natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Visbeidzot referents uzskata, ka saistībā ar elektroniskās naudas pārvedumiem un „mobilajiem maksājumiem“ ir vēlams ieviest pārbaudes klauzulu pēc 3 gadiem, kā arī klauzulu par pārskatīšanu ( sunset clause ) pēc 5 gadiem, sākot no regulas spēkā stāšanās brīža.
Finally, the rapporteur believes that a review clause should be inserted regarding electronic transfers and mobile payments applicable three years after the regulation's entry into force, alongside a sunset clause five years after its entry into force.
Pārbaudes klauzulas mērķis ir novērot un vajadzības gadījumā ņemt vērā jaunākās attīstības tendences finanšu jomā.
The aim of the review clause is to observe and take into account if need be the latest developments in the financial sector.
Ja „mobilie maksājumi“ pašlaik vēl nav pārāk plaši izplatīti, tad nākamo trīs gadu laikā tas var mainīties.
If mobile payments are today still rudimentary and unusual, the situation could change completely in the next three years.
Taču nevajadzētu šajā sakarā radīt šķēršļus progresējošai attīstībai IT jomā.
Developments in information technology should not be hindered.
Ierosinātā regulas pārskatīšana pēc 5 gadiem dod iestādēm paškontroles iespējas, un tai vajadzētu novērst regulas noteikumu iespējamos pārkāpumus.
The proposed review of the regulation as a whole after five years is intended as a means of self-monitoring of the institutions and counteracting potential overregulation.
Tas, ka likumdevējām iestādēm noteiktos laika posmos ir jāpārbauda un jāapstiprina viņu reiz pieņemtie tiesību akti, atbilst ES pasludinātajam mērķim par birokrātijas samazināšanu.
The requirement for the legislative bodies to review and confirm the need for the provisions they have adopted is in line with the EU's objective of reducing bureaucracy.
Ekonomikas un monetārāS komitejaS ATZINUMS
OPINION of the Committee on Economic and Monetary Affairs (*)
(*) Komiteju ciešāka sadarbība - Reglamenta 47. pants
(*) Enhanced cooperation between committees – Rule 47 of the Rules of Procedure
Izveidoti nosacījumi attiecībā uz banku un citu maksājumu pakalpojumu sniedzēju pienākumu sniegt informāciju par naudas līdzekļu pārskaitījuma maksātāju; tas nozīmē, ka norādīti visu naudas līdzekļu pārskaitījumā iesaistīto maksājumu pakalpojumu sniedzēju pienākumi.
The proposal regulates the requirement on banks and other payment service providers to provide information on payers transferring funds, i.e. the requirements on all payment service providers involved in the transfer of funds.
Uzliekot maksājumu pakalpojumu sniedzējiem par pienākumu sniegt pilnīgus datus par maksātāju, ir jāpanāk naudas līdzekļu pārskaitījumu izsekojamība.
By making it a general requirement on payment service providers to transfer full details on the payer, the regulation aims to make money transfers traceable.
Autors atbalsta to, ka vispārēji jāorientējas pēc FATF dotās īpašā ieteikuma VII interpretācijas, tomēr uzskata, ka ir lietderīgi noteikt izņēmums no regulas pielietojuma sfēras, jo īpaši tādēļ, lai ievērotu naudas līdzekļu pārskaitījumu īpatnības atsevišķās dalībvalstīs.
The draftsman welcomes the fact that the proposal largely follows the interpretative note by the FATF on Special Recommendation VII, but he also considers it appropriate to create exemptions from the scope of the regulation, in order to take account of special situations in the payment systems of some Member States.
Pēc autora domām, jāatrod līdzsvars starp nacionālo īpatnību ievērošanu, līdzekļu samērību un iespējām ļaunprātīgi izmantot izņēmuma nosacījumu nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanai un terorisma finansēšanai.
In the draftsman’s view there is a balance to be struck between the need to consider national particularities, the need for action to be proportionate, and the opportunities for misuse in the area of money laundering and terrorist financing that may arise as a result of exemptions from the law.
Īpaši jāuzsver šādi punkti.
The following points need mentioning.
• Attiecībā uz naudas līdzekļu pārskaitījumiem, kas nepārsniedz EUR 1000, interpretācija ir drīzāk strikta, ko autors atbalsta.
· The interpretation followed for dealing with money transfers of up to €1000 is rather strict, and the draftsman welcomes this.
Lai gan izmantota FATF noteiktā atvieglotu nosacījumu robeža – EUR 1000, taču nav noteikts, ka attiecībā uz summām, kas zemākas par šo slieksni, nav jāpieprasa verificēt un paziņot jebkādu informāciju par maksātāju.
Although the maximum threshold of €1000 allowed by the FATF for alleviated measures is indeed used, it is not exploited to avoid making any requirements at all for verifying and forwarding information on the payer.
Jebkurā gadījumā naudas līdzekļu pārskaitījumam jāpievieno pilnīga informācija.
Complete information must accompany the fund transfer in every case.
Turklāt veicot maksājumu skaidrā naudā, jāverificē vismaz maksātāja vārds.
In the case of cash payments the payer’s name must also be verified.
Tā kā trešajā direktīvā par nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu noteiktas pietiekamas prasības attiecībā uz kontu pārvaldību, tad maksājumiem ES robežās, kas piesaistīti kontiem, vajadzētu paziņot tikai konta vai identifikācijas numuru.
Since the third money-laundering directive contains sufficient requirements on the management of accounts, when payments are from accounts in the EU it should only be necessary to forward the account number or an identifying number.
• Autors atbalsta 2. pantā minētos izņēmumus attiecībā uz kredītkartēm un debetkartēm, naudas izņemšanu no bankomātiem, debeta avizo, elektroniski apstrādātiem čekiem, maksājumiem valsts iestādēm, kā arī starpbanku darījumiem.
· The draftsman welcomes the exemptions listed in Article 2 for credit or debit cards, withdrawals from teller machines, debit transfer authorisations, electronically processed cheques, payments to public authorities and transactions between banks.
Turklāt pieņemts izņēmums attiecībā uz rēķinu maksājumiem, ja dalībvalstī izveidota sistēma, kas ļauj maksājuma saņēmējam identificēt maksātāju, piemēram sociālās aprūpes pakalpojumu sniedzēju un viņa maksājumu pakalpojumu sniedzēju.
He also accepts an exemption for payments to settle accounts if a system is set up in one Member State to enable the payer to be identified through the recipient, for instance by a public service provider and the latter’s payment service provider.
No trešās direktīvas par nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu pārņemti izņēmuma nosacījumi attiecībā uz elektronisko naudu.
The electronic funds exemption under the third directive on money laundering has been incorporated.
Abos gadījumos darījumu summa ierobežota līdz EUR 1000 saskaņā ar FATF ieteikumu.
In accordance with the FATF recommendation a threshold of €1000 on transactions has been laid down in both cases.
• Jaunu elektronisko maksājumu sistēmu straujā attīstība, tostarp elektroniskā nauda vai maksājumu sistēmas, ko piedāvā mobilās telefonijas uzņēmumi, prasa izveidot atbilstīgus nosacījumus.
· The rapid growth of new electronic payment systems such as e-money or payment systems offered by mobile phone companies poses a challenge for adequate regulation.
Izvēlētais izņēmuma noteikums attiecībā uz elektronisko naudu autoram patlaban šķiet pietiekami ierobežojošs, bet šī tiesību akta veidošanas procesā vēl vajadzīgas konsultācijas attiecībā uz mobilās telefonijas uzņēmumiem.
The form of exemption chosen for e-money seems to the draftsman for the moment to be sufficiently restrictive; in the case of mobile phone companies there is a need for further consultation in the course of this legislative procedure.
Nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanas un terorisma finansēšanas draudu novērtējums ir apstrīdams elektroniskās naudas pārskaitījumu jomā un mobilo sakaru apmaksas sistēmās.
There is disagreement on assessing the risks from money-laundering and terrorist financing in the area of e-money payments and mobile payment systems.
Tādēļ autors uzskata, ka šīs regulas mērķa sasniegšanas nolūkā jāievieš nosacījums, saskaņā ar kuru pārbauda izņēmuma nosacījumus attiecībā uz elektronisko naudu un jaunu elektronisku maksājumu sistēmu ieviešanu.
So the draftsman considers that for the aims pursued by this regulation there needs to be a review clause on the e-money exemption and the inclusion of new electronic payment systems.
• Nepārprotami noskaidrotas prasības, ko izvirza saņēmēja maksājumu pakalpojumu sniedzējam.
· The requirements on the payee’s payment service provider have here been clarified.
Viņam jāpārliecinās, vai aizpildīti maksājumu sistēmā paredzētie lauki, kas atbilst automatizētas naudas pārskaitījumu sistēmas iespējām.
The payee must verify whether the fields provided in the payment system have been completed, as is consonant with the needs of an automated payment system.
Ja maksājumu pakalpojumu sniedzējs konstatē informācijas nepilnības, viņam pārskaitījums jānoraida vai gadījumos, kad naudu nesūta atpakaļ, jāpieprasa pilnīga informācija no maksājumu pakalpojumu sniedzēja, kurš veic pārskaitījumu.
If the payment service provider ascertains that the information is incomplete, he must reject the transfer or otherwise require full details from the relevant payment service provider making the transfer.
Ja kāds noteikts pakalpojumu sniedzējs turpina veikt nepilnīgus pārskaitījumus, kompetentai iestādei jāuzsāk dialogs ar šo maksājumu pakalpojumu sniedzēju un pakāpeniski jāierobežo vai jāpārtrauc pārskaitījumu darījumu attiecības.
In the case of continuing incomplete transfers by a given service provider the recipient agency is required to enter into a dialogue with the transferring service provider and gradually restrict or terminate business relations for transfer transactions.
• Autors atbalsta izņēmuma nosacījumu, kas paredzēts ziedojumiem sabiedriskām organizācijām, ja šo nosacījumu piemēro skaidri noteiktās robežās un ja to kontrolē dalībvalsts iestādes.
· The draftsman welcomes the proposed exemption for donations to charities, as long as it is applied in a clear framework and monitored by the authorities in a Member State.
• Ņemot vērā ieilgušās sarunas starp institūcijām attiecībā uz komitoloģiju, autors ierosina svītrot komitoloģijas nosacījumus šajā regulā.
· As negotiations between the institutions on comitology are continuing, the draftsman proposes deleting the comitology provisions in this regulation.
Ekonomikas un monetārā komiteja aicina par jautājumu atbildīgo Pilsoņu brīvību, tieslietu un iekšlietu komiteju savā ziņojumā iekļaut šādus grozījumus:
The Committee on Economic and Monetary Affairs calls on the Committee on Civil Liberties, Justice and Home Affairs, as the committee responsible, to incorporate the following amendments in its report:
OV L …, ……2005, .. lpp. (publicēšanai, 2004/0137/COD). ietverti vairāki pasākumi, kuru mērķis ir cīnīties ar finanšu sistēmas ļaunprātīgu izmantošanu naudas atmazgāšanas un terorisma finansēšanas nolūkā.
OJ L …, ……2005, p. .. (to be published, 2004/0137/COD). contains a number of measures aimed at combating the misuse of the financial system for the purpose of money laundering and terrorist financing.
1 OV L …, ……2005, .. lpp. (publicēšanai, 2004/0137/COD).
1 OJ L ..., ......2005, p. .. (to be published, 2004/0137/COD).
(2) Lai novērstu terorisma finansēšanu, īstenoti pasākumi, kuru mērķis ir noteiktu personu, grupu un organizāciju naudas līdzekļu iesaldēšana, ieskaitot Padomes 2001. gada 27. decembra Regulu (EK) Nr. 2580/2001 par īpašiem ierobežojošiem pasākumiem, kas terorisma apkarošanas nolūkā vērsti pret konkrētām personām un organizācijām un Padomes 2002. gada 27. maija Regulu (EK) Nr. 881/2002, ar kuru paredz īpašus ierobežojošus pasākumus, kas vērsti pret konkrētām personām un organizācijām, kas saistītas ar Osamu bin Ladenu, Al-Qaida tīklu un Taliban , un ar kuru atceļ Padomes Regulu (EK) Nr. 467/2001, ar ko aizliedz eksportēt noteiktas preces un pakalpojumus uz Afganistānu, pastiprina lidojumu aizliegumu un attiecina uz Afganistānas Taliban līdzekļu un citu finanšu resursu iesaldēšanu.
(2) In order to prevent terrorist funding, measures aimed at the freezing of funds and economic resources of certain persons, groups and entities have been taken, including Council Regulation (EC) No 2580/2001 of 27 December 2001 on specific restrictive measures directed against certain persons and entities with a view to combating terrorism, and Council Regulation (EC) No 881/2002 of 27 May 2002 imposing certain specific restrictive measures directed against certain persons and entities associated with Usama bin Laden, the Al-Qaida network and the Taliban, and repealing Council Regulation (EC) No 467/2001 prohibiting the export of certain goods and services to Afghanistan, strengthening the flight ban and extending the freeze of funds and other financial resources in respect of the Taliban of Afghanistan.
1 OJ L 309, 25.11.2005, p.
1 OJ L 309, 25.11.2005, p.
Aktualizācija sakarā ar to, ka 2005. gada 26. oktobrī pieņemta trešā Direktīva par to, kā novērst finanšu sistēmas izmantošanu nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanai.
Updated following adoption of the third directive on money-laundering on 26 October 2005.
(5.a) Uz personām, kuras tikai pārvērš dokumentus papīra formā elektroniskos datos un kuras darbojas saskaņā ar līgumu, kas noslēgts ar maksājumu pakalpojumu sniedzēju iestādi, šī regula neattiecas; tā neattiecas arī uz fiziskām vai juridiskām personām, kas maksājumu pakalpojumu sniedzējai iestādei piegādā tikai ziņojumu apdares sistēmas vai citas atbalstsistēmas līdzekļu pārsūtīšanai, vai klīringa un norēķinu sistēmas.
(5a) Persons who merely convert paper documents into electronic data while acting under a contract with a payment service provider do not fall within the scope of this Regulation, nor do natural or legal persons that provides payment service providers solely with a message or other support systems for transmitting funds or with clearing and settlement systems.
(6) Sakarā ar to, ka tāda naudas līdzekļu pārskaitīšana, kas virzās no komercpārskaitījumiem vai, kuros maksātājs un maksājuma saņēmējs ir maksājumu pakalpojumu sniedzēji, kas rīkojas savā vārdā, ir mazāk pakļauta riskam par naudas atmazgāšanu vai terorisma finansēšanu , ir lietderīgi šādus pārskaitījumus atbrīvot no šīs regulas darbības jomas ar nosacījumu, ka ir iespējams vienmēr izsekot šiem pārskaitījumiem līdz maksātājam.
(6) Due to the lower risk of money laundering or terrorist financing associated with transfers of funds that flow from a commercial transaction or where the payer and the payee are payment service providers acting on their own behalf, it is appropriate to exempt such transfers from the scope of this Regulation, under the condition that it is always possible to trace them back to the payer.
(6) Gadījumos, kad naudas līdzekļu pārskaitīšana ir mazāk pakļauta nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšana vai terorisma finansēšanas riskam , ir lietderīgi šādus pārskaitījumus atbrīvot no šīs regulas darbības jomas.
(6) Where there is a lower risk of money laundering or terrorist financing associated with transfers of funds, it is appropriate to exempt such transfers from the scope of this Regulation.
Šie atbrīvojumi attiecas uz kredītkartēm vai debetkartēm, skaidras naudas izmaksām no bankomāta, tiešā debeta maksājumiem, elektroniskā veidā apstrādātiem čekiem, nodokļu maksājumiem, soda naudu vai cita veida naudas līdzekļi piedziņu, kā arī gadījumiem, kad maksātājs un maksājuma saņēmējs ir maksājumu pakalpojumu sniedzēji, kas rīkojas savā vārdā.
Such exemptions should cover credit or debit cards, ATM withdrawals, direct debits, truncated cheques, payments of taxes, fines or other levies, where the payer and the payee are payment service providers acting on their own behalf.
(6a) Direktīvas 2000/46/EK 1. panta 3. punktā paredzētais elektronisko norēķinu atbrīvojums piemērojams elektroniskajiem naudas līdzekļiem, neatkarīgi no tā, vai to emitenti ir saņēmuši atbrīvojumu atbilstoši šīs direktīvas 8. pantam.
(6a) The exemption for electronic money, as defined by Article 1(3) of Directive 2000/46/EC, covers electronic money irrespective of whether or not the issuer of electronic money enjoys a waiver under Article 8 of that directive.
(7) Lai līdzsvarotu risku, kad šādi pārskaitījumi tiek veikti pagrīdē dēļ pārāk stingrām identifikācijas prasībām pret potenciāliem teroristu draudiem ar maziem naudas pārskaitījumiem , jāpastāv iespējai piemērot prasību pārbaudīt vai informācija par maksātāju ir precīza , ņemot vērā risku, kas attiecas uz naudas līdzekļu pārskaitījumiem ārpus ES līdz EUR 1000.
(7) In order to balance the risk of driving transactions underground by applying too strict identification requirements against the potential terrorist threat posed by small transfers, the obligation to verify that the information on the payer is accurate should be able to be applied on a risk-sensitive basis, as regards transfers of funds to payees outside the Community up to EUR 1000.
Lai līdzsvarotu risku, ka šādi pārskaitījumi tiek veikti pagrīdē tādēļ, ka, lai aizsargātos pret terorisma draudiem, maziem naudas pārskaitījumiem tiek piemērotas pārāk stingras identifikācijas prasības , tāda pārskaitījuma gadījumā, kas netiek veikts no konta, prasība pārbaudīt, vai informācija par maksātāju ir precīza, jāpiemēro tikai tiem pārskaitījumiem, kuru darījuma summa pārsniedz EUR 1000.
In order to balance the risk of driving transactions underground by applying too strict identification requirements against the potential terrorist threat posed by small transfers, in the case of transfers not made from an account, the obligation to verify that the information on the payer is accurate should be applied only to individual transfers that exceed EUR 1 000 .
Ar kontu saistītu pārskaitījumu gadījumos maksājumu pakalpojumu sniedzējam nav katrā pārskaitījumā jāpārbauda informācija par maksātāju, ja ir ievērotas Direktīvas 2005/60/EK prasības.
For account-based transfers, payment service providers are not required to verify information on the payer for each transfer of funds where the obligations of Directive 2005/60/EC have been met.
Grozītais aspvērums atbilst ierosinātajam 5. panta grozījumam.
Amended recital in line with the proposed amendment of Article 5.
Šajā sakarā būtu pieļaujama elastība attiecībā uz informācijas apjomu, ņemot vērā iespējamo risku.
In this regard, flexibility should be allowed as regards the extent of information on the payer on a risk-sensitive basis.
Gadījumos, kad maksātāja maksājumu pakalpojumu sniedzējs atrodas ārpus Kopienas, sevišķi rūpīgi jāpārbauda dati par klientu saskaņā ar Direktīvas 2005/…/EK 11. pantu attiecībā uz pārrobežu korespondētājbanku attiecībām ar maksājuma pakalpojumu sniedzēju.
In the case where the payment service provider of the payer is situated outside the Community, enhanced customer due diligence should be applied, in accordance with Article [11] of Directive 2005/…/EC, in respect of cross-frontier correspondent banking relationships with that payment service provider.
(13) (13) Jebkurā gadījumā maksājuma pakalpojuma sniedzējam jāpievērš pastiprināta uzmanība, balstoties uz riska novērtējumu, ja pamanīts informācijas par maksātāju trūkums vai šīs informācijas nepilnība un jāziņo par aizdomīgiem darījumiem atbildīgajām iestādēm saskaņā ar Direktīvas 2005/60/EK III nodaļā noteikto ziņošanas prasību un pasākumiem, kas ir īstenojami valsts līmenī .
(13) In any event, the payment service provider of the payee should exercise special vigilance, on a risk-based assessment, when becoming aware of a lack of presence or incompleteness of information on the payer, and should report suspicious transactions to the competent authorities in accordance with the reporting obligations set out in Chapter III of Directive 2005/60/EC and national implementing measures .
Paskaidrojums, ka 9. panta nosacījumi ir spēkā neatkarīgi no tiem nosacījumiem, kas noteikti trešajā Direktīvā par nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu.
Clarifies the point that Article 9 applies irrespective of the provisions of the third money-laundering directive.
(13.a) Noteikumi attiecībā uz naudas līdzekļu pārskaitījumiem, kuros trūkst informācijas par maksātāju, piemērojami, neskarot prasības maksājumu pakalpojumu sniedzējiem pārtraukt kādas saistības un/vai atteikt tādu naudas līdzekļu pārskaitījumus, ar kuriem tiek pārkāpti Civillikuma, Administratīvā likuma vai Krimināllikuma noteikumi.
(13a) The provisions on transfers of funds lacking information on the payer apply without prejudice to any obligations payment service providers have to suspend and/or reject transfers of funds which violate provisions in civil, administrative or criminal law.
(16a) Maksājumu pakalpojumu sniedzēja rīcībā esošo dienu skaitu, lai atbildētu uz informācijas pieprasījumu par maksātāju, nosaka, ņemot vērā dalībvalstu noteikumus, ar kuriem nosaka banku darba laiku dalībvalstī, kurā atrodas maksājumu pakalpojuma sniedzējs.
(16a) The time limit of three working days for responding to requests for complete information on the payer should be determined by reference to national provisions establishing bank working days in the Member State in which the payment service provider of the payer is situated.
2002. gada 11. decembrī Komisija ierosināja grozījumus Padomes 1999. gada 28. jūnija Lēmumam 1999/468/EK, ar ko nosaka procedūras Komisijai piešķirtās izpildvaras īstenošanai, 2, un 2004. gada 22. aprīlī iesniedza grozīto priekšlikumu.
On 11 December 2002, the Commission proposed amendments to Council Decision 1999/468/EC of 28 June 1999 laying down the procedures for the exercise of implementing powers conferred on the Commission 2 , and then submitted an amended proposal on 22 April 2004.
Šā iemesla dēļ ir lietderīgi ierobežot laika periodu, kurā Komisija drīkst pieņemt īstenošanas pasākumus.
It is therefore appropriate to limit the period during which the Commission may adopt implementing measures.
Mērķis ir saskaņot regulā par informāciju par maksātāju paredzētos komitoloģijas noteikumus ar noteikumiem, kas tika pieņemti Kapitāla pietiekamības direktīvā.
The objective is to align the comitology provisions of the regulation on information on the payer with those adopted in the Capital Adequacy directive.
(18.b) Eiropas Parlamentam jādod trīs mēnešus laiks no pirmās grozījumu un īstenošanas pasākumu projektu iesniegšanas, lai tas varētu šos projektus izskatīt un sniegt savu atzinumu.
(18b) The European Parliament should be given a period of three months from the first transmission of draft amendments and implementing measures to allow it to examine them and to give its opinion.
Tomēr neatliekamos un pienācīgi pamatotos gadījumos ir jābūt iespējai šo laikposmu saīsināt.
However, in urgent and duly justified cases, it should be possible to shorten that period.
Ja Eiropas Parlaments šajā laikposmā pieņem rezolūciju, Komisijai grozījumu vai pasākumu projekti jāpārskata.
If, within that period, a resolution is adopted by the European Parliament, the Commission should re-examine the draft amendments or measures.
(19) Vairākas valstis un teritorijas, kas nav Kopienas teritorijas daļa, vieno monetārā savienība vai tās ir daļa no dalībvalsts un šajās valstīs un teritorijās ir spēkā šīs dalībvalsts maksājumu un mijieskaita sistēma .
(19) A number of countries and territories which do not form part of the territory of the Community share a monetary union or form part of the currency area of a Member State and have established membership of the payment and clearing systems of that Member State.
(19) Vairākas valstis un teritorijas, kas nav Kopienas teritorijas daļa, vieno monetārā savienība vai tās ir daļa no kādas dalībvalsts valūtas zonas , vai tās ir parakstījušas monetāro konvenciju ar Eiropas Savienību, ko pārstāv attiecīgā dalībvalsts, un tajās darbojas maksājumu pakalpojumu sniedzēji, kas tieši vai netieši piedalās šīs dalībvalsts maksājumu un mijieskaita sistēmās .
(19) A number of countries and territories which do not form part of the territory of the Community share a monetary union or form part of the currency area of a Member State or have signed a monetary convention with the European Union represented by a Member State and have payment service providers that participate directly or indirectly in the payment and clearing systems of that Member State.