natgillin/translations-raw huggingface dataset:
b) uzņēmējdarbības plānu, ieskaitot plānotā budžeta aprēķinu pirmajiem trim finanšu gadiem, kas parāda , ka maksājumu iestāde pareizai darbībai spēj lietot piemērotas un samērīgas sistēmas, resursus un procedūras;
(b) a business plan including a forecast budget calculation for the first three financial years which demonstrates that the applicant is able to employ the appropriate and proportionate systems, resources and procedures to operate soundly;
ba) liecība, ka 5. b pantā uzrādītais sākotnējā kapitāla daudzums ir maksājuma iestādes brīvā un neierobežotā rīcībā.
(ba) evidence that the amount of initial capital outlined in Article 5b is at the free and unlimited disposal of the payment institution.
bb) līdzekļu juridiskas sadalīšanas procedūras apraksts atbilstīgi 5b(4)(a) pantam.
(bb) a description of the procedure for the legal separation of funds in accordance with Article 5b(4)(a).
c) administratīvās un grāmatvedības procedūras aprakstu, kas ļautu pieņemt , ka maksājumu iestāde lieto pareizas un adekvātas procedūras un kontroles mehānismus;
(c) a description of the applicant’s administrative and accounting procedures, such as would allow the presumption that it conducts sound and adequate procedures and controls ;
c) administratīvās un grāmatvedības procedūras aprakstu, kas parāda , ka maksājumu iestāde lieto proporcionālas, piemērotas, pareizas un adekvātas procedūras un kontroles mehānismus;
(c) a description of the applicant’s administrative , risk management and accounting procedures, which demonstrates that these controls are proportionate, appropriate, sound and adequate;
d) to iekšējās kontroles mehānismu aprakstu, ko pieteikuma iesniedzējs ir ieviesis, lai ievērotu noteikumus par nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanas novēršanu saskaņā ar Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīvu 2005/60/EK;
(d) a description of the internal control mechanisms which the applicant has established in order to comply with obligations in relation to money laundering under Directive 2005/60/EC of the European Parliament and of the Council;
d) to iekšējās kontroles mehānismu aprakstu, ko pieteikuma iesniedzējs ir ieviesis, lai ievērotu noteikumus par nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanas un teroristu finansēšanas novēršanu saskaņā ar Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīvu 2005/60/EK;
(d) a description of the internal control mechanisms which the applicant has established in order to comply with obligations in relation to money laundering and terrorist financing under Directive 2005/60/EC of the European Parliament and of the Council;
e) pieteikuma iesniedzēja riska pārvaldības procedūru aprakstu ;
(e) a description of the applicant’s risk management procedures;
Iekļauts c) apakšpunktā.
Merged into (c)
h) gadījumā, ja pieteikuma iesniedzējs ir juridiska persona – datus par to, kādas fiziskās personas to pārstāv, kas ir tās akciju (daļu) vairākuma turētāji un kas ir tās direktori, kā arī liecības, ka šīm personām ir laba reputācija un piemērotas zināšanas un spēja izpildīt maksājumu pakalpojumus;
(h) where the applicant is a legal person, the identity of the natural persons who are its representatives, its majority shareholders and who act as directors as well as evidence that those persons are of good repute and have appropriate knowledge and ability to perform payment services;
h) datus par to, kādas fiziskās personas to pārstāv, kas ir tās akciju (daļu) vairākuma turētāji un kas ir tās direktori, kā arī liecības, ka šīm personām ir laba reputācija un piemērotas zināšanas un spēja izpildīt maksājumu pakalpojumus;
(h) the identity of the natural persons who are its representatives, its majority shareholders and who act as directors as well as evidence that those persons are of good repute and have appropriate knowledge and ability to perform payment services;
i) datus par vadošo organizāciju un liecības, ka personai, kas faktiski vada pieteikuma iesniedzēja uzņēmējdarbību, ir laba reputācija un piemērotas zināšanas un spēja izpildīt maksājumu pakalpojumus;
(i) the identity of the lead manager and evidence that the person who effectively directs the applicant’s business is of good repute and has appropriate knowledge and ability to perform payment services;
i) datus par direktoriem un personām, kuras ir atbildīgas par maksājumu iestādes vadīšanu un liecības, ka tām ir laba reputācija un piemērotas zināšanas un spēja izpildīt maksājumu pakalpojumus , kā noteikusi maksājumu iestādes dalībvalsts ;
(i) the identity of directors and persons responsible for the management of the payment institution and evidence that they are of good repute and possess appropriate knowledge and ability to perform payment services , as determined by the home Member State of the payment institution ;
j) datus par pieteikuma iesniedzēja juridisko statusu;
(j) the applicant’s legal status;
j) datus par pieteikuma iesniedzēja juridisko statusu un statūtus ;
(j) the applicant’s legal status and articles of association ;
k) adresi , kurā var iegūt attiecīgos dokumentus .
(k) the address from which the relevant documents may be obtained .
k) galvenā biroja adresi atbilstīgi 14. pantam .
(k) the address of the head office in accordance with Article 14 .
Šā panta c) punktā pieteikuma iesniedzējs dod to organizatorisko pasākumu aprakstu, ko tas ir ieviesis, lai veiktu visus vajadzīgos pasākumus lietotāju interešu aizsardzībai un lai nodrošinātu nepārtrauktību un uzticamību maksājumu pakalpojumu izpildē.
For the purposes of point (c) , the applicant shall provide a description of the organisational arrangements it has set up with a view to taking all reasonable steps to protect the interests of its users and to ensure continuity and reliability in the performance of payment services.
Šā panta b) un c) punktā pieteikuma iesniedzējs dod savu audita pasākumu aprakstu un to organizatorisko pasākumu aprakstu, ko tas ir ieviesis, lai veiktu visus vajadzīgos pasākumus lietotāju interešu aizsardzībai un lai nodrošinātu nepārtrauktību un uzticamību maksājumu pakalpojumu izpildē.
For the purposes of points (b) and (c) , the applicant shall provide a description of its audit arrangements and the organisational arrangements it has set up with a view to taking all reasonable steps to protect the interests of its users and to ensure continuity and reliability in the performance of payment services.
Finanšu pakalpojumu sektora integritāte iegūtu no stingras un kopējas standartu definīcijas attiecībā uz prasības reģistrēties kā maksājumu iestādei interpretāciju.
The integrity of the financial services sector would benefit from a solid and common definition of standards regarding the interpretation of the requirements to register as a payment institution.
5.B PANTS (jauns)
ARTICLE 5 B (new)
5. b pants
Article 5b
Maksātspējas prasības un citi pasākumi klientu līdzekļu aizsardzības nodrošināšanai pārveduma laikā.
Solvency requirements and other measures to ensure the protection of client funds in the course of transmission
Dalībvalstis nodrošina, ka tiek veikti turpmāk minētie pasākumi, lai aizsargātu maksājumu pakalpojumu lietotāju līdzekļus pārveduma laikā.
Member States shall ensure that the following measures are taken to protect the funds of payments services users in the course of transmission.
Maksājumu iestāžu kapitāls, kā definēts Direktīvas 2006/48/EK 57. panta a) un b) apakšpunktā, ir šāds:
Payment institutions shall hold capital as defined in Article 57 (a) and (b) of Directive 2006/48/EC as follows:
a) ja maksājumu iestāde veic tikai tās darbības, kuras minētas Pielikuma 7. punktā, tās kapitāls nekādā gadījumā nevar būt mazāks par tās izcelsmes dalībvalsts likumā pieprasīto minimumu akciju sabiedrības izveide;
a) where the payment institution carries on only those activities mentioned in point 7 of the Annex, its capital shall at no time be less than the minimum required by the law of its home Member State for the incorporation of a limited liability company;
b) ja maksājumu iestāde pilda jebkuru no Pielikuma 5., 8. vai 9. daļā vai 10. panta 1. punkta b) un c) apakšpunktā minētajām darbībām, tās kapitāls nekad nav mazāks par EUR 100 000;
b) where the payment institution carries on any of the activities mentioned in points 5, 8 or 9 of the Annex or in Article 10 (1) (b) and (c), its capital shall at no time be less than EUR 100 000 ;
Ja maksājumu iestāde pilda jebkādas darbības, kas minētas Pielikuma 1., 2. vai 3. daļā, tās kapitāls nekad nav mazāks par EUR 500 000 vai ir vienāds ar ceturto daļu no maksājumu iestādes noteiktajiem pieskaitītajiem izdevumiem iepriekšējam gadam, atkarībā no tā, kurš no abiem ir lielāks.
c) where the payments institution carries on any of the activities mentioned in points 1, 2 or 3 of the Annex, its capital shall at no time be less than EUR 500 000 or the equivalent of one quarter of the payment institution's fixed overheads for the preceding year whichever is the higher.
Neatkarīgi no iepriekš minētajām minimālā kapitāla prasībām kompetentās iestādes pārliecinās, ka maksājumu iestādes rīcībā ir pietiekams kapitāls, lai jebkurā laikā varētu nodrošināt visu tās uzņēmējdarbību.
Notwithstanding the minimum capital requirements set out above, competent authorities shall be satisfied that the payment institution holds sufficient capital to support all its business activities at all times.
Maksājumu iestāde, kas pilda Pielikuma 7. daļā minētās darbības ierīko piemērotas drošības ierīces, lai aizsargātu maksājumu pakalpojumu lietotāju līdzekļus.
A payments institution that carries on those activities mentioned in point 7 of the Annex shall put in place appropriate safeguards to protect the funds of payment service users.
Līdzekļi ir vai nu:
Either the funds shall be:
a) nošķirti šādi:
a) ring fenced, as follows:
i) attiecībā uz līdzekļiem, kas saņemti no maksājumu pakalpojumu lietotājiem un kuri ir pieņemti maksājuma darījumu veikšanai, maksājumu iestāde atdala šādus līdzekļus no citiem līdzekļiem, kuri ir pieņemti citu darbību veikšanai, kas nav maksājumu pakalpojumi, un par tiem veic atsevišķu uzskaiti savā grāmatvedībā;
(i) in relation to funds received from payment service users, which have been accepted for a payment transaction, the payment institution shall segregate such funds from other funds accepted for activities other than payment services and shall account for them separately in its books;
ii) maksājumu iestāde glabā maksājumu pakalpojumu lietotāja līdzekļus ar konta nosaukumu, kas skaidri identificē maksājumu pakalpojuma lietotāju;
(ii) the payment institution shall keep the funds of a payment service user under an account name which clearly identifies the payment service user;
iii) maksājumu pakalpojuma lietotāja līdzekļi nedrīkst tikt sajaukti ne ar vienas citas fiziskas vai juridiskas personas kā tikai maksājumu pakalpojuma lietotāja līdzekļiem, kura vārdā šos līdzekļus tur;
(iii) no funds of a payment service user may be commingled with the funds of any natural or legal person other than the payment service user on whose behalf the funds are held;
iv) maksājumu pakalpojumu lietotāja līdzekļi ir izolēti no jebkādām trešo pušu darbībām pret maksājumu iestādi;
(iv) the funds of a payment service user shall be insulated from any third-party action against the payment institution;
gadījumā, ja ir pieņemts vismaz viens reorganizācijas pasākums vai arī ja pret maksājumu iestādi ir uzsākts likvidācijas process, attiecīgās administratīvās vai tiesu iestādes, vai arī atkarībā no apstākļiem – attiecīgais administrators vai likvidators nekavējoties atdod visu maksājumu pakalpojumu lietotāju līdzekļus šiem maksājumu pakalpojumu lietotājiem, kas ir prioritāri attiecībā uz visām pārējām prasībām pret šo maksājumu iestādi;
(v) in the event that one or more reorganisation measures are adopted or winding-up proceedings are opened against a payment institution, the relevant administrative or judicial authorities, or the relevant administrator or liquidator, as the case may be, shall return the funds of all payment service users promptly to such payment service users in priority to all other claims against that payment institution; and
gadījumā, ja ir pieņemts vismaz viens reorganizācijas pasākums vai arī ja pret maksājumu iestādi ir uzsākts likvidācijas process, un nepietiek līdzekļu, lai atmaksātu visus līdzekļus, kas pienākas maksājumu pakalpojumu lietotājiem, attiecīgās administratīvās vai tiesu iestādes, vai arī atkarībā no apstākļiem – attiecīgais administrators vai likvidators nekavējoties sadala līdzekļus šo maksājumu pakalpojumu lietotāju starpā pēc proporcionalitātes principa un saskaņā ar to celtajām prasībām pret maksājumu iestādi;
(vi) in the event that one or more reorganisation measures are adopted or winding-up proceedings are opened against a payment institution and insufficient funds are available for remittance of all the funds due to payment service users, the competent administrative or judicial authorities, or the relevant administrator or liquidator, as the case may be, shall distribute promptly to payment service users the funds of such payment service users on a pro rata basis according to their claims and in priority to all other claims against that payment institution;
b) no ES inkorporētas apdrošināšanas kompānijas vai bankas ir apdrošināšanas polise vai bankas garantija, kas ir spēkā visā Kopienas teritorijā, par summu, kas ir vienāda ar to, kura būtu bijusi nošķirta un atsevišķi uzskaitīta atbilstīgi 4. punkta a) i) apakšpunktam, ja nebūtu apdrošināšanas polises vai bankas garantijas, un kura būtu izmaksājama gadījumā, kad maksājumu iestāde nav spējīga veikt tās finansiālās saistības.
b) covered by an insurance policy or bank guarantee covering the whole territory of the Community from an EU incorporated insurance company or bank for an amount equivalent to that which would have been segregated and separately accounted for according to paragraph 4 (a) (i) in the absence of the insurance policy or bank guarantee, payable in the event that the payment institution is unable to meet its financial obligations.
Šādas apdrošināšanas polises vai bankas garantijas noteikumi ir izrakstīti tādā veidā, kādu akceptē maksājumu iestādes inkorporācijas dalībvalsts kompetentās iestādes.
The terms of such insurance policy or bank guarantee shall be in a form acceptable to the competent authorities of the Member State of incorporation of the payments institution.
Noteikumi, kas formulēti 4. punktā, netiek piemēroti, ja maksājuma izmaksa ir padarīta pieejama labuma guvējam līdz otrās darbadienas beigām pēc maksājuma akcepta.
The provisions of paragraph 4 shall not apply where the proceeds of the payment are made available to the beneficiary by the end of the second business day following acceptance.
5. c pants
Article 5c
Kompetentās iestādes nodrošina, ka gadījumā, ja maksājumu iestādes veic vienu vai vairākas no Pielikuma 1. līdz 3. punktā minētajām darbībām, tās izveido klienta kontu, lai nodrošinātu, ka šie līdzekļi ir pienācīgi atdalīti no citām tās darbībām.
Competent authorities shall ensure that where a payment institution carries out one or more of the activities at paragraphs 1 to 3 of the Annex it establishes a client account to ensure that those funds are appropriately segregated from the other activities it undertakes.
Atļauju piešķir, ja pieteikumam pievienotās liecības un informācija atbilst visām 5. punktā izklāstītajām prasībām.
Authorisation shall be granted if the information and evidence accompanying the application complies with all the requirements laid down in Article 5.
Atļauju piešķir, ja pieteikumam pievienotās liecības un informācija atbilst visām 5. punktā izklāstītajām prasībām un kompetentās iestādes pēc rūpīgas pieteikuma pārbaudes, izdara kopējo pozitīvu novērtējumu.
An authorisation shall be granted if the information and evidence accompanying the application complies with all the requirements laid down in Article 5 and if the competent authorities, having scrutinised the application, reach a favourable overall assessment.
Pirms autorizācijas piešķiršanas kompetentās iestādes var konsultēties, ja vajadzīgs, ar valsts banku vai citām attiecīgām publiskām iestādēm.
Before an authorisation is granted, the competent authorities may consult, where relevant, the national central bank or other relevant public authorities.
Maksājumu iestādēm ir jāpakļaujas attiecīgai kvalitātes kontrolei, un galvenajās jomās jāatbilst noteiktiem standartiem.
Payment institutions must be subject to appropriate quality supervision and meet definite standards in key areas.
Pieteikumu atļaujas saņemšanai pārbauda vienīgi attiecībā uz tām prasībām, kas noteiktas 5. punktā .
The application for authorisation shall not be examined in the light of requirements other than those laid down in Article 5.
Kompetentās iestādes atsaka piešķirt atļauju, ja, ņemot vērā nepieciešamību nodrošināt maksājumu iestādes pareizu un apdomīgu vadīšanu, tās nav pārliecinātas par akcionāru vai to dalībnieku piemērotību, kuriem ir būtiska līdzdalība.
The competent authorities shall refuse to grant an authorisation if, taking into account the need to ensure the sound and prudent management of a payment institution, they are not satisfied as to the suitability of the shareholders or members that have qualifying holdings.
Ja starp maksājumu iestādi un citām fiziskām vai juridiskām personām pastāv ciešas saiknes, kā definēts Direktīvas 2000/12/EK 1. panta 26. punktā, kompetentās iestādes atļauju piešķir tikai tad, ja šīs saiknes tām neliedz efektīvi īstenot to pārraudzības funkcijas.
Where close links exist between the payment institution and other natural or legal persons, as defined in Article 1(26) of Directive 2000/12/EC, the competent authorities shall grant an authorisation only if those links do not prevent the effective exercise of their supervisory functions.
Trīs mēnešu laikā pēc pieteikuma saņemšanas vai, ja pieteikums ir nepilnīgs, trīs mēnešu laikā pēc tās informācijas saņemšanas, kas vajadzīga lēmuma pieņemšanai, kompetentā iestāde informē pieteikuma iesniedzēju par to, vai atļauju piešķir vai atsaka.
Within three months of receiving the application or, should the application be incomplete, within three months of receiving the information required for the decision, the competent authority shall inform the applicant whether its application has been granted or refused.
Trīs mēnešu laikā pēc pieteikuma saņemšanas vai, ja pieteikums ir nepilnīgs, trīs mēnešu laikā pēc visas informācijas saņemšanas, kas vajadzīga lēmuma pieņemšanai, kompetentā iestāde informē pieteikuma iesniedzēju par to, vai atļauju piešķir vai atsaka.
Within three months of receiving the application or, should the application be incomplete, within three months of receiving all the information required for the decision, the competent authority shall inform the applicant whether its application has been granted or refused.
Dalībvalstis izveido maksājumu iestāžu reģistru.
Member States shall establish a register of payment institutions.
Dalībvalstis izveido visu to maksājumu iestāžu un to filiāļu reģistru , kurām piešķirta atļauja .
Member States shall establish a register of all authorised payment institutions and their branches.
Reģistru regulāri atjaunina .
The register shall be updated on a regular basis.
Tas ir atklāti pieejams konsultācijām, un tam var piekļūt tiešsaistē.
It shall be publicly available for consultation and accessible online.
Reģistrā norāda 10. pantā minētos pakalpojumus un/vai darbības, kuriem maksājumu iestāde ir saņēmusi atļauju.
The register shall identify the services and/or activities laid down in Article 10 for which the payment institution is authorised.
Tas ir atklāti pieejams konsultācijām, tam var piekļūt tiešsaistē un to regulāri atjaunina .
It shall be publicly available for consultation, accessible online, and updated on a regular basis.
Maksājumu iestādēm ir tiesības veikt šādas darbības:
Payment institutions shall be entitled to engage in the following activities:
Maksājumu iestādēm ir tiesības veikt tikai šādas darbības:
Payment institutions shall be entitled to engage exclusively in the following activities:
a) sniegt maksājumu pakalpojumus;
(a) the provision of payment services;
a) sniegt Pielikumā minētos maksājumu pakalpojumus;
(a) the provision of payment services set out in the Annex ;
b) sniegt operacionālos pakalpojumus un ar tiem saistītus palīgpakalpojumus, piemēram, maksājumu darījumu izpildes garantēšanu , ārvalstu valūtas maiņas pakalpojumus, glabāšanu, kā arī datu uzglabāšanu un apstrādi;
(b) the provision of operational and related ancillary services such as the guaranteeing execution of payment transactions, foreign exchange services, safekeeping activities, and storage and processing of data;
b) sniegt operacionālos pakalpojumus un ar tiem cieši saistītus palīgpakalpojumus, piemēram, maksājumu darījumu izpildes nodrošināšanu , ārvalstu valūtas maiņas pakalpojumus, glabāšanu, kā arī datu uzglabāšanu un apstrādi;
(b) the provision of operational and closely related ancillary services such as ensuring the execution of payment transactions, foreign exchange services, safekeeping activities, and storage and processing of data;
c) piekļūt maksājumu sistēmām un lietot tās, lai pārskaitītu naudas līdzekļus un veiktu to mijmaiņu un norēķinus, ieskaitot jebkādus instrumentus un procedūras, kas attiecas uz sistēmām.
(c) the accessing and operation of payment systems for the purposes of transferring, clearing and settling funds, including any instruments and procedures relating to the systems.
c) piekļūt maksājumu sistēmām un lietot tās, lai pārskaitītu naudas līdzekļus un veiktu to mijmaiņu un norēķinus, ieskaitot jebkādus instrumentus un procedūras, kas attiecas uz sistēmām , neskarot 23. pantu .
(c) the accessing and operation of payment systems for the purposes of transferring, clearing and settling funds, including any instruments and procedures relating to the systems , without prejudice to Article 23 .
Šā panta a) apakšpunktā naudas līdzekļi, ko maksājumu iestādes saņem no maksājumu pakalpojumu lietotājiem nolūkā veikt maksājumu pakalpojumus, nav noguldījumi vai citi atmaksājamie līdzekļi Direktīvas 2000/12/EK 3. panta nozīmē vai elektroniskā nauda Direktīvas 2000/46/EK nozīmē.
In the context of point (a), funds received by payment institutions from payment service users with a view to the provision of payment services shall not constitute a deposit or other repayable funds within the meaning of Article 3 of Directive 2000/12/EC, or electronic money within the meaning of Directive 2000/46/EC.
Ja maksājumu iestādes nodarbojas ar maksājumu pakalpojumu sniegšanu atbilstīgi 1. punkta a) apakšpunktam, tām var būt tikai tādi maksājumu konti, ko izmanto tikai maksājumu darījumiem; jebkādi naudas līdzekļi, ko maksājumu iestādes saņem no maksājumu pakalpojumu lietotājiem nolūkā veikt maksājumu pakalpojumus, nav noguldījumi vai citi atmaksājamie līdzekļi Direktīvas 2000/12/EK 3. panta nozīmē vai elektroniskā nauda Direktīvas 2000/46/EK nozīmē.
When payment institutions engage in the provision of payment services under paragraph 1(a), they may only hold payment accounts used exclusively for payment transactions; any funds received by payment institutions from payment service users with a view to the provision of payment services shall not constitute a deposit or other repayable funds within the meaning of Article 3 of Directive 2000/12/EC, or electronic money within the meaning of Article 1(3) of Directive 2000/46/EC.
2. a) Iestādes nav tiesīgas piešķirt kredītu, izņemot gadījumus, ja:
Institutions shall not be entitled to grant credit, unless:
a) kredīts ir cieši saistīts ar maksājumu iestādes maksājumu uzņēmējdarbību; un
a) the credit is closely linked to the payments business of the payment institution; and
2. b) Maksājumu iestādes nevar pieņemt noguldījumus, piedāvāt kredītpakalpojumus vai būt par garantētājiem.
Payment institutions may not conduct deposit business, offer credit services or act as guarantors.
Finanšu sistēmu patērētāju drošības labad, maksājumu iestādēm ir jāierobežo to darbības, nepārkāpjot Pielikumā uzskaitītās.
For the sake of consumer confidence in the financial system, payment institutions should confine their operations to the activities listed in the annex.
Grozījums šo noteikumu arī sīkāk paskaidro, lai izvairītos no tā apiešanas.
The amendment also provides clarification, to prevent circumvention