natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Ebben az esetben a 89. cikk (1) bekezdése a) pontjának alkalmazásában az V. cím 2. fejezete 3. szakasza 1. alszakasza alkalmazásának engedélyezése nem zárható ki.
In this case for the purposes of Article 89(1)(a), permission to apply Title V, Chapter 2, Section 3, subsection 1 shall not be excluded.
Ha – a Közösségben használt felügyeleti és szabályozási rendelkezésekkel legalább egyenértékű rendelkezéseket alkalmazó – harmadik ország illetékes hatóságai, a regionális kormányzatokkal vagy helyi hatóságokkal szembeni kitettségeket ugyanúgy kezelik, mint a központi kormányzataikkal szembeni kitettségeket, akkor a tagállamok engedélyezhetik hitelintézeteiknek, hogy az ilyen jellegű kitettségekre vonatkozóan ugyanekkora kockázati súlyokat alkalmazzanak.
When competent authorities of a third country jurisdiction which apply supervisory and regulatory arrangements at least equivalent to those applied in the Community treat exposures to regional governments and local authorities as exposures to their central government, Member States may allow their credit institutions to risk weight exposures to such regional governments and local authorities in the same manner.
KÖZIGAZGATÁSI SZERV és NEM ÜZLETI JELLEGŰ VÁLLALKOZÁSOKKAL SZEMBENI KITETTSÉGEK
EXPOSURES TO ADMINISTRATIVE BODIES AND NON-COMMERCIAL UNDERTAKINGS
A 13-17. pont sérelme nélkül a közigazgatási szervekkel és nem üzleti jellegű vállalkozásokkal szembeni kitettségekre 100%-os kockázati súlyt kell alkalmazni.
Without prejudice to points 13 to 17, exposures to administrative bodies and non-commercial undertakings shall be assigned a 100% risk weight.
Közszektorbeli intézmények
Public Sector Entities
A 14-17. pont sérelme nélkül a közszektorbeli intézményekkel szembeni kitettségekre 100%-os kockázati súlyt kell alkalmazni.
Without prejudice to points 14 to 17, exposures to public sector entities shall be assigned a 100% risk weight.
Az illetékes hatóságok mérlegelési jogkörére is figyelemmel a közszektorbeli intézményekkel szembeni kitettségeket intézményekkel szembeni kitettségként is kezelhetik.
Subject to the discretion of competent authorities, exposures to public sector entities may be treated as exposures to institutions.
Az illetékes hatóságok e mérlegelési jogkörének gyakorlása független a 80. cikk (3) bekezdésében cikkben meghatározott mérlegelési jogkör gyakorlásától.
Exercise of this discretion by competent authorities is independent of the exercise of discretion as specified in Article 80(3).
A rövid lejáratú kitettségek 31., 32. és 37. pontban meghatározott kedvezőbb elbírálása nem alkalmazható.
The preferential treatment for short-term exposures specified in points 31, 32 and 37 shall not be applied.
Kivételes esetekben a közszektorbeli intézményekkel szembeni kitettségek ugyanúgy kezelhetők, mint azzal a központi kormányzattal szembeni kitettségek, amelynek joghatósága alá székhelyük tartozik, amennyiben az illetékes hatóságok megítélése szerint e kitettségek között nincs különbség, mivel a központi kormányzat megfelelő garanciát nyújtott.
In exceptional circumstances, exposures to public-sector entities may be treated as exposures to the central government in whose jurisdiction they are established where in the opinion of the competent authorities there is no difference in risk between such exposures because of the existence of an appropriate guarantee by the central government.
Ha egy tagállam illetékes hatósága gyakorolja annak mérlegelési jogkörét, hogy a közszektorbeli intézményekkel szembeni kitettségeket intézményekkel szembeni kitettségként, illetve a székhelyük szerint joghatósággal rendelkező központi kormányzattal szembeni kitettségként lehessen kezelni, egy másik tagállam illetékes hatóságai is engedélyezhetik hitelintézeteiknek, hogy ugyanakkora kockázati súlyt alkalmazzanak a közszektorbeli intézményekkel szembeni kitettségekre vonatkozóan.
When the discretion to treat exposures to public-sector entities as exposures to institutions or as exposures to the central government in whose jurisdiction they are established is exercised by the competent authorities of one Member State, the competent authorities of another Member State shall allow their credit institutions to risk-weight exposures to such public-sector entities in the same manner.
Ha egy, a Közösségben használtakkal legalább egyenértékű felügyeleti és szabályozási rendelkezéseket alkalmazó harmadik ország illetékes hatóságai a közszektorbeli intézményekkel szembeni kitettségeket intézményekkel szembeni kitettségként kezelik, a tagállamok engedélyezhetik hitelintézeteiknek, hogy az ilyen közszektorbeli intézményekkel szembeni kitettségeket ugyanilyen kockázati súllyal vegyék figyelembe.
When competent authorities of a third country jurisdiction, which apply supervisory and regulatory arrangements at least equivalent to those applied in the Community, treat exposures to public sector entities as exposures to institutions, Member States may allow their credit institutions to risk weight exposures to such public sector entities in the same manner.
MULTILATERÁLIS FEJLESZTÉSI BANKOKKAL SZEMBENI KITETTSÉGEK
EXPOSURES TO MULTILATERAL DEVELOPMENT BANKS
A 78-83. cikk alkalmazásában az Amerika-közi Befektetési Társaság, a Fekete-tengeri Kereskedelmi és Fejlesztési Bank, valamint a Közép-amerikai Gazdasági Integrációs Bank multilaterális fejlesztési banknak tekintendő.
For the purposes of Articles 78 to 83, the Inter-American Investment Corporation, the Black Sea Trade and Development Bank and the Central American Bank for Economic Integration are considered to be Multilateral Development Banks (MDB).
A 20. és 21. pont sérelme nélkül a multilaterális fejlesztési bankokkal szembeni kitettségeket a 29–32. pontnak megfelelően ugyanúgy kell kezelni, mint az intézményekkel szembeni kitettségeket.
Without prejudice to points 20 and 21, exposures to multilateral development banks shall be treated in the same manner as exposures to institutions in accordance with points 29 to 32.
A rövid lejáratú kitettségek 31., 32. és 37. pontban meghatározott kedvezőbb elbírálása nem alkalmazható.
The preferential treatment for short-term exposures as specified in points 31, 32 and 37 shall not apply.
A következő multilaterális fejlesztési bankokkal szembeni kitettségekhez 0%-os kockázati súly társul:
Exposures to the following multilateral development banks shall be assigned a 0% risk weight:
a Nemzetközi Újjáépítési és Fejlesztési Bank;
the International Bank for Reconstruction and Development;
a Nemzetközi Pénzügyi Társaság;
the International Finance Corporation;
az Amerika-közi Fejlesztési Bank;
the Inter-American Development Bank;
az Ázsiai Fejlesztési Bank;
the Asian Development Bank;
az Afrikai Fejlesztési Bank;
the African Development Bank;
az Európa Tanács Fejlesztési Bankja;
the Council of Europe Development Bank
az Északi Beruházási Bank;
the Nordic Investment Bank;
a Karibi Fejlesztési Bank;
the Caribbean Development Bank;
az Európai Újjáépítési és Fejlesztési Bank;
the European Bank for Reconstruction and Development;
az Európai Beruházási Bank,
the European Investment Bank;
az Európai Beruházási Alap; és
the European Investment Fund; and
a Nemzetközi Beruházásbiztosítási Ügynökség.
the Multilateral Investment Guarantee Agency.
20%-os kockázati súlyt kell alkalmazni az Európai Beruházási Alapnál jegyzett, de be nem fizetett tőkére.
A risk weight of 20% shall be assigned to the portion of unpaid capital subscribed to the European Investment Fund.
NEMZETKÖZI SZERVEZETEKKEL SZEMBENI KITETTSÉGEK
EXPOSURES TO INTERNATIONAL ORGANISATIONS
A következő nemzetközi szervezetekkel szembeni kitettségekhez 0%-os kockázati súly társul:
Exposures to the following international organisations shall be assigned a 0% risk weight:
az Európai Közösség;
the European Community;
a Nemzetközi Valutaalap;
the International Monetary Fund;
a Nemzetközi Fizetések Bankja.
the Bank for International Settlements.
INTÉZMÉNYEKKEL SZEMBENI KITETTSÉGEK
EXPOSURES TO INSTITUTIONS
A 26–27. és 29-32. pontban leírt két módszer valamelyike szolgál az intézményekkel szembeni kitettségek kockázati súlyának meghatározására.
One of the two methods described in points 26 to 27 and 29 to 32 shall apply in determining the risk weights for exposures to institutions.
A 23.–39. pont egyéb rendelkezéseinek sérelme nélkül az intézményekkel szembeni kockázatoknak megfelelően súlyozzák azon pénzügyi intézményekkel szembeni kitettségeket, amelyeket a hitelintézetek engedélyezéséért és felügyeletéért felelős hatóságok engedélyeznek és felügyelnek, és amelyekre a hitelintézetekkel megegyező felügyeleti előírások vonatkoznak.
Without prejudice to the other provisions of points 23 to 39, exposures to financial institutions authorised and supervised by the competent authorities responsible for the authorisation and supervision of credit institutions and subject to prudential requirements equivalent to those applied to credit institutions shall be risk-weighted as exposures to institutions.
A nem minősített intézményekkel szembeni kitettségek minimális kockázati súlya
Risk-weight floor on exposures to unrated institutions
A nem minősített intézménnyel szembeni kitettségekre vonatkozóan nem lehet a központi kormányzattal szembeni kitettségeknél kisebb kockázati súlyt alkalmazni.
Exposures to an unrated institution shall not be assigned a risk weight lower than that applied to exposures to its central government.
Központi kormányzati kockázati súlyozáson alapuló módszer
Central government risk weight based method
Az intézményekkel szembeni kitettségekhez azt hitelminősítési besorolás szerinti kockázati súlyt kell rendelni, ami – a 3. táblázattal összhangban - az intézmény székhelye szerinti központi kormányzathoz tartozik.
Exposures to institutions shall be assigned a risk weight according to the credit quality step to which exposures to the central government of the jurisdiction in which the institution is incorporated are assigned in accordance with Table 3.
Központi kormányzat hitelminősítési besorolása
Credit quality step to which central government is assigned
Kitettség kockázati súlya
Risk weight of exposure
Azoknál az intézményekkel szembeni kitettségeknél, ahol az intézmény székhelye egy olyan országban található, amelynek központi kormányzata nem minősített, a kockázati súly legfeljebb 100% lehet.
For exposures to institutions incorporated in countries where the central government is unrated, the risk weight shall be not more than 100%.
Az eredetileg három hónapos vagy annál rövidebb tényleges lejáratú, intézményekkel szembeni kitettségekhez 20%-os kockázati súlyt kell rendelni.
For exposures to institutions with an original effective maturity of three months or less, the risk weight shall be 20%.
Hitelminősítésen alapuló módszer
Credit assessment based method
Azokhoz az eredetileg három hónapnál hosszabb tényleges lejárati idővel rendelkező, intézményekkel szembeni kitettségekhez, amelyeknél rendelkezésre áll egy külső hitelminősítő intézmény által készített hitelminősítés, a 4. táblázat szerinti kockázati súlyokat kell rendelni, összhangban azzal, ahogy az illetékes hatóságok az elismert külső hitelminősítő intézmények által készített minősítéseket megfeleltetik a 6 fokozatú hitelminősítési besorolás egyes kategóriáinak.
Exposures to institutions with an original effective maturity of more than three months for which a credit assessment by a nominated ECAI is available shall be assigned a risk weight according to Table 4 in accordance with the assignment by the competent authorities of the credit assessments of eligible ECAIs to six steps in a credit quality assessment scale.
A nem minősített intézményekkel szembeni kitettségekhez 50%-os kockázati súlyt kell rendelni.
Exposures to unrated institutions shall be assigned a risk weight of 50%.
Azokhoz az eredetileg három hónap vagy annál rövidebb tényleges lejárat idővel rendelkező, intézményekkel szembeni kitettségekhez, amelyeknél rendelkezésre áll egy külső hitelminősítő intézmény által készített hitelminősítés, az 5. táblázat szerinti kockázati súlyokat kell rendelni, összhangban azzal, ahogy az illetékes hatóságok az elismert külső hitelminősítő intézmények által készített minősítéseket megfeleltetik a 6 fokozatú hitelminősítési besorolás egyes kategóriáinak.
Exposures to an institution with an original effective maturity of three months or less for which a credit assessment by a nominated ECAI is available shall be assigned a risk weight according to Table 5 in accordance with the assignment by the competent authorities of the credit assessments of eligible ECAIs to six steps in a credit quality assessment scale:
A nem minősített intézményekkel szembeni, három hónap vagy annál rövidebb, eredeti tényleges lejárattal rendelkező kitettségekhez 20%-os kockázati súlyt kell rendelni.
Exposures to unrated institutions having an original effective maturity of three months or less shall be assigned a 20% risk weight.
Kapcsolat a rövid lejáratú hitelminősítéssel
Interaction with short-term credit assessments
Ha a 29-32. pontban meghatározott módszert alkalmazzák az intézményekkel szembeni kitettségekre, akkor azok kapcsolata a vonatkozó, rövid távú minősítéssel az alábbiak szerint alakul:
If the method specified in points 29 to 32 is applied to exposures to institutions, then the interaction with specific short-term assessments shall be as follows.
Ha a kitettség nem rendelkezik rövid távú minősítéssel, a 31. pontban a rövid lejáratú kitettségekre meghatározott általános, kedvezőbb elbírálást kell alkalmazni az összes, három hónapnál nem hosszabb hátralévő futamidővel rendelkező, intézményekkel szembeni kitettségre.
If there is no short-term exposure assessment, the general preferential treatment for short-term exposures as specified in point 31 shall apply to all exposures to institutions of up to three months residual maturity.
Ha a kitettség rendelkezik rövid távú minősítéssel, és ez a minősítés egy, a rövid távú kitettségek kezelésére a 31. pontban feltüntetett vagy azzal megegyező kockázati súly alkalmazását határozza meg, a rövid távú minősítést csak az adott kitettségre lehet alkalmazni.
If there is a short-term assessment and such an assessment determines the application of a more favourable or identical risk weight than the use of the general preferential treatment for short-term exposures, as specified in point 31, then the short-term assessment shall be used for that specific exposure only.
Egyéb rövid távú kitettségek esetén a 30. pontban meghatározott rövid távú kitettségekre vonatkozó általános kedvezőbb elbírálást kell alkalmazni.
Other short-term exposures shall follow the general preferential treatment for short-term exposures, as specified in point 31.
Ha a kitettség rendelkezik rövid távú minősítéssel, és ez a minősítés egy, a rövid távú kitettségek kezelésére a 31. pontban kedvezőbb vagy azonos kockázati súly alkalmazását írja elő, akkor a rövid távú kitettségek általános, kedvezőbb elbírálása nem alkalmazható, és az összes nem minősített, rövid távú követeléshez a vonatkozó rövid távú minősítéshez használt kockázati súlyt kell rendelni.
If there is a short-term assessment and such an assessment determines a less favourable risk weight than the use of the general preferential treatment for short-term exposures, as specified in point 31, then the general preferential treatment for short-term exposures shall not be used and all unrated short-term claims shall be assigned the same risk weight as that applied by the specific short-term assessment.
Az adós nemzeti pénznemében denominált rövid lejáratú kitettségek
Short-term exposures in the national currency of the borrower
A három hónapos vagy annál rövidebb hátralévő futamidejű, nemzeti pénznemben denominált és finanszírozott intézményekkel szembeni kitettségekhez az illetékes hatóság mérlegelésének megfelelően – mindkét, a 26–27. és 29–32. pontban leírt módszer alapján – olyan kockázati súlyt lehet rendelni, amely egy kategóriával kedvezőtlenebb, mint a 4–5. pontban leírt, a központi kormányzattal szembeni kockázatokhoz rendelt kedvezőbb kockázati súly.
Exposures to institutions of a residual maturity of 3 months or less denominated and funded in the national currency may, subject to the discretion of the competent authority, be assigned, under both methods described in points 26 to 27 and 29 to 32, a risk weight that is one category less favourable than the preferential risk weight, as described in points 4 and 5, assigned to exposures to its central government.
A három hónap vagy annál rövidebb hátralévő futamidejű, az ügyfél nemzeti pénznemében denominált és finanszírozott kockázatokhoz nem lehet 20%-nál kisebb kockázati súlyt rendelni.
No exposures of a residual maturity of 3 months or less denominated and funded in the national currency of the borrower shall be assigned a risk weight less than 20%.
Befektetések szavatoló tőke-elemként elismert eszközökbe
Investments in regulatory capital instruments
Intézmények által kibocsátott, részvényként vagy szavatoló tőke-elemként elismert eszközökbe történő befektetésekhez 100%-os kockázati súlyt kell rendelni, kivéve, ha azt levonják a szavatoló tőkéből.
Investments in equity or regulatory capital instruments issued by institutions shall be risk weighted at 100%, unless deducted from the own funds.
Az EKB követelményei szerint kötelező tartalékok
Minimum reserves required by the ECB
Amennyiben egy intézménnyel szembeni kitettség olyan kötelező tartalékok formájában áll fenn, amelyet a hitelintézetnek az Európai Központi Bank vagy a tagállam központi bankjának követelményei alapján kell fenntartania, akkor a tagállamok engedélyezhetik annak a kockázati súlynak az alkalmazását, amely az érintett tagállam központi bankjával szembeni kockázatokra lenne alkalmazandó, amennyiben
Where an exposure to an institution is in the form of minimum reserves required by the ECB or by the central bank of a Member State to be held by the credit institution, Member States may permit the assignment of the risk weight that would be assigned to exposures to the central bank of the Member State in question provided:
a tartalékokat a kötelező tartalékok alkalmazásáról szóló, 2003. szeptember 12-i 1745/2003/EK európai központi banki rendeletnek HL L 250., 2003.10.2., 10. o.
the reserves are held in accordance with Regulation (EC) No 1745/2003 of the European Central Bank of 12 September 2003 on the application of minimum reserves OJ L 250, 2.10.2003, p.
a tartalékokat fenntartó intézmény csődje vagy fizetésképtelensége esetén a tartalékokat megfelelő időben és teljes mértékben visszafizetik a hitelintézetnek, és nem bocsátják az intézmény rendelkezésére kötelezettségeinek fedezése céljából.
in the event of the bankruptcy or insolvency of the institution where the reserves are held, the reserves are fully repaid to the credit institution in a timely manner and are not made available to meet other liabilities of the institution.
VÁLLALATOKKAL SZEMBENI KITETTSÉGEK
EXPOSURES TO CORPORATES
Azokhoz a kitettségekhez, amelyeknél rendelkezésre áll egy külső hitelminősítő intézmény által készített hitelminősítés, a 6. táblázat szerinti kockázati súlyokat kell rendelni, összhangban azzal, ahogy az illetékes hatóságok az elismert külső hitelminősítő intézmények által készített minősítéseket megfeleltetik a hatfokozatú hitelminősítési besorolás egyes kategóriáinak.
Exposures for which a credit assessment by a nominated ECAI is available shall be assigned a risk weight according to Table 6 in accordance with the assignment by the competent authorities of the credit assessments of eligible ECAIs to six steps in a credit quality assessment scale.
Azok a kitettségekre vonatkozóan, amelyeknél nem áll rendelkezésre hitelminősítés, 100%-os kockázati súly, vagy az adott központi kormányzathoz tartozó kockázati súly közül a magasabbat kell alkalmazni.
Exposures for which such a credit assessment is not available shall be assigned a 100% risk weight or the risk weight of its central government, whichever is the higher.
LAKOSSÁGI KITETTSÉGEK
RETAIL EXPOSURES
Azokhoz a kitettségekhez, amelyek megfelelnek a 79. cikk (2) bekezdésében felsorolt kritériumoknak, 75%-os kockázati súlyt kell alkalmazni.
Exposures that comply with the criteria listed in Article 79(2) shall be assigned a risk weight of 75%.
INGATLANNAL FEDEZETT KITETTSÉGEK
EXPOSURES SECURED BY REAL ESTATE PROPERTY
A 45-60. pont sérelme nélkül az ingatlannal teljes körűen fedezett kitettségekhez 100%-os kockázati súlyt kell rendelni.
Without prejudice to points 45 to 60, exposures fully secured by real estate property shall be assigned a risk weight of 100%.
Lakóingatlanra bejegyzett jelzáloggal fedezett kitettségek
Exposures secured by mortgages on residential property
35%-os kockázati súlyt kell rendelni azokhoz a kockázatokhoz vagy bármely kockázatrészhez, amelyekre olyan lakóingatlanra bejegyzett jelzálog nyújt teljes körű és hiánytalan, az illetékes hatóságokat meggyőző fedezetet, amelyben a tulajdonos vagy magánbefektetési társaság esetén a haszonélvező benne lakik vagy lakni fog, illetve amelyet bérbe ad vagy bérbe fog adni.
Exposures or any part of an exposure fully and completely secured, to the satisfaction of the competent authorities, by mortgages on residential property which is or shall be occupied or let by the owner, or the beneficial owner in the case of personal investment companies, shall be assigned a risk weight of 35%.
A finnországi lakásépítési társaságokról szóló 1991. évi törvény vagy későbbi hasonló jogszabály szerint működő finn lakásépítő társaságok részvényeivel teljes körűen és hiánytalanul, az illetékes hatóságok számára hitelt érdemlő módon fedezett, olyan lakóingatlanra vonatkozó kitettségekhez, amelyben a tulajdonos lakik, lakni fog vagy bérbe ad, 35%-os kockázati súlyt kell rendelni.
Exposures fully and completely secured, to the satisfaction of the competent authorities, by shares in Finnish residential housing companies, operating in accordance with the Finnish Housing Company Act of 1991 or subsequent equivalent legislation, in respect of residential property which is or shall be occupied or let by the owner shall be assigned a risk weight of 35%.
A lakóingatlannal kapcsolatos ingatlanlízing-ügyletben –amelyben a hitelintézet a lízingbe adó, és a lízingbe vevőnek lehetősége van az ingatlan megvételére – részt vevő lízingbe vevő kitettségéhez 35%-os kockázati súlyt kell rendelni, amennyiben az illetékes hatóságoknak megfelel, hogy a hitelintézet kockázati kitettsége teljesen és egészében biztosítva van azáltal, hogy tulajdonában áll az ingatlan.
Exposures to a tenant under a property leasing transaction concerning residential property under which the credit institution is the lessor and the tenant has an option to purchase, shall be assigned a risk weight of 35% provided that the competent authorities are satisfied that the exposure of the credit institution is fully and completely secured by its ownership of the property.
A 45- 47. pontban meghatározott célokra vonatkozó mérlegelési jogkörük gyakorlása során az illetékes hatóságok az alábbi feltételek teljesüléséről győződnek meg:
In the exercise of their judgement for the purposes of points 45 to 47, competent authorities shall be satisfied only if the following conditions are met:
az ingatlan értéke ténylegesen nem függ az ügyfél hitelminősítésétől.
the value of the property does not materially depend upon the credit quality of the obligor.
Ez a követelmény nem zárja ki az olyan eseteket, amikor kizárólag makrogazdasági tényezők befolyásolják az ingatlan értékét és az ügyfél teljesítőképességét;
This requirement does not preclude situations where purely macro-economic factors affect both the value of the property and the performance of the borrower;
az adós kockázata ténylegesen nem az alapul szolgáló ingatlan vagy projekt teljesítőképességétől függ, hanem az adós egyéb forrásokból történő adósságvisszafizetési képességétől.
the risk of the borrower does not materially depend upon the performance of the underlying property or project, but rather on the underlying capacity of the borrower to repay the debt from other sources.