natgillin/translations-raw huggingface dataset:
üdvözli a Bizottság jelenlegi, a jobb szabályozási követelményeknek való megfelelésre irányuló erőfeszítéseit; emlékezteti azonban a Bizottságot, hogy az elért végeredménynek kiterjedt konzultációs folyamat eredményének kell lennie;
Welcomes the Commission's efforts to date to comply with better regulation requirements; however, reminds the Commission that any conclusions reached should always be the result of an extensive consultation process;
rámutat az egységes uniós lakossági jelzáloghitel-piac kialakításának a zöld könyvben kifejtett számos akadályára, és sürgeti a Bizottságot, hogy összpontosítson a lehető legelőnyösebb helyzetet kialakító, és lehetőség szerint a piac diktálta kezdeményezéseket támogató célzott intézkedésekre;
Notes the numerous obstacles to a single EU retail market for mortgage credit highlighted in the Green Paper and urges the Commission to focus on targeted measures offering the greatest benefits, encouraging market-led initiatives wherever possible;
figyelmezteti a Bizottságot, hogy a termékekre irányuló harmonizációs kísérletek jogi összeférhetetlenségekhez vezethetnek, és ezáltal negatív hatást gyakorolhatnak az ágazatra;
Cautions the Commission that attempts to harmonise products themselves might lead to legal inconsistencies and thus produce a negative impact on the sector;
ragaszkodik ahhoz, hogy az uniós kezdeményezések ne hátráltassák a piaci versenyt és az innovációt, különösen a termékek, a kiegészítő szolgáltatások és a finanszírozási technikák tekintetében;
Insists that any EU action should not hamper competition and innovation, in particular regarding products, ancillary services and funding techniques;
Magatartási kódex, szerződéskötés előtti információ
Code of Conduct and pre-contractual information
felszólít azon szerződéskötés előtti információkat szabályozó rendelkezések harmonizációja irányába történő elmozdulásra, amelyek ahhoz szükségesek, hogy a kölcsönt felvevő személy tájékozott döntést hozhasson a jelzáloghitel-szerződésről;
Calls for moves towards the harmonisation of provisions on pre-contractual information, which are necessary to enable borrowers to take informed decisions on potential mortgage contracts;
kitart amellett, hogy az ilyesfajta szerződés előtti információknak pontosaknak és érthetőeknek kell lenniük, valamint hogy a lehető legátfogóbb és legteljesebb képet kell nyújtaniuk a fogyasztónak a jelzáloghitel-szerződés alapjául szolgáló fellelhető információkon keresztül; hangsúlyozza, hogy abban az esetben, ha a kölcsönt nyújtó egy másik tagállamban ajánl hitelt, az ilyesfajta információt a lehető leghamarabb a kölcsönt felvevő tudomására kell hozni a kölcsönt felvevő lakhelye szerinti elismert hivatalos nyelveken;
Insists that such pre-contractual information must be accurate and comprehensible to allow an informed choice, and that it should give the consumer as comprehensible and global a picture as possible in the light of the available information on which the mortgage contract is based; stresses that, in the event that the lender takes the initiative of offering a credit in another Member State, such information must be supplied to the borrower as quickly as possible in the official languages recognised in the borrower's Member State of residence;
a magatartási kódexet és az európai szabványosított információs lapokat (ESIS) fontosnak ítéli, mégsem tartja elegendő eszköznek a különböző tagállamokba költöző és ott valószínűleg tulajdont szerezni kívánó polgárok gazdasági érdekeinek védelmére; arra bátorítja a Bizottságot, hogy értékelje az előrehaladást és fontolja meg az önkéntes magatartási kódex kötelezővé tételét abban az esetben, ha idejekorán nem következik be a kódex tiszteletben tartása;
Considers the Code of Conduct and the ESIS to be important yet insufficient instruments for the protecting the economic interests of citizens moving between Member States and likely to acquire property in other Member States; encourages the Commission to assess progress and consider making the Code of Conduct, which is currently voluntary, mandatory if early compliance is not forthcoming;
úgy véli, hogy az egységes, nyílt és kompatibilis finanszírozási piac kialakítása elsőrendű fontosságú, hiszen ez majd nagyobb hatékonyságot eredményez, lehetővé teszi a hitelkockázat nemzetközi diverzifikálását, valamint a lehető legjobb finanszírozási feltételeket, tőkekihelyezést és alacsony hitelköltségeket eredményez; elismeri a területen a piacvezérelt kezdeményezések integrálásának fontosságát és potenciálját;
Considers that the development of a single, open and compatible funding market is a first priority as it will boost efficiency, allow international diversification of credit risk, optimise funding conditions and capital allocation, and reduce borrowing costs; recognises the importance of and the potential for integrating market-led initiatives in this area;
rámutat arra, hogy a jelzáloghitelek egységes másodlagos piacának létrehozása nem érhető el a szerződésekre vonatkozó nemzeti szabályok fokozatos konvergenciája nélkül;
Points out that the creation of a single secondary market for mortgages can not be achieved without a gradual convergence of national contract rules;
üdvözli a jelzáloghitel-finanszírozási szakértő csoport felállítását, és kéri, hogy készítsenek mélyreható elemzést a jelzáloghitel-felvételre vonatkozó szabályozási és jogi gyakorlatok közötti országonkénti különbségekről;
Welcomes the setting up of the Mortgage Funding Expert Group and calls for an in-depth analysis of variations in national regulatory and legal practices affecting mortgages;
úgy véli, hogy a tőkekövetelmény irányelvben a fedezett kötvényekre és a jelzálog-fedezetű értékpapírokra vonatkozó rendelkezések fontos finanszírozási formákra adnak lehetőséget;
Considers that provisions in the Capital Requirements Directive on covered bonds and mortgage-backed securities offer important funding options;
javasolja, hogy a Bizottság gondolja végig egy olyan adatbank létrehozatalának legjobb módját, amely információkat tartalmazna (például a nemteljesítési valószínűségről, a nemteljesítésből vagy előre fizetésből adódó veszteségekről) a különböző nemzeti jelzálogpiacokról és jelzálog alapú értékpapírokkal kereskedő transznacionális alapokról, és amelynek köszönhetően a befektetők értékelhetnék és felbecsülhetnék a jelzálogalapokat;
Suggests that the Commission consider how best to create a central database as a depositary of information about the different national mortgage markets and transnational pools of mortgage securities (such as default probabilities, losses from default and prepayments), which would enable investors to evaluate and price adequately mortgage pools;
rámutat, hogy egy sor, jellegzetességeik szerinti hitelminősítésekkel ellátott szabványosított európai jelzáloghitel-csomagot lehetne bevezetni tőkepiaci kereskedésre, ami fellendítené a másodlagos értékpapírosított jelzálogpiacot;
Suggests that a range of standardised packages of European mortgages could be traded on the capital markets with credit ratings according to their characteristics, thereby enhancing secondary markets in securitised mortgages;
felhívja a Bizottságot annak figyelembevételére, hogy növekszik az iszlám jognak megfelelő jelzáloghitelek piaca, és annak biztosítására, hogy a jogi szabályozás ne zárja ki e piac előírásait;
Calls on the Commission to consider the growing market of mortgages compliant with sharia law and to ensure that any legislation does not exclude the requirements of that market;
felismeri a jelzálog-biztosítás fontos szerepét a hitelfolyósítók kockázati kitettségének csökkentésében és a hitelfelvevők szélesebb körének kiszolgálásában;
Recognises the important role of mortgage insurance in reducing the risk exposure of lenders and allowing access for a wider range of borrowers;
felhívja a Bizottságot, hogy derítsen fényt a szolgáltatásnyújtás és a letelepedés szabadságának a hitelezőket érintő korlátaira a tagállamokban, valamint arra is, hogy az "általános javak" záradékot a határokon átnyúló tevékenységek visszafogására használják-e;
Calls on the Commission to investigate barriers which impede lenders' rights to free provision of services or freedom of establishment in other Member States and whether the 'general good' clause is being used to discourage cross-border activity;
támogatja a határokon átnyúló, a pénzügyi szolgáltatások terén megvalósuló vállalategyesülések és felvásárlások megkönnyítésére irányuló bizottsági erőfeszítéseket, ugyanakkor azt is biztosítva, hogy a szolgáltatóhálózatok figyelembe vegyék a regionális és a kisebb piacokon uralkodó helyzetet; arra is felhívja a figyelmet, hogy a határokon átnyúló vállalategyesülések és felvásárlások önmagukban nem tudják előmozdítani a piaci integrációt;
Supports Commission action to facilitate cross-border mergers and acquisitions in financial services, while ensuring that distribution networks take into account the requirements of regional situations and smaller markets, but notes that cross-border mergers and acquisitions alone will not promote integration of the market in this area;
úgy véli, hogy a jelzáloghitel-piac megnyitása a hitelintézetnek nem minősülő, ugyanolyan szabályozás alá eső intézetek felé a piaci verseny és a termékskála bővülését eredményezné;
Considers that opening up the mortgage credit market to non-credit institutions, with an equivalent supervisory regime, will increase competition and the range of products;
elismeri, hogy a hitelközvetítők, például a jelzáloghitel-brókerek, jótékony szerepet játszhatnak abban, hogy a fogyasztók versenyképes jelzáloghitelhez juthassanak hazai és nem hazai hitelezőktől, és támogatja a Bizottság elkötelezettségét, hogy vitassa meg a közvetítőkre vonatkozó megfelelő szabályozási rendszert;
Recognises the beneficial role that credit intermediaries, such as mortgage brokers, can play in helping customers access competitive mortgage credit from domestic and non-domestic lenders and supports the Commission's commitment to consult on an appropriate regulatory environment for such operators;
felhívja a Bizottságot, hogy derítsen fényt a határokon átnyúló hitelfolyósításokat akadályozó tényezőkre, és folytasson további elemzéseket az Euromortgage-ban mint fedezeti eszközben rejlő lehetőségeket illetően, beleértve a másodlagos garanciaeszközöket is:
Calls on the Commission to investigate impediments to the transfer of loans across borders, and to explore further the potential of the Euromortgage as a collateral instrument, including consideration of:
az alapításakor és bevezetésekor szükséges kísérő garanciák, különösen az értékelési alap valós jellegének ellenőrzése, az ingatlannyilvántartások nyilvánossága és a harmadik személyeket érintő joghatások vonatkozásában,
the accompanying guarantees necessary for its set up and use, particularly as regards verifying the collateral, public access to the deeds and effects vis-à-vis third parties;
annak az ingatlanra bejegyzett egyéb terhekhez viszonyított jogállása,
the status that it would be given in relation to other charges secured on land;
a hitel és a biztosítékok közötti járulékosság mértéke,
the link between the credit and the collateral; and
és a garantált hitel részleges vagy teljes visszafizetésének, az értékelési alap változásának vagy az átruházásának jogkövetkezményei attól függően, hogy az a hitelező vagy harmadik személyek irányában történik;
the legal consequences of a partial or full discharge of the guaranteed credit, a change in its assessment basis or its transfer, whether vis-à-vis creditors or third parties;
úgy ítéli meg, hogy az erre irányuló javaslatokat szükség esetén a jogi hatásokra is kiterjedő hatástanulmányoknak kell kísérniük, részletesen tanulmányozva az összehasonlító jogot, valamint a gazdasági és társadalmi vonatkozásokat, a Versenyképességi Tanács által 2006. május 29-én jóváhagyott hatásértékelési útmutatóban javasolt megközelítésnek megfelelően;
Considers that any proposals to this effect should, if necessary, be accompanied by an impact assessment, including legal aspects, with detailed studies of comparative law, as well as economic and social aspects in line with the approach advocated under the guide to impact assessment approved by the Competitiveness Council on 29 May 2006;
úgy véli, hogy a hitelezők inkább lépnek be egy olyan piacra, ahol a nemzeti szabályozás lehetővé teszi részükre, hogy költségarányos áron kínálják az előtörlesztési lehetőséget, illetve hogy a piaci feltételeknek és kockázatoknak megfelelő kamatlábon folyósítsák a hitelt; az ilyen tényezőket korlátozó megszorítások minden bizonnyal visszafogják a piaci fejlődést a finanszírozás, az új termékek és a magasabb kockázatot jelentő hitelfelvevőknek történő hitelezés tekintetében;
Considers that lenders are more likely to enter a market if national rules allow them to offer early repayment terms at a price proportionate to costs or to vary interest rates in line with market conditions and risk and that restrictions in these aspects are likely to impair the development of the market in terms of funding, new products and lending to higher-risk borrowers;
úgy véli, hogy az éves teljes hiteldíjmutató tartamát és számítását meghatározó EU normának a hitelező által viselt összes költséget magába kell foglalnia, és biztosítania kell a más tagállamokban azonos lejárati időre kínált termékekkel való összehasonlíthatóságot; azonban úgy véli, hogy, a hitelfelvevőket előzetesen tájékoztatni kell az átutalás minden más járulékos költségéről és a hitelfelvevő jogi kötelezettségeiről is, többek között a harmadik felek által viselt további elemekről, úgymint a közjegyzői és az ingatlanbejegyzési díjakról, valamint a bírósági eljárások és az értékbecslések költségeiről; vagy ezen költségek becsült értékét kell feltüntetni, amennyiben az pontos összeg nem elérhető;
Considers that an EU standard, defining the scope and method of calculating the annual percentage rates charged, should combine all charges to be levied by the lender and should ensure comparability among products with the same maturity offered in other Member States; believes that borrowers should also be informed in advance of any other charges related to the transaction and the borrower's legal obligations, including items levied by third parties such as legal fees, registration and administration fees and the costs of any valuations, or estimates of such costs if a precise figure is not available;
úgy gondolja, hogy az éves teljes hiteldíjmutatóra vonatkozó pontos információn kívül a hitelfolyósítónak részletes tájékoztatást kell nyújtania minden egyéb olyan díjról vagy költségről, amely tevékenységéből következően valószínűleg felmerül, például a kérelem vizsgálatakor felmerülő költségek, kötelezettségvállalási díj, teljes vagy részbeni előtörlesztés díjai stb.;
Believes that in addition to providing exact information on the annual percentage rate, the lender must provide information on any other types of charges or costs likely to arise from its activities, for example the expenses incurred in examining applications, commitment fees, penalties for early full or part repayment;
felismeri az internetben mint jelzáloghitel-értékesítési lehetőségben rejlő potenciált, és javasolja, hogy a Bizottság tanulmányozza ezt a kérdést;
Recognises the potential of the Internet as a means for mortgage credit marketing, and recommends that the Commission study this further;
sürgeti a Bizottságot, hogy vizsgálja meg a páneurópai jelzáloghitel-finanszírozási piac fejlődését akadályozó jogi és szabályozási tényezőket;
Urges the Commission to examine legal and regulatory barriers hindering a market-led development of a pan-European funding market for mortgage credit;
felhívja a Bizottságot, hogy határozza meg jövőbeli javaslatainak hatályát és korlátozza azt a jelzáloghitel-szerződésekre és azok garanciáira (az ingatlanok rögzített terheire), hogy elkerülje az átfedéseket a ( COM(2005)0483 ) javaslattal;
Calls on the Commission to define the scope of its future proposals and to restrict it to mortgage contracts and their guarantees (fixed charges on real estate), so as to avoid any overlapping with COM(2005)0483 ;
felhívja a Bizottságot, hogy figyelembe véve a különféle jogi hagyományokat és a biztosítékok különböző modelljeit, tegye meg a másodlagos jelzáloghitel-piac megfelelő működéséhez szükséges intézkedéseket, jogi keretet teremtve a portfolió-ügyletek hatékony működésének megvalósítására, különösen azt pontosítva, hogy az újrafinanszírozásra rendelkezésre álló jogi eszközök mi mindent nem tesznek lehetővé a kitűzött célok elérése érdekében;
Calls on the Commission to take steps to ensure the smooth running of the secondary mortgage market and establish a legal framework for conducting effective portfolio trading, in particular by identifying the factors preventing the available legal refinancing facilities from meeting the desired objective and allowing for the differing legal traditions and the different models for collateral security in land;
hangsúlyozza az átfogó és megbízható ügyfélhitel-adatbázisok létrehozásának fontosságát, és sürgeti a Bizottságot, hogy támogassa az egységes formátumú rendszerek kidolgozásának folyamatát a tagállamokban;
Stresses the importance of comprehensive and reliable client credit databases and urges the Commission to promote the development of a process of transition to a consistent format in all Member States;
sürgeti a Bizottságot, hogy segítse elő az ügyfélhitel-adatbázisokhoz való határokon átnyúló, nem diszkriminatív hozzáférést, ami serkentené a hitelezőket arra, hogy új piacokra lépjenek be;
Urges the Commission to facilitate cross-border access to client credit databases on a non-discriminatory basis as a priority for encouraging lenders to enter new markets;
elismeri, hogy – a magánélet védelméhez fűződő jogos érdekek tiszteletben tartása mellett – kívánatos lenne a pozitív és negatív hitelminősítéshez való hozzáférés;
Recognises that, subject to justifiable privacy protection, access to both positive and negative credit data is desirable;
üdvözli a végrehajtási árverezést szabályozó jog tökéletesítésére és harmonizációjára irányuló törekvéseket;
Welcomes efforts to bring about improvements and adjustments in the law governing forced sales procedures;
támogatja a végrehajtási árverezések kifutási idejére és költségére vonatkozó eredménytáblázatok készítésére vonatkozó bizottsági javaslatot;
Supports the Commission's proposal of a scoreboard for the length and cost of forced sales procedures;
javasolja, hogy az értékbecslők szakmai testületei működjenek együtt magas színvonalú és összehasonlítható közös EU-s ingatlanbecslési normák elfogadásában;
Suggests that valuers' professional bodies should collaborate to adopt common EU property valuation standards of high quality and comparability;
hangsúlyozza annak fontosságát, hogy a hitelezők könnyen hozzáférhessenek a jelzálog-fedezetekre és a tulajdonjogokra vonatkozó teljes és pontos információkhoz;
Stresses the importance to lenders of easy access to full and accurate information on mortgage collateral and ownership rights;
támogatja a telekkönyvi nyilvántartásokhoz való hozzáférést, amennyiben a jogi előírásoknak ez nem mond ellent, támogat minden, az e nyilvántartások információtartalmának nemzeti intézkedések által történő harmonizációjára irányuló törekvést, és támogatja a jelenlegi Európai Földhivatali Információs Szolgáltatás (EULIS) kibővítését;
Favours encouraging access to land registers, where this is not prevented by existing legislation, and supports all efforts to harmonise the informative value of these registers by means of national measures and encourages the enhancement of the current European Land Information Service (EULIS) system;
támogatja a hátrányos megkülönböztetéshez vezető adóügyi akadályok – úgymint eltérő adóügyi elbánás a helyi és a külföldi hitelezőkkel szemben, illetékek –megszüntetésére irányuló kezdeményezést;
Supports action to abolish tax obstacles of a discriminatory nature, such as differential fiscal treatment of local and foreign lenders and government fees;
sürgeti, hogy a határokon átnyúló jelzáloghitelek tekintetében a Bizottság vegye fontolóra a jelzáloghitel-kamatok adóleírhatósága EU-tagállamonként eltérő gyakorlatának összehangolását;
Urges the Commission to consider, in the case of cross-border mortgages, how to reconcile the varying approaches to the tax deduction of mortgage interest across the EU;
sürgeti a Bizottságot és az EKB-t, hogy kövessék nyomon és elemezzék a növekvő mértékű jelzálogtartozásból és a tőkepiaci finanszírozású jelzáloghitelekből adódó esetleges kockázatokat;
Urges the Commission and the ECB to monitor and analyse the potential risks of increasing levels of mortgage debt and of mortgage credit funded from capital markets;
arra a következtetésre jut, hogy az EU-s jelzáloghitel-piac további, alapos megfontoláson alapuló integrációja valódi előnyökkel járhat a fogyasztók és a gazdaság számára is;
Concludes that there is potential for consumer and economic benefits by some further, well-considered integration of the EU mortgage market;
utasítja elnökét, hogy továbbítsa ezt az állásfoglalást a Tanácsnak és a Bizottságnak, valamint az EKB-nak és a tagállamok kormányainak.
Instructs its President to forward this resolution to the Council, the Commission, the ECB and the governments of the Member States.
Az Európai Parlament állásfoglalása a többnyelvűség ösztönzésére vonatkozó új keretstratégiáról ( 2006/2083(INI) )
European Parliament resolution on a new framework strategy for multilingualism ( 2006/2083(INI) )
tekintettel az EK-Szerződés 149., 151. és 308. cikkére,
having regard to Articles 149, 151 and 308 of the EC Treaty,
tekintettel az Európai Unió alapjogi chartájának 21. és 22. cikkére,
having regard to Articles 21 and 22 of the Charter of Fundamental Rights of the European Union,
tekintettel a regionális és helyi hatóságoknak az európai integrációban játszott szerepéről szóló 2003. január 14-i állásfoglalására HL C 38.
having regard to its resolution of 14 January 2003 on the role of regional and local authorities in European integration OJ C 38 E, 12.2.2004, p.
, valamint az ebben szereplő, az európai nyelvi sokszínűségre való utalásra,
and the reference therein to linguistic diversity in Europe,
tekintettel az Európa Tanács regionális és kisebbségi nyelvek európai chartájára, amely 1998. március 1-én lépett hatályba,
having regard to the European Charter for Regional or Minority Languages of the Council of Europe, which entered into force on 1 March 1998,
tekintettel az Európa Tanács nemzeti kisebbségek védelméről szóló keretegyezményére, amely 1998. február 1-én lépett hatályba,
having regard to the Council of Europe's Framework Convention for the Protection of National Minorities, which entered into force on 1 February 1998,
tekintettel a bővítés és a kulturális sokszínűség kapcsán a regionális és kevésbé használt nyelvekről, az európai kisebbségi nyelvekről szóló 2003. szeptember 4-i, a Tanácsnak szóló ajánlásokkal elfogadott állásfoglalására HL C 76.
having regard to its resolution of 4 September 2003 with recommendations to the Commission on European regional and lesser-used languages - the languages of minorities in the EU - in the context of enlargement and cultural diversity OJ C 76 E, 25.3.2004, p.
tekintettel a Kulturális és Oktatási Bizottság jelentésére ( A6-0372/2006 ),
having regard to the report of the Committee on Culture and Education ( A6-0372/2006 ),
mivel a nyelvi és kulturális sokszínűség tiszteletben tartása az EU alapelvei közé tartozik, és azt a következőképpen tartalmazza az Európai Unió alapjogi chartájának 22. cikke: "Az Unió tiszteletben tartja a kulturális, vallási és nyelvi sokféleséget",
whereas respect for linguistic and cultural diversity is a basic principle of the EU and is enshrined in the following terms in Article 22 of the Charter of Fundamental Rights of the European Union: "The Union shall respect cultural, religious and linguistic diversity",
mivel a többnyelvűség az EU olyan sajátságos és egyedi jellemzője, amely az európai kultúra alapvető eleme és kiváló példája,
whereas multilingualism is a special feature of the EU that makes it a clear example as well as a basic component of European culture,