natgillin/translations-raw huggingface dataset:
bízik abban, hogy a SEPA és a fizetési szolgáltatásokról szóló irányelv megoldást nyújt a fizetési infrastruktúrákra vonatkozó ágazati vizsgálat során azonosított szétszabdaltságra és a verseny hiányára; emlékeztet arra, hogy a SEPA első szakasza 2008. január 28-án lépett hatályba, és integrált klíring- és elszámolási platformokat igényel, amelyek ugyanazon szabályok és technikai szabványok alapján működnek; hangsúlyozza, hogy a SEPA-hoz való hozzáférés kritériumainak tisztességesnek és átláthatónak kell lenniük, és az irányításnak figyelembe kell vennie a rendszerben levő összes érdekelt felet, nem csak a pénzügyi intézményeket; emlékeztet arra is, hogy a fizetési szolgáltatásokról szóló irányelv úgy rendelkezik, hogy a fizetési rendszerekhez való hozzáférésben ne legyen más megkülönböztetés, mint amely a kockázatok kivédéséhez, illetve a pénzügyi és működési stabilitás védelméhez szükséges; rámutat arra, hogy a közösségi politikák semlegességének elve szerint semmilyen egyedi fizetési módszert nem lehet előnyben részesíteni a másikhoz képest, és a különböző fizetési rendszerek használatával kapcsolatos költségeknek átláthatónak kell lenniük, hogy a fogyasztók a tények teljes ismeretében választhassák meg a fizetési módot;
Is confident that the SEPA and the Payment Services Directive should provide solutions for the fragmentation and lack of competition identified by the sector inquiry concerning payment infrastructures; recalls that the first phase of the SEPA entered into force on 28 January 2008 and requires integrated clearing and settlement platforms, operating on the basis of the same rules and technical standards; emphasises that the access criteria to SEPA should be fair and transparent, and that governance should take into account all stakeholders in the system, not just financial institutions; recalls also that the Payment Services Directive provides that there should be no discrimination as regards access to payments systems other than that necessary to safeguard against risk and protect financial and operational stability; points out that under the principle of neutrality of Community policies, no single method of payment should be favoured over another, and the costs related to the use of the various payments systems should be transparent so that consumers can choose their method of payment in full knowledge of the facts;
felhívja a Bizottságot annak vizsgálatára, hogy a fizetési szolgáltatásokról szóló irányelv átültetése csökkenti-e a fizetési elszámolási szolgáltatók számát, valamint arra, hogy azonnal tegyen lépéseket, ha a nagyobb szolgáltatók monopolhelyzetbe kerülnek, ami csökkenthetné a versenyt;
Calls on the Commission to investigate whether the transposition of the Payment Services Directive is reducing the number of providers of payment settlement services and to take immediate steps if major providers develop a monopoly position that might reduce competition;
megjegyzi, hogy a Bizottság és sok nemzeti versenyhatóság számos alkalommal kijelentette, hogy a multilaterális bankközi díjakat (MIF) az EK-Szerződés 81. cikke önmagukban nem tiltja; ennek ellenére megállapítja, hogy a közelmúltban a Bizottság a MIF-rendszer és a közösségi versenyjog összeegyeztethetőségére összpontosította a figyelmét; azt ajánlja, hogy a Bizottság javasoljon egyértelmű iránymutatásokat és mutatókat a piaci hiányosságok helyesbítésére; emlékezteti a Bizottságot, hogy a jogbiztonság fontos a piaci szereplők és az új piacra lépők számára szolgáltatásaik továbbfejlesztéséhez és innovációjához;
Notes that the Commission and many national competition authorities have stated on numerous occasions that multilateral interchange fees (MIFs) are not prohibited per se under Article 81 of the EC Treaty; notes, nevertheless, that the Commission recently focused on the compatibility of a MIF system with Community competition law; recommends that the Commission propose clear guidelines and indications to correct market imperfections; reminds the Commission of the importance of legal certainty for market participants as well as new market entrants to develop and innovate their services;
úgy véli, hogy nagy szükség van a multilaterális bankközi díjak kezelésére vonatkozó módszerek és szabályok pontosítására a kártyás fizetések, valamint a bankjegykiadó automatákra és nem kártyás fizetésekre vonatkozó bankközi díjak kiszámítási mechanizmusa esetében; emlékeztet arra, hogy a közvetlen terhelési és hitelátutalási rendszerek – mint például a SEPA rendszerek – támogatják a két fizetési szolgáltató által közösen kínált és két fogyasztó által közösen igényelt szolgáltatásokat, úgynevezett hálózati hatásoknak köszönhetően teremtve gazdasági előnyöket; javasolja a Bizottságnak, hogy állapítson meg a multilaterális – és ezúton a Bizottság tudomására jutó – bankközi díjak számítási módszerének a piaci szereplők által végzett meghatározására vonatkozó kritériumokat, és azt közölje valamennyi érdekelttel, biztosítva a ténylegesen versenysemleges környezetet és valamennyi versenyszabály érvényesítését;
Believes in a strong need for better clarification concerning the methodology and rules for the management of MIFs for card payments and for the mechanism to calculate interbanking fees for automated teller machines and non-card payments; recalls that direct debit and credit transfer schemes, such as those under the SEPA, support services that are jointly offered by two payment service providers and jointly requested by two consumers, creating economic benefits thanks to so-called network effects; suggests that the Commission establish and communicate to all stakeholders the criteria for the definition by market operators of a the methodology to be used to calculate all MIFs, to which the Commission should have regard in order to ensure a real level playing field and the enforcement of all competition rules;
emlékezteti a Bizottságot, hogy egyenlő mértékben fontos a díjakra és árakra összpontosítani és az ágazatban nagyobb átláthatóságot megvalósítani a fizetési termékek és szolgáltatások jellemzőinek, illetve az őket felhasználóként megillető jogoknak és kötelezettségeknek a fogyasztók felé történő kommunikációja terén, így ösztönözve a fokozottabb versenyt a piacon;
Reminds the Commission that it is as important to focus on fees and prices, as it is to achieve greater transparency of the industry in communicating to consumers the characteristics of payment products and services and their rights and obligations as users, thus stimulating more competition in the market;
utasítja elnökét, hogy továbbítsa ezt az állásfoglalást a Tanácsnak, a Bizottságnak, az Európai Központi Banknak és az európai bankfelügyelők bizottságának.
Instructs its President to forward this resolution to the Council, the Commission, the European Central Bank and the Committee of European Banking Supervisors.
Az Európai Parlament 2008. június 5-i állásfoglalása az egységes piaci lakossági pénzügyi szolgáltatásokról szóló zöld könyvről ( 2007/2287(INI) )
European Parliament resolution of 5 June 2008 on the Green Paper on retail financial services in the single market ( 2007/2287(INI) )
tekintettel a Bizottság egységes piaci lakossági pénzügyi szolgáltatásokról szóló zöld könyvére ( COM(2007)0226 ),
having regard to the Commission Green Paper on Retail Financial Services in the Single Market ( COM(2007)0226 ),
tekintettel "Az 1/2003/EK rendelet 17. cikke szerinti ágazati vizsgálat a lakossági banki szolgáltatásokról (végleges jelentés)" című bizottsági közleményre ( COM(2007)0033 ),
having regard to the Commission Communication on the Sector Inquiry under Article 17 of Regulation (EC) No 1/2003 on retail banking (Final Report) ( COM(2007)0033 ),
tekintettel "Az 1/2003/EK rendelet 17. cikke szerinti ágazati vizsgálat a vállalati vagyonbiztosításról (végleges jelentés)" című bizottsági közleményre ( COM(2007)0556 ),
having regard to the Commission Communication on the Sector Inquiry under Article 17 of Regulation (EC) No 1/2003 on business insurance (Final Report) ( COM(2007)0556 ),
tekintettel az "Egységes piac a 21. századi Európa számára" című bizottsági közleményre ( COM(2007)0724 ), és különösen a Bizottság szervezeti egységeinek a lakossági pénzügyi szolgáltatások területén történő kezdeményezésekhez tartozó munkaanyagára ( SEC(2007)1520 ),
having regard to the Commission Communication on A single market for 21st century Europe ( COM(2007)0724 ), and, in particular, the accompanying working document by Commission staff on Initiatives in the area of retail financial services ( SEC(2007)1520 ),
tekintettel a 2008. január 16-án második olvasatban rögzített, az Európai Parlament és a Tanács fogyasztói hitelszerződésekről és a Tanács 87/102/EGK irányelvének hatályon kívül helyezéséről szóló irányelvének elfogadására vonatkozó álláspontjára Elfogadott szövegek, P6_TA(2008)0011 .
having regard to its position at second reading of 16 January 2008 on the common position adopted by the Council with a view to the adoption of a directive of the European Parliament and of the Council on credit agreements for consumers and repealing Council Directive 87/102/EEC Texts adopted, P6_TA(2008)0011 .
tekintettel az európai szerződések jogáról szóló, 2007. december 12-i állásfoglalására Elfogadott szövegek: P6_TA(2007)0615 .
having regard to its resolution of 12 December 2007 on European contract law Texts adopted, P6_TA(2007)0615 .
tekintettel a 2005-2010 közötti évekre vonatkozó pénzügyi szolgáltatási politikával foglalkozó fehér könyvről szóló, 2007. július 11-i állásfoglalására Elfogadott szövegek: P6_TA(2007)0338 .
having regard to its resolution of 11 July 2007 on financial services policy (2005-2010) - White Paper Texts adopted, P6_TA(2007)0338 .
tekintettel a pénzügyi szolgáltatási szektor további konszolidációjáról szóló, 2006. július 4-i állásfoglalására HL C 303.
having regard to its resolution of 4 July 2006 on further consolidation in the financial services industry OJ C 303 E, 13.12.2006, p.
tekintettel a Gazdasági és Monetáris Bizottság jelentésére, valamint a Belső Piaci és Fogyasztóvédelmi Bizottság véleményére ( A6-0187/2008 ),
having regard to the report of the Committee on Economic and Monetary Affairs and the opinion of the Committee on the Internal Market and Consumer Protection ( A6-0187/2008 ),
mivel az európai integráció polgárok általi támogatottsága az abból származó kézzel fogható eredményektől függ, mivel ezért minden polgárnak megfelelő mértékben élveznie kell a belső piac előnyeit,
whereas citizens" assent to European integration depends on the tangible benefits that they derive from it; whereas all citizens must therefore share fairly the benefits of the internal market,
mivel a lakossági banki szolgáltatások döntő szerepet játszanak a monetáris politikai feltételek a piac felé történő megfelelő közvetítésében, különösen a fogyasztók és a kis- és középvállalkozások (KKV-k) tekintetében,
whereas retail banking plays a decisive role in the proper transmission of monetary policy conditions to the market, in particular to consumers and small and medium-sized businesses (SMEs),
mivel a Lisszaboni Szerződés értelmében az európai szabályozási modell a fenntartható szociális piacgazdaság,
whereas under the Treaty of Lisbon, the European economic model is a sustainable social market economy,
mivel a belső piaci, nagyobb üzleti ügyfelek számára nyújtott pénzügyi szolgáltatások integrációja az elmúlt években biztatóan gyors módon haladt előre, a lakossági és a kis- és közepes vállalkozásoknak (KKV-k) nyújtott pénzügyi szolgáltatások egységes piaca ezzel szemben még tovább fejleszthető,
whereas in recent years the integration of the internal market in financial services has made encouragingly rapid progress as regards large businesses, but the internal market in financial services for consumers and SMEs still has room for improvement,
üdvözli a Bizottság fent említett, az egységes piaci lakossági pénzügyi szolgáltatásokról – azaz a banki, biztosítási és nyugdíjtermékekről – szóló zöld könyvét és annak céljait, vagyis a fogyasztóknak a szélesebb választékból és az alacsony árakból, a fogyasztói bizalom javításából és a fogyasztók erősítéséből származó kézzel fogható eredményeit;
Welcomes the Green Paper, which covers banking, insurance and pension products, and its aims to deliver tangible benefits for consumers by securing greater choice and lower prices, enhancing their confidence and empowering them;
megállapítja, hogy nemcsak a fogyasztók, hanem a KKV-k is kevésbé fogadják el a határokon átnyúló pénzügyi szolgáltatásokat; hangsúlyozza annak szükségességét, hogy a belső pénzügyi piac előnyeiben a KKV-k is részesüljenek; azonban rámutat arra, hogy ez nem jelenti a fogyasztóvédelmi jog KKV-kra történő kiterjesztését; hangsúlyozza továbbá, hogy a lakossági szolgáltatásokra vonatkozó átfogó stratégiába számos intézkedés beletartozik, a fogyasztóvédelmi jogszabályok ennek csak egyik területét képezik;
Notes that not only consumers but also SMEs are less inclined to take up cross-border financial services; underlines the need to ensure that the advantages of the internal market for financial services also benefit small businesses; points out, however, that this does not imply extending consumer protection law to SMEs; underlines, furthermore, that a comprehensive retail strategy includes a wide range of measures, consumer protection law being only one of the relevant areas;
úgy véli, hogy – főként a keresleti oldalon – a fogyasztók és a KKV-k számára nyújtott pénzügyi szolgáltatásokat nyelvi és kulturális tényezők, valamint a személyes kapcsolat iránti igény miatt nagyrészt helyi vállalkozások végzik; ugyanakkor elismeri a kínálati oldalon megjelenő, a lakossági piachoz történő megkönnyített hozzáférés által teremtett lehetőségeket; ezért arra ösztönzi a fogyasztókat és a KKV-kat, hogy használják ki a határokon átnyúló pénzügyi szolgáltatásokban rejlő versenyelőnyt és kínálatot;
Considers that, especially on the demand side, the provision of financial services to consumers and SMEs is, to a large extent, local, due to linguistic and cultural factors and people's preference for personal contact; recognises, at the same time, the opportunities presented by facilitating retail market access on the supply side; encourages consumers and SMEs, therefore, to take advantage of the gains in competition and supply that cross-border financial services can offer;
hangsúlyozza, hogy a lakossági pénzügyi szolgáltatások belső piaca csak olyan intézkedésekkel teremthető meg, amelyek a keresleti és a kínálati oldalon is biztos környezetet teremtenek, ideértve a jogorvoslati feltételeket is; kulcsfontosságúnak tekinti, hogy az ilyen intézkedéseknek olyan formát kell ölteniük, amely megnyitja az utat az új termékek, szolgáltatások és a piaci szereplők előtt;
Emphasises that the internal market for retail financial services can be created only by measures that provide a secure environment for both the demand and the supply side, including as regards the conditions for redress; considers it crucial that such measures should open the way for new products, services and market actors;
hangsúlyozza a nemzeti felügyeleti hatóságok közötti együttműködés tekintetében egy keretrendszer és nemzeti feladatmeghatározások megvizsgálásának és meghatározásának szükségességét abból a célból, hogy rövid időn belül gyakorlati megoldások szülessenek a határokon átnyúló lakossági pénzügyi csoportok felügyelete tekintetében; támogatja a több joghatóság alá tartozó pénzügyi konglomerátumokkal foglalkozó ellenőrző hatóságok kollégiumait;
Emphasises the need to examine and define a framework and national mandates for cooperation among national supervisory authorities to provide practical solutions for supervision of cross-border retail financial groups within a short time frame; favours colleges of supervisors dealing with multi-jurisdictional financial conglomerates;
támogatja a Bizottságot abban a szándékában, hogy csak olyan kezdeményezéseket folytasson, amelyek igazolhatóan kézzel fogható előnyöket nyújtanak a polgárok számára, átfogó költség-hasznon elemzés folytán jól megalapozottak, és alapos hatástanulmányok készültek rájuk vonatkozóan; egyetért, hogy a határokon átnyúló tevékenység kulcsfontosságú a verseny növelése szempontjából, amely többnyire a választék bővülését, alacsonyabb költségeket és dinamikusabb fejlődést von maga után;
Supports the Commission in its aim only to pursue initiatives that demonstrably offer citizens tangible benefits, are soundly justified by thorough cost-benefit analyses and have been subject to well-conducted impact studies; agrees that cross-border activity is crucial to increase competition, which usually creates more choice, lower costs and more dynamic development;
emlékeztet, hogy egy megalapozott hatástanulmánynak mindig tartalmaznia kell az eredeti piaci feltételek korrekt megállapítását is; hangsúlyozza, hogy a piaci integráció, a piaci verseny és egy kezdeményezés által okozott hatások értékelését nemcsak egy mutató, hanem a lehető legtöbb mérési érték alapján kell végezni; felhívja a Bizottságot, hogy a piaci kínálat ára és terjedelme mellett a szolgáltatások minőségét, valamint a társadalmi és kulturális közeget is vegye figyelembe;
Points out that a well-conducted impact study must always include a component correctly ascertaining the original market conditions; emphasises that the integration and competitiveness of a market and the impact of an initiative should be assessed not by means of a single indicator alone but on the basis of the largest possible number of measurements; calls on the Commission to take account not only of the price and range of choice on offer but also of the quality of services and the social and cultural context;
megállapítja, hogy a jelenleg rendelkezésre álló jogalkotási törekvések közül –az alapvető, kulcsfontosságú elemeket magába foglaló– teljes körű harmonizáció a legmegfelelőbb a határon átnyúló üzletmenet fejlődése és a fogyasztóvédelem, és így a lakossági piac integrációja szempontjából; megítélése szerint az eltérő nemzeti szabályok tekintetében a kölcsönös elismerésnek kell érvényesülnie, amennyiben ezen elemek harmonizációja nem lehetséges;
Notes that of the legislative approaches currently available, targeted full harmonisation, which implies full harmonisation of those key elements that are deemed essential, is the appropriate approach for the development of cross-border business and consumer protection, and thus the integration of the retail market; considers that for those elements where harmonisation is not feasible, mutual recognition of different national rules should apply;
tisztában van azzal, hogy a közös referenciakerethez hasonló 28. rendszer, az európai szabályozás lehetséges új kiindulásaként merül fel, amely a határokon átnyúló felhasználók számára, a páneurópai pénzügyi termékekhez egységesen magas fogyasztóvédelmi szabványok szerint történő hozzáférést biztosít; felhívja a Bizottságot, hogy terjesszen elő részletes ütemtervet annak megvizsgálására, hogy járható út-e a 28. rendszer kifejlesztése, van-e rá igény a pénzügyi szolgáltató ágazat és a fogyasztók részéről, valamint hozhat-e kedvező eredményeket; hangsúlyozza, hogy a 28. rendszer semmiképpen nem képezheti új termékek és szolgáltatások akadályát;
Is aware that the notion of a 28th regime, such as the common frame of reference, has been raised as a possible new approach to European regulation, to enable cross-border users access to pan-European financial products with a uniformly high consumer protection standard; calls on the Commission to put forward a time-frame for a thorough investigation into whether a 28th regime may be feasible, in the event of demand on the part of the financial services industry or consumers, and in the event that it could produce positive results; stresses that, in any event, a 28th regime should form no obstacle to new services and products;
bírálja a termékek jogalkotás révén történő szabványosításának gondolatát, ha ez hátráltatja a termékek sokszínűségének bővítését; úgy véli, hogy a versengő pénzügyi termékek összehasonlíthatóságának javításához például az információ és a prudenciális követelmények jogharmonizációja vezet el;
Is critical regarding the idea of the standardisation of products by means of legislation, if this undermines the aim of greater product diversity; considers that in order to improve comparability of competing financial products, legal harmonisation, for example of information or prudential requirements, is the way forward;
úgy véli, hogy a pénzügyi szolgáltatási ágazat önszabályozása egyes esetekben hatékonynak bizonyulhat; hangsúlyozza, hogy az önszabályozást – különösen ezekben az esetekben – ösztönözni kellene, valamint végrehajtását alaposan figyelemmel kísérni; felhívja a pénzügyi szolgáltatási ágazatot, hogy önszabályozással célzottan támogassa a nevezett zöld könyv céljait, és ezzel csökkentse a jogszabály-alkotás iránti igényt;
Considers that in some cases, self-regulation of the financial services industry can be effective; emphasises that, in particular in those specific cases, self-regulation should be encouraged and its implementation thoroughly monitored; calls on the financial services industry to work steadily towards the aims of the Green Paper by self-regulation and thus reduce the need for legislation;
kiemeli, hogy különleges gondossággal kell eljárni a megtakarítási és az öregséginyugdíj-termékek forgalmazása tekintetében, mivel e területeken általában a fogyasztók saját maguk számára nagy horderejű döntést hoznak;
Points out that a particular duty of care needs to apply to the marketing of savings and old-age pension products, as the decisions that consumers take in that regard are normally decisions of great importance to them;
Nagyobb kínálat és alacsonyabb árak a fogyasztók és a KKV-k számára
More choice and lower prices for consumers and SMEs
hangsúlyozza, hogy a fogyasztók és KKV-k számára nyújtott pénzügyi szolgáltatások belső piacának megteremtéséhez a közösségi szintű verseny kialakítása és a pénzügyi szolgáltatások határokon átnyúló kínálata alapvető feltételek; rámutat, hogy az alacsony árak, a nagyobb választék és a jobb minőség főként a pénzügyi szolgáltatók közötti egészséges verseny következményei; hangsúlyozza, hogy a KKV-knak kedvező pénzügyi szolgáltatásokról szóló irányelvek csak akkor fejtenek ki jótékony hatást, ha a lakossági pénzügyi szolgáltatók között hatékony verseny van;
Stresses that, for the creation of an internal market for financial services for consumers and SMEs, the establishment of Community-wide competition and cross-border provision of financial services are among the basic preconditions; points out that lower prices, more choice and greater quality are what mainly follow from healthy competition between financial services providers; stresses that financial services directives favouring SMEs bring benefits only if there is effective competition between retail financial service providers;
üdvözli a fizetésekkel foglalkozó ágazat kezdeményezését az egységes eurofizetési térség létrehozására, de hangsúlyozza, hogy egy ilyen rendszernek nagyobb átláthatóságot kell eredményeznie, különösen a bankközi díjak tekintetében;
Welcomes the initiative of the payments industry to create the Single Euro Payments Area, but emphasises that such a system should lead to greater transparency, especially concerning interchange fees;