natgillin/translations-raw huggingface dataset:
(17) Ar mērķi ierobežot noguldījumu aizsardzību līdz tādam apmēram, kas vajadzīgs, lai nodrošinātu juridisko skaidrību un pārredzamību noguldītājiem un nepieļautu ieguldījumu risku pārnešanu uz noguldījumu garantiju sistēmām, ir jāizslēdz no seguma jomas konkrētus ar ieguldījumiem saistītus finanšu produktus, jo īpaši tos, kas nav atmaksājami pēc nominālvērtības , un tos, kuru esamību var pierādīt tikai ar sertifikātu .
(17) In order to limit deposit protection to the extent necessary to ensure legal clarity and transparency for depositors and to avoid transferring investment risks to Deposit Guarantee Schemes, certain financial products with an investment character should be excluded from the scope of coverage, in particular those that are not repayable in par and those whose existence can only be proven by a certificate .
(17) Ar mērķi ierobežot noguldījumu aizsardzību līdz tādam apmēram, kas vajadzīgs, lai nodrošinātu juridisko skaidrību un pārredzamību noguldītājiem un nepieļautu ieguldījumu risku pārnešanu uz noguldījumu garantiju sistēmām, ir jāizslēdz no seguma jomas konkrētus ar ieguldījumiem saistītus finanšu produktus, jo īpaši tos, kas nav atmaksājami pēc nominālvērtības.
(17) In order to limit deposit protection to the extent necessary to ensure legal clarity and transparency for depositors and to avoid transferring investment risks to Deposit Guarantee Schemes, certain financial products with an investment character should be excluded from the scope of coverage, in particular those that are not repayable in par.
Šo apsvērumu groza saskaņā ar 2. panta 1. punkta a) apakšpunkta 3. daļas 1. ievilkuma grozījumu.
This recital is changed according to the amendment to Article 2, paragraph 1 - point a - paragraph 3 - indent 1.
(18) Daži noguldītāji nedrīkst būt tiesīgi saņemt noguldījumu aizsardzību, jo īpaši valsts iestādes vai citas finanšu iestādes .
(18) Certain depositors should not be eligible for deposit protection, in particular public authorities or other financial institutions.
Turklāt salīdzinājumā ar iedzīvotājiem iestādēm ir daudz vieglāk piekļūt kredītam .
Authorities also have much easier access to credit than citizens.
(18) Dažiem noguldītājiem nevajadzētu būt tiesīgiem saņemt noguldījumu aizsardzību, jo īpaši valsts un centrālās administrācijas iestādēm, kā arī provinču un reģionālās pašvaldību iestādēm vai citām finanšu iestādēm .
(18) Certain depositors should not be eligible for deposit protection, in particular government and central, provincial and regional authorities or other financial institutions.
Turklāt salīdzinājumā ar iedzīvotājiem valsts un centrālās administrācijas iestādēm , kā arī provinču un reģionālajām pašvaldību iestādēm ir daudz vieglāk piekļūt kredītam.
Moreover, government and central, provincial and regional authorities also have much easier access to credit than citizens.
Tomēr dalībvalstīm būtu jānodrošina, ka šo direktīvu piemēro vietējo pašvaldību noguldījumiem, lai tās varētu pildīt savas funkcijas arī bankas bankrota gadījumā.
However, Member States should ensure that the deposits of local municipalities are covered by this Directive so that they can fulfil their functions even in the case of bank failure .
Šis grozījums ir saistīts ar veiktajām izmaiņām 4. panta 1. punkta j) apakšpunktā.
This amendment refers to the changes made in Article 4 - paragraph 1 - point j.
(24) Iemaksās, ko veic noguldījumu garantiju sistēmās , jāņem vērā tas, cik lielam riskam ir pakļauti tās dalībnieki.
(24) Contributions to Deposit Guarantee Schemes should take account of the degree of risk incurred by their members.
Tas ļautu atspoguļot atsevišķu banku riska profilu un līdz ar to taisnīgi aprēķināt iemaksas, kā arī radītu stimulu darboties atbilstoši mazāk riskantam uzņēmējdarbības modelim .
This would allow to reflect the risk profiles of individual banks and lead to a fair calculation of contributions and to provide incentives to operate under a less risky business model.
(24) Dalībvalstis tiek mudinātas noteikt iemaksas noguldījumu garantiju sistēmās atbilstīgi atsevišķu banku riska profilam, nodrošinot iemaksu taisnīgu aprēķināšanu un paredzot stimulu darboties pēc mazāk riskanta uzņēmējdarbības modeļa.
(24) Member States are encouraged to set the contributions to Deposit Guarantee Schemes reflecting the risk profiles of individual banks and leading to a fair calculation of contributions and providing incentives to operate under a less risky business model.
Būtu jāparedz atbilstoši izņēmuma noteikumi attiecībā uz likumā īpaši regulētām kreditēšanas nozarēm ar sevišķi mazu risku, piemēram, hipotekārā kredīta iestādēm .
In the case of particularly low-risk sectors of lending which are governed by special laws, including building savings banks, corresponding special arrangements should be provided for.
(26) Izmaksas periods — maksimāli sešas nedēļas no 2010. gada 31. decembra —  ir pretrunā nepieciešamībai saglabāt noguldītāju uzticību un neatbilst viņu vajadzībām.
(26) The payout delay of at maximum six weeks from 31 December 2010 , runs counter to the need to maintain depositor confidence and does not meet their needs.
Tāpēc izmaksas termiņš būtu jāsamazina līdz vienai nedēļai.
The payout delay should therefore be reduced to a period of one week .
(26) Izmaksas periods — maksimāli sešas nedēļas no 2010. gada 31. decembra — ir pretrunā nepieciešamībai saglabāt noguldītāju uzticību un neatbilst viņu vajadzībām.
(26) The payout delay of a maximum of six weeks from 31 December 2010 runs counter to the need to maintain depositor confidence and does not meet their needs.
Tāpēc no 2013. gada 31. decembra izmaksas termiņš būtu jāsamazina līdz septiņām darba dienām .
The payout delay should therefore be reduced to a period of 7 working days by 31 December 2013.
Šis grozījums ir saistīts ar veiktajām izmaiņām 7. pantā.
This amendment refers to the changes made in Article 7.
(32) Ievērojot noguldījumu garantiju sistēmu uzraudzību, ko veic dalībvalstis, Eiropas Banku iestādei ir jāveicina tas, lai tiktu sasniegts mērķis atvieglot kredītiestāžu darbības uzsākšanu un veikšanu, vienlaikus nodrošinot noguldītāju efektīvu aizsardzību.
(32) While respecting the supervision of deposit guarantee schemes by Member States, the European Banking Authority should contribute to the achievement of the objective of making it easier for credit institutions to take up and pursue their activities while at the same time ensuring effective protection for depositors.
Šajā nolūkā iestādei ir jāapstiprina, ka nosacījumi par aizņemšanos starp noguldījumu garantiju sistēmām , kas noteikti šajā direktīvā, ir ievēroti, un, ņemot vērā šajā direktīvā stingri noteiktās robežas, jānorāda summas, ko aizdod katra sistēma, sākotnējā procentu likme, kā arī aizdevuma ilgums.
To that end, the Authority should confirm that the conditions of borrowing between Deposit Guarantee Schemes laid down in this Directive are fulfilled and state , within the strict limits set by this Directive, the amounts to be lent by each scheme, the initial interest rate as well as the duration of the loan.
Attiecībā uz šo Eiropas Banku iestādei ir jāievāc informācija par noguldījumu garantiju sistēmām, jo īpaši par to segto noguldījumu apmēru, ko apstiprinājušas kompetentās iestādes.
In this respect, the European Banking Authority should also collect information on Deposit Guarantee Schemes, in particular on the amount of deposits covered by them, confirmed by competent authorities .
Tai jāinformē citas noguldījumu garantiju sistēmas par to pienākumu aizdot.
It should inform the other Deposit Guarantee Schemes about their obligation to lend .
(32) Ievērojot noguldījumu garantiju sistēmu uzraudzību, ko veic dalībvalstis, Eiropas Banku iestādei būtu jāveicina tas, lai tiktu sasniegts mērķis atvieglot kredītiestāžu darbības uzsākšanu un veikšanu, vienlaikus nodrošinot noguldītāju efektīvu aizsardzību.
(32) While respecting the supervision of deposit guarantee schemes by Member States, the European Banking Authority should contribute to the achievement of the objective of making it easier for credit institutions to take up and pursue their activities while at the same time ensuring effective protection for depositors.
Šajā nolūkā iestādei būtu jāapstiprina, ka ir ievēroti šajā direktīvā noteiktie nosacījumi par aizņemšanos starp noguldījumu garantiju sistēmām, sākotnējā procentu likme, kā arī aizdevuma ilgums.
To that end, the Authority should confirm that the conditions of borrowing between Deposit Guarantee Schemes laid down in this Directive are fulfilled, the initial interest rate as well as the duration of the loan.
Attiecībā uz šo Eiropas Banku iestādei būtu jāievāc informācija par noguldījumu garantiju sistēmām, jo īpaši par to segto noguldījumu apmēru, ko apstiprinājušas kompetentās iestādes.
In this respect, the European Banking Authority should also collect information on Deposit Guarantee Schemes, in particular on the amount of deposits covered by them, confirmed by competent authorities.
Šis grozījums ir saistīts ar veiktajām izmaiņām 10. pantā.
This amendment refers to the changes made in Article 10.
(33) Ir jāievieš efektīvs instruments saskaņotu tehnisko standartu pieņemšanai finanšu pakalpojumu nozarē, lai nodrošinātu vienādus noteikumus un atbilstīgu aizsardzību noguldītājiem visā Eiropā.
(33) There is a need to introduce an effective instrument to establish harmonised technical standards in financial services to ensure a level playing field and an adequate protection of depositors across Europe .
Šādi standarti ir jāizstrādā, lai standartizētu uz risku balstīto iemaksu aprēķinu.
Such standards should be developed in order to standardize the calculation of risk-based contributions .
(33) „Ir jāievieš efektīvs instruments saskaņotu tehnisko standartu pieņemšanai finanšu pakalpojumu nozarē, lai nodrošinātu vienādus noteikumus un atbilstīgu aizsardzību noguldītājiem visā Eiropā.
(33) There is a need to introduce an effective instrument to establish harmonised technical standards in financial services to ensure a level playing field and an adequate protection of depositors across Europe.
Šis grozījums ir saistīts ar veiktajām izmaiņām 11. pantā.
This amendment refers to the changes made in Article 11.
(24a) Uzraudzības iestādēm būtu attiecībā uz ikvienu kredītiestādi, kura paredzējusi iesaistīties noguldījumu garantiju sistēmā, jāpiemēro stingra licencēšanas procedūra.
(24a) Supervisory authorities should apply a rigorous licensing procedure for each credit institution that intends to be part of a Deposit Guarantee Scheme.
Noguldījumu garantiju sistēma var radīt morālā kaitējuma problēmas.
The deposit guarantee system can create moral hazard problems.
Nepieciešama stingra licencēšanas procedūra, lai novērtētu katras tādas iestādes uzņēmējdarbības plānu, kas izmanto noguldījumu garantiju sistēmu.
It is necessary to have a rigorous licensing procedure to asses the business plan for each institution that make use of the Deposit Guarantee Scheme.
Uz licencēšanu jāattiecina atbilstoši nosacījumi.
Licensing should be subject to adequate conditions.
a) „noguldījums” ir jebkāds kredīta atlikums, ko veido kontā atlikušie līdzekļi vai īslaicīgas situācijas, kuras rada parasti banku darījumi, un ko kredītiestādei ir jāatmaksā saskaņā ar normatīvajos aktos un līgumos paredzētajiem nosacījumiem , kā arī parādi, kurus kredītiestāde apstiprinājusi, izdodot sertifikātu .
(a) 'deposit' means any credit balance which results from funds left in an account or from temporary situations deriving from normal banking transactions and which a credit institution must repay under the legal and contractual conditions applicable , and any debt evidenced by a certificate issued by the credit institution .
tā pastāvēšanu var pierādīt tikai ar sertifikātu, kas nav konta izraksts , izņemot krājgrāmatiņas ;
its existence can only be proven by a certificate other than a statement of account , with the exception of savings books ;
Šis grozījums sniedz iespēju direktīvas darbības jomā iekļaut tradicionālos noguldījumu instrumentus, piemēram, krājgrāmatiņas.
This amendment allows to cover the traditional savings instruments, such as savings books.
Šos depozītus izmanto kā noguldījumu kontu aizvietotājus, un tie ir populāri patērētāju vidū daudzās dalībvalstīs.
Such deposits are used as a substitute to savings accounts and are popular among consumers in many Member States.
i) vai nu atbilstīgās kompetentās iestādes ir konstatējušas, ka saskaņā ar tām pieejamo informāciju attiecīgā kredītiestāde ar tās finansiāliem apstākļiem tieši saistītu iemeslu dēļ pagaidām nespēj atmaksāt noguldījumu un ka pašlaik tai nav izredžu to izdarīt.
(i) the relevant competent authorities have determined that , according to information currently available to them, the credit institution concerned is unable for the time being, for reasons which are directly related to its financial circumstances, to repay the deposit and have no current prospect of being able to do so.
Kompetentās iestādes to konstatē pēc iespējas ātrāk un noteikti ne vēlāk kā piecas darba dienas pēc tam, kad tās pirmo reizi informētas par to, ka kredītiestāde nav izmaksājusi noguldījumus, kas ir izmaksājami; vai
The competent authorities shall make that determination as soon as possible and in any event no later than five working days after first becoming satisfied that a credit institution has failed to repay deposits which are due and payable; or
h) „mērķapjoms” ir 1,5 % no atbilstīgajiem noguldījumiem, par kuru segumu ir atbildīga noguldījumu garantiju sistēma;
(h) ‘target level’ means 1.5 % of eligible deposits for the coverage of which a Deposit Guarantee Scheme is responsible;
h) „mērķapjoms” ir 1,25 % no segtajiem noguldījumiem, par kuriem ir atbildīga noguldījumu garantiju sistēma;
(h) ‘target level’ means 1,25 % of covered deposits for which a Deposit Guarantee Scheme is responsible;
(Visā tekstā „atbilstīgie” ir jānomaina pret „segtie”.)
(The change of 'eligible' to 'covered' applies throughout the text.)
Attiecībā uz patērētāju aizsardzību un to izmaksu ierobežošanu, kuras pāries no finanšu iestādes uz patērētājiem, mērķapjoms un kompensācijas ir jāaprēķina, pamatojoties uz faktisko noguldījumu apjomu (segtajiem noguldījumiem), nevis hipotētiski atbilstīgajiem noguldījumiem.
With regard to protection of consumers and restricting the costs, which will be transfered from the financial institutions to consumers, the target level and contributions should be based on the actual amount of deposits (covered deposits), not on the hypothetical eligible deposits.
Neviena kredītiestāde nedrīkst pieņemt noguldījumus, ja tā nav šādas sistēmas dalībniece.
No credit institution may take deposits unless it is a member of such a scheme.
Neviena kredītiestāde nedrīkst pieņemt noguldījumus, ja tā nav šādas sistēmas dalībniece un nepilda uzraudzības iestāžu prasības .
No credit institution may take deposits unless it is a member of such a scheme and fulfils the requirements of the supervisory authorities .
Tāpēc uzraudzības iestādēm ir nepieciešama stingra licencēšanas procedūra, lai novērtētu katras tādas iestādes riska profilu, kura izmanto noguldījumu garantiju sistēmu.
It is necessary for supervisory authorities to have a rigorous licensing procedure to assess the risk profile of each institution that makes use of the Deposit Guarantee Scheme.
Ir pieredzēta virkne gadījumu, kuros iestādes uzņēmušās ārkārtēju riska līmeni un tāpēc spēj piedāvāt augstas noguldījumu likmes.
We have seen a number of cases where institutions take on extreme levels of risk and therefore are able to offer high rates on deposits.
Šādas iestādes var piesaistīt klientus tikai, pamatojoties uz noguldījumu garantiju sistēmu aizsardzību.
These institutions can only attract customers because of the protection from Deposit Guarantee Schemes.
Tāpēc nepieciešama vismaz stingra licencēšanas procedūra, lai novērtētu katras tādas iestādes riska profilu, kura izmanto noguldījumu garantiju sistēmu.
Therefore it is necessary to at least have a rigorous licensing procedure to assess the risk profile each institution that make use of the Deposit Guarantee Scheme.
Ja kredītiestāde nepilda pienākumus, kādi tai ir kā noguldījumu garantiju sistēmas dalībniecei, par to paziņo kompetentajām iestādēm, kas izdeva attiecīgās kredītiestādes licenci, un sadarbībā ar garantiju sistēmu tās veic visus atbilstīgos pasākumus, tostarp piemēro sankcijas, lai nodrošinātu to, ka kredītiestāde pilda savus pienākumus.
If a credit institution does not comply with the obligations incumbent on it as a member of a Deposit Guarantee Scheme, the competent authorities which issued its authorization shall be notified and, in collaboration with the guarantee scheme , shall take all appropriate measures including the imposition of sanctions to ensure that the credit institution complies with its obligations.
Ja kredītiestāde nepilda pienākumus, kādi tai ir kā noguldījumu garantiju sistēmas dalībniecei, par to nekavējoties paziņo kompetentajām iestādēm, kas izdeva attiecīgās kredītiestādes licenci, un sadarbībā ar noguldījumu garantiju sistēmu tās uzreiz veic visus atbilstīgos pasākumus, tostarp piemēro sankcijas, lai nodrošinātu to, ka kredītiestāde pilda savus pienākumus.
If a credit institution does not comply with the obligations incumbent on it as a member of a Deposit Guarantee Scheme, the competent authorities which issued its authorization shall be notified immediately and, in collaboration with the Deposit Guarantee Scheme , shall promptly take all appropriate measures including the imposition of penalties to ensure that the credit institution complies with its obligations.
Kredītiestāžu finansiālu grūtību gadījumā ir svarīgi nekavējoties par to informēt kompetentās iestādes un tām savukārt sadarbībā ar noguldījumu garantiju sistēmu ir ātri jārīkojas, lai aizsargātu patērētājus.
In the case of financial problems of credit institutions it is necessary that the competent authorities are informed with no time delay and that subsequently the competent authorities together with the Deposit Guarantee Scheme act quickly in order to protect consumers.
Šādas pārbaudes tiek veiktas vismaz reizi gadā vai biežāk , atkarībā no apstākļiem.
Such tests shall take place at least every year or more frequently when the circumstances require it.
j) iestāžu noguldījumus;
(j) deposits by authorities,
j) valsts un centrālās administrācijas iestāžu, kā arī provinču un reģionālo pašvaldību iestāžu noguldījumus;
(j) deposits by government and central, provincial and regional authorities,
Ar šo grozījumu panāk, ka tiek segti arī vietējo iestāžu (pašvaldību) noguldījumi.
This amendment allows that the deposits of local authorities (municipalities) will be also covered.
Lielākā daļa vietējo varas iestāžu ir mazas struktūras ar nelielu budžetu, kuras var nopietni apdraudēt bankas bankrots.
Vast majority of local authorities (municipalities) are small entities with low budgets, which can be seriously endangered in case of bank failure.
5. pants – 1. punkts – 1.a daļa (jauna)
Article 5 – paragraph 1 – subparagraph 1a (new)
Dalībvalstis, kas nav euro zonā, nodrošina līdzvērtīgu aizsardzībai paredzētu summu to attiecīgajā valūtā, noapaļojot to līdz atbilstošākajai summai tūkstošos.
Member States outside the euro area shall provide for an equivalent protection sum set in their currency, rounded to the nearest unit of 1 000.
Dalībvalstīs, kas nav euro zonā, nav noteiktības attiecībā uz paredzēto aizsardzības līmeni, kas patērētājiem minētajās dalībvalstīs rada nelabvēlīgāku situāciju.
Member States outside the euro area lack the certainty of a set level for protection which disadvanatges consumers in those Member States.
Ar šo paredzēto summu tiks arī nodrošināts, ka arī valūtas svārstības neobjektīvi neietekmēs patērētāju aizsardzības līmeni.
This set sum will also ensure that currency fluctuations do not unfairly affect the protection level of consumers.
Tomēr dalībvalstis var nolemt , ka šādi noguldījumi tiek segti, ar nosacījumu, ka uz izmaksām par šādiem atmaksājumiem neattiecas 9., 10. un 11. pants :
However, Member States may decide that the following deposits are covered provided that the costs for such repayments are not subject to Article 9, 10 and 11:
Turklāt dalībvalstis nodrošina , ka šādi noguldījumi ir pilnībā aizsargāti :
In addition, Member States shall ensure that the following deposits are fully protected:
a) noguldījumi no darījumiem ar nekustamo īpašumu, kas paredzēts dzīvošanai , līdz 12 mēnešiem pēc tam, kad summa ir kreditēta;
(a) deposits resulting from real estate transactions for private residential purposes for up to 12 months after the amount has been credited;
a) noguldījumi no darījumiem ar nekustamo īpašumu, kas ir saistīti ar privātām dzīvojamām ēkām , līdz 6 mēnešiem pēc tam, kad summa ir kreditēta vai ilgāk, kas ir dalībvalstu ziņā, bet ne ilgāk kā 12 mēnešus ;
(a) deposits resulting from real estate transactions relating to private residential properties for 6 months after the amount has been credited , or longer at the Member State's discretion to a maximum of 12 months;
b) noguldījumi, kas atbilst valsts tiesību aktos definētiem sociāliem apsvērumiem un ir saistīti ar konkrētiem dzīves gadījumiem, piemēram, noguldītāja laulības, šķiršanās , invaliditāte vai nāve.
(b) deposits that fulfil social considerations defined in national law and are linked to particular life events such as marriage, divorce, invalidity or decease of a depositor.
Segums nav ilgāks par 12 mēnešiem pēc šāda gadījuma.
The coverage shall not exceed a time period of 12 months after such event .
b) noguldījumi, kas paredzēti valsts tiesību aktos definētiem sociāliem mērķiem un ir saistīti ar konkrētiem dzīves gadījumiem, piemēram, noguldītāja laulības, laulības šķiršanā , pensionēšanās, atlaišana no darba, atlaišana darba vietu skaita samazināšanas dēļ, invaliditāte vai nāve.
(b) deposits that serve social purposes defined in national law and are linked to particular life events such as marriage, divorce, retirement, dismissal, redundancy, invalidity or decease of a depositor .
Segums aptver 6 mēnešus pēc šāda gadījuma vai ilgāk, kas ir dalībvalstu ziņā, bet ne ilgāk kā 12 mēnešus .
The coverage shall be for 6 months after the event, or longer at the Member State 's discretion to a maximum of 12 months ;
ba) tādi valsts tiesību aktos definēti noguldījumi kā apdrošināšanas atlīdzība, kompensācija par medicīniskā personāla nolaidību, tiesu piespriesti maksājumi kā kompensācija par miesas bojājumu nodarīšanu vai nepatiesu notiesāšanu.
(ba) deposits defined in national law such as the payment of insurance claims, compensation for clinical negligence and payments awarded by courts or tribunals as compensation for criminal injuries or wrongful conviction.
Segums aptver 6 mēnešus pēc šāda maksājuma saņemšanas vai ilgāk, kas ir dalībvalstu ziņā, bet ne ilgāk kā 12 mēnešus.
The coverage shall be for 6 months after the amount has been credited, or longer at the Member State 's discretion to a maximum of 12 months.
Līdzīgi kā šā punkta a) un b) apakšpunktā grozījums sniedz iespēju vienu gadu nodrošināt 100 % segumu pagaidu lieliem noguldījuma atlikumiem, kas ir saistīti ar konkrētiem maksājumiem, piemēram, apdrošināšanas atlīdzību u.c.
Similarly to points a) and b) in this paragraph, the amendment allows the 100% coverage for temporary high balances of the accounts in case of special payments such as insurance claims etc.
Par šādas iespējas iekļaušanu valsts tiesību aktos ir jālemj pašām dalībvalstīm.
It is left to Member States to allow such possibility in their national law.
Pirmo pārbaudi neveic pirms 2015. gada 31. decembra ja vien nav neparedzētu notikumu, tā jāveic agrāk .
The first review shall not take place before 31 December 2015 unless unforeseen events necessitate an earlier review.