natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Komiteja ir saņēmusi neskaitāmas vēstules no apdrošinājuma ņēmējiem no Vācijas un Īrijas ar informāciju par apstākļiem, kādos viņi ieguvuši polises, par viņu korespondenci ar ELAS un finanšu iestādēm, par zaudējumiem, ko viņi cietuši, un darbībām, ko viņi veikuši, lai iegūtu kompensāciju.
The committee has received numerous letters from German and Irish policyholders, with information about the circumstances under which they acquired policies, their correspondence with ELAS and the financial authorities, losses they have suffered and actions they have taken in order to obtain redress.
Turklāt kāda apdrošinājuma ņēmēja no Īrijas ( B. Knowd , H2 ) un Vācijas apdrošinājuma ņēmēju rīcības grupas pārstāvis ( M. J. Weyer , H3 ) sniedza komitejai mutisku liecību.
One Irish policyholder (Ms KNOWD, H2) and a representative of a German policyholders' action group (Mr WEYER, H3) furthermore gave oral evidence before the committee.
Turklāt 2006. gada 6. oktobrī komitejas delegācija apmeklēja Dublinu un satikās ar cietušajiem Īrijas apdrošinājuma ņēmējiem.
Moreover, on 6 October 2006, a committee delegation visited Dublin and met with aggrieved Irish policyholders.
Pēc šī apmeklējuma komiteja tikšanās dalībniekiem nosūtīja anketu ar detalizētiem jautājumiem par viņu izmantotajām iespējām, lai saņemtu kompensāciju.
Following this visit, a questionnaire was sent by the committee to the participants with detailed questions, in particular concerning the avenues they pursued in trying to obtain redress.
a) Motivācija ieguldīt ELAS
Motivations for investing with ELAS
Daudzi apdrošinājuma ņēmēji uzsvēra, ka, nolemjot ieguldīt Equitable Life polisē ar dalību apdrošinātāja peļņā, viņi paļāvās uz Equitable Life kā vecākā savstarpējā dzīvības apdrošinātāja ilgstošo reputāciju.
Many policyholders emphasised that, when they decided to invest in an Equitable Life with-profits policy, they relied on the long-standing reputation of Equitable Life as the oldest UK mutual life insurer.
Daži arī norādīja uz ELAS izcilo kredītreitingu (skatīt, piemēram, WE-FILE 15 ), kas tika uzsvērts ELAS tirdzniecības materiālos (skatīt WE-FILE 15 pielikumu).
Some also alluded to the Society's excellent credit rating (see for instance WE-FILE 15, WE-FILE 33), such as emphasised in Equitable's sales material (see annex to WE-FILE 15).
Apdrošinājuma ņēmēji no Īrijas 2006. gada 6. oktobrī tikšanās laikā Dublinā pauda komitejai, ka Equitable Life viņus piesaistīja ar to, ka viņiem bija iespēja iegādāties polises tieši ELAS filiālē, tādējādi izvairoties no komisijas maksas, ko prasa starpnieki par ELAS konkurentu piedāvātajām polisēm.
Irish policyholders told the committee during the meeting in Dublin on 6 October 2006 that they were attracted to Equitable Life by the fact that they could purchase policies directly from the Society's branch and thus avoid commission fees charged by intermediaries for policies offered by ELAS competitors.
b) ELAS reklāma
ELAS advertising
Starptautiskie apdrošinājuma ņēmēji informēja komiteju, ka viņu lēmumu ieguldīt ELAS ietekmēja arī ELAS reklāmas un tirdzniecības materiāli, kuros tika uzsvērta šī fonda „ izcilā darbība ” (skatīt WE 53
International policyholders informed the committee that their decision to invest with Equitable was also influenced by advertisements and sales-material from the Society, which emphasised the " supreme performance " of the fund (see WE 53
C-1. ) vai minēta „ ārkārtīgi augstā ” 10,75 % ieņēmumu pieaugumam pagaidu likme 2000. gadā ( WE-FILE 12 un WE-FILE 15 ).
C-1. ) or referred to the "extraordinary figure" of 10.75% interim rate for bringing values forward during 2000 (WE-FILE 12 and WE-FILE 15).
ELAS tirdzniecības materiālos, kas tika iesniegti komitejai, arī norādīts uz „ vērtības svārstību mazināšanu ” ( WE-FILE 13 ; WE 53 ): L. Seymour ( H7 ) atsaucās uz „ dokumentu, [kurā] minēta vadības metode, ko ELAS izmantoja, lai veidotu kaut ko līdzīgu līdzsvarošanas fondam, pamatojoties uz rezervju veidošanu...
Equitable sales material submitted to the committee also alluded to " smoothing of fluctuations " (WE-FILE 13; WE 53): Mr SEYMOUR (H7) referred to " a document, [which] stated the method of management that ELAS provided something of a smoothing fund based on the build up of reserves...
ELAS apgalvoja, ka tas veido savu pensiju fondu kā līdzsvarošanas fondu, ieturot rezerves ” .
ELAS claimed it was running its pension fund as a smoothing fund by holding reserves. "
Visbeidzot apdrošinājuma ņēmēji apgalvoja, ka ELAS tirdzniecības materiāls viņus pārliecināja, ka viņu ieguldījums ir pilnīgi drošs.
Finally, policyholders said that Equitable's sales material made them believe their investment was absolutely safe.
ELAS 2000. gada reklāmā, kas pievienota WE-FILE 12 , teikts: „ Kopā ar Equitable jūs ne ar ko neriskējat. ”
The ELAS advertisement of 2000 annexed to WE-FILE 12 states the following: " With the Equitable you are putting nothing at risk ".
ELAS reklāma tika kritizēta arī Vācijā.
ELAS advertising was also subject to criticism in Germany.
M. J. Weyer WE 85
Mr WEYER indicates in WE 85
8. lpp. norāda, ka „ 2000. gada sākumā ELAS uzsāka agresīvu kampaņu, lai piesaistītu vairāk vācu klientu, un publicēja reklāmas, minot 13 % ienākumu likmi 1999. gadā ”.
Page 8. that " in early 2000 ELAS started an aggressive campaign to attract more German clients and launched adverts referring to achieved interest rates of 13% for 1999 ".
H3 viņš apgalvoja, ka Equitable Life tirdzniecības reklāmās iespējamiem polišu pircējiem no Vācijas netieši tika apgalvots, ka viņi pērk Vācijas regulējošas iestādes rūpīgi pārbaudītu polisi, kas nebija taisnība.
In H3 he claimed that Equitable Life's sales adverts implicitly suggested to potential German policy buyers that they were buying a policy subject to prudential scrutiny of the German regulatory authorities, which was not the case.
Tika iesniegtas Vācijas laikrakstos publicēto ELAS reklāmu
Copies of EL advertisements published in German newspapers
„Pērc kā vācietis, pelni kā brits.
" Buy German, earn British.
Augsti ienākumi un atbilstīga augsta līmeņa drošība – pilnīgi jauna ideāla ietaupījumu stratēģija Vācijas investoriem” un „13 % ienākumi: pajautājiet savam apdrošinātājam, kāpēc tas dod jums tikai pusi” reklāma pa visu lappusi nedēļas laikrakstā „ Die Welt am Sonntag ” un dienas laikrakstā „ Frankfurter Allgemeine Zeitung ” 2000. gada februārī. kopijas.
High returns consistent with a high degree of security - the ideal savings strategy for German investors first had to be devised " and " 13% returns: ask your insurer why they only give you half " full-page advertisements in "D ie Welt am Sonntag ", weekly newspaper, and " Frankfurter Allgemeine Zeitung ", daily, in February 2000. were submitted.
Kad BaFin pārstāvis T. Steffen tika izjautāts šajā sakarā, viņš H6 paziņoja, ka Equitable Life Vācijas filiāle pārtrauca reklāmas kampaņu, bet tikai pēc tam, kad bija saņēmusi vairākas vēstules no toreizējā Vācijas finanšu regulatora BAV , kas uzskatīja, ka šīs reklāmas ir maldinošas, jo izmantotie termini var likt patērētājiem no Vācijas domāt, ka minētās ienākumu likmes tiek garantētas (skatīt arī WE 85
Questioned on this subject, Mr. STEFFEN, representative of BaFin, reported in H6 that Equitable Life Germany stopped the advertisement campaign but that it did so only after it had received several letters from BAV, the German financial regulator at the time, who considered the advertisements to be misleading since the terms used would make German customers expect that the returns mentioned were guaranteed (see also WE 85
BaFin iesniedza komitejai šīs sarakstes kopiju ( WE-CONF 17 ).
A copy of this exchange of correspondence has been submitted to the committee by BaFin (WE-CONF 17).
Līdzīgi daudziem AK cietušajiem, vairums apdrošinājuma ņēmēju no Īrijas apgalvo, ka laikā, kad viņi nolēma ieguldīt ELAS , viņi nebija pienācīgi informēti par risku, kas saistīts ar GPLG un attiecas uz viņu polisēm (it īpaši skatīt WE-FILE 33 un citus rakstiskos pierādījumus)
Like many UK victims, most Irish policyholders claim that when they decided to invest with Equitable, they were not properly informed about the GAR-related risks associated with their policies (see in particular WE-FILE 33 and other pieces of written evidence)
Skatīt arī WE 3 , WE-FILE 2 , WE-FILE 4 , WE-FILE 9 , WE-FILE 11 , WE-FILE 13 , WE-FILE 14 , WE-FILE 15 . .
See also WE 3, WE-FILE 2, WE-FILE 4, WE-FILE 9, WE-FILE 11, WE-FILE 13, WE-FILE 14, WE-FILE 15. .
Minot piemēru, apdrošinājuma ņēmējs no Īrijas P. O’Farrel ( WE-FILE 9 ) atceras: „ Man nebija nekādas informācijas par to, ka iespējamās GPLG saistības apdraudēja fondu, un varbūtību, ka šīs saistības tiks daļēji segtas no mana pensijas fonda. ”
By way of example, Irish policyholder Mr. O'FARRELL (WE-FILE 9) recalls how "I was never informed of the potential GAR liability looming over the fund and the possible consequences to my pensions funds having to partly finance that liability."
F. Troy ( WE-FILE 4 ) uzskata, ka 1999. gada decembrī viņam tika nelikumīgi pārdota polise, jo „ uzņēmumam bija nopietnas problēmas ar saistībām pret pensiju fondiem AK ... un es netiku par to informēts vai tajā iesaistīts ”.
Mr TROY (WE-FILE 4) considers he was mis-sold his policy in December 1999 as "the company had major difficulties with its liabilities to pension funds in the UK ... and I was not made aware or privy to this."
Kāds apdrošinājuma ņēmējs no Īrijas pavēstīja komitejai tās Īrijas apmeklējuma laikā, ka viņam pārdota polise ar dalību apdrošinātāja peļņā tikai dažas dienas pirms Hyman sprieduma.
One Irish policyholder told the committee during its delegation visit to Ireland, that he was sold his with-profits policy only a few days before the Hyman judgement.
Tomēr apgalvojumi par nelikumīgu pārdošanu, ko izteikuši starptautiskie (jo īpaši Īrijā esošie) apdrošinājuma ņēmēji, ietver vairāk nekā tikai to, ka uzņēmums vispārīgi neatklāja iespējamās GPLG saistības nākamajiem klientiem.
However, the mis-selling allegations made by international (in particular Irish) policyholders, go beyond the mere failure of the society to disclose the potential GAR-liability to prospective customers in general terms.
2006. gada 6. oktobrī tikšanās laikā Dublinā ar apdrošinājuma ņēmējiem no Īrijas daudzi apdrošinājuma ņēmēji atsaucās uz maldinošu informāciju, ko, pēc viņu teiktā, viņi saņēmuši no ELAS par to, ka viņu polises tiktu piesaistītas atsevišķam Īrijas fondam, kas būtu nodalīts no AK fonda, un tādēļ to neietekmētu nekādas AK fonda saistības.
During its meeting with Irish policyholders in Dublin on 6 October 2006, many of the policyholders referred to misleading information they claim to have received from ELAS to the effect that they would be buying into a separate Irish fund, which would be ring-fenced from the UK fund and therefore not affected by any liabilities within the UK fund.
To vēlāk apstiprināja daži no tiem Īrijas apdrošinājuma ņēmējiem, kas aizpildīja komitejas piesūtīto anketu (WE-FILE 33).
This was later confirmed by some of those Irish policyholders who responded to the questionnaire which had been sent to them by the committee (WE-FILE 33).
Mēs jautājām vadībai par šo situāciju, un mums atbildēja, ka tas mūs neskar un lai mēs turpinām tirgot polises.”
We asked the management about the situation and were told it was nothing to do with us and to get on with the sales."
Kad kļuva zināms par 1999. gada jūlijā gaidāmo tiesas lietu, viņam tika paziņots, ka „ [tam nav] nekāda sakara ar starptautisko filiāli, jo [GPLG] polises Īrijā nekad nav pārdotas un Īrijas un AK fondi ir „nodalīti” ”.
Hearing about the Court case coming up in July 1999, he was told that " [this did not have] anything to do with the International Branch as [GAR] policies were never sold here and our funds were 'ring-fenced'.
Pēc zaudētas apelācijas lietas „ mums tika paziņots, lai mēs turpinām pārdot polises, jo Īrijas fonds bija „nodalīts” un lietas iznākums to neietekmētu pat sliktākajā gadījumā. ...
After the lost appeal case " we were told to keep selling as we were 'ring-fenced' and would not be affected by the outcome even in the worst case. ...
Mēs turpinājām pārdot polises, un tajā laikā tika piesaistīti papildu tirdzniecības darbinieki. ...
We continued to sell and more sales staff were recruited during this time. ...
Pēc tam tika ieviesta soda nauda un daudziem apdrošinājuma ņēmējiem atlika tikai divas iespējas – piekrist 10 % polises vērtības samazinājumam vai paturēt savu polisi.
Then the penalties were introduced and locked many policyholders into the position of either taking a 10% reduction in policy value or staying invested.
Šķiet, ka ELAS vadība zināja par uzņēmuma nopietnajām problēmām 1998. gadā, un es uzskatu, ka visām polisēm, kas tika pārdotas pēc šī datuma, būtu jābūt nederīgām”.
It appears that the management of EL knew there were significant problems within the Society in 1998 and I think all policies sold after this date should be void."
B. Knowd iesniedza laikraksta Irish Independent 2000. gada 15. marta numura raksta kopiju, kurā atbalstīts minētais apgalvojums.
Ms KNOWD submitted a copy of a newspaper article in the Irish Independent of 15 March 2000, which supports this allegation.
Šajā rakstā tiek ziņots par preses konferenci, ko Equitable Life rīkoja Dublinā, un rakstā pausts, ka: „ ELAS vadība ... mazināja Apelācijas tiesas nesenā sprieduma nozīmi. ...
The article apparently reports from a press conference by Equitable Life held in Dublin and states the following: " The Equitable executives ... played down the impact of a recent Court of Appeal ruling. ...
Apdrošinājuma ņēmējs L. Seymour , kas savu polisi iegādājās Beļģijā, H7 informēja komiteju, ka „ ELAS tirdzniecības darbinieki vērsās pie iespējamiem klientiem visā Kopienā, apgalvojot, ka ... šīs polises tiek sauktas par „starptautiskām” polisēm un ka tās pārvalda atsevišķa filiāle ārpus AK. ...
Mr. SEYMOUR, a policyholder who purchased his policy in Belgium, informed the committee in H7 that " ELAS sales personnel approached potential customers throughout the Community stating ... these policies were called 'international' policies and were separately administered by a branch office outside the UK . ...
Pārdošanas brīdī uzņēmums apgalvoja iespējamiem pircējiem, ka „starptautiskās” polises ir nošķirtas no AK fonda ar dalību apdrošinātāja peļņā ” .
At the point of sale the company had assured potential purchasers that the 'international' policies were separate from the UK with-profit fund " .
Kad Equitable Life problēmas tika plaši atspoguļotas presē (1999. gada beigās), ELAS 2000. gada janvārī nosūtīja vēstuli visiem „starptautiskajiem” apdrošinājuma ņēmējiem
When problems at Equitable Life were being widely reported in the press (late 1999), Equitable wrote to all 'international' policyholders in January 2000
Šīs vēstules kopija ir iesniegta komitejai. , „ mierinot, ka viņu polises tiešām ir nodalītas un tās neietekmēs nekāds tiesas spriedums par uzņēmuma AK fondiem.
Copy of the letter submitted to the Committee. " reassuring them that their polices were indeed separate and would be unaffected by any court ruling on the company’s UK funds.
Tikai pēc attiecīgās tiesas lietas uzņēmums atzina, ka tā nebija patiesība.
It was only subsequent to the Court case that the company admitted that this was not true.
Vēstulē, ko ELAS nosūtīja 2000. gada 14. augustā, bija teikts, ka zaudētas tiesas lietas rezultātā visas piemaks as ar dalību apdrošinātāja peļņā tiks samazinātas „visa veida” apdrošinājuma ņēmējiem un ka uzņēmums tiek pārdots ” .
On 14 August 2000, ELAS wrote to say that as a result of the loss of the Court case with profit bonuses would be reduced for 'all' types of policyholders and that the society was up for sale. "
Attiecībā uz iepriekš minēto C. Thomson izteicās, ka „ ir informēts par apdrošinājuma ņēmēju no Īrijas apgalvojumiem, ka Equitable Life viņiem sniedza nepatiesu informāciju, ka viņi pirka vai būtu pirkuši polisi atsevišķā Īrijas fondā, kurš būtu nodalīts un kuru tādējādi neietekmētu AK fonda saistības ” ( H8 ).
In relation to the above, Mr THOMSON stated that " I am aware of allegations put forward by Irish policyholders claiming that they were falsely informed by Equitable Life that they bought or would be buying into a separate Irish fund which would be ring-fenced, and thus not affected by liabilities arising within the UK fund " (H8).
Reaģējot uz to, viņš komitejai apgalvoja ( H8 ): „ No drukātā materiāla, kas nonāca manā rīcībā, ir visnotaļ skaidrs, ka tika plānots kaut kad nākotnē nodalīt Īrijas fondu un Vācijas fondu.
In response, he told the committee the following (H8): " The printed material I have seen is quite clear that there was an ambition that at some future date the Irish fund or the German fund might be independent.
Tomēr ir skaidrs, ka šie fondi nebija neatkarīgi.
However, clearly, they were not independent funds.
Tiem nebija sava pamatkapitāla; tas tika nodrošināts no galvenā fonda ar dalību apdrošinātāja peļņā.
They did not have their own start-up capital; that was provided by the main with-profits fund.
Šie fondi bija nodalīti tādā ziņā, ka to aktīvi bija attiecīgajā valstī un attiecīgajā valūtā, kas nozīmēja atšķirīgu ieguldījumu apkalpošanu.
The degree to which they were separate was in terms of having assets in those countries in that currency and that meant that the investment performance diverged.
Tas nav neparasti AK, ka fondiem ar dalību apdrošinātāja peļņā ir atšķirīgi piemaks u veidi dažādiem līguma tipiem, tādējādi šo fondu ieguldījumi tiek atšķirīgi apkalpoti, izmantojot individuālo piemaks u veidus.
It is not uncommon in a UK with-profits fund to have quite separate bonus series for different contract types, and they will then get different investment performance fed through to that individual bonus series.
Tomēr, ja visam fondam rodas problēmas, tās ietekmēs visas fonda sastāvdaļas.
However, if there are problems that beset the entire fund, then it will affect all of those components.
Tāda bija apdrošinājuma ņēmēju no Īrijas nostāja, kas izriet no man pieejamiem papīra formāta dokumentiem.
That was the position of the Irish policyholders in terms of the physical literature that I have seen.
Tas nenozīmē, ka netika izteikti individuāli komentāri, kas pārstāvēja citu viedokli, bet šāda bija oficiālā nostāja. ”
That is not to say that individual comments were not made that implied something different, but that was the official position ".
Tomēr C. Thomson apsolīja „ darīt visu iespējamo, lai noskaidrotu ” ( H8 ), kāpēc Īrijas filiāles tirdzniecības pārstāvjiem, šķiet, tika sniegta maldinoša informācija un tālāk nodota iespējamiem apdrošinājuma ņēmējiem.
Mr THOMSON promised, however " to do what I can to find ...out " (H8) why Irish salesmen appear to have been given misleading information and passed it on to prospective policyholders.
Vēlāk WE-CONF 21 viņš apstiprināja: „ Man nekas nav zināms par informāciju produkta dokumentos, ka ieguldījumi Īrijā tiktu kaut kādā veidā nodalīti no pārējā fonda ar dalību apdrošinātāja peļņā. ”
Later he confirmed in WE-CONF 21 that " I am not aware of anything in the product literature which states that Irish investments would somehow be kept separate from the rest of the with profits fund ".
Īrijas regulators atzīmē, ka, „ kopš mēs uzsākām Equitable Life lietas izmeklēšanu pēc toreizējā Tánaiste pieprasījuma, nav konstatēti nekādi pierādījumi, kas apstiprinātu apgalvojumus, ka Equitable Life pārstāvēja viedokli par „nodalīta” Īrijas fonda pastāvēšanu ” ( WE 80 ).
The Irish regulator notes that " since the commencement of our investigation into the Equitable Life matter at the request of the then Tánaiste, no evidence has been presented to support the allegations that Equitable Life were representing that an Irish ‘ring-fenced’ fund existed " (WE 80).
Apdrošinājuma ņēmējs no Vācijas P. Schäfer WE 10 apgalvo, ka tie apdrošinājuma ņēmēji, kuru polisēm nav garantētās procentu likmes (GPL), būtu neizdevīgākā situācijā salīdzinājumā ar tiem, kuru polisēm ir GPL.
Mr SCHÄFER, a German policyholder claims in WE 10 that policyholders without guaranteed interest rates (GIRs) would be disadvantaged compared to those with GIRs.
ELAS pārdeva GPL polises līdz 1996. gadam.
GIR policies were sold by ELAS up until 1996.
Viņš uzskata, ka GPL polišu pastāvēšana ir negatīvi ietekmējusi ne-GPL polišu rezultātus.
He believes that the existence of policies with GIRs has had an adverse impact on the performance of non-GIR policies.
Tādējādi viņš uzskata, ka ne-GPL apdrošinājuma ņēmēji „ subsidēja GPL apdrošinājuma ņēmējus ”.
He thus considers that non-GIR policyholders have " cross-subsidised GIR policyholders ".
P. Schäfer salīdzina šo problēmu ar GPL saistību problēmu un uzskata, ka ne-GPL apdrošinājuma ņēmējiem ir pamats sūdzēties par nelikumīgu pārdošanu.
Mr SCHÄFER compares the problem with that of GAR-liabilities and believes that non-GIR policyholders have a strong case for mis-selling.
Šajā sakarā viņš īpaši atsaucās uz pētījumu, kuru veicis AK Pensiju institūts ( WE 29 ) un kurā, šķiet, apstiprināts viņa viedoklis.
In this respect, he referred in particular to a study carried out by the UK Pensions Institute (WE 29), which appears to corroborate his views.
Komiteja jautāja C. Thomson , vai šie apgalvojumi ir patiesi, bet saņēma izvairīgu atbildi ( H8
The committee asked Mr THOMSON whether the allegations were true but only received an evasive answer (H8
„ Man jautāja, vai tādu polišu ar garantētām procentu likmēm (GPL) esībai, ko Equitable Life pārdeva līdz 1996. gadam, bija ietekme uz polišu bez šādām garantētām likmēm rezultātiem; kā arī to, vai ne-GPL apdrošinājuma ņēmēji savu polišu pirkšanas brīdī bija informēti par GPL polišu iespējamo ietekmi uz viņu ieguldījumiem.
" I was asked if the existence of policies with guaranteed interest rates – GIRs – sold by Equitable Life until 1996 had an impact on the performance of policies without such guaranteed rates; also whether non-GIR policyholders were informed of the possible impact of GIR policies on their investment when they purchased their policies.
ELAS ir vienots fonds ar dalību apdrošinātāja peļņā, un tas tiek pārvaldīts kā vienots veselums, ļaujot piemērot visas garantijas visu veidu polisēm.
The Society has a single with-profits fund and it is managed as a whole, allowing for all of the guarantees on all of the different types of policy.
Es varu apstiprināt, ka visas garantijas ir izpildītas.
I can confirm that all guarantees have been met.
Tā kā šī problēma tomēr nav raksturīga apdrošinājuma ņēmējiem no Vācijas vai citiem apdrošinājuma ņēmējiem, kas nav no AK, tā netiek tālāk izskatīta.
Since this problem is not, however, specific to German or other non-UK policyholders, it is not further explored at this point.
Daži apdrošinājuma ņēmēji norādīja uz Equitable Life , iespējams, diskriminējošu attieksmi pret apdrošinājuma ņēmējiem, kas nav no AK.
Some policyholders alluded to supposedly discriminatory treatment by Equitable Life of non-UK policyholders.
Piemēram, WE-CONF 19 ir pausts viedoklis, ka apdrošinājuma ņēmēji Īrijā un Vācijā tika diskriminēti tādējādi, ka nevienam no viņiem netika piešķirta garantētā procentu likme gadā (jo ELAS bija pārtraucis piedāvāt šādas polises pirms divu minēto filiāļu atvēršanas).
In WE-CONF 19, for instance, a view is expressed that policyholders in Ireland and Germany were discriminated against by the sheer fact that non of them was entitled to the guaranteed annuity rate (because ELAS had stopped offering such policies before the two branches were opened).
Attiecībā uz to tiek apgalvots, ka ELAS „ uzsāka savu darbību abās minētajās valstīs laikā, kad (saskaņā ar G. W. Penrose ziņojumu) ELAS stāvoklis, iespējams, bija vissliktākais ” ( WE-CONF 19 ).
In relation to this it is alleged that ELAS " started its operations in both countries when (according to the Penrose report) the Equitable was possibly at its weakest " (WE-CONF 19).
Cits liecinieks atsaucās uz „Eiropas fonda” izveidi Īrijā 2000. gadā: „ Šis fonds bija pieejams AK kopš 1987. gada.
Another witness referred to the launch of a 'European fund' in Ireland in the year 2000: " This fund had been available in the UK since 1987.