēļu laikā, no 2013. gada 31. decembra — vienas nedēļas laikā .
It will repay your deposits (up to EUR 100 000) within six weeks at the latest, from 31 December 2013 within one week.
No 2017. gada Jūsu noguldījumus (līdz EUR 100 000) atmaksās piecu darbdienu laikā.]
From 2017, your deposits (up to EUR 100 000) will be repaid within five working days.]
III pielikums – 8. punkts
Annex III – paragraph 8
Ja atmaksa netiek veikta norādītajā termiņā , Jums jāsazinās ar noguldījumu garantiju sistēmu, jo termiņš atmaksas prasījuma iesniegšanai var būt ierobežots.
If you have not been repaid within these deadlines, you should take contact with the Deposit Guarantee Scheme since the time to claim reimbursement may be barred after a certain time limit .
Sīkāku informāciju var iegūt [atbildīgās sistēmas tīmekļa vietne].
Further information can be obtained under [insert web site of the responsible DGS].
Ja atmaksa netiek veikta iepriekš minētajos termiņos , Jums jāsazinās ar noguldījumu garantiju sistēmu, jo termiņš atmaksas prasījuma iesniegšanai ir ierobežots [ievietot attiecīgo dalībvalstī noteikto termiņu un precīzu atsauci uz valsts tiesību aktu un konkrēto pantu, kurā paredzēti šie noteikumi] .
If you have not been repaid within the above deadlines, you should take contact with the Deposit Guarantee Scheme since the time to claim reimbursement is barred after a [insert relevant time period applicable in the Member State and the exact reference to the national legal act and the particular A rticle, which governs these provision].
III pielikums – 9. punkts
Annex III – paragraph 9
Tas nozīmē, ka visas bankas , kas ir šīs sistēmas dalībnieces, savstarpēji atbalsta viena otru, lai nepieļautu bankas bankrotu .
This means that all banks that are members of this scheme mutually support each other in order to avoid a bank failure .
Tomēr, ja banka bankrotē , Jūsu noguldījumi tiks atmaksāti līdz EUR 100 000 apmērā.
However, if a bank failure would nevertheless occur, your deposits will be repaid up to EUR 100 000.
[Tikai attiecīgos gadījumos ].
[ Only where applicable :] Your credit institution is part of an Institutional Guarantee Scheme .
Tomēr, ja maksātnespēja iestājas, Jūsu noguldījumi tiks atmaksāti līdz EUR 100 000 apmērā saskaņā ar minēto noguldījumu garantiju sistēmu, kas ir atzīta atbilstoši valsts tiesību aktiem .
However, if insolvency would nevertheless occur, your deposits will be repaid up to EUR 100 000 within the above mentioned framework of deposit guarantee schemes recognised under national law .
Referenta koncepcija
The rapporteur’s approach
Situācijas raksturojums
Initial situation
Eiropas Savienībā pastāvošās valstu noguldījumu garantiju sistēmas paredz, ka kredītiestādes bankrota gadījumā noguldītājiem izmaksā kompensācijas seguma summas apmērā.
Existing national Deposit Guarantee Schemes in the EU reimburse depositors in the event of failure of a credit institution up to a certain ceiling (the ‘coverage level’).
Finanšu un ekonomiskās krīzes laikā seguma summu ar Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīvu 2009/14/EK vispirms paaugstināja no EUR 20 000 līdz EUR 50 000, bet no 2011. gada 1. janvāra ― līdz EUR 100 000 uz noguldītāju.
During the financial and economic crisis, the coverage level was increased pursuant to Directive 2009/14/EC of the European Parliament and of the Council, initially from EUR 20 000 to EUR 50 000 and as of 1 January 2011, finally, to EUR 100 000 per depositor.
Kompensācijas izmaksas termiņu saīsināja uz maksimāli 30 darba dienām.
At the same time, the time limit for paying depositors was reduced to a maximum of 30 working days.
Paaugstinātais aizsardzības līmenis uzlabo noguldītāju uzticēšanos un palīdz novērst to, ka daudzi noguldītāji vienlaikus izņem savus noguldījumus („banku panika”), baidoties no naudas zaudēšanas.
The increased level of protection improves depositors’ confidence and thus helps to prevent simultaneous withdrawals by many depositors (a run on the bank) prompted by a fear of losing their money.
Tomēr, lai aizsargātu noguldītāju, nepietiek tikai ar augstāku seguma summu.
However, a higher coverage level alone is not sufficient to protect depositors credibly.
Lai novērstu „banku panikas” risku un iespējamu finanšu tirgus destabilizāciju, noguldījumu garantiju sistēmas jānodrošina arī ar vajadzīgajiem finanšu līdzekļiem.
In order to counteract the danger of bank runs and prevent a possible destabilisation of financial markets, Deposit Guarantee Schemes must also be adequately financed.
Finanšu un ekonomiskās krīzes laikā atklājās, ka dažu valstu noguldījumu garantiju sistēmas Eiropā bija finansētas neatbilstoši un attiecīgi kredītiestādes bankrota sekas bija jāuzņemas valstij un nodokļu maksātājiem.
During the financial and economic crisis, however, it has become apparent that individual national Deposit Guarantee Schemes in Europe were inadequately financed, so that the State and ultimately the tax-payer had to bear the consequences of the failure of a credit institution.
Lai finansiāli saspringtos periodos panāktu noguldījumu garantiju sistēmas stabilizējošo iedarbību, ES līmenī jau iepriekš ( ex ante ) jānodrošina noguldījumu garantiju sistēmu pietiekams finansējums.
In order for Deposit Guarantee Schemes to have a stabilising effect at times of financial stress, therefore, it is also necessary throughout the EU to finance Deposit Guarantee Schemes adequately in advance (ex ante).
Noguldītājiem jābūt labāk informētiem par noguldījumu garantiju sistēmas funkcionēšanu un izmaksu gadījumā ātri jāsaņem kompensācija.
Depositors must be better informed than hitherto about how Deposit Guarantee Schemes operate and must be reimbursed rapidly if the occasion arises.
Šajā direktīvā minēto pasākumu kopuma mērķis ir noguldītāju uzticēšanās stiprināšana, kā arī Eiropas finanšu sistēmas stabilitāte, un minētie pasākumi sniedz ieguldījumu iekšējā tirgus izveidē.
Bringing the measures together in this directive will increase depositors’ confidence, promote the stability of the European financial system and help to build the internal market.
Eiropas Komisija savā priekšlikumā par grozījumiem Noguldījumu garantiju direktīvā mēģina šos mērķus sasniegt, izmantojot vienota parauga pieeju, ko piemēro noguldījumu garantiju sistēmas darbības veida izstrādāšanā.
In its proposal to amend the deposit guarantee directive, the Commission seeks to attain these objectives by means of a ‘one-size fits all’ approach to Deposit Guarantee Schemes.
Šajā pieejā nav ņemtas vērā banku tirgu atšķirības dalībvalstīs, kas novedis pie atšķirīgiem un valstu kontekstā daļēji arī attaisnotiem noguldījumu garantiju sistēmas funkcionēšanas veidiem.
It largely disregards the heterogeneity of banking markets in the Member States, which has resulted in Deposit Guarantee Schemes operating in different ways, which in some cases have proven to be justified in the national context.
Referents uzskata, ka jānodrošina Komisijas priekšlikuma izpratnē būtiski uzlabota noguldītāju aizsardzība, vienlaikus ņemot vērā banku tirgu atšķirības, kā arī jau pārbaudītu prakšu pozitīvu darbību.
In the rapporteur’s opinion, therefore, the task to be tackled here is that of achieving significantly better protection of depositors, which is the purpose of the Commission proposal, but at the same time taking into account the heterogeneity of banking markets and the positive functioning of tried and tested practices.
Bez tam, jānovērš konkurences pārkāpumi starp bankām un noguldījumu garantiju sistēmām, kā arī jānodrošina finansiāla stabilitāte.
In addition, distortion of competition between banks and Deposit Guarantee Schemes must be avoided and account must be taken of financial stability.
Referents ierosina ieviest diferencētu pieeju, pamatojoties uz Komisijas priekšlikumu un nosakot kopējas prasības visām noguldījumu garantiju sistēmām, kā arī nodrošinot pietiekamu attiecīgā darbības veida fleksibilitāti.
The rapporteur therefore proposes a differentiated approach, involving the setting of common requirements applicable to all Deposit Guarantee Schemes, while ensuring sufficient flexibility with regard to the specific way in which they operate, based on the Commission proposal.
(1) Kopējas prasības visaptverošai noguldītāju aizsardzībai un vienādai noguldījumu garantiju sistēmas stabilitātei ES ietvaros
(1) Common requirements for comprehensive protection of depositors and equal stability of Deposit Guarantee Schemes within the EU
Lai nerastos konkurences pārkāpumi, lai noguldītāji būtu aizsargāti visās dalībvalstīs un lai novērstu destabilizējošas noguldījumu pārvirzes, visām noguldījumu garantiju sistēmām ES jāatbilst kopējām prasībām.
In order to avoid any distortion of competition, protect depositors equally in all Member States and prevent destabilising displacements of deposits, all Deposit Guarantee Schemes in the EU must comply with common requirements.
Būtiskākās kopējās prasības ir šādas:
The essential common requirements include the following:
· visām kredītiestādēm jāpiedalās vienā noguldījumu garantiju sistēmā,
· All credit institutions must belong to a Deposit Guarantee Scheme
· noguldītājam ir tiesības saņemt kompensāciju līdz EUR 100 000;
· Depositors must be entitled to a reimbursement of up to EUR 100 000
· visu sistēmu ex ante finansējums un vienādu mērķu noteikšana;
· Ex ante financing and the same target cover for all schemes
· īss noguldījumu izmaksas termiņš kompensācijas saņemšanas gadījumā;
· A short time limit for repayments to depositors where they are due
· vienādi pamatnosacījumi finanšu līdzekļu izlietošanai preventīviem un atbalsta mērķiem.
· The same conditions applicable to the use of funds for prevention and support purposes