natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Ja notikušas ievērojamas tirgus nosacījumu izmaiņas, šādu pārbaudi veic biežāk.
More frequent monitoring shall be carried out where the market is subject to significant changes in conditions.
Lai pārbaudītu īpašuma vērtību un identificētu nepieciešamību atkārtoti novērtēt īpašumu, var izmantot statistiskas metodes.
Statistical methods may be used to monitor the value of the property and to identify property that needs revaluation.
Īpašumu novērtē neatkarīgi vērtētāji, ja pastāv informācija, kas liecina par to, ka īpašuma vērtība var būt ievērojami samazinājusies attiecībā pret vispārējām tirgus cenām.
The property shall be valued by an independent valuer when information indicates that the value of the property may have declined materially relative to general market prices.
Aizdevumiem, kas pārsniedz 3 miljonus EUR vai un 5 % no kredītiestādes pašu līdzekļiem, nekustamo īpašumu vērtē neatkarīgs vērtētājs vismaz vienu reizi trijos gados.
For loans exceeding EUR 3 million or 5% of the own funds of the credit institution, the property shall be evaluated by an independent valuer at least every three years.
Īpašuma vērtības pārbaudi veic bieži, un vismaz reizi gadā pārbuda komerciāli izmantotu nekustamo īpašumu un reizi trīs gados – apdzīvojamo nekustamo īpašumu .
The value of the property shall be monitored on a frequent basis and at a minimum once every year for commercial real estate and once every three years for residential real estate .
Īpašuma novērtējumu pārbauda neatkarīgi vērtētāji, ja pastāv informācija, kas liecina par to, ka īpašuma vērtība var būt ievērojami samazinājusies attiecībā pret vispārējām tirgus cenām.
The property valuation shall be reviewed by an independent valuer when information indicates that the value of the property may have declined materially relative to general market prices.
Aizdevumiem, kas pārsniedz 3 miljonus EUR vai un 5 % no kredītiestādes pašu līdzekļiem, nekustamo īpašumu vērtējumu pārbauda neatkarīgs vērtētājs vismaz vienu reizi trijos gados.
For loans exceeding EUR 3 million or 5% of the own funds of the credit institution, the property valuation shall be reviewed by an independent valuer at least every three years.
VIII pielikuma 2. daļas 9. punkta a) apakšpunkta iv). punkts
Annex VIII, Part 2, paragraph 9, point (a), point (iv)
iv) Nodrošinājuma līgumus pienācīgi dokumentē, un tajos paredz skaidru un stabilu procedūru, kādā nodrošinājumu var savlaicīgi saņemt.
(iv) The collateral arrangements must be properly documented, with a clear and robust procedure for the timely collection of collateral.
Kredītiestādes procedūras nodrošina, lai tiktu ievēroti visi juridiskie nosacījumi, kas tiek prasīti, lai deklarētu klienta saistību neizpildi un savlaicīgi saņemtu nodrošinājumu.
Credit institutions procedures shall ensure that any legal conditions required for declaring the default of the customer and timely collection of collateral are observed.
Aizņēmēja finansiālu grūtību vai saistību neizpildes gadījumā kredītiestādei ir juridiskas tiesības pārdot vai nodot pircēju parādus citam personām bez pircēju parādu debitoru piekrišanas.
In the event of the borrower’s financial distress or default, the credit institution shall have legal authority to sell or assign the receivables to other parties without consent of the receivables obligors.
Kredītiestādes procedūras nodrošina, lai tiktu ievēroti visi juridiskie nosacījumi, kas tiek prasīti, lai deklarētu kredīta ņēmēja saistību neizpildi un savlaicīgi saņemtu nodrošinājumu.
Credit institutions procedures shall ensure that any legal conditions required for declaring the default of the borrower and timely collection of collateral are observed.
VIII pielikuma 2. daļas 9. punkta b) apakšpunkta ii) punkts
Annex VIII, Part 2, paragraph 9, point (b), point (ii)
ii) Starpībai starp riska darījumu un pircēju parādu vērtību jāatspoguļo visi attiecīgie faktori, ieskaitot iekasēšanas izmaksas, koncentrēšanos pircēju parādu portfeļa ietvaros, ko ieķīlājis atsevišķs aizņēmējs, un potenciālo tādas koncentrēšanās risku kredītiestādes kopējo riska darījumu ietvaros, kas pārsniedz to, ko kontrolē kredītiestādes vispārējā metodoloģija.
(ii) The margin between the amount of the exposure and the value of the receivables must reflect all appropriate factors, including the cost of collection, concentration within the receivables pool pledged by an individual borrower, and potential concentration risk within the credit institution’s total exposures beyond that controlled by the credit institution’s general methodology.
Kredītiestādei ir jāuztur konsekvents uzraudzības process, kas ir pienācīgs attiecībā uz pircēju parādiem.
The credit institution must maintain a continuous monitoring process appropriate to the receivables.
Tiek uzraudzīti kredītiestādes novērotie kopējās koncentrēšanās limiti.
Observance of the credit institution’s overall concentration limits shall be monitored.
Bez tam regulāri tiek pārskatīta atbilstība aizņēmumu līgumiem, vides ierobežojumiem un citām juridiskajām prasībām.
Additionally, compliance with loan covenants, environmental restrictions, and other legal requirements shall be reviewed on a regular basis.
VIII pielikuma 2. daļas 10. punkta a) apakšpunkts
Annex VIII, Part 2, paragraph 10, point (a)
a) Ķīlas līgumam ir tiesisks spēks saskaņā ar visiem pastāvošajiem tiesību aktiem , un tas ļauj kredītiestādei piemērotā termiņā realizēt īpašuma vērtību;
(a) The collateral arrangement shall be legally enforceable under all applicable laws and shall enable the credit institution to realise the value of the property within a reasonable timeframe.
a) Ķīlas līgumam ir tiesisks spēks visās attiecīgajās jurisdikcijās un tas ir tiesiski realizējams , un tas ļauj kredītiestādei piemērotā termiņā realizēt īpašuma vērtību;
(a) The collateral arrangement shall be legally effective and enforceable in all relevant jurisdictions and shall enable the credit institution to realise the value of the property within a reasonable timeframe.
VIII pielikuma 2. daļas 10. punkta f) apakšpunkts
Annex VIII, Part 2, paragraph 10, point (f)
f) Kredītiestādes kredītpolitikas attiecībā uz darījumu struktūru pievēršas attiecīgām ķīlas prasībām, kas attiecas uz riska darījuma summu, spēju ātri realizēt ķīlu, spēju objektīvi noteikt cenu vai tirgus vērtību, to, cik bieži iespējams ātri iegūt vērtību (ieskaitot profesionālu novērtējuma apstiprināšanu), un nodrošinājuma vērtības svārstīgumu.
(f) The credit institution’s credit policies with regard to the transaction structure shall address appropriate collateral requirements relative to the exposure amount, the ability to liquidate the collateral readily, the ability to establish objectively a price or market value, the frequency with which the value can readily be obtained (including a professional appraisal or valuation), and the volatility of the value of the collateral.
f) Kredītiestādes kredītpolitikas attiecībā uz darījumu struktūru pievēršas attiecīgām ķīlas prasībām, kas attiecas uz riska darījuma summu, spēju ātri realizēt ķīlu, spēju objektīvi noteikt cenu vai tirgus vērtību, to, cik bieži iespējams ātri iegūt vērtību (ieskaitot profesionālu novērtējuma apstiprināšanu), un nodrošinājuma vērtības svārstīgumu vai svārstīguma iespējamību .
(f) The credit institution’s credit policies with regard to the transaction structure shall address appropriate collateral requirements relative to the exposure amount, the ability to liquidate the collateral readily, the ability to establish objectively a price or market value, the frequency with which the value can readily be obtained (including a professional appraisal or valuation) , and the volatility or a proxy of the volatility of the value of the collateral.
VIII pielikuma 2. daļas 11. punkta b) apakšpunkts
Annex VIII, Part 2, paragraph 11, point (b)
b) Aizdevējam ir stabila riska pārvaldība, kurā ņem vērā objekta atrašanās vietu , izmantošanas mērķus, vecumu un plānoto nolietošanos ;
(b) There shall be robust risk management on the part of the lessor with respect to the location of the asset, the use to which it is put, its age, and planned obsolescence ;
b) aizdevējam ir stabila riska pārvaldība, kurā ņem vērā, iznomātā īpašuma lieluma izmantošanas mērķus, tā vecumu un plānoto lietošanas ilgumu , kā arī atbilstīga nodrošinājuma vērtības uzraudzība,
(b) There shall be robust risk management on the part of the lessor with respect to the use to which the leased asset is put, its age, and planned duration of use, including appropriate monitoring of the value of the security ;
VIII pielikuma 2. daļas 11. punkta d) apakšpunkts
Annex VIII, Part 2, paragraph 11, point (d)
d) starpības apmērs starp fiziskā objekta nolietošanās pakāpi un izpirkumnomas maksājumu amortizāciju nedrīkst pārsniegt kredītriska mazināšanu attiecībā uz izpirkumnomā nodoto objektu.
(d) The difference between the rate of depreciation of the physical asset and the rate of amortisation of the lease payments must not be so large as to overstate the credit risk mitigation attributed to the leased assets.
d) ja nav jau noteikts, aprēķinot LGD pakāpes, starpība starp neatmaksātās parāda summas un nodrošinājuma tirgus vērtību nedrīkst pārsniegt kredītriska mazināšanu attiecībā uz izpirkumnomā nodoto objektu.
(d) where this has not already been ascertained in calculating the LGD level, the difference between the value of the unamortised amount and the market value of the security must not be so large as to overstate the credit risk mitigation attributed to the leased assets.
VIII pielikuma 2. daļas 12. punkta a) apakšpunkts
Annex VIII, Part 2, paragraph 12, point (a)
a) Aizņēmēja prasība pret trešās puses iestādi ir atklāti ieķīlāta vai nodota aizdevējai kredītiestādei.
(a) The borrower’s claim against the third party institution is openly pledged or assigned to the lending credit institution;
a) Aizņēmēja prasība pret trešās puses iestādi ir atklāti ieķīlāta vai nodota aizdevējai kredītiestādei, un šai ķīlas vai nodošanas prasībai ir tiesisks spēks visās attiecīgajās jurisdikcijās un tā ir tiesiski realizējama.
(a) The borrower’s claim against the third party institution is openly pledged or assigned to the lending credit institution and such pledge or assignment is legally effective and enforceable in all relevant jurisdictions ;
VIII pielikuma 2. daļas 13. punkta c) apakšpunkts
Annex VIII, Part 2, paragraph 13, point (c)
c) Attiecīgajai apdrošināšanas sabiedrībai, kas veic dzīvības apdrošināšanu, ir paziņots par ieķīlāšanu vai nodošanu, un, pamatojoties uz to, šī sabiedrība drīkst tikai ar tās kredītiestādes atļauju, kura kredītu ir izsniegusi, līgumu uzteikt vai līguma ietvaros izmaksāt noteiktas summas.
(c) the company providing the life insurance is notified of the pledge or assignment and as a result may not cancel the contract or pay amounts payable under the contract without the consent of the lending credit institution;
c) Attiecīgajai apdrošināšanas sabiedrībai, kas veic dzīvības apdrošināšanu, ir paziņots par ieķīlāšanu vai nodošanu, un, pamatojoties uz to, šī sabiedrība drīkst tikai ar tās kredītiestādes atļauju, kura kredītu ir izsniegusi, līguma ietvaros izmaksāt noteiktas summas.
(c) the company providing the life insurance is notified of the pledge or assignment and as a result may not pay amounts payable under the contract without the consent of the lending credit institution;
VIII pielikuma 2. daļas 13. punkta d) apakšpunkts
Annex VIII, Part 2, paragraph 13, point (d)
d) polisei jābūt deklarētai atpirkuma summai, kas ir nesamazināma summa .
(d) the policy must have a declared surrender value which is a non-reducible amount;
d) apdrošināšanas deklarēto atpirkuma summu nav iespējams samazināt.
(d) the declared surrender value of the policy is non-reducible;
VIII pielikuma 2. daļas 13. punkta g) apakšpunkts
Annex VIII, Part 2, paragraph 13, point (g)
g) kredīta aizsardzībai jābūt nodrošinātai visu aizdevuma termiņa laiku.
(g) the credit protection must be provided for the maturity of the loan; and
g) kredīta aizsardzībai jābūt nodrošinātai visu aizdevuma termiņa laiku.
(g) the credit protection must be provided for the maturity of the loan.
Ja tas nav iespējams tāpēc, ka apdrošināšanas attiecības beidzas ātrāk nekā kredīta attiecības, tad kredītiestādei jānodrošina, lai naudas summa, kas ienāk sakarā ar noslēgto apdrošināšanas līgumu, kalpo par nodrošinājumu līdz kredītlīguma darbības beigām; un
Where this is not possible because the insurance relationship ends before the loan relationship expires, the credit institution must ensure that the amount deriving from the insurance contract serves the credit institution as security until the end of the duration of the credit agreement ; and
VIII pielikuma 2. daļas 13. punkta h) apakšpunkts
Annex VIII, Part 2, paragraph 13, point (h)
h) ķīlas prasībai jābūt juridiski realizējamai visās attiecīgajās jurisdikcijās.
(h) the pledge must be legally enforceable in all relevant jurisdictions.
h) ķīlas prasībai vai nodošanas prasībai jābūt ar tiesisku spēku un juridiski realizējamai visās attiecīgajās jurisdikcijās kredītlīguma noslēgšanas brīdī.
(h) the pledge or assignment must be legally effective and enforceable in all relevant jurisdictions relevant at the time of the conclusion of the credit agreement .
VIII pielikuma 2. daļas 14. punkta d) apakšpunkts
Annex VIII, Part 2, paragraph 14, point (d)
d) Tai jābūt juridiski realizējamai visās attiecīgajās jurisdikcijās.
(d) It must be legally enforceable in all relevant jurisdictions.
d) tai jābūt ar tiesisku spēku un juridiski realizējamai visās attiecīgajās jurisdikcijās kredītlīguma noslēgšanas brīdī.
(d) It must be legally effective and enforceable in all relevant jurisdictions relevant at the time of the conclusion of the credit agreement .
VIII pielikuma 2. daļas 16. punkta ievadddaļa
Annex VIII, Part 2, paragraph 16, introductory part
Ja riska darījums ir aizsargāts ar garantiju, kas ir atbalsta garantija no centrālās valdības, centrālās bankas, reģiona pašvaldības vai tādas vietējās iestādes, attiecībā uz kuru prasījumus saskaņā ar 78. līdz 83. pantu pielīdzina prasījumiem pret to suverēno vienību , kuras jurisdikcijā tās izveidotas, no tādas starptautiskās attīstības bankas, kam saskaņā ar 78. līdz 83. pantu piemēro nosacīto 0 % riska pakāpi, vai no tādas valsts iestādes, attiecība uz kuru prasījumus saskaņā ar 78. līdz 83. pantu pielīdzina prasījumiem pret kredītiestādēm, tad riska darījumu var pielīdzināt tādam, ko aizsargā ar garantiju, ko sniedz minētā vienība, ja ir izpildīti šādi nosacījumi:
Where an exposure is protected by a guarantee which is counter-guaranteed by a central government or central bank, a regional government or local authority claims on which are treated as claims on the sovereign in whose jurisdiction they are established under Articles 78 to 83, a multi-lateral development bank to which a 0% risk weight is applied under or by virtue of Articles 78 to 83, or a public sector entity claims on which are treated as claims on credit institutions under Articles 78 to 83, the exposure may be treated as protected by a guarantee provided by the entity in question provided the following conditions are satisfied:
Ja riska darījums ir aizsargāts ar garantiju, kas tieši vai netieši ir atbalsta garantija no centrālās valdības, centrālās bankas, reģiona pašvaldības vai tādas vietējās iestādes vai valsts iestādes, attiecībā uz kuru prasījumus saskaņā ar 78. līdz 83. pantu pielīdzina prasījumiem pret centrālo valdību, kuras jurisdikcijā tās izveidotas, no tādas starptautiskās attīstības bankas, kam saskaņā ar 78. līdz 83. pantu piemēro nosacīto 0 % riska pakāpi, vai no tādas valsts iestādes, attiecība uz kuru prasījumus saskaņā ar 78. līdz 83. pantu pielīdzina prasījumiem pret kredītiestādēm, tad riska darījumu var pielīdzināt tādam, ko aizsargā ar garantiju, ko sniedz minētā vienība, ja ir izpildīti šādi nosacījumi:
Where an exposure is protected by a guarantee which is directly or indirectly counter-guaranteed by a central government or central bank, a regional government or local authority or a public sector entity claims on which are treated as claims on the central government in whose jurisdiction they are established under Articles 78 to 83, a multi-lateral development bank to which a 0% risk weight is applied under or by virtue of Articles 78 to 83, or a public sector entity claims on which are treated as claims on credit institutions under Articles 78 to 83, the exposure may be treated as protected by a guarantee provided by the entity in question provided the following conditions are satisfied:
VIII pielikuma 2. daļas 17. punkta a) apakšpunkts
Annex VIII, Part 2, paragraph 17, point (a)
a) Tiklīdz iestājusies darījumu partnera saistību neizpilde/maksājumu neizpilde, aizdevējai kredītiestādei ir tiesības savlaicīgi vērsties pret garantijas devēju attiecībā uz jebkurām summām, kas maksājamas pēc tā prasījuma, attiecība uz kuru ir nodrošināta aizsardzība.
(a) On the qualifying default / non-payment of the counterparty, the lending credit institution shall have the right to pursue, in a timely manner, the guarantor for any monies due under the claim in respect of which the protection is provided.
Garantijas devējam ir jāveic maksājums, nesaistot to ar nosacījumiem, lai kredītiestāde vispirms vērstos pie paša parādnieka.
Payment by the guarantor shall not be subject to the lending credit institution first having to pursue the obligor.
a) Tiklīdz iestājusies darījumu partnera saistību neizpilde un/ vai maksājumu neizpilde, aizdevējai kredītiestādei ir tiesības savlaicīgi vērsties pret garantijas devēju attiecībā uz jebkurām summām, kas maksājamas pēc tā prasījuma, attiecība uz kuru ir nodrošināta aizsardzība.
(a) On the qualifying default of and/or non-payment by the counterparty, the lending credit institution shall have the right to pursue, in a timely manner, the guarantor for any monies due under the claim in respect of which the protection is provided.
Nefondētas kredītaizsardzības, kas attiecas uz apdzīvojama nekustamā īpašuma hipotekārajiem kredītiem, gadījumā 14. panta c) apakšpunkta iii) daļas un 17. panta a) apakšpunkta prasības ir jāizpilda tikai 24 mēnešus ilgā periodā.
In the case of unfunded credit protection covering residential mortgage loans, the requirements in paragraph 14(c) (iii) and 17(a) have only to be satisfied within an overall period of 24 months.
VIII pielikuma 2. daļas 18. punkta ievadddaļa
Annex VIII, Part 2, paragraph 18, introductory part
Tādu garantiju gadījumā, kas dotas savstarpējo garantiju shēmu kontekstā, ko šim nolūkam atzīst kompetentās iestādes, vai ko nodrošina vai ka atbalsta garantiju sniedz vienības, kas minētas 16. punktā, tad prasības, kas noteiktas a) apakšpunktā, var uzskatīt par izpildītām, ja ir izpildīts kāds no šiem nosacījumiem:
In the case of guarantees provided in the context of mutual guarantee schemes recognised for these purposes by the competent authorities or provided by or counter-guaranteed by entities referred to in paragraph 16, the requirements in paragraph (a) may be considered to be satisfied where either of the following conditions are met:
Tādu garantiju gadījumā, kas dotas savstarpējo garantiju shēmu kontekstā, ko šim nolūkam atzīst kompetentās iestādes, vai ko nodrošiIna vai ka atbalsta garantiju sniedz vienības, kas minētas 16. punktā, tad prasības, kas noteiktas 17. panta a) apakšpunktā, uzskata par izpildītām, ja ir izpildīts kāds no šiem nosacījumiem:
In the case of guarantees provided in the context of mutual guarantee schemes recognised for these purposes by the competent authorities or provided by or counter-guaranteed by entities referred to in paragraph 16, the requirements in paragraph 17 (a) shall be considered to be satisfied where either of the following conditions are met:
VIII pielikuma 2. daļas 18. punkta a) apakšpunkts
Annex VIII, Part 2, paragraph 18, point (a)
a) kompetentās iestādes ir pārliecinājušās , ka aizdevējai kredītiestādei ir tiesības savlaicīgi saņemt no garantijas devēja provizorisku maksājumu, kas aprēķināts tā, lai atspoguļotu tās summas aptuvenas aplēses, kāda ir ekonomiskajiem zaudējumiem, kas varētu rasties aizdevējai kredītiestādei, ieskaitot zaudējumus, kas izriet no procentu nemaksāšanas un citiem maksājumu veidiem, ko aizņēmējs ir parādā, proporcionāli garantijas segumam;
(a) the competent authorities are satisfied that the lending credit institution has the right to obtain in a timely manner a provisional payment by the guarantor calculated to represent a robust estimate of the amount of the economic loss, including losses resulting from the non-payment of interest and other types of payment which the borrower is obliged to make, likely to be incurred by the lending credit institution proportional to the coverage of the guarantee;
a) aizdevējai kredītiestādei ir tiesības savlaicīgi saņemt no garantijas devēja provizorisku maksājumu, kas aprēķināts tā, lai atspoguļotu tās summas aptuvenas aplēses, kāda ir ekonomiskajiem zaudējumiem, kas varētu rasties aizdevējai kredītiestādei, ieskaitot zaudējumus, kas izriet no procentu nemaksāšanas un citiem maksājumu veidiem, ko aizņēmējs ir parādā, proporcionāli garantijas segumam;
(a) the lending credit institution has the right to obtain in a timely manner a provisional payment by the guarantor calculated to represent a robust estimate of the amount of the economic loss, including losses resulting from the non-payment of interest and other types of payment which the borrower is obliged to make, likely to be incurred by the lending credit institution proportional to the coverage of the guarantee;
VIII pielikuma 2. daļas 18. punkta b) apakšpunkts
Annex VIII, Part 2, paragraph 18, point (b)
b) kompetentās iestādes ir pārliecinātas par garantijas zaudējumu aizsardzības efektu, ieskaitot tādus zaudējumus, kas izriet no procentu nemaksāšanas un citiem maksājumu veidiem , ko aizņēmējs ir parādā.
(b) the competent authorities are otherwise satisfied as to the loss-protecting effects of the guarantee, including losses resulting from the non-payment of interest and other types of payment which the borrower is obliged to make.
b) izdevēja kredītiestāde var pierādīt, ka šādu rīcību var pamatot ar garantijas zaudējumu aizsardzības efektu, ieskaitot tādus zaudējumus, kas izriet no aizņēmēja parāda nemaksāšanas.
(b) the lending credit institution can demonstrate that the loss-protecting effects of the guarantee, including losses resulting from the non-payment which the borrower is obliged to make , justify such treatment .
VIII pielikuma 2. daļas 19. punkta a) apakšpunkta i) daļa
Annex VIII, Part 2, paragraph 19, point (a), point (i)
i) tādu summu nemaksāšana, kas jāmaksā saskaņā ar bāzes saistību nosacījumiem, kas ir spēkā šādas nemaksāšanas brīdī (ar labvēlības periodu, kas cieši saskan vai ir mazāks, neka labvēlības periods bāzes saistībām); un
(i) the failure to pay the amounts due under the terms of the underlying obligation that are in effect at the time of such failure (with a grace period that is closely in line with or shorter than the grace period in the underlying obligation); and
i) tādu summu nemaksāšana, kas jāmaksā saskaņā ar bāzes saistību nosacījumiem, kas ir spēkā šādas nemaksāšanas brīdī (ar labvēlības periodu, kas cieši saskan vai ir mazāks, neka labvēlības periods bāzes saistībām);
(i) the failure to pay the amounts due under the terms of the underlying obligation that are in effect at the time of such failure (with a grace period that is closely in line with or shorter than the grace period in the underlying obligation);
VIII pielikuma 2. daļas 19. punkta b) apakšpunkts
Annex VIII, Part 2, paragraph 19, point (b)
b) Ja kredīta notikumi, kas uzskaitīti pie kredīta atvasinātā instrumenta, neietver sevī bāzes saistību pārstrukturēšanu, ka aprakstīts a) apakšpunkta trešajā ievilkumā , kredīta aizsardzību tomēr var atzīt ka tādu, kam samazināma atzīta vērtība, ka noteikts 3. daļas 84. punktā.
(b) Where the credit events specified under the credit derivative do not include restructuring of the underlying obligation as described in the third indent of (a), the credit protection may nonetheless be recognised subject to a reduction in the recognised value as specified in part 3, paragraph 84.